Вирок № 42153759, 26.12.2014, Дзержинський районний суд м. Кривого Рогу

ДЗЕРЖИНСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД МІСТА КРИВОГО РОГУ

ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ

В И Р О К

іменем України

Справа № 210/6065/14-к

Провадження № 1-кп/210/566/14

"26" грудня 2014 р.

Дзержинський районний суд м.Кривого Рогу Дніпропетровської області у складі:

головуючого судді Костенко В.В.

за участі: секретаря Панчук О.І.

прокурора Івченка С.М.

обвинуваченого ОСОБА_2,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м.Кривому Розі справу за кримінальним провадженням № 1-кп/210/566/14 у відношенні:

ОСОБА_3, ІНФОРМАЦІЯ_1, народився в с.Червона Знам'янка Казанківського района Миколаївської області, з базовою вищою освітою, який є фізичною особою - підприємцем, неодруженого, неповнолітніх дітей на утриманні не маючого, зареєстрованого за адресою: АДРЕСА_2, фактично мешкаючого за адресою: АДРЕСА_3

за обвинуваченням за ч.2 ст.222 КК України, -

В С Т А Н О В И В:

ОСОБА_3, займаючись підприємницькою діяльністю як фізична особа-підприємець, що облікована за місцем реєстрації у Криворізькому районі Дніпропетровської області, на початку 2014 року запропонував своїй знайомій ОСОБА_4 взяти участь у сумісній підприємницькій діяльності, пов'язаній з реалізацією побутової техніки та меблів, та з цією метою зареєструватися суб'єктом господарювання - фізичною особою-підприємцем.

ОСОБА_4, довіряючи своєму знайомому ОСОБА_3 та маючи намір займатися підприємницькою діяльністю, 19.02.2014 року офіційно зареєструвалася як фізична особа - підприємець та стала на податковий облік за місцем своєї реєстрації за адресою АДРЕСА_1 у Довгинцівському районі м.Кривого Рогу.

Після цього з метою сумісної підприємницької діяльності ОСОБА_3, продовжуючи запевняти ОСОБА_4 у своїй порядності, отримав від ОСОБА_4 право розпорядження розрахунковим рахунком НОМЕР_1, відкритим в ПАТ КБ ПриватБанк на ім'я ОСОБА_4, та тимчасово став користуватися виданою ОСОБА_4 банківською карткою НОМЕР_2 розрахункової системи ПриватБанк.

Крім того, у квітні 2014 року ОСОБА_3 надав до представництва ПАТ «Банк Михайлівський», розташованого за адресою майдан Горького б.4-а/1 у Дзержинському районі в м.Кривому Розі, документи ФОП ОСОБА_4 для укладання угоди про співпрацю фізичної особи - підприємця ОСОБА_4 з цим банком.

Після цього Публічне акціонерне товариство «Банк Михайлівський» (ідентифікаційний код юридичної особи 38619024) уклало з ФОП ОСОБА_4, зареєстрованою за адресою АДРЕСА_1, договір про надання послуг №3333010046 від 25.04.2014р., згідно до якого ФОП ОСОБА_4 мала можливість залучати до кредитування у банківській установі фізичних осіб - покупців товарів, виробництво та реалізацію якими здійснювала як підприємець.

Таким чином у квітні 2014 року ОСОБА_3 уклав з ФОП ОСОБА_4 усну угоду про надання їй допомоги у комерційної діяльності, та в період з травня по липень 2014 року, не повідомляючи ОСОБА_4 про свої злочинні наміри та запевняючи її в законній комерційній діяльності, став використовувати раніше укладений договір про надання послуг №3333010046 від 25.04.2014р. між ФОП ОСОБА_4 та ПАТ «Банк Михайлівський», згідно до якого ОСОБА_4 мала можливість залучати до кредитування у банківській установі фізичних осіб - покупців товарів, виробництво та реалізацію якими здійснювала як підприємець, для одержання споживчих кредитів у ПАТ «Банк Михайлівський» шляхом надання цієї банківській установі через представництво у м.Кривому Розі завідомо неправдивої інформації.

Так, 22.05.2014 року ОСОБА_3, діючи з метою одержання споживчого кредиту, оформленого на фізичну особу - покупця ОСОБА_5, надав до представництва ПАТ «Банк Михайлівський» за адресою м.Кривий Ріг, Дзержинський район, майдан Горького б.4-а/1 документ, який згідно до ст.9 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні» не є первинним документом, який фіксує факти здійснення господарської операції, а лише вказує на намір її провести, - накладну №85 від 22.05.2014р., складену від імені ФОП ОСОБА_4, до якої вніс неправдиву інформацію про намір підприємця ОСОБА_4 реалізувати ОСОБА_5 товарів на суму 17280 грн., що не відповідало дійсності.

На підставі цього документу ПАТ «Банк Михайлівський» уклало з ОСОБА_5 кредитний договір - заяву №200035891 від 22.05.2014 року з терміном повернення кредиту 22.05.2017 року, та за умовами договору про надання послуг №3333010046 від 25.04.2014р. з ФОП ОСОБА_4 перерахувало грошові кошти в розмірі 18157,20 грн. на розрахунковий рахунок ФОП ОСОБА_4 НОМЕР_1 у ПАТ КБ ПриватБанк.

В свою чергу ОСОБА_3, діючи без відома ОСОБА_4 з метою отримання кредиту, використовуючи банківську картку НОМЕР_2 розрахункової системи ПриватБанк, отримав вказані кредитні грошові кошти, перераховані з ПАТ «Банк Михайлівський», використав їх для свої комерційної діяльності, таким чином отримавши кредит у банку на підставі наданої ним неправдивої інформації.

24.05.2014 року ОСОБА_3, діючи повторно з метою одержання споживчого кредиту, оформленого на фізичну особу - покупця ОСОБА_6, надав до представництва ПАТ «Банк Михайлівський» за адресою м.Кривий Ріг, Дзержинський район, майдан Горького б.4-а/1 документ, який згідно до ст.9 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні» не є первинним документом, який фіксує факти здійснення господарської операції, а лише вказує на намір її провести, - рахунок-фактуру №102 від 24.05.2014р., складену від імені ФОП ОСОБА_4, до якої вніс неправдиву інформацію про намір підприємця ОСОБА_4 реалізувати ОСОБА_6 товарів на суму 8420 грн., що не відповідало дійсності.

На підставі цього документу ПАТ «Банк Михайлівський» уклало з ОСОБА_6 кредитний договір - заяву №200036734 від 24.05.2014 року з терміном повернення кредиту 24.05.2017 року, та за умовами договору про надання послуг №3333010046 від 25.04.2014р. з ФОП ОСОБА_4 перерахувало грошові кошти в розмірі 7968,40 грн. на розрахунковий рахунок ФОП ОСОБА_4 НОМЕР_1 у ПАТ КБ ПриватБанк.

В свою чергу ОСОБА_3, діючи без відома ОСОБА_4 з метою отримання кредиту, використовуючи банківську картку НОМЕР_2 розрахункової системи ПриватБанк, отримав вказані кредитні грошові кошти, перераховані з ПАТ «Банк Михайлівський», використав їх для свої комерційної діяльності, таким чином отримавши кредит у банку на підставі наданої ним неправдивої інформації.

28.05.2014 року ОСОБА_3, діючи повторно з метою одержання споживчого кредиту, оформленого на фізичну особу - покупця ОСОБА_7, надав до представництва ПАТ «Банк Михайлівський» за адресою м.Кривий Ріг, Дзержинський район, майдан Горького б.4-а/1 документ, який згідно до ст.9 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні» не є первинним документом, який фіксує факти здійснення господарської операції, а лише вказує на намір її провести, - накладну №65 від 28.05.2014р., складену від імені ФОП ОСОБА_4, до якої вніс неправдиву інформацію про намір підприємця ОСОБА_4 реалізувати ОСОБА_7 товарів на суму 10140 грн., що не відповідало дійсності.

На підставі цього документу ПАТ «Банк Михайлівський» уклало з ОСОБА_7 кредитний договір - заяву №200038818 від 28.05.2014 року з терміном повернення кредиту 28.05.2017 року, та за умовами договору про надання послуг №3333010046 від 25.04.2014р. з ФОП ОСОБА_4 перерахувало грошові кошти в розмірі 10787,80 грн. на розрахунковий рахунок ФОП ОСОБА_4 НОМЕР_1 у ПАТ КБ ПриватБанк.

В свою чергу ОСОБА_3, діючи без відома ОСОБА_4 з метою отримання кредиту, використовуючи банківську картку НОМЕР_2 розрахункової системи ПриватБанк, отримав вказані кредитні грошові кошти, перераховані з ПАТ «Банк Михайлівський», використав їх для свої комерційної діяльності, таким чином отримавши кредит у банку на підставі наданої ним неправдивої інформації.

