Рішення № 34342355, 20.09.2013, Основ'янський районний суд міста Харкова (до 25.04.2025 - Червонозаводський районний суд м. Харкова)

Справа № 646\ 2805\13-ц

Провадження № 2/646\1060\2013

З А О Ч Н Е Р І Ш Е Н Н Я

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

20.09.2013 року м.Харків

Червонозаводський районний суд м.Харкова у складі:

головуючого у справі судді Нікуліної Л.П.

при секретарі Вождаєвої Н.О.

розглянувши у відкритому судовому засіданні в м.Харкові цивільну справу за позовом ОСОБА_1 до Кредитної спілки "РЕГІОН» про порушення встановленої законодавством України заборони на проведення виплат додаткових пайових внесків і про визнання недійсними договорів поступки прав вимоги,-

в с т а н о в и в:

Позивач ОСОБА_1 звернувся до суду з позовом до Кредитної спілки "РЕГІОН» про порушення встановленої законодавством України заборони на проведення виплат додаткових пайових внесків і про визнання недійсними договорів поступки прав вимоги, з посиланням на ті обставини, що заочним рішенням Червонозаводського районного суду м. Харкова від 29.06.2010 року і рішенням Апеляційного суду Харківської області від 12.01.2011року по цивільній справі № ц-31504\2010 по апеляційній скарзі КС "Регіон", що вступили в закону силу 12.01.2011р., були частково задоволені його вимоги по стягненню суми з КС "Регіон", був встановлений факт виключення його 20.01.2009 року із КС "Регіон" і факт порушення виконання грошового зобов'язання КС "Регіон" перед ним з 21.02.2009 року.

29.06.2010 року Червонозаводським районним судом м. Харкова у цивільній справі за його позовом до КС "Регіон" було прийнято ухвалу про забезпечення позову та був накладений арешт на нерухоме, рухоме майно КС «Регіон», кошти в касі й на рахунки КС "Регіон" у сумі стягуваного боргу із КС "Регіон" перед ним. Також було накладено заборону на виплату додаткових пайових внесків і різних матеріальних винагород за рахунок додаткових пайових внесків. Вказані заходи діяли до прийняття ухвали Апеляційним судом Харківської області 12.01.2011року. Рішеннями судів на його користь стягнуто додатковий пайовий внесок у сумі 192 135.96грн., нараховані на додатковий пайовий внесок відсотки в сумі 12 819,15грн., компенсація інфляційних витрат за несвоєчасне виконання грошових зобов'язань за період з 21.02.2009 року по 12.01.2011 року у сумі 35 477,73грн., витрати на інформаційно-технічне забезпечення розгляду справи в сумі 120,00грн.

21.02.2011р. державний виконавець Фрунзенського ВДВС ХМУЮ прийняв постанови про відкриття виконавчих проваджень №№25025822, 25026173, 24954724, 25025330 по виконавчих листах №2-1894 від 15.02.2011р.. виданими позивачу Червонозаводським районним судом м. Харкова в справі та приєднав їх до зведеного виконавчого провадження №21781519. У зазначених виконавчих провадженнях він є стягувачем, а КС "Регіон" - боржником.

У зв'язку з нанесенням позивачу збитку він визнаний потерпілим у кримінальній справі №57090415 (№2018/1-33 11 н/п 1/2018/236/2012) за обвинуваченням колишнього голови правління КС "Регіон" ОСОБА_2 за ст. 191 ч.5.КК України.

У судовому засіданні позивач уточнив свої позовні вимоги та у звязку з порушенням відповідачем його прав на ознайомлення з документами, а саме внутрішніми положеннями та процедурами кредитної спілки, а також тих обставин, що відповідачу було відомо про факт його виключення з КС»Регіон» з 20.01.2009року позивач просив: визнати неправомірним проведення КС "Регіон" виплат (повернення) додаткових пайових внесків співвласникам(членам) КС Регіон" після 30.03.2010року; визнати неправомірним проведення КС "Регіон" виплат (повернення) додаткових пайових внесків співвласникам (членам) кредитної спілки "Регіон" у період дії визначення Червонозаводського районного суду м. Харкова від 29.06.2010 р. про забезпечення позову ОСОБА_1 до кредитного союзу "Регіон" по цивільній справі №2-1894 /10, в рамках якої накладено заборону на проведення цих виплат, що діяв до 12.01.2011 року; визнати неправомірним висновок КС "Регіон" договорів уступки прав вимоги по кредитних договорах кредитного союзу "Регіон"; визнати недійсними укладені КС "Регіон" договору поступки прав вимоги по кредитним договорам кредитного союзу "Регіон"; встановити дати висновку, номера, сторони договорів поступки права вимоги по кредитних договорах, укладених КС "Регіон" і суми заборгованостей по кредитних договорах, переданих по цих договорах поступки новим кредиторам; встановити помісячні суми проведених виплат кредитним союзом "Регіон" додаткових пайових внесків співвласникам (членам) КС "Регіон" грошовими коштами за період з 31.03.2010р. по 28.03.2013р.; встановити помісячні суми заборгованостей по кредитах, переданих кредитним союзом "Регіон" при висновку договорів поступки прав вимоги по кредитних договорах КС "Регіон" за період з 31.03.2010р. по 28.03.2013 р. ; встановити факт відсутності в кредитному союзі "Регіон" укладених з ОСОБА_1 договорів поступки права вимоги по кредитних договорах кредитного союзу "Регіон"; встановити факт відсутності укладених погашених і укладених кредитних договорів між ОСОБА_1 і КС "Регіон" у період з 14.04.2008р. по 28.03.2013р.; встановити факт невиконання станом на 28.03.2013р. заочного рішення Червонозаводського районного суду м. Харкова по цивільній справі №2-1894 /10 за позовом ОСОБА_1 до КС "Регіон" від 29.06.2010р. і рішення Апеляційного суду Харківської області по цивільній справі № ц-31504\2010 по апеляційній скарзі кредитної спілки "Регіон" від 12.01.2011р. про стягнення боргу на користь ОСОБА_1 коштів; встановити факт невиконання станом на 28.03.2013 р. ухвали Червонозаводського районного суду м. Харкова по цивільній справі №2-1894/10 про забезпечення позову ОСОБА_1 до КС "Регіон" з 2010 р. і ухвали Апеляційного суду Харківської області по цивільній справі № ц-31504\2010 за апеляційною скаргою кредитної спілки від 12.01.2011р. про накладення арешту на рухоме та нерухоме майно, кошти на розрахунковому рахунку й у касі кредитної спілки "Регіон" у розмірі позовних вимог ОСОБА_1; встановити факт наявності станом на 11.06.2010р. у кредитної спілки укладених з ОСОБА_3 кредитного договору та договору іпотеки квартири №18, розташованої за адресою м.Харків вул.Пушкінська, будинок 30., належної на праві власності ОСОБА_3; встановити дату висновку, сторони договору поступки права вимоги за кредитним договором ОСОБА_3 із кредитним союзом Регіон" від 18.08.2008р., забезпеченому за договором іпотеки від 18.08.2008 р. квартирою №18, розташованої за адресою м. Харків вул. Пушкінська, будинок 30 і суму заборгованості переданої за цим договором новому кредиторові; встановити факт відомості голові правління КС "Регіон" ОСОБА_4 про наявність станом на 11.06.2010р. у кредитної спілки укладеного ним 18.08.2008р. з ОСОБА_3 кредитного договору й договору іпотеки квартири №18, розташованої за адресою: м. Харків вул. Пушкінська, будинок 30 приналежної на праві власності ОСОБА_3; встановити дату висновку, сторони договору поступки права вимоги по кредитному договору ОСОБА_3 із спілкою від 18.08.2008р., забезпеченому за договором іпотеки від 18.08.2008р., квартирою №18, розташованої за адресою м. Харків вул.Пушкінська, будинок 30 і суму заборгованості переданої за цим договором новому кредиторові; встановити факт і дату відомості голові правління кредитної спілки ОСОБА_4 про невиконання нормативу статочности капіталу кредитним союзом "Регіон"; встановити факт відомості голові правління КС «Союз» ОСОБА_4 за станом на 31.03.2010 р. про виключення позивна 20.01.2009р. із кредитної спілки "Регіон"; встановити факт відомості голові правління кредитної спілки ОСОБА_4 за станом на 09.04.2010р. про накладення заборони на проведення виплат додаткових пайових внесків співвласникам кредитної спілки "Регіон" про невиконання нормативу достатності капіталу нормою п.п.2.1.3 п.2.1 розділу 2 нормативно-правового акту Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України "Положення про фінансові нормативи діяльності та критерії якості системи управління кредитних спілок та обєднаних кредитних спілок», затвердженого Розпорядженням Держфінпослуг від 16.01.2004р N 7 і зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 03.02.2004р. під № 11 148/8747; встановити факт відомості голові правління кредитної спілки "Регіон" ОСОБА_4 станом на 13.07.2010р. про акти заборони проведення виплат додаткових пайових внесків співвласникам кредитної спілки "Регіон", накладеного ухвалою Червонозаводського районного суду м. Харкова про забезпечення позову ОСОБА_1 по цивільній справі №2-1894 /10 від 29.06.2010року; встановити факт ознайомлення голови правління кредитної спілки "Регіон" ОСОБА_4, голови правління кредитної спілки "Регіон" ОСОБА_5, голови Наглядацької ради кредитної спілки "Регіон" ОСОБА_6, що були в періоді 01.01.2009р. по 01.04.2010р. членами органів керування й працівниками кредитної спілки "Регіон" зі змістом внутрішніх становищ і процедур кредитної спілки "Регіон"; встановити факт обов'язку голови правління кредитної спілки "Регіон" виконувати нормативно-правові акти України, розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України н інші акти, що регулюють діяльність кредитної спілки "Регіон"; встановити факт обов'язку голови правління кредитної спілки "Регіон" виконувати норматив достатності капіталу й дотримувати заборони на виплати додаткових пайових внесків співвласникам кредитного союзу "Регіон" при невиконанні нормативу достатності капіталу на підставі й відповідно до 2.3 п.2.1 розділу 2 нормативно-правового акту Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України "Положення про фінансові нормативи діяльності та критерії якості системи управління кредитних спілок та обєднаних кредитних спілок, затвердженого Розпорядженням Держфінпослуг від 16.01.2004р. № 7 і зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 03.02.2004р. під № 148/8747 п.п.2,4 ст.2 внутрішнього документу КС «Регіон»; встановити факт відомості голові правління кредитної спілки "Регіон" ОСОБА_4 про обмежений розмір майна кредитної спілки « Регіон"; встановити факт і період часу місця розташування кредитної спілки "Регіон"; Стягнути з кредитної спілки "Регіон" на користь ОСОБА_7 судовий збір за розгляд справи в сумі 114(сто чотирнадцять) грн. 71 коп.; Стягнути з кредитної спілки "Регіон" на користь ОСОБА_8 комісію банку за перерахування судового збору в сумі 4(чотири) грн. 00коп.

Представник відповідача у судове засідання не зявився, причину неявки суду не повідомив, про час і місце судового засідання повідомлявся своєчасно та належним чином, про що є повідомлення про вручення судової повістки.

Зі згоди позивача суд ухвалює рішення при заочному розгляді справи, що відповідає положенням ст. 224 ЦПК України

Суд, заслухавши позивача, дослідивши матеріали справи та надані докази, знаходить позовні вимоги такими, що підлягають частковому задоволенню, виходячи з наступного.

Відповідно до пункту 1 частини 1 статті 512 Цивільного кодексу України кредитор у зобовязанні може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).

Частиною 1 статті 513 Цивільного кодексу України встановлено, що правочин щодо заміни кредитора у зобовязанні вчиняється у такій самій формі, що і правочин, на підставі якого виникло зобовязання, право вимоги за яким передається новому кредиторові.

Згідно частини 1 статті 516 Цивільного кодексу України заміна кредитора у зобовязанні здійснюється без згоди боржника, якщо інше не встановлено договором або законом.

Відповідно до ст. 526 Цивільного кодексу України визначено, що зобовязання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.

Згідно ст. 610 Цивільного кодексу України визначено, що порушенням зобовязання є його невиконання або виконання з порушенням умов, визначених змістом зобовязання (неналежне виконання).

Частиною 1 статті 530 Цивільного кодексу України передбачено, що якщо у зобовязанні встановлений строк (термін) його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк (термін).

Згідно з частиною 1 статті 625 Цивільного кодексу України боржник не звільняється від відповідальності за неможливість виконання ним грошового зобовязання.

Судом встановлено, що з копії витягу із протоколу засідання Наглядацької ради КС ""Регіон" № 15 від 07.07.2011 року позивачу став відомий факт надання головою правління КС "Регіон" ОСОБА_4 звіту про пророблену роботу за період з 23.03.2010 р. по 07.07.2011 р. Із цього документа вбачається, що в період з 23.03.2010 р. по 07.07.2011р. КС "Регіон" діставав грошові кошти від позичальників кредитів і проводив виплати коштами, висновок договорів поступки прав вимоги по кредитних договорах, укладених КС "Регіон" зі своїми позичальниками.

Відповідно до п. 13 уточненої позовної заяви від 20.05.2013р. позивачем вказано на встановлені судами факти проведення КС "Регіон" виплат коштів своїм співвласникам (членам) у період після 30.03.2010р.

В акті позапланової інспекції шостого інспекційного відділу інспекційного департаменту Держфінпослуг кредитного союзу "Регіон" №467/43/3 від 09.04.2010р. був зафіксований за станом на 31.03.2010 р. факт значних збитків КС "Регіон" (16 млн. грн.) і факт невиконання КС "Регіон" установлених Держфінпослуг фінансових нормативів (у т.ч. нормативу достатності капіталу).

Згідно п.п.2.1.3 п.2.1 розділу "Вимоги до капіталу та платоспроможності кредитної спілки" нормативно-правового акту Держфінпослуг "Положення про фінансів нормативи діяльності та критерії якості системи управління кредитних спілок та обєднаних кредитних спілок", затвердженого Розпорядженням Держфінпослуг від 16.01.2004р. N 7 і зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 03.02.2004р. під № 148/8747 у редакції розпорядження Держфінпослуг від 02 березня 2006 року №5451 «Про внесення змін до розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 16 січня 2004 долі №7», зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 22.03.2006г. під № 308/12182, по письмовій заяві члена кредитного союзу добровільні пайові внески можуть бути повернуті за умови дотримання кредитним союзом нормативів достатності капіталу, платоспроможності й ризиковості операцій.

Визначенням Вищого Адміністративного суду України від 14.10.2008р. по адміністративній справі по касаційній скарзі Кредитного союзу «Золоті ворота» на постанову Господарського суду м. Києва від 20.11.2006р. і визначення Київського апеляційного господарського суду від 26.03.2007р. у справі №40/ 422-А за позовом Кредитного союзу «Золоті ворота» до Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України про визнання незаконним розпорядження від 02 березня 2006 року №5451 «Про внесення змін до розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 16 січня 2004р. №7» визнане законним.

Таким чином, з 31.03.2010 р. КС "Регіон" не мав права проводити виплати додаткових пайових внесків своїм співвласникам (членам). Вищевказане підтверджує факт неправомірності проведення КС "Регіон" (Код ЕДРПОУ: 26059427, Юридичний адреса: ЕДРПОУ: 26059427, м. Харків, вул. Червоношкільна Набережна, буд.2) виплат(повернення) додаткових пайових внесків співвласникам(членам) КС "Регіон" після 30.03.2010р.

