Вирок № 40700421, 18.09.2014, Івано-Франківський міський суд Івано-Франківської області

Справа № 0907/4092/2012

Провадження № 1/344/33/14

ВИРОК

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

18 вересня 2014 року м. Івано-Франківськ

Івано-Франківський міський суд Івано-Франківської області в складі:

головуючої - судді: Деркач Н.І.

секретаря: Борсук З.В.

з участю прокурорів: Ільницького М.С., Лизака Р.В.

захисників: ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3,

ОСОБА_4 ,ОСОБА_5,

представника цивільного позивача: ОСОБА_6

розглянувши у відкритому судовому засіданні в місті Івано-Франківську кримінальну справу про обвинувачення

ОСОБА_7 - ІНФОРМАЦІЯ_1, ідентифікаційний номер: НОМЕР_1, уродженця м. Семипалатинськ Казахстан, жителя АДРЕСА_7, українця, громадянина України, з вищою освітою, одруженого, на утриманні одна неповнолітня дитина, не працюючого, раніше не судимого,-

за ст. 191 ч. 5, ст. 191 ч. 4 , ст. 28 ч. 3, ст. 366 ч. 2, ст. 209 ч. 3 КК України,

ОСОБА_8 - ІНФОРМАЦІЯ_5, ідентифікаційний номер: НОМЕР_2, уродженця та жителя АДРЕСА_8, українця, громадянина України, з вищою освітою, розлученого, на утриманні мати- інвалід 1 -ї групи, не працюючого, раніше не судимого,-

за ст. 191 ч. 5, ст. 28 ч. 3, ст. 366 ч. 2, ст. 209 ч. 3 КК України, суд,-

В С Т А Н О В И В:

ОСОБА_7 вчинив привласнення, розтрату та заволодіння чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, повторно, в особливо великих розмірах, організованою групою; вчинив службове підроблення, тобто внесення службовою особою до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, інше підроблення документів, а також складання і видача завідомо неправдивих документів, що спричинило тяжкі наслідки, організованою групою; вчинив укладення угоди з коштами або іншим майном, одержаними внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації (відмиванню) доходів, а також вчинення дій, спрямованих на приховання чи маскування незаконного походження таких коштів або іншого майна чи володіння ними, а так само набуття, володіння або використання коштів чи іншого майна одержаних внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації (відмиванню) доходів, повторно, організованою групою; а також вчинив привласнення, розтрату та заволодіння чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, повторно, у великих розмірах.

ОСОБА_8 вчинив привласнення, розтрату та заволодіння чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, повторно, в особливо великих розмірах, організованою групою; вчинив службове підроблення, тобто внесення службовою особою до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, інше підроблення документів, а також складання і видача завідомо неправдивих документів, що спричинило тяжкі наслідки, організованою групою; вчинив укладення угоди з коштами або іншим майном, одержаними внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації (відмиванню) доходів, а також вчинення дій, спрямованих на приховання чи маскування незаконного походження таких коштів або іншого майна чи володіння ними, а так само набуття, володіння або використання коштів чи іншого майна одержаних внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації (відмиванню) доходів, повторно, організованою групою.

Злочини вчинено при наступних обставинах.

ОСОБА_7 перебуваючи на посаді директора філії акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську, з метою привласнення коштів акціонерно - комерційного банку "Золоті ворота" м.Харків (на даний час ПАТ „Банк Золоті ворота"), шляхом зловживання службовим становищем, службового підроблення, організував стійку організовану злочинну групу, до складу якої завербував начальника відділу активно-пасивних операцій філії акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" ОСОБА_10, начальника відділу безпеки філії акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" ОСОБА_8 Внаслідок злочинних дій членами організованої злочинної групи протягом липня-жовтня 2008 років, шляхом оформлення фіктивних кредитних справ, було привласнено грошові кошти акціонерно-комерційного банку "Золоті ворота", в особливо великих розмірах, на суму 177 000 грн.

Згідно наданої довіреності від 25.12.2006 року № 685070 ВЕМ, АКБ „Золоті ворота" уповноважило директора філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську ОСОБА_7 укладати, змінювати, доповнювати, розривати кредитні договори з фізичними та юридичними особами, в межах ліміту встановленого АКБ „Золоті ворота", а саме згідно листа АКБ „Золоті ворота" від 03.08.2007 року за № 3646 філії доведено ліміти кредитування без згоди з Головним банком у сумі до 200 тисяч гривень.

ОСОБА_7, працюючи на посаді директора філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську, будучи службовою особою, яка виконує організаційно-розпорядчі та адміністративно-господарські обов'язки, і наділений правом укладати кредитні угоди з фізичними та юридичними особами, з метою незаконної наживи шляхом привласнення, розтрати та заволодіння коштами акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" в особливо великих розмірах, створив та очолив стійку організовану злочинну групу, з чітким розподілом ролей. До складу організованої злочинної групи ОСОБА_7 завербував начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" ОСОБА_10, начальника відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" ОСОБА_8

Злочини ОСОБА_8 вчинено при наступних обставинах.

ОСОБА_8 перебуваючи на посаді начальника відділу безпеки філії акціонерно-комерційного банку "Золоті ворота" в м.Івано-Франківську, з метою привласнення коштів акціонерно - комерційного банку "Золоті ворота" м.Харків (на даний час ПАТ "Банк Золоті ворота"), шляхом зловживання службовим становищем, службового підроблення, для спільної злочинної діяльності і досягнення злочинного результату, вступив до складу організованої злочинної групи, організатором якої виступав директор філії АКБ "Золоті ворота" в м.Івано-Франківську ОСОБА_7 Крім ОСОБА_8, ОСОБА_7 до складу стійкої організованої злочинної групи завербував начальника відділу активно-пасивних операцій філії акціонерно-комерційного банку "Золоті ворота" ОСОБА_10 Внаслідок злочинних дій членами організованої злочинної групи протягом липня-жовтня 2008 року, шляхом оформлення фіктивних кредитних справ, було привласнено грошові кошти акціонерно-комерційного банку "Золоті ворота", в особливо великих розмірах, на суму 177 000 гривень.

Згідно наданої довіреності від 25.12.2006 року № 685070 ВЕМ, АКБ "Золоті ворота" уповноважило директора філії АКБ "Золоті ворота" в м.Івано-Франківську ОСОБА_7 укладати, змінювати, доповнювати, розривати кредитні договори з фізичними та юридичними особами, в межах ліміту встановленого АКБ "Золоті ворота", а саме згідно листа АКБ "Золоті ворота" від 03.08.2007 року за № 3646 філії доведено ліміти кредитування без згоди з Головним банком у сумі 200 тисяч гривень.

ОСОБА_8, працюючи на посаді начальника відділу філії АКБ "Золоті ворота" в м.Івано-Франківську, будучи службовою особою, яка виконує організаційно-розпорядчі та адміністративно-господарські обов'язки, зобов'язаний, згідно Технологічної карти операцій з кредитування фізичних осіб, затвердженої в.о. голови правління АКБ "Золоті ворота" 31.10.2007 року, особисто проводити переговори з потенційним позичальником; після переговорів направляти потенційного позичальника до відділу по роботі із заставним майном служби безпеки, працівник якого здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, після чого разом із працівником відділу економічної і внутрішньої безпеки служби безпеки банку проводити огляд майна з метою його оцінки, перевіряти його наявність та стан; за результатами перевірки працівник відділу по роботі із заставним майном служби безпеки банку надає керівнику служби безпеки банку та начальнику кредитної служби відповідним чином оформлений висновок про ліквідаційну та ринкову вартість запропонованого у забезпечення зобов"язань майна; складати на підставі отриманих документів висновок про доцільність надання кредиту потенційному позичальнику та надавати начальнику кредитної служби, з метою незаконної наживи шляхом привласнення, розтрати та заволодіння коштами акціонерно-комерційного банку "Золоті ворота" в особливо великих розмірах, вступив у злочинну змову із ОСОБА_7, який створив та очолив стійку організовану злочинну групу, з чітким розподілом ролей. До складу організованої злочинної групи ОСОБА_7, крім ОСОБА_8 завербував начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ "Золоті ворота" в м.Івано-Франківську ОСОБА_10

Учасники злочинної групи були між собою знайомі протягом тривалого періоду часу, спілкувались між собою, підтримували дружні товариські стосунки, постійно зустрічались, що сприяло стійкості створеного злочинного формування.Переслідуючи корисливі цілі, будучи об"єднані єдиним злочинним умислом на привласнення, розтрату та заволодіння чужого майна - грошових коштів акціонерно-комерційного банку "Золоті ворота", в особливо великих розмірах шляхом зловживання службовим становищем та службового підроблення, члени організованої злочинної групи ОСОБА_7, ОСОБА_10, ОСОБА_8 розробили та схвалили спільний план вчинення злочинів з чітким розподілом ролей всіх учасників злочинного угруповання.

ОСОБА_7, виступаючи як організатор та лідер створеного ними організованого злочинного угрупування, здійснював загальне керівництво діями організованої злочинної групи, підшукував фізичних осіб, на яких оформлялись фіктивні кредитні договори та осіб поручителів по фіктивних кредитах, розробляв плани вчинення злочинів, які погоджувались всіма її учасниками та розподіляв ролі. ОСОБА_10, ОСОБА_8 виступали як співвиконавці та пособники вчинених злочинів, у відповідності до відведених їм ролей, згідно яких ОСОБА_10 як начальник відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ, складав завідомо неправдиві висновки з питання надання кредиту, оцінки фінансового стану позичальників, акти погодження вартості заставного майна, затверджував оцінки фінансового стану позичальників, під час прийняття рішення на засіданні кредитної комісії голосував за видачу кредиту при відсутності всіх необхідних документів в кредитній справі, а ОСОБА_8, як начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ, складав завідомо неправдиві висновки відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" про перевірку заставного майна та доцільність надання кредиту позичальнику, під час прийняття рішення на засіданні кредитної комісії голосував за видачу кредиту при відсутності всіх необхідних документів в кредитній справі, що сприяло досягненню єдиного злочинного умислу організованої злочинної групи, направленого на привласнення, розтрату та заволодіння чужим майном - грошовими коштами АКБ „Золоті ворота" в особливо великих розмірах.

Згідно заздалегідь розробленого злочинного плану, погодженого та ухваленого всіма членами організованої злочинної групи, ОСОБА_7, ОСОБА_10 отримували від осіб, яких вони підшукали або приводили у філію АКБ „Золоті ворота" копії паспортів громадян України, жителів Івано-Франківської області, копії їх ідентифікаційних кодів, підготовлені та виготовлені невстановленими особами фіктивні довідки про заробітну плату за місцем роботи, підроблені видаткові накладні на товарно-матеріальні цінності, та згідно відведеної їм ролі, на підставі отриманих фіктивних документів, оформляли фіктивні кредитні договори на вказаних осіб, які в подальшому підписували та готували розпорядження про видачу готівки, на підставі яких, особи яким були оформлено фіктивні кредити, отримували у касі філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ грошові кошти та передавали їх ОСОБА_7 У подальшому, отримані ним по фіктивних договорах кредитні кошти розприділялись між всіма членами організованої злочинної групи.

Злочини були вчинені при наступних обставинах.

23 липня 2008 року ОСОБА_11 звернувся до ОСОБА_12, який працював в ПП „ОСОБА_132" завідуючим складом, з метою отримати кредит в банку „Золоті ворота" в сумі 15 тисяч гривень для розвитку фірми, на що останній погодився не знаючи про фактичні наміри ОСОБА_11 та організованої групи в такий спосіб заволодіти коштами банку.

В той же день ОСОБА_11 привіз ОСОБА_12 на своєму автомобілі марки „Кіа Церато" в м.Івано-Франківськ до банку „Золоті ворота", де ОСОБА_11 надав ОСОБА_12 пакет документів, необхідних для отримання кредиту, який піднявся до провідного економіста відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" ОСОБА_13, яка на виконання вказівки ОСОБА_7 та ОСОБА_10, отримала від ОСОБА_12 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 15 000,00 грн., ксерокопії паспорта заявника на отримання кредиту від ОСОБА_12, довідки про присвоєння ідентифікаційного номера отримувача кредиту.

ОСОБА_7, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, викликав ОСОБА_13 і надав їй завідомо неправдиві накладну № 29 від 17.06.2008 року на придбання в ТзОВ „Секвой УА" м.Рахів, Закарпатська область меблів та довідку про доходи на ОСОБА_12, які остання приєднала до кредитної справи.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_8, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_7, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, склав та надав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_12 в сумі 15 тис. грн.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_13, остання 23.07.2008 року за вказівкою ОСОБА_7 та ОСОБА_10 склала висновок з питання надання кредиту ОСОБА_12, в якому вказала про можливість надання кредиту в сумі 15 тисяч грн., та провела оцінку фінансового стану позичальника та здійснила перевірку відповідності представленої інформації позичальником, винесла рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку за вказівкою ОСОБА_7 затвердив ОСОБА_10

Незважаючи на відсутність необхідних документів, в порушення вимог розділів 2 та 3 Положення про кредитну політику, розділу 5 Положення про кредитну комісію, п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року ОСОБА_7, ОСОБА_10, ОСОБА_8 на засіданні кредитної комісії проголосували за видачу кредиту ОСОБА_12

ОСОБА_13, яка не була обізнана про злочинний намір членів організованої групи, 23.07.2008 року підготувала акт погодження вартості майна - меблів, договір про надання споживчого кредиту № 02/415Ф, який підписав ОСОБА_12 та передала для підписання ОСОБА_7

ОСОБА_7, будучи об"єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота", достовірно знаючи, що заставне майно відсутнє, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 23.07.2008 року підписав мнимі акт погодження вартості заставного майна - меблів, договір про надання споживчого кредиту № 02/415Ф та договір застави № 02/308дз з ОСОБА_12

Після цього, 23.07.2008 року ОСОБА_12 отримав в касі філії банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську грошові кошти в сумі 15 тисяч грн. і передав їх ОСОБА_11

В такий спосіб учасниками організованої групи було повторно незаконно розтрачено шляхом зловживання службовим становищем грошові кошти акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" на суму 15 тис. грн.

23 липня 2008 року ОСОБА_11 звернувся з проханням до ОСОБА_15, яка працювала в ПП „ОСОБА_132" бухгалтером, отримати кредит в банку „Золоті ворота" в сумі 15 тисяч грн. для розвитку фірми, на що остання погодилася не знаючи про фактичні наміри ОСОБА_11 та організованої групи в такий спосіб заволодіти коштами банку.

ОСОБА_7, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, надав ОСОБА_11 завідомо неправдиву накладну № 02-29 від 02.07.2008 року на придбання в ТзОВ „Прімак" смт.Ворохта, Івано-Франківська область меблів, довідку про доходи за період з 01.01.2008 по 01.07.2008 року, яку остання передала із пакетом документів для приєднання до кредитної справи.

В той же день ОСОБА_11 привіз ОСОБА_15 на своєму автомобілі марки „Кіа Церато" в м.Івано-Франківськ до банку „Золоті ворота". ОСОБА_11 надав ОСОБА_15 пакет документів, необхідних для отримання кредиту, яка піднялася до провідного економіста відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" ОСОБА_16, який отримав від ОСОБА_15 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 15 000,00 грн., ксерокопію паспорта заявника на отримання кредиту від ОСОБА_15, довідку про присвоєння ідентифікаційного номера отримувача кредиту.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_8, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_7, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, склав та надав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_15 в сумі 15 тис. грн.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_16, останній 23.07.2008 року склав висновок з питання надання кредиту ОСОБА_15, в якому вказав про можливість надання кредиту в сумі 15 тисяч грн., провів оцінку фінансового стану позичальника та здійснив перевірку відповідності представленої інформації позичальником, виніс рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку за вказівкою ОСОБА_7 затвердив ОСОБА_10

Незважаючи на відсутність необхідних документів, в порушення вимог розділів 2 та 3 Положення про кредитну політику, розділу 5 Положення про кредитну комісію, п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року ОСОБА_7, ОСОБА_10, ОСОБА_8 на засіданні кредитної комісії проголосували за видачу кредиту ОСОБА_15

ОСОБА_16, який не був обізнаний про злочинний намір членів організованої групи, 23.07.2008 року підготував акт погодження вартості майна - меблів, договір про надання споживчого кредиту № 02/416Ф, який підписала ОСОБА_15 та передав для підписання ОСОБА_7

ОСОБА_7, будучи об"єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота", достовірно знаючи, що заставне майно відсутнє, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 23.07.2008 року підписав мнимі акт погодження вартості заставного майна - меблів, договір про надання споживчого кредиту № 02/416Ф та договір застави № 02/309дз з ОСОБА_15

Після цього, 23.07.2008 року ОСОБА_15 отримала в касі філії банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську грошові кошти в сумі 15 тисяч грн. і передала їх ОСОБА_11

В такий спосіб учасниками організованої групи було повторно незаконно розтрачено шляхом зловживання службовим становищем грошові кошти акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" на суму 15 тис. грн.

23 липня 2008 року, ОСОБА_11 звернувся з проханням до ОСОБА_17, яка працювала в ПП „ОСОБА_132" бухгалтером, отримати кредит в банку „Золоті ворота" в сумі 15 тисяч грн. для розвитку фірми, на що остання погодилася не знаючи фактичних намірів ОСОБА_11 та організованої групи в такий спосіб заволодіти коштами банку.

ОСОБА_7, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, надав ОСОБА_11 завідомо неправдиві накладну № 31-2 від 30.06.2008 року на придбання в ПП „ОСОБА_18." м. Івано-Франківськ меблів, довідку про доходи за період з 01.01.2008 по 01.07.2008 року, яку останній передав із пакетом документів для приєднання до кредитної справи.

В той же день ОСОБА_11 привіз ОСОБА_17 на своєму автомобілі марки „Кіа Церато" в м.Івано-Франківськ до банку „Золоті ворота". ОСОБА_11 дав ОСОБА_17 пакет документів, необхідних для отримання кредиту, яка піднялася до начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_10, який отримав від ОСОБА_17 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 15 000,00 грн., ксерокопію паспорта заявника на отримання кредиту, довідку про присвоєння ідентифікаційного номера отримувача кредиту, накладну № 31-2 від 30.06.2008 року.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_8, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_7, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, склав та надав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_17 в сумі 15 тис. грн.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів 23.07.2008 року начальник відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_10 в порушення п.2.2 Посадової інструкції начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську, виконуючи вказівку ОСОБА_7, умисно не здійснив перевірку правильності, достовірності та повноти наданих документів, необхідних для надання кредиту, не провів оцінки та аналізу кредитоспроможності клієнта та в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), склав та надав завідомо неправдивий висновок з питання надання кредиту, в якому вказав про можливість надання кредитних коштів ОСОБА_17 в сумі 15 тисяч грн. В той же день ОСОБА_10 формально провів оцінку фінансового стану позичальника та здійснив перевірку відповідності представленої інформації позичальником, виніс рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А - фінансовий стан хороший, що фінансовий стан позичальника не викликає сумнівів, видача кредиту можлива, яку сам же і затвердив.

Незважаючи на відсутність необхідних документів, в порушення вимог розділів 2 та 3 Положення про кредитну політику, розділу 5 Положення про кредитну комісію, п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року ОСОБА_7, ОСОБА_10, ОСОБА_8 на засіданні кредитної комісії проголосували за видачу кредиту ОСОБА_17

ОСОБА_10, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 23.07.2008 року підготував акт погодження вартості майна - меблів, договір про надання споживчого кредиту № 02/414Ф, який підписала ОСОБА_17 та передав для підписання ОСОБА_7

ОСОБА_7, будучи об"єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота", достовірно знаючи, що заставне майно відсутнє, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 23.07.2008 року підписав мнимі акт погодження вартості заставного майна - меблів, договір про надання споживчого кредиту № 02/414Ф та договір застави № 02/307дз з ОСОБА_17

Після цього, 23.07.2008 року ОСОБА_17 отримала в касі філії банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську грошові кошти в сумі 15 тисяч грн. і передала їх ОСОБА_11

В такий спосіб учасниками організованої групи було повторно незаконно розтрачено шляхом зловживання службовим становищем грошові кошти акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" на суму 15 тис. грн.

Літом 2008 року, ОСОБА_19 з метою отримання кредиту звернулася за допомогою до жителя АДРЕСА_9 ОСОБА_21, який порекомендував їй звернутися в банк „Золоті ворота", де у нього є знайомий директор ОСОБА_7

ОСОБА_7, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, надав завідомо неправдиву видаткову накладну № 71 від 28.07.2008 року на придбання ОСОБА_19 від ПП „ОСОБА_20" м. Чернівці меблів на суму 20 225 грн. та квитанцію до прибуткового касового ордеру № 71 від 28.07.2008 року для приєднання до кредитної справи.

30.07.2011 року, ОСОБА_19 з метою отримання кредиту приїхала в м.Івано-Франківськ, піднялася до начальника відділу активно-пасивних операцій філії банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_10, який перевірив чи є її прізвище у списку осіб, які мають отримати кредит.

Далі ОСОБА_10 надав ОСОБА_19 бланки заяви про отримання споживчого кредиту, анкету з даними про клієнта, які остання заповнила.

До заяви провідним економістом відділу активно-пасивних операцій ОСОБА_13 прийняті ксерокопія паспорта заявника на отримання кредиту від ОСОБА_19, довідка про присвоєння ідентифікаційного номера отримувача кредиту, звіти фізичної особи-платника єдиного податку за 1, 2 квартали 2008 року, свідоцтво про реєстрацію фізичної особи-приватного підприємця від 08.08.2002 року, анкету клієнта позичальника.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_8, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_7, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, 01.08.2008 року склав та надав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_19 в сумі 15 тис. грн.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_13, остання 01.08.2008 року за вказівкою ОСОБА_7 і ОСОБА_10 склала та надала оцінку фінансового стану позичальника, згідно якої здійснила перевірку відповідності представленої інформації позичальником, винесла рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива.

Незважаючи на відсутність необхідних документів, в порушення вимог розділів 2 та 3 Положення про кредитну політику, розділу 5 Положення про кредитну комісію, п.3.2.1, 4.3 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9, 12 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року ОСОБА_7, ОСОБА_10, ОСОБА_8 на засіданні кредитної комісії проголосували за видачу кредиту ОСОБА_19

ОСОБА_13, яка не була обізнана про злочинний намір членів організованої групи, 01.08.2008 року підготувала акт погодження вартості майна - меблів, договір про надання споживчого кредиту № 02/423Ф, який підписала ОСОБА_19 та передала для підписання ОСОБА_7

ОСОБА_7, будучи об"єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота", достовірно знаючи, що заставне майно відсутнє, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 01.08.2008 року підписав мнимі акт погодження вартості заставного майна - меблів, договір про надання споживчого кредиту № 02/423Ф та договір застави № 02/315дз з ОСОБА_19

Після цього, 01.08.2008 року ОСОБА_19 отримала в касі філії банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську грошові кошти в сумі 15 тисяч грн., частину з яких в сумі 6200 грн. передала ОСОБА_21, який в свою чергу передав ОСОБА_7 в сумі 2500 грн., а останній розділив їх між всіма учасниками організованої групи.

В такий спосіб учасниками організованої групи було повторно незаконно розтрачено шляхом зловживання службовим становищем грошові кошти акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" на суму 15 тис. грн.

В середині серпня 2008 року, ОСОБА_22 з метою отримання кредиту звернувся за допомогою до жителя АДРЕСА_9 ОСОБА_21, який порекомендував йому звернутися в банк „Золоті ворота", де у нього є знайомий директор ОСОБА_7

12.08.2008 року, ОСОБА_22 з метою отримання кредиту приїхав в м.Івано-Франківськ, піднявся до провідного економіста відділу активно-пасивних операцій філії банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_23, яка запропонувала останньому надати довідку про доходи і накладну на товар, який в подальшому передається в заставу банку. На що ОСОБА_22 відповів, що у нього даних документів немає. ОСОБА_23 повідомила що без даних документів не може прийняти від нього заяву. Далі ОСОБА_22 покинув приміщення банку.

Через деякий час, ОСОБА_7, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, викликав ОСОБА_23 до себе в кабінет і надав завідомо неправдиві довідку про доходи за період з 01.02.08 по 01.08.2008 року, накладну № 12-08 від 2008 року на придбання в ПП „ОСОБА_24" меблів, товарний чек № 12-07 від 12.08.2008 року для приєднання до кредитної справи. При цьому ОСОБА_7 повідомив, що ОСОБА_22 пізніше підійде і в нього необхідно прийняти всі необхідні документи та видати кредит.

Після цього, ОСОБА_22 через півгодини піднявся в кредитний відділ до провідного економіста відділу активно-пасивних операцій філії банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_23, яка отримала від нього заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 15 тисяч грн., анкету з даними про клієнта, ксерокопію паспорта заявника ОСОБА_22 на отримання кредиту, довідку про присвоєння ідентифікаційного номера отримувача кредиту.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_8, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_7, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, 14.08.2008 року склав та надав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_22 в сумі 15 тис. грн.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_23, остання 14.08.2008 року склала та надала висновок з питання надання кредиту ОСОБА_22, в якому вказала про можливість надання кредиту в сумі 15 тисяч грн. та оцінку фінансового стану позичальника і здійснив перевірку відповідності представленої інформації позичальником, виніс рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива.

Незважаючи на відсутність необхідних документів, в порушення вимог розділів 2 та 3 Положення про кредитну політику, розділу 5 Положення про кредитну комісію, п.3.2.1, 4.3 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9, 12 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року ОСОБА_7, ОСОБА_10, ОСОБА_8 на засіданні кредитної комісії проголосували за видачу кредиту ОСОБА_22

ОСОБА_23, яка не була обізнана про злочинний намір членів організованої групи, 14.08.2008 року підготувала акт погодження вартості майна - меблів, договір про надання споживчого кредиту № 02/443Ф, який підписав ОСОБА_22 та передала для підписання ОСОБА_7

ОСОБА_7, будучи об"єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота", достовірно знаючи, що заставне майно відсутнє, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 14.08.2008 року підписав мнимі акт погодження вартості заставного майна - меблів, договір про надання споживчого кредиту № 02/443Ф та договір застави № 02/332дз з ОСОБА_22

Після цього, 14.08.2008 року ОСОБА_22 отримав в касі філії банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську грошові кошти в сумі 15 тисяч грн., частину з яких в сумі 2500 грн. залишив собі, а решту передав ОСОБА_21, який в свою чергу передав ОСОБА_7 в сумі 2500 грн., а останній розділив їх між всіма учасниками організованої групи.

В такий спосіб учасниками організованої групи було повторно незаконно розтрачено шляхом зловживання службовим становищем грошові кошти акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" на суму 15 тис. грн.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, направлену на привласнення грошових коштів акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" в особливо великих розмірах, діючи по заздалегідь розробленому та погодженому всіма членами організованої злочинної групи плану, щодо заволодіння грошовими коштами акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" в особливо великих розмірах, ОСОБА_7 у відповідності до відведеної йому ролі, у серпні 2008 року запропонував ОСОБА_25 отримати споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ, запевнивши що сам буде погашати кредит та відсотки за користування грошовими коштами, на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри ОСОБА_7 та організованої групи в такий спосіб заволодіти коштами банку.

ОСОБА_7, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 19.08.2008 року надав завідомо неправдивий рахунок -фактуру № 308 на придбання ОСОБА_25 від ПП „ОСОБА_26" скутерів „Омега" 2 шт. на суму 16000 грн., який надав для приєднання до кредитної справи.

19 серпня 2008 року, ОСОБА_7 дав вказівку провідному економісту відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" ОСОБА_16 підготувати документи на отримання кредиту ОСОБА_25, який отримав від останнього заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 15 тисяч грн., анкету з даними про клієнта, ксерокопію паспорта заявника на отримання кредиту від ОСОБА_25, довідку про присвоєння ідентифікаційного номера отримувача кредиту, довідку про доходи за період з 01.02.2008 по 01.08.2008 року.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_8, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_7, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, 19.08.2008 року склав та надав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_25 в сумі 15 тис. грн.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_16, останній 19.08.2008 року склав та надав висновок з питання надання кредиту ОСОБА_25, в якому вказав про можливість надання кредиту в сумі 15 тисяч грн. та оцінку фінансового стану позичальника і здійснив перевірку відповідності представленої інформації позичальником, виніс рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку за вказівкою ОСОБА_7 затвердив ОСОБА_10

Незважаючи на відсутність необхідних документів, в порушення вимог розділів 2 та 3 Положення про кредитну політику, розділу 5 Положення про кредитну комісію, п.3.2.1, 4.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9, 12 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року ОСОБА_7, ОСОБА_10, ОСОБА_8 на засіданні кредитної комісії проголосували за видачу кредиту ОСОБА_25

ОСОБА_16, який не був обізнаний про злочинний намір членів організованої групи, 19.08.2008 року підготував акт погодження вартості майна - скутерів, договір про надання споживчого кредиту № 02/451Ф, який передав для підписання ОСОБА_7

ОСОБА_7, будучи об"єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота", достовірно знаючи, що заставне майно відсутнє, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 19.08.2008 року підписав мнимі акт погодження вартості заставного майна - скутерів, договір про надання споживчого кредиту № 02/451Ф та договір застави № 02/336дз з ОСОБА_25

Після цього, ОСОБА_25 підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/451Ф та отримав в касі філії банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську грошові кошти в сумі 15 тисяч грн. і тут же заніс ОСОБА_7 в кабінет, який розділив їх між всіма учасниками організованої групи.

В такий спосіб учасниками організованої групи було повторно незаконно розтрачено і привласнено шляхом зловживання службовим становищем грошові кошти акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" на суму 15 тис. грн.

В середині серпня 2008 року, ОСОБА_27 з метою отримання кредиту звернувся за допомогою до невстановленої особи на ім"я ОСОБА_7, який порекомендував йому отримати кредит в банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ.

Крім цього, ОСОБА_7, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, надав невстановленій особі на ім"я ОСОБА_7 завідомо неправдиву накладну № 03/108 від 20.08.2008 року на придбання ОСОБА_27 в ТзОВ „Прімак" (смт.Ворохта) меблів, який в свою чергу передав останньому.

20.08.2008 року, ОСОБА_27 з метою отримання кредиту приїхав в м.Івано-Франківськ, піднявся в кредитний відділ до провідного економіста відділу активно-пасивних операцій філії банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_16 із документами, що приніс ОСОБА_27, який отримав від нього заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 15 тисяч грн., анкету з даними про клієнта, ксерокопію паспорта заявника ОСОБА_27, довідку про присвоєння ідентифікаційного номера отримувача кредиту, довідку про доходи за період з 01.02.08 по 01.08.2008 року, накладну № 03/108 від 20.08.2008 року.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_8, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_7, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, 20.08.2008 року склав та надав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_27 в сумі 15 тис. грн.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_16, останній 20.08.2008 року склав та надав висновок з питання надання кредиту ОСОБА_27, в якому вказав про можливість надання кредиту в сумі 15 тисяч грн. та оцінку фінансового стану позичальника і здійснив перевірку відповідності представленої інформації позичальником, виніс рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку за вказівкою ОСОБА_7 затвердив ОСОБА_10

Незважаючи на відсутність необхідних документів, в порушення вимог розділів 2 та 3 Положення про кредитну політику, розділу 5 Положення про кредитну комісію, п.3.2.1, 4.3 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9, 12 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року ОСОБА_7, ОСОБА_10, ОСОБА_8 на засіданні кредитної комісії проголосували за видачу кредиту ОСОБА_27

ОСОБА_16, який не був обізнаний про злочинний намір членів організованої групи, 20.08.2008 року підготував акт погодження вартості майна - меблів, договір про надання споживчого кредиту № 02/460Ф, який підписав ОСОБА_27 та передав для підписання ОСОБА_7

ОСОБА_7, будучи об"єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота", достовірно знаючи, що заставне майно відсутнє, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 20.08.2008 року підписав мнимі акт погодження вартості заставного майна - меблів, договір про надання споживчого кредиту № 02/460Ф та договір застави № 02/341дз з ОСОБА_27

Після цього, 20.08.2008 року ОСОБА_27 отримав в касі філії банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську грошові кошти в сумі 15 тисяч грн., частину з яких в сумі 3000 грн. передав невстановленій особі на ім"я ОСОБА_27.

В такий спосіб учасниками організованої групи було повторно незаконно розтрачено шляхом зловживання службовим становищем грошові кошти акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" на суму 15 тис. грн.

На початку вересня 2011 року, ОСОБА_28 з метою отримання кредиту звернувся за допомогою до приватного підприємця ОСОБА_29 який порекомендував йому звернутися в банк „Золоті ворота", що в м.Івано-Франківську.

Крім того, приватний підприємець ОСОБА_29, 02.09.2008 року виготував завідомо неправдиві рахунок № 69 на оплату набору меблів „Султан" та квитанцію від прибуткового касового ордеру № 69 про оплату меблів на суму 16860,0 грн., довідку про доходи від 02.09.2008 року за період з 01.03.2008 по 01.09.2008 року і надав їх ОСОБА_28, який приєднав їх до кредитної справи.

02.09.2011 року, ОСОБА_28 з метою отримання кредиту приїхав в центр м.Івано-Франківська, піднявся до провідного економіста відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_16, який отримав від нього заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 15 тисяч грн., анкету з даними про клієнта, ксерокопію паспорта заявника на отримання кредиту, довідку про присвоєння ідентифікаційного номера отримувача кредиту.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_8, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_7, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, 03.09.2008 року склав та надав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_28 в сумі 15 тис. грн.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_16, останній 02.09.2008 року склав та надав висновок з питання надання кредиту ОСОБА_28, в якому вказав про можливість надання кредиту в сумі 15 тисяч грн. та оцінку фінансового стану позичальника і здійснив перевірку відповідності представленої інформації позичальником, виніс рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку за вказівкою ОСОБА_7 затвердив ОСОБА_10

Незважаючи на відсутність необхідних документів, в порушення вимог розділів 2 та 3 Положення про кредитну політику, розділу 5 Положення про кредитну комісію, п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року ОСОБА_7, ОСОБА_10, ОСОБА_8 на засіданні кредитної комісії проголосували за видачу кредиту ОСОБА_28

ОСОБА_16, який не був обізнаний про злочинний намір членів організованої групи, 03.09.2008 року підготував акт погодження вартості майна - меблів, договір про надання споживчого кредиту № 02/470Ф, який підписав ОСОБА_28 та передав для підписання ОСОБА_7

ОСОБА_7, будучи об"єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота", достовірно знаючи, що заставне майно відсутнє, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 03.09.2008 року підписав мнимі акт погодження вартості заставного майна - меблів, договір про надання споживчого кредиту № 02/470Ф та договір застави № 02/348дз з ОСОБА_28

Після цього, 03.09.2008 року ОСОБА_28 отримав в касі філії банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську грошові кошти в сумі 15 тисяч грн., частину з яких в сумі 1500 грн. передав ОСОБА_29, який частину грошей передав ОСОБА_7, а останній розділив їх між всіма учасниками організованої групи.

В такий спосіб учасниками організованої групи було повторно незаконно розтрачено шляхом зловживання службовим становищем грошові кошти акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" на суму 15 тис. грн.

У вересні 2008 року, ОСОБА_7 з метою досягнення свого злочинного умислу, направленого на привласнення грошових коштів акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" в особливо великих розмірах, діючи по заздалегідь розробленому та погодженому всіма членами організованої злочинної групи плану, щодо заволодіння грошовими коштами акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" в особливо великих розмірах, у відповідності до відведеної йому ролі, запропонував ОСОБА_30 отримати споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ, запевнивши що сам буде погашати кредит та відсотки, на що остання погодилася, не знаючи про злочинні наміри ОСОБА_7 та організованої групи в такий спосіб заволодіти коштами банку.

Крім того, ОСОБА_7, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 08.09.2008 року, викликав до себе провідного економіста відділу активно-пасивних операцій ОСОБА_13 і надав їй незаповнений бланк накладної із підробленим відбитком печатки ПП „ОСОБА_31" та завідомо неправдиву довідку про доходи ОСОБА_30, внісши в них завідомо неправдиві відомості, вказавши, що ОСОБА_30 працює в Івано-Франківському представництві „Український страховий капітал" і заробітна плата за період з 01.03.2008 року по 01.09.2008 року складає 2200 грн. щомісячно, для приєднання до кредитної справи.

В цей же час, ОСОБА_30 прибула в кредитний відділ філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ, де ОСОБА_13, згідно вказівки ОСОБА_7 і ОСОБА_10 отримала від ОСОБА_30 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 15 тисяч грн., анкету з даними про клієнта, ксерокопію паспорта заявника на отримання кредиту, довідку про присвоєння ідентифікаційного номера отримувача кредиту.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_8, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_7, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, склав та надав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_30 в сумі 15 тис. грн.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_13, остання 08.09.2008 року склала та надала висновок з питання надання кредиту ОСОБА_30, в якому вказала про можливість надання кредиту в сумі 15 тисяч грн. та оцінку фінансового стану позичальника і здійснив перевірку відповідності представленої інформації позичальником, винесла рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку за вказівкою ОСОБА_7 затвердив ОСОБА_10

Незважаючи на відсутність необхідних документів, в порушення вимог розділів 2 та 3 Положення про кредитну політику, розділу 5 Положення про кредитну комісію, п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року ОСОБА_7, ОСОБА_10, ОСОБА_8 на засіданні кредитної комісії проголосували за видачу кредиту ОСОБА_30

ОСОБА_13, яка не була обізнана про злочинний намір членів організованої групи, 08.09.2008 року підготовила акт погодження вартості майна - меблів, договір про надання споживчого кредиту № 02/475Ф, який підписала ОСОБА_30 та передала для підписання ОСОБА_7

ОСОБА_7, будучи об"єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота", достовірно знаючи, що заставне майно відсутнє, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 08.09.2008 року підписав мнимі акт погодження вартості заставного майна - меблів, договір про надання споживчого кредиту № 02/475Ф та договір застави № 02/353дз з ОСОБА_30

Після цього, ОСОБА_30 підписала договір про надання споживчого кредиту № 02/475Ф та отримала в касі філії банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську грошові кошти в сумі 15 тисяч грн. і тут же передала їх ОСОБА_7, який розділив їх між всіма учасниками організованої групи.

В такий спосіб учасниками організованої групи було повторно незаконно розтрачено і привласнено шляхом зловживання службовим становищем грошові кошти акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" на суму 15 тис. гривень.

У вересні 2008 року, ОСОБА_32 звернувся з проханням до свого знайомого ОСОБА_33 і ОСОБА_8, який працював начальником відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" допомогти отримати кредит для в сумі 12 тисяч грн. для власних потреб, на що останні погодилися.

10.09.2008 року, ОСОБА_32 з метою отримання кредиту прибув із ОСОБА_34 в центр м.Івано-Франківська, піднялися до провідного економіста відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_13, яка отримала від останнього заяву на поручительство, копію пенсійного посвідчення, а від ОСОБА_32 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 12 тисяч грн., анкету з даними про клієнта, ксерокопію паспорта заявника на отримання кредиту, довідку про присвоєння ідентифікаційного номера отримувача кредиту, довідку про доходи за період з 01.04.2008 по 01.10.2008 року, копію пенсійного посвідчення, рахунок і накладну № 31 від 08.09.2008 року на придбання меблів.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_8, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_7, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, склав та надав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_32 в сумі 12 тис. грн.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_13, остання 11.09.2008 року склала та надала висновок з питання надання кредиту ОСОБА_32, в якому вказала про можливість надання кредиту в сумі 12 тисяч грн. та оцінку фінансового стану позичальника і здійснила перевірку відповідності представленої інформації позичальником, винесла рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку за вказівкою ОСОБА_7 затвердив ОСОБА_10

Незважаючи на відсутність необхідних документів, в порушення вимог розділів 2 та 3 Положення про кредитну політику, розділу 5 Положення про кредитну комісію, п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року ОСОБА_7, ОСОБА_10, ОСОБА_8 на засіданні кредитної комісії проголосували за видачу кредиту ОСОБА_32

ОСОБА_13, яка не була обізнана про злочинний намір членів організованої групи, 12.09.2008 року підготувала акт погодження вартості майна - меблів, договір про надання споживчого кредиту № 02/480Ф, який підписав ОСОБА_32 та передала для підписання ОСОБА_7

ОСОБА_7, будучи об"єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота", достовірно знаючи, що заставне майно відсутнє, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 12.09.2008 року підписав мнимі акт погодження вартості заставного майна - меблів, договір про надання споживчого кредиту № 02/480Ф та договір застави № 02/356дз з ОСОБА_32

Після цього, 12.09.2008 року ОСОБА_32 отримав в касі філії банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську грошові кошти в сумі 12 тисяч грн. і частину їх в сумі 6500 грн. передав ОСОБА_33, який в свою чергу передав частину ОСОБА_8 в сумі 3 тисячі грн., які були розділені між всіма учасниками організованої групи.

В такий спосіб учасниками організованої групи було повторно незаконно розтрачено шляхом зловживання службовим становищем грошові кошти акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" на суму 12 тис. грн.

У вересні 2008 року, ОСОБА_35 звернувся з проханням до ОСОБА_36 отримати кредит для нього в сумі 15 тисяч грн. для бізнесових потреб, на що останній погодився.

Крім цього, ОСОБА_35 надав завідомо неправдиві накладну № 73 від 13.09.2008 року на придбання ОСОБА_36 в ПП „ОСОБА_29" меблів, квитанцію № 73 від 13.09.2008 року для приєднання до кредитної справи.

17.09.2008 року, ОСОБА_36 з метою отримання кредиту прибув із ОСОБА_35 в центр м.Івано-Франківська, піднялися до провідного економіста відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" в м. Івано-Франківськ ОСОБА_16, який отримав від останнього заяву на поручительство, а від ОСОБА_36 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 15 тисяч грн., анкету з даними про клієнта, ксерокопію паспорта заявника на отримання кредиту, довідку про присвоєння ідентифікаційного номера отримувача кредиту, довідку про доходи за період з 01.03.2008 по 01.09.2008 року.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_8, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_7, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, склав та надав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_36 в сумі 15 тис. грн.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_16, останній 18.09.2008 року склав та надав оцінку фінансового стану позичальника і здійснив перевірку відповідності представленої інформації позичальником, виніс рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку за вказівкою ОСОБА_7 затвердив ОСОБА_10

Незважаючи на відсутність необхідних документів, в порушення вимог розділів 2 та 3 Положення про кредитну політику, розділу 5 Положення про кредитну комісію, п.3.2.1, 7.3 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року ОСОБА_7, ОСОБА_10, ОСОБА_8 на засіданні кредитної комісії проголосували за видачу кредиту ОСОБА_36

ОСОБА_16, який не був обізнаний про злочинний намір членів організованої групи, 18.09.2008 року підготував акт погодження вартості майна - меблів, договір про надання споживчого кредиту № 02/491Ф, який підписав ОСОБА_36 та передав для підписання ОСОБА_7

ОСОБА_7, будучи об"єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота", достовірно знаючи, що заставне майно відсутнє, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 18.09.2008 року підписав мнимі акт погодження вартості заставного майна - меблів, договір про надання споживчого кредиту № 02/491Ф та договір застави № 02/363дз з ОСОБА_36

Після цього, 18.09.2008 року ОСОБА_36 отримав в касі філії банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську грошові кошти в сумі 15 тисяч грн., які передав ОСОБА_35, який в свою чергу передав ОСОБА_7 в сумі 2 тисячі грн., а останній розділив їх між всіма учасниками організованої групи.

В такий спосіб учасниками організованої групи було повторно незаконно розтрачено шляхом зловживання службовим становищем грошові кошти акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" на суму 15 тис. грн.

В останній декаді жовтня 2008 року, ОСОБА_37 з метою отримання кредиту звернулася за допомогою до свого знайомого ОСОБА_16, який працював в філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ і погодився допомогти за винагороду.

ОСОБА_16, 30.09.2008 року виготував завідомо неправдиві гарантійні талони та товарний чек на придбану ніби-то ОСОБА_37 цифрову техніку в ТзОВ „Комп'ютерний всесвіт" м. Львів, де раніше він працював та долучив до кредитної справи.

01.10.2008 року, ОСОБА_37 з метою отримання кредиту прибула в центр м.Івано-Франківська, піднялася до провідного економіста відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську ОСОБА_16, який отримав від неї заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 15 тисяч грн., анкету з даними про клієнта, ксерокопію паспорта заявника на отримання кредиту, довідку про присвоєння ідентифікаційного номера отримувача кредиту, довідку про доходи за період з 01.04.2008 по 01.09.2008 року.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_8, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_7, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, склав та надав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_37 в сумі 15 тис. грн.

На підставі отриманих та окремо підроблених вищенаведених документів 01.10.2008 року провідний економіст відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську ОСОБА_16 в порушення п.2.2 Посадової інструкції провідного економіста відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську, умисно не здійснив перевірку правильності, достовірності та повноти наданих документів, необхідних для надання кредиту, не провів оцінки та аналізу кредиспроможності клієнта та в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), склав та надав завідомо неправдивий висновок з питання надання кредиту, в якому вказав про можливість надання кредитних коштів ОСОБА_37 в сумі 15 тисяч грн. В порушення вимог п.12 Технологічної карти операцій з кредитування, економістом відділу активно-пасивних операцій філії ОСОБА_16 не визначено розмір кредитного ризику, не проаналізовано документи та не надано висновок щодо оцінки фінансового стану позичальника ОСОБА_37

Незважаючи на відсутність необхідних документів, в порушення вимог розділів 2 та 3 Положення про кредитну політику, розділу 5 Положення про кредитну комісію, п.3.2.1, 4.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9, 12 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року ОСОБА_7, ОСОБА_10, ОСОБА_8 на засіданні кредитної комісії проголосували за видачу кредиту ОСОБА_37

ОСОБА_16, достовірно знаючи, що заставне майно відсутнє, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 01.10.2008 року підготував завідомо неправдивий акт погодження вартості майна - побутової техніки, договір про надання споживчого кредиту № 02/509Ф, який підписала ОСОБА_37 та передав для підписання ОСОБА_7

ОСОБА_7, будучи об"єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота", достовірно знаючи, що заставне майно відсутнє, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 01.10.2008 року підписав мнимі акт погодження вартості заставного майна - меблів, договір про надання споживчого кредиту № 02/509Ф та договір застави № 02/379дз з ОСОБА_37

Після цього, 01.10.2008 року ОСОБА_37 отримала в касі філії банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську грошові кошти в сумі 15 тисяч грн. і частину яких в сумі 3000 грн. передала ОСОБА_16, який передав їх ОСОБА_7, а останній розділив їх між всіма учасниками організованої групи.

В такий спосіб учасниками організованої групи було повторно незаконно розтрачено шляхом зловживання службовим становищем грошові кошти акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" на суму 15 тис. грн.

23 липня 2008 року ОСОБА_11 звернувся до ОСОБА_12, який працював в ПП „ОСОБА_132" завідуючим складом, з проханням отримати кредит в банку „Золоті ворота" в сумі 15 тисяч грн. для розвитку фірми, на що останній погодився не знаючи про фактичні наміри ОСОБА_11 та організованої групи в такий спосіб заволодіти коштами банку.

ОСОБА_7, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, надав ОСОБА_11 завідомо неправдиві накладну № 29 від 17.06.2008 року про отримання ОСОБА_12 нібито від ТзОВ „Секвой УА" м.Рахів, Закарпатська область меблів, а саме: тумба „Вега" 2 шт., комод „Вега" 1 шт., шафа ШП 500 2 шт., ліжко „Вега" 1 шт., диван „Сафарі" 1 шт., шафа ШБ- 490 2 шт., шафа ШБ -500 1 шт. на загальну суму 16 681,60 грн. Фактично останній в ТзОВ „Секвой УА" ніяких меблів не отримував. Також надав завідомо неправдиву довідку про доходи ОСОБА_12 № 151/1 від 22.07.2008 року з підробленими відтисками штампу та печатки Богородчанського спеціалізованого агролісгоспу, що нібито останній працював у Богородчанському спеціалізованому агролісгоспі та отримував у січні-червні 2008 року заробітну плату від 2000 грн. до 2 200 грн. щомісячно, фактично ОСОБА_12 в Богородчанському спеціалізованому агролісгоспі не працював, заробітної плати не отримував. Вказані завідомо неправдиві документи були надані ОСОБА_12 з пакетом документів в кредитний відділ філії банку „Золоті ворота" для приєднання до кредитної справи.

В той же день ОСОБА_11 привіз ОСОБА_12 на своєму автомобілі марки „Кіа Церато" в м.Івано-Франківськ до банку „Золоті ворота". ОСОБА_11 надав ОСОБА_12 пакет документів, необхідних для отримання кредиту, який піднявся до провідного економіста відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" ОСОБА_13, яка отримала від ОСОБА_12 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 15 000,00 грн., ксерокопії паспорта заявника на отримання кредиту від ОСОБА_12, довідки про присвоєння ідентифікаційного номера отримувача кредиту, довідку про доходи за період з 01.01.2008 по 01.07.2008 року, накладну № 29 від 17.06.2008 року.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_8, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_7, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, склав та надав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську в якому вказав завідомо неправдиву інформацію про перевірку заставного майна і про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_12 в сумі 15 тис. грн.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_13, остання 23.07.2008 року склала висновок з питання надання кредиту ОСОБА_12, в якому вказала про можливість надання кредиту в сумі 15 тисяч грн., та провела оцінку фінансового стану позичальника та здійснила перевірку відповідності представленої інформації позичальником, винесла рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку за вказівкою ОСОБА_7 затвердив ОСОБА_10

ОСОБА_13, яка не була обізнана про злочинний намір членів організованої групи, 23.07.2008 року підготувала акт погодження вартості майна - меблів, та передала для підписання ОСОБА_7 В подальшому члени організованої групи підробили підпис ОСОБА_12

ОСОБА_7, будучи об"єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота", не маючи акту натурного обстеження об"єкту оцінки та висновка щодо вартості рухомого майна, достовірно знаючи, що заставне майно відсутнє, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 23.07.2008 року підписав мнимі та завідомо неправдиві акт погодження вартості заставного майна, згідно якого нібито вартість майна, що передається в заставу банку, а саме: тумба „Вега" 2 шт., комод „Вега" 1 шт., шафа ШП -500 2 шт., ліжко „Вега" 1 шт., диван „Сафарі" 1 шт., шафа ШБ -490 2 шт., шафа ШБ- 500 1 шт. на загальну суму 16 681,60 грн., який підписав ОСОБА_7 Фактично меблів не було в наявності і ОСОБА_12 їх не отримував. Крім цього, ОСОБА_7 підписав мнимий і завідомо неправдивий договір про надання споживчого кредиту № 02/415Ф, згідно якого АКБ „Золоті ворота", в особі директора філії ОСОБА_7 зобов"язується нібито надати позичальнику ОСОБА_12 грошові кошти (кредит) у розмірі 15 000 грн. шляхом видачі готівки через касу банку з позичкового рахунку. Однак в дійсності вказані грошові кошти були отримані ОСОБА_11 і членами організованої групи та розділені між ними. Також ОСОБА_7 підписав мнимий і завідомо неправдивий договір застави № 02/308дз з ОСОБА_12, який нібито передає у забезпечення виконання всіх вимог філії АКБ „Золоті ворота" до боржника за кредитним договором № 02/415Ф від 23.07.2008 року, а саме повернення кредиту у розмірі 15 000 грн. меблі на суму 16681,60 грн. Фактично ОСОБА_12 ніякі меблі не передавав у заставу.

Після цього, 23.07.2008 року ОСОБА_12 отримав в касі філії банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську грошові кошти в сумі 15 тисяч грн. і передав їх ОСОБА_11, передав їх частину ОСОБА_7, а останній розділив їх між всіма учасниками організованої групи.

На підставі підроблених документів членами організованої групи було розтрачено шляхом зловживання службовим становищем кошти в сумі 15 тисяч грн., тим самим АКБ „Золоті ворота" було заподіяно матеріальної шкоди на суму 15 тисяч грн.

23 липня 2008 року ОСОБА_11 звернувся з проханням до ОСОБА_15, яка працювала в ПП „ОСОБА_132" бухгалтером, отримати кредит в банку „Золоті ворота" в сумі 15 тисяч грн. для розвитку фірми, на що остання погодилася не знаючи про фактичні наміри ОСОБА_11 та організованої групи в такий спосіб заволодіти коштами банку.

ОСОБА_7, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, надав ОСОБА_11 завідомо неправдиву накладну № 02-29 від 02.07.2008 року про отримання ОСОБА_15 нібито від ТзОВ „Прімак" смт.Ворохта, Івано-Франківська область меблів, а саме: кухонний набір „Арніка" 1 шт., дитяча стінка „Юніор" 1 шт., кухонний куток 1 шт., м'яка частина „Фараон" 1 шт. на загальну суму 17360,00 грн. Фактично остання ніяких меблів від ТзОВ „Прімак" не отримувала. Також ОСОБА_7 надав завідомо неправдиву довідку про доходи № 07-23 від 22.07.2008 року з підробленими відбитками штампу та печатки „Державне підприємство „Івано-Франківське лісове господарство", що нібито остання працює в Державному підприємстві „Івано-Франківське лісове господарство" та отримувала у січні-червні 2008 року заробітну плату від 2350 грн. до 2430 грн. щомісячно, фактично ОСОБА_15 у вказаному підприємстві не працювала, заробітної плати не отримувала. Вказані завідомо неправдиві документи були надані ОСОБА_15 з пакетом документів в кредитний відділ філії банку „Золоті ворота" для приєднання до кредитної справи.

В той же день ОСОБА_11 привіз ОСОБА_15 на своєму автомобілі марки „Кіа Церато" в м.Івано-Франківськ до банку „Золоті ворота". ОСОБА_11 надав ОСОБА_15 пакет документів, необхідних для отримання кредиту, яка піднялася до провідного економіста відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" ОСОБА_16, який отримав від ОСОБА_15 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 15 000,00 грн., ксерокопії паспорта заявника на отримання кредиту від ОСОБА_15, довідки про присвоєння ідентифікаційного номера отримувача кредиту.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_8, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_7, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, склав та надав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську в якому вказав завідомо неправдиву інформацію про перевірку заставного майна і про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_15 в сумі 15 тис. грн.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_16, останній 23.07.2008 року склав висновок з питання надання кредиту ОСОБА_15, в якому вказав про можливість надання кредиту в сумі 15 тисяч грн., провів оцінку фінансового стану позичальника та здійснив перевірку відповідності представленої інформації позичальником, виніс рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку за вказівкою ОСОБА_7 затвердив ОСОБА_10

ОСОБА_16, який не був обізнаний про злочинний намір членів організованої групи, 23.07.2008 року підготував акт погодження вартості майна - меблів, договір про надання споживчого кредиту № 02/416Ф, який підписала ОСОБА_15 та передав для підписання ОСОБА_7

ОСОБА_7, будучи об"єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота", достовірно знаючи, що заставне майно відсутнє, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 23.07.2008 року підписав мнимі та завідомо неправдиві акт погодження вартості заставного майна, згідно якого нібито вартість майна, що передається в заставу банку, а саме: кухонний набір „Арніка" 1 шт., дитяча стінка „Юніор" 1 шт., кухонний куток 1 шт., м'яка частина „Фараон" 1 шт. на загальну суму 17360,00 грн., який підписав ОСОБА_7, фактично меблів не було в наявності і ОСОБА_15 їх не отримувала, договір про надання споживчого кредиту № 02/416Ф, згідно якого АКБ „Золоті ворота", в особі директора філії ОСОБА_7 зобов"язується нібито надати позичальнику ОСОБА_15 грошові кошти (кредит) у розмірі 15 000 грн. шляхом видачі готівки через касу банку з позичкового рахунку. Однак, в дійсності вказані грошові кошти були отримані ОСОБА_11 і членами організованої групи і розділені між ними, договір застави № 02/309дз з ОСОБА_15, яка нібито передає у забезпечення виконання всіх вимог філії АКБ „Золоті ворота" до боржника за кредитним договором № 02/416 від 23.07.2008 року, а саме повернення кредиту у розмірі 15 000 грн. меблі на суму 17 360,00 грн. Фактично ОСОБА_15 ніякі меблі не передавала у заставу.

Після цього, 23.07.2008 року ОСОБА_15 отримала в касі філії банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську грошові кошти в сумі 15 тисяч грн. і передала їх ОСОБА_11, який в свою чергу передав їх частину ОСОБА_7, а останній розділив їх між всіма учасниками організованої групи.

На підставі підроблених документів членами організованої групи було розтрачено та привласнено кошти в сумі 15 тисяч грн., тим самим АКБ „Золоті ворота" було заподіяно матеріальної шкоди на суму 15 тисяч грн.

23 липня 2008 року, ОСОБА_11 звернувся з проханням до ОСОБА_17, яка працювала в ПП „ОСОБА_132" бухгалтером, отримати кредит в банку „Золоті ворота" в сумі 15 тисяч грн. для розвитку фірми, на що остання погодилася не знаючи фактичних намірів ОСОБА_11 та організованої групи в такий спосіб заволодіти коштами банку.

ОСОБА_7, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, надав ОСОБА_11 завідомо неправдиві накладну № 31-2 від 30.06.2008 року з підробленим відтиском печатки „Підприємець ОСОБА_18.", згідно якої нібито ОСОБА_17 придбала в ПП ОСОБА_18 меблі. Фактично ПП ОСОБА_18 меблі ОСОБА_17 не реалізовував. Також ОСОБА_7 надав завідомо неправдиву довідку про доходи № 102/03 від 22.07.2008 року з підробленим відбитком штампу і печатки ПП „Чорний ліс", згідно якої ОСОБА_17 нібито працює заступником головного бухгалтера ПП „Чорний ліс" і отримала за період з 01.01.2008 по 01.07.2008 року зарплату в сумі 12 725 грн. Фактично ОСОБА_17 у вказаному підприємстві не працювала і зарплати не отримувала. Вказані документи ОСОБА_17 надала із пакетом документів для приєднання до кредитної справи.

В той же день ОСОБА_11 привіз ОСОБА_17 на своєму автомобілі марки „Кіа Церато" в м.Івано-Франківськ до банку „Золоті ворота". ОСОБА_11 дав ОСОБА_17 пакет документів, необхідних для отримання кредиту, яка піднялася до начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_10, який отримав від ОСОБА_17 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 15 000,00 грн., ксерокопії паспорта заявника на отримання кредиту, довідки про присвоєння ідентифікаційного номера отримувача кредиту, накладна № 31-2 від 30.06.2008 року.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_8, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_7, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, склав та надав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську в якому вказав завідомо неправдиву інформацію про перевірку заставного майна і про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_17 в сумі 15 тис. грн.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, начальник відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_10 в порушення п.2.2 Посадової інструкції начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську, виконуючи вказівку ОСОБА_7, умисно не здійснив перевірку правильності, достовірності та повноти наданих документів, необхідних для надання кредиту, не провів оцінки та аналізу кредиспроможності клієнта та в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 23.07.2008 року склав та надав завідомо неправдиві висновок з питання надання кредиту ОСОБА_17, в якому вказав про можливість надання кредиту в сумі 15 тисяч грн. та оцінку фінансового стану позичальника та виніс рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан хороший, видача кредиту можлива, яку сам же затвердив.

ОСОБА_10, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 23.07.2008 року склав завідомо неправдиві акт погодження вартості майна, згідно якого нібито ОСОБА_17 погоджує вартість майна, що передається в заставу банку, а саме: стінка „Оріон" 1 шт., буфет 1 шт., стіл 1 шт., стільці 6 шт., всього на загальну вартість 18 854,40 грн., договір про надання споживчого кредиту № 02/414Ф, договір застави № 02/307дз, які підписала ОСОБА_17 та передав для підписання ОСОБА_7 Фактично меблів не було в наявності і ОСОБА_17 їх не отримувала.

ОСОБА_7, будучи об"єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота", достовірно знаючи, що заставне майно відсутнє, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 23.07.2008 року підписав мнимі та завідомо неправдиві акт погодження вартості заставного майна, згідно якого нібито ОСОБА_17 погоджує вартість майна, що передається в заставу банку, а саме: стінка „Оріон" 1 шт., буфет 1 шт., стіл 1 шт., стільці 6 шт., всього на загальну вартість 18 854,40 грн., договір про надання споживчого кредиту № 02/414Ф, згідно якого АКБ „Золоті ворота", в особі директора ОСОБА_7 зобов"язується нібито надати позичальнику ОСОБА_17 грошові кошти (кредит) у розмірі 15 000, 00 грн. шляхом видачі готівки через касу банку з позичкового рахунку. Однак, в дійсності вказані грошові кошти були отримані ОСОБА_11 і членами злочинної групи і розділені між ними, договір застави № 02/307дз з ОСОБА_17, яка нібито передає у забезпечення виконання всіх вимог філії АКБ „Золоті ворота" до боржника за кредитним договором № 02/414Ф від 23.07.2008 року, а саме повернення кредиту у розмірі 15 000 грн. меблі на суму 18 854,40 грн. Фактично у ОСОБА_17 ніяких меблів не було.

ОСОБА_17 отримала в касі філії банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську грошові кошти в сумі 15 тисяч грн. і передала їх ОСОБА_11, який в свою чергу передав їх частину ОСОБА_7, а останній розділив їх між всіма учасниками організованої групи.

На підставі підроблених документів членами організованої групи було розтрачено та привласнено кошти в сумі 15 тисяч грн., тим самим АКБ „Золоті ворота" було заподіяно матеріальної шкоди на суму 15 тисяч грн.

Літом 2008 року, ОСОБА_19 з метою отримання кредиту звернулася за допомогою до жителя АДРЕСА_9 ОСОБА_21, який порекомендував їй звернутися в банк „Золоті ворота", де у нього є знайомий директор ОСОБА_7

ОСОБА_7, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, надав завідомо неправдиву видаткову накладну № 71 від 28.07.2008 року з підробленим підписом ОСОБА_20 про отримання ОСОБА_19 нібито від ПП „ОСОБА_20" м. Чернівці меблів, а саме: набір меблів „Черемош" 1 шт., крісло м'яке „Лотос" 1 шт., книжкова шафа 1 шт. на суму 20225 грн. та квитанцію до прибуткового касового ордеру № 71 від 28.07.2008 року про нібито часткову оплату ОСОБА_19 меблів, для приєднання до кредитної справи. Фактично ОСОБА_19 меблів не отримувала та не оплачувала їх вартість.

30.07.2011 року, ОСОБА_19 з метою отримання кредиту приїхала в м.Івано-Франківськ, піднялася до начальника відділу активно-пасивних операцій філії банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_10, який перевірив чи є її прізвище у списку осіб, які мають отримати кредит.

Далі ОСОБА_10 надав ОСОБА_19 бланки заяви про отримання споживчого кредиту, анкети з даними про клієнта, які остання заповнила.

До заяви провідним економістом відділу активно-пасивних операцій ОСОБА_13 прийняті ксерокопії паспорта заявника на отримання кредиту від ОСОБА_19, довідки про присвоєння ідентифікаційного номера отримувача кредиту, звітів фізичної особи-платника єдиного податку за 1, 2 квартали 2008 року, свідоцтва про реєстрацію фізичної особи-приватного підприємця від 08.08.2002 року, анкету клієнта позичальника.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_8, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_7, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, 01.08.2008 року склав та надав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську в якому вказав завідомо неправдиву інформацію про перевірку заставного майна і про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_19 в сумі 15 тис. грн.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_13, 01.08.2008 року склав та надав висновок з питання надання кредиту ОСОБА_19, в якому вказав про можливість надання кредиту в сумі 15 тисяч грн. та оцінку фінансового стану позичальника і здійснив перевірку відповідності представленої інформації позичальником, виніс рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан хороший, видача кредиту можлива.

ОСОБА_13, яка не була обізнана про злочинний намір членів організованої групи, 01.08.2008 року підготовила акт погодження вартості майна - меблів, договір про надання споживчого кредиту № 02/423Ф, договір застави № 02/315дз, які підписала ОСОБА_19 та передала для підписання ОСОБА_7

ОСОБА_7, будучи об"єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота", достовірно знаючи, що заставне майно відсутнє, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 01.08.2008 року підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/423Ф, мнимі акт погодження вартості заставного майна, згідно якого нібито вартість майна, що передається в заставу банку, а саме: набір меблів „Черемош" 1 шт., крісло м'яке „Лотос" 1 шт., книжкова шафа 1 шт. на загальну суму 20225 грн., договір застави № 02/315дз з ОСОБА_19, яка нібито передає у забезпечення виконання всіх вимог філії АКБ „Золоті ворота" до боржника за кредитним договором № 02/423Ф від 23.07.2008 року, а саме повернення кредиту у розмірі 15 000 грн., меблі на суму 20225 грн. Фактично у ОСОБА_19 ніяких меблів не було.

Після цього, 01.08.2008 року ОСОБА_19 отримала в касі філії банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську грошові кошти в сумі 15 тисяч грн., частину з яких в сумі 6200 грн. передала ОСОБА_21, який в свою чергу передав ОСОБА_7 в сумі 2500 грн., а останній розділив їх між всіма учасниками організованої групи.

На підставі підроблених документів членами організованої групи було розтрачено та привласнено кошти в сумі 15 тисяч грн., тим самим АКБ „Золоті ворота" було заподіяно матеріальної шкоди на суму 15 тисяч грн.

В середині серпня 2008 року, ОСОБА_22 з метою отримання кредиту звернувся за допомогою до жителя м.Івано-Франківська ОСОБА_21, який порекомендував йому звернутися в банк „Золоті ворота", де у нього є знайомий директор ОСОБА_7

ОСОБА_7, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, надав завідомо неправдиві накладну № 12-08 від 2008 року із підробленими підписом та відбитком печатки підприємця ОСОБА_24, у який внесли завідомо неправдиву інформацію, що нібито ПП „ОСОБА_24" реалізував меблевий набір на суму 16800 грн. Фактично ПП „ОСОБА_24" не реалізовував ОСОБА_22 меблі. Також ОСОБА_7 надав завідомо неправдиву довідку про заробітну плату ОСОБА_22 № 86/2 від 11.08.2008 року, що нібито останній працює у ПТ „Козачок" та отримував у лютому-липні 2008 року заробітну плату від 2100 грн. до 2350 грн. щомісячно. Фактично ОСОБА_22 в ПТ „Козачок" не працював, заробітної плати не отримував. Вказані документи були надані ОСОБА_7 з пакетом документів в кредитний відділ філії банку „Золоті ворота" для приєднання до кредитної справи.

12.08.2008 року, ОСОБА_22 з метою отримання кредиту приїхав в м.Івано-Франківськ, піднявся із документами, які приніс ОСОБА_21 із банку „Золоті ворота" до провідного економіста відділу активно-пасивних операцій філії банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_23, яка отримала від нього заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 15 тисяч грн., анкету з даними про клієнта, ксерокопію паспорта заявника ОСОБА_22 на отримання кредиту, довідку про присвоєння ідентифікаційного номера отримувача кредиту.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_8, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_7, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, 14.08.2008 року склав та надав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську в якому вказав завідомо неправдиву інформацію про перевірку заставного майна і про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_22 в сумі 15 тис. грн.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_23, остання 14.08.2008 року склала та надала висновок з питання надання кредиту ОСОБА_22, в якому вказала про можливість надання кредиту в сумі 15 тисяч грн. та оцінку фінансового стану позичальника і здійснила перевірку відповідності представленої інформації позичальником, винесла рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива.

ОСОБА_23, яка не була обізнана про злочинний намір членів організованої групи, 14.08.2008 року підготовила акт погодження вартості майна - меблів, договір про надання споживчого кредиту № 02/443Ф, договір застави № 02/332 дз, які підписав ОСОБА_22 та передала для підписання ОСОБА_7

ОСОБА_7, будучи об"єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота", достовірно знаючи, що заставне майно відсутнє, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 14.08.2008 року підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/443Ф, мнимі та завідомо неправдиві акт погодження вартості заставного майна, згідно якого нібито вартість майна, що передається в заставу банку, а саме: меблевий набір 1 шт. вартістю 16 800 грн., фактично меблів не було в наявності і ОСОБА_22 їх не отримував та договір застави № 02/332дз з ОСОБА_22, який нібито передає у забезпечення виконання всіх вимог філії АКБ „Золоті ворота" до боржника за кредитним договором № 02/443Ф від 14.08.2008 року, а саме повернення кредиту у розмірі 15 000 грн., меблі на суму 16 800 грн., які підписав ОСОБА_22 Фактично ОСОБА_22 ніякі меблі не передавав у заставу.

Після цього, 14.08.2008 року ОСОБА_22 отримав в касі філії банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську грошові кошти в сумі 15 тисяч грн., частину з яких в сумі 2500 грн. залишив собі, а решту передав ОСОБА_21, який в свою чергу передав ОСОБА_7 в сумі 2500 грн., а останній розділив їх між всіма учасниками організованої групи.

На підставі підроблених документів членами організованої групи було розтрачено та привласнено кошти в сумі 15 тисяч грн., тим самим АКБ „Золоті ворота" було заподіяно матеріальної шкоди на суму 15 тисяч грн.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, направлену на привласнення грошових коштів акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" в особливо великих розмірах, діючи по заздалегідь розробленому та погодженому всіма членами організованої злочинної групи плану, щодо заволодіння грошовими коштами акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" в особливо великих розмірах, ОСОБА_7 у відповідності до відведеної йому ролі, у серпні 2008 року запропонував ОСОБА_25 отримати споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ, запевнивши що сам буде погашати кредит та відсотки, на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри ОСОБА_7 та організованої групи в такий спосіб заволодіти коштами банку.

ОСОБА_7, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 19.08.2008 року надав завідомо неправдивий рахунок -фактуру № 308 на придбання ОСОБА_25 нібито від ПП „ОСОБА_26" скутерів „Омега" 2 шт. на загальну суму 16000 грн. для приєднання до кредитної справи.

19 серпня 2008 року, ОСОБА_7 дав вказівку провідному економісту відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" ОСОБА_16 підготувати документи на отримання кредиту ОСОБА_25, який отримав від останнього заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 15 тисяч грн., анкету з даними про клієнта, ксерокопію паспорта заявника на отримання кредиту від ОСОБА_25, довідку про присвоєння ідентифікаційного номера отримувача кредиту, довідку про доходи за період з 01.02.2008 по 01.08.2008 року.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_8, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_7, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, 19.08.2008 року склав та надав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську в якому вказав завідомо неправдиву інформацію про перевірку заставного майна і про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_25 в сумі 15 тис. грн.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_16, останній 19.08.2008 року склав та надав висновок з питання надання кредиту ОСОБА_25, в якому вказав про можливість надання кредиту в сумі 15 тисяч грн. та оцінку фінансового стану позичальника і здійснив перевірку відповідності представленої інформації позичальником, виніс рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку за вказівкою ОСОБА_7 затвердив ОСОБА_10

ОСОБА_16, який не був обізнаний про злочинний намір членів організованої групи, 19.08.2008 року підготовив акт погодження вартості майна - скутерів, договір про надання споживчого кредиту № 02/451Ф, договір застави № 02/336дз, який передав для підписання ОСОБА_7

ОСОБА_7, будучи об"єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота", достовірно знаючи, що заставне майно відсутнє, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 19.08.2008 року підписав мнимі та завідомо неправдиві договір про надання споживчого кредиту № 02/451Ф, згідно якого АКБ „Золоті ворота", в особі директора філії ОСОБА_7 зобов"язується нібито надати позичальнику ОСОБА_25 грошові кошти (кредит) у розмірі 15 000 грн. шляхом видачі готівки через касу банку з позичкового рахунку. Однак, в дійсності вказані грошові кошти були отримані членами організованої групи і розділені між ними, акт погодження вартості заставного майна, згідно якого нібито вартість майна, що передається в заставу банку, а саме: скутери 2 шт., вартістю 16 000 грн., фактично скутерів не було в наявності і ОСОБА_25 їх не мав наміру придбати та договір застави № 02/336дз з ОСОБА_25, який нібито передає у забезпечення виконання всіх вимог філії АКБ „Золоті ворота" до боржника за кредитним договором № 02/451Ф від 19.08.2008 року, а саме повернення кредиту у розмірі 15 000 грн., скутери на суму 16 000 грн., які підписав ОСОБА_25 Фактично ОСОБА_25 ніякі скутери у заставу не передавав.

Після цього, ОСОБА_25 отримав в касі філії банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську грошові кошти в сумі 15 тисяч грн. і тут же заніс ОСОБА_7 в кабінет, який розділив їх між всіма учасниками організованої групи.

На підставі підроблених документів членами організованої групи було отримано кредит в сумі 15 тисяч грн., які були розподілені між ними, тим самим АКБ „Золоті ворота" було заподіяно матеріальної шкоди на суму 15 тисяч грн.

В середині серпня 2008 року, ОСОБА_27 з метою отримання кредиту звернувся за допомогою до невстановленої особи на ім"я ОСОБА_27, який порекомендував йому отримати кредит в банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ.

Крім цього, ОСОБА_7, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, надав невстановленій особі на ім"я ОСОБА_134 завідомо неправдиві накладну № 03/108 від 20.08.2008 року про отримання ОСОБА_27 нібито від ТзОВ „Прімак" (смт.Ворохта) меблевого набору „Калина-Люкс" 1 шт. вартістю 13 600 грн., столового набору „Карабука" 1 шт., вартістю 8730,00 грн., всього на суму 22330 грн.. Фактично останній меблі в ТзОВ „Прімак" не отримував. Також ОСОБА_7 надав завідомо неправдиву довідку про доходи № 25 від 20.08.2008 року ОСОБА_27 з підробленим підписом та відбитком печатки підприємця ОСОБА_38, згідно якої ОСОБА_27 нібито працює в фірмі „Мідіва" у ПП „ОСОБА_38" та отримував заробітну плату у лютому-липні 2008 року від 2340 грн. до 2470 грн. щомісячно. Фактично ОСОБА_27 в ПП „ОСОБА_38" не працював, заробітної плати не отримував. Вищевказані підроблені документи ОСОБА_27 надав для приєднання до кредитної справи.

20.08.2008 року, ОСОБА_27 з метою отримання кредиту приїхав в м.Івано-Франківськ, піднявся в кредитний відділ до провідного економіста відділу активно-пасивних операцій філії банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_16 із документами, що приніс ОСОБА_27, який отримав від нього заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 15 тисяч грн., анкету з даними про клієнта, ксерокопію паспорта заявника ОСОБА_27, довідку про присвоєння ідентифікаційного номера отримувача кредиту, довідку про доходи за період з 01.02.08 по 01.08.2008 року, накладну № 03/108 від 20.08.2008 року.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_8, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_7, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, 20.08.2008 року склав та надав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську в якому вказав завідомо неправдиву інформацію про перевірку заставного майна та про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_27 в сумі 15 тис. грн.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_16, останній 20.08.2008 року склав та надав висновок з питання надання кредиту ОСОБА_27, в якому вказав про можливість надання кредиту в сумі 15 тисяч грн. та оцінку фінансового стану позичальника і здійснив перевірку відповідності представленої інформації позичальником, виніс рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку за вказівкою ОСОБА_7 затвердив ОСОБА_10

ОСОБА_16, який не був обізнаний про злочинний намір членів організованої групи, 20.08.2008 року підготовив акт погодження вартості майна - меблів, договір про надання споживчого кредиту № 02/460Ф, договір застави № 02/341, які підписав ОСОБА_27 та передав для підписання ОСОБА_7

ОСОБА_7, будучи об"єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота", достовірно знаючи, що заставне майно відсутнє, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 20.08.2008 року підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/460Ф та мнимі та завідомо неправдиві акт погодження вартості заставного майна, згідно якого нібито вартість майна, що передається в заставу банку, а саме: меблевий набір „Калина-Люкс" 1 шт., вартістю 13600 грн., столовий набір „Карабука", вартістю 8730 грн. на зальну суму 22330,00 грн., фактично меблів не було в наявності і ОСОБА_27 їх не отримував та договір застави № 02/341дз з ОСОБА_27, який нібито передає у забезпечення виконання всіх вимог філії АКБ „Золоті ворота" до боржника за кредитним договором № 02/460Ф від 20.08.2008 року, а саме повернення кредиту у розмірі 15 000 грн., меблі на суму 22330 грн., які підписав ОСОБА_27 Фактично ОСОБА_27 ніякі меблі у заставу не передавав.

Після цього, 20.08.2008 року ОСОБА_27 отримав в касі філії банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську грошові кошти в сумі 15 тисяч грн., частину з яких в сумі 3000 грн. передав невстановленій особі на ім"я ОСОБА_27.

На підставі підроблених документів членами організованої групи було розтрачено та привласнено кошти в сумі 15 тисяч грн., тим самим АКБ „Золоті ворота" було заподіяно матеріальної шкоди на суму 15 тисяч грн.

На початку вересня 2011 року, ОСОБА_28 з метою отримання кредиту звернувся за допомогою до приватного підприємця ОСОБА_29 який порекомендував йому звернутися в банк „Золоті ворота", де у нього є знайомий директор ОСОБА_7

Крім того, приватний підприємець ОСОБА_29, 02.09.2008 року виготовив завідомо неправдиві рахунок № 69 нібито на оплату ОСОБА_28 набору меблів „Султан" на суму 16 860,00 грн., та квитанцію від прибуткового касового ордеру № 69 про нібито оплату ОСОБА_28 меблів на суму 16860,0 грн., довідку про доходи ОСОБА_28 від 02.09.2008 року, внісши в неї завідомо неправдиві відомості, вказавши що ОСОБА_28 отримував у березні-серпні 2008 року заробітну плату від 2080.00 грн. до 2 210.00 грн. щомісячно, фактично ОСОБА_28 в ПП „ОСОБА_133" не працював, заробітної плати не отримував і надав їх ОСОБА_28, який приєднав їх до кредитної справи.

02.09.2011 року, ОСОБА_28 з метою отримання кредиту приїхав в центр м.Івано-Франківська, піднявся до провідного економіста відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_16, який отримав від нього заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 15 тисяч грн., анкету з даними про клієнта, ксерокопію паспорта заявника на отримання кредиту, довідку про присвоєння ідентифікаційного номера отримувача кредиту.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_8, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_7, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, 03.09.2008 року склав та надав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську в якому вказав завідомо неправдиву інформацію про перевірку заставного майна та про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_28 в сумі 15 тис. грн.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_16, останній 02.09.2008 року склав та надав висновок з питання надання кредиту ОСОБА_28, в якому вказав про можливість надання кредиту в сумі 15 тисяч грн. та оцінку фінансового стану позичальника і здійснив перевірку відповідності представленої інформації позичальником, виніс рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку за вказівкою ОСОБА_7 затвердив ОСОБА_10

ОСОБА_16, який не був обізнаний про злочинний намір членів організованої групи, 03.09.2008 року підготовив акт погодження вартості майна - меблів, договір про надання споживчого кредиту № 02/470Ф, договір застави № 02/348дз, який підписав ОСОБА_28 та передав для підписання ОСОБА_7

ОСОБА_7, будучи об"єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота", достовірно знаючи, що заставне майно відсутнє, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 03.09.2008 року підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/470Ф, мнимі та завідомо неправдиві акт погодження вартості заставного майна, згідно якого нібито вартість майна, що передається в заставу банку, а саме: набір меблів „Султан" 1 шт., вартістю 16 860 грн., фактично меблів не було в наявності і ОСОБА_28 їх не отримував та договір застави № 02/348дз з ОСОБА_28, який нібито передає у забезпечення виконання всіх вимог філії АКБ „Золоті ворота" до боржника за кредитним договором № 02/470Ф від 03.09.2008 року, а саме повернення кредиту у розмірі 15 000 грн., меблі на суму 16860 грн., які підписав ОСОБА_28 Фактично ОСОБА_28 ніякі меблі у заставу не передавав.

Після цього, 03.09.2008 року ОСОБА_28 отримав в касі філії банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську грошові кошти в сумі 15 тисяч грн., частину з яких в сумі 1500 грн. передав ОСОБА_29, який в свою чергу передав ОСОБА_7 1 тисячу грн., а останній розділив їх між всіма учасниками організованої групи.

На підставі підроблених документів членами організованої групи було розтрачено та привласнено кошти в сумі 15 тисяч грн., тим самим АКБ „Золоті ворота" було заподіяно матеріальної шкоди на суму 15 тисяч грн.

У вересні 2008 року, ОСОБА_7 з метою досягнення свого злочинного умислу, направленого на привласнення грошових коштів акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" в особливо великих розмірах, діючи по заздалегідь розробленому та погодженому всіма членами організованої злочинної групи плану, щодо заволодіння грошовими коштами акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" в особливо великих розмірах, у відповідності до відведеної йому ролі, запропонував ОСОБА_30 отримати споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ, запевнивши що сам буде погашати кредит та відсотки за користування грошовими коштами банку, на що остання погодилася, не знаючи про злочинні наміри ОСОБА_7 та організованої групи в такий спосіб заволодіти коштами банку.

ОСОБА_7, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 05.09.2008 року надав ОСОБА_30 незаповнений бланк накладної із підробленим відбитком печатки підприємця „ОСОБА_31" і сказав заповнити його, на що остання погодилася і внесла в даний бланк завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_30 нібито отримала від підприємця „ОСОБА_31" меблі, а саме: м'яку частину „Президент" - 1 шт., диван - 1 шт., крісло - 2 шт., столик журнальний - 1 шт., всього на загальну суму 16 800 грн. і розписалася за отримання. Також ОСОБА_7 надав завідомо неправдиву довідку про заробітну плату ОСОБА_30 № 11 від 08.09.2008 року, згідно якої ОСОБА_30 працює в Івано-Франківському представництві „Український страховий капітал" і заробітна плата за період з 01.03.2008 року по 01.09.2008 року складає 2200 грн. щомісячно, для приєднання до кредитної справи. Фактично ОСОБА_30 працювала у вищевказаному товаристві, однак з липня 2008 року і в дійсності розмір заробітної плати у липні 2008 року становив 909,16 грн., а в серпні 2008 року - 640,00 грн.

08 вересня 2008 року, ОСОБА_7 провів ОСОБА_30 в кредитний відділ філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ, де дав вказівку ОСОБА_13 оформити належні документи на отримання кредиту, яка отримала від ОСОБА_30 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 15 тисяч грн., анкету з даними про клієнта, ксерокопію паспорта заявника на отримання кредиту, довідку про присвоєння ідентифікаційного номера отримувача кредиту довідку про заробітну плату ОСОБА_30 № 11 від 08.09.2008 року, накладну № 08/09-4 від 05.09.2008 року.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_8, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_7, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, склав та надав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську в якому вказав завідомо неправдиву інформацію про перевірку заставного майна та про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_30 в сумі 15 тис. грн.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_13, остання 08.09.2008 року склала та надала висновок з питання надання кредиту ОСОБА_30, в якому вказала про можливість надання кредиту в сумі 15 тисяч грн. та оцінку фінансового стану позичальника і здійснила перевірку відповідності представленої інформації позичальником, винесла рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку за вказівкою ОСОБА_7 затвердив ОСОБА_10

ОСОБА_13, яка не була обізнана про злочинний намір членів організованої групи, 08.09.2008 року підготовила договір про надання споживчого кредиту № 02/475Ф, акт погодження вартості майна - меблів, договір застави № 02/353дз, які підписала ОСОБА_30 та передала для підписання ОСОБА_7

ОСОБА_7, будучи об"єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота", достовірно знаючи, що заставне майно відсутнє, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 08.09.2008 року підписав мнимі та завідомо неправдиві договір про надання споживчого кредиту № 02/475Ф, згідно якого АКБ „Золоті ворота", в особі директора філії ОСОБА_7 зобов"язується нібито надати позичальнику ОСОБА_30 грошові кошти (кредит) у розмірі 15 000 грн. шляхом видачі готівки через касу банку з позичкового рахунку. Однак, в дійсності вказані грошові кошти були отримані членами організованої групи і розділені між ними, акт погодження вартості заставного майна, згідно якого нібито вартість майна, що передається в заставу банку, а саме: м'яка частина „Президент" 1 шт., диван 1 шт., крісло 2 шт., столик журнальний 1 шт., всього на загальну суму 16 800 грн., фактично меблів не було в наявності і ОСОБА_30 їх не мала наміру придбати та договір застави № 02/353дз з ОСОБА_30, яка нібито передає у забезпечення виконання всіх вимог філії АКБ „Золоті ворота" до боржника за кредитним договором № 02/475Ф від 08.09.2008 року, а саме повернення кредиту у розмірі 15 000 грн., меблі на суму 16 800 грн. Фактично ОСОБА_30 ніякі меблі у заставу не передавала.

Після цього, ОСОБА_30 отримала в касі філії банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську грошові кошти в сумі 15 тисяч грн. і тут же передала їх ОСОБА_7, який розділив їх між всіма учасниками організованої групи.

На підставі підроблених документів членами організованої групи було отримано кредит в сумі 15 тисяч грн., які були розподілені між ними, тим самим АКБ „Золоті ворота" було заподіяно матеріальної шкоди на суму 15 тисяч грн.

У вересні 2008 року, ОСОБА_32 звернувся з проханням до свого знайомого ОСОБА_8, який працював начальником відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" допомогти отримати кредит для в сумі 12 тисяч грн. для власних потреб, на що останній погодився.

10.09.2008 року, ОСОБА_32 з метою отримання кредиту прибув із ОСОБА_34 до банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ, піднялися до провідного економіста відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_13, яка отримала від останнього заяву на поручительство, копію пенсійного посвідчення, довідку про доходи, а від ОСОБА_32 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 12 тисяч грн., анкету з даними про клієнта, ксерокопію паспорта заявника на отримання кредиту, довідку про присвоєння ідентифікаційного номера отримувача кредиту, довідку про доходи за період з 01.04.2008 по 01.10.2008 року, копію пенсійного посвідчення.

ОСОБА_8 і ОСОБА_33 надали ОСОБА_32 завідомо неправдиві рахунок і накладну № 31 від 08.09.2008 року, згідно яких ОСОБА_32 нібито придбав у підприємця ОСОБА_39 меблі, а саме: шафа-купе 1 шт., вартістю 4600 грн., прихожа кутова 1 шт., вартістю 4800 грн., кухня 1 шт., вартістю 3900 грн., всього на загальну суму 13 300 грн., які ОСОБА_32 надав для приєднання до кредитної справи.

Далі начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_8, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_7, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, склав та надав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську в якому вказав завідомо неправдиву інформацію про перевірку заставного майна і доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_32 в сумі 12 тис. грн.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_13, остання 11.09.2008 року склала та надала висновок з питання надання кредиту ОСОБА_32, в якому вказала про можливість надання кредиту в сумі 12 тисяч грн. та оцінку фінансового стану позичальника і здійснила перевірку відповідності представленої інформації позичальником, винесла рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку за вказівкою ОСОБА_7 затвердив ОСОБА_10

ОСОБА_13, яка не була обізнана про злочинний намір членів організованої групи, 12.09.2008 року підготовила договір про надання споживчого кредиту № 02/480Ф, акт погодження вартості майна - меблів, договір застави № 02/356дз, який підписав ОСОБА_32 та передала для підписання ОСОБА_7

ОСОБА_7, будучи об"єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота", достовірно знаючи, що заставне майно відсутнє, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 12.09.2008 року підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/480Ф та мнимі і завідомо неправдиві акт погодження вартості заставного майна, згідно якого нібито вартість майна, що передається в заставу банку, а саме: шафа-купе 1 шт., вартістю 4600 грн., прихожа кутова 1 шт., вартістю 4800 грн., кухня 1 шт., вартістю 3900 грн., всього на загальну суму 13 300 грн., фактично меблів не було в наявності і ОСОБА_32 не мав наміру їх придбати та договір застави № 02/356дз з ОСОБА_32., який нібито передає у забезпечення виконання всіх вимог філії АКБ „Золоті ворота" до боржника за кредитним договором № 02/480Ф від 12.09.2008 року, а саме повернення кредиту у розмірі 12 000 грн., меблі на суму 13 300 грн. Фактично ОСОБА_32. ніякі меблі у заставу не передавав.

Після цього, 12.09.2008 року ОСОБА_32 отримав в касі філії банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську грошові кошти в сумі 12 тисяч грн. і частину їх в сумі 6500 грн. передав особі на ім"я ОСОБА_33, який в свою чергу передав частину ОСОБА_40 в сумі 3 тисячі грн., а останній розділив їх між всіма учасниками організованої групи.

На підставі підроблених документів членами організованої групи було розтрачено та привласнено кошти в сумі 12 тисяч грн., тим самим АКБ „Золоті ворота" було заподіяно матеріальної шкоди на суму 12 тисяч грн.

У вересні 2008 року, ОСОБА_35 звернувся з проханням до ОСОБА_36 отримати кредит для нього в сумі 15 тисяч грн. для бізнесових потреб, на що останній погодився.

Крім цього, ОСОБА_35 надав завідомо неправдиві накладну № 73 від 13.09.2008 року на отримання ОСОБА_36 нібито від ПП „ОСОБА_133" меблів, а саме: м'яка частина „Діана" 1 шт., вартістю 12300 грн., стінка „Черемош" 1 шт., вартістю 4800 грн., загальною вартістю 17 100 грн., квитанцію № 73 від 13.09.2008 року про сплату нібито ОСОБА_36 17 100 грн. за меблі для приєднання до кредитної справи.

17.09.2008 року, ОСОБА_36 з метою отримання кредиту прибув із ОСОБА_35 в центр м.Івано-Франківська, піднялися до провідного економіста відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_16, який отримав від останнього заяву на поручительство, а від ОСОБА_36 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 15 тисяч грн., анкету з даними про клієнта, ксерокопію паспорта заявника на отримання кредиту, довідку про присвоєння ідентифікаційного номера отримувача кредиту, довідку про доходи за період з 01.03.2008 по 01.09.2008 року.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_8, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_7, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, склав та надав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську в якому вказав завідомо неправдиву інформацію про перевірку заставного майна і про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_36 в сумі 15 тис. грн.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_16, останній 18.09.2008 року склав та надав висновок з питання надання кредиту ОСОБА_36, в якому вказав про можливість надання кредиту в сумі 15 тисяч грн. та оцінку фінансового стану позичальника і здійснив перевірку відповідності представленої інформації позичальником, виніс рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку за вказівкою ОСОБА_7 затвердив ОСОБА_10

ОСОБА_16, який не був обізнаний про злочинний намір членів організованої групи, 18.09.2008 року підготовив акт погодження вартості майна - меблів, договір про надання споживчого кредиту № 02/491Ф, договір застави № 02/363дз, які підписав ОСОБА_36 та передав для підписання ОСОБА_7

ОСОБА_7, будучи об"єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота", достовірно знаючи, що заставне майно відсутнє, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 18.09.2008 року підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/491Ф, мнимі та завідомо неправдиві акт погодження вартості заставного майна, згідно якого нібито вартість майна, що передається в заставу банку, а саме: м'яка частина „Діана" 1 шт., вартістю 12300 грн., стінка „Черемош" 1 шт., вартістю 4800 грн., загальною вартістю 17 100 грн., фактично меблів не було в наявності і ОСОБА_36 не мав наміру їх придбати та договір застави № 02/363дз з ОСОБА_36, який нібито передає у забезпечення виконання всіх вимог філії АКБ „Золоті ворота" до боржника за кредитним договором № 02/491Ф від 18.09.2008 року, а саме повернення кредиту у розмірі 15 000 грн., меблі на суму 17 100 грн. Фактично ОСОБА_36. ніякі меблі у заставу не передавав.

Після цього, 18.09.2008 року ОСОБА_36 отримав в касі філії банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську грошові кошти в сумі 15 тисяч грн., які передав ОСОБА_35, який в свою чергу передав ОСОБА_7 в сумі 2 тисячі грн., а останній розділив їх між всіма учасниками організованої групи.

На підставі підроблених документів членами організованої групи було розтрачено та привласнено кошти в сумі 15 тисяч грн., тим самим АКБ „Золоті ворота" було заподіяно матеріальної шкоди на суму 15 тисяч грн.

В останній декаді жовтня 2008 року, ОСОБА_37 з метою отримання кредиту звернулася за допомогою до свого знайомого ОСОБА_16, який працював в філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ і погодився допомогти за винагороду.

ОСОБА_16, 30.09.2008 року виготовив завідомо неправдиві гарантійні талони та товарний чек на придбану нібито ОСОБА_37 цифрову техніку в ТзОВ „Комп'ютерний всесвіт" м. Львів, де раніше він працював.

01.10.2008 року, ОСОБА_37 з метою отримання кредиту прибула до банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ, піднялася до провідного економіста відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_16, який отримав від неї заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 15 тисяч грн., анкету з даними про клієнта, ксерокопію паспорта заявника на отримання кредиту, довідку про присвоєння ідентифікаційного номера отримувача кредиту, довідку про доходи за період з 01.04.2008 по 01.09.2008 року.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_8, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_7, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, склав та надав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську в якому вказав завідомо неправдиву інформацію про перевірку заставного майна і про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_37 в сумі 15 тис. грн.

На підставі отриманих та окремо підроблених вищенаведених документів 01.10.2008 року провідний економіст відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_16 в порушення п.2.2 Посадової інструкції провідного економіста відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську, умисно не здійснив перевірку правильності, достовірності та повноти наданих документів, необхідних для надання кредиту, не провів оцінки та аналізу кредиспроможності клієнта та в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), склав та надав завідомо неправдивий висновок з питання надання кредиту, в якому вказав про можливість надання кредитних коштів ОСОБА_37 в сумі 15 тисяч грн. В той же день ОСОБА_16 формально провів оцінку фінансового стану позичальника та здійснив перевірку відповідності представленої інформації позичальником, виніс рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А - фінансовий стан хороший, що фінансовий стан позичальника не визиває сумнівів, видача кредиту можлива, яку затвердив ОСОБА_10

ОСОБА_16, достовірно знаючи, що заставне майно відсутнє, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 01.10.2008 року підготовив завідомо неправдиві договір про надання споживчого кредиту № 02/509Ф, акт погодження вартості майна - побутової техніки, договір застави № 02/379дз, які підписала ОСОБА_37 та передав для підписання ОСОБА_7

ОСОБА_7, будучи об"єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота", достовірно знаючи, що заставне майно відсутнє, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 01.10.2008 року підписав мнимі та завідомо неправдиві договір про надання споживчого кредиту № 02/509Ф, згідно якого АКБ „Золоті ворота", в особі директора філії ОСОБА_7 зобов"язується нібито надати позичальнику ОСОБА_37 грошові кошти (кредит) у розмірі 15 000 грн. шляхом видачі готівки через касу банку з позичкового рахунку. Однак, в дійсності вказані грошові кошти були отримані членами організованої групи і розділені між ними, акт погодження вартості заставного майна, згідно якого нібито вартість майна, що передається в заставу банку, а саме: ноутбук „Ассер" 1 шт., вартістю 10 200 грн., цифровий фотоапарат „Кенон" 1 шт., вартістю 6145,00 грн., колонки 1 шт., вартістю 2042,00 грн., всього на загальну суму 18 387,00 грн., фактично комп'ютерної та цифрової техніки не було в наявності і ОСОБА_37 їх не мала наміру придбати та договір застави № 02/379дз з ОСОБА_37, яка нібито передає у забезпечення виконання всіх вимог філії АКБ „Золоті ворота" до боржника за кредитним договором № 02/509Ф від 01.10.2008 року, а саме повернення кредиту у розмірі 15 000 грн., комп'ютерну та цифрову техніку на суму 18387,00 грн. Фактично ОСОБА_37 нічого у заставу не передавала.

На підставі підроблених документів членами організованої групи було розтрачено та привласнено кошти в сумі 15 тисяч грн., тим самим АКБ „Золоті ворота" було заподіяно матеріальної шкоди на суму 15 тисяч грн.

Таким чином протягом липня-жовтня 2008 років, членами організованої злочинної групи в складі ОСОБА_7, ОСОБА_41, ОСОБА_8 було складено 12 фіктивних кредитних договорів на підставних фізичних осіб і таким способом привласнили, розтратили та заволоділи шляхом зловживання службовим становищем коштами акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" на суму 177000,00 грн., що спричинило тяжкі наслідки.

Так, ОСОБА_7 працюючи на посаді директора філії акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську, будучи службовою особою, яка виконує організаційно-розпорядчі та адміністративно-господарські обов'язки, і наділений правом укладати кредитні угоди з фізичними та юридичними особами, зловживаючи службовим становищем, з метою незаконної наживи, шляхом службового підроблення, привласнення, розтрати та заволодіння коштами акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" м.Харків, в особливо великих розмірах, для спільної злочинної діяльності і досягнення злочинного результату, вступив у злочинну змову з заступником директора ТзОВ „Устя-Зелене" ОСОБА_42, кримінальна справа відносно якого закрита, у зв'язку з його смертю, разом з яким, за попередньою змовою між собою, створили та організували групу для спільної злочинної діяльності і досягнення злочинного результату, з чітким розподілом ролей. До складу організованої злочинної групи ОСОБА_7 та ОСОБА_42 залучили: директора ТзОВ „Устя-Зелене" - особу, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, провідного економіста відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" - особу, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, начальника відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" ОСОБА_8 Вказані члени організованої групи були знайомі між собою протягом тривалого періоду часу, спілкувались між собою, підтримували дружні стосунки, постійно зустрічались, що сприяло стійкості групи. Переслідуючи корисливі цілі, будучи об'єднані єдиним злочинним умислом на привласнення, розтрату та заволодіння чужого майна - грошових коштів акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота", в особливо великих розмірах, зловживаючи службовим становищем, шляхом службового підроблення, члени організованої злочинної групи: ОСОБА_7, ОСОБА_42, ОСОБА_8 та особи, матеріали кримінальної справи відносно яких виділені в окреме провадження, розробили та схвалили спільний план вчинення злочинів з чітким розподілом ролей всіх учасників злочинної групи. Внаслідок злочинних дій членами організованої злочинної групи протягом 2007-2008 років, шляхом оформлення фіктивних кредитних справ, було привласнено грошові кошти акціонерно-комерційного банку "Золоті ворота", в особливо великих розмірах, на суму 2219916, 32 грн.

ОСОБА_7 та ОСОБА_42, виступаючи як організатори та лідери створеної ними організованої групи, здійснювали загальне керівництво діями організованої злочинної групи, розробляли плани вчинення злочинів, які погоджувались всіма її учасниками та розподіляли ролі. ОСОБА_8 та особи, матеріали кримінальної справи відносно яких виділені в окреме провадження, виступали, як співвиконавці та пособники вчинених злочинів, у відповідності до відведених їм ролей, згідно яких ОСОБА_42 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, підшукували фізичних осіб, на яких оформлялись фіктивні кредитні договори та осіб поручителів по фіктивних кредитах, інша особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, як провідний економіст, а в подальшому, як начальник відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську, складав завідомо неправдиві висновки з питання надання кредиту, оцінки фінансового стану позичальників, акти погодження вартості заставного майна, а ОСОБА_8, як начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську, складав завідомо неправдиві висновки відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" про доцільність надання кредиту позичальнику, акти натурного обстеження об'єкту оцінки, що сприяло досягненню єдиного злочинного умислу організованої злочинної групи, направленого на привласнення, розтрату та заволодіння чужим майном - грошовими коштами АКБ „Золоті ворота" в особливо великих розмірах.

Згідно заздалегідь розробленого злочинного плану, погодженого та ухваленого всіма членами організованої групи, ОСОБА_7 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, отримували від ОСОБА_42 та іншої особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, або осіб, яких вони приводили у філії АКБ „Золоті ворота" копії паспортів громадян України, жителів Івано-Франківської, Тернопільської областей, копії їх ідентифікаційних кодів, підготовлені та виготовлені особою, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, фіктивні довідки про заробітну плату за місцем роботи, видаткові накладні на товарно-матеріальні цінності, підроблені документи на заставне майно та згідно відведеної їм ролі, на підставі отриманих фіктивних документів, оформляли фіктивні кредитні договори на вказаних осіб, які в подальшому підписували та готували розпорядження про видачу готівки, на підставі яких, особи яким були оформлено фіктивні кредити, отримували у касі філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ грошові кошти та передавали їх особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, та ОСОБА_42 У подальшому, ОСОБА_42 отримані по фіктивних договорах кредитні кошти розділяв між всіма членами організованої злочинної групи.

З метою досягнення свого злочинного умислу, направленого на привласнення грошових коштів акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" в особливо великих розмірах, діючи по заздалегідь розробленому та погодженому всіма членами організованої злочинної групи плану, особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, як директор ТзОВ „Устя-Зелене" та ОСОБА_42, як заступник директора ТзОВ „Устя-Зелене", у відповідності до відведених їм ролі, діючи умисно, 06.08.2007 року подали у філію АКБ „Золоті ворота" в м. Івано-Франківськ пакет документів щодо господарської діяльності та документи стосовно заставного майна для отримання кредиту.

У подальшому, вказаний пакет документів був переданий на вивчення і погодження начальнику відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську ОСОБА_8, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою організатора злочинного угруповання ОСОБА_7, в порушення п.4.3 Положення про кредитування юридичних осіб, п.п. 7, 8 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена протоколом Правління АКБ „Золоті ворота" від 19.09.2003 року № 80, не маючи на то повноважень, та не виїзджаючи на місце знаходження об'єктів застави, 08.08.2007 року склав завідомо неправдиві акти натурного обстеження об'єктів оцінки, 09.08.2007 року склав завідомо неправдивий висновок щодо вартості нерухомого майна - однокімнатної квартири, що по АДРЕСА_76, а 14.08.2007 року склав завідомо неправдивий висновок щодо вартості нерухомого майна - нежитлових приміщень (будинку, будівель та споруд свинокомплексу), що по АДРЕСА_77, не вказавши ліквідаційну вартість, та підписав їх.

На підставі отриманих вищенаведених документів, 13.08.2007 року провідний економіст відділу активно-пасивних операцій - особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, згідно відведеної йому ролі та за вказівкою ОСОБА_7, склав висновок з питання надання кредиту ТзОВ „Устя-Зелене", в якому вказав про можливість надання кредиту в сумі 500 тисяч грн., а 05.09.2007 року здійснив оцінку фінансового стану позичальника, перевірку відповідності представленої інформації позичальником, та виніс позитивне рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А- фінансовий стан хороший, видача кредиту можлива.

У свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську ОСОБА_8, діючи згідно плану злочинних дій та відведеної йому ролі, згідно вказівки організатора групи ОСОБА_7, в порушення п.п. 7, 8 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена протоколом Правління АКБ „Золоті ворота" від 19.09.2003 року № 80, не виїзджаючи на місце знаходження заставного майна, склав та надав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську про доцільність видачі кредитних коштів ТзОВ „Устя-Зелене" в сумі 500 тисяч грн.

Після цього, 04.09.2007 року особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, підготувала мнимий акт погодження вартості нерухомого майна - свинокомплексу, де зі сторони банку підписала ОСОБА_43, якій не було відомо про злочинні наміри організованої групи і з прийнятою вартістю погодилася директор ТзОВ „Устя-Зелене" особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження.

Крім цього, 04.09.2007 року особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, підготувала мнимий акт погодження вартості нерухомого майна - однокімнатної квартири іншої особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, де зі сторони банку підписав ОСОБА_7, а з прийнятою вартістю погодилася інша особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження.

ОСОБА_7, будучи об'єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами банку, достовірно знаючи про неліквідність заставного майна - будинку, будівель, споруд свинокомплексу, що в с.Устя -Зелене Монастириського району Тернопільської області, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 04.09.2007 року затвердив мнимий акт погодження вартості майна - будинку, будівель та споруд свинокомплексу, підписав мнимий договір про надання кредиту № 02/09Ю, договір іпотеки з ТзОВ „Устя-Зелене". Після цього, грошові кошти в сумі 185 тис. грн. із позичкового рахунку філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську були перераховані на розрахунковий рахунок ТзОВ „Устя Зелене", які отримав ОСОБА_42 і розділив між всіма учасниками організованої групи.

Таким чином, учасниками організованої групи було незаконно привласнено грошові кошти акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" на загальну суму 185000 грн.

Не припиняючи своїх злочинних дій, у виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану щодо заволодіння грошовими коштами акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" в особливо великих розмірах, ОСОБА_42 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, у відповідності до відведених їм ролей, будучи об'єднані єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи, і діючи в їх інтересах, запропонували своєму знайомому ОСОБА_44 отримати споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ, на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи.

При цьому, особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження запевнила ОСОБА_44, що ТзОВ „Устя - Зелене" сплатить даний кредит, також у них є домовленість із директором філії АКБ „Золоті ворота" ОСОБА_7, що останній буде сприяти в отриманні кредиту.

Крім того, ОСОБА_42 і особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 04.09.2007 року виготовили завідомо неправдиву довідку про доходи ОСОБА_44, яку передали ОСОБА_7 та іншій особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, для приєднання до кредитної справи.

05.09.2007 року ОСОБА_42 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження. привезли ОСОБА_44 до філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську до провідного економіста відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" - іншої особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, який діючи згідно плану злочинних дій, отримав від ОСОБА_44 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 185000 грн., анкету з даними про клієнта.

До заяви особою, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, були долучені ксерокопії паспорту ОСОБА_44, довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та завідомо неправдиву довідку про його заробітну плату за період з 01.03.2007 року по 01.09.2007 року. В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_8, діючи згідно плану злочинних дій та відведеної йому ролі, формально провів бесіду із ОСОБА_44, не перевіривши достовірність довідки про доходи та наявність заставного майна, в порушення п.п. 7, 8 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена протоколом Правління АКБ „Золоті ворота" від 19.09.2003 року № 80, склав та надав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_44 в сумі 185 тисяч грн.

На підставі отриманих та окремо підроблених вищевказаних документів, 05.09.2007 року провідний економіст відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську - особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, в порушення вимог п.2.2. Посадової інструкції провідного економіста відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ, п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), виконуючи вказівку організатора групи ОСОБА_7, умисно не здійснив перевірку правильності, достовірності та повноти наданих документів, необхідних для надання кредиту, не провів оцінки та аналізу кредитоспроможності клієнта, не проаналізував якість і достатність забезпечення кредиту та склав завідомо неправдивий висновок з питання надання кредиту ОСОБА_44, в якому вказав про можливість надання кредиту в сумі 185 тисяч грн., а 07.09.2007 року формально провів оцінку фінансового стану позичальника та здійснив перевірку відповідності представленої інформації позичальником, виніс рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан хороший, видача кредиту можлива.

Крім того, особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 07.09.2007 року підготовив договір про надання споживчого кредиту № 02/207Ф та передав для підписання ОСОБА_7

ОСОБА_7, будучи об'єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота", достовірно знаючи про неліквідність заставного майна - будівель, споруд свинокомплексу в с.Устя-Зелене Монастириського району Тернопільської області, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 07.09.2007 року підписав мнимі договір про надання споживчого кредиту № 02/207Ф, договір наступної іпотеки з ТзОВ „Устя -Зелене".

Після цього, ОСОБА_42 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження привезли ОСОБА_44 до філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ, завели в кредитний відділ до особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, де він підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/207Ф від 07.09.2007 року та отримав в касі філії банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську грошові кошти в сумі 185 тисяч грн., які передав біля готелю „Нива", що м.Івано-Франківську ОСОБА_42 та іншій особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження. В подальшому ОСОБА_42 отримані грошові кошти від ОСОБА_44 розділив між всіма учасниками організованої групи.

У такий спосіб учасниками організованої групи було повторно незаконно привласнено грошові кошти акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" на суму 185 тис. грн.

У подальшому, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо заволодіння грошовими коштами акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" в особливо великих розмірах, ОСОБА_42, у відповідності до відведеної йому ролі, будучи об'єднаний єдиним злочинним умислом з усіма учасниками організованої групи, і діючи в їх інтересах, запропонував своїй дочці ОСОБА_45 отримати споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота", що по вул.Галицькій, 31, в м.Івано-Франківську, на що остання погодилася, не знаючи про фактичні наміри ОСОБА_42 та організованої групи в такий спосіб заволодіти коштами банку.

14.09.2007 року ОСОБА_42 та інша особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження привезли ОСОБА_45 до філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ до провідного економіста відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" - особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, який отримав від ОСОБА_45 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 200 тисяч грн., анкету з даними про клієнта та оформив всі необхідні документи згідно Положення про кредитування фізичних осіб.

Крім того, ОСОБА_42 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 17.09.2007 року виготовили завідомо неправдиву довідку про доходи ОСОБА_45, виготовили завідомо неправдиві бізнес - плани підприємця ОСОБА_45 про підприємницьку діяльність, які передали їх ОСОБА_7 та іншій особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, для приєднання до кредитної справи.

До заяви провідним економістом відділу активно-пасивних операцій ОСОБА_23 були долучені ксерокопії паспорту ОСОБА_45, довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, свідоцтва про реєстрацію фізичної особи - підприємця від 09.08.2007 року, довідки про взяття на облік платника податків від 13.08.2007 року, повідомлення про взяття на облік фізичної особи-підприємця від 10.08.2007 року, витягу з реєстру з прав власності на нерухоме майно від 12.09.2007 року та бізнес -плани про підприємницьку діяльність ОСОБА_45

В свою чергу, начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську ОСОБА_8, діючи згідно відведеної йому ролі у злочинному плані та за вказівкою ОСОБА_7, в порушення вимог п.п. 7, 8 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена протоколом Правління АКБ „Золоті ворота" від 19.09.2003 року № 80, п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року) не маючи на це повноважень та не виїзджаючи на місце знаходження об'єктів застави, 14.09.2007 року склав та надав завідомо неправдивий висновок щодо вартості нерухомого майна - нежитлових приміщень (будинку, будівель та споруд свинокомплексу), що розташовані за адресою АДРЕСА_10, а 18.09.2007 року склав та надав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківську про доцільність видачі кредиту ОСОБА_45 в сумі 200 тисяч грн.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_23, остання 14.09.2007 року склала висновок з питання надання кредиту ОСОБА_45, в якому вказала про можливість надання кредиту в сумі 200 тисяч грн., а 18.09.2007 року провела оцінку фінансового стану позичальника та здійснила перевірку відповідності представленої інформації позичальником, винесла рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу Б-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку за вказівкою ОСОБА_7 затвердила особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження,

У подальшому, ОСОБА_23, яка не була обізнана про злочинний намір членів організованої групи, 18.09.2007 року підготовила акт погодження вартості майна - однокімнатної квартири особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, договір про надання споживчого кредиту № 02/213Ф, який підписала ОСОБА_45 та передала для підписання ОСОБА_7

ОСОБА_7, будучи об'єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота, достовірно знаючи про неліквідність заставного майна - свинокомплексу, про те, що вказане майно - свинокомплекс і квартира особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження уже неодноразово передається в заставу, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 18.09.2007 року підписав акт погодження вартості майна, згідно якого вартість нерухомого майна що нібито передається в заставу Банку, а саме: житлове приміщення (квартира), що АДРЕСА_1, які належать особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження становить 155299 грн., однак в дійсності вартість вказаного майна не покривала суми по зобов'язанням по кредитному договору № 02/213Ф, так як дана квартира уже була в іпотеці по кредитному договору 02/09Ю; договір про надання споживчого кредиту № 213Ф, згідно якого Банк зобов'язується 18.09.2007 року надати нібито ОСОБА_45 грошові кошти у розмірі 200000 грн., а остання зобов'язується на умовах, передбачених Договором, повернути кредит у строк, не пізніше 25.08.2009 року; договір наступної іпотеки з ТзОВ „Устя-Зелене", згідно якого у забезпечення виконання всіх вимог філії АКБ „Золоті ворота" за кредитним договором № 02/213Ф, а саме повернення кредиту в сумі 200000 грн. ТзОВ „Устя-Зелене" нібито передає в іпотеку АКБ „Золоті ворота" нерухоме майно, а саме: будинок, будівлі та споруди свинокомплексу, що по АДРЕСА_78, і завірив їх печатками. Договір іпотеки з особою, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, згідно якого у забезпечення виконання всіх вимог філії АКБ „Золоті ворота" за кредитним договором № 02/213Ф, а саме повернення кредиту в сумі 200000 грн. особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, нібито передає в іпотеку АКБ „Золоті ворота" нерухоме майно, а саме: однокімнатну квартиру АДРЕСА_79. Однак, в дійсності вказане майно було неліквідним і унеможливлювало видачу кредиту.

Після цього, 18.09.2007 року, ОСОБА_42 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження привезли ОСОБА_45 до філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ, де остання отримала в касі філії банку „Золоті ворота" грошові кошти в сумі 200000 грн., передала їх ОСОБА_42, який розділив їх між всіма учасниками організованої групи.

Таким способом учасниками організованої групи було повторно незаконно привласнено грошові кошти акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" на суму 200000 грн.

У виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо привласнення, розтрати та заволодіння грошовими коштами акціонерно-комерційного банку «Золоті ворота» в особливо великих розмірах, ОСОБА_42 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, у відповідності до відведених їм ролей, запропонували працівнику ТзОВ „Устя-Зелене" ОСОБА_47 отримати споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи. При цьому, ОСОБА_42 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження повідомили ОСОБА_47, що вони дають в заставу будівлі свинокомплексу і насіння озимого ріпаку в кількості 4 000 кг.

Крім того, ОСОБА_42 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 11.09.2007 року виготовили завідомо неправдиву довідку про доходи ОСОБА_47, яку 05.10.2007 року надали ОСОБА_7 та іншій особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, для приєднання до кредитної справи.

05.10.2007 року ОСОБА_47 на прохання особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження приїхав до філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ, де остання чекала його з ОСОБА_42, провели його до начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" - іншої особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, який отримав від ОСОБА_47 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 200000 грн., анкету з даними про клієнта.

До заяви особою, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, були долучені ксерокопії паспорту заявника ОСОБА_47, довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, свідоцтво про реєстрацію фізичної особи - підприємця від 17.09.2007 року, довідки про взяття на облік платника податків від 17.09.2007 року, повідомлення про взяття на облік фізичної особи - підприємця від 17.09.2007 року, бізнес - план підприємця ОСОБА_47 та фіктивна довідка про заробітну плату ОСОБА_47 за період з 01.03.2007 року по 01.09.2007 року.

В свою чергу, начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_8, діючи згідно відведеної йому ролі у злочинному плані та за вказівкою ОСОБА_7, формально провів бесіду із ОСОБА_47 не перевіривши достовірність довідки про доходи та наявність заставного майна і в порушення вимог п.п. 7, 8 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена протоколом Правління АКБ „Золоті ворота" від 19.09.2003 року № 80, п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), незважаючи на негативний висновок щодо вартості нерухомого майна від 04.10.2007 року про те, що знос об'єкту оцінки - свинокомплексу становить 70-80 %, ліквідність даного майна є недостатньою для видачі, склав та надав завідомо неправдивий висновок про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_47 в сумі 200000 грн.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів 05.10.2007 року начальник відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, в порушення п.2.2 Посадової інструкції начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську, виконуючи вказівку ОСОБА_7, умисно не здійснив перевірку правильності, достовірності та повноти наданих документів, необхідних для надання кредиту, не провів оцінки та аналізу кредиспроможності клієнта та в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), незважаючи на негативний висновок щодо вартості нерухомого майна від 04.10.2007 року, згідно якого знос об'єкту оцінки свинокомплексу становить 70-80 %, ліквідність даного майна є недостатньою для видачі кредиту і вимоги банку при зверненні стягнення на майно в повному обсязі суми кредиту можуть бути не задоволені і у разі надання даного кредиту сума зобов'язань поручителя ТзОВ „Устя-Зелене" перед банком по забезпеченню складатиме 800000 грн., не проаналізував якість і достатність забезпечення кредиту, склав та надав завідомо неправдивий висновок з питання надання кредиту, в якому вказав про можливість надання кредитних коштів ОСОБА_47 в сумі 200000 грн. В той же день особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, формально провів оцінку фінансового стану позичальника та здійснив перевірку відповідності представленої інформації позичальником, виніс рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А - фінансовий стан хороший, що фінансовий стан позичальника не визиває сумнівів, видача кредиту можлива. Крім цього, особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження не отримала заяву-згоду від дружини позичальника ОСОБА_47, яка необхідна для оформлення вказаного кредиту.

ОСОБА_7, будучи об'єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота", достовірно знаючи про неліквідність заставного майна - будинку, будівель, споруд свинокомплексу ТзОВ „Устя-Зелене", в порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 05.10.2007 року підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/224 Ф з ОСОБА_47, договір наступної іпотеки з ТзОВ „Устя - Зелене" в особі директора - особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження.

Крім цього, ОСОБА_7 підписав договір застави № 02/201дз, згідно якого у забезпечення виконання всіх вимог філії АКБ „Золоті ворота" до ОСОБА_47 за кредитним договором № 02/224Ф, а саме повернення кредиту в сумі 200000 грн. ТзОВ „Устя-Зелене" передало у заставу Банку належні йому на праві власності насіння озимого ріпаку в кількості 4 тисячі кг на загальну суму 64000 грн., а з сторони ТзОВ „Устя-Зелене" підписала особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження.

Після цього, ОСОБА_47 підписав договір про надання споживчого кредиту 02/224 Ф та отримав в касі філії банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ грошові кошти в сумі 200 тисяч грн., і тут же передав особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, яка чекала його біля каси. Особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, отримавши від ОСОБА_47 грошові кошти, передала їх ОСОБА_42, який розділив між всіма учасниками організованої групи.

Таким способом учасниками організованої групи було повторно незаконно привласнено грошові кошти акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" на суму 200000 грн.

Крім цього, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо привласнення грошових коштів акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" в особливо великих розмірах, ОСОБА_42, у відповідності до відведеної йому ролі, будучи об'єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи, 21.12.2007 року приїхав до філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ, де пройшов до провідного економіста відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" ОСОБА_23, яка отримала від ОСОБА_42 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 185000 грн., анкету з даними про клієнта.

До заяви ОСОБА_23 були долучені ксерокопії паспорту ОСОБА_42, ідентифікаційного коду та довідка про заробітню плату ОСОБА_42 за період з 01.06.2007 року по 01.12.2007 року.

Начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську ОСОБА_8, діючи згідно плану злочинних дій та відведеної йому ролі, за вказівкою ОСОБА_7, формально провів бесіду із ОСОБА_42 та в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, 21.12.2007 року склав та надав завідомо неправдивий висновок про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_42 в сумі 185000 грн.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_23, остання 21.12.2007 року склала висновок з питання надання кредиту ОСОБА_42, в якому вказала про можливість надання кредиту, 25.12.2007 року провела оцінку фінансового стану позичальника та здійснила перевірку відповідності представленої інформації позичальником, винесла рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку затвердила особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження,

Крім цього, 23.12.2007 року експерт по роботі із заставним майном ОСОБА_48 виготовив висновок щодо вартості нерухомого майна - будинку магазину-пекарні для подачі в заставу по кредитному договору ОСОБА_42, в якому вказав про неліквідність вказаного майна.

25.12.2007 року, ОСОБА_23 на підставі отриманих документів підготувала акт погодження вартості майна - нежитлових приміщень, що по АДРЕСА_11, який з сторони банку підписав ОСОБА_7

ОСОБА_7, будучи об'єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота", достовірно знаючи про неліквідність заставного майна - магазину-пекарні, що унеможливлює видачу кредиту, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 25.12.2007 року підписав мнимі акт погодження вартості майна, договір про надання споживчого кредиту № 02/262Ф з ОСОБА_42, договір іпотеки з ТзОВ „Устя -Зелене" в особі директора - особи, матеріали кримінальної справи відносно яких виділені в окреме провадження.

Після цього, ОСОБА_42 підписав договір про надання споживчого кредиту 02/262 Ф та отримав в касі філії банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ грошові кошти в сумі 185000 грн., які у подальшому розділив між всіма учасниками організованої групи.

Таким способом учасниками організованої групи було повторно незаконно привласнено грошові кошти акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" на суму 185000 грн.

У подальшому, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо привласнення грошових коштів акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" в особливо великих розмірах, ОСОБА_42, у відповідності до відведеної йому ролі, запропонував ОСОБА_49 отримати споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ, на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи. При цьому, ОСОБА_42 з метою переконання ОСОБА_49 повідомив, що він дає в заставу будинок магазину-пекарні, що в с.Устя-Зелене Тернопільської області.

Крім того, ОСОБА_42 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, виготовили від імені директора СФГ „Росинка" довідку про доходи ОСОБА_49 від 20.12.2007 року, внісши в неї завідомо неправдиві відомості, що ОСОБА_49 працює в СФГ „Росинка" заробітна плата його за період з 01.06.2008 року по 01.12.2008 року складала нібито 2500 грн. щомісячно, хоча в дійсності ОСОБА_49 не працював в даному господарстві. Вказану підроблену довідку ОСОБА_42 і особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження передали ОСОБА_7 та іншій особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, для приєднання до кредитної справи.

10.01.2008 року ОСОБА_49 на прохання ОСОБА_42 приїхав до філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську, де останній чекав з особою, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження і провів його до начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" - іншої особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, яка отримала від ОСОБА_49 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 200000 грн., анкету з даними про клієнта та доручив оформлення інших документів на отримання кредиту своєму підлеглому - економісту відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську ОСОБА_16

До заяви особою, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, були долучені ксерокопії паспорту на отримання кредиту від заявника ОСОБА_49, ідентифікаційного коду та фіктивна довідка про заробітню плату ОСОБА_49 за період з 01.06.2007 року по 01.11.2007 року.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську ОСОБА_8, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_7, в порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, незважаючи на те, що заставне майно є неліквідним, згідно висновку щодо вартості нерухомого майна від 23.12.2007 року, який був долучений до кредитної справи ОСОБА_49, 08.01.2008 року, склав та надав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_49 в сумі 200000 грн.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_16, останній 08.01.2008 року склав висновок з питання надання кредиту ОСОБА_49, в якому вказав про можливість надання кредиту в сумі 200 тисяч грн., провів оцінку фінансового стану позичальника та здійснив перевірку відповідності представленої інформації позичальником, виніс рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку за вказівкою ОСОБА_7 затвердила особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження.

Також, 09.012008 року, ОСОБА_7 не зважаючи на те, що майно, яке передається в заставу є неліквідним, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року) підписав акт погодження вартості майна, а з сторони ТзОВ „Устя-Зелене" - особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження.

ОСОБА_7, будучи об'єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота", достовірно знаючи про неліквідність заставного майна - будинку магазину-пекарні, що унеможливлює видачу кредиту, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 10.01.2008 року підписав мнимі договір про надання споживчого кредиту № 02/264Ф з ОСОБА_49, договір наступної іпотеки з ТзОВ „Устя -Зелене" в особі директора - особи, матеріали кримінальної справи відносно яких виділені в окреме провадження.

Після цього, ОСОБА_49 підписав договір про надання споживчого кредиту 02/264 Ф та отримав в касі філії банку „Золоті ворота" грошові кошти в сумі 200 тисяч грн. і в холі банку передав ОСОБА_42, який чекав його біля каси. ОСОБА_42 отримані грошові кошти розділив між всіма учасниками організованої групи.

Таким способом учасниками організованої групи було повторно незаконно привласнено грошові кошти акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" на суму 200000 грн.

Не припиняючи своєї злочинної діяльності, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо привласнення грошових коштів акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" в особливо великих розмірах, ОСОБА_42 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, запропонували ОСОБА_50 отримати споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську, на що останній погодився, не знаючи про наміри організованої групи.

У подальшому, ОСОБА_42 і особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 05.03.2008 року надали копію розхідної накладної № КЗ-0001234 від 28.06.2007 року, згідно якої ТзОВ „Устя-Зелене" отримало від Калуського комбінату хлібопродуктів борошно в кількості 20025 кг, однак на той час уже вказаного борошна не було в наявності.

05.03.2008 року ОСОБА_50 та ОСОБА_42 приїхали до філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ, де ОСОБА_42 провів його до начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, який діючи згідно плану злочинних дій, отримав від ОСОБА_50 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 25000 грн., анкету з даними про клієнта.

До заяви особою, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, були долучені ксерокопії паспорту ОСОБА_50, та довідки про присвоєння ідентифікаційного коду. В порушення вимог п. 4.1 Положення про кредитування фізичних осіб особою, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, не отримано довідки про доходи ОСОБА_50

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_8, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_7, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року, не направивши до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, не перевіривши доходи ОСОБА_50, 06.03.2008 року склав та надав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_50 в сумі 25000 грн.

06.03.2008 року начальник відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ - особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, в порушення п.2.2. Посадової інструкції начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ, п. 12 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року, виконуючи вказівку ОСОБА_7, умисно не здійснив перевірку правильності, достовірності та повноти наданих документів, необхідних для надання кредиту, не провів оцінки та аналізу кредитоспроможності клієнта, не проаналізував якість і достатність забезпечення кредиту не склав висновок з питання надання кредиту ОСОБА_50 та оцінку фінансового стану позичальника.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, 06.03.2008 року особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, склала акт погодження вартості майна з ТзОВ „Устя-Зелене".

ОСОБА_7, будучи об'єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота", достовірно знаючи про відсутність заставного майна - борошна, що унеможливлює видачу кредиту, і що кредит отримується для посадових осіб ТзОВ „Устя-Зелене", в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 06.03.2008 року підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/23Ю з ОСОБА_50, договір застави № 02/239 дз з ОСОБА_50

Після цього, ОСОБА_50 підписав договір про надання споживчого кредиту 02/23Ю і було перераховано грошові кошти в сумі 25000 грн. на поточний рахунок, які у подальшому по грошовому чеку отримано готівкою і передано ОСОБА_42, який розділив вказані гроші між всіма учасниками організованої групи.

У такий спосіб учасниками організованої групи було повторно незаконно привласнено грошові кошти акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" на суму 25000 грн.

Крім цього, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо привласнення грошових коштів акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" в особливо великих розмірах, ОСОБА_42, у відповідності до відведеної йому ролі, запропонував ОСОБА_51 отримати споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота", на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи.

Тоді, ОСОБА_42 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 18.03.2008 року виготовили завідомо неправдиву видаткову накладну № РН - 0000011 від 10.01.2008 року про отримання нібито ОСОБА_51 від ТзОВ „Устя-Зелене" борошна в кількості 20000 кг та завідомо неправдиву довідку про доходи ОСОБА_51 Вказану довідку підписав ОСОБА_51 на прохання ОСОБА_42, яку останній передав ОСОБА_7 та іншій особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, для приєднання до кредитної справи.

25.03.2008 року ОСОБА_51 на прохання ОСОБА_42 приїхав до філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську, де останній чекав його з особою, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження. ОСОБА_42 провів ОСОБА_51 до начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську - іншої особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, який направив його до економіста відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську ОСОБА_16, який в свою чергу отримав від ОСОБА_51 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 50000 грн., анкету з даними про клієнта. До заяви ОСОБА_16, який не був обізнаний із злочинними намірами організованої групи, були долучені ксерокопії паспорту ОСОБА_51, довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, свідоцтва про реєстрацію фізичної особи - підприємця від 29.01.2003 року та від 20.03.2008 року, довідки про взяття на облік платника податків від 03.02.2003 року, та довідка про заробітну плату ОСОБА_51 за період з 01.11.2007 року по 01.04.2008 року.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську ОСОБА_8, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_7, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, склав та надав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_51 в сумі 50 тис. грн.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_16, останній 24.03.2008 року склав висновок з питання надання кредиту ОСОБА_51, в якому вказав про можливість надання кредиту в сумі 50 тисяч грн., провів оцінку фінансового стану позичальника та здійснив перевірку відповідності представленої інформації позичальником, виніс рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку за вказівкою ОСОБА_7 затвердила особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження.

Крім цього, 25.03.2008 року на підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_16, останній склав акт погодження вартості майна, згідно якого ТзОВ „Устя-Зелене" погоджує вартість майна, що передається в заставу, а саме борошна в кількості 40 000 кг. Фактично вказаного борошна на той час у ОСОБА_51 не було. Вказаний акт погодження вартості майна від 25.03.2008 року був підписаний ОСОБА_51 та заступником директора філії АКБ „Золоті ворота" ОСОБА_53, згідно вказівки ОСОБА_7 та приєднаний до кредитної справи.

ОСОБА_7, будучи об'єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота", достовірно знаючи про відсутність заставного майна - борошна, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 25.03.2008 року дав вказівку заступнику директора філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську ОСОБА_53 підписати договір про надання споживчого кредиту № 02/26Ю з ОСОБА_51, договір застави борошна № 02/251дз з ОСОБА_51

Після цього, ОСОБА_51 підписав договір про надання споживчого кредиту 02/26Ю, отримав в касі філії банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ гроші в сумі 50000 грн., які забрав ОСОБА_42 і розділив між всіма учасниками організованої групи.

У такий спосіб учасниками організованої групи було повторно незаконно привласнено грошові кошти акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" на суму 50000 грн.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, у виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо заволодіння грошовими коштами акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" в особливо великих розмірах, ОСОБА_42 у відповідності до відведеної йому ролі, запропонував працівнику ПП „Зелений лан" ОСОБА_54 отримати споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи.

Крім того, на виконання зазделегідь розробленого плану, ОСОБА_42 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, залучили працівника ТзОВ „Устя-Зелене" ОСОБА_50, якого направили у Львівську область, з метою підшукати два трактори К-701 для передачі їх в подальшому в заставу. ОСОБА_50 знайшов два трактори, власник якого попередньо надавши документи на них для поставлення на облік з метою отримання під них в майбутньому кредиту для їх придбання. ОСОБА_50 не знаючи про наміри ОСОБА_42 та особи матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, зареєстрував на себе вказані трактори.

ОСОБА_42 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, виготовили завідомо неправдиву довідку про доходи ОСОБА_54, внісши в них завідомо неправдиві відомості, про те, що ОСОБА_54 працює в ТзОВ „Зелений лан" і заробітня плата за період з 01.10.2007 року по 01.04.2008 року складає 2000 грн. щомісяця.

18.04.2008 року ОСОБА_42 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, привезли ОСОБА_54 та ОСОБА_50 до філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ до начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, який отримав від ОСОБА_54 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 150,00 тисяч грн., анкету з даними про клієнта та від ОСОБА_50 заяву про майнове поручительство щодо зобов"язань ОСОБА_54, ксерокопії паспорту, тимчасові реєстраційні талони на транспортні засоби. До заяви особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, були долучені ксерокопії паспорту на отримання кредиту від заявника ОСОБА_54, довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та фіктивну довідку про заробітну плату ОСОБА_54

У свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_8, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_7, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, 18.04.2008 року надав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_54 в сумі 150000 грн.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_23, остання 18.04.2008 року склала висновок з питання надання кредиту ОСОБА_54, в якому вказала про можливість надання кредиту в сумі 150000 грн., провела оцінку фінансового стану позичальника та здійснила перевірку відповідності представленої інформації позичальником, винесла рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку за вказівкою ОСОБА_7 затвердила особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження.

Крім цього, ОСОБА_23, яка не була обізнана про злочинний намір членів організованої групи, склала акт погодження вартості майна, що передається в заставу, який підписав ОСОБА_50, який не знав про злочинні наміри організованої групи.

ОСОБА_7, будучи об'єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота", не маючи висновка щодо вартості заставного майна, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 18.04.2008 року підписав мнимі акт погодження вартості заставного майна - транспорту, договір про надання споживчого кредиту № 02/346Ф з ОСОБА_54 та договір застави рухомого майна № 02/269дз з ОСОБА_50

Після цього, ОСОБА_54 підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/346Ф та отримав в касі філії банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ грошові кошти в сумі 150000 грн., які передав особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження та ОСОБА_42, які розділили між всіма учасниками організованої групи.

У такий спосіб учасниками організованої групи було повторно незаконно привласнено грошові кошти акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" на суму 150000 грн.

Продовжуючи свої злочинні дії, направлені на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо привласнення грошових коштів акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" в особливо великих розмірах, ОСОБА_42 запропонував ОСОБА_51 отримати споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську, на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи. Далі, ОСОБА_42 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, згідно відведеної їм ролі запропонували своєму знайомому ОСОБА_55 надати в заставу своє майно - зернозбиральні комбайни на два місяці, на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи.

Крім того, ОСОБА_42, особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, виготовили 18.03.2008 року завідомо неправдиву довідку про доходи ОСОБА_51, яку ОСОБА_42, особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження передали ОСОБА_7 та особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, для приєднання до кредитної справи.

07.05.2008 року ОСОБА_51 на прохання ОСОБА_42 приїхав до філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ, де особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження та ОСОБА_42 провели його до начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" - іншої особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, який отримав від ОСОБА_51 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 150000 грн., анкету з даними про клієнта та фіктивну довідку про доходи. До заяви особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження були долучені ксерокопії паспорту ОСОБА_51, довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, свідоцтва про реєстрацію фізичної особи - підприємця від 29.01.2003 року та від 20.03.2008 року, довідки про взяття на облік платника податків від 03.02.2003 року, та фіктивна довідка про заробітну плату ОСОБА_51 за період з 01.11.2007 року по 01.04.2008 року.

Начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_8, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_7, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9, 10 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, не склав висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську щодо видачі кредитних коштів ОСОБА_51 в сумі 150000 грн.

В свою чергу особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, в порушення п.2.2. Посадової інструкції начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську, п. 12 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року, виконуючи вказівку ОСОБА_7, умисно не здійснив перевірку правильності, достовірності та повноти наданих документів, необхідних для надання кредиту, не провів оцінки та аналізу кредитоспроможності клієнта, не проаналізував якість і достатність забезпечення кредиту, 07.05.2008 року не склав висновок з питання надання кредиту ОСОБА_51, та оцінку фінансового стану позичальника.

Крім того, особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 07.05.2008 року склав акт погодження вартості майна, що передається в заставу, який підписав ОСОБА_55, який не був обізнаний із злочинними намірами організованої групи.

ОСОБА_7, будучи об'єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота", достовірно знаючи про відсутність висновку про вартість заставного майна, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 07.05.2008 року підписав мнимі договір про надання споживчого кредиту № 02/355Ф з ОСОБА_51, договір застави № 02/271дз з ОСОБА_55

Після цього, ОСОБА_51 підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/355Ф, підійшов до каси філії банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ, розписався за отримання грошей в сумі 13 тисяч євро, що в еквіваленті в гривнях становило 101941,32 грн., які забрав ОСОБА_42, чекаючи його біля каси. У подальшому, ОСОБА_42 отримані грошові кошти, розділив між всіма учасниками організованої групи.

08.05.2008 року ОСОБА_51 на прохання ОСОБА_42 приїхав до філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ, де останній розписався в квитанції за отримання грошей в сумі 9500 доларів США, що в еквіваленті в гривнях становило 47975 грн., які тут же забрав ОСОБА_42 і розділив їх між всіма учасниками організованої групи.

У такий спосіб учасниками організованої групи було повторно незаконно привласнено грошові кошти акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" на суму 149916,32 грн.

Також, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо заволодіння грошовими коштами акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" в особливо великих розмірах, ОСОБА_42 у відповідності до відведеної йому ролі, через свого знайомого ОСОБА_56 запропонував ОСОБА_57 отримати споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ, на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи.

Крім того, ОСОБА_42 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 22.05.2008 року виготовили завідомо неправдиву видаткову накладну № РН - 0000024 про отримання ОСОБА_57 від ТзОВ „Устя-Зелене" борошна в кількості 10500 кг та завідомо неправдиву довідку про доходи ОСОБА_58, внісши в них завідомо неправдиві відомості, вказавши, що ОСОБА_57 працює в ТзОВ „Європол" і заробітна плата за період з 01.11.2007 року по 01.05.2008 року складає 2050 грн. щомісячно, які за вказівкою ОСОБА_42 принесла у банк ОСОБА_59, яка не знала про злочинні наміри організованої групи.

22.05.2008 року, ОСОБА_58 прийшов до філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ до директора філії АКБ „Золоті ворота" ОСОБА_7, який будучи організатором групи і діючи в її інтересах дав вказівку особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, оформити кредит. Особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, будучи начальником відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську доручив своєму підлеглому ОСОБА_16 оформити належні документи, який отримав від ОСОБА_58 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 15 тисяч грн., анкету з даними про клієнта, ксерокопії його паспорту, довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та довідку про його заробітну плату.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_8, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_7, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, склав та надав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_58 в сумі 15000 грн.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_16, останній 22.05.2008 року склав та надав висновок з питання надання кредиту ОСОБА_58, в якому вказав про можливість надання кредиту в сумі 15 тисяч грн. та оцінку фінансового стану позичальника і здійснив перевірку відповідності представленої інформації позичальником, виніс рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку за вказівкою ОСОБА_7 затвердила особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження.

ОСОБА_7, будучи об'єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота", достовірно знаючи, що заставне майно відсутнє, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 22.05.2008 року підписав мнимі акт погодження вартості заставного майна - борошна, договір про надання споживчого кредиту № 02/365Ф та договір застави № 02/277дз з ОСОБА_58

Після цього, ОСОБА_58 підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/365Ф та отримав в касі філії банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську грошові кошти в сумі 15000 грн. і передав їх головному бухгалтеру ТзОВ „Устя-Зелене" ОСОБА_59, яка по вказівці ОСОБА_42 чекала в приміщенні банку. ОСОБА_59, отримані від ОСОБА_57 грошові кошти передала ОСОБА_42, який розділив між всіма учасниками організованої групи.

У такий спосіб учасниками організованої групи було повторно незаконно привласнено грошові кошти акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" на суму 15000 грн.

Крім цього, у виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо заволодіння грошовими коштами акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" в особливо великих розмірах, ОСОБА_42 у відповідності до відведеної йому ролі, запропонував своєму знайомому ОСОБА_60 отримати споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську, на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи.

У подальшому, ОСОБА_42 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 22.05.2008 року виготовили завідомо неправдиві видаткову накладну № РН-0000022 про отримання ОСОБА_60 від ТзОВ „Устя-Зелене" борошна в кількості 10 000 кг та довідку про доходи ОСОБА_60, внісши в них завідомо неправдиві відомості, вказавши, що ОСОБА_60. працює в ТзОВ „Європол" і заробітна плата за період з 01.11.2007 року по 01.05.2008 року складала 2100 грн. щомісячно, які ОСОБА_42 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження передали ОСОБА_7 та іншій особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження для приєднання до кредитної справи.

22.05.2008 року ОСОБА_60 на прохання ОСОБА_42 прийшов до філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ, де ОСОБА_42, діючи в інтересах організованої групи та згідно відведеної йому ролі, сказав ОСОБА_60 звернутись до в кредитний відділ. В кредитному відділі банку ОСОБА_60 підійшов до економіста відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" ОСОБА_13, яка отримала від ОСОБА_60 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 15000 грн., анкету з даними про клієнта, ксерокопії паспорту, довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та довідку про його заробітну плату.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_8, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_7, в порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, склав та надав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_60 в сумі 15000 грн.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_13, остання 07.05.2008 року склала висновок з питання надання кредиту ОСОБА_60, в якому вказала про можливість надання кредиту в сумі 15000 грн. і оцінку фінансового стану позичальника та здійснила перевірку відповідності представленої інформації позичальником, винесла рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку за вказівкою ОСОБА_7 затвердила особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження.

Крім цього, 22.05.2008 року ОСОБА_13 підготувала акт погодження вартості майна, що передається в заставу, який підписав ОСОБА_60

ОСОБА_7, будучи об'єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота", не маючи висновка щодо вартості заставного майна, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 22.05.2008 року підписав мнимі акт погодження вартості заставного майна - борошна, договір про надання споживчого кредиту № 02/366Ф та договір застави майна №02/276дз ОСОБА_60

Після цього, ОСОБА_60 підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/366Ф та отримав в касі філії банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ грошові кошти в сумі 15 тисяч грн., які передав особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження та ОСОБА_42, які розділили між всіма учасниками організованої групи.

Таким способом учасниками організованої групи було повторно незаконно привласнено грошові кошти акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" на суму 15000 грн.

Крім цього, у виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо заволодіння грошовими коштами акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" в особливо великих розмірах, ОСОБА_42 у відповідності до відведеної йому ролі, запропонував своєму знайомому ОСОБА_61 отримати споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську, на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи.

Крім того, ОСОБА_42 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 22.05.2008 року виготовили завідомо неправдиві видаткову накладну № РН-0000023 про отримання ОСОБА_61 від ТзОВ „Устя-Зелене" борошна в кількості 10200 кг та виготовили довідку про доходи ОСОБА_61, внісши в них завідомо неправдиві відомості, вказавши, що ОСОБА_61 працює в ТзОВ „Європол" і заробітна плата за період з 01.11.2007 року по 01.05.2008 року складає 2100 грн. щомісячно, які ОСОБА_42 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження передали ОСОБА_7 та іншій особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження для приєднання до кредитної справи.

22.05.2008 року, ОСОБА_61 згідно домовленості із ОСОБА_42, прийшов до філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську, де зустрівся з останнім та особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження ОСОБА_42 сказав ОСОБА_61 звернутись в кредитний відділ філії АКБ „Золоті ворота" до особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, який дав йому бланки заяви на отримання кредиту і анкети з даними про клієнта. До заяви особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження. були долучені ксерокопії паспорту ОСОБА_61, довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та фіктивна довідка про його заробітну плату.

Також начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_8, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_7, в порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, склав та надав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_61 в сумі 15000 грн.

На підставі отриманих та окремо підроблених вищенаведених документів, особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, в порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.2.2. Посадової інструкції начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ, виконуючи вказівку ОСОБА_7, умисно не здійснила перевірку правильності, достовірності та повноти наданих документів, необхідних для надання кредиту, не провела оцінки та аналізу кредитоспроможності клієнта, не проаналізувала якість і достатність забезпечення кредиту, 22.05.2008 року склалала та надалала завідомо неправдиві висновок з питання надання кредиту ОСОБА_61, в якому вказав про можливість надання кредиту в сумі 15 тисяч грн. та оцінку фінансового стану позичальника та виніс рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку за вказівкою ОСОБА_7 Затвердив.

Крім цього, 22.05.2008 року особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, з відома і згоди всіх членів організованої групи підготував акт погодження вартості майна, що передається в заставу, який підписав ОСОБА_60

ОСОБА_7, будучи об'єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота", достовірно знаючи, що заставне майно відсутнє, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 22.05.2008 року підписав мнимі акт погодження вартості заставного майна - борошна, договір про надання споживчого кредиту № 02/367Ф та договір застави майна № 02/278дз з ОСОБА_61

Після цього, ОСОБА_61 підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/367Ф та отримав в касі філії банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ грошові кошти в сумі 15000 грн. і передав їх особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження та ОСОБА_42, які розділили між всіма учасниками організованої групи.

У такий спосіб учасниками організованої групи було повторно незаконно привласнено грошові кошти акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" на суму 15000 грн.

Неприпиняючи своїх злочинних дій, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої групи злочинного плану, щодо привласнення грошових коштів акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" в особливо великих розмірах, ОСОБА_42, у відповідності до розподілу ролей, запропонував директору ТзОВ „Рубікон" ОСОБА_62 отримати споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ, на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи. При цьому, ОСОБА_42 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження повідомили ОСОБА_62, що вони дають в заставу будинок, будівлі і споруди свинокомплексу, що в с.Устя-Зелене Тернопільської області.

На прохання ОСОБА_42, ОСОБА_62 09.07.2008 року виписав собі довідку про доходи, вказавши, що він працює в ТзОВ „Рубікон" і отримував в січні-квітні 2008 року заробітню плату в сумі 1700 грн. та у травні-червні 2008 року 5200 грн. і долучив її до кредитної справи.

09.07.2008 року ОСОБА_62 на прохання ОСОБА_42 приїхав до філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ, де останній чекав його з особою, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження та провів його до начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" - іншої особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, який отримав від ОСОБА_62 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 200,00 тисяч грн., анкету з даними про клієнта, фіктивну довідку про зарплату.

До заяви особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження були долучені ксерокопії паспорту ОСОБА_62, довідки про присвоєння ідентифікаційного коду та фіктивну довідку про його заробітну плату.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_8, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_7, в порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п. 8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року, не направивши до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, достовірно знаючи, що майно - будинок, будівлі і споруди свинокомплексу неліквідне, склав та надав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_62 в сумі 200 тис. грн.

На підставі отриманих та окремо підроблених вищенаведених документів особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, в порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року) та п.2.2. Посадової інструкції начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ, виконуючи вказівку ОСОБА_7, незважаючи на негативний висновок щодо вартості нерухомого майна, що майно неліквідне, умисно не здійснив перевірку правильності, достовірності та повноти наданих документів, необхідних для надання кредиту, не провів оцінки та аналізу кредиспроможності клієнта, не проаналізував якість і достатність забезпечення кредиту, 09.07.2008 року склав позитивний висновок з питання надання кредиту ОСОБА_62, в якому вказав про можливість надання кредиту в сумі 200 тисяч грн., склав оцінку фінансового стану позичальника і виніс рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А - фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку затвердив по вказівці ОСОБА_7

ОСОБА_7, будучи об'єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота", достовірно знаючи про неліквідність заставного майна - будинку, будівель та споруд свинокомплексу, що був у заставі та унеможливлює видачу кредиту, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 09.07.2008 року підписав мнимі договір про надання споживчого кредиту № 02/400 Ф з ОСОБА_62, договір наступної іпотеки з ТзОВ „Устя-Зелене" в особі директора - особи, матеріали кримінальної справи відносно яких виділені в окреме провадження.

Після цього, ОСОБА_62, підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/400Ф та отримав в касі філії банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ грошові кошти в сумі 200000 грн. і передав ОСОБА_63, які розділив між всіма учасниками організованої групи.

В такий спосіб учасниками організованої групи було повторно незаконно привласнено грошові кошти акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" на суму 200000 грн.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої групи злочинного плану, щодо привласнення грошових коштів акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" в особливо великих розмірах, ОСОБА_42 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження у відповідності до відведених їм ролей, будучи об"єднані єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи, виготовили видаткову накладну № РН-0000019 від 13.08.2008 року про отримання ОСОБА_42 від ТзОВ „Устя-Зелене" борошна в кількості 10000 кг.

13.08.2008 року ОСОБА_42, діючи за погодженням з усіма членами організованої групи, приїхав до філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ, піднявся в кредитний відділ до провідного економіста відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" ОСОБА_23, яка отримала від нього заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 15 тисяч грн., анкету з даними про клієнта, довідки про зарплату, ксерокопії паспорту, ідентифікаційного коду.

Начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_8, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_7, в порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9, 10 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року, не направивши до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, достовірно знаючи, що майно - борошно відсутнє, 13.08.2008 року не склав висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську щодо видачі кредитних коштів ОСОБА_42 в сумі 15 тис. Грн.

В свою чергу особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, в порушення п.2.2. Посадової інструкції начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську, п. 12 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року, виконуючи вказівку ОСОБА_7, умисно не здійснила перевірку правильності, достовірності та повноти наданих документів, необхідних для надання кредиту, не провела оцінки та аналізу кредитоспроможності клієнта, не проаналізувала якість і достатність забезпечення кредиту, 13.08.2008 року не склалал висновок з питання надання кредиту ОСОБА_42, та оцінку фінансового стану позичальника.

ОСОБА_7, будучи об'єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота", достовірно знаючи про відсутність заставного майна - борошна, що унеможливлює видачу кредиту, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року, 13.08.2008 року підписав мнимі договір про надання споживчого кредиту № 02/440Ф та договір застави майна № 02/329дз з ОСОБА_42

Після цього, ОСОБА_42, підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/440Ф та отримав в касі філії банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ грошові кошти в сумі 15000 грн., які розділив між всіма учасниками організованої групи.

У такий спосіб учасниками організованої групи було повторно незаконно привласнено грошові кошти акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" на суму 15000 грн.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо привласнення грошових коштів акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" в особливо великих розмірах, ОСОБА_42 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження у відповідності до відведених їм ролей, будучи об'єднані єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи, 13.08.2008 року виготовили завідомо неправдиву видаткову накладну № РН-0000020 про отримання особою, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження від ТзОВ „Устя-Зелене" борошна в кількості 10000 кг, яку особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження долучила до кредитної справи.

13.08.2008 року ОСОБА_42 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження приїхали до філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ, піднялися в кредитний відділ до провідного економіста відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" ОСОБА_23, яка отримала від неї заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 15 тисяч грн., анкету з даними про клієнта, видаткову накладну від 13.08.2008 року, довідки про зарплату, ксерокопії її паспорту та ідентифікаційного коду.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_8, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_7, в порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п. 8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року, не направивши до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, достовірно знаючи, що майно - борошно відсутнє, 13.08.2008 року склав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську про доцільність видачі кредитних коштів особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження в сумі 15 тис. грн.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_23, остання 13.08.2008 року склала висновок з питання надання кредиту особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, в якому вказав про можливість надання кредиту сумі 15 тисяч грн., провела оцінку фінансового стану позичальника та здійснила перевірку відповідності представленої інформації позичальником, винесла рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, і яку сама ж затвердила.

ОСОБА_7, будучи об"єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота", достовірно знаючи про відсутність заставного майна - борошна, що унеможливлює видачу кредиту, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 13.08.2008 року підписав мнимі договір про надання споживчого кредиту № 02/441 Ф та договір застави майна № 02/330дз з особою, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження.

Після цього, особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження підписала договір про надання споживчого кредиту № 02/441Ф та отримала в касі філії банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ грошові кошти в сумі 15000 грн. і передала ОСОБА_42, який розділив між всіма учасниками організованої групи.

Таким способом учасниками організованої групи було повторно незаконно привласнено грошові кошти акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" на суму 15000 грн.

Не припиняючи своєї злочинної діяльності, у виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, направленого на заволодіння грошовими коштами акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" в особливо великих розмірах з використанням підроблених документів, 15.08.2008 р року, ОСОБА_42, у відповідності до відведеної йому ролі, будучи об'єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи, звернувся до директора ПП „Зелений лан" ОСОБА_44 з пропозицією оформити споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ і використати його для оплати послуг Коломийського МБТІ, на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи. При цьому, ОСОБА_42 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження запевнили ОСОБА_44, що в банку все домовлено.

Крім того, ОСОБА_42 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження., діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 15.08.2008 року виготовили завідомо неправдиву видаткову накладну № 0000020 про отримання ОСОБА_44 від ТзОВ „Устя-Зелене" борошна в кількості 10 000 кг та виготовили завідомо неправдиву довідку про доходи ОСОБА_44, яку ОСОБА_42 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження передали ОСОБА_7 та іншій особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, для приєднання до кредитної справи.

15.08.2008 року ОСОБА_44 на прохання ОСОБА_42 та особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження приїхав до філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську, де останні провели його до начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, який отримав від ОСОБА_44 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 15 тисяч грн., анкету з даними про клієнта, ксерокопії його, довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, видаткову накладну № 0000020 від 15.08.2008 року про отримання ОСОБА_44 від ТзОВ „Устя-Зелене" борошна в кількості 10 000 кг та фіктивну довідку про його зарплату.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_8, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_7, в порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п. 8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року, не направивши до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, достовірно знаючи, що майно - борошно відсутнє, 15.08.2008 року склав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_44 в сумі 15 тис. Грн.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_23, остання 15.08.2008 року склала висновок з питання надання кредиту ОСОБА_44, в якому вказала про можливість надання кредиту, провела оцінку фінансового стану позичальника, здійснила перевірку відповідності представленої інформації позичальником, винесла рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива.

ОСОБА_7, будучи об'єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота", в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 15.08.2008 року підписав мнимі акт погодження вартості майна, договір про надання споживчого кредиту № 02/447Ф та договір застави майна № 02/334дз з ОСОБА_44

Після цього, ОСОБА_44 підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/441Ф та отримав в касі філії банку „Золоті ворота" грошові кошти в сумі 15000 грн., які згідно вказівки ОСОБА_42 витратив на оплату послуг Коломийського МБТІ по виготовленню технічної документації нежитлові приміщення , придбані членами організованої групи у вигляді майнових паїв в с.Гончарів Тлумацького району.

У такий спосіб учасниками організованої групи було повторно незаконно привласнено грошові кошти акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" на суму 15000 грн.

Крім цього, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо привласнення грошових коштів акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" в особливо великих розмірах, ОСОБА_42, у відповідності до відведеної йому ролі, запропонував ОСОБА_64 отримати споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську, на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи. При цьому, ОСОБА_42 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження повідомили ОСОБА_64, що вони дають в заставу будинок, будівлі і споруди свинокомплексу, що в с.Устя-Зелене Тернопільської області.

Крім того, ОСОБА_42 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 14.08.2008 року виготовили завідомо неправдиву довідку про доходи ОСОБА_64, внісши в них завідомо неправдиві дані, вказавши, що ОСОБА_64 працює в ТзОВ „Устя-Зелене" водієм-експедитором і заробітна плата за період з 01.02.2008 року по 01.08.2008 року складає 2400 грн. щомісячно, яку ОСОБА_42 та особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження передали ОСОБА_7 та іншій особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, для приєднання до кредитної справи.

21.08.2008 року ОСОБА_64 на прохання ОСОБА_42 приїхав до філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ, де останній чекав його з особою, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження та провів його до начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, який отримав від ОСОБА_64 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 200,00 тисяч грн., анкету з даними про клієнта, ксерокопії його паспорту та ідентифікаційного коду, довідку про заробітну плату ОСОБА_64 за період з 01.02.2008 року по 01.08.2008 року.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_8, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_7, в порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п. 8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року, не направивши до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, достовірно знаючи, що майно - будинок, будівлі і споруди свинокомплексу неліквідне, склав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_64 в сумі 200 тис. грн.

В свою чергу особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, в порушення п.2.2. Посадової інструкції начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську, п. 12 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року, виконуючи вказівку ОСОБА_7, умисно не здійснив перевірку правильності, достовірності та повноти наданих документів, необхідних для надання кредиту, не провів оцінки та аналізу кредитоспроможності клієнта, не проаналізував якість і достатність забезпечення кредиту, 21.08.2008 року не склав висновок з питання надання кредиту ОСОБА_64, та оцінку фінансового стану позичальника.

Крім цього, 21.08.2008 року особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, достовірно знаючи, що ринкова вартість будинку, будівель і споруд свинокомплексу ТзОВ „Устя-Зелене" становить 1061255, 49 грн., а майно неліквідне, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), склав і підписав мнимий акт погодження вартості нерухомого майна, що майно передається в іпотеку ТзОВ „Устя-Зелене" АКБ „Золоті ворота" для забезпечення виконання зобов"язань за договором про надання кредиту № 455 Ф від 21.08.2008 року, де вказав вартість свинокомплексу в сумі 1297 920, 67 грн., який затвердив ОСОБА_7

ОСОБА_7, будучи об'єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота", достовірно знаючи про неліквідність заставного майна - споруд та будівель свинокомплексу, що унеможливлює видачу кредиту, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 21.08.2008 року підписав мнимі договір про надання споживчого кредиту № 02/455 Ф з ОСОБА_64, договір наступної іпотеки з ТзОВ „Устя -Зелене" в особі ОСОБА_45

Після цього, ОСОБА_64 підписав договір про надання споживчого кредиту №02/455Ф та отримав в касі філії банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ грошові кошти в сумі 200000 грн. і передав ОСОБА_42, які останній розділив між всіма учасниками організованої групи.

У такий спосіб учасниками організованої групи було повторно незаконно привласнено грошові кошти акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" на суму 200000 грн.

Не припиняючи своєї злочинної діяльності, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо привласнення грошових коштів акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" в особливо великих розмірах, ОСОБА_42, у відповідності до відведеної йому ролі, за згодою всіх членів організованої групи, запропонував ОСОБА_65 отримати споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ, на що останній погодився, незнаючи про злочинні наміри організованої групи. При цьому, ОСОБА_42 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження повідомили ОСОБА_65, що вони дають в заставу по кредиту квартиру в м.Івано-Франківську.

Для досягнення членами організованої групи злочинного умислу, ОСОБА_42 переконав свою знайому ОСОБА_66 про надання її 2-х кімнатної квартири АДРЕСА_2 в заставу по кредиту ОСОБА_65 терміном на два місяці.

Нічого не підозрюючи про злочинні наміри ОСОБА_42 та членів організованої групи, ОСОБА_66 погодилась на пропозицію ОСОБА_42 Після цього, ОСОБА_42 попросив ОСОБА_65 прибути 22 вересня 2009 року до філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ, де разом з особою, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, провели його до начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" - іншої особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, за вказівкою якого економіст цього ж відділу ОСОБА_13, яка не була обізнана із злочинним планом членів організованої групи, отримала від ОСОБА_65 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 200,00 тисяч грн., анкету з даними про клієнта, ксерокопії його паспорту, ідентифікаційного коду та довідку про його заробітну плату за період з 01.01.2008 року по 01.07.2008 року.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_13, остання 25.09.2008 року склала висновок з питання надання кредиту ОСОБА_65, в якому вказала про можливість надання кредиту в сумі 200 тисяч грн., провела оцінку фінансового стану позичальника та здійснила перевірку відповідності представленої інформації позичальником, винесла рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку за вказівкою ОСОБА_7 затвердила особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження.

Після цього, ОСОБА_42, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 25.09. та 26.09.2008 року нотаріально оформили договір іпотеки, згідно якого, квартира ОСОБА_66 АДРЕСА_5 передана в заставу банку „Золоті ворота" в забезпечення отриманого ОСОБА_65 кредиту на суму 200 тисяч грн.

ОСОБА_7, будучи об"єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота", 24.09.2008 року підписав завідомо неправдиві договір про надання споживчого кредиту № 02/500 Ф ОСОБА_65, договір іпотеки із ОСОБА_66 від 25.09.2008 року на підставі чого 25.09.2008 року ОСОБА_65 отримав в касі філії банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську грошові кошти в сумі 200000 грн. і передав ОСОБА_42, який розділив їх між всіма учасниками організованої групи.

У такий спосіб учасниками організованої групи було повторно незаконно привласнено грошові кошти акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" на суму 200000 грн.

Таким чином, внаслідок злочинних дій, учасники організованої злочинної групи в складі ОСОБА_7, ОСОБА_42, ОСОБА_8 та осіб, матеріали кримінальної справи відносно яких виділені в окреме провадження, в період з вересня 2007 року по вересень 2008 року привласнили, розтратили та заволоділи шляхом зловживання службовим становищем і службового підроблення грошовими коштами акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" в особливо великих розмірах, на загальну суму 2219916, 32 грн.

З метою досягнення свого злочинного наміру, направленого на привласнення грошових коштів акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" в особливо великих розмірах, діючи по заздалегідь розробленому та погодженому всіма членами організованої злочинної групи плану, особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, як директор ТзОВ „Устя-Зелене" та ОСОБА_42, як заступник директора ТзОВ „Устя-Зелене", у відповідності до відведених їм ролей, діючи умисно, 06 серпня 2007 року подали у філію АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську пакет документів щодо господарської діяльності товариства та документи стосовно заставного майна.

У подальшому, вказаний пакет документів був переданий на вивчення і погодження начальнику відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську ОСОБА_8, який згідно відведеної йому ролі у злочинному плані, за вказівкою організатора злочинного угруповання ОСОБА_7, у порушення п.4.3 Положення про кредитування юридичних осіб, п.п. 7, 8 Технологічної карти операцій кредитування юридичних осіб, яка затверджена протоколом Правління АКБ „Золоті ворота" від 19.09.2003 року № 80, не маючи на то повноважень, та не виїзджаючи на місце знаходження об"єктів застави, 08.08.2007 року склав завідомо неправдиві акти натурного обстеження об'єктів оцінки - свинокомплексу, що по АДРЕСА_12 та однокімнатної квартири, що знаходиться за адресою АДРЕСА_13 та надав для приєднання до кредитної справи.

09.08.2007 та 14.08.2007 року, ОСОБА_8, не виїзджаючи на місце знаходження вказаних об"єктів застави, в порушення п.п. 7, 8 Технологічної карти операцій кредитування юридичних осіб, яка затверджена протоколом Правління АКБ „Золоті ворота" від 19.09.2003 року № 80, не маючи на то повноважень, та не виїзджаючи на місце знаходження об'єктів застави, склав завідомо неправдиві висновки щодо вартості нерухомого майна відповідно - однокімнатної квартири, що знаходиться за адресою АДРЕСА_80, та нежитлових приміщень (будинку, будівель та споруд свинокомплексу), що розташовані за адресою АДРЕСА_77, не вказавши ліквідаційну вартість, підписав їх та надав їх для приєднання до кредитної справи.

На підставі отриманих вищенаведених документів, 13.08.2007 року особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, згідно відведеної йому ролі та за вказівкою ОСОБА_7, в порушення вимог п. 3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року) та п.2.2. Посадової інструкції начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську склав завідомо неправдивий висновок з питання надання кредиту ТзОВ „Устя-Зелене", в якому вказав про можливість надання кредиту в сумі 500 тисяч грн., фактично заставне майно - свинокомплекс був неліквідний, а 05.09.2007 року здійснив оцінку фінансового стану позичальника, перевірку відповідності представленої інформації позичальником, та виніс позитивне рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А- фінансовий стан хороший, видача кредиту можлива та надав їх для приєднання до кредитної справи.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_8, діючи згідно плану злочинних дій та вказівки ОСОБА_7, в порушення п.п. 7, 8 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена протоколом Правління АКБ „Золоті ворота" від 19.09.2003 року № 80, не виїзджаючи на місце знаходження заставного майна, 14.08.2007 року склав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську про доцільність видачі кредитних коштів та надав його для приєднання до кредитної справи.

Після цього, 04.09.2007 року провідний економіст відділу активно-пасивних операцій особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, на виконання узгодженого плану, підготував мнимий та завідомо неправдивий акт погодження вартості нерухомого майна, що передається в іпотеку ТЗОВ „Устя-Зелене" АКБ „Золоті ворота", для забезпечення виконання зобов"язань за договором про надання кредиту № 02/09Ю від 04.09.2007 року, де вказав завідомо неправдиві відомості про те, що вартість нерухомого майна - будинку, будівель та споруд свинокомплексу становить 693977,57 грн. Фактична вартість даного об'єкту, згідно висновку щодо вартості нерухомого майна від 14.08.2007 року становила 642842,00 грн. Вказаний акт зі сторони банку підписала ОСОБА_43, яка не знала про злочинні наміри організованої групи, і затвердив ОСОБА_7, з прийнятою вартістю погодилася директор ТзОВ „Устя-Зелене" особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, яка його підписала і який був наданий членами організованої групи до кредитної справи.

Крім цього, 04.09.2007 року особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження на виконання узгодженого плану, підготував мнимий та завідомо неправдивий акт погодження вартості нерухомого майна-однокімнатної квартири особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, що передається в іпотеку АКБ „Золоті ворота", нібито для забезпечення виконання зобов"язань за договором про надання кредиту № 02/09Ю від 04.09.2007 року, де зі сторони банку підписав ОСОБА_7, а з прийнятою вартістю погодилася особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження.

ОСОБА_7, будучи об'єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами банку, достовірно знаючи про неліквідність заставного майна - будинку, будівель, споруд свинокомплексу, що в с.Устя -Зелене Монастириського району Тернопільської області, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 04.09.2007 року затвердив мнимий та завідомо неправдивий акт погодження вартості майна - будинку, будівель та споруд свинокомплексу, підписав мнимі та завідомо неправдиві договір про надання кредиту № 02/09Ю, згідно якого Банк зобов"язується 04.09.2007 року надати нібито ТзОВ „Устя-Зелене" грошові кошти у розмірі 185 тисяч грн., а ТзОВ „Устя-Зелене" зобов"язується на умовах, передбачених Договором, повернути кредит у строк, не пізніше 25.08.2009 року, а фактично кошти отримали члени організованої групи і розділили між собою; договір іпотеки з ТзОВ „Устя-Зелене", згідно якого ТзОВ „Устя-Зелене" нібито передає в іпотеку нерухоме майно, а саме: будинок, будівлі та споруди свинокомплексу, що знаходяться за адресою: АДРЕСА_81 та відповідно з особою, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, яка нібито передає в іпотеку нерухоме майно, а саме: квартиру АДРЕСА_14. Однак, в дійсності вказане майно було неліквідним і унеможливлювало видачу кредиту.

В подальшому, з метою приховати свої незаконні дії, ОСОБА_7, діючи з відома і згоди всіх членів організованої групи, наказав експерту по роботі із заставним майном ОСОБА_48 скласти висновок щодо вартості нерухомого майна - свинокомплексу та вказати його ринкову вартість 2 млн. грн., однак останній у своєму висновку від 09.07.2008 року, вказав, що ринкова вартість нерухомого майна становить 1061255,46 гривень і що ліквідність даного майна є недостатньою і вимоги банку при зверненні стягнення на майно в повному обсязі суми кредиту можуть бути не задоволені. Також зазначив про відсутність технічної документації на деякі з приміщень, що пропонуються в заставу.

Незважаючи на негативний висновок щодо вартості заставного майна від 09.07.2008 року, особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, згідно відведеної йому ролі, з відома і згоди всіх членів організованої групи, з метою прикриття злочинної діяльності організованої групи, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року) та п.2.2. Посадової інструкції начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську 09.07.2008 року склав мнимий та завідомо неправдивий акт погодження вартості нерухомого майна, що передається в наступну іпотеку ТзОВ „Устя-Зелене" АКБ „Золоті ворота", нібито для забезпечення виконання зобов"язань за договором № 02/09Ю про надання споживчого кредиту від 04.09.2007 року, вказавши дане нерухоме майно за вартістю 945305,93 грн. та підписав його, з сторони ТзОВ Устя-Зелене" підписав ОСОБА_50, який не був обізнаний із намірами організованої групи. Вказаний мнимий акт погодження вартості нерухомого майна затвердив своїм підписом ОСОБА_7 та надав для приєднання до кредитної справи.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, 09.07.2008 року, особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, з відома і згоди всіх членів організованої групи, на підставі мнимого акту погодження вартості майна склав мнимий та завідомо неправдивий договір про зміни № 1 до договору № 02/09Ю про надання споживчого кредиту від 04.09.2007 року, вказавши що виконання позичальником своїх зобов"язань перед банком за договором нібито забезпечується наступною іпотекою нежитлових приміщень (будинок, будівлі, та споруди свинокомплексу), які належать ТзОВ „Устя-Зелене" вартістю 945305,93 грн., який підписав ОСОБА_7, а з сторони ТзОВ „Устя-Зелене" ОСОБА_50, який не був обізнаний із намірами організованої групи.

Крім цього, для прикриття злочинної діяльності, 10.07.2008 року, ОСОБА_7 підписав мнимий та завідомо неправдивий договір про внесення змін до договору іпотеки, згідно якого нібито у зв'язку із змінами, що вносяться сторонами до кредитного договору № 02/09Ю від 04.09.2007 року, щодо зміни вартості предмету іпотеки, на підставі договору про зміни № 1 до кредитного договру № 02/09Ю від 04.09.2007 року, укладеного 09.07.2008 року, внести зміни до договору іпотеки. Зі сторони банку вказаний договір підписав ОСОБА_7, а з сторони ТзОВ „Устя-Зелене" підпис ОСОБА_50 був підроблений членами організованої групи та наданий для приєднання до кредитної справи.

У подальшому, незважаючи на негативний висновок щодо вартості заставного майна від 09.07.2008 року, особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, з відома і згоди всіх учасників організованої групи, з метою прикриття злочинної діяльності організованої злочинної групи, 21.08.2008 року склав завідомо неправдивий акт погодження вартості нерухомого майна, що передається в наступну іпотеку ТзОВ „Устя-Зелене" АКБ „Золоті ворота", для забезпечення виконання зобов'язань за договором № 02/09Ю про надання споживчого кредиту від 04.09.2007 року, вказавши дане нерухоме майно за вартістю 1297920,67 грн. та підписав його. Фактична вартість даного об'єкту, згідно висновку щодо вартості нерухомого майна від 09.07.2008 року, становила 1061255,46 гривень, при цьому підробивши підпис ОСОБА_45, яка мала погодитися із прийнятою банком вартістю, а ОСОБА_7 затвердив даний акт своїм підписом та надав для приєднання до кредитної справи.

Продовжуючи свою злочинну діяльність в складі організованої групи особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження на підставі фіктивного акту погодження вартості майна, зловживаючи своїм службовим становищем, 21.08.2008 року склав завідомо неправдивий договір про зміни № 2 до договору № 02/09Ю про надання споживчого кредиту від 04.09.2007 року, вказавши що виконання позичальником своїх зобов"язань перед банком за договором забезпечується наступною іпотекою нежитлових приміщень (будинок, будівлі, та споруди свинокомплексу), які належать ТзОВ „Устя-Зелене" вартістю 1297 920,67 грн., який підписав ОСОБА_7, а з сторони ТзОВ „Устя-Зелене" підпис ОСОБА_45 був підроблений членами організованої групи та наданий для приєднання до кредитної справи. Фактична ринкова вартість об"єкту застави - свинокомплексу становила 1061255,46 гривень.

Крім цього, для прикриття злочинної діяльності організованої групи, 21.08.2008 року, ОСОБА_7 підписав завідомо неправдивий договір про внесення змін до договору іпотеки, згідно якого ринкова вартість майна за згодою сторін становить 1297920,67 грн., а з сторони ТзОВ „Устя-Зелене" підпис ОСОБА_45 був підроблений членами організованої групи, нотаріально засвідчений приватним нотаріусом Монастириського районного нотаріального округу ОСОБА_67 та наданий для приєднання до кредитної справи. Фактична вартість даного об'єкту, згідно висновку щодо вартості нерухомого майна від 09.07.2008 року, становила 1061255,46 гривень.

На підставі підроблених документів членами організованої групи було отримано кредит в сумі 185 тисяч грн., які були розподілені між ними, тим самим АКБ „Золоті ворота" було заподіяно матеріальної шкоди на суму 185 тисяч грн., що спричинило тяжкі наслідки.

Не припиняючи своїх злочинних дій, у виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану щодо заволодіння грошовими коштами акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" в особливо великих розмірах, ОСОБА_42 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, у відповідності до відведених їм ролей, будучи об'єднані єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи, і діючи в їх інтересах, запропонували своєму знайомому ОСОБА_44 отримати споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ, на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи.

При цьому, особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження запевнила ОСОБА_44, що ТзОВ „Устя-Зелене" сплатить даний кредит, також у них є домовленість із директором філії АКБ „Золоті ворота" ОСОБА_7, що останній буде сприяти в отриманні кредиту.

Крім того, ОСОБА_42 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 04.09.2007 року виготовили завідомо неправдиву довідку про доходи ОСОБА_44 № 21, внісши в неї завідомо неправдиві дані, вказавши, що ОСОБА_44 працює в ТзОВ „Устя-Зелене" і отримував в березні-серпні 2007 року заробітну плату в сумі 1500 грн. щомісячно, фактично ОСОБА_44 не працював в ТзОВ „Устя-Зелене" і заробітної плати не отримував. Вказану завідомо неправдиву довідку особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження підписала та завірила печаткою ТзОВ „Устя-Зелене", а ОСОБА_42 надав ОСОБА_7 та іншій особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, для приєднання до кредитної справи.

05.09.2007 року ОСОБА_42 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження привезли ОСОБА_44 до філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську до провідного економіста відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" - іншої особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, який діючи згідно плану злочинних дій, отримав від ОСОБА_44 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 185,00 тисяч грн., анкету з даними про клієнта та оформив всі необхідні документи згідно Положення про кредитування фізичних осіб.

До заяви особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження були долучені ксерокопії паспорту на отримання кредиту від заявника ОСОБА_44, довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та фіктивну довідку про заробітню плату ОСОБА_44 за період з 01.03.2007 року по 01.09.2007 року, згідно якої останній нібито отримував щомісячну зарплату в розмірі 1500 грн.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_8, діючи згідно плану злочинних дій та відведеної йому ролі, формально провів бесіду із ОСОБА_44, не перевіривши достовірність довідки про доходи та наявність заставного майна і в порушення п. 7, 8 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена протоколом Правління АКБ „Золоті ворота" від 19.09.2003 року № 80, склав і надав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську про доцільність видачі кредитних коштів.

На підставі отриманих та окремо підроблених вищевказаних документів, 05.09.2007 року провідний економіст відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську - особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження в порушення вимог п.2.2. Посадової інструкції провідного економіста відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ, п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), виконуючи вказівку організатора групи ОСОБА_7, умисно не здійснив перевірку правильності, достовірності та повноти наданих документів, необхідних для надання кредиту, не провів оцінки та аналізу кредитоспроможності клієнта, не проаналізував якість і достатність забезпечення кредиту та склав завідомо неправдивий висновок з питання надання кредиту ОСОБА_44, в якому вказав про можливість надання кредиту в сумі 185 тисяч грн. та ринкову вартість заставного майна - будинку, будівель та споруд свинокомплексу 693977,57 грн. Фактична вартість даного об'єкту згідно висновку щодо вартості нерухомого майна від 14.08.2007 року становила 642842,00 грн., а 07.09.2007 року формально провів оцінку фінансового стану позичальника та здійснив перевірку відповідності представленої інформації позичальником та склав оцінку фінансового стану позичальника ОСОБА_44, виніс рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан хороший, видача кредиту можлива, які надав до кредитної справи.

Крім того особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 07.09.2007 року підготовив договір про надання споживчого кредиту № 02/207Ф та передав для підписання ОСОБА_7

ОСОБА_7, будучи об'єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота", достовірно знаючи про неліквідність заставного майна - будівель, споруд свинокомплексу в с.Устя-Зелене Монастириського району Тернопільської області, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 07.09.2007 року підписав мнимі та завідомо неправдиві договір про надання споживчого кредиту № 02/207Ф, згідно якого Банк зобов"язується 07.09.2007 року надати нібито ОСОБА_44 грошові кошти у розмірі 185 тисяч грн., а останній зобов"язується на умовах, передбачених Договором, повернути кредит у строк, не пізніше 25.08.2009 року, а фактично кошти отримали члени організованої групи і розділили між собою; договір наступної іпотеки з ТзОВ „Устя -Зелене", згідно якого ТзОВ „Устя-Зелене" нібито передає в іпотеку нерухоме майно, а саме: будинок, будівлі та споруди свинокомплексу, що знаходяться за адресою: АДРЕСА_15 і завірив їх печатками. Однак, в дійсності вказане майно було неліквідним і унеможливлювало видачу кредиту.

В подальшому для прикриття злочинної діяльності, ОСОБА_7, згідно відведеної йому ролі, дав вказівку експерту по роботі із заставним майном ОСОБА_48 скласти висновок щодо вартості нерухомого майна - свинокомплексу та вказати його ринкову вартість 2 млн. грн., однак останній у своєму висновку від 09.07.2008 року, вказав, що ринкова вартість нерухомого майна становить 1061255,46 гривень і що ліквідність даного майна є недостатньою і вимоги банку при зверненні стягнення на майно в повному обсязі суми кредиту можуть бути не задоволені. Також унеможливлює видачу кредиту відсутність технічної документації на деякі з приміщень, що пропонуються в заставу.

Незважаючи на негативний висновок щодо вартості заставного майна, 09.07.2008 року особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, з метою прикриття злочинної діяльності, з відома і згоди всіх учасників організованої групи, використовуючи своє службове становище, склав мнимий та завідомо неправдивий акт погодження вартості нерухомого майна, що передається в наступну іпотеку ТзОВ „Устя-Зелене" АКБ „Золоті ворота", нібито для забезпечення виконання зобов"язань за договором № 02/207 Ф про надання споживчого кредиту від 07.09.2007 року, вказавши дане нерухоме майно за вартістю 945305,93 грн. та підписав його, з сторони ТзОВ „Устя-Зелене" підписав ОСОБА_50, який не знав про злочинні наміри організованої групи, а ОСОБА_7 затвердив даний акт своїм підписом та надав до кредитної справи.

Продовжуючи свою злочинну діяльність в складі організованої групи, 09.07.2008 року особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження на підставі мнимого акту погодження вартості майна, з відома і згоди всіх учасників організованої групи, склав мнимий та завідомо неправдивий договір про зміни № 1 до договору № 02/207Ф про надання споживчого кредиту від 07.09.2007 року, вказавши що нібито виконання позичальником своїх зобов"язань перед банком за договором забезпечується наступною іпотекою нежитлових приміщень (будинок, будівлі, та споруди свинокомплексу), які належать ТзОВ „Устя-Зелене" вартістю 945305,93 грн., який підписав ОСОБА_7 та ОСОБА_44 Крім цього, для прикриття злочинної діяльності, 10.07.2008 року, ОСОБА_7, з відома і згоди всіх учасників організованої групи, підписав мнимий та завідомо неправдивий договір про внесення змін до договору іпотеки, згідно якого, ринкова вартість майна нібито за згодою сторін становить 945305,93 грн., а з сторони ТзОВ „Устя-Зелене" підпис ОСОБА_50 був підроблений членами організованої групи, нотаріально засвідчений приватним нотаріусом Монастириського районного нотаріального округу ОСОБА_67 та наданий для приєднання до кредитної справи.

Далі, незважаючи на негативний висновок щодо вартості заставного майна, в складі організованої групи, 21.08.2008 року особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження з метою прикриття злочинної діяльності, з відома і згоди всіх учасників організованої групи, склав завідомо неправдивий акт погодження вартості нерухомого майна, що передається в наступну іпотеку ТзОВ „Устя-Зелене" АКБ „Золоті ворота", для забезпечення виконання зобов'язань за договором № 02/207Ф про надання споживчого кредиту від 07.09.2007 року, вказавши дане нерухоме майно за вартістю 1297920,67 грн. та підписав його, а з сторони ТзОВ „Устя-Зелене" підпис ОСОБА_45 був підроблений членами організованої групи. Фактична вартість даного об'єкту, згідно висновку щодо вартості нерухомого майна від 09.07.2008 року, становила 1061255,46 гривень. ОСОБА_7 затвердив даний акт своїм підписом та надав для приєднання до кредитної справи.

Продовжуючи свою злочинну діяльність в складі організованої групи, 21.08.2008 року особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження на підставі фіктивного акту погодження вартості майна, з відома і згоди всіх учасників організованої групи, склав завідомо неправдивий договір про зміни № 2 до договору № 02/207Ф про надання споживчого кредиту від 07.09.2007 року, вказавши що виконання позичальником своїх зобов'язань перед банком за договором забезпечується наступною іпотекою нежитлових приміщень (будинок, будівлі, та споруди свинокомплексу), які належать ТзОВ „Устя-Зелене" вартістю 1297 920,67 грн., який підписав ОСОБА_7 та ОСОБА_44 Фактична вартість даного об'єкту, згідно висновку щодо вартості нерухомого майна від 09.07.2008 року, становила 1061255,46 гривень. Вказаний завідомо неправдивий договір про зміни № 2 до договору № 02/207Ф про надання споживчого кредиту від 07.09.2007 року був наданий для приєднання до кредитної справи.

Крім цього, для прикриття злочинної діяльності, ОСОБА_7, з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 21.08.2008 року підписав завідомо неправдивий договір про внесення змін до договору іпотеки, згідно якого, ринкова вартість майна за згодою сторін становить 1297920,67 грн. Фактична вартість даного об'єкту, згідно висновку щодо вартості нерухомого майна від 09.07.2008 року, становила 1061255,46 гривень, з сторони ТзОВ „Устя-Зелене" підпис ОСОБА_45 був підроблений членами організованої групи, нотаріально засвідчений приватним нотаріусом Монастириського районного нотаріального округу ОСОБА_67 та наданий для приєднання до кредитної справи.

На підставі підроблених документів членами організованої групи було отримано, кредит в сумі 185 тисяч грн., які були розподілені між ними, тим самим АКБ „Золоті ворота" було заподіяно матеріальної шкоди на суму 185 тисяч грн., що спричинило тяжкі наслідки.

В подальшому, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо заволодіння грошовими коштами акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" в особливо великих розмірах, ОСОБА_42, у відповідності до відведеної йому ролі, будучи об'єднаний єдиним злочинним умислом з усіма учасниками організованої групи, і діючи в їх інтересах, запропонував своїй дочці ОСОБА_45 отримати споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ, по вул.Галицькій, 31, на що остання погодилася, не знаючи про фактичні наміри ОСОБА_42 та організованої групи в такий спосіб заволодіти коштами банку.

14.09.2007 року ОСОБА_42 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження привезли ОСОБА_45 до філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ до провідного економіста відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" - іншої особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, який отримав від ОСОБА_45 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 200,00 тисяч грн., анкету з даними про клієнта та оформив всі необхідні документи згідно Положення про кредитування фізичних осіб.

Крім того, ОСОБА_42 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 17.09.2007 року виготовили завідомо неправдиву довідку про доходи ОСОБА_45 № 26, внісши в неї завідомо неправдиві відомості, вказавши, що остання працює в ТзОВ „Устя-Зелене" і отримувала в березні-серпні 2007 року заробітню плату в сумі 1400 грн. щомісячно, фактично ОСОБА_45 не працювала в ТзОВ „Устя-Зелене" і заробітної плати не отримувала, виготовили завідомо неправдиві бізнес - плани підприємця ОСОБА_45 про підприємницьку діяльність, згідно яких ОСОБА_45.В. займається перевозками по маршруту Україна-Італія, та займається випічкою хлібобулочних виробів та їх реалізацією, фактично ОСОБА_45 вказаними видами підприємницької діяльності не займалася. ОСОБА_42 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, вказані завідомо неправдиві документи передали ОСОБА_7 та іншій особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, для приєднання до кредитної справи.

До заяви провідним економістом відділу активно-пасивних операцій ОСОБА_23 були долучені ксерокопії паспорту на отримання кредиту від заявниці ОСОБА_45, довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, свідоцтва про реєстрацію фізичної особи - підприємця від 09.08.2007 року, довідки про взяття на облік платника податків від 13.08.2007 року, повідомлення про взяття на облік фізичної особи-підприємця від 10.08.2007 року, витягу з реєстру з прав власності на нерухоме майно від 12.09.2007 року та бізнес -плани про підприємницьку діяльність ОСОБА_45

В свою чергу, начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську ОСОБА_8, діючи згідно відведеної йому ролі у злочинному плані та за вказівкою ОСОБА_7, в порушення вимог п.п. 7, 8 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена протоколом Правління АКБ „Золоті ворота" від 19.09.2003 року № 80, п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року) не маючи на це повноважень та не виїзджаючи на місце знаходження об"єктів застави, 14.09.2007 року склав завідомо неправдивий висновок щодо вартості нерухомого майна - нежитлових приміщень (будинку, будівель та споруд свинокомплексу), що розташовані за адресою АДРЕСА_10, а 18.09.2007 року склав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківську.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_23, остання 14.09.2007 року склала висновок з питання надання кредиту ОСОБА_45, в якому вказала про можливість надання кредиту в сумі 200 тисяч грн., а 18.09.2007 року провела оцінку фінансового стану позичальника та здійснила перевірку відповідності представленої інформації позичальником, винесла рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу Б-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку за вказівкою ОСОБА_7 затвердила особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження.

У подальшому, ОСОБА_23, яка не була обізнана про злочинний намір членів організованої групи, 18.09.2007 року підготовила акт погодження вартості майна - однокімнатної квартири особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, договір про надання споживчого кредиту № 02/213Ф, який підписала ОСОБА_45 та передала для підписання ОСОБА_7

ОСОБА_7, будучи об'єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота, достовірно знаючи про неліквідність заставного майна - свинокомплексу, про те, що майно уже неодноразово передається в заставу, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 18.09.2007 року підписав мнимі та завідомо неправдиві акт погодження вартості майна, який з сторони заставодавця підписала особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, згідно якого нібито вартість нерухомого майна, що передається в заставу банку, становить 155299,00 грн.; договір про надання споживчого кредиту із ОСОБА_45, згідно якого остання нібито отримує 200 тисяч грн. для споживчих потреб; договір наступної іпотеки майна - свинокомплексу з ТзОВ „Устя -Зелене" та квартири АДРЕСА_3 Д м.Івано-Франківська з особою, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, згідно якого ТзОВ „Устя-Зелене" нібито передає в іпотеку нерухоме майно, а саме: будинок, будівлі та споруди свинокомплексу, що знаходяться за адресою: АДРЕСА_15 та відповідно з особою, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, яка нібито передає в іпотеку нерухоме майно, а саме: квартиру АДРЕСА_14.

Після цього, 18.09.2007 року, ОСОБА_42 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження привезли ОСОБА_45 до філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ, де остання отримала в касі філії банку „Золоті ворота" грошові кошти в сумі 200 тисяч грн., передала їх ОСОБА_42, а він розділив їх між всіма учасниками організованої групи.

В подальшому для прикриття злочинної діяльності, в складі організованої групи, ОСОБА_7, згідно відведеної йому ролі, наказав експерту по роботі із заставним майном ОСОБА_48 скласти висновок щодо вартості нерухомого майна - свинокомплексу та вказати його ринкову вартість 2 млн. грн., однак останній у своєму висновку від 09.07.2008 року, вказав, що ринкова вартість нерухомого майна становить 1061255,46 гривень і що ліквідність даного майна є недостатньою і вимоги банку при зверненні стягнення на майно в повному обсязі суми кредиту можуть бути не задоволені. Також унеможливлює видачу кредиту відсутність технічної документації на деякі з приміщень, що пропонуються в заставу.

Незважаючи на негативний висновок щодо вартості заставного майна, 09.07.2008 року особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження з метою прикриття злочинної діяльності, з відома і згоди всіх учасників організованої групи, склав мнимий та завідомо неправдивий акт погодження вартості нерухомого майна, що передається в наступну іпотеку ТзОВ „Устя-Зелене" АКБ „Золоті ворота", для забезпечення виконання зобов"язань за договором № 02/213 Ф про надання споживчого кредиту від 18.09.2007 року, згідно якого нібито банк погоджується прийняти в заставу дане нерухоме майно за вартістю 945305,93 грн. та підписав його, а з сторони ТзОВ „Устя-Зелене" підписав ОСОБА_50 Фактично майно було неліквідним і не могло прийматися у заставу. ОСОБА_7 затвердив даний акт своїм підписом та надав його для приєднання до кредитної справи.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, в складі організованої групи, ОСОБА_7, з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 09.07.2008 року підписав мнимий та завідомо неправдивий договір про зміни № 1 до договору № 02/213Ф про надання споживчого кредиту від 18.09.2007 року, вказавши що виконання позичальником своїх зобов'язань перед банком за договором нібито забезпечується наступною іпотекою нежитлових приміщень (будинок, будівлі, та споруди свинокомплексу), які належать ТзОВ „Устя-Зелене" вартістю 945305,93 грн. та іпотекою житлового приміщення, (квартири), що знаходиться за адресою АДРЕСА_82., а з сторони ТзОВ „Устя-Зелене" підпис ОСОБА_45 був підроблений членами організованої групи та наданий для приєднання до кредитної справи.

Крім цього, для прикриття злочинної діяльності, ОСОБА_7, з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 10.07.2008 року підписав завідомо неправдивий договір про внесення змін до договору іпотеки, згідно якого, ринкова вартість майна за згодою сторін становить 945305,93 грн., з сторони ТзОВ „Устя-Зелене" підпис ОСОБА_50 був підроблений членами організованої групи, нотаріально засвідчений приватним нотаріусом Монастириського районного нотаріального округу ОСОБА_67 та наданий для приєднання до кредитної справи.

Також, 21.08.2008 року особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, з метою прикриття злочинної діяльності, з відома і згоди всіх учасників організованої групи, підписав завідомо неправдивий акт погодження вартості нерухомого майна, що передається в наступну іпотеку ТзОВ „Устя-Зелене" АКБ „Золоті ворота", нібито для забезпечення виконання зобов"язань за договором № 02/213 Ф про надання споживчого кредиту від 18.09.2007 року, вказавши дане нерухоме майно за вартістю 1297920,67 грн. Фактична ринкова вартість нерухомого майна становила 1061255,46 гривень, а з сторони ТзОВ „Устя-Зелене" підпис ОСОБА_45 був підроблений членами організованої групи, затверджений ОСОБА_7 та наданий для приєднання до кредитної справи.

21.08.2007 року, ОСОБА_7, з метою прикриття злочинної діяльності, з відома і згоди всіх учасників організованої групи підписав завідомо неправдивий договір про зміни № 2 до договору № 02/213Ф про надання споживчого кредиту від 18.09.2007 року, вказавши що виконання позичальником своїх зобов"язань перед банком за договором забезпечується наступною іпотекою нежитлових приміщень (будинок, будівлі, та споруди свинокомплексу), які належать ТзОВ „Устя-Зелене" вартістю 1297 920,67 грн. Фактична ринкова вартість нерухомого майна становила 1061255,46 гривень, а з сторони ТзОВ „Устя-Зелене" підпис ОСОБА_45 був підроблений членами організованої групи та наданий для приєднання до кредитної справи.

Крім цього, для прикриття злочинної діяльності, 21.08.2008 року, ОСОБА_7, з відома і згоди всіх учасників організованої групи підписав завідомо неправдивий договір про внесення змін до договору іпотеки, згідно якого, ринкова вартість майна за згодою сторін становить 1297 920,67 грн. Фактична ринкова вартість нерухомого майна становила 1061255,46 гривень, з сторони ТзОВ „Устя-Зелене" підпис ОСОБА_45 був підроблений членами організованої групи, нотаріально засвідчений приватним нотаріусом Монастириського районного нотаріального округу ОСОБА_67 та наданий для приєднання до кредитної справи.

На підставі підроблених документів членами організованої групи було отримано кредит в сумі 200 тисяч грн., які були розподілені між ними, тим самим АКБ „Золоті ворота" було заподіяно матеріальної шкоди на суму 200 тисяч грн., що спричинило тяжкі наслідки.

У виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо привласнення, розтрати та заволодіння грошовими коштами акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" в особливо великих розмірах, ОСОБА_42 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, у відповідності до відведених їм ролей, запропонували працівнику ТзОВ „Устя-Зелене" ОСОБА_47 отримати споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи. При цьому, ОСОБА_42 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження повідомили ОСОБА_47, що вони дають в заставу будівлі свинокомплексу і насіння озимого ріпаку в кількості 4000 кг.

Крім того, ОСОБА_42 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 11.09.2007 року виготовили завідомо неправдиву довідку про доходи ОСОБА_47 № 24, внісши в неї завідомо неправдиві відомості, вказавши, що ОСОБА_47 працює в ТзОВ „Устя-Зелене" і отримував в березні-серпні 2007 року заробітну плату в сумі 1500 грн. щомісячно, фактично ОСОБА_47 не працював в ТзОВ „Устя-Зелене" і заробітної плати не отримував, яку підписала особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження і 05.10.2007 року надали ОСОБА_7 та іншій особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, для приєднання до кредитної справи.

05.10.2007 року ОСОБА_47 на прохання особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження приїхав до філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ, де особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження чекала його з ОСОБА_42, провели його до начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" - іншої особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, яка отримала від ОСОБА_47 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 200000 грн., анкету з даними про клієнта. До заяви особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження були долучені ксерокопії паспорту на отримання кредиту від заявника ОСОБА_47, довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, свідоцтва про реєстрацію фізичної особи - підприємця від 17.09.2007 року, довідки про взяття на облік платника податків від 17.09.2007 року, повідомлення про взяття на облік фізичної особи-підприємця від 17.09.2007 року, бізнес - план підприємця ОСОБА_47 та фіктивну довідку про заробітню плату ОСОБА_47 за період з 01.03.2007 року по 01.09.2007 року.

В свою чергу, начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_8, діючи в складі організованої групи, згідно відведеної йому ролі у злочинному плані та за вказівкою ОСОБА_7, формально провів бесіду із ОСОБА_47, не перевіривши достовірність довідки про доходи та наявність заставного майна, і в порушення вимог п.п.7, 8 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена протоколом Правління АКБ „Золоті ворота" від 19.09.2003 року № 80, п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), незважаючи на негативний висновок щодо вартості нерухомого майна від 04.10.2007 року про те, що знос об'єкту оцінки - свинокомплексу становить 70-80 %, ліквідність даного майна є недостатньою для видачі кредиту, склав та надав завідомо неправдивий висновок про можливість видачі кредитних коштів ОСОБА_47 в сумі 200 тис. грн., який був приєднаний до кредитної справи.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів 05.10.2007 року начальник відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, в порушення п.2.2 Посадової інструкції начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську, виконуючи вказівку ОСОБА_7, умисно не здійснила перевірку правильності, достовірності та повноти наданих документів, необхідних для надання кредиту, не провела оцінки та аналізу кредиспроможності клієнта та в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), незважаючи на негативний висновок щодо вартості нерухомого майна від 04.10.2007 року, згідно якого знос об'єкту оцінки свинокомплексу становить 70-80 %, ліквідність даного майна є недостатньою для видачі кредиту і вимоги банку при зверненні стягнення на майно в повному обсязі суми кредиту можуть бути не задоволені і у разі надання даного кредиту сума зобов"язань поручителя ТОВ „Устя-Зелене" перед банком по забезпеченню складатиме 800000 грн., не проаналізував якість і достатність забезпечення кредиту, склав завідомо неправдивий висновок з питання надання кредиту - ОСОБА_47, в якому вказав про можливість надання кредиту ОСОБА_47 в сумі 200 тисяч грн. для споживчих цілей і що ринкова вартість заставного майна - будинку, будівель та споруд свинокомплексу становить 693977,57 грн. Фактична вартість даного об'єкту згідно висновку щодо вартості нерухомого майна від 14.08.2007 року становила 642842,00 грн. та надав для приєднання до кредитної справи.

В той же день особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження формально провів оцінку фінансового стану позичальника та здійснив перевірку відповідності представленої інформації позичальником, склав завідомо неправдиву оцінку фінансового стану позичальника ОСОБА_47, в якому вказав, що рейтинг позичальника, що відповідає класу А - фінансовий стан хороший, фінансовий стан позичальника не визиває сумнівів, видача кредиту можлива та надав для приєднання до кредитної справи. Крім цього особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження не отримав заяву-згоду від дружини позичальника ОСОБА_47, яка необхідна для оформлення вказаного кредиту.

ОСОБА_7, будучи об'єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота", достовірно знаючи про неліквідність заставного майна- будинку, будівель, споруд свинокомплексу ТзОВ „Устя-Зелене", в порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 05.10.2007 року підписав мнимий та завідомо неправдивий договір про надання споживчого кредиту № 02/224 Ф, згідно якого Банк зобов"язується 05.10.2007 року надати нібито ОСОБА_47 грошові кошти у розмірі 200 тисяч грн., а останній зобов"язується на умовах, передбачених Договором, повернути кредит у строк, не пізніше 25.04.2008 року, фактично кошти були отримані членами організованої групи і розділені між ними; мнимий та завідомо неправдивий договір наступної іпотеки з ТзОВ „Устя - Зелене", згідно якого ТзОВ „Устя-Зелене" нібито передає в іпотеку нерухоме майно, а саме: будинок, будівлі та споруди свинокомплексу, що знаходяться за адресою: АДРЕСА_15. Однак, в дійсності вказане майно було неліквідним і унеможливлювало видачу кредиту.

Після цього, ОСОБА_47 підписав договір про надання споживчого кредиту 02/224 Ф та отримав в касі філії банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську грошові кошти в сумі 200 тисяч грн., і тут же передав особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, яка чекала його біля каси. Особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, отримавши від ОСОБА_47 грошові кошти, передала їх ОСОБА_42, який розділив між всіма учасниками організованої групи.

В такий спосіб учасниками організованої групи було незаконно привласнено грошові кошти акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" на суму 200 тис. грн.

У подальшому для прикриття злочинної діяльності, в складі організованої групи, ОСОБА_7, згідно відведеної йому ролі, наказав експерту по роботі із заставним майном ОСОБА_48 скласти висновок щодо вартості нерухомого майна - свинокомплексу та вказати його ринкову вартість 2 млн. грн., однак останній у своєму висновку від 09.07.2008 року, вказав, що ринкова вартість нерухомого майна становить 1061255,46 гривень і що ліквідність даного майна є недостатньою і вимоги банку при зверненні стягнення на майно в повному обсязі суми кредиту можуть бути не задоволені. Також унеможливлює видачу кредиту відсутність технічної документації на деякі з приміщень, що пропонуються в заставу.

Незважаючи на негативний висновок щодо вартості заставного майна особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження з метою прикриття злочинної діяльності, з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 09.07.2008 року склала мнимий та завідомо неправдивий акт погодження вартості нерухомого майна, що передається в наступну іпотеку ТзОВ „Устя-Зелене" АКБ „Золоті ворота", нібито для забезпечення виконання зобов"язань за договором №02/224Ф про надання споживчого кредиту від 05.10.2007 року, згідно якого нібито банк погоджується прийняти в заставу дане нерухоме майно за вартістю 945305,93 грн. та підписав його, а з сторони ТзОВ „Устя-Зелене" підписав ОСОБА_50 Вказаний акт, ОСОБА_7, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи затвердив своїм підписом та надав його для приєднання до кредитної справи.

Продовжуючи свою злочинну діяльність особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, на підставі мнимого та завідомо неправдивого акту погодження вартості майна, з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 09.07.2008 року склала мнимий та завідомо неправдивий договір про зміни № 2 до договору № 02/224Ф про надання споживчого кредиту від 05.10.2007 року, вказавши що нібито виконання позичальником своїх зобов"язань перед банком за договором забезпечується наступною іпотекою нежитлових приміщень (будинок, будівлі, та споруди свинокомплексу), які належать ТзОВ „Устя-Зелене" вартістю 945305,93 грн., який підписав ОСОБА_7 та ОСОБА_47

Крім цього, для прикриття злочинної діяльності, ОСОБА_7, з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 10.07.2008 року підписав мнимий та завідомо неправдивий договір про внесення змін до договору іпотеки, згідно якого, ринкова вартість майна за згодою сторін становить 945305,93 грн., хоча згідно висновку вартості нерухомого майна- свинокомплексу від 09.07.2008 року, майно є не ліквідним, з сторони ТзОВ „Устя-Зелене" підпис ОСОБА_50 був підроблений членами організованої групи, нотаріально засвідчений приватним нотаріусом Монастириського районного нотаріального округу ОСОБА_67 та наданий для приєднання до кредитної справи.

У подальшому, незважаючи на негативний висновок щодо вартості заставного майна особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, з метою прикриття злочинної діяльності, з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 21.08.2008 року, склала мнимий та завідомо неправдивий акт погодження вартості нерухомого майна, що передається в наступну іпотеку ТзОВ „Устя-Зелене" АКБ „Золоті ворота", для забезпечення виконання зобов"язань за договором № 02/224Ф про надання споживчого кредиту від 05.10.2007 року, вказавши дане нерухоме майно за вартістю 1297920,67 грн. та підписав його, з сторони ТзОВ „Устя-Зелене" підпис ОСОБА_45 був підроблений членами організованої групи. Фактична ринкова вартість даного об"єкту згідно висновку щодо вартості нерухомого майна від 09.07.2008 року становила 1061255,46 гривень. ОСОБА_7, згідно відведеної йому ролі, з відома і згоди всіх учасників організованої групи затвердив даний акт своїм підписом.

Продовжуючи свою злочинну діяльність особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження на підставі фіктивного акту погодження вартості майна, з відома і згоди всіх учасників організованої групи 21.08.2008 року, склав мнимий та завідомо неправдивий договір про зміни № 3 до договору № 02/224Ф про надання споживчого кредиту від 05.10.2007 року, вказавши що виконання позичальником своїх зобов"язань перед банком за договором забезпечується наступною іпотекою нежитлових приміщень (будинок, будівлі, та споруди свинокомплексу), які належать ТзОВ „Устя-Зелене" вартістю 1297 920,67 грн. Фактична ринкова вартість даного об"єкту згідно висновку щодо вартості нерухомого майна від 09.07.2008 року становила 1061255,46 гривень. Вказаний завідомо неправдивий договір про зміни № 3 до договору № 02/224Ф про надання споживчого кредиту від 05.10.2007 року підписав ОСОБА_7 та ОСОБА_47, який не був обізнаний із намірами членів організованої групи та надали для приєднання до кредитної справи.

Крім цього, для прикриття злочинної діяльності, ОСОБА_7, з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 21.08.2008 року підписав мнимий та завідомо неправдивий договір про внесення змін до договору іпотеки, згідно якого, ринкова вартість майна за згодою сторін становить 1297 920,67 грн. Фактична ринкова вартість нерухомого майна становила 1061255,46 гривень, з сторони ТзОВ „Устя-Зелене" підпис ОСОБА_45 був підроблений членами організованої групи та нотаріально засвідчений приватним нотаріусом Монастириського районного нотаріального округу ОСОБА_67 і наданий для приєднання до кредитної справи.

На підставі підроблених документів членами організованої групи було отримано кредит в сумі 200 тисяч грн., які були розподілені між ними, тим самим АКБ „Золоті ворота" було заподіяно матеріальної шкоди на суму 200 тисяч грн., що спричинило тяжкі наслідки.

Крім цього, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо привласнення грошових коштів акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" в особливо великих розмірах, ОСОБА_42, у відповідності до відведеної йому ролі, будучи об'єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи, 21.12.2007 року приїхав до філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ, де пройшов до провідного економіста відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" ОСОБА_23, яка отримала від ОСОБА_42 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 185,00 тисяч грн., анкету з даними про клієнта. До заяви ОСОБА_23 були долучені ксерокопії паспорту на отримання кредиту від заявника ОСОБА_42, ідентифікаційного коду та довідка про заробітню плату ОСОБА_42 за період з 01.06.2007 року по 01.12.2007 року.

Начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську ОСОБА_8, діючи згідно плану злочинних дій та відведеної йому ролі, за вказівкою ОСОБА_7, не чекаючи висновку щодо вартості нерухомого майна, не провівши перевірки особи ОСОБА_42 та заставного майна формально провів бесіду із ОСОБА_42 та в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" протокол № 124 від 28.11.2003 року, п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, 21.12.2007 року склав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_42 в сумі 185 тис. грн. та приєднав до кредитної справи.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_23, остання 21.12.2007 року склала висновок з питання надання кредиту ОСОБА_42, в якому вказала про можливість надання кредиту, 25.12.2007 року провела оцінку фінансового стану позичальника та здійснила перевірку відповідності представленої інформації позичальником, винесла рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку затвердила особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження.

Крім цього, 23.12.2007 року експерт по роботі із заставним майном ОСОБА_48 виготовив висновок щодо вартості нерухомого майна - будинку магазину-пекарні для подачі в заставу по кредитному договору ОСОБА_42, в якому вказав про неліквідність вказаного майна.

ОСОБА_7, будучи об'єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота", достовірно знаючи про неліквідність заставного майна- магазину-пекарні, що унеможливлює видачу кредиту, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 25.12.2007 року підписав мнимі та завідомо неправдиві акт погодження вартості майна, а з сторони ТзОВ „Устя-зелене" підписала особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження; договір про надання споживчого кредиту № 02/262Ф з ОСОБА_42, згідно якого АКБ „Золоті ворота", в особі директора філії АКБ „Золоті ворота" ОСОБА_7 зобов"язується нібито надати позичальнику ОСОБА_42 грошові кошти (кредит ) у розмірі 185000, 00 гривень, шляхом видачі готівки через касу банку з позичкового рахунку. Однак, в дійсності вказані грошові кошти були отримані членами злочинної групи і розділені між ними; договір наступної іпотеки з ТзОВ „Устя - Зелене" з особою особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, згідно якого ТзОВ „Устя-Зелене" нібито передає в іпотеку нерухоме майно, а саме: магазин-пекарня, що знаходяться за адресою АДРЕСА_83 та надав для приєднання до кредитної справи. Фактично вказане майно є неліквідним, що унеможливлює видачу кредиту.

Після цього, ОСОБА_42 підписав мнимий та завідомо неправдивий договір про надання споживчого кредиту 02/262 Ф і отримав в касі філії банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську грошові кошти в сумі 185 тисяч грн., які в подальшому розділив між всіма учасниками організованої групи.

На підставі підроблених документів членами організованої групи, було отримано кредит в сумі 185 тисяч грн., які були розподілені між ними, тим самим АКБ „Золоті ворота" було заподіяно матеріальної шкоди на суму 185 тисяч грн., що спричинило тяжкі наслідки.

У подальшому, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо привласнення грошових коштів акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" в особливо великих розмірах, ОСОБА_42, у відповідності до відведеної йому ролі, запропонував ОСОБА_49 отримати споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ, на що останній погодився не знаючи про злочинні наміри організованої групи. При цьому, ОСОБА_42 з метою переконання ОСОБА_49 повідомив, що він дає в заставу будинок магазину-пекарні, що в с.Устя-Зелене Тернопільської області.

Крім того, ОСОБА_42 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, виготовили від імені директора СФГ „Росинка" довідку про доходи ОСОБА_49 від 20.12.2007 року, внісши в неї завідомо неправдиві відомості, що ОСОБА_49 працює в СФГ „Росинка" заробітна плата його за період з 01.06.2008 року по 01.12.2008 року складала нібито 2500 грн. щомісячно, хоча в дійсності ОСОБА_49 не працював в даному господарстві. Вказану підроблену довідку ОСОБА_42 і особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження передали ОСОБА_7 та іншій особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, для приєднання до кредитної справи.

10.01.2008 року ОСОБА_49 на прохання ОСОБА_42 приїхав до філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ, де останній чекав з особою, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження і провів його до начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" - іншої особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, який отримав від ОСОБА_49 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 200000 грн., анкету з даними про клієнта та доручив оформлення інших документів на отримання кредиту своєму підлеглому - економісту відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську ОСОБА_16 До заяви особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження були долучені ксерокопії паспорту на отримання кредиту від заявника ОСОБА_49, ідентифікаційного коду та фіктивна довідка про заробітню плату ОСОБА_49 за період з 01.06.2007 року по 01.11.2007 року. В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську ОСОБА_8, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_7, у порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" протокол № 124 від 28.11.2003 року, п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, незважаючи на те, що заставне майно є неліквідним, згідно висновку щодо вартості нерухомого майна від 23.12.2007 року, не перевіряючи довідку про доходи ОСОБА_49, 08.01.2008 року, склав завідомо неправдивий висновок про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_49 в сумі 200 тис. грн., який був долучений до кредитної справи ОСОБА_49

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_16, останній 08.01.2008 року склав висновок з питання надання кредиту ОСОБА_49, в якому вказав про можливість надання кредиту в сумі 200 тисяч грн., провів оцінку фінансового стану позичальника та здійснив перевірку відповідності представленої інформації позичальником, виніс рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку за вказівкою ОСОБА_7 затвердила особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження.

Далі, 09.01.2008 року, ОСОБА_7 не зважаючи на те, що майно, яке передається в заставу є неліквідним, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року) підписав мнимий та завідомо неправдивий акт погодження вартості майна, а зі сторони ТзОВ „Устя-Зелене" - особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, згідно якого нібито загальна вартість майна, що передається в заставу банку становить 452288,10 грн.

ОСОБА_7, будучи об'єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота", достовірно знаючи про неліквідність заставного майна - будинку магазину-пекарні, що унеможливлює видачу кредиту, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 10.01.2008 року підписав мнимі та завідомо неправдиві договір про надання споживчого кредиту № 02/264Ф з ОСОБА_49, згідно якого АКБ „Золоті ворота", в особі директора філії АКБ „Золоті ворота" ОСОБА_7 зобов"язується нібито надати позичальнику ОСОБА_49 грошові кошти (кредит ) у розмірі 200000, 00 гривень, шляхом видачі готівки через касу банку з позичкового рахунку, однак, в дійсності вказані грошові кошти були отримані членами злочинної групи і розділені між ними; договір наступної іпотеки з ТзОВ „Устя - Зелене" з особою, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, згідно якого ТзОВ „Устя-Зелене" нібито передає в іпотеку нерухоме майно, а саме: магазин-пекарню, що знаходяться за адресою, що знаходиться за адресою: АДРЕСА_84 та надав для приєднання до кредитної справи. Фактично вказане майно є неліквідним, що унеможливлює видачу кредиту.

Після цього, ОСОБА_49 підписав договір про надання споживчого кредиту 02/264 Ф та отримав в касі філії банку „Золоті ворота" грошові кошти в сумі 200 тисяч грн. і в холі банку передав ОСОБА_42, який чекав його біля каси. ОСОБА_42 отримані грошові кошти розділив між всіма учасниками організованої групи.

На підставі підроблених документів членами організованої групи, було отримано кредит в сумі 200 тисяч грн., які були розподілені між ними, тим самим АКБ „Золоті ворота" було заподіяно матеріальної шкоди на суму 200 тисяч грн., що спричинило тяжкі наслідки.

Не припиняючи своєї злочинної діяльності, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо привласнення грошових коштів акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" в особливо великих розмірах, ОСОБА_42 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, запропонували ОСОБА_50 отримати споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську, на що останній погодився, не знаючи про наміри організованої групи.

ОСОБА_42 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 05.03.2008 року надали копію розхідної накладної № КЗ -0001234 від 28.06.2007 року, згідно якої ТзОВ „Устя-Зелене" отримало від Калуського комбінгату хлібопродуктів борошно в кількості 20025 кг, однак на той час вказане борошно уже було реалізовано.

05 березня 2008 року ОСОБА_50 і ОСОБА_42 приїхали до філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ, де ОСОБА_42 провів його до начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" - особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, яка діючи згідно плану злочинних дій, отримав від ОСОБА_50 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 25 тисяч грн., анкету з даними про клієнта. До заяви особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження були долучені ксерокопії паспорту на отримання кредиту від заявника ОСОБА_50, та довідки про присвоєння ідентифікаційного коду. В порушення вимог п. 4.1 Положення про кредитування фізичних осіб особою, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження не отримано довідки про доходи ОСОБА_50 В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_8., який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_7, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року, не направивши до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, не перевіривши доходи ОСОБА_50, 06.03.2008 року склав завідомо неправдивий висновок про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_50 в сумі 25 тис. Грн.

06.03.2008 року начальник відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, в порушення п.2.2. Посадової інструкції начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ, п.12 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року, виконуючи вказівку ОСОБА_7, умисно не здійснив перевірку правильності, достовірності та повноти наданих документів, необхідних для надання кредиту, не провів оцінки та аналізу кредитоспроможності клієнта, не проаналізував якість і достатність забезпечення кредиту та не склав висновок з питання надання кредиту ОСОБА_50 і оцінку фінансового стану позичальника.

У подальшому, 06.03.2008 року особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, склала мнимий та завідомо неправдивий акт погодження вартості майна, згідно якого ТзОВ „Устя-Зелене" погоджує вартість майна, що передається в заставу, а саме борошна в кількості 20025 кг, фактично вказаного борошна на той час у ТзОВ „Устя-Зелене" не було.

ОСОБА_7, будучи об"єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота", достовірно знаючи про відсутність заставного майна - борошна, що унеможливлює видачу кредиту, і що кредит отримується для посадових осіб ТзОВ „Устя-Зелене", в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 06.03.2008 року підписав мнимі та завідомо неправдиві договір про надання споживчого кредиту № 02/23Ю, згідно якого АКБ „Золоті ворота", в особі директора філії АКБ „Золоті ворота" ОСОБА_7 зобов"язується нібито надати позичальнику ОСОБА_50 грошові кошти (кредит ) у розмірі 25000, 00 гривень, шляхом видачі готівки через касу банку з позичкового рахунку, однак, в дійсності вказані грошові кошти були отримані членами злочинної групи і розділені між ними; договір наступної іпотеки з ТзОВ „Устя - Зелене" з особою, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, згідно якого ТзОВ „Устя-Зелене" нібито передає у забезпечення виконання всіх вимог філії АКБ „Золоті ворота" до боржника за кредитним договором № 02/23Ю від 06.03.2008 року, а саме повернення кредиту у розмірі 25000 гривень, рухоме майно, а саме: борошно в кількості 20025,00 кг на загальну суму 34042,50 грн. та надав для приєднання до кредитної справи. Фактично вказаного борошна в ТзОВ „Устя-Зелене" не було.

Після цього, ОСОБА_50 підписав договір про надання споживчого кредиту 02/23Ю і було перераховано грошові кошти в сумі 25 тисяч грн. на поточний рахунок, які в подальшому по грошовому чеку отримано готівкою і передано ОСОБА_42, які останній розділив між всіма учасниками організованої групи, тим самим АКБ „Золоті ворота" було заподіяно матеріальної шкоди на суму 25 тисяч грн.

На підставі підроблених документів членами організованої групи, було отримано кредит в сумі 25 тисяч грн., які були розподілені між ними, тим самим АКБ „Золоті ворота" було заподіяно матеріальної шкоди на суму 25 тисяч грн., що спричинило тяжкі наслідки.

Крім цього, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо привласнення грошових коштів акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" в особливо великих розмірах, ОСОБА_42, у відповідності до відведеної йому ролі, запропонував ОСОБА_51 отримати споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота", на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи.

У подальшому, ОСОБА_42 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 18.03.2008 року виготовили завідомо неправдиву видаткову накладну № РН - 0000011 від 10.01.2008 року про отримання ОСОБА_51 від ТзОВ „Устя-Зелене" борошна в кількості 20 тисяч кг на загальну суму 81600 грн. Фактично ОСОБА_51 10.01.2008 року не отримував вказане борошно в ТзОВ „Устя-Зелене", однак на прохання ОСОБА_42 підписав накладну, а з сторони ТзОВ „Устя-Зелене" підписала особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження та завірила печаткою.

Крім цього, ОСОБА_42 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 18.03.2008 року виготовили завідомо неправдиву довідку про доходи ОСОБА_51, внісши в неї завідомо неправдиві відомості, що ОСОБА_51 отримував у вересні-грудні 2007 року та січні-лютому 2008 року заробітню плату в сумі 2600 грн. щомісячно, фактично ОСОБА_51 не працював і заробітної плати не отримував. Вказану довідку підписав ОСОБА_51 на прохання ОСОБА_42, яку останній надав ОСОБА_7 та особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження для приєднання до кредитної справи.

25.03.2008 року ОСОБА_51 на прохання ОСОБА_42 приїхав до філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ, де останній чекав його з особою, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження. ОСОБА_42 провів ОСОБА_51 до начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську - особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, який направив його до економіста відділу активно-пасивних операцій ОСОБА_16, який в свою чергу отримав від ОСОБА_51 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 50,00 тисяч грн., анкету з даними про клієнта. До заяви ОСОБА_16, який не був обізнаний із злочинними намірами організованої групи, були долучені ксерокопії паспорту на отримання кредиту від заявника ОСОБА_51, довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, свідоцтва про реєстрацію фізичної особи - підприємця від 29.01.2003 року та від 20.03.2008 року, довідки про взяття на облік платника податків від 03.02.2003 року, та довідку про заробітню плату ОСОБА_51 за період з 01.11.2007 року по 01.04.2008 року.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську ОСОБА_8, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_7, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, склав завідомо неправдивий висновок про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_51 в сумі 50 тис. Грн.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_16, останній 24.03.2008 року склав висновок з питання надання кредиту ОСОБА_51, в якому вказав про можливість надання кредиту в сумі 50 000 грн., провів оцінку фінансового стану позичальника та здійснив перевірку відповідності представленої інформації позичальником, виніс рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку за вказівкою ОСОБА_7 затвердила особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження.

Крім цього, 25.03.2008 року на підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_16, останній склав акт погодження вартості майна, згідно якого ТзОВ „Устя-Зелене" погоджує вартість майна, що передається в заставу, а саме борошна в кількості 40 000 кг. Фактично вказаного борошна на той час у ОСОБА_51 не було. Вказаний акт погодження вартості майна від 25.03.2008 року був підписаний ОСОБА_51 та заступником директора філії АКБ „Золоті ворота" ОСОБА_53, згідно вказівки ОСОБА_7 та приєднаний до кредитної справи.

ОСОБА_7, будучи об'єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота", достовірно знаючи про відсутність заставного майна - борошна, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 25.03.2008 року дав вказівку заступнику директора філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську ОСОБА_68 підписати мнимі та завідомо неправдиві договір про надання споживчого кредиту № 02/26Ю та договір застави борошна № 02/251дз.

Після цього, ОСОБА_51 підписав договір про надання споживчого кредиту 02/26Ю, отримав в касі філії банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську гроші в сумі 50 тисяч грн., які забрав ОСОБА_42 і розділив між всіма учасниками організованої групи.

На підставі підроблених документів членами організованої групи, було отримано кредит в сумі 50 тисяч грн., які були розподілені між ними, тим самим АКБ „Золоті ворота" було заподіяно матеріальної шкоди на суму 50 тисяч грн., що спричинило тяжкі наслідки.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, у виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо заволодіння грошовими коштами акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" в особливо великих розмірах, ОСОБА_42 у відповідності до відведеної йому ролі, запропонував працівнику ПП „Зелений лан" ОСОБА_54 отримати споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи.

Крім того, на виконання зазделегідь розробленого плану, ОСОБА_42 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, залучили працівника ТзОВ „Устя-Зелене" ОСОБА_50, якого направили у Львівську область, з метою підшукати два трактори К-701 для передачі їх в подальшому в заставу. ОСОБА_50 знайшов два трактори, власник якого попередньо надавши документи на них для поставлення на облік з метою отримання під них в майбутньому кредиту для їх придбання. ОСОБА_50 не знаючи про наміри ОСОБА_42 та особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, зареєстрував на себе вказані трактори.

ОСОБА_42 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 18.04.2008 року виготовили завідомо неправдиву довідку про доходи ОСОБА_54 № 9, внісши в неї завідомо неправдиві відомості, вказавши, що ОСОБА_54 працює в ПП „Зелений лан" і отримував в жовтні-грудні 2007 року, січні-березні 2008 року заробітню плату в сумі 2000 грн. щомісячно, фактично ОСОБА_54 не працював в ПП „Зелений лан" і заробітної плати не отримував. Дану довідку на прохання ОСОБА_42 та особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, підписав ОСОБА_44, який не знав про злочинні наміри організованої групи. Вказану фіктивну довідку завірила печаткою особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, а ОСОБА_42 надав ОСОБА_7 та іншій особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження для приєднання до кредитної справи.

18.04.2008 року ОСОБА_42 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження привезли ОСОБА_54 та ОСОБА_50 до філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ до начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" - іншої особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, який отримав від ОСОБА_54 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 150,00 тисяч грн. та анкету з даними про клієнта. До заяви особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження були долучені ксерокопії паспорту на отримання кредиту від заявника ОСОБА_54, довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та фіктивну довідку про заробітну плату ОСОБА_54

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_8, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_7, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.7, 8 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, 18.04.2008 року надав завідомо неправдивий висновок, про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_54 в сумі 150 тис. грн.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_23, остання 18.04.2008 року склала висновок з питання надання кредиту ОСОБА_54, в якому вказала про можливість надання кредиту в сумі 150 тисяч грн., провела оцінку фінансового стану позичальника та здійснила перевірку відповідності представленої інформації позичальником, винесла рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку за вказівкою ОСОБА_7 затвердила особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження.

Крім цього, ОСОБА_23, яка не була обізнана про злочинний намір членів організованої групи, склала акт погодження вартості майна, що передається в заставу, який підписав ОСОБА_50, який не знав про злочинні наміри організованої групи.

ОСОБА_7, будучи об'єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота", достовірно знаючи що заставне майно відсутнє, не маючи висновку щодо вартості заставного майна, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 18.04.2008 року підписав мнимий та завідомо неправдивий акт погодження вартості заставного майна - транспорту, згідно якого ОСОБА_50 нібито погоджує вартість та передає в заставу банку трактор колісний марки К-701, реєстраційний № НОМЕР_3, 1985 р.в., вартістю75750 грн. та трактор колісний К-701, реєстраційний № НОМЕР_4, 1987 р.в., вартістю 85 850 грн., фактично вказані трактори на той час не були придбані, з сторони заставодавця підписав ОСОБА_50, який не знав про злочинні наміри організованої групи. Крім цього, ОСОБА_7 підписав мнимі та завідомо неправдиві договір про надання споживчого кредиту № 02/346Ф, згідно якого АКБ „Золоті ворота", в особі директора філії АКБ „Золоті ворота" ОСОБА_7 зобов"язується нібито надати позичальнику ОСОБА_54 грошові кошти (кредит ) у розмірі 150000, 00 гривень, шляхом видачі готівки через касу банку з позичкового рахунку, однак, в дійсності вказані грошові кошти були отримані членами злочинної групи і розділені між ними, договір застави рухомого майна № 02/269дз з ОСОБА_50., згідно якого останній нібито передає в заставу для забезпечення виконання всіх вимог філії АКБ „Золоті ворота" до боржника за кредитним договором № 02/346Ф від 18.04.2008 року, а саме повернення кредиту у розмірі 150000 гривень, рухоме майно, а саме: трактор колісний марки К-701, реєстраційний № НОМЕР_3, 1985 р.в., вартістю75750 грн. та трактор колісний К-701, реєстраційний № НОМЕР_4, 1987 р.в., вартістю 85 850 грн., фактично вказаних тракторів не було, з сторони заставодавця договір підписав ОСОБА_50, який не знав про злочинні наміри організованої групи. Вищевказані документи були надані для приєднання до кредитної справи.

Після цього, ОСОБА_54 підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/346Ф та отримав в касі філії банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ грошові кошти в сумі 150000 грн., які передав особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження та ОСОБА_42, які розділили між всіма учасниками організованої групи.

У такий спосіб учасниками організованої групи було незаконно привласнено грошові кошти акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" на суму 150 тис. грн., що спричинило тяжкі наслідки.

Продовжуючи свої злочинні дії, направлені на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо привласнення грошових коштів акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" в особливо великих розмірах, ОСОБА_42, запропонував ОСОБА_51 отримати споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську, на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи. Далі, ОСОБА_42 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, згідно відведеної їм ролі запропонували своєму знайомому ОСОБА_55 надати в заставу своє майно - зернозбиральні комбайни на два місяці, на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи.

Крім того, ОСОБА_42 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, виготовили 18.03.2008 року завідомо неправдиву довідку про доходи ОСОБА_51, внісши в неї завідомо неправдиві відомості, вказавши, що ОСОБА_51 отримував у листопаді-грудні 2007 року та січні-квітні 2008 року заробітну плату в сумі 2600 грн. щомісячно, фактично ОСОБА_51 не працював і заробітної плати не отримував. Вказану довідку ОСОБА_42 07 травня 2008 року надав в кредитний відділ філії банку „Золоті ворота", де на прохання ОСОБА_42 ОСОБА_51 підписав її при оформленні документів на кредит.

В той же день, 07.05.2008 року ОСОБА_51 на прохання ОСОБА_42 приїхав до філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ, де особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження і ОСОБА_42 провели його до начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, яка отримала від ОСОБА_51 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 150000 грн., анкету з даними про клієнта та фіктивну довідку про доходи. До заяви особою, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження були долучені ксерокопії паспорту на отримання кредиту від заявника ОСОБА_51, довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, свідоцтва про реєстрацію фізичної особи - підприємця від 29.01.2003 року та від 20.03.2008 року, довідки про взяття на облік платника податків від 03.02.2003 року, та фіктивну довідку про заробітну плату ОСОБА_51 за період з 01.11.2007 року по 01.05.2008 року.

Начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_8, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_7, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.7, 8 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року, не направив заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провів огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності і стану, не склав висновку відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську про перевірку та наявність заставного майна по видачі кредитних коштів ОСОБА_51 в сумі 150 тис. грн.

В свою чергу особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, в порушення п.2.2. Посадової інструкції начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ, п.12 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року, виконуючи вказівку ОСОБА_7, умисно не здійснила перевірку правильності, достовірності та повноти наданих документів, необхідних для надання кредиту, не провела оцінки та аналізу кредитоспроможності клієнта, не проаналізувала якість і достатність забезпечення кредиту та не склала висновку з питання надання кредиту ОСОБА_51 в сумі 150 тисяч грн., та оцінки фінансового стану позичальника.

ОСОБА_7, будучи об'єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота", достовірно знаючи про відсутність висновку про вартість заставного майна, висновку з питання надання кредиту ОСОБА_51 в сумі 150 тисяч грн., та оцінки фінансового стану позичальника, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 07.05.2008 року підписав мнимий договір про надання споживчого кредиту № 02/355Ф із ОСОБА_51, згідно якого АКБ „Золоті ворота", в особі директора філії АКБ „Золоті ворота" ОСОБА_7 зобов"язується нібито надати позичальнику ОСОБА_51 грошові кошти (кредит ) у розмірі 150000, 00 гривень, шляхом видачі готівки через касу банку з позичкового рахунку. Однак, в дійсності вказані грошові кошти були отримані членами злочинної групи і розділені між ними, договір застави рухомого майна № 02/271дз з ОСОБА_55, згідно якого останній нібито передає у забезпечення виконання всіх вимог філії АКБ „Золоті ворота" до боржника за кредитним договором № 02/355Ф від 07.05.2008 року, а саме: повернення кредиту у розмірі 150000 гривень, рухоме майно-комбайни FORTSCRITT Е-514 в кількості 2 одиниці, фактично вказані комбайни були передані в заставу тільки на 2 місяці, а не на весь термін дії кредитного договору, з сторони заставодавця договір підписав ОСОБА_55, який не знав про злочинні наміри організованої групи. Вищевказані документи були надані для приєднання до кредитної справи.

Після цього, ОСОБА_51 підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/355Ф, підійшов до каси філії банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ, розписався за отримання грошей в сумі 13 тисяч євро, що в еквіваленті в гривнях становило 101941,32 грн., які забрав ОСОБА_42, чекаючи його біля каси. В подальшому, ОСОБА_42 отримані грошові кошти, розділив між всіма учасниками організованої групи.

08.05.2008 року ОСОБА_51 на прохання ОСОБА_42 приїхав до філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ, де останній розписався в квитанції за отримання грошей в сумі 9500 доларів США, що в еквіваленті в гривнях становило 47975,00 грн., які тут же забрав ОСОБА_42 і розділив їх між всіма учасниками організованої групи.

У вересні 2008 року, ОСОБА_42, діючи через ОСОБА_56, який не знав про злочинні наміри організованої групи, домовився з ОСОБА_66, щоб вона передала свою квартиру АДРЕСА_4 в заставу, остання погодилася, але тільки на два місяця.

26.09.2008 року особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, з відома і згоди всіх учасників організованої групи, в порушення п.п. 4.1, 4.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року) не отримав від ОСОБА_66 заяви про згоду передати в іпотеку своєї квартири, склав завідомо неправдивий акт погодження вартості майна, що передається в заставу, підпис майнового поручителя ОСОБА_66 був підроблений членами організованої групи.

Далі, 26.09.2008 року, діючи згідно відведеної ролі, ОСОБА_42, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи підробили договір іпотеки, згідно якого нібито ОСОБА_66 передає свою квартиру в іпотеку і даний договір згідно п.4.1 набирає чинності з дня його нотаріального посвідчення та діє до повного виконання позичальником зобов"язань за Кредитним договором, підпис майнового поручителя ОСОБА_66 був підроблений членами організованої групи.

26.09.2008 року особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх членів організованої групи, виготовив мнимий та завідомо неправдивий договір про зміни № 1 до договору № 02/355Ф про надання споживчого кредиту у формі мультивалютної кредитної лінії від 07.05.2008 року, який підписав ОСОБА_7, при цьому з відома і згоди всіх учасників організованої групи підробив підпис позичальника ОСОБА_51

На підставі підроблених документів членами організованої групи було отримано, кредит в сумі 149 916,32 грн., які були розподілені між ними, тим самим АКБ „Золоті ворота" було заподіяно матеріальної шкоди на суму 149 916,32 грн., що спричинило тяжкі наслідки.

У подальшому, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо заволодіння грошовими коштами акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" в особливо великих розмірах, ОСОБА_42 у відповідності до відведеної йому ролі, через свого знайомого ОСОБА_56 запропонував ОСОБА_57 отримати споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ, на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи.

Крім того, ОСОБА_42 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 22.05.2008 року виготовили завідомо неправдиву видаткову накладну № РН -0000024 від 22.05.2008 року про отримання ОСОБА_57 від ТзОВ „Устя-Зелене" борошна в кількості 10500 кг, яке останній не отримував, та розписався за отримання, з сторони ТзОВ „Устя-Зелене" підписав ОСОБА_50 та завідомо неправдиву довідку про доходи ОСОБА_58, внісши в них завідомо неправдиві відомості, вказавши, що ОСОБА_58 отримував у листопаді-грудні 2007 року та січні-квітні 2008 року заробітню плату в сумі 2050 грн. щомісячно, фактично ОСОБА_58 в ТзОВ „Європол" не працював і заробітної плати не отримував. Вказані завідомо неправдиві документи за вказівкою ОСОБА_42 надала в кредитний відділ філії банку „Золоті ворота" ОСОБА_59, яка не знала про злочинні наміри організованої групи.

22.05.2008 року, ОСОБА_58 прийшов до філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ до директора філії АКБ „Золоті ворота" ОСОБА_7, який будучи організатором групи і діючи в її інтересах, дав вказівку особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження оформити кредит. Особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження будучи начальником відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" доручив своєму підлеглому ОСОБА_16 оформити належні документи, який отримав від ОСОБА_58 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 15 тисяч грн., анкету з даними про клієнта, ксерокопії його паспорту, довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та довідку про його заробітну плату.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_8, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_7, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.7, 8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, 22.05.2008 року склав завідомо неправдивий висновок про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_58 в сумі 15 000 грн.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_16, останній 22.05.2008 року склав висновок з питання надання кредиту ОСОБА_58, в якому вказав про можливість надання кредиту в сумі 15 000 грн. та оцінку фінансового стану позичальника і здійснив перевірку відповідності представленої інформації позичальником, виніс рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку за вказівкою ОСОБА_7 затвердила особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження.

Крім цього, ОСОБА_16 за вказівкою ОСОБА_7 склав акт погодження вартості майна - борошна в кількості 10500 кг вартістю 22680 грн., який підписав ОСОБА_58

22.05.2008 року, ОСОБА_7, достовірно знаючи, що заставне майно-борошно відсутнє, з відома і згоди всіх учасників організованої групи, підписав завідомо неправдивий акт погодження вартості майна, згідно якого вартість майна, що передається в заставу банку, а саме: борошна в кількості 10500 кг, вартістю 1,80 грн. за 1 кг, всього на загальну суму 22680 грн.,фактично вказаного борошна не існувало і ОСОБА_58 його не отримував.

ОСОБА_7, будучи об'єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота", достовірно знаючи, що заставне майно відсутнє, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 22.05.2008 року підписав мнимі та завідомо неправдиві договір про надання споживчого кредиту № 02/365Ф, згідно якого АКБ „Золоті ворота", в особі директора філії АКБ „Золоті ворота" ОСОБА_7 зобов"язується нібито надати позичальнику ОСОБА_58 грошові кошти (кредит) у розмірі 15000,00 гривень шляхом видачі готівки через касу банку з позичкового рахунку, з сторони позичальника підписав ОСОБА_58, однак, в дійсності вказані грошові кошти були отримані членами злочинної групи і розділені між ними; договір застави № 02/277дз з ОСОБА_58, який нібито передає у забезпечення виконання всіх вимог філії АКБ „Золоті ворота" до боржника за кредитним договором № 02/365Ф від 22.05.2008 року, а саме повернення кредиту у розмірі 15000 гривень борошно в кількості 10500 кг, всього на загальну суму 22680 грн. Фактично у ОСОБА_58 ніякого борошна не було.

Після цього, ОСОБА_58 підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/365Ф та отримав в касі філії банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську грошові кошти в сумі 15 тисяч грн. і передав їх головному бухгалтеру ТзОВ „Устя-Зелене" ОСОБА_59, яка по вказівці ОСОБА_42 чекала в приміщенні банку. ОСОБА_59, отримані від ОСОБА_57 грошові кошти передала ОСОБА_42, який розділив між всіма учасниками організованої групи.

На підставі підроблених документів членами організованої групи було отримано, кредит в сумі 15 тисяч грн., які були розподілені між ними, тим самим АКБ „Золоті ворота" було заподіяно матеріальної шкоди на суму 15 тисяч грн., що спричинило тяжкі наслідки.

Крім цього, у виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо заволодіння грошовими коштами акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" в особливо великих розмірах, ОСОБА_42 у відповідності до відведеної йому ролі, запропонував своєму знайомому ОСОБА_60 отримати споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську, на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи.

У подальшому, ОСОБА_42 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 22.05.2008 року виготовили завідомо неправдиві видаткову накладну № РН-0000022 про отримання ОСОБА_60 нібито від ТзОВ „Устя-Зелене" борошна в кількості 10 000 кг, яку підписав ОСОБА_50 та ОСОБА_61 в кредитному відділі банку, фактично останній ніякого борошна не отримував, довідку про доходи ОСОБА_60, внісши в них завідомо неправдиві відомості, вказавши, що ОСОБА_60 отримував у листопаді-грудні 2007 року та січні-квітні 2008 року заробітню плату в сумі 2100 грн. щомісячно, фактично ОСОБА_60 в ТзОВ „Європол" не працював, заробітної плати не отримував. Вказану завідомо неправдиві документи ОСОБА_42 надав в кредитний відділ філії банку „Золоті ворота" для приєднання до кредитної справи.

22.05.2008 року ОСОБА_60 на прохання ОСОБА_42 прийшов до філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ, де ОСОБА_42, діючи в інтересах організованої групи та згідно відведеної йому ролі, сказав ОСОБА_60 звернутись в кредитний відділ. В кредитному відділі банку ОСОБА_60 підійшов до економіста відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" ОСОБА_13, яка отримала від ОСОБА_60 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 15 тисяч грн., анкету з даними про клієнта, ксерокопії його паспорту, довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та довідку про його заробітну плату.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_8, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_7, в порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, склав завідомо неправдивий висновок про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_60 в сумі 15 тис. Грн.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_13, остання 07.05.2008 року склала висновок з питання надання кредиту ОСОБА_60, в якому вказала про можливість надання кредиту в сумі 15 тисяч грн. і оцінку фінансового стану позичальника та здійснила перевірку відповідності представленої інформації позичальником, винесла рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку за вказівкою ОСОБА_7 затвердила особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження.

Крім цього, 22.05.2008 року ОСОБА_13 склала акт погодження вартості майна, згідно якого вартість майна, що передається в заставу банку, а саме: борошна в кількості 10000 кг, вартістю 1,80 грн. за 1 кг, всього на загальну суму 21600 грн., який підписав ОСОБА_60, а з сторони банку ОСОБА_7

ОСОБА_7, будучи об'єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота", не маючи висновка щодо вартості заставного майна, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 22.05.2008 року підписав мнимі договір про надання споживчого кредиту № 02/366Ф, згідно якого АКБ „Золоті ворота", в особі директора філії АКБ „Золоті ворота" ОСОБА_7 зобов"язується нібито надати позичальнику ОСОБА_60 грошові кошти (кредит) у розмірі 15000,00 гривень шляхом видачі готівки через касу банку з позичкового рахунку. Однак, в дійсності вказані грошові кошти були отримані членами злочинної групи і розділені між ними, договір застави майна №02/276дз з ОСОБА_60, який нібито передає у забезпечення виконання всіх вимог філії АКБ „Золоті ворота" до боржника за кредитним договором № 02/366Ф від 22.05.2008 року, а саме повернення кредиту у розмірі 15000 гривень борошно в кількості 10000 кг, всього на загальну суму 21600 грн. Фактично у ОСОБА_60 ніякого борошна не було.

Після цього, ОСОБА_60 підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/366Ф та отримав в касі філії банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ грошові кошти в сумі 15 тисяч грн., які передав особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження та ОСОБА_42, які розділили між всіма учасниками організованої групи.

На підставі підроблених документів членами організованої групи було отримано, кредит в сумі 15 тисяч грн., які були розподілені між ними, тим самим АКБ „Золоті ворота" було заподіяно матеріальної шкоди на суму 15 тисяч грн., що спричинило тяжкі наслідки.

Крім цього, у виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо заволодіння грошовими коштами акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" в особливо великих розмірах, ОСОБА_42 у відповідності до відведеної йому ролі, запропонував своєму знайомому ОСОБА_61 отримати споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську, на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи.

Крім того, ОСОБА_42 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 22.05.2008 року виготовили завідомо неправдиві видаткову накладну № РН-0000023 про отримання ОСОБА_61 від ТзОВ „Устя-Зелене" борошна в кількості 10200 кг, згідно якої нібито ТзОВ „Устя-Зелене" в особі ОСОБА_50 передало 10200 кг борошна ОСОБА_61, яку підписав ОСОБА_50 та ОСОБА_61 в кредитному відділі банку, фактично останній ніякого борошна не отримував, та довідку про доходи ОСОБА_61, внісши в них завідомо неправдиві відомості, вказавши, що ОСОБА_61 отримував у листопаді-грудні 2007 року та січні-квітні 2008 року заробітню плату в сумі 2200 грн. щомісячно, фактично ОСОБА_61. в ТзОВ „Європол" не працював заробітної плати не отримував. Вказану завідомо неправдиву довідку ОСОБА_42 надав в кредитний відділ філії банку „Золоті ворота".

22.05.2008 року, ОСОБА_61, згідно домовленості із ОСОБА_42, прийшов до філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ, де зустрівся з останнім та особою, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження. ОСОБА_42 сказав ОСОБА_61 звернутись у кредитний відділ до особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, який дав йому бланк заяви на отримання кредиту і анкету з даними клієнта. До заяви особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження були долучені ксерокопії паспорту ОСОБА_61, довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та фіктивна довідка про його заробітну плату.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_8, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_7, в порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, склав завідомо неправдивий висновок про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_61 в сумі 15 тис. грн.

На підставі отриманих та окремо підроблених вищенаведених документів особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, в порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.2.2. Посадової інструкції начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ, виконуючи вказівку ОСОБА_7, умисно не здійснив перевірку правильності, достовірності та повноти наданих документів, необхідних для надання кредиту, не провів оцінки та аналізу кредитоспроможності клієнта, не проаналізував якість і достатність забезпечення кредиту, 22.05.2008 року склав завідомо неправдиві висновок з питання надання кредиту ОСОБА_61, в якому вказав про можливість надання кредиту в сумі 15 тисяч грн. та оцінку фінансового стану позичальника та виніс рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку сам же затвердив.

22.05.2008 року особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, склав мнимий акт погодження вартості майна, згідно якого нібито вартість майна, що передається в заставу банку, а саме: борошна в кількості 10200 кг, вартістю 1,80 грн. за 1 кг, всього на загальну суму 22032,00 грн., який підписав ОСОБА_7 і ОСОБА_61 Фактично борошна не було в наявності і ОСОБА_61 його не отримував.

ОСОБА_7, будучи об'єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота", достовірно знаючи, що заставне майно відсутнє, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 22.05.2008 року підписав мнимі договір про надання споживчого кредиту № 02/367Ф, згідно якого АКБ „Золоті ворота", в особі директора філії АКБ „Золоті ворота" ОСОБА_7 зобов'язується нібито надати позичальнику ОСОБА_61 грошові кошти (кредит ) у розмірі 15000, 00 гривень шляхом видачі готівки через касу банку з позичкового рахунку. Однак, в дійсності вказані грошові кошти були отримані членами злочинної групи і розділені між ними, договір застави майна № 02/278дз, з ОСОБА_61, який нібито передає у забезпечення виконання всіх вимог філії АКБ „Золоті ворота" до боржника за кредитним договором № 02/367Ф від 22.05.2008 року, а саме повернення кредиту у розмірі 15000 гривень борошно в кількості 10200 кг, всього на загальну суму 22032,00 грн. Фактично у ОСОБА_61 ніякого борошна не було.

Після цього, ОСОБА_61 підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/367Ф та отримав в касі філії банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ грошові кошти в сумі 15 тисяч грн. і передав їх особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження та ОСОБА_42, які розділили між всіма учасниками організованої групи.

На підставі підроблених документів членами організованої групи було отримано, кредит в сумі 15 тисяч грн., які були розподілені між ними, тим самим АКБ „Золоті ворота" було заподіяно матеріальної шкоди на суму 15 тисяч грн., що спричинило тяжкі наслідки.

Неприпиняючи своїх злочинних дій, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої групи злочинного плану, щодо привласнення грошових коштів акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" в особливо великих розмірах, ОСОБА_42, у відповідності до розподілу ролей, запропонував директору ТзОВ „Рубікон" ОСОБА_62 отримати споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ, на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи. При цьому, ОСОБА_42 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження повідомили ОСОБА_62, що вони дають в заставу будинок, будівлі і споруди свинокомплексу, що в с.Устя-Зелене Тернопільської області.

На прохання ОСОБА_42, ОСОБА_62 09.07.2008 року виписав собі довідку про доходи, вказавши, що він працює в ТзОВ „Рубікон" і отримував в січні-квітні 2008 року заробітню плату в сумі 1700 грн. та у травні-червні 2008 року 5200 грн. і долучив її до кредитної справи.

09.07.2008 року ОСОБА_62 на прохання ОСОБА_42 приїхав до філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ, де останній чекав його з особою, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження та провів його до начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, який отримав від ОСОБА_62 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 200,00 тисяч грн., анкету з даними про клієнта, фіктивну довідку про зарплату.

До заяви особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження були долучені ксерокопії паспорту ОСОБА_62, довідки про присвоєння ідентифікаційного коду та фіктивну довідку про його заробітну плату.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_8, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_7, в порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п. 8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року, не направивши до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, достовірно знаючи, що майно - будинок, будівлі і споруди свинокомплексу неліквідні, склав завідомо неправдивий висновок про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_62 в сумі 200 тис. грн.

У подальшому, 07.07.2008 року, ОСОБА_7, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, повторно, використовуючи своє службове становище, дав вказівку експерту по роботі із заставним майном ОСОБА_48 скласти акт натурного обстеження об'єкту - свинокомплексу, однак коли останній відмовився, мотивуючи тим, що не був на місці знаходження об"єкту, сам склав акт натурного обстеження, при цьому підробивши підписи, ОСОБА_48 та ОСОБА_8

На підставі отриманих та окремо підроблених вищенаведених документів особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, в порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року) та п.2.2. Посадової інструкції начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ, виконуючи вказівку ОСОБА_7, незважаючи на негативний висновок щодо вартості нерухомого майна, що майно неліквідне, умисно не здійснив перевірку правильності, достовірності та повноти наданих документів необхідних для надання кредиту, не провів оцінки та аналізу кредиспроможності клієнта, не проаналізував якість і достатність забезпечення кредиту, 09.07.2008 року склав завідомо неправдивий висновок з питання надання кредиту ОСОБА_62, в якому вказав про можливість надання кредиту в сумі 200 тисяч грн., та склав завідомо неправдиву оцінку фінансового стану позичальника і виніс рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А - фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку сам же затвердив.

ОСОБА_7, будучи об'єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота", достовірно знаючи про неліквідність заставного майна - будинку, будівель та споруд свинокомплексу, що був у заставі та унеможливлює видачу кредиту, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 09.07.2008 року підписав мнимі та завідомо неправдиві договір про надання споживчого кредиту № 02/400 Ф, згідно якого АКБ „Золоті ворота", в особі директора філії АКБ „Золоті ворота" ОСОБА_7 зобов"язується нібито надати позичальнику ОСОБА_62 грошові кошти (кредит ) у розмірі 200000, 00 гривень шляхом видачі готівки через касу банку з позичкового рахунку, однак, в дійсності вказані грошові кошти були отримані членами злочинної групи і розділені між ними; договір наступної іпотеки з ТзОВ „Устя -Зелене" в особі директора ОСОБА_50, яке нібито передає у забезпечення виконання всіх вимог філії АКБ „Золоті ворота" до боржника за кредитним договором № 02/400Ф від 09.07.2008 року, а саме повернення кредиту у розмірі 200000 гривень, нерухоме майно - будинок, будівлі та споруди свинокомплексу, що знаходяться за адресою, що знаходиться за адресою: АДРЕСА_15. Фактично вказане заставне майно -свинокомплекс був неліквідний, що унеможливлює видачу кредиту.

Після цього, ОСОБА_62, підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/400Ф та отримав в касі філії банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ грошові кошти в сумі 200 тисяч грн. і передав їх ОСОБА_63, який розділив між всіма учасниками організованої групи.

У подальшому для прикриття злочинної діяльності, ОСОБА_7, наказав експерту по роботі із заставним майном ОСОБА_48 скласти висновок щодо вартості нерухомого майна - свинокомплексу та вказати його ринкову вартість 2 млн. грн., однак останній у своєму висновку від 09.07.2008 року, вказав, що ринкова вартість нерухомого майна становить 1061255,46 гривень і що ліквідність даного майна є недостатньою і вимоги банку при зверненні стягнення на майно в повному обсязі суми кредиту можуть бути не задоволені. Також унеможливлює видачу кредиту відсутність технічної документації на деякі з приміщень, що пропонуються в заставу.

Незважаючи на негативний висновок щодо вартості заставного майна, в складі організованої групи 09.07.2008 року особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, з метою прикриття злочинної діяльності, з відома і згоди всіх учасників організованої групи, повторно склав мнимий та завідомо неправдивий акт погодження вартості нерухомого майна, що нібито передається в наступну іпотеку ТзОВ „Устя-Зелене" АКБ „Золоті ворота", для забезпечення виконання зобов"язань за договором № 02/400Ф про надання споживчого кредиту від 09.07.2008 року, вказавши дане нерухоме майно за вартістю 945305,93 грн. та підписав його, а ОСОБА_7 затвердив даний акт своїм підписом.

У подальшому, незважаючи на негативний висновок щодо вартості заставного майна, в складі організованої групи 21.08.2008 року особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження з метою прикриття злочинної діяльності, склав мнимий та завідомо неправдивий акт погодження вартості нерухомого майна, що передається в наступну іпотеку ТзОВ „Устя-Зелене" АКБ „Золоті ворота", для забезпечення виконання зобов"язань за договором № 02/400Ф про надання споживчого кредиту від 09.07.2008 року, вказавши дане нерухоме майно за вартістю 1297920,67 грн. та підписав його, при цьому підробивши підпис ОСОБА_45, а ОСОБА_7 затвердив даний акт своїм підписом. Фактична вартість даного майна становила 1061255,46 гривень.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, в складі організованої групи 21.08.2008 року особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження на підставі фіктивного акту погодження вартості майна, повторно склав мнимий та завідомо неправдивий договір про зміни № 1 до договору № 02/400Ф про надання споживчого кредиту від 09.07.2008 року, вказавши що виконання позичальником своїх зобов"язань перед банком за договором забезпечується наступною іпотекою нежитлових приміщень (будинок, будівлі, та споруди свинокомплексу), які належать ТзОВ „Устя-Зелене" вартістю 1297 920,67 грн., який підписав ОСОБА_7 та ОСОБА_62 Крім цього, для прикриття злочинної діяльності, 21.08.2008 року, ОСОБА_7 підписав мнимий та завідомо неправдивий договір про внесення змін до договору іпотеки, згідно якого, ринкова вартість майна за згодою сторін становить 1297 920,67 грн. Фактична ринкова вартість нерухомого майна становила 1061255,46 гривень, з сторони ТзОВ „Устя-Зелене" підпис ОСОБА_45 був підроблений членами організованої групи та нотаріально засвідчений приватним нотаріусом Монастириського районного нотаріального округу ОСОБА_67 та наданий для приєднання до кредитної справи.

На підставі підроблених документів членами організованої групи було отримано, кредит в сумі 200 тисяч грн., які були розподілені між ними, тим самим АКБ „Золоті ворота" було заподіяно матеріальної шкоди на суму 200 тисяч грн., що спричинило тяжкі наслідки.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої групи злочинного плану, щодо привласнення грошових коштів акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" в особливо великих розмірах, ОСОБА_42 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, у відповідності до відведених їм ролей, будучи об'єднані єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи, 13.08.2008 року виготовили видаткову накладну № РН - 0000019, згідно якої нібито ТзОВ „Устя-Зелене" в особі ОСОБА_50 передало 10000 кг борошна ОСОБА_42, яку підписав останній та підробив підпис ОСОБА_50 фактично останній ніякого борошна не видавав і ОСОБА_42 не отримував. Дану накладну ОСОБА_42 надав в кредитний відділ банку.

13.08.2008 року ОСОБА_42, діючи за погодженням з усіма членами організованої групи, приїхав до філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську, піднявся в кредитний відділ до провідного економіста відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" ОСОБА_23, яка отримала від нього заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 15 тисяч грн., анкету з даними про клієнта, довідки про зарплату, ксерокопії паспорту, ідентифікаційного коду.

Начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_8, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_7, в порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п. 8, 9, 10 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року, не направивши до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, достовірно знаючи, що майно - борошно відсутнє, 13.08.2008 року не склав висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську щодо видачі кредитних коштів ОСОБА_42 в сумі 15 тис. грн.

В свою чергу особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, в порушення п.2.2. Посадової інструкції начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську, п. 12 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року, виконуючи вказівку ОСОБА_7, умисно не здійснив перевірку правильності, достовірності та повноти наданих документів, необхідних для надання кредиту, не провів оцінки та аналізу кредитоспроможності клієнта, не проаналізував якість і достатність забезпечення кредиту, 13.08.2008 року не склав висновок з питання надання кредиту ОСОБА_42, та оцінку фінансового стану позичальника.

13.08.2008 року, ОСОБА_23, згідно вказівки ОСОБА_7 склала акт погодження вартості майна, згідно якого вартість майна, що передається в заставу банку, а саме: борошна в кількості 10000 кг, вартістю 1,80 грн. за 1 кг, всього на загальну суму 18000 грн., який підписав ОСОБА_7 і ОСОБА_42

ОСОБА_7, будучи об'єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота", достовірно знаючи про відсутність заставного майна - борошна, що унеможливлює видачу кредиту, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 13.08.2008 року підписав мнимі та завідомо неправдиві договір про надання споживчого кредиту № 02/440 Ф, згідно якого АКБ „Золоті ворота", в особі директора філії АКБ „Золоті ворота" ОСОБА_7 зобов"язується нібито надати позичальнику ОСОБА_42 грошові кошти (кредит ) у розмірі 15000, 00 гривень шляхом видачі готівки через касу банку з позичкового рахунку, однак, в дійсності вказані грошові кошти були отримані членами злочинної групи і розділені між ними; договір застави рухомого майна № 02/329дз з ОСОБА_42, який нібито передає у забезпечення виконання всіх вимог філії АКБ „Золоті ворота" до боржника за кредитним договором № 02/440Ф від 13.08.2008 року, а саме повернення кредиту у розмірі 15000 гривень борошно в кількості 10000 кг, всього на загальну суму 18000 грн. Фактично у ОСОБА_42 не було ніякого борошна.

Після цього, ОСОБА_42, підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/440Ф та отримав в касі філії банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ грошові кошти в сумі 15 тисяч грн., які розділив між всіма учасниками організованої групи.

На підставі підроблених документів членами організованої групи було отримано, кредит в сумі 15 тисяч грн., які були розподілені між ними, тим самим АКБ „Золоті ворота" було заподіяно матеріальної шкоди на суму 15 тисяч грн., що спричинило тяжкі наслідки.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо привласнення грошових коштів акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" в особливо великих розмірах, ОСОБА_42 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, у відповідності до відведених їм ролей, будучи об"єднані єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи, 13.08.2008 року виготовили завідомо неправдиву видаткову накладну № РН -0000020, згідно якої нібито ТзОВ „Устя-Зелене" в особі ОСОБА_50 передало 10000 кг борошна особі, матеріали кримінальної справи відносно яких виділені в окреме провадження, яку підписала остання та підробила підпис ОСОБА_50 Фактично ОСОБА_50 ніякого борошна не видавав і особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, ніякого борошна не отримувала. Дану накладну ОСОБА_42 надав в кредитний відділ банку.

13.08.2008 року ОСОБА_42 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження приїхали до філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ, піднялися в кредитний відділ до провідного економіста відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" ОСОБА_23, яка отримала від неї заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 15 тисяч грн., анкету з даними про клієнта, фіктивну видаткову накладну від 13.08.2008 року, довідки про зарплату, ксерокопії її паспорту та ідентифікаційного коду.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_8, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_7, в порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п. 8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року, не направивши до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, достовірно знаючи, що майно - борошно відсутнє, 13.08.2008 року склав завідомо неправдивий висновок про доцільність видачі кредитних коштів особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, в сумі 15 000 грн.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_23, остання 13.08.2008 року склала висновок з питання надання кредиту особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, в якому вказала про можливість надання кредиту сумі 15 000 грн., провела оцінку фінансового стану позичальника та здійснила перевірку відповідності представленої інформації позичальником, винесла рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, і яку сама ж затвердила.

13.08.2008 року, ОСОБА_7, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, підписав мнимий та завідомо неправдивий акт погодження вартості майна, згідно якого вартість майна, що нібито передається в заставу банку, а саме: борошна в кількості 10000 кг, вартістю 1,80 грн. за 1 кг, всього на загальну суму 18000 грн., а з сторони заставодавця особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження.

ОСОБА_7, будучи об'єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота", достовірно знаючи про відсутність заставного майна - борошна, що унеможливлює видачу кредиту, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 13.08.2008 року підписав мнимі та завідомо неправдиві договір про надання споживчого кредиту № 02/441 Ф, згідно якого АКБ „Золоті ворота", в особі директора філії АКБ „Золоті ворота" ОСОБА_7 зобов"язується нібито надати позичальнику особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження грошові кошти (кредит) у розмірі 15000, 00 гривень шляхом видачі готівки через касу банку з позичкового рахунку, однак, в дійсності вказані грошові кошти були отримані членами злочинної групи і розділені між ними; договір застави майна № 02/330дз з особою, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, яка нібито передає у забезпечення виконання всіх вимог філії АКБ „Золоті ворота" до боржника за кредитним договором № 02/441Ф від 13.08.2008 року, а саме повернення кредиту у розмірі 15000 гривень борошно в кількості 10000 кг, всього на загальну суму 18000 грн. Фактично у особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження ніякого борошна не було.

Після цього, особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження підписала договір про надання споживчого кредиту № 02/441Ф та отримала в касі філії банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ грошові кошти в сумі 15 000 грн. і передала ОСОБА_42, який розділив між всіма учасниками організованої групи.

На підставі підроблених документів членами організованої групи було отримано, кредит в сумі 15 тисяч грн., які були розподілені між ними, тим самим АКБ „Золоті ворота" було заподіяно матеріальної шкоди на суму 15 тисяч грн., що спричинило тяжкі наслідки.

Не припиняючи своєї злочинної діяльності, у виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, направленого на заволодіння грошовими коштами акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" в особливо великих розмірах з використанням підроблених документів, 15.08.2008 р року, ОСОБА_42, у відповідності до відведеної йому ролі, будучи об'єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи, звернувся до директора ПП „Зелений лан" ОСОБА_44 з пропозицією оформити споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ і використати його для оплати послуг Коломийського МБТІ, на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи. При цьому, ОСОБА_42 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження запевнили ОСОБА_44, що в банку все домовлено.

Крім того, ОСОБА_42 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 15.08.2008 року виготовили завідомо неправдиву видаткову накладну № 0000020, згідно якої нібито ТзОВ „Устя-Зелене" в особі ОСОБА_50 передала 10000 кг ОСОБА_44, а ОСОБА_44 отримав вказане борошно, фактично останній ніякого борошна не отримував, а підписав з проханням ОСОБА_42, підпис від імені ОСОБА_50 члени організованої групи підробили та надали до кредитної справи. Далі, виготовили завідомо неправдиву довідку про доходи ОСОБА_44 № 8 від 15.08.2008 року, внісши в неї завідомо неправдиві відомості, вказавши, що ОСОБА_44 працює в ПП „Зелений лан" і отримував в лютому-липні 2008 року заробітню плату в сумі 1800 грн. щомісячно, фактично ОСОБА_44 працював в ПП „Зелений лан", однак такої заробітної плати не отримував. Вказану довідку на прохання ОСОБА_42 і особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження підписав ОСОБА_44 та завірила печаткою особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, а ОСОБА_42 передав ОСОБА_7 та іншій особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, для приєднання до кредитної справи.

15.08.2008 року ОСОБА_44 на прохання ОСОБА_42 та особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження приїхав до філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ, де останні провели його до начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, який отримав від ОСОБА_44 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 15 тисяч грн., анкету з даними про клієнта, ксерокопії його паспорту, довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, фіктивна видаткова накладна № 0000020 від 15.08.2008 року про отримання ОСОБА_44 від ТзОВ „Устя-Зелене" борошна в кількості 10 000 кг та фіктивну довідку про його зарплату.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_8, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_7, в порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п. 8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року, не направивши до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, достовірно знаючи, що майно - борошно відсутнє, 15.08.2008 року склав завідомо неправдивий висновок про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_44 в сумі 15 тис. Грн.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_23, остання 15.08.2008 року склала висновок з питання надання кредиту ОСОБА_44, в якому вказала про можливість надання кредиту, провела оцінку фінансового стану позичальника, здійснила перевірку відповідності представленої інформації позичальником, винесла рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива.

ОСОБА_7, будучи об'єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота", в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 15.08.2008 року підписав мнимі та завідомо неправдиві договір про надання споживчого кредиту № 02/447Ф, згідно якого АКБ „Золоті ворота", в особі директора філії АКБ „Золоті ворота" ОСОБА_7 зобов'язується нібито надати позичальнику ОСОБА_44 грошові кошти (кредит ) у розмірі 15000, 00 гривень шляхом видачі готівки через касу банку з позичкового рахунку, однак, в дійсності вказані грошові кошти були отримані членами злочинної групи і розділені між ними; договір застави майна № 02/334дз з ОСОБА_44, який нібито передає у забезпечення виконання всіх вимог філії АКБ „Золоті ворота" до боржника за кредитним договором № 02/447Ф від 15.08.2008 року, а саме повернення кредиту у розмірі 15000 гривень борошно в кількості 10000 кг, вартістю 1,80 грн. за 1 кг, всього на загальну суму 18000 грн.

Після цього, ОСОБА_44 підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/441Ф та отримав в касі філії банку „Золоті ворота" грошові кошти в сумі 15 тисяч грн., які згідно вказівки ОСОБА_42 витратив на оплату послуг Коломийського МБТІ по виготовленню технічної документації на нежитлові приміщення , придбані членами організованої групи у вигляді майнових паїв в с.Гончарів Тлумацького району.

На підставі підроблених документів членами організованої групи було отримано, кредит в сумі 15 тисяч грн., які були розподілені між ними, тим самим АКБ „Золоті ворота" було заподіяно матеріальної шкоди на суму 15 тисяч грн., що спричинило тяжкі наслідки.

Крім цього, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо привласнення грошових коштів акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" в особливо великих розмірах, ОСОБА_42, у відповідності до відведеної йому ролі, запропонував ОСОБА_64 отримати споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську, на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи. При цьому, ОСОБА_42 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження повідомили ОСОБА_64, що вони дають в заставу будинок, будівлі і споруди свинокомплексу, що в с.Устя-Зелене Тернопільської області.

Крім того, ОСОБА_42 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 14.08.2008 року виготовили завідомо неправдиву довідку про доходи ОСОБА_64, внісши в них завідомо неправдиві відомості, вказавши, що ОСОБА_64 отримував у лютому-липні 2008 року заробітню плату в сумі 2400 грн. щомісячно, фактично ОСОБА_64 в ТзОВ „Устя-Зелене" не працював і заробітної плати не отримував. Вказану завідомо неправдиву довідку ОСОБА_42 надав в кредитний відділ філії банку „Золоті ворота" для приєднання до кредитної справи.

21.08.2008 року ОСОБА_64 на прохання ОСОБА_42 приїхав до філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ, де останній чекав його з особою, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження та провів його до начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" - особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження , який отримав від ОСОБА_64 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 200,00 тисяч грн., анкету з даними про клієнта, ксерокопії паспорту та ідентифікаційного коду, довідку про заробітну плату ОСОБА_64 за період з 01.02.2008 року по 01.08.2008 року.

У подальшому, 21.08.2008 року, ОСОБА_7, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, повторно, використовуючи своє службове становище, дав вказівку експерту по роботі із заставним майном ОСОБА_48 скласти висновок щодо вартості нерухомого майна - свинокомплексу і вказати ринкову вартість 2 млн. грн., однак знаючи що вказане майно є неліквідним і немає тої ринкової вартості ОСОБА_69 відмовився виготовити висновок на 2 млн. грн., а виготовив на 1061255,49 грн.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_8, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_7, в порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п. 8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року, не направивши до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, достовірно знаючи, що майно - будинок, будівлі і споруди свинокомплексу неліквідне, склав завідомо неправдивий висновок про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_64 в сумі 200 тис. Грн.

В свою чергу особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, в порушення п.2.2. Посадової інструкції начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську, п. 12 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року, виконуючи вказівку ОСОБА_7, умисно не здійснив перевірку правильності, достовірності та повноти наданих документів, необхідних для надання кредиту, не провів оцінки та аналізу кредитоспроможності клієнта, не проаналізував якість і достатність забезпечення кредиту, 21.08.2008 року не склав висновок з питання надання кредиту ОСОБА_64, та оцінку фінансового стану позичальника.

Крім цього, 21.08.2008 року особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, достовірно знаючи, що ринкова вартість будинку, будівель і споруд свинокомплексу ТзОВ „Устя-Зелене" становить 1061255, 49 грн., а майно не ліквідне, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), склав і підписав мнимий та завідомо неправдивий акт погодження вартості нерухомого майна, що майно передається в іпотеку ТзОВ „Устя-Зелене" АКБ „Золоті ворота", для забезпечення виконання зобов"язань за договором про надання кредиту № 455 Ф від 21.08.2008 року, де вказав вартість свинокомплексу в сумі 1297 920, 67 грн., який затвердив ОСОБА_7 та надав для приєднання до кредитної справи.

ОСОБА_7, будучи об'єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота", достовірно знаючи про неліквідність заставного майна - споруд та будівель свинокомплексу, що унеможливлює видачу кредиту, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 21.08.2008 року підписав мнимі та завідомо неправдиві договір про надання споживчого кредиту № 02/455 Ф, в особі директора філії АКБ „Золоті ворота" ОСОБА_7 зобов"язується нібито надати позичальнику ОСОБА_64 грошові кошти (кредит ) у розмірі 200000, 00 гривень шляхом видачі готівки через касу банку з позичкового рахунку, однак, в дійсності вказані грошові кошти були отримані членами злочинної групи і розділені між ними; договір наступної іпотеки з ТзОВ „Устя -Зелене" в особі ОСОБА_45, яке нібито передає у забезпечення виконання всіх вимог філії АКБ „Золоті ворота" до боржника за кредитним договором № 02/455Ф від 21.08.2008 року, а саме повернення кредиту у розмірі 200000 гривень, нерухоме майно - будинок, будівлі та споруди свинокомплексу, що знаходяться за адресою: АДРЕСА_15. Фактично майно було неліквідне, що унеможливлює видачу кредиту.

Після цього, ОСОБА_64 підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/455 Ф та отримав в касі філії банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ грошові кошти в сумі 200 тисяч грн. і передав ОСОБА_63, які останній розділив між всіма учасниками організованої групи.

На підставі підроблених документів членами організованої групи було отримано, кредит в сумі 200 тисяч грн., які були розподілені між ними, тим самим АКБ „Золоті ворота" було заподіяно матеріальної шкоди на суму 200 тисяч грн., що спричинило тяжкі наслідки.

Не припиняючи своєї злочинної діяльності, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо привласнення грошових коштів акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" в особливо великих розмірах, ОСОБА_42, у відповідності до відведеної йому ролі, за згодою всіх членів організованої групи, запропонував ОСОБА_65 отримати споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ, на що останній погодився, незнаючи про злочинні наміри організованої групи. При цьому, ОСОБА_42 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження повідомили ОСОБА_65, що вони дають в заставу по кредиту квартиру в м.Івано-Франківську.

Для досягнення членами організованої групи злочинного умислу, ОСОБА_42 переконав свою знайому ОСОБА_66 про надання її 2-х кімнатної квартири АДРЕСА_2 в заставу по кредиту ОСОБА_65 терміном на два місяці.

Нічого не підозрюючи про злочинні наміри ОСОБА_42 та членів організованої групи, ОСОБА_66 погодилась на пропозицію ОСОБА_42 Після цього, ОСОБА_42 попросив ОСОБА_65 прибути 22 вересня 2009 року до філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ, де разом з особою, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження провели його до начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, за вказівкою якої економіст цього ж відділу ОСОБА_13, яка не була обізнана із злочинним планом членів організованої групи, отримала від ОСОБА_65 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 200,00 тисяч грн., анкету з даними про клієнта, ксерокопії його паспорту, ідентифікаційного коду.

Крім цього, продовжуючи свою злочинну діяльність, ОСОБА_42, перебуваючи на посаді генерального директора ТзОВ „Європол" та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, перебуваючи на посаді директора ТзОВ „Європол" і являючись службовими особами, з метою заволодіння грошовими коштами АКБ „Золоті ворота", діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 22.09.2008 року виготовили довідку про заробітну плату ОСОБА_65 № 20, внісши у неї завідомо неправдиві відомості, що останній працює в ТзОВ «Європол» і отримував у березні-серпні 2008 року зарплату в сумі 3200 грн., фактично ОСОБА_65 там не працював і заробітної плати не отримував. Також ОСОБА_65 виготовив на прохання ОСОБА_42 довідку про доходи № 42 від 22.09.2008 року, в яку вніс завідомо неправдиві відомості, вказавши, що він працює в ПАФ „Гончарівська" і отримував у березні-серпні 2008 року заробітню плату в сумі 3350,00 грн. щомісячно, фактично ОСОБА_65 такої заробітної плати не отримував. Вказані довідки про заробітну плату ОСОБА_42 і особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження надали іншій особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження і ОСОБА_7, для приєднання до кредитної справи.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_13, остання 25.09.2008 року склала висновок з питання надання кредиту ОСОБА_65, в якому вказала про можливість надання кредиту в сумі 200 тисяч грн., провела оцінку фінансового стану позичальника та здійснила перевірку відповідності представленої інформації позичальником, винесла рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку за вказівкою ОСОБА_7 затвердила особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження.

Після цього, ОСОБА_42, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 25.09. та 26.09.2008 року нотаріально оформили договір іпотеки, згідно якого, квартира ОСОБА_66 АДРЕСА_5 передана в заставу банку „Золоті ворота" в забезпечення отриманого ОСОБА_65 кредиту на суму 200 тисяч грн.

ОСОБА_7, будучи об'єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота", 24.09.2008 року підписав мнимі та завідомо неправдиві договір про надання споживчого кредиту № 02/500 Ф ОСОБА_65, згідно якого АКБ „Золоті ворота", в особі директора філії АКБ „Золоті ворота" ОСОБА_7 зобов"язується нібито надати позичальнику ОСОБА_65 грошові кошти у розмірі 200 000 гривень шляхом видачі готівки через касу банку з позичкового рахунку, однак, в дійсності вказані грошові кошти були отримані членами злочинної групи і розділені між ними; договір іпотеки майна з ОСОБА_66, яка нібито передає у забезпечення виконання всіх вимог філії АКБ „Золоті ворота" до боржника за кредитним договором № 02/500Ф від 24.09.2008 року, а саме повернення кредиту у розмірі 200000 гривень квартиру АДРЕСА_5 і вказаний договір діє на весь термін дій кредитного договору. Фактично ОСОБА_66 передавала в заставу свою квартиру терміном на дав місяці. На підставі чого 25.09.2008 року ОСОБА_65 отримав в касі філії банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ грошові кошти в сумі 200 тисяч грн. і передав ОСОБА_42, який розділив між всіма учасниками організованої групи.

На підставі підроблених документів членами організованої групи було отримано, кредит в сумі 200 тисяч грн., які були розподілені між ними, тим самим АКБ „Золоті ворота" було заподіяно матеріальної шкоди на суму 200 тисяч грн., що спричинило тяжкі наслідки.

Таким чином протягом 2007-2008 років, членами організованої злочинної групи в складі ОСОБА_7, ОСОБА_42, ОСОБА_8 та осіб, матеріали кримінальної справи відносно яких виділені в окреме провадження було складено 19 фіктивних кредитних договорів на підставних фізичних та юридичних осіб і таким способом привласнили, розтратили та заволоділи шляхом зловживання службовим становищем коштами акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" на суму 2219 916, 32 грн., що спричинило тяжкі наслідки.

Продовжуючи свої злочинні дії, та діючи, як члени єдиного злочинного угруповання, протягом вересня 2007 року - вересня 2008 року, ОСОБА_42, ОСОБА_7, ОСОБА_8 та особи, матеріали кримінальної справи відносно яких виділені в окреме провадження вчинили привласнення, розтрату та заволодіння грошовими коштами акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" в особливо великих розмірах, шляхом зловживання службовим становищем та службового підроблення документів в сумі 2219 916, 32 грн., чим заподіяли матеріальних збитків в особливо великих розмірах.

З метою легалізації грошових коштів, здобутих злочинним шляхом, у квітні 2008 року учасниками організованої групи було створено ТзОВ «Європол», де керівниками були призначені ОСОБА_42 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, а співзасновниками товариства стали близькі родичі членів організованої групи, а саме: ОСОБА_45, ОСОБА_70

Далі, протягом квітня - вересня 2008 року, члени організованої групи ОСОБА_42, ОСОБА_7, ОСОБА_8, та особи, матеріали кримінальної справи відносно яких виділені в окреме провадження, діючи в інтересах створеного ними ТзОВ „Європол", викупили майнові паї в с.Гончарів Тлумацького району Івано-Франківської області на суму 288474, 27 грн., тобто легалізували їх у великих розмірах, що в 1120 разів перевищувало неоподаткований мінімум доходів громадян.

Крім цього, 26.03.2008 року АКБ „Золоті ворота" в особі заступника директора філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_53 було укладено договір № 02/320Ф із ОСОБА_71 про надання споживчого кредиту. Згідно з умовами даного договору ОСОБА_71 26.03.2008 року отримав готівкою з каси банку 90900 грн. кредитних коштів банку.

В забезпечення зобов"язань за договором № 02/320Ф про надання споживчого кредиту від 26.03.2008 року було оформлено в заставу мікроавтобус Volkswagen LT 35, 2000 р.в., шасі НОМЕР_11, реєстраційний № НОМЕР_5, що належав ОСОБА_71 на праві приватної власності.

24.06.2008 року АКБ „Золоті ворота" в особі директора філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_72 було укладено договір № 02/389Ф із ОСОБА_71 про надання споживчого кредиту. Згідно з умовами даного договору ОСОБА_71 24.06.2008 року отримав готівкою з каси банку 90900 грн. кредитних коштів банку.

В забезпечення зобов'язань за договором № 02/389Ф про надання споживчого кредиту від 24.06.2008 року було оформлено в заставу фургон малотонажний Volkswagen LT35 D, 2000 р.в., шасі НОМЕР_12, реєстраційний № НОМЕР_6, що належав ОСОБА_71 на праві приватної власності. Знаючи, що вказані транспортні засоби знаходяться в заставі банку, ОСОБА_7, працюючи директором філії АКБ "Золоті ворота" в м.Івано-Франківську, будучи службовою особою, зловживаючи своїм службовим становищем вирішив привласнити один із зазначених транспортних засобів.

Так, в січні 2009 року, ОСОБА_7, вилучивши в рахунок погашення кредитів від ОСОБА_71 мікроавтобус Volkswagen LT35, 2000 р.в. та фургон малотонажний Volkswagen LT35 D, 2000 р.в. віддав їх для ремонту ОСОБА_73, з яким домовився, що після ремонту їх реалізує і виручені кошти від продажу одного автомобіля останній поверне ОСОБА_7, а кошти за інший автомобіль залишить у себе в рахунок існуючої заборгованості ОСОБА_7 перед ним.

Після проведення ОСОБА_73 ремонту вказаних автомобілів, для досягнення свого злочинного плану на привласнення та розтрату коштів АКБ "Золоті ворота", ОСОБА_7 24.02.2009 року, зловживаючи своїм службовим становищем зняв банківську заставу з вказаних автомобілів з метою їх подальшого продажу.

24.02.2009 року мікроавтобус Volkswagen LT 35, 2000 р.в., реєстраційний № НОМЕР_7, шляхом оформлення нотаріального доручення був проданий ОСОБА_74 за 10 тисяч доларів США, що по курсу НБУ становило 77 000 грн., які ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем не вніс в касу банку в рахунок погашення заборгованості по кредиту виданого на придбання вказаного автомобіля, а повторно привласнив та в подальшому розтратив, віддавши їх ОСОБА_73 в рахунок існуючого між ними грошового боргу.

Від реалізації фургону малотонажного Volkswagen LT35 D, 2000 р.в., реєстраційний № НОМЕР_8, отримані кошти в сумі 11 тисяч доларів США, ОСОБА_7 вніс в касу банку, погасивши борг по кредиту.

Підсудний ОСОБА_7, вину визнав повністю, визнав всі обставини викладеного в пред»явленому обвинуваченні в повному обсязі , час, місце, спосіб вчинення злочинів , кваліфікацію дій, що зазначені в обвинуваченні. Однак на підставі ст. 63 Конституції України від дачі будь яких показів, пояснень відмовився. Розкаюється у вчиненому, просить суворо його не карати, просить врахувати, що він раніше не притягався до кримінальної відповідальності , позитивно характеризується, має на утриманні неповнолітню дитину, частково визнає цивільний позов, в майбутньому планує його відшкодувати. Просить застосувати ст. 2 Закону України «Про амністію у 2014 році» та звільнити від призначеного покарання, правові наслідки йому роз»яснені та зрозумілі.

Підсудний ОСОБА_8 вину визнав повністю, визнав всі обставини викладеного в пред»явленому обвинуваченні в повному обсязі , час, місце, спосіб вчинення злочинів , кваліфікацію дій, що зазначені в обвинуваченні. Однак на підставі ст. 63 Конституції України від дачі будь яких показів, пояснень відмовився. Розкаюється у вчиненому, просить суворо його не карати, просить врахувати, що він раніше не притягався до кримінальної відповідальності , позитивно характеризується, має на утриманні матір-інваліда 1-ї групи, в якої на даний час дуже тяжкий стан здоров»я, частково визнає цивільний позов, в майбутньому планує його відшкодувати. Просить застосувати ст. 2 Закону України «Про амністію у 2014 році» та звільнити від призначеного покарання, правові наслідки йому роз»яснені та зрозумілі.

Вина підсудних у вчинених злочинах знайшла підтвердження дослідженими доказами в їх сукупності.

З оголошених показів свідка ОСОБА_12 вбачається, що в середині липня 2008 року його, ОСОБА_15, ОСОБА_17 викликав до себе в офіс ОСОБА_11 і сказав, що необхідно допомогти фірмі, так як фірмі необхідно розвиватися. Потрібно взяти кредит кожному в сумі по 15 000 гривень. На той час я, ОСОБА_15, яка на той час була у декретній відпустці і ОСОБА_17, яка працювала в нього бухгалтером повірили ОСОБА_11 і погодилися на цю пропозицію, так як всі працювали в нього тому вирішили допомогти. ОСОБА_11 сказав, що всі документи готові і в нього з банком все домовлено. Кредит вони мали брати в банку „Золоті ворота". ОСОБА_11 пояснив що на протязі одного-двох місяців він погасить кредит і в них ніяких проблем не буде. Того ж дня я, ОСОБА_17, ОСОБА_15 сіли в автомобіль ОСОБА_11 марки „Кіа Церато" і поїхали в м.Івано-Франківськ. В м.Івано-Франківську ми приїхали до самого банку „Золоті ворота". ОСОБА_11 роздав кожному пакет документів, які необхідні для отримання кредиту. Першим в банк Золоті ворота" зайшов він, піднявся на другий поверх і зайшов кредитний відділ банку, де сказав, що хоче отримати кредит в сумі 15 000 гривень і надав свій паспорт громадянина України, ідентифікаційний код, працівник банку зняв із них копії та повернув йому. Йому надали бланки заяви, дані про клієнта та анкету позичальника, які він там же заповнив. Інших документів він в банк не надавав. Після оформлення документів в кредитному відділі його працівник банку завів до працівника служби безпеки банку. Він поспілкувався із даним працівником, який в кінці їхньої розмови сказав, що не вірить документам які є у кредитній справі. Він вийшов і пішов до автомобіля ОСОБА_11, де розповів останньому, що служба безпеки не повірила його документам. Після цього, в банк зайшла ОСОБА_15, а далі ОСОБА_17, які теж повернулися і сказали, що їхнім документам не повірили у службі безпеки банку. Далі ОСОБА_11 вийшов із автомобіля і подзвонив комусь із свого телефону і став чекати біля банку. Десь через пів години ОСОБА_11 сказав йому іти в банк і отримати в касі гроші. Він пішов в банк і отримав в кредитному відділі свій паспорт і пішов до каси, де отримав гроші в сумі 15 000 грнивень, із яких одразу зняли близько 800 гривень комісійних. Після того він повернувся до автомобіля і в салоні в присутності ОСОБА_17 і ОСОБА_15 передав ОСОБА_11 в руки 14 200 грн. Після нього в банк зайшли ОСОБА_15 і ОСОБА_17, які теж отримали в банку гроші і в його присутності передали їх ОСОБА_11 Далі ОСОБА_11 із грошима відправився в сторону Ратуші і був відсутній приблизно пів години. Повернувся ОСОБА_11 сам і вони поїхали в м. Бурштин.

З оголошених показів свідка ОСОБА_17 вбачається, що в липні 2008 року вона із знайомою ОСОБА_15 поїхали в м.Івано-Франківськ по своїх потребах. Коли проходили через базар, так як ОСОБА_15 хотіла придбати меблі, то підійшли до людей на ринку, які пропонували під замовлення меблі. Вона вибрала меблеву стінку і попросила, щоб виписали їй рахунок-фактуру на меблі. Чоловік віку приблизно до 40 років, середньої тілобудови, середнього зросту виписав мені рахунок на приблизну вартість меблів. В місті вона зустрілася із знайомою на ім"я ОСОБА_131, віку приблизно до 55 років, яка проживала колись в АДРЕСА_16. Вона хотіла в неї позичити гроші, але вона не мала при собі грошей, тому ОСОБА_17 пішла до центру де їй показали банк в якому можна отримати кредит. Вона прийшла в банк „Золоті ворота", зайшла в кредитний відділ звернулася до молодої жінки і сказала, що хоче взяти кредит на придбання меблів. Їй пояснили що необхідні паспорт, ідентифікаційний номер, довідка про доходи, і документ на меблі. Вона надала документи - паспорт та ідентифікаційний номер, інших документів вона не надавала. Їй надали бланки заяви на ім"я директора банку, „Дані про клієнта", анкету позичальника, які заповнила в кредитному відділі. В службу безпеки банку для бесіди не ходила, так як їй ніхто про це не говорив. Крім цього, вона в кредитному відділі підписала і інші документи. Після цього, вона пішла до каси і отримала 15 тисяч гривень за які розписалася, із яких тут же відмінусували комісійні, всього на руки вона отримала 13 800 гривень. Коли вона прийшла на базар, біля торгового центру, де колись був магазин «1000 дрібниць», але тих людей вона не застала, які пропонували продати меблі і тому поїхала додому. Отримані кредитні гроші в подальшому витратила на придбання листового шиферу на паркан, цемент, і на пам'ятник чоловікові на цвинтарі.

З оголошених показів свідка ОСОБА_11 вбачається, що згідно ст. 63 Конституції України він відмовився в той час від дачі показів відносно себе, членів сім'ї, близьких родичів.

З оголошених показів свідка ОСОБА_19 вбачається, що літом 2008 року в неї були матеріальні проблеми і їй ОСОБА_76 порекомендував звернутися до ОСОБА_21 в допомозі отриманні кредиту. Вона приїхала в м.Івано-Франківськ і зустрілася із ОСОБА_21, і він їй сказав що допоможе в отриманні кредиту в банку „Золоті ворота". Вона зайшла в кредитний відділ банку „Золоті ворота" і підійшла до начальника відділу, віку приблизно 25 років, повноватої статури, чорнявий, високого росту, сказала своє прізвище. Він вийняв із нагрудної кишені листочок паперу, щось подивився і сказав їй присісти, дав бланки документів, які вона заповнила. На слідуючий день їй зателефонували із банку і сказали взяти із собою ще деякі додаткові документи. Вона зранку приїхала і зайшла в кредитний відділ і їй дали папку із документами і сказали пройти до начальника службу безпеки ОСОБА_135, який переглянув документи і сказав чекати. Вона стала чекати і після обіду їй зателефонували і сказали прийти в банк підписати договори і отримати гроші. Вона прийшла в кредитний відділ, підписала документи і звідти пішла до каси де отримала 13800 гривень. Після цього, вийшла на вулицю, де її чекав ОСОБА_21, якому передала 6200 гривень.

З оголошених показів свідка ОСОБА_22 вбачається, що приблизно в середині серпня 2008 року йому зателефонував ОСОБА_76 та запропонував поїхати в Івано-Франківськ. Біля Ратуші в м.Івано-Франківську, зустрілися з ОСОБА_21. ОСОБА_35 пішов у своїх справах, а він залишився із ОСОБА_21 в літній палатці на площі. Під час розмови ОСОБА_21 запропонував йому взяти кредит. Так як йому необхідні були гроші, то він погодився, але йому необхідно було 2,5 тисячі гривень. ОСОБА_21 сказав, що 2,5 тисячі його, а решту він забирає і він нікому нічого не платить, так як він забирає гроші. ОСОБА_21 передзвонив комусь по телефону, поговорив і сказав йому що все вирішено і сказав щоб він дав йому паспорт і ідентифікаційний номер, дані документи він завжди мав при собі. ОСОБА_21 забрав його документи і пішов у банк, повернувся через 15-20 хвилин і приніс папку із документами, та показав мені де він повинен розписатися. Не оглядаючи документів він порозписувався і повернув їх в папку. ОСОБА_77 сказав щоб він з цими документами заходив на другий поверх у банк „Золоті ворота" в кредитний відділ. Працівник кредитного відділу надала бланки заяви, анкети, які він заповнив власноручно. Почекавши до 10-ти хвилин у кредитному відділі, поки печаталися документи на комп'ютері, працівниця банку йому відповіла, що нічого не получається і повернула папку із документами. Він взяв папку і вийшов на вулицю до ОСОБА_21 і повідомив його що йому відмовили та повернув папку. ОСОБА_77 вийшов із палатки із кимось говорив по телефону, після чого ОСОБА_21 із папкою зайшов в приміщення банку „Золоті ворота". Приблизно через 10 хвилин ОСОБА_21 повернувся, віддав йому папку із документами і сказав, щоб заходив ще раз до тієї самої дівчини, що все в порядку. Він зайшов в кредитний відділ до тієї самої дівчини, яка надала договір про надання споживчого кредиту, і інші документі, які він підписав. Після цього, вона відвела його до служби безпеки, де запитали моє прізвище, де проживаю, де працюю, я відповів, що в документах все написано. Після цього я пішов до каси і отримав гроші приблизно в сумі 14 тисяч з чимось грн. Далі сплатив страхівку і вийшов із банку. Віддав папку і гроші в сумі 14 тисяч грн. ОСОБА_21, з яких він йому відрахував 2,5 тисячі гривень і сказав, що його вже нічого не цікавить, всі питання в подальшому він вирішує.

З оголошених показів свідка ОСОБА_21 вбачається, що що в липні 2008 року він чисто випадково зустрівся із ОСОБА_76 на стометрівці в палатці в м.Івано-Франківську, там же я познайомився із жінкою на ім"я ОСОБА_19, в даний час я знаю що її звати ОСОБА_19. Під час розмови ОСОБА_19 почула, що я співпрацюю із банками, даю автомобілі в лізинг, я їй дав свою візитку. Через деякий час ОСОБА_19 зателефонувала йому на мобільний телефон і попросила посприяти в отриманні кредиту. Він їй відповів, що можна попробувати і щоб вона приїжджала в Івано-Франківськ. В кінці липня 2008 року ОСОБА_19 приїхала в Івано-Франківськ і вони зустрілися в центрі біля ратуші. Вона йому розповіла що у неї є матеріальні проблеми і їй потрібно отримати кредит, яку суму можна отримати. Він при ній зателефонував ОСОБА_7 і запитав його чи можна посприяти отримати кредит в банку „Золоті ворота". ОСОБА_7 запитав прізвище даної жінки яка мала отримати кредит, він назвав прізвище ОСОБА_19 і вона з документами піднялася в кредитній відділ банку, де дала документи і їй сказали що зателефонують. На слідуючий день йому зателефонувала ОСОБА_19 і сказала що вона їде отримувати гроші в банку і вони домовилися зустрітися біля банку. Зранку 01.08.2008 року він зустрівся із ОСОБА_19 біля банку. ОСОБА_19 пішла в банк і в цей час йому зателефонував ОСОБА_7 і сказав, що за видачу кредиту має бути винагорода в сумі 2500 гривень. Коли ОСОБА_19 вийшла із банку, підійшла до нього і сказала, що вона отримала кредит і що вона має за це дати як подяку за допомогу у сприянні отримання кредиту. Він сказав що це має бути винагорода в сумі 2500 гривень ОСОБА_19 віддала йому 2500 гривень і поїхала додому. Він зразу ж після цього зателефонував ОСОБА_7 і сказав, що винагорода за яку він говорив є у нього. ОСОБА_7 на це сказав. що зараз виходить на вулицю. Через кілька хвилин ОСОБА_7 вийшов і він йому біля банку передав цих 2500 гривень, які залишила ОСОБА_19 ОСОБА_7 дав йому винагороду із цих грошей в сумі 500 гривень однією купюрою. Приблизно на початку серпня 2008 року йому зателефонував ОСОБА_76 і попросив про зустріч зі мною в Івано-Франківську. Він погодився і вони домовилися зустрітися біля готелю „Україна". Коли зустрілися біля готелю „Україна", то з ним був молодий хлопець на ім"я ОСОБА_77. ОСОБА_76 запитав чи можна допомогти із кредитом, так як ОСОБА_77 має фінансові проблеми. Він відповів, що зараз зателефонує і запитає. Зателефонував ОСОБА_7 запитав чи можливо посприяти в отриманні кредиту. На що ОСОБА_7 сказав, щоб він дав дані чоловіка і нехай підходить в банк „Золоті ворота". ОСОБА_22, як він знає на цей час пішов до банку, а вони із ОСОБА_76 пішли до ратуші. Коли вони підійшли до ратуші, то в цей час вийшов із банку ОСОБА_22, який повідомив, що відмовили у видачі кредиту. Він знову зателефонував ОСОБА_7 і сказав, що не видали кредит на що відповів, що нехай повернеться і він спробує щось допомогти. Після чого ОСОБА_22 повернувся в банк оформляти документи. Через деякий час йому зателефонував ОСОБА_7 і сказав, що попробує дати йому 10 тисяч гривень, за що йому потрібно дати винагороду 2 000 гривень. В той день ОСОБА_22 не отримував грошей. Через день ОСОБА_22 зателефонував мені і сказав, що телефонували із банку щоб він прийшов отримати гроші. Він відповів, що буде його чекати біля банку „Золоті ворота". Коли він під'їжджав до банку зателефонував ОСОБА_7 і сказав, що товариш отримав кредит і треба повернути папку яку він через нього передасть. Коли під'їхав до банку то ОСОБА_22 уже був в банку. Через кілька хвилин із банку вийшов ОСОБА_22, підійшов до нього із ОСОБА_76 і сів до них із папкою. Поставив папку собі на коліна, відрахував якісь гроші і передав йому папку із грошима і сказав що їх необхідно повернути назад в банк. В цей момент йому зателефонував ОСОБА_7 і запитав, де він. Він відповів що біля банку. ОСОБА_7 сказав, взяти папку і піднятися до нього. Взявши папку він пішов до банку, коли піднімався по сходовій клітці, назустріч йому вийшов ОСОБА_7, якому я передав папку із грошима. ОСОБА_7 сказав мені що вечором мені зателефонує і віддячить. Ввечері після 18.00 години ОСОБА_7 зателефонував йому і сказав, щоб під'їхав ближче до банку, що він і зробив. Він зустрівся із ОСОБА_7 біля ресторану „Славутич", де він йому передав 500 гривень і сказав, щоб ОСОБА_22 зробив дві-три проплати, а далі він сам все в банку зробить.

З оголошених показів свідка ОСОБА_25 вбачається, що в серпні 2008 року його викликав в кабінет директор філії ОСОБА_7 і попросив його, щоб він оформив на себе кредит в сумі 15 тисяч гривень та передав йому, так як йому були терміново необхідні кошти на власні потреби. На себе він не міг оформити, так як він є службова особа банку чи він уже брав на себе кредит і уже не може взяти на себе. ОСОБА_7 сказав, що буде платити кредит і через місяць, два закриє даний кредит. Він погодився на дану пропозицію і пішов в кредитний відділ. ОСОБА_7 подзвонив в кредитний відділ і повідомив що він буде брати кредит і щоб підготували документи. В кредитному відділі йому надали бланки заяви, анкети, які він заповнив. Зняли копії із паспорту. Він підписав договір про надання споживчого кредиту і ще якісь документи. Через кілька днів йому дали ще якийсь документ підписувати, який саме він не знає, бо просто підписав. В той же день, а саме 19.08.2008 року він отримав 15 000 гривень і одразу ж заніс їх ОСОБА_7 в кабінет і там йому їх передав, і в той час в кабінеті із сторонніх людей не було нікого. Вже на початку 2009 року до нього зверталися працівники кредитного відділу, коли буде гасити кредит, проценти, тоді він в свою чергу йшов до ОСОБА_7 і говорив, що із кредитного відділу його питають, коли сплатить кредит. ОСОБА_7 говорив що все буде добре, а в квітні 2009 року ОСОБА_7 зник із роботи і вже не появлявся. Оглянувши рахунок-фактуру від 19.08.2008 року, категорично стверджує, що даний рахунок-фактуру в кредитний відділ не надавав, намірів придбати скутери і їх віддати в заставу не мав, так як їх в нього не було. Кредит в сумі 15 000 гривень брав для ОСОБА_7 Користі від отримання кредитних коштів в сумі 15000 гривень він не мав.

З оголошених показів свідка ОСОБА_26 вбачається, що він зареєстрований приватним підприємцем з 2006-2007 року. Основний вид діяльності - роздрібна торгівля непродовольчими товарами по Україні. Станом на серпень 2008 року він як приватний підприємець реалізовував скутера. Скутера реалізовувалися із магазину, що по АДРЕСА_17 в районі автостанції. Оглянувши рахунок-фактуру від 19.08.2008 року за № 308 стверджує, що вказаний рахунок міг видатися, тому що печатка схожа на його, а продавця підпис не пригадує. Якщо навіть видавався рахунок-фактура, то це не є підставою для видачі кредиту для придбання скутерів, так як банк повинен надати гарантійний лист позичальнику, а він повинен виписати накладну та додати копію свідоцтва про реєстрацію суб'єкта підприємницької діяльності і свідоцтво про сплату єдиного податку, так як даних документів він не отримував, тому скутера ОСОБА_25 не відпускалися та довідки рахунку на них не робилися.

Свідок ОСОБА_78 пояснив суду, що він був зареєстрований приватним підприємцем з 2008 року по 2010 рік. Основний вид діяльності - роздрібна торгівля непродовольчими товарами по Україні. Станом на серпень 2008 року він як приватний підприємець спільно із ОСОБА_26 працювали по реалізації побутової техніки. В той час він працював в магазині, що по АДРЕСА_17 в районі автостанції, реалізовував побутову техніку. Оглянувши рахунок-фактуру від 19.08.2008 року за № 308 стверджує, що вказаний рахунок він виписував, так як до нього звернулися чоловік і жінка і сказали що хочуть придбати в кредит два скутери „Омега", він виписав рахунок, підписався, завірив печаткою ПП „ОСОБА_26" і видав даний рахунок. Після цього вони до нього більше не приходили і їх він більше не бачив.

Свідок ОСОБА_27 пояснив суду, що приблизно в середині серпня 2008 року, коли грав в ігрові автомати по вул. Мазепи в м.Івано-Франківську, то до нього підійшов хлопець на ім"я ОСОБА_27 і вони стали розмовляти. Під час розмови він розповів, що програв багато грошей. ОСОБА_79 розповів, що якщо йому потрібно гроші, то він допоможе їх йому дістати. ОСОБА_79 розповів, що є банк „Золоті ворота" по вул.Галицька, де видають кредити і там зможу отримати кредит. ОСОБА_79 сказав, щоб він взяв паспорт, ідентифікаційний код, а за решту він сам подбає. ОСОБА_79 надав довідку про доходи і накладну, по якій нібито він придбав в ТзОВ „Прімак" меблевий і столовий набори. Через день він прийшов в банк „Золоті ворота" по вул.Галицька, 31 в м.Івано-Франківську, звернувся в кредитний відділ і йому надали бланки для заповнення. Він надав працівнику банку паспорт, ідентифікаційний номер, із них перезняли копії. Також він надав в банк ті документи, що йому дав ОСОБА_27 - накладну, довідку про доходи. Працівник банку підготував договори. Він розписався, але йому чомусь не видали копії договорів, а тільки дали графік погашення кредиту. Далі йому сказали почекати до години часу і він отримав кредит в сумі 15 000 гривень, розписався за них. Одразу з цієї суми зняли комісійні приблизно до півтори тисячі гривень. В місті він зустрівся із ОСОБА_27 і передав йому 3000 гривень за те що він допоміг йому отримати кредит. ОСОБА_79 на вигляд був віку 25 років, середнього зросту, худощавої тілобудови, коротко стрижений. Оглянувши довідку про заробітну плату за № 25/2 від 20.08.2008 року, видану підприємцем ОСОБА_38, накладну № 03/108 від 20.08.2008 року на придбання меблевого набору він категорично стверджує, що в підприємця ОСОБА_38 не працював, даних грошей в той час не заробляв, меблевий набір, столовий набір не купляв і в заставу їх не передавав. Це та довідка, накладна які він надав в банк.

З оголошених показів свідка ОСОБА_38 вбачається, що вона була зареєстрована приватним підприємцем з 2007 року по 03.02.2010 року. Основний вид діяльності - роздрібна торгівля будівельними матеріалами. Із особою на ім"я ОСОБА_80 вона не знайома і він в неї не працював. Довідку про доходи ОСОБА_27, не видавала, так я він у неї не працював. Оглянувши вказану довідку про доходи № 25/2 від 20.08.2008 року, категорично стверджує, що ОСОБА_27 не працював у неї взагалі, і посади фрезерувальника у неї не було. Підпис на довідці не її, печатка на довідці схожа на її.

З оголошених показів свідка ОСОБА_28 вбачається, що йому були потрібні гроші на проживання, а також необхідні були гроші його спів жительці ОСОБА_81. Приблизно в серпні 2008 року, він в кафе познайомився із майстром який виготовляє меблі на ім"я ОСОБА_29. Під час розмови він розказав про свої проблеми, останній сказав, що можна отримати кредит в банку „Золоті ворота". ОСОБА_29 сказав, що оформить на нього накладну і дасть довідку про доходи. Нібито він придбав у нього меблі, та працює у нього. 02 вересня 2008 року він із ОСОБА_29 прийшов в банк „Золоті ворота" на другий поверх і зайшов в кредитний відділ, де сказав що хоче отримати кредит на споживчі цілі. Надав довідку про доходи, рахунок на придбання меблів, квитанцію про оплату за меблі, які йому надав ОСОБА_29, перед тим як зайти в банк. В банку йому надали бланки заяви, анкети позичальника, дані про клієнта, які заповнив. Після цього, його провели до начальника служби безпеки, де з ним була проведена співбесіда. Йому сказали, що за кредитом необхідно прийти на слідуючий день. На слідуючий день він прийшов в банк „Золоті ворота" із ОСОБА_82, який залишився чекати його на вулиці, зайшов в банк і отримав в касі 15 000 гривень, вийшов на вулицю і підійшов до ОСОБА_29, який сказав, щоб йому віддати 1500 грн. за те що допоміг отримати кредит.

З оголошених показів свідка ОСОБА_82 вбачається, що він зареєстрований приватним підприємцем з 2005 року. Основний вид діяльності - виготовлення та реалізація столярних виробів, а тепер виготовлення ремонт меблів. Із ОСОБА_28 знайомий із 2008 року, він приходив до нього просився на роботу, говорив що в нього проблеми, стосунки у них нормальні, але знайомство на даний час не підтримує. В 2008 році ні ОСОБА_28, ні ОСОБА_36 не працювали в нього. У вересні 2008 року він ОСОБА_28 набір меблів „Султан" не відпускав. Він видавав довідку про доходи ОСОБА_83 від 02.09.2008 року, так як він просився, що в нього хвора жінка, і їй необхідна операція, а для її проведення необхідні гроші, які він хоче взяти в банку. Оглянувши рахунок № 69 від 02.09.2008 року, квитанцію до прибуткового касового ордеру від 02.09.2008 року, категорично стверджує, що меблі він не відпускав ОСОБА_83, і останній не вносив оплату за меблі в сумі 16 860 гривень. Рахунок і квитанцію він заповнив власноручно, так як ОСОБА_28 просився що у нього жінка йде на операцію, і тому виписав дані документи і поставив свій підпис та завірив печаткою. Оглянувши довідку про доходи від 02.09.2008 року, категорично стверджує, що ОСОБА_28 не працював в нього поліграфістом, і посади поліграфіста в нього не було і немає. Довідка заповнена ним, підписався і завірив підпис печаткою. Оглянувши накладну № 73 від 13.09.2008 року, квитанцію №73 до прибуткового касового ордеру від 13.09.2008 року, категорично стверджує, що меблі він не відпускав ОСОБА_36 і він не вносив оплату за меблі в сумі 17100 гривень. Накладна і квитанція заповнена не ним. Печатка на документах схожа на його, але він її не ставив на даних документах. До раніше наданих ним показів показав, що знайомий із ОСОБА_35 з 1990 років. Час від часу підтримував із ним стосунки, так як він приводив до нього клієнта на меблі. Думає, що чистий бланк накладної із його печаткою „Приватного підприємця" міг взяти ОСОБА_35, так як вони лежали в доступному місці.

З оголошених показів свідка ОСОБА_30 вбачається, що вона з липня-серпня 2008 року стала працювати спеціалістом по страхуванню в Івано-Франківській філії ЗАТ „Український страховий капітал". На початку вересні 2008 року в офіс філії зайшов ОСОБА_7 - директор філії банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську, яка знаходиться на одному поверсі приміщення і покликав її на коридор. Вона із ОСОБА_7 до цього часу не була знайома. ОСОБА_7 попросив її, щоб вона оформила на себе кредит в сумі 15 тисяч гривень і передала йому, а він даний кредит буде сплачувати сам особисто і що вона зможе цю оплату контролювати. На дану пропозицію сказала, що подумає. Наступного дня ОСОБА_7 знову прийшов до неї і запитав чи вона не погоджується отримати для нього кредит. Вона відповіла, що якщо він сам буде сплачувати кредит, тоді вона погоджується. ОСОБА_7 ще раз підтвердив, що буде сплачувати сам особисто кредит і вона зможе слідкувати за сплатою кредиту. Після цього ОСОБА_7 провів її в кредитний відділ, де вона надала паспорт і ідентифікаційний номер ОСОБА_13, яка зняла із них копії. Також ОСОБА_13 дала їй бланки заяви, анкети, даних клієнта, які заповнила під диктовку ОСОБА_13 В цей час ОСОБА_23 готувала її договір про надання кредиту. Коли вони зайшли із ОСОБА_7 в кредитний відділ, то там в кабінеті в присутності ОСОБА_10, ОСОБА_13 і ОСОБА_23 ОСОБА_7 дав їй чистий бланк накладної із печаткою підприємця ОСОБА_31 Вона запитала, що це є, ОСОБА_7 відповів, що це накладна, яку необхідно заповнити, де вказати якісь меблі, що вони надаються в заставу по кредиту. Вона присіла в кредитному відділі і в присутності ОСОБА_10, ОСОБА_23, ОСОБА_13 заповнила накладну і в графі „Прийняв" поставила власний підпис. Після цього їй сказали іти до начальника відділу безпеки банку ОСОБА_8, із яким вона поспілкувалася, на час спілкування її кредитної справи у нього не було, на столі лежав листок паперу форми А4, де він малював схему, вона, її батьки, брат і сестра. Вона запитала ще його для чого це і чому він не заповнює якісь документи, ОСОБА_8 відповів, що йому достатньо і цього. далі вона повернулася в кредитний відділ, де ОСОБА_23 вже було підготовлено договори про надання кредиту, договір застави, і акт погодження, які їй надали і вона у них розписалася. Вона пішла до каси, і в цей час підійшов ОСОБА_7. який став рядом, вона розписалася за отримання і касир поставила гроші на стійку каси, звідки їх забрав ОСОБА_7, а вона пішла до себе в кабінет. Приблизно через два місяці вона звернулася в кредитний відділ і запитала чи сплачується її кредит, їй відповіли, що ні, і вона пішла до ОСОБА_7, але секретарка сказала, що на даний час його немає. Вона повернулася в кредитний відділ і взяла його номер телефону і передзвонила. Але ОСОБА_7, сказав. що зайнятий. Тоді наступного дня коли ОСОБА_7 йшов на роботу вона зустріла його і сказала, що хочу із ним поговорити. Далі ОСОБА_7 став уникати її і обманювати що він сплачує, але вона йому сказала, що була в кредитному відділі і там не має оплат, тоді він сказав, що був зайнятий, а тепер він сплатить.

З оголошених показів свідка ОСОБА_31 вбачається, що із ОСОБА_30, ОСОБА_7 не знайомий, із ОСОБА_35, якщо це чоловік із яким він хотів співпрацював в галузі деревообробки в грудні 2010 року. У вересні 2008 року ОСОБА_30 набір меблів не відпускав. Оглянувши накладну № 08/09-4 від 05.09.2008 року, категорично стверджує, що меблі не відпускав ОСОБА_30 Накладна заповнена не ним. Печатка на накладній схожа на його.

З оголошених показів свідка ОСОБА_32 вбачається, що в серпні 2008 року в нього склалися складні обставини, він працював на таксі і потрапив у аварію, йому були необхідні грошові кошти на ремонт автомобіля. В серпні 2008 року він підійшов в палатку на площі біля Ратуші попити каву. Місць не було і він підсів за столик де сиділо двоє молодих хлопців. Під час розмови він познайомився із ОСОБА_8 та особою на ім"я ОСОБА_78 віку приблизно 40 років, середньої тілобудови, середнього росту. ОСОБА_8 і ОСОБА_136 говорили про кредити, і він запитав чи можна йому отримати кредит. Хтось із них запитав, де він працює, на що він відповів, що бувший військовий зараз на пенсії. Вони сказали йому що можна отримати кредит. ОСОБА_8 сказав, що потрібна накладна, він відповів, що не зможе взяти накладну, тоді ОСОБА_136 сказав, що зробить накладну. Приблизно через тиждень, це було у вересні 2008 року йому зателефонував ОСОБА_136 і сказав підійти до Банку „Золоті ворота", він підійшов, і зустрівся із ним. Піднялися до ОСОБА_8 в кабінет, де в присутності останнього ОСОБА_136 дав йому накладну, рахунок, ОСОБА_8 подивився накладну, рахунок і сказав, що підійде. Далі він звернувся в кредитний відділ, оформив всі необхідні документи надав паспорт, ідентифікаційний номер, довідку про доходи із Пенсійного фонду, накладну на придбання меблів, надав накладну на придбання меблів, також він попросив свого бувшого сослуживця ОСОБА_34, щоб він був за поручителя. ОСОБА_34 погодився і прийшов з ним в кредитний відділ. Йому сказали прийти через два дні в кредитний відділ, вони підготовлять документи і він отримає кредит. Після цього його відвели в службу безпеки банку, де з ним провів бесіду ОСОБА_8, під час розмови останній йому сказав, щоб він написав заяву на відтермінування сплати тіла кредиту, а потім вирішиться питання по всьому кредиту. Через два дня він прийшов в кредитний відділ банку „Золоті ворота", підписав усі необхідні документи і отримав готівкою в касі 12000 гривень, із даних грошей в нього зняли в касі комісійні, приблизно 500-600 гривень із даними грошима він вийшов на вулицю, де його чекав ОСОБА_136, який сказав дати йому гроші і щоб він залишив собі 5 тисяч гривень, а решту він віддав йому, що він і зробив. Бо так би він взагалі не отримав гроші.

З оголошених показів свідка ОСОБА_39 вбачається, що він зареєстрований приватним підприємцем з 2002 року. Основний вид діяльності - виготовлення та реалізація меблів. Із ОСОБА_32 не знайомий і прізвища такого не чув. У вересні 2008 року набір меблів ОСОБА_32 не відпускав. Оглянувши рахунок № 31 від 08.09.2008 року та накладну № 31 від 08.09.2008 року гр. ОСОБА_32, категорично стверджує, що меблі ОСОБА_32 він не відпускав і останній не вносив оплату за меблі в сумі 13 300 гривень. Дані документи не заповнював, підпис в рахунку і накладній не його. Печатка на документах схожа на його.

З оголошених показів свідка ОСОБА_37 вбачається, що вона на початку 2008 року познайомилася із ОСОБА_16. Одного разу під час розмови із ОСОБА_16, він розказав, що йому потрібні гроші, вона також сказала, що і їй потрібні гроші. Тоді ОСОБА_137 сказав, що можна оформити кредит на неї на суму 15 000 гривень, і даний кредит не потрібно буде платити, так як в нього там є зв'язки. ОСОБА_16 сказав, що із даної суми необхідно в касі залишити 1100 гривень, а 3000 гривень вона повинна дати йому. Сам він допоможе оформити кредит, так як він працює в кредитному відділі банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську, а потім він планував звільниться із роботи. ОСОБА_16 сказав, щоб вона взяла із роботи довідку про доходи, а він зробить довідку про заставне майно. Через деякий час ОСОБА_16 сказав, що можна іти оформляти документи. Вона взяла довідку про доходи і пішла до банку „Золоті ворота", що по вул.Галицька, 31 в м.Івано-Франківську, де її зустрів ОСОБА_16 та завів в кредитний відділ банку на другий поверх. В кредитному відділі вона написала заяву про видачу кредиту на суму 15 000 гривень, надала довідку про доходи із ТзОВ „Едісон". В той час ОСОБА_16 підготував документи і дав їй підписати. Підпис ставила там де він показував на документах. Через кілька днів зателефонував ОСОБА_16 і сказав, щоб вона прийшла отримати гроші. 04.10.2008 року вона отримала в касі гроші в розмірі 13 900 гривень, 1100 гривень залишилося в касі, тому що так сказав ОСОБА_16 Після цього, ОСОБА_16 сказав йти до кафе „Галицька брама" і він підійде туди. В кафе вона була із своєю рідною сестрою ОСОБА_85. В кафе підійшов ОСОБА_16 і вона в присутності сестри передала із суми 13 900 гривень йому особисто 3000 гривень, а через кілька хвилин в кафе зайшов ОСОБА_7, і вона пригостила їх випивкою. Через пів години ми розійшлися. Коли її сестра запитала ОСОБА_7, якщо цей кредит не буде сплачуватися, то може взяти більшу суму і розділити.

З оголошених показів свідка ОСОБА_35 вбачається, що він знайомий із ОСОБА_36 з 2007 року, у вересні 2008 року у нього виникли проблеми з грошима і тому попросив ОСОБА_36 оформити на себе кредит в сумі 15 тисяч гривень ОСОБА_36 погодився. Він пішов у банк в кредитний відділ „Золоті ворота" і дізнався умови видачі кредиту. Необхідно було довідку про доходи, паспорт, ідентифікаційний номер, а також йому сказали, узгодити ще всі питання з директором. Він зайшов в кабінет до ОСОБА_7 і останній сказав щоб він заніс всі документи і він подивиться. Він поїхав із ОСОБА_36 до нього на роботу, де він взяв довідку про доходи і вони зразу ж повернулися в банк. Він зайшов в кабінет до ОСОБА_7 із паспортом ОСОБА_36, його ідентифікаційним номером, і довідкою про доходи. ОСОБА_7 подивився документи і сказав, що у ОСОБА_36 мала зарплата і цього недостатньо., хіба що він піде поручителем до ОСОБА_36 В кабінеті ОСОБА_7 він написав заяву про те, що хоче виступити поручителем. Після цього, він пішов в кредитний відділ до ОСОБА_10 і вони з ОСОБА_36 подали пакет документів. На наступний день їм із ОСОБА_36 зателефонували і сказали щоб вони прийшли і отримали кредит. Він і ОСОБА_36 прийшли в кредитний відділ, де останній підписав договір поруки по кредиту ОСОБА_36, а сам ОСОБА_36 підписав договір про надання споживчого кредиту. Після цього вони пішли до каси і ОСОБА_36 отримав кошти в сумі 15 тисяч гривень, але деяку суму в касі з цих коштів зняли. На вулиці вони розділи дану суму грошей і їм вийшло по сім тисяч гривень. Вони домовилися що хто має гроші той платить, так поступово вони мали сплатити кредит. Через день, коли він платив свій кредит, який отримав весною в сумі 30 тисяч гривень, то зустрів в холі ОСОБА_7, який натякнув йому, що необхідно йому віддячити за кредит в сумі 15% від отриманої суми. Після цього, через дві години він зайшов в кабінет ОСОБА_7 і положив йому на стіл гроші в сумі 2000 грн. Приблизно в липні 2008 року він зустрівся із ОСОБА_7 на вулиці, який попросив, надати йому кілька бланків накладних із печатками фірми де він працював, на що він погодився. Дальше ОСОБА_7 сів в автомобіль і поїхав. Він знайшов при собі кілька бланків накладних із печатками ТзОВ „Прімак" і ТзОВ „Секвой УА" і приніс в кредитний відділ до ОСОБА_10 і попросив його передати ОСОБА_7 Для чого необхідні були ОСОБА_7 бланки накладних він не питався і нічого йому не розказував. Бланки накладних не були підписані, і не були заповнені.

З оголошених показів свідка ОСОБА_24 вбачається, що в серпні 2008 року ОСОБА_22 меблевий набір на суму 16800 гривень не відпускав і товарний чек № 12-07 від 12 серпня 2008 року йому не видавав. Оглянувши накладну № 12-08 від 12 серпня 2008 року на відпуск меблевого набору гр. ОСОБА_22, товарний чек № 12-07 від 12 серпня 2008 року, категорично стверджує, що меблі ОСОБА_22 він не відпускав, і останній не вносив оплату за меблі в сумі 16 800 гривень. Накладна і товарний чек заповнені не ним, але печатка на документах його. Думає, що в той час пропечатані ним як підприємцем бланки накладних і товарних чеків були передані в магазин по реалізації меблів, який знаходився на другому поверсі магазину „Сільпо", що по вул.Мазепи в м.Івано-Франківську і коли продавець відійшла із клієнтом, то міг любий взяти із стола чисті незаповнені пропечатані бланки і в подальшому скористатися ними. Чисті бланки накладних і товарних чеків він нікому не надавав.

З оголошених показів свідка ОСОБА_53 вбачається, що в його функціональні обов"язки як члена кредитної комісії входить перевірка дотримання мінімально-допустимої ефективно відсоткової ставки, наявність ресурсу для видачі кредиту. Він знайомий із Технологічною картою операцій з кредитування фізичних осіб за 2007 рік та додатками до неї № 4, і № 5 згідно яких в кредитній справі необхідні бути наступні документи: 1) копії документів, що підтверджують право власності на майно, передане в заставу; 2) висновок кредитного підрозділу про доцільність видачі кредиту (оцінка фінансового стану позичальника-фізичної особи), 3) акт натурного обстеження об'єкта оцінки (відділ по роботі із заставним майном), 4) висновок про вартість майна, запропонованого в забезпечення зобов"язань по кредиту (відділ по роботі із заставним майном) і знаю що перелічені вище документи повинні бути у кредитній справі. Частіше всього він не був на засіданні кредитної комісії, а підписував так, перевіривши дотримання ефективної відсоткової ставки при видачі кредиту та наявність ресурсу. Крім цього, кредитний відділ, і служба безпеки голосували за видачу кредиту, тому і він не був проти і звичайно це видавалось в ліміті ОСОБА_7 На всіх засідання кредитної комісії я присутній не був, але конкретно на яких саме вказати не можу. Не був я на засіданнях тому, що був у відрядженнях чи в Коломиї, чи у Львові у наших відділеннях. До своїх попередніх показів доповнив, що всі бланкові кредити, т.б. кредити до 15 000 гривень, повинні були видаватися без забезпечення - без застави. Однак, при видачі кредиту в сумі до 15000 гривень, ОСОБА_7 говорив, що знає кожного із позичальників і поручається за кожного позичальника. Також ОСОБА_7 говорив, що видача кредиту входить в його ліміт повноважень.

З оголошених показів свідка ОСОБА_23 вбачається, що 12.08.2008 року в кредитний відділ звернувся ОСОБА_22 із проханням надати йому кредит, вона взяла в нього паспорт та ідентифікаційний код для здійснення ксерокопій та проведення ідентифікації клієнта. Отримавши дані документи в ОСОБА_22 вона сказала йому, що для отримання кредиту також потрібна довідка про доходи з місця роботи та накладна на товар який в подальшому передається в заставу банку. На що ОСОБА_22 відповів мені, що таких документів в нього немає. Вона в свою чергу сказала, що без даних документів не може прийняти документи та видати йому кредит. Тому ОСОБА_22 вийшов з кабінету. Через деякий час цього ж самого дня в кредитний відділ зателефонував директор філії ОСОБА_7 та викликав її до себе в свій службовий кабінет і вручив їй довідку про доходи та накладну які були заповнені на прізвище ОСОБА_22 При цьому ОСОБА_7 сказав, що даний клієнт трохи пізніше підійде і необхідно в нього прийняти всі необхідні документи та видати кредит. Через деякий час дійсно в кредитний відділ знову звернувся позичальник ОСОБА_22, якому вона надала всі необхідні документи які потрібні для оформлення заявки на кредит. ОСОБА_22 власноручно заповнив всі необхідні документи і з даними документами позичальника вона відвела до начальника служби безпеки банку ОСОБА_8 для подальшої співбесіди, на якій вона присутня не була. Після співбесіди з ОСОБА_8, ОСОБА_22 було повернено пакет документів в кредитний відділ. Ним було повідомлено позичальника про те, що його буде особисто повідомлено про прийняте рішення по його заявці на видачу кредиту. Згодом вона зателефонувала ОСОБА_22 і повідомила його про те, що прийнято позитивне рішення щодо його заявки і він 14.08.2008 року може в назначений час прийти та отримати кредит. Вона видала позитивний висновок питань надання кредиту і оцінку фінансового стану при видачі кредиту ОСОБА_22 при відсутності акту натурного обстеження об"єкту застави та висновка про вартість майна, так як ОСОБА_7 дав їй усну вказівку про те, що ОСОБА_22 необхідно видати кредит при відсутності вказаних вище документів.

З оголошених показів свідка ОСОБА_86 вбачається, що приблизно з 2006 року по березень 2008 року працював на посаді директора Повного товариства „Козачок" м.Коломия. Виробництво і реалізація рибної продукції. В березні 2008 року звільнився з Повного товариства „Козачок" і перейшов працювати в інше товариство. Із ОСОБА_22, ОСОБА_76, ОСОБА_21 він не знайомий і таких осіб із таким прізвищем не знає. Оглянувши довідку про доходи № 86/2 від 11.08.2008 року, категорично стверджує, що ОСОБА_22 не працював у Повному товаристві „Козачок" і не міг працювати, так як товариство фактично працювало тільки до осені 2007 року. Підпис на довідці не його, печатка на довідці схожа на печатку Повного товариства „Козачок". Він не ставив печатку на вказаній довідці, і як вона могла появитися на довідці не знає. В той час коли, працювало товариство, то печатка надавалася ОСОБА_76 водію, який розвозив рибу по магазинах. Також готовила звіти в податкову ОСОБА_87 і вона теж мала доступ до печатки.

Свідок ОСОБА_88 пояснила суду, що з вересня 2001 року по даний час працює на посаді головного бухгалтера ПП „Чорний ліс". В її функціональні обов"язки входить ведення бухгалтерського обліку на підприємстві. В 2008 році на ПП „Чорний ліс" на посаді заступника головного бухгалтера ОСОБА_17 не працювала і по штатному розкладу такої посади не передбачено. Стверджує, що ОСОБА_17 на підприємстві не працювала і ця довідка ПП „Чорний ліс" не видавалася. Довідки про доходи в ПП „Чорний ліс" печатаються на комп'ютері. В довідці прізвище директора ОСОБА_89, головного бухгалтера ОСОБА_90, такі працівники в ПП „Чорний ліс" ніколи не працювали. Директором в 2008 році був і є ОСОБА_91, підпис в довідці не його і в графі „Головний бухгалтер„ не її. Довідка заповнювалася не нею і не їхніми працівниками. Печатка і штамп ПП „Чорний ліс" зберігається в сейфі в кабінеті головного бухгалтера. Крім неї до сейфа більше ніхто не мав і немає доступу. Були випадки, коли директор брав із собою печатку для укладення договорів. Ключів запасних від сейфу де зберігається штамп, печатка не має. Із ОСОБА_11 вона не знайома, і людина з таким прізвищем із ПП „Чорний ліс" не мала ніяких стосунків.

Свідок ОСОБА_92 пояснила суду, що з вересня 2001 року по даний час працює на посаді головного бухгалтера ДП „Івано-Франківське лісове господарство", в її підпорядкуванні чотири бухгалтери. В її функціональні обов"язки входить ведення бухгалтерського обліку на підприємстві. В 2008 році в ДП „Івано-Франківське лісове господарство" ОСОБА_15 не працювала і такої посади як заступник головного бухгалтера в нашому штатному розкладі не передбачено. Стверджує, що ДП „Івано-Франківське лісове господарство" ОСОБА_15 довідку про доходи № 102/03 від 22.07.2008 року не видавало. В той і на даний час бланки на яких ДП „Івано-Франківське лісове господарство" видавали довідки про доходи не помінялись і вони аналогічні оглянутій довідці. Вона не знайома із ОСОБА_11, жителем м.Бурштин Івано-Франківської області, і перший раз чує за таку людину.

З оголошених показів свідка ОСОБА_18 вбачається, що він зареєстрований приватним підприємцем з 2003 року. Основний вид діяльності - розпиловка лісу. Із ОСОБА_17, ОСОБА_35, ОСОБА_11 незнайомий. У червні 2008 року ОСОБА_17 меблі не відпускав, так як не займається ні виробництвом, ні реалізацією меблів, а тільки розпиловкою лісу. Оглянувши накладну № 31-2 від 30.06.2008 року, категорично стверджує, що меблі не відпускав ОСОБА_17 Накладна заповнена не ним. Печатка на документах схожа на його, але він її не ставив на даній накладній.

Свідок ОСОБА_77 пояснив суду, що він працює директором Богородчанського спеціалізованого агролісгоспу з 19 січня 2010 року. Перед ним директором даного агролісгоспу був ОСОБА_46, який працював з 2008 року. В 2008 році, у них в агролісгоспі не працював ОСОБА_12 і такої посади як старший лісничий не має. В 2008 році Богородчанський спеціалізований агролісгосп не видавав довідки про доходи ОСОБА_12 Оглянувши довідку про доходи від 22.07.2008 року, категорично стверджує, що ОСОБА_12 не працював у агролісгоспі старшим лісничим і взагалі такий чоловік у них не працював. Підпис на документі не бувшого директора, і не головного бухгалтера, так як такі працівники із такими прізвищами не працювали у агролісгоспі. Печатка і штамп на вказаному документі схожі на їхні агролісгоспу. Але печатка по розмірах на документі більша чим їхня, якою вони користуються.

З оголошених показів свідка ОСОБА_93 вбачається, що 23.07.2008 року в кредитний відділ банку „Золоті ворота" звернувся ОСОБА_12 із проханням надати йому кредитів сумі 15 000 грн. В цей же день за декілька хвилин наперед їй особисто зателефонував на службовий телефон директор філії банку ОСОБА_7 і сказав їй, що зараз має підійти клієнт ОСОБА_12 і тому необхідно його прийняти та зайнятися оформленням та видачею йому кредиту в сумі 15 000 гривень ОСОБА_7 та ОСОБА_10 дали їй усну вказівку про те, що можна видавати кредит ОСОБА_12 при відсутності акту натурного обстеження об'єкту застави та висновка про вартість майна. 30.07.2008 року ОСОБА_7 сказав їй, що протягом дня повинна прийти в кредитний відділ з проханням надати кредит в сумі 15 000 гривень. ОСОБА_19, і що вона повинна її зустріти, зібрати всі необхідні документи та надати їй кредит. ОСОБА_7 та ОСОБА_10 дали усну вказівку про те, що можна видавати кредит ОСОБА_19 при відсутності акту натурного обстеження об'єкту застави та висновка про вартість майна. 08.09.2008 року її викликав у свій службовий кабінет ОСОБА_7, і сказав, що сьогодні ОСОБА_30 необхідно надати кредит, що вона і зробила. На скільки вона пригадує при оформленні кредитів ОСОБА_12 та ОСОБА_30 її викликав у свій службовий кабінет директор філії банку ОСОБА_7 та дав по ОСОБА_12 заповнену накладну із печаткою ТзОВ «Секвой УА» та довідку про доходи із Богородчанського спеціалізованого агролісгоспу, а по ОСОБА_30 чистий бланк накладної із печаткою приватного підприємця ОСОБА_31 10.09.2008 року у кредитний відділ звернувся ОСОБА_32 із проханням надати йому кредит в сумі 12 000 гривень, він прийшов із поручителем ОСОБА_34 Вона в той час була вільною і запросила ОСОБА_32 присісти до мого столу. Вона пояснила умови кредитування. ОСОБА_32 надав свій паспорт, ідентифікаційний номер, довідку про доходи із ПФ, пенсійне посвідчення, рахунок і накладну на придбання меблів. Поручитель ОСОБА_34 надав свій паспорт, ідентифікаційний номер, довідку про доходи із ПФ, пенсійне посвідчення. Вона відібрала у поручителя заяву щодо поруки за ОСОБА_32, зібрала всі документи, зняла копії паспортів ОСОБА_32, ОСОБА_34, їх ідентифікаційні номери, пенсійні посвідчення. Надала бланк заяви, анкети, та даних про клієнта, які заповнив у її присутності ОСОБА_32 Після цього вона пішла із заповненими і отриманими документами на резолюцію до директора ОСОБА_7, який в свою чергу поклав свою резолюцію ОСОБА_10 „На розгляд кредитної комісії". Далі вона прийшла в кабінет і по наданим мені документам зробила позитивні оцінку фінансового стану і висновок з питань надання кредиту про можливість надання кредиту ОСОБА_32 12.09.2008 року вона підготувала проекти договору про надання кредиту, акт погодження вартості майна і договір застави, договір поруки та зателефонувала ОСОБА_32 і ОСОБА_34 щоб прийшли підписати документи. ОСОБА_32 і ОСОБА_34 прийшли і відповідно підписали договір про надання кредиту, акт погодження вартості майна, договір застави та договір поруки, після підписання вищевказаних документів я їх надала для підписання ОСОБА_7,. який їх підписав. Один з примірників вона надала ОСОБА_32, який пішов до каси для отримання готівкових коштів. Вона перевірила надані їй документи, а саме: довідку про доходи, накладну, чи є в наявності на них відбиток мокрої печатки, підписи і все. В її функціональні обов"язки не входить перевірка достовірності, цим займається служба безпеки банку. Оглянувши рахунок № 31 від 08.09.2008 року, накладну № 31 від 08.09.2008 року на придбання меблів вона перевірила наявність підписів, печатки. На основі довідки про доходи, накладної і анкетних даних вона провела аналіз кредитоспроможності і на підставі цього зробила позитивний висновок і оцінку фінансового стану. Оглянувши пред'явлену їй оцінку фінансового стану позичальника ОСОБА_32 від 11.09.2008 року категорично стверджує, що його готовила згідно своїх функціональних обов"язків, підпис в графі „Виконавець" її. Також оцінку фінансового стану підписав ОСОБА_10 як начальник відділу, погодивши її.

З оголошених показів свідка ОСОБА_10 вбачається, що 23.07.2008 року в кредитний відділ звернулася ОСОБА_17 з проханням надати кредит в сумі 15 тисяч гривень для споживчих потреб. ОСОБА_17 надала паспорт, ідентифікаційний код, довідку про доходи і накладну на придбання меблів. Він зняв копії із паспорту, ідентифікаційного номера, які завірила ОСОБА_17 та надав їй заяви, даних про клієнта, анкети позичальника, які вона власноручно заповнила. Я розповів ОСОБА_17 про порядок та умови видачі кредиту. Далі із повним пакетом документів він провів ОСОБА_17 до начальника відділу безпеки ОСОБА_8 на розмову. Після співбесіди ОСОБА_17 повернула йому пакет документів. Далі він зробив свій висновок з питання надання кредиту ОСОБА_17, та оцінку фінансового стану. Отримавши позитивне рішення кредитної комісії, яке було оформлено протоколом, повідомив ОСОБА_17 про можливість отримання кредиту, який був виданий 23.07.2008 року. Крім цього ним було підготовлено проект договору про надання споживчого кредиту, акт погодження вартості майна, договір застави, які підписала власноручно ОСОБА_17 та отримала кредит у сумі 15 тисяч гривень. В дійсності ОСОБА_17 надала власноручно йому накладну і довідку про доходи. Перевірка правильності документа здійснювалася на підставі поданих документів. Він перевірив накладну і довідку про доходи, побачив, що на них є мокра печатка, зареєстровані, є підписи відповідних посадових осіб, № , дату видачі документів, розмір заробітної плати за 6 місяців. У них в банку була служба безпеки, яка відповідала за перевірку достовірності наданих документів. Отримавши висновок служби безпеки він на підставі запису у висновку „по результатах перевірки, та запропонованого заставного майна вважав за доцільне надати ОСОБА_17 кредит в сумі 15 тисяч гривень. Він не пам"ятає як проводив перевірку довідки про доходи №102/03 від 22.07.2008 року, виданої ОСОБА_17, яка працює в спеціалізованому лісомисливському господарстві заступником головного бухгалтера та накладної № 31-2 від 30.06.2008 року, виданої ОСОБА_17 Він аналізував достатність забезпечення кредиту ОСОБА_17 на підставі вартості майна вказаного в накладній. Він дав позитивний висновок і оцінку фінансового стану при відсутності акту натурного обстеження об"єкту застави та висновка про вартість майна, так як оцінив позитивно платоспроможність позичальника. Він знав, що у кредитній справі повинні бути: копії документів, що підтверджують право власності на майно, передане в заставу; висновок кредитного підрозділу про доцільність видачі кредиту (оцінка фінансового стану позичальника-фізичної особи), акт натурного обстеження об'єкта оцінки, висновок про вартість майна, запропонованого в забезпечення зобов"язань по кредиту. Оглянувши протоколи засідань кредитної комісії він категорично стверджує, що підписи у вищевказаних протоколах в графі „.ОСОБА_10" його. Чому відсутні акт натурного обстеження об'єкта оцінки (відділ по роботі із заставним майном), висновок про вартість майна, запропонованого в забезпечення зобов"язань по кредитах він не може нічого пояснити і не може пояснити чому голосував за видачу кредитів, коли були відсутні відповідні документи.

З оголошених показів свідка ОСОБА_16 вбачається, що 23.07.2008 року у кредитний відділ звернулася гр.ОСОБА_15 із проханням надати їй кредит в сумі 15 000 гривень. Вона прийшла із своїм чоловіком ОСОБА_94 та поручителем ОСОБА_11 Він в той час був вільним і запросив ОСОБА_15 присісти до мого столу, який знаходиться при вході зліва. Він пояснив умови кредитування. ОСОБА_15 надала свій паспорт, ідентифікаційний номер, довідку про доходи, накладну на придбання меблів. Він зібрав ці документи, зняв копію паспорта ОСОБА_15, ідентифікаційний номер. Надав бланк заяви, анкети, та даних про клієнта, які ОСОБА_15 заповнила, надав ОСОБА_94 бланк заяви про згоду на отримання кредиту ОСОБА_15. та надав бланк заяви на поручительство ОСОБА_11, які в його присутності заповнили вказані заяви. Далі він провів ОСОБА_15, ОСОБА_94, ОСОБА_11 до служби безпеки із заявою клієнта. Відповідно далі юрист складає свій висновок і він паралельно робить свій висновок, якщо служба безпеки робить свій позитивний висновок. Також він виготовив оцінку фінансового стану позичальника ОСОБА_15 Він з повним пакетом зібраних документів (висновків служби безпеки, кредитного відділу, юридичного висновку, копій паспорта, ідентифікаційного номеру, заяв, анкет клієнта) йшов до ОСОБА_7, який ставив резолюцію „ОСОБА_10 На розгляд кредитної комісії". В даному випадку ОСОБА_7 встановив одноразову комісію - 8 %. Після цього він повернувся в кредитний відділ і готовив проекти договору про надання споживчого кредиту, акт погодження вартості майна, договір застави, договір поруки. В цей же день було підготовлено і підписано клієнтом договір про надання споживчого кредиту, акт погодження вартості майна, договір застави, а договір поруки поручителем в двох примірниках. Після цього він пішов до ОСОБА_7 і підписав у нього вищевказані документи. Далі він вищевказані документи передав фронт-офісу для оформлення кредиту. Після цього, клієнт із паспортом пішов і отримав гроші. Оглянувши довідку про доходи № 07-23 від 22.07.2008 року за січень-червень 2008 рік, накладну № 02-29 від 02.07.2008 року він перевірив достовірність даних документів згідно висновку служби безпеки. На основі довідки про доходи і анкетних даних він провів аналіз кредитоспроможності і на підставі цього зробив позитивний висновок і оцінку фінансового стану. Оглянувши пред'явлену йому оцінку фінансового стану позичальника ОСОБА_15 від 22.07.2008 року категорично стверджує, що він його готовив згідно своїх функціональних обов"язків, підпис в графі „Виконавець" його. Також оцінку фінансового стану підписав ОСОБА_10 як начальник відділу, погодивши її правильність. 19.08.2008 року у кредитний відділ звернувся ОСОБА_25 із проханням надати йому кредит в сумі 15 000 гривень. Він в той час був вільним і запросив ОСОБА_25 присісти до мого столу. Він пояснив умови кредитування. ОСОБА_25 надав свій паспорт, ідентифікаційний номер, довідку про доходи, рахунок-фактуру на скутери „Омега". Він зібрав ці документи, зняв копію паспорта ОСОБА_25, ідентифікаційний номер, надав бланк заяви, анкети, та даних про клієнта, які ОСОБА_25 заповнив. Далі він провів ОСОБА_25 до служби безпеки із заявою клієнта. Відповідно далі юрист складає свій висновок і він паралельно робить свій висновок, якщо служба безпеки робить свій позитивний висновок. Також він виготовив оцінку фінансового стану позичальника ОСОБА_25 і з повним пакетом зібраних документів (висновків служби безпеки, кредитного відділу, юридичного висновку, копій паспорта, ідентифікаційного номеру, заяв, анкет клієнта) він зайшов до ОСОБА_7, який ставив резолюцію „ОСОБА_10 На розгляд кредитної комісії". Після цього він повернувся в кредитний відділ і підготував проекти договору про надання споживчого кредиту, акт погодження вартості майна, договір застави, договір поруки. В цей же день було підготовлено і підписано клієнтом договір про надання споживчого кредиту, акт погодження вартості майна, договір застави в двох примірниках. Після цього, він пішов до ОСОБА_7 і підписав у нього вищевказані документи. Далі я вищевказані документи передав фронт-офісу для оформлення кредиту. Після цього, клієнт із паспортом пішов і отримав гроші. Рахунок-фактуру № 308 від 19.08.2008 року в кредитний відділ надав ОСОБА_25 Достовірність даного рахунку-фактури № 308 від 19.08.2008 року перевірив згідно висновку служби безпеки банку. Він дав позитивний висновок з питань надання кредиту та оцінку фінансового стану при відсутності акту натурного обстеження об"єкту застави та висновка про вартість майна, так як ОСОБА_8 не надавав дані документи. На скільки він знає засідань кредитної комісії ніколи не було, так як це повинні всі члени комісії зібратися і вирішити це питання, а такого не було щоб всі збиралися. Зранку кожного дня в 09.00 годин ОСОБА_10 ходив до ОСОБА_7 на п'ятихвилинку і там він отримував інструкції, вказівки. Тоді ОСОБА_10 давав вказівку нам що робити і по яких кредитах. 20.08.2008 року у кредитний відділ звернувся ОСОБА_27 із проханням надати йому кредит в сумі 15 000 гривень, в той час він був вільним і запросив ОСОБА_27 присісти до його столу, пояснив умови кредитування. ОСОБА_27 надав свій паспорт, ідентифікаційний номер, довідку про доходи, накладну на меблі. Зібрав ці документи, зняв копію паспорта ОСОБА_27, ідентифікаційний номер. Він надав бланк заяви, анкети, та даних про клієнта, які ОСОБА_27 заповнив. Далі він провів ОСОБА_27 до служби безпеки із заявою клієнта. Відповідно далі юрист складає свій висновок і він паралельно робить свій висновок, при умові що служба безпеки робить свій позитивний висновок. Також він виготовив оцінку фінансового стану позичальника ОСОБА_27. Він з повним пакетом зібраних документів (висновків служби безпеки, кредитного відділу, юридичного висновку, копій паспорта, ідентифікаційного номеру, заяв, анкет клієнта) зайшов до ОСОБА_7, який ставив резолюцію „ОСОБА_10 На розгляд кредитної комісії". Після цього він повернувся в кредитний відділ і готовив проекти договору про надання споживчого кредиту, акт погодження вартості майна, договір застави. В цей же день було підготовлено і підписано клієнтом договір про надання споживчого кредиту, акт погодження вартості майна, договір застави в двох примірниках. Після цього, він пішов до ОСОБА_7 і підписав у нього вищевказані документи. Далі вказані документи передав фронт-офісу для оформлення кредиту. Після цього, клієнт із паспортом пішов і отримав гроші. Правильність наданих документів він перевіряв самостійно, т.б. щоб всі реквізити для документа були на місці. Повноту наданих документів він перевіряв згідно технологічної карти кредитування фізичних осіб. Достовірність документа він визначав згідно висновку служби безпеки банку „Золоті ворота". Достовірність довідки про доходи № 25/2 від 20.08.2008 року, накладної № 03/108 від 20.08.2008 року він перевірив згідно висновку служби безпеки. Він дав позитивний висновок з питань надання кредиту та оцінку фінансового стану при відсутності акту натурного обстеження об"єкту застави та висновка про вартість заставного майна, так як ОСОБА_8 не надав дані документи.

Свідок ОСОБА_48 пояснив суду, що він працює експертом по роботі із заставним майном відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ із кінця серпня 2007 року, а з січня 2009 року по даний час він став підпорядковуватися управлінню безпеки АТ „Банк Золоті ворота". Вказівки про виїзд на місце знаходження об'єкта оцінки, виготовлення висновків він отримував від свого безпосереднього начальника та дирекції банку. На об'єкти оцінки рухомого майна по позичальниках ОСОБА_95, ОСОБА_75, ОСОБА_15, ОСОБА_12, ОСОБА_17, ОСОБА_19, ОСОБА_25, ОСОБА_22, ОСОБА_37, ОСОБА_36, ОСОБА_32, ОСОБА_30, ОСОБА_28, ОСОБА_27 він вказівок від ОСОБА_8, чи від ОСОБА_7 не отримував, і тому не огляди об"єктів оцінок не виїжджав. Про розгляд заяв про видачу кредитів позичальникам ОСОБА_95, ОСОБА_75, ОСОБА_15, ОСОБА_12, ОСОБА_17, ОСОБА_19, ОСОБА_25, ОСОБА_22, ОСОБА_37, ОСОБА_36, ОСОБА_32, ОСОБА_30, ОСОБА_28, ОСОБА_27 йому ніхто не повідомляв. Про видачу даних кредитів він дізнався набагато пізніше, після видачі самих кредитних коштів.

З оголошених показів свідка ОСОБА_20 вбачається, що він що зареєстрований приватним підприємцем з грудня 1993 року, займається оптово-роздрібною торгівлею. Оглянувши накладну №71 від 28.07.2008року, квитанцію №71 від 28.07.2008 року категорично стверджує що бачить дану документи вперше. Заповнена накладна і квитанція не ним, підписи не його, печатка не його.

З оголошених показів свідка ОСОБА_76 вбачається, що до нього звернувся ОСОБА_22 і попросив його допомогти в оформленні кредиту, так як в нього матеріальна скрута. Він зателефонував ОСОБА_21 і запитав чи не міг би він допомогти ОСОБА_22 в оформленні кредиту. ОСОБА_21 пообіцяв допомогти. Він із ОСОБА_22 приїхали на автомобілі ВАЗ 21015 в м.Івано-Франківськ, де зустрілися із ОСОБА_21 Він познайомив ОСОБА_22 із ОСОБА_21 Через деякий час ОСОБА_21 і ОСОБА_22 зайшли в приміщенні філії АТ Банк Золоті ворота", Приблизно через 30-40 хвилин вони вийшли із банку і підійшли до нього. ОСОБА_22 сказав йому що все добре. По дорозі як вони йшли до його автомобіля ОСОБА_22 дав йому гроші в сумі 1000 гривень і подякував за те, що той його привіз в Івано-Франківськ. Пам'ятає що літом 2008 року познайомив ОСОБА_21 і ОСОБА_19 Він пообіцяв їй допомогти і сказав що познайомить його із ОСОБА_21. На скільки він пригадує дав ОСОБА_19 мобільний телефон ОСОБА_21 Про те, що ОСОБА_19 взяла кредит він чує вперше.

З оголошених показів свідка ОСОБА_33 вбачається, що в 2008 році познайомився із начальником служби безпеки ОСОБА_8, так як в даному банку виступав поручителем. З ОСОБА_32 познайомився коли займався таксуванням на власному автомобілі. Одного разу до нього звернувся ОСОБА_32 із запитанням де можна отримати кредит, оскільки йому необхідні гроші для ремонту автомобіля, так як авто попало в незначне ДТП. Він розповів ОСОБА_32, які необхідні документи для отримання кредиту. Через деякий час зустрівся із ОСОБА_32, який розповів що отримав кредит, але не на таку суму як хотів.

З оголошених показів свідка ОСОБА_36 вбачається, що він познайомився через знайомого ОСОБА_96, свого сусіда із ОСОБА_35, з яким після знайомства підтримував дружні стосунки. У вересні 2008 року ОСОБА_35 попросив його, щоб він оформив на себе кредит в Івано-Франківській філії банку „Золоті ворота" на суму 15 000 гривень. Як пояснив ОСОБА_35, даний кредит йому потрібний на розвиток власного бізнесу. На себе він не міг оформити кредит, так як у цьому ж банку на нього вже був оформлений кредит. А по даному кредиту він буде його поручителем. Також ОСОБА_35 запевнив його, що буде сплачувати кредит. На дану пропозицію він погодився і на наступний день взяв із собою паспорт, ідентифікаційний код, на роботі взяв довідку про доходи. Зустрілися вони із ОСОБА_35 біля банку. Він із ним піднявся в банк на другий поверх. В банку він зайшов в кабінет, який розташований перед кабінетом кредитного відділу і став чекати, а ОСОБА_35 взяв у нього вищевказані документи і зайшов в кредитний відділ. Через деякий час ОСОБА_35 вийшов із кредитного відділу і дав йому підписати документи, він не читаючи їх підписав. Як він зрозумів, то був кредитний договір. ОСОБА_35 взяв підписані ним документи і повернувся в кредитний відділ. Через 10 хвилин ОСОБА_35 повернувся до нього, повернув йому його документи і відвіз до його роботи. Кредитний договір ОСОБА_35 залишив у себе. ОСОБА_35 повідомив його, що отримувати кредит він буде на наступний день і вони домовилися зустрітися в 09.00 годин. Наступного дня вони зустрілися у нього на роботі і разом поїхали в банк. В банку сказали почекати до 10.00 години. Вони почекали до 10.00 години. В 10.00 годині він зайшов із ОСОБА_35 в банк до каси та отримав в касі приблизно до 13 000 гривень, решту грошей як йому пояснили в касі залишилися як перший внесок за кредит. Він розписався за отримання грошей. Після цього, разом із ОСОБА_35 вийшли із банку, сіли в автомобіль ОСОБА_35, де він передав в салоні всі отримані грошові кошти. Далі він його відвіз додому в район Позитрону.

З оголошених показів свідка ОСОБА_48 вбачається, що він працював експертом по роботі із заставним майном відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ із кінця серпня 2007 року. Висновок щодо вартості нерухомого майна від 09.07.2008 року готовив по вказівці ОСОБА_7, який викликав його і сказав написати висновок про вартість свинокомплексу і вказати ліквідаційну вартість близько 2 млн. грн., але він відмовився писати таку ліквідаційну вартість і по методу аналогових продаж вказав ринкову вартість в сумі 1061255,6 грн. При цьому у вказаному висновку він зазначив, що так як знос об'єкта оцінки складає 80 %, відсутня документація на земельну ділянку, на якій знаходиться об'єкт, відсутні під'їздні шляхи із твердим покриттям, дане майно є не ліквідне і кредит під нього видавати не можна. Оглянувши вказаний висновок щодо вартості нерухомого майна від 04.10.2007 року він категорично стверджую, що готовив його по вказівці ОСОБА_7, який його викликав і сказав написати висновок про вартість свинокомплексу і вказати ліквідаційну вартість близько 2 млн. грн., але він відмовився писати таку ліквідаційну вартість і по методу аналогових продаж вказав ринкову вартість в сумі 642842 грн. При цьому у вказаному висновку зазначив, що так як знос об'єкта оцінки складає 70-80%, відсутня документація на земельну ділянку, на якій знаходиться об"єкт, відсутні під"їздні шляхи із твердим покриттям дане майно є не ліквідне і під нього видавати кредит взагалі неможна. І також вказав, що сума зобов'язань ТзОВ „Устя -Зелене" як майнового поручителя після видачі кредиту буде складати 800 тисяч грн., а при тому, що ринкова вартість майна оцінено в 642842 грн., і дане майно є не ліквідне, кредит видавати взагалі не можна, про що він зазначив у висновку.

З оголошених показів свідка ОСОБА_59 вбачається, що вона у вересні 2007 року влаштувалася на роботу головним бухгалтером в ТзОВ «Устя Зелене». У той час ОСОБА_97 був звільнений із посади головного бухгалтера, але він приходив в офіс і керівництво з ним радилося по фінансових питаннях. Юридична адреса ТзОВ «Устя Зелена» знаходилася в с. Устя Зелене Монастирського р-н., Тернопільської обл., фактична адреса м. Івано-Франківськ, вул. Краківського, 1А. 20 жовтня 2007 року біля 10 год. до неї до дому приїхав ОСОБА_42 та ОСОБА_98 Вони почали її просити, щоб вона отримала кредит в АКБ «Золоті ворота» для розвитку ТзОВ « Устя Зелене» Також вони пояснили, що в них є домовленість із директором філії АКБ «Золоті Ворота» ОСОБА_7 про сприяння отримання кредитів. В лютому 2008 року вона дізналася від інших працівників ТзОВ «Устя Зелене» про те, що вони оформили кредити на себе та кошти віддали ОСОБА_98 для розвитку ТзОВ «Устя Зелене" ОСОБА_98 та ОСОБА_42 із ОСОБА_7 перебували в дружніх відносинах, їздили відпочивати в с. Устя Зелене, святкували разом свята. До ОСОБА_42 з м. Києва приїжджав ОСОБА_99 - член асоціації співдружності спецслужб України. Також ОСОБА_98 розповідала, що частину коштів, які отримували працівники вона віддавала ОСОБА_7 за сприяння в отриманні кредиту, але яку саму суму їй не відомо та яким чином вона їх передавала теж не відомо. Один раз чула, як ОСОБА_98 сказала, що вона добре розрахувалася із ОСОБА_10 за сприяння в отриманні кредиту і чого так довго оформляють документи в кредитному відділі банку.

Свідок ОСОБА_44 пояснив суду, що ОСОБА_42, ОСОБА_98 повідомили йому, що вони дали 50 тисяч грн. директору філії банку АКБ „Золоті ворота" ОСОБА_7 для того щоб він домовився на ТзОВ „Устя-Зелене" щоб дали кредит на 1 млн. грн., коли ОСОБА_7 приїхав із Харкова, то розповів, що згоди на видачу кредиту не дали. На вихідні дні, коли ОСОБА_7 повернувся із Харкова, то ОСОБА_42 запросив ОСОБА_7 на рибалку в Устя Зелене. ОСОБА_7, на рибалці, де він був присутній, розказав, що він має право своїм розпорядженням видати кредит на фізичну особу в сумі до 200 тисяч грн., також він сказав, шукати людей і таким чином він зможе видати кредит. ОСОБА_42, ОСОБА_98 запропонували йому оформити на себе кредит в сумі 185 тисяч грн. для того щоб працювала фірма „Устя-Зелене", в заставу майно давало ТзОВ „Устя-Зелене"- свинокомплекс, який як він дізнався пізніше оцінили на суму в 600 тисяч грн., щоб далі працювати він погодився отримати кредит. На початку вересня 2007 року, його ОСОБА_42 та ОСОБА_98 привезли на автомобілі до філії банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ, де він оформив всі необхідні документи. Після цього, працівниця кредитного відділу відправила його до начальника служби безпеки банку, із яким він переговорив. Після переговорів він повернувся із ОСОБА_98 і ОСОБА_42 на роботу. 07.09.2007 року разом з ОСОБА_42 та ОСОБА_98 знову приїхали на автомобілі до філії банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ, де в кредитному відділі підписав договір про надання споживчого кредиту на суму 185000 грн. Приблизно в 17.30 годин 07.09.2007 року його покликали до каси банку і видали 185000 грн., які він в подальшому біля готелю „Нива" в м.Івано-Франківську передав ОСОБА_98 Крім цього, весною 2008 року ОСОБА_42 запропонували викупити майнові паї ПАФ „Гончарівська", директором якої був ОСОБА_65 Літом 2008 року ОСОБА_42 запропонував йому займатися виготовленням технічної документації ПАФ „Гончарівська". Після виготовлення документації на майнові паї ПАФ „Гончарівська" необхідно було оплатити послуги за виготовлення документації. ОСОБА_42 подзвонив йому 15 серпня 2008 року щоб він приїхав в банк „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ. ОСОБА_42 та ОСОБА_98, попросили його взяти кредит для оплати виготовленої документації на майнові паї ПАФ „Гончарівська". Він з ОСОБА_42 та ОСОБА_98 зайшли в кредитний відділ, який знаходиться на другому поверсі приміщення банку, підійшли до молодого хлопця на ім"я ОСОБА_10, де він підписав договір про надання споживчого кредиту в сумі 15 тисяч грн. і через годину отримав вказані гроші, які наступного дня оплатив за послуги БТІ за виготовлену технічну документацію працівниками БТІ в м.Коломия. У заставу по даному кредиту дали муку в кількості 10 тон, фактично вказаної муки він не отримував. Також в квітні 2008 року він разом із ОСОБА_42, ОСОБА_98, ОСОБА_100, ОСОБА_56, ОСОБА_7, виїхали в с.Гончарів Тлумацького району для ознайомлення із господарством ПАФ „Гончарівська". Наскільки йому відомо під майно ПАФ „Гончарівська" ОСОБА_42 та ОСОБА_98 повинні були одержати кредити в АБ „Брокбізнесбанк" та АКБ „Золоті ворота". Через деякий період часу до нього звернулися ОСОБА_42 та ОСОБА_98 щоб він спільно із ОСОБА_100 виїхали в с.Гончарів Тлумацького району та виплатили гроші місцевим жителям за майнові паї. Приїхавши в с.Гончарів спільно з ОСОБА_100, ОСОБА_101, та ОСОБА_102 вони розпочали оформляти документи та видавати грошові кошти за майнові паї місцевим жителям. ОСОБА_102 та ОСОБА_101 оформляли документацію, а він видавав гроші. В той день він видав більше 100 тисяч грн.. Частина грошей була упакована в банківські обгортки з штампом АКБ „Золоті ворота", а частина грошей була перемотана гумовою стрічкою. Крім вказаного разу, він ще один раз приїзджав в с.Гончарів та роздавав гроші за майнові паї, точну суму не пригадує. Тоді також гроші були в пачках, частина яких була в паперових банківських обгортках, а частина в резинових стрічках.

Свідок ОСОБА_54 пояснив суду, що 18.04.2008 року, коли він знаходився в с. Устя-Зелене, йому подзвонив ОСОБА_42 і сказав щоб він приїхав із паспортом і ідентифікаційним кодом до офісу в м.Івано-Франківськ. Коли він приїхав в офіс, то ОСОБА_42 сказав щоб він отримав кредит для придбання с/г техніки - тракторів К-701. Погодився, і вони поїхали до філії банку „Золоті ворота". Зайшли в кредитний відділ банку до ОСОБА_10, де оформили всі необхідні документи, підписав договір про надання споживчого кредиту на 150 тисяч грн. В 16.00 годин він разом із ОСОБА_42, ОСОБА_98, ОСОБА_50 зайшов в приміщення банку, піднявся на другий поверх до каси, де касир відрахувала 80 тисяч грн. і відклала на сторону, а інші 70 тисяч грн., положила йому на віконечко, і сказала, щоб ОСОБА_98 написала платіжні доручення на перерахування процентів за попередні кредити. ОСОБА_98 надала готові платіжні доручення на перерахування коштів в сумі 80 тисяч грн. і касир вказані 80 тисяч грн. забрала. Інші 70 тисяч грн. він взяв в касі і вийшов на вулицю, де в автомобілі їх передав ОСОБА_98

Свідок ОСОБА_50 пояснив суду, що 06.03.2008 року ОСОБА_42 і ОСОБА_98 запропонували йому взяти кредит в сумі 25 тисяч грн. на придбання дизельного палива. Він спочатку не погоджувався, але вони його умовили і сказали, що через місяць даний кредит погасять. Тому він погодився і вони разом із ОСОБА_42 і ОСОБА_98 поїхали до банку. Вони із ОСОБА_42 піднялися на другий поверх у кредитний відділ до ОСОБА_10, де оформили всі необхідні документи. До працівника відділу безпеки він не ходив, так як ніхто його туди не посилав. В заставу по його кредиту надали борошно, накладну на яке принесла ОСОБА_98 Приблизно через годину він підписав договір про надання споживчого кредиту і отримав гроші в сумі 25 тисяч грн., які в автомобілі передав ОСОБА_98 Хоче доповнити, що на той час борошна в ТзОВ „Устя-Зелене" не було, так як зразу ж після покупки борошна в Калуському КХП його реалізовували Богородчанській фірмі „Добробуд" там же на КХП. На початку квітня 2008 року ОСОБА_42 і ОСОБА_98 запропонували йому отримати кредит на придбання трактора. Він приїхав і Івано-Франківськ і разом із ОСОБА_42 зайшов в банк „Золоті ворота" в кредитний відділ до ОСОБА_10, де оформив всі необхідні документи, підписав договір про надання споживчого кредиту, договір застави та акт погодження вартості майна. Він отримав гроші частину в доларах США, а частину в гривнях і віддав їх у машині ОСОБА_98 Оглянувши вказану довідку № 13 про заробітню плату ОСОБА_42 від 13.08.2008 року він категорично стверджує, що вказану довідку не видавав і не підписував. Підпис в графі „Керівник ОСОБА_50" не його. Оглянувши видаткову накладну № РН-0000019 від 13.08.2008 року про отримання ОСОБА_42 від ТзОВ „Устя-Зелене" борошна в кількості 10 000 кг, категорично стверджує, що борошно в кількості 10000 кг по даній накладній не відвантажував ОСОБА_42 Підпис в графі „Відвантажив" не його. Оглянувши видаткову накладну № РН-0000020 від 13.08.2008 року про отримання ОСОБА_98 від ТзОВ „Устя-Зелене" борошна в кількості 10 000 кг, стверджує, що борошно в кількості 10000 кг по даній накладній не відвантажував ОСОБА_98 Підпис в графі „Відвантажив" не його. Оглянувши довідку № 18 про заробітну плату ОСОБА_64 від 14.08.2008 року, категорично стверджує, що вказану довідку він не видавав і не підписував. Підпис в графі „Керівник ОСОБА_50" не його.

З оголошених показів свідка ОСОБА_47 вбачається, що у вересні 2007 року працював в ТзОВ „Устя-Зелене" управляючим. На прохання ОСОБА_98 він 05.10.2007 року приїхав до філії банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ., де вона його чекала з ОСОБА_42 Вони запропонували взяти йому кредит на суму 200 тисяч грн. для розвитку ТзОВ „Устя-Зелене" і запевнили, що вони в заставу дають будівлі свинокомплексу і насіння озимого ріпаку 4 тони. Він погодився і разом із ними зайшов в кредитний відділ банку. ОСОБА_42 і ОСОБА_98 привели його до ОСОБА_10, в присутності якого він написав заяву на отримання кредиту і заповнив анкету. Після цього його запросив на розмову працівник відділу безпеки, з ним переговорив. Далі в кредитному відділі він підписав договір про надання споживчого кредиту. Після цього, почекав деякий час в коридорі, звідки його покликали до каси, де він отримав 200 тисяч грн. Він підійшов до каси з ОСОБА_98, отримав гроші в касі і віддав їй 200 тисяч грн., при цьому гроші вона перерахувала і вони вийшли з банку. Оглянувши довідку про зарплату № 24, видану ТзОВ „Устя-Зелене" він категорично стверджує що в дані місяці, вказані суми не отримував в ТзОВ „Устя-Зелене", так як став працювати в даному підприємстві тільки з серпня 2007 року, і отримував зарплату в сумі 1000 грн.

З оголошених показів свідка ОСОБА_47 вбачається, що у вересні 2007 року працював в ТзОВ „Устя-Зелене" управляючим. На прохання ОСОБА_98 він 05.10.2007 року приїхав до філії банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ., де вона його чекала з ОСОБА_42 Вони запропонували взяти йому кредит на суму 200 тисяч грн. для розвитку ТзОВ „Устя-Зелене" і запевнили, що вони в заставу дають будівлі свинокомплексу і насіння озимого ріпаку 4 тони. Він погодився і разом із ними зайшов в кредитний відділ банку. ОСОБА_42 і ОСОБА_98 привели його до ОСОБА_10, в присутності якого він написав заяву на отримання кредиту і заповнив анкету. Після цього його запросив на розмову працівник відділу безпеки, з ним переговорив. Далі в кредитному відділі він підписав договір про надання споживчого кредиту. Після цього, почекав деякий час в коридорі, звідки його покликали до каси, де він отримав 200 тисяч грн. Він підійшов до каси з ОСОБА_98, отримав гроші в касі і віддав їй 200 тисяч грн., при цьому гроші вона перерахувала і вони вийшли з банку. Оглянувши довідку про зарплату № 24, видану ТзОВ „Устя-Зелене" він категорично стверджує що в дані місяці, вказані суми не отримував в ТзОВ „Устя-Зелене", так як став працювати в даному підприємстві тільки з серпня 2007 року, і отримував зарплату в сумі 1000 грн.

З оголошених показів свідка ОСОБА_45 вбачається, що у вересні 2007 року її батько ОСОБА_42 попросив її взяти кредит в сумі 200 тисяч грн. на підприємство „Устя -Зелене" і щоб вона не переживала, так як він кредит віддасть. Батько попросив щоб її оформитися підприємцем. Він сам займався цим питанням, тобто реєстрацією. Коли була закінчена реєстрація, вона з татом і ОСОБА_98 приїхали до філії банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ. ОСОБА_98 залишилася в автомобілі, а вона з батьком - ОСОБА_42 зайшла в приміщення банку на другий поверх, де повернули направо і зайшли в кредитний відділ, підійшли до чоловіка віком приблизно 30-35 років, який надав їй анкету і бланк заяви на кредит, які вона заповнила, надала ксерокопію свого паспорту, ідентифікаційного коду. Їй сказали прийти і отримати кредит на наступний день. Наступного дня вона приїхала із батьком і ОСОБА_98, зайшли в приміщення філії банку „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ, де на другому поверсі в касі банку отримала 200000 грн. і віддала їх батьку. У заставу по її кредиту ТзОВ „Устя-Зелене" віддало свинокомплекс. Про те, що ОСОБА_98 віддала в заставу по її кредиту свою квартиру вона не знала. Оглянувши договір про зміни № 1, № 2 до договору № 02/213Ф про надання споживчого кредиту від 18.09.2007 року, категорично стверджує, що підписи в графі „Позичальник" не її.

З оголошених показів свідка ОСОБА_70 вбачається, що літом 2006 року було відкрито філії КБ „Золоті ворота". Взимку 2007-2008 року вона разом із чоловіком ОСОБА_7 та сином поїхали в с.Устя-Зелене відпочивати. Як розповів чоловік ОСОБА_7 їх туди запросили його знайомі, а саме клієнти банку. У с.Устя-Зелене вона познайомилася із ОСОБА_42 та ОСОБА_98, які розповіли їй що займаються сільським господарством. У березні 2008 року її чоловік ОСОБА_7 запропонував їй стати співзасновником ТзОВ „Європол". Як пояснив їй чоловік ОСОБА_7 вказане товариство мало займатися виготовленням і реалізацією ламінату. Стала співзасновником даного товариства, так як товариство в майбутньому мало працювати і давати доходи, які б я мала отримувати. Після створення ТзОВ „Євпропол" вона жодного разу на зборах засновників товариства не була, так як її не запрошували. Дивідендів із прибутку вказаного товариства не отримувала.

З оголошених показів свідка ОСОБА_65 вбачається, що у квітні 2008 року в с.Гончарів Тлумацького району приїхали ОСОБА_42, ОСОБА_7, ОСОБА_56, ОСОБА_44, та інші невідомі йому особи для ознайомлення з ПАФ „Гончарівська". Через деякий період часу в с.Гончарів приїхали ОСОБА_42 та ОСОБА_98 і привели з собою 30000 грн., різними купюрами, які були обмотані гумовою стрічкою і передали ОСОБА_84, яка наступного дня видала їх власникам майнових паїв разом із ОСОБА_103. Через тиждень в с.Гончарів приїхали ОСОБА_44, ОСОБА_101, ОСОБА_102, і також роздавали грошові кошти власникам майнових паїв в приміщенні ПАФ „Гончарівська". Саме в даному випадку грошові кошти видавав ОСОБА_44, а ОСОБА_102 та ОСОБА_101 заповнювали документи. Під час видачі грошей ОСОБА_44 він бачив що частина грошових коштів була в обгортках банку АКБ „Золоті ворота", а частина з них були перетягнуті гумовою стрічкою. Видача грошей проводилася певними сумами по декілька раз на протязі 2008 року. Крім ОСОБА_44 грошові кошти ще видавав ОСОБА_100 ТзОВ „Європол" скупило майнові паї в місцевих жителів на загальну суму близько 300 тисяч грн.. Наскільки йому відомо майнові паї скуповувалися за грошові кошти отримані в кредит в АКБ „Золоті ворота" м.Івано-Франківськ. Також у вересні 2008 року ОСОБА_42 зателефонував і сказав йому, щоб він приїхав в м.Івано-Франківськ, оформити кредит. Він приїхав до м.Івано-Франківська і зустрівся із ОСОБА_42 біля входу в банк „Золоті ворота" і зразу ж пішов в кредитний відділ, де оформили всі необхідні документи. Вони вийшли із ОСОБА_42 з кредитного відділу і зустрілися на коридорі із начальником служби безпеки банку. ОСОБА_42 сказав йому, що це та людина за яку він домовлявся. Він зайшов до кабінету начальника безпеки, де останній запитав, прізвище, ім'я по-батькові, де він працює, де проживає. Після розмови він із ОСОБА_42 вийшов з банку. Через день йому зателефонував ОСОБА_42 і сказав, що необхідно приїхати отримати кредит. Він приїхав після обіду в м.Івано-Франківськ до банку "Золоті ворота", де зайшов із ОСОБА_42 в кредитний відділ, підписав договір про надання споживчого кредиту і вийшов у коридор чекати поки видадуть гроші. Через деякий час підійшов ОСОБА_42 і вони чекали в холі банку. Потім із операційного відділу покликали ОСОБА_42, щоб попідписував платіжні доручення по попередніх кредитах. ОСОБА_42 сів біля нього і став підписувати документи, тоді зрозумів, що грошей на посівну він не отримає, так як гроші підуть на погашення кредиту ОСОБА_59, інші проценти. Коли ОСОБА_42 підписав платіжки, вони разом підійшли до каси, він розписався за отримання грошей в сумі 200000 грн., а ОСОБА_42 взяв частину грошей, а саме пачку по 100 грн. і пішов із ними в кабінет до ОСОБА_7 Через кілька хвилин ОСОБА_42 вийшов від ОСОБА_7, забрав решту грошей і вони вийшли на вулицю, де чекали працівники ТзОВ „Устя-Зелене", ПП „Зелений лан", ТзОВ „Європол". Потім поїхав додому. Оглянувши довідку про зарплату № 20 від 22.09.2008 року стверджує, що в ТзОВ „Європол" не працював.

З оголошених показів свідка ОСОБА_53 вбачається, що договір № 02/26Ю від 25.03.2008 року про видачу кредиту ОСОБА_51 в сумі 50 тисяч грн. він підписував по вказівці ОСОБА_7, оскільки на той час ОСОБА_7 знаходився у відпустці, але час від часу виходив на роботу і ОСОБА_7 дав вказівку видати кредит. Оглянувши договір № 02/320Ф від 26.03.2008 року він стверджую, що даний договір підписував по вказівці ОСОБА_7 про видачу кредиту ОСОБА_71 в сумі 90900 грн. Підписував, тому, що на той час ОСОБА_7 знаходився у відпустці, але час від часу він виходив на роботу і ОСОБА_7 дав вказівку видати кредит. Працює в даній філії банку з моменту заснування, протягом 2007-2008 років і по даний час в філії працював і працює тільки один працівник на ім"я ОСОБА_10 - це ОСОБА_10.

З оголошених показів свідка ОСОБА_23 вбачається, що 14.09.2007 року ОСОБА_45 звернулася у відділ активно-пасивних операцій із ОСОБА_42 та ОСОБА_98 і подали пакет документів на видачу кредиту. Дані документи були пред'явлені для того щоб зробити фотокопії. На підставі поданих документів ОСОБА_45 оформила всі необхідні документи. У той самий день ОСОБА_98, як майновий поручитель надала свій паспорт, ідентифікаційний код для здійснення копії, які власноручно підписала та висловила бажання виступити майновим поручителем щодо виконання зобов'язань ОСОБА_45, яку було повідомлено про умови кредитування. ОСОБА_45 разом із ОСОБА_98 та пакетом документів на видачу кредиту були відведені до начальника відділу безпеки філії ОСОБА_8, де було проведено розмову. Після розмови із службою безпеки, ОСОБА_45 повернула їй документи. На підставі наданих документів було здійснено ідентифікацію клієнта. Даний пакет документів віднесла директору філії ОСОБА_7 для ознайомлення з поданою заявкою, який в свою чергу вирішив видати кредит ОСОБА_45 Після чого кредитна справа також була передана у відділ безпеки до працівника, який працює із заставним майном для підготовки висновку щодо вартості заставного майна. Достовірність інформації в документі представляє служба безпеки у формі позитивного висновку щодо видачі кредиту, а саме у записах „вважаю за доцільне надати кредит на наступних умовах" і на підставі цього запису вона вважала що провела перевірку достовірності документа. Факт працевлаштування на ТзОВ „Устя-Зелене" ОСОБА_45 підтвердила ОСОБА_98 18.04.2008 року ОСОБА_54 звернувся у відділ активно-пасивних операцій філії разом із ОСОБА_50, ОСОБА_44, ОСОБА_42 подали пакет документів на видачу кредиту. На підставі поданих документів ОСОБА_54 власноручно заповнив анкету та заявку на видачу кредиту в сумі 185 тисяч грн. та паспортні дані і підписав копії паспорту та ідентифікаційного коду, а також надав інформацію щодо наявності додаткового доходу, які документально не підтверджені. У той самий день ОСОБА_50 як майновий поручитель надав всі необхідні документи. Позичальника ОСОБА_54 було повідомлено про умови кредитування, який разом із ОСОБА_50 та перекопійованими документами були відведені до начальника відділу безпеки філії ОСОБА_8, де було проведено розмову. Після розмови із службою безпеки, ОСОБА_54 повернув їй документи. На підставі наданих документів було здійснено ідентифікацію клієнта. Даний пакет документів віднісся нею директору філії ОСОБА_7 для ознайомлення з поданою заявкою, який в свою чергу вирішив терміново (в момент подання заявки) видати кредит ОСОБА_54 15.08.2008 року ОСОБА_44 звернувся у відділ активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота „ в м.Івано-Франківськ разом із ОСОБА_42 та ОСОБА_98, подав пакет документів на видачу кредиту. На підставі поданих документів ОСОБА_44 власноручно заповнив анкету та заявку на видачу кредиту в сумі 15 тисяч грн. ОСОБА_44 було повідомлено про умови кредитування. ОСОБА_44 з новою сформованою справою для видачі кредиту був відведений до начальника відділу безпеки філії ОСОБА_8, де було проведено розмову. Після розмови із службою безпеки, ОСОБА_44 повернув їй документи. На підставі наданих документів було здійснено ідентифікацію клієнта. Даний пакет документів віднісся мною директору філії ОСОБА_7 для ознайомлення з поданою заявкою, який в свою чергу вирішив терміново (в момент подання заявки) видати кредит ОСОБА_44 незважаючи на повідомлення з моєї сторони про можливість економічних ризиків. Вартість заставного майна, яку потрібно брати до уваги, було сказано директором філії ОСОБА_7 За вказівкою директора філії ОСОБА_7 нею було взята сума - 18 тисяч грн., яка вказана в накладній від 15.08.2008 року для оцінки якості та достовірності забезпечення кредиту.

Свідок ОСОБА_51 пояснив суду, що в березні 2008 року ОСОБА_42 запропонував йому оформити на себе кредит для його особистих потреб, а саме для розвитку бізнесу в сільському господарстві. Вони домовились із ОСОБА_42 зустрітися на наступний день. Наступного дня він підійшов із паспортом і ідентифікаційним кодом до банку „Золоті ворота", що по вул.Галицька в м.Івано-Франківську, де в машині його чекали ОСОБА_42 із ОСОБА_98 Він і ОСОБА_42 піднялися на другий поверх банку, де останній попросив його почекати в холі банку, а сам пішов до ОСОБА_7 Через кілька хвилин ОСОБА_42 запросив його в кредитний відділ, де їх чекав спеціаліст кредитного відділу на ім"я ОСОБА_10. Він заповнив всі необхідні документи в кредитному відділі під диктовку ОСОБА_42, і підписав договір про надання споживчого кредиту в сумі 50 тисяч грн., договір застави, по якому він надав в заставу по кредиту борошно вищого гатунку в кількості 20.000 кг, і першого гатунку в кількості 20.000 кг на загальну суму 81600 грн., акт погодження вартості майна. З працівниками служби безпеки банку він не говорив, так як його ніхто до них приводив. Після цього, він із ОСОБА_42 пішли до каси, де касир видала гроші в сумі 50 тисяч грн., які ОСОБА_42 забрав. Далі він з ОСОБА_42 відійшли від каси, а останній попросив його почекати в холі, а сам пішов із грошима до ОСОБА_7 в кабінет. Оглянувши довідку про заробітню плату від 18.03.2008 року він категорично стверджую, що підпис в графі „СПД ОСОБА_51" його, підписував він вказану довідку в приміщенні банку, в кредитному відділі 25.03.2008 року під час оформлення основних документів на кредит. Вказану довідку йому надав ОСОБА_42 Оглянувши накладну № РН-0000011 від 10.01.2008 року він стверджує, що в дійсності вказану муку не отримував, і фактично її не бачив, але ОСОБА_42 запевнив його, що вона є в його господарстві. Підпис в графі „отримав" його. Із працівниками банку „Золоті ворота" він не ходив і не представляв заставне майно - борошно, так як у нього його не було. Вказану накладну в банк надав ОСОБА_42 На початку травня 2008 року ОСОБА_42 звернувся до і попросив оформити на себе черговий кредит. Він погодився і ОСОБА_42 призначив зустріч у банку. ОСОБА_42 пояснив, що йому необхідна велика сума грошей - 150 тисяч грн., вказаний кредит ОСОБА_42 пообіцяв у жовтні 2008 року перекрити. В банку він оформив всі необхідні документи, і підписав договір про надання споживчого кредиту у формі мультивалютної лінії на суму 150 тисяч грн. В заставу по даному кредиту ОСОБА_55 надав зернозбиральні комбайни 2 одиниці на суму 227 250 грн. З працівниками служби безпеки банку він не говорив, так як ніхто до них його не приводив. Через кілька хвилин він і ОСОБА_42 пішли до каси отримувати частину грошей. В касі йому касир видала гроші в сумі 13000 євро. Касир перерахувала гроші і положила на перегородку. В свою чергу ОСОБА_42 їх забрав і пішов із ними до ОСОБА_7, через кілька хвилин він повернувся і пішов до каси, щоб сплати там якусь суму грошей. Наступного дня 08.05.2008 року він із ОСОБА_42 прийшли в банк і в касі отримав 9500 доларів США, які передав ОСОБА_42 Оглянувши договір про зміни № 1 від 26.09.2008 року до договору № 02/355Ф про надання споживчого кредиту у формі мультивалютної кредитної лінії від 07.05.2008 року, він категорично стверджую, що не підписував вказаний договір про зміни і в зв"язку з чим він був виготовлений він не знає. Підпис у графі „Позичальник ОСОБА_51" - не його.

З оголошених показів свідка ОСОБА_60 вбачається, що 22.05.2008 року ОСОБА_61 на мобільний телефон зателефонував ОСОБА_42 і попросив їх прийти до банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську по вул.Галицька. Коли вони прийшли із ОСОБА_61 до банку, то їх зустрів ОСОБА_42, який був із своєю жінкою ОСОБА_104. ОСОБА_42 сказав, що їм потрібно піднятися на другий поверх банку в кредитний відділ, представитись і що там їх чекають. Він із братом ОСОБА_61 піднявся на другий поверх банку. Спершу зайшов брат ОСОБА_61 в кредитний відділ, а він залишився в коридорі. Через кілька хвилин він теж зайшов в кредитний відділ, де оформив всі необхідні документи. Після заповнення бланків заяви та анкети він зайшов в інший кабінет, де його розпитали про заставне майно, де працює, чи судимий, номер мобільного телефону. Далі він з братом ОСОБА_61 почекав кілька хвилин і їм принесли договір про надання споживчого кредиту в сумі 15 тисяч грн., договір застави, акт погодження вартості майна-борошна, яке нібито передавалося в заставу, там же він підписав видаткову накладну на отримання борошна в кількості 10000 кг на суму 21600 грн. ОСОБА_61 теж підписав аналогічні документи і їм дали на руки кредитні договори та сказали підійти до каси отримати гроші. Він і брат ОСОБА_61 отримали в касі гроші в сумі 15 тисяч грн. кожний. Біля кас знаходилася ОСОБА_98, якій вони віддали усі гроші.

З оголошених показів свідка ОСОБА_61 вбачається, що 22.05.2008 року йому на мобільний телефон зателефонував ОСОБА_42 і попросив його і брата ОСОБА_60 прийти до банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську по вул. Галицька. Біля банку їх зустрів ОСОБА_42, який був із своєю жінкою ОСОБА_104. ОСОБА_42 сказав, що їм потрібно піднятися на другий поверх банку в кредитний відділ, де на них чекають. Вони із братом ОСОБА_60 прийшли в кредитний відділ, де оформив всі необхідні документи. Далі зайшов в невеликий кабінет, де його розпитували, чи він судимий, де працює, проживає, одружений, чи ні. Після цього вони з братом підписали договір про надання споживчого кредиту в сумі 15 тисяч грн., договір застави, акт погодження вартості майна-борошна, яке нібито передавалося в заставу, видаткову накладну на отримання борошна в кількості 10200 кг на суму 22032 грн. ОСОБА_60 теж підписав аналогічні документи і їм дали на руки кредитні договори , по яких вони в касі гроші в сумі 15 тисяч грн. кожний. Біля кас знаходилася ОСОБА_98, якій вони віддали усі гроші. Оглянувши довідку про зарплату від 22.05.2008 року він стверджує, що її не надавав, ніколи там не працював і зарплату не отримував. Вказана довідка уже була з документами які він підписував. Оглянувши накладну № РН-0000023 від 22.05.2008 року стверджує, що в дійсності вказане борошно в кількості 10200 кг на суму 22032.00 грн. не отримував, а розписався в день отримання кредиту в кабінеті кредитного відділу банку. Підпис в графі „Отримав" його.

З оголошених показів свідка ОСОБА_105 вбачається, що в серпні 2007 року АКБ "Золоті ворота" отримав пакет документів на отримання кредиту на ТзОВ "Устя-Зелене" в сумі 500 тисяч грн. У складі пакету було надано документи для розгляду за напрямками - службою безпеки, кредитною службою, юридичною службою, та службою по роботі із заставним майном. Управлінням активних операцій банку розглядалася економічна складова кредиту, т.б. на які цілі береться кредит, на який термін, забезпеченість заставою, виходячи із суми кредиту та вартості забезпечення, а також правильність розрахунку резерву по кредитній операції. Документи філій, в тому числі ТзОВ "Устя-Зелене" щодо кредитування юридичних осіб розглядалися начальником кредитного відділу ОСОБА_106, який після отримання інформації від служб банку про готовність служб виносити питання ТзОВ "Устя-Зелене" на розгляд кредитного комітету банку. Доповів мені про це, а я своєму безпосередньому керівнику заступнику голові правління банку ОСОБА_107 ОСОБА_107 ініціював засідання кредитного комітету. На початку засідання доповіла кредитна служба в особі ОСОБА_106, який доповів про некредитоспроможність ТзОВ "Устя-Зелене", в зв'язку з тим, що не було видно джерел погашення кредиту, т.б. Це було схоже на інвестиційний проект і що гроші появляться в майбутньому, але реальність цього викликала сумнів. Інші служби також доповіли про неможливість надання кредиту ТзОВ "Устя-Зелене" за таких суттєвих умов, які пропонувалися філією в м.Івано-Франківську. Також на кредитному комітеті розглядалися фотографії майна, яке мало надаватися в заставу, однак фактично майна як такого не було, а були залишки будівель свинокомплексу, який довгий час не використовувався і знаходився без належного утримання. І тому кредитний комітет в зв'язку з тим, що майно, яке пропонувалося в заставу було неліквідне та не могло бути вторинним джерелом коштів для погашення кредиту, відмовив у наданні кредиту. Кредитним комітетом банку було одноголосно прийнято рішення про відмову в наданні кредиту ТзОВ "Устя-Зелене" в сумі 500 тисяч грн. В зв'зку з тим, що майно- свинокомплекс, який знаходився в с.Устя-Зелене" і належало товариству було неліквідним та звернення стягнення на нього гарантовано не призвело б до погашення заборгованості за кредитним договором у повному обсязі. Про прийняте рішення на кредитному комітеті було одразу ж на засіданні при всіх повідомлено ОСОБА_107 директора філії ОСОБА_7 по гучномовцю. На скільки він пам"ятає ОСОБА_7 у відповідь сказав, що "я буду всеодно їх кредитувати".

З оголошених показів свідка ОСОБА_106 вбачається, що в липні - серпні 2007 року філія АКБ "Золоті ворота" в м.Івано-Франківську усно в телефонному режимі звернулася до Головного банку АКБ "Золоті ворота" з клопотанням щодо розгляду та погодження видачі кредиту в сумі приблизно 1 млн. грн. Кожна служба займалася своїм питанням. Кредитний відділ УАО розглядав питання економічного характеру обслуговування та повернення кредиту. Вони розглянули ключові моменти і дійшли висновку, що видати кредит в сумі 1 млн. грн. не можливо в зв'язку з тим, тому що не було видно джерел погашення, т.б. з яких видів діяльності будуть повертатися кошти. Це було предметом засідань у ОСОБА_107 і було повідомлено директора філії АКБ "Золоті ворота" ОСОБА_7 про відмову в кредитуванні ТзОВ "Устя-Зелене" с.Устя-Зелене, Монастириського району, Тернопільської області. В серпні 2007 року АКБ "Золоті ворота" отримав пакет документів на отримання кредиту на ТзОВ "Устя-Зелене" в сумі 500 тисяч грн. У складі пакету було надано документи для розгляду за напрямками - службою безпеки, кредитною службою, юридичною службою, та службою по роботі із заставним майном. Управлінням активних операцій банку розглядалася економічна складова кредиту, т.б. на які цілі береться кредит, на який термін, забезпеченість заставою, виходячи із суми кредиту та вартості забезпечення, а також правильність розрахунку резерву по кредитній операції. Документи ТзОВ "Устя-Зелене" щодо його кредитування розглядалися особисто ним, і після отримання інформації від служб банку про готовність служб виносити питання ТзОВ "Устя-Зелене" на розгляд кредитного комітету банку він доповів про це ОСОБА_105, а він в свою чергу заступнику голові правління банку ОСОБА_107 ОСОБА_107 ініціював засідання кредитного комітету. На кредитному комітеті банку були присутні служби - кредитний відділ, служба безпеки, служба по роботі із заставним майном. На початку засідання він доповів в частині некредитоспроможності ТзОВ "Устя-Зелене", в зв"язку з тим, що не було видно джерел погашення кредиту. Інші служби також доповіли про неможливість надання кредиту ТзОВ "Устя-Зелене" за таких суттєвих умов, які пропонувалися філією в м.Івано-Франківську. Також на кредитному комітеті розглядалися фотографії майна, яке мало надаватися в заставу, однак фактично майна як такого не було, а були залишки будівель свинокомплексу - стіни без вікон і дверей, в бур'яні, дана будівля знаходилася без належного утримання. І тому кредитний комітет в зв'язку з тим, що майно, яке пропонувалося в заставу було неліквідне та не могло бути вторинним джерелом коштів для погашення кредиту, одноголосно відмовив у наданні кредиту. Кредитним комітетом банку було одноголосно прийнято рішення про відмову в наданні кредиту ТзОВ "Устя-Зелене" в сумі 500 тисяч грн., в зв'язку з тим, що майно- свинокомплекс, який знаходився в с.Устя-Зелене" було неліквідним та звернення стягнення на нього гарантовано не призвело б до погашення заборгованості за кредитним договором у повному обсязі. Про прийняте рішення на кредитному комітеті було одразу ж на засіданні при всіх повідомлено ОСОБА_107 директору філії ОСОБА_7 по гучномовцю. На скільки він пам'ятає ОСОБА_7 у відповідь сказав, що "буду всеодно їх кредитувати, тому що клієнт перспективний та беру всю відповідальність на себе".

З оголошених показів свідка ОСОБА_108 вбачається, що в серпні 2007 року АКБ "Золоті ворота" отримав пакет документів на отримання кредиту на ТзОВ "Устя-Зелене" в сумі 500 тисяч грн. У складі пакету було надано документи для розгляду за напрямками - службою безпеки, кредитною службою, юридичною службою, та службою по роботі із заставним майном. Управлінням безпеки банку АКБ "Золоті ворота" проводилася перевірка засновників та керівників товариства. Проводилася перевірка одного із керівників позичальника, а саме ОСОБА_42 на предмет його ділової репутації. В результаті перевірки виникли обгрунтовані сумніви в тому, що раніше у цього чоловіка не було проблем із порушенням закону. Як потім з"ясувалось у телефонній розмові з начальником відділу безпеки філії ОСОБА_8 ним не було проведено перевірку ОСОБА_42 на предмет діяльності бізнес-структур ОСОБА_42 в інших областях України. Крім того, в управління безпеки банку виникли сумніви в об'єктивній оцінці застави, що пропонувалася для забезпечення виконання кредитних обов'язків, а саме приміщень свинокомплексу в с.Устя-Зелене" Тернопільської області. На його особисту думку та на думку працівників відділу по роботі із заставним майном Головного банку стан цих приміщень був вкрай незадовільний та не складав і 20 частини тієї суми в яку він був оцінений. Свою особисту думку він висловив на засіданні кредитного комітету банку на якому вирішувалось питання про надання кредиту по ТзОВ "Устя-Зелене". Практично, одностайно члени кредитного комітету вирішили відмовити в наданні даного кредиту.Після голосування заступник голови правління по роботі з активами банку ОСОБА_109, з використанням гучномовного зв"язку по мобільному телефону зв"язався із директором філії ОСОБА_7 і повідомив його про відмову у видачі кредиту. На що ОСОБА_7 відповів, що він впевнений у платоспроможності даного сільгосппідприємства та вирішить питання про його кредитування філією банку іншим шляхом.

З оголошених показів свідка ОСОБА_110 вбачається, що у серпні 2007 року АКБ „Золоті ворота" отримав пакет документів на отримання кредиту на ТзОВ „Устя-Зелене" в сумі 500 тисяч грн.. У складі пакету було надано документи для розгляду за напрямками - службою безпеки, кредитною службою, юридичною службою та службою по роботі із заставним майном. Відділ по роботі із заставним майном отримав фотографії із знімками об"єкту застави свинокомплексу та висновок експерта філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську. Відділом було уважно оглянуто фотографії, подзвонили експерту у філії і прийшли до висновку, що дане майно не може розглядатися у якості забезпечення зобов"язань ТзОВ „Устя-Зелене". Оцінив стан майна - будівель свинокомплексу на ТзОВ „Устя-Зелене" вони прийшли до висновку, що вказане майно є не ліквідне і його можна реалізувати у випадку невиконання своїх зобов"язань підприємством тільки при наявності покупця спеціально зацікавленого в придбанні об"єкту або у загальному випадку реалізувати під розбір на матеріал і сума отримана від продажу об'єкта під розбір буде нижче ніж сума кредиту.

З оголошених показів свідка ОСОБА_66 вбачається, що на початку вересня 2008 року ОСОБА_56 познайомив її з ОСОБА_42 та ОСОБА_98 ОСОБА_56 представив ОСОБА_42 як людину, що займається бізнесом і для розвитку його бізнесу ТзОВ „Устя-Зелене" йому потрібна допомога, а саме щоб вона заставила на два місяці свою квартиру по АДРЕСА_18. На полягання ОСОБА_56 я погодилася надати в заставу свою квартиру на два місяці. Ніякої грошової винагороди за це їй не пропонували і вона не отримувала. В той же час вона надала ОСОБА_42 технічний паспорт на квартиру, свідоцтво на право власності, а також свій паспорт і ідентифікаційний код. В кінці вересня 2008 року ОСОБА_42 зателефонував їй на мобільний телефон і сказав, що приїде до неї на роботу і що необхідно підписати документи. Вона звільнилася від роботи і спустилася на приймальне відділення перинатального центру. В холі перинатального центру її чекав ОСОБА_42 і жінка віку приблизно 35 років, яка не представилася. ОСОБА_42 дав їй останні аркуші, і показав де вона має розписатися і сказав, що це є договір, про який вони говорили раніше. Вона підписала останні аркуші якогось документа, якого саме вона не знала, так як не було першого аркушу, ОСОБА_42 сказав, що це до договору, вона вірячи йому підписала дані аркуші, не звертаючи уваги, що це за документ, так як спішила назад на робоче місце. Від якого числа були ті останні аркуші документа вона не бачила, так як не було першого аркуша. По якому договору вона давала в заставу свою квартиру не знає, так як їй не надали жодного екземпляру договору на руки. Про те, що її квартира у заставі повідомили з банку тільки у квітні 2009 року. Вона не ходила в банк, щоб дати свою квартиру в заставу і заяв ніяких не писала про це, а також акти погодження вартості майна не підписувала, так як квартиру свою у заставу не давала. Вважає що вказані документи були сфабриковані, і взагалі з ОСОБА_65 та ОСОБА_51 не знайома.

З оголошених показів свідка ОСОБА_13 вбачається, що 22.05.2007 року ОСОБА_60 звернувся у відділ активно-пасивних операцій та надав всі необхідні документи для оформлення кредиту Із вищевказаними документами вона пішла до директора ОСОБА_7 і він поставив резолюцію на заяві позичальника. Вона підготувала оцінку фінансового стану, висновок з питання надання кредиту, акт погодження вартості, вартість в акт бралася із накладної. Після цього, вона підготувала договір про надання споживчого кредиту та договір застави, дала на підпис клієнту, після цього підписав директор ОСОБА_7 22.09.2008 року у відділ активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" звернувся ОСОБА_65 із ОСОБА_42 про надання кредиту йому в сумі 200 тисяч грн. ОСОБА_65 оформив всі необхідні документи. Із зібраними документами вона пішла до директора банку ОСОБА_7 і він поставив резолюцію на заяві. Після цього, вона стала готувати оцінку фінансового стану позичальника і висновок з питання надання кредиту. Вона підготувала договір про надання споживчого кредиту, акт погодження вартості майна. 24.09.2008 року ОСОБА_65 прибув у банк із ОСОБА_42 підписав договір про надання споживчого кредиту. Також вона запитала де, особа яка надає в заставу квартиру, ОСОБА_42 сказав їй, що в даний час дана особа не може прийти до банку, а документи підписані даною особою принесе сам. ОСОБА_65 забрав із собою свій екземпляр договору із ОСОБА_42 поїхали до нотаріуса оформляти договір іпотеки. На слідуючий день ОСОБА_65 і ОСОБА_42 привезли і передали їй підписаний ОСОБА_66 акт погодження вартості майна, договір іпотеки, заяву від імені ОСОБА_66 щодо надання квартири в заставу, заяву ОСОБА_111 від 23.09.2008 року та копії витягів із реєстру обтяжень, заборон та реєстру іпотек, свідоцтво на право власності на квартиру ОСОБА_66, витяг про реєстрацію право власності на нерухоме майно 2 примірники, довідку із ТзОВ „ЛММ СЕРВІС" від 03.05.2006 року, довідку від 19.09.2008 року від об"єднання співвласників, договір про пайову участь у будівництві будинку від 29.07.2005 року, акт прийому передачі квартири від 10.07.2007 року, технічний паспорт на квартиру ОСОБА_138. Після цього ОСОБА_65 і ОСОБА_42 вийшли із кредитного відділу пішли отримувати кошти. У її присутності ОСОБА_66 не писала заяви про надання в заставу своєї квартири.

З оголошених показів свідка ОСОБА_58 вбачається, що в обід 22.05.2008 року він з ОСОБА_56 пішов в банк. Спочатку вони зайшли в кабінет до ОСОБА_7 ОСОБА_56 попросил ОСОБА_7 оформити на нього кредит в сумі 15 тисяч грн. ОСОБА_7 дав команду кредитному відділу оформити документи на ОСОБА_58 В 16 годин він підписав кредитний договір. Після цього він підійшов до каси і розписався в квитанції про отримання 15 тисяч грн. Дальше головний бухгалтер ТзОВ «Європол» жінка біля п»ятидесяти років забрала гроші прямо з каси. Після цього він вийшов з банку і пішов додому. Оглянувши довідку про зарплату від 22.05.2008 року стверджує, що в дійсності в ТзОВ «Європол» не працював і зарплату не отримував. Оглянувши накладну № РН-0000024 від 22.05.2008 года про отримання ним від ТзОВ „Устя-Зелене" муки в кількості 10 500 кг, стверджує що муку не отримував. Підпис в графі „Отримав" його. Підписував даний документ в банку в кредитному відділі.

З оголошених показів свідка ОСОБА_62 вбачається, що початку квітня 2009 року познайомився з ОСОБА_42 через ОСОБА_112. ОСОБА_42 пообіцяв, що вони спільно будуть співпрацювати і він буде допомагати його фірмі отримувати сільськогосподарську продукцію. Коли він ближче познайомився із ОСОБА_42, то останній йому сказав, що має проблеми, йде посівна, необхідно паливо і щоб він йому допоміг через свою фірму, але він не міг взяти кредит на свою фірму, так як фірма не працювала. Тоді ОСОБА_42 сказав, що він домовиться в банку що б йому дали кредит особисто. Він погодився і 09.07.2008 року він прийшов до Краєзнавчого музею, ОСОБА_42 чекав його в машині із ОСОБА_98 Вони разом із ОСОБА_42 піднялися в банк на другий поверх і зайшли у відділ кредитування, де оформив всі необхідні документи. Там він дізнався, що кредит буде в сумі 200 тисяч грн. Йому дали підписати договір про надання споживчого кредиту, який він підписав. Після цього, він ходив у відділ безпеки на співбесіду. Приблизно через 40 хвилин ОСОБА_42 сказав, щоб він підійшов до каси отримати кошти. Він підійшов і отримав гроші в сумі 200 тисяч грн. і віддав їх ОСОБА_42 ОСОБА_42 запевнив його, що кошти підуть по призначенню і він сам буде контролювати та віддав ОСОБА_98 договір про надання кредиту.

З оголошених показів свідка ОСОБА_64 вбачається, що на початку серпня 2008 року до нього підійшов в с.Устя-Зелене ОСОБА_42 і сказав, що потрібно допомогти підприємству, щоб воно розвивалося, необхідно щоб він взяв кредит на себе 200 тисяч грн. ОСОБА_42 пообіцяв, погасити його і сплачувати проценти по кредиту, сказав що у банку все домовлено. 21 серпня 2008 року за проханням ОСОБА_42 він разом із ОСОБА_71 приїхав в Івано-Франківськ до банку „Золоті ворота", де вони піднялися на другий поверх банку і зайшли в кредитний відділ до ОСОБА_10 та оформили всі необхідні документи В заставу по даному кредиту ТзОВ „Устя-Зелене" давало свинокомплекс. Приблизно в 15.00 годин він підійшов разом із ОСОБА_42 до каси, розписався у квитанції і отримав гроші в сумі 200 тисяч грн., які віддав ОСОБА_42. Після цього, він разом із ОСОБА_42 вийшли із банку, підійшли до його автомобіля, де він вказані гроші передав ОСОБА_98 Також він передав ОСОБА_98, договір та графік погашення кредиту. Після оформлення документів на кредит, зі мною ніхто із працівників відділу безпеки не говорив., так як ОСОБА_42 сказав, що все домовлено.

З оголошених показів свідка ОСОБА_49 вбачається, що 08 або 09 січня 2008 року до нього подзвонив ОСОБА_44, який запропонував йому роботу управляючого, але йому необхідно приїхати в м.Івано-Франківськ переговорити із інвестором і мати особисті документи.Коли він приїхав до м.Івано-Франківська, де біля Ратуші його чекали ОСОБА_44 і ОСОБА_42 ОСОБА_42 запропонував йому взяти кредит на весняно-польові роботи, в сумі 200 тисяч. грн. В заставу ОСОБА_42 сказав, що дає пекарню, яка набагато більше коштує і щоб він не переживав, що у нього є домовленість із керуючим банком і там проблем не буде. Після цього, він погодився і разом із ОСОБА_42 піднявся до керуючого банку і ОСОБА_42 представив його як учасника проекту по с.Богородичин і що він буде управляючим в СФГ „Росинка". Після цього, він і ОСОБА_42 прийшли в кредитний відділ до ОСОБА_10, де оформив всі необхідні документи. Після нотаріального оформлення договору іпотеки, він отримав в касі 200 тисяч грн. ОСОБА_59 перераховувала гроші, і зразу ж заплатила заборгованість по інших кредитах. Решту грошей, що залишилися ОСОБА_42 зібрав в поліетиленовий пакет вони вийшли на вулицю. На вулиці чекали ОСОБА_44, ОСОБА_42 підійшов до своєї машини і передав пакет з грошима ОСОБА_98, далі вони сіли в машину і ОСОБА_42 підвіз їх із ОСОБА_44 до автовокзалу.

З оголошених показів свідка ОСОБА_113 вбачається, що в 2006 році він познайомився із ОСОБА_42, який приїзджав на озера ловити рибу. В 2007 році товариство „Устя-Зелене" викупило приміщення, будівлі свинокомплексу, а чуть пізніше було викуплено приміщення магазину, яке в подальшому переобладнали на пекарню. В 2007 році ОСОБА_42 ремонт даного магазину закінчив в липні 2008 року. Але пекарня так і не запрацювала, тому що не було добудовано експедиторську, не змінено цільове призначення приміщення магазину. ОСОБА_42 і ОСОБА_7 часто відпочивали разом на озерах в с.Устя-Зелене, ловили рибу, проводили спільно час. Разів п"ять вони були разом на озерах і ловили рибу. Крім цього, ОСОБА_42 пропонував йому взяти кредит і віддати гроші для розвитку спільного бізнесу. ОСОБА_42 говорив, що у нього добротна хата і можна її віддати в заставу. Але він не погодився на цю аферу, тому що він бачив як вони обробили 500 гектарів поля, але так і нічого не посіяли.

Свідок ОСОБА_114 суду пояснила, що в 2007 році, приблизно в лютому-березні до неї на телефон зателефонував ОСОБА_42 і запропонував на продаж борошно 1-го і вищого сорту від імені ТзОВ „Устя-Зелене". На той час у них була необхідність у борошні і вони домовилися про співпрацю. Перша поставка борошна була в березні 2007 року на суму 35985 грн., в квітні 2007 року була друга поставка борошна на 45000 грн., в травні 2007 року була поставка на 42850 грн. В 2008 році вони також закупляли в ТзОВ „Устя-Зелене" борошно, так в січні 2008 року вони перерахували 20 тисяч грн., в лютому 29350 грн., і отримали борошна в на вказані суми. В березні 2008 року вони перерахували 27 тисяч грн.. і одержали борошна на 27 тисяч грн., в квітні 2008 року вони перерахували 12500 грн., але борошна не отримали. Це свідчить про те, що станом на квітень 2008 року борошна не було. Даний борг вона забрала меблями. Вказана мука, яку вони отримували була Калуського КХП. Поставки були як збоку покупця, так із боку продавця. Були випадки, що їхній автомобіль забирав борошно прямо із Калуського КХП.

З оголошених показів свідка ОСОБА_100 вбачається, що з квітня 2008 року по липень 2008 року працював на посаді фінансового директора ТзОВ „Європол". В кінці квітня 2008 року за вказівкою ОСОБА_42 він спільно із ним, ОСОБА_98, ОСОБА_44, ОСОБА_65, ОСОБА_102 ОСОБА_101 Приїхали в с.Гончарів для ознайомлення із майном ПАФ „Гончарівське". Після ознайомлення з комплексом вони поїхали додому. Через кілька днів до нього особисто звернувся ОСОБА_42 і сказав щоб він із ОСОБА_44, ОСОБА_101, та ОСОБА_102 виїхав в с.Гончарів та продовжив викуп майнових паїв у місцевих жителів. При цьому ОСОБА_42 передав йому пластиковий пакет із грошима, точну кількість яких на даний час не пригадує. Із вищевказаними особами та грошима він виїхав того ж дня в с.Гончарів Тлумацького району, де в адміністративному приміщенні ПАФ „Гончарівське" розпочали оформляти документи та видавати грошові кошти. Наскільки він пригадує ОСОБА_102 та ОСОБА_101 оформляли документи, а він особисто проводив виплату грошей власникам майнових паїв. Всі гроші були в пачках, більша їх частина, близько сімдесяти відсотків була обгорнута в банківських обгортках, а інша частина, тридцять відсотків була перемотана гумовою стрічкою. В с.Гончарів їздив видавати гроші три рази, видав близько 100 тисяч грн.

З оголошених показів свідка ОСОБА_102 вбачається, що в травні 2008 року вона разом з ОСОБА_100, ОСОБА_59, поїхали в смт.Обертин Тлумацького району викоповування земельних паїв ПАФ „Гончарівська" в місцевого населення. Приїхавши в с.Гончарів в адмінприміщення ПАФ „Гончарівська". Біля даного приміщення вже знаходилися місцеві жителі, які їх чекали щоб отримати грошові кошти за свої паї. Вона і ОСОБА_59 заповнювали документацію, а гроші видавав ОСОБА_44 Частина грошових коштів були на столі в обгортках банку „золоті ворота", а частина грошей була в пачках перетягнута гумовою стрічкою. Після видачі грошей вона повернулася додому в м.Івано-Франківськ.

З оголошених показів свідка ОСОБА_71 вбачається, що в лютому 2009 року до нього приїжджав ОСОБА_7, директор банку „Золоті ворота" ОСОБА_7, він його впізнав, так як він неодноразово приїзджав із ОСОБА_42 і ОСОБА_98 до с.Устя-Зелене відпочивати, на рибалку. ОСОБА_7 оглядав свинокомплекс, пекарню, дивився буси і сказав йому щоб він нікуди не їздив, що може приїхати в любий час і забрати буси, які знаходяться в заставі банку по кредитах. Того ж місяця, ОСОБА_7 подзвонив йому і сказав, що потрібно розраховуватися за кредити , які він взяв на буси, що він приїде, забере буси, продасть їх і погасить його кредити. Він погодився, так як ОСОБА_42 помер і ніхто не сплачував кредит. В тому ж місяці, а можливо у березні 2009 року приїхав в с.Устя-Зелене ОСОБА_7 із людьми в кількості 3 -х чоловік. Першого буса ОСОБА_7 забрав у ОСОБА_64 з подвір"я, а другого буса він забрав у ОСОБА_115, яка їздила на цьому бусі. ОСОБА_7 передзвонив їй на телефон і сказав, що буде чекати її на перехресті до с.Петрилова. Він поїхав із нею і вони зустрілися в с.Нижнів біля заправки. Він сказав ОСОБА_7, щоб дав йому якийсь документ, розписку на буси, а ОСОБА_7 сказав, щоб він не переживав, так як банк не дасть дозволу, то він не зможе їх ні продати, нічого із ними робити. Приблизно через тиждень ОСОБА_7 подзвонив і сказав, щоб він приїхав до банку „Золоті ворота", він приїхав зайшов до ОСОБА_7, який сказав, що б він підійшов до ОСОБА_10 і він в курсі що робити. Він зайшов в кредитний відділ і ОСОБА_10 сказав, написати заяву про надання дозволу мені на видачу довіреності на два буси. Після цього, він знову зайшов до ОСОБА_7 і вони поїхали до нотаріуса, де по дорозі він з ним сперечався щодо видачі йому документа, що він забирає буси, але ОСОБА_7 сказав, щоб він не переживав, так як банк дав дозвіл на продажу бусів. Тоді він в нотаріуса зробив генеральні довіреності по вул.Галицькій в м.Івано-Франківську, і по них передав право користування розпорядження ОСОБА_117 і ОСОБА_74, які зареєстровані в Калуському районі. Фактично він не продавав дані буси і грошей за них не отримав. Всю процедуру реалізації даних бусів придумав і займався ОСОБА_7

Свідок ОСОБА_73 суду пояснив, що в 2007 році познайомився через ОСОБА_116 із ОСОБА_7. В кінці 2008 року до нього звернувся ОСОБА_7 із проханням продати один пасажирський бус, і один вантажний бус марки „Фольксваген" Л-35. Він сказав, що треба подивитися на ті буси і чи можна їх буде продати. Приблизно в листопаді - грудні 2008 року він, ОСОБА_7, його водій, ОСОБА_116 приїхали в с.Устя-Зелене. Один бус знаходився у чоловіка власника по документах, а інший у жінки, яка їздила. Він подивився дані буси і сказав, що дані буси неможливо продати, так як вони не мають товарного вигляду, буси були пошкоджені і сказав ОСОБА_7, що їх необхідно привести в порядок, гнати на базар і шукати клієнта. Приблизно в кінці січня 2008 року він, ОСОБА_7, ОСОБА_25 поїхали в Устя-Зелене забирати буси, з метою пригнати і провести ремонт даних бусів у нього в гаражі в м.Калуш. На початок ОСОБА_7 для ремонту виділив невилику суму грошей. Спочатку у нього в гаражі майстер ремонтував пасажирський бус, так як він вільно міг в'їжджати в гараж. Під час ремонту він знайшов клієнта на пасажирський бус - ОСОБА_74 ОСОБА_74 запитав у нього скільки коштує даний бус, він відповів, що бус належить банку і що запитає у банкіра за скільки він згідний його продати. Переговоривши із ОСОБА_7, останній погодився продати його за 11 тисяч доларів США. Він передав їхню розмову ОСОБА_74, на що останній погодився, але при умові що до кінця він попробує їхати на ньому. І якщо бус заведеться буде їхати нормально, тоді він його купить. Ремонт у нього в гаражі ще проводився приблизно два тижня. За цей час він знайшов клієнта на вантажний бус. Клієнтом на покупку даного буса став ОСОБА_117. ОСОБА_7 і ОСОБА_117 домовилися про ціну за 9 тисяч доларів США, курс на той час був 9,5-9,7 грн. за долар США, так як ОСОБА_7 казав що він закриває якраз кредит по цьому бусу. Наступного дня ОСОБА_117 привіз у банк до ОСОБА_7 5 тисяч доларів США, а остальні через два-три дня, тобто сума була повністю заплачена. Коли пасажирський бус був зремонтований, то він заїхав на СТО і було встановлено перебита права задня ресора, шум моста, лівий амортизатор повністю вийшов із ладу, ходова була несправна. Тоді він звернувся до ОСОБА_7 щоб той опустив ціну на даний пасажирський бус на 2 тисячі доларів США., але ОСОБА_7 не погодився і сказав, що може опустити тільки на 1 тисячу доларів США. На цьому ОСОБА_7 і він зійшлися, тобто на 10 тисячах доларах США. Дану розмову він передав ОСОБА_74, на що той теж погодився. Після цього, через два -три дня ОСОБА_74 зібрав гроші і приніс йому додому, щоб він передав ОСОБА_7 На другий день до нього додому приїхав ОСОБА_7 і ОСОБА_116 і він запитав чи в силі їхня домовленість про те, що він мав зремонтувати дані два буси, за один із яких ОСОБА_7 отримує гроші і погашає його вартість в банк, а за інший бус гроші він залишає у себе в рахунок заборгованості перед ним. ОСОБА_7 відповів, що їхня домовленість залишається в силі. І він залишив гроші в сумі 10 тисяч доларів США в рахунок заборгованості ОСОБА_7 перед ним.

Свідок ОСОБА_74 суду пояснив, що зимою 2009 року він знаходився за місцем проживання. При зустрічі із ОСОБА_73 у нього дома, останній йому запропонував придбати бус „Фольксваген ЛТ-35", який на той час ремонтувався в гаражі у ОСОБА_73 Зі слів ОСОБА_73 він дізнався, що бус належить банку, вірніше в заставі банку по кредиту. На той час ОСОБА_73 сказав йому ціну на даного буса - 11 тисяч доларів США, однак коли він виїхав, то вони із ОСОБА_73 оглянули його і виявили, що перебита права задня ресора, шум моста, лівий амортизатор повністю вийшов із ладу, ходова була несправна. Тоді він звернувся до ОСОБА_73 і сказав, щоб трохи спустити ціну, хоча б 2 тисячі доларів США. Але як він зрозумів із слів ОСОБА_73, банкір опустив ціну тільки на 1 тисячу доларів США. Він погодився на вказану ціну в 10 тисяч доларів США і передав ОСОБА_73, що йому необхідно якийсь документ на автомобіль. Тоді він зробив ксерокопію паспорта і віддав ОСОБА_73, який через деякий час привіз йому генеральне доручення на користування та розпорядження вказаним автомобілем.. Після цього, він передав 10 тисяч доларів США ОСОБА_73, який мав передати дані гроші ОСОБА_7 8 липня 2009 року він зняв з обліку даний бус в Підгайцях і поставив його на облік в МРЕВ м.Калуша.

З оголошених показів свідка ОСОБА_118 вбачається, що в квітні 2008 року на СФГ „Клен" приїхала невідома особа, яка представилась ОСОБА_50 із Івано-Франківська із пропозицією купити в СФГ „Клен" трактори К-701. На скільки йому було відомо СФГ „Клен" продавало в той період часу два трактори К-701. один із них перебував на території тракторної бригади, а другий працював у полі. ОСОБА_50 оглянув із невідомою йому особою трактор, який був на території, а потім поїхав в поле оглянути другий трактор. ОСОБА_50 спочатку хотів купити один трактор К-701, який працював у полі, однак основною вимогою щодо продажу тракторів К-701 СФГ „Клен" було те, що підприємство продає тільки разом два трактори. Вартість одного трактора була 60 тисяч грн..,, а разом двох 120 тисяч грн.. Дана ціна ОСОБА_50 підійшла і вони погодились купити вищевказані трактори К-701. ОСОБА_50 дав йому номер мобільного телефону свого керівника на ім"я ОСОБА_42 спілкуючись по телефону із ОСОБА_42 вони домовились про те, що СФГ „Клен" знімає з обліку два трактори, підписує акт прийому-передачі цих тракторів і передає ОСОБА_50 документи на трактори. Основною вимогою ОСОБА_42 було те, що перші передаються документи на трактори, а потім аж проводиться оплата за них. Зі сторони СФГ „Клен" була вимога часткової оплати за трактори, яка являлась гарантією того, що ОСОБА_50 дійсно купує вищевказані трактори К-701. 16.04.2008 року СФГ „Клен" зняло з обліку вказані трактори К-701. Після обіду 16.04.2008 року в м.Раву-Руську приїхав ОСОБА_50 і разом із ним він поїхав в с.Річки в офіс СФГ „Клен", де ОСОБА_50 підписав акт прийому-передачі тракторів та отримав документи на дані трактори. Також як гарантію купівлі тракторів ОСОБА_50 дав йому 10 тисяч грн. та написав власноручно розписку про те що передав йому гроші. Через два дні він зателефонував ОСОБА_50 і запитав його чому не має оплати за трактори К-701, на що ОСОБА_50 відповів що на даний період часу вони грошей немають. Після чого на протязі року він неодноразово телефонував ОСОБА_50 із приводу оплати, однак ОСОБА_50 відповідав щоб він не переживав бо техніка залишилась СФГ „Клен" і ще 10 тисяч грн., а коли появляться гроші вони обов'язково зроблять оплату.

Вина підсудних знайшла своє підтвердження дослідженими письмовими доказами в їх сукупності.

Висновком експерта № 09/03-156 від 14.03.2011 року, згідно якого підпис в графі „Директор філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ ОСОБА_38" в договорі № 02/509Ф від 01.10.2008 року виконаний ОСОБА_7. Підпис в графі „Директор філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ ОСОБА_38" в договорі застави № 02/371дз від 01.10.2008 року виконаний ОСОБА_7. Підпис в графі „Директор філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ ОСОБА_38" в акті погодження вартості майна від 01.10.2008 року виконаний ОСОБА_7. Підпис в графі „Директор філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ ОСОБА_38" в договорі № 02/451Ф від 19.08.2008 року про надання споживчого кредиту виконаний ОСОБА_7. Підпис в графі „Директор філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ ОСОБА_38" в договорі застави № 02/336дз від 19.08.2008 року виконаний ОСОБА_7. Підпис в графі „Директор філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ ОСОБА_38" в акті погодження вартості майна від 19.08.2008 року виконаний ОСОБА_7. Підпис в графі „Директор філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ ОСОБА_38" в договорі № 02/491Ф від 18.09.2008 року про надання споживчого кредиту виконаний ОСОБА_7. Підпис в графі „Директор філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ ОСОБА_38" в договорі застави № 02/363дз від 18.09.2008 року виконаний ОСОБА_7. Підпис в графі „Директор філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ ОСОБА_38" в акті погодження вартості майна від 18.09.2008 року виконаний ОСОБА_7 (Том 30 а.с.144-147).

Висновком експерта № 09/03-210 від 16.05.2011 року, згідно якого рукописні записи у товарному чеці № 12-07 від 12 серпня 2008 року виконані, ймовірно, не ОСОБА_24, а іншою особою. Рукописні записи у накладній № 12-08 від 12 серпня 2008 року виконані, ймовірно, не ОСОБА_24, а іншою особою (Том 31 а.с.151-153).

Висновком експерта № 09/03-208 від 20.04.2011 року, згідно якого підпис в графі „Головний бухгалтер ОСОБА_38" в довідці про доходи № 25/2 від 20.08.2008 року, ймовірно, виконаний не ОСОБА_38 (Том 31 а.с.215-217).

Висновком експерта № 09/03-198 від 30.03.2011 року, згідно якого підпис в графі „Директор філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ ОСОБА_38" в договорі № 02/423Ф від 01.08.2008 року про надання споживчого кредиту виконаний ОСОБА_7. Підпис в графі „Директор філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ ОСОБА_38" в договорі застави № 02/315дз від 01.08.2008 року виконаний ОСОБА_7. Підпис в графі „Директор філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ ОСОБА_38" в акті погодження вартості майна від 01.08.2008 року виконаний ОСОБА_7. Підпис в графі „Директор філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ ОСОБА_38" в договорі № 02/416Ф від 23.07.2008 року про надання споживчого кредиту виконаний ОСОБА_7. Підпис в графі „Директор філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ ОСОБА_38" в договорі застави № 02/309дз від 23.07.2008 року виконаний ОСОБА_7. Підпис в графі „Директор філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ ОСОБА_38" в акті погодження вартості майна від 23.07.2008 року виконаний ОСОБА_7. Підпис в графі „Директор філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ ОСОБА_38" в договорі № 02/443Ф від 14.08.2008 року про надання споживчого кредиту виконаний ОСОБА_7. Підпис в графі „Директор філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ ОСОБА_38" в договорі застави № 02/232дз від 14.08.2008 року виконаний ОСОБА_7. Підпис в графі „Директор філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ ОСОБА_38" в акті погодження вартості майна від 14.08.2008 року виконаний ОСОБА_7. Підпис в графі „Директор філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ ОСОБА_38" в договорі № 02/480Ф від 12.09.2008 року про надання споживчого кредиту виконаний ОСОБА_7. Підпис в графі „Директор філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ ОСОБА_38" в договорі застави № 02/356дз від 12.09.2008 року виконаний ОСОБА_7. Підпис в графі „Директор філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ ОСОБА_38" в акті погодження вартості майна від 12.09.2008 року виконаний ОСОБА_7 (Том 31 а.с.227-230).

Висновком експерта № 09/03-211 від 18.05.2011 року, згідно якого рукописні записи у довідці про доходи № 102/03 від 22.07.2008 року виконані, ймовірно, не ОСОБА_88, а іншою особою (Том 31 а.с.7-9).

Висновком експерта № 09/07-203 від 29.04.2011 року, згідно якого відтиск печатки Приватне підприємство „Спеціалізоване лісомисливське наукове дослідно природо-заповідне господарство Чорний ліс" на представленій на дослідження довідці про доходи № 102/03 від 22.07.2008 року виконаний не печаткою, відтиски якої надані в якості взірців для порівняння. Відтиск прямокутного штампу Приватне підприємство „Спеціалізоване лісомисливське наукове дослідно природо-заповідне господарство Чорний ліс" на представленій на дослідження довідці про доходи № 102/03 від 22.07.2008 року виконаний не прямокутним штампом, відтиски якого надані в якості взірців для порівняння (Том 32 а.с.32-35).

Висновком експерта № 09/07-202 від 29.04.2011 року, згідно якого відтиск круглої печатки „Підприємець ОСОБА_31" на наданій на дослідження накладній № 08/09-4 від 05.09.2008 року виконаний не печаткою, відтиски якої надані в якості взірців для порівняння (Том 32 а.с.46-49).

Висновком експерта № 09/07-204 від 29.04.2011 року, згідно якого відтиск круглої гербової печатки „Богородчанський спеціалізований агролісгосп" на наданій на дослідження довідці про доходи № 151/1 від 22.07.2008 року виконаний не печаткою, відтиски якої надані в якості взірців для порівняння. Відтиск прямокутного штампу „Богородчанський агролісгосп" на наданій на дослідження довідці про доходи № 151/1 від 22.07.2008 року виконаний не прямокутним штампом, відтиски якого надані в якості взірців для порівняння (Том 32 а.с.60-63).

Висновком експерта № 09/07-199 від 29.04.2011 року згіднл якого, відтиск круглої печатки „Підприємець ОСОБА_18 і.н. НОМЕР_9", на наданій на дослідження накладній № 31-2 від 30.06.2008 року, виданій ОСОБА_17, виконаний не печаткою, відтиски якої надані в якості взірців для порівняння (Том 32 а.с.99-102).

Висновком експерта № 09/07-231 від 08.04.2011 року, згідно якого відтиск круглої печатки Державне підприємство „Івано-Франківське лісове господарство" на наданій на дослідження довідці про доходи № 07-23 від 22.07.2008 року виконаний не печаткою, відтиски якої надані в якості взірців для порівняння. Відтиск прямокутного штампу Державне підприємство „Івано-Франківське лісове господарство" на наданій на дослідження довідці про доходи № 07-23 від 22.07.2008 року виконаний не прямокутним штампом, відтиски якого надані в якості взірців для порівняння (Том 32 а.с.112-116).

Висновком експерта № 09/03-228 від 20.05.2011 року, згідно якого рукописні записи у накладній № 08/09-4 від 05.09.2008 року виконані ОСОБА_30. Підпис у графі „Директор" накладної № 03/108 від 20.08.2008 року виконаний ОСОБА_30 (Том 32 а.с.157-160).

Висновком експерта № 09/03-185 від 17.03.2011 року, згідно якого підпис в графі „Директор філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ ОСОБА_38" в договорі № 02/415Ф від 23.07.2008 року про надання споживчого кредиту виконаний ОСОБА_7. Підпис в графі „Директор філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ ОСОБА_38" в договорі застави № 02/308дз від 23.07.2008 року виконаний ОСОБА_7. Підпис в графі „Директор філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ ОСОБА_38" в акті погодження вартості майна від 23.07.2008 року виконаний ОСОБА_7. Підпис в графі „Директор філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ ОСОБА_38" в договорі № 02/414Ф від 23.07.2008 року про надання споживчого кредиту виконаний ОСОБА_7. Підпис в графі „Директор філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ ОСОБА_38" в договорі застави № 02/307дз від 23.07.2008 року виконаний ОСОБА_7. Підпис в графі „Директор філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ ОСОБА_38" в акті погодження вартості майна від 23.07.2008 року виконаний ОСОБА_7. Підпис в графі „Директор філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ ОСОБА_38" в договорі № 02/475Ф від 08.09.2008 року про надання споживчого кредиту виконаний ОСОБА_7. Підпис в графі „Директор філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ ОСОБА_38" в договорі застави № 02/353дз від 08.09.2008 року виконаний ОСОБА_7. Підпис в графі „Директор філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ ОСОБА_38" в акті погодження вартості майна від 08.09.2008 року виконаний ОСОБА_7. Підпис в графі „Директор філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ ОСОБА_38" в договорі № 02/460Ф від 22.08.2008 року про надання споживчого кредиту виконаний ОСОБА_7. Підпис в графі „Директор філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ ОСОБА_38" в договорі застави № 02/341дз від 22.08.2008 року виконаний ОСОБА_7 Степановичем.Підпис в графі „Директор філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ ОСОБА_38" в акті погодження вартості майна від 22.08.2008 року виконаний ОСОБА_7 (Том 32 а.с.196-199).

Висновком експерта № 09/03-241 від 04.05.2011 року, згідно якого підпис в графі „Голова кредитної комісії ОСОБА_7" у протоколі № 486 засідання кредитної комісії філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ від 23.07.2008 року виконаний ОСОБА_7. Підпис в графі „Голова кредитної комісії ОСОБА_7" у протоколі № 487 засідання кредитної комісії філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ від 23.07.2008 року виконаний ОСОБА_7. Підпис в графі „Голова кредитної комісії ОСОБА_7" у протоколі № 488 засідання кредитної комісії філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ від 23.07.2008 року виконаний ОСОБА_7. Підпис в графі „Голова кредитної комісії ОСОБА_7" у протоколі № 504 засідання кредитної комісії філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ від 01.08.2008 року виконаний ОСОБА_7. Підпис в графі „Голова кредитної комісії ОСОБА_7" у протоколі № 525 засідання кредитної комісії філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ від 14.08.2008 року виконаний ОСОБА_7. Підпис в графі „Голова кредитної комісії ОСОБА_7" у протоколі № 532 засідання кредитної комісії філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ від 19.08.2008 року виконаний ОСОБА_7. Підпис в графі „Голова кредитної комісії ОСОБА_7" у протоколі № 544 засідання кредитної комісії філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ від 22.08.2008 року виконаний ОСОБА_7. Підпис в графі „Голова кредитної комісії ОСОБА_7" у протоколі № 557 засідання кредитної комісії філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ від 03.09.2008 року виконаний ОСОБА_7. Підпис в графі „Голова кредитної комісії ОСОБА_7" у протоколі № 563 засідання кредитної комісії філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ від 08.09.2008 року виконаний ОСОБА_7. Підпис в графі „Голова кредитної комісії ОСОБА_7" у протоколі № 567 засідання кредитної комісії філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ від 12.09.2008 року виконаний ОСОБА_7. Підпис в графі „Голова кредитної комісії ОСОБА_7" у протоколі № 570 засідання кредитної комісії філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ від 17.09.2008 року виконаний ОСОБА_7. Підпис в графі „Голова кредитної комісії ОСОБА_7" у протоколі № 582 засідання кредитної комісії філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ від 01.10.2008 року виконаний ОСОБА_7 (Том 32 а.с.222-225).

Висновком експерта № 09/03-243 від 14.05.2011 року, згідно якого підпис в графі „Члени кредитної комісії ОСОБА_10" у протоколі № 373 засідання кредитної комісії філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ від 25.03.2008 року виконаний ОСОБА_10. Підпис в графі „Члени кредитної комісії ОСОБА_10" у протоколі № 376 засідання кредитної комісії філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ від 27.03.2008 року виконаний ОСОБА_10. Підпис в графі „Члени кредитної комісії ОСОБА_10" у протоколі № 377 засідання кредитної комісії філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ від 27.03.2008 року виконаний ОСОБА_10. Підпис в графі „Члени кредитної комісії ОСОБА_10" у протоколі № 385 засідання кредитної комісії філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ від 01.04.2008 року виконаний ОСОБА_10. Підпис в графі „Члени кредитної комісії ОСОБА_10" у протоколі № 383 засідання кредитної комісії філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ від 01.04.2008 року виконаний ОСОБА_10. Підпис в графі „Члени кредитної комісії ОСОБА_10" у протоколі № 488 засідання кредитної комісії філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ від 23.07.2008 року виконаний ОСОБА_10. Підпис в графі „Члени кредитної комісії ОСОБА_10" у протоколі № 486 засідання кредитної комісії філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ від 27.03.2008 року виконаний ОСОБА_10. Підпис в графі „Члени кредитної комісії ОСОБА_10" у протоколі № 487 засідання кредитної комісії філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ від 27.03.2008 року виконаний ОСОБА_10. Підпис в графі „Члени кредитної комісії ОСОБА_10" у протоколі № 504 засідання кредитної комісії філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ від 27.03.2008 року виконаний ОСОБА_10. Підпис в графі „Члени кредитної комісії ОСОБА_10" у протоколі № 532 засідання кредитної комісії філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ від 19.08.2008 року виконаний ОСОБА_10. Підпис в графі „Члени кредитної комісії ОСОБА_10" у протоколі № 544 засідання кредитної комісії філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ від 22.08.2008 року виконаний ОСОБА_10. Підпис в графі „Члени кредитної комісії ОСОБА_10" у протоколі № 557 засідання кредитної комісії філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ від 03.09.2008 року виконаний ОСОБА_10 . Підпис в графі „Члени кредитної комісії ОСОБА_10" у протоколі № 563 засідання кредитної комісії філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ від 08.09.2008 року виконаний. Підпис в графі „Члени кредитної комісії ОСОБА_10" у протоколі № 567 засідання кредитної комісії філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ від 12.09.2008 року виконаний ОСОБА_10. Підпис в графі „Члени кредитної комісії ОСОБА_10" у протоколі № 570 засідання кредитної комісії філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ від 17.09.2008 року виконаний ОСОБА_10. Підпис в графі „Члени кредитної комісії ОСОБА_10" у протоколі № 582 засідання кредитної комісії філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ від 01.10.2008 року виконаний ОСОБА_10 (Том 33 а.с.34-38).

Висновком експерта № 09/03-246 від 14.05.2011 року, згідно якого підпис в графі „Начальник отдела" оценке фінансового состояния заемщика- физического лица від 26.03.2008 року (ОСОБА_95) виконаний ОСОБА_10. Підпис в графі „Начальник отдела" оценке фінансового состояния заемщика- физического лица від 26.03.2008 року (АДРЕСА_75) виконаний ОСОБА_10. Підпис в графі „Начальник отдела" оценке фінансового состояния заемщика- физического лица від 22.07.2008 року (АДРЕСА_15) виконаний ОСОБА_10. Підпис в графі „Начальник отдела" оценке фінансового состояния заемщика- физического лица від 23.07.2008 року (АДРЕСА_12) виконаний ОСОБА_10. Підпис в графі „Начальник відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" у висновку з питань надання кредиту ОСОБА_17 від 23.07.2008 року виконаний виконаний ОСОБА_10. Підпис в графі „Начальник отдела" оценке фінансового состояния заемщика- физического лица від 23.07.2008 року (АДРЕСА_17) виконаний ОСОБА_10. Підпис в графі „Начальник отдела" оценке фінансового состояния заемщика- физического лица від 19.08.2008 року виконаний ОСОБА_10. Підпис в графі „Начальник отдела" оценке фінансового состояния заемщика- физического лица від 20.08.2008 року виконаний ОСОБА_10. Підпис в графі „Начальник отдела" оценке фінансового состояния заемщика- физического лица від 02.08.2008 року виконаний ОСОБА_10. Підпис в графі „Начальник отдела" оценке фінансового состояния заемщика- физического лица від 08.09.2008 року виконаний ОСОБА_10. Підпис в графі „Начальник отдела" оценке фінансового состояния заемщика- физического лица від 11.09.2008 року виконаний ОСОБА_10 (Том 33 а.с.48-51).

Висновком експерта № 09/07-341 від 21.06.2011 року, згідно якого відтиск круглої печатки „Підприємець ОСОБА_38", на представленій на дослідження довідці про доходи № 25/2 від 20.08.2008 року виконаний не печаткою, відтиски якої надані в якості взірців для порівняння (Том 33 а.с.125-128).

Висновком експерта № 09/03-537 від 17.10.2011 року, згідно якого рукописні написи в квитанції № 73 від 13.09.2008 року, виданій ОСОБА_36 виконані ОСОБА_35. Рукописні написи в накладній № 73 від 13.09.2008 року, виданій ОСОБА_36 виконані ОСОБА_35 (Том 33 а.с.140-142).

Довідкою за № 8 від 25.02.2011 року, згідно якої Івано-Франківська філія ЗАТ „Український страховий капітал" довідку про доходи на ОСОБА_30 за № 11 від 08.09.2008 року не видавалася (Том 34 а.с.226).

Довідкою за № 07-69 від 10.02.2011 року, згідно якої ДП „Івано-Франківське лісове господарство" довідку про доходи на ОСОБА_15 не видавалось і на підприємстві на посаді заступника головного бухгалтера не працювала (Том 34 а.с.231).

Актом ревізії окремих питань фінансово-господарської діяльності Івано-Франківської філії ПАТ „Банк Золоті ворота" з період з 01.03.2008 року по 01.02.2011 року за № 24-21/01 від 21.02.2011 року, де зазначено, що ревізією кредитних справ позичальників (фізичних осіб) ОСОБА_37, ОСОБА_28, ОСОБА_32, ОСОБА_19, ОСОБА_27, ОСОБА_22, ОСОБА_36, ОСОБА_30, ОСОБА_12, ОСОБА_17, ОСОБА_15, ОСОБА_25, ОСОБА_75, ОСОБА_95, ОСОБА_119, ОСОБА_120, ОСОБА_121 - встановлено, що в порушення Положення „Про кредитування фізичних осіб", Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб та Положення „Про кредитування юридичних осіб", Технологічної карти операцій кредитування юридичних осіб, затверджених Правлінням АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року директором ОСОБА_7, заступником директора ОСОБА_53, начальником відділу активно-пасивних операцій ОСОБА_10, начальником відділу безпеки банку ОСОБА_8, провідним економістом ОСОБА_23, економістом відділу активно -пасивних операцій ОСОБА_16, економістом відділу активно-пасивних операцій ОСОБА_13.В. не здійснювалась перевірка відомостей як позичальника так і поручителя, не правильно визначався і не вивчався фінансовий стан позичальника, не достовірно готувався висновок про вартість заставного майна, не проводились вибіркові перевірки документів щодо їх достовірності, які надані позичальником та поручителем, не проводився аналіз доходів позичальника, не проводились перевірки наявності заставного майна в тому числі незалежна експертиза заставного майна та цільового використання кредитних коштів. Загальна сума завданих філії АТ „Банк Золоті ворота" в м.Івано-Франківську по 14 кредитах виданих фізичним особам 3 кредитах виданих фізичним особам-підприємцям складає 351 125,47 гривень (Том 25 а.с.16-122).

Протоколом виїмки від 17-22.02.2011 року, згідно якого у філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську вилучено кредитні справи на ім"я ОСОБА_37, ОСОБА_28, ОСОБА_32, ОСОБА_19, ОСОБА_27, ОСОБА_22, ОСОБА_36, ОСОБА_30, ОСОБА_12, ОСОБА_17, ОСОБА_15, ОСОБА_25, ОСОБА_75, ОСОБА_95, ОСОБА_119, ОСОБА_120, ОСОБА_121 (Том 25 а.с.126-134).

Протоколом виїмки від 30.03.2011 року, згідно якого у філії ПАТ „Банк Золоті ворота" в м.Івано-Франківську вилучено заяви на видачу готівки, грошові чеки по яких було отримані грошові кошти в філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську (Том 30 а.с.63).

Протоколом огляду документу - речового доказу від 21.03.2011 року (Том 33 а.с.179-181); протоколом огляду документу - речового доказу від 21.03.2011 року (Том 33 а.с.183-186); протоколом огляду документу - речового доказу від 22.03.2011 року (Том 33 а.с.188-190); протоколом огляду документу - речового доказу від 24.03.2011 року (Том 33 а.с.192-194); протоколом огляду документу - речового доказу від 24.03.2011 року (Том 33 а.с.196-199); протоколом огляду документу - речового доказу від 28.03.2011 року (Том 33 а.с.201-203); протоколом огляду документу - речового доказу від 28.03.2011 року (Том 33 а.с.205-207); протоколом огляду документу - речового доказу від 29.03.2011 року (Том 33 а.с.209-212); протоколом огляду документу - речового доказу від 29.03.2011 року (Том 33 а.с.214-216); протоколом огляду документу - речового доказу від 29.03.2011 року (Том 33 а.с.218-220); протоколом огляду документу - речового доказу від 29.03.2011 року (Том 33 а.с.222-224); протоколом огляду документу - речового доказу від 18.05.2011 року (Том 33 а.с.226-228); протоколом огляду документу - речового доказу від 18.05.2011 року (Том 33 а.с.230-233); протоколом огляду документу - речового доказу від 18.05.2011 року (Том 33 а.с.235-238).

Протоколом огляду речових доказів від 14.10.2011 року, згідно якого оглянуто заяви на видачу готівки, по яких було отримані та привласнені грошові кошти ПАТ „Банк Золоті ворота"(Том 33 а.с.240-241).

Згідно заяви-повідомлення в.о. директора філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську ОСОБА_122 вбачається, що 24.02.2009 року ОСОБА_7, який на той час працював на посаді директора філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківську, всупереч вимогам п.3.4 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 145 від 28.11.2008 року) щодо забезпеченості кредиту, завідомо знаючи що цими діями він завдасть майнової шкоди банку, своїми листами вих. № 01/353 та вих. № 01/354 на адресу приватного нотаріуса Івано-Франківського МНО ОСОБА_123, офіційно погодив надання третім особам (ОСОБА_74, ОСОБА_73, та ОСОБА_124) права володіння та розпорядження заставним майном Банку -атомобілями Volkswagen LT 35, реєстраційний № НОМЕР_7, Volkswagen LT35 D, реєстраційний № НОМЕР_6. (Том. 7 а.с.3-5).

Протоколом огляду місця події від 07.07.2009 року згідно якого, оглянуто та описано - будинки, будівлі, споруди свинокомплексу в с.Устя-Зелене. У процесі даного огляду встановлено, що вказані цегляні будівлі знаходяться в напівзруйнованому стані, без вхідних дверей, вікон, частково без панельного перекриття (Том 1 а.с.69-79).

Протоколом огляду речових доказів від 05.01.2010 року згідно якого оглянуто та описано речові докази по справі - висновки філії АКБ «Золоті ворота» у м. Івано-Франківську, з яких слідує, що особа відносно якої матеріали кримінальної справи виділені в окреме провадження - ОСОБА_10 виконав висновки з питання надання кредиту, де вказав про можливість надання кредиту ОСОБА_62 в сумі 200000 грн. для споживчих цілей, ОСОБА_47 в сумі 200000 грн. для споживчих цілей, ОСОБА_44 в сумі 185000 грн. для споживчих потреб. ОСОБА_8 виконав висновки відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську в яких вказав про доцільність надання ОСОБА_62 кредиту в сумі 200000 грн., ОСОБА_47 кредиту в сумі 200000 грн. та про можливість надання ОСОБА_54 кредиту в сумі 15000 грн., ОСОБА_49 кредиту в сумі 200000 грн., ОСОБА_42 кредиту в сумі 15000 грн., ОСОБА_50 кредиту в сумі 25000 грн., ОСОБА_45 кредиту в сумі 185000 грн., ОСОБА_98 кредиту в сумі 15000 грн., ОСОБА_58 кредиту в сумі 15000 грн. Крім цього, згідно висновку відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківську від 06.09.2007 року начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківську ОСОБА_8 вказав, що споруди та будинки свиноферми знаходились у незадовільному стані та зазнали значних руйнувань і для їх експлуатації потрібно провести ремонтні роботи по відновленню частини стін, покрівлі, інженерних комунікацій, внутрішні роботи по ремонту, та ремонт фасадів будівель, а також провести заміну вікон та дверей. Враховуючи вищевказане, отримана інформація буде викладена на розгляд кредитного комітету по видачі кредиту ОСОБА_44 в сумі 185000 грн. (Том 5 а.с.165).

Протоколом огляду речових доказів від 29.12.2009 року згідно якого, оглянуто та описано речові докази по справі - заяви на видачу готівки та грошові чеки по яких було отримані та привласнені грошові кошти АКБ „Золоті ворота" (Том 7 а.с.221).

Протоколом огляду речових доказів від 05.01.2010 року згідно якого, оглянуто та описано речові докази по справі - розписку ТзОВ „Устя-Зелене", згідно якої ТзОВ „Устя-Зелене" надає розписку ОСОБА_49 в тому, що згідно його кредитних зобов'язань перед АКБ „Золоті ворота" на підставі кредитного договору № 02/264Ф від 10.01.2008 року на загальну суму 200000 грн. ТзОВ „Устя-Зелене" несе повну відповідальність перед банком „Золоті ворота". ТзОВ „Устя-Зелене" гарантує як своєчасну виплату відсотків за даним договором, так і своєчасне повернення всього кредиту. Вказана розписка за підписом ОСОБА_98 і ОСОБА_42 завірена печаткою ТзОВ „Устя-Зелене" (Том 5 а.с.209).

Відповідно до протоколу обшуку від 17.09.2009 року вбачається, що працівниками міліції по місцю проживання ОСОБА_98, що АДРЕСА_6, виявлено та вилучено три зошити із записами ОСОБА_98 з приводу розподілу грошових коштів, отриманих в філії АКБ „Золоті ворота" протягом 2007-2008 років. (Том 6 а.с.15-17).

Протоколом огляду речових доказів від 29.12.2009 року згідно якого оглянуто та описано речові докази по справі - вилучені по місцю проживання ОСОБА_98 три зошити. У зошиті під № 1 на 1-му аркуші мається запис синіми чорнилами за 07.08.2007 року „Банк віддали - 40000 грн.", на зворотній стороні даного аркушу за 12.09.2007 року мається запис „ОСОБА_10 банк дали 1000 грн.", на 2-му аркуші за 10.10.2008 року мається запис „ОСОБА_10 банк дали 1000 грн.", на зворотній стороні другого аркушу за 30.10.2007 року маються записи „Банк віддали 42 тисячі грн., „Банкір „Золоті ворота" дали 53500 грн", на 3-му аркуші за 28.11.2007 року мається запис „ОСОБА_10 віддали 3500 грн.", на 4-му аркуші за 26.12.2007 рік мається запис „Банкір віддали 30 тисяч грн., „ОСОБА_10 віддали 1000 грн.". На 5-му аркуші за 14.02.2008 року мається запис „ОСОБА_10 банк дали 500 грн.". На 7-му аркуші за 26.03.2008 року мається запис„ОСОБА_10 банк дали 1000 грн.". На зворотній стороні 7-го аркушу за 17.04.2008 року є запис „На трактор дали 10 тисяч грн..", „Обертин дали за колгосп 30 тисяч грн.". На 8-му аркуші за 18.04.2008 року мається запис "ОСОБА_10 „Золоті ворота" дали 2000 грн.". На зворотній стороні 8-го аркушу за 08.05.2008 року є запис „Обертин за землю виплатили 29 тисяч грн..", „Обертин за землю виплатили 50 тисяч грн..", „Обертин за землю заплатили 10 тисяч грн." На 9-му аркуші за 14.05.2008 року мається запис „Банк „Золоті ворота" поз. 4 т. Євро", на зворотній стороні аркуша за 06.06.08 року є запис „Гончарів випл. За землю 54 т. Грн.. На інших аркушах відсутні записи. Зошит із синім малюнком на 12 арк. На 1-му аркуші за 09.07.2008 року мається запис „ОСОБА_10 банк дали 500 грн.", на зворотній стороні аркуша за 22.08.2008 року є запис червоними чорнилами „Гончарів виплатили 100000 грн.". На 2-му аркуші за 13.08.2008 року маються записи „Взяли кредит „Золоті ворота" 30 т. Грн.., „ОСОБА_79. Банкір віддали 17 т. грн.." На 3-му аркуші за 18.09.2008 року мається запис „Гончарів виплатили за колгосп 35 т. грн.", за 24.09.2008 року є запис „нотаріус заплатили 1270 грн." (Том 6 а.с.20).

Відповідно до протоколу виїмки від 28.12.2009 року вбачається, що з приміщення інспекції державного технічного нагляду Коломийського району вилучено документи, які були підставою для реєстрації 18.04.2008 року тракторів К-701 на ОСОБА_50 (Том 7 а.с.84-85).

Протоколом огляду речових доказів від 29.12.2009 року згідно якого, оглянуто та описано речові докази по справі - вилучені з приміщення інспекції державного технічного нагляду Коломийського району - заяви ОСОБА_50 від 18.04.2008 року, квитанції № 039600941 від 18.04.2008 року, квитанції № 036300941 від 18.04.2008 року, заяви ОСОБА_50 від 18.04.2008 року, акт прийому-передачі від 15.03.2008 року, наказ № 11 від 15.04.2008 року, протокол зборів № 4 від 15.04.2008 року, накладну № 1504/1 від 15.04.2008 року, свідоцтво про реєстрацію машини серії НОМЕР_15 від 19.11.2002 року, фотографії номерів на 2-х аркушах, свідоцтво про реєстрацію машини серії НОМЕР_13 від 20.08.2002 року (Том 7 а.с.94).

Відповідно до протоколу виїмки від 13.08.2009 року вбачається, що з приміщення філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську вилучено кредитні справи на ім'я ОСОБА_47, ОСОБА_54, ТзОВ „Устя-Зелене", ОСОБА_44, ОСОБА_45 (Том 7 а.с.145-154).

З протоколу виїмки від 21.10.2009 року слідує, що працівниками міліції з приміщення філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську вилучено кредитні справи на ім'я ОСОБА_60, ОСОБА_51, ОСОБА_61, ОСОБА_125, ОСОБА_42, ОСОБА_50, ОСОБА_59, ОСОБА_64, ОСОБА_49, ОСОБА_126, ОСОБА_65, ОСОБА_98, ОСОБА_127, ОСОБА_128 (Том 7 а.с. 160-186).

Відповідно до протоколу виїмки від 23.12.2009 року вбачається, що з приміщення філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську вилучено заяви на видачу готівки, грошові чеки по яких було отримані грошові кошти в філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську (Том 7 а.с. 198-199).

Протоколом огляду від 09.02.2010 року згідно якого, оглянуто та описано речові докази по справі - кредитна справа ОСОБА_129 за кредитним договором №02/447Ф (Том 17 а.с.1-3).

Протоколом огляду від 09.02.2010 року згідно якого, оглянуто та описано речові докази по справі - кредитна справа ОСОБА_62 за кредитним договором №02/400Ф (Том 17 а.с.5-8).

Протоколом огляду від 09.02.2010 року згідно якого, оглянуто та описано речові докази по справі - кредитна справа ОСОБА_54 за кредитним договором №02/346Ф (Том 17 а.с.10-12).

Протоколом огляду від 09.02.2010 року згідно якого, оглянуто та описано речові докази по справі - кредитна справа ОСОБА_49 за кредитним договором № 02/264 Ф (Том 17 а.с.14-18).

Протоколом огляду від 09.02.2010 року згідно якого, оглянуто та описано речові докази по справі - кредитна справа ТзОВ "Устя зелене" в особі директора ОСОБА_98 за кредитним договором № 02/09Ю. (Том 17 а.с.20-25).

Протоколом огляду від 09.02.2010 року згідно якого, оглянуто та описано речові докази по справі- кредитна справа ОСОБА_51 за кредитним договором №02/355Ф (Том 17 а.с.27-32).

Протоколом огляду від 09.02.2010 року згідно якого, оглянуто та описано речові докази по справі - кредитна справа ОСОБА_45 за кредитним договором № 02/213Ф (Том 17 а.с.34-38).

Протоколом огляду від 09.02.2010 року згідно якого, оглянуто та описано речові докази по справі - кредитна справа ОСОБА_64 за кредитним договором № 02/455Ф (Том 17 а.с.40-43).

Протоколом огляду від 10.02.2010 року згідно якого, оглянуто та описано речові докази по справі - кредитна справа ОСОБА_60 за кредитним договором № 02/366Ф (Том 17 а.с.45-46).

Протоколом огляду від 10.02.2010 року згідно якого, оглянуто та описано речові докази по справі - кредитна справа ОСОБА_58 за кредитним договором №02/365Ф (Том 17 а.с.48-50).

Протоколом огляду від 10.02.2010 року згідно якого, оглянуто та описано речові докази по справі- кредитна справа ОСОБА_42 за кредитним договором № 02/262Ф (Том 17 а.с.52-55).

Протоколом огляду від 10.02.2010 року згідно якого, оглянуто та описано речові докази по справі - кредитна справа ОСОБА_65 за кредитним договором №02/500Ф (Том 17 а.с.57-59).

Протоколом огляду від 10.02.2010 року згідно якого, оглянуто та описано речові докази по справі - кредитна справа ОСОБА_44 за кредитним договором №02/207Ф (Том 17 а.с. 61-66).

Протоколом огляду від 10.02.2010 року згідно якого, оглянуто та описано речові докази по справі - кредитна справа ОСОБА_47 за кредитним договором №02/224Ф (Том 17 а.с. 68-71).

Протоколом огляду від 10.02.2010 року згідно якого, оглянуто та описано речові докази по справі - кредитна справа ОСОБА_51 за кредитним договором № 02/26Ю (Том 17 а.с.73-74).

Протоколом огляду від 10.02.2010 року згідно якого, оглянуто та описано речові докази по справі - кредитна справа ОСОБА_71 за кредитним договором № 02/320Ф (Том 17 а.с.76-78).

Протоколом огляду від 10.02.2010 року згідно якого, оглянуто та описано речові докази по справі - кредитна справа ОСОБА_42 за кредитним договором № 02/440Ф (Том 17 а.с.80-81).

Протоколом огляду від 10.02.2010 року згідно якого, оглянуто та описано речові докази по справі - кредитна справа ОСОБА_98 за кредитним договором №02/441Ф (Том 17 а.с.83-84).

Протоколом огляду від 10.02.2010 року згідно якого, оглянуто та описано речові докази по справі - кредитна справа ОСОБА_61 за кредитним договором №02/367Ф (Том 17 а.с.86-87).

Протоколом огляду від 10.02.2010 року оглянуто та описано речові докази по справі - кредитна справа ОСОБА_50 за кредитним договором №02/23Ю (Том 17 а.с.89-90).

Відповідно до протоколу виїмки від 27.01.2010 року вбачається, що працівниками міліції з приміщення Обертинської селищної ради вилучено майновий сертифікат ТзОВ „Європол" (Том 6 а.с.220-221).

Протоколом огляду речових доказів від 28.01.2010 року згідно якого, оглянуто та описано речові докази по справі - вилучене з приміщення Обертинської селищної ради свідоцтво про право власності на майновий пай члена колективного сільськогосподарського підприємства (майновий сертифікат ) серії ІВ-XIV № 008949 видане Обертинською селищної радою, і який було приєднано до кримінальної справи. У даному майновому сертифікаті мається запис про те, що ТзОВ „Європол" має право на пайовий фонд майна колективного сільськогосподарського підприємства ПАФ „Гончарівська" СС „Пролісок" відповідно до списку осіб, які мають право на майновий пай, затвердженого зборами співвласників 03.03.2003 року. Загальна вартість майна пайового фонду підприємства на 03.03.2003 року становить 466900,49 гривень, частка ТзОВ „Європол" визначена в розмірі двісті вісімдесять вісім тисяч чотириста сімдесять чотири грн. або 61,73 відсотків (Том 6 а.с.223)

Відповідно до протоколу виїмки від 30.12.2009 року слідує, що працівниками міліції у приватного нотаріуса ОСОБА_130 Івано-Франківського МНО вилучено документи, зокрема довіреність від 24.02.2009 року та лист філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську № 01/353 від 24.02.2009 року (Том 7 а.с.25).

Протоколом огляду речових доказів від 04.01.2010 року згідно якого, оглянуто та описано речові докази по справі - документи, вилучені у приватного нотаріуса ОСОБА_130, а саме: довіреність від 24.02.2009 року та лист із філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську за № 01/353 від 24.02.2009 року. Лист філії АКБ „Золоті ворота" за № 01/353 від 24.02.2009 року, згідно якого філія АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську, в особі директора ОСОБА_7 звертається до приватного нотаріуса Івано-Франківського МНО ОСОБА_130 із листом про те, що не заперечує проти надання довіреності на право володіння та розпорядження автомобіля VOLKSWAGEN моделі LT 35, тип мікроавтобус, 2000 року випуску, реєстраційний номер НОМЕР_10, що належить ОСОБА_71 згідно свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу НОМЕР_16, виданого 22.03.2008 року МРЕВ ДАІ м.Підгайці, ОСОБА_74 та ОСОБА_73. Вказаний лист підписаний ОСОБА_7 і засвідчений печаткою філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську. Довіреність від 24.02.2009 року, згідно якої ОСОБА_71 уповноважує ОСОБА_73 та ОСОБА_74, що діють самостійно, незалежно один від одного, керувати з правом використання за межами України, а також розпоряджатися (продати, здати в оренду) належним власнику на підставі Свідоцтва про реєстрацію ТЗ серії НОМЕР_17, виданого МРЕВ ДАІ м.Підгайці 22.03.2008 року транспортним засобом марки VOLKSWAGEN LT 35, випуску 2000 року, реєстраційний номер НОМЕР_10. (Том 7 а.с.28)

Відповідно до повідомлення Управління Пенсійного фонду України в Монастириському районі вбачається, що ОСОБА_44 працював в ПП „Зелений лан" і заробітна плата його у серпні 2007 року становила 181,82 грн., у вересні-грудні 2007 року становила 500,00 грн. У 2008 році ОСОБА_44 працював в ПП „Зелений лан" і у січні-лютому 2008 року заробітна плата його становила 520,00 грн., у березні -вересні 2008 року становила 800,00 грн., у жовтні 2008 року 208.70 грн., що не відповідає довідкам по зарплаті № 21 від 04.09.2007 року та № 8 від 15.08.2008 року. ОСОБА_47 працював в ТзОВ „Устя-Зелене" і заробітна плата його у липні-вересні 2007 року становила 450,00 грн., у жовтні - грудні 2007 року становила 470,00 грн. У 2008 році ОСОБА_47 працював в ТзОВ „Устя-Зелене" і у січні 2008 року його заробітна плата становила 99,05 грн., в лютому-березні 2008 року - 520,00 грн., а у квітні - вересні 2008 року - 530,00 грн., що не відповідає довідці по зарплаті № 24 від 11.09.2007 року.ОСОБА_98 працювала в ТзОВ „Устя-Зелене" і заробітна плата її у березні 2007 року становила 8400 грн., у квітні - грудні 2007 року становила 1800 грн. У 2008 році ОСОБА_98 працювала в ТзОВ „Устя-Зелене" і заробітна плата її у січні-березні 2008 року становила 1800 грн., у квітні 1200 грн. ОСОБА_45 працювала в ТзОВ „Устя-Зелене" і заробітна плата її у серпні 2008 року становила 660 грн., у вересні 2008 року 1200 грн., у жовтні 2008 року - 327,27 грн., що не відповідає довідці по зарплаті № 26 від 17.09.2007 року. ОСОБА_42 працював в ТзОВ „Устя-Зелене" і заробітна плата його у березні 2007 року становила - 10568,80 грн., у квітні-грудні 2007 року - 1800 грн. У 2008 році ОСОБА_42 працював у ТзОВ „Устя-Зелене" і заробітна плата його у січні-вересні 2008 року становила 1800 грн. ОСОБА_64 працював в Устя-Зеленській сільській Раді і заробітна плата його у січні-березні 2007 року становила 474,88 грн., у жовтні 2007 року 326,00 грн., у листопаді -грудні 2007 року 576,80 грн. У 2008 році ОСОБА_64 працював в Устя-Зеленській сільській Раді і заробітна плата його у січні-березні 2008 року становила 646,24 грн., у квітні 2008 року -603,82 грн., що не відповідає довідці по зарплаті від 14.08.2008 року. ОСОБА_50 працював у ТзОВ „Устя-Зелене" і заробітна плата його у вересні 2007 року становила - 325,00 грн., у жовтні-грудні 2007 року - 850 грн. У 2008 році ОСОБА_50 працював у ТзОВ „Устя-Зелене" і заробітна плата його у квітні 2008 року становила - 333,33 грн., у травні-липні 2008 року - 1000 грн., у серпні 2008 року - 1241,38 грн., що не відповідає довідці по зарплаті (Том 2 а.с.239-250).

Згідно повідомлення Головного управління Пенсійного фонду України в Івано-Франківській області слідує, що ОСОБА_47 працював в ТзОВ „Устя-Зелене" і заробітна плата його у липні-вересні 2007 року становила 450,00 грн., у жовтні - грудні 2007 року становила 470,00 грн. У 2008 році ОСОБА_47 працював в ТзОВ „Устя-Зелене" і у січні 2008 року його заробітна плата становила 99,05 грн., в лютому-березні 2008 року - 520,00 грн., у квітні - вересні 2008 року - 530,00 грн., у жовтні 2008 року -100,00 грн., що не відповідає довідці по зарплаті № 24 від 11.09.2007 року. ОСОБА_44 працював в ПП „Зелений лан" і заробітна плата його у серпні 2007 року становила 181.82 грн., у вересні-грудні 2007 року становила 500,00 грн. У 2008 році ОСОБА_44 працював в ПП „Зелений лан" і у січні-лютому 2008 року заробітна плата його становила 520,00 грн., у березні -вересні 2008 року становила 800,00 грн., у жовтні 2008 року 208.70 грн., що не відповідає довідці по зарплаті. Крім цього, ОСОБА_44 працював у СФГ „Росинка" і заробітна плата його у січні-серпні 2007 року становила 100,00 грн. ОСОБА_98 працювала в ТзОВ „Устя-Зелене" і заробітна плата її у березні 2007 року становила 8400 грн., у квітні - грудні 2007 року становила 1800 грн. У 2008 році ОСОБА_98 працювала в ТзОВ „Устя-Зелене" і заробітна плата її у січні-березні 2008 року становила 1800 грн., у квітні 1200 грн. Крім цього, у 2008 році ОСОБА_98 працювала в ТзОВ „Європол" і заробітна плата її у квітні-вересні 2008 року становила 2000 грн., у жовтні 1304.35 грн. ОСОБА_45 працювала в ТзОВ „Устя-Зелене" і заробітна плата її у серпні 2008 року становила 660 грн., у вересні 2008 року 1200 грн., у жовтні 2008 року - 327,27 грн., що не відповідає довідці по зарплаті № 26 від 17.09.2007 року. ОСОБА_54 працював в ПП „зелений лан" і заробітна плата його у березні-вересні 2008 року становила 700,00 грн., у жовтні 2008 року - 182,61 грн., що не відповідає довідці по зарплаті № 9 від 18.04.2008 року. ОСОБА_64 працював в Устя-Зеленській сільській Раді і заробітна плата його у січні-березні 2007 року становила 474.88 грн., у жовтні 2007 року 326,00 грн., у листопаді -грудні 2007 року 576,80 грн. У 2008 році ОСОБА_64 працював в Устя-Зеленській сільській Раді і заробітна плата його у січні-березні 2008 року становила 646,24 грн., у квітні 2008 року - 603,82 грн., що не відповідає довідці по зарплаті від 14.08.2008 року. У інших організаціях не працював. ОСОБА_60 працював в окружній виборчій комісії територіального виборчого округу № 79 і заробітна плата його у вересні 2007 року становила 61.60 грн., у жовтні 2007 року - 134,40 грн., що не відповідає довідці по зарплаті від 22.05.2008 року. У інших організаціях не працював. ОСОБА_61 працював в окружній виборчій комісії територіального виборчого округу № 79 і заробітна плата його у вересні 2007 року становила 61,60 грн., у жовтні 2007 року - 134,40 грн., що не відповідає довідці по зарплаті від 22.05.2008 року. У інших організаціях не працював. ОСОБА_42 працював в ТзОВ „Устя-Зелене" і заробітна плата його у березні 2007 року становила - 10568,80 грн., у квітні-грудні 2007 року - 1800 грн. У 2008 році ОСОБА_42 працював у ТзОВ „Устя-Зелене" і заробітна плата його у січні-вересні 2008 року становила 1800 грн. Крім цього, ОСОБА_42 працював у ТзОВ „Європол" і заробітна плата його у травні 2008 року становила 2368,42 грн., у червні-вересні 2008 року становила 5000 грн. ОСОБА_50 у 2007 році працював у відділі освіти Коломийської районної державної адміністрації і заробітна плата його у січні 2007 року становила 663,94 грн., у лютому 713,82 грн., у березні 2007 року -994.00 грн., квітні 2007 року - 767,93 грн., у травні 2007 року -870.40 грн., червні 2007 року 1172,66 грн., липні 2007 року - 579,07 грн., у серпні 2007 року - 667,15 грн., вересні 2007 року - 913,09 грн., жовтні 2007 року -572.58 грн., у листопаді 2007 року - 637.11 грн., у грудні 2007 року 477,18 грн. У 2008 році ОСОБА_50 працював у ТзОВ „Устя-Зелене" і заробітна плата його у квітні 2008 року становила - 333.33 грн., у травні-липні 2008 року - 1000 грн., у серпні 2008 року - 1241,38 грн. ОСОБА_51 працював в окружній виборчій комісії територіального виборчого округу № 79 і заробітна плата його у вересні 2007 року становила 61,60 грн., у жовтні 2007 року - 134,40 грн., що не відповідає довідці по зарплаті від 18.03.2008 року. У інших організаціях не працював. ОСОБА_65 працював у приватній агрофірмі „Гончарівська" і заробітна плата його у січні-липні 2007 року становила - 500,00 грн., у серпні-грудні 2007 року - 600 грн., що не відповідає довідці по зарплаті № 42 від 22.09.2008 року. У 2008 році ОСОБА_65 працював у приватній агрофірмі „Гончарівська" і заробітна плата його у січні 2008 року становила - 150,00 грн., у лютому 2008 року 360.00 грн., у березні 2008 року - 440.00 грн., у квітні 2008 року -435.00 грн., у травні 2008 року -430.00 грн., у червні 2008 року -840.00 грн., у липні 2008 року 538.00 грн., у серпні 2008 року - 600.00 грн., у вересні 2008 року-110.00 грн., у жовтні 2008 року - 100,00 грн., у листопаді-грудні 2008 року - 600,00 грн., що не відповідає довідці по зарплаті № 42 від 22.09.2008 року та довідці про зарплату № 20 від 22.09.2008 року. У інших організаціях не працював. ОСОБА_49 працював у приватній агрофірмі „Бортники" і заробітна плата його у січні - лютому 2007 року становила - 316,00 грн., у березні 2007 року - 400.00 грн., у квітні 2007 року - 495,00 грн., у травні-червні 2007 року - 420,00 грн., у липні 2007 року - 468.00 грн., у серпні 2007 року - 362,80 грн., у вересні 2007 року - 425,00 грн.., у жовтні 2007 року - 420.00 грн., у листопаді 2007 року - 400 грн., у грудні 2007 року - 320,00 грн., що не відповідає довідці по зарплаті від 20.12.2007 року, а у інших організаціях не працював (Том 3 а.с.3-50).

З аудиторського висновку за результатами проведення аудиторської перевірки здійснення кредитних операцій філією АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ слідує, що при наданні кредиту ТзОВ „Устя-Зелене" (договір про надання кредиту № 02/09 від 04.09.2007 року) оцінка вартості заставного майна (квартири (власник ОСОБА_98) та приміщення свинокомплексу (власник -ТзОВ „Устя-Зелене") була здійснена начальником відділу безпеки філії, який відповідно до своїх посадових обов'язків, не мав права цього робити. Також, не маючи на це службових повноважень, начальник відділу активно-пасивних операцій підписав 09.07.2008 року акт погодження вартості нерухомого майна, що передається в іпотеку ТзОВ „Устя-Зелене" АКБ „Золоті ворота", для забезпечення виконання зобов'язань за договором про надання кредиту № 02/09 від 04.09.2007 року, яким вартість свинокомплексу збільшена до 1279 920,67 грн. При цьому у кредитній справі відсутній висновок про ліквідаційну та ринкову вартість цієї застави на згадану дату. Цей факт викликає підозру щодо безпідставного підвищення вартості цього предмету застави. Квартира та свинокомплекс, що надані в забезпечення вищезгаданого кредиту, також використовувалися як об'єкти наступної іпотеки в якості забезпечення за кредитом, що наданий ОСОБА_45 згідно з договором про надання споживчого кредиту № 02/213Ф від 18.09.2007 року. При цьому збільшення суми ринкової вартості свинокомплексу у договорі наступної іпотеки здійснювалося на підставі лише актів погодження вартості нерухомого майна, що передається в іпотеку від 09.07.2008 року та 21.08.2008 року, підписаних начальником відділу активно-пасивних операцій ОСОБА_10 (який не мав на це повноважень). При наданні кредиту ОСОБА_64 (договір про надання споживчого кредиту № 02/455 від 21.08.2008 року) також без здійснення оцінки ринкової вартості згаданого вище свинокомплексу 21.08.2008 року був оформлений акт погодження вартості нерухомого майна, що передається в іпотеку ТзОВ „Устя-Зелене" АКБ „Золоті ворота", для забезпечення виконання зобов'язань за договором про надання кредиту № 455Ф від 21.08.2008 року за підписом ОСОБА_10, який не мав на це службових повноважень. В цьому разі свинокомплекс використовувався як предмет наступної іпотеки. Також згаданий свинокомплекс використовувався як об'єкт наступної іпотеки (договір наступної іпотеки від 05.10.2007 року) за кредитом, що був наданий ОСОБА_47 Згідно з договором про надання кредиту споживчого кредиту № 02/224Ф від 05.10.2007 року в порушення вимог п. 35 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, при тому, що у справі відсутні акти оцінки ліквідаційної та ринкової вартості зазначеної нерухомості, вартість цього майна була збільшена-договори про внесення змін до договору іпотеки від 10.07.2008 року та 21.08.2008 року до 945305,93 грн., та 1297920,67 грн. відповідно, лише виходячи з актів погодження вартості нерухомого майна від 09.07.2008 року та 21.08.2008 року відповідно, що підписані ОСОБА_10 (який не мав на це повноважень). При наданні кредиту ОСОБА_54 (договір про надання споживчого кредиту № 02/346Ф від 18.04.2008 року), в порушення вимог п.п. 8-9 Технологічної карти операцій з кредитування фізичних осіб не здійснювалося натурного обстеження предмету застави (трактори), ринкова вартість застави не визначалася експертом по роботі з заставним майном. При наданні кредитів ОСОБА_98, ОСОБА_42, ОСОБА_44, ОСОБА_50, ОСОБА_51, ОСОБА_60, ОСОБА_58, ОСОБА_61, не здійснювалося натурного обстеження предмету застави (борошно), ринкова вартість застави не визначалася експертом по роботі з заставним майном. У справах за кредитами, що надані вищезазначеним особам, на момент перевірки в наявності акти погодження вартості майна та видаткові накладні, в більшість з яких постачальником є ТзОВ „Устя-Зелене". Ці документи, відповідно до чинної нормативної бази банку, не є документами, що визначають ринкову вартість заставного майна, що є порушенням вимог п.п.8-9 Технологічної карти операцій з кредитування фізичних осіб (Том 3 а.с.88-92).

Згідно звіту про оцінку нежитлових будівель та споруд свинокомплексу ринкова вартість об'єкта оцінки станом на 04.09.2007 року склала 336251 гривень без ПДВ (Том 3 а.с.97-196).

Відповідно до звіту про оцінку нежитлових будівель та споруд свинокомплексу, ринкова вартість об'єкта оцінки станом на 21.08.2008 року склала 416 918 гривень без ПДВ (Том 3 а.с.198-242),

Відповідно до акту ревізії окремих питань фінансово-господарської діяльності Івано-Франківської філії АКБ „Золоті ворота" за період з 01.09.2007 року по 01.09.2009 року № 13-21/07-07 від 25.09.2009 року вбачається, що ревізією кредитних справ позичальників (фізичних осіб) ОСОБА_54, ОСОБА_45, ОСОБА_47, ОСОБА_44 та ТзОВ „Устя-Зелене" встановлено, що в порушення Положення „Про кредитування фізичних осіб", Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб та Положення „Про кредитування юридичних осіб", Технологічної карти операцій кредитування юридичних осіб, затверджених Правлінням АКБ „Золоті ворота" відповідно від 28.11.2003 року (протокол № 124), в порушення своїх посадових інструкцій директором філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську ОСОБА_7, начальником відділу активно-пасивних операцій ОСОБА_10, начальником відділу безпеки банку ОСОБА_8, провідним економістом ОСОБА_23 не здійснювалась перевірка відомостей як позичальника так і поручителя, не правильно визначався і не вивчався фінансовий стан позичальника, не достовірно готувався висновок про вартість заставного майна, не проводились вибіркові перевірки документів щодо їх достовірності, які надані позичальником та поручителем, не проводився аналіз доходів позичальника, не проводились перевірки наявності заставного майна в тому числі незалежна експертиза заставного майна та цільового використання кредитних коштів. Загальна сума завданих філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську по виданих кредитах 5-ти фізичним особам та 1 кредитуванню юридичної особи складає 933750,00 грн. (Том 4 а.с. 4-42).

Відповідно до акту ревізії окремих питань фінансово-господарської діяльності Івано-Франківської філії АКБ „Золоті ворота" за період з 01.09.2007 року по 01.10.2009 року № 13-21/08 від 13.11.2009 року вбачається, що ревізією встановлено порушення та недотримання вимог нормативних документів АКБ „Золоті ворота", а саме: Положення „Про кредитування фізичних осіб", Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб та Положення „Про кредитування юридичних осіб", Технологічної карти операцій кредитування юридичних осіб, затверджених Правлінням АКБ „Золоті ворота" відповідно від 28.11.2003 року (протокол № 124), при видачі кредитних коштів позичальникам (фізичним особам) ОСОБА_60, ОСОБА_51, ОСОБА_61, ОСОБА_62, ОСОБА_42, ОСОБА_50, ОСОБА_59, ОСОБА_64, ОСОБА_49, ОСОБА_126, ОСОБА_71, ОСОБА_65, ОСОБА_98, ОСОБА_58, ОСОБА_127, ОСОБА_25, та юридичним особам ПП ОСОБА_51, ПП ОСОБА_50, КП „Моримух" на загальну суму 1970,33 тис. грн., 9,5 тис. доларів США, та 13,0 тис. Євро. Вищенаведені порушення призвели до того, що загальна сума заборгованості по 20 виданих кредитах фізичним особам та 3-кредитам суб"єктів господарювання станом на 01.10.2009 року - складає 1826015,34 грн., 9,5 тис. доларів США, та 13,0 тис. Євро. (Том 4 а.с. 101-152).

Згідно висновку експертизи № 09/03-399 від 23.09.2009 року вбачається, що підписи від імені ОСОБА_7 у договорі іпотеки від 04.07.2007 року, акті погодження вартості майна від 04.09.2007 року, в договорі №02/09Ю про надання споживчого кредиту від 04.09.2007 року, в договорі іпотеки від 07.09. 2007 року, в договорі іпотеки від 18.09.2007 року, в акті від 09.07.2008 року погодження вартості нерухомого майна, що передається в іпотеку ТзОВ «Устя Зелене» АКБ «Золоті ворота», для забезпечення виконання зобов'язань за договором про надання кредиту №02/207Ф від 07.09.2007 року, в акті від 09.07.2008 року погодження вартості нерухомого майна, що передається в іпотеку ТзОВ «Устя Зелене» АКБ «Золоті ворота», для забезпечення виконання зобов'язань за договором про надання кредиту №02/224Ф від 05.10.2007 року, в акті від 21.08. 2008 року погодження вартості нерухомого майна, що передається в іпотеку ТзОВ «Устя Зелене» АКБ «Золоті ворота», для забезпечення виконання зобов'язань за договором про надання кредиту №02/209Ю від 04.09.2007 року, в акті від 09.07. 2008 року погодження вартості нерухомого майна, що передається в іпотеку ТзОВ «Устя Зелене» АКБ «Золоті ворота», для забезпечення виконання зобов'язань за договором про надання кредиту №02/209Ю від 04.09.2007 року, в договорі від 10.07.2008 року про внесення змін до договору іпотеки на підставі договору про зміни №1 про внесення змін до кредитного договору №02/207Ф від 07.09.2007 року, в акті погодження вартості майна від 18.04. 2008 року, в договорі від 10.07.2008 року про внесення змін до договору іпотеки на підставі договору про зміни №1 про внесення змін до кредитного договору №02/213Ф від 18.09.2007 року, в акті від 09.07.2008 року погодження вартості нерухомого майна, що передається в іпотеку ТзОВ «Устя Зелене» АКБ «Золоті ворота», для забезпечення виконання зобов'язань за договором від 18.09.2007 року про надання кредиту №02/213Ф, в договорі від 10.07.2008 року про внесення змін до договору іпотеки на підставі договору про зміни №1 про внесення змін до кредитного договору №02/09Ю від 04.09.2007 року, в договорі № 1 від 09.07.2008 року про внесення змін до договору №02/209Ю про надання кредиту від 04.09.2007 року, в договорі №02/269дз застави рухомого майна від 18.04. 2008 року, в договорі від 30.04.2008 року про внесення змін до договору іпотеки на підставі договору про зміни №1 про внесення змін до кредитного договору №02/224Ф від 05.10.2007 року, в договорі від 10.07.2008 року про внесення змін до договору іпотеки на підставі договору про зміни №1 про внесення змін до кредитного договору №02/224Ф від 05.10.2007 року, в акті погодження вартості нерухомого майна, що передається в іпотеку ТзОВ «Устя Зелене» АКБ «Золоті ворота», для забезпечення виконання зобов'язань за договором про надання кредиту №02/207Ф від 07.09.2007 року, в акті погодження вартості нерухомого майна, що передається в іпотеку ТзОВ «Устя Зелене» АКБ «Золоті ворота», для забезпечення виконання зобов'язань за договором про надання кредиту №02/224Ф від 05.10.2007 року, в акті погодження вартості нерухомого майна, що передається в іпотеку ТзОВ «Устя Зелене» АКБ «Золоті ворота», для забезпечення виконання зобов'язань за договором про надання кредиту №02/213Ф від 18.09.2007 року, в договорі від 21.08.2008 року про внесення змін до договору іпотеки за договором №02/207 від 07.18.2007 року, в графі в договорі від 21.08.2009 про внесення змін до договору іпотеки за договором №02/224 Ф від 05.10.2007 року, в договорі від 21.08.2008 року про внесення змін до договору іпотеки №02/213Ф від 18.07.2007 року, в договорі іпотеки від 18.09.2007 року, договору про надання споживчого кредиту №02/213Ф в договорі №1 про зміни до договору про надання споживчого кредиту №02/213Ф, в договорі №2 про зміни до договору про надання споживчого кредиту №02/213Ф, в договорі №2 про зміни до договору про надання споживчого кредиту №02/09Ю, в договорі від 21.08.2008 року про внесення змін до договору іпотеки на підставі договору про зміни № 2 про внесення змін до кредитного договору №02/09Ю від 04.09.2007 року, в договорі №2 про зміни до договору №02/224Ф про надання споживчого кредиту, в договорі №3 про зміни до договору №02/224Ф про надання споживчого кредиту, в договорі про надання споживчого кредиту №02/477Ф, в договорі про надання споживчого кредиту №02/207Ф, в договорі застави № 02/334дз, в акті про погодження вартості майна від 15.08.2008 року виконані ОСОБА_7. (Том 15 а.с. 21-24),

Відповідно до висновку експертизи № 09/03-401 від 23.09.2009 року вбачається, що підписи від імені ОСОБА_98 у акті від 04.09.2007 року погодження вартості нерухомого майна, що передається в іпотеку ТзОВ «Устя Зелене» АКБ «Золоті ворота», для забезпечення виконання зобов'язань за договором про надання кредиту №02/09Ю від 04.09.2007 року, в акті погодження майна, в договорі №02/09Ю про надання споживчого кредиту від 04.09.2007 року, в договорі іпотеки від 04.09.2007 року, в договорі №02/201дз від 05.10.2007 року, в договорі іпотеки від 05.10.2007 року, в договорі іпотеки від 18.09.2007 року, в довідці №24 від 11.09.2007 року про заробітну плату та інші доходи на ОСОБА_47, в договорі іпотеки від 07.09.2007 року, в довідці від 04.07.2007 про заробітну плату та інші доходи на ОСОБА_44, в довідці про заробітну плату та інші доходи на ОСОБА_45 виконані ОСОБА_98 (Том 15 а.с.35-37).

Згідно висновку експертизи № 09/03-400 від 23.09.2009 року підписи від імені ОСОБА_45 в договорі №1 про зміни до договору про надання споживчого кредиту №02/213Ф, в договорі №2 про зміни до договору про надання споживчого кредиту №02/213Ф, в договорі від 21.08. 2008 року про внесення змін до договору іпотеки за договором №02/207 від 07.18.2007 року, в договорі від 21.08. 2009 про внесення змін до договору іпотеки за договором №02/224 Ф від 05.10. 2007 року, в договорі від 21.08.2008 року про внесення змін до договору іпотеки №02/213Ф від 18.07.2007 року, в акті погодження вартості нерухомого майна, що передається в іпотеку ТзОВ «Устя Зелене» АКБ «Золоті ворота», для забезпечення виконання зобов'язань за договором про надання кредиту №02/213Ф від 18.07.2007 року, в акті погодження вартості нерухомого майна, що передається в іпотеку ТзОВ «Устя Зелене» АКБ «Золоті ворота», для забезпечення виконання зобов'язань за договором про надання кредиту №02/224Ф від 05.10.2007 року, в акті погодження вартості нерухомого майна, що передається в іпотеку ТзОВ «Устя Зелене» АКБ «Золоті ворота», для забезпечення виконання зобов'язань за договором про надання кредиту №02/207Ф від 07.09.2007 року, в акті від 21.08.2008 року погодження вартості нерухомого майна, що передається в іпотеку ТзОВ «Устя Зелене» АКБ «Золоті ворота», для забезпечення виконання зобов'язань за договором про надання кредиту №02/209Ф від 04.09.2007 року, в договорі №2 про зміни до договору про надання споживчого кредиту №02/09Ю, в договорі від 21.08.2008 року про внесення змін до договору іпотеки, в договорі від 21.08. 2008 року про внесення змін до договору іпотеки на підставі договору про зміни №2 про внесення змін до кредитного договору №02/09Ю від 04.09.2007 року виконані не ОСОБА_45, а іншою особою (Том 15 а.с.85-88).

З висновку експертизи № 09/03-395 від 23.09.2009 року слідує, що підписи у графі «Зі сторони банку» в акті від 09.07.2008 року погодження вартості нерухомого майна, що передається в іпотеку ТзОВ «Устя Зелене» АКБ «Золоті ворота», для забезпечення виконання зобов'язань за договором від 18.09.2007 року про надання кредиту №02/213Ф, в акті погодження вартості нерухомого майна, що передається в іпотеку ТзОВ «Устя Зелене» АКБ «Золоті ворота», для забезпечення виконання зобов'язань за договором про надання кредиту №02/207Ф від 07.09.2007 року, в акті від 21.08.2008 року погодження вартості нерухомого майна, що передається в іпотеку ТзОВ «Устя Зелене» АКБ «Золоті ворота», для забезпечення виконання зобов'язань за договором про надання кредиту №02/224Ф від 05.10.2007 року, в акті від 09.07.2008 року погодження вартості нерухомого майна, що передається в іпотеку ТзОВ «Устя Зелене» АКБ «Золоті ворота», для забезпечення виконання зобов'язань за договором про надання кредиту №02/224Ф від 05.10.2007 року, в акті від 09.07.2008 року погодження вартості нерухомого майна, що передається в іпотеку ТзОВ «Устя Зелене» АКБ «Золоті ворота», для забезпечення виконання зобов'язань за договором про надання кредиту №02/207Ф від 07.09.2007 року, в акті від 21.08.2008 року погодження вартості нерухомого майна, що передається в іпотеку ТзОВ «Устя Зелене» АКБ «Золоті ворота», для забезпечення виконання зобов'язань за договором про надання кредиту №02/209Ю від 04.09.2007 року, в акті від 09.07. 2008 року погодження вартості нерухомого майна, що передається в іпотеку ТзОВ «Устя Зелене» АКБ «Золоті ворота», для забезпечення виконання зобов'язань за договором про надання кредиту №02/209Ю від 04.09.2007 року виконані ОСОБА_10. (Том 15 а.с.99-103).

Відповідно до висновку експертизи № 09/03-400 від 23.09.2009 року вбачається, що підписи від імені ОСОБА_50 в договорі від 10.07.2008 року про внесення змін до договору іпотеки на підставі договору про зміни №1 про внесення змін до кредитного договору №02/207Ф від 07.09.2007 року, в договорі від 10.07.2008 року про внесення змін до договору іпотеки на підставі договору про зміни №1 про внесення змін до кредитного договору №02/224Ф від 05.10.2007 року, в договорі від 10.07.2008 року про внесення змін до договору іпотеки на підставі договору про зміни №1 про внесення змін до кредитного договору №02/213Ф від 18.09.2007 року, в договорі від 10.07.2008 року про внесення змін до договору іпотеки на підставі договору про зміни №1 про внесення змін до кредитного договору №02/09Ю від 04.09.2007 року виконані не ОСОБА_50 (Том 15 а.с. 114-118).

Згідно висновку експертизи № 09/03-433 від 29.09.2009 року слідує, що підписи від імені ОСОБА_10 в оцінці фінансового стану позичальника - ТзОВ „Устя-Зелене" від 05.09.2007 року, у висновку з питання надання кредиту ТзОВ „Устя-Зелене" від 13.08.2006 року, у висновку з питання надання кредиту ОСОБА_44 від 05.09.2007 року, в оцінці фінансового стану позичальника - ОСОБА_44 від 07.09.2007 року, в оцінці фінансового стану позичальника - ОСОБА_45 від 18.09.2007 року, в оцінці фінансового стану позичальника - ОСОБА_47 від 05.10.2007 року, у висновку з питання надання кредиту ОСОБА_47 від 05.10.2007 року, в оцінці фінансового стану позичальника - ОСОБА_54 від 18.04.2008 року, висновку про кредитоздатність позичальника - ТзОВ „Устя-Зелене" від 05.09.2007 року, в акті від 21.08.2008 року погодження вартості нерухомого майна, що передається в іпотеку ТОВ „Устя-Зелене" АКБ „Золоті ворота", для забезпечення виконання зобов'язань за договором про надання кредиту № 02/213Ф від 18.09.2007 року виконані ОСОБА_10 (Том 15 а.с.151-153).

Відповідно до висновку експертизи № 09/03-449 від 11.11.2009 року вбачається, що підписи від імені ОСОБА_7 в акті погодження вартості майна від 18.09.2007 року, в договорі № 02/346Ф про надання споживчого кредиту від 18.04.2008 року, в договорі від 09.07.2008 року про зміни № 1 до договору № 02/207Ф про надання споживчого кредиту від 07.09.2007 року, в договорі від 21.08.2008 року про зміни № 2 до договору № 02/207Ф про надання споживчого кредиту від 07.09.2007 року, в акті від 21.08.2008 року погодження вартості нерухомого майна, що передається в іпотеку ТОВ „Устя-Зелене" АКБ „Золоті ворота", для забезпечення виконання зобов'язань за договором про надання кредиту № 02/213Ф від 18 вересня 2007 року виконані ОСОБА_7 (Том 15 а.с.185-186).

Згідно висновку експертизи № 09/03-499 від 31.12.2009 року вбачається, що підписи від імені ОСОБА_50 в довідці про заробітну плату та інші доходи № 13 від 13.08.2008 року видану на ОСОБА_42, в довідці про заробітну плату та інші доходи № 12 від 13.08.2008 року видану на ОСОБА_98, в видатковій накладній № РН-0000020 від 13.08.2008 року, у видатковій накладній № РН-0000019 від 13.08.2008 року виконаний не ОСОБА_50, а іншою особою (Том 15 а.с.217-220).

Згідно висновку експертизи № 09/03-549 від 23.09.2009 року слідує, що підпис від імені ОСОБА_45 в договорі від 21.08.2008 року про внесення змін до договору іпотеки (02/400Ф) виконаний не ОСОБА_45, а іншою особою (Том 16 а.с.6-8).

Відповідно до висновку експертизи № 09/03-501 від 23.12.2009 року вбачається, що підпис та рукописні записи в договорі іпотеки від 26.09.2008 року виконані не ОСОБА_66, а іншою особою, підпис у акті погодження вартості майна, що передається в заставу від 26.09.2008 року виконаний не ОСОБА_66, а іншою особою, рукописні записи та підпис в заяві ОСОБА_66 від 22.09.2008 року виконані не ОСОБА_66, а іншою особою (Том 16 а.с.17-21).

Згідно висновку експертизи № 09/03-504 від 29.12.2009 року вбачається, що підписи від імені ОСОБА_98 в акті погодження вартості майна від 06.03.2008 року, в договорі застави №02/239дз від 06.03.2008 року, в довідці №2 від 13.08.2008 року про заробітну плату та інших доходів на ОСОБА_42, в довідці №20 від 22.09.2008 року про заробітну плату та інших доходів на ОСОБА_65, в довідці №1 від 22.05.2008 року про заробітну плату та інших доходів на ОСОБА_58, в договорі №02/441Ф про надання споживчого кредиту від 13.08.2008 року, в акті погодження вартості майна від 13.08. 2008 року, в договорі застави №02/330дз від 13.08. 2008 року, в довідці № 1 від 13.08. 2008 року про заробітну плату та інших доходів на ОСОБА_98, в видатковій накладній №РН-0000020 від 13.08.2008 року, в довідці №2 від 22.05.2008 року про заробітну плату та інших доходів на ОСОБА_60, в видатковій накладній №РН-0000011 від 10.01.2008 року, в довідці №14 від 14.04.2008 року про заробітну плату та інших доходів на ОСОБА_50, в акті погодження вартості майна від 25.12.2007 року, в договорі іпотеки від 25.12.2007 року, в довідці № 36 від 19.12.2007 року про заробітну плату та інших доходів на ОСОБА_42, в акті погодження вартості майна від 09.01.2008 року, в договорі наступної іпотеки від 10.01.2008 року виконані ОСОБА_98 (Том 16 а.с. 30-34).

З висновку експертизи № 09/03-505 від 30.12.2009 року слідує, що підпис від імені ОСОБА_59 в довідці № 18 від 14.08.2008 року про заробітну плату та інших доходів на ОСОБА_64 виконаний не ОСОБА_59, а іншою особою (Том 16 а.с.43-46).

Відповідно до висновку експертизи № 09/03-545 від 29.09.2009 року вбачається, що підписи від імені ОСОБА_10 в висновку з питань надання кредиту від 22.05.2008 року, в акті погодження вартості майна від 21.08.2008 року, що передається в іпотеку ТзОВ «Устя Зелене» АКБ «Золоті ворота», для забезпечення виконання зобов'язань за договором про надання кредиту №455Ф від 21.08. 2008 року, в висновку з питань надання кредиту від 09.07. 2008 року, в оценке финансового состояния заемщика - физического лица від 24.09. 2008 року, в оценке финансового состояния заемщика - физического лица від 09.07. 2008 року, в оценке финансового состояния заемщика - физического лица від 09.07. 2008 року, в оценке финансового состояния заемщика - физического лица від 08.01. 2008 року, в оценке финансового состояния заемщика - физического лица від 22.05. 2008 року, в оценке финансового состояния заемщика - физического лица від 22.07. 2008 року, в оценке финансового состояния заемщика - физического лица від 26.03. 2008 року, в оценке финансового состояния заемщика - физического лица від 25.12. 2007 року, в оценке финансового состояния заемщика - физического лица від 22.05. 2008 року, в оценке финансового состояния заемщика від 22.05. 2008 року, в оценке финансового состояния заемщика - физического лица від 22.05. 2008 року виконані ОСОБА_10 (Том 16 а.с.136-138),

Згідно висновку експертизи № 09/03-546 від 20.12.2009 року слідує, що підписи від імені ОСОБА_7 в договорі №02/440Ф від 13.08.2009 року про надання споживчого кредиту, в договорі застави №02/329дз від 13.08.2008 року, в акті погодження вартості майна від 13.08.2008 року, в договорі №02/23Ю від 06.03.2008 року про надання споживчого кредиту, в договорі застави №02/329дз від 06.03.2008 року, в акті погодження вартості майна від 06.03.2008 року, в договорі №02/500Ф від 24.09.2008 року про надання споживчого кредиту, в акті погодження вартості майна від 24.09.2008 року, в договорі іпотеки від 25.09.2008 року, в договорі №02/365Ф від 22.05.2008 року про надання споживчого кредиту, в акті погодження вартості майна від 22.05.2008 року, в договорі №02/277дз застави від 22.05.2008 року, в договорі №02/441Ф від 13.08.2008 року про надання споживчого кредиту, в акті погодження вартості майна від 13.08.2008 року, в договорі №02/330дз застави від 13.08.2008 року, в договорі №02/367Ф від 22.05.2008 року про надання споживчого кредиту, в договорі №02/278дз застави від 22.05.2008 року, в акті погодження вартості майна від 22.05. 2008 року, в договорі №02/366Ф від 22.05.2008 року про надання споживчого кредиту, в договорі №02/276дз застави від 22.05.2008 року, в акті погодження вартості майна від 22.05.2008 року, в договорі №02/389Ф від 24.06.2008 року про надання споживчого кредиту, в договорі №02/292дз застави від 24.06.2008 року, в акті погодження вартості майна від 24.06.2008 року, в договорі №02/465Ф від 28.08.2008 року про надання споживчого кредиту, в договорі №02/345дз застави від 28.08. 2008 року, в акті погодження вартості майна від 28.08. 2008 року, в договорі №02/331Ф від 03.04.2008 року про надання споживчого кредиту, в договорі №02/259дз застави від 03.04.2008 року, в акті погодження вартості майна від 03.04.2008 року, в договорі №02/262Ф від 25.12.2007 року про надання споживчого кредиту, в договорі іпотеки від 25.12.2007 року, в акті погодження вартості майна від 25.12.2007 року, в договорі №02/242Ф від 14.11.2007 року про надання споживчого кредиту, в договорі застави рухомого майна від 14.11.2007 року, в акті погодження вартості майна від 14.11.2007 року, в договорі іпотеки від 02.10. 2008 року, в акті погодження вартості майна від 02.10.2007 року, в договорі іпотеки від 21.08.2008 року, в акті погодження вартості майна від 21.08.2008 року, в договорі №02/455Ф від 21.08.2008 року про надання споживчого кредиту, в договорі №02/264Ф від 10.01.2008 року про надання споживчого кредиту, в договорі наступної іпотеки» від 10.01.2008 року, в акті погодження вартості майна від 09.01.2008 року, в договорі №02/400Ф від 09.07. 2008 року про надання споживчого кредиту, в договорі про зміни №1 від 21.08.2008 року до договору №02/400Ф про надання споживчого кредиту від 09.07.2008 року, в договорі наступної іпотеки від 21.08.2008 року, в договорі наступної іпотеки від 09.07.2008 року, в договорі №02/355Ф від 07.05.2008 року про надання споживчого кредиту, в договорі про зміни №1 від 26.09.2008 року до договору №02/355Ф від 07.05.2008 року про надання споживчого кредиту, в акті погодження вартості майна від 26.09.2008 року, в договорі іпотеки від 26.09. 2008 року, в договорі застави рухомого майна №02/271дз від 07.05.2008 року, в договорі поруки №65 від 14.11.2007 року виконані ОСОБА_7 (Том 16 а.с.158-161).

Відповідно до висновку експертизи № 09/03-512 від 20.12.2009 року вбачається, що підписи від імені ОСОБА_42 в договорі №02/440Ф від 13.08.2008 року про надання споживчого кредиту, в договорі застави №02/329дз від 13.08.2008 року, в акті погодження вартості майна від 13.08.2008 року, в видатковій накладній №РН-0000019 від 13.08.2008 року, в договорі №02/262Ф від 25.12.2008 року про надання споживчого кредиту виконані ОСОБА_42 (Том 16 а.с.212-213).

Дослідивши докази та оцінивши їх в своїй сукупності, суд приходить до висновку, що вина ОСОБА_7 та ОСОБА_8 у скоєнні злочинів знайшла своє підтвердження і кваліфікує дії ОСОБА_7 за ст. 191 ч. 5 КК України, як умисні дії які виразилися у привласненні, розтраті та заволодінні чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, повторно, в особливо великих розмірах, організованою групою; за ст. 28 ч. 3, ст. 366 ч. 2 КК України, як службове підроблення, тобто внесення службовою особою до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, інше підроблення документів, а також складання і видача завідомо неправдивих документів, що спричинило тяжкі наслідки, організованою групою; за ст. 209 ч.3 КК України, як умисні дії, які виразилися в укладенні угоди з коштами або іншим майном, одержаними внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації (відмиванню) доходів, а також вчинення дій, спрямованих на приховання чи маскування незаконного походження таких коштів або іншого майна чи володіння ними, а так само набуття, володіння або використання коштів чи іншого майна одержаних внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації (відмиванню) доходів, повторно, організованою групою; за ст. 191 ч. 4 КК України, як умисні дії, які виразилися в привласненні, розтраті та заволодінні чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, повторно, у великих розмірах. Дії ОСОБА_8 суд кваліфікує за ст. 191 ч.5 КК України, як умисні дії, які виразилися у привласненні, розтраті та заволодінні чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, повторно, в особливо великих розмірах, організованою групою; за ст. 28 ч. 3, ст. 366 ч. 2 КК України, як умисні дії, які виразилися в службовому підробленні, тобто внесення службовою особою до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, інше підроблення документів, а також складання і видача завідомо неправдивих документів, що спричинило тяжкі наслідки, організованою групою; за ст. 209 ч. 3 КК України, як умисні дії які виразилися, в укладенні угоди з коштами або іншим майном, одержаними внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації (відмиванню) доходів, а також вчинення дій, спрямованих на приховання чи маскування незаконного походження таких коштів або іншого майна чи володіння ними, а так само набуття, володіння або використання коштів чи іншого майна одержаних внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації (відмиванню) доходів, повторно, організованою групою.

Призначаючи покарання підсудним, суд враховує ступінь тяжкості вчинених злочинів, особи винних та обставини, що пом»якшують покарання.

Обставинами , що пом'якшують покарання підсудних є каяття у вчиненому, часткове відшкодування спричиненої шкоди.

Обставин, що обтяжують покарання підсудних судом не встановлено.

При призначенні покарання суд враховує те, що підсудні позитивно характеризуються, стан їхнього здоров'я.

З урахуванням обставин , що пом»якшують покарання , щирого каяття підсудних у вчиненому, часткового відшкодування спричиненої шкоди, з урахуванням осіб винних, зокрема того, що підсудні раніше не судимі, позитивно характеризуються, на утриманні в підсудного ОСОБА_7 є неповнолітня дитина, підсудний ОСОБА_8 є єдиним утриманцем матері , яка є інвалідом 1- групи , а також враховуючи стан здоров»я підсудних, суд вважає за можливе при призначенні покарання підсудним за ст. ст. 191 ч.5 , 209 ч.3 КК України застосувати ч. 1 ст. 69 КК України та призначити покарання підсудним у вигляді позбавлення волі нижче від найнижчої межі, визначеної санкціями вказаних статей. При призначенні покарання суд враховує роль кожного підсудного при вчиненні злочинів. При призначенні покарання підсудним ОСОБА_7, ОСОБА_8 слід призначити додаткові покарання у виді конфіскації майна та позбавлення права обіймати посади, пов»язані із виконанням організаційно-розпорядчих чи адміністративно-господарських обов»язків на підприємствах, установах, організаціях усіх форм власності .

Таке покарання буде необхідним і достатнім для виправлення підсудних, буде цілком відповідати тяжкості вчинених злочинів, особам винних.

Цивільний позов слід задоволити. З підсудних ОСОБА_7, ОСОБА_8 на користь Публічного акціонерного товариства « Банк Золоті Ворота» слід стягнути в солідарному порядку 3 883 674 грн. 22 коп. матеріальної шкоди , яка знайшла своє підтвердження дослідженими письмовими доказами в їх сукупності по наступних кредитних договорах : № 02/ 460 (позичальник ОСОБА_27) за період з 02.10.2012 року по 25.04.2013 року на суму 6114, 14 гривень.; №02/416Ф (позичальник АДРЕСА_15) за період з 17.10.2012 по 25.04.2013 року на суму 9646,55 грн.; №02/470Ф (позичальник ОСОБА_28) за період з 02.10.2012 по 25.04.2013 року на суму 5645,55 грн.;№02/451Ф (позичальник ОСОБА_25) за період з 14.03.2010 по 25.04.2013 року на суму 18091,33 грн.; №02/414Ф (позичальник АДРЕСА_17) за період з 17.10.2012 по 25.04.2013 року на суму 12274,12 грн.; №02/491Ф (позичальник ОСОБА_36) за період з 02.10.2012 по 25.04.2013 року на суму 4918,13 грн.; №02/443Ф (позичальник ОСОБА_22) за період з 28.08.2012 по 25.04.2013 року на суму 16151,89 грн.; №02/423Ф (позичальник ОСОБА_19) за період з 27.09.2012 по 25.04.2013 року на суму 3887,89 грн.; №02/480Ф (позичальник ОСОБА_32) за період з 27.04.2012 по 25.04.2013 року на суму 6166,98 грн.; №02/415 (позичальник АДРЕСА_12) за період з 17.10.2012 по 25.04.2013 року на суму 2668,92 грн.; №02/320Ф (позичальник ОСОБА_71) за період з 02.02.2010 по 25.04.2013 року на суму 111461,44 грн.; №02/441Ф (позичальник ОСОБА_98) за період з 09.11.2010 по 25.04.2013 року на суму 20684,68 грн.;№ 02/455Ф (позичальник ОСОБА_64) за період з 16.07.2009 по 25.04.2013 року на суму 260258,44 грн.; №02/264Ф (позичальник ОСОБА_49) за період з 27.08.2009 по 25.04.2013 року на суму 169956,16грн.; №02/400Ф (позичальник ОСОБА_62) за період з 02.07.2009 по 25.04.2013 року на суму 269006,78 грн.; №02/367 (позичальник ОСОБА_61) за період з 22.05.2008 по 25.04.2013 року на суму 40371,78 грн.; №02/355 (позичальник - ОСОБА_51) за період з 07.05.2008 по 25.04.2013 року на суму 558217,01 грн.; №02/500Ф (позичальник ОСОБА_66) за період з 29.08.2009 по 25.04.2013 року на суму 270801,31 грн. №02/207Ф (позичальник ОСОБА_139) за період з 08.05.2009 по 25.04.2013 року на суму 377390,49 грн.; №02/447Ф (позичальник ОСОБА_139) за період з 27.10.2009 по 25.04.2013 року на суму 25398,82 коп.; №02/224Ф (позичальник ОСОБА_47.) за період з 13.02.2009 по 25.04.2013 року на суму 474775,50 грн. ; №02/09Ю (позичальник ТзОВ «Устя-Зелене») за період з 25.04.2009 по 25.04.2013 року на суму 115294.01 грн.; №02/26Ю (позичальник - ФОП ОСОБА_51) за період з 25.03.2008 по 25.04.2013 року на суму 135260,36 грн.; №02/23Ю (позичальник - ФОП ОСОБА_140) за період з 17.04.2010 по 25.04.2013 року на суму 38155,69 грн.; №02/346Ф (позичальник ОСОБА_141) за період з 10.12.2009 по 25.04.2013 року на суму 406410,41 грн.; №02/213Ф (позичальник ОСОБА_142) за період з 16.05.2009 по 25.04.2013 року на суму 406410,41 грн.; №02/262 (позичальник ОСОБА_42.) за період з 11.09.2009 по 25.04.2013 року на суму 228473,35 грн.; №02/440Ф (позичальник ОСОБА_42.) за період з 14.10.2010 по 25.04.2013 року на суму 21209,68 грн.

Суд вважає за можливе застосувати до підсудних ОСОБА_7, ОСОБА_8 ст. 2 Закону України «Про амністію у 2014 році » від 08.04.2014 року , про що підсудні заявили клопотання, наслідки застосування вказаного закону їм роз»яснено, перешкод , визначених ст. 8 вказаного Закону судом не встановлено.

Керуючись ст. ст. 323, 324 КПК України, Законом України «Про амністію у 2014 році» від 08.04.2014 року, суд,-

З А С У Д И В :

ОСОБА_7 визнати винним у вчиненні злочинів, передбачених ст.ст. 191 ч.4, 191 ч.5 , 209 ч.3 , 28 ч. 3 ст. 366 ч.2 КК України та призначити покарання:

за ст. 28 ч.3, ст. 366 ч. 2 КК України - три роки позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади, пов'язані із виконанням організаційно-розпорядчих чи адміністративно-господарських обов'язків на підприємствах, установах, організаціях усіх форм власності строком на три роки.

На підставі ст. 74 ч. 5 КК України звільнити ОСОБА_7 від призначеного покарання за ст. 28 ч.3, ст. 366 ч. 2 КК України на підставах передбачених ст. 49 КК України у зв'язку з закінченням строків давності.

за ст.191 ч.4 КК України - п'ять років позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади, пов'язані із виконанням організаційно-розпорядчих чи адміністративно-господарських обов'язків на підприємствах, установах, організаціях усіх форм власності строком на два роки

за ст. 191 ч.5 КК України із застосуванням ст.69 ч.1 КК України - шість років позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади, пов'язані із виконанням організаційно-розпорядчих чи адміністративно-господарських обов'язків на підприємствах, установах, організаціях усіх форм власності строком на три роки з конфіскацією всього належного йому майна.

за ст. 209 ч. 3 КК України - із застосуванням ст. 69 ч. 1 КК України - шість років шість місяців позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади, пов'язані із виконанням організаційно-розпорядчих чи адміністративно-господарських обов'язків на підприємствах, установах, організаціях усіх форм власності строком на три роки з конфіскацією всього належного йому майна.

На підставі ст. 70 ч.1 КК України шляхом поглинання менш суворого покарання більш суворим призначити ОСОБА_7 остаточне покарання у вигляді шести років шести місяців позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади, пов'язані із виконанням організаційно-розпорядчих чи адміністративно-господарських обов'язків на підприємствах, установах, організаціях усіх форм власності строком на три роки з конфіскацією всього належного йому майна.

На підставі ст. 2 Закону України «Про амністію у 2014 році» від 08.04.2014 року звільнити ОСОБА_7 від подальшого відбування покарання у виді позбавлення волі, оскільки на день набрання чинності цим Законом ОСОБА_7 відбув не менше чверті призначеного строку основного покарання.

ОСОБА_8 визнати винним у вчиненні злочинів, передбачених ст.ст. 191 ч.5 , 209 ч.3 , 28 ч. 3 ст. 366 ч.2 КК України та призначити покарання:

за ст. 28 ч.3,ст. 366 ч. 2 КК України - два роки позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади, пов'язані із виконанням організаційно-розпорядчих чи адміністративно-господарських обов'язків на підприємствах, установах, організаціях усіх форм власності строком на три роки.

На підставі ст. 74 ч. 5 КК України звільнити ОСОБА_8 від призначеного покарання за ст. 28 ч.3, ст. 366 ч. 2 КК України на підставах передбачених ст. 49 КК України у зв'язку з закінченням строків давності.

за ст. 191 ч.5 КК України із застосуванням ст. 69 ч. 1 КК України - три роки позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади, пов'язані із виконанням організаційно-розпорядчих чи адміністративно-господарських обов'язків на підприємствах, установах, організаціях усіх форм власності строком на три роки з конфіскацією всього належного йому майна.

за ст. 209 ч. 3 КК України - із застосуванням ст. 69 ч.1 КК України - чотири роки позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади, пов'язані із виконанням організаційно-розпорядчих чи адміністративно-господарських обов'язків на підприємствах, установах, організаціях усіх форм власності строком на три роки з конфіскацією всього належного йому майна.

На підставі ст. 70 ч.1 КК України шляхом поглинання менш суворого покарання більш суворим призначити ОСОБА_8 остаточне покарання у вигляді чотирьох років позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади, пов'язані із виконанням організаційно-розпорядчих чи адміністративно-господарських обов'язків на підприємствах, установах, організаціях усіх форм власності строком на три роки з конфіскацією всього належного йому майна.

На підставі ст. 2 Закону України «Про амністію у 2014 році» від 08.04.2014 року звільнити ОСОБА_8 від подальшого відбування покарання у виді позбавлення волі, оскільки на день набрання чинності цим Законом ОСОБА_8 відбув не менше чверті призначеного строку основного покарання.

Міру запобіжного заходу засудженим ОСОБА_7, ОСОБА_8 до вступу вироку в законну силу залишити раніше обрану - тримання під вартою.

Строк відбуття покарання засудженому ОСОБА_7, рахувати з 27 вересня 2009 року; засудженому ОСОБА_8 рахувати з 14 лютого 2012 року.

Цивільний позов публічного акціонерного товариства «Банк Золоті Ворота» задоволити. Стягнути на користь Публічного акціонерного товариства «Банк Золоті Ворота» р/р№ 29096900601980 в АТ «Банк Золоті Ворота « код банку 351931, код ЄДРПОУ 20015529 в солідарному порядку з ОСОБА_7, ОСОБА_8 3 883 674 грн. 22 коп. (три мільйони вісімсот вісімдесять три тисячі шістсот сімдесять чотири гривні 22 коп.) матеріальних збитків.

Стягнути з ОСОБА_7 та ОСОБА_8 в солідарному порядку на користь держави (р/р №31112115700002, код ЗКПО: 37952250, МФО 836014, код класифікації доходів: 24060300 «Інші надходження» банк отримувач ГУДКСУ в Івано-Франківській області - 36977 (тридцять шість тисяч дев'ятсот сімдесят сім) гривень 40 (сорок) копійок витрат за проведення експертиз.

Речові докази - кредитні справи (Том 26 а.с.97-161; Том 26 а.с.162-227; Том 27 а.с.1-72; Том 27 а.с.73-133; Том 27 а.с.134-198; Том 28 а.с.1-71; Том 28 а.с.72-135; Том 28 а.с.136-204; Том 29 а.с.1-59; Том 29 а.с.60-131; Том 29 а.с.132-206; Том 30 а.с.1-59), які зберігаються в матеріалах кримінальної справи - зберігати при матеріалах кримінальної справи.

Речові докази - протоколи засідань, кредитних комісій філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківську , заяви на видачу готівки (Том 30 а.с.64-91), які зберігаються в матеріалах кримінальної справи - зберігати при матеріалах кримінальної справи.

Речові докази по справі - документи (т.5 а.с.166, т.5 а.с.210, т.6 а.с.22, т.6 а.с.224, т.7 а.с.26, т.7 а.с.29, т.7 а.с. 86-93 ,т.7 а.с.200-220, т.7 а.с.222, т.17 а.с.4, т.17 а.с.9, т.17 а.с.13, т.17 а.с.19, т.17 а.с.26, т.17 а.с.33, т.17 а.с.39, т.17 а.с.44, т.17 а.с.47, т.17 а.с.51, т.17 а.с.56, т.17 а.с.60, т.17 а.с.67, т.17 а.с.75, т.17 а.с.79, т.17 а.с.82, т.17 а.с.85, т.17 а.с.88, т.17 а.с.91 ) - залишити при справі; три зошити (т.6 а.с.21) - знищити.

Речові докази - оригінали документів: свідоцтво про реєстрацію ТЗ НОМЕР_13; свідоцтво про реєстрацію ТЗ НОМЕР_14; технічний паспорт на будівлю свинокомплексу в селі Устя-Зелене Монастириського району Тернопільської області ; технічний паспорт на будинок АДРЕСА_85 повернути АТ «Банк Золоті Ворота».

На вирок може бути подана апеляція до Івано-Франківського апеляційного суду через Івано-Франківський міський суд протягом 15 діб з дня його проголошення, а засудженими в той же строк з часу отримання ними копії вироку суду.

Суддя Н.І. Деркач