Постанова № 49920429, 13.06.2012, Печерський районний суд міста Києва

Справа № 4-2464/12

П О С Т А Н О В А

13 червня 2012 року Печерський районний суд міста Києва у складі:

головуючий - суддя ,Матійчук Г. О.

при секретарі - Шишкарьова М. В. ,

за участю прокурора: Токарєва К.М.,

розглянувши у закритому судовому засіданні в залі суду в м. Києві подання слідчого в особливо важливих справах Генеральної прокуратури України Гарбуза С.Г., про розкриття банківської таємниці та проведення виїмки документів, що становлять банківську таємницю, -

В С Т А Н О В И В:

Слідчий в особливо важливих справах Генеральної прокуратури України Гарбуз С.Г. за згодою Першого заступника Генерального прокурора України Кузьміна Р.Р. звернувся до суду з поданням про розкриття банківської таємниці та проведення виїмки у ВАТ Банк «БІГ Енергія» (код ЄДРПОУ 20023463, МФО 322603), документів, що містять банківську таємницю, зазначених в поданні, стосовно клієнтів - фізичних осіб ОСОБА_4 (ІПН НОМЕР_1) та ОСОБА_5 (ІПН НОМЕР_2).

Прокурор в судовому засіданні підтримав подання з викладених в ньому підстав та просив подання задовольнити.

Вивчивши матеріали кримінальної справи № 49-3117, доводи, викладені в поданні слідчого, вислухавши думку прокурора, суд приходить до висновку, що подання підлягає задоволенню з наступних підстав.

Генеральною прокуратурою України розслідується кримінальна справа № 49-3117 за фактом перевищення службових повноважень службовими особами ВАТ Банку «Біг Енергія» при укладанні договорів застави майнових прав за ознаками злочину, передбаченого ч. 3 ст. 365 КК України.

Встановлено, що упродовж вересня-листопада 2008 року службові особи ВАТ Банк «Біг Енергія» у порушення встановленого порядку, без попереднього погодження зі структурними підрозділами банку та без рішення кредитного комітету банку, умисно перевищуючи надані їм повноваження, від імені банку уклали низку правочинів, внаслідок чого заподіяли шкоду ВАТ Банку «Біг Енергія» на суму 11,9 млн. гривень.

Зокрема, службові особи ВАТ Банку «Біг Енергія», всупереч ст. 43 Закону України «Про банки та банківську діяльність», п. 2.1 Положення про порядок проведення кредитних операцій, що затверджено рішенням Правління Банку від 09.10.03 № 27, достовірно знаючи про порядок проведення кредитних операцій, без попереднього погодження структурними підрозділами банку, а також рішення кредитного комітету, умисно перевищуючи надані їм повноваження, уклали від імені цієї фінансової установи договори застави майнових прав Банку від 24.11.2008, 25.11.2008, 15.09.2008, 30.09.2008, за якими забезпечувались вимоги кредитора - ВАТ КБ «Глобус» за кредитними договорами: від 26.09.2008 № 16/ЮКЛ-08 з ТОВ Лізингова компанія «МК Мерітайм Лізинг» та від 25.03.2008 №03/ЮКЛ-08 з ТОВ «Ємільчинська гірничопромислова компанія».

Крім того, службові особи ВАТ Банку «Біг Енергія», умисно, достовірно знаючи про порядок проведення кредитних операцій, зазначені договори застави майнових прав у ВАТ Банку «Біг Енергія» не зареєстрували, внаслідок чого зобов'язання за ними у відповідних фінансових та бухгалтерських обліках банку не відображено.

У подальшому у зв'язку з невиконанням ТОВ Лізингова компанія «МК Мерітайм Лізинг» і ТОВ «Ємільчинська гірничопромислова компанія» своїх кредитних зобов'язань з кореспондентського та депозитного рахунків ВАТ Банк «Біг Енергія», відкритих у ВАТ КБ «Глобус», 13.03.09 останнім стягнуто кошти на загальну суму понад 21,3 млн. грн.

Крім того, внаслідок введення службовими особами ВАТ Банк «БІГ Енергія» в оману службових осіб ПП «Фреш Лайн» та укладення договору застави майнових прав від 01.10.10 №123/45/МП за зобов'язаннями ВАТ КБ «Глобус» перед ВАТ Банк «БІГ Енергія» про повернення вказаного вище депозиту, 08.04.09 частину коштів у сумі 1,2 млн. дол. США (близько 9,6 млн. грн.) ВАТ Банком «Біг Енергія» стягнуто з депозитного рахунку ПП «Фреш Лайн».

Іншу суму заборгованості в сумі 11,9 млн. грн., у тому числі 7 млн. грн. за зобов'язаннями ТОВ «Ємільчинська гірничопромислова компанія» і 4,9 млн. грн. за зобов'язаннями ТОВ Лізингова компанія «МК Мерітайм Лізинг» стягнуто за рахунок ВАТ Банку «Біг Енергія».

