Постанова № 48203000, 12.02.2015, Центральний районний суд міста Маріуполя (до 25.04.2025 - Жовтневий районний суд м. Маріуполя)

Справа №0519/13358/2012

Производство №1/263/25/2015

П ОС Т А Н О В Л Е Н И Е

12 февраля 2015 года г. Мариуполь

Жовтневый районный суд г.Мариуполя в составе председательствующего судьи Кулика С.В., при секретаре Чертовой О.С., с участием прокурора Ким Е.Г., рассмотрев материалы уголовного дела по обвинению:

ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_1, уроженки г. Мариуполя, гражданки Украины, русской, имеющей высшее образование, ранее не судимой, работающей, главным государственным налоговым инспектором Жовтневой МГНИ, замужней, зарегистрированной по адресу :АДРЕСА_1

в совершении преступлений, предусмотренных ч.3, ч.4 ст. 191 , ч.1, ч.2 ст. 366 УК Украины,

У С Т А Н О В И Л :

Органами досудебного расследования ОСОБА_1 обвиняется в том, что она на основании приказа № 101л от 22.02.07 . принята на должность ведущего экономиста МО № 1 АБ «УББ».

Согласно должностной инструкции ведущего экономиста МО № 1 АБ «УББ», утвержденной протоколом правления акционерного банка «Украинский Бизнес Банк» (АБ «УББ») от 27.12.06, требования которой были достоверно известны ОСОБА_1 и которые она обязана была исполнять, а именно п. 1.6 указанной инструкции, согласно которого при осуществлении своих должностных обязанностей ОСОБА_1 была обязана в своей работе руководствоваться Конституцией Украины, Законами Украины, в частности «О банках и банковской деятельности», «О Национальном банке Украины», нормативно-правовыми актами Украины, в том числе Президента, Правительства, Национального банка Украины внутренними Положениями банка. Согласно п. 2.1. должностной инструкции, ОСОБА_1 обязана была осуществлять обслуживание клиентов банка с целью кредитования по всем утвержденным программам кредитования физических и юридических лиц, принимать участие в оформлении и подготовке документов для Кредитных комитетов. В соответствии с п. 2.5. должностной инструкции, ОСОБА_1 обязана была осуществлять обслуживание клиентов банка с целью кредитования, исполнения и учета операций, связанных с кредитованием физических и юридических лиц. Согласно п. 2.6. должностной инструкции, ОСОБА_1 обязана была принимать непосредственное участие в процессе выдачи и сопровождении кредитов, контролировать соблюдение процедуры выдачи кредитов физическим и юридическим лицам нормам законодательства. В соответствии с п. 2.10. должностной инструкции, ОСОБА_1 обязана была принимать непосредственное участие в процессе взаимодействия между юридическим департаментом, службой безопасности по сопровождению проблемных кредитов. Кроме того, согласно п. 2.12 должностной инструкции ОСОБА_1 обязана была формировать пакет документов департаменту сопровождения операций по кредитам физических и юридических лиц. В соответствии с разделом 4. должностной инструкции «Ответственность» ОСОБА_1 несла персональную ответственность за принятые в пределах своей компетенции решения, хранение банковской тайны и конфиденциальной информации, за качество и своевременность выполнение должностных заданий и обязанностей.

Таким образом, в период времени с 22,02.07 по 04.07.08, работая в должности ведущего экономиста МО № 1 АБ «УББ» и исполняя организационно-распорядительные функции, ОСОБА_1, в понимании примечания к ст. 364 УК Украины, являлась должностным лицом.

Кроме того, на основании приказа Председателя правления АБ «УББ» № 539л от 04.07.08, ОСОБА_1 с 04.07.08 была переведена с должности ведущего экономиста МО № 1 АБ «УББ» на должность директора МО № 1 АБ «УББ».

Согласно должностной инструкции директора МО № 1 АБ «УББ», требования которой были достоверно известны ОСОБА_1 и которые она должна была исполнять, а именно п. 1.6 указанной инструкции, согласно которого при осуществлении своих должностных обязанностей ОСОБА_1 была обязана в своей работе руководствоваться Конституцией Украины, Законами Украины, в частности «О банках и банковской деятельности», «О Национальном банке Украины», нормативно-правовыми актами Украины, в том числе Президента, Правительства, Национального банка Украины внутренними Положениями банка. В соответствии с п. 2.1. должностной инструкции, осуществляла общее руководство и координацию деятельности отделения. Согласно п. 4.4. должностной инструкции, давала указания, обязательные для исполнения всеми работниками банка. В соответствии с п. 5.1. должностной инструкции, несла ответственность за принятые либо непринятые ею в границах своей компетентности решения, подписанные документы, хранение банковской и служебной тайны и конфиденциальной информации, отвечала за состояние работы отделения. Согласно п. 5.3. должностной инструкции, несла ответственность за качество и своевременность выполнения своих должностных задач и обязанностей, обязана была придерживаться этики поведения банковского работника и ограничений, предусмотренных Законом Украины «О банках и банковской деятельности».

Таким образом, в период с 04.07.08 по 19.05.09, работая в должности директора МО № 1 АБ «УББ», исполняя организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции ОСОБА_1, в понимании примечания к ст. 364 УК Украины, являлась должностным лицом.

Кроме того, ОСОБА_1, будучи назначенной с 04.07.08 на должность директора МО № 1 АБ «УББ», являлась непосредственным руководителем указанного отделения и при этом была наделена правом осуществления всех видов банковских операций по обслуживанию клиентов.

Кредитование физических лиц в системе АБ «УББ» в период с 01.01.08 по 31.12.08, а также в период с 01.01.09 по 31.05.09 производилось согласно положению «О порядке кредитования физических лиц в системе АБ «УББ», утвержденной 08.12.06 правлением АБ «УББ».

Кроме того, согласно трудовому соглашению, заключенному с ОСОБА_4 (являющаяся дочерью ОСОБА_1), на временную работу на условиях договора подряда от 01.08.07 АОЗТ «Украинская страховая компания», в соответствии с которым ОСОБА_4 обязана выполнять работы по консультированию и предложению страховых услуг, оказывать помощь в оформлении пакета документов на получение кредита в банке в период с 01.08.07 по 31.12.08. Согласно трудовому соглашению на временную работу на условиях договора подряда от 02.01.09 АОЗТ «Украинская страховая компания» с ОСОБА_4 заключено указанное соглашение, в соответствии с которым, ОСОБА_4 обязана выполнять работы по проведению работ по рекламированию, консультированию и предложению страховых услуг, оказывать помощь в оформлении пакета документов на получение кредита в банке в период с 02.01,09 по 31.12.09.

Однако, ОСОБА_1, находясь в вышеуказанных должностях в период времени с 22.08.07 по 19.05.09, используя свое служебное положение и злоупотребляя им в корыстных целях, действуя по предварительному сговору „группой лиц с ОСОБА_4, которая организовывала совершение преступлений, также руководила их подготовкой и совершением, а также ОСОБА_5, в крупном размере завладела и растратила денежные средства АБ «УББ».