29.06.2010р. Червонозаводський районний суд м. Харкова виніс ухвалу про забезпечення позову ОСОБА_1 до кредитного союзу "Регіон" по цивільній справі №2-1894 /10, про накладення заборони на проведення виплат додаткових пайових внесків членам КС "Регіон", що діяв до 12.01.2011р.

Проведення виплат коштів співвласникам (членам) КС "Регіон" у період після 13.07.2010р. підтверджується наступними фактами.

З матеріалів кримінальної справи № 57090415 (№2018/1-1033/11н/п 1/2018/236/2012) за обвинуваченням колишнього голови правління КС "Регіон" ОСОБА_2 по ст. 191 ч.5 КК України. У своїй позовній заяві ОСОБА_9 вказав на проведену йому 22.07.2010р. грошову виплату КС "Регіон". Проведення виплат додаткових пайових внесків співвласникам(членам) КС "Регіон" у період з липня 2010 р. по січень 2011 р. підтверджується касовими книгами КС "Регіон", актом державного виконавця Фрунзенського ВДВС ХМУЮ від 03.11.2010р., поясненням Начальникові Червонозаводського РВ ХГУ ГУМВД України в Харківській області члена КС "Регіон", члена Ревізійної комісії КС "Регіон" (що нині займає посада голови правління КС "Регіон") ОСОБА_10 від 14.03.2011р.

Таким чином, у період дії ухвали Червонозаводського районного суду м. Харкова від 29.06.2010р. про забезпечення позову ОСОБА_1 до КС "Регіон" по цивільній справі №2-1894/10, КС "Регіон" проводив неправомірну діяльність по проведенню виплат додаткових пайових внесків співвласникам (членам) КС "Регіон".

Висновок КС "Регіон" договорів поступки права вимоги підтверджується наступними фактами.

З копії витягу із протоколу засідання Наглядацької ради КС "Регіон" № 15 від 07.07.2011 р. позивачу став відомий факт надання головою правління КС "Регіон" ОСОБА_4 звіту про пророблену роботу за період з 23.03.2010р. по 07.07.2011р. Із цього документа вбачається, що в період з 23.03.2010р. по 07.07.2011 р. КС "Регіон" одержував кошти від позичальників кредитів і проводив висновок договорів поступки прав вимоги по кредитних договорах, укладених КС "Регіон" зі своїми позичальниками.

У своїй уточненій позовній заяві від 20.05.2013р позивач вказав і прилучив до матеріалів справи розв'язку судів, у яких були встановлені факти висновку КС "Регіон" з новими кредиторами - фізичними особами договорів поступки права вимоги по кредитних договорах з позичальниками.

Крім того, позивач вказав на факт ухвалення рішення Комінтернівським районним судом м. Харкова від 11.09.2012р. по цивільній справі № 2020/685/2012 (виробництво № 2/2020/798/2012), яким був установлений факт висновку 01.02.2011 р. між КС "Регіон" і фізичною особою-членом КС "Регіон'" договору поступки права вимоги № 05-02Г за договором споживчого кредиту № б/н від 23.01.2008 р., ув'язненому між КС "Регіон" і фізичною особою, згідно з яким КС "Регіон" передає, а член КС "Регіон" ухвалює на себе права вимоги (права кредитора) які належать КС ""Регіон" і стає новим кредитором за договором споживчого кредиту. Згідно цьому рішенню суду новому кредиторові - члену КС "Регіон» було відмовлено в стягненні боргу з позичальника кредиту по цьому кредитному договору на підставі відсутності в нього ліцензії на кредитну діяльність. Також він надав суду отриману ним з матеріалів кримінальної справи копію договору поступки права вимоги №БВМ-4 від 01.04.2011 р. за кредитним договором КС "Регіон" з ОСОБА_11, укладеного між КС "Регіон" і членом Наглядацької Ради КС "Регіон" ОСОБА_12, копію договору поступки права вимоги №15 від 24.05.2011р. за кредитним договором КС "Регіон" з ОСОБА_13, укладеного КС "Регіон" з ОСОБА_14

Також позивач вказав на підставі протоколу засідання Наглядацької ради КС "Регіон" №12 від 11.06.2010р. на факт дачі дозволу Наглядацькою радою КС "Регіон" на договір переуступки боргу за кредитним договором від 18.08.2008р., забезпеченого згідно з договором іпотеки квартирою, що належить гр-ну ОСОБА_3, між позичальником ОСОБА_3 і співвласниками(членами) КС "Регіон" ОСОБА_15, Чубинидзе З, ОСОБА_16 Згідно із протоколом засідання Наглядацької ради КС "Регіон" №8 від 15.02.2010р. сума боргу за кредитним договором КС "Регіон" із гр-ном ОСОБА_3 була скоректована й стала рівною 300 000 грн.

Згідно з копією технічного паспорта (реєстровий номер П-2-8817) на квартиру №18, розташовану за адресою м. Харків, вул. Пушкінська, будинок 30-г і листа агентства нерухомості "Харківське бюро нерухомості" від 29.08.2011р. б/н, отриманого Фрунзенським ВДВС ХМУЮ, у якості попереднього власника цієї квартири вказувався гр-н ОСОБА_3, а з 23.06.2010р. у якості власника-Катаєва ОСОБА_17. ОСОБА_18 є членом Наглядацької ради кредитного союзу "Регіон" (підтверджується протоколом засідання Наглядацької ради КС "Регіон" №12 від 11.06.2010р.

У теж час згідно з касовими книгами КС "Регіон" сума в 300 000,00 грн. із червня 2010 р. по квітень 2011р. у касу КС "Регіон" не надходила. Це означає що позичальник ОСОБА_3 кошти в погашення свого боргу за кредитним договором у касу КС «Регіон» не вносив. Ці факти вказують на укладання договору поступки права вимоги за кредитним договором КС "Регіон" із гр-ном ОСОБА_3

Неправомірність висновку договорів поступки права вимоги КС «Регіон» підтверджується наступнм.

Згідно п.2 ст. 1 Закону України " Про кредитні союзи", п.2.1 ст.2 Статуту КС «Регіон», ст. 3 Закону України " Про кооперації" метою КС "Регіон" є задоволення потреб його членів у взаємному кредитуванні й наданні фінансових послуг за рахунок об'єднаних грошових внесків членів кредитного союзу на основі з'єднання їх особистих і колективних інтересів, поділу між ними ризиків, витрат і доходів, розвитку їх самоорганізації, самоврядування й самоконтролю. Свої цілі й завдання КС "Регіон" реалізує проведенням діяльності передбаченої його Статутом. З вищевикладеного випливає, що КС "Регіон" здійснює передбачену в його Статуті господарську діяльність відповідно до його мети й завданням, зазначеними в його Статуті. Отже, КС "Регіон" має спеціальну правоздатність наявність таких прав і обов'язків, які відповідають меті й завданню його діяльності.

Згідно зі Статуту КС "Регіон", діяльність КС "Регіон" ґрунтується на принципі рівноправності його членів.

Наслідком висновку КС "Регіон" договорів поступки права вимоги по кредитних договорах є звільнення членів КС "Регіон" від обов'язку спільного поділу всіх ризиків, затрат доходів від їхньої спільної діяльності по взаємному кредитуванню, припинення їх колективного й особистого інтересу в результатах цієї діяльності, передача ризиків, доходів і витрат по кредиту на нового кредитора.

При цьому виданий КС "Регіон" кредит як взаємний кредит, тобто виданого позичальникові-члену кредитного союзу за рахунок об'єднаних коштів усіх членів, у т.ч. і його засобів(його обов'язкового пайового внеску), у результаті поступки прав вимоги стає особистим кредитом нового кредитора, виданим у його особистих інтересах і за рахунок його особистих засобів.

Крім того, якщо в якості нового кредитора в договорі поступки права вимоги виявляється член КС "Регіон", то при звільненні всіх інших членів КС "Регіон" від вищевказаних обов'язків він, ухвалюючи на себе ці обов'язки, виявляється в гіршому положенні в порівнянні з іншими, тобто порушується принцип рівноправності членів КС "Регіон".

Зазначене суперечить меті й завданням кредитної спілки, тобто п.2 ст. 1, ст. 3 Закону України " Про кредитні спілки, п.2.1 ст.2 Статуту КС «Регіон».

У п.5 Статуту КС "Регіон" і ст.2 I Закону України "Про кредитні спілки» наведений вичерпний перелік дозволених видів діяльності КС. Проведення іншої діяльності, крім передбаченої п.5 Статуту КС "Регіон" і ст.21 Закону України " Про кредитні спілки» не допускається. Операція поступки права вимоги КС "Регіон" у кредитному договорі з позичальником у цей перелік не включена. Отже, для КС "Регіон" заборонена.

Згідно зі ст.512 Цивільного кодексу України, кредитор у зобов'язанні не може бути замінений, якщо це встановлене законом.

Висновок КС Регіон" відносно договорів поступки права вимоги по кредитних договорах суперечить ч.3 ст.512 ГК України, нормам, п.2 ст. 1, ч.5 ст.21 Закону України " Про кредитні спілки», ст. 2,3, 5 Статуту КС «Регіон», ст. 3 Закону України "Про кооперацію" і є неправомірною діяльністю КС «Регіон".

На підставі вищевказаного, усі договори поступки права вимоги по кредитних договорах, укладені КС "Регіон", є недійсними з моменту їх висновку. Недійсними також є договори поступки права вимоги, укладені КС "Регіон", і які на момент розгляду справи були отримані й досліджені судом, а саме: договір поступки права вимоги № 11 від 24.05.2011 р., договір поступки права вимоги №15 від 24.05.2011р., договір поступки права вимоги № 16 від 24.05.2011 р., договір поступки права вимоги №БВМ-4 від 01.04.2011 р., договір поступки права вимоги № 01-02Г ВІД 01.02.2011 р., договір поступки права вимоги № 02-02Г ВІД 01.02.2011р.договір поступки права вимоги № 05-02Г від 01.02.2011р.

Встановити дати висновку, номера, сторони договорів поступки права вимоги по кредитних договорах, укладених КС "Регіон" і суми заборгованостей по кредитних договорах, переданих по цих договорах поступки новим кредиторам суд не має можливим, оскільки це питання відноситься до компетенції інших осіб та зачіпає права інших учасників договорі, які мають самостійні права а обовязки.

Встановити помісячні суми проведених виплат КС "Регіон" додаткових пайових внесків співвласникам (членам) КС "Регіон" коштами за період з 31.03.2010р.. по 28.03.2013 р. суд не має можливості з причини відсутності касових книг КС "Регіон".

Встановити помісячні суми заборгованостей по кредитах, переданих кредитним союзом "Регіон" при висновку договорів поступки прав вимоги по кредитних договорах КС "Регіон" за період з 31.03.2010р. по 28.03.2013р. суд не має можності, оскільки договори поступки права вимоги КС "Регіон" знаходяться в матеріалах кримінальної справи.

Встановити факт відсутності в КС "Регіон" укладених з ОСОБА_1 договорів поступки права вимоги по кредитних договорах КС "Регіон суд не може бути, оскільки судом не отримані і не досліджені договори поступки права вимоги КС "Регіон".

Встановити факт відсутності укладених погашених і укладених діючих кредитних договорів між ОСОБА_1 і КС "Регіон" у період з 14.04.2008р. по 28.03.2013р. суд не може на підставі отриманих і досліджених їм кредитних договорів КС "Регіон", протоколу додаткового вилучення по УД від 19.09.2009г. (УД т. 14 л.буд. 1-4,т.60 л.буд.375-378), у якому зазначений список оригіналів кредитних договорів КС "Регіон" у кількості 160 шт., вилучених і залучених до матеріалів кримінальної справи працівниками СУ ГУМВД України в Харківській області.

Факт невиконання за станом на 28.03.2013р. заочного рішення Червонозаводського районного суду м. Харкова по цивільній справі № 2-1894/10 за позовом ОСОБА_1 до КС "Регіон" від 29.06.2010р. і рішення Апеляційного суду Харківської області по цивільній справі № ц-31504\2010 по апеляційній скарзі КС "Регіон" від 12.01.2011р. по стягненню боргу з КС "Регіон» на користь ОСОБА_1 коштів, підтверджується записами в особистій книжці позивача, як вкладника КС "Регіон", які підтверджують факт не проведення позивачу виплат додаткових пайових внесків з каси КС "Регіон" з 2009 р.

Заочним рішенням Червонозводского районного суду м. Харкова по цивільній справі №2-1894 /10 за позовом ОСОБА_1 до КС «Регіон» від 29.06.2010р. і рішенням апеляційного суду Харківської області по цивільній справі № ц-31504\2010 по апеляційній скарзі КС "Регіон" від 12.01.2011р. був установлений факт невиконання КС "Регіон" з 20.01.2009р.. по 11.01.2011р. грошового зобов'язання по виплаті додаткового пайового внеску й нарахованих відсотків перед позивачем.

21.02.2011р державний виконавець Фрунзенського ВДВС ХМУЮ прийняв постанови про відкриття виконавчих проваджень №№25025822, 25026173, 24954724, 25025330 по виконавчих листах №2-1894 від 15.02.2011 р., виданих позивачу Червонозаводським районним судом м. Харкова в справі №2-1894 /10, і приєднав їх до зведеного виконавчого провадження №21781519, відкритому 01.10.2010р.. У зазначених виконавчих провадженнях позивач є стягувачем боргу із КС "Регіон", а КС "Регіон" - боржником.

Згідно листа начальника Фрунзенського відділу державної виконавчої служби Харківського міського управління юстиції № 1852/12-30 від 08.07.2013г. зазначений факт винесення 22.12.2011г. державним виконавцем Фрунзенського ВДВС ХМУЮ по виконавчих провадженнях №№25025822, 25026173, 24954724, 25025330 постанов про повернення виконавчого листа стягувану на підставі п.п. 2, 5 ч. 1 ст.47 Закону України "Про виконавче провадження", вбачається не виконання заочного рішення Червонозаводського суду м. Харкова по цивільній справі №2-1894 /10 за позовом до кредитного союзу "Регіон" від 29.06.2010р. і рішення Апеляційного суду Харківській області по цивільній справі № ц-31504\2010.

Факт невиконання за станом на 28.03.2013р. ухвали Червонозаводського районного суду м. Харкова по цивільній справі № 2-1894/10 про забезпечення позову ОСОБА_1 до кредитної спілки "Регіон" від 29.06.2010г. і визначення Апеляційного суду Харківської області по цивільній справі № ц-31504\2010 по апеляційній скарзі КС "Регіон" від 12.01.2011р. про накладення арешту на рухоме й нерухоме майно, кошти на розрахунковому рахунку й у касі КС "Регіон у розмірі позовних вимог ОСОБА_1 підтверджується наступним.

29.06.2010р. Червонозаводським районним судом м. Харкова по цивільної справі №2-1894 /10 за позовом позивача до КС "Регіон" було прийнято ухвалу про забезпечення позову та накладений арешт на рухоме й рухоме майно КС "Регіон'', кошти в касі й на розрахунковому рахунку КС "Регіон" у сумі стягуваного боргу із КС "Регіон" перед позивачем.

