Постанова № 49418943, 28.08.2015, Окружний адміністративний суд міста Києва

ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД міста КИЄВА 01601, м. Київ, вул. Командарма Каменєва 8, корпус 1П О С Т А Н О В А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

м. Київ

28 серпня 2015 року № 826/12161/15

Окружний адміністративний суд міста Києва у складі головуючого судді Федорчука А.Б., розглянувши адміністративну справу в письмовому провадженні

за позовом ОСОБА_1,

ОСОБА_2,

ОСОБА_3,

ОСОБА_4,

ОСОБА_5,

ОСОБА_6,

ОСОБА_51,

ОСОБА_8,

ОСОБА_9

ОСОБА_10,

ОСОБА_11,

ОСОБА_12,

ОСОБА_13,

ОСОБА_14,

ОСОБА_15,

ОСОБА_16,

ОСОБА_17,

ОСОБА_18,

ОСОБА_19,

ОСОБА_20,

ОСОБА_21,

ОСОБА_22

ОСОБА_23,

ОСОБА_24,

ОСОБА_25,

ОСОБА_26,

ОСОБА_27,

ОСОБА_28,

ОСОБА_29,

ОСОБА_30,

ОСОБА_31,

ОСОБА_32

до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію

Публічного акціонерного товариства "Банк Камбіо" Додусенко Володимира

Івановича,

Фонду гарантування вкладів фізичних осіб

про визнання протиправними дій, зобов'язання вчинити дії.

На підставі ч. 6 ст. 128 КАС України, Суд розглядає справу у письмовому провадженні.

В С Т А Н О В И В:

