Рішення № 43473304, 01.04.2015, Господарський суд м. Києва

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД міста КИЄВА 01030, м.Київ, вул.Б.Хмельницького,44-В, тел. (044) 284-18-98, E-mail: inbox@ki.arbitr.gov.ua

РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

01.04.2015Справа №927/273/15Господарський суд міста Києва у складі головуючого судді Чинчин О.В., при секретарі судового засідання Бігмі Я.В., розглянув у відкритому судовому засіданні справу

за позовом Виконавчої дирекції Чернігівського обласного відділення Фонду соціального страхування з тимчасової втрати непрацездатності

до Публічного акціонерного товариства «Комерційний Банк «Надра» в особі відділення №14 філії Публічного акціонерного товариства «Комерційний Банк «Надра»

про зобов'язання вчинити певні дії

Представники:

від Позивача: Грищенко О.В. (представник за Довіреністю);

від Відповідача: Мазуренко О.П. (представник за Довіреністю);

ОБСТАВИНИ СПРАВИ

Виконавча дирекція Чернігівського обласного відділення Фонду соціального страхування з тимчасової втрати непрацездатності (надалі також - «Позивач») звернулася до Господарського суду Чернігівської області з позовом до Публічного акціонерного товариства «Комерційний Банк «Надра» в особі відділення №14 філії Публічного акціонерного товариства «Комерційний Банк «Надра» (надалі також - «Відповідач») зобов'язання вчинити певні дії.

Позовні вимоги вмотивовано тим, що 26.10.2011 року між Варвинською міжрайонною виконавчою дирекцією Чернігівського обласного відділення Фонду соціального страхування з тимчасової втрати непрацездатності (Клієнт) та Публічним акціонерним товариством «Комерційний Банк «Надра» (Банк) було укладено Договір банківського рахунка №14/2011/14556/2560, відповідно до умов якого Банк відкрив Клієнту поточний рахунок для зберігання коштів та здійснення розрахунково - касових операцій за допомогою платіжних інструментів відповідно до умов Договору та законодавства України, та зобов»язався приймати та зараховувати на Рахунок грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження Клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з Рахунку та проведення інших операцій з Рахунком, що передбачені чинним законодавством України. Як зазначає Позивач, дана позовна заява подана від імені Варвинської міжрайонної виконавчої дирекції Чернігівського обласного відділення Фонду соціального страхування з тимчасової втрати непрацездатності, яка відповідно до постанови правління Фонду соціального страхування з тимчасової втрати непрацездатності №45 від 08.10.2013 року діє на території Чернігівської області без прав юридичної особи та є структурним підрозділом виконавчої дирекції Чернігівського обласного відділення Фонду соціального страхування з тимчасової втрати непрацездатності. Варвинською міжрайонною виконавчою дирекцією Чернігівського обласного відділення Фонду соціального страхування з тимчасової втрати непрацездатності з 29.01.2015 р. по 06.02.2015 р. були надані Відповідачу розпорядження на перерахування грошових коштів на загальну суму в розмірі 40 158 грн. 64 коп., проте Відповідачем всупереч умов Договору вказані розпорядження залишені без виконання. Таким чином, Позивач просить Суд зобов'язати Публічне акціонерне товариство «Комерційний Банк «Надра» виконати платіжні доручення Варвинської міжрайонної виконавчої дирекції Чернігівського обласного відділення Фонду соціального страхування з тимчасової втрати непрацездатності про перерахування грошових коштів згідно з платіжними дорученнями: №2 від 29.01.2015 р. на суму 203 грн. 93 коп., №4 від 29.01.2015 р. на суму 148 грн. 89 коп., №10 від 29.01.2015 р. на суму 1517 грн. 28 коп., №11 від 29.01.2015 р. на суму 1234 грн. 22 коп., №12 від 29.01.2015 р. на суму 1652 грн. 18 коп., №14 від 29.01.2015 р. на суму 7040 грн. 16 коп., №15 від 29.01.2015 р. на суму 3297 грн. 45 коп., №18 від 29.01.2015 р. на суму 106 грн. 92 коп., №19 від 29.01.2015 р. на суму 5619 грн. 88 коп., №20 від 29.01.2015 р. на суму 817 грн. 86 коп., №21 від 29.01.2015 р. на суму 1380 грн. 00 коп., №290 від 06.02.2015 р. на суму 175 грн. 59 коп., №43 від 30.01.2015 р. на суму 271 грн. 36 коп., №45 від 30.01.2015 р. на суму 1064 грн. 52 коп., №48 від 30.01.2015 р. на суму 515 грн. 00 коп., №52 від 30.01.2015 р. на суму 3912 грн. 01 коп., №53 від 03.02.2015 р. на суму 10960 грн. 59 коп., №54 від 03.02.2015 р. на суму 100 грн. 00 коп., №181496755 від 02.02.2015 р. на суму 140 грн. 80 коп.

Ухвалою господарського суду Чернігівської області від 24.02.2015 року порушено провадження у справі №927/273/15 та призначено розгляд справи на 11.03.2015 р.

В судове засідання позивач не з»явився, був повідомлений належним чином про час та місце розгляду справи.

До початку судового засідання відповідачем подано клопотання про передачу справи за підсудністю до господарського суду міста Києва.

Ухвалою господарського суду Чернігівської області від 11.03.2015 року справу №927/273/15 передано за підсудністю до господарського суду міста Києва.

Відповідно до автоматичного розподілу справ Господарського суду міста Києва, справу № 927/273/15 передано до розгляду судді Чинчин О.В.

Ухвалою Господарського суду м. Києва від 18.03.2015 року прийнято справу №927/273/15 до свого провадження та призначено розгляд на 01.04.2015 року.

27.03.2015 року через загальний відділ діловодства суду (канцелярію) від Позивача надійшла Заява про зміну позовних вимог по справі №927/273/15, якою просив Суд стягнути з Публічного акціонерного товариства «Комерційний Банк «Надра» грошові кошти, які знаходяться на рахунках Варвинської міжрайонної виконавчої дирекції Чернігівського обласного відділення Фонду соціального страхування з тимчасової втрати непрацездатності в сумі 16 823 грн. 48 коп., в сумі 140 грн. 80 коп., в сумі 23 194 грн. 36 коп. на користь Виконавчої дирекції Чернігівського обласного відділення Фонду соціального страхування з тимчасової втрати непрацездатності.

31.03.2015 року через загальний відділ діловодства суду (канцелярію) від Відповідача надійшов відзив на позовну заяву, в якому просив Суд відмовити в задоволенні позовних вимог у повному обсязі.

01.04.2015 року через загальний відділ діловодства суду (канцелярію) від Позивача надійшла Заява, якою відізвав Заяву про зміну позовних вимог по справі №927/273/15 від 27.03.2015 року та просив Суд задовольнити первісні позовні вимоги про зобов'язання Публічного акціонерного товариства «Комерційний Банк «Надра» виконати платіжні доручення Варвинської міжрайонної виконавчої дирекції Чернігівського обласного відділення Фонду соціального страхування з тимчасової втрати непрацездатності, яка Судом була розглянута та задоволена.

В судовому засіданні 01 квітня 2015 року представник Позивача надав усні пояснення по суті спору, якими підтримав позовні вимоги та доводи позовної заяви, просив їх задовольнити в повному обсязі. Представник Відповідача в судовому засіданні заперечив проти позову з підстав, викладених у відзиві на позовну заяву, просив Суд відмовити в задоволенні позовних вимог, оскільки після введення процедури виведення Банку з ринку шляхом запровадження в ньому тимчасової адміністрації, Банк став боржником перед Позивачем за договором банківського рахунку, а тому Кредитор має право задовольнити свої вимоги в рамках Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Відповідно до статті 82 Господарського процесуального кодексу України рішення у даній справі прийнято у нарадчій кімнаті за результатами оцінки доказів, поданих сторонами.

В судовому засіданні 01 квітня 2015 року, на підставі статті 85 Господарського процесуального кодексу України, оголошено вступну та резолютивну частини Рішення.

Відповідно до статті 81-1 Господарського процесуального кодексу України, в судовому засіданні складено протокол.

Розглянувши подані документи і матеріали, всебічно і повно з'ясувавши всі фактичні обставини, на яких ґрунтується позов, об'єктивно оцінивши докази, які мають юридичне значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, Господарський суд міста Києва, -

ВСТАНОВИВ

26.10.2011 року між Варвинською міжрайонною виконавчою дирекцією Чернігівського обласного відділення Фонду соціального страхування з тимчасової втрати непрацездатності (Клієнт) та Публічним акціонерним товариством «Комерційний Банк «Надра» (Банк) було укладено Договір банківського рахунка №14/2011/14556/2560, відповідно до умов якого Банк відкрив Клієнту поточний рахунок №25604014556001 у гривні, №25603014556002 у гривні, № 25602014556003 у гривні для зберігання коштів та здійснення розрахунково - касових операцій за допомогою платіжних інструментів відповідно до умов Договору та законодавства України, та зобов»язався приймати та зараховувати на Рахунок грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження Клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з Рахунку та проведення інших операцій з Рахунком, що передбачені чинним законодавством України.

Підпунктом 2.2.1 Договору передбачено, що Клієнт має право самостійно розпоряджатися коштами на своєму рахунку з дотриманням вимог чинного законодавства України, крім випадків обмеження прав розпорядження коштами на Рахунку за рішенням суду у випадках, встановлених законом.

Згідно з п.2.3.3 Договору Банк зобов»язаний своєчасно здійснювати розрахунково - касове обслуговування Клієнта, у відповідності з чинним законодавством України. У разі відсутності або недостатності коштів на Рахунку Клієнта для здійснення операції та сплати відповідної комісії за РКО на момент подання розрахункових документів до Банку, здійснювати списання коштів з Рахунку в межах суми встановленого овердрафту, якщо це обумовлено окремо укладеним договором між Клієнтом та Банком, в іншому випадку повертати розрахункові документи без виконання не пізніше наступного робочого дня з відміткою про причини повернення.

Договір укладений на невизначений строк та набуває чинності з моменту його підписання уповноваженими представниками Сторін та скріплення печатками (п.8.1 Договору)

Станом на 28 січня 2015 року на рахунку Варвинської міжрайонної виконавчої дирекції Чернігівського обласного відділення Фонду соціального страхування з тимчасової втрати непрацездатності знаходяться кошти в сумі 45 489 грн. 26 коп., що підтверджується випискою по рахункам Варвинської міжрайонної виконавчої дирекції Чернігівського обласного відділення Фонду соціального страхування з тимчасової втрати непрацездатності.

У період з 29.01.2015 року по 06.02.2015 року Варвинська міжрайонна виконавча дирекція Чернігівського обласного відділення Фонду соціального страхування з тимчасової втрати непрацездатності подала до Банку до виконання платіжні доручення: №2 від 29.01.2015 р. на суму 203 грн. 93 коп., №4 від 29.01.2015 р. на суму 148 грн. 89 коп., №10 від 29.01.2015 р. на суму 1517 грн. 28 коп., №11 від 29.01.2015 р. на суму 1234 грн. 22 коп., №12 від 29.01.2015 р. на суму 1652 грн. 18 коп., №14 від 29.01.2015 р. на суму 7040 грн. 16 коп., №15 від 29.01.2015 р. на суму 3297 грн. 45 коп., №18 від 29.01.2015 р. на суму 106 грн. 92 коп., №19 від 29.01.2015 р. на суму 5619 грн. 88 коп., №20 від 29.01.2015 р. на суму 817 грн. 86 коп., №21 від 29.01.2015 р. на суму 1380 грн. 00 коп., №290 від 06.02.2015 р. на суму 175 грн. 59 коп., №43 від 30.01.2015 р. на суму 271 грн. 36 коп., №45 від 30.01.2015 р. на суму 1064 грн. 52 коп., №48 від 30.01.2015 р. на суму 515 грн. 00 коп., №52 від 30.01.2015 р. на суму 3912 грн. 01 коп., №53 від 03.02.2015 р. на суму 10960 грн. 59 коп., №54 від 03.02.2015 р. на суму 100 грн. 00 коп., №181496755 від 02.02.2015 р. на суму 140 грн. 80 коп., а загалом на суму 40 158 грн. 64 коп.

