Рішення № 4847889, 25.08.2009, Господарський суд м. Києва

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД міста КИЄВА

01030, м.Київ, вул.Б.Хмельницького,44-Б тел. 284-18-98

РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

Справа № 33/349

25.08.09

За позовом Відкритого акціонерного товариства «Кредит Оптима Банк»

до Акціонерного комерційного банку «Європейський»

треті особи без

самостійних вимог 1. Товариство з обмеженою відповідальністю «Лінкор»

2. Сіліна Оксана Володимирівна

про переведення прав вимоги за кредитним договором та

зобов’язання вчинення певних дій

ціна позову 20 456 799,77 грн. (двадцять мільйонів чотириста п’ятдесят

шість тисяч сімсот дев’яносто дев’ять гривень 77 коп.)

Суддя Чеберяк П.П.

Представники:

від позивача: Салко О.В. –представник, Обжелен О.М. –представник

від відповідача: Левченко О.М. –представник

Колмогорцева М.М. –представник

від третьої особи 1: Дмитренко Н.П. –представник

від третьої особи 2: Возний Ю.В. –представник

Обставини справи:

Позивач звернувся до Господарського суду міста Києва з позовною заявою про переведення належних відповідачу прав вимоги за кредитним договором та додатковими договорами до нього, зобов’язання відповідача вчинити певні дії –передати оригінали кредитного договору та усіх додаткових договорів до нього, оригінали іпотечних договорів з договорами про внесення змін до них, оригінал договору застави, оригінали документів кредитної справи, та про стягнення з відповідача 25 585,00 грн. витрат по сплаті державного мита та 312,50 грн. витрат на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу.

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 01.06.2009 р. порушено провадження у справі № 33/349 та призначено її розгляд на 07.07.09 р. о 15:20 год.

05.06.2009 р. та 16.06.2009 р. до загального відділу діловодства Господарського суду міста Києва надійшли заяви про забезпечення позову.

19.06.2009 р. до загального відділу діловодства Господарського суду міста Києва надійшла уточнена заява про забезпечення позову.

23.06.2009 р. до загального відділу діловодства Господарського суду міста Києва надійшла заява про залучення до участі у справі третьої особи без самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача.

25.06.2009 р. до загального відділу діловодства Господарського суду міста Києва надійшла заява про забезпечення позову.

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 30.06.2009 р. клопотання Відкритого акціонерного товариства «Кредит Оптима Банк»про вжиття заходів до забезпечення позову задоволено.

03.07.2009 р. представник позивача подав до загального відділу діловодства Господарського суду міста Києва заяву про уточнення позову (збільшення розміру позовних вимог).

07.07.2009 представник позивача подав до загального відділу діловодства Господарського суду міста Києва заяву про внесення змін до заяви про уточнення позову (збільшення розміру позовних вимог).

В судовому засіданні 07.07.2009 р. представники позивача підтримали клопотання про залучення до участі у справі третьої особи без самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача – Сіліної Оксани Володимирівни, подали господарському суду письмові пояснення по справі, вимоги Ухвали Господарського суду міста Києва від 01.06.2009 р. виконали повністю.

Представник відповідача проти клопотання про залучення до участі у справі третьої особи без самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача –Сіліної Оксани Володимирівни не заперечував, подав господарському суду відзив на позов.

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 07.07.2009 р. залучено до участі у справі у якості третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача Сіліну Оксану Володимирівну (01103, м. Київ, вул. Менделєєва, буд. 6). Розгляд справи відкладений на 14.09.2009 р.

09.07.2009 р. представник позивача звернувся до суду з заявою про відвід судді Мудрого С.М.

Ухвалою в.о. Голови Господарського суду міста Києва Шевченка Е.О. від 13.07.2009 р. заяву представника позивача про відвід судді Мудрого С.М. залишено без задоволення, справу № 33/349 передано на розгляд судді Чеберяку П.П.

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 15.07.2009 р. розгляд справи призначено на 28.07.2009 р.

28.07.2009р. було оголошено перерву до 17.08.2009р.

В судовому засіданні 17.08.2009р. було оголошено перерву для підготовки повного тексту рішення.

З урахуванням заяви про уточнення позову (збільшення розміру позовних вимог) та заяви про внесення змін до заяви про уточнення позову (збільшення розміру позовних вимог), на розгляді господарського суду знаходяться наступні позовні вимоги: про переведення належних відповідачу прав вимоги за кредитним договором та додатковими договорами до нього, зобов’язання відповідача вчинити певні дії –передати оригінали кредитного договору та усіх додаткових договорів до нього, оригінали іпотечних договорів з договорами про внесення змін до них, оригінал договору застави, оригінали документів кредитної справи, про заміну іпотекодержателя за іпотечними договорами і визнання позивача єдиним (першим) іпотекодержателем за іпотечними договорами, та про стягнення з відповідача 25 585,00 грн. витрат по сплаті державного мита та 312,50 грн. витрат на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу.

Позовні вимоги позивач обґрунтовує наступними підставами, вказаними в позові та заяві про уточнення позову (збільшення розміру позовних вимог):

16 лютого 2009 року між Відкритим акціонерним товариством «Кредит Оптима Банк»(позивач) та Акціонерним комерційним банком «Європейський»(відповідач) було укладено Договір про міжбанківський кредит № 16.02.09/980-Е.

За умовами Договору про міжбанківський кредит позивач надав відповідачу кредитні ресурси в сумі 7 000 000,00 грн. (сім мільйонів гривень 00 коп.) з 16 лютого 2009 року до 23 лютого 2009 року для здійснення статутної діяльності з виплатою 20% (двадцяти відсотків) річних за користування кредитом (п. 1.1. Договору про міжбанківський кредит). При цьому, відповідач повинен був повернути позивачу суму кредиту на рахунок 15230011 в ВАТ «Кредит Оптима Банк»МФО 380571, ЄДРПОУ 19359904.

16 лютого 2009 року позивач відповідно до умов п. 2.1. Договору про міжбанківський кредит здійснив перерахування 7 000 000,00 грн. (семи мільйонів гривень 00 коп.) на рахунок відповідача № 16230138057101 в АКБ «Європейський», МФО 380184, ЄДРПОУ 19359904.

В подальшому до Договору про міжбанківський кредит неодноразово вносилися зміни та доповнення шляхом підписання відповідних додаткових договорів до нього. Додатковими договорами до Договору про міжбанківський кредит відповідач та позивач змінювали строк повернення відповідачем позивачу кредиту, розмір процентної ставки за користування кредитом, а Додатковим договором № 2 від 23.02.2009 р. про внесення змін та доповнень до договору про міжбанківський кредит №16.02.09/980-Е від 16 лютого 2009 р. відповідач та позивач змінили номер рахунку, на який відповідач повинен був повернути кредит, а саме: з рахунку 15230011 на рахунок 15219010 в ВАТ «Кредит Оптима Банк», МФО 380571, ЄДРПОУ 34819265.

Відповідно до останніх змін, внесених до Договору про міжбанківський кредит Додатковим договором № 39 від 17 квітня 2009 року про внесення змін та доповнень до договору про міжбанківський кредит № 16.02.09/980-Е від 16 лютого 2009 р. (Додатковий договір № 39), сума кредиту, наданого позивачем відповідачу, становить 7 000 000,00 грн. (сім мільйонів гривень 00 коп.), строк, на який був наданий кредит: з 16 лютого 2009 року до 21 квітня 2009 року, цілі, на які наданий кредит: для здійснення статутної діяльності відповідача, процентна ставка за користування кредитом складає 25% (двадцять п’ять відсотків) річних (п. 1. Додаткового договору № 39).

Згідно з п.2.2. Договору про міжбанківський кредит (з урахуванням змін, внесених Додатковим договором № 39) відповідач зобов’язувався нараховані за користування кредитом проценти сплатити позивачу 16.04.2009 р. за попередній період, та в день закінчення Договору про міжбанківський кредит, повернути позивачу отриманий кредит не пізніше 11 години 21 квітня 2009 р.

Відповідно до п.4.1. Договору про міжбанківський кредит (з урахуванням змін, внесених Додатковим договором № 39) відповідач зобов’язався суму кредиту повернути на рахунок 15219010, а суму процентів –на рахунок 15281026 в ВАТ «Кредит Оптима Банк», МФО 380571, ЄДРПОУ 34819265.

Відповідач керуючись умовами п. 2.3. Договору про міжбанківський кредит, яким встановлено, що проценти за кредит нараховуються з моменту вступу Договору про міжбанківський кредит в силу за фактичний час користування непогашеною частиною кредиту з розрахунку фактичної кількості днів у році, сплатив позивачу проценти за користування кредитом за період з 16.02.2009 р. по 23.04.2009 р. Проте, починаючи з 24.04.2009 р. відповідач припинив сплачувати позивачу проценти за користування кредитом (внаслідок чого позивач змушений був 24.04.2009 р. перенести облік нарахованих за Договором про міжбанківський кредит процентів з рахунку 15286026 на інший рахунок для обліку нарахованих процентів, а саме на рахунок 15283035 в ВАТ «Кредит Оптима Банк», МФО 380571, а з 22.05.2009 р. –на рахунок для обліку заборгованості за процентами 1529001 в ВАТ «Кредит Оптима Банк», МФО 380571).

Станом на 11 годину 21 квітня 2009 р. відповідач, в порушення п.2.2. та п.2.4. Договору про міжбанківський кредит (з урахуванням змін, внесених Додатковим договором № 39), не повернув позивачу отриманий кредит на рахунок 15219010 в ВАТ «Кредит Оптима Банк», МФО 380571, ЄДРПОУ 34819265 (внаслідок чого позивач змушений був 24.04.2009 р. перенести облік кредиту з рахунку 15219010 на рахунок для обліку простроченої заборгованості, а саме на рахунок 15274000 в ВАТ «Кредит Оптима Банк», МФО 380571).

17 квітня 2009 року між позивачем та відповідачем було укладено Договір № 17.04.09/980-Е/S-1 застави майнових прав (Договір застави).

Відповідно до умов Договору застави (п. 1.1. та п. 1.2.) відповідач для забезпечення своєчасного та повного виконання умов Договору про міжбанківський кредит та додаткових договорів до нього передав в заставу позивачу майнові права на кошти, в тому числі майнові права на кошти, що належать відповідачу на підставі угоди про надання кредиту, наданого ТОВ «ЛІНКОР», ЄДРПОУ 31486001 у сумі 6 150 000,00 грн. (шість мільйонів сто п’ятдесят тисяч гривень 00 коп.) та 1 879 999,97 доларів США (один мільйон вісімсот сімдесят дев’ять тисяч дев’ятсот дев’яносто дев’ять доларів США 97 центів США) згідно Кредитного договору № К/13/2601 від 05.03.08 р. та додаткових договорів до нього (надалі - Кредитний договір).

Згідно п. 3.1. Договору застави, позивач набуває право звернення стягнення на предмет застави у разі, якщо в момент настання терміну виконання зобов’язання з повернення суми кредиту згідно Договору про міжбанківський кредит, вони (зобов’язання) не будуть виконані відповідачем у повному обсязі та/або в разі порушення відповідачем своїх зобов’язань за Договором застави та/або Договором про міжбанківський кредит.

Відповідно до п. 3.2. Договору застави, звернення стягнення на предмет застави здійснюється в порядку, передбаченому чинним законодавством, а також може здійснюватись шляхом укладення сторонами договору уступки права вимоги.

За змістом ч. 1 ст. 20 Закону України «Про заставу», заставодержатель набуває право звернення стягнення на предмет застави в разі, якщо в момент настання терміну виконання зобов'язання, забезпеченого заставою, воно не буде виконано, якщо інше не передбачено законом чи договором.

Відповідно до ч. 4 ст. 20 Закону України «Про заставу», якщо предмет одного договору застави складають дві або більше речей (два чи більше прав), стягнення може бути звернено на всі ці речі (права) або на будь-яку з речей (на будь-яке з прав) за вибором заставодержателя.

Згідно ч. 6 ст. 20 Закону України «Про заставу», звернення стягнення на заставлене майно здійснюється за рішенням суду або третейського суду, на підставі виконавчого напису нотаріуса, якщо інше не передбачене законом або договором застави.

Відповідно до ч. 2 ст. 23 Закону України «Про заставу», заставодержатель набуває право вимагати в судовому порядку переводу на нього заставленого права в момент виникнення права звернення стягнення на предмет застави.

Таким чином, відповідач не виконав свої зобов’язання за Договором про міжбанківський кредит в момент настання терміну його виконання, а саме: починаючи з 24.04.2009 р. припинив сплачувати позивачу проценти за користування кредитом та станом на 11 годину 21 квітня 2009 р. не повернув позивачу отриманий від нього кредит.

Відповідно до п. 3.2. Договору про міжбанківський кредит, за порушення строків повернення кредиту і процентів за кредит відповідач сплачує позивачу пеню в розмірі подвійної облікової ставки НБУ, що діяла у період, за який сплачується пеня, від суми простроченого платежу (неповерненої частини кредиту та несплачених процентів) за кожен день прострочки.

Станом на 25.05.2009 р. заборгованість відповідача перед позивачем за Договором про міжбанківський кредит складає 7 288 310,68 грн. (сім мільйонів двісті вісімдесят вісім тисяч триста десять гривень 68 коп.), де:

- 7 000 000,00 грн. (сім мільйонів гривень 00 коп.) –це сума кредиту, строк повернення якої відповідач прострочив (порушив);

- 148 630,14 грн. (сто сорок вісім тисяч шістсот тридцять гривень 14 коп.) –це сума процентів за користування кредитом, строк сплати яких відповідач прострочив (порушив);

- 138 082,19 грн. (сто тридцять вісім тисяч вісімдесят дві гривні 19 коп.) –це сума нарахованої відповідно до п. 3.2. Договору про міжбанківський кредит (але не сплаченої) пені за порушення відповідачем строків повернення позивачу кредиту;

- 1 598,35 грн. (одна тисяча п’ятсот дев’яносто вісім гривень 35 коп.) –це сума нарахованої відповідно до п. 3.2. Кредитного договору (але не сплаченої) пені за порушення відповідачем строків сплати позивачу процентів за користування кредитом.

За Іпотечним договором, укладеним між Акціонерним комерційним банком «Європейський»та Сіліним Анатолієм Володимировичем, діючим від імені Сіліної Оксани Володимирівни (на підставі довіреності, посвідченої 12.03.2008 р. приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Лихошвою Ж.О., реєстровий № 279), посвідченим 17 березня 2008 року приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Лихошвою Ж.О. за реєстровим № 289, та Іпотечним договором, укладеним між Акціонерним комерційним банком «Європейський»та Сіліним Анатолієм Володимировичем, діючим від імені Сіліної Оксани Володимирівни (на підставі довіреності, посвідченої 12.03.2008 р. приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Лихошвою Ж.О., реєстровий № 279), посвідченим 17 березня 2008 року приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Лихошвою Ж.О. за реєстровим № 291, забезпечується належне виконання ТОВ «Лінкор»(третя особа 1) вимог АКБ «Європейський»(відповідач) як іпотекодержателя, що випливають (та/або випливатимуть) з Кредитного договору № К/13/2601 від 05.03.08 р., укладеного між ТОВ «Лінкор»(третя особа 1) та АКБ «Європейський»(відповідач) як іпотекодержателем, а також всіх додаткових договорів (угод), що будуть укладені до нього.