Позивачі, в особі ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_51, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_25, ОСОБА_26, ОСОБА_27, ОСОБА_28, ОСОБА_29, ОСОБА_30, ОСОБА_31, ОСОБА_32 (надалі - Позивачі), звернулися з адміністративним позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "БАНК КАМБІО" Додусенка Володимира Івановича (надалі - Відповідач 1), Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (надалі - Відповідач 2) про визнання протиправною бездіяльність Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (код ЄДРПОУ 21708016, 01032, м. Київ, бульвар Тараса Шевченка, 33 б) та Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «БАНК КАМБІО» Додусенка Володимира Івановича, що полягає у не включенні даних: ОСОБА_1 (ІПН НОМЕР_1, НОМЕР_2 виданий Збаразьким РВ УМВС України в Тернопільській обл., 02.09.2003 р., що проживає за адресою: АДРЕСА_2), ОСОБА_2 (ІПН НОМЕР_3, паспорт серії НОМЕР_39, виданий Харківським РУ ГУ МВС України в м. Києві, 09 грудня 1998 року, який проживає за адресою: АДРЕСА_3), ОСОБА_3 (ІПН НОМЕР_4, паспорт серії НОМЕР_50, виданий Святошинським РВ ГУ ДМС України в м. Києві, 22 лютого 2013 року, яка проживає за адресою: АДРЕСА_4), ОСОБА_4 (ІПН НОМЕР_5, паспорт серії НОМЕР_51. виданий Ватутінським РУ ГУ МВС України в м. Києві, 28 серпня 1997 року, яка проживає за адресою: АДРЕСА_1), ОСОБА_34 (ІПН НОМЕР_6, паспорт серії НОМЕР_52, виданий Святошинським РВ ГУДМС України в м. Києві, 22 січня 2014 року, ідентифікаційний номер НОМЕР_6, який проживає за адресою: АДРЕСА_5, 03115), ОСОБА_6 (ІПН НОМЕР_7, паспорт серії НОМЕР_40, виданий Шевченківським РУ ГУ МВС України в м Києві, 18 червня 2009 року, який проживає за адресою: АДРЕСА_7, 04053), ОСОБА_51 (ІПН НОМЕР_8, паспорт серії НОМЕР_41, виданий Святошинським РВ ГУДМС України в м. Києві, 31 жовтня 2014 року, яка проживає за адресою: АДРЕСА_6, 03115, ОСОБА_8 (ІПН НОМЕР_9, паспорт серії НОМЕР_42, виданий Шевченківським РУ ГУ МВС України в м. Києві, 18 січня 2008 року, який проживає за адресою: АДРЕСА_8, 04053), ОСОБА_9 (ІПН НОМЕР_10, паспорт серії НОМЕР_43, виданий Шевченківським РУ ГУ МВС України в м. Києві, 18 січня 2008 року, який проживає за адресою: АДРЕСА_6, 03115), ОСОБА_10 (ІПН НОМЕР_11, паспорт серії НОМЕР_44, виданий Святошинським РВ ГУ ДМС України в м. Києві, 27 жовтня 2012 року, який проживає за адресою: АДРЕСА_9, 03115), ОСОБА_11 (ІПН НОМЕР_12, паспорт серії НОМЕР_45, виданий Славутицьким МВ ГУ МВС України в Київській області, 20 серпня 1999 року, яка проживає за адресою: АДРЕСА_10), ОСОБА_12 (ІПН НОМЕР_13, паспорт серії НОМЕР_46, виданий Шевченківським РУ ГУ МВС України в м. Києві, 23 жовтня 2004 року, яка проживає за адресою: АДРЕСА_11), ОСОБА_13 (ІПН НОМЕР_14, паспорт серії НОМЕР_47, виданий Радянським РУ ГУ МВС України в м. Києві, 06 серпня 1996 року, який проживає за адресою: АДРЕСА_15, 04053), ОСОБА_14 (ІПН НОМЕР_15, паспорт серії НОМЕР_48, виданий Ковпаківським ВМ СМВ У МВС України в Сумській обл., 06 жовтня 2005 року, яка проживає за адресою: АДРЕСА_26.), ОСОБА_15 (ІПН НОМЕР_16, паспорт серії НОМЕР_49, виданий Печерським РУ ГУ МВС України в м. Києві 30 травня 2006 року, який проживає за адресою: АДРЕСА_13), ОСОБА_16 (ІПН НОМЕР_17, паспорт серії НОМЕР_53, виданий Солом'янським РУ ГУ МВС України в м. Києві, 21 лютого 2010 року, яка проживає за адресою: АДРЕСА_14), ОСОБА_17 (ІПН НОМЕР_18, паспорт серії НОМЕР_54, виданий Високопільським РВ УМВС України в Херсонській області, 19 лютого 1998 року, яка проживає за адресою: АДРЕСА_29), ОСОБА_18 (ІПН НОМЕР_19 паспорт серії НОМЕР_55. виданий Тарутинським РВ УМВС України в Одеській області, 11 липня 2001 року, яка проживає за адресою: АДРЕСА_18), ОСОБА_19 (ІПН НОМЕР_20, паспорт серії НОМЕР_56, виданий ТУМ Солом'янського РУ ГУ МВС України в м. Києві 16 лютого 2010 року, який проживає за адресою: АДРЕСА_16, 03067), ОСОБА_20 (ІПН НОМЕР_21, паспорт серії НОМЕР_57, виданий ТУМ Солом'янського РУ ГУ МВС України в м. Києві, 06 лютого 2008 року , який проживає за адресою:АДРЕСА_16, 03067), ОСОБА_21 (ІПН НОМЕР_22, паспорт серії НОМЕР_58, виданий ТУМ Солом'янського РУ ГУ МВС України в м. Києві, 14 листопада 2006 року, яка проживає за адресою: АДРЕСА_16, 03067), ОСОБА_22 (ІПН НОМЕР_23, паспорт серії НОМЕР_59. виданий ЦСВМ К-Святошинського РВ України в Київській обл. 24 грудня 1999 року, яка проживає за адресою:АДРЕСА_16, 03067), ОСОБА_23 (ІПН НОМЕР_24, паспорт серії НОМЕР_60, виданий Подільським РУ ГУ МВС України в м. Києві, 30 жовтня 1997року, який проживає за адресою: АДРЕСА_17), ОСОБА_24 (ІПН НОМЕР_25, паспорт серії НОМЕР_61, виданий Южноукраїнським МВ УМВС України в Миколаївській обл.. 22 травня 1996 року, яка проживає за адресою: АДРЕСА_23, 03115), ОСОБА_25 (ІПН НОМЕР_26, паспорт серії НОМЕР_62, виданий Сімферопольським РВ ГУ МВС України в Криму, 30 січня 1999 року, який проживає за адресою: АДРЕСА_10), ОСОБА_26 (ІПН НОМЕР_27, паспорт серії НОМЕР_63, виданий Московським РУ ГУ МВС України в м. Києві 25 червня 1998 року, який проживає за адресою: АДРЕСА_19), ОСОБА_27 (ІПІІ НОМЕР_28, паспорт серії НОМЕР_64. виданий Святошинським РВ ГУДМС України в м. Києві, 14 серпня 2012 року, яка проживає за адресою: АДРЕСА_21, 03115), ОСОБА_28 (ІПН НОМЕР_29, НОМЕР_30 виданий Святошинським РВ ГУДМС України в м. Києві, 26 березня 2013 року, яка проживає за адресою: АДРЕСА_20, 03115), ОСОБА_29 (ІПН НОМЕР_31, НОМЕР_32 виданий Деснянським РУ ГУ МВС України в м. Києві, 07 травня 2008 року, який проживає за адресою: АДРЕСА_22), ОСОБА_31 (ІПН НОМЕР_33, НОМЕР_34 виданий Ватутінським РУ ГУ МВС України в м. Києві, 11 березня 1999 року, яка проживає за адресою: АДРЕСА_22), ОСОБА_30 (ІПН НОМЕР_35, НОМЕР_36 виданий Деснянським РУ ГУ МВС України в м. Києві, 12 червня 2007 року, яка проживає за адресою: АДРЕСА_22), ОСОБА_32 (ІПН НОМЕР_37, НОМЕР_38 виданий Деснянським РУ ГУ МВС України в м. Києві, 07 травня 2008 року, який проживає за адресою: АДРЕСА_22) до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «БАНК КАМБІО» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договорами строкового банківського вкладу, вказаних вище та незатвердження реєстру вкладників відповідно до наданого Уповноваженою особою переліку вкладників, який містить дані вищезазначених Позивачів, що мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб; зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «БАНК КАМБІО» Додусенка Володимира Івановича включити дані: ОСОБА_1 (ІПН НОМЕР_1, НОМЕР_2 виданий Збаразьким РВ УМВС України в Тернопільській обл., 02.09.2003 р., що проживає за адресою: АДРЕСА_2), ОСОБА_2 (ІПН НОМЕР_3, паспорт серії НОМЕР_39, виданий Харківським РУ ГУ МВС України в м. Києві, 09 грудня 1998 року, який проживає за адресою: АДРЕСА_3), ОСОБА_3 (ІПН НОМЕР_4, паспорт серії НОМЕР_50, виданий Святошинським РВ ГУ ДМС України в м. Києві, 22 лютого 2013 року, яка проживає за адресою: АДРЕСА_4), ОСОБА_4 (ІПН НОМЕР_5, паспорт серії НОМЕР_51. виданий Ватутінським РУ ГУ МВС України в м. Києві, 28 серпня 1997 року, яка проживає за адресою: АДРЕСА_24), ОСОБА_34 (ІПН НОМЕР_6, паспорт серії НОМЕР_52, виданий Святошинським РВ ГУДМС України в м. Києві, 22 січня 2014 року, ідентифікаційний номер НОМЕР_6, який проживає за адресою: АДРЕСА_5, 03115), ОСОБА_6 (ІПН НОМЕР_7, паспорт серії НОМЕР_40, виданий Шевченківським РУ ГУ МВС України в м Києві, 18 червня 2009 року, який проживає за адресою: АДРЕСА_7, 04053), ОСОБА_51 (ІПН НОМЕР_8, паспорт серії НОМЕР_41, виданий Святошинським РВ ГУДМС України в м. Києві, 31 жовтня 2014 року, яка проживає за адресою: АДРЕСА_6, 03115, ОСОБА_8 (ІПН НОМЕР_9, паспорт серії НОМЕР_42, виданий Шевченківським РУ ГУ МВС України в м. Києві, 18 січня 2008 року, який проживає за адресою: АДРЕСА_25, 04053), ОСОБА_9 (ІПН НОМЕР_10, паспорт серії НОМЕР_43, виданий Шевченківським РУ ГУ МВС України в м. Києві, 18 січня 2008 року, який проживає за адресою: АДРЕСА_28, 03115), ОСОБА_10 (ІПН НОМЕР_11, паспорт серії НОМЕР_44, виданий Святошинським РВ ГУ ДМС України в м. Києві, 27 жовтня 2012 року, який проживає за адресою: АДРЕСА_9, 03115), ОСОБА_11 (ІПН НОМЕР_12, паспорт серії НОМЕР_45, виданий Славутицьким МВ ГУ МВС України в Київській області, 20 серпня 1999 року, яка проживає за адресою: АДРЕСА_10), ОСОБА_12 (ІПН НОМЕР_13, паспорт серії НОМЕР_46, виданий Шевченківським РУ ГУ МВС України в м. Києві, 23 жовтня 2004 року, яка проживає за адресою: АДРЕСА_11), ОСОБА_13 (ІПН НОМЕР_14, паспорт серії НОМЕР_47, виданий Радянським РУ ГУ МВС України в м. Києві, 06 серпня 1996 року, який проживає за адресою: АДРЕСА_15, 04053), ОСОБА_14 (ІПН НОМЕР_15, паспорт серії НОМЕР_48, виданий Ковпаківським ВМ СМВ У МВС України в Сумській обл., 06 жовтня 2005 року, яка проживає за адресою: АДРЕСА_26.), ОСОБА_15 (ІПН НОМЕР_16, паспорт серії НОМЕР_49, виданий Печерським РУ ГУ МВС України в м. Києві 30 травня 2006 року, який проживає за адресою: АДРЕСА_13), ОСОБА_16 (ІПН НОМЕР_17, паспорт серії НОМЕР_53, виданий Солом'янським РУ ГУ МВС України в м. Києві, 21 лютого 2010 року, яка проживає за адресою: АДРЕСА_14), ОСОБА_17 (ІПН НОМЕР_18, паспорт серії НОМЕР_54, виданий Високопільським РВ УМВС України в Херсонській області, 19 лютого 1998 року, яка проживає за адресою: АДРЕСА_29), ОСОБА_18 (ІПН НОМЕР_19 паспорт серії НОМЕР_55. виданий Тарутинським РВ УМВС України в Одеській області, 11 липня 2001 року, яка проживає за адресою: АДРЕСА_18), ОСОБА_19 (ІПН НОМЕР_20, паспорт серії НОМЕР_56, виданий ТУМ Солом'янського РУ ГУ МВС України в м. Києві 16 лютого 2010 року, який проживає за адресою: АДРЕСА_16, 03067), ОСОБА_20 (ІПН НОМЕР_21, паспорт серії НОМЕР_57, виданий ТУМ Солом'янського РУ ГУ МВС України в м. Києві, 06 лютого 2008 року , який проживає за адресою:АДРЕСА_16, 03067), ОСОБА_21 (ІПН НОМЕР_22, паспорт серії НОМЕР_58, виданий ТУМ Солом'янського РУ ГУ МВС України в м. Києві, 14 листопада 2006 року, яка проживає за адресою: АДРЕСА_16, 03067), ОСОБА_22 (ІПН НОМЕР_23, паспорт серії НОМЕР_59. виданий ЦСВМ К-Святошинського РВ України в Київській обл. 24 грудня 1999 року, яка проживає за адресою:АДРЕСА_16, 03067), ОСОБА_23 (ІПН НОМЕР_24, паспорт серії НОМЕР_60, виданий Подільським РУ ГУ МВС України в м. Києві, 30 жовтня 1997року, який проживає за адресою: АДРЕСА_17), ОСОБА_24 (ІПН НОМЕР_25, паспорт серії НОМЕР_61, виданий Южноукраїнським МВ УМВС України в Миколаївській обл.. 22 травня 1996 року, яка проживає за адресою: АДРЕСА_23, 03115), ОСОБА_25 (ІПН НОМЕР_26, паспорт серії НОМЕР_62, виданий Сімферопольським РВ ГУ МВС України в Криму, 30 січня 1999 року, який проживає за адресою: АДРЕСА_10), ОСОБА_26 (ІПН НОМЕР_27, паспорт серії НОМЕР_63, виданий Московським РУ ГУ МВС України в м. Києві 25 червня 1998 року, який проживає за адресою: АДРЕСА_19), ОСОБА_27 (ІПІІ НОМЕР_28, паспорт серії НОМЕР_64. виданий Святошинським РВ ГУДМС України в м. Києві, 14 серпня 2012 року, яка проживає за адресою: АДРЕСА_21, 03115), ОСОБА_28 (ІПН НОМЕР_29, НОМЕР_30 виданий Святошинським РВ ГУДМС України в м. Києві, 26 березня 2013 року, яка проживає за адресою: АДРЕСА_20, 03115), ОСОБА_29 (ІПН НОМЕР_31, НОМЕР_32 виданий Деснянським РУ ГУ МВС України в м. Києві, 07 травня 2008 року, який проживає за адресою: АДРЕСА_22), ОСОБА_31 (ІПН НОМЕР_33, НОМЕР_34 виданий Ватутінським РУ ГУ МВС України в м. Києві, 11 березня 1999 року, яка проживає за адресою: АДРЕСА_22), ОСОБА_30 (ІПН НОМЕР_35, НОМЕР_36 виданий Деснянським РУ ГУ МВС України в м. Києві, 12 червня 2007 року, яка проживає за адресою: АДРЕСА_22), ОСОБА_32 (ІПН НОМЕР_37, НОМЕР_38 виданий Деснянським РУ ГУ МВС України в м. Києві, 07 травня 2008 року, який проживає за адресою: АДРЕСА_22) до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «БАНК КАМБІО» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договорами строкового банківського вкладу вказаних вище; зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб затвердити реєстр вкладників відповідно до наданого Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «БАНК КАМБІО» Дедусенко В.І. оновленого переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, до якого будуть включені: ОСОБА_1 (ІПН НОМЕР_1, НОМЕР_2 виданий Збаразьким РВ УМВС України в Тернопільській обл., 02.09.2003 р., що проживає за адресою: АДРЕСА_2), ОСОБА_2 (ІПН НОМЕР_3, паспорт серії НОМЕР_39, виданий Харківським РУ ГУ МВС України в м. Києві, 09 грудня 1998 року, який проживає за адресою: АДРЕСА_3), ОСОБА_3 (ІПН НОМЕР_4, паспорт серії НОМЕР_50, виданий Святошинським РВ ГУ ДМС України в м. Києві, 22 лютого 2013 року, яка проживає за адресою: АДРЕСА_4), ОСОБА_4 (ІПН НОМЕР_5, паспорт серії НОМЕР_51. виданий Ватутінським РУ ГУ МВС України в м. Києві, 28 серпня 1997 року, яка проживає за адресою: АДРЕСА_1), ОСОБА_34 (ІПН НОМЕР_6, паспорт серії НОМЕР_52, виданий Святошинським РВ ГУДМС України в м. Києві, 22 січня 2014 року, ідентифікаційний номер НОМЕР_6, який проживає за адресою: АДРЕСА_5, 03115), ОСОБА_6 (ІПН НОМЕР_7, паспорт серії НОМЕР_40, виданий Шевченківським РУ ГУ МВС України в м Києві, 18 червня 2009 року, який проживає за адресою: АДРЕСА_7, 04053), ОСОБА_51 (ІПН НОМЕР_8, паспорт серії НОМЕР_41, виданий Святошинським РВ ГУДМС України в м. Києві, 31 жовтня 2014 року, яка проживає за адресою: АДРЕСА_6, 03115, ОСОБА_8 (ІПН НОМЕР_9, паспорт серії НОМЕР_42, виданий Шевченківським РУ ГУ МВС України в м. Києві, 18 січня 2008 року, який проживає за адресою: АДРЕСА_27, 04053), ОСОБА_9 (ІПН НОМЕР_10, паспорт серії НОМЕР_43, виданий Шевченківським РУ ГУ МВС України в м. Києві, 18 січня 2008 року, який проживає за адресою: АДРЕСА_28, 03115), ОСОБА_10 (ІПН НОМЕР_11, паспорт серії НОМЕР_44, виданий Святошинським РВ ГУ ДМС України в м. Києві, 27 жовтня 2012 року, який проживає за адресою: АДРЕСА_9, 03115), ОСОБА_11 (ІПН НОМЕР_12, паспорт серії НОМЕР_45, виданий Славутицьким МВ ГУ МВС України в Київській області, 20 серпня 1999 року, яка проживає за адресою: АДРЕСА_10), ОСОБА_12 (ІПН НОМЕР_13, паспорт серії НОМЕР_46, виданий Шевченківським РУ ГУ МВС України в м. Києві, 23 жовтня 2004 року, яка проживає за адресою: АДРЕСА_11), ОСОБА_13 (ІПН НОМЕР_14, паспорт серії НОМЕР_47, виданий Радянським РУ ГУ МВС України в м. Києві, 06 серпня 1996 року, який проживає за адресою: АДРЕСА_15, 04053), ОСОБА_14 (ІПН НОМЕР_15, паспорт серії НОМЕР_48, виданий Ковпаківським ВМ СМВ У МВС України в Сумській обл., 06 жовтня 2005 року, яка проживає за адресою: АДРЕСА_26.), ОСОБА_15 (ІПН НОМЕР_16, паспорт серії НОМЕР_49, виданий Печерським РУ ГУ МВС України в м. Києві 30 травня 2006 року, який проживає за адресою: АДРЕСА_13), ОСОБА_16 (ІПН НОМЕР_17, паспорт серії НОМЕР_53, виданий Солом'янським РУ ГУ МВС України в м. Києві, 21 лютого 2010 року, яка проживає за адресою: АДРЕСА_14), ОСОБА_17 (ІПН НОМЕР_18, паспорт серії НОМЕР_54, виданий Високопільським РВ УМВС України в Херсонській області, 19 лютого 1998 року, яка проживає за адресою: АДРЕСА_29), ОСОБА_18 (ІПН НОМЕР_19 паспорт серії НОМЕР_55. виданий Тарутинським РВ УМВС України в Одеській області, 11 липня 2001 року, яка проживає за адресою: АДРЕСА_18), ОСОБА_19 (ІПН НОМЕР_20, паспорт серії НОМЕР_56, виданий ТУМ Солом'янського РУ ГУ МВС України в м. Києві 16 лютого 2010 року, який проживає за адресою: АДРЕСА_16, 03067), ОСОБА_20 (ІПН НОМЕР_21, паспорт серії НОМЕР_57, виданий ТУМ Солом'янського РУ ГУ МВС України в м. Києві, 06 лютого 2008 року , який проживає за адресою:АДРЕСА_16, 03067), ОСОБА_21 (ІПН НОМЕР_22, паспорт серії НОМЕР_58, виданий ТУМ Солом'янського РУ ГУ МВС України в м. Києві, 14 листопада 2006 року, яка проживає за адресою: АДРЕСА_16, 03067), ОСОБА_22 (ІПН НОМЕР_23, паспорт серії НОМЕР_59. виданий ЦСВМ К-Святошинського РВ України в Київській обл. 24 грудня 1999 року, яка проживає за адресою:АДРЕСА_16, 03067), ОСОБА_23 (ІПН НОМЕР_24, паспорт серії НОМЕР_60, виданий Подільським РУ ГУ МВС України в м. Києві, 30 жовтня 1997року, який проживає за адресою: АДРЕСА_17), ОСОБА_24 (ІПН НОМЕР_25, паспорт серії НОМЕР_61, виданий Южноукраїнським МВ УМВС України в Миколаївській обл.. 22 травня 1996 року, яка проживає за адресою: АДРЕСА_23, 03115), ОСОБА_25 (ІПН НОМЕР_26, паспорт серії НОМЕР_62, виданий Сімферопольським РВ ГУ МВС України в Криму, 30 січня 1999 року, який проживає за адресою: АДРЕСА_10), ОСОБА_26 (ІПН НОМЕР_27, паспорт серії НОМЕР_63, виданий Московським РУ ГУ МВС України в м. Києві 25 червня 1998 року, який проживає за адресою: АДРЕСА_19), ОСОБА_27 (ІПІІ НОМЕР_28, паспорт серії НОМЕР_64. виданий Святошинським РВ ГУДМС України в м. Києві, 14 серпня 2012 року, яка проживає за адресою: АДРЕСА_21, 03115), ОСОБА_28 (ІПН НОМЕР_29, НОМЕР_30 виданий Святошинським РВ ГУДМС України в м. Києві, 26 березня 2013 року, яка проживає за адресою: АДРЕСА_20, 03115), ОСОБА_29 (ІПН НОМЕР_31, НОМЕР_32 виданий Деснянським РУ ГУ МВС України в м. Києві, 07 травня 2008 року, який проживає за адресою: АДРЕСА_22), ОСОБА_31 (ІПН НОМЕР_33, НОМЕР_34 виданий Ватутінським РУ ГУ МВС України в м. Києві, 11 березня 1999 року, яка проживає за адресою: АДРЕСА_22), ОСОБА_30 (ІПН НОМЕР_35, НОМЕР_36 виданий Деснянським РУ ГУ МВС України в м. Києві, 12 червня 2007 року, яка проживає за адресою: АДРЕСА_22), ОСОБА_32 (ІПН НОМЕР_37, НОМЕР_38 виданий Деснянським РУ ГУ МВС України в м. Києві, 07 травня 2008 року, який проживає за адресою: АДРЕСА_22).

В обґрунтування позовних вимог Позивачі зазначають, що всупереч нормам Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "БАНК КАМБІО" Додусенка В.І. не включено їх до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами у ПАТ "БАНК КАМБІО" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, чим порушує законне право Позивачів на отримання гарантованої суми вкладу.

В судовому засіданні представник Позивачів та Позивачі позовні вимоги підтримали повністю, просили суд позов задовольнити.

Відповідач 1 проти позовних вимог заперечує в повному обсязі та просив відмовити в задоволенні позовних вимог. Відповідачем 1 надано суду письмові заперечення в обґрунтування заперечень зазначає, що Уповноважена особа діє від імені Фонду та виконує виключні функції з ліквідації банку відповідно до вимог Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" та має чіткий перелік власних повноважень. Представник Уповноваженої особи зазначив, що включення певного вкладника банку до повного переліку вкладників, а потім і до загального реєстру означає підтвердження права цієї особи на отримання коштів від Фонду, проте Позивачі не набули такого права і не має законних підстав для включення їх до такого переліку, оскільки, як встановлено Уповноваженою особою, кошти на поточний рахунок Позивачів надійшли внаслідок так званого "дроблення" коштів з поточного рахунку іншої особи з метою штучного створення обов'язку Фонду щодо відшкодування вкладу за рахунок бюджету. У зв'язку з наведеним вище, Уповноваженою особою подано заяву про злочин з вимогою перевірити в діях вказаних осіб складу злочину. Саме до надання відповіді на дану заяву вказані в ній особи тимчасово не були включені до реєстру вкладників. На підставі цього, Відповідач 1 просив відмовити у задоволенні позову повністю.

Представник Відповідача 2 в судове засідання не з'явився, хоча був належним чином повідомлені про судовий розгляд справи, відповідно до вимог статей 35, 37 Кодексу адміністративного судочинства України.

У відповідності до ч. 6 ст. 128 Кодексу адміністративного судочинства України встановлено, що якщо немає перешкод для розгляду справи у судовому засіданні, але прибули не всі особи, які беруть участь у справі, хоча і були належним чином повідомлені про дату, час і місце судового розгляду, суд має право розглянути справу у письмовому провадженні у разі відсутності потреби заслухати свідка чи експерта.

Розглянувши подані документи та матеріали справи, всебічно і повно з'ясувавши всі фактичні обставини, на яких ґрунтуються позовні вимоги та заперечення проти позову, оцінивши докази, які мають значення для розгляду та вирішення справи, судом встановлено наступне.

З матеріалів справи вбачається, що 09.09.2014 року між ПАТ «Банк Камбіо» (Банк) та ОСОБА_36 (Вкладник) укладено Договір строкового банківського вкладу №257дф/14. Відповідно до п.1.1. Договору №257дф/14 встановлено, що Банк приймає від Вкладника грошову суму в розмірі 10 000 (десять тисяч) 00 євро. Пунктом 1.4. Договору №257дф/14 встановлено, що строк розміщення Вкладу складає 3 дні: з «09» вересня 2014 р. по « 12» вересня 2014 року.

Відповідно до пункту 1.9. Договору № 257дф/14 сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь ОСОБА_1.

У відповідно до Додатку №1 до Договору №257дф/14 - Заяви про набуття прав Вкладника та Додаткової угоди №1 до Договору №257дф/14 ОСОБА_1 набула статусу Вкладника за Договором №257дф/14.

Також, 09 вересня 2014 року між ПАТ «Банк Камбіо» (Банк) та ОСОБА_36 (Вкладник) уклали Договір строкового банківського вкладу № 258дф/14. Відповідно до п.1.1. Договору №258дф/14 встановлено, що Банк приймає від Вкладника грошову суму в розмірі 10 000 (десять тисяч) 00 євро. Пунктом 1.4. Договору №258дф/14 встановлено, що строк розміщення Вкладу складає 3 дні: з « 09» вересня 2014 р. по « 12» вересня 2014 року.

Відповідно до пункту 1.9. Договору № 258дф/14 сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь Типі кала ОСОБА_37.

У відповідності до Додатку №1 до Договору №258дф/14 - Заяви про набуття прав Вкладника та Додаткової угоди №1 до Договору №258дф/14 ОСОБА_2 набув статусу Вкладника за Договором №258дф/14.

Крім того, 09 вересня 2014 року між ПАТ «Банк Камбіо» (Банк) та ОСОБА_36 (Вкладник) уклали Договір строкового банківського вкладу № 256дф/14. Відповідно до п.1.1. Договору №256дф/14 встановлено, що Банк приймає від Вкладника грошову суму в розмірі 10 000 (десять тисяч) 00 євро. Пунктом 1.4. Договору №256дф/14 встановлено, що строк розміщення Вкладу складає 3 дні: з « 09» вересня 2014 р. по « 12» вересня 2014 року.

Відповідно до пункту 1.9. Договору № 256дф/14 сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь ОСОБА_3.

У відповідності до Додатку №1 до Договору №256дф/14 - Заяви про набуття прав Вкладника та Додаткової угоди №1 до Договору №256дф/14 ОСОБА_3 набула статусу Вкладника за Договором №256дф/14.

Також, 12 вересня 2014 року ПАТ «Банк Камбіо» (Банк) та ОСОБА_6 (Вкладник) уклали Договір строкового банківського вкладу № 306дф/14. Відповідно до п.1.1. Договору №306дф/14 встановлено, що Банк приймає від Вкладника грошову суму в розмірі 10 000 (десять тисяч) 00 євро. Пунктом 1.4. Договору №306дф/14 встановлено, що строк розміщення Вкладу складає 3 дні: з « 12» вересня 2014 р. по « 16» вересня 2014 року.

Відповідно до пункту 1.9. Договору № 306дф/14 сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь ОСОБА_4.

У відповідності до Додатку №1 до Договору №306дф/14 - Заяви про набуття прав Вкладника та Додаткової угоди №1 до Договору №306дф/14 ОСОБА_4 набула статусу Вкладника за Договором №306дф/14.

Так, 09 вересня 2014 року ПАТ «Банк Камбіо» (Банк) та ОСОБА_36 (Вкладник) уклали Договір строкового банківського вкладу № 255дф/14. Відповідно до п.1.1. Договору №255дф/14 встановлено, що Банк приймає від Вкладника грошову суму в розмірі 10 000 (десять тисяч) 00 євро. Пунктом 1.4. Договору №255дф/14 встановлено, що строк розміщення Вкладу складає 3 дні: з « 09» вересня 2014 р. по « 12» вересня 2014 року.

Відповідно до пункту 1.9. Договору № 255дф/14 сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь ОСОБА_34.

У відповідності до Додатку №1 до Договору №255дф/14 - Заяви про набуття прав Вкладника та Додаткової угоди №1 до Договору №255дф/14 ОСОБА_5 набув статусу Вкладника за Договором №255дф/14.

Також, 09 вересня 2014 року ПАТ «Банк Камбіо» (Банк) та ОСОБА_36 (Вкладник) уклали Договір строкового банківського вкладу № 251дф/14. Відповідно до п.1.1. Договору №251дф/14 встановлено, що Банк приймає від Вкладника грошову суму в розмірі 10 000 (десять тисяч) 00 євро. Пунктом 1.4. Договору №251дф/14 встановлено, що строк розміщення Вкладу складає 3 дні: з « 09» вересня 2014 р. по « 12» вересня 2014 року.

Відповідно до пункту 1.9. Договору № 251 дф/14 сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь ОСОБА_6.

У відповідності до Додатку №1 до Договору №251 дф/14 Заяви про набуття прав Вкладника та Додаткової угоди №1 до Договору №251 дф/14 ОСОБА_6 набув статусу Вкладника за Договором №251 дф/14.

Крім того, 09 вересня 2014 року між ПАТ «Банк Камбіо» (Банк) та ОСОБА_36 (Вкладник) уклали Договір строкового банківського вкладу № 250дф/14. Відповідно до п.1.1. Договору №250дф/14 встановлено, що Банк приймає від Вкладника грошову суму в розмірі 10 000 (десять тисяч) 00 євро. Пунктом 1.4. Договору №250дф/14 встановлено, що строк розміщення Вкладу складає 3 дні: з « 09» вересня 2014 р. по « 12» вересня 2014 року.

Відповідно до пункту 1.9. Договору № 250дф/14 сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь ОСОБА_38.

У відповідності до Додатку №1 до Договору №250дф/14 - Заяви про набуття прав Вкладника та Додаткової угоди №1 до Договору №250дф/14 ОСОБА_39 набула статусу Вкладника за Договором №250дф/14.

Також, 09 вересня 2014 року між ПАТ «Банк Камбіо» (Банк) та ОСОБА_36 (Вкладник) уклали Договір строкового банківського вкладу № 252дф/14. Відповідно до п.1.1. Договору №252дф/14 встановлено, що Банк приймає від Вкладника грошову суму в розмірі 10 000 (десять тисяч) 00 євро. Пунктом 1.4. Договору №252дф/14 встановлено, що строк розміщення Вкладу складає 3 дні: з « 09» вересня 2014 р. по « 12» вересня 2014 року.

Відповідно до пункту 1.9. Договору № 252дф/14 сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь ОСОБА_40.

У відповідності до Додатку №1 до Договору №252дф/14 - Заяви про набуття прав Вкладника та Додаткової угоди №1 до Договору №252дф/14 ОСОБА_8 набув статусу Вкладника за Договором №252дф/14.

Так, 11 вересня 2014 року між ПАТ «Банк Камбіо» (Банк) та ОСОБА_41 (Вкладник) уклали Договір строкового банківського вкладу № 303 дф/14. Відповідно до п.1.1. Договору №303дф/14 встановлено, що Банк приймає від Вкладника грошову суму в розмірі 10 000 (десять тисяч) 00 євро. Пунктом 1.4. Договору №303дф/14 встановлено, що строк розміщення Вкладу складає 3 дні: з « 11» вересня 2014 р. по « 16» вересня 2014 року.

Відповідно до пункту 1.9. Договору № 253дф/14 сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь ОСОБА_10.

У відповідності до Додатку №1 до Договору №303дф/14 - Заяви про набуття прав Вкладника та Додаткової угоди №1 до Договору №303дф/14 ОСОБА_10 набув статусу Вкладника за Договором №303дф/14.

Також, 12 вересня 2014 року ПАТ «Банк Камбіо» (Банк) та Єтепура Алевтіна Вікторівна (Вкладник) уклали Договір строкового банківського вкладу № 305 дф/14. Відповідно до п.1.1. Договору №305дф/14 встановлено, що Банк приймає від Вкладника грошову суму в розмірі 10 000 (десять тисяч) 00 євро. Пунктом 1.4. Договору №303дф/14 встановлено, що строк розміщення Вкладу складає 3 дні: з « 12» вересня 2014 р. по « 16» вересня 2014 року.

Відповідно до пункту 1.9. Договору № 305дф/14 сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь ОСОБА_11.

У відповідності до Додатку №1 до Договору №305дф/14 - Заяви про набуття прав Вкладника та Додаткової угоди №1 до Договору №305дф/14 ОСОБА_11 набула статусу Вкладника за Договором №305дф/14.

Крім того, 11 вересня 2014 року між ПАТ «Банк Камбіо» (Банк) та ОСОБА_41 (Вкладник) уклали Договір строкового банківського вкладу № 304 дф/14. Відповідно до п.1.1. Договору №304дф/14 встановлено, що Банк приймає від Вкладника грошову суму в розмірі 10 000 (десять тисяч) 00 євро. Пунктом 1.4. Договору №304дф/14 встановлено, що строк розміщення Вкладу складає 3 дні: з « 11» вересня 2014 р. по « 16» вересня 2014 року.

Відповідно до пункту 1.9. Договору № 304дф/14 сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь ОСОБА_12.

У відповідності до Додатку №1 до Договору №304дф/14 - Заяви про набуття прав Вкладника та Додаткової угоди №1 до Договору №303дф/14 ОСОБА_12 набула статусу Вкладника за Договором №304дф/14.

Також, 09 вересня 2014 року між ПАТ «Банк Камбіо» (Банк) та ОСОБА_36 (Вкладник) уклали Договір строкового банківського вкладу № 254 дф/14. Відповідно до п.1.1. Договору №254дф/14 встановлено, що Банк приймає від Вкладника грошову суму в розмірі 10 000 (десять тисяч) 00 євро. Пунктом 1.4. Договору №254дф/14 встановлено, що строк розміщення Вкладу складає 3 дні: з « 09» вересня 2014 р. по «12» вересня 2014 року.

Відповідно до пункту 1.9. Договору № 254дф/14 сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь ОСОБА_13.

У відповідності до Додатку №1 до Договору №254дф/14 - Заяви про набуття прав Вкладника та Додаткової угоди №1 до Договору №254дф/14 ОСОБА_13 набув статусу Вкладника за Договором №254дф/14.

Так, 12 вересня 2014 року між ПАТ «Банк Камбіо» (Банк) та ОСОБА_12 (Вкладник) уклали Договір строкового банківського вкладу № 338 дф/14. Відповідно до п.1.1. Договору №338дф/14 встановлено, що Банк приймає від Вкладника грошову суму в розмірі 10 000 (десять тисяч) 00 євро. Пунктом 1.4. Договору №338дф/14 встановлено, що строк розміщення Вкладу складає 3 дні: з « 12» вересня 2014 р. по « 16» вересня 2014 року.

Відповідно до пункту 1.9. Договору № 338дф/14 сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь ОСОБА_14.

У відповідності до Додатку №1 до Договору №338дф/14 - Заяви про набуття прав Вкладника та Додаткової угоди №1 до Договору №338дф/14 ОСОБА_14 набула статусу Вкладника за Договором №338дф/14.

Крім того, 11вересня 2014 року між ПАТ «Банк Камбіо» (Банк) та ОСОБА_41 (Вкладник) уклали Договір строкового банківського вкладу № 298дф/14. Відповідно до п. 1.1. Договору №298дф/14 встановлено, що Банк приймає від Вкладника грошову суму в розмірі 10 000 (десять тисяч) 00 євро. Пунктом 1.4. Договору №298дф/14 встановлено, що строк розміщення Вкладу складає 3 дні: з « 11» вересня 2014 р. по « 16» вересня 2014 року.

Відповідно до пункту 1.9. Договору № 298дф/14 сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь ОСОБА_15.

У відповідності до Додатку №1 до Договору №298дф/14 - Заяви про набуття прав Вкладника та Додаткової угоди №1 до Договору №298дф/14 ОСОБА_15 набув статусу Вкладника за Договором №298дф/14.

Також, 11 вересня 2014 року між ПАТ «Банк Камбіо» (Банк) та ОСОБА_13 (Вкладник) уклали Договір строкового банківського вкладу № 309дф/14. Відповідно до п.1.1. Договору №309дф/14 встановлено, що Банк приймає від Вкладника грошову суму в розмірі 10 000 (десять тисяч) 00 євро. Пунктом 1.4. Договору №309дф/14 встановлено, що строк розміщення Вкладу складає 3 дні: з « 12» вересня 2014 р. по « 16» вересня 2014 року.

Відповідно до пункту 1.9. Договору № 309дф/14 сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено па користь ОСОБА_16.

У відповідності до Додатку №1 до Договору №309дф/14 - Заяви про набуття прав Вкладника та Додаткової угоди №1 до Договору №309дф/14 ОСОБА_16 набула статусу Вкладника за Договором №309дф/14.

Так, 12 вересня 2014 року між ПАТ «Банк Камбіо» (Банк) та ОСОБА_9 (Вкладник) уклали Договір строкового банківського вкладу № 308дф/14. Відповідно до п.1.1. Договору №308дф/14 встановлено, що Банк приймає від Вкладника грошову суму в розмірі 10 000 (десять тисяч) 00 євро. Пунктом 1.4. Договору №308дф/14 встановлено, що строк розміщення Вкладу складає 3 дні: з « 12» вересня 2014 р. по « 16» вересня 2014 року.

Відповідно до пункту 1.9. Договору № 308дф/14 сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь ОСОБА_17.

У відповідності до Додатку №1 до Договору №308дф/14 - Заяви про набуття прав Вкладника та Додаткової угоди №1 до Договору №308дф/14 ОСОБА_17 набула статусу Вкладника за Договором №308дф/14.

Крім того, 12 вересня 2014 року між ПАТ «Банк Камбіо» (Банк) та ОСОБА_12 (Вкладник) уклали Договір строкового банківського вкладу № 339дф/14. Відповідно до гі.1.1. Договору №339дф/14 встановлено, що Банк приймає від Вкладника грошову суму в розмірі 12 500 (дванадцять тисяч п'ятсот) доларів США. Пунктом 1.4. Договору №339дф/14 встановлено, що строк розміщення Вкладу складає 4 дні: з « 12» вересня 2014 р. по « 16» вересня 2014 року.

Відповідно до пункту 1.9. Договору № 339дф/14 сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь ОСОБА_18.

У відповідності до Додатку №1 до Договору №339дф/14 - Заяви про набуття прав Вкладника та Додаткової угоди №1 до Договору №339дф/14 ОСОБА_18 набула статусу Вкладника за Договором №339дф/14.

Так, 11 вересня 2014 року між ПАТ «Банк Камбіо» (Банк) та ОСОБА_41 (Вкладник) уклали Договір строкового банківського вкладу № 297 дф/14. Відповідно до п.1.1. Договору №297дф/14 встановлено, що Банк приймає від Вкладника грошову суму в розмірі 10 000 (десять тисяч) 00 євро. Пунктом 1.4. Договору №297дф/14 встановлено, що строк розміщення Вкладу складає 3 дні: з « 11» вересня 2014 р. по « 16» вересня 2014 року.

Відповідно до пункту 1.9. Договору № 297дф/14 сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь ОСОБА_19.

У відповідності до Додатку №1 до Договору №297дф/14 - Заяви про набуття прав Вкладника та Додаткової угоди №1 до Договору №297дф/14 ОСОБА_42 набув статусу Вкладника за Договором №297дф/14.

Також, 11 вересня 2014 року між ПАТ «Банк Камбіо» (Банк) та ОСОБА_41 (Вкладник) уклали Договір строкового банківського вкладу № 295 дф/14. Відповідно до п.1.1. Договору №295дф/14 встановлено, що Банк приймає від Вкладника грошову суму в розмірі 10 000 (десять тисяч) 00 євро. Пунктом 1.4. Договору №295дф/14 встановлено, що строк розміщення Вкладу складає 3 дні: з « 11» вересня 2014 р. по « 16» вересня 2014 року.

Відповідно до пункту 1.9. Договору № 295дф/14 сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь ОСОБА_20.

У відповідності до Додатку №1 до Договору №295дф/14 - Заяви про набуття прав Вкладника та Додаткової угоди №1 до Договору №295дф/14 ОСОБА_43 набув статусу Вкладника за Договором №295дф/14.

Крім того, 11 вересня 2014 року між ПАТ «Банк Камбіо» (Банк) та ОСОБА_41 (Вкладник) уклали Договір строкового банківського вкладу № 294дф/14. Відповідно до п.1.1. Договору №295дф/14 встановлено, що Банк приймає від Вкладника грошову суму в розмірі 10 000 (десять тисяч) 00 євро. Пунктом 1.4. Договору №294дф/14 встановлено, ідо строк розміщення Вкладу складає 3 дні: з « 11» вересня 2014 р. по « 16» вересня 2014 року.

Відповідно до пункту 1.9. Договору № 294дф/14 сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь ОСОБА_21.

У відповідності до Додатку №1 до Договору №294дф/14 Заяви про набуття прав Вкладника та Додаткової угоди №1 до Договору №294дф/14 ОСОБА_21 набула статусу Вкладника за Договором №294дф/14.

Так, 11 вересня 2014 року між ПАТ «Банк Камбіо» (Банк) та ОСОБА_41 (Вкладник) уклали Договір строкового банківського вкладу № 296 дф/14. Відповідно до п.1.1. Договору №296дф/14 встановлено, що Банк приймає від Вкладника грошову суму в розмірі 10 000 (десять тисяч) 00 євро. Пунктом 1.4. Договору №296дф/14 встановлено, що строк розміщення Вкладу складає 3 дні: з « 11» вересня 2014 р. по « 16» вересня 2014 року.

Відповідно до пункту 1.9. Договору № 296дф/14 сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь ОСОБА_22.

У відповідності до Додатку №1 до Договору №296дф/14 - Заяви про набуття прав Вкладника та Додаткової угоди №1 до Договору №296дф/14 ОСОБА_22 набула статусу Вкладника за Договором №296дф/14.

Також, 11 вересня 2014 року між ПАТ «Банк Камбіо» (Банк) та ОСОБА_41 (Вкладник) уклали Договір строкового банківського вкладу №302дф/14. Відповідно до п.1.1. Договору №302дф/14 встановлено, що Банк приймає від Вкладника грошову суму в розмірі 10 000 (десять тисяч) 00 євро. Пунктом 1.4. Договору №302дф/14 встановлено, що строк розміщення Вкладу складає 3 дні: з « 11» вересня 2014 р. по «16» вересня 2014 року.

Відповідно до пункту 1.9. Договору №302дф/14 сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь ОСОБА_23.

У відповідності до Додатку №1 до Договору №302дф/14 - Заяви про набуття прав Вкладника та Додаткової угоди №1 до Договору №302дф/14 ОСОБА_23 набув статусу Вкладника за Договором №302дф/14.

Крім того, 12 вересня 2014 року між ПАТ «Банк Камбіо» (Банк) та ОСОБА_8 (Вкладник) уклали Договір строкового банківського вкладу №307дф/14. Відповідно до п.1.1. Договору №307дф/14 встановлено, що Банк приймає від Вкладника грошову суму в розмірі 10 000 (десять тисяч) 00 євро. Пунктом 1.4. Договору №307дф/14 встановлено, що строк розміщення Вкладу складає 3 дні: з « 11» вересня 2014 р. по « 16» вересня 2014 року.

Відповідно до пункту 1.9. Договору №307дф/14 сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь ОСОБА_44.

У відповідності до Додатку №1 до Договору №307дф/14 - Заяви про набуття прав Вкладника та Додаткової угоди №1 до Договору №307дф/14 ОСОБА_44 набула статусу Вкладника за Договором №307дф/14.

Також, 12 вересня 2014 року між ПАТ «Банк Камбіо» (Банк) та ОСОБА_5 (Вкладник) уклали Договір строкового банківського вкладу №310дф/14. Відповідно до п.1.1. Договору №310дф/14 встановлено, що Банк приймає від Вкладника грошову суму в розмірі 10 000 (десять тисяч) 00 євро. Пунктом 1.4. Договору №310дф/14 встановлено, що строк розміщення Вкладу складає 3 дні: з « 12» вересня 2014 р. по « 16» вересня 2014 року.

Відповідно до пункту 1.9. Договору №310дф/14 сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь ОСОБА_25.

У відповідності до Додатку №1 до Договору №310дф/14 - Заяви про набуття прав Вкладника та Додаткової угоди №1 до Договору №310дф/14 ОСОБА_25 набув статусу Вкладника за Договором №310дф/14.

Так, 11 вересня 2014 року між ПАТ «Банк Камбіо» (Банк) та ОСОБА_41 (Вкладник) уклали Договір строкового банківського вкладу №301дф/14. Відповідно до п.1.1. Договору №301дф/14 встановлено, що Банк приймає від Вкладника грошову суму в розмірі 10 000 (десять тисяч) 00 євро. Пунктом 1.4. Договору №301дф/14 встановлено, що строк розміщення Вкладу складає 3 дні: з « 11» вересня 2014 р. по «16» вересня 2014 року.

Відповідно до пункту 1.9. Договору №301дф/14 сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь ОСОБА_26.

У відповідності до Додатку №1 до Договору №301дф/14 - Заяви про набуття прав Вкладника та Додаткової угоди №1 до Договору №301дф/14 ОСОБА_26 набув статусу Вкладника за Договором №301дф/14.

Крім того, 11 вересня 2014 року між ПАТ «Банк Камбіо» (Банк) та ОСОБА_12 (Вкладник) уклали Договір строкового банківського вкладу № 340дф/14. Відповідно до п.1.1. Договору №340дф/14 встановлено, що Банк приймає від Вкладника грошову суму в розмірі 10 000 (десять тисяч) 00 євро. Пунктом 1.4. Договору №340дф/14 встановлено, що строк розміщення Вкладу складає 4 дні: з « 12» вересня 2014 р. по «16» вересня 2014 року.

Відповідно до пункту 1.9. Договору № 340дф/14 сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь ОСОБА_27.

У відповідності до Додатку №1 до Договору №340дф/14 - Заяви про набуття прав Вкладника та Додаткової угоди №1 до Договору №340дф/14 ОСОБА_27 набула статусу Вкладника за Договором №338дф/14.

Так, 11 вересня 2014 року між ПАТ «Банк Камбіо» (Банк) та ОСОБА_41 (Вкладник) уклали Договір строкового банківського вкладу №293дф/14. Відповідно до п.1.1. Договору №293дф/14 встановлено, що Банк приймає від Вкладника грошову суму в розмірі 10 000 (десять тисяч) 00 євро. Пунктом 1.4. Договору №293дф/14 встановлено, що сгрок розміщення Вкладу складає 3 дні: з « 11» вересня 2014 р. по « 16» вересня 2014 року.

Відповідно до пункту 1.9. Договору №293дф/14 сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь ОСОБА_28.

У відповідності до Додатку №1 до Договору №293дф/14 - Заяви про набуття прав Вкладника та Додаткової угоди №1 до Договору №293дф/14 ОСОБА_28 набула статусу Вкладника за Договором №293дф/14.

Також, 11 вересня 2014 року між ПАТ «Банк Камбіо» (Банк) та ОСОБА_41 (Вкладник) уклали Договір строкового банківського вкладу №291дф/14. Відповідно до п.1.1. Договору №291дф/14 встановлено, що Банк приймає від Вкладника грошову суму в розмірі 10 000 (десять тисяч) 00 євро. Пунктом 1.4. Договору №291дф/14 встановлено, що строк розміщення Вкладу складає 3 дні: з « 11» вересня 2014 р. по «16» вересня 2014 року.

Відповідно до пункту 1.9. Договору №290дф/14 сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь ОСОБА_29.

У відповідності до Додатку №1 до Договору №291дф/14 - Заяви про набуття прав Вкладника та Додаткової угоди №1 до Договору №291дф/14 ОСОБА_45 набув статусу Вкладника за Договором №291дф/14.

Крім того, 11 вересня 2014 року між ПАТ «Банк Камбіо» (Банк) та ОСОБА_41 (Вкладник) уклали Договір строкового банківського вкладу №290дф/14. Відповідно до п.1.1. Договору №290дф/14 встановлено, що Банк приймає від Вкладника грошову суму в розмірі 10 000 (десять тисяч) 00 євро. Пунктом 1.4. Договору №290дф/14 встановлено, що строк розміщення Вкладу складає 3 дні: з « 11» вересня 2014 р. по «16» вересня 2014 року.

Відповідно до пункту 1.9. Договору №290дф/14 сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь ОСОБА_29.

У відповідності до Додатку №1 до Договору №290дф/14 - Заяви про набуття прав Вкладника та Додаткової угоди №1 до Договору №290дф/14 ОСОБА_30 набула статусу Вкладника за Договором №290дф/14.

Так, 11 вересня 2014 року між ПАТ «Банк Камбіо» (Банк) та ОСОБА_41 (Вкладник) уклали Договір строкового банківського вкладу №292дф/14. Відповідно до гі.1.1. Договору №292дф/14 встановлено, що Банк приймає від Вкладника грошову суму в розмірі 10 000 (десять тисяч) 00 євро. Пунктом 1.4. Договору №292дф/14 встановлено, що строк розміщення Вкладу складає 3 дні: з « 11» вересня 2014 р. по « 16» вересня 2014 року.

Відповідно до пункту 1.9. Договору №292дф/14 сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь ОСОБА_31.

У відповідності до Додатку №1 до Договору №292дф/14 - Заяви про набуття прав Вкладника та Додаткової угоди №1 до Договору №292дф/14 ОСОБА_31 набула статусу Вкладника за Договором №292дф/14.

Також, 11 вересня 2014 року між ПАТ «Банк Камбіо» (Банк) та ОСОБА_41 (Вкладник) уклали Договір строкового банківського вкладу №299дф/14. Відповідно до п.1.1. Договору №291дф/14 встановлено, що Банк приймає від Вкладника грошову суму в розмірі 10 000 (десять тисяч) 00 євро. Пунктом 1.4. Договору №299дф/14 встановлено, що строк розміщення Вкладу складає 3 дні: з « 11» вересня 2014 р. по «16» вересня 2014 року.

Відповідно до пункту 1.9. Договору №299дф/14 сторони, керуючись ста ттею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь ОСОБА_32.

У відповідності до Додатку №1 до Договору №299дф/14 - Заяви про набуття прав Вкладника та Додаткової угоди №1 до Договору №299дф/14 ОСОБА_46 набув статусу Вкладника за Договором №299дф/14.

Відповідно до постанови Правління Національного банку України від 27 лютого 2015 року № 144 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства "БАНК КАМБІО", виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 02 березня 2015 року № 46 "Про початок процедури ліквідації ПАТ "БАНК КАМБІО" та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку", згідно з яким було розпочато процедуру ліквідації ПАТ "БАНК КАМБІО" та призначено Уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ "БАНК КАМБІО" провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Додусенка Володимира Івановича строком на 1 рік з 02 березня 2015 року по 01 березня 2016 року включно.

На офіційному веб-сайті Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 04 березня 2015 року розміщено оголошення, згідно якого, у зв'язку з прийняттям виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб рішення від 02 березня 2015 року № 46 про початок ліквідації ПАТ "БАНК КАМБІО", Фонд з 06 березня 2015 року розпочинає виплати коштів вкладникам даного банку.

Позивачі звернулися до банку-агента Фонду ГІАТ «УКРІНБАНК» з метою виплати відшкодування. Однак всім Позивачам було відмовлено в отриманні відшкодування у зв'язку з тим, що вони не внесені до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в Публічному акціонерному товаристві «БАНК КАМБІО» рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Також Позивачі зазначають, що вони неодноразово зверталися до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ГІАТ «БАНК КАМБІО» Додусенка Володимира Івановича з вимогою включити їх до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, але Позивачам надходили негативні відповіді, в яких зазначалося, що після отримання відповіді про законність операцій по рахункам Позивачів, Фондом гарантування вкладів фізичних осіб будуть вжиті заходи щодо розблокування виплат та включення їх до відповідного реєстру, оскільки нібито враховуючи наявність фактів вчинення службовими особами ОСОБА_47 дій, спрямованих на неправомірне отримання від Фонду гарантування вкладів фізичних осіб гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами, прийнято рішення про зупинення відповідних виплат та перерахувань. Зареєстровано кримінальне провадження за фактом вчинення службовими особами ПАТ «БАНК КАМБІО» злочину, передбаченого ч.2 ст. 364 Кримінального кодексу України, а саме - зловживання владою або службовим становищем, що спричинили тяжкі наслідки.

