Ухвала суду № 46620968, 10.07.2015, Київський районний суд м. Харкова

Справа № 640/8541/15-к

н/п 1-кс/640/5087/15

УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

"10" липня 2015 р. Слідчий суддя Київського районного суду м. Харкова Колесник С.А., при секретарі Осауленко Х.В., за участю прокурора Сапсай А.В., розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі судових засідань у приміщенні суду в м. Харкові клопотання заступника начальника відділу СУ ГУМВС України в Харківській області полковника міліції Фалєєвої Лариси Леонідівни про надання дозволу на тимчасовий доступ до речей і документів за матеріалами кримінального провадження № 12014220010000232 від 23.09.2014, за ознаками кримінальних правопорушень - злочинів, передбачених ч.1, 3, 4 ст.190 та ч.3 ст.388 КК України, -

встановив:

Заступник начальника відділу СУ ГУМВС України в Харківській області полковник міліції Фалєєва Л.Л. 08.07.2015р. звернувся до Київського районного суду м. Харкова з клопотанням, погодженим зі старшим прокурором відділу прокуратури Харківської області юристом 1 класу Омаровим А.А., у якому просив надати тимчасовий доступ, а також можливість вилучення та копіювання, до документів кредитної справи за договором № 184 про надання споживчого кредиту у формі мультивалютної кредитної лінії (відновлюваної) від 27.03.2008 з ОСОБА_3 (ІНН НОМЕР_1), в якій містяться: документи, подані ОСОБА_3, на підставі яких кредитним комітетом ПАТ «Банк Золоті Ворота» прийнято рішення про видачу кредиту, висновок кредитного працівника про фінансове становище ОСОБА_3, договір № 184 про надання споживчого кредиту у формі мультивалютної кредитної лінії (відновлюваної) від 27.03.2008 зі змінами та доповненнями до нього, договори іпотеки від 27.03.2008 №№ 08-085 та 08-086 з доповненнями та змінами до них, договори на відкриття ОСОБА_3 супутніх рахунків, всі виписки з рішень кредитного комітету банку з розгляду кредитної історії ОСОБА_3, всі розпорядження по бухгалтерських проводках, акти поточних перевірок збереження застави та аналізи фінансового стану ОСОБА_3 в процесі кредитування, висновок про необхідність формування резерву на можливі втрати за позикою, картки із зразками підпису ОСОБА_3; відомостей про рух грошових коштів по пов'язаних з кредитом рахунках ОСОБА_3 (ІНН НОМЕР_1), з відображенням прибуткової та видаткової частин з вказівкою дати, повною розшифровкою контрагентів і призначенням платежів за період з 27.03.2008 по теперішній час, які на даний час знаходяться у володінні ПАТ «Банк Золоті Ворота», МФО 351931, код ЄДРПОУ 20015529, розташованому за адресою: м. Харків, пр. Леніна, 36. Зобов'язати ПАТ «Банк Золоті Ворота», МФО 351931, код ЄДРПОУ 20015529, розташований за адресою: м. Харків, пр. Леніна, 36, надати тимчасовий доступ, а також можливість вилучення та копіювання до: документів кредитної справи за договором № 184 про надання споживчого кредиту у формі мультивалютної кредитної лінії (відновлюваної) від 27.03.2008 з ОСОБА_3 (ІНН НОМЕР_1), в якій містяться: документи, подані ОСОБА_3, на підставі яких кредитним комітетом ПАТ «Банк Золоті Ворота» прийнято рішення про видачу кредиту, висновок кредитного працівника про фінансове становище ОСОБА_3, договір № 184 про надання споживчого кредиту у формі мультивалютної кредитної лінії (відновлюваної) від 27.03.2008 зі змінами та доповненнями до нього, договори іпотеки від 27.03.2008 №№ 08-085 та 08-086 з доповненнями та змінами до них, договори на відкриття ОСОБА_3 супутніх рахунків, всі виписки з рішень кредитного комітету банку з розгляду кредитної історії ОСОБА_3, всі розпорядження по бухгалтерських проводках, акти поточних перевірок збереження застави та аналізи фінансового стану ОСОБА_3 в процесі кредитування, висновок про необхідність формування резерву на можливі втрати за позикою, картки із зразками підпису ОСОБА_3; відомостей про рух грошових коштів по пов'язаних з кредитом рахунках ОСОБА_3 (ІНН НОМЕР_1), з відображенням прибуткової та видаткової частин з вказівкою дати, повною розшифровкою контрагентів і призначенням платежів за період з 27.03.2008 по теперішній час. Дозволити вилучити в ПАТ «Банк Золоті Ворота», МФО 351931, код ЄДРПОУ 20015529, розташованому за адресою: м. Харків, пр. Леніна, 36: оригінали документів кредитної справи за договором № 184 про надання споживчого кредиту у формі мультивалютної кредитної лінії (відновлюваної) від 27.03.2008 з ОСОБА_3 (ІНН НОМЕР_1), в якій містяться: документи, подані ОСОБА_3, на підставі яких кредитним комітетом ПАТ «Банк Золоті Ворота» прийнято рішення про видачу кредиту, висновок кредитного працівника про фінансове становище ОСОБА_3, договір № 184 про надання споживчого кредиту у формі мультивалютної кредитної лінії (відновлюваної) від 27.03.2008 зі змінами та доповненнями до нього, договори іпотеки від 27.03.2008 №№ 08-085 та 08-086 з доповненнями та змінами до них, договори на відкриття ОСОБА_3 супутніх рахунків, всі виписки з рішень кредитного комітету банку з розгляду кредитної історії ОСОБА_3, всі розпорядження по бухгалтерських проводках, акти поточних перевірок збереження застави та аналізи фінансового стану ОСОБА_3 в процесі кредитування, висновок про необхідність формування резерву на можливі втрати за позикою, картки із зразками підпису ОСОБА_3; відомостей про рух грошових коштів по пов'язаних з кредитом рахунках ОСОБА_3 (ІНН НОМЕР_1), з відображенням прибуткової та видаткової частин з вказівкою дати, повною розшифровкою контрагентів і призначенням платежів за період з 27.03.2008 по теперішній час.