Відповідно до п. 3.3. Договору застави майнових прав № 17.04.09/980-Е/S-1 від 17 квітня 2009 року, укладеного між позивачем (ВАТ «Кредит Оптима Банк») та відповідачем (АКБ «Європейський»), умовами якого обґрунтовуються позовні вимоги у даній справі, на письмову вимогу-повідомлення заставодержателя (позивач) відповідач та позивач укладають Договори уступки права вимоги, в тому числі за Кредитним договором № К/13/2601 від 05.03.08 р., укладеним між АКБ «Європейський»(відповідач) та ТОВ «ЛІНКОР»(третя особа 1), при цьому Заставодавець (відповідач) зобов’язаний протягом 2 днів з дня отримання повідомлення від позивача (як заставодержателя за Договором застави майнових прав № 17.04.09/980-Е/S-1 від 17 квітня 2009 року) підписати такі угоди та передати Заставодержателю (позивач) оригінали Кредитного договору № К/13/2601 від 05.03.08 р., додаткових договорів до нього, договорів застави та інші документи, необхідні для реалізації прав кредитора.

20.05.2009 р. позивач, керуючись п. 3.3. Договору застави, направив на адресу відповідача Вимогу-Повідомлення, де повідомив відповідача про існування заборгованості за Договором про міжбанківський кредит станом на 20.05.2009 року в розмірі 7 240 857,79 грн. (сім мільйонів двісті сорок тисяч вісімсот п’ятдесят сім гривень 79 коп.) та поставив перед відповідачем вимогу про підписання протягом 2-х днів з позивачем Договору уступки прав вимоги за Кредитним договором та передачу позивачу оригіналів Кредитного договору, договорів застави за Кредитним договором та інших документів для реалізації прав позивача як кредитора.

Станом на час подання позивачем позовної заяви (тобто на 25.05.2009 року) відповідач не здійснив жодних дій, спрямованих на виконання вимог позивача, викладених у зазначеній Вимозі-повідомленні від 20.05.2009 р.

У судовому засіданні 28.07.2009 р. представник позивача підтримав позовні вимоги та просив господарський суд задовольнити позов повністю з врахуванням заяви про уточнення позову (збільшення розміру позовних вимог) та заяви про внесення змін до заяви про уточнення позову (збільшення розміру позовних вимог).

Представник відповідача, посилаючись на наданий господарському суду відзив на позов, просив господарський суд в задоволенні позовних вимог відмовити у повному обсязі. Зокрема, представник відповідача зазначив, що дійсно між ВАТ «Кредит Оптима Банк»та АКБ «Європейський»було укладено Договір про міжбанківський кредит № 16.02.09/980-Е від 16.02.2009 року та додаткові договори до нього. Згідно умов зазначеного вище договору позивач надає відповідачу кредит строком до 17.04.2009 р. Виходячи з умов договору відповідач повинен був повернути отриманий міжбанківський кредит у сумі 7 000 000,00 гривень 17 квітня 2009 року. Таким чином, право вимоги у позивача виникло 17.04.2009 року.

Відповідно до Постанови Правління Національного банку України від 14 травня 2009 року № 293 в Акціонерному комерційному банку «Європейський»починаючи з 15 травня 2009 року введено тимчасову адміністрацію та введено мораторій на задоволення вимог кредиторів (до 14 листопада 2009 року).

Згідно ст. 85 Закону України «Про банки і банківську діяльність»та п. 8.2. глави 8 Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 28 серпня 2001 року № 369, протягом терміну дії мораторію: забороняється стягнення коштів на підставі виконавчих та інших документів, за якими здійснюється їх стягнення відповідно до законодавства України; не нараховується неустойка (штраф, пеня), інші фінансові (економічні) санкції за невиконання чи неналежне виконання грошових зобов’язань і зобов’язань щодо сплати податків і зборів (обов’язкових платежів).

Мораторій на задоволення вимог кредиторів поширюється на зобов’язання, строки виконання яких настали до призначення тимчасової адміністрації.

Згідно п. 8.4. глави 8 Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 28 серпня 2001 року № 369, протягом дії мораторію документи з вимогами щодо виконання зобов'язань банку, на які введено мораторій, а також ті, що надходять до банку чи територіального управління Національного банку, повертаються без виконання.

А отже, на думку представника відповідача, оскільки, вимоги позивача виникли до призначення тимчасової адміністрації, то на такі вимоги розповсюджується дія мораторію, що введено НБУ згідно відповідної постанови.

Третя особа 1 - Товариство з обмеженою відповідальністю «Лінкор»подало клопотання про зупинення провадження у справі, оскільки ТОВ «Лінкор»04.08.2009р. було подано до Господарського суду міста Києва позовну заяву про визнання договору застави майнових прав № 17.04.09/980-Е/S-1 від 17.04.2009р. недійсним.

Судом відмовлено в задоволенні клопотання ТОВ «Лінкор»про зупинення провадження у справі, оскільки відсутні підстави для зупинення у відповідності до ст. 79 ГПК України.

Представник третьої особи 2 - Сіліної О.В. позовні вимоги не визнає та просить суд відмовити в їх задоволенні.

Розглянувши наявні матеріали справи та заслухавши пояснення позивача та відповідача, третіх осіб, з’ясувавши фактичні обставини, на яких ґрунтується позов, оцінивши докази, які мають значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, Господарський суд міста Києва, -

ВСТАНОВИВ:

16 лютого 2009 року між Відкритим акціонерним товариством «Кредит Оптима Банк»як кредитором (позивач у справі) та Акціонерним комерційним банком «Європейський»як позичальником (відповідач у справі) було укладено Договір про міжбанківський кредит № 16.02.09/980-Е.

Відповідно до умов п. 2.1. Договору про міжбанківський кредит позивач 16 лютого 2009 року здійснив перерахування 7 000 000,00 грн. (семи мільйонів гривень 00 коп.) на рахунок відповідача № 16230138057101 в АКБ «Європейський», МФО 380184, ЄДРПОУ 19359904, що підтверджується наявним в матеріалах справи платіжним дорученням № 7039 від 16 лютого 2009 р.

Згідно з п.2.2. Договору про міжбанківський кредит (з урахуванням змін, внесених Додатковими договорами № 1-№ 39) відповідач зобов’язувався нараховані за користування кредитом проценти сплатити позивачу 16.04.2009 р. за попередній період, та в день закінчення Договору про міжбанківський кредит, повернути позивачу отриманий кредит не пізніше 11 години 21 квітня 2009 р.

За умовами п. 2.3. Договору про міжбанківський кредит проценти за кредит нараховуються з моменту вступу Договору про міжбанківський кредит в силу за фактичний час користування непогашеною частиною кредиту з розрахунку фактичної кількості днів у році.

Відповідно до п.4.1. Договору про міжбанківський кредит (з урахуванням змін, внесених Додатковими договорами № 1-№ 39) відповідач зобов’язався суму кредиту повернути на рахунок 15219010, а суму процентів –на рахунок 15281026 в ВАТ «Кредит Оптима Банк», МФО 380571, ЄДРПОУ 34819265.

Починаючи з 24.04.2009 р. відповідач припинив сплачувати позивачу проценти за користування кредитом, внаслідок чого позивач з 24.04.2009 р. переніс облік нарахованих за Договором про міжбанківський кредит процентів з рахунку 15286026 на рахунок 15283035 в ВАТ «Кредит Оптима Банк», МФО 380571, а з 22.05.2009 р. –на рахунок для обліку заборгованості за процентами 1529001 в ВАТ «Кредит Оптима Банк», МФО 380571, що підтверджується наявними в матеріалах справи банківськими виписками по особовим рахункам № 15281026 за період з 24.02.2009 р. по 25.05.2009 р., № 15283035 за період з 24.04.2009 р. по 25.05.2009 р., № 1529001 за період з 22.05.2009 р. по 25.05.2009 р. в ВАТ «Кредит Оптима Банк», МФО 380571.

Станом на 21 квітня 2009 р. відповідач не повернув позивачу отриманий кредит на рахунок 15219010 в ВАТ «Кредит Оптима Банк», МФО 380571, ЄДРПОУ 34819265, внаслідок чого позивач переніс облік кредиту з рахунку 15219010 на рахунок для обліку простроченої заборгованості 15274000 в ВАТ «Кредит Оптима Банк», МФО 380571, ЄДРПОУ 34819265, що підтверджується наявними в матеріалах справи банківськими виписками по особовим рахункам № 15219010 за період з 23.02.2009 р. по 25.05.2009 р., № 15274000 за період з 24.04.2009 р. по 25.05.2009 р., № 15230011 за період з 16.02.2009 р. по 25.05.2009 р. в ВАТ «Кредит Оптима Банк», МФО 380571, ЄДРПОУ 34819265.

17 квітня 2009 року між позивачем (як заставодержателем) та відповідачем (як заставодавцем) було укладено Договір № 17.04.09/980-Е/S-1 застави майнових прав, (надалі –Договір застави), за умовами якого відповідач для забезпечення своєчасного та повного виконання умов Договору про міжбанківський кредит та додаткових договорів до нього передав в заставу позивачу майнові права на кошти, що належать відповідачу на підставі угоди про надання кредиту, наданого ТОВ «ЛІНКОР», ЄДРПОУ 31486001 у сумі 6 150 000,00 грн. (шість мільйонів сто п’ятдесят тисяч гривень 00 коп.) та 1 879 999,97 доларів США (один мільйон вісімсот сімдесят дев’ять тисяч дев’ятсот дев’яносто дев’ять доларів США 97 центів США) згідно Кредитного договору № К/13/2601 від 05.03.08 р. та додаткових договорів до нього.

Згідно п. 3.1. Договору застави, позивач набуває право звернення стягнення на предмет застави у разі, якщо в момент настання терміну виконання зобов’язання з повернення суми кредиту згідно Договору про міжбанківський кредит, такі зобов’язання не будуть виконані відповідачем у повному обсязі та/або в разі порушення відповідачем своїх зобов’язань за Договором застави та/або Договором про міжбанківський кредит.

Відповідно до п. 3.2. Договору застави, звернення стягнення на предмет застави здійснюється в порядку, передбаченому чинним законодавством, а також може здійснюватись шляхом укладення сторонами договору уступки права вимоги.

Відповідно до п. 3.3. Договору застави, на письмову вимогу-повідомлення заставодержателя (позивач) відповідач та позивач укладають Договори уступки права вимоги, в тому числі за Кредитним договором № К/13/2601 від 05.03.08 р., укладеним між АКБ «Європейський»(відповідач) та ТОВ «ЛІНКОР»(третя особа 1). Згідно цього ж пункту Договору застави Заставодавець (відповідач) зобов’язаний протягом 2 днів з дня отримання повідомлення від позивача (як заставодержателя за Договором застави) підписати такі угоди та передати Заставодержателю (позивач) оригінали Кредитного договору № К/13/2601 від 05.03.08 р., додаткових договорів до нього, договорів застави та інші документи, необхідні для реалізації прав кредитора.

20.05.2009 р. позивач передав відповідачу відповідну Вимогу-Повідомлення, що підтверджується наявною в матеріалах справи копією такої Вимоги-Повідомлення з відміткою відповідача про її прийняття 20.05.2009 р., оригінал якої було досліджено господарським судом в судовому засіданні.

Станом на час подання позовної заяви у даній справі та розгляду даної справи в господарському суді відповідач не здійснив жодних дій, спрямованих на виконання вимог позивача, викладених у зазначеній Вимозі-Повідомленні від 20.05.2009 р. Таке невиконання відповідачем вимог позивача щодо укладання договорів про відступлення прав вимоги за Кредитним договором № К/13/2601 від 05.03.08 р., укладеним між АКБ «Європейський» (відповідач) та ТОВ «ЛІНКОР»(третя особа 1), з усіма змінами та доповненнями до нього, що ґрунтуються на Договорі застави, укладеним між позивачем і відповідачем, і стало причиною звернення позивача до суду з вимогою про переведення на нього (позивача) в судовому порядку прав вимоги за зазначеним Кредитним договором (всіма додатковими договорами (угодами) до нього), а також за договорами, що забезпечують виконання ТОВ «Лінкор»(третя особа 1) своїх зобов’язань за зазначеним Кредитним договором.

Господарським судом встановлено, що для забезпечення виконання ТОВ «Лінкор»(третя особа 1) своїх зобов’язань перед АКБ «Європейський»(відповідач) за Кредитним договором № К/13/2601 від 05.03.08 р. та додатковими договорами до нього:

а) 17 березня 2008 р. між Акціонерним комерційним банком «Європейський»як іпотекодержателем (відповідач) та Сіліним Анатолієм Володимировичем, діючим від імені Сіліної Оксани Володимирівни (третя особа 2) на підставі довіреності, посвідченої 12.03.2008 р. приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Лихошвою Ж.О., реєстровий № 279, як іпотекодавцем, укладено Іпотечний договір, посвідчений 17 березня 2008 року приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Лихошвою Ж.О. за реєстровим № 289.

Предметом іпотеки за даним договором є житловий будинок (під літерою «А») під номером 6, який знаходиться у місті Києві по вул. Менделєєва, та будівлі та споруди, а саме: навіс (під літерою «Б»), спорудження (під № 1-4).

18 березня 2009 р. між Акціонерним комерційним банком «Європейський»(відповідач) та Сіліною Оксаною Володимирівною (третя особа 2) укладено Договір про внесення змін № 1 до Іпотечного договору, посвідченого 17 березня 2008 року приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Лихошвою Ж.О., зареєстрованого в реєстрі за № 289.

За умовами згаданого Іпотечного договору, з врахуванням Договору про внесення змін № 1 до нього, забезпечується належне виконання ТОВ «Лінкор»(третя особа 1) вимог іпотекодержателя (відповідач), що випливають (та/або випливатимуть) з Кредитного договору № К/13/2601 від 05.03.08 р., укладеного між ТОВ «Лінкор»(третя особа 1) та АКБ «Європейський»(відповідач).

б) 17 березня 2008 р. між Акціонерним комерційним банком «Європейський»як іпотекодержателем (відповідач) та Сіліним Анатолієм Володимировичем, діючим від імені Сіліної Оксани Володимирівни (третя особа 2) на підставі довіреності, посвідченої 12.03.2008 р. приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Лихошвою Ж.О., реєстровий № 279, як іпотекодавцем, укладено Іпотечний договір, посвідчений 17 березня 2008 року приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Лихошвою Ж.О. за реєстровим № 291.

Предметом іпотеки за даним договором є земельна ділянка загальною площею 0,0725 гектарів, що розташована на території міста Києва у Печерському районі на вул. Менделєєва, 6, кадастровий № 82:248:109, з цільовим призначенням –для будівництва та обслуговування жилого будинку і господарських будівель.

18 березня 2009 р. між Акціонерним комерційним банком «Європейський»(відповідач) та Сіліною Оксаною Володимирівною (третя особа 2) укладено Договір про внесення змін № 1 до Іпотечного договору, посвідченого 17 березня 2008 року приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Лихошвою Ж.О., зареєстрованого в реєстрі за № 291.

За умовами згаданого Іпотечного договору, з врахуванням Договору про внесення змін № 1 до нього, забезпечується належне виконання ТОВ «Лінкор»(третя особа 1) вимог іпотекодержателя (відповідач), що випливають (та/або випливатимуть) з Кредитного договору № К/13/2601 від 05.03.08 р., укладеного між ТОВ «Лінкор»(третя особа 1) та АКБ «Європейський»(відповідач).

Згідно наявної в матеріалах справи копії Звіту про оцінку майна від 16 червня 2009 року Вих. № 16/06-1 (оригінал якого було досліджено господарським судом в судовому засіданні), підготовленого суб’єктом оціночної діяльності Товарною біржею «Регіон-Ресурс», станом на 15.06.2009 р. ринкова вартість житлового будинку (домоволодіння) № 6 загальною площею 378,3 м2, що розташовано за адресою: м. Київ, вул. Менделєєва, складає (заокруглено без урахування ПДВ): 7 316 500 (сім мільйонів триста шістнадцять тисяч п’ятсот) грн. у т.ч. земельна ділянка: 2 578 800 грн.