Повно та всебічно дослідивши наявні матеріали справи, а також норми чинного законодавства, суд прийшов до висновку про не обґрунтованість позовних вимог виходячи з наступного.

Згідно з ч. 1 ст. 3 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" від 23 лютого 2012 року №4452-VI (далі - Закон №4452-VI), Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

Відповідно до ч. 3 ст. 12 Закону №4452-VI, виконавча дирекція Фонду має такі повноваження у сфері забезпечення відшкодування коштів за вкладами: 1) визначає порядок ведення реєстру учасників Фонду; 2) визначає порядок відшкодування Фондом коштів за вкладами відповідно до розділу V цього Закону; 3) визначає порядок ведення банками бази даних про вкладників та ведення Фондом відповідної узагальненої бази даних; 4) приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку; 5) затверджує порядок визначення банків-агентів та визначає на підставі цього порядку банків-агентів; 6) приймає рішення про оплату Фондом витрат, пов'язаних із процедурою виведення неплатоспроможного банку з ринку, у межах кошторису витрат Фонду, затвердженого адміністративною радою Фонду; 7) встановлює вимоги до змісту договорів банківського вкладу, договорів банківського рахунка з питань, що стосуються функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб.

Частиною 1 ст. 26 Закону №4452-VI, передбачено, що Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Згідно ч. 1 ст. 27 Закону №4452-VI, Уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

У відповідності до частин 5 та 6 ст. 27 Закону №4452-VI, протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий кур'єр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої статті 26 цього Закону.

Відповідно до Закону №4452-VI розроблено Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затверджене рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09 серпня 2012 року № 14 (далі - Положення № 14).

Згідно з пунктів 3, 4 розділу ІІІ Положення № 14, Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (далі - Перелік), перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 6 частини четвертої статті 26 Закону, а також перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку.

Перелік складається станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується, виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів (зменшених на суму податку), але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Визначений у Переліку залишок гарантованої суми надається з урахуванням розрахункових сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у неплатоспроможному банку. Якщо вкладник не отримав свої вклади у межах граничного розміру суми відшкодування протягом дії тимчасової адміністрації за рахунок цільової позики Фонду, така сума відшкодування включається до Переліку.

Згідно п. 6 Положення № 14, протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладників; змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників. Додаткова інформація залежно від її типу надається окремими файлами, що формуються згідно з додатками 9 та 10 до цього Положення.

Відповідно до п. 2, 3 розділу IV Положення № 14, Фонд складає на підставі Переліку Загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення.

Крім того, частинами 2, 3 та 5 ст. 38 Закону №4452-VI, передбачено, що протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними з таких підстав: 1) банк безоплатно здійснив відчуження майна, прийняв на себе зобов'язання без встановлення обов'язку контрагента щодо вчинення відповідних майнових дій, відмовився від власних майнових вимог; 2) банк до дня визнання банку неплатоспроможним взяв на себе зобов'язання, внаслідок чого він став неплатоспроможним або виконання його грошових зобов'язань перед іншими кредиторами повністю чи частково стало неможливим; 3) банк здійснив відчуження чи передав у користування або придбав (отримав у користування) майно, оплатив результати робіт та/або послуги за цінами, нижчими або вищими від звичайних (якщо оплата на 20 відсотків і більше відрізняється від вартості товарів, послуг, іншого майна, отриманого банком), або зобов'язаний здійснити такі дії в майбутньому відповідно до умов договору; 4) банк оплатив кредитору або прийняв майно в рахунок виконання грошових вимог у день, коли сума вимог кредиторів банку перевищувала вартість майна; 5) банк прийняв на себе зобов'язання (застава, порука, гарантія, притримання, факторинг тощо) щодо забезпечення виконання грошових вимог у порядку іншому, ніж здійснення кредитних операцій відповідно до Закону України "Про банки і банківську діяльність"; 6) банк уклав кредитні договори, умови яких передбачають надання клієнтам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку; 7) банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку; 8) банк уклав правочин (у тому числі договір) з пов'язаною особою банку, якщо такий правочин не відповідає вимогам законодавства України.

Уповноважена особа Фонду: 1) протягом дії тимчасової адміністрації, а також протягом ліквідації повідомляє сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняє дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів; 2) вживає заходів до витребування (повернення) майна (коштів) банку, переданого за такими договорами; 3) має право вимагати відшкодування збитків, спричинених їх укладенням.

У разі отримання повідомлення уповноваженої особи Фонду про нікчемність правочину на підставах, передбачених частиною третьою цієї статті, кредитор зобов'язаний повернути банку майно (кошти), яке він отримав від такого банку, а у разі неможливості повернути майно в натурі - відшкодувати його вартість у грошових одиницях за ринковими цінами, що існували на момент вчинення правочину.

Згідно частин 1, 2 ст. 228 Цивільного кодексу України, правочин вважається таким, що порушує публічний порядок, якщо він був спрямований на порушення конституційних прав і свобод людини і громадянина, знищення, пошкодження майна фізичної або юридичної особи, держави, Автономної Республіки Крим, територіальної громади, незаконне заволодіння ним. Правочин, який порушує публічний порядок, є нікчемним.

Судом встановлено, що на виконання обов'язків, передбачених ст. 37 Закону №4452 наказом Тимчасової адміністрації ПАТ "БАНК КАМБІО" від 17 лютого 2015 року № 157 "Про перевірку вкладів фізичних осіб в ПАТ "БАНК КАМБІО", було створено комісію з перевірки вкладів фізичних осіб для перевірки документів, пов'язаних з укладанням ОСОБА_47 протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, договорів банківського вкладу (депозиту) та договорів банківського рахунку (поточних рахунків, в тому числі карткових) з вкладниками, а також обставин зарахування грошових коштів на рахунки таких осіб.

За результатами роботи Комісії Тимчасової адміністрації ПАТ "БАНК КАМБІО", 27 лютого 2015 року складено протокол комісії з перевірки вкладів фізичних осіб, яким встановлено наступні факти: безготівкове перерахування грошових коштів з банківських рахунків юридичних осіб на банківські рахунки фізичних осіб в ПАТ "БАНК КАМБІО" у серпні-вересні 2014 року; безготівкове перерахування грошових коштів з банківських рахунків фізичних осіб на банківські рахунки фізичних осіб в ПАТ "БАНК КАМБІО" у серпні-вересні 2014 року.

На підставі наведеного, Комісією було запропоновано Уповноваженій особі Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "БАНК КАМБІО" Додусенку В.І. тимчасово обмежити здійснення банком на час тимчасової адміністрації банківських операцій щодо виплат коштів вкладникам.

Як зазначив у запереченнях на адміністративний позов Відповідач 1, під час перевірки комісією було встановлено, що кошти на рахунок Позивачів надходили внаслідок так званого "дроблення" великого депозиту інших клієнтів з метою відшкодування грошових коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Так, згідно виписки/особового рахунку за 09.09.2014 року фізичної особи ОСОБА_36, на поточному рахунку останньої знаходились грошові кошти у сумі 150 900,00 Євро, які 09 вересня 2014 року були роздроблені та перераховані на депозитні рахунки ОСОБА_36. 10 вересня 2014 року грошові кошти ОСОБА_36 були перераховані на депозитні рахунки інших осіб, в тому числі 10 000,00 євро було перераховано ОСОБА_1 (Позивач - 1); 10 000,00 євро було перераховано ОСОБА_2 (Позивач - 2); 10 000,00 євро було перераховано ОСОБА_3 (Позивач - 3); 20 000,00 євро було перераховано ОСОБА_5 (Позивач - 5), 20 000,00 євро було перераховано ОСОБА_6 (Позивач - 6), 20 000,00 євро було перераховано ОСОБА_52 (Позивач # - 7), 20 000,00 євро було перераховано ОСОБА_8 (Позивач - 8), 20 000,00 євро було перераховано ОСОБА_8 (Позивач - 9), 20 000,00 євро було перераховано ОСОБА_13 (Позивач - 13). Тобто гроші на рахунку ОСОБА_36 були роздроблені.

Крім того, згідно виписки/особового рахунку за 11.09.2014 року фізичної особи ОСОБА_48, на поточному рахунку останньої знаходились грошові кошти у сумі 152194,99 Євро, які 11 вересня 2014 року були роздроблені та перераховані на депозитні рахунки ОСОБА_41. 12 вересня 2014 року грошові кошти ОСОБА_41 були перераховані на депозитні рахунки інших осіб, в тому числі 10 000,00 євро було перераховано ОСОБА_49 (Позивач - 10); 10 000,00 євро було перераховано ОСОБА_12 (Позивач - 12); 10 000,00 євро було перераховано ОСОБА_15 (Позивач - 15); 10 000,00 євро було перераховано ОСОБА_42 (Позивач - 19), 10 000,00 євро було перераховано ОСОБА_43 (Позивач - 20), 10 000,00 євро було перераховано ОСОБА_21 (Позивач - 21), 10 000,00 євро було перераховано ОСОБА_22 (Позивач - 22), 10 000,00 євро було перераховано ОСОБА_23 (Позивач - 23), 10 000,00 євро було перераховано ОСОБА_26 (Позивач - 26), 10 000,00 євро було перераховано ОСОБА_28 (Позивач - 28), 10 000,00 євро було перераховано ОСОБА_29 (Позивач - 29), 10 000,00 євро було перераховано ОСОБА_30 (Позивач - 30), 10 000,00 євро було перераховано ОСОБА_50 (Позивач - 31), 10 000,00 євро було перераховано ОСОБА_32 (Позивач - 32). Тобто гроші на рахунку ОСОБА_41 були роздроблені.

