Рішення № 43164731, 11.03.2015, Господарський суд Одеської області

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ОДЕСЬКОЇ ОБЛАСТІ

_______________________

РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

"11" березня 2015 р.Справа № 910/28940/14

Господарський суд Одеської області

У складі судді Желєзної С.П.

Секретаря судових засідань Князєвої К.Р.

За участю представників сторін:

Від позивача: Баранова В.І. за довіреністю № 186 від 18.12.2014р.; Лук'яненко О.А. за довіреністю № 192 від 18.12.2014р.

Від відповідача: не з'явився.

Розглянувши у відкритому судовому засіданні справу за позовом публічного акціонерного товариства по газопостачанню та газифікації „Полатавагаз" до публічного акціонерного товариства „Імексбанк" в особі філії публічного акціонерного товариства „Імексбанк" у м. Києві про зобов'язання вчинити певні дії, -

ВСТАНОВИВ:

Публічне акціонерне товариство по газопостачанню та газифікації „Полтавагаз" (далі по тексту - АТ „Полтавагаз") звернулось до господарського суду міста Києва із позовом до публічного акціонерного товариства „Імексбанк" (далі по тексту - АТ „Імексбанк") в особі філії АТ „Імексбанк" у м. Києві про зобов'язання виконати платіжні доручення на переказ грошових коштів, а саме: платіжні доручення № 25 від 21.11.2014р. на перерахування 5 000 000 грн. за природний газ для потреб промисловості, отримувач - ТОВ „Фірма ТДК"; № 27 від 21.11.2014р. на перерахування 5 000 000 грн. за природний газ для потреб промисловості, отримувач - ТОВ „Фірма ТДК"; № 28 від 21.11.2014р. на перерахування 3 000 000 грн. за природний газ для потреб промисловості, отримувач - ТОВ „Фірма ТДК"; № 30 від 21.11.2014р. на перерахування 3 000 000 грн. на поточний рахунок для виплати заробітної плати в АТ „Злато банк"; № 31 від 21.11.2014р. про перерахування 1 100 000 грн. за природний газ для потреб промисловості, отримувач - ТОВ „Фірма ТДК" в межах залишків на розрахунковому рахунку, а також про стягнення із відповідача пені в розмірі 434 027,62 грн. Позовні вимоги обґрунтовані фактом порушення відповідачем прийнятих на себе за договором банківського рахунку (у національній валюті) № 30-13/БР від 01.04.2014 зобов'язань щодо виконання розпоряджень позивача як клієнта щодо перерахування належних йому грошових коштів.

Ухвалою господарського суду міста Києва від 26.12.2014р. № 910/28940/14 вказані позовні матеріали на підставі ст.ст. 15, 17 ГПК України було направлено за територіальною підсудністю до господарського суду Одеської області, яким згідно з ухвалою від 19.01.2015р. було порушено провадження у даній справі.

В процесі розгляду даної справи АТ „Полтавагаз" було подано до суду заяву про зміну предмету позову, у відповідності до якої позивач просить суд зобов'язати АТ „Імексбанк" в особі філії АТ „Імексбанк" у м. Києві виконати платіжні доручення АТ „Полтавагаз" про переказ грошових коштів, а саме: № 71 від 09.01.2015р. на перерахування 3 000 000 грн. за природний газ для потреб промисловості, отримувач - ТОВ „Фірма ТДК"; № 72 від 09.01.2015р. на перерахування 3 000 000 грн. за природний газ для потреб промисловості, отримувач - ТОВ „Фірма ТДК"; № 73 від 09.01.2015р. на перерахування 3 000 000 грн. за природний газ для потреб промисловості, отримувач - ТОВ „Фірма ТДК"; № 74 від 09.01.2015р. на перерахування 3 000 000 грн. за природний газ для потреб промисловості, отримувач - ТОВ „Фірма ТДК"; № 83 від 27.01.2015р. на перерахування 151 449,90 грн. доходів за цінними паперами, отримувач - ПАТ „Національний депозитарій України"; № 84 від 27.01.2015р. на перерахування 151 307,03 грн. доходів за цінними паперами, отримувач - ПАТ „Національний депозитарій України"; № 85 від 27.01.2015р. на перерахування 152 878,68 грн. доходів за цінними паперами, отримувач - ПАТ „Національний депозитарій України"; № 86 від 27.01.2015р. на перерахування 150 335,48 грн. доходів за цінними паперами, отримувач - ПАТ „Національний депозитарій України"; № 87 від 27.01.2015р. на перерахування 3 120 449,71 грн. доходів за цінними паперами, отримувач - ПАТ „Національний депозитарій України"; № 88 від 27.01.2015р. на перерахування 151 592,78 грн. доходів за цінними паперами, отримувач - ПАТ „Національний депозитарій України"; № 89 від 27.01.2015р. на перерахування 2 030 000 грн. за природний газ для потреб промисловості, отримувач - ТОВ „Фірма ТДК", в межах залишків на розрахунковому рахунку. Вказана редакція позовних вимог була прийнята судом до розгляду як остаточна.

Крім того, 09.02.2015р. позивачем також було подано заяву в порядку ст.ст. 66, 67 ГПК України про вжиття заходів до забезпечення позову, у відповідності до якого АТ „Полтавагаз" просить суд накласти арешт на кошти АТ „Імексбанк" в особі філії АТ „Імексбанк" у м. Києві, що знаходяться на рахунку № 3200417271501 в Головному управління НБУ по Києву і Київській області, МФО 328384, в межах суми 17 908 335,42 грн. В обґрунтування поданої заяви позивач посилається на те, що в мережі Інтернет відповідачем було розміщено оголошення про відступлення ним власних прав вимоги до низки боржників за кредитними угодами, в результаті чого, за переконанням позивача, на теперішній час існує загроза неможливості виконання рішення суду у випадку задоволення позову через виведення відповідачем грошових коштів, що мали надходити на його рахунки.

За результатами розгляду вказаної заяви АТ „Полтавагаз" про вжиття заходів до забезпечення позову суд вважає за необхідне зазначити наступне.

Проте, відповідно до рішення Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 16 від 26.01.2015р., що було прийняте на підставі постанови Правління Національного банку України від 26.01.2015р. № 50 „Про віднесення публічного акціонерного товариства „Імексбанк" до категорії неплатоспроможних", було розпочато з 27.01.2015р. процедуру виведення АТ „Імексбанк" з ринку шляхом запровадження у ньому тимчасової адміністрації строком на три місяці з 27.01.2015р. по 27.04.2015р. включно та призначено уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в АТ „Фінростбанк" провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Северина Юрія Петровича.

Відповідно до п. 2 ч. 5 ст. 36 Закону України „Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" під час тимчасової адміністрації не здійснюється примусове стягнення коштів та майна банку, звернення стягнення на майно банку, накладення арешту на кошти та майно банку.

Таким чином, оскільки з 27.01.2015р. відносно відповідача, який є банківською установою, запроваджено тимчасову адміністрацію, відповідно до п. 2 ч. 5 ст. 36 Закону України „Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" з 27.01.2015р. забороняється накладення арешту на кошти та майно банку, що унеможливлює вжиття господарським судом заходів до забезпечення позову у запропонований АТ „Полтавагаз" спосіб. У зв'язку з викладеним, судом було відмовлено позивачу у задоволенні поданої ним заяви про вжиття заходів до забезпечення позову.

Відповідач був належним чином повідомлений про час та місце розгляду справи господарським судом, що підтверджується наявними в матеріалах справи повідомленнями про вручення поштових відправлень суду під розписку, проте жодного разу представник АТ „Імексбанк" в судові засіданні по даній справі не з'явився та про причини неявки суд не повідомив. Оскільки відповідачем не було подано відзиву на позов, справа розглядається за наявними в ній матеріалами згідно зі ст. 75 ГПК України.

Дослідивши матеріали справи, заслухавши доводи та пояснення представників позивача, суд встановив наступне.

01.04.2013р. між АТ „Імексбанк" в особі філії АТ „Імексбанк" в м. Києві (Банк) та АТ „Полтавагаз" (Клієнт) було укладено договір банківського рахунку (у національній валюті) № 30-13/БР, у відповідності до п.п. 1.1, 9.1 якого Банк відповідно до Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунку у національній та іноземних валютах, затвердженої постановою Правління Національного банку України № 492 від 12.11.2003р. (зі змінами та доповненнями) відкриває Клієнту поточний рахунок (рахунки) у національній валюті № 26004063893001 (далі по тексту договору - „Рахунок") та зобов'язується приймати і зараховувати на відкритий Рахунок грошові кошти, що надходять Клієнту, виконувати розпорядження Клієнта щодо перерахування і видачі відповідних сум з Рахунку та проведення інших операцій за Рахунком у межах, встановлених операційним часом Банку (далі „Операційний час"), а саме: понеділок-четвер з 09:00 до 13:00 та з 14:00 по 16:00, п'ятниця та передсвяткові дні з 09:00 по 13:00 та з 14:00 по 15:00. Договір було укладено не невизначений строк.

Відповідно до ст.ст. 1066, 1067 ЦК України за договором банківського рахунка банк зобов'язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком. Банк має право використовувати грошові кошти на рахунку клієнта, гарантуючи його право безперешкодно розпоряджатися цими коштами. Банк не має права визначати та контролювати напрями використання грошових коштів клієнта та встановлювати інші, не передбачені договором або законом, обмеження його права розпоряджатися грошовими коштами на власний розсуд. Положення цієї глави застосовуються до інших фінансових установ при укладенні ними договору банківського рахунка відповідно до наданої ліцензії, а також застосовуються до кореспондентських рахунків та інших рахунків банків, якщо інше не встановлено законом. Договір банківського рахунка укладається для відкриття клієнтові або визначеній ним особі рахунка у банку на умовах, погоджених сторонами.

Як свідчить виписка із рахунку № 26004063893001 /а.с. 37/, що був відкритий на виконання умов договору банківського рахунку (у національній валюті) № 30-13/БР від 01.04.2013р., із штампом банку станом на 21.11.2014р. на вказаному рахунку перебували грошові кошти в сумі 23 601 447,42 грн. В свою чергу, станом на 04.12.2014р. на вказаному рахунку обліковувались кошти АТ „Полтавагаз" в сумі 19 908 386,42 грн., про що свідчить відповідна виписка по рахунку із печаткою банку /а.с. 36/.

За твердженнями позивача, 17.12.2014р. відповідачем було проведено два платежі АТ „Полтавагаз" на загальну суму 2 000 002,00 грн., в результаті чого, на поточному рахунку позивача № 26004063893001 залишились грошві кошти в сумі 17 908 384,42 грн., на підтвердження чого позивачем було надано виписку із вказаного рахунку /а.с. 33/ не засвідчену банком.

Статтею 3 Закону України „Про платіжні системи та переказ коштів в Україні" передбачено, що кошти існують у готівковій формі (формі грошових знаків) або у безготівковій формі (формі записів на рахунках у банках).

Виходячи зі змісту ст.ст. 32, 33 ГПК України, ст. 3 Закону України „Про платіжні системи та переказ коштів в Україні" суд вважає доведеним факт знаходження з 18.12.2014р. на розрахунковому рахунку позивача № 26004063893001 грошових коштів в сумі 17 908 384,42 грн.

Як свідчать матеріали справи, 12.01.2015р. філії АТ „Імексбанк" у м. Києві було вручено для виконання разом із супровідним листом від 09.01.2015р. за № 12/102 низку платіжних доручень, кожне у паперовій формі у двох примірниках, на перерахування грошових коштів АТ „Полтавагаз" в загальній сумі 17 908 000 грн. із рахунку № 26004063893001, а саме: платіжне доручення № 71 від 09.01.2015р. на суму 3 000 000 грн., отримувач коштів - ТОВ „Фірма ТДК", призначення платежу: „за природ. газ для потреб промисловості зг.дог. № 2-01/02/11 від 20.06.2011р., в т.ч. ПДВ 20% = 500 000,00 грн."; платіжне доручення № 72 від 09.01.2015р. на суму 3 000 000 грн., отримувач коштів - ТОВ „Фірма ТДК", призначення платежу: „за природ. газ для потреб промисловості зг.дог. № 2-01/02/11 від 20.06.2011р., в т.ч. ПДВ 20% = 500 000,00 грн."; платіжне доручення № 73 від 09.01.2015р. на суму 3 000 000 грн., отримувач коштів - ТОВ „Фірма ТДК", призначення платежу: „за природ. газ для потреб промисловості зг.дог. № 2-01/02/11 від 20.06.2011р., в т.ч. ПДВ 20% = 500 000,00 грн."; платіжне доручення № 74 від 09.01.2015р. на суму 3 000 000 грн., отримувач коштів - ТОВ „Фірма ТДК", призначення платежу: „за природ. газ для потреб промисловості зг.дог. № 2-01/02/11 від 20.06.2011р., в т.ч. ПДВ 20% = 500 000,00 грн."; платіжне доручення № 75 від 09.01.2015р. на суму 2 908 000 грн., отримувач коштів - ТОВ „Фірма ТДК", призначення платежу: „за природ. газ для потреб промисловості зг.дог. № 2-01/02/11 від 20.06.2011р., в т.ч. ПДВ 20% = 484 666,67 грн."; платіжне доручення № 76 від 09.01.2015р. на суму 3 000 000 грн., отримувач коштів - УДКСУ у м. Полтаві, призначення платежу: „*; 101; 03351912; цільова надбавка до діючого тарифу за природний газ за грудень 2014.;;;".

Відповідно до повідомлень філії АТ „Імексбанк" у м. Києві за № 56 від 16.01.2015р., № 57 від 16.01.2015р., № 58 від 16.01.2015р., № 59 від 16.01.2015р., № 60 від 16.01.2015р., № 61 від 16.01.2015р. вказані платіжні доручення не були виконані відповідачем через недостатність коштів на кореспондентському рахунку банку.

Згідно із заявою, викладеною у листі від 27.01.2015р. за № 01/458, позивач просив відповідача повернути раніше подані платіжні доручення № 75 від 09.01.2015р. та № 76 від 09.01.2015р. без виконання та направив по два примірники платіжних доручень про перерахування коштів із рахунку № 26004063893001 в документарній формі для їх виконання банком, а саме: платіжне доручення № 83 від 27.01.2015р. на суму 151 449,90 грн., отримувач коштів - ПАТ „Національний депозитарій України", призначення платежу „перерахування доходів за цінними паперами згідно розпорядження про виплату доходів № 4 від 29.05.2014р., без ПДВ"; платіжне доручення № 84 від 27.01.2015р. на суму 151 307,03 грн., отримувач коштів - ПАТ „Національний депозитарій України", призначення платежу „перерахування доходів за цінними паперами згідно розпорядження про виплату доходів № 5 від 29.05.2014р., без ПДВ"; платіжне доручення № 85 від 27.01.2015р. на суму 152 878,68 грн., отримувач коштів - ПАТ „Національний депозитарій України", призначення платежу „перерахування доходів за цінними паперами згідно розпорядження про виплату доходів № 7 від 29.05.2014р., без ПДВ"; платіжне доручення № 86 від 27.01.2015р. на суму 150 335,48 грн., отримувач коштів - ПАТ „Національний депозитарій України", призначення платежу „перерахування доходів за цінними паперами згідно розпорядження про виплату доходів № 8 від 29.05.2014р., без ПДВ"; платіжне доручення № 87 від 27.01.2015р. на суму 3 120 499,71 грн., отримувач коштів - ПАТ „Національний депозитарій України", призначення платежу „перерахування доходів за цінними паперами згідно розпорядження про виплату доходів № 9 від 29.05.2014р., без ПДВ"; платіжне доручення № 88 від 27.01.2015р. на суму 151 592,78 грн., отримувач коштів - ПАТ „Національний депозитарій України", призначення платежу „перерахування доходів за цінними паперами згідно розпорядження про виплату доходів № 6 від 29.05.2014р., без ПДВ"; платіжне доручення № 89 від 27.01.2015р. на суму 2 030 000 грн., отримувач коштів - ТОВ „Фірма ТДК", призначення платежу „за природ. газ для потреб промисловості зг.дог. № 2-01/02/11 від 20.06.2011р., в т.ч. ПДВ 20% = 338 333,33 грн." Примірник даного листа разом із платіжними дорученнями 28.01.2015р. були надіслані на адресу АТ „Імексбанк" та філії АТ „Імексбанк" у м. Києві, що підтверджується описами вкладення із календарними штемпелями установи поштого зв'язку та квитанціями про прийняття плати за надання поштових послуг /а.с. 68-69/.

Тобто, загальна сума грошових коштів, на перерахування яких позивачем було подано невиконані платіжні доручення № 71 від 09.01.2015р., № 72 від 09.01.2015р., № 73 від 09.01.2015р., № 74 від 09.01.2015р., № 83 від 27.01.2015р., № 84 від 27.01.2015р., № 85 від 27.01.2015р., № 86 від 27.01.2015р., № 87 від 27.01.2015р., № 88 від 27.01.2015р., № 89 від 27.01.2015р., складає 17 908 013,58 грн.

Проте, на теперішній час платіжні доручення № 71 від 09.01.2015р., № 72 від 09.01.2015р., № 73 від 09.01.2015р., № 74 від 09.01.2015р., № 83 від 27.01.2015р., № 84 від 27.01.2015р., № 85 від 27.01.2015р., № 86 від 27.01.2015р., № 87 від 27.01.2015р., № 88 від 27.01.2015р., № 89 від 27.01.2015р. є такими, що невиконані з боку АТ „Імексбанк", у зв'язку з чим, позивачем в межах даної справи заявляються позовні вимоги про зобов'язання відповідача виконати дані платіжні документи.

Вирішуючи питання про обґрунтованість вказаних позовних вимог, суд виходить із наступного.

Статтею 55 Закону України „Про банки і банківську діяльність передбачено, що відносини банку з клієнтом регулюються законодавством України, нормативно-правовими актами Національного банку України та угодами (договорами) між клієнтом та банком.

Статтею 193 ГК України встановлено, що суб'єкти господарювання та інші учасники господарських відносин повинні виконувати господарські зобов'язання належним чином відповідно до закону, інших правових актів, договору, а за відсутності конкретних вимог щодо виконання зобов'язання - відповідно до вимог, що у певних умовах звичайно ставляться.

У відповідності до ч. 2 ст. 509 ЦК України зобов'язання виникають з підстав, встановлених ст. 11 цього Кодексу, у тому числі і з договорів. Згідно ст. 629 ЦК України договір є обов'язковим для виконання сторонами. Зобов'язання, в свою чергу, згідно вимог ст.ст. 525, 526 ЦК України, має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу. Одностороння відмова від виконання зобов'язання або одностороння зміна його умов не допускається.

Виходячи з п.п. 2.3.1 - 2.3.5 договору банківського рахунку (у національній валюті) № 30-13/БР від 01.04.2013р. Банк зобов'язався: протягом п'яти днів після надання всіх необхідних документів, визначених Інструкцією про порядок відкриття, використання і закриття рахунку у національній та іноземних валютах, затвердженої постановою Правління Національного банку України № 492 від 12.11.2003р. (зі змінами та доповненнями) відкрити Клієнту рахунок; належним чином виконувати умови цього договору; своєчасно здійснювати розрахункові операції відповідно до діючого законодавства та нормативно-правових актів НБУ; приймати та виконувати протягом Операційного часу розрахунково-касові документи Клієнта, після Операційного часу приймати розрахункові документи та виконувати доручення Клієнта згідно умов п. 2.1.15; приймати від Клієнта платіжне доручення з датою валютування у разі, якщо вона не перевищує 10 календарних днів після складання платіжного документа.

Згідно зі ст.ст. 1068, 1071 ЦК України банк зобов'язаний вчиняти для клієнта операції, які передбачені для рахунків даного виду законом, банківськими правилами та звичаями ділового обороту, якщо інше не встановлено договором банківського рахунка. Банк зобов'язаний за розпорядженням клієнта видати або перерахувати з його рахунка грошові кошти в день надходження до банку відповідного розрахункового документа, якщо інший строк не передбачений договором банківського рахунка або законом. Банк може списати грошові кошти з рахунка клієнта на підставі його розпорядження.

Відповідно до ст. 1074 ЦК України обмеження прав клієнта щодо розпоряджання грошовими коштами, що знаходяться на його рахунку, не допускається, крім випадків обмеження права розпоряджання рахунком за рішенням суду або в інших випадках, встановлених законом, а також у разі зупинення фінансових операцій, які можуть бути пов'язані з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму чи фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення, передбачених законом.

Виходячи з положень ст. 1089 ЦК України за платіжним дорученням банк зобов'язується за дорученням платника за рахунок грошових коштів, що розміщені на його рахунку у цьому банку, переказати певну грошову суму на рахунок визначеної платником особи (одержувача) у цьому чи в іншому банку у строк, встановлений законом або банківськими правилами, якщо інший строк не передбачений договором або звичаями ділового обороту. Положення цього параграфа застосовуються також до відносин, пов'язаних із перерахуванням грошових коштів через банк особою, яка не має рахунка у цьому банку, якщо інше не встановлено законом, банківськими правилами або не випливає із суті відносин.

Положеннями ст.ст. 1190, 1191 ЦК України передбачено, що зміст і форма платіжного доручення та розрахункових документів, що подаються разом з ним, мають відповідати вимогам, встановленим законом і банківськими правилами. Банк не має права робити виправлення у платіжному дорученні клієнта, якщо інше не встановлено законом або банківськими правилами. Платіжне доручення платника приймається банком до виконання за умови, що сума платіжного доручення не перевищує суми грошових коштів на рахунку платника, якщо інше не встановлено договором між платником і банком. Банк, що прийняв платіжне доручення платника, повинен перерахувати відповідну грошову суму банкові одержувача для її зарахування на рахунок особи, визначеної у платіжному дорученні.

В силу положень ст. 51 Закону України „Про банки і банківську діяльність" безготівкові розрахунки проводяться на підставі розрахункових документів на паперових носіях чи в електронному вигляді.

При цьому, згідно вимог ст. 8 Закону України „Про платіжні системи та переказ коштів в Україні" банк зобов'язаний виконати доручення клієнта, що міститься в розрахунковому документі, який надійшов протягом операційного часу банку, в день його надходження. У разі надходження розрахункового документа клієнта до обслуговуючого банку після закінчення операційного часу банк зобов'язаний виконати доручення клієнта, що міститься в цьому розрахунковому документі, не пізніше наступного робочого дня. Міжбанківський переказ виконується в строк до трьох операційних днів. Внутрішньобанківський переказ виконується в строк, встановлений внутрішніми нормативними актами банку, але не може перевищувати двох операційних днів.

Таким чином, за умови належного оформлення клієнтом платіжного доручення та за умови наявності відповідної суми коштів, з метою перерахування яких клієнтом поданий відповідний розрахунковий документ, на рахунку останнього, банк зобов'язаний прийняти та виконати відповідне розрахункове розпорядження клієнта, крім випадків прямо передбачених законом та договором між банком і клієнтом. Міжбанківський переказ здійснюється банком в строк не більше трьох операційних днів.

Розділом ІІІ „Порядок повернення банком розрахункових документів" договору банківського рахунку (у національній валюті) № 30-13/БР від 01.04.2013р. передбачено перелік погоджених сторонами підстав невиконання банком розрахункових документів позивача. Так, у разі оформлення Клієнтом розрахунково-касових документів з порушенням чинного законодавства та нормативних актів НБУ, Банк повертає їх Клієнту не пізніше наступного робочого дня. Банк, повертаючи розрахунковий документ, має зробити на його зворотному боці напис про причину повернення документа без виконання (з обов'язковим посиланням на статтю закону України, відповідно до якої розрахунковий документ не може бути виконано, або/та главу/пункт нормативно-правового акта Національного банку, який порушено) та зазначити дату його повернення, засвідчити підписами відповідального виконавця і працівника, на якого покладено функції контролера, та відбитком штамп Банку. Якщо на вимогу Банку Клієнт не надасть документи і відомості, що потрібні для з'ясування його особи, суті діяльності, фінансового стану, або умисно подасть неправдиві відомості про себе, Банк повертає йому платіжне доручення без виконання. Банк, повертаючи таке платіжне доручення в день його надходження, має зробити на його зворотному боці напис про причину повернення документу без виконання (з обов'язковим посиланням на статтю 64 Закону України „Про банки і банківську діяльність" та на цей пункт договору), зазначити дату його повернення, засвідчити підписами відповідального виконавця і працівника, на якого покладено функції контролера, та відбитком штампу Банку. Якщо Банк відмовляє Клієнту у виконанні платіжного доручення за операцією, яка містить ознаки такої, що підлягає фінансовому моніторингу, то таке платіжне доручення Клієнта Банк повертає йому без виконання. Банк, повертаючи таке платіжне доручення в день надходження, має зробити на його зворотному боці напис про причину повернення документу без виконання (з обов'язковим посиланням на частину 2 статті 7 Закону України „Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом" та на цей пункт договору), зазначити дату його повернення, засвідчити підписами відповідального виконавця і працівника, на якого покладено функції контролера, та відбитком штампу Банку.

Як свідчать матеріали справи, спірні платіжні доручення № 71 від 09.01.2015р., № 72 від 09.01.2015р., № 73 від 09.01.2015р., № 74 від 09.01.2015р., № 83 від 27.01.2015р., № 84 від 27.01.2015р., № 85 від 27.01.2015р., № 86 від 27.01.2015р., № 87 від 27.01.2015р., № 88 від 27.01.2015р., № 89 від 27.01.2015р. були оформлені позивачем належним чином, загальна сума платежу за даними розрахунковими документами - 17 908 013,58 грн. не перевищує залишку грошових коштів АТ „Полтавагаз" на рахунку № 26004063893001, відкритому у відповідача, = 17 908 384,42 грн.. З урахуванням як відсутності доказів порушення позивачем законодавства про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом при розпорядженні коштами за вказаними платіжними дорученнями, так і відсутності належно оформлених у погоджений сторонами спосіб повідомлень про повернення АТ „Імексбанк" спірних платіжних доручень, господарський суд доходить висновку, що відповідач був зобов'язаний виконати спірні платіжні доручення не пізніше трьох операційних днів з дати їх отримання, чого з боку АТ „Імексбанк" зроблено не було. Викладене свідчить про порушення відповідачем власних зобов'язань у спірних правовідносинах.

Згідно зі ст. 1073 ЦК України у разі несвоєчасного зарахування на рахунок грошових коштів, що надійшли клієнтові, їх безпідставного списання банком з рахунка клієнта або порушення банком розпорядження клієнта про перерахування грошових коштів з його рахунка банк повинен негайно після виявлення порушення зарахувати відповідну суму на рахунок клієнта або належного отримувача, сплатити проценти та відшкодувати завдані збитки, якщо інше не встановлено законом.

Положеннями ст. 1092 ЦК України передбачено, що у разі невиконання або неналежного виконання платіжного доручення клієнта банк несе відповідальність відповідно до цього Кодексу та закону. У разі невиконання або неналежного виконання платіжного доручення у зв'язку з порушенням правил розрахункових операцій виконуючим банком відповідальність може бути покладена судом на цей банк.

З урахуванням того, що відповідно до ст. 509 ЦК України зобов'язанням є правовідношення, в якому одна сторона (боржник) зобов'язана вчинити на користь другої сторони (кредитора) певну дію (передати майно, виконати роботу, надати послугу, сплатити гроші тощо) або утриматися від певної дії, а кредитор має право вимагати від боржника виконання його обов'язку, господарський суд, проаналізувавши вищенаведені норми закону, якими врегульовано правовідносини щодо договору банківського рахунку та виконання банком платіжних доручень, доходить висновку, що в спірних правовідносинах позивач як кредитор має право вимагати від АТ „Імексбанк" як банківської установи, яка має чинну банківську ліцензію, виконання відповідних розрахункових операцій, тобто виконання спірних платіжних доручень.

Суд зауважує, що правовідносини між банком та клієнтом з приводу виконання банком розрахункових операцій за договором банківського рахунку носить немайновий характер, оскільки потребує вчинення банком певних дій із грошовими коштами клієнта, а не з власними коштами банку. У зв'язку з викладеним, незважаючи на запровадження на теперішній час в АТ „Імексбанк" тимчасової адміністрації та пов'язані з цим обмеження, встановлені ч. 5 ст. 36 Закону України „Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" на задоволення вимог кредиторів банку, якими відповідно до ст. 2 Закону України „Про банки і банківську діяльність" є юридичні або фізичні особи, які мають документально підтверджені вимоги до боржника щодо його майнових зобов'язань, у суду наявні всі правові підстави для покладення на АТ „Імексбанк" обов'язку виконати спірні платіжні доручення АТ „Полтавагаз", що узгоджується із способом захисту прав, визначеним законом для даних правовідносин.

Таким чином, суд доходить висновку про наявність правових підстав для покладення на АТ „Імексбанк" в особі філії АТ „Імексбанк" у м. Києві обов'язку виконати платіжні доручення АТ „Полтавагаз" про переказ грошових коштів, а саме: № 71 від 09.01.2015р. на перерахування 3 000 000 грн. за природний газ для потреб промисловості, отримувач - ТОВ „Фірма ТДК"; № 72 від 09.01.2015р. на перерахування 3 000 000 грн. за природний газ для потреб промисловості, отримувач - ТОВ „Фірма ТДК"; № 73 від 09.01.2015р. на перерахування 3 000 000 грн. за природний газ для потреб промисловості, отримувач - ТОВ „Фірма ТДК"; № 74 від 09.01.2015р. на перерахування 3 000 000 грн. за природний газ для потреб промисловості, отримувач - ТОВ „Фірма ТДК"; № 83 від 27.01.2015р. на перерахування 151 449,90 грн. доходів за цінними паперами, отримувач - ПАТ „Національний депозитарій України"; № 84 від 27.01.2015р. на перерахування 151 307,03 грн. доходів за цінними паперами, отримувач - ПАТ „Національний депозитарій України"; № 85 від 27.01.2015р. на перерахування 152 878,68 грн. доходів за цінними паперами, отримувач - ПАТ „Національний депозитарій України"; № 86 від 27.01.2015р. на перерахування 150 335,48 грн. доходів за цінними паперами, отримувач - ПАТ „Національний депозитарій України"; № 87 від 27.01.2015р. на перерахування 3 120 449,71 грн. доходів за цінними паперами, отримувач - ПАТ „Національний депозитарій України"; № 88 від 27.01.2015р. на перерахування 151 592,78 грн. доходів за цінними паперами, отримувач - ПАТ „Національний депозитарій України"; № 89 від 27.01.2015р. на перерахування 2 030 000 грн. за природний газ для потреб промисловості, отримувач - ТОВ „Фірма ТДК", в межах залишків на розрахунковому рахунку.

Підсумовуючи всі вищевикладені обставини, відповідно до ст.ст. 11, 509, 525, 526, 629, 1066, 1067, 1068, 1071, 1073, 1074, 1089 - 1092 ЦК України, ст.ст. 3, 8 Закону України „Про платіжні системи та переказ коштів в Україні", ст.ст. 2, 51, 55 Закону України „Про банки і банківську діяльність", ст. 193 ГК України, ст. 36 Закону України „Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" позов АТ „Полтавагаз" до АТ „Імексбанк" в особі філії АТ „Імексбанк" у м. Києві про зобов'язання виконати платіжні доручення підлягає задоволенню у повному обсязі.

Судові витрати зі сплати судового збору за розгляд даних позовних вимог покладаються судом на відповідача відповідно до ст.ст. 44, 49 ГПК України. В той же час, судові витрати за розгляд клопотання про вжиття заходів до забезпечення позову покладаються судом на позивача.

Керуючись ст.ст. 32, 33, 44, 49, 75, 82-85 ГПК України, суд, -

ВИРІШИВ:

1. Позов задовольнити.

2. Зобов'язати публічне акціонерне товариство „Імексбанк" /65039, м. Одеса, просп. Гагаріна, 12-А, код ЄДРПОУ 20971504/ в особі філії публічного акціонерного товариства „Імексбанк" у м. Києві /01015, м. Київ, вул. Лейпцизька, 16, код ЄДРПОУ 21705124, МФО 300766/ виконати платіжні доручення публічного акціонерного товариства по газопостачанню та газифікації „Полтавагаз" /36020, м. Полтава, вул. Козака, 2, код ЄДРПОУ 03351912, р/р 2600530103545 в Полтавській філії АТ „Ощадбанк", м. Полтава, МФО 331939/, а саме:

· платіжне доручення № 71 від 09.01.2015р. на суму 3 000 000 грн., отримувач коштів - ТОВ „Фірма ТДК", призначення платежу: „за природ. газ для потреб промисловості зг.дог. № 2-01/02/11 від 20.06.2011р., в т.ч. ПДВ 20% = 500 000,00 грн.";

· платіжне доручення № 72 від 09.01.2015р. на суму 3 000 000 грн., отримувач коштів - ТОВ „Фірма ТДК", призначення платежу: „за природ. газ для потреб промисловості зг.дог. № 2-01/02/11 від 20.06.2011р., в т.ч. ПДВ 20% = 500 000,00 грн.";

· платіжне доручення № 73 від 09.01.2015р. на суму 3 000 000 грн., отримувач коштів - ТОВ „Фірма ТДК", призначення платежу: „за природ. газ для потреб промисловості зг.дог. № 2-01/02/11 від 20.06.2011р., в т.ч. ПДВ 20% = 500 000,00 грн.";

· платіжне доручення № 74 від 09.01.2015р. на суму 3 000 000 грн., отримувач коштів - ТОВ „Фірма ТДК", призначення платежу: „за природ. газ для потреб промисловості зг.дог. № 2-01/02/11 від 20.06.2011р., в т.ч. ПДВ 20% = 500 000,00 грн.";

· платіжне доручення № 83 від 27.01.2015р. на суму 151 449,90 грн., отримувач коштів - ПАТ „Національний депозитарій України", призначення платежу „перерахування доходів за цінними паперами згідно розпорядження про виплату доходів № 4 від 29.05.2014р., без ПДВ";

· платіжне доручення № 84 від 27.01.2015р. на суму 151 307,03 грн., отримувач коштів - ПАТ „Національний депозитарій України", призначення платежу „перерахування доходів за цінними паперами згідно розпорядження про виплату доходів № 5 від 29.05.2014р., без ПДВ";

· платіжне доручення № 85 від 27.01.2015р. на суму 152 878,68 грн., отримувач коштів - ПАТ „Національний депозитарій України", призначення платежу „перерахування доходів за цінними паперами згідно розпорядження про виплату доходів № 7 від 29.05.2014р., без ПДВ";

· платіжне доручення № 86 від 27.01.2015р. на суму 150 335,48 грн., отримувач коштів - ПАТ „Національний депозитарій України", призначення платежу „перерахування доходів за цінними паперами згідно розпорядження про виплату доходів № 8 від 29.05.2014р., без ПДВ";

· платіжне доручення № 87 від 27.01.2015р. на суму 3 120 499,71 грн., отримувач коштів - ПАТ „Національний депозитарій України", призначення платежу „перерахування доходів за цінними паперами згідно розпорядження про виплату доходів № 9 від 29.05.2014р., без ПДВ";

· платіжне доручення № 88 від 27.01.2015р. на суму 151 592,78 грн., отримувач коштів - ПАТ „Національний депозитарій України", призначення платежу „перерахування доходів за цінними паперами згідно розпорядження про виплату доходів № 6 від 29.05.2014р., без ПДВ";

· платіжне доручення № 89 від 27.01.2015р. на суму 2 030 000 грн., отримувач коштів - ТОВ „Фірма ТДК", призначення платежу „за природ. газ для потреб промисловості зг.дог. № 2-01/02/11 від 20.06.2011р., в т.ч. ПДВ 20% = 338 333,33 грн.";

в межах залишку грошових коштів на розрахунковому рахунку публічного акціонерного товариства по газопостачанню та газифікації „Полтавагаз". Наказ видати.

3. Стягнути з публічного акціонерного товариства „Імексбанк" /65039, м. Одеса, просп. Гагаріна, 12-А, код ЄДРПОУ 20971504/ в особі філії публічного акціонерного товариства „Імексбанк" у м. Києві /01015, м. Київ, вул. Лейпцизька, 16, код ЄДРПОУ 21705124, МФО 300766/ на користь публічного акціонерного товариства по газопостачанню та газифікації „Полтавагаз" /36020, м. Полтава, вул. Козака, 2, код ЄДРПОУ 03351912, р/р 2600530103545 в Полтавській філії АТ „Ощадбанк", м. Полтава, МФО 331939/ судовий збір в сумі 1 218 грн. 00 коп. /одна тисяча двісті вісімнадцять грн. 00 коп./. Наказ видати.

Рішення набирає законної сили в порядку, передбаченому ст. 85 ГПК України.

Накази видати після набрання рішенням законної сили.

Відповідно до ст. ст. 91, 93 ГПК України сторони у справі, прокурор, треті особи, особи, які не брали участь у справі, якщо господарський суд вирішив питання про їх права та обов'язки, мають право подати апеляційну скаргу на рішення місцевого господарського суду, яке не набрало законної сили. Апеляційна скарга подається на рішення місцевого господарського суду протягом десяти днів з дня його оголошення місцевим господарським судом. У разі якщо в судовому засіданні було оголошено лише вступну та резолютивну частину рішення, зазначений строк обчислюється з дня підписання рішення, оформленого відповідно до статті 84 цього Кодексу.

Повний текст рішення підписано 16.03.2015р.

Суддя С.П. Желєзна