Постанова № 47840577, 03.08.2015, Одеський окружний адміністративний суд

Справа № 815/3065/15

ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

30 липня 2015 року м. Одеса

Одеський окружний адміністративний суд у складі:

головуючого судді Катаєвої Е.В.,

секретаря Швеця В.А.

розглянувши у відкритому судовому засіданні в місті Одесі справу за адміністративним позовом ОСОБА_1 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Славкіної Марини Анатоліївни, третя особа на стороні відповідача Публічне акціонерне товариство «Всеукраїнський акціонерний банк» про визнання протиправними бездіяльності та рішення, зобов'язання вчинити певні дії,-

В С Т А Н О В И В:

До суду з позовом звернувся ОСОБА_1 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі Фонд), Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Славкіної Марини Анатоліївни (далі Уповноважена особа Фонду) , третя особа на стороні відповідача Публічне акціонерне товариство «Всеукраїнський акціонерний банк» (далі Банк), в якому позивач просив: - визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Славкіної Марини Анатоліївни, щодо не включення його - ОСОБА_1 (ідентифікаційний код НОМЕР_1) до переліку вкладників Публічного акціонерного товариства «Всеукраїнський Акціонерний Банк» (код ЄДРПОУ 19017842), які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб; - зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Славкіну Марину Анатоліївну включити його - ОСОБА_1 до переліку вкладників ПАТ «Всеукраїнський Акціонерний Банк», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб; - зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Славкіну Марину Анатоліївну надати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб інформацію щодо його - ОСОБА_1 як вкладника ПАТ «Всеукраїнський Акціонерний Банк» , якому необхідно здійснити виплату відшкодування за вкладом у сумі 200 000,00 грн.; - зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити його - ОСОБА_1 до реєстру (Загального реєстру) вкладників ПАТ «Всеукраїнський Акціонерний Банк» , який має право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у сумі 200 000,00 грн.

Позивач зазначив, що він 11.02.2014 року уклав з ПАТ "ВіЕйБі Банк» договір банківського вкладу №742280/2014 року, предметом якого є розміщення ним в Банку строкового вкладу на умовах депозитного продукту «З любов'ю, VАВ!» в доларах США на строк 18 місяців, сума початкового вкладу була визначена у розмірі 18 000,00 дол. США. Також 11.02.2014 року він уклав договір банківського вкладу на вимогу «Для виплат» № НОМЕР_2, та 11.11.2014 року договір банківського вкладу «НВУ» № 860362/2014 предметом якого є розміщення ним в Банку строкового вкладу на умовах депозитного продукту «НВУ» в доларах США на строк 3 (три) місяці з дня укладання Договору, на виконання умов даного договору ним було перераховано грошові кошти у сумі 12 500,00 дол. США з рахунку № НОМЕР_2.

З 11.11.2014 року по 20.11.2014 року йому було виплачено 515 дол. США. Таким чином, на рахунках Банку знаходяться його грошові кошти у розмірі 17 485,00 дол. США, а також нараховані відсотки. Зазначені кошти є вкладом в розумінні п.3 ч. 1 ст. 2 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Але на підставі постанови Правління НБУ від 20.11.2014 № 733 «Про віднесення ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «ВСЕУКРАЇНСЬКИЙ АКЦІОНЕРНИЙ БАНК» до категорії неплатоспроможних», виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 20.11.2014 року № 123 «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «ВіЕйБі Банк», згідно з яким з 21.11.2014 року запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду. Також виконавча дирекція Фонду прийняла рішення № 35 від 17.02.2015 року про продовження строків здійснення тимчасової адміністрації Банку до 20.03.2015 року включно.

19.03.2015 року Правління НБУ прийняло рішення про відкликання банківської ліцензії Банку, у зв'язку з чим виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення від 20.03.2015 року № 63 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «ВіЕйБі Банк» та призначення уповноваженої особи Фонду Славкіну М.А. на 1 рік з 20.03.2015 р. по 19.03.2016 р. включно.

