YouControl — сервіс перевірки контрагентів. Повне досьє на компанію доступне в індивідуальних тарифах.

Головна /

Каталог судових рішень

/

Суди місто Севастополь

/

Господарський суд м. Севастополя

Рішення № 3822642, 13.05.2009, Господарський суд м. Севастополя

Дата ухвалення

13.05.2009

Номер справи

5020-2/203

Номер документу

3822642

Форма судочинства

Господарське

Компанії, зазначені в тексті судового документа

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД МІСТА СЕВАСТОПОЛЯ

Іменем України

РІШЕННЯ

"13" травня 2009 р.

справа № 5020-2/203

За позовом: Державного підприємства „Севастопольський морський рибний порт”

(99014, м.Севастополь, вул..Рибаків, 5)

до: Товариства з обмеженою відповідальністю „Український промисловий

банк”

(99011, м.Севастополь, вул.Леніна 70)

треті особи, які не заявляють самостійних вимог на предмет спору на стороні позивача:

Державна податкова інспекція у Гагарінському районі міста Севастополя

(99014, м.Севастополь, вул.Пролетарська, 24)

Управління Пенсійного фонду України у Гагарінському районі міста

Севастополя

(99059, м.Севастополь, пр.гер.Сталінграду, 56)

про спонукання до виконання зобов’язань за договором

суддя Н.Г. Шевчук

Представники сторін:

позивача - Анікеєва І.А., довіреність № 01/803 від 03.03.2009,

- Іщенко О.П., довіреність № 14/1386 від 13.04.2009, ДП Севастопольський морський рибний порт";

відповідача - Райський Д.І., довіреність №1988 від 14.09.2009, ТОВ "Український промисловий банк";

третьої особи - Чердакова М.О., довіреність № 6471/07-02 від 09.12.2008, Управління Пенсійного фонду України у Гагарінському районі міста Севастополя;

третьої особи - не з’явився, Державна податкова інспекція у Гагарінському районі міста Севастополя;

СУТЬ СПОРУ:

Державне підприємство „Севастопольський морський рибний порт” (далі - позивач) звернулося до суду з позовом до товариства з обмеженою відповідальністю „Український промисловий банк” (далі - відповідач), треті особи, які не заявляють самостійних вимог на предмет спору на стороні позивача: Державна податкова інспекція у Гагарінському районі міста Севастополя, Управління Пенсійного фонду України у Гагарінському районі міста Севастополя, про спонукання до виконання зобов’язань за договором з переведення грошових коштів.

30.04.2009 представник позивача подав заяву про зміну позовних вимог (вх.№ 4622), просить зобов’язати відповідача здійснити банківську операцію з переведення грошових коштів за наступними платіжними дорученнями:

- № 52 від 22.01.2009 (закінчення переведення) на суму 135 470,00 грн. з поточного рахунку позивача № 2600101300099 ( ОКПО 20709663) на поточних рахунок № 25608705100212 Управління Пенсійного фонду України у Гагарінському районі міста Севастополя у СМВ Ощадбанку (ОКПО 2227502) –внесок 33,2% ПФ за січень 2009 року;

- № 55 від 22.01.2009 на суму 350 000,00 грн. з поточного рахунку позивача № 2600101300099 (ОКПО 20709663) на поточний рахунок № 33211800700006 Місцевий бюджет Гагарінського району м. Севастополя (ОКПО 24035612) в Управлінні Держказначейства м. Севастополь –НДФЛ за січень 2009 року;

- № 56 від 06.02.2009 на суму 1 920 000,00 грн. з поточного рахунку позивача № 2600101300099 (ОКПО 20709663) на поточний рахунок № 31118002700006 Держбюджет Гагарінського району м. Севастополь (ОКПО 824509) в Управлінні Держказначейства м. Севастополь –податок на прибуток за 4 кв. 2008 року;

- № 57 від 06.02.2009 на суму 1 284 500,00 грн. з поточного рахунку позивача № 2600101300099 (ОКПО 20709663) на поточний рахунок № 31113074700006 Держбюджет Гагарінського району м. Севастополь (ОКПО 824509) в Управлінні Держказначейства м. Севастополь –авансовий внесок по державним дивідендам за 4 кв. 2008 року;

- № 58 від 06.02.2009 на суму 456 050,00 грн. з поточного рахунку позивача № 2600101300099 (ОКПО 20709663) на поточний рахунок № 31118002700006 Держбюджет Гагарінського району м. Севастополь (ОКПО 824509) в Управлінні Держказначейства м. Севастополь –держдивіденди за 4 кв. 2008 року;

- № 60 від 06.02.2009 на суму 13 324,40 грн. з поточного рахунку позивача № 2600101300099 (ОКПО 20709663) на поточний рахунок № 33112329700006 Місцевий бюджет Гагарінського району м. Севастополь (ОКПО 824509) в Управлінні Держказначейства м. Севастополь –збір за викиди забруднюючих речовин;

- № 63 від 06.02.2009 на суму 27 650,00 грн. з поточного рахунку позивача № 2600101300099 (ОКПО 2070963) на поточний рахунок № 25607303000801 Виконавча дирекція СГО ФСС ВУТ (ОКПО 384997) в СФ ОАО ВТБ Банк м. Севастополь –внесок у Фонд соц. страхування;

- № 64 від 06.02.2009 на суму 33 600,00 грн. з поточного рахунку позивача № 2600101300099 (ОКПО 2070963) на поточний рахунок № 37179301900001 Севастопольський міський центр зайнятості (ОКПО 824509) в Управлінні Держказначейства м. Севастополь –сбір на загальнообов’язкове страхування на випадок безробіття;

- № 65 від 06.02.2009 на суму 13 100,00 грн. з поточного рахунку позивача № 2600101300099 (ОКПО 2070963) на поточний рахунок № 37178302900001 Севастопольський міський центр зайнятості (ОКПО 824509) в Управлінні Держказначейства м. Севастополь –збір на загальнообов’язкове страхування на випадок безробіття;

- № 66 від 06.02.2009 на суму 834 000,00 грн. з поточного рахунку позивача № 2600101300099 (ОКПО 2070963) на поточний рахунок № 25608705100212 Управління Пенсійного фонду України у Гагарінському районі (ОКПО 384027) в СМВ Ощадбанку –внесок у Пенсійний фонд за січень-лютий 2009 року;

- № 68 від 06.02.2009 на суму 3 430,00 грн. з поточного рахунку позивача № 2600101300099 (ОКПО 2070963) на поточний рахунок № 25608705100212 Управління Пенсійного фонду України у Гагарінському районі (ОКПО 384027) в СМВ Ощадбанку – внесок у Пенсійний фонд за січень 2009 року;

- № 69 від 06.02.2009 на суму 31 900,00 грн. з поточного рахунку позивача № 2600101300099 (ОКПО 2070963) на поточний рахунок № 37177400900001 Управління Виконавчої дирекції ФСНС в м. Севастополі (ОКПО 824509) в Управлінні Держказначейства м. Севастополь –внесок у ФСНС за січень-лютий 2009 року;

- № 70 від 06.02.2009 на суму 376 000,00 грн. з поточного рахунку позивача № 2600101300099 (ОКПО 2070963) на поточний рахунок № 33211800700006 Місцевий бюджет Гагарінського району м. Севастополь (ОКПО 824509) в Управлінні Держказначейства м. Севастополь –НДФЛ за січень-лютий 2009 року.

Вказана заява прийнята судом.

Свої позовні вимоги позивач обґрунтовує невиконанням відповідачем умов договору банківського рахунку №99-05/500 від 29.04.2005 з додатками, що підтверджується платіжними дорученнями № 52, 55 від 22.01.2009, № 56, 57, 58, 60, 63, 64, 65, 66, 68, 69, 70 від 06.02.2009, та повідомленнями про невиконання розрахункового документа.

Позивач наполягає, що відповідачем були порушені умови Договору в частині належного виконання прийнятих на себе зобов’язань зі своєчасного перерахування грошових коштів згідно платіжних доручень клієнта.

Відповідач у відзиві на позов проти задоволення позовних вимог заперечувавз посиланням на те, що з метою створення сприятливих умов для відновлення фінансового стану Банку призначено тимчасову адміністрацію строком 1 рік, з 21.01.2009, та введено мораторій на задоволення вимог кредиторів строком до 21.07.2009. Повідомлення про призначення в товаристві з обмеженою відповідальністю „Український промисловий банк” тимчасової адміністрації та введення мораторію опубліковано у газеті "Урядовий кур’єр" № 13 від 27.02.2009. Крім того, відповідач звертає увагу на недостатність коштів на кореспондентському рахунку банку.

Розглянувши матеріали справи, дослідивши надані докази, заслухавши пояснення представників сторін, суд -

встановив:

29.04.2005 між Державним підприємством „Севастопольський морський рибний порт” (Клієнт) та товариством з обмеженою відповідальністю „Український промисловий банк” (Банк) укладений договір банківського рахунку №99-05/500 (далі –Договір) (а.с. 11-13).

Відповідно до розділу 1 Договору Банк відкриває Клієнту поточний рахунок (далі –Рахунок) і здійснює розрахунково-касове обслуговування рахунку Клієнта у відповідності з чинним законодавством України, нормативно-правовими актами Національного банку України, Положенням про розрахунково-касове обслуговування юридичних осіб в ТОВ „Укрпромбанк” (далі –Положення) та умовами цього Договору.

Пунктом 2.1.2.Договору передбачений обов’язок Банку надавати Клієнту всі види розрахунково-касових операцій за "Рахунком" "Клієнта" відповідно до умов цього Договору вимог Положення та законодавства України.

Відповідно до пункту 2.1.3 Договору Банк зобов’язаний своєчасно згідно з Положенням, виконувати розпорядження Клієнта на списання коштів з Рахунку. У разі відсутності або недостатності коштів на Рахунку Клієнта на момент подання розрахункових документів до Банку, здійснювати списання коштів з Рахунку в межах суми встановленого овердрафту, якщо це обумовлено окремо укладеним договором між Клієнтом та Банком, в іншому випадку повертати розрахункові документи без виконання не пізніше наступного робочого дня з відміткою про причини повернення документа без виконання та зазначенням дати його повернення.

Згідно з пунктом 2.1.5 Договору Банк зобов’язаний виконувати розрахункові документи Клієнта у черговості відповідно до чинного законодавства України.

Банк має право зупиняти видаткові операції за Рахунком Клієнта за рішенням уповноважених органів відповідно до законів України і виключно у випадках, передбачених ними (пункт 3.1.5 Договору).

Відповідно до пункту 3.2.1 Договору Клієнт має право безперешкодно розпоряджатися коштами на своєму Рахунку з дотриманням вимог чинного законодавства України, за винятком випадків примусового списання (стягнення) та договірного списання коштів.

На підставі Договору позивачем були ініційовані грошові перекази за платіжними дорученнями: № 52, 55 від 22.01.2009, № 56, 57, 58, 60, 63, 64, 65, 66, 68, 69, 70 від 06.02.2009 на загальну суму 5634691,82 грн. (а.с. 27-50).

Платіжні доручення відповідачем не виконані, про що свідчать повідомлення про невиконання розрахункового документа № 2 від 22.01.2009 та № 4 від 09.02.2009 (а.с. 73,74).

Позивачем на адресу відповідача направлялися листи № 06/408 від 29.01.2009, № 07/304 від 26.02.2009 з вимогами пояснити причини невиконання умов договору Банком та непроведення платежів згідно з платіжними дорученнями, направленими відповідачу для виконання.

Листами № 289 від 28.01.2009 та № 378 від 03.02.2009 відповідач пояснив, що зазначені платіжні документи прийняті банком до виконання, але не виконані у зв’язку з недостатністю коштів на кореспондентському рахунку відповідача.

Зазначене стало підставою для звернення позивача до суду із даним позовом.

Суд вважає позовні вимоги такими, що підлягають задоволенню у повному обсязі, з огляду на наступне.

За приписами статті 334 Господарського кодексу України банківська система України складається з Національного банку України та інших банків, а також філій іноземних банків, що створені і діють на території України відповідно до закону.

Відносини банку з клієнтом регулюються законодавством України, нормативно-правовими актами Національного банку України та угодами (договорами) між клієнтом та банком (стаття 55 Закону України "Про банки та банківську діяльність").

Згідно зі статтею 1066 Цивільного кодексу України за договором банківського рахунка банк зобов'язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком. Банк має право використовувати грошові кошти на рахунку клієнта, гарантуючи його право безперешкодно розпоряджатися цими коштами. Банк не має права визначати та контролювати напрями використання грошових коштів клієнта та встановлювати інші, не передбачені договором або законом, обмеження його права розпоряджатися грошовими коштами на власний розсуд.

Банк зобов'язаний вчиняти для клієнта операції, які передбачені для рахунків даного виду законом, банківськими правилами та звичаями ділового обороту, якщо інше не встановлено договором банківського рахунка. Банк зобов'язаний зарахувати грошові кошти, що надійшли на рахунок клієнта, в день надходження до банку відповідного розрахункового документа, якщо інший строк не встановлений договором банківського рахунка або законом. Банк зобов'язаний за розпорядженням клієнта видати або перерахувати з його рахунка грошові кошти в день надходження до банку відповідного розрахункового документа, якщо інший строк не передбачений договором банківського рахунка або законом (стаття 1068 Цивільного кодексу України).

Відповідно до статті 1074 Цивільного кодексу України обмеження прав клієнта щодо розпорядження грошовими коштами, що знаходяться на його рахунку, не допускається, крім випадків обмеження права розпоряджання рахунком за рішенням суду у випадках, встановлених законом.

За приписами частин другої та третьої статті 13 Цивільного кодексу України при здійсненні своїх прав особа зобов'язана утримуватися від дій, які могли б порушити права інших осіб, а також не допускати дій з наміром завдати шкоди іншій особі чи зловживати правом в інших формах.

Грошові кошти згідно вищезазначених платіжних документів на переказ не були спрямовані відповідачем відповідним отримувачам, що підтверджено позивачем та не оскаржується відповідачем.

Означеним відповідач порушив умови пункту 2.1.3 Договору та приписи статей 1066-1068 Цивільного кодексу України щодо зобов’язань банківської установи перед клієнтом за договором банківського рахунку.

На підставі статей 75, 85 Закону України "Про банки та банківську діяльність" Національним банком України було прийнято постанову № 19/БТ від 20.01.2008 "Про призначення тимчасової адміністрації в Товаристві з обмеженою відповідальністю „Укрпромбанк”, якою строком на 1 рік з 21.01.2009 призначено в Банку тимчасову адміністрацію. З метою створення сприятливих умов для відновлення фінансового стану Банку введений мораторій на задоволення вимог кредиторів строком на шість місяців з 21.01.2009 до 21.07.2009.

Згідно приписів статті 80 Закону України "Про банки та банківську діяльність" тимчасовий адміністратор має право, зокрема, продовжувати або припиняти будь-які операції банку.

Докази використання тимчасовим адміністратором права, наданого йому статтею 80 Закону України "Про банки та банківську діяльність" припиняти будь-які операції банку, відсутні.

Також слід зауважити, що права обмежувати права клієнтів на безперешкодне розпорядження своїми коштами, зупиняти видаткові операції клієнтів банку Законом України "Про банки та банківську діяльність" тимчасовому адміністратору не надано.

Статтею 59 Закону України "Про банки і банківську діяльність" передбачено, що зупинення видаткових операцій за рахунками юридичних або фізичних осіб здійснюється лише в разі накладення арешту. Арешт на кошти та інші цінності юридичних або фізичних осіб, що знаходяться в банку, здійснюється виключно за рішенням суду про стягнення коштів або про накладення арешту в порядку, встановленому законом.

Відповідно до вимог статті 8.1 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні", банк зобов'язаний виконати доручення клієнта, що міститься в розрахунковому документі, який надійшов протягом операційного часу банку, в день його надходження. У разі надходження розрахункового документа клієнта до обслуговуючого банку після закінчення операційного часу банк зобов'язаний виконати доручення клієнта, що міститься в цьому розрахунковому документі, не пізніше наступного робочого дня.

Міжбанківський переказ виконується в строк до трьох операційних днів (стаття 8.4 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні").

За приписами статті 22.9 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні", Банки виконують розрахункові документи відповідно до черговості їх надходження та виключно в межах залишку коштів на рахунках платників, крім випадків надання платнику обслуговуючим його банком кредиту.

Переказ вважається завершеним з моменту зарахування суми переказу на рахунок отримувача або її видачі йому в готівковій формі (стаття 30.1 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні").

Згідно зі статтею 32.3 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні" банки зобов'язані виконувати доручення клієнтів, що містяться в документах на переказ, відповідно до реквізитів цих документів та з урахуванням положень, встановлених пунктом 22.6 статті 22 цього Закону.

Враховуючи зазначене, вимоги позивача про зобов'язання відповідача виконати умови договору банківського рахунку №99-05/500 від 29.04.2005., а саме: завершити переказ грошових коштів згідно з платіжними дорученнями: № 52, 55 від 22.01.2009, № 56, 57, 58, 60, 63, 64, 65, 66, 68, 69, 70 від 06.02.2009 на загальну суму 5634691,82 грн., зарахувавши кошти на рахунки отримувачів, є обґрунтованими та підлягають задоволенню.

Згідно зі статтями 44, 49 Господарського процесуального кодексу України витрати на сплату державного мита та на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу покладаються на відповідача.

З урахуванням викладеного, керуючись статтями 49, 82-85, 115, 116 Господарського процесуального кодексу України, суд, -

В И Р І Ш И В :

1. Позов задовольнити повністю.

2. Зобов’язати відповідача здійснити банківську операцію з переведення грошових коштів за наступними платіжними дорученнями: