Вирок № 3544255, 28.04.2009, Фортечний районний суд міста Кропивницького (до 25.04.2025 - Кіровський районний суд м. Кіровограда)

Справа № 1-11/09

В И Р О К

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

 28 квітня 2009 року Кіровський районний суд м. Кіровограда

В складі головуючого Солопова Ю.О.

Секретарі Гуйван О.В.

Прокурора Лебедевої Р.С.

Захисника ОСОБА_1

Розглянув в відкритому судовому засіданні в м. Кіровограді кримінальну справу за обвинуваченням:

 

ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_1, українка, громадянка України, уродженки м. Миколаїв, одружена, освіта вища, не зареєстрована, не працює, останнє місце проживання АДРЕСА_1, не судима, обвинуваченої за ч 2 ст 205, ч 4 ст 190, ч 3 ст 209, ч 2 ст 190, ч 3 ст 190 КК України

ОСОБА_3, ІНФОРМАЦІЯ_2, українець, громадянин України,

уродженець м. Здолбунів, Рівненської області, освіта середня, одружений, не судимий, не працює, зареєстрований за адресою АДРЕСА_2, останнє місце проживання АДРЕСА_1, обвинуваченого за ч 2 ст 205, ч 4 ст 190, ч 3 ст 209, ч 3 ст 190 КК України.

В С Т А Н О В И В

ОСОБА_2 скоїла умисні корисливі злочини:

Фіктивне підприємництво - придбання суб'єкта підприємницької діяльності (юридичної особи) з метою прикриття незаконної діяльності, чим було заподіяно велику матеріальну шкоду банкам, іншим юридичним особам та громадянам, вчинене за попередньою змовою групою осіб;

Шахрайство - заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою, вчинене повторно, за попередньою змовою групою осіб, в особливо великих розмірах;

Легалізацію (відмивання) грошових коштів здобутих злочинним шляхом - вчинення фінансових операцій та інших угод з грошовими коштами та іншим майном, здобутих завідомо злочинним шляхом, а також використання зазначених коштів та іншого майна для здійснення підприємницької та іншої господарської діяльності, вчинене за попередньою змовою групою осіб у особливо великому розмірі.

Шахрайство - заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою, вчинене повторно, за попередньою змовою групою осіб, у великих розмірах;

Шахрайство - заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою, вчинене повторно, що завдало значної шкоди потерпілому;

ОСОБА_3,  скоїв умисні корисливі злочини:

Фіктивне підприємництво - придбання суб'єкта підприємницької діяльності (юридичної особи) з метою прикриття незаконної діяльності, чим було заподіяно велику матеріальну шкоду банкам, іншим юридичним особам та громадянам, вчинене за попередньою змовою групою осіб;

Шахрайство - заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою, вчинене повторно, за попередньою змовою групою осіб, в особливо великих розмірах;

Легалізацію (відмивання) грошових коштів здобутих злочинним шляхом - вчинення фінансових операцій та інших угод з грошовими коштами та іншим майном, здобутих завідомо злочинним шляхом, а також використання зазначених коштів та іншого майна для здійснення підприємницької та іншої господарської діяльності, вчинене за попередньою змовою групою осіб, в особливо великому розмірі,

Шахрайство - заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою, вчинене повторно, за попередньою змовою групою осіб, у великих розмірах, що завдало значної шкоди потерпілому, при слідуючих обставинах:

 

В липні 2005 року, ОСОБА_2 вступила в змову з ОСОБА_3, метою якої було вчинення шахрайських дій на території Кіровоградської області та легалізація (відмивання) грошових коштів здобутих злочинним шляхом.

Для досягнення вказаної мети ними був складений злочинний план, відповідно до якого ОСОБА_3 повинен був придбати суб'єкт підприємницької діяльності - юридичну особу, яка для прикриття їх злочинних дій та легалізації (відмивання) грошових коштів здобутих злочинним шляхом, а ОСОБА_2 повинна була здійснювати загальне керівництво організацією виконання плану.

Під час підшукання суб'єкту підприємницької діяльності, яка б задовольнила їх потреби, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 зупинили свій вибір на ТОВ “Гармонія”, власники якого ОСОБА_4 та ОСОБА_5 були згодні уступити їм свої права на підприємство, в зв'язку з чим 21 червня 2005 року, на підставі протоколу №2 збору засновників ТОВ “Гармонія” ОСОБА_3 був призначений на посаду директора підприємства, а вони підписали відповідні заяви, згідно яких ОСОБА_4 уступила належні їй частки у статутному фонді ТОВ “Гармонія” ОСОБА_3, а ОСОБА_5, гр.ОСОБА_6.

Бажаючи отримати повний контроль над діяльністю підприємства, 16 вересня 2005 року ОСОБА_3 отримав від ОСОБА_6 довіреність на право представлення її інтересів з усіх питань діяльності ТОВ “Гармонія”, таким чином набувши право особисто контролювати діяльність даного підприємства та, як його директор, здійснювати на ньому організаційно - розпорядчі і фінансово - господарські функції.

20 вересня 2005 року ОСОБА_3, маючи на меті документальне оформлення отриманих повноважень, які надавали йому та ОСОБА_2 можливість використання ТОВ “Гармонія” для прикриття своєї злочинної діяльності, через гр. ОСОБА_7 якій було надано відповідне доручення, в Приморській районній адміністрації Одеської міської Ради зареєстрував необхідні зміни, згідно яких керівником виконавчого органу товариства з обмеженою відповідальністю “Гармонія”, яке в Єдиному державному реєстрі підприємств та організацій України було зареєстровано за НОМЕР_1 і розташовувалось за адресою: АДРЕСА_3, являвся він.

Отримавши печатку підприємства, ОСОБА_3 та ОСОБА_2 набули право представляти його інтереси та використовувати його реквізити при здійсненні своєї злочинної діяльності, тобто придбали суб'єкт підприємницької діяльності - юридичну особу.

Після цього, 19.09.2005 року ОСОБА_3, виконуючи умови злочинного плану, та маючи на меті отримати контроль над грошовими потоками, що мали проходити через розрахунковий рахунок придбаного підприємства, у відділенні №1 АКБ “Трансбанк” міста Одеси, де для ТОВ “Гармонії” був відкритий розрахунковий рахунок НОМЕР_2, зареєстрував зміни до облікових банківських документів та надав картку із зразком підпису і відбитком печатки, відповідно до яких єдиним керівником і розпорядником коштів ТОВ “Гармонія”, з правом одного підпису, був він.

Таким чином, ОСОБА_3 та ОСОБА_2 набули можливість фактичного здійснення прикриття своєї злочинної діяльності, шляхом створення вигляду своїх дій як господарської діяльності ТОВ “Гармонія”, та отримали можливість забезпечення своєї діяльності необхідним документальним підтвердженням.

Так, здійснюючи свою злочинну діяльність та використовуючи при цьому розрахунковий рахунок ТОВ “Гармонія”, з грудня 2005 року по серпень 2006 року, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 заволоділа шляхом обману коштами Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанк” в сумі 2 018 240 грн., Кіровоградської філії АКБ “Правекс - Банк” в сумі 113 335 грн., Кіровоградської філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України” в сумі 1 408 650 грн., Кіровоградської філії “ТАС - комерцбанк” в сумі 208 947 грн., Кіровоградської обласної дирекції АППБ “Аваль” в сумі 226 287 грн. та автомобілем “Тойота Кемрі” товариства з обмеженою відповідальність “Старком” вартістю 134000 грн., якими розпорядилась на власний розсуд, заподіявши даним банківським установам та юридичним особам матеріальних збитків на загальну суму 4 109 459 грн.

В цей же час, ОСОБА_2, використовуючи розрахункові документи ТОВ “Гармонія”, а саме прибуткові касові ордери, для прикриття дійсної мети отримання коштів від громадян ОСОБА_8, в період з травня по жовтень 2006 року, шляхом обману та зловживання довірою заволоділа коштами гр. ОСОБА_8. в сумі 50500 грн., ОСОБА_9 в сумі 30000 грн., ОСОБА_10 в сумі 64500 грн., ОСОБА_11 в сумі 200000 грн., ОСОБА_12 в сумі 60100 грн., ОСОБА_13 в сумі 14828 грн., ОСОБА_14 в сумі 55300 грн., ОСОБА_15 в сумі 27000 грн., ОСОБА_16 в сумі 30000 грн. та автомобілем “Тойота Кемрі” вартістю 208 947 грн., що належав ОСОБА_17, заподіявши матеріальну шкоду вказаним громадянам на загальну суму 741175 грн.

Таким чином, ОСОБА_2, за попередньою змовою з ОСОБА_3, своїми шахрайськими діями заподіяли велику матеріальну шкоду банківським установам, юридичним особам та громадянам на загальну суму 4 833 534 грн..

Отримавши контроль над здійсненням господарської діяльності ТОВ “Гармонія” через свого чоловіка ОСОБА_3, ОСОБА_2 приступила до реалізації наступного етапу їх спільного злочинного плану, який полягав у залученні суб'єктів підприємницької діяльності - фізичних осіб, які б були згодні на оформлення на себе кредитів в банківських установах на придбання автомобілів для ТОВ “Гармонії”, та з цією метою в листопаді 2005 року вони приїхали в місто Кіровоград, де ОСОБА_2, в грудні 2005 року, познайомилась з гр. ОСОБА_18

З метою викликати у ОСОБА_18 впевненість у законності своєї діяльності , ОСОБА_2 розповіла ОСОБА_18 про те, що їх метою є організація в м. Кіровограді проекту “Соціальне таксі”, яке має надавати послуги по перевезенню пасажирів, а за рахунок прибутку від перевезень, певна кількість залученого транспорту мала безоплатно перевозити інвалідів всіх груп, а також пояснила їй, що для впровадження вказаного проекту необхідне залучення значної кількості приватних підприємців, які б погодились оформити на себе кредит в банківських установах на придбання автомобілів для ТОВ “Гармонії”.

Запропонував ОСОБА_18 стати юристом ТОВ “Гармонія”.

Відповідно до планів ОСОБА_2 та ОСОБА_3, ОСОБА_18 мала займатись документальним оформленням здійснюваної ОСОБА_3 на ТОВ “Гармонія” господарської діяльності, хоча не була обізнана про дійсну мету діяльності останніх.

В цей же час, а саме після того як ОСОБА_2 дізналась що ОСОБА_18 вже була зареєстрована приватним підприємцем, вирішила використати дану обставину для заволодіння шляхом обману коштами Кіровоградської філії акціонерного комерційного банку соціального розвитку “Укрсоцбанк” з метою їх привласнення та подальшої легалізації (відмивання).

Звернувшись до ОСОБА_18 з проханням надання їй допомоги у вигляді отримання нею кредиту на придбання автомобілю “Шкода Октавія А - 5” в Кіровоградській філії АКБ СР “Укрсоцбанк” для ТОВ “Гармонія”, ОСОБА_2 пояснила останній, що це є необхідним для реалізації проекту “Соціального таксі” і автомобіль буде використовуватись з цією метою, а оплата кредиту буде здійснена особисто нею за рахунок коштів ТОВ “Гармонія”.

При цьому ОСОБА_2 приховала від ОСОБА_18, що фактично даний автомобіль вона збиралась використовувати на власний розсуд.

Після того, як ОСОБА_2, шляхом запевнень вдалось дістати згоди ОСОБА_18 на отримання нею зазначеного кредиту, а саме 28 грудня 2005 року, остання, будучи введеною в оману, щодо дійсної мети ОСОБА_3 та ОСОБА_2, на вимогу останньої передала їй копію свідоцтва про її реєстрацію як приватного підприємця, копію свідоцтва платника єдиного податку, копію довідки про присвоєння ідентифікаційного коду та копію свого паспорту, які згідно пояснень ОСОБА_2 були необхідні для оформлення вказаного кредиту.

Отримавши від ОСОБА_18 документи, ОСОБА_2 приступила до пошуку автомобіля. Зупинивши свій вибір на автомобілі “Шкода Октавія А - 5”, реалізацією якого займалось ДП “Автотрейдінг - Кіровоград” ЗАТ “Атолл Холдінг”, ОСОБА_2 звернулась до Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанк” з приводу оформлення кредиту на ім'я ОСОБА_18 на придбання автомобіля, та надавши необхідний пакет документів підписаний ОСОБА_18, як позичальником, до якого було включено відповідний договір купівлі - продажу автомобіля “Шкода Октавія - 5” № 12 - А1/05 від імені ТОВ “Гармонія”, як продавця і ОСОБА_18, як покупця, та рахунок - фактуру №12 - 1/05, також підписаний від імені ТОВ “Гармонія”, після чого, цього ж дня, а саме 28 грудня 2005 року отримала письмову відповідь про прийняття позитивного рішення щодо оплати ОСОБА_18 даного автомобіля за кошти зазначеної банківської установи.

При цьому, ОСОБА_2, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_3, та маючи на меті заволодіння шляхом обману коштами Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанк”, приховала від службових осіб банківської установи реальну вартість продажу вказаного автомобіля ДП “Автотрейдінг - Кіровоград” ЗАТ “Атолл Холдінг”, яка становила 116 000 грн., надавши до КОФ АКБ СР “Укрсоцбанк” документи відповідно до яких цей автомобіль повинен був бути придбаний ОСОБА_18 у ТОВ “Гармоніі” за 127 600 грн.

В цей же день, маючи на меті отримання документального підтвердження реальної вартості продажу зазначеного автомобіля “Шкода Октавія А - 5”, ОСОБА_2 отримала в ДП “Автотрейдінг - Кіровоград” ЗАТ “Атолл Холдінг” довідку - рахунок НОМЕР_3, якою підтверджувався факт продажу автомобіля “Шкода Октавія А - 5” ОСОБА_18 за 116 000 грн..

На підставі наданих ОСОБА_2 до Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанка” документів, 29 грудня 2005 року, на розрахунковий рахунок ТОВ “Гармонії” банком було перераховано 127 600 грн. в якості оплати вартості автомобіля “Шкода Октавія А - 5”, на придбання якого і був отриманий кредит оформлений ОСОБА_18

Таким чином, ОСОБА_2 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_3, заволоділи шляхом обману коштами Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанка” в сумі 127 600 грн., чим даній банківській установі було заподіяно збитків у зазначеному розмірі.

Після отримання в ДП “Автотрейдінг - Кіровоград” ЗАТ “Атолл Холдінг” довідки - рахунка та оформлення на її підставі свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу, а саме автомобіля “Шкода Октавія А - 5” держ. номер НОМЕР_4, згідно якого власником транспортного засобу була зазначена ОСОБА_18, 16 та 25 січня 2006 року, ОСОБА_2, маючи на меті забезпечити подальше розширення сфери і збільшення обсягів своєї злочинної діяльності, шляхом представлення ТОВ “Гармонії” співробітникам ДП “Автотрейдінг - Кіровоград” ЗАТ “Атолл Холдінг”, як благонадійного партнера, двома платежами в розмірі 56000 грн. та 61800 грн., відповідно, згідно попередньої домовленості з ОСОБА_3, перерахувала на рахунок автосалону 117 800 грн., в якості оплати вартості автомобіля “Шкода Октавія А -5”, оформленого на ім'я ОСОБА_18, що склало повну суму його вартості. Таким чином, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 було покладено початок створення у ТОВ “Гармонії” іміджу підприємства, як такого що виконує всі свої зобов'язання.

Забравши автомобіль з автосалону, ОСОБА_2 та ОСОБА_3, згідно домовленості з ОСОБА_18, оформили договір його оренди відповідно до якого ТОВ “Гармонія” набувала право користування ним, та стали використовувати його на власний розсуд.

Тобто, провівши оплату вказаного автомобіля, “Шкода Октавія А - 5” держ. номер НОМЕР_4 оформленого на ім'я ОСОБА_18, за рахунок коштів отриманих шляхом обману, отримавши його в користування і використовуючи його при здійсненні фінансово - господарської діяльності на ТОВ “Гармонія”, ОСОБА_2 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_3, легалізували частину коштів здобутих ними шахрайським шляхом, а розмір такої легалізації склав оплачену суму вартості даного автомобіля, тобто 117 800 грн.

Крім цього, прагнучи прикрити свої шахрайські дії, ОСОБА_2 повідомила ОСОБА_18 про те, що розрахунок за оформлений на неї автомобіль “Шкода Октавія А - 5” вже проведений, однак приховала від неї, що різницю між реальною вартістю продажу даного автомобіля ДП “Автотрейдінг - Кіровоград” ЗАТ “Атолл Холдінг” та сумою кредиту оформленого на неї в Кіровоградській обласній філії АКБ СР “Укрсоцбанка” на його придбання, тобто 9 800 грн., вона разом з ОСОБА_3 присвоїли та витратили на власні потреби.

 

Продовжуючи свої злочинні дії, в січні 2006 року, ОСОБА_2, діючи на виконання спільного злочинного плану узгодженого з ОСОБА_3, та достовірно знаючи що ОСОБА_19 зареєстрований приватним підприємцем, звернулась до нього з пропозицією про співробітництво, не пояснюючи йому про дійсну мету її звернення до нього.

Також, прагнучи викликати у ОСОБА_19 впевненість у вигідності такого співробітництва, ОСОБА_2 пояснила йому, що їх спільна діяльність полягатиме в тому, що він шляхом оформлення кредиту придбає автомобіль і передасть його в оренду ТОВ “Гармонія”, а за рахунок прибутку отриманого від його використання йому буде виплачуватись грошова винагорода в розмірі 1000 гривень на місяць, в якості орендної плати, та товариством буде сплачуватись кредит.

При цьому, ОСОБА_2, згідно попередньої домовленості з ОСОБА_3, приховала від ОСОБА_19, що в трудових відносинах з ТОВ “Гармонія” вона не перебувала і ніякого відношення до діяльності даного підприємства не мала, а прагнучи викликати у нього впевненість у реальності виконання викладених йому своїх планів, представилась директором вказаного підприємства та надала для огляду складені нею бізнес - план, схеми отримання доходів, а також пояснила, що питаннями документального оформлення отримання даного кредиту буде займатись ТОВ “Гармонія”.

Будучи введеним в оману, щодо дійсної мети ОСОБА_2 та ОСОБА_3, ОСОБА_19 погодився на дану пропозицію, та на її вимогу передав їй копію свідоцтва про його реєстрацію як приватного підприємця, копію свідоцтва платника єдиного податку, копію довідки про присвоєння ідентифікаційного коду та копію свого паспорту, які згідно її пояснень необхідні були для оформлення вказаного кредиту.

Отримавши від ОСОБА_19 документи, ОСОБА_2 приступила до пошуку автомобіля. Зупинивши вибір на автомобілі “Шкода Октавія А-5”, реалізацією якого займалось ДП “Автотрейдінг - Кіровоград” ЗАТ “Атолл Холдінг”, ОСОБА_2 звернулась до Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанк” з приводу оформлення кредиту на ім”я ОСОБА_19 на придбання автомобіля, та надавши пакет документів підписаний ОСОБА_19 як позичальником, до якого було включено відповідний договір купівлі - продажу автомобіля “Шкода Октавія - 5” № 12 - А1/06 від імені ТОВ “Гармонія”, як його продавця і ОСОБА_19, як покупця, та рахунок - фактуру №12 - 1/06, від імені ТОВ “Гармонія”, після чого, цього ж дня, отримала письмову відповідь про прийняття рішення щодо оплати ОСОБА_19 автомобіля за кошти банку.

При цьому, ОСОБА_2, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_3, та маючи на меті заволодіння шляхом обману коштами Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанк”, приховала від службових осіб даної банківської установи реальну вартість продажу вказаного автомобіля ДП “Автотрейдінг - Кіровоград” ЗАТ “Атолл Холдінг”, яка становила 118 500 грн., надавши до КОФ АКБ СР “Укрсоцбанк” документи відповідно до яких цей автомобіль повинен був бути придбаний ОСОБА_19 у ТОВ “Гармонії” за 147 600 грн.

На підставі наданих ОСОБА_2 до Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанка” документів, 13 січня 2006 року, на розрахунковий рахунок ТОВ “Гармонії” даною банківською установою було перераховано 147 600 грн. в якості оплати вартості автомобіля “Шкода Октавія А-5”, на придбання якого і був отриманий кредит оформлений ОСОБА_19.

Таким чином, ОСОБА_2, за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_3, заволоділи шляхом обману коштами Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанка” в сумі 147 600 грн., чим даній банківській установі було заподіяно збитків у зазначеному розмірі.

В цей же день, маючи на меті отримання документального підтвердження реальної вартості продажу зазначеного автомобіля “Шкода Октавія А-5”, що було необхідно для розрахунків розмірів витрат на власні потреби та організації подальшої злочинної діяльності спрямованої на заволодіння шляхом обману коштами банківських установ міста Кіровограда, ОСОБА_2 отримала в ДП “Автотрейдінг - Кіровоград” ЗАТ “Атолл Холдінг” довідку - рахунок НОМЕР_47, якою підтверджувався факт продажу автомобіля “Шкода Октавія А-5” ОСОБА_19 за 118 500 грн..

Після отримання в ДП “Автотрейдінг - Кіровоград” ЗАТ “Атолл Холдінг” вказаного документу та оформлення на його підставі відповідного свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу, а саме автомобіля “Шкода Октавія А-5” держ. номер НОМЕР_5, згідно якого власником даного транспортного засобу вже був зазначений ОСОБА_19, 24 березня 2006 року, ОСОБА_2, шляхом представлення ТОВ “Гармонії” співробітникам ДП “Автотрейдінг - Кіровоград” ЗАТ “Атолл Холдінг”, як благонадійного партнера, згідно попередньої домовленості з ОСОБА_3, перерахувала на рахунок даного автосалону 118 500 грн., в якості оплати вартості автомобіля “Шкода Октавія А-5”, оформленого на ім'я ОСОБА_20, що складало повну суму його вартості. Таким чином, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 було продовжено створення у ТОВ “Гармонії” іміджу підприємства, як такого що виконує всі свої зобов'язання.

Провівши зазначені розрахунки, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 забрали даний автомобіль з автосалону, після чого, згідно попередньої домовленості з ОСОБА_19, оформили договір його оренди відповідно до якого ТОВ “Гармонія” набувала право користування ним, та стали використовувати його при здійсненні фінансово - господарської діяльності на даному підприємстві.

Тобто, провівши оплату вказаного автомобіля, “Шкода Октавія А - 5” держ. номер НОМЕР_5 оформленого на ім'я ОСОБА_19, за рахунок коштів отриманих шляхом обману, отримавши його в користування і використовуючи його при здійсненні фінансово - господарської діяльності на ТОВ “Гармонія”, ОСОБА_2 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_3, легалізували частину коштів здобутих ними шахрайським шляхом, а розмір такої легалізації склав оплачену суму вартості даного автомобіля, тобто 118 500 грн.

Крім цього, прагнучи прикрити свої шахрайські дії, ОСОБА_2 повідомила ОСОБА_19 про те, що розрахунок за оформлений на нього автомобіль нею вже проведений і на підтвердження своїх слів показала йому вказаний автомобіль “Шкода Октавія А - 5” оформлений на його ім'я, однак приховала від нього, що різницю між реальною вартістю продажу даного автомобіля ДП “Автотрейдінг - Кіровоград” ЗАТ “Атолл Холдінг” та сумою кредиту оформленого на нього в Кіровоградській обласній філії АКБ СР “Укрсоцбанка” на його придбання, тобто 29 100 грн., вона разом з ОСОБА_3 присвоїли та витратили на власні потреби.

  

Продовжуючи свої злочинні дії, спрямовані на заволодіння шляхом обману коштами банківських установ, в січні 2006 року, ОСОБА_2 діючи на виконання спільного злочинного плану узгодженого з ОСОБА_3, познайомилась з ОСОБА_21, та запропонувала йому своє співробітництво, не пояснюючи про дійсну мету її звернення до нього.

Також, прагнучи викликати у ОСОБА_21 впевненість у вигідності такого співробітництва, ОСОБА_2 пояснила йому, що їх спільна діяльність полягатиме в тому, що він шляхом оформлення кредиту придбає декілька автомобілів і передасть їх в користуванні ТОВ “Гармонія”, за що отримає грошову винагороду в розмірі 5000 гривень, а сам кредит буде сплачуватись товариством.

При цьому, ОСОБА_2 згідно попередньої домовленості з ОСОБА_3, приховала від ОСОБА_21, що в трудових відносинах з ТОВ “Гармонія” вона не перебувала і ніякого відношення до діяльності даного підприємства не мала, але представилась директором вказаного підприємства і розповіла про програму його діяльності, схеми отримання доходів, а також пояснила, що питаннями документального оформлення отримання ним даного кредиту буде займатись ТОВ “Гармонія”.

Будучи введеним в оману, ОСОБА_21 погодився на дану пропозицію, та на її вимогу передав їй копію свідоцтва про його реєстрацію як приватного підприємця, копію свідоцтва платника єдиного податку, копію довідки про присвоєння ідентифікаційного коду, довідку з податкової інспекції про його доходи як приватного підприємця отримані ним протягом другої половини 2005 року та копію свого паспорту, які згідно її пояснень необхідні були для оформлення вказаного кредиту.

Отримавши від ОСОБА_21 зазначені документи, ОСОБА_2 приступила до пошуку автомобілів. Зупинивши свій вибір на трьох автомобілях “ВАЗ 21140”, реалізацією яких займалось ДП “Автотрейдінг - Кіровоград” ЗАТ “Атолл Холдінг”, ОСОБА_2 дала доручення ОСОБА_18 щодо з'ясування питання про можливість оформлення кредиту в Кіровоградській обласній філії АКБ СР “Укрсоцбанк” на придбання вказаних трьох автомобілів на ім'я ОСОБА_21, та підготовки необхідного для цього пакету документів.

Після цього, 18 січня 2006 року, маючи на меті отримання документального підтвердження реальної вартості продажу трьох вказаних автомобілів “ВАЗ 21140”, що було необхідно для розрахунків розмірів витрат на власні потреби та організації подальшої злочинної діяльності спрямованої на заволодіння шляхом обману коштами банківських установ міста Кіровограда, ОСОБА_2 отримала в ДП “Автотрейдінг - Кіровоград” ЗАТ “Атолл Холдінг” три довідки - рахунки НОМЕР_6, НОМЕР_7 і НОМЕР_8 якими підтверджувався факт продажу трьох автомобілів “ВАЗ 21140” ОСОБА_21 за 40 530 грн., 37 560 грн. і 37 560 грн., відповідно.

В цей же день, згідно вказівки ОСОБА_2, ОСОБА_21, разом з ОСОБА_18, яка надавала йому технічну допомогу у підготовці та заповненні документів необхідних для оформлення вказаного кредиту, в КОФ АКБ СР “Укрсоцбанк” підписав заяву на його отримання, анкету позичальника та кредитний договір, а також до вказаного пакету документів було включено три відповідні договори купівлі - продажу автомобілів “ВАЗ 21140” №7, №8, №9 від імені ТОВ “Гармонія”, як їх продавця і ОСОБА_21, як покупця, після чого, ОСОБА_2 отримала три відповідних письмових повідомлення про прийняття рішення щодо оплати ОСОБА_21 зазначених трьох автомобілів “ВАЗ 21140” за кошти банку.

При цьому, ОСОБА_2, за попередньою змовою з ОСОБА_3, та маючи на меті заволодіння шляхом обману коштами Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанк”, приховала від службових осіб даної банківської установи реальну вартість продажу вказаних автомобілів ДП “Автотрейдінг - Кіровоград” ЗАТ “Атолл Холдінг”, яка становила 115 650 грн., долучивши до зазначеного пакету документів наданих до КОФ АКБ СР “Укрсоцбанк” та три рахунки - фактури № 12 - 1/07, № 12 - 1/08, № 12 - 1/09 , також підписані від імені ТОВ “Гармонія”, згідно яких три вказані автомобілів “ВАЗ 21140” повинні були бути придбані ОСОБА_21 у ТОВ “Гармонії” за 143 040 грн., тобто за 47 680 грн. кожен.

На підставі наданих ОСОБА_2, через ОСОБА_18, до Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанку” документів, 19 січня 2006 року, на розрахунковий рахунок ТОВ “Гармонії” банком було перераховано 143 040 грн., в якості оплати вартості трьох зазначених автомобілів “ВАЗ 21140”, на придбання яких і був отриманий кредит оформлений на ОСОБА_21, при цьому останній не був обізнаний про їх реальну вартість продажу.

Таким чином, ОСОБА_2 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_3, заволоділи шляхом обману коштами Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанк” в сумі 143 040 грн., чим даній банківській установі було заподіяно збитків у зазначеному розмірі.

Після отримання 18 січня 2006 року в ДП “Автотрейдінг - Кіровоград” ЗАТ “Атолл Холдінг” вказаних довідок - рахунків та оформлення на їх підставі відповідних свідоцтв про реєстрацію транспортних засобів, а саме трьох автомобілів “ВАЗ 21140” держ. номери НОМЕР_9, НОМЕР_10 і НОМЕР_11, згідно яких власником даних транспортних засобів вже був зазначений ОСОБА_21, в період з 31 березня по 13 червня 2006 року, ОСОБА_2, маючи на меті забезпечити подальше розширення сфери і збільшення обсягів своєї злочинної діяльності, шляхом представлення ТОВ “Гармонії” співробітникам ДП “Автотрейдінг - Кіровоград” ЗАТ “Атолл Холдінг”, як благонадійного партнера, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_3, перерахувала на рахунок даного автосалону 120 000 грн., в якості оплати вартості трьох зазначених автомобілів “ВАЗ 21140”, оформлених на ім'я ОСОБА_21, що складало повну суму їх вартості з врахуванням відсотків за прострочення платежів. Таким чином, ОСОБА_2 було продовжено створення у ТОВ “Гармонії” іміджу підприємства, як такого що виконує всі свої зобов'язання.

Провівши розрахунки, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 забрали всі три автомобілі з автосалону, та згідно домовленості з ОСОБА_21, оформили договори їх оренди відповідно до яких ТОВ “Гармонія” набувала право користування ними, та стали використовувати їх при здійсненні фінансово - господарської діяльності на даному підприємстві.

Тобто, провівши оплату трьох вказаних автомобілів “ВАЗ 21140” держ. номери НОМЕР_9, НОМЕР_10 і НОМЕР_11 оформлених на ім'я ОСОБА_21, за рахунок коштів отриманих шляхом обману, отримавши їх в користування і використовуючи їх при здійсненні фінансово - господарської діяльності на ТОВ “Гармонія”, ОСОБА_2 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_3, легалізували частину коштів здобутих ними шахрайським шляхом, а розмір такої легалізації склав оплачену суму вартості даних автомобілів, тобто 120 000 грн.

Крім цього, прагнучи прикрити свої шахрайські дії, ОСОБА_2, через ОСОБА_11, повідомила ОСОБА_21 про те, що розрахунок за оформлені на нього три автомобілі “ВАЗ 21140” нею вже проведений, однак приховала від нього, що різницю між реальною вартістю продажу даних автомобілів ДП “Автотрейдінг - Кіровоград” ЗАТ “Атолл Холдінг” та сумою кредиту оформленого на нього в Кіровоградській обласній філії АКБ СР “Укрсоцбанку” на їх придбання, тобто 27 390 грн., вона разом з ОСОБА_3 присвоїли та витратили на власні потреби.

Продовжуючи свої злочинні дії, спрямовані на заволодіння шляхом обману коштами банківських установ, в січні 2006 року, ОСОБА_2, виконуючи умови спільного злочинного плану узгодженого з ОСОБА_3 та дізнавшись про те, що ОСОБА_11 займаючись підприємницькою діяльністю, звернулась до нього з проханням підшукати для неї декількох суб'єктів підприємницької діяльності - фізичних осіб, які б були згодні на умовах співробітництва оформити на себе кредити на придбання автомобілів для ТОВ “Гармонії”, але про дійсну мету такої співпраці вона його не повідомляла.

Також, прагнучи викликати у ОСОБА_11 впевненість у вигідності такого співробітництва, ОСОБА_2 пояснила йому, що всі витрати пов'язані з виплатою кредитів, які будуть оформлені приватними підприємцями залученими ним для придбання автомобілів для ТОВ “Гармонії”, будуть сплачуватись товариством, а після проведення розрахунків за ці автомобілі в повному обсязі та переоформлення права власності з цих підприємців на ТОВ “Гармонію”, нею буде впроваджений проект “соціального таксі”, частина прибутків піде на відкриття автосалону в місті Кіровограді, директором якого буде він.

Будучи введеним в оману, ОСОБА_11 погодився допомогти їй у реалізації викладених нею йому планів, та з цією метою звернувся до раніше знайомого йому приватного підприємця ОСОБА_23, якому запропонував оформити кредит на придбання декількох автомобілів для ТОВ “Гармонії”, на що останній погодився після викладення йому ОСОБА_11 доводів наведених ОСОБА_2

Будучи введеним в оману, щодо дійсної мети використання ТОВ “Гармонії”, на вимогу ОСОБА_2, передану через ОСОБА_11, ОСОБА_23 також через ОСОБА_11, передав їй копію свідоцтва про його реєстрацію як приватного підприємця, копію свідоцтва платника єдиного податку, копію довідки про присвоєння ідентифікаційного коду, довідку з податкової інспекції про його доходи як приватного підприємця отримані ним протягом 2005 року та копію свого паспорту, які необхідні були для оформлення вказаного кредиту.

Отримавши від ОСОБА_23 зазначені документи, ОСОБА_2 приступила до пошуку автомобілів. Зупинивши свій вибір на трьох автомобілях “ГАЗ 31105 - 120”, реалізацією яких займалось ПІІ АТ “Автоінвестстрой - Кіровоград”, ОСОБА_2 дала доручення ОСОБА_18 щодо з'ясування питання про можливість оформлення кредиту в Кіровоградській обласній філії АКБ СР “Укрсоцбанк” на придбання вказаних трьох автомобілів на ім'я ОСОБА_23, та підготовки необхідного для цього пакету документів.

Після цього, 9 лютого 2006 року, ОСОБА_2 отримала в Кіровоградській обласній філії АКБ СР “Укрсоцбанк” три відповідних письмових повідомлення про прийняття позитивного рішення щодо оплати ОСОБА_23 зазначених трьох автомобілів “ГАЗ 31105 - 120” за кошти даної банківської установи, після чого, 10 лютого 2006 року, згідно відповідної вказівки ОСОБА_2, ОСОБА_23 разом з ОСОБА_18, яка надавала йому технічну допомогу у підготовці та заповненні документів необхідних для оформлення вказаного кредиту, в КОФ АКБ СР “Укрсоцбанк” підписав заяву на його отримання, анкету позичальника та кредитний договір.

В цей же день, маючи на меті отримання документального підтвердження реальної вартості продажу трьох вказаних автомобілів “ГАЗ 31105 - 120” ОСОБА_2 отримала в ПІІ АТ “Автоінвестстрой - Кіровоград” три довідки - рахунки НОМЕР_12, НОМЕР_13 і НОМЕР_14 якими підтверджувався факт продажу трьох автомобілів “ГАЗ 31105 - 120” ОСОБА_23 за 44 200 грн., 45 830 грн. і 45 830 грн., відповідно.

 При цьому, ОСОБА_2, згідно домовленості з ОСОБА_3, маючи на меті заволодіння шляхом обману коштами Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанк”, приховала від службових осіб банківської установи реальну вартість продажу вказаних автомобілів ПІІ “Автоінвестстрой - Кіровоград”, яка становила 135 860 грн., надавши до КОФ АКБ СР “Укрсоцбанк” згідно яких три вказані автомобілі повинні були бути придбані ОСОБА_23 у ТОВ “Гармоніі” за 149 200 грн., тобто два з них по 49 840 грн. і один за 49 520 грн..

На підставі наданих ОСОБА_2, через ОСОБА_18, до Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанку” документів, 10 лютого 2006 року, на розрахунковий рахунок ТОВ “Гармонії” даною банківською установою було перераховано 149 200 грн., в якості оплати вартості трьох зазначених автомобілів “ГАЗ 31105 - 120”, на придбання яких і був отриманий кредит оформлений на ОСОБА_23

Таким чином, ОСОБА_2, за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_3, заволоділи шляхом обману коштами Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанку” в сумі 149 200 грн., чим даній банківській установі було заподіяно збитків у зазначеному розмірі.

Після отримання 10 лютого 2006 року в ПІІ “Автоінвестстрой - Кіровоград” вказаних довідок - рахунків та оформлення на їх підставі відповідних свідоцтв про реєстрацію транспортних засобів, а саме трьох автомобілів “ГАЗ 31105 - 120” держ. номери НОМЕР_15, НОМЕР_16 і НОМЕР_17, згідно яких власником даних транспортних засобів вже був зазначений ОСОБА_23, в період з 23 березня по 27 червня 2006 року, ОСОБА_3, згідно попередньої домовленості з ОСОБА_2 та за вказівкою останньої, шляхом представлення ТОВ “Гармонії” співробітникам ПІІ “Автоінвестстрой - Кіровоград” як благонадійного партнера, перерахував на рахунок даного автосалону 137 060 грн., в якості оплати вартості трьох зазначених автомобілів “ГАЗ 31105 - 120”, оформлених на ім'я ОСОБА_23, що складало повну суму їх вартості з врахуванням відсотків за прострочення платежів. Таким чином, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 було продовжено створення у ТОВ “Гармонії” іміджу підприємства, як такого що виконує всі свої зобов'язання.

Провівши розрахунки, ОСОБА_2 та ОСОБА_3, оформили договори їх оренди, відповідно до яких ТОВ “Гармонія” набувала право користування автомобілями.

Тобто, провівши оплату трьох вказаних автомобілів “ГАЗ 31105 - 120” держ. номери НОМЕР_15, НОМЕР_16 і НОМЕР_17 оформлених на ім'я ОСОБА_23, за рахунок коштів отриманих шляхом обману, ОСОБА_2 та ОСОБА_3, легалізували частину коштів здобутих ними шахрайським шляхом, а розмір такої легалізації склав оплачену суму вартості даних автомобілів, тобто 137 060 грн.

Крім цього, прагнучи прикрити свої шахрайські дії, ОСОБА_2, через ОСОБА_11, повідомила ОСОБА_23 про те, що розрахунок за оформлені на нього три автомобілі “ГАЗ 31105 - 120” нею вже проведений, однак приховала від нього, що різницю між реальною вартістю продажу даних автомобілів ПІІ “Автоінвестстрой - Кіровоград” та сумою кредиту оформленого на нього в Кіровоградській обласній філії АКБ СР “Укрсоцбанку” на їх придбання, тобто 12140 грн., вона разом з ОСОБА_3 присвоїли та витратила на власні потреби.

  

Продовжуючи свої злочинні дії, спрямовані на заволодіння шляхом обману коштами банківських установ, наприкінці січня 2006 року, ОСОБА_2, виконуючи умови злочинного плану узгодженого з ОСОБА_3, знову звернулась до ОСОБА_11 з проханням підшукання для неї осіб, які б були згодні на умовах співробітництва оформити на себе кредити на придбання автомобілів для ТОВ “Гармонії”, але про дійсну мету такої співпраці вона його також не повідомляла.

Будучи введеним в оману, щодо дійсної мети ОСОБА_2 та ОСОБА_3, ОСОБА_11 знову погодився допомогти їй у реалізації викладених нею йому планів, та з цією метою звернувся до раніше знайомого йому ОСОБА_24, якому запропонував оформити кредит на придбання автомобіля, за матеріальну винагороду в сумі 1000 грн., на що останній погодився після викладення йому ОСОБА_11 доводів наведених ОСОБА_2

Дізнавшись про позитивне рішення ОСОБА_24, щодо оформлення на нього кредиту на придбання автомобіля для ТОВ “Гармонії”, ОСОБА_2 приступила до пошуку автомобіля. Зупинивши свій вибір на автомобілі “Сєат Кордоба”, реалізацією якого займалось ДП “Автотрейдінг - Кіровоград” ЗАТ “Атолл Холдінг”, ОСОБА_2 дала доручення ОСОБА_18 щодо з'ясування питання про можливість оформлення кредиту в Кіровоградській обласній філії АКБ СР “Укрсоцбанк” на придбання вказаного автомобіля на ім'я ОСОБА_24, та підготовки необхідного для цього пакету документів.

Після цього, а саме 3 лютого 2006 року, ОСОБА_2 отримала в Кіровоградській обласній філії АКБ СР “Укрсоцбанк” відповідне письмове повідомлення про прийняття позитивного рішення щодо оплати ОСОБА_24 зазначеного автомобіля “Сєат Кордоба” за кошти даної банківської установи, після чого, 13 лютого 2006 року, згідно відповідної вказівки ОСОБА_2, переданої через ОСОБА_11, ОСОБА_24 разом з ОСОБА_18, яка надавала йому технічну допомогу у підготовці та заповненні документів необхідних для оформлення вказаного кредиту, в КОФ АКБ СР “Укрсоцбанк” підписав заяву на його отримання, анкету позичальника та кредитний договір, до яких було додано відповідний договір купівлі - продажу автомобіля “Сєат Кордоба” № 12 - А1/15 від імені ТОВ “Гармонія”, як його продавця і ОСОБА_18, як покупця.

Перед цим, 11 лютого 2006 року, маючи на меті отримання документального підтвердження реальної вартості продажу автомобіля “Сєат Кордоба”, ОСОБА_2 отримала в ДП “Автотрейдінг - Кіровоград” ЗАТ “Атолл Холдінг” довідку - рахунок НОМЕР_18 якою підтверджувався факт продажу автомобіля “Сєат Кордоба” ОСОБА_24 за 75 000 грн..

 При цьому, ОСОБА_2, за попередньою змовою з ОСОБА_3, маючи на меті заволодіння шляхом обману коштами Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанк”, приховала від службових осіб даної банківської установи реальну вартість продажу вказаного автомобіля ДП “Автотрейдінг - Кіровоград” ЗАТ “Атолл Холдінг”, яка становила 75 000 грн., долучивши до зазначеного пакету документів наданих до КОФ АКБ СР “Укрсоцбанк” рахунок - фактуру №12 - 1/15, підписаний від імені ТОВ “Гармонія”, згідно якого вказаний автомобіль повинен був бути придбаний ОСОБА_24 у ТОВ “Гармонії” за 148 500 грн..

На підставі наданих ОСОБА_2, через ОСОБА_18, до Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанку” документів, 13 лютого 2006 року, на розрахунковий рахунок ТОВ “Гармонії” даною банківською установою було перераховано 148 500 грн., в якості оплати вартості зазначеного автомобіля “Сєат Кордоба”, на придбання якого і був отриманий кредит оформлений на ОСОБА_24, при цьому останній не був обізнаний про його реальну вартість продажу.

Таким чином, ОСОБА_2, за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_3, заволоділа шляхом обману коштами Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанку” в сумі 148 500 грн., чим даній банківській установі було заподіяно збитків у зазначеному розмірі.

Після отримання 11 лютого 2006 року в ДП “Автотрейдінг - Кіровоград” ЗАТ “Атолл Холдінг” вказаної довідки - рахунку та оформлення на її підставі відповідного свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу, автомобіля “Сєат Кордоба” держ. номер НОМЕР_19, згідно якого власником даного транспортного засобу вже був зазначений ОСОБА_24, в період з 13 по 22 лютого 2006 року, ОСОБА_3, згідно попередньої домовленості з ОСОБА_2 та за вказівкою останньої, маючи на меті забезпечити подальше розширення сфери і збільшення обсягів спільної злочинної діяльності, шляхом представлення ТОВ “Гармонії” співробітникам ДП “Автотрейдінг - Кіровоград” ЗАТ “Атолл Холдінг” як благонадійного партнера, перерахував на рахунок даного автосалону 78 000 грн., в якості оплати вартості автомобіля “Сєат Кордоба”, на ім'я ОСОБА_24. Таким чином, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 було продовжено створення у ТОВ “Гармонії” іміджу підприємства, як такого що виконує всі свої зобов'язання.

Провівши зазначені розрахунки, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 забрали даний автомобіль з автосалону, після чого стали використовувати його при здійсненні фінансово - господарської діяльності на ТОВ “Гармонія”.

Тобто, провівши оплату вказаного автомобіля “Сєат Кордоба” держ. номер НОМЕР_19 оформленого на ім'я ОСОБА_24, за рахунок коштів отриманих шляхом обману, ОСОБА_2 та ОСОБА_3, легалізували частину коштів здобутих ними шахрайським шляхом, а розмір такої легалізації склав оплачену суму вартості даного автомобіля, тобто 78 000 грн.

Крім цього, прагнучи прикрити свої шахрайські дії, ОСОБА_2, через ОСОБА_11, повідомила ОСОБА_24 про те, що розрахунок за оформлений на нього автомобіль “Сєат Кордоба” нею вже проведений, однак приховала від нього, що різницю між реальною вартістю продажу даного автомобіля ДП “Автотрейдінг - Кіровоград” ЗАТ “Атолл Холдінг” та сумою кредиту оформленого на нього в Кіровоградській обласній філії АКБ СР “Укрсоцбанку” на його придбання, тобто 70500 грн., вона разом з ОСОБА_3 присвоїли та витратила на власні потреби.

 

Продовжуючи свої злочинні дії, спрямовані на заволодіння шляхом обману коштами банківських установ, в лютому 2006 року, ОСОБА_2, виконуючи умови спільного злочинного плану узгодженого з ОСОБА_3, знову звернулась до ОСОБА_11 з проханням підшукання для неї фізичних осіб, які б були згодні на умовах співробітництва оформити на себе кредити на придбання автомобілів для ТОВ “Гармонії”, але про дійсну мету такої співпраці вона його також не повідомляла.

Будучи введеним в оману, ОСОБА_11 знову погодився допомогти їй у реалізації викладених нею йому планів, та з цією метою звернувся до раніше знайомого йому ОСОБА_25, якій запропонував оформити кредит на придбання автомобіля, на що остання погодилась після викладення їй ОСОБА_11 доводів наведених ОСОБА_2

Дізнавшись про позитивне рішення ОСОБА_25, щодо оформлення на неї кредиту на придбання автомобіля для ТОВ “Гармонії”, ОСОБА_2 приступила до пошуку автомобіля. Зупинивши свій вибір на автомобілі “Сєат Ібіца”, реалізацією якого займалось ДП “Автотрейдінг - Кіровоград” ЗАТ “Атолл Холдінг”, ОСОБА_2 дала доручення ОСОБА_18 щодо з'ясування питання про можливість оформлення кредиту в Кіровоградській обласній філії АКБ СР “Укрсоцбанк” на придбання вказаного автомобіля на ім'я ОСОБА_25, та підготовки необхідного для цього пакету документів.

Після цього, а саме 17 лютого 2006 року, ОСОБА_2 отримала в Кіровоградській обласній філії АКБ СР “Укрсоцбанк” письмове повідомлення про прийняття рішення щодо оплати ОСОБА_25 автомобіля “Сєат Ібіца” за кошти банку, після чого, 20 лютого 2006 року, згідно вказівки ОСОБА_2, переданої через ОСОБА_11, ОСОБА_25 разом з ОСОБА_18, в КОФ АКБ СР “Укрсоцбанк” підписала заяву на отримання кредиту, анкету позичальника та кредитний договір.

В цей же час, а саме 18 лютого 2006 року, маючи на меті отримання документального підтвердження реальної вартості продажу вказаного автомобіля “Сєат Ібіца”, що було необхідно для розрахунків розмірів витрат на власні потреби та організації подальшої злочинної діяльності спрямованої на заволодіння шляхом обману коштами банківських установ міста Кіровограда, ОСОБА_2 отримала в ДП “Автотрейдінг - Кіровоград” ЗАТ “Атолл Холдінг” довідку - рахунок НОМЕР_20 якою підтверджувався факт продажу автомобіля “Сєат Ібіца” ОСОБА_25 за 76 000 грн..

 При цьому, ОСОБА_2, згідно домовленості з ОСОБА_3, з метою заволодіння шляхом обману коштами Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанк”, приховала від службових осіб банку реальну вартість продажу автомобіля ДП “Автотрейдінг - Кіровоград” ЗАТ “Атолл Холдінг”, яка становила 76 000 грн., долучивши до зазначеного пакету документів наданих до КОФ АКБ СР “Укрсоцбанк” рахунок - фактуру №12 - 1/16, підписаний від імені ТОВ “Гармонія”, згідно якого автомобіль повинен був бути придбаний ОСОБА_25 у ТОВ “Гармонії” за 147 200 грн..

На підставі наданих ОСОБА_2, через ОСОБА_18, до Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанку” документів, 20 лютого 2006 року, на розрахунковий рахунок ТОВ “Гармонії” даною банківською установою було перераховано 147 200 грн., в якості оплати вартості зазначеного автомобіля “Сєат Ібіца”, на придбання якого і був отриманий кредит оформлений на ОСОБА_25, при цьому остання не була обізнана про його реальну вартість продажу.

Таким чином, ОСОБА_2 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_3, заволоділи шляхом обману коштами Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанку” в сумі 147 200 грн., чим даній банківській установі було заподіяно збитків у зазначеному розмірі.

Після отримання 18 лютого 2006 року в ДП “Автотрейдінг - Кіровоград” ЗАТ “Атолл Холдінг” довідки - рахунку та оформлення на її підставі відповідного свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу, автомобіля “Сєат Ібіца” держ. номер НОМЕР_21, згідно якого власником даного транспортного засобу вже була зазначена ОСОБА_25, в період з 22 лютого по 14 березня 2006 року, ОСОБА_3, згідно попередньої домовленості з ОСОБА_2 та за вказівкою останньої, маючи на меті забезпечити подальше розширення сфери і збільшення обсягів спільної злочинної діяльності, шляхом представлення ТОВ “Гармонії” співробітникам ДП “Автотрейдінг - Кіровоград” ЗАТ “Атолл Холдінг” як благонадійного партнера, перерахував на рахунок даного автосалону 72 000 грн., в якості оплати вартості зазначеного автомобіля “Сєат Ібіца” оформленого на ім'я ОСОБА_25. Таким чином, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 було продовжено створення у ТОВ “Гармонії” іміджу підприємства, як такого що виконує всі свої зобов'язання.

Провівши зазначені розрахунки, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 забрали даний автомобіль з автосалону, після чого стали використовувати його при здійсненні фінансово - господарської діяльності на ТОВ “Гармонія”.

Тобто, провівши оплату вказаного автомобіля “Сєат Ібіца” держ. номер НОМЕР_21 оформленого на ім'я ОСОБА_25, за рахунок коштів отриманих шляхом обману, ОСОБА_2 та ОСОБА_3, легалізували частину коштів здобутих ними шахрайським шляхом, а розмір такої легалізації склав оплачену суму вартості даного автомобіля, тобто 72 000 грн.

Крім цього, прагнучи прикрити свої шахрайські дії, ОСОБА_2, через ОСОБА_11, повідомила ОСОБА_25 про те, що розрахунок за оформлений на неї автомобіль “Сєат Ібіца” нею вже проведений, однак приховала від неї, що різницю між реальною вартістю продажу даного автомобіля ДП “Автотрейдінг - Кіровоград” ЗАТ “Атолл Холдінг” та сумою кредиту оформленого на нею в Кіровоградській обласній філії АКБ СР “Укрсоцбанку” на його придбання, тобто 75200 грн., вона разом з ОСОБА_3 присвоїли та витратила на власні потреби.

 

Продовжуючи свої злочинні дії, спрямовані на заволодіння шляхом обману коштами банківських установ, в березні 2006 року, ОСОБА_2, виконуючи умови спільного злочинного плану узгодженого з ОСОБА_3, знову звернулась до ОСОБА_18 з проханням оформити на себе кредит на придбання автомобіля для ТОВ “Гармонії”.

Будучи введеною в оману, ОСОБА_18 знову погодилась допомогти їй у реалізації викладених нею їй планів, та повідомила ОСОБА_2 про прийняття нею позитивного рішення, щодо оформлення на себе кредиту на придбання автомобіля для ТОВ “Гармонії”, після чого за вказівкою останньої, підготувала пакет документів для оформлення на себе кредиту, а саме копію свідоцтва про її реєстрацію як приватного підприємця, копію свідоцтва платника єдиного податку, копію довідки про присвоєння ідентифікаційного коду, довідку з податкової інспекції про її доходи як приватного підприємця отримані нею протягом останніх дев'яти місяців 2005 року та копію свого паспорту.

Після цього, ОСОБА_2 знову приступила до пошуку автомобіля. Зупинивши вибір на автомобілі “Шкода Октавія Тур Комбі”, реалізацією якого займалось ДП “Автотрейдінг - Кіровоград” ЗАТ “Атолл Холдінг”, ОСОБА_2 дала доручення ОСОБА_18 щодо з'ясування питання про можливість оформлення кредиту в Кіровоградській філії АКБ “Правекс - Банк” на придбання вказаного автомобіля, на неї, та підготовки необхідних для цього документів.

Після цього, 1 березня 2006 року, ОСОБА_2 отримала в Кіровоградській філії АКБ “Правекс - Банк” письмове повідомлення про прийняття рішення щодо видачі кредиту ОСОБА_18 на придбання автомобіля “Шкода Октавія Тур Комбі” за умови оформлення технічного паспорта на нього з відповідною відміткою про це та страховки цивільно - правової відповідальності.

В цей же день, маючи на меті отримання документального підтвердження реальної вартості продажу вказаного автомобіля, що було необхідно для розрахунків розмірів витрат на власні потреби та організації подальшої злочинної діяльності спрямованої на заволодіння шляхом обману коштами банківських установ міста Кіровограда, ОСОБА_2 отримала в ДП “Автотрейдінг - Кіровоград” ЗАТ “Атолл Холдінг” довідку - рахунок НОМЕР_21, якою підтверджувався факт продажу автомобіля “Шкода Октавія Тур Комбі” ОСОБА_18 за 104 000 грн..

Після цього, а саме 10 березня 2006 року, згідно відповідної вказівки ОСОБА_2, ОСОБА_18 в КФ АКБ “Правекс - Банк” підписала заяву на отримання кредиту, анкету позичальника та кредитний договір.

При цьому, ОСОБА_2, з метою заволодіння шляхом обману коштами Кіровоградської філії АКБ “Правекс - Банка”, приховала від службових осіб даної банківської установи реальну вартість продажу вказаного автомобіля ДП “Автотрейдінг - Кіровоград” ЗАТ “Атолл Холдінг”, яка становила 104 000 грн., надавши до КФ АКБ “Правекс - Банка” документи згідно яких вказаний автомобіль “Шкода Октавія Тур Комбі” повинен був бути придбаний ОСОБА_18 у ТОВ “Гармонії” за 113 335 грн..

На підставі наданих ОСОБА_2, через ОСОБА_18, до Кіровоградської філії АКБ “Правекс - Банк” документів, 10 березня 2006 року, на розрахунковий рахунок ТОВ “Гармонії” даною банківською установою було перераховано 113 335 грн., в якості оплати вартості зазначеного автомобіля “Шкода Октавія Тур Комбі”, на придбання якого і був отриманий кредит оформлений на ОСОБА_18, при цьому остання не була обізнана про його реальну вартість продажу.

Таким чином, ОСОБА_2, за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_3, заволоділи шляхом обману коштами Кіровоградської філії АКБ “Правекс - Банка” в сумі 113 335 грн., чим даній банківській установі було заподіяно збитків у зазначеному розмірі.

Після отримання 1 березня 2006 року в ДП “Автотрейдінг - Кіровоград” ЗАТ “Атолл Холдінг” довідки - рахунку та оформлення на її підставі відповідного свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу, автомобіля “Шкода Октавія Тур Комбі” держ. номер НОМЕР_22, згідно якого власником даного транспортного засобу вже була зазначена ОСОБА_18, в період з 14 червня по 17 липня 2006 року, ОСОБА_3, згідно попередньої домовленості з ОСОБА_2 та за вказівкою останньої, маючи на меті забезпечити подальше розширення сфери і збільшення обсягів спільної злочинної діяльності, шляхом представлення ТОВ “Гармонії” співробітникам ДП “Автотрейдінг - Кіровоград” ЗАТ “Атолл Холдінг” як благонадійного партнера, перерахував на рахунок даного автосалону 63 000 грн., в якості оплати вартості автомобіля “Шкода Октавія Тур Комбі” оформленого на ім'я ОСОБА_18. Таким чином, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 було продовжено створення у ТОВ “Гармонії” іміджу підприємства, як такого що виконує свої зобов'язання.

Провівши зазначені розрахунки, ОСОБА_2 та ОСОБА_3, згідно попередньої домовленості з ОСОБА_18, оформили договір оренди даного автомобіля, відповідно до якого ТОВ “Гармонія” набувала право користування ним.

Тобто, провівши оплату вказаного автомобіля “Шкода Октавія Тур Комбі” держ. номер НОМЕР_22 оформленого на ім'я ОСОБА_18, за рахунок коштів отриманих шляхом обману, та отримавши можливість його використання при здійсненні фінансово - господарської діяльності на ТОВ “Гармонія”, ОСОБА_2 та ОСОБА_3, легалізували частину коштів здобутих ними шахрайським шляхом, а розмір такої легалізації склав оплачену суму вартості даного автомобіля, тобто 63 000 грн.

Крім цього, прагнучи прикрити свої шахрайські дії, ОСОБА_2 повідомила ОСОБА_18 про те, що розрахунок за оформлений на неї автомобіль “Шкода Октавія Тур Комбі” вже проведений, однак приховала від неї, що різницю між реальною вартістю продажу даного автомобіля ДП “Автотрейдінг - Кіровоград” ЗАТ “Атолл Холдінг” та сумою кредиту оформленого на неї в Кіровоградській філії АКБ “Правекс - Банк” на його придбання, тобто 50 335 грн., вона разом з ОСОБА_3 присвоїли та витратила на власні потреби.

 

Продовжуючи свої злочинні дії, спрямовані на заволодіння шляхом обману коштами банківських установ, на початку березня 2006 року, ОСОБА_2, виконуючи умови спільного злочинного плану узгодженого з ОСОБА_3,через ОСОБА_18, познайомилась з ОСОБА_26, якому запропонувала працювати на її підприємстві, та зареєструватись суб'єктом підприємницької діяльності, пояснивши дану потребу необхідністю оформлення на нього платіжної банківської картки для виплати заробітної плати та кредиту на придбання автомобіля, однак дійсну свою мету від нього приховала.

Прагнучи створити у ОСОБА_26 почуття безпечності оформлення зазначеного кредиту та вигідності таких дій, ОСОБА_2 пояснила йому, що шляхом оформлення на нього кредиту, нею буде придбаний автомобіль який також буде оформлений на нього, а ТОВ “Гармонія” буде його використовувати на умовах оренди, за що він отримає грошову винагороду в розмірі 5000 гривень, а до того ж сам кредит буде сплачуватись товариством.

Крім того, ОСОБА_2, пояснила ОСОБА_26 що після виплати кредиту, право власності на автомобіль буде переоформлено на ТОВ “Гармонію”. А нею буде впроваджений проект “соціального таксі”, частина прибутків від якого піде на надання послуг по безкоштовному перевезенню інвалідів.

При цьому, ОСОБА_2, згідно домовленості з ОСОБА_3, приховала від ОСОБА_26, що в трудових відносинах з ТОВ “Гармонія” вона не перебувала, але прагнучи викликати у нього впевненість у реальності виконання викладених йому планів, представилась директором вказаного підприємства .

Будучи введеним в оману, ОСОБА_26 погодився на дану пропозицію, та на її вимогу, через ОСОБА_18, передав їй пакет документів, які згідно її пояснень необхідні були для оформлення вказаного кредиту, а саме копію довідки про присвоєння ідентифікаційного коду, копію свого паспорту та довідку про його доходи .

Отримавши від ОСОБА_26 документи, ОСОБА_2 приступила до пошуку автомобіля. Зупинивши свій вибір на автомобілі “Сєат Ібіца”, реалізацією якого займалось ТОВ “Фаетон - авто”, ОСОБА_2 дала доручення ОСОБА_18 щодо з'ясування питання про можливість оформлення кредиту в Кіровоградській обласній філії АКБ СР “Укрсоцбанк” на придбання вказаного автомобіля на ім'я ОСОБА_26, та підготовки необхідного для цього пакету документів.

21 березня 2006 року, ОСОБА_2 отримала в Кіровоградській обласній філії АКБ СР “Укрсоцбанк” письмове повідомлення про прийняття рішення щодо оплати ОСОБА_26 зазначеного автомобіля “Сєат Ібіца” за кошти банківської установи, та, 22 березня 2006 року, маючи на меті отримання документального підтвердження реальної вартості продажу вказаного автомобіля, що було необхідно для розрахунків розмірів витрат на власні потреби та організації подальшої злочинної діяльності спрямованої на заволодіння шляхом обману коштами банківських установ міста Кіровограда, ОСОБА_2 отримала в ТОВ “Фаетон - авто” довідку - рахунок НОМЕР_23, якою підтверджувався факт продажу автомобіля “Сєат Ібіца” ОСОБА_26 за 73 200 грн..

Потім, 23 березня 2006 року, згідно відповідної вказівки ОСОБА_2, ОСОБА_26 разом з ОСОБА_18, яка надавала йому технічну допомогу у підготовці та заповненні документів необхідних для оформлення вказаного кредиту, в КОФ АКБ СР “Укрсоцбанк” підписав заяву на його отримання, анкету позичальника та кредитний договір, до яких було додано відповідний договір купівлі - продажу автомобіля “Сєат Ібіца” № 12 - А1/21 підписаний від імені ТОВ “Гармонія”, як його продавця і ОСОБА_26, як покупця. При цьому, ОСОБА_2 за попередньою змовою з ОСОБА_3, маючи на меті заволодіння шляхом обману коштами Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанк”, приховала від службових осіб даної банківської установи реальну вартість продажу вказаного автомобіля ТОВ “Фаетон - авто”, яка становила 73 200 грн., долучивши до зазначеного пакету документів наданих до КОФ АКБ СР “Укрсоцбанк” рахунок - фактуру №12 - 1/21, підписаний від імені ТОВ “Гармонія”, згідно якого вказаний автомобіль повинен був бути придбаний ОСОБА_26 у ТОВ “Гармонії” за 147 300 грн..

На підставі наданих ОСОБА_2, через ОСОБА_26, до Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанку” документів, 23 березня 2006 року, на розрахунковий рахунок ТОВ “Гармонії” даною банківською установою було перераховано 147 300 грн., в якості оплати вартості зазначеного автомобіля “Сєат Ібіца”, на придбання якого і був отриманий кредит оформлений на ОСОБА_26, при цьому останній не був обізнаний про його реальну вартість продажу. В подальшому зазначені кошти, за вказівкою ОСОБА_2, були зняті готівкою з розрахункового рахунку ТОВ “Гармонії” ОСОБА_3

Таким чином, ОСОБА_2, за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_3, заволоділи шляхом обману коштами Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанку” в сумі 147 300 грн., чим даній банківській установі було заподіяно збитків у зазначеному розмірі.

Після отримання 22 березня 2006 року в ТОВ “Фаетон - авто” довідки - рахунку та оформлення на її підставі свідоцтва про реєстрацію автомобіля “Сєат Ібіца” держ. номер НОМЕР_24, згідно якого власником був зазначений ОСОБА_26, а саме 31 березня 2006 року, ОСОБА_2, маючи на меті забезпечити розширення сфери і обсягів спільної злочинної діяльності, шляхом представлення ТОВ “Гармонії” співробітникам ТОВ “Фаетон - авто” як благонадійного партнера, через свого чоловіка ОСОБА_3, в якості оплати вартості зазначеного автомобіля “Сєат Ібіца”, оформленого на ім'я ОСОБА_26, внесли на рахунок даного автосалону 73 200 грн. готівкою, що складало повну суму його вартості. Таким чином, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 було продовжено створення у ТОВ “Гармонії” іміджу підприємства, як такого що виконує всі свої зобов'язання.

Провівши розрахунки, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 забрали автомобіль з автосалону, після чого, згідно попередньої домовленості з ОСОБА_26, оформили договір його оренди відповідно до якого ТОВ “Гармонія” набувала право користування ним, та стали використовувати його при здійсненні фінансово - господарської діяльності на даному підприємстві.

Тобто, провівши оплату вказаного автомобіля “Сєат Ібіца” держ. номер НОМЕР_24 оформленого на ім'я ОСОБА_26, за рахунок коштів отриманих шляхом обману, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 отримали його в користування і використовуючи його при здійсненні фінансово - господарської діяльності на ТОВ “Гармонія”, легалізували частину коштів здобутих ними шахрайським шляхом, а розмір такої легалізації склав оплачену суму вартості даного автомобіля, тобто 73 200 грн.

Крім цього, прагнучи прикрити свої шахрайські дії, ОСОБА_2 повідомила ОСОБА_26 про те, що розрахунок за оформлений на нього автомобіль “Сєат Ібіца” нею вже проведений, однак приховала від нього, що різницю між реальною вартістю продажу даного автомобіля ТОВ “Фаетон - авто” та сумою кредиту оформленого на нього в Кіровоградській обласній філії АКБ СР “Укрсоцбанку” на його придбання, тобто 74 100 грн., вона разом з ОСОБА_3 присвоїли та витратили на власні потреби.

 

В цей же час, в березні 2006 року, ОСОБА_2, виконуючи умови спільного плану з ОСОБА_3, знову звернулась до ОСОБА_18 з проханням оформити на себе кредит на придбання автомобіля для ТОВ “Гармонії”, але про дійсну мету цього звернення вона її також не повідомляла.