Обґрунтовуючи заявлені позовні вимоги, Позивач зазначає, що Відповідачем всупереч умов Договору вказані розпорядження залишені без виконання. Таким чином, просить Суд зобов'язати Публічне акціонерне товариство «Комерційний Банк «Надра» виконати платіжні доручення Варвинської міжрайонної виконавчої дирекції Чернігівського обласного відділення Фонду соціального страхування з тимчасової втрати непрацездатності про перерахування грошових коштів згідно з платіжними дорученнями: №2 від 29.01.2015 р. на суму 203 грн. 93 коп., №4 від 29.01.2015 р. на суму 148 грн. 89 коп., №10 від 29.01.2015 р. на суму 1517 грн. 28 коп., №11 від 29.01.2015 р. на суму 1234 грн. 22 коп., №12 від 29.01.2015 р. на суму 1652 грн. 18 коп., №14 від 29.01.2015 р. на суму 7040 грн. 16 коп., №15 від 29.01.2015 р. на суму 3297 грн. 45 коп., №18 від 29.01.2015 р. на суму 106 грн. 92 коп., №19 від 29.01.2015 р. на суму 5619 грн. 88 коп., №20 від 29.01.2015 р. на суму 817 грн. 86 коп., №21 від 29.01.2015 р. на суму 1380 грн. 00 коп., №290 від 06.02.2015 р. на суму 175 грн. 59 коп., №43 від 30.01.2015 р. на суму 271 грн. 36 коп., №45 від 30.01.2015 р. на суму 1064 грн. 52 коп., №48 від 30.01.2015 р. на суму 515 грн. 00 коп., №52 від 30.01.2015 р. на суму 3912 грн. 01 коп., №53 від 03.02.2015 р. на суму 10960 грн. 59 коп., №54 від 03.02.2015 р. на суму 100 грн. 00 коп., №181496755 від 02.02.2015 р. на суму 140 грн. 80 коп.

Оцінюючи подані докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному і об'єктивному розгляді в судовому засіданні всіх обставин справи в їх сукупності, та, враховуючи те, що кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог і заперечень, Суд вважає, що позовні вимоги Виконавчої дирекції Чернігівського обласного відділення Фонду соціального страхування з тимчасової втрати непрацездатності підлягають задоволенню з наступних підстав.

Внаслідок укладення Договору банківського рахунка №14/2011/14556/2560 від 26.10.2011 року між сторонами згідно з пунктом 1 частини 2 статті 11 Цивільного кодексу України, виникли цивільні права та обов'язки.

Оскільки між сторонами по справі склалися господарські правовідносини, то до них слід застосовувати положення Господарського кодексу України як спеціального акту законодавства, що регулює правовідносини у господарській сфері.

Відповідно до абзацу 2 пункту 1 статті 193 Господарського кодексу України до виконання господарських договорів застосовуються відповідні положення Цивільного кодексу України з урахуванням особливостей, передбачених цим кодексом.

Згідно зі статтею 173 Господарського кодексу України, господарським визнається зобов'язання, що виникає між суб'єктом господарювання та іншим учасником (учасниками) відносин у сфері господарювання з підстав, передбачених цим Кодексом, в силу якого один суб'єкт (зобов'язана сторона, у тому числі боржник) зобов'язаний вчинити певну дію господарського чи управлінсько-господарського характеру на користь іншого суб'єкта (виконати роботу, передати майно, сплатити гроші, надати інформацію тощо), або утриматися від певних дій, а інший суб'єкт (управнена сторона, у тому числі кредитор) має право вимагати від зобов'язаної сторони виконання її обов'язку.

Відповідно до статті 6 цього Кодексу сторони є вільними в укладенні договору, виборі контрагента та визначенні умов договору з урахуванням вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, звичаїв ділового обороту, вимог розумності та справедливості (частина 1 статті 627 Цивільного кодексу України).

Частиною 1 статті 628 Цивільного кодексу України визначено, що зміст договору становлять умови (пункти), визначені на розсуд сторін і погоджені ними, та умови, які є обов'язковими відповідно до актів цивільного законодавства

Відповідно до статті 629 Цивільного кодексу України, договір є обов'язковим для виконання сторонами.

Одностороння відмова від зобов'язання або одностороння зміна його умов не допускається, якщо інше не встановлено договором або законом (стаття 525 Цивільного кодексу України).

Згідно зі статтею 526 Цивільного кодексу України зобов'язання має виконуватись належним чином відповідно до умов договору та вимог Цивільного кодексу України, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.

Відповідно до статті 530 Цивільного кодексу України, якщо у зобов'язанні встановлений строк (термін) його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк (термін).

