Ухвала суду № 37061022, 10.02.2014, Господарський суд Волинської області

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ВОЛИНСЬКОЇ ОБЛАСТІ

УХВАЛА

"10" лютого 2014 р. справа №5004/407/12 Суддя господарського суду Волинської області Войціховський В.А., при секретарі судового засідання Потоцькій А.О.,

за участю представників:

Рабан М.Т. - розпорядник майна

ОСОБА_2 - адвокат, представник ТзОВ "Ковельрембуд"(дов. від 03.05.2012р.)

розглянувши в судовому засіданні

заяву публічного акціонерного товариства "Дельта Банк", м. Київ

про заміну кредитора його правонаступником

у справі

за заявою управління Пенсійного фонду України в місті Ковелі та Ковельському районі, м. Ковель

до товариства з обмеженою відповідальністю "Ковельрембуд", м. Ковель

про банкрутство

ВСТАНОВИВ:

Ухвалою господарського суду Волинської області від 04.04.2012р. за заявою управління Пенсійного фонду України в місті Ковелі та Ковельському районі було порушено провадження у справі про банкрутство товариства з обмеженою відповідальністю "Ковельрембуд".

Ухвалою суду від 21.02.2013р., залишеною без змін у відповідності до постанови Рівненського апеляційного господарського суду від 09.04.2013р., було затверджено реєстр вимог кредиторів ТзОВ "Ковельрембуд", в тому числі визнано кредиторські вимоги публічного акціонерного товариства "Кредитпромбанк" до боржника на суму 20 803 714,55 грн. першої черги, 1 113 грн. першої черги, 2 637 138,07 грн. шостої черги.

Постановою Вищого господарського суду України від 20.06.2013р. постанову Рівненського апеляційного господарського суду від 09.04.2013р. та ухвалу господарського суду від 21.02.2013р. щодо розгляду кредиторських вимог фізичної особи ОСОБА_4 та ПАТ "Кредитпромбанк" було скасовано з направленням справи в цих частинах на розгляд до господарського суду Волинської області.

Ухвалою господарського суду від 05.08.2013р., залишеною без змін у відповідності до постанови Рівненського апеляційного господарського суду від 03.09.2013р. та постанови Вищого господарського суду від 31.10.2013р. було визнано та включено до реєстру вимог кредиторів ТзОВ "Ковельрембуд" кредиторські вимоги ПАТ "Кредитпромбанк" на суму 15 706 763 грн. 57 коп. - першої черги, 1 113 грн. - першої черги, 5 096 950 грн. 98 коп. - четвертої черги, 734 253 грн. 31 коп. - шостої черги, а також зобов'язано розпорядника майна у відповідності до ухвали суду внести відповідні зміни до реєстру вимог кредиторів ТзОВ "Ковельрембуд" та вжити заходів, передбачених ст. 16 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом", спрямованих на проведення зборів кредиторів та утворення комітету кредиторів ТзОВ "Ковельрембуд", визначення подальшої судової процедури банкрутства товариства.

13 листопада 2013 року публічним акціонерним товариством "Дельта Банк" до суду було подано заяву від 08.11.2013р. №18.5/454 про заміну кредитора у справі - публічного акціонерного товариства "Кредитпромбанк" його правонаступником - публічним акціонерним товариством "Дельта Банк".

Ухвалою суду від 14.11.2013р. зазначену заяву було призначено до розгляду в судовому засіданні з повідомленням про день та час його проведення усіх кредиторів, заявника та розпорядника майна.

Ухвалами від 25.11.2013р. та від 02.12.2013р. з тих чи інших підстав розгляд заяви відкладався.

Ухвалою суду від 16.01.2014р. розгляд заяви ПАТ "Дельта Банк" було повторно відкладено із зобов'язанням заявника надати суду оригінали (для огляду в судовому засіданні) договору купівлі-продажу прав вимоги від 27.09.2013р. з додатком №1 до договору купівлі-продажу прав вимоги від 27.09.2013р. (перелік та купівельна ціна за права вимоги), Акту приймання-передачі прав вимоги до Договору купівлі-продажу прав вимоги від 27.09.2013р. з Додатком.

У визначений ухвалою від 16.01.2014р. день та час ПАТ "Дельта Банк" свого представника в судове засідання не направило. Натомість у листі від 29.01.2014р. №18.5/516 за підписом представника банку Потапенко С.Ю. (довіреність від 14.10.2013р.) заявник повідомляє, що оригінали витребуваних судом договору купівлі-продажу прав вимоги від 27.09.2013р. з додатком №1 до договору купівлі-продажу прав вимоги від 27.09.2013р. (перелік та купівельна ціна за права вимоги), Акту приймання-передачі прав вимоги до Договору купівлі-продажу прав вимоги від 27.09.2013р. з Додатком зберігаються у сховищі Головного офісу ПАТ "Дельта Банк" у м. Києві. До зазначених документів наявні додатки, які є їх невід'ємною частиною та в котрих містяться переліки усіх кредитів, права за котрими було відступлено, загальна кількість аркушів цих документів складає близько 500.

Враховуючи неможливість явки в засідання суду свого представника кредитна установа-заявник повідомляє про підтримання в повному обсязі заявленого клопотання та викладеної у ньому інформації, а також додатково долучає до матеріалів справи посвідчену копію меморіального ордеру №66818687 від 27.09.2013р. на суму 2 868 115 813,48 грн. в підтвердження виконання банком умов договору купівлі-продажу прав вимоги від 27.09.2013р. в частині внесення коштів (сплати загальної купівельної ціни).

Також у клопотанні від 06.02.2014р. (вх. №01-29/1319/14 від 10.02.2014р.) ПАТ "Дельта Банк" просить суд здійснити судовий розгляд клопотання банку за відсутності його представника.

В частині обгрунтування правової позиції ПАТ "Дельта Банк" судом враховуються також направлені заявником поштовим зв'язком на адресу суду уточнення від 25.12.2013р. №18.5/493 до заяви про заміну кредитора, у відповідності до котрих ПАТ "Дельта Банк", посилаючись на долучені до первинної заяви і додаткових письмових пояснень документи, клопотання про заміну кредитора у справі його правонаступником підтримує та просить суд його задовольнити.

Присутні в судовому засіданні розпорядник майна Рабан М.Т., а також представник ТзОВ "Ковельрембуд" (письмові пояснення від 16.01.2014р. та №1 від 15.01.2014р.) засвідчили, що заява ПАТ "Дельта Банк" не підлягає до задоволення. При цьому арбітражним керуючим та представником товариства-боржника засвідчується, що на підтвердження відступлення права вимоги за кредитними договорами №08/01/07КЛТ від 04.01.2007р. та №08/05/08-КЛТ від 23.04.2008р. ПАТ "Дельта Банк" надаються копії Договору купівлі-продажу прав вимоги від 27.09.2013p., акту приймання-передачі прав вимоги до Договору купівлі-продажу прав вимоги, а також Витягу з Додатку 1 до Договору купівлі-продажу прав вимоги, який підписаний одноособово представником AT "Дельта Банк" Потапенко С.Ю. У вказаному Витязі міститься інформація про боржників і про заставодавців/поручителів та про перелік укладених договорів.

В пункті 2 акту приймання-передачі прав вимоги до Договору купівлі-продажу прав вимоги від 27.09.2013р. сторони засвідчили, що згідно п. 2.3 Договору (Купівля-продаж) Продавець передав, а Покупець прийняв Права вимоги, зазначені в Додатку до цього Акту (який є його невід'ємною частиною), що посвідчує факт здійснення Відступлення.

В свою чергу, AT "Дельта Банк" до Акту приймання-передачі прав вимоги додає власноруч здійснений та одноосібно посвідчений представником цього банку витяг з Додатку до Акту приймання передачі Прав Вимоги, у якому не зазначено дати видачі, юридичної особи, що його видала, місце її знаходження, повноваження особи, що засвідчила його підписом та скріпила печаткою.

Разом з тим, підтвердженням факту передачі АТ "Дельта Банк" правовстановлюючих документів по вимогам у кредитних зобов'язаннях ТзОВ "Ковельрембуд" перед ПАТ "Кредитпромбанк", а одночасно з ними і факту передачі самого права вимоги мають бути: підписаний обома сторонами та скріплений печатками та таких сторін Акт прийому-передачі прав вимоги, а також належним чином оформлений, підписаний обома сторонами та скріплений печатками таких сторін Додаток до такого Акту прийому-передачі прав вимоги.

Статтею 517 ЦК України закріплені положення про докази набуття новим кредитором прав у зобов'язанні. Зокрема, відповідно до вказаної норми закону, первісний кредитор у зобов'язанні повинен передати новому кредиторові документи, які засвідчують права, що передаються, та інформацію, яка є важливою для їх здійснення, а боржник має право не виконувати свого обов'язку перед новим кредитором до надання боржникові доказів переходу до нового кредитора прав у зобов'язанні.

Дані правові норми законодавець встановив з метою захисту прав боржника. Адже за своєю природою, зобов'язання має визначеного боржника та кредитора, а право вимоги до боржника має виключно кредитор у даному зобов'язанні, підтвердженням чого є правовстановлюючі документи, на підставі яких у кредитора виникло і існує таке право на момент звернення з вимогою.

Отже, закон пов'язує перехід права вимоги від одного кредитора до іншого із передачею йому документів, що засвідчують таке право, тобто в даному випадку - оригіналів кредитних договорів №08/01/07-КЛТ від 04.01.2007р. та №08/05/08-КЛТ від 23.04.2008р.

В свою чергу, ПАТ "Дельта Банк" належного доказу відступлення йому прав вимоги за кредитними договорами №08/01/07-КЛT від 04.01.2007р. та №08/05/08-КЛТ від 23.04.2008р. не надало.

Відповідно до ст. 77 Закону України "Про нотаріат" вірність виписки може бути засвідчена лише у тому разі, коли її зроблено з документа, в якому міститься рішення кількох не зв'язаних між собою питань. Виписка повинна відтворювати повний текст частини документа з певного питання.

Однак з наданої AT "Дельта Банк" копії Витягу з Додатку до Акту приймання-передачі неможливо встановити порядок передачі права вимоги, перелік документів, якими посвідчується факт передачі правочинів, а також і перелік самих правочинів, за якими відбулось відступлення права вимоги.

Відповідно до п. 5.3. ч. 5 глави 7 Порядку вчинення нотаріальних дій нотаріусами України, затвердженого наказом Міністерства юстиції України №296/5 від 22.02.2012р. при виготовленні виписки з багатосторінкового документа обов'язково відтворюється текст першої та останньої сторінок, які надають можливість ідентифікувати документ, вірність виписки з якого засвідчується.

Відтак, надана AT "Дельта Банк" копія Витягу не може бути належним доказом, так як суперечить вимогам, встановлених законом, зокрема не містить першої та останньої сторінок документу з якого її зроблено, не містить номеру сторінки, з якої зроблено Витяг, що тягне за собою неможливість належної ідентифікації документа, з якого вона зроблена і сторінку документа, з якої її зроблено, а відтак зазначена копія Витягу є неналежним доказом щодо встановлення у Договорі купівлі-продажу прав вимоги від 27.09.2013 р. умов переходу права вимоги до AT "Дельта Банк" та їх змісту.

Кредитори у справі про банкрутство ТзОВ "Ковельрембуд" своїх повноважних представників в судове засідання не направили, пояснень з приводу клопотань ПАТ "Дельта Банк" не подали, хоча про день та час розгляду справи в судовому засіданні повідомлялись належним чином.

Розглянувши клопотання ПАТ "Дельта Банк", додаткові письмові пояснення і уточнення, обгрунтовуючі їх документи, заслухавши пояснення розпорядника майна та представника боржника, суд, виходячи із необхідності захисту інтересів кредитора у справі, забезпечення задоволення його вимог, дійшов до висновку про можливість часткового задоволення заяви ПАТ "Дельта Банк". При цьому судом взято до уваги наступне:

Згідно ч. 2 ст. 41 ГПК України провадження у справах про банкрутство здійснюється у порядку, передбаченому цим Кодексом з врахуванням вимог Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом".

Статтею 5 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом" від 14.05.1992р. №2343-ХІІ (далі Закон про банкрутство), положення котрого застосовуються судом при розгляді зазначеної справи, передбачено, що провадження у справах про банкрутство регулюється цим Законом, Господарським процесуальним кодексом України, іншими законодавчими актами України.

Відповідно до ст. 25 ГПК України у разі припинення діяльності суб'єкта господарювання шляхом реорганізації (злиття, приєднання, поділу, перетворення), заміни кредитора чи боржника в зобов'язанні, а також в інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, господарський суд залучає до участі у справі правонаступника відповідної сторони або третьої особи на будь-якій стадії судового процесу. Усі дії, вчинені в судовому процесі до вступу у справу правонаступника, обов'язкові для нього так само, як вони були обов'язкові для особи, яку правонаступник замінив. Про заміну або про відмову заміни сторони чи третьої особи її правонаступником господарський суд виносить ухвалу.

Положеннями статей 509-517 Цивільного кодексу України визначається, що зобов'язанням є правовідношення, в якому одна сторона (боржник) зобов'язана вчинити на користь другої сторони (кредитора) певну дію (передати майно, виконати роботу, надати послугу, сплатити гроші тощо) або утриматися від певної дії, а кредитор має право вимагати від боржника виконання його обов'язку. Сторонами у зобов'язанні є боржник і кредитор. Кредитор у зобов'язанні може бути замінений іншою особою внаслідок: передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги); правонаступництва, а також з інших підстав, передбачених законом. Правочин щодо заміни кредитора у зобов'язанні вчиняється у такій самій формі, що і правочин, на підставі якого виникло зобов'язання, право вимоги за яким передається новому кредиторові. До нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов'язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом. Заміна кредитора у зобов'язанні здійснюється без згоди боржника, якщо інше не встановлено договором або законом. Первісний кредитор у зобов'язанні повинен передати новому кредиторові документи, які засвідчують права, що передаються, та інформацію, яка є важливою для їх здійснення.

Згідно із ст. 1 Закону про банкрутство кредитор - юридична або фізична особа, яка має у встановленому порядку підтверджені документами вимоги щодо грошових зобов'язань до боржника. Конкурсні кредитори - кредитори за вимогами до боржника, які виникли до порушення провадження у справі про банкрутство. До конкурсних кредиторів відносяться також кредитори, вимоги яких до боржника виникли внаслідок правонаступництва за умови виникнення таких вимог до порушення провадження у справі про банкрутство.

Судом засвідчується, що Законом України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом" від 14.05.1992р. №2343-ХІІ не передбачено заборони на перехід прав кредиторів за грошовими зобов'язаннями до іншої особи у провадженні по справі про банкрутство. Особа, до якої перейшли права кредитора під час провадження у справі про банкрутство, отримує статус учасника провадження відповідно до ст. 1 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом".

Зазначена правова позиція закріплена також у п. 51 постанови Пленуму Верховного Суду України від 18.12.2009р. №15 "Про судову практику в справах про банкрутство".

Ухвалою господарського суду від 05.08.2013р., залишеною без змін у відповідності до постанови Рівненського апеляційного господарського суду від 03.09.2013р. та постанови Вищого господарського суду від 31.10.2013р. було визнано та включено до реєстру вимог кредиторів ТзОВ "Ковельрембуд" кредиторські вимоги ПАТ "Кредитпромбанк" на суму 15 706 763 грн. 57 коп. - першої черги, 1 113 грн. - першої черги, 5 096 950 грн. 98 коп. - четвертої черги, 734 253 грн. 31 коп. - шостої черги.

27 вересня 2013 року між публічним акціонерним товариством "Кредитпромбанк" та публічним акціонерним товариством "Дельта Банк" було укладено договір купівлі-продажу прав вимоги.

Відповідно до п. 1 ч. 1 ст. 512 ЦК України кредитор у зобов'язанні може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).

Судом встановлено, що договір купівлі-продажу прав вимоги від 27.09.2013р. не суперечить вимогам ст. 512 ЦК України.

Відповідно до п. п. 2.1, 2.3, 5.1.b, 5.2.b, 7.1 договору купівлі-продажу прав вимоги від 27.09.2013р. ПАТ "Кредитпромбанк" погоджується продати (відступити) права вимоги та передати їх ПАТ "Дельта Банк", а ПАТ "Дельта-Банк", в свою чергу, цим погоджується купити права вимоги, прийняти їх і сплатити загальну купівельну ціну. Права вимоги переходять від ПАТ "Кредитпромбанк" до ПАТ "Дельта Банк", та обов'язки ПАТ "Кредитпромбанк" передати права вимоги вважаються виконаними з моменту підписання ПАТ "Дельта-Банк" та ПАТ "Кредитпромбанк" акту приймання-передачі прав вимоги. ПАТ "Кредитпромбанк" запевняє та гарантує ПАТ "Дельта Банк" станом на дату підписання, зокрема, що він має всі повноваження та права укласти цей договір і отримав всі внутрішні корпоративні погодження та погодження державних органів, які вимагаються українським законодавство для надання йому повноважень на укладення та виконання своїх зобов'язань за цим договором та правочинів, що ним передбачені. ПАТ "Дельта Банк" запевняє та гарантує ПАТ "Кредитпромбанк" станом на дату підписання, зокрема, що він має всі повноваження та права укласти цей договір і отримав всі внутрішні корпоративні погодження та інші погодження, які вимагаються українським законодавством для надання йому повноважень на укладення та виконання своїх зобов'язань за цим договором та правочинів, що ним передбачені, включаючи, без обмежень, обслуговування прав вимоги після відступлення. Цей договір набуває чинності у момент його підписання сторонами та нотаріального посвідчення і залишатиметься чинним до моменту виконання сторонами своїх обов'язків за ним у повному обсязі.

Як вже було зазначено, ухвалою суду від 05.08.2013р., залишеною без змін у відповідності до постанови Рівненського апеляційного господарського суду від 03.09.2013р. та постанови Вищого господарського суду від 31.10.2013р. було визнано та включено до реєстру вимог кредиторів ТзОВ "Ковельрембуд" кредиторські вимоги ПАТ "Кредитпромбанк". При цьому судом за наслідками розгляду заяви ПАТ "Кредитпромбанк" щодо визнання грошових вимог банку до боржника було встановлено, що вимоги кредитора випливають із невиконання боржником умов:

- кредитної угоди №08/01/07КЛТ від 04.01.2007р. з додатковими угодами до неї, іпотечного договору №08/01/і01/07-КЛТ від 04.01.2007р. та іпотечного договору №08/01/і02/07-КЛТ від 04.01.2007р., договору застави №08/01/З01/07-КЛТ від 04.01.2007р.;

- кредитного договору №08/05/08-КЛТ від 23.04.2008р. з додатковими угодами до нього та іпотечного договору №08/05/і03/08-КЛТ від 23.04.2008р. до нього;

- генерального договору на забудову №ФБ11.0202/08 від 23.04.2008р. та іпотечного договору №ІП11.0202/08 від 23.04.2008р.

Згідно додатку №1 до договору купівлі-продажу прав вимоги від 27.09.2013р. (перелік та купівельна ціна за права вимоги), а також у відповідності до Акту приймання-передачі прав вимоги до Договору купівлі-продажу прав вимоги від 27.09.2013р. з Додатком ПАТ "Дельта Банк" отримав право вимоги щодо декількох кредитних договорів, укладених свого часу між ПАТ "Кредитпромбанк" та ТзОВ "Ковельрембуд".

Однак, згідно зазначених Додатку та Акту приймання-передачі з додатком публічним акціонерним товариством "Дельта Банк" було отримано право вимоги лише щодо двох кредитних договорів на підставі яких ПАТ "Кредитпромбанк" було визнано кредитором у справі про банкрутство ТзОВ "Ковельрембуд", а саме щодо кредитних договорів, укладених між банком та ТзОВ "Ковельрембуд", в тому числі: кредитної угоди №08/01/07КЛТ від 04.01.2007р. з додатковими угодами до неї та кредитної угоди №08/05/08-КЛТ від 23.04.2008р. з додатковими угодами до неї.

Судом також засвідчується на виконанні ПАТ "Дельта Банк" умов договору купівлі-продажу прав вимоги від 27.09.2013р. в частині внесення коштів (сплати загальної купівельної ціни), що підтверджується меморіальним ордером №66818687 від 27.09.2013р. на суму 2 868 115 813,48 грн.

Таким чином суд вважає, що на даний час основні зобов'язання за кредитними договорами №08/01/07КЛТ від 04.01.2007р. та №08/05/08-КЛТ від 23.04.2008р. є припиненими в силу того, що всі свої права та обов'язки за даними зобов'язаннями кредитор - ПАТ "Кредитпромбанк" передав третій особі - ПАТ "Дельта Банк". Відповідно до договору купівлі-продажу прав вимоги від 27.09.2013р. в цій частині відбулась заміна кредитора - ПАТ "Кредитпромбанк" на ПАТ "Дельта Банк".

Судом зауважується, що процесуальне правонаступництво випливає з юридичних фактів правонаступництва (заміни сторони матеріального правовідношення її правонаступником), тому у кожному конкретному випадку для вирішення питань можливості правонаступництва господарському суду слід аналізувати відповідні фактичні обставини, передбачені нормами матеріального права, які мали місце.

В даному випадку такі обставини щодо правонаступництва за зобов'язаннями згідно кредитної угоди №08/01/07КЛТ від 04.01.2007р. та кредитної угоди №08/05/08-КЛТ від 23.04.2008р. виникли в результаті укладення між ПАТ "Кредитпромбанк" та ПАТ "Дельта Банк" договору купівлі-продажу прав вимоги від 27.09.2013р. та підписання Акту приймання-передачі прав вимоги до Договору купівлі-продажу прав вимоги від 27.09.2013р. з Додатком.

Поруч з цим судом встановлено, що згідно договору купівлі-продажу прав вимоги від 27.09.2013р. з додатком №1 та Акту приймання-передачі прав вимоги з додатком, від публічного акціонерного товариства "Кредитпромбанк" до публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" право вимоги за генеральним договором на забудову №ФБ11.0202/08 від 23.04.2008р. не переходило, що, в свою чергу, усуває можливість визнання ПАТ "Дельта Банк" в цій частині кредитором у справі про банкрутство ТзОВ "Ковельрембуд" замість ПАТ "Кредитпромбанк" (здійснення заміни кредитора його правонаступником).

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 1, 5 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом" від 14.05.1992р. №2343-ХІІ, ст.ст. 509-517 Цивільного кодексу України, ст.ст. 41, 25, 86, 87 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд, -

УХВАЛИВ:

1. Клопотання публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" задовольнити частково.

2. Заміну кредитора у справі про банкрутство товариства з обмеженою відповідальністю "Ковельрембуд" - публічне акціонерне товариство "Кредитпромбанк" (м. Київ, бульвар Дружби Народів, 38, код ЄДРПОУ 21666051) на публічне акціонерне товариство "Дельта Банк" (м. Київ, вул. Щорса, 36б, код ЄДРПОУ 34047020) здійснити в межах зобов'язань, котрі виникли у боржника перед кредитором згідно:

- кредитного договору №08/01/07КЛТ від 04.01.2007р. з додатковими угодами до нього;

- кредитного договору №08/05/08-КЛТ від 23.04.2008р. з додатковими угодами до нього.

3. В задоволенні заяви публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" стосовно решти вимог відмовити.

4. Примірник ухвали суду для відома направити на адресу всіх без виключення кредиторів, боржника, розпорядника майна.

Суддя В.А. Войціховський