Вирок № 36069901, 09.12.2013, Тячівський районний суд Закарпатської області

Справа № 711/9131/2012

Провадження № 1/307/153/2013

В И Р О К

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

09 грудня 2013 року м. Тячів

Тячівський районний суд Закарпатської області в особі головуючого судді Розман М.М., при секретарі Цех Г.М., з участю прокурора Костур Р.В., захисників ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Тячів кримінальну справу про обвинувачення:

ОСОБА_4, ІНФОРМАЦІЯ_1, громадянина України, уродженця ІНФОРМАЦІЯ_2, не одруженого, на утриманні четверо дітей, ІНФОРМАЦІЯ_3, не працюючого, мешканця ІНФОРМАЦІЯ_4, України, раніше не судимого, у вчиненні злочинів, передбачених ст.ст.191 ч.5, 358 ч.2 КК України

ОСОБА_5, ІНФОРМАЦІЯ_5, громадянина України, уродженця ІНФОРМАЦІЯ_6, України, ІНФОРМАЦІЯ_7, не працюючого, не одруженого, на утриманні четверо неповнолітніх дітей, мешканця ІНФОРМАЦІЯ_8, 126 а, Іршавського району Закарпатської області, України, раніше не судимого, у вчиненні злочинів, передбачених ст.ст. 191 ч.5, 209 ч.2 КК України,

ОСОБА_6, ІНФОРМАЦІЯ_9 громадянина України, уродженця ІНФОРМАЦІЯ_10, ІНФОРМАЦІЯ_3, не працюючого, не одруженого, на утриманні пятеро неповнолітніх дітей, не працюючого, мешканця ІНФОРМАЦІЯ_11, України, раніше не судимого, у вчиненні злочину, передбаченого ст. 191 ч.5 КК України,

В С Т А Н О В И В:

ОСОБА_4, ОСОБА_6, ОСОБА_5 за попередньою змовою між собою та особою, справа щодо якої виділена в окреме провадження, діючи умисно, з корисливих спонукань, в червні-липні 2006 року, маючи на меті незаконно заволодіти чужим майном, будучи обізнаними із порядком та процедурою оформлення кредитних договорів, у складі організованої групи заволоділи чужим майном, а саме, грошовими коштами на загальну суму 120 000 гривень, чим завдали ЗАТ КБ «ПриватБанк» збитків на вказану суму та вчинили легалізацію грошових коштів, здобутих злочинним шляхом.

Так, ОСОБА_4 досяг злочинної домовленості із особою, справа щодо якої виділена в окреме провадження, за грошову винагороду оформляти фіктивні кредитні договори на підставних осіб, без наявності та ідентифікації осіб позичальників, після чого, з метою більш ефективної реалізації злочинних задумів, залучив до складу злочинної групи ОСОБА_5 та ОСОБА_6, через яких здійснювалось отримання у населення документів (паспортів та ідентифікаційних кодів) необхідних для оформлення фіктивних кредитних договорів, в результаті чого ОСОБА_4 отримував всю суму кредитних коштів у своє розпорядження та здійснювати розподіл грошових коштів між учасниками групи.

В свою чергу ОСОБА_5 та ОСОБА_6, з метою незаконного отримання прибутку, повинні були підшуковувати осіб та їх документи для отримання кредитів, в тому числі і без їх відома, які в подальшому передавати ОСОБА_4 та за результатами досягнення кінцевого результату отримати більшу частину суми кредитних коштів у своє розпорядження. При цьому, сума незаконно отриманого ними прибутку напряму залежала від їх активних дій, тобто від кількості осіб, на яких незаконно буде оформлено кредит. Кожен із учасників групи усвідомлював протиправні дії і бажав діяти саме таким чином.

Таким чином, упродовж червня-липня 2006 року ОСОБА_5, діючи з метою особистого збагачення, спільно із ОСОБА_6, вступили у злочинну змову із громадянином ОСОБА_4 щодо необхідності підшукання осіб ромської національності, із числа мешканців с. Собатино Іршавського р-ну, з метою подальшої можливості оформлення на їх імена і без їх відома у Буштинському відділенні Закарпатського РУ ЗАТ КБ «ПриватБанку» фіктивних кредитних договорів.

ОСОБА_5 спільно з ОСОБА_6, підшуковував осіб, із числа ромської національності, від яких, обіцяючи грошову винагороду в розмірі від 300 до 500 гривень, отримував паспорти громадян України та ідентифікаційні коди, при цьому не ставлячи до відома власників паспортів щодо дійсної мети отримання від них документів та факту подальшого оформлення на їх документи фіктивних кредитних договорів.

Переслідуючи корисливі мотиви ОСОБА_5 спільно з ОСОБА_6, в період червень-липень 2006 року, отримав від мешканців с. Собатино Іршавського району вісім паспортів громадян України та копій ідентифікаційних кодів, в числі яких - паспорт серії ВР 110945 на імя ОСОБА_7, серії ВО 955339 на імя ОСОБА_8, серії ВО 896965 на імя ОСОБА_9, серії ВО 789145 на імя ОСОБА_10, серії ВО 803557 на імя ОСОБА_11, серії ВО 769301 на імя ОСОБА_12, серії ВР 166691 на імя ОСОБА_13 та серії ВО 661430 на імя ОСОБА_14, які в подальшому, разом із копією свого паспорту серії ВО 248914 та копією паспорта серії ВР 206455 на імя ОСОБА_6, з метою досягнення бажаного кінцевого злочинного результату, передали ОСОБА_4

26 червня 2006 року, ОСОБА_5 перебуваючи в приміщенні будинку, що за адресою с. Собатино, 126, Іршавського району, Закарпатської області в присутності ОСОБА_6, отримав від ОСОБА_4 оформлений особою, справа відносно якої виділена в окреме провадження, на підставі копії паспорту серії ВР 110945, виданого 11.08.2003 року Тячівським РВ УМВС України в Закарпатській області на імя ОСОБА_7 та копії довідки про присвоєння ідентифікаційного коду на імя вказаної особи, сформований пакет документів кредитної справи по оформленому за процедурою «подієвого кредитування» кредитно-заставному договору № МКN1SЕ00000245 від 26.06.2006 року на імя громадянки ОСОБА_7 на суму 15 000 гривень, після чого, маючи в розпорядженні вказаний пакет документів, у приміщенні будинку, що розташований в с. Собатино 126, Іршавського району, забезпечив підписання документів кредитної справи невстановленими особами від імені позичальника громадянки ОСОБА_7, за результатами чого, підписані документи кредитної справи передав громадянину ОСОБА_4.

