Ухвала суду № 45836067, 24.06.2015, Святошинський районний суд міста Києва

пр. № 1-кс/759/2861/15

ун. № 759/10034/15-к

У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

24 червня 2015 року слідчий суддя Святошинського району міста Києва Т.О.Величко при секретарі А.В. Самайді за участю прокурора Коширець В., розглянувши внесене у кримінальному провадженні № 12014100080011500 від 22.12.2014 старшого слідчого СВ Святошинського РУ ГУМВС України в місті Києві Пономаренко Т., і погоджене прокурором Коширець В., клопотання про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, та додані до клопотання матеріали, і перевіривши надані матеріали, заслухавши думку прокурора,-

В С Т А Н О В И В :

У провадженні СВ Святошинського РУ ГУМВС України у м. Києвізнаходиться кримінальне провадження №12014100080011500 від 22.12.2014 року, за ознаками кримінального правопорушення передбаченого ч.4 ст.358 КК України.

Досудовим слідством встановлено, що до СВ Святошинського РУГУМВС України в м. Києві надійшла заява про вчинення злочину від представника ТОВ «ОТП Факторинг Україна» ОСОБА_4 про те, що 20.10.2014 року в ТОВ «ОТП Факторинг» звернулась громадянка України ОСОБА_5, яка повідомила, що отримала повідомлення з вимогою погашення заборгованості за кредитним договором №2007564456, укладеним між нею та ПАТ «ОТП Банк» 29.12.2013 року. За її ствердженням, ніяких кредитів вона не отримувала. У грудні 2009 року вона втратила свій паспорт серії НОМЕР_1, у зв'язку з чим зверталась до правоохоронних органів. 06.01.2010 року вона отримала новий паспорт серії НОМЕР_2, виданий В. Багачанським РВ ГУМВС України в Полтавській області. В результаті проведення внутрішньої перевірки встановлено, 29.12.2013 року кредитним спеціалістом ОСОБА_6 від імені Банку та особою, яка надала паспорт на ім'я ОСОБА_5 (НОМЕР_1 від 29.03.2006) укладено кредитний договір №2007564456 про надання споживчого кредиту на придбання товару у ТОВ «АЛЛО». З моменту заключення договору жодних платежів в рахунок погашення заборгованості не поступало. В результаті вивчення матеріалів кредитного договору встановлено, що на торговій точці магазину «АЛЛО», що розташований на перехресті вулиць Командарма Уборевича та Академіка Вернадського в м. Києві, при оформлені кредиту сфотографована інша особа. Зокрема, особа, яка зображена на фотокартках в паспорті серії НОМЕР_1, ксерокопія якого долучена до матеріалів кредитної справи №2007564456, в паспорті серіїНОМЕР_2, ксерокопію якого направила на адресу ТОВ «ОТП Факторинг Україна» громадянка ОСОБА_5 та фото, які містяться у соціальних мережах на сторінках користувача ОСОБА_5, відрізняється від особи, яка зображена на фото, електронний файл якої прикріпила кредитний спеціаліст ОСОБА_6 як «фото клієнта» при оформлені споживчого кредиту без паспорта в руках, що не дає змогу ідентифікувати особу, як таку, що зверталась для отримання споживчого кредиту. Зазначені факти свідчать про те, що ОСОБА_6, з метою приховування протиправних дій, навмисно прикріпила в банківські програми фото особи, яку неможливо ідентифікувати та оформила кредитний договір №2007564456 іншій особі, на підставі наданого втраченого паспорту серії НОМЕР_1 або його ксерокопії.

Зокрема, 29.12.2013 року ОСОБА_6 від імені банку та особою, яка надала паспорт на ім'я ОСОБА_7, ІНФОРМАЦІЯ_1, паспорт серії НОМЕР_3, виданий Буринським РВУМВС України в Сумській обл. 01.04.2005 р., укладено кредитний договір №2007561756 про надання споживчого кредиту на придбання товару у продавця ТОВ «АЛЛО». З моменту заключення договору жодних платежів в рахунок погашення заборгованості не поступало. В результаті вивчення матеріалів кредитного договору встановлено, що на торговій точці магазину «АЛЛО», що розташований на перехресті вулиць Командарма Уборевича та Академіка Вернадського в м. Києві, при оформлені кредиту сфотографована інша особа. Зокрема, особа, яка зображена на фотокартках в паспорті серії НОМЕР_3, ксерокопія якого долучена до матеріалів кредитної справи №2007561756, відрізняється від особи, яка зображена на фото, електронний файл якої прикріпила кредитний спеціаліст ОСОБА_6 як «фото клієнта» при оформлені споживчого кредиту без паспорта в руках, що не дає змогу ідентифікувати особу, як таку, що зверталась для отримання споживчого кредиту. Зазначена в опитувальному листі інформація (адреса проживання, контактний номер телефону, місце роботи), яка надається клієнтом при заведені заявки на отримання кредиту, не відповідає дійсності. Зазначені факти свідчать про те, що ОСОБА_6, з метою приховування протиправних дій, навмисно прикріпила в банківські програми фото особи, яку неможливо ідентифікувати та оформила кредитний договір №2007561756 іншій особі, на підставі наданого втраченого у серпні 2006 року паспорту серії НОМЕР_3 або його ксерокопії.

Зокрема, 31.12.2013 року ОСОБА_6 від імені банку та особою, яка надала паспорт на ім'я ОСОБА_8, ІНФОРМАЦІЯ_2, паспорт серії НОМЕР_4, виданий Бершадським РВУМВС України у Вінницькій обл. 26.06.1998 р., укладено кредитний договір №2007601198 про надання споживчого кредиту на придбання товару у продавця ТОВ «АЛЛО». З моменту заключення договору жодних платежів в рахунок погашення заборгованості не поступало. В результаті вивчення матеріалів кредитного договору встановлено, що на торговій точці магазину «АЛЛО», що розташований на перехресті вулиць Командарма Уборевича та Академіка Вернадського в м. Києві, при оформлені кредиту сфотографована інша особа. Зокрема, особа, яка зображена на фотокартках в паспорті серії НОМЕР_4, ксерокопія якого долучена до матеріалів кредитної справи №2007601198, фото з соцмереж відрізняється від особи, яка зображена на фото, електронний файл якої прикріпила кредитний спеціаліст ОСОБА_6 як «фото клієнта» при оформлені споживчого кредиту без паспорта в руках, що не дає змогу ідентифікувати особу, як таку, що зверталась для отримання споживчого кредиту. Зазначена в опитувальному листі інформація (адреса проживання, контактний номер телефону, місце роботи), яка надається клієнтом при заведені заявки на отримання кредиту, не відповідає дійсності. Зазначені факти свідчать про те, що ОСОБА_6, з метою приховування протиправних дій, навмисно прикріпила в банківські програми фото особи, №2007601198 іншій особі, на підставі наданого втраченого у грудні 2009 року паспорту серії НОМЕР_4або його ксерокопії.

Будучи опитаною ОСОБА_6 пояснила, що, працюючи кредитним спеціалістом в ПАТ «ОТП Банк» у 2013 році, умисно, з метою особистого збагачення, власноруч оформляла заявки та кредитні договори про надання споживчого кредиту від імені неіснуючих клієнтів, в які вносила неправдиву інформацію, використовуючи при цьому заздалегідь придбані у невстановленої особи копії паспортів громадян України, які завіряла власноруч від імені осіб, зазначених у отриманих копіях. Після чого, від імені клієнтів отримувала товар в магазині «Алло», який продавала невідомим за гроші, які використовувала для особистих потреб.

У володінні ТОВ «ОТП Факторинг Україна» ЄРДПОУ36789421 МФО300528 (юридична адреса:03680, м. Київ, вул. Фізкультури, 28-Д), знаходяться оригінали документів кредитних справ:

- до кредитного договору №2007564456 про надання споживчого кредиту ОСОБА_5 від 29.12.2013 року,

- до кредитного договору №2007561756 про надання споживчого кредиту ОСОБА_7 від 29.12.2013 року,

- до кредитного договору №2007601198 про надання споживчого кредиту ОСОБА_8 від 31.12.2013 року.

Відповідно до ч. 1 ст. 131 КПК України, заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження.

Відповідно до п. 5 ч. 2 ст. 131 КПК України передбачені такі види заходів забезпечення кримінального провадження, як тимчасовий доступ до речей і документів і тимчасове вилучення майна.

Статтею 132 КПК України визначені загальні правила застосування заходів забезпечення кримінального провадження та передбачені обставини, за яких не допускається застосування заходів кримінального провадження. Серед таких обставин у п. 2 ч. 3 ст. 132 КПК України зазначена необхідність слідчого, прокурора довести, що потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого, прокурора.

Згідно ч. 4 ст. 132 КПК України, для оцінки потреб досудового розслідування слідчий суддя або суд зобов'язаний врахувати можливість без застосованого заходу забезпечення кримінального провадження отримати речі і документи, які можуть бути використані під час судового розгляду для встановлення обставин у кримінальному провадженні.