Будучи введеною в оману, щодо дійсної мети ОСОБА_2 та ОСОБА_3, ОСОБА_18 знову погодилась допомогти їй у реалізації викладених нею їй планів, та повідомила ОСОБА_2 про прийняття нею позитивного рішення, щодо оформлення на себе кредиту на придбання автомобіля для ТОВ “Гармонії”, після чого за вказівкою останньої, підготувала пакет документів необхідних для оформлення на себе вказаного кредиту, а саме копію свідоцтва про її реєстрацію як приватного підприємця, копію свідоцтва платника єдиного податку, копію довідки про присвоєння ідентифікаційного коду, довідку з податкової інспекції про її доходи як приватного підприємця отримані нею протягом 2005 року та копію свого паспорту.

Після цього, ОСОБА_2 знову приступила до пошуку автомобіля. Зупинивши свій вибір на автомобілі “Сєат Кордоба”, реалізацією якого займалось ТОВ “Фаетон - авто”, ОСОБА_2 дала доручення ОСОБА_18 щодо з'ясування питання про можливість оформлення кредиту в Кіровоградській обласній філії АКБ СР “Укрсоцбанк” на придбання вказаного автомобіля, на неї, та підготовки необхідних для цього документів.

Після цього, а саме 17 березня 2006 року, ОСОБА_2 отримала в Кіровоградській обласній філії АКБ СР “Укрсоцбанк” відповідне письмове повідомлення про прийняття позитивного рішення щодо оплати ОСОБА_18 зазначеного автомобіля “Сєат Кордоба” за кошти даної банківської установи, після чого, 22 березня 2006 року, маючи на меті отримання документального підтвердження реальної вартості продажу вказаного автомобіля, що було необхідно для розрахунків розмірів витрат на власні потреби та організації подальшої злочинної діяльності спрямованої на заволодіння шляхом обману коштами банківських установ міста Кіровограда, ОСОБА_2 отримала в ТОВ “Фаетон - авто” довідку - рахунок НОМЕР_25, якою підтверджувався факт продажу автомобіля “Сєат Кордоба” ОСОБА_18 за 77 200 грн..

Потім, 23 березня 2006 року, згідно вказівки ОСОБА_2, ОСОБА_18 разом із своїм братом ОСОБА_26, якому вона також надавала технічну допомогу у підготовці та заповненні документів необхідних для оформлення кредиту і на нього, в КОФ АКБ СР “Укрсоцбанк” підписала заяву на його отримання, анкету позичальника та кредитний договір, до яких було додано відповідний договір купівлі - продажу автомобіля “Сєат Кордоба” № 12 - А1/22 підписаний від імені ТОВ “Гармонія”, як його продавця і ОСОБА_18, як покупця.

При цьому, ОСОБА_2, за попередньою домовленістю з ОСОБА_3, маючи на меті заволодіння шляхом обману коштами Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанк”, приховала від службових осіб даної банківської установи реальну вартість продажу вказаного автомобіля ТОВ “Фаетон - авто”, яка становила 77 200 грн., долучивши до зазначеного пакету документів наданих до КОФ АКБ СР “Укрсоцбанк” рахунок - фактуру №12 - 1/22, підписаний від імені ТОВ “Гармонія”, згідно яких вказаний автомобіль повинен був бути придбаний ОСОБА_18 у ТОВ “Гармонії” за 138 000 грн..

На підставі наданих ОСОБА_2, через ОСОБА_18, до Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанку” документів, 23 березня 2006 року, на розрахунковий рахунок ТОВ “Гармонії” банком було перераховано 138 000 грн., в якості оплати вартості зазначеного автомобіля “Сєат Кордоба”, на придбання якого і був отриманий кредит оформлений на ОСОБА_18, при цьому остання не була обізнана про його реальну вартість продажу. В подальшому зазначені кошти, за вказівкою ОСОБА_2, з розрахункового рахунку ТОВ “Гармонії” були зняті готівкою ОСОБА_3

Таким чином, ОСОБА_2, за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_3, заволоділи шляхом обману коштами Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанку” в сумі 138 000 грн., чим банку було заподіяно збитків у зазначеному розмірі.

Після отримання 22 березня 2006 року в ТОВ “Фаетон - авто” довідки - рахунку та оформлення на її підставі свідоцтва про реєстрацію автомобіля “Сєат Кордоба” держ. номер НОМЕР_26, згідно якого власником даного транспортного засобу вже була зазначена ОСОБА_18, а саме 31 березня 2006 року, ОСОБА_2, маючи на меті забезпечити подальше розширення сфери і збільшення обсягів спільної злочинної діяльності, шляхом представлення ТОВ “Гармонії” співробітникам ТОВ “Фаетон - авто” як благонадійного партнера, через свого чоловіка ОСОБА_2, в якості оплати вартості зазначеного автомобіля “Сєат Кордоба”, оформленого на ім'я ОСОБА_18, внесла на рахунок даного автосалону 77 200 грн. готівкою, що складало повну суму його вартості. Таким чином, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 було продовжено створення у ТОВ “Гармоні” іміджу підприємства, як такого що виконує всі свої зобов'язання.

Провівши розрахунки, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 забрали даний автомобіль з автосалону, після чого, згідно попередньої домовленості з ОСОБА_18, оформили договір його оренди, відповідно до якого ТОВ “Гармонія” набувала право користування ним, та стали використовувати його при здійсненні фінансово - господарської діяльності на даному підприємстві.

Тобто, провівши оплату вказаного автомобіля “Сєат Кордоба” держ. номер НОМЕР_26 оформленого на ім'я ОСОБА_18, за рахунок коштів отриманих шляхом обману, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 отримали його в користування і використовуючи при здійсненні фінансово - господарської діяльності на ТОВ “Гармонія”, легалізували частину коштів здобутих ними шахрайським шляхом, а розмір такої легалізації склав оплачену суму вартості даного автомобіля, тобто 77 200 грн.

Крім цього, прагнучи прикрити свої шахрайські дії, ОСОБА_2 повідомила ОСОБА_18 про те, що розрахунок за оформлений на неї автомобіль “Сєат Кордоба” вже проведений, однак приховала від неї, що різницю між реальною вартістю продажу даного автомобіля ТОВ “Фаетон - авто” та сумою кредиту оформленого на неї в Кіровоградській обласній філії АКБ СР “Укрсоцбанку” на його придбання, тобто 60 800 грн., вона разом з ОСОБА_3 присвоїли та витратили на власні потреби.

 

Продовжуючи свої злочинні дії, на заволодіння шляхом обману коштами банківських установ, в березні 2006 року, ОСОБА_2, виконуючи умови спільного злочинного плану узгодженого з ОСОБА_3, через ОСОБА_27 познайомилась ОСОБА_28, та звернулась до нього з пропозицією про співробітництво, не пояснюючи йому про дійсну мету її звернення до нього.

Прагнучи створити у ОСОБА_28 почуття безпечності оформлення зазначеного кредиту та вигідності таких дій, ОСОБА_2 пояснила йому, що шляхом оформлення на нього кредиту, нею буде придбаний автомобіль який також буде оформлений на нього, а ТОВ “Гармонія” буде його використовувати на умовах оренди, за що він отримає грошову винагороду в розмірі 5000 гривень, а до того ж сам кредит буде сплачуватись товариством.

Також, прагнучи викликати у ОСОБА_28 більшу впевненість у вигідності оформлення на нього вказаного кредиту та почуття необхідності виконання громадянського обов'язку в частині допомоги інвалідам, ОСОБА_2 пояснила йому, що після виплати даного кредиту в повному обсязі, право власності на оформлений на нього автомобіль буде переоформлено на ТОВ “Гармонію”, а нею буде впроваджений проект “соціального таксі”, частина прибутків від якого піде на надання послуг по безкоштовному перевезенню інвалідів. Таким чином, ОСОБА_2 шляхом пояснень та запевнень створила у ОСОБА_28 враження необхідності залучення до реалізації її проекту “соціального таксі” автомобіля, що буде придбаний ним шляхом оформлення на себе кредиту на його придбання.

При цьому, ОСОБА_2, згідно попередньої домовленості з ОСОБА_3, приховала від ОСОБА_28, що в трудових відносинах з ТОВ “Гармонія” вона не перебувала і ніякого відношення до діяльності даного підприємства не мала, але прагнучи викликати у нього впевненість у реальності виконання викладених йому планів, представилась директором вказаного підприємства і розповіла йому про програму діяльності підприємства та схеми отримання доходів, а також пояснила, що питаннями документального оформлення отримання ним кредиту буде займатись ТОВ “Гармонія”.

Будучи введеним в оману, ОСОБА_28 погодився на дану пропозицію, та на її вимогу передав їй копію свідоцтва про його реєстрацію як приватного підприємця, копію свідоцтва платника єдиного податку, копію довідки про присвоєння ідентифікаційного коду, довідку з податкової інспекції про його доходи як приватного підприємця отримані ним протягом 2005 року та копію свого паспорту, які згідно її пояснень необхідні були для оформлення вказаного кредиту.

Отримавши від ОСОБА_28 зазначені документи, ОСОБА_2 приступила до пошуку автомобіля. Зупинивши свій вибір на автомобілі “Фіат Сієна”, реалізацією якого займалось ТОВ “Фаетон - авто”, ОСОБА_2 дала доручення ОСОБА_18 щодо з'ясування питання про можливість оформлення кредиту в Кіровоградській обласній філії АКБ СР “Укрсоцбанк” на придбання вказаного автомобіля на ім'я ОСОБА_28, та підготовки необхідного для цього пакету документів.

Після цього, а саме 28 березня 2006 року, маючи на меті отримання документального підтвердження реальної вартості продажу вказаного автомобіля, що було необхідно для розрахунків розмірів витрат на власні потреби та організації подальшої злочинної діяльності спрямованої на заволодіння шляхом обману коштами банківських установ міста Кіровограда, ОСОБА_2 отримала в ТОВ “Фаетон - авто” довідку - рахунок НОМЕР_27, якою підтверджувався факт продажу автомобіля “Фіат Сієна” ОСОБА_28 за 64 500 грн., а 29 березня 2006 року, в Кіровоградській обласній філії АКБ СР “Укрсоцбанк” нею було отримано письмове повідомлення про прийняття позитивного рішення щодо оплати ОСОБА_28 зазначеного автомобіля “Фіат Сієна” за кошти даної банківської установи.

30 березня 2006 року, згідно вказівки ОСОБА_2, ОСОБА_28 підписав заяву на отримання зазначеного кредиту, анкету позичальника та кредитний договір, до яких було додано відповідний договір купівлі - продажу автомобіля “Фіат Сієна” № 12 - А1/26 підписаний від імені ТОВ “Гармонія”, як його продавця і ОСОБА_28, як покупця.

При цьому, ОСОБА_2 за попередньою змовою з ОСОБА_3, з метою заволодіння шляхом обману коштами Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанк”, приховала від службових осіб банку реальну вартість продажу вказаного автомобіля ТОВ “Фаетон - авто”, яка становила 64 500 грн., долучивши до зазначеного пакету документів наданих до КОФ АКБ СР “Укрсоцбанк” рахунок - фактуру №12 - 1/26, також підписаний від імені ТОВ “Гармонія”, згідно якого вказаний автомобіль повинен був бути придбаний ОСОБА_28 у ТОВ “Гармонії” за 141 200 грн..

На підставі наданих ОСОБА_2, до Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанку” документів, 30 березня 2006 року, на розрахунковий рахунок ТОВ “Гармонії” даною банківською установою було перераховано 141 200 грн., в якості оплати вартості зазначеного автомобіля “Фіат Сієна”, на придбання якого і був отриманий кредит оформлений на ОСОБА_28, при цьому останній не був обізнаний про його реальну вартість продажу. В подальшому зазначені кошти, за вказівкою ОСОБА_2, з розрахункового рахунку ТОВ “Гармонії” були зняті готівкою ОСОБА_3

Таким чином, ОСОБА_2, за попередньою змовою з ОСОБА_3, заволоділи шляхом обману коштами Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанку” в сумі 141 200 грн., чим даній банківській установі було заподіяно збитків у зазначеному розмірі.

Після отримання 28 березня 2006 року в ТОВ “Фаетон - авто” довідки - рахунку та оформлення на її підставі відповідного свідоцтва про реєстрацію автомобіля “Фіат Сієна” держ. номер НОМЕР_28, згідно якого власником даного транспортного засобу вже був зазначений ОСОБА_28, а саме 31 березня 2006 року, ОСОБА_2 та ОСОБА_3, маючи на меті забезпечити подальше розширення сфери і збільшення обсягів спільної злочинної діяльності, шляхом представлення ТОВ “Гармонії” співробітникам ТОВ “Фаетон - авто” як благонадійного партнера, через ОСОБА_3, в якості оплати вартості зазначеного автомобіля “Фіат Сієна”, оформленого на ім'я ОСОБА_28, внесли на рахунок даного автосалону 64 500 грн. готівкою, що складало повну суму його вартості. Таким чином, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 було продовжено створення у ТОВ “Гармонії” іміджу підприємства, як такого що виконує всі свої зобов'язання.

Провівши зазначені розрахунки, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 забрали зазначений автомобіль з автосалону, після чого ними був оформлений договір його оренди, відповідно до якого ТОВ “Гармонія” набувала право користування ним, та стали використовувати його при здійсненні фінансово - господарської діяльності на даному підприємстві.

Тобто, провівши оплату вказаного автомобіля “Фіат Сієна” держ. номер НОМЕР_28 оформленого на ім'я ОСОБА_28, за рахунок коштів отриманих шляхом обману, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 отримали його в користування і використовуючи при здійсненні фінансово - господарської діяльності на ТОВ “Гармонія” легалізували частину коштів здобутих ними шахрайським шляхом, а розмір такої легалізації склав оплачену суму вартості даного автомобіля, тобто 64 500 грн.

Крім цього, прагнучи прикрити свої шахрайські дії, ОСОБА_2 повідомила ОСОБА_28 про те, що розрахунок за автомобіль “Фіат Сієна” нею вже проведений, однак приховала від нього, що різницю між реальною вартістю продажу даного автомобіля ТОВ “Фаетон - авто” та сумою кредиту оформленого на нього в Кіровоградській обласній філії АКБ СР “Укрсоцбанку” на його придбання, тобто 76 700 грн., вона разом з ОСОБА_3 присвоїли та витратили на власні потреби.

  

Крім того, в середині березня 2006 року, ОСОБА_2, виконуючи умови плану узгодженого з ОСОБА_3, вирішила особисто залучати для реалізації даної мети осіб зареєстрованих приватними підприємцями, без пояснення їм дійсної мети їх діяльності.

Дізнавшись про те, що діяльність АТП ВАТ “Таксомоторний парк” побудована таким чином, що всі водії таксі, які надають послуги по перевезенню пасажирів, зареєстровані приватними підприємцями і АТП ВАТ “Таксомоторний парк” для цього їм передало в оренду автомобілі, ОСОБА_2 вирішила скористатись цією нагодою, та діючи на виконання своєї злочинної мети, прийшла до даного автотранспортного підприємства.

Звернувшись до водіїв, серед яких були ОСОБА_29, ОСОБА_30 та ОСОБА_31, ОСОБА_2, розповіла їм про те, що в місті Кіровограді нею впроваджується проект “соціального таксі». Та розповіла водіям, що метою її звернення до них є необхідність надбання нею, для реалізації проекту, певної кількості автотранспорту, для чого їй необхідно підібрати певну кількість професійних водіїв, які б до того ж були зареєстровані приватними підприємцями, так як тим з них, які погодяться співпрацювати з нею, необхідно буде оформити на себе кредити на придбання автомобілів, на яких вони і будуть перевозити пасажирів.

При цьому, прагнучи викликати у них впевненість у вигідності їх участі в даному проекті, ОСОБА_2, пояснила присутнім при даній розмові водіям, що їх робота буде побудована таким чином, що всі автомобілі які будуть придбані шляхом оформлення на них кредитів, будуть оформлені на них, а ТОВ “Гармонія” буде їх використовувати на умовах оренди, при цьому сам кредит буде сплачуватись товариством.

Також, прагнучи викликати у вказаних осіб більшу впевненість у вигідності оформлення ними вказаних кредитів та почуття необхідності виконання громадянського обов'язку в частині допомоги інвалідам, ОСОБА_2, пояснила їм що після виплати даних кредитів в повному обсязі, право власності на всі оформлені на них автомобілі буде переоформлено на ТОВ “Гармонію”, з правом викупу їх ними по залишковій вартості, після двох років їх експлуатації.

При цьому, ОСОБА_2, згідно попередньої домовленості з ОСОБА_3, приховала від них те, що в трудових відносинах з ТОВ “Гармонія” вона не перебувала і ніякого відношення до діяльності даного підприємства не мала, та прагнучи викликати у них впевненість у реальності виконання викладених нею планів, представилась директором даного підприємства та розповіла їм про програму діяльності ТОВ “Гармонії”, схеми отримання доходів, а також пояснила, що питаннями документального оформлення отримання ними кредитів буде займатись ОСОБА_18, яка на ТОВ “Гармонія” працює спеціально для цього.

Будучи введеними в оману, ОСОБА_29, ОСОБА_30 і ОСОБА_31 погодились на дану пропозицію, та кожен з них, на її вимогу, передав їй копію свідоцтва про реєстрацію як приватного підприємця, копію свідоцтва платника єдиного податку, копію довідки про присвоєння ідентифікаційного коду та копію свого паспорту, які згідно пояснень ОСОБА_2 були необхідні для оформлення на них вказаних кредитів. Отримавши від ОСОБА_29, ОСОБА_30 та ОСОБА_31 зазначені документи, ОСОБА_2 приступила до пошуку автомобілів. Зупинивши свій вибір на автомобілях “Сєат Ібіца”, “Сєат Кордоба” і “Фіат Добло Панорама”, реалізацією яких займалось ТОВ “Фаетон - авто”, ОСОБА_2 дала доручення ОСОБА_18 щодо з'ясування питання про можливість оформлення кредитів в Кіровоградській обласній філії АКБ СР “Укрсоцбанк” на придбання вказаних трьох автомобілів на ім'я ОСОБА_29, ОСОБА_30 і ОСОБА_31 та підготовки необхідного для цього пакету документів.

28 березня 2006 року, маючи на меті отримання документального підтвердження реальної вартості продажу трьох вказаних автомобілів, що було необхідно для розрахунків розмірів витрат на власні потреби та організації подальшої злочинної діяльності спрямованої на заволодіння шляхом обману коштами банківських установ міста Кіровограда, ОСОБА_2 отримала в ТОВ “Фаетон - авто” три відповідні довідки - рахунки НОМЕР_29,НОМЕР_30 і НОМЕР_31 якими підтверджувався факт продажу автомобіля “Фіат Добло Панорама” ОСОБА_31 за 85 000 грн., автомобіля “Сєат Кордоба” ОСОБА_30 за 77 000 грн. та автомобіля “Сєат Ібіца” ОСОБА_29 за 67 500 грн..

29 березня 2006 року, ОСОБА_2 отримала в Кіровоградській обласній філії АКБ СР “Укрсоцбанка” три письмових повідомлення про прийняття позитивного рішення щодо оплати ОСОБА_29, ОСОБА_30 та ОСОБА_31 зазначених трьох автомобілів за кошти даної банківської установи, після чого, 30 березня 2006 року, згідно відповідної вказівки ОСОБА_2, ОСОБА_29, ОСОБА_30 та ОСОБА_31 разом з ОСОБА_18, яка надавала їм технічну допомогу у підготовці та заповненні документів необхідних для оформлення вказаного кредиту, підписали відповідні заяви на їх отримання, анкети позичальників та кредитні договори, до яких було додано відповідні договори купівлі - продажу автомобіля “Фіат Добло Панорама” №12 - А1/25, автомобіля “Сєат Ібіца” №12 - А1/24 та автомобіля “Сєат Кордоба” №12 - А1/23, підписані від імені ТОВ “Гармонія”, як їх продавця та ОСОБА_31, ОСОБА_29 і ОСОБА_30, відповідно, як їх покупців.

При цьому, ОСОБА_2, за попередньою змовою з ОСОБА_3, маючи на меті заволодіння шляхом обману коштами Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанк”, приховала від службових осіб даної банківської установи реальну вартість продажу вказаних автомобілів ТОВ “Фаетон - авто”, яка становила 85 000 грн. за автомобіль “Фіат Добло Панорама”, 77 000 грн. за автомобіль “Сєат Кордоба” та 67 500 грн. за автомобіль “Сєат Ібіца”, долучивши до зазначеного пакету документів наданих до КОФ АКБ СР “Укрсоцбанк” три рахунки - фактури №12 - 1/23, №12 - 1/24 та №12 - 1/25, також підписані від імені ТОВ “Гармонія”, згідно яких, автомобіль “Фіат Добло Панорама” повинен був бути придбаний ОСОБА_31 у ТОВ “Гармонії” за 147 800 грн., автомобіль “Сєат Ібіца” повинен був бути придбаний ОСОБА_29 у ТОВ “Гармонії” за 147 300 грн. та автомобіль “Сєат Кордоба” повинен був бути придбаний ОСОБА_30 у ТОВ “Гармонії” за 148 500 грн.

На підставі наданих ОСОБА_2, через ОСОБА_18, до Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанку” документів, 30 березня 2006 року, на розрахунковий рахунок ТОВ “Гармонії” банком було перераховано 443 600 грн., в якості оплати вартості трьох зазначених автомобілів, на придбання яких і були отримані кредити оформлені на ОСОБА_29, ОСОБА_30 та ОСОБА_31, при цьому ніхто з них не був обізнаний про їх реальну вартість продажу. В подальшому зазначені кошти, за вказівкою ОСОБА_2, з розрахункового рахунку ТОВ “Гармонія” були зняті готівкою ОСОБА_3

Таким чином, ОСОБА_2, за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_3, заволоділи шляхом обману коштами Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанку” в сумі 443 600 грн., чим банку було заподіяно збитків у зазначеному розмірі.

Після отримання 28 березня 2006 року в ТОВ “Фаетон - авто” вказаних довідок - рахунків та оформлення на їх підставі відповідних свідоцтв про реєстрацію транспортних засобів, а саме автомобіля “Фіат Добло Панорама” держ. номер НОМЕР_32, автомобіля “Сєат Кордоба” держ. номер НОМЕР_33 і автомобіля “Сєат Ібіца” держ. номер НОМЕР_34, згідно яких власниками даних транспортних засобів вже були зазначені ОСОБА_31, ОСОБА_30 та ОСОБА_29, відповідно, а саме 31 березня 2006 року, ОСОБА_2 та ОСОБА_3, маючи на меті забезпечити подальше розширення сфери і збільшення обсягів спільної злочинної діяльності, шляхом представлення ТОВ “Гармонії” співробітникам ТОВ “Фаетон - авто” як благонадійного партнера, через ОСОБА_3, в якості оплати вартості даних автомобілів оформлених на ім'я вказаних осіб, внесли на рахунок даного автосалону 229 500 грн. готівкою, що складало повну суму їх вартості. Таким чином, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 було продовжено створення у ТОВ “Гармонії” іміджу підприємства, як такого що виконує всі свої зобов'язання.

Провівши зазначені розрахунки, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 забрали всі три зазначені автомобілі з автосалону, після чого, згідно попередньої домовленості з ОСОБА_31, ОСОБА_30 та ОСОБА_29, оформили договори їх оренди відповідно до яких ТОВ “Гармонія” набувала право користування ними, та стали використовувати їх при здійсненні фінансово - господарської діяльності на даному підприємстві.

Тобто, провівши оплату трьох вказаних автомобілів “Фіат Добло Панорама” держ. номер НОМЕР_32, “Сєат Кордоба” держ. номер НОМЕР_33 і “Сєат Ібіца” держ. номер НОМЕР_34, оформлених на ОСОБА_31, ОСОБА_30 та ОСОБА_29, відповідно, за рахунок коштів отриманих шляхом обману, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 отримали їх в користування і використовуючи їх при здійсненні фінансово - господарської діяльності на ТОВ “Гармонія”, легалізували частину коштів здобутих ними шахрайським шляхом, а розмір такої легалізації склав оплачену суму вартості даних автомобілів, тобто 229 500 грн.

Однак, прагнучи прикрити свої злочинні дії, ОСОБА_2, приховала від ОСОБА_31, ОСОБА_30 та ОСОБА_29, що різницю між реальною вартістю продажу даних автомобілів ТОВ “Фаетон - авто” та сумою кредиту оформленого на них в Кіровоградській обласній філії АКБ СР “Укрсоцбанку” на їх придбання, тобто 214 100 грн., вона разом з ОСОБА_3 присвоїли та витратили на власні потреби.

Продовжуючи свої злочинні дії, спрямовані на заволодіння шляхом обману коштами Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанку”, в квітні 2006 року, ОСОБА_2, виконуючи умови плану узгодженого з ОСОБА_3, вирішила збільшити розміри свого збагачення, шляхом заволодіння коштами інших банківських установ міста Кіровограда.

Звернувшись з цією метою до Кіровоградської філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України” та дізнавшись про умови отримання кредитів на придбання автомобілів, які дозволяли застосувати їм схему заволодіння коштами, що використовувалась ними при заволодінні шляхом обману коштами КОФ АКБ СР “Укрсоцбанку”, ОСОБА_2 вирішила скористатись цією нагодою, та з цією метою знову звернулась до ОСОБА_11, з проханням підшукання для неї фізичних осіб, які б були згодні на умовах співробітництва оформити на себе кредити на придбання автомобілів для ТОВ “Гармонії”, але про дійсну мету такої співпраці вона його також не повідомляла.

Будучи введеним в оману, ОСОБА_11 знову погодився допомогти їй у реалізації викладених нею йому планів, та з цією метою знову звернувся до раніше знайомого йому ОСОБА_23, якому запропонував оформити ще один кредит на придбання автомобіля для ТОВ “Гармонії”, на що останній знову погодився після викладення йому ОСОБА_11 запевнень наведених ОСОБА_2, щодо виплати всіх кредитів оформлених на нього та переоформлення придбаних за їх рахунок автомобілів на ТОВ “Гармонію”, до літа 2006 року.

Будучи введеним в оману, щодо дійсної мети використання ТОВ “Гармонії”, на вимогу ОСОБА_2, передану через ОСОБА_11, ОСОБА_23 також через ОСОБА_11, знову передав їй копію свідоцтва про його реєстрацію як приватного підприємця, копію свідоцтва платника єдиного податку, копію довідки про присвоєння ідентифікаційного коду, довідку з податкової інспекції про його доходи як приватного підприємця отримані ним протягом 2005 року та копію свого паспорту, які були необхідні для оформлення вказаного кредиту.

Отримавши від ОСОБА_23 документи, ОСОБА_2 приступила до пошуку автомобіля. Зупинивши свій вибір на автомобілі “Фіат Сієна”, реалізацією якого займалось ТОВ “Фаетон - авто”, ОСОБА_2 дала доручення ОСОБА_18 щодо з'ясування питання про можливість оформлення кредиту в Кіровоградській філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк” на придбання вказаного автомобіля на ім'я ОСОБА_23, та підготовки необхідного для цього пакету документів.

При цьому, ОСОБА_2 за попередньою змовою з ОСОБА_3, маючи на меті заволодіння коштами Кіровоградської філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України”, шляхом привласнення коштів наданих банком ОСОБА_23 в якості кредиту на придбання автомобіля “Фіат Сієна”, приховала від службових осіб банку реальну вартість продажу вказаного автомобіля ТОВ “Фаетон - авто”, яка становила 65000 грн., та усвідомлюючи, що однією з обов'язкових умов кредиту є сплата ОСОБА_23 первинного внеску в розмірі не менше 15 відсотків вартості вказаного автомобіля, але бажаючи досягти своєї злочинної мети, ОСОБА_2 долучила до зазначеного пакету документів наданого до КФ ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України” рахунок - фактуру №12 - 1/, підписаний від імені ТОВ “Гармонія”, згідно якого вказаний автомобіль повинен був бути придбаний ОСОБА_23 у ТОВ “Гармонії” за 131 650 грн..

Крім цього, прагнучи прикрити реальний фінансовий стан ОСОБА_23, який не дозволяв йому виконати вказану умову кредитування, ОСОБА_2 вирішила створити документальне підтвердження сплати ним первинного внеску в розмірі 15 відсотків вартості автомобіля, тобто 19 750 грн., а також враження його платоспроможності у службових осіб вказаної банківської установи, та з цією метою до зазначених документів було додано відповідний договір купівлі - продажу автомобіля “Фіат Сієна” № 12 - А1/29 підписаний від імені ТОВ “Гармонія”, як його продавця і ОСОБА_23, як покупця та квитанцію до прибуткового касового ордера №219, відповідно до яких ОСОБА_23 на ТОВ “Гармонію” нібито було внесено 19 750 грн., в якості оплати авансового внеску на придбання автомобіля “Фіат Сієна”, однак фактично дані кошти до каси даного підприємства внесені не були і не оприбутковувались.

12 квітня 2006 року, маючи на меті отримання документального підтвердження реальної вартості продажу вказаного автомобіля “Фіат Сієна”, що було необхідно для розрахунків розмірів витрат на власні потреби та організації подальшої злочинної діяльності спрямованої на заволодіння шляхом обману коштами банківських установ міста Кіровограда, ОСОБА_2 отримала в ТОВ “Фаетон - авто” довідку - рахунок НОМЕР_35 якою підтверджувався факт продажу автомобіля “Фіат Сієна” ОСОБА_23 за 65000 грн., після чого 13 квітня 2006 року, в Кіровоградській філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України” нею було отримано письмове повідомлення про прийняття рішення щодо надання ОСОБА_23 кредиту в сумі 111 900 грн. на придбання автомобіля “Фіат Сієна”.

В цей же день, згідно вказівки ОСОБА_2, ОСОБА_23 разом з ОСОБА_11, який надавав йому технічну допомогу у підготовці та заповненні документів необхідних для оформлення вказаного кредиту, прийшли в КФ ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України”, де ним був підписаний відповідний кредитний договір.

Після отримання 12 квітня 2006 року в ТОВ “Фаетон - авто” довідки - рахунку та оформлення на її підставі свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу, автомобіля “Фіат Сієна” держ. номер НОМЕР_36, згідно якого власником даного транспортного засобу вже був зазначений ОСОБА_23, ОСОБА_2 та ОСОБА_3, порахувавши що нею вже створений імідж ТОВ “Гармонії”, як підприємства що завжди виконує всі свої зобов'язання, вирішила скористатись цією нагодою, та заволодіти всією сумою коштів КФ ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України”, що надійдуть на рахунок ТОВ “Гармонії” в якості оплати автомобіля “Фіат Сієна” оформленого на ОСОБА_23

На підставі наданих ОСОБА_2, через ОСОБА_11, до Кіровоградської філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України” документів, 14 квітня 2006 року, на розрахунковий рахунок ТОВ “Гармонії” банком було перераховано 111 900 грн., в якості оплати вартості автомобіля “Фіат Сієна”, на придбання якого і був отриманий кредит оформлений на ОСОБА_23, при цьому останній не був обізнаний про його реальну вартість продажу. В подальшому зазначені кошти, за вказівкою ОСОБА_2, з розрахункового рахунку ТОВ “Гармонії” були зняті готівкою ОСОБА_3

Поряд з цим, прагнучи прикрити свої шахрайські дії, ОСОБА_2, через ОСОБА_11, повідомила ОСОБА_23 про те, що розрахунок за оформлений на нього автомобіль “Фіат Сієна” своєчасно проводиться, однак приховала від нього фактичну вартість продажу даного автомобіля ТОВ “Фаетон - авто”, яка становила 65 000 грн.

Таким чином, ОСОБА_2 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_3, заволоділи шляхом обману коштами Кіровоградської філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України” в сумі 111 900 грн. якими розпорядились на власний розсуд, заподіявши даній банківській установі збитків у зазначеному розмірі.

В цей же час, продовжуючи свої злочинні дії, спрямовані на заволодіння шляхом обману коштами Кіровоградської філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України”, в квітня 2006 року, ОСОБА_2, виконуючи умови спільного злочинного плану узгодженого з ОСОБА_3, знову звернулась до ОСОБА_11 з проханням підшукання для неї фізичних осіб, які б були згодні на умовах співробітництва оформити на себе кредити на придбання автомобілів для ТОВ “Гармонії”, але про дійсну мету такої співпраці вона його знову ж не повідомляла.

Будучи введеним в оману, ОСОБА_11 знову погодився допомогти їй у реалізації викладених нею йому планів, та з цією метою знову звернувся до раніше знайомого йому приватного підприємця ОСОБА_24, якому знову запропонував оформити кредит на придбання автомобіля для ТОВ “Гармонії” за матеріальну винагороду в сумі 1000 грн., на що останній знову погодився, після викладення йому ОСОБА_11 запевнень наведених ОСОБА_2, щодо виплати всіх кредитів оформлених на нього та переоформлення придбаних за їх рахунок автомобілів на ТОВ “Гармонію”, до літа 2006 року.

Будучи введеним в оману, щодо дійсної мети використання ТОВ “Гармонії”, на вимогу ОСОБА_2, передану через ОСОБА_11, ОСОБА_24 також через ОСОБА_11, знову передав їй копію свідоцтва про його реєстрацію як приватного підприємця, копію свідоцтва платника єдиного податку, копію довідки про присвоєння ідентифікаційного коду, довідку з податкової інспекції про його доходи як приватного підприємця отримані ним з квітня 2005 по березень 2006 року та копію свого паспорту, які були необхідні для оформлення вказаного кредиту.

Дізнавшись про позитивне рішення ОСОБА_24, щодо оформлення на нього ще одного кредиту на придбання автомобіля для ТОВ “Гармонії” та отримавши від нього зазначені документи, ОСОБА_2 знову приступила до пошуку автомобіля, який би дозволив їй продовжити реалізацію її плану спрямованого на заволодіння шляхом обману коштами однієї з банківських установ міста Кіровограда. Зупинивши свій вибір на автомобілі “Фіат Сієна”, реалізацією якого займалось ТОВ “Фаетон - авто”, ОСОБА_2 дала доручення ОСОБА_18 щодо з'ясування питання про можливість оформлення кредиту в Кіровоградській філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України” на придбання вказаного автомобіля на ім'я ОСОБА_24, та підготовки необхідного для цього пакету документів.

При цьому, ОСОБА_2 за попередньою змовою з ОСОБА_3, маючи на меті заволодіння коштами Кіровоградської філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України”, шляхом привласнення коштів наданих даною банківською установою ОСОБА_24 в якості кредиту на придбання автомобіля “Фіат Сієна”, приховала від службових осіб цієї банківської установи реальну вартість продажу вказаного автомобіля ТОВ “Фаетон - авто” яка становила 65000 грн., та усвідомлюючи, що однією з обов'язкових умов отримання зазначеного кредиту є сплата ОСОБА_24 первинного внеску в розмірі не менше 15 відсотків вартості вказаного автомобіля, але бажаючи досягти своєї злочинної мети, ОСОБА_2 долучила до зазначеного пакету документів наданого до КФ ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України” рахунок - фактуру №12 - 1/30, підписаний від імені ТОВ “Гармонія”, згідно якого зазначений автомобіль повинен був бути придбаний ОСОБА_24 у ТОВ “Гармоніі” за 131 650 грн..

Крім цього, прагнучи прикрити реальний фінансовий стан ОСОБА_24, який не дозволяв йому виконати вказану умову кредитування, ОСОБА_2 вирішила створити документальне підтвердження сплати ним первинного внеску в розмірі 15 відсотків вартості автомобіля, тобто 19 750 грн., а також враження його платоспроможності у службових осіб вказаної банківської установи, та з цією метою до зазначених документів було додано договір купівлі - продажу автомобіля “Фіат Сієна” № 12 - А1/30 підписаний від імені ТОВ “Гармонія”, як його продавця і ОСОБА_24, як покупця та квитанцію до прибуткового касового ордера, відповідно до яких ОСОБА_24 на ТОВ “Гармонію” нібито було внесено 19 750 грн., в якості оплати авансового внеску на придбання автомобіля “Фіат Сієна”, однак фактично дані кошти до каси даного підприємства внесені не були і не оприбутковувались.

Після цього, а саме 12 квітня 2006 року, маючи на меті отримання документального підтвердження реальної вартості продажу вказаного автомобіля “Фіат Сієна”, що було необхідно для розрахунків розмірів витрат на власні потреби та організації подальшої злочинної діяльності спрямованої на заволодіння шляхом обману коштами банківських установ міста Кіровограда, ОСОБА_2 отримала в ТОВ “Фаетон - авто” довідку - рахунок НОМЕР_37 якою підтверджувався факт продажу автомобіля “Фіат Сієна” ОСОБА_24 за 65000 грн., після чого 19 квітня 2006 року, в Кіровоградській філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України” нею було отримано письмове повідомлення про прийняття позитивного рішення щодо надання ОСОБА_24 кредиту в сумі 111 900 грн. на придбання автомобіля “Фіат Сієна”.

Після отримання 12 квітня 2006 року в ТОВ “Фаетон - авто” довідки - рахунку та оформлення на її підставі відповідного свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу, а саме автомобіля “Фіат Сієна” держ. номер НОМЕР_38, згідно якого власником даного транспортного засобу вже був зазначений ОСОБА_24, ОСОБА_2 та ОСОБА_3, вважаючи що ними вже створений імідж ТОВ “Гармонії”, як підприємства що завжди виконує всі свої зобов'язання, знову вирішили скористатись цією нагодою, та заволодіти всією сумою коштів КФ ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України”, що надійдуть на рахунок ТОВ “Гармонії” в якості оплати автомобіля “Фіат Сієна” оформленого на ОСОБА_24

В цей же день, згідно відповідної вказівки ОСОБА_2, ОСОБА_24 разом з ОСОБА_11, який надавав йому технічну допомогу у підготовці та заповненні документів необхідних для оформлення вказаного кредиту, прийшли в КФ ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України”, де ним був підписаний відповідний кредитний договір.

На підставі наданих ОСОБА_2, через ОСОБА_11, до Кіровоградської філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України” документів, 19 квітня 2006 року, на розрахунковий рахунок ТОВ “Гармонії” даною банківською установою було перераховано 111 900 грн., в якості оплати вартості зазначеного автомобіля “Фіат Сієна”, на придбання якого і був отриманий кредит оформлений на ОСОБА_24, при цьому останній не був обізнаний про його реальну вартість продажу. В подальшому зазначені кошти, за вказівкою ОСОБА_2, з розрахункового рахунку ТОВ “Гармонії” були зняті готівкою ОСОБА_3

Поряд з цим, прагнучи прикрити свої шахрайські дії, ОСОБА_2, через ОСОБА_11, повідомила ОСОБА_24 про те, що розрахунок за оформлений на нього автомобіль “Фіат Сієна” своєчасно проводиться, однак приховала від нього фактичну вартість продажу даного автомобіля ТОВ “Фаетон - авто”, яка становила 65 000 грн.

Таким чином, ОСОБА_2 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_3, заволоділи шляхом обману коштами Кіровоградської філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України” в сумі 111 900 грн. якими розпорядилась на власний розсуд, заподіявши даній банківській установі збитків у зазначеному розмірі.

 

Продовжуючи свої злочинні дії, спрямовані на заволодіння шляхом обману коштами банківських установ, в квітні 2006 року, ОСОБА_2, виконуючи умови спільного злочинного плану узгодженого з ОСОБА_3, дізнавшись про те що дружина ОСОБА_28, ОСОБА_32 зареєстрована приватним підприємцем, знову звернулась до ОСОБА_27, з пропозицією про залучення її до співробітництва з нею, не пояснюючи дійсну мету такого звернення.

Прагнучи створити у ОСОБА_32 почуття безпечності оформлення зазначеного кредиту та вигідності таких дій, ОСОБА_2 пояснила їй, що шляхом оформлення на неї кредиту, нею буде придбаний автомобіль який також буде оформлений на неї, а ТОВ “Гармонія” буде його використовувати на умовах оренди, за що вона отримає грошову винагороду в розмірі 5000 гривень, а до того ж, сам кредит буде сплачуватись товариством.

Крім того, ОСОБА_2 пояснила їй, що після виплати даного кредиту в повному обсязі, право власності на оформлений на неї автомобіль буде переоформлено на ТОВ “Гармонію”, а нею буде впроваджений проект “соціального таксі”, частина прибутку від якого піде на надання послуг по безкоштовному перевезенню інвалідів. Таким чином, ОСОБА_2 шляхом пояснень та запевнень створила у ОСОБА_32 враження необхідності залучення до реалізації її проекту “соціального таксі” автомобіля, що буде придбаний нею шляхом оформлення на себе кредиту на його придбання.

При цьому, ОСОБА_2, згідно попередньої домовленості з ОСОБА_3, приховала від ОСОБА_32, що в трудових відносинах з ТОВ “Гармонія” вона не перебувала і ніякого відношення до діяльності даного підприємства не мала, але представилась директором вказаного підприємства і розповіла їй про програму діяльності підприємства та схеми отримання доходів, а також пояснила, що питаннями документального оформлення отримання нею кредиту буде займатись ТОВ “Гармонія”.

Будучи введеною в оману, щодо дійсної мети ОСОБА_2 та ОСОБА_3, ОСОБА_32 погодилась на дану пропозицію, та на вимогу ОСОБА_2 передала їй копію свідоцтва про її реєстрацію як приватного підприємця, копію свідоцтва платника єдиного податку, копію довідки про присвоєння ідентифікаційного коду, довідку з податкової інспекції про її доходи як приватного підприємця отримані нею протягом попереднього звітного періоду та копію свого паспорту, які згідно її пояснень були необхідні для оформлення вказаного кредиту.

Отримавши від ОСОБА_32 зазначені документи, ОСОБА_2 приступила до пошуку автомобіля. Зупинивши вибір на автомобілі “Фіат Сієна”, реалізацією якого займалось ТОВ “Фаетон - авто”, ОСОБА_2 дала доручення ОСОБА_18 щодо з'ясування питання про можливість оформлення кредиту в Кіровоградській обласній філії АКБ СР “Укрсоцбанк” на придбання вказаного автомобіля на ім'я ОСОБА_32, та підготовки необхідного для цього пакету документів.

6 квітня 2006 року, ОСОБА_2 отримала в Кіровоградській обласній філії АКБ СР “Укрсоцбанк” письмове повідомлення про прийняття рішення щодо оплати ОСОБА_32 автомобіля “Фіат Сієна”, за кошти банку, після чого 7 квітня 2006 року, маючи на меті отримання документального підтвердження реальної вартості продажу автомобіля, що було необхідно для розрахунків розмірів витрат на власні потреби та організації подальшої злочинної діяльності спрямованої на заволодіння шляхом обману коштами банківських установ міста Кіровограда, ОСОБА_2 отримала в ТОВ “Фаетон - авто” довідку - рахунок НОМЕР_39, якою підтверджувався факт продажу автомобіля “Фіат Сієна” ОСОБА_32 за 65 000 грн..

Після отримання 7 квітня 2006 року в ТОВ “Фаетон - авто” довідки - рахунку та оформлення на її підставі свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу, а саме автомобіля “Фіат Сієна” держ. номер НОМЕР_40, згідно якого власником даного транспортного засобу вже була зазначена ОСОБА_32, ОСОБА_2 та ОСОБА_3, вважаючи що ними вже створений імідж ТОВ “Гармонії”, як підприємства що завжди виконує всі свої зобов'язання, знову вирішили скористатись цією нагодою та заволодіти всією сумою коштів КОФ АКБ СР “Укрсоцбанка”, що надійдуть на рахунок ТОВ “Гармонії” в якості оплати автомобіля “Фіат Сієна” оформленого на ОСОБА_32

Після цього, 21 квітня 2006 року, згідно вказівки ОСОБА_2, ОСОБА_32, будучи введеною в оману щодо дійсної мети її дій, підписала заяву на отримання зазначеного кредиту, анкету позичальника та кредитний договір, було додано відповідний договір купівлі - продажу автомобіля “Фіат Сієна” № 12 - А1/28 підписаний від імені ТОВ “Гармонія”, як його продавця і ОСОБА_32, як покупця.

При цьому, ОСОБА_2, за попередньою змовою з ОСОБА_3, маючи на меті заволодіння шляхом обману коштами Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанк”, приховала від службових осіб банку реальну вартість продажу вказаного автомобіля ТОВ “Фаетон - авто”, яка становила 65 000 грн., долучивши до зазначеного пакету документів наданих до КОФ АКБ СР “Укрсоцбанк” рахунок - фактуру №12 - 1/28, підписаний від імені ТОВ “Гармонія”, згідно якого вказаний автомобіль повинен був бути придбаний ОСОБА_32 у ТОВ “Гармоніі” за 141 650 грн..

На підставі наданих ОСОБА_2, до Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанка” документів, 21 квітня 2006 року, на розрахунковий рахунок ТОВ “Гармонії” даною банківською установою було перераховано 141 650 грн., в якості оплати вартості зазначеного автомобіля “Фіат Сієна”, на придбання якого і був отриманий кредит оформлений на ОСОБА_32, при цьому остання не була обізнаний про його реальну вартість продажу. В подальшому зазначені кошти, за вказівкою ОСОБА_2, з розрахункового рахунку ТОВ “Гармонії” були зняті готівкою ОСОБА_3

Поряд з цим, прагнучи прикрити свої шахрайські дії, ОСОБА_2 повідомила ОСОБА_32 про те, що розрахунок за оформлений на неї автомобіль “Фіат Сієна” своєчасно проводиться, однак приховала від неї фактичну вартість продажу даного автомобіля ТОВ “Фаетон - авто”, яка становила 65 000 грн.

Таким чином, ОСОБА_2, за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_3 заволоділи шляхом обману коштами Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанка” в сумі 141 650 грн., якими розпорядилась на власний розсуд, заподіявши даній банківській установі збитків у зазначеному розмірі.

В цей же час, ОСОБА_33, працюючи в АТП ВАТ “Таксомоторний парк”, дізнався про оформлення кредиту на придбання автомобіля ОСОБА_29 через ТОВ “Гармонія”, та дізнавшись у нього про умови кредитування вирішив сам скористатись пропозицією даного підприємства, попередньо особисто з'ясувавши умови співпраці з ТОВ “Гармонія”.

З цією метою, в середині квітня 2006 року, ОСОБА_33 прийшов до будинку АДРЕСА_4, де зі слів ОСОБА_29 повинен був розташовуватись офіс ТОВ “Гармонії”. Знаходячись в приміщенні, ОСОБА_33 звернувся до ОСОБА_11, який прагнув допомогти ОСОБА_2 у реалізації викладених нею йому планів, будучи введеним в оману щодо її дійсної мети, якою було заволодіння шляхом обману коштами банківських установ.

Дізнавшись про те, що ОСОБА_33 має на меті оформлення на себе кредиту на придбання автомобіля після з'ясування всіх умов його співпраці з ТОВ “Гармонія”, ОСОБА_11 навів йому доводи викладені йому ОСОБА_2, а саме що даним підприємством впроваджується проект “соціального таксі”, але для його впровадження є необхідним надбання певної кількості автотранспорту, для чого потрібно підібрати певну кількість водіїв, які б були зареєстровані приватними підприємцями, так як для придбання автомобілів, на яких вони і будуть перевозити пасажирів, кожному з них необхідно оформити на себе відповідні кредити. А також, що його робота на ТОВ “Гармонії” буде побудована таким чином, що всі автомобілі які будуть придбані ним шляхом оформлення кредитів, будуть оформлені на нього, а ТОВ “Гармонія” буде їх використовувати на умовах оренди, при цьому сам кредит буде сплачуватись товариством, до того ж після виплати даних кредитів в повному обсязі, право власності на всі оформлені на нього автомобілі буде переоформлено на ТОВ “Гармонію”, з правом їх викупу ним по залишковій вартості після двох років експлуатації.

Будучи введеним в оману, ОСОБА_33 погодився на пропозицію, після чого через ОСОБА_11 передав їй копію свідоцтва про його реєстрацію як приватного підприємця, копію свідоцтва платника єдиного податку, копію довідки про присвоєння ідентифікаційного коду, довідку з податкової інспекції про його доходи як приватного підприємця отримані ним протягом першого кварталу 2006 року та копію свого паспорту, які були необхідні для оформлення вказаного кредиту.

Дізнавшись про рішення ОСОБА_33 щодо оформлення на себе кредиту на придбання автомобіля для ТОВ “Гармонії” та отримавши від нього необхідні документи, ОСОБА_2 приступила до пошуку автомобіля. Зупинивши свій вибір на автомобілі “Фіат Сієна”, реалізацією якого займалось ТОВ “Фаетон - авто”, ОСОБА_2 дала доручення ОСОБА_18 щодо з'ясування питання про можливість оформлення кредиту в Кіровоградській обласній філії АКБ СР “Укрсоцбанк” на придбання вказаного автомобіля на ім'я ОСОБА_33, та підготовки необхідного для цього пакету документів.

 6 квітня 2006 року, ОСОБА_2 отримала в Кіровоградській обласній філії АКБ СР “Укрсоцбанка” письмове повідомлення про прийняття рішення щодо оплати ОСОБА_33 зазначеного автомобіля “Фіат Сієна”, за кошти даної банківської установи, після чого 7 квітня 2006 року, маючи на меті отримання документального підтвердження реальної вартості продажу вказаного автомобіля, що було необхідно для розрахунків розмірів витрат на власні потреби та організації подальшої злочинної діяльності спрямованої на заволодіння шляхом обману коштами банківських установ міста Кіровограда, ОСОБА_2 отримала в ТОВ “Фаетон - авто” довідку - рахунок НОМЕР_41, якою підтверджувався факт продажу автомобіля “Фіат Сієна” ОСОБА_33 за 65 000 грн..

Після отримання 7 квітня 2006 року в ТОВ “Фаетон - авто” довідки - рахунку та оформлення на її підставі відповідного свідоцтва про реєстрацію автомобіля “Фіат Сієна” держ. номер НОМЕР_42, згідно якого власником даного транспортного засобу вже був зазначений ОСОБА_33, ОСОБА_2 та ОСОБА_3, вважаючи що ними вже створений імідж ТОВ “Гармонії”, як підприємства що завжди виконує всі свої зобов'язання, знову вирішили скористатись цією нагодою та заволодіти всією сумою коштів КОФ АКБ СР “Укрсоцбанка”, що надійдуть на рахунок ТОВ “Гармонії” в якості оплати автомобіля “Фіат Сієна” оформленого на ОСОБА_33

21 квітня 2006 року, згідно вказівки ОСОБА_2, ОСОБА_33, будучи введеним в оману щодо дійсної мети її дій, підписав заяву на отримання зазначеного кредиту, анкету позичальника та кредитний договір, до яких було додано відповідний договір купівлі - продажу автомобіля “Фіат Сієна” № 12 - А1/27 підписаний від імені ТОВ “Гармонія”, як його продавця і ОСОБА_33, як покупця.

При цьому, ОСОБА_2, за попередньою змовою з ОСОБА_3, маючи на меті заволодіння шляхом обману коштами Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанк”, приховала від службових осіб даної банківської установи реальну вартість продажу вказаного автомобіля ТОВ “Фаетон - авто”, яка становила 65 000 грн., долучивши до зазначеного пакету документів наданих до КОФ АКБ СР “Укрсоцбанк” рахунок - фактуру №12 - 1/27 , підписаний від імені ТОВ “Гармонія”, згідно яких вказаний автомобіль повинен був бути придбаний ОСОБА_33 у ТОВ “Гармоніі” за 143 350 грн..

На підставі наданих ОСОБА_2, до Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанка” документів, 21 квітня 2006 року, на розрахунковий рахунок ТОВ “Гармонії” даною банківською установою було перераховано 143 350 грн., в якості оплати вартості зазначеного автомобіля “Фіат Сієна”, на придбання якого і був отриманий кредит оформлений на ОСОБА_33, при цьому останній не був обізнаний про його реальну вартість продажу. В подальшому зазначені кошти, за вказівкою ОСОБА_2, з розрахункового рахунку ТОВ “Гармонії” були зняті готівкою ОСОБА_3

Поряд з цим, прагнучи прикрити свої шахрайські дії, ОСОБА_2 повідомила ОСОБА_33 про те, що розрахунок за оформлений на нього автомобіль “Фіат Сієна” своєчасно проводиться, однак приховала від нього фактичну вартість продажу даного автомобіля ТОВ “Фаетон - авто”, яка становила 65 000 грн.

Таким чином, ОСОБА_2, за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_3, заволоділа шляхом обману коштами Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанку” в сумі 143 350 грн. якими розпорядилась на власний розсуд, заподіявши даній банківській установі збитків у зазначеному розмірі.

 

Продовжуючи свої злочинні дії, спрямовані на заволодіння шляхом обману коштами Кіровоградської філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України”, наприкінці квітня 2006 року, ОСОБА_2, виконуючи умови спільного злочинного плану узгодженого з ОСОБА_3, звернулась до ОСОБА_11 з проханням підшукання для неї фізичних осіб, які б були згодні оформити на себе кредити на придбання автомобілів для ТОВ “Гармонії”, але про дійсну мету такої співпраці вона його знову ж не повідомляла.

Будучи введеним в оману, ОСОБА_11 погодився допомогти їй у реалізації викладених нею йому планів, та звернувся до ОСОБА_34, якому запропонував оформити кредит на придбання автомобіля для ТОВ “Гармонії”, на що останній погодився, після викладення йому ОСОБА_11 запевнень наведених ОСОБА_2, щодо своєчасної виплати кредиту що буде оформлений на нього.

Будучи введеним в оману, на вимогу ОСОБА_2, передану через ОСОБА_11, ОСОБА_34 також через ОСОБА_11, передав їй копію свідоцтва про його реєстрацію як приватного підприємця, копію свідоцтва платника єдиного податку, копію довідки про присвоєння ідентифікаційного коду, довідку з податкової інспекції про його доходи як приватного підприємця отримані ним з квітня 2005 по березень 2006 року та копію свого паспорту, які були необхідні для оформлення вказаного кредиту.

Дізнавшись про позитивне рішення ОСОБА_34, щодо оформлення на нього кредиту на придбання автомобіля для ТОВ “Гармонії” та отримавши від нього зазначені документи, ОСОБА_2 знову приступила до пошуку автомобіля. Зупинивши свій вибір на автомобілі “Фіат Сієна”, реалізацією якого займалось ТОВ “Фаетон - авто”, ОСОБА_2 дала доручення ОСОБА_18 щодо з'ясування питання про можливість оформлення кредиту в Кіровоградській філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України” на придбання вказаного автомобіля на ім'я ОСОБА_34, та підготовки необхідного для цього пакету документів.

При цьому, ОСОБА_2, згідно домовленості з ОСОБА_3, з метою заволодіння коштами Кіровоградської філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України”, шляхом привласнення коштів наданих банком ОСОБА_34 в якості кредиту на придбання автомобіля “Фіат Сієна”, приховала від службових осіб банку реальну вартість продажу вказаного автомобіля ТОВ “Фаетон - авто” яка становила 67000 грн., та усвідомлюючи, що однією з обов'язкових умов зазначеного кредиту є сплата ОСОБА_34 первинного внеску в розмірі не менше 15 відсотків вартості вказаного автомобіля, але бажаючи досягти своєї злочинної мети, ОСОБА_2 долучила до зазначеного пакету документів наданих до КФ ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України” рахунок - фактуру №12 - 1/31, підписаний від імені ТОВ “Гармонія”, згідно якого автомобіль повинен був бути придбаний ОСОБА_34 у ТОВ “Гармоніі” за 136 750 грн..

Крім цього, прагнучи прикрити реальний фінансовий стан ОСОБА_34, який не дозволяв йому виконати вказану умову кредитування, ОСОБА_2 вирішила створити документальне підтвердження сплати ним первинного внеску в розмірі 15 відсотків вартості автомобіля, тобто 20 550 грн., а також враження його платоспроможності у службових осіб вказаної банківської установи, та з цією метою до зазначених документів було додано відповідний договір купівлі - продажу автомобіля “Фіат Сієна” № 12 - А1/31 підписаний від імені ТОВ “Гармонія”, як його продавця і ОСОБА_34, як покупця, та квитанцію до прибуткового касового ордера №279, відповідно до яких ОСОБА_34 на ТОВ “Гармонію” нібито було внесено 20 550 грн., в якості оплати авансового внеску на придбання автомобіля “Фіат Сієна”, однак фактично дані кошти до каси підприємства внесені не були і не оприбутковувались.

Після отримання ОСОБА_2, 4 травня 2006 року, в Кіровоградській філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України” повідомлення про прийняття рішення щодо надання ОСОБА_34 кредиту в сумі 116 200 грн. на придбання автомобіля “Фіат Сієна”, 6 травня 2006 року, маючи на меті отримання документального підтвердження реальної вартості продажу вказаного автомобіля, що було необхідно для розрахунків розмірів витрат на власні потреби та організації подальшої злочинної діяльності спрямованої на заволодіння шляхом обману коштами банківських установ міста Кіровограда, ОСОБА_2 отримала в ТОВ “Фаетон - авто” довідку - рахунок НОМЕР_43 якою підтверджувався факт продажу автомобіля “Фіат Сієна” ОСОБА_34 за 67000 грн..

На підставі наданих ОСОБА_2, через ОСОБА_11, до Кіровоградської філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України” документів, 11 травня 2006 року, на розрахунковий рахунок ТОВ “Гармонії” банком було перераховано 116 200 грн., в якості оплати вартості зазначеного автомобіля “Фіат Сієна”, на придбання якого і був отриманий кредит оформлений на ОСОБА_34, при цьому останній не був обізнаний про його реальну вартість продажу. В подальшому зазначені кошти, за вказівкою ОСОБА_2, з розрахункового рахунку ТОВ “Гармонії” були зняті готівкою ОСОБА_3

Таким чином, ОСОБА_2 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_3, заволоділи шляхом обману коштами Кіровоградської філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України” в сумі 116 200 грн., чим даній банківській установі було заподіяно збитків у зазначеному розмірі.

Після отримання 6 травня 2006 року в ТОВ “Фаетон - авто” вказаної довідки - рахунку та оформлення на її підставі відповідного свідоцтва про реєстрацію автомобіля “Фіат Сієна” держ. номер НОМЕР_44, згідно якого власником даного транспортного засобу вже був зазначений ОСОБА_34, ОСОБА_2 та ОСОБА_3, маючи на меті прикрити свої шахрайські дії, знову вирішили вчинити дії спрямовані на забезпечення їх прикриття та подальшого розширення сфери і збільшення обсягів спільної злочинної діяльності, шляхом представлення ТОВ “Гармонії” співробітникам ТОВ “Фаетон - авто” як благонадійного партнера, та з цією метою цього ж дня, через ОСОБА_3, в якості оплати вартості автомобіля “Фіат Сієна”, на ім'я ОСОБА_34, внесли на рахунок автосалону 67 000 грн., що складало повну суму його вартості. Таким чином, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 було продовжено створення у ТОВ “Гармонії” іміджу підприємства, як такого що виконує всі свої зобов'язання.

Провівши розрахунки, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 забрали даний автомобіль з автосалону, після чого оформили договір його оренди, відповідно до якого ТОВ “Гармонія” набувала право користування ним, та стали використовувати його при здійсненні фінансово - господарської діяльності на даному підприємстві.

Тобто, провівши оплату вказаного автомобіля “Фіат Сієна” держ. номер НОМЕР_44 оформленого на ім'я ОСОБА_34, за рахунок коштів отриманих шляхом обману, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 отримавши його в користування і використовуючи при здійсненні фінансово - господарської діяльності на ТОВ “Гармонія”, легалізували частину коштів здобутих ними шахрайським шляхом, а розмір такої легалізації склав оплачену суму вартості даного автомобіля, тобто 67 000 грн.

Крім цього, прагнучи прикрити свої шахрайські дії, ОСОБА_2, через ОСОБА_11, повідомила ОСОБА_34 про те, що розрахунок за оформлений на нього автомобіль “Фіат Сієна” вчасно проводиться, однак приховала від нього, що різницю між реальною вартістю продажу даного автомобіля ТОВ “Фаетон - авто” та сумою кредиту оформленого на нього в Кіровоградській філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України” на його придбання, тобто 49 200 грн., вона разом з ОСОБА_3 присвоїли та витратили на власні потреби.

Продовжуючи свої злочинні дії, спрямовані на заволодіння шляхом обману коштами банків, в квітні 2006 року, ОСОБА_2, виконуючи умови спільного плану узгодженого з ОСОБА_3, дізнавшись про те, що ОСОБА_27, який на ТОВ “Гармонії” виконував обов'язки водія, звернулась до нього з проханням підшукати для неї фізичних осіб, які б були згодні оформити на себе кредити на придбання автомобілів для ТОВ “Гармонії”, але про дійсну мету такої співпраці вона його не повідомляла.

Також, прагнучи викликати у ОСОБА_27 впевненість у вигідності та безпечності такого співробітництва, ОСОБА_2 пояснила йому, що всі витрати пов'язані з виплатою кредитів, які будуть оформлені приватними підприємцями залученими ним для придбання автомобілів для ТОВ “Гармонії”, будуть сплачуватись товариством з прибутків отриманих від запровадження в місті Кіровограді проекту “соціального таксі”, а після проведення розрахунків за ці автомобілі в повному обсязі, право власності з цих підприємців буде переоформлено на ТОВ “Гармонію”. Таким чином, ОСОБА_2 шляхом пояснень та запевнень створила у ОСОБА_27 враження необхідності залучення до її проекту “соціального таксі” якомога більшої кількості суб'єктів підприємницької діяльності - фізичних осіб.

При цьому, ОСОБА_2, згідно попередньої домовленості з ОСОБА_3, приховала від ОСОБА_27 дійсну мету використання нею ТОВ “Гармонії”, та прагнучи викликати у нього впевненість у реальності виконання викладених нею планів, надала йому для огляду програму діяльності підприємства, схеми отримання доходів, а також пояснила, що питаннями документального оформлення отримання кредитів даними приватними підприємцями буде займатись ОСОБА_18, яка на ТОВ “Гармонії” працює спеціально для цього.

Будучи введеним в оману, щодо дійсної мети ОСОБА_2, ОСОБА_27 погодився допомогти їй у реалізації викладених нею йому планів, та з цією метою звернувся до раніше знайомого йому приватного підприємця ОСОБА_36, якій запропонував оформити кредит на придбання автомобіля для ТОВ “Гармонії”. Після викладення їй ОСОБА_27 доводів наведених ОСОБА_2 та зустрічі з останньою, під час якої ОСОБА_2 прагнучи викликати у ОСОБА_36 більшу впевненість у вигідності оформлення нею вказаного кредиту запевнила її у своєчасності його виплати та отримання неї винагороди за це, ОСОБА_36 погодилась на дану пропозицію.

Будучи введеною в оману, на вимогу ОСОБА_2, передану через ОСОБА_27, ОСОБА_36, також через ОСОБА_27, передала їй копію свідоцтва про її реєстрацію як приватного підприємця, копію свідоцтва платника єдиного податку, копію довідки про присвоєння ідентифікаційного коду та копію свого паспорту, які були необхідні для оформлення вказаного кредиту.

Отримавши від ОСОБА_36 зазначені документи, ОСОБА_2 знову приступила до пошуку автомобіля. Зупинивши свій вибір на автомобілі “Фіат Сієна”, реалізацією якого займалось ТОВ “Фаетон - авто”, ОСОБА_2 дала доручення ОСОБА_18 щодо з'ясування питання про можливість оформлення кредиту в Кіровоградській філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України” на придбання автомобіля на ім'я ОСОБА_36, та підготовки необхідного для цього пакету документів.

6 травня 2006 року, ОСОБА_2, маючи на меті отримання документального підтвердження реальної вартості продажу вказаного автомобіля, що було необхідно для розрахунків розмірів витрат на власні потреби та організації подальшої діяльності спрямованої на заволодіння шляхом обману коштами банків міста Кіровограда, отримала в ТОВ “Фаетон - авто” довідку - рахунок НОМЕР_45 якою підтверджувався факт продажу автомобіля “Фіат Сієна” ОСОБА_36 за 67000 грн..

В цей же день, після отримання в ТОВ “Фаетон - авто” довідки - рахунку, ОСОБА_2 та ОСОБА_3, маючи на меті прикрити свої шахрайські дії, знову вирішили вчинити дії спрямовані на забезпечення їх прикриття та подальшого розширення сфери і збільшення обсягів своєї злочинної діяльності, шляхом представлення ТОВ “Гармонії” співробітникам ТОВ “Фаетон - авто” як благонадійного партнера, та з цією метою цього ж дня, через ОСОБА_3, в якості оплати вартості зазначеного автомобіля “Фіат Сієна” оформленого на ім'я ОСОБА_36, за рахунок коштів отриманих ними в результаті раніше вчинених шахрайських дій, внесли на рахунок даного автосалону 67 000 грн. готівкою, що складало повну суму його вартості. Таким чином, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 було продовжено створення у ТОВ “Гармонії” іміджу підприємства, як такого що виконує всі свої зобов'язання.

Тобто, провівши оплату вказаного автомобіля “Фіат Сієна” держ. номер НОМЕР_46 оформленого на ім'я ОСОБА_36, за рахунок коштів отриманих шляхом обману, ОСОБА_2 та ОСОБА_3, легалізували частину коштів здобутих ними шахрайським шляхом, а розмір такої легалізації склав оплачену суму вартості даного автомобіля, тобто 67 000 грн.

При цьому, ОСОБА_2, за попередньою змовою з ОСОБА_3, маючи на меті заволодіння коштами Кіровоградської філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України”, шляхом привласнення коштів наданих даною банківською установою ОСОБА_36, в якості кредиту на придбання автомобіля “Фіат Сієна”, приховала від службових осіб цієї банківської установи реальну вартість продажу вказаного автомобіля ТОВ “Фаетон - авто” яка становила 67000 грн., та усвідомлюючи, що однією з обов'язкових умов отримання зазначеного кредиту є сплата ОСОБА_36 первинного внеску в розмірі не менше 15 відсотків вартості вказаного автомобіля, але бажаючи досягти своєї злочинної мети, ОСОБА_2 долучила до зазначеного пакету документів наданих до КФ ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України” рахунок - фактуру №12 - 1/32, також підписаний від імені ТОВ “Гармонія”, згідно якого зазначений автомобіль повинен був бути придбаний ОСОБА_36 у ТОВ “Гармонії” за 136 750 грн..

Крім цього, прагнучи прикрити реальний фінансовий стан ОСОБА_36, який не дозволяв їй виконати вказану умову кредитування, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 вирішили створити документальне підтвердження сплати нею первинного внеску в розмірі 15 відсотків вартості автомобіля, тобто 20 550 грн., а також враження її платоспроможності у службових осіб вказаної банківської установи, та з цією метою до зазначених документів було додано відповідний договір купівлі - продажу автомобіля “Фіат Сієна” № 12 - А1/32 від імені ТОВ “Гармонія”, як його продавця і ОСОБА_36, як покупця, та квитанцію до прибуткового касового ордера №239, відповідно до яких ОСОБА_36 на ТОВ “Гармонію” нібито було внесено 20 550 грн., в якості оплати авансового внеску на придбання автомобіля “Фіат Сієна”, однак фактично дані кошти до каси зазначеного підприємства внесені не були і не оприбутковувались.

Після цього, а саме 12 травня 2006 року, в Кіровоградській філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України” ОСОБА_2 було отримано письмове повідомлення про прийняття позитивного рішення щодо надання ОСОБА_36 кредиту в сумі 116 200 грн. на придбання автомобіля “Фіат Сієна”, на підставі якого нею було оформлено відповідне свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу, а саме автомобіля “Фіат Сієна” держ. номер НОМЕР_46, згідно якого власником даного транспортного засобу вже була зазначена ОСОБА_36

На підставі наданих ОСОБА_2, через ОСОБА_11, до Кіровоградської філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України” документів, 15 травня 2006 року, на розрахунковий рахунок ТОВ “Гармонії” даною банківською установою було перераховано 116 200 грн., в якості оплати вартості зазначеного автомобіля “Фіат Сієна”, на придбання якого і був отриманий кредит оформлений на ОСОБА_36, при цьому остання не була обізнаний про його реальну вартість продажу. В подальшому зазначені кошти, за вказівкою ОСОБА_2, з розрахункового рахунку ТОВ “Гармонії” були зняті готівкою ОСОБА_3

Таким чином, ОСОБА_2, за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_3, заволоділи шляхом обману коштами Кіровоградської філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України” в сумі 116 200 грн., чим даній банківській установі було заподіяно збитків у зазначеному розмірі.

Крім цього, прагнучи прикрити свої шахрайські дії, ОСОБА_2, через ОСОБА_27, повідомила ОСОБА_36 про те, що розрахунок за оформлений на неї автомобіль “Фіат Сієна” вчасно проводиться, однак приховала від неї реальну вартість продажу даного автомобіля ТОВ “Фаетон - авто”, яка становила 67 000 грн..

 

Крім цього, продовжуючи свої злочинні дії, спрямовані на заволодіння шляхом обману коштами Кіровоградської філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України”, в травні 2006 року, ОСОБА_2, виконуючи умови спільного злочинного плану узгодженого з ОСОБА_3 та достовірно знаючи що ОСОБА_37, який на ТОВ “Гармонія” виконував функції адміністратора, звернулась до нього з проханням оформити на себе кредит на придбання автомобіля для даного підприємства, але про дійсну мету цього звернення вона його не повідомляла.

Та пояснив йому, що всі витрати з виплатою кредиту, що буде оформлений ним для ТОВ “Гармонії”, буде сплачуватись товариством з прибутків отриманих від запровадження в місті Кіровограді проекту “соціального таксі”, а після проведення розрахунків за цей автомобіль в повному обсязі, право власності буде переоформлено з нього на ТОВ “Гармонію”. Крім цього, прагнучи приховати від ОСОБА_37 дійсну мету своїх дій, ОСОБА_2 розповіла йому, що її звернення до нього було обумовлено необхідністю надбання нею в найкоротші строки для ТОВ “Гармонії” певної кількості автотранспорту, що є необхідною умовою своєчасного запровадження вказаного проекту, та що саме для цього вона підшукує приватних підприємців, які оформляють на себе кредити на придбання автомобілів для ТОВ “Гармонії”.При цьому ОСОБА_2 приховала від них те, що в трудових відносинах з ТОВ “Гармонія” вона не перебувала і ніякого відношення до діяльності даного підприємства не мала, а також і дійсну мету використання нею ТОВ “Гармонії”, яка полягала у заволодінні шляхом обману коштами банківських установ, та прагнучи викликати у нього впевненість у реальності виконання викладених нею планів, надала йому для огляду програму діяльності підприємства, схеми отримання доходів, а також пояснила, що питаннями документального оформлення отримання ним кредиту буде займатись ТОВ “Гармонія”.

Таким чином, ОСОБА_2 шляхом пояснень та запевнень створила у ОСОБА_37 враження вигідності та безпечності придбання автомобіля для ТОВ “Гармонія” шляхом оформлення відповідного кредиту на нього.

Будучи введеним в оману, ОСОБА_37 погодився допомогти їй у реалізації викладених нею йому планів, та погодився, щодо оформлення на себе кредиту на придбання автомобіля для ТОВ “Гармонії”, після чого за вказівкою останньої, підготував пакет документів необхідних для оформлення на себе вказаного кредиту, а саме копію свідоцтва про його реєстрацію як приватного підприємця, копію свідоцтва платника єдиного податку, копію довідки про присвоєння ідентифікаційного коду, довідку з податкової інспекції про його доходи як приватного підприємця отримані ним протягом 2005 року та копію свого паспорту.

Після цього, ОСОБА_2 знову приступила до пошуку автомобіля. Зупинивши свій вибір на автомобілі “Сітроен Берлінго”, реалізацією якого займалась Миколаївська філії АП ПІІ “Автоінвестстрой”, ОСОБА_2 дала доручення ОСОБА_11, щодо з'ясування питання про можливість оформлення на ОСОБА_37 кредиту в Кіровоградській філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України” на придбання автомобіля, та ОСОБА_17., яка на ТОВ “Гармонії” змінила ОСОБА_18, щодо підготовки необхідних для цього документів.

При цьому, ОСОБА_2, за попередньою змовою з ОСОБА_3, маючи на меті заволодіння коштами Кіровоградської філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України”, шляхом привласнення коштів наданих даною банківською установою ОСОБА_37 в якості кредиту на придбання автомобіля “Сітроен Берлінго”, приховала від службових осіб цієї банківської установи реальну вартість продажу вказаного автомобіля Миколаївською філією АП ПІІ “Автоінвестстрой”, яка становила 73470 грн., та усвідомлюючи, що однією з обов'язкових умов отримання зазначеного кредиту є сплата ОСОБА_22 первинного внеску в розмірі не менше 15 відсотків вартості вказаного автомобіля, але бажаючи досягти своєї злочинної мети, ОСОБА_2 долучила до зазначеного пакету документів наданих до КФ ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України” рахунок - фактуру №12 - 1/33, підписаний від імені ТОВ “Гармонія”, згідно яких зазначений автомобіль повинен був бути придбаний ОСОБА_22 у ТОВ “Гармоніі” за 134 200 грн..

Крім цього, прагнучи прикрити реальний фінансовий стан ОСОБА_37, який не дозволяв йому виконати вказану умову кредитування, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 вирішили створити документальне підтвердження сплати ним первинного внеску в розмірі 15 відсотків вартості автомобіля, тобто 20 130 грн., а також враження його платоспроможності у службових осіб вказаної банківської установи, та з цією метою до зазначених документів було додано відповідний договір купівлі - продажу автомобіля “Сітроен Берлінго” № 12 - А1/33 підписаний від імені ТОВ “Гармонія”, як його продавця і ОСОБА_37, як покупця, та квитанцію до прибуткового касового ордера №280, відповідно до яких ОСОБА_22 на ТОВ “Гармонію” нібито було внесено 20 130 грн., в якості оплати авансового внеску на придбання автомобіля “Сітроен Берлінго”, однак фактично дані кошти до каси ТОВ “Гармонії” внесені не були і не оприбутковувались.

Після отримання ОСОБА_2, 29 травня 2006 року, в Кіровоградській філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України” письмового повідомлення про прийняття позитивного рішення щодо надання ОСОБА_37 кредиту в сумі 114 070 грн. на придбання автомобіля “Сітроен Берлінго”, в цей же день, маючи на меті отримання документального підтвердження реальної вартості продажу вказаного автомобіля, що було необхідно для розрахунків розмірів витрат на власні потреби та організації подальшої злочинної діяльності спрямованої на заволодіння шляхом обману коштами банківських установ міста Кіровограда, ОСОБА_2 отримала в Миколаївській філії АП ПІІ “Автоінвестстрой” довідку - рахунок НОМЕР_48 якою підтверджувався факт продажу автомобіля “Сітроен Берлінго” ОСОБА_37 за 73470 грн..

30 травня 2006 року, згідно вказівки ОСОБА_2, ОСОБА_37, разом з ОСОБА_11, який надавав йому допомогу у підготовці документів для оформлення кредиту, підписав кредитний договір, після чого, на підставі наданих ОСОБА_2, через ОСОБА_11, до Кіровоградської філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України” документів, 30 травня 2006 року, на розрахунковий рахунок ТОВ “Гармонії” даною банківською установою було перераховано 114 070 грн., в якості оплати вартості зазначеного автомобіля “Сітроен Берлінго”, на придбання якого і був отриманий кредит оформлений на ОСОБА_37, при цьому останній не був обізнаний про його реальну вартість продажу. В подальшому зазначені кошти, за вказівкою ОСОБА_2, з розрахункового рахунку ТОВ “Гармонії” були зняті готівкою ОСОБА_3

Таким чином, ОСОБА_2 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_3, заволоділи шляхом обману коштами Кіровоградської філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України” в сумі 114 070 грн., чим даній банківській установі було заподіяно збитків у зазначеному розмірі.

Після отримання 29 травня 2006 року в АП ПІІ “Автоінвестстрой” довідки - рахунку та оформлення свідоцтва про реєстрацію автомобіля “Сітроен Берлінго” держ. номер НОМЕР_49, згідно якого власником даного транспортного засобу вже був зазначений ОСОБА_37, ОСОБА_2 та ОСОБА_3, маючи на меті прикрити свої шахрайські дії, знову вирішили вчинити дії спрямовані на забезпечення їх прикриття та подальшого розширення сфери і збільшення обсягів спільної злочинної діяльності, шляхом представлення ТОВ “Гармонії” співробітникам АП ПІІ “Автоінвестстрой” як благонадійного партнера, та з цією метою через ОСОБА_2, в якості оплати вартості зазначеного автомобіля “Сітроен Берлінго”, оформленого на ім'я ОСОБА_37, внесли на рахунок даного автосалону 73 470 грн. готівкою, що складало повну суму його вартості. Таким чином, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 було продовжено створення у ТОВ “Гармонії” іміджу підприємства, як такого що виконує всі свої зобов'язання.

Тобто, провівши оплату вказаного автомобіля “Сітроен Берлінго” держ. номер НОМЕР_49 оформленого на ім'я ОСОБА_37, за рахунок коштів отриманих шляхом обману, ОСОБА_2 та ОСОБА_3, легалізували частину коштів здобутих ними шахрайським шляхом, а розмір такої легалізації склав оплачену суму вартості даного автомобіля, тобто 73 470 грн.

Крім цього, прагнучи прикрити свої шахрайські дії, ОСОБА_2 повідомила ОСОБА_37 про те, що розрахунок за оформлений на нього автомобіль “Сітроен Берлінго” вчасно проводиться, однак приховала від нього, що різницю між реальною вартістю продажу даного автомобіля АП ПІІ “Автоінвестстрой” та сумою кредиту оформленого на нього в Кіровоградській філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України” на його придбання, тобто 40 600 грн., вона разом з ОСОБА_3 присвоїли та витратили на власні потреби.

 

Продовжуючи свої злочинні дії, спрямовані на заволодіння шляхом обману коштами Кіровоградської філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України”, в на початку червня 2006 року, ОСОБА_2, виконуючи умови спільного злочинного плану узгодженого з ОСОБА_3, знову звернулась до ОСОБА_11 з проханням підшукання для неї фізичних осіб, які б були згодні оформити на себе кредити на придбання автомобілів для ТОВ “Гармонії”, але про дійсну мету такої співпраці вона його знову ж не повідомляла.

Будучи введеним в оману, ОСОБА_11 знову погодився допомогти їй у реалізації викладених нею йому планів, та з цією метою звернувся до ОСОБА_30, яким в березні 2006 року на прохання ОСОБА_2 вже був оформлений один кредит на придбання автомобіля “Сєат Кордоба” в КОФ АКБ СР “Укрсоцбанк” для ТОВ “Гармонії”, якому знову запропонував оформити кредит на придбання автомобіля для даного підприємства на тих самих умовах, на що останній знову погодився, після викладення йому ОСОБА_11 запевнень наведених ОСОБА_2, щодо своєчасної виплати всіх кредитів оформлених на нього та переоформлення придбаних за їх рахунок автомобілів на ТОВ “Гармонію”.

Будучи введеним в оману, на вимогу ОСОБА_2, передану через ОСОБА_11, ОСОБА_30 також через ОСОБА_11, знову передав їй копію свідоцтва про його реєстрацію як приватного підприємця, копію свідоцтва платника єдиного податку, копію довідки про присвоєння ідентифікаційного коду та копію свого паспорту, які були необхідні для оформлення даного кредиту.

Дізнавшись про позитивне рішення ОСОБА_30, щодо оформлення на нього ще одного кредиту на придбання автомобіля для ТОВ “Гармонії” та отримавши від нього зазначені документи, ОСОБА_2 знову приступила до пошуку автомобіля. Зупинивши свій вибір на автомобілі “Сітроен Берлінго”, реалізацією якого займалась Миколаївська філії АП ПІІ “Автоінвестстрой”, ОСОБА_2 дала доручення ОСОБА_11 щодо з'ясування питання про можливість оформлення кредиту в Кіровоградській філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України” на придбання вказаного автомобіля на ім'я ОСОБА_30, та ОСОБА_17., щодо підготовки необхідного для цього пакету документів.

7 червня 2006 року, ОСОБА_2 отримала в Кіровоградській філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України” письмове повідомлення про прийняття рішення щодо надання ОСОБА_30 кредиту в сумі 124 520 грн. на придбання автомобіля “Сітроен Берлінго”, після чого 9 червня 2006 року, маючи на меті отримання документального підтвердження реальної вартості продажу автомобіля, що було необхідно для розрахунків розмірів витрат на власні потреби та організації подальшої злочинної діяльності спрямованої на заволодіння шляхом обману коштами банківських установ міста Кіровограда, в Миколаївській філії АП ПІІ “Автоінвестстрой” нею була отримана довідка - рахунок НОМЕР_50 якою підтверджувався факт продажу автомобіля “Сітроен Берлінго” ОСОБА_30 за 75000 грн..

При цьому, ОСОБА_2, за попередньою змовою з ОСОБА_3, маючи на меті заволодіння коштами Кіровоградської філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України”, шляхом привласнення коштів наданих даною банківською установою ОСОБА_30 в якості кредиту на придбання автомобіля “Сітроен Берлінго”, приховала від службових осіб банку реальну вартість продажу вказаного автомобіля Миколаївською філією АП ПІІ “Автоінвестстрой” яка становила 75000 грн., та усвідомлюючи, що однією з обов'язкових умов отримання зазначеного кредиту є сплата ОСОБА_30 первинного внеску в розмірі не менше 15 відсотків вартості вказаного автомобіля, але бажаючи досягти своєї злочинної мети, ОСОБА_2 долучила до зазначеного пакету документів наданих до КФ ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України” рахунок - фактуру №12 - 1/34 від 2.06.2006 року, також підписаний від імені ТОВ “Гармонія”, згідно якого зазначений автомобіль повинен був бути придбаний ОСОБА_30 у ТОВ “Гармоніі” за 146500 грн..

Крім цього, прагнучи прикрити реальний фінансовий стан ОСОБА_30, який не дозволяв йому виконати вказану умову кредитування, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 вирішили створити документальне підтвердження сплати ним первинного внеску в розмірі 15 відсотків вартості автомобіля, тобто 21 980 грн., а також враження його платоспроможності у службових осіб вказаної банківської установи, та з цією метою до зазначених документів було додано відповідний договір купівлі - продажу автомобіля “Сітроен Берлінго” № 12 - А1/34 від 8.06.2006 року підписаний від імені ТОВ “Гармонія”, як його продавця і ОСОБА_30, як покупця, та квитанцію до прибуткового касового ордера №281 від 9 червня 2006 року, відповідно до яких ОСОБА_30 на ТОВ “Гармонію” нібито було внесено 21 980 грн., в якості оплати авансового внеску на придбання автомобіля “Сітроен Берлінго”, однак фактично дані кошти до каси ТОВ “Гармонії” внесені не були і не оприбутковувались.

13 червня 2006 року, згідно вказівки ОСОБА_2, ОСОБА_30, разом з ОСОБА_11, який надавав йому допомогу у підготовці документів для оформлення кредиту, підписав кредитний договір, після чого, на підставі наданих ОСОБА_2, через ОСОБА_11, до Кіровоградської філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України” документів, 13 червня 2006 року, на розрахунковий рахунок ТОВ “Гармонії” даною банківською установою було перераховано 124 520 грн., в якості оплати вартості зазначеного автомобіля “Сітроен Берлінго” на придбання якого і був отриманий кредит оформлений на ОСОБА_30, при цьому останній не був обізнаний про його реальну вартість продажу. В подальшому зазначені кошти, за вказівкою ОСОБА_2, з розрахункового рахунку ТОВ “Гармонії” були зняті готівкою ОСОБА_3

Таким чином, ОСОБА_2, за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_3, заволоділи шляхом обману коштами Кіровоградської філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України” в сумі 124 520 грн., чим даній банківській установі було заподіяно збитків у зазначеному розмірі.

Після отримання 9 червня 2006 року в Миколаївській філії АП ПІІ “Автоінвестстрой” вказаної довідки - рахунку та оформлення на її підставі відповідного свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу, а саме автомобіля “Сітроен Берлінго” держ. номер НОМЕР_51, згідно якого власником даного транспортного засобу вже був зазначений ОСОБА_30, ОСОБА_2 та ОСОБА_3, маючи на меті прикрити свої шахрайські дії, знову вирішили вчинити дії спрямовані на забезпечення їх подальшого прикриття та розширення сфери і збільшення обсягів спільної злочинної діяльності, шляхом представлення ТОВ “Гармонії” співробітникам Миколаївської філії АП ПІІ “Автоінвестстрой” як благонадійного партнера, та з цією метою, через ОСОБА_2, в якості оплати вартості зазначеного автомобіля “Сітроен Берлінго”, оформленого на ім'я ОСОБА_29, внесли на рахунок даного автосалону 75 000 грн. готівкою, що складало повну суму його вартості. Таким чином, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 було продовжено створення у ТОВ “Гармонії” іміджу підприємства, як такого що виконує всі свої зобов'язання. Тобто, провівши оплату автомобіля “Сітроен Берлінго” держ. номер НОМЕР_50 оформленого на ім'я ОСОБА_30, за рахунок коштів отриманих шляхом обману в результаті попередньої злочинної діяльності, ОСОБА_2 та ОСОБА_3, легалізували частину коштів здобутих ними шахрайським шляхом, а розмір такої легалізації склав оплачену суму вартості даного автомобіля, тобто 75 000 грн.

Крім цього, прагнучи прикрити свої шахрайські дії, ОСОБА_2, через ОСОБА_11, повідомила ОСОБА_30 про те, що розрахунок за оформлений на нього автомобіль “Сітроен Берлінго” вчасно проводиться, однак приховала від нього, що різницю між реальною вартістю продажу даного автомобіля Миколаївською філією АП ПІІ “Автоінвестстрой” та сумою кредиту оформленого на нього в Кіровоградській філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України” на його придбання, тобто 49 520 грн., вона разом з ОСОБА_3 присвоїли та витратили на власні потреби.

  

Продовжуючи свої злочинні дії, спрямовані на заволодіння шляхом обману коштами Кіровоградської філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України”, в на початку червня 2006 року, ОСОБА_2, виконуючи умови спільного злочинного плану узгодженого з ОСОБА_3, знову звернулась до ОСОБА_11 з проханням підшукання для неї фізичних осіб, які б були згодні оформити на себе кредити на придбання автомобілів для ТОВ “Гармонії”, але про дійсну мету такої співпраці вона його знову ж не повідомляла.

Будучи введеним в оману, щодо дійсної мети ОСОБА_2, ОСОБА_11 знову погодився допомогти їй у реалізації викладених нею йому планів, та з цією метою звернувся до ОСОБА_33, яким в квітні 2006 року на прохання ОСОБА_2 вже був оформлений один кредит на придбання автомобіля “Фіат Сієна” в КОФ АКБ СР “Укрсоцбанк” для ТОВ “Гармонії”, якому знову запропонував оформити кредит на придбання автомобіля для даного підприємства на тих самих умовах, на що останній знову погодився, після викладення йому ОСОБА_11 запевнень наведених ОСОБА_2, щодо своєчасної виплати всіх кредитів оформлених на нього та переоформлення придбаних за їх рахунок автомобілів на ТОВ “Гармонію”.

Будучи введеним в оману, щодо дійсної мети використання ТОВ “Гармонії”, на вимогу ОСОБА_2, передану через ОСОБА_11, ОСОБА_33 також через ОСОБА_11, знову передав їй копію свідоцтва про його реєстрацію як приватного підприємця, копію свідоцтва платника єдиного податку, копію довідки про присвоєння ідентифікаційного коду та копію свого паспорту, які були необхідні для оформлення даного кредиту.

Дізнавшись про рішення ОСОБА_33, щодо оформлення на нього ще одного кредиту на придбання автомобіля для ТОВ “Гармонії” та отримавши від нього зазначені документи, ОСОБА_2 знову приступила до пошуку автомобіля. Зупинивши свій вибір на автомобілі “Фіат Сієна”, реалізацією якого займалось ДП “Італавто” ТОВ “Глобал трейдінг енд консалтинг ТОВ”, ОСОБА_2 дала доручення ОСОБА_11 щодо з'ясування питання про можливість оформлення кредиту в Кіровоградській філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України” на придбання вказаного автомобіля на ім”я ОСОБА_33, та ОСОБА_17., щодо підготовки необхідного для цього пакету документів.

7 червня 2006 року, ОСОБА_2 отримала в Кіровоградській філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України” письмове повідомлення про прийняття рішення щодо надання ОСОБА_33 кредиту в сумі 116 230 грн. на придбання автомобіля “Фіат Сієна”, після чого 9 червня 2006 року, маючи на меті отримання документального підтвердження реальної вартості продажу вказаного автомобіля, що було необхідно для розрахунків розмірів витрат на власні потреби та організації подальшої злочинної діяльності спрямованої на заволодіння шляхом обману коштами банківських установ міста Кіровограда, в ДП “Італавто” ТОВ “Глобал трейдінг енд консалтинг ТОВ” нею була отримана довідка - рахунок НОМЕР_52 якою підтверджувався факт продажу автомобіля “Фіат сієна” ОСОБА_33 за 73500 грн..

В цей же день, після отримання в ДП “Італавто” ТОВ “Глобал трейдінг енд консалтинг ТОВ” вказаної довідки - рахунку, ОСОБА_2 та ОСОБА_3, маючи на меті прикрити свої шахрайські дії, знову вирішили вчинити дії спрямовані на забезпечення подальшого їх прикриття та розширення сфери і збільшення обсягів спільної злочинної діяльності, шляхом представлення ТОВ “Гармонії” співробітникам ДП “Італавто” ТОВ “Глобал трейдінг енд консалтинг ТОВ” як благонадійного партнера, та з цією метою цього ж дня, через ОСОБА_2, в якості оплати вартості зазначеного автомобіля “Фіат Сієна”, оформленого на ім'я ОСОБА_33, за рахунок коштів отриманих ними в результаті раніше вчинених шахрайських дій, внесли на рахунок даного автосалону 73 500 грн. готівкою, що складало повну суму його вартості. Таким чином, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 було продовжено створення у ТОВ “Гармонії” іміджу підприємства, як такого що виконує всі свої зобов'язання.

Провівши розрахунки, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 забрали даний автомобіль з автосалону, після чого стали використовувати його при здійсненні фінансово - господарської діяльності на ТОВ “Гармонія”. Тобто, провівши оплату вказаного автомобіля “Фіат Сієна” держ. номер НОМЕР_53 оформленого на ім'я ОСОБА_33, за рахунок коштів отриманих шляхом обману в результаті попередньої злочинної діяльності, ОСОБА_2 та ОСОБА_3, легалізували частину коштів здобутих ними шахрайським шляхом, а розмір такої легалізації склав оплачену суму вартості даного автомобіля, тобто 73500 грн.

При цьому, ОСОБА_2, згідно попередньої домовленості з ОСОБА_3, маючи на меті заволодіння коштами Кіровоградської філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України”, шляхом привласнення коштів наданих даною банківською установою ОСОБА_33 в якості кредиту на придбання автомобіля “Фіат Сієна”, приховала від службових осіб цієї банківської установи реальну вартість продажу вказаного автомобіля ДП “Італавто” ТОВ “Глобал трейдінг енд консалтинг ТОВ” яка становила 73500 грн., та усвідомлюючи, що однією з обов'язкових умов отримання зазначеного кредиту є сплата ОСОБА_33 первинного внеску в розмірі не менше 15 відсотків вартості вказаного автомобіля, але бажаючи досягти своєї злочинної мети, ОСОБА_2 долучила до зазначеного пакету документів наданих до КФ ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України” рахунок - фактуру №12 - 1/36 від 2.06.2006 року, також підписаний від імені ТОВ “Гармонія”, згідно якого зазначений автомобіль повинен був бути придбаний ОСОБА_33 у ТОВ “Гармоніі” за 136750 грн..

Крім цього, прагнучи прикрити реальний фінансовий стан ОСОБА_33, який не дозволяв йому виконати вказану умову кредитування, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 вирішили створити документальне підтвердження сплати ним первинного внеску в розмірі 15 відсотків вартості автомобіля, тобто 20520 грн., а також враження його платоспроможності у службових осіб вказаної банківської установи, та з цією метою до зазначених документів було додано відповідний договір купівлі - продажу автомобіля “Фіат Сієна” № 12 - А1/36 від 6.06.2006 року підписаний від імені ТОВ “Гармонія”, як його продавця і ОСОБА_33, як покупця, та квитанцію до прибуткового касового ордера №282 від 10 червня 2006 року, відповідно до яких ОСОБА_33 на ТОВ “Гармонію” нібито було внесено 20 520 грн., в якості оплати авансового внеску на придбання автомобіля “Фіат Сієна”, однак фактично дані кошти до каси ТОВ “Гармонії” внесені не були і не оприбутковувались.

13 червня 2006 року, згідно вказівки ОСОБА_2, ОСОБА_33 разом з ОСОБА_11, який надавав йому допомогу у підготовці документів для оформлення кредиту, підписав кредитний договір, після чого, на підставі наданих ОСОБА_2, через ОСОБА_11, до Кіровоградської філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України” документів, 14 червня 2006 року, на розрахунковий рахунок ТОВ “Гармонії” даною банківською установою було перераховано 116 230 грн., в якості оплати вартості зазначеного автомобіля “Фіат Сієна”, на придбання якого і був отриманий кредит оформлений на ОСОБА_33, при цьому останній не був обізнаний про його реальну вартість продажу. В подальшому зазначені кошти, за вказівкою ОСОБА_2, з розрахункового рахунку ТОВ “Гармонії” були зняті готівкою ОСОБА_3

Таким чином, ОСОБА_2 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_3, заволоділи шляхом обману коштами Кіровоградської філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України” в сумі 116 230 грн., чим даній банківській установі було заподіяно збитків у зазначеному розмірі.

Крім цього, прагнучи прикрити свої шахрайські дії, ОСОБА_2, через ОСОБА_11, повідомила ОСОБА_33 про те, що розрахунок за оформлений на нього автомобіль “Фіат Сієна” вчасно проводиться, однак приховала від нього, що різницю між реальною вартістю продажу даного автомобіля ДП “Італавто” ТОВ “Глобал трейдінг енд консалтінг ТОВ” та сумою кредиту оформленого на нього в Кіровоградській філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України” на його придбання, тобто 42 730 грн., вона разом з ОСОБА_3 присвоїли та витратили на власні потреби.

  

Продовжуючи свої злочинні дії, спрямовані на заволодіння шляхом обману коштами Кіровоградської філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України”, на початку червня 2006 року, ОСОБА_2, виконуючи умови спільного злочинного плану узгодженого з ОСОБА_3, знову звернулась до ОСОБА_11 з проханням підшукання для неї фізичних осіб, які б були згодні оформити на себе кредити на придбання автомобілів для ТОВ “Гармонії”, але про дійсну мету такої співпраці вона його знову ж не повідомляла.

Будучи введеним в оману, ОСОБА_11 знову погодився допомогти їй у реалізації викладених нею йому планів, та з цією метою звернувся до приватного підприємця ОСОБА_29, яким в березні 2006 року на прохання ОСОБА_2 вже був оформлений один кредит на придбання автомобіля “Сєат Ібіца” в КОФ АКБ СР “Укрсоцбанк” для ТОВ “Гармонії”, якому запропонував оформити кредит на придбання автомобіля для підприємства на тих самих умовах, на що останній погодився, після викладення йому ОСОБА_11 запевнень наведених ОСОБА_2, щодо своєчасної виплати всіх кредитів оформлених на нього та переоформлення придбаних за їх рахунок автомобілів на ТОВ “Гармонію”. Будучи введеним в оману, щодо дійсної мети використання ТОВ “Гармонії”, на вимогу ОСОБА_2, передану через ОСОБА_11, ОСОБА_29 також через ОСОБА_11, передав їй копію свідоцтва про його реєстрацію як приватного підприємця, копію свідоцтва платника єдиного податку, копію довідки про присвоєння ідентифікаційного коду та копію свого паспорту, які були необхідні для оформлення даного кредиту.

Дізнавшись про рішення ОСОБА_29, щодо оформлення на нього ще одного кредиту на придбання автомобіля для ТОВ “Гармонії” та отримавши від нього зазначені документи, ОСОБА_2 знову приступила до пошуку автомобіля. Зупинивши свій вибір на автомобілі “Фіат Сієна”, реалізацією якого займалось ДП “Італавто” ТОВ “Глобал трейдінг енд консалтинг ТОВ”, ОСОБА_2 дала доручення ОСОБА_11 щодо з'ясування питання про можливість оформлення кредиту в Кіровоградській філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України” на придбання вказаного автомобіля на ім'я ОСОБА_29, та ОСОБА_17., щодо підготовки необхідного для цього пакету документів.

7 червня 2006 року, ОСОБА_2 отримала в Кіровоградській філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України” письмове повідомлення про прийняття позитивного рішення щодо надання ОСОБА_29 кредиту в сумі 116 230 грн. на придбання автомобіля “Фіат Сієна”, після чого 14 червня 2006 року, маючи на меті отримання документального підтвердження реальної вартості продажу вказаного автомобіля, що було необхідно для розрахунків розмірів витрат на власні потреби та організації подальшої злочинної діяльності спрямованої на заволодіння шляхом обману коштами банківських установ міста Кіровограда, в ДП “Італавто” ТОВ “Глобал трейдінг енд консалтинг ТОВ” нею була отримана довідка - рахунок НОМЕР_54 якою підтверджувався факт продажу автомобіля “Фіат сієна” ОСОБА_29 за 72800 грн..

В цей же день, після отримання в ДП “Італавто” ТОВ “Глобал трейдінг енд консалтинг ТОВ” вказаної довідки - рахунку, ОСОБА_2 та ОСОБА_3, маючи на меті прикрити свої шахрайські дії, знову вирішили вчинити дії спрямовані на забезпечення їх прикриття та подальшого розширення сфери і збільшення обсягів спільної злочинної діяльності, шляхом представлення ТОВ “Гармонії” співробітникам ДП “Італавто” ТОВ “Глобал трейдінг енд консалтинг ТОВ” як благонадійного партнера, та з цією метою цього ж дня, через ОСОБА_2, в якості оплати вартості зазначеного автомобіля “Фіат Сієна” оформленого на ім'я ОСОБА_29, за рахунок коштів отриманих ними в результаті раніше вчинених шахрайських дій, внесли на рахунок даного автосалону 72 800 грн. готівкою, що складало повну суму його вартості. Таким чином, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 було продовжено створення у ТОВ “Гармонії” іміджу підприємства, як такого що виконує всі свої зобов'язання.

Провівши зазначені розрахунки, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 забрали даний автомобіль з автосалону, після чого стали використовувати його при здійсненні фінансово - господарської діяльності на ТОВ “Гармонія”.

Тобто, провівши оплату вказаного автомобіля “Фіат Сієна” держ. номер НОМЕР_55 оформленого на ім'я ОСОБА_29, за рахунок коштів отриманих шляхом обману в результаті попередньої злочинної діяльності, ОСОБА_2 та ОСОБА_3, легалізували частину коштів здобутих ними шахрайським шляхом, а розмір такої легалізації склав оплачену суму вартості даного автомобіля, тобто 72 800 грн.

При цьому, ОСОБА_2, за попередньою змовою з ОСОБА_3, маючи на меті заволодіння коштами Кіровоградської філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України”, шляхом привласнення коштів наданих даною банківською установою ОСОБА_29 в якості кредиту на придбання автомобіля “Фіат Сієна”, приховала від службових осіб цієї банківської установи реальну вартість продажу вказаного автомобіля ДП “Італавто” ТОВ “Глобал трейдінг енд консалтинг ТОВ” яка становила 72800 грн., та усвідомлюючи, що однією з обов'язкових умов отримання зазначеного кредиту є сплата ОСОБА_29 первинного внеску в розмірі не менше 15 відсотків вартості вказаного автомобіля, але бажаючи досягти своєї злочинної мети, ОСОБА_2 долучила до зазначеного пакету документів наданих до КФ ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України” рахунок - фактуру №12 - 1/35 від 2.06.2006 року, також підписаний від імені ТОВ “Гармонія”, згідно яких зазначений автомобіль повинен був бути придбаний ОСОБА_29 у ТОВ “Гармонії” за 136750 грн..

Крім цього, прагнучи прикрити реальний фінансовий стан ОСОБА_29, який не дозволяв йому виконати вказану умову кредитування, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 вирішили створити документальне підтвердження сплати ним первинного внеску в розмірі 15 відсотків вартості автомобіля, тобто 20 520 грн., а також враження його платоспроможності у службових осіб вказаної банківської установи, та з цією метою до зазначених документів було додано відповідний договір купівлі - продажу автомобіля “Фіат Сієна” № 12 - А1/35 від 6.06.2006 року підписаний від імені ТОВ “Гармонія”, як його продавця і ОСОБА_29, як покупця, та квитанцію до прибуткового касового ордера №284 від 14 червня 2006 року, відповідно до яких ОСОБА_29 на ТОВ “Гармонію” нібито було внесено 20 520 грн., в якості оплати авансового внеску на придбання автомобіля “Фіат Сієна”, однак фактично дані кошти до каси ТОВ “Гармонії” внесені не були і не оприбутковувались.

15 червня 2006 року, згідно вказівки ОСОБА_2, ОСОБА_29, разом з ОСОБА_11, який надавав йому допомогу у підготовці документів для оформлення кредиту, підписав кредитний договір, після чого, на підставі наданих ОСОБА_2, через ОСОБА_11, до Кіровоградської філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України” документів, 15 червня 2006 року, на розрахунковий рахунок ТОВ “Гармонії” даною банківською установою було перераховано 116 230 грн., в якості оплати вартості зазначеного автомобіля “Фіат Сієна”, на придбання якого і був отриманий кредит оформлений на ОСОБА_29, при цьому останній не був обізнаний про його реальну вартість продажу. В подальшому зазначені кошти, за вказівкою ОСОБА_2, з розрахункового рахунку ТОВ “Гармонії” були зняті готівкою ОСОБА_3

Таким чином, ОСОБА_2, за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_3, заволоділи шляхом обману коштами Кіровоградської філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України” в сумі 116 230 грн., чим даній банківській установі було заподіяно збитків у зазначеному розмірі.

Крім цього, прагнучи прикрити свої шахрайські дії, ОСОБА_2, через ОСОБА_11, повідомила ОСОБА_29 про те, що розрахунок за оформлений на нього автомобіль “Фіат Сієна” вчасно проводиться, однак приховала від нього, що різницю між реальною вартістю продажу даного автомобіля ДП “Італавто” ТОВ “Глобал трейдінг енд консалтинг ТОВ” та сумою кредиту оформленого на нього в Кіровоградській філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України” на його придбання, тобто 43 430 грн., вона разом з ОСОБА_3 присвоїли та витратили на власні потреби.

  

В цей же час, продовжуючи свої злочинні дії спрямовані на заволодіння шляхом обману коштами Кіровоградської філії “ТАС - комерцбанк”, а саме на початку червня 2006 року, ОСОБА_2, виконуючи умови спільного злочинного плану узгодженого з ОСОБА_3 та достовірно знаючи що ОСОБА_17., яка на ТОВ “Гармонія” змінила ОСОБА_18 та виконувала функції секретаря - референта і бухгалтера, звернулась до неї з проханням оформити на себе кредит на придбання автомобіля для даного підприємства, але про дійсну мету цього звернення вона її не повідомляла.

Також, прагнучи викликати у ОСОБА_17. впевненість у вигідності та безпечності такого співробітництва, ОСОБА_2 пояснила їй, що всі витрати пов'язані з виплатою даного кредиту, що буде оформлений нею на придбання автомобіля для ТОВ “Гармонії”, будуть сплачуватись товариством з прибутків отриманих від автосалону, що буде нею відкритий в місті Кіровограді, а після проведення розрахунків за цей автомобіль в повному обсязі, право власності буде переоформлено з неї на ТОВ “Гармонію”. Крім цього, прагнучи приховати від ОСОБА_17. дійсну мету своїх дій, ОСОБА_2 розповіла їй, що до повної виплати кредиту даний автомобіль буде використовуватись виключно як зразок та постійно буде знаходитись в автосалоні. При цьому ОСОБА_2 приховала від ОСОБА_17. те, що в трудових відносинах з ТОВ “Гармонія” вона не перебувала і ніякого відношення до діяльності даного підприємства не мала, а також і дійсну мету використання нею ТОВ “Гармонії”, яка полягала у заволодінні шляхом обману коштами банківських установ, та прагнучи викликати у неї впевненість у реальності виконання викладених нею планів, надала їй для огляду програму діяльності підприємства, схеми отримання доходів, а також пояснила, що питаннями документального оформлення отримання нею кредиту вона буде займатись особисто.

Таким чином, ОСОБА_2 шляхом пояснень та запевнень створила у ОСОБА_17. враження вигідності та безпечності придбання автомобіля для ТОВ “Гармонії” шляхом оформлення відповідного кредиту на неї.

Будучи введеною в оману, ОСОБА_17. погодилась допомогти їй у реалізації викладених планів, та повідомила ОСОБА_2 про прийняття нею рішення, щодо оформлення на себе кредиту на придбання автомобіля для ТОВ “Гармонії”, після чого за вказівкою останньої, підготувала пакет документів необхідних для оформлення на себе вказаного кредиту, а саме копію свідоцтва про її реєстрацію як приватного підприємця, копію свідоцтва платника єдиного податку, копію довідки про присвоєння ідентифікаційного коду, довідку з податкової інспекції про її доходи як приватного підприємця отримані нею протягом першого півріччя 2006 року та копію свого паспорту.

Після цього, ОСОБА_2 знову приступила до пошуку автомобіля. Зупинивши свій вибір на автомобілі “Тойота Кемрі”, реалізацією якого займалось ТОВ “Торговий дім “Старком””, що є представником офіційного дилера автомобілів “Тойота” та “Лексус” ТОВ “Авто - Стар”, ОСОБА_2 особисто звернулась до Кіровоградської філії “ТАС - комерцбанка” з метою з'ясування питання про можливість оформлення кредиту в даній банківській установі для придбання вказаного автомобіля, та оформлення його на ОСОБА_17..

Дізнавшись про умови кредитування в Кіровоградській філії “ТАС - комерцбанка” по програмі “Авто в кредит”, 13 червня 2006 року, ОСОБА_2, маючи на меті отримання документального підтвердження реальної вартості продажу автомобіля “Тойота Кемрі”, що було необхідно для розрахунків розмірів витрат на власні потреби та організації подальшої злочинної діяльності спрямованої на заволодіння шляхом обману коштами банківських установ міста Кіровограда, в ТОВ “Авто - Стар”, через ТОВ “Старком”, отримала довідку - рахунок НОМЕР_56, якою підтверджувався факт продажу автомобіля “Тойота Кемрі” ОСОБА_17. за 132 000 грн..

В цей же день, ОСОБА_2, в Кіровоградській філії “ТАС - Комерцбанк” письмове повідомлення про прийняття позитивного рішення щодо видачі кредиту ОСОБА_17. на придбання вказаного автомобіля “Тойота Кемрі” але за умови сплати першого внеску, який має складати не менше 10 відсотків вартості даного автомобіля.

14 червня 2006 року, ОСОБА_2, маючи на меті заволодіння коштами Кіровоградської філії “ТАС - комерцбанк”, шляхом привласнення коштів наданих даною банківською установою ОСОБА_17. в якості кредиту на придбання автомобіля “Тойота Кемрі”, приховала від службових осіб банку реальну вартість продажу вказаного автомобіля ТОВ “Старком” яка становила 132000 грн., та усвідомлюючи, що однією з обов'язкових умов отримання зазначеного кредиту є сплата ОСОБА_17. первинного внеску в розмірі не менше 10 відсотків вартості вказаного автомобіля, та бажаючи досягти своєї злочинної мети, ОСОБА_2 долучила до зазначеного пакету документів наданих до КФ “ТАС - комерцбанк” рахунок - фактуру №12 - 1/37 від 9.06.2006 року, також підписаний від імені ТОВ “Гармонія”, згідно яких зазначений автомобіль повинен був бути придбаний ОСОБА_17. у ТОВ “Гармонії” за 245820 грн..

Крім цього, прагнучи прикрити реальний фінансовий стан ОСОБА_17., який не дозволяв їй виконати вказану умову кредитування, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 вирішили створити документальне підтвердження сплати нею первинного внеску в розмірі понад 10 відсотків вартості автомобіля, тобто понад 24 582 грн., а також враження її платоспроможності у службових осіб вказаної банківської установи, та з цією метою до зазначених документів було додано відповідний договір купівлі - продажу автомобіля “Тойота Кемрі” № 12 - А1/37 від 12.06.2006 року підписаний від імені ТОВ “Гармонія”, як його продавця і ОСОБА_17., як покупця, та дві квитанції до прибуткових касових ордерів №283 та №285 від 14 червня 2006 року, відповідно до яких ОСОБА_17. на ТОВ “Гармонію” нібито було внесено 24 582 грн. та 12 291 грн., в якості оплати авансового внеску на придбання автомобіля “Тойота Кемрі”, однак фактично дані кошти до каси ТОВ “Гармонії” внесені не були і не оприбутковувались.

15 червня 2006 року, ОСОБА_17. будучи введеною в оману щодо дійсної мети ОСОБА_2, згідно вказівки останньої, в КФ “ТАС - комерцбанк” підписала відповідний кредитний договір на суму 208947 грн., на підставі якого, а також наданих ОСОБА_2 до Кіровоградської філії “ТАС - комерцбанк” документів, 15 червня 2006 року, на розрахунковий рахунок ТОВ “Гармонії” даною банківською установою було перераховано 208 947 грн., в якості оплати вартості зазначеного автомобіля “Тойота Кемрі”, на придбання якого і був отриманий кредит оформлений на ОСОБА_17., при цьому остання не була обізнана про його реальну вартість продажу.

Таким чином, ОСОБА_2, за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_3, заволоділи шляхом обману коштами Кіровоградської філії “ТАС - комерцбанк” в сумі 208 947 грн., чим даній банківській установі було заподіяно збитків у зазначеному розмірі.

Після отримання 13 червня 2006 року в ТОВ “Авто - стар”, через ТОВ “Старком”, вказаної довідки - рахунку та оформлення на її підставі свідоцтва про реєстрацію автомобіля “Тойота Кемрі” держ. номер НОМЕР_57, згідно якого власником даного транспортного засобу вже була зазначена ОСОБА_17., 15 червня 2006 року, ОСОБА_2 та ОСОБА_3, внесли на рахунок даного автосалону 132 000 грн. готівкою, що складало повну суму його вартості. Таким чином, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 було продовжено створення у ТОВ “Гармонії” іміджу підприємства, як такого що виконує всі свої зобов'язання.

Провівши зазначені розрахунки, ОСОБА_2 та ОСОБА_3, згідно попередньої домовленості із ОСОБА_17., оформили договір оренди даного автомобіля, відповідно до якого ТОВ “Гармонія” набувала право користування ним.

Тобто, провівши оплату автомобіля “Тойота Кемрі” держ. номер НОМЕР_50 оформленого на ім'я ОСОБА_17., за рахунок коштів отриманих шляхом обману, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 отримали можливість його використання при здійсненні фінансово - господарської діяльності на ТОВ “Гармонія”, та легалізували частину коштів здобутих ними шахрайським шляхом, а розмір такої легалізації склав оплачену суму вартості даного автомобіля, тобто 132 000 грн.

Крім цього, прагнучи прикрити свої шахрайські дії, ОСОБА_2 повідомила ОСОБА_17. про те, що розрахунок за оформлений на неї автомобіль вчасно проводиться, однак приховала від неї, що різницю між реальною вартістю продажу даного автомобіля ТОВ “Старком” та сумою кредиту оформленого на неї в Кіровоградській філії “ТАС - комерцбанк” на його придбання, тобто 76 947 грн., вона разом з ОСОБА_3 присвоїли та витратили на власні потреби.

 

В цей же час, ОСОБА_22, працюючи в АТП ВАТ “Таксомоторний парк”, дізнався про оформлення кредиту на придбання автомобіля ОСОБА_30 через ТОВ “Гармонія” з подальшим його працевлаштуванням на посаду водія даного підприємства, та дізнавшись у нього про умови такого кредитування вирішив сам скористатись такою пропозицією, попередньо особисто з'ясувавши умови співпраці з ТОВ “Гармонією”.

З цією метою, в середині червня 2006 року, ОСОБА_22 повідомив про своє бажання оформлення кредиту на придбання автомобіля для ТОВ “Гармонії” ОСОБА_30, через якого домовився про зустріч з одним із представників даного підприємства, для з'ясування умов його працевлаштування.

На дану зустріч, в якості представника ТОВ “Гармонії” прибув ОСОБА_11, який був введеним в оману ОСОБА_2 щодо дійсної мети використання нею ТОВ “Гармонії” та прагнув допомогти їй у реалізації викладених нею йому планів. Під час даної зустрічі ОСОБА_11, повідомив йому умови працевлаштування на ТОВ “Гармонію” та плани даного підприємства викладені йому ОСОБА_2, а саме що даним підприємством впроваджується проект “соціального таксі”, метою якого є створення в місті Кіровограді служби по перевезенню пасажирів легковим автомобільним транспортом, відмінністю якої буде те, що визначена кількість залучених до даного проекту автомобілів, буде надавати послуги по безкоштовному перевезенню інвалідів, але для його впровадження є необхідним надбання певної кількості автотранспорту, для чого потрібно підібрати певну кількість професійних водіїв, які б були зареєстровані приватними підприємцями, так як для придбання автомобілів, на яких вони і будуть перевозити пасажирів, кожному з них необхідно оформити на себе відповідні кредити. А також, що його робота на ТОВ “Гармонії” буде побудована таким чином, що всі автомобілі які будуть придбані ним шляхом оформлення кредитів, будуть оформлені на нього, а ТОВ “Гармонія” буде їх використовувати на умовах оренди, при цьому сам кредит буде сплачуватись товариством, та до того ж після виплати даних кредитів в повному обсязі, право власності на всі оформлені на нього автомобілі буде переоформлено на ТОВ “Гармонію”.

Будучи введеним в оману щодо дійсної мети ОСОБА_2, після викладення йому ОСОБА_11 зазначених доводів, ОСОБА_22 погодився на пропозицію, після чого через ОСОБА_11 передав їй копію свідоцтва про його реєстрацію як приватного підприємця, копію свідоцтва платника єдиного податку, копію довідки про присвоєння ідентифікаційного коду, довідку з податкової інспекції про його доходи як приватного підприємця отримані ним протягом четвертого кварталу та першого кварталу 2006 року, а також копію свого паспорту, які були необхідні для оформлення вказаного кредиту.

Дізнавшись про рішення ОСОБА_22 щодо оформлення на себе кредиту на придбання автомобіля для ТОВ “Гармонії” та отримавши від нього необхідні документи, ОСОБА_2 приступила до пошуку автомобіля. Зупинивши свій вибір на автомобілі “Сітроен Берлінго”, реалізацією якого займалась Миколаївська філія АП ПІІ “Автоінвестстрой”, ОСОБА_2 дала доручення ОСОБА_11, щодо з'ясування питання про можливість оформлення кредиту в Кіровоградській філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України” на придбання вказаного автомобіля на ім'я ОСОБА_22, та ОСОБА_17. щодо підготовки необхідного для цього пакету документів.

При цьому, ОСОБА_2, за попередньою змовою з ОСОБА_3, маючи на меті заволодіння коштами Кіровоградської філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України”, шляхом привласнення коштів наданих даною банківською установою ОСОБА_22 в якості кредиту на придбання автомобіля “Сітроен Берлінго”, приховала від службових осіб цієї банківської установи реальну вартість продажу вказаного автомобіля Миколаївською філією АП ПІІ “Автоінвестстрой” яка становила 75000 грн., та усвідомлюючи, що однією з обов'язкових умов отримання зазначеного кредиту є сплата ОСОБА_22 первинного внеску в розмірі не менше 15 відсотків вартості вказаного автомобіля, та бажаючи досягти своєї злочинної мети, ОСОБА_2 долучила до зазначеного пакету документів наданих до КФ ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України” рахунок - фактуру №12 - 1/39, від імені ТОВ “Гармонія”, згідно якого зазначений автомобіль повинен був бути придбаний ОСОБА_22 у ТОВ “Гармонії” за 146500 грн..

Крім цього, прагнучи прикрити реальний фінансовий стан ОСОБА_22, який не дозволяв йому виконати вказану умову кредитування, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 вирішили створити документальне підтвердження сплати ним первинного внеску в розмірі 15 відсотків вартості автомобіля, тобто 22 000 грн., а також враження його платоспроможності у службових осіб вказаної банківської установи, та з цією метою до зазначених документів було додано відповідний договір купівлі - продажу автомобіля “Сітроен Берлінго” № 12 - А1/39 від імені ТОВ “Гармонія”, як його продавця і ОСОБА_22, як покупця, та квитанцію до прибуткового касового ордера №290, відповідно до яких ОСОБА_22 на ТОВ “Гармонію” нібито було внесено 22 000 грн., в якості оплати авансового внеску на придбання автомобіля “Сітроен Берлінго”, однак фактично дані кошти до каси даного підприємства внесені не були і не оприбутковувались.

23 червня 2006 року, маючи на меті отримання документального підтвердження реальної вартості продажу вказаного автомобіля “Сітроен Берлінго”, що було необхідно для розрахунків розмірів витрат на власні потреби та організації подальшої злочинної діяльності спрямованої на заволодіння шляхом обману коштами банківських установ міста Кіровограда, ОСОБА_2 отримала в Миколаївській філії АП ПІІ “Автоінвестстрой” довідку - рахунок НОМЕР_58 якою підтверджувався факт продажу автомобіля “Сітроен Берлінго” ОСОБА_22 за 75000 грн., та в зв'язку з тим, що умовами отримання даного документа в зазначеному автосалоні також передбачалось внесення не менше 10 відсотків вартості автомобіля, ОСОБА_2 та ОСОБА_3, одночасно маючи на меті забезпечити подальше прикриття своїх злочинних дій та розширення сфери і збільшення обсягів спільної злочинної діяльності, шляхом представлення ТОВ “Гармонії”співробітникам Миколаївської філії АП ПІІ “Автоінвестстрой” як благонадійного партнера, з цією метою, через ОСОБА_3, в якості оплати вартості зазначеного автомобіля “Сітроен Берлінго”, оформленого на ім'я ОСОБА_22, внесли на рахунок даного автосалону 7 500 грн. готівкою, що і складало 10 відсотків його вартості.

Тобто, провівши оплату вказаного автомобіля “Сітроен Берлінго” держ. номер НОМЕР_59 оформленого на ім'я ОСОБА_22, за рахунок коштів отриманих шляхом обману в результаті попередньої злочинної діяльності, ОСОБА_2 та ОСОБА_3, легалізували частину коштів здобутих ними шахрайським шляхом, а розмір такої легалізації склав оплачену суму вартості даного автомобіля, тобто 7500 грн.

В цей же день, ОСОБА_2, через ОСОБА_11, отримала в Кіровоградській філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України” письмове повідомлення про прийняття позитивного рішення щодо надання ОСОБА_22 кредиту в сумі 124500 грн. на придбання зазначеного автомобіля “Сітроен Берлінго”, та 26 червня 2006 року, згідно відповідної вказівки ОСОБА_2, переданої через ОСОБА_11, який надавав ОСОБА_22 технічну допомогу у підготовці та заповненні документів необхідних для оформлення вказаного кредиту в КФ ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України”, останній підписав відповідний кредитний договір.

На підставі наданих ОСОБА_2, до Кіровоградської філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України” документів, 26 червня 2006 року, на розрахунковий рахунок ТОВ “Гармонії” даною банківською установою було перераховано 124500 грн., в якості оплати вартості зазначеного автомобіля “Сітроен Берлінго”, на придбання якого і був отриманий кредит оформлений на ОСОБА_22, при цьому останній не був обізнаний про його реальну вартість продажу. В подальшому зазначені кошти, за вказівкою ОСОБА_2, з розрахункового рахунку ТОВ “Гармонії” були зняті готівкою ОСОБА_3

Поряд з цим, прагнучи прикрити свої шахрайські дії, ОСОБА_2, через ОСОБА_11 повідомила ОСОБА_22 про те, що розрахунок за оформлений на нього автомобіль “Сітроен Берлінго” своєчасно проводиться, однак приховала від нього фактичну вартість продажу даного автомобіля Миколаївською філією АП ПІІ “Автоінвестстрой”, яка становила 75000 грн.

Таким чином, ОСОБА_2, за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_3, заволоділи шляхом обману коштами Кіровоградської філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України” в сумі 124 500 грн. якими розпорядились на власний розсуд, заподіявши даній банківській установі збитків у зазначеному розмірі.

  

В цей же час, а саме в середині червня 2006 року, ОСОБА_2, виконуючи умови спільного злочинного плану узгодженого з ОСОБА_3 та продовжуючи свої злочинні дії, спрямовані на заволодіння шляхом обману коштами Кіровоградської філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України”, знаючи що ОСОБА_27, який до травня 2006 року на ТОВ “Гармонія” виконував функції її водія, звернулась до нього з проханням оформити на себе кредит на придбання автомобіля для даного підприємства, але про дійсну мету цього звернення вона його не повідомляла.

Також, прагнучи викликати у ОСОБА_27 впевненість у вигідності та безпечності такого співробітництва, ОСОБА_2 пояснила йому, що всі витрати пов'язані з виплатою даного кредиту, що буде оформлений ним для придбання автомобіля для ТОВ “Гармонії”, будуть сплачуватись товариством з прибутків отриманих від запровадження в місті Кіровограді проекту “соціального таксі”, а після проведення розрахунків за цей автомобіль в повному обсязі, право власності буде переоформлено з нього на ТОВ “Гармонію”. Крім цього, прагнучи приховати від ОСОБА_27 дійсну мету своїх дій, ОСОБА_2 розповіла йому, що її звернення до нього було обумовлено необхідністю надбання нею для ТОВ “Гармонії” певної кількості автотранспорту, що є необхідною умовою своєчасного запровадження вказаного проекту, та що саме для цього вона і підшукує приватних підприємців, які оформляють на себе кредити на придбання автомобілів для ТОВ “Гармонії”. При цьому, ОСОБА_2 також приховала від нього те, що в трудових відносинах з ТОВ “Гармонія” вона не перебувала і ніякого відношення до діяльності даного підприємства не мала, а також і дійсну мету використання нею ТОВ “Гармонії”, яка полягала у заволодінні шляхом обману коштами банківських установ, та прагнучи викликати у нього впевненість у реальності виконання викладених нею планів, розповіла йому про програму діяльності підприємства, схеми отримання доходів, а також пояснила, що питаннями документального оформлення отримання ним кредиту буде займатись ТОВ “Гармонія”.

Таким чином, ОСОБА_2 шляхом пояснень та запевнень створила у ОСОБА_27 враження вигідності та безпечності придбання автомобіля для ТОВ “Гармонія” шляхом оформлення відповідного кредиту на нього.

Будучи введеним в оману, ОСОБА_27 погодився допомогти їй у реалізації викладених нею йому планів, та повідомив її про прийняття ним позитивного рішення, щодо оформлення на себе кредиту на придбання автомобіля для ТОВ “Гармонії”, після чого за вказівкою останньої, підготував пакет документів необхідних для оформлення на себе вказаного кредиту, а саме копію свідоцтва про його реєстрацію як приватного підприємця, копію свідоцтва платника єдиного податку, копію довідки про присвоєння ідентифікаційного коду та копію свого паспорту, які передав ОСОБА_2

Отримавши від ОСОБА_27 зазначені документи, ОСОБА_2 знову приступила до пошуку автомобіля. Зупинивши свій вибір на автомобілі “Сітроен Берлінго”, реалізацією якого займалась Миколаївська філія АП ПІІ “Автоінвестстрой”, ОСОБА_2 дала доручення ОСОБА_11, щодо з'ясування питання про можливість оформлення на ОСОБА_27 кредиту в Кіровоградській філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України” на придбання вказаного автомобіля, та ОСОБА_17. щодо підготовки необхідних для цього документів.

23 червня 2006 року, маючи на меті отримання документального підтвердження реальної вартості продажу вказаного автомобіля “Сітроен Берлінго”, що було необхідно для розрахунків розмірів витрат на власні потреби та організації подальшої злочинної діяльності спрямованої на заволодіння шляхом обману коштами банківських установ міста Кіровограда, ОСОБА_2 отримала в Миколаївській філії АП ПІІ “Автоінвестстрой” довідку - рахунок НОМЕР_60 якою підтверджувався факт продажу автомобіля “Сітроен Берлінго” ОСОБА_27 за 75000 грн., та в зв'язку з тим, що умовами отримання даного документа в зазначеному автосалоні також передбачалось внесення не менше 10 відсотків вартості автомобіля, ОСОБА_2 та ОСОБА_3, одночасно маючи на меті забезпечити прикриття своїх злочинних дій та подальше розширення сфери і збільшення обсягів спільної злочинної діяльності, шляхом представлення ТОВ “Гармонії” співробітникам Миколаївської філії АП ПІІ “Автоінвестстрой” як благонадійного партнера, з цією метою, через ОСОБА_3, в якості оплати вартості зазначеного автомобіля “Сітроен Берлінго”, оформленого на ім'я ОСОБА_27, внесли на рахунок даного автосалону 7 500 грн. готівкою, що і складало 10 відсотків його вартості.

Тобто, провівши оплату вказаного автомобіля “Сітроен Берлінго” держ. номер НОМЕР_61 оформленого на ім'я ОСОБА_27, за рахунок коштів отриманих шляхом обману в результаті попередньої злочинної діяльності, ОСОБА_2 та ОСОБА_3, легалізували частину коштів здобутих ними шахрайським шляхом, а розмір такої легалізації склав оплачену суму вартості даного автомобіля, тобто 7500 грн.

При цьому, ОСОБА_2, за змовою з ОСОБА_3, маючи на меті заволодіння коштами Кіровоградської філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України”, шляхом привласнення коштів наданих даною банківською установою ОСОБА_27 в якості кредиту на “Сітроен Берлінго”, приховала від службових осіб банку реальну вартість продажу автомобіля Миколаївською філією АП ПІІ “Автоінвестстрой” яка становила 75000 грн., та усвідомлюючи, що однією з обов'язкових умов отримання зазначеного кредиту є сплата ОСОБА_27 первинного внеску в розмірі не менше 15 відсотків вартості вказаного автомобіля, та бажаючи досягти своєї злочинної мети, ОСОБА_2 долучила до зазначеного пакету документів наданих до КФ ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України” рахунок - фактуру №12 - 1/40, підписаний від імені ТОВ “Гармонія”, згідно яких автомобіль повинен був бути придбаний ОСОБА_27 у ТОВ “Гармонії” за 146500 грн..

Крім цього, прагнучи прикрити реальний фінансовий стан ОСОБА_27, який не дозволяв йому виконати вказану умову кредитування, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 вирішила створити документальне підтвердження сплати ним первинного внеску в розмірі 15 відсотків вартості автомобіля, тобто 22 000 грн., а також враження його платоспроможності у службових осіб вказаної банківської установи, та з цією метою до зазначених документів було додано договір купівлі - продажу автомобіля “Сітроен Берлінго” № 12 - А1/40 підписаний від імені ТОВ “Гармонія”, як його продавця і ОСОБА_27, як покупця, та квитанцію до прибуткового касового ордера, відповідно до яких ОСОБА_27 на ТОВ “Гармонію” нібито було внесено 22 000 грн., в якості оплати авансового внеску на придбання автомобіля “Сітроен Берлінго”, однак фактично дані кошти до каси даного підприємства внесені не були і не оприбутковувались.

29 червня 2006 року, ОСОБА_2, через ОСОБА_11, отримала в Кіровоградській філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України” письмове повідомлення про прийняття позитивного рішення щодо надання ОСОБА_27 кредиту в сумі 124500 грн. на придбання зазначеного автомобіля “Сітроен Берлінго”, та цього ж дня, згідно відповідної вказівки ОСОБА_2, переданої через ОСОБА_11, який надавав ОСОБА_27 технічну допомогу у підготовці та заповненні документів необхідних для оформлення вказаного кредиту в КФ ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України”, останній підписав відповідний кредитний договір.

 На підставі наданих ОСОБА_2, до Кіровоградської філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України” документів, 29 червня 2006 року, на розрахунковий рахунок ТОВ “Гармонії” даною банківською установою було перераховано 124500 грн., в якості оплати вартості зазначеного автомобіля “Сітроен Берлінго”, на придбання якого і був отриманий кредит оформлений на ОСОБА_27, при цьому останній не був обізнаний про його реальну вартість продажу. В подальшому зазначені кошти, за вказівкою ОСОБА_2, з розрахункового рахунку ТОВ “Гармонії” були зняті готівкою ОСОБА_3

Поряд з цим, прагнучи прикрити свої шахрайські дії, ОСОБА_2, через ОСОБА_11 повідомила ОСОБА_27 про те, що розрахунок за оформлений на нього автомобіль “Сітроен Берлінго” своєчасно проводиться, однак приховала від нього фактичну вартість продажу даного автомобіля Миколаївською філією АП ПІІ “Автоінвестстрой”, яка становила 75000 грн.

Таким чином, ОСОБА_2, за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_3, заволоділи шляхом обману коштами Кіровоградської філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України” в сумі 124 500 грн. якими розпорядились на власний розсуд, заподіявши даній банківській установі збитків у зазначеному розмірі.

В цей же час, продовжуючи свої злочинні дії, спрямовані на заволодіння шляхом обману коштами Кіровоградської філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України”, в наприкінці червня 2006 року, але більш точна дата слідством встановлена не була, ОСОБА_2, виконуючи умови спільного злочинного плану узгодженого з ОСОБА_3, знову звернулась до ОСОБА_11 з проханням підшукання для неї осіб, які б були згодні оформити на себе кредити на придбання автомобілів для ТОВ “Гармонії”, але про дійсну мету такої співпраці вона його знову ж не повідомляла.

Будучи введеним в оману, щодо дійсної мети ОСОБА_2, ОСОБА_11 погодився допомогти їй, та з цією метою звернувся до ОСОБА_21, яким в січні 2006 року вже було оформлено три кредити в КОФ АКБ СР “Укрсоцбанк” на придбання трьох автомобілів для ТОВ “Гармонії”, якому знову запропонував оформити на себе ще один кредит на придбання автомобіля для даного підприємства на тих самих умовах, на що останній знову погодився після викладення йому ОСОБА_11 запевнень наведених ОСОБА_2, щодо своєчасної виплати всіх кредитів оформлених на нього та переоформлення придбаних за їх рахунок автомобілів на ТОВ “Гармонію” в найкоротші строки.

Будучи введеним в оману, на вимогу ОСОБА_2, передану через ОСОБА_11, ОСОБА_21 також через ОСОБА_11, знову передав їй копію свідоцтва про його реєстрацію як приватного підприємця, копію свідоцтва платника єдиного податку, копію довідки про присвоєння ідентифікаційного коду та копію свого паспорту, які були необхідні для оформлення вказаного кредиту.

Отримавши від ОСОБА_21 зазначені документи, ОСОБА_2 знову приступила до пошуку автомобіля, який би за своєї ціною та технічними характеристиками дозволив їй продовжити реалізацію її плану спрямованого на заволодіння шляхом обману коштами однієї з банківських установ міста Кіровограда. Зупинивши свій вибір на автомобілі “Фіат Сієна”, реалізацією якого займалось ДП “Італавто” ТОВ “Глобал трейдінг енд консалтинг ТОВ”, ОСОБА_2 дала доручення ОСОБА_11 щодо з'ясування питання про можливість оформлення кредиту в Кіровоградській філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк” на придбання вказаного автомобіля на ім'я ОСОБА_21, та ОСОБА_17. щодо підготовки необхідного для цього пакету документів.

30 червня 2006 року, маючи на меті отримання документального підтвердження реальної вартості продажу вказаного автомобіля “Фіат Сієна”, що було необхідно для розрахунків розмірів витрат на власні потреби та організації подальшої злочинної діяльності спрямованої на заволодіння шляхом обману коштами банківських установ міста Кіровограда, ОСОБА_2 отримала в ДП “Італавто” ТОВ “Глобал трейдінг енд консалтинг ТОВ” довідку - рахунок НОМЕР_62 якою підтверджувався факт продажу автомобіля “Фіат Сієна” ОСОБА_21 за 65000 грн. В цей же день, після отримання в ДП “Італавто” ТОВ “Глобал трейдінг енд консалтинг ТОВ” вказаної довідки - рахунку, ОСОБА_2 та ОСОБА_3, маючи на меті прикриття своїх шахрайських дій, знову вирішили вчинити дії спрямовані на їх прикриття та забезпечення подальшого розширення сфери і збільшення обсягів спільної злочинної діяльності, шляхом представлення ТОВ “Гармонії” співробітникам даного автосалону як благонадійного партнера, та з цією метою 30 червня 2006 року, через ОСОБА_2, в якості оплати вартості зазначеного автомобіля “Фіат Сієна”, оформленого на ім'я ОСОБА_21, за рахунок коштів отриманих ними в результаті раніше вчинених шахрайських дій, внесли на рахунок даного автосалону 65 000 грн. готівкою, що складало повну суму його вартості. Таким чином, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 було продовжено створення у ТОВ “Гармонії” іміджу підприємства, як такого що виконує всі свої зобов'язання.

Провівши зазначені розрахунки, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 забрали даний автомобіль з автосалону, після чого стали використовувати його при здійсненні фінансово - господарської діяльності на ТОВ “Гармонії”.

Тобто, провівши оплату вказаного автомобіля “Фіат Сієна” держ. номер НОМЕР_63 оформленого на ім'я ОСОБА_21, за рахунок коштів отриманих шляхом обману в результаті попередньої злочинної діяльності, ОСОБА_2 та ОСОБА_3, легалізували частину коштів здобутих ними шахрайським шляхом, а розмір такої легалізації склав оплачену суму вартості даного автомобіля, тобто 65 000 грн.

При цьому, ОСОБА_2, за попередньою змовою з ОСОБА_3, маючи на меті заволодіння коштами Кіровоградської філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України”, шляхом привласнення коштів наданих даною банківською установою ОСОБА_21 в якості кредиту на придбання автомобіля “Фіат Сієна”, приховала від службових осіб цієї банківської установи реальну вартість продажу вказаного автомобіля ДП “Італавто” ТОВ “Глобал трейдінг енд консалтинг ТОВ”, яка становила 65000 грн., та усвідомлюючи, що однією з обов'язкових умов отримання зазначеного кредиту є сплата ОСОБА_21 первинного внеску в розмірі не менше 15 відсотків вартості вказаного автомобіля, та бажаючи досягти своєї злочинної мети, ОСОБА_2 долучила до зазначеного пакету документів наданих до КФ ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України” рахунок - фактуру №12 - 1/41 від 29.06.2006 року, також підписаний від імені ТОВ “Гармонія”, згідно якого зазначений автомобіль повинен був бути придбаний ОСОБА_21 у ТОВ “Гармонії” за 136 750 грн..

Крім цього, прагнучи прикрити реальний фінансовий стан ОСОБА_21, який не дозволяв йому виконати вказану умову кредитування, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 вирішили створити документальне підтвердження сплати ним первинного внеску в розмірі 15 відсотків вартості автомобіля, тобто 20 520 грн., а також враження його платоспроможності у службових осіб вказаної банківської установи, та з цією метою до зазначених документів було додано відповідний договір купівлі - продажу автомобіля “Фіат Сієна” № 12 - А1/41 від 4.07.2006 року підписаний від імені ТОВ “Гармонія”, як його продавця і ОСОБА_21, як покупця, та квитанцію до прибуткового касового ордера №292 від 4 липня 2006 року, відповідно до яких ОСОБА_21 на ТОВ “Гармонію” нібито було внесено 20 520 грн., в якості оплати авансового внеску на придбання автомобіля “Фіат Сієна”, однак фактично дані кошти до каси даного підприємства внесені не були і не оприбутковувались.

4 липня 2006 року, в Кіровоградській філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України” ОСОБА_2 отримала письмове повідомлення про прийняття позитивного рішення щодо надання ОСОБА_21 кредиту в сумі 116 200 грн. на придбання автомобіля “Фіат Сієна”, та 5 липня 2006 року, згідно відповідної вказівки ОСОБА_2, ОСОБА_21 разом з ОСОБА_11, який надавав йому технічну допомогу у підготовці та заповненні документів необхідних для оформлення вказаного кредиту, прийшли в КФ ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України”, де ним був підписаний відповідний кредитний договір.

На підставі наданих ОСОБА_2, через ОСОБА_11, до Кіровоградської філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України” документів, 5 липня 2006 року, на розрахунковий рахунок ТОВ “Гармонії” даною банківською установою було перераховано 116 200 грн., в якості оплати вартості зазначеного автомобіля “Фіат Сієна”, на придбання якого і був отриманий кредит оформлений на ОСОБА_21, при цьому останній не був обізнаний про його реальну вартість продажу. В подальшому зазначені кошти, за вказівкою ОСОБА_2, з розрахункового рахунку ТОВ “Гармонії” були зняті готівкою ОСОБА_3

Поряд з цим, прагнучи прикрити свої шахрайські дії, ОСОБА_2, через ОСОБА_11, повідомила ОСОБА_21 про те, що розрахунок за оформлений на нього автомобіль “Фіат Сієна” своєчасно проводиться, однак приховала від нього фактичну вартість продажу даного автомобіля ДП “Італавто” ТОВ “Глобал трейдінг енд консалтинг”, яка становила 65 000 грн.

Таким чином, ОСОБА_2, за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_3, заволоділи шляхом обману коштами Кіровоградської філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України” в сумі 116 200 грн. якими розпорядились на власний розсуд, заподіявши даній банківській установі збитків у зазначеному розмірі.

Продовжуючи свої злочинні дії, спрямовані на заволодіння шляхом обману коштами Кіровоградської філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України”, наприкінці червня 2006 року, ОСОБА_2, виконуючи умови спільного злочинного плану узгодженого з ОСОБА_3 та дізнавшись від ОСОБА_27 що ОСОБА_35 э приватним підприємцем, звернулась до нього з пропозицією оформлення нею на себе кредиту на придбання автомобіля для ТОВ “Гармонії”, але про дійсну мету таких дій вона його знову ж не повідомляла.

Будучи введеним в оману щодо дійсної мети ОСОБА_2, ОСОБА_27 погодився допомогти їй у реалізації викладених нею йому планів, та з цією метою звернувся до ОСОБА_35, якій передав пропозицію ОСОБА_2, щодо оформлення нею на себе кредиту на придбання автомобіля для ТОВ “Гармонії”, на що остання погодилась, після викладення їй ОСОБА_27 пояснень та запевнень наведених йому ОСОБА_2, стосовно того що даний автомобіль буде використовуватись ТОВ “Гармонією” на умовах оренди як таксі, а за рахунок прибутків отриманих від його використанням товариством буде сплачуватись кредит оформлений на неї, та до того ж за це вона отримає грошову винагороду в розмірі 5000 гривень.

При цьому, ОСОБА_2, приховала від ОСОБА_27 та ОСОБА_35, що в трудових відносинах з ТОВ “Гармонія” вона не перебувала і ніякого відношення до діяльності даного підприємства не мала, але прагнучи викликати у них впевненість у реальності виконання викладених нею планів, пояснила їм програму діяльності підприємства та схеми отримання доходів, а також те що питаннями документального оформлення отримання ОСОБА_35 зазначеного кредиту буде займатись ТОВ “Гармонія”.

Будучи введеним в оману, на вимогу ОСОБА_2, передану через ОСОБА_27, ОСОБА_35 також через ОСОБА_27, передала їй копію свідоцтва про його реєстрацію як приватного підприємця, копію свідоцтва платника єдиного податку, копію довідки про присвоєння ідентифікаційного коду та копію свого паспорту, які були необхідні для оформлення даного кредиту.

Дізнавшись про рішення ОСОБА_35, щодо оформлення на неї одного кредиту на придбання автомобіля для ТОВ “Гармонії” та отримавши від неї зазначені документи, ОСОБА_2 знову приступила до пошуку автомобіля. Зупинивши свій вибір на автомобілі “Фіат Сієна”, реалізацією якого займалось ТОВ “Ладаекспорт - Юг”, ОСОБА_2 дала доручення ОСОБА_11 щодо з'ясування питання про можливість оформлення кредиту в Кіровоградській філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України” на придбання вказаного автомобіля на ім'я ОСОБА_35, та ОСОБА_17., щодо підготовки необхідного для цього пакету документів.

4 липня 2006 року, ОСОБА_2 отримала в Кіровоградській філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України” письмове повідомлення про прийняття позитивного рішення щодо надання ОСОБА_35 кредиту в сумі 116200 грн. на придбання автомобіля “Фіат Сієна”, після чого 5 липня 2006 року, маючи на меті отримання документального підтвердження реальної вартості продажу вказаного автомобіля, що було необхідно для розрахунків розмірів витрат на власні потреби та організації подальшої злочинної діяльності спрямованої на заволодіння шляхом обману коштами банківських установ міста Кіровограда, в ТОВ “Ладаекспорт - Юг” нею була отримана довідка - рахунок НОМЕР_64 якою підтверджувався факт продажу автомобіля “Фіат Сієна” ОСОБА_35 за 64870 грн..

5 липня 2006 року, після отримання в ТОВ “Ладаекспорт - Юг” вказаної довідки - рахунку, ОСОБА_2 та ОСОБА_3, маючи на меті прикрити свої шахрайські дії, знову вирішили вчинити дії спрямовані на їх прикриття та забезпечення подальшого розширення сфери і збільшення обсягів спільної злочинної діяльності, шляхом представлення ТОВ “Гармонії” співробітникам ТОВ “Ладаекспорт - Юг” як благонадійного партнера, та з цією метою в цей же день, через ОСОБА_2, в якості оплати вартості зазначеного автомобіля “Фіат Сієна”, оформленого на ім'я ОСОБА_35, за рахунок коштів отриманих ними в результаті раніше вчинених шахрайських дій, внесли на рахунок даного автосалону 64 870 грн. готівкою, що складало повну суму його вартості. Таким чином, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 було продовжено створення у ТОВ “Гармонії” іміджу підприємства, як такого що виконує всі свої зобов'язання.

Провівши зазначені розрахунки, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 забрали даний автомобіль з автосалону, після чого стали використовувати його при здійсненні фінансово - господарської діяльності на ТОВ “Гармонії”. Тобто, провівши оплату вказаного автомобіля “Фіат Сієна” держ. номер НОМЕР_65 оформленого на ім'я ОСОБА_35, за рахунок коштів отриманих шляхом обману в результаті попередньої злочинної діяльності, ОСОБА_2 та ОСОБА_3, легалізували частину коштів здобутих ними шахрайським шляхом, а розмір такої легалізації склав оплачену суму вартості даного автомобіля, тобто 64 870 грн.

При цьому, ОСОБА_2, за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_3, маючи на меті заволодіння коштами Кіровоградської філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України”, шляхом привласнення коштів наданих даною банківською установою ОСОБА_35 в якості кредиту на придбання автомобіля “Фіат Сієна”, приховала від службових осіб цієї банківської установи реальну вартість продажу вказаного автомобіля ТОВ “Ладаекспорт - Юг” яка становила 64870 грн., та усвідомлюючи, що однією з обов'язкових умов отримання зазначеного кредиту є сплата ОСОБА_35 первинного внеску в розмірі не менше 15 відсотків вартості вказаного автомобіля, та бажаючи досягти своєї злочинної мети, ОСОБА_2 долучила до зазначеного пакету документів наданих до КФ ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України” рахунок - фактуру №12 - 1/43 від 3.07.2006 року, також підписаний від імені ТОВ “Гармонія”, згідно якого зазначений автомобіль повинен був бути придбаний ОСОБА_35 у ТОВ “Гармонії” за 136750 грн..

Крім цього, прагнучи прикрити реальний фінансовий стан ОСОБА_35, який не дозволяв їй виконати вказану умову кредитування, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 вирішили створити документальне підтвердження сплати нею первинного внеску в розмірі 15 відсотків вартості автомобіля, тобто 20 520 грн., а також враження її платоспроможності у службових осіб вказаної банківської установи, та з цією метою до зазначених документів було додано відповідний договір купівлі - продажу автомобіля “Фіат Сієна” № 12 - А1/43 від 6.07.2006 року підписаний від імені ТОВ “Гармонія”, як його продавця і ОСОБА_35, як покупця, та квитанцію до прибуткового касового ордера №293 від 6 липня 2006 року, відповідно до яких ОСОБА_35 на ТОВ “Гармонію” нібито було внесено 20 520 грн., в якості оплати авансового внеску на придбання автомобіля “Фіат Сієна”, однак фактично дані кошти до каси ТОВ “Гармонії” внесені не були і не оприбутковувались.

6 липня 2006 року, згідно відповідної вказівки ОСОБА_2, ОСОБА_35, разом з ОСОБА_11, який надавав їй технічну допомогу у підготовці та заповненні документів необхідних для оформлення вказаного кредиту, підписала відповідний кредитний договір, після чого, на підставі наданих ОСОБА_2, через ОСОБА_11, до Кіровоградської філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України” документів, 6 липня 2006 року, на розрахунковий рахунок ТОВ “Гармонії” даною банківською установою було перераховано 116 200 грн., в якості оплати вартості зазначеного автомобіля “Фіат Сієна”, на придбання якого і був отриманий кредит оформлений на ОСОБА_35, при цьому остання не була обізнана про його реальну вартість продажу. В подальшому зазначені кошти, за вказівкою ОСОБА_2, з розрахункового рахунку ТОВ “Гармонії” були зняті готівкою ОСОБА_3

Поряд з цим, прагнучи прикрити свої шахрайські дії, ОСОБА_2, через ОСОБА_27 повідомила ОСОБА_35 про те, що розрахунок за оформлений на неї автомобіль “Фіат Сієна” своєчасно проводиться, однак приховала від них фактичну вартість продажу даного автомобіля ТОВ “Ладаекспорт - Юг”, яка становила 64870 грн.

Таким чином, ОСОБА_2, за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_3, заволоділи шляхом обману коштами Кіровоградської філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України” в сумі 116 200 грн. якими розпорядились на власний розсуд, заподіявши даній банківській установі збитків у зазначеному розмірі.

  

Крім того, на початку червня 2006 року, ОСОБА_2, виконуючи умови спільного злочинного плану узгодженого з ОСОБА_3 та продовжуючи свої злочинні дії, спрямовані на заволодіння шляхом обману коштами банківських установ, звернулась до ОСОБА_37 з проханням оформити на себе ще один кредит на придбання автомобіля для ТОВ “Гармонії”, але про дійсну мету цього звернення вона його знову ж не повідомляла.

Будучи введеним в оману, ОСОБА_37 знову погодився, та повідомив ОСОБА_2 про прийняття ним позитивного рішення, щодо оформлення на себе кредиту на придбання автомобіля для ТОВ “Гармонії”, після чого за вказівкою останньої, підготував пакет документів необхідних для оформлення на себе вказаного кредиту, а саме копію свідоцтва про її реєстрацію як приватного підприємця, копію свідоцтва платника єдиного податку, копію довідки про присвоєння ідентифікаційного коду та копію свого паспорту, які передав їй.

Після цього, ОСОБА_2 знову приступила до пошуку автомобіля. Зупинивши свій вибір на автомобілі “Тойота Кемрі”, реалізацією якого займалось ТОВ “Торговий дім “Старком””, що є представником офіційного дилера автомобілів “Тойота” та “Лексус” ТОВ “Авто - Стар”, ОСОБА_2 особисто звернулась до Кіровоградської обласної дирекції АППБ “Аваль” з метою з'ясування питання про можливість оформлення кредиту в даній банківській установі на придбання автомобіля “Тойота Кемрі” для ОСОБА_37, та дала доручення ОСОБА_17. щодо оформлення необхідного для цього пакету документів.

Дізнавшись про умови кредитування в Кіровоградській обласній дирекції АППБ “Аваль”, 13 червня 2006 року, ОСОБА_2, маючи на меті отримання документального підтвердження реальної вартості продажу автомобіля “Тойота Кемрі”, що було необхідно для розрахунків розмірів витрат на власні потреби та організації подальшої злочинної діяльності спрямованої на заволодіння шляхом обману коштами банківських установ міста Кіровограда, в ТОВ “Авто - Стар”, через ТОВ “Старком”, отримала довідку - рахунок НОМЕР_66, якою підтверджувався факт продажу автомобіля “Тойота Кемрі” ОСОБА_37 за 134000 грн..

Після отримання 13 червня 2006 року в ТОВ “Авто - стар”, через ТОВ “Старком”, вказаної довідки - рахунку та оформлення на її підставі відповідного свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу, а саме автомобіля “Тойота Кемрі” держ. номер НОМЕР_67, згідно якого власником даного транспортного засобу вже був зазначений ОСОБА_37, ОСОБА_2 та ОСОБА_3, вважаючи що ними вже створений імідж ТОВ “Гармонії”, як підприємства що завжди виконує всі свої зобов'язання, знову вирішила скористатись цією нагодою та заволодіти всією сумою коштів КОД АППБ “Аваль”, що надійдуть на рахунок ТОВ “Гармонії” в якості оплати зазначеного автомобіля “Тойота Кемрі” оформленого на ОСОБА_37.

13 липня 2006 року, ОСОБА_2, в Кіровоградській обласній дирекції АППБ “Аваль” отримала письмове повідомлення про прийняття позитивного рішення щодо надання кредиту ОСОБА_37 на придбання вказаного автомобіля “Тойота Кемрі”, але за умови сплати першого внеску, який має складати не менше 10 відсотків вартості даного автомобіля.

14 липня 2006 року, ОСОБА_2, маючи на меті заволодіння коштами Кіровоградської обласної дирекції АППБ “Аваль”, шляхом привласнення коштів наданих даною банківською установою ОСОБА_37 в якості кредиту на придбання автомобіля “Тойота Кемрі”, приховала від службових осіб цієї банківської установи реальну вартість продажу вказаного автомобіля ТОВ “Старком” яка становила 134000 грн., та усвідомлюючи, що однією з обов'язкових умов отримання зазначеного кредиту є сплата ОСОБА_37 первинного внеску в розмірі не менше 10 відсотків вартості вказаного автомобіля, та бажаючи досягти своєї злочинної мети, ОСОБА_2 долучила до зазначеного пакету документів наданих до КОД АППБ “Аваль” рахунок - фактуру №12 - 1/38 від 16.06.2006 року, також підписаний від імені ТОВ “Гармонія”, згідно якого зазначений автомобіль повинен був бути придбаний ОСОБА_22 у ТОВ “Гармонії” за 251430 грн..

Крім цього, прагнучи прикрити реальний фінансовий стан ОСОБА_37, який не дозволяв йому виконати вказану умову кредитування, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 вирішили створити документальне підтвердження сплати ним первинного внеску в розмірі 10 відсотків вартості автомобіля, тобто 25 143 грн., а також враження його платоспроможності у службових осіб вказаної банківської установи, та з цією метою до зазначених документів було додано квитанцію до прибуткового касового ордеру №294 від 5 липня 2006 року, відповідно до якої ОСОБА_22 на ТОВ “Гармонію” нібито було внесено 25 143 грн., в якості оплати авансового внеску на придбання автомобіля “Тойота Кемрі”, однак фактично дані кошти до каси ТОВ “Гармонії” внесені не були і не оприбутковувались.

В цей же день, згідно вказівки ОСОБА_2, ОСОБА_37, разом із ОСОБА_17., яка надавала йому допомогу у підготовці документів для оформлення кредиту, підписав кредитний договір на суму 226287 грн., на підставі якого, а також наданих ОСОБА_2 до Кіровоградської обласної дирекції АППБ “Аваль” документів, цього ж дня, на розрахунковий рахунок ТОВ “Гармонії” даною банківською установою було перераховано 226287 грн., в якості оплати вартості зазначеного автомобіля “Тойота Кемрі”, на придбання якого і був отриманий кредит оформлений на ОСОБА_37, при цьому останній не був обізнаний про його реальну вартість продажу. В подальшому зазначені кошти, за вказівкою ОСОБА_2, з розрахункового рахунку ТОВ “Гармонії” були зняті готівкою ОСОБА_3

Крім цього, прагнучи прикрити свої шахрайські дії, ОСОБА_2 повідомила ОСОБА_37 про те, що розрахунок за оформлений на нього автомобіль вчасно проводиться, однак приховала від нього реальну вартість продажу даного автомобіля ТОВ “Старком”, яка становила 134000 грн.

Таким чином, ОСОБА_2, за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_3, заволоділи шляхом обману коштами Кіровоградської обласної дирекції АППБ “Аваль” в сумі 226287 грн., якими розпорядились на власний розсуд, заподіявши даній банківській установі збитків у зазначеному розмірі.

Тобто, здійснюючи свою злочинну діяльність та використовуючи при цьому реквізити і розрахунковий рахунок ТОВ “Гармонія”, з грудня 2005 року по серпень 2006 року, ОСОБА_2, діючи за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_3, заволоділи шляхом обману коштами Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанк” в сумі 2 018 240 грн., Кіровоградської філії АКБ “Правекс - Банк” в сумі 113 335 грн., Кіровоградської філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України” в сумі 1 408 650 грн., Кіровоградської філії “ТАС - комерцбанк” в сумі 208 947 грн., Кіровоградської обласної дирекції АППБ “Аваль” в сумі 226 287 грн., якими розпорядилась на власний розсуд, заподіявши даним банківським установам матеріальних збитків на загальну суму 3 975 459 грн.

Здійснюючи свою злочинну діяльність спрямовану на заволодіння шляхом обману коштами Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанк”, Кіровоградської філії АКБ “Правекс - Банк”, Кіровоградської філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України”, Кіровоградської філії “ТАС - комерцбанк”, Кіровоградської обласної дирекції АППБ “Аваль” і автомобілем “Тойота Кемрі” держ. номер НОМЕР_50, оформленим на ОСОБА_17., та досягнувши вказаної мети, ОСОБА_2, за попередньою змовою із своїм чоловіком ОСОБА_3, вчинила подальшу легалізацію (відмивання) їх частини в сумі 1 854 600 грн.

Виконуючи свою роль у злочинному плані складеному ОСОБА_2, в частині легалізації (відмивання) коштів здобутих злочинним шляхом ОСОБА_3, діючи згідно відповідної вказівки ОСОБА_2, та маючи на меті її виконання в частині маскування джерела походження і приналежності коштів здобутих в результаті зазначених шахрайських дій, після заволодіння шляхом обману коштами Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанк” в сумі 127 600 грн., отриманими від даної банківської установи в якості кредиту на придбання ОСОБА_18 автомобіля “Шкода Октавія А - 5”, які 29.12.2006 року були перераховані на розрахунковий рахунок ТОВ “Гармонія”, ОСОБА_3 виконуючи умови попередньої домовленості досягнутої з ОСОБА_2, щодо легалізації їх частини та прикриття своїх шахрайських дій перерахував на рахунок автосалону ДП “Автотрейдінг - Кіровоград” ЗАТ “Атолл Холдінг” 117800 грн., в якості оплати вказаного автомобіля, який після цього став використовуватись ними у діяльності ТОВ “Гармонія”.

Продовжуючи свої злочинні дії, в частині легалізації (відмивання) коштів здобутих злочинним шляхом, після заволодіння шляхом обману коштами Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанк” в сумі 147 600 грн., отриманими від даної банківської установи в якості кредиту на придбання ОСОБА_19 автомобіля “Шкода Октавія А - 5”, які 13.01.2006 року були перераховані на розрахунковий рахунок ТОВ “Гармонія”, ОСОБА_3 виконуючи умови попередньої домовленості досягнутої з ОСОБА_2, щодо легалізації їх частини та прикриття своїх шахрайських дій, перерахував на рахунок автосалону ДП “Автотрейдінг - Кіровоград” ЗАТ “Атолл Холдінг” 118500 грн., в якості оплати вказаного автомобіля, який після цього став використовуватись ними у діяльності ТОВ “Гармонія”.

Продовжуючи свої злочинні дії, в частині легалізації (відмивання) коштів здобутих злочинним шляхом, після заволодіння шляхом обману коштами Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанк” в сумі 143 040 грн., отриманими від даної банківської установи в якості кредиту на придбання ОСОБА_21 трьох автомобілів “ВАЗ 21140”, які 19.01.2006 року були перераховані на розрахунковий рахунок ТОВ “Гармонія”, ОСОБА_3 виконуючи умови попередньої домовленості досягнутої з ОСОБА_2, щодо легалізації їх частини та прикриття своїх шахрайських дій, перерахував на рахунок автосалону ДП “Автотрейдінг - Кіровоград” ЗАТ “Атолл Холдінг” 120000 грн., в якості оплати вказаних автомобілів, які після цього стали використовуватись ними у діяльності ТОВ “Гармонія”.

Продовжуючи свої злочинні дії, в частині легалізації (відмивання) коштів здобутих злочинним шляхом, після заволодіння шляхом обману коштами Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанк” в сумі 149 200 грн., отриманими від даної банківської установи в якості кредиту на придбання ОСОБА_23 трьох автомобілів “ГАЗ 31105”, які 10.02.2006 року були перераховані на розрахунковий рахунок ТОВ “Гармонія”, ОСОБА_3 виконуючи умови попередньої домовленості досягнутої з ОСОБА_2, щодо легалізації їх частини та прикриття своїх шахрайських дій, перерахував на рахунок автосалону ПІІ “Автоінвестстрой - Кіровоград” 137060 грн., в якості оплати вказаного автомобіля, який після цього став використовуватись ними у діяльності ТОВ “Гармонія”.

Продовжуючи свої злочинні дії, в частині легалізації (відмивання) коштів здобутих злочинним шляхом, після заволодіння шляхом обману коштами Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанк” в сумі 148 500 грн., отриманими від даної банківської установи в якості кредиту на придбання ОСОБА_24 автомобіля “Сєат Кордоба”, які 13.02.2006 року були перераховані на розрахунковий рахунок ТОВ “Гармонія”, ОСОБА_3 виконуючи умови попередньої домовленості досягнутої з ОСОБА_2, щодо легалізації їх частини та прикриття своїх шахрайських дій, перерахував на рахунок автосалону ДП “Автотрейдінг - Кіровоград” ЗАТ “Атолл Холдінг” 78000 грн., в якості оплати вказаного автомобіля, який після цього став використовуватись ними у діяльності ТОВ “Гармонія”.

Продовжуючи свої злочинні дії, в частині легалізації (відмивання) коштів здобутих злочинним шляхом, після заволодіння шляхом обману коштами Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанк” в сумі 147 200 грн., отриманими від даної банківської установи в якості кредиту на придбання ОСОБА_25 автомобіля “Сєат Ібіца”, які 20.02.2006 року були перераховані на розрахунковий рахунок ТОВ “Гармонія”, ОСОБА_3 виконуючи умови попередньої домовленості досягнутої з ОСОБА_2, щодо легалізації їх частини та прикриття своїх шахрайських дій, перерахував на рахунок автосалону ДП “Автотрейдінг - Кіровоград” ЗАТ “Атолл Холдінг” 72000 грн., в якості оплати вказаного автомобіля, який після цього став використовуватись у ними діяльності ТОВ “Гармонія”.

Продовжуючи свої злочинні дії, в частині легалізації (відмивання) коштів здобутих злочинним шляхом, після заволодіння шляхом обману коштами Кіровоградської філії АКБ “Правексбанк” в сумі 113335 грн., отриманими від даної банківської установи в якості кредиту на придбання ОСОБА_18 автомобіля “Шкода Октавія Тур”, які 10.03.2006 року були перераховані на розрахунковий рахунок ТОВ “Гармонія”, ОСОБА_3 виконуючи умови попередньої домовленості досягнутої з ОСОБА_2, щодо легалізації їх частини та прикриття своїх шахрайських дій, перерахував на рахунок автосалону ДП “Автотрейдінг - Кіровоград” ЗАТ “Атолл Холдінг” 63000 грн., в якості оплати вказаного автомобіля, який після цього став використовуватись ними у діяльності ТОВ “Гармонія”.

Продовжуючи свої злочинні дії, в частині легалізації (відмивання) коштів здобутих злочинним шляхом, після заволодіння шляхом обману коштами Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанк” в сумі 147 300 грн., отриманими від даної банківської установи в якості кредиту на придбання ОСОБА_26 автомобіля “Сєат Ібіца”, які 23.03.2006 року були перераховані на розрахунковий рахунок ТОВ “Гармонія”, ОСОБА_3 виконуючи умови попередньої домовленості досягнутої з ОСОБА_2, щодо легалізації їх частини та прикриття своїх шахрайських дій, вніс готівкою на рахунок автосалону ТОВ “Фаетон - Авто” 73200 грн., в якості оплати вказаного автомобіля, який після цього став використовуватись у ними діяльності ТОВ “Гармонія”.

Продовжуючи свої злочинні дії, в частині легалізації (відмивання) коштів здобутих злочинним шляхом, після заволодіння шляхом обману коштами Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанк” в сумі 138 000 грн., отриманими від даної банківської установи в якості кредиту на придбання ОСОБА_18 автомобіля “Сєат Кордоба”, які 23.03.2006 року були перераховані на розрахунковий рахунок ТОВ “Гармонія”, ОСОБА_3 виконуючи умови попередньої домовленості досягнутої з ОСОБА_2, щодо легалізації їх частини та прикриття своїх шахрайських дій, вніс готівкою на рахунок автосалону ТОВ “Фаетон - Авто” 77200 грн., в якості оплати вказаного автомобіля, який після цього став використовуватись ними у діяльності ТОВ “Гармонія”.

Продовжуючи свої злочинні дії, в частині легалізації (відмивання) коштів здобутих злочинним шляхом, після заволодіння шляхом обману коштами Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанк” в сумі 141 200 грн., отриманими від даної банківської установи в якості кредиту на придбання ОСОБА_28 автомобіля “Фіат Сієна”, які 30.03.2006 року були перераховані на розрахунковий рахунок ТОВ “Гармонія”, ОСОБА_3 виконуючи умови попередньої домовленості досягнутої з ОСОБА_2, щодо легалізації їх частини та прикриття своїх шахрайських дій, вніс готівкою на рахунок автосалону ТОВ “Фаетон - Авто” 64500 грн., в якості оплати вказаного автомобіля, який після цього став використовуватись ними у діяльності ТОВ “Гармонія”.

Продовжуючи свої злочинні дії, в частині легалізації (відмивання) коштів здобутих злочинним шляхом, після заволодіння шляхом обману коштами Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанк” в сумі 443 600 грн., отриманими від даної банківської установи в якості кредиту на придбання ОСОБА_29, ОСОБА_30 та ОСОБА_31 автомобілів “Фіат Добло Панорама”, “Сєат Кордоба” та “Сєат Ібіца”, які 30.03.2006 року були перераховані на розрахунковий рахунок ТОВ “Гармонія”, ОСОБА_3 виконуючи умови попередньої домовленості досягнутої з ОСОБА_2, щодо легалізації їх частини та прикриття своїх шахрайських дій, вніс готівкою на рахунок автосалону ТОВ “Фаетон - Авто” 229500 грн., в якості оплати вказаних автомобілів, які після цього стали використовуватись ними у діяльності ТОВ “Гармонія”.

Продовжуючи свої злочинні дії, в частині легалізації (відмивання) коштів здобутих злочинним шляхом, після заволодіння шляхом обману коштами Кіровоградської філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України” в сумі 116 200 грн., отриманими від даної банківської установи в якості кредиту на придбання ОСОБА_34 автомобіля “Фіат Сієна”, які 11.05.2006 року були перераховані на розрахунковий рахунок ТОВ “Гармонія”, ОСОБА_3 виконуючи умови попередньої домовленості досягнутої з ОСОБА_2, щодо легалізації їх частини та прикриття своїх шахрайських дій, вніс готівкою на рахунок автосалону ТОВ “Фаетон - Авто” 67000 грн., в якості оплати вказаного автомобіля, який після цього став використовуватись ними у діяльності ТОВ “Гармонія”.

Продовжуючи свої злочинні дії, в частині легалізації (відмивання) коштів здобутих злочинним шляхом, після заволодіння шляхом обману коштами Кіровоградської філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України”, Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанк” та Кіровоградської філії АКБ “Правекс - Банк”, отриманими від даних банківських установ в якості кредитів на придбання автомобілів у попередні періоди та перерахованими на розрахунковий рахунок ТОВ “Гармонія”, 6.05.2006 року ОСОБА_3 виконуючи умови попередньої домовленості досягнутої з ОСОБА_2, щодо легалізації їх частини та прикриття своїх шахрайських дій, вніс готівкою на рахунок автосалону ТОВ “Фаетон - Авто” 67000 грн., в якості оплати автомобіля “Фіат сієна”, оформленого на ім'я ОСОБА_36, який після цього вони стали використовуватись у діяльності ТОВ “Гармонія”.

Продовжуючи свої злочинні дії, в частині легалізації (відмивання) коштів здобутих злочинним шляхом, після заволодіння шляхом обману коштами Кіровоградської філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України” в сумі 114 070 грн., отриманими від даної банківської установи в якості кредиту на придбання ОСОБА_22 автомобіля “Сітроен Берлінго”, які 30.05.2006 року були перераховані на розрахунковий рахунок ТОВ “Гармонія”, ОСОБА_3 виконуючи умови попередньої домовленості досягнутої з ОСОБА_2, щодо легалізації їх частини та прикриття своїх шахрайських дій, вніс готівкою на рахунок автосалону АП ПІІ “Автоінвестстрой” 73470 грн., в якості оплати вказаного автомобіля, який після цього став використовуватись ними у діяльності ТОВ “Гармонія”.

Продовжуючи свої злочинні дії, в частині легалізації (відмивання) коштів здобутих злочинним шляхом, після заволодіння шляхом обману коштами Кіровоградської філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України” в сумі 124 520 грн., отриманими від даної банківської установи в якості кредиту на придбання ОСОБА_30 автомобіля “Сітроен Берлінго”, які 13.06.2006 року були перераховані на розрахунковий рахунок ТОВ “Гармонія”, ОСОБА_3 виконуючи умови попередньої домовленості досягнутої з ОСОБА_2, щодо легалізації їх частини та прикриття своїх шахрайських дій, вніс готівкою на рахунок Миколаївської філії автосалону АП ПІІ “Автоінвестстрой” 75000 грн., в якості оплати вказаного автомобіля, який після цього став використовуватись ними у діяльності ТОВ “Гармонія”.

Продовжуючи свої злочинні дії, в частині легалізації (відмивання) коштів здобутих злочинним шляхом, після заволодіння шляхом обману коштами Кіровоградської філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України”, Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанк” та Кіровоградської філії АКБ “Правекс - Банк”, отриманими від даних банківських установ в якості кредитів на придбання автомобілів у попередні періоди та перерахованими на розрахунковий рахунок ТОВ “Гармонія”, 9.06.2006 року ОСОБА_3 виконуючи умови попередньої домовленості досягнутої з ОСОБА_2, щодо легалізації їх частини та прикриття своїх шахрайських дій, вніс готівкою на рахунок автосалону ДП “Італавто” ТОВ “Глобал трейдінг енд консалтинг ТОВ” 73500 грн., в якості оплати автомобіля “Фіат сієна”, оформленого на ім'я ОСОБА_33, який після цього вони стали використовувати у діяльності ТОВ “Гармонія”.

Продовжуючи свої злочинні дії, в частині легалізації (відмивання) коштів здобутих злочинним шляхом, після заволодіння шляхом обману коштами Кіровоградської філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України”, Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанк” та Кіровоградської філії АКБ “Правекс - Банк”, отриманими від даних банківських установ в якості кредитів на придбання автомобілів у попередні періоди та перерахованими на розрахунковий рахунок ТОВ “Гармонія”, 14.06.2006 року ОСОБА_3 виконуючи умови попередньої домовленості досягнутої з ОСОБА_2, щодо легалізації їх частини та прикриття своїх шахрайських дій, вніс готівкою на рахунок автосалону ДП “Італавто” ТОВ “Глобал трейдінг енд консалтинг ТОВ” 72800 грн., в якості оплати автомобіля “Фіат сієна”, оформленого на ім'я ОСОБА_29, який після цього вони стали використовуватись у діяльності ТОВ “Гармонія”.

Продовжуючи свої злочинні дії, в частині легалізації (відмивання) коштів здобутих злочинним шляхом, після заволодіння шляхом обману коштами Кіровоградської філії “ТАС - комерцбанка” в сумі 208 947 грн., отриманими від даної банківської установи в якості кредиту на придбання ОСОБА_17. автомобіля “Тойота Кемрі”, які 15.06.2006 року були перераховані на розрахунковий рахунок ТОВ “Гармонія”, ОСОБА_3 виконуючи умови попередньої домовленості досягнутої з ОСОБА_2, щодо легалізації їх частини та прикриття своїх шахрайських дій, вніс готівкою на рахунок автосалону ТОВ “Старком” 132000 грн., в якості оплати вказаного автомобіля, які після цього вони стали використовувати у діяльності ТОВ “Гармонія”.

Продовжуючи свої злочинні дії, в частині легалізації (відмивання) коштів здобутих злочинним шляхом, після заволодіння шляхом обману коштами Кіровоградської філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України”, Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанк”, Кіровоградської філії АКБ “Правекс - Банк” та Кіровоградської філії “ТАС - комерцбанк”, отриманими від даних банківських установ в якості кредитів на придбання автомобілів у попередні періоди та перерахованими на розрахунковий рахунок ТОВ “Гармонія”, 23.06.2006 року ОСОБА_3 виконуючи умови попередньої домовленості досягнутої з ОСОБА_2, щодо легалізації їх частини та прикриття своїх шахрайських дій, вніс готівкою на рахунок Миколаївської філії автосалону АП ПІІ “Автоінвестстрой” 7500 грн., в якості оплати автомобіля “Сітроен Берлінго”, оформленого на ім'я ОСОБА_22, який після цього вони стали використовувати у діяльності ТОВ “Гармонія”.

Продовжуючи свої злочинні дії, в частині легалізації (відмивання) коштів здобутих злочинним шляхом, після заволодіння шляхом обману коштами Кіровоградської філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України”, Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанк”, Кіровоградської філії АКБ “Правекс - Банк” та Кіровоградської філії “ТАС - комерцбанк”, отриманими від даних банківських установ в якості кредитів на придбання автомобілів у попередні періоди та перерахованими на розрахунковий рахунок ТОВ “Гармонія”, 23.06.2006 року ОСОБА_3 виконуючи умови попередньої домовленості досягнутої з ОСОБА_2, щодо легалізації їх частини та прикриття своїх шахрайських дій, вніс готівкою на рахунок Миколаївської філії автосалону АП ПІІ “Автоінвестстрой” 7500 грн., в якості оплати автомобіля “Сітроен Берлінго”, оформленого на ім'я ОСОБА_27, який після цього вони стали використовувати у діяльності ТОВ “Гармонія”.

Продовжуючи свої злочинні дії, в частині легалізації (відмивання) коштів здобутих злочинним шляхом, після заволодіння шляхом обману коштами Кіровоградської філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України”, Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанк”, Кіровоградської філії АКБ “Правекс - Банк” та Кіровоградської філії “ТАС - комерцбанк”, отриманими від даних банківських установ в якості кредитів на придбання автомобілів у попередні періоди та перерахованими на розрахунковий рахунок ТОВ “Гармонія”, 30.06.2006 року ОСОБА_3 виконуючи умови попередньої домовленості досягнутої з ОСОБА_2, щодо легалізації їх частини та прикриття своїх шахрайських дій, вніс готівкою на рахунок автосалону ДП “Італавто” ТОВ “Глобал трейдінг енд консалтинг ТОВ” 65000 грн., в якості оплати автомобіля “Сітроен Берлінго”, оформленого на ім'я ОСОБА_21, який після цього вони стали використовувати у діяльності ТОВ “Гармонія”.

Продовжуючи свої злочинні дії, в частині легалізації (відмивання) коштів здобутих злочинним шляхом, після заволодіння шляхом обману коштами Кіровоградської філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України”, Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанк”, Кіровоградської філії АКБ “Правекс - Банк” та Кіровоградської філії “ТАС - комерцбанк”, отриманими від даних банківських установ в якості кредитів на придбання автомобілів у попередні періоди та перерахованими на розрахунковий рахунок ТОВ “Гармонія”, 5.07.2006 року ОСОБА_3 виконуючи умови попередньої домовленості досягнутої з ОСОБА_2, щодо легалізації їх частини та прикриття своїх шахрайських дій, вніс готівкою на рахунок автосалону ТОВ “Ладаекспорт - Юг” 64870 грн., в якості оплати автомобіля “Фіат Сієна”, оформленого на ім'я ОСОБА_35, який після цього вони стали використовувати у діяльності ТОВ “Гармонія”.

Тобто, здійснюючи на протязі грудня 2005 року - серпня 2006 року, свою злочинну діяльність спрямовану на заволодіння шляхом обману коштами Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанк”, Кіровоградської філії АКБ “Правекс - Банк”, Кіровоградської філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України”, Кіровоградської філії “ТАС - комерцбанк” і Кіровоградської обласної дирекції АППБ “Аваль”, та досягнувши вказаної мети, ОСОБА_2, за попередньою змовою із своїм чоловіком ОСОБА_3, вчинила подальшу легалізацію (відмивання) їх частини в сумі 1 854 600 грн., шляхом їх внесення на розрахункові рахунки автосалонів, в якості оплати вартості відповідних автомобілів.

В цей же час, 24 травня 2006 року ОСОБА_2, маючи на меті заволодіння шляхом обману та зловживання довірою грошима своєї знайомої гр. ОСОБА_8., прийшла до квартири останньої, яка розташовувалась за адресою: АДРЕСА_5, та попросила надати їй в борг гроші в сумі 10 000 доларів США строком на один місяць, приховавши при цьому від неї, що мети на їх повернення вона не мала.

Після цього, діючи із зазначеною метою та прагнучи викликати впевненість у вигідності надання їй в борг вказаної суми коштів, ОСОБА_2 пообіцяла ОСОБА_8., крім повернення у визначений строк суми боргу, також сплати відсотків, за користування коштами останньої. Остання, будучи введеною в оману щодо дійсної мети ОСОБА_2, зняла 10 000 доларів США із свого депозитного рахунку, та добровільно передала їх ОСОБА_2, будучи переконаною у їх своєчасному поверненні останньою протягом місячного строку з дня передачі коштів.

Крім цього, прагнучи приховати справжню мету своїх злочинних дій, спрямованих на заволодіння коштами гр. ОСОБА_8., та викликати впевненість у останньої, щодо повернення боргу у будь - якому випадку, ОСОБА_2 дала вказівку гр. ОСОБА_17., яка фактично виконувала обов'язки секретаря - референта ТОВ “Гармонія”, оформити прибутковий касовий ордер, відповідно до якого вказаним підприємством нібито були оприбутковані зазначені кошти в сумі 10000 доларів США, внесені гр. ОСОБА_8. в якості поворотної фінансової допомоги. При цьому, вказані кошти товариством з обмеженою відповідальністю “Гармонія” фактично оприбутковані не були, а ОСОБА_2 розпорядилась нами на власний розсуд.

Після закінчення строку повернення боргу, ОСОБА_2не повернувши борг, з місця постійного проживання зникла.

Таким чином, ОСОБА_2 своїми шахрайськими діями заподіяла гр. ОСОБА_8. матеріальних збитків в особливо великих розмірах, на загальну суму 10000 доларів США, що відповідно до довідки управління національного банку України в Кіровоградської області становить 50500 грн.

Також, в цей же час, а саме в травні 2006 року, ОСОБА_2, вирішила спрямувати наявні у неї кошти на відкриття магазину в місті Пологи Запорізької області, для чого через гр. ОСОБА_38 підшукала відповідне приміщення вартістю 900 000 грн.

Однак, усвідомлюючи те, що вказаної суми коштів вона не мала, а також не мала і коштів для придбання обладнання та товарів необхідних для відкриття магазину, ОСОБА_2 звернулась з пропозицією про співробітництво до гр. ОСОБА_11

Прагнучи викликати впевненість у ОСОБА_11, відносно реальності своїх планів, щодо відкриття магазину в місті Пологи Запорізької області, ОСОБА_2 разом з ним виїхали в даний населений пункт для огляду зазначеного приміщення, під час якого з ОСОБА_38 було проведено обговорення умов його придбання, на умовах передачі його в оренду з подальшим викупом.

Погодившись на пропозицію ОСОБА_2 щодо співробітництва в частині відкриття вказаного магазину, ОСОБА_11 досяг з ОСОБА_2 домовленості відносно умов їх співробітництва, відповідно до якої він повинен був надати їй для реалізації зазначеного плану 200 000 грн., а вона мала поставити необхідне обладнання.

Через деякий час після цього, ОСОБА_2 звернулась до ОСОБА_38, під час розмови з яким, ОСОБА_2 запропонувала знизити первинний внесок оплати вартості приміщення до десяти відсотків, а ОСОБА_38, в якості обов'язкової умови переоформлення права власності на дане приміщення висунув вимоги повної оплати вартості, що стало причиною розірвання вказаної домовленості.

Незважаючи на це, ОСОБА_2 вирішила скористатись тою обставиною, що ОСОБА_11 мав бажання на придбання приміщення для відкриття магазину, та заволодіти його коштами шляхом обману та зловживання довірою. Після цього, діючи із зазначеною метою та прагнучи викликати впевненість у вигідності надання їй вказаної суми коштів, та знаючи про відсутність в розпорядженні ОСОБА_11 такої суми, ОСОБА_2 запевнила останнього, що в разі отримання ним вказаних коштів в кредит, всі розрахунки по даному кредиту будуть проводитись із спільних прибутків отриманих від діяльності магазину.

В зв'язку з відсутністю в розпорядженні у ОСОБА_11 вказаної суми коштів, але врахувавши запевнення ОСОБА_2, щодо спільного їх повернення в разі отримання їх в кредит, ОСОБА_11 отримав в Кіровоградській філії АКБ “ТАС - комерцбанк” 200 000 грн., в якості кредиту під заставу його магазину, що розташовувався в місті Знам'янка Кіровоградської області.

Після цього, ОСОБА_11 будучи введеним в оману, щодо дійсної мети ОСОБА_2, добровільно передав їй зазначену суму коштів в розмірі 200 000 грн., отриманих ним в Кіровоградській філії “ТАС - комерцбанк”, в якості кредиту під заставу магазину.

Крім цього, прагнучи приховати справжню мету своїх злочинних дій, спрямованих на заволодіння коштами гр. ОСОБА_11, та викликати впевненість у останнього, щодо обов'язковості реалізації плану по відкриттю магазину в місті Пологи Запорізької області, 8 червня 2006 року ОСОБА_2 дала вказівку гр. ОСОБА_17., яка фактично виконувала обов'язки секретаря - референта ТОВ “Гармонія”, оформити квитанцію до прибуткового касового ордеру, відповідно до якого вказаним підприємством ніби - то були оприбутковані кошти в сумі 200 000 грн., внесені гр. ОСОБА_11 в якості поворотної фінансової допомоги. При цьому, вказані кошти товариством з обмеженою відповідальністю “Гармонія” фактично оприбутковані не були, а ОСОБА_2 розпорядилась нами на власний розсуд.

В липні 2006 року, однак точна дата слідством не встановлена, ОСОБА_11 звернувся до ОСОБА_2 з приводу отримання пояснень щодо використання нею коштів отриманих від нього на придбання приміщення магазину в місті Пологи Запорізької області та повернення коштів в разі невиконання нею умов їх домовленості досягнутої з цього приводу, на що ОСОБА_2, прагнучи викликати у ОСОБА_11 впевненість щодо обов'язковості виконання нею зазначених зобов'язань заявила, що ОСОБА_38 були змінені умови придбання вказаного приміщення, що в свою чергу відстрочило відкриття їх магазину, а після цього, з місця постійного проживання зникла.

Таким чином, ОСОБА_2 своїми шахрайськими діями заподіяла гр. ОСОБА_11 матеріальних збитків в особливо великих розмірах, на загальну суму 200 000 грн.

Продовжуючи свої злочинні дії, в середині червня 2006 року, ОСОБА_2, вирішила заволодіти грошовими коштами свого знайомого ОСОБА_10, шляхом обману та зловживання довірою. Діючи на виконання зазначеної мети, ОСОБА_2 розповіла йому про можливість придбання чотирьох автомобілів, за ціною значно нижчою за ринкову, один з яких мав бути придбаний ним для власного користування. При цьому, прагнучи викликати впевненість у вигідності даної пропозиції шляхом обґрунтування підстав заниження ринкової ціни запропонованого автомобіля, ОСОБА_2 пояснила останньому, що у неї, як директора автосалону є можливість купити зазначені автомобілі за цінами заводу - виробника.

Після того, як ОСОБА_10 висловив зацікавленість даною пропозицією, ОСОБА_2, зловживаючи його довірою, повідомила йому, що для придбання автомобіля йому необхідно внести передплату в сумі 1000 доларів США та сплатити іншу частину коштів після отримання ним кредиту.

Через деякий час після передачі ОСОБА_2 вказаних коштів в сумі 1000 доларів США, а саме 22.06.2006 року ОСОБА_10, згідно попередньої домовленості з ОСОБА_2, передав їй для оплати вартості автомобілів ще 59500 грн., таким чином загальна сума коштів, яка була передана ОСОБА_10 ОСОБА_2, з врахуванням вищезазначених коштів в сумі 1000 доларів США, склала 64500 грн

Прагнучи створити враження дійсності свого наміру поставити ОСОБА_10 вищевказаний автомобіль, ОСОБА_2 дала вказівку ОСОБА_17., яка у трудових відносинах з нею не перебувала, але фактично виконувала обов'язки секретаря - референта товариства з обмеженою відповідальністю “Гармонія”, де ОСОБА_2 також фактично виконувала організаційно - розпорядчі та адміністративно - господарські функції, заповнити власноручно квитанції до прибуткових касових ордерів №286, №287, №288 та №289 відповідно до яких 22 червня 2006 року ОСОБА_10 на ТОВ «Гармонію» було внесено 64500 грн. в якості внеску по договору поставки автомобіля.

Крім того, прагнучи відстрочити зауваження з боку ОСОБА_10 претензій з приводу поставки йому автомобіля та прикрити свої шахрайські дії, ОСОБА_2 передала йому в тимчасове користування автомобіль «Сітроен Берлінго» держ. номер НОМЕР_49, а через деякий час змінила його на автомобіль «Фіат Сієна» держ. номер НОМЕР_50, без відома ОСОБА_29 на якого він був оформлений та банку, де даний автомобіль перебував у заставі. Для надання можливості користування ОСОБА_10 зазначеними автомобілями, йому були передані подорожні листи, відповідно до яких ОСОБА_10 як працівник ТОВ «Гармонія» мав право керування ними.

Після отримання від ОСОБА_10 зазначених коштів, ОСОБА_2 з місця проживання зникла, та розпорядилась ними на власний розсуд, чим ОСОБА_10 було спричинено матеріальну шкоду на суму 64500 грн.

В цей же час, а саме на початку червня 2006 року, ОСОБА_2, згідно попередньої змови з ОСОБА_3, маючи на меті заволодіння шляхом обману коштами банківських установ, звернулась до ОСОБА_17. з проханням оформити на себе кредит на придбання автомобіля для ТОВ “Гармонії”. Будучи введеною в оману, щодо дійсної мети ОСОБА_2, ОСОБА_17. погодилась допомогти їй у реалізації викладених нею їй планів, та повідомила ОСОБА_2 про прийняття позитивного рішення, щодо оформлення на себе кредиту на придбання автомобіля для ТОВ “Гармонії”.

Після цього, діючи за вказівкою ОСОБА_2, ОСОБА_17. підготувала пакет документів необхідних для оформлення на себе вказаного кредиту, а саме копію свідоцтва про її реєстрацію як приватного підприємця, копію свідоцтва платника єдиного податку, копію довідки про присвоєння ідентифікаційного коду та копію свого паспорту, які передала їй.

Отримавши від ОСОБА_17. зазначені документи, ОСОБА_2 приступила до пошуку автомобіля, який би за своєї ціною та технічними характеристиками дозволив їй продовжити реалізацію її плану спрямованого на заволодіння шляхом обману коштами однієї з банківських установ міста Кіровограда. Зупинивши свій вибір на автомобілі “Тойота Кемрі” вартістю 132 000 грн., реалізацією якого займалось ТОВ “Торговий дім “Старком””, що є представником офіційного дилера автомобілів “Тойота” та “Лексус” ТОВ “Авто - Стар”, ОСОБА_2 особисто звернулась до Кіровоградської філії АКБ «ТАС - комерцбанк» з метою з'ясування питання про можливість оформлення кредиту в даній банківській установі на придбання автомобіля “Тойота Кемрі” для ОСОБА_17., та дала доручення останній щодо оформлення необхідного для цього пакету документів.

13 червня 2006 року, ОСОБА_2, в Кіровоградській філії АКБ «ТАС - комерцбанк» отримала письмове повідомлення про прийняття позитивного рішення щодо надання кредиту ОСОБА_17. на придбання вказаного автомобіля “Тойота Кемрі”, але за умови сплати першого внеску в розмірі 10 відсотків вартості вказаного автомобіля, що згідно довідки - рахунка №12 - 1/37 від 9.06.2006 року становило 24582 грн.

Дізнавшись про умови кредитування 13 червня 2006 року, ОСОБА_2, маючи на меті отримання документального підтвердження реальної вартості продажу автомобіля “Тойота Кемрі”, що було необхідно для розрахунків розмірів витрат на власні потреби та організації подальшої злочинної діяльності спрямованої на заволодіння шляхом обману коштами банківських установ міста Кіровограда, в ТОВ “Авто - Стар”, через ТОВ “Старком”, остання отримала довідку - рахунок НОМЕР_50, якою підтверджувався факт продажу автомобіля “Тойота Кемрі” ОСОБА_17. за 132000 грн..

14 липня 2006 року, ОСОБА_2, згідно попередньої змови з ОСОБА_3, маючи на меті заволодіння коштами Кіровоградської філії АКБ «ТАС - комерцбанк», шляхом привласнення коштів наданих даною банківською установою ОСОБА_17. в якості кредиту на придбання автомобіля “Тойота Кемрі”, приховала від службових осіб цієї банківської установи реальну вартість продажу вказаного автомобіля ТОВ “Старком”, яка становила 132000 грн., та усвідомлюючи, що однією з обов'язкових умов отримання зазначеного кредиту є сплата ОСОБА_17. первинного внеску в розмірі не менше 10 відсотків вартості зазначеного автомобіля, та бажаючи досягти своєї злочинної мети, ОСОБА_2 надала до КФ АКБ “ТАС - комерцбанк” документи, згідно яких даний автомобіль повинен був бути придбаний ОСОБА_17. у ТОВ “Гармонії” за 245820 грн..

Крім цього, прагнучи прикрити реальний фінансовий стан ОСОБА_17., який не дозволяв йому виконати вказану умову кредитування, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 вирішили створити документальне підтвердження сплати нею первинного внеску в розмірі 10 відсотків вартості автомобіля, тобто 24582 грн., а також враження її платоспроможності у службових осіб зазначеної банківської установи, та з цією метою до вказаних документів додала договір купівлі - продажу та квитанції до прибуткових касових ордерів №283 і №285 від 14 червня 2006 року, відповідно до яких ОСОБА_17. на ТОВ “Гармонію” нібито було внесено 24 582 грн. та 12 291, в якості оплати авансового внеску на придбання автомобіля “Тойота Кемрі”, однак фактично дані кошти до каси ТОВ “Гармонії” внесені не були і не оприбутковувались.

15 червня 2006 року, згідно вказівки ОСОБА_2, ОСОБА_17., підписала кредитний договір на суму 208947 грн., на підставі якого, а також наданих ОСОБА_2 до Кіровоградської філії АКБ «ТАС - комерцбанк», цього ж дня, на розрахунковий рахунок ТОВ “Гармонії” даною банківською установою було перераховано 208947 грн., в якості оплати вартості зазначеного автомобіля “Тойота Кемрі”, на придбання якого і був отриманий кредит оформлений на ОСОБА_17., при цьому остання не була обізнана про його реальну вартість продажу.

В подальшому зазначені кошти, за вказівкою ОСОБА_2, з розрахункового рахунку ТОВ “Гармонії” були зняті готівкою її чоловіком ОСОБА_3.

Приблизно через місяць після отримання в ТОВ “Авто - стар”, через ТОВ “Старком”, довідки - рахунку та оформлення на її підставі свідоцтва про реєстрацію автомобіля “Тойота Кемрі” держ. номер НОМЕР_50, згідно якого власником даного транспортного засобу вже була зазначена ОСОБА_17., 15 липня 2006 року, ОСОБА_2 та ОСОБА_3, маючи на меті забезпечити прикриття їх злочинних дій та подальше розширення сфери і збільшення обсягів спільної злочинної діяльності, шляхом представлення ТОВ “Гармонії” співробітникам ТОВ «Старком» як благонадійного партнера, через ОСОБА_3, в якості оплати вартості зазначеного автомобіля «Тойота Кемрі» оформленого на ОСОБА_17., внесла в касу даного автосалону 132 000 грн. готівкою та забрала його.

Прагнучи прикрити свої шахрайські дії, ОСОБА_2, згідно попередньої домовленості з ОСОБА_3, повідомила ОСОБА_17. про те, що розрахунок за оформлений на неї автомобіль вчасно проводиться, однак приховала від неї реальну вартість продажу даного автомобіля ТОВ “Старком”, яка становила 132000 грн.

Таким чином, ОСОБА_2 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_3, заволоділа шляхом обману коштами Кіровоградської філії АКБ “ТАС - комерцбанк” в сумі 208947 грн., якими розпорядились на власний розсуд, заподіявши даній банківській установі збитків у зазначеному розмірі.

Крім цього, продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_2, за попередньою змовою з ОСОБА_3, прагнучи збільшити обсяги свого збагачення шляхом заволодіння автомобілем “Тойота Кемрі” вартістю 132000 грн., який був оформлений на ім'я ОСОБА_17., повідомила останню про необхідність використання нею зазначеного автомобіля у господарській діяльності ТОВ «Гармонія» та шляхом запевнень і уговорів створила у ОСОБА_17. враження необхідності його передачі їй та ОСОБА_3 у користування. При цьому, ОСОБА_2 приховала від ОСОБА_17., що мети на повернення їй даного автомобіля вона не мала, а отримавши документи та ключі від нього стали використовувати у власних потребах та через два місяці після цього, разом з даним автомобілем, з місця постійного проживання зникли.

Таким чином, ОСОБА_2, за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_3, шляхом обману та зловживання довірою, заволоділи автомобілем “Тойота Кемрі” держ. номер НОМЕР_50, чим ОСОБА_17. було заподіяно збитки в особливо великому розмірі, на суму кредиту отриманого нею на його придбання, тобто 208947 грн.

Також в цей час, а саме на початку червня 2006 року, ОСОБА_2, згідно попередньої змови з ОСОБА_3, маючи на меті заволодіння шляхом обману коштами банківських установ, звернулась до ОСОБА_37 з проханням оформити на себе кредит на придбання автомобіля для ТОВ “Гармонії”. Будучи введеним в оману, щодо дійсної мети ОСОБА_2, ОСОБА_37 погодився допомогти їй у реалізації викладених нею йому планів, та повідомив ОСОБА_2 про прийняття ним позитивного рішення, щодо оформлення на себе кредиту на придбання автомобіля для ТОВ “Гармонії”.

Після цього, діючи за вказівкою ОСОБА_2, ОСОБА_37 підготував пакет документів необхідних для оформлення на себе вказаного кредиту, а саме копію свідоцтва про його реєстрацію як приватного підприємця, копію свідоцтва платника єдиного податку, копію довідки про присвоєння ідентифікаційного коду та копію свого паспорту, які передав їй.

Отримавши від ОСОБА_37 зазначені документи, ОСОБА_2 приступила до пошуку автомобіля. Зупинивши свій вибір на автомобілі “Тойота Кемрі”, реалізацією якого займалось ТОВ “Торговий дім “Старком””, що є представником офіційного дилера автомобілів “Тойота” та “Лексус” ТОВ “Авто - Стар”, ОСОБА_2 особисто звернулась до Кіровоградської обласної дирекції АППБ “Аваль” з метою з'ясування питання про можливість оформлення кредиту в даній банківській установі на придбання автомобіля “Тойота Кемрі” для ОСОБА_37, та дала доручення ОСОБА_17. щодо оформлення необхідного для цього пакету документів.

Дізнавшись про умови кредитування, 13 червня 2006 року, ОСОБА_2, маючи на меті отримання документального підтвердження реальної вартості продажу автомобіля “Тойота Кемрі”, що було необхідно для розрахунків розмірів витрат на власні потреби та організації подальшої злочинної діяльності спрямованої на заволодіння шляхом обману коштами банківських установ міста Кіровограда, в ТОВ “Авто - Стар”, через ТОВ “Старком”, остання отримала довідку - рахунок НОМЕР_66, якою підтверджувався факт продажу автомобіля “Тойота Кемрі” ОСОБА_37 за 134000 грн..

Після отримання 13 червня 2006 року в ТОВ “Авто - стар”, через ТОВ “Старком”, вказаної довідки - рахунку та оформлення на її підставі відповідного свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу, а саме автомобіля “Тойота Кемрі” держ. номер НОМЕР_67, згідно якого власником даного транспортного засобу вже був зазначений ОСОБА_37, ОСОБА_2, вважаючи що нею вже створений імідж ТОВ “Гармонії”, як підприємства що завжди виконує всі свої зобов'язання, вирішила скористатись цією нагодою та заволодіти всією сумою коштів КОД АППБ “Аваль”, що надійдуть на рахунок ТОВ “Гармонії” в якості оплати зазначеного автомобіля “Тойота Кемрі” оформленого на ОСОБА_37.

13 липня 2006 року, ОСОБА_2, в Кіровоградській обласній дирекції АППБ “Аваль” отримала письмове повідомлення про прийняття позитивного рішення щодо надання кредиту ОСОБА_37 на придбання вказаного автомобіля “Тойота Кемрі”, але за умови сплати першого внеску, який має складати не менше 10 відсотків вартості даного автомобіля.

14 липня 2006 року, ОСОБА_2 згідно попередньої змови з ОСОБА_3, маючи на меті заволодіння коштами Кіровоградської обласної дирекції АППБ “Аваль”, шляхом привласнення коштів наданих даною банківською установою ОСОБА_37 в якості кредиту на придбання автомобіля “Тойота Кемрі”, приховала від службових осіб цієї банківської установи реальну вартість продажу вказаного автомобіля ТОВ “Старком”, яка становила 134000 грн., та усвідомлюючи, що однією з обов'язкових умов отримання зазначеного кредиту є сплата ОСОБА_22 первинного внеску в розмірі не менше 10 відсотків вартості зазначеного автомобіля, та бажаючи досягти своєї злочинної мети, ОСОБА_2 надала до КОФ АППБ “Аваль” документи, згідно яких даний автомобіль повинен був бути придбаний ОСОБА_22 у ТОВ “Гармонії” за 251430 грн..

Крім цього, прагнучи прикрити реальний фінансовий стан ОСОБА_37, який не дозволяв йому виконати вказану умову кредитування, ОСОБА_2 та ОСОБА_3, вирішили створити документальне підтвердження сплати ним первинного внеску в розмірі 10 відсотків вартості автомобіля, тобто 25 143 грн., а також враження його платоспроможності у службових осіб зазначеної банківської установи, та з цією метою до вказаних документів додала договір купівлі - продажу та квитанцію до прибуткового касового ордеру №294 від 5 липня 2006 року, відповідно до якої ОСОБА_22 на ТОВ “Гармонію” нібито було внесено 25 143 грн., в якості оплати авансового внеску на придбання автомобіля “Тойота Кемрі”, однак фактично дані кошти до каси ТОВ “Гармонії” внесені не були і не оприбутковувались.

В цей же день, за вказівкою ОСОБА_2, ОСОБА_37, разом з ОСОБА_17., яка надавала йому допомогу у підготовці документів для оформлення кредиту, підписав кредитний договір на суму 226287 грн., на підставі якого, а також наданих ОСОБА_2 до Кіровоградської обласної дирекції АППБ “Аваль” документів, цього ж дня, на розрахунковий рахунок ТОВ “Гармонії” банком було перераховано 226287 грн., в якості оплати вартості зазначеного автомобіля “Тойота Кемрі”, на придбання якого і був отриманий кредит оформлений на ОСОБА_37, при цьому останній не був обізнаний про його реальну вартість продажу.

В подальшому зазначені кошти, за вказівкою ОСОБА_2, з розрахункового рахунку ТОВ “Гармонії” були зняті готівкою ОСОБА_3

Крім цього, прагнучи прикрити свої шахрайські дії, ОСОБА_2, згідно попередньої змови з ОСОБА_3, повідомила ОСОБА_37 про те, що розрахунок за оформлений на нього автомобіль вчасно проводиться, однак приховала від нього реальну вартість продажу даного автомобіля ТОВ “Старком”, яка становила 134000 грн.

Таким чином, ОСОБА_2, за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_3, заволоділи шляхом обману коштами Кіровоградської обласної дирекції АППБ “Аваль” в сумі 226287 грн., якими розпорядились на власний розсуд, заподіявши даній банківській установі збитків у зазначеному розмірі.

Продовжуючи свої злочинні дії, наступного дня після заволодіння шляхом обману коштами Кіровоградської обласної дирекції АППБ “Аваль” в сумі 226287 грн., ОСОБА_2 та ОСОБА_3, прагнучи збільшити обсяги свого збагачення шляхом заволодіння автомобілем “Тойота Кемрі” вартістю 134000 грн., який був оформлений на ім'я ОСОБА_37 та знаходився в автосалоні ТОВ “Старком”, з цією метою вирішили скористатись створеним неї у співробітників даного автосалону іміджем ТОВ “Гармонія”, як підприємства що завжди виконує всі свої зобов'язання.

Повідомивши представника ТОВ “Старком” ОСОБА_44, про те що автомобіль “Тойота Кемрі”, який оформлений на ОСОБА_37, їй необхідно надати представникам банку для огляду та оформлення кредиту на його придбання, та отримавши згоду на це, ОСОБА_2 дала вказівку своєму чоловіку ОСОБА_3 на доставку даного автомобіля в місто Кіровоград. При цьому, ОСОБА_2, приховала від працівників даного автосалону, що вказаний нею кредит на ОСОБА_37 вже оформлений, та кошти ними вже отримані і перебувають в її розпорядженні.

Діючи на виконання зазначеної злочинної мети, наступного дня після цього, тобто 17 липня 2006 року, ОСОБА_3, виконуючи свою роль у заволодінні шляхом обману автомобілем “Тойота Кемрі” держ. номер НОМЕР_67, що був оформлений на ОСОБА_37, не маючи на меті його повернення чи проведення оплати вартості в подальшому, забрав його з автосалону ТОВ “Старком”, після чого вони з ОСОБА_2 розпорядились ним на власний розсуд, ставши використовувати у власних потребах.

Таким чином, ОСОБА_2 за попередньою змовою з ОСОБА_3 заволоділи шляхом обману автомобілем “Тойота Кемрі” держ. номер НОМЕР_67 вартістю 134000 грн., чим товариству з обмеженою відповідальністю “Старком” було заподіяно збитків у зазначеному розмірі.

Після цього, а саме протягом першої декаді липня 2006 року, у ОСОБА_2 виникла мета на заволодіння, шляхом обману та зловживання довірою, грошима гр. ОСОБА_9. Діючи на виконання зазначеної мети, ОСОБА_2 розповіла ОСОБА_9 про можливість реалізації йому автомобіля “Шкода Октавія А - 5”, по ціні значно нижчій ніж ринкова. При цьому, прагнучи викликати впевненість у вигідності даної пропозиції шляхом обґрунтування підстав заниження ринкової ціни запропонованого автомобіля, ОСОБА_2 пояснила останньому, що її підприємство, а саме товариство з обмеженою відповідальністю “Гармонія”, у трудових відносинах з яким вона фактично не перебувала, має таку можливість завдяки тому, що вказаний автомобіль “Шкода Октавія А - 5” вже використовувався нею в якості службового автомобіля та найближчим часом буде змінений на новий.

Після того, як ОСОБА_9 висловив зацікавленість даною пропозицією, ОСОБА_2 повідомила його, що вона згодна продати йому зазначений автомобіль за 81 000 грн., із сплатою первинного внеску в розмірі 30 000 грн., на що він погодився. При цьому, ОСОБА_2 приховала від гр. ОСОБА_9 ту обставину, що даний автомобіль був оформлений на праві приватної власності на ОСОБА_18, якій про свою домовленість реалізації автомобіля ОСОБА_9 не повідомляла, запевнивши останнього в спільному погашенні отриманого ОСОБА_18 кредиту в банку на придбання даного автомобіля.

В середині липня 2006 року, ОСОБА_2 дала вказівку ОСОБА_17., яка фактично виконувала обов'язки секретаря - референта товариства з обмеженою відповідальністю “Гармонія”, заповнити власноручно договір оренди легкового автомобіля з подальшим викупом між ОСОБА_18 та ОСОБА_9, відповідно до якого означений автомобіль передавався ОСОБА_18 в оренду ОСОБА_9 на праві оренди з правом викупу на протязі 72 місяців, вартість автомобіля визначена в договорі складала 81000 грн. На період сплати вартості автомобіля, право керування автомобіля надавалась орендарю на підставі тимчасового реєстраційного талону.

ОСОБА_2, прагнучи викликати у ОСОБА_9. впевненість в дійсності своїх намірів, щодо продажу автомобіля та як наслідок цього отримати від нього кошти в якості його оплати, власноручно підписала даний договір від імені ОСОБА_18 та передала його ОСОБА_9 для підпису разом з тимчасовим реєстраційним талоном на його ім'я.

Після цього, на протязі наступних декількох днів, ОСОБА_9, будучи введеним в оману ОСОБА_2, для передачі останній, передав ОСОБА_17. 30000 грн. в якості оплати отриманого автомобіля, яка в свою чергу будучи не обізнаною про злочинні наміри ОСОБА_2, передала їй дані кошти та за її ж вказівкою виписала три квитанції до прибуткових касових ордерів №295, 296, 297, на суму 10000 грн. кожен, відповідно до яких, від вказані кошти були прийняті від ОСОБА_9 в якості оплати автомобіля “Шкода Октавія А - 5”, оформленого на ОСОБА_18, після чого передала їх ОСОБА_2, яка маючи в розпорядженні печатку ТОВ «Гармонія» поставила її в зазначені документи та передала їх ОСОБА_9

В подальшому, ОСОБА_9, бажаючи повністю розрахуватись даний за автомобіль та отримати гарантії погашення кредиту в банку за нього, звернувся з цього приводу до ОСОБА_2, на що остання, прагнучи створити враження дійсності свого наміру виконання обіцянок з приводу реалізації зазначеного автомобіля ОСОБА_9, та прикрити свої шахрайські дії, 10.09.2006 року склала, підписала, скріпила печаткою та надала останньому гарантійний лист, відповідно до якого ТОВ «Гармонія» зобов'язувалась сплатити заборгованість по кредитному договору в КОФ АКБ «Укрсоцбанк» за рахунок отриманих від нього коштів, після чого з місця проживання зникла, а коштами ОСОБА_9 якими вона заволоділа внаслідок своїх шахрайських дій, розпорядилась на власний розсуд, спричинивши ОСОБА_9 матеріальну шкоду в розмірі 30000 грн.

Продовжуючи свої злочинні дії в липні 2006 року, ОСОБА_2, вирішила заволодіти грошовими коштами ОСОБА_12 шляхом обману та зловживання довірою, та 15.07.2006 року, через свого знайомого ОСОБА_41, метою познайомилась з останньою. При зустрічі, ОСОБА_2 діючи на виконання зазначеної мети, розповіла ОСОБА_12, про можливість реалізації їй автомобіля “Фіат Сієна”, за ціною значно нижчою ніж ринкова, тобто за 60000 грн. При цьому, прагнучи викликати впевненість у вигідності даної пропозиції шляхом обґрунтування підстав заниження ринкової ціни запропонованого автомобіля, ОСОБА_2 пояснила ОСОБА_12, що автомобіль “Фіат Сієна”, якій вона придбає, не новий і він вже деякий час використовувався нею в службовій діяльності. В зв'язку з відсутністю у ОСОБА_12 достатньої суми кошти для оплати даного автомобіля, ОСОБА_2 запропонувала ОСОБА_12 передати їй 30000 грн. в якості початкового внеску, після чого автомобіль буде переданий їй в користування, а його переоформлення, згідно пояснень ОСОБА_2, повинно було відбутись, після проведення повного розрахунку за нього.

Погодившись на пропозицією ОСОБА_2, 21.08.2006 року ОСОБА_12, діючи відповідно до домовленості досягнутої з ОСОБА_2 та за вказівкою останньої, передала ОСОБА_17., яка не була обізнана про злочині плани ОСОБА_2, та у трудових відносинах з нею не перебувала, але фактично виконувала обов'язки секретаря - референта товариства з обмеженою відповідальністю “Гармонія”, де ОСОБА_2 також фактично виконувала організаційно - розпорядчі та адміністративно - господарські функції, для передачі останній 4000 Євро та 2000 доларів США, в якості авансового внеску за автомобіль «Фіат Сієна», які в подальшому ОСОБА_17., згідно вказівки ОСОБА_2, їй і передала.

Прагнучи заволодіти іншою частиною коштів, яку ОСОБА_12 будучи введеною в оману планувала сплатити за вищевказаний автомобіль, ОСОБА_2 дала вказівку ОСОБА_17. виписати квитанцію до прибуткового касового ордеру, відповідно до якого вказані кошти нібито були внесені на ТОВ «Гармонію» в якості оплати автомобіля «Фіат Сієна» держ. номер НОМЕР_50, оформленого на ім'я ОСОБА_33, який був переданий ОСОБА_12 разом з ключами від нього та свідоцтвом про реєстрацію, без його згоди та згоди банка, де вказаний автомобіль перебував у заставі.

Внаслідок зазначених дій ОСОБА_2 у ОСОБА_12 було складено враження реальності її намірів щодо реалізації їй зазначеного автомобіля, внаслідок чого вона вирішила передати їй іншу частину коштів для остаточного вирішення питання щодо переоформлення даного автомобіля “Фіат Сієна” та 9.09.2006 року передала ОСОБА_2 27000 грн. Також, прагнучи створити у ОСОБА_12 враження щодо дійсності своїх намірів та прикрити свої шахрайські дії, ОСОБА_2, дала вказівку ОСОБА_17. виписати квитанцію до прибуткового ордеру на вказану, яку було передано ОСОБА_12 разом з тимчасовим реєстраційним талоном на даний автомобіль.

При цьому ОСОБА_2 пообіцяла ОСОБА_12 остаточно переоформити автомобіль до 31.10.2006 року, після чого з місця проживання зникла, а отриманими від неї коштами розпорядилась на власний розсуд, чим спричинила ОСОБА_12 матеріальну шкоду на суму 4000 Євро, що відповідно до довідки управління національного банку України в Кіровоградської області становить грн. 25 860 грн. (4000 Х 6,465 грн.), 2000 доларів США, що відповідно до довідки управління національного банку України в Кіровоградської області становить 10100 грн. ,27000 грн., а всього на загальну суму 62960 грн.

В цей же час, а саме на початку серпня 2006 року, ОСОБА_2, за попередньою змовою з ОСОБА_3, вирішили заволодіти грошовими коштами ОСОБА_14 шляхом обману та зловживання довірою, та 19 серпня 2006 року, ОСОБА_3, виконуючи умови їх спільного злочинного плану, на ринку «Омега», в м. Ульянівка Кіровоградської області, познайомився з ОСОБА_14, який на той час підшукував собі автомобіль. В ході розмови ОСОБА_3, згідно попередньої домовленості з ОСОБА_2, запропонував ОСОБА_14 придбати у нього автомобіль «Фіат Добло Панорама» за 85000 грн., достовірно знаючи про те, що він оформлений на ОСОБА_31 та перебуває у банківській заставі. Діючи без відома власника і згоди банку, ОСОБА_3 надав ОСОБА_14 зазначений автомобіль для огляду та запевнив його, що кредит за даний автомобіль буде виплачений в повному обсязі найближчим часом, після чого він буде переоформлений на нього.

Для створення враження щодо дійсності своїх намірів реалізувати автомобіль, ОСОБА_3 передав його ОСОБА_14 для випробовування, та наступного дня, тобто 20.08.2006 року, відповідно до попередньої домовленості, ОСОБА_3 разом з ОСОБА_2 та ОСОБА_17. прибули до домоволодіння ОСОБА_14, при цьому ОСОБА_2, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_3, представилась як директор підприємства, яке продає даний автомобіль та як умову його придбання висунула сплату ОСОБА_14 предоплати в сумі 55000 грн. та виплати повної його вартості до кінця року.

Будучи введеним в оману, внаслідок вказаних дій ОСОБА_2 та ОСОБА_3, ОСОБА_14 погодився на поставлені умови та передав ОСОБА_2 6000 доларів США та 25000 грн. в якості предоплати за вищезазначений автомобіль «Фіат Долбо Панорама».

Прагнучи заволодіти іншою частину коштів, яку ОСОБА_14, планував сплатити за вищевказаний автомобіль, та прикрити свої шахрайські дії, ОСОБА_2 дала вказівку ОСОБА_17., яка була необізнана про злочині наміри ОСОБА_2 та ОСОБА_3, виписати квитанцію до прибуткового касового ордеру, відповідно до якого вказані кошти нібито були внесені на ТОВ «Гармонію» в якості оплати зазначеного автомобіля, переданого ОСОБА_14

Продовжуючи свої злочинні дії та намагаючись створити у ОСОБА_14 впевненість у законності передачі коштів за вказаний автомобіль, 22.08.2006 року ОСОБА_3, подав до МРЕВ ДАІ міста Кіровограда підписану від імені власника даного автомобіля заяву про видачу тимчасового реєстраційного талону на ім'я ОСОБА_14 та отримавши його передав останньому, після чого з місця проживання разом з ОСОБА_2 зникли, а отриманими від ОСОБА_14 коштами розпорядились за власним розсудом, чим спричинили йому матеріальну шкоду в сумі 6000 доларів США, що відповідно до довідки управління Національного банку в Кіровоградській області становить 30300 грн. та 25000 грн., а всього на суму 55300 грн.

Крім того, на початку серпня 2006 року, ОСОБА_2, шляхом обману та зловживання довірою, вирішила заволодіти грошовими коштами свого знайомого ОСОБА_13 Для чого, розповіла ОСОБА_13 про можливість реалізації йому автомобіля “ВАЗ 21115”, за ціною значно нижчою ніж ринкова. При цьому, прагнучи викликати впевненість у вигідності даної пропозиції шляхом обґрунтування підстав заниження ринкової ціни запропонованого автомобіля, ОСОБА_2 пояснила останньому, що у неї, як директора автосалону є можливість купити зазначений автомобіль за цінами заводу - виробника, внаслідок чого ОСОБА_13 отримає можливість придбати його на 10000 грн. дешевше, а саме за 35000 грн.

Після того, як ОСОБА_13 висловив зацікавленість даною пропозицією, ОСОБА_2, зловживаючи його довірою, повідомила йому, що для придбання автомобіля йому необхідно внести предоплату в сумі 15000 грн. та сплатити іншу частину коштів після того, як автомобіль буди переданий йому. Погодившись на дану пропозицію 22.08.2006 року ОСОБА_13 передав ОСОБА_2, в якості авансового внеску на придбання вказаного автомобіля, 14828 грн.

Прагнучи створити враження дійсності наміру поставити ОСОБА_13 вищевказаний автомобіль, ОСОБА_2 дала вказівку ОСОБА_17., яка у трудових відносинах з нею не перебувала, але фактично виконувала обов'язки секретаря - референта товариства з обмеженою відповідальністю “Гармонія”, де ОСОБА_2 також фактично виконувала організаційно - розпорядчі та адміністративно - господарські функції, заповнити власноручно квитанцію до приходного касового ордеру №299 відповідно до якого вказані кошти були внесені на ТОВ «Гармонію» в якості авансу за автомобіль ВАЗ 21150, якого фактично на той час в розпорядженні ОСОБА_2 не було.

Після цього, прагнучи відстрочити заяву з боку ОСОБА_13 претензій з приводу поставки йому автомобіля та прикрити свої шахрайські дії, ОСОБА_2, передала йому в тимчасове користування автомобіль «Фіат Сієна» держ. номер НОМЕР_63, без відома ОСОБА_21 на якого даний автомобіль був оформлений та згоди банку, де він перебував у заставі. Також, для надання можливості користування ОСОБА_13 зазначеним автомобілем, йому був переданий подорожній лист НОМЕР_68, відповідно до якого ОСОБА_13 як працівник ТОВ «Гармонія» мав право керування ним з 20.09.2006 по 20.10.2006 року, після чого ОСОБА_2 з місця проживання зникла, а отриманими від ОСОБА_13 коштами розпорядилась на власний розсуд, чим спричинила йому матеріальну шкоду на суму 14828 грн.

Продовжуючи свої злочинні дії та перебуваючи в місті Одеса, в серпні 2006 року, ОСОБА_2 познайомилась з ОСОБА_15, та вирішила заволодіти шляхом обману та зловживання довірою коштами ОСОБА_15 наявними у нього для придбання автомобіля.

Виконуючи умови свого злочинного плану ОСОБА_2 представилась ОСОБА_15 директором автосалону, та запропонувала придбати у неї автомобіль “Фіат Сієна” на умовах розстрочки платежу. В свою чергу, ОСОБА_15, будучи переконаним у дійсності намірів ОСОБА_2, щодо реалізації йому зазначеного автомобіля, погодився на дану пропозицію та 9.09.2006 року прибув до міста Кіровограда для огляду запропонованого йому ОСОБА_2 автомобіля.

Реалізовуючи свій злочинний намір, спрямований на заволодіння коштами ОСОБА_15, ОСОБА_2 надала йому для огляду автомобіль “Фіат Сієна” оформлений на ОСОБА_28, достовірно знаючи, що вказаний автомобіль перебував у заставі банку. Оглянувши даний автомобіль “Фіат Сієна”, та прийнявши позитивне рішення щодо його придбання, ОСОБА_15 передав ОСОБА_2 19200 грн., в якості авансового внеску на його придбання.

Прагнучи викликати у ОСОБА_15 впевненість у реальності їх угоди щодо придбання ним зазначеного автомобіля, та прагнучи заволодіти іншою частиною коштів, які ОСОБА_15 планував витратити на його придбання, ОСОБА_2, через ОСОБА_17. та ОСОБА_41, які не були обізнані про дійсні наміри ОСОБА_2, передала йому зазначений автомобіль, свідоцтво про його реєстрацію, подорожній лист даного автомобіля оформлений від ТОВ “Гармонії” та квитанцію до прибуткового касового ордера ТОВ “Гармонія”, якою нібито підтверджувалась часткова оплата ОСОБА_15 вартості вказаного автомобіля, однак фактично вказані кошти в касу ТОВ “Гармонія” внесені не були.

25.09.2006 року ОСОБА_15 знаходячись в місті Одеса та будучи введеним в оману, щодо дійсної мети ОСОБА_2, передав останній 7800 грн., в якості внеску на придбання ним у неї автомобіля “Фіат Сієна”, після чого ОСОБА_2, прагнучи прикрити свої дії, передала йому корінець прибуткового касового ордера ТОВ “Гармонія” на зазначену суму, який вона заповнила особисто та тимчасовий реєстраційний талон на вказаний автомобіль, яким ОСОБА_15 було надано право керувати даним автомобілем. При цьому, ОСОБА_2 пообіцяла ОСОБА_15 здійснити повну перереєстрацію зазначеного автомобіля на нього, після проведення ним повної оплати його вартості, однак приховала від нього, що відповідних доручень на вчинення таких дій від ОСОБА_28, на якого був оформлений цей автомобіль та від Кіровоградської філії АКБ СР “Укрсоцбанк”, де даний автомобіль перебував у заставі, вона не отримувала. Отримавши від ОСОБА_15 кошти в загальній сумі 27000 грн., ОСОБА_2 з місця проживання зникла та розпорядилась ними на власний розсуд, чим ОСОБА_15 були спричинені збитки на вказану суму.

Також в цей час, а саме наприкінці червня 2006 року, ОСОБА_2 познайомилась з ОСОБА_16, та вирішила заволодіти шляхом обману та зловживання довірою його коштами, наявними у нього для його придбання.

Виконуючи умови свого злочинного плану ОСОБА_2 представилась ОСОБА_16 директором автосалону, та запропонувала придбати у неї автомобиль “ВАЗ 21140” на умовах розстрочки плажтежу. В свою чергу, ОСОБА_16, будучи переконаним у дійсності намірів ОСОБА_2, щодо реалізації йому зазначеного автомобіля, погодився на дану пропозицію та 16.07.2006 року прибув до міста Кіровограда для огляду запропонованого йому ОСОБА_2 автомобіля.

Реалізовуючи свій злочинний намір, спрямований на заволодіння коштами ОСОБА_16, ОСОБА_2 надала йому для огляду автомобіль “ВАЗ 21140” оформлений на ОСОБА_21, достовірно знаючи, що вказаний автомобіль перебував у заставі банку. Оглянувши даний автомобіль “ВАЗ 21140”, та прийнявши позитивне рішення щодо його придбання, ОСОБА_16 передав ОСОБА_2 30000 грн., в якості оплати його вартості.

Прагнучи викликати у ОСОБА_16 впевненість у реальності їх угоди, щодо придбання ним зазначеного автомобіля, та прагнучи заволодіти іншою частиною коштів, які ОСОБА_16 планував витратити на придбання автомобіля “Шкода Октавія А - 5”, ОСОБА_2, через ОСОБА_17. та ОСОБА_41, які не були обізнані про дійсні наміри ОСОБА_2, передала йому автомобіль “ВАЗ 21140”, свідоцтво про його реєстрацію, договір оренди та подорожній лист даного автомобіля оформлений від ТОВ “Гармонії”. При цьому, фактично, прийняття від ОСОБА_16 в касу ТОВ “Гармонії” зазначеної суми коштів, в розмірі 30000 грн., ніяким чином оформлено не було.

В подальшому, а саме 26.09.2006 року ОСОБА_2, прагнучи прикрити свої шахрайські дії, спрямовані на заволодіння коштами ОСОБА_16 передала йому корінець прибуткового касового ордера ТОВ “Гармонія” на зазначену суму, тобто 30000 грн., якою нібито підтверджувалась часткова оплата ОСОБА_16 вартості автомобіля “ВАЗ 21140”, однак фактично вказані кошти в касу ТОВ “Гармонії” внесені не були.

Отримавши від ОСОБА_16 кошти в загальній сумі 30000 грн., ОСОБА_2 з місця проживання зникла та розпорядилась ними на власний розсуд, чим ОСОБА_16 були спричинені збитки на вказану суму.

Допитана в судовому засіданні ОСОБА_2 свою вину у вчиненні злочинів не визнала та пояснила, що на початку 2005 року в м. Одеса, де вона та чоловік проживали,. прийшла ОСОБА_6 і запропонувала зайнятись автомбільни бізнесом. На дану пропозицію вони погодились і ОСОБА_6 підшукала фірму ТОВ «Гармонія», яку вони придбали. Переоформлення реєстраційних документів ТОВ «Гармонія» проходило так, що ОСОБА_3 та ОСОБА_6 вони зробили засновниками, а ОСОБА_3 також директором. В подальшому вона дізналась, що в м. Кіровограді є клініка, яка займається лікуванням дітей з розумовими вадами, і в зв'язку з тим, що її донька мала синдром «Дауна», тому вона та чоловік, вирішили розпочати бізнес чоловіка в м. Кіровоград. Приїхавши в Кіровоград вона познайомилась з ОСОБА_18, яка була юристом і погодилась працювати разом з її чоловіком. 14.12.2005 року вона з чоловіком, приїхала в м. Кіровограда розпочинати бізнес. На той час ОСОБА_18 підшукала приміщення для офісу по АДРЕСА_4 і нею був підписаний відповідний договір оренди, оскільки у неї на руках була довіреність директора ТОВ «Гармонія» ОСОБА_3, яка надавала їй право укладати договори він імені товариства.

В подальшому, зі слів чоловіка, вона знала що ТОВ «Гармонія» з залученням приватних підприємців придбає 35 автомобілів марки «Тойота», «Шкода», «Сеат», «Феат», ВАЗ, ГАЗ, які використовуються в якості таксі. Але обставини придбання автомобілів її не відомі. По епізодам заволодіння коштами ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_13, ОСОБА_12, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_11, ОСОБА_8 ОСОБА_2 пояснила, що умислу на заволодіння їх коштами у неї не було, автомобілі їм передавались фірмою чоловіка, в оренду с правом подальшого викупу, після погашення кредитів.

Оцінуючи пояснення підсудної суд вважає їх не до кінця правдивими, та такими що дани з метою уникнути кримінальної відповідальності.

Допитаний в судовому засіданні підсудний ОСОБА_3 свою вину у вчиненні вищевказаних злочинів визнав частково та пояснив, що він дійсно придбав ТОВ «Гармонія», але умислу на вчинення фіктивного підприємництва не було. Приїхавши в Кіровоград він орендував офіс ним був сформований штат працівників, в тому числі юрист ОСОБА_18, яка повина була вивчати всі договори та контракти перед підписанням. Його дружина ОСОБА_2 відношення до роботи товариства не мала. Діяльність фірми була направлена на відкриття автосалону. В подальшому виникла необхідність в придбанні службового автомобіля. В зв»язку з цим даний автомобіль «Шкода Октавія» був придбаний в кредит і переданий в оренду ТОВ «Гармонія». При цьому в банк надавались документи, що продавцем автомобіля є ТОВ «Гармонія», яке розрахувалась в повному обсязі. В подальшому він через ОСОБА_18 познайомився з ОСОБА_19 якому він запропонував придбати в кредит автомобіль, передати його в оренду ТОВ «Гармонія», на що останній погодився. Оформленням всіх документів займалась ОСОБА_18 Так саме придбались інші автомобілі придбаних в кредит приватними підприємцями через ТОВ «Гармонія». Всі автомобілі повинні були використуватись в якості таксі. Відносно потерпілих ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_13, ОСОБА_16, ОСОБА_15, ОСОБА_14 та інш. їм автомобілі передавалась на правах оренди з подальшим викупом, а переоформлення повинно було відбутись після погашення кредитів, які погашенні не були через ряд об»єктивних причин. Його дружина відношення до всіх цих обставин взагалі не має, оскільки сам він, був відповідальним за матеріальне забезпечення своєї родини.

Незважаючи на фактичне не визнання вині підсудними їх вина підтверджується по єпізодно наступними доказами:

По факту фіктивного підприємництва, яка було направлено на вчинення та подальшого прикриття їх незаконної діяльності у вигляді заволодіння шляхом обману та зловживання довірою грошовими коштами Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанк”, Кіровоградської філії АКБ “Правекс - Банк”, Кіровоградської філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України” Кіровоградської філії “ТАС - комерцбанк” Кіровоградської обласної дирекції АППБ “Аваль”

Оголошеними згідно заяви показами свідка ОСОБА_39, яка пояснила, що до 6 грудня 2006 року вона працювала на посаді головного державного податкового інспектора ДПІ в м. Кіровограді

В травні 2006 року вона познайомилась з ОСОБА_2, яка представилась директором ТОВ «Гармонія». На той час, у за нею був закріплений приватний підприємець ОСОБА_17, та ін.. У звітах, даних підприємців, які у цей період замість них здавала ОСОБА_17, декларувались значні сума виручки від наданих товарів, робіт та послуг, що у неї викликало здивування, так як до цього вона тривалий час їх обслуговувала і знала суми їх доходів.

Крім цього, що в зв'язку з тим, що вказані особи взагалі не розумілись на складані податкової звітності, вона неодноразово складала їх за них, використовуючи відповідні книги обліку. В зв'язку з цим, при зустрічі з ОСОБА_17, вона поцікавилась у неї тим, чому у звітах даних підприємців декларуються такі великі суми, на що отримала відповідь, що всі вони будуть працювати в ТОВ «Гармонія» і їм необхідно оформити кредити на придбання автомобілів.. Після цього вона попросила ОСОБА_17. передати ОСОБА_2, щоб вона прийшла до неї, яка на дане запрошення прийшла разом з ОСОБА_17. під час даної зустрічі ОСОБА_2 їй розповіла, що в місті Кіровограді вона запроваджує проект «Соціального таксі. Крім цього, ОСОБА_2 ї пояснила, що робота цих приватних підприємців мала полягати в тому, що вони як приватні підприємці придбають по кредитним договорам автомобілі і на них же будуть працювати як таксисти. При цьому, на той час їй було відомо, що всі вони до цього вже працювали таксистами на орендованих або власних автомобілях, і на «Гармонії» повинні були виконувати ту ж саму роботу, але при цьому отримувати більші прибутки, які дійсно будуть такі як декларуються, а декларування завищених сум в даний час необхідно було для того, щоб за рахунок кредитних коштів розгорнути діяльність фірми.

т.5 а.с.212-215;

Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_37, пояснив, в кінці березня 2006 ОСОБА_11, запропонував роботу в ТОВ «Гармонія. Через деякий час він разом з ОСОБА_11 приїхав до офісу ТОВ «Гармонія». Де ОСОБА_2 запропонувала йому працювати в ТОВ «Гармонія». В травні 2006 року він. отримав першу заробітну плату від ОСОБА_2 через ОСОБА_11 в сумі 3500 грн. За отримання заробітної плати він ніде не розписувався.

Чим займалось ТОВ «Гармонія» ОСОБА_37 не знає. Зі слів ОСОБА_2 він знає, що товариство збиралось реалізовувати проект «Соціальне таксі», брати приміщення для реалізації автомобілів.  

Особисто він за вказівкою ОСОБА_2. через ОСОБА_11 для реалізації проекту «Соціальне таксі» придбав в кредит «Сітроен берлінго» в КБ «Укрексімбанк».

Хто займався отриманням довідок з податкової інспекції про обсяги реалізації товарів приватними підприємцями, в тому числі і ним він не знає. Коли прийшов час підписувати кредитний договір, то він. разом з ОСОБА_11 по першому кредиту та з ОСОБА_17 по другому приїхав в банк. Там вже були підготовлені всі необхідні документи. він просто їх підписував і все. По кожному кредиту він підписував кредитний договір та договір застави.

Яким чином проходило переоформлення автомобілів йому не відомо.

З приводу ролі ОСОБА_3 в управлінні товариством, ОСОБА_37 зазначив, що декілька разів бачив його на офісі. В справи товариства він не вникав і взагалі вів себе як хлопчисько.

Допитана в судовому засіданні свідок ОСОБА_17., пояснила, що в середині квітня 2006 року, вона познайомилась з ОСОБА_2 яка дізналась про те, що вона. є приватним підприємцем запропонувала її роботу секретаря - референта, з окладом близько 1 500 гривень, на що вона погодилась. За час роботи, до неї. звернулась ОСОБА_2 яка запропонувала їй оформити на себе кредит на придбання автомобіля, на що вона погодилась. Коли вона дізналась, що автомобілем на придбання якого ОСОБА_2 хотіла оформити кредит, була “Тойта Кемрі”, вона звернулась до неї з питанням стосовно того, яким чином даний автомобіль буде експлуатуватись. На дане запитання ОСОБА_2 пояснила, що цей автомобіль постійно буде знаходитись в приміщенні автосалону на вітрині.

13 червня 2006 року, на офіс ТОВ “Гармонії” приїхала ОСОБА_2, яка сказала що їм потрібно поїхати в банк, для того щоб написати заяву на кредит, але в якому банку буде оформлятись цей кредит вона не казала. Після цього вони з ОСОБА_2 приїхали до приміщення “ТАС - комерцбанк”. В приміщенні даного банку ОСОБА_2 відвела її. до кредитного відділу, де один із співробітників банку дав їй бланк заяви на отримання кредиту та анкети позичальника, які вона. особисто заповнила та підписала.

15 червня 2006 року, її зателефонувала ОСОБА_2, яка сказала щоб вона взяла із собою довідку про мої доходи отриману мною в податковій інспекції, копію свого паспорта, копію довідки про присвоєння ідентифікаційного коду та копію її свідоцтва про реєстрацію приватним підприємцем, і приїхала до “Центрального” ринку, де вона її чекає біля приміщення “ТАС - комерцбанку”. Після приїзду на зустріч з ОСОБА_2 вона знову відвела до кредитного відділу де вона підписала кредитний договір, другий примірник якого ОСОБА_2 забрала собі.

З банку вони з ОСОБА_2 відразу поїхали до нотаріуса де був підписаний договір застави. Відповідно до даного договору, автомобіль, що повинен був бути придбаний на кредитні кошти, являвся предметом забезпечення його виплати, та в разі якщо кредит не погашався, цей автомобіль повинен був перейти у власність банку.

Після цього, 20 червня 2006 року її зателефонувала ОСОБА_2, яка сказала вона вийшла до приміщення банку “Аваль”, де на неї буде чекати її чоловік ОСОБА_3, який передасть її. гроші для оплати кредитів. Вийшовши в призначене місце ОСОБА_3 передав ОСОБА_17. десять тисяч гривень готівкою і поїхав, а вона. відповідно до попередньої домовленості з ОСОБА_2, пішла в “Укрсоцбанк” та внесла зазначені кошти в якості погашення кредитів.

2 липня 2006 року її знову зателефонувала ОСОБА_2 та сказала, щоб разом із своєю декларацією вона заповнила і здала звіти на ОСОБА_37, ОСОБА_21, ОСОБА_35 та ОСОБА_27. При цьому, вона продиктувала її які саме суми необхідно було зазначити в звітах цих людей.

Заповнивши відповідно до вказівок ОСОБА_2 звіти вона разом із заявами про надання довідок про доходи цих приватних підприємців здала до податкової інспекції міста Кіровограда.

Після цього, 10 липня 2006 року, їй знову зателефонувала ОСОБА_2, яка сказала, щоб вона на ОСОБА_37 підготувала рахунок - фактуру, відповідно до якого він у “Гармонії” купляв “Тойоту Кемрі” за 54 000 доларів США.. Цей пакет документів вона віддала ОСОБА_37, а через декілька днів ОСОБА_2 знову їй зателефонувала і сказала, щоб вона разом з ОСОБА_22 сходила в банк “Аваль” та допомогла йому оформити на себе кредит, який повинен був бути використаний для придбання “Тойоти Кемрі”.

Наприкінці липня - на початку серпня 2006 року, на офіс ТОВ “Гармонії”, стали надходити телефонні дзвінки від різних приватних підприємців, серед яких вона пам'ятає ОСОБА_27 та ОСОБА_29, які запитували, чому не погашаються кредити. На що вона відповіді дати не могла.

З приводу ролі ОСОБА_3 в управлінні товариством пояснила, що жодних вказівок ОСОБА_3 їй ніколи не надавав, і наскільки їй відомо то таких вказівок він ніколи не надавав і іншим працівникам ТОВ “Гармонія”. Всі вказівки, які стосувались господарської діяльності даного підприємства надходили виключно від ОСОБА_2,

Оголошеними згідно заяви показами свідка ОСОБА_18, яка пояснила, в 2005 року на одному з богослужінь вона познайомилась з жінкою, яка представилась ОСОБА_2. Яка під час розмови пояснила, що хоче запровадити проект «Соціального таксі».

Потім ОСОБА_2 запропонувала її працювати з нею, а саме в ТОВ «Гармонія», фінансовим директором якого вона являлась. Вона повинна була виконувати функції юриста. Після оренди офісу вони розпочали свою діяльність. Основним видом діяльності як вона зрозуміла був проект «соціального таксі». Суть проекту заключалась в тому, що ТОВ «Гармонія» залучає до своєї діяльності приватних підприємців, які оформляють кредити на придбання автомобілів. Дані автомобілі в кількості 30 шт. починають роботу в якості таксі. Після придбання даних автомобілів вони передаються в оренду ТОВ «Гармонія». За рахунок отриманого прибутку товариство виплачує кредити. Згідно з їх домовленістю вона як юрист повинна здійснювати супроводження оформлення кредитів, тобто перевірка документів, які надаються в банк для оформлення кредиту, оформлення договорів оренди і т.і.

Для оформлення свої відносин 23.12.2005 року вона. підписала трудовий договір з ТОВ «Гармонія» відповідно до якого вона надавала товариству консультативні послуги різного характеру. Даний договір був підписаний ОСОБА_2 від імені ТОВ «Гармонія».

По Кіровограду були підписані договори з «Автоінвестстрой» та «Автотрейдінг Кіровоград». В чому була їх суть ОСОБА_18 не пам'ятає. Один з даних договорів від імені ТОВ «Гармонія» підписала ОСОБА_18 по довіреності виданої ОСОБА_2 від імені директора ТОВ «Гармонія» ОСОБА_3 Тобто у неї були бланки різноманітних документів з його підписом та печаткою товариства. Банківські установи в яких планувалось оформляти кредити визначала ОСОБА_2 Тобто вона вела переговори з банками. Як саме проходили ці переговори її невідомо .

Спочатку в товаристві вони працювали втрьох. Тобто спочатку ОСОБА_2 підшукувала працівників. Через деякий час в ТОВ «Гармонія» з»явився ОСОБА_27, який почав виконувати функції водія.

Перший автомобіль, який був придбаний на її ім'я. використовувався як службовий автомобіль ТОВ «Гармонія». Через деякий час вона. познайомила ОСОБА_2 з своїм знайомим ОСОБА_11. На нього покладались обов'язки по веденню господарських питань, також він виконував її разові доручення. ОСОБА_11 з»явився в товаристві в кінці лютого 2006 року.

ОСОБА_2 дала її вказівку розробити трудові угоди з тими особами, які працювали в товаристві. При цьому вона сама говорила, які умови до них внести.. Тобто фактично в ТОВ «Гармонія» дані особи офіційно не працювали.  

Взагалі чи велась бухгалтерія в товаристві її не відомо оскільки до цього ОСОБА_2 її не допускала. Перший приватним підприємцем який оформив кредитну угоду на придбання автомобілів була вона. Всього вона оформила 3 автомобілі, 2 «Шкоди» в КОФ «Укрсоцбанк» та 1 «Сеат Кордоба» в «Правексбанк». Яким чином залучались інші підприємці їй не відомо, так як вона особисто їх не запрошувала за виключенням ОСОБА_26, який оформив 1 «Сеат Ібіца» в КОФ АКБ «Укрсоцбанк». Наскільки їй відомо частину підприємців запросив ОСОБА_11 За вказівкою ОСОБА_2 вона. сприяла в оформленні приватними підприємцями ОСОБА_27 та ОСОБА_35,

Про те, що дані особи не мають наміру займатись підприємницькою діяльністю, а реєструються приватними підприємцями виключно для оформлення кредиту вона не знала. Які види діяльності відносно них необхідно було внести до реєстраційної картки ОСОБА_18 сказала ОСОБА_2, яка і обговорювала з ними ці питання.

Коли нею, було прийнято рішення про участь в проекті, нею був підписаний договір купівлі-продажу автомобілю з ТОВ «Гармонія». Даний договір був підписаний нею та ОСОБА_2 від імені товариства. Відповідно до даного договору вона. придбала у ТОВ «Гармонія» автомобіль «Шкода Октавія» за 127600 грн. Вона написала заяву в ДПІ для отримання довідки про свої доходи за 2005 рік та подальшої її передачі в банк. Після цього вона разом з ОСОБА_2 пішла в банк, надала всі необхідні документи, на вказаний автомобіль, написала заяву про отримання кредиту. Після підписання кредитного договору банк видав їй гарантійний лист про те, що даний автомобіль буде оплачений. Даний лист був переданий в автосалон, а через деякий час її був виданий техпаспорт. Його вона передала ОСОБА_2, так як знала, що фактично автомобіль буде використовуватись товариством для реалізації проекту. Даний автомобіль не був використаний для реалізації проекту, оскільки як їй пояснила ОСОБА_2 для запуску проекту необхідно було придбати до 30 автомобілів, які одночасно будуть встановлені на маршрути та працювати.

Інші два автомобіля нею були оформлені в березні 2006 року. Це вона зробила за проханням ОСОБА_2. Вона казала, що є автомобілі, але не має людей, які їх придбають. Оформлення даних автомобілів проходило аналогічним чином. За кожен автомобіль ОСОБА_2 особисто домовлялась, вона ж збирала всі необхідні документи та оформляла кредитні угоди. Вона. як юрист супроводжувала оформлення кредитів залученими приватними підприємцями. Потім вона ходила разом з ними в банк та показувала де оформлюються кредити. Після цього водила людей до нотаріуса для підписання договорів застави.

З середини квітня 2006 року виникли певні проблеми з автосалонами, які почали телефонувати її та казати, що з ними не має розрахунку. Крім того по її кредиту (Шкода Тур) не було проплати. Перші підозри, щодо її діяльності виникли, коли автосалони почали говорити про те, що з ними не розраховуються. Дані підозри посилились, коли в серпні місяці почалися проблеми з виплатою відсотків по кредиту. Але тоді заборгованість все таки була сплачена. Також її почало насторожувати що ОСОБА_2 почала уникати переговорів з приводу переоформлення автомобілів на ТОВ «Гармонія». З приводу ОСОБА_3. пояснила, що ОСОБА_2 познайомила її з ним в грудні 2005 року. Він приїхав в м. Кіровоград разом з дітьми. Як пояснила переїздом ОСОБА_2, вона має бажання розвернути тут бізнес і прижитись. ОСОБА_3 мало появлявся на офісі. Від нього ніяких вказівок з приводу роботи взагалі не поступало. Наскільки вона зрозуміла фактично керівництво товариством здійснювала ОСОБА_2. Показі цього свідка свідчать про те що фактично керевніцтво ТОВ « Гармоніею» займалась ОСОБА_2 Яка проводила фиктовну «роботу» з метою заволодіння коштами банківських установ.

/Т.19 а.с.1-15/

Оголошеними згідно заяви показами свідка ОСОБА_26, який пояснив, що 2005 році, через сестру ОСОБА_18, познайомився з ОСОБА_2 Зі слів сестри. він. знав, що ОСОБА_2 запроваджує програму “соціального” таксі, та що для цього вона оформляє кредити на які закуповує нові автомобілі, також сестра розповіла йому, що для ОСОБА_2 вона оформила на себе кредит на придбання автомобіля “Шкода Октавія А-5”, який замість неї погашає ОСОБА_2, так як ця машина використовується нею. Під час пошуку роботи, він прийшов до офісу ОСОБА_2 яка сказала, що візьме його на роботу та буде платити йому близько 5000 гривень, розповіла йому про її проект “соціального” таксі. Також ОСОБА_2 сказала, що якщо він хоче працювати у неї, то йому необхідно буде зареєструватись приватним підприємцем, для того щоб вона змогла оформити зарплатну банківську картку, на яку буде надходити заробітна плата.

20 березня, він зателефонував ОСОБА_2 і вона сказала, щоб він приїхав до приміщення Державної податкової інспекції міста Кіровограда, де вона повинна була його чекати. До приміщення податкової він приїхав відразу після розмови, та як раз в цей час туди приїхала ОСОБА_2.. Яка сказала йому., що з сьогоднішнього дня він влаштований на ТОВ “Гармонію”. Під час даної розмови ОСОБА_2 запропонувала йому взяти кредит на автомобіль, який буде використовуватись для реалізації проекту “соціального” таксі, та сказала що зазначений кредит вона особисто виплатить замість нього за півроку, а також пояснила, що крім цього вона йому виплатить 5000 гривень, в якості орендної плати за використання нею вказаного автомобіля. На дану пропозицію він погодився, та вона сказала, щоб наступного дня на роботу він прийшов з паспортом, ідентифікаційним кодом, копіями цих документів, а також на попередньому місці роботи, взяв довідку про доходи за останні півроку. Наступного дня, він вже був на офісі ТОВ “Гармонія” з всіма необхідними документами.

23.03.2006 року він зустрівся з ОСОБА_18 на офісі, після чого вони вдвох пішли в “Укрсоцбанк”. Де вони зайшли в кредитний відділ, та отримали два пакети документів оформлених на нього та на ОСОБА_18, в яких він особисто заповнив бланки заяви та анкети, а також підписав кредитний договір, з якого дізнався, що автомобілем на придбання якого він оформляв кредит був “Сєат Ібіца”. Прийшовши до нотаріуса залишив для оформлення отримані в банку документи, а сам пішов прогулятись. Коли він повернувся до нотаріуса в призначений час, йому надали на підпис договір застави, та як раз в той час коли він його підписав, туди приїхала ОСОБА_2, яка розрахувались з нотаріусом за нього.

24 березня йому зателефонував чоловік ОСОБА_2 - ОСОБА_3, який сказав, щоб він почекав його на офісі, так як близько 12 години він під»їде , та дійсно приблизно о 12 годині на офіс приїхав ОСОБА_3 який передав йому 5000 гривень, в якості орендної плати за використання ними придбаного ним в кредит автомобіля.

Після цього, приблизно з середини липня 2006 року, йому почали телефонувати з “Укрсоцбанку” та ставити питання, щодо відсутності проплат по кредиту, він став намагатись зв'язатись з ОСОБА_2, але на той час вона вже змінила номер свого телефону

/Т.7 а.с 182-185/

Протоколом виїмки від 02.11.2006 року в ході якої в ДПІ Приморського району м. Одеса вилучені облікові документи платника податків ТОВ «Гармонія».

т.5 а.с.128-129;

Вилученими документами облікової справи платника податків ТОВ «Гармонія», згідно яких встановлено, що ОСОБА_3 як керівник товариства прийняв на себе обов»язок вести належним чином податкову звітність підпорядкованого йому підприємства. Незважаючи на цим не було повідомлено ДПІ про зміну юридичної адреси товариства, яка зазначена в реєстраційних документах товариства з метою уникнення перевірок з боку податкової служби.

/Т.5 а.с.130-197/

Протоколом огляду вилучених документів, які в подальшому долучені до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів.

/Т.5 а.с.198-200/

Протоколом виїмки документів податкової звітності по податку на прибуток ТОВ «Гармонія» в приміщенні ДПІ Приморського району м. Одеса.

/Т.6 а.с.88/

Протоколом виїмки від 03.11.2006 року, в ході якого в Приморській райдержадміністрації м. Одеса вилучені реєстраційні документи ТОВ «Гармонія».

/Т.6 а.с.3/

Реєстраційною карткою ТОВ «Гармонія» від 15.12.2003 року згідно даних якої юридична адреса товариства АДРЕСА_3.

Реєстраційною карткою про підтвердження відомостей про юридичну особу, згідно яких керівником товариства вписаний ОСОБА_3

Реєстраційною карткою про проведення державної реєстрації змін до установчих документів ТОВ «Гармонія», згідно якої керівником товариства є ОСОБА_3 . Засновниками товариства зазначені ОСОБА_3 та ОСОБА_6

Заявою ОСОБА_4 від 21.06.2005 року згідно якої вона передає свої засновницькі права ОСОБА_3

Довіреністю ОСОБА_6 від 16.09.2005 року, якою вона уповноважує ОСОБА_3 представляти її інтереси на зборах засновників.

Новою редакцією статуту ТОВ «Гармонія» від 17.04.2006 року згідно якої засновниками товариства є ОСОБА_3 та ОСОБА_6 О.М.

Таким чином, ОСОБА_3 набув повний контроль за діяльністю товариства, та отримав можливість використовувати реквізити товариства на власний розсуд.

/Т.6 а.с.5-81/

Протоколом огляду вказаних документів, та долученням до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів.

/Т.6 а.с.83/

Листом директора Приморської районної виконавчої дирекції Одеського обласного відділення Фонду соціального страхування з тимчасової втрати працездатності від 28.08.2006 року відповідно до якого ТОВ «Гармонія» не подає до фонду звіти по нарахуванню, використанню та перерахуванню коштів фонду.

Вилученими деклараціями з податку на прибуток підприємства ТОВ «Гармонія», згідно даних яких, після набуття ОСОБА_3 засновницьких прав після того як він став керівником товариства звітність по даному податку ним не формувалась та не подавались

/Т.6 а.с.89-97/

Протокол огляду вилучених документів, які в подальшому долучені до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів.

/Т.6 а.с.98/

Протоколом виїмки документів податкової звітності ТОВ «Гармонія» по податку на додану вартість ТОВ «Гармонія» в Приморській ДПІ м. Одеса.

/Т.6 а.с.102/

Деклараціями з податку на прибуток ТОВ «Гармонія», які підписані від імені ОСОБА_3, складені та здані в ДПІ в один день 5.09.2006 року.

Актом №4221 від 04.10.2006 року ДПІ у Приморському районі м. Одеса про встановлення порушення терміну подання звітності по ПДВ.

Актом про неможливість вручення податкового повідомлення-рішення в зв»язку з відсутністю ТОВ «Гармонія» за місцем знаходження.

/Т.6 а.с.103-135/

Протоколом огляду вилучених документів, які долучені до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів.

/Т.6 а.с.136-137/

Довідкою №17/23-3/32751834 про результати аналізу фінансово-господарської діяльності ТОВ «Гармонія», згідно якої в разі законного отримання коштів на рахунки ТОВ «Гармонія» ймовірна сума ухилення від сплати податків за період з 01.12.2005 р по 30.09.2006 р. складає 726147 грн. по податку на прибуток та 677681 грн. по податку на додану вартість.

/Т.6 а.с.261-265/

Висновком судово-почеркознавчої експертизи №207, відповідно до якого рукописні записи в деклараціях з податку на додану вартість за серпень 2005 року, вересень 2005 року, листопад 2005 року, грудень 2005 року, січень 2006 року, лютий 2006 року, березень 2006 року, квітень 2006 року, травень 2006 року, червень 2006 року виконанні ОСОБА_2, що підтверджує її обізнаність про діяльність ТОВ «Гармонія» та її участь в ній.

/Т.28 а.с.42-47/

Протоколами виїмки документів, ТОВ «Гармонія» по рахунку відкритому в АКБ «Трансбанк».

/Т.6 а.с.145,224/

Аналізом руху коштів по рахунку ТОВ «Гармонія» встановлено, що з моменту отримання доступу до рахунку ОСОБА_3, грошові кошти на нього надходили виключно за рахунок перерахування банківськими установами м. Кіровограда коштів по кредитним договорам, укладених підприємцями, які були залученні ОСОБА_2 та ОСОБА_3 до свої злочинної діяльності за придбання у ТОВ «Гармонія» автомобілів, які товариство не мало ні права ні можливості реалізовувати.

Аналізом вилучених чеків встановлено, що переважну більшість коштів отриманих на рахунок ТОВ «Гармонія» були отриманні готівкою ОСОБА_3

/Т.6 а.с.147-254/

Протоколом огляду вилучених документів, які в подальшому долучені до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів.

/Т.6 а.с.255-257/

 Протоколом огляду предметів, які були вилучені за місцем проживання ОСОБА_2 та ОСОБА_3 Де була оглянута касова книга ТОВ «Гармонія» в якій не виявлено жодних записів. Також під час огляду вказаних документів встановлено, що серед них відсутні будь-які бухгалтерські документи, а наявні лише документи, які використовувались для формування пакету документів, що здавались в банк для оформлення кредиту, копії кредитних договорів, застави.

Тобто, з моменту набуття засновницьких прав ОСОБА_3 на ТОВ «Гармонія» в товаристві взагалі не вівся бухгалтерський облік.

/Т.24 а.с.525-542/

Листом департаменту розвитку торгівлі, побутового обслуговування, транспорту та зв'язку, згідно якого ТОВ «Гармонія» не зверталось та не отримувало дозволи на здійснення в м. Кіровограді діяльності по реалізації нових автомобілів.

/Т.28 а.с.64/

Листом територіального управління Головавтоінспекції у Кіровоградської області відповідно до якого ТОВ «Гармонія» не подавало до управління відповідних заяв на оформлення ліцензій на надання послуг з перевезення пасажирів та надання послуг з перевезення пасажирів та їх багажу на таксі.

/Т.28 а.с.67/

Таким чином аналізуючи ці доказі, суд вважає що незважаючи на те, що ОСОБА_2 було залучено значну кількість осіб, які нібито являлись працівниками ТОВ «Гармонія» жоден з них офіційно не був оформлений на роботу в товаристві; незважаючи на високий рівень заробітної плати жоден з допитаних «працівників» товариства не зміг сказати чим він конкретно займався, яку посаду займав та за що відповідав; фактично вся діяльність ТОВ «Гармонія» зводилась до підшукання максимальної кількості приватних підприємців, які погоджувались підписати кредитні договори, оформлення таких договорів та отримання даних коштів на рахунок товариства при тому, що ТОВ «Гармонія» не мало права реалізовувати нові автомобілі, як це вказано в договорах між товариством та цими підприємцями.

Таким чином ТОВ «Гармонія» було придбано ОСОБА_2 та ОСОБА_3 без мети здійснення законної господарської діяльності та з єдиної метою створення прикриття своїх шахрайських дій спрямованих на заволодіння грошових коштів банківських установ м. Кіровограда, а в подальшому окремих фізичних осіб.

Тобто дії підсудних правильно кваліфіковані органами досудового слідства за ч 2 ст. 205 КК України як - Фіктивне підприємництво - придбання суб'єкта підприємницької діяльності (юридичної особи) з метою прикриття незаконної діяльності, чим було заподіяно велику матеріальну шкоду банкам, іншим юридичним особам та громадянам, вчинене за попередньою змовою групою осіб;

Вина ОСОБА_2 та ОСОБА_3 по факту заволодіння шахрайським шляхом коштами банківських установ підтверджується наступними доказами:

По епізоду заволодіння шляхом обману та зловживання довірою грошовими коштами Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанк”, перерахованими на розрахунковий рахунок ТОВ “Гармонія”, в якості оплати автомобіля “Шкода Октавія А - 5”, оформленого на ім'я ОСОБА_18

- оголошеними згідно заяви показами свідка ОСОБА_18, яка показала, що після того, як в середині грудня 2005 року вона, на пропозицію ОСОБА_2 погодилась працювати юристом на ТОВ “Гармонія”, в Кіровоградській обласній філії АКБ СР “Укрсоцбанк” нею був оформлений кредит на придбання автомобіля “Шкода Октавія А - 5”, який ОСОБА_2 збиралась використовувати у службовій діяльності ТОВ “Гормонія”, а також для реалізації проекту “Соціального таксі”. На оформлення вказаного автомобіля на своє ім'я вона погодилась тому, що згідно усної домовленості з ОСОБА_2, даний автомобіль в подальшому мав залишитись їй. Наприкінці грудня 2005 року вона, за вказівкою ОСОБА_2, отримала в Державній податковій інспекції міста Кіровограда довідку про свої доходи, як приватного підприємця, за останні пів року. Після цього, ОСОБА_2 привела її до КОФ АКБ СР “Укрсоцбанк”, де вказана довідка, разом з іншими документами, була надана нею для оформлення відповідного кредиту. При цьому, рахунок - фактура на придбаваємий автомобіль був оформлений від ТОВ “Гармонії” і згідно нього вартість вказаного автомобіля складала 127600 грн.. Як їй пояснила ОСОБА_2, вартість зазначеного автомобіля “Шкода Октавія А - 5” була саме такою, так як до нею було включено витрати на його оформлення в органах ДАІ та транспортування з автосалону. Підписавши в банку всі необхідні документи, серед яких був кредитний договір, а потім у нотаріуса договір застави придбаваємого автомобіля, вони разом з ОСОБА_2 поїхали до автосалону “Автотрейдінг - Кіровоград”, де знаходився вказаний автомобіль і звідки вони його забирали. Забравши його з автосалону ОСОБА_2 стала використовувати його на власний розсуд.

т. 19 а.с.1-13;

- Заявою ОСОБА_18 від 11.12.2006 року, спрямованою до прокуратури Кіровоградської області, згідно якої останньою повідомлявся факт оформлення нею двох кредитів, на придбання автомобілів “Шкода Октавія А - 5” та “Сєат Кордоба”, в результаті шахрайських дій ОСОБА_2 вчинених відносно неї.

т. 19 а.с. 1-15

- протоколом виїмки реєстраційних документів суб'єкту підприємницької діяльності - фізичної особи ОСОБА_18, вилученими 8.11.2006 року в приміщенні Реєстраційної палати Кіровоградського міськвиконкому, згідно яких вказана особа з 13.01.2005 року була зареєстрована приватним підприємцем.

т. 19 а.с. 69-84

- Протоколом виїмки документів податкової звітності суб'єкту підприємницької діяльності - фізичної особи ОСОБА_18, згідно яких вказана особа з 27.01.2005 року була взята на облік, як платник податків з правом здійснення індивідуальної адвокатської діяльності, допоміжної діяльності у сфері страхування та консультативної діяльності.

Вказаними документами, в яких також містяться звіти даного платника податків, згідно яких, за ІІІ - квартали 2005 року ПП ОСОБА_18 були отримані доходи в сумі 389 грн., після чого, а саме 12.12.2005 року нею був поданий уточнюючий звіт в якому зазначена сума була збільшена до 227573, 35 грн., а згідно відповідного звіту за ІV - квартали 2005 року, поданого 3.01.2006 року, сума її доходу склала 233083, 35 грн.

т. 19 а.с. 89-134

- протоколом виїмки документів автомобіля “Шкода Октавія А - 5” держ. номер НОМЕР_4, вилученими 8.11.2006 року в приміщенні Кіровоградського МРЕВ ДАІ, в яких містяться копії документів на підставі яких ДП “Автотрейдінг - Кіровоград” ЗАТ “Атолл Холдінг” отримало вказаний автомобіль від ТОВ “Єврокар” для його реалізації та подальшого гарантійного обслуговування, як повноважним дилером у Кіровоградській області, а також довідка - рахунок НОМЕР_3 від 28.12.2005 року, згідно якої зазначений автомобіль був проданий і виданий ОСОБА_18 за 116000 грн. ДП “Автотрейдінг - Кіровоград” ЗАТ “Атолл Холдінг”, де вона його і одержала.

т. 19 а.с. 272-291

- Довідкою ДП “Автотрейдінг - Кіровоград” ЗАТ “Атолл Холдінг” № 633/11 від 29.10.2006 року, згідно якої остаточна вартість автомобіля “Шкода Октавія А - 5”, придбаного ПП ОСОБА_18, склала 117800 грн. і була сплачена в повному обсязі шляхом проведення двох перерахувань в сумі 56000 грн. 16.01.2006 року та 61800 грн. 25.01.2006 року, без використання готівкової форми розрахунків.

т. 19 а.с. 346

- протоколом обшуку приміщення Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанк”, в результаті якого були вилучені документи, відносно ОСОБА_18, в яких містяться: - меморіальний ордер №5 від 29.12.2005 року, яким на рахунок ТОВ “Гармонія” було перераховано 127600 грн., в якості оплати закупівлю автомобіля “Шкода Октавія А - 5” для ОСОБА_18; - розпорядження від 29.12.2005 року про перерахування коштів в сумі 127600 грн. на рахунок ТОВ “Гармонія”, в рахунок оплати за купівлю автомобіля “Шкода Октавія А - 5” згідно рахунку №12 - 1/05 від 28.12.2005 року для ОСОБА_18; - рахунок - фактура №12 - 1/05 від 28.12.2005 року на суму 127600 грн., згідно якого ПП ОСОБА_18тримала вказаний автомобіль у ТОВ “Гармонія”; - копія договору купівлі - продажу автомобіля “Шкода Октавія А - 5” №12 - А 1/05 від 28.12.2005 року, укладеного між ТОВ “Гармонія” та ПП ОСОБА_18, згідно якого ТОВ “Гармонія” зобов'язувалась здійснити його поставку покупцю на протязі трьох днів, на умовах “франко - склад” продавця та передати його по АДРЕСА_4.

т. 19 а.с. 230-264

По епізоду заволодіння шляхом обману та зловживання довірою грошовими коштами Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанк”, перерахованими на розрахунковий рахунок ТОВ “Гармонія”, в якості оплати автомобіля “Шкода Октавія А - 5”, оформленого на ім'я ОСОБА_19

- Протоколом виїмки реєстраційних документів суб'єкту підприємницької діяльності - фізичної особи ОСОБА_19, згідно яких вказана особа з 6.02.1995 року була зареєстрована приватним підприємцем.

т. 7 а.с.9-19;

- Протоколом виїмки документів податкової звітності суб'єкту підприємницької діяльності - фізичної особи ОСОБА_19, згідно яких вказана особа з 19.01.2005 року була взята на облік, як платник податків з правом здійснення роздрібної торгівлі електропобутовими приладами та надання послуг по ремонту побутової техніки.

Вказаними документами, в яких також містяться звіти даного платника податків, згідно яких, за І - квартал 2006 року ПП ОСОБА_19, були отримані доходи в сумі 213300 грн., а за ІІ - квартали 2006 року, сума його доходу склала 262294 грн.

т. 7 а.с.23-44;

- Протоколом виїмки реєстраційних документів автомобіля “Шкода Октавія А - 5” держ. номер НОМЕР_5, в яких містяться копії документів на підставі яких ДП “Автотрейдінг - Кіровоград” ЗАТ “Атолл Холдінг” отримало вказаний автомобіль від ТОВ “Єврокар” для його реалізації та подальшого гарантійного обслуговування, як повноважним дилером у Кіровоградській області, а також довідка - рахунок серії КІВ НОМЕР_47 від 13.01.2006 року, згідно якої зазначений автомобіль був проданий і виданий ОСОБА_19 за 118500 грн. ДП “Автотрейдінг - Кіровоград” ЗАТ “Атолл Холдінг”, де він його і одержав.

т. 7 а.с. 93;

- Довідкою ДП “Автотрейдінг - Кіровоград” ЗАТ “Атолл Холдінг” № 634/11 від 29.10.2006 року, згідно якої остаточна вартість автомобіля “Шкода Октавія А - 5”, придбаного ПП ОСОБА_19., склала 118500 грн. і була сплачена в повному обсязі 24.03.2006 року.

т. 7 а.с.104;

- Протоколом обшуку приміщення Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанк”, в результаті якого вилучені документи, ПП ОСОБА_19, в яких містяться: - меморіальний ордер №3 від 13.01.2006 року, яким на рахунок ТОВ “Гармонія” було перераховано 147600 грн., в якості оплати закупівлю автомобіля “Шкода Октавія А - 5” для ОСОБА_19; - розпорядження від 13.01.2006 року про перерахування коштів в сумі 147600 грн. на рахунок ТОВ “Гармонія”, в рахунок оплати за купівлю автомобіля “Шкода Октавія А - 5” згідно рахунку №12 - 1/06 від 12.01.2006 року для ОСОБА_19; - рахунок - фактура №12 - 1/06 від 12.01.2006 року на суму 147600 грн., згідно якого ПП ОСОБА_19 отримав вказаний автомобіль у ТОВ “Гармонія”; - договір купівлі - продажу автомобіля “Шкода Октавія А - 5” №12 - А 1/06 від 12.01.2006 року, укладеного між ТОВ “Гармонія” та ПП ОСОБА_19., згідно якого ТОВ “Гармонія” зобов'язувалась здійснити його поставку покупцю на протязі трьох днів, на умовах “франко - склад” продавця та передати його по АДРЕСА_4.

т. 7 а.с.48-78;

- Витягом з офіційних правил тлумачення торгівельних термінів Міжнародної торгової палати “Інкотермс”, згідно яких терміном “франко - завод” (“франко - склад”) визначаються взаємовідносини між продавцем та покупцем, під час яких продавець вважається таким, що виконав свої зобов'язання в момент коли він надав товар у розпорядження покупця на площах свого підприємства. Тобто на продавця покладаються мінімальні обов'язки, а покупець несе всі витрати і ризики у зв'язку з перевезенням товару з площ продавця до місця призначення.

т. 28 а.с. 269

- Оглянутими та долученими до даної кримінальної справи в якості речових доказів документами.

т. 7 а.с.20-21;45-47;79-81;100-102;

По епізоду заволодіння шляхом обману та зловживання довірою грошовими коштами Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанк”, перерахованими на розрахунковий рахунок ТОВ “Гармонія”, в якості оплати трьох автомобілів “ВАЗ 21140”, оформлених на ім'я ОСОБА_21

- Протоколом виїмки реєстраційних документів суб'єкту підприємницької діяльності -ОСОБА_21, згідно яких вказана особа з 29.03.2004 року була зареєстрована приватним підприємцем.

т. 10 а.с.12-15;

- Протоколом виїмки документів податкової звітності суб'єкту підприємницької діяльності - фізичної особи ОСОБА_21, згідно яких вказана особа з 6.04.2004 року була взята на облік, як платник податків з правом надання маркетингових послуг.

Вказаними документами, в яких також містяться звіти даного платника податків, згідно яких у 2005 році ПП ОСОБА_21, були отримані доходи в сумі 193421, 77 грн..

т. 10 а.с.20-69;

- Протоколом виїмки документів автомобіля “ВАЗ 21140” держ. номер НОМЕР_11, в яких містяться копії документів на підставі яких ДП “Автотрейдінг - Кіровоград” ЗАТ “Атолл Холдінг” отримало вказаний автомобіль від ПП “ТД ”Імекс - плюс”, для його реалізації та подальшого гарантійного обслуговування, як повноважним дилером у Кіровоградській області, а також довідка - рахунок НОМЕР_69 від 18.01.2006 року, згідно якої зазначений автомобіль був проданий і виданий ОСОБА_21 за 37560 грн. ДП “Автотрейдінг - Кіровоград” ЗАТ “Атолл Холдінг”, де він його і одержав.

т. 10 а.с. 196-214;

- Протоколом виїмки документів автомобіля “ВАЗ 21140” держ. номер НОМЕР_10, в яких містяться копії документів на підставі яких ДП “Автотрейдінг - Кіровоград” ЗАТ “Атолл Холдінг” отримало вказаний автомобіль від ПП “ТД ”Імекс - плюс”, для його реалізації та подальшого гарантійного обслуговування, як повноважним дилером у Кіровоградській області, а також довідка - рахунок НОМЕР_70 від 18.01.2006 року, згідно якої зазначений автомобіль був проданий і виданий ОСОБА_21 за 37560 грн. ДП “Автотрейдінг - Кіровоград” ЗАТ “Атолл Холдінг”, де він його і одержав.

т. 10 а.с. 221-229;

- Протоколом виїмки документів автомобіля “ВАЗ 21140” держ. номер НОМЕР_9, в яких містяться копії документів на підставі яких ДП “Автотрейдінг - Кіровоград” ЗАТ “Атолл Холдінг” отримало вказаний автомобіль від ПП “ТД ”Імекс - плюс”, для його реалізації та подальшого гарантійного обслуговування, як повноважним дилером у Кіровоградській області, а також довідка - рахунок НОМЕР_71 від 18.01.2006 року, згідно якої зазначений автомобіль був проданий і виданий ОСОБА_21 за 40530 грн. ДП “Автотрейдінг - Кіровоград” ЗАТ “Атолл Холдінг”, де він його і одержав.

т. 10 а.с. 246-264;

- Довідкою ДП “Автотрейдінг - Кіровоград” ЗАТ “Атолл Холдінг” № 629/11 від 29.10.2006 року, згідно якої остаточна вартість трьох автомобілів “ВАЗ 21140”, придбаних ПП ОСОБА_21, склала 120000 грн. і була сплачена в повному обсязі у період з 31.03.2006 року по 13.06.2006 року, шляхом здійснення безготівкових розрахунків.

т. 10 а.с.287-288;

- Протоколом обшуку приміщення Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанк”, в результаті якого були вилучені документи, на ПП ОСОБА_21, в яких містяться: - меморіальні ордери №2, №3 та №4 від 19.01.2006 року, якими на рахунок ТОВ “Гармонія” тричі було перераховано по 47680 грн., в якості оплати закупівлю автомобілів “ВАЗ 21140” для ОСОБА_21; - розпорядження від 19.01.2006 року про перерахування коштів в сумі 47680 грн. на рахунок ТОВ “Гармонія”, в рахунок оплати за купівлю автомобіля “ВАЗ 21140” згідно рахунку №12 - 1/09 від 18.01.2006 року для ОСОБА_21; - три рахунки - фактури №12 - 1/07, №12 - 1/08 та №12 - 1/09 від 18.01.2006 року на суму 47680 грн. кожен, згідно яких ПП ОСОБА_21 отримав вказані автомобілі у ТОВ “Гармонія”; - три договори купівлі - продажу автомобілів “ВАЗ 21140” №7, №8 та №9 від 18.01.2006 року, укладені між ТОВ “Гармонія” та ПП ОСОБА_21, згідно яких ТОВ “Гармонія” зобов'язувалась здійснити їх поставку покупцю на протязі трьох днів, на умовах “франко - склад” продавця та передати їх по АДРЕСА_4.

т. 10 а.с.145-187;

- Витягом з офіційних правил тлумачення торгівельних термінів Міжнародної торгової палати “Інкотермс”, згідно яких терміном “франко - завод” (“франко - склад”) визначаються взаємовідносини між продавцем та покупцем, під час яких продавець вважається таким, що виконав свої зобов'язання в момент коли він надав товар у розпорядження покупця на площах свого підприємства. Тобто на продавця покладаються мінімальні обов'язки, а покупець несе всі витрати і ризики у зв'язку з перевезенням товару з площ продавця до місця призначення.

т. 28 а.с. 269

- Виїмкою автомобіля “ВАЗ 21140” д.н. НОМЕР_11 оформленого на ім'я ОСОБА_21, який був вилучений 12.04.2007 року на виставковій площадці ДП “Автотрейдінг - Кіровоград” ЗАТ “Атолл Холдінг”

т. 10 а.с.302-303;304;

- Виїмкою автомобіля “ВАЗ 21140” д.н. НОМЕР_10 оформленого на ім'я ОСОБА_21, який був вилучений 12.04.2007 року на виставковій площадці ДП “Автотрейдінг - Кіровоград” ЗАТ “Атолл Холдінг”

т. 10 а.с.306-307;308;

- Оглянутими та долученими до даної кримінальної справи в якості речових доказів документами та двома автомобілями “ВАЗ 21140”.

т. 10 а.с.16-17;70-77;188-193;215-218;240-243;265-

268;305;309;310;

По епізоду заволодіння шляхом обману та зловживання довірою грошовими коштами Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанк”, перерахованими на розрахунковий рахунок ТОВ “Гармонія”, в якості оплати трьох автомобілів “ГАЗ 3105”, оформлених на ім'я ОСОБА_23

- Протоколом виїмки реєстраційних документів суб'єкту підприємницької діяльності -ОСОБА_23, згідно яких вказана особа з 9.10.2003 року була зареєстрована приватним підприємцем.

т. 11 а.с.10-21;

- Протоколом виїмки документів податкової звітності суб'єкту підприємницької діяльності -ОСОБА_23, згідно яких вказана особа з 15.10.2003 року була взята на облік, як платник податків з правом здавання в оренду власного зовнішнього майна.

Вказаними документами, в яких також містяться звіти даного платника податків, згідно яких у І - кварталі 2006 року ПП ОСОБА_23, були отримані доходи в сумі 130000 грн., а у ІІ - кварталі цього ж року сума доходів склала 180000 грн.

т. 11 а.с.27-66;

- Протоколом виїмки реєстраційних документів автомобіля “ГАЗ 31105” держ. номер НОМЕР_72, в яких містяться копії документів на підставі яких ПІІ АТ “Автоінвестстрой - Кіровоград” отримало вказаний автомобіль від ТОВ “Інтер - авто”, для його реалізації та подальшого гарантійного обслуговування, як повноважним дилером, а також довідка - рахунок НОМЕР_13 від 10.02.2006 року, згідно якої зазначений автомобіль був проданий і виданий ОСОБА_23 за 45830 грн. ПІІ АТ “Автоінвестстрой - Кіровоград”, де він його і одержав.

т. 11 а.с.163-175;

- Протоколом виїмки документів автомобіля “ГАЗ 31105” держ. номер НОМЕР_73, в яких містяться копії документів на підставі яких ПІІ АТ “Автоінвестстрой - Кіровоград” отримало вказаний автомобіль від ТОВ “Інтер - авто”, для його реалізації та подальшого гарантійного обслуговування, як повноважним дилером, а також довідка - рахунок серії КІВ НОМЕР_14 від 10.02.2006 року, згідно якої зазначений автомобіль був проданий і виданий ОСОБА_23 за 45830 грн. ПІІ АТ “Автоінвестстрой - Кіровоград”, де він його і одержав.

т. 11 а.с.181-194;

- Протоколом виїмки документів автомобіля “ГАЗ 31105” держ. номер НОМЕР_74, в яких містяться копії документів на підставі яких ПІІ АТ “Автоінвестстрой - Кіровоград” отримало вказаний автомобіль від ТОВ “Інтер - авто”, для його реалізації та подальшого гарантійного обслуговування, як повноважним дилером, а також довідка - рахунок НОМЕР_13 від 10.02.2006 року, згідно якої зазначений автомобіль був проданий і виданий ОСОБА_23 за 44200 грн. ПІІ АТ “Автоінвестстрой - Кіровоград”, де він його і одержав.

т. 11 а.с.200-217;

- Довідкою ПІІ АТ “Автоінвестстрой - Кіровоград” № 28/11 - 06 від 28.11.2006 року, згідно якої вартість трьох автомобілів “ГАЗ 31105”, придбаних ПП ОСОБА_23, склала 137060 грн. і була сплачена в повному обсязі шляхом проведення перерахування безготівкових коштів з розрахункового рахунку ТОВ “Гармонія” у зазначеному розмірі.

т. 11 а.с.247;

- Протоколом обшуку приміщення Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанк”, в результаті якого були вилучені документи, на ПП ОСОБА_23, в яких містяться: - меморіальні ордери №5, №6 та №7 від 10.02.2006 року, якими на рахунок ТОВ “Гармонія” тричі були перераховані суми грошових коштів в розмір 49520 грн., 49840 грн. та 49840 грн., в якості оплати за купівлю автомобілів “ГАЗ - Волга 31105” для ОСОБА_23; - розпорядження від 10.02.2006 року про перерахування коштів в сумі 49840 грн. на рахунок ТОВ “Гармонія”, в рахунок оплати за купівлю автомобіля “ГАЗ 31105” згідно рахунку №12 - 1/12 від 8.02.2006 року для ОСОБА_23;

т. 11 а.с.138-157;

- Оглянутими та долученими до даної кримінальної справи в якості речових доказів документами.

т. 11 а.с.22-24;67-71;158-160;176-178;195-197;218-220;

По епізоду заволодіння шляхом обману та зловживання довірою грошовими коштами Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанк”, перерахованими на розрахунковий рахунок ТОВ “Гармонія”, в якості оплати автомобіля “Сєат Кордоба”, оформленого на ім'я ОСОБА_24

- Протоколом виїмки реєстраційних документів суб'єкту підприємницької діяльності -ОСОБА_24, згідно яких вказана особа з 26.05.2004 року була зареєстрована приватним підприємцем.

т. 9 а.с.8-16;

- Протоколом виїмки документів податкової звітності суб'єкту підприємницької діяльності -ОСОБА_24, згідно яких вказана особа з 8.06.2004 року була взята на облік, як платник податків з правом роздрібної торгівлі побутовими товарами.

Вказаними документами, в яких також містяться звіти даного платника податків, згідно яких у І - кварталі 2006 року ПП ОСОБА_24, були отримані доходи в сумі 116000 грн., а у ІІ - кварталі цього ж року сума доходів склала 210000 грн.

т. 9 а.с.21-68;

- Протоколом виїмки реєстраційних документів автомобіля “Сєат Кордоба” держ. номер НОМЕР_19, в яких містяться копії документів на підставі яких ДП “Автотрейдінг - Кіровоград” ЗАТ “Атолл Холдінг” отримало вказаний автомобіль від ЗАТ “Формула Мотор Україна”, для його реалізації та подальшого гарантійного обслуговування, як повноважним дилером, а також довідка - рахунок серії КІВ НОМЕР_18 від 11.02.2006 року, згідно якої зазначений автомобіль був проданий і виданий ОСОБА_24 за 75000 грн. ДП “Автотрейдінг - Кіровоград” ЗАТ “Атолл Холдінг”, де він його і одержав.

т. 9 а.с.170-188;

 - Довідкою ДП “Автотрейдінг - Кіровоград” ЗАТ “Атолл Холдінг” № 631/11 від 29.10.2006 року, згідно якої вартість автомобіля “Сєат Кордоба”, придбаного ПП ОСОБА_24, склала 78000 грн. і була сплачена в повному обсязі шляхом проведення перерахування безготівкових коштів з розрахункового рахунку ТОВ “Гармонія” у зазначеному розмірі.

т. 9 а.с.221;

- Протоколом обшуку приміщення Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанк”, в результаті якого були виявлені та вилучені документи, які становлять банківську таємницю відносно клієнта даної банківської установи ПП ОСОБА_24, в яких містяться: - меморіальний ордер №5 від 13.02.2006 року, яким на рахунок ТОВ “Гармонія” було перераховано 148500 грн., в якості оплати закупівлю автомобіля “Сєат Кордоба” для ОСОБА_24; - розпорядження від 13.02.2006 року про перерахування коштів в сумі 148500 грн. на рахунок ТОВ “Гармонія”, в рахунок оплати за купівлю автомобіля “Сеат Кордоба” згідно рахунку №12 - А1/15 від 10.02.2006 року для ОСОБА_24; - рахунок - фактура №12 - 1/15 від 10.02.2006 року на суму 148500 грн., згідно якого ПП ОСОБА_24 отримав вказаний автомобіль у ТОВ “Гармонія”; - договір купівлі - продажу автомобіля “Сєат Кордоба” №12 - А 1/15 від 10.02.2006 року, укладеного між ТОВ “Гармонія” та ПП ОСОБА_24, згідно якого ТОВ “Гармонія” зобов'язувалась здійснити його поставку покупцю на протязі трьох днів, на умовах “франко - склад” продавця та передати його по АДРЕСА_4.

т. 9 а.с.133-162;

- Витягом з офіційних правил тлумачення торгівельних термінів Міжнародної торгової палати “Інкотермс”, згідно яких терміном “франко - завод” (“франко - склад”) визначаються взаємовідносини між продавцем та покупцем, під час яких продавець вважається таким, що виконав свої зобов'язання в момент коли він надав товар у розпорядження покупця на площах свого підприємства. Тобто на продавця покладаються мінімальні обов'язки, а покупець несе всі витрати і ризики у зв'язку з перевезенням товару з площ продавця до місця призначення.

т. 28 а.с. 269

- Оглянутими та долученими до даної кримінальної справи в якості речових доказів документами.

т. 11 а.с.17-18;69-76;189-193;163-167;

По епізоду заволодіння шляхом обману та зловживання довірою грошовими коштами Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанк”, перерахованими на розрахунковий рахунок ТОВ “Гармонія”, в якості оплати автомобіля “Сєат Ібіца”, оформленого на ім'я ОСОБА_25

- Протоколом виїмки документів автомобіля “Сєат Ібіца” держ. номер НОМЕР_21, в яких містяться копії документів на підставі яких ДП “Автотрейдінг - Кіровоград” ЗАТ “Атолл Холдінг” отримало вказаний автомобіль від ЗАТ “Формула Мотор Україна”, для його реалізації та подальшого гарантійного обслуговування, як повноважним дилером, а також довідка - рахунок НОМЕР_75 від 18.02.2006 року, згідно якої зазначений автомобіль був проданий і виданий ОСОБА_25 за 76000 грн. ДП “Автотрейдінг - Кіровоград” ЗАТ “Атолл Холдінг”, де вона його і одержала.

т. 7 а.с.150-168;

Протоколом огляду, вилучених документів, які в подальшому долучені до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів.

/Т.7 а.с.169-170/

- Довідкою ДП “Автотрейдінг - Кіровоград” ЗАТ “Атолл Холдінг” № 630/11 від 29.10.2006 року, згідно якої вартість автомобіля “Сєат Ібіца”, придбаного ОСОБА_25, склала 72000 грн. і була сплачена в повному обсязі шляхом проведення перерахування безготівкових коштів з розрахункового рахунку ТОВ “Гармонія” у зазначеному розмірі.

т. 7 а.с.173;

- Протоколом обшуку приміщення Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанк”, в результаті якого були вилучені документи, на ПП ОСОБА_25, в яких містяться: - меморіальний ордер №4 від 20.02.2006 року, яким на рахунок ТОВ “Гармонія” було перераховано 147500 грн., в якості оплати закупівлю автомобіля “Сєат Ібіца” для ОСОБА_25; - розпорядження про перерахування коштів в сумі 147500 грн. на рахунок ТОВ “Гармонія”, в рахунок оплати за купівлю автомобіля “Сеат Ібіца” згідно рахунку №12 - А1/16 від 17.02.2006 року для ОСОБА_25; - рахунок - фактура №12 - 1/16 від 17.02.2006 року на суму 148500 грн., згідно якого ОСОБА_25 отримала вказаний автомобіль у ТОВ “Гармонія”; - договір купівлі - продажу автомобіля “Сєат Ібіца” №12 - А 1/16 від 17.02.2006 року, укладеного між ТОВ “Гармонія” та ОСОБА_25, згідно якого ТОВ “Гармонія” зобов'язувалось здійснити його поставку покупцю на протязі трьох днів, на умовах “франко - склад” продавця та передати його по АДРЕСА_4.

т. 7 а.с.112-143

По епізоду заволодіння шляхом обману та зловживання довірою грошовими коштами Кіровоградської філії АКБ “Правекс - Банк”, перерахованими на розрахунковий рахунок ТОВ “Гармонія”, в якості оплати автомобіля “Шкода Октавія А - 5”, оформленого на ім'я ОСОБА_18

Оголошеними згідно заяви показами свідка ОСОБА_18, яка під час слідства пояснила, що оформлення кредиту на придбання вказаного автомобіля вона провела за вказівкою ОСОБА_2, оскільки зі слів останньої це повинно було пришвидшити реалізацію проекту «Соціальне таксі». З приводу оформлення кредиту з працівниками КФ АКБ «Правекс-Банк» домовлялась ОСОБА_2, а ОСОБА_18 просто пішла і підписала всі необхідні документи.

/Т.19 а.с.1-13/

Протоколом виїмки документів автомобіля Шкода Октавія Тур д/н НОМЕР_76, в яких містяться копії документів на підставі яких ДП “Автотрейдінг - Кіровоград” ЗАТ “Атолл Холдінг” отримало вказаний автомобіль від ТОВ «Єврокар», для його реалізації та подальшого гарантійного обслуговування, як повноважним дилером, а також довідка - рахунок серії КІВ НОМЕР_21 від 01.03.2006 року, згідно якої зазначений автомобіль був проданий і виданий ОСОБА_18 за 104000 грн. в ДП “Автотрейдінг - Кіровоград” ЗАТ “Атолл Холдінг”, де вона його і одержала.

/Т.19 а.с.297-313/

- Довідкою ДП “Автотрейдінг - Кіровоград” ЗАТ “Атолл Холдінг” № 633/11 від 29.10.2006 року, згідно якої вартість автомобіля “Шкода Октавія Тур ”, придбаного ОСОБА_18, склала 104000 грн. і була сплачена в повному обсязі шляхом проведення перерахування безготівкових коштів з розрахункового рахунку ТОВ “Гармонія” у зазначеному розмірі.

т. 19 а.с.346;

По епізоду заволодіння шляхом обману та зловживання довірою грошовими коштами Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанк”, перерахованими на розрахунковий рахунок ТОВ “Гармонія”, в якості оплати автомобіля “Сеат Ібіца”, оформленого на ім'я ОСОБА_26

Оголошеними згідно рапорту показами свідка ОСОБА_26, який пояснив, що 21 березня 2006 року під час розмови ОСОБА_2 запропонувала йому взяти кредит на автомобіль, який буде використовуватись для реалізації проекту “соціального” таксі, , а також пояснила, що крім цього вона йому виплатить 5000 гривень, в якості орендної плати за використання нею вказаного автомобіля. На дану пропозицію ОСОБА_2 він погодився, та вона сказала, щоб наступного дня на роботу він прийшов з паспортом, ідентифікаційним кодом, копіями цих документів, а також на попередньому місці роботи, взяв довідку про доходи за останні півроку. ОСОБА_2, пояснювала, що машини для даного проекту “соціального” таксі, вона оформляє через кредити оформлені на приватних підприємців, так як в разі, якщо вона придбала б їх відразу на “Гармонію”, то їй необхідно було б заплатити значні суми податків, а ці кошти вона хотіла використати на розширення свого бізнесу.

21 березня 2006 року, він. вже був на офісі ТОВ “Гармонія” до шостої вечора, та практичного цього дня нічого не робив, але бачив, що ОСОБА_18 протягом дня кудись уходила з офісу. Приблизно так само пройшов і наступний день, але ОСОБА_11 на роботі взагалі не було, а ввечері ОСОБА_18 зателефонувала ОСОБА_2, яка сказала, щоб наступного дня, о десятій ранку вони вже були в “Укрсоцбанкі”.

23.03.2006 року він зустрівся з ОСОБА_18 на офісі, після чого вони вдвох пішли в “Укрсоцбанк”. Де вони зайшли в кредитний відділ, де отримали два готових пакети документів оформлених на нього та на ОСОБА_18, в яких він особисто заповнив бланки заяви та анкети, а також підписав кредитний договір, з якого дізнався, що автомобілем на придбання якого він оформляв кредит був “Сєат Ібіца”. Потім прийшовши до нотаріуса він. залишив для оформлення отримані в банку документи, а сам пішов прогулятись. Коли він повернувся до нотаріуса в призначений час, йому надали на підпис договір застави, та як раз в той час коли він його підписав, туди приїхала ОСОБА_2, яка при ньому розрахувались з нотаріусом за нього. Всі підписані ним документи залишились у нотаріуса, так як їх повинна була забрати ОСОБА_2.

/Т.7 а.с.182-185/

- Протоколом виїмки реєстраційних документів автомобіля “Сеат Ібіца” держ. номер НОМЕР_24, в яких містяться копії документів на підставі яких ТОВ «Фаетон Авто» отримало вказаний автомобіль від ЗАТ «Формула Мотор Україна» для його реалізації та подальшого гарантійного обслуговування, як повноважним дилером у м. Миколаїв, а також довідка - рахунок серії КІВ НОМЕР_23, згідно якої зазначений автомобіль був проданий і виданий ОСОБА_26 за 73200 грн. ТОВ «Фаетон Авто», де він його і одержав.

/Т.7 а.с.228-237/

- Довідкою ТОВ «Фаетон Авто», згідно якої вартість автомобіля “Сеат Ібіца”, придбаного ОСОБА_26, склала 73200 грн. і була сплачена в повному обсязі готівкою 31.03.2006 року.

/Т.7 а.с.243/

- Протоколом обшуку приміщення Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанк”, в результаті якого були вилучені документи, на ОСОБА_26, в яких містяться: - меморіальний ордер №2 від 23.03.2006 року, яким на рахунок ТОВ “Гармонія” було перераховано 147300 грн., в якості оплати за купівлю автомобіля “Сеат Ібіца” для ОСОБА_26; - розпорядження про перерахування коштів в сумі 147300 грн. на рахунок ТОВ “Гармонія”, в рахунок оплати за купівлю автомобіля “Сеат Ібіца” згідно рахунку-фактури №12 - 1/21 від 17.03.2006 року для ОСОБА_26; - договір купівлі - продажу автомобіля “Сеат Ібіца” №12 - А 1/21 від 17.03.2006 року, укладеного між ТОВ “Гармонія” та ОСОБА_26, згідно якого ТОВ “Гармонія” зобов'язувалась здійснити його поставку покупцю на протязі трьох днів, на умовах “франко - склад” продавця та передати його по АДРЕСА_4.

/Т.7 а.с.198-201/

По епізоду заволодіння шляхом обману та зловживання довірою грошовими коштами Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанк”, перерахованими на розрахунковий рахунок ТОВ “Гармонія”, в якості оплати автомобіля “Сеат Кордоба”, оформленого на ім'я ОСОБА_18

Оголошеними згідно її заяви показами свідка ОСОБА_18, яка під час слідства пояснила, що після придбання першого автомобіля «Шкода Октавія» за вказівкою ОСОБА_2 в березні 2006 року придбала ще два автомобіля «Сеат Кордоба» в КФ АКБ «Укрсоцбанк» та «Шкода Октавія Тур» в АКБ «Правекс банк». Дані автомобілі також були придбані нею за проханням ОСОБА_2 для більш скорішої реалізації проекту «Соціальне таксі». Оформлення даних автомобілів проходило аналогічним чином. За кожен автомобіль ОСОБА_2 попередньо домовлялась, сама свідок збирала всі необхідні документи та оформляла кредитні угоди. «Шкода Тур» була придбана в тому ж самому автосалоні. Але даний автомобіль вона не отримала, так як ТОВ «Гармонія» за нього не розрахувалось. «Сеат Кордоба» по довіреності виписаною ОСОБА_18 на ОСОБА_3 був придбаний в м. Миколаєві. Яким чином проходила його купівля-продаж їй не відомо.

/Т.19 а.с.1-15/

- Протоколом виїмки документів автомобіля “Сеат Кордоба” держ. номер НОМЕР_26, в яких містяться копії документів на підставі яких ТОВ «Фаетон Авто» отримало вказаний автомобіль від ЗАТ «Формула Мотор Україна» для його реалізації та подальшого гарантійного обслуговування, як повноважним дилером у м. Миколаїві, а також довідка - рахунок серії КІВ НОМЕР_25 від 22.03.2006 року, згідно якої зазначений автомобіль був проданий і виданий ОСОБА_18 за 77200 грн. ТОВ «Фаетон Авто», де вона його і одержала.

/Т.19 а.с.319-340/

- Довідкою ТОВ «Фаетон Авто», згідно якої вартість автомобіля “Сеат Кордоба”, придбаного ОСОБА_18, склала 77200 грн. і була сплачена в повному обсязі готівкою 31.03.2006 року через громадянина ОСОБА_3.

/Т.19 а.с.351/

- Протоколом обшуку приміщення Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанк”, в результаті якого були вилучені документи, на ОСОБА_18, в яких містяться: - меморіальний ордер №4 від 23.03.2006 року, яким на рахунок ТОВ “Гармонія” було перераховано 138000 грн., в якості оплати за купівлю автомобіля “Сеат Кордоба” для ОСОБА_18; - розпорядження про перерахування коштів в сумі 138000 грн. на рахунок ТОВ “Гармонія”, в рахунок оплати за купівлю автомобіля “Сеат Кордоба” згідно рахунку-фактури №12 - 1/22 від 17.03.2006 року для ОСОБА_18; - договір купівлі - продажу автомобіля “Сеат Кордоба” №12 - А 1/22 від 17.03.2006 року, укладеного між ТОВ “Гармонія” та ОСОБА_18, згідно якого ТОВ “Гармонія” зобов'язувалась здійснити його поставку покупцю на протязі трьох днів, на умовах “франко - склад” продавця та передати його по АДРЕСА_4.

/Т.19 а.с.230-264/

По епізоду заволодіння шляхом обману та зловживання довірою грошовими коштами Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанк”, перерахованими на розрахунковий рахунок ТОВ “Гармонія”, в якості оплати автомобіля “Фіат Сієна ”, оформленого на ім'я ОСОБА_28

Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_28, пояснив, що в березні 2006 року він через брата своєї дружини ОСОБА_27 познайомився з ОСОБА_2, яка запропонувала оформити кредит на придбання автомобіля в КФ АКБ «Укрсоцбанк». Всі затрати та організаційні питання по отриманню кредиту в банку і його погашення в банку ОСОБА_2 брала на себе, а йому за оформлення кредиту запропонувала 5 тис. грн., в зв»язку з чим він на пропозицію ОСОБА_2 погодився. Він, за вказівкою ОСОБА_2 подав в квітні 2006 року декларацію, де вказав завищену суму валового доходу за 1 кв. 2006 року . На початку квітня 2006 року до них з дружиною приїхав водій ОСОБА_2ОСОБА_27 і відвіз їх до нотаріуса для підписання договорів застави придбаних автомобілів. Приблизно через два тижні ОСОБА_11 віддав йому за автомобіль 5000 грн. Всього з ОСОБА_2 він зустрічався 4 рази, перший раз коли вона запропонувала йому оформити кредит, другий раз коли він їй передавав документи, третій раз в нотаріальній конторі та четвертий раз, коли кредитний договір підписувала його дружина, оскільки через місяць після оформлення ним кредиту, аналогічним чином кредит оформила його дружина ОСОБА_32 Ні він ні дружина придбаних автомобілів жодного разу не бачили. Заборгованість по кредиту вони не погашали оскільки це за них обіцяла зробити ОСОБА_2

Протоколом виїмки реєстраційних документів приватного підприємця ОСОБА_28, відповідно до яких він являється приватним підприємцем з червня 1998 року.

/Т.8 а.с.18-24/

Протоколом огляду документів, які долучені до матеріалів в якості речових доказів.

/Т.8 а.с.25/

Протоколом виїмки документів податкової звітності приватного підприємця ОСОБА_28, згідно яких він являється платником єдиного податку, регулярно здавав звітність, але згідно акту інвентаризації від 01.11.2006 року звіт ОСОБА_28 за №43861 із зазначеною сумою виручки 322485,53 грн. відсутній.

/Т.8 а.с.28-59/

Протоколом огляду даних документів, які долучені до матеріалів в якості речових доказів.

/Т.8 а.с.60-61/

- Протоколом виїмки реєстраційних документів автомобіля “Фіат Сієна ” держ. номер НОМЕР_28, в яких містяться копії документів на підставі яких ТОВ «Фаетон Авто» отримало вказаний автомобіль від ДП «Італавто» ТОВ «Глобал трейдінг енд консалтінг» для його реалізації та довідка - рахунок серії КІВ НОМЕР_27, згідно якої автомобіль був проданий і виданий ОСОБА_28 за 64500 грн. ТОВ «Фаетон Авто», де він його і одержав.

/Т.8 а.с.103-116/

- Довідкою ТОВ «Фаетон Авто», згідно якої вартість автомобіля “Фіат Сієна”, придбаного ОСОБА_28, склала 64500 грн. і була сплачена в повному обсязі готівкою 31.03.2006 року через громадянина ОСОБА_3

/Т.8 а.с.121/

- Протоколом обшуку приміщення Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанк”, в результаті якого були вилучені документи, на ОСОБА_28, в яких містяться: - меморіальний ордер №6 від 30.03.2006 року, яким на рахунок ТОВ “Гармонія” було перераховано 141200 грн., в якості оплати за купівлю автомобіля “Фіат Сієна ” для ОСОБА_28; - розпорядження про перерахування коштів в сумі 141200 грн. на рахунок ТОВ “Гармонія”, в рахунок оплати за купівлю автомобіля “Фіат Сієна” згідно рахунку-фактури №12 - 1/26 від 29.03.2006 року для ОСОБА_28; - договір купівлі - продажу автомобіля “Фат Сієна” №12 - А 1/26 від 28.03.2006 року, укладеного між ТОВ “Гармонія” та ОСОБА_28, згідно якого ТОВ “Гармонія” зобов'язувалась здійснити його поставку покупцю на протязі трьох днів, на умовах “франко - склад” продавця та передати його по АДРЕСА_4.

/Т.8 а.с.68-98/

По епізоду заволодіння шляхом обману та зловживання довірою грошовими коштами Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанк”, перерахованими на розрахунковий рахунок ТОВ “Гармонія”, в якості оплати автомобіля “Сеат Ібіца”, оформленого на ім'я ОСОБА_29

Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_29, пояснив, що з 1986 по 2002 рік він працював водієм в АТП ВАТ «Таксомоторний парк». Після цього умови роботи були змінені і всі водії повинні були зареєструватись приватними підприємцями та отримати в оренду автомобіль ГАЗ 3110. Приблизно в березні 2006 року він познайомився з ОСОБА_2, яка розповіла, що збирається в м. Кіровограді організувати свою службу таксі і в разі якщо у ОСОБА_29 є бажання вона візьме його на роботу, підсудна представилась директором автосалону «Гармонія».

Для роботи необхідно набрати автомобілі, а для цього машини вона збирається брати через кредити, які вона пояснила, необхідно оформити на тих водіїв, які погодяться працювати з нею. Після цього підсудна залишила контактні телефони та сказала, щоб той хто погодиться звертався до неї.

Через тиждень він зустрівся з підсудною в офісі по АДРЕСА_4.

Там підсудна познайомила з жінкою на ім.»я ОСОБА_18, та пояснила, щоб в подальшому по всі питанням вони звертались до неї. Також тоді ОСОБА_2 познайомила їх з ОСОБА_11. ОСОБА_18 дала йму перелік документів, який їм необхідно було надати для оформлення кредитів на придбання легкових автомобілів марки «Фіат» та «Сеат», але більш конкретно вона нічого не розповідала. Через тиждень після цього йому на мобільний телефон зателефонувала ОСОБА_18 і сказала, щоб він привіз до них на офіс паспорт, довідку про присвоєння ідентифікаційного коду та свідоцтво про реєстрацію приватним підприємцем. Через два дні ОСОБА_18 зателефонувала і сказала, що йому потрібно приїхати до нотаріуса. Коли він приїхав до нотаріуса, то побачив, що там вже стоять його брат ОСОБА_30 та ОСОБА_31 Там також були ОСОБА_18 та підсудна, які сказали, що документи всі готові і їй тільки потрібно їх підписати. В нотаріуса він підписав довіреність на право придбання та перевезення автомобіля, на ОСОБА_3

Протоколом виїмки реєстраційних документів приватного підприємця ОСОБА_29, відповідно до яких він являється приватним підприємцем з січня 2004 року.

/Т.17 а.с.7-11/

Протоколом огляду даних документів, які в подальшому долучені до матеріалів в якості речових доказів.

/Т.17 а.с.12/

Протоколом виїмки документів податкової звітності приватного підприємця ОСОБА_29, згідно яких він являється платником єдиного податку, регулярно здавав звітність. В матеріалах наявний звіт суб'єкта малого підприємництва-фізичної особи-платника єдиного податку ОСОБА_29 за 1 квартал 2006 року відповідно до якого обсяг виручки склав 178000 грн. та заява про видачу довідки про доходи ОСОБА_29 за 1 квартал 2006 року.

/Т.17 а.с.16-44/

Протоколом огляду даних документів, які в подальшому долучені до матеріалів в якості речових доказів.

/Т.17 а.с.45-47/

- Протоколом виїмки реєстраційних документів автомобіля “Сеат Ібіца” держ. номер НОМЕР_34, в яких містяться копії документів на підставі яких ТОВ «Фаетон Авто» отримало вказаний автомобіль від ДП «Італавто» ТОВ «Глобал трейдінг енд консалтінг» для його реалізації та подальшого гарантійного обслуговування, як повноважним дилером у м. Миколаїві, а також довідка - рахунок НОМЕР_77 від 28.03.2006 року, згідно якої зазначений автомобіль був проданий і виданий ОСОБА_29 за 67500 грн. ТОВ «Фаетон Авто», де він його і одержав, а також довіреність на ім'я ОСОБА_3

/Т.17 а.с.138-162/

- Довідкою ТОВ «Фаетон Авто», згідно якої вартість автомобіля “Сеат Ібіца ”, придбаного ОСОБА_29, склала 67500 грн. і була сплачена в повному обсязі готівкою 31.03.2006 року через громадянина ОСОБА_3

/Т.17 а.с.187/

- Протоколом обшуку приміщення Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанк”, в результаті якого були вилучені документи, на ОСОБА_29, в яких містяться: - меморіальний ордер №4 від 30.03.2006 року, яким на рахунок ТОВ “Гармонія” було перераховано 147300 грн., в якості оплати за купівлю автомобіля “Сеат Ібіца” для ОСОБА_29; - розпорядження про перерахування коштів в сумі 147300 грн. на рахунок ТОВ “Гармонія”, в рахунок оплати за купівлю автомобіля “Сеат Ібіца” згідно рахунку-фактури №12 - 1/24 від 29.03.2006 року для ОСОБА_29; - договір купівлі - продажу автомобіля “Сеат Ібіца” №12 - А 1/24 від 28.03.2006 року, укладеного між ТОВ “Гармонія” та ОСОБА_29, згідно якого ТОВ “Гармонія” зобов'язувалась здійснити його поставку покупцю на протязі трьох днів, на умовах “франко - склад” продавця та передати його по АДРЕСА_4.

/Т.17 а.с.103-134/

По епізоду заволодіння шляхом обману та зловживання довірою грошовими коштами Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанк”, перерахованими на розрахунковий рахунок ТОВ “Гармонія”, в якості оплати автомобіля “Сеат Кордоба”, оформленого на ім'я ОСОБА_30

Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_30, пояснив, що приблизно до 2003 року він працював водієм в АТП ВАТ «Таксомоторний парк» водієм таксі, та був оформлений приватним підприємцем.

В середині березня 2006 року, він на роботі познайомився з підсудною, яка представилась директором фірми «Гармонія». Вона розповідати, що вона в місті Кіровограді організовує службу таксі, та для цього підшукує водіїв з досвідом роботи...

Та казала,о щоб якомога швидше цей проект почав працювати необхідно набрати «парк» автомобілів, а для цього машини вона збирається брати через кредити, які необхідно оформити на тих водіїв які погодяться працювати з нею. Відносно того, чому зазначені кредити необхідно було оформляти на водіїв, вона пояснила, що через два роки кожен зможе викупити її по остаточній вартості.

Після цього вона залишила контактні номера своїх телефонів та сказала, щоб той хто погодиться звертався відразу до неї.

Він. прийняв рішення погодитись на її пропозицію, та приблизно через тиждень після зазначеної зустрічі він зателефонував їй та повідомив про своє рішення, на що підсудна запропонувала приїхати до неї на офіс, по АДРЕСА_4. В офісі його зустріла підсудна та познайомила з ОСОБА_18, та пояснила, щоб в подальшому по всім питанням він звертався до цієї жінки. Тоді ж ОСОБА_2 сказала, щоб наступного разу коли він приїде до них на офіс ОСОБА_30 взяв із собою, паспорт, довідку про присвоєння ідентифікаційного коду та свідоцтво про реєстрацію його як суб'єкта підприємницької діяльності, а також зробив ксерокопії цих документів.

Взявши всі документи, він. Знову приїхав на офіс фірми «Гармонія», та звернувся до Оксани якій передав всі зазначені документи.

Приблизно через два - три дня після цього, йому зателефонувала ОСОБА_18 , та сказала, щоб він із собою взяв паспорт та приїхав до нотаріуса на вулиці Шевченка. Приїхавши в до нотаріуса він. побачив, що туди ж приїхали підсудна, ОСОБА_18 яки сказали їм, що всі документи вже готові, і що йому необхідно буде тільки поставити декілька підписів. У нотаріуса йому, особисто дали підписати договір та інші документи.

Протоколом виїмки реєстраційних документів приватного підприємця ОСОБА_30, відповідно до яких він являється приватним підприємцем з вересня 2000 року.

/Т.16 а.с.8-12/

Протоколом огляду даних документів, які в подальшому долучені до матеріалів в якості речових доказів.

/Т.16 а.с.13/

Протоколом виїмки документів податкової звітності приватного підприємця ОСОБА_30, згідно яких він являється платником єдиного податку, регулярно здавав звітність. В матеріалах наявний уточнений звіт суб'єкта малого підприємництва-фізичної особи-платника єдиного податку ОСОБА_30 за 2005 рік відповідно до якого обсяг виручки склав 378200 грн., заява про видачу довідки про доходи ОСОБА_30 за 2005 рік, звіт суб'єкта малого підприємництва-фізичної особи-платника єдиного податку ОСОБА_30 за 1 квартал 2006 року згідно до якого обсяг виручки складає 190200 грн., заява про видачу довідки про доходи ОСОБА_30 за 1 квартал 2006 р.

/Т.16 а.с.17-100/

Протоколом огляду даних документів, які в подальшому долучені до матеріалів в якості речових доказів.

/Т.16 а.с.101-107/

- Протоколом виїмки реєстраційних документів автомобіля “Сеат Кордоба” держ. номер НОМЕР_33, вилученими 9.11.2006 року в приміщенні Кіровоградського МРЕВ ДАІ, в яких містяться копії документів на підставі яких ТОВ «Фаетон Авто» отримало вказаний автомобіль від ДП «Італавто» ТОВ «Глобал трейдінг енд консалтінг» для його реалізації та подальшого гарантійного обслуговування, як повноважним дилером у м. Миколаїв, а також довідка - рахунок НОМЕР_77 від 28.03.2006 року, згідно якої зазначений автомобіль був проданий і виданий ОСОБА_30 за 77000 грн. ТОВ «Фаетон Авто», де він його і одержав, а також довіреність на ім'я ОСОБА_3

/Т.16 а.с.203-227/

- Довідкою ТОВ «Фаетон Авто», згідно якої вартість автомобіля “Сеат Кордоба ”, придбаного ОСОБА_30, склала 77000 грн. і була сплачена в повному обсязі готівкою 31.03.2006 року через громадянина ОСОБА_3

/Т.16 а.с.251/

- Протоколом обшуку приміщення Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанк”, в результаті якого були вилучені документи, на ОСОБА_30, в яких містяться: - меморіальний ордер №5 від 30.03.2006 року, яким на рахунок ТОВ “Гармонія” було перераховано 148500 грн., в якості оплати за купівлю автомобіля “Сеат Кордоба” для ОСОБА_30; - розпорядження про перерахування коштів в сумі 148500 грн. на рахунок ТОВ “Гармонія”, в рахунок оплати за купівлю автомобіля “Сеат Ібіца” згідно рахунку-фактури №12 - 1/23 від 29.03.2006 року для ОСОБА_30; - договір купівлі - продажу автомобіля “Сеат Ібіца” №12 - А 1/23 від 28.03.2006 року, укладеного між ТОВ “Гармонія” та ОСОБА_30, згідно якого ТОВ “Гармонія” зобов'язувалась здійснити його поставку покупцю на протязі трьох днів, на умовах “франко - склад” продавця та передати його по АДРЕСА_4.

/Т.16 а.с.169-197/

По епізоду заволодіння шляхом обману та зловживання довірою грошовими коштами Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанк”, перерахованими на розрахунковий рахунок ТОВ “Гармонія”, в якості оплати автомобіля “Фіат Добло”, оформленого на ім'я ОСОБА_31.

Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_31, пояснив, що працюючи АТП ВАТ «Таксомоторний парк» водієм таксі., почув серед працівників розмову про те що ТОВ « Гармонія» потрібні працивникі, які оформлені приватними підприємцями, так як машини для реалізації зазначеного проекту необхідно брати через кредити, які необхідно оформити на тих водіїв, які погодяться працювати з фірмою.

Він прийняв рішення погодитись на таки умови, та прийшов до офісу, яке розташовувалось по АДРЕСА_4, куди також підійшли його колеги ОСОБА_30 та ОСОБА_29, які пояснили, що також хочуть спробувати попрацювати у ОСОБА_2

Коли він знаходився на офісі фірми «Гармонія» то директор цієї фірми ОСОБА_2, в присутності Оксани Василівни ( юриста), пояснила, що так як вони вже будуть працювати на “Гармонії”, то всі звіти до податкової інспекції за них вони будуть подавати самі і для цього у них є бухгалтер. Та, щоб наступного разу взяли із собою, паспорт, довідку про присвоєння ідентифікаційного коду та свідоцтво про реєстрацію їх як суб'єктів підприємницької діяльності, а також зробили ксерокопії цих документів.

Він взяв із собою всі необхідні документи, зробив їх ксерокопії та поїхав на офіс фірми «Гармонія», однак ОСОБА_2на місці не було, а тому він звернувся до юриста якой передав свої документи і їх копії, та після того, як вона їх перевірила, оригінали вона повернула йому, а копії залишила собі.

Через деякий час, йому зателефонувала ОСОБА_18, сказала, щоб він із собою взяв документи і приїхав до нотаріуса на вулиці Шевченка.

Крім нього до нотаріуса також під'їхали ОСОБА_2, ОСОБА_18 та ОСОБА_40, які на той час вже чекали їх в приймальні у нотаріуса, та сказали, що всі документи вже готові, і що йому необхідно буде тільки поставити декілька підписів. У нотаріуса він підписав якись документи, але що саме йому не відомо, так як вважав що підписує документи на автомобіль. Але ні документів ні автомобіля він не бачив.

Протоколом виїмки реєстраційних документів приватного підприємця ОСОБА_31, відповідно до яких він зареєстрований приватним підприємцем з січня 2004 року.

/Т.18 а.с.6-11/

Протоколом огляду даних документів, які долучені до матеріалів в якості речових доказів.

/Т.18 а.с.12/

Протоколом виїмки документів податкової звітності приватного підприємця ОСОБА_31, згідно яких він являється платником єдиного податку, регулярно здавав звітність. Обсяг виручки якого склав 360920 грн., заява про видачу довідки про доходи ОСОБА_31 за 2005 рік

/Т.18 а.с.16-53/

Протоколом огляду даних документів, які долучені до матеріалів в якості речових доказів.

/Т.18а.с.5457/

- Протоколом виїмки реєстраційних документів автомобіля “Фіат Добло” держ. номер НОМЕР_32, в яких містяться копії документів на підставі яких ТОВ «Фаетон Авто» отримало вказаний автомобіль від ДП «Італавто» ТОВ «Глобал трейдінг енд консалтінг» для його реалізації, а також довідка - рахунок серії КІВ НОМЕР_29, згідно якої зазначений автомобіль був проданий і виданий ОСОБА_31 за 85000 грн. ТОВ «Фаетон Авто», де він його і одержав, а також довіреність на ім'я ОСОБА_3

/Т.18 а.с.90-104/

- Довідкою ТОВ «Фаетон Авто», згідно якої вартість автомобіля “Фіат Добло”, придбаного ОСОБА_31, склала 85000 грн. і була сплачена в повному обсязі готівкою 31.03.2006 року через громадянина ОСОБА_3

/Т.18 а.с.109/

- Протоколом обшуку приміщення Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанк”, в результаті якого були вилучені документи, в яких містяться: - меморіальний ордер №3 яким на рахунок ТОВ “Гармонія” було перераховано 147800 грн., в якості оплати за купівлю автомобіля “Фіат Добло ” для ОСОБА_31; - розпорядження про перерахування коштів в сумі 147800 грн. на рахунок ТОВ “Гармонія”, в рахунок оплати за купівлю автомобіля “Фіат Добло” згідно рахунку-фактури №12 - 1/25 для ОСОБА_31; - договір купівлі - продажу автомобіля “Фіат Добло” №12 - А 1/25, укладеного між ТОВ “Гармонія” та ОСОБА_31, згідно якого ТОВ “Гармонія” зобов'язувалась здійснити його поставку покупцю на протязі трьох днів, на умовах “франко - склад” продавця та передати його по АДРЕСА_4.

/Т.18 а.с.58-85/

По епізоду заволодіння шляхом обману та зловживання довірою грошовими коштами Кіровоградської філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України”, перерахованими на розрахунковий рахунок ТОВ “Гармонія”, в якості оплати автомобіля “Фіат Сієна”, оформленого на ім'я ОСОБА_23

- Протоколом виїмки реєстраційних документів суб'єкту підприємницької діяльності - фізичної особи ОСОБА_23, згідно яких вказана особа з 9.10.2003 року була зареєстрована приватним підприємцем.

т. 11 а.с.10-21;

- Протоколом виїмки документів податкової звітності суб'єкту підприємницької діяльності - фізичної особи ОСОБА_23, згідно яких вказана особа з 15.10.2003 року була взята на облік, як платник податків з правом здавання в оренду власного зовнішнього майна.

Вказаними документами, в яких також містяться звіти даного платника податків, згідно яких у І - кварталі 2006 року ПП ОСОБА_23, були отримані доходи в сумі 130000 грн., а у ІІ - кварталі цього ж року сума доходів склала 180000 грн.

т. 11 а.с.27-66;

- Протоколом виїмки документів автомобіля “Фіат Сієна” держ. номер НОМЕР_36, в яких містяться копії документів на підставі яких ТОВ “Фаетон - Авто” отримало вказаний автомобіль від ДП “Італавто”, для його реалізації та подальшого гарантійного обслуговування, як повноважним дилером, а також довідка - рахунок НОМЕР_78, згідно якої зазначений автомобіль був проданий і виданий ОСОБА_23 за 65000 грн. ТОВ “Фаетон - Авто”, де він його і одержав.

т. 11 а.с.223-242;

- Довідкою ТОВ “Фаетон - Авто” наданою на відповідний запит №17/1 - 920/23, згідно якої вартість автомобілів “Фіат Сієна”, придбаного ПП ОСОБА_23, від імені якого діяв ОСОБА_3, складала 65000 грн. і сплачена взагалі не була.

т. 11 а.с.252;

- Протоколом виїмки документів, під час якої були вилучені документи кредитної справи ОСОБА_23, в яких містяться: - кредитний договір НОМЕР_79, укладений між ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України” та ОСОБА_23 згідно якого зазначеною банківською установою останньому надавався кредит в сумі 111900 грн. на придбання нового автомобіля “Фіат Сієна”, за умови передачі його в заставу банку та сплати ним авансу в сумі 19750 грн.; - виписка банку по кредитному рахунку ОСОБА_23, згідно якої 14.04.2006 року з даного рахунку було перераховано 111900 грн. на рахунок ТОВ “Гармонія” на придбання автомобіля по рахунку - фактурі №12 - 1/29; - копія квитанції до касового ордера №219 на суму 19750 грн., згідно якої ТОВ “Гармонія” нібито було прийнято від ОСОБА_23 аванс у вказаному розмірі, за автомобіль по договору 12 - А1/29; - рахунок - фактура №12 - 1/29 на суму 131650 грн., згідно якого ПП ОСОБА_23 отримав автомобіль “Фіат Сієна” у ТОВ “Гармонія” за вказану суму; - копія договору купівлі - продажу автомобіля “Фіат Сієна” №12 - А1/29, укладений між ТОВ “Гармонія” та ПП ОСОБА_23, згідно якого ТОВ “Гармонія” зобов'язувалась здійснити його поставку покупцю на протязі трьох днів, на умовах “франко - склад” продавця та передати їх по АДРЕСА_4;

т. 11 а.с.78-121;

- Оглянутими та долученими до даної кримінальної справи в якості речових доказів документами.

т. 11 а.с.22-24;67-71;122-124;243-245;

По епізоду заволодіння шляхом обману та зловживання довірою грошовими коштами Кіровоградської філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України”, перерахованими на розрахунковий рахунок ТОВ “Гармонія”, в якості оплати автомобіля “Фіат Сієна”, оформленого на ім'я ОСОБА_24

- Протоколом виїмки реєстраційних документів суб'єкту підприємницької діяльності -ОСОБА_24, вилученими 26.10.2006 року в приміщенні Реєстраційної палати Знам'янської райдержадміністрації, згідно яких вказана особа з 26.05.2004 року була зареєстрована приватним підприємцем.

т. 9 а.с.8-16;

- Протоколом виїмки документів податкової звітності суб'єкту підприємницької діяльності - фізичної особи ОСОБА_24,, вилученими 26.10.2006 року в приміщенні Знам'янської об'єднаної державної податкової інспекції, згідно яких вказана особа з 8.06.2004 року була взята на облік, як платник податків з правом роздрібної торгівлі побутовими товарами.

Вказаними документами, в яких також містяться звіти даного платника податків, згідно яких у І - кварталі 2006 року ПП ОСОБА_24, були отримані доходи в сумі 116000 грн., а у ІІ - кварталі цього ж року сума доходів склала 210000 грн.

т. 9 а.с.21-68;

- Протоколом виїмки документів автомобіля “Фіат Сієна” держ. номер НОМЕР_38, в яких містяться копії документів на підставі яких ТОВ “Фаетон - Авто” отримало вказаний автомобіль від ДП “Італавто”, для його реалізації та подальшого гарантійного обслуговування, як повноважним дилером, а також довідка - рахунок НОМЕР_80 від 12.04.2006 року, згідно якої зазначений автомобіль був проданий ОСОБА_24 за 65000 грн. ТОВ “Фаетон - Авто”, де на підставі доручення його одержав ОСОБА_3.

т. 9 а.с.196-214;

- Довідкою ТОВ “Фаетон - Авто” наданою на відповідний запит №17/1 - 920/24 від 17.11.2006 року, згідно якої вартість автомобілів “Фіат Сієна”, придбаного ПП ОСОБА_24, від імені якого діяв ОСОБА_3, складала 65000 грн. і сплачена взагалі не була.

т. 9 а.с.227;

- Протоколом виїмки документів, на ПП ОСОБА_24, під час якої були вилучені документи на ОСОБА_24, в яких містяться: - кредитний договір НОМЕР_81 від 19.04.2006 року, укладений між ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України” та ОСОБА_24 згідно якого зазначеною банківською установою останньому надавався кредит в сумі 111900 грн. на придбання нового автомобіля “Фіат Сієна”, за умови передачі його в заставу банку та сплати ним авансу в сумі 19750 грн.; - виписка банку по кредитному рахунку ОСОБА_24,, згідно якої 19.04.2006 року з даного рахунку було перераховано 111900 грн. на рахунок ТОВ “Гармонія” на придбання автомобіля по рахунку - фактурі №12 - 1/30 від 13.04.2006 року; - рахунок - фактура №12 - 1/30 від 13.04.2006 року на суму 131650 грн., згідно якого ПП ОСОБА_24 отримав автомобіль “Фіат Сієна” у ТОВ “Гармонія” за вказану суму; - договір купівлі - продажу автомобіля “Фіат Сієна” №12 - А1/30 від 13.04.2006 року, укладений між ТОВ “Гармонія” та ПП ОСОБА_24,, згідно якого ТОВ “Гармонія” зобов'язувалась здійснити його поставку покупцю на протязі трьох днів, на умовах “франко - склад” продавця та передати їх по АДРЕСА_4;

т. 9 а.с.83-123;

- Оглянутими та долученими до даної кримінальної справи в якості речових доказів документами.

т. 9 а.с. 17-18;69-76;124-127;215-219;

По епізоду заволодіння шляхом обману та зловживання довірою грошовими коштами Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанк”, перерахованими на розрахунковий рахунок ТОВ “Гармонія”, в якості оплати автомобіля “Фіат Сієна”, оформленого на ім'я ОСОБА_32

Допитана в судовому засіданні свідок ОСОБА_32, пояснила, що у січні 2006 року до них прийшов її брат ОСОБА_27, який розповів, що він влаштувався водієм в фірму «Гармонія», керівником якого є ОСОБА_2. та розповів, що працюючи в «Гармонії» він оформив на себе кредит на придбання автомобіля за який платить фірма.

В березні 2006 року її чоловік ОСОБА_28 розповів, що до нього приходив ОСОБА_27, який за проханням свого керівника ОСОБА_2 запропонувати оформити на себе кредит на придбання автомобіля для ТОВ «Гармонія» за що остання пообіцяла заплатити 5000 грн. Через деякий час ОСОБА_28 зустрівся з ОСОБА_2 і вона пояснила, що з такою пропозицією вона звернулась оскільки їй необхідно як набрати парк автомобілів і розпочати роботу служби таксі. Також вона пообіцяла погасити кредит протягом одного року, на що чоловік погодився на вказану пропозицію і оформив автомобіль в кредит.

Також чоловік сказав, що ОСОБА_2 запропонувала оформити кредит на придбання автомобіля і неї, на що вона погодилась. З приводу оформлення кредиту вона. за вказівкою ОСОБА_2 спілкувалась з ОСОБА_11, представником фірми «Гармонія», якому і передала копії всіх документів. В кінці квітня вона за вказівкою ОСОБА_11 приїхала до нотаріуса, де була присутня також ОСОБА_2 У нотаріуса вона, підписала пакет документів, але що це були за документи вона не вникала, але в одному з цих документів було зазначено, що ТОВ «Гармонія» гарантує своєчасне погашення кредиту. Після цього в кінці липня прийшло повідомлення з банку в якому значилось, що по кредиту є прострочка. Вона з цього приводу зателефонувала ОСОБА_11, який сказав, що ОСОБА_2 не має, але коли вона повернеться, то все вирішить.

Протоколом виїмки реєстраційних документів приватного підприємця ОСОБА_32, відповідно до яких він являється приватним підприємцем з лютого 2001 року.

/Т.8 а.с.137-139/

Протоколом огляду даних документів, які в подальшому долучені до матеріалів в якості речових доказів.

/Т.8 а.с.140/

- Протоколом виїмки реєстраційних документів автомобіля “Фіат Сієна” держ. номер НОМЕР_40, вилученими 9.11.2006 року в приміщенні Кіровоградського МРЕВ ДАІ, в яких містяться копії документів на підставі яких ТОВ «Фаетон Авто» отримало вказаний автомобіль від ДП «Італавто» ТОВ «Глобал трейдінг енд консалтінг» для його реалізації та подальшого гарантійного обслуговування, як повноважним дилером у м. Миколаєві, а також довідка - рахунок НОМЕР_82 від 07.04.2006 року, згідно якої зазначений автомобіль був проданий і виданий ОСОБА_32 за 65000 грн. ТОВ «Фаетон Авто», де він його і одержав, а також довіреність на ім'я ОСОБА_3

/Т.8 а.с.181-203/

- Довідкою ТОВ «Фаетон Авто», згідно якої вартість автомобіля “Фіат Сієна”, придбаного ОСОБА_32, склала 65000 грн. оплачена не була.

/Т.8 а.с.209/

- Протоколом обшуку приміщення Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанк”, в результаті якого були вилучені документи, на ОСОБА_32, в яких містяться: - меморіальний ордер №6 від 21.04.2006 року, яким на рахунок ТОВ “Гармонія” було перераховано 141650 грн., в якості оплати за купівлю автомобіля “Фіат Сієна ” для ОСОБА_32; - розпорядження про перерахування коштів в сумі 141650 грн. на рахунок ТОВ “Гармонія”, в рахунок оплати за купівлю автомобіля “Фіат Сієна” згідно рахунку-фактури №12 - 1/28 від 21.04.2006 року для ОСОБА_32; - договір купівлі - продажу автомобіля “Фіат Сієна” №12 - А 1/28 від 06.04.2006 року, укладеного між ТОВ “Гармонія” та ОСОБА_32, згідно якого ТОВ “Гармонія” зобов'язувалась здійснити його поставку покупцю на протязі трьох днів, на умовах “франко - склад” продавця та передати його по АДРЕСА_4.

/Т.8 а.с.147-176/

По епізоду заволодіння шляхом обману та зловживання довірою грошовими коштами Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанк”, перерахованими на розрахунковий рахунок ТОВ “Гармонія”, в якості оплати автомобіля “Фіат Сієна”, оформленого на ім'я ОСОБА_33

Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_33, пояснив, що він в 2003 році зареєструвався приватним підприємцем. Після цього підписав договір оренди з таксопарком, отримав по даному договору автомобіль і почав особисто на ньому перевозити пасажирів.

Приблизно в березні 2006 року в ході розмови з ОСОБА_29, останній йому. повідомив, що є така фірма як ТОВ «Гармонія», яка залучає приватних підприємців для роботи в їх фірми. Приватний підприємець оформляє кредит на придбання автомобіля, а потім на ньому працює і отримує нормальну заробітну плату. При цьому погашення кредиту на себе брала фірма і після його сплати автомобіль переходив у її власність. Він погодився та поїхав за вказаною ОСОБА_30 адресою. Там він звернувся до чоловіка, який назвався ОСОБА_11. Він ОСОБА_33 розказав суть роботи ТОВ «Гармонія».. Після цього він передав йому документи, копію паспорта, ідентифікаційного коду, копію документів як приватного підприємця. Він забрав ці документи і сказав, що зателефонує коли все буде готово для підписання кредитного договору. Через 3 дня він по телефонному дзвінку з ним зустрівся у нотаріуса. Крім нього у нотаріуса була присутня жінка в окулярах яку він зараз впізнати не може. Там ОСОБА_11 дав йому документи на підпис і він підписав їх прямо у нотаріуса, а саме кредитний договір, договір застави. При цьому він показав йому техпаспорт, в якому було вказано, що придбаний автомобіль, «Фіат сієна» вже зареєстрований на нього. Техпаспорт залишився у нього, як і підписані ним документи. В банку він не був, та ніяких документів там не оформлював.

Протоколом виїмки реєстраційних документів приватного підприємця ОСОБА_33, відповідно до яких він являється приватним підприємцем з грудня 2003 р.

/Т.14 а.с.8-14/

Протоколом огляду даних документів, які в подальшому долучені до матеріалів в якості речових доказів.

/Т.14 а.с.15/

Протоколом виїмки документів податкової звітності приватного підприємця ОСОБА_33, згідно яких він являється платником єдиного податку, регулярно здавав звітність. В матеріалах наявний уточнений звіт суб'єкта малого підприємництва-фізичної особи-платника єдиного податку ОСОБА_33 за 1 квартал 2006 року відповідно до якого обсяг виручки склав 297802 грн., який він з його слів не складав та не отримував, заява про видачу довідки про доходи ОСОБА_33 за 1 квартал 2006 рік

/Т.14 а.с.19-65/

Протоколом огляду даних документів, які в подальшому долучені до матеріалів в якості речових доказів.

/Т.14 а.с.66-69/

- Протоколом виїмки документів автомобіля “Фіат Сієна” держ. номер НОМЕР_42, в яких містяться копії документів на підставі яких ТОВ «Фаетон Авто» отримало вказаний автомобіль від ДП «Італавто» ТОВ «Глобал трейдінг енд консалтінг» для його реалізації та подальшого гарантійного обслуговування, як повноважним дилером у м. Миколаєві, а також довідка - рахунок серії КІВ НОМЕР_41 від 07.04.2006 року, згідно якої зазначений автомобіль був проданий і виданий ОСОБА_33 за 65000 грн. ТОВ «Фаетон Авто», де він його і одержав, а також довіреність на ім'я ОСОБА_3

/Т.14 а.с.182-203/

- Довідкою ТОВ «Фаетон Авто», згідно якої вартість автомобіля “Фіат Сієна”, придбаного ОСОБА_33, склала 65000 грн. і не була сплачена.

/Т.14 а.с.209/

- Протоколом обшуку приміщення Кіровоградської обласної філії АКБ СР “Укрсоцбанк”, в результаті якого були вилучені документи, на ОСОБА_33, в яких містяться: - меморіальний ордер №7 від 21.04.2006 року, яким на рахунок ТОВ “Гармонія” було перераховано 143350 грн., в якості оплати за купівлю автомобіля “Фіат Сієна ” для ОСОБА_33; - розпорядження про перерахування коштів в сумі 143350 грн. на рахунок ТОВ “Гармонія”, в рахунок оплати за купівлю автомобіля “Фіат Сієна” згідно рахунку-фактури №12 - 1/27 від 06.04.2006 року для ОСОБА_33; - договір купівлі - продажу автомобіля “Фіат Сієна” №12 - А 1/27 від 06.04.2006 року, укладеного між ТОВ “Гармонія” та ОСОБА_33, згідно якого ТОВ “Гармонія” зобов'язувалась здійснити його поставку покупцю на протязі трьох днів, на умовах “франко - склад” продавця та передати його по АДРЕСА_4.

/Т.14 а.с.130-159/

По епізоду заволодіння шляхом обману та зловживання довірою грошовими коштами ВАТ «Державний експортно-імпортний банк України», перерахованими на розрахунковий рахунок ТОВ “Гармонія”, в якості оплати автомобіля “Фіат Сієна”, оформленого на ім'я ОСОБА_34

Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_34, пояснив, що він був зареєстрований приватним підприємцем.

Приблизно в квітні 2006 року, під час зустрічі з ОСОБА_11, останній розповів, що він працює на одній з Кіровоградських фірм, яка організовує службу “соціального” таксі, та що він займається пошуком підприємців, які могли б допомогти в цьому, придбати машини в кредит. Після цього ОСОБА_11, звернувшись до ОСОБА_34, попросив оформити на себе кредит на одну машину, на що він погодився. Будь-яку матеріальну винагороду, за це ОСОБА_11 йому не обіцяв, але запевнив, що зазначений кредит буде погашений протягом року, та що жодних підстав хвилюватись у ОСОБА_34 не буде, так як зазначена машина буде передана у заставу банку та в разі будь-яких проблем, ніяких претензій до нього не буде, оскільки банк просто забере її. Після цього він підготував копію паспорта, копію довідки про присвоєння йому ідентифікаційного коду, копію свідоцтва про реєстрацію як приватного підприємця, та передав ОСОБА_11, всі зазначені документи, та після цього вони поїхали до одного із Знам»янських нотаріусів, де він на прохання ОСОБА_11 оформив довіреність на нього та ОСОБА_3, на право придбання та оформлення від його імені автомобіля. Забравши всі зазначені документи ОСОБА_11 поїхав, попередньо повідомивши, що коли все буде готово він сам зі ним зв'яжеться.

По приїзду в Кіровоград, ОСОБА_11 відразу підвіз його до приміщення “Укрексімбанку”, відвів до кредитного відділу. Там йому жінка дала йому бланк заяви та анкети, необхідних для отримання кредиту, які він заповнив та підписав.

Протоколом виїмки реєстраційних документів приватного підприємця ОСОБА_34, відповідно до яких він являється приватним підприємцем з липня 2004 р.

/Т.13 а.с.9-17/

Протоколом огляду даних документів, які в подальшому долучені до матеріалів в якості речових доказів.

/Т.13 а.с.18/

Протоколом виїмки документів податкової звітності приватного підприємця ОСОБА_34, згідно яких він являється платником єдиного податку, регулярно здавав звітність.

/Т.13 а.с.23-91/

Протоколом огляду даних документів, які в подальшому долучені до матеріалів в якості речових доказів.

/Т.13 а.с.92-96/

- Протоколом виїмки документів автомобіля “Фіат Сієна” держ. номер НОМЕР_44, в яких містяться копії документів на підставі яких ТОВ «Фаетон Авто» отримало вказаний автомобіль від ДП «Італавто» ТОВ «Глобал трейдінг енд консалтінг» для його реалізації та подальшого гарантійного обслуговування, як повноважним дилером у м. Миколаєві, а також довідка - рахунок серії КІВ НОМЕР_43 від 06.05.2006 року, згідно якої зазначений автомобіль був проданий і виданий ОСОБА_34 за 67000 грн. ТОВ «Фаетон Авто», де він його і одержав.

/Т.13а.с.154-171/

- Довідкою ТОВ «Фаетон Авто», згідно якої вартість автомобіля “Фіат Сієна”, придбаного ОСОБА_34, склала 67000 грн. Автомобіль оплачений в повному обсязі 06.05.2006 року готівкою ОСОБА_3

/Т.13 а.с.177/

- Протоколом виїмки в приміщенні КФ ВАТ “Державний експортно-імпортний банк України”, в результаті якої вилучені документи, на ОСОБА_34, в яких містяться: роздруківка руху коштів по кредитному рахунку ОСОБА_34, згідно даних якої 11.05.2006 року на рахунок ТОВ “Гармонія” було перераховано 116200 грн., в якості оплати за купівлю автомобіля “Фіат Сієна”; - договір купівлі - продажу автомобіля “Фіат Сієна” №12 - А 1/31 від 05.05.2006 року, укладеного між ТОВ “Гармонія” та ОСОБА_34, згідно якого ТОВ “Гармонія” зобов'язувалась здійснити його поставку покупцю на протязі трьох днів, на умовах “франко - склад” продавця та передати його по АДРЕСА_4; копія квитанції до прибуткового касового ордеру №279, відповідно до якого ОСОБА_34 вніс аванс за автомобіль Фіат Сієна 20550 грн. .

/Т.13 а.с.104-148/

По епізоду заволодіння шляхом обману та зловживання довірою грошовими коштами ВАТ «Державний експортно-імпортний банк України», перерахованими на розрахунковий рахунок ТОВ “Гармонія”, в якості оплати автомобіля “Фіат Сієна”, оформленого на ім'я ОСОБА_36

Допитана в судовому засіданні свідок ОСОБА_36, пояснила, що вона зустрілась з своєю знайомою ОСОБА_42 з її співмешканцем ОСОБА_43, який працював в ТОВ «Гармонія», яке збиралось організувати службу таксі в м. Кіровограді. Для цієї мети вони підшукували приватних підприємців, які повинні були оформити кредити на придбання автомобілів, які товариство збиралось поставити на маршрути. При цьому суму кредиту буде сплачувати ТОВ «Гармонія». Вона погодилась на цю пропозицію, ОСОБА_43 сказав, що працівники ТОВ «Гармонія» самі їй зателефонують і їй буде потрібно буде заїхати в банк і до нотаріуса. Перед цим вона зустрілась з директором ТОВ «Гармонія» ОСОБА_2 Вона пообіцяла, що все буде нормально, гарантувала, що вони самі будуть сплачувати цей кредит, при цьому ОСОБА_2 сказала, що питання з податковою вони вирішать самі, так як її офіційні доходи задекларовані в ДПІ не підходять для оформлення кредиту. Через деякий час її зателефонував ОСОБА_40, який сказав, що він також являється працівником ТОВ «Гармонія» і що все готово для оформлення кредиту. При цьому він сказав, щоб вона приготувала паспорт, ідентифікаційних код, документи про те, що являється приватним підприємцем та корінці квитанцію про сплату єдиного податку. Вона підготувала дані документи, через деякий час зустрілась з ОСОБА_11 та передала їх йому. Він забрав документи і сказав, що повідомить по телефону, коли необхідно буде їхати в банк. Через деякий час, він їй зателефонував і вони поїхали в «Укрексімбанк» підписувати документи.

 З ТОВ «Гармонія» вона підписала тільки договір оренди автомобіля, відповідно до якого вона даний автомобіль передає в оренду ТОВ «Гармонія», яке використовує його як таксі.

 Після оформлення кредиту 2 місяці їй ніхто не телефонував і вона була впевнена, що все нормально. В серпні 2006 року їй зателефонували з банку і сказали, що нею не сплачено кредит. Вона зустрілась з начальником служби безпеки та написала заяву про те, що в неї немає даного автомобіля.

Яким чином був придбаний автомобіль, який був переоформлений на неї. їй про це невідомо. Хто цим займався вона не знає, придбаного автомобіля вона не бачила, в якому автосалоні його придбали їй не відомо.

Протоколом виїмки реєстраційних документів приватного підприємця ОСОБА_36, відповідно до яких він являється приватним підприємцем з жовтня 2002 р.

/Т.15 а.с.8-11/

Протоколом огляду даних документів, які в подальшому долучені до матеріалів в якості речових доказів.

/Т.15 а.с.12/

Протоколом виїмки документів податкової звітності приватного підприємця ОСОБА_36, згідно яких вона зареєстрована платником єдиного податку в листопаді 2002 року. В матеріалах наявний звіт суб'єкта малого підприємництва-фізичної особи-платника єдиного податку ОСОБА_36 за 2005 рік відповідно до якого обсяг виручки склав 492000 грн., а також звіт за перший квартал 2006 року згідно якого обсяг виручки склав 270000 грн.

/Т.15 а.с.16-56/

Протоколом огляду даних документів, які в подальшому долучені до матеріалів в якості речових доказів.

/Т.15 а.с.57-59/

- Матеріалами виїмки реєстраційних документів автомобіля “Фіат Сієна” держ. номер НОМЕР_46, , в яких містяться копії документів на підставі яких ТОВ «Фаетон-авто» отримало вказаний автомобіль від ДП «Італавто» ТОВ «Глобал тренінг енд консалтинг ТОВ» для його реалізації та подальшого гарантійного обслуговування, як повноважним дилером у м. Миколаєві, а також довідка - рахунок серії КІВ НОМЕР_45 від 06.05.2006 року, згідно якої зазначений автомобіль був проданий і виданий ОСОБА_36 за 67000 грн. від ТОВ «Фаетон-авто», де він його і одержав.

/Т.15 а.с.116-127/

- Довідкою ТОВ «Фаетон-Авто», згідно якої вартість автомобіля “Фіат Сієна”, придбаного ОСОБА_36, склала 67000 грн. і була оплачена готівкою 06.05.2006 року ОСОБА_3

/Т.15 а.с.133/

- Протоколом виїмки в приміщенні ВАТ «Державний експортно-імпортний банк України», в результаті якого були вилучені документи, на ОСОБА_36 в яких містяться: рух коштів по кредитному рахунку ОСОБА_36 згідно даних якого 15.06.2006 року на рахунок ТОВ «Гармонія» перераховано 116200 грн. в якості оплати автомобіля «Фіат Сієна», - договір купівлі - продажу автомобіля “Фіат Сієна” №12 - А 1/32 від 13.05.2006 року, укладеного між ТОВ “Гармонія” та ОСОБА_36, згідно якого ТОВ “Гармонія” зобов'язувалась здійснити його поставку покупцю на протязі трьох днів, на умовах “франко - склад” продавця та передати його по АДРЕСА_4, копія квитанції до прибуткового касового ордеру №239 згідно якого ТОВ «Гармонія» нібито отримало від ОСОБА_36 аванс за автомобіль «Фіат Сієна» в сумі 20500 грн.

/Т.15 а.с.67-110/

По епізоду заволодіння шляхом обману та зловживання довірою грошовими коштами Кіровоградської філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України”, перерахованими на розрахунковий рахунок ТОВ “Гармонія”, в якості оплати автомобіля “Сітроен Берлінго”, оформленого на ім'я ОСОБА_37

- Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_37, показав, що у березні 2006 р.у нього відбулась зустріч з ОСОБА_11, який в розмові розповів йому, що йому запропонували зайняти посаду директора автосалону ТОВ “Гармонія”, та ОСОБА_11 сказав, що може поговорити з директором ТОВ “Гармонії” про його працевлаштування. Після розмови вони вдвох поїхали на зустріч з директором товариства ОСОБА_2, під час якої у них пішла розмова про його працевлаштування, а її результатом стало прийняття ОСОБА_2 рішення про прийняття його на роботу на ТОВ “Гармонію.

Наприкінці травня 2006 року, у нього з ОСОБА_2 відбулась розмова, під час якої йому було запропоновано оформити на себе кредит на придбання автомобіля для ТОВ “Гармонії”, який повинен був сплачуватись за рахунок коштів підприємства., на що він погодився, на надав відповідні документи.

На час оформлення кредиту на автомобіль “Сітроен Берлінго” в Кіровоградській філії “Укрексімбанка” та підписання договору передачі його в заставу даній банківській установі у нотаріуса, свідоцтво про його реєстрацію вже було оформлено на нього, однак самого автомобіля він ніколи не бачив і де він знаходився він не знав.

Крім цього пояснив, що наприкінці травня 2006 року, він разом з ОСОБА_11, за дорученням ОСОБА_2, їздив в місто Миколаїв, де вони зустрічались з чоловіком на ім'я ОСОБА_38, разом з яким оформили довіреності на придбання автомобілів для них, але для чого це робилось йому також відомо не було.

 

- Протоколом виїмки реєстраційних документів суб'єкту підприємницької діяльності - фізичної особи ОСОБА_37, згідно яких вказана особа з 24.01.2002 року була зареєстрована приватним підприємцем.

т. 20 а.с.10-15;

- Протоколом виїмки документів податкової звітності суб'єкту підприємницької діяльності - фізичної особи ОСОБА_37, згідно яких вказана особа була взята на облік, як платник податків з січня 2004 року здавала звіти про результати своєї господарської діяльності.

Вказаними документами, в яких також містяться звіти даного платника податків, згідно яких у 2005 році ПП ОСОБА_22, були отримані доходи в сумі 408312 грн., за перше півріччя 2006 року, згідно його звіту від 3.07.2006 року розмір його доходів становив 372895, 65 грн., а згідно звіту за цей самий період діяльності, але від 4.07.2006 року, складав 83372 грн.

т. 20 а.с.20-41;

- Протоколом виїмки документів автомобіля “Сітроен Берлінго” держ. номер НОМЕР_49, в яких містяться копії документів на підставі яких Миколаївська філії ПІІ “Автоінвестстрой” отримала вказаний автомобіль від ТОВ “Франсавто”, для його реалізації як його представником, а також довідка - рахунок серії КІВ НОМЕР_48 від 29.05.2006 року, згідно якої зазначений автомобіль був проданий ОСОБА_37 за 73470 грн. Миколаївською філією ПІІ “Автоінвестстрой”, де він був отриманий ОСОБА_38 на підставі доручення.

т. 20 а.с.150-167;

- Довідкою Миколаївської філії ПІІ “Автоінвестстрой” №32/2 від 18.01.2007 року, згідно якої вартість автомобіля “Сітроен Берлінго”, придбаного ПП ОСОБА_22, становила 72736 грн., та була сплачена в повному обсязі шляхом внесення готівкових коштів на рахунок даного автосалону через ОСОБА_38

т. 20 а.с.196;

- Протоколом виїмки документів, на ПП ОСОБА_37,., в яких містяться: - кредитний договір НОМЕР_83 від 30.05.2006 року, укладений між ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України” та ОСОБА_22 згідно якого зазначеною банківською установою останньому надавався кредит в сумі 114070 грн. на придбання автомобіля “Сітроен Берлінго - виписка банку по кредитному рахунку ОСОБА_37, згідно якої 30.05.2006 року з даного рахунку було перераховано 114070 грн. на рахунок ТОВ “Гармонія” на придбання автомобіля по рахунку - фактурі №12 - 1/33 від 25.05.2006 року; - копія квитанції до прибуткового касового ордера №280 від 29.05.2006 року на суму 20130 грн., згідно якої ТОВ “Гармонія” нібито було прийнято від ОСОБА_37 аванс у вказаному розмірі, за автомобіль “Сітроен Берлінго”; - рахунок - фактура №12 - 1/33 від 25.05.2006 року на суму 134200 грн., згідно якого ПП ОСОБА_37 отримав автомобіль “Сітроен Берлінго” у ТОВ “Гармонія” за вказану суму; - договір купівлі - продажу автомобіля “Сітроен Берлінго” №12 - А1/33 від 29.05.2006 року, укладений між ТОВ “Гармонія” та ПП ОСОБА_37, згідно якого ТОВ “Гармонія” зобов'язувалась здійснити його поставку покупцю на протязі трьох днів, на умовах “франко - склад” продавця та передати їх по АДРЕСА_4;

т. 20 а.с.51-94;

- Оглянутими та долученими до даної кримінальної справи в якості речових доказів документами.

т. 20 а.с.16-17;42-44;168-169;

По епізоду заволодіння шляхом обману та зловживання довірою грошовими коштами ВАТ «Державний експортно-імпортний банк України», перерахованими на розрахунковий рахунок ТОВ “Гармонія”, в якості оплати автомобіля “Сітроен Берлінго”, оформленого на ім'я ОСОБА_30

Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_30, пояснив, після того, як він оформив в кредит перший автомобіль на початку червня 2006 року йому зателефонував ОСОБА_11 і запропонував оформити ще одну машину в кредит Він погодився і підготувавши документи підійшов до нотаріуса де його чекали молода жінка, яка повідомила, що йому необхідно підписати довіреність на придбання автомобіля, яку потрібно оформити на ім.»я директора ТОВ «Гармонія». Після підписання даної довіреність вона залишилась у Ірини, а через деякий час йому зателефонував ОСОБА_11 і сказав, щоб він під»їхав до приміщення «Укрексімбанку», де він його чекає. Там вони зустрілись і ОСОБА_11 завів його до кредитного відділу, де йому. дали підписати кредитний договір. Після підписання всіх документів вони залишились у ОСОБА_11 Протягом наступних двох місяців, він намагався зв'язатись або з ОСОБА_2 або з ОСОБА_18, однак зміг.

- Протоколом виїмки документів автомобіля “Сітроен Берлінго” держ. номер НОМЕР_50, в яких містяться копії документів на підставі яких Миколаївська філія ПІІ «Автоінвестстрой» отримало вказаний автомобіль від ТОВ «Франсавто» для його реалізації та подальшого гарантійного обслуговування, як повноважним дилером у м. Миколаєві, а також довідка - рахунок НОМЕР_84 від 09.06.2006 року, згідно якої зазначений автомобіль був проданий і виданий ОСОБА_30 за 75000 грн. від МВ ПІІ «Автоінвестстрой», де він його і одержав.

/Т.16 а.с.233-244/

- Довідкою МФ ПІІ «Автоінвестстрой», згідно якої вартість автомобіля “Сітроен Берлінго”, придбаного ОСОБА_30, склала 72253 грн. і була оплачена через Купцова. Заборгованість по автомобілю не має.

/Т.16 а.с.254/

- Протоколом виїмки, в результаті якого були вилучені документи, на ОСОБА_30, в яких містяться: рух коштів по кредитному рахунку ОСОБА_30 згідно даних якого 09.06.2006 року на рахунок ТОВ «Гармонія» перераховано 124520 грн. в якості оплати автомобіля «Сітроен Берлінго», - договір купівлі - продажу автомобіля “Сітроен Берлінго ” №12 - А 1/34 від 08.06.2006 року, укладеного між ТОВ “Гармонія” та ОСОБА_30, згідно якого ТОВ “Гармонія” зобов'язувалась здійснити його поставку покупцю на протязі трьох днів, на умовах “франко - склад” продавця та передати його по АДРЕСА_4, квитанція до прибуткового касового ордеру №283 згідно якого ОСОБА_30 нібито вніс в ТОВ «Гармонія» аванс за автомобіль «Сітроен Берлінго» в сумі 21980 грн.

/Т.15 а.с.115-160/

По епізоду заволодіння шляхом обману та зловживання довірою грошовими коштами ВАТ «Державний експортно-імпортний банк України», перерахованими на розрахунковий рахунок ТОВ “Гармонія”, в якості оплати автомобіля “Фіат Сієна”, оформленого на ім'я ОСОБА_33

Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_33, пояснив, що після оформлення кредиту на перший автомобіль «Фіат» приблизно через два тижні він оформив ще один автомобіль в кредит на себе, але вже в іншому банку. Оформлення даного автомобіля проходило аналогічним чином які і першого . Він за вказівкою ОСОБА_11 підписав кредитний договір, анкету позичальника та інші документи.

- Протоколом виїмки документів автомобіля “Фіат сієна ” держ. номер НОМЕР_50, вилученими 28.10.2006 року в приміщенні Кіровоградського МРЕВ ДАІ, в яких містяться копії документів на підставі яких ДП «Італавто» ТОВ «Глобал тренінг енд консалтинг» отримало від виробника автомобілів «Фіат» для його реалізації та подальшого гарантійного обслуговування, як повноважним дилером у м. Одеса, а також довідка - рахунок НОМЕР_84 від 09.06.2006 року, згідно якої зазначений автомобіль був проданий і виданий ОСОБА_33 за 73500 грн. від ДП «Італавто», де він його і одержав, а також довіреність ОСОБА_33 на ОСОБА_3 щодо придбання автомобіля.

/Т.14 а.с.164-176/

- Довідкою ДП «Італавто», згідно якої вартість автомобіля “Фіат сієна”, придбаного ОСОБА_33, склала 73500 грн. і була оплачена в повному обсязі шляхом внесення готівки в касу.

/Т.14 а.с.211/

- Протоколом виїмки, в результаті якого були вилучені документи, на ОСОБА_33, в яких містяться: рух коштів по кредитному рахунку ОСОБА_33 згідно даних якого 13.06.2006 року на рахунок ТОВ «Гармонія» перераховано 116230 грн. в якості оплати автомобіля «Фіат Сієна», - договір купівлі - продажу автомобіля “Фіат Сієна” №12 - А1/36 від 06.06.2006 року, укладеного між ТОВ “Гармонія” та ОСОБА_33, згідно якого ТОВ “Гармонія” зобов'язувалась здійснити його поставку покупцю на протязі трьох днів, на умовах “франко - склад” продавця та передати його по АДРЕСА_4, копія квитанції до прибуткового касового ордеру №282, згідно якої ОСОБА_33 нібито вніс в касу ТОВ «Гармонія» 20520 грн. в якості початкового внеску на автомобіль «Фіат Сієна».

/Т.14а.с.77-121/

По епізоду заволодіння шляхом обману та зловживання довірою грошовими коштами ВАТ «Державний експортно-імпортний банк України», перерахованими на розрахунковий рахунок ТОВ “Гармонія”, в якості оплати автомобіля “Фіат Сієна”, оформленого на ім'я ОСОБА_29

Допитаний в судовому засіданні ОСОБА_29, пояснив, що після оформлення кредиту на перший автомобіль «Сеат» в травні 2006 року йому зателефонував ОСОБА_11, який запропонував оформити ще один автомобіль в кредит. На дану пропозицію він погодився відразу про що сказав ОСОБА_11, після чого вони домовились, що ОСОБА_11 приїде на роботу до нього і забере копію паспорта, ідентифікаційного коду, свідоцтва про зайняття підприємницькою діяльністю. Через декілька днів після того як ОСОБА_11 приїхав забрав дані документи він зателефонував йому. і сказав, що необхідно поїхати до нотаріуса. У нотаріуса він підписав довіреність на придбання автомобіля та його перевезення на директора ТОВ «Гармонія». Там ОСОБА_11 показав техпаспорт на автомобіль «Фіат Сієна» вже оформлений на його ім'я. Довіреність ОСОБА_11 забрав собі та відвіз його до «Укрексімбанку» де він підписав анкету та кредитний договір. Вийшовши з банку ОСОБА_11 забрав у нього всі підписані ним документи і сказав, що коли вони будуть готові розпочати роботу, то вони зателефонують.

- Протоколом виїмки документів автомобіля “Фіат сієна ” держ. номер НОМЕР_85, в яких містяться копії документів на підставі яких ДП «Італафто» ТОВ «Глобал тренінг енд консалтинг» отримало від виробника автомобілів «Фіат» для його реалізації та подальшого гарантійного обслуговування, як повноважним дилером у м. Одеса, а також довідка - рахунок НОМЕР_84 від 14.06.2006 року, згідно якої зазначений автомобіль був проданий і виданий ОСОБА_29 за 72800 грн. від ДП «Італавто», де він його і одержав.

/Т.17 а.с.168-181/

- Довідкою ДП «Італавто», згідно якої вартість автомобіля “Фіат сієна”, придбаного ОСОБА_29, склала 72800 грн. і була оплачена в повному обсязі шляхом внесення готівки в касу.

/Т.17 а.с.189/

- Протоколом виїмки, в результаті якого були вилучені документи, на ОСОБА_29, в яких містяться: рух коштів по кредитному рахунку ОСОБА_29 згідно даних якого 15.06.2006 року на рахунок ТОВ «Гармонія» перераховано 116230 грн. в якості оплати автомобіля «Фіат Сієна», - договір купівлі - продажу автомобіля “Фіат Сієна” №12 - А1/35 від 06.06.2006 року, укладеного між ТОВ “Гармонія” та ОСОБА_29, згідно якого ТОВ “Гармонія” зобов'язувалась здійснити його поставку покупцю на протязі трьох днів, на умовах “франко - склад” продавця та передати його по АДРЕСА_4, копія квитанції до прибуткового касового ордеру №284, згідно якої ОСОБА_29 нібито вніс в касу ТОВ «Гармонія» 20520 грн. в якості початкового внеску на автомобіль «Фіат Сієна».

/Т.17 а.с.55-99/

По епізоду заволодіння шляхом обману та зловживання довірою грошовими коштами Кіровоградської філії АКБ “ТАС - комерцбанк”, перерахованими на розрахунковий рахунок ТОВ “Гармонія”, в якості оплати автомобіля “Тойота Кемрі”, оформленого на ім'я ОСОБА_17.

- Допитана в судовому засіданні потерпіла ОСОБА_17., показала, що в середині квітня 2006 року вона прийшла в Кіровоградський кафедральний собор для того щоб відвідати свою матір ОСОБА_45. Чекаючи останню в приміщенні кафедрального собору вона познайомилась ОСОБА_2, Під час спільної дізнавшись про те, що вона зареєстрована приватним підприємцем, ОСОБА_2 звернулась до неї з приводу надання їй роботи, і єдиною умовою її працевлаштування, була наявність у неї реєстрації як приватного підприємця. Вона погодилась та остання, остання запропонувала їй посаду секретаря - референта.

В травні 2006 року, ОСОБА_2 звернулась до неї з пропозицією оформлення нею на себе кредиту на придбання автомобіля для ТОВ “Гармонії”, на що вона погодилась після того, як ОСОБА_2 її запевнила, що цей автомобіль потрібний для організації роботи автосалону, який вона збиралась відкрити . Також ОСОБА_2 їй пояснила, що нею вже укладений договір на поставку машин з Київським автосалоном. Вона погодилась на цю пропозицію, та надала ОСОБА_2, необхідні документи.

В середині червня 2006 року, на офіс ТОВ “Гармонії” приїхала ОСОБА_2, яка сказала що їй з нею необхідно з'явитись в банк, для того щоб написати заяву на кредит, коли вони з ОСОБА_2 приїхали до приміщення одного із банків, вона з'ясувала, що це був “ТАС - комерцбанк”.

Після цього, ОСОБА_2 відвела її до кредитного відділу, де її дали бланк заяви на отримання кредиту та анкету позичальника, які вона особисто заповнила і підписала. усі документи вона вписувала під диктовку ОСОБА_2.

15 червня 2006 року, їй зателефонувала ОСОБА_2, яка сказала щоб вона взяла із собою довідку про доходи , копію паспорта, копію довідки про присвоєння ідентифікаційного коду і копію її свідоцтва про реєстрацію приватним підприємцем, та приїхала до “ТАС - комерцбанку”, де вона буде її чекати. Після приїзду на зустріч з ОСОБА_2, остання її знову відвела до кредитного відділу даного банку, де вона підписала кредитний договір, другий примірник якого ОСОБА_2 забрала собі. Після цього, вони відвідали нотаріуса, де вони підписали договір застави.

Після цього, на початку липня 2006 року, ОСОБА_2 дала вказівку, їй вказівку стосовно того, щоб вони разом з ОСОБА_22 роздрукували по два примірника договорів оренди, на кожен автомобіль який був оформлений на приватних підприємців через “Гармонію”. Після підписання нею договору оренди, на автомобілі “Тойота Кемрі”, яка була оформлена на неї, став їздити ОСОБА_3

 

- вивченими показами свідка ОСОБА_44, який мешкає в іншому місті та у суду не було можливості його допитати, який під час допиту показав, що проведенням переговорів з приводу реалізації автомобіля марки “Тойота Кемрі” ОСОБА_17., через ТОВ “Гармонія”, займалась жінка на ім'я ОСОБА_2, а його оплата була проведена шляхом внесенням готівки в касу їх автосалону, чоловіком на ім'я ОСОБА_3, яких він добре запам'ятав та зможе впізнати як наочно так і по фотографіям.

т.20 а.с.253-255;

- протоколом пред'явлення фотознімків на пізнання, ОСОБА_44, під час якого він вказав на ОСОБА_2, яка 6 та 14 червня 2006 року замовила два автомобілі марки “Тойота Кемрі”, один з яких в подальшому був реалізований ОСОБА_17.

т. 20 а.с.256-257;

- Протоколом пред'явлення фотознімків на пізнання, з ОСОБА_44, під час якого він вказав на фотознімок ОСОБА_3, як на такий на якому міститься зображення чоловіка на ім'я ОСОБА_3, який в липні 2006 року вносив кошти в касу їх автосалону, в рахунок оплати вартості автомобіля марки “Тойота Кері” оформленого на ОСОБА_17., та який його і отримав від них.

т. 20 а.с.258-259;

- Повідомленням директора Кіровоградської філії АКБ “ТАС - комерцбанка” №570 від 26.10.2006 року, до Кіровоградського міського відділу УМВС України в Кіровоградській області, про факт викрадення автомобіля “Тойота Кемрі” оформленого на ОСОБА_17., який був переданий у заставу даній банківській установі.

т. 12 а.с.2;

- Протоколом виїмки реєстраційних документів суб'єкту підприємницької діяльності - фізичної особи ОСОБА_17., згідно яких вказана особа з 5.08.2002 року була зареєстрована приватним підприємцем.

т. 12 а.с.28-31;

- Протоколом виїмки документів податкової звітності суб'єкту підприємницької діяльності - фізичної особи ОСОБА_17., згідно яких вказана особа була взята на облік, як платник податків та з грудня 2004 року стала отримувати патенти на здійснення роздрібної торгівлі.

Вказаними документами, у І - кварталі 2006 року ПП ОСОБА_17., здійснювала роздрібну торгівлю і доходів не мала, а також звіти про результати її діяльності у першому півріччі 2006 року, згідно якого розмір валового доходу становив 492600 грн., розмір витрат пов'язаних з одержанням такого доходу складав 492300 грн., а сума чистого доходу дорівнювала 300 грн.

т. 12 а.с.35-61;

- Протоколом виїмки документів автомобіля “Тойота Кемрі” держ. номер НОМЕР_50, в яких містяться копії документів на підставі яких ТОВ “Авто - Стар” здійснювало реалізації даного автомобіля та автомобілів такої марки на території України, акт приймання - передачі №01 від 6.06.2006 року згідно якого ТОВ “Авто - Стар” отримало автомобіль “Тойота Кемрі”, в подальшому реалізований ними ОСОБА_17., як покупець, а також довідка - рахунок НОМЕР_84 від 13.06.2006 року, згідно якої зазначений автомобіль був проданий ОСОБА_17. за 132000 грн.

т. 12 а.с.119-135;

- Довідкою ТОВ “Торговий дім “Старком”” №19 від 26.01.2006 року, згідно якої автомобіль “Тойота Кемрі”, реалізований ТОВ “Авто - Стар” ОСОБА_17., через них, мав ціну продажу, яка становила 132000 грн., та яка була сплачена в повному обсязі через чоловіка на ім'я ОСОБА_3, шляхом внесення ним в касу даного автосалону готівкових коштів у зазначеному розмірі.

т. 12 а.с.142;

- Протоколом виїмки документів, на ПП ОСОБА_17., під час якої були вилучені документи кредитної справи ОСОБА_17., в яких містяться: - копія кредитного договору №030/06.06/64 - 096 К від 15.06.2006 року, укладеного між КФ АКБ “ТАС - комерцбанк” та ОСОБА_17., згідно якого зазначеною банківською установою останній надавався кредит в сумі 208947 грн. на за умови передачі в заставу банку автомобіля “Тойота Кемрі” д.н. НОМЕР_51; - копія договору застави від 15.06.2006 року згідно якого ОСОБА_17., на забезпечення вимог КФ АКБ “ТАС - комерцбанк”, по кредитному договору №030/06.06/64 - 096 К від 15.06.2006 року був переданий в заставу даній банківській установі автомобіль “Тойота Кемрі” д.н. НОМЕР_51; повідомлення директора КФ АКБ “ТАС - комерцбанк” до ТОВ “Гармонії”, щодо надання ОСОБА_17. кредиту на придбання автомобіля “Тойота Комрі” за умови сплати останньою першого внеску в сумі 24582 грн., що має становити не менше 10 відсотків його вартості, згідно рахунка - фактури №12 - 1/37 від 9.06.2006 року; - копії квитанцій до прибуткових касових ордері №283 та №285 від 14.06.2006 року на суму 24582 грн. та 12291 грн., згідно якої ТОВ “Гармонія” нібито було прийнято від ОСОБА_17. аванс у вказаних розмірах, за автомобіль “Тойота Кемрі”; - рахунок - фактура №12 - 1/37 від 9.06.2006 року на суму 245820 грн., згідно якого ПП ОСОБА_17. отримала автомобіль “Тойота Кемрі” у ТОВ “Гармонія” за вказану суму; - копія договору купівлі - продажу автомобіля “Тойота Кемрі” №12 - А1/37 від 12.06.2006 року, укладений між ТОВ “Гармонія” та ПП ОСОБА_17., згідно якого ТОВ “Гармонія” зобов'язувалась здійснити його поставку покупцю на протязі трьох днів, на умовах “франко - склад” продавця та передати їх по АДРЕСА_4;

т. 12 а.с.71-113;

- Оглянутими та долученими до даної кримінальної справи в якості речових доказів документами.

т. 12 а.с.32-33;62-64;137-138;114-116;

По епізоду заволодіння шляхом обману та зловживання довірою грошовими коштами Кіровоградської філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України”, перерахованими на розрахунковий рахунок ТОВ “Гармонія”, в якості оплати автомобіля “Сітроен Берлінго”, оформленого на ім'я ОСОБА_22

- Вивченими згідно рапорту показами свідка ОСОБА_22, який під час досудового слідства показав, що в червні 2006 року, його сестра ОСОБА_47, повідомила йому, що її чоловік ОСОБА_30 та його брат ОСОБА_29, знайшли нову роботу в фірмі з назвою “Гармонія”, які організовує службу таксі, де вони і мають працювати на нових автомобілях, але однією з умов працевлаштування на дане підприємство є наявність реєстрації у кандидатів на працевлаштування, як приватних підприємців.

Через деякий час після даної розмови йому зателефонував чоловік, який призначив йому зустріч для обговорення питань його працевлаштування на ТОВ “Гармонію”. Під час даної зустрічі, у нього відбулась розмова, чоловіком який прийшов на дану зустріч, в ході якої він запитав у нього про те, чи відомо йому чим саме необхідно буде займатись, та коли він відповів що так, то цей чоловік також пояснив, що ТОВ “Гармонія” відкриває службу таксі і він буде працювати водієм, однак для цього йому потрібно оформити кредит на придбання автомобіля, який буде оформлений на нього, але сам кредит буде сплачуватись “Гармнією”. На що він погодився. Таз цим чоловіком поїхав до нотаріуса, де підписав якісь документи, із змістом яких не знайомився. Відразу після відвідування нотаріуса, вони разом з цим же чоловіком поїхали до Кіровоградської філії “Укрексімбанка”, де він також підписав якісь документи, із змістом яких теж не знайомився, так як повірив цьому чоловіку “наслово”.

т. 12 а.с.156-159;

- Протоколом виїмки реєстраційних документів суб'єкту підприємницької діяльності - фізичної особи ОСОБА_22, згідно яких вказана особа з 19.03.1997 року була зареєстрована приватним підприємцем.

т. 12 а.с.162-164;

- Протоколом виїмки документів податкової звітності суб'єкту підприємницької діяльності - фізичної особи ОСОБА_22, згідно яких вказана особа була взята на облік як платник податків, та з червня 1999 року здавала звіти про результати своєї господарської діяльності

Вказаними документами, в яких також міститься декларація даного платника податків, згідно якої ПП ОСОБА_22, за перше півріччя 2006 року, отримав валовий дохід який становив 320000 грн., розмір витрат пов'язаних з його одержанням склав 319000 грн., а сума чистого доходу дорівнювала 1000 грн.

т. 12 а.с.169-298;

 

- Протоколом виїмки документів автомобіля “Сітроен Берлінго” держ. номер НОМЕР_50, в яких містяться копії документів на підставі яких Миколаївська філії ПІІ “Автоінвестстрой” отримала вказаний автомобіль від ТОВ “Франсавто”, для його реалізації як його представником, а також довідка - рахунок НОМЕР_84 від 23.06.2006 року, згідно якої зазначений автомобіль був проданий ОСОБА_22 за 75000 грн. Миколаївською філією ПІІ “Автоінвестстрой”, але отриманий ним не був.

т. 12 а.с.360-376;

- Довідкою Миколаївської філії ПІІ “Автоінвестстрой” №32/1 від 18.01.2007 року, згідно якої вартість автомобіля “Сітроен Берлінго”, придбаного ПП ОСОБА_22, становила 72250 грн., та була сплачена частково, а саме шляхом проведення двох внесків готівкових коштів в касу даного автосалону через ОСОБА_38, в сумі 7225 грн. і 15275 грн.. та на момент складення даної довідки мала місце заборгованість за даний автомобіль, яка склала 49750 грн.

т. 12 а.с.382;

- Протоколом виїмки документів, на ПП ОСОБА_22, під час якої були вилучені документи кредитної справи ОСОБА_22, в яких містяться: - кредитний договір НОМЕР_86, укладений між ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України” та ОСОБА_22 згідно якого зазначеною банківською установою останньому надавався кредит в сумі 24900 доларів США на придбання нового автомобіля “Сітроен Берлінго”, за умови передачі його в заставу банку та сплати ним авансу в сумі 22000 грн.; - виписка банку по кредитному рахунку ОСОБА_22, згідно якої 26.06.2006 року з даного рахунку було перераховано 125745 грн. на рахунок ТОВ “Гармонія” по кредитному договору НОМЕР_86; - копія квитанції до прибуткового касового ордера №290 на суму 22000 грн., згідно якої ТОВ “Гармонія” нібито було прийнято від ОСОБА_22 аванс у вказаному розмірі, за автомобіль “Сітроен Берлінго”; - рахунок - фактура №12 - 1/39 на суму 146500 грн., згідно якого ПП ОСОБА_22 отримав автомобіль “Сітроен Берлінго” у ТОВ “Гармонія” за вказану суму; - договір купівлі - продажу автомобіля “Сітроен Берлінго” №12 - А1/39, укладений між ТОВ “Гармонія” та ПП ОСОБА_22, згідно якого ТОВ “Гармонія” зобов'язувалась здійснити його поставку покупцю на протязі трьох днів, на умовах “франко - склад” продавця та передати його по АДРЕСА_4;

т. 12 а.с.311-354;

- Оглянутими та долученими до даної кримінальної справи в якості речових доказів документами.

т. 12 а.с. 165-166;299-304;355-357;377-379;

По епізоду заволодіння шляхом обману та зловживання довірою грошовими коштами ВАТ «Державний експортно-імпортний банк України», перерахованими на розрахунковий рахунок ТОВ “Гармонія”, в якості оплати автомобіля “Фіат Сієна”, оформленого на ім'я ОСОБА_27

Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_27, пояснив, що в грудні 2005 року, його знайомий ОСОБА_46 повідомив, що в м. Кіровограді є ТОВ «Гармонія», яке підшукує собі в штат працівників.. Який сказав, що якщо він має бажання, то наступного разу, коли директор товариства приїде до них він з нею може перебалакати з приводу того, щоб вона взяла його до себе водієм. Через декілька днів ОСОБА_46 йому зателефонував і сказав день коли він може зустрітись з директором. В той день разом він зустрівся з ОСОБА_2, яка представилась директором фірми «Гармонія» і сказала, що їй потрібен водій. Умови прийняття його на роботу були наступні: він повинен був стати приватним підприємцем. На дані умови він погодився.

Спочатку він зареєструвався приватним підприємцем. Його реєстрацією як приватного підприємця займалась ОСОБА_18.

Фактично займатись підприємницькою діяльністю він не збирався. Пізніше ОСОБА_2 сказала, що він буде працювати на автомобілі «Шкода Октавія А5». Зарплату йому платила ОСОБА_2

Коли він почав працювати, ОСОБА_2 запропонувала оформити кредит на придбання автомобіля на себе, запевнивши при цьому, що товариство саме буде сплачувати кредит. Тому він сам погодився отримати цей кредит.

Оформленням всіх необхідних документів займався ОСОБА_11. Приблизно на початку березня 2006 року ОСОБА_2 йому сказала, що все готово для оформлення в банку кредитного договору і що там на нього чекає ОСОБА_11 Він з ним зустрівся біля приміщення «Укрексімбанк». Він зайшов туди і підписав документи, які йому дали працівники банку. Після цього, вони поїхали до нотаріуса, де він підписав ще якісь договір. Про те, що автомобіль буде переданий ТОВ «Гармонія» він знав зі слів ОСОБА_2

Грошову винагороду за оформлення кредиту він отримав приблизно через 3 тижні після оформлення кредиту. Гроші в сумі 5000 грн. йому передала ОСОБА_17.

Протоколом виїмки реєстраційних документів приватного підприємця ОСОБА_27, відповідно до яких він являється приватним підприємцем з лютого 2006 р.

/Т.18 а.с.127-130/

Протоколом огляду даних документів, які в подальшому долучені до матеріалів в якості речових доказів.

/Т.18 а.с.131/

Протоколом виїмки документів податкової звітності приватного підприємця ОСОБА_27, згідно яких він зареєстрований платником єдиного податку в лютому 2006 року. В матеріалах наявний звіт суб»єкта малого підприємництва-фізичної особи-платника єдиного податку ОСОБА_27 за 1 квартал 2006 року відповідно до якого обсяг виручки склав 296000 грн., який він з його слів не складав та не отримував, заява про видачу довідки про доходи ОСОБА_27 за 1 квартал 2006 рік

/Т.18 а.с.135-152/

Протоколом огляду даних документів, які в подальшому долучені до матеріалів в якості речових доказів.

/Т.18 а.с.153-154/

- Протоколом виїмки документів автомобіля “Сітроен Берлінго” держ. номер НОМЕР_61, в яких містяться копії документів на підставі яких Миколаївська філія ПІІ «Автоінвестстрой» отримало вказаний автомобіль від ТОВ «Франсавто» для його реалізації та подальшого гарантійного обслуговування, як повноважним дилером у м. Миколаєві, а також довідка - рахунок серії КІВ НОМЕР_6 від 23.06.2006 року, згідно якої зазначений автомобіль був проданий і виданий ОСОБА_27 за 75000 грн. від МВ ПІІ «Автоінвестстрой», де він його і одержав.

/Т.18 а.с.212-227/

- Довідкою МФ ПІІ «Автоінвестстрой», згідно якої вартість автомобіля “Сітроен Берлінго”, придбаного ОСОБА_27, склала 72500 грн. і була оплачена через Купцова в сумі 22750 грн. Заборгованість складає 49750 грн.

/Т.18 а.с.232/

- Протоколом виїмки, в результаті якого були вилучені документи, на ОСОБА_27, в яких містяться: рух коштів по кредитному рахунку ОСОБА_27 згідно даних якого 29.06.2006 року на рахунок ТОВ «Гармонія» перераховано 124500 грн. в якості оплати автомобіля «Сітроен Берлінго», - договір купівлі - продажу автомобіля “Сітроен Берлінго ” №12 - А 1/40 від 29.06.2006 року, укладеного між ТОВ “Гармонія” та ОСОБА_27, згідно якого ТОВ “Гармонія” зобов'язувалась здійснити його поставку покупцю на протязі трьох днів, на умовах “франко - склад” продавця та передати його по АДРЕСА_4.

/Т.18 а.с.162-206/

 

По епізоду заволодіння шляхом обману та зловживання довірою грошовими коштами Кіровоградської філії ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України”, перерахованими на розрахунковий рахунок ТОВ “Гармонія”, в якості оплати автомобіля “Фіат Сієна”, оформленого на ім'я ОСОБА_21

- Протоколом виїмки документів суб'єкту підприємницької діяльності -ОСОБА_21, , згідно яких вказана особа з 29.03.2004 року була зареєстрована приватним підприємцем.

т. 10 а.с.12-15;

- Протоколом виїмки документів податкової звітності суб'єкту підприємницької діяльності - фізичної особи ОСОБА_21, згідно яких вказана особа з 6.04.2004 року була взята на облік, як платник податків з правом надання маркетингових послуг.

Вказаними документами, в яких також міститься звіт даного платника податків від 3.07.2006 року за ІІ - квартал 2006 року, згідно якого у вказаному періоді ним були отримані доходи в сумі 397200 грн.. Крім цього, в зазначених документах міститься заява ОСОБА_21 від 4.07.2006 року про прийняття уточнюючого звіту та сам уточнюючий звіт за вказаний звітний період, прийнятий ДПІ у місті Кіровограді 4.07.2006 року, згідно якого за ІІ - квартал 2006 року ПП ОСОБА_21, були отримані доходи в меншій сумі, а саме 113133 грн..

т. 10 а.с.20-69;

- Протоколом виїмки документів автомобіля “Фіат Сієна” держ. номер НОМЕР_63, в яких містяться оригінали та копії документів на підставі яких ДП “Італавто” здійснювало реалізації даного автомобіля та автомобілів такої марки на території України, а також довідка - рахунок серії КІВ НОМЕР_62 від 30.06.2006 року, згідно якої зазначений автомобіль був проданий ОСОБА_21 за 65000 грн. ДП “Італавто”, де на підставі доручення його одержав ОСОБА_3.

т. 10 а.с.271-281;

- Довідкою ДП “Італавто” № 293/2 від 7.12.2006 року, згідно якої остаточна вартість автомобілів “Фіат Сієна”, придбаного ПП ОСОБА_21, склала 65000 грн. і була сплачена в повному обсязі 30.06.2006 року, шляхом внесення ОСОБА_3 готівки у зазначеному розмірі на рахунок даного автосалону.

т. 10 а.с.296-299;

- Протоколом виїмки документів, на” ПП ОСОБА_21, , під час якої були вилучені документи кредитної справи ОСОБА_21, в яких містяться: - кредитний договір №5506С37 від 5.07.2006 року, укладений між ВАТ “Державний експортно - імпортний банк України” та ОСОБА_21 згідно якого зазначеною банківською установою останньому надавався кредит в сумі 116200 грн. на придбання нового автомобіля “Фіат Сієна”, за умови передачі його в заставу банку та сплати ним авансу в сумі 20550 грн.; - виписка банку по кредитному рахунку ОСОБА_21, згідно якої 5.07.2006 року з даного рахунку було перераховано 116200 грн. на рахунок ТОВ “Гармонія” на придбання автомобіля по рахунку - фактурі №12 - 1/41; - копія квитанції до прибуткового касового ордера №292 на суму 20520 грн., згідно якої ТОВ “Гармонія” нібито було прийнято від ОСОБА_21 аванс за автомобіль “Фіат сієна” у вказаному розмірі, який становив 15 відсотків його загальної вартості; - рахунок - фактура №12 - 1/41 на суму 136750 грн., згідно якого ПП ОСОБА_21 отримав вказаний автомобіль у ТОВ “Гармонія” за вказану суму; - договір купівлі - продажу автомобіля “Фіат Сієна” №12 - А1/41, укладений між ТОВ “Гармонія” та ПП ОСОБА_21, згідно якого ТОВ “Гармонія” зобов'язувалась здійснити його поставку покупцю на протязі трьох днів, на умовах “франко - склад” продавця та передати їх по АДРЕСА_4;

т. 10 а.с.84-127;

- Оглянутими та долученими до даної кримінальної справи в якості речових доказів документами.

т. 10 а.с.16-17;70-77;128-131;282-285;

По епізоду заволодіння шляхом обману та зловживання довірою грошовими коштами ВАТ «Державний експортно-імпортний банк України», перерахованими на розрахунковий рахунок ТОВ “Гармонія”, в якості оплати автомобіля “Фіат Сієна”, оформленого на ім'я ОСОБА_35

Допитана в судовому засіданні свідок ОСОБА_35, пояснила, що в березні 2006 року її співмешканець ОСОБА_27 почав працювати в ТОВ «Гармонія», водієм. Зі розповідей ОСОБА_43 її. стало відомо, що ТОВ «Гармонія» збирається організувати в м. Кіровограді службу таксі. Для цього воно підшукує приватних підприємців, які могли оформити на себе кредитні договори на придбання автомобілів. Сам кредит буде виплачуватись ТОВ «Гармонія» з тих коштів, які будуть заробляти машини отримані в кредит. Після сплати повної вартості автомобіля, він буде переписаний з приватного підприємця на ТОВ «Гармонія».

З ОСОБА_2 вона познайомилась через ОСОБА_43, так як він часто возив її в м. Одеса. Також вона. знала, що ОСОБА_43 зареєструвався приватним підприємцем і оформив один автомобіль на себе. Пройшов деякий час за даний автомобіль сплачувало ТОВ «Гармонія», а ОСОБА_43 отримав свою винагороду в сумі 5000 грн. В зв»язку з цим вона. також вирішила зареєструватись приватним підприємцем та оформити на себе машину.

Оформленням документів з цього приводу займалась юрист ТОВ «Гармонія» ОСОБА_18. Який вона дала свідоцтво про народження, ідентифікаційний номер. Фактично підприємницьку діяльність вона не здійснювала. Яким чином проходила її реєстрації в ДПІ м. Кіровограда її не відомо.

 Через 3-4 місяці після реєстрації її в якості приватного підприємця ОСОБА_43 сказав, що вже можна підписувати кредитний договір. Самим оформлення документів для отримання кредиту вона не займалась, паспорт перед оформленням кредиту вона передала ОСОБА_11, Через деякий час ОСОБА_11 забрав її з роботи і вони з ним поїхали в КФ «Укрексімбанк». Там вона підписала ряд документів з приводу оформлення кредиту. Після банку вони поїхали до нотаріуса там вона також підписувала якісь документи, в суть яких не вникала .

Протоколом виїмки реєстраційних документів приватного підприємця ОСОБА_35, відповідно до яких він являється приватним підприємцем з березня 2006 р.

/Т.15 а.с.149-154/

Протоколом огляду даних документів, які в подальшому долучені до матеріалів в якості речових доказів.

/Т.15 а.с.155/

Протоколом виїмки документів податкової звітності приватного підприємця ОСОБА_35, згідно яких вона зареєстрована платником єдиного податку в березні 2006 року. В матеріалах наявний звіт -фізичної особи-платника єдиного податку ОСОБА_35 за 2 квартал 2006 року відповідно до якого обсяг виручки склав 378267,9 грн., який вона з її слів не складала, заява про видачу довідки про доходи ОСОБА_35 за 1 квартал 2006 рік

/Т.15 а.с.159-172/

Протоколом огляду даних документів, які в подальшому долучені до матеріалів в якості речових доказів.

/Т.15 а.с.173-174/

- Протоколом виїмки документів автомобіля “Фіат сієна ” держ. номер НОМЕР_65, в яких містяться копії документів на підставі яких ДП «Італавто» ТОВ «Глобал тренінг енд консалтінг» отримало від виробника автомобілів «Фіат» для його реалізації та подальшого гарантійного обслуговування, як повноважним дилером у м. Одеса, а також довідка - рахунок серії КІВ НОМЕР_64 від 05.07.2006 року, згідно якої зазначений автомобіль був проданий і виданий ОСОБА_35 за 64770 грн. від ТОВ «Ладаекспорт Юг», де вона його і одержала.

/Т.15 а.с.231-242/

- Довідкою ТОВ «Ладаєкспорт-Юг», згідно якої вартість автомобіля “Фіат сієна”, придбаного ОСОБА_35, склала 64870 грн. і була оплачена в повному обсязі шляхом внесення готівки в касу.

/Т.15 а.с.247/

- Протоколом виїмки, в результаті якого були вилучені документи, на ОСОБА_35, в яких містяться: рух коштів по кредитному рахунку ОСОБА_35 згідно даних якого 06.07.2006 року на рахунок ТОВ «Гармонія» перераховано 116200 грн. в якості оплати автомобіля «Фіат Сієна», - договір купівлі - продажу автомобіля “Фіат Сієна” №12 - А1/43 від 06.07.2006 року, укладеного між ТОВ “Гармонія” та ОСОБА_35, згідно якого ТОВ “Гармонія” зобов'язувалась здійснити його поставку покупцю на протязі трьох днів, на умовах “франко - склад” продавця та передати його по АДРЕСА_4, копія квитанції до прибуткового касового ордеру №293, згідно якої ОСОБА_35 нібито вніс в касу ТОВ «Гармонія» 20520 грн. в якості початкового внеску на автомобіль «Фіат Сієна».

/Т.15 а.с.182-225/

По епізоду заволодіння шляхом обману та зловживання довірою грошовими коштами Кіровоградської обласної дирекції АППБ “Аваль”, перерахованими на розрахунковий рахунок ТОВ “Гармонія”, в якості оплати автомобіля “Тойота Кемрі”, оформленого на ім'я ОСОБА_37

- допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_37, показав, що в липні 2006 року, до нього знову звернулась ОСОБА_2, яка повідомила його, що попередній кредит оформлений ним на придбання автомобіля для ТОВ “Гармонії” своєчасно сплачується, а потім запропонувала йому оформити ще один кредит на придбання ще одного автомобіля для даного підприємства на тих самих умовах, але цього разу це повинен був бути автомобіль марки “Тойота Кемрі”, а кредит повинен був бути оформлений в іншій банківській установі. Оскільки по передньому кредиту до цього часу у нього жодних проблем не виникло, він погодився і на дану пропозицію.

На час оформлення ним кредиту на автомобіль “Тойота Кемрі” в Кіровоградській дирекції банку “Аваль” та підписання договору передачі його в заставу даній банківській установі у нотаріуса, свідоцтво про його реєстрацію вже було оформлено на нього, однак самого автомобіля він ніколи не бачив і де він знаходився він не знав.

Крім цього він пояснив, що після серпня 2006 року, оплати кредитів оформлених ним на придбання автомобілів для ТОВ “Гармонія” припинились, сама ОСОБА_2 зникла з Кіровограда і про її місцеперебування йому відомо не було, а сама вона про це не повідомляла.

 

- Протоколом пре'явлення фотознімків на впізнання, з ОСОБА_44, під час якого він вказав на фотознімок ОСОБА_2, як такий, на якому міститься зображення жінки на ім'я ОСОБА_2, яка 6 та 14 червня 2006 року замовила два автомобілі марки “Тойота Кері”, один з яких в подальшому був реалізований ОСОБА_37

т.20с.256-257;

- Протоколом пре'явлення фотознімків на впізнання, з ОСОБА_44, під час якого він вказав на фотознімок ОСОБА_3, як на такий, на якому міститься зображення чоловіка на ім'я ОСОБА_3, який в липні 2006 року отримав у них в автосалоні автомобіль марки “Тойота Кері” оформлений на ОСОБА_37

т. 20 а.с.258-259;

- Протоколом виїмки документів суб'єкту підприємницької діяльності -ОСОБА_37, згідно яких вказана особа з 24.01.2002 року була зареєстрована приватним підприємцем.

т. 20 а.с.10-15;

- Протоколом виїмки документів податкової звітності суб'єкту підприємницької діяльності -ОСОБА_37, згідно яких вказана особа була взята на облік, як платник податків з січня 2004 року здавала звіти про результати своєї господарської діяльності.

Вказаними документами, в яких також містяться звіти даного платника податків, згідно яких у 2005 році ПП ОСОБА_22, були отримані доходи в сумі 408312 грн., за перше півріччя 2006 року, згідно його звіту від 3.07.2006 року розмір його доходів становив 372895, 65 грн., а згідно звіту за цей самий період діяльності, але від 4.07.2006 року, складав 83372 грн.

т. 20 а.с.20-41;

- Протоколом виїмки документів автомобіля “Тойта Кемрі” держ. номер НОМЕР_67, в яких містяться копії документів на підставі яких ТОВ “Авто - Стар” здійснювало реалізації даного автомобіля та автомобілів такої марки на території України, а також довідка - рахунок серії КІВ НОМЕР_66 від 13.06.2006 року, згідно якої зазначений автомобіль був проданий ОСОБА_37 за 134000 грн.

т. 20 а.с.172-184;

- Довідкою ТОВ “Авто - Стар” наданою на відповідний запит №17/1 - 920/16 від 17.11.2006 року, згідно якої автомобіль “Тойота Кемрі”, придбаний ПП ОСОБА_22, реалізовувався через ТОВ “Торговий дім “Старком””, яке придбало його у них для подальшої реалізації та безпосередньо здійснювало її.

т. 20 а.с.189;

- Довідкою ТОВ “Торговий дім “Старком”” №18 від 26.01.2006 року, згідно якої автомобіль “Тойота Кемрі”, реалізований ОСОБА_37, мав ціну продажу яка становила 220000 грн., яка після його відпуску покупцю сплачена не була.

т. 20 а.с.191;

- Протоколом виїмки документів, на ПП ОСОБА_37, в яких містяться: - кредитний договір №014 - 09.5 - 59280 від 14.07.2006 року, укладений між КОД АППБ “Аваль” та ОСОБА_22, згідно якого зазначеною банківською установою останньому надавався споживчий кредит в сумі 226287 грн.; - договір застави від 14.07.2006 року, згідно якого ОСОБА_22, на забезпечення вимог КОД АППБ “Аваль”, по кредитному договору №014 - 09.5 - 59280 від 14.07.2006 року був переданий в заставу даній банківській установі автомобіль “Тойота Кемрі” д.н. НОМЕР_67; - меморіальний ордер №09.5 - 59280 та платіжне доручення №09.5 - 59280 від 14.07.2006 року, на підставі яких 14.07.2006 року згідно рахунку - фактури №12 - 1/38 від 16.06.2006 року, з кредитного рахунку ОСОБА_37 було перераховано 226287 грн. на рахунок ТОВ “Гармонія” за автомобіля “Тойота Кемрі”; - копія квитанції до прибуткового касового ордера №294 від 5.07.2006 року на суму 25143 грн., згідно якої ТОВ “Гармонія” нібито було прийнято від ОСОБА_37 аванс у вказаному розмірі, за автомобіль “Тойота Кемрі”, який становив 10 відсотків його загальної вартості; - рахунок - фактура №12 - 1/38 від 16.06.2006 року на суму 251430 грн., згідно якого ПП ОСОБА_37 отримав автомобіль “Тойота Кемрі” у ТОВ “Гармонія” за вказану суму;

т. 20 а.с.104

- Оглянутими та долученими до даної кримінальної справи в якості речових доказів документами.

т. 11 а.с.22-24;67-71;142-143;185-186

Протоколом огляду предметів та документів, які були вилучені за місцем тимчасового проживання ОСОБА_2 та ОСОБА_3 в АДРЕСА_1, а саме копії паспортів, свідоцтв про державну реєстрацію як приватних підприємців та копії довідок про присвоєння ідентифікаційних номерів особам, які були залучені ОСОБА_2 та ОСОБА_3 до своєї злочинної діяльності спрямованої на заволодіння шляхом обману коштами банківських установ міста Кіровограда, а також печатка ТОВ «Гармонія», бланки первинних бухгалтерських документів, які ними використовувались при вчиненні вказаних дій та копії відповідних кредитних договорів, договорів купівлі - продажу, застави і оренди, що свідчить про те що ОСОБА_2 та ОСОБА_3 мали безпосереднє відношення до формування пакетів документів, що надавались у відповідні банківські установи при оформленні ними кредитів на вищезазначених фізичних осіб - суб'єктів підприємницької діяльності.

т. 21 а.с.1-3;4-392;

т. 22 а.с.1-496;

т. 23 а.с.1-487;

т. 24 а.с.1-524;525-547;548;

По епізоду заволодіння коштами ОСОБА_9 вина ОСОБА_2 підтверджується наступними доказами:

Допитаний в судовому засіданні потерпілий ОСОБА_9, пояснив, що в середині липня 2006 року у своїх знайомих він познайомився з ОСОБА_2, яка при зустрічі назвалась директором ТОВ «Гармонія», яке займається автобізнесом. В ході розмови ОСОБА_2 повідомила, що товариство займається продажем автомобілів. Він зацікавився «Шкодою» і запитав скільки це буде коштувати. Вона повідомила, що буде змінювати свій службовий автомобіль і буде продавати «Шкоду», яка являється б/у, але фактично новою він запитав скільки вона буде коштувати. Вона відповіла, що 80000 грн., з сплатою 30 тис. грн. початкового внеску. Через деякий час, після того як він. подивився автомобіль, секретар ТОВ «Гармонія» ОСОБА_17. привезла йомутехнічний паспорт на автомобіль на ім»я ОСОБА_18, тимчасовий техпаспорт на його ім»я.. Після отримання гарантійного лита та передачі автомобіля він двічи платив всього 30 тис. грн. ОСОБА_17. та ОСОБА_2 та отримав корінці касових ордерів. Через деякий час він зв'язався з ОСОБА_2 і сказав, що готовий внести іншу частину коштів в сумі 50 тис. грн. та переоформити автомобіль на себе. Вона сказала, що на протязі 2 днів вона буде в місті зателефонує йому і вони все вирішать. Але так вона цього і не зробила. Через деякий час він спілкувався з директором автосалону «Автотрейдінг Кіровоград». Він сказав, що ТОВ «Гармонія» придбала у них ряд автомобілів в тому числі і ту, яку він хотів купити у ТОВ «Гармонія». При цьому він сказав, що з дуже великим труднощами змусили дане товариство розрахуватись за придбані автомобілі. В нього це викликало певні підозри і він зв»язався з своїми колегами з КБ «Укрсоцбанк». Вони повідомили, що заборгованість по кредиту на вказаний автомобіль погашалась, але в незначній частині і на даний момент складає 113 тис. грн.

Вивченими згідно заяви показами свідка ОСОБА_18, яка пояснювала, що їй стало відомо про те, що автомобіль, який вона придбала в кредит за вказівкою ОСОБА_2, переданий в оренду з правом викупу ОСОБА_9 лише в серпні 2006 року. В той час її викликали в «Укрсоцбанк». Там їй показали договір оренди підписаний від її імені, копії корінців приходних касових ордерів відповідно до якого ОСОБА_9 сплатив за даний автомобіль ТОВ «Гармонія» 30000 грн. Також їй стало відомо, що підпис в даному договорі від її імені підроблений, так як цього документу вона не підписувала. Ніяких дії по укладенні даного договору вона. не вчиняла. В ході розмови з ОСОБА_9 вона дізналась, що переговори з приводу придбання цього автомобіля він вів з ОСОБА_2, яка йому розповіла, що даний автомобіль знаходиться в оренді у ТОВ «Гармонія», яке сплачує з нього відсотки та кредит, а в подальшому буде переоформлений з ОСОБА_18 на ТОВ «Гармонія». В зв»язку з цим він і вів переговори з ОСОБА_2 ОСОБА_18 почала шукати її для того, щоб вимагати повернути ОСОБА_9 кошти та автомобіль. Після цього вона бачила ОСОБА_2 лише один раз. Вона пообіцяла, що поверне ці кошти, або погасить кредит і переоформить на нього автомобіль до 20.09.2006 року. Але так цього і не зробила. І взагалі під час їх останньої розмови ОСОБА_2 сказала, що сплатить всі кредити, так як в іншому місці вона розпочинає новий бізнес, так як в м. Кіровограді їй створили неможливі умови роботи і вона змушена організовувати інший бізнес.

/Т.19 а.с.1-15/

Протоколом виїмки, в ході якої був вилучений автомобіль «Шкода Октавія» д/н НОМЕР_4, свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу автомобіля «Шкода Октавія» д/н НОМЕР_4, тимчасовий реєстраційний талон на вказаний автомобіль.

/Т.26 а.с.6/

Протоколами огляду предметів, в ході яких вилучені у ОСОБА_9 предмети були оглянуті та в подальшому долучені до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів.

/Т.26 а.с.8,10/

Речовими доказами, а саме свідоцтвом про реєстрацію транспортного засобу на автомобіль «Шкода Октавія» д/н НОМЕР_4 згідно даних якого даний автомобіль перебуває у власності ОСОБА_18 і перебуває в кредиті, тимчасовим реєстраційним талоном, відповідно до якого право керування даним автомобілем наділений ОСОБА_9

/Т.26 а.с.7/

Протоколом виїмки від 25.11.2006 р., в ході якої у ОСОБА_9 вилучені документи, які передала йому ОСОБА_2

/Т.26 а.с.20/

Протоколом огляду вилучених документів, які в подальшому долучені до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів.

/Т.26 а.с.20/

копією свідоцтва фізичної особи підприємця ОСОБА_18,

договором оренди №2/06 від 30.01.2006 р. відповідно до якого СПД ОСОБА_18 передає в оренду ТОВ «Гармонія» автомобіль «Шкода Октавія» д/н НОМЕР_4,

договором оренди автомобіля з подальшим викупом, відповідно до якого ОСОБА_18 передає даний автомобіль в оренду ОСОБА_9 з правом викупу. Подорожнім листом легкового автомобіля №0017410 відповідно до даних якого водієм даного автомобіля є ОСОБА_2

квитанціями до прибуткових ордерів №296 відповідно до якого ТОВ «Гармонія» отримало від ОСОБА_9 кошти в сумі 10000 грн., №297 відповідно до якого ТОВ «Гармонія» отримало від ОСОБА_9 кошти в сумі 10000 грн., №295 відповідно до якого ТОВ «Гармонія» отримало від ОСОБА_9 кошти в сумі 10000 грн.

Гарантійний лист №35-а від 10.09.2006 року підписаний від імені директора ТОВ «Гармонія» ОСОБА_3, скріплений печаткою товариства, відповідно до якого ТОВ «Гармонія» гарантувало спільне погашення кредиту за автомобіль «Шкода Октавія».

/Т.26 а.с.21-29/

Протоколом виїмки документів в МРЕВ ДАІ в Кіровоградській області щодо отримання тимчасового реєстраційного талону на ім.»я ОСОБА_9 на автомобіль «Шкода Октавія» д/н НОМЕР_87, а саме:

Заявою на ім»я начальника МРЕВ ДАІ від імені ОСОБА_18, підпис від імені якої виконаний не нею.

/Т.26 а.с.36-37/

Протоколом огляду предметів, які були вилучені за місцем проживання ОСОБА_2 та ОСОБА_3 в АДРЕСА_1. Під час проведення огляду була оглянута касова книга ТОВ «Гармонія» в якій не виявлено жодних записів. Викладене свідчить про те, отримані кошти ОСОБА_2 в касу ТОВ «Гармонія» фактично не оприбутковувала .

/Т.24 а.с.525-542/

По епізоду заволодіння коштами ОСОБА_13 вина ОСОБА_2 підтверджується наступними доказами:

Допитаний в судовому засіданні потерпілий ОСОБА_13, пояснив, що в серпні 2006 року у своєї знайомої ОСОБА_8. познайомився ОСОБА_2 На той час він вже чув про неї так як його донька ОСОБА_17. працювала у неї на фірмі, яка займалась реалізацією автомобілів.

 В ході розмови він розповів їй, що він має бажання придбати автомобіль. Вона на це сказала йому, що має можливість реалізувати автомобіль за нижчою ціною ніж в інших автосалонах. При цьому вони зійшлись на автомобілі ВАЗ 21115. Також вона сказала, що потрібно провести предоплату в сумі 15000 грн., а вже потім вона пригонить автомобіль і між ними відбудеться повний розрахунок. Через декілька днів він зустрівся з ОСОБА_2 і при зустрічі передав ОСОБА_2 15000 грн. в якості предоплати автомобіля. А передала йому корінець приходного касового ордеру. На ньому був проставлений підпис від імені директора ТОВ «Гармонія» ОСОБА_3 та проставлена печатка товариства.

Через деякий час він зустрівся з ОСОБА_2 і запитав коли буде пригнаний автомобіль, на що вона відповіла, що все буде нормально і це питання вирішується. При цьому ОСОБА_2 передала йому автомобіль «Фіат сієна» у тимчасове користування. Безпосередньо автомобіль йому передавав ОСОБА_3. При цьому в автомобілі знаходився подорожній лист від імені ТОВ «Гармонія». В даний документ він за пропозицією ОСОБА_3 вніс свої дані. Наскільки він зрозумів даний документ надавав йому право користуватись автомобілем до придбання свого. Також в автомобілі знаходився техпаспорт на нього, відповідно до даних якого власником даного автомобіля являвся громадянин ОСОБА_21. В подальшому ОСОБА_2 автомобіль йому не поставила, зникла з міста.

Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_17, пояснила, що в ТОВ «Гармонія» фактично виконувала функції секретаря ОСОБА_2 Періодично за вказівкою ОСОБА_2 вона виписувала прибуткові касові ордери та отримувала від різних людей кошти, які в подальшому передавала ОСОБА_2, Приблизно в 20 числах серпня 2006 року ОСОБА_2 дала їй вказівку виписати корінець до прибуткового касового ордеру на суму 14828 грн. Як пояснила ОСОБА_2 дані кошти їй передав ОСОБА_13 в якості предоплати за автомобіль ВАЗ 21115. Після того як ОСОБА_2 поставила відбиток печатки на даному документі вона передала його ОСОБА_13

Протоколом виїмки в ході якої у ОСОБА_13 вилучено квитанцію до прибуткового касового ордеру, яку ОСОБА_13 видала ОСОБА_2, в якості підтвердження факту внесення ним предоплати за автомобіль, свідоцтво про державну реєстрацію автомобіля «Фіат Сієна», власником якого є ОСОБА_21, подорожній лист НОМЕР_68 від 20.10.2006 р., записка ОСОБА_2

/Т.26 а.с.46/

Протоколом огляду вилучених документів.

/Т.26 а.с.51/

Протоколом виїмки в ході якої у ОСОБА_13 вилучено автомобіль «Фіат Сієна» д/н НОМЕР_88.

/Т.26 а.с.54/

Речовими доказами, а саме квитанцією до прибуткового касового ордеру, в якому записано, що ТОВ «Гармонія» отримало від ОСОБА_13 14828 грн. в якості авансу за автомобіль ВАЗ 21150.

/Т.26 а.с.47/

Протоколом огляду предметів, які були вилучені за місцем проживання ОСОБА_2 та ОСОБА_3 в АДРЕСА_1. Під час проведення огляду була оглянута касова книга ТОВ «Гармонія» в якій не виявлено жодних записів. Викладене свідчить про те, отримані кошти ОСОБА_2 в касу ТОВ «Гармонія» фактично не оприбутковувала .

/Т.24 а.с.525-542/

Свідоцтвом про реєстрацію транспортного засобу на автомобіль «Фіат Сієна» д/н НОМЕР_88 власником якого є ОСОБА_21 та який був переданий ОСОБА_2 ОСОБА_13

/Т.26 а.с.48/

Подорожній лист службового легкового автомобіля НОМЕР_68 виписаний від імені ТОВ «Гармонія» ОСОБА_13 на автомобіль «Фіат Сієна».

/Т.26 а.с.49/

По епізоду заволодіння коштами ОСОБА_10 вина ОСОБА_2 підтверджується наступними доказами:

Допитаний в судовому засіданні потерпілий ОСОБА_10, пояснив, що в травні 2006 року через тітку дружини ОСОБА_8., він познайомився з ОСОБА_2, яка представилась директором автосалону «Гармонія» в м. Кіровограда. Яка сказала що допоможе придбати автомобіль на вигідних умовах шляхом оформлення кредиту. Потім вона ознайомила їх з своїм бізнес-планом і пояснила, що автомобілі будуть використовуватись як таксі. Для цього дружині необхідно буде зареєструватись приватним підприємцем. Після цього дані автомобілі реєструються на її ім»я та передаються в оренду таксопарку. За рахунок прибутку від використання цих автомобілів вони будуть погашати кредит. Пропозицію він сприйняв її як вигідну та разом з дружиною погодився на неї. Після цього він передав ОСОБА_2 1000 доларів.

Він разом з дружиною готували документи для оформлення кредиту, отримували всі необхідні довідки і таке ін. 22.06.2006 року вони отримали кредит готівкою в сумі 54 тис. 600 грн. в касі КОФ ВАТ «Приватбанк».

Того ж дня ми з грошима зайшли до нотаріуса ОСОБА_47, якою був складений договір поставки 4 автомобілів.

 Гроші він передав ОСОБА_2 у нотаріуса. Вона їм за це видала квитанції від імені ТОВ «Гармонія» про прийняття цих коштів з врахування тієї 1000 доларів, що передали їй першого разу.

Повернулись вони з м. Трускавець в середні липня 2006 року. На той час автомобілі придбані не були, так як зі слів ОСОБА_2, з цього приводу нічого не виходить. Він почав запитувати, чому до цього часу не поставлені автомобілі відповідно до їх договору. ОСОБА_2 сказала, що ніяк не може підібрати нормальні автомобілі, але це питання все рівно буде вирішено. Він. запропонував їй віддати гроші щоб він сам придбав ці автомобілі. ОСОБА_2 на це чіткої відповіді не дала але сказала, що б він не переживав, вона обов»язково все владнає. В той час до нього. почали доходити слухи, що це аферистка і він дуже нервувався, але все таки вирішив взяти у неї автомобіль «Фіат Сієна» хоча б для того, щоб якось повернути гроші. На початку вересня ОСОБА_2 передала йому автомобіль «Фіат Сієна» та документи, які давали йому право користування ним, а саме технічний паспорт на ім»я ОСОБА_29, договір оренди між ОСОБА_29 та ТОВ «Гармонія», подорожній лист, довіреність на ім»я директора ТОВ «Гармонія».

Декілька разів він домовлявся з нею про реєстрацію автомобіля, але вона на зустрічі не з»являлась, а через деякий час вона взагалі пропала і більше ОСОБА_10 її не бачив.

Заявою ОСОБА_10, з якою він звернувся до прокуратури Кіровоградської області про злочинні дій ОСОБА_2 та до якої він долучив документів на які посилався в ході допиту.

/Т.26 а.с.63/

Протоколом огляду вказаних документів.

/Т.26 а.с.76/

Протоколом виїмки в ході якого у ОСОБА_10 був вилучений автомобіль «Фіат Сієна» д/н НОМЕР_50, який йому передала ОСОБА_2 та який перебуває в заставі банку.

/Т.26 а.с.79/

Документами, які ОСОБА_10 додав до своєї заяви, а саме:

Договір №87 поставки автомобіля між ТОВ «Гармонія» в особі ОСОБА_3 та ОСОБА_10 згідно якого ТОВ «Гармонія» зобов»язується поставити ОСОБА_10 4 автомобіля. Марка та вартість автомобіля в договорі не визначені.

/Т.26 а.с.64-66/

Нотаріально посвідчена фотокопія довіреності ОСОБА_29 ОСОБА_3, якою останній уповноважується придбати на ім»я ОСОБА_29 автомобіль, перегнати його до місця проживання довірителя та здійснити всю необхідну процедуру реєстрації автомобіля.

/Т.26 а.с.67/

Договір оренди легкового автомобіля від 15.06.2006 р., відповідно до якого ОСОБА_29 передає в оренду автомобіль «Фіат Сієна» д/н НОМЕР_52 ТОВ «Гармонія».

/Т.26 а.с.68-70/

Подорожніми листами ТОВ «Гармонія» №0017404 від 30.07.2006 р. в якому ОСОБА_10 вписаний як третій водій автомобіля «Сітроен Берлінго» д/н НОМЕР_89, НОМЕР_90 від 27.08.2006 року в якому ОСОБА_10 вписаний єдиним водієм вказаного автомобіля, НОМЕР_91 без дати в якому ОСОБА_10 вписаний як водій автомобіля «Фіат Сієна» д/н НОМЕР_92.

/Т.26 а.с.71-73/

Квитанція до прибуткового касового ордеру №286, відповідно до якої ТОВ «Гармонія» отримало від ОСОБА_10 52000 грн. згідно договору №87, квитанція до прибуткового касового ордеру №287 відповідно до якої ТОВ «Гармонія» отримало від ОСОБА_10 5000 грн. згідно договору №87, квитанція до прибуткового касового ордеру №288 від 22.06.2006 р. відповідно до якої ТОВ «Гармонія» отримало від ОСОБА_10 2500 грн. згідно договору №87, квитанцією до прибуткового касового ордеру №289 без дати відповідно до якої ТОВ «Гармонія» отримало від ОСОБА_10 5000 грн. згідно договору №87.

/Т.26 а.с.74/

Протоколом огляду предметів, які були вилучені за місцем проживання ОСОБА_2 та ОСОБА_3 в АДРЕСА_1. Під час проведення огляду була оглянута касова книга ТОВ «Гармонія» в якій не виявлено жодних записів. Викладене свідчить про те, отримані кошти ОСОБА_2 в касу ТОВ «Гармонія» фактично не оприбутковувала а розпоряджалась за власним розсудом.

/Т.24 а.с.525-542/

Свідоцтво РСА №1893790 про реєстрацію транспортного засобу автомобіля «Фіат Сієна» д/н НОМЕР_92 на ОСОБА_29

/Т.26 а.с.75/

 

По епізоду заволодіння грошовими коштами ОСОБА_8., вина ОСОБА_2 підтверджується наступними доказами:

Вивченими згідно рапорту показами потерпілої ОСОБА_8., яка пояснювала, що 26 січня 2006 року, вона познайомилась з ОСОБА_2, її чоловік на ім”я ОСОБА_3, а також жінкою на ім”я ОСОБА_18, яку ОСОБА_2 називала своїм юристом.

Між ними склались непогані відносини. 24 травня 2006 року, вранці, ОСОБА_2 прийшла до неї додому, та стала просити позичити їй десять тисяч доларів США, при цьому вона стала запевняти, що ці гроші їй дуже потрібні і вона згодна позичити їх під великі відсотки, та коли вона сказала, що поверне гроші протягом місяця, вона погодилась їй допомогти, та передала гроші ОСОБА_2. Але до теперішнього часу, гроші, в сумі 10 000 доларів США, вона так і не повернула.

/Т.26 а.с.109/

Протоколом очної ставки, проведеної між ОСОБА_2 та ОСОБА_8., в ході якої ОСОБА_2 заявила, що частину з отриманих коштів в сумі 8500 доларів США нею було витрачено на придбання земельної ділянки у спільну власність ОСОБА_3 та ОСОБА_8. ОСОБА_8. дані покази заперечила і заявила, що дані кошти вона позичила на 1 місяць, так як зі слів ОСОБА_2 їй терміново потрібні були гроші.

/Т.26 а.с.143-152/

Протоколом виїмки від 08.12.2006 року, в ході якої у ОСОБА_8. була вилучена квитанція до прибуткового касового ордеру на суму 10000 доларів США.

/Т.26 а.с.103/

Квитанцією до прибуткового касового без номера від 24.05.2006 р, відповідно до якого ТОВ «Гармонія» отримала від ОСОБА_8. 10000 доларів США.

/Т.26 а.с.104/

Протоколом огляду вказаного документу.

/Т.26 а.с.106/

Виписками по рахунку ОСОБА_8., в КОД «Райфайзен Банк Аваль».по яким потерпіла отримала кошті з рахунку в банку.

/Т.26 а.с.114-119/

Протоколом пред»явлення фотознімків для впізнання в ході якого ОСОБА_52 впізнала ОСОБА_2 як жінку яка приходила разом з ОСОБА_8. до банку та якій остання передала 10000 доларів США.

/Т.26 а.с.120-121/

Довідкою управління НБУ в Кіровоградської області, відповідно до якої курс долара США по відношенню до української гривні станом на 24.05.2006 року складав за 100 доларів США 505 українських гривен.

/Т.26 а.с.123/

Протоколом огляду предметів, які були вилучені за місцем проживання ОСОБА_2 та ОСОБА_3 в АДРЕСА_1. Під час проведення огляду була оглянута касова книга ТОВ «Гармонія» в якій не виявлено жодних записів. Викладене свідчить про те, отримані кошти ОСОБА_2 в касу ТОВ «Гармонія» фактично не оприбутковувала а розпоряджалась за власним розсудом.

/Т.24 а.с.525-542/

По епізоду заволодіння грошовими коштами ОСОБА_12, вина ОСОБА_2 підтверджується наступними доказами:

Вивченими згідно рапорту показами потерпілої ОСОБА_12, яка пояснювала, що в червні 2006 року вона мала розмову зі своїм знайомим ОСОБА_41, який розповів, що його прийняли на роботу в фірму, яка займається реалізацією автомобілів та міг би переговорити з директором автосалону, щодо продажу їм автомобіля на пільгових умовах. Через два дні на мобільний телефон її зателефонувала жінка, яка представилась ОСОБА_2 і сказала, що телефонує з приводу продажу їй автомобіля. Після цього вони зустрілись. Під час зустрічі, ОСОБА_2 показала їй список автомобілів, які перебувають у неї в продажу. Вона зупинила свій вибір на автомобілі «Фіат сієна», який коштував 73800 грн. ОСОБА_2 сказала, що вона може його продати за 60000 грн., оскільки він вже був у використанні. При цьому ОСОБА_2 зазначила, що цей автомобіль перебуває в кредиті, який буде сплачено до жовтня 2006 року. На що вона погодилась. 21.08.2006 року до неї приїхав ОСОБА_41 та бухгалтер ОСОБА_2. Вона передала жінці 4 тис. Євро та 2 тис. доларів США. Дана жінка віддала їй автомобіль «Фіат сієна», технічний паспорт на нього на ім.»я ОСОБА_33, ключі від автомобіля та два подорожніх листа виписаних на ім.»я її чоловіка. Через два чи три дні після цього ОСОБА_41 приїхав до ней на роботу та передав їй квитанцію до прибуткового касового ордеру, відповідно до якого ТОВ «Гармонія» прийняло від неї 33 тис. грн. за вищевказаний автомобіль.

Після цього, вона бажаючи розрахуватись за придбаний автомобіль позичила 25 тис. грн. Наступного дня додавши до цієї суми 2 тис. грн. вона. зателефонувала ОСОБА_41 і сказала, що готова розрахуватись за автомобіль. Через деякий час їй зателефонувала ОСОБА_2 і сказала, що зараз вона займеться виготовленням технічного паспорта на ім»я її чоловіка . 9.09.2006 року ОСОБА_2 знову зателефонувала і сказала, зо технічний паспорт вже готовий і вони домовились про зустріч. При зустрічі вона. передала ОСОБА_2 27000 грн., а та передала її корінець до прибуткового касового ордеру на вказану суму та тимчасовий реєстраційний талон на автомобіль. При цьому ОСОБА_2 сказала, що отримані від ней гроші вона витратить на погашення кредиту і 31.10.2006 року вони зустрінуться біля МРЕВ і проведуть остаточну перереєстрацію. Після цієї зустрічі ОСОБА_12 ОСОБА_2 не бачила і знайти її не змогла.

/Т.26 а.с.151/

Протоколом пред»явлення фотознімків для впізнання в ході якого ОСОБА_12 впізнала ОСОБА_2 як жінку яка представилась ОСОБА_2 та запропонувала придбати у неї автомобіль за який заплатила 60000 грн.

/Т.26 а.с.147-148/

Копією розписки відповідно до якої ОСОБА_12 отримала в борг від ОСОБА_49 25 тис. грн.

/Т.26 а.с.156/

Протоколом виїмки в ході якого у ОСОБА_12 вилучений автомобіль «Фіат Сієна» д/н НОМЕР_93, тимчасовий реєстраційний талон, свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу.

/Т.26 а.с.128/

Протоколами огляду вказаних предметів, які були в подальшому були долучені до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів.

/Т.26 а.с.129,131/

 Свідоцтвом про реєстрацію транспортного засобу, а саме автомобіля «Фіат Сієна» д/н НОМЕР_93, зареєстрований на ОСОБА_33

Тимчасовим реєстраційним талоном, відповідно до якого право керування даним автомобілем має ОСОБА_12

/Т.26 а.с.130/

Довідкою управління НБУ в Кіровоградської області, відповідно до якої курс долара США по відношенню до української гривні станом на 21.08.2006 року складав за 100 доларів США 505 українських гривен.

/Т.26 а.с.158/

Довідкою управління НБУ в Кіровоградської області, відповідно до якої курс Євро по відношенню до української гривні станом на 21.08.2006 року складав за 100 Євро 646,5 українських гривен.

/Т.26 а.с.160/

Протоколом виїмки документів в МРЕВ ДАІ в Кіровоградській області щодо отримання тимчасового реєстраційного талону на ім.»я ОСОБА_12 на автомобіль «Фіат Сієна» д/н НОМЕР_94, а саме:

Заявою на ім»я начальника МРЕВ ДАІ від імені ОСОБА_33, підпис від імені якого в заяві відсутній.

/Т.26 а.с.138-141/

По епізоду заволодіння грошовими коштами ОСОБА_11 вина ОСОБА_2, підтверджується наступними доказами:

Квитанцією до прибуткового касового ордеру без номеру від 08.06.2006 року відповідно до якого ОСОБА_11 вніс в касу ТОВ «Гармонія» 200000 грн. в якості зворотної фінансової допомоги.

/Т.26 а.с.170/

Протоколом огляду вказаного документу, який в подальшому був долучений до матеріалів кримінальної справи в якості речового доказу.

/Т.26 а.с.171/

Протоколом огляду предметів, які були вилучені за місцем тимчасового проживання ОСОБА_2 та ОСОБА_3 в АДРЕСА_1. Під час проведення огляду була оглянута касова книга ТОВ «Гармонія» в якій не виявлено жодних записів. Викладене свідчить про те, отримані кошти ОСОБА_2 в касу ТОВ «Гармонія» фактично не оприбутковувала .

/Т.24 а.с.525-542/

По епізоду заволодіння грошовими коштами ОСОБА_16 вина ОСОБА_2, підтверджується наступними доказами:

Допитаний в судовому засіданні потерпілий ОСОБА_16, пояснив, що наприкінці червня 2006 року йому зателефонував давній знайомий ОСОБА_50, який розповів, що його жінка працює в автосалоні, директор якого в даний час реалізовує нові автомобілі по ціні яка значно нижча ніж ринкова, а також сказав, що цей директор, яким є жінка на ім'я ОСОБА_2, хоче з ним зустрітись. Через ОСОБА_50, він зустрівся з жінкою середнього віку та молодим чоловіком, які представились як ОСОБА_2 та її чоловік ОСОБА_3, при цьому, як власника Кіровоградського автосалону “Гармонія”,

Під час зустрічі, ОСОБА_2 сказала, що може дати йому на вибір нові “Волги”, “ВАЗи”, “Сєати”, “Фіати” та “Шкоди”, а також що так як вона влаштовує розпродаж, тому відповідно ціни на всі її машини нижчі ніж в інших автосалонах і якщо, хтось із його знайомих також забажає придбати машину, то вона може це влаштувати на тих самих умовах що і для мене.

Він з ОСОБА_2 домовився, що вона продасть йому автомобіль “Шкода Октавія А - 5” за вісімдесят тисяч гривень, тридцять з яких він внесе в якості первинного внеску, а всі подальші розрахунки з нею проведе на протязі року з моменту внесення авансу. При цьому, придбання зазначеного автомобіля повинно було бути оформлено договором оренди з правом подальшого викупу, а після того як він остаточно розрахується нею, то машина буде переоформлена на нього.

Оглянувши договір оренди автомобіля з правом викупу, він побачив, що чоловіком, який таким чином купував у ОСОБА_2 машину, був ОСОБА_9, та зрозумів, що цю людину знає, а тому дізнавшись його номер телефону, зателефонував йому і домовився про зустріч. Побалакавши з ОСОБА_9, він. зателефонував ОСОБА_2, та сказав, що гроші на перший внесок у нього з собою, на що ОСОБА_2 сказала, щоб він зв'язався з ОСОБА_17 і що вона оформить всі необхідні документи.

Після цього вони зустрілись з ОСОБА_17, якій згідно вказівки ОСОБА_2, він. передав тридцять тисяч гривень, а після того, як ОСОБА_17, по телефону повідомила ОСОБА_2, що гроші від нього вона вже отримала, вона зайшла до приміщення даного банку, пояснивши, що їй необхідно здійснити деякі платежі, а коли вона повернулась то вони всі втрьох поїхали до автосалону де йому повинні були передати “Шкоду Октавію А - 5”. Приїхавши в автосалон, директор того автосалону, сказав що цю машину він не віддасть, але жодних причин не пояснював. Після цього, ОСОБА_17 зателефонувала ОСОБА_2 і передала йому. телефон під час розмови вони з ОСОБА_2 домовились про те, що він забере два “ВАЗи”, а внесені ним 30 тисяч гривень, будуть оформленні, як два авансових внеска по 15 тисяч за кожну машину, але коли вони сказали директору автосалону що будуть забирати дві зазначені машини, він сказав, що віддасть тільки одну, так як ОСОБА_2 заборгувала йому значну суму грошей. Забравши в автосалоні “ВАЗ”, він звернув увагу на те, що на цій машині вже містились номерні знаки і що вона вже була оформлена на чоловіка з прізвищем ОСОБА_21, а коли він запитав про це у ОСОБА_2, вона пояснила, що у неї всі машини на когось оформлені, так як вона збиралась відкривати в Кіровограді службу таксі, але у неї є всі необхідні документи, згідно яких вона має повне право розпоряджатись цими машинами на власний розсуд, включаючи право їх продажу.

Після того, як ОСОБА_17 передала йому договір оренди та шляховий лист, ОСОБА_16 забрав зазначений автомобіль “ВАЗ 2114” та поїхав на ньому до своїх батьків в Ульянівку. Пізхніше, ОСОБА_2 передала йому документи та ключі від автомобіля “Фіат Сієна”, для того щоб на цій машині він відвіз свої речі в Одесу.

В перших числах вересня 2006 року, йому. зателефонувала ОСОБА_2, яка сказала що вона в Одесі, як раз на той час він отримав інформацію про те, де в Одесі є вільні території, які б були придатні для використання в якості виставкової площадки автосалону, після чого вони з нею та її чоловіком поїхали по адресах, за якими ці площадки рахувались.

Після цього 20 чисел вересня, ОСОБА_2 досить часто стала приїжджати в Одесу, по питанням відкриття автосалону на орендованій площадці, та приблизно в цей же час йому знову зателефонувала ОСОБА_2, яка сказала, що питання із “Шкодою” вона вже вирішила і він може її забрати, і ОСОБА_50, на його прохання, перегнав зазначений автомобіль “Шкода Октавія А - 5” на територію заводу АРЗ де і залишив, а через деякий час він дізнався що цю машину, з території “АРЗ” забрали представники банку.

Всього ОСОБА_2 йому. було передано три автомобілі, а саме “ВАЗ 21140”, “Фіат Сієна” та “Сітроен Берлінго”. Всі зазначені машини знаходились на автостоянці біля гуртожитку, що розташовується на території Одеського інституту сухопутних військ.

Договором оренди легкового автомобіля «Шкода Октавія» д/н НОМЕР_4 з подальшим викупом між ОСОБА_18 та ОСОБА_9 Договір без дати з боку ОСОБА_18 не підписаний.

Договір оренди приміщення за адресою АДРЕСА_6 без номеру від 1.09.2006 року між МП ТОВ «Ася» та ТОВ «Гармонія».

/Т.26 а.с. 236-239/

Протоколом огляду вказаних документів, які в подальшому долучені до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів.

/Т.26 а.с.240/

Протоколом виїмки від 04.07.2007 року, в ході якої у ОСОБА_16 вилучено документи, передані йому ОСОБА_2 по автомобілю ВАЗ 21140 д/н НОМЕР_9.

/Т.26 а.с.249/

Договором оренди легкового автомобіля між ОСОБА_21 та ТОВ «Гармонія».

Свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу автомобіля ВАЗ 21140 д/н НОМЕР_9 на ім.»я ОСОБА_21

/Т.26 а.с.250-252,264/

Протоколом огляду вказаних документів, які в подальшому долучені до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів.

/Т.26 а.с.265/

Протоколом виїмки, в ході якого у ОСОБА_16 вилучено автомобіль ВАЗ 21140 д/н НОМЕР_9.

/Т.26 а.с.253/

Протоколом огляду вказаного автомобіля, який долучений до справи в якості речового доказу.

/Т.26 а.с.254/

Протоколом виїмки в ході якої у ОСОБА_16 вилучені документи, які ОСОБА_2 надала йому по автомобілю «Сітроен Берлінго» д/н НОМЕР_49.

/Т.26 а.с.259/

Договіром оренди автомобіля «Сітроен Берлінго» д/н НОМЕР_49 між ОСОБА_22 та ТОВ «Гармонія»

Свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу автомобіля «Сітроен Берлінго» д/н НОМЕР_49 на ім»я ОСОБА_37

Квитанція до прибуткового касового ордера №302 на суму 30000 грн. нібито отриманих ТОВ «Гармонія» від ОСОБА_16 за автомобіль ВАЗ 21140.

Автомобіль «Сітроен Берлінго» д/н НОМЕР_49.

/Т.26 а.с.260-264/

Протоколами оглядів вказаних предметів та документів, які в подальшому залучені до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів.

/Т.26 а.с.265,267/

Протоколом огляду предметів, які були вилучені за місцем проживання ОСОБА_2 та ОСОБА_3 в АДРЕСА_1. Під час проведення огляду була оглянута касова книга ТОВ «Гармонія» в якій не виявлено жодних записів. Викладене свідчить про те, отримані кошти ОСОБА_2 в касу ТОВ «Гармонія» фактично не оприбутковувала .

/Т.24 а.с.525-542/

По епізоду заволодіння грошовими коштами ОСОБА_14, вина ОСОБА_2 та ОСОБА_3 підтверджується наступними доказами:

Допитаний в судовому засіданні ОСОБА_14, пояснив, що у серпні 2006 року, він познайомився з ОСОБА_3, який запропонував йому придбати автомобіль “Фіат Добло Панорама” На що він погодився, на придбання його в кредит.

20 серпня 2006 року, до нього додому під'їхав автомобіль “Тойота Кемрі”, за кермом якої був ОСОБА_3. З даного автомобіля, крім ОСОБА_3 вийшло дві жінка, одну з яких, ту що була старша за віком ОСОБА_3 представив як свого директора, та пояснив що її звуть ОСОБА_2, яка розповіла йому про умови кредиту, а іншу жінку він представив як бухгалтера їх фірми. Він погодився на умови ОСОБА_2, після чого дістав гроші та відповідно до вказівки ОСОБА_2, передав їх ОСОБА_17, для того щоб вона їх перерахувала і оформила відповідні документи. Після того, як передані гроші були перераховані та ОСОБА_2, ОСОБА_3 і ОСОБА_17 впевнились що загальна сума переданих коштів була 55 тис. гривень, ОСОБА_17, за вказівкою ОСОБА_2 заповнила і підписала прибутковий касовий ордер, корінець якого передала йому.

Після отримання від нього коштів ОСОБА_2 звернувшись до нього пояснила, що вона займається продажем автомобілів на всій території України .

22 серпня 2006 року, він приїхав в Кіровоград, до приміщення, по АДРЕСА_4, де повинен був знаходитись офіс фірми “Гармонія”, побачив що жодних вивісок чи пояснювальних надписів, що там розташовується фірма “Гармонія” не було. Після цього, він зателефонував ОСОБА_3 і сказав, що він вже в Кіровограді але знайти їх не може, після чого ОСОБА_3 сказав під'їхати до “МРЕО”, що на “Балашівці” де вони і зустрілись приблизно через годину, та він отримав реєстраційний талон на автомобіль.

Протоколом очної ставки, проведеної між ОСОБА_14 та ОСОБА_2, в ході якої ОСОБА_14 підтвердив свої покази.

/Т.27 а.с.211-218/

Допитана в судовому засіданні свідок ОСОБА_17., пояснила, що в серпні 2006 року їй зателефонувала ОСОБА_2, яка сказала, що їй необхідно, щоб вона проїхала з нею до м. Ульянівка. Туди вони поїхали на автомобілі «Тойта Камрі» разом з ОСОБА_3 та приїхавши під»їхали до якогось буднику. Господар будинку запросив їх всередину і вони з ОСОБА_2 почали обговорювати умови продажу «Фіат Добло», господарю. Після цього власник будинку дістав 55 тис. грн. в гривнях та в доларах США. Ці гроші він передав ОСОБА_2 Та в свою чергу дала її вказівку виписати цим людям прибутковий касовий ордер, для чого передала їй відповідний бланк, поставивши на ньому печатку ТОВ «Гармонія». В даний ордер вона вписала, що гроші внесені в якості оплати автомобіля «Фат Добло Панорама». Гроші ОСОБА_2 забрала з собою.

Протоколом очної ставки проведеної між ОСОБА_2 та ОСОБА_17., в ході якої остання підтвердила свої покази.

/Т.27 а.с.179-198/

Протоколом виїмки від 13.12.2006 року, в ході якого у ОСОБА_14 були вилучені реєстраційні документи на автомобіль «Фіат Добло».

/Т.26 а.с.189/

Свідоцтвом про реєстрацію транспортного засобу автомобіля «Фат Добло Панорама» д/н НОМЕР_32 на ім»я ОСОБА_31

Тимчасовий реєстраційний талон на вказаний автомобіль на ім«я ОСОБА_14

/Т.26 а.с.190/

Протоколом виїмки в ході якої у ОСОБА_14 вилучено квитанцію до прибуткового касового ордеру, яку йому передала ОСОБА_2

/Т.26 а.с.192/

Вилученим документом, а саме квитанцією до прибуткового касового ордеру №298 , відповідно до якого ТОВ «Гармонія» отримало від ОСОБА_14 55 тис. грн. в якості авансу за автомобіль «Фіат Добло».

/Т.26 а.с. 193/

Протоколом огляду вказаного документу, який в подальшому залучений до кримінальної справи в якості речового доказу.

/Т.26 а.с.194/

Протоколом огляду предметів, які були вилучені за місцем тимчасового проживання ОСОБА_2 та ОСОБА_3 в АДРЕСА_1. Під час проведення огляду була оглянута касова книга ТОВ «Гармонія» в якій не виявлено жодних записів. Викладене свідчить про те, отримані кошти ОСОБА_2 в касу ТОВ «Гармонія» фактично не оприбутковувала .

/Т.24 а.с.525-542/

Довідкою управління НБУ в Кіровоградській області, відповідно до якого курс долара США по відношенню до національної валюти станом на 20.08.2006 року складає за 100 американських доларів 505 український гривен.

/Т.26 а.с.202/

По епізоду заволодіння грошовими коштами ОСОБА_15, вина ОСОБА_2 підтверджується наступними доказами:

Допитаний в судовому засіданні ОСОБА_15, пояснив, що у 2006 року до нього звернулась жінка, яка представилась директором Кіровоградського автосалону та назвалась ОСОБА_2. Під час розмови вона поцікавилась про можливість оренди території їх навчального закладу для відкриття філії її автосалону. Також ОСОБА_2 зазначила, що у неї в продажу наявні автомобілі «Фіат», «Сєат», «Шкода», «Тойота», «Ваз» та «ГАЗ» і запропонувала йому придбати один з цих автомобілів на умовах часткової попередньої оплати з відстрочкою платежу на шість місяців. Домовившись, вони зустрілись він оглянув два автомобілі «Фіат». Обравши автомобіль він зателефонував ОСОБА_2, яка сказала, що може продати даний автомобіль за 60 тис. грн. Разом з водієм ОСОБА_16, вони поїхали в МРЕВ, де подали заяви на оформлення всіх необхідних документів. Потім вони поїхали в центр міста, там бухгалтер виписала йому приходний касовий ордер на суму 19200, а ОСОБА_16 проставив на ньому печатку ТОВ «Гармонія». Гроші він передав ОСОБА_16. пізніше до нього приїхала ОСОБА_2 і сказала, що йому необхідно внести іншу суму коштів за автомобіль. Він взяв 7800 грн. і передав їх ОСОБА_2. Вона в свою чергу передала йому корінець до приходного касового ордеру на вказану суму, який виписала власноручно та передала тимчасовий реєстраційний талон на вказаний автомобіль виданий на його ім»я

Доданими ОСОБА_15 копіями квитанцій до прибуткових касових ордерів №300 на суму 19200 грн., підстава платежу «аванс за автомобіль «Фіат сієна»» та №210 від 25.09.2006 року на суму 7800 грн., підстава платежу «аванс за автомобіль «Фіат сієна»».

/Т.26 а.с.209/

Висновком судово-криміналістичної експертизи №235 від 13.07.2007 року, відповідно до якого рукописні записи в квитанції до прибуткового касового ордеру №300 виконанні ОСОБА_17., рукописні записи в квитанції до прибуткового касового ордеру № 210 від 25.09.2006 року виконанні ОСОБА_2

/Т.28 а.с.55-60/

Протоколом виїмки від 22.02.2007 року, в ході якої автомобіль «Фіат Сієна» д/н НОМЕР_95.

/Т.26 а.с.213/

Протоколом пред'явлення фотознімків для впізнання в ході якого ОСОБА_15 впізнав ОСОБА_2 з якою він домовлявся з приводу придбання автомобіля та якій передав кошти в сумі 7800 грн.

/Т.26 а.с.218-219/

Протоколом виїмки від 23.02.2007 року, в ході якої у ОСОБА_15 вилучені реєстраційні документи на автомобіль «Фіат Сієна» д/н НОМЕР_28

/Т.26 а.с.222/

Свідоцтвом про реєстрацію транспортного засобу автомобіля «Фіат Сієна» д/н НОМЕР_28 на ім»я ОСОБА_28

Тимчасовий реєстраційний талон на вказаний автомобіль на ім»я ОСОБА_15

/Т.26 а.с.223/

Протоколом виїмки, в ході якої у ОСОБА_15 С.В. вилучені оригінали квитанції до прибуткового касового ордеру №300 на суму 19200 грн. та №210 від на суму 7800 грн.

/Т.26 а.с.227/

квитанцією до прибуткового касового ордеру №300 відповідно до якого ТОВ «Гармонія» отримало від ОСОБА_15 19200 грн. в якості авансового внеску за автомобіль «Фіат Сієна», квитанцією до прибуткового касового ордеру №210 відповідно до якого ТОВ «Гармонія» отримало від ОСОБА_15 19200 грн. в якості авансового внеску за автомобіль «Фіат Сієна».

/Т.26 а.с.228/

Протоколом огляду документів, в ході якого були оглянуті та долученні до матеріалів кримінальної справи документи, вилучені у ОСОБА_15

/Т.26 а.с.229/

Протоколом огляду предметів, які були вилучені за місцем тимчасового проживання ОСОБА_2 та ОСОБА_3 в АДРЕСА_1. Під час проведення огляду була оглянута касова книга ТОВ «Гармонія» в якій не виявлено жодних записів. Викладене свідчить про те, отримані кошти ОСОБА_2 в касу ТОВ «Гармонія» фактично не оприбутковувала .

/Т.24 а.с.525-542/

По епізоду заволодіння шляхом обману та зловживання довірою автомобілем «Тойта Кемрі» оформленим на ОСОБА_17., вина ОСОБА_2 та ОСОБА_3 підтверджується наступними доказами:

- Допитана в судовому засіданні свідок ОСОБА_17., показала, що в середині квітня 2006 в приміщенні кафедрального собору, вона познайомилась з ОСОБА_2, яка звернулась до неї з приводу надання їй роботи, і єдиною умовою її працевлаштування, була наявність у неї реєстрації як приватного підприємця, що з її слів їй було потрібно для того щоб у необхідних випадках вона могла оформити від її імені придбання того чи іншого товару.

11 травня 2006 року, ОСОБА_2 призначила їй зустріч, під час якої запропонувала їй посаду секретаря - референта, з окладом близько 1500 гривень, на що вона погодилась, та вже 12 травня 2006 року, вона приступила до виконання своїх обов'язків, зайнявши своє робоче місце в офісі, який розташовується по АДРЕСА_4. міста Кіровограда.

Наприкінці травня 2006 року, ОСОБА_2 звернулась до неї з пропозицією оформлення нею на себе кредиту на придбання автомобіля для ТОВ “Гармонії”, на що вона погодилась після того, як ОСОБА_2 її запевнила, що цей автомобіль потрібний для організації роботи автосалону, на що вона погодилась.

13 червня 2006 року, на офіс ТОВ “Гармонії” приїхала ОСОБА_2, яка сказала що їй з нею необхідно з'явитись в банк, для того щоб написати заяву на кредит, коли вони з ОСОБА_2 приїхали до приміщення одного із банків, вона з'ясувала, що це був “ТАС - комерцбанк”.

Після цього, ОСОБА_2 відвела її до кредитного відділу, де один із співробітників дав їй бланк заяви на отримання кредиту та анкету позичальника, які вона особисто заповнила і підписала. При цьому анкетні дані вона вносила особисто,під диктовку ОСОБА_2.

15 червня 2006 року, близько 11 години їй зателефонувала ОСОБА_2, яка сказала щоб вона взяла із собою довідку про доходи отриману, копію свого паспорта, копію довідки про присвоєння ідентифікаційного коду і копію її свідоцтва про реєстрацію приватним підприємцем, та приїхала до “ТАС - комерцбанку”, де вона буде її чекати. Після приїзду на зустріч з ОСОБА_2, остання її знову відвела до кредитного відділу даного банку, де вона підписала кредитний договір, другий примірник якого ОСОБА_2 забрала собі. Після цього, вони відвідали нотаріуса, де вони підписали договір застави. Всі оригінали документів, що стосувались оформлення нею вказаного кредиту залишались у ОСОБА_2

Після підписання нею договору оренди, на автомобілі “Тойота Кемрі”, яка була оформлена на неї, став їздити ОСОБА_3

-Протоколом пред'явлення фотознімків на пізнання, проведеного з ОСОБА_44, під час якого він вказав на фотознімок ОСОБА_2, як на такий, на якому міститься зображення жінки на ім'я ОСОБА_2, яка 6 та 14 червня 2006 року замовила два автомобілі марки “Тойота Кері”, один з яких в подальшому був реалізований ОСОБА_17.

т. 20 а.с.256-257;

- Протоколом пред'явлення фотознімків на пізнання, проведеного з ОСОБА_44, під час якого він вказав на фотознімок ОСОБА_3, як на такий на якому міститься зображення чоловіка на ім'я ОСОБА_3, який в липні 2006 року вносив кошти в касу їх автосалону, в рахунок оплати вартості автомобіля марки “Тойота Кемрі” оформленого на ОСОБА_17., та який його і отримав від них.

т. 20 а.с.258-259;

- Протоколом очної ставки між ОСОБА_2 та потерпілою ОСОБА_17., під час якої остання підтвердила свої покази надані під час її допиту в якості свідка, а також додала, що однією з умов її працевлаштування на ТОВ «Гармонія», які їй висунула ОСОБА_2, була обов'язковість оформлення на себе кредиту на придбання автомобіля для ТОВ «Гармонії», та в разі її відмови його оформлення, роботу в даному товаристві вона б не отримала.

т. 27 а.с.179-198;

- Протоколом виїмки документів автомобіля “Тойота Кемрі” держ. номер НОМЕР_50, вилученими в приміщенні Кіровоградського МРЕВ ДАІ, в яких містяться копії документів на підставі яких ТОВ “Авто - Стар” здійснювало реалізації даного автомобіля, акт приймання - передачі №01 згідно якого ТОВ “Авто - Стар” отримало автомобіль “Тойота Кемрі”, в подальшому реалізований ними ОСОБА_17., як покупець, а також довідка - рахунок НОМЕР_84, згідно якої зазначений автомобіль був проданий ОСОБА_17. за 132000 грн.

т. 12 а.с.119-135;

- Довідкою ТОВ “Торговий дім “Старком”” №19, згідно якої автомобіль “Тойота Кемрі”, реалізований ТОВ “Авто - Стар” ОСОБА_17., через них, мав ціну продажу, яка становила 132000 грн. т. 12 а.с.142;

- Повідомленням директора Кіровоградської філії АКБ “ТАС - комерцбанка” №570, до Кіровоградського міського відділу УМВС України в Кіровоградській області, про факт викрадення автомобіля “Тойота Кемрі” оформленого на ОСОБА_17., який був переданий у заставу даній банківській установі.

т. 12 а.с.2;

- Протоколом виїмки документів, ОСОБА_17., копєї кредитного договору №030/06.06/64 - 096 К, між КФ АКБ “ТАС - комерцбанк” та ОСОБА_17., - копія договору застави згідно якого ОСОБА_17., був переданий в заставу банку автомобіль “Тойота Кемрі” д.н. НОМЕР_50; повідомлення директора КФ АКБ “ТАС - комерцбанк” до ТОВ “Гармонії”, щодо надання ОСОБА_17. кредиту на придбання автомобіля “Тойота Комрі”, згідно рахунка - фактури №12 - 1/37; - копії квитанцій до прибуткових касових ордері №283 та №285 на суму 24582 грн. та 12291 грн., згідно якої ТОВ “Гармонія” нібито було прийнято від ОСОБА_17. аванс у вказаних розмірах, за автомобіль “Тойота Кемрі”; та інш.

т. 12 а.с.71-113;

По епізоду заволодіння шляхом обману автомобілем «Тойта Кемрі» оформленим на ОСОБА_37, вина ОСОБА_2 та ОСОБА_3 підтверджується наступними доказами:

- Допитаний в судовому засіданні ОСОБА_37, показав, що в липні 2006 року, до нього знову звернулась ОСОБА_2, яка повідомила його, що попередній кредит оформлений ним на придбання автомобіля для ТОВ “Гармонії” своєчасно сплачується, а потім запропонувала йому оформити ще один кредит на придбання ще одного автомобіля для даного підприємства на тих самих умовах. Прийнявши до уваги, що по передньому кредиту до цього часу у нього жодних проблем не виникло, та запевнення ОСОБА_2 стосовно того, що новий автомобіль буде використовуватись виключно як службовий, і у проекті “соціального таксі” задіяний не буде, він погодився і на дану пропозицію.

Та знову придбав автомобіль в кредит, на час оформлення ним кредиту на автомобіль “Тойота Кемрі” в Кіровоградській дирекції банку “Аваль” та підписання договору передачі його в заставу даній банківській установі у нотаріуса, свідоцтво про його реєстрацію вже було оформлено на нього, однак самого автомобіля він ніколи не бачив і де він знаходився він не знав.

- Протоколом пред'явлення фотознімків на пізнання, з ОСОБА_44, під час якого він вказав на фотознімок ОСОБА_2, як на такий, на якому міститься зображення жінки на ім'я ОСОБА_2, яка 6 та 14 червня 2006 року замовила два автомобілі марки “Тойота Кемрі”, один з яких в подальшому був реалізований ОСОБА_37

т. 20 а.с.256-257;

- Протоколом пред'явлення фотознімків на пізнання, з ОСОБА_44, під час якого він вказав на фотознімок ОСОБА_3, як на такий, на якому міститься зображення чоловіка на ім'я ОСОБА_3, який в липні 2006 року отримав у них в автосалоні автомобіль марки “Тойота Кері” оформлений на ОСОБА_37

т. 20 а.с.258-259;

- Довідкою ТОВ “Авто - Стар” наданою на відповідний запит №17/1 - 920/16, автомобіль “Тойота Кемрі”, придбаний ПП ОСОБА_22, реалізовувався через ТОВ “Торговий дім “Старком””, яке придбало його у них для подальшої реалізації та безпосередньо здійснювало її.

т. 20 а.с.189;

- Довідкою ТОВ “Торговий дім “Старком”” №18, автомобіль “Тойота Кемрі”, реалізований ОСОБА_37, мав ціну продажу яка становила 220000 грн., яка після його відпуску покупцю сплачена не була.

т. 20 а.с.191;

- Протоколом виїмки документів автомобіля “Тойта Кемрі” держ. номер НОМЕР_67, в приміщенні Кіровоградського МРЕВ ДАІ, в яких містяться копії документів на підставі яких ТОВ “Авто - Стар” здійснювало реалізації автомобіля та автомобілів такої марки на території України, а також довідка - рахунок серії КІВ НОМЕР_66 від 13.06.2006 року, згідно якої зазначений автомобіль був проданий ОСОБА_37 за 134000 грн.

т. 20 а.с.172-184;

- Протоколом виїмки документів, відносно ПП ОСОБА_37, - кредитного договіру укладений між АППБ “Аваль” та ОСОБА_22, згідно якого останньому надавався споживчий кредит в сумі 226287 грн.; - договір застави, згідно якого ОСОБА_22, на забезпечення вимог КОД АППБ “Аваль”, був переданий в заставу банківській установі автомобіль “Тойота Кемрі” д.н. НОМЕР_67; платіжне доручення на підставі яких 14.07.2006 року згідно рахунку - фактури №12 - 1/38, з кредитного рахунку ОСОБА_37 було перераховано 226287 грн. на рахунок ТОВ “Гармонія” за автомобіля “Тойота Кемрі”; - та інш.

т. 20 а.с.104-141;

- Оглянутими та долученими до даної кримінальної справи в якості речових доказів документами.

т. 11 а.с.142-143;185-186;

По епізоду вчинення ОСОБА_2 та ОСОБА_3 легалізації (відмивання) грошових коштів здобутих злочинним шляхом, підтверджується наступними доказами:

Протоколами виїмки документів, що становлять банківську таємницю відносно ТО «Гармонія» по рахунку відкритому в АКБ «Трансбанк».

т.6 а.с.145,224;

Вилученими документами, аналізом яких встановлено, що ОСОБА_3 вчинив всі необхідні дії з метою внесення змін в банківські документи та отримання контролю за рухом коштів по рахунку товариства.

Аналізом руху коштів по рахунку ТОВ «Гармонія» встановлено, що з моменту отримання доступу до рахунку ОСОБА_3, грошові кошти на нього надходили виключно за рахунок перерахування банківськими установами м. Кіровограда коштів по кредитним договорам, укладених підприємцями, які були залученні ОСОБА_2 та ОСОБА_3 до свої злочинної діяльності за придбання у ТОВ «Гармонія» автомобілів, які товариство не мало ні права ні можливості реалізовувати.

Аналізом вилучених чеків встановлено, що переважну більшість коштів отриманих на рахунок ТОВ «Гармонія» були отриманні готівкою ОСОБА_3

т.6 а.с.147-254;

Протоколом огляду вилучених документів, які в подальшому долучені до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів.

т.6 а.с.255-257;

- Довідкою ДП “Автотрейдінг - Кіровоград” ЗАТ “Атолл Холдінг” № 633/11, остаточна вартість автомобіля “Шкода Октавія А - 5”, придбаного ПП ОСОБА_18, склала 117800 грн. і була сплачена в повному обсязі шляхом проведення двох перерахувань в сумі 56000 грн. 16.01.2006 року та 61800 грн. 25.01.2006 року, без використання готівкової форми розрахунків.

т. 19 а.с. 346

- Довідкою ДП “Автотрейдінг - Кіровоград” ЗАТ “Атолл Холдінг” № 634/11, остаточна вартість автомобіля “Шкода Октавія А - 5”, придбаного ПП ОСОБА_19., склала 118500 грн. і була сплачена в повному обсязі 24.03.2006 року.

т. 7 а.с.104;

- Довідкою ДП “Автотрейдінг - Кіровоград” ЗАТ “Атолл Холдінг” № 629/11 , вартість трьох автомобілів “ВАЗ 21140”, придбаних ПП ОСОБА_21, склала 120000 грн. і була сплачена в повному обсязі у період з 31.03.2006 року по 13.06.2006 року, шляхом здійснення безготівкових розрахунків.

т. 10 а.с.287-288;

- Довідкою ПІІ АТ “Автоінвестстрой - Кіровоград” № 28/11 , вартість трьох автомобілів “ГАЗ 31105”, придбаних ПП ОСОБА_23, склала 137060 грн. і була сплачена в повному обсязі шляхом проведення перерахування безготівкових коштів з розрахункового рахунку ТОВ “Гармонія” у зазначеному розмірі.

т. 11 а.с.247;

- Довідкою ДП “Автотрейдінг - Кіровоград” ЗАТ “Атолл Холдінг” № 631/11, вартість автомобіля “Сєат Кордоба”, придбаного ПП ОСОБА_24, склала 78000 грн. і була сплачена в повному обсязі шляхом проведення перерахування безготівкових коштів з розрахункового рахунку ТОВ “Гармонія” у зазначеному розмірі.

т. 9 а.с.221;

- Довідкою ДП “Автотрейдінг - Кіровоград” ЗАТ “Атолл Холдінг” № 630/11, вартість автомобіля “Сєат Ібіца”, придбаного ОСОБА_25, склала 72000 грн. і була сплачена в повному обсязі шляхом проведення перерахування безготівкових коштів з розрахункового рахунку ТОВ “Гармонія” у зазначеному розмірі.

т. 7 а.с.173;

- Довідкою ДП “Автотрейдінг - Кіровоград” ЗАТ “Атолл Холдінг” № 633/11, вартість автомобіля “Шкода Октавія Тур”, придбаного ОСОБА_18, склала 104000 грн. і була сплачена шляхом проведення перерахування безготівкових коштів з розрахункового рахунку ТОВ “Гармонія” у зазначеному розмірі.

т. 19 а.с.346;

- Довідкою ТОВ «Фаетон Авто», вартість автомобіля “Сеат Ібіца”, придбаного ОСОБА_26, склала 73200 грн. і була сплачена в повному обсязі готівкою 31.03.2006 року, через громадянина ОСОБА_3

т.7 а.с.243;

- Довідкою ТОВ «Фаетон Авто», згідно якої вартість автомобіля “Сеат Кордоба”, придбаного ОСОБА_18, склала 77200 грн. і була сплачена в повному обсязі готівкою 31.03.2006 року через громадянина ОСОБА_3.

т.19 а.с.351;

- Довідкою ТОВ «Фаетон Авто», вартість автомобіля “Фіат Сієна”, придбаного ОСОБА_28, склала 64500 грн. і була сплачена в повному обсязі готівкою 31.03.2006 року через громадянина ОСОБА_3

т.8 а.с.121;

- Довідкою ТОВ «Фаетон Авто», вартість автомобіля “Сеат Ібіца”, придбаного ОСОБА_29, склала 67500 грн. і була сплачена в повному обсязі готівкою 31.03.2006 року через громадянина ОСОБА_3

т.17 а.с.187;

- Довідкою ТОВ «Фаетон Авто», вартість автомобіля “Сеат Кордоба ”, придбаного ОСОБА_30, склала 77000 грн. і була сплачена в повному обсязі готівкою 31.03.2006 року через громадянина ОСОБА_3

т.16 а.с.251;

- Довідкою ТОВ «Фаетон Авто», вартість автомобіля “Фіат Добло”, придбаного ОСОБА_31, склала 85000 грн. і була сплачена в повному обсязі готівкою 31.03.2006 року через громадянина ОСОБА_3

т.18 а.с.109;

- Довідкою ТОВ «Фаетон Авто», вартість автомобіля “Фіат Сієна”, придбаного ОСОБА_34, склала 67000 грн. і була сплачена в повному обсязі готівкою 06.05.2006 року через громадянина ОСОБА_3

т.13 а.с.177;

- Довідкою ТОВ «Фаетон Авто», вартість автомобіля “Фіат Сієна”, придбаного ОСОБА_36, склала 67000 грн. і була сплачена в повному обсязі готівкою 06.05.2006 року через громадянина ОСОБА_3

т.15 а.с.133;

- Довідкою Миколаївської філії ПІІ “Автоінвестстрой” №32/2, згідно якої вартість автомобіля “Сітроен Берлінго”, придбаного ОСОБА_22, становила 72736 грн., та була сплачена в повному обсязі шляхом внесення готівкових коштів в касу даного автосалону через ОСОБА_38

т. 20 а.с.196;

- Довідкою Миколаївської філії ПІІ “Автоінвестстрой” №32, згідно якої вартість автомобіля “Сітроен Берлінго”, придбаного ОСОБА_30, становила 72253 грн., та була сплачена в повному обсязі шляхом внесення готівкових коштів в касу даного автосалону через ОСОБА_38

т. 16 а.с.254;

- Довідкою ДП «Італавто», згідно якої вартість автомобіля “Фіат сієна”, придбаного ОСОБА_33, склала 73500 грн. і була оплачена в повному обсязі шляхом внесення готівки.

т.14 а.с.211;

- Довідкою ДП «Італавто», згідно якої вартість автомобіля “Фіат сієна”, придбаного ОСОБА_29, склала 72800 грн. і була оплачена в повному обсязі шляхом внесення готівки.

т.17 а.с.189;

- Довідкою Миколаївської філії ПІІ “Автоінвестстрой” №32/1, вартість автомобіля “Сітроен Берлінго”, придбаного ПП ОСОБА_22, становила 72250 грн., та була сплачена частково, на момент складення даної довідки мала місце заборгованість за даний автомобіль, яка склала 49750 грн.

т. 12 а.с.382;

- Довідкою Миколаївської філії ПІІ “Автоінвестстрой” №32, згідно якої вартість автомобіля “Сітроен Берлінго”, придбаного ОСОБА_27, становила 72500 грн., та була частково сплачена шляхом внесення готівкових коштів в касу даного автосалону через ОСОБА_38, а розмір такої сплати склав 22750 грн.

т.18 а.с.232;

- Довідкою ДП “Італавто” № 293/2, згідно якої остаточна вартість автомобілів “Фіат Сієна”, придбаного ПП ОСОБА_21, склала 65000 грн. і була сплачена в повному обсязі 30.06.2006 року, шляхом внесення ОСОБА_3 готівки у зазначеному розмірі на рахунок даного автосалону.

т. 10 а.с.296-299;

- Довідкою ТОВ «Ладаєкспорт - Юг» №45/200, вартість автомобіля “Фіат сієна”, придбаного ОСОБА_35, склала 64870 грн. і була оплачена в повному обсязі шляхом внесення готівки в касу.

т.15 а.с.247;

- Довідкою ТОВ “Торговий дім “Старком”” №19, автомобіль “Тойота Кемрі”, реалізований ОСОБА_17., через них, мав ціну продажу, яка становила 132000 грн., та яка була сплачена в повному обсязі через чоловіка на ім'я ОСОБА_3.

т. 12 а.с.142;

- Протоколом пред'явлення фотознімків на пізнання, проведеного 24.11.2006 року з комерційним директором ТОВ “Старком” ОСОБА_44, під час якого він вказав на фотознімок ОСОБА_3, як на такий на якому міститься зображення чоловіка на ім'я ОСОБА_3, який в липні 2006 року вносив кошти в касу їх автосалону, в рахунок оплати вартості автомобіля марки “Тойота Кері” оформленого на ОСОБА_17., та який його і отримав від них.

т. 20 а.с.258-259;

Таким чином оцінюючи доказі по вказаним епізодам суд вважає вину підсудних по усім епізодам доведеною, та їх дії та дії правильно кваліфіковані- а саме:

ОСОБА_2, за ч 2 ст 205, ч 4 ст 190, ч 3 ст 209, ч 2 ст 190, ч 3 ст 190 КК України-

Фіктивне підприємництво - придбання суб'єкта підприємницької діяльності (юридичної особи) з метою прикриття незаконної діяльності, чим було заподіяно велику матеріальну шкоду банкам, іншим юридичним особам та громадянам, вчинене за попередньою змовою групою осіб;

Шахрайство - заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою, вчинене повторно, за попередньою змовою групою осіб, в особливо великих розмірах;

Легалізацію (відмивання) грошових коштів здобутих злочинним шляхом - вчинення фінансових операцій та інших угод з грошовими коштами та іншим майном, здобутих завідомо злочинним шляхом, а також використання зазначених коштів та іншого майна для здійснення підприємницької та іншої господарської діяльності, вчинене за попередньою змовою групою осіб у особливо великому розмірі.

Шахрайство - заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою, вчинене повторно, за попередньою змовою групою осіб, у великих розмірах;

Шахрайство - заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою, вчинене повторно, що завдало значної шкоди потерпілому;

ОСОБА_3, за ч 2 ст 205, ч 4 ст 190, ч 3 ст 209, ч 3 ст 190 КК України.-

Фіктивне підприємництво - придбання суб'єкта підприємницької діяльності (юридичної особи) з метою прикриття незаконної діяльності, чим було заподіяно велику матеріальну шкоду банкам, іншим юридичним особам та громадянам, вчинене за попередньою змовою групою осіб;

Шахрайство - заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою, вчинене повторно, за попередньою змовою групою осіб, в особливо великих розмірах;

Легалізацію (відмивання) грошових коштів здобутих злочинним шляхом - вчинення фінансових операцій та інших угод з грошовими коштами та іншим майном, здобутих завідомо злочинним шляхом, а також використання зазначених коштів та іншого майна для здійснення підприємницької та іншої господарської діяльності, вчинене за попередньою змовою групою осіб, в особливо великому розмірі,

Шахрайство - заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою, вчинене повторно, за попередньою змовою групою осіб, у великих розмірах, що завдало значної шкоди потерпілому.

При призначенні покарання суд враховує обставини справи, особу підсудних, пом'якшуючи та обтяжуючи обставини по справі, кількість епізодів скоєних кожним підсудним.

Так згідно ст. 12 КК України скоєні злочині за ч 2 ст 205, ч 4 ст 190 ч 3 ст 209 КК України, відноситься до категорії тяжких та особливо тяжких злочинів, та за своїм характером, відноситься до суспільно небезпечних злочинів.

Під час розгляду кримінальної справи в судовому засідані в діях підсудних не встановлено обставин відповідно до вимог ст. 66,67 КК України яки пом'якшують , або обтяжують їх відповідальність.

Під час вивчення особи підсудних встановлено, що: ОСОБА_2 раніше не судима, на обліках в Кіровоградському наркологічному та психіатричному диспансерах не перебуває, постійного місця проживання в Кіровограді не має. ОСОБА_2 є матір'ю семи дітей, троє з яких неповнолітні, які на момент затримання на її утриманні не перебували, характеризується позитивно.

ОСОБА_3 він раніше не судимий, на обліках в Кіровоградському наркологічному та психіатричному диспансерах не перебуває, постійного місця проживання в Кіровограді не має, характеризується позитивно.

Враховуючи обставини справи, особу підсудних, відсутність пом'якшуючих та обтяжуючих обставин, суд вважає що покарання підсудним повинно бути в межах статті обвинувачення. Але враховуючи тяжкість скоєного, кількисть скоєних тяжких злочинів, неповернення заподіяної шкоди, намагання затягнути розгляд кримінальної справи, ввести суд в оману, підстав для застосування вимог ст. 69, 75 КК України відносно підсудних не встановлено.

Обраний підсудним. такий вид покарання, за переконанням суду, відповідає не тільки тяжкості вчиненого злочину, обставинам справи, але й особі кожного підсудного, є обгрунтованим та буде відповідати цілям покарання.

Заявлені по справі цивільні позови Кіровоградською обласною дирекцією ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на суму 226287 грн., Кіровоградською обласною філією АКБ «Укрсоцбанк» на суму 1912666,62 грн.представник якого не вказав в дебатах конкретної сумми цивільного позову, ТОВ ««Торговий дім» Старком» на суму 220000 грн., відповідно вимог ст. 291 КПК України, підлягають залишенню без розгляду що не позбавляє права позивачів звернутись до суду в цивільному провадженні. Оскільки в судове засідання яке тривало більш року позивачі не з'явилися для підтримання своїх позовних вимог. Крім того, як відомо суду вказані позивачі звернулися до Кіровського, Ленінського суду м. Кіровограда з аналогічними позовними вимогами в цивільному провадженні, тому суду на теперішній час невідомо про наслідки розгляду цих позовних заяв, з кого на користь кого, та в якому розмірі задоволені або відмовлені вимоги позивачів.

Цивільні позови потерпілих по кримінальної справі яки були заявлені під час досудового слідства підлягають задоволенню в розмірі фактично переданих потерпілими особистих грошей, оскільки вимоги потерпілих в розмірі заподіяної шкоди, підтверджуються їх поясненнями, частково поясненнями підсудних, матеріалами кримінальний справи, розписками, копіями приходних ордерів та інш. Усі позовні вимоги підлягають стягненню солідарно з підсудних, оскільки їх дії були погоджені між собою, були цілеспрямовані на отримання незаконним шляхом коштів потерпілих, тому позовні вимоги потерпілих підлягають стягненню в наступному порядку:

На користь ОСОБА_9 - 30000 грн. На користь ОСОБА_13 - 14828 грн. На користь ОСОБА_10 - 64500 грн.

На користь ОСОБА_8 - 50500 грн. На користь ОСОБА_12 - 60100 грн. На користь ОСОБА_11 - 200000 грн.

На користь ОСОБА_14 - 55000 грн. На користь ОСОБА_15- 27000 грн.та 10 000 грн моральної шкоди яка виразилась в хвилюванні тривалий час потерпілого відносно повернення йому грошей, та витрат для нормалізації свого життєвого складу. На користь ОСОБА_16 - 36000 грн. На користь ОСОБА_17 - 208 497 грн.

В частині позовних вимог ОСОБА_32 відмовити повністю оскільки як пояснила сама потерпіла під час оформлення кредити на автомобіль особисто нею не було витрачено жодної копійки, тобто вона при складанні цього договору особисто не несла фінансових витрат.

Цивільний позов прокурора Кіровоградської обл. в інтересах ВАТ «Укрексімбанк» на суму 1508704, 86 грн.задовольнити в повному обсязі оскільки саме ця сумма підтверджується документально, та саме на цю суму нанесена шкода цей установі, діями підсудних, тому ця сумма підлягає стягненню з підсудних солідарно.

Таким чином, керуючись ст. 321-323, 333-335 КПК України суд.

З А С У Д И В

ОСОБА_2, визнати винною в скоєнні злочинів передбачених ч 2 ст 205, ч 4 ст 190, ч 3 ст 209, ч 2 ст 190, ч 3 ст 190 КК України, та призначити покарання:

 За ч 2 ст. 205 КК України- 5 років позбавлення волі.

 За ч 4 ст 190 КК України - 11 років позбавлення волі з конфіскаціею особистого майна.

 За ч 3 ст 209 КК України- 12 років позбавлення волі з позбавленням права займатись підприємницької діяльністю на 3 роки, з конфіскацією грошових коштів та майна одержаного злочинним шляхом, та з конфіскацією всього особистого майна.

 За ч 2 ст 190 КК України- 3 роки позбавлення волі.

 За ч 3 ст. 190 КК України - 8 років позбавлення волі.

Відповідно до вимог ст. 70 КК України шляхом поглинення менш тяжкого покарання більш тяжким остаточно призначити -12 років позбавлення волі з позбавленням права займатись підприємницької діяльністю на 3 роки, з конфіскацією грошових коштів та майна одержаного злочинним шляхом, та з конфіскацією всього особистого майна.

Строк відбуття покарання рахувати з часу затримання з 11.05.2007 року

Міру запобіжного заходу на апеляційний термін залишити утримання під вартою

ОСОБА_3, визнати винним в скоєнні злочинів передбачених ч 2 ст 205, ч 4 ст 190, ч 3 ст 209, ч 3 ст 190 КК України, та призначити покарання :

За ч 2 ст. 205 КК України- 5 років позбавлення волі.

 За ч 4 ст 190 КК України - 11 років позбавлення волі з конфіскаціею особистого майна.

 За ч 3 ст 209 КК України- 12 років позбавлення волі з позбавленням права займатись підприємницької діяльністю на 3 роки, з конфіскацією грошових коштів та майна одержаного злочинним шляхом, та з конфіскацією всього особистого майна.

За ч 3 ст. 190 КК України - 8 років позбавлення волі.

Відповідно до вимог ст. 70 КК України шляхом поглинення менш тяжкого покарання більш тяжким остаточно призначити -12 років позбавлення волі з позбавленням права займатись підприємницької діяльністю на 3 роки, з конфіскацією грошових коштів та майна одержаного злочинним шляхом, та з конфіскацією всього особистого майна.

Строк відбуття покарання рахувати з часу затримання з 11.05.2007 року

Міру запобіжного заходу на апеляційний термін залишити утримання під вартою

Заявлені по справі цивільні позови Кіровоградською обласною дирекцією ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на суму 226 287 грн., Кіровоградською обласною філією АКБ «Укрсоцбанк» на суму 1 912 666,62 грн., Товариством з обмеженою відповідальністю ««Торговий дім» Старком» на суму 220 000 грн., залишити без розгляду не позбавляє права позивачів звернутись до суду в цивільному провадженні.

Стягнув солідарно з засуджених заподіяну шкоду на користь потерпілих в наступному порядку:

На користь ОСОБА_9 - 30 000 грн.

На користь ОСОБА_13 - 14 828 грн.

На користь ОСОБА_10 - 64 500 грн.

На користь ОСОБА_8 - 50 500 грн.

На користь ОСОБА_12 - 60 100 грн.

На користь ОСОБА_11 - 200 000 грн.

На користь ОСОБА_14 - 55 000 грн.

На користь ОСОБА_15- 27 000 грн.та 10 000 грн моральної шкоди

На користь ОСОБА_16 - 36 000 грн.

На користь ОСОБА_17 - 208 497 грн.

В частині позовних вимог ОСОБА_32 відмовити.

Цивільний позов прокурора Кіровоградської обл. в інтересах ВАТ «Укрексімбанк» на суму 1 508 704, 86 грн.задовольнити в повному обсязі також стягнув суму збитків з засуджених солідарно.

Стягнув з кожного засудженого на користь держави судові витрати по справі за проведення судово-почеркознавчих складають по 395 грн.16 коп.

Речові докази, а саме вилучені по справі реєстраційні та облікові документи ТОВ «Гармонія», приватних підприємців, які отримували кредити, матеріали кредитних справ та інші вилучені документи яки знаходяться в матеріалах кримінальної справи, зберігати при матеріалах справи.

Вилучені по справі автомобілі передані на відповідальне зберігання до КФ ВАТ «Укрексімбанк», КФ АКБ «Укрсоцбанк», повернути в рахунок погашення шкоди банківським установам яки надавали на них кредити.

Печатка ТОВ «Гармонія», державні номерні знаки, свідоцтва про реєстрацію транспортних засобів інші документація, які вилучена під час огляду за тимчасового проживання ОСОБА_2 та ОСОБА_3 зберігати при матеріалах справи.

Вирок може бути оскаржений до апеляційного суду Кіровоградської області на протязі 15 днів через суд першої інстанції, а засудженими в той же строк з часу отримання копії вирооку суду.

Суддя Кіровського районного суду

М. Кіровограда Ю.О.Солопов