Вирок № 40857680, 11.09.2014, Приморський районний суд м. Одеси

11.09.2014

Дело № 1522/22026/12г.

1/522/278/14г.

П Р И Г О В ОР

ИМЕНЕМ УКРАИНЫ

11 сентября 2014 года Приморский районный суд г.Одессы

В составе пред-щего судьи Кушниренко Ю.С.

при секретаре: Радецкой Г.Д.

с участием прокурора: Журбиной Л.В., Жупанской Т.В.

адвокатов: ОСОБА_1, ОСОБА_2 , ОСОБА_3, ОСОБА_4

Рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении Приморского районного суда г.Одессы, уголовное дело по обвинению:

ОСОБА_5, ІНФОРМАЦІЯ_1, уроженца г. Балта Одесской области, гражданина Украины, украинца, с высшим образованием, женатого, имеющего на иждивении малолетнего сына - ОСОБА_6 ІНФОРМАЦІЯ_12, не работающего, зарегистрированного по адресу: АДРЕСА_9, проживающего по адресу: АДРЕСА_10, ранее не судимого,

в совершении преступления предусмотренного ст. 364 ч.2 УК Украины,

ОСОБА_7, ІНФОРМАЦІЯ_6, уроженки г. Одессы, гражданки Украины, украинки, со средним образованием, не замужней, имеющей на иждивении двоих малолетних детей: ОСОБА_8 ІНФОРМАЦІЯ_13, ОСОБА_9 ІНФОРМАЦІЯ_14, зарегистрированной и проживающей: АДРЕСА_11, ранее не судимой,

в совершении преступления предусмотренного ст. 190 ч.3 УК Украины,

УСТАНОВИЛ:

ОСОБА_5, являясь согласно приказу АКИБ «УкрСиббанк» № 145-ВК от 16.04.2007, заместителем директора отделения №908 АКИБ «УкрСиббанк», расположенного по адресу: г. Одессе по ул. Садовой, 5, и исполняя обязанности начальника данного отделения, будучи должностным и материально-ответственным лицом, согласно возложенных на него функциональных обязанностей по управлению работой, вверенного Отделения, выполняя одновременно обязанности и специалиста индивидуального бизнеса, в нарушения должностной инструкции начальника отделения категории «А»/ «В» (в группе отделении) и приложения № 2 к приказу №566 от 07.04.2006г. по АКИБ «УкрСиббанк» «Карта продажи по кредитованию физических лиц на приобретение недвижимости» раздел 4 «сбор документов», согласно которого «сотрудник осуществляет предварительный анализ документов клиента путем заполнения формы «анализ документов клиента», а также осуществляет идентификацию клиента в соответствии с Методическими материалами АКИБ «УкрСиббанк», не проверяя достоверность информации в предоставленных ему документов для оформления кредита, составил кредитное дело на имя ОСОБА_10, умышленно, из корыстных побуждений, злоупотребляя своим служебным положением, рассмотрел данные документы как председатель кредитного комитета отделения №908 АКИБ «УкрСиббанк», о чем составил 26.12.2007г. протокол кредитного комитета №97, согласно которому сам же проголосовал положительно за выдачу кредита ОСОБА_10, после чего сам же и заключил 26.12.2007 кредитный договор № 11279468000 по программе «Потребительское кредитование» на сумму 61 000 долларов США, для приобретения однокомнатной квартиры, расположенной в АДРЕСА_1, тем самым необоснованно разрешив выдачу указанной суммы денежных средств ОСОБА_10, заведомо зная, что в действительности ОСОБА_10 является подставным лицом.

Впоследствии, в период времени с 26.12.2007 по 29.09.2008, по данному кредитному договору произведена оплата в размере 6 169,00 долларов США, после чего, оплата прекратилась, что причинило АКИБ «УкрСиббанк» тяжкие последствии в виде задолженности, создавшейся по кредитному договору ОСОБА_10, которая составила 106 782 грн., что в двести пятьдесят и более раз превышает необлагаемый налогом минимум доходов граждан.

Кроме того, ОСОБА_5, являясь согласно приказу АКИБ «УкрСиббанк» № 145-ВК от 16.04.2007, заместителем директора отделения №908 АКИБ «УкрСиббанк», расположенного по адресу: г. Одессе по ул. Садовой, 5, и исполняя обязанности начальника данного отделения, будучи должностным и материально-ответственным лицом, согласно возложенных на него функциональных обязанностей по управлению работой, вверенного Отделения, выполняя одновременно обязанности и специалиста индивидуального бизнеса, в нарушения должностной инструкции начальника отделения категории «А»/«В» (в группе отделении) и приложения №2 к приказу №566 от 07.04.2006г. по АКИБ «УкрСиббанк» «Карта продажи по кредитованию физических лиц на приобретение недвижимости» раздел 4 «сбор документов», согласно которого «сотрудник осуществляет предварительный анализ документов клиента путем заполнения формы «анализ документов клиента», а также осуществляет идентификацию клиента в соответствии с Методическими материалами АКИБ «УкрСиббанк», не проверяя достоверность информации в предоставленных ему документов для оформления кредита, составил кредитное дело на имя ОСОБА_11, умышленно, из корыстных побуждений, злоупотребляя своим служебным положением, рассмотрел данные документы как председатель кредитного комитета отделения №908 АКИБ «УкрСиббанк», о чем составил 26.12.2007г. протокол кредитного комитета №97, согласно которому сам же проголосовал положительно за выдачу кредита ОСОБА_11, после чего сам же и заключил 17.01.2008 кредитный договор № 11284978000 по программе «Потребительское кредитование» на сумму 100 000 долларов США, для приобретения однокомнатной квартиры, расположенной в АДРЕСА_2, тем самым разрешив необоснованно выдачу указанной суммы денежных средств ОСОБА_11, заведомо зная, что в действительности ОСОБА_11 является подставным лицом.

Впоследствии, в период времени с 17.01.2008 по 29.09.2008, по данному кредитному договору произведена оплата в размере 8 967,11 долларов США, после чего, оплата прекратилась, что причинило АКИБ «УкрСиббанк» тяжкие последствии в виде задолженности, создавшейся по кредитному договору ОСОБА_11, которая составила 505 000 грн., что в двести пятьдесят и более раз, превышает необлагаемый налогом минимум доходов граждан.

Кроме того, ОСОБА_7, действуя согласно ранее распределенных ролей, имея корыстный умысел, накануне оформления кредитного дела на имя ОСОБА_12 в отделении № 908 АКИБ «УкрСиббанк», воспользовавшись предоставленной возможностью - тяжелым материальным положением ОСОБА_12 и ее тяжелым состоянием здоровья, умышленно, войдя в доверие к ОСОБА_12, заверила ее в том, что оформление на ее имя данного кредита будет носить лишь формальный характер, а все долговые обязательства ОСОБА_7 будет выполнять самостоятельно и в будущем претензий со стороны Банка к заемщику ОСОБА_12 не будет.

Впоследствии - 15.02.2008, указанное выше, привело к заключению между ОСОБА_12 и и.о. обязанности начальника отделения № 908 АКИБ «УкрСиббанк» ОСОБА_5, договора о предоставлении потребительского кредита № 11300005000 по программе «ипотечное кредитование» на приобретение АДРЕСА_3, а также ипотечный договор на сумму 484 800 грн., тем самым ОСОБА_12 стала собственником указанного объекта недвижимости, получив кредит на указанную сумму и будучи достоверно заверенной обещаниями ОСОБА_7 в полном погашении данного кредита, передала указанную сумму ОСОБА_7, а также все правоустанавливающие документы на АДРЕСА_4.

В последствии, ОСОБА_7, завладев частью денежных средств, в период времени с 29.05.2009 по август 2011, представившись собственником указанного недвижимого имущества, сдала его в аренду ОСОБА_13 и ОСОБА_14, заключив с последними договор аренды от 29.05.2009, а кредит на имя ОСОБА_15 не погашался, что привело к созданию задолженности в размере 484 800 грн., чем причинен ущерб в крупном размере ОСОБА_16 на сумму 137 569 грн.

Допрошенный в судебном заседании подсудимый ОСОБА_5 вину свою в предъявленном обвинении по ст. 364ч.2 УК Украины, признал полностью, чистосердечно раскаялся и подтвердил всё выше изложенное.

Допрошенная в судебном заседании подсудимая ОСОБА_7 вину свою в предъявленном обвинении по 190 ч.3 УК Украины, признала полностью, чистосердечно раскаялась и подтвердила всё выше изложенное.

Суд считает, что в соответствии со ст. 299 УПК Украины, не целесообразно исследовать доказательства по делу, которые ни кем не оспариваются и против этого участники процесса не возражают.

Суд квалифицирует действия подсудимого ОСОБА_5 по ст. 364 ч.2 УК Украины по признакам: злоупотребление служебным положением, то есть умышленное, из корыстных побуждений в интересах третьих лиц, использование должностным лицом служебного положения вопреки интересам службы, причинившее тяжкие последствия.

Суд квалифицирует действия подсудимой ОСОБА_7 по ст. 190 ч.3 УК Украины, по признакам: завладение чужим имуществом, приобретение права на имущество путем обмана и злоупотребления доверием ( мошенничество), совершенное в крупных размерах.

Назначая подсудимому ОСОБА_5 наказание, суд учитывает, степень тяжести совершенного преступления, личность виновного, то, что подсудимый привлекается к уголовной ответственности впервые, отношение к содеянному, а также обстоятельства смягчающие наказание, а именно: чистосердечное раскаяние, активное способствование раскрытию преступления, положительную характеристику по месту жительства, наличие на иждивении малолетнего ребенка - сына ОСОБА_6 ІНФОРМАЦІЯ_15, обстоятельств отягчающих наказание - судом установлено не было, и считает, что его исправление возможно без изоляции от общества, с применением ст.75 УК Украины.

Назначая подсудимой ОСОБА_7 наказание, суд учитывает, степень тяжести совершенного преступления, личность виновной, то, что подсудимая привлекается к уголовной ответственности впервые, отношение к содеянному, а также обстоятельства смягчающие наказание, а именно: чистосердечное раскаяние, активное способствование раскрытию преступления, положительную характеристику по месту жительства, наличие на иждивении двоих несовершеннолетних детей - дочерей ОСОБА_9 ІНФОРМАЦІЯ_10 и ОСОБА_17 ІНФОРМАЦІЯ_11, обстоятельств отягчающих наказание - судом установлено не было, и считает, что ее исправление возможно без изоляции от общества, с применением ст.75 УК Украины.

Гражданский иск, заявленный потерпевшей ОСОБА_12 на сумму 484 800 (четыреста восемьдесят четыре тысячи восемьсот) гривен, суд считает необходимым оставить без рассмотрения, так как в данном случае у потерпевшей отсутствует какой - либо ущерб.

Гражданский иск представителя истца ПАТ «УкрСиббанк» о взыскании причиненного материального ущерба в размере 2511 306,68 (два миллиона пятьсот одиннадцать тысяч триста шесть) гривен 68 коп. - суд считает необходимым также оставить без рассмотрения в виду неявки представителя истца в судебное заседание.

Руководствуясь ст.ст. 321-324 УПК Украины (1960), суд -

ПРИГОВОРИЛ:

ОСОБА_5, признать виновным по ст. 364 ч.2 УК Украины, и назначить ему наказание в виде 3(трех) лет лишения свободы, с лишением права занимать организационно - распорядительные и административно - хозяйственные должности сроком на 1 год.

В соответствии со ст. 75 УК Украины, освободить осужденного ОСОБА_5 от отбывания наказания в виде лишения свободы с испытанием сроком на 1 (один) год.

В соответствии со ст. 76 УК Украины, возложить на осужденного ОСОБА_5, следующие обязанности: не выезжать за пределы Украины на постоянное проживание без разрешения уголовно - исполнительной инспекции; сообщать уголовно - исполнительной инспекции об изменении места жительства, работы или учебы, периодически являться для регистрации в уголовно - исполнительную инспекцию.

Меру пресечения осужденному ОСОБА_5 оставить прежней - подписку о невыезде, до вступления приговора суда в законную силу. Зачесть ОСОБА_5 в срок отбывания наказания нахождение под стражей с 26 ноября 2011 года по 02 декабря 2011 года.

ОСОБА_7, признать виновной по ст. 190 ч.3 УК Украины, и назначить ей наказание:

-по ст.190 ч.3 УК Украины в виде 3 (трех) лет лишения свободы.

В соответствии со ст. 75 УК Украины, освободить осужденную ОСОБА_7 от отбывания наказания с испытанием сроком на 1 (один) год.

В соответствии со ст. 76 УК Украины, возложить на осужденную ОСОБА_7, следующие обязанности: не выезжать за пределы Украины на постоянное проживание без разрешения уголовно - исполнительной инспекции; сообщать уголовно - исполнительной инспекции об изменении места жительства, работы или учебы, периодически являться для регистрации в уголовно - исполнительную инспекцию.

Меру пресечения осужденной ОСОБА_7 оставить прежней - подписку о невыезде, до вступления приговора суда в законную силу.

Вещественные доказательства - оригинал отчета о независимой оценке АДРЕСА_5 (т.№1 л.д.312-315); налоговое юридическое дело ЧП «СТАНДАРТ-АС» (т.№ 3 л.д. 57 - 59); документы ООО «СПЕЙС - СТАР» (т.№ 3 л,,д, 97 - 98); налоговое юридическое дело ООО «МАСТЕРВИДЕО» (в ксерокопированном виде: оригинал приобщен к уголовному делу, выделенному в отдельное производство по факту подделки и использования официальных документов по ч. 1, ч. 3 и ч. 4 ст. 358 УК Украины) (т. 3 л.д, 221 -214); налоговое юридическое дело ДП «ВМВ СТРОЙКОМПЛЕКТ» ООО «РЫНОК СЕВЕРНЫЙ» (т.№ 4 л.д 48- 51); налоговое юридическое дело ЧП «УКРАИНСКИЙ ПУТЬ» (т.№ 4 л.д, 316-323); личное дело сотрудника АКИБ «УкрСиббанк» ОСОБА_5 (т.№ 5л.д. 50 - 52); регистрационное дело из КП «ОГБТИ и РОН» на АДРЕСА_6 (т.№ 5 л.д. 85 - 87); распечатка информации, содержащейся в мобильного телефоне обвиняемого ОСОБА_5 (т. №5 л.д. 88-131);регистрационное дело из КII «ОГБТИ и РОН» на АДРЕСА_7 (т.№ 5 л.д. 179-181); регистрационное дело из КП. «ОГБТИ и РОН» на АДРЕСА_12 (т.№5л.д,223- 225); оригинал кредитного дела на имя ОСОБА_12, (т.№ 6 л.д. 165 - 168); оригинал кредитного деда на имя ОСОБА_18 (в отксерокопированном виде находятся две справки о доходах от имени ЧП «ВЕРА» и ООО «МАСТЕРВИДЕО», их оригиналы приобщены к уголовному делу, выделенному в отдельное производство по факту подделки, использования официальных документов по ч. 1, ч. 3 ич.4 ст. 358 УК Украины) (Т.№6 л.д. 127 - 130); оригинал кредитного дела на имя ОСОБА_19 (в отксерокопированном виде находятся три справки о доходах от имени ЧП « ВЕРА» и ООО «МАСТЕРВИДЕО», их оригиналы приобщены к уголовному делу, выделенному в отдельное производство по факту подделки использования официальных документов по ч. 1, ч 3 и ч. 4 ст. 358 УК Украины) (т. 6 л.д. 253 -256) - находящиеся в материалах дела - оставить хранить при деле; кредитное дело № 11346452000, оформленное на имя ОСОБА_20 15.05.2008г., находящееся в материалах дела (т.№15 л.д.153-155) - оставить хранить при деле; документы, касающиеся оформления и выдачи кредита на имя ОСОБА_20, а так же наложения ареста и снятия ареста с залогового имущества: АДРЕСА_8, копии журналов о получении на руки нотариально удостоверенных и регистрированных документов, по оформлению кредитного договора на имя ОСОБА_20, а так же документов, по факту купли продажи залогового имущества, находящееся в материалах деа ( Т.№16 л.д.75-138) - оставить хранить при деле; налоговое и юридическое дело на имя ОСОБА_20, находящееся в материалах дела (Т.№16 л.д.199-201) - оставить хранить при деле.

Взыскать с осужденного ОСОБА_5 в пользу НИЭКЦ при ГКМВД Украины в Одесской области судебные издержки в размере 13780 (тринадцать тысяч семьсот восемьдесят) гривен 75 копеек за проведение судебных экспертиз №№88,1276,736,949,962,970,971,976.

Взыскать с осужденной ОСОБА_7 в пользу НИЭКЦ при ГКМВД Украины в Одесской области судебные издержки в размере 3632 (три тысячи шестьсот тридцать две) гривны 35 копеек за проведение судебных экспертиз №№88,1276,736,949.

Гражданский иск, заявленный потерпевшей ОСОБА_12 на сумму 484 800 (четыреста восемьдесят четыре тысячи восемьсот) гривен - оставить без рассмотрения.

Гражданский иск представителя истца ПАТ «УкрСиббанк» о взыскании причиненного материального ущерба в размере 2511 306,68 (два миллиона пятьсот одиннадцать тысяч триста шесть) гривен 68 коп. - оставить без рассмотрения.

Арест, наложенный постановлением следователя СО ОГУ ГУМВС Украины в Одесской области Барба В.Е. от 13.07.2012г. на земельные участки, которые значатся за ОСОБА_5, а именно кадастровый номер 5125085600:01:001:0048, расположенный по адресу: Одесская область, Татарбунарский район, Тузловский сельский совет, кадастровый номер 5110800000:06::006:0026 , расположенный по адресу: АДРЕСА_13 - отменить (Т№16 л.д.259);

Снять арест с земельных участков, которые значатся за ОСОБА_5, а именно кадастровый номер 5125085600:01:001:0048, расположенный по адресу: Одесская область, Татарбунарский район, Тузловский сельский совет, кадастровый номер 5110800000:06::006:0026 , расположенный по адресу: АДРЕСА_13

Арест наложенный постановлением следователя СО ОГУ ГУМВ Украины в Одесской области Денева А.В. от 15.08.2011г. на принадлежащий ОСОБА_21 автомобиль марки CHEVROLET LACETTI г|н НОМЕР_3, 2005г.в., кузов № НОМЕР_1, двигатель НОМЕР_2серого цвета - отменить ( Т.№11 л.д. 40).

Снять арест с автомобиля марки CHEVROLET LACETTI г|н НОМЕР_3, 2005г.в., кузов № НОМЕР_1, двигатель НОМЕР_2серого цвета принадлежащий ОСОБА_21

Приговор может быть обжалован в Апелляционный суд Одесской области через Приморский районный суд г.Одессы, в течении 15 дней с момента оглашения.

Судья: