Постанова № 39534187, 27.06.2014, Приморський районний суд м. Одеси

27.06.2014

Дело № 1522/16910/12

Производство № 1/522/218/14

27 июня 2014 года

Местный Приморский районный суд г. Одессы в составе

Судьи Пысларь В.П.

При секретаре: Голан А.В.

С участием прокурора Соломенцева И.И.

Адвоката ОСОБА_1

Представителей потерпевших ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4

Рассмотрев в открытом судебном заседании, в зале суда в г. Одессе, уголовное дело по обвинению

ОСОБА_5, ІНФОРМАЦІЯ_1, уроженца г. Одессы, гражданина Украины, украинца, женатого, имеющего на иждивении несовершеннолетнего ребенка, образование высшее, работающего председателем наблюдательного совета КС «Потемкинский», проживающего: АДРЕСА_1, ранее не судимого

ОСОБА_6, ІНФОРМАЦІЯ_5, уроженки с. Каштангалия Кагульского района Республики Молдовы, гражданки Украины, молдаванки, замужней, имеющей на иждивении двух несовершеннолетних детей, образование высшее, работающей председателем правления КС «Потемкинский», проживающей: АДРЕСА_2, ранее не судимой

- в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст. 191 ч.5, 358 ч.2, 358 ч. 3 УК Украины

У С Т А Н О В И Л

Органоми досудебного следствия ОСОБА_5 и ОСОБА_6 обвиняються, в том что

В конце 2006 года - начале января 2007 года граждане ОСОБА_5, ОСОБА_6 по предварительному сговору между собой, с целью присвоения чужого имущества, разработали план преступных действий. С этой целью они решили создать кредитный союз «Потемкинский» и обратились к своим знакомым и родственникам с просьбой о предоставлении последними ксерокопий паспортов и идентификационных кодов для регистрации Кредитного союза.

26 января 2007 года ОСОБА_5, ОСОБА_6 по адресу г. Одесса, ул. Большая Арнаутская, 2-А, провели общее собрание участников кредитного союза: согласно реестра установочных сборов кредитного союза «Потемкинский» на собрании присутствовали 54 человека. Фактически на собрании присутствовало меньше людей, многие из граждан указанные в реестре не знали, что они принимали участие в установочных сборах КС «Потемкинский».

На указанном собрании был утвержден Устав КС «Потемкинский», Положение о наблюдательном совете КС, Положение о ревизионной комиссии КС, Положение о кредитном комитете КС, Положение об органах управления КС.

ОСОБА_5 и ОСОБА_6 составили вышеуказанные документы, внесли заведомо ложные сведения, (указав ФИО и паспортные данные), и исполнили подписи в Реестре от имени лиц, которые не принимали участие в установочных сборах.

В тот же день, т.е. 26 января 2007 года на собрании были избраны:

Наблюдательный совет - председатель - ОСОБА_5, члены наблюдательного совета - ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10 Основная функция наблюдательного совета состоит в представлении интересов членов кредитного союза в соответствии с Уставом КС «Потемкинский» и Закона Украины «О кредитных союзах».

Ревизионная комиссия - председатель ОСОБА_15 члены комиссии - ОСОБА_11, ОСОБА_12 Основная функция ревизионной комиссии состоит в осуществлении контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитного союза, в соответствии с Уставом КС «Потемкинский» и Закона Украины «О кредитных союзах».

Кредитный комитет - председатель - ОСОБА_6, члены комитета - ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_7 Основная функция кредитного комитета - в организации и обеспечении эффективной деятельности кредитного союза в соответствии с Уставом КС «Потемкинский» и Закона Украины «О кредитных союзах».

Назначено правление КС «Потемкинский» - председатель - ОСОБА_6, члены правления - ОСОБА_13, ОСОБА_14 (главный бухгалтер). Основная функция правления состоит в осуществлении текущей деятельности кредитного союза, в соответствии с Уставом КС «Потемкинский» и Закона Украины «О кредитных союзах».

На основании утвержденных 26.01.2007 г. собранием участников установочных сборов КС «Потемкинский» - Устава, протокола, реестра участников был зарегистрирован кредитный союз «Потемкинский» код 34873720, г.Одесса, ул.Б.Арнаутская 2-а, и в дальнейшем получена лицензия на предоставление финансовых услуг.

В процессе досудебного следствия установлено, что граждане: ОСОБА_7, ОСОБА_9, ОСОБА_10, в работе наблюдательного совета КС «Потемкинский» участия не принимали, документы, связанные с деятельностью КС «Потемкинский» не подписывали.

Граждане: ОСОБА_15, ОСОБА_11, ОСОБА_12 в работе ревизионной комиссии КС «Потемкинский» участия не принимали, документы, связанные с деятельностью КС «Потемкинский» не подписывали.

Гражданка ОСОБА_14, в должности главного бухгалтера КС «Потемкинский» не работала, финансово-хозяйственные документы, отчеты КС «Потемкинский» не составляла и не подписывала.

Председатель правления КС «Потемкинский» ОСОБА_6 составляла и подписывала лично все финансово-хозяйственные документы КС «Потемкинский» от имени главного бухгалтера ОСОБА_14

Граждане (члены КС «Потемкинский»), которые согласно реестра лиц 26.01.2007 г. принимали участие в Установочных сборов КС «Потемкинский» и были избраны в наблюдательный совет, ревизионную комиссию, в правление - ОСОБА_7, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_14 не подтвердили свое участие в работе КС «Потемкинский».

Согласно заключения почерковедческой экспертизы № 1184 от 23.08.2011 г. подписи в протоколе №1 от 15.02.2007 г. заседания органов управления КС «Потемкинский» от имени следующих лиц: ОСОБА_7, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_14- исполнены не ими, а другими лицами. Подписи во всех финансово-хозяйственных документах КС «Потемкинский» от имени главного бухгалтера ОСОБА_14 исполнены не гр. ОСОБА_14, а другим лицом.

На установочных сборах 26.01.2007 г. присутствовало меньше 50% зарегистрированных членов КС «Потемкинский». В соответствии с Реестром лиц, которые брали участие в установочных сборах КС «Потемкинский» 26.01.2007 г., присутствовали на собрании 54 лица, что было засвидетельствовано оригинальными подписями, фактически на собрании присутствовало 21 лицо.

Граждане:(33 лица, ФИО которых указаны в Реестре), ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_25, ОСОБА_26, ОСОБА_27, ОСОБА_28, ОСОБА_29, ОСОБА_12, ОСОБА_30, ОСОБА_11, ОСОБА_7, ОСОБА_31, ОСОБА_32, ОСОБА_9, ОСОБА_14, ОСОБА_33, ОСОБА_34, ОСОБА_35, ОСОБА_36, ОСОБА_37, ОСОБА_38, ОСОБА_39, ОСОБА_40, ОСОБА_10, ОСОБА_41, ОСОБА_42 - участия в Установочных сборах КС «Потемкинский» 26.01.2007 г., не принимали, Реестр не подписывали, а ОСОБА_19, ОСОБА_37, ОСОБА_39, ОСОБА_28, пояснили, что Реестр подписали по просьбе своих знакомых у себя дома.

Согласно заключения почерковедческой экспертизы от 25.08.2011 г. №1208 подписи 29 граждан в «Реестре лиц, которые брали участие в установочных сборах КС «Потемкинский» 26.01.2007» исполнены не ими, а другими лицами.

Согласно экономической экспертизы от 15.09.2011 г., при создании КС «Потемкинский» были допущены нарушения Закона Украины «О кредитных союзах» от 20.12.2001 г. №2908-Ш, а именно:

ст.6 - на установочных сборах КС от 26.01.2007 г. фактически присутствовало менее 50 особ (подтверждено присутствие 21 лица);

ст.14 - на установочных сборах КС от 26.01.2007 г. присутствовало менее 50% (фактически присутствовало 38%), членов кредитного союза, т.е. сборы считаются не правомочными.

Предоставленные на регистрацию документы КС «Потемкинский» имеют признаки фиктивности, т.к. граждане (члены кредитного союза), которые согласно протокола Установочных сборов от 26.01.2007 г. были избраны в наблюдательный совет, ревизионную комиссию, кредитный комитет, не принимали участие в работе КС «Потемкинский».

В период 2007-2009 годов членами кредитного союза «Потемкинский» путем вкладов и паевых взносов, на условиях получения ежемесячных и ежеквартальных процентов от финансовой деятельности союза, стали граждане Украины.

Факт членства данных лиц фиксировался заключением с кредитным союзом «Потемкинский» в лице председателя правления депозитных договоров с гражданами и выдачи свидетельств о внесении дополнительных паевых взносов, подписанных должностными лицами КС «Потемкинский».