Оцінюючи подані сторонами докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному і об'єктивному розгляді в судовому засіданні всіх обставин справи в їх сукупності, керуючись законом, враховуючи, що кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог і заперечень, Господарський суд міста Києва вважає, що позовні вимоги підлягають частковому задоволенню з наступних підстав:

Як встановлено господарським судом, між сторонами по справі укладено Договір про міжбанківський кредит та Договір застави майнових прав, між відповідачем та третьою особою 1 укладено Кредитний договір, між відповідачем та третьою особою 2 укладено Іпотечні договори, а отже саме зміст вказаних правочинів та відповідні положення статей глав 49, 71 Цивільного кодексу України (далі по тексту –ЦК України), Законів України «Про заставу»та «Про іпотеку»визначають права та обов'язки сторін, зокрема щодо належного виконання своїх зобов’язань за відповідними правочинами, відповідальності за неналежне виконання своїх зобов’язань за відповідними правочинами, звернення стягнення на предмет застави, забезпечення виконання зобов’язань за Кредитним договором.

Частиною 1 ст. 1054 ЦК України встановлено, що за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов'язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов'язується повернути кредит та сплатити проценти.

Відповідно до ст.ст. 526, 530, 629 ЦК України, договір є підставою для виникнення зобов’язань, які повинні виконуватись належним чином і в установлений законом строк, відповідно до умов договору.

Як встановлено господарським судом, позивач належним чином виконав свої зобов’язання за Договором про міжбанківський кредит та надав грошові кошти (кредит) відповідачу у розмірі та на умовах, встановлених таким договором.

Так, наявним в матеріалах справи платіжним дорученням № 7039 від 16 лютого 2009 р. підтверджується факт перерахування позивачем на виконання умов Договору про міжбанківський кредит 7 000 000,00 грн. (семи мільйонів гривень 00 коп.) на рахунок відповідача № 16230138057101 в АКБ «Європейський», МФО 380184, ЄДРПОУ 19359904.

Ця обставина визнана і представником відповідача в судому засіданні.

Господарським судом встановлено, що відповідач неналежним чином виконав свої зобов’язання за Договором про міжбанківський кредит, припинив з 24.04.2009 року сплату процентів за вказаним договором, а в обумовлений договором строк не повернув кредит та проценти за користування кредитом позивачу.

Зазначене підтверджується наявними в матеріалах справи банківськими виписками по особовим рахункам № 15281026 за період з 24.02.2009 р. по 25.05.2009 р., № 15283035 за період з 24.04.2009 р. по 25.05.2009 р., № 1529001 за період з 22.05.2009 р. по 25.05.2009 р. в ВАТ «Кредит Оптима Банк», МФО 380571, ЄДРПОУ 34819265 та наявними в матеріалах справи банківськими виписками по особовим рахункам № 15219010 за період з 23.02.2009 р. по 25.05.2009 р., № 15274000 за період з 24.04.2009 р. по 25.05.2009 р., № 15230011 за період з 16.02.2009 р. по 25.05.2009 р. в ВАТ «Кредит Оптима Банк», МФО 380571, ЄДРПОУ 34819265.

Проти вказаних обставин представник відповідача в судовому засіданні не заперечував, вказуючи, що невиконання відповідачем належним чином своїх зобов’язань за Договором про міжбанківський кредит зумовлене важким фінансовим становищем відповідача, внаслідок чого, відповідно до Постанови Правління Національного банку України від 14 травня 2009 року № 293, в Акціонерному комерційному банку «Європейський»(відповідач) починаючи з 15 травня 2009 року введено тимчасову адміністрацію та введено мораторій на задоволення вимог кредиторів (до 14 листопада 2009 року).

За змістом ст. 572, ст. 574 ЦК України, ст. 1 Закону України «Про заставу»в силу застави кредитор (заставодержатель) має право у разі невиконання боржником (заставодавцем) зобов'язання, забезпеченого заставою, одержати задоволення за рахунок заставленого майна переважно перед іншими кредиторами цього боржника, якщо інше не встановлено законом (право застави). Застава виникає на підставі договору, закону або рішення суду.

Відповідно до ст. 590 ЦК України, ст. 20 Закону України «Про заставу», заставодержатель набуває право звернення стягнення на предмет застави в разі, якщо в момент настання терміну виконання зобов'язання, забезпеченого заставою, воно не буде виконано, якщо інше не передбачено законом чи договором. Якщо предмет одного договору застави складають дві або більше речей (два чи більше прав), стягнення може бути звернено на всі ці речі (права) або на будь-яку з речей (на будь-яке з прав) за вибором заставодержателя. Якщо заставодержатель зверне стягнення на одну річ (право), він зберігає право наступного стягнення на інші речі (права), що складають предмет застави. Звернення стягнення на заставлене майно здійснюється за рішенням суду або третейського суду, на підставі виконавчого напису нотаріуса, якщо інше не передбачене законом або договором застави.

Згідно п. 3.1. Договору застави, позивач набуває право звернення стягнення на предмет застави у разі, якщо в момент настання терміну виконання зобов’язання з повернення суми кредиту згідно Договору про міжбанківський кредит, такі зобов’язання не будуть виконані відповідачем у повному обсязі та/або в разі порушення відповідачем своїх зобов’язань за Договором застави та/або Договором про міжбанківський кредит.

Відповідно до п. 3.2. Договору застави, звернення стягнення на предмет застави здійснюється в порядку, передбаченому чинним законодавством, а також може здійснюватись шляхом укладення сторонами договору уступки права вимоги.

Відповідно до п. 3.3. Договору застави, на письмову вимогу-повідомлення заставодержателя (позивач) відповідач та позивач укладають Договори уступки права вимоги, в тому числі за Кредитним договором № К/13/2601 від 05.03.08 р., укладеним між АКБ «Європейський»(відповідач) та ТОВ «ЛІНКОР»(третя особа 1). Згідно цього ж пункту Договору застави Заставодавець (відповідач) зобов’язаний протягом 2 днів з дня отримання повідомлення від позивача (як заставодержателя за Договором застави) підписати такі угоди та передати Заставодержателю (позивач) оригінали Кредитного договору № К/13/2601 від 05.03.08 р., додаткових договорів до нього, договорів застави та інші документи, необхідні для реалізації прав кредитора.

Як встановлено господарським судом, позивач передав відповідачу відповідну вимогу-повідомлення, що підтверджується наявною в матеріалах справи копією такої вимоги-повідомлення з відміткою відповідача про її прийняття 20.05.2009 р., оригінал якої було досліджено господарським судом в судовому засіданні. Проте, відповідач станом на час розгляду даної справи в господарському суді не здійснив жодних дій, спрямованих на виконання вимог позивача, викладених у зазначеній вимозі-повідомленні від 20.05.2009 р.

Згідно ст. 85 Закону України «Про банки і банківську діяльність»мораторій на задоволення вимог кредиторів поширюється на зобов'язання, строки виконання яких настали до призначення тимчасової адміністрації. Протягом дії мораторію: 1) забороняється стягнення на підставі виконавчих документів та інших документів, за якими здійснюється стягнення відповідно до законодавства України; 2) не нараховуються неустойка (штраф, пеня), інші фінансові (економічні) санкції за невиконання чи неналежне виконання грошових зобов'язань і зобов'язань щодо сплати податків і зборів (обов'язкових платежів).

Господарським судом встановлено, що Постановою Правління Національного банку України № 293 від 14.05.2009 р. (наявна в матеріалах справи) в Акціонерному комерційному банку «Європейський»починаючи з 15 травня 2009 року введено тимчасову адміністрацію та введено мораторій на задоволення вимог кредиторів.

Звідси, подані позивачем розрахунки пені за несвоєчасне повернення кредиту та пені за несвоєчасну сплату процентів за користування кредитом згідно Договору про міжбанківський кредит підлягають частковому врахуванню господарським судом під час розгляду даної справи, а саме станом до 15 травня 2009 року –до часу введення мораторію на задоволення вимог кредиторів відповідача.

Поданий же позивачем розрахунок процентів за користування кредитом згідно Договору про міжбанківський кредит відповідає фактичним обставинам справи і чинному законодавству України та повністю враховується господарським судом під час розгляду даної справи.

