Вирок № 32767971, 26.07.2013, Заводський районний суд міста Луганська (до 25.04.2025 - Ленінський районний суд м. Луганська)

дело №1-65/13

Ленинский районный суд города Луганска

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ УКРАИНЫ

2013 года, июля месяца, 24-го дня, в городе Луганске, Ленинский районный суд города Луганска в составе:

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении Ленинского районного суда города Луганска уголовное дело по обвинению:

ОСОБА_11, ІНФОРМАЦІЯ_1, уроженка г. Луганска, украинка, гражданка Украины, замужем, не работает, зарегистрирована по адресу АДРЕСА_12, проживает по адресу: АДРЕСА_13, ранее не судима.

по ч.4. ст. 190, ч.2. ст. 358 УК Украины,

ОСОБА_12, ІНФОРМАЦІЯ_4, уроженка г. Донецка, украинка, Гражданка Украины, замужем, имеет на иждивении двоих несовершеннолетних детей, дочь ОСОБА_13 ІНФОРМАЦІЯ_6, ОСОБА_14 ІНФОРМАЦІЯ_7, работает ООО «ПКФ «Променергоуголь», заместитель директора по продажам, состоит на учете по поводу хронического заболевания туберкулез легких, зарегистрирована по адресу АДРЕСА_14, проживает по адресу: АДРЕСА_15, ранее не судима.

по ч. 4. ст. 190, ч.2. ст. 192 УК Украины,

ОСОБА_16, ІНФОРМАЦІЯ_9, уроженец г. Луганска, украинец, Гражданин Украины, женат, имеет на иждивении двоих несовершеннолетних детей, дочь ОСОБА_13 ІНФОРМАЦІЯ_6, ОСОБА_14ІНФОРМАЦІЯ_7, Директор ООО «Автомотоальянс» зарегистрирован по адресу АДРЕСА_14, проживает по адресу: АДРЕСА_15, ранее не судим.

по ч.4. ст. 190, ч.1, 3 ст. 358 УК Украины,

у с т а н о в и л:

ОСОБА_11, в период с ноября 2007 года по январь 2009 года, имея умысел, направленный на завладение чужим имуществом, путём обмана и злоупотребления доверием, в особо крупных размерах достоверно зная, что для оформления кредита для приобретения недвижимого имущества необходимы документы, удостоверяющие личность заемщика и поручителя, документы, свидетельствующие о сумме дохода и подтверждающие наличие залогового имущества, вступила в преступный сговор с директором частного предприятия «Агентство недвижимости «Лугань» (далее - ЧП АН «Лугань») ОСОБА_17, старшим менеджером по работе с физическими лицами центрального отделения филиала открытого акционерного общества коммерческого банка «Надра» Луганского регионального управления (далее - ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ) - ОСОБА_12 и неустановленными в ходе досудебного следствия лицами, совместно с которыми разработала преступный план завладения путем обмана кредитными денежными средствами ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, согласно которого, ОСОБА_17 совместно с ОСОБА_11 и неустановленными в ходе досудебного следствия лицами убедят отдельных физических лиц оформить на свое имя кредит в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, при этом пообещав им, что погашать кредит будут самостоятельно и что данные кредиты будут обеспечены залоговым имуществом, а заемщикам лишь необходимо предоставить пакет документов, удостоверяющих их личности, для оформления кредита. После чего ОСОБА_17 и ОСОБА_11, реализуя единый с ОСОБА_12 преступный умысел, изготовят и выдадут поддельные справки о доходах ЧП «АН Лугань», директором которого является ОСОБА_17, и справки о доходах из других предприятий, учреждений, организаций, содержащие заведомо ложные сведения о трудовой деятельности и заработной плате физических лиц.

В последствии ОСОБА_11 реализуя единый с ОСОБА_12 и ОСОБА_17 преступный умысел, совместно с физическими лицами (заемщиками) и неустановленными лицами прибудет в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, по адресу: г. Луганск, улица Карла Маркса, дом НОМЕР_7, где используя документы, содержащие заведомо ложные сведения о сумме доходов заемщиков и о наличии залогового имущества, предоставит указанные документы старшему менеджеру ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ -ОСОБА_12, которая предоставит бланки анкет заемщика и поручителя и совместно с ОСОБА_11 собственноручно внесет ложные сведения о сумме доходов и трудовой деятельности заемщиков и поручителей в анкету заявление клиента на оформление кредитного пакета «Жилищные решения» и анкету поручителя.

Далее, ОСОБА_12, действуя согласно распределенных ролей, на основании указанных документов, содержащих заведомо ложные сведения о сумме дохода заемщика и залоговом имуществе, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, оформит пакет документов, необходимый для выдачи кредита по программе «Жилищные решения», после чего, продолжая реализовывать преступный умысел, совместно с ОСОБА_11 убедят заемщиков подписать кредитный договор, сообщив заведомо ложные сведения, что указанный кредит будет обеспечен залоговым имуществом, достоверно зная, что после получения кредитных денежных средств они распорядятся залоговым имуществом по своему усмотрению.

Кроме этого, ОСОБА_12, совместно с ОСОБА_11, ОСОБА_17 и неустановленными лицами на основании подписанных заемщиком документов, в кассе ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ получат наличными кредитные денежные средства, при этом пообещают производить погашения кредита самостоятельно. После получения кредитных денежных средств ОСОБА_12, ОСОБА_17, ОСОБА_18 и неустановленные лица распорядятся ими по своему усмотрению.

После чего, ОСОБА_12, ОСОБА_17 и ОСОБА_11, имея умысел на не возврат кредитных денежных средств, с целью сокрытия совершенного ими преступления и введения в заблуждение сотрудников ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ относительно выполнения взятых обязательств по погашению кредита отдельными физическими лицами, из полученных кредитных денежных средств будут ежемесячно частично погашать, оформленные кредиты отдельных физических лиц, путем внесения денежных средств в кассу ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ ОСОБА_12 , что позволит им оформлять кредиты на отдельных физических лиц на протяжении 2008 года.

Далее, ОСОБА_17 совместно с неустановленными лицами в период с октября 2008 года по январь 2010 года продожая реализовывать единый с ОСОБА_12, ОСОБА_11 и преступный умысел, изготовит от имени управляющего ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ ОСОБА_19 письма, содержащие ложные сведения о том, что кредиты на имя частных лиц погашены с просьбой снятия запрета отчуждения на объекты залогового имущества и уведомления об исключении записи из государственного реестра ипотек. В последствии ОСОБА_17 сообщит заведомо ложные сведения частному нотариусу ОСОБА_20, о том что указанные кредиты погашены и предоставит указанные письма, для последующего снятия запрета отчуждения на объекты недвижимого имущества, а в последствии совместно с неустановленными лицами распорядится залоговым имуществом по своему усмотрению:

1. Так, в ноябре 2007 года ОСОБА_12 реализуя единый с ОСОБА_11, ОСОБА_17 и неустановленными лицами преступный умысел, направленный на завладение путем обмана и злоупотребления доверием кредитными денежными средствами ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ находясь в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ по адресу г. Луганск ул. Карла Маркса 7-а, получила от ОСОБА_11 ранее изготовленные документы, содержащие ложные сведения о сумме дохода заемщика ОСОБА_17: справку о доходах №26 от 29.10.2007 года на имя ОСОБА_17, согласно которой последний работает в ЧП АН «Лугань» и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 45 828,00 гривен и документы о наличии залогового имущества.

Продолжая реализовывать единый преступный умысел, ОСОБА_12 собственноручно внесла ложные сведения о сумме доходов и трудовой деятельности заемщика ОСОБА_17 в анкету заявление клиента на оформление кредитного пакета «Жилищные решения».

Далее, ОСОБА_12, 05.11.2007 года действуя согласно распределенных ролей, на основании указанных документов, содержащих заведомо ложные сведения о сумме дохода заемщика и залоговом имуществе, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, оформила пакет документов, необходимый для выдачи кредита по программе «Жилищные решения», после чего, ОСОБА_17 убедила заемщика подписать кредитный договор №ПК 385\07-00 от 05.11.2007 года на имя ОСОБА_17 на сумму 153 000 долларов США, целевое использование кредита - приобретение недвижимого имущества по адресу АДРЕСА_16, сообщив, что указанный кредит будет обеспечен залоговым имуществом и погашаться своевременно.

Далее, ОСОБА_12 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_11 и ОСОБА_17 преступный умысел, на основании подписанных заемщиком ОСОБА_17, документов в кассе ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ 2.11.2007 года получила наличными кредитные денежные средства в сумме 153 000 долларов США, после чего распорядились денежными редствами по собственному усмотрению, при этом обещая своевременное погашение кредита.

Выполняя указанные действия, ОСОБА_12, ОСОБА_17 и ОСОБА_11 достоверно знали, что сведения указанные в справках о доходах на имя ОСОБА_17 действительности не соответствуют, и полученные кредитные средства, погашаться не будут.

С целью сокрытия совершенного ими преступления и введения в заблуждение сотрудников ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ относительно выполнения взятых обязательств по погашению указанного кредита, ОСОБА_12, действуя согласно разработанного плана, в период времени с ноября 2008 года по декабрь 2008 года из полученных кредитных денежных средств ежемесячно частично погашала указанный кредит, путем внесения денежных средств в кассу ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, при этом внесла по телу кредита - 3289,09 долларов США, по процентам 18 859,28 долларов США.

Далее, ОСОБА_17 совместно с неустановленными лицами в октябре 2008 года продожая реализовывать единый с ОСОБА_12, ОСОБА_11 преступный умысел, изготовила письмо от имени начальника ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ ОСОБА_19 исх № 7\0-289 от 16.10.2008 года, содержащее заведомо ложные сведения о том, что ОСОБА_17 обязательства по кредитному договору №ПК 385\07-00 от 05.11.2007 года выполнил в полном объеме, кредит погашен всвязи с чем просит снять запрет отчуждения согласно договора ипотеки, удостоверенного частным нотариусом Луганского городского нотариального округа ОСОБА_20 на домостроение по АДРЕСА_16, а также изготовили уведомление об исключении записи из государственного реестра ипотек исх № 7\0-291 от 16.10.2008 года, достоверно зная, что указанный кредит не погашен, и обязательства по кредитному договору не выполнены.

В последствии ОСОБА_17, действуя согласно разработанного плана, сообщила заведомо ложные сведения частному нотариусу Луганского городского нотариального округа ОСОБА_20, о том что указанный кредит погашен и 23.10.2008 года предоставила вышеуказанные письмо и уведомление, для последующего снятия запрета отчуждения на домостроение по АДРЕСА_16, а в последствии ОСОБА_17 реализуя единый с ОСОБА_11, и ОСОБА_12 преступный умисел, распорядилась залоговым имуществом по своему усмотрению, причинив ОАО КБ «Надра» Луганского регионального управления материальный ущерб в сумме 149 710,91 долларов США, что согласно курса НБУ в пересчете на национальную валюту Украины на момент совершения преступления составляет 756 040,10 гривен.

2. Так, в ноябре 2007 года ОСОБА_12 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_11, ОСОБА_17 и неустановленными лицами преступный умысел, направленный на завладение путем обмана и злоупотребления доверием кредитными денежными средствами ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ находясь в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ по адресу г. Луганск ул. Карла Маркса 7-а, получила от ОСОБА_11 ранее изготовленные документы, содержащие ложные сведения о сумме дохода заемщика ОСОБА_22: справку о доходах №31 от 09.11.2007 года на имя ОСОБА_22, согласно которой последний работает в ЧП АН «Лугань» и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 42 300,00 гривен и документы о наличии залогового имущества.

Продолжая реализовывать единый преступный умысел, ОСОБА_12 собственноручно внесла ложные сведения о сумме доходов и трудовой деятельности заемщика ОСОБА_22 в анкету заявление клиента на оформление кредитного пакета «Жилищные решения».

Далее, ОСОБА_12, 14.11.2007 года действуя согласно распределенных ролей, на основании указанных документов, содержащих заведомо ложные сведения о сумме дохода заемщика и залоговом имуществе, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, оформила пакет документов, необходимый для выдачи кредита по программе «Жилищные решения», после чего, ОСОБА_17 убедила заемщика подписать кредитный договор №ПК 404\07-00 от 14.11.2007 года на имя ОСОБА_22 на сумму 144 000 долларов США, целевое использование кредита - приобретение недвижимого имущества по адресу АДРЕСА_17 и проведение расчетов по договору купли-продажи между заемщиком ОСОБА_22 и ОСОБА_17, достоверно зная что указанный объект недвижимости фактически приобретаться не будет, кредитные денежные средства продавцу передаваться не будут, а сделка будет формальной с целью введения в заблуждение сотрудников ОАО КБ «Надра» о наличии залогового имущества.

Далее, ОСОБА_12 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_11 и ОСОБА_17 преступный умысел, на основании подписанных заемщиком ОСОБА_17, документов в кассе ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ 14.11.2007 года получила наличными кредитные денежные средства в сумме 144 000 долларов США, после чего ОСОБА_12, ОСОБА_17 и ОСОБА_11 распорядились денежными редствами по собственному усмотрению, при этом обещая своевременное погашение кредита.

Выполняя указанные действия, ОСОБА_12, ОСОБА_17 и ОСОБА_11 достоверно знали, что сведения указанные в справке о доходах на имя ОСОБА_22 действительности не соответствуют, и полученные кредитные средства, погашаться не будут.

С целью сокрытия совершенного ими преступления и введения в заблуждение сотрудников ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ относительно выполнения взятых обязательств по погашению указанного кредита, ОСОБА_12, действуя согласно разработанного плана, в период времени с ноября 2007 года по декабрь 2008 года из полученных кредитных денежных средств ежемесячно частично погашала указанный кредит, путем внесения денежных средств в кассу ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, при этом внесла по телу кредита - 1474,48 долларов США, по процентам 15 982,01 долларов США.

Далее, ОСОБА_17 в январе 2009 года продожая реализовывать единый с ОСОБА_12, ОСОБА_11 преступный умысел, совместно с неустановленными лицами изготовила письмо от имени начальника ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ ОСОБА_19 исх № 7\0-644 от 22.01.2009 года, содержащее заведомо ложные сведения о том, что ОСОБА_22 обязательства по кредитному договору №ПК 404\07-00 от 14.11.2007 года выполнил в полном объеме, кредит погашен всвязи с чем просит снять запрет отчуждения согласно договора ипотеки, удостоверенного частным нотариусом Луганского городского нотариального округа ОСОБА_20 на квартиру по адресу АДРЕСА_18, а также изготовили уведомление об исключении записи из государственного реестра ипотек исх № 7\0-645 от 22.01.2009 года, достоверно зная, что указанный кредит не погашен и обязательства по кредитному договору не выполнены.

В последствии ОСОБА_17, действуя согласно разработанного плана, сообщила заведомо ложные сведения частному нотариусу Луганского городского нотариального округа ОСОБА_20, о том что указанный кредит погашен и 23.01.2009 года предоставила вышеуказанные письмо и уведомление, для последующего снятия запрета отчуждения на квартиру по адресу АДРЕСА_18, а в последствии ОСОБА_17 реализуя единый с ОСОБА_11, и ОСОБА_12 преступный умисел, распорядилась залоговым имуществом по своему усмотрению, причинив ОАО КБ «Надра» Луганского регионального управления материальный ущерб в сумме 142 525,52 долларов США, что согласно курса НБУ в пересчете на национальную валюту Украины на момент совершения преступления составляет 719 753,88 гривен.

3. В декабре 2007 года ОСОБА_12 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_11, ОСОБА_17 и неустановленными лицами преступный умысел, направленный на завладение путем обмана и злоупотребления доверием кредитными денежными средствами ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ находясь в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ по адресу г. Луганск ул. Карла Маркса 7-а, получила от ОСОБА_11 ранее изготовленные документы, содержащие ложные сведения о сумме дохода заемщика ОСОБА_23: справку о доходах №62 от 20.12.2007 года на имя ОСОБА_23, согласно которой последняя работает в ЧП АН «Лугань» и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 34 047,00 гривен и документы о наличии залогового имущества.

Продолжая реализовывать единый преступный умысел, ОСОБА_12 предоставила бланк анкеты заявления клиента в которую неустановленное в ходе досудебного следствия лицо внесло ложные сведения о сумме доходов и трудовой деятельности заемщика ОСОБА_23 в анкету заявление клиента на оформление кредитного пакета «Жилищные решения».

Далее, ОСОБА_12, 22.12.2007 года действуя согласно распределенных ролей, на основании указанных документов, содержащих заведомо ложные сведения о сумме дохода заемщика и залоговом имуществе, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, оформила пакет документов, необходимый для выдачи кредита по программе «Жилищные решения», после чего, ОСОБА_17 убедила заемщика подписать кредитный договор №ПК 490\07-00 от 21.12.2007 года на имя ОСОБА_23 на сумму 81 000 долларов США, целевое использование кредита - приобретение недвижимого имущества по адресу АДРЕСА_19 и проведение расчетов по договору купли-продажи между заемщиком ОСОБА_23 . и ОСОБА_17, достоверно зная что указанный объект недвижимости фактически продаваться ОСОБА_23 не будет, а принадлежит на основании договора купли-продажи от 20.11.2005 года ОСОБА_17, а сделка будет формальной с целью введения в заблуждение сотрудников ОАО КБ «Надра» о наличии залогового имущества.

Далее, неустановленное в ходе досудебного следствия лицо, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_12, ОСОБА_11 и ОСОБА_17 преступный умысел, на основании подписанных заемщиком ОСОБА_23, документов в кассе ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ 21.12..2007 года получило наличными кредитные денежные средства в сумме 81 000 долларов США, после чего ОСОБА_12, ОСОБА_17 и ОСОБА_11 распорядились денежными редствами по собственному усмотрению.

Выполняя указанные действия, ОСОБА_12, ОСОБА_17 и ОСОБА_11 достоверно знали, что сведения указанные в справке о доходах на имя ОСОБА_22 действительности не соответствуют, и полученные кредитные средства, погашаться не будут.

С целью сокрытия совершенного ими преступления и введения в заблуждение сотрудников ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ относительно выполнения взятых обязательств по погашению указанного кредита, ОСОБА_12, действуя согласно разработанного плана, в период времени с января 2008 года по ноябрь 2008 года из полученных кредитных денежных средств ежемесячно частично погашала указанный кредит, путем внесения денежных средств в кассу ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, при этом внесла по телу кредита - 957,01 долларов США, по процентам 8262,10 долларов США.

Далее, ОСОБА_17 в январе 2009 года продожая реализовывать единый с ОСОБА_12, ОСОБА_11 преступный умысел направленный на завладение путем обмана имуществом ЦО филиала ОАО КБ «Надра», совместно с неустановленными лицами изготовила письмо от имени начальника ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ ОСОБА_19 исх № 7\0-642 от 22.01.2009 года, содержащее заведомо ложные сведения о том, что ОСОБА_23 обязательства по кредитному договору №ПК 490\07-00 от 21.12.2007 года выполнила в полном объеме, кредит погашен всвязи с чем просит снять запрет отчуждения согласно договора ипотеки, удостоверенного частным нотариусом Луганского городского нотариального округа ОСОБА_20 на квартиру по адресу АДРЕСА_19 а также изготовили уведомление об исключении записи из государственного реестра ипотек исх № 7\0-643 от 22.01.2009 года, достоверно зная, что указанный кредит не погашен и обязательства по кредитному договору не выполнены.

В последствии ОСОБА_17, действуя согласно разработанного плана, сообщила заведомо ложные сведения частному нотариусу Луганского городского нотариального округа ОСОБА_20, о том что указанный кредит погашен и 23.01.2009 года предоставила вышеуказанные письмо и уведомление, для последующего снятия запрета отчуждения на квартиру по адресу АДРЕСА_19, а в последствии ОСОБА_17 реализуя единый с ОСОБА_11, и ОСОБА_12 преступный умысел, распорядилась залоговым имуществом по своему усмотрению, причинив ОАО КБ «Надра» Луганского регионального управления и заемщику ОСОБА_23 материальный ущерб в сумме 80 042,99 долларов США, что согласно курса НБУ в пересчете на национальную валюту Украины на момент совершения преступления составляет 404 217,10 гривен.

4. В январе 2008 года ОСОБА_12 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_11, ОСОБА_17, ОСОБА_24 и неустановленными лицами преступный умысел, направленный на завладение путем обмана и злоупотребления доверием кредитными денежными средствами ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ находясь в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ по адресу г. Луганск ул. Карла Маркса 7-а, получила от ОСОБА_11 ранее изготовленные документы, содержащие ложные сведения о сумме дохода заемщика ОСОБА_25: справку о доходах №11\6 от 21.01.2007 года на имя ОСОБА_25, согласно которой ОСОБА_25 работает в ООО «Укрпромспецснаб» в должности регионального менеджера и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 40 096,00 гривен, справку о доходах № 6 от 21.01.2008 года на имя ОСОБА_25, согласно которой последняя работает в ЧП АН «Лугань» и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 36 905,00 гривен и документы о наличии залогового имущества. Продолжая реализовывать единый преступный умысел, ОСОБА_12 предоставила бланки анкет заемщика ОСОБА_11, а последняя собственноручно внесла ложные сведения о сумме доходов и трудовой деятельности заемщика в анкету заявление клиента на оформление кредитного пакета «Жилищные решения».

Далее, ОСОБА_12, 22.12.2007 года действуя согласно распределенных ролей, на основании указанных документов, содержащих заведомо ложные сведения о сумме дохода заемщика и залоговом имуществе, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, оформила пакет документов, необходимый для выдачи кредита по программе «Жилищные решения», после чего, ОСОБА_17 и ОСОБА_24 убедили заемщика подписать кредитный договор №ПК 19\08-00 от 24.01.2008 года на имя ОСОБА_25 на сумму 151 000 долларов США, целевое использование кредита - приобретение недвижимого имущества по адресу АДРЕСА_20 и проведение расчетов по договору купли-продажи между заемщиком ОСОБА_25 и ОСОБА_17, достоверно зная что указанный объект недвижимости фактически продаваться ОСОБА_25 не будет, а принадлежит на основании договора купли-продажи от 28.04.2005 года ОСОБА_17, а сделка будет формальной с целью введения в заблуждение сотрудников ОАО КБ «Надра» о наличии залогового имущества.

Далее, ОСОБА_24 убедила ОСОБА_25 получить кредитные денежные средства денежные средства в сумме 151 000 долларов США в кассе ЦО филиала ОАО КБ «Надра» и передать ей, обещая своевременное погашение кредита, после чего ОСОБА_12, ОСОБА_17 и ОСОБА_11 и ОСОБА_24 распорядились денежными редствами по собственному усмотрению.