Також була введена заборона КС "Регіон" на виплати додаткових пайових внесків і різних матеріальних винагороді за рахунок додаткових пайових внесків, що діяв до його скасування 12.01.2011р. визначенням апеляційного суду Харківської області по цивільній справі № ц-31504\2010.

З листа №Г-62/01-41/08 керівництва державної виконавчої служби Головного управління юстиції в Харківській області від 16.04.2013р. вбачається невиконання Червонозаводським відділом державної виконавчої служби Харківського міського управління юстиції ухвали Червонозаводського районного суду м. Харкова по цивільній справі №2-1894 /10 про забезпечення позову до КС "Регіон" від 29.06.2010р. у наслідку не відповідності його вимогам, пропонованим ст. 18 Закону України "Про виконавче провадження", до оформлення виконавчого документа.

Таким чином, зазначене визначення суду про забезпечення позову позивача ОСОБА_1 за станом на 28.03.2013р. не виконане.

Факт наявності за станом на 11.06.2010р. у КС "Регіон" укладених їм 18.08.2008р. з ОСОБА_3 кредитного договору й договору іпотеки квартири №18, розташованої за адресою м.Харків вул.Пушкінська, будинок 30, що належить на праві власності ОСОБА_3 суд не встановлює, оскільки це питання зачіпає інтереси ОСОБА_3, який не є стороною у справі. З аналогічних питань суд оставляє за межами судового розгляду питання про встановлення дати висновку сторони договору поступки права вимоги за кредитним договором ОСОБА_3 із кредитним союзом "Регіон" факт належності голові правління кредитної спілки "Регіон" ОСОБА_4 про відомість за станом на 11.06.2010р. у КС "Регіон" укладених ним 18.08.2008р. з ОСОБА_3 кредитного договору й договору іпотеки квартири №18, розташованої за адресою: м. Харків, вул.Пушкінська, будинок 30, що належить на праві власності ОСОБА_3, дати висновку, сторони договору поступки права вимоги за кредитним договором ОСОБА_3 із КС "Регіон" від 18.08.2008р., забезпеченому за договором іпотеки від 18.08.2008р. - квартирою №18, розташованої за адресою: м.Харків вул.Пушкінська, будинок 30, і суму заборгованості переданої за цим договором новому кредиторові.

Факт не виконання зобовязань ОСОБА_4 зобовязань за договором з КС "Регіон" підтверджується наступним.

У судовому засіданні 21.06.2010 р. по цивільній справі №2-1894 /10 КС "Регіон" надав Червонозаводському районному суду м. Харкова в якості доказу витяг з акту позапланової інспекції шостого інспекційного відділу інспекційного департаменту Держфінпослуг кредитного союзу "Регіон" №467/43/3 від 09.04.2010р., завірене підписом голови правління КС "Регіон" ОСОБА_4. У цьому документі був зафіксований за станом на 3 1.03.2010р. факт значних збитків КС "Регіон" (16 млн. грн.) і факт невиконання КС "Регіон" установлених Держфінпослуг фінансових нормативів (у т.ч. нормативу достатності капіталу).

Зі змістом акту Держфінпослуг №467/43/3 від 09.04.2010р. голова правління КС "Регіон" ОСОБА_4 був ознайомлений, що підтверджується його особистим підписом у цьому акті.

Вищевказане підтверджує факт і дату - 09.04.2010р. відомості голові правління КС "Регіон" ОСОБА_4 про невиконання нормативу достатності капіталу КС "Регіон".

Згідно п.п.2.2.1 п.2.2 нормативно-правового акту "Положення про фінансові нормативи", контроль над дотриманням нормативу достатності капіталу здійснюється щодня на початок робочого дня.

Згідно п. 2.1.4 локального акту КС "Регіон" Положення про правління кредитної спілки", затвердженого рішенням загальних зборів КС "Регіон" протокол №3 від 27.04.2004 р., до обов'язків правління ставиться відстеження показників фінансового стану КС й корекція поточної діяльності КС з метою їх дотримання.

Факт виключення 20.01.2009р. із кредитної спілки "Регіон" позивача підтверджується копією протоколу засідання правління КС "Регіон" б/н від20.01.2009р., згідно з яким позивач був виключений із КС "Регіон".

29.06.2010р. голова правління КС "Регіон" ОСОБА_4 надав на запит у справі №2-1894/10 Червонозаводському районному суду м. Харкова письмову відповідь, у якій визнав заборгованість КС "Регіон" перед позивачем в сумі додаткового пайового внеску й нарахованих відсотків.

Вищевказане підтверджує факт відомості голові правління КС "Регіон" ОСОБА_4 за станом на 31.03.2010р. про факт виключення позивача 20.01.2009р. із кредитної спілки "Регіон".

Факт відомості голові правління кредитної спілки "Регіон" ОСОБА_4 станом на 09.04.2010р. про накладення заборони на проведення виплат додаткових пайових внесків співвласникам (членам) КС "Регіон" при невиконанні нормативу достатності капіталу нормою п.п.2.1.3 п.2.1 розділу 2 нормативно-правового акту Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України "Положення про фінансові нормативи діяльності та критерії якості системи управління кредитних спілок та обєднаних кредитних спілок затвердженого Розпорядженням Держфінпослуг від 16.01.2004г. N 7 і зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 03.02.2004р. під N 148/8747 підтверджується наступним.

Згідно зі ст.8 нормативно-правового акту "Перелік до внутрішніх положень та процедур кредитної спілки», затвердженого розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 11.11.2003г. №116 і зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 25.11.2003р. під №1078/8399. члени органів керування й працівники кредитного союзу повинні бути ознайомлені під особистий підпис зі змістом внутрішніх становищ кредитного союзу.

Згідно ч.1 ст. 13 Закону України " Про кредитні союзи" і п.7.1 ст.7 Статуту КС "Регіон", загальні збори членів кредитного союзу, наглядацька рада, ревізійна комісія, правління, кредитний комітет є органами керування КС "Регіон".

Згідно ч.1 ст. 10 Статуту КС "Регіон", правління складається з осіб, що полягають у трудових відносинах із кредитним союзом.

Згідно протоколу Наглядацької ради КС "Регіон" №2 від 02.11.2009р. ОСОБА_4 був вибраний головою кредитного комітету КС "Регіон".

Згідно акту позапланової інспекції кредитного союзу "Регіон" Шостим інспекційним відділом Інспекційного департаменту Держфінпослуг №467/43/3 від 09.04.20 Юг.(далі по тексту - акт №467/43/3), 23.03.2010р., відповідно до протоколу наглядацької ради КС "Регіон" №9 від 23.03.2010р., член КС "Регіон" ОСОБА_4 був призначений виконуючим обов'язки голови правління КС "Регіон".

Згідно акту планової інспекції кредитного союзу "Регіон" Шостим інспекційним відділом Інспекційного департаменту Державної комісії з регулювання ринку фінансових послуг України(далі - Держфінпослуг) №510/42/ 12-п від 21.04.20 Юг. (далі по тексту - акт №510/42/ 12-п), Держфінпослуг провів планову інспекцію КС "Регіон" щодо дотримання вимог чинного законодавства в сфері фінансових послуг за період з 1 січня 2009 р. по 01 квітня 2010 р.

Згідно п.2.4 акту Держфінпослуг №510/42/ 12-п, члени органів керування й співробітники КС "Регіон" ознайомлені із внутрішніми становищами й процедурами КС "Регіон" під особистий підпис.

Таким чином, ОСОБА_4 був членом органів керування кредитного союзу "Регіон" і був ознайомлений із внутрішніми становищами й процедурами кредитного союзу "Регіон".