Реализуя свой умысел, направленный на присвоение имущества АБ «УББ» ОСОБА_1, руководствуясь корыстными мотивами, в период нахождения в должности ведущего экономиста МО № 1 АБ «УББ», а именно в период с 22.08.07 по 05.09.07, приняла решение завладеть чужим имуществом с использованием своего служебного положения и злоупотребляя им в своих корыстных интересах, действуя по предварительному сговору группой лиц с ОСОБА_4 - денежными средствами АБ «УББ», полученными по кредитному договору на имя ОСОБА_6

Так, ОСОБА_1 в период с 22.08.07 по 05.09.07 совместно с ОСОБА_6, которая в указанный период времени нигде не работала, о чем ОСОБА_1 и ОСОБА_4 было достоверно известно, которая не была посвящена в преступный умысел ОСОБА_1 и ОСОБА_4, составила заведомо ложный документ - справку о месте работы и заработной плате на имя ОСОБА_7 за период с февраля 2007 года по июль 2007 года, согласно которой заработная плата ОСОБА_6, которая, якобы работала в ООО «Азовтрейд» составила за 6 месяцев 2007 года 7800 грн. На основании данной справки ОСОБА_4, составила заведомо ложные банковские документы, а именно анкету заемщика на имя ОСОБА_6 от 22.08.07, анкеты поручителей по кредиту ОСОБА_6 на имена ОСОБА_8 и ОСОБА_9 без ведома и присутствия последних, в которых ОСОБА_6 в присутствии ОСОБА_4, подделала подписи от имени последних, а также подделала подписи ОСОБА_8 и ОСОБА_9 в копиях паспортов последних и подпись ОСОБА_8 в копии справки о присвоении ему идентификационного номера.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на '"Завладение чужим имуществом - денежными средствами АБ «УББ», ОСОБА_1, используя свое служебное положение и злоупотребляя им в корыстных целях, действуя по предварительному сговору группой лиц с ОСОБА_4, 05.09.07, находясь на своем рабочем месте - в помещении МО № 1 АБ «УББ», расположенного по адресу: пр. Нахимова, 204 в Жовтневом районе города Мариуполя, в рабочее время банковского учреждения, занимая вышеуказанную должность, действуя умышленно, в нарушение пунктов 4.1, 4.2 главы 4 положения «О порядке кредитования физических лиц в системе АБ «Украинский бизнес банк», согласно которым ОСОБА_1 обязана была установить наличие стабильного документально подтвержденного источника дохода ОСОБА_6 за последние 6 месяцев, данные о ее доходах; укомплектовать полный пакет документов заемщика на предоставление кредита; в нарушение требований главы 6 положения, согласно которой ОСОБА_1 обязана была убедиться в стойком финансовом состоянии поручителей заемщика ОСОБА_10 при оформлении кредита; в нарушение требований главы 7 указанного положения, согласно которого кредитное дело в обязательном порядке должно содержать в том числе данные о доходах заемщика; документы, которые подтверждают иные доходы; в нарушение приложения № 22 указанного положения, согласно которого условиями потребительского кредитования физических лиц без залога являются предоставление документов, в том числе справка о доходах за последние 6 месяцев, ОСОБА_1, используя составленные ОСОБА_4, и ОСОБА_6., непосвященной в преступный умысел ОСОБА_1, ОСОБА_4 заведомо ложные документы: справку о размере "Заработной платы на имя ОСОБА_7, анкету заемщика на получение кредита от 22.08.07 на имя ОСОБА_6, копии паспортов на имена ОСОБА_8 и ОСОБА_9, а также копию справки о присвоении ОСОБА_8 идентификационного номера, заключила от имени АБ «УББ» с ОСОБА_6 кредитный договор № Д11/П от 05.09.07 по программе «Потребительский», злоупотребляя своим служебным положением, оформила необходимые для получения кредита документы, тем самым предоставила возможность ОСОБА_6 получить в кассе указанного банковского учреждения кредитные денежные средства АБ «УББ» в сумме 5000 грн., которые ОСОБА_6 05.09.07 в помещении МО № 1 АБ «УББ» были получены. Из указанных денежных средств, полученных ОСОБА_6 при вышеописанных обстоятельствах, ОСОБА_1, преследуя преступный умысел на завладение денежными средствами АБ «УББ», не посвящая ОСОБА_6 в свой преступный умысел, завладела денежными средствами АБ «УББ» в сумме 2000 грн., которые совместно с ОСОБА_4 распределили между собой и распорядились по своему усмотрению.

Продолжая свой преступный умысел, направленный на завладение имуществом АБ «УББ», руководствуясь корыстными мотивами и действуя с тем же умыслом и тем же путем, ОСОБА_1 действуя по предварительному сговору группой лиц с ОСОБА_4, в период нахождения в должности ведущего экономиста МО № 1 АБ «УББ», а именно в период с 17.03.08 по 26.03.08, приняла решение завладеть чужим имуществом с использованием своего служебного положения и злоупотребляя им в своих корыстных интересах - денежными средствами АБ «УББ», полученными по кредитному договору на имя ОСОБА_12.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на завладение чужого имущества - денежных средств АБ «УББ», ОСОБА_1, являясь должностным лицом, занимая вышеуказанную должность, используя свое служебное положение и злоупотребляя им в корыстных целях, умышленно, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_4, в период с 17.03.u8 по 26.03.08, не посвящая в свой преступный умысел управляющего МО № 1 АБ «УББ» ОСОБА_11, составили заведомо ложные документы, а именно _ удостоверение № НОМЕР_2 пенсионера МВД Украины на имя ОСОБА_12, справку о доходах Главного управления пенсионного фонда в Донецкой области на имя ОСОБА_12 № 1872 от 10.03.2008 года за период с 01.09.2007 года по 01.02.2008 года, согласно которой ОСОБА_12 являлся пенсионером МВД Украины и получил - за указанный период времени пенсию по выслуге лет в общей сумме 11003 грн., а также справку Мариупольского отделения № 8013 ЗАО «Государственный сберегательный банк Украины» № 1-6/6123 от 14.03.2008 г. о списании со счета денежных средств для погашения кредита.

На основании вышеуказанных поддельных документов ОСОБА_4 по указанию ОСОБА_1 составила заведомо ложные документы, а именно анкету заемщика на имя ОСОБА_12 от 17.03.08, ходатайство о получении кредита от его же имени от 17.03.08.

Продолжая реализовать свой преступный умысел, направленный на завладение чужого имущества, ОСОБА_1, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_4, в период с 17.03.2008 года по 26.03.2008 года предоставили ОСОБА_12, который не был посвящен в преступный умысел .ОСОБА_1 и ОСОБА_4, копию его паспорта, копию справки о присвоении ему идентификационного номера, копию удостоверения № НОМЕР_2, ходатайства о получении кредита от 17.03.08, анкету заемщика на получение кредита от 17.03.08, кредитный договор № АП 767 от 26.03.08, а также приложение № 1 к нему, договор добровольного страхования ответственности заемщика за не погашение кредита № KP 001745 от 24.03.08, указанные документы были подписаны ОСОБА_12

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ОСОБА_1, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_4 26.03.08, находясь на своем рабочем месте - в помещении МО № 1 АБ «УББ», расположенного по адресу: пр. Нахимова, 204 в Жовтневом районе г. Мариуполя, в рабочее время банковского учреждения, в нарушение пунктов 4.1, 4.2 главы 4 положения «О порядке кредитования физических лиц в системе АБ «УББ», согласно которым ОСОБА_1 обязана была установить наличие стабильного документально подтвержденного источника дохода ОСОБА_12 за последние 6 месяцев, данные о его доходах; укомплектовать полный пакет документов заемщика на предоставление кредита; в нарушение требований главы 7 указанного положения, согласно которого кредитное дело в обязательном порядке должно содержать в том числе данные о доходах заемщика; документы, которые подтверждают иные доходы; в нарушение требований приложения № 15 указанного положения, согласно которого условиями пенсионного кредитования физических лиц без залога являются предоставление документов, в том числе копия пенсионного чг удостоверения и справка о доходах за последние 6 месяцев, ОСОБА_1, используя составленные ею и ОСОБА_4 заведомо ложные документы: справку о доходах Главного управления пенсионного фонда в Донецкой области на имя ОСОБА_12 № 1872 от 10.03.08, а также справку Мариупольского отделения № 8013 ЗАО «Государственный сберегательный банк Украины» № 1-6/6123 от составила заведомо ложные документы: анкету на имя ОСОБА_12 от 17.03.08 года, ходатайство от имени ОСОБА_12 от 17.03.08, кредитный договор № АП 767 от 26.03.08 и приложение № 1 к нему, предоставила указанные документы управляющему МО № 1 АБ «УББ» ОСОБА_11, который был не посвящен в преступный умысел ОСОБА_1 и ОСОБА_4, который 26.03.08 подписал ходатайство ОСОБА_12 о получении кредита от 17.03.08, анкету заемщика ОСОБА_12 на получение кредита от 17.03.08, кредитный договор № АП 767 от 26.03.08, а также приложение № 1 к нему, договор добровольного страхования ответственности заемщика за не погашение кредита № KP 001745 от 24.03.08. На основании подписанного ОСОБА_11 кредитного договора № АП 767 от 26.03.08 ОСОБА_1 было подготовлено заявление на выдачу наличных № 794 от 26.03.08 года на имя ОСОБА_12 на сумму 10000 грн., тем самым ОСОБА_1 предоставила ОСОБА_12 возможность получить в кассе указанного банковского учреждения кредитные денежные средства АБ «УББ» в сумме 10000 грн. по программе «Пенсионный».