Выполняя указанные действия, ОСОБА_12, ОСОБА_17, ОСОБА_24 и ОСОБА_11 достоверно знали, что сведения указанные в справке о доходах на имя ОСОБА_25 действительности не соответствуют, и полученные кредитные средства, погашаться не будут.

С целью сокрытия совершенного ими преступления и введения в заблуждение сотрудников ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ относительно выполнения взятых обязательств по погашению указанного кредита, ОСОБА_12, действуя согласно разработанного плана, в период времени с февраля 2008 года по декабрь 2008 года из полученных кредитных денежных средств ежемесячно частично погашала указанный кредит, путем внесения денежных средств в кассу ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, при этом внесла по телу кредита - 1897,54 долларов США, по процентам 15 287,67 долларов США.

Далее, ОСОБА_17 в январе 2009 года продожая реализовывать единый с ОСОБА_12, ОСОБА_11 преступный умысел направленный на завладение путем обмана имуществом ЦО филиала ОАО КБ «Надра», совместно с неустановленными лицами изготовила письмо от имени начальника ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ ОСОБА_19 исх № 7\0-287 от 16.10.2008 года, содержащее заведомо ложные сведения о том, что ОСОБА_25 обязательства по кредитному договору №ПК 19\08-00 от 24.01.2008 года выполнила в полном объеме, кредит погашен всвязи с чем просит снять запрет отчуждения согласно договора ипотеки, удостоверенного частным нотариусом Луганского городского нотариального округа ОСОБА_20 на квартиру по адресу АДРЕСА_20, а также изготовили уведомление об исключении записи из государственного реестра ипотек исх № 7\0-288 от 16.10.2008 года, достоверно зная, что указанный кредит не погашен и обязательства по кредитному договору не выполнены.

В последствии ОСОБА_17, действуя согласно разработанного плана, сообщила заведомо ложные сведения частному нотариусу Луганского городского нотариального округа ОСОБА_20, о том что указанный кредит погашен и 23.10.2008 года предоставила вышеуказанные письмо и уведомление, для последующего снятия запрета отчуждения на квартиру по адресу АДРЕСА_20, а в последствии ОСОБА_17 реализуя единый с ОСОБА_11,ОСОБА_24 и ОСОБА_12 преступный умысел, распорядилась залоговым имуществом по своему усмотрению, причинив ОАО КБ «Надра» Луганского регионального управления и заемщику ОСОБА_25 материальный ущерб в сумме 149 102,46 долларов США, что согласно курса НБУ в пересчете на национальную валюту Украины на момент совершения преступления составляет 752 967,42 гривен.

5. В марте 2008 года ОСОБА_12 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_11, ОСОБА_17 и неустановленными лицами преступный умысел, направленный на завладение путем обмана и злоупотребления доверием кредитными денежными средствами ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ находясь в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ по адресу г. Луганск ул. Карла Маркса 7-а, получила от ОСОБА_11 ранее изготовленные документы, содержащие ложные сведения о сумме дохода заемщика ОСОБА_26 и поручителя ОСОБА_27: справку о доходах № 27 от 18.03.2008 года на имя ОСОБА_26, согласно которой последняя работает в ЧП «Укрсхидинвест» и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 48 237,41 гривен, справку о доходах № 17 от 17.03.2008 года на имя ОСОБА_27., согласно которой последний работает в ЧП «Инвест-Донбасс» в должности коммерческого директора и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 61 729,00 гривен и документы о наличии залогового имущества. Продолжая реализовывать единый преступный умысел, ОСОБА_12 предоставила бланки анкет заемщика и поручителя ОСОБА_11, а последняя собственноручно внесла ложные сведения о сумме доходов и трудовой деятельности заемщика и поручителя в анкету заявление клиента на оформление кредитного пакета «Жилищные решения» и анкету поручителя.

Далее, ОСОБА_12, 20.03.2008 года действуя согласно распределенных ролей, на основании указанных документов, содержащих заведомо ложные сведения о сумме дохода заемщика и залоговом имуществе, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, оформила пакет документов, необходимый для выдачи кредита по программе «Жилищные решения», после чего, ОСОБА_11 убедила заемщика подписать кредитный договор №ПК 98\08-00 от 20.03.2008 года на имя ОСОБА_26 на сумму 194 000 долларов США, целевое использование кредита - приобретение недвижимого имущества по адресу АДРЕСА_21, сообщив заведомо ложные сведения, что указанный кредит будет обеспечен залоговым имуществом и обещая своевременное погашение кредита.

Далее, ОСОБА_11 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_12 и ОСОБА_17 преступный умысел, на основании подписанных заемщиком ОСОБА_11 документов в кассе ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ получила наличными кредитные денежные средства в сумме 194 000 долларов США, после чего ОСОБА_12, ОСОБА_17 и ОСОБА_11 распорядились денежными редствами по собственному усмотрению.

Выполняя указанные действия, ОСОБА_12, ОСОБА_17 и ОСОБА_11 достоверно знали, что сведения указанные в справке о доходах на имя ОСОБА_26 и ОСОБА_27 действительности не соответствуют, и полученные кредитные средства, погашаться не будут.

С целью сокрытия совершенного ими преступления и введения в заблуждение сотрудников ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ относительно выполнения взятых обязательств по погашению указанного кредита, ОСОБА_12, действуя согласно разработанного плана, в период времени с апреля 2008 года по октябрь 2008 года из полученных кредитных денежных средств ежемесячно частично погашала указанный кредит, путем внесения денежных средств в кассу ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, при этом внесла по телу кредита - 4100,94 долларов США, по процентам13 593,39 долларов США.

Далее, ОСОБА_17 в октябре 2008 года продожая реализовывать единый с ОСОБА_12, ОСОБА_11 преступный умысел направленный на завладение путем обмана имуществом ЦО филиала ОАО КБ «Надра», совместно с неустановленными лицами изготовила письмо от имени начальника ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ ОСОБА_19 исх № 7\0-295 от 16.10.2008 года, исх № 7\0-296 от 16.10.2008 года содержащее заведомо ложные сведения о том, что ОСОБА_26 обязательства по кредитному договору №ПК 98\08-00 от 20.03.2008 года выполнила в полном объеме, кредит погашен всвязи с чем просит снять запрет отчуждения согласно договора ипотеки, удостоверенного частным нотариусом Луганского городского нотариального округа ОСОБА_20 на домостроение по адресу АДРЕСА_21, а также изготовили уведомления об исключении записи из государственного реестра ипотек исх № 7\0-297 от 16.10.2008 года, № 7\0-298 от 16.10.2008 года достоверно зная, что указанный кредит не погашен и обязательства по кредитному договору не выполнены.

В последствии ОСОБА_17, действуя согласно разработанного плана, сообщила заведомо ложные сведения частному нотариусу Луганского городского нотариального округа ОСОБА_20, о том что указанный кредит погашен и 23.11.2008 года предоставила вышеуказанные письма и уведомления, для последующего снятия запрета отчуждения на домостроение по адресу АДРЕСА_21, а в последствии ОСОБА_17 реализуя единый с ОСОБА_11, и ОСОБА_12 преступный умысел, распорядилась залоговым имуществом по своему усмотрению, сообщив ОСОБА_26 заведомо ложные сведения, что кредит погашен, причинив ОАО КБ «Надра» Луганского регионального управления и заемщику ОСОБА_26 материальный ущерб в сумме 192 508,58 долларов США, что согласно курса НБУ в пересчете на национальную валюту Украины на момент совершения преступления составляет 972 168,33 гривен.

6. В марте 2008 года ОСОБА_12 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_11, ОСОБА_17 и неустановленными лицами преступный умысел, направленный на завладение путем обмана и злоупотребления доверием кредитными денежными средствами ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ находясь в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ по адресу г. Луганск ул. Карла Маркса 7-а, получила от ОСОБА_11 ранее изготовленные документы, содержащие ложные сведения о сумме дохода заемщика ОСОБА_28 и ОСОБА_29: справку о доходах № 21 от 25.03.2008 года на имя ОСОБА_28, согласно которой последний работает в ЧП «Инвест-Донбасс» в должности начальника транспортного отдела и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 48 535,71 гривен, справку о доходах № 27 от 26.03.2008 года на имя ОСОБА_29, согласно которой последняя работает в ЧП «Укрсхидинвест» в должности регионального менеджера и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 44 254,50 гривен, и документы о наличии залогового имущества. Продолжая реализовывать единый преступный умысел, ОСОБА_12 предоставила бланки анкет заемщика и поручителя ОСОБА_11, а последняя собственноручно внесла ложные сведения о сумме доходов и трудовой деятельности заемщика и поручителя в анкету заявление клиента на оформление кредитного пакета «Жилищные решения» и анкету поручителя.

Далее, ОСОБА_12, 28.03.2008 года действуя согласно распределенных ролей, на основании указанных документов, содержащих заведомо ложные сведения о сумме дохода заемщика и залоговом имуществе, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, оформила пакет документов, необходимый для выдачи кредита по программе «Жилищные решения», после чего, ОСОБА_30 убедила заемщика подписать кредитный договор №ПК 119\08-00 от 28.03.2008 года на имя ОСОБА_28 на сумму 177 460 долларов США, целевое использование кредита - приобретение недвижимого имущества по адресу АДРЕСА_22, сообщив заведомо ложные сведения, что указанный кредит будет обеспечен залоговым имуществом и обещая своевременное погашение кредита.

Далее, ОСОБА_11 и ОСОБА_31 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, на основании подписанных заемщиком ОСОБА_29 документов в кассе ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ получила наличными кредитные денежные средства в сумме 177 460 долларов США, после чего ОСОБА_12, ОСОБА_17 и ОСОБА_11 распорядились денежными редствами по собственному усмотрению.

Выполняя указанные действия, ОСОБА_12, ОСОБА_17 и ОСОБА_11 достоверно знали, что сведения указанные в справке о доходах на имя ОСОБА_28 и ОСОБА_29 действительности не соответствуют, и полученные кредитные средства, погашаться не будут.

С целью сокрытия совершенного ими преступления и введения в заблуждение сотрудников ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ относительно выполнения взятых обязательств по погашению указанного кредита, ОСОБА_12, действуя согласно разработанного плана, в период времени с апреля 2008 года по ноябрь 2008 года из полученных кредитных денежных средств ежемесячно частично погашала указанный кредит, путем внесения денежных средств в кассу ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, при этом внесла по телу кредита - 2265,40 долларов США, по процентам 12497,00 долларов США.

Далее, ОСОБА_17 в январе 2009 года продожая реализовывать единый с ОСОБА_12, ОСОБА_11 преступный умысел направленный на завладение путем обмана имуществом ЦО филиала ОАО КБ «Надра», совместно с неустановленными лицами изготовила письмо от имени начальника ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ ОСОБА_19 исх № 7\0-646 от 22.01.2009 года, исх № 7\0-647 от 22.01.2009 года содержащее заведомо ложные сведения о том, что ОСОБА_28 обязательства по кредитному договору №ПК 119\08-00 от 28.03.2008 года выполнил в полном объеме, кредит погашен всвязи с чем просит снять запрет отчуждения согласно договора ипотеки, удостоверенного частным нотариусом Луганского городского нотариального округа ОСОБА_20 на домостроение по адресу АДРЕСА_22, а также изготовила уведомление об исключении записи из государственного реестра ипотек исх № 7\0-648 от 22.01.2009 года достоверно зная, что указанный кредит не погашен и обязательства по кредитному договору не выполнены.

В последствии ОСОБА_17, действуя согласно разработанного плана, сообщила заведомо ложные сведения частному нотариусу Луганского городского нотариального округа ОСОБА_20, о том что указанный кредит погашен и 23.01.2009 года предоставила вышеуказанные письма и уведомления, для последующего снятия запрета отчуждения на домостроение по адресу АДРЕСА_22 а в последствии ОСОБА_17 реализуя единый с ОСОБА_11, и ОСОБА_12 преступный умысел, распорядилась залоговым имуществом по своему усмотрению, причинив ОАО КБ «Надра» Луганского регионального управления и заемщику ОСОБА_28 материальный ущерб в сумме 175,194,60 долларов США, что согласно курса НБУ в пересчете на национальную валюту Украины на момент совершения преступления составляет 884 732,73 гривен.

7. В июне 2008 года ОСОБА_12 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_11, ОСОБА_17 и неустановленными лицами преступный умысел, направленный на завладение путем обмана и злоупотребления доверием кредитными денежными средствами ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ находясь в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ по адресу г. Луганск ул. Карла Маркса 7-а, получила от ОСОБА_11 ранее изготовленные документы, содержащие ложные сведения о сумме дохода заемщика ОСОБА_32 и ОСОБА_33: справку о доходах № 32 от 09.06.2008 года на имя ОСОБА_32, согласно которой последний работает в ООО «Промоптвостокплюс» в должности менеджера и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 34 190,88 гривен, справку о доходах № 89\36 от 03.06.2008 года на имя ОСОБА_34., согласно которой последний работает в ЧП «Интермет-Луга» в должности менеджера и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 34 347,40 гривен, а также справку о доходах №150 от 06.06.2008 года на имя ОСОБА_33, согласно которой последняя работает в ООО «Диана» в должности менеджера и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 30 463,07 гривен документы о наличии залогового имущества. Продолжая реализовывать единый преступный умысел, ОСОБА_12 предоставила бланки анкет заемщика и поручителя ОСОБА_11, а последняя собственноручно внесла ложные сведения о сумме доходов и трудовой деятельности заемщика и поручителя в анкету заявление клиента на оформление кредитного пакета «Жилищные решения» и анкету поручителя.

Далее, ОСОБА_12, 10.06.2008 года действуя согласно распределенных ролей, на основании указанных документов, содержащих заведомо ложные сведения о сумме дохода заемщика и залоговом имуществе, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, оформила пакет документов, необходимый для выдачи кредита по программе «Жилищные решения», после чего, ОСОБА_17 убедила заемщика подписать кредитный договор №ПК 194\08-00 от 10.06.2008 года на имя ОСОБА_32 на сумму 192 950 долларов США, целевое использование кредита - приобретение недвижимого имущества по адресу АДРЕСА_23, сообщив заведомо ложные сведения, что указанный кредит будет обеспечен залоговым имуществом и обещая своевременное погашение кредита.

Далее, ОСОБА_11 и ОСОБА_31 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, на основании подписанных заемщиком ОСОБА_32 документов в кассе ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ получили наличными кредитные денежные средства в сумме 192 950 долларов США, после чего ОСОБА_12, ОСОБА_17 и ОСОБА_11 распорядились денежными редствами по собственному усмотрению.

Выполняя указанные действия, ОСОБА_12, ОСОБА_17 и ОСОБА_11 достоверно знали, что сведения указанные в справке о доходах на имя ОСОБА_34 и ОСОБА_33 действительности не соответствуют, и полученные кредитные средства, погашаться не будут.

С целью сокрытия совершенного ими преступления и введения в заблуждение сотрудников ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ относительно выполнения взятых обязательств по погашению указанного кредита, ОСОБА_12, действуя согласно разработанного плана, в период времени с июня 2008 года по ноябрь 2008 года из полученных кредитных денежных средств ежемесячно частично погашала указанный кредит, путем внесения денежных средств в кассу ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, при этом внесла по телу кредита - 3418,07 долларов США, по процентам 8948,45 долларов США.

Далее, ОСОБА_17 в октябре 2008 года продожая реализовывать единый с ОСОБА_12, ОСОБА_11 преступный умысел, направленный на завладение путем обмана имуществом ЦО филиала ОАО КБ «Надра», совместно с неустановленными лицами изготовила письмо от имени начальника ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ ОСОБА_19 исх № 7\0-302 от 16.10.2008 года, исх № 7\0-303 от 16.10.2008 года содержащее заведомо ложные сведения о том, что ОСОБА_32 обязательства по кредитному договору №ПК 194\08-00 от 10.06.2008 года выполнила в полном объеме, кредит погашен всвязи с чем просит снять запрет отчуждения согласно договора ипотеки, удостоверенного частным нотариусом Луганского городского нотариального округа ОСОБА_20 на домостроение по адресу АДРЕСА_23, а также изготовили уведомления об исключении записи из государственного реестра ипотек исх № 7\0-305 от 16.10.2008 года достоверно зная, что указанный кредит не погашен и обязательства по кредитному договору не выполнены.

В последствии ОСОБА_17, действуя согласно разработанного плана, сообщила заведомо ложные сведения частному нотариусу Луганского городского нотариального округа ОСОБА_20, о том что указанный кредит погашен и 24.11.2008 года предоставила вышеуказанные письма и уведомления, для последующего снятия запрета отчуждения на домостроение по адресу АДРЕСА_23 в последствии ОСОБА_17 реализуя единый с ОСОБА_11, и ОСОБА_12 преступный умысел, распорядилась залоговым имуществом по своему усмотрению, причинив ОАО КБ «Надра» Луганского регионального управления и заемщику ОСОБА_34 материальный ущерб в сумме 189 531,93 долларов США, что согласно курса НБУ в пересчете на национальную валюту Украины на момент совершения преступления составляет 919 040,33 гривен.

8. В августе 2008 года ОСОБА_12 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_11, ОСОБА_17 и неустановленными лицами преступный умысел, направленный на завладение путем обмана и злоупотребления доверием кредитными денежными средствами ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ находясь в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ по адресу г. Луганск ул. Карла Маркса НОМЕР_7, получила от ОСОБА_11 ранее изготовленные документы, содержащие ложные сведения о сумме дохода заемщика ОСОБА_35: справку о доходах №04-01\59 от 5.08.2008 года на имя ОСОБА_35, согласно которой последний работает в ООО «Укрдорстрой» в должности регионального менеджера его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 48 183,60 гривен, а также справку о доходах №71 от 5.08.2008 года на имя ОСОБА_35, согласно которой последний работает в ООО «Коровай» в должности менеджера и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 45 550,32 гривен документы о наличии залогового имущества. Продолжая реализовывать единый преступный умысел, ОСОБА_12 предоставила бланк анкеты заемщика ОСОБА_11, а последняя собственноручно внесла ложные сведения о сумме доходов и трудовой деятельности заемщика и поручителя в анкету заявление клиента на оформление кредитного пакета «Жилищные решения».

Далее, ОСОБА_12, 06.08.2008 года действуя согласно распределенных ролей, на основании указанных документов, содержащих заведомо ложные сведения о сумме дохода заемщика и залоговом имуществе, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, оформила пакет документов, необходимый для выдачи кредита по программе «Жилищные решения», после чего, ОСОБА_17 убедила заемщика подписать кредитный договор №ПК 246\08-00 от 06.08.2008 года на имя ОСОБА_35 на сумму 190 900 долларов США, целевое использование кредита - приобретение недвижимого имущества по адресу АДРЕСА_24, сообщив заведомо ложные сведения, что указанный кредит будет обеспечен залоговым имуществом и обещая своевременное погашение кредита.

Далее, ОСОБА_11 и ОСОБА_12 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, на основании подписанных заемщиком ОСОБА_35 документов в кассе ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ получили наличными кредитные денежные средства в сумме 190 900 долларов США, после чего ОСОБА_12, ОСОБА_17 и ОСОБА_11 распорядились денежными редствами по собственному усмотрению.

Выполняя указанные действия, ОСОБА_12, ОСОБА_17 и ОСОБА_11 достоверно знали, что сведения указанные в справке о доходах на имя ОСОБА_35 действительности не соответствуют, и полученные кредитные средства, погашаться не будут.

С целью сокрытия совершенного ими преступления и введения в заблуждение сотрудников ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ относительно выполнения взятых обязательств по погашению указанного кредита, ОСОБА_12, действуя согласно разработанного плана, в период времени с августа 2008 года по декабрь 2008 года из полученных кредитных денежных средств ежемесячно частично погашала указанный кредит, путем внесения денежных средств в кассу ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, при этом внесла по телу кредита - 3314,01 долларов США, по процентам 6822,93 долларов США.

Далее, ОСОБА_17 в октябре 2008 года продожая реализовывать единый с ОСОБА_12, ОСОБА_11 преступный умысел, направленный на завладение путем обмана имуществом ЦО филиала ОАО КБ «Надра», совместно с неустановленными лицами изготовила письмо от имени начальника ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ ОСОБА_19 исх № 7\0-292 от 16.10.2008 года, исх № 7\0-293 от 16.10.2008 года содержащее заведомо ложные сведения о том, что ОСОБА_35 обязательства по кредитному договору №ПК 246\08-00 от 06.08.2008 года выполнила в полном объеме, кредит погашен всвязи с чем просит снять запрет отчуждения согласно договора ипотеки, удостоверенного частным нотариусом Луганского городского нотариального округа ОСОБА_20 на домостроение по адресу АДРЕСА_24, а также изготовили уведомления об исключении записи из государственного реестра ипотек исх № 7\0-294 от 16.10.2008 года достоверно зная, что указанный кредит не погашен и обязательства по кредитному договору не выполнены.

В последствии ОСОБА_17, действуя согласно разработанного плана, сообщила заведомо ложные сведения частному нотариусу Луганского городского нотариального округа ОСОБА_20, о том что указанный кредит погашен и 03.11.2008 года предоставила вышеуказанные письма и уведомления, для последующего снятия запрета отчуждения на домостроение по адресу АДРЕСА_24 в последствии ОСОБА_17 реализуя единый с ОСОБА_11, и ОСОБА_12 преступный умысел, распорядилась залоговым имуществом по своему усмотрению, причинив ОАО КБ «Надра» Луганского регионального управления и заемщику ОСОБА_36 материальный ущерб в сумме 187 585,99 долларов США, что согласно курса НБУ в пересчете на национальную валюту Украины на момент совершения преступления составляет 908 760,33 гривен.

9. В августе 2008 года ОСОБА_12 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_11, ОСОБА_17 и неустановленными лицами преступный умысел, направленный на завладение путем обмана и злоупотребления доверием кредитными денежными средствами ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ находясь в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ по адресу г. Луганск ул. Карла Маркса НОМЕР_7, получила от ОСОБА_11 ранее изготовленные документы, содержащие ложные сведения о сумме дохода заемщика ОСОБА_37: справку о доходах №04-01\63 от 07.08.2008 года на имя ОСОБА_37, согласно которой последняя работает в ООО «Укрдорстрой» в должности регионального менеджера ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 43 664,43 гривен, а также справку о доходах №75 от 08.08.2008 года на имя ОСОБА_37, согласно которой последняя работает в ООО «Коровай» в должности менеджера и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 40 472,90 гривен документы о наличии залогового имущества. Продолжая реализовывать единый преступный умысел, ОСОБА_12 предоставила бланк анкеты заемщика ОСОБА_11, а последняя собственноручно внесла ложные сведения о сумме доходов и трудовой деятельности заемщика в анкету заявление клиента на оформление кредитного пакета «Жилищные решения».