Відповідно до ч. 1 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Відповідно до ч. 2 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Відповідно до ст. 160 КПК України, сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Відповідно до ч. 7 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Згідно до ч.5 ст. 132 КПК України під час розгляду питання про застосування заходів забезпечення кримінального провадження сторони кримінального провадження повинні подати слідчому судді або суду докази обставин, на які вони посилаються.

У відповідності до ч.3 ст.132 КПК України застосування заходів забезпечення кримінального провадження не допускається, якщо слідчий, прокурор не доведе, що: 1) існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення такого ступеня тяжкості, що може бути підставою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження; 2) потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого, прокурора; 3) може бути виконане завдання, для виконання якого слідчий, прокурор звертається із клопотанням.

Згідно чинного Кримінального процесуального законодавства України тягар доказування перед слідчим суддею, судом наявності підстав застосування заходів забезпечення кримінального провадження покладено на слідчого та прокурора як на суб'єктів, які здійснюють кримінальне провадження, а тому вони мають обґрунтувати необхідність застосування заходів його забезпечення.

В обґрунтування клопотання про необхідність застосування заходів забезпечення кримінального провадження сторона обвинувачення наводить наступні підстави, що існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення такого ступеня тяжкості, що може бути підставою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження.

На даний час, з метою забезпечення всебічного, повного та неупередженого досудового розслідування вказаного провадження, виникла необхідність у отриманні доступу до інформації, що становить банківську таємницю, шляхом проведення виїмки оригіналів документів. Потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні, оскільки орган досудового розслідування має намір отримати тимчасовий доступ до речей та документів та зробити виїмку їх оригіналів, а саме документів що становлять кредитну справу за кредитними договорами №2007564456, №2007561756, №2007601198, укладеними між АТ «ОТП» в особі кредитного спеціаліста ОСОБА_6 та позичальниками - ОСОБА_5, ОСОБА_7, ОСОБА_8, які мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні та буде використано під час досудового розслідування як доказ, а тому необхідно отримати тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, вилучити їх оригінали (здійснити виїмку), що перебувають у володінні ТОВ «ОТП Факторинг Україна» ЄРДПОУ36789421 МФО300528 (юридична адреса:03680, м. Київ, вул. Фізкультури, 28-Д.

Такі відомості потребують дослідженню шляхом подальшого проведення криміналістичних досліджень, а саме необхідно провести почеркознавчу експертизу по записам та підписам, які виконані від службових осіб ПАТ «ОТБ Банк» та від клієнтів-позичальників ПАТ «ОТБ Банк», проведення аналізу істотних та інших умов укладання кредитних договорів відповідно до діючого законодавства України, а також інші відомості про обставини вчиненого кримінального правопорушення, які потребують виявлення та фіксації для виконання завдань кримінального провадження.

Іншого способу отримання цих документів немає, оскільки такі відомості містять банківську таємницю, порядок витребування яких визначено Законом України «Про банки та банківську діяльність».

Відповідно до ст.60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» - інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнтів, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта, та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку, і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема, є: - відомості про стан рахунків клієнтів;- операції, які були проведені на користь чи дорученням клієнта, здійснені ним угоди; - фінансово-економічний стан клієнтів.

На підставі наведеного, з метою виявлення та фіксації відомостей про обставини вчинення кримінального правопорушення, керуючись ст.ст. 110, 159, 160, 162, 163 КПК України, ст.ст. 60, 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», суд,-

УХВАЛИВ:

1. Клопотання старшого слідчого СВ Святошинського РУ ГУМВС України в місті Києві Пономаренко Т.М. - задовольнити.

2. Надати дозвіл старшому слідчому СВ Святошинського РУГУ МВС України в м. Києві Пономаренко Тетяні Миколаївні про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, та можливість вилучити їх (здійснити їх виїмку) в оригіналах, що перебувають у володінні ТОВ «ОТП Факторинг Україна» ЄРДПОУ36789421 МФО300528 (юридична адреса:03680, м. Київ, вул. Фізкультури, 28-Д), а саме:

- оригінали документів кредитних справ до кредитного договору №2007564456 про надання споживчого кредиту ОСОБА_5 від 29.12.2013 року,

- оригінали документів кредитних справ до кредитного договору №2007561756 про надання споживчого кредиту ОСОБА_7 від 29.12.2013 року,

- оригінали документів кредитних справ до кредитного договору №2007601198 про надання споживчого кредиту ОСОБА_8 від 31.12.2013 року.

3.Ухвала оскарженню не підлягає.

Заперечення на дану ухвалу може бути подано під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя

Святошинського районного суду

міста Києва Т.О.Величко