Частиною першою статті 193 Господарського кодексу України встановлено, що суб'єкти господарювання та інші учасники господарських відносин повинні виконувати господарські зобов'язання належним чином відповідно до закону, інших правових актів, договору, а за відсутності конкретних вимог щодо виконання зобов'язання - відповідно до вимог, що у певних умовах звичайно ставляться.

Не допускаються одностороння відмова від виконання зобов'язань, крім випадків, передбачених законом, а також відмова від виконання або відстрочка виконання з мотиву, що зобов'язання другої сторони за іншим договором не було виконано належним чином (частина 7 статті 193 Господарського кодексу України).

Відповідно до частин 1 та 3 ст. 1066 Цивільного кодексу України за договором банківського рахунка банк зобов'язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком. Банк не має права визначати та контролювати напрями використання грошових коштів клієнта та встановлювати інші, не передбачені договором або законом, обмеження його права розпоряджатися грошовими коштами на власний розсуд.

Частиною 1 ст. 1067 Цивільного кодексу України визначено, що договір банківського рахунка укладається для відкриття клієнтові або визначеній ним особі рахунка у банку на умовах, погоджених сторонами.

Згідно зі статтями 33, 34 Господарського процесуального кодексу України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог і заперечень; докази подаються сторонами та іншими учасниками судового процесу; обставини справи, які відповідно до законодавства повинні бути підтверджені певними засобами доказування, не можуть підтверджуватись іншими засобами доказування.

Обов'язок із доказування слід розуміти як закріплену в процесуальному та матеріальному законодавстві міру належної поведінки особи, що бере участь у судовому процесі, із збирання та надання доказів для підтвердження свого суб'єктивного права, що має за мету усунення невизначеності, яка виникає в правовідносинах у разі неможливості достовірно з'ясувати обставини, які мають значення для справи.

Як вбачається з матеріалів справи, у період з 29.01.2015 року по 06.02.2015 року Варвинська міжрайонна виконавча дирекція Чернігівського обласного відділення Фонду соціального страхування з тимчасової втрати непрацездатності подала до Банку до виконання платіжні доручення: №2 від 29.01.2015 р. на суму 203 грн. 93 коп., №4 від 29.01.2015 р. на суму 148 грн. 89 коп., №10 від 29.01.2015 р. на суму 1517 грн. 28 коп., №11 від 29.01.2015 р. на суму 1234 грн. 22 коп., №12 від 29.01.2015 р. на суму 1652 грн. 18 коп., №14 від 29.01.2015 р. на суму 7040 грн. 16 коп., №15 від 29.01.2015 р. на суму 3297 грн. 45 коп., №18 від 29.01.2015 р. на суму 106 грн. 92 коп., №19 від 29.01.2015 р. на суму 5619 грн. 88 коп., №20 від 29.01.2015 р. на суму 817 грн. 86 коп., №21 від 29.01.2015 р. на суму 1380 грн. 00 коп., №290 від 06.02.2015 р. на суму 175 грн. 59 коп., №43 від 30.01.2015 р. на суму 271 грн. 36 коп., №45 від 30.01.2015 р. на суму 1064 грн. 52 коп., №48 від 30.01.2015 р. на суму 515 грн. 00 коп., №52 від 30.01.2015 р. на суму 3912 грн. 01 коп., №53 від 03.02.2015 р. на суму 10960 грн. 59 коп., №54 від 03.02.2015 р. на суму 100 грн. 00 коп., №181496755 від 02.02.2015 р. на суму 140 грн. 80 коп., а загалом на суму 40 158 грн. 64 коп., на яких містяться відбитки штампу Публічного акціонерного товариства «Комерційний Банк «Надра» про одержання банком платіжних доручень у той же день, проте які залишені без виконання.

Банк зобов'язаний вчиняти для клієнта операції, які передбачені для рахунків даного виду законом, банківськими правилами та звичаями ділового обороту, якщо інше не встановлено договором банківського рахунка, зарахувати грошові кошти, що надійшли на рахунок клієнта, в день надходження до банку відповідного розрахункового документа, якщо інший строк не встановлений договором банківського рахунка або законом, за розпорядженням клієнта видати або перерахувати з його рахунка грошові кошти в день надходження до банку відповідного розрахункового документа, якщо інший строк не передбачений договором банківського рахунка або законом. ( ст. 1068 Цивільного кодексу України ).

Обмеження прав клієнта щодо розпоряджання грошовими коштами, що знаходяться на його рахунку, не допускається, крім випадків обмеження права розпоряджання рахунком за рішенням суду або в інших випадках, встановлених законом, а також у разі зупинення фінансових операцій, які можуть бути пов'язані з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму, передбачених законом. ( ст. 1074 Цивільного кодексу України ).

Відповідно до п. 7.1.2. ст. 7 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні" поточний рахунок - рахунок, що відкривається банком клієнту на договірній основі для зберігання коштів і здійснення розрахунково-касових операцій за допомогою платіжних інструментів відповідно до умов договору та вимог законодавства України.

Підпунктом 2.2.1 Договору передбачено, що Клієнт має право самостійно розпоряджатися коштами на своєму рахунку з дотриманням вимог чинного законодавства України, крім випадків обмеження прав розпорядження коштами на Рахунку за рішенням суду у випадках, встановлених законом.

Згідно з п.2.3.3 Договору Банк зобов»язаний своєчасно здійснювати розрахунково - касове обслуговування Клієнта, у відповідності з чинним законодавством України. У разі відсутності або недостатності коштів на Рахунку Клієнта для здійснення операції та сплати відповідної комісії за РКО на момент подання розрахункових документів до Банку, здійснювати списання коштів з Рахунку в межах суми встановленого овердрафту, якщо це обумовлено окремо укладеним договором між Клієнтом та Банком, в іншому випадку повертати розрахункові документи без виконання не пізніше наступного робочого дня з відміткою про причини повернення.

Пунктом 1.30 ст. 1 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні" встановлено, що платіжне доручення - розрахунковий документ, який містить доручення платника банку, здійснити переказ визначеної в ньому суми коштів зі свого рахунка на рахунок отримувача.

Відповідно до ст. 8 вказаного Закону, банк зобов'язаний виконати доручення клієнта, що міститься в розрахунковому документі, який надійшов протягом операційного часу банку, в день його надходження.

Переказ вважається завершеним з моменту зарахування суми переказу на рахунок отримувача або її видачі йому в готівковій формі. Банк отримувача в разі надходження суми переказу протягом операційного дня зобов'язаний її зарахувати на рахунок отримувача або виплатити йому в готівковій формі в той самий день або в день ( дата валютування ), зазначений платником у розрахунковому документі або в документі на переказ готівки. (ст. 30 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні»).

Згідно зі ст. 1066 Цивільного кодексу України, банк не має права визначати та контролювати напрями використання грошових коштів клієнта та встановлювати інші, не передбачені договором або законом, обмеження його права розпоряджатися грошовими коштами на власний розсуд.

Зупинення власних видаткових операцій банку за його рахунками, а також видаткових операцій за рахунками юридичних або фізичних осіб здійснюється лише в разі накладення арешту відповідно до частини першої цієї статті, крім випадків, передбачених Законом України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму". Зупинення видаткових операцій здійснюється в межах суми, на яку накладено арешт, крім випадків, коли арешт накладено без встановлення такої суми. (ч. 2 ст. 59 Закону України "Про банки і банківську діяльність")

Судом встановлено, що станом на час звернення до суду з позовною заявою, подані Позивачем на виконання до Банку розрахункові документи, не були повернуті останньому та залишилися невиконаними Банком.

Крім того, як вбачається з матеріалів справи, на підставі постанови Правління Національного банку України від 05.02.2015 року №83 «Про віднесення Публічного акціонерного товариства Комерційний Банк «Надра» до категорії неплатоспроможних», Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 05.02.2015 року прийнято рішення №26 про запровадження з 06.02.2015 року по 06.05.2015 року тимчасової адміністрації та призначення уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію.

Відповідно до п.8 ч.1 ст.2 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», неплатоспроможний банк - це банк, щодо якого Національний банк України прийняв рішення про віднесення до категорії неплатоспроможних у порядку, передбаченому ЗУ «Про банки та банківську діяльність».

Пунктом 16 ч.1 ст.2 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» встановлено, що тимчасова адміністрація - це процедура виведення банку з ринку, що запроваджується Фондом стосовно неплатоспроможного банку в порядку, встановленому цим Законом.

Статтею 59 Закону України «Про банки і банківську діяльність» зупинення власних видаткових операцій банку за його рахунками, а також видаткових операцій за рахунками юридичних або фізичних осіб здійснюється лише в разі накладення арешту відповідно до частини першої цієї статті, крім випадків, передбачених Законом України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму". Зупинення видаткових операцій здійснюється в межах суми, на яку накладено арешт, крім випадків, коли арешт накладено без встановлення такої суми.

Пунктом 5 статті 36 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" передбачений перелік дій, які не можуть бути здійсненні банками під час запровадження тимчасової адміністрації. До даного переліку не входить здійснення розрахунково-касових операцій банками.

Таким чином, Суд зазначає, що запровадження тимчасової адміністрації до Публічного акціонерного товариства Комерційний Банк «Надра» не може перешкоджати здійсненню розрахунково-касових операцій Позивача.

При цьому Суд зазначає, що Варвинська міжрайонна виконавча дирекція Чернігівського обласного відділення Фонду соціального страхування з тимчасової втрати непрацездатності не є кредитором Публічного акціонерного товариства Комерційний Банк «Надра» в розумінні чинного законодавства, а є клієнтом банку та власником грошових коштів, що є на її рахунку, який обслуговує Публічне акціонерне товариство Комерційний Банк «Надра». Суд звертає увагу, що грошові кошти, які Варвинська міжрайонна виконавча дирекція Чернігівського обласного відділення Фонду соціального страхування з тимчасової втрати непрацездатності просить Публічне акціонерне товариство Комерційний Банк «Надра» перерахувати належать не банку, а саме Позивачу, а тому Банк лише надає послуги Клієнту з обслуговування рахунку, тобто фактично виконує розпорядження Позивача про перерахування його грошових коштів.

Так як, Виконавча дирекція Чернігівського обласного відділення Фонду соціального страхування з тимчасової втрати непрацездатності просить зобов'язати Публічне акціонерне товариство Комерційний Банк «Надра» виконати умови договору банківського рахунку, а не стягнути кошти за договором депозиту чи інше, Позивач не є кредитором банку у розумінні чинного законодавства України.

Аналогічна позиція викладена в постановах Вищого господарського суду України по справі № 910/5560/14 від 29 жовтня 2014 року, №910/12766/14 від 04 лютого 2015 року, №927/1379/14 від 19 лютого 2015 року.

За таких підстав, Суд не приймає до уваги заперечення Відповідача, викладені у відзиві на позовну заяву, стосовно того, що в даному випадку Банк є боржником Позивача, а Клієнт в свою чергу виступає кредитором Банку відповідно до Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб - підприємців».

Крім того, Господарський суд міста Києва зазначає, що Позивачем були подані платіжні доручення у період з 29.01.2015 року по 06.02.2015 року, які були отримані Банком в той же день, тобто до запровадження тимчасової адміністрації, яке відбулось тільки з 06.02.2015 р.

Враховуючи вищевикладене, Суд приходить до висновку, що позовні вимоги Позивача є обґрунтованими, доведеними та такими, що підлягають до задоволення, оскільки Відповідачем в свою чергу не доведено Суду належними засобами доказування в розумінні ст.ст. 33, 34, 36 Господарського процесуального кодексу України неможливості виконання розпоряджень Варвинської міжрайонної виконавчої дирекції Чернігівського обласного відділення Фонду соціального страхування з тимчасової втрати непрацездатності про перерахування грошових коштів на момент їх подання до Публічного акціонерного товариства Комерційний Банк «Надра».

Таким чином, позовні вимоги Виконавчої дирекції Чернігівського обласного відділення Фонду соціального страхування з тимчасової втрати непрацездатності до Публічного акціонерного товариства Комерційний Банк «Надра» про зобов'язання виконати платіжні доручення Варвинської міжрайонної виконавчої дирекції Чернігівського обласного відділення Фонду соціального страхування з тимчасової втрати непрацездатності про перерахування грошових коштів згідно з платіжними дорученнями: №2 від 29.01.2015 р. на суму 203 грн. 93 коп., №4 від 29.01.2015 р. на суму 148 грн. 89 коп., №10 від 29.01.2015 р. на суму 1517 грн. 28 коп., №11 від 29.01.2015 р. на суму 1234 грн. 22 коп., №12 від 29.01.2015 р. на суму 1652 грн. 18 коп., №14 від 29.01.2015 р. на суму 7040 грн. 16 коп., №15 від 29.01.2015 р. на суму 3297 грн. 45 коп., №18 від 29.01.2015 р. на суму 106 грн. 92 коп., №19 від 29.01.2015 р. на суму 5619 грн. 88 коп., №20 від 29.01.2015 р. на суму 817 грн. 86 коп., №21 від 29.01.2015 р. на суму 1380 грн. 00 коп., №290 від 06.02.2015 р. на суму 175 грн. 59 коп., №43 від 30.01.2015 р. на суму 271 грн. 36 коп., №45 від 30.01.2015 р. на суму 1064 грн. 52 коп., №48 від 30.01.2015 р. на суму 515 грн. 00 коп., №52 від 30.01.2015 р. на суму 3912 грн. 01 коп., №53 від 03.02.2015 р. на суму 10960 грн. 59 коп., №54 від 03.02.2015 р. на суму 100 грн. 00 коп., №181496755 від 02.02.2015 р. на суму 140 грн. 80 коп. на рахунки отримувачів, що зазначені в платіжних дорученнях, підлягають задоволенню.

Відповідно до статті 49 Господарського процесуального кодексу України, витрати по сплаті судового збору покладаються на Відповідача.

На підставі викладеного, керуючись статтями 32, 33,36, 43, 49, 82-85 Господарського процесуального кодексу України, Господарський суд міста Києва, -

ВИРІШИВ

1. Позов Виконавчої дирекції Чернігівського обласного відділення Фонду соціального страхування з тимчасової втрати непрацездатності - задовольнити повністю.

2. Зобов'язати Публічне акціонерне товариство Комерційний Банк «Надра» (04053, м.Київ, ВУЛИЦЯ АРТЕМА, будинок 15, Ідентифікаційний номер юридичної особи 20025456) перерахувати з рахунків Варвинської міжрайонної виконавчої дирекції Чернігівського обласного відділення Фонду соціального страхування з тимчасової втрати непрацездатності №№25609020650001, 25608020650002, 25607020650003 грошові кошти згідно з платіжними дорученнями: №2 від 29.01.2015 р. на суму 203 грн. 93 коп., №4 від 29.01.2015 р. на суму 148 грн. 89 коп., №10 від 29.01.2015 р. на суму 1517 грн. 28 коп., №11 від 29.01.2015 р. на суму 1234 грн. 22 коп., №12 від 29.01.2015 р. на суму 1652 грн. 18 коп., №14 від 29.01.2015 р. на суму 7040 грн. 16 коп., №15 від 29.01.2015 р. на суму 3297 грн. 45 коп., №18 від 29.01.2015 р. на суму 106 грн. 92 коп., №19 від 29.01.2015 р. на суму 5619 грн. 88 коп., №20 від 29.01.2015 р. на суму 817 грн. 86 коп., №21 від 29.01.2015 р. на суму 1380 грн. 00 коп., №290 від 06.02.2015 р. на суму 175 грн. 59 коп., №43 від 30.01.2015 р. на суму 271 грн. 36 коп., №45 від 30.01.2015 р. на суму 1064 грн. 52 коп., №48 від 30.01.2015 р. на суму 515 грн. 00 коп., №52 від 30.01.2015 р. на суму 3912 грн. 01 коп., №53 від 03.02.2015 р. на суму 10960 грн. 59 коп., №54 від 03.02.2015 р. на суму 100 грн. 00 коп., №181496755 від 02.02.2015 р. на суму 140 грн. 80 коп. на рахунки отримувачів, що зазначені в платіжних дорученнях.

3. Стягнути з Публічного акціонерного товариства Комерційний Банк «Надра» (04053, м.Київ, ВУЛИЦЯ АРТЕМА, будинок 15, Ідентифікаційний номер юридичної особи 20025456) на користь Державного бюджету України 1218 (одна тисяча двісті вісімнадцять) гривень 00 копійок судового збору.

4. Видати наказ після набрання судовим рішенням законної сили.

5. Рішення господарського суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо апеляційну скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після розгляду справи апеляційним господарським судом.

Дата складання та підписання повного тексту рішення: 03 квітня 2015 року.

Суддя О.В. Чинчин