Рішення № 42788638, 18.02.2015, Господарський суд Одеської області

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ОДЕСЬКОЇ ОБЛАСТІ

_______________________

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

РІШЕННЯ

"18" лютого 2015 р.Справа № 916/400/15-г

За позовом: Компанія "International Law Services Corporation" ("Інтернешнл Ло Сервісиз Корпорейшн");

до Публічного акціонерного товариства Акціонерний банк "ПІВДЕННИЙ"

про стягнення 982575,71 дол.США, що складає еквівалент 15495455,74грн.

Суддя Літвінов С.В.

Представники:

Від позивача: Бандура Х.Ю. по довіреності;

Від відповідача: Сафронов А.П. по довіреності;

Суть спору: International Law Services Corporation (Інтернешнл Ло Сервісиз Корпорейшн) (Компанія, Позивач) звернулася до господарського суду Одеської області з позовом про стягнення з ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА АКЦІОНЕРНОГО БАНКУ «ПІВДЕННИЙ» (Акціонерний банк "Південний", Відповідач) 982575,71 доларів США, що еквівалентно 15495455,74 грн.

Ухвалою господарського суду Одеської області від 02.02.2015 р. порушено провадження у справі.

12.02.2015 р. Позивач збільшив позовні вимоги та просив стягнути з Відповідача 1 132 840 доларів США 00 центів.

У судовому засіданні 18.02.2015 представник Позивача позовні вимоги (з урахуванням збільшення позовних вимог) підтримав у повному обсязі.

Представник Відповідача надав відзив на позов відповідно якого проти позову заперечує, просить суд у позові відмовити повністю з підстав викладених у відзиві.

Відповідно до ст. 85 ГПК України у судовому засіданні за участю представників сторін оголошено вступну та резолютивну частину рішення.

Розглянувши у відкритому судовому засіданні матеріали справи, суд, -

ВСТАНОВИВ:

Фізичними особами, які зазначені в довідці Акціонерного банку "Південний" від 12.02.2015 р. № 221-7600БТ (первісні кредитори) було укладено з Акціонерним банком "Південний" договори банківського вкладу та договори банківського рахунку, за яким було відкрито відповідні вкладні та поточні рахунки в гривні, доларах США, євро, російських рублях, на яких відповідно до умов договорів було розміщено суми грошових коштів, наявність яких станом на 26.05.2014 р. підтверджується довідкою Акціонерного банку "Південний" від 12.02.2015 р. № 221-7600БТ: в гривні - 12 432 813 (дванадцять мільйонів чотириста тридцять дві тисячі вісімсот тринадцять) гривень 12 копійок, в доларах США - 723 257 (сімсот двадцять три тисячі двісті п'ятдесят сім) долар США 28 центів, в євро - 38 640 (тридцять вісім тисяч шістсот сорок) євро 90 євроцентів, в рублях РФ - 1 337 249 (один мільйон триста тридцять сім тисяч двісті сорок дев'ять) рублів РФ 56 копійок.

Відповідно до договорів банківського вкладу, згідно частини першої ст. 1058 Цивільного кодексу України (далі - ЦКУ), одна сторона (банк), що прийняла від другої сторони (вкладника) або для неї грошову суму (вклад), що надійшла, зобов'язується виплачувати вкладникові таку суму та проценти на неї або дохід в іншій формі на умовах та в порядку, встановлених договором. Відповідно до договорів банківського рахунку, згідно частини першої ст. 1066 ЦКУ, банк зобов'язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу володільцю рахунку або уповноваженій ним особі відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком.

Суд вважає, що первісні кредитори, які уклали договори банківського вкладу та договори банківського рахунку з Акціонерного банку "Південний", стали кредиторами Акціонерного банку "Південний" у відповідних зобов'язаннях, зокрема, у зобов'язаннях щодо виплати суми вкладу та процентів на неї або доходу в іншій формі за договором банківського вкладу та у зобов'язаннях щодо перерахування і видачі володільцю рахунку або уповноваженій ним особі відповідних сум з рахунку за договором банківського рахунку.