Згідно п.2.4 ст.2 внутрішнього документа КС "Регіон" "Положення про фінансове управління кредитної спілки", п.п.2.1.3 п.2.1 розділу "Вимоги до капіталу та платоспроможності кредитної спілки" нормативно-правового акту Держфінпослуг "Положення про фінансові нормативи діяльності та критерії якості системи управління кредитних спілок та обєднаних кредитних спілок", затвердженого Розпорядженням Держфінпослуг від 16.01.2004р. N7 1-1 зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 03.02.2004р. під № 148/8747 у редакції розпорядження Держфінпослуг від 02 березня 2006 року №5451 «Про внесення змін до розпорядження Державної комісії з регулювання фінансових послуг України від 16 січня 2004 року №7», зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 22.03.2006р. під № 308/12182, при невиконанні нормативу достатності капіталу КС "Регіон" зобов'язано припинити проведення виплат додаткових пайових внесків своїм власникам(членам) до моменту відновлення виконання цього нормативу.

У судовому засіданні 21.06.2010р. по цивільній справі №2-1894 /10 КС "Регіон" надав Червонозаводському районному суду м.Харкова в якості доказу витяг з акту позапланової інспекції шостого інспекційного відділу інспекційного департаменту Держфінпослуг кредитного союзу "Регіон" №467/43/3 від 09.04.2010р., завірене підписом голови правління КС "Регіон" ОСОБА_4. У цьому документі був зафіксований за станом на 31.03.2010р. факт значних збитків КС "Регіон" (16 млн. грн.) і факт невиконання КС "Регіон" установлених Держфінпослуг фінансових нормативів (у т.ч. нормативу достатності капіталу).

Згідно п.2.1.1 акту Держфінпослуг №467/43/3 від 09.04.2010г., внутрішній локальний акт "Положення про умови повернення пайового внеску на вимогу вкладника", затверджений розв'язком наглядацької ради КС "Регіон" від 10.12.2007 року не відповідає чинному законодавству України (п.п.2.1.3 п.2.1 розділу "Вимоги до капіталу та платоспроможності кредитної спілки" нормативно-правового акту Держфінпослуг "Положення про фінансово нормативну діяльність та критерії якості системи управління кредитних спілок та обєднаних кредитних спілок) у частині не відбиття в його тексті умови виплати додаткових пайових внесків тільки при виконанні нормативу достатності капіталу. Згідно акту Держфінпослуг №467/43/3 розв'язком Наглядацької ради КС "Регіон" (протокол №8 від 15.02.2010р.) дія "Положення про умови повернення пайового внеску на вимогу вкладника" було припинено.

Зі змістом акту Держфінпослуг №467/43/3 від 09.04.2010г. голова правління КС "Регіон" ОСОБА_4 був ознайомлений, що підтверджується його особистим підписом у цьому акті. Вищезазначене підтверджує факт і дату - 09.04.2010р. - відомості голові правління кредитної спілки "Регіон" ОСОБА_4 про накладення заборони на проведення виплат додаткових пайових внесків співвласникам (членам) кредитного союзу "Регіон" при невиконанні нормативу достатності капіталу нормою п.п.2.1.3 п.2.1 розділу 2 нормативно-правового акту Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України "Положення про фінансові нормативи діяльності та критерії якості системи управління кредитних спілок та обєднаних кредитних спілок", затвердженого Розпорядженням Держфінпослуг від 16.01, 2004 р. N 7 і зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 03.02.2004р. під N 148/8747, п.2.4 ст.2 внутрішнього документа КС "Регіон" "Положення про фінансове управління кредитної спілки".

Згідно із заявою про апеляційне оскарження апеляційному суду Харківської області голови правління КС "Регіон" ОСОБА_4 від 11.11.2010р, 13.07.2010р. КС "Регіон" поштою одержав заочний розв'язок і визначення про забезпечення позову позивача до КС "Регіон" Червонозаводського районного суду м. Харкова по цивільній справі №2-1894 /10 від 29.06.2010р.

Таким чином, 13.07.2010р. КС "Регіон" був належним чином сповіщений про визначення суду від 29.06.2010р. про накладення заборони на проведення виплат додаткових пайових внесків співвласникам(членам) КС "Регіон".

Факт відомості голови правління кредитного союзу "Регіон" ОСОБА_4, голови правління кредитного союзу "Регіон" ОСОБА_10, голови Наглядацької ради кредитного союзу "Регіон" ОСОБА_16, що були в період з 01.01.2009р.. по 01.04.2010р. членами органів керування й працівниками кредитної спілки "Регіон" зі змістом внутрішніх становищ і процедур кредитної спілки "Регіон" підтверджується наступним.

Згідно зі ст.8 нормативно-правового акту "Перелік до внутрішніх положень та процедур кредитної спілки, затвердженого розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 11.11.2003р. №116 і зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 25.11.2003р. під №1078/8399, члени органів керування й працівники кредитного союзу повинні бути ознайомлені під особистий підпис зі змістом внутрішніх становищ кредитного союзу.

Згідно ч.1 ст. 13 Закону України " Про кредитні союзи" і п.7.1 ст.7 Статуту КС "Регіон", загальні збори членів кредитного союзу, наглядацька рада, ревізійна комісія, правління, кредитний комітет є органами керування КС "Регіон".

Згідно ч. 10.1.ст. 10 Статуту КС "Регіон" правління складається з осіб, що полягають у трудових відносинах із кредитним союзом.

Згідно із протоколом №2 позачергових загальних зборів членів КС "Регіон" від 24.10.2009 р., 24.10.2009р. ОСОБА_5 була вибрана членом Ревізійної комісії КС "Регіон", а ОСОБА_16 була вибрана членом Наглядацької ради КС "Регіон".

Згідно протоколу засідання Наглядацької ради № 6 від 23.12.2009 р. ОСОБА_19 призначена головою наглядацької ради кредитного союзу «Регіон».

Згідно протоколу Наглядацької ради КС "Регіон" №2 від 02.11.2009 р. ОСОБА_4 був вибраний головою кредитного комітету КС "Регіон". Згідно акту позапланової інспекції КС "Регіон", відповідно до протоколу наглядацької ради КС Регіон" №9 від 23.03.2010р. член КС "Регіон" ОСОБА_4 був призначений виконуючим обов'язки голови правління КС "Регіон".

Згідно акту планової інспекції КС "Регіон" Шостим інспекційним відділом Інспекційного департаменту Державної комісії з регулювання ринку фінансових послуг України №510/42/ 12-п від 21.04.2010р., Держфінпослуг проведено планову інспекцію КС "Регіон" щодо дотримання вимог чинного законодавства в сфері фінансових послуг за період з 1 січня 2009 р. по 01 квітня 2010 р.

Згідно П.2.4 акту Держфінпослуг №510/42/ 12-п, члени органів керування й співробітники КС "Регіон" ознайомлені із внутрішніми становищами й процедурами КС "Регіон" під особистий підпис.

Таким чином, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_16 були членами органів керування КС "Регіон" і були ознайомлені із внутрішніми становищами й процедурами КС "Регіон". Отже вони знали про п.2.4 ст.2 внутрішнього документа КС "Регіон" "Положення про фінансове управління кредитної спілки", згідно з яким, при невиконанні нормативу достатності капіталу КС "Регіон" зобов'язано припинити проведення виплат додаткових пайових внесків своїм власникам(членам) до моменту відновлення виконання цього нормативу.

Факти обов'язку голови правління КС "Регіон" знати й виконувати нормативно-правові акти України, розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України й інші акти, що регулюють діяльність кредитного союзу "Регіон" підтверджуються наступним.

Згідно зі ст.21 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання фінансових послуг" уповноваженим органом по регулюванню ринків фінансових послуг є Державна комісія з регулювання ринків фінансових послуг України.

