Вирок № 43466114, 06.04.2015, Шевченківський районний суд міста Полтави (до 25.04.2025 - Октябрський районний суд м. Полтави)

Справа № 554/14966/13-к

ВИРОК

Іменем України

Дата документу 06.04.2015

Октябрський районний суд м. Полтави в складі

головуючого - Микитенка В.М.,

при секретарі - Різник А.В.,

за участю прокурора - Черчатого Є.О.,

потерпілих - ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5,

представника потерпілої - ОСОБА_6,

захисників - ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Полтава кримінальне провадження за обвинуваченням:

ОСОБА_10, ІНФОРМАЦІЯ_1, уродженця м. Суми, українця, громадянина України, з незакінченою вищою освітою, одруженого, маючого на утриманні малолітню дитину, зареєстрованого та проживаючого за адресою: АДРЕСА_1, раніше не судимого,

ОСОБА_11, ІНФОРМАЦІЯ_5, уродженки с. Великі Кринки, Глобинського району, Полтавської області, українки, громадянки України, з середньо-спеціальною освітою, розлученої, маючої на утриманні малолітню дитину, проживаючої за адресою: АДРЕСА_2, раніше не судимої,

ОСОБА_12, ІНФОРМАЦІЯ_9, уродженки м. Полтави, українки, громадянки України, з професійно-технічною освітою, розлученої, маючої на утриманні двох неповнолітніх дітей, проживає за адресою: АДРЕСА_3, раніше не судимої,

у вчиненні злочину, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України, -

В С Т А Н О В И В :

Упродовж 2012 - 2013 років ОСОБА_10, фактично виконуючи обов'язки регіонального керівника ПП ТФК «Актив», ПП «Б.А.Н.К. Народний», ПП «Торгово-фінансова компанія «Європейський кредит» та ПП «Довіра Б.А.Н.К.», що були розташовані за адресами: м. Полтава, вул. Сінна, 2/49, офіс 208, м. Полтава, вул. Шевченка, 27, офіс 10, м. Полтава, вул. Жовтнева, 43 офіс 506, за попередньою змовою із менеджерами-консультантами ОСОБА_12 та ОСОБА_11, повторно, умисно, шляхом обману та зловживання довірою, заволоділи грошовими коштами громадян.

Так, восени 2012 року ОСОБА_10 дав оголошення в інформаційному тижневику «Районка» про те, що дані підприємства займаються видачею соціальних кредитів. Одночасно підібрав для роботи в якості менеджерів-консультантів указаних підприємств ОСОБА_12 і ОСОБА_11 та фактично допустив їх до роботи. Провів із ними відповідні тренінги, під час яких довів умови роботи, яка полягала у залученні максимальної кількості клієнтів та створенні у них враження платоспроможності та респектабельності підприємств кредиторів, укладенні договорів швидкої позики грошових коштів під мінімальні відсотки на великі терміни, за умови обов'язкового внесення початкового внеску в розмірі 5 % від суми позики. При цьому, застосовуючи обман та зловживаючи довірою клієнтів, вони також мали замовчувати суттєві умови договорів, які фактично передбачали надання системи послуг, спрямованих на придбання клієнтом товару, повідомляти неправдиві відомості про перевірку платоспроможності позичальників службою безпеки, запевняти клієнтів про необхідність чекати отримання коштів через їх начебто затримку. Водночас, ОСОБА_10, увесь час контролював діяльність менеджерів - консультантів, зокрема: щодня приймав від них статистичні дані стосовно укладених угод та перерахованих клієнтами на рахунки підприємств коштів в якості фінансового забезпечення кредитів, вів облік робочого часу. За результатами такої діяльності ОСОБА_10, ОСОБА_12 та ОСОБА_11 отримували грошову винагороду.

Таким чином обвинувачені вчинили наступні кримінальні правопорушення.

1 епізод

14.11.2012 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_12, за адресою: АДРЕСА_4, умисно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «ТФК «Актив» договору № 401967 про надання ОСОБА_2 60 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглись внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 3000 грн., внаслідок чого заволоділи указаними коштами та спричинили потерпілому матеріальну шкоду.

2 епізод

16.11.2012 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_12, за адресою: АДРЕСА_4, умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «ТФК «Актив» договору № 401682 про надання ОСОБА_14 10 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглись внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 500 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілому матеріальну шкоду.

3 епізод

30.11.2012 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_12, за адресою: АДРЕСА_4, умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «ТФК «Актив» договору № 401926 про надання ОСОБА_15 200 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглись внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 8000 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілому матеріальну шкоду.

4 епізод

12.12.2012 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_12, за адресою: АДРЕСА_4, умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «ТФК «Актив» договору № 402004 про надання ОСОБА_16 80 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглись внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 4000 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілому матеріальну шкоду.

5 епізод

19.12.2012 року ОСОБА_10, використовуючи ОСОБА_17, яка не була обізнана про вчинення злочину, за адресою: АДРЕСА_4, умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «ТФК «Актив» договору № 401993 про надання ОСОБА_18 50 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домігся внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 2000 грн., внаслідок чого заволодів цими коштами та спричинив потерпілому матеріальну шкоду.

6 епізод

26.12.2012 року ОСОБА_10, використовуючи ОСОБА_17, яка не була обізнана про вчинення злочину, за адресою: АДРЕСА_4, умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «ТФК «Актив» договору № 402249 про надання ОСОБА_19 20 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домігся внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 1000 грн., внаслідок чого заволодів цими коштами та спричинив потерпілому матеріальну шкоду.

7 епізод

19.01.2013 року ОСОБА_10 використовуючи ОСОБА_20, яка не була обізнана про вчинення злочину, за адресою: АДРЕСА_4, умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «ТФК «Актив» договору № 006593 про надання ОСОБА_21 50 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домігся внесення нею на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 3500 грн., внаслідок чого заволодів цими коштами та спричинив потерпілій матеріальну шкоду.

8 епізод

21.01.2013 року ОСОБА_10, використовуючи ОСОБА_17, яка не була обізнана про вчинення злочину, за адресою: АДРЕСА_4, умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «ТФК «Актив» договору № 402777 про надання ОСОБА_22 20 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домігся внесення нею на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 1000 грн., внаслідок чого заволодів цими коштами та спричинив потерпілій матеріальну шкоду.

9 епізод

06.02.2013 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_12, за адресою: АДРЕСА_4, умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «ТФК «Актив» договору № 402904 про надання ОСОБА_23 50 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглись внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 2000 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілому матеріальну шкоду.

10 епізод

08.02.2013 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_11, за адресою: м. Полтава, вул. Жовтнева,43, оф.506, умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «ТФК «Актив» договору № 006414 про надання ОСОБА_24 50 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглись внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 3500 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілому матеріальну шкоду.

11 епізод

11.02.2013 року ОСОБА_10 використовуючи ОСОБА_17, яка не була обізнана про вчинення злочину, за адресою: АДРЕСА_4, умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «ТФК «Актив» договору № 402701 про надання ОСОБА_25 15 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домігся внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 750 грн., внаслідок чого заволодів цими коштами та спричинив потерпілому матеріальну шкоду.

12 епізод

19.02.2013 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_12, за адресою: АДРЕСА_4, умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «ТФК «Актив» договору № 402697 про надання ОСОБА_26 30 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домігся внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 1500 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілому матеріальну шкоду.

13 епізод

19.02.2013 року ОСОБА_10, використовуючи ОСОБА_17, яка не була обізнана про вчинення злочину, за адресою: АДРЕСА_4, умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «ТФК «Актив» договору № 402703 про надання ОСОБА_27 20 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домігся внесення нею на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 700 грн., внаслідок чого заволодів цими коштами та спричинив потерпілій матеріальну шкоду.

14 епізод

04.03.2013 року ОСОБА_10, використовуючи ОСОБА_17, яка не була обізнана про вчинення злочину, за адресою: АДРЕСА_4, умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «ТФК «Актив» договору № 403110 про надання ОСОБА_28 30 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домігся внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 1500 грн., внаслідок чого заволодів цими коштами та спричинив потерпілому матеріальну шкоду.

15 епізод

06.03.2013 року ОСОБА_10, використовуючи ОСОБА_17, яка не була обізнана про вчинення злочину, за адресою: АДРЕСА_4, умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «ТФК «Актив» договору № 403113 про надання ОСОБА_5 25 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домігся внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 1250 грн., внаслідок чого заволодів цими коштами та спричинив потерпілому матеріальну шкоду.

16 епізод

15.03.2013 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_11, за адресою: м. Полтава, вул. Сінна, 2/49, офіс №208, умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Довіра БАН.К» договору № 501131 про надання ОСОБА_29 70 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 3500 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілому матеріальну шкоду.

17 епізод

18.03.2013 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_11, за адресою: м. Полтава, вул. Сінна, 2/49, офіс №208, умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Довіра БАН.К» договору № 501134 про надання ОСОБА_30 35 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 1750 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілому матеріальну шкоду.

18 епізод

18.03.2013 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_11, за адресою: м. Полтава, вул. Сінна, 2/49, офіс №208, умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Довіра БАН.К» договору № 501135 про надання ОСОБА_31 10 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 500 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілому матеріальну шкоду.

19 епізод

22.03.2013 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_11, за адресою: м. Полтава, вул. Сінна, 2/49, офіс №208, умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Довіра БАН.К» договору № 501142 про надання ОСОБА_32 200 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 10000 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілому матеріальну шкоду.

20 епізод

25.03.2013 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_12, за адресою: АДРЕСА_4, умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Б.А.Н.К. «Народний» договору № 003189 про надання ОСОБА_33 50 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення нею на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 2500 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілій матеріальну шкоду.

21 епізод

26.03.2013 року ОСОБА_10, використовуючи ОСОБА_17, яка не була обізнана про вчинення злочину, за адресою: АДРЕСА_4, умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Б.А.Н.К. «Народний» договору № 003163 про надання ОСОБА_34 40 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домігся внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 1600 грн., внаслідок чого заволодів цими коштами та спричинив потерпілому матеріальну шкоду.

22 епізод

26.03.2013 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_12, за адресою: АДРЕСА_4, умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Б.А.Н.К. «Народний» договору № 003165 про надання ОСОБА_35 70 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення нею на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 2800 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілій матеріальну шкоду.

23 епізод

27.03.2013 року ОСОБА_10, використовуючи ОСОБА_17, яка не була обізнана про вчинення злочину, за адресою: АДРЕСА_4, умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Б.А.Н.К. «Народний» договору № 003168 про надання ОСОБА_36 20 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення нею на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 800 грн., внаслідок чого заволодів цими коштами та спричинив потерпілій матеріальну шкоду.

24 епізод

29.03.2013 року ОСОБА_10, використовуючи ОСОБА_17, яка не була обізнана про вчинення злочину, за адресою: АДРЕСА_4, умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Б.А.Н.К. «Народний» договору № 003190 про надання ОСОБА_37 40 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення нею на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 1600 грн., внаслідок чого заволодів цими коштами та спричинив потерпілій матеріальну шкоду.

25 епізод

02.04.2013 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_11, за адресою: м. Полтава, вул. Сінна, 2/49, офіс №208, умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Довіра БАН.К» договору № 501288 про надання ОСОБА_38 15000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 750 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілому матеріальну шкоду.

26 епізод

02.04.2013 року ОСОБА_10, використовуючи ОСОБА_17, яка не була обізнана про вчинення злочину, за адресою: АДРЕСА_4, умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Б.А.Н.К. «Народний» договору № 003177 про надання ОСОБА_39 30 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення нею на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 1200 грн., внаслідок чого заволодів цими коштами та спричинив потерпілій матеріальну шкоду.

27 епізод

02.04.2013 року ОСОБА_10, використовуючи ОСОБА_17, яка не була обізнана про вчинення злочину, за адресою: АДРЕСА_4, умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Б.А.Н.К. «Народний» договору № 003190 про надання ОСОБА_40 20 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 1000 грн., внаслідок чого заволодів цими коштами та спричинив потерпілому матеріальну шкоду.

28 епізод

03.04.2013 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_12, за адресою: АДРЕСА_4, умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Б.А.Н.К. «Народний» договору № 003410 про надання ОСОБА_1 100 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення нею на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 5000 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілій матеріальну шкоду.

29 епізод

03.04.2013 року ОСОБА_10, діючи від імені ПП «ТФК» Актив», що по вул. Жовтневій, 43, офіс № 506 м. Полтава, під виглядом укладеного договору №501290 надання швидкої позики 200 000 грн. на тривалий період за мінімальних відсотків, шляхом обману та зловживання довірою потерпілого ОСОБА_41, домігся внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 4000 грн., внаслідок чого заволодів указаними коштами.

30 епізод

05.04.2013 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_11, за адресою: м. Полтава, вул. Сінна, 2/49, офіс №208, умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Довіра БАН.К» договору № 501292 про надання ОСОБА_42 50 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 2500 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілому матеріальну шкоду.

31 епізод

08.04.2013 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_11, за адресою: м. Полтава, вул. Сінна, 2/49, офіс №208, умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Довіра БАН.К» договору № 501293 про надання ОСОБА_43 70 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 10267,85 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілому матеріальну шкоду.

32 епізод

09.04.2013 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_11, за адресою: м. Полтава, вул. Сінна, 2/49, офіс №208, умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Довіра БАН.К» договору № 501295 про надання ОСОБА_44 100 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 5000 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілому матеріальну шкоду.

33 епізод

09.04.2013 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_12, за адресою: АДРЕСА_4, умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Б.А.Н.К. «Народний» договору № 003186 про надання ОСОБА_45 60 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення нею на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 3000 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілій матеріальну шкоду.

34 епізод

11.04.2013 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_11, за адресою: м. Полтава, вул. Сінна, 2/49, офіс №208, умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Довіра БАН.К» договору № 501297 про надання ОСОБА_3 30 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 1500 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілому матеріальну шкоду.

35 епізод

16.04.2011 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_11, за адресою: м. Полтава, вул. Сінна, 2/49, офіс №208, умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Довіра БАН.К» договору № 501299 про надання ОСОБА_46 15 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення нею на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 750 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілій матеріальну шкоду.

36 епізод

18.04.2013 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_11, за адресою: м. Полтава, вул. Сінна, 2/49, офіс №208, умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Довіра БАН.К» договору № 501412 про надання ОСОБА_47 170 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 5500 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілому матеріальну шкоду.

37 епізод

18.04.2013 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_12, за адресою: АДРЕСА_4, умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «ТФК «Європейський кредит» договору № 003547 про надання ОСОБА_48 300 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 15000 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілому матеріальну шкоду.

38 епізод

19.04.2013 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_11, за адресою: м. Полтава, вул. Сінна, 2/49, офіс №208, умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Довіра БАН.К» договору № 501414 про надання ОСОБА_4 20 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення нею на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 1000 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілій матеріальну шкоду.

39 епізод

19.04.2013 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_11, за адресою: м. Полтава, вул. Сінна, 2/49, офіс №208, умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Довіра БАН.К» договору № 501415 про надання ОСОБА_49 30 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення нею на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 1500 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілій матеріальну шкоду.

40 епізод

19.04.2013 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_12, за адресою: АДРЕСА_4, умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «ТФК «Європейський кредит» договору № 003546 про надання ОСОБА_50 60 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 3000 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілому матеріальну шкоду.

41 епізод

24.04.2013 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_11, за адресою: м. Полтава, вул. Сінна, 2/49, офіс №208, умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Довіра БАН.К» договору № 501416 про надання ОСОБА_51 25 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення нею на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 1250 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілій матеріальну шкоду.

42 епізод

24.04.2013 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_11, за адресою: м. Полтава, вул. Сінна, 2/49, офіс №208, умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Довіра БАН.К» договору № 501417 про надання ОСОБА_52 25 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення нею на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 1250 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілій матеріальну шкоду.

43 епізод

15.05.2013 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_11, за адресою: м. Полтава, вул. Сінна, 2/49, офіс №208, умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Довіра БАН.К» договору № 501474 про надання ОСОБА_53 5 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення нею на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 500 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілій матеріальну шкоду.

44 епізод

24.05.2013 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_11, за адресою: м. Полтава, вул. Сінна, 2/49, офіс №208, умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Довіра БАН.К» договору № 501418 про надання ОСОБА_54 40 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення нею на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 2000 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілій матеріальну шкоду.

45 епізод

24.05.2013 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_11, за адресою: м. Полтава, вул. Сінна, 2/49, офіс №208, умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Довіра БАН.К» договору № 501483 про надання ОСОБА_55 25 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 1250 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілому матеріальну шкоду.

46 епізод

30.05.2013 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_12, за адресою: м. Полтава, вул. Октябрська, 43, оф. 506, умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП ТФК «Європейський кредит» договору № 003545 про надання ОСОБА_56 25000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення нею на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 1250 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілій матеріальну шкоду.

47 епізод

03.06.2013 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_12, за адресою: м. Полтава, вул. Октябрська, 43, оф. 506, умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Довіра БАН.К» договору № 501798 про надання ОСОБА_57 100 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 5000 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілому матеріальну шкоду.

48 епізод

04.06.2013 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_12, за адресою: м. Полтава, вул. Октябрська, 43, оф. 506, умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Довіра БАН.К» договору № 501799 про надання ОСОБА_58 30 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 1500 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілому матеріальну шкоду.

49 епізод

04.06.2013 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_12, за адресою: м. Полтава, вул. Октябрська, 43, оф. 506, умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Довіра БАН.К» договору № 501801 про надання ОСОБА_59 200 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 10000 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілому матеріальну шкоду.

50 епізод

04.06.2013 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_12, за адресою: м. Полтава, вул. Октябрська, 43, оф. 506, умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Довіра БАН.К» договору № 501804 про надання ОСОБА_60 10 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 500 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілому матеріальну шкоду.

51 епізод

06.06.2013 року ОСОБА_10, використовуючи ОСОБА_17, яка не була обізнана про вчинення злочину, за адресою: м. Полтава, вул. Октябрська, 43, оф. 506, умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Довіра БАН.К» договору № 501938 про надання ОСОБА_56 10 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення нею на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 500 грн., внаслідок чого заволодів указаними коштами та спричинив потерпілій матеріальну шкоду.

52 епізод

07.06.2013 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_12, за адресою: м. Полтава, вул. Октябрська, 43, оф. 506, умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Довіра БАН.К» договору № 501934 про надання ОСОБА_61 80 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 4000 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілому матеріальну шкоду.

53 епізод

10.06.2013 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_12, за адресою: м. Полтава, вул. Октябрська, 43, оф. 506, умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Довіра БАН.К» договору № 501931 про надання ОСОБА_62 15 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення нею на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 750 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілій матеріальну шкоду.

54 епізод

12.06.2013 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_12, за адресою: м. Полтава, вул. Октябрська, 43, оф. 506, умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Довіра БАН.К» договору № 501926 про надання ОСОБА_63 10 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 500 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілому матеріальну шкоду.

55 епізод

12.06.2013 року ОСОБА_10, використовуючи ОСОБА_17, яка не була обізнана про вчинення злочину, за адресою: м. Полтава, вул. Октябрська, 43, оф. 506, умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Довіра БАН.К» договору № 501928 про надання ОСОБА_64 35 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення нею на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 1750 грн., внаслідок чого заволодів указаними коштами та спричинив потерпілій матеріальну шкоду.

56 епізод

13.06.2013 року ОСОБА_10, використовуючи ОСОБА_17, яка не була обізнана про вчинення злочину, за адресою: м. Полтава, вул. Октябрська, 43, оф. 506, умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Довіра БАН.К» договору № 501925 про надання ОСОБА_65 25 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення нею на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 1250 грн., внаслідок чого заволодів цими коштами та спричинив потерпілій матеріальну шкоду.

57 епізод

21.06.2013 року ОСОБА_10, використовуючи ОСОБА_17, яка не була обізнана про вчинення злочину, за адресою: м. Полтава, вул. Октябрська, 43, оф. 506, умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «ТФК «Європейський кредит» договору № 201989 про надання ОСОБА_66 20 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення нею на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 1000 грн., внаслідок чого заволодів цими коштами та спричинив потерпілій матеріальну шкоду.

58 епізод

26.06.2013 року ОСОБА_10, використовуючи ОСОБА_17, яка не була обізнана про вчинення злочину, за адресою: м. Полтава, вул. Октябрська, 43, оф. 506, умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «ТФК «Європейський кредит» договору № 201988 про надання ОСОБА_67 70 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 3500 грн., внаслідок чого заволодів цими коштами та спричинив потерпілому матеріальну шкоду.

59 епізод

26.06.2013 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_11, за адресою: м. Полтава, вул. Сінна, 2/49, офіс №208, умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «ТФК «Європейський кредит» договору № 003884 про надання ОСОБА_68 10 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення нею на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 500 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілій матеріальну шкоду.

60 епізод

02.07.2013 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_12, за адресою: м. Полтава, вул. Октябрська, 43, оф. 506, умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «ТФК «Європейський кредит» договору № 201995 про надання ОСОБА_69 15 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення нею на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 750 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілій матеріальну шкоду.

61 епізод

04.07.2013 року ОСОБА_10, використовуючи ОСОБА_17, яка не була обізнана про вчинення злочину, за адресою: м. Полтава, вул. Октябрська, 43, оф. 506, умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «ТФК «Європейський кредит» договору № 201988 про надання ОСОБА_70 20 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 1000 грн., внаслідок чого заволодів цими коштами та спричинив потерпілому матеріальну шкоду.

62 епізод

05.07.2013 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_11, за адресою: м. Полтава, вул. Сінна, 2/49, офіс №208, умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «ТФК «Європейський кредит» договору № 003885 про надання ОСОБА_71 110 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення нею на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 5500 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілій матеріальну шкоду.

Потерпілі: ОСОБА_63, ОСОБА_30 ОСОБА_40, ОСОБА_14, ОСОБА_44, ОСОБА_1, ОСОБА_32, ОСОБА_52, ОСОБА_29, ОСОБА_42, ОСОБА_43, ОСОБА_18, ОСОБА_62, ОСОБА_61, ОСОБА_67, ОСОБА_36, ОСОБА_4, ОСОБА_47, ОСОБА_57, ОСОБА_51, ОСОБА_73, ОСОБА_26, ОСОБА_37, ОСОБА_28, ОСОБА_53, ОСОБА_35, ОСОБА_38, ОСОБА_46, ОСОБА_48, ОСОБА_70, ОСОБА_19, ОСОБА_33, ОСОБА_24, ОСОБА_22, ОСОБА_74, ОСОБА_16, ОСОБА_25, ОСОБА_15, ОСОБА_66, ОСОБА_58 ОСОБА_59, ОСОБА_23, ОСОБА_71, ОСОБА_39, ОСОБА_21, ОСОБА_34, ОСОБА_64, ОСОБА_54 в судове засідання не з'явились, будучи неодноразово належним чином повідомленими про дату і час слухань справи, тому суд, виходячи із вимог ст.6 Конвенції про захист прав та основоположних свобод в частині дотримання розумних строків розгляду справи, ухвалив розглядати справу без їх участі.

Допитаний у суді обвинувачений ОСОБА_10 вину у вчиненні інкримінованих йому злочинів фактично визнав, фактичні матеріали наявні у справі, не оспорював, однак вважав, що його дії слід кваліфікувати за ч.2 ст.190 КК України. Показав, що в травні 2012 року він втратив роботу, його дружина була вагітна, тому подав оголошення про пошук роботи. Після цього йому зателефонували з компанії «Актив» та запросили на співбесіду до м. Києва. Прибувши туди, йому пояснили умови роботи, які полягали в здійсненні кредитування фізичних осіб. Він погодився на умови роботи та з червня 2012 року став працювати менеджером ПП ТФК «Актив» та ПП «Б.А.Н.К. Народний», які у 2013 р. діяли як ПП «Довіра Б.А.Н.К.» та ПП «Торгово-фінансової компанії «Європейський кредит» відповідно. До його функціональних обов'язків входили контрольні функції роботи менеджерів-консультантів, а саме перевірка наявності договорів, інвентарних номерів. Такі перевірки він проводив із періодичністю 1 раз на місяць, інколи 2 рази на місяць, приїжджаючи до Полтави у відрядження. До його повноважень не входили організаційно-управлінські повноваження, зокрема прийняття на роботу, навчання персоналу.

Директором ПП «Довіра Б.А.Н.К.» була ОСОБА_77, директором ПП «Б.А.Н.К. Народний» - ОСОБА_78. ОСОБА_12 працює з червня 2012 р., у лютому 2013 р. почала працювати ОСОБА_11 На роботу їх прийняв власник. Безпосередніми керівниками ОСОБА_12 та ОСОБА_11 були ОСОБА_77, ОСОБА_78, а також ОСОБА_79 Працівники написали заяви на прийняття на роботу, які він разом із трудовими книжками кур'єрською поштою направив до центрального офісу. Кожен працівник отримував банківську картку для отримання заробітної плати. Вказані компанії - це були спілки, з коштів яких формувався фонд. Громадяни, що укладали договори, відповідно до цих договорів сплачували фінансове забезпечення. Угода укладалася на певний строк, встановлювався графік платежів. Щомісяця комісією вирішувалося питання надання позики конкретним особам. Право отримання позики мали ті клієнти, які здійснювали платежі згідно додатку до договору № 3. Кошти ними сплачувалися на рахунок компанії, тому він та інші працівники не мали доступу до готівкових коштів. Він та інші працівники підприємств отримували лише заробітну плату та доплату у вигляді премії. Він особисто мав лише заробітну плату та кошти на відрядження. Ним дійсно вирішувалося питання оренди приміщення для компанії в місті Полтава, оскільки він діяв за завданнями центрального офісу. Безпосередньо він укладав договір із потерпілим ОСОБА_41. Договори із потерпілими укладались на придбання товару. Щоб хтось отримав товар чи гроші по указаним договорам він не бачив. Підтверджує, що до потерплих застосовувався обман, однак безпосередньо грошима він не заволодівав, оскільки не мав права розпорядження ними, бухгалтерію не вів. Приїздив на офіси до Полтави до указаних фірм приблизно 1-2 рази на місяць та контролював їх роботу. Коли телефонували клієнти, він їм обіцяв виконання зобов'язань та надання кредитів, однак вказані обіцянки не виконувались. У вчиненому щиро розкаявся, публічно вибачився перед потерпілими.

Допитана обвинувачена ОСОБА_12 вину у вчиненні інкримінованих їй злочинів визнала, однак заперечила кваліфікацію її дій за ч.3 ст.190 КК України, оскільки єдиного наміру та змови на вчинення всіх злочинів не мала, у вчиненому щиро розкаялась. Підтвердила укладення нею договорів, які маються у справі і в цій частині визнала свою провину у вчиненні злочинів за попередньою змовою з ОСОБА_10, повторно. Пояснила, що вона тривалий час перебувала на обліку у Центрі зайнятості. Коли наближався до закінчення строк перебування на обліку, інспектор поінформувала її про це та про необхідність пошуку роботи самостійно. Вона подала оголошення про пошук роботи. 16.06.2012 р. їй зателефонував ОСОБА_10, який представився регіональним директором компанії та запропонував роботу консультантом-менеджером на фірмі, що займається видачею кредитів. Прийшовши на офіс, ОСОБА_10 розповів їй про умови роботи та її зміст, а саме що необхідно консультувати стосовно умов укладення договорів. Вона знялася з обліку у Центрі зайнятості та з 21.06.2012 р. приступила до роботи. Протягом тижня ОСОБА_10 знаходився у Полтаві та стажував її. У цей час він консультував громадян в АДРЕСА_4, пояснюючи умови договору, як і що треба робити. Сам він також укладав договори. Вже через місяць почали приходи клієнти, які стали запитувати про гроші. Тоді вона зрозуміла, що вони обманюють людей.

Бланки договорів надходили в офіс у запечатаному вигляді в двох примірниках, кожен мав шестизначний номер, до них додавалися квитанція про фінансове забезпечення, яке повинно було сплачуватися у розмірі від 3 до 5% залежно від розміру позики, анкета клієнта на перевірку персональних даних, заява про ознайомлення і згоду з умовами договору, а також банківська картка «ПриватБанку». Під час консультації вона розповідала, що їх фірма видає кредити згідно оголошень, розміщених у газеті. Як її вчив ОСОБА_10, вона запевняла, що їх фірма є банківською установою, той внесок, що вони первинно сплачують перед отриманням кредиту, це страховка на випадок неможливості сплати кредиту, ці кошти будуть зараховані у рахунок погашення кредиту, а вся необхідна сума кредиту буде перерахована через дві години на банківську картку «ПриватБанку», яку вони видавали. Якщо у громадянина вже була банківська картка, вони записували необхідні дані з неї, запевняючи, що кошти надійдуть на цю картку. Якщо клієнт вагався, згідно настанов ОСОБА_10 з ОСОБА_12 та ОСОБА_11 зв'язувалися між собою за допомогою мобільного зв'язку та, вводячи клієнта в оману, ніби вони спілкуються з центральним офісом, запевняли останніх, що вони є дійсно банківською установою, яка на підставі укладених договорів на протязі 2 годин від підписання договору видає соціальні кредити. Коли клієнти телефонували з метою дізнатися, що з грошима, вона запевняла, що виникли якісь непорозуміння, рекомендувала зателефонувати на номер ОСОБА_10, але називала його вигаданим ім'ям, або радила дзвонити на центральний офіс, щоб у них з'ясувати всі питання виплати. За роботу вона отримувала на банківську картку оклад та премію, яка нараховувалася залежно від встановленого плану та становила від 500 до 5000 грн. Але були випадки, коли на цю картку надходили кошти, належні іншому менеджеру - ОСОБА_17, а також кошти, належні ОСОБА_10, який їй про це повідомляв особисто, тоді вони разом знімали ці кошти. Їй було видано доручення на підставі, якого вона укладала договори. Всі питання, пов'язані з роботою, вона вирішувала з ОСОБА_10, звітувала йому про роботу по телефону. Якщо у клієнтів не було достатньо коштів для сплати 5% фінансового забезпечення, ОСОБА_10 міг дозволити зменшити відсоток. Враховуючи ці обставини вона вважала його безпосереднім керівником.

Допитана обвинувачена ОСОБА_11 вину у вчиненні інкримінованих їй злочинів визнала, однак вважала, що її дії слід перекваліфікувати на ч.2 ст.190 КК України, оскільки вона не мала єдиного наміру та змови на вчинення усіх злочинів. Підтвердила укладення нею договорів, які маються у справі і в цій частині визнала свою провину у вчиненні злочинів за попередньою змовою з ОСОБА_10, повторно. Пояснила, що в січні 2013 року вона була скорочена, а тому шукала роботу. На початку лютого 2013 р. їй зателефонував ОСОБА_10 по її оголошенню щодо роботи. Він розповів про роботу та графік. Вона погодилася, прийшовши до останнього на співбесіду. Там ОСОБА_10 їй повідомив, як треба працювати, здійснив її стажування, яке тривало 1 день. Коли йому телефонували, він відповідав, показуючи, як треба це робити. Вона написала заяву та віддала трудову книжку, яку було направлено до центрального офісу. До кінця лютого 2013 р., вона працювала в ПП ТФК «Актив», а потім у ПП «Довіра Б.А.Н.К.». Спочатку вона приймала відвідувачів у офісі по вул. Фрунзе, 6, потім по вул. Жовневій, 43. Як вчив ОСОБА_10, вона консультувала громадян з приводу отримання кредиту, якщо клієнт погоджувався на умови договору, він мусив сплатити 5% фінансового забезпечення, який нібито йшов на погашення кредиту. Потім укладали договір і запевняли клієнтів, що кошти надійдуть через 2 години. Приблизно через місяць роботи, коли люди, не отримавши кошти, почали звертатися до неї, вона зрозуміла, що вони обманюють людей, ніякі кредити не видаються. Вона звернулась із цього питання до ОСОБА_10, той відповів, щоб вона давала клієнтам номер його телефону, але називала якимось вигаданим ім'ям, або номер центрального офісу. Кожного дня вони звітували про роботу ОСОБА_10 та центральному офісу. За роботу отримувала заробітну плату в розмірі 1500 грн. та премію, від 750 грн. до 8 000 грн. Фінансової звітності вони не вели. Також клієнтам повідомляли неправдиві відомості, що перевіряється їх платежеспроможність. Укладення та підписання нею договорів, указаних в обвинуваченні підтверджує.

Крім того, вина обвинувачених у вчиненні кримінальних правопорушень підтверджується:

-показаннями потерпілого ОСОБА_3 про те, що в квітні 2013 року в газеті «Районка» він побачив оголошення, що Банк Довіра видає кредит без довідки про доходи. Наступного дня з цією метою звернувся до офісу указаної фірми по вул. Октябрській, 43 м.Полтави, де знаходилась ОСОБА_11. Вона сказала, що можна отримати кредит в сумі 30000 грн., однак потрібно одразу сплатити 5% від указаної суми - 1500 грн., що він і зробив. Далі ОСОБА_11 повідомила, що через 2 години на картку Приватбанка, яку вона видала надійдуть необхідні йому кошти в якості кредиту. Договору читати ОСОБА_11 спочатку йому не давала. Коли він прийшов додому, то зрозумів, що його ошукали. До цього часу кошти йому не повернуті.

-показаннями потерпілого ОСОБА_2, який суду пояснив, що за оголошенням в «Районці» про надання кредиту протягом 2 годин під мінімальні відсотки, для отримання такого кредиту в сумі 60000 грн. він прийшов до АДРЕСА_4, де знаходилась ОСОБА_12, яка повідомила, що гроші йому надійдуть протягом 2 годин, але йому необхідно сплатити перший внесок в сумі 3000 грн. Він погодився і сплатив на наданий йому рахунок вказану суму. Далі підписав договір. Наступного дня зателефонував на офіс вказаної фірми і ОСОБА_12 його запевнила, що гроші найближчим часом будуть. На подальші дзвінки вона сказала йому телефонувати на центральний офіс. Через тиждень на його адресу прийшли бланки квитанцій за якими він мав платити ще кошти, однак він відмовився та зрозумів, що його обдурили. Гроші до цього часу йому не повернуті.

-показаннями потерпілого ОСОБА_41, який підтвердив, що уклав із ОСОБА_10 договір за яким хотів отримати кредит в сумі 80000 грн. За вказівкою ОСОБА_10 вніс перший внесок в сумі 4000 грн., однак коштів до цього часу не отримав.

-показаннями потерпілого ОСОБА_55 про те, що весною 2013 року за оголошенням в «Жовтій газеті» про надання кредиту він звернувся до ОСОБА_11 з проханням отримати 25000 грн. кредиту. Вона надала йому квитанцію про сплату 1250 грн. першого внеску, який він сплатив. Потім підписав договір. В подальшому отримав ще кілька квитанцій по яким мав ще платити кошти, однак це робити він відмовився та розірвав угоду, зрозумівши, що його ошукали. До цього часу кошти не повернуті.

-показаннями потерпілого ОСОБА_5 про те, що 06.03.2013 року з метою отримання кредиту в сумі 25 000 грн. він прийшов до АДРЕСА_4 та звернувся до консультанта ОСОБА_17 із якою уклав договір та вона сказала обов'язково сплатити перший внесок в сумі 1250 грн., що він і зробив. Далі вона йому сказала чекати, однак кредиту та внесених коштів він не отримав.

-протоколами пред'явлення для впізнання із яких убачається, що потерпілі ОСОБА_63, ОСОБА_14, ОСОБА_1, ОСОБА_62, ОСОБА_61, ОСОБА_57, ОСОБА_73, ОСОБА_26, ОСОБА_35, ОСОБА_2, ОСОБА_48, ОСОБА_33, ОСОБА_16, ОСОБА_15, ОСОБА_58 ОСОБА_59, ОСОБА_23, впізнали ОСОБА_12 як менеджера, з якою укладали договори.

-протоколами пред'явлення для впізнання, згідно яких потерпілі ОСОБА_30 ОСОБА_44, ОСОБА_32, ОСОБА_52, ОСОБА_29, ОСОБА_42, ОСОБА_43, ОСОБА_4, ОСОБА_47, ОСОБА_51, ОСОБА_55, ОСОБА_53, ОСОБА_38, ОСОБА_46, ОСОБА_3, ОСОБА_24, ОСОБА_22, ОСОБА_71, ОСОБА_54 впізнали ОСОБА_11 як менеджера, з якою укладали договори.

-протоколом пред'явлення для впізнання, відповідно якого потерпілий ОСОБА_41 упізнав ОСОБА_10 як особу, з якою він укладав договір, під час укладання цього договору була присутня ОСОБА_11

-показаннями свідка ОСОБА_17 про те, що знає ОСОБА_10 як керівника організації, яка кілька разів змінювала назву. Спочатку це був ТФК «Актив», потім Банк «Довіра», ПП «Європейський кредит». Також змінювалося місцезнаходження їхнього офісу. ОСОБА_10 подзвонив їй та запропонував роботу в офісі, розповів про цю роботу, яка полягала в укладенні договорів. До цього вона працювала менеджером 8 місяців у «ПриватБанку». Вона написала заяву та віддала трудову книжку, працювала з 14.11.2012 р. по 09.07.2013 р., тобто до моменту, коли був проведений обшук в офісі. З нею спочатку був проведений інструктаж з приводу того, як треба відповідати на запитання та як поводитися з клієнтом. Їй був виданий мобільний телефон. ОСОБА_10 приїздив рідко, десь 1 раз на 2-3 місяці. Але кожного дня вони звітували йому про кількість укладених договорів, а також ОСОБА_77 у центральний офіс. Їй була видана довіреність від імені ОСОБА_77 та ОСОБА_81. Коли зверталися клієнти, вона їм роз'яснювала так, як їх вчили, а саме, що буде так, як вказано у рекламі. Спочатку робила вигляд, що клієнта перевіряли щодо можливості видачі кредиту, потім казала, що їм можна видати кредит, давала читати договір, після підписання договору давала реквізити для сплати фінансового забезпечення, який становив певний % від суми кредиту. Після сплати цих коштів видавала картку «ПриватБанку». Вона розуміла, що казала людям неправду, але не вникала у суть роботи, виконувала роботу, за яку їй платили заробітну плату та невелику премію, коли виконувала план. Якщо люди телефонували, називалася іншим ім'ям. У разі скарг, що кошти не надійшли, пояснювала, що необхідно звернутися до центрального офісу. Зазначила, що нікого з центрального офісу, крім ОСОБА_10 не бачила та не знає.

-показаннями свідка ОСОБА_82, який пояснив, що він познайомився з ОСОБА_10 з приводу оренди приміщення за адресою: АДРЕСА_4. Спочатку був укладений договір з ПП ТФК «Актив» на оренду вказаного приміщення, який в подальшому був розірваний, та оформлено новий договір на оренду цього приміщення з Банком «Народний». Розрахунки здійснювалися в безготівковій формі.

-письмовими договорами, укладеними між обвинуваченими та потерпілими, якими є:

договір № 501926 від 12.06.2013 р., укладений між ПП «Довіра БАН.К» в особі менеджера ОСОБА_12 та ОСОБА_63, вартість товару 10 000 грн., фінансове забезпечення 5% - 500 грн. (т. 3, а.с. 160-163); договір № 403113 від 06.03.2013 р., укладений між ПП «ТФК «Актив» в особі менеджера ОСОБА_17 та ОСОБА_5, вартість товару 25 000 грн., фінансове забезпечення 5% - 1250 грн. (т. 3, а.с. 156-159); договір № 501134 від 18.04.2013 р., укладений між ПП «Довіра БАН.К» в особі менеджера ОСОБА_11 та ОСОБА_30, вартість товару 35 000 грн., фінансове забезпечення 5% - 1750 грн. (т. 2, а.с. 20-23); договір № 003183 від 02.04.2013 р., укладений між ПП «Б.А.Н.К. «Народний» в особі менеджера ОСОБА_17 та ОСОБА_40, вартість товару 20 000 грн., фінансове забезпечення 5% - 1000 грн. (т. 2, а.с. 182-185); договір № 401682 від 16.11.2012 р., укладений між ПП «ТФК «Актив» в особі менеджера ОСОБА_12 та ОСОБА_14, вартість товару 10 000 грн., фінансове забезпечення 5% - 500 грн. (т. 2, а.с. 190-194); договір № 003545 від 30.05.2013 р., укладений між ПП «ТФК «Європейський кредит» в особі менеджера ОСОБА_12 та ОСОБА_56, вартість товару 25 000 грн., фінансове забезпечення 5% - 1250 грн. (т. 4); договір № 501938 від 06.06.2013 р., укладений між ПП «Довіра БАН.К» в особі менеджера ОСОБА_17 та ОСОБА_56, вартість товару 10 000 грн., фінансове забезпечення 5% - 500 грн. (т. 4); договір № 501295 від 09.04.2013 р., укладений між ПП «Довіра БАН.К» в особі менеджера ОСОБА_11 та ОСОБА_44, вартість товару 100 000 грн., фінансове забезпечення 5% - 5000 грн. (т. 1, а.с. 255-256); договір № 003410 від 03.04.2013 р., укладений між ПП «Б.А.Н.К. «Народний» в особі менеджера ОСОБА_12 та ОСОБА_1, вартість товару 100 000 грн., фінансове забезпечення 5% - 5000 грн. (т. 2, а.с. 80-83); договір № 501142 від 22.03.2013 р., укладений між ПП «Довіра БАН.К» в особі менеджера ОСОБА_11 та ОСОБА_32 (т. 3, а.с. 206-207); договір № 501417 від 24.04.2013 р., укладений між ПП «Довіра БАН.К» в особі менеджера ОСОБА_11 та ОСОБА_52, вартість товару 25 000 грн., фінансове забезпечення 5% - 1250 грн. (т. 2, а.с. 120-123); договір № 501131 від 15.03.2013 р., укладений між ПП «Довіра БАН.К» в особі менеджера ОСОБА_11 та ОСОБА_29, вартість товару 70 000 грн., фінансове забезпечення 5% - 3500 грн. (т. 3, а.с. 51-54); договір № 501292 від 05.04.2013 р., укладений між ПП «Довіра БАН.К» в особі менеджера ОСОБА_11 та ОСОБА_42, вартість товару 50 000 грн., фінансове забезпечення 3,6% - 1800 грн. (т. 1, а.с. 270-271); договір № 501293 від 08.04.2013 р., укладений між ПП «Довіра БАН.К» в особі менеджера ОСОБА_11 та ОСОБА_43, вартість товару 70 000 грн., фінансове забезпечення 5% - 3500 грн. (т. 1, а.с. 255-256); договір № 401993 від 19.12.2012 р., укладений між ПП «ТФК «Актив» в особі менеджера ОСОБА_17 та ОСОБА_18, вартість товару 50 000 грн., фінансове забезпечення 4% - 2000 грн. (т. 2, а.с. 158-161); договір № 501931 від 18.04.2013 р., укладений між ПП «Довіра БАН.К» в особі менеджера ОСОБА_11 та ОСОБА_62, вартість товару 15 000 грн., фінансове забезпечення 5% - 750 грн. (т. 3, а.с. 90-93); договір № 501415 від 19.04.2013 р., укладений між ПП «Довіра БАН.К» в особі менеджера ОСОБА_11 та ОСОБА_49, вартість товару 30 000 грн., фінансове забезпечення 5% - 1500 грн. (т. 4); договір № 501934 від 18.04.2013 р., укладений між ПП «Довіра БАН.К» в особі менеджера ОСОБА_12 та ОСОБА_61, вартість товару 80 000 грн., фінансове забезпечення 5% - 4000 грн. (т. 3, а.с. 164-165); договір № 201988 від 26.06.2013 р., укладений між ПП «ТФК «Європейський кредит» в особі менеджера ОСОБА_17 та ОСОБА_67, вартість товару 70 000 грн., фінансове забезпечення 5% - 3500 грн. (т. 2, а.с. 178-181); договір № 003168 від 27.03.2013 р., укладений між ПП «Б.А.Н.К. «Народний» в особі менеджера ОСОБА_17 та ОСОБА_36, вартість товару 20 000 грн., фінансове забезпечення 4% - 800 грн. (т. 3, а.с. 56-57); договір № 501135 від 18.03.2013 р., укладений між ПП «Довіра БАН.К» в особі менеджера ОСОБА_11 та ОСОБА_31, вартість товару 10 000 грн., фінансове забезпечення 5% - 500 грн. (т. 4); договір № 501414 від 19.04.2013 р., укладений між ПП «Довіра БАН.К» в особі менеджера ОСОБА_11 та ОСОБА_4, вартість товару 20 000 грн., фінансове забезпечення 5% - 1000 грн. (т. 3, а.с. 49-50); договір № 501412 від 18.04.2013 р., укладений між ПП «Довіра БАН.К» в особі менеджера ОСОБА_11 та ОСОБА_47, вартість товару 170 000 грн., фінансове забезпечення 5% - 8500 грн. (т. 3, а.с. 29-30); договір № 501925 від 03.06.2013 р., укладений між ПП «Довіра БАН.К» в особі менеджера ОСОБА_17 та ОСОБА_65, вартість товару 25 000 грн., фінансове забезпечення 5% - 1250 грн. (т. 3, а.с. 203-205); договір № 501798 від 03.06.2013 р., укладений між ПП «Довіра БАН.К» в особі менеджера ОСОБА_12 та ОСОБА_57, вартість товару 100 000 грн., фінансове забезпечення 5% - 5000 грн. (т. 3, а.с. 86-89); договір № 501416 від 24.04.2013 р., укладений між ПП «Довіра БАН.К» в особі менеджера ОСОБА_11 та ОСОБА_51, вартість товару 25 000 грн., фінансове забезпечення 5% - 1250 грн. (т. 2, а.с. 116-119); договір № 501804 від 04.06.2013 р., укладений між ПП «Довіра БАН.К» в особі менеджера ОСОБА_12 та ОСОБА_60, вартість товару 10 000 грн., фінансове забезпечення 5% - 500 грн. (т. 3, а.с. 198-202); договір № 003546 від 19.04.2013 р., укладений між ПП «ТФК «Європейський кредит» в особі менеджера ОСОБА_12 та ОСОБА_50, вартість товару 60 000 грн., фінансове забезпечення 5% - 3000 грн. (т. 2, а.с. 166-169); договір № 402697 від 19.02.2013 р., укладений між ПП «ТФК «Актив» в особі менеджера ОСОБА_12 та ОСОБА_26, вартість товару 30 000 грн., фінансове забезпечення 5% - 1500 грн. (т. 3, а.с. 45-48); договір № 003190 від 19.03.2013 р., укладений між ПП «Б.А.Н.К. «Народний» в особі менеджера ОСОБА_17 та ОСОБА_37, вартість товару 40 000 грн., фінансове забезпечення 4% - 1600 грн. (т. 2, а.с. 108-111); договір № 403110 від 04.03.2013 р., укладений між ПП «ТФК «Актив» в особі менеджера ОСОБА_17 та ОСОБА_28, вартість товару 30 000 грн., фінансове забезпечення 5% - 1500 грн. (т. 2, а.с. 76-79); договір № 501483 від 24.05.2013 р., укладений між ПП «Довіра БАН.К» в особі менеджера ОСОБА_11 та ОСОБА_55, вартість товару 25 000 грн., фінансове забезпечення 5% - 1250 грн. (т. 3, а.с. 196-197); договір № 501474 від 15.05.2013 р., укладений між ПП «Довіра БАН.К» в особі менеджера ОСОБА_11 та ОСОБА_53, вартість товару 5 000 грн., фінансове забезпечення 10% - 500 грн. (т. 2, а.с. 67-68); договір № 003165 від 26.03.2013 р., укладений між ПП «Б.А.Н.К. «Народний» в особі менеджера ОСОБА_12 та ОСОБА_35, вартість товару 70 000 грн., фінансове забезпечення 4% - 2800 грн. (т. 3, а.с. 31-32); договір № 401967 від 14.11.2012 р., укладений між ПП «ТФК «Актив» в особі менеджера ОСОБА_12 та ОСОБА_2, вартість товару 60 000 грн., фінансове забезпечення 5% - 3000 грн. (т. 2, а.с. 95-98); договір № 501288 від 02.04.2013 р., укладений між ПП «Довіра БАН.К» в особі менеджера ОСОБА_11 та ОСОБА_38, вартість товару 15 000 грн., фінансове забезпечення 5% - 750 грн. (т. 2, а.с. 171-177); договір № 003884 від 26.06.2013 р., укладений між ПП «ТФК «Європейський кредит» в особі менеджера ОСОБА_11 та ОСОБА_68, вартість товару 10 000 грн., фінансове забезпечення 5% - 500 грн. (т. 4); договір № 402703 від 19.02.2013 р., укладений між ПП «ТФК «Актив» в особі менеджера ОСОБА_17 та ОСОБА_27, вартість товару 20 000 грн., фінансове забезпечення 3,5% - 700 грн. (т. 4); договір № 501299 від 16.04.2013 р., укладений між ПП «Довіра БАН.К» в особі менеджера ОСОБА_11 та ОСОБА_46, вартість товару 15 000 грн., фінансове забезпечення 5% - 750 грн. (т. 2, а.с. 29-30); договір № 003547 від 18.04.2013 р., укладений між ПП «ТФК «Європейський кредит» в особі менеджера ОСОБА_12 та ОСОБА_48, вартість товару 300 000 грн., фінансове забезпечення 5% - 15000 грн. (т. 1, а.с. 257-258); договір № 201995 від 02.07.2013 р., укладений між ПП «ТФК «Європейський кредит» в особі менеджера ОСОБА_12 та ОСОБА_69, вартість товару 15 000 грн., фінансове забезпечення 5% - 750 грн. (т. 4); договір № 201991 від 04.07.2013 р., укладений між ПП «ТФК «Європейський кредит» в особі менеджера ОСОБА_17 та ОСОБА_70, вартість товару 20 000 грн., фінансове забезпечення 5% - 1000 грн. (т. 2, а.с. 218-228); договір № 401149 від 26.12.2012 р., укладений між ПП «ТФК «Актив» в особі менеджера ОСОБА_17 та ОСОБА_19, вартість товару 20 000 грн., фінансове забезпечення 5% - 1000 грн. (т. 3, а.с. 152-155); договір № 003189 від 25.03.2013 р., укладений між ПП «Б.А.Н.К. «Народний» в особі менеджера ОСОБА_12 та ОСОБА_33, вартість товару 50 000 грн., фінансове забезпечення 5% - 2500 грн. (т. 2, а.с. 250-251); договір № 501297 від 11.04.2013 р., укладений між ПП «Довіра БАН.К» в особі менеджера ОСОБА_11 та ОСОБА_3, вартість товару 30 000 грн., фінансове забезпечення 5% - 1500 грн. (т. 3, а.с. 208-209); договір № 006414 від 19.02.2013 р., укладений між ПП «ТФК «Актив» в особі менеджера ОСОБА_11 та ОСОБА_24, вартість товару 50 000 грн., фінансове забезпечення 5% - 3500 грн. (т. 2, а.с. 24-25); договір № 402777 від 21.01.2013 р., укладений між ПП «ТФК «Актив» в особі менеджера ОСОБА_17 та ОСОБА_22, вартість товару 20 000 грн., фінансове забезпечення 5% - 1000 грн. (т. 2, а.с. 1-4); договір № 402004 від 12.12.2012 р., укладений між ПП «ТФК «Актив» в особі менеджера ОСОБА_12 та ОСОБА_16, вартість товару 80 000 грн., фінансове забезпечення 5% - 4000 грн. (т. 4); договір № 402701 від 11.02.2013 р., укладений між ПП «ТФК «Актив» в особі менеджера ОСОБА_17 та ОСОБА_25, вартість товару 15 000 грн., фінансове забезпечення 5% - 750 грн. (т. 2, а.с. 186-189); договір № 401926 від 30.11.2012 р., укладений між ПП «ТФК «Актив» в особі менеджера ОСОБА_12 та ОСОБА_15, вартість товару 200 000 грн., фінансове забезпечення 4% - 8000 грн. (т. 2, а.с. 104-105); договір № 201989 від 21.06.2013 р., укладений між ПП «ТФК «Європейський кредит» в особі менеджера ОСОБА_17 та ОСОБА_66, вартість товару 20 000 грн., фінансове забезпечення 5% - 1000 грн. (т. 3, а.с. 166-169); договір № 501799 від 04.06.2013 р., укладений між ПП «Довіра БАН.К» в особі менеджера ОСОБА_12 та ОСОБА_58, вартість товару 30 000 грн., фінансове забезпечення 5% - 1500 грн. (т. 1, а.с. 251-254); договір № 501801 від 04.06.2013 р., укладений між ПП «Довіра БАН.К» в особі менеджера ОСОБА_12 та ОСОБА_59, вартість товару 200 000 грн., фінансове забезпечення 5% - 10000 грн. (т. 3, а.с. 150-151); договір № 402904 від 06.02.2013 р., укладений між ПП «ТФК «Актив» в особі менеджера ОСОБА_12 та ОСОБА_23, вартість товару 50 000 грн., фінансове забезпечення 4% - 2000 грн. (т. 2, а.с. 124-125); договір № 003885 від 05.07.2013 р., укладений між ПП «ТФК «Європейський кредит» в особі менеджера ОСОБА_11 та ОСОБА_71, вартість товару 110 000 грн., фінансове забезпечення 5% - 5500 грн. (т. 2, а.с. 9-12); договір № 003177 від 02.03.2013 р., укладений між ПП «Б.А.Н.К. «Народний» в особі менеджера ОСОБА_17 та ОСОБА_39, вартість товару 30 000 грн., фінансове забезпечення 4% - 1200 грн. (т. 3, а.с. 33-34); договір № 006593 від 19.01.2013 р., укладений між ПП «ТФК «Актив» в особі менеджера ОСОБА_20 та ОСОБА_21, вартість товару 50 000 грн., фінансове забезпечення 7% - 3500 грн. (т. 2, а.с. 153-157); договір № 003186 від 09.04.2013 р., укладений між ПП «Б.А.Н.К. «Народний» в особі менеджера ОСОБА_12 та ОСОБА_45, вартість товару 60 000 грн., фінансове забезпечення 5% - 3000 грн. (т. 4); договір № 003163 від 26.03.2013 р., укладений між ПП «Б.А.Н.К. «Народний» в особі менеджера ОСОБА_17 та ОСОБА_34, вартість товару 40 000 грн., фінансове забезпечення 4% - 1600 грн. (т. 2, а.с. 112-115); договір № 501290 від 03.04.2013 р., укладений між ПП «Довіра БАН.К» в особі менеджера ОСОБА_10 та ОСОБА_41, вартість товару 80 000 грн., фінансове забезпечення 5% - 4000 грн. (т. 2, а.с. 106-107); договір № 501928 від 12.06.2013 р., укладений між ПП «Довіра БАН.К» в особі менеджера ОСОБА_17 та ОСОБА_64, вартість товару 35 000 грн., фінансове забезпечення 5% - 1750 грн. (т. 2, а.с. 100-103); договір № 501418 від 26.04.2013 р., укладений між ПП «Довіра БАН.К» в особі менеджера ОСОБА_11 та ОСОБА_54, вартість товару 40 000 грн., фінансове забезпечення 5% - 2000 грн. (т. 3, а.с. 148-149);

-протоколами, від 06.04.2013року, 06.06.2013 року, 06.08.2013 року про результати здійснення оперативно-технічних заходів зняття інформації з транспортно-телекомунікаційних мереж, а також аудіозаписами розмов за номерами мобільних телефонів: НОМЕР_1, НОМЕР_2, НОМЕР_3 ОСОБА_10 (т. 3, а.с. 210-227, т. 4, а.с. 1-7, 8-14); та НОМЕР_4, НОМЕР_5 ОСОБА_12 (т. 4, а.с. 15-25, 44-45);

- протоколом № 3/1210 про результати здійснення оперативно-технічного заходу від 07.06.2013 р., згідно якого проведено аудіо- та відеоконтроль особи за адресою: АДРЕСА_4, відносно ОСОБА_12 а також дослідженим у суді аудіо- та відеозаписом (т. 4, а.с. 46-79);

- висновком судово-почеркознавчої експертизи № 556 від 18.09.2013 року, згідно якого підпис в графі «Компанія» на 1-му аркуші договору № 501290 від 03.04.2013 року ймовірно виконаний ОСОБА_10, рукописні записи в договорі, крім цифрових записів у графах на 3-й сторінці документу «Ідентифікаційний номер» та «Адреса реєстрації, телефон» та записи в графі: «Клієнт» на 3-й сторінці, виконані ОСОБА_10 (т. 4, а. с. 81-94);

- висновком судово-почеркознавчої експертизи № 555 від 13.09.2013 року, згідно якого підписи в графі «Компанія» та «підпис уповноваженої особи» у договорах № 003547 від 18.04.2013 р., № 003165 від 26.03.2013 р., № 201995 від 02.07.2013 р., № 401926 від 30.11.2012 р., № 003189 від 25.03.2013 р., № 003546 від 19.04.2013 р., № 402904 від 06.02.2013 р., № 004045 від 21.06.2013 р., рукописні записи в цих договорах «Полтава, менеджер ОСОБА_12, 77, 12 квітня 13», що на 1-му аркуші та запис «Полтава», що в графі «Компанія» на 2-му аркуші документа, виконані ОСОБА_12 (т. 4, а. с. 95-103);

- висновком судово-почеркознавчої експертизи № 557 від 19.09.2013 року, згідно якого підписи в графі «Компанія» та «підпис уповноваженої особи» у договорах № 501483 від 24.05.2013 р., № 003885 від 05.07.2013 р., № 501412 від 18.04.2013 р., № 006414 від 19.02.2013 р., № 003884 від 26.06.2013 р., № 003888 від 01.07.2013 р., № 501418 від 26.04.2013 р., № 501297 від 11.04.2013 р., № 501414 від 19.04.2013 р., № 501474 від 15.05.2013 р., № 501295 від 09.04.2013 р., № 501299 від 16.04.2013 р., рукописні записи в цих договорах, крім граф «Клієнт» на 3-й сторінці, виконані ОСОБА_11 (т. 4, а. с. 105-115);

- виписками у період з 11.09.2012 по 20.06.2013 р. по рахункам № 26004052712013, № 26005052713367 ПП «Б.А.Н.К. НАРОДНИЙ» у ПАТ КБ «ПриватБанк», з 07.07.2012 по 20.02.2013 р.р. по рахунку № 26008052711388 ПП «ТФК «Актив» у ПАТ КБ «ПриватБанк», з 11.04.2013 по 20.06.2013 р.р. по рахункам № 26001052715284, № 26003052716097 ПП «Європейський кредит» у ПАТ КБ «ПриватБанк», з 05.03.2013 по 20.06.2013 р.р. по рахункам № 26003052715602, № 26006052715739 ПП «БАН.К «ДОВІРА», згідно яких вбачається, що на рахунки даних підприємств надходили кошти від громадян на фінансове забезпечення договорів;

- вилученими реєстраційними та обліковими документами ПП «ПАТ «Ренесанс кредит», ПП «Б.А.Н.К. «Народний», ПП «ТФК «Актив», ПП «ТФК «Європейський кредит», ПП «Довіра БАН.К»;

Оцінивши докази у справі в їх сукупності, суд приходить до висновку про доведеність винуватості обвинувачених у вчиненні шахрайських дій щодо потерпілих, указаних в описовій частині вироку.

Показання обвинувачених ОСОБА_12, ОСОБА_11 про те, що ОСОБА_10 стосовно них здійснював організаційно-розпорядчі функції, спрямовував їх роботу на введення в оману громадян із корисливою метою, навчав їх відповідній поведінці, а також сам консультував громадян, запевняючи їх, що вони отримають кредит у грошовій формі, стверджуються роздруківками його телефонних розмов з ОСОБА_12, ОСОБА_11 та іншими особами, а також речовими доказами: DVD-R дисками, інв. № 91, 102, 103, 107, 108, на яких містяться аудіозаписи телефонних розмов, та DVD-R диском, інв. 142, який містить відповідні аудіовідеозаписи. При цьому обвинувачені підтверджують належність їм голосів на вказаних оптичних носіях. Аналіз змісту роздруківок телефонних розмов за участю обвинувачених беззаперечно свідчить про факт заволодіння коштами громадян шахрайським шляхом.

Крім того, органами досудового розслідування ОСОБА_10, ОСОБА_11 та ОСОБА_12 ставиться у вину вчинення шахрайства за попередньою змовою групою осіб повторно у великих розмірах відносно ОСОБА_74 (договір №003409 від 11.04.2013 року), ОСОБА_85 (договір № 003888 від 01.07.2013 року), ОСОБА_86 (номер та дата договору не вказано), ОСОБА_87 (договір № 402712 від 21.02.2013 року), ОСОБА_88 (договір № 402713 від 21.02.2013 року), однак жодних належних та допустимих доказів обвинувачем на підтвердження вчинення указаних епізодів не наведено, зокрема суду не надано відповідних договорів, заяв потерпілих, квитанцій про внесення коштів чи будь-яких інших доказів. Самі потерпілі ОСОБА_74, ОСОБА_85, ОСОБА_86, ОСОБА_87, ОСОБА_88, будучи неодноразово належним чином повідомлені про дату і час слухання справи, в судові засідання не з'явились. Не підтверджують вчинення указаних епізодів і матеріали оперативно-технічних заходів. У зв'язку з чим указані епізоди слід виключити із обвинувачення ОСОБА_10, ОСОБА_11 та ОСОБА_12 за недоведеністю.

Також органами досудового слідства ОСОБА_10, ОСОБА_11 та ОСОБА_12 ставиться у провину вчинення усіх епізодів шахрайства №№1-62, однак матеріали справи містять дані про укладення договорів із потерпілими:

- обвинуваченою ОСОБА_12 по епізодам: №1,2,3,4,9,12,20,22,28,33,37,40, 46,47,48 49, 50, 52,53,54,60;

- обвинуваченою ОСОБА_11 по епізодам: №№ 10,16,17,18,19,25,30,31,32,34,35,36,38, 39,41,42,43,44,45,59,62;

- свідком ОСОБА_17 по епізодам: №№ 5,6,8,11,13,14,15,21,23,24,26,27,51,55, 56, 57,58,61.

Належних, допустимих та достатніх доказів співучасті ОСОБА_12 в епізодах №№ 10,16,17,18,19,25,30,31,32,34,35,36,38,39,41,42,43,44,45,59,62, за якими укладала договори з потерпілими за іншою адресою ОСОБА_11, а також по епізодам: №№ 5,6,8,11,13,14,15,21,23,24,26,27,51,55, 56, 57,58,61, у яких укладала договори свідок ОСОБА_17 суду не представлено. Зокрема із показань потерпілих, свідків, досліджених договорів такі дані не вбачаються. У матеріалах оперативно-розшукової діяльності в цій частині також відсутні докази, які б достовірно вказували про обізнаність ОСОБА_12 щодо обставин шахрайських дій, вчинених під час укладення договорів ОСОБА_11 та ОСОБА_17 В обвинувальному акті також не вказано у чому конкретно виражались дії ОСОБА_12 при оформленні договорів іншими менеджерами - консультантами.

Тому епізоди №№10,16,17,18,19,25,30,31,32,34,35,36,38,39,41,42,43,44,45,59,62, а також №№5,6,8,11,13,14,15,21,23,24,26,27,51,55, 56, 57,58,61 підлягають виключенню із обвинувачення ОСОБА_12 за недоведеністю.

Водночас, відсутні належні, допустимі та достатні докази співучасті ОСОБА_11 в епізодах №№1,2,3,4,9,12,20,22,28,33,37,40, 46,47,48 49, 50, 52,53,54,60, за якими укладала договори з потерпілими за іншою адресою ОСОБА_12, а також по епізодам: №№ 5,6,8,11,13,14,15,21,23,24,26,27,51,55, 56, 57,58,61, у яких укладала договори також за іншою адресою свідок ОСОБА_17 При цьому показання потерпілих, свідків, досліджені договори таких даних не містять. Із матеріалів оперативно-розшукової діяльності в цій частині також не вбачається даних, які б достовірно вказували про обізнаність ОСОБА_11 про обставини шахрайських дій, вчинених під час укладення договорів ОСОБА_12 та ОСОБА_17 При цьому в обвинувальному акті також конкретно не вказано у чому виражались дії ОСОБА_11 при оформленні договорів іншими менеджерами - консультантами.

Тому епізоди №№1,2,3,4,9,12,20,22,28,33,37,40, 46,47,48 49, 50, 52,53,54,60, а також №№5,6,8,11,13,14,15,21,23,24,26,27,51,55,56,57,58,61 підлягають виключенню із обвинувачення ОСОБА_11 за недоведеністю.

Разом з тим і кваліфікація дій обвинувачених за ч.3 ст.190 КК України не відповідає вимогам чинного законодавства , з огляду на таке.

Відповідно до ч.2 ст. 32 КК України, продовжуваний злочин складається з двох або більше тотожних діянь, об'єднаних єдиним злочинним наміром.

У Постанові Пленуму Верховного Суду України №7 від 04.06.2010 року «Про практику застосування судами кримінального законодавства про повторність, сукупність і рецидив злочинів та їх правові наслідки» (п.3,6), роз'яснено, що об'єднання тотожних діянь єдиним злочинним наміром означає, що до вчинення першого з низки тотожних діянь особа усвідомлює, що для реалізації її злочинного наміру необхідно вчинити декілька таких діянь, кожне з яких спрямовано на реалізацію цього наміру. Такі діяння не утворюють повторності, оскільки кожне з них стає елементом одиничного (єдиного) злочину і окремим (самостійним) злочином щодо будь-якого іншого з цих діянь бути не може, а при повторності тотожних злочинів кожен із них має свою суб'єктивну сторону, окремо самостійний умисел, який виникає щоразу перед вчиненням окремого злочину.

Водночас, за змістом статті 32 КК України, повторністю злочинів визнається неодночасне вчинення однією і тією ж особою двох або більше злочинів, якщо вони: передбачені тією самою статтею чи частиною статті Особливої частини КК; або передбачені різними статтями Особливої частини КК і в статті, за якою кваліфікується наступний злочин, вчинення попереднього злочину зазначено як кваліфікуюча ознака.

При відмежуванні продовжуваного злочину від повторного, слід встановлювати об'єктивний та суб'єктивний зв'язок вчинених злочинів, за відсутності достатніх доказів якого, необхідно застосовувати положення ч.3 ст.62 Конституції України та усі сумніви тлумачити на користь особи обвинуваченого.

За встановлених обставин справи усі обвинувачені заперечили наявність у них напередодні вчинення усіх злочинів єдиного наміру на їх вчинення. Водночас, усі кримінальні правопорушення вчинені щодо різних потерпілих, тобто заволодіння коштами здійснювалось із різних джерел, у різних сумах та в різний час, від імені різних підприємств, за різними адресами, зі значним розривом у часі між початковим та кінцевим етапами злочинної діяльності. При цьому, слідством не інкримінується обвинуваченим організація діяльності вказаних підприємств, від імені яких вони вчиняли шахрайські дії та безпосереднє розпорядження отриманими на рахунок підприємств коштами. Отже за встановлених обставин, під час вчинення кожного, хоча за зовнішніми ознаками і схожого діяння, у обвинувачених виникав умисел на його вчинення щоразу при появі до офісів підприємств нових потерпілих, із якими обвинувачені раніше не були знайомі, тому мали при вчиненні кожного епізоду правопорушення окрему його суб'єктивну сторону. При цьому не були обізнані щодо осіб можливих подальших потерпілих та сум, які ними будуть вноситись. Викладене виключає наміри обвинувачених на досягнення конкретного результату їх протиправної діяльності ще на її початку, у зв'язку з чим їх дії носили характер повторності.

Доводи прокурора на обґрунтування кваліфікації за ч.3 ст.190 КК України за ознакою заволодіння майном у великих розмірах, не знайшли в судовому засіданні підтвердження сукупністю достатніх належних і допустимих доказів та є неспроможними. Зокрема наявність щомісячного плану оформлення кредитів на суму 1 200 000 грн., із яких 5% складає 60 000 грн., що не являється великим розміром, оскільки не перевищує 250 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, встановлених на час вчинення злочинів. Крім того, заробітну плату обвинувачені отримували щомісячно в розмірі окладу та премії, які також з урахуванням викладених даних не становили великого розміру. Подання ОСОБА_10 реклами про кредитування, зважаючи, що йому органом слідства не ставиться у провину організація вчинення злочинів та кваліфікація його дій прокурором проведена без врахування положень ч.3 ст.27 КК України, не може вважатися достатнім доказом його обізнаності ще на стадії підготовки до вчинення злочинів про їх тяжкі наслідки в сукупності, при цьому суд позбавлений права вийти за межі його обвинувачення.

