Постанова № 49930567, 04.07.2012, Заводський районний суд м. Запоріжжя

Дело № 0809/3647/2012

Производство №4/0809/108/2012

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

И М Е Н Е М У К Р А И Н Ы

04.07.2012г. Запорожье

Судья Заводского районного суда г. Запорожья Федоренко А.И., с участием прокурора Деева А.В. рассмотрев в открытом судебном заседании, представление ст. следователя прокуратуры Заводского района г. Запорожья ОСОБА_1, о раскрытии банковской тайны и проведении выемки документов которые содержат банковскую тайну, -

У С Т А Н О В И Л :

Органом досудебного следствия установлено, что примерно в 20-х числах мая 2006 года ОСОБА_2, совместно с главным бухгалтером ООО СатурнОСОБА_3, по приглашению управляющей Запорожского отделения Закрытого акционерного общества коммерческий банк Кредит Днепр(далее Банк Кредит-Днепр) ОСОБА_4 приехали в Запорожское отделение Банк Кредит-Днепррасположенное по адресу: г. Запорожье, ул. Южное шоссе, 81 с целью получения информации о банковских услугах предлагаемых банком, с дальнейшим открытием кредитной линии на ООО Сатурн, как на юридическое лицо.

ОСОБА_4, как управляющая Запорожским отделением Банк Кредит-Днепр, в свою очередь объяснила, что банк, кроме кредитования юридических лиц, может также выдавать потребительские кредиты на физических лиц, но только на работников предприятия, с которым банк заключил договор о кассовом обслуживании. Также ОСОБА_4 пояснила, что данный потребительский кредит представляет собой следующий продукт: срок кредита до 2-х лет, минимальная сумма 500 гривен, максимальная сумму 30000 гривен, и условия его получения: справка о доходах за последние 6 месяцев, копия паспорта и индификационного кода клиента (заемщика), светокопия трудовой книжки, заверенная печатью предприятия.

Выслушав предложение ОСОБА_4, у ОСОБА_2 и ОСОБА_3 возник преступный умысел на завладение денежными средствами Банк Кредит-Днепр, в особо крупных размерах, путем оформления фиктивных потребительских кредитов, сначала на сотрудников ООО ОСОБА_1 в последующем на иных лиц, которые работниками ООО Сатурн никогда не являлись.

Так, ОСОБА_2, в период времени с 30.05.06 по 20.07.07 года, являясь директором ООО Сатурн, согласно протокола собрания учредителей ООО Сатурн№ 1 от 05.04.1994 года, будучи должностным лицом, обладающим организационно-распорядительными и административно-хозяйственными функциями, в функциональные обязанности которого входило руководство вышеуказанным обществом, согласно трудового договора с директором ООО Сатурнот 01.09.03, зная порядок и процедуру оформления потребительских кредитов в ОСОБА_4 Кредит-Днепр, действуя умышленно, по предварительному сговору с главным бухгалтером ООО СатурнОСОБА_3, имея умысел на завладение денежными средствами Банк Кредит-Днепр, путем злоупотребления служебным положением, дал последней указание на оформление фиктивных потребительских кредитов на себя, своего сына - ОСОБА_5, на ОСОБА_3 как на физическое лицо, а также на физических лиц бывших сотрудников ООО Сатурн: ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, Крипака С.В., ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22, и на иных физических лиц, которые работниками ООО Сатурнникогда не являлись: ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_25; ОСОБА_26; ОСОБА_27; ОСОБА_28 ОСОБА_29, ОСОБА_30; ОСОБА_31, ОСОБА_32, ОСОБА_33, ОСОБА_34, ОСОБА_35, ОСОБА_36, ОСОБА_37, ОСОБА_38, ОСОБА_39, ОСОБА_40, ОСОБА_41, ОСОБА_42, ОСОБА_43, ОСОБА_44, ОСОБА_45, ОСОБА_46, ОСОБА_47, ОСОБА_48, ОСОБА_49, ОСОБА_50, ОСОБА_51, ОСОБА_52, ОСОБА_53; ОСОБА_54; ОСОБА_55; ОСОБА_56, ОСОБА_57, ОСОБА_58, ОСОБА_59, ОСОБА_60; ОСОБА_61, ОСОБА_62, ОСОБА_63, ОСОБА_64, ОСОБА_65, ОСОБА_66, ОСОБА_67, ОСОБА_68, ОСОБА_69, ОСОБА_70, ОСОБА_71, ОСОБА_72, ОСОБА_73, ОСОБА_74, ОСОБА_75, ОСОБА_76, ОСОБА_77, ОСОБА_78, ОСОБА_79, ОСОБА_80, ОСОБА_81; ОСОБА_82, ОСОБА_83, ОСОБА_84, ОСОБА_85, ОСОБА_86, ОСОБА_87, ОСОБА_88, ОСОБА_89, ОСОБА_90, ОСОБА_91, ОСОБА_92, ОСОБА_93, ОСОБА_94, ОСОБА_95, ОСОБА_96, ОСОБА_97, ОСОБА_98, ОСОБА_99, ОСОБА_100, ОСОБА_101; ОСОБА_102, ОСОБА_103, ОСОБА_104, ОСОБА_105, ОСОБА_106, ОСОБА_107; ОСОБА_108, ОСОБА_109, ОСОБА_110, ОСОБА_111, ОСОБА_112, ОСОБА_113, ОСОБА_114, ОСОБА_115, ОСОБА_116, ОСОБА_117, ОСОБА_118, ОСОБА_119, ОСОБА_120, ОСОБА_121, ОСОБА_122, ОСОБА_123, ОСОБА_124, ОСОБА_125, ОСОБА_126, ОСОБА_127, ОСОБА_128, ОСОБА_129, ОСОБА_130, ОСОБА_131, ОСОБА_132, ОСОБА_133, ОСОБА_134, ОСОБА_135, ОСОБА_136, ОСОБА_137, ОСОБА_138 и ОСОБА_139 на сумму 30000 гривен, на каждого.

При этом необходимые для оформления кредитов документы копии паспортов, идентификационных кодов и трудовых книжек на сотрудников ООО СатурнОСОБА_3 по указанию ОСОБА_2 брала из личных дел сотрудников. Документы на остальных физических лиц ОСОБА_3, по указанию ОСОБА_2, брала из личных дел, сотрудников косметической фирмы Мери Кей, где являлась представителем фирмы в г. Запорожья.

Кроме этого, ОСОБА_3 по указанию ОСОБА_2 и с его ведома, для оформления фиктивных кредитов на вышеуказанных физических лиц, как бывших работников ООО Сатурн, так и на тех, которые работниками ООО Сатурнникогда не являлись, находясь на свое рабочем месте, в своем служебном кабинете, расположенном в помещении офиса ООО Сатурнпо адресу: г. Запорожье, ул. Деповская, 72 Г, имея умысел, направленный на внесение в официальный документы заведомо ложных сведений, составление и выдачу заведомо ложного официального документа, а также подделку документа необходимого для получения потребительских кредитов, при помощи компьютера и принтера составляла заведомо ложные документы: - справки о доходах на всех вышеуказанных лиц, в которых указывала завышенный размер заработной платы и увеличенный стаж работы, а также светокопии трудовых книжек, в которых указывала увеличенный стаж работы на предприятии, которые совместно с ОСОБА_2 подписывала, а последний поставил печать предприятия, удостоверив их, придавая им статус официального документа.

С целью реализации своего преступного умысла на завладение денежными средствами, принадлежащими Банк Кредит Днепр, ОСОБА_2 по предварительному сговору с ОСОБА_3 приехали в Запорожское отделение ОСОБА_4 Кредит Днепр, расположенное по адресу: г. Запорожье, ул. Южное шоссе, 81, где войдя в доверие к начальнику отделения ОСОБА_4 обратились с просьбой о выдаче потребительских кредитов работникам предприятия на сумму 30000 гривен каждый, в их отсутствие, без посещения последними отделения банка, ссылаясь на их занятость и желание сотрудников фирмы получить кредиты, при этом пообещав что кредиты будут погашаться в установленное время и в установленном порядке.

ОСОБА_4, согласившись на предложение, и по согласию и с ведома ОСОБА_2, предоставила ОСОБА_3 все необходимые документы для оформления кредитов, а именно: заявления на выдачу кредита, анкеты клиента, кредитные договоры, дополнения к ним и др. документы.

В последующем, по указанию и с ведома ОСОБА_2, с целью осуществления совместного с ОСОБА_3 преступного плана, направленного на завладение чужим имуществом денежными средствами, принадлежащими Банк Кредит Днепр, ОСОБА_3 собственноручно заполняла и подписывала документы от своего имени, а также от имени указанных выше физических лиц, якобы желающих получить потребительские кредиты на сумму 30000 гривен каждый, а именно: заявления на выдачу кредита, анкеты клиента, кредитные договоры, дополнения к ним и др. документы необходимые для получения кредита, а затем по указанию ОСОБА_2 предоставляла ранее подготовленные заведомо ложные документы в Запорожское отделение Банк Кредит-Днепр.

На основании предоставленных ОСОБА_3 заведомо ложных, поддельных документов, в Запорожском отделении Банк Кредит-Днепр ей были выданы безномерные пластиковые карты Мгновеннаяс начисленной суммой потребительского кредита, по 30000 гривен на каждой.

В дальнейшем, по указанию ОСОБА_2, ОСОБА_140, используя указанные пластиковые карточки, достоверно зная, что лица, на которых оформлены кредиты, соответствующих банковских документов не подписывали, желания получить кредит не имели, получила денежные средства через банкоматы г. Запорожья, а также через Пост-терминал(кассе) Запорожского отделения Банк Кредит Днепр, подделав подпись лиц на чеках о получении наличных денежных средств.

Полученные таким образом ОСОБА_3 денежные средства, ОСОБА_2 использовал на собственные нужды и на нужды своей фирмы.

19.03.2009 прокуратурой Заводского района г. Запорожья возбуждено уголовное дело 140905пр в отношении ОСОБА_2 ОСОБА_3 по ст.ст. 191 ч.5, 366 ч.2 УК Украины и ОСОБА_4 по ст. 364 ч.2 УК Украины.

26.06.2009 уголовное дело в отношении ОСОБА_2, ОСОБА_3 по ст.ст. 191 ч.5, 366 ч.2 УК Украины и ОСОБА_4 по ст. 364 ч.2 УК Украины направлено в Заводский районный суд г. Запорожья для рассмотрения по сути.

Уголовное дело принято к производству и.о. председателем Заводского районного суда г. Запорожья ОСОБА_141 и ему присвоен номер № 0809/1593/2012

21.03.2012 в прокуратуру района поступило судебное поручение в порядке ст. 315-1 УПК Украины, согласно которого суд постановил органу досудебного следствия предоставить в суд документы, подтверждающие факт того, что в период времени с 01.05.2006 по 30.09.2007 ОСОБА_2 являлся директором ООО ОСОБА_139 документы подтверждающие его служебные обязанности и полномочия.

Согласно информации, полученной из ГНИ в Шевченковском район г. Запорожья то ООО СатурнЕГРПОУ 20504464, 11.03.2005 открыт расчетный счет № 26006000131316 в ПАО Черноморский банк развития и реконструкций(далее ПАО ЧБРР) МФО 384577 по адресу г. Запорожье, ул. Победы 96.

С целью выполнения в полном объеме судебного поручения в порядке ст. 315-1 УПК Украины у органа досудебного следствия возникла необходимость в проведении выемки документов, которые содержат банковскую тайну по расчетному счету № 26006000131316 (Украинская гривна) ООО СатурнЕГРПОУ 20504464 открытом в ПАО ЧБРРМФО 384577 по адресу г. Запорожье, ул. Победы 96.

04.07.2012 в Заводский районный суд г. Запорожья поступило представление ст. следователя прокуратуры Заводского района г. Запорожья о раскрытии банковской тайны и проведении выемки документов, которые содержат банковскую тайну по расчетному счету № 26006000131316 (Украинская гривна) ООО СатурнЕГРПОУ 20504464 открытом в ПАО ЧБРРМФО 384577 по адресу г. Запорожье, ул. Победы 96.

Ознакомившись с материалами уголовного дела, выслушав мнение прокурора, поддержавшего представление следователя, суд находит основания к его удовлетворению, поскольку орган досудебного следствие располагает достаточными данными для проведения выемки документов, содержащих банковскую тайну, по расчетному счету № 26006000131316 (Украинская гривна) ООО СатурнЕГРПОУ 20504464 открытом в ПАО ЧБРРМФО 384577 по адресу г. Запорожье, ул. Победы 96, руководствуясь ст. 178 УПК Украины, ст.ст. 60, 62 ЗУ О банках и банковской деятельностисуд, -

П О С Т А Н О В И Л:

1. Представлениеудовлетворить.

2. Раскрыть банковскую тайну и разрешить проведение выемки документов, которые содержат банковскую тайну, по расчетному счету № 26006000131316 (Украинская гривна) ООО СатурнЕГРПОУ 20504464, а именно: карточки с образцами печати и подписи должностных лиц ООО СатурнЕГРПОУ 20504464, документы юридического дела ООО СатурнЕГРПОУ 20504464, а также платежные поручения и банковские (денежные) чеки за период времени с 11.03.2005 по 01.10.2007 года в ПАО Черноморский банк развития и реконструкцийМФО 384577 по адресу г. Запорожье, ул. Победы 96

Судья А.И. Федоренко

Ознакомлен: _____ 2012. _______