Ухвала суду № 33761409, 27.09.2013, Господарський суд Дніпропетровської області

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД

ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ

УХВАЛА

27.09.13р. Справа № 904/4756/13

За позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "АРМАДА-С", м. Дніпропетровськ

до Публічного акціонерного товариства "Банк Камбіо", м. Київ

в особі відділення "Дніпропетровська дирекція ПАТ "Банк Камбіо", м. Дніпропетровськ

про припинення зобов'язання за кредитним договором № 119/07-12 від 04.07.2012 року

за зустрічним позовом Публічного акціонерного товариства "Банк Камбіо", м. Київ

в особі відділення "Дніпропетровська дирекція ПАТ "Банк Камбіо", м. Дніпропетровськ до Товариства з обмеженою відповідальністю "АРМАДА-С", м. Дніпропетровськ про стягнення заборгованості за кредитним договором № 119/07-12 від 04.07.2012 року у сумі 5859054,65 грн.

Суддя Колісник І.І.

Без участі представників сторін.

СУТЬ СПОРУ:

Товариство з обмеженою відповідальністю "АРМАДА-С" звернулось до господарського суду Дніпропетровської області з позовом до Публічного акціонерного товариства "Банк Камбіо" в особі відділення "Дніпропетровська дирекція ПАТ "Банк Камбіо" про припинення зобов'язання за кредитним договором № 119/07-12 від 04.07.2012 року.

У ході розгляду справи ухвалою господарського суду Дніпропетровської області від 15.08.2013 року призначено судово-економічну експертизу, проведення якої доручено Дніпропетровському науково-дослідному інституту судових експертиз (49000, м. Дніпропетровськ, вул. Набережна Леніна, 17), провадження у справі зупинено.

На розгляд експертам поставлені наступні питання:

1. Чи підтверджується документально перерахування грошових коштів ТОВ "АРМАДА-С" у загальній сумі 5 898 138,21 грн. та зарахування їх за призначенням у межах операційних днів 04-05 липня 2012 року на рахунок № 20628800400010 відповідно до платіжних доручень № 1782 від 04.07.2012 р. на суму 2 065 000,00 грн., № 1783 від 04.07.2012 р. на суму 835 000,00 грн., № 1789 від 04.07.2012 р. на суму 2 998 138,21 грн. із призначенням платежу: "Повернення грошових коштів згідно платіжного доручення №274 від 04.07.12 без ПДВ"?

2. Чи підтверджується документально нецільове зарахування ПАТ "Банк Камбіо" в особі відділення "Дніпропетровська дирекція "Банк Камбіо" у межах операційних днів 04-05 липня 2012 року грошових коштів ТОВ "АРМАДА-С" у загальній сумі 5 898 138,21 грн. відповідно до платіжних доручень № 1782 від 04.07.2012 р. на суму 2 065 000,00 грн., №1783 від 04.07.2012 р. на суму 835 000,00 грн., № 1789 від 04.07.2012 р. на суму 2 998 138,21 грн. із призначенням платежу: "Повернення грошових коштів згідно платіжного доручення №274 від 04.07.12 без ПДВ"?

3. Чи підтверджується документально перерахування грошових коштів ТОВ "АРМАДА-С" та зарахування їх ПАТ "Банк Камбіо" в особі відділення "Дніпропетровська дирекція "Банк Камбіо" за цільовим призначенням у межах операційного дня 04 липня 2012 року:

- відповідно до платіжного доручення № 1782 від 04.07.2012 р. - 2 065 000,00 грн. на рахунок № 20627800100010.980 з призначенням платежу: "Погашення заборгованості за кредитним договором 55/05-07 від 31.05.07 без ПДВ";

- відповідно до платіжного доручення № 1783 від 04.07.2012 р. - 835 000,00 грн. на рахунок № 20624800200010.980 з призначенням платежу: "Погашення заборгованості за кредитним договором 82/01-08 від 09.01.2008р. Без ПДВ";

- відповідно до платіжного доручення № 1789 від 04.07.2012 р. - 2 998 138,21 грн. на рахунок № 20621800300010.980 з призначенням платежу: "Погашення заборгованості за кредитним договором 111/07-11 від 20.07.2011р. Без ПДВ"?

4. Чи відображена у балансі ТОВ "АРМАДА-С" та у його фінансовій звітності станом на 01.07.2012 р. та 01.01.2013 р. заборгованість за кредитним договором № 119/07-12 від 04.07.2012 р. та кредитними договорами № 55/05-07 від 31.05.2007 р., № 82/01-08 від 09.01.2008 р., № 111/07-11 від 20.07.2011 р. та у якій сумі?