Також встановлено, що 31.12.09 ВАТ «Есттерра» перерахувало ВАТ Банк «Біг Енергія» грошові кошти в сумі 11 946 073,95 грн. як погашення заборгованості ТОВ «Лізингова компанія «МК Мерітайм Лізинг» та ТОВ «Ємільчинська гірничопромислова компанія» за кредитними договорами.

Дослідженням походження вказаних грошових коштів встановлено, що вони надійшли ВАТ «Есттерра» 31.12.09 від ТОВ «Сорпо Інвест» (код ЄДРПОУ 33941375), яке, у свою чергу отримало їх у кредит у ВАТ «Банк «БІГ Енергія» за кредитними договорами № 01/01-12-2008 від 29.12.08 та № 01/01-12-2009 від 25.12.09.

Дослідженням використання кредитних коштів ТОВ «Сорпо-Інвест» встановлено, що вказане підприємство перераховувало кредитні кошти за сумнівними угодами в якості оплати за цінні папери ВАТ «Гадяцька сільгоспхімія» фізичним особам ОСОБА_4 (ІПН НОМЕР_1), рахунок НОМЕР_3 (суб/рах. НОМЕР_5) у ВАТ Банк «БІГ Енергія» в м. Києві (МФО 322603) та ОСОБА_5 (ІПН НОМЕР_2), рахунок НОМЕР_4 (суб/рах. НОМЕР_6) у ВАТ Банк «БІГ Енергія» в м. Києві (МФО 322603).

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» - інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відома банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.

Згідно ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо юридичних і фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками на письмову вимогу суду або за рішенням суду.

Відповідно до ч.1 ст.178 КПК України виїмка проводиться у випадках, коли є точні дані, що предмети чи документи, які мають значення для справи, знаходяться у певної особи чи в певному місці.

Враховуючи, що документи стосовно банківського обслуговування ВАТ Банком «БІГ Енергія» ОСОБА_4 та ОСОБА_5 мають значення для встановлення істини у справі, містять банківську таємницю та знаходяться у ВАТ Банк «БІГ Енергія», керуючись ст.ст. 14-1, 178 КПК України та ст. ст. 60, 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», -

П О С Т А Н О В И В:

Подання слідчого в особливо важливих справах Генеральної прокуратури України Гарбуза С.Г., про розкриття банківської таємниці та проведення виїмки документів, що становлять банківську таємницю у ВАТ Банк «БІГ Енергія» (код ЄДРПОУ 20023463, МФО 322603) стосовно клієнтів Банку - фізичних осіб ОСОБА_4 (ІПН НОМЕР_1) та ОСОБА_5 (ІПН НОМЕР_2).

Надати дозвіл на розкриття банківської таємниці та проведення виїмки ВАТ Банк «Біг Енергія» оригіналів наступних документів:

- документів щодо розрахунково-касового обслуговування протягом 2005-2012 років ОСОБА_4 (ІПН НОМЕР_1) та ОСОБА_5 (ІПН НОМЕР_2), зокрема рахунку НОМЕР_4 (суб/рахунків НОМЕР_5 та НОМЕР_6), в т.ч. документів, що стали підставами для їх відкриття та обслуговування, довіреностей, чеків тощо;

- банківських виписок про рух грошових коштів по рахункам ОСОБА_4 (ІПН НОМЕР_1) та ОСОБА_5 (ІПН НОМЕР_2), зокрема по рахунку НОМЕР_4 (суб/рахунки НОМЕР_5 та НОМЕР_6) за період з моменту відкриття рахунків по теперішній час з відомостями про час операції; залишок грошових коштів на кінець банківського дня; призначення платежів; розрахункові (поточні) рахунки юридичних (фізичних) осіб - контрагентів та банківські установи, у яких вони відкриті; назви юридичних (фізичних) осіб - контрагентів та їх коди ЄДРПОУ.

- документів щодо надання та обслуговування протягом 2005-2010 років кредитів та депозитів ОСОБА_4 (ІПН НОМЕР_1) та ОСОБА_5 (ІПН НОМЕР_2), в т.ч. банківських виписок по позичковим та депозитним рахункам цих осіб, а також рахунках, відкритих для сплати відсотків за користування кредитами з період з моменту укладання кредитних договорів і по теперішній час;

- матеріалів листування ОСОБА_4 (ІПН НОМЕР_1) та ОСОБА_5 (ІПН НОМЕР_2) з ВАТ Банк «БІГ Енергія» за період з 2005 року по теперішній час;

- договорів поруки, застави, а також будь-яких інших цивільно-правових угод, укладених ОСОБА_4 та ОСОБА_5 у зв'язку з обслуговуванням у ВАТ Банк «БІГ Енергія»;

Постанова оскарженню не підлягає.

Суддя Матійчук Г. О.