Так в указанный период времени от граждан принято депозитных вкладов и паевых взносов на сумму 8 млн. 498 тыс. 312 грн., а именно:

1. ОСОБА_2 Договор №182 от 14.04.2008 г. 35000

ОСОБА_2 Договор №183 от 01.10.2008 г 51 231,5

2. ОСОБА_44 Договор №204 от 19.09.2008 г. 50 000

3. ОСОБА_45 Договор от 30.08.2007 г. 9 500

4. ОСОБА_46 Договор от 14.04.2008 г. 56 826

5. ОСОБА_47 Договор от 20.12.2008 г. 45 000

6. ОСОБА_48 Договор 214 от 02.10.2008 г. 220 000

7. ОСОБА_49 Договор №223 от 03.12.2008 г. 298500

ОСОБА_49 Договор №224 от 08.12.2008 г. 300 000

8. ОСОБА_50 Договор №195 от 14.07.2008 г. 120 000

9. ОСОБА_51 Договор №192 от 31.07.2008 г. 24 000

10. ОСОБА_52 Договор №210 от 16.10.2008 г. 26 000

ОСОБА_52 Договор №219 от 07.11.2008 г. 51 000

11. ОСОБА_53 Договор от 02.07.2008 г. 25 000

12.ОСОБА_54 Договор №230 от 16.03.2009 г. 100 000

ОСОБА_54 Договор от 21.05.2009 г. 50 000

13. ОСОБА_55 Договор №202 от 18.08.2008 г. 410 000

14. ОСОБА_56 Договор №215 от 03.10.2008 г. 17 000

15. ОСОБА_57 Договор №88 от 13.07.2007 г. 200 000

ОСОБА_57 Договор №65 от 22.06.2007 г. 200 000

ОСОБА_57 Договор №116 от 14.08.2007 г. 105 000

16. ОСОБА_58 Договор от 17.09.2008г. 20 000

17. ОСОБА_59 Договор №159 от 28.12.2007 г. 10 000

18. ОСОБА_60 Договор №207 от 30.09.2008 г. 50 000

19. ОСОБА_61 Договор №203 от 29.09.2008 г. 5 000

20. ОСОБА_62 Договор №205 от 22.09.2008 г. 1 000

21. ОСОБА_63 Договор №171 от 15.02.2008 г. 360 790

22. ОСОБА_64 Договор №169 от 14.02.2008 г. 70 000

23. ОСОБА_65 Договор №120 от 23.08.2007 г. 300 000

24. ОСОБА_66 Договор №207 от 01.10.2008 г. 10 000

25. ОСОБА_67 Договор №194 от 04.07.2008 г. 37 610,02

26. ОСОБА_68 Договор №165 от 11.02.2008 г. 4 000

27. ОСОБА_69 Договор №188 от 04.07.2008 г. 12 000

28. ОСОБА_70 Договор №193 от 01.08.2008 г. 150 000

29. ОСОБА_71 Договор №125 от 03.09.2007 г. 993 604

30. ОСОБА_72 Договор №202 от 12.06.2008 г. 141 000

31. ОСОБА_73 Договор №158 от 29.01.2008 г. 180 000

32. ОСОБА_74 Договор №77 от 27.06.2007 г. 290 000

33. ОСОБА_75 Договор №188 от 03.06.2008 г. 14 600

34. ОСОБА_76 Договор №227 от 30.01.2009 г. 50 000

35. ОСОБА_77 Договор №76 от 26.06.2007 г. 300 000

36. ОСОБА_78 Договор №212 от 19.01.2009 г. 21 500

37. ОСОБА_79 Договор №212 от 01.10.2008 г. 80 000

38. ОСОБА_80 Договор №199 от 13.08.2008 г. 15 000

39. ОСОБА_81 Договор №184 от 26.06.2008 г. 50 000

40. ОСОБА_82 Договор №143 от 05.11.2007 г. 4 000

41. ОСОБА_83 Договор №179 от 14.03.2008 г. 75 000

42. ОСОБА_84 Договор №176 от 04.03.2008 г. 40 000

43. ОСОБА_85 Договор №174 от 17.03.2008 г. 5 000

44. ОСОБА_86 Договор №188 от 23.07.2008 г. 213 000

ОСОБА_86 Договор №166 от 11.02.2008 г. 153 500

45. ОСОБА_87 Договор №200 от 22.02.2008 г. 10 200

46. ОСОБА_88 Договор №141 от 19.10.2007 г. 50 700

47. ОСОБА_89. Договор №213 от 01.10.2008 г. 100 000

48. ОСОБА_90 Договор №177 от 01.10.2008 г. 60 000

49. ОСОБА_91 Договор №110 от 09.08.2007 г. 150 000

50. ОСОБА_92 Договор №205 от 18.07.2008 г. 100 000

51. ОСОБА_93 Договор №178 от 15.04.2008 г. 65 000

52. ОСОБА_94 Договор №168 от 14.02.2008 г. 20 000

53. ОСОБА_95 Договор №142 от 06.11.2007 г. 80 000

54. ОСОБА_96 Договор №171 от 29.02.2008 г. 90 000

55. ОСОБА_97 Договор №211 от 29.09.2008 г. 50 000

56. ОСОБА_98 Договор №177 от 06.03.2008 г. 24 000

57. ОСОБА_99 Договор №188 от 15.07.2008 г. 16 000

58.ОСОБА_137 Договор №99 от 23.07.2007 г. 15 000

59. ОСОБА_101 Договор №180 от 03.04.2008 г. 30 000

ОСОБА_101 Договор №208 от 06.10.2008 г. 40 000

60. ОСОБА_102 Договор №200 от 13.08.2008 г. 48 500

61. ОСОБА_103 Договор №190 от 24.07.2008 г. 50 000

62. ОСОБА_104 Договор №155 от 07.12.2007 г. 222 000

63. ОСОБА_105 Договор №173 от 1203.2008 г. 4 000

64. ОСОБА_106 Договор №167 от 11.02.2008 г. 50 000

ОСОБА_106 Договор №208 от 06.10.2008 г. 100 000

65. ОСОБА_107 Договор №98 от 24.07.2007 г. 75 000

66. ОСОБА_108 Договор №200 от 27.08.2008 г. 150 000

67. ОСОБА_109 Договор №182 от 07.05.2008 г. 50 000

68. ОСОБА_110 Договор № 106 от 31.07.2007 г. 61 605

69. ОСОБА_111 Договор №183 от 26.06.2008 г. 150 000

70. ОСОБА_112 Договор № от 26.07.2007 г. 12 338

71. ОСОБА_113 Договор от 26.07.2007 г. 13 808

72. ОСОБА_114 Договор №217 от 04.10.2008 г. 44 500

73. ОСОБА_115 Договор №197 от 11.08.2008 г. 20 000

74. ОСОБА_116 Договор №ПАДВД-000014 от 17.10.2007 г. 350 000

ОСОБА_116 Договор №211 от 24.10.2008 г. 115 000

75. ОСОБА_117 Договор №171 от 21.02.2008 г. 30 000

а всего на общую сумму 8 млн. 498. 312 грн.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на присвоение чужого имущества, а именно депозитных вкладов членов КС «Потемкинский», ОСОБА_5, ОСОБА_6 предложили своим знакомым и родственникам совместно приобрести домостроение в АДРЕСА_3, не посвящая последних в свои преступные намерения.

25 апреля 2008 года на основании договора купли-продажи председатель наблюдательного совета КС «Потемкинский» ОСОБА_5 приобрел в собственность объект недвижимости в АДРЕСА_3, «лагерь труда и отдыха» - стоимостью 162,9тыс. грн.

Указанный объект оформил на себя, родственников и знакомых: ОСОБА_5, ОСОБА_118, ОСОБА_119, ОСОБА_31, ОСОБА_120, ОСОБА_121, ОСОБА_122, где каждый из них владел 1/7 частью имущественного комплекса, состоящую из нежилых помещений, стоимостью 23,27 тыс. грн.

В период ноября - декабря 2008 года должностные лица КС «Потемкинский» ОСОБА_6, ОСОБА_5 с целью реализации ранее намеченных преступных намерений по завладению денежными средствами КС «Потемкинский» предложили гражданам - ОСОБА_119, ОСОБА_31, ОСОБА_120, ОСОБА_121, ОСОБА_122, не посвящая последних в свои преступные намерения, под залог приобретенной недвижимости получить кредиты в КС «Потемкинский» для благоустройства «лагеря труда и отдыха», последующей его продажи, получение прибыли и возврата полученных кредитных средств.

Кредитные договора были оформлены на каждого на сумму 1,8 млн.грн., в залог передавалась 1/7 часть имущественного комплекса в АДРЕСА_3, и оценивался залог в 2,5 млн.грн., при фактической стоимости 1/7 части -23,27 тыс. грн.

кредитный договор № 299 от 16.12.2008 г. между КС «Потемкинский», в лице ОСОБА_6, и гр. ОСОБА_5, на сумму 1,8 млн.гр. и Договор залога №75 от 16.12.2008 г.;

кредитный договор № 295 от 14.11.2008 г. между КС «Потемкинский», в лице ОСОБА_6, и гр. ОСОБА_122, на сумму 1,8 млн.гр. и Договор залога №74 от 14.11.2008 г.;

кредитный договор № 294 от 05.11.2008 г. между КС «Потемкинский», в лице ОСОБА_6, и гр. ОСОБА_121, на сумму 1,8 млн.гр. и Договор залога №70 от 05.11.2008 г.;

кредитный договор № 296 от 20.11.2008 г. между КС «Потемкинский», в лице ОСОБА_6, и гр.ОСОБА_119, на сумму 1,8 млн.гр. и Договор залога №72 от 20.11.2008 г.;

кредитный договор № 297 от 26.11.2008 г. между КС «Потемкинский», в лице ОСОБА_6, и гр.ОСОБА_120, на сумму 1,8 млн.гр. и Договор залога №73 от 26.11.2008 г.;

кредитный договор № 298 от 16.12.2008 г. между КС «Потемкинский», в лице ОСОБА_6, и гр.ОСОБА_31, на сумму 1,8 млн.гр. и Договор залога №74 от 16.12.2008 г.;

Действуя вопреки интересам членов Кредитного союза «Потемкинский», ОСОБА_6 и ОСОБА_5, злоупотребляя своим служебным положением, единолично приняли решение о выдаче кредитов и было выдано 6 кредитов по 1,2 млн. грн., всего 7,2 млн. грн., под залог объекта недвижимости в АДРЕСА_3, «лагерь труда и отдыха» - стоимостью 162,9 тыс.грн.

Данные кредитные договора и договора залога к ним были заключены незаконно, т.к. составлены с нарушением Устава КС «Потемкинский», решение принималось без заседания кредитного комитета и наблюдательного совета КС «Потемкинский», а также без надлежащей оценки залогового имущества.

Все полученные кредитные средства вышеуказанные граждане по договоренности сразу после их получения передали ОСОБА_5

Получив денежные средства, ОСОБА_5 и ОСОБА_6 присвоили их и распорядились ими по своему усмотрению.

В период 2008-2010 года граждане, которые положили денежные средства на депозит, по истечении срока действия депозитных договоров стали обращаться в КС «Потемкинский» с целью получения процентов и возврата денежных средств по депозитным договорам.

Председатель наблюдательного совета ОСОБА_5 и председатель правления КС «Потемкинский» ОСОБА_6 заявляли гражданам - членам КС «Потемкинский», что в ноябре декабре 2008 года гражданам (членам КС «Потемкинский») выдано 7,2 млн. грн., согласно кредитных договоров и денежные средства кредитного союза в сумме 7,2 млн. грн. израсходованы на благоустройство «лагеря труда и отдыха» по АДРЕСА_3.

Вышеуказанный объект недвижимости будет перепродан с целью получения прибыли и возврата денежных средств по кредитным договорам в сумме 7,2 млн. грн.

В июле 2010 года с целью сокрытия своих преступных действий председатель правления КС «Потемкинский» ОСОБА_6, обратилась в суд Беляевского р-на Одесской области с иском к ОСОБА_119, ОСОБА_31, ОСОБА_120, ОСОБА_121, ОСОБА_122, ОСОБА_5 о взыскании задолженности по кредитным договорам, так как проценты по кредитам не платились и кредитные средства не возвращены.

В ходе судебного разбирательства стороны пришли к мировому соглашению и судом было вынесено решении о передаче объекта недвижимости «лагерь труда и отдыха» по АДРЕСА_3, стоимостью 162,9тыс. грн. в собственность КС «Потемкинский».

Согласно заключения судебно - строительно-технической экспертизы №14-09/11 от 14.09.2011 г. работы по благоустройству «лагеря труда и отдыха» по адресу АДРЕСА_3 не проводились.

Согласно экономической экспертизы от 15.09.2011 г., при создании КС «Потемкинский» были допущены нарушения Закона Украины «О кредитных союзах» от 20.12.2001 г. №2908-Ш, а именно:

ст.6 - на установочных сборах КС, которые были 26.01.2007 г. фактически присутствовало менее 50 лиц (подтверждено присутствие 21 лица);

ст.14 - на установочных сборах КС от 26.01.2007 г. присутствовало менее 50% (фактически присутствовало 38%) членов кредитного союза, т.е. сборы считаются не правомочными.

Предоставленные на регистрацию документы КС «Потемкинский» имеют признаки фиктивности, т.к. граждане (члены кредитного союза), которые согласно протокола Установочных сборов от 26.01.2007 г. были избраны в наблюдательный совет, ревизионную комиссию, кредитный комитет, не принимали участие в работе КС «Потемкинский».

Выдача членам кредитного союза кредитов по договорам:

№ 294 от 05.11.2008 г. на сумму 1,8 млн.гр. (фактически получено 1,2 млн.грн.),

№ 295 от 14.11.2008 г. на сумму 1,8 млн.гр. (фактически получено 1,2 млн.грн.),

№ 296 от 20.11.2008 г. на сумму 1,8 млн.гр. (фактически получено 1,2 млн.грн.),

№ 297 от 26.11.2008 г. на сумму 1,8 млн.гр. (фактически получено 1,2 млн.грн.),

№ 298 от 16.12.2008 г. на сумму 1,8 млн.гр. (фактически получено 1,2 млн.грн.),

№ 299 от 16.12.2008 г. на сумму 1,8 млн.гр. (фактически получено 1,2 млн.грн.) совершена ОСОБА_6 (председатель правления) единолично без решения кредитного комитета и наблюдательного совета КС «Потемкинский», а также без надлежащей оценки залогового имущества, общая сумма выданных кредитов 7,2 млн.грн., а стоимость залогового имущества по выданным кредитам составляет 162,9 тыс. грн.

Таким образом, ОСОБА_5, ОСОБА_6, являясь должносными лицами, КС "Потемкынский" путем злоупотребления своими служебным положением, умышленно, из корысных побужний, используя служебное положение, вопреки инстересам службы, действуя по предварительному сговору группой лиц, завладели денежными средставми членов КС "Потемкынский" в сумме 8 млн. 498 тыс. 312 грн.

Будучи допрошенной в судебном заседании, подсудимая ОСОБА_6 виновной себя в совершении преступления, предусмотренного ст.ст. 191 ч.5, 358 ч.2, 3 УК Украины не признала и показала, что в феврале 2007 года к ней обратился ОСОБА_123 с предложением возглавить правление КС «Потемкинский», на что она согласилась. Для этого ею был подготовлен соответсвующий пакет документов, которые она подала в ДФП в г. Киеве для регистрации (реестр лиц, которые принимали участие в сборе, положение о наблюдательном совете, положение о правлении, о документообороте, о кредитном комитете, о ревизионной комиссии, о распределении доходов, устав, реестр физических лиц, которые брали участие в сборах). В мае КС «Потемкинский» приобрел статус финансового учреждения и получил разрешение на реализацию права работать в качестве кредитного союза. После чего они организовали свою работу по привлечению вкладов и выдачи кредитов, заключали депозитные договора, выплачивали проценты на основании заключенных договоров, в зависимости от программы и вида договора: сумма, срок и порядок выплаты процентов. Депозитная ставка колебалась от 24 до 31, 5 процентов. На протяжении 2007 года деятельность КС «Потемкинский осуществлялась без замечаний к ее работе, проценты по вкладам выплачивались в срок, по договорам, которые заканчивали срок действия, деньги выплачивались согласно договора. За 2007 год финансово-кредитной деятельности учреждения была проведена аудиторская проверка, которая была вынесена на обсуждение общего собрания по итогам 2007 года. В апреле 2007 года данное собрание было проведено в соответствии со всеми требованиями о проведении таких собраний кредитного союза. На нем присутствовали члены КС, был составлен реестр, в котором они единолично исполняли подпись. Были практически все члены кредитного союза, которые заявили, что в работе союза они участия не принимали. Все требования граждан, заявивших о том, что они хотят досрочно расторгнуть договор, были удовлетворены. По результатам 2008 г., 2009 г. была проведена аудиторская проверка, составлено аудиторское заключение. По результатам 2008 года и в апреле 2009 года в кредитном союзе «Потемкинский» была проведена ревизия финансовой деятельности за январь 2007 г. по апрель 2009 г., которые проводили представители ДФП, составлено заключение о деятельности кредитного союза, в котором отображается вся деятельность за 2007 - начала 2009 г., зафиксирована вся работа, представлен весь список документов, которые были предъявлены для изучения. Выводы о деятельности КС были положительными. С 2009 года в связи с тем, что на финансовых рынках мира, в т.ч. Украины, образовались негативные тенденции, в г. Одессе практически прекратил свою деятельность КС «Украина», в связи с чем члены кредитного союза обратились с заявлением о досрочном прекращении договоров и возвращении им средств. Правление КС «Потемкинский» действовало на основании принятых решений общих собраний членов КС. По январь 2009 года КС «Потемкинский» работал в обычном режиме, вклады погашались, проценты выплачивались. На основании решения общего собрания от 16.01.2009 года, которое было признано легитимным всеми проверяющими органами, в т.ч. Приморской прокуратурой было принято решение о прекращении выплаты процентов по депозитным договорам с целью стабилизации финансовой деятельности предприятия, т.к. невыполнение обязательств контрагентов КС «Потемкинский» повлекло невыполнение обязательств КС «Потемкинский». После данного собрания каждый член КС«Потемкинский» приходил с требованием возврата вклада путем мирных просьб, угроз, обвинений, демонстраций полного непонимания механизма деятельности КС. Все потерпевшие, которые подали заявление, имели в КС «Потемкинский» не по одному договору, договора заключались не на один год. По данным договорам выплачивались проценты и полная сумма вклада. Если суммировать за период деятельности с 2007 г. по 2009 г. некоторые отказались от заявления, т.к. они по-другому оценивают данную ситуацию. За период деятельности было привлечено 9 млн. 899 тыс. 508 грн. Только потерпевшим возращено вкладов в размере 2 млн. 576 тыс. 805 грн. Выплачено процентов 2 млн. 785 тыс. 403 грн. Из чего следует, что потерпевшие принимали самое активное участие, не принудительное в деятельности КС «Потемкинский» и пользовались услугами не только по депозитным договорам, а также и по кредиту. Список получивших кредиты по договорам, будет предоставлен с расчетами. Суммы, заявленные в деле потерпевшими, основаны на заключенном договоре без учета расчетов, которые были по данному договору, т.е. часть потерпевших умолчала о том, что ими была получена определенная сумма средств. Некоторые получили полностью свои вклады, но почему они так поступили неизвестно. Получив кредит под залог депозита, кредит не погасили, на кредитный договор не распространялось решение собрания о приостановлении начисления процентов. Все получившие кредиты под залог депозита, практически перекрыли кредит депозитом, еще и остались должны. Таким образом, картина, которая представляется на 2009 год, со стороны администрации кредитного союза «Потемкинский», нарушений по выплатам, которые бы противоречили главному органу, не установлены. КС выполнялись все решения, которые были приняты на собрании. В связи с активными жалобами членов КС «Потемкинский» в различные инстанции, т.к. органы МВД, прокуратуру, ДФП, начиная с мая 2009 года, деятельность кредитного союза была практически парализована проверками со стороны данных органов. По требованию вышеперечисленных органов ею и другими должностными лицами готовилась и предоставлялась документация по деятельности КС. С другой стороны органы правления пытались стабилизировать положение КС «Потемкинский», велась работа со всеми должниками КС. В материалах дела имеются документы, которые подтверждают данный факт, т.к. они были изъяты при проведении обыска. По сути предъявленного обвинения в хищении кредитных средств, которые были выделены под кредиты, то данные кредитные договора являлись для КС «Потемкинский» обычной деятельностью. По аналогичным кредитным договорам выдавались средства и платились проценты по депозитным вкладам на протяжении 2 лет деятельности КС, что позволяло КС «Потемкинский» выполнять свои обязательства по депозитным договорам, а также обеспечивать свои хозяйственные расходы. Когда была обычная работа без влияния негативных внешних факторов, это позволяло КС «Потемкинский» обеспечивать свои обязательства перед членами КС, что имело место в случае с предоставлением кредита по заемщикам, которые указаны в деле.

В 2008 году КС «Потемкинский» были заключены кредитные договора - с ОСОБА_124, ОСОБА_143, ОСОБА_121, ОСОБА_5, ОСОБА_125 и ОСОБА_126, Данные договора заключены в ноябре 2008 г. и предполагались под предоставленный бизнес-план, который включал в себя расчет преобразований благоустройства (газификацию, электрификацию, расчистку территории, и прочие улучшения, которые повышают стоимость объекта, и позволяют заемщикам погашать кредиты в соответствии с графиком и выплатой процентов по кредиту. Под эти кредиты был предоставлен договор купли-продажи покупателям, который фиксировал сумму приобретения объекта в случае осуществления вышеуказанных преобразований. В данном договоре покупатель обязался осуществлять авансовые платежи ежемесячно, которые перекрывали сумму начисленных процентов. На момент заключение договора ноябрь 2008 года нормативная оценка земли производилась на основании нормативной оценки земли земельного кадастра и составляла в районе 3,5 млн. грн. Таким образом, вышеперечисленные аргументы свидетельствуют о том, что КС «Потемкинский» при стабильной работе получил бы по данным договорам сумму выплат основного тела кредита и проценты по кредиту, что позволило бы стабилизировать работу КС и обеспечить выплаты всем потерпевшим.

Будучи допрошенным в судебном заседании, подсудимый ОСОБА_5 виновным себя в совершении преступления, предусмотренного ст.ст. 191 ч.5, 358 ч.2, 3 УК Украины не признал и показал, что в январе 2007 г. состоялось собрание членов кредитного союза, в нем принимали участие граждане, которые изъявили желание стать членами КС «Потемкинский». В мае 2007 года КС получил лицензию для продолжения работы. В дальнейшем велась нормальная работа как любого финансового учреждения. За все время на протяжении 2007 г.-2008 г. не поступало ни жалоб, ни замечаний по работе КС «Потемкинский». Много вкладов было возвращено, один раз даже вернули вклад досрочно. При наступлении неблагоприятных факторов, связанных с кризисом в стране, в КС «Потемкинский» начались проблемы, в связи с чем они не смогли выполнить взятые обязательства по депозитным договорам. Если бы не кризисные процессы в стране, то эти договора были бы выполнены.

Весной 2008 года им и его родственниками был приобретен собственность лагерь труда и отдыха» в с. Троицкое Беляевского района. Приобретался он для личных целей. Данный объект недвижимости нашел он через АН «Загородная недвижимость». Заявленная цена 2 млн. грн, но ему удалось его приобрести без посредников, от хозяина. Цели продавать его у него не было. Но в конце 2008 года появился покупатель, который сделал ему выгодное предложение, и он решил продать участок. Покупатель поставил условие, чтобы он привел участок в благоприятный вид. В комплексе было 7 зданий, но предполагалось оставить только 2 здания. Земля на которых были расположены строения принадлежала бывшему хозяину - ОСОБА_127. После приобретения, право собственности перешло всем новым хозяевам. После приобретения лагеря труда и отдыха, все новые владельцы ОСОБА_119, ОСОБА_31, ОСОБА_120, ОСОБА_121, ОСОБА_122, ОСОБА_5 - 7 человек дали ему доверенность, чтобы он представлял их интересы в различных инстанциях. Они обратились в Троицкий сельский совет, где и узнали, что земля на которой расположены строения не находится в границах данного населенного пункта, а находится под юрисдикцией Беляевской райадминистрации. Он подал заявление на земельную комиссию от имени всех владельцев в Троицкую сельскую раду о выделении данной земли, после чего было произведено географическое и геодезическое исследование участка. Далее уже было подано заявление в Беляевскую райадминистрацию, которая и выдала им разрешение. Документ, который подтверждал его право собственности, находился у него дома и был изъят при обыске. Для выполнения всех условий, который поставил будущий покупатель, необходимо было привлечь инвесторов. Был заключен с ним предварительный договор, где оговаривались условия и сумма. Но денежных средств не хватало, поэтому он обратился с заявлением в КС «Потемкинский». После долгих раздумий было принято решение о выделении данного кредита. Данный участок находится на границе 2 сел Троицкое и Граденицы. На протяжении многих лет жители данных сел вывозили туда свой мусор, это были десятки тонн мусора. Работы велись хозспособом - это и дешевле и гораздо проще. На момент выдачи кредита никто не предполагал, что возникнет кризис. По договору купли-продажи данного участка покупатель обязывался платить все необходимые платежи. В определенный период со стороны покупателя ОСОБА_128 возникли проблемы и перестал это делать. Они как заемщики выполняли свои обязательства до лета 2008 года. У него и его жены, как предпринимателей были дополнительные источники дохода, благодаря которым они выполняли свои обязательства перед КС «Потемкинский». ОСОБА_122 и брат его жены - ОСОБА_31 также являются предпринимателями. Умысла брать деньги с целью, чтобы их никогда не возвращать не было. Примерно осенью 2007 года покупатель отказался приобретать объект, после чего им были предприняты попытки реализовать его. На момент покупки 1 сотка земли стоила 8-10 тыс. долларов. он просчитывал форс-мажорные обстоятельства, риски, но цена была даже более чем высокая, чтобы выполнить свои обязательства перед КС «Потемкинский». После того, как был наложен арест на данное имущество он перестал что-либо предпринимать. Параллельно проводилась работа в КС по возврату долгов и в 2010 году председатель правления КС ОСОБА_6 подала исковое заявление на него и на других заемщиков - ОСОБА_31, ОСОБА_122. Было удовлетворено 5-6 исков. На тот момент уже было открыто производство исполнительной службы Приморского района по поводу КС «Потемкинский». Работники исполнительной службы пришли к нему по заявлению одного из членов КС и изъяли все ценное имущество. Мировое соглашение было заключено с той целью, чтобы имущество не было продано с молотка. Он консультировался с работниками исполнительной службы, и они ему показывали сайт, где изъятое имущество продается гораздо ниже реальной стоимости вещей. А мировое соглашение давало возможность сохранить объект и перевести его на балансовую стоимость КС «Потемкинский». Для того, чтобы сохранить имущество, было созвано собрание КС. Основной целью было дождаться благоприятных условий стабилизации на рынке и сохранить данный объект, который можно было перевести на баланс КС «Потемкинский». Но, к сожалению, это собрание было сорвано, к решению они не пришли. Он и ОСОБА_6 были удалены с данного собрания, и какое решение было принято, ему не известно. О возбуждении уголовного дела он не был уведомлен. Если бы был снят арест и возобновлена работа, то они выполнили все свои обязательства. Работа КС «Потемкинский» была парализована активными группами, которые пытались просто забрать свои деньги методом шантажа и всяческих угроз. Им было подано заявление в Приморский РО о том, что из помещения КС «Потемкинский» были похищены документы, изъята вся документация, которая была в офисе КС и все сервера, в которых хранилась масса информации по заемщикам и по невыплаченным кредитам. В дальнейшем упомянутое заявление было переадресовано в Хмельницкий РО и о его судьбе ему ничего не известно.

В подтверждение вины ОСОБА_5 и ОСОБА_6, в инкриминированных им преступлениях орган досудебного следствия в обвинительном заключении кроме показаний потерпевших и свидетелей ссылается также на приобщенные к материалам дела :

- реестр лиц, которые брали участие в учредительном собрании КС «Потемкинский» 26.01.2007 г.;

- протокол учредительного собрания учредителей Кредитного союза «Потемкинский» от 26.01.2007 г.;

- устав КС «Потемкинский», утвержденный 26.01.2007 г., зарегистрированный 05.02.2007 г.; - положение о ревизионной комиссии КС «Потемкинский»;

- протокол №1 заседания органов управления КС «Потемкинский» от 15.02.2007 г.;

- положение о наблюдательном совете КС «Потемкинский»;

- положением о кредитном комитете КС «Потемкинский»;

- положение о правлении КС «Потемкинский»;

- отчеты КС «Потемкинский» в государственную комиссию по регулированию рынков финансовых услуг Украины, за 2008 год;

- депозитные договора членов КС «Потемкинский»:

- договора купли-продажи от 25.04.2008 г., недвижимости гражданами - ОСОБА_5, ОСОБА_121, ОСОБА_122, ОСОБА_120, ОСОБА_119, ОСОБА_31, ОСОБА_118, домостроений по адресу АДРЕСА_3,

- протокол заседания наблюдательного совета КС «Потемкинский» от 05.11.2008 г. о выдаче кредита ОСОБА_119 в размере 1,8 млн. грн.

- протоколом заседания наблюдательного совета КС «Потемкинский» от 13.11.2008 г. о выдаче кредитов ОСОБА_121, ОСОБА_122 в размере 1,8 млн.грн. каждому.

- протоколом заседания наблюдательного совета КС «Потемкинский» 25.11.2008 г. о выдаче кредита ОСОБА_31 в размере 1,8 млн. грн.

- протокол заседания наблюдательного совета КС «Потемкинский» 14.12.2008 г. о выдаче кредита ОСОБА_120 и ОСОБА_5 в размере 1,8 млн. грн., каждому

А также на материалы исковых заявлений от 29.07.2010 г. КС «Потемкинский» к ОСОБА_5 ОСОБА_121, ОСОБА_122, ОСОБА_120, ОСОБА_119, ОСОБА_31, ОСОБА_118, о взыскании задолженности по заключенным ими кредитным договорам № 299 и приобщенные к ним кредитные договора, договора залога, платежные документы, постановленные по ним решения Беляевского районного суда Одесской области от 06.08.2010 года

Кроме названных выше документов материалы дела также содержат и другие документы, предложенные суду органами следствия в качестве доказательств вины ОСОБА_5 и ОСОБА_6 в инкриминируемых им преступлениям, в т.ч.:

- протокол очной ставки между ОСОБА_10 и подсудимым ОСОБА_5, в ходе которой ОСОБА_10 изобличила ОСОБА_5 в совершенном преступлении и показала, что на собрании 26.01.2007 г. она не присутствовала, членом наблюдательного совета КС «Потемкинский» не являлась, самого ОСОБА_5 не знает. - протокол очной ставки между ОСОБА_14 и подсудимым ОСОБА_5, в ходе которой ОСОБА_14 изобличила ОСОБА_5 в совершенном преступлении и показал, что на собрании 26.01.2007 г. она не была, главным бухгалтером КС «Потемкинский» не работала. - протокол очной ставки между ОСОБА_7 и подсудимым ОСОБА_5, в ходе которой ОСОБА_7 изобличил ОСОБА_5 в совершенном преступлении и показал, что на собрании 26.01.2007 г. она не присутствовала, заместителем председателя наблюдательного совета КС «Потемкинский» не был.

- протокол очной ставки между ОСОБА_11 и подсудимым ОСОБА_5, в ходе которой ОСОБА_11 изобличил ОСОБА_5 в совершенном преступлении и показал, что на собрании 26.01.2007 г. он не присутствовал, секретарем ревизионной комиссии КС «Потемкинский» не был.

- протокол очной ставки между ОСОБА_31 и подсудимым ОСОБА_5, в ходе которой ОСОБА_31 изобличил ОСОБА_5 в совершенном преступлении и показал, что на собрании 26.01.2007 г. он не был. По просьбе ОСОБА_5 получил кредит в КС «Потемкинский» в сумме 1,2 млн. грн. и его жена также получила 1,2 млн. грн. Все полученные деньги они передали ОСОБА_5 для благоустройства лагеря труда и отдыха в с.Троицком.

- заключение почерковедческой экспертизы № 1184 от 23.08.2011 года, согласно которого подписи в протоколе №1 от 15.02.2007 заседания органов управления КС «Потемкинский» от имени: ОСОБА_7, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_14- исполнены не ими, а другими лицами. Подписи во всех финансово-хозяйственных документах КС «Потемкинский» от имени главного бухгалтера ОСОБА_14 исполнены не гр. ОСОБА_14, а другим лицом.

- заключение почерковедческой экспертизы от 25.08.2011 г. №1208, согласно которого подписи 29 граждан в «Реестре лиц, которые брали участие в установочных сборах КС «Потемкинский» 26.01.2007 г. исполнены не ими, а другими лицами.

- заключение экономической экспертизы от 15.09.2011 г., согласно которого при создании КС «Потемкинский» были допущены нарушения Закона Украины «О кредитных союзах» от 20.12.2001 г. №2908-Ш, а именно: ст.6 - на установочных сборах КС от 26.01.2007 г. фактически присутствовало менее 50 лиц (подтверждено присутствие 21 лица); ст.14 - на установочных сборах КС от 26.01.2007 г. присутствовало менее 50% (фактически присутствовало 38%), членов кредитного союза, т.е. сборы считаются не правомочными. Предоставленные на регистрацию документы КС «Потемкинский» имеют признаки фиктивности, т.к. граждане (члены кредитного союза), которые согласно протокола Установочных сборов от 26.01.2007 г. были избраны в наблюдательный совет, ревизионную комиссию, кредитный комитет, не принимали участие в работе КС «Потемкинский».

- заключение судебно - строительно-технической экспертизы №14-09/11 от 14.09.2011 г., согласно которой работы по благоустройству «лагеря труда и отдыха» по адресу АДРЕСА_3 не проводились.

Указанные доказательства органы следствия сочли достаточными для признания ОСОБА_5 и ОСОБА_6 виновными в совершении инкриминированных им преступлений, предусмотренных ст.ст. 191 ч.5, 358 ч.2, 3 УК Украины.

Однако, анализ исследованных судом доказательств по делу и установленных судом обстоятельств позволяет суду прийти к выводу о том, что досудебное слкдствие по настоящему уголовномц делу проевдено неполно, необъетивно, с явным обвинительным уклоном, грубыми нарушениями действу.щего уголовного- процесуального законодательства, и поэтому уголовное дело по обвинению ОСОБА_5 и ОСОБА_6 в совершении преступлений, предусмотренных ст. 191 ч.5, 358 ч.2, 3 УК Украины, подлежит направлению на дополнительное расследование.ю поскольку существенная неполнота и неправельность досудебного слкдствия в данном случае не могут быть установлены в судебном заседании.

Согласно п. 8 постановления Пленума Верховного Суда Украины № 2 от 11.02. 2005 года «О практике применения судами Украины законодательства, которое регулирует возвращение уголовных дел на дополнительное расследование» досудебное следствие признается неполным, если во время его производства в нарушение требований ст. ст. 22, 64 УПК Украины не были исследованы или поверхностно исследованы обстоятельства дела, которые имеют существенное значение для правильного разрешения дела. (не были допрошены определенные лица, не истребованы документы, вещественные и иные доказательства для подтверждения или опровержения таких обстоятельств и т.п.) Неправильным досудебное следствие признается тогда, когда органами досудебного следствия при совершении процессуальных действий и принятии процессуальных решений были неправильно применены или безосновательно применены нормы УПК и уголовного закона, без устранения которых дело не может быть рассмотрено в суде.

В соответствии со ст. 62 Конституции Украины лицо считается невиновным в совершении преступления и не может быть подвергнуто уголовному наказанию, пока его вину не будет доказано в законном порядке и установлено обвинительным приговором суда. Никто не обязан доказывать свою невиновность или меньшую виновность в совершении преступления. Обвинение не может основываться на доказательствах, полученных незаконным путем, т.е. в нарушение установленного уголовно-процессуальным законодательством порядка, а также на предположениях. Все сомнения относительно доказанности вины лица должны истолковываться в его пользу.

Из обвинительного заключения следует, что

В конце 2006 года - начале января 2007 года граждане ОСОБА_5, ОСОБА_6 по предварительному сговору между собой, с целью присвоения чужого имущества, разработали план преступных действий. С этой целью они решили создать кредитный союз «Потемкинский» и обратились к своим знакомым и родственникам с просьбой о предоставлении последними ксерокопий паспортов и идентификационных кодов для регистрации Кредитного союза.

26 января 2007 года ОСОБА_5, ОСОБА_6 по адресу г. Одесса, ул. Большая Арнаутская, 2-А, провели общее собрание участников кредитного союза: согласно реестра установочных сборов кредитного союза «Потемкинский» на собрании присутствовали 54 человека. Фактически на собрании присутствовало меньше людей, многие из граждан указанные в реестре не знали, что они принимали участие в установочных сборах КС «Потемкинский».

На указанном собрании был утвержден Устав КС «Потемкинский», Положение о наблюдательном совете КС, Положение о ревизионной комиссии КС, Положение о кредитном комитете КС, Положение об органах управления КС.

ОСОБА_5 и ОСОБА_6 составили вышеуказанные документы, внесли заведомо ложные сведения, (указав ФИО и паспортные данные), и исполнили подписи в Реестре от имени лиц, которые не принимали участие в установочных сборах.

По представленным ОСОБА_5 и ОСОБА_6 в государственные органы поддельным документам - Устав, протокол реестра участников установочных сборов, был зарегистрирован КС «Потемкинский» и в дальнейшем получена лицензия на предоставление финансовых услуг.

Своими умышленными действиями дейсвиями ОСОБА_5 и ОСОБА_6 совершили преступления, предусмотренные ст. 358 ч.2 и ст. 358 ч.3 УК Украины по признакам подделки иного документа, которые выдается и удостоверяется предприятием, имеющим право выдавать и удостоверять такие документы, предоставляет и освобождает от обязанностей в целях его использования как подделывается, так и другим лицом, совершенное по предварительному сговору группой лиц, а также использование этого докумета

Кроме того, в период 2007-2009 г.г. членами КС «Потемкинский» путем вкладов и паевых взносов, на условиях получения ежемесячных и ежеквартальных процентов от финансовой деятельности союза стали граждане Украины.

Факт членства данных лиц фиксировался заключением с КС «Потемкинский» в лице председателя правления депозитных договоров с гражданами и выдачи свидетельств о выдаче дополнительных паевых взносов, подписанных должностными лицами КС «Потемкинский». Так, в указанный период времени от 75 граждан принято депозитных вкладов и паевых взносов на сумму 8 млн. 498 тыс.312 грн.

В период ноября - декабря 2008 года должностные лица КС «Потемкинский» ОСОБА_6, ОСОБА_5 с целью реализации ранее намеченных преступных намерений по завладению денежными средствами КС «Потемкинский» предложили гражданам - ОСОБА_119, ОСОБА_31, ОСОБА_120, ОСОБА_121, ОСОБА_122, не посвящая последних в свои преступные намерения, под залог приобретенной недвижимости получить кредиты в КС «Потемкинский» для благоустройства «лагеря труда и отдыха», последующей его продажи, получение прибыли и возврата полученных кредитных средств.

Кредитные договора были оформлены на каждого на сумму 1,8 млн. грн., в залог передавалась 1/7 часть имущественного комплекса в АДРЕСА_3, и оценивался залог в 2,5 млн. грн., при фактической стоимости 1/7 части -23,27 тыс. грн.

Действуя вопреки интересам членов Кредитного союза «Потемкинский», ОСОБА_6 и ОСОБА_5, злоупотребляя своим служебным положением, единолично приняли решение о выдаче кредитов и было выдано 6 кредитов по 1,2 млн. грн., всего 7,2 млн. грн., под залог объекта недвижимости в АДРЕСА_3, «лагерь труда и отдыха» - стоимостью 162,9 тыс. грн.

Таким образом, ОСОБА_5, ОСОБА_6, являясь должностными лицами, КС "Потемкинский" путем злоупотребления своими служебным положением, умышлено, из корысных побуждений, используя служебное положение, вопреки и нтересам службы, дейсвуя по предварительному сговору группой лиц, завладели денежными средствами членов КС "Потемкинский" в сумме 8 млн. 498 тыс. 312 грн.

Однако, в обвинительном заключении(его резолютивной части), как и в окончательной редакции постановлении о привлечении ОСОБА_5 и ОСОБА_6 (т.30 л.д.-148, 163), в качестве обвиняемых не указаны все лица, которым, по мнению органов следствия причинен ущерб и в отношении которых было совершено преступление. Так в описательной части обвинительного заключения, имеется перечень всех потерпевших, тогда как в его резолютивной части, содержится лишь ссылка на то, что «в указанный период времени от 75 граждан приняты депозитные вклады на сумму 8 млн. 498 тыс.312 грн., что противоречит требованиям ст. 132, а также ст. 223 УПК Украины в редакции 1960 года о том, что резолютивная часть обвинительного заключения должна соответствовать его описательной части и постановлению о предъявлении обвинения.

В соответствии с ч.2 ст. 223 УПК Украины обвинительное заключение состоит из описательной и резолютивной частей. В описательной части указываются обстоятельства дела как они были указаны на досудебном следствии; место, время, способы, мотивы и последствия преступления, совершенного каждым из обвиняемых, а также доказательства собранные по делу и сведения о потерпевшем.

В силу п.10 Постановления Пленума Верховного Суда Украины № 8 от 24 октября 2003 года «О применении законодательства, которое обеспечивает право на защиту в уголовном судопроизводстве» и согласно ст.ст. 43, 132, 142 УПК Украины, обвиняемый должен знать в чем он обвиняется. Суды должны требовать от органов досудебного следствия, чтобы постановление о привлечении в качестве обвиняемого, обвинительное заключение было конкретным по содержанию. В частности, в описательной его части указываются время, место и другие обстоятельства совершения преступления. Несоблюдение органами досудебного следствия требований ст. 132 УПК Украины и ст. 142 УПК Украины может быть основанием для направления дела на дополнительное расследование.

Более того, в соответствии с требованиями ст. 64 УПК Украины, при производстве досудебного следствия подлежат доказыванию в частности, событие преступления (время, место, способ и другие обстоятельства и последствия совершения преступления), виновность обвиняемого в совершении преступления, обстоятельства, влияющие на степень тяжести преступления, а также обстоятельства, характеризующие личность обвиняемого, смягчающие и отягчающие наказание, характер и размер вреда, причиненный преступлением. Указанные требования ст.ст. 22, 64 УПК Украины, орган досудебного следствия при проведении досудебного следствия надлежащим образом не выполнил, поскольку, обвинительное заключение по настоящему уголовному делу не отражает объективной стороны состава преступления, предусмотренного ст. 191 ч.5 УК Украины, что нарушает требования ст.ст. 43, 132, 142 УПК Украины.

Кроме того, органом следствия в качестве потерпевших по настоящему делу привлечены лишь 75 граждан - вкладчиков КС «Потемкинский», однако, как установлено судом в ходе судебного следствия таких вкладчиков было более 200. Вопрос о причинении ущерба и привлечении в качестве потерпевших, гражданских истцов других вкладчиков КС «Потемкинский», следствием в ходе досудебного следствия решен не был. Суд же на стадии судебного следствия лишен возможности решения этого вопроса в отношении членов КС «Потемкинский» ОСОБА_130, ОСОБА_131, ОСОБА_132, ОСОБА_133, ОСОБА_134, ОСОБА_135, обратившихся в суд с заявлением о признании их потерпевшими и гражданскими истцами по настоящему уголовному делу в силу требований уголовно-процессуального закона, т.к. это приведет к увеличению объема обвинения подсудимым ОСОБА_5, ОСОБА_6 Эти и другие лица не признаны потерпевшими, гражданскими истцами и никто из них не допрошен по обстоятельствам дела. Тем самым, процессуальное положение этих лиц органами досудебного следствия не определено, и соответственно нарушаются их права, предусмотренные ст. 49 УПК Украины, в частности заявлять ходатайства, знакомиться со всеми материалами дела с момента окончания досудебного следствия, принимать участие в судебном рассмотрении дела, обжаловать судебные решения.

Судом также установлено и это усматривается из исследованных судом материалов дела, что часть потерпевших передавали деньги в КС «Потемкинский» в качестве депозитов, а часть - в качестве дополнительного взноса. В то же время, согласно Устава КС «Потемкинский» и ст. 23 Закона Украины «О кредитных союзах» - деньги, переданные по депозитным договорам в КС являются собственностью этих лиц, а деньги, переданные в КС в качестве дополнительных взносов являются собственностью КС. При таких обстоятельствах, в случае завладения деньгами, переданными в качестве дополнительного взноса - ущерб причиняется не отдельному гражданину, а кредитному союзу. На стадии досудебного следствия органы следствия не разделили депозитные вклады и дополнительные вклады, вследствие чего не установлено, какой именно ущерб причинен КС «Потемкинский», а какой отдельным гражданам и соответственно не была дана надлежащая юридическая оценка действиям подсудимых ОСОБА_5 и ОСОБА_6 их квалификации в части содеянного ими.

В подтверждение вины подсудимых орган следствия также ссылается на - заключение экономической экспертизы от 15.09.2011 г., перед которой были поставлены вопросы лишь о том были ли допущены подсудимыми какие-либо нарушения законодательства Украины при создании КС «Потемкинский» и при выдаче ими кредитов ОСОБА_119, ОСОБА_31, ОСОБА_120, ОСОБА_121, ОСОБА_122, однако органами следствия абсолютно не исследовался вопрос правомерности всей деятельности КС «Потемкинский» и его должностных лиц.

Так подсудимые ОСОБА_5 и ОСОБА_6 в судебном заседании утверждали, что причиной невыплаты членам КС «Потемкинский» по их вкладам стала нестабильная обстановка в стране в период 2007-2009 гг., что в случае нормальной работы КС «Потемкинский» все обязательства перед его вкладчиками были бы выполнены. Однако, исследованные судом материалы дела не содержат каких-либо данных подтверждающих или опровергающих указанную версию. Следствием не установлено когда, от кого, в каких размерах и на каких условиях КС «Потемкинский» были получены вклады за весь период его деятельности, каким образом и куда поступившие денежные средства израсходовались (вкладывались), их остатки на момент возбуждения настоящего уголовного дела, не было ли в данном случае в деятельности КС признаков «финансовой пирамиды» и, наконец, действительно ли, в случае стабильной работы предприятия, при той финансово-хозяйственной деятельности, которую осуществляли его должностные лица, в т.ч. ОСОБА_5 и ОСОБА_6 были бы произведены членам КС «Потемкинский» все причитающиеся им выплаты.

Суд также вынужден частично согласиться с доводами защитника подсудимых ОСОБА_5 и ОСОБА_6 - адвоката ОСОБА_1 при решении вопроса о направлении настоящего уголовного дела на дополнительное расследование о том, что ОСОБА_5 и ОСОБА_6 обвиняются в совершении преступления, предусмотренного ст. 358 УК Украины, а именно в подделке и использовании заведомо подложного документа - реестра участников учредительного собрания. Однако, согласно ст. 358 УК Украины уголовной ответственности подлежит изготовление и использование официального документа. То есть этот документ должен выдаваться официальной организацией и иметь установленную законом форму, а также заверяться печатью этой организации. Реестр участников учредительного собрания не является официальным документом, который предоставляет права или освобождает от обязанностей. На момент составления реестра КС «Потемкинский» еще не был создан и зарегистрирован как юридическое лицо. Сам реестр не был заверен печатью КС «Потемкинский». Следовательно, реестр не был документом, выданным официально зарегистрированным в установленном законом порядке предприятием (организацией).

В ходе досудебного расследования по делу были проведены судебно-почерковедческие экспертизы. Согласно выводов этих экспертиз - категоричный и однозначный ответ на вопрос тем или иным лицом исполнены подписи в различных документах, в частности в реестре собрания учредителей эксперт дать не может, в связи с отсутствием свободных образцов подписей. Вывод эксперта носит вероятностный характер, что является недопустимым и на основании такого вывода суд не может основывать свое решение.

Кроме того, судом в ходе исследования доказательств по настоящему уголовному делу - депозитных договоров, которые должностные лица КС «Потемкинский» заключали со своими вкладчиками было установлено, что часть из этих договоров оформлялась ими с грубыми нарушениями действующего законодательства и эти действия содержат в себе признаки состава преступлений.

Так, 3.12.2008 года ОСОБА_49 был заключен депозитный договор с КС «Потемкинский» в лице ОСОБА_6 на сумму 200 000 грн. На руки ему был выдан экземпляр договора с действительной суммой вклада, но в отчетных документах предприятия стал фигурировать абсолютно другой договор - на 20.000 грн.

8.12.2008 года заключено дополнительное соглашение к упомянутому выше депозитному договору еще на сумму 100.000 грн, но в отчетных документах предприятия это соглашение вообще не отражено.

В этот же день был заключен новый депозитный договор с КС «Потемкинский» в лице ОСОБА_6 на сумму 300 000 + 300 000 грн., но в отчетных документах предприятия этот договор также не отражен.

Аналогичным образом заключались договора и с другими вкладчиками:

2.10.2007 года ОСОБА_48 был заключен депозитный договор с КС «Потемкинский» в лице ОСОБА_6 на сумму 200 000 грн. На руки ей был выдан экземпляр договора с действительной суммой вклада, но в отчетных документах предприятия стал фигурировать договор - на 20.000 грн.

16.08.2007 года ОСОБА_55 был заключен депозитный договор с КС «Потемкинский» в лице ОСОБА_6 на сумму 250 000 грн. На руки ему был выдан экземпляр договора с действительной суммой вклада, но в отчетных документах предприятия стал фигурировать договор - на 25.000 грн.

2.10.2007 года ОСОБА_79 был заключен депозитный договор с КС «Потемкинский» в лице ОСОБА_6 на сумму 75 000 грн. На руки ему был выдан экземпляр договора с действительной суммой вклада, но в отчетных документах предприятия стал фигурировать договор - на 7.500 грн.

14.02.2008 года ОСОБА_64 заключен депозитный договор с КС «Потемкинский» в лице ОСОБА_6 на сумму 70 000 грн. На руки был выдан экземпляр договора с действительной суммой вклада, но в отчетных документах предприятия стал фигурировать договор - на 7.000 грн.

29.01.2008 года ОСОБА_73 заключен депозитный договор с КС «Потемкинский» в лице ОСОБА_136 на сумму 100 000 грн. и дополнительное соглашение на 20.000 грн. На руки ей был выдан экземпляр договора с действительной суммой вклада, в то время как в отчетных документах предприятия стал фигурировать абсолютно другой договор - на 10.000 грн. и 2000 грн. соответственно.

12.06.2008 года ОСОБА_72 заключен депозитный договор с КС «Потемкинский» в лице ОСОБА_136 на сумму 141 000 грн. На руки ей был выдан экземпляр договора с действительной суммой вклада, в то время как в отчетных документах предприятия стал фигурировать абсолютно другой договор - на 10.1 и 00 грн.

Вышесказанное свидетельствует о том, что должностными лицами КС «Потемкинский» фактически велась «двойная» бухгалтерия. При этом следствием не установлено каким образом начисления по вкладам и отчисления в бюджет должностными лицами КС «Потемкинский» производились из договоров, которые были зарегистрированы на предприятии и в каких суммах. Из каких сумм производились страховые платежи по страховым договорам с АСТ «Вексель». Данные обстоятельства следствием не исследованы, как не исследован и вопрос о судьбе разницы денежных сумм внесенных вкладчиками КС «Потемкинский» и оприходованных по кассе предприятия.

Кроме того, орган досудебного следствия в обвинительном заключении в подтверждение вины ОСОБА_5 и ОСОБА_6, в инкриминированных им преступлениях ссылается на показания 75 потерпевших и 39 свидетелей, однако, несмотря на прилагаемые усилия, суд смог допросить лишь 61 потерпевшего и 22 свидетелей.

Так, в ходе судебного разбирательства судом неоднократно вызывались в судебные заседания для допроса потерпевшие: ОСОБА_74, ОСОБА_77, ОСОБА_137, ОСОБА_78, ОСОБА_138, ОСОБА_59, ОСОБА_94, ОСОБА_139, ОСОБА_95, ОСОБА_99, ОСОБА_88, а также свидетели: ОСОБА_30, ОСОБА_140, ОСОБА_16, ОСОБА_7, ОСОБА_9, ОСОБА_19, ОСОБА_42, ОСОБА_20, ОСОБА_39, ОСОБА_141, ОСОБА_37, ОСОБА_38, ОСОБА_23, ОСОБА_22, ОСОБА_33, ОСОБА_13, но на вызовы суда они не явились, о дне, времени и месте рассмотрения дела уведомлялись надлежащим образом по месту жительства, указанному следователем в обвинительном заключении.

Судом также неоднократно 14.08.2013 г. на 09:00 часов, 28.08.2013 г. на 09:00 часов, 04.09.2013 г. на 09:00 часов, 12.09.2013 г. на 09:00 часов, 15.10.2013 г. на 09:00 часов, 12.11.2013 г. на 09:00 часов, 16.12.2013 г. на 09:00 часов, 25.12.2013 г. на 09:00 часов, 13.01.2014 г. на 09:00 часов и 23.01.2014 г. на 09:00 часов 5.05.2010 года, 20.05.2010 года, 16.08.2010 года давались судебные поручения в порядке ст. 315-1 УПК Украины следователю, проводившему досудебное следствие по настоящему делу по вопросу установления действительного места жительства и места нахождения вышеуказанных потерпевших, свидетелей по настоящему делу и доставке их в суд, однако они исполнены не были.

Суд также пытался реагировать на возникшую ситуацию с помощью частного определения от 12.06.2014 года с тем, чтобы каким-либо образом повлиять на грубые нарушения уголовно-процессуального законодательства со стороны органов досудебного следствия.

Однако потерпевший и свидетели по делу в суд не явились, приводы сотрудниками милиции, также как и судебные поручения в порядке ст. 315-1 УПК Украины следователю, не были исполнены. Ответ на частное постановление суду предоставлен не был, потерпевшие и свидетели так и не были доставлены в суд.

Не возможность проведения таких процессуальных действий, как проверка показаний в суде, лиц допрошенных на досудебном следствии, лишает суд возможности исполнить требования закона и постановить решение по делу . Других доказтельств, представленных следствием суду, недостаточно для постановления обвиненительного либо оправдательного приговора.

Установление вышеназванных обстоятельств имеет существенное значение для своевременного и правильного рассмотрения дела, назначении вида и размера наказания, а допущенная следствием в этой части неполнота и неправильность лишает суд возможности постановления по делу приговора. С учетом характера следственных действий, которые надлежит выполнить, невозможности их проведения судом, в силу требований уголовно-процессуального законодательства и большого их объема суд приходит к выводу, что в ходе судебного следствия устранить неполноту и неправильность досудебного следствия не представляется возможным.

При таких обстоятельствах суд, с учетом мнения прокурора Соломенцева И.И., поддерживающего государственное обвинение по настоящему уголовному делу и потерпевших, утверждавших, что оснований для возвращения дела на дополнительное расследование не имеется, доводов защитника подсудимых - адвоката ОСОБА_1, утверждавшего обратное, считает, что настоящее уголовное дело подлежит направлению органу досудебного следствия для производства дополнительного досудебного расследования, в ходе которого необходимо:

- установить всех вкладчиков - членов КС Потемкинский», которым был причинен ущерб действиями должностных лиц КС Потемкинский

- решить в отношении этих лиц вопрос в порядке ст. 49-50 УПК Украины о привлечении их в качестве потерпевших и гражданских истцов

- допросить этих лиц по обстоятельствам дела с целью установления обстоятельств содеянного подсудимым и действительного причиненного им ущерба

- в ходе допроса этих лиц также установить в каком качестве деньги были переданы ими в КС «Потемкинский»: в качестве депозитных вкладов, либо в качестве дополнительного взноса и в зависимости от этого разграничить ущерб причиненный КС «Потемкинский» и отдельным гражданам. После чего соответственно дать надлежащую юридическую оценку действиям подсудимых ОСОБА_5 и ОСОБА_6, их квалификации в части содеянного ими.

- проверить и дать юридическую оценку утверждению защитника о том, что реестр участников учредительного собрания КС «Потемкинский», в данном случае не являлся официальным документом, который предоставляет права или освобождает от обязанностей, т.к. на момент составления реестра КС «Потемкинский» еще не был создан и зарегистрирован как юридическое лицо, и соответственно действия его подзащитных не могут быть квалифицированы по ст. 358 УК Украины.

- провести дополнительную судебно-почерковедческую экспертизу на предмет установления кем исполнены подписи в реестре собрания учредителей, для чего предоставить эксперту достаточное количество свободных образцов подписей.

- назначить судебно - бухгалтерскую, дополнительную судебно-экономическую и при необходимости другие экспертизы с целью установления законности ведения финансово-хозяйственной деятельности КС «Потемкинский» за весь период его деятельности, в ходе которых установить: когда, от кого, в каких размерах и на каких условиях КС «Потемкинский» были получены вклады за весь период его деятельности, каким образом и куда поступившие денежные средства израсходовались (вкладывались), их остатки на момент возбуждения настоящего уголовного дела, не было ли в данном случае в деятельности КС признаков «финансовой пирамиды», действительно ли, в случае стабильной работы предприятия, при той финансово-хозяйственной деятельности, которую осуществляли его должностные лица, в т.ч. ОСОБА_5 и ОСОБА_6 были бы произведены членам КС «Потемкинский» все причитающиеся им выплаты.

- установить обстоятельства заключения должностными лицами КС «Потемкинский» со всеми его вкладчиками и проверить на соответствие договора выданные на руки членам КС и договора, находившиеся в работе предприятия.

- установить следственным и экспертным путем какие денежные средства поступали по заключенным договорам КС «Потемкинский» и как они оприходовались по кассе и бухгалтерии предприятия, каким образом производились начисления по вкладам и правомерность отчислений по ним в бюджет, судьбу разницы денежных сумм внесенных вкладчиками КС «Потемкинский» и оприходованных по кассе предприятия.

- установить из каких денежных сумм производились страховые платежи по страховым договорам с АСТ «Вексель», которым были застрахованы вклады членов КС «Потемкинский» и проверить их на соответствие заключенным договорам. Для чего допросить должностных лиц КС «Потемкинский» и АСТ «Вексель», при необходимости провести очные ставки.

- решить вопрос о привлечении заместителя председателя правления КС «Потемкинский» ОСОБА_136, в отношении которой органами следствия отказано в возбуждении уголовного дела, ибо как установлено в судебном заседании часть указанных договоров, обличенных в форму «двойной» бухгалтерии было подписано указанным должностным лицом.

В действиях самих подсудимых ОСОБА_5 и ОСОБА_6 как установлено в ходе судебного следствия усматриваются признаки еще ряда других преступлений. Поэтому органам следствия в процессе дополнительного расследования надлежит провести тщательный анализ их действий и в зависимости от установленных обстоятельств и добытых доказательств дать им юридическую оценку и надлежащую квалификацию, перепредъявить им обвинение, допросить их, при необходимости провести очные ставки и провести другие необходимые следственные действия.

Органам следствия также надлежит проверить версию подсудимых ОСОБА_5 и ОСОБА_6 о том, что причиной невыплаты членам КС «Потемкинский» по их вкладам стала нестабильная обстановка в стране в период 2007-2009 гг., что в случае нормальной работы КС «Потемкинский» все обязательства перед его вкладчиками были бы выполнены.

Эта версия подсудимых, связанная с непризнанием ими своей вины следствием не была отработана. На основании ст.74 ч.2 УПК Украины - показания подсудимого /обвиняемого/, в том числе и такие, в которых он признает себя виновным, подлежат проверке. В соответствии с ч. 1 ст. 22 УПК Украины следователь обязан принять все предусмотренные законом меры для всестороннего, полного и объективного исследования обстоятельств дела, выявить как уличающие, так и оправдывающие обвиняемого обстоятельства.

Кроме того, при дополнительном расследовании дела необходимо в полном объеме выполнить требования уголовно-процессуального законодательства, а именно: требования статей 91-94 УПК Украины. Органам досудебного следствия следует предпринять меры к установлению любых фактических данных, на основании которых в определенном законом порядке установить наличие либо отсутствие общественно-опасного деяния, виновность лиц, совершивших эти деяния и иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела.

Органам досудебного следствия также следует выполнить другие следственные действия, направленные на полное, всестороннее исследование всех обстоятельств по делу как уличающих, так и оправдывающих подсудимых и в зависимости от этого решить вопрос о дальнейшем движении уголовного дела.

Исходя из вышеизложенного, с целью более полного, объективного и всестороннего выяснения обстоятельств дела, руководствуясь ст.ст. 281 УПК Украины, ст. 358 ч.2, ст. 358 ч.3, ст. 191 ч.5 УК Украины, постановлением Пленума Верховного Суда Украины «О практике применения судами Украины законодательства, регулирующего возврат уголовных дел на дополнительное расследование» от 11.02.2005 года № 2, -

П О С Т А Н О В И Л :

Уголовное дело по обвинению ОСОБА_5 и ОСОБА_6 в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст. 191 ч.5, 358 ч.2, 3 УК Украины возвратить прокурору Одесской области для организации проведения дополнительного расследования, в процессе которого надлежит устранить отмеченные судом недостатки.

Меру пресечения подсудимым ОСОБА_5 и ОСОБА_6 оставить прежнюю - подписку о невыезде.

На постановление может быть подана апелляция в апелляционный суд Одесской области через районный суд в течение семи суток со дня его оглашения.

Судья местного Приморского

Районного суда г. Одессы Пысларь В.П.