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ОСОБА_1, действуя по предварительному сговору группой лиц с ОСОБА_4, 26.03.08 дала указания ОСОБА_13, непосвященному в преступный умысел ее и ОСОБА_4 доставить в помещение МО № 1 АБ «УББ» ОСОБА_12, что ОСОБА_13, осуществил в тот же день, где ОСОБА_12 в кассе МО № 1 АБ «УББ» были чолучены денежные средства, принадлежащие АБ «УББ» по кредитному договору № АП 767 от 26.03.08 в сумме 10000 грн. и которые им были переданы ОСОБА_4

Незаконно полученными по кредитному договору № АП 767 от 26.03.08 ОСОБА_12, в кассе указанного банковского учреждения денежными средствами в сумме 10000 грн., ОСОБА_1 в этот же день, действуя по предварительному сговору группой лиц с ОСОБА_4 завладели, распределили между собой и распорядились по своему усмотрению.

Продолжая свой преступный умысел, направленный на растрату имущества АБ «УББ», ОСОБА_1, руководствуясь корыстными мотивами в интересах "'третьего лица - ОСОБА_14, умышленно, в период нахождения в должности управляющей МО № 1 АБ «УББ», а именно в период с 10.10.08 по 22.10.08, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_4, с использованием своего служебного положения и злоупотребляя им, приняла решение растратить денежные средства АБ «УББ», полученными по кредиту на имя ОСОБА_14, которую ОСОБА_1 не посветила в ее и ОСОБА_4 преступный умысел.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на растрату чужого имущества - денежных средств АБ «УББ», ОСОБА_1, умышленно, являясь должностным лицом, занимая вышеуказанную должность, используя свое служебное положение и злоупотребляя им в корыстных целях, действуя по предварительному сговору группой лиц с ОСОБА_4, объединенным единым ^ умыслом, в период с 10.10.08 по 22.10.08, дала указание ОСОБА_14 предоставить ей для оформления кредита на имя ОСОБА_14 справку о размере ее доходов. ОСОБА_14, не посвященная в преступный умысел ОСОБА_1 и ОСОБА_4, но имея намерения получить кредитные денежные средства на собственные нужды в МО № 1 АБ «УББ», предоставила ОСОБА_1 10.10.08 заведомо поддельный документ - справку о размере ее заработной платы от 17.05.07 № 48, согласно которой ОСОБА_14 работала в должности старшего продавца СПД-физического лица ОСОБА_15 и размер ее заработной платы за период декабрь 2006 года по май 2007 года составил 4450 грн., хотя ОСОБА_14 не работала в указанной должности и ОСОБА_4 и ОСОБА_1 об этом было достоверно известно. На основании данной справки ОСОБА_4 по указанию ОСОБА_1 составила заведомо ложный документ, а именно анкету заемщика на имя ОСОБА_14 от 10.10.08.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на растрату чужого имущества - денежных средств АБ «УББ» в интересах ОСОБА_14, ОСОБА_1, являясь должностным лицом, занимая вышеуказанную должность, используя свое служебное положение и злоупотребляя им в интересах третьего лица - ОСОБА_14, действуя по предварительному сговору группой лиц с ОСОБА_4, 22.10.08, находясь на своем рабочем месте - в помещении МО № 1 АБ «УББ», расположенного по адресу: пр. Нахимова, 204 в Жовтневом районе города Мариуполя, в рабочее время банковского учреждения, действуя умышленно, из корыстных побуждений, злоупотребляя предоставленным ей служебным положением, в нарушение пунктов 4.1, 4.2 главы 4 положения «О порядке кредитования физических лиц в системе АБ «УББ», согласно которым ОСОБА_1 обязана была установить наличие стабильного документально " тодтвержденного источника дохода ОСОБА_14 за последние 6 месяцев, данные о ее доходах; укомплектовать полный пакет документов заемщика на предоставление кредита; в нарушение требований главы 7 указанного положения, согласно которого кредитное дело в обязательном порядке должно содержать в том числе данные о доходах заемщика; документы, которые подтверждают иные доходы; в нарушение требований приложения№ 15 указанного положения, согласно которого условиями пенсионного кредитования физических лиц без залога являются предоставление документов, в том числе копия пенсионного удостоверения и справка о доходах за последние 6 месяцев, ОСОБА_1, используя составленные ОСОБА_4 заведомо ложные документы: анкету заемщика на получение кредита от 10.10,08 на имя ОСОБА_14, заключила от имени АБ «УББ» с ОСОБА_14 кредитный договор № АП 1688 от 22.10.08 по программе «Пенсионный», не поставив в указанном договоре свою подпись от имени банка, и, используя свое служебное положение и злоупотребляя им, дала распоряжение кредитному сотруднику банка МО № 1 АБ «УББ» ОСОБА_16, не посвященной в ее и ОСОБА_4 преступный умысел, оформить необходимые для получения кредита документы, а в том числе заявление на выдачу наличных № 1419 от 22.10.08, тем самым предоставила возможность получить ОСОБА_14 в кассе указанного банковского учреждения кредитные денежные средства АБ «УББ» в сумме 10000 грн. по программе «Пенсионный», которые ОСОБА_14 22.10.08 были получены в кассе банка.

Продолжая свой преступный умысел, направленный на завладение имуществом АБ «УББ», руководствуясь корыстными мотивами, ОСОБА_1 по предварительному сговору группой лиц с ОСОБА_4, умышленно, в период нахождения в должности управляющей МО № 1 АБ «УББ», а именно в период с 28.10.08 года по 25.11.08 года, используя свое служебное положение и злоупотребляя им в корыстных целях, с целью незаконного завладения чужим имуществом, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_4 приняла решение завладеть денежными средствами АБ «УББ», полученными по кредиту на имя ОСОБА_5, которую ОСОБА_4 посветила в ее и ОСОБА_1 преступный умысел, вступив таким образом с ОСОБА_5 в преступный сговор.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на завладение чужим имуществом - денежными средствами АБ «УББ», ОСОБА_1, являясь должностным лицом, занимая вышеуказанную должность, используя свое служебное положение и злоупотребляя им в корыстных целях, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_4 и ОСОБА_5, 25.11.08, находясь на своем рабочем месте - в помещении МО № 1 АБ «УББ», расположенного по адресу: пр. Нахимова, 204 в Жовтневом районе г. Мариуполя, в рабочее время банковского учреждения, действуя умышленно, из корыстных побуждений, достоверно зная о том, что ОСОБА_5 не является пенсионером и у нее отсутствуют пенсионные документы, необходимые для оформления кредита по программе «Пенсионный», в нарушение пунктов 4.1, 4.2 главы 4 положения «О порядке кредитования физических лиц в системе АБ «УББ», согласно которым ОСОБА_1 обязана была установить наличие стабильного документально подтвержденного источника дохода ОСОБА_5 за последние 6 месяцев, данные ее доходах; укомплектовать полный пакет документов заемщика на предоставление кредита; в нарушение требований главы 7 указанного положения, согласно которого кредитное дело в обязательном порядке должно содержать в том числе данные о доходах заемщика; документы, которые подтверждают иные доходы; в нарушение требований приложения № 15 указанного положения, согласно которого условиями пенсионного кредитования физических лиц без залога являются предоставление документов, в том числе копия пенсионного удостоверения и справка о доходах за последние 6 месяцев, ОСОБА_1, используя составленные ОСОБА_4 заведомо ложные документы: анкету заемщика на получение кредита от 28.10.08 на имя ОСОБА_5, ходатайство о получении кредита от ее же имени от 28.10.08, копию разворота пенсионного удостоверения, не принадлежащего ОСОБА_5, ОСОБА_1 заключила от имени АБ «УББ» с ОСОБА_5 кредитный договор № АП 1814 от 25.11.08 по программе «Пенсионный», используя свое служебное положение и злоупотребляя им, дала распоряжение кредитному сотруднику банка МО № 1 АБ «УББ» ОСОБА_16, не посвященной в ее, ОСОБА_4 и ОСОБА_5 преступный умысел, оформить необходимые для получения кредита документы, в том числе заявление на выдачу наличных № 2130 от 25.11.08, которые ОСОБА_5 25.11.08 были получены в кассе указанного банковского учреждения.

Незаконно полученные по кредитному договору № АП 1814 от 25.11.08 ОСОБА_5 в кассе указанного банковского учреждения денежные средства в сумме 10000 грн., ОСОБА_1 в этот же день, в соучастии с ОСОБА_4 и ОСОБА_5 распределили между собой, передав ОСОБА_5 денежные средства в сумме 1000 грн., а денежными средствами в сумме 9000 грн. ОСОБА_1 и ОСОБА_4 завладели, распределили между собой и распорядились по своему усмотрению.

Продолжая свой преступный умысел, направленный на завладение имуществом АБ «УББ», руководствуясь корыстными мотивами, ОСОБА_1 по предварительному сговору группой лиц с ОСОБА_4, а также ОСОБА_5, которую ОСОБА_4 посветила ранее в их преступный умысел, вступив таким образом с ОСОБА_5 в общий преступный сговор, умышленно, в период нахождения в должности управляющей МО № 1 АБ «УББ», а именно в период с по 26.11.08, используя свое служебное положение и злоупотребляя им с целью незаконного завладения чужим имуществом, приняла решение завладеть денежными средствами, принадлежащими АБ «УББ», полученными по кредиту на имя ОСОБА_17, которая имела желание получить кредит в сумме 500 грн.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на завладение чужим имуществом - денежными средствами АБ «УББ», ОСОБА_1, являясь должностным лицом, занимая вышеуказанную должность, используя свое служебное положение и злоупотребляя им в корыстных целях, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_4 и ОСОБА_5, 26.11.08, находясь на своем рабочем месте - в помещении МО № 1 «УББ», расположенного по адресу: пр. Нахимова, 204 в Жовтневом районе г.Мариуполя, в рабочее время банковского учреждения, действуя умышленно, из корыстных побуждений, злоупотребляя предоставленным ей служебным положением, достоверно зная о том, что у ОСОБА_17, которую, не посвящая в свой преступный умысел, привлекла к Оформлению кредита ОСОБА_5, отсутствует необходимая для оформления кредита по программе «Пенсионный» справка из УПФУ о размере ее пенсии, а также справка о размере ее иных доходов, используя предоставленное ОСОБА_1 право на осуществление всех видов банковских операций по обслуживанию клиентов, в нарушение пунктов 4.1, 4.2 главы 4 положения «О порядке кредитования физических лиц в системе АБ «УББ», согласно которым ОСОБА_1 обязана была установить наличие стабильного документально подтвержденного источника дохода ОСОБА_17 за последние 6 месяцев, данные о ее доходах; укомплектовать полный пакет документов заемщика на предоставление кредита; в нарушение требований главы 7 указанного положения, согласно которого кредитное дело в обязательном порядке должно содержать в том числе данные о доходах заемщика; документы, которые подтверждают иные доходы; в нарушение требований приложения №15 указанного положения, согласно которого условиями пенсионного кредитования физических лиц без залога являются предоставление документов, в том числе копия пенсионного удостоверения и справка о доходах за последние 6 месяцев, ОСОБА_1, используя составленные ОСОБА_4 заведомо ложные документы: анкету заемщика на получение кредита от 24.11.08 на имя ОСОБА_17, заключила от имени АБ «УББ» с ОСОБА_17 кредитный договор № АП 1844 от 26.11.08 по программе «Пенсионный», используя свое служебное положение и злоупотребляя им, дала распоряжение кредитному сотруднику банка МО № 1 АБ «УББ» ОСОБА_16, не посвященной в ее преступный умысел, оформить необходимые для получения кредита документы, в том числе заявление на выдачу наличных № 1731 от 26.11.08, тем самым предоставила возможность ОСОБА_17 получить в кассе указанного банковского учреждения денежные средства АБ «УББ» в сумме 10000 грн. по программе «Пенсионный», которые ОСОБА_17 26.11.08 были получены в кассе указанного банковского учреждения.

Незаконно полученные по кредитному договору № АП 1844 от 26.11.08 ОСОБА_17 в кассе указанного банковского учреждения денежные средства в сумме 10000 грн., из которых ОСОБА_4 денежные средства в сумме 1000 грн. были переданы ОСОБА_17, якобы в качестве выданного ей банком кредита, ОСОБА_1 в этот же день, по предварительному сговору группой лиц с ОСОБА_4 и ОСОБА_5 денежными средствами в сумме 9000 грн. завладели, распределили между собой и распорядились по своему усмотрению.

Продолжая свой преступный умысел, направленный на завладение имуществом АБ «УББ», руководствуясь корыстными мотивами, ОСОБА_1 по предварительному сговору группой лиц с ОСОБА_4, а также ОСОБА_5, которую ОСОБА_4 ранее посветила в их преступный умысел, вступив таким образом с ОСОБА_5 в общий преступный сговор, умышленно, в период нахождения в должности управляющей МО № 1 АБ «УББ», а именно в период с 27.11.08 по 02.12.08, используя свое служебное положение и злоупотребляя им с целью незаконного завладения чужим имуществом приняла решение завладеть денежными средствами, принадлежащими АБ «УББ», полученными по кредиту на имя ОСОБА_18