Позивач зазначив, що у зв'язку з опублікуванням на офіційному сайті Фонду оголошення про початок ліквідації Банку та початком Фондом з 27.03.2015 року виплату коштів вкладникам даного банку, для отримання гарантованої суми вкладники Банку з 27.03.2015 року по 12.05.2015 року включно можуть звертатись до відділень трьох банків-агентів Фонду, він звернувся до відділення банку-агенту, а саме до ПАТ КБ «Приватбанк» із заявою про виплату гарантованої суми відшкодування, проте посадовою особою ПАТ КБ «Приватбанк» було повідомлено йому про те, що його прізвище відсутнє в Загальному реєстрі вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

Обґрунтовуючи позовні вимоги позивач зазначив, що відповідно до Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Уповноважена особа Фонду зобов'язана скласти перелік вкладників та визначити розрахункову суму відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду та передати його до Фонду, яким на підставі отриманого переліку вкладників складається Загальний Реєстр та затверджується виконавчою дирекцією Фонду, що є підставою для отримання відшкодування, проте відповідачами порушено його право на отримання вказаного відшкодування.

Позивач у судовому засіданні позовні вимоги підтримав у повному обсязі, посилаючись на обставини, викладені у позовній заяві. Позивач також зазначив, що про відсутність його у реєстрі вкладників, які мають право на відшкодування він дізнався від працівника «Приватбанку». До Фонду він не звертався, оскільки подав позов до суду.

Представник відповідача - Фонду у судовому засіданні надав письмові заперечення на позовну заяву ОСОБА_1, позовні вимоги не визнав, просив у задоволенні позовних вимог до Фонду відмовити та пояснив, що переданому уповноваженою особою Переліку вкладників інформація про позивача відсутня, в зв'язку з чим дані про позивача не могли бути враховані при складанні та затвердженні Загального реєстру Фондом. У Фонду відсутні будь-які первинні документи по вкладникам і тому при складанні Загального реєстру використовуються виключно інформація, що наявна в переданому уповноваженою особою Переліку вкладників. Законодавство не покладає обов'язок на Фонд враховувати під час складання Загального реєстру інші документи, окрім Переліку вкладників. Оскільки позивача не було включено уповноваженою особою до Переліку вкладників, Фонд не мав правових підстав здійснюватися відповідні процедури по включенню його до Загального реєстру та виплаті відшкодування, відповідно у Фонду не виникло жодного обов'язку перед Позивачем, і тому права позивача не могли бути порушені Фондом. Також у судовому засіданні представник відповідача Фонду зазначив, що уповноважена особа відповідно до ст.38 Закону зобов'язана забезпечити збереження активів та документації банку, у тому числі перевірку договорів на предмет виявлення нікчемних правочинів. Проте всі ці дані знаходяться у уповноваженій особи, фонд вказані обставини не перевіряє, у нього відсутня документація банку.

Уповноважена особа Фонду, представник третьої особи Банку до судового засідання не з'явилися, про причини не явки суду не повідомили, були повідомлений про час та день слухання справи належним чином та своєчасно.

Уповноваженою особою Фонду надані письмові заперечення на позов, в яких вона просить відмовити у задоволенні позову, посилаючись на те, що відповідно до ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити збереження активів та документації банку. Згідно до постанови Правління НБУ від 03.10.2014 року №631/БТ було встановлено обмеження діяльності ПАТ «ВіЕйБі Банк», зокрема було зобов'язано Банк не допускати проведення будь - яких операцій, за результатами яких збільшується гарантована сума відшкодування за вкладами фізичних осіб Фондом, крім договорів, укладених до набрання чинності вищевказаною постановою (тобто до 03.10.2014 року), умовами яких передбачено поповнення вкладів фізичних осіб за рахунок відсотків. Тимчасовою адміністрацією на підставі пп.3 п.2 ст.37 Закону було обмежено операції за рахунками з метою з'ясування наявності чи відсутності порушення вказаних обмежень, оскільки договір вкладу №860362/2014 було укладено 11.11.2014 року, вже після встановлених обмежень НБУ. Таким чином, на думку Уповноваженої особи Фонду вважати її дії протиправними неможна, оскільки можливість проведення перевірки та обмеження операцій законодавчо передбачена.