За таких обставин, вимоги позивача про переведення на нього прав вимоги за Кредитним договором № К/13/2601 від 05.03.08 р. визнаються господарським судом частково обґрунтованими та підлягають задоволенню в частині переведення на позивача прав вимоги за Кредитним договором № К/13/2601 від 05.03.08 р. в розмірі 7 241 428,94 грн. (сім мільйонів двісті сорок одна тисяча чотириста двадцять вісім гривень 94 коп.), де:

- 7 000 000,00 грн. (сім мільйонів гривень 00 коп.) –це сума кредиту, строк повернення якої відповідач прострочив (порушив);

- 148 630,14 грн. (сто сорок вісім тисяч шістсот тридцять гривень 14 коп.) –це сума процентів за користування кредитом, строк сплати яких відповідач прострочив (порушив);

- 92 054,79 грн. (дев’яносто дві тисячі п’ятдесят чотири гривні 79 коп.) –це сума нарахованої до 14.05.2009 рок (включно) відповідно до п. 3.2. Договору про міжбанківський кредит (але не сплаченої) пені за порушення відповідачем строків повернення позивачу кредиту;

- 744,01 грн. (сімсот сорок чотири гривні 01 коп.) –це сума нарахованої до 14.05.2009 року (включно) відповідно до п. 3.2. Кредитного договору (але не сплаченої) пені за порушення відповідачем строків сплати позивачу процентів за користування кредитом.

Відповідно до ч. 1 ст. 575 ЦК України іпотекою є застава нерухомого майна, що залишається у володінні заставодавця або третьої особи.

Згідно ст. 1 Закону України «Про іпотеку»іпотека - вид забезпечення виконання зобов'язання нерухомим майном, що залишається у володінні і користуванні іпотекодавця, згідно з яким іпотекодержатель має право в разі невиконання боржником забезпеченого іпотекою зобов'язання одержати задоволення своїх вимог за рахунок предмета іпотеки переважно перед іншими кредиторами цього боржника у порядку, встановленому цим Законом; майновий поручитель - особа, яка передає в іпотеку нерухоме майно для забезпечення виконання зобов'язання іншої особи-боржника.

За змістом ст. 3 Закону України «Про іпотеку»іпотека виникає на підставі договору, закону або рішення суду. До іпотеки, яка виникає на підставі закону або рішення суду, застосовуються правила щодо іпотеки, яка виникає на підставі договору, якщо інше не встановлено законом. У разі іпотеки, яка виникає на підставі закону або рішення суду, взаємні права і обов'язки іпотекодавця та іпотекодержателя виникають з дня вчинення відповідного правочину, на підставі якого виникає іпотека, або з дня набрання законної сили рішенням суду. Пріоритет права іпотекодержателя на задоволення забезпечених іпотекою вимог за рахунок предмета іпотеки відносно зареєстрованих у встановленому законом порядку прав чи вимог інших осіб на передане в іпотеку нерухоме майно виникає з моменту державної реєстрації іпотеки. Зареєстровані права та вимоги на нерухоме майно підлягають задоволенню згідно з їх пріоритетом - у черговості їх державної реєстрації.

Згідно ч. 1 ст. 11 Закону України «Про іпотеку»майновий поручитель несе відповідальність перед іпотекодержателем за невиконання боржником основного зобов'язання виключно в межах вартості предмета іпотеки.

Відповідно до ч. 1 ст. 24 Закону України «Про іпотеку»відступлення прав за іпотечним договором здійснюється без необхідності отримання згоди іпотекодавця, якщо інше не встановлено іпотечним договором, і за умови, що одночасно здійснюється відступлення права вимоги за основним зобов'язанням. Якщо не буде доведено інше, відступлення прав за іпотечним договором свідчить про відступлення права вимоги за основним зобов'язанням.

За таких обставин, враховуючи висновки наявної в матеріалах справи копії Звіту про оцінку майна від 16 червня 2009 року Вих. № 16/06-1 (оригінал якого було досліджено господарським судом в судовому засіданні), відповідно до якої станом на 15.06.2009 р. ринкова вартість житлового будинку (домоволодіння) № 6 загальною площею 378,3 м2, що розташовано за адресою: м. Київ, вул. Менделєєва, складає (заокруглено без урахування ПДВ): 7 316 500 (сім мільйонів триста шістнадцять тисяч п’ятсот) грн. у т.ч. земельна ділянка: 2 578 800 грн., тобто є достатньою для забезпечення вимог ВАТ «Кредит Оптима Банк»(позивач) в розмірі 7 241 428,94 грн. як одного з кредиторів за Кредитним договором № К/13/2601 від 05.03.08 р. (із змінами та доповненнями), вимоги позивача про заміну іпотекодержателя за укладеними 17 березня 2008 р. між Акціонерним комерційним банком «Європейський»як іпотекодержателем (відповідач) та Сіліним Анатолієм Володимировичем, діючим від імені Сіліної Оксани Володимирівни (третя особа 2) на підставі довіреності, посвідченої 12.03.2008 р. приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Лихошвою Ж.О., реєстровий № 279, як іпотекодавцем, Іпотечними договорами, посвідченими 17 березня 2008 року приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Лихошвою Ж.О. за реєстровим № 289 та реєстровим № 291 відповідно, з Акціонерного комерційного банку «Європейський»на Відкрите акціонерне товариство «Кредит Оптима Банк»та вимоги позивача про визнання Відкритого акціонерного товариства «Кредит Оптима Банк»єдиним (та першим) іпотекодержателем за зазначеними Іпотечними договорами визнаються господарським судом обґрунтованими та підлягають задоволенню повністю.

За цих же обставин визнаються господарським судом обґрунтованими та підлягають задоволенню повністю вимоги позивача про зобов’язання Акціонерного комерційного банку «Європейський»передати Відкритому акціонерному товариству «Кредит Оптима Банк»оригінали Іпотечного договору, укладеного між АКБ «Європейський»та Сіліним Анатолієм Володимировичем, який діяв від імені Сіліної Оксани Володимирівни на підставі довіреності, посвідченої 12.03.2008р. приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Лихошвою Ж.О. за реєстровим №279, посвідчений 17 березня 2008 року приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Лихошвою Ж.О. за реєстровим № 289, та всіх додаткових договорів (угод), укладених до зазначеного Іпотечного договору, в т.ч. оригінал Договору про внесення змін № 1 до Іпотечного договору, посвідченого 17 березня 2008 року приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Лихошвою Ж.О., зареєстрованого в реєстрі за № 289 та Іпотечного договору, укладеного між АКБ «Європейський»та Сіліним Анатолієм Володимировичем, який діяв від імені Сіліної Оксани Володимирівни на підставі довіреності, посвідченої 12.03.2008р. приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Лихошвою Ж.О. за реєстровим №279, посвідчений 17 березня 2008 року приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Лихошвою Ж.О. за реєстровим №291, та всіх додаткових договорів (угод), укладених до зазначеного Іпотечного договору, в т.ч. оригінал Договору про внесення змін № 1 до Іпотечного договору, посвідченого 17 березня 2008 року приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Лихошвою Ж.О., зареєстрованого в реєстрі за № 291.

Згідно п. 3.3. Договору застави Заставодавець (відповідач) зобов’язаний протягом 2 днів з дня отримання повідомлення від позивача (як заставодержателя за Договором застави) підписати угоди про уступку права вимоги за Кредитним договором № К/13/2601 від 05.03.08 р. та передати Заставодержателю (позивач) оригінали Кредитного договору № К/13/2601 від 05.03.08 р., додаткових договорів до нього, договорів застави та інші документи, необхідні для реалізації прав кредитора.

