Рішення № 41069358, 09.10.2014, Господарський суд Тернопільської області

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

РІШЕННЯ

"09" жовтня 2014 р.Справа № 921/578/13-г/16

Господарський суд Тернопільської області

у складі судді Хоми С.О.

Розглянувши справу

за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "Компанія з управління активами "ІЗІ Лайф" , проспект 40-річчя Жовтня, 92/1, м. Київ.

Третя особа, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача - Публічне акціонерне товариство "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк" пров. Шевченка, 12, м. Київ.

до відповідача 1: Товариства з обмеженою відповідальністю "Науково-виробнича фірма "Інтеграл" , вул. Текстильна, 28, м. Тернопіль.

до відповідача 2: Товариства з обмеженою відповідальністю "Інтеграл", вул. Текстильна, 28, м. Тернопіль.

За участю представників сторін:

позивача: Рухлін І.О. - представник, довіреність №450 від 20.12.2013 р.

відповідача 1: Притула О.Б. - представник, довіреність № б/н від 14.06.2013 р.

відповідача 2: Притула О.Б. - представник, довіреність № б/н від 14.06.2013 р.

від третьої особи: не з'явився.

Суть справи.

Хід розгляду справи відображений у відповідних ухвалах суду та протоколах судових засідань, які знаходяться в матеріалах справи.

Товариство з обмеженою відповідальністю "Компанія з управління активами "ІЗІ Лайф", проспект 40-річчя Жовтня, 92/1, м. Київ, третя особа, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача - Публічне акціонерне товариство "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк", пров. Шевченка, 12, м. Київ (залучено судом) звернулось до суду з позовом до відповідача 1: Товариства з обмеженою відповідальністю "Науково-виробнича фірма "Інтеграл", вул. Текстильна, 28, м. Тернопіль та відповідача 2: Товариства з обмеженою відповідальністю "Інтеграл", вул. Текстильна, 28, м. Тернопіль про: солідарне стягнення заборгованості за кредитним договором про відкриття мультивалютної лінії № 03-1/6 від 28.01.2008 року в сумі 6177637 грн 31 коп., з яких 6118630 грн 22 коп. заборгованість по кредиту, 59007 грн 09 коп. несплачених відсотків

В судове засідання з'явився представник позивача, надав усні пояснення по суті спору, підтримав позовні вимоги в повному обсязі.

Представник відповідача 1 та відповідача 2 в судове засідання з'явився та надав усні пояснення по суті спору, якими проти позову заперечив.

09.10.2014 року від представника позивача надійшов супровідний лист про долучення до матеріалів справи витребуваних ухвалою суду від 23.09.2014 року документів.

09.10.2014 року від третьої особи надійшли письмові пояснення вих.№39-1/1881-9 від 07.10.2014р. з додатками, в яких зазначено про обґрунтованість заявлених позовних вимог.

Також 09.10.2014 року від третьої особи надійшло клопотання вих.№39-1/1881-9 від 07.10.2014р., в якому зазначено про отримання ПАТ Промінвестбанк копій позовних матеріалів.

В ході розгляду справи представнику позивача та представнику відповідача 1 та відповідача 2 роз'яснено їх процесуальні права та обов'язки згідно ст. ст. 20, 22, 81-1 ГПК України; наслідки відмови позивача від позову та укладення мирової угоди.

Технічна фіксація судового процесу у відповідності до ст.81-1 ГПК України не здійснювалась за відсутності відповідних клопотань представника позивача та представника відповідача 1 та відповідача 2.

Розглянувши наявні матеріали справи, заслухавши пояснення представника позивача та представника відповідача 1 та відповідача 2, суд встановив наступне.

Як вбачається з матеріалів справи, 28 січня 2008 року між Акціонерним комерційним промислово-інвестиційним банком (закрите акціонерне товариство), далі "Банк, з однієї сторони, та Товариством з обмеженою відповідальністю "Науково- виробнича фірма "Інтеграл", як "Позичальником", з другої сторони, укладено договір про відкриття мультивалютної кредитної лінії № 03-1/6, у відповідності до п. 2.1 р. 2 якого "Банк" зобов'язується надати "Позичальнику" кредит шляхом відкриття відновлювальної кредитної лінії, яка не може перевищувати 4000 000,00 гривень на умовах, передбачених цим договором, далі кредит або кредитна лінія.

У відповідності до п. 2.2 р. 2 даного договору дата остаточного повернення всіх отриманих в межах кредитної лінії сум кредиту - 25.01.2009 року. У разі несвоєчасного погашення суми, що перевищує ліміт кредитної лінії, датою остаточного повернення всіх коштів за кредитною лінією є п'ятий робочий день з дня, у якому сталось таке перевищення. У разі несвоєчасної сплати плати за кредит відповідно до п.п.3,2, 3,3 цього Договору, датою остаточного повернення всіх коштів за кредитною лінією є шістдесятий календарний день від дня нарахування плати за кредит, яка не сплачена у встановлений цим Договором строк, але не пізніше дати остаточного повернення всіх отриманих в межах кредитної лінії сум кредиту.

У п. 3.2 р. 3 договору зазначається, зокрема, що проценти за користування кредитом нараховуються "Банком" на суму фактичного щоденного залишку заборгованості за отриманими коштами та сплачуються "Позичальником" виходячи із встановленої "Банком" процентної ставки у розмірі 17% річних за кредитом, наданим в гривні, 10% річних за кредитом наданим у Євро та 11% річних у доларах США. Проценти нараховуються та сплачуються у тій валюті, в якій надано кредит.