5. Чи враховано за даними фінансової звітності ТОВ "АРМАДА-С" погашення заборгованості за кредитними договорами № 55/05-07 від 31.05.2007 р., № 82/01-08 від 09.01.2008 р., № 111/07-11 від 20.07.2011 р., № 119/07-12 від 04.07.2012 р. та у якій сумі?

6. Чи підтверджується документально здійснений ПАТ "Банк Камбіо" в особі відділення "Дніпропетровська дирекція "Банк Камбіо" розрахунок заборгованості ТОВ "АРМАДА-С" за кредитним договором № 119/07-12 від 04.07.2012 р. станом на 01.08.2013 року у загальній сумі 5 859 054,65 грн., з яких:

- заборгованість за кредитом - 5 300 000,00 грн.;

- заборгованість за процентами - 526 089,01 грн.;

- пеня за простроченим кредитом - 28 460,27 грн.;

- пеня за простроченими відсотками - 4 505,37 грн.?

Зобов'язано Товариство з обмеженою відповідальністю "АРМАДА-С" здійснити попередню оплату вартості експертного дослідження на підставі відповідної вимоги Дніпропетровського науково-дослідного інституту судових експертиз.

17 вересня 2013 року до господарського суду Дніпропетровської області надійшов лист Дніпропетровського науково-дослідного інституту судових експертиз за № 09/2104/2105/2492 від 11 вересня 2013 року, у якому директор інституту просить суд забезпечити здійснення попередньої оплати експертизи за рахунок Товариства з обмеженою відповідальністю "АРМАДА-С" згідно з рахунком № Рах-0920 від 09.09.2013 року та актом № 2104/2105-13 від 09.09.2013 року, оригінали яких експертною установою було направлено на його адресу цим же листом.

За змістом пункту 1.13 Інструкції про призначення та проведення судових експертиз та експертних досліджень та Науково-методичних рекомендацій з питань підготовки та призначення судових експертиз та експертних досліджень у випадку невиконання клопотань експерта щодо надання додаткових матеріалів, несплати вартості експертизи в порядку, передбаченому чинним законодавством, незабезпечення доступу до об'єкта досліджень (учинення перешкод з боку сторін, що беруть участь у справі, в обстеженні об'єкта), матеріали справи можуть бути повернуті органу (особі), який призначив експертизу, із зазначенням мотивованих причин неможливості її проведення.

За таких обставин суд вважає клопотання обґрунтованим та таким, що підлягає задоволенню.

17 вересня 2013 року до господарського суду Дніпропетровської області надійшло клопотання експерта Мороз Т.В. про надання наступних додаткових матеріалів (оригінали або належним чином завірені копії):

ПАТ "Банк Камбіо":

1. Інструкцію про проведення розрахунково-касових операцій з юридичними особами. Положення про кредитування юридичних осіб.

2. Кредитна справа ТОВ "АРМАДА-С" по кредитному договору №119/07-12 від 04.07.2012 (заява на отримання кредиту, розрахунок окупності кредитного проекту, висновок про можливість видачі кредиту, розрахунок терміну використання і погашення кредиту, сплати процентів, розпорядження бухгалтерії за підписом керуючого банку і начальника кредитного відділу про видачу кредиту, платіжні документи).

3. Графіки погашення кредиту. Договори застави, поруки.

4. Первинні документи ТОВ "АРМАДА-С", які надані в ПАТ "Банк Камбіо" для отримання кредиту.

5. Баланси, оборотно-сальдовий баланс (відомості) в розрізі контрагентів по кредитним рахункам ПАТ "Банк Камбіо" станом на 03.07.2012, 04.07.2012, 05.07.2012 по кредитним рахункам. Документи доби за 03, 04 та 05 липня 2012 року. Виписки банку по поточним рахункам ТОВ "Армада-С".

6. Заяви на видачу готівки. Розпорядження відділу бухгалтерського обліку щодо перерахування грошових коштів. Меморіальні ордери.

7. Висновки кредитного комітету про фінансовий стан позичальника по наданому кредиту. Акти звірки взаєморозрахунків.

8. Оригінали Платіжних доручень № 1872 від 04.07.2012, №1783 від 04.07.2012, №1789 від 04.07.2012.

9. Виписки банку по руху грошових коштів та відсоткам по рахункам по кредитному договору №119/07-12 від 04.07.2012 за період з 04.07.2012 по 02.08.2013 (з первинними документами).

10. Виписки банку про рух грошових коштів по нарахуванню комісії, нарахуванню та сплаті пені за користування кредитом та пені за прострочення сплати процентів по кредитному договору №119/07-12 від 04.07.2012 за період з 04.07.2012 по 02.08.2013 (з первинними документами).