Реализуя свой преступный умысел, направленный на завладение чужим имуществом - денежными средствами АБ «УББ», ОСОБА_1, являясь должностным лицом, занимая вышеуказанную должность, используя свое служебное положение и злоупотребляя им в корыстных целях, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_4, ОСОБА_5 02.12.08, находясь на своем рабочем месте - в помещении указанного банковского учреждения, расположенного по адресу: пр. Нахимова, 204 в Жовтневом районе г.Мариуполя, в рабочее время банковского учреждения, действуя умышленно, из корыстных побуждений, злоупотребляя предоставленным ей служебным положением, воспользовавшись предоставленными ОСОБА_17, непосвященной в преступный умысел ОСОБА_1, ОСОБА_4, ОСОБА_5, документами, а именно копиями паспорта ОСОБА_18, справки о присвоении ему ИНН, а также пенсионного удостоверения ОСОБА_18, достоверно зная о том, что ОСОБА_18 в МО № 1 АБ «УББ» не обращался для оформления и получения кредита, достоверно зная о том, что в кредитных документах ОСОБА_18 отсутствует необходимая для оформления кредита по программе «Пенсионный» справка из УПФУ о размере его пенсии, справка о размере его иных доходов, используя предоставленное ОСОБА_1 право на осуществление всех видов банковских операций по обслуживанию клиентов, в нарушение пунктов 4.1, 4.2 главы 4 положения «О порядке кредитования физических лиц в системе АБ «УББ», согласно которым ОСОБА_1 обязана была установить наличие стабильного документально подтвержденного источника дохода ОСОБА_18 за последние 6 месяцев, данные о ее доходах; укомплектовать полный пакет документов заемщика w на предоставление кредита; в нарушение требований главы 7 указанного положения, согласно которого кредитное дело в обязательном порядке должно содержать в том числе данные о доходах заемщика; документы, которые подтверждают иные доходы; в нарушение требований приложения № 15 указанного положения, согласно которого условиями пенсионного кредитования физических лиц без залога являются предоставление документов, в том числе копия пенсионного удостоверения и справка о доходах за последние 6 месяцев, используя составленные ОСОБА_4 заведомо ложные документы: анкету заемщика на получение кредита без даты на имя ОСОБА_18, ходатайство о получении кредита от его же имени от 27.11.08, подписанные ОСОБА_4 от имени ОСОБА_18, копии его документов - паспорта, справки о присвоении ему идентификационного номера, пенсионного удостоверения, анкету заемщика на получение кредита на его имя, ходатайство от его же имени, ОСОБА_1 подписала от имени АБ «УББ» кредитный договор № АП 1858 от 02.12.08 по программе «Пенсионный» с ОСОБА_18, в отсутствие последнего, используя свое служебное положение и злоупотребляя им в корыстных целях, дала распоряжение кредитному сотруднику банка МО № 1 АБ «УББ» ОСОБА_16, не посвященной в ее преступный умысел, оформить необходимые для получения кредита документы, в том числе заявление на выдачу наличных № 3059 от 02.12.08 ,что послужило основанием к выдаче в кассе МО № 1 АБ «УББ» денежных средств АБ «УББ» в сумме 10000 грн. по программе «Пенсионный», которые были получены в кассе банка неустановленным в ходе следствия лицом.

Незаконно полученными по кредитному договору № АП 1858 от 02.12.08 в кассе МО № 1 АБ «УББ» денежными средствами в сумме 10000 грн., ОСОБА_1 в этот же день, по предварительному сговору группой лиц с ОСОБА_4 и ОСОБА_5 завладели, распределили между собой и распорядились по своему усмотрению.

Продолжая свой преступный умысел, направленный на завладение имуществом АБ «УББ», руководствуясь корыстными мотивами, ОСОБА_1 действуя по предварительному сговору группой лиц с ОСОБА_4, а также ОСОБА_5, которую ОСОБА_4 ранее посветила в их преступный умысел, вступив таким образом с ОСОБА_5 в общий преступный сговор, умышленно, в период нахождения в должности управляющей МО № 1 АБ «УББ», а именно в период с 08.12.08 по 10.12.08, используя свое служебное положение и злоупотребляя им с целью незаконного завладения чужим имуществом приняла ^решение завладеть денежными средствами, принадлежащими АБ «УББ», полученными по кредиту на имя ОСОБА_19, которая имела желание получить кредит в сумме 500 грн.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на завладение чужим имуществом - денежными средствами АБ «УББ», ОСОБА_1, являясь должностным лицом, занимая вышеуказанную должность, используя свое служебное положение и злоупотребляя им в корыстных целях, действуя по предварительному сговору группой лиц с ОСОБА_4 и ОСОБА_5, 10.12.08 находясь на своем рабочем месте - в помещении МО № 1 «УББ», расположенного по адресу: пр. Нахимова, 204 в Жовтневом районе г. Мариуполя, в рабочее время банковского учреждения, действуя умышленно, из корыстных побуждений, достоверно зная о том, что ОСОБА_19 не является пенсионером и у нее отсутствуют пенсионные документы, необходимые для оформления кредита по программе «Пенсионный», используя предоставленное ОСОБА_1 право на осуществление всех видов банковских операций по обслуживанию клиентов, в нарушение пунктов 4.1, 4.2 главы 4 положения «О порядке кредитования физических лиц в системе АБ «УББ», согласно которым ОСОБА_1 обязана была установить наличие стабильного документально подтвержденного источника дохода ОСОБА_19 за последние 6 месяцев, данные о ее доходах; укомплектовать полный пакет документов заемщика на предоставление кредита; в нарушение требований главы 7 указанного положения, согласно которого кредитное дело в обязательном порядке должно содержать в том числе данные о доходах заемщика; документы, которые подтверждают иные доходы; в нарушение требований приложения № 15 указанного положения, согласно которого -условиями пенсионного кредитования физических лиц без залога являются предоставление документов, в том числе копия пенсионного удостоверения и справка о доходах за последние 6 месяцев, используя составленные ОСОБА_4 заведомо ложные документы: анкету заемщика на получение кредита от 08.12.08 на имя ОСОБА_19, ходатайство о получении кредита от ее же имени от 08.12.08 ОСОБА_1 заключила от имени АБ «УББ» с ОСОБА_19 кредитный договор № АП 1874 от 10.12.08 по программе «Пенсионный», используя свое служебное положение и злоупотребляя им в корыстных целях, дала распоряжение кредитному сотруднику банка МО № 1 АБ «УББ» ОСОБА_16, не посвященной в ее преступный умысел, оформить необходимые для получения кредита документы, в том числе заявление на выдачу наличных № 1526 от 10.12.08 тем самым предоставила ОСОБА_19 возможность получить в кассе сказанного банковского учреждения денежные средства АБ «УББ» в сумме 10000 грн. по программе «Пенсионный», которые ОСОБА_19 10.12.08 были получены в кассе указанного банковского учреждения.

Незаконно полученными по кредитному договору № АП 1874 от 10.12.08 ОСОБА_19 в кассе указанного банковского учреждения денежными средствами в сумме 10000 грн., из которых ОСОБА_5 денежные средства в сумме 500 грн. были переданы ОСОБА_19 якобы в качестве выданного ей банком кредита, ОСОБА_1 в этот же день, по предварительному сговору группой лиц с ОСОБА_4 и ОСОБА_5 денежными средства в сумме 9500 грн. завладели, распределили между собой и распорядились по своему усмотрению.