Згідно зі ст. 10 Статуту КС «Регіон» керівництво поточною діяльністю кредитного союзу здійснює правління, що є її виконавчим органом, роботою якого керує голова правління, призначуваний наглядацькою радою.

Голова правління кредитного союзу є членом кредитного комітету з посади й несе персональну відповідальність за виконання покладених на правління завдань.

Згідно ч.3 ст. 10 Статуту КС "Регіон", правління КС "Регіон" діє від імені кредитного союзу в межах, передбачених Законом України "Про кредитні союзи" і Статутом кредитного союзу. Отже, голова правління зобов'язано знати Статут КС "Регіон" і законодавство України, що регулює діяльність кредитних союзів і виконувати їхньої вимоги.

Згідно п.1 розділу IV посадової інструкції голови правління кредитного союзу "Регіон", затвердженої головою Наглядацької ради протокол №23 від 03.10.2008р., голова правління зобов'язано знати закони, постанови, укази, розпорядження, розв'язки й інші нормативно-правові акти органів державної влади й місцевого самоврядування, які регулюють порядок діяльності кредитного союзу. Згідно п.2 розділу VI цієї посадової інструкції для виконання обов'язків і реалізації прав голова правління взаємодіє з усіма співробітниками кредитного союзу й членами наглядацької ради й ревізійної комісії.

Факти обов'язку голови правління кредитного союзу "Регіон" виконувати норматив достатності капіталу й дотримувати заборони на виплати додаткових пайових внесків співвласникам(членам) кредитного союзу "Регіон" при невиконанні нормативу достатності капіталу на підставі й відповідно до п.п.2.1.3 п.2.1 роздягнула 2 нормативно-правового акту Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України "Положення про фінансові нормативи діяльності та критерії якості системи управління кредитних спілок та обєднаних кредитних спілок", затвердженого Розпорядженням Держфінпослуг 16.01.2004р. N 7 і зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 03.02.2004р. під N 148/8747, п.2.4 ст.2 внутрішнього документа кредитного союзу "Регіон" "Положення про фінансове управління кредитної спілки підтверджуються наступним.

Повноваження Держфінпослуг розробляти й затверджувати нормативно-правові акти, обов'язкові для виконання учасниками ринків фінансових послуг, їх об'єднань і контролювати їхнє виконання надані п. 1 ч. 1 ст. 28 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансовиих послуг" і підтверджені в Рішенні Конституційного суду України від 03.12.2008г. № 27-рп/2008, у визначенні Вищого Адміністративного суду України від 14.10.2008 р. по адміністративній справі по касаційній скарзі Кредитного союзу «Золоті ворота» на постанову Господарського суду м.Києва від 20.11.2006 р. і визначення Київського апеляційного господарського суду від 26.03.2007г. у справі №40/ 422-А за позовом Кредитного союзу «Золоті ворота» до Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України.

Згідно ч.2 ст.2 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг» фінансові організації в Україні діють згідно із цим законом з урахуванням норм законів України, які встановлюють особливості їх діяльності.

Згідно п.6.1 ст.6 локального акту КС "Регіон" "Положення про фінансове управління кредитної спілки", голова правління або інша, уповноважена наказом голови правління, особа контролює виконання кредитним союзом фінансових нормативів, установлених розпорядженням Держфінпослуг №7 від 16 січня 2004року «Про затвердження Положення про фінансові нормативи діяльності та критерії якості системи управління кредитних спілок та обєднаних кредитних спілок» з періодичністю, певної зазначеним нормативно-правовим актом.

Згідно п.п.2.2.1 п.2.2 нормативно-правового акту Держфінпослуг "Положення про фінансові нормативи діяльності та критерії якості системи управління кредитних спілок та обєднаних кредитних спілок", контроль над дотриманням нормативу достатності капіталу здійснюється щодня на початок робочого дня.

Згідно п. 2.1.4 локального акту КС "Регіон" "Положення про правління кредитної спілки", затвердженого розв'язком загальних зборів КС "Регіон" протокол №3 від 27.04.2004г. до обов'язків правління ставиться відстеження показників фінансового стану кредитного союзу й корекція поточної діяльності кредитного союзу з метою їх дотримання.

Згідно зі ст.13,14 Закону України " Про кредитні союзи", п.8.1 ст.8 Статуту КС "Регіон", вищим органом керування кредитного союзу є загальні збори її членів.

З питання відомості голові правління КС "Регіон" ОСОБА_4 про обмежений розмір майна в кредитного союзу "Регіон" судом встановлено.

Згідно п.1 1.1 ст. 1 1 Статуту КС "Регіон", Кредитний комітет КС "Регіон" є спеціальним органом, відповідальним за організацію кредитної діяльності КС "Регіон".

Згідно ч.3 п. 11.4 ст. 11 Статуту КС "Регіон", розв'язок питань пов'язаних із кредитною діяльністю визначається положенням про кредитний комітет.

Згідно ч.б п.8.3 ст.8 Статуту КС "Регіон", до виняткової компетенції загальних зборів членів КС "Регіон" ставиться твердження положення про кредитний комітет.

Згідно п. 1.2 ст. 1 " Положення про кредитний комітет", затвердженого розв'язком загального збори КС "Регіон" 27.04.2004г. (протокол №3), основним завданням кредитного комітету є реалізація в частині кредитування "Положення про фінансових послугах" затвердженого наглядацькою радою КС.

Згідно з актом позапланової інспекції КС "Регіон" Шостим інспекційним відділом Інспекційного департаменту Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України №467/43/3 від 09.04.2010г. ОСОБА_20 обіймала посаду голови правління КС "Регіон" з 27.10.2009г. по 23.03.2010г.

Згідно ч. 10.4.ст. 10 Статуту КС "Регіон" голова правління є членом кредитного комітету з посади й несе персональну відповідальність за виконання покладених на правління завдань.

29.06.2010р. голова правління КС "Регіон" ОСОБА_4 надав на запит у справі №2- 1894/10 Червонозаводському районному суду м. Харкова письмову відповідь про те, що невиконання зобов'язання перед позивачем внаслідок розкрадання майна КС "Регіон" попереднім керівництвом КС "Регіон" на чолі з ОСОБА_2 і відмовився надати інформацію про поточну фінансово-господарчу діяльність КС "Регіон". При цьому він затверджував, що у період керівництва КС "Регіон" колишніх керівників в 2008-2009роках у кредитному союзі були викрадені й роздані в безгарантійні кредити всі гроші кредитної спілки в загальній сумі більш 25 мол. гривень. Також цим фактом він пояснював не виконання грошового зобов'язання переді позивачем.

Що стосується факту і періоду часу місця розташування КС "Регіон», судом встановлено, що згідно свідчення про державну реєстрацію юридичної особи серія А01 №421408 КС "Регіон" (Код ЄДРПОУ 26059427), з 19.07.2009г. зареєстрований по юридичній адресі: 61050, м. Харків, вул. Червоношкільна набережна, будинок 2.

Згідно п. 1.1 розділу I акту позапланової інспекції шостого інспекційного відділу інспекційного департаменту Держфінпослуг кредитного союзу "Регіон" №467/43/3 від 09.04.2010 р. , інспекція проводилася 01.04.2010р., 02.04.2010р., 06.04.2010р., 01.04.2010р і 08.04.2010р.. за період з 01.06.2009р. по 01.04.2010р. по фактичній адресі 61050, м. Харків, вул. Червоношкільна набережна, будинок 2.