За таких обставин, вимоги позивача про зобов’язання Акціонерного комерційного банку «Європейський»передати Відкритому акціонерному товариству «Кредит Оптима Банк»оригінали: Кредитного договору № К/13/2601 від 05.03.08 р., укладеного між Акціонерним комерційним банком «Європейський»та Товариством з обмеженою відповідальністю «ЛІНКОР», а також всіх додаткових договорів до нього (в тому числі: а) Додаткового договору від 29 вересня 2008 р. про внесення змін та доповнень до кредитного договору № К/13/2601 від 05 березня 2008 р., укладеного між АКБ «Європейський» та ТОВ «ЛІНКОР»; б) Додаткового договору № 1 від 30 вересня 2008 р. про внесення змін та доповнень до кредитного договору № К/13/2601 від 05 березня 2008 р., укладеного між АКБ «Європейський»та ТОВ «ЛІНКОР»; в) Додаткового договору № 2 від 24 жовтня 2008 р. про внесення змін та доповнень до Кредитного договору № К/13/2601 від 05 березня 2008 року, укладеного між АКБ «Європейський»та ТОВ «ЛІНКОР»; г) Додаткового договору № 3 від 14 січня 2009 р. про внесення змін та доповнень до Кредитного договору № К/13/2601 від 05 березня 2008 року, укладеного між АКБ «Європейський»та ТОВ «ЛІНКОР»; д) Додаткового договору № 4 від 05 лютого 2009 р. про внесення змін та доповнень до Кредитного договору № К/13/2601 від 05 березня 2008 року, укладеного між АКБ «Європейський»та ТОВ «ЛІНКОР»); оригінали документів, що містяться в кредитній справі по Товариству з обмеженою відповідальністю «Лінкор»(третя особа 1), сформованій АКБ «Європейський»(відповідач) відповідно до нормативно-правових актів України (в т.ч. Положення про порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями банків, затвердженого Постановою Правління НБУ від 6 липня 2000 року № 279) підлягають задоволенню частково шляхом зобов’язання Акціонерного комерційного банку «Європейський»передати Відкритому акціонерному товариству «Кредит Оптима Банк»оригінали вказаних документів на строк до 05 березня 2012 року, але не раніше ніж до моменту повного виконання Товариством з обмеженою відповідальністю «Лінкор»своїх зобов’язань за Кредитним договором № К/13/2601 від 05.03.08 р. перед Відкритим акціонерним товариством «Кредит Оптима Банк».

Господарський суд не бере до уваги доводи та заперечення відповідача щодо позову, оскільки вони не ґрунтуються на вимогах законодавства та фактичних обставинах справи.

Так, доводи відповідача про те, що введення тимчасової адміністрації та дію мораторію на задоволення вимог кредиторів в АКБ «Європейський»свідчить про те, що позивачу слід відмовити в позові Господарським судом міста Києва не сприймаються виходячи з наступного:

Відповідно до ст. 85 Закону України «Про банки і банківську діяльність»мораторій на задоволення вимог кредиторів поширюється на зобов'язання, строки виконання яких настали до призначення тимчасової адміністрації.

Як вбачається з матеріалів справи, відповідно до п. 3.2. Договору застави строки виконання зобов’язань відповідача про укладення договорів уступки права вимоги за Кредитним договором № К/13/2601 від 05.03.08 р. настали з 23.05.2009 р., тоді як мораторій на задоволення вимог кредиторів в АКБ «Європейський»було введено з 15.05.2009 р.

Окрім цього, з аналізу змісту ст.ст. 75-86 Закону України «Про банки і банківську діяльність»випливає, що дія мораторію перешкоджає задоволенню вимог кредиторів та зокрема виконання рішення суду, однак не перешкоджає розгляду справи та ухваленню даного рішення господарським судом та, відповідно, дія мораторію в жодному разі не перешкоджає реалізації гарантованого Конституцією принципу на судовий захист порушеного права та охоронюваного законом інтересу особи.

Згідно ч. 2 ст. 49 Господарського процесуального кодексу України якщо спір виник внаслідок неправильних дій сторони, господарський суд має право покласти на неї державне мито незалежно від результатів вирішення спору.

Оскільки, як підтверджується матеріалами справи, спір у даній справі виник внаслідок неправильних дій відповідача, вимоги позивача про стягнення з відповідача 25 585,00 грн. державного мита визнаються господарським судом обґрунтованими та підлягають задоволенню повністю.

Відповідно до ч. 5 ст. 49 Господарського процесуального кодексу України суми, які підлягають сплаті за проведення судової експертизи, послуги перекладача, адвоката, витрати на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу та інші витрати, пов'язані з розглядом справи, покладаються: при задоволенні позову - на відповідача; при відмові в позові - на позивача; при частковому задоволенні позову - на обидві сторони пропорційно розміру задоволених позовних вимог.

Оскільки позов у даній справі задоволено частково, вимоги позивача про стягнення з відповідача 312,50 грн. витрат на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу визнаються господарським судом частково обґрунтованими та підлягають задоволенню в частині стягнення з відповідача 109,38 грн. витрат на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу.

Виходячи з вищенаведеного, керуючись ст.ст. 4, 33, 34, 45, 49, 75, 82-87, 45, 49, 59, 82-85 Господарського процесуального кодексу України, Господарський суд міста Києва, -

В И Р І Ш И В:

1. Позов задовольнити частково.

2. Перевести на Відкрите акціонерне товариство «Кредит Оптима Банк»(вул. Дмитрівська, буд. 69, м. Київ, 01135, код ЄДРПОУ 34819265) права вимоги (права кредитора) за Кредитним договором № К/13/2601 від 05.03.08 р. та усіма додатковими договорами до нього, в тому числі додатковими договорами від 29 вересня 2008 р., № 1 від 30 вересня 2008 р., № 2 від 24 жовтня 2008 р., № 3 від 14 січня 2009 р., № 4 від 05 лютого 2009 р., укладеними між Акціонерним комерційним банком «Європейський»(вул. Почайнинська, буд. 38/44, м. Київ, 04070, код ЄДРПОУ 19359904) та Товариством з обмеженою відповідальністю «ЛІНКОР»(проспект Оболонський, буд. 23-а, м. Київ, 04213, код. ЄДРПОУ 31486001), в частині 7 241 428,94 грн. (сім мільйонів двісті сорок одна тисяча чотириста двадцять вісім гривень 94 коп.).

3. Замінити іпотекодержателя за Іпотечним договором, укладеним 17 березня 2008 р. між Акціонерним комерційним банком «Європейський»(вул. Почайнинська, буд. 38/44, м. Київ, 04070, код ЄДРПОУ 19359904), як іпотекодержателем, та Сіліним Анатолієм Володимировичем, діючим від імені Сіліної Оксани Володимирівни (паспорт серії МЕ № 611686 виданий 30.07.2005 р. Печерським РУ ГУ МВС України в м. Києві, ідентифікаційний номер 2397209146, вул. Менделєєва, буд. 6, м. Київ, 01103) на підставі довіреності, посвідченої 12.03.2008 р. приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Лихошвою Ж.О., реєстровий № 279, як іпотекодавцем, посвідченим 17 березня 2008 року приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Лихошвою Ж.О. за реєстровим № 289, та всіма додатковими договорами до нього, з Акціонерного комерційного банку «Європейський»(вул. Почайнинська, буд. 38/44, м. Київ, 04070, код ЄДРПОУ 19359904) на Відкрите акціонерне товариство «Кредит Оптима Банк»(вул. Дмитрівська, буд. 69, м. Київ, 01135, код ЄДРПОУ 34819265), та визнати Відкрите акціонерне товариство «Кредит Оптима Банк»(вул. Дмитрівська, буд. 69, м. Київ, 01135, код ЄДРПОУ 34819265) єдиним та першим іпотекодержателем за вказаним Іпотечним договором.

