Вирок № 4658758, 28.02.2008, Бердянський міськрайонний суд Запорізької області

Дело №1-219 2008 г.

ПРИГОВОР

Именем Украины

28 февраля 2008 года Бердянский горрайсуд Запорожской области

в составе: председательствующего судьи Петягина В.В.

при секретаре Панченко Л.И.

с участием прокурора Слядневой Е.А.

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда уголовное дело по обвинению: ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_1, уроженки г. Ангарска, Иркутской области, россиянки, гражданки Украины, имеющей неоконченное высшее образование, не работающей, проживающей по адресу АДРЕСА_1, ранее судимой, 03 апреля 2007 года Бердянским горрайонным судом по ст. ст. 366 ч.1, 222 ч.1 УК Украины к штрафу в размере двухсот пятидесяти необлагаемых минимумов доходов граждан с лишением права занимать руководящие должности, связанные с финансовой деятельностью сроком на два года, постановлением Бердянского горайонного суда от 21.06.2007 года в отношении ОСОБА_1 была применена амнистии по обвинению в совершении преступлений, предусмотренных ст. ст. 366 ч.1, 222 ч.1 УК Украины,

в совершении преступлений, предусмотренных ст. ст. 190 ч.1, 222 ч.1, 366 ч.1 УК Украины,

УСТАНОВИЛ:

ОСОБА_1, согласно приказа № 1-к от 07.07.2005 года являясь главным бухгалтером частного предприятия «ОСОБА_3», будучи должностным лицом постоянно занимающим должность, связанную с выполнением организационно-распорядительных полномочий, в обязанности которой согласно Закона Украины бухгалтерском учете и финансовой отчетности» № 996-14 от 16.07.1999 года входит, определение, формулирование, планирование, осуществление и координация организации бухгалтерского учета хозяйственно-финансовой деятельности предприятия, осуществление контроля за использованием материальных финансовых ресурсов; организация и контроль за своевременным и правильным составлением отчетности; контроль за соблюдением порядка оформления первичных и бухгалтерских документов, расчетов и платежных обязательств, расходования фонда оплаты труда и организация составления ежемесячных, квартальных и годовых отчетов, а также согласно п.п. 7.6. п. 7 устава частного предприятия «ОСОБА_3» несет персональную ответственность за соблюдение финансовой дисциплины в соответствии с действующим законодательством Украины, действуя умышленно из корыстных побуждений, с целью завладения мошенническим путем кредитными средствами ОАО «Родовид банк», путем обмана работников этого банка, 26 сентября 2006 года примерно в 08 часов 00 минут, находясь в помещении офиса частного предприятия «ОСОБА_3» по ул. Коммунаров, 37 в г. Бердянске составила документы, которые по своему содержанию не соответствуют действительности, а именно:

-справку о доходах от частного предприятия «ОСОБА_3» на имя ОСОБА_2 исх. № 14 от 26.09.206 года, содержащую заведомо ложную информацию о заработной плате ОСОБА_2 в сумме 3000 грн., так как ОСОБА_2 работая в ЧП «ОСОБА_3», в период с марта по август 2006 года получала среднюю заработную плату в сумме 358 грн. 33 коп. и подписала указанную справку от имени директора указанного предприятия ОСОБА_3;

· анкету-заявителя от имени ОСОБА_2 от 26.09.2006 года и подписала ее от имени ОСОБА_2;

· заявление-анкету клиента от имени ОСОБА_2 и подписала его имени последней;

· накладную № 36/6 от 27.09.2006 года, в которую от имени ОСОБА_2 внесла заведомо ложные сведения о приобретении мебели на сумму 15 тысяч гривен и подписала указанный документ от имени ОСОБА_2;

· счет № 36/6 от 26.09.206 года, в который от имени ОСОБА_2 внесла заведомо ложные сведения о приобретении мебели на сумму 15 тысяч гривен;

· заявление о доходах от имени ОСОБА_2 от 26.09.2006 года, содержащее заведомо ложные сведения о заработной плате ОСОБА_2 в сумме 3500 гривен, так как ОСОБА_2, работая в ЧП «ОСОБА_3» в период с марта по август 2006 года получала среднюю заработную плату в размере 358 грн. 33 коп. и подписала указанную справку от имени ОСОБА_2

· сводную ведомость предоставленных документов заемщиком от имени ОСОБА_2 и подписала от ее имени.