Згідно п. 6.1 р. 6 договору про відкриття мультивалютної кредитної лінії № 03-1/6 від 28.01.2008 року цей договір набирає чинності з дати його підписання уповноваженими представниками сторін та скріплення печатками сторін.

Як визначається в п. 6.5 р. 6 договору цей договір діє до повного повернення "Позичальником" отриманих сум кредитних коштів, сплати у повному обсязі процентів за користування ним та повного виконання "Позичальником" будь-яких інших грошових зобов'язань, прийнятих ним на себе згідно умов цього договору.

В подальшому між сторонами до договору про відкриття мультивалютної кредитної лінії № 03-1/6 від 28.01.2008 року було укладено:

-договір про внесення змін № 1 від 30.09.2008 р. до кредитного договору;

- договір про внесення змін № 2 від 23.01.2009 р. до кредитного договору;

- договір про внесення змін № 3 від 30.03.2009 р. до кредитного договору;

- договір про внесення змін № 4 від 25.01.2009 р. до кредитного договору;

- договір про внесення змін № 5 від 31.08.2009 р. до кредитного договору.

- договір про внесення змін № 6 від 30.01.2010 р. до кредитного договору.

- договір про внесення змін № 7 від 05.07.2010 р. до кредитного договору( п.2.2.Дата остаточного повернення всіх отриманих в межах кредитної лінії сум кредиту-28 грудня 2011 року).

28.01.2008 року між Акціонерним комерційним промислово-інвестиційним банком (закрите акціонерне товариство), як "Кредитором", з однієї сторони, Товариством з обмеженою відповідальністю "Інтеграл", як "Поручителем", з іншої сторони, та Товариством з обмеженою відповідальністю "Науково-виробнича фірма "Інтеграл", як "Боржником" було укладено договір поруки № 04-1, у відповідності до п. 1.1 р. 1 якого за кредитним договором № 03-1/6 від 28 січня 2008 року, "Кредитор" надав "Боржнику" кредит у сумі 4000 000,00 гривень під 17% річних в гривнях, з можливістю кредитування в Дол. США під 11% річних та в Євро під 10 % річних, строком повернення не пізніше 25 січня 2009 року, в подальшому - "Основний договір".

У відповідності до п. 1.2 "Поручитель" приймає на себе зобов'язання перед "Кредитором" нести солідарну відповідальність з "Боржником" за виконання останнім своїх боргових зобов'язань за Основним договором:

-повернення кредитів в сумі 4000 000,00 гривень;

- своєчасної сплати відсотків за користування кредитом у розмірах та в строки, визначені Основним договором;

- повернення кредитів в сумі 4000 000,00 гривень та сплати відсотків за користування кредитом у випадку дострокового витребування кредиту та відсотків за користування кредитом відповідно до Основного договору;

- повної сплати сум комісій, передбачених Основним договором;

-повної сплати пені, штрафів та відшкодування збитків у випадках та розмірах, передбачених Основним договором.

У п. 3.1 р. 3 договору поруки № 04-1 від 28.01.2008 року зазначено, що договір набирає чинності з моменту його підписання сторонами.

Згідно п. 3.2 р. 3 договору дія договору поруки припиняється з припиненням зобов'язань "Боржника" за Основним договором.

А також, 31 серпня 2009 року між Публічним акціонерним товариством "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк", як "Кредитором", з однієї сторони, Товариством з обмеженою відповідальністю "Інтеграл", як "Поручителем-1", з іншої сторони, та ОСОБА_4, як "Поручитель-2" та ОСОБА_5, як "Поручитель-3" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Науково-виробнича фірма "Інтеграл" , як "Боржником" було укладено договір поруки № 04-38, у відповідності до п. 1.1 р. 1 якого за кредитним договором № 03-1/6 від 28 січня 2008 року, "Кредитор" надав "Боржнику" кредит у сумі 775079,20 дол. США, відсотки за користування ним у розмірі 14% річних, у тому числі відсотки за неправомірне користування кредитом у розмірі 28% річних строком повернення не пізніше 01 березня 2010 року.

Згідно п.1.2 р.1 договору "Поручитель" приймає на себе зобов'язання перед Кредитором нести солідарну відповідальність з "Боржником" за виконання останнім своїх боргових зобов'язань за Основним договором:

- Повернення кредиту в сумі 775079,20 дол. США не пізніше 01.03.2010 р.;

- Своєчасної сплати відстоків за користування кредитом у розмірах та в строки, визначені Основним договором;

- Повернення кредиту в сумі 775079,20 дол. США та сплати відсотків за користування кредитом у випадку дострокового витребування кредиту та відсотків за користування кредитом відповідно до Основного договору;

- Повної сплати відсотків за неправомірне користування кредитом, передбачених Основним договором;

- Повної сплати сум комісій, передбачених Основним договором;

- Повної сплати пені, штрафів та відшкодування збитків у випадках та розмірах, передбачених Основним договором.

В подальшому між сторонами до договору поруки № 04-38 від 31.08.2009 року було укладено:

- договір про внесення змін № 1 до договору поруки від 05.07.2010 року.