11. Виписки банку по руху грошових коштів та відсоткам, комісії, нарахуванню та сплаті пені за користування кредитом та пені за прострочення сплати процентів по кредитним договорам №55/05-07 від 31.05.2007, №82/01-08 від 09.01.2008, №111/07-11 від 20.07.2011 за період з дати укладання кредитних договорів по 02.08.2013.

12. Особова справа ТОВ "АРМАДА-С" по поточним рахункам , відкритим в відділенні ПАТ "Банк Камбіо".

13. Розрахунок заборгованості по кредитному договору №119/07-12 від 04.07.2012 станом па 01.08.2013.

ТОВ "АРМАДА-С":

1. Статут.

2. Фінансова звітність за період 2007 -2013 роки.

3. Виписки банку по руху грошових коштів по рахункам згідно з наданими кредитами по кредитним договорам №55/05-07 від 31.05.2007, №82/01-08 від 09.01.2008, №111/07-11 від 20.07.2011, №119/07-12 від 04.07.2012 за період з дати укладання кредитних договорів по 02.08.2013.

4. Платіжні документи.

5. Висновок аудиторського дослідження фінансово-господарської діяльності ТОВ "Армада-С" з додатками.

6. Журнали-ордери, головна книга, первинні документи по відображенню наданого кредиту в бухгалтерському обліку за період 2007-2013, де відображено надання та погашення кредитів, процентів та ін.

Відповідно до п. 2.3. Інструкції про призначення та проведення судових експертиз та експертних досліджень та Науково-методичних рекомендацій з питань підготовки та призначення судових експертиз та експертних досліджень експерту забороняється самостійно збирати матеріали, які підлягають дослідженню, а також вибирати вихідні дані для проведення експертизи, якщо вони відображені в наданих йому матеріалах неоднозначно.

У господарському судочинстві до таких матеріалів відносяться речові та письмові докази. Отже, судового експерта не наділено повноваженнями для пошуку та витребування речових або письмових доказів. Винятком є випадки, коли у процесі дослідження наданого у встановленому порядку для проведення експертизи об'єкта експерт виявляє інші об'єкти, стосовно яких йому не були поставлені питання або дослідження яких відноситься до компетенції експертів іншої спеціальності (спеціальностей): у такому випадку експерт вправі зафіксувати ці об'єкти, відокремити їх від основного об'єкта (якщо це не пов'язано з пошкодженням або знищенням об'єкта), описати їх у висновку та приєднати їх до матеріалів експертизи.

У разі коли для вирішення поставлених перед експертом питань йому необхідні додаткові матеріали (документи, зразки тощо) він з огляду на положення частини четвертої статті 31 Господарського процесуального кодексу України вправі просити господарський суд про їх надання. Водночас законом не передбачено повноважень судового експерта щодо витребування та одержання додаткових матеріалів безпосередньо від учасників судового процесу. Тому господарський суд не може покладати на останніх обов'язок надавати додаткові матеріали безпосередньо експертові на його вимогу.

Клопотання судового експерта про надання додаткових матеріалів розглядається господарським судом після поновлення провадження у справі; за необхідності для розгляду такого клопотання суд може витребувати матеріали справи з експертної установи, а також повідомити учасників судового процесу про час і місце проведення відповідного судового засідання. Після розгляду клопотання провадження у справі знову зупиняється, а матеріали справи, якщо вони витребувалися судом, надсилаються до експертної установи (пункт 11 постанови пленуму Вищого господарського суду України від 23.03.2012 року № 4 "Про деякі питання практики призначення судової експертизи").

З огляду на викладене, суд вважає за необхідне витребувати від Дніпропетровського науково-дослідного інституту судових експертиз справу № 904/4756/13 для розгляду клопотання експерта Мороз Т.В. про надання додаткових матеріалів, необхідних для проведення судово-економічної експертизи № 2104/2105-13.

Керуючись статтею 86 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд, -

УХВАЛИВ:

Зобов'язати Товариство з обмеженою відповідальністю "АРМАДА-С" (49019, м. Дніпропетровськ, вул. Краснозаводська, буд. 58) у строк до 11.10.2013 року здійснити попередню оплату вартості призначеної судової експертизи відповідно до рахунку № Рах-0920 від 09.09.2013 року та акту № 2104/2105-13 від 09.09.2013 року.

Докази сплати рахунку надати суду.

Зобов'язати Дніпропетровський науково-дослідний інститут судових експертиз (49000, м. Дніпропетровськ, вул. Набережна Леніна, 17) направити на адресу господарського суду Дніпропетровської області справу № 904/4756/13 для розгляду клопотання експерта Мороз Т.В. про надання додаткових матеріалів, необхідних для проведення судово-економічної експертизи № 2104/2105-13.

Суддя І.І. Колісник