Рішення № 34689926, 06.08.2013, Рівненський міський суд Рівненської області

Справа № 569/13919/13-ц

РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

06 серпня 2013 року

Рівненський міський суд Рівненської області

в особі судді - Діонісьєвої Н.М.

при секретарі - Терешкович Ю.М.

з участю представника заявника - Полюхович Л.С.

Конвалюк О.Г.

розглянувши у відкритому судовому засіданні заяву Державної фінансової інспекції в Рівненській області про розкриття банківської таємниці щодо Рівненського обласного управління Публічного акціонерного товариства «Державний ощадний банк України»,-

в с т а н о в и в:

В судовому засіданні представник заявника заяву підтримала і повідомила, що на виконання п. 2.24 Плану контрольно-ревізійної роботи Державної фінансової інспекції України на II квартал 2013 року відділом інспектування у сфері послуг Державної фінансової інспекції в Рівненській області проводиться ревізія фінансово-господарської діяльності в Рівненському регіональному управлінні Державної спеціалізованої фінансової установи «Державний фонд сприяння молодіжному житловому будівництву» за період з 01.06.2010 по 30.06.2013 та окремих питань за період з 01.01.2005 по 31.05.2010.

В ході проведення ревізії встановлено, що Фондом, станом на 30.06.2013 укладено 23 кредитні договори з фізичними особами на надання Фондом від імені Держави прямих адресних (цільових) кредитів для позичальників. Відповідно до п.1.2. кредитних договорів визначено, що кредит надається на будівництво (реконструкцію) житла відповідною площею, згідно з проектом за адресою: Рівненська область, м.Кузнецовськ мікрорайон Будівельників 1.

Умовами кредитних договорів передбачено, що протягом строку визначеного в кредитному договорі позичальник зобов'язується внести суму коштів, що визначається у розрахунку погашення кредиту до повного виконання зобов'язань за цим договором на рахунок Фонду №260083025862 в банку-агенті ОПЕРВ РОУ ВАТ «Державний Ощадний банк України» з яким Фонд уклав угоду на обслуговування кредиту.

В ході проведення ревізії встановлено, що Фондом з рахунків позичальників проводяться видатки на утримання служби замовника в розмірах, що перевищують норми ДБН Д. 1.1-2000 (2,5%), страхування будівельно-монтажних робіт, які передбачено проводити за рахунок коштів підрядника.

З метою документального підтвердження розрахунків, що здійснювались між Рівненським регіональним управлінням Державної спеціалізованої фінансової установи «Державний фонд сприяння молодіжному житловому будівництву» та позичальниками кредитних ресурсів, 23.07.2013 відповідно до п.12. ст.10 Закону України «Про основні засади здійснення державного фінансового контролю в України» від 26.01.1993 №2939-ХП, зі змінами було здійснено вихід на зустрічну звірку у Філію-Рівненське обласне управління ПАТ «Державний ощадний банк України».

Відповідно до статті 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» від 07.12.2000 №2121-111, інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею та надання такої інформації відповідно до статті 62 зазначеного закону в даному випадку є можливим за рішенням суду.

З метою охорони державних інтересів розгляд справи представник заявника просить провести без участі представників Державної спеціалізованої установи «Державний фонд сприяння молодіжному житловому будівництву» та представників ОПЕРВ РОУ ВАТ «Державний ощадний банк України».

За таких обставин, суд вважає за можливе розглянути дану справу без представників підприємства та банку.

Суд, заслухавши заявника, враховуючи, що державна фінансова інспекція в Рівненській області не взмозі провести ревізійні дії щодо достовірності, повноти та руху коштів з рахунків позичальників Рівненського регіонального управління Державного фонду сприяння молодіжному житловому будівництву , оскільки дана інформація міститься в ОПЕРВ РОУ ВАТ «Державний ощадний банк України» заява підлягає до задоволення.

На підставі ст. 1076 ЦК України ст. 60, 62 Закону України „Про банки та банківську діяльність", п.5 ч.1 ст.10 Закону України «Про засади здійснення державного фінансового контролю в Україні» , керуючись ст.ст. 289, 290, 213-215 ЦПК України, суд, -

В И Р І Ш И В:

Заяву Державної фінансової інспекції в Рівненській області про розкриття банківської таємниці щодо Рівненського обласного управління Публічного акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» задовольнити.

Розкрити для Державної фінансової інспекції в Рівненській області (33028, м. Рівне, вул. Міцкевича, 14) банківську таємницю у Рівненському обласному управлінні Публічного акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» (33000, м. Рівне, вул. С. Петлюри, 16, код ЄДРПОУ 09333401, МФО 333368) стосовно банківських операцій з зарахування та руху коштів по рахунках позичальників кредитних ресурсів, за розпорядженням Рівненського регіонального управління Державної спеціалізованої фінансової установи «Державний фонд сприяння молодіжному житловому будівництву» за 2005-2012 роки та січень-червень 2013 року.

Рішення підлягає негайному виконанню.

Копію даного рішення направити зацікавленим особам.

Рішення може бути у п'ятиденний строк оскаржене до апеляційного суду у встановленому порядку. Оскарження рішення не зупиняє його виконання.

Суддя - Н.М. Діонісьєва