Продолжая свой преступный умысел, направленный на завладение имуществом АБ «УББ», руководствуясь корыстными мотивами, ОСОБА_1 действуя по предварительному сговору группой лиц с ОСОБА_4, а также ОСОБА_5, которую ОСОБА_4 ранее посветила в их преступный умысел, вступив таким образом с ОСОБА_5 в общий преступный сговор, умышленно, в период нахождения в должности управляющей МО № 1 АБ «УББ», а именно в период с 09.12.08 по 10.12.08, используя свое служебное положение с целью незаконного завладения чужим имуществом приняла решение завладеть денежными средствами, принадлежащими АБ «УББ», полученными по кредиту на имя ОСОБА_20, которая имела желание получить кредит в сумме 500 грн.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на завладение чужим имуществом - денежными средствами АБ «УББ», ОСОБА_1, умышленно, являясь должностным лицом, занимая вышеуказанную должность, используя свое служебное положение и злоупотребляя им в корыстных целях, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_4 и ОСОБА_5, 10.12.08, находясь на своем рабочем месте - в помещении МО № 1 «УББ», расположенного по адресу: пр. Нахимова, 204 в Жовтневом районе г.Мариуполя, в рабочее время банковского учреждения, действуя умышленно, из корыстных побуждений, достоверно зная о том, что у ОСОБА_20, которую, не посвящая в свой преступный умысел, привлекла к оформлению кредита ОСОБА_5, отсутствует необходимая для оформления кредита по программе «Пенсионный» справка из УПФУ о размере ее пенсии, используя предоставленное ОСОБА_1 право на осуществление всех видов банковских операций по обслуживанию клиентов, в нарушение пунктов 4.1, 4.2 главы 4 положения «О порядке кредитования физических лиц в системе АБ «УББ», согласно которым ОСОБА_1 обязана была установить наличие стабильного документально подтвержденного источника дохода ОСОБА_20 за последние 6 месяцев, данные о ее доходах; укомплектовать полный пакет документов заемщика на предоставление кредита; в нарушение требований главы 7 указанного положения, согласно которого кредитное дело в обязательном порядке должно содержать в том числе данные о доходах заемщика; документы, которые подтверждают иные доходы; в нарушение требований приложения № 15 указанного положения, согласно которого условиями пенсионного кредитования физических лиц без залога являются предоставление документов, в том числе копия пенсионного удостоверения и справка о доходах за последние 6 месяцев, используя составленные ОСОБА_4 заведомо ложные документы: анкету заемщика на получение кредита от 09.12.08 на имя ОСОБА_20, ходатайство о Получении кредита от ее же имени от 09.12.08, ОСОБА_1 заключила от имени АБ «УББ» с ОСОБА_20 кредитный договор № АП 1872 от 10.12.08 года по программе «Пенсионный», используя свое служебное положение и злоупотребляя им в корыстных целях, дала распоряжение кредитному сотруднику банка МО № 1 АБ «УББ» ОСОБА_16, не посвященной в ее преступный умысел, оформить необходимые для получения кредита документы, в том числе заявление на выдачу наличных № 1522 от 10.12.08, тем самым предоставила возможность получить в кассе указанного банковского учреждения ОСОБА_20 денежные средства АБ «УББ» в сумме 10000 грн. по программе «Пенсионный», которые ОСОБА_20 10.12.08 были получены в кассе указанного банковского учреждения.

Незаконно полученными по кредитному договору № АП 1872 от 10.12.08 Вobk Т.Р. в кассе указанного банковского учреждения денежными средствами в сумме 10000 грн., из которых ОСОБА_5 денежные средства в сумме 500 грн. были переданы ОСОБА_20, якобы в качестве выданного ей банком кредита, ОСОБА_1 в этот же день, по предварительному сговору группой лиц с ОСОБА_4 и ОСОБА_5 денежными средствами в сумме 9500 грн. завладели, распределили между собой и распорядились по своему усмотрению.

Продолжая свой преступный умысел, направленный на завладение имуществом АБ «УББ», ОСОБА_1 действуя по предварительному сговору группой лиц с ОСОБА_4, а также ОСОБА_5, которую ОСОБА_4 ранее посветила в их преступный замысел, вступив таким образом с ОСОБА_5 в общий преступный сговор, умышленно, в период нахождения в должности управляющей МО № ] АБ «УББ», а именно в период с 09.12.08 по 10.12.08, используя свое служебное положение с целью незаконного завладения чужим имуществом приняла решение завладеть денежными средствами, принадлежащими АБ «УББ», полученными по кредиту на имя ОСОБА_21, который имела желание получить кредит в сумме 500 грн.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на завладение чужим имуществом денежными средствами АБ «УББ», ОСОБА_1, являясь должностным лицом, занимая вышеуказанную должность, используя свое служебное положение и злоупотребляя им в корыстных целях, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_4 и ОСОБА_5, 10.12.08, находясь на своем рабочем месте - в помещении МО № 1 «УББ», расположенного по адресу: пр, Нахимова, 204 в Жовтневом районе г. Мариуполя, в рабочее время банковского учреждения, действуя умышленно, из корыстных побуждений, достоверно зная о '"'том, что ОСОБА_21, которого, не посвящая в свой преступный умысел, привлекла к оформлению кредита ОСОБА_5, не является пенсионером и у него отсутствуют пенсионные документы, необходимые для оформления кредита по программе «Пенсионный», используя предоставленное ОСОБА_1 право на осуществление всех видов банковских операций по обслуживанию клиентов, в нарушение пунктов 4.1, 4.2 главы 4 положения «О порядке кредитования физических лиц в системе АБ «УББ», согласно которым ОСОБА_1 обязана была установить наличие стабильного документально подтвержденного источника дохода ОСОБА_21 за последние 6 месяцев, данные о ее доходах; укомплектовать полный пакет документов заемщика на предоставление кредита; в нарушение требований главы 7 указанного положения, согласно которого кредитное дело в обязательном порядке должно содержать в том числе данные о доходах заемщика; документы, которые подтверждают иные доходы; в нарушение требований приложения № 15 указанного положения, согласно которого условиями пенсионного кредитования физических лиц без залога являются предоставление документов, в том числе копия пенсионного удостоверения и справка о доходах за последние 6 месяцев, используя составленные ОСОБА_4 заведомо ложные документы: анкету заемщика на получение кредита от 09.12.08 на имя ОСОБА_21, ходатайство о получении кредита от его же имени от 09.12.08 ОСОБА_1 заключила от имени АБ «УББ» с ОСОБА_21 кредитный договор № АП 1873 от 10.12.08 по программе «Пенсионный», используя свое служебное положение и злоупотребляя им в корыстных целях, дала распоряжение кредитному сотруднику банка МО № 1 АБ «УББ» ОСОБА_16, не посвященной в ее преступный умысел, оформить необходимые для получения кредита документы, в том числе заявление на выдачу наличных № 1524 от 10.12.08 тем самым предоставила ОСОБА_21 возможность получить в кассе указанного банковского учреждения денежные средства АБ «УББ» в сумме 10000 грн. по программе «Пенсионный», которые ОСОБА_21 10.12.08 были получены в кассе указанного банковского учреждения.

Незаконно полученными по кредитному договору № АП 1873 от 10.12.08 ОСОБА_21 в кассе указанного банковского учреждения денежными средствами в сумме 10000 грн., из которых ОСОБА_5 денежные средства в сумме 500 грн. были переданы ОСОБА_21, якобы в качестве выданного ему баком кредита, ОСОБА_1 в этот же день, по предварительному сговору группой лиц с ОСОБА_4 и ОСОБА_5 денежными средствами в сумме 9500 грн. завладели, распределили между собой и распорядились по своему усмотрению.

Продолжая свой преступный умысел, направленный на завладение имуществом АБ «УББ», руководствуясь корыстными мотивами, ОСОБА_1 используя свое служебное положение и злоупотребляя им в корыстных целях, действуя по предварительному сговору группой лиц с ОСОБА_4, а также ОСОБА_22, которого ОСОБА_4 не посветила в свой и ОСОБА_1 преступный умысел, умышленно, в период нахождения в должности управляющей МО № 1 АБ «УББ», а именно в период с 17.04.09 по 23.04.09, используя свое служебное положение с целью незаконного завладения чужим имуществом приняла решение завладеть денежными средствами, принадлежащими АБ «УББ», полученными по кредиту на имя ОСОБА_23

ОСОБА_4, преследуя умысел на завладение имуществом АБ «УББ» привлекла ОСОБА_22, не посвящая его в ее и ОСОБА_1 преступный умысел, для изготовления им поддельных документов, необходимых для реализации умысла.

В период с 17.04.2009 года по 23.04.2009 года, ОСОБА_22 по указанию ОСОБА_4 изготовил на своей компьютерной технике (компьютере и принтере) заведомо ложные документы, а именно: временное удостоверение от 21.04.09 к пенсионному делу № 137089 на имя ОСОБА_23, согласно которого последнему назначена пенсия в связи с 3 группой общего заболевания по инвалидности и размер его пенсии составляет 481 грн.; справку УПФУ в приморском районе г. Мариуполя на имя ОСОБА_23 от 21.04.09, согласно которой ОСОБА_23 начислена пенсия за период ноябрь 2008 года - март 2009 года в сумме 2943 грн., которые послужили основанием для заключения ОСОБА_1 от имени АБ «УББ» кредитного договора с ОСОБА_23, изготовив вышеуказанные поддельные документы ОСОБА_22 передал ОСОБА_4

На основании вышеуказанных поддельных документов ОСОБА_4 по указанию ОСОБА_1 составила заведомо ложные документы, а именно анкету заемщика на имя ОСОБА_23 от 17.04.09, ходатайство о получении кредита от его же имени от 17.04.09.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на завладение имуществом - денежными средствами АБ «УББ», ОСОБА_1, являясь Должностным лицом, занимая вышеуказанную должность, используя свое служебное положение и злоупотребляя им в корыстных целях, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_4, 23.04.09, находясь на своем рабочем месте - в помещении МО № 1 «УББ», расположенного по адресу: пр. Нахимова, 204 в Жовтневом районе г. Мариуполя, в рабочее время банковского учреждения, действуя умышленно, из корыстных побуждений, достоверно зная о том, что ОСОБА_23, которого, не посвящая в свой преступный умысел, привлекла к оформлению кредита ОСОБА_4, не является пенсионером и у него отсутствуют пенсионные документы, необходимые для оформления кредита по программе «Пенсионный», используя предоставленное ОСОБА_1 право на осуществление всех видов банковских операций по обслуживанию клиентов, в нарушение пунктов 4.1, 4.2 главы 4 положения «О порядке кредитования физических лиц в системе АБ «УББ», согласно которым ОСОБА_1 обязана была установить наличие стабильного документально подтвержденного источника дохода ОСОБА_23 за последние 6 месяцев, данные о его доходах; укомплектовать полный пакет документов заемщика на предоставление кредита; в нарушение требований главы 7 указанного положения, согласно которого кредитное дело в обязательном порядке должно содержать в том числе данные о доходах заемщика; документы, которые подтверждают иные доходы; в нарушение требований приложения № 15 указанного положения, согласно которого условиями пенсионного кредитования физических лиц без залога являются предоставление документов, в том числе копия пенсионного удостоверения и справка о доходах за последние 6 месяцев, используя поддельные документы, изготовленные на компьютерной технике ОСОБА_22 - временное удостоверение от 21.04.09 к пенсионному делу № 437089 на имя ОСОБА_23 и справку УПФУ в Приморском районе г. Мариуполя на имя ОСОБА_23 от 21.04.09, используя составленные ОСОБА_4 заведомо ложные документы: анкету заемщика на получение кредита от 17.04.09 на имя ОСОБА_23, ходатайство о получении кредита от его же имени от 17.04.09, ОСОБА_1 заключила от имени АБ «УББ» с ОСОБА_23 кредитный договор № АП 2027 от 23.04.09 по программе «Пенсионный», не поставив в кредитном договоре от лица банка свою подпись, предоставила возможность получить в кассе АБ «Капитал» ОСОБА_23 согласно заявлению на выдачу наличных №440_2 от 25.04.09 денежные средства АБ «УББ» в сумме 9999 грн., которые ОСОБА_23 были получены в кассе указанного банковского учреждения 25.04.2009 года.

Незаконно полученными по кредитному договору № АП 2027 от 23.04.09 ОСОБА_23, в кассе АБ «Капитал» денежные средства в сумме 9999 грн. ОСОБА_1 25.04.09 по предварительному сговору группой лиц с ОСОБА_4 завладели, передав ОСОБА_22 денежные средства в сумме 1000 грн. в качестве вознаграждения за изготовление им поддельных документов, а остальные денежные средства в сумме 8999 грн. ОСОБА_1 и ОСОБА_4, завладели, распределили между собой и распорядились по своему усмотрению.

Продолжая свой преступный умысел, направленный на завладение имуществом АБ «УББ», руководствуясь корыстными мотивами, ОСОБА_1 используя свое служебное положение и злоупотребляя им в корыстных целях, действуя по предварительному сговору группой лиц с ОСОБА_4, а также ОСОБА_22, которого ОСОБА_4 не посветила в свой и ОСОБА_1 преступный умысел, умышленно, в период нахождения в должности управляющей МО № 1 АБ «УББ», а именно в период с 05.05.09 по 18.05.09, используя свое служебное положение с целью незаконного завладения чужим имуществом приняла решение завладеть денежными средствами, принадлежащими АБ «УББ», полученными по кредиту на имя ОСОБА_24

ОСОБА_4, преследуя умысел на завладение имуществом АБ «УББ» привлекла ОСОБА_22, не посвящая его в ее и ОСОБА_1 преступный умысел, для изготовления им поддельных документов, необходимых для реализации умысла.

В период с 05.05.09 по 18.05.09, ОСОБА_22 по указанию ОСОБА_4 изготовил на своей компьютерной технике (компьютере и принтере) заведомо ложные документы, а именно: справку УПФУ в Ильичевском районе г. Мариуполя на имя ОСОБА_24 от 12.05.2009 года, согласно которой ОСОБА_24 за период с декабря 2008 года по май 2009 года начислена пенсия в общей сумме 4794,78 грн.; справка ЖКП Ильичевского района г. Мариуполя, согласно которой ОСОБА_24 работает в указанном предприятии и ее заработная плата за период ноябрь 2008 года - апрель 2009 года составила 4473,40 грн., которые послужили основанием для заключения ОСОБА_1 от имени АБ «УББ» кредитного договора с ОСОБА_24, изготовив вышеуказанные поддельные документы ОСОБА_22 передал ОСОБА_4

На основании вышеуказанных поддельных документов ОСОБА_4 по указанию ОСОБА_1 составила заведомо ложные документы, а именно анкету заемщика на имя ОСОБА_24 от 13.05.09, ходатайство о получении кредита от ее же имени от 05.05.09.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на завладение Имуществом - денежными средствами АБ «УББ», ОСОБА_1, являясь должностным лицом, занимая вышеуказанную должность, используя свое служебное положение и злоупотребляя им в корыстных целях, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_4, 18.05.09, находясь на своем рабочем месте - в помещении МО № 1 «УББ», расположенного по адресу: пр. Нахимова, 204 в Жовтневом районе г. Мариуполя, в рабочее время банковского учреждения, действуя умышленно, из корыстных побуждений, достоверно зная о том, что ОСОБА_24, которую, не посвящая в свой преступный умысел, привлекла к оформлению кредита ОСОБА_4, не является пенсионером и у нее отсутствуют пенсионные документы, необходимые для оформления кредита по программе «пенсионный», используя предоставленное ОСОБА_1 право на осуществление всех видов банковских операций по обслуживанию клиентов, в нарушение пунктов 4.1, 4.2 главы 4 положения «О порядке кредитования физических лиц в системе АБ «УББ», согласно которым ОСОБА_1 обязана была установить наличие стабильного документально подтвержденного источника дохода ОСОБА_24 за последние 6 месяцев, данные о ее доходах; укомплектовать полный пакет документов заемщика на предоставление кредита; в нарушение требований главы 7 указанного положения, согласно которого кредитное дело в обязательном порядке должно содержать в том числе данные о доходах заемщика; документы, которые подтверждают иные доходы; в нарушение требований приложения № 15 указанного положения, согласно которого условиями пенсионного кредитования физических лиц без залога являются предоставление документов, в том числе копия пенсионного удостоверения и справку о доходах за последние 6 месяцев, используя поддельные документы, изготовленные на компьютерной технике ОСОБА_22 - справку УПФУ в Ильичевском районе г, Мариуполя на имя ОСОБА_24 от 12.05.09; справку ЖКП Ильичевского района г. Мариуполя, используя составленные ОСОБА_4 заведомо ложные документы: анкету заемщика на имя ОСОБА_24 от 13.05.09, ходатайство о получении кредита от ее же имени от 05.05.09, ОСОБА_1, в отсутствие ОСОБА_24, используя свое служебное положение и злоупотребляя им в корыстных целях, дала распоряжение кредитному сотруднику банка МО № 1 АБ «УББ» ОСОБА_16, не посвященной в ее преступный умысел, оформить необходимые для получения кредита документы, а также подписать от имени банка кредитный договор № АП 2060 от 18.05.09 по программе «Пенсионный», предоставила ОСОБА_24 возможность получить в кассе АБ «Капитал» согласно заявлению на выдачу наличных №440_19 от 19.05.09 денежные средства АБ «УББ» в сумме 7499 грн. по программе «Пенсионный», которые ОСОБА_25 были получены в кассе указанного банковского учреждения 19.05.09.

