Рішення № 44240369, 12.05.2015, Господарський суд Одеської області

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ОДЕСЬКОЇ ОБЛАСТІ

______________________________

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

РІШЕННЯ

"12" травня 2015 р.Справа № 916/4147/14

За позовом Національного банку України в особі Управління Національного банку України в Одеській області

до відповідача Публічного акціонерного товариства Акціонерний банк "Порто-Франко"

за участю третіх осіб, які не заявляють самостійних вимог на предмет спору на стороні позивача Товариства з обмеженою відповідальністю „Фінансова компанія „ТОП ФІНАНС";

ОСОБА_3;

Дочірнього підприємства "ФОРМЕТ";

Товариства з обмеженою відповідальністю "МЕРКАНТЕ";

Дочірнього підприємства "ДИРЕКЦІЯ ЄДИНОГО ЗАМОВНИКА";

Товариства з обмеженою відповідальністю "ГРААЛЬ";

Товариства з обмеженою відповідальністю "БАЛТІК КОНТРОЛ ''УКРАЇНА";

Товариства з обмеженою відповідальністю "УКРІНВЕСТ ХОЛДІНГ";

Товариства з обмеженою відповідальністю "ПРОФЧС";

Товариства з обмеженою відповідальністю "Науково-виробниче підприємство "ІНДАСТРІАЛ ТЕХНІК";

Товариства з обмеженою відповідальністю "РИБНИЦЬКА ФЕРМА "АКВАТОП";

Малого приватного підприємства "ВІРТУС";

Приватного підприємства "ТСН"

за участю Прокуратури Одеської області

за участю третіх осіб, які не заявляють самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

Товариства з обмеженою відповідальністю „БЛЕК СІ ПАРТНЕРС"

про звернення стягнення на заставлені майнові права, визнання кредитором, та зобов'язання вчинити певні дії

Головуючий - Гут С.Ф.

Судді - Демешин О.А.

Панченко О.Л.

В судовому засіданні приймали участь:

Від позивача: Мисливий В.А., довіреність №28-08/8475 від 02.02.2015р.;

Від відповідача: Ногай Д.С., довіреність від 02.02.2015р.;

Від третьої особи (Товариства з обмеженою відповідальністю „Фінансова компанія „ТОП ФІНАНС"): не з'явився;

Від третьої особи ОСОБА_3: не з'явився;

Від третьої особи Дочірнього підприємства"ФОРМЕТ":Каркоц А.В.,довіреність від22.04.15р.

Від третьої особи Товариства з обмеженою відповідальністю "МЕРКАНТЕ": не з'явився;

Від третьої особи Дочірнього підприємства "ДИРЕКЦІЯ ЄДИНОГО ЗАМОВНИКА": не з'явився;

Від третьої особи Товариства з обмеженою відповідальністю "ГРААЛЬ": не з'явився;

Від третьої особи Товариства з обмеженою відповідальністю "БАЛТІК КОНТРОЛ ''УКРАЇНА": не з'явився;

Від третьої особи Товариства з обмеженою відповідальністю "УКРІНВЕСТ ХОЛДІНГ": не з'явився;

Від третьої особи Товариства з обмеженою відповідальністю "ПРОФЧС": не з'явився;

Від третьої особи Товариства з обмеженою відповідальністю "Науково-виробничє підприємство "ІНДАСТРІАЛ ТЕХНІК": не з'явився;

Від третьої особи Товариства з обмеженою відповідальністю "РИБНИЦЬКА ФЕРМА "АКВАТОП": Черкасова О.О.- довіреність від 20.04.15р.

Від третьої особи Малого приватного підприємства "ВІРТУС": Стойкова М.Д., довіреність від20.04.15р.

Від третьої особи Приватного підприємства "ТСН" :Адабаш С.А.-адвокат;

Від третьої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб: не з'явився;

Від третьої особи Товариства з обмеженою відповідальністю „БЛЕК СІ ПАРТНЕРС": Лавренченко Г.М., директор, паспорт серії НОМЕР_5 від 15.11.1995р., Ющенко Н.М., довіреність від 01.04.2015р.

Від прокурора: Шарандак О.І., посвідчення №031643 від 26.01.2015р.

СУТЬ СПОРУ: Позивач, Національний банк України в особі Управління Національного банку України в Одеській області, звернувся до господарського суду Одеської області з позовною заявою до відповідача Публічного акціонерного товариства Акціонерний банк "Порто-Франко" про зобов'язання здійснити реалізацію заставлених майнових прав шляхом переведення на Національний банк України (ідентифікаційний код в Єдиному державному реєстрі юридичних та фізичних осіб - підприємців 00032106) заставлених майнових прав за договором застави майнових прав №48 від 10.04.2014р. та визнати Національний банк України Кредитором за кредитними договорами, укладеними Публічним акціонерним товариством Акціонерний банк "Порто-Франко" з наступними позичальниками:

- Кредитним договором №80/1-13 від 05.02.2013р., укладеним з ОСОБА_3, РНОК НОМЕР_1, паспорт серія НОМЕР_6, виданий Жовтневим РВ ОМУ УМВС України в Одеській області, 09.08.1996р. з усіма додатковими угодами до нього;

- Кредитним договором №527/2-13 від 19.07.2013р., укладеним з Дочірнім підприємством "ФОРМЕТ", код ЄДРПОУ 32539841 з усіма додатковими угодами до нього;

- Кредитним договором №423/1-12 від 04.07.2012р., укладеним з Дочірнім підприємством "ФОРМЕТ", код ЄДРПОУ 32539841 з усіма додатковими угодами до нього;

- Кредитним договором №923/1-12 від 27.12.2012р., укладеним з Товариством з обмеженою відповідальністю "МЕРКАНТЕ" код ЄДРПОУ 36109193 з усіма додатковими угодами до нього;

- Кредитним договором №18/4-11 від 21.03.2011р., укладеним з Дочірнім підприємством "ДИРЕКЦІЯ ЄДИНОГО ЗАМОВНИКА", код ЄДРПОУ 33695645 з усіма додатковими угодами до нього;

- Кредитним договором №539/5-12 від 14.08.2012р., укладеним з Дочірнім підприємством "ДИРЕКЦІЯ ЄДИНОГО ЗАМОВНИКА", код ЄДРПОУ 33695645 з усіма додатковими угодами до нього;

- Кредитним договором №17/12-11 від 19.01.2011р., укладеним з Товариством з обмеженою відповідальністю "ГРААЛЬ", код ЄДРПОУ 25028650 з усіма додатковими угодами до нього;

- Кредитним договором №20/4-11 від 20.01.2011р., укладеним з Товариством з обмеженою відповідальністю "БАЛТІК КОНТРОЛ ''УКРАЇНА", код ЄДРПОУ 31893723 з усіма додатковими угодами до нього

- Кредитним договором №118/4-11 від 19.01.2011р., укладеним з Товариством з обмеженою відповідальністю "УКРІНВЕСТ ХОЛДІНГ", код ЄДРПОУ 35749535) з усіма додатковими угодами до нього;

- Кредитним договором №420/2-11 від 13.09.2011р., укладеним з Товариством з обмеженою відповідальністю "ПРОФЧС", код ЄДРПОУ 36502986 з усіма додатковими угодами до нього;

- Кредитним договором №577/1-11 від 22.12.2011р., укладеним з Товариством з обмеженою відповідальністю "Науково-виробниче підприємство "ІНДАСТРІАЛ ТЕХНІК", код ЄДРПОУ 34055780 з усіма додатковими угодами до нього;

- Кредитним договором №135/3-13 від 22.02.2013р., укладеним з Товариством з обмеженою відповідальністю "РИБНИЦЬКА ФЕРМА "АКВАТОП", код ЄДРІ1ОУ 34995070 з усіма додатковими угодами до нього;

- Кредитним договором №389/2-12 від 21.06.2012р., укладеним з Товариством з обмеженою відповідальністю "РИБНИЦЬКА ФЕРМА "АКВАТОП", код ЄДРПОУ 34995070 з усіма додатковими угодами до нього;

- Кредитним договором №180/1-13 від 11.03.2013р., укладеним з Малим приватним підприємством "ВІРТУС", код ЄДРПОУ 22465679 з усіма додатковими угодами до нього;

- Кредитним договором №147/1-11 від 08.04.2011р., укладеним з Приватним підприємством "ТСН", код ЄДРПОУ 31339688 з усіма додатковими угодами до нього;

та зобов'язання Публічного акціонерного товариства Акціонерний банк "Порто-Франко" передати Національному банку України в особі Управління Національного банку України в Одеській області оригінали кредитних договорів, права вимоги за якими передано Національному банку України, а також всі матеріали кредитних справ, оригіналів договорів забезпечення за цими договорами.

Ухвалою господарського суду Одеської області від 15.10.14р. порушено провадження у справі №916/4147/14.

03.12.2014р. від позивача надійшла заява (вх.ГСОО№32003/14 від 03.12.2014р.) про відкладення розгляду справи призначеного на 04.12.2014р. о 12год 00хв. на іншу дату, у зв'язку з підготовкою додаткових пояснень до позовної заяви, які з технічних причин не можуть бути надані до суду на 04.12.2014р.

Надана заява судом задоволена та залучена до матеріалів справи.

Крім того, 03.12.2014р. від позивача надійшла заява (вх.ГСОО№2-5594/14 від 03.12.2014р.) про продовження строку розгляду спору, у зв'язку з підготовкою додаткових пояснень до позовної заяви, які з технічних причин не можуть бути надані до суду на 04.12.2014р.

Ухвалою господарського суду Одеської області від 04.12.14р. було продовжено строк вирішення спору по справі №916/4147/14 до 28.12.2014р., в порядку ст.69 ГПК України.

16.12.14р. від позивача надійшли додаткові пояснення до позовної заяви(вх.№33249/14 від 16.12.14р.).

22.12.2014р. від Товариства з обмеженою відповідальністю „Фінансова компанія „ТОП ФІНАНС" надійшло клопотання (вх.ГСОО№2-5996/14 від 22.12.2014р.) про залучення до участі у справі в якості третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору. В обґрунтування наданого клопотання Товариство з обмеженою відповідальністю „Фінансова компанія „ТОП ФІНАНС" посилається на те, що 16.08.2014р. між Публічним акціонерним товариством Акціонерний банк "Порто-Франко" та Товариством з обмеженою відповідальністю „Фінансова компанія „ТОП ФІНАНС" укладено договір факторингу №1, відповідно до умов якого клієнт (ПАТ АБ "Порто-Франко") зобов'язується передати у власність фактору (ТОВ „Фінансова компанія „ТОП ФІНАНС") , а фактор - прийняти права вимоги та в їх оплату надати грошові кошти в розпорядження клієнта на умовах, визначених цим договором.

Ухвалою господарського суду Одеської області від 23.12.14р. справу №916/4147/14 призначено до колегіального розгляду у складі трьох суддів господарського суду Одеської області.

Розпорядженням керівника апарату господарського суду Одеської області №1096 від 23.12.14р., відповідно до п. 3.1.7 Положення про автоматизовану систему документообігу призначено автоматичний розподіл справи та визначено наступний склад колегії суддів: головуючий суддя Гут С.Ф., суддя Степанова Л.В., суддя Демешин О.А.

Ухвалою господарського суду Одеської області від 23.12.14р., прийнято справу до колегіального розгляду у наступному складі колегії суддів: головуючий суддя Гут С.Ф., суддя Степанова Л.В., суддя Демешин О.А.

23.12.14р. від позивача надійшли заперечення на відзив відповідача(вх.333953/14 від 23.12.14р.).

16.01.15р. від позивача надійшли письмові пояснення (вх.№819/15 від 16.01.15р.), згідно яких вважає, що клопотання про залучення третьої особи не підлягає задоволенню, оскільки у даній справи розглядається питання кредитних взаємовідносин виключно між Публічним акціонерним товариством Акціонерний банк "Порто-Франко" та НБУ.

09.02.15р. від відповідача надійшло клопотання(вх.2-688/15 від 09.02.15р.) про зупинення провадження у справі, згідно якого просить суд зупинити провадження у справі №916/4147/14 до розгляду справи №910/27914/14 за позовом Публічного акціонерного товариства Акціонерний банк "Порто-Франко" до ТОВ"ФК"ТОП Фінанс" про визнання договорів недійсними та застосування наслідків недійсності правочинів.

Прокуратура проти зупинення провадження у справі заперечує.

НБУ проти зупинення провадження у справі заперечує.

Судом клопотання відповідача про зупинення провадження у справі розглянуто та не задоволено, оскільки в даному випадку матеріали справи свідчать про відсутність необхідності зупинення провадження у справі до вирішення розгляду справи №910/27914/14, так як не зрозуміло зі слів представників на якій стадії стан розгляду справи №910/27914/14(відсутня дата слухання наступного судового засідання).

10.02.15р. від позивача надійшли додаткові пояснення до позовної заяви(вх.№3780/15 від 10.02.15р.), згідно яких зазначає про те, що станом на 04.02.2015р. загальна заборгованість відповідача перед НБУ за кредитним договором №47 становить 38107226,69грн., в іншій частині зміст позовної заяви залишається без змін.

Ухвалою господарського суду Одеської області від 10.02.15р., залучено до участі у справі у якості третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні позивача Товариство з обмеженою відповідальністю „Фінансова компанія „ТОП ФІНАНС" (01010, м. Київ, вул. Миколи Гайцана, буд. 6), та продовжено строк вирішення спору по справі №916/4147/14 до 10.03.2015р.

25.02.2015р. від заступника прокурора області надійшла заява про вступ у справу №916/4147/14 (Вх.ГСОО№2-1020/15 від 25.02.2015р.), в обґрунтування якої заступник прокурора області зазначає про те, що відповідно до положень ст. 121 Конституції України, ст. 36-1 Закону України „Про прокуратуру" та ст. 29 ГПК України на органи прокуратури покладається представництво інтересів держави. Підставою представництва в суді інтересів держави є наявність порушень або загрози порушень інтересів держави. Оскільки предметом спору є заставлені майнові права у зв'язку з невиконанням ПАТ „Порто-Франко" зобов'язань за договором про надання кредиту для збереження ліквідності №47 від 10.04.2014р., наявні підстави для вступу прокурора до розгляду справи судом.

Приймаючи до уваги перебування судді Степанової Л.В. з 26.02.2015р. на лікарняному, розпорядженням керівника апарату господарського суду Одеської області №176 від 27.02.2015р., призначено повторний автоматичний розподіл справи №916/4147/14 для внесення змін до складу колегії суддів, та було визначено наступний склад колегії суддів: головуючий суддя Гут С.Ф., суддя Демешин О.А., суддя Панченко О.Л.

Ухвалою господарського суду Одеської області від 27.02.2015р. прийнято справу №916/4147/14 до колегіального розгляду у складі: головуючий суддя Гут С.Ф., суддя Демешин О.А., суддя Панченко О.Л.

Ухвалою господарського суду Одеської області від 27.02.2015р. задоволено заяву Заступника прокурора області про вступ у справу №916/4147/14 та допущено до участі у справі №916/4147/14 Прокуратуру Одеської області.

27.02.15р. від відповідача надійшла заява (вх.№5433/15 від 27.02.15р.), згідно якої просить суд залучити до матеріалів справи докази по справі.

Судом клопотання розглянуто та задоволено, та залучено до матеріалів справи надані докази по справі.

12.03.15р. від ОСОБА_14 надійшла заява(вх.№2-1325/15 від 12.03.15р.) про залучення до участі у справі у якості третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, оскільки 20.06.2013р. було укладено кредитний договір №454/1-13 між ОСОБА_14 та ТОВ"ФК"ТОП Фінанс", а даний кредит є одним серед тих, права кредитора за яким що перейшли згідно договору факторингу №2 від 22.08.2014р. до ТОВ"ФК"ТОП Фінанс".

Судом заява розглянута та суд відмовляє у її задоволенні, оскільки вона є безпідставною та необґрунтованою.

Поряд з цим, відповідачем Публічним акціонерним товариством Акціонерний банк "Порто-Франко" заявлено клопотання про забезпечення позову(вх.№2-1432/15 від 19.03.2015р.), в порядку ст.ст. 66, 67 Господарського процесуального кодексу України, згідно якого просить суд заборонити Товариству з обмеженою відповідальністю „БЛЕК СІ ПАРТНЕРС" код ЄДРПОУ 3722252 до вирішення справи по суті Управління Національного банку України в Одеській області до Публічного акціонерного товариства Акціонерний банк "Порто-Франко" про звернення стягнення на заставлені майнові права №916/4147/14, за кредитними договорами про відступлення прав вимоги знаходиться у заставі Управління Національного банку України в Одеській області за договором №48 від 10.04.2014р.:

№118/4-11 від 21.03.2011р. укладений між до Публічним акціонерним товариством Акціонерний банк "Порто-Франко" та Дочірнім підприємством "Дирекція Єдиного Замовника";

№539/5-12 від 14.08.2012р. укладений між Публічним акціонерним товариством Акціонерний банк "Порто-Франко" та Дочірнім підприємством "Дирекція Єдиного Замовника";

№17/12-11 від 19.01.2011р. укладений між Публічним акціонерним товариством Акціонерний банк "Порто-Франко" та Товариством з обмеженою відповідальністю "ГРААЛЬ";

№20/4-11 від 20.01.2011р. укладений між Публічним акціонерним товариством Акціонерний банк "Порто-Франко" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Балтік Контрол Україна";

№18/4-11 від 19.01.2011р. укладений між Публічним акціонерним товариством Акціонерний банк "Порто-Франко" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Укрінвест Холдінг";

№420/2-11 від 13.09.2011р. укладений між Публічним акціонерним товариством Акціонерний банк "Порто-Франко" та Товариством з обмеженою відповідальністю "ПРОФЧС";

№577/1-11 від 22.12.2011р. укладений між Публічним акціонерним товариством Акціонерний банк "Порто-Франко" та Товариством з обмеженою відповідальністю Науково-виробниче підприємство "Індастріал Технік";

№923/1-12 від 27.12.2012р. укладений між Публічним акціонерним товариством Акціонерний банк "Порто-Франко" та Товариством з обмеженою відповідальністю Науково-виробниче підприємство "Мерканте" вчиняти наступні дії:

а) відчужувати будь-яким особам право вимоги за кредитними договорами;

б)відчужувати будь-яким особам право вимоги за іпотечним договором, посвідченим Задорожнюк В.К., приватним нотаріусом Одеського міського нотаріального округу 28.12.2012р. за реєстровим №4079, укладений між Публічним акціонерним товариством Акціонерний банк "Порто-Франко" (ідентифікаційний код 13881479) та Товариством з обмеженою відповідальністю "ОДЕСЬКИЙ ТОРГОВИЙ ДІМ" (ідентифікаційний код - 23862916);

в)припиняти обтяження про заборону та іпотеку в Державному реєстрі речових прав на нерухоме майно та їх обтяжень за іпотечним договором, посвідченим Задорожнюк В.К., приватним нотаріусом Одеського міського нотаріального округу 28.12.2012р. за реєстровим № 4079, укладений між Публічним акціонерним товариством Акціонерний банк "Порто-Франко" (ідентифікаційний код 13881479) та Товариством з обмеженою відповідальністю "ОДЕСЬКИЙ ТОРГОВИЙ ДІМ" (ідентифікаційний код - 23862916);

г)змінювати іпотекодержателя у Державному реєстрі речових прав на нерухоме майно та їх обтяжень з Товариству з обмеженою відповідальністю "БЛЕК СІ ПАРТНЕРС" код ЄДРПОУ 3722252 на інших осіб за іпотечним договором, посвідченим Задорожнюк В.К., приватним нотаріусом Одеського міського нотаріального округу 28.12.2012р. за реєстровим №4079, укладений між Публічним акціонерним товариством Акціонерний банк "Порто-Франко" (ідентифікаційний код 13881479) та Товариством з обмеженою відповідальністю "ОДЕСЬКИЙ ТОРГОВИЙ ДІМ" (ідентифікаційний код - 23862916);

д)змінювати сторону виконавчого провадження;

є) змінювати правонаступника у процесах за позовами Публічного акціонерного товариства Акціонерний банк "Порто-Франко" до юридичних осіб;

ж)прощення частини або всього боргу;

з) здійснювати будь-які дії направлені на стягнення заборгованості;

і) приймати платежі та/або інше майно в рахунок погашення заборгованості, а також накласти арешт на нежилі приміщення 2-го поверху загальною площею 6994,4кв.м, які знаходяться за адресою: м.Одеса, вул.Новощіпний ряд, 2 , що належить Товариству з обмеженою відповідальністю "ОДЕСЬКИЙ ТОРГОВИЙ ДІМ" (ідентифікаційний код - 23862916).

19.03.15р. від відповідача надійшло клопотання(вх.№7187/15 від 19.03.15р.), згідно якого просить суд залучити до матеріалів справи докази по справі.

Судом клопотання розглянуто та задоволено, та залучено до матеріалів справи надані докази по справі.

У зв'язку з перебуванням судді господарського суду Одеської області Демешина О.А. з 18.03.2015р. у відрядженні, розгляд справи, призначений на 19.03.2015р. не відбувся, у зв'язку з чим ухвалою господарського суду Одеської області від 20.03.2015р. призначено розгляд справи на 30.03.2015р.

30.03.2015р. від відповідача надійшло клопотання (вх.ГСОО№2-1634/15 від 30.03.2015р.) про розгляд справи у закритому судовому засіданні. В обґрунтування наданого клопотання відповідач посилається на те, що відповідно до ст. 60 Закону України "Про банки та банківську діяльність" інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; становить банківську таємницю. Окрім цього, у справі №916/4147/14 розглядаються питання, щодо взаємовідносин між АБ "ПОРТО-ФРАНКО" та Національним банком України, в особі Управління Національного банку України в Одеській області за кредитним договором та договором застави майнових прав. Данні договори були укладені на підставі постанови Правління Національного банку від 07.04.2014р. №199/БТ (банківська таємниця) „Про надання кредиту для збереження ліквідності" (преамбула кредитного договору №47 від 10.04.2014р.). Отже, на підставі вищевикладеного відповідач просить суд розглядати справу у закритому судовому засіданні.

Ухвалою господарського суду Одеської області від 30.03.2015р. клопотання Публічного акціонерного товариства Акціонерний банк "Порто-Франко" (вх.ГСОО№2-1634/15 від 30.03.2015р.) про розгляд справи у закритому судовому засіданні задоволено та вирішено розгляд справи №916/4147/14 проводити у закритому судовому засіданні.