Протягом 2014 року первісними кредиторами було укладено з автономною некомерційною організацією "Фонд захисту вкладників", юридичною особою за законодавством Російської Федерації (АНО "ФЗВ") договори відступлення прав (вимог), за якими первісні кредитори відступили, а АНО "ФЗВ" з моменту підписання зазначених договорів відступлення прав (вимог) прийняла права вимоги до Акціонерного банку "Південний" за договорами банківського вкладу та договорами банківського рахунку у тому обсязі та на тих умовах, які існували на 26.05.2014 р., включаючи право вимоги повернення суми вкладу (грошових коштів на банківському рахунку), процентів за вкладом (рахунком), а також право вимоги сплати сум, які належать до відшкодування збитків та/або неустойки, процентів за користування чужими грошовими коштами. Розмір відступлених на користь АНО "ФЗВ" прав (вимог) первісних кредиторів у валютах вкладів (рахунків), відповідно до умов договорів відступлення прав (вимог), склав: 12 432 813 (дванадцять мільйонів чотириста тридцять дві тисячі вісімсот тринадцять) гривень 12 копійок, 723 257 (сімсот двадцять три тисячі двісті п'ятдесят сім) долар США 28 центів, 38 640 (тридцять вісім тисяч шістсот сорок) євро 90 євроцентів, 1 337 249 (один мільйон триста тридцять сім тисяч двісті сорок дев'ять) рублів РФ 56 копійок, що підтверджується довідками АНО "ФЗВ" від 17.12.2014 р. № 7235 та від 09.02.2015 р. № 2482.

Відповідно до п. 1 частини першої ст. 512 ЦКУ, кредитор у зобов'язанні може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги). Згідно ст. 514 ЦКУ, до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов'язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом. Частина перша ст. 516 ЦКУ визначає, що заміна кредитора у зобов'язанні здійснюється без згоди боржника, якщо інше не встановлено договором або законом.

Суд вважає, що АНО "ФЗВ" набула права вимоги до Акціонерного банку "Південний" за договорами банківського вкладу та договорами банківського рахунку у тому обсязі та на тих умовах, які існували на 26.05.2014 р., тобто на 12 432 813 (дванадцять мільйонів чотириста тридцять дві тисячі вісімсот тринадцять) гривень 12 копійок, 723 257 (сімсот двадцять три тисячі двісті п'ятдесят сім) долар США 28 центів, 38 640 (тридцять вісім тисяч шістсот сорок) євро 90 євроцентів, 1 337 249 (один мільйон триста тридцять сім тисяч двісті сорок дев'ять) рублів РФ 56 копійок.

АНО "ФЗВ" листом № 4390 від 23.10.2014 р. вимагала виконати на її користь обов'язки, що випливають з прав вимоги, відступлених Первісними кредиторами. АНО "ФЗВ" відповідно до умов Договорів цесії сплатила кожному з Первісних кредиторів вартість придбаних прав вимоги, що підтверджується довідками АНО "ФЗВ" від 17.12.2014 р. № 7235 та від 09.02.2015 р. № 2482.

Акціонерний банк "Південний" вимогу, викладену у листі АНО "ФЗВ" № 4390 від 23.10.2014 р., не виконав, відповідь не надав.

24.10.2014 р. АНО "ФЗВ" було укладено з Закритим акціонерним товариством "Генбанк", юридичною особою за законодавством Російської Федерації, (ЗАТ "Генбанк") договір поруки №137дф, відповідно до якого ЗАТ "Генбанк" зобов'язалося відповідати перед АНО "ФЗВ" за виконання Акціонерним банком "Південний" зобов'язань за договорами банківського вкладу та договорами банківського рахунку, права за якими були відступлені на користь АНО "ФЗВ" фізичними особами (первісними кредиторами) за договорами про відступлення прав (вимог). Перелік договорів банківського вкладу та банківського рахунку, договорів відступлення прав (вимог) із зазначенням сплачених АНО "ФЗВ" фізичним особам вартості переданих прав (вимог) було зазначено у Додатку № 1 до зазначеного договору поруки та включав вимоги первісних кредиторів. 02.02.2015 р. між АНО "ФЗВ" та ЗАТ "Генбанк" було укладено додаткову угоду № 1 до договору поруки №137дф від 24.10.2014 р., відповідно до якої було продовжено строк поруки до 28.02.2015 р. включно.