Водночас, суд також враховує, що по епізодах вчинення злочинів ОСОБА_12 загальна сума спричиненої шкоди у 2012 році складає 15500 грн., що в 28,8 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян (536,5), а у 2013 році така шкода складає 59050 грн., що у 102 рази перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян. Отже спричинена шкода в 130,8 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян (відповідно правил складання шкоди по роках), тому не перевищує 250 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян і не є у великому розмірі, згідно з Приміткою до ст.185 КК України.

По епізодах вчинення злочинів ОСОБА_11 загальна сума спричиненої шкоди у 2013 році складає 60267,85 грн., що у 105 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян, тому не перевищує 250 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян і теж не є у великому розмірі, згідно з Приміткою до ст.185 КК України.

Між іншим, суд приймає до уваги і те, що органами досудового слідства також ставиться у провину всім обвинуваченим кваліфікуюча ознака «повторність», наявність якої безумовно виключає «продовжуваність злочину». При цьому кожний окремий епізод вчинення злочину не завдав шкоди у значному, великому чи особливо великому розмірі, відповідно Примітки до ст.185 КК України. Така ж правова позиція висловлена і Верховним Судом України в ухвалах від 13.04.2010 року та 19.10.2004 року (т.8 а.с.201-205).

Враховуючи викладене, дії обвинувачених необхідно перекваліфікувати із ч.3 ст.190 КК України на ч.2 ст.190 КК України, як заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою, вчинене повторно, за попередньою змовою групою осіб.

При призначенні покарання обвинуваченим, суд враховує характер та ступінь тяжкості вчинених злочинів, які відносяться до середньої тяжкості та щодо великої кількості потерпілих.

Обставинами, що пом'якшують покарання обвинувачених встановлено їх щире каяття. Обставин, що обтяжують покарання обвинувачених не встановлено.

Також суд приймає до уваги і осіб обвинувачених, які раніше не судимі, на обліках в наркологічному чи психіатричному диспансерах не перебувають, здорові, працездатні. При цьому ОСОБА_12 та ОСОБА_11 характеризуються позитивно, самостійно виховують неповнолітніх дітей, ОСОБА_10 - характеризується задовільно, одружений і також має на утриманні неповнолітню дитину.

Враховуючи вищевикладене, суд вважає необхідним і достатнім для виправлення обвинувачених та попередження нових злочинів призначення їм покарання у виді позбавлення волі на рівні максимальної межі санкції ч.2 ст.190 КК України.

Однак в судовому засіданні обвинувачені не заперечували проти застосування до них положень Закону України «Про амністію у 2014 році».

Пунктом «в» ст. 1 Закону України «Про амністію у 2014 році» передбачено звільнення від відбування покарання у виді позбавлення волі на певний строк та від інших покарань, не пов'язаних з позбавленням волі, засуджених за умисні злочини, які не є тяжкими або особливо тяжкими відповідно до ст.12 КК України: осіб, не позбавлених батьківських прав, які на день набрання чинності цим законом мають дітей яким не виповнилося 18 років.

Згідно ст. 12 КК України, злочин, передбачений ч. 2 ст.190 КК України відноситься до середньої тяжкості.

Усі обвинувачені мають неповнолітніх дітей, обмеження у застосуванні до них амністії відсутні.

За таких обставин суд законодавчо зобов'язаний звільнити їх від відбування покарання у зв'язку з амністією.

Цивільні позови потерпілих ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4 підлягають задоволенню, з огляду на їх доведеність під час розгляду справи, інші позовні заяви ухвалою суду від 03.04.2015 року повернуті позивачам, оскільки наявні у них недоліки, які перешкоджали подальшому їх розгляду не були усунуті.

Так, цивільний позов ОСОБА_1 до ОСОБА_10 та ОСОБА_12 про відшкодування 5000 грн. матеріальної шкоди та 1000 грн. моральної шкоди необхідно задовольнити, оскільки сплачена нею сума на рахунок ПП «Б.А.Н.К. «Народний» в сумі 5000 грн. не оспорюється обвинуваченими ОСОБА_10 та ОСОБА_12 та підтверджується відповідним договором №003410 від 03.04.2013 року і платіжним дорученням №@2PL327311 від 03.04.2013 року про внесення цих коштів на рахунок в ПАТ КБ «ПриватБанку». Водночас, суд зважає на те, що під час розгляду справи позивачка ОСОБА_1 та її представник відмовились від позовних вимог до ОСОБА_11, оскільки вона не приймала участі у вчиненні злочину відносно неї (т.10 а.с.191). При визначенні моральної шкоди суд виходить з глибини душевних страждань потерпілої ОСОБА_1 пов'язаних із заволодінням її коштами та їх неповерненням протягом тривалого часу, внаслідок чого вона зазнала вимушених змін у житті.

Позовні вимоги ОСОБА_2 до ПП ТФК «Актив» про стягнення 3000 грн. матеріальної шкоди підлягають задоволенню, оскільки за встановлених обставин злочин відносно потерпілого ОСОБА_2 вчинено 14.11.2012 року ОСОБА_12, за адресою: АДРЕСА_4, під час виконання нею трудових обов'язків менеджера-консультанта ПП «ТФК «Актив», шляхом укладення договору № 401967 та надання реквізитів для сплати на рахунок указаного підприємства внеску в сумі 3000 грн., тому указана юридична особа відповідно вимог ч.2 ст.127, ч.1 ст.128 КПК України, ч.1 ст.1172 ЦК України несе цивільну відповідальність за завдану шкоду.

Позов ОСОБА_3 до ПП «Довіра Б.А.Н.К.» про стягнення 1500 грн. матеріальної шкоди та 1500 грн. моральної шкоди також підлягає задоволенню повністю, оскільки за злочин відносно потерпілого ОСОБА_3 вчинено 11.04.2013 року ОСОБА_11, за адресою: м. Полтава, вул. Сінна, 2/49, офіс №208, під час виконання нею трудових обов'язків менеджера-консультанта ПП «Довіра БАН.К», шляхом укладення договору № 501297 та надання реквізитів для сплати на рахунок указаного підприємства внеску в сумі 1500 грн., тому указана юридична особа відповідно вимог ч.2 ст.127, ч.1 ст.128 КПК України, ч.1 ст.1172 ЦК України несе цивільну відповідальність за завдану шкоду. Моральна шкода визначена, виходячи з глибини душевних страждань потерпілого, пов'язаних із заволодінням його коштами та їх неповерненням протягом тривалого часу, внаслідок чого він зазнала вимушених змін у житті.

Цивільний позов ОСОБА_4 до ПП «Довіра БАН.К» про стягнення 1000 грн. підлягає задоволенню, зважаючи на те, що злочин відносно неї вчинено ОСОБА_11 19.04.2013 року за адресою: м. Полтава, вул. Сінна, 2/49, офіс №208, під час виконання нею трудових обов'язків у ПП «Довіра БАН.К», шляхом укладення договору № 501414 та надання квитанції про сплату потерпілою 1000 грн. на рахунок указаного підприємства, тому зазначена юридична особа відповідно вимог ч.2 ст.127, ч.1 ст.128 КПК України, ч.1 ст.1172 ЦК України несе цивільну відповідальність за завдану шкоду.

Судові витрати у справі за проведення судових експертиз необхідно покласти на обвинувачених в рівних частинах.

Долю речових доказів необхідно вирішити в порядку ст.100 КПК України.

Керуючись ст. ст. 373, 374 КПК України, суд, -

У Х В А Л И В :

ОСОБА_10 визнати винуватим за обвинуваченням у вчинені злочину, передбаченого ч. 2 ст. 190 КК України та призначити йому покарання у виді позбавлення волі на строк 3 роки.

ОСОБА_12 визнати винуватою за обвинуваченням у вчинені злочину, передбаченого ч. 2 ст. 190 КК України та призначити їй покарання у виді позбавлення волі на строк 3 роки.

ОСОБА_11 визнати винуватою за обвинуваченням у вчинені злочину, передбаченого ч. 2 ст. 190 КК України та призначити їй покарання у виді позбавлення волі на строк 3 роки.

У строк відбуття покарання ОСОБА_10 зарахувати періоди перебування під вартою з 24.07.2013 року по 26.07.2013 року та з 17.06.2014 року по 30.09.2014 року.

На підставі п. «в» ст.1 Закону України «Про амністію у 2014 році» ОСОБА_10, ОСОБА_12, ОСОБА_11 звільнити від відбування призначеного їм покарання.

Запобіжні заходи: ОСОБА_12 та ОСОБА_11 у виді особистого зобов'язання, а ОСОБА_10 у виді застави - скасувати.

Заставу, внесену за ОСОБА_10 - повернути заставодавцю ОСОБА_91.

Цивільні позови потерпілих ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4 - задовольнити повністю.

Стягнути із ОСОБА_10 та ОСОБА_12 солідарно на користь потерпілої ОСОБА_1 5000 грн. на відшкодування матеріальної шкоди та 1000 грн. моральної шкоди.

Стягнути із ПП ТФК «Актив» на користь потерпілого ОСОБА_2 3000 грн. на відшкодування матеріальної шкоди.

Стягнути із ПП «Довіра Б.А.Н.К.» на користь потерпілого ОСОБА_3 1500 грн. на відшкодування матеріальної шкоди та 1500 грн. моральної шкоди.

Стягнути із ПП «Довіра Б.А.Н.К.» на користь потерпілої ОСОБА_4 1000 грн. на відшкодування матеріальної шкоди.

Стягнути із обвинувачених ОСОБА_10, ОСОБА_12, ОСОБА_11 судові витрати на користь держави по 530 грн. 23 коп. із кожного.

Речові докази: 6 DVD-R дисків - зберігати при матеріалах кримінального провадження.

Вирок може бути оскаржено до Апеляційного суду Полтавської області через Октябрський районний суд м. Полтави протягом 30 днів із дня його проголошення.

СуддяВ.М. Микитенко