Далее, ОСОБА_12, 11.08.2008 года действуя согласно распределенных ролей, на основании указанных документов, содержащих заведомо ложные сведения о сумме дохода заемщика и залоговом имуществе, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, оформила пакет документов, необходимый для выдачи кредита по программе «Жилищные решения», после чего, ОСОБА_17 убедила заемщика подписать кредитный договор №ПК 250\08-00 от 11.08.2008 года на имя ОСОБА_37 на сумму 171 000 долларов США, целевое использование кредита - приобретение недвижимого имущества по адресу АДРЕСА_25, сообщив заведомо ложные сведения, что указанный кредит будет обеспечен залоговым имуществом и обещая своевременное погашение кредита.

Далее, ОСОБА_11 и ОСОБА_12 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, на основании подписанных заемщиком ОСОБА_37 документов в кассе ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ получили наличными кредитные денежные средства в сумме 171 000 долларов США, после чего ОСОБА_12, ОСОБА_17 и ОСОБА_11 распорядились денежными редствами по собственному усмотрению.

Выполняя указанные действия, ОСОБА_12, ОСОБА_17 и ОСОБА_11 достоверно знали, что сведения указанные в справке о доходах на имя ОСОБА_37 действительности не соответствуют, и полученные кредитные средства, погашаться не будут.

С целью сокрытия совершенного ими преступления и введения в заблуждение сотрудников ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ относительно выполнения взятых обязательств по погашению указанного кредита, ОСОБА_12, действуя согласно разработанного плана, в период времени с сентября 2008 года по октябрь 2008 года из полученных кредитных денежных средств ежемесячно частично погашала указанный кредит, путем внесения денежных средств в кассу ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, при этом внесла по телу кредита - 1069,09 долларов США, по процентам 3503,45 долларов США.

Далее, ОСОБА_17 в октябре 2008 года продожая реализовывать единый с ОСОБА_12, ОСОБА_11 преступный умысел, направленный на завладение путем обмана имуществом ЦО филиала ОАО КБ «Надра», совместно с неустановленными лицами изготовила письмо от имени начальника ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ ОСОБА_19 исх № 7\0-299 от 16.10.2008 года, исх № 7\0-300 от 16.10.2008 года содержащее заведомо ложные сведения о том, что ОСОБА_37 обязательства по кредитному договору №ПК 250\08-00 от 11.08.2008 года выполнила в полном объеме, кредит погашен всвязи с чем просит снять запрет отчуждения согласно договора ипотеки, удостоверенного частным нотариусом Луганского городского нотариального округа ОСОБА_20 на домостроение по адресу АДРЕСА_25, а также изготовили уведомления об исключении записи из государственного реестра ипотек исх № 7\0-299 от 16.10.2008 года достоверно зная, что указанный кредит не погашен и обязательства по кредитному договору не выполнены.

В последствии ОСОБА_17, действуя согласно разработанного плана, сообщила заведомо ложные сведения частному нотариусу Луганского городского нотариального округа ОСОБА_20, о том что указанный кредит погашен и 24.11.2008 года предоставила вышеуказанные письма и уведомления, для последующего снятия запрета отчуждения на домостроение по адресу АДРЕСА_25 в последствии ОСОБА_17 реализуя единый с ОСОБА_11, и ОСОБА_12 преступный умысел, распорядилась залоговым имуществом по своему усмотрению, причинив ОАО КБ «Надра» Луганского регионального управления и заемщику ОСОБА_37 материальный ущерб в сумме 169 930,91 долларов США, что согласно курса НБУ в пересчете на национальную валюту Украины на момент совершения преступления составляет 823 315,26 гривен.

10. В августе 2008 года ОСОБА_12 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_11, ОСОБА_17 и неустановленными лицами преступный умысел, направленный на завладение путем обмана и злоупотребления доверием кредитными денежными средствами ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ находясь в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ по адресу г. Луганск ул. Карла Маркса НОМЕР_7, получила от ОСОБА_11 ранее изготовленные документы, содержащие ложные сведения о сумме дохода заемщика ОСОБА_38: справку о доходах №04-01\79 от 18.08.2008 года на имя ОСОБА_38, согласно которой последняя работает в ООО «Укрдорстрой» в должности экономиста ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 21 271,50 гривен, а также справку о доходах №78 от 18.08.2008 года на имя ОСОБА_38, согласно которой последняя работает в ООО «Укрсхидинвест» в должности руководителя экономического отдела и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 21 752,35 гривен документы о наличии залогового имущества. Продолжая реализовывать единый преступный умысел, ОСОБА_12 предоставила бланк анкеты заемщика ОСОБА_11, а последняя собственноручно внесла ложные сведения о сумме доходов и трудовой деятельности заемщика в анкету заявление клиента на оформление кредитного пакета «Жилищные решения».

Далее, ОСОБА_12, 20.08.2008 года действуя согласно распределенных ролей, на основании указанных документов, содержащих заведомо ложные сведения о сумме дохода заемщика и залоговом имуществе, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, оформила пакет документов, необходимый для выдачи кредита по программе «Жилищные решения», после чего, ОСОБА_17 убедила заемщика подписать кредитный договор №ПК 262\08-00 от 20.08.2008 года на имя ОСОБА_38 на сумму 191 000 долларов США, целевое использование кредита - приобретение недвижимого имущества по адресу АДРЕСА_26, сообщив заведомо ложные сведения, что указанный кредит будет обеспечен залоговым имуществом и обещая своевременное погашение кредита.

Далее, ОСОБА_11 и ОСОБА_12 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, на основании подписанных заемщиком ОСОБА_38 документов в кассе ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ получили наличными кредитные денежные средства в сумме 191 000 долларов США, после чего ОСОБА_12, ОСОБА_17 и ОСОБА_11 распорядились денежными редствами по собственному усмотрению.

Выполняя указанные действия, ОСОБА_12, ОСОБА_17 и ОСОБА_11 достоверно знали, что сведения указанные в справке о доходах на имя ОСОБА_38 действительности не соответствуют, и полученные кредитные средства, погашаться не будут.

С целью сокрытия совершенного ими преступления и введения в заблуждение сотрудников ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ относительно выполнения взятых обязательств по погашению указанного кредита, ОСОБА_12, действуя согласно разработанного плана, в период времени с сентября 2008 года по октябрь 2008 года из полученных кредитных денежных средств ежемесячно частично погашала указанный кредит, путем внесения денежных средств в кассу ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, при этом внесла по телу кредита - 1608,79 долларов США, по процентам 3327,67 долларов США.

Далее, ОСОБА_17 в октябре 2008 года продожая реализовывать единый с ОСОБА_12, ОСОБА_11 преступный умысел, направленный на завладение путем обмана имуществом ЦО филиала ОАО КБ «Надра», совместно с неустановленными лицами изготовила письмо от имени начальника ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ ОСОБА_19 исх № 7\0-306 от 16.10.2008 года, исх № 7\0-307 от 16.10.2008 года содержащее заведомо ложные сведения о том, что ОСОБА_38 обязательства по кредитному договору №ПК 262\08-00 от 20.08.2008 года выполнила в полном объеме, кредит погашен всвязи с чем просит снять запрет отчуждения согласно договора ипотеки, удостоверенного частным нотариусом Луганского городского нотариального округа ОСОБА_20 на домостроение по адресу АДРЕСА_26, а также изготовили уведомления об исключении записи из государственного реестра ипотек исх № 7\0-308 от 16.10.2008 года достоверно зная, что указанный кредит не погашен и обязательства по кредитному договору не выполнены.

В последствии ОСОБА_17, действуя согласно разработанного плана, сообщила заведомо ложные сведения частному нотариусу Луганского городского нотариального округа ОСОБА_20, о том что указанный кредит погашен и 19.01.2009 года предоставила вышеуказанные письма и уведомления, для последующего снятия запрета отчуждения на домостроение по адресу АДРЕСА_26 в последствии ОСОБА_17 реализуя единый с ОСОБА_11, и ОСОБА_12 преступный умысел, распорядилась залоговым имуществом по своему усмотрению, причинив ОАО КБ «Надра» Луганского регионального управления и заемщику ОСОБА_38 материальный ущерб в сумме 189 391,21 долларов США, что согласно курса НБУ в пересчете на национальную валюту Украины на момент совершения преступления составляет 917 335,26 гривен, в всего на общую сумму 8058 330,74 гривен.

Указанными действия ОСОБА_11 завладела чужим имуществом путем обмана и злоупотребления доверием, по предварительному сговору группой лиц в особо крупном размере, т.е. совершила преступление предусмотренное ч.4 ст.190 УК Украины.

Продолжая свою преступную деятельность, в период с апреля 2008 года по сентябрь 2008 года ОСОБА_11 имея умысел, направленный на завладение чужим имуществом, путём обмана и злоупотребления доверием, в особо крупных размерах, достоверно зная, что для оформления кредита для приобретения недвижимого имущества необходимы документы, удостоверяющие личность заемщика и поручителя, документы, свидетельствующие о сумме дохода и подтверждающие наличие залогового имущества, вступила в преступный сговор с директором частного предприятия «Агентство недвижимости «Лугань» (далее - ЧП АН «Лугань») ОСОБА_17, старшим менеджером по работе с физическими лицами центрального отделения филиала открытого акционерного общества коммерческого банка «Надра» Луганского регионального управления (далее - ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ) ОСОБА_39 и неустановленными в ходе досудебного следствия лицами, совместно с которыми разработала преступный завладения путем обмана кредитными денежными средствами ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, согласно которого, ОСОБА_17 совместно с ОСОБА_11 и неустановленными в ходе досудебного следствия лицами убедят отдельных физических лиц оформить на свое имя кредит в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, при этом пообещав им, что погашать кредит будут самостоятельно и что данные кредиты будут обеспечены залоговым имуществом, а заемщикам лишь необходимо предоставить пакет документов, удостоверяющих их личности, для оформления кредита. После чего ОСОБА_17 и ОСОБА_11, реализуя единый с ОСОБА_12 преступный умысел, изготовят и выдадут поддельные справки о доходах ЧП «АН Лугань», директором которого является ОСОБА_17, и справки о доходах из других предприятий, учреждений, организаций, содержащие заведомо ложные сведения о трудовой деятельности и заработной плате физических лиц.

В последствии ОСОБА_11 реализуя единый с ОСОБА_12 и ОСОБА_17 преступный умысел, совместно с физическими лицами (заемщиками) и неустановленными лицами прибудет ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, по адресу: г. Луганск, улица Карла Маркса, дом НОМЕР_7, где используя документы, содержащие заведомо ложные сведения о сумме доходов заемщиков и о наличии залогового имущества, предоставит указанные документы старшему менеджеру ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ - ОСОБА_12, которая предоставит бланки анкет заемщика и поручителя и совместно с ОСОБА_11 собственноручно внесет ложные сведения о сумме доходов и трудовой деятельности заемщиков и поручителей в анкету заявление клиента на оформление кредитного пакета «Жилищные решения» и анкету поручителя.

Далее, ОСОБА_12, действуя согласно распределенных ролей, на основании указанных документов, содержащих заведомо ложные сведения о сумме дохода заемщика и залоговом имуществе, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, оформит пакет документов, необходимый для выдачи кредита по программе «Жилищные решения», внеся в кредитный договор заведомо ложные сведения о приобретаемом недвижимом имуществе, после чего, продолжая реализовывать преступный умысел, совместно с ОСОБА_11 убедят заемщиков подписать кредитный договор, сообщив заведомо ложные сведения, что указанный кредит будет обеспечен залоговым имуществом, достоверно зная, что договор купли-продажи объекта недвижимости и договор ипотеки заключаться не будут, залоговым имуществом кредит не обеспечен.

Кроме этого, ОСОБА_12, совместно с ОСОБА_11, ОСОБА_17 и неустановленными лицами на основании подписанных заемщиком документов, в кассе ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ получат наличными кредитные денежные средства, при этом сообщат заемщикам заведомо ложные сведения о том, что в выдаче кредита им отказано либо пообещают производить погашения кредита самостоятельно. После получения кредитных денежных средств ОСОБА_12, ОСОБА_17, ОСОБА_18 и неустановленные лица распорядятся ими по своему усмотрению.

После чего, ОСОБА_11, ОСОБА_12 и ОСОБА_17 и, имея умысел на не возврат кредитных денежных средств, с целью сокрытия совершенного ими преступления и введения в заблуждение сотрудников ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ относительно выполнения взятых обязательств по погашению кредита отдельными физическими лицами, из полученных кредитных денежных средств будут ежемесячно частично погашать, оформленные кредиты отдельных физических лиц, путем внесения денежных средств в кассу ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ ОСОБА_12 , что позволит им оформлять кредиты на отдельных физических лиц на протяжении 2008 года:

1. Так, в апреле 2008 г. ОСОБА_11. реализуя единый с ОСОБА_12, ОСОБА_17 и неустановленными лицами преступный умысел, действуя согласно разработанного плана, прибыла совместно с ОСОБА_40, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, по адресу: г.Луганск, улица Карла Маркса, дом 7-а, где используя ранее изготовленные документы, содержащие ложные сведения о сумме доходов заемщиков: справку о доходах №42 от 18.04.2008 года на имя ОСОБА_40 , согласно которой доход ОСОБА_40 в ЧП АН «Лугань»за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 47,219,46 гривен, а также справку о доходах №37 от 17.04.2008 года на имя ОСОБА_40, согласно которой ОСОБА_40 работает в ЧП «Инвест-Донбасс» в должности начальника отдела продаж и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 40098,00 гривен и документы о наличии залогового имущества, предоставила указанные документы старшему менеджеру ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ - ОСОБА_12 Действуя согласно распределенных ролей ОСОБА_12, предоставила бланки анкет заемщика и поручителя ОСОБА_11, а последняя собственноручно внесла ложные сведения о сумме доходов и трудовой деятельности заемщика ОСОБА_40 в анкету заявление клиента на оформление кредитного пакета «Жилищные решения».

Далее, ОСОБА_12, 24.04.2007 года действуя согласно распределенных ролей, на основании указанных документов, содержащих заведомо ложные сведения о сумме дохода заемщика и залоговом имуществе, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, оформила пакет документов, необходимый для выдачи кредита по программе «Жилищные решения», указав в кредитном договоре №ПК 156\08-00 от 24.04.2008 года на имя ОСОБА_40- заведомо ложные сведения, что целевое назначение кредита приобретении домостроения по адресу АДРЕСА_27 и проведение расчетов по договору купли-продажи -№ 285 от 24.04.2008 года, а ОСОБА_11 убедила заемщика подписать указанный кредитный договор, сообщив заведомо ложные сведения, что указанный кредит будет обеспечен залоговым имуществом.

Далее, ОСОБА_11 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_12 и ОСОБА_17 преступный умысел, на основании подписанных заемщиком ОСОБА_40, документов в кассе ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ получила наличными кредитные денежные средства в сумме 155 000 долларов США, при этом ОСОБА_17 сообщила заемщику ОСОБА_40 заведомо ложные сведения, что в оформлении кредита отказано, всвязи с чем домостсроение приобретаться не будет.

Выполняя указанные действия, ОСОБА_11, ОСОБА_12 и ОСОБА_17 достоверно знали, что сведения указанные в справках о доходах на имя ОСОБА_40 действительности не соответствуют, домостроение по адресу АДРЕСА_27 приобретаться не будет, залоговым имуществом кредит не обеспечен и полученные кредитные средства, погашаться не будут.

С целью сокрытия совершенного ими преступления и введения в заблуждение сотрудников ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ относительно выполнения взятых обязательств по погашению указанного кредита, ОСОБА_12, действуя согласно разработанного плана, в период времени с апреля 2008 года по январь 2009 года из полученных кредитных денежных средств ежемесячно частично погашала указанный кредит, путем внесения денежных средств в кассу ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, при этом внесла по телу кредита - 2094,22 долларов США, по процентам 13 969,54 долларов США.

После получения кредитных денежных средств, ОСОБА_11, ОСОБА_12 и ОСОБА_17 кредитными денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ОАО КБ «Надра» Луганского регионального управления и заемщику ОСОБА_41 материальный ущерб в сумме 152 905,78 долларов США, что согласно курса НБУ в пересчете на национальную валюту Украины на момент совершения преступления составляет 772 174,19 гривен.

2. Далее, в апреле 2008 года ОСОБА_12 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_11, ОСОБА_17.и неустановленными лицами преступный умысел, направленный на завладение путем обмана и злоупотребления доверием кредитными денежными средствами ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ находясь в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ по адресу г. Луганск ул. Карла Маркса 7-а, получила от ОСОБА_11 ранее изготовленные документы, содержащие ложные сведения о сумме дохода заемщика ОСОБА_42: справку о доходах №84 от 03.06.2008 года на имя ОСОБА_42, согласно которой доход последний работает в ЧП «Интремет-Луга» и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 49 257,00 гривен, а также справку о доходах №27 от 02.06.2008 года на имя ОСОБА_42, согласно которой послелний работает в ООО «Промоптвостокплюс» в должности торгового представителя и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 42 543,00 гривен и документы о наличии залогового имущества.

Действуя согласно распределенных ролей ОСОБА_12, предоставила бланки анкет заемщика ОСОБА_11, а последняя собственноручно внесла ложные сведения о сумме доходов и трудовой деятельности заемщика ОСОБА_42 в анкету заявление клиента на оформление кредитного пакета «Жилищные решения».

Далее, ОСОБА_12, 05.06.2008 года действуя согласно распределенных ролей, на основании указанных документов, содержащих заведомо ложные сведения о сумме дохода заемщика и залоговом имуществе, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, оформила пакет документов, необходимый для выдачи кредита по программе «Жилищные решения», указав в кредитном договоре №ПК 182\08-00 от 05.06.2008 года на имя ОСОБА_42- заведомо ложные сведения, что целевое назначение кредита приобретении домостроения по адресу АДРЕСА_28 и проведение расчетов по договору купли-продажи -№ 379 от 05.06.2008 года, а ОСОБА_11 убедила заемщика подписать указанный кредитный договор, сообщив заведомо ложные сведения, что указанный кредит будет обеспечен залоговым имуществом.

Далее, ОСОБА_11 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_12 и ОСОБА_17 преступный умысел, на основании подписанных заемщиком ОСОБА_42, документов в кассе ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ получила наличными кредитные денежные средства в сумме 191 000 долларов США, при этом сообщив заемщику ОСОБА_42 заведомо ложные сведения, что кредит обеспечен залоговым имуществом и погашать кредит они будут самостоятельно.

Выполняя указанные действия, ОСОБА_11,ОСОБА_12 и ОСОБА_17 достоверно знали, что сведения указанные в справках о доходах на имя ОСОБА_42 действительности не соответствуют, домостроение по адресу АДРЕСА_28 приобретаться не будет, залоговым имуществом кредит не обеспечен и полученные кредитные средства, погашаться не будут.

С целью сокрытия совершенного ими преступления и введения в заблуждение сотрудников ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ относительно выполнения взятых обязательств по погашению указанного кредита, ОСОБА_12, действуя согласно разработанного плана, в период времени с июня 2008 года по январь 2009 года из полученных кредитных денежных средств ежемесячно частично погашала указанный кредит, путем внесения денежных средств в кассу ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, при этом внесла по телу кредита - 2998,50 долларов США, по процентам 11 758,02 долларов США.

После получения кредитных денежных средств, ОСОБА_11, ОСОБА_12 и ОСОБА_17 кредитными денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ОАО КБ «Надра» Луганского регионального управления и заемщику ОСОБА_42 материальный ущерб в сумме 188 001,50 долларов США, что согласно курса НБУ в пересчете на национальную валюту Украины на момент совершения преступления составляет 912 183,27 гривен.

3. Делее, в июне 2008 года ОСОБА_12 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_11, ОСОБА_17, и неустановленными лицами преступный умысел, направленный на завладение путем обмана и злоупотребления доверием кредитными денежными средствами ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ находясь в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ по адресу г. Луганск ул. Карла Маркса 7-а, получила от ОСОБА_11 ранее изготовленные документы, содержащие ложные сведения о сумме дохода заемщика ОСОБА_43: справку о доходах №153 от 17.06.2008 года на имя ОСОБА_43, согласно которой последний работает в ООО «Диана» и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 36 724,71 гривен, а также справку о доходах №32 от 17.06.2008 года на имя ОСОБА_43, согласно которой послелний работает в ООО «Промоптвостокплюс» в должности торгового представителя и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 36 076,77 гривен и документы о наличии залогового имущества.

Действуя согласно распределенных ролей ОСОБА_12, предоставила бланки анкет заемщика ОСОБА_11, а последняя собственноручно внесла ложные сведения о сумме доходов и трудовой деятельности заемщика ОСОБА_43 в анкету заявление клиента на оформление кредитного пакета «Жилищные решения».

Далее, ОСОБА_12, 20.06.2008 года действуя согласно распределенных ролей, на основании указанных документов, содержащих заведомо ложные сведения о сумме дохода заемщика и залоговом имуществе, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, оформила пакет документов, необходимый для выдачи кредита по программе «Жилищные решения», указав в кредитном договоре №ПК 209\08-00 от 20.06.2008 года на имя ОСОБА_43- заведомо ложные сведения, что целевое назначение кредита приобретении домостроения по адресу АДРЕСА_28 и проведение расчетов по договору купли-продажи -№ 451 от 20.06.2008 года, а ОСОБА_11 убедила заемщика подписать указанный кредитный договор, сообщив заведомо ложные сведения, что указанный кредит будет обеспечен залоговым имуществом.

Далее, ОСОБА_11 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_12 и ОСОБА_17 преступный умысел, на основании подписанных заемщиком ОСОБА_43, документов в кассе ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ получила наличными кредитные денежные средства в сумме 130 000 долларов США, при этом ОСОБА_17 сообщила заемщику ОСОБА_43 заведомо ложные сведения, что в оформлении кредита отказано, всвязи с чем домостсроение приобретаться не будет.

Выполняя указанные действия, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_17 достоверно знали, что сведения указанные в справках о доходах на имя ОСОБА_44 действительности не соответствуют, домостроение по адресу АДРЕСА_29 приобретаться не будет, залоговым имуществом кредит не обеспечен и полученные кредитные средства, погашаться не будут.

С целью сокрытия совершенного ими преступления и введения в заблуждение сотрудников ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ относительно выполнения взятых обязательств по погашению указанного кредита, ОСОБА_12, действуя согласно разработанного плана, в период времени с июня 2008 года по январь 2009 года из полученных кредитных денежных средств ежемесячно частично погашала указанный кредит, путем внесения денежных средств в кассу ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, при этом внесла по телу кредита - 1170,70 долларов США, по процентам 5 543,80 долларов США.