АНО "ФЗВ" листами від 02.12.2014 р. №6294 та від 05.02.2015 р. № 2396 пред'явила до ЗАТ "Генбанк" вимогу за договором поруки №137дф від 24.10.2014 р. про виконання ЗАТ "Генбанк" обов'язків Акціонерного банку "Південний", права за якими були відступлені на користь АНО "ФЗВ" фізичними особами за договорами про відступлення прав (вимог). ЗАТ "Генбанк" відповідно до п. 2.5.3 договору поруки №137дф від 24.10.2014 р. було сплачено на користь АНО "ФЗВ" 66 603 992 (шістдесят шість мільйонів шістсот три тисячі дев'ятсот дев'яносто два) рублі РФ 79 копійок та 10 184 678 (десять мільйонів сто вісімдесят чотири тисячі шістсот сімдесят вісім) рублів РФ 28 копійок, що підтверджується довідками АНО "ФЗВ" від 17.12.2014 р. № 7235 та від 09.02.2015 р. № 2482, що загалом складає 76 788 671 (сімдесят шість мільйонів сімсот вісімдесят вісім тисяч шістсот сімдесят один) рубль РФ 07 копійок, таким чином ЗАТ "Генбанк" як поручителем було виконано на користь АНО "ФЗВ" вимоги, що випливають з договорів банківського вкладу та договорів банківського рахунку, укладених Акціонерним банком "Південний" з первісними кредиторами, та це виконання було визнано АНО "ФЗВ" та ЗАТ "Генбанк" як повне і належне виконання за Акціонерний банк "Південний" вимог за договорами банківського вкладу та договорами банківського рахунку, відступлених первісними кредиторами на користь АНО "ФЗВ".

Відповідно до п. 3 частини першої ст. 512 ЦКУ, кредитор у зобов'язанні може бути замінений іншою особою внаслідок виконання обов'язку боржника поручителем або заставодавцем (майновим поручителем). Згідно частини другої ст. 556 ЦКУ до поручителя, який виконав зобов'язання, забезпечене порукою, переходять усі права кредитора у цьому зобов'язанні, в тому числі й ті, що забезпечували його виконання.

ЗАТ "Генбанк" листами № 11881 від 17.12.2014 р. та № 789 від 10.02.2015 р. повідомило Акціонерний банк "Південний" про заміну кредитора у відповідних зобов'язаннях внаслідок виконання ним як поручителем обов'язків Акціонерного банку "Південний" на користь АНО "ФЗВ", набутих останнім у свою чергу в результаті відступлення первісними кредиторами на користь АНО "ФЗВ" прав вимоги за договорами банківського вкладу та договорами банківського рахунку.

Суд приходить до висновку, що внаслідок виконання на користь АНО "ФЗВ" обов'язків поручителя за договором поруки №137дф від 24.10.2014 р. ЗАТ "Генбанк" набуло відповідні права кредитора до Акціонерного банку "Південний" за договорами банківського вкладу та договорами банківського рахунку.

18.12.2014 р. Позивач уклав з ЗАТ "Генбанк" договір відступлення прав вимоги № 01-ГБ, за яким ним було набуто права вимоги до Акціонерного банку "Південний" на отримання грошових коштів за відповідними договорами банківського вкладу та договорами банківського рахунку. Перелік договорів банківського вкладу та банківського рахунку, договорів відступлення прав (вимог) із зазначенням сплачених АНО "ФЗВ" фізичним особам вартості переданих прав (вимог) було зазначено у Додатку № 1 до зазначеного договору відступлення прав вимоги та включав вимоги первісних кредиторів. 31.12.2014 р. між Позивачем та ЗАТ "Генбанк" було укладено додаткову угоду до договору відступлення прав вимоги № 01-ГБ від 18.12.2014 р., відповідно до якої було продовжено строк виконання зобов'язань сторін за договором.