Незаконно полученными по кредитному договору № АП 2060 от 18.05.09 ОСОБА_24 в кассе АБ «Капитал» денежными средствами в сумме 7499 грн. ОСОБА_1 19.05.09 по предварительному сговору группой лиц с ОСОБА_4 завладели, передав ОСОБА_22 денежные средства в сумме 1000 грн. в качестве вознаграждения за изготовление им поддельных документов, а остальные денежные средства в сумме, 6499 грн. ОСОБА_1 и ОСОБА_4 завладели, распределили между собой и распорядились по своему усмотрению.

Таким образом, ОСОБА_4, по предварительному сговору группой лиц с ОСОБА_1, которая являлась должностным лицом, а также с ОСОБА_5, умышленно, по корыстным мотивам, путем злоупотребления ОСОБА_1 своим служебным положением завладела и растратила денежные средства, принадлежащие АБ «УББ» на общую сумму 99498 грн., причинив указанному банковскому учреждению материальный ущерб в крупном размере на указанную сумму, что в 250 и более раз превышает необлагаемый налогом минимум доходов граждан и является крупным размером, подделала иной документ, который выдается предприятием, учреждением, организацией и предоставляет права в целях его использования по предварительному сговору группой лиц с ОСОБА_22, в том числе и повторно, а также использовала заведомо поддельный документ, организовав совершение указанных преступлений, руководив их подготовкой и совершением.

В ходе судебного следствия подсудимая заявила ходатайство о возвращении уголовного дела по ее обвинению для производства дополнительного расследования, в связи с неполнотой и неправильностью проведенного досудебного следствия. В обоснование ходатайства указала, что в ходе проведения досудебного следствия не были изъяты все документы кредитных дел в том числе : оценка финансового состояния заемщика, расчет совокупной стоимости кредита, информация об условиях кредитования, перечень документов на получение кредита, а также документы подтверждающие статус и финансовое состояние заемщиков. Перечень документов предоставленных банком в копиях отличается от перечня документов в кредитных делах, которые были изъяты.

Кроме этого, указала, что при досудебном следствии не была проведена экспертиза подлинности документов в том числе: справок УПФУ Донецкой области на ОСОБА_21, ОСОБА_17, ОСОБА_20, справок из ООО «Азовтрейд». Также не проверялся вопрос о подлинности подписей ОСОБА_26 и ОСОБА_8, а также подлинности представленных справок ОСОБА_14 и ОСОБА_5. Не были допрошены работники банка которые имели доступ к кредитным делам ОСОБА_17 ОСОБА_20, не установлен размер ущерба в полном объеме , так как банк относил выплаты по кредитным договорам на проценты, а кроме того задолженность по кредитным договорам была списана за счет резервов банка. Также указала на неправильность досудебного следствия, так как не был решен вопрос о привлечении к ответственности должностных лиц банка, которые несли ответственность за проверку документов заемщика и удостоверение личности. Указала, что в ходе судебного разбирательства исследованы нормативные документы банка (Положение о службе безопасности, должностная инструкция специалиста СБиЗИ, Положение о кредитовании, положение о малом кредитном комитете), в соответствии с которыми обязанность проверки достоверности документов, предоставленных заемщиком (вплоть до технико-криминалистического анализа документов) -- лежит на специалисте службы безопасности, которые являлся сотрудником Донецкого филиала банка и не находился в подчинении у ОСОБА_1

Также в ходе досудебного расследования отсутствует процессуальное решение по заявлению страховой компании о причинении ущерба. При проведении досудебного следствия не исследованы обстоятельства ведения претензионно-исковой работы (которая является обязательной), что могло привести к невозврату кредитов и, как следствие, причинению ущерба, а также причины неосуществления страховых выплат в соответствии с договорами страхования, которые гарантируют погашение ущерба при невозврате кредита. Кроме того, в настоящее время ПАТ «Укрбизнесбанк» на основании постановления правления НБУ от 25,12,2014г. №844 признан неплатежеспособным и находится в стадии ликвидации, чему не дана надлежащая оценка.

Суд заслушав мнение участником судебного разбирательства в частности прокурора, которая не возражала против направления данного уголовного дела для производства дополнительного расследования по причине неполноты и неправильности досудебного следствия приходит к следующим выводам.

В соответствии со ст. 16-1 УПК Украины рассмотрение дел в судах осуществляется на основе состязательности. Государственное обвинение в суде поддерживает прокурор. В случаях предусмотренных законом обвинение может поддерживать потерпевший или его представитель. При этом прокурор, подсудимый, защитник или законный представитель, потерпевший, гражданский истец, гражданский ответчик и их представители принимают участие в судебных заседаниях как стороны и пользуются равными права и свободами в предоставлении доказательств их исследовании и доказывании их убедительности перед судом. Таким образом, суд считает, что органом досудебного следствия не в полном объеме выполнены требования ст. 64 УПК Украины, определяющие предмет доказывания в уголовном судопроизводстве, в результате чего допущена неполнота устранить которую в ходе судебного рассмотрения не представляется возможным. Указанная неполнота препятствует вынесению судом как обвинительного так и оправдательного приговора по делу, в связи с чем дело подлежит возвращению для производства дополнительного расследования.

В ходе проведения дополнительного расследования необходимо принять исчерпывающие меры по проверки показаний ОСОБА_1 о разночтениях в изьятых банковских документах , а также относительно причиненного ущерба банку при правильном проведении претензионной работы и выполнение страховой компанией обязательств по договорам страхования.

Надлежащим образом проверить данные обстоятельства в ходе судебного разбирательства не представилось возможным, поскольку принятыми мерами обеспечить явку свидетелей по делу не удалось. Кроме того, неполнота досудебного следствия путем дачи поручений в порядке ст. 315-1 УПК Украины, так как в соответствии с разъяснениями, изложенными в п.9 Постановления пленума Верховного Суда Украины от 11.02.2005 года №2 «О практике применения судами Украины законодательства, которое регулирует возвращение уголовных дел на дополнительное расследование» дача такого поручения допускается только по ходатайству сторон, а в ходе рассмотрения дела таких ходатайств о проверки показаний подсудимой в адрес суда не поступало.

На основании изложенного, руководствуясь ст.274, 281,296 УПК Украины, -

П О С Т А Н О В И Л :

Ходатайство полдсудимой ОСОБА_1 о направлении уголовного дела по обвинению ОСОБА_1 в совершении преступлений, предусмотренных в совершении преступлений, предусмотренных ч.3, ч.4 ст. 191, ч.1, ч.2 ст. 366 УК Украины - удовлетворить.

Уголовное дело по обвинению ОСОБА_1 в совершении преступлений, предусмотренных в совершении преступлений, предусмотренных ч.4 ст. 191 , ч.2 ст. 366 УК Украины - возвратить прокурору Жовтневого района г. Мариуполя для проведения дополнительного расследования в связи с существенной неполнотой устранить которую в ходе судебного рассмотрения не представляется возможным.

Меру пресечения ОСОБА_1 в виде подписки о невыезде оставить без изменения.

На постановление суда в течение семи суток со дня его вынесения стороны могут подать апелляции в Апелляционный суд Донецкой области через Жовтневый районный суд г. Мариуполя.

Судья Жовтневого районного

суда г. Мариуполя С.В. Кулик