Згідно виписки/особового рахунку за 12.09.2014 року фізичної особи ОСОБА_12, на поточному рахунку останньої знаходились грошові кошти у сумі 105 003,77 дол. США, які того ж дня були роздроблені та перераховані на депозитні рахунки ОСОБА_12. 12 вересня 2014 року грошові кошти ОСОБА_12 були перераховані на депозитні рахунки інших осіб, в тому числі 12 500,00 дол. США було перераховано ОСОБА_14 (Позивач - 14); 12 500,00 дол. США було перераховано ОСОБА_18 (Позивач - 18); 12 500,00 дол. США було перераховано ОСОБА_27 (Позивач - 27). Тобто гроші на рахунку ОСОБА_12 були роздроблені.

Крім того, Суд звертає увагу, що згідно п. 6.1 Договорів строкового банківського вкладу, в разі зміни умов цього Договору, внесення змін та доповнень до цього Договору, оформляється шляхом підписання Сторонами додаткових договорів у письмовій формі в такому порядку: письмові пропозиції про внесення змін до Договору надсилається іншій Стороні листом або вручається під особливий підпис (Вкладнику чи представнику ОСОБА_47); Сторона Договору зобов'язана надати письмову відповідь протягом 10 днів з дня отримання листа чи вручення пропозиції під особистий підпис; Якщо Сторона Договору не погодилась із змінами або не надала відповідь у строк передбачений пп. 6.1.2 п. 6.1 Договору, пропозиція вважається не прийнятою; Якщо Сторона договору погодилась із пропозицією, додатковий договір укладається за місцезнаходженням ОСОБА_47, в письмовій формі, протягом 7 робочих днів з дня надання відповіді; Зміни до Договору вступають в дію з дня підписання додаткового договору. Всі зміни, доповнення та додатки до цього Договору, підписані обома Сторонами є його складовою і невід'ємною частиною.

Проте, як вбачається з матеріалів справи, вкладником за вищезазначеними Договорами є одні особи (ОСОБА_36, ОСОБА_48 та ОСОБА_12), а згідно Додаткових угод №1 вкладником є Позивачі, в матеріалах справи відсутні докази повідомлення ОСОБА_36, ОСОБА_48 та ОСОБА_12 ОСОБА_47 про відступлення своїх прав на користь Позивачів, як відсутні в матеріалах справи докази чи пояснення від Позивачів на підставі чого у них виникли права на строковий банківський вклад, який належить ОСОБА_36, ОСОБА_48 та ОСОБА_12.

На підставі Протоколу засідання Комісії від 27.02.2015 р. Уповноваженою особою прийнято рішення щодо тимчасового блокування коштів за рахунками фізичних осіб-вкладників ПАТ "БАНК КАМБІО" згідно переліку, та блокування у файлах "D" та "Z" Узагальненої бази даних Фонду гарантування.

Після чого відділ організації виплат Фонду відобразив блокування у файлах "D" та "Z" Узагальненої бази даних Фонду гарантування відповідно до інформації, наданої Уповноваженою особою.

Також, Уповноважена особа звернулася до органу прокуратури із заявою про злочин. На підставі чого у ЄРДР зареєстроване кримінальне провадження № 22015000000000082 за фактом вчинення службовими особами ПАТ "БАНК КАМБІО" злочину, передбаченого ч. 2 ст. 364 Кримінального кодексу України. Досудове розслідування здійснюється Головним слідчим управлінням СБУ України.

Також, зареєстроване кримінальне провадження №12015100000000453 від 22.05.2015 р. за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 364-1 Кримінального кодексу України. Досудове розслідування здійснюється слідчим управлінням ГУ МВС України в м. Києві.

Суд звертає увагу, що статтями 37 та 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", передбачено право уповноваженої особи Фонду звертатися до правоохоронних органів із заявою про вчинення кримінального правопорушення в разі виявлення фактів шахрайства та інших протиправних дій працівників банку або інших осіб стосовно банку; та обов'язок забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

З аналізу норм права та матеріалів справи Суд приходить до висновку, що Уповноважена особа вчиняла відповідні дії, на виконання своїх повноважень, зазначені дії відповідають вимогам Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", вживалися дії щодо перевірки правочинів, укладених банком, формування переліку вкладників, яким кошти підлягають відшкодуванню, та повідомлення правоохоронних органів за фактом виявлення можливих протиправних дій відносно банку, тобто в ході розгляду даної справи судом не встановлено пасивної поведінки як відповідача відносно позивача при складанні переліку вкладників.

Враховуючи вищевикладене, Суд приходить до висновку про необґрунтованість тверджень Позивачів про допущення Відповідачем 1 відносно них протиправної бездіяльності стосовно невнесення інформації про Позивачів до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами у ПАТ "БАНК КАМБІО" за рахунок Фонду, а отже позовні вимоги в частині визнання протиправними дії Відповідача щодо не включення Позивачів до реєстру вкладників не підлягають задоволенню.

Крім того, суд зазначає, що Уповноважена особа може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування, як це передбачено Положенням про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженим Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 14 від 09.08.2012 р.

Таким чином, після закінчення відповідних перевірок, які Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" віднесені до компетенції уповноваженої особи Фонду, відповідач в залежності від отриманих результатів має можливість додатково внести позивача до переліку осіб, яким необхідно здійснити виплати відшкодування, оскільки позивача на час розгляду справи не включено до переліку вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом.

Враховуючи зазначене, Суд приходить до висновку, що в Уповноваженої особи відсутні підстави для включення Позивачів до переліку вкладників, які мають право відшкодування коштів за вкладами та подавати інформацію про Позивачів до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, отже, позовні вимоги є необґрунтованими задоволенню не підлягають в частині щодо Уповноваженої особи.

В частині позовних вимог щодо зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб затвердити реєстр вкладників відповідно до наданого Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «БАНК КАМБІО» Дедусенко В.І. оновленого переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, до якого будуть включені Позивачі, Суд зазначає наступне.

Відповідно до ч. 5 ст. 27 Закону №4452 протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий кур'єр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Згідно з п. 2 ч. 4 Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженим Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09 серпня 2012 року №14 зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 07 вересня 2012 року за №1548/21860 (надалі - Порядок) Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення (далі - Загальний Реєстр).

Отже, загальний реєстр вкладників формується Фондом гарантування вкладів фізичних осіб виключно на підставі Переліку вкладників або додаткової інформації поданої Уповноваженою особою Фонду.

Фонд гарантування вкладів фізичних осіб в силу вищезазначених норм законодавства зобов'язаний включити позивача до загальний реєстр вкладників ПАТ «БАНК КАМБІО» для здійснення виплат коштів за банківськими вкладами за рахунок Відповідача-2 за договорами у розмірі 200 тис. грн. після подання Уповноваженою особою Фонду інформації щодо Позивачів як вкладників, які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Враховуючи вищевикладене, Суд вважає, що вимога Позивачів в частині щодо зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб затвердити реєстр вкладників відповідно до наданого Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «БАНК КАМБІО» Дедусенко В.І. оновленого переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, до якого будуть включені Позивачі є передчасною, а тому не підлягає задоволенню.

Частиною 1 ст. 9 Кодексу адміністративного судочинства України встановлено, що суд при вирішенні справи керується принципом законності, відповідно до якого органи державної влади, органи місцевого самоврядування, їхні посадові і службові особи зобов'язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.

Згідно з ч. 3 ст. 2 КАС України у справах щодо оскарження рішень, дій чи бездіяльності суб'єктів владних повноважень адміністративні суди перевіряють, чи прийняті (вчинені) вони: на підставі, у межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України; з використанням повноваження з метою, з якою це повноваження надано; обґрунтовано, тобто з урахуванням усіх обставин, що мають значення для прийняття рішення (вчинення дії); безсторонньо (неупереджено); добросовісно; розсудливо; з дотриманням принципу рівності перед законом, запобігаючи несправедливій дискримінації; пропорційно, зокрема з дотриманням необхідного балансу між будь-якими несприятливими наслідками для прав, свобод та інтересів особи і цілями, на досягнення яких спрямоване це рішення (дія); з урахуванням права особи на участь у процесі прийняття рішення; своєчасно, тобто протягом розумного строку.

З урахуванням викладеного, суд приходить висновків про відмову в задоволенні позовних вимог.

Керуючись ст. ст. 69-71, 94, 128, 160-165, 167, 254 Кодексу адміністративного судочинства України, Окружний адміністративний суд міста Києва, -

П О С Т А Н О В И В:

В задоволенні позовних вимог відмовити повністю.

Відповідно до статті 254 Кодексу адміністративного судочинства України постанова набирає законної сили після закінчення строку для її апеляційного оскарження. У разі подання апеляційної скарги судове рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті апеляційного провадження або набрання законної сили рішенням за наслідками апеляційного провадження.

Постанова може бути оскаржена до суду апеляційної інстанції протягом десяти днів за правилами, встановленими статтями 185-187 Кодексу адміністративного судочинства України. Апеляційна скарга подається до адміністративного суду апеляційної інстанції через суд першої інстанції, який ухвалив оскаржуване судове рішення. Копія апеляційної скарги одночасно надсилається особою, яка її подає, до суду апеляційної інстанції. Апеляційна скарга на постанову суду першої інстанції подається протягом десяти днів з дня її проголошення. У разі застосування судом частини третьої статті 160 цього Кодексу, а також прийняття постанови у письмовому провадженні апеляційна скарга подається протягом десяти днів з дня отримання копії постанови.

Суддя А.Б. Федорчук