30.03.2015р. відповідач надав клопотання (вх.ГСОО№2-1636/15 від 30.03.2015р.) про залучення до участі у справі в якості третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. В обґрунтування наданого клопотання відповідач посилається на те, що 05.12.2014р. між Фондом гарантування вкладів фізичних осіб та АБ "Порто-Франко" було укладено договір цільової позики №19, загальна сума позики становить 330623969,56грн. Відповідно до ч. 1 ст. 19 ЗУ „Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" джерелами формування коштів Фонду є кредити, залучені від Національного банку України; кошти з Державного бюджету України; доходи від цільової позики, наданої банку для виконання зобов'язань банку, передбачених пунктом 1 частини 6 ст. 36 ЗУ „Про систему гарантування вкладів фізичних осіб"; кошти отримані від виконання заходів, передбачених планом врегулювання. Отже Фонд гарантування вкладів фізичних осіб розраховує на повернення позики, в тому числі, із активів, які є предметом позову Управління Національного банку України. Таким чином, стягнуті грошові кошти з боржників, право за якими є предметом позову у даній справі будуть використані на повернення цільової позики Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Крім того, 30.03.2015р. відповідач надав клопотання (вх.ГСОО№2-1635/15 від 30.03.2015р.) про залучення до участі у справі в якості третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача Товариство з обмеженою відповідальністю „БЛЕК СІ ПАРТНЕРС". В обґрунтування наданого клопотання відповідач посилається на те, що АБ "Порто-Франко" стало відомо що ТОВ „ФК „ТОП ФІНАНС" було відступлено права вимоги за кредитними договорами, які перейшли за нікчемним договором факторингу №1 від 16.08.2014р. та знаходяться у заставі Управління Національного банку України в Одеській області, ТОВ „БЛЕК СІ ПАРТНЕРС".

Ухвалою господарського суду Одеської області від 30.03.2015р. клопотання Публічного акціонерного товариства Акціонерний банк "Порто-Франко" (вх.ГСОО№2-1636/15 від 30.03.2015р. та вх.ГСОО№2-1635/15 від 30.03.2015р.) задоволено та залучено до участі у справі №916/4147/14 в якості третіх осіб, які не заявляють самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача Фонд гарантування вкладів фізичних осіб та Товариство з обмеженою відповідальністю „БЛЕК СІ ПАРТНЕРС".

02.04.15р. від відповідача надійшло клопотання(вх.№8469/15 від 02.04.15р.), згідно якого просить суд залучити до матеріалів справи докази по справі.

Судом клопотання розглянуто та задоволено, та залучено до матеріалів справи надані докази по справі.

14.04.2015р. від третьої особи Товариства з обмеженою відповідальністю „БЛЕК СІ ПАРТНЕРС" надійшло клопотання (вх.ГСОО№2-1961/15 від 14.04.2015р.) про залучення до участі у справі в якості третіх осіб які не заявляють самостійних вимог на предмет спору на стороні позивача, а саме: ОСОБА_3, Дочірнє підприємство "ФОРМЕТ", Товариство з обмеженою відповідальністю "МЕРКАНТЕ", Дочірнє підприємство "ДИРЕКЦІЯ ЄДИНОГО ЗАМОВНИКА", Товариство з обмеженою відповідальністю "ГРААЛЬ", Товариство з обмеженою відповідальністю "БАЛТІК КОНТРОЛ ''КРАЇНА", Товариство з обмеженою відповідальністю "УКРІНВЕСТ ХОЛДІНГ", Товариство з обмеженою відповідальністю "ПРОФЧС", Товариство з обмеженою відповідальністю "НАУКОВО-ВИРОБНИЧЕ ПІДПРИЄМСТВО "ІНДАСТРІАЛ ТЕХНІК", Товариство з обмеженою відповідальністю "РИБНИЦЬКА ФЕРМА "АКВАТОП", Мале приватне підприємство "ВІРТУС" та Приватне підприємство "ТСН". В обґрунтування наданого клопотання третя особа Товариство з обмеженою відповідальністю „БЛЕК СІ ПАРТНЕРС" посилається на те, що в забезпечення виконання зобов'язань за Кредитним договором №47 Банком підписано договір застави майнових прав №48 від 10.04.2014р., відповідно до якого в заставу Національному банку передані майнові права за укладеними Банком кредитними договорами, а саме: Кредитним договором №80/1-13, від 05.02.2013, укладеним між Публічним акціонерним товариством Акціонерний банк "Порто-Франко" та ОСОБА_3 (РНОК НОМЕР_1, паспорт серія НОМЕР_6, виданий Жовтневим РВ ОМУ УМВС України в Одеській області, 09.08.1996р.) з усіма додатковими угодами до нього; Кредитним договором №527/2-13 від 19.07.2013р., укладеним між Публічним акціонерним товариством Акціонерний банк "Порто-Франко" та Дочірнім підприємством "ФОРМЕТ" (код ЄДРПОУ 32539841) з усіма додатковими угодами до нього, Кредитним договором №423/1-12 від 04.07.2012р., укладеним між Публічним акціонерним товариством Акціонерний банк "Порто-Франко" та Дочірнім підприємством "ФОРМЕТ" ( код ЄДРПОУ 32539841) з усіма додатковими угодами до нього; Кредитним договором №923/1-12 від 27.12.2012р., укладеним між Публічним акціонерним товариством Акціонерний банк "Порто-Франко" та Товариством з обмеженою відповідальністю "МЕРКАНТЕ" (код ЄДРПОУ 36109193) з усіма додатковими угодами до нього; Кредитним договором №18/4-11 від 21.03.2011р., укладеним між Публічним акціонерним товариством Акціонерний банк "Порто-Франко" та Дочірнім підприємством "ДИРЕКЦІЯ ЄДИНОГО ЗАМОВНИКА" (код ЄДРПОУ 33695645) з усіма додатковими угодами до нього; Кредитним договором №539/5-12 від 14.08.2012р., укладеним між Публічним акціонерним товариством Акціонерний банк "Порто-Франко" та Дочірнім підприємством "ДИРЕКЦІЯ ЄДИНОГО ЗАМОВНИКА" (код ЄДРПОУ 33695645) з усіма додатковими угодами до нього; Кредитним договором №17/12-11 від 19.01.2011р., укладеним між Публічним акціонерним товариством Акціонерний банк "Порто-Франко" та Товариством з обмеженою відповідальністю "ГРААЛЬ" (код ЄДРПОУ 25028650) з усіма додатковими угодами до нього; Кредитним договором №20/4-11 від 20.01.2011р., укладеним між Публічним акціонерним товариством Акціонерний банк "Порто-Франко" та Товариством з обмеженою відповідальністю"БАЛТІК КОНТРОЛ УКРАЇНА" (код ЄДРПОУ 31893723) з усіма додатковими угодами до нього; Кредитним договором №18/4-11 від 19.01.2011р., укладеним між Публічним акціонерним товариством Акціонерний банк "Порто-Франко" та Товариством з обмеженою відповідальністю "УКРІНВЕСТ ХОЛДІНГ" (код ЄДРПОУ 35749535) з усіма додатковими угодами до нього; Кредитним договором №420/2-11 від 13.09.2011р., укладеним між Публічним Акціонерним товариством Акціонерний банк "Порто-Франко" та Товариством з обмеженою відповідальністю "ПРОФЧС" (код ЄДРПОУ 36502986) з усіма додатковими угодами до нього; Кредитним договором №577/1-11 від 22.12.2011р., укладеним між Публічним Акціонерним товариством Акціонерний банк "Порто-Франко" та Товариством з обмеженою відповідальністю "НАУКОВО-ВИРОБНИЧЕ ПІДПРИЄМСТВО "ІНДАСТРІАЛ ТЕХНІК" (код ЄДРПОУ 34055780) з усіма додатковими угодами до нього; Кредитним договором №135/3-13 від 22.02.2013р., укладеним між Публічним акціонерним товариством Акціонерний банк "Порто-Франко" та Товариством з обмеженою відповідальністю "РИБНИЦЬКА ФЕРМА "АКВАТОП" (код ЄДРПОУ 34995070) з усіма додатковими угодами до нього; Кредитним договором №389/2-12 від 21.06.2012р., укладеним між Публічним акціонерним товариством Акціонерний банк "Порто-Франко" та Товариством з обмеженою відповідальністю "РИБНИЦЬКА ФЕРМА "АКВАТОП" (код ЄДРПОУ 34995070) з усіма додатковими угодами до нього; Кредитним договором №180/1-13 від 11.03.2013р., укладеним між Публічним акціонерним товариством Акціонерний банк "Порто-Франко" та Малим приватним підприємством "ВІРТУС" (код ЄДРПОУ 22465679) з усіма додатковими угодами до нього; Кредитним договором №147/1-11 від 08.04.2011р., укладеним між Публічним акціонерним товариством Акціонерний банк "Порто-Франко" та Приватним підприємством "ТСН" (код ЄДРПОУ 31339688) з усіма додатковими угодами до нього.

Ухвалою господарського суду Одеської області від 15.04.2015р. клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю „БЛЕК СІ ПАРТНЕРС" (вх.ГСОО№2-1961/15 від 14.04.2015р.) - задоволено, залучено до участі у справі №916/4147/14 в якості третіх осіб, які не заявляють самостійних вимог на предмет спору на стороні позивача: ОСОБА_3, Дочірнє підприємство "ФОРМЕТ"; Товариство з обмеженою відповідальністю "МЕРКАНТЕ"; Дочірнє підприємство "ДИРЕКЦІЯ ЄДИНОГО ЗАМОВНИКА"; Товариство з обмеженою відповідальністю "ГРААЛЬ"; Товариство з обмеженою відповідальністю "БАЛТІК КОНТРОЛ ''УКРАЇНА"; Товариство з обмеженою відповідальністю "УКРІНВЕСТ ХОЛДІНГ"; Товариство з обмеженою відповідальністю "ПРОФЧС"; Товариство з обмеженою відповідальністю "Науково-виробничє підприємство "ІНДАСТРІАЛ ТЕХНІК"; Товариство з обмеженою відповідальністю "РИБНИЦЬКА ФЕРМА "АКВАТОП"; Мале приватне підприємство "ВІРТУС"; Приватне підприємство "ТСН".

15.04.15р. від ТОВ "БЛЕК СІ ПАРТНЕРС" надійшла заява(вх.№9657/15 від 15.04.15р.) про залучення до матеріалів справи оригіналу витягу з державного реєстру речових прав на нерухоме майно.

Судом заява розглянута та задоволена, та залучено до матеріалів справи наданий доказ по справі.

15.04.15р. від відповідача надійшло клопотання(вх.№9661/15 від 15.04.15р.) про залучення до матеріалів справи звітів про оцінку прав грошової вимоги.

Судом клопотання розглянуто та задоволено, та залучено до матеріалів справи надані докази по справі.

15.04.2015р. від відповідача надійшло клопотання про витребування доказів (Вх.ГСОО№2-2011/15 від 15.04.2015р.), відповідно до якого, зазначає, що АБ "Порто-Франко" стало відомо, що ТОВ "ФК "ТОП Фінанс" було відступлено, право вимоги за кредитними договорами, які перейшли за нікчемним договором факторингу №1 від 16.08.2014р. та знаходяться у заставі Управління Національного банку України в Одеській області, ТОВ "БЛЕК СІ ПАРТНЕРС" код ЄДРПОУ 3722252, що підтверджується інформаційною довідкою з Державного реєстру речових прав на нерухоме майно та Реєстру прав власності на нерухоме майно, Державного реєстру Іпотек, Єдиного реєстру заборон відчуження об'єктів нерухомого майна об'єкта нерухомого майна (стр. 2-8). Отже, враховуючи, те що ТОВ "ФК "ТОП Фінанс" відступило право вимоги за кредитними договорами, частина з яких є предметом позову ТОВ "БЛЕК СІ ПАРТНЕРС", АБ "Порто-Франко" вважає, що для повного та всебічного розгляду справи необхідно витребувати у ТОВ "ФК "ТОП Фінанс" та ТОВ "БЛЕК СІ ПАРТНЕРС" договір (разом з додатками) або інший документ, на підставі якого ТОВ "ФК "ТОП Фінанс" відступило право вимоги за кредитними договорами, частина з яких є предметом позову Управління Національного банку України в Одеській області до АБ "Порто-Франко". Окрім цього, з інформаційної довідки вбачається, що запис про зміну іпотекодержателя був здійсненний приватним нотаріусом Одеського міського нотаріального округу Савченко Світланою Володимирівною. Отже з метою повного та всебічного розгляду справи, АБ "Порто-Франко" вважає, що необхідно витребувати у приватного нотаріусу Одеського міського нотаріального округу Савченко Світлани Володимирівни (АДРЕСА_2) належним чином засвідчені копії матеріали нотаріальних справ, які містять відомості щодо укладення АБ "Порто-Франко" та ТОВ "ФК "ТОП Фінанс" договору факторингу № 1 від 16.08.2014р. та укладення договорів між АБ "Порто-Франко" та ТОВ "БЛЕК СІ ПАРТНЕРС" про відступлення прав вимоги, які перейшли до ТОВ "ФК "ТОП Фінанс" за нікчемним договором факторингу №1.

Ухвалою господарського суду Одеської області від 15.04.2015р. клопотання Публічного акціонерного товариства Акціонерний банк "Порто-Франко" (вх.ГСОО№2-2011/15 від 15.04.2015р.) про витребування доказів - задоволено, витребувано у Товариства з обмеженою відповідальністю „Фінансова компанія „ТОП ФІНАНС" та Товариства з обмеженою відповідальністю „БЛЕК СІ ПАРТНЕРС" договір (разом з додатками) або інший документ, на підставі якого ТОВ "ФК "ТОП Фінанс" відступило право вимоги за кредитними договорами, частина з яких є предметом позову Управління Національного банку України в Одеській області до АБ "Порто-Франко".; витребувано у приватного нотаріусу Одеського міського нотаріального округу Савченко Світлани Володимирівни (АДРЕСА_2) належним чином засвідчені копії матеріали нотаріальних справ, які містять відомості щодо укладення АБ "Порто-Франко" та ТОВ "ФК "ТОП Фінанс" договору факторингу № 1 від 16.08.2014р. та укладення договорів між АБ "Порто-Франко" та ТОВ "БЛЕК СІ ПАРТНЕРС" про відступлення прав вимоги, які перейшли до ТОВ "ФК "ТОП Фінанс" за нікчемним договором факторингу №1, зобов'язано Товариство з обмеженою відповідальністю „Фінансова компанія „ТОП ФІНАНС", Товариство з обмеженою відповідальністю „БЛЕК СІ ПАРТНЕРС" та приватного нотаріусу Одеського міського нотаріального округу Савченко Світлани Володимирівни надати витребувані документи до канцелярії суду у 24 квітня 2015р.

Ухвалою господарського суду Одеської області від 15.04.2015р. клопотання відповідача Публічного акціонерного товариства Акціонерний банк "Порто-Франко" про забезпечення позову(вх.№2-1432/15 від 19.03.2015р.) в порядку ст.ст. 66, 67 Господарського процесуального кодексу України - задоволено частково, заборонено Товариству з обмеженою відповідальністю „БЛЕК СІ ПАРТНЕРС" код ЄДРПОУ 37222552 до вирішення справи по суті Управління Національного банку України в Одеській області до Публічного акціонерного товариства Акціонерний банк "Порто-Франко" про звернення стягнення на заставлені майнові права №916/4147/14, за кредитними договорами про відступлення прав вимоги знаходиться у заставі Управління Національного банку України в Одеській області за договором №48 від 10.04.2014р.:

№118/4-11 від 21.03.2011р. укладений між до Публічним акціонерним товариством Акціонерний банк "Порто-Франко" та Дочірнім підприємством "Дирекція Єдиного Замовника";

№539/5-12 від 14.08.2012р. укладений між Публічним акціонерним товариством Акціонерний банк "Порто-Франко" та Дочірнім підприємством "Дирекція Єдиного Замовника";

№17/12-11 від 19.01.2011р. укладений між Публічним акціонерним товариством Акціонерний банк "Порто-Франко" та Товариством з обмеженою відповідальністю "ГРААЛЬ";

№20/4-11 від 20.01.2011р. укладений між Публічним акціонерним товариством Акціонерний банк "Порто-Франко" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Балтік Контрол Україна";

№18/4-11 від 19.01.2011р. укладений між Публічним акціонерним товариством Акціонерний банк "Порто-Франко" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Укрінвест Холдінг";

№420/2-11 від 13.09.2011р. укладений між Публічним акціонерним товариством Акціонерний банк "Порто-Франко" та Товариством з обмеженою відповідальністю "ПРОФЧС";

№577/1-11 від 22.12.2011р. укладений між Публічним акціонерним товариством Акціонерний банк "Порто-Франко" та Товариством з обмеженою відповідальністю Науково-виробниче підприємство "Індастріал Технік";

№923/1-12 від 27.12.2012р. укладений між Публічним акціонерним товариством Акціонерний банк "Порто-Франко" та Товариством з обмеженою відповідальністю Науково-виробниче підприємство "Мерканте"

вчиняти наступні дії:

а) відчужувати будь-яким особам право вимоги за кредитними договорами, в решті клопотання відмовлено.

Ухвалою господарського суду Одеської області від 24.04.15р. було продовжено строк вирішення спору по справі №916/4147/14 до 12.05.2015р., в порядку ст.69 ГПК України.

12.05.15р. від відповідача надійшло клопотання про залучення до участі у справі у якості третьої особи, оскільки Товариство з обмеженою відповідальністю „БЛЕК СІ ПАРТНЕРС" не врахувало і інші особи інтереси яких стосується договір застави майнових прав №48, а саме майнові поручителі, та просить суд залучити у якості третіх осіб без самостійних вимог на предмет спору на стороні позивача наступних осіб: Товариство з обмеженою відповідальністю «Одеський торговий дім» (65012 м. Одеса вул. Новощіпний ряд, 2, код ЄДРПОУ 23862916); ОСОБА_17 (зареєстрований за адресою: 65045 АДРЕСА_1, іпн. НОМЕР_2); ОСОБА_18 (зареєстрований за адресою: АДРЕСА_3, іпн. НОМЕР_3); ОСОБА_19 (зареєстрований за адресою: АДРЕСА_4, іпн. НОМЕР_4); - Товариство з обмеженою відповідальністю Виробничо-комерційна фірма «Юна- Сервіс» (65076 м. Одеса вул. Щорса, б. 2, код ЄДРПОУ 20974052); Товариство з обмеженою відповідальністю «Горяц-Т» (65005 м. Одеса вул. Балківська, 124/1 код ЄДРПОУ 34443264).

Судом клопотання відповідача про залучення третіх осіб розглянуто та не задоволено, оскільки воно є безпідставним та необґрунтованим, а крім того з врахуванням терміну отримання сторонами поштової кореспонденції станом на 12.05.15р. можливість подальшого відкладення розгляду справи відсутня.

12.05.15р. відповідач подав у судовому засіданні клопотання (вх.№11905/15 від 12.05.15р.), згідно якої просить суд приєднати до матеріалів справи докази по справі.

Судом клопотання розглянуто та задоволено, та залучено до матеріалів справи надані докази по справі.

Відповідач проти позову заперечує та вважає позов таким, що не підлягає задоволенню, з підстав викладених у відзиві на позов (вх.№32094/14 від 04.12.14р.). Крім того 12.05.15р. було подано нову редакцію відзиву на позов(11435/15 від 12.05.15р.), згідно якого зазначає про те, що на підставі постанови Правління Національного банку України від 26 вересня 2014р. №610 «Про віднесення Публічного акціонерного товариства Акціонерний банк "Порто-Франко" до категорії неплатоспроможних» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 26.09.2014р. прийнято рішення №103 про запровадження з 29.09.2014р. тимчасової адміністрації та призначення уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в Публічному акціонерному товаристві Акціонерний банк "Порто-Франко"). Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в АБ "Порто-Франко" призначено провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків ОСОБА_20. Тимчасову адміністрацію в АБ "Порто-Франко" запроваджено строком на 3 місяці з 29 вересня 2014р. по 29 грудня 2014р. включно. Постановою Правління НБУ від 30.01.2015р. №67 було відкликано банківську ліцензію та розпочато процедуру ліквідації відповідача, в зв'язку з чим виконавчою дирекцією Фонду було прийнято рішення від 30.01.2015р. №19 про початок здійснення процедури ліквідації відповідача, та призначено уповноважену особу Фонду на ліквідацію. Зазначена інформація відображена на офіційному сайті Фонду. Тобто, станом на момент звернення позивача з позовом до суду у відповідача запроваджена тимчасова адміністрація, а на момент вирішення спору - відкликано банківську ліцензію та розпочато процедуру ліквідації. Крім того, виходячи зі змісту статей 39, 40, 49, 52 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" під час тимчасової адміністрації складається план врегулювання (рішення Фонду, що визначає спосіб, економічне обґрунтування, строки та умови виведення неплатоспроможного банку з ринку) у якому визначаються заходи щодо виведення неплатоспроможного банку з ринку в один із способів передбачених у частині 2 статі 39 даного Закону. Фонд складає реєстр активів і зобов'язань, які підлягають відчуженню. Під час відчуження зобов'язань Фонд має забезпечити неупереджене ставлення до всіх кредиторів неплатоспроможного банку, дотримуючись черговості, передбаченої статтею 52 цього Закону, при цьому зобов'язання банку за вкладами фізичних осіб, гарантованими Фондом, мають найвищий пріоритет і не можуть бути відчужені частково. Під час ліквідації банку уповноважена особа Фонду не має права здійснювати задоволення вимог кредиторів до затвердження реєстру акцептованих вимог кредиторів, за виключенням погашення за погодженням з виконавчою дирекцією Фонду вимог за правочинами, що забезпечують проведення ліквідаційної процедури. Кошти, одержані в результаті ліквідації та реалізації майна банку, спрямовуються уповноваженою особою Фонду на задоволення вимог кредиторів у черговості передбаченій статтею 52 даного Закону. Вимоги кожної наступної черги задовольняються в міру надходження коштів від реалізації майна банку після повного задоволення вимог попередньої черги. Таким чином, після запровадження у банку тимчасової адміністрації (з метою виведення цього банку з ринку) та переходу до процедури ліквідації банку, задоволення вимог кредиторів відбувається у особливому, передбаченому зазначеним спеціальним Законом порядку з дотриманням принципів черговості, передбаченої статтею 52 цього Закону, та виходячи з того, що найвищий пріоритет мають зобов'язання банку за вкладами фізичних осіб, гарантованими Фондом. Окрім цього, позивачу відомо про встановлений порядок задоволення вимог кредиторів. Це підтверджується листом Управління національного банку України в Одеській області від 23.02.15р. вих. №28-013/1585/БТ, який АБ "Порто-Франко" отримало 15.03.2015р. Окрім цього, ринкова вартість прав вимоги, на яке Управління національного банку України хоче звернути стягнення, визначена у відповідності до ЗУ «Про оцінку майна, майнових прав та професійну оціночну діяльність в Україні», становить 84229089грн.00коп., що підтверджується звітами про оцінку, які містяться у матеріалах справи. Розмір вимог НБУ за кредитним договором, набагато менше ніж вартість забезпечення. Тобто, наявна не співрозмірність обґрунтованих вимог позивача до відповідача. Відповідно до ст. 20 ЗУ «Про заставу» якщо предмет одного договору застави складають дві або більше речей (два чи більше прав), стягнення може бути звернено на всі ці речі (права) або на будь-яку з речей (на будь-яке з прав) за вибором заставодержателя. Якщо заставодержатель зверне стягнення на одну річ (право), він зберігає право наступного стягнення на інші речі (права), що складають предмет застави. Звернення стягнення на заставлене майно здійснюється за рішенням суду або третейського суду, на підставі виконавчого напису нотаріуса, якщо інше не передбачене законом або договором застави. Звернення стягнення на заставлене майно державного підприємства (підприємства, не менше п'ятдесяти відсотків акцій (часток, паїв) якого є у державній власності) здійснюється за рішенням суду. Враховуючи вищезазначене, вимоги позивача щодо звернення стягнення на заставлені майнові права не підлягають задоволенню, тому що порушують встановлений законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» порядок задоволення вимог кредиторів.

Мале приватне підприємство "ВІРТУС" подав письмові пояснення (вх.№11899/15 від 12.05.15р.), згідно яких вважає що позовні вимоги Національного банку України в особі Управління Національного банку України в Одеській області є неправомірними та такими, що не підлягають задоволенню, та зазначає про те, що: згідно п.6.3. кредитного договору №180/1-13 уступка Банком (повна або часткова) своїх прав та зобов'язань за даним Договором, а також за договорами, пов'язаними з забезпеченням виконання зобов'язань за даним Договором, третій особі здійснюється Банком лише за письмовою згодою Позичальника - МПП "ВІРТУС", за винятком випадків передбачених законодавством України. Як вбачається з матеріалів справи №916/4147/14, 10.04.2014р. між Національним банком України та ПАТ АБ «Порто-франко» в забезпечення виконання ПАТ АБ "Порто-Франко" зобов'язань за кредитним договором №47 був укладений договір застави майнових прав №48, згідно умов якого в заставу Національному банку України передані майнові права за укладеними ПАТ АБ "Порто-Франко" кредитними договорами, зокрема, кредитним договором №180/1-13 від 11.03.2013р., укладеним з МПП "ВІРТУС" з усіма додатковими угодами до нього. Однак, Позичальником - МПП "ВІРТУС" письмова згода, як то передбачено п.6.3 кредитного договору № 180/1-13, на уступку та/чи передачу в якості забезпечення майнових прав за кредитним договором №180/1-13 від 11.03.2013р. Акціонерному банку «Порто-франко» не надавалась, у зв'язку з чим, дії ПАТ АБ "Порто-Франко" з передачі в якості забезпечення своїх зобов'язань перед Національним банком України майнових прав за вказаним кредитним договором є неправомірною. На момент укладення договору застави майнових прав №48 від 10.04.2014р. ПАТ АБ "Порто-Франко" не мав права застави майнових прав за кредитним договором № 180/1-13 від 11.03.2013р.

Дочірнє підприємство "ФОРМЕТ" подав письмові пояснення (вх.№11434/15 від 12.05.15р.), згідно яких просить у задоволенні позову відмовити, та зазначає про те, що АБ «Порто-франко» та НБУ яких-небудь договорів, так само, як і не погоджувало передачу в заставу майнових прав за вказаними кредитними договорами. АБ «Порто-франко» повідомило ДП "ФОРМЕТ" про цей договір лише після укладення договору №48 від 10.04.2015р. З огляду на це факт укладення договору застави між АБ "Порто-Франко" та НБУ не міг жодним чином обмежувати права чи покладати будь-які додаткові зобов'язання на ДП "ФОРМЕТ". Після укладення між НБУ та АБ "Порто-Франко" договору №47 від 10.04.2014р. про надання кредиту для збереження ліквідності та договору застави майнових прав №48 від 10.04.2014р. сторони кредитних договорів, які були передані в заставу, не змінились. Власне, предметом розгляду цієї судової справи є саме заміна кредитора у договорах, майнові права за якими були передані у заставу, з АБ "Порто-Франко" на НБУ в порядку звернення стягнення на предмет застави. Отже ДП "ФОРМЕТ" повинно було виконувати свої обов'язки за кредитними договорами №527/2-13 від 19.07.2013р. та №423/1-12 від 04.07.2012р. саме на користь АБ "Порто-Франко". Станом на момент підготовки цих пояснень ДП"ФОРМЕТ" у повному обсязі та належним чином виконало всі свої зобов'язання за вказаними кредитними договорами, повернувши отримані кредитні кошти, сплативши проценти за користування ними та виконавши всі інші зобов'язання на користь АБ «Порто-франко». Щодо кредитного договору №527/2-13 від 19.07.2013р.Факт повного повернення кредитних коштів та сплати процентів за цим договором підтверджується, зокрема: випискою про рух грошових коштів по особовому рахунку №20632105150201, на якому обліковувалось погашення основної суми кредиту, від 22.08.2014р., випискою про рух грошових коштів по особовому рахунку №20687105150201, на якому обліковувались відсотки за цим кредитом, від 03.09.2014р., довідкою АБ "Порто-Франко" №25/2262 від 22.08.2014р., довідкою АБ "Порто-Франко" №23/2330 від 03.09.2014р. Оскільки ДП "ФОРМЕТ" належним чином виконало свої зобов'язання за кредитним договором №527/2-13 від 19.07.2013р., вказаний договір мав бути припиненим. Проте АБ "Порто-Франко", пославшись на укладення між ним та НБУ договору №47 від 10.04.2014р. про надання кредиту для збереження ліквідності, відмовилось від зняття обтяження з майна, що було передано в іпотеку для забезпечення виконання нашим підприємством зобов'язань в рамках кредитного договору №527/2-13 від 19.07.2013р. Як наслідок, ДП "ФОРМЕТ" вимушено було звернутись до суду з вимогами про визнання припиненими кредитного договору №527/2-13 від 19.07.2013р., визнання припиненим іпотечного договору, посвідченого приватним нотаріусом Одеського міського нотаріального округу Ламан А.І. 19.07.2013р., зареєстрованого в реєстрі за №1701, а також про зобов'язання нотаріуса зняти заборону на нерухоме майно, яке є предметом іпотеки за вищевказаним зобов'язанням. Рішенням Приморського районного суду м. Одеси від 08.09.2014р. по справі №522/16534/14-ц (провадження № 2/522/8276/14) позовні вимоги ДП "ФОРМЕТ" були задоволені у повному обсязі. Це рішення було залишено без змін ухвалою Апеляційного суду Одеської області від 23.04.2015р. і, як наслідок, набрало законної сили. Таким чином, кредитний договір №527/2-13 від 19.07.2013р., укладений між ДП "ФОРМЕТ" та АБ "Порто-Франко", на сьогоднішній момент є припиненим. Щодо кредитного договору №423/1-12 від 04.07.2012р. Факт повного повернення кредитних коштів та сплати процентів за цим договором підтверджується, зокрема: випискою АБ «Порто-франко» від 21.01.2015р. про рух коштів по валютному рахунку, довідкою АБ "Порто-Франко" № 17/3663 від 24.12.2014р. Як наслідок, 24.12.2014р. АБ "Порто-Франко" та ДП «Формет» уклали додаткову угоду №1 про дострокове розірвання Кредитного договору № 423/1-12 від 04.07.2012р. у зв'язку із повним виконанням зобов'язань за ним. Таким чином, кредитний договір №423/1-12 від 04.07.2012р., укладений між ДП "ФОРМЕТ" та АБ "Порто-Франко", також є припиненим. Оскільки кредитні договори №527/2-13 від 19.07.2013р. та №423/1-12 від 04.07.2012р., що були укладені між ДП "ФОРМЕТ" та АБ "Порто-Франко" і у подальшому передані останнім в заставу НБУ за договором №48 від 10.04.2014р., на сьогоднішній момент є припиненими, позовна вимога про переведення на Національний банк України прав за кредитними договорами №527/2-13 від 19.07.2013р. та №423/1-12 від 04.07.2012р. та визнання Національного банку України кредитором за цими договорами, - задоволена бути не може.

Товариство з обмеженою відповідальністю "РИБНИЦЬКА ФЕРМА "АКВАТОП" подав письмові пояснення (вх.№11932/15 від 12.05.15р.), згідно яких вважає, що позовні вимоги підлягають задоволенню частково з огляду на наступне. Так, ТОВ "РИБНИЦЬКА ФЕРМА "АКВАТОП" станом на 16.01.2015р. здійснило повне погашення заборгованості за кредитним договором №389/2-12 від 21.06.2012р., що підтверджується випискою з рахунку 601 кредити. Позовні вимоги позивачем обґрунтовуються тим, що 10.04.2014р. між сторонами у справі було укладено договір про надання кредиту для збереження ліквідності №47, відповідно до умов якого позивач надав відповідачу кредит у сумі 57500000,00грн. зі строком повернення 30.03.2015р., проте відповідачем з 03.07.2014р. не виконуються умови кредитного договору №47. В забезпечення виконання зобов'язань за кредитним договором №47 між сторонами у справі був укладений договір застави майнових прав №48 від 10.04.2014р., відповідно до якого відповідач передав позивачу майнові права за зобов'язаннями, які виникли та належать відповідачу згідно з переліченими кредитними договорами. Вважає, що у зв'язку з невиконанням відповідачем зобов'язання за кредитним договором №47, забезпеченого згідно з договором застави майнових прав, позивач, виходячи з положень ст. 20 Закону України "Про заставу", набув право звернення стягнення на заставлене майнове право, беручи до увагу невиконання зобов'язання, забезпеченого заставою. На підставі вищенаведеного, вважає, що позовні вимоги Національного банку України в особі Управління Національного банку України в Одеській області підлягають частковому задоволенню, а саме за виключенням вимоги про переведення заставлених майнових прав за кредитним договором №389/2-12 від 21.06.2012р., укладеним відповідачем з ТОВ "РИБНИЦЬКА ФЕРМА "АКВАТОП" у зв'язку з повним погашенням заборгованості.

Приватним підприємством "ТСН" подані пояснення (вх.№11933/15 від 12.05.15р.), згідно яких зазначає про те, що 06.02.2015р. ПП "ТСН" повністю погашені кредитні зобов'язання перед АБ "Порто-Франко" і 12.02.2015р. АБ "Порто-Франко" зупинив обтяження майна, яке було заставлене підприємством на виконання своїх зобов'язань за договором №147/1/11, укладеного 08.04.2011р.

Товариство з обмеженою відповідальністю „Фінансова компанія „ТОП ФІНАНС" письмові пояснення по справі не надав.

Третя особа ОСОБА_3 в судові засідання не з'являвся, хоча був належним чином повідомлений про час та місце судових засідань, письмові пояснення по справі не надав.

Третя особа Товариство з обмеженою відповідальністю "МЕРКАНТЕ" в судові засідання не з'являвся, хоча був належним чином повідомлений про час та місце судових засідань, письмові пояснення по справі не надав.

Третя особа Дочірнього підприємства "ДИРЕКЦІЯ ЄДИНОГО ЗАМОВНИКА" в судові засідання не з'являвся, хоча був належним чином повідомлений про час та місце судових засідань, письмові пояснення по справі не надав.

Третя особа Товариство з обмеженою відповідальністю "ГРААЛЬ" в судові засідання не з'являвся, хоча був належним чином повідомлений про час та місце судових засідань, письмові пояснення по справі не надав.

Третя особа Товариство з обмеженою відповідальністю "БАЛТІК КОНТРОЛ ''УКРАЇНА" в судові засідання не з'являвся, хоча був належним чином повідомлений про час та місце судових засідань, письмові пояснення по справі не надав.

Третя особа Товариство з обмеженою відповідальністю "УКРІНВЕСТ ХОЛДІНГ" в судові засідання не з'являвся, хоча був належним чином повідомлений про час та місце судових засідань, письмові пояснення по справі не надав.

Третя особа Товариство з обмеженою відповідальністю "ПРОФЧС" в судові засідання не з'являвся, хоча був належним чином повідомлений про час та місце судових засідань, письмові пояснення по справі не надав.

Третя особа Товариства з обмеженою відповідальністю "Науково-виробниче підприємство "ІНДАСТРІАЛ ТЕХНІК" в судові засідання не з'являвся, хоча був належним чином повідомлений про час та місце судових засідань, письмові пояснення по справі не надав.

Третя особа Фонд гарантування вкладів фізичних осіб в судові засідання не з'являвся, хоча був належним чином повідомлений про час та місце судових засідань, письмові пояснення по справі не надав.

Третя особа Товариство з обмеженою відповідальністю „БЛЕК СІ ПАРТНЕРС" проти позову заперечує.

Розглянувши матеріали справи та заслухавши пояснення представників сторін, суд встановив.

10.04.2014р. між Національним банком України(Кредитор) та Публічним акціонерним товариством Акціонерний банк "Порто-Франко" (Позичальник) було укладено кредитний договір про надання кредиту для збереження ліквідності №47, відповідно до умов якого Кредитор надає позичальнику кредит для збереження ліквідності(кредит) одноразово сумою в розмірі 57500000,00грн. (п'ятдесят сім мільйонів п'ятсот тисяч гривень 00 коп.) на строк до 30 березня 2015 року за процентною ставкою 19,5% річних (виходячи з потрійної облікової ставки Національного банку України в розмірі 6,5% на дату укладання), з погашенням кредиту і сплатою відсотків за користування ним у строки, визначені цим договором.

Процентна ставка протягом дії кредитного договору не підлягає коригуванню.

Графік погашення кредиту встановлено в п. 1.3. Кредитного договору №47.

В обґрунтування позову позивач зазначає про те, що з липня 2014р. Публічним акціонерним товариством Акціонерний банк "Порто-Франко" не виконується графік погашення кредиту, чим порушені умови, визначені змістом зобов'язання - Кредитного договору №47.

30.07.2014р. та 28.08.2014р. Публічним акціонерним товариством Акціонерний банк "Порто-Франко" не здійснено чергові платежі, в результаті чого утворилася заборгованість по сплаті основної суми боргу та процентів, що становить 11244474,15грн.

Згідно з п. 2.2.8. Кредитного договору, Кредитор має право вимагати дострокового повернення кредиту в разі погіршення фінансового стану Позичальника.

Підтвердженням погіршення фінансового стану Публічного акціонерного товариства Акціонерний банк "Порто-Франко" є прийнята постанова Правління Національного банку України від 28.08.2014р. №533/БТ «Про віднесення Публічного акціонерного товариства Акціонерний банк "Порто-Франко" до категорії проблемних».

Позивачем до Публічного акціонерного товариства Акціонерний банк "Порто-Франко" було направлено повідомлення №28-13/7827 від 24.09.14р. із зазначенням суми простроченої заборгованості за кредитом, а також вимогою щодо повернення всієї суми кредиту.

Зазначена вимога залишена без відповіді та задоволення.

В забезпечення виконання зобов'язань за Кредитним договором №47 між Національним банком України(Заставодержатель) та Публічним акціонерним товариством Акціонерний банк "Порто-Франко"(Заставодержатель) підписано договір застави майнових прав №48 від 10.04.2014р., відповідно до якого в заставу Національному банку України передані майнові права за укладеними Банком кредитними договорами (15 кредитних договорів), а саме:

- Кредитним договором №80/1-13 від 05.02.2013р., укладеним з ОСОБА_3, РНОК НОМЕР_1, паспорт серія НОМЕР_6, виданий Жовтневим РВ ОМУ УМВС України в Одеській області, 09.08.1996р. з усіма додатковими угодами до нього;

- Кредитним договором №527/2-13 від 19.07.2013р., укладеним з Дочірнім підприємством "ФОРМЕТ", код ЄДРПОУ 32539841 з усіма додатковими угодами до нього;

- Кредитним договором №423/1-12 від 04.07.2012р., укладеним з Дочірнім підприємством "ФОРМЕТ", код ЄДРПОУ 32539841 з усіма додатковими угодами до нього;

- Кредитним договором №923/1-12 від 27.12.2012р., укладеним з Товариством з обмеженою відповідальністю "МЕРКАНТЕ" код ЄДРПОУ 36109193 з усіма додатковими угодами до нього;

- Кредитним договором №118/4-11 від 21.03.2011р., укладеним з Дочірнім підприємством "ДИРЕКЦІЯ ЄДИНОГО ЗАМОВНИКА", код ЄДРПОУ 33695645 з усіма додатковими угодами до нього;

- Кредитним договором №539/5-12 від 14.08.2012р., укладеним з Дочірнім підприємством "ДИРЕКЦІЯ ЄДИНОГО ЗАМОВНИКА", код ЄДРПОУ 33695645 з усіма додатковими угодами до нього;

- Кредитним договором №17/12-11 від 19.01.2011р., укладеним з Товариством з обмеженою відповідальністю "ГРААЛЬ", код ЄДРПОУ 25028650 з усіма додатковими угодами до нього;

- Кредитним договором №20/4-11 від 20.01.2011р., укладеним з Товариством з обмеженою відповідальністю "БАЛТІК КОНТРОЛ ''УКРАЇНА", код ЄДРПОУ 31893723 з усіма додатковими угодами до нього;

- Кредитним договором №18/4-11 від 19.01.2011р., укладеним з Товариством з обмеженою відповідальністю "УКРІНВЕСТ ХОЛДІНГ", код ЄДРПОУ 35749535) з усіма додатковими угодами до нього;

- Кредитним договором №420/2-11 від 13.09.2011р., укладеним з Товариством з обмеженою відповідальністю "ПРОФЧС", код ЄДРПОУ 36502986 з усіма додатковими угодами до нього;

- Кредитним договором №577/1-11 від 22.12.2011р., укладеним з Товариством з обмеженою відповідальністю "Науково-виробниче підприємство "ІНДАСТРІАЛ ТЕХНІК", код ЄДРПОУ 34055780 з усіма додатковими угодами до нього;

- Кредитним договором №135/3-13 від 22.02.2013р., укладеним з Товариством з обмеженою відповідальністю "РИБНИЦЬКА ФЕРМА "АКВАТОП", код ЄДРІ1ОУ 34995070 з усіма додатковими угодами до нього;

- Кредитним договором №389/2-12 від 21.06.2012р., укладеним з Товариством з обмеженою відповідальністю "РИБНИЦЬКА ФЕРМА "АКВАТОП", код ЄДРПОУ 34995070 з усіма додатковими угодами до нього;

- Кредитним договором №180/1-13 від 11.03.2013р., укладеним з Малим приватним підприємством "ВІРТУС", код ЄДРПОУ 22465679 з усіма додатковими угодами до нього;

- Кредитним договором №147/1-11 від 08.04.2011р., укладеним з Приватним підприємством "ТСН", код ЄДРПОУ 31339688 з усіма додатковими угодами до нього.

Згідно п. 3.4.3. договору, Заставодавець зобов'язаний не відчужувати майнові права в будь-який спосіб та не обтяжувати їх зобов'язаннями на користь третіх осіб без отримання попередньої згоди Заставожержателя.

Беручи до уваги невиконання Публічним акціонерним товариством Акціонерний банк "Порто-Франко" зобов'язання, забезпеченого заставою Національний банк України набув права звернення стягнення на заставлене майнове право, та як заставодержатель набув права вимагати в судовому порядку переводу на нього заставленого права, яке реалізується шляхом уступки заставодавцем (Публічним акціонерним товариством Акціонерний банк "Порто-Франко") вимоги заставодержателю (Національному банку України).

Крім того, 16.08.2014р. між Публічним акціонерним товариством Акціонерний банк "Порто-Франко"(Клієнт) та Товариством з обмеженою відповідальністю „Фінансова компанія „ТОП ФІНАНС"(Фактор) було укладено договір факторингу №1, відповідно до умов якого клієнт зобов'язується передати у власність фактору , а фактор - прийняти права вимоги та в їх оплату надати грошові кошти в розпорядження клієнта на умовах, визначених цим договором.

Так за цим договором, Публічним акціонерним товариством Акціонерний банк "Порто-Франко" відступлено Товариству з обмеженою відповідальністю „Фінансова компанія „ТОП ФІНАНС" право вимоги кредитної заборгованості, відносно: Дочірнього підприємства "ДИРЕКЦІЯ ЄДИНОГО ЗАМОВНИКА" за кредитним договором №539/5-12 від 14.08.2012р.; Товариства з обмеженою відповідальністю "ГРААЛЬ" за кредитним договором №17/12-11 від 19.01.2011р.; Товариства з обмеженою відповідальністю "БАЛТІК КОНТРОЛ ''УКРАЇНА" за кредитним договором №20/4-11 від 20.01.11р.; Товариства з обмеженою відповідальністю "МЕРКАНТЕ" за кредитним договором №923/1-12 від 27.12.12р.; Товариства з обмеженою відповідальністю "Науково-виробниче підприємство "ІНДАСТРІАЛ ТЕХНІК" за кредитним договором №577/1-11 від 22.12.11р.; Товариства з обмеженою відповідальністю "УКРІНВЕСТ ХОЛДІНГ" за кредитним договором №18/4-11 від 19.01.11р., Товариства з обмеженою відповідальністю "ПРОФЧС" за Кредитним договором №420/2-11 від 13.09.2011р.

Даним договором факторингу передбачено, що право Вимоги - це права грошової вимоги, існуючі або майбутні, Клієнта до Боржників і Гарантів щодо погашення (стягнення, повернення) заборгованості, що виникла на підставі Первинних договорів та Договорів забезпечення. При цьому Договори забезпечення - це договори, укладені між Клієнтом та Гарантом з метою забезпечення виконання зобов'язань Боржників перед Клієнтом за первинними договорами.

Отже, права вимоги, яке передане у власність Фактору за договором факторингу, грунтуються на Первинних договорах та Договорах забезпечення, укладених між Клієнтом та Боржниками/Гарантами.

Згідно п. 1.4 договору факторингу №1, та п. 1.5 договору факторингу одночасно з відступленням прав вимоги до фактора переходять усі права клієнта за усіма договорами забезпечення.

Згідно п.3.1. та п.3.2. Договорів факторингу права вимоги переходять від Клієнта до Фактора на дату відступлення та засвідчуються Актом приймання передачі прав вимоги.

На виконання умов Договору факторингу між Товариством з обмеженою відповідальністю „Фінансова компанія „ТОП ФІНАНС" та ПАТ "АБ "Порто-франко" підписані Акти приймання-передачі прав вимоги, а також передані оригінали кредитних договорів, копії матеріалів кредитних справ та інша вся наявна документація щодо кредитних договорів, укладених між ПАТ АБ "Порто-Франко" та Боржниками/Гарантами.

Вищевикладене зумовило звернення Національного банку України в особі Управління Національного банку України в Одеській області до суду з даною позовною заявою.

Дослідивши матеріали справи, заслухавши пояснення представників сторін, суд дійшов наступних висновків.

У відповідності до ст.11 ЦК України цивільні права та обов'язки виникають із дій осіб, що передбачені актами цивільного законодавства, а підставою виникнення цивільних прав та обов'язків є договори та інші правочини. Правочин, різновидом якого є договори-основний вид правомірних дій -це волевиявлення осіб, безпосередньо спрямовані на виникнення, зміну або припинення цивільних прав і обов'язків.

Згідно ч.1 ст.626 Цивільного кодексу України, договором є домовленість двох або більше сторін, спрямована на встановлення, зміну або припинення цивільних прав та обов'язків.

Статтею 629 Цивільного кодексу України передбачено, що договір є обов'язковим для виконання сторонами.

Ст. 193 Господарського кодексу України передбачено, що суб'єкти господарювання та інші учасники господарських відносин повинні виконувати господарські зобов'язання належним чином відповідно до закону, інших правових актів, договору.

Статтею 525 Цивільного кодексу України передбачено, що одностороння відмова від зобов'язання або одностороння зміна його умов не допускається, якщо інше не встановлено договором або законом.

Одностороння відмова від виконання зобов`язань не допускається, крім випадків, передбачених законом. (ч.ч.1, 7 ст.193).

Відповідно до ст. 526 Цивільного кодексу України, зобов'язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.

Якщо у зобов'язанні встановлений строк (термін) його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк (термін), що визначено в ч.1 ст.530 Цивільного кодексу України.

Відповідно до ст. 610 ЦК України порушенням зобов'язання є його невиконання або виконання з порушенням умов, визначених змістом зобов'язання (неналежне виконання).

Відповідно до ч. 2 ст. 1050 ЦКУ якщо договором встановлений обов'язок позичальника повернути позику частинами (з розстроченням), то в разі прострочення повернення чергової частини позикодавець має право вимагати дострокового повернення частини позики, що залишалася, та сплати процентів, належних йому відповідно до статті 1048 цього Кодексу.

Статтею 1048 Цивільного кодексу України передбачено, що позикодавець має право на одержання від позичальника процентів від суми позики, якщо інше не встановлено договором або законом. Розмір і порядок одержання процентів встановлюються договором.

Згідно з ч.1 ст.1054 Цивільного кодексу України за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов'язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов'язується повернути кредит та сплатити проценти. Ч.2 ст.1054 Цивільного кодексу України передбачено, що до відносин за кредитним договором застосовуються положення параграфа 1 цієї глави, якщо інше не встановлено цим параграфом і не випливає із суті кредитного договору.

Так, статтею 1049 параграфа 1 вказаної глави ЦК України встановлено, що позичальник зобов'язаний повернути позикодавцеві позику (грошові кошти у такій самій сумі або речі, визначені родовими ознаками, у такій самій кількості, такого самого роду та такої самої якості, що були передані йому позикодавцем) у строк та в порядку, що встановлені договором.

Відповідно до ст.572 Цивільного кодексу України в силу застави кредитор (заставодержатель) має право у разі невиконання боржником (заставодавцем) зобов'язання, забезпеченого заставою, одержати задоволення за рахунок заставленого майна переважно перед іншими кредиторами цього боржника, якщо інше не встановлено законом (право застави).

Статтею 589 Цивільного кодексу України передбачено, що у разі невиконання зобов'язання, забезпеченого заставою, заставодержатель набуває право звернення стягнення на предмет застави.

За рахунок предмета застави заставодержатель має право задовольнити в повному обсязі свою вимогу, що визначена на момент фактичного задоволення, включаючи сплату процентів, неустойки, відшкодування збитків, завданих порушенням зобов'язання, необхідних витрат на утримання заставленого майна, а також витрат, понесених у зв'язку із пред'явленням вимоги, якщо інше не встановлено договором.

Відповідно до ч.1 ст.590 Цивільного кодексу України звернення стягнення на предмет застави здійснюється за рішенням суду, якщо інше не встановлено договором або законом.

Згідно ч. 1 ст. 591 Цивільного кодексу України реалізація предмета застави, на який звернене стягнення, провадиться шляхом його продажу з публічних торгів, якщо інше не встановлено договором або законом. Порядок реалізації предмета застави з публічних торгів встановлюється законом.

Згідно ч. 2 ст. 1 Закону України "Про заставу", в силу застави кредитор (заставодержатель) має право в разі невиконання боржником (заставодавцем) забезпеченого заставою зобов'язання одержати задоволення з вартості заставленого майна переважно перед іншими кредиторами.

Стаття 19 Закону України "Про заставу" передбачає право заставодержателя задовольнити свої вимоги в повному обсязі за рахунок заставленого майна, що значиться на момент фактичного задоволення, включаючи проценти (а у випадках, передбачених законом чи договором - неустойку).

В силу ч. 1, 6 ст. 20 Закону України "Про заставу" заставодержатель набуває права звернення стягнення на предмет застави в разі, якщо в момент настання терміну виконання зобов'язання, забезпеченого заставою, воно не буде виконано, якщо інше не передбачено законом або договором. Звернення стягнення на заставлене майно здійснюється за рішенням суду або третейського суду, на підставі виконавчого напису нотаріуса, якщо інше не передбачене законом або договором застави.

Відповідно до ст.23 Закону України "Про заставу" при заставі майнових прав реалізація предмета застави провадиться шляхом уступки заставодавцем заставодержателю вимоги, що випливає із заставленого права. Заставодержатель набуває право вимагати в судовому порядку переводу на нього заставленого права в момент виникнення права звернення стягнення на предмет застави.

До виконання господарських договорів застосовуються відповідні положення Цивільного кодексу України з урахуванням особливостей, передбачених Господарським Кодексом України.

Як вбачається з матеріалів справи, в порушення умов кредитного договору, з липня 2014р. Публічним акціонерним товариством Акціонерний банк "Порто-Франко" не виконується графік погашення кредиту, чим порушені умови, визначені змістом зобов'язання - Кредитного договору №47.

З матеріалів справи вбачається, що з метою забезпечення виконання зобов'язань за Кредитним договором №47 між Національним банком України(Заставодержатель) та Публічним акціонерним товариством Акціонерний банк "Порто-Франко"(Заставодержатель) підписано договір застави майнових прав №48 від 10.04.2014р., відповідно до якого в заставу Національному банку України передані майнові права за укладеними Банком кредитними договорами (15 кредитних договорів).

Матеріали справи не містять доказів, які б підтверджували виконання Публічним акціонерним товариством Акціонерний банк "Порто-Франко" зобов'язань за кредитним договором №47 від 10.04.2014р. перед Національним банком України.

Враховуючи те, що заборгованість за кредитним договором у встановлений строк не погашена, позивач отримав право звернення стягнення, оскільки таке право звернення стягнення виникло у позивача у зв'язку з невиконанням боржником умов кредитного договору №47 від 10.04.2014р.

Таким чином, враховуючи вищенаведене, господарський суд вважає цілком обґрунтованими вимоги позивача щодо звернення стягнення в частині зобов'язання здійснити реалізацію заставлених майнових прав шляхом переведення на Національний банк України (ідентифікаційний код в Єдиному державному реєстрі юридичних та фізичних осіб - підприємців 00032106) заставлених майнових прав за договором застави майнових прав №48 від 10.04.2014р. та визнати Національний банк України Кредитором за кредитними договорами, укладеними Публічним акціонерним товариством Акціонерний банк "Порто-Франко" з наступними позичальниками:

- Кредитним договором №80/1-13 від 05.02.2013р., укладеним з ОСОБА_3, РНОК НОМЕР_1, паспорт серія НОМЕР_6, виданий Жовтневим РВ ОМУ УМВС України в Одеській області, 09.08.1996р. з усіма додатковими угодами до нього;

- Кредитним договором №180/1-13 від 11.03.2013р., укладеним з Малим приватним підприємством "ВІРТУС", код ЄДРПОУ 22465679 з усіма додатковими угодами до нього та зобов'язання Публічного акціонерного товариства Акціонерний банк "Порто-Франко" передати Національному банку України в особі Управління Національного банку України в Одеській області оригінали кредитних договорів, права вимоги за якими передано Національному банку України, а також всі матеріали кредитних справ, оригіналів договорів забезпечення за цими договорами.

Також судом встановлено, що станом на 12.05.2015р. ДП"ФОРМЕТ" у повному обсязі та належним чином виконало всі свої зобов'язання за кредитними договорами, а саме: Кредитним договором №527/2-13 від 19.07.2013р., з усіма додатковими угодами до нього; Кредитним договором №423/1-12 від 04.07.2012р., з усіма додатковими угодами до нього, що підтверджується наявними в матеріалах справи доказами, та було повернуто отримані кредитні кошти, сплативши проценти за користування ними та виконавши всі інші зобов'язання на користь АБ «Порто-франко». Щодо кредитного договору №527/2-13 від 19.07.2013р.Факт повного повернення кредитних коштів та сплати процентів за цим договором підтверджується, зокрема: випискою про рух грошових коштів по особовому рахунку №20632105150201, на якому обліковувалось погашення основної суми кредиту, від 22.08.2014р., випискою про рух грошових коштів по особовому рахунку №20687105150201, на якому обліковувались відсотки за цим кредитом, від 03.09.2014р., довідкою АБ "Порто-Франко" №25/2262 від 22.08.2014р., довідкою АБ "Порто-Франко" №23/2330 від 03.09.2014р. Крім того, рішенням Приморського районного суду м. Одеси від 08.09.2014р. по справі №522/16534/14-ц (провадження №2/522/8276/14) позовні вимоги ДП "ФОРМЕТ" були задоволені у повному обсязі, та залишено без змін ухвалою Апеляційного суду Одеської області від 23.04.2015р. і, як наслідок, набрало законної сили. Таким чином, кредитний договір №527/2-13 від 19.07.2013р., укладений між ДП "ФОРМЕТ" та АБ "Порто-Франко", на сьогоднішній момент є припиненим. Щодо кредитного договору №423/1-12 від 04.07.2012р. Факт повного повернення кредитних коштів та сплати процентів за цим договором підтверджується, зокрема: випискою АБ «Порто-франко» від 21.01.2015р. про рух коштів по валютному рахунку, довідкою АБ "Порто-Франко" №17/3663 від 24.12.2014р. Як наслідок, 24.12.2014р. АБ "Порто-Франко" та ДП «Формет» уклали додаткову угоду №1 про дострокове розірвання Кредитного договору №423/1-12 від 04.07.2012р. у зв'язку із повним виконанням зобов'язань за ним. Таким чином, кредитний договір №423/1-12 від 04.07.2012р., укладений між ДП "ФОРМЕТ" та АБ «Порто-франко», також є припиненим.

Публічне акціонерне товариство Акціонерний банк "Порто-Франко" в судовому засіданні 12.05.2015р. підтвердив той факт, що ДП"ФОРМЕТ" у повному обсязі та належним чином виконало всі свої зобов'язання за кредитними договорами.

Враховуючи вищезазначене, позовні вимоги Національного банку України за кредитними договорами укладеними з ДП"ФОРМЕТ" №527/2-13 від 19.07.2013р. та №423/1-12 від 04.07.2012р. задоволенню не підлягають, та суд відмовляє в цій частині.

Крім того, Товариство з обмеженою відповідальністю "РИБНИЦЬКА ФЕРМА "АКВАТОП" станом на 16.01.2015р. здійснило повне погашення заборгованості за кредитним договором №389/2-12 від 21.06.2012р., що підтверджується випискою з рахунку 601 кредити.

Публічне акціонерне товариство Акціонерний банк "Порто-Франко" в судовому засіданні 12.05.2015р. підтвердив той факт, що Товариством з обмеженою відповідальністю "РИБНИЦЬКА ФЕРМА "АКВАТОП" у повному обсязі та належним чином здійснило повне погашення заборгованості за кредитним договором №389/2-12 від 21.06.2012р.

На підставі вищенаведеного, суд дійшов висновку про те, що позовні вимоги Національного банку України в особі Управління Національного банку України в Одеській області підлягають частковому задоволенню, а саме за виключенням вимоги про переведення заставлених майнових прав за кредитним договором №389/2-12 від 21.06.2012р., укладеним відповідачем з ТОВ "РИБНИЦЬКА ФЕРМА "АКВАТОП" у зв'язку з повним погашенням заборгованості.

В частині кредитного договору №135/3-13 від 22.02.2013р., укладеним з Товариством з обмеженою відповідальністю "РИБНИЦЬКА ФЕРМА "АКВАТОП", з усіма додатковими угодами до нього позовні вимоги НБУ підлягають задоволенню.

Також суд зазначає про те, що Приватним підприємством "ТСН" 06.02.2015р. повністю погашені кредитні зобов'язання перед АБ "Порто-Франко" і 12.02.2015р. АБ "Порто-Франко" зупинив обтяження майна, яке було заставлене підприємством на виконання своїх зобов'язань за договором №147/1/11, укладеного 08.04.2011р., що підтверджується витягом з державного реєстру речових прав на нерухоме майно про реєстрацію обтяжень від 12.05.2015р., у зв'язку з чим позовні вимоги НБУ в частині Приватного підприємства "ТСН" за Кредитним договором №147/1-11 від 08.04.2011р., з усіма додатковими угодами до нього задоволенню не підлягають.

Публічне акціонерне товариство Акціонерний банк "Порто-Франко" в судовому засіданні 12.05.2015р. підтвердив той факт, що Приватним підприємством "ТСН" повністю погашені кредитні зобов'язання перед АБ "Порто-Франко".

Враховуючи те, що 16.08.2014р. між Публічним акціонерним товариством Акціонерний банк "Порто-Франко"(Клієнт) та Товариством з обмеженою відповідальністю „Фінансова компанія „ТОП ФІНАНС"(Фактор) було укладено договір факторингу №1, відповідно до умов якого клієнт зобов'язується передати у власність фактору , а фактор - прийняти права вимоги та в їх оплату надати грошові кошти в розпорядження клієнта на умовах, визначених цим договором, та за даним договором, Публічним акціонерним товариством Акціонерний банк "Порто-Франко" відступлено Товариству з обмеженою відповідальністю „Фінансова компанія „ТОП ФІНАНС" право вимоги кредитної заборгованості, відносно: Дочірнього підприємства "ДИРЕКЦІЯ ЄДИНОГО ЗАМОВНИКА" за кредитним договором №539/5-12 від 14.08.2012р.; Товариства з обмеженою відповідальністю "ГРААЛЬ" за кредитним договором №17/12-11 від 19.01.2011р.; Товариства з обмеженою відповідальністю "БАЛТІК КОНТРОЛ ''УКРАЇНА" за кредитним договором №20/4-11 від 20.01.11р.; Товариства з обмеженою відповідальністю "МЕРКАНТЕ" за кредитним договором №923/1-12 від 27.12.12р.; Товариства з обмеженою відповідальністю "Науково-виробниче підприємство "ІНДАСТРІАЛ ТЕХНІК" за кредитним договором №577/1-11 від 22.12.11р.; Товариства з обмеженою відповідальністю "УКРІНВЕСТ ХОЛДІНГ" за кредитним договором №18/4-11 від 19.01.11р., Товариства з обмеженою відповідальністю "ПРОФЧС" за Кредитним договором №420/2-11 від 13.09.2011р., то позовні вимоги НБУ в частині зазначених договорів не підлягають судом задоволенню, оскільки даний договір факторингу №1 від 16.08.2014р. станом на момент винесення рішення по даній справі не визнаний в судовому порядку недійсним.

09.02.15р. від відповідача надійшло клопотання(вх.2-688/15 від 09.02.15р.) про зупинення провадження у справі, згідно якого просить суд зупинити провадження у справі №916/4147/14 до розгляду справи №910/27914/14 за позовом Публічного акціонерного товариства Акціонерний банк "Порто-Франко" до ТОВ"ФК"ТОП Фінанс" про визнання договорів недійсними та застосування наслідків недійсності правочинів.

Судом клопотання відповідача про зупинення провадження у справі розглянуто та не задоволено, оскільки представник прокуратури та представник НБУ в судовому засіданні проти зупинення провадження у справі №916/4147/14 заперечували, та в даному випадку матеріали справи свідчать про відсутність необхідності зупинення провадження у справі до вирішення розгляду справи №910/27914/14, так як не зрозуміло зі слів представників на якій стадії стан розгляду справи №910/27914/14(відсутня дата слухання наступного судового засідання).

Згідно ст. 32 ГПК України доказами у справі є будь-які фактичні дані, на підставі яких господарський суд у визначеному законом порядку встановлює наявність чи відсутність обставин, на яких ґрунтуються вимоги і заперечення сторін, а також інші обставини, які мають значення для правильного вирішення господарського спору.

Відповідно до ст. 33 Господарського процесуального кодексу України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог і заперечень.

Господарський суд оцінює докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному і об'єктивному розгляді в судовому процесі всіх обставин справи в їх сукупності, керуючись законом (ст. 43 ГПК України).

Враховуючи вищезазначені обставини справи, позовні вимоги Національного банку України в особі Управління Національного банку України в Одеській області підлягають частковому задоволенню в частині зобов'язання здійснити реалізацію заставлених майнових прав шляхом переведення на Національний банк України (ідентифікаційний код в Єдиному державному реєстрі юридичних та фізичних осіб - підприємців 00032106) заставлених майнових прав за договором застави майнових прав №48 від 10.04.2014р. та визнання Національного банку України Кредитором за кредитними договорами, укладеними Публічним акціонерним товариством Акціонерний банк "Порто-Франко" з наступними позичальниками:

- Кредитним договором №80/1-13 від 05.02.2013р., укладеним з ОСОБА_3, РНОК НОМЕР_1, паспорт серія НОМЕР_6, виданий Жовтневим РВ ОМУ УМВС України в Одеській області, 09.08.1996р. з усіма додатковими угодами до нього;

- Кредитним договором №135/3-13 від 22.02.2013р., укладеним з Товариством з обмеженою відповідальністю "РИБНИЦЬКА ФЕРМА "АКВАТОП", код ЄДРІ1ОУ 34995070 з усіма додатковими угодами до нього;

- Кредитним договором №180/1-13 від 11.03.2013р., укладеним з Малим приватним підприємством "ВІРТУС", код ЄДРПОУ 22465679 з усіма додатковими угодами до нього та зобов'язання Публічного акціонерного товариства Акціонерний банк "Порто-Франко" передати Національному банку України в особі Управління Національного банку України в Одеській області оригінали кредитних договорів, права вимоги за якими передано Національному банку України, а також всі матеріали кредитних справ, оригіналів договорів забезпечення за цими договорами.

Відповідно до п. 21) ст.5 Закону України "Про судовий збір", від сплати судового збору звільняються Міністерство фінансів України, місцеві фінансові органи, Державна податкова служба України, Державна митна служба України, Державна казначейська служба України, Державна фінансова інспекція України та їх територіальні органи, Державна служба фінансового моніторингу України і Національний банк України - у справах, пов'язаних з питаннями, що стосуються повноважень цих органів.

У відповідності до ч.3 ст.49 ГПК України судовий збір, від сплати якого позивач у встановленому порядку звільнений, стягується з відповідача в доход бюджету пропорційно розміру задоволених вимог, якщо відповідач не звільнений від сплати судового збору.

Згідно п.22 ч.1 ст.5 Закону України "Про судовий збір" відповідач звільнений від сплати судового збору.

Згідно п. 4.5. Постанови Пленуму ВГСУ від 21 лютого 2013 року N 7" Про деякі питання практики застосування розділу VI Господарського процесуального кодексу України" так як позивач звільнений від сплати судового збору, та відповідач також звільнений від сплати судового збору, то судовий збір не підлягає стягненню до державного бюджету України.

Керуючись ст.ст.32, 33, 82-85 Господарського процесуального кодексу України, суд

В И Р І Ш И В:

1. Позов задовольнити частково.

2. Зобов'язати здійснити реалізацію заставлених майнових прав шляхом переведення на Національний банк України (ідентифікаційний код в Єдиному державному реєстрі юридичних та фізичних осіб - підприємців 00032106) заставлених майнових прав за договором застави майнових прав №48 від 10.04.2014р. та визнати Національний банк України Кредитором за кредитними договорами, укладеними Публічним акціонерним товариством Акціонерний банк "Порто-Франко" з наступними позичальниками:

- Кредитним договором №80/1-13 від 05.02.2013р., укладеним з ОСОБА_3, РНОК НОМЕР_1, паспорт серія НОМЕР_6, виданий Жовтневим РВ ОМУ УМВС України в Одеській області, 09.08.1996р. з усіма додатковими угодами до нього;

- Кредитним договором №527/2-13 від 19.07.2013р., укладеним з Дочірнім підприємством "ФОРМЕТ", код ЄДРПОУ 32539841 з усіма додатковими угодами до нього;

- Кредитним договором №423/1-12 від 04.07.2012р., укладеним з Дочірнім підприємством "ФОРМЕТ", код ЄДРПОУ 32539841 з усіма додатковими угодами до нього;

- Кредитним договором №135/3-13 від 22.02.2013р., укладеним з Товариством з обмеженою відповідальністю "РИБНИЦЬКА ФЕРМА "АКВАТОП", код ЄДРІ1ОУ 34995070 з усіма додатковими угодами до нього;

- Кредитним договором №180/1-13 від 11.03.2013р., укладеним з Малим приватним підприємством "ВІРТУС", код ЄДРПОУ 22465679 з усіма додатковими угодами до нього;

- Кредитним договором №147/1-11 від 08.04.2011р., укладеним з Приватним підприємством "ТСН", код ЄДРПОУ 31339688 з усіма додатковими угодами до нього.

3.Зобов'язати Публічне акціонерне товариство Акціонерний банк "Порто-Франко"(65026, м.Одеса, вул.Пушкінська,10, код 13881479) передати Національному банку України(код 00032106) в особі Управління Національного банку України в Одеській області(65026, м.Одеса, вул.Рішельевська,8, код 09328021 ) оригінали кредитних договорів, а саме:

- Кредитний договір №80/1-13 від 05.02.2013р., укладений з ОСОБА_3, РНОК НОМЕР_1, паспорт серія НОМЕР_6, виданий Жовтневим РВ ОМУ УМВС України в Одеській області, 09.08.1996р. з усіма додатковими угодами до нього;

- Кредитний договір №527/2-13 від 19.07.2013р., укладений з Дочірнім підприємством "ФОРМЕТ", код ЄДРПОУ 32539841 з усіма додатковими угодами до нього;

- Кредитний договір №423/1-12 від 04.07.2012р., укладений з Дочірнім підприємством "ФОРМЕТ", код ЄДРПОУ 32539841 з усіма додатковими угодами до нього;

- Кредитний договір №135/3-13 від 22.02.2013р., укладений з Товариством з обмеженою відповідальністю "РИБНИЦЬКА ФЕРМА "АКВАТОП", код ЄДРІ1ОУ 34995070 з усіма додатковими угодами до нього;

- Кредитний договір №180/1-13 від 11.03.2013р., укладений з Малим приватним підприємством "ВІРТУС", код ЄДРПОУ 22465679 з усіма додатковими угодами до нього;

- Кредитний договір №147/1-11 від 08.04.2011р., укладений з Приватним підприємством "ТСН", код ЄДРПОУ 31339688 з усіма додатковими угодами до нього, права вимоги за якими передано Національному банку України, а також всі матеріали кредитних справ, оригіналів договорів забезпечення за цими договорами.

3. В решті позову відмовити.

Рішення господарського суду Одеської області набирає чинності у порядку ст.85 ГПК України.

Накази видати у порядку ст.116 ГПК України.

Повний текст рішення складено 18.05.2015р.

Головуючий суддя С.Ф. Гут

Суддя О.А. Демешин

Суддя О.Л. Панченко