18.12.2014 р. та 10.02.2015 р., відповідно до п.п. 2.1, 2.2 договору відступлення прав вимоги № 01-ГБ від 18.12.2014 р., Позивачем було здійснено розрахунок з ЗАТ "Генбанк" у сумі 982 575 (дев'ятсот вісімдесят дві тисячі п'ятсот сімдесят п'ять) доларів США 71 цент та у сумі 150 264 (сто п'ятдесят тисяч двісті шістдесят чотири) долари США 29 центів відповідно, що загалом складає 1 132 840 (один мільйон сто тридцять дві тисячі вісімсот сорок) доларів США 00 центів, тобто визначену Позивачем та ЗАТ "Генбанк" у договорі відступлення прав вимоги № 01-ГБ від 18.12.2014 р. вартість прав вимоги, та підтверджується листами ЗАТ "Генбанк" від 10.02.2015 р. № 790 та від 11.02.2015р. № 811.

19.12.2014 р. Позивач звернувся до Акціонерного банку "Південний" з листом

№ 01-ГБ/2014, у якому просив задовольнити його вимоги, набуті за договором відступлення прав вимоги № 01-ГБ від 18.12.2014 р., щодо отримання грошових коштів, розміщених на вкладних та поточних рахунках окремих клієнтів та вкладників Акціонерного банку "Південний".

22.12.2014 р. Акціонерний банк "Південний" надіслав Позивачу лист № 0-14-826, у якому ПАТ АБ "Південний" послався на ст. 60 Закону України "Про банки та банківську діяльність", якою визначено, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею, а Законом України "Про банки та банківську діяльність" та нормативно-правовими актами Національного банку України передбачено зобов'язання банку щодо збереження банківської таємниці та спеціальний порядок її розкриття, що унеможливлює вчинення Акціонерним банком "Південний" будь-яких дій, що спричинить розкриття на адресу Позивача інформації, яка становить банківську таємницю щодо зазначених Позивачем або інших фізичних осіб, також посилаючись, що юридичні особи-нерезиденти у розумінні чинного банківського законодавства України та, відповідно до вимог Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 12.11.2003 р. № 492 (Інструкція № 492), не можуть виступати власниками рахунків, відкритих фізичним особам-резидентам в уповноважених банках України. Додатково Акціонерний банк "Південний" зазначив, що згідно п.п. 7.1, 10.13 Інструкції № 492, видаткові операції за поточними та вкладними (депозитними) рахунками фізичних осіб здійснюються за розпорядженням власника або за його дорученням на підставі довіреності (копії довіреності), засвідченої нотаріально, а у випадках, визначених законодавством України, - іншими уповноваженими на це особами, внаслідок чого, на думку Акціонерного банку "Південний", для виконання таких видаткових операцій на користь Позивача первісні кредитори повинні надати до банку відповідні розпорядження. Акціонерним банком "Південний" було зазначено, що порядок повернення або перерахування коштів, які обліковуються на вкладних та поточних рахунках окремих фізичних осіб - клієнтів та вкладників Акціонерного банку "Південний", на рахунок компаній - нерезидентів України, насамперед на рахунок Позивача, банківським законодавством не передбачено, внаслідок чого Акціонерним банком "Південний" було відмовлено Позивачеві у задоволенні його вимог, викладених у листі №01-ГБ/2014 від 19.12.2014 р.

Судом встановлено, що Позивач набув права вимоги до Акціонерного банку "Південний" за договорами банківського вкладу та договорами банківського рахунку, укладеними з первісними кредиторами, у тому обсязі та на тих умовах, які існували на 26.05.2014 р., тобто на 12 432 813 (дванадцять мільйонів чотириста тридцять дві тисячі вісімсот тринадцять) гривень 12 копійок, 723 257 (сімсот двадцять три тисячі двісті п'ятдесят сім) долар США 28 центів, 38 640 (тридцять вісім тисяч шістсот сорок) євро 90 євроцентів, 1 337 249 (один мільйон триста тридцять сім тисяч двісті сорок дев'ять) рублів РФ 56 копійок.

Наявність коштів на вкладних та поточних рахунках первісних кредиторів станом на 26.05.2014 р. та на 02.02.2015 р. підтверджується довідкою Акціонерного банку "Південний" від 12.02.2015 р. № 221-7600БТ: в гривні - 12 432 813 (дванадцять мільйонів чотириста тридцять дві тисячі вісімсот тринадцять) гривень 12 копійок, в доларах США - 723 257 (сімсот двадцять три тисячі двісті п'ятдесят сім) долар США 28 центів, в євро - 38 640 (тридцять вісім тисяч шістсот сорок) євро 90 євроцентів, в рублях РФ - 1 337 249 (один мільйон триста тридцять сім тисяч двісті сорок дев'ять) рублів РФ 56 копійок.

Відповідно до статті 509 ЦКУ зобов'язанням є правовідношення, в якому одна сторона (боржник) зобов'язана вчинити на користь другої сторони (кредитора) певну дію або утриматися від певної дії, а кредитор має право вимагати від боржника виконання його обов'язку. Зобов'язання виникають з підстав, встановлених статтею 11 цього Кодексу.

Так, згідно зі ст. 11 ЦКУ цивільні права та обов'язки виникають із дій осіб, що передбачені актами цивільного законодавства, а також із дій осіб, що не передбачені цими актами, але за аналогією породжують цивільні права та обов'язки. Підставами виникнення цивільних прав та обов'язків, зокрема, є: договори та інші правочини.

Частиною 1 ст. 626 ЦКУ передбачено, що договором є домовленість двох або більше сторін, спрямована на встановлення, зміну або припинення цивільних прав та обов'язків.

Частина 1 ст. 202 ЦКУ визначає, що правочином є дія особи, спрямована на набуття, зміну або припинення цивільних прав та обов'язків.

При цьому за правилами статті 14 ЦКУ цивільні обов'язки виконуються у межах, встановлених договором або актом цивільного законодавства.

Частиною 1 статті 1066 ЦКУ встановлено, що за договором банківського рахунка банк зобов'язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком.

Відповідно до ст. 7 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні" від 05.04.2001 р. N 2346-ІІІ банки мають право відкривати своїм клієнтам вкладні (депозитні), поточні та кореспондентські рахунки.

Статтею 51 Закону України "Про банки і банківську діяльність" визначено, що банківські розрахунки проводяться у готівковій та безготівковій формах згідно із правилами, встановленими нормативно-правовими актами Національного банку України. Безготівкові розрахунки проводяться на підставі розрахункових документів на паперових носіях чи в електронному вигляді.

Відповідно до частини першої ст. 55 Закону України ''Про банки і банківську діяльність" відносини банку з клієнтом регулюються законодавством України, нормативно-правовими актами Національного банку України та угодами (договорами) між клієнтом та банком.

Відповідно до частини третьої ст. 1068 ЦКУ банк зобов'язаний за розпорядженням клієнта видати або перерахувати з його рахунка грошові кошти в день надходження до банку відповідного розрахункового документа, якщо інший строк не передбачений договором банківського рахунка або законом.

Відповідно до ст. 2 Закону України ''Про банки і банківську діяльність", кредитор банку - це юридична або фізична особа, яка має документально підтверджені вимоги до боржника щодо його майнових зобов'язань.

Судом встановлено, що Позивач набув документально підтверджені права вимоги до Акціонерного банку "Південний" на підставі:

- договорів банківського вкладу та договорів банківського рахунку, укладених Акціонерним банком "Південний" з Первісними кредиторами;

- договорів відступлення прав (вимог), укладених Первісними кредиторами з АНО "ФЗВ";

- договору поруки №137дф від 24.10.2014 р., укладеного АНО "ФЗВ" з ЗАТ "Генбанк";

- договору відступлення права вимоги № 01-ГБ від 18.12.2014 р., укладеного ЗАТ "Генбанк" з Позивачем.

При цьому обсяг прав вимоги, набутих Позивачем, з урахуванням змісту зазначених вище договорів, складає: 12 432 813 (дванадцять мільйонів чотириста тридцять дві тисячі вісімсот тринадцять) гривень 12 копійок, 723 257 (сімсот двадцять три тисячі двісті п'ятдесят сім) долар США 28 центів, 38 640 (тридцять вісім тисяч шістсот сорок) євро 90 євроцентів, 1 337 249 (один мільйон триста тридцять сім тисяч двісті сорок дев'ять) рублів РФ 56 копійок.

Відповідно до частини першої ст. 15 ЦКУ, кожна особа має право на захист свого цивільного права у разі його порушення, невизнання або оспорювання. Згідно частини першої ст. 16 ЦКУ, кожна особа має право звернутися до суду за захистом свого особистого немайнового або майнового права та інтересу.

Позивач є нерезидентом, юридичною особою за законодавством Британських Віргінських Островів, що підтверджується Сертифікатом про добре становище від 15.10.2014 р., апостильованим 17.10.2014 р. заступником губернатора Уряду Британських Віргінських Островів під № G345681. Відповідно до частини першої ст. 2 Декрету Кабінету Міністрів України "Про систему валютного регулювання та валютного контролю", резиденти і нерезиденти мають право бути власниками валютних цінностей, що знаходяться на території України. Згідно п. 1 ст. 1 Декрету Кабінету Міністрів України "Про систему валютного регулювання та валютного контролю", валютні цінності - це валюта України; платіжні документи та інші цінні папери (акції, облігації, купони до них, бони, векселі (тратти), боргові розписки, акредитиви, чеки, банківські накази, депозитні сертифікати, ощадні книжки, інші фінансові та банківські документи), виражені у валюті України; іноземна валюта; платіжні документи та інші цінні папери (акції, облігації, купони до них, векселі (тратти), боргові розписки, акредитиви, чеки, банківські накази, депозитні сертифікати, інші фінансові та банківські документи), виражені в іноземній валюті або банківських металах; банківські метали.

Відповідно до частини другої ст. 2 Декрету Кабінету Міністрів України "Про систему валютного регулювання та валютного контролю", резиденти і нерезиденти мають право здійснювати валютні операції з урахуванням обмежень, встановлених цим Декретом та іншими актами валютного законодавства України. Згідно п. 2 ст. 1 Декрету Кабінету Міністрів України "Про систему валютного регулювання та валютного контролю", валютні операції - це операції, пов'язані з переходом права власності на валютні цінності, за винятком операцій, що здійснюються між резидентами у валюті України; операції пов'язані з використанням валютних цінностей в міжнародному обігу як засобу платежу, з передаванням заборгованостей та інших зобов'язань, предметом яких є валютні цінності; операції, пов'язані з ввезенням, переказуванням і пересиланням на територію України та вивезенням, переказуванням і пересиланням за її межі валютних цінностей. Позивач не має постійного представництва та банківських рахунків на території України, що не спростовується Відповідачем. Поточний рахунок Позивача у доларах США, який використовується ним для розрахункових операцій, як вбачається, зокрема, з договору відступлення права вимоги № 01-ГБ від 18.12.2014 р., відкрито за межами України.

Суд враховує посилання Відповідача на ту обставину, що згідно ст. 60 Закону України "Про банки та банківську діяльність" інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку, у тому числі, відомості про банківські рахунки клієнтів, є банківською таємницею, а Законом України "Про банки та банківську діяльність" та нормативно-правовими актами Національного банку України передбачено зобов'язання банку щодо збереження банківської таємниці та спеціальний порядок її розкриття, проте обставини, які мають значення для правильного вирішення справи, встановлені, зокрема, на підставі інформації, наданої суду Відповідачем на запит суду у порядку, встановленому чинним законодавством.

Суд не бере до уваги посилання Відповідача на неможливість реалізації набутих прав вимоги Позивача з посиланням на п.п. 7.1, 10.13 Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 12.11.2003 р. № 492, згідно яких видаткові операції за поточними та вкладними (депозитними) рахунками фізичних осіб здійснюються за розпорядженням власника або за його дорученням на підставі довіреності (копії довіреності), засвідченої нотаріально, а у випадках, визначених законодавством України, - іншими уповноваженими на це особами, оскільки Позивач не порушує питання про розпорядження відповідними рахунками від імені власників, а вимагає реалізації прав кредитора на отримання грошових коштів у межах набутих ним прав вимоги за договорами.

Згідно ст. 32 ГПК України доказами у справі є будь-які фактичні дані, на підставі яких господарський суд у визначеному законом порядку встановлює наявність чи відсутність обставин, на яких ґрунтуються вимоги і заперечення сторін, а також інші обставини, які мають значення для правильного вирішення господарського спору.

Ст. 33 ГПК України передбачено, що кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог і заперечень.

Відповідно до ч.1 статті 3 Закону України «Про виконавче провадження», у випадках, передбачених законом, рішення судів та інших органів щодо стягнення коштів виконуються органами доходів і зборів, банками та іншими фінансовими установами.

Відповідно до ч. 2 статті 1071 Цивільного кодексу України, грошові кошти можуть бути списані з рахунка клієнта без його розпорядження на підставі рішення суду, а також у випадках, встановлених законом чи договором між банком і клієнтом.

Господарський суд оцінює докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному і об'єктивному розгляді в судовому процесі всіх обставин справи в їх сукупності, керуючись законом (ст.43 ГПК України).

Враховуючи вищевикладене та оцінюючи надані сторонами докази в сукупності, суд вважає, що позовні вимоги International Law Services Corporation (Інтернешнл Ло Сервісиз Корпорейшн) про стягнення з Публічного акціонерного товариства Акціонерний банк "ПІВДЕННИЙ" 1 132 840 (один мільйон сто тридцять дві тисячі вісімсот сорок) доларів США 00 центів є обґрунтованими, у зв'язку з чим підлягають задоволенню повністю.

Згідно ст.ст.44, 49 Господарського процесуального кодексу України слід стягнути з відповідача на користь позивача витрати по сплаті судового збору у розмірі 73 080 грн..

Керуючись ст.ст. 32,33,44, 49, 82- 85 ГПК України суд, -

ВИРІШИВ:

1. Позов задовольнити повністю.

2. Стягнути з Публічного акціонерного товариства Акціонерний банк "ПІВДЕННИЙ" (65059, м. Одеса, вул. Краснова 6/1, код ЄДРПОУ 20953647) на користь Компанії "International Law Services Corporation" ("Інтернешнл Ло Сервісиз Корпорейшн") (п/с 3321, Дрейк Чемберс, Род Таун, Тортола, Британські Віргінські Острови, банківські реквізити: bank: Regional Investment Bank JSC; bank address: Riga, Latvia; SWIFT code: RIBRLV22; Iban: LV63RIBR00017210N0000; банк-кореспондент, в валюті USD: Deutsche Bank Trust Company Americas (New York, USA); SWIFT code: BKTRUS33; номер рахунку 04441583; Bank Pivdennyi (Odessa, Ukraine); SWIFT code: PIVDUA22; номер рахунку 16009216056) 1 132 840 (один мільйон сто тридцять дві тисячі вісімсот сорок) доларів США 00 центів, за рахунок коштів, які обліковуються на відповідних вкладних та поточних рахунках первісних кредиторів в Публічному акціонерному товаристві Акціонерний банк «Південний» (код ЄДРПОУ 20953647), шляхом списання Публічним акціонерним товариством Акціонерний банк "ПІВДЕННИЙ" (код ЄДРПОУ 20953647) грошових коштів з відповідних вкладних та поточних рахунків первісних кредиторів, у сумі відступлених ними прав вимоги.

3. Стягнути з Публічного акціонерного товариства Акціонерний банк "ПІВДЕННИЙ" ( 65059, м. Одеса, вул. Краснова 6/1, код ЄДРПОУ 20953647) на користь Компанії "International Law Services Corporation" ("Інтернешнл Ло Сервісиз Корпорейшн") (п/с 3321, Дрейк Чемберс, Род Таун, Тортола, Британські Віргінські Острови) 73 080 (сімдесят три тисячі вісімдесят) гривень витрат на сплату судового збору.

Рішення суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо апеляційну скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після розгляду справи апеляційним господарським судом.

Накази видати після набрання рішенням законної сили.

Повний текст рішення складено 20 лютого 2015 р.

Суддя С.В. Літвінов