28.07.2010 року між Публічним акціонерним товариством "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк", надалі - "Первісний кредитор", який є правонаступником прав та зобов'язань Акціонерного комерційного промислово-інвестиційного банку (закритого акціонерного товариства), з однієї сторони, та Товариством з обмеженою відповідальністю "Компанія з управління активами "ІЗІ ЛАЙФ", надалі - "Новий кредитор" укладено договір відступлення права вимоги № 39/83, у відповідності до п. 1.1 р. 1 якого в порядку та на умовах, визначених цим договором "Первісний кредитор" відступає "Новому кредитору" належне "Первісному кредитору" право вимоги за наступним договором, укладеним між "Первісним кредитором" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Науково-виробнича фірма "Інтеграл", код ЄДРПОУ 32220131 (далі іменується "Боржник" у відповідних відмінках):

- кредитний договір про відкриття мультивалютної кредитної лінії № 03-1/6 від 28.01.2008 р., укладений між "Первісним кредитором" та "Боржником", разом із договорами про внесення змін до кредитного договору:

- договір про внесення змін № 1 від 30.09.2008 року до кредитного договору про відкриття мультивалютної кредитної лінії № 03-1/6 від 28.01.2008 р.;

- договір про внесення змін № 2 від 23.01.2009 року до кредитного договору про відкриття мультивалютної кредитної лінії № 03-1/6 від 28.01.2008 р.;

- договір про внесення змін № 3 від 30.03.2009 року до кредитного договору про відкриття мультивалютної кредитної лінії № 03-1/6 від 28.01.2008 р.;

- договір про внесення змін № 4 від 25.01.2009 року до кредитного договору про відкриття мультивалютної кредитної лінії № 03-1/6 від 28.01.2008 р.;

- договір про внесення змін № 5 від 31.08.2009 року до кредитного договору про відкриття мультивалютної кредитної лінії № 03-1/115 від 01.10.2007 р.;

- договір про внесення змін № 6 від 30.01.2010 року до кредитного договору про відкриття мультивалютної кредитної лінії № 03-1/115 від 01.10.2007 р.;

- договір про внесення змін № 7 від 05.07.2010 року до кредитного договору про відкриття мультивалютної кредитної лінії № 03-1/115 від 01.10.2007 р.

(далі Кредитний договір про відкриття мультивалютної кредитної лінії № 03-1/6 від 28.01.2008 р. разом з його невід'ємними частинами - вище переліченими договорами про внесення змін іменується "Кредитний договір" у відповідних відмінках).

У відповідності до п. 1.3 р. 1 даного договору за цим договором до "Нового кредитора" переходить право вимагати (замість "Первісного кредитора" від "Боржника" належного та реального виконання наступних обов'язків:

- повернення грошових коштів в розмірі 6118 630 грн 22 коп., що є гривневим еквівалентом станом на дату укладання цього договору суми 775 079,20 дол. США, отриманої "Боржником" згідно "Кредитного договору";

- повернення нарахованих станом на дату укладання цього Договору, процентів за користування кредитом згідно "Кредитного договору" в сумі 59 007,09 грн, що є гривневим еквівалентом станом на дату укладання цього договору суми нарахованих процентів в доларах США в розмірі 7 474,74 дол. США;

- сплати неустойки в формі та розмірах, що визначена в "Кредитному договорі";

- інших обов'язків, встановлених "Кредитним договором".

У відповідності до п. 1.4 р. 1 даного договору до "Нового кредитора" переходять всі без винятку права та обов'язки "Первісного кредитора" за "Кредитним договором".

Як визначається в п. 1.7 р. 1 договору з моменту зарахування у повному обсязі суми відшкодування за відступлення права вимоги за "Кредитним договором" на рахунок "Первісного кредитора", зазначений у п. 2.1.1 цього договору, до "Нового кредитора" переходять всі права кредитора у відношенні до "Боржника", що належали до цього "Первісному кредитору" по "Кредитному договору".

У відповідності до п. 1.8 р. 1 даного договору у зв'язку з укладенням цього договору "Первісним кредитором" здійснюється на користь "Нового кредитора" відступлення прав за договорами, що забезпечують виконання зобовязань за "Кредитним договором":

- Іпотечний договір, укладений між "Первісним кредитором" та "Боржником", посвідчений приватним нотаріусом Тернопільського міського нотаріального округу ОСОБА_6 28.01.2008 р., зареєстрований в реєстрі за №739 з урахуванням Договору про внесення змін до іпотечного договору, посвідченого приватним нотаріусом Тернопільського міського нотаріального округу ОСОБА_6 06.05.2009 р., зареєстрованого в реєстрі за № 2479, Договору про внесення змін до іпотечного договору, посвідченого приватним нотаріусом Тернопільського міського нотаріального округу ОСОБА_6 31.08.2009 р., зареєстрованого в реєстрі за № 5660; Договору про внесення змін до змін до іпотечного договору, посвідченого приватним нотаріусом Тернопільського міського нотаріального округу ОСОБА_6 06.07.2010 р., зареєстрованого в реєстрі за № 4014 (далі іпотечний договір);

- Договір застави №05-04 від 30.03.2009 року з урахуванням договору про внесення змін до договору застави №2 від 31.08.2009 року, договору про внесення змін до договору застави №3 від 05.07.2010 року, укладений між Первісним кредитором та Боржником (далі договір застави 1).

- Договір застави майнових прав № 06-03 від 30.03.2009 року з урахуванням договору про внесення змін до договору застави майнових прав № 1 від 30.04.2009 р., договору про внесення змін до договору застави майнових прав № 2 від 31.08.2009 р., договору про внесення змін до договору застави майнових прав №3 від 05.07.2010 р., укладений між Первісним кредитором та Боржником (далі - Договір застави - 2).

- Договір застави №05-01 від 28.01.2008 року з урахуванням договору про внесення змін до договору застави №1 від 30.09.2008 р., договору про внесення змін до договору застави №2 від 23.01.2009 р., договору про внесення змін до договору застави №3 від 30.04.2009 р., договору про внесення змін до договору застави №4 від 31.08.2009 р., договору про внесення змін до договору застави №5 від 05.07.2010 р., укладений між Первісним кредитором та Боржником (далі договір застави 3).

- Договір застави №05-33 від 31.08.2009 року з урахуванням договору про внесення змін до договору застави №1 від 05.07.2010 р., укладений між Первісним кредитором та Товариством з обмеженою відповідальністю "Інтеграл" код ЄДРПОУ 22604135 (далі Заставодавець, Договір застави 4).

- Договір поруки №04-38 від 31.08.2009 року з урахуванням договору про внесення змін до договору поруки №1 від 05.07.2010 р., укладений між Первісним кредитором та Заставодавцем ОСОБА_4 іден. код НОМЕР_1 (далі Поручитель1), ОСОБА_5, іден. код НОМЕР_2 (далі Поручитель 2) (далі Договір поруки 1).

- Договір поруки №04-1 від 28.01.2008 року, укладений між Первісним кредитором та Заставодавцем (далі договір поруки 2).

Як визначається в п. 2.1 р. 2 даного договору, "Новий кредитор" зобов'язаний:

- переказати "Первісному кредитору" на рахунок № 2909392101 в філії "Відділення ПАТ Промінвестбанк в м. Тернопіль" код Банку 338426, отримувач: "філія "Відділення ПАТ Промінвестбанк в м. Тернопіль", код ЄДРПОУ 09338427 за відступлення права вимоги за "Кредитним договором" суму 6 177 637 грн 31 коп. у день підписання цього договору.

У відповідності до п. 2.2 р. 2 даного договору "Первісний кредитор' зобов'язаний: передати протягом 3 робочих днів, з моменту надходження на рахунок, вказаний в п. 2.1.1 цього договору суми відшкодування за відступленя права вимоги, оригінали всіх документів, які свідчать про право вимоги за "Кредитним договором" та інформацію, яка важлива для їх здійснення, а саме:

- Кредитний договір;

- Договори забезпечення;

- повідомлення про порушення зобов'язання;

- розрахунок заборгованості за кредитним договором;

- інші документи, що важливі для реалізації Новим кредитором прав за Кредитним договором.

Факт передачі "Первісним кредитором" "Новому кредитору" документів засвідчується складанням Акту прийому-передачі, який підписується повноважними представниками 'Первісного кредитора" та "Нового кредитора".

Як визначається в п.п. 2.2.2 п. 2.2 р. 2 даного договору "Первісний кредитор" зобов'язаний протягом 5 робочих днів з моменту переходу прав вимоги до "Нового кредитора" повідомити Боржника, Заставодавця, Поручителів про здійснене відступлення права вимоги.

Згідно п. 2.2.3 п. 2.2 р. 2 договору "Первісний кредитор" зобов'язаний надати 'Новому кредитору" докази відправлення належного повідомлення Боржника, Заставодавця та Поручителів про відступлення права вимоги.

У відповідності до п. 4.1 р. 4 договору відступлення права вимоги № 39/83 від 28.07.2010 року даний договір набирає чинності з моменту його підписання та скріпленням печатками Сторонами і діє до повного виконання Сторонами своїх зобов'язань за цим договором.

Як вбачається із матеріалів справи, Товариством з обмеженою відповідальністю "Компанія з управління активами "ІЗІ ЛАЙФ" -"Новий кредитор" було переказано Публічному акціонерному товариству "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк" (філії ПАТ Промінвестбанк в м. Тернопіль)- "Первісний кредитор" за відступлення права вимоги за "Кредитним договором" суму 6 177 637 грн 31 коп., що підтверджується платіжним дорученням №583 від 28 липня 2010 року (копія платіжного доручення знаходиться в матеріалах справи).

Згідно Акту приймання-передачі документів від 28.07.2010 року, укладеного між Публічним акціонерним товариством "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк" - "Первісним кредитором" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Компанія з управління активами "ІЗІ ЛАЙФ" - "Новим кредитором", "Первісний кредитор" передав, а "Новий кредитор" прийняв оригінали документів, що підтверджують право вимоги "Первісного кредитора" до Товариства з обмеженою відповідальністю "Науково-виробнича фірма"Інтеграл" за кредитним договором про відкриття мультивалютної кредитної лінії № 03-1/6 від 28.01.2008 р. та договорами забезпечення:

- кредитний договір про відкриття мультивалютної кредитної лінії № 03-1/6 від 28.01.2008 року;

- договір про внесення змін до кредитного договору про відкриття мультивалютної кредитної лінії № 1 від 30.09.2008 року, №2 від 23.01.2009 року, №3 від 30.03.2009 року, №4 від 25.01.2009 року, №5 від 31.08.2009 року, №6 від 30.01.2010 року, №7 від 05.07.20010 року;

- Іпотечний договір, посвідчений приватним нотаріусом Тернопільського міського нотаріального округу ОСОБА_6 28.01.2008 р., зареєстрований в реєстрі за №739 з урахуванням Договору про внесення змін до іпотечного договору, посвідченого приватним нотаріусом Тернопільського міського нотаріального округу ОСОБА_6 06.05.2009 р., зареєстрованого в реєстрі за № 2479, Договору про внесення змін до іпотечного договору, посвідченого приватним нотаріусом Тернопільського міського нотаріального округу ОСОБА_6 31.08.2009 р., зареєстрованого в реєстрі за № 5660; Договору про внесення змін до змін до іпотечного договору, посвідченого приватним нотаріусом Тернопільського міського нотаріального округу ОСОБА_6 06.07.2010 р., зареєстрованого в реєстрі за № 4014;

- Договір застави №05-04 від 30.03.2009 року з урахуванням договору про внесення змін до договору застави №2 від 31.08.2009 року, договору про внесення змін до договору застави №3 від 05.07.2010 року;

- Договір застави майнових прав № 06-03 від 30.03.2009 року з урахуванням договору про внесення змін до договору застави майнових прав № 1 від 30.04.2009 р., договору про внесення змін до договору застави майнових прав № 2 від 31.08.2009 р., договору про внесення змін до договору застави майнових прав №3 від 05.07.2010 р.;

- Договір застави №05-01 від 28.01.2008 року з урахуванням договору про внесення змін до договору застави №1 від 30.09.2008 р., договору про внесення змін до договору застави №2 від 23.01.2009 р., договору про внесення змін до договору застави №3 від 30.04.2009 р., договору про внесення змін до договору застави №4 від 31.08.2009 р., договору про внесення змін до договору застави №5 від 05.07.2010 р.;

- Договір застави №05-33 від 31.08.2009 року з урахуванням договору про внесення змін до договору застави №1 від 05.07.2010 р.;

- Договір поруки №04-38 від 31.08.2009 року з урахуванням договору про внесення змін до договору поруки №1 від 05.07.2010 р.;

- Договір поруки №04-1 від 28.01.2008 року;

- Свідоцтво на право власності ЯЯЯ № 331228;

- Розрахунок заборгованості станом на дату укладення договору;

- Виписки з рахунків для обліку кредиту, процентів.

Даний Акт приймання - передачі документів підписаний повноважними представниками та скріплений печатками сторін.

Оцінивши подані сторонами докази в їх сукупності, суд дійшов до висновку, що в позові слід відмовити з огляду на наступне.

Як визначається в ч. 1 ст. 509 Цивільного кодексу України зобов'язанням є правовідношення, в якому одна сторона (боржник) зобов'язана вчинити на користь другої сторони (кредитора) певну дію (передати майно, виконати роботу, надати послугу, сплатити гроші тощо) або утриматися від певної дії, а кредитор має право вимагати від боржника виконання його обов'язку.

У відповідності до п. 1 ч. 1 ст. 512 Цивільного кодексу України кредитор у зобов'язанні може бути замінений іншою особою внаслідок: передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).

У відповідності до ч. 2 ст. 516 Цивільного кодексу України якщо боржник не був письмово повідомлений про заміну кредитора у зобов'язанні, новий кредитор несе ризик настання несприятливих для нього наслідків. У цьому разі виконання боржником свого обов'язку первісному кредиторові є належним виконанням.

Згідно ч.1 ст.517 Цивільного кодексу України первісний кредитор у зобов'язанні повинен передати новому кредиторові документи, які засвідчують права, що передаються, та інформацію, яка є важливою для їх здійснення.

Згідно ч.2 ст.517 Цивільного кодексу України боржник має право не виконувати свого обов'язку новому кредиторові до надання боржникові доказів переходу до нового кредитора прав у зобов'язанні.

Таким чином, законодавець закріплює за сторонами договору про відступлення права вимоги обов'язок повідомити боржника про вчинення такого правочину та надати йому докази переходу до нового кредитора прав у зобов'язанні, безвідносно до того, ким саме, первісним чи новим кредитором, має бути здійснений такий обов'язок.

Відтак, незважаючи на те, що воля боржника за загальним правилом не береться до уваги в разі заміни кредитора у зобов'язанні, частина 2 статті 517 Цивільного кодексу визначає необхідність письмового повідомлення про це боржника. Боржник має знати, на користь кого він повинен виконати зобов'язання. Стаття чітко не визначає, на кого покладається обов'язок повідомлення боржника про заміну кредитора. Тобто, в принципі це може зробити як старий кредитор, так і новий. Разом з тим, оскільки ризики неповідомлення боржника несе новий кредитор, логічним ж те, що саме він має турбуватися про належне повідомлення боржника про заміну кредитора у зобов'язанні.

У позовній заяві позивач стверджує, що 30 липня 2010 року відповідачу 1 та відповідачу 2 направлено повідомлення про відступлення права вимоги № 1352, яким повідомлено про здійснення заміни кредитора в повному обсязі у зобов'язанні за кредитним договором про відкриття мультивалютної лінії № 03-1/6 від 28.01.2008 року та договорах забезпечення.

А також, 20 липня 2011 року відповідачу 1 та відповідачу 2 направлено повідомлення - вимогу №376 про сплату заборгованості за кредитним договором про відкриття мультивалютної лінії №03-1/6 від 28.01.2008 р. з вимогою сплатити в 30-денний термін заборгованість в розмірі 6 177 637 грн 31 коп.

В матеріалах справи знаходиться копія повідомлення № 1352 від 30.07.2010 року про відступлення права вимоги, адресована позичальнику - ТОВ НВФ Інтеграл, поручителю (заставодавцю) ТОВ "Інтеграл" та поручителям ОСОБА_4 та ОСОБА_5. Дане повідомлення підписане Директором філії (без зазначення якої саме Філії, та якого саме Банку) ОСОБА_8 Однак підпис даної особи не засвідчено печаткою Банку.

Також в якості доказу направлення даного повідомлення відповідачам подано копію Списку № 797 згрупованих поштових відправлень від 30.07.2010 року та копію фіскального чеку № 0002 від 30.07.2010 року.

Однак, суд критично оцінює дані документи, оскільки з них неможливо встановити, що повідомлення №1352 від 30.07.2010 року направлялось саме відповідачам. В матеріалах справи також знаходиться копія Повідомлення-вимоги №46 від 30.01.2013 року, яка, як стверджує позивач, була направлена відповідачу 1 та відповідчу 2 про сплату заборгованості за кредитним договором про відкриття мультивалютної лінії № 03-1/6 від 28.01.2008 року з вимогою сплатити в 30-денний термін заборгованість в розмірі 6 177 637 грн 31 коп.

В даному повідомленні- вимозі зазначається, що 28.07.2010 року між Банком та ТОВ "Компанія з управління активами "ІЗІ ЛАЙФ" було укладено договір відступлення права вимоги № 39/83. Однак, в додатках до цього Повідомлення-вимоги не вказано, що відповідачам направляються документи, що підтверджують передачу права вимоги по кредитному договору: копії договору відступлення права вимоги № 39/83 від 28.07.2010 року, акту прийому-передачі документів, що підтверджують право вимоги за кредитним договором, розрахунку заборгованості за кредитним договором, інші документи. Рекомендовані повідомлення про вручення 1.02.13 року поштових відправлень відповідачам відправлених 30.01.13 року знаходяться в матеріалах справи.

Також позивачем в якості доказу повідомлення відповідача 1 та відповідача 2 про укладення договору відступлення права вимоги було надано суду копію Повідомлення-Вимоги № 376 від 20.07.2011 року про сплату заборгованості за Кредитним договором про відкриття мультивалютної кредитної лінії № 03-1/6 від 28.01.2008 року, однак позивачем не надано доказів направлення даного Повідомлення-Вимоги відповідачам, а також доказів направлення відповідачам документів, що підтверджують перехід до Товариства з обмеженою відповідальністю "Компанія з управління активами "ІЗІ ЛАЙФ" права вимагати виконання від відповідача 1 та відповідача 2 зобов'язання за кредитним договором про відкриття мультивалютної кредитної лінії № 03-1/6 від 28.01.2008 року на користь нового кредитора - Товариства з обмеженою відповідальністю "Компанія з управління активами "ІЗІ ЛАЙФ".

У Відзивах на позов № без номера від 17.06.2013 року представник відповідача 1 та відповідача 2 зазначив, зокрема, що жодної інформації від банку, який є кредитором (позикодавцем) за кредитним договором, у передбаченому законом порядку щодо розірвання чи припинення кредитних договорів не надходило, доказів передачі ТОВ КУА ІЗІ ЛАЙФ права вимоги у передбачений законом спосіб ТОВ Інтеграл не отримувало.

До матеріалів справи від позивача надійшов лист № без номера від 19.09.2014 р. (вх.№16962 від 22.09.2014р.), в якому позивач зазначив, зокрема, наступне:

"Стосовно документарного підтвердження надання боржникові та поручителю доказів переходу до нового кредитора права вимоги, Позивач зазначає:

Відповідно до ст. 512 ЦК України Кредитор у зобов'язанні може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій oco6i за правочином (відступлення права вимоги).

У відповідності до статті 514 ЦК України до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов'язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.

Відповідно до матеріалів справи, Позивач отримав за договором відступлення права вимоги №39/83 від 28.07.2010р. від ПАТ Промінвестбанк право вимагати виконання зобов'язань за кредитним договором. За договором відступлення права вимоги №39/82-1 від 28.07.2010р. та за договорами, що забезпечують виконання зобов'язань за «Кредитним договором», а саме договір поруки № 04-38 від 31.08.2009р., та Договір поруки № 04-1 від 28 січня 2009 року, укладених між ПАТ Акцінерний комерційний промислово - інвестиційний банк та ТОВ «НВК Інтеграл».

На підставі викладеного, 30 липня 2010 року Відповщачу 1 та Відповідачу 2 направлено Повідомлення про відступлення права вимоги №1352, яким повідомлено про здійснення заміни кредитора в повному обсязі у зобов'язанні за кредитним договором про відкриття мультивалютної лінії № 03-1/6 від 28.01.2008 року та договорах забезпечення.

Факт переходу прав за кредитним договором №03-1/6 від 28.01.2008р. та Договорами поруки підтверджено на підставі договору відступлення права вимоги №39/83 від 28.07.2010р.

Норми діючого законодавства не містять обов'язкового переліку доказів які мають бути надіслані боржнику для підтвердження переходу до нового кредитора прав у зобов'язанні. Позивач 30 липня 2010 року надіслав Відповідачам лист-повідомлення №1352 про відступлення права вимоги, яким повідомлено останніх про здійснення заміни кредитора в повному обсязі у зобов'язанні про відкриття мультивалютної лінії № 03-1/6 від 28.01.2008 року та договорах забезпечення. Докази направлення містяться в матеріалах справи. Kpiм того, лист-повідомлення № 1352 містить всі необхідні реквізити ТОВ «КУА «ІЗІ ЛАЙФ» для здійснення розрахунків заборгованості. Kpiм того, Позивач зазначає, що 18.08.2011р. вих. №1808-02 ТОВ «НВФ»Інтеграл» надіслав на адресу Позивача запит щодо надання доказів відступлення права вимоги за кредитним договором про відкриття мультивалютної кредитної лінії № 03-1/6 від 28.01.2008 року. Відповідно до листа відповідь на вказані запити №428 від 29.08.2011р. Позивач надіслав на адресу ТОВ «Інтеграл» в порядку ст. 516-517 ЦК України копію повідомлення № 1352 про відступлення права вимоги від 30.07.2010р. з доказами надсилання вказаного повідомлення на адресу ТОВ «Інтеграл».

Позивач зазначає, що неповідомлення боржника про заміну кредитора не тягне за собою відмову у позові новому кредитору, а може впливати на визначення розміру боргу перед новим кредитором у випадку проведения виконання попередньому кредиторові."

Також представником відповідача 1 та відповідача 2 подано клопотання № без номера від 30.07.2014 року про долучення документів до матеріалів справи, а саме:

- копія запиту № 0710/1 від 07.10.2010 року до ПАТ Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк (філія "Відділення ПАТ Промінвестбанку в м. Тернопіль" про надання боржникові доказів переходу до нового кредитора прав у зобов'язанні, в якому ТОВ "НВФ "Інтеграл" просив надати копії договорів відступленя права вимоги № 39/83, № 39/84 від 28.07.2010 р., укладених між ПАТ Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк та ТзОВ КУА ІЗІ ЛАЙФ (вхідний номер №1993 від 07.10.2010 р. згідно реєстрації вхідної кореспонденції Філії Відділення ПАТ Промінвестбанку);

- копія листа до Товариства з обмеженою відповідальністю "Компанія з управління активами" "ІЗІ Лайф" (вих.№ 07.07-61);

- копії чеків від 18.08.2011 р. про надіслання листа та поштових повідомлень про вручення від 22.08.2011 р.

Частиною 2 ст. 527 ЦК України передбачено, що кожна із сторін у зобов'язанні має право вимагати доказів того, що обов'язок виконується належним боржником або виконання приймається належним кредитором чи уповноваженою на це особою, і несе ризик наслідків непред'явлення такої вимоги.

Таким чином, наведені норми права передбачають відступлення права дійсної вимоги, тобто такої, яка підтверджується належними доказами, а також передбачають при відступленні права вимоги передачу новому кредиторові документів, які засвідчують права, що передаються, та інформацію, яка є важливою для їх здійснення, при цьому боржник має право не виконувати свого обов'язку новому кредиторові до надання боржникові доказів переходу до нового кредитора прав у зобов'язанні.

Відтак, закон чітко пов'язує момент виникнення у боржника обов'язку виконувати зобов'язання на користь нового кредитора із фактом повідомлення боржника про здійснену заміну управненої сторони у зобов'язані. До моменту отримання такого повідомлення боржник не може вважатись зобов'язаною стороною по відношенню до нового кредитора.

А відтак, суд вважає за необхідне зазначити, що п. п. 2.2.2 п. 2.2 р. 2 договору відступлення права вимоги № 39/83 від 28.07.2010 р. передбачено, що "Первісний кредитор" зобов'язаний протягом 5 робочих днів з моменту переходу прав вимоги до "Нового кредитора" повідомити "Боржника","Заставодавця" та "Поручителів" про здійснене відступлення права вимоги, а в п.п. 2.2.3 п. 2 р. 2 даного передбачено обов'язок "Первісного кредитора" надати "Новому кредитору" докази відправлення належного повідомлення "Боржника", "Заставодавця" та "Поручителів" про відступлення права вимоги, що цілком кореспондується із вищенаведеними положеннями закону.

У відповідності до ст. 33 ГПК України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог і заперечень. Докази подаються сторонами та іншими учасниками судового процесу.

Згідно ч. 1 ст. 43 ГПК України господарський суд оцінює докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному і об'єктивному розгляді в судовому процесі всіх обставин справи в їх сукупності, керуючись законом.

Матеріали справи не містять доказів виконання умов вищевказаних пунктів договору відступлення права вимоги № 39/83 від 28.07.2010 р. Публічним акціонерним товариством "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк", а саме направлення Товариству з обмеженою відповідальністю "Інтеграл"(поручитель) та Товариству з обмеженою відповідальністю "Науково-виробнича фірма "Інтеграл"(боржник) повідомлення про відступлення права вимоги.

Разом з тим, як вбачається із: копії запиту № 0710/1 від 07.10.2010 року до ПАТ Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк філії "Відділення ПАТ Промінвестбанку в м. Тернопіль" та копії листа вих.07.07-61 товариства з обмеженою відповідальністю "Науково-виробнича фірма "Інтеграл" адресованого Товариству з обмеженою відповідальністю "КУА"ІЗІ ЛАЙФ" (в даному листі товариством з обмеженою відповідальністю "НВФ "Інтеграл" зазначається про те, що на повідомлення-вимогу ТОВ "КУА "ІЗІ ЛАЙФ" вих.376 від 20.07.2011 р. про сплату на рахунок ТОВ "КУА "ІЗІ ЛАЙФ" заборгованості за кредитним договором про відкриття мультивалютної кредитної лінії №03-1/6 від 28.01.2008 року, повідомляється наступне:

-жодної інформації від банку, який є кредитором (позикодавцем) за вказаним кредитним договором, у передбаченому законом порядку щодо розірвання чи припинення вищевказаних кредитних договорів до товариства не надходило;

-зі змісту повідомлення-вимоги товариства можемо припустити, що банк, який є Кредитором, передав право вимоги ТОВ "КУА "ІЗІ ЛАЙФ", однак про наведений факт ТОВ "НВФ"Інтеграл" у передбачений законом спосіб повідомлень не отримувало;

-з огляду на вищевказане, товариство змушене відмовити ТОВ "КУА "ІЗІ ЛАЙФ", оскільки не має законних підстав задовольнити вимогу про сплату на рахунок ТОВ "КУА "ІЗІ ЛАЙФ" заборгованості за кредитним договором), товариство з обмеженою відповідальністю "НВФ "Інтеграл" -відповідач 1 ще в 2010 році, а також і в 2011 році було повідомлене (незалежно ким - "Первісним кредитором" чи "Новим кредитором" по договору відступлення права вимоги) про передачу права вимоги банком товариству з обмеженою відповідальністю "КУА "ІЗІ ЛАЙФ".Тобто, відповідач 1 проінформований щодо виконання зобов'язання належному кредиторові -позивачу по справі.

Однак, в силу норм ч.2 ст.517 Цивільного кодексу України, боржник має право не виконувати свого обов'язку новому кредиторові до надання боржникові доказів переходу до нового кредитора прав у зобов'язанні.

Матеріали справи не містять доказів надання (незалежно ким -"Первісним кредитором" чи "Новим кредитором" по договору відступлення права вимоги) Товариству з обмеженою відповідальністю "Інтеграл" (поручитель) та Товариству з обмеженою відповідальністю "Науково-виробнича фірма "Інтеграл"(боржник) доказів переходу права вимоги за кредитним договором про відкриття мультивалютної кредитної лінії № 03-1/6 від 28.01.2008 року на користь нового кредитора - Товариства з обмеженою відповідальністю "Компанія з управління активами "ІЗІ ЛАЙФ" до моменту звернення позивача з даним позовом до відповідачів.

Також суд вважає за необхідне зазначити, що договір про відступлення права вимоги від 28.07.2010 року не визнаний недійсним в судовому порядку, а відтак, є правомірним. Доказів на підтвердження протилежного станом на час розгляду справи в суді сторонами не подано, а судом не здобуто.

Крім того, суд вважає за необхідне зазначити наступне. Матеріали справи не містять обґрунтованого розрахунку суми боргу по кредиту та відсотках. Так, ухвалою суду від 23.09.2014 року від позивача було витребувано обґрунтований розрахунок стягуваної суми: окремо суми боргу по кредиту в доларах США з зазначенням гривневого еквіваленту та окремо суми боргу по несплачених відсотках в доларах США з зазначенням гривневого еквіваленту. Разом з тим, позивач вимоги суду не виконав та обґрунтований розрахунок стягуваної суми не подав.

Також матеріали справи не містять доказів надання кредиту відповідачу 1 в доларах США. Так, ухвалою суду від 23.09.2014 року такі докази були витребувані від позивача. Разом з тим, позивач надав лише копії платіжних доручень в іноземній валюті №5608 від 28.02.2008 р., №5908 від 22.02.2008 р., №4108 від 12.02.2008 р., №4308 від 11.02.2008 р., №4508 від 12.02.2008 р., №5108 від 21.02.2008 р., №5708 від 21.02.2008 р., №3208 від 21.02.2008 р., №3508 від 01.02.2008 р., на загальну суму 52226,65 дол.США. Разом з тим, як вбачається із договору №39/83 від 28.07.2010 року, право вимоги перейшло до позивача щодо повернення грошових коштів в розмірі: 6118630,22 грн, що є гривневим еквівалентом станом на дату укладення цього договору суми 775079,20 дол.США, отриманої відповідачем 1 згідно кредитного договору №03-1/6 від 28.01.2008 року; 59007,09 грн, що є гривневим еквівалентом станом на дату укладення цього договору суми нарахованих процентів в доларах США в розмірі 7474,74 дол.США.

Таким чином, позивачем станом на день винесення рішення не доведено письмовими доказами факту надання кредиту "Банком" "Позичальнику"- Товариству з обмеженою відповідальністю "Науково-виробнича фірма"Інтеграл" на суму 722852,55 дол.США (775079,20 дол.США-52226,65 дол.США=722852,55 дол.США).

З огляду на наявні матеріали справи, з врахуванням норм чинного законодавства, суд вважає за необхідне в позові відмовити.

У відповідності до ст. 49 Господарського процесуального кодексу України судові витрати покладаються на позивача.

Керуючись ст.ст. 43,49, 82,85 Господарського процесуального кодексу України, суд

В И Р І Ш И В:

1.В позові відмовити.

Рішення господарського суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо апеляційну скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після розгляду справи апеляційним господарським судом.

На рішення суду, яке не набрало законної сили, сторони у справі, прокурор, треті особи, особи, які не брали участь у справі, якщо господарський суд вирішив питання про їх права та обов'язки мають право подати апеляційну скаргу протягом десяти днів з дня підписання рішення, оформленого відповідно до ст.84 ГПК України, через місцевий господарський суд.

Рішення підписано: 15 жовтня 2014 року

Суддя С.О. Хома