28.05.2014 року ОСОБА_3, діючи повторно з метою одержання споживчого кредиту, оформленого на фізичну особу - покупця ОСОБА_8, надав до представництва ПАТ «Банк Михайлівський» за адресою м.Кривий Ріг, Дзержинський район, майдан Горького б.4-а/1 документ, який згідно до ст.9 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні» не є первинним документом, який фіксує факти здійснення господарської операції, а лише вказує на намір її провести, - рахунок-фактуру №149 від 28.05.2014р., складену від імені ФОП ОСОБА_4, до якої вніс неправдиву інформацію про намір підприємця ОСОБА_4 реалізувати ОСОБА_8 товарів на суму 13240 грн., що не відповідало дійсності.

На підставі цього документу ПАТ «Банк Михайлівський» уклало з ОСОБА_8 кредитний договір - заяву №200038990 від 28.05.2014 року з терміном повернення кредиту 28.05.2017 року, та за умовами договору про надання послуг №3333010046 від 25.04.2014р. з ФОП ОСОБА_4 перерахувало грошові кошти в розмірі 15994,80 грн. на розрахунковий рахунок ФОП ОСОБА_4 НОМЕР_1 у ПАТ КБ ПриватБанк.

В свою чергу ОСОБА_3, діючи без відома ОСОБА_4 з метою отримання кредиту, використовуючи банківську картку НОМЕР_2 розрахункової системи ПриватБанк, отримав вказані кредитні грошові кошти, перераховані з ПАТ «Банк Михайлівський», використав їх для свої комерційної діяльності, таким чином отримавши кредит у банку на підставі наданої ним неправдивої інформації.

03.06.2014 року ОСОБА_3 з метою одержання споживчого кредиту, оформленого на фізичну особу - покупця ОСОБА_9, надав до представництва ПАТ «Банк Михайлівський» за адресою м.Кривий Ріг, Дзержинський район, майдан Горького б.4-а/1 документ, який згідно до ст.9 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні» не є первинним документом, який фіксує факти здійснення господарської операції, а лише вказує на намір її провести, - рахунок-фактуру №135 від 03.06.2014р., складену від імені ФОП ОСОБА_4, до якої вніс неправдиву інформацію про намір підприємця ОСОБА_4 реалізувати ОСОБА_9 товарів на суму 13580 грн., що не відповідало дійсності.

На підставі цього документу ПАТ «Банк Михайлівський» уклало з ОСОБА_9 кредитний договір - заяву №200041418 від 03.06.2014 року з терміном повернення кредиту 03.06.2017 року, та за умовами договору про надання послуг №3333010046 від 25.04.2014р. з ФОП ОСОБА_4 перерахувало грошові кошти в розмірі 15976,60 грн. на розрахунковий рахунок ФОП ОСОБА_4 НОМЕР_1 у ПАТ КБ ПриватБанк.

В свою чергу ОСОБА_3, діючи без відома ОСОБА_4 з метою отримання кредиту, використовуючи банківську картку НОМЕР_2 розрахункової системи ПриватБанк, отримав кредитні грошові кошти, перераховані з ПАТ «Банк Михайлівський», використав їх для свої комерційної діяльності, таким чином отримавши кредит у банку на підставі наданої ним неправдивої інформації.

10.06.2014 року ОСОБА_3, діючи повторно з метою одержання споживчого кредиту, оформленого на фізичну особу - покупця ОСОБА_10, надав до представництва ПАТ «Банк Михайлівський» за адресою м.Кривий Ріг, Дзержинський район, майдан Горького б.4-а/1 документ, який згідно до ст.9 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні» не є первинним документом, який фіксує факти здійснення господарської операції, а лише вказує на намір її провести, - накладну №234 від 10.06.2014р., складену від імені ФОП ОСОБА_4, до якої вніс неправдиву інформацію про намір підприємця ОСОБА_4 реалізувати ОСОБА_10 товарів на суму 15100 грн., що не відповідало дійсності.

На підставі цього документу ПАТ «Банк Михайлівський» уклало з ОСОБА_10 кредитний договір - заяву №200044626 від 10.06.2014 року з терміном повернення кредиту 10.06.2017 року, та за умовами договору про надання послуг №3333010046 від 25.04.2014р. з ФОП ОСОБА_4 перерахувало грошові кошти в розмірі 17272 грн. на розрахунковий рахунок ФОП ОСОБА_4 НОМЕР_1 у ПАТ КБ ПриватБанк.

В свою чергу ОСОБА_3, діючи без відома ОСОБА_4 з метою отримання кредиту, використовуючи банківську картку НОМЕР_2 розрахункової системи ПриватБанк, отримав вказані кредитні грошові кошти, перераховані з ПАТ «Банк Михайлівський», використав їх для свої комерційної діяльності, таким чином отримавши кредит у банку на підставі наданої ним неправдивої інформації.

11.06.2014 року ОСОБА_3, діючи повторно з метою одержання споживчого кредиту, оформленого на фізичну особу - покупця ОСОБА_11, надав до представництва ПАТ «Банк Михайлівський» за адресою м.Кривий Ріг, Дзержинський район, майдан Горького б.4-а/1 документ, який згідно до ст.9 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні» не є первинним документом, який фіксує факти здійснення господарської операції, а лише вказує на намір її провести, - рахунок-фактуру №345 від 11.06.2014р., складену від імені ФОП ОСОБА_4, до якої вніс неправдиву інформацію про намір підприємця ОСОБА_4 реалізувати ОСОБА_11 товарів на суму 13000 грн., що не відповідало дійсності.

На підставі цього документу ПАТ «Банк Михайлівський» уклало з ОСОБА_11 кредитний договір - заяву №200045786 від 12.06.2014 року з терміном повернення кредиту 12.06.2017 року, та за умовами договору про надання послуг №3333010046 від 25.04.2014р. з ФОП ОСОБА_4 перерахувало грошові кошти в розмірі 15690 грн. на розрахунковий рахунок ФОП ОСОБА_4 НОМЕР_1 у ПАТ КБ ПриватБанк.

В свою чергу ОСОБА_3, діючи без відома ОСОБА_4 з метою отримання кредиту, використовуючи банківську картку НОМЕР_2 розрахункової системи ПриватБанк, отримав вказані кредитні грошові кошти, перераховані з ПАТ «Банк Михайлівський», використав їх для свої комерційної діяльності, таким чином отримавши кредит у банку на підставі наданої ним неправдивої інформації.

12.06.2014 року ОСОБА_3, діючи повторно з метою одержання споживчого кредиту, оформленого на фізичну особу - покупця ОСОБА_12, надав до представництва ПАТ «Банк Михайлівський» за адресою м.Кривий Ріг, Дзержинський район, майдан Горького б.4-а/1 документ, який згідно до ст.9 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні» не є первинним документом, який фіксує факти здійснення господарської операції, а лише вказує на намір її провести, - рахунок-фактуру №370 від 12.06.2014р., складену від імені ФОП ОСОБА_4, до якої вніс неправдиву інформацію про намір підприємця ОСОБА_4 реалізувати ОСОБА_12 товарів на суму 9750 грн., що не відповідало дійсності.

На підставі цього документу ПАТ «Банк Михайлівський» уклало з ОСОБА_12 кредитний договір - заяву №200045822 від 12.06.2014 року з терміном повернення кредиту 12.06.2017 року, та за умовами договору про надання послуг №3333010046 від 25.04.2014р. з ФОП ОСОБА_4 перерахувало грошові кошти в розмірі 12197,68 грн. на розрахунковий рахунок ФОП ОСОБА_4 НОМЕР_1 у ПАТ КБ ПриватБанк.

В свою чергу ОСОБА_3, діючи без відома ОСОБА_4 з метою отримання кредиту, використовуючи банківську картку НОМЕР_2 розрахункової системи ПриватБанк, отримав вказані кредитні грошові кошти, перераховані з ПАТ «Банк Михайлівський», використав їх для свої комерційної діяльності, таким чином отримавши кредит у банку на підставі наданої ним неправдивої інформації.

13.06.2014 року ОСОБА_3, діючи повторно з метою одержання споживчого кредиту, оформленого на фізичну особу - покупця ОСОБА_13, надав до представництва ПАТ «Банк Михайлівський» за адресою м.Кривий Ріг, Дзержинський район, майдан Горького б.4-а/1 документ, який згідно до ст.9 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні» не є первинним документом, який фіксує факти здійснення господарської операції, а лише вказує на намір її провести, - рахунок-фактуру №420 від 13.06.2014р., складену від імені ФОП ОСОБА_4, до якої вніс неправдиву інформацію про намір підприємця ОСОБА_4 реалізувати ОСОБА_13 товарів на суму 8125 грн., що не відповідало дійсності.

На підставі цього документу ПАТ «Банк Михайлівський» уклало з ОСОБА_13 кредитний договір - заяву №200046606 від 13.06.2014 року з терміном повернення кредиту 13.06.2017 року, та за умовами договору про надання послуг №3333010046 від 25.04.2014р. з ФОП ОСОБА_4 перерахувало грошові кошти в розмірі 10768,84 грн. на розрахунковий рахунок ФОП ОСОБА_4 НОМЕР_1 у ПАТ КБ ПриватБанк.

В свою чергу ОСОБА_3, діючи без відома ОСОБА_4 з метою отримання кредиту, використовуючи банківську картку НОМЕР_2 розрахункової системи ПриватБанк, отримав вказані кредитні грошові кошти, перераховані з ПАТ «Банк Михайлівський», використав їх для свої комерційної діяльності, таким чином отримавши кредит у банку на підставі наданої ним неправдивої інформації.

17.06.2014 року ОСОБА_3, діючи повторно з метою одержання споживчого кредиту, оформленого на фізичну особу - покупця ОСОБА_14, надав до представництва ПАТ «Банк Михайлівський» за адресою м.Кривий Ріг, Дзержинський район, майдан Горького б.4-а/1 документ, який згідно до ст.9 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні» не є первинним документом, який фіксує факти здійснення господарської операції, а лише вказує на намір її провести, - рахунок-фактуру №469 від 17.06.2014р., складену від імені ФОП ОСОБА_4, до якої вніс неправдиву інформацію про намір підприємця ОСОБА_4 реалізувати ОСОБА_14 товарів на суму 13500 грн., що не відповідало дійсності.

На підставі цього документу ПАТ «Банк Михайлівський» уклало з ОСОБА_14 кредитний договір - заяву №200048378 від 17.06.2014 року з терміном повернення кредиту 17.06.2017 року, та за умовами договору про надання послуг №3333010046 від 25.04.2014р. з ФОП ОСОБА_4 перерахувало грошові кошти в розмірі 16325 грн. на розрахунковий рахунок ФОП ОСОБА_4 НОМЕР_1 у ПАТ КБ ПриватБанк.

В свою чергу ОСОБА_3, діючи без відома ОСОБА_4 з метою отримання кредиту, використовуючи банківську картку НОМЕР_2 розрахункової системи ПриватБанк, отримав вказані кредитні грошові кошти, перераховані з ПАТ «Банк Михайлівський», використав їх для свої комерційної діяльності, таким чином отримавши кредит у банку на підставі наданої ним неправдивої інформації.

17.06.2014 року ОСОБА_3, діючи повторно з метою одержання споживчого кредиту, оформленого на фізичну особу - покупця ОСОБА_15, надав до представництва ПАТ «Банк Михайлівський» за адресою м.Кривий Ріг, Дзержинський район, майдан Горького б.4-а/1 документ, який згідно до ст.9 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні» не є первинним документом, який фіксує факти здійснення господарської операції, а лише вказує на намір її провести, - рахунок-фактуру №471 від 17.06.2014р., складену від імені ФОП ОСОБА_4, до якої вніс неправдиву інформацію про намір підприємця ОСОБА_4 реалізувати ОСОБА_15 товарів на суму 4750 грн., що не відповідало дійсності.

На підставі цього документу ПАТ «Банк Михайлівський» уклало з ОСОБА_15 кредитний договір - заяву №200048447 від 17.06.2014 року з терміном повернення кредиту 17.06.2017 року, та за умовами договору про надання послуг №3333010046 від 25.04.2014р. з ФОП ОСОБА_4 перерахувало грошові кошти в розмірі 5212,68 грн. на розрахунковий рахунок ФОП ОСОБА_4 НОМЕР_1 у ПАТ КБ ПриватБанк.

В свою чергу ОСОБА_3, діючи без відома ОСОБА_4 з метою отримання кредиту, використовуючи банківську картку НОМЕР_2 розрахункової системи ПриватБанк, отримав вказані кредитні грошові кошти, перераховані з ПАТ «Банк Михайлівський», використав їх для свої комерційної діяльності, таким чином отримавши кредит у банку на підставі наданої ним неправдивої інформації.

18.06.2014 року ОСОБА_3, діючи повторно з метою одержання споживчого кредиту, оформленого на фізичну особу - покупця ОСОБА_16, надав до представництва ПАТ «Банк Михайлівський» за адресою м.Кривий Ріг, Дзержинський район, майдан Горького б.4-а/1 документ, який згідно до ст.9 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні» не є первинним документом, який фіксує факти здійснення господарської операції, а лише вказує на намір її провести, - рахунок-фактуру №471 від 18.06.2014р., складену від імені ФОП ОСОБА_4, до якої вніс неправдиву інформацію про намір підприємця ОСОБА_4 реалізувати ОСОБА_16 товарів на суму 18750 грн., що не відповідало дійсності.

На підставі цього документу ПАТ «Банк Михайлівський» уклало з ОСОБА_16 кредитний договір - заяву №200048959 від 18.06.2014 року з терміном повернення кредиту 18.06.2017 року, та за умовами договору про надання послуг №3333010046 від 25.04.2014р. з ФОП ОСОБА_4 перерахувало грошові кошти в розмірі 23812,68 грн. на розрахунковий рахунок ФОП ОСОБА_4 НОМЕР_1 у ПАТ КБ ПриватБанк.

В свою чергу ОСОБА_3, діючи без відома ОСОБА_4 з метою отримання кредиту, використовуючи банківську картку НОМЕР_2 розрахункової системи ПриватБанк, отримав вказані кредитні грошові кошти, перераховані з ПАТ «Банк Михайлівський», використав їх для свої комерційної діяльності, таким чином отримавши кредит у банку на підставі наданої ним неправдивої інформації.

18.06.2014 року ОСОБА_3, діючи повторно з метою одержання споживчого кредиту, оформленого на фізичну особу - покупця ОСОБА_17, надав до представництва ПАТ «Банк Михайлівський» за адресою м.Кривий Ріг, Дзержинський район, майдан Горького б.4-а/1 документ, який згідно до ст.9 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні» не є первинним документом, який фіксує факти здійснення господарської операції, а лише вказує на намір її провести, - рахунок-фактуру №487 від 18.06.2014р., складену від імені ФОП ОСОБА_4, до якої вніс неправдиву інформацію про намір підприємця ОСОБА_4 реалізувати ОСОБА_17 товарів на суму 8750 грн., що не відповідало дійсності.

На підставі цього документу ПАТ «Банк Михайлівський» уклало з ОСОБА_17 кредитний договір - заяву №200049415 від 18.06.2014 року з терміном повернення кредиту 18.06.2017 року, та за умовами договору про надання послуг №3333010046 від 25.04.2014р. з ФОП ОСОБА_4 перерахувало грошові кошти в розмірі 11562,68 грн. на розрахунковий рахунок ФОП ОСОБА_4 НОМЕР_1 у ПАТ КБ ПриватБанк.

В свою чергу ОСОБА_3, діючи без відома ОСОБА_4 з метою отримання кредиту, використовуючи банківську картку НОМЕР_2 розрахункової системи ПриватБанк, отримав вказані кредитні грошові кошти, перераховані з ПАТ «Банк Михайлівський», використав їх для свої комерційної діяльності, таким чином отримавши кредит у банку на підставі наданої ним неправдивої інформації.

19.06.2014 року ОСОБА_3, діючи повторно з метою одержання споживчого кредиту, оформленого на фізичну особу - покупця ОСОБА_18, надав до представництва ПАТ «Банк Михайлівський» за адресою м.Кривий Ріг, Дзержинський район, майдан Горького б.4-а/1 документ, який згідно до ст.9 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні» не є первинним документом, який фіксує факти здійснення господарської операції, а лише вказує на намір її провести, - рахунок-фактуру №471 від 19.06.2014р., складену від імені ФОП ОСОБА_4, до якої вніс неправдиву інформацію про намір підприємця ОСОБА_4 реалізувати ОСОБА_18 товарів на суму 12500 грн., що не відповідало дійсності.

На підставі цього документу ПАТ «Банк Михайлівський» уклало з ОСОБА_18 кредитний договір - заяву №200049465 від 19.06.2014 року з терміном повернення кредиту 19.06.2017 року, та за умовами договору про надання послуг №3333010046 від 25.04.2014р. з ФОП ОСОБА_4 перерахувало грошові кошти в розмірі 16325 грн. на розрахунковий рахунок ФОП ОСОБА_4 НОМЕР_1 у ПАТ КБ ПриватБанк.

В свою чергу ОСОБА_3, діючи без відома ОСОБА_4 з метою отримання кредиту, використовуючи банківську картку НОМЕР_2 розрахункової системи ПриватБанк, отримав вказані кредитні грошові кошти, перераховані з ПАТ «Банк Михайлівський», використав їх для свої комерційної діяльності, таким чином отримавши кредит у банку на підставі наданої ним неправдивої інформації.

19.06.2014 року ОСОБА_3, діючи повторно з метою одержання споживчого кредиту, оформленого на фізичну особу - покупця ОСОБА_19, надав до представництва ПАТ «Банк Михайлівський» за адресою м.Кривий Ріг, Дзержинський район, майдан Горького б.4-а/1 документ, який згідно до ст.9 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні» не є первинним документом, який фіксує факти здійснення господарської операції, а лише вказує на намір її провести, - рахунок-фактуру №501 від 19.06.2014р., складену від імені ФОП ОСОБА_4, до якої вніс неправдиву інформацію про намір підприємця ОСОБА_4 реалізувати ОСОБА_19 товарів на суму 13600 грн., що не відповідало дійсності.

На підставі цього документу ПАТ «Банк Михайлівський» уклало з ОСОБА_19 кредитний договір - заяву №200049797 від 19.06.2014 року з терміном повернення кредиту 19.06.2017 року, та за умовами договору про надання послуг №3333010046 від 25.04.2014р. з ФОП ОСОБА_4 перерахувало грошові кошти в розмірі 17722 грн. на розрахунковий рахунок ФОП ОСОБА_4 НОМЕР_1 у ПАТ КБ ПриватБанк.

В свою чергу ОСОБА_3, діючи без відома ОСОБА_4 з метою отримання кредиту, використовуючи банківську картку НОМЕР_2 розрахункової системи ПриватБанк, отримав вказані кредитні грошові кошти, перераховані з ПАТ «Банк Михайлівський», використав їх для свої комерційної діяльності, таким чином отримавши кредит у банку на підставі наданої ним неправдивої інформації.

19.06.2014 року ОСОБА_3, діючи повторно з метою одержання споживчого кредиту, оформленого на фізичну особу - покупця ОСОБА_20, надав до представництва ПАТ «Банк Михайлівський» за адресою м.Кривий Ріг, Дзержинський район, майдан Горького б.4-а/1 документ, який згідно до ст.9 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні» не є первинним документом, який фіксує факти здійснення господарської операції, а лише вказує на намір її провести, - рахунок-фактуру №502 від 19.06.2014р., складену від імені ФОП ОСОБА_4, до якої вніс неправдиву інформацію про намір підприємця ОСОБА_4 реалізувати ОСОБА_20 товарів на суму 12500 грн., що не відповідало дійсності.

На підставі цього документу ПАТ «Банк Михайлівський» уклало з ОСОБА_20 кредитний договір - заяву №200050066 від 20.06.2014 року з терміном повернення кредиту 20.06.2017 року, та за умовами договору про надання послуг №3333010046 від 25.04.2014р. з ФОП ОСОБА_4 перерахувало грошові кошти в розмірі 15875 грн. на розрахунковий рахунок ФОП ОСОБА_4 НОМЕР_1 у ПАТ КБ ПриватБанк.

В свою чергу ОСОБА_3, діючи без відома ОСОБА_4 з метою отримання кредиту, використовуючи банківську картку НОМЕР_2 розрахункової системи ПриватБанк, отримав вказані кредитні грошові кошти, перераховані з ПАТ «Банк Михайлівський», використав їх для свої комерційної діяльності, таким чином отримавши кредит у банку на підставі наданої ним неправдивої інформації.

23.06.2014 року ОСОБА_3, діючи повторно з метою одержання споживчого кредиту, оформленого на фізичну особу - покупця ОСОБА_21., надав до представництва ПАТ «Банк Михайлівський» за адресою м.Кривий Ріг, Дзержинський район, майдан Горького б.4-а/1 документ, який згідно до ст.9 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні» не є первинним документом, який фіксує факти здійснення господарської операції, а лише вказує на намір її провести, - рахунок-фактуру №531 від 23.06.2014р., складену від імені ФОП ОСОБА_4, до якої вніс неправдиву інформацію про намір підприємця ОСОБА_4 реалізувати ОСОБА_21 товарів на суму 3750 грн., що не відповідало дійсності.

На підставі цього документу ПАТ «Банк Михайлівський» уклало зі ОСОБА_21 кредитний договір - заяву №200051908 від 23.06.2014 року з терміном повернення кредиту 23.06.2017 року, та за умовами договору про надання послуг №3333010046 від 25.04.2014р. з ФОП ОСОБА_4 перерахувало грошові кошти в розмірі 4762,68 грн. на розрахунковий рахунок ФОП ОСОБА_4 НОМЕР_1 у ПАТ КБ ПриватБанк.

В свою чергу ОСОБА_3, діючи без відома ОСОБА_4 з метою отримання кредиту, використовуючи банківську картку НОМЕР_2 розрахункової системи ПриватБанк, отримав вказані кредитні грошові кошти, перераховані з ПАТ «Банк Михайлівський», використав їх для свої комерційної діяльності, таким чином отримавши кредит у банку на підставі наданої ним неправдивої інформації.

24.06.2014 року ОСОБА_3, діючи повторно з метою одержання споживчого кредиту, оформленого на фізичну особу - покупця ОСОБА_22, надав до представництва ПАТ «Банк Михайлівський» за адресою м.Кривий Ріг, Дзержинський район, майдан Горького б.4-а/1 документ, який згідно до ст.9 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні» не є первинним документом, який фіксує факти здійснення господарської операції, а лише вказує на намір її провести, - рахунок-фактуру №527 від 24.06.2014р., складену від імені ФОП ОСОБА_4, до якої вніс неправдиву інформацію про намір підприємця ОСОБА_4 реалізувати ОСОБА_22 товарів на суму 12500 грн., що не відповідало дійсності.

На підставі цього документу ПАТ «Банк Михайлівський» уклало з ОСОБА_22 кредитний договір - заяву №200052329 від 24.06.2014 року з терміном повернення кредиту 24.06.2017 року, та за умовами договору про надання послуг №3333010046 від 25.04.2014р. з ФОП ОСОБА_4 перерахувало грошові кошти в розмірі 16325 грн. на розрахунковий рахунок ФОП ОСОБА_4 НОМЕР_1 у ПАТ КБ ПриватБанк.

В свою чергу ОСОБА_3, діючи без відома ОСОБА_4 з метою отримання кредиту, використовуючи банківську картку НОМЕР_2 розрахункової системи ПриватБанк, отримав вказані кредитні грошові кошти, перераховані з ПАТ «Банк Михайлівський», використав їх для свої комерційної діяльності, таким чином отримавши кредит у банку на підставі наданої ним неправдивої інформації.

25.06.2014 року ОСОБА_3, діючи повторно з метою одержання споживчого кредиту, оформленого на фізичну особу - покупця ОСОБА_23, надав до представництва ПАТ «Банк Михайлівський» за адресою м.Кривий Ріг, Дзержинський район, майдан Горького б.4-а/1 документ, який згідно до ст.9 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні» не є первинним документом, який фіксує факти здійснення господарської операції, а лише вказує на намір її провести, - рахунок-фактуру №550 від 25.06.2014р., складену від імені ФОП ОСОБА_4, до якої вніс неправдиву інформацію про намір підприємця ОСОБА_4 реалізувати ОСОБА_23 товарів на суму 11250 грн., що не відповідало дійсності.

На підставі цього документу ПАТ «Банк Михайлівський» уклало з ОСОБА_23 кредитний договір - заяву №200052935 від 25.06.2014 року з терміном повернення кредиту 25.06.2017 року, та за умовами договору про надання послуг №3333010046 від 25.04.2014р. з ФОП ОСОБА_4 перерахувало грошові кошти в розмірі 14737,68 грн. на розрахунковий рахунок ФОП ОСОБА_4 НОМЕР_1 у ПАТ КБ ПриватБанк.

В свою чергу ОСОБА_3, діючи без відома ОСОБА_4 з метою отримання кредиту, використовуючи банківську картку НОМЕР_2 розрахункової системи ПриватБанк, отримав вказані кредитні грошові кошти, перераховані з ПАТ «Банк Михайлівський», використав їх для свої комерційної діяльності, таким чином отримавши кредит у банку на підставі наданої ним неправдивої інформації.

25.06.2014 року ОСОБА_3, діючи повторно з метою одержання споживчого кредиту, оформленого на фізичну особу - покупця ОСОБА_24, надав до представництва ПАТ «Банк Михайлівський» за адресою м.Кривий Ріг, Дзержинський район, майдан Горького б.4-а/1 документ, який згідно до ст.9 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні» не є первинним документом, який фіксує факти здійснення господарської операції, а лише вказує на намір її провести, - рахунок-фактуру №551 від 25.06.2014р., складену від імені ФОП ОСОБА_4, до якої вніс неправдиву інформацію про намір підприємця ОСОБА_4 реалізувати ОСОБА_24 товарів на суму 7750 грн., що не відповідало дійсності.

На підставі цього документу ПАТ «Банк Михайлівський» уклало з ОСОБА_24 кредитний договір - заяву №200053348 від 25.06.2014 року з терміном повернення кредиту 25.06.2017 року, та за умовами договору про надання послуг №3333010046 від 25.04.2014р. з ФОП ОСОБА_4 перерахувало грошові кошти в розмірі 10292,68 грн. на розрахунковий рахунок ФОП ОСОБА_4 НОМЕР_1 у ПАТ КБ ПриватБанк.

В свою чергу ОСОБА_3, діючи без відома ОСОБА_4 з метою отримання кредиту, використовуючи банківську картку НОМЕР_2 розрахункової системи ПриватБанк, отримав вказані кредитні грошові кошти, перераховані з ПАТ «Банк Михайлівський», використав їх для свої комерційної діяльності, таким чином отримавши кредит у банку на підставі наданої ним неправдивої інформації.

26.06.2014 року ОСОБА_3, діючи повторно з метою одержання споживчого кредиту, оформленого на фізичну особу - покупця ОСОБА_25, надав до представництва ПАТ «Банк Михайлівський» за адресою м.Кривий Ріг, Дзержинський район, майдан Горького б.4-а/1 документ, який згідно до ст.9 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні» не є первинним документом, який фіксує факти здійснення господарської операції, а лише вказує на намір її провести, - рахунок-фактуру №558 від 26.06.2014р., складену від імені ФОП ОСОБА_4, до якої вніс неправдиву інформацію про намір підприємця ОСОБА_4 реалізувати ОСОБА_25 товарів на суму 12500 грн., що не відповідало дійсності.

На підставі цього документу ПАТ «Банк Михайлівський» уклало з ОСОБА_25 кредитний договір - заяву №200053991 від 26.06.2014 року з терміном повернення кредиту 26.06.2017 року, та за умовами договору про надання послуг №3333010046 від 25.04.2014р. з ФОП ОСОБА_4 перерахувало грошові кошти в розмірі 15875 грн. на розрахунковий рахунок ФОП ОСОБА_4 НОМЕР_1 у ПАТ КБ ПриватБанк.

В свою чергу ОСОБА_3, діючи без відома ОСОБА_4 з метою отримання кредиту, використовуючи банківську картку НОМЕР_2 розрахункової системи ПриватБанк, отримав вказані кредитні грошові кошти, перераховані з ПАТ «Банк Михайлівський», використав їх для свої комерційної діяльності, таким чином отримавши кредит у банку на підставі наданої ним неправдивої інформації.

27.06.2014 року ОСОБА_3, діючи повторно з метою одержання споживчого кредиту, оформленого на фізичну особу - покупця ОСОБА_26, надав до представництва ПАТ «Банк Михайлівський» за адресою м.Кривий Ріг, Дзержинський район, майдан Горького б.4-а/1 документ, який згідно до ст.9 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні» не є первинним документом, який фіксує факти здійснення господарської операції, а лише вказує на намір її провести, - рахунок-фактуру №562 від 27.06.2014р., складену від імені ФОП ОСОБА_4, до якої вніс неправдиву інформацію про намір підприємця ОСОБА_4 реалізувати ОСОБА_26 товарів на суму 10625 грн., що не відповідало дійсності.

На підставі цього документу ПАТ «Банк Михайлівський» уклало з ОСОБА_26 кредитний договір - заяву №200054486 від 27.06.2014 року з терміном повернення кредиту 27.06.2017 року, та за умовами договору про надання послуг №3333010046 від 25.04.2014р. з ФОП ОСОБА_4 перерахувало грошові кошти в розмірі 13493,84 грн. на розрахунковий рахунок ФОП ОСОБА_4 НОМЕР_1 у ПАТ КБ ПриватБанк.

В свою чергу ОСОБА_3, діючи без відома ОСОБА_4 з метою отримання кредиту, використовуючи банківську картку НОМЕР_2 розрахункової системи ПриватБанк, отримав вказані кредитні грошові кошти, перераховані з ПАТ «Банк Михайлівський», використав їх для свої комерційної діяльності, таким чином отримавши кредит у банку на підставі наданої ним неправдивої інформації.

28.06.2014 року ОСОБА_3, діючи повторно з метою одержання споживчого кредиту, оформленого на фізичну особу - покупця ОСОБА_27, надав до представництва ПАТ «Банк Михайлівський» за адресою м.Кривий Ріг, Дзержинський район, майдан Горького б.4-а/1 документ, який згідно до ст.9 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні» не є первинним документом, який фіксує факти здійснення господарської операції, а лише вказує на намір її провести, - товарний чек №566 від 28.06.2014р., складену від імені ФОП ОСОБА_4, до якої вніс неправдиву інформацію про намір підприємця ОСОБА_4 реалізувати ОСОБА_27 товарів на суму 13600 грн., що не відповідало дійсності.

На підставі цього документу ПАТ «Банк Михайлівський» уклало з ОСОБА_27 кредитний договір - заяву №200055316 від 28.06.2014 року з терміном повернення кредиту 28.06.2017 року, та за умовами договору про надання послуг №3333010046 від 25.04.2014р. з ФОП ОСОБА_4 перерахувало грошові кошти в розмірі 17722 грн. на розрахунковий рахунок ФОП ОСОБА_4 НОМЕР_1 у ПАТ КБ ПриватБанк.

В свою чергу ОСОБА_3, діючи без відома ОСОБА_4 з метою отримання кредиту, використовуючи банківську картку НОМЕР_2 розрахункової системи ПриватБанк, отримав вказані кредитні грошові кошти, перераховані з ПАТ «Банк Михайлівський», використав їх для свої комерційної діяльності, таким чином отримавши кредит у банку на підставі наданої ним неправдивої інформації.

02.07.2014 року ОСОБА_3, діючи повторно з метою одержання споживчого кредиту, оформленого на фізичну особу - покупця ОСОБА_28, надав до представництва ПАТ «Банк Михайлівський» за адресою м.Кривий Ріг, Дзержинський район, майдан Горького б.4-а/1 документ, який згідно до ст.9 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні» не є первинним документом, який фіксує факти здійснення господарської операції, а лише вказує на намір її провести, - рахунок-фактуру №627 від 02.07.2014р., складену від імені ФОП ОСОБА_4, до якої вніс неправдиву інформацію про намір підприємця ОСОБА_4 реалізувати ОСОБА_28 товарів на суму 12500 грн., що не відповідало дійсності.

На підставі цього документу ПАТ «Банк Михайлівський» уклало з ОСОБА_28 кредитний договір - заяву №200056734 від 02.07.2014 року з терміном повернення кредиту 02.07.2017 року, та за умовами договору про надання послуг №3333010046 від 25.04.2014р. з ФОП ОСОБА_4 перерахувало грошові кошти в розмірі 16325 грн. на розрахунковий рахунок ФОП ОСОБА_4 НОМЕР_1 у ПАТ КБ ПриватБанк.

В свою чергу ОСОБА_3, діючи без відома ОСОБА_4 з метою отримання кредиту, використовуючи банківську картку НОМЕР_2 розрахункової системи ПриватБанк, отримав вказані кредитні грошові кошти, перераховані з ПАТ «Банк Михайлівський», використав їх для свої комерційної діяльності, таким чином отримавши кредит у банку на підставі наданої ним неправдивої інформації.

02.07.2014 року ОСОБА_3, діючи повторно з метою одержання споживчого кредиту, оформленого на фізичну особу - покупця ОСОБА_29, надав до представництва ПАТ «Банк Михайлівський» за адресою м.Кривий Ріг, Дзержинський район, майдан Горького б.4-а/1 документ, який згідно до ст.9 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні» не є первинним документом, який фіксує факти здійснення господарської операції, а лише вказує на намір її провести, - рахунок-фактуру №631 від 02.07.2014р., складену від імені ФОП ОСОБА_4, до якої вніс неправдиву інформацію про намір підприємця ОСОБА_4 реалізувати ОСОБА_29 товарів на суму 3750 грн., що не відповідало дійсності.

На підставі цього документу ПАТ «Банк Михайлівський» уклало з ОСОБА_29 кредитний договір - заяву №200056894 від 02.07.2014 року з терміном повернення кредиту 02.07.2017 року, та за умовами договору про надання послуг №3333010046 від 25.04.2014р. з ФОП ОСОБА_4 перерахувало грошові кошти в розмірі 5100 грн. на розрахунковий рахунок ФОП ОСОБА_4 НОМЕР_1 у ПАТ КБ ПриватБанк.

В свою чергу ОСОБА_3, діючи без відома ОСОБА_4 з метою отримання кредиту, використовуючи банківську картку НОМЕР_2 розрахункової системи ПриватБанк, отримав вказані кредитні грошові кошти, перераховані з ПАТ «Банк Михайлівський», використав їх для свої комерційної діяльності, таким чином отримавши кредит у банку на підставі наданої ним неправдивої інформації.

04.07.2014 року ОСОБА_3, діючи повторно з метою одержання споживчого кредиту, оформленого на фізичну особу - покупця ОСОБА_30, надав до представництва ПАТ «Банк Михайлівський» за адресою м.Кривий Ріг, Дзержинський район, майдан Горького б.4-а/1 документ, який згідно до ст.9 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні» не є первинним документом, який фіксує факти здійснення господарської операції, а лише вказує на намір її провести, - рахунок-фактуру №672 від 04.07.2014р., складену від імені ФОП ОСОБА_4, до якої вніс неправдиву інформацію про намір підприємця ОСОБА_4 реалізувати ОСОБА_30 товарів на суму 7750 грн., що не відповідало дійсності.

На підставі цього документу ПАТ «Банк Михайлівський» уклало з ОСОБА_30 кредитний договір - заяву №200058224 від 04.07.2014 року з терміном повернення кредиту 04.07.2017 року, та за умовами договору про надання послуг №3333010046 від 25.04.2014р. з ФОП ОСОБА_4 перерахувало грошові кошти в розмірі 10292,68 грн. на розрахунковий рахунок ФОП ОСОБА_4 НОМЕР_1 у ПАТ КБ ПриватБанк.

В свою чергу ОСОБА_3, діючи без відома ОСОБА_4 з метою отримання кредиту, використовуючи банківську картку НОМЕР_2 розрахункової системи ПриватБанк, отримав вказані кредитні грошові кошти, перераховані з ПАТ «Банк Михайлівський», використав їх для свої комерційної діяльності, таким чином отримавши кредит у банку на підставі наданої ним неправдивої інформації.

04.07.2014 року ОСОБА_3, діючи повторно з метою одержання споживчого кредиту, оформленого на фізичну особу - покупця ОСОБА_31, надав до представництва ПАТ «Банк Михайлівський» за адресою м.Кривий Ріг, Дзержинський район, майдан Горького б.4-а/1 документ, який згідно до ст.9 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні» не є первинним документом, який фіксує факти здійснення господарської операції, а лише вказує на намір її провести, - рахунок-фактуру №675 від 04.07.2014р., складену від імені ФОП ОСОБА_4, до якої вніс неправдиву інформацію про намір підприємця ОСОБА_4 реалізувати ОСОБА_31 товарів на суму 10625 грн., що не відповідало дійсності.

На підставі цього документу ПАТ «Банк Михайлівський» уклало з ОСОБА_31 кредитний договір - заяву №200058500 від 04.07.2014 року з терміном повернення кредиту 04.07.2017 року, та за умовами договору про надання послуг №3333010046 від 25.04.2014р. з ФОП ОСОБА_4 перерахувало грошові кошти в розмірі 13493,84 грн. на розрахунковий рахунок ФОП ОСОБА_4 НОМЕР_1 у ПАТ КБ ПриватБанк.

В свою чергу ОСОБА_3, діючи без відома ОСОБА_4 з метою отримання кредиту, використовуючи банківську картку НОМЕР_2 розрахункової системи ПриватБанк, отримав вказані кредитні грошові кошти, перераховані з ПАТ «Банк Михайлівський», використав їх для свої комерційної діяльності, таким чином отримавши кредит у банку на підставі наданої ним неправдивої інформації.

07.07.2014 року ОСОБА_3, діючи повторно з метою одержання споживчого кредиту, оформленого на фізичну особу - покупця ОСОБА_32, надав до представництва ПАТ «Банк Михайлівський» за адресою м.Кривий Ріг, Дзержинський район, майдан Горького б.4-а/1 документ, який згідно до ст.9 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні» не є первинним документом, який фіксує факти здійснення господарської операції, а лише вказує на намір її провести, - рахунок-фактуру №678 від 07.07.2014р., складену від імені ФОП ОСОБА_4, до якої вніс неправдиву інформацію про намір підприємця ОСОБА_4 реалізувати ОСОБА_32 товарів на суму 13750 грн., що не відповідало дійсності.

На підставі цього документу ПАТ «Банк Михайлівський» уклало з ОСОБА_32 кредитний договір - заяву №200059905 від 07.07.2014 року з терміном повернення кредиту 07.07.2017 року, та за умовами договору про надання послуг №3333010046 від 25.04.2014р. з ФОП ОСОБА_4 перерахувало грошові кошти в розмірі 17912,68 грн. на розрахунковий рахунок ФОП ОСОБА_4 НОМЕР_1 у ПАТ КБ ПриватБанк.

В свою чергу ОСОБА_3, діючи без відома ОСОБА_4 з метою отримання кредиту, використовуючи банківську картку НОМЕР_2 розрахункової системи ПриватБанк, отримав вказані кредитні грошові кошти, перераховані з ПАТ «Банк Михайлівський», використав їх для свої комерційної діяльності, таким чином отримавши кредит у банку на підставі наданої ним неправдивої інформації.

08.07.2014 року ОСОБА_3, діючи повторно з метою одержання споживчого кредиту, оформленого на фізичну особу - покупця ОСОБА_33, надав до представництва ПАТ «Банк Михайлівський» за адресою м.Кривий Ріг, Дзержинський район, майдан Горького б.4-а/1 документ, який згідно до ст.9 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні» не є первинним документом, який фіксує факти здійснення господарської операції, а лише вказує на намір її провести, - рахунок-фактуру №678 від 08.07.2014р., складену від імені ФОП ОСОБА_4, до якої вніс неправдиву інформацію про намір підприємця ОСОБА_4 реалізувати ОСОБА_33 товарів на суму 9375 грн., що не відповідало дійсності.

На підставі цього документу ПАТ «Банк Михайлівський» уклало з ОСОБА_33 кредитний договір - заяву №200060128 від 08.07.2014 року з терміном повернення кредиту 08.07.2017 року, та за умовами договору про надання послуг №3333010046 від 25.04.2014р. з ФОП ОСОБА_4 перерахувало грошові кошти в розмірі 11906,16 грн. на розрахунковий рахунок ФОП ОСОБА_4 НОМЕР_1 у ПАТ КБ ПриватБанк.

В свою чергу ОСОБА_3, діючи без відома ОСОБА_4 з метою отримання кредиту, використовуючи банківську картку НОМЕР_2 розрахункової системи ПриватБанк, отримав вказані кредитні грошові кошти, перераховані з ПАТ «Банк Михайлівський», використав їх для свої комерційної діяльності, таким чином отримавши кредит у банку на підставі наданої ним неправдивої інформації.

08.07.2014 року ОСОБА_3, діючи повторно з метою одержання споживчого кредиту, оформленого на фізичну особу - покупця ОСОБА_34, надав до представництва ПАТ «Банк Михайлівський» за адресою м.Кривий Ріг, Дзержинський район, майдан Горького б.4-а/1 документ, який згідно до ст.9 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні» не є первинним документом, який фіксує факти здійснення господарської операції, а лише вказує на намір її провести, - рахунок-фактуру №681 від 08.07.2014р., складену від імені ФОП ОСОБА_4, до якої вніс неправдиву інформацію про намір підприємця ОСОБА_4 реалізувати ОСОБА_34 товарів на суму 6250 грн., що не відповідало дійсності.

На підставі цього документу ПАТ «Банк Михайлівський» уклало з ОСОБА_34 кредитний договір - заяву №200060490 від 08.07.2014 року з терміном повернення кредиту 08.07.2017 року, та за умовами договору про надання послуг №3333010046 від 25.04.2014р. з ФОП ОСОБА_4 перерахувало грошові кошти в розмірі 7937,68 грн. на розрахунковий рахунок ФОП ОСОБА_4 НОМЕР_1 у ПАТ КБ ПриватБанк.

В свою чергу ОСОБА_3, діючи без відома ОСОБА_4 з метою отримання кредиту, використовуючи банківську картку НОМЕР_2 розрахункової системи ПриватБанк, отримав вказані кредитні грошові кошти, перераховані з ПАТ «Банк Михайлівський», використав їх для свої комерційної діяльності, таким чином отримавши кредит у банку на підставі наданої ним неправдивої інформації.

10.07.2014 року ОСОБА_3, діючи повторно з метою одержання споживчого кредиту, оформленого на фізичну особу - покупця ОСОБА_35, надав до представництва ПАТ «Банк Михайлівський» за адресою м.Кривий Ріг, Дзержинський район, майдан Горького б.4-а/1 документ, який згідно до ст.9 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні» не є первинним документом, який фіксує факти здійснення господарської операції, а лише вказує на намір її провести, - рахунок-фактуру №726 від 10.07.2014р., складену від імені ФОП ОСОБА_4, до якої вніс неправдиву інформацію про намір підприємця ОСОБА_4 реалізувати ОСОБА_35 товарів на суму 11250 грн., що не відповідало дійсності.

На підставі цього документу ПАТ «Банк Михайлівський» уклало з ОСОБА_35 кредитний договір - заяву №200062348 від 10.07.2014 року з терміном повернення кредиту 10.07.2017 року, та за умовами договору про надання послуг №3333010046 від 25.04.2014р. з ФОП ОСОБА_4 перерахувало грошові кошти в розмірі 14737,68 грн. на розрахунковий рахунок ФОП ОСОБА_4 НОМЕР_1 у ПАТ КБ ПриватБанк.

В свою чергу ОСОБА_3, діючи без відома ОСОБА_4 з метою отримання кредиту, використовуючи банківську картку НОМЕР_2 розрахункової системи ПриватБанк, отримав вказані кредитні грошові кошти, перераховані з ПАТ «Банк Михайлівський», використав їх для свої комерційної діяльності, таким чином отримавши кредит у банку на підставі наданої ним неправдивої інформації.

11.07.2014 року ОСОБА_3, діючи повторно з метою одержання споживчого кредиту, оформленого на фізичну особу - покупця ОСОБА_36, надав до представництва ПАТ «Банк Михайлівський» за адресою м.Кривий Ріг, Дзержинський район, майдан Горького б.4-а/1 документ, який згідно до ст.9 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні» не є первинним документом, який фіксує факти здійснення господарської операції, а лише вказує на намір її провести, - рахунок-фактуру №731 від 11.07.2014р., складену від імені ФОП ОСОБА_4, до якої вніс неправдиву інформацію про намір підприємця ОСОБА_4 реалізувати ОСОБА_36 товарів на суму 12500 грн., що не відповідало дійсності.

На підставі цього документу ПАТ «Банк Михайлівський» уклало з ОСОБА_36 кредитний договір - заяву №200063081 від 11.07.2014 року з терміном повернення кредиту 11.07.2017 року, та за умовами договору про надання послуг №3333010046 від 25.04.2014р. з ФОП ОСОБА_4 перерахувало грошові кошти в розмірі 16325 грн. на розрахунковий рахунок ФОП ОСОБА_4 НОМЕР_1 у ПАТ КБ ПриватБанк.

В свою чергу ОСОБА_3, діючи без відома ОСОБА_4 з метою отримання кредиту, використовуючи банківську картку НОМЕР_2 розрахункової системи ПриватБанк, отримав вказані кредитні грошові кошти, перераховані з ПАТ «Банк Михайлівський», використав їх для свої комерційної діяльності, таким чином отримавши кредит у банку на підставі наданої ним неправдивої інформації.

11.07.2014 року ОСОБА_3, діючи повторно з метою одержання споживчого кредиту, оформленого на фізичну особу - покупця ОСОБА_37, надав до представництва ПАТ «Банк Михайлівський» за адресою м.Кривий Ріг, Дзержинський район, майдан Горького б.4-а/1 документ, який згідно до ст.9 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні» не є первинним документом, який фіксує факти здійснення господарської операції, а лише вказує на намір її провести, - рахунок-фактуру №732 від 11.07.2014р., складену від імені ФОП ОСОБА_4, до якої вніс неправдиву інформацію про намір підприємця ОСОБА_4 реалізувати ОСОБА_37 товарів на суму 6250 грн., що не відповідало дійсності.

На підставі цього документу ПАТ «Банк Михайлівський» уклало з ОСОБА_37 кредитний договір - заяву №200063113 від 11.07.2014 року з терміном повернення кредиту 11.07.2017 року, та за умовами договору про надання послуг №3333010046 від 25.04.2014р. з ФОП ОСОБА_4 перерахувало грошові кошти в розмірі 8387,68 грн. на розрахунковий рахунок ФОП ОСОБА_4 НОМЕР_1 у ПАТ КБ ПриватБанк.

В свою чергу ОСОБА_3, діючи без відома ОСОБА_4 з метою отримання кредиту, використовуючи банківську картку НОМЕР_2 розрахункової системи ПриватБанк, отримав вказані кредитні грошові кошти, перераховані з ПАТ «Банк Михайлівський», використав їх для свої комерційної діяльності, таким чином отримавши кредит у банку на підставі наданої ним неправдивої інформації.

14.07.2014 року ОСОБА_3, діючи повторно з метою одержання споживчого кредиту, оформленого на фізичну особу - покупця ОСОБА_38, надав до представництва ПАТ «Банк Михайлівський» за адресою м.Кривий Ріг, Дзержинський район, майдан Горького б.4-а/1 документ, який згідно до ст.9 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні» не є первинним документом, який фіксує факти здійснення господарської операції, а лише вказує на намір її провести, - рахунок-фактуру №741 від 14.07.2014р., складену від імені ФОП ОСОБА_4, до якої вніс неправдиву інформацію про намір підприємця ОСОБА_4 реалізувати ОСОБА_38 товарів на суму 8288 грн., що не відповідало дійсності.

На підставі цього документу ПАТ «Банк Михайлівський» уклало з ОСОБА_38 кредитний договір - заяву №200064243 від 14.07.2014 року з терміном повернення кредиту 14.07.2017 року, та за умовами договору про надання послуг №3333010046 від 25.04.2014р. з ФОП ОСОБА_4 перерахувало грошові кошти в розмірі 10975,76 грн. на розрахунковий рахунок ФОП ОСОБА_4 НОМЕР_1 у ПАТ КБ ПриватБанк.

В свою чергу ОСОБА_3, діючи без відома ОСОБА_4 з метою отримання кредиту, використовуючи банківську картку НОМЕР_2 розрахункової системи ПриватБанк, отримав вказані кредитні грошові кошти, перераховані з ПАТ «Банк Михайлівський», використав їх для свої комерційної діяльності, таким чином отримавши кредит у банку на підставі наданої ним неправдивої інформації.

14.07.2014 року ОСОБА_3, діючи повторно з метою одержання споживчого кредиту, оформленого на фізичну особу - покупця ОСОБА_39, надав до представництва ПАТ «Банк Михайлівський» за адресою м.Кривий Ріг, Дзержинський район, майдан Горького б.4-а/1 документ, який згідно до ст.9 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні» не є первинним документом, який фіксує факти здійснення господарської операції, а лише вказує на намір її провести, - рахунок-фактуру №755 від 14.07.2014р., складену від імені ФОП ОСОБА_4, до якої вніс неправдиву інформацію про намір підприємця ОСОБА_4 реалізувати ОСОБА_40 товарів на суму 6660 грн., що не відповідало дійсності.

На підставі цього документу ПАТ «Банк Михайлівський» уклало з ОСОБА_39 кредитний договір - заяву №200065111 від 15.07.2014 року з терміном повернення кредиту 15.07.2017 року, та за умовами договору про надання послуг №3333010046 від 25.04.2014р. з ФОП ОСОБА_4 перерахувало грошові кошти в розмірі 8458,20 грн. на розрахунковий рахунок ФОП ОСОБА_4 НОМЕР_1 у ПАТ КБ ПриватБанк.

В свою чергу ОСОБА_3, діючи без відома ОСОБА_4 з метою отримання кредиту, використовуючи банківську картку НОМЕР_2 розрахункової системи ПриватБанк, отримав вказані кредитні грошові кошти, перераховані з ПАТ «Банк Михайлівський», використав їх для свої комерційної діяльності, таким чином отримавши кредит у банку на підставі наданої ним неправдивої інформації.

15.07.2014 року ОСОБА_3, діючи повторно з метою одержання споживчого кредиту, оформленого на фізичну особу - покупця ОСОБА_41, надав до представництва ПАТ «Банк Михайлівський» за адресою м.Кривий Ріг, Дзержинський район, майдан Горького б.4-а/1 документ, який згідно до ст.9 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні» не є первинним документом, який фіксує факти здійснення господарської операції, а лише вказує на намір її провести, - рахунок-фактуру №760 від 15.07.2014р., складену від імені ФОП ОСОБА_4, до якої вніс неправдиву інформацію про намір підприємця ОСОБА_4 реалізувати ОСОБА_41 товарів на суму 12500 грн., що не відповідало дійсності.

На підставі цього документу ПАТ «Банк Михайлівський» уклало з ОСОБА_41 кредитний договір - заяву №200065482 від 15.07.2014 року з терміном повернення кредиту 15.07.2017 року, та за умовами договору про надання послуг №3333010046 від 25.04.2014р. з ФОП ОСОБА_4 перерахувало грошові кошти в розмірі 14287,68 грн. на розрахунковий рахунок ФОП ОСОБА_4 НОМЕР_1 у ПАТ КБ ПриватБанк.

В свою чергу ОСОБА_3, діючи без відома ОСОБА_4 з метою отримання кредиту, використовуючи банківську картку НОМЕР_2 розрахункової системи ПриватБанк, отримав вказані кредитні грошові кошти, перераховані з ПАТ «Банк Михайлівський», використав їх для свої комерційної діяльності, таким чином отримавши кредит у банку на підставі наданої ним неправдивої інформації.

21.07.2014 року ОСОБА_3, діючи повторно з метою одержання споживчого кредиту, оформленого на фізичну особу - покупця ОСОБА_42, надав до представництва ПАТ «Банк Михайлівський» за адресою м.Кривий Ріг, Дзержинський район, майдан Горького б.4-а/1 документ, який згідно до ст.9 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні» не є первинним документом, який фіксує факти здійснення господарської операції, а лише вказує на намір її провести, - рахунок-фактуру №778 від 21.07.2014р., складену від імені ФОП ОСОБА_4, до якої вніс неправдиву інформацію про намір підприємця ОСОБА_4 реалізувати ОСОБА_42 товарів на суму 9375 грн., що не відповідало дійсності.

На підставі цього документу ПАТ «Банк Михайлівський» уклало з ОСОБА_42 кредитний договір - заяву №200069452 від 21.07.2014 року з терміном повернення кредиту 21.07.2017 року, та за умовами договору про надання послуг №3333010046 від 25.04.2014р. з ФОП ОСОБА_4 перерахувало грошові кошти в розмірі 12356,16 грн. на розрахунковий рахунок ФОП ОСОБА_4 НОМЕР_1 у ПАТ КБ ПриватБанк.

В свою чергу ОСОБА_3, діючи без відома ОСОБА_4 з метою отримання кредиту, використовуючи банківську картку НОМЕР_2 розрахункової системи ПриватБанк, отримав вказані кредитні грошові кошти, перераховані з ПАТ «Банк Михайлівський», використав їх для свої комерційної діяльності, таким чином отримавши кредит у банку на підставі наданої ним неправдивої інформації.

Допитаний у судовому засіданні обвинувачений ОСОБА_3 визнав свою провину у вчинені кримінального правопорушення , передбаченого ч.2 ст.222 КК України в повному обсязі та показав , що займається підприємницькою діяльністю. ОСОБА_4 його знайома, разом з нею вони домовились про сумісну підприємницьку діяльність із реалізації побутової техніки та меблів. У зв»язку із вищеназваною домовленістю , ОСОБА_4 зареєструвалась як суб»єкт підприємницької діяльності, стала на податковий облік та передала йому у розпорядження свою банківську картку розрахункової системи Приватбанк. Використовуючи документи ФОП ОСОБА_4 він уклав угоду з ПАТ « Банк Михайлівський» про співпрацю, згідно до якої вона мала можливість залучати до кредитування фізичних осіб- покупців товарів, виробництво та реалізацію яких він здійснював як підприємець. Після цього до магазину, в якому він здійснював підприємницьку діяльність стали приходити люди з метою придбання товарів, він їм виписував рахунки - фактури на підставі яких останні в ПАТ « Банк Михайлівський» отримували у кредит побутову техніку, при цьому він завищував суму покупки. Отримані через банківську картку ОСОБА_4 гроші використовував на здійснення підприємницької діяльності. ОСОБА_4 про його дії не знала, перебувала у відпустці по догляду за дитиною. Всі епізоди вчиненого злочину, які зазначені у обвинувальному акті, він визнає, не оспорює фактичні обставини, викладені в них. У скоєному розкаюється, просить не карати його суворо та якщо можливо призначити покарання із застосуванням ст. 69 КК України.

У зв"язку із визнанням обвинуваченим своєї провини в повному обсязі та на підставі клопотань учасників кримінального провадження, після роз"яснення їм правових наслідків, передбачених ст.349 ч.3 КК України, суд ухвалив провести судовий розгляд відповідно до ч.3 ст.349 КПК України в рамках допиту обвинуваченого, дослідження даних, які характеризують особу обвинуваченого та даних про речові докази та судові витрати.

Дії ОСОБА_2 суд кваліфікує з ч. 2 ст. 222 КК України за ознаками шахрайства з фінансовими ресурсами, тобто надання завідомо неправдивої інформації банкам з метою одержання кредитів у разі відсутності ознак злочину проти власності, які вчинені повторно.

При визначенні виду та міри покарання обвинуваченому, виходячи з вимог закону про достатність покарання для його виправлення, запобігання скоєнню ним нових злочинів, суд враховує ступень тяжкості скоєного злочину, особу обвинуваченого, наявність пом"якшуючих та обтяжуючих покарання обставин.

На підставі ст.12 КК України обвинувачений ОСОБА_3 скоїв злочин середньої тяжкості.

Обговорюючи питання про призначення покарання обвинуваченому ОСОБА_3, суд бере до уваги , що він визнав провину у скоєному злочині в повному обсязі, згідно даних, які характеризують його особу: за місцем проживання характеризується позитивно ( т.3 а.с.71 м. к.п.) , на обліку у лікаря психіатра та нарколога на час скоєння злочину не перебував та не перебуває ( т.3 а.с.69, 70 м. к.п. ),раніше не судимий ( т.3 а.с.68 м.к.п.).

Обставинами, які пом'якшують покарання обвинуваченому, що передбачені ст. 66 КК України, є щире каяття, активне сприяння органу досудового розслідування та суду у розкритті злочину.

Обставин, які обтяжують покарання обвинуваченому , що передбачені ст. 67 КК України, не виявлено.

Приймаючи до уваги ті обставини, що ОСОБА_3 раніше не судимий, в цілому позитивно характеризується , а також наявність пом"якшуючих покарання обставин, з урахуванням ступені тяжкості злочину, суд вважає за необхідне призначити йому покарання із застосуванням ст. 69 КК України у вигляді штрафу, з призначенням додаткового покарання у вигляді позбавлення права займатись підприємницькою діяльністю на певний строк.

Суд, керуючись ст.65 КК України вважає, що таке покарання буде необхідним та достатнім для його виправлення та запобіганню скоєнню ним нових злочинів.

Судові витрати по справі за залучення експерта в загальній сумі 933,66 грн. підлягають стягненню з обвинуваченого ОСОБА_3 на користь держави.

Питання щодо речових доказів по справі підлягає вирішенню відповідно до ст.100 КПК України.

Цивільні позови по справі не заявлені.

Керуючись ст.ст. 368 , 370, 371, 374-376 КПК України суд-

У Х В А Л И В:

ОСОБА_3 визнати винним у скоєнні злочину, передбаченого ч. 2 ст. 222 КК України та призначити йому покарання із застосуванням ст. 69 КК України у вигляді штрафу у розмірі дві тисячі двісті п»ятдесят неоподатковуваних мінімумів доходів громадян , а саме: 38250, 00 грн. ( тридцять вісім тисяч двісті п»ятдесят гривен 00 коп.) , з позбавленням права займатися підприємницькою діяльністю строком на 1 рік.

Запобіжний захід, обраний відносно ОСОБА_3 у вигляді застави ( а.с. 55-56 т.3), залишити без змін до набрання чинності вироком суду.

Стягнути з ОСОБА_3 , ІНФОРМАЦІЯ_1 року на користь держави судові витрати за залучення експерта при проведені судової почеркознавчої експертизи в сумі 933, 66 грн.

Речові докази по справі: банківську пластикову картку № НОМЕР_2 розрахункової системи Приватбанк, видану на ім»я ОСОБА_4, яка передана їй 12.11.2014 року на відповідальне зберігання ( а.с. 66, 67 т.3)-залишити власнику; рахунки - фактури : № 778 від 21.07.2014 року, № 760 від 15.07.2014 року, № 755 від 14.07.2014 року, № 741 від 14.07.2014р., № 732 від 11.07.2014 р., № 731 від 11.07.2014 року, № 726 від 10.07.2014 року, № 681 від 08.07.2014 року, № 678 від 08.07.2014 року, № 678 від 07.07.2014 року, № 675 від 04.07.2014 року, № 672 від 04.07.2014 року, № 631 від 02.07.2014 року, № 627 від 02.07.2014 року, № 562 від 27.06.2014 року, № 558 від 26.06.2014 року, № 551 від 25.06.2014 року, № 550 від 25.06.2014 року, № 527 від 24.06.2014 року, № 531 від 23.06.2014 року, № 502 від 19.06.2014 року, № 501 від 19.06.2014 року, № 471 від 19.06.2014 року, № 487 від 18.06.2014 року, № 471 від 18.06.2014 року, № 471 від 17.06.2014 року, № 469 від 17.06.2014 року, № 420 від 13.06.2014 року, № 370 від 12.06.2014 року, № 345 від 11.06.2014 року, № 149 від 28.05.2014 року, № 102 від 24.05.2014 року; товарний чек № 566 від 28.06.2014 року; видаткові накладні: № 234 від 10.06.2014 року, № 135 від 03.06.2014 року, № 65 від 28.05.2014 року, № 85 від 22.05.2014 року, які передані на відповідальне зберігання до Публічного акціонерного товариства « Банк Михайлівський» ( а.с.60, 61-64, 65 т.3)- залишити вищеназваному банку.

На вирок суду може бути подана апеляція до апеляційного суду Дніпропетровської області на протязі 30 днів із моменту проголошення вироку, шляхом подачі апеляції через Дзержинський районний суд м.Кривого Рогу Дніпропетровської області.

Суддя: В. В. Костенко