В обґрунтування клопотання слідчий вказав, що 27.03.2008 між ПАТ «Банк Золоті Ворота» (кредитор) та ОСОБА_3 (позичальник) було укладено договір № 184 про надання споживчого кредиту у формі мультивалютної кредитної лінії (відновлюваної), відповідно до якого останній отримав від банку кредит в сумі 2040000 гривень.

В забезпечення виконання зобов'язань за даним кредитним договором у той же день було укладено договори іпотеки:

між ПАТ «Банк Золоті Ворота» та ОСОБА_3 № 08-085, посвідчений приватним нотаріусом Харківського міського нотаріального округу Горішним Є.В., згідно з яким банку в іпотеку передано нерухоме майно - нежитлові приміщення 1-го поверху №№ 97-1:-97-6 в літ. «А-5», розташовані за адресою: АДРЕСА_1;

між ПАТ «Банк Золоті Ворота» та ТОВ «Картель+» № 08-086, посвідчений приватним нотаріусом Харківського міського нотаріального округу Горішним Є.В., згідно з яким банку в іпотеку передано нерухоме майно - нежитлові приміщення підвалу І-VІІ, ІХ-ХХ, ХХVІІ-ХХХ, ХХІХа, 1-го пов. №№ 1-1--1-7, 1-6а, 1-9--1-11, 1-13--1-15, 1-17, 2-го пов. № 2-1--2-13, 2-2а, 3-го пов. №№ 3-6--3-8, 6а, 6б в літ. «А-3», розташовані за адресою: м.Харків, вул.Широніна, 2.

Починаючи з лютого 2014 року ОСОБА_3 перестав виконувати свої зобов'язання по кредитному договору і перераховувати банку грошові кошти. На вимоги банку погасити заборгованість він не реагував, і, навпаки, зловживаючи довірою банку, маючи умисел на неповернення отриманих відповідно до кредитного договору грошових коштів, за попередньою змовою і в групі з третіми особами, шляхом підробки документів відчужив залогове майно, внаслідок чого ПАТ «Банк Золоті Ворота» завдано матеріальну шкоду на суму 4019047 гривень 30 копійки, що є особливо крупним розміром.

Відомості про вчинене кримінальне правопорушення за заявою уповноваженої особи ФГВФО на ліквідацію ПАТ «Банк Золоті Ворота» ОСОБА_6, призначеного рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 142 від 05.12.2014 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «Банк Золоті Ворота» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку», внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань 05.05.2015 за № 12015220000000348 за ознаками кримінального правопорушення - злочину, передбаченого ч.4 ст.190 КК України. Вказане кримінальне провадження в порядку ст.217 КПК України приєднано до кримінального провадження № 12014220010000232 від 23.09.2014.

Досудовим слідством встановлено, що під час вчинення протиправних дій ОСОБА_3, як фізична особа, так і як керівник ТОВ «Картель+», подав до Реєстраційної служби Головного управління юстиції у Харківській області листи від імені ПАТ «Банк Золоті Ворота», відповідно до яких він у повному обсязі виконав свої зобов'язання за договором № 184 від 27.03.2008 про надання споживчого кредиту у вигляді мультивалютної кредитної лінії (відновлюваної) і втратили законну силу договори іпотеки:

№ 08-085 від 27.03.2008 між ПАТ «Банк Золоті Ворота» та ОСОБА_3, посвідчений приватним нотаріусом Харківського міського нотаріального округу Горішним Є.В., згідно з яким банку в іпотеку передано нерухоме майно - нежитлові приміщення 1-го поверху №№ 97-1:-97-6 в літ. «А-5», розташовані за адресою: АДРЕСА_1;

№ 08-086 від 27.03.2008 між ПАТ «Банк Золоті Ворота» та ТОВ «Картель+», посвідчений приватним нотаріусом Харківського міського нотаріального округу Горішним Є.В., згідно з яким банку в іпотеку передано нерухоме майно - нежитлові приміщення підвалу І-VІІ, ІХ-ХХ, ХХVІІ-ХХХ, ХХІХа, 1-го пов. №№ 1-1--1-7, 1-6а, 1-9--1-11, 1-13--1-15, 1-17, 2-го пов. № 2-1--2-13, 2-2а, 3-го пов. №№ 3-6--3-8, 6а, 6б в літ. «А-3», розташовані за адресою: м.Харків, вул.Широніна, 2.

На підставі саме цих листів Реєстраційною службою Головного управління юстиції у Харківській області було знято заборону на відчуження вищезазначеного нерухомого майна ОСОБА_3 та ТОВ «Картель+», внаслідок чого ПАТ «Банк Золоті Ворота» позбавлений можливості звернутись до суду із заявою про його арешт та конфіскацію.

Відповідно до інформаційних довідок з Державного реєстру речових прав на нерухоме майно та Реєстру прав власності на нерухоме майно, Державного реєстру іпотек, Єдиного реєстру заборон відчуження об'єктів нерухомого майна:

№ 36595871 від 22.04.2015: нежитлові приміщення підвалу І-VІІ, ІХ-ХХ, ХХVІІ-ХХХ, ХХІХа, 1-го пов. №№ 1-1--1-7, 1-6а, 1-9--1-11, 1-13--1-15, 1-17, 2-го пов. № 2-1--2-13, 2-2а, 3-го пов. №№ 3-6--3-8, 6а, 6б в літ. «А-3», розташовані за адресою: м.Харків, вул.Широніна, 2, відповідно до договору купівлі-продажу нежитлових приміщень (серія та номер 1924) від 17.10.2014, зареєстрованому приватним нотаріусом Харківського міського нотаріального округу ОСОБА_7, належать ОСОБА_8 (ІНН НОМЕР_2),

№ 36884904 від 28.04.2014: нежитлові приміщення 1-го поверху №№ 97-1:-97-6 в літ. «А-5», розташовані за адресою: АДРЕСА_1, відповідно до договору купівлі-продажу нежитлових приміщень (серія та номер 1921) від 17.10.2014, зареєстрованому приватним нотаріусом Харківського міського нотаріального округу ОСОБА_7, належать ОСОБА_9 (ІНН НОМЕР_3).

На підставі викладеного з метою встановлення наявності заборгованості ОСОБА_3 перед ПАТ «Банк Золоті Ворота», її розміру, факту списання заборгованості та документів, що підтверджують або спростовують факт видачі ПАТ «Банк Золоті Ворота» листів про виконання зобов'язань ОСОБА_3 за договором № 184 від 27.03.2008 про надання споживчого кредиту у формі мультивалютної кредитної лінії (відновлюваної) і припинення дії договорів іпотеки № 08-085 від 27.03.2008 та № 08-086 від 27.03.2008, виникла необхідність у отриманні дозволу на тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю з можливістю їх вилучення, а саме: документів кредитної справи за договором № 184 про надання споживчого кредиту у формі мультивалютної кредитної лінії (відновлюваної) від 27.03.2008 з ОСОБА_3 (ІНН НОМЕР_1), відомостей про рух грошових коштів по пов'язаних з кредитом рахунках ОСОБА_3 (ІНН НОМЕР_1), з відображенням прибуткової та видаткової частин з вказівкою дати, повною розшифровкою контрагентів і призначенням платежів за період з 27.03.2008 по теперішній час.

У судовому засіданні прокурор підтримав клопотання та просив про його задоволення.

Представник ПАТ «Банк Золоті Ворота», МФО 351931, про час та місце розгляду клопотання слідчого повідомлений своєчасно та належним чином, проте в судове засідання не з'явився, причини неявки суду не повідомив. Неприбуття представника ПАТ «Банк Золоті Ворота», МФО 351931 за судовим викликом, відповідно до ч. 4 ст. 163 КПК України, не є перешкодою для розгляду цього клопотання.

Слідчий суддя, вислухавши думку прокурора, дослідивши Витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12014220010000232 від 23.09.2014, за ознаками кримінальних правопорушень - злочинів, передбачених ч.1, 3, 4 ст.190 та ч.3 ст.388 КК України, надані докази, вважає клопотання таким, що підлягає частковому задоволенню, оскільки сторона обвинувачення довела наявність достатніх підстав вважати, що вказана інформація перебуває у володінні ПАТ «Банк Золоті Ворота», МФО 351931, код ЄДРПОУ 20015529, розташованому за адресою: м. Харків, пр. Леніна, 36, сама по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв'язку з яким подається клопотання, має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; містить охоронювану законом таємницю, ці відомості можуть бути використані як докази, іншими способами неможливо довести обставини, які передбачається довести за допомогою зазначеної інформації.

Разом з тим, слідчий всупереч вимог ч. 7 ст. 163 КПК України, не довів необхідності вилучення оригіналів вказаних у клопотанні документів, а саме те, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів. Так, слідчим не надано документів на підтвердження призначення експертизи по справі, клопотання експерта про необхідність отримання саме оригіналів зазначених документів, тощо. Враховуючи викладене, слідчий суддя не вбачає підстав для вилучення оригіналів зазначених у клопотанні документів, а тому в даній частині клопотання задоволенню не підлягає.

Клопотання про фіксацію процесуальної дії за допомогою технічних засобів під час розгляду питання слідчим суддею від учасників процесуальної дії не надійшло, за ініціативою суду не здійснюється, що відповідає положенням ст.107 КПК України.

Керуючись ст.ст. 107, 159, 163, 164, 165, 166, 372 КПК України, слідчий суддя, -

УХВАЛИВ:

Клопотання заступника начальника відділу СУ ГУМВС України в Харківській області полковника міліції Фалєєвої Лариси Леонідівни про надання дозволу на тимчасовий доступ до речей і документів за матеріалами кримінального провадження № 12014220010000232 від 23.09.2014, за ознаками кримінальних правопорушень - злочинів, передбачених ч.1, 3, 4 ст.190 та ч.3 ст.388 КК України, - задовольнити частково.

Дозволити заступнику начальника відділу СУ ГУМВС України в Харківській області полковнику міліції Фалєєвій Ларисі Леонідівні тимчасовий доступ до документів кредитної справи за договором № 184 про надання споживчого кредиту у формі мультивалютної кредитної лінії (відновлюваної) від 27.03.2008 з ОСОБА_3 (ІНН НОМЕР_1), в якій містяться: документи, подані ОСОБА_3, на підставі яких кредитним комітетом ПАТ «Банк Золоті Ворота» прийнято рішення про видачу кредиту, висновок кредитного працівника про фінансове становище ОСОБА_3, договір № 184 про надання споживчого кредиту у формі мультивалютної кредитної лінії (відновлюваної) від 27.03.2008 зі змінами та доповненнями до нього, договори іпотеки від 27.03.2008 №№ 08-085 та 08-086 з доповненнями та змінами до них, договори на відкриття ОСОБА_3 супутніх рахунків, всі виписки з рішень кредитного комітету банку з розгляду кредитної історії ОСОБА_3, всі розпорядження по бухгалтерських проводках, акти поточних перевірок збереження застави та аналізи фінансового стану ОСОБА_3 в процесі кредитування, висновок про необхідність формування резерву на можливі втрати за позикою, картки із зразками підпису ОСОБА_3; відомостей про рух грошових коштів по пов'язаних з кредитом рахунках ОСОБА_3 (ІНН НОМЕР_1), з відображенням прибуткової та видаткової частин з вказівкою дати, повною розшифровкою контрагентів і призначенням платежів за період з 27.03.2008 по 10.07.2015, які на даний час знаходяться у володінні ПАТ «Банк Золоті Ворота», МФО 351931, код ЄДРПОУ 20015529, розташованому за адресою: м.Харків, пр.Леніна, 36, а також можливість вилучити завірені належним чином копії вищевказаних документів.

Зобов'язати ПАТ «Банк Золоті Ворота», МФО 351931, код ЄДРПОУ 20015529, розташованому за адресою: м. Харків, пр. Леніна, 36, надати заступнику начальника відділу СУ ГУМВС України в Харківській області полковнику міліції Фалєєвій Ларисі Леонідівні тимчасовий доступ до: документів кредитної справи за договором № 184 про надання споживчого кредиту у формі мультивалютної кредитної лінії (відновлюваної) від 27.03.2008 з ОСОБА_3 (ІНН НОМЕР_1), в якій містяться документи, подані ОСОБА_3, на підставі яких кредитним комітетом ПАТ «Банк Золоті Ворота» прийнято рішення про видачу кредиту, висновок кредитного працівника про фінансове становище ОСОБА_3, договір № 184 про надання споживчого кредиту у формі мультивалютної кредитної лінії (відновлюваної) від 27.03.2008 зі змінами та доповненнями до нього, договори іпотеки від 27.03.2008 №№ 08-085 та 08-086 з доповненнями та змінами до них, договори на відкриття ОСОБА_3 супутніх рахунків, всі виписки з рішень кредитного комітету банку з розгляду кредитної історії ОСОБА_3, всі розпорядження по бухгалтерських проводках, акти поточних перевірок збереження застави та аналізи фінансового стану ОСОБА_3 в процесі кредитування, висновок про необхідність формування резерву на можливі втрати за позикою, картки із зразками підпису ОСОБА_3; відомостей про рух грошових коштів по пов'язаних з кредитом рахунках ОСОБА_3 (ІНН НОМЕР_1), з відображенням прибуткової та видаткової частин з вказівкою дати, повною розшифровкою контрагентів і призначенням платежів за період з 27.03.2008 по 10.07.2015, а також можливість вилучити завірені належним чином копії вищевказаних документів.

У задоволенні іншої частини клопотання - відмовити.

Встановити строк дії цієї ухвали один місяць, тобто до 10.08.2015 року.

Роз'яснити ПАТ «Банк Золоті Ворота», що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положенням КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Ухвала підлягає негайному виконанню після її оголошення.

Слідчий суддя Колесник С.А.