После получения кредитных денежных средств, ОСОБА_11, ОСОБА_12 и ОСОБА_17 кредитными денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ОАО КБ «Надра» Луганского регионального управления и заемщику ОСОБА_43 материальный ущерб в сумме 128 819,30 долларов США, что согласно курса НБУ в пересчете на национальную валюту Украины на момент совершения преступления составляет 625 095,65 гривен.

4.Далее, в июне 2008 года ОСОБА_12 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_11, ОСОБА_17, и неустановленными лицами преступный умысел, направленный на завладение путем обмана и злоупотребления доверием кредитными денежными средствами ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ находясь в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ по адресу г. Луганск ул. Карла Маркса 7-а, получила от ОСОБА_11 ранее изготовленные документы, содержащие ложные сведения о сумме дохода заемщика ОСОБА_45: справку о доходах №04-01\57 от 04.08.2008 года на имя ОСОБА_45, согласно которой последний работает в ООО «Укрдорстрой» и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 35 420,07 гривен, а также справку о доходах №42 от 01.08.2008 года на имя ОСОБА_45, согласно которой послелний работает в ООО «Схидспецтехника» в должности руководителя и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 45 792,39 гривен и документы о наличии залогового имущества.

Действуя согласно распределенных ролей ОСОБА_12, предоставила бланки анкет заемщика ОСОБА_11, а последняя собственноручно внесла ложные сведения о сумме доходов и трудовой деятельности заемщика ОСОБА_45 в анкету заявление клиента на оформление кредитного пакета «Жилищные решения».

Далее, ОСОБА_12, 06.08.2008 года действуя согласно распределенных ролей, на основании указанных документов, содержащих заведомо ложные сведения о сумме дохода заемщика и залоговом имуществе, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, оформила пакет документов, необходимый для выдачи кредита по программе «Жилищные решения», указав в кредитном договоре №ПК 245\08-00 от 06.08.2008 года на имя ОСОБА_45- заведомо ложные сведения, что целевое назначение кредита приобретении домостроения по адресу АДРЕСА_30 и проведение расчетов по договору купли-продажи -№ 523 от 06.08.2008 года, а ОСОБА_11 убедила заемщика подписать указанный кредитный договор, сообщив заведомо ложные сведения, что указанный кредит будет обеспечен залоговым имуществом.

Далее, ОСОБА_11 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_12 и ОСОБА_17 преступный умысел, на основании подписанных заемщиком ОСОБА_45, документов в кассе ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ получила наличными кредитные денежные средства в сумме 170 000 долларов США, при этом ОСОБА_17 сообщила заемщику ОСОБА_46 заведомо ложные сведения, что в оформлении кредита отказано, всвязи с чем домостсроение приобретаться не будет.

Выполняя указанные действия, ОСОБА_11, ОСОБА_12 и ОСОБА_17 достоверно знали, что сведения указанные в справках о доходах на имя ОСОБА_45 действительности не соответствуют, домостроение по адресу АДРЕСА_30 приобретаться не будет, залоговым имуществом кредит не обеспечен и полученные кредитные средства, погашаться не будут.

С целью сокрытия совершенного ими преступления и введения в заблуждение сотрудников ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ относительно выполнения взятых обязательств по погашению указанного кредита, ОСОБА_12, действуя согласно разработанного плана, в период времени с августа 2008 года по январь 2009 года из полученных кредитных денежных средств ежемесячно частично погашала указанный кредит, путем внесения денежных средств в кассу ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, при этом внесла по телу кредита - 2622,60 долларов США, по процентам 3927,71 долларов США.

После получения кредитных денежных средств, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_17, кредитными денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ОАО КБ «Надра» Луганского регионального управления и заемщику ОСОБА_45 материальный ущерб в сумме 167 377,40 долларов США, что согласно курса НБУ в пересчете на национальную валюту Украины на момент совершения преступления составляет 810 859,81 гривен.

5.Далее, в июне 2008 года ОСОБА_12 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_11, ОСОБА_17, и неустановленными лицами преступный умысел, направленный на завладение путем обмана и злоупотребления доверием кредитными денежными средствами ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ находясь в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ по адресу г. Луганск ул. Карла Маркса НОМЕР_7, получила от ОСОБА_11 ранее изготовленные документы, содержащие ложные сведения о сумме дохода заемщика ОСОБА_47: справку о доходах №04-01\76 от 15.08.2008 года на имя ОСОБА_47, согласно которой последний работает в ООО «Укрдорстрой» и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 30 903,97 гривен, а также справку о доходах №82 от 14.08.2008 года на имя ОСОБА_47, согласно которой послелний работает в ООО «Коровай» в должности менеджера и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 30 904,80 гривен и документы о наличии залогового имущества.

Действуя согласно распределенных ролей ОСОБА_12, предоставила бланки анкет заемщика ОСОБА_11, а последняя собственноручно внесла ложные сведения о сумме доходов и трудовой деятельности заемщика ОСОБА_47 в анкету заявление клиента на оформление кредитного пакета «Жилищные решения».

Далее, ОСОБА_12, 18.08.2008 года действуя согласно распределенных ролей, на основании указанных документов, содержащих заведомо ложные сведения о сумме дохода заемщика и залоговом имуществе, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, оформила пакет документов, необходимый для выдачи кредита по программе «Жилищные решения», указав в кредитном договоре №ПК 260\08-00 от 18.08.2008 года на имя ОСОБА_47- заведомо ложные сведения, что целевое назначение кредита приобретении домостроения по адресу АДРЕСА_31 и проведение расчетов по договору купли-продажи -№ 570 от 18.08.2008 года, а ОСОБА_11 убедила заемщика подписать указанный кредитный договор, сообщив заведомо ложные сведения, что указанный кредит будет обеспечен залоговым имуществом.

Далее, ОСОБА_11 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_12 и ОСОБА_17 преступный умысел, на основании подписанных заемщиком ОСОБА_47, документов в кассе ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ получила наличными кредитные денежные средства в сумме 127 200 долларов США, при этом сообщив заемщику ОСОБА_47 заведомо ложные сведения, что в оформлении кредита ему отказано, всвязи с чем домостсроение приобретаться не будет.

Выполняя указанные действия, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_17 достоверно знали, что сведения указанные в справках о доходах на имя ОСОБА_47 действительности не соответствуют, домостроение по адресу АДРЕСА_31 приобретаться не будет, залоговым имуществом кредит не обеспечен и полученные кредитные средства, погашаться не будут.

С целью сокрытия совершенного ими преступления и введения в заблуждение сотрудников ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ относительно выполнения взятых обязательств по погашению указанного кредита, ОСОБА_12, действуя согласно разработанного плана, в период времени с августа 2008 года по январь 2009 года из полученных кредитных денежных средств ежемесячно частично погашала указанный кредит, путем внесения денежных средств в кассу ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, при этом внесла по телу кредита - 967,32 долларов США, по процентам 2324,98 долларов США.

После получения кредитных денежных средств, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_17, кредитными денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ОАО КБ «Надра» Луганского регионального управления и заемщику ОСОБА_47 материальный ущерб в сумме 126 232,68 долларов США, что согласно курса НБУ в пересчете на национальную валюту Украины на момент совершения преступления составляет 611 471,10 гривен.

6.Далее, в сентябре 2008 года ОСОБА_12 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_11, ОСОБА_17, и неустановленными лицами преступный умысел, направленный на завладение путем обмана и злоупотребления доверием кредитными денежными средствами ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ находясь в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ по адресу г. Луганск ул. Карла Маркса НОМЕР_7, получила от ОСОБА_11 ранее изготовленные документы, содержащие ложные сведения о сумме дохода заемщика ОСОБА_48 и поручителя ОСОБА_49 справку о доходах №04-01\96 от 02.09.2008 года на имя ОСОБА_48, согласно которой последний работает в ООО «Укрдорстрой» в должности начальника отдела маркетинга и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 48 102,10 гривен, а также справку о доходах №101 от 3.09.2008 года на имя поручителя ОСОБА_49, согласно которой последняя работает в ООО «Коровай» в должности менеджера и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 39 906,46 гривен и документы о наличии залогового имущества.

Действуя согласно распределенных ролей ОСОБА_12, предоставила бланки анкет заемщика ОСОБА_11, а последняя собственноручно внесла ложные сведения о сумме доходов и трудовой деятельности заемщика и поручителя в анкету заявление клиента на оформление кредитного пакета «Жилищные решения» и анкету поручителя.

Далее, ОСОБА_12, 04.09.2008 года действуя согласно распределенных ролей, на основании указанных документов, содержащих заведомо ложные сведения о сумме дохода заемщика и залоговом имуществе, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, оформила пакет документов, необходимый для выдачи кредита по программе «Жилищные решения», указав в кредитном договоре №ПК 286\08-00 от 04.09.2008 года на имя ОСОБА_48- заведомо ложные сведения, что целевое назначение кредита приобретении домостроения по адресу АДРЕСА_32 и проведение расчетов по договору купли-продажи -№ 645 от 04.09.2008 года, а ОСОБА_17 убедила заемщика подписать указанный кредитный договор, сообщив заведомо ложные сведения, что указанный кредит будет обеспечен залоговым имуществом.

Далее, ОСОБА_11 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_12 и ОСОБА_17 преступный умысел, на основании подписанных заемщиком ОСОБА_48, документов в кассе ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ получила наличными кредитные денежные средства в сумме 179 000 долларов США, при этом ОСОБА_17 сообщила заемщику ОСОБА_48 заведомо ложные сведения, что в оформлении кредита отказано, всвязи с чем домостсроение приобретаться не будет.

Выполняя указанные действия, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_17 достоверно знали, что сведения указанные в справках о доходах на имя ОСОБА_48 и ОСОБА_49 действительности не соответствуют, домостроение по адресу АДРЕСА_32 приобретаться не будет, залоговым имуществом кредит не обеспечен и полученные кредитные средства, погашаться не будут.

С целью сокрытия совершенного ими преступления и введения в заблуждение сотрудников ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ относительно выполнения взятых обязательств по погашению указанного кредита, ОСОБА_12, действуя согласно разработанного плана, в период времени с сентября 2008 года по январь 2009 года из полученных кредитных денежных средств ежемесячно частично погашала указанный кредит, путем внесения денежных средств в кассу ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, при этом внесла по телу кредита - 2597,06 долларов США, по процентам 2000,92 долларов США.

После получения кредитных денежных средств, ОСОБА_11, ОСОБА_12 и ОСОБА_17, кредитными денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ОАО КБ «Надра» Луганского регионального управления и заемщику ОСОБА_48 материальный ущерб в сумме 176 402,94 долларов США, что согласно курса НБУ в пересчете на национальную валюту Украины на момент совершения преступления составляет 855 677,74 гривен.

7.Далее, в сентябре 2008 года ОСОБА_12 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_11, ОСОБА_17, и неустановленными лицами преступный умысел, направленный на завладение путем обмана и злоупотребления доверием кредитными денежными средствами ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ находясь в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ по адресу г. Луганск ул. Карла Маркса НОМЕР_7, получила от ОСОБА_11 ранее изготовленные документы, содержащие ложные сведения о сумме дохода заемщика ОСОБА_50 и ОСОБА_51 справку о доходах №04-01\109 от 08.09.2008 года на имя ОСОБА_50, согласно которой последний работает в ООО «Укрдорстрой» в должности менеджера его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 30 476,90 гривен, справку о доходах № 101 от 03.09.2008 года на имя ОСОБА_50, согласно которой последний работает в ООО «Коровай» в должности менеджера и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 28 459,80 гривен, справку о доходах №16\105 от 08.09.2008 года на имя ОСОБА_51, согласно которой последняя работает в ООО «Диана» в должности торгового представителя его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 28 851,00 гривен, и документы о наличии залогового имущества.