В подальшому, 27 червня 2006 року, ОСОБА_5 продовжуючи свою злочинну діяльність з метою незаконного отримання кредитних коштів по оформленому в Буштинському відділенні «ПриватБанку» фіктивному кредитно-заставному договору № МКN1SЕ00000245 від 26.06.2006 року на імя громадянки ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні будинку, що розташований в с. Собатино, 126, Іршавського району, в присутності ОСОБА_6, отримав від ОСОБА_4 грошові кошти в розмірі 12000 гривень, із яких 500 гривень в присутності ОСОБА_6 та за участі ОСОБА_4 передав громадянці ОСОБА_7 за наданий останньою паспорт та ідентифікаційний код, а решту 11500 гривень розподілив у рівних частинах між собою та ОСОБА_6.

2 липня 2006 року ОСОБА_5, перебуваючи в приміщенні будинку, що за адресою с. Собатино, 126 Іршавського району, в присутності ОСОБА_6, отримав від громадянина ОСОБА_4, оформлений особою, справа щодо якої виділена в окреме провадження, на підставі копії паспорту серії ВР 166691, виданого 05.08.2004 року Іршавським РВ УМВСУ в Закарпатській області на імя ОСОБА_13 та копії довідки про присвоєння ідентифікаційного коду на імя вказаної особи, сформований пакет документів кредитної справи по оформленому за процедурою «подієвого кредитування» кредитно-заставному договору № МКN1SЕ00000252 від 02.07.2006 року, на імя громадянки ОСОБА_13, на суму 15 000 гривень, після чого, маючи в розпорядженні вказаний пакет документів, у приміщенні будинку, що за адресою с. Собатино 126 Іршавського району, особисто підписав договір поруки № МКN1SЕ00000252 від 02.07.2006 року, у відповідності до якого виступив поручителем по кредитно-заставному договору № МКN1SЕ00000252 від 02.07.2006 року, оформленому на імя ОСОБА_13 та забезпечив підписання документів кредитної справи, особисто громадянкою ОСОБА_13, не ставлячи до відома останню про зміст підписаних нею документів та не повідомляючи їй про факт оформлення на неї кредитного договору в Буштинському відділенні «ПриватБанку», за результатами чого, підписані документи кредитної справи передав громадянину ОСОБА_4.

3 липня 2006 року ОСОБА_5, з метою незаконного отримання кредитних коштів по оформленому в Буштинському відділенні «ПриватБанку» фіктивному кредитно-заставному договору № МКN1SЕ00000252 від 02.07.2006 року, на імя громадянки ОСОБА_13, в присутності ОСОБА_6, отримав в приміщенні будинку, що за адресою с. Собатино, 126 Іршавського району від ОСОБА_4, грошові кошти, в розмірі 12000 гривень, із яких 300 гривень, в присутності ОСОБА_6 та за участі ОСОБА_4 передав громадянці ОСОБА_13 за наданий останньою паспорт та ідентифікаційний код, а решту 11700 гривень розподілив у рівних частинах між собою та ОСОБА_6.

3 липня 2006 року ОСОБА_5, продовжуючи злочинну діяльність, перебуваючи в приміщенні будинку, що за адресою с. Собатино, 126 Іршавського району, в присутності ОСОБА_6, отримав від громадянина ОСОБА_4, оформлений особою, справа щодо якої виділена в окреме провадження, на підставі копії паспорту серії ВО 789301, виданого 30.05.2001 року, Іршавським РВ УМВСУ в Закарпатській області на імя ОСОБА_12 та копії довідки про присвоєння ідентифікаційного коду на імя вказаної особи, сформований пакет документів кредитної справи по оформленому за процедурою «подієвого кредитування» кредитно-заставному договору № МКN1SЕ00000253 від 03.07.2006 року, на імя громадянина ОСОБА_12, на суму 15 000 гривень, після чого, маючи в розпорядженні вказаний пакет документів, особисто підписав договір поруки № МКN1SЕ00000253 від 03.07.2006 року, у відповідності до якого виступив поручителем по кредитно-заставному договору № МКN1SЕ00000253 від 03.07.2006 року, оформленому на імя ОСОБА_12 та забезпечив ніби то підписання документів кредитної справи від імені позичальника громадянина ОСОБА_12, не встановленими особами, за результатами чого, підписані документи кредитної справи передав громадянину ОСОБА_4

Далі, того ж дня, ОСОБА_5 з метою незаконного отримання кредитних коштів по оформленому в Буштинському відділенні «ПриватБанку» фіктивному кредитно-заставному договору № МКN1SЕ00000253 від 03.07.2006 року, на імя громадянина ОСОБА_12, в присутності громадянина ОСОБА_6, отримав від ОСОБА_4 грошові кошти, в розмірі 12000 гривень, із яких 300 гривень, в присутності ОСОБА_6 та за участі ОСОБА_4, передав громадянину ОСОБА_12 за наданий останнім паспорт та ідентифікаційний код, а решту 11700 гривень розподілив у рівних частинах між собою та ОСОБА_6.

4 липня 2006 року, ОСОБА_5 перебуваючи в приміщенні будинку, що за адресою с. Собатино, 126 Іршавського району, в присутності ОСОБА_6, отримав від громадянина ОСОБА_4, оформлений особою, справа щодо якої виділена в окреме провадження, на підставі копії паспорту серії ВО 896965, виданого 24.05.2002 року Іршавським РВ УМВС України в Закарпатській області на імя ОСОБА_9 та копії довідки про присвоєння ідентифікаційного коду на імя вказаної особи, сформований пакет документів кредитної справи по оформленому за процедурою «подієвого кредитування» кредитно-заставному договору № МКN1SЕ00000324 від 04.07.2006 року, на імя громадянки ОСОБА_9, на суму 15 000 гривень, після чого, маючи в розпорядженні вказаний пакет документів, особисто підписав договір поруки № МКN1SЕ00000324 від 04.07.2006 року, у відповідності до якого виступив поручителем по кредитно-заставному договору № МКN1SЕ00000324 від 04.07.2006 року, оформленому на імя ОСОБА_9 та забезпечив підписання документів кредитної справи особисто громадянкою ОСОБА_9, не ставлячи до відома останню про зміст підписаних нею документів та не повідомляючи їй про факт оформлення на неї кредитного договору в Буштинському відділенні «ПриватБанку», за результатами чого, підписані документи кредитної справи передав громадянину ОСОБА_4

У подальшому, 4 липня 2006 року, ОСОБА_5 з метою незаконного отримання кредитних коштів по оформленому в Буштинському відділенні «ПриватБанку» фіктивному кредитно-заставному договору № МКN1SЕ00000324 від 04.07.2006 року на імя громадянки ОСОБА_9, в присутності громадянина ОСОБА_6, отримав від ОСОБА_4 грошові кошти в розмірі 12000 гривень, із яких 300 гривень в присутності ОСОБА_6 та за участі ОСОБА_4 передав громадянці ОСОБА_9 за наданий останньою паспорт та ідентифікаційний код, а решту 11700 гривень розподілив у рівних частинах між собою та ОСОБА_6.

4 липня 2006 року ОСОБА_5, продовжуючи злочинну діяльність, перебуваючи в приміщенні будинку, що за адресою с. Собатино, 126 Іршавського району, в присутності ОСОБА_6, отримав від громадянина ОСОБА_4, оформлений особою, справа щодо якої виділена в окреме провадження, на підставі копії паспорту серії ВО 803557, виданого 10.08.2001 року Іршавським РВ УМВС України в Закарпатській області на імя ОСОБА_11 та копії довідки про присвоєння ідентифікаційного коду на імя вказаної особи, сформований пакет документів кредитної справи по оформленому за процедурою «подієвого кредитування» кредитно-заставному договору № МКN1SЕ00000323 від 04.07.2006 року, на імя громадянина ОСОБА_11, на суму 15 000 гривень, після чого, маючи в розпорядженні вказаний пакет документів, особисто підписав договір поруки № МКN1SЕ00000323 від 04.07.2006 року, у відповідності до якого виступив поручителем по кредитно-заставному договору № МКN1SЕ00000323 від 04.07.2006 року, оформленому на імя ОСОБА_11 та забезпечив ніби то підписання документів кредитної справи від імені позичальника громадянина ОСОБА_11 не встановленими особами, за результатами чого, підписані документи кредитної справи передав громадянину ОСОБА_4.

Того ж дня, ОСОБА_5 з метою незаконного отримання кредитних коштів по оформленому в Буштинському відділенні «ПриватБанку» фіктивному кредитно-заставному договору № МКN1SЕ00000323 від 04.07.2006 року, на імя громадянина ОСОБА_11, в присутності громадянина ОСОБА_6, отримав від ОСОБА_4, грошові кошти, в розмірі 12000 гривень, із яких 500 гривень, в присутності ОСОБА_6 та за участі ОСОБА_4 передав громадянину ОСОБА_11 за наданий останнім паспорт та ідентифікаційний код, а решту 11500 гривень розподілив у рівних частинах між собою та ОСОБА_6.

5 липня 2006 року ОСОБА_5, продовжуючи злочинну діяльність та діючи на виконання злочинної домовленості, перебуваючи в приміщенні будинку, що за адресою с. Собатино, 126 Іршавського р-ну, в присутності ОСОБА_6, отримав від громадянина ОСОБА_4, оформлений особою, справа щодо якої виділена в окреме провадження, підставі копії паспорту серії ВО 661430, виданого 28.01.2000 року, Іршавським РВ УМВС України в Закарпатській області на імя ОСОБА_14 та копії довідки про присвоєння ідентифікаційного коду на імя вказаної особи, сформований пакет документів кредитної справи по оформленому за процедурою «подієвого кредитування» кредитно-заставному договору № МКN1SЕ00000326 від 05.07.2006 року, на імя громадянки ОСОБА_14, на суму 15 000 гривень, після чого, маючи в розпорядженні вказаний пакет документів, особисто підписав договір поруки № МКN1SЕ00000326 від 05.07.2006 року, у відповідності до якого виступив поручителем по кредитно-заставному договору № МКN1SЕ00000326 від 05.07.2006 року, оформленому на імя ОСОБА_14 та забезпечив підписання документів кредитної справи особисто громадянкою ОСОБА_14, не ставлячи до відома останню про зміст підписаних нею документів та не повідомляючи їй про факт оформлення на неї кредитного договору в Буштинському відділенні «ПриватБанку», за результатами чого підписані документи кредитної справи передав громадянину ОСОБА_4.

В подальшому, 5 липня 2006 року ОСОБА_5, з метою незаконного отримання кредитних коштів по оформленому в Буштинському відділенні «ПриватБанку» фіктивному кредитно-заставному договору № МКN1SЕ00000326 від 05.07.2006 року на імя громадянки ОСОБА_14, в присутності ОСОБА_6 отримав від ОСОБА_4 грошові кошти в розмірі 12000 гривень, із яких 500 гривень в присутності ОСОБА_6 та за участі ОСОБА_4 передав громадянці ОСОБА_14 за наданий останньою паспорт та ідентифікаційний код, а решту 11500 гривень розподілив у рівних частинах між собою та ОСОБА_6.

6 липня 2006 року ОСОБА_5, перебуваючи в приміщенні будинку, що за адресою с. Собатино, 126 Іршавського району, в присутності ОСОБА_6, отримав від громадянина ОСОБА_4, оформлений особою, справа щодо якої виділена в окреме провадження, на підставі копії паспорту серії ВО 789145, виданого 23.05.2001 року Іршавським РВ УМВС України в Закарпатській області на імя ОСОБА_10 та копії довідки про присвоєння ідентифікаційного коду на імя вказаної особи, сформований пакет документів кредитної справи по оформленому за процедурою «подієвого кредитування» кредитно-заставному договору № МКN1SЕ00000329 від 06.07.2006 року на імя громадянки ОСОБА_10, на суму 15 000 гривень, після чого, маючи в розпорядженні вказаний пакет документів, у приміщенні будинку, що за адресою с. Собатино 126 Іршавського району особисто підписав договір поруки № МКN1SЕ00000329 від 06.07.2006 року, у відповідності до якого виступив поручителем по кредитно-заставному договору № МКN1SЕ00000329 від 06.07.2006 року, оформленому на імя ОСОБА_10 та забезпечив нібито підписання документів кредитної справи від імені позичальника громадянки ОСОБА_10 не встановленими особами, за результатами чого, підписані документи кредитної справи передав громадянину ОСОБА_4.

Того ж дня ОСОБА_5, діючи на виконання єдиного плану злочинних дій, з метою незаконного отримання кредитних коштів по оформленому в Буштинському відділенні «ПриватБанку» фіктивному кредитно-заставному договору № МКN1SЕ00000329 від 06.07.2006 року на імя громадянки ОСОБА_10, в присутності громадянина ОСОБА_6, отримав в приміщенні будинку, що за адресою с. Собатино, 126 Іршавського району від ОСОБА_4 грошові кошти в розмірі 12000 гривень, із яких 500 гривень в присутності ОСОБА_6 та за участі ОСОБА_4, передав громадянці ОСОБА_10 за наданий останньою паспорт та ідентифікаційний код, а решту 11500 гривень розподілив у рівних частинах між собою та ОСОБА_6.

10 липня 2006 року ОСОБА_5, продовжуючи злочинну діяльність та діючи на виконання злочинної домовленості, перебуваючи в приміщенні будинку, що за адресою с. Собатино, 126 Іршавського району, в присутності громадянина ОСОБА_6 отримав від громадянина ОСОБА_4 оформлений особою, справа відносно якої виділена в окреме провадження, на підставі копії паспорту серії ВО 955339, виданого 05.07.2002 року Іршавським РВ УМВС України в Закарпатській області на імя ОСОБА_8 та копії довідки про присвоєння ідентифікаційного коду на імя вказаної особи сформований пакет документів кредитної справи по оформленому за процедурою «подієвого кредитування» кредитно-заставному договору № МКN1SЕ00000339 від 10.07.2006 року на імя громадянки ОСОБА_8 на суму 15 000 гривень, після чого, маючи в розпорядженні вказаний пакет документів, особисто підписав договір поруки № МКN1SЕ00000339 від 10.07.2006 року, у відповідності до якого виступив поручителем по кредитно-заставному договору № МКN1SЕ00000339 від 10.07.2006 року, оформленому на імя ОСОБА_8 та забезпечив підписання документів кредитної справи особисто громадянкою ОСОБА_8, не ставлячи до відома останню про зміст підписаних нею документів та не повідомляючи їй про факт оформлення на неї кредитного договору в Буштинському відділенні «ПриватБанку», за результатами чого підписані документи кредитної справи передав громадянину ОСОБА_4.

В подальшому, 10 липня 2006 року, ОСОБА_5 діючи на виконання єдиного плану злочинних дій, з метою незаконного отримання кредитних коштів по оформленому в Буштинському відділенні «ПриватБанку» фіктивному кредитно-заставному договору № МКN1SЕ00000339 від 10.07.2006 року на імя громадянки ОСОБА_8, в присутності ОСОБА_6, отримав в приміщенні будинку, що за адресою с. Собатино, 126 Іршавського району від ОСОБА_4 грошові кошти в розмірі 12000 гривень, із яких 300 гривень в присутності ОСОБА_6 та за участі ОСОБА_4 передав громадянці ОСОБА_8 за наданий останньою паспорт та ідентифікаційний код, а решту 11700 грн., розподілив у рівних частинах між собою та іншою особою.

При цьому по кожному кредитно-заставному договору ОСОБА_4 1500 гривень залишав собі.

Таким чином діями ОСОБА_5, ОСОБА_4, ОСОБА_6 та особою, справа щодо якої виділена в окреме провадження, спричинено Закарпатському РУ ЗАТ КБ «ПриватБанк» матеріальну шкоду на загальну суму 120 000 гривень.

Крім того, ОСОБА_4 з метою приховування злочинних дій, спрямованих на незаконне заволодіння чужим майном грошовими коштами Закарпатського РУ ЗАТ КБ «ПриватБанк», особисто, власноручно, виконав підписи від імені осіб-позичальників на документах кредитно-заставних договорів, а саме, на заявах про видачу із каси Буштинського відділення Закарпатського РУ ЗАТ КБ «ПриватБанк» грошових коштів готівки. А саме, 3 липня 2006 року, ОСОБА_4 діючи умисно, з корисливих спонукань, з метою приховування злочинних дій, спрямованих на незаконне заволодіння чужим майном грошовими коштами ЗРУ ЗАТ КБ «ПриватБанк», особисто, власноручно, підробив підпис від імені громадянки ОСОБА_13, у графі «підпис отримувача», заяви на видачу готівки № 60703В0001 від 03.07.2006 року по кредитно-заставному договору № MKN1SE00000252 від 02.07.06 р., на імя ОСОБА_13.

Того ж дня, ОСОБА_4, продовжуючи злочинну діяльність, діючи умисно, з корисливих спонукань, з метою приховування злочинних дій, спрямованих на незаконне заволодіння чужим майном грошовими коштами ЗРУ ЗАТ КБ «ПриватБанк», особисто, власноручно, підробив підпис від імені громадянина ОСОБА_12 у графі «підпис отримувача» заяви на видачу готівки № 60703В0002 від 03.07.2006 року по кредитно-заставному договору № MKN1SE00000253 від 03.07.06 р., на імя ОСОБА_12.

4 липня 2006 року ОСОБА_4, продовжуючи злочинну діяльність, діючи умисно, з корисливих спонукань, з метою приховування злочинних дій, спрямованих на незаконне заволодіння чужим майном грошовими коштами ЗРУ ЗАТ КБ «ПриватБанк», особисто, власноручно, підробив підпис від імені громадянки ОСОБА_9 у графі «підпис отримувача», заяви на видачу готівки № 60704В0005 від 04.07.2006 року по кредитно-заставному договору № MKN1SE00000339 від 04.07.06 року на імя ОСОБА_9.

А ОСОБА_5 внаслідок злочинної діяльності протягом червня-липня 2006 року, повязаної з легалізацією ( відмиванням ) доходів, обернув на свою користь 46000 гривень, які використав для будівництва будинку, що розташований за адресою с. Собатино, 126 «а», Іршавського району.

Підсудний ОСОБА_4 в судовому засіданні свою вину визнав повністю, у вчиненому щиросердечно покаявся та пояснив, що влітку 2006 року, маючи на меті заробити , він звернувся до керуючої Буштинським відділенням «ПриватБанку», з якою домовився щодо можливості, за грошову винагороду, оформити кредитні договори без наявності осіб позичальників та проведення їх ідентифікації. Згідно досягнутої домовленості він повинен був організувати та передати особі, відносно якої справа виділена в окреме провадження паспорти та ідентифікаційні коди осіб, на яких в подальшому буде оформлено кредитні договори і за результатами оформлення кредитних договорів отримати від останньої в повному обсязі кредитні кошти. Для цього він домовився із своїми знайомими ОСОБА_5 та ОСОБА_6, які і отримали у мешканців с. Собатино Іршавського району паспорти та ідентифікаційні коди, які в подальшому він передав керуючій Буштинським відділенням «ПриватБанку», після чого отримав від неї пакети документів по кожному із оформлених кредитних договорів, які доставив у с. Собатино для підписання від імені позичальників, особисто підписав договори поруки, по яких виступив поручителем по кредитним договорам та організував підписання договорів поруки громадянином ОСОБА_5, який аналогічно виступив поручителем по кредитних договорах. Далі підписані від імені позичальників пакети документів по кредитних договорах він передав керуючій Буштинським відділенням «ПриватБанку», від якої отримав грошові кошти по кожному із оформлених 8 кредитів, які розподілив згідно існуючої домовленості. За кожен отриманий паспорт через громадян ОСОБА_5 та ОСОБА_6 він передав власникам паспортів грошові кошти в розмірі від 300 до 500 гривень. Керуючій банку 1500 гривень. Собі залишив по кожному кредитові 1500 гривень, а інші грошові кошти по кожному оформленому кредитові передав ОСОБА_5 та ОСОБА_6, які розподілили їх між собою.Просить його не позбавляти волі. Зобовязується відшкодувати заподіяну шкоду.

Підсудний ОСОБА_5 в судовому засіданні свою вину визнав повністю, у вчиненому щиро покаявся та пояснив, що влітку 2006 року ОСОБА_4 запропонував їм разом з ОСОБА_6 підшуковувати осіб ромської національності для подальшого оформлення на їх імена у Буштинському відділенні Закарпатського РУ ЗАТ КБ «ПриватБанку» кредитних договорів, на що вони з ОСОБА_6 погодилися. Для цього він спільно із ОСОБА_6, у червні-липні 2006 року, підшукав 8 осіб із числа ромської національності, від яких, обіцяючи грошову винагороду, отримав паспорти громадян України та ідентифікаційні коди, які разом з копією свого паспорта та паспорта ОСОБА_6 передав ОСОБА_4. Після цього отримав від ОСОБА_4 пакети документів кредитних справ для підписання їх від імені осіб - позичальників, а також від свого особистого імені, оскільки виступив поручителем по кредитним договорам на імя вказаних громадян. Надалі підписані від імені позичальників пакети документів по кредитних договорах він передав ОСОБА_4, за що від якого в присутності ОСОБА_6 отримав грошові кошти в розмірі по 12000 гривень за кожен із оформлених кредитів, із яких від 300 до 500 гривень в присутності ОСОБА_6 та за участі ОСОБА_4 передав особам, від яких отримував документи, а решту розподілив у рівних частинах між собою та ОСОБА_6. Зазначені кошти використав для будівництва свого житлового будинку. Просить його не позбавляти волі, зобовязується відшкодувати заподіяну шкоду.

Підсудний ОСОБА_6 в судовому засіданні вину свою визнав повністю, у вчиненому щиро покаявся та пояснив, що влітку 2006 року він разом з ОСОБА_5 погодився на пропозицію ОСОБА_4 підшуковувати осіб ромської національності, з метою подальшої можливості оформлення на їх імена у Буштинському відділенні Закарпатського РУ ЗАТ КБ «ПриватБанку» кредитних договорів. Для цього він спільно із ОСОБА_5 у червні-липні 2006 року підшукав 8 осіб із числа ромської національності, від яких, обіцяючи грошову винагороду, отримав паспорти та ідентифікаційні коди. Вказані документи передали ОСОБА_4 разом із копією свого паспорту. Після цього ОСОБА_5 отримав від ОСОБА_4 пакети документів кредитних справ для підписання їх від імені осіб - позичальників, а також від свого особистого імені, оскільки виступив поручителем по кредитним договорам на імя вказаних громадян. Надалі ці підписані від імені позичальників пакети документів по кредитних договорах він передав ОСОБА_4, від якого в його присутності ОСОБА_5 отримав грошові кошти в розмірі по 12000 гривень за кожен із оформлених кредитів, із яких від 300 до 500 гривень в його присутності та за участі ОСОБА_4 передав особам, від яких отримували документи, а решту розподілив у рівних частинах між ним та собою. Просить суворо його не карати, обіцяє відшкодувати заподіяну шкоду.

Розглянувши кримінальну справу, суд вважає, що вина підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6 у вчиненні інкримінованих їм злочинів в судовому засіданні повністю доведене. Крім їх особистого визнання фактичних обставин справи це стверджується зібраними по справі і дослідженими в судовому засіданні наступними доказами.

Свідок ОСОБА_15 в судовому засіданні пояснив, що на той час він працював керуючим Тячівського відділення «Приватбанку» і у звязку з лімітом повноважень керуючої Буштинським відділенням «Приватбанку» на оформлення кредитних договорів за процедурою «подієвого кредитування» на суму до 5000 гривень, в червні-липні 2006 року остання неодноразово зверталася до нього для посвідчення кредитних договорів та договорів поруки від імені керуючого Тячівським відділенням «ПриватБанку» за процедурою «подієвого кредитування» на суму 15 000 гривень. При цьому вона його запевняла, що особи позичальників є надійними та платиспроможними, їх особи встановлені та перевірені, у звязку з чим від його імені оформлені та в більшості випадках ним посвідчені кредитні договори та договори поруки на імя громадян ОСОБА_13, ОСОБА_9, ОСОБА_8, ОСОБА_7, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_10 та ОСОБА_14.

Свідок ОСОБА_13 під час досудовому слідства ствердила, що в липні 2006 року вона передала свій паспорт , за що в подальшому останній в приміщенні будинку ОСОБА_5 передав їй винагороду в розмірі 300 гривень. Кредит на споживчі потреби вона не оформляла взагалі і їй про це нічого не відомо. (Т. 2 а.с. 222-223).

Свідок ОСОБА_14 під час досудового слідстві показала, що в квітні 2006 року вона передала свій паспорт ОСОБА_4, за що останній в приміщенні будинку ОСОБА_5 передав їй винагороду в розмірі 500 гривень. Ніякий кредит вона не оформляла і їй про це нічого не відомо. (Т. 1 а.с. 209-212).

Аналогічні показання дали під час досудового слідства свідки ОСОБА_9, ОСОБА_8, ОСОБА_10, ОСОБА_7, ОСОБА_12, ОСОБА_11Л.( Т.2 а.с. 225-243).

Свої показання свідки ОСОБА_14, ОСОБА_13, ОСОБА_10, ОСОБА_11Л.( Т. 3 а.с. 27-39).

Свідок ОСОБА_16 під час досудового слідства ствердила, що працює на посаді касира Буштинського відділення «ПриватБанку» і по вказівці керуючої Буштинського відділення «ПриватБанку» грошові кошти по оформлених в 2006 році в Буштинському відділенні «ПриватБанку» кредитних договорах за процедурою «подієвого кредитування» на ім'я громадян ОСОБА_13, ОСОБА_9, ОСОБА_8, ОСОБА_7, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_10 та ОСОБА_14, в сумі по 15000 грн. за кожен, вона особисто із каси відділення банку передала в руки керуючій. При цьому в жодному випадку осіб позичальників не було, ідентифікація їх не проводилась і все здійснювалося по вказівці керуючої відділенням. (Т 2 а.с. 216-221).

Свідок ОСОБА_17 під час досудового слідства пояснила, що працюючи на посаді кредитного працівника Буштинського відділення «ПриватБанку» в червні-липні 2006 року вона особисто на підставі копій документів, наданих керуючою відділенням, без наявності осіб позичальників та проведення їх ідентифікації і перевірки стану платежеспроможності та наявності заставного майна, по вказівці керуючої Буштинским відділенням «ПриватБанку» здійснила підготовку документів по ряду кредитних справ для оформлення договорів на ім'я осіб ромської національності, після чого передала документи керуючій. При цьому в жодному випадку осіб позичальників не було, ідентифікація їх не проводилась, перевірка заставного майна так само не проводилась. (Т №2 а.с. 211-214).

Висновком експерта ЕС ЕС СБУ в УСБУ в Закарпатській області № 8 від 06.03.2009 року стверджено, що підписи в документах по кредитно-заставному договору № МК N1SE00000329 від 06.07.06 р. на ім'я ОСОБА_10 - виконані не громадянкою ОСОБА_10, а іншою особою. (Т 4 а.с. 47-51).

Висновком експерта ЕС ЕС СБУ в УСБУ в Закарпатській області № 7 від 06.03.2009 року стверджено, що підписи по кредитно-заставному договору № № МК N1SE00000329 від 04.07.06 р. на ім'я ОСОБА_11 - виконані не громадянином ОСОБА_11, а іншою особою. (Т № 4 а.с. 55-58).

Висновком експерта ЕС ЕС СБУ в УСБУ в Закарпатській області № 6 від 06.03.2009 року підтверджено, що підписи в документах по кредитно-заставному договору № МК N1SE00000253 від 03.07.06 р. на ім'я ОСОБА_12 - виконані не громадянином ОСОБА_12, а іншою особою. (Т № 4 а.с. 63-67).

Висновком експерта ЕС ЕС СБУ в УСБУ в Закарпатській області № 5 від 03.03.2009 року стверджено, що підписи в документах по кредитно-заставному договору № МК N1SE00000245 від 26.06.06 р. на ім'я ОСОБА_7 - виконані не громадянкою ОСОБА_7, а іншою особою. (Т №4 а.с. 71-76).

Вина підсудних також стверджується даними кредитних справ по кредитному договору № MKNISE00000252 від 02.07.2006 року на імя ОСОБА_13, по кредитному договору № MKNISE00000324 від 04.07.2006 р. на імя ОСОБА_9, по кредитному договору № MKNISE00000339 від 10.07.2006 р. на імя ОСОБА_8, по кредитному договору № MKNISE00000323 на імя ОСОБА_11, по кредитному договору № MKNISE00000326 на імя ОСОБА_14, по кредитному договору № MKNISE00000253 на імя ОСОБА_12, по кредитному договору № MKNISE00000329 на імя ОСОБА_10 , по кредитному договору № MKNISE00000245 на імя ОСОБА_7 (Т. № 1 а.с.64-204).

Оцінивши в сукупності зібрані по справі наведенв докази, які узгоджуються між собою щодо фактичних обставин справи , суд вважає, що вина підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6 у вчиненні інкримінованих їм злочинів в судовому засіданні повністю доведене.

Доводи сторони захисту щодо відсутності в діях підсудних складу злочину, передбаченого ч. 5 ст. 191 КК України спростовуються дослідженими в судовому засіданні вищенаведеними доказами, зокрема даними показань свідків , письмових і речових доказів, які узгоджуються між собою щодо фактичних обставин справи, в тому числі і з особистими показаннями обвинувачених.

За змістом ч.3 ст. 28 КК України під організованою групою належить розуміти внутрішньо стійке обєднання трьох і більше осіб, яке було попередньо утворене з метою вчинення ряду злочинів, або тільки одного, який потребує ретельної довготривалої підготовки.

Відповідно до розяснень п.п. 1, 4, 9, постанови Пленуму Верховного Суду України від 23.12.2005 року № 13 «Про практику розгляду судами кримінальних справ про злочини, вчинені стійкими злочинними обєднаннями» суди мають досліджувати докази не лише стосовно конкретних злочинів, а й щодо тих ознак, які вказують на їх вчинення саме організованою групою чи злочинною організацією, - щодо виду обєднання, мети його створення і плану злочинної діяльності, відомого всім учасникам групи, тривалістю існування, матеріальної бази, кількісного складу, вербування нових членів, структури та ієрархії обєднання, наявності в нього корупційних звязків, існування певних правил поведінки його членів, розподілу між ними функцій тощо.

Із зібраних по справі і досліджених в судовому засіданні вищенаведених доказів, встановлено, що наведені ознаки знайшли своє підтвердження в діях підсудних, оскільки в судовому засіданні достовірно стверджено, що ОСОБА_4 досяг злочинної домовленості із особою, справа щодо якої виділена в окреме провадження, за грошову винагороду оформляти фіктивні кредитні договори на підставних осіб, без наявності та ідентифікації осіб позичальників, після чого, з метою більш ефективної реалізації злочинних задумів, залучив до складу злочинної групи ОСОБА_5 та ОСОБА_6, через яких здійснювалось отримання у населення документів (паспортів та ідентифікаційних кодів) необхідних для оформлення фіктивних кредитних договорів, в результаті чого ОСОБА_4 отримував всю суму кредитних коштів у своє розпорядження та здійснювати розподіл грошових коштів між учасниками групи.

В свою чергу ОСОБА_5 та ОСОБА_6, з метою незаконного отримання прибутку, повинні були підшуковувати осіб та їх документи для отримання кредитів, в тому числі і без їх відома, які в подальшому передавати ОСОБА_4 та за результатами досягнення кінцевого результату отримати більшу частину суми кредитних коштів у своє розпорядження. При цьому, сума незаконно отриманого ними прибутку напряму залежала від їх активних дій, тобто від кількості осіб, на яких незаконно буде оформлено кредит. Кожен із учасників групи усвідомлював протиправні дії і бажав діяти саме таким чином.

Враховуючи наведене, суд вважає, що дії підсудного ОСОБА_4 слід кваліфікувати за ст. 191 ч. 5 КК України як заволодіння чужим майном, вчинене в особливо великих розмірах, за попередньою змовою групою осіб, повторно, організованою групою осіб, за ст. 358 ч.2 КК України як підроблення документів, вчинене повторно.

Дії підсудного ОСОБА_5 за ст. 191 ч. 5 КК України як заволодіння чужим майном, вчинене в особливо великих розмірах, за попередньою змовою групою осіб, повторно, організованою групою осіб та за ст. 209 ч. 2 КК України як використання грошових коштів, одержаних внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації (відмиванню) доходів, повторно.

Дії підсудного ОСОБА_6 за ст. 191 ч. 5 КК України як заволодіння чужим майном, вчинене в особливо великих розмірах, за попередньою змовою групою осіб, повторно, організованою групою осіб.

Зазначена кваліфікація відповідає редакціям статей КК України, які діяли на момент вчинення злочинів.

При призначенні покарання підсудному ОСОБА_4 суд враховує ступінь тяжкості вчинених ним злочинів, дані про особу винного, який по місцю проживання характеризується позитивно, має на утриманні неповнолітніх дітей, обставини справи, що помякшують покарання підсудного ОСОБА_4: визнання своєї вини, щире каяття та активне сприяння розкриттю злочину.

Обставин, що обтяжують покарання підсудного ОСОБА_4 суд не знайшов.

Враховуючи наведене, з урахуванням санкцій статей інкримінованих йому злочинів, суд вважає, що відносно ОСОБА_4 необхідно і доцільно обрати основне покарання в виді позбавлення волі на певний строк.

За наявністю декількох обставин, що помякшують покарання підсудного ОСОБА_4 та істотно знижують ступінь тяжкості вчиненого злочину, з урахуванням його особи, який по місцю проживання характеризується позитивно, має на утриманні 4 неповнолітніх дітей, має незадовільний стан здоровя, суд вважає за можливе застосувати щодо нього ст. 69 КК України і призначити покарання нижче від найнижчої межі , встановленої в санкції ч.5 ст. 191 КК України.

З врахуванням наведених обставин, суд також вважає, що виправлення підсудного ОСОБА_4 і попередження вчинення з його боку нових злочинів можливе без ізоляції від суспільства, а тому щодо нього необхідно і доцільно призначити остаточно основне покарання в виді позбавлення волі на певний строк із звільненням від відбування покарання з випробуванням та покладенням передбачених ст. 76 КК України обовязків.

На підставі ст. 77 КК України додаткове покарання в виді конфіскації майна застосуванню не підлягає.

Не підлягає також призначенню додаткове покарання в виді позбавлення права займати певні посади або займатися певною діяльністю , оскільки останній таких посад ніколи не займав і не займає.

На підставі ст. 74 ч.5 КК України ОСОБА_4 підлягає звільненню від покарання за ч.2 ст. 358 КК України у звязку із закінченням строків давності.

При призначенні покарання підсудному ОСОБА_5 суд враховує ступінь тяжкості вчинених ним злочинів, дані про особу винного, який по місцю проживання характеризується позитивно, має на утриманні неповнолітніх дітей, обставини справи, що помякшують покарання підсудного ОСОБА_5: визнання своєї вини, щире каяття та активне сприяння розкриттю злочину.

Обставин, що обтяжують покарання підсудного ОСОБА_5 суд не знайшов.

Враховуючи наведене, з урахуванням санкцій статей інкримінованих йому злочинів, суд вважає, що відносно ОСОБА_5 необхідно і доцільно обрати основне покарання в виді позбавлення волі на певний строк.

За наявністю декількох обставин, що помякшують покарання підсудного ОСОБА_5 та істотно знижують ступінь тяжкості вчиненого злочину, з урахуванням його особи, який по місцю проживання характеризується позитивно, має на утриманні 4 неповнолітніх дітей, суд вважає за можливе застосувати щодо нього ст. 69 КК України і призначити покарання нижче від найнижчої межі , встановленої в санкції ч.5 ст. 191 та ч.2 ст. 209 КК України.

З врахуванням наведених обставин, суд також вважає, що виправлення підсудного ОСОБА_5 і попередження вчинення з його боку нових злочинів можливе без ізоляції від суспільства, а тому щодо нього необхідно і доцільно призначити остаточно основне покарання в виді позбавлення волі на певний строк із звільненням від відбування покарання з випробуванням та покладенням передбачених ст. 76 КК України обовязків.

На підставі ст. 77 КК України додаткове покарання в виді конфіскації майна застосуванню не підлягає.

Не підлягає також призначенню додаткове покарання в виді позбавлення права займати певні посади або займатися певною діяльністю , оскільки останній таких посад ніколи не займав і не займає.

При призначенні покарання підсудному ОСОБА_6 суд враховує ступінь тяжкості вчинених ним злочинів, дані про особу винного, який по місцю проживання характеризується позитивно, має на утриманні неповнолітніх дітей, обставини справи, що помякшують покарання підсудного ОСОБА_6: визнання своєї вини, щире каяття та активне сприяння розкриттю злочину.

Обставин, що обтяжують покарання підсудного ОСОБА_6 суд не знайшов.

Враховуючи наведене, з урахуванням санкцій статті інкримінованого йому злочину, суд вважає, що відносно ОСОБА_6 необхідно і доцільно обрати основне покарання в виді позбавлення волі на певний строк.

За наявністю декількох обставин, що помякшують покарання підсудного ОСОБА_6 та істотно знижують ступінь тяжкості вчиненого злочину, з урахуванням його особи, який по місцю проживання характеризується позитивно, має на утриманні 5 неповнолітніх дітей, має незадовільний стан здоровя, суд вважає за можливе застосувати щодо нього ст. 69 КК України і призначити покарання нижче від найнижчої межі , встановленої в санкції ч.5 ст. 191 КК України.

З врахуванням наведених обставин, суд також вважає, що виправлення підсудного ОСОБА_6 і попередження вчинення з його боку нових злочинів можливе без ізоляції від суспільства, а тому щодо нього необхідно і доцільно призначити остаточно основне покарання в виді позбавлення волі на певний строк із звільненням від відбування покарання з випробуванням та покладенням передбачених ст. 76 КК України обовязків.

На підставі ст. 77 КК України додаткове покарання в виді конфіскації майна застосуванню не підлягає.

Не підлягає також призначенню додаткове покарання в виді позбавлення права займати певні посади або займатися певною діяльністю , оскільки останній таких посад ніколи не займав і не займає.

При вирішенні цивільного позову Публічного акціонерного товариства КБ «ПриватБанк» про стягнення заподіяної шкоди, суд враховує, що така шкода заподіяна позадоговірними відносинами і тому підлягає до стягнення сума основного боргу, розмір якого як встановлено матеріалами кримінальної справи становить 120000 гривень. А з урахуванням рішення Іршавського районного суду від 23 березня 2013 року, за яким вже постановлено стягнути з підсудних 13368 гривень 74 копійки основного боргу по оформленому на ОСОБА_14 кредитному договору, то до стягнення належить шкода в сумі 106631 гривень 26 копійок, яку слід стягнути з підсудних солідарно.

Речові докази по справі: кредитну справу по кредитному договору № MKNISE00000252 від 02.07.2006 року на імя ОСОБА_13; кредитну справу по кредитному договору № MKNISE00000324 від 04.07.2006 року на імя ОСОБА_9; кредитну справау по кредитному договору на імя ОСОБА_8 № MKNISE00000339 від 10.07.2006 року; кредитну справу по кредитному договору № MKNISE00000323 на імя ОСОБА_11; кредитну справу по кредитному договору № MKNISE00000326 на імя ОСОБА_14; кредитну справу по кредитному договору № MKNISE00000253 на імя ОСОБА_12; кредитну справу по кредитному договору № MKNISE00000329 на імя ОСОБА_10; кредитну справу по кредитному договору № MKNISE00000245 на імя ОСОБА_7, які знаходяться при матеріалах справи, слід залишити при матеріалах справи.

Судових витрат не має.

Керуючись ст. 323-324 КПК України,

З А С У Д И В:

ОСОБА_4 визнати винним у вчинені злочинів, передбачених ч. 5 ст. 191, ч. 2 ст. 358 КК України і призначити йому покарання за ч. 5 ст. 191 КК України із застосуванням ст. 69 КК України в виді позбавлення волі строком на пять років, а за ч. 2 ст. 358 КК України в виді позбавлення волі строком на три роки.

На підставі ст. 74 ч.5 КК України звільнити ОСОБА_4 від призначеного йому покарання за ч.2 ст. 358 КК України у звязку із закінченням строків давності.

На підставі ст.75 КК України звільнити засудженого ОСОБА_4 від відбування призначеного йому покарання з випробуванням , якщо він протягом трьох років не вчинить нового злочину і виконає покладені на нього на підставі ст.76 КК України наступні обовязки:

-не виїжджати за межі України на постійне проживання без дозволу кримінально-виконавчої інспекції,

-повідомляти кримінально-виконавчу інспекцію про зміну місця проживання або роботи.

Запобіжний захід відносно засудженого ОСОБА_4 до набуття вироком законної сили залишити попередній-підписку про невиїзд.

ОСОБА_5 визнати винним у вчинені злочинів, передбачених ч. 5 ст. 191, ч. 2 ст. 209 КК України і призначити йому покарання за ч. 5 ст. 191 КК України із застосуванням ст. 69 КК України в виді позбавлення волі строком на пять років, а за ч. 2 ст. 209 КК України із застосуванням ст. 69 КК України в виді позбавлення волі строком на чотири роки.

На підставі ст. 70 КК України , за сукупністю вчинених злочинів, шляхом поглинання менш суворого покарання більш суворим, остаточно призначити ОСОБА_5 покарання в виді позбавлення волі строком на пять років.

На підставі ст.75 КК України звільнити засудженого ОСОБА_5 від відбування призначеного йому покарання з випробуванням , якщо він протягом трьох років не вчинить нового злочину і виконає покладені на нього на підставі ст.76 КК України наступні обовязки:

-не виїжджати за межі України на постійне проживання без дозволу кримінально-виконавчої інспекції,

-повідомляти кримінально-виконавчу інспекцію про зміну місця проживання або роботи.

Запобіжний захід відносно засудженого ОСОБА_5 до набуття вироком законної сили залишити попередній-підписку про невиїзд.

ОСОБА_6 визнати винним у вчинені злочину, передбаченого ч. 5 ст. 191 КК України і призначити йому покарання за ч. 5 ст. 191 КК України із застосуванням ст. 69 КК України в виді позбавлення волі строком на пять років.

На підставі ст.75 КК України звільнити засудженого ОСОБА_6 від відбування призначеного йому покарання з випробуванням , якщо він протягом двох років не вчинить нового злочину і виконає покладені на нього на підставі ст.76 КК України наступні обовязки:

-не виїжджати за межі України на постійне проживання без дозволу кримінально-виконавчої інспекції,

-повідомляти кримінально-виконавчу інспекцію про зміну місця проживання або роботи.

Запобіжний захід відносно засудженого ОСОБА_6 до набуття вироком законної сили залишити попередній-підписку про невиїзд.

Речові докази по справі: кредитну справу по кредитному договору № MKNISE00000252 від 02.07.2006 року на імя ОСОБА_13; кредитну справу по кредитному договору № MKNISE00000324 від 04.07.2006 року на імя ОСОБА_9; кредитну справау по кредитному договору на імя ОСОБА_8 № MKNISE00000339 від 10.07.2006 року; кредитну справу по кредитному договору № MKNISE00000323 на імя ОСОБА_11; кредитну справу по кредитному договору № MKNISE00000326 на імя ОСОБА_14; кредитну справу по кредитному договору № MKNISE00000253 на імя ОСОБА_12; кредитну справу по кредитному договору № MKNISE00000329 на імя ОСОБА_10; кредитну справу по кредитному договору № MKNISE00000245 на імя ОСОБА_7, які знаходяться при матеріалах справи, слід залишити при матеріалах справи.

Цивільний позов ПАТ КБ «ПриватБанк» задовольнити частково.

Стягнути солідарно з ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6 на користь Публічного акціонерного товариства КБ «ПриватБанк» заподіяну шкоду в сумі 106631 гривень 26 копійок.

Судових витрат не має.

Вирок може бути оскаржений до апеляційного суду Закарпатської області через Тячівський районний суд протягом 15 діб з моменту його оголошення.

Головуючий: М.М.Розман