Уповноважена особа Фонду зазначила в запереченнях, що наразі перевірка щодо позивача закінчена та дані щодо позивача передані до Фонду.

Також Уповноваженою особою Фонду на виконання ухвали суду від 19.06.2015 року про витребування доказів щодо наданні відомостей з відповідними копіями документів щодо включення ОСОБА_1 до переліку вкладників з визначеною сумою, що підлягає відшкодуванню, дати відправлення до Фонду вказаного переліку (в якому вказаний позивач) надана довідка, в якій Уповноважена особа Фонду зазначила, що залишок коштів на рахунках клієнта ОСОБА_1 становить 0,00грн., гарантована сума у розмірі 200тис.грн. під час тимчасової адміністрації та під час ліквідації, станом на 01.06.2015 року за даними, які надані Фондом, не виплачена.

Вислухавши пояснення позивача, представника відповідача, дослідивши та проаналізувавши надані ними докази у їх сукупності, судом встановлено, що позивач 11.02.2014 року уклав з ПАТ "ВіЕйБі Банк» договір банківського вкладу № 742280/2014 року, предметом якого є розміщення в Банку строкового вкладу на умовах депозитного продукту «З любов'ю, VАВ!» в доларах США на строк 18 місяців, сума початкового вкладу була визначена у розмірі 18 000,00 дол. США. Також 11.02.2014 року ОСОБА_1 уклав договір банківського вкладу на вимогу «Для виплат» № НОМЕР_2, та 11.11.2014 року договір банківського вкладу «НВУ» № 860362/2014 предметом якого є розміщення в Банку строкового вкладу на умовах депозитного продукту «НВУ» в доларах США на строк 3 (три) місяці з дня укладання Договору, на виконання умов даного договору ним було перераховано грошові кошти у сумі 12 500,00 дол. США з рахунку № НОМЕР_2 (а.с.11-14).

На підставі постанови Правління НБУ від 20.11.2014 № 733 «Про віднесення ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «ВСЕУКРАЇНСЬКИЙ АКЦІОНЕРНИЙ БАНК» до категорії неплатоспроможних», виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 20.11.2014 року № 123 «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «ВіЕйБі Банк», згідно з яким з 21.11.2014 року запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду № 35 від 17.02.2015 року про продовжено строк здійснення тимчасової адміністрації Банку до 20.03.2015 року включно.

19.03.2015 року Правління НБУ прийняло рішення про відкликання банківської ліцензії Банку, у зв'язку з чим виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення від 20.03.2015 року № 63 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «ВіЕйБі Банк» та призначення уповноваженої особи Фонду Славкіну М.А. на 1 рік з 20.03.2015 р. по 19.03.2016 р. включно.

На офіційному сайті Фонду розміщена інформація про початок ліквідації Банку та початок Фондом з 27.03.2015 року виплату коштів вкладникам даного банку через банки-агенти.

Вказані обставини сторонами не заперечуються.

Позивач для отримання гарантованої суми вкладники Банку звернувся до відділення банку-агенту, а саме до ПАТ КБ «Приватбанк» щодо виплати гарантованої суми відшкодування, проте посадовою особою ПАТ КБ «Приватбанк» було повідомлено йому про те, що його прізвище відсутнє в Загальному реєстрі вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

Позивач направив Уповноваженій особі Фонду заяву від 06.05.2015 року з клопотанням включити його в реєстр вкладників на виплату відшкодування, на яку не отримав відповідь, у зв'язку з чим звернувся до суду з позовом.

Статтею 71 КАС України визначено, що кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення. Відповідно до ч. 2 ст. 71 КАС України в адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб'єкта владних повноважень обов'язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача, якщо він заперечує проти позову.

Відповідно до ч. 3 ст. 2 КАС України у справах щодо оскарження рішень, дій чи бездіяльності суб'єктів владних повноважень адміністративні суди перевіряють, чи прийняті (вчинені) вони на підставі, у межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.

Згідно зі ст.86 КАС України суд оцінює докази, які є у справі, за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на їх безпосередньому, всебічному, повному та об'єктивному дослідженні.

З урахуванням встановлених у судовому засіданні обставин, суд вважає, що позовні вимоги позивача підлягають частковому задоволенню. При цьому суд виходить з наступного.

Відповідно до ст.1 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» цим Законом встановлюються правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також регулюються відносини між Фондом, банками, Національним банком України, визначаються повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків. Метою цього Закону є захист прав і законних інтересів вкладників банків, зміцнення довіри до банківської системи України, стимулювання залучення коштів у банківську систему України, забезпечення ефективної процедури виведення неплатоспроможних банків з ринку та ліквідації банків. Відносини, що виникають у зв'язку із створенням і функціонуванням системи гарантування вкладів фізичних осіб, виведенням неплатоспроможних банків з ринку та ліквідації банків, регулюються цим Законом, іншими законами України, нормативно-правовими актами Фонду та Національного банку України.

Статтею 3 Закону встановлено, що Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

Статтею 26 Закону визначено, що Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами. Вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Відповідно до Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» розроблено Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами фізичних осіб, затверджене рішенням виконавчої дирекції Фонду №14 від 09.08.2012 року (далі Положення).

Статтею 27 Закону, розділом ІІІ Положення Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню, перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до п.4-6 ч.4 ст.26 Закону, а також перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку.

Згідно ч.5 чт.27 Закону протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий кур'єр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Таким чином, складання переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню відноситься виключно до повноважень Уповноваженої особи Фонду. Виконавчою дирекцією Фонду затверджується реєстр вкладників відповідно до отриманого Переліку вкладників.

Позивач надав до суду відомості Приватбанку щодо відсутності його в реєстрі вкладників, які мають право на відшкодування. Вказані обставини підтверджені представником Фонду. Проте позивач не надав жодного доказу щодо не включення його Уповноваженою особою в перелік вкладників. При цьому заява від 06.05.2015 року була направлена позивачем Уповноваженій особі щодо включення його в реєстр вкладників, що не відносить до її повноважень.

Враховуючи не надання позивачем доказів щодо порушення його права зі сторони відповідачів, а також враховуючи відомості Уповноваженої особи Фонду щодо проведення перевірки договорів вкладників банку, у тому числі договору позивача №860362/2014 від 11.11.2014 року (вказаних обставин позивач не спростував), та закінчення вказаної перевірки та передання її даних до Фонду, суд вважає, необхідним задовольнити вимоги позивача частково шляхом зобов'язання Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Славкіну М.А. вирішити питання щодо включення ОСОБА_1 до переліку вкладників ПАТ «Всеукраїнський Акціонерний Банк», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Відповідно до ч.3 ст.94 КАС України якщо адміністративний позов задоволено частково, судові витрати, здійснені позивачем, присуджуються йому відповідно до задоволених вимог, а відповідачу - відповідно до тієї частини вимог, у задоволенні яких позивачеві відмовлено. Суд вважає необхідним при розподілі судових витрат стягнути з Державного бюджету України судові витрати на користь ОСОБА_1 у розмірі 60,00 гривень.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 2, 7, 8, 9, 11, 86, 94, 159-164 КАС України, суд,-

П О С Т А Н О В И В :

Адміністративний позов ОСОБА_1 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Славкіної Марини Анатоліївни, третя особа на стороні відповідача Публічне акціонерне товариство «Всеукраїнський акціонерний банк» про визнання протиправними бездіяльності та рішення, зобов'язання вчинити певні дії - задовольнити частково.

Зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Славкіну Марину Анатоліївну вирішити питання щодо включення ОСОБА_1 до переліку вкладників ПАТ «Всеукраїнський Акціонерний Банк», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

У задоволенні решти позовних вимог - відмовити.

Стягнути з Державного бюджету України на користь ОСОБА_1 60,00гривень.

Постанову може бути оскаржено до Одеського апеляційного адміністративного суду шляхом подання апеляційної скарги через Одеський окружний адміністративний суд протягом десяти днів з дня отримання постанови у порядку ст.160,167,185-187 КАС України.

Суддя Катаєва Е.В.