4. Замінити іпотекодержателя за Іпотечним договором, укладеним 17 березня 2008 р. між Акціонерним комерційним банком «Європейський»(вул. Почайнинська, буд. 38/44, м. Київ, 04070, код ЄДРПОУ 19359904), як іпотекодержателем, та Сіліним Анатолієм Володимировичем, діючим від імені Сіліної Оксани Володимирівни (паспорт серії МЕ № 611686 виданий 30.07.2005 р. Печерським РУ ГУ МВС України в м. Києві, ідентифікаційний номер 2397209146, вул. Менделєєва, буд. 6, м. Київ, 01103) на підставі довіреності, посвідченої 12.03.2008 р. приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Лихошвою Ж.О., реєстровий № 279, як іпотекодавцем, посвідченим 17 березня 2008 року приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Лихошвою Ж.О. за реєстровим № 291, та всіма додатковими договорами до нього, з Акціонерного комерційного банку «Європейський»(вул. Почайнинська, буд. 38/44, м. Київ, 04070, код ЄДРПОУ 19359904) на Відкрите акціонерне товариство «Кредит Оптима Банк»(вул. Дмитрівська, буд. 69, м. Київ, 01135, код ЄДРПОУ 34819265), та визнати Відкрите акціонерне товариство «Кредит Оптима Банк»(вул. Дмитрівська, буд. 69, м. Київ, 01135, код ЄДРПОУ 34819265) єдиним та першим іпотекодержателем за вказаним Іпотечним договором.

5. Зобов’язати Акціонерний комерційний банк «Європейський»(вул. Почайнинська, буд. 38/44, м. Київ, 04070, код ЄДРПОУ 19359904) передати Відкритому акціонерному товариству «Кредит Оптима Банк» (вул. Дмитрівська, буд. 69, м. Київ, 01135, код ЄДРПОУ 34819265) оригінали Іпотечного договору, укладеного 17 березня 2008 р. між Акціонерним комерційним банком «Європейський»(вул. Почайнинська, буд. 38/44, м. Київ, 04070, код ЄДРПОУ 19359904), як іпотекодержателем, та Сіліним Анатолієм Володимировичем, діючим від імені Сіліної Оксани Володимирівни (паспорт серії МЕ № 611686 виданий 30.07.2005 р. Печерським РУ ГУ МВС України в м. Києві, ідентифікаційний номер 2397209146, вул. Менделєєва, буд. 6, м. Київ, 01103) на підставі довіреності, посвідченої 12.03.2008 р. приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Лихошвою Ж.О., реєстровий № 279, як іпотекодавцем, посвідченого 17 березня 2008 року приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Лихошвою Ж.О. за реєстровим № 289 та оригінали всіх додаткових договорів (угод) до нього, в тому числі оригінал Договору про внесення змін № 1 до даного договору.

6. Зобов’язати Акціонерний комерційний банк «Європейський»(вул. Почайнинська, буд. 38/44, м. Київ, 04070, код ЄДРПОУ 19359904) передати Відкритому акціонерному товариству «Кредит Оптима Банк» (вул. Дмитрівська, буд. 69, м. Київ, 01135, код ЄДРПОУ 34819265) оригінали Іпотечного договору, укладеного 17 березня 2008 р. між Акціонерним комерційним банком «Європейський»(вул. Почайнинська, буд. 38/44, м. Київ, 04070, код ЄДРПОУ 19359904), як іпотекодержателем, та Сіліним Анатолієм Володимировичем, діючим від імені Сіліної Оксани Володимирівни (паспорт серії МЕ № 611686 виданий 30.07.2005 р. Печерським РУ ГУ МВС України в м. Києві, ідентифікаційний номер 2397209146, вул. Менделєєва, буд. 6, м. Київ, 01103) на підставі довіреності, посвідченої 12.03.2008 р. приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Лихошвою Ж.О., реєстровий № 279, як іпотекодавцем, посвідченого 17 березня 2008 року приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Лихошвою Ж.О. за реєстровим № 291 та оригінали всіх додаткових договорів (угод) до нього, в тому числі оригінал Договору про внесення змін № 1 до вказаного іпотечного договору.

7. Зобов’язати Акціонерний комерційний банк «Європейський»(вул. Почайнинська, буд. 38/44, м. Київ, 04070, код ЄДРПОУ 19359904) передати Відкритому акціонерному товариству «Кредит Оптима Банк» (вул. Дмитрівська, буд. 69, м. Київ, 01135, код ЄДРПОУ 34819265) оригінали Кредитного договору № К/13/2601 від 05.03.08 р., Додаткового договору від 29 вересня 2008 р. про внесення змін та доповнень до кредитного договору № К/13/2601 від 05 березня 2008 р., Додаткового договору № 1 від 30 вересня 2008 р. про внесення змін та доповнень до кредитного договору № К/13/2601 від 05 березня 2008 р., Додаткового договору № 2 від 24 жовтня 2008 р. про внесення змін та доповнень до Кредитного договору № К/13/2601 від 05 березня 2008 року, Додаткового договору № 3 від 14 січня 2009 р. про внесення змін та доповнень до Кредитного договору № К/13/2601 від 05 березня 2008 року, Додаткового договору № 4 від 05 лютого 2009 р. про внесення змін та доповнень до Кредитного договору № К/13/2601 від 05 березня 2008 року, інших додаткових договорів (угод) до Кредитного договору № К/13/2601 від 05 березня 2008 року, укладених між Акціонерним комерційним банком «Європейський»(вул. Почайнинська, буд. 38/44, м. Київ, 04070, код ЄДРПОУ 19359904) та Товариством з обмеженою відповідальністю «ЛІНКОР»(проспект Оболонський, буд. 23-а, м. Київ, 04213, код. ЄДРПОУ 31486001) на строк до 05 березня 2012 року включно, але не раніше ніж до моменту повного виконання Товариством з обмеженою відповідальністю «Лінкор»(проспект Оболонський, буд. 23-а, м. Київ, 04213, код. ЄДРПОУ 31486001) своїх зобов’язань за Кредитним договором № К/13/2601 від 05.03.08 р. перед Відкритим акціонерним товариством «Кредит Оптима Банк»(вул. Дмитрівська, буд. 69, м. Київ, 01135, код ЄДРПОУ 34819265).

8. Зобов’язати Акціонерний комерційний банк «Європейський»(вул. Почайнинська, буд. 38/44, м. Київ, 04070, код ЄДРПОУ 19359904) передати Відкритому акціонерному товариству «Кредит Оптима Банк» (вул. Дмитрівська, буд. 69, м. Київ, 01135, код ЄДРПОУ 34819265) оригінали документів, що містяться в кредитній справі по Товариству з обмеженою відповідальністю «Лінкор»(проспект Оболонський, буд. 23-а, м. Київ, 04213, код. ЄДРПОУ 31486001), сформованій Акціонерним комерційним банком «Європейський»(вул. Почайнинська, буд. 38/44, м. Київ, 04070, код ЄДРПОУ 19359904) відповідно до нормативно-правових актів України (в т.ч. Положення про порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями банків, затвердженого Постановою Правління НБУ від 6 липня 2000 року № 279), на строк до 05 березня 2012 року включно, але не раніше ніж до моменту повного виконання Товариством з обмеженою відповідальністю «Лінкор»(проспект Оболонський, буд. 23-а, м. Київ, 04213, код. ЄДРПОУ 31486001) своїх зобов’язань за Кредитним договором № К/13/2601 від 05.03.08 р. перед Відкритим акціонерним товариством «Кредит Оптима Банк»(вул. Дмитрівська, буд. 69, м. Київ, 01135, код ЄДРПОУ 34819265).

9. Стягнути з Акціонерного комерційного банку «Європейський»(вул. Почайнинська, буд. 38/44, м. Київ, 04070, код ЄДРПОУ 19359904) на користь Відкритого акціонерного товариства «Кредит Оптима Банк»(вул. Дмитрівська, буд. 69, м. Київ, 01135, код ЄДРПОУ 34819265) 25 585,00 грн. (двадцять п’ять тисяч п’ятсот вісімдесят п’ять гривень 00 коп.) державного мита та 109,38 грн. (сто дев’ять гривень 38 коп.) витрат на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу.

10. В іншій частині позову відмовити.

11. Після набрання рішенням законної сили видати наказ.

Рішення набирає законної сили після закінчення десятиденного строку з дня його підписання.

Суддя П.П. Чеберяк

Рішення підписане 25.08.2009 р.