Действуя согласно распределенных ролей ОСОБА_12, предоставила бланки анкет заемщика ОСОБА_11, а последняя собственноручно внесла ложные сведения о сумме доходов и трудовой деятельности заемщика и поручителя в анкету заявление клиента на оформление кредитного пакета «Жилищные решения» и анкету поручителя.

Далее, ОСОБА_12, 09.09.2008 года действуя согласно распределенных ролей, на основании указанных документов, содержащих заведомо ложные сведения о сумме дохода заемщика и залоговом имуществе, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, оформила пакет документов, необходимый для выдачи кредита по программе «Жилищные решения», указав в кредитном договоре №ПК 291\08-00 от 09.09.2008 года на имя ОСОБА_50- заведомо ложные сведения, что целевое назначение кредита приобретении домостроения по адресу АДРЕСА_33 и проведение расчетов по договору купли-продажи -№ 672 от 09.09.2008 года, а ОСОБА_17 убедила заемщика подписать указанный кредитный договор, сообщив заведомо ложные сведения, что указанный кредит будет обеспечен залоговым имуществом.

Далее, ОСОБА_11 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_12 и ОСОБА_17 преступный умысел, на основании подписанных заемщиком ОСОБА_50, документов в кассе ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ получила наличными кредитные денежные средства в сумме 178 000 долларов США, при этом ОСОБА_17 сообщила заемщику ОСОБА_50 заведомо ложные сведения, что в оформлении кредита отказано, всвязи с чем домостсроение приобретаться не будет.

Выполняя указанные действия, ОСОБА_11, ОСОБА_12 и ОСОБА_17 достоверно знали, что сведения указанные в справках о доходах на имя ОСОБА_50 и ОСОБА_51 действительности не соответствуют, домостроение по адресу АДРЕСА_33 приобретаться не будет, залоговым имуществом кредит не обеспечен и полученные кредитные средства, погашаться не будут.

С целью сокрытия совершенного ими преступления и введения в заблуждение сотрудников ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ относительно выполнения взятых обязательств по погашению указанного кредита, ОСОБА_12, действуя согласно разработанного плана, в период времени с сентября 2008 года по ноябрь 2008 года из полученных кредитных денежных средств ежемесячно частично погашала указанный кредит, путем внесения денежных средств в кассу ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, при этом внесла по телу кредита - 2939,05 долларов США, по процентам 1626,21 долларов США.

После получения кредитных денежных средств, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_17, кредитными денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ОАО КБ «Надра» Луганского регионального управления и заемщику ОСОБА_50 материальный ущерб в сумме 175 060,95 долларов США, что согласно курса НБУ в пересчете на национальную валюту Украины на момент совершения преступления составляет 849 238,17 гривен.

8.Далее, в сентябре 2008 года ОСОБА_12 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_11, ОСОБА_17, и неустановленными лицами преступный умысел, направленный на завладение путем обмана и злоупотребления доверием кредитными денежными средствами ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ находясь в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ по адресу г. Луганск ул. Карла Маркса НОМЕР_7, получила от ОСОБА_11 ранее изготовленные документы, содержащие ложные сведения о сумме дохода заемщика ОСОБА_52 и поручителя ОСОБА_53: справку о доходах №134 от 10.09.2008 года на имя ОСОБА_52, согласно которой ОСОБА_52 работает в ООО «Диана» в должности регионального менеджера и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 30 081,65 гривен, справку о доходах №128 от 10.09.2008 года на имя ОСОБА_52, согласно которой последний работает в ООО «Коровай» в должности менеджера и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 31 687,20 гривен, справку о доходах №04-01\171 от 09.09.2008 года на имя ОСОБА_53, согласно которой ОСОБА_53 работает в ООО «Укрдорстрой» в должности регионального менеджера и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 32 568,21 гривен, и документы о наличии залогового имущества.

Действуя согласно распределенных ролей ОСОБА_12, предоставила бланки анкет заемщика ОСОБА_11, а последняя собственноручно внесла ложные сведения о сумме доходов и трудовой деятельности заемщика и поручителя в анкету заявление клиента на оформление кредитного пакета «Жилищные решения» и анкету поручителя.

Далее, ОСОБА_12, 11.09.2008 года действуя согласно распределенных ролей, на основании указанных документов, содержащих заведомо ложные сведения о сумме дохода заемщика и залоговом имуществе, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, оформила пакет документов, необходимый для выдачи кредита по программе «Жилищные решения», указав в кредитном договоре №ПК 295\08-00 от 11.09.2008 года на имя ОСОБА_54- заведомо ложные сведения, что целевое назначение кредита приобретении домостроения по адресу АДРЕСА_34 и проведение расчетов по договору купли-продажи -№ 772 от 11.09.2008 года, а ОСОБА_17 убедила заемщика подписать указанный кредитный договор, сообщив заведомо ложные сведения, что указанный кредит будет обеспечен залоговым имуществом.

Далее, ОСОБА_11 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_12 и ОСОБА_17 преступный умысел, на основании подписанных заемщиком ОСОБА_48, документов в кассе ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ получила наличными кредитные денежные средства в сумме 179 000 долларов США, при этом ОСОБА_17 сообщила заемщику ОСОБА_52 заведомо ложные сведения, что в оформлении кредита отказано, всвязи с чем домостсроение приобретаться не будет.

Выполняя указанные действия, ОСОБА_11, ОСОБА_12 и ОСОБА_17 достоверно знали, что сведения указанные в справках о доходах на имя ОСОБА_52 и ОСОБА_53 действительности не соответствуют, домостроение по адресу АДРЕСА_34 приобретаться не будет, залоговым имуществом кредит не обеспечен и полученные кредитные средства, погашаться не будут.

С целью сокрытия совершенного ими преступления и введения в заблуждение сотрудников ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ относительно выполнения взятых обязательств по погашению указанного кредита, ОСОБА_12, действуя согласно разработанного плана, в период времени с сентября 2008 года по январь 2009 года из полученных кредитных денежных средств ежемесячно частично погашала указанный кредит, путем внесения денежных средств в кассу ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, при этом внесла по телу кредита - 885,08 долларов США, по процентам 1587,27 долларов США.

После получения кредитных денежных средств, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_17, кредитными денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ОАО КБ «Надра» Луганского регионального управления и заемщику ОСОБА_52 материальный ущерб в сумме 189 714,92 долларов США, что согласно курса НБУ в пересчете на национальную валюту Украины на момент совершения преступления составляет 920 439,88 гривен.

9.Далее, в сентябре 2008 года ОСОБА_12 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_11, ОСОБА_17, и неустановленными лицами преступный умысел, направленный на завладение путем обмана и злоупотребления доверием кредитными денежными средствами ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ находясь в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ по адресу г. Луганск ул. Карла Маркса НОМЕР_7, получила от ОСОБА_11 ранее изготовленные документы, содержащие ложные сведения о сумме дохода заемщика ОСОБА_55 и поручителя ОСОБА_56: справку о доходах №26\101 от 15.09.2008 года на имя ОСОБА_57, согласно которой последний работает в ООО «Диана» в должности начальника отдела маркетинга и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 38 159,93 гривен, справку о доходах №112 от 16.09.2008 года на имя ОСОБА_56, согласно которой последняя работает в ООО «Коровай» в должности торгового представителя и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 31 189,22 гривен и документы о наличии залогового имущества.

Действуя согласно распределенных ролей ОСОБА_12, предоставила бланки анкет заемщика ОСОБА_11, а последняя собственноручно внесла ложные сведения о сумме доходов и трудовой деятельности заемщика и поручителя в анкету заявление клиента на оформление кредитного пакета «Жилищные решения» и анкету поручителя.

Далее, ОСОБА_12, 17.09.2008 года действуя согласно распределенных ролей, на основании указанных документов, содержащих заведомо ложные сведения о сумме дохода заемщика и залоговом имуществе, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, оформила пакет документов, необходимый для выдачи кредита по программе «Жилищные решения», указав в кредитном договоре №ПК 304\08-00 от 17.09.2008 года на имя ОСОБА_55- заведомо ложные сведения, что целевое назначение кредита приобретении домостроения по адресу АДРЕСА_35 и проведение расчетов по договору купли-продажи -№ 697 от 17.09.2008 года, а ОСОБА_11 убедила заемщика подписать указанный кредитный договор, сообщив заведомо ложные сведения, что указанный кредит будет обеспечен залоговым имуществом.

Далее, ОСОБА_11 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_12 и ОСОБА_17 преступный умысел, на основании подписанных заемщиком ОСОБА_55, документов в кассе ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ получила наличными кредитные денежные средства в сумме 191 500 долларов США, при этом при этом ОСОБА_17 сообщила заемщику ОСОБА_55 заведомо ложные сведения, что в оформлении кредита отказано, всвязи с чем домостсроение приобретаться не будет.

Выполняя указанные действия, ОСОБА_11, ОСОБА_12 и ОСОБА_17 достоверно знали, что сведения указанные в справках о доходах на имя ОСОБА_55 и ОСОБА_56 действительности не соответствуют, домостроение по адресу АДРЕСА_35 приобретаться не будет, залоговым имуществом кредит не обеспечен и полученные кредитные средства, погашаться не будут.

С целью сокрытия совершенного ими преступления и введения в заблуждение сотрудников ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ относительно выполнения взятых обязательств по погашению указанного кредита, ОСОБА_12, действуя согласно разработанного плана, в период времени с сентября 2008 года по январь 2009 года из полученных кредитных денежных средств ежемесячно частично погашала указанный кредит, путем внесения денежных средств в кассу ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, при этом внесла по телу кредита - 1526,58 долларов США, по процентам 8686,05 долларов США.

После получения кредитных денежных средств, ОСОБА_11, ОСОБА_12 и ОСОБА_17, кредитными денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ОАО КБ «Надра» Луганского регионального управления и заемщику ОСОБА_55 материальный ущерб в сумме 189 973,42 долларов США, что согласно курса НБУ в пересчете на национальную валюту Украины на момент совершения преступления составляет 921 580,06 гривен.

10.Далее, в сентябре 2008 года ОСОБА_12 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_11, ОСОБА_17, и неустановленными лицами преступный умысел, направленный на завладение путем обмана и злоупотребления доверием кредитными денежными средствами ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ находясь в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ по адресу г. Луганск ул. Карла Маркса НОМЕР_7, получила от ОСОБА_11 ранее изготовленные документы, содержащие ложные сведения о сумме дохода заемщика ОСОБА_58: справку о доходах №04-01\116 от 16.09.2008 года на имя ОСОБА_58, согласно которой последняя работает в ООО «Укрдорстрой» в должности менеджера и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 48 166,50 гривен, а также справку о доходах №26\116 от 16.09.2008 года на имя ОСОБА_58, согласно которой последняя работает в ООО «Диана» в должности менеджера и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 46 234,98 гривен и документы о наличии залогового имущества.

Действуя согласно распределенных ролей ОСОБА_12, предоставила бланки анкет заемщика ОСОБА_11, а последняя собственноручно внесла ложные сведения о сумме доходов и трудовