Вирок № 38060780, 02.04.2014, Подільський районний суд міста Києва

Справа № 1-63/11

В И Р О К

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

02 квітня 2014 року Подільський районний суд міста Києва в складі:

головуючого судді Отвіновського П. Л. секретарівКочубей Є.В., Снісаренко В.Б., за участі прокурораМанжай О.В., підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5,

захисника ОСОБА_6,

представників цивільних позивачів -ОСОБА_7, ОСОБА_8,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Києві кримінальну справу по обвинуваченню:

ОСОБА_4, ІНФОРМАЦІЯ_1, уродженки м. Вороніж, Росія, громадянки України, українки, освіта незакінчена вища, не заміжньої, працюючої приватним підприємцем, зареєстрованої та проживаючої за адресою: АДРЕСА_2, раніше не судимої,

у вчиненні злочинів, передбачених ч.2 ст.200, ч.3 ст.190, ч.2 ст.15, ч.3 ст.190 КК України,

ОСОБА_5, ІНФОРМАЦІЯ_5, уродженки м. Херсон, громадянки України, українки, освіта вища, не заміжньої, офіційно не працюючої, зареєстрованої за адресою: АДРЕСА_3, проживаючу: АДРЕСА_1 раніше не судимої,

у вчиненні злочинів, передбачених ч.2 ст.200, ч.3 ст.190, ч.2 ст.15, ч.3 ст.190 КК України,

, -

В С Т А Н О В И В:

ОСОБА_4 з листопада 2008 по лютий 2009 року, з корисливих мотивів та з метою незаконного збагачення шляхом заволодіння чужим майном, в порушення встановленого порядку виготовлення, використання та обігу банківських платіжних карток, які забезпечують нормальне функціонування банківської системи України і міжнародних платіжних систем, діючи повторно, за попередньою змовою з ОСОБА_5 вчинили ряд умисних злочинів, займаючись злочинною діяльністю, пов'язаною з виготовленням, зберіганням, і використанням підроблених платіжних карток, та заволодінням з використанням підроблених платіжних карток чужим майном (шахрайство) шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки.

Так, у вищевказаний період часу, ОСОБА_4 вступивши в злочинну змову з ОСОБА_5, з якою спільно розробили план злочинної діяльності, згідно якого, готуючись до вчинення злочинів, ОСОБА_5 працюючи згідно наказу ТОВ «Інтерн», № 306-в від 23.09.09 адміністратором відділу їжі та напоїв бару «Беліні» готелю «Опера» що в м. Києві по вул. Б. Хмельницького, 53, в обов'язки якої входило здійснення операцій по розрахунку за їжу та напої бару банківськими платіжними картками клієнтів через POS-термінал № 6910822 для зчитування інформації з платіжних карток, який наданий ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» у платне користування ТОВ «Інтерн», несанкціоновано скопіювала за допомогою пристрою для копіювання інформації з магнітної стрічки банківської платіжної картки, інформації п'яти банківських платіжних карток, а саме: НОМЕР_4 емітована ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11; НОМЕР_5 емітована Австрійським банком «PAYLIFE BANK»; НОМЕР_6 емітована «CAPITAL ONE BANK» США; НОМЕР_7 емітована відділенням «Столичне» ЗАТ КБ "ПриватБанк" в м. Києві на ім'я ОСОБА_12 та НОМЕР_8 емітована Німецьким банком «КОМЕРЦБАНК», та передала її ОСОБА_4 У подальшому, ОСОБА_4 використовуючи скопійовану ОСОБА_5 інформацію за допомогою пристрою для копіювання інформації з магнітної стрічки банківської платіжної картки, інформації банківських платіжних карток НОМЕР_4 емітованої ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11; НОМЕР_5 емітованої Австрійським банком «PAYLIFE BANK»; НОМЕР_6 емітованої «CAPITAL ONE BANK» США; НОМЕР_7 емітованої відділенням «Столичне» ЗАТ КБ "ПриватБанк" в м. Києві на ім'я ОСОБА_12 та НОМЕР_8 емітованої Німецьким банком «КОМЕРЦБАНК», при невстановлених слідством обставинах виготовила п'ять підроблених банківських платіжних карток, на магнітні полоси яких записала інформації справжніх вище вказаних банківських платіжних карток, та при наступних обставинах вчиняли злочини.

Так, 13.01.09 о 15 год. 15 хв. ОСОБА_4 діючи за попередньою змовою з ОСОБА_5, умисно, знаходячись в магазині мережі «Книжковий супермаркет» що в м. Києві по вул. Будівельників, 4, зберігаючи при собі заздалегідь виготовлену банківську підроблену платіжну картку, на магнітній полосі якої була записана інформації справжньої банківської платіжної картки НОМЕР_8, яка емітована Німецьким банком «КОМЕРЦБАНК» на ім'я ОСОБА_54 (ОСОБА_54), використала її як засіб доступу до банківського рахунку через POS-термінал № 01600180, який наданий філією «Подільське відділення Промінвестбанку у м. Києві» у платне користування фізичній особі - підприємець ОСОБА_13, та намагалась здійснити несанкціоновану операцію на суму 333 грн. 78 коп., однак операцію по оплаті до кінця де довела, так як натиснула кнопку відбій.

Того ж дня, о 15 год. 22 хв. ОСОБА_4 діючи за попередньою змовою з ОСОБА_5, умисно, знаходячись в магазині мережі «Книжковий супермаркет» що в м. Києві по вул. Будівельників, 4, зберігаючи при собі заздалегідь виготовлену банківську підроблену платіжну картку, на магнітній полосі якої була записана інформації справжньої банківської платіжної картки НОМЕР_8, яка емітована Німецьким банком «КОМЕРЦБАНК» на ім'я ОСОБА_54 (ОСОБА_54), повторно використала її як засіб доступу до банківського рахунку через POS-термінал № 01600180, який наданий філією «Подільське відділення Промінвестбанку у м. Києві» у платне користування фізичній особі - підприємець ОСОБА_13, та здійснила успішну несанкціоновану операцію на суму 333 грн. 78 коп. по оплаті книжкової продукції та дисків. Після здійсненної операції на суму 333 грн. 78 коп. власноручно розписалась в роздрукованій POS-терміналом № 01600180 квитанції № 0312 від 13.01.09.

Згідно висновку експертизи № 523/тдд від 18.01.2010, проведеної експертами НДЕКЦ при ГУМВС України в м. Києві, підпис в графі «підпис клієнта» в квитанції № 0312 від 13.01.2009 виконаний ймовірно ОСОБА_4

Того ж дня, о 15 год. 35 хв. ОСОБА_4 діючи за попередньою змовою з ОСОБА_5, умисно, знаходячись в магазині мережі «Книжковий супермаркет» що в м. Києві по вул. Будівельників, 4, зберігаючи при собі заздалегідь виготовлену банківську підроблену платіжну картку, на магнітній полосі якої була записана інформації справжньої банківської платіжної картки НОМЕР_8, яка емітована Німецьким банком «КОМЕРЦБАНК» на ім'я ОСОБА_54 (ОСОБА_54), повторно використала її як засіб доступу до банківського рахунку через POS-термінал № 01600180, який наданий філією «Подільське відділення Промінвестбанку у м. Києві» у платне користування фізичній особі - підприємець ОСОБА_13, та здійснила успішну несанкціоновану операцію на суму 572 грн. 10 коп. по оплаті книжкової продукції та дисків. Після здійсненної операції на суму 572 грн. 10 коп. власноручно розписалась в роздрукованій POS-терміналом № 01600180 квитанції № 0313 від 13.01.09.

Згідно висновку експертизи № 523/тдд від 18.01.2010, проведеної експертами НДЕКЦ при ГУМВС України в м. Києві, підпис в графі «підпис клієнта» в квитанції № 0313 від 13.01.2009 виконаний ймовірно ОСОБА_4

14.01.09 о 13 год. 10 хв. ОСОБА_4 діючи за попередньою змовою з ОСОБА_5, умисно, знаходячись в магазині мережі «Книжковий супермаркет» що в м. Києві по вул. Межигірській, 3/7, зберігаючи при собі заздалегідь виготовлену банківську підроблену платіжну картку, на магнітній полосі якої була записана інформації справжньої банківської платіжної картки НОМЕР_8, яка емітована Німецьким банком «КОМЕРЦБАНК» на ім'я ОСОБА_54 (ОСОБА_54), повторно використала її як засіб доступу до банківського рахунку через POS-термінал № 02400180, який наданий філією «Подільське відділення Промінвестбанку у м. Києві» у платне користування фізичній особі - підприємець ОСОБА_4, та здійснила успішну несанкціоновану операцію на суму 5 317 грн. по оплаті книжкової продукції та дисків. Після здійсненної операції на суму 5 317 грн. власноручно розписалась в роздрукованій POS-терміналом № 02400180 квитанції від 14.01.09.

Згідно висновку експертизи № 522/тдд від 13.01.2010, проведеної експертами НДЕКЦ при ГУМВС України в м. Києві, підпис в графі «підпис клієнта» в квитанції від 14.01.2009 на суму 5317 грн. виконаний ОСОБА_4

15.01.09 о 18 год. 56 хв. ОСОБА_4 діючи за попередньою змовою з ОСОБА_5, умисно, знаходячись в магазині мережі «Книжковий супермаркет» що в м. Києві по вул. Луначарського, 10, зберігаючи при собі заздалегідь виготовлену банківську підроблену платіжну картку, на магнітній полосі якої була записана інформації справжньої банківської платіжної картки НОМЕР_8, яка емітована Німецьким банком «КОМЕРЦБАНК» на ім'я ОСОБА_54 (ОСОБА_54), повторно використала її як засіб доступу до банківського рахунку через POS-термінал № 02600180, який наданий філією «Подільське відділення Промінвестбанку у м. Києві» у платне користування фізичній особі - підприємець ОСОБА_14, та здійснила успішну несанкціоновану операцію на суму 397 грн. 15 коп. по оплаті книжкової продукції та дисків. Після здійсненної операції на суму на суму 397 грн. 15 коп. власноручно розписалась в роздрукованій POS-терміналом № 02600180 квитанції № 1483 від 15.01.09.

Згідно висновку експертизи № 524/тдд від 19.01.2010, проведеної експертами НДЕКЦ при ГУМВС України в м. Києві, підпис в графі «підпис клієнта» в квитанції № 1483 від 15.01.09 виконаний ймовірно ОСОБА_4

В той же день, о 19 год. 11 хв. ОСОБА_4 діючи за попередньою змовою з ОСОБА_5, умисно, знаходячись в магазині мережі «Книжковий супермаркет» що в м. Києві по вул. Луначарського, 10, зберігаючи при собі заздалегідь виготовлену банківську підроблену платіжну картку, на магнітній полосі якої була записана інформації справжньої банківської платіжної картки НОМЕР_8, яка емітована Німецьким банком «КОМЕРЦБАНК» на ім'я ОСОБА_54 (ОСОБА_54), повторно використала її як засіб доступу до банківського рахунку через POS-термінал № 02600180, який наданий філією «Подільське відділення Промінвестбанку у м. Києві» у платне користування фізичній особі - підприємець ОСОБА_14, та здійснила успішну несанкціоновану операцію на суму 834 грн. 82 коп. по оплаті книжкової продукції та дисків. Після здійсненної операції на суму на суму 834 гр. 82 коп. власноручно розписалась в роздрукованій POS-терміналом № 02600180 квитанції № 1484 від 15.01.09.

Згідно висновку експертизи № 524/тдд від 19.01.2010, проведеної експертами НДЕКЦ при ГУМВС України в м. Києві, підпис в графі «підпис клієнта» в квитанції № 1484 від 15.01.09 виконаний ймовірно ОСОБА_4

В той же день, о 19 год. 13 хв. ОСОБА_4 діючи за попередньою змовою з ОСОБА_5, умисно, знаходячись в магазині мережі «Книжковий супермаркет» що в м. Києві по вул. Луначарського, 10, зберігаючи при собі заздалегідь виготовлену банківську підроблену платіжну картку, на магнітній полосі якої була записана інформації справжньої банківської платіжної картки НОМЕР_8, яка емітована Німецьким банком «КОМЕРЦБАНК» на ім'я ОСОБА_54 (ОСОБА_54), повторно використала її як засіб доступу до банківського рахунку через POS-термінал № 02600180, який наданий філією «Подільське відділення Промінвестбанку у м. Києві» у платне користування фізичній особі - підприємець ОСОБА_14, та здійснила успішну несанкціоновану операцію на суму 59 грн. 99 коп. по оплаті книжкової продукції та дисків. Після здійсненної операції на суму на суму 59 грн. 99 коп. власноручно розписалась в роздрукованій POS-терміналом № 02600180 квитанції № 1485 від 15.01.09.

Згідно висновку експертизи № 524/тдд від 19.01.2010, проведеної експертами НДЕКЦ при ГУМВС України в м. Києві, підпис в графі «підпис клієнта» в квитанції № 1485 від 15.01.09 виконаний ймовірно ОСОБА_4

В той же день, о 18 год. 52 хв. ОСОБА_4 діючи за попередньою змовою з ОСОБА_5, умисно, знаходячись в магазині мережі «Книжковий супермаркет» що в м. Києві по вул. Будівельників, 4, зберігаючи при собі заздалегідь виготовлену банківську підроблену платіжну картку, на магнітній полосі якої була записана інформації справжньої банківської платіжної картки НОМЕР_8, яка емітована Німецьким банком «КОМЕРЦБАНК» на ім'я ОСОБА_54 (ОСОБА_54), повторно використала її як засіб доступу до банківського рахунку через POS-термінал № 01600180, який наданий філією «Подільське відділення Промінвестбанку у м. Києві» у платне користування фізичній особі - підприємець ОСОБА_13, та здійснила успішну несанкціоновану операцію на суму 366 грн. 82 коп. по оплаті книжкової продукції та дисків. Після здійсненної операції на суму на суму 366 гр. 82 коп. власноручно розписалась в роздрукованій POS-терміналом № 01600180 квитанції № 0320 від 15.01.09.

Згідно висновку експертизи № 523/тдд від 18.01.2010, проведеної експертами НДЕКЦ при ГУМВС України в м. Києві, підпис в графі «підпис клієнта» в квитанції № 0320 від 15.01.09 виконаний ймовірно ОСОБА_4

В той же день, о 18 год. 56 хв. ОСОБА_4 діючи за попередньою змовою з ОСОБА_5, умисно, знаходячись в магазині мережі «Книжковий супермаркет» що в м. Києві по вул. Будівельників, 4, зберігаючи при собі заздалегідь виготовлену банківську підроблену платіжну картку, на магнітній полосі якої була записана інформації справжньої банківської платіжної картки НОМЕР_8, яка емітована Німецьким банком «КОМЕРЦБАНК» на ім'я ОСОБА_54 (ОСОБА_54), повторно використала її як засіб доступу до банківського рахунку через POS-термінал № 01600180, який наданий філією «Подільське відділення Промінвестбанку у м. Києві» у платне користування фізичній особі - підприємець ОСОБА_13, та здійснила успішну несанкціоновану операцію на суму 120 грн. 45 коп. по оплаті книжкової продукції та дисків. Після здійсненної операції на суму на суму 120 гр. 45 коп. власноручно розписалась в роздрукованій POS-терміналом № 01600180 квитанції № 0321 від 15.01.09.

Згідно висновку експертизи № 523/тдд від 18.01.2010, проведеної експертами НДЕКЦ при ГУМВС України в м. Києві, підпис в графі «підпис клієнта» в квитанції № 0321 від 15.01.09 виконаний ймовірно ОСОБА_4

20.01.09 о 13 год. 26 хв. ОСОБА_4 діючи за попередньою змовою з ОСОБА_5, умисно, знаходячись в магазині мережі «Книжковий супермаркет» що в м. Києві по вул. Межигірській, 3/7, зберігаючи при собі заздалегідь виготовлену банківську підроблену платіжну картку, на магнітній полосі якої була записана інформації справжньої банківської платіжної картки НОМЕР_6, яка емітована іноземним банком CAPITAL ONE BANK» США на ім'я ОСОБА_15 (ОСОБА_15), повторно використала її як засіб доступу до банківського рахунку через POS-термінал № 02400180, який наданий філією «Подільське відділення Промінвестбанку у м. Києві» у платне користування фізичній особі - підприємець ОСОБА_4, та здійснила успішну несанкціоновану операцію на суму 6 385 грн. по оплаті книжкової продукції та дисків. Після здійсненної операції на суму 6385 гр. власноручно розписалась в роздрукованій POS-терміналом № 02400180 квитанції №3005 від 20.01.09.

Згідно висновку експертизи № 522/тдд від 13.01.2010, проведеної експертами НДЕКЦ при ГУМВС України в м. Києві, підпис в графі «підпис клієнта» в квитанції № 3005 від 20.01.09 виконаний ОСОБА_4

В той же день, о 13 год. 38 хв. ОСОБА_4 діючи за попередньою змовою з ОСОБА_5, умисно, знаходячись в магазині мережі «Книжковий супермаркет» що в м. Києві по вул. Межигірській, 3/7, зберігаючи при собі заздалегідь виготовлену банківську підроблену платіжну картку, на магнітній полосі якої була записана інформації справжньої банківської платіжної картки НОМЕР_6, яка емітована іноземним банком CAPITAL ONE BANK» США на ім'я ОСОБА_15 (ОСОБА_15), повторно використала її як засіб доступу до банківського рахунку через POS-термінал № 02400180, який наданий філією «Подільське відділення Промінвестбанку у м. Києві» у платне користування фізичній особі - підприємець ОСОБА_4, та здійснила успішну несанкціоновану операцію на суму 1 060 грн. 70 коп. по оплаті книжкової продукції та дисків. Після здійсненної операції на суму 1060 гр. 70 коп. власноручно розписалась в роздрукованій POS-терміналом № 02400180 квитанції №3006 від 20.01.09.

24.01.09 о 17 год. 41 хв. ОСОБА_4 діючи за попередньою змовою з ОСОБА_5, умисно, знаходячись в магазині мережі «Книжковий супермаркет» що в м. Києві по проспекту Московському, 6, зберігаючи при собі заздалегідь виготовлену банківську підроблену платіжну картку, на магнітній полосі якої була записана інформації справжньої банківської платіжної картки НОМЕР_5, яка емітована іноземним банком «PAYLIFE BANK», Австрія, повторно використала її як засіб доступу до банківського рахунку через POS-термінал № 01700180 який наданий філією «Подільське відділення Промінвестбанку у м. Києві» у користування фізичній особі - підприємець ОСОБА_16, та здійснила успішну несанкціоновану операцію на суму 6 135 грн. по оплаті книжкової продукції та дисків. Після здійсненної операції на суму 6135 грн. власноручно розписалась в роздрукованій POS-терміналом № 01700180 квитанції №4129 від 24.01.09.

Згідно висновку експертизи № 521/тдд від 12.01.2010, проведеної експертами НДЕКЦ при ГУМВС України в м. Києві, підпис в графі «підпис клієнта» в квитанції №4129 від 24.01.09. виконаний ОСОБА_4

В той же день, о 18 год. 04 хв. ОСОБА_4 діючи за попередньою змовою з ОСОБА_5, умисно, знаходячись в магазині мережі «Книжковий супермаркет» що в м. Києві по вул. Будівельників, 4, зберігаючи при собі заздалегідь виготовлену банківську підроблену платіжну картку, на магнітній полосі якої була записана інформації справжньої банківської платіжної картки НОМЕР_5, яка емітована іноземним банком «PAYLIFE BANK», Австрія, повторно використала її як засіб доступу до банківського рахунку через POS-термінал № 01600180, який наданий філією «Подільське відділення Промінвестбанку у м. Києві» у платне користування фізичній особі - підприємець ОСОБА_13, та здійснила успішну несанкціоновану операцію на суму 622 грн. 88 коп. по оплаті книжкової продукції та дисків. Після здійсненної операції на суму на суму 622 гр. 88 коп. власноручно розписалась в роздрукованій POS-терміналом № 01600180 квитанції № 0337 від 24.01.09

Згідно висновку експертизи № 523/тдд від 18.01.2010, проведеної експертами НДЕКЦ при ГУМВС України в м. Києві, підпис в графі «підпис клієнта» в квитанції № 0337 від 24.01.09 виконаний ймовірно ОСОБА_4

В той же день, о 18 год. 13 хв. ОСОБА_4 діючи за попередньою змовою з ОСОБА_5, умисно, знаходячись в магазині мережі «Книжковий супермаркет» що в м. Києві по вул. Луначарського, 10, зберігаючи при собі заздалегідь виготовлену банківську підроблену платіжну картку, на магнітній полосі якої була записана інформації справжньої банківської платіжної картки НОМЕР_5, яка емітована іноземним банком «PAYLIFE BANK», Австрія, повторно використала її як засіб доступу до банківського рахунку через POS-термінал № 02600180, який наданий філією «Подільське відділення Промінвестбанку у м. Києві» у платне користування фізичній особі - підприємець ОСОБА_14, та здійснила успішну несанкціоновану операцію на суму 584 грн. 80 коп. по оплаті книжкової продукції та дисків. Після здійсненної операції на суму на суму 584 гр. 80 коп. власноручно розписалась в роздрукованій POS-терміналом № 02600180 квитанції № 1542 від 24.01.09.

Згідно висновку експертизи № 524/тдд від 19.01.2010, проведеної експертами НДЕКЦ при ГУМВС України в м. Києві, підпис в графі «підпис клієнта» в квитанції №1542 від 24.01.09. виконаний ОСОБА_4

В той же день, о 18 год. 17 хв. ОСОБА_4 діючи за попередньою змовою з ОСОБА_5, умисно, знаходячись в магазині мережі «Книжковий супермаркет» що в м. Києві по вул. Луначарського, 10, зберігаючи при собі заздалегідь виготовлену банківську підроблену платіжну картку, на магнітній полосі якої була записана інформації справжньої банківської платіжної картки НОМЕР_5, яка емітована іноземним банком «PAYLIFE BANK», Австрія, повторно використала її як засіб доступу до банківського рахунку через POS-термінал № 02600180, який наданий філією «Подільське відділення Промінвестбанку у м. Києві» у платне користування фізичній особі - підприємець ОСОБА_14, та здійснила успішну несанкціоновану операцію на суму 16 грн. 81 коп. по оплаті книжкової продукції та дисків. Після здійсненної операції на суму на суму 16 грн. 81 коп. власноручно розписалась в роздрукованій POS-терміналом № 02600180 квитанції № 1543 від 24.01.09.

Згідно висновку експертизи № 524/тдд від 19.01.2010, проведеної експертами НДЕКЦ при ГУМВС України в м. Києві, підпис в графі «підпис клієнта» в квитанції №1543 від 24.01.09. виконаний ОСОБА_4

В той же день, о 18 год. 22 хв. ОСОБА_4 діючи за попередньою змовою з ОСОБА_5, умисно, знаходячись в магазині мережі «Книжковий супермаркет» що в м. Києві по вул. Луначарського, 10, зберігаючи при собі заздалегідь виготовлену банківську підроблену платіжну картку, на магнітній полосі якої була записана інформації справжньої банківської платіжної картки НОМЕР_5, яка емітована іноземним банком «PAYLIFE BANK», Австрія, повторно використала її як засіб доступу до банківського рахунку через POS-термінал № 02600180, який наданий філією «Подільське відділення Промінвестбанку у м. Києві» у платне користування фізичній особі - підприємець ОСОБА_14, та здійснила успішну несанкціоновану операцію на суму 862 грн. 39 коп. по оплаті книжкової продукції та дисків. Після здійсненної операції на суму на суму 862 грн. 39 коп. власноручно розписалась в роздрукованій POS-терміналом № 02600180 квитанції № 1544 від 24.01.09.

Згідно висновку експертизи № 524/тдд від 19.01.2010, проведеної експертами НДЕКЦ при ГУМВС України в м. Києві, підпис в графі «підпис клієнта» в квитанції №1544 від 24.01.09. виконаний ОСОБА_4

02.02.09, о 19 год. 32 хв. ОСОБА_4 діючи за попередньою змовою з ОСОБА_5, умисно, знаходячись в барі «Беліні» готелю «Опера» що в м. Києві по вул. Б. Хмельницького, 53, зберігаючи при собі заздалегідь виготовлену банківську підроблену платіжну картку, на магнітній полосі якої була записана інформації справжньої банківської платіжної картки НОМЕР_4, яка емітована ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11, повторно використала її як засіб доступу до банківського рахунку через POS-термінал № 6910822, який наданий ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» у платне користування ТОВ «Інтерн», та здійснила успішну несанкціоновану операцію на суму 107 грн. 10 коп. по оплаті послуг бару.

03.02.09, о 21 год. 03 хв. ОСОБА_4 діючи за попередньою змовою з ОСОБА_5, умисно, знаходячись в барі «Беліні» готелю «Опера» що в м. Києві по вул. Б. Хмельницького, 53, зберігаючи при собі заздалегідь виготовлену банківську підроблену платіжну картку, на магнітній полосі якої була записана інформації справжньої банківської платіжної картки НОМЕР_4, яка емітована ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11, повторно використала її як засіб доступу до банківського рахунку через POS-термінал № 6910822, який наданий ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» у платне користування ТОВ «Інтерн», та здійснила успішну несанкціоновану операцію на суму 161 грн. по оплаті послуг бару.

05.02.09 о 17 год. 39 хв. ОСОБА_4 діючи за попередньою змовою з ОСОБА_5, умисно, знаходячись в магазині мережі «Книжковий супермаркет» що в м. Києві по вул. Межигірська, 3/7, зберігаючи при собі заздалегідь виготовлену банківську підроблену платіжну картку, на магнітній полосі якої була записана інформації справжньої банківської платіжної картки НОМЕР_4, яка емітована ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11, повторно використала її як засіб доступу до банківського рахунку через POS-термінал № 02400180 який наданий філією «Подільське відділення Промінвестбанку у м. Києві» у користування фізичній особі - підприємець ОСОБА_4, та здійснила успішну несанкціоновану операцію на суму 849 грн. 98 коп. по оплаті книжкової продукції та дисків. Після здійсненної операції на суму 849 гр. 98 коп. власноручно розписалась в роздрукованій POS-терміналом № 02400180 квитанції №3151 від 05.02.09.

В той же день, о 18 год. 21 хв. ОСОБА_4 діючи за попередньою змовою з ОСОБА_5, умисно, знаходячись в магазині мережі «Книжковий супермаркет» що в м. Києві по вул. Луначарського, 10, зберігаючи при собі заздалегідь виготовлену банківську підроблену платіжну картку, на магнітній полосі якої була записана інформації справжньої банківської платіжної картки НОМЕР_4, яка емітована ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11, повторно використала її як засіб доступу до банківського рахунку через POS-термінал 02200180, який наданий філією «Подільське відділення Промінвестбанку у м. Києві» у платне користування фізичній особі - підприємець ОСОБА_13, та намагалась здійснити несанкціоновану операцію на суму 828 грн., однак операцію по оплаті до кінця де довела, так як натиснула кнопку відбій.

В той же день о 19 год. 24 хв. ОСОБА_4 діючи за попередньою змовою з ОСОБА_5, умисно, знаходячись в магазині мережі «Книжковий супермаркет» що в м. Києві по вул. Будівельників, 4, зберігаючи при собі заздалегідь виготовлену банківську підроблену платіжну картку, на магнітній полосі якої була записана інформації справжньої банківської платіжної картки НОМЕР_4, яка емітована ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11, повторно використала її як засіб доступу до банківського рахунку через POS-термінал № 01600180 який наданий філією «Подільське відділення Промінвестбанку у м. Києві» у користування фізичній особі - підприємець ОСОБА_13, та здійснила успішну несанкціоновану операцію на суму 972 грн. 56 коп. по оплаті книжкової продукції та дисків. Після здійсненної операції на суму 972 грн. 56 коп. власноручно розписалась в роздрукованій POS-терміналом № 01600180 квитанції № 0356 від 05.02.09

Згідно висновку експертизи № 523/тдд від 18.01.2010, проведеної експертами НДЕКЦ при ГУМВС України в м. Києві, підпис в графі «підпис клієнта» в квитанції № 0356 від 05.02.09 виконаний ймовірно ОСОБА_4

06.02.09 о 14 год. 40 хв. ОСОБА_4 діючи за попередньою змовою з ОСОБА_5, умисно, знаходячись в магазині «Сяйво» що в м. Києві по вул. Червоноармійській, 6, зберігаючи при собі заздалегідь виготовлену банківську підроблену платіжну картку, на магнітній полосі якої була записана інформації справжньої банківської платіжної картки НОМЕР_4, яка емітована ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11, повторно використала її як засіб доступу до банківського рахунку через POS-термінал № SVK304Е3 який наданий ПАТ «Приватбанк» у користування магазину «Сяйво», та здійснила успішну операцію на суму 835 грн. 44 коп. по оплаті книжкової продукції. Після здійсненної несанкціоновану операції на суму 835 грн. 44 коп. власноручно розписалась в роздрукованому POS-терміналом № SVK304Е3 чеку № 0697 від 06.02.09.

В той же день о 14 год. 49 хв. ОСОБА_4 діючи за попередньою змовою з ОСОБА_5, умисно, знаходячись в магазині «Мобі-Дік» що в м. Києві по вул. Червоноармійській, 6, зберігаючи при собі заздалегідь виготовлену банківську підроблену платіжну картку, на магнітній полосі якої була записана інформації справжньої банківської платіжної картки НОМЕР_4, яка емітована ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11, повторно використала її як засіб доступу до банківського рахунку через POS-термінал № 03003408 який наданий ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» у користування ТОВ «УТЛ КОМ», та здійснила успішну несанкціоновану операцію на суму 1 999 грн. по оплаті придбання мобільного телефону. Після здійсненної операції на суму 1999 грн. власноручно розписалась в роздрукованому POS-терміналом № 03003408 чеку № 113574 від 06.02.09.

В той же день, о 15 год. 50 хв. ОСОБА_4 діючи за попередньою змовою з ОСОБА_5, умисно, знаходячись в магазині мережі «Книжковий супермаркет» що в м. Києві по вул. Луначарського, 10, зберігаючи при собі заздалегідь виготовлену банківську підроблену платіжну картку, на магнітній полосі якої була записана інформації справжньої банківської платіжної картки НОМЕР_4, яка емітована ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11, повторно використала її як засіб доступу до банківського рахунку через POS-термінал 02200180, який наданий філією «Подільське відділення Промінвестбанку у м. Києві» у платне користування фізичній особі - підприємець ОСОБА_13, та намагалась здійснити несанкціоновану операцію на суму 947 грн., однак операцію по оплаті до кінця де довела, так як натиснула кнопку відбій.

В той же день о 15 год. 56 хв. ОСОБА_4 діючи за попередньою змовою з ОСОБА_5, умисно, знаходячись в магазині мережі «Книжковий супермаркет» що в м. Києві по вул. Луначарського, 10, зберігаючи при собі заздалегідь виготовлену банківську підроблену платіжну картку, на магнітній полосі якої була записана інформації справжньої банківської платіжної картки НОМЕР_4, яка емітована ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11, повторно використала її як засіб доступу до банківського рахунку через POS-термінал № 02200180 який наданий філією «Подільське відділення Промінвестбанку у м. Києві» у користування фізичній особі - підприємець ОСОБА_13, та здійснила успішну несанкціоновану операцію на суму 947 грн. по оплаті книжкової продукції та дисків.

07.02.09 о 15 год. 09 хв. ОСОБА_4 діючи за попередньою змовою з ОСОБА_5, умисно, знаходячись в магазині «Мобі-Дік» що в м. Києві по вул. Червоноармійській, 6, зберігаючи при собі заздалегідь виготовлену банківську підроблену платіжну картку, на магнітній полосі якої була записана інформації справжньої банківської платіжної картки НОМЕР_4, яка емітована ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11, повторно використала її як засіб доступу до банківського рахунку через POS-термінал № 03003408 який наданий ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» у користування ТОВ «УТЛ КОМ», та здійснила успішну несанкціоновану операцію на суму 500 грн. по оплаті придбання мобільного телефону. Після здійсненної операції на суму 500 гр. власноручно розписалась в роздрукованому POS-терміналом № 03003408 чеку № 113575 від 07.02.09.

В той же день о 16 год. 07 хв. ОСОБА_4 діючи за попередньою змовою з ОСОБА_5, умисно, знаходячись в магазині мережі «Книжковий супермаркет» що в м. Києві по вул. Будівельників, 4, зберігаючи при собі заздалегідь виготовлену банківську підроблену платіжну картку, на магнітній полосі якої була записана інформації справжньої банківської платіжної картки НОМЕР_4, яка емітована ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11, повторно використала її як засіб доступу до банківського рахунку через POS-термінал № 01600180 який наданий філією «Подільське відділення Промінвестбанку у м. Києві» у користування фізичній особі - підприємець ОСОБА_13, та здійснила успішну операцію на суму 1 605 грн. по оплаті книжкової продукції та дисків. Після здійсненної несанкціоновану операції на суму 1605 грн. власноручно розписалась в роздрукованій POS-терміналом № 01600180 квитанції №0358 від 07.02.09

Згідно висновку експертизи № 523/тдд від 18.01.2010, проведеної експертами НДЕКЦ при ГУМВС України в м. Києві, підпис в графі «підпис клієнта» в квитанції №0358 від 07.02.09 виконаний ймовірно ОСОБА_4

В той же день о 16 год. 14 хв. ОСОБА_4 діючи за попередньою змовою з ОСОБА_5, умисно, знаходячись в магазині мережі «Книжковий супермаркет» що в м. Києві по вул. Будівельників, 4, зберігаючи при собі заздалегідь виготовлену банківську підроблену платіжну картку, на магнітній полосі якої була записана інформації справжньої банківської платіжної картки НОМЕР_4, яка емітована ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11, повторно використала її як засіб доступу до банківського рахунку через POS-термінал № 01600180 який наданий філією «Подільське відділення Промінвестбанку у м. Києві» у користування фізичній особі - підприємець ОСОБА_13, та здійснила успішну несанкціоновану операцію на суму 181 грн. 57 коп. по оплаті книжкової продукції та дисків. Після здійсненної операції на суму 181 грн. 57 коп. власноручно розписалась в роздрукованій POS-терміналом № 01600180 квитанції №0359 від 07.02.09.

Згідно висновку експертизи № 523/тдд від 18.01.2010, проведеної експертами НДЕКЦ при ГУМВС України в м. Києві, підпис в графі «підпис клієнта» в квитанції №0359 від 07.02.09 виконаний ймовірно ОСОБА_4

В той же день о 17 год. 51 хв. ОСОБА_4 діючи за попередньою змовою з ОСОБА_5, умисно, знаходячись в супермаркеті «Епіцентр-К» що в м. Києві по вул. Григоренка, 40, зберігаючи при собі заздалегідь виготовлену банківську підроблену платіжну картку, на магнітній полосі якої була записана інформації справжньої банківської платіжної картки НОМЕР_4, яка емітована ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11, повторно використала її як засіб доступу до банківського рахунку через POS-термінал № М0380120 який наданий філією ВАТ «Укрексімбанк» у користування ТОВ «Епіцентр-К», та здійснила успішну несанкціоновану операцію на суму 755 грн. 86 коп. по оплаті товарів широкого вжитку. Після здійсненної операції на суму 755 грн. 86 коп. власноручно розписалась в роздрукованому POS-терміналом № М0380120 чеку №6469 від 07.02.09.

09.02.09 о 15 год. 09 хв. ОСОБА_4 діючи за попередньою змовою з ОСОБА_5, умисно, знаходячись в магазині мережі «Книжковий супермаркет» що в м. Києві по вул. Луначарського, 10, зберігаючи при собі заздалегідь виготовлену банківську підроблену платіжну картку, на магнітній полосі якої була записана інформації справжньої банківської платіжної картки НОМЕР_4, яка емітована ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11, повторно використала її як засіб доступу до банківського рахунку через POS-термінал № 02200180 який наданий філією «Подільське відділення Промінвестбанку у м. Києві» у користування фізичній особі - підприємець ОСОБА_13, та здійснила успішну несанкціоновану операцію на суму 1 446 грн. по оплаті книжкової продукції та дисків. Після здійсненної операції на суму 1446 гр. власноручно розписалась в роздрукованій POS-терміналом № 02200180 квитанції №0235 від 09.02.09

Згідно висновку експертизи № 524/тдд від 19.01.2010, проведеної експертами НДЕКЦ при ГУМВС України в м. Києві, підпис в графі «підпис клієнта» в квитанції №0235 від 09.02.09 виконаний ймовірно ОСОБА_4

10.02.09 о 15 год. 51 хв. ОСОБА_4 діючи за попередньою змовою з ОСОБА_5, умисно, знаходячись в магазині мережі «Книжковий супермаркет» що в м. Києві по вул. Будівельників, 4, зберігаючи при собі заздалегідь виготовлену банківську підроблену платіжну картку, на магнітній полосі якої була записана інформації справжньої банківської платіжної картки НОМЕР_4, яка емітована ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11, повторно використала її як засіб доступу до банківського рахунку через POS-термінал № 01600180 який наданий філією «Подільське відділення Промінвестбанку у м. Києві» у користування фізичній особі - підприємець ОСОБА_13, та здійснила успішну несанкціоновану операцію на суму 1 097 грн. 33 коп. по оплаті книжкової продукції та дисків. Після здійсненної операції на суму 1097 гр. 33 коп. власноручно розписалась в роздрукованій POS-терміналом № 01600180 квитанції №0363 від 10.02.09.

Згідно висновку експертизи № 523/тдд від 18.01.2010, проведеної експертами НДЕКЦ при ГУМВС України в м. Києві, підпис в графі «підпис клієнта» в квитанції №0363 від 10.02.09 виконаний ймовірно ОСОБА_4

В той же день о 17 год. 13 хв. ОСОБА_4 діючи за попередньою змовою з ОСОБА_5, умисно, знаходячись в магазині мережі «Книжковий супермаркет» що в м. Києві по вул. Луначарського, 10, зберігаючи при собі заздалегідь виготовлену банківську підроблену платіжну картку, на магнітній полосі якої була записана інформації справжньої банківської платіжної картки НОМЕР_4, яка емітована ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11, повторно використала її як засіб доступу до банківського рахунку через POS-термінал № 02600180 який наданий філією «Подільське відділення Промінвестбанку у м. Києві» у користування фізичній особі - підприємець ОСОБА_14, та здійснила успішну несанкціоновану операцію на суму 1 184 грн. по оплаті книжкової продукції та дисків. Після здійсненної операції на суму 1184 гр. власноручно розписалась в роздрукованій POS-терміналом № 02600180 квитанції №1656 від 10.02.09

Згідно висновку експертизи № 524/тдд від 19.01.2010, проведеної експертами НДЕКЦ при ГУМВС України в м. Києві, підпис в графі «підпис клієнта» в квитанції №1656 від 10.02.09 виконаний ймовірно ОСОБА_4

11.02.09 о 12 год. 22 хв. ОСОБА_4 діючи за попередньою змовою з ОСОБА_5, умисно, знаходячись в магазині мережі «Книжковий супермаркет» що в м. Києві по вул. Будівельників, 4, зберігаючи при собі заздалегідь виготовлену банківську підроблену платіжну картку, на магнітній полосі якої була записана інформації справжньої банківської платіжної картки НОМЕР_4, яка емітована ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11, повторно використала її як засіб доступу до банківського рахунку через POS-термінал № 01600180 який наданий філією «Подільське відділення Промінвестбанку у м. Києві» у користування фізичній особі - підприємець ОСОБА_13, та здійснила успішну несанкціоновану операцію на суму 539 грн. по оплаті книжкової продукції та дисків. Після здійсненної операції на суму 539 грн. власноручно розписалась в роздрукованій POS-терміналом № 01600180 квитанції №0367 від 11.02.09.

Згідно висновку експертизи № 523/тдд від 18.01.2010, проведеної експертами НДЕКЦ при ГУМВС України в м. Києві, підпис в графі «підпис клієнта» в квитанції №0367 від 11.02.09 виконаний ймовірно ОСОБА_4

В той же день о 12 год. 36 хв. ОСОБА_4 діючи за попередньою змовою з ОСОБА_5, умисно, знаходячись в магазині «Медіа-Центр» що в м. Києві на пл. Слави, 2, зберігаючи при собі заздалегідь виготовлену банківську підроблену платіжну картку, на магнітній полосі якої була записана інформації справжньої банківської платіжної картки НОМЕР_4, яка емітована ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11, повторно використала її як засіб доступу до банківського рахунку через POS-термінал № SVK303W3 який наданий філією пат «Приватбанк» у користування магазину «Медіа-Центр», та здійснила успішну несанкціоновану операцію на суму 800 грн. по оплаті книжкової продукції та дисків. Після здійсненної операції на суму 800 грн.. власноручно розписалась в роздрукованому POS-терміналом № SVK303W3 чеку №0138 від 11.02.09

Згідно висновку експертизи № 527/тдд від 22.01.2010, проведеної експертами НДЕКЦ при ГУМВС України в м. Києві, підпис в графі «клієнт» в чеку №0138 від 11.02.09 виконаний ймовірно ОСОБА_4

12.02.09 о 14 год. 27 хв. ОСОБА_4 діючи за попередньою змовою з ОСОБА_5, умисно, знаходячись в магазині мережі «Книжковий супермаркет» що в м. Києві по вул. Луначарського, 10, зберігаючи при собі заздалегідь виготовлену банківську підроблену платіжну картку, на магнітній полосі якої була записана інформації справжньої банківської платіжної картки НОМЕР_4, яка емітована ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11, повторно використала її як засіб доступу до банківського рахунку через POS-термінал № 02600180 який наданий філією «Подільське відділення Промінвестбанку у м. Києві» у користування фізичній особі - підприємець ОСОБА_14, та здійснила успішну несанкціоновану операцію на суму 1038 грн. по оплаті книжкової продукції та дисків. Після здійсненної операції на суму 1038 грн. власноручно розписалась в роздрукованій POS-терміналом № 02600180 квитанції №1670 від 12.02.09

Згідно висновку експертизи № 524/тдд від 19.01.2010, проведеної експертами НДЕКЦ при ГУМВС України в м. Києві, підпис в графі «підпис клієнта» в квитанції №1670 від 12.02.09 виконаний ймовірно ОСОБА_4

В той же день о 14 год. 45 хв. ОСОБА_4 діючи за попередньою змовою з ОСОБА_5, умисно, знаходячись в магазині мережі «Книжковий супермаркет» що в м. Києві по вул. Будівельників, 4, зберігаючи при собі заздалегідь виготовлену банківську підроблену платіжну картку, на магнітній полосі якої була записана інформації справжньої банківської платіжної картки НОМЕР_4, яка емітована ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11, повторно використала її як засіб доступу до банківського рахунку через POS-термінал № 01600180 який наданий філією «Подільське відділення Промінвестбанку у м. Києві» у користування фізичній особі - підприємець ОСОБА_13, та здійснила успішну несанкціоновану операцію на суму 1 109 грн. по оплаті книжкової продукції та дисків. Після здійсненної операції на суму 1109 грн. власноручно розписалась в роздрукованій POS-терміналом № 01600180 квитанції №0372 від 12.02.09

Згідно висновку експертизи № 523/тдд від 18.01.2010, проведеної експертами НДЕКЦ при ГУМВС України в м. Києві, підпис в графі «підпис клієнта» в квитанції №0372 від 12.02.09 виконаний ймовірно ОСОБА_4

В той же день о 14 год. 48 хв. ОСОБА_4 діючи за попередньою змовою з ОСОБА_5, умисно, знаходячись в магазині мережі «Книжковий супермаркет» що в м. Києві по вул. Луначарського, 10, зберігаючи при собі заздалегідь виготовлену банківську підроблену платіжну картку, на магнітній полосі якої була записана інформації справжньої банківської платіжної картки НОМЕР_4, яка емітована ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11, повторно використала її як засіб доступу до банківського рахунку через POS-термінал № 02600180 який наданий філією «Подільське відділення Промінвестбанку у м. Києві» у користування фізичній особі - підприємець ОСОБА_14, та здійснила успішну несанкціоновану операцію на суму 1 292 грн.. по оплаті книжкової продукції та дисків. Після здійсненної операції на суму 1292 грн. власноручно розписалась в роздрукованій POS-терміналом № 02600180 квитанції №1671 від 12.02.09

Згідно висновку експертизи № 524/тдд від 19.01.2010, проведеної експертами НДЕКЦ при ГУМВС України в м. Києві, підпис в графі «підпис клієнта» в квитанції №1671 від 12.02.09 виконаний ймовірно ОСОБА_4

В той же день о 14 год. 53 хв. ОСОБА_4 діючи за попередньою змовою з ОСОБА_5, умисно, знаходячись в магазині мережі «Книжковий супермаркет» що в м. Києві по вул. Луначарського, 10, зберігаючи при собі заздалегідь виготовлену банківську підроблену платіжну картку, на магнітній полосі якої була записана інформації справжньої банківської платіжної картки НОМЕР_4, яка емітована ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11, повторно використала її як засіб доступу до банківського рахунку через POS-термінал № 02600180 який наданий філією «Подільське відділення Промінвестбанку у м. Києві» у користування фізичній особі - підприємець ОСОБА_14, та здійснила успішну несанкціоновану операцію на суму 189 грн. по оплаті книжкової продукції та дисків. Після здійсненної операції на суму 189 грн. власноручно розписалась в роздрукованій POS-терміналом № 02600180 квитанції №1672 від 12.02.09

Згідно висновку експертизи № 524/тдд від 19.01.2010, проведеної експертами НДЕКЦ при ГУМВС України в м. Києві, підпис в графі «підпис клієнта» в квитанції №1672 від 12.02.09 виконаний ймовірно ОСОБА_4

В той же день о 15 год. 10 хв. ОСОБА_4 діючи за попередньою змовою з ОСОБА_5, умисно, знаходячись в магазині «Медіа-Центр» що в м. Києві на пл. Слави, 2, зберігаючи при собі заздалегідь виготовлену банківську підроблену платіжну картку, на магнітній полосі якої була записана інформації справжньої банківської платіжної картки НОМЕР_4, яка емітована ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11, повторно використала її як засіб доступу до банківського рахунку через POS-термінал № SVK303W3 який наданий філією пат «Приватбанк» у користування магазину «Медіа-Центр», та здійснила успішну несанкціоновану операцію на суму 1771 грн. по оплаті книжкової продукції та дисків. Після здійсненної операції на суму 1771 грн. власноручно розписалась в роздрукованому POS-терміналом № SVK303W3 чеку №0139 від 12.02.09

Згідно висновку експертизи № 527/тдд від 22.01.2010, проведеної експертами НДЕКЦ при ГУМВС України в м. Києві, підпис в графі «клієнт» в чеку №0139 від 12.02.09 виконаний ймовірно ОСОБА_4

16.02.09 о 20 год. 15 хв. ОСОБА_4 діючи за попередньою змовою з ОСОБА_5, умисно, знаходячись в магазині мережі «Книжковий супермаркет» що в м. Києві по вул. Будівельників, 4, зберігаючи при собі заздалегідь виготовлену банківську підроблену платіжну картку, на магнітній полосі якої була записана інформації справжньої банківської платіжної картки НОМЕР_7, яка емітована відділенням «Столичне» ЗАТ КБ "ПриватБанк" в м. Києві на ім'я ОСОБА_12, повторно використала її як засіб доступу до банківського рахунку через POS-термінал № 01600180 який наданий філією «Подільське відділення Промінвестбанку у м. Києві» у користування фізичній особі - підприємець ОСОБА_13, та здійснила успішну несанкціоновану операцію на суму 568 грн. по оплаті книжкової продукції та дисків. Після здійсненної операції на суму 568 грн. власноручно розписалась в роздрукованій POS-терміналом № 01600180 квитанції №0375 від 16.02.09

Згідно висновку експертизи № 523/тдд від 18.01.2010, проведеної експертами НДЕКЦ при ГУМВС України в м. Києві, підпис в графі «підпис клієнта» в квитанції №0375 від 16.02.09 виконаний ймовірно ОСОБА_4

17.02.09 ОСОБА_4 діючи за попередньою змовою з ОСОБА_5, умисно, знаходячись в магазині «Мобі-Дік» що в м. Києві по вул. Червоноармійській, 6, зберігаючи при собі заздалегідь виготовлену банківську підроблену платіжну картку, на магнітній полосі якої була записана інформації справжньої банківської платіжної картки НОМЕР_7, яка емітована відділенням «Столичне» ЗАТ КБ "ПриватБанк" в м. Києві на ім'я ОСОБА_12, повторно використала її як засіб доступу до банківського рахунку через POS-термінал № 03003408 який наданий ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» у користування ТОВ «УТЛ КОМ», та здійснила дві успішні несанкціоновані операції на загальну суму 2 797 грн. по придбанню мобільного телефону та обладнання до нього.

В той же день о 17 год. 23 хв. ОСОБА_4 діючи за попередньою змовою з ОСОБА_5, умисно, знаходячись в магазині мережі «Книжковий супермаркет» що в м. Києві по вул. Межигірській, 3/7, зберігаючи при собі заздалегідь виготовлену банківську підроблену платіжну картку, на магнітній полосі якої була записана інформації справжньої банківської платіжної картки НОМЕР_7, яка емітована відділенням «Столичне» ЗАТ КБ "ПриватБанк" в м. Києві на ім'я ОСОБА_12, повторно використала її як засіб доступу до банківського рахунку через POS-термінал № 02400180 який наданий філією «Подільське відділення Промінвестбанку у м. Києві» у користування фізичній особі - підприємець ОСОБА_4 та намагалась здійснити несанкціоновану операцію на суму 1 424 грн. 44 коп. по оплаті книжкової продукції та дисків, однак свій злочинний умисел не довела до кінця з причин, що не залежали від її волі, внаслідок того, що банком емітентом відмовлено у проведенні операції.

18.02.09 о 13 год. 31 хв. ОСОБА_4 діючи за попередньою змовою з ОСОБА_5, умисно, знаходячись в магазині мережі «Книжковий супермаркет» що в м. Києві по вул. Луначарського, 10, зберігаючи при собі заздалегідь виготовлену банківську підроблену платіжну картку, на магнітній полосі якої була записана інформації справжньої банківської платіжної картки НОМЕР_4, яка емітована ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11, повторно використала її як засіб доступу до банківського рахунку через POS-термінал № 02600180 який наданий філією «Подільське відділення Промінвестбанку у м. Києві» у користування фізичній особі - підприємець ОСОБА_14, та намагалась здійснити несанкціоновану операцію на суму 489 грн. 40 коп. по оплаті книжкової продукції та дисків, однак свій злочинний умисел не довела до кінця з причин, що не залежали від її волі, внаслідок того, що банком емітентом відмовлено у проведенні операції

В той же день, о 13 год. 32 хв. ОСОБА_4 діючи за попередньою змовою з ОСОБА_5, умисно, знаходячись в магазині мережі «Книжковий супермаркет» що в м. Києві по вул. Луначарського, 10, зберігаючи при собі заздалегідь виготовлену банківську підроблену платіжну картку, на магнітній полосі якої була записана інформації справжньої банківської платіжної картки НОМЕР_7, яка емітована відділенням «Столичне» ЗАТ КБ "ПриватБанк" в м. Києві на ім'я ОСОБА_12, повторно використала її як засіб доступу до банківського рахунку через POS-термінал № 02600180 який наданий філією «Подільське відділення Промінвестбанку у м. Києві» у користування фізичній особі - підприємець ОСОБА_14, та намагалась здійснити несанкціоновану операцію на суму 489 грн. 40 коп. по оплаті книжкової продукції та дисків, однак свій злочинний умисел не довела до кінця з причин, що не залежали від її волі, внаслідок того, що банком емітентом відмовлено у проведенні операції.

Всіма своїми злочинними діями, які виразились у підробленні, зберіганні і використанні підроблених платіжних карток, вчиненого повторно за попередньою змовою групою осіб, ОСОБА_4 та ОСОБА_17 з використанням підроблених банківських платіжних карток, на магнітні полоси яких була записана інформації справжніх банківських платіжних карток НОМЕР_4 емітованої ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11; НОМЕР_5 емітованої Австрійським банком «PAYLIFE BANK»; НОМЕР_6 емітованої «CAPITAL ONE BANK» США; НОМЕР_7 емітованої відділенням «Столичне» ЗАТ КБ "ПриватБанк" в м. Києві на ім'я ОСОБА_12 та НОМЕР_8 емітованої Німецьким банком «КОМЕРЦБАНК», здійснили 44 успішних та неуспішних несанкціонованих операцій на загальну суму 50 592 грн. 77 коп.

Продовжуючи свої злочинні дії, та реалізуючи план злочинної діяльності ОСОБА_4 діючи за попередньою змовою з ОСОБА_5, в період з січня 2009 по лютий 2009 року, умисно з використанням підроблених банківських платіжних карток в якості засобів доступу до банківських рахунків, заволоділи чужим майном (шахрайство) шляхом вчинення незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки. При цьому без різниці відносились до того, якій саме банківській установі, чи іншому власнику грошових коштів будуть завдані збитки.

Так, у вищевказаний період часу, ОСОБА_4 діючи за попередньою змовою з ОСОБА_5, переслідуючи корисливі мотиви та з метою незаконного збагачення шляхом злочинної діяльності, умисно з використанням підроблених банківських платіжних карток, на магнітні полоси яких записали інформацію справжніх банківських платіжних карток, НОМЕР_4 емітовану ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11; НОМЕР_5 емітовану Австрійським банком «PAYLIFE BANK»; НОМЕР_6 емітовану «CAPITAL ONE BANK» США та НОМЕР_7 емітовану відділенням «Столичне» ЗАТ КБ "ПриватБанк" в м. Києві на ім'я ОСОБА_12, як засіб доступу до банківського рахунку, заволоділи чужим майном (шахрайство) шляхом вчинення незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки - при наступних обставинах:

Так, 20.01.09 о 13 год. 26 хв. ОСОБА_4 діючи за попередньою змовою з ОСОБА_5, умисно, переслідуючи корисливі мотиви, та з метою незаконного збагачення шляхом злочинної діяльності пов'язаної із заволодінням чужим майном шляхом вчинення незаконних операцій з використання електронно-обчислювальної техніки, знаходячись в магазині торгівельної мережі «Книжковий супермаркет» що в м. Києві по вул. Межигірській, 3/7, придбала книжкову продукцію та диски для лазерних систем зчитування на загальну суму 6385 гр., та за допомогою POS-терміналу № 02400180 для зчитування інформації з платіжних карток, який наданий філією «Подільське відділення Промінвестбанку у м. Києві» у платне користування фізичній особі - підприємець ОСОБА_4, розрахувавшись виготовленою підробленою банківською платіжною карткою, на магнітній полосі якої була записана інформації справжньої банківської платіжної картки НОМЕР_6, яка емітована іноземним банком «CAPITAL ONE BANK» США на ім'я ОСОБА_15 (ОСОБА_15). Після здійсненної операції на суму 6 385 грн. власноручно розписалась в роздрукованій POS-терміналом № 02400180 квитанції №3005 від 20.01.09.

Згідно висновку експертизи № 522/тдд від 13.01.2010, проведеної експертами НДЕКЦ при ГУМВС України в м. Києві, підпис в графі «підпис клієнта» в квитанції № 3005 від 20.01.09 виконаний ОСОБА_4

В той же день, о 13 год. 38 хв. ОСОБА_4 діючи за попередньою змовою з ОСОБА_5, умисно, переслідуючи корисливі мотиви, та з метою незаконного збагачення шляхом злочинної діяльності пов'язаної із заволодінням чужим майном шляхом вчинення незаконних операцій з використання електронно-обчислювальної техніки, повторно, знаходячись в магазині торгівельної мережі «Книжковий супермаркет» що в м. Києві по вул. Межигірській, 3/7, придбала книжкову продукцію та диски для лазерних систем зчитування на загальну суму 1060 гр. 70 коп., та за допомогою POS-терміналу № 02400180 для зчитування інформації з платіжних карток, який наданий філією «Подільське відділення Промінвестбанку у м. Києві» у платне користування фізичній особі - підприємець ОСОБА_4, розрахувавшись виготовленою підробленою банківською платіжною карткою, на магнітній полосі якої була записана інформації справжньої банківської платіжної картки НОМЕР_6, яка емітована іноземним банком «CAPITAL ONE BANK» США на ім'я ОСОБА_15 (ОСОБА_15). Після здійсненної операції на суму 1060 грн.. 70 коп. власноручно розписалась в роздрукованій POS-терміналом № 02400180 квитанції №3006 від 20.01.09.

24.01.09 о 17 год. 41 хв. ОСОБА_4 діючи за попередньою змовою з ОСОБА_5, умисно, переслідуючи корисливі спонукання, та з метою незаконного збагачення шляхом злочинної діяльності пов'язаної із заволодінням чужим майном шляхом вчинення незаконних операцій з використання електронно-обчислювальної техніки, повторно, знаходячись в магазині торгівельної мережі «Книжковий супермаркет» що в м. Києві по проспекту Московському, 6, придбала книжкову продукцію та диски для лазерних систем зчитування на загальну суму 6 135 грн., та за допомогою POS-терміналу № 01700180 для зчитування інформації з платіжних карток, який наданий філією «Подільське відділення Промінвестбанку у м. Києві» у платне користування фізичній особі - підприємець ОСОБА_16, розрахувавшись виготовленою підробленою банківською платіжною карткою, на магнітній полосі якої була записана інформації справжньої банківської платіжної картки НОМЕР_5, яка емітована Австрійським банком «PAYLIFE BANK». Після здійсненної операції на суму 6135 гр. власноручно розписалась в роздрукованій POS-терміналом № 01700180 квитанції №4129 від 24.01.09.

Згідно висновку експертизи № 521/тдд від 12.01.2010, проведеної експертами НДЕКЦ при ГУМВС України в м. Києві, підпис в графі «підпис клієнта» в квитанції №4129 від 24.01.09. виконаний ОСОБА_4

В той же день, о 18 год. 04 хв. ОСОБА_4 діючи за попередньою змовою з ОСОБА_5, умисно, переслідуючи корисливі спонукання, та з метою незаконного збагачення шляхом злочинної діяльності пов'язаної із заволодінням чужим майном шляхом вчинення незаконних операцій з використання електронно-обчислювальної техніки, повторно, знаходячись в магазині торгівельної мережі «Книжковий супермаркет» що в м. Києві по вул. Будівельників, 4, придбала книжкову продукцію та диски для лазерних систем зчитування на загальну суму 622 грн. 88 коп., та за допомогою POS-терміналу № 01600180 для зчитування інформації з платіжних карток, який наданий філією «Подільське відділення Промінвестбанку у м. Києві» у платне користування фізичній особі - підприємець ОСОБА_13., розрахувавшись виготовленою підробленою банківською платіжною карткою, на магнітній полосі якої була записана інформації справжньої банківської платіжної картки НОМЕР_5, яка емітована Австрійським банком «PAYLIFE BANK». Після здійсненної операції на суму на суму 622 гр. 88 коп. власноручно розписалась в роздрукованій POS-терміналом № 01600180 квитанції № 0337 від 24.01.09

Згідно висновку експертизи № 523/тдд від 18.01.2010, проведеної експертами НДЕКЦ при ГУМВС України в м. Києві, підпис в графі «підпис клієнта» в квитанції № 0337 від 24.01.09 виконаний ймовірно ОСОБА_4

В той же день, о 18 год. 13 хв. ОСОБА_4 діючи за попередньою змовою з ОСОБА_5, умисно, переслідуючи корисливі спонукання, та з метою незаконного збагачення шляхом злочинної діяльності пов'язаної із заволодінням чужим майном шляхом вчинення незаконних операцій з використання електронно-обчислювальної техніки, повторно, знаходячись в магазині торгівельної мережі «Книжковий супермаркет» що в м. Києві по вул. Луначарського, 10, придбала книжкову продукцію та диски для лазерних систем зчитування на загальну суму 584 грн. 80 коп., та за допомогою POS-терміналу № 02600180 для зчитування інформації з платіжних карток, який наданий філією «Подільське відділення Промінвестбанку у м. Києві» у платне користування фізичній особі - підприємець ОСОБА_14, розрахувавшись виготовленою підробленою банківською платіжною карткою, на магнітній полосі якої була записана інформації справжньої банківської платіжної картки НОМЕР_5, яка емітована Австрійським банком «PAYLIFE BANK». Після здійсненної операції на суму на суму 584 гр. 80 коп. власноручно розписалась в роздрукованій POS-терміналом № 02600180 квитанції № 1542 від 24.01.09.

Згідно висновку експертизи № 524/тдд від 19.01.2010, проведеної експертами НДЕКЦ при ГУМВС України в м. Києві, підпис в графі «підпис клієнта» в квитанції №1542 від 24.01.09. виконаний ОСОБА_4

В той же день, о 18 год. 17 хв. ОСОБА_4 діючи за попередньою змовою з ОСОБА_5, умисно, переслідуючи корисливі спонукання, та з метою незаконного збагачення шляхом злочинної діяльності пов'язаної із заволодінням чужим майном шляхом вчинення незаконних операцій з використання електронно-обчислювальної техніки, повторно, знаходячись в магазині торгівельної мережі «Книжковий супермаркет» що в м. Києві по вул. Луначарського, 10, придбала книжкову продукцію та диски для лазерних систем зчитування на загальну суму 16 грн. 81 коп., та за допомогою POS-терміналу № 02600180 для зчитування інформації з платіжних карток, який наданий філією «Подільське відділення Промінвестбанку у м. Києві» у платне користування фізичній особі - підприємець ОСОБА_14, розрахувавшись виготовленою підробленою банківською платіжною карткою, на магнітній полосі якої була записана інформації справжньої банківської платіжної картки НОМЕР_5, яка емітована Австрійським банком «PAYLIFE BANK». Після здійсненної операції на суму на суму 16 гр. 81 коп. власноручно розписалась в роздрукованій POS-терміналом № 02600180 квитанції № 1543 від 24.01.09.

Згідно висновку експертизи № 524/тдд від 19.01.2010, проведеної експертами НДЕКЦ при ГУМВС України в м. Києві, підпис в графі «підпис клієнта» в квитанції №1543 від 24.01.09. виконаний ОСОБА_4

В той же день, о 18 год. 22 хв. ОСОБА_4 діючи за попередньою змовою з ОСОБА_5, умисно, переслідуючи корисливі спонукання, та з метою незаконного збагачення шляхом злочинної діяльності пов'язаної із заволодінням чужим майном шляхом вчинення незаконних операцій з використання електронно-обчислювальної техніки, повторно, знаходячись в магазині торгівельної мережі «Книжковий супермаркет» що в м. Києві по вул. Луначарського, 10, придбала книжкову продукцію та диски для лазерних систем зчитування на загальну суму 862 грн. 39 коп., та за допомогою POS-терміналу № 02600180 для зчитування інформації з платіжних карток, який наданий філією «Подільське відділення Промінвестбанку у м. Києві» у платне користування фізичній особі - підприємець ОСОБА_14, розрахувавшись виготовленою підробленою банківською платіжною карткою, на магнітній полосі якої була записана інформації справжньої банківської платіжної картки НОМЕР_5, яка емітована Австрійським банком «PAYLIFE BANK». Після здійсненної операції на суму на суму 862 гр. 39 коп. власноручно розписалась в роздрукованій POS-терміналом № 02600180 квитанції № 1544 від 24.01.09.

Згідно висновку експертизи № 524/тдд від 19.01.2010, проведеної експертами НДЕКЦ при ГУМВС України в м. Києві, підпис в графі «підпис клієнта» в квитанції №1544 від 24.01.09. виконаний ОСОБА_4

02.02.09, о 18 год. 22 хв. ОСОБА_4 діючи за попередньою змовою з ОСОБА_5, умисно, переслідуючи корисливі спонукання, та з метою незаконного збагачення шляхом злочинної діяльності пов'язаної із заволодінням чужим майном шляхом вчинення незаконних операцій з використання електронно-обчислювальної техніки, повторно, знаходячись в барі «Беліні» готелю «Опера» що в м. Києві по вул. Б. Хмельницького, 53, за вжиті напої на загальну суму 107 грн. 10 коп., за допомогою POS-терміналу № 6910822 для зчитування інформації з платіжних карток, який наданий філією ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» у платне користування ТОВ «Інтерн», розрахувалась виготовленою підробленою банківською платіжною карткою, на магнітній полосі якої була записана інформації справжньої банківської платіжної картки НОМЕР_4, яка емітована ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11.

03.02.09, о 21 год. 03 хв. ОСОБА_4 діючи за попередньою змовою з ОСОБА_5, умисно, переслідуючи корисливі спонукання, та з метою незаконного збагачення шляхом злочинної діяльності пов'язаної із заволодінням чужим майном шляхом вчинення незаконних операцій з використання електронно-обчислювальної техніки, повторно, знаходячись в барі «Беліні» готелю «Опера» що в м. Києві по вул. Б. Хмельницького, 53, за вжиті напої на загальну суму 161 грн., за допомогою POS-терміналу № 6910822 для зчитування інформації з платіжних карток, який наданий філією ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» у платне користування ТОВ «Інтерн», розрахувалась виготовленою підробленою банківською платіжною карткою, на магнітній полосі якої була записана інформації справжньої банківської платіжної картки НОМЕР_4, яка емітована ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11.

05.02.09 о 17 год. 39 хв. ОСОБА_4 діючи за попередньою змовою з ОСОБА_5, умисно, переслідуючи корисливі спонукання, та з метою незаконного збагачення шляхом злочинної діяльності пов'язаної із заволодінням чужим майном шляхом вчинення незаконних операцій з використання електронно-обчислювальної техніки, повторно, знаходячись в магазині торгівельної мережі «Книжковий супермаркет» що в м. Києві по вул. Межигірська, 3/7, придбала книжкову продукцію та диски для лазерних систем зчитування на загальну суму 849 грн. 98 коп., та за допомогою POS-терміналу № 02400180 для зчитування інформації з платіжних карток, який наданий філією «Подільське відділення Промінвестбанку у м. Києві» у платне користування фізичній особі - підприємець ОСОБА_4, розрахувавшись виготовленою підробленою банківською платіжною карткою, на магнітній полосі якої була записана інформації справжньої банківської платіжної картки НОМЕР_4, яка емітована ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11. Після здійсненної операції на суму 849 грн. 98 коп. власноручно розписалась в роздрукованій POS-терміналом № 02400180 квитанції №3151 від 05.02.09.

В той же день, о 19 год. 24 хв. ОСОБА_4 діючи за попередньою змовою з ОСОБА_5, умисно, переслідуючи корисливі спонукання, та з метою незаконного збагачення шляхом злочинної діяльності пов'язаної із заволодінням чужим майном шляхом вчинення незаконних операцій з використання електронно-обчислювальної техніки, повторно, знаходячись в магазині торгівельної мережі «Книжковий супермаркет» що в м. Києві по вул. Будівельників, 4, придбала книжкову продукцію та диски для лазерних систем зчитування на загальну суму 972 грн. 56 коп., та за допомогою POS-терміналу № 01600180 для зчитування інформації з платіжних карток, який наданий філією «Подільське відділення Промінвестбанку у м. Києві» у платне користування фізичній особі - підприємець ОСОБА_13, розрахувавшись виготовленою підробленою банківською платіжною карткою, на магнітній полосі якої була записана інформації справжньої банківської платіжної картки НОМЕР_4, яка емітована ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11. Після здійсненної операції на суму 972 грн. 56 коп. власноручно розписалась в роздрукованій POS-терміналом № 01600180 квитанції № 0356 від 05.02.09

Згідно висновку експертизи № 523/тдд від 18.01.2010, проведеної експертами НДЕКЦ при ГУМВС України в м. Києві, підпис в графі «підпис клієнта» в квитанції № 0356 від 05.02.09 виконаний ймовірно ОСОБА_4

06.02.09 о 14 год. 40 хв. ОСОБА_4 діючи за попередньою змовою з ОСОБА_5, умисно, переслідуючи корисливі спонукання, та з метою незаконного збагачення шляхом злочинної діяльності пов'язаної із заволодінням чужим майном шляхом вчинення незаконних операцій з використання електронно-обчислювальної техніки, повторно, знаходячись в магазині «Сяйво» що в м. Києві по вул. Червоноармійській, 6, придбала книжкову продукцію та диски для лазерних систем зчитування на загальну суму 835 грн. 44 коп., та за допомогою POS-терміналу № SVK304Е3 для зчитування інформації з платіжних карток, який наданий ПАТ «Приватбанк» у користування магазину «Сяйво», розрахувавшись виготовленою підробленою банківською платіжною карткою, на магнітній полосі якої була записана інформації справжньої банківської платіжної картки НОМЕР_4, яка емітована ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11. Після здійсненної несанкціоновану операції на суму 835 гр. 44 коп. власноручно розписалась в роздрукованому POS-терміналом № SVK304Е3 чеку № 0697 від 06.02.09.

В той же день о 14 год. 49 хв. ОСОБА_4 діючи за попередньою змовою з ОСОБА_5, умисно, переслідуючи корисливі спонукання, та з метою незаконного збагачення шляхом злочинної діяльності пов'язаної із заволодінням чужим майном шляхом вчинення незаконних операцій з використання електронно-обчислювальної техніки, повторно, знаходячись в магазині «Мобі-Дік» що в м. Києві по вул. Червоноармійській, 6, придбала мобільний телефон на суму 1 999 грн., та за допомогою POS-терміналу № 03003408 для зчитування інформації з платіжних карток, який наданий ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» у користування ТОВ «УТЛ КОМ», розрахувавшись виготовленою підробленою банківською платіжною карткою, на магнітній полосі якої була записана інформації справжньої банківської платіжної картки НОМЕР_4, яка емітована ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11. Після здійсненної операції на суму 1999 гр. власноручно розписалась в роздрукованому POS-терміналом № 03003408 чеку № 113574 від 06.02.09.

В той же день, о 15 год. 50 хв. ОСОБА_4 діючи за попередньою змовою з ОСОБА_5, умисно, переслідуючи корисливі спонукання, та з метою незаконного збагачення шляхом злочинної діяльності пов'язаної із заволодінням чужим майном шляхом вчинення незаконних операцій з використання електронно-обчислювальної техніки, повторно, знаходячись в магазині торгівельної мережі «Книжковий супермаркет» що в м. Києві по вул. Луначарського, 10, придбала книжкову продукцію та диски для лазерних систем зчитування на загальну суму 947 грн., та за допомогою POS-терміналу № 02200180 для зчитування інформації з платіжних карток, який наданий філією «Подільське відділення Промінвестбанку у м. Києві» у платне користування фізичній особі - підприємець ОСОБА_13, розрахувавшись виготовленою підробленою банківською платіжною карткою, на магнітній полосі якої була записана інформації справжньої банківської платіжної картки НОМЕР_4, яка емітована ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11.

07.02.09 о 15 год. 09 хв. ОСОБА_4 діючи за попередньою змовою з ОСОБА_5, умисно, переслідуючи корисливі спонукання, та з метою незаконного збагачення шляхом злочинної діяльності пов'язаної із заволодінням чужим майном шляхом вчинення незаконних операцій з використання електронно-обчислювальної техніки, повторно, знаходячись в магазині «Мобі-Дік» що в м. Києві по вул. Червоноармійській, 6, придбала мобільний телефон на суму 500 грн., та за допомогою POS-терміналу № 03003408 для зчитування інформації з платіжних карток, який наданий ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» у користування ТОВ «УТЛ КОМ», розрахувавшись виготовленою підробленою банківською платіжною карткою, на магнітній полосі якої була записана інформації справжньої банківської платіжної картки НОМЕР_4, яка емітована ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11. Після здійсненної операції на суму 500 грн. власноручно розписалась в роздрукованому POS-терміналом № 03003408 чеку № 113575 від 07.02.09.

В той же день, о 16 год. 07 хв. ОСОБА_4 діючи за попередньою змовою з ОСОБА_5, умисно, переслідуючи корисливі спонукання, та з метою незаконного збагачення шляхом злочинної діяльності пов'язаної із заволодінням чужим майном шляхом вчинення незаконних операцій з використання електронно-обчислювальної техніки, повторно, знаходячись в магазині торгівельної мережі «Книжковий супермаркет» що в м. Києві по вул. Будівельників, 4, придбала книжкову продукцію та диски для лазерних систем зчитування на загальну суму 1605 грн., та за допомогою POS-терміналу № 01600180 для зчитування інформації з платіжних карток, який наданий філією «Подільське відділення Промінвестбанку у м. Києві» у платне користування фізичній особі - підприємець ОСОБА_13, розрахувавшись виготовленою підробленою банківською платіжною карткою, на магнітній полосі якої була записана інформації справжньої банківської платіжної картки НОМЕР_4, яка емітована ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11. Після здійсненної несанкціоновану операції на суму 1605 грн. власноручно розписалась в роздрукованій POS-терміналом № 01600180 квитанції №0358 від 07.02.09

Згідно висновку експертизи № 523/тдд від 18.01.2010, проведеної експертами НДЕКЦ при ГУМВС України в м. Києві, підпис в графі «підпис клієнта» в квитанції №0358 від 07.02.09 виконаний ймовірно ОСОБА_4

В той же день, о 16 год. 14 хв. ОСОБА_4 діючи за попередньою змовою з ОСОБА_5, умисно, переслідуючи корисливі спонукання, та з метою незаконного збагачення шляхом злочинної діяльності пов'язаної із заволодінням чужим майном шляхом вчинення незаконних операцій з використання електронно-обчислювальної техніки, повторно, знаходячись в магазині торгівельної мережі «Книжковий супермаркет» що в м. Києві по вул. Будівельників, 4, придбала книжкову продукцію та диски для лазерних систем зчитування на загальну суму 181 грн. 57 коп., та за допомогою POS-терміналу № 01600180 для зчитування інформації з платіжних карток, який наданий філією «Подільське відділення Промінвестбанку у м. Києві» у платне користування фізичній особі - підприємець ОСОБА_13, розрахувавшись виготовленою підробленою банківською платіжною карткою, на магнітній полосі якої була записана інформації справжньої банківської платіжної картки НОМЕР_4, яка емітована ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11. Після здійсненної операції на суму 181 грн. 57 коп. власноручно розписалась в роздрукованій POS-терміналом № 01600180 квитанції №0359 від 07.02.09

Згідно висновку експертизи № 523/тдд від 18.01.2010, проведеної експертами НДЕКЦ при ГУМВС України в м. Києві, підпис в графі «підпис клієнта» в квитанції №0359 від 07.02.09 виконаний ймовірно ОСОБА_4

В той же день, о 17 год. 51 хв. ОСОБА_4 діючи за попередньою змовою з ОСОБА_5, умисно, переслідуючи корисливі спонукання, та з метою незаконного збагачення шляхом злочинної діяльності пов'язаної із заволодінням чужим майном шляхом вчинення незаконних операцій з використання електронно-обчислювальної техніки, повторно, знаходячись в супермаркеті «Епіцентр-К» що в м. Києві по вул. Григоренка, 40, придбала товари широкого вжитку на загальну суму 755 грн. 86 коп., та за допомогою POS-терміналу № М0380120 для зчитування інформації з платіжних карток, який наданий ВАТ «Укрексімбанк» у користування ТОВ «Епіцентр-К», розрахувавшись виготовленою підробленою банківською платіжною карткою, на магнітній полосі якої була записана інформації справжньої банківської платіжної картки НОМЕР_4, яка емітована ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11. Після здійсненної операції на суму 755 грн. 86 коп. власноручно розписалась в роздрукованому POS-терміналом № М0380120 чеку №6469 від 07.02.09

09.02.09 о 15 год. 09 хв. ОСОБА_4 діючи за попередньою змовою з ОСОБА_5, умисно, переслідуючи корисливі спонукання, та з метою незаконного збагачення шляхом злочинної діяльності пов'язаної із заволодінням чужим майном шляхом вчинення незаконних операцій з використання електронно-обчислювальної техніки, повторно, знаходячись в магазині торгівельної мережі «Книжковий супермаркет» що в м. Києві по вул. Луначарського, 10, придбала книжкову продукцію та диски для лазерних систем зчитування на загальну суму 1446 грн., та за допомогою POS-терміналу № 02200180 для зчитування інформації з платіжних карток, який наданий філією «Подільське відділення Промінвестбанку у м. Києві» у платне користування фізичній особі - підприємець ОСОБА_13, розрахувавшись виготовленою підробленою банківською платіжною карткою, на магнітній полосі якої була записана інформації справжньої банківської платіжної картки НОМЕР_4, яка емітована ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11. Після здійсненної операції на суму 1446 гр. власноручно розписалась в роздрукованій POS-терміналом № 02200180 квитанції №0235 від 09.02.09

Згідно висновку експертизи № 524/тдд від 19.01.2010, проведеної експертами НДЕКЦ при ГУМВС України в м. Києві, підпис в графі «підпис клієнта» в квитанції №0235 від 09.02.09 виконаний ймовірно ОСОБА_4

10.02.09 о 15 год. 51 хв. ОСОБА_4 діючи за попередньою змовою з ОСОБА_5, умисно, переслідуючи корисливі спонукання, та з метою незаконного збагачення шляхом злочинної діяльності пов'язаної із заволодінням чужим майном шляхом вчинення незаконних операцій з використання електронно-обчислювальної техніки, повторно, знаходячись в магазині торгівельної мережі «Книжковий супермаркет» що в м. Києві по вул. Будівельників, 4, придбала книжкову продукцію та диски для лазерних систем зчитування на загальну суму 1097 грн. 33 коп., та за допомогою POS-терміналу № 01600180 для зчитування інформації з платіжних карток, який наданий філією «Подільське відділення Промінвестбанку у м. Києві» у платне користування фізичній особі - підприємець ОСОБА_13, розрахувавшись виготовленою підробленою банківською платіжною карткою, на магнітній полосі якої була записана інформації справжньої банківської платіжної картки НОМЕР_4, яка емітована ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11. Після здійсненної операції на суму 1097 гр. 33 коп. власноручно розписалась в роздрукованій POS-терміналом № 01600180 квитанції №0363 від 10.02.09

Згідно висновку експертизи № 523/тдд від 18.01.2010, проведеної експертами НДЕКЦ при ГУМВС України в м. Києві, підпис в графі «підпис клієнта» в квитанції №0363 від 10.02.09 виконаний ймовірно ОСОБА_4

В той же день о 17 год. 13 хв. ОСОБА_4 діючи за попередньою змовою з ОСОБА_5, умисно, переслідуючи корисливі спонукання, та з метою незаконного збагачення шляхом злочинної діяльності пов'язаної із заволодінням чужим майном шляхом вчинення незаконних операцій з використання електронно-обчислювальної техніки, повторно, знаходячись в магазині торгівельної мережі «Книжковий супермаркет» що в м. Києві по вул. Луначарського, 10, придбала книжкову продукцію та диски для лазерних систем зчитування на загальну суму 1184 грн., та за допомогою POS-терміналу № 02600180 для зчитування інформації з платіжних карток, який наданий філією «Подільське відділення Промінвестбанку у м. Києві» у платне користування фізичній особі - підприємець ОСОБА_14, розрахувавшись виготовленою підробленою банківською платіжною карткою, на магнітній полосі якої була записана інформації справжньої банківської платіжної картки НОМЕР_4, яка емітована ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11. Після здійсненної операції на суму 1184 грн. власноручно розписалась в роздрукованій POS-терміналом № 02600180 квитанції №1656 від 10.02.09

Згідно висновку експертизи № 524/тдд від 19.01.2010, проведеної експертами НДЕКЦ при ГУМВС України в м. Києві, підпис в графі «підпис клієнта» в квитанції №1656 від 10.02.09 виконаний ймовірно ОСОБА_4

11.02.09 о 12 год. 22 хв. ОСОБА_4 діючи за попередньою змовою з ОСОБА_5, умисно, переслідуючи корисливі спонукання, та з метою незаконного збагачення шляхом злочинної діяльності пов'язаної із заволодінням чужим майном шляхом вчинення незаконних операцій з використання електронно-обчислювальної техніки, повторно, знаходячись в магазині торгівельної мережі «Книжковий супермаркет» що в м. Києві по вул. Будівельників, 4, придбала книжкову продукцію та диски для лазерних систем зчитування на загальну суму 539 грн., та за допомогою POS-терміналу № 01600180 для зчитування інформації з платіжних карток, який наданий філією «Подільське відділення Промінвестбанку у м. Києві» у платне користування фізичній особі - підприємець ОСОБА_13, розрахувавшись виготовленою підробленою банківською платіжною карткою, на магнітній полосі якої була записана інформації справжньої банківської платіжної картки НОМЕР_4, яка емітована ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11. Після здійсненної операції на суму 539 гр. власноручно розписалась в роздрукованій POS-терміналом № 01600180 квитанції №0367 від 11.02.09

Згідно висновку експертизи № 523/тдд від 18.01.2010, проведеної експертами НДЕКЦ при ГУМВС України в м. Києві, підпис в графі «підпис клієнта» в квитанції №0367 від 11.02.09 виконаний ймовірно ОСОБА_4

В той же день о 12 год. 36 хв. ОСОБА_4 діючи за попередньою змовою з ОСОБА_5, умисно, переслідуючи корисливі спонукання, та з метою незаконного збагачення шляхом злочинної діяльності пов'язаної із заволодінням чужим майном шляхом вчинення незаконних операцій з використання електронно-обчислювальної техніки, повторно, знаходячись в магазині «Медіа-Центр» що в м. Києві на пл. Слави, 2, придбала книжкову продукцію та диски для лазерних систем зчитування на загальну суму 800 грн., та за допомогою POS-терміналу № SVK303W3 для зчитування інформації з платіжних карток, який наданий ПАТ «Приватбанк» у користування магазину «Медіа-Центр», розрахувавшись виготовленою підробленою банківською платіжною карткою, на магнітній полосі якої була записана інформації справжньої банківської платіжної картки НОМЕР_4, яка емітована ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11. Після здійсненної операції на суму 800 грн. власноручно розписалась в роздрукованому POS-терміналом № SVK303W3 чеку №0138 від 11.02.09

Згідно висновку експертизи № 527/тдд від 22.01.2010, проведеної експертами НДЕКЦ при ГУМВС України в м. Києві, підпис в графі «клієнт» в чеку №0138 від 11.02.09 виконаний ймовірно ОСОБА_4

12.02.09 о 14 год. 27 хв. ОСОБА_4 діючи за попередньою змовою з ОСОБА_5, умисно, переслідуючи корисливі спонукання, та з метою незаконного збагачення шляхом злочинної діяльності пов'язаної із заволодінням чужим майном шляхом вчинення незаконних операцій з використання електронно-обчислювальної техніки, повторно, знаходячись в магазині торгівельної мережі «Книжковий супермаркет» що в м. Києві по вул. Луначарського, 10, придбала книжкову продукцію та диски для лазерних систем зчитування на загальну суму 1038 грн., та за допомогою POS-терміналу № 02600180 для зчитування інформації з платіжних карток, який наданий філією «Подільське відділення Промінвестбанку у м. Києві» у платне користування фізичній особі - підприємець ОСОБА_14, розрахувавшись виготовленою підробленою банківською платіжною карткою, на магнітній полосі якої була записана інформації справжньої банківської платіжної картки НОМЕР_4, яка емітована ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11. Після здійсненної операції на суму 1038 гр. власноручно розписалась в роздрукованій POS-терміналом № 02600180 квитанції №1670 від 12.02.09

Згідно висновку експертизи № 524/тдд від 19.01.2010, проведеної експертами НДЕКЦ при ГУМВС України в м. Києві, підпис в графі «підпис клієнта» в квитанції №1670 від 12.02.09 виконаний ймовірно ОСОБА_4

В той же день о 14 год. 45 хв. ОСОБА_4 діючи за попередньою змовою з ОСОБА_5, умисно, переслідуючи корисливі спонукання, та з метою незаконного збагачення шляхом злочинної діяльності пов'язаної із заволодінням чужим майном шляхом вчинення незаконних операцій з використання електронно-обчислювальної техніки, повторно, знаходячись в магазині торгівельної мережі «Книжковий супермаркет» що в м. Києві по вул. Будівельників, 4, придбала книжкову продукцію та диски для лазерних систем зчитування на загальну суму 1109 грн., та за допомогою POS-терміналу № 01600180 для зчитування інформації з платіжних карток, який наданий філією «Подільське відділення Промінвестбанку у м. Києві» у платне користування фізичній особі - підприємець ОСОБА_13, розрахувавшись виготовленою підробленою банківською платіжною карткою, на магнітній полосі якої була записана інформації справжньої банківської платіжної картки НОМЕР_4, яка емітована ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11. Після здійсненної операції на суму 1109 грн. власноручно розписалась в роздрукованій POS-терміналом № 01600180 квитанції №0372 від 12.02.09

Згідно висновку експертизи № 523/тдд від 18.01.2010, проведеної експертами НДЕКЦ при ГУМВС України в м. Києві, підпис в графі «підпис клієнта» в квитанції №0372 від 12.02.09 виконаний ймовірно ОСОБА_4

В той же день о 14 год. 48 хв. ОСОБА_4 діючи за попередньою змовою з ОСОБА_5, умисно, переслідуючи корисливі спонукання, та з метою незаконного збагачення шляхом злочинної діяльності пов'язаної із заволодінням чужим майном шляхом вчинення незаконних операцій з використання електронно-обчислювальної техніки, повторно, знаходячись в магазині торгівельної мережі «Книжковий супермаркет» що в м. Києві по вул. Луначарського, 10, придбала книжкову продукцію та диски для лазерних систем зчитування на загальну суму 1292 грн., та за допомогою POS-терміналу № 02600180 для зчитування інформації з платіжних карток, який наданий філією «Подільське відділення Промінвестбанку у м. Києві» у платне користування фізичній особі - підприємець ОСОБА_14, розрахувавшись виготовленою підробленою банківською платіжною карткою, на магнітній полосі якої була записана інформації справжньої банківської платіжної картки НОМЕР_4, яка емітована ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11. Після здійсненної операції на суму 1292 грн. власноручно розписалась в роздрукованій POS-терміналом № 02600180 квитанції №1671 від 12.02.09

Згідно висновку експертизи № 524/тдд від 19.01.2010, проведеної експертами НДЕКЦ при ГУМВС України в м. Києві, підпис в графі «підпис клієнта» в квитанції №1671 від 12.02.09 виконаний ймовірно ОСОБА_4

В той же день о 14 год. 53 хв. ОСОБА_4 діючи за попередньою змовою з ОСОБА_5, умисно, переслідуючи корисливі спонукання, та з метою незаконного збагачення шляхом злочинної діяльності пов'язаної із заволодінням чужим майном шляхом вчинення незаконних операцій з використання електронно-обчислювальної техніки, повторно, знаходячись в магазині торгівельної мережі «Книжковий супермаркет» що в м. Києві по вул. Луначарського, 10, придбала книжкову продукцію та диски для лазерних систем зчитування на загальну суму 189 грн., та за допомогою POS-терміналу № 02600180 для зчитування інформації з платіжних карток, який наданий філією «Подільське відділення Промінвестбанку у м. Києві» у платне користування фізичній особі - підприємець ОСОБА_14, розрахувавшись виготовленою підробленою банківською платіжною карткою, на магнітній полосі якої була записана інформації справжньої банківської платіжної картки НОМЕР_4, яка емітована ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11. Після здійсненної операції на суму 189 грн. власноручно розписалась в роздрукованій POS-терміналом № 02600180 квитанції №1672 від 12.02.09

Згідно висновку експертизи № 524/тдд від 19.01.2010, проведеної експертами НДЕКЦ при ГУМВС України в м. Києві, підпис в графі «підпис клієнта» в квитанції №1672 від 12.02.09 виконаний ймовірно ОСОБА_4

В той же день о 15 год. 10 хв. ОСОБА_4 діючи за попередньою змовою з ОСОБА_5, умисно, переслідуючи корисливі спонукання, та з метою незаконного збагачення шляхом злочинної діяльності пов'язаної із заволодінням чужим майном шляхом вчинення незаконних операцій з використання електронно-обчислювальної техніки, повторно, знаходячись в магазині «Медіа-Центр» що в м. Києві на пл. Слави, 2, придбала книжкову продукцію та диски для лазерних систем зчитування на загальну суму 1771 гр., та за допомогою POS-терміналу № SVK303W3 для зчитування інформації з платіжних карток, який наданий ПАТ «Приватбанк» у користування магазину «Медіа-Центр», розрахувавшись виготовленою підробленою банківською платіжною карткою, на магнітній полосі якої була записана інформації справжньої банківської платіжної картки НОМЕР_4, яка емітована ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11. Після здійсненної операції на суму 1771 грн. власноручно розписалась в роздрукованому POS-терміналом № SVK303W3 чеку №0139 від 12.02.09.

Згідно висновку експертизи № 527/тдд від 22.01.2010, проведеної експертами НДЕКЦ при ГУМВС України в м. Києві, підпис в графі «клієнт» в чеку №0139 від 12.02.09 виконаний ймовірно ОСОБА_4

16.02.09 о 20 год. 15 хв. ОСОБА_4 діючи за попередньою змовою з ОСОБА_5, умисно, переслідуючи корисливі спонукання, та з метою незаконного збагачення шляхом злочинної діяльності пов'язаної із заволодінням чужим майном шляхом вчинення незаконних операцій з використання електронно-обчислювальної техніки, повторно, знаходячись в магазині торгівельної мережі «Книжковий супермаркет» що в м. Києві по вул. Будівельників, 4, придбала книжкову продукцію та диски для лазерних систем зчитування на загальну суму 568 грн., та за допомогою POS-терміналу № 01600180 для зчитування інформації з платіжних карток, який наданий філією «Подільське відділення Промінвестбанку у м. Києві» у платне користування фізичній особі - підприємець ОСОБА_13, розрахувавшись виготовленою підробленою банківською платіжною карткою, на магнітній полосі якої була записана інформації справжньої банківської платіжної картки НОМЕР_7, яка емітована відділенням «Столичне» ПАТ КБ "ПриватБанк" в м. Києві на ім'я ОСОБА_12. Після здійсненної операції на суму 568 грн. власноручно розписалась в роздрукованій POS-терміналом № 01600180 квитанції №0375 від 16.02.09

Згідно висновку експертизи № 523/тдд від 18.01.2010, проведеної експертами НДЕКЦ при ГУМВС України в м. Києві, підпис в графі «підпис клієнта» в квитанції №0375 від 16.02.09 виконаний ймовірно ОСОБА_4

17.02.09 ОСОБА_4 діючи за попередньою змовою з ОСОБА_5, умисно, переслідуючи корисливі спонукання, та з метою незаконного збагачення шляхом злочинної діяльності пов'язаної із заволодінням чужим майном шляхом вчинення незаконних операцій з використання електронно-обчислювальної техніки, повторно, знаходячись в магазині «Мобі-Дік» що в м. Києві по вул. Червоноармійській, 6, придбала мобільний телефон та обладнання до нього на загальну суму 2797 грн., та за допомогою POS-терміналу № 03003408 для зчитування інформації з платіжних карток, який наданий ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» у користування ТОВ «УТЛ КОМ», розрахувавшись виготовленою підробленою банківською платіжною карткою, на магнітній полосі якої була записана інформації справжньої банківської платіжної картки НОМЕР_7, яка емітована відділенням «Столичне» ПАТ КБ "ПриватБанк" в м. Києві на ім'я ОСОБА_12

Всіма своїми злочинними діями, які виразились у заволодінні чужим майном (шахрайство) шляхом вчинення незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, вчиненого повторно за попередньою змовою групою осіб, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 спричинили ПАТ КБ «ПриватБанк» збитки на загальну суму 3 365 грн., ПАТ «Промінвестбанк» на загальну суму 15 667 гр. 58 коп. та ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на загальну суму 20 207 гр. 84 коп., а всього на загальну суму 39 240 гр. 42 коп., а придбане майно розподілили між собою на власний розсуд.

Реалізовуючи єдиний план злочинної діяльності, направленої на заволодіння з використанням підроблених банківських платіжних карток на магнітні полоси яких записали інформацію справжніх банківських платіжних карток, НОМЕР_4 емітовану ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11 та НОМЕР_7 емітовану відділенням «Столичне» ЗАТ КБ "ПриватБанк" в м. Києві на ім'я ОСОБА_12, як засіб доступу до банківського рахунку, чужим майном - грошовими коштами банків України шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, в зазначений період часу з січня 2009 по лютий 2009, ОСОБА_4 діючи повторно за попередньою змовою з ОСОБА_5, намагались заволодіти чужим майном, а саме грошовими коштами вказаних банківських установ, однак свій злочинний умисел не довели до кінця з причин, що не залежали від їхньої волі, внаслідок того, що банками емітентами було відмовлено у проведенні операцій.

Так 17.02.09 о 17 год. 23 хв. ОСОБА_4 діючи за попередньою змовою з ОСОБА_5, умисно, переслідуючи корисливі спонукання, та з метою незаконного збагачення шляхом злочинної діяльності пов'язаної із заволодінням чужим майном шляхом вчинення незаконних операцій з використання електронно-обчислювальної техніки, повторно, знаходячись в магазині торгівельної мережі «Книжковий супермаркет» що в м. Києві по вул. Межигірській, 3/7, намагалась придбати книжкову продукцію та диски для лазерних систем зчитування на загальну суму 1424 грн. 44 коп., та за допомогою POS-терміналу № 02400180 для зчитування інформації з платіжних карток, який наданий філією «Подільське відділення Промінвестбанку у м. Києві» у платне користування фізичній особі - підприємець ОСОБА_4, мала намір розрахуватись виготовленою підробленою банківською платіжною карткою, на магнітній полосі якої була записана інформації справжньої банківської платіжної картки НОМЕР_7, яка емітована відділенням «Столичне» ПАТ КБ "ПриватБанк" в м. Києві на ім'я ОСОБА_12, однак свій злочинний умисел не довела до кінця з причин, що не залежали від її волі, внаслідок того, що банком емітентом відмовлено у проведенні операції.

18.02.09 о 13 год. 31 хв. ОСОБА_4 діючи за попередньою змовою з ОСОБА_5, умисно, переслідуючи корисливі спонукання, та з метою незаконного збагачення шляхом злочинної діяльності пов'язаної із заволодінням чужим майном шляхом вчинення незаконних операцій з використання електронно-обчислювальної техніки, повторно, знаходячись в магазині торгівельної мережі «Книжковий супермаркет» що в м. Києві по вул. Луначарського, 10, намагалась придбати книжкову продукцію та диски для лазерних систем зчитування на загальну суму 489 грн. 40 коп., та за допомогою POS-терміналу № 02600180 для зчитування інформації з платіжних карток, який наданий філією «Подільське відділення Промінвестбанку у м. Києві» у платне користування фізичній особі - підприємець ОСОБА_14, мала намір розрахуватись виготовленою підробленою банківською платіжною карткою, на магнітній полосі якої була записана інформації справжньої банківської платіжної картки НОМЕР_7, яка емітована відділенням «Столичне» ПАТ КБ "ПриватБанк" в м. Києві на ім'я ОСОБА_12, однак свій злочинний умисел не довела до кінця з причин, що не залежали від її волі, внаслідок того, що банком емітентом відмовлено у проведенні операції.

В той же день, о 13 год. 32 хв. ОСОБА_4 діючи за попередньою змовою з ОСОБА_5, умисно, переслідуючи корисливі спонукання, та з метою незаконного збагачення шляхом злочинної діяльності пов'язаної із заволодінням чужим майном шляхом вчинення незаконних операцій з використання електронно-обчислювальної техніки, повторно, знаходячись в магазині торгівельної мережі «Книжковий супермаркет» що в м. Києві по вул. Луначарського, 10, намагалась придбати книжкову продукцію та диски для лазерних систем зчитування на загальну суму 489 грн. 40 коп., та за допомогою POS-терміналу № 02600180 для зчитування інформації з платіжних карток, який наданий філією «Подільське відділення Промінвестбанку у м. Києві» у платне користування фізичній особі - підприємець ОСОБА_14, мала намір розрахуватись виготовленою підробленою банківською платіжною карткою, на магнітній полосі якої була записана інформації справжньої банківської платіжної картки НОМЕР_4, яка емітована ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11, однак свій злочинний умисел не довела до кінця з причин, що не залежали від її волі, внаслідок того, що банком емітентом відмовлено у проведенні операції.

Всіма своїми злочинними діями, які виразились у замаху на заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою (шахрайство) з використанням електронно-обчислювальної техніки, вчиненого повторно за попередньою змовою групою осіб, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 намагались заволоділи грошовими коштами ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» у сумі 489 гр. 40 коп. та ПАТ КБ «ПриватБанк» на загальну суму 1913 гр. 84 коп., а всього на загальну суму 2403 гр. 24 коп.

Допитана у суді підсудна ОСОБА_5 свою вину у вчиненні інкримінованих злочинів визнала не визнала та на досудовому слідстві і у суді пояснювала, що на початку осені 2008 року, її знайомий ОСОБА_18, з яким вона працювала в барі «Беліні» готелю «Опера», що в м. Києві по вул. Б. Хмельницького, 53, познайомив її з ОСОБА_4. Після їх знайомства, вони з ОСОБА_4 підтримували дружні стосунки. Приблизно на початку листопада 2008 року, до неї зателефонувала ОСОБА_4 та запропонувала зустрітись для обговорення якогось питання, якого саме не зазначила. При зустрічі, яка мала місце в кафе «Кофе Хаус», що по вул. Михайлівській, ОСОБА_4 їй показала пристрій для копіювання інформації з магнітної стрічки платіжної картки, який принесла з собою, та запропонувала їй здійснювати за допомогою такого пристрою копіювання інформації з магнітних стрічок платіжних карток, які клієнти бару «Беліні» готелю «Опера» надають в якості здійснення розрахунку за послуги бару, і в подальшому з використанням скопійованої нею інформації банківських платіжних карток заробляти кошти. Яким саме чином вона буде використовувати скопійована нею інформацію з магнітних стрічок банківських платіжних карток ОСОБА_4 їй не розповідала, тільки сказала, що вона має можливість якимось чином знімати готівку, і таким чином вони можуть заробляти кошти. Також ОСОБА_4 їй розповіла про принцип роботи пристрою та яким чином вона має його використовувати а саме: отримавши від офіціанта для здійснення розрахунку через ПОС-термінал платіжну картку клієнта, їй необхідно картку клієнта провести через пристрій для копіювання інформації з магнітних стрічок платіжних карток, при цьому, перед тим як провести платіжну картку через пристрій, його необхідно увімкнути, шляхом натискання кнопки, яка розміщена на боковій панелі. Також ОСОБА_4 повідомила, що для зняття готівки з використанням скопійованої інформації в магнітних стрічок банківських платіжних карток їй не потрібен сам ПІН-код картки, а достатньо тільки самої інформації, і частину готівки знятої з використанням скопійованої нею інформації з банківських платіжних карток клієнтів бару, буде повертати їй (ОСОБА_5). На пропозицію ОСОБА_4 вона погодилась, і взяла від ОСОБА_4 пристрій для копіювання інформації з магнітної стрічки банківської платіжної картки. Крім того, ОСОБА_4 їй сказала, що необхідно копіювати платіжні картки емітовані іноземними банками, картки з нашими прізвищами не копіювати, так як копіювати платіжні картки громадян України небезпечно, так як можуть виникнути проблеми з банками. Отриманий від ОСОБА_4 пристрій для копіювання інформації з магнітної стрічки банківської платіжної картки, вона на роботу брала тільки тоді, коли була можливість використовувати пристрій без ризику, а саме, коли вона працювала у вечірній час та по вихідним дням, або в будні дні, коли у барі мало відвідувачів. На робочому місці пристрій для копіювання інформації з магнітної стрічки банківської платіжної картки вона зберігала в кишені, і коли бачила, що має можливість непомітно для інших працівників бару скопіювати платіжну картку, і сама картка була емітована на іноземця, вона виймала з кишені пристрій для копіювання інформації з магнітної стрічки банківської платіжної картки, вмикала живлення, про що вказувала на верхній частині пристрою лампочка зеленого кольору, після чого непомітно проводила картку клієнта через пристрій, картку проводила по напрямку стрілки, яка вибита на верхній частині пристрою, про те що інформація з магнітної стрічки платіжної картки скопійована, свідчило блимання зеленої лампочки. Після того, як було скопійовано інформацію з платіжної картки клієнта бару, здійснювала за нею розрахунок та повертала офіціантові з квитанціями та чеками. Таких фактів копіювання з використанням пристрою для копіювання інформації з магнітної стрічки банківської платіжної картки, який отримала від ОСОБА_4 в період з початку листопада 2008 по початок січня 2009 було шість, а саме нею було скопійовано інформації магнітної стрічки з шести банківських платіжних карток. Після копіювання банківської платіжної картки клієнта бару, пристрій з скопійованою інформацією передавала ОСОБА_4, яка їй практично кожного дня телефонувала, та питала чи є якась скопійована інформація з магнітної стрічки банківської платіжної картки, якщо така була, то вона приїздила до неї на роботу в бар, де і відбувалась передача пристрою, на якому вже була скопійована інформації з магнітної стрічки клієнта бару, через три-чотири дні ОСОБА_4 знову їй привозила пристрій для копіювання чергової картки, на пристрій можна скопіювати тільки одну картку. Приблизно 03-04 січня 2009 року, після чергового копіювання інформації магнітної стрічки платіжної картки за допомогою пристрою який її дала ОСОБА_4, ОСОБА_4 передала їй 300 грн., як частину знятої готівки з використанням скопійованої нею інформації з магнітної стрічки клієнта бару. Останню картку яку вона скопіювала, була банківська платіжна картка пілота авіакомпанії «Люфтганза», міжнародної платіжної системи «Віза». Приблизно в середині січня 2009 року, у зв'язку із звільнення з роботи другого адміністратора бару, ОСОБА_19, та постійних перевірок касової дисципліни бару, при зустрічі з ОСОБА_4 на Контрактовій площі, куди ОСОБА_4 приїхала на автомашині «Сузукі Свіфт», вона їй повідомила, що відмовляється в подальшому з використанням пристрою для копіювання інформації магнітної стрічки банківських платіжних карток, копіювати таку інформацію, а саме банківські платіжні картки. Після чого вони поїхали магазин «Книжковий супермаркет», що розміщений неподалік ст. метро Контрактова площа, по вулиці де проходить трамвай та біля зупинки трамваю, ОСОБА_4 вибрала велику кількість книг, DVD та СD дисків, які спочатку продавець просканував, підбив загальну суму вибраного товару, а ОСОБА_4 самостійно провела розрахунок по ПОС-терміналу з використанням банківської платіжної картку, як виглядала карточка вона не пригадує. Також ОСОБА_4 в період часу з січня 2009 по лютий 2009 з використанням платіжної картки в барі «Беліні» готелю «Опера», а таких розрахунків було приблизно 2-3 рази, здійснювала розрахунок за напої та їжу.

В березні 2009 рок, біля будинку де проживає ОСОБА_4 було затримано якусь дівчину, при якій виявлено наркотичні засоби, і вона працівникам міліції повідомила, що наркотичні засоби отримала від ОСОБА_4, після даного випадку, ОСОБА_4 їй зателефонувала, та повідомила щоб вона їй не телефонувала на її мобільний телефон, так як в неї у зв'язку з вищевказаним проблеми. 30.04.09 їй знову зателефонувала ОСОБА_4 та запропонувала зустрітися біля станції метро «Шулявська», гуляючи неподалік ст. метро «Шулявсяка», до них підійшли працівники міліції, яким ОСОБА_4 самостійно видала наркотичні засоби, і вони були затримані. Приблизно через декілька днів після їх затримання працівниками міліції, їй зателефонувала ОСОБА_4 попопросила зустрітися. Приїхавши до неї додому, ОСОБА_4 попросила її щоб вона деякий час зберігала в себе пристрій для копіювання інформації магнітної стрічки платіжної картки, за допомогою якого вона раніше копіювала в барі картки, так як у ОСОБА_4 проблеми з правоохоронними органами і до неї додому можуть прийти з обшуком. Таким чином, в неї і залишився вдома пристрій. Після того як її досить часто викликали до правоохоронних органів в якості свідка щодо зберігання ОСОБА_4 наркотичних засобів, вони перестали спілкуватись, і після того до сьогоднішнього дня не спілкуються. У подальшому цей пристрій у неї вдома був вилучений.

Допитана у суді підсудна ОСОБА_4 свою вину у вчиненні інкримінованих злочинів не визнала та на досудовому слідстві і у суді пояснювала, що в жовтні 2008 року до неї на електронну пошту прийшов лист про те що вона виграла 400 000 доларів США в Австрійській лотереї. З приводу виграшу вона почала в мережі Інтернет здійснювати переписку з Nationwide Bank Plc. Через декілька листів, до неї надійшов лист по електронній пошті від ОСОБА_22, який їй представився начальником департаменту банківських трансакцій Nationwide Bank Plc, який пізніше надав їй електронний адрес та телефон старшого адвоката палати «Александрія в Лондоні» ОСОБА_20. Як їй повідомив в листі ОСОБА_22, що для того щоб здійснити якусь операцію по перерахунку коштів на її рахунок, то потрібно мати в Великобританії представника, і саме ОСОБА_20 буде її представником. По електронній адресі вона написала листа ОСОБА_20, у відповіді він їй повідомив, що для отримання документу для легалізації фінансових вимог, їй необхідно сплатити консульський збір у розмірі 200 фунтів та 250 фунтів за судову присягу, що нею і було зроблено через міжнародну мережу переказів «Вестерн-Юніон». Підтвердженням переказу, слугувала СМС повідомлення з контрольним номером грошового переказу. Через декілька днів, вона від ОСОБА_20 по електронній пошті отримала лист про те, що документи готові і відправлені в банк, і через декілька днів вона отримає копію наказу про видачу коштів.

В подальшому узгодження всіх питання щодо отримання виграшу здійснювалось через переписку між нею та ОСОБА_22 по електронній пошті та у телефонних розмовах з абонентами НОМЕР_24 та НОМЕР_25. Одного разу, в телефонній розмові, ОСОБА_22 їй повідомив, що їй потрібно сплатити 0.5 % від суми виграшу банку, однак вона відмовилась вносити такий платіж, так як ОСОБА_22 надав рахунок невідомої їй особи ОСОБА_22, який начебто є його водієм. Тоді він сказав щоб вона кошти переказала через міжнародну мережу переказів «Вестерн-Юніон» на його прізвище, що нею і було зроблено. Пізніше їй прийшла банківська анкета, в якій потрібно було вказати реквізити банківського рахунку, на який буде перераховано виграш, заповнивши анкету, де було вписано реквізити рахунку у ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», вона її відправила ОСОБА_22. Через декілька днів, їй по електронній пошті прийшла копія картки переказу грошових коштів, яку їй необхідно було підтвердити. Через декілька днів, їй зателефонував ОСОБА_22, та сказав що ще потрібно сплатити 10 000 доларів США як перший внесок за лотерею, який вона не робила. Сплачувати вказану суму вона відмовилась, і ОСОБА_22 їй запропонував таку суму сплатити самостійно, за те що він її сплатить, вона мала після отримання виграшу виплатити грошову винагороду в розмір 50 % від виграшу, на що вона спочатку не погоджувалась. В подальшому їй по електронній пошті прийшов лист з посольства України у Великобританії, в якому було зазначено, що дійсно вона виграла 400 000 доларів США, і даний виграш є легальним, даний лист написав їй ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_25. Отримавши з посольства листа, вона зв'язалась з ОСОБА_22, який їй повідомив, що внесок він заплатить, і після нового року придумає яким чином перерахувати на Україну виграш. Приблизно 10 січня 2009 р., їй зателефонував невідомий чоловік, який представився ОСОБА_26, де повідомив що він від ОСОБА_22 і йому потрібно з нею зустрітися та про щось поговорити. Про зустріч вони домовились на станції метро «Льва Толстого». При зустрічі, ОСОБА_26 їй сказав, що він буває в Україні приблизно один раз на місяць, і вона має внесок їм повернути чи готівкою чи переказати переказом, після чого вони придумають спосіб отримання нею виграшу, так як на її прізвище в Лондоні відкрито рахунок, на який було перераховано виграш, і на даний час є проблеми по перерахунку коштів на рахунок в українському банку. Одним способом повернення виграшу є те, що вони будуть випускати гібридні платіжні картки на неіснуючі імена, на які буде зараховано певна сума до однієї тисячі доларів США, тобто частка виграшу. Того ж дня, він їй передав три платіжні банківські карти без пін кодів, пояснивши це тим, щоб вона не зняла більше чим знаходиться на картковому рахунку, тобто не створила кредиторський мінус, і такими картками може вона розраховуватися тільки за придбаний товар. Першу операцію з використанням картки вона провела в одному з магазинів свого батька, почекавши декілька днів, вона переконалась в тому, що кошти дійсно були зараховані на рахунок, які в подальшому і були зняті з каси. В подальшому вона використала аналогічним чином наступну карту. Після використання всіх трьох карток, повернула їх ОСОБА_26, а він взамін давав їй інші. Такі платіжні картки отримувала від ОСОБА_26 на протязі січня-лютого 2009 року. По останній з отриманих карток вона вирішила придбати в магазині який розміщений на Червоноармійській, 6, мобільний телефон, операція по розрахунку за придбаний телефон відбулась вдало. Приблизно через декілька днів, їй зателефонувала мати, та повідомила, що їй зателефонували з безпеки банку «Приватбанк» і повідомили, що картка по якій придбано мобільний телефон підроблена. Через декілька днів їй зателефонував ОСОБА_26, якому вона повідомила що в неї виникли проблеми з картками, на що він їй повідомив, що це можливо в банку якась помилка і він з цим розбереться, і вона має йому повернути картку. При зустрічі вона йому повернула платіжну картку, і більше вони не бачились. Приблизно через тиждень, їй зателефонували з банку «Промінвестбанк», та вимагали повернення грошей, при цьому їй не повідомили про причини вимоги від неї грошей, а тільки сказали, що всі операції які були нею проведенні з використанням платіжний карток, банком визнані несанкціоновані.

Також вона вказувала, що підпис в графі (клієнт) чеку № 0697 від 06.02.09 на суму 835.44 гр., щодо здійснення в магазині «Сяйво» що в м. Києві по вул. Червоноармійській, 6, операції по підробленій платіжній картці НОМЕР_9, виконаний нею, та належить їй. Підпис в графі (підпис клієнта) в квитанції № 0235 від 09.02.09 на суму 1446 гр. щодо здійснення в магазині «Книжковий супермаркет», що в м. Києві по вул. Луначарського, 10, операції по підробленій платіжній картці НОМЕР_9, виконаний нею, та належить їй. Підпис в графі (підпис клієнта) в квитанції № 1672 від 12.02.09 на суму 189 гр. щодо здійснення в магазині «Книжковий супермаркет», що в м. Києві по вул. Луначарського, 10, операції по підробленій платіжній картці НОМЕР_9, виконаний нею, та належить їй. Підпис в графі (підпис клієнта) в квитанції № 1484 від 15.01.09 на суму 834,82 гр. щодо здійснення в магазині «Книжковий супермаркет», що в м. Києві по вул. Луначарського, 10, операції по підробленій платіжній картці НОМЕР_10, виконаний нею, та належить їй. Підпис в графі (підпис клієнта) в квитанції № 1485 від 15.01.09 на суму 59,99 гр. щодо здійснення в магазині «Книжковий супермаркет», що в м. Києві по вул. Луначарського, 10, операції по підробленій платіжній картці НОМЕР_10, виконаний нею, та належить їй. Підпис в графі (підпис клієнта) в квитанції № 1483 від 15.01.09 на суму 397,15 гр. щодо здійснення в магазині «Книжковий супермаркет», що в м. Києві по вул. Луначарського, 10, операції по підробленій платіжній картці НОМЕР_10, виконаний нею, та належить їй. Підпис в графі (підпис клієнта) в квитанції № 1671 від 12.02.09 на суму 1292 гр. щодо здійснення в магазині «Книжковий супермаркет», що в м. Києві по вул. Луначарського, 10, операції по підробленій платіжній картці НОМЕР_9, виконаний нею, та належить їй. Підпис в графі (підпис клієнта) в квитанції № 1670 від 12.02.09 на суму 1038 гр. щодо здійснення в магазині «Книжковий супермаркет», що в м. Києві по вул. Луначарського, 10, операції по підробленій платіжній картці НОМЕР_9, виконаний нею, та належить їй. Підпис в графі (підпис клієнта) в квитанції № 1656 від 10.02.09 на суму 1184 гр. щодо здійснення в магазині «Книжковий супермаркет», що в м. Києві по вул. Луначарського, 10, операції по підробленій платіжній картці НОМЕР_9, виконаний нею, та належить їй. Підпис в графі (підпис клієнта) в квитанції № 1543 від 24.01.09 на суму 16.81 гр. щодо здійснення в магазині «Книжковий супермаркет», що в м. Києві по вул. Луначарського, 10, операції по підробленій платіжній картці НОМЕР_11, виконаний нею, та належить їй. Підпис в графі (підпис клієнта) в квитанції № 1542 від 24.01.09 на суму 584,80 гр. щодо здійснення в магазині «Книжковий супермаркет», що в м. Києві по вул. Луначарського, 10, операції по підробленій платіжній картці НОМЕР_11, виконаний нею, та належить їй. Підпис в графі (підпис клієнта) в квитанції № 1544 від 24.01.09 на суму 862,39 гр. щодо здійснення в магазині «Книжковий супермаркет», що в м. Києві по вул. Луначарського, 10, операції по підробленій платіжній картці НОМЕР_11, виконаний нею, та належить їй. Підпис в графі (підпис клієнта) в квитанції № 4129 від 24.01.09 на суму 6135 гр. щодо здійснення в магазині «Книжковий супермаркет», що в м. Києві по проспекту Московському, 6, операції по підробленій платіжній картці НОМЕР_11, виконаний нею, та належить їй. Підпис в графі (підпис клієнта) в квитанції № 0337 від 24.01.09 на суму 622,88 гр. щодо здійснення в магазині «Книжковий супермаркет», що в м. Києві по вул. Будівельників, 4, операції по підробленій платіжній картці НОМЕР_11, виконаний нею, та належить їй. Підпис в графі (підпис клієнта) в квитанції № 0358 від 07.02.09 на суму 1605 гр. щодо здійснення в магазині «Книжковий супермаркет», що в м. Києві по вул. Будівельників, 4, операції по підробленій платіжній картці НОМЕР_11, виконаний нею, та належить їй. Підпис в графі (підпис клієнта) в квитанції № 0358 від 07.02.09 на суму 1605 гр. щодо здійснення в магазині «Книжковий супермаркет», що в м. Києві по вул. Будівельників, 4, операції по підробленій платіжній картці НОМЕР_11, виконаний нею, та належить їй. Підпис в графі (підпис клієнта) в квитанції № 0321 від 15.01.09 на суму 120,45 гр. щодо здійснення в магазині «Книжковий супермаркет», що в м. Києві по вул. Будівельників, 4, операції по підробленій платіжній картці НОМЕР_10, виконаний нею, та належить їй. Підпис в графі (підпис клієнта) в квитанції № 0320 від 15.01.09 на суму 366,82 гр. щодо здійснення в магазині «Книжковий супермаркет», що в м. Києві по вул. Будівельників, 4, операції по підробленій платіжній картці НОМЕР_10, виконаний нею, та належить їй. Підпис в графі (підпис клієнта) в квитанції № 0372 від 12.02.09 на суму 1109 гр. щодо здійснення в магазині «Книжковий супермаркет», що в м. Києві по вул. Будівельників, 4, операції по підробленій платіжній картці НОМЕР_9, виконаний нею, та належить їй. Підпис в графі (підпис клієнта) в квитанції № 0375 від 16.02.09 на суму 568 гр. щодо здійснення в магазині «Книжковий супермаркет», що в м. Києві по вул. Будівельників, 4, операції по підробленій платіжній картці НОМЕР_26, виконаний нею, та належить їй. Підпис в графі (підпис клієнта) в квитанції № 0359 від 07.02.09 на суму 181,57 гр. щодо здійснення в магазині «Книжковий супермаркет», що в м. Києві по вул. Будівельників, 4, операції по підробленій платіжній картці НОМЕР_9, виконаний нею, та належить їй. Підпис в графі (підпис клієнта) в квитанції № 0356 від 05.02.09 на суму 972,56 гр. щодо здійснення в магазині «Книжковий супермаркет», що в м. Києві по вул. Будівельників, 4, операції по підробленій платіжній картці НОМЕР_9, виконаний нею, та належить їй. Підпис в графі (підпис клієнта) в квитанції № 0312 від 13.01.09 на суму 333,78 гр. щодо здійснення в магазині «Книжковий супермаркет», що в м. Києві по вул. Будівельників, 4, операції по підробленій платіжній картці НОМЕР_10, виконаний нею, та належить їй. Підпис в графі (підпис клієнта) в квитанції № 0313 від 13.01.09 на суму 572,10 гр. щодо здійснення в магазині «Книжковий супермаркет», що в м. Києві по вул. Будівельників, 4, операції по підробленій платіжній картці НОМЕР_10, виконаний нею, та належить їй. Підпис в графі (підпис клієнта) в квитанції № 0363 від 10.02.09 на суму 1097,33 гр. щодо здійснення в магазині «Книжковий супермаркет», що в м. Києві по вул. Будівельників, 4, операції по підробленій платіжній картці НОМЕР_9, виконаний нею, та належить їй. Підпис в графі (підпис клієнта) в квитанції № 0367 від 11.02.09 на суму 539 гр. щодо здійснення в магазині «Книжковий супермаркет», що в м. Києві по вул. Будівельників, 4, операції по підробленій платіжній картці НОМЕР_9, виконаний нею, та належить їй. Підпис в графі (підпис клієнта) в квитанції № 3151 від 05.02.09 на суму 849,98 гр. щодо здійснення в магазині «Книжковий супермаркет», що в м. Києві по вул. Межигірській, 3/7, операції по підробленій платіжній картці НОМЕР_9, виконаний нею, та належить їй. Підпис в графі (підпис клієнта) в квитанції № 3005 від 20.01.09 на суму 6385 гр. щодо здійснення в магазині «Книжковий супермаркет», що в м. Києві по вул. Межигірській, 3/7, операції по підробленій платіжній картці НОМЕР_12, виконаний нею, та належить їй. Підпис в графі (підпис клієнта) в квитанції № 2953 від 14.01.09 на суму 5317 гр. щодо здійснення в магазині «Книжковий супермаркет», що в м. Києві по вул. Межигірській, 3/7, операції по підробленій платіжній картці НОМЕР_10, виконаний нею, та належить їй. Підпис в графі (клієнт) в чеку №0139 від 12.02.09 на суму 1771 гр. щодо здійснення в магазині «Медіа-Центр», що в м. Києві на площі Слави, 2, операції по підробленій платіжній картці НОМЕР_9, виконаний нею, та належить їй. Підпис в графі (клієнт) в чеку №0138 від 11.02.09 на суму 800 гр. щодо здійснення в магазині «Медіа-Центр», що в м. Києві на площі Слави, 2, операції по підробленій платіжній картці НОМЕР_9, виконаний нею, та належить їй. Підпис в графі (підпис клієнта) в квитанції № 0232 від 06.02.09 на суму 947 гр. щодо здійснення в магазині «Книжковий супермаркет», що в м. Києві по вул. Луначарського, 10, операції по підробленій платіжній картці НОМЕР_9, виконаний нею, та належить їй. Підпис в графі (підпис клієнта) в квитанції № 3006 від 20.01.09 на суму 1060.70 гр. щодо здійснення в магазині «Книжковий супермаркет» що в м. Києві по вул. Межигірській, 3/7, операції по підробленій платіжній картці НОМЕР_12, виконаний нею, та належить їй. Підпис в графі (клієнт) в чеку № 113574 від 06.02.09 на суму 1999 гр. щодо здійснення в магазині Мобі Дік», що м. Києві по вул. Червоноармійській, 6, операції по підробленій платіжній картці НОМЕР_9, виконаний нею, та належить їй.

Підпис в графі (клієнт) в чеку № 113575 від 07.02.09 на суму 500 гр. щодо здійснення в магазині Мобі Дік», що м. Києві по вул. Червоноармійській, 6, операції по підробленій платіжній картці НОМЕР_9, виконаний нею, та належить їй.

Також вона категорично заперечила будь-яку змову з ОСОБА_5, про, яку вказано у обвинуваченні та передачу останній якогось предмету для зчитування інформації з карток, про, що повідомила остання.

Незважаючи на невизнання своєї вини підсудними ОСОБА_5 та ОСОБА_4 суд, дослідивши показання останніх, у тому числі й ті, які вони давали на досудовому слідстві, вислухавши показання свідків та дослідивши інші докази у справі, вважає, що вина підсудних у вчиненні інкримінованих злочинів доведена повністю і підтверджується наступними доказами.

Показаннями свідка ОСОБА_27 яка показала, що з 2007 року вона працює на посаді директора магазину «Книжковий супермаркет», який розміщений в м. Києві по вул. Луначарського, 10. В магазині для зручності обслуговування клієнтів, був встановлений ПОС-Темінал, за допомогою якого клієнти магазину мали змогу за допомогою платіжних карток розраховуватись за вибраний товар. Згідно вимог банку, за використанням ПОС-Терміналу було закріплено три особи, а саме: Адміністратор - ОСОБА_53, касири - ОСОБА_28 та ОСОБА_29. На початку 2009 року, до магазину почала приходити донька власника магазину «Книжковий супермаркет» ОСОБА_4, яка вибираючи книжкову продукцію за неї розраховувалась платіжними картками. Про такі факти, їй в кінці робочого дня телефонували касири чи адміністратор, які повідомляли, що до магазину приходила ОСОБА_4 і за вибрану літературу розрахувалась платіжною карткою. Через деякий час їй від бухгалтера ОСОБА_30 стало відомо, що платіжні картки, якими розраховувалась ОСОБА_4 за придбаний товар в магазині де вона працює директором були підроблені, і у зв'язку з чим, виникли проблеми щодо зарахування коштів на їх рахунок. З приводу такої ситуації вона почала з'ясовувати в адміністратора та касирів обставини здійснення ОСОБА_4 розрахунків за книжкову продукцію платіжними картками. Від адміністратора ОСОБА_53 їй стало відомо, що ОСОБА_4 самостійно здійснювала операції через ПОС-термінал з використанням платіжних карток, таких випадків у вказаний період було приблизно чотири.

Показаннями свідка ОСОБА_31, яка показала, що з 2007 року вона працює на посаді директора магазину «Книжковий супермаркет», який розміщений в м. Києві по вул. Межигірській, 3/7. На початку 2009 року в магазині для зручності обслуговування клієнтів, був встановлений ПОС-Термінал, за допомогою якого клієнти магазину мали змогу за допомогою платіжних карток розраховуватись за вибраний товар. На початку 2009 року, до магазину прийшла ОСОБА_4, яка вибираючи книжкову продукцію за неї розраховувалась платіжними картками, операцію по терміналу провела самостійно. Приблизно в березні 2009 року до неї звернулись працівники ПАТ «Промінвестбанк» з вимогою надати відомості про операції які були здійснені по терміналу. В ході подальшої перевірки було встановлено, що ОСОБА_4 при придбанні книжкової продукції та дисків використовувала платіжні картки оформлені на інших власників, які їх не визнали.

Показаннями свідка ОСОБА_32, яка показала, що з 2006 року вона працює на посаді касира магазину «Книжковий супермаркет», який розміщений в м. Києві по вул. Будівельників, 4. В її функціональні обов'язки як касира входить: додержання касової дисципліни, здійснювати відпуск книжкової продукції через касовий апарат, здійснення розрахунків за товар через ПОС-Термінал. Коли встановлювали ПОС-Термінал в приміщенні магазину, працівник банку їй та іншим касирам розповів про умови та правила використання ПОС-Терміналу. Згідно правил, отримавши від покупця платіжну картку, необхідно провести ідентифікацію особи котра надала платіжну картку, після проведення операції по терміналу звірити ідентичність номера картки, прізвища та ім'я власника картки як на платіжній картці так і в чеку. Провівши ідентифікацію, надати на підпис клієнту чек, звірити підпис в чеку з підписом в паспорті. І тільки після того, як всі дані відповідають дійсності віддати клієнту придбаний ним товар та чек. За ПОС-Терміналом було закріплено дві особи, вона та другий касир ОСОБА_33, крім них більш ніхто не мав права користуватись ПОС-Теміналом, однак були випадки, коли продавці самостійно з використанням платіжних карток здійснювали операції. Починаючи з середини січня 2009 по середину лютого 2009 року, в магазині «Книжковий супермаркет» де вона працює касиром, ОСОБА_4 почала купляти книги у великих кількостях, і за вибрані книги розраховувалась платіжними картками. До того часу, а це в період з 2007 по 2008 роки, вона неодноразово купляла в магазині книги, однак як правило могла купити одну чи дві книги, розрахунок здійснювала або готівкою або платіжною карткою. В період з січня по лютий 2009 року, на її зміні було приблизно 3-4 випадки, коли ОСОБА_4 вибирала собі велику кількість книг чи дисків, передавала їх їй для сканування, таким чином зводилась загальна сума товару, після чого, ОСОБА_4 їй говорила що розрахунок буде здійснювати платіжною карткою, і вона в системі вказувала на отримання розрахунку кредитною карткою. Після чого, ОСОБА_4 самостійно, проводила платіжну картку через термінал, розписувалась в чеку і забирала придбану книжкову продукцію. Були випадки, коли ОСОБА_4 просила її в ручному режимі підрахувати загальну вартість вибраної нею продукції, і самостійно через термінал якимось чином перевіряла наявність грошей на картковому рахунку, і коли виявила відсутність грошей на рахунку, книги повертали на полиці. Були випадки, коли до магазину ОСОБА_4 приходила з подружкою.

Показаннями свідка ОСОБА_34, яка показала, що з 2007 року вона працює на посаді адміністратора магазину «Книжковий супермаркет», який розміщений в м. Києві по вул. Луначарського, 10, юридично керівником магазині є СПД ОСОБА_14 В її функціональні обов'язки входить підтримка роботи магазину, укладання договорів, оплата рахунків, робота з персоналом, покупцями, здійснення контролю за касовою дисципліною. В магазині для зручності обслуговування клієнтів, був встановлений ПОС-Термінал, за допомогою якого клієнти магазину мали змогу за допомогою платіжних карток розраховуватись за вибраний товар. Згідно вимог банку, за використанням ПОС-Терміналу було закріплено три особи, а саме: вона, касири - ОСОБА_28 та ОСОБА_29. На початку 2009 року, до магазину почала приходити донька власника магазину «Книжковий супермаркет» ОСОБА_4, яка вибираючи книжкову продукцію за неї розраховувалась платіжними картками. Одного разу вона особисто була свідком того, як ОСОБА_4 вибрала собі книги, передала їх касиру, який їх провів через касу та сформував чек, після чого ОСОБА_4 брала в касира чек в якому було зазначено загальна сума, і особисто підходила до терміналу де вводила суму яку необхідно списати з карткового рахунку та проводила картку через термінал. В подальшому розписувалась в чеку і віддавала його касиру, а другий забирала собі. При цьому ніхто не проводив ідентифікацію держателя картки як це вимагає інструкція, так як ОСОБА_4 була дочкою генерального директора ОСОБА_35 Крім того, їй касири ОСОБА_28 та ОСОБА_29 двічі говорили, що приходила ОСОБА_4, яка вибрала книжкову продукцію і за неї розрахувалась платіжною карткою, сам розрахунок проводився аналогічним способом, тобто ОСОБА_4 особисто проводила карки через термінал і розписувалась в чеках. До січня 2009 року у їх магазині ОСОБА_4 книжкову або іншу продукцію не купляла. Одного разу ОСОБА_4 приходила до магазину разом з подружкою.

Показаннями свідка ОСОБА_28, яка показала, що з 2007 року по жовтень 2009 року вона працювала на посаді касира магазину «Книжковий супермаркет», який розміщений в м. Києві по вул. Луначарського, 10, юридично керівником магазині є СПД ОСОБА_14. В магазині для зручності обслуговування клієнтів, був встановлений ПОС-Термінал, за допомогою якого клієнти магазину мали змогу за допомогою платіжних карток розраховуватись за вибраний товар. Згідно вимог банку, за використанням ПОС-Терміналу було закріплено три особи, а саме: Адміністратор - ОСОБА_53, касир ОСОБА_29 та вона. Що стосується дочки генерального директора ОСОБА_4 то показала, що починаючи з середини січня 2009 по середину лютого 2009 року, ОСОБА_4 в магазині «Книжковий супермаркет» де вона працює касиром, почала купляти книги та диски у великих кількостях, і за вибрані книги розраховувалась платіжними картками. До того часу, а це в період з 2007 по 2008 роки, вона жодного разу не купляла в магазині книги, але були випадки коли вона приходила до магазину. Що стосується січня, лютого 2009 року, то зазначила, що на її зміні було приблизно 3-4 випадки, коли ОСОБА_4 вибирала собі велику кількість книг чи дисків, передавала їх їй для сканування, таким чином зводилась загальна сума товару, після чого, ОСОБА_4 їй говорила що розрахунок буде здійснювати платіжною карткою, і вона в системі вказувала на отримання розрахунку кредитною карткою і формувала для ОСОБА_4 чек в якому було зазначено загальну суму. Після чого чек передавала ОСОБА_4, яка самостійно вводила в терміналі суму до оплати і проводила платіжну карпатку через термінал, розписувалась в чекі й забирала придбану книжкову продукцію. Були випадки, коли ОСОБА_4 просила її в ручному режимі підрахувати загальну вартість вибраної нею продукції, і тільки після того як вона ОСОБА_4 говорили загальну суму, ОСОБА_4 їй говорила проводити товар через касу. ОСОБА_4 кожного разу розписувалась на всіх чеках які потім забирала з собою, інколи в магазин приходила з подружкою.

Показаннями свідка ОСОБА_37, який показав, що він займає посаду спеціаліста відділу казначейства та звітності ТОВ «Реал-Гіпермаркет-Україна», і на директора ОСОБА_11 оформлена корпоративна платіжна картка емітована ВАТ «Райффайзен Банк Аваль». 17.02.09 йому від асистента ОСОБА_11 надійшло повідомлення про те, що сам ОСОБА_11 знаходиться у відрядженні в Туреччині, а по його платіжній картці НОМЕР_4 в Україні проводяться операції. Про виявлені факти несанкціонованих операцій він повідомив банк, і платіжна картка була заблокована. Всього в період з 05.02.09 по 17.02.09 було здійснено сімнадцять несанкціонованих операцій, в подальшому ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» грошові кошти в повній мірі відшкодував.

Показаннями свідка ОСОБА_38, яка показала, що з травня 2006 року вона працює на посаді касира магазину «Книжковий супермаркет», який розміщений в м. Києві по вул. Будівельників, 4, юридично керівником магазину є СПД ОСОБА_13 В її функціональні обов'язки як касира входить: додержання касової дисципліни, здійснювати відпуск книжкової продукції через касовий апарат, здійснення розрахунків за товар з через ПОС-Термінал. За ПОС-Терміналом було закріплено дві особи, вона та другий касир ОСОБА_32, крім них більш ніхто не мав права користуватись ПОС-Терміналом. Що стосується дочки генерального директора ОСОБА_4 то вона показала, що починаючи з середини січня 2009 по середину лютого 2009 року, ОСОБА_4 в магазині «Книжковий супермаркет» де вона працює касиром, почала купляти книги у великих кількостях, і за вибрані книги розраховувалась платіжними картками. До того часу, а це в період з 2007 по 2008 роки, вона не досить часто купляла в магазині книги, однак як правило могла купити одну чи дві книги, розрахунок здійснювала виключно готівкою. Що стосується січня, лютого 2009 року, то показала, що на її зміні було приблизно 4 випадки, коли ОСОБА_4 вибирала собі велику кількість книг чи дисків, передавала їй їх для сканування, таким чином зводилась загальна сума товару, після чого, вона їй говорила що розрахунок буде здійснювати платіжною карткою, і вона в системі вказувала на отримання розрахунку кредитною карткою. Після чого, ОСОБА_4 самостійно, проводила платіжну картку через термінал, розписувалась в чеку і забирала придбану книжкову продукцію. Були випадки, коли ОСОБА_4 просила її не закривати по касі основний чек, так як може не вистачити грошей на картковому рахунку, і в разі недостатньої кількості грошей на рахунку, їй буде потрібно відмінусувати деякі книги чи диски. Однак кожного разу грошей вистачало та жодного разу банк не відмовляв в проведенні операції. Також у всіх чеках ОСОБА_4 розписувалась та забирала їх із собою. ОСОБА_4 досить часто приходила на протязі січня-лютого 2009 року до магазину, та при цьому купляла книжкову продукцію та диски на великі суми, розрахунок здійснювала платіжними картками, у кожному випадку, самі безпосередні операції по терміналу проводила самостійно, і досить швидко, при цьому платіжної картки їй ніколи не показувала. Після лютого 2009 року, до магазину з приводу придбання книжкової продукції чи дисків не зверталась. Одного разу, коли перевіряла ідентичність реквізитів картки з реквізитами зазначеними в чеку після здійснення операції, то вона побачила що в чеку зазначене не прізвище ОСОБА_4, на запитання що за платіжна картка, ОСОБА_4 їй повідомила, що картка належить знайомому, і він їй дозволив нею користуватися. При проведенні ОСОБА_4 наступних операцій з використанням платіжних карток, то кожного разу в чеку були зазначені прізвища іноземців,

Показаннями свідка ОСОБА_55, який показав, що він з 2007 року працює на посаді старшого продавця магазину «Книжковий супермаркет», який розміщений в м. Києві по вул. Межигірській, 3/7. Приблизно в середині січня 2009 року, до магазину прийшла ОСОБА_4 та спитала його, чи його попереджали про те, що вона буде проводити операції по терміналу, так як йому перед тим телефонувала ОСОБА_31, яка його попереджала про те, що прийде до магазину ОСОБА_4 і буде проводити операції по терміналу, і йому необхідно надати доступ ОСОБА_4 до терміналу, ОСОБА_31 телефонувала саме йому з тих причин, що він є старший продавець і тільки він знає ОСОБА_4 в обличчя. Надавши ОСОБА_4 доступ до терміналу, вона спочатку провела якусь операцію по терміналу з використанням платіжної картки, потім вибрала товар, а саме альбоми та диски, за які розрахувалась платіжною карткою, операцію проводила самостійно. У його присутності ОСОБА_4 розрахунок платіжною карткою здійснювала тільки один раз. Також йому відомо, що ОСОБА_4 аналогічним чином розраховувалась за вибраний товар у присутності інших продавців консультантів.

Показаннями свідка ОСОБА_39, яка показала, що з 2008 року вона працює на посаді старшого продавця магазину «Книжковий супермаркет», який розміщений в м. Києві по вул. Межигірській, 3/7. Приблизно в період з середини січня 2009 по середину лютого 2009, до магазину прийшла ОСОБА_4 разом з дівчиною, які вибрали досить багато книжкової продукції та принесли її на касу. Просканував всю продукції, ОСОБА_4 їй сказала що буде розраховуватись платіжною карткою, вона підбила загальну суму продукції та назвала її ОСОБА_4, після чого ОСОБА_4 самостійно підійшла до терміналу, провела платіжну картку, нажала кнопку підтвердження платежу та набрала суму до оплати. Після здійснення вказаної процедури, розписалась в чеку та передала його їй. Звіривши чеки закрила касу.

Показаннями свідка ОСОБА_40, який показав, що управління безпеки роботи з платіжними картками Департаменту технічної і фізичної безпеки банку здійснило перевірку торгових підприємств, що обслуговуються у філії «Подільське відділення Промінвестбанку у м. Київ», у яких проведені операції визнані банками - емітентами шахрайськими. Відповідно до історії авторизаційних запитів, шахрайські операції були проведені з використанням платіжних карток НОМЕР_4 емітовану ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11; НОМЕР_5 емітовану Австрійським банком «PAYLIFE BANK»; НОМЕР_6 емітовану «CAPITAL ONE BANK» США; НОМЕР_7 емітовану відділенням «Столичне» ЗАТ КБ "ПриватБанк" в м. Києві на ім'я ОСОБА_12 та НОМЕР_8 емітовану Німецьким банком «КОМЕРЦБАНК» у період січня та лютого 2009 р. за допомогою POS-терміналів, які були надані філією «Подільське відділення Промінвестбанку у м. Київ» у користування фізичним особам - підприємцям: ОСОБА_14, ОСОБА_16, ОСОБА_13, ОСОБА_4. З метою встановлення обставин здійснення операцій, що визнані платіжною системою шахрайськими, та особи, яка їх здійснила, було проведено одночасну перевірку магазинів торгової мережі «Книжковий супермаркет», у яких розташовані POS-термінали, а саме: термінал №02400180 по вул. Межигірська, 3/7 (ФОП ОСОБА_4.); термінал № 01700180 по вул. Московське шосе №6 (ФО-П ОСОБА_16); термінал №02600180 по вул. Луначарського, №10 (ФО-П ОСОБА_14); термінал №01600180, вул. Будівельників. №4 та термінал №02200180 вул. Луначарського, №10 (ФО-П ОСОБА_13). В ході проведення опитування продавців та касирів торгівельних точок, було встановлено, що всі платіжні операції, оскаржені платіжною системою, були здійснені однією особою ОСОБА_4. Опитані продавці пояснили, що всі операції ОСОБА_4 проводила особисто з використанням кількох платіжних краток. Доступ до POS-терміналів остання мала у зв'язку з тим, що є прийомною дочкою ОСОБА_35 ОСОБА_4 здійснила операції: з використанням платіжної картки НОМЕР_13 «РАЙФАЙЗЕН БАНК АВАЛЬ» у період з 05.02. по 18.02.09, за допомогою терміналів 01600180, 02600180, 02400180, отримала товару на загальну суму 15 661 грн. 73 коп.; з використанням платіжної картки НОМЕР_15 «PAYLIFE BANK» (Австрія) 24.01.09, за допомогою терміналів 01600180, 02600180, 01700180, отримала товару на загальну суму 8 185 грн. 88 коп.; з використанням платіжної картки НОМЕР_16 «CAPITAL ONE BANK» (USA) 20.01.09, за допомогою терміналу 02400180, отримала товару на загальну суму 7 445 грн. 70 коп.; з використанням платіжної картки НОМЕР_7 «ПРИВАТБАНК» 16.02.09, за допомогою терміналу 01600180, отримала товару на 568 грн.; з використанням платіжної картки НОМЕР_17 «КОМЕРЦБАНК» у період з 13.01. по 15.01.09, за допомогою терміналів 01600180, 02400180, 02600180, отримала товару на загальну суму 8 335 грн. 89 коп. Всього ОСОБА_4 здійснила за допомогою вказаних терміналів платіжні операції на суму 40 197 грн. 20 коп.

Під час опитування ОСОБА_4 пояснила, що стала переможницею Австралійської міжнародної лотереї, у якій розмір виграшу складав 400 000 доларів США. І дані платіжні картки отримала на початку січня 2009 р. у іноземця на ім'я ОСОБА_26 у якості виплати винагороди. На підтвердження своїх пояснень ОСОБА_4 надала докази електронного листування з ОСОБА_22 та докази перерахування останньому коштів. Але перевіривши зміст цих листів, зробити висновок про взаємний зв'язок відносин останньої з ОСОБА_22 та її дій з використанням чужих карток ніяк не можна.

Із змісту платіжних чеків, частину з яких в копіях було надано торговцями, видно невідповідність імені держателя та номеру платіжної картки. Таке можливе тільки якщо на будь-яку платіжну картку записати інформацію з магнітної полоси іншої картки (підробка платіжної картки). При цьому особа, яка працює з POS-терміналом, повинна побачити, що номер картки не відповідає номеру картки, який відображений на чекові. А відповідно до інструкції щодо заходів безпеки при здійсненні платіжних операцій з використанням платіжних карток, що є додатком до договору, який укладається з торговцем при отриманні POS-терміналу, проведення такої платіжної операції заборонено, а картка повинна вилучатись касиром. ОСОБА_4 має досвід роботи з POS-терміналом та знайома із вказаними заходами безпеки, доказом цього є матеріали справи торговця ФОП ОСОБА_4 Тобто ОСОБА_4 свідомо здійснювала шахрайські операції з платіжними картками і її дії є доказом прямого умислу.

Для встановлення місця та обставин компрометації платіжних карток, було проведено заходи по встановленню та опитуванню їх держателів. Так платіжна картка НОМЕР_27 «РАЙФАЙЗЕН БАНК АВАЛЬ» є корпоративною і випущена на директора «Реал гіпермаркет Україна» ОСОБА_11. Стало відомо, що держатель картки підозрює, що його картку було скопійовано у барі готелю «Опера» м. Києва, так як після здійснення ним платіжної операції 02.02.09, через кілька днів у цьому барі були проведені шахрайські операції з його карткою. При цьому ОСОБА_11 у цей час знаходився за межами України і платіжну картку мав при собі. Держателем платіжної картки НОМЕР_18 «ПРИВАТБАНК» є ОСОБА_12, тел. НОМЕР_19. ОСОБА_12 пояснив, що шахрайські операції з використанням його платіжної картки були проведені тоді, коли він знаходився в м. Одеса і картку мав при собі. Він також вказав, що копіювання картки могло бути здійснено 03.02.09 у барі готелю «Опера» при оплаті послуг, так як там втрачав картку з полю зору. Щодо держателів платіжних карток НОМЕР_20 «PAYLIFE BANK» (Австрія), НОМЕР_21 «CAPITAL ONE BANK» (USA), то встановити факт перебування у Києві та здійснення операцій у барі готелю «Опера» не виявилось за можливе. Але від платіжної системи були отримані повідомлення про оскарження операцій держателями цих карток. У їх число входять і операції, що здійснені ОСОБА_4, а також операції, які були проведені у цей період часу у барі готелю «Опера». Промінвестбанком, на вимогу міжнародної платіжної системи, відшкодовано банкам-емітентам кошти у сумі проведених шахрайських операцій банкам-емітентам, а саме: «PAYLIFE BANK» (Австрія) - 8185 грн. 88 коп.; «CAPITAL ONE BANK» (USA) - 7 445грн. 70 коп.. Факт використання ОСОБА_4 підробленої платіжної картки НОМЕР_22 «КОМЕРЦБАНК» у період 13.01. по 15.01.2009 р. за допомогою POS-терміналів, які були надані філією «Подільське відділення Промінвестбанку у м. Київ» у користування фізичним особам - підприємцям: ОСОБА_14, ОСОБА_13 та самій ОСОБА_4, було встановлено на підставі трьох чинників: працівники вказаних торговців пояснили, що дані операції проводила безпосередньо . ОСОБА_4; сама ОСОБА_4 пояснила, що дану картку, як і всі інші вона отримала від невідомого чоловіка на ім`я ОСОБА_26, і ці картки були однакові і виготовлені невідомим їй банком. Враховуючи, що всі п`ять платіжних карток, які були використані ОСОБА_4, емітовані різними банками, то їх дизайн не може бути однаковим. Це є ознакою підробки карток; із змісту платіжних чеків видно невідповідність імені держателя та номеру платіжної картки. На чеках, що отримані по даній картці у книжкових магазинах та готелі «Опера» видно, що при одному і тому самому номері картки вказані різні імена їх держателів: ОСОБА_44, ОСОБА_45, ОСОБА_56, таке можливе тільки у одному випадку, якщо на будь яку платіжну картку перезаписати скопійовану інформацію з магнітної полоси іншої картки (підробка платіжної картки).

Показаннями свідка ОСОБА_46, який показав, що до АТ «Райффайзен Банк Аваль» із заявою про оскарження операцій на загальну суму 20 207,84 грн., здійснених з використанням підробленої банківської платіжної картки НОМЕР_4, емітованої до корпоративного карткового рахунку ТОВ «Реал Гіпермаркет Україна», звернувся генеральний директор вказаного підприємства ОСОБА_11. На підставі заяви про спірні трансакції ОСОБА_11, департаментом економічної та фінансової безпеки АТ «Райффайзен Банк Аваль» проведено службову перевірку в ході якої встановлено, що до несанкціонованих операцій з підробленою платіжною карткою НОМЕР_4, емітованою до корпоративного карткового рахунку ТОВ «Реал Гіпермаркет Україна» причетна громадянка ОСОБА_4. Підставою встановлення причетності ОСОБА_4 до несанкціонованих операцій з підробленою платіжною карткою НОМЕР_4 стали матеріали перевірки проведені працівниками служби безпеки АБ «Промінвестбанк», де ОСОБА_4 дала письмові пояснення щодо використання в ПОС-терміналах які надані філією «Подільське відділення Промінвестбанку у м. Києві» у користування фізичній особам підприємцям. А саме 05.02.09 о 17 год. 39 хв. ОСОБА_4 знаходячись в м. Києві по вул. Межигірській, 3/7, з використанням підробленої платіжної картки НОМЕР_4 емітованої АТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11 здійснила одну вдалу несанкціоновану операцію по придбанню книжкової продукції на загальну суму 849 грн. 98 коп. Цього ж дня о 18 год. 21 хв. ОСОБА_4 знаходячись в м. Києві по вул. Луначарського, 10, з використанням підробленої платіжної картки НОМЕР_4 емітованої АТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11, здійснила одну вдалу несанкціоновану операцію по придбанню книжкової продукції на загальну суму 828 грн. Цього ж дня о 19 год. 20 хв. ОСОБА_4 знаходячись в м. Києві по вул. Будівельників, 4, з використанням підробленої платіжної картки НОМЕР_4 емітованої АТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11, здійснила одну вдалу несанкціоновану операцію по придбанню книжкової продукції на загальну суму 972 грн. 56 коп. 06.02.09 в період часу з 15 год. 41 хв. до 15 год. 56. хв. ОСОБА_4 знаходячись в м. Києві по вул. Луначарського, 10, з використанням підробленої платіжної картки НОМЕР_4 емітованої АТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11, здійснила три вдалі несанкціоновані операції по придбанню книжкової продукції на загальну суму 2840 грн. 98 коп. 07.02.09 в період часу з 16 год. 02 хв. до 16 год. 10. хв. ОСОБА_4 знаходячись в м. Києві по вул. Будівельників, 4, з використанням підробленої платіжної картки НОМЕР_4 емітованої АТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11, здійснила дві вдалі несанкціоновані операції по придбанню книжкової продукції на загальну суму 1786 грн. 57 коп. 09.02.09 о 15 год. 09 хв. ОСОБА_4 знаходячись в м. Києві по вул. Луначарського, 10, з використанням підробленої платіжної картки НОМЕР_4 емітованої АТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11, здійснила одну вдалу несанкціоновану операцію по придбанню книжкової продукції на загальну суму 1446 грн. 10.02.09 о 15 год. 46 хв. ОСОБА_4, знаходячись в м. Києві по вул. Будівельників, 4, з використанням підробленої платіжної картки НОМЕР_4 емітованої АТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11, здійснила одну вдалу несанкціоновану операцію по придбанню книжкової продукції на загальну суму 1097 грн. 33 коп. Цього ж дня о 16 год. 13 хв. ОСОБА_4 знаходячись в м. Києві по вул. Луначарського, 10, з використанням підробленої платіжної картки НОМЕР_4 емітованої АТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11, здійснила одну вдалу несанкціоновану операцію по придбанню книжкової продукції на загальну суму 1184 грн., 11.02.09 о 12 год. 17 хв. ОСОБА_4, знаходячись в м. Києві по вул. Будівельників, 4, з використанням підробленої платіжної картки НОМЕР_4 емітованої АТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11, здійснила одну вдалу несанкціоновану операцію по придбанню книжкової продукції на загальну суму 539 грн., 12.02.09 в період часу з 13 год. 26 хв. до 13 год. 52. хв. ОСОБА_4 знаходячись в м. Києві по вул. Луначарського, 10, з використанням підробленої платіжної картки НОМЕР_4 емітованої АТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11, здійснила три вдалі несанкціоновані операції по придбанню книжкової продукції на загальну суму 2519 грн. Цього ж дня, о 14 год. 40 хв. ОСОБА_4 знаходячись в м. Києві по вул. Будівельників, 4, з використанням підробленої платіжної картки у НОМЕР_4 емітованої АТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11, здійснила одну вдалу несанкціоновану операцію по придбанню книжкової продукції на загальну суму 1109 грн.

Також у телефонній бесіді ОСОБА_4 не заперечувала факту використання, нею у торгівельних підприємствах м. Києва платіжних карток, наданих їй (з її слів) малознайомим чоловіком, з яким вона нібито познайомилася в мережі Інтернет. При цьому, спричинені своїми діями збитки ОСОБА_4 відшкодувати відмовилась, до банку для дачі письмових пояснень не з'явилась, посилаючись на брак вільного часу. На даний час АТ «Райффайзен Банк Аваль» клієнту ОСОБА_11 збитки відшкодував в повній мірі. Всього ОСОБА_4 шляхом використання підробленої платіжної картки НОМЕР_4 емітованої АТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11 заволоділа грошовими коштами АТ «Райффайзен Банк Аваль» на загальну суму 19379,84 гр.

Показаннями свідка ОСОБА_10, яка показала, що вона працює на посаді персонального банкіра ПАО КБ «Приватбанк», в її обов'язки входить залучення та обслуговування ВІП - клієнтів ПАО КБ «Приватбанк». 17.02.09 їй зателефонував клієнт ОСОБА_12 та повідомив, що по його картковому рахунку для обслуговування яким емітовано платіжну картку НОМЕР_7 хтось в м. Києві здійснює операції по оплаті послуг, хоча він в даний момент знаходиться в м. Одеса, а платіжна картка при ньому. Тоді вона відразу заблокувала його платіжну картку. Після чого, вона на прохання ОСОБА_12 повідомила йому про місце знаходження торгівельних точок, де проводились операції. А саме операції проводились: 16.02.09 в магазині «Книжковий супермаркет» СПД ОСОБА_9, 17.02.09 дві операції в магазині Мобі-Дік, по вул. Червоноармійська, 6. Для з'ясування всіх обставин несанкціонованого списання коштів з карткового рахунку ОСОБА_12, вона зателефонувала в магазин Мобі-Дік, де їй повідомили, що 17.02.09 в магазині були здійсненні дві операції по придбанню мобільного телефону, і дані операції здійснювала громадянка ОСОБА_4, яка є дочкою власника книжкового магазину «Книжковий супермаркет». Про інформацію щодо особи яка здійснювала несанкціоновані операції з підробленою платіжною карткою на магнітну стрічку якої була записана інформації справжньої платіжної картки емітованої нашим банком на ім'я ОСОБА_12В, вона повідомила ОСОБА_12 Крім того, вона дізналась що підроблена платіжна картка яку використовувала ОСОБА_4 по зовнішньому вигляді не викликала підозри у продавця, номер картки збігався з номером в чеку, різниця була тільки в прізвищі та імені власника картки. Через декілька днів їй зателефонував ОСОБА_12 та повідомив, що їй зателефонує мати ОСОБА_4 для отримання інформації про можливість повернення коштів які її дочка ОСОБА_4 зняла з його карткового рахунку. Як їй відомо, ОСОБА_12 самостійно знайшов ОСОБА_4 та зобов'язав її повернути йому кошти. Пізніше їй зателефонувала мати ОСОБА_4, якій вона пояснила процедуру повернення коштів та вказала адрес куди необхідно звернутись. 24.02.09 до неї в офіс прийшла громадянка, яка представилась ОСОБА_4, і заявила що має на меті повернути ОСОБА_12 грошові кошти в розмірі 3 365 грн., які нею були несанкціоновано зняті з його карткового рахунку. Тоді вона оформила прибутковий касовий ордер, на внесення громадянкою ОСОБА_4 на рахунок НОМЕР_28, який відкритий в банку ОСОБА_12 грошових коштів в розмірі 3365 грн., з призначенням платежу (поповнення рахунку, дана операція не пов'язана з підприємницькою діяльністю), фактично призначенням даного платежу було повернення громадянкою ОСОБА_4 несанкціоновано списаних грошових коштів в розмірі 3365 гр. По даному випадку службова перевірка в банку не проводилась.

Показаннями свідка ОСОБА_47, яка показала, що в січні-лютому 2009 року вони спільно проживали і досить багато часу проводили разом з ОСОБА_4 В магазинах мережі «Книжковий супермаркет» вона спільно з ОСОБА_4 бували не один раз, при цьому ОСОБА_4 купляла книжкову продукцію, чим саме вона розраховувалась увагу не звертала, тим більше вона ніколи не була присутня при здійсненні розрахунку, як правило вона знаходилась в приміщенні магазину та розглядала книжки. Про розрахунки ОСОБА_4 за книжкову продукцію підробленими картками її стало відомо тільки після того, як в січні цього року, до неї додому, де вона тимчасово проживає, прийшли працівники міліції з постановою суду на проведення обшуку, який був пов'язаний з розслідуванням кримінальної справи порушеної щодо ОСОБА_4

Показаннями свідка ОСОБА_12, який показав, що 17.02.2009 йому на мобільний телефон прийшло СМС повідомлення про те, що з його платіжної картки в магазині « Мобі Дік» здійснено купівлю товару в розмірі 2 497 грн. Він зателефонував в «Приват Банк» та повідомив, що він знаходиться в м. Одеса, платіжна картка при ньому, і хтось в м. Києві здійснює покупки по його картці, і картка банком була заблокована. Приїхавши до м. Києва, він в « Приват Банку» дізнався, що несанкціоноване зняття грошових коштів з його платіжної картки здійснювались в магазині «Мобі Дік», який знаходиться в м. Київ в районі Бессарабської площі . В подальшому він приїхав до магазину «Мобі Дік» де дізнався, що несанкціоновані операції по його платіжній картці здійснювала громадянка ОСОБА_4, донька орендодавця. В подальшому він зв'язався з матір'ю ОСОБА_4 та пояснив їй, що її донька незаконно використала його платіжну картку та незаконно зняла з його карткового рахунку кошти в сумі 3 365 грн. Матір ОСОБА_4 погодилась повернути йому грошові кошти у розмірі 3 365 грн.., які 24.02.2009 були перераховані на його картковий рахунок.

Окрім показань підсудних і свідків вина ОСОБА_4 і ОСОБА_5 також підтверджується наступними дослідженими судом доказами, зокрема.

Протоколом відтворення обстановки та обставин події, в ході проведення якої, ОСОБА_5 показала де, коли та у який спосіб використовувала вилучений в неї за місцем фактичного проживання пристрій для зчитування інформації з магнітної полоси банківської платіжної картки, та від кого вона його отримувала, кому передавала пристрій із скопійованою інформацією магнітної стрічки платіжної картки, також продемонструвала принцип та порядок роботи пристрою.

Висновком почеркознавчої експертизи № 524/тдд від 19.01.2010 року, проведеної експертами НДЕКЦ при ГУМВС України в м. Києві, згідно якої: підпис в графі «підпис клієнта» в квитанції № 1656 від 10.02.2009 виконаний, ймовірно, ОСОБА_4; підпис в графі «підпис клієнта» в квитанції № 1544 від 24.01.2009 виконано ОСОБА_4; підпис в графі «підпис клієнта» в квитанції № 1542 від 24.01.2009 виконано ОСОБА_4 ; підпис в графі «підпис клієнта» в квитанції № 1543 від 24.01.2009 виконано ОСОБА_4; підпис в графі «підпис клієнта» в квитанції № 1483 від 15.01.2009 виконаний, ймовірно, ОСОБА_4; підпис в графі «підпис клієнта» в квитанції № 1485 від 15.01.2009 виконаний, ймовірно, ОСОБА_4; підпис в графі «підпис клієнта» в квитанції № 1484 від 15.01.2009 виконаний, ймовірно, ОСОБА_4; підпис в графі «підпис клієнта» в квитанції № 1672 від 12.02.2009 виконаний, ймовірно, ОСОБА_4; підпис в графі «підпис клієнта» в квитанції № 1671 від 12.02.2009 виконаний, ймовірно, ОСОБА_4; підпис в графі «підпис клієнта» в квитанції № 0235 від 09.02.2009 виконаний, ймовірно, ОСОБА_4; підпис в графі «підпис клієнта» в квитанції № 1670 від 12.02.2009 виконаний, ймовірно, ОСОБА_4

Висновком почеркознавчої експертизи № 523/тдд від 18.01.2010 року, проведеної експертами НДЕКЦ при ГУМВС України в м. Києві, згідно якої: підпис в графі «підпис клієнта» в квитанції № 0375 від 16.02.2009 виконаний, ймовірно; підпис в графі «підпис клієнта» в квитанції № 0372 від 12.02.2009 виконаний, ймовірно, ОСОБА_4; підпис в графі «підпис клієнта» в квитанції № 0367 від 11.02.2009 виконаний, ймовірно, ОСОБА_4; підпис в графі «підпис клієнта» в квитанції № 0363 від 10.02.2009 виконаний, ймовірно, ОСОБА_4; підпис в графі «підпис клієнта» в квитанції № 0359 від 07.02.2009 виконаний, ймовірно; підпис в графі «підпис клієнта» в квитанції № 0358 від 07.02.2009 виконаний, ймовірно, ОСОБА_4; підпис в графі «підпис клієнта» в квитанції № 0356 від 05.02.2009 виконаний, ймовірно, ОСОБА_4; підпис в графі «підпис клієнта» в квитанції № 0337 від 24.01.2009 виконаний, ймовірно, ОСОБА_4; підпис в графі «підпис клієнта» в квитанції № 0320 від 15.01.2009 виконаний, ймовірно, ОСОБА_4; підпис в графі «підпис клієнта» в квитанції № 0321 від 15.01.2009 виконаний, ймовірно, ОСОБА_4; підпис в графі «підпис клієнта» в квитанції № 0313 від 13.01.2009 виконаний, ймовірно, ОСОБА_4; підпис в графі «підпис клієнта» в квитанції № 0312 від 13.01.2009 виконаний, ймовірно, ОСОБА_4

Висновком почеркознавчої експертизи № 522/тдд від 13.01.2010 року, проведеної експертами НДЕКЦ при ГУМВС України в м. Києві, згідно якої: підпис в графі «підпис клієнта» в квитанції № 3005 від 20.01.2009 виконаний ОСОБА_4; підпис в графі «підпис клієнта» в квитанції від 14.01.2009 на суму 5317 грн. виконаний ОСОБА_4

Висновком почеркознавчої експертизи № 521/тдд від 12.01.2010 року, проведеної експертами НДЕКЦ при ГУМВС України в м. Києві, згідно якої, підпис в графі «підпис клієнта» в квитанції № 4129 від 24.01.2009 виконано ОСОБА_4

Висновком почеркознавчої експертизи № 527/тдд від 22.01.2010 року, проведеної експертами НДЕКЦ при ГУМВС України в м. Києві, згідно якої: підпис в графі «клієнт» в чеку № 0138 від 11.02.2009 виконаний ймовірно ОСОБА_4; підпис в графі «клієнт» в чеку № 0139 від 11.02.2009 виконаний ймовірно ОСОБА_4

Висновком комп'ютерно-технічної експертизи № 22/ікт від 13.02.2010 року, проведеної експертами НДЕКЦ при ГУМВС України в м. Києві, згідно якої пристрій що вилучений в ході проведення обшуку за місцем фактичного проживання ОСОБА_5 (АДРЕСА_1) призначений для зчитування та зберігання інформації з магнітних стрічок пластикових карток, в тому числі і банківських (стандарти ISO7810? 7811); з використанням даного пристрою можливо зчитувати та копіювати інформацію, яка записана на магнітній стрічці банківської платіжної картки; встановити: «Якщо за допомогою пристрою наданого на дослідження можна скопіювати інформацію яка записана на магнітній стрічці банківської платіжної картки, і яка буде записана на накопичувач який міститься в пристрою, то чи можливо за таких обставин пристроєм наданим на дослідження записати скопійовану інформацію з магнітної стрічки банківської платіжної картки на іншу магнітну стрічку банківської платіжної картки» - не виявилось можливим через відсутність приводу з відповідним розняттям, але така функція не виключається

Заявою першого заступника Голови правління ПАТ «Промінвестбанк» ОСОБА_48 щодо заволодіння громадянкою ОСОБА_4 з використанням підроблених платіжних карток; НОМЕР_5 емітована Австрійським банком «PAYLIFE BANK»; НОМЕР_6 емітована «CAPITAL ONE BANK» США; НОМЕР_7 емітована відділенням «Столичне» ЗАТ КБ "ПриватБанк" в м. Києві на ім'я ОСОБА_12 та НОМЕР_8 емітована Німецьким банком «КОМЕРЦБАНК» грошовими коштами ПАТ «Промінвестбанк».

Заявою директора департаменту економічної та фінансової безпеки АТ «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_49 щодо заволодіння громадянкою ОСОБА_4 з використанням підробленої платіжної НОМЕР_4 емітованої ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11 грошовими коштами АТ «Райффайзен Банк Аваль».

Явкою з повинною ОСОБА_5 щодо її спільного вчинення злочину з ОСОБА_4 та використання нею свого робочого місця адміністратора бару «Беліні» готелю «Опера» що в м. Києві по вул. Б. Хмельницького, 56, для копіювання банківських платіжних карток клієнтів бару з використанням пристрою для копіювання платіжних карток, який отримала від ОСОБА_4, і яку в подальшому передавала ОСОБА_4

Копією квитанції № 0232 від 06.02.09 щодо здійснення ОСОБА_4 о 15 год. 56 хв. в магазині «Книжковий супермаркет», що знаходиться за адресою м. Київ, вул. Луначарського, 10, через термінал № 02200180, шахрайської операції з підробленою платіжною карткою, на магнітну полосу якої записана інформація справжньої платіжної картки НОМЕР_4, яка емітована ВАТ «Райфайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11 на суму 947 грн., яка надійшла від ПАТ «Промінвестбанк» разом з заявою про злочин.

Копіями квитанцій № 3006 від 20.01.09 щодо здійснення ОСОБА_4 о 13 год. 38 хв. в магазині «Книжковий супермаркет», що знаходиться за адресою м. Київ, вул. Межигірській, 3/7, через термінал № 02400180, шахрайської операції з підробленою платіжною карткою, на магнітну полосу якої записана інформація справжньої платіжної картки НОМЕР_6, яка емітована «CAPITAL ONE BANK» США на суму 1060,70 гр., яка надійшла від ПАТ «Промінвестбанк» разом з заявою про злочин.

Копією чеку № 113574 від 06.02.09 щодо здійснення ОСОБА_4 о 14 год. 49 хв. в магазині «Мобі Дік», що знаходиться за адресою м. Київ, вул. Червоноармійській, 6, через термінал № 03003408, шахрайської операції з підробленою платіжною карткою, на магнітну полосу якої записана інформація справжньої платіжної картки НОМЕР_4, яка емітована ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11 на суму 1999 грн., яка надійшла від ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» разом з заявою про злочин.

Копією чеку № 113575 від 07.02.09 щодо здійснення ОСОБА_4 о 15 год. 09 хв. в магазині «Мобі Дік», що знаходиться за адресою м. Київ, вул. Червоноармійській, 6, через термінал № 03003408, шахрайської операції з підробленою платіжною карткою, на магнітну полосу якої записана інформація справжньої платіжної картки НОМЕР_4, яка емітована ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11 на суму 500 грн., яка надійшла від ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» разом з заявою про злочин.

Вилученою у Фізичної особи - підприємець ОСОБА_16 квитанцією №4129 від 24.01.09 щодо здійснення ОСОБА_4 о 17 год. 41 хв. в магазині «Книжковий супермаркет», що знаходиться за адресою м. Київ, вул. Луначарського, 10, через термінал № 01700180, шахрайської операції з підробленою платіжною карткою, на магнітну полосу якої записана інформація справжньої платіжної картки НОМЕР_5, яка емітована Австрійським банком «PAYLIFE BANK»на суму 6135 гр., та протоколом огляду.

Вилученими в у магазині «Сяйво», в м. Київ, вул. Червоноармійська, 6, чеком № 0697 щодо проведення 06.02.09 о 14 год. 40 хв. ОСОБА_4 через термінал № SVK 304E3, шахрайської операції з підробленою платіжною карткою, на магнітну полосу якої записана інформація справжньої платіжної картки НОМЕР_4, емітованої ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11, та фіскальний чеком на суму 835.44 гр. та протоколом огляду.

Вилученими у Фізичної особи - підприємець ОСОБА_4 ідентифікаційний код -НОМЕР_1 квитанціями, а саме: квитанцією № 0235 від 09.02.09 щодо здійснення ОСОБА_4 о 15 год. 09 хв. в магазині «Книжковий супермаркет», що знаходиться за адресою м. Київ, вул. Луначарського, 10, через термінал № 02200180, шахрайської операції з підробленою платіжною карткою, на магнітну полосу якої записана інформація справжньої платіжної картки НОМЕР_4, яка емітована ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11 на суму 1.446.00 грн.; квитанцією № 1672 від 12.02.09 щодо здійснення ОСОБА_4 о 14 год. 53 хв. в магазині «Книжковий супермаркет», що знаходиться за адресою м. Київ, вул. Луначарського, 10, через термінал № 02600180, шахрайської операції з підробленою платіжною карткою, на магнітну полосу якої записана інформація справжньої платіжної картки НОМЕР_4, яка емітована ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11 на суму 189.00 грн.; квитанцією № 1484 від 15.01.09 щодо здійснення ОСОБА_4 о 19 год. 11 хв. в магазині «Книжковий супермаркет», що знаходиться за адресою м. Київ, вул. Луначарського, 10, через термінал № 02600180, шахрайської операції з підробленою платіжною карткою, на магнітну полосу якої записана інформація справжньої платіжної картки НОМЕР_8, яка емітована Німецьким банком «КОМЕРЦБАНК» на суму 834.82 грн.; квитанцією № 1671 від 12.02.09 щодо здійснення ОСОБА_4 о 14 год. 48 хв. в магазині «Книжковий супермаркет», що знаходиться за адресою м. Київ, вул. Луначарського, 10, через термінал № 02600180, шахрайської операції з підробленою платіжною карткою, на магнітну полосу якої записана інформація справжньої платіжної картки НОМЕР_4, яка емітована ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11 на суму 1.292.00 грн.; квитанцією № 1485 від 15.01.09 щодо здійснення ОСОБА_4 о 19 год. 13 хв. в магазині «Книжковий супермаркет», що знаходиться за адресою м. Київ, вул. Луначарського, 10, через термінал № 02600180, шахрайської операції з підробленою платіжною карткою, на магнітну полосу якої записана інформація справжньої платіжної картки НОМЕР_8, яка емітована Німецьким банком «КОМЕРЦБАНК» на суму 59.99 грн.; квитанцією № 1483 від 15.01.09 щодо здійснення ОСОБА_4 о 18 год. 56 хв. в магазині «Книжковий супермаркет», що знаходиться за адресою м. Київ, вул. Луначарського, 10, через термінал № 02600180, шахрайської операції з підробленою платіжною карткою, на магнітну полосу якої записана інформація справжньої платіжної картки НОМЕР_8, яка емітована Німецьким банком «КОМЕРЦБАНК» на суму 397.15 грн.; квитанцією № 1670 від 12.02.09 щодо здійснення ОСОБА_4 о 14 год. 27 хв. в магазині «Книжковий супермаркет», що знаходиться за адресою м. Київ, вул. Луначарського, 10, через термінал № 02600180, шахрайської операції з підробленою платіжною карткою, на магнітну полосу якої записана інформація справжньої платіжної картки НОМЕР_4, яка емітована ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11 на суму 1.038.00 грн.; квитанцією № 1656 від 10.02.09 щодо здійснення ОСОБА_4 о 17 год. 13 хв. в магазині «Книжковий супермаркет», що знаходиться за адресою м. Київ, вул. Луначарського, 10, через термінал № 02600180, шахрайської операції з підробленою платіжною карткою, на магнітну полосу якої записана інформація справжньої платіжної картки НОМЕР_4, яка емітована ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11 на суму 1.184.00 грн.; квитанцією № 1543 від 24.01.09 щодо здійснення ОСОБА_4 о 18 год. 17 хв. в магазині «Книжковий супермаркет», що знаходиться за адресою м. Київ, вул. Луначарського, 10, через термінал № 02600180, шахрайської операції з підробленою платіжною карткою, на магнітну полосу якої записана інформація справжньої платіжної картки НОМЕР_5, яка емітована Австрійським банком «PAYLIFE BANK»на суму 16.81 грн.; квитанцією № 1542 від 24.01.09 щодо здійснення ОСОБА_4 о 18 год. 13 хв. в магазині «Книжковий супермаркет», що знаходиться за адресою м. Київ, вул. Луначарського, 10, через термінал № 02600180, шахрайської операції з підробленою платіжною карткою, на магнітну полосу якої записана інформація справжньої платіжної картки НОМЕР_5, яка емітована Австрійським банком «PAYLIFE BANK» на суму 584.80 грн.; квитанцією № 1544 від 24.01.09 щодо здійснення ОСОБА_4 о 18 год. 22 хв. в магазині «Книжковий супермаркет», що знаходиться за адресою м. Київ, вул. Луначарського, 10, через термінал № 02600180, шахрайської операції з підробленою платіжною карткою, на магнітну полосу якої записана інформація справжньої платіжної картки НОМЕР_5, яка емітована Австрійським банком «PAYLIFE BANK» на суму 862.39 грн.; та протоколом огляду.

Вилученими у Фізичної особи - підприємець ОСОБА_13 ідентифікаційний код -НОМЕР_2 квитанціями, а саме: квитанцією № 0337 від 24.01.09 щодо здійснення ОСОБА_4 о 18 год. 04 хв. в магазині «Книжковий супермаркет», що знаходиться за адресою м. Київ, вул. Будівельників, 4, через термінал № 01600180, шахрайської операції з підробленою платіжною карткою, на магнітну полосу якої записана інформація справжньої платіжної картки НОМЕР_5, яка емітована Австрійським банком «PAYLIFE BANK» на суму 622.88 грн.; квитанцією № 0358 від 07.02.09 щодо здійснення ОСОБА_4 о 16 год. 07 хв. в магазині «Книжковий супермаркет», що знаходиться за адресою м. Київ, вул. Будівельників, 4, через термінал № 01600180, шахрайської операції з підробленою платіжною карткою, на магнітну полосу якої записана інформація справжньої платіжної картки НОМЕР_4, яка емітована ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11 на суму 1605 грн.; квитанцією № 0321 від 15.01.09 щодо здійснення ОСОБА_4 о 18 год. 56 хв. в магазині «Книжковий супермаркет», що знаходиться за адресою м. Київ, вул. Будівельників, 4, через термінал № 01600180, шахрайської операції з підробленою платіжною карткою, на магнітну полосу якої записана інформація справжньої платіжної картки НОМЕР_8, яка емітована Німецьким банком «КОМЕРЦБАНК»на суму 120,45 грн.; квитанцією № 0320 від 15.01.09 щодо здійснення ОСОБА_4 о 18 год. 52 хв. в магазині «Книжковий супермаркет», що знаходиться за адресою м. Київ, вул. Будівельників, 4, через термінал № 01600180, шахрайської операції з підробленою платіжною карткою, на магнітну полосу якої записана інформація справжньої платіжної картки НОМЕР_8, яка емітована Німецьким банком «КОМЕРЦБАНК»на суму 366.82 грн.; квитанцією № 0372 від 12.02.09 щодо здійснення ОСОБА_4 о 14 год. 45 хв. в магазині «Книжковий супермаркет», що знаходиться за адресою м. Київ, вул. Будівельників, 4, через термінал № 01600180, шахрайської операції з підробленою платіжною карткою, на магнітну полосу якої записана інформація справжньої платіжної картки НОМЕР_4, яка емітована ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11 на суму 1109 грн.; квитанцією № 0375 від 16.02.09 щодо здійснення ОСОБА_4 о 14 год. 45 хв. в магазині «Книжковий супермаркет», що знаходиться за адресою м. Київ, вул. Будівельників, 4, через термінал № 01600180, шахрайської операції з підробленою платіжною карткою, на магнітну полосу якої записана інформація справжньої платіжної картки НОМЕР_7, яка емітована відділенням «Столичне» ЗАТ КБ "ПриватБанк" в м. Києві на ім'я ОСОБА_12 на суму 568 грн.; квитанцією № 0359 від 07.02.09 щодо здійснення ОСОБА_4 о 16 год. 14 хв. в магазині «Книжковий супермаркет», що знаходиться за адресою м. Київ, вул. Будівельників, 4, через термінал № 01600180, шахрайської операції з підробленою платіжною карткою, на магнітну полосу якої записана інформація справжньої платіжної картки НОМЕР_4, яка емітована ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11 на суму 181.57 грн.; квитанцією № 0356 від 05.02.09 щодо здійснення ОСОБА_4 о 19 год. 24 хв. в магазині «Книжковий супермаркет», що знаходиться за адресою м. Київ, вул. Будівельників, 4, через термінал № 01600180, шахрайської операції з підробленою платіжною карткою, на магнітну полосу якої записана інформація справжньої платіжної картки НОМЕР_4, яка емітована ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11 на суму 972.56 грн.; квитанцією № 0312 від 13.01.09 щодо здійснення ОСОБА_4 о 15 год. 22 хв. в магазині «Книжковий супермаркет», що знаходиться за адресою м. Київ, вул. Будівельників, 4, через термінал № 01600180, шахрайської операції з підробленою платіжною карткою, на магнітну полосу якої записана інформація справжньої платіжної картки НОМЕР_8, яка емітована Німецьким банком «КОМЕРЦБАНК» на суму 333.78 грн.; квитанцією № 0313 від 13.01.09 щодо здійснення ОСОБА_4 о 15 год. 35 хв. в магазині «Книжковий супермаркет», що знаходиться за адресою м. Київ, вул. Будівельників, 4, через термінал № 01600180, шахрайської операції з підробленою платіжною карткою, на магнітну полосу якої записана інформація справжньої платіжної картки НОМЕР_8, яка емітована Німецьким банком «КОМЕРЦБАНК» на суму 572.10 грн.; квитанцією № 0363 від 10.02.09 щодо здійснення ОСОБА_4 о 15 год. 51 хв. в магазині «Книжковий супермаркет», що знаходиться за адресою м. Київ, вул. Будівельників, 4, через термінал № 01600180, шахрайської операції з підробленою платіжною карткою, на магнітну полосу якої записана інформація справжньої платіжної картки НОМЕР_4, яка емітована ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11 на суму 1097.33 грн.; квитанцією № 0367 від 11.02.09 щодо здійснення ОСОБА_4 о 12 год. 22 хв. в магазині «Книжковий супермаркет», що знаходиться за адресою м. Київ, вул. Будівельників, 4, через термінал № 01600180, шахрайської операції з підробленою платіжною карткою, на магнітну полосу якої записана інформація справжньої платіжної картки НОМЕР_4, яка емітована ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11 на суму 539.00 грн.; та протоколом огляду.

Вилученими у Фізичної особи - підприємець ОСОБА_14 ідентифікаційний код НОМЕР_3 квитанціями, а саме: квитанцією № 3005 від 20.01.09 щодо здійснення ОСОБА_4 о 13 год. 26 хв. в магазині «Книжковий супермаркет», що знаходиться за адресою м. Київ, вул. Межигірська, 3/7, через термінал № 02400180, шахрайської операції з підробленою платіжною карткою, на магнітну полосу якої записана інформація справжньої карткою картки НОМЕР_16, яка емітована іноземним банком «CAPITAL ONE BANK» США на суму 6385 грн.; квитанцією № 3151 від 05.02.09 щодо здійснення ОСОБА_4 о 17 год. 39 хв. в магазині «Книжковий супермаркет», що знаходиться за адресою м. Київ, вул. Межигірська, 3/7, через термінал № 02400180, шахрайської операції з підробленою платіжною карткою, на магнітну полосу якої записана інформація справжньої карткою картки НОМЕР_13, яка емітована ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11 на суму 849.98 грн.; квитанцією від 14.01.09 щодо здійснення ОСОБА_4 о 13 год. 10 хв. в магазині «Книжковий супермаркет», що знаходиться за адресою м. Київ, вул. Межигірська, 3/7, через термінал № 02400180, шахрайської операції з підробленою платіжною карткою, на магнітну полосу якої записана інформація справжньої карткою картки НОМЕР_8, яка емітована Німецьким банком «КОМЕРЦБАНК» на суму 5317 грн.; та протоколом огляду.

Вилученими в магазині « Медіа - центр», що в м. Києві на площі Слави 2, чеками, а саме: чеком № 0139 від 12.02.09 щодо здійснення ОСОБА_4 о 15 год. 10 хв. в магазині « Медіа - центр», що в м. Києві на площі Слави 2, через термінал № SVK303W3, шахрайської операції з підробленою платіжною карткою, на магнітну полосу якої записана інформація справжньої платіжної картки НОМЕР_13, яка емітована ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11 на суму 1771 грн.; чеком № 0138 від 12.02.09 щодо здійснення ОСОБА_4 о 12 год. 36 хв. в магазині « Медіа - центр», що в м. Києві на площі Слави 2, через термінал № SVK303W3, шахрайської операції з підробленою платіжною карткою, на магнітну полосу якої записана інформація справжньої платіжної картки НОМЕР_13, яка емітована ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11 на суму 800 грн.;

та протоколом огляду.

Вилученими в ТОВ «Інтерн» ЄДРПОУ 24738911 квитанціями та фіскальними чеками, а саме: квитанцією № 3010 від 02.02.09 щодо здійснення ОСОБА_4 о 19 год. 32 хв. в барі «Беліні» готелю «Опера» що в м. Києві по вул. Б. Хмельницького,53, через термінал № 6910822, шахрайської операції з підробленою платіжною карткою, на магнітну полосу якої записана інформація справжньої платіжної картки НОМЕР_13, яка емітована ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11 на суму 107.10 грн., та фіскальним чеком до квитанції № 059014, адміністратор ОСОБА_5; квитанцією № 3017 від 03.02.09 щодо здійснення ОСОБА_4 о 21 год. 03 хв. в барі «Беліні» готелю «Опера» що в м. Києві по вул. Б. Хмельницького,53, через термінал № 6910822, шахрайської операції з підробленою платіжною карткою, на магнітну полосу якої записана інформація справжньої платіжної картки НОМЕР_13, яка емітована ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11 на суму 161.00 грн., та фіскальним чеком до квитанції № 059121, адміністратор ОСОБА_5;та протоколом огляду.

Вилученими в гіпермаркеті «Епіцентр К», Київ, вул. Григоренка 40, квитанцією та товарним чеком, а саме: квитанцією 6469 від 07.02.09 щодо здійснення ОСОБА_4 о 17 год. 51 хв. в гіпермаркеті «Епіцентр К», Київ, вул. Григоренка 40, через термінал № МО380120, шахрайської операції з підробленою платіжною карткою, на магнітну полосу якої записана інформація справжньої платіжної картки НОМЕР_13, яка емітована ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11 на суму 755.86 грн.; товарним Чеком № Кнк /03 - 0239387 від 07.02.2009 року щодо здійснення ОСОБА_4 о 17 год. 51 хв. в гіпермаркеті «Епіцентр К», Київ, вул. Григоренка 40 шахрайської операції з підробленою платіжною карткою, на магнітну полосу якої записана інформація справжньої платіжної картки НОМЕР_13, яка емітована ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11 на суму 755.86 грн. та протоколом огляду.

Вилученою в ПАТ КБ «Приватбанк» випискою з кредитного рахунку на ім'я ОСОБА_12, згідно якої 16.02.09 з використанням підробленої платіжної картки, на магнітну полосу якої записана інформація справжньої платіжної картки НОМЕР_7 яка емітована відділенням «Столичне» ЗАТ КБ "ПриватБанк" в м. Києві на ім'я ОСОБА_12, в СПД ОСОБА_13 придбано товар на суму 568 грн., 17.02.09 в магазині «Мобі-Дік-4» здійснено дві успішні операції з використанням підробленої платіжної картки, на магнітну полосу якої записана інформація справжньої платіжної картки НОМЕР_7 яка емітована відділенням «Столичне» ЗАТ КБ "ПриватБанк" в м. Києві на ім'я ОСОБА_12 по придбанню товарів на загальну суму 2797 гр. 24.02.09 на картковий рахунок НОМЕР_28 зараховано кошти на загальну суму 3365 грн.

Вилученим в ПАТ « Промінвестбанк» ЄДРПОУ 00039002 договором №6 від 22.08.2007 з додатками про розрахункове обслуговування операцій з використанням пластикових карток міжнародних платіжних систем за допомогою електронного терміналу, укладений між ПАТ « Промінвестбанк» та СПД ОСОБА_4, згідно якого, обвинувачена ОСОБА_4 була ознайомлена з інструктивними матеріалами про порядок здійснення та оформлення операцій з використанням платіжних карток за допомогою терміналу, інструкцією про заходи безпеки при обслуговуванні держателів карток та елементами захисту банківських карток міжнародних платіжних систем.

Вилученими в ПАТ «Промінвестбанк» ЄДРПОУ 00039002 документами щодо оскарження міжнародними банками операцій з платіжними карками НОМЕР_5 яка емітована Австрійським банком «PAYLIFE BANK» та НОМЕР_6 яка емітована «CAPITAL ONE BANK» США

Вилученими в ТОВ «Інтерн» ЄДРПОУ 24738911 квитанціями та фіскальними чеками, які підтверджують місце компрометації платіжних карток НОМЕР_4 яка емітована ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11; НОМЕР_5 яка емітована Австрійським банком «PAYLIFE BANK»; НОМЕР_6 яка емітована «CAPITAL ONE BANK» США; НОМЕР_7 яка емітована відділенням «Столичне» ЗАТ КБ "ПриватБанк" в м. Києві на ім'я ОСОБА_12 та НОМЕР_8 яка емітована Німецьким банком «КОМЕРЦБАНК» та те, що всі платіжні картки, які в подальшому використовувала обвинувачена ОСОБА_4 приймались ОСОБА_5 в барі «Беліні» готелю «Опера», що в м. Києві по вул. Б.Хмельницького, 53, для здійснення розрахунку за напої та їжу власниками банківських карток. А саме в фіскальних чеках №№ 008066 від 14.01.09, 059030 від 03.02.09, 008284 від 09.01.09, 059025 від 03.02.09, 010557 від 14.11.09, 008370 від 03.01.09, 008367 від 03.01.09, 008388 від 05.01.09, 008450 від 02.01.09, 008292 від 09.01.09 зазначено прізвище ОСОБА_5, як особи яка здійснила розрахунок та протоколом огляду.

Вилученими в ТОВ «Інтерн» ЄДРПОУ 24738911 квитанціями та фіскальними чеками, які підтверджують місце компрометації платіжних карток НОМЕР_13 яка емітована ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11; НОМЕР_5 яка емітована Австрійським банком «PAYLIFE BANK»; НОМЕР_6 яка емітована «CAPITAL ONE BANK» США; НОМЕР_7 яка емітована відділенням «Столичне» ЗАТ КБ "ПриватБанк" в м. Києві на ім'я ОСОБА_12 та НОМЕР_8 яка емітована Німецьким банком «КОМЕРЦБАНК» та те, що всі платіжні картки, які в подальшому використовувала обвинувачена ОСОБА_4 приймались ОСОБА_5 в бара «Беліні» готелю «Опера» що в м. Києві по вул. Б. Хмельницького, 53, для здійснення розрахунку за напої та їжу власниками банківських карток. А саме в фіскальних чеках №№ 008474 від 29.12.08, 016739 від 07.12.08, 016732 від 07.12.08, 008552 від 11.12.08, 008262 від 08.01.09, 060288 від 10.12.08, 059519 від 17.01.09. 008523 від 14.12.08, 060269 від 10.12.08, 008347 від 07.01.09, 008509 від 14.12.08, 008796 від 21.12.08, 059513 від 16.01.09, 059615 від 20.01.09, 059534 від 17.01.09, 008045 від 19.01.09, 059086 від 01.02.09, 059023 від 02.02.09, 059710 від 21.01.09, 059622 від 20.01.09, 059553 від 19.01.09, 008013 від 18.01.09, 008470 від 29.12.08, 008143 від 28.12.08, 008348 від 08.01.09, 008273 від 09.01.09, зазначено прізвище ОСОБА_5, як особа яка здійснила розрахунок та протоколом огляду.

Наказом ТОВ «Інтерн» № 153/2 -К від 23.09.2008 про прийняття ОСОБА_5 на роботу на посаду адміністратора бару відділу їжі та напоїв, та наказом ТОВ «Інтерн» № 14 -К від 12.02.2009 про звільнення за власним бажанням адміністратора ОСОБА_5.

Протоколом обшуку за місцем фактичного проживання ОСОБА_5 (АДРЕСА_1),в ході якого виявлено та вилучено пристрій для зчитування інформації з магнітної полоси банківської платіжної картки.

Протоколом огляду виявлено та вилученого в ході проведення обшуку за місцем фактичного проживання ОСОБА_5 (АДРЕСА_1), пристрою для зчитування інформації з магнітної полоси банківської платіжної картки.

Листом АТ «Райффайзен Банк Аваль» щодо місць розташування торгівельних точок, де було використано підроблену платіжну картку, на магнітну полосу якої записана інформація справжньої платіжної картки НОМЕР_13, яка емітована ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11.

Довідкою про здійснення через термінали надані ПАТ «Промінвестбанк» ЄДРПОУ 00039002 у користування фізичним особам - підприємцям: ОСОБА_14 № 02600180, ОСОБА_16 № 0170180, ОСОБА_13 №№ 01600180, 02200180 та ОСОБА_4 № 02400180 несанкціонованих операцій в період з січня по лютий 2009 з використанням підроблених платіжних карток, на магнітні полоси яких записана інформація справжніх платіжних карток НОМЕР_4 яка емітована ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім'я ОСОБА_11; НОМЕР_5 яка емітована Австрійським банком «PAYLIFE BANK»; НОМЕР_6 яка емітована банком США «CAPITAL ONE BANK»; НОМЕР_7 яка емітована відділенням «Столичне» ЗАТ КБ "ПриватБанк" в м. Києві на ім'я ОСОБА_12 та НОМЕР_8 яка емітована Німецьким банком «КОМЕРЦБАНК».

В ході досудового слідство ОСОБА_4 заявила клопотання про долучення до матеріалів справи документів щодо її участі у Австрійській лотереї, переписки з ОСОБА_22, переказу на його ім'я через міжнародну мережу переказів «Вестерн-Юніон» грошових коштів та переписки з посольством України у Великобританії, які були приєднані до справи та перевірені слідчим шляхом. Згідно відомостей отриманих від Міністерства закордонних справ України, ОСОБА_23 є надзвичайним та уповноваженим послом України у Сполученому Королівстві Великобританії та Північної Ірландії. Перевірка посольством України у Сполученому Королівстві Великобританії та Північної Ірландії з приводу законності грошового переказу на рахунок ОСОБА_4 та переписка з нею в мережі Інтернет з будь яких питань не здійснювалась.

Згідно роздруківки отриманої в ЗАТ «Київстар Дж.Ес.Ем.» за період з 01.10.2008 по 01.06.2009 між абонентом НОМЕР_23 який належить ОСОБА_4 телефонних з'єднань з абонентами НОМЕР_24 та НОМЕР_25 не було.

Даних щодо приналежності електронних адресів в мережі Інтернет, ІНФОРМАЦІЯ_6 особі на ім'я ОСОБА_26, ІНФОРМАЦІЯ_7 особі на ім'я ОСОБА_20, transferdepartmentt333@yahoo.com Австрійській міжнародній лотереї, ІНФОРМАЦІЯ_8 особі на ім'я ОСОБА_22, ІНФОРМАЦІЯ_9 особі на ім'я ОСОБА_26, information@mfa.gov.ua посольству України у Сполученому Королівстві Великобританії та Північної Ірландії та особі на ім'я ОСОБА_23, в ході досудового слідства не здобуто.

Даних щодо перетину державного кордону України іноземними громадянами ОСОБА_22 та ОСОБА_26, в ході досудового слідства не здобуто.

Оцінюючи у сукупності всі зібрані та досліджені у судовому засіданні докази, суд вважає встановленим, що своїми умисними діями, які виразились у підробці, зберіганні та використанні платіжних карток, вчиненими повторно за попередньою змовою групою осіб, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 вчинили злочин, передбачений ч.2 ст. 200 КК України.

Також суд вважає встановленим, що своїми умисними діями, які виразились у заволодінні чужим майном шляхом обману (шахрайство), вчиненого повторно з використанням електронно-обчислювальної техніки за попередньою змовою групою осіб ОСОБА_4 та ОСОБА_5 вчинили злочин, передбачений ч.3 ст. 190 КК України.

Суд також вважає встановленим, що своїми умисними діями, які виразились у закінченому замаху на заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство), вчиненого повторно з використанням електронно-обчислювальної техніки за попередньою змовою групою осіб, при якому особа виконала усі дії, які вважала необхідними для доведення злочину до кінця, але злочин не було закінчено з причин, які не залежали від її волі, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 вчинили злочин, передбачений ч. 2 ст. 15, ч.3 ст.190 КК України.

Суд критично відноситься до показань підсудних, які вони надали у суді, і у яких заперечували в тій чи іншій мірі про свою причетність до інкримінованих злочинів, оскільки ці їх показання повністю спростовані показаннями свідків та іншими дослідженими судом доказами. Суд вважає, що надані у суді ці показання підсудними з метою уникнення кримінальної відповідальності та пом'якшення кримінальної відповідальності.

Призначаючи покарання підсудним ОСОБА_4 і ОСОБА_5, у відповідності зі ст. 65 КК України, суд ураховує ступінь тяжкості вчинених ними злочинів, які відповідно до ст.12 КК України відносяться: ч.2 ст.200 КК України до злочину середньої тяжкості, а ч.3 ст.190 КК України до тяжких умисних злочинів, особу винних, які раніше не судимі, характеризуються позитивно, на обліках у лікарів нарколога та психіатра не перебувають, ОСОБА_5 хворіє.

Обставин, що пом'якшують та обтяжують покарання підсудних, згідно ст.ст.66, 67 КК України, судом не встановлено.

На підставі викладеного, суд вважає за необхідне обрати підсудним покарання у виді штрафу та позбавлення волі, оскільки саме такі види покарань передбачені санкціями інкримінованих статей, на думку суду, зможуть виправити підсудних та попередити вчинення ними нових злочинів. Разом із тим, з урахуванням тяжкості злочину, обставин справи, враховуючи особу винних, які раніше не судимі, проміжок часу, який пройшов з моменту вчинення підсудними злочинів і відсутність даних, які б свідчили про вчинення нових злочинів, суд дійшов висновку, що їх перевиховання та виправлення можливі без відбування покарання, та вважає за доцільне призначити їм обом покарання із застосуванням ст. 75 КК України.

Разом із тим, ураховуючи положення ст.49, ч.5 ст.74 КК України, а також санкцію ч.2 ст.200 КК України, беручи до уваги, що з моменту вчинення підсудними цього злочину минуло понад 5 років, є всі підстави для звільнення їх від призначеного за ч.2 ст.200 КК України покарання на підставах, передбачених ст.49 КК України у зв'язку із закінченням строків давності.

Також суд вважає за необхідне керуючись ч. 2 ст. 93 КПК України 1960 року стягнути з підсудних в рівних частках судові витрати за проведення експертиз.

Що ж стосується заявлених АТ "Райфайзен Банк Аваль" та ПАТ "Промінвестбанк" цивільних позовів про відшкодування з підсудних матеріальної шкоди, то вони на думку суду підлягають задоволенню в повному обсязі виходячи з наступного.

Відповідно до ст. 28 КПК України 1960 р., особа, яка зазнала матеріальної шкоди від злочину, вправі при провадженні кримінальної справи пред'явити до обвинуваченого або до осіб, що несуть матеріальну відповідальність за дії обвинуваченого, цивільний позов, який розглядається судом разом з кримінальною справою.

Згідно ст. 22 ЦК України, особа, якій завдано збитків, має право на їх відшкодування. Збитками є втрати, яких особа зазнала у зв'язку зі знищенням або пошкодженням речі, а також витрати, які особа зробила або мусить зробити для відновлення свого порушеного права (реальні збитки).

Судом під час судового розгляду встановлено, що саме в результаті злочинних дій підсудних ОСОБА_4 і ОСОБА_5 АТ "Райфайзен Банк Аваль" та ПАТ "Промінвестбанк" заподіяно матеріальну шкоду, яка повинна бути їм відшкодована підсудними в солідарному порядку в повному обсязі.

Враховуючи викладене, керуючись ст.ст. 323, 324 КПК України 1960 року, суд, -

З А С У Д И В :

ОСОБА_4 визнати винною у вчиненні злочинів, передбачених ч. 2 ст. 200, ч.3 ст.190, ч.2 ст.15, ч.3 ст.190 КК України та призначити їй покарання:

- за ч.3 ст. 190 КК України у виді 5 років позбавлення волі;

- за ч. 2 ст.15, ч.3 ст. 190 КК України у виді 4 років позбавлення волі;

- за ч.2 ст.200 КК України у виді штрафу в розмірі 6 000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян.

Згідно ст.49, ч.5 ст.74 КК України звільнити ОСОБА_4 від призначеного за ч.2 ст.200 КК України покарання у зв'язку із закінченням строків давності.

На підставі ч.1 ст. 70 КК України, за сукупністю злочинів, шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим, остаточно призначити ОСОБА_4 покарання у виді 5 років позбавлення волі.

Згідно ст. 75 КК України звільнити ОСОБА_4 від відбування покарання з випробуванням із встановленням іспитового строку - 2 роки.

Відповідно до п.п. 2, 3 та 4 ч. 1 ст. 76 КК України зобов'язати ОСОБА_4: не виїжджати за межі України на постійне проживання без дозволу кримінально-виконавчої інспекції; повідомляти кримінально-виконавчу інспекцію про зміну місця проживання; періодично з'являтися для реєстрації в кримінально-виконавчій інспекції.

Запобіжний захід ОСОБА_4 до набрання вироком законної сили залишити без змін -підписку про невиїзд.

ОСОБА_5 визнати винною у вчиненні злочинів, передбачених ч. 2 ст. 200, ч.3 ст.190, ч.2 ст.15, ч.3 ст.190 КК України та призначити їй покарання:

- за ч.3 ст. 190 КК України у виді 4 років позбавлення волі;

- за ч. 2 ст.15, ч.3 ст. 190 КК України у виді 3 років позбавлення волі;

- за ч.2 ст.200 КК України у виді штрафу в розмірі 5 000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян.

Згідно ст.49, ч.5 ст.74 КК України звільнити ОСОБА_5 від призначеного за ч.2 ст.200 КК України покарання у зв'язку із закінченням строків давності.

На підставі ч.1 ст. 70 КК України, за сукупністю злочинів, шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим, остаточно призначити ОСОБА_5 покарання у виді 4 років позбавлення волі.

Згідно ст. 75 КК України звільнити ОСОБА_5 від відбування покарання з випробуванням із встановленням іспитового строку -1 рік.

Відповідно до п.п. 2, 3 та 4 ч. 1 ст. 76 КК України зобов'язати ОСОБА_5: не виїжджати за межі України на постійне проживання без дозволу кримінально-виконавчої інспекції; повідомляти кримінально-виконавчу інспекцію про зміну місця проживання; періодично з'являтися для реєстрації в кримінально-виконавчій інспекції.

Запобіжний захід ОСОБА_5 до набрання вироком законної сили залишити без змін -підписку про невиїзд.

Цивільні позови АТ "Райфайзен Банк Аваль" та ПАТ "Промінвестбанк" про стягнення з підсудних ОСОБА_4 і ОСОБА_5 на їх користь матеріальної шкоди задовольнити повністю.

Стягнути з ОСОБА_4 та ОСОБА_5 солідарно на відшкодування матеріальної шкоди грошові кошти на користь:

- АТ "Райфайзен Банк Аваль" - 19 379 гривень 84 копійки;

- ПАТ "Промінвестбанк" - 4 231 гривню 76 копійок.

Речові докази: - вилучені по справі документи, які зберігаються у матеріалах справи залишити їх там же зберігати.

Стягнути на користь НДЕКЦ при ГУМВС України в м. Києві витрати за проведення експертиз з ОСОБА_4 - 4 615 грн. 84 коп. та ОСОБА_5 - 4 615 грн. 84 коп., шляхом перерахування коштів на розрахунковий рахунок експертної установи.

З метою забезпечення виконання вироку в частині задоволених цивільних позовів арешт, накладений на майно ОСОБА_4 зберегти.

Вирок може бути оскаржено до Апеляційного суду м. Києва через Подільський районний суд м. Києва протягом п'ятнадцяти діб з моменту його проголошення.

Суддя П. Л. Отвіновський