Вирок № 36890855, 25.01.2014, Марганецький міський районний суд Дніпропетровської області

Справа180/6/13- к

ВИРОК

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

25 січня 2014 р.

Марганецький міський суд Дніпропетровської області в складі:

головуючого - судді Янжули О.С.

при секретарі Гащук І.І.

за участю прокурора Ноздріна М.М.

захисника-адвоката ОСОБА_1

представника потерпілого ОСОБА_2

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Марганець кримінальне провадження по обвинуваченню

ОСОБА_3, ІНФОРМАЦІЯ_1, уродженки м. Марганець, Дніпропетровської області, громадянки України, освіта вища, заміжньої, пенсіонерку, проживаючої за адресою АДРЕСА_1 раніше не судимої,

у скоєнні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 2 ст.191, ч.3 ст.191, ч.4 ст. 191, ч.1 ст.366, ч.2 ст. 366 КК України, -

ВСТАНОВИВ:

ОСОБА_3, маючи намір на заволодіння чужим майном шляхом зловживання своїм службовим становищем, а так само на службове підроблення, стала на шлях вчинення умисних злочинів, та 20.01.2010р. заволоділа шляхом зловживання службовим становищем чужим майном, а також здійснила службове підроблення при наступних обставинах.

Так, 04 травня 2005 р. ОСОБА_3 на підставі наказу № 183-п від 4 травня 2005р. призначена на посаду начальника відділення № 1 публічного акціонерного товариства АКБ «Новий» ЄДРПОУ № 19361982, розташованого за адресою: Дніпропетровська область м. Марганець вул. Радянська, 164, у функціональні обов'язки якої, згідно з посадовою інструкцією від 10 червня 2009 р., входило:

Забезпечення та контроль якості й економічної ефективності операцій, проведених відділенням, які передбачені «Дозволом на проведення окремих операцій відділення» наданого Банком в межах «Положення про відділення», затвердженого наглядовою Радою Банку, і згідно операційних правил здійснення банківських операцій, затверджених Головою Банку;

Контроль за веденням операційної роботи у відділенні, підтримка порядку оформлення та обліку первинних документів по всім банківським операціям, згідно операційних правил;

Організація бухгалтерського обліку, облік документів, підтримка правил здійснення банківських операцій і касової дисципліни;

Організація і здійснення контролю за веденням касових операцій у відділенні;

Здійснення обліку, збереження і використання ключів від сейфів, друку відділення, штампів, датирів, згідно вимог внутрішніх банківських нормативних документів;

Здійснення всіх можливих засобів для усунення причин, умов і фактів, які можуть заподіяти шкоду діяльності відділення та інші.

Крім того, ОСОБА_3 несе відповідальність за невиконання і неналежне виконання своїх посадових обов'язків, збереження майна, грошових коштів у національній та іноземній валютах, і інших цінностей банку, збитків, нанесений банку з вини начальника відділення, заподіяний в результаті дії або бездіяльності.

Таким чином, ОСОБА_3 була наділена організаційними та розпорядчими функціями, в наслідок чого була посадовою особою вказаного товариства.

Так, 20 січня 2010 р. ОСОБА_3, працюючи начальником відділення № 1 ПАТ «АКБ «Новий»», розташованого за адресою: Дніпропетровська область м. Марганець вул. Радянська, 164, та маючи намір на заволодіння чужим майном, що належить вказаному банку, шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем і службове підроблення, розробила план вчинення злочину, згідно якого вона, виконуючи покладені на неї обов'язки контролю за веденням операційної роботи у відділенні, без відома клієнтів, в порушення п. 10.4 операційних правил з кредитування фізичних осіб в АКБ «Новий» від 11.03.2009 р., згідно яких звернення стягнення на заставне майно у випадку застави нерухомості можливо, коли заставодавець самостійно продає заставне майно на умовах порядку передплати за договором куплі-продажу та погашає заборгованість перед Банком, після чого Банк надає довідку на відчуження застави, а також в порушення п. 12.1 Правил, згідно яких у разі повного погашення заборгованості за кредитним договором, банк готує у випадку застави нерухомості - заяву, повідомлення та лист нотаріусу про зняття заборони на відчуження та заяву про скасування обтяження в Державному реєстрі іпотек, інформацію про які в операційну систему банку вносити не мала наміру, при цьому планувала видати завідомо неправдиві документи, і заволодіти грошовими коштами.

Таким чином, 20.01.2010р. ОСОБА_3, визначивши об'єкт злочинного посягання і розробивши план вчинення злочину, зловживаючи своїм службовим становищем, приступила до реалізації своїх злочинних намірів, спрямованих на заволодіння чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, шляхом складання і видачі завідомо неправдивих документів.

Так, 20.01.2010р. ОСОБА_3, обіймаючи посаду начальника відділення № 1 ПАТ «АКБ «Новий»», будучи посадовою особою, перебуваючи в приміщенні відділення № 1 ПАТ «АКБ «Новий»», розташованого за адресою: Дніпропетровська область м. Марганець вул. Радянська, 164, діючи навмисно з метою заволодіти чужим майном шляхом зловживання своїм службовим становищем, використовуючи свій робочий комп'ютер, навмисно склала, підписала від імені банку та видала нотаріусу Марганецького міського нотаріального округу ОСОБА_4 передбачені п.12.1 Правил наступні документи - лист за вих. № 7 від 20.01.2010р. про зняття заборони на предмет відчуження квартири, розташованої за адресою АДРЕСА_1, що належить гр. ОСОБА_5, в зв'язку з повним виконанням зобов'язань за кредитним договором № 1801607/05 від 02.11.2007р., заяву про вилучення обтяження об'єкта нерухомого майна за вих. № 6 від 20.01.2010р. та повідомлення про виключення запису з Державного реєстру іпотек за вих. № 5 від 20.01.2010р., достовірно знаючи про те, що на той час ОСОБА_5, який згідно договору іпотеки № 1802007З-(1801607) від 08.11.2007р. є заставодавцем нерухомого майна - квартири за адресою: АДРЕСА_1 в дійсності не виконав перед заставодержателем АКБ «Новий» всіх зобов'язань та не погасив заборгованість за кредитним договором № 180160705 від 02.11.2007р., після чого згідно вказаних документів іпотечне майно було зняте з контролю та реалізоване, а ОСОБА_3, знаходячись в офісу нотаріуса Марганецького нотаріального округу ОСОБА_4, розташованого за адресою Дніпропетровська область м. Марганець Північний квартал, буд. 13, як посадова особа відділення № 1 ПАТ «АКБ «Новий»» отримала від ОСОБА_5 належні йому грошові кошти в сумі 50000 грн. для внесення на банківський рахунок для погашення заборгованості за кредитним договором № 1801607/05 від 02.11.2007р., але не внесла до банківського рахунку та не оприбутковала грошові кошти, які належать АКБ «Новий», в результаті чого, шляхом зловживання своїм службовим становищем умисно незаконно заволоділа зазначеними вище грошовими коштами ПАТ «АКТ «Новий»» на суму 50000 грн..

Далі, 25.01.2010 р. в денний час ОСОБА_3, обіймаючи посаду начальника відділення № 1 ПАТ «АКБ «Новий»», будучи посадовою особою, перебуваючи в приміщенні відділення № 1 ПАТ «АКБ «Новий»», розташованого за адресою: Дніпропетровська область м. Марганець вул. Радянська, 164, діючи навмисно з метою приховування своїх злочинних дій шляхом зловживання своїм службовим становищем, використовуючи свій робочий комп'ютер, навмисно склала, підписала від імені банку та видала довідку для ОСОБА_5 про те, що кредит № 1801607/05 від 02.11.2007 р. погашений 21.01.2010 р..

Також, продовжуючи свої злочинні дії, в період часу з 21.12.2010р. по 21.10.2011р. ОСОБА_3, обіймаючи посаду начальника відділення № 1 ПАТ «АКБ «Новий»», будучи посадовою особою, перебуваючи в приміщенні відділення № 1 ПАТ «АКБ «Новий»», розташованого за адресою: Дніпропетровська область м. Марганець вул. Радянська, 164, діючи навмисно з метою приховування своїх злочинних дій шляхом зловживання своїм службовим становищем, використовуючи свій робочий комп'ютер, навмисно склала, підписала від імені банку та надала в кредитний відділ вказаного банку передбачені п. 9.4 операційних правил з кредитування фізичних осіб в АКБ «Новий» від 11.03.2009р. акти перевірки предмету застави (нерухомість) від 21.12.2010р., 21.04.2011р., 21.10.2011р..

ОСОБА_3, маючи намір на заволодіння чужим майном шляхом зловживання своїм службовим становищем, а так само на службове підроблення, стала на шлях вчинення умисних злочинів, та в період с 01 вересня 2011р. по 01 грудня 2011р. заволоділа шляхом зловживання службовим становищем чужим майном, а також здійснила службове підроблення при наступних обставинах.

Так, 04 травня 2005р. ОСОБА_3 на підставі наказу № 183-п від 4 травня 2005р. призначена на посаду начальника відділення № 1 публічного акціонерного товариства АКБ «Новий» ЄДРПОУ № 19361982, розташованого за адресою: Дніпропетровська область м. Марганець вул. Радянська, 164 у функціональні обов'язки якої, згідно з посадовою інструкцією від 10 червня 2009 р., входило:

Забезпечення та контроль якості й економічної ефективності операцій, проведених відділенням, які передбачені «Дозволом на проведення окремих операцій відділення» наданого Банком в межах «Положення про відділення», затвердженого наглядовою Радою Банку, і згідно операційних правил здійснення банківських операцій, затверджених Головою Банку;

Контроль за веденням операційної роботи у відділенні, підтримка порядку оформлення та обліку первинних документів по всім банківським операціям, згідно операційних правил;

Організація бухгалтерського обліку, облік документів, підтримка правил здійснення банківських операцій і касової дисципліни;

Організація і здійснення контролю за веденням касових операцій у відділенні;

Здійснення обліку, збереження і використання ключів від сейфів, друку відділення, штампів, датирів, згідно вимог внутрішніх банківських нормативних документів;

Здійснення всіх можливих засобів для усунення причин, умов і фактів, які можуть заподіяти шкоду діяльності відділення та інші.

Крім того, ОСОБА_3 несе відповідальність за невиконання і неналежне виконання своїх посадових обов'язків, збереження майна, грошових коштів у національній та іноземній валютах, і інших цінностей банку, збитків, нанесений банку з вини начальника відділення, заподіяний в результаті дії або бездіяльності.

Таким чином, ОСОБА_3 була наділена організаційними та розпорядчими функціями, в наслідок чого була посадовою особою вказаного товариства.

Так, 01 вересня 2011 р. в денний час ОСОБА_3, працюючи начальником відділення № 1 ПАТ «АКБ «Новий»», та маючи намір на заволодіння чужим майном, що належить вказаному банку, шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем і службове підроблення, розробила план вчинення злочину, згідно якого вона, виконуючи покладені на неї обов'язки контролю за веденням операційної роботи у відділенні, без відома клієнтів, в порушення п. 4.2 операційних правил з прийому вкладів (депозитів) від фізичних осіб в АКБ «Новий» від 20.02.2009 р., згідно яких після отримання необхідних документів спеціаліст відділу операційного обслуговування фізичних осіб повинен реєструвати клієнта в операційний системі банку, а також в порушення п .4.3 Правил, згідно яких після проведення ідентифікації клієнта спеціаліст відділу операційного обслуговування фізичних осіб оформлює договір в операційній системі банку відповідно до параметрів, які відповідають обраному типу вкладу, при цьому автоматично відкриваються рахунки обліку суми вкладу, відповідно до умов договору грошові кошти на депозитний рахунок повинні надійти в день оформлення договору, повинна буде оформляти договори строкових банківських вкладів (для фізичних осіб), інформацію про яких в операційну систему банку вносити не мала наміру, при цьому планувала видати завідомо неправдиві документи, і заволодіти грошовими коштами.

Таким чином, 01.09.2011р. ОСОБА_3, визначивши об'єкт злочинного посягання і розробивши план вчинення злочину, зловживаючи своїм службовим становищем, приступила до реалізації своїх злочинних намірів, спрямованих на заволодіння чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, шляхом складання і видачі завідомо неправдивих документів.

Так, 01.09.2011р. ОСОБА_3, обіймаючи посаду начальника відділення № 1 ПАТ «АКБ «Новий»», будучи посадовою особою, перебуваючи в приміщенні відділення № 1 ПАТ «АКБ «Новий»», розташованого за адресою: Дніпропетровська область м. Марганець вул. Радянська, 164, діючи навмисно з єдиною метою заволодіти чужим майном шляхом зловживання своїм службовим становищем, використовуючи свій робочий комп'ютер навмисно склала і підписала від імені банку договір строкового банківського вкладу (для громадян) № 1152810В2 від 01.09.2011р. з гр. ОСОБА_6, а також квитанцію від 01.09.2011р. на суму 9000 доларів США, згідно довідки офіційний курс Національного банку України станом на 01.09.2011р. складав 7,99грн. за 1 долар США, сума склала 71910грн., після чого видала дані неправдиві документи останньому, не обізнаного про вчинення злочину, грошові кошти, отримані від вказаної особи згідно квитанції в сумі 71910грн., не оприбутковані, договір в операційній системі банку не врахувала, після чого повторно заволоділа зазначеними вище грошовими коштами ПАТ «АКТ «Новий»» на суму 71910грн..

Крім того, 01.12.2011 р. ОСОБА_3, продовжуючи вчиняти злочин, діючи з єдиним злочинним наміром, перебуваючи в приміщенні відділення № 1 ПАТ «АКБ «Новий»», розташованого за адресою: Дніпропетровська область м. Марганець вул. Радянська, 164, з метою приховування злочину шляхом зловживання своїм службовим становищем, використовуючи свій робочий комп'ютер, навмисно склала і підписала від імені банку договір строкового банківського вкладу (для громадян) № 125634/В2 від 01.12.2011р. з ОСОБА_6, а також квитанцію від № TR/102811.1.662 від 01.12.2011р. на суму 9000 доларів США, згідно довідки офіційний курс Національного банку України станом на 01.12.2011р. складав 7,97грн. за 1 долар США, сума склала 71883грн., після чого видала дані неправдиві документи останньому, не обізнаного про вчинення злочину, грошові кошти, начебто отримані від вказаної особи згідно квитанції № TR/102811.1.662 від 01.12.2011р. на суму 71883грн. не оприбутковані, договір в операційній системі банку не врахувала.

Таким чином, ОСОБА_3 в період з 01.09.2011р. по 01.12.2011р., працюючи у відділенні № 1 ПАТ «АКБ «Новий»», обіймаючи посаду начальника відділення, повторно заволоділа шляхом зловживання своїм службовим становищем майном ПАТ «АКБ «Новий»» на суму 71910грн., склала та видала завідомо неправдиві офіційні документи.

Крім того, ОСОБА_3, маючи намір на повторне заволодіння чужим майном у великих розмірах шляхом зловживання своїм службовим становищем, а так само на службове підроблення, стала на шлях вчинення умисних тяжкого і злочину середньої тяжкості, і в період з 22 червня по 13 жовтня 2011р. заволоділа шляхом зловживання службовим становищем чужим майном у великих розмірах, а також здійснила службове підроблення, при наступних обставинах.

Так, 4 травня 2005р. ОСОБА_3, на підставі наказу № 183-п від 4 травня 2005 року призначена на посаду начальника відділення № 1 публічного акціонерного товариства АКБ «Новий» ЄДРПОУ № 19361982, розташованого за адресою: Дніпропетровська область, м. Марганець, вул. Радянська, 164 у функціональні обов'язки якої, згідно з посадовою інструкцією від 10 червня 2009 року, входило:

Забезпечення та контроль якості й економічної ефективності операцій, проведених відділенням, які передбачені «Дозволом на проведення окремих операцій відділення» наданого Банком в межах «Положення про відділення», затвердженого наглядовою Радою Банку, і згідно операційних правил здійснення банківських операції, затверджених Головою Правління Банку;

Контроль за веденням операційної роботи у відділенні, підтримка порядку оформлення та обліку первинних документів по всім банківським операціям, згідно операційних правил;

Організація бухгалтерського обліку, облік документів, підтримання правил здійснення банківських операцій і касової дисципліни;

Організація і здійснення контролю за веденням касових операцій у відділенні;

Здійснення обліку, збереження і використання ключів від сейфів, друку відділення, штампів, датирів, згідно вимог внутрішніх банківських нормативних документів;

Здійснення всіх можливих засобів для усунення причин, умов і фактів, які можуть заподіяти шкоду діяльності відділення та інші.

Крім того, ОСОБА_3 несе відповідальність за невиконання і неналежне виконання своїх посадових обов'язків, збереження майна, грошових коштів у національній та іноземній валютах, і інших цінностей банку, збиток, нанесений банку з вини начальника відділення, заподіяний в результаті дії або бездіяльності.

Таким чином ОСОБА_3 була наділена організаційними та розпорядчими функціями, в наслідок чого була посадовою особою вказаного товариства.

Приблизно з кінця червня 2011року ОСОБА_3, працюючи начальником відділення № 1 ПАТ АКБ «Новий» та маючи намір на повторне заволодіння чужим майном, що належить вказаному банку, шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем і службове підроблення, розробила в загальних рисах план вчинення злочину, згідно якого вона, виконуючи покладені на неї обов'язки контролю за веденням операційної роботи у відділенні, без відома клієнтів, в порушення п. 4.2. операційних правил з прийому вкладів (депозитів) від фізичних осіб в АКБ «Новий» від 20 лютого 2009 року, згідно яких, після отримання необхідних документів спеціаліст відділу операційного обслуговування фізичних осіб повинен реєструвати клієнта в операційній системі банку, а також в порушення п. 4.3. Правил, згідно яких після проведення ідентифікації клієнта спеціаліст відділу операційного обслуговування фізичних осіб оформлює договір в операційній системі банку відповідно до параметрів, які відповідають обраному типу вкладу, при цьому автоматично відкриваються рахунки обліку суми вкладу, відповідно до умов договору грошові кошти на депозитний рахунок повинні надійти в день оформлення договору, повинна буде оформляти договори строкових банківських вкладів (для фізичних осіб), інформацію про яких в операційну систему банку вносити не мала наміру, при цьому планувала видавати завідомо неправдиві документи, і заволодівати грошовими коштами.

Таким чином, з кінця червня 2011 року ОСОБА_3, визначивши об'єкт злочинного посягання і розробивши план вчинення злочину, зловживаючи своїм службовим становищем, приступила до реалізації своїх злочинних намірів, спрямованих на заволодіння чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, шляхом складання і видачі завідомо неправдивих документів.

Так, 22 червня 2011 ОСОБА_3, обіймаючи посаду начальника відділення № 1 ПАТ АКБ «Новий», будучи посадовою особою, перебуваючи в приміщенні відділення № 1 ПАТ АКБ «Новий», розташованого за адресою: Дніпропетровська обл., м. Марганець, вул. Радянська, 164, діючи навмисно, з метою заволодіти чужим майном шляхом повторного зловживання своїм службовим становищем, використовуючи свій робочий комп'ютер склала і підписала від імені банку договір строкового банківського вкладу (для громадян) № 732450/В2 від 22.06.2011 р. з ОСОБА_27 а також квитанцію № TR.99270.1.661 від 22.06.2011 р. на суму 41 890 грн. на отримання грошових коштів від ОСОБА_27 після чого видала дані неправдиві документи останній, не обізнаною про вчинення злочину, грошові кошти, отримані від вказаної особи згідно квитанції № TR.99270.1.661 від 22.06.2011 р. в сумі 41 890 грн. не оприбутковані, договір в операційній системі банку не врахувала, після чого повторно заволоділа зазначеними вище грошовими коштами ПАТ АКБ «Новий» на суму 41890 грн.

Крім цього 29 квітня 2011 ОСОБА_3, продовжуючи вчиняти злочин, діючи з єдиним злочинним наміром, перебуваючи в приміщенні відділення № 1 ПАТ АКБ «Новий», розташованого за адресою: Дніпропетровська обл., м. Марганець, вул. Радянська, 164, з метою повторного заволодіння чужим майном, використовуючи свій робочий комп'ютер склала і підписала від імені банку договір строкового банківського вкладу (для громадян) № 511405/D1 від 29.04.2011 р. на суму 70000 грн. з ОСОБА_8, з метою приховування злочину використовуючи свій робочий комп'ютер, виготовила квитанцію TR.99270.1.661. на отримання грошових коштів в розмірі 70000 грн. від ОСОБА_8, після чого видала дані документи ОСОБА_9, який представляв інтереси ОСОБА_8 згідно довіреності № 4323909/В1 від 26 жовтня 2009 року, будучи не обізнаним про вчинення злочину. Так само з метою приховування злочину, використовуючи свій робочий комп'ютер, виготовила квитанцію TR.99270.1.661 на суму 70 000 грн. на ім'я ОСОБА_8 на отримання грошових коштів від ОСОБА_8 на зазначену вище суму, видала дані документи ОСОБА_9 Грошові кошти згідно зазначеного договору не оприбуткувала, в операційній системі банку не врахувала, після чого повторно заволоділа зазначеними вище грошовими коштами ПАТ АКБ «Новий» на суму 70000 грн.

Також 26 вересня 2011 року ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення № 1 ПАТ АКБ «Новий», розташованого за адресою: Дніпропетровська обл., м. Марганець, вул. Радянська, 164, діючи з єдиним умислом, використовуючи свій робочий комп'ютер, склала, після чого підписала від імені банку, договір строкового банківського вкладу № 1188311/В2 від 26.09.2011 р. з ОСОБА_10. Так само з метою приховування злочину використовуючи свій робочий комп'ютер, виготовила завідомо неправдиву заяву на видачу готівкових грошових коштів № TR.97890.5.660 від 26.09.2011 на суму 80000 грн. на ім'я ОСОБА_10 на отримання грошових коштів останньою. Грошові кошти згідно зазначеного договору не оприбуткувала, в операційній системі банку не врахувала, після чого повторно заволоділа зазначеними вище грошовими коштами ПАТ АКБ «Новий» на суму 80000 грн.

Крім цього, 13 жовтня 2011 року ОСОБА_3, продовжуючи вчиняти злочин, діючи з єдиним злочинним наміром, перебуваючи в приміщенні відділення № 1 ПАТ АКБ «Новий», розташованого за адресою: Дніпропетровська обл., м. Марганець, вул. Радянська, 164, діючи навмисно, з метою заволодіння чужим майном, використовуючи свій робочий комп'ютер склала, після чого підписала від імені банку, договір строкового банківського вкладу № 1188311/В2 від 13.10.2011 р. з ОСОБА_7 та квитанцію № TR.99270.1.661 від 13.10.2011 р. на суму 11 512 доларів США на одержання грошових коштів від ОСОБА_7, видала зазначені документи останньому, не обізнаному про вчинення злочину. Однак, відповідно первинних і касових документів відділення № 1 ПАТ АКБ «Новий» відображена операція по прибутку суми вкладу в розмірі 2201 долар США за договором № 1196411/В2 від 13.10.2011 р., згідно заяви на переказ грошових коштів TR.128811.384.661 від 13.10.2011 р. від ОСОБА_7, а ті що залишилися грошові кошти в сумі 9311 доларів США згідно договору строкового банківського вкладу № 1188311/В2 від 13.10.2011 р. ОСОБА_3 не були оприбутковані, в операційній системі банку не враховані. Таким чином, ОСОБА_3 повторно заволоділа грошовими коштами ПАТ АКБ «Новий» у сумі 9311 доларів США, що згідно курсу НБУ гривні до долара США на 13.10.2011 р. становило 74243 грн. 12 коп.

Таким чином, ОСОБА_3 в період з 22 червня по 13 жовтня 2011 року, працюючи у відділенні № 1 ПАТ АКБ «Новий», обіймаючи посаду начальника відділення, повторно заволоділа шляхом зловживання своїм службовим становищем майном ПАТ АКБ «Новий» на загальну суму 266 133 гривень 12 коп., що склало 566 неоподаткованих мінімумів доходів громадян, встановлених законодавством України на момент вчинення злочину, тобто у великих розмірах, склала та видала завідомо неправдиві офіційні документи, що спричинило тяжкі наслідки, які полягають у заподіянні матеріальних збитків, які в 566 разів перевищують неоподатковуваний мінімум доходів громадян, встановлений законодавством України на момент скоєння злочину.

Крім того, 22 червня 2011 року ОСОБА_3, обіймаючи посаду начальника відділення № 1 ПАТ АКБ «Новий», будучи посадовою особою, перебуваючи в приміщенні відділення № 1 ПАТ АКБ «Новий», розташованого за адресою: Дніпропетровська обл., м. Марганець, вул. Радянська, 164, діючи навмисно, з метою заволодіти чужим майном шляхом зловживання своїм службовим становищем, використовуючи свій робочий комп'ютер склала і підписала від імені банку договір строкового банківського вкладу (для громадян) №732450/В2 від 22.06.2011 р.з ОСОБА_27 а також квитанцію № TR.99270.1.661 від 22.06.2011 р. на суму 41 890 грн. на отримання грошових коштів від ОСОБА_27 після чого видала дані неправдиві документи останній, не обізнаною про вчинення злочину, грошові кошти, отримані від вказаної особи згідно квитанції № TR.99270.1.661 від 22.06.2011 р. в сумі 41 890 грн. не оприбутковані, договір в операційній системі банку не врахувала, після чого заволоділа зазначеними вище грошовими коштами ПАТ АКБ «Новий» на суму 41890 грн..

Крім цього, 29 квітня 2011 року ОСОБА_3, продовжуючи вчиняти злочин, діючи з єдиним злочинним наміром, перебуваючи в приміщенні відділення № 1 ПАТ АКБ «Новий», розташованого за адресою: Дніпропетровська обл., м. Марганець, вул. Радянська, 164, з метою заволодіння чужим майном, використовуючи свій робочий комп'ютер склала і підписала від імені банку договір строкового банківського вкладу (для громадян) № 511405/D1 від 29.04.2011 р. на суму 70000 грн. з ОСОБА_8, з метою приховування злочину використовуючи свій робочий комп'ютер, виготовила квитанцію TR.99270.1.661. на отримання грошових коштів в розмірі 70000 грн. від ОСОБА_8, після чого видала дані документи ОСОБА_9, який представляв інтереси ОСОБА_8 згідно довіреності № 4323909/В1 від 26 жовтня 2009 року, будучи не обізнаним про вчинення злочину. Так само з метою приховування злочину, використовуючи свій робочий комп'ютер, виготовила квитанцію TR.99270.1.661 на суму 70 000 грн. на ім'я ОСОБА_8 на отримання грошових коштів від ОСОБА_8 на зазначену вище суму, видала дані документи ОСОБА_9 Грошові кошти згідно зазначеного договору не оприбуткувала, в операційній системі банку не врахувала, після чого заволоділа зазначеними вище грошовими коштами ПАТ АКБ «Новий» на суму 70000 грн.

Також, 26 вересня 2011 року ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення № 1 ПАТ АКБ «Новий», розташованого за адресою: Дніпропетровська обл., м. Марганець, вул. Радянська, 164, діючи з єдиним умислом, використовуючи свій робочий комп'ютер, склала, після чого підписала від імені банку, договір строкового банківського вкладу № 1188311/В2 від 26.09.2011 р. з ОСОБА_10. Так само з метою приховування злочину використовуючи свій робочий комп'ютер, виготовила завідомо неправдиву заяву на видачу готівкових грошових коштів № TR.97890.5.660 від 26.09.2011 р. на суму 80000 грн. на ім'я ОСОБА_10 на отримання грошових коштів останньою. Грошові кошти згідно зазначеного договору не оприбуткувала, в операційній системі банку не врахувала, після чого заволоділа зазначеними вище грошовими коштами ПАТ АКБ «Новий» на суму 80000 грн.

Крім цього, 13 жовтня 2011 року ОСОБА_3, продовжуючи вчиняти злочин, діючи з єдиним злочинним наміром, перебуваючи в приміщенні відділення № 1 ПАТ АКБ «Новий», розташованого за адресою: Дніпропетровська обл., м. Марганець, вул. Радянська, 164, діючи навмисно, з метою заволодіння чужим майном, використовуючи свій робочий комп'ютер склала, після чого підписала від імені банку, договір строкового банківського вкладу № 1188311/В2 від 13.10.2011 р. з ОСОБА_7 та квитанцію № TR.99270.1.661 від 13.10.2011 р. на суму 11 512 доларів США на одержання грошових коштів від ОСОБА_7, видала зазначені документи останньому, не обізнаному про вчинення злочину. Однак, відповідно первинних і касових документів відділення № 1 ПАТ АКБ «Новий» відображена операція по прибутку суми вкладу в розмірі 2201 долар США за договором № 1196411/В2 від 13.10.2011 р. згідно заяви на переказ грошових коштів TR.128811.384.661 від 13.10.2011 р. від ОСОБА_7, а ті що залишилися грошові кошти в сумі 9311 доларів США згідно договору строкового банківського вкладу № 1188311/В2 від 13.10.2011 р. ОСОБА_3 не були оприбутковані, в операційній системі банку не враховані. Таким чином, ОСОБА_3 заволоділа грошовими коштами ПАТ АКБ «Новий» у сумі 9311 доларів США, що згідно курсу НБУ гривні до долара США на 13.10.2011 р. становило 74243 грн. 12 коп.

Таким чином, ОСОБА_3 в період з 22 червня по 13 жовтня 2011 року, працюючи у відділенні № 1 ПАТ АКБ «Новий», обіймаючи посаду начальника відділення, заволоділа шляхом зловживання своїм службовим становищем майном ПАТ АКБ «Новий» на загальну суму 266 133 гривень 12 коп., що склало 566 неоподаткованих мінімумів доходів громадян, встановлених законодавством України на момент вчинення злочину, тобто у великих розмірах, склала та видала завідомо неправдиві офіційні документи, що спричинило тяжкі наслідки, які полягають у заподіянні матеріальних збитків, які в 566 разів перевищують неоподатковуваний мінімум доходів громадян, встановлений законодавством України на момент скоєння злочину.

У судовому засіданні обвинувачена ОСОБА_3 вину у скоєнні кримінальних правопорушень визнала частково та суду пояснила, що з 1997 року вона працювала в Марганецькому відділенні №1 АКБ «Новий», з 2005 року вона працювала начальником вказаного відділення. Умислу на заволодіння чужими коштами вона немала, всі операції проводила тільки на папері, грошові кошти за межі банку не виходили. Так як вона займала цю посаду, в неї був доступ до печатки та штампу банку. Були видані кредити на підставних осіб. Потім, щоб погашати заборгованість за даними кредитами, вона приймаючи від фізичних осіб депозитні вклади не проводила їх по банківській системі, а даними коштами гасила заборгованість по вказаним кредитам.

Вона складала банківські договори на своєму комп'ютері, номер ставила довільний, підписувала дані договори та ставила печатки банку. Договори складала в двох примірниках, один віддавала вкладнику, а інший залишала собі, який потім знизувала, оскільки знала, що не буде оприбутковувати гроші вкладників. Прибуткові ордери також виготовляла сама, теж в двох екземплярах. У касира ставила штамп касира, щоб все виглядало правдоподібно. Договори та квитанції знищувала, а гроші передавала на погашення кредитів, вкладники маючи на руках договір та квитанції ні про що не здогадувались. Вона виплачувала їм відсоток за депозит з власних коштів. Вину визнає частково, оскільки в неї не було умислу на заволодіння даними коштами. Таким чином вона намагалась допомогти ОСОБА_28 у якої були сімейні проблеми. Особисто собі дані кошти вона не брала. ОСОБА_28 знала про цю схему. Крім того пояснила, що в 2007 році ОСОБА_5 уклав з банком кредитний договір на суму 50 000 грн. для забезпечення якого оформлено договір іпотеки на квартиру, що розташована по вул. Парковій. Він регулярно погашав заборгованість за кредитом, але в 2009 році в зв'язку зі світовою кризою та збільшенням курсу долару, він не міг продовжувати погашати заборгованість. В 2010 році він звернувся до неї та попросив допомогти продати йому вищевказану квартиру для погашення заборгованості по кредиту. Вона зробила лист для нотаріуса про те, що він нібито виконав всі зобов'язання по кредиту, повідомлення про виключення запису в Державному реєстрі іпотеки і заяву про зняття обтяження об'єкту нерухомого майна. Дані документи були підписані нею та поставлено печатку банку. Дані документи вона не реєструвала в журналі вихідної документації, оскільки кредит погашений не був. Потім вона з ОСОБА_5 пішли до нотаріуса та оформили договір купівлі-продажу квартири. в присутності нотаріуса та покупців ОСОБА_5 передав їй гроші в сумі 50 000 грн. для погашення кредиту. Про отримання грошей вона ніде не розписувалась. Вона збиралась внести ці кошти для погашення кредиту ОСОБА_5, однак вже був вечірній час, тому вносити їх в касу було вже пізно. Наступного дня вона збиралася погасити кредит ОСОБА_5 та їй стало відомо, що мається заборгованість по інших кредитах, які були взяті на підставних осіб, і в першу чергу необхідно було погашати заборгованість по даних кредитах. По кредиту ОСОБА_5 вона заплатила невелику частку, а інші гроші внесла на погашення інших кредитів та заборгованості по відсоткам, маючи намір в подальшому самостійно погашати кредит ОСОБА_5. ОСОБА_5 вона сказала, що кредит погасила та дала йому довідку про погашення кредиту.

Вона розуміє, що не мала права брати ці гроші та вчиняти так з вкладниками. Вона не хотіла щоб хтось постраждав, сподівалася з часом виплатити дані кошти.

Представник потерпілого ОСОБА_2 суду пояснив, що на той момент ОСОБА_3 являлась посадовою особою банку, укладала з клієнтами банку договори іпотеки, підписуючи їх від свого імені, завіряючи печаткою видавала квитанції, однак зазначені договори не проводила по електронній системі банку «Скрудж» та не вносила кошти отримані від вкладників до каси банку. Оскільки вона являлась посадовою особою банку, то відповідальність за її дії несе банк. На даний час ошуканим вкладникам в судовому порядку з банку стягуються кошти. Через незаконні дії ОСОБА_3 постраждала репутація банку, що значно вплинуло на кількість клієнтів. Тому він наполягає на суворому покаранні, позови на суму 268 773 гривні 12 копійок та на суму 84 574 гривні 44 копійки просить задовольнити, та надав заяву про залишення без розгляду позову на суму 121 371 гривню 03 копійки.

Свідок ОСОБА_13 суду пояснив, що він являється поручителем по банківському кредиту, це було 6 років тому. До нього звернувся ОСОБА_5 попросив бути поручителем. Він взяв довідку на роботі та вони пішли з ОСОБА_5 в банк, там уклали кредитний договір на купівлю квартири. Пізніше ходили до нотаріуса ОСОБА_4, в присутності представників банку ОСОБА_5 продав вищевказану квартиру іншим людям. Від банку отримав довідку де було вказано, що кредит сплачений в повному обсязі та банк до нього ніяких претензій не має.

Свідок ОСОБА_5 суду пояснив, що він брав кредит в банку для придбання квартири. Якийсь час сплачував заборгованість по кредиту, однак в зв'язку з кризою він вирішив продати вказану квартиру та розрахуватись з банком. Вказана квартира була в іпотеці. Ним в присутності представників банку у нотаріуса було продано квартиру, яка знаходилась в іпотеці. В той же день він віддав 50 000 грн. представникам банку, а саме ОСОБА_3 Наступного дня йому видали довідку про те, що заборгованість перед банком повністю погашена. 11 жовтня 2012 року йому з банку прийшло смс-повідомлення з вимогою погашення кредиту. Після чого він звернувся до банку де йому повідомили, що до цього часу заборгованість по кредиту не погашена.

Свідок ОСОБА_14 суду пояснив, що в грудні 2012 року він прийшов працювати в АКБ «Новий», йому стало відомо, що ОСОБА_3 заволоділа коштами чотирьох вкладників, прізвища яких ОСОБА_7, ОСОБА_6, ОСОБА_10, ОСОБА_7. Приблизно було 8-9 тисяч доларів США на кожному вкладі. Йому відомо, що ОСОБА_6 продав якусь нерухомість та вніс депозит до банку. Потім ОСОБА_6 звернувся до банку з заявою про повернення йому вкладених коштів та виявилось, що ні в базі ні в банку грошей не було. Йому відомо, що ОСОБА_7 та ОСОБА_6 звертались до банку за компенсацією. Також пояснив, що клієнт, який бажає внести депозитний вклад в банк звертається до економіста, економіст розповідає йому умови, вводить всі дані в програму «Скрудж», роздруковує договір та видає копію клієнту. Клієнт перераховує гроші, перераховує економіст, завізовує договір. Спочатку була проведена аудиторська перевірка, в листопаді було виявлено ряд порушень, ОСОБА_3 відсторонили від роботи, потім стало відомо, що вона незаконно заволоділа вкладами клієнтів банку.

Свідок ОСОБА_15 суду пояснила, що з ОСОБА_3 вона знайома давно, приблизно з 1975 року. Вони разом працювали на стрічкоткацькій фабриці. В них були депозитні вклади в «Приват Банку», а потім вони перейшли в банк «Новий», тобто вони зняли гроші з депозиту в «Приват Банку» та зробили вклад в АКБ «Новий». Коли вона прийшла переоформити вклади, виявилось, що два договори зникло. Вона поїхала додому, взяла договори, їх було 7 чи 8 та привезла в банк. Виявилось, що зникло лише два договори, на ім'я її чоловіка ОСОБА_16 та доньки ОСОБА_13. В 2010 році у її чоловіка був договір з банком, відповідно до якого, він вклав приблизно 10 000 доларів США, а донька приблизно 41-42 тисячі гривень. При укладанні угод вони всі були присутні. Після укладання договорів були видані квитанції. Все оформлення проходило, як завжди. На даний час гроші їм повернуті банком, оскільки вони звертались до суду з позовними заявами.

Свідок ОСОБА_10 суду пояснила, що вона раніше знайома з ОСОБА_3. У неї в АКБ «Новий» був депозитний вклад. 26 вересня 2011 року ОСОБА_3 зателефонувала їй та повідомила, що закінчується договір. Вона повідомила, що прийде 27 вересня щоб продовжити дію договору, оскільки гроші забирати не буде. Вона прийшла до ОСОБА_3, подругами вони не були, однак вона гарна людина та їй було легко з нею спілкуватись. Вона зайшла до неї в кабінет, там вони разом рахували відсотки, записували відомості в документи. Потім ОСОБА_3 забрала в неї всі документи та сказала, що віднесе їх ОСОБА_6. Потім принесла коротенький аркуш паперу та попросила розписатись на ньому. Вона помітила, що там було написано «отримала». Вона сказала ОСОБА_3, що нічого ж не отримувала, на що та їй відповіла, що вони інколи так практикують і у неї навіть думки не виникало щось оспорювати та не довіряти їй. Вона розписалась. Потім вони продовжили розмову. Пізніше ОСОБА_3 запросила її до ОСОБА_6, сказала, що там все оформлено. В неї було три договори. Підійшовши до ОСОБА_6 вона стояла по одну сторону стійки, а ОСОБА_3 зайшла на другу сторону до ОСОБА_6. За що вона розписувалась вона не бачила та просила ОСОБА_3 показати пальцем де потрібно ставити підпис. ОСОБА_3 забрала документи та вони пішли до каси. ОСОБА_3 зайшла туди, а вона лишалась біля віконця. Потім ОСОБА_3 передала їй стопку договорів. Коли вона їх брала, то якийсь листок випав та полетів під стіл, вона його підняла, поклала в свою теку та пішла. Вона нічого не перевіряла, не читала, оскільки довіряла ОСОБА_3. Прийшовши додому сховала теку в таємне місце. Вона не чіпала її доки не приїхали працівники СБУ. Спочатку вона їм не довіряла, а потім співробітник почав розповідати такі речі, які він не повинен був знати, та міг взнати їх лише від банку. Вона запросила їх в хату, показала пакет документів. Один з них спитав про маленький аркуш, сказав, що той аркуш важливіше договору. Вона знайшла його, він уважно його прочитав. Вона була в банку 27-го числа, а 26-го її там не було, а на цьому аркуші написано, що вона була саме 26-го числа. Цей чоловік все записав, послали онука зняти копії, після чого вони поїхали. Потім до неї приїжджав слідчий пару разів. Вона їй також все розповідала. Також зазначила, що в неї було три договори, вона збиралась придбати собі квартиру чи будинок. Вони розбили гроші на три договори, самий більший на 80 000 грн., інші на 40 000 грн. та 20 000 грн. Договори на 40 000 грн. та 20 000 грн. були оформлені 27- числа, а договір на 80 000 грн. був оформлений 26-го числа, коли вона до банку не ходила. Підпис про отримання вона ставила саме по договору на 80 000 грн.

Вина обвинуваченої ОСОБА_3 підтверджується матеріалами кримінального провадження:

- Рапортом старшого оперуповноваженого СДСБЕЗ Марганецького МВ ГУМВС України в Дніпропетровській області від 13.09.2012 року відповідно до якого, в СДСБЕЗ Марганецького МВ ГУМВС України в Дніпропетровській області надійшла інформація у відношенні посадових осіб відділення №1 ПАТ АКБ «Новий», які в період 2011 року здійснювали привласнення коштів відділення №1 ПАТ АКБ «Новий» отримані від громадян у вигляді строкових вкладів.

(т. 3 а.с.12)

- Договором строкового банківського вкладу №1152810/В2 від 01.09.2011 року укладеним ПАТ АКБ «Новий» з ОСОБА_6 на суму 9000 доларів США, який виданий ОСОБА_6 ОСОБА_3 та не врахований в операційній системі банку.

(т.3 а.с.87)

- Заявою ПАТ АКБ «Новий» від 01.11.2012 року відповідно до якої, банк просить притягнути до відповідальності винних осіб, оскільки в процесі роботи по погашенню заборгованості по кредиту ОСОБА_5 було встановлено, що квартира АДРЕСА_1 21.01.2010 року була виведена з іпотеки, що являлась забезпеченням по кредитному договору №1811607/05 від 02.11.2007 року та продана.

(т.3 а.с. 93)

- Довідкою від 31.10.2012 року відповідно до якої, заборгованість по кредитному договору №1801607/05 від 02.11.2007 року станом на 31.10.2012 року складає: по кредиту 10326,48 грн., заборгованість по відсоткам - 196,52 грн.

(т.3 а.с. 94)

- Заявою ОСОБА_5 від 24.10.2007 року відповідно до якої, ОСОБА_5 просить надати йому кредит в розмірі 50000 грн. на придбання квартири, розташованої за адресою АДРЕСА_1 строком на 5 років. В забезпечення виконання умов договору пропонує вищевказану квартиру.

(т.3 а.с. 105)

- Кредитним договором №1801607/05 від 02.11.2007 року відповідно до якого, ПАТ АКБ «Новий» надано ОСОБА_5 кредит в розмірі 50000 грн. строком на 5 років з 02.11.2007 року по 02.11.2012 року.

(т.3 а.с. 109-111)

- Договором іпотеки від 08.11.2007 року між ПАТ АКБ «Новий» та ОСОБА_5 відповідно до якого, предметом іпотеки являється квартира, що розташована за адресою АДРЕСА_1

(т.3 а.с. 112-113)

- Договором купівлі-продажу від 08.11.2007 року відповідно до якого, продавці ОСОБА_5 та ОСОБА_17 продали, а покупець ОСОБА_5 купив квартиру, що розташована за адресою АДРЕСА_1

(т.3 а.с.114)

- Повідомленням про виключення запису з державного реєстру іпотек за вих. №5 від 20.01.2010 року за підписом ОСОБА_3.

(т.3 а.с.125)

- Заявою про вилучення обтяження об'єкта нерухомого майна за вих. №6 від 20.01.2010 року за підписом ОСОБА_3

(т.3 а.с.126)

- Повідомленням нотаріусу Марганецького міського нотаріального округу, відповідно до якого, відділення №1 АКБ «Новий» просить зняти заборону на предмет відчуження квартири, розташованої за адресою АДРЕСА_1 що належить ОСОБА_5, в зв'язку з повним виконанням зобов'язань за кредитним договором №1801607/05 від 02.11.2007 року.

(т.3 а.с.127)

- Договором купівлі-продажу квартири від 21.01.2010 року, відповідно до якого, ОСОБА_5 продав, а ОСОБА_18 купила квартиру розташовану за адресою АДРЕСА_1

(т.3 а.с.128)

- Довідкою від 05.11.2012 року наданою ПАТ АКБ «Новий» відповідно до якої, заборгованість по кредиту на придбання квартири ОСОБА_5 станом на 21.01.2010 року складає 47 995,11 грн.

(т.3 а.с.138)

- Протоколом виїмки від 12.11.2012 року проведеної у ОСОБА_5 під час якої вилучено довідку про погашення кредиту за договором №1801607/05 від 02.11.2007 року виданої начальником Марганецького відділення №1 ПАТ АКБ «Новий» 25.01.2010 року.

(т.3 а.с.164)

- Довідкою виданою ОСОБА_5 в тім, що кредит №1801607/05 від 22.11.2007 року погашено 21.01.2010 року за підписом начальника відділення №1 ОСОБА_3

(т.3 а.с.165)

- Договором строкового банківського вкладу №125634/В2 від 01.12.2011 року укладеним ПАТ АКБ «Новий» з ОСОБА_6 на суму 9000 доларів США, який виданий ОСОБА_6 ОСОБА_3 та не врахований в операційній системі банку.

(т.3 а.с.166)

- Квитанцією №ТR.102811.1.662 від 01.12.2011 року на суму 9000 доларів США, що еквівалентно у гривнях - 71883 грн., які не оприбутковані.

(т.3 а.с.167)

- Актом перевірки предмету застави від 21.12.2010 року за підписом ОСОБА_3, яким підтверджено факт проведення огляду предмету іпотеки за іпотечним договором №1802007/З-(1801607) від 08.11.2007 року, який був нею переданий в кредитний відділ ПАТ АКБ «Новий».

(т.4 а.с.15)

- Актом перевірки предмету застави від 21.04.2011 року за підписом ОСОБА_3, яким підтверджено факт проведення огляду предмету іпотеки за іпотечним договором №1802007/З-(1801607) від 08.11.2007 року, який був нею переданий в кредитний відділ ПАТ АКБ «Новий».

(т.4 а.с.16)

- Актом перевірки предмету застави від 21.10.2011 року за підписом ОСОБА_3, яким підтверджено факт проведення огляду предмету іпотеки за іпотечним договором №1802007/З-(1801607) від 08.11.2007 року, який був нею переданий в кредитний відділ ПАТ АКБ «Новий».

(т.4 а.с.17)

- Заявою ПАТ АКБ «Новий» від 23.12.2011 року про притягнення до відповідальності за незаконні дії ОСОБА_3

(т.5 а.с. 12-13)

- Актом про результати перевірки проведення Відділенням №1 операцій по прийому вкладів (депозитів) фізичних осіб від 19.12.2011 року, відповідно до якого, виявленні порушення: - підпис клієнта на «Заявах на видачу готівки» та «Заявах на переказ готівки» не відповідає підпису в паспорті; - «Заяви на видачу готівки» та «Заяви на переказ готівки» не підписані відповідальним виконавцем; - «Заяви на видачу готівки» та «Заяви на переказ готівки» не підписані касиром; - «Заяви на видачу готівки» та «Заяви на переказ готівки» не підписані контролером.

(т.5 а.с. 14-21)

- Наказом № 183-п від 04 травня 2005 року відповідно до якого, ОСОБА_3 призначена на посаду начальника відділення № 1 ПАТ АКБ «Новий» та ознайомилася під підпис.

(т. 5 а.с. 48)

- Посадовою інструкцією начальника відділення № 1 ПАТ АКБ «Новий» від 10.06.2009 року.

(т.5 а.с. 49-52)

- Операційними правилами з прийому вкладів від фізичних осіб в АКБ «Новий» від 20.02.2009 року.

(т.5 а.с. 69-103)

- Протоколом виїмки від 06.02.2012 року, проведеної у відділенні № 1 ПАТ АКБ «Новий», розташованого за адресою: Дніпропетровська обл., м. Марганець, вул. Радянська, 164 системного блоку з робочого місця ОСОБА_3

(т.6 а.с. 217)

- Протоколом огляду від 07.02.2012 року, відповідно до якого, предметом огляду являється системний блок комп'ютера, вилученого з робочого місця ОСОБА_3 06.02.2012 року.

(т.6 а.с. 218)

- Протоколом виїмки від 20.02.2012 року, проведеної у ОСОБА_15 договору строкового банківського вкладу № 732450/В2 від 22 червня 2011 року на ім'я ОСОБА_27, квитанції № 99270.1.661 від 22 червня 2011 року на ім'я ОСОБА_27, договору строкового банківського вкладу № 1188311/В2 від 13 жовтня 2011 року на ім'я ОСОБА_7, квитанції № 99270.1.661 від 13 жовтня 2011 року на ім'я ОСОБА_7

(т.6 а.с.222)

- Протоколом огляду від 21.02.2012 року, відповідно до якого, предметом огляду являється договір строкового банківського вкладу № 732450/В2 від 22 червня 2011 року на ім'я ОСОБА_27., квитанції № 99270.1.661 від 22 червня 2011 року на ім'я ОСОБА_27., договір строкового банківського вкладу № 1188311/В2 від 13 жовтня 2011 року на ім'я ОСОБА_7, квитанції № 99270.1.661 від 13 жовтня 2011 року на ім'я ОСОБА_7

(т.6 а.с. 223)

- Протоколом виїмки від 09 квітня 2012 року, проведеної у начальника служби безпеки банку ОСОБА_20 договорів: № 1152810/В2 строкового банківського вкладу (для громадян) від 01.09.2011р. на ім'я ОСОБА_19 на суму 9000 доларів США; договір № 1188311/В2 строкового банківського вкладу (для громадян) від 13.10.2011р. на ім'я ОСОБА_7 на суму 11512 доларів США; договір № 1353910/В1 строкового банківського вкладу (для громадян) від 22.12.2010р. на ім'я ОСОБА_27 на суму 38945грн.; договір № 1120640/В1 строкового банківського вкладу (для громадян) від 29.10.2011р. на ім'я ОСОБА_8 на суму 75585грн.; договір № 998811/В1 строкового банківського вкладу (для громадян) від 26.09.2011р. на ім'я ОСОБА_10 на суму 80000 грн.

(т.6 а.с.225)

- Протоколом огляду від 11.04.2012 року, відповідно до якого, предметом огляду являється договір № 1152810/В2 строкового банківського вкладу (для громадян) від 01.09.2011р. на ім'я ОСОБА_19 на суму 9000 доларів США; договір № 1188311/В2 строкового банківського вкладу (для громадян) від 13.10.2011р. на ім'я ОСОБА_7 на суму 11512 доларів США; договір № 1353910/В1 строкового банківського вкладу (для громадян) від 22.12.2010 р. на ім'я ОСОБА_27. на суму 38945 грн.; договір № 1120640/В1 строкового банківського вкладу (для громадян) від 29.10.2011р. на ім'я ОСОБА_8 на суму 75585грн.; договір № 998811/В 1 строкового банківського вкладу (для громадян) від 26.09.2011 р. на ім'я ОСОБА_10 на суму 80000 грн.

(т.6 а.с. 226)

- Протоколом виїмки від 27.03.2012 року, проведеної у ОСОБА_10 заяви на видачу готівки № ТR.97890.5.660 від 26.09.2011 на суму 80000 грн., договору № 998811/В1 від 26.09.2011 року на суму 80000грн.

(т.6 а.с.228)

- Протоколом огляду від 28.03.2012 року, відповідно до якого, предметом огляду являється заява на видачу готівки № ТR.97890.5.660 від 26.09.2011 року на суму 80000 грн., договір № 998811/В1 від 26.09.2011 на суму 80000 грн.

(т.6 а.с. 229)

- Протоколом виїмки від 26.04.2012 року, проведеної у ОСОБА_21 квитанції № ТR.99270.1.6761 від 29.04.2011 року на суму 70000 грн., договору № 511405/D1 від 29.04.2011 на суму 70000 грн.

(т.6 а.с.231)

- Протоколом огляду від 27.04.2012 року, відповідно до якого, предметом огляду являються квитанції № ТR.99270.1.661 від 29.04.2011 року на суму 70000 грн., договір №511405/D1 від 29.04.2011 року на суму 70000 грн.

(т.6 а.с. 232)

- Протоколом виїмки від 30.03.2012 року, проведеної в ПАТ АКБ «Новий» договорів строкових вкладів (депозитів) на ім'я: ОСОБА_27 (ІПН НОМЕР_4), ОСОБА_7 (ІПН НОМЕР_5), ОСОБА_6 (ІПН НОМЕР_1), ОСОБА_10 (ІПН НОМЕР_2), ОСОБА_8 (ІПН НОМЕР_3), ОСОБА_15 за період з 01.01.2010 року по сьогоднішній день; заяв на передачу готівкових коштів на ім'я ОСОБА_7 ОСОБА_6, ОСОБА_10, ОСОБА_8, ОСОБА_15; первинних бухгалтерських та банківських документів, складених у зв'язку з укладенням та виконанням зазначених договорів (квитанції, прибуткові, видаткові ордери та інші службові документи ); договору строкового банківського вкладення (депозиту) № 1353910/В1, № 1188311/В2, № 1152810/В2, № 998811/В1, № 1120640/В1, заяв на передачу готівкових коштів за вищевказаними договорами.

(т.7 а.с. 5-10)

- Висновком експерта № 70/39-94 від 20 березня 2012 року, згідно якого, на накопичувані на жорстких магнітних дисках системного блоку персонального комп'ютера «Совінтех» з номером 1041, вилученого в ході проведення виїмки в ПАТ АКБ «Новий», розташованому за адресою: Дніпропетровська обл., м. Марганець, вул. Радянська, 164, виявлені файли, що містять дані; «ОСОБА_8», «ОСОБА_7», «ОСОБА_6», «ОСОБА_10», « 1188311/В2», « 998811/В1», « 1120640/В1», «Квітанція ТR.99270.1.661», « 13.10.2011», « 29.10.2011», « 01.09.2011», « 22.12.2010», « 22.06.2011», « 26.09.2011».

(т. 7 а.с. 186-196)

- Протоколом огляду від 05.04.2012 року, відповідно до якого, предметом огляду являється СD диск «Rеаl РRОfessional» - доповнення до висновку експерта № 70/39-94 від 20.03.2012 року.

(т.7 а.с. 198-238)

- Висновком судово-почеркознавчої експертизи № 62/04-225 від 13 липня 2012 року, згідно якого, підпис від імені ОСОБА_7 в договорі строкового банківського вкладу № 1188311/В2 від 13.10.2011 р. у графах «Вкладник» «Не маю статус підприємця ... підпис», «підпис вкладник» виконано ОСОБА_7; підписи від імені ОСОБА_10 в договорі строкового банківського вкладу № 998811/В1 від 26.09.2011 р. у графах: «Вкладник», «Не маю статус підприємця ... підпис», «підпис вкладник»- виконано ОСОБА_10; підписи від імені ОСОБА_8 в; договорі строкового банківського вкладу № 511450/D1 від 29.04.2011 р. у графах: «вкладник», «підпис вкладник» - виконані ОСОБА_21; квитанції № ТR.99270.1.661 від 29.04.2011р. в графі «підпис платника» - виконані ОСОБА_21; підписи від Імені ОСОБА_27 в договорі строкового банківського вкладу № 732450/В2 від 22.06.2011р. у графах: «вкладник», «підпис вкладник» - виконані ОСОБА_27 підписи від імені начальника відділення № 1 ОСОБА_3 в документах: в договорах строкового банківського вкладу: № 1188311/В2 від 13.10.2011р.; № 998811/В1 від 26.09.2011р.; № 511405/ D1 від 29.04.2011р.; № 732450/В2 від 22.06.2011р. виконані ОСОБА_3; в графі «Підпис банку», в квитанції № ТR.99270.1.661 від 13.10.2011 р.- виконана ОСОБА_3.; підпис в графі «Касир» в квитанції № ТR.99270.1.661 від 22.06. 2011 року - ймовірно виконана ОСОБА_22. Підписи в графах «вкладник», «підпис вкладник» в договорах строкових банківських вкладів: № 1188311/В2 від 13.10.2011 р. на ім'я ОСОБА_7 виконані ОСОБА_7; № 1353910/В 1 від 22.12.2011 р. на ім'я ОСОБА_27 виконані ОСОБА_27 № 998811/В1 від 26.09.2011 на ім'я ОСОБА_10 виконані ОСОБА_10.

(т.8 а.с. 165-183)

- Висновком техніко-криміналістичної експертизи № 62/06-226 від 14.07.2012 року, згідно якого відтиск датованого іменного штампа відділення № 1 АКБ «Новий», на якому зображено «ОСОБА_5 13 ЖОВ 2011», в квитанції № ТR.99270.1.661 від 13.10.2011 р. на ім'я ОСОБА_7 - завдано прямокутним датованим штампом ОСОБА_5.

(т.8 а.с. 190-194)

- Висновком судово-економічної експертизи № 1964/1965-12 від 29.05.2012 року, згідно якого встановлено: у відповідності з наданими на дослідження касових документів, грошові кошти згідно квитанції ТR.99270.1.661 від 22.06.2011р. на суму 41890,00 грн. Від фізичної особи вкладника ОСОБА_27 в касі відділення № 1 ПАТ АКБ «Новий» не оприбутковані. Договір строкового вкладу № 732450/В2 від 22.06.2011р. на суму 41890 грн. в електронній базі фінансових операцій відділення № 1 ПАТ АКБ «Новий» відсутній. Грошові кошти згідно квитанції № ТR.99270.1.661 від 13.10.2011р. на суму 11512 дол. США від фізичної особи вкладника ОСОБА_7 в касі відділення № 1 ПАТ АКБ «Новий» не оприбутковані. Договір строкового вкладу № 1188311/В2 від 13.10.2011р. на суму 11512 дол. США в електронній базі фінансових операціях відділення № 1 АКБ «Новий» відсутній. Але, 13.10.2011р. відповідно до первинних і касових документів відділення № 1 АКБ «Новий», відображена операція по прибутку суми вкладу в розмірі 2201 дол. США за договором № 1196411/В2 від 13.10.2011 р. згідно заяви на переказ готівки № ТR.128811.384.661 від 13.10.2011р. від фізичного особи вкладника ОСОБА_7. Відповідно до касових документів, грошові кошти згідно квитанції № ТR.99270.1.661 від 29.04.2011р. на суму 70000 грн. За договором № 511405/D1 від фізичної особи вкладника ОСОБА_8 в касі відділення № 1 ПАТ АКБ «Новий» не оприбутковані. Договір строкового вкладу № 511495/ D1 від 29.04.2011 р. на суму 70000 грн. В електронній базі фінансових операцій відділення № 1 ПАТ АКБ «Новий» по вкладнику ОСОБА_8 відсутня. За заявою на видачу готівки № ТR.97890.5.660 від 26.09.2011р. на суму 80000 грн. Від фізичної особи ОСОБА_10 в касі відділення № 1 ПАТ АКБ «Новий» не оприбутковані. Договір строкового вкладу № 998811/В1 від 26.09.2011р. на суму 80000 грн. і № 1353911/В1 від 26.09.2011 р. в електронній базі фінансових операцій відділення № 1 АКБ «Новий» по вкладнику ОСОБА_10 відсутні. Експертом обчислена загальна сума не оприбуткованих відділенням № 1 ПАТ АКБ «Новий» у касі банку вкладів ОСОБА_27, ОСОБА_7, ОСОБА_8 і ОСОБА_10, яка склала 191 890 грн. і 9311 доларів США, в т.ч.: -ОСОБА_27 сума не оприбуткованого в касі банку внеску 41890 грн.; - ОСОБА_7 сума не оприбуткованого в касі банку внеску 9311 доларів США (11512-2201 =9311); - ОСОБА_8 сума не оприбуткованого в касі банку внеску 70000 грн.; - ОСОБА_10 сума не оприбуткованого в касі банку внеску 80000 грн.

(т.8 а.с. 202-220)

- Висновком судово-почеркознавчої експертизи № 62/04-244 від 26 липня 2012 року, згідно якого підписи від імені ОСОБА_8 у графах: «вкладник» і «Підпис вкладника» в договорі строкового банківського вкладу № 1120640/В1 від 29.10.2011р. - виконано не ОСОБА_8, а іншою особою; підписи від імені ОСОБА_8 в договорі № 1120640/В1 від 29.10.2011р. - ймовірно виконані ОСОБА_3. Підписи від імені начальника відділення № 1 ПАТ АКБ «Новий» ОСОБА_3 в договорі строкового банківського вкладу № 1120640/В1 від 29.10.2011 р. - виконані ОСОБА_3.

(т.8 а.с. 227-235)

Та іншими матеріалами кримінального провадження, оголошеними у судовому засіданні.

Часткове визнання вини обвинуваченою ОСОБА_3 суд розцінює, як спосіб захисту, спосіб ухилення від покарання або пом'якшення його, так як вина її підтверджується дослідженими вище доказами.

Вина обвинуваченої ОСОБА_3 у скоєнні нею кримінальних правопорушень в судовому засіданні доказана повністю.

Оцінюючи зібрані по справі докази в їх сукупності, суд приходить до висновку, що дії обвинуваченої ОСОБА_3 правильно кваліфіковані по ч.2 ст.191 КК України -заволодіння чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, по ч.3 ст.191 КК України - заволодіння чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, вчинене повторно, по ч.4 ст. 191 КК України - заволодіння чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, вчинене повторно, вчинене у великих розмірах, по ч.1 ст.366 КК України - службова підробка, тобто складання та видача службовою особою завідомо неправдивих документів, по ч.2 ст.366 КК України - складання та видача службовою особою завідомо неправдивих документів, що спричинили тяжкі наслідки.

Обставини, які пом'якшують покарання, передбачені ст.66 КК України - стан здоров'я, позитивна характеристика з місця проживання.

Обставини, які обтяжують покарання, передбачені ст.67 КК України - судом не встановлені.

Призначаючи покарання обвинуваченій ОСОБА_3, суд враховує, що вона скоїла злочин невеликої тяжкості, злочини середньої тяжкості та тяжкі злочини, особу, яка раніше не притягувалася до кримінальної відповідальності, позитивно характеризується за місцем проживання, стан здоров'я, збитки не відшкодувала, представник потерпілого наполягає на суворому покаранні, і вважає можливим її виправлення в місцях позбавлення волі.

Покарання обвинуваченій слід призначити на підставі ч.1 ст.70 КК України - за сукупністю злочинів шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим.

У відповідність ст.1166 ЦК України матеріальна шкода, завдана особі неправомірними рішеннями, діями чи бездіяльністю особистим немайновим правам фізичної або юридичної особи, відшкодовується в повному обсязі особою, яка її завдала.

Цивільний позов, заявлений Публічним акціонерним товариством «Акціонерний комерційний банк «Новий» про стягнення з ОСОБА_3 матеріальної шкоди в сумі 268 773 гривні 12 копійок, слід задовольнити.

Цивільний позов, заявлений Публічним акціонерним товариством «Акціонерний комерційний банк «Новий» про стягнення з ОСОБА_3 матеріальної шкоди в сумі 84 574 гривні 44 копійки, слід задовольнити.

Відповідно до вимог п.5 ч.1 ст.207 ЦПК України суд залишає позовні вимоги без розгляду, оскільки позивач подав заяву про залишення позову без розгляду.

Цивільний позов заявлений Публічним акціонерним товариством «Акціонерний комерційний банк «Новий» про стягнення з ОСОБА_3 матеріальної шкоди в сумі 121 371 гривню 03 копійки, слід залишити без розгляду, оскільки представником потерпілого подано заяву про залишення даного позову без розгляду.

Речові докази:

- системний блок, вилучений в ході виїмки у відділенні № 1 ПАТ АКБ «Новий» з робочого місця ОСОБА_3, що знаходиться на зберіганні у ПАТ АКБ «Новий», згідно розписки (т.6 а.с.220), слід залишити ПАТ АКБ «Новий» за належністю.

- договір № 1188311/В2 строкового банківського вкладу (для громадян) від 13.10.2011р. на ім'я ОСОБА_7 на суму 11512 доларів США; договір № 1353910/В1 строкового банківського вкладу (для громадян) від 22.12.2010р. на ім'я ОСОБА_27 на суму 38945грн.; договір № 1120640/В1 строкового банківського вкладу (для громадян) від 29.10.2011р. на ім'я ОСОБА_8 на суму 75585грн.; договір № 998811/В1 строкового банківського вкладу (для громадян) від 26.09.2011р. на ім'я ОСОБА_10 на суму 80000 грн.; заява на видачу готівкових коштів № ТR 97890.5.660 від 26.09.2011р. на суму 80000 грн., договір № 732450/В2 строкового банківського вкладу (для громадян) від 22.06.2011р. на ім'я ОСОБА_27. на суму 41890 грн.; квитанція № ТR 99270.1.661 від 22 червня 2011 року на ім'я ОСОБА_27. на суму 41890 грн.; договір строкового банківського вкладу № 1188311/В2 від 13 жовтня 2011 року на ім'я ОСОБА_7 на суму 11512 доларів США; квитанція № 99270.1.661 від 13 жовтня 2011 року на ім'я ОСОБА_7 на суму 11512 доларів США; квитанція № ТR 99270.1.661 від 29.04.2011р. на суму 70000 грн. на ім'я ОСОБА_8, договір № 511405/D1 строкового банківського вкладу (для громадян) на ім'я ОСОБА_8 на суму 70000 грн.; договір № 998811/В1 строкового банківського вкладу (для громадян) на ім'я ОСОБА_10 на суму 80000 грн., договір № 1196411/В2 строкового банківського вкладу (для громадян) від 13.10.2011р. на ім'я ОСОБА_7; договір № 1283210/В2 строкового банківського вкладу (для громадян) від 11.11.2010р. на ім'я ОСОБА_7; договір № 563011/В2 строкового банківського вкладу (для громадян) від 11.05.2011р. на ім'я ОСОБА_7; договір № 563011/В2 строкового банківського вкладу (для громадян) від 11.05.2011р. на ім'я ОСОБА_7: договір № 1295711/В2 строкового банківського вкладу (для громадян) від 11.11.2011р. на ім'я ОСОБА_7; договір № 462910/В2 строкового банківського вкладу (для громадян) від 13.04.2010р. на ім'я ОСОБА_7; договір № 1152810/В2 строкового банківського вкладу (для громадян) від 13.10.2010р. на ім'я ОСОБА_7; договір № 1152810/В2 строкового банківського вкладу (для громадян) від 13.10.2010р. на ім'я ОСОБА_7; договір № 432711/В2 строкового банківського вкладу (для громадян) від 13.04.2011р. на ім'я ОСОБА_7; договір № 432711/В2 строкового банківського вкладу (для громадян) від 13.04.2011р. на ім'я ОСОБА_7; заява на передачу готівки № ТR. 128811.384.661 від 13.10.2011р. на ім'я ОСОБА_7; квитанція № ТR.115236.1.661 від 11.11.2010р. на ім'я ОСОБА_7; квитанція № ТR.123132.884.661 від 11.05.2011р. на ім'я ОСОБА_7; заява на передачу готівки № ТR.123132.844.661 від 11.05.2011р. на ім'я ОСОБА_7; заява на видачу готівки № ТR.129733.6953.661 від 11.11.2011р. на ім'я ОСОБА_7; квитанція № ТR.98890.1.661 від 13.04.2010р. на ім'я ОСОБА_7; квитанція № ТR.113454.1.661 від 13.10.2010р. на ім'я ОСОБА_7,; квитанція ТR.121872.488.660 від 13.04.2011р. на ім'я ОСОБА_7; заява на переказ готівки ТR.121872.488.660 від 13.04.2011р. на ім'я ОСОБА_7; заява на видачу готівки № ТR.115236.847.661 від 11.05.2011р. на ім'я ОСОБА_7; заява на видачу готівки № ТR.115236.846.661 від 11.05.2011р. на ім'я ОСОБА_7 .; заява на видачу готівки № ТR. 123132.6955.661 від 11.11.2011р. на ім'я ОСОБА_7, заява на видачу готівки № ТR.123132.6954.661 від 11.11.2011р. на ім'я ОСОБА_7; заява на видачу готівки № ТR.98890.4.661 від 13.10.2010р. на ім'я ОСОБА_7; заява на видачу готівки ТR.113454.483.660 від 13.04.2011р. на ім'я ОСОБА_7; заява на видачу готівки ТR.113454.482.660 від 13.04.2011р. на ім'я ОСОБА_7; заява на видачу готівки ТR.113454.482.660 від 13.04.2011р. на ім'я ОСОБА_7; заява на видачу готівки ТR.121872.381.661 від 13.10.2011р. на ім'я ОСОБА_7; заява на видачу готівки ТR.121872.380.661 від 13.10.2011р. на ім'я ОСОБА_7; договір № 362610/В1 строкового банківського вкладу (для громадян) від 22.03.2010 р. на ім'я ОСОБА_10; договір № 362610/В1 строкового банківського вкладу (для громадян) від 22.03.2010 р. на ім'я ОСОБА_10; договір № 362710/В1 строкового банківського вкладу (для громадян) від 22.03.2010 р. на ім'я ОСОБА_10; договір № 1139711/В1 строкового банківського вкладу (для громадян) від 27.09.2011 р. на ім'я ОСОБА_10; договір № 1139611/В1 строкового банківського вкладу (для громадян) від 27.09.2011р. на ім'я ОСОБА_10; договір № 1082910/В1 строкового банківського вкладу (для громадян) від 23.09.2010р. на ім'я ОСОБА_10; договір № 338811/В1 строкового банківського вкладу (для громадян) від 24.03.2011р. на ім'я ОСОБА_10; договір № 338811/В1 строкового банківського вкладу (для громадян) від 24.03.2011р. на ім'я ОСОБА_10; договір № 4323909/В1 строкового банківського вкладу (для громадян) від 26.10.2009 р. на ім'я ОСОБА_8; договір № 1353910/В1 строкового банківського вкладу (для громадян) від 26.11.2010 р. на ім'я ОСОБА_8; договір № 1353910/В1 строкового банківського вкладу (для громадян) від 26.11.2010 р. на ім'я ОСОБА_8; договір № 232911/В1 строкового банківського вкладу (для громадян) від 28.02.2011 р. на ім'я ОСОБА_8; договір № 232911/В1 строкового банківського вкладу (для громадян) від 28.02.2011 р. на ім'я ОСОБА_8; довіреність № 4323909/В1 від 26.10.2009р. на ім'я ОСОБА_9; заява на переказ готівки № ТR.97994.1.661 від 22.03.2010р. на ім'я ОСОБА_10; заява на видачу готівки № ТR.112148.333.660 від 24.03.2011р. на ім'я ОСОБА_10; заява на видачу готівки ТR.97994.4.660 від 23.09.2010р.; заява на видачу готівки ТR.97995.4.660 від 23.03.2010р. на ім'я ОСОБА_10; квитанція ТR. 120980.369.660 від 24.03.2011р. на ім'я ОСОБА_10; квитанція ТR.112148.1.660 від 23.09.2010р. на ім'я ОСОБА_10; квитанція ТR.97994.1.661 від 22.03.2010р. на ім'я ОСОБА_10; заява на переказ готівки № ТR.112148.1.660 від 23.09.2010р. на ім'я ОСОБА_10; заява на переказ готівки № ТR.97995.1.661 від 22.03.2010р. на ім'я ОСОБА_10; заява на видачу готівки № ТR.91614.311.661 від 26.11.2010р. на ім'я ОСОБА_8; заява на видачу готівки № ТR.91614.1.655 від 26.10.2009р. на ім'я ОСОБА_8; заявою на переказ готівки № ТR. 116410.366.655 від 26.11.2010р. на ім'я ОСОБА_8; квитанцією № ТR.120123.16916.655 від 28.02.2011р. на ім'я ОСОБА_8; квитанція № ТR. 91614.1.655 від 26.10.2009р. на ім'я ОСОБА_8; квитанція № ТR. 116410.366.655 від 26.11.2010р. на ім'я ОСОБА_8; узагальнені довідки про касові обороти в національній та іноземній валютах за 13 жовтня 2011р. відділення № 1 ПАТ АКБ «Новий» у м. Марганці; узагальнені довідки про касові обороти в національній та іноземній валютах за 27 вересня 2011р. відділення № 1 ПАТ АКБ «Новий» у м. Марганці та касовими журналами по прибутку і витраті грошових коштів; узагальнені довідки про касові обороти в національній та іноземній валютах за 26 вересня 2011р. відділення № 1 ПАТ АКБ «Новий» у м. Марганці, касові журнали по прибутку і витраті грошових коштів; узагальнені довідки про касові обороти в національній та іноземній валютах за 29 квітня 2011р. відділення № 1 ПАТ АКБ «Новий» у м. Марганці, касові журнали по прибутку і витраті грошових коштів; касові журнали по прибутку і витраті грошових коштів в національній, іноземній і російській валюті за 29 вересня 2011р. відділення №1 ПАТ АКБ «Новий» у м. Марганці; касові журнали по прибутку і витраті грошових коштів в національній, іноземній і російській валюті за 13 жовтня 2011р. відділення № 1 ПАТ АКБ «Новий» у м. Марганці; касові журнали по прибутку і витраті грошових коштів в національній, іноземній і російській валюті за 26 вересня 2011р. відділення № 1 ПАТ АКБ «Новий» у м. Марганці; касові журнали по прибутку і витраті грошових коштів в національній, іноземній і російській валюті за 22 червня 2011р. відділення № 1 ПАТ АКБ «Новий», СD диск «Rеаl РRОfessional» - який доданий до висновку експерта № 70/39-94 від 20.03.2012 року, завірена копія наказу № 183-п від 04.04.2005р. про переведення ОСОБА_3 на посаду начальника відділення, виконана на аркуші форматом А-4, завірена копія посадової інструкції начальника відділення № 1 АКБ «Новий», виконаної на двох аркушах, текст виконаний за допомогою комп'ютерної техніки, в кінці тексту мається рукописний текст «нач. отд. № 1 ознайомлена 10.06.2009 ОСОБА_3 » і є підпис, завірена копія положення про відділення № 1 ПАТ «АКБ« Новий »», виконаного на 4 аркушах, довідка Марганецького відділення № 1 ПАТ «АКБ« Новий »» від 20.01.2010 р., видана гр. ОСОБА_5 про те, що кредит № 1801607 05 від 02.11.2007 р. погашений 21.01.2010 р., виконаний на аркуші форматом А-4, у верхньому лівому куті є відбиток штампу Марганецького відділення № 1 АТ «АКБ« Новий » », в якому є запис кульковою ручкою синього кольору« 25.01.2010р», в нижній частині тексту мається відтиск печатки відділення № 1 АКБ« Новий », біля прізвища« ОСОБА_3 » стоїть підпис, виконаний кульковою ручкою синього кольору, договір іпотеки № 1802007 З-(1801607) від 08.11.2007 р., виконаний на спеціальному бланку, на 2 аркушах, в кінці тексту є підпис в графі «начальник відділення № 1 АКБ« Новий », ОСОБА_3» та відбиток печатки АКБ « Новий », анкета на надання кредиту на споживчі потреби від 24.10.2007 р. від гр. ОСОБА_5 на 1 аркуші форматом А-4, анкета на надання кредиту на споживчі потреби від 24.10.2007 р. від гр. ОСОБА_24 на 1 аркуші форматом А-4, довідка № 3889 10 від 24.10.07 р., видана ВАТ «МГЗК» на ім'я ОСОБА_5 про заробітну плату, довідка № 3616 10 від 08.10.07 р., видана ВАТ «МГЗК» на ім'я ОСОБА_24 про заробітну плату, копія паспорта ОСОБА_5, копія паспорта ОСОБА_24, копія паспорта ОСОБА_25, копія ідентифікаційного коду гр. ОСОБА_5, копія ідентифікаційного коду ОСОБА_24, копія ідентифікаційного коду ОСОБА_25, копія трудової книжки ОСОБА_5, копія трудової книжки ОСОБА_26, заява ОСОБА_25, запит на перевірку в службу безпеки, заява від ОСОБА_5 від 08.11.2007 р. про ознайомлення з договором забезпечення виконання кредитних зобов'язань, на 1 аркуші форматом А-4, алгоритм опрацювання заявки на отримання споживчого кредиту на ОСОБА_5, на аркуші форматом А-4, копія витягу про реєстрацію права власності на квартиру по АДРЕСА_1 від 11.12.2007 р., копія свідоцтва про право власності на квартиру по АДРЕСА_1 від 27.07.2007р., копія витягу про реєстрацію права власності на квартиру по АДРЕСА_1 від 22.10.2007 р., заява ОСОБА_5 на кредит у розмірі 50000 грн. для придбання квартири по АДРЕСА_1, від 24.10.2007 р., витяг з реєстру про реєстрацію в Державному реєстрі іпотеки від 08.11.2007 р., копія договору купівлі-продажу квартири по АДРЕСА_1 від 08.11.2007р., кредитний договір № 1801607 05 від 02.11.2007 р. на суму 50000 грн. між АКБ «Новий» в особі начальника відділення № 1 ОСОБА_3 і ОСОБА_5 строком до 02.11.2012 р., на 4 аркушах форматом А-4, графік погашення кредиту, Договір поруки № 1802107 П-(1801607) від 02.11.2007 р, про те, що поручителем є ОСОБА_24, на 1 аркуші паперу форматом А-4, копія протоколу № 349 засідання кредитної комісії від 01.11.2007 р. про надання кредиту ОСОБА_5, висновок від 01.11.2007 р. про видачу кредиту ОСОБА_5, платіжне доручення № 1 від 09.11.2007 р., договір добровільного страхування майна № 04-1106-07 ІМ від 09.11.2007 р., додаток до договору страхування, опис страхового майна, меморіальний ордер № 655-21 від 25.12.2008р. про виплату ОСОБА_5 страхового платежу, договір добровільного страхування від 25.12.2008р., розпорядження від 08.11.2007р. про видачу кредиту в сумі 50000грн. ОСОБА_5, розпорядження від 08.11.2007р. про оприбуткування 50000грн. на 2 аркушах, розпорядження від 14.11.2007р. про оприбуткування кредитного договору, заява ОСОБА_5 від 31.08.2009 р. про обов'язок погашення заборгованості, пояснювальна ОСОБА_5 від 25.09.2009 р. про зобов'язання погашення заборгованості кредиту, акт перевірки предмета застави (нерухомості) від 28.10.2009р., підписаний ОСОБА_3, акт перевірки предмета застави (нерухомості) від 05.01.2010р., підписаний ОСОБА_3, акт перевірки предмета застави (нерухомості) від 21.12.2010р., підписаний ОСОБА_3, акт перевірки предмета застави (нерухомості) від 21.04.2011р., підписаний ОСОБА_3, акт перевірки предмета застави (нерухомості) від 21.10.2011р., підписаний ОСОБА_3, повідомлення ОСОБА_5 про заборгованість по кредиту станом на 10.11.2009 р., вимога про повернення кредиту за вих. № 1 від 05.01.2010 р., згідно якого заборгованість склала 47995,11 грн., заява ОСОБА_5 про видачу документів на квартиру по АДРЕСА_1, від 18.01.2010 р., платіжний календар погашення заборгованості від 09.11.2009 р., довідка про рух по рахунку ОСОБА_5 з 01.01.2009р. по 09.11.2009 р., довідка про рух по рахунку ОСОБА_5 з 01.01.2007р. по 09.11.2009 р. в кількості 3, вимога до ОСОБА_5 про необхідність надання документів, що підтверджують фінансовий стан станом на 01.06.2011 р., заява від імені ОСОБА_5 про те, що доходи складають 2000 грн., розрахунок заборгованості за кредитним договором № 1801607 05 від 02.11.2007 р. ОСОБА_5 станом на 01.11.2012 р., довідка за № 7 від 20.01.2010 р. з проханням про зняття заборони на предмет відчуження - квартиру за адресою АДРЕСА_1, в зв'язку з повним виконанням зобов'язань за кредитним договором № 1801607 05 від 02.11.2007р., вилучена у нотаріуса ОСОБА_4, повідомлення про виключення запису з Державного реєстру іпотек № 5 від 20.01.2010р. (вхідній номер повідомлення 02 32.14 від 21.01.2010р.), вилучене у нотаріуса ОСОБА_4, заява про виключення обтяження об'єкта нерухомого майна квартири за адресою АДРЕСА_1, від 20.01.2012 р. (вхідний номер повідомлення 02 32.15. від 21.01.2010р.), вилучене у нотаріуса ОСОБА_4, оригінал договору № 1152810 В2 від 01.09.2011 р. строкового банківського вкладу, згідно якого договір, укладений між АКБ «Новий» та ОСОБА_6, про передачу банку грошових коштів в сумі 9000 доларів США строком до 01.12.2011 р., виконаний на 1 аркуші паперу форматом А-4, текст виконаний за допомогою комп'ютерної техніки, в кінці тексту є підпис в графі «начальник відділення № 1», а так само є відбиток печатки « Відділення № 1 АКБ «Новий», в графі «вкладник» мається підпис, виконана рукописним текстом, що знаходяться в матеріалах кримінального провадження слід зберігати в матеріалах кримінального провадження.

Керуючись ст.ст. 368,370 КПК України, суд, -

З А С У Д И В :

ОСОБА_3 визнати винною у скоєнні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 2 ст.191, ч.3 ст.191, ч.4 ст. 191, ч.1 ст.366, ч.2 ст. 366 КК України і призначити покарання:

по ч.2 ст.191 КК України у виді позбавлення волі на строк два роки з позбавленням права обіймати посади, пов'язані з організаційними та розпорядчими функціями, строком на три роки;

по ч.3 ст.191 КК України у виді позбавлення волі на строк чотири роки з позбавленням права обіймати посади, пов'язані з організаційними та розпорядчими функціями, строком на три роки;

по ч.4 ст. 191 КК України у виді позбавлення волі на строк шість років з позбавленням права обіймати посади, пов'язані з організаційними та розпорядчими функціями, строком на три роки;

по ч.1 ст. 366 КК України у виді штрафу у розмірі 1700 гривень на користь держави, з позбавленням права обіймати посади, пов'язані з організаційними та розпорядчими функціями, строком на три роки;

по ч.2 ст. 366 КК України у виді позбавлення волі на строк три роки з позбавленням права обіймати посади, пов'язані з організаційними та розпорядчими функціями, строком на три роки та штрафу у розмірі 4250 гривень на користь держави;

На підставі ч.1 ст.70 КК України за сукупністю злочинів шляхом поглинення менш суворо покарання більш суворим остаточно призначити покарання у виді позбавлення волі на строк шість років з позбавленням права обіймати посади, пов'язані з організаційними та розпорядчими функціями, строком на три роки та зі сплатою штрафу у розмірі 4250 (чотирьох тисяч двохсот п'ятдесяти) гривень на користь держави.

Запобіжний захід, обраний ОСОБА_3, до вступу вироку в законну силу залишити - підписку про невиїзд.

Строк відбування покарання рахувати з моменту фактичного затримання.

Цивільний позов заявлений Публічним акціонерним товариством «Акціонерний комерційний банк «Новий» про стягнення з ОСОБА_3 матеріальної шкоди в сумі 121 371 гривні 03 копійки - залишити без розгляду.

Цивільні позови, заявлені Публічним акціонерним товариством «Акціонерний комерційний банк «Новий» про стягнення з ОСОБА_3 матеріальної шкоди в сумі 268 773 гривні 12 копійок та в сумі 84 574 гривні 44 копійки - задовольнити.

Стягнути з ОСОБА_3 на користь Публічного акціонерного товариства «Акціонерний комерційний банк «Новий» матеріальну шкоду у розмірі 353 347 (трьохсот п'ятдесяти трьох тисяч трьохсот сорока семи)гривень 56 копійок.

Речові докази:

- системний блок, вилучений в ході виїмки у відділенні № 1 ПАТ АКБ «Новий» з робочого місця ОСОБА_3, що знаходиться на зберіганні у ПАТ АКБ «Новий», згідно розписки (т.6 а.с.220), - залишити ПАТ АКБ «Новий» за належністю.

- договір № 1188311/В2 строкового банківського вкладу (для громадян) від 13.10.2011р. на ім'я ОСОБА_7 на суму 11512 доларів США; договір № 1353910/В1 строкового банківського вкладу (для громадян) від 22.12.2010р. на ім'я ОСОБА_27 на суму 38945грн.; договір № 1120640/В1 строкового банківського вкладу (для громадян) від 29.10.2011р. на ім'я ОСОБА_8 на суму 75585грн.; договір № 998811/В1 строкового банківського вкладу (для громадян) від 26.09.2011р. на ім'я ОСОБА_10 на суму 80000 грн.; заява на видачу готівкових коштів № ТR 97890.5.660 від 26.09.2011р. на суму 80000 грн., договір № 732450/В2 строкового банківського вкладу (для громадян) від 22.06.2011р. на ім'я ОСОБА_27 на суму 41890 грн.; квитанція № ТR 99270.1.661 від 22 червня 2011 року на ім'я ОСОБА_27 на суму 41890 грн.; договір строкового банківського вкладу № 1188311/В2 від 13 жовтня 2011 року на ім'я ОСОБА_7 на суму 11512 доларів США; квитанція № 99270.1.661 від 13 жовтня 2011 року на ім'я ОСОБА_7 на суму 11512 доларів США; квитанція № ТR 99270.1.661 від 29.04.2011р. на суму 70000 грн. на ім'я ОСОБА_8, договір № 511405/D1 строкового банківського вкладу (для громадян) на ім'я ОСОБА_8 на суму 70000 грн.; договір № 998811/В1 строкового банківського вкладу (для громадян) на ім'я ОСОБА_10 на суму 80000 грн., договір № 1196411/В2 строкового банківського вкладу (для громадян) від 13.10.2011р. на ім'я ОСОБА_7; договір № 1283210/В2 строкового банківського вкладу (для громадян) від 11.11.2010р. на ім'я ОСОБА_7; договір № 563011/В2 строкового банківського вкладу (для громадян) від 11.05.2011р. на ім'я ОСОБА_7; договір № 563011/В2 строкового банківського вкладу (для громадян) від 11.05.2011р. на ім'я ОСОБА_7: договір № 1295711/В2 строкового банківського вкладу (для громадян) від 11.11.2011р. на ім'я ОСОБА_7; договір № 462910/В2 строкового банківського вкладу (для громадян) від 13.04.2010р. на ім'я ОСОБА_7; договір № 1152810/В2 строкового банківського вкладу (для громадян) від 13.10.2010р. на ім'я ОСОБА_7; договір № 1152810/В2 строкового банківського вкладу (для громадян) від 13.10.2010р. на ім'я ОСОБА_7; договір № 432711/В2 строкового банківського вкладу (для громадян) від 13.04.2011р. на ім'я ОСОБА_7; договір № 432711/В2 строкового банківського вкладу (для громадян) від 13.04.2011р. на ім'я ОСОБА_7; заява на передачу готівки № ТR. 128811.384.661 від 13.10.2011р. на ім'я ОСОБА_7; квитанція № ТR.115236.1.661 від 11.11.2010р. на ім'я ОСОБА_7; квитанція № ТR.123132.884.661 від 11.05.2011р. на ім'я ОСОБА_7; заява на передачу готівки № ТR.123132.844.661 від 11.05.2011р. на ім'я ОСОБА_7; заява на видачу готівки № ТR.129733.6953.661 від 11.11.2011р. на ім'я ОСОБА_7; квитанція № ТR.98890.1.661 від 13.04.2010р. на ім'я ОСОБА_7; квитанція № ТR.113454.1.661 від 13.10.2010р. на ім'я ОСОБА_7,; квитанція ТR.121872.488.660 від 13.04.2011р. на ім'я ОСОБА_7; заява на переказ готівки ТR.121872.488.660 від 13.04.2011р. на ім'я ОСОБА_7; заява на видачу готівки № ТR.115236.847.661 від 11.05.2011р. на ім'я ОСОБА_7; заява на видачу готівки № ТR.115236.846.661 від 11.05.2011р. на ім'я ОСОБА_7 .; заява на видачу готівки № ТR. 123132.6955.661 від 11.11.2011р. на ім'я ОСОБА_7, заява на видачу готівки № ТR.123132.6954.661 від 11.11.2011р. на ім'я ОСОБА_7; заява на видачу готівки № ТR.98890.4.661 від 13.10.2010р. на ім'я ОСОБА_7; заява на видачу готівки ТR.113454.483.660 від 13.04.2011р. на ім'я ОСОБА_7; заява на видачу готівки ТR.113454.482.660 від 13.04.2011р. на ім'я ОСОБА_7; заява на видачу готівки ТR.113454.482.660 від 13.04.2011р. на ім'я ОСОБА_7; заява на видачу готівки ТR.121872.381.661 від 13.10.2011р. на ім'я ОСОБА_7; заява на видачу готівки ТR.121872.380.661 від 13.10.2011р. на ім'я ОСОБА_7; договір № 362610/В1 строкового банківського вкладу (для громадян) від 22.03.2010 р. на ім'я ОСОБА_10; договір № 362610/В1 строкового банківського вкладу (для громадян) від 22.03.2010 р. на ім'я ОСОБА_10; договір № 362710/В1 строкового банківського вкладу (для громадян) від 22.03.2010 р. на ім'я ОСОБА_10; договір № 1139711/В1 строкового банківського вкладу (для громадян) від 27.09.2011 р. на ім'я ОСОБА_10; договір № 1139611/В1 строкового банківського вкладу (для громадян) від 27.09.2011р. на ім'я ОСОБА_10; договір № 1082910/В1 строкового банківського вкладу (для громадян) від 23.09.2010р. на ім'я ОСОБА_10; договір № 338811/В1 строкового банківського вкладу (для громадян) від 24.03.2011р. на ім'я ОСОБА_10; договір № 338811/В1 строкового банківського вкладу (для громадян) від 24.03.2011р. на ім'я ОСОБА_10; договір № 4323909/В1 строкового банківського вкладу (для громадян) від 26.10.2009 р. на ім'я ОСОБА_8; договір № 1353910/В1 строкового банківського вкладу (для громадян) від 26.11.2010 р. на ім'я ОСОБА_8; договір № 1353910/В1 строкового банківського вкладу (для громадян) від 26.11.2010 р. на ім'я ОСОБА_8; договір № 232911/В1 строкового банківського вкладу (для громадян) від 28.02.2011 р. на ім'я ОСОБА_8; договір № 232911/В1 строкового банківського вкладу (для громадян) від 28.02.2011 р. на ім'я ОСОБА_8; довіреність № 4323909/В1 від 26.10.2009р. на ім'я ОСОБА_9; заява на переказ готівки № ТR.97994.1.661 від 22.03.2010р. на ім'я ОСОБА_10; заява на видачу готівки № ТR.112148.333.660 від 24.03.2011р. на ім'я ОСОБА_10; заява на видачу готівки ТR.97994.4.660 від 23.09.2010р.; заява на видачу готівки ТR.97995.4.660 від 23.03.2010р. на ім'я ОСОБА_10; квитанція ТR. 120980.369.660 від 24.03.2011р. на ім'я ОСОБА_10; квитанція ТR.112148.1.660 від 23.09.2010р. на ім'я ОСОБА_10; квитанція ТR.97994.1.661 від 22.03.2010р. на ім'я ОСОБА_10; заява на переказ готівки № ТR.112148.1.660 від 23.09.2010р. на ім'я ОСОБА_10; заява на переказ готівки № ТR.97995.1.661 від 22.03.2010р. на ім'я ОСОБА_10; заява на видачу готівки № ТR.91614.311.661 від 26.11.2010р. на ім'я ОСОБА_8; заява на видачу готівки № ТR.91614.1.655 від 26.10.2009р. на ім'я ОСОБА_8; заявою на переказ готівки № ТR. 116410.366.655 від 26.11.2010р. на ім'я ОСОБА_8; квитанцією № ТR.120123.16916.655 від 28.02.2011р. на ім'я ОСОБА_8; квитанція № ТR. 91614.1.655 від 26.10.2009р. на ім'я ОСОБА_8; квитанція № ТR. 116410.366.655 від 26.11.2010р. на ім'я ОСОБА_8; узагальнені довідки про касові обороти в національній та іноземній валютах за 13 жовтня 2011р. відділення № 1 ПАТ АКБ «Новий» у м. Марганці; узагальнені довідки про касові обороти в національній та іноземній валютах за 27 вересня 2011р. відділення № 1 ПАТ АКБ «Новий» у м. Марганці та касовими журналами по прибутку і витраті грошових коштів; узагальнені довідки про касові обороти в національній та іноземній валютах за 26 вересня 2011р. відділення № 1 ПАТ АКБ «Новий» у м. Марганці, касові журнали по прибутку і витраті грошових коштів; узагальнені довідки про касові обороти в національній та іноземній валютах за 29 квітня 2011р. відділення № 1 ПАТ АКБ «Новий» у м. Марганці, касові журнали по прибутку і витраті грошових коштів; касові журнали по прибутку і витраті грошових коштів в національній, іноземній і російській валюті за 29 вересня 2011р. відділення №1 ПАТ АКБ «Новий» у м. Марганці; касові журнали по прибутку і витраті грошових коштів в національній, іноземній і російській валюті за 13 жовтня 2011р. відділення № 1 ПАТ АКБ «Новий» у м. Марганці; касові журнали по прибутку і витраті грошових коштів в національній, іноземній і російській валюті за 26 вересня 2011р. відділення № 1 ПАТ АКБ «Новий» у м. Марганці; касові журнали по прибутку і витраті грошових коштів в національній, іноземній і російській валюті за 22 червня 2011р. відділення № 1 ПАТ АКБ «Новий», СD диск «Rеаl РRОfessional» - який доданий до висновку експерта № 70/39-94 від 20.03.2012 року, завірена копія наказу № 183-п від 04.04.2005р. про переведення ОСОБА_3 на посаду начальника відділення, виконана на аркуші форматом А-4, завірена копія посадової інструкції начальника відділення № 1 АКБ «Новий», виконаної на двох аркушах, текст виконаний за допомогою комп'ютерної техніки, в кінці тексту мається рукописний текст «нач. отд. № 1 ознайомлена 10.06.2009 ОСОБА_3 » і є підпис, завірена копія положення про відділення № 1 ПАТ «АКБ« Новий »», виконаного на 4 аркушах, довідка Марганецького відділення № 1 ПАТ «АКБ« Новий »» від 20.01.2010 р., видана гр. ОСОБА_5 про те, що кредит № 1801607 05 від 02.11.2007 р. погашений 21.01.2010 р., виконаний на аркуші форматом А-4, у верхньому лівому куті є відбиток штампу Марганецького відділення № 1 АТ «АКБ« Новий » », в якому є запис кульковою ручкою синього кольору« 25.01.2010р», в нижній частині тексту мається відтиск печатки відділення № 1 АКБ« Новий », біля прізвища« ОСОБА_3 » стоїть підпис, виконаний кульковою ручкою синього кольору, договір іпотеки № 1802007 З-(1801607) від 08.11.2007 р., виконаний на спеціальному бланку, на 2 аркушах, в кінці тексту є підпис в графі «начальник відділення № 1 АКБ« Новий », ОСОБА_3» та відбиток печатки АКБ « Новий », анкета на надання кредиту на споживчі потреби від 24.10.2007 р. від гр. ОСОБА_5 на 1 аркуші форматом А-4, анкета на надання кредиту на споживчі потреби від 24.10.2007 р. від гр. ОСОБА_24 на 1 аркуші форматом А-4, довідка № 3889 10 від 24.10.07 р., видана ВАТ «МГЗК» на ім'я ОСОБА_5 про заробітну плату, довідка № 3616 10 від 08.10.07 р., видана ВАТ «МГЗК» на ім'я ОСОБА_24 про заробітну плату, копія паспорта ОСОБА_5, копія паспорта ОСОБА_24, копія паспорта ОСОБА_25, копія ідентифікаційного коду гр. ОСОБА_5, копія ідентифікаційного коду ОСОБА_24, копія ідентифікаційного коду ОСОБА_25, копія трудової книжки ОСОБА_5, копія трудової книжки ОСОБА_26, заява ОСОБА_25, запит на перевірку в службу безпеки, заява від ОСОБА_5 від 08.11.2007 р. про ознайомлення з договором забезпечення виконання кредитних зобов'язань, на 1 аркуші форматом А-4, алгоритм опрацювання заявки на отримання споживчого кредиту на ОСОБА_5, на аркуші форматом А-4, копія витягу про реєстрацію права власності на квартиру по АДРЕСА_1 від 11.12.2007 р., копія свідоцтва про право власності на квартиру по АДРЕСА_1 від 27.07.2007р., копія витягу про реєстрацію права власності на квартиру по АДРЕСА_1 від 22.10.2007 р., заява ОСОБА_5 на кредит у розмірі 50000 грн. для придбання квартири по АДРЕСА_1, від 24.10.2007 р., витяг з реєстру про реєстрацію в Державному реєстрі іпотеки від 08.11.2007 р., копія договору купівлі-продажу квартири по АДРЕСА_1 від 08.11.2007р., кредитний договір № 1801607 05 від 02.11.2007 р. на суму 50000 грн. між АКБ «Новий» в особі начальника відділення № 1 ОСОБА_3 і ОСОБА_5 строком до 02.11.2012 р., на 4 аркушах форматом А-4, графік погашення кредиту, Договір поруки № 1802107 П-(1801607) від 02.11.2007 р, про те, що поручителем є ОСОБА_24, на 1 аркуші паперу форматом А-4, копія протоколу № 349 засідання кредитної комісії від 01.11.2007 р. про надання кредиту ОСОБА_5, висновок від 01.11.2007 р. про видачу кредиту ОСОБА_5, платіжне доручення № 1 від 09.11.2007 р., договір добровільного страхування майна № 04-1106-07 ІМ від 09.11.2007 р., додаток до договору страхування, опис страхового майна, меморіальний ордер № 655-21 від 25.12.2008р. про виплату ОСОБА_5 страхового платежу, договір добровільного страхування від 25.12.2008р., розпорядження від 08.11.2007р. про видачу кредиту в сумі 50000грн. ОСОБА_5, розпорядження від 08.11.2007р. про оприбуткування 50000грн. на 2 аркушах, розпорядження від 14.11.2007р. про оприбуткування кредитного договору, заява ОСОБА_5 від 31.08.2009 р. про обов'язок погашення заборгованості, пояснювальна ОСОБА_5 від 25.09.2009 р. про зобов'язання погашення заборгованості кредиту, акт перевірки предмета застави (нерухомості) від 28.10.2009р., підписаний ОСОБА_3, акт перевірки предмета застави (нерухомості) від 05.01.2010р., підписаний ОСОБА_3, акт перевірки предмета застави (нерухомості) від 21.12.2010р., підписаний ОСОБА_3, акт перевірки предмета застави (нерухомості) від 21.04.2011р., підписаний ОСОБА_3, акт перевірки предмета застави (нерухомості) від 21.10.2011р., підписаний ОСОБА_3, повідомлення ОСОБА_5 про заборгованість по кредиту станом на 10.11.2009 р., вимога про повернення кредиту за вих. № 1 від 05.01.2010 р., згідно якого заборгованість склала 47995,11 грн., заява ОСОБА_5 про видачу документів на квартиру по АДРЕСА_1, від 18.01.2010 р., платіжний календар погашення заборгованості від 09.11.2009 р., довідка про рух по рахунку ОСОБА_5 з 01.01.2009р. по 09.11.2009 р., довідка про рух по рахунку ОСОБА_5 з 01.01.2007р. по 09.11.2009 р. в кількості 3, вимога до ОСОБА_5 про необхідність надання документів, що підтверджують фінансовий стан станом на 01.06.2011 р., заява від імені ОСОБА_5 про те, що доходи складають 2000 грн., розрахунок заборгованості за кредитним договором № 1801607 05 від 02.11.2007 р. ОСОБА_5 станом на 01.11.2012 р., довідка за № 7 від 20.01.2010 р. з проханням про зняття заборони на предмет відчуження - квартиру за адресою АДРЕСА_1, в зв'язку з повним виконанням зобов'язань за кредитним договором № 1801607 05 від 02.11.2007р., вилучена у нотаріуса ОСОБА_4, повідомлення про виключення запису з Державного реєстру іпотек № 5 від 20.01.2010р. (вхідній номер повідомлення 02 32.14 від 21.01.2010р.), вилучене у нотаріуса ОСОБА_4, заява про виключення обтяження об'єкта нерухомого майна квартири за адресою АДРЕСА_1, від 20.01.2012 р. (вхідний номер повідомлення 02 32.15. від 21.01.2010р.), вилучене у нотаріуса ОСОБА_4, оригінал договору № 1152810 В2 від 01.09.2011 р. строкового банківського вкладу, згідно якого договір, укладений між АКБ «Новий» та ОСОБА_6, про передачу банку грошових коштів в сумі 9000 доларів США строком до 01.12.2011 р., виконаний на 1 аркуші паперу форматом А-4, текст виконаний за допомогою комп'ютерної техніки, в кінці тексту є підпис в графі «начальник відділення № 1», а так само є відбиток печатки « Відділення № 1 АКБ «Новий», в графі «вкладник» мається підпис, виконана рукописним текстом, що знаходяться в матеріалах кримінального провадження - зберігати в матеріалах кримінального провадження.

На вирок може бути подана апеляційна скарга в апеляційний суд Дніпропетровської області через Марганецький міський суд протягом тридцяти днів з дня його проголошення.

Суддя: О . С. Янжула