В этот же день около 12 часов 00 минут ОСОБА_1, продолжая свои преступные действия, с целью завладения мошенническим путем кредитными средствами ОАО «Родовид Банк», находясь в помещении офиса частного предпринимателя ОСОБА_4 , расположенного по адресу: АДРЕСА_2, предоставила указанные выше поддельные документы представителю ЗАО «Лидер-Кредит», которое согласно генерального договора о сотрудничестве с ОАО «Родовид Банк» от 21 июня 2006 года обеспечивало увеличение количества кредитов, выданных банком на приобретение товаров по программам, предусматривающим кредитование на потребительские цели для приобретения товаров и услуг.

На основании указанных подложных документов от имени ОСОБА_2 и ЗАО «Родовид Банк» был заключен договор № 2006-0008638 - ЛК/1 от 27.09.2006 года на предоставление ОСОБА_2 кредитных средств и предоставлены кредитные средства в размере 20000 гривен, которыми ОСОБА_1 распорядилась по своему усмотрению.

В результате мошеннических действий, ОСОБА_1 причинила материальный ущерб ОАО «Родовид Банк» на сумму 20000 грн.

Кроме этого, ОСОБА_1, согласно приказа № 1-к от 07.07.2005 года являясь главным бухгалтером частного предприятия «ОСОБА_3», будучи должностным лицом, постоянно занимающим должность, связанную с выполнением организационно-распорядительных полномочий, в обязанности которой согласно Закона Украины «О бухгалтерском учете и финансовой отчетности» № 996-14 от 16.07.1999 года входило: определение, формулирование, планирование, осуществление и координация организации бухгалтерского учета хозяйственно-финансовой деятельности предприятия, осуществление контроля за использованием материальных и финансовых ресурсов; организация и контроль за своевременным и правильным составлением отчетности; контроль за соблюдением порядка оформления первичных и бухгалтерских документов, расчетов и платежных обязательств, расходованием фонда оплаты труда и организация составления ежемесячных, квартальных и годовых

отчетов, а также согласно п.п. 7.6. п. 7 устава частного предприятия «ОСОБА_3» несет персональную ответственность за соблюдение финансовой дисциплины в соответствии с действующим законодательством Украины, действуя умышленно, с целью противоправного оформления кредитных средств на свое имя в ОАО «Родовид Банк», 20 августа 2006 года около 12 часов 00 минут, находясь в помещении офиса частного предприятия «ОСОБА_3» по ул. Коммунаров, 37 в г. Бердянске составила официальный документ - справку о заработной плате на свое имя, в которую, для создания мнимой видимости платежеспособности, внесла данные не соответствующие действительности, а именно сведения о получаемой ею в ЧП «ОСОБА_3» заработной плате за период с февраля по июль 2006 года в размере 3500 грн. ежемесячно, а в общей сумме за указанный период 21000 грн., хотя в действительности ОСОБА_1, в ЧП «ОСОБА_3» в период с февраля по июнь 2006 года получала заработную плату в размере 175 грн., а в июле 2006 года заработную плату в размере 187 грн. 50 коп., после чего распечатала составленную справку о доходах с помощью принтера, поставила свою подпись, подпись от имени директора ЧП «ОСОБА_3» и оттиск печати указанного предприятия.

На следующий день, в 11 часов 00 минут ОСОБА_1, продолжая свои преступные действия, находясь в офисе частного предпринимателя ОСОБА_4 , расположенного по ул. Шевченко, 65 в г. Бердянске составила заявление-анкету клиента от 21. 08. 2006 года, в которую внесла заведомо ложную информацию о своих доходах в частном предприятии «ОСОБА_3». Данное заявление-анкету ОСОБА_1 вместе со справкой о доходах на свое имя в этот же день, действуя умышленно с целью противоправного получения кредитных средств около 11 часов 30 минут предоставила представителю ЗАО «Лидер-Кредит», которое согласно генерального договора о сотрудничестве с ОАО «Родовид Банк» от 21 июня 2006 года обеспечивало увеличение количества кредитов, выданных банком на приобретение товаров по программам, предусматривающим кредитование на потребительские цели для приобретения товаров и услуг.

Кроме этого, ОСОБА_1, согласно приказа № 1-к от 07.07.2005 года являясь главным бухгалтером частного предприятия «ОСОБА_3», будучи должностным лицом, постоянно занимающим должность, связанную с выполнением организационно-распорядительных полномочий, в обязанности которой согласно Закона Украины «О бухгалтерском учете и финансовой отчетности» № 996-14 от 16.07.1999 года входило: определение, формулирование,  планирование, осуществление и координация организации бухгалтерского учета хозяйственно-финансовой деятельности предприятия, осуществление контроля за использованием материальных и финансовых ресурсов; организация и контроль за своевременным и правильным составлением отчетности; контроль за соблюдением порядка оформления первичных и бухгалтерских документов, расчетов и платежных обязательств, расходованием фонда оплаты труда и организация составления ежемесячных, квартальных и годовых отчетов, а также согласно п.п. 7.6. п. 7 устава частного предприятия «ОСОБА_3» несет персональную ответственность за соблюдение финансовой дисциплины в соответствии с действующим законодательством Украины, действуя умышленно, с целью противоправного оформления кредитных средств на имя ОСОБА_5 в ОАО «Родовид Банк», 06 сентября 2006 года примерно в 12 часов 00 минут, находясь в помещении офиса частного предприятия «ОСОБА_3» по ул. Коммунаров, 37 в г. Бердянске составила официальный документ - справку о доходах ОСОБА_5 от 06.09.2006 года, работающей в частном предприятии «ОСОБА_3», содержащую заведомо ложную информацию о якобы занимаемой должности коммерческого директора и якобы получаемой заработной плате ОСОБА_5 за период с марта по август 2006 года в сумме общей сумме 24000 грн. В действительности

ОСОБА_5 работала в ЧП «ОСОБА_3» на должности секретаря референта и ее заработная плата составляла в марте 2006 года составляла 1533 грн. 99 коп., а в период с апреля по август 2006 года ей заработная плата не начислялась, после чего распечатала составленную справку о доходах с помощью принтера, поставила свою подпись, подпись от имени директора ЧП «ОСОБА_3» и оттиск печати указанного предприятия.

Кроме этого, ОСОБА_1, согласно приказа № 1-к от 07.07.2005 года являясь главным бухгалтером частного предприятия «ОСОБА_3», будучи должностным лицом, постоянно занимающим должность, связанную с выполнением организационно-распорядительных полномочий, в обязанности которой согласно Закона Украины «О бухгалтерском учете и финансовой отчетности» № 996-14 от 16.07.1999 года входило: определение, формулирование, планирование, осуществление и координация организации бухгалтерского учета хозяйственно-финансовой деятельности предприятия, осуществление контроля за использованием материальных и финансовых ресурсов; организация и контроль за своевременным и правильным составлением отчетности; контроль за соблюдением порядка оформления первичных и бухгалтерских документов, расчетов и платежных обязательств, расходованием фонда оплаты труда и организация составления ежемесячных, квартальных и годовых отчетов, а также согласно п.п. 7.6. п. 7 устава частного предприятия «ОСОБА_3» несет персональную ответственность за соблюдение финансовой дисциплины в соответствии с действующим законодательством Украины, действуя умышленно, с целью противоправного оформления кредитных средств на свое имя в ОАО «Родовид Банк», 21 августа 2006 года примерно в 11 часов 30 минут находясь в помещении офиса частного предпринимателя ОСОБА_4 по ул. Шевченко, 65 в г. Бердянске предоставила представителю ЗАО «Лидер-Кредит», которое согласно генерального договора о сотрудничестве с ОАО «Родовид Банк» от 21 июня 2006 года обеспечивало увеличение количества кредитов, выданных банком на приобретение товаров по программам, предусматривающим кредитование на потребительские цели для приобретения товаров и услуг, недостоверную информацию содержащееся в изготовленных ею подложных документах: заявление-анкету и справку о доходах.

На основании предоставленных ОСОБА_1 указанных подложных документов между ней и ОАО «Родовид Банк» был заключен кредитный договор № 2006-0005871-ЛК от 21.08.2006 года на предоставление потребительского кредита в размере 22666 гривен 67 копеек.

ОАО «Родовід Банк» заявлен гражданский иск о взыскании с ОСОБА_1 в счет возмещения ущерба 107720 грн. 76 коп.

В предъявленном обвинении в совершении преступлений при изложенных выше обстоятельствах подсудимая себя полностью признала виновной. Пояснила, что действительно совершила преступления указанные в обвинительном заключении. Признала обоснованность гражданского иска.

Принимая во внимание, что подсудимая ОСОБА_1 считает не целесообразным исследование доказательств, относительно фактических обстоятельств дела, которые ею не оспариваются, и судом установлено, что она правильно понимает объем этих обстоятельств, отсутствуют какие-либо сомнения в добровольности и истинности её позиции, выслушав мнение прокурора, разъяснив участникам процесса, требования ст. 299 УПК Украины, суд признает нецелесообразным исследование иных доказательств по делу.

Суд считает, что в действиях ОСОБА_1 имеется состав преступления, предусмотренный ст. 222 ч. 1 УК Украины, как умышленные действия, выразившиеся в представлении должностным лицом субъекта хозяйственной деятельности заведомо ложной информации банку с целью получения кредита при отсутствии признаков

преступления против собственности.

Суд считает, что в действиях ОСОБА_1 имеется состав преступления, предусмотренный ст. 366 ч.1 УК Украины, как должностной подлог, то есть умышленное внесение должностным лицом в официальные документы заведомо ложных сведений, составление и выдача заведомо ложных документов.

Суд считает, что в действиях ОСОБА_1 имеется состав преступления, предусмотренный ст. 190 ч.1 УК Украины, как завладение чужим имуществом путем обмана (мошенничество).

Обстоятельством смягчающим ответственность подсудимой является чистосердечное раскаяние и способствование раскрытию преступления, наличие на иждивении больного сына и престарелой матери, положительная характеристика.

Обстоятельств отягчающих ответственность подсудимой нет.

Принимая во внимание тяжесть совершенных преступлений, обстоятельства дела, данные характеризующие личность подсудимой, суд считает возможным назначить ей наказание в виде ограничения свободы, так как подсудимая не в состоянии опалить штраф и нигде не работает, с применением ст. ст. 75, 76 УК Украины обязав её периодически являться для регистрации в органы уголовно-исполнительной системы и уведомлять данные органы о перемене места жительства.

В качестве дополнительного наказания суд считает необходимым лишить ОСОБА_1 права занимать руководящие должности, связанные с финансовой деятельностью.

Судьбу вещественных доказательств суд разрешает в соответствии с ст. 81 УПК Украины.

Гражданский иск ОАО «Родовід Банк» подлежит удовлетворению в полном объеме, так как он обоснован и признан в судебном заседании подсудимой ОСОБА_1

Руководствуясь ст. ст. 323, 324 УПК Украины, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ОСОБА_1 признать виновной по ст. ст. 190 ч.1, 222 ч.1, 366 ч. 1 УК Украины и назначить ей наказание по:

·  ст. 190 ч.1 УК Украины в виде одного года ограничения свободы,

·  ст. 222 ч.1 УК Украины в виде двух лет ограничения свободы, с лишением права занимать руководящие должности, связанные с финансовой деятельностью на три года.

·  ст. 366 ч.1 УК Украины в виде трех лет ограничения свободы, с лишением права занимать руководящие должности, связанные с финансовой деятельностью на три года.

На основании ст. 70 УК Украины путем поглощения менее строгого наказания более строгим определить ОСОБА_1 наказание в виде трех лет ограничения свободы, с лишением права занимать руководящие должности, связанные с финансовой деятельностью на три года.

На основании ст. 70 ч.4 УК Украины путем поглощения назначенным наказанием, наказания по приговору Бердянского горрайонного суда от 03.04.2007 года, окончательно определить ОСОБА_1 наказание в виде трех лет ограничения свободы, с лишением права занимать руководящие должности, связанные с финансовой деятельностью сроком на три года.

На основании ст. 75 УК Украины освободить ОСОБА_1 от назначенного основного наказания в виде трех лет ограничения свободы, если она в течении трех лет испытательного срока не совершит новое преступление и выполнит возложенные на неё в соответствии с ст. 76 УК Украины обязательства периодически являться для

регистрации в органы уголовно-исполнительной системы и уведомлять данные органы о перемене места жительства.

Меру пресечения ОСОБА_1 до вступления приговора в законную силу оставить подписку о невыезде.

Вещественные доказательства хранить при деле.

Взыскать с ОСОБА_1, идентификационный номер НОМЕР_1, в пользу ОАО «Родовід Банк» код ЕДРПОУ 14349442, МФО 321712, к/р 32008171201 в НБУ, в счет возмещения материального ущерба 107720 грн. 76 коп.

Приговор может быть обжалован в Запорожский апелляционный суд, через Бердянский горрайонный суд в течении 15 суток.