Згідно п. 1.1 розділу I акту планової інспекції кредитного союзу "Регіон" Шостим інспекційним відділом Інспекційного департаменту Державної комісії з регулювання ринку фінансових услуг України №510/42/ 12-п від21.04.2010р., інспекція проводилася в період з 13.04.2010 р. по 16.04.10р. за період з 01.01.2009р. по 01.04.2010р. по фактичній адресі 61050, м. Харків, вул. Червоношкільна Набережна, будинок 2. Відомо, що, з жовтня 2009 р. по початок квітня 2010 р. КС "Регіон" орендував приміщення під офіс за адресою: 61050, м. Харків, вул. Червоношкільна Набережна, буд.2, офіс 910 у Державного проектно-дослідницького науково-дослідного інституту УКРЭНЕРГОСЕТЬПРОЕКТ (Код ЄДРПОУ 00114092,61050, м. Харків, вул. Червоношкільна набережна, будинок 2).

Таким чином, зібрані у справі докази та їх належна оцінка вказують на обґрунтованість позовних вимог, що є підставою для задоволення позову у частині його доведеності.

Згідно ч.1 ст.88 ЦПК України, стороні, на користь якої ухвалений розв'язок, суд присуджує з іншої сторони понесені нею й документально підтверджені судові витрати.

На підставі вищевикладеного, керуючись ст. 10, 11, 209, 212, 214-215, 218, 224-226 ЦПК України, ст.ст. 512, 513, 516, 526, 530, 610, 625 ЦК України, ст.ст.8, 124 Конституції України, суд, -

В И Р І Ш И В:

Позовні вимоги ОСОБА_1 до Кредитної спілки "РЕГІОН» про порушення встановленої законодавством України заборони на проведення виплат додаткових пайових внесків і про визнання недійсними договорів поступки прав вимоги задовольнити частково.

Визнати неправомірним проведення кредитною спілкою "Регіон" виплат(повернення) додаткових пайових внесків співвласникам(членам) кредитного союзу Регіон" після 30.03.2010року.

Визнати неправомірним проведення кредитною спілкою "Регіон" виплат(повернення) додаткових пайових внесків співвласникам (членам) кредитної спілки "Регіон" у період дії ухвали Червонозаводського районного суду м. Харкова від 29.06.2010р. про забезпечення позову ОСОБА_1 до кредитної спілки "Регіон" по цивільній справі №2-1894 /10, в рамках якої накладено заборону на проведення цих виплат, що діяло до 12.01.2011 року.

Визнати неправомірним висновок кредитною спілкою "Регіон" договорів уступки прав вимоги по кредитних договорах кредитної спілки "Регіон".

Визнати недійсними укладені кредитною спілкою "Регіон" договору поступки прав вимоги по кредитним договорам кредитної спілки "Регіон".

Встановити факт невиконання станом на 28.03.2013р. заочного рішення Червонозаводського районного суду м. Харкова по цивільній справі №2-1894 /10 за позовом ОСОБА_1 до кредитної спілки "Регіон" від 29.06.2010р. і рішення Апеляційного суду Харківської області по цивільній справі № ц-31504\2010 по апеляційній скарзі кредитної спілки "Регіон" від 12.01.2011р. про стягнення боргу на користь ОСОБА_1.

Встановити факт невиконання станом на 28.03.2013 р. ухвали Червонозаводського районного суду м. Харкова по цивільній справі №2-1894 /10 про забезпеченні позову ОСОБА_1 до кредитної спілки "Регіон" від 29.06.2010 року і ухвали Апеляційного суду Харківської області по цивільній справі № ц-31504\2010 за апеляційною скаргою кредитної спілки від 12.01.2011р. про накладення арешту на рухоме та нерухоме майно, кошти на розрахунковому рахунку й у касі кредитної спілки "Регіон у розмірі позовних вимог ОСОБА_1.

Встановити факт і дату відомості голові правління кредитної спілки «Регіон» ОСОБА_4 про невиконання нормативу статочности капіталу кредитної спілки "Регіон" .

Встановити факт відомості голові правління кредитної спілки «Регіон» ОСОБА_4 за станом на 31.03.2010р. про виключення ОСОБА_1 20.01.2009р. із кредитної спілки "Регіон".

Встановити факт відомості голові правління кредитної спілки «Регіон» ОСОБА_4 станом на 09.04.2010р. про накладення заборони на проведення виплат додаткових пайових внесків співвласникам кредитної спілки "Регіон" про невиконання нормативу достатності капіталу нормою п.п.2.1.3 п.2.1 розділу 2 нормативно-правового акту Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України "Положення про фінансові нормативи діяльності та критерії якості системи управління кредитних спілок та обєднаних кредитних спілок», затвердженого Розпорядженням Держфінпослуг від 16.01.2004р N 7 і зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 03.02.2004р. під № 11 148/8747.

Встановити факт відомості голові правління кредитної спілки "Регіон" ОСОБА_4 станом на 13.07.2010р. про акти заборони проведення виплат додаткових пайових внесків співвласникам кредитної спілки "Регіон", накладеного ухвалою Червонозаводського районного суду м. Харкова про забезпечення позову ОСОБА_1 по цивільній справі №2-1894 /10 від 29.06.2010 року.

Встановити факт ознайомлення голови правління кредитної спілки "Регіон" ОСОБА_4, голови правління кредитної спілки "Регіон" ОСОБА_5, голови Наглядацької ради кредитної спілки "Регіон" ОСОБА_6, що були в періоді 01.01.2009р. по 01.04.2010р. членами органів керування й працівниками кредитної спілки "Регіон" зі змістом внутрішніх становищ і процедур кредитної спілки "Регіон".

Встановити факт обов'язку голови правління кредитної спілки "Регіон" ОСОБА_4 виконувати нормативно-правові акти України, розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України, інші акти, що регулюють діяльність кредитної спілки "Регіон" .

Встановити факт обов'язку голови правління кредитної спілки "Регіон" ОСОБА_4 виконувати норматив достатності капіталу й дотримувати заборони на виплати додаткових пайових внесків співвласникам кредитної спілки "Регіон" при невиконанні нормативу достатності капіталу на підставі й відповідно до 2.3 п.2.1 розділу 2 нормативно-правового акту Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України "Положення про фінансові нормативи діяльності та критерії якості системи управління кредитних спілок та обєднаних кредитних спілок, затвердженого Розпорядженням Держфінпослуг від 16.01.2004р. № 7 і зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 03.02.2004р. під № 148/8747 п.п.2,4 ст.2 внутрішнього документу КС «Регіон».

Встановити факт відомості голові правління кредитної спілки "Регіон" ОСОБА_4 про обмежений розмір майна кредитної спілки « Регіон».

Встановити факт і період часу місця розташування кредитної спілки "Регіон", вважаючи юридичну та фактичну адресу: м.Харків, вул. Червоношкільна Набережна, 2.

Стягнути з кредитної спілки "Регіон" (Код ЄДРПОУ: 26059427, м.Харків, вул. Червоношкільна набережна, буд.2) на користь ОСОБА_1 суму сплаченого судового збору в розмірі 114(сто чотирнадцять) грн. 71 коп.

Стягнути з кредитної спілки "Регіон" (Код ЄДРПОУ: 26059427, м.Харків, вул. Червоношкільна набережна, буд.2) на користь ОСОБА_1 комісію банку за перерахування судового збору в сумі 4(чотири) грн. 00коп.

В іншій частині позовних вимог - відмовити.

Відповідно до ст. 294 ЦПК України апеляційна скарга на рішення суду подається протягом десяти днів з дня його проголошення. Особи, які брали участь у справі, але не були присутні у судовому засіданні під час проголошення судового рішення, можуть подати апеляційну скаргу протягом десяти днів з дня отримання копії цього рішення.

Заочне рішення може бути переглянуте судом, що його ухвалив, за письмовою заявою відповідача, поданою протягом десяти днів з дня отримання його копії.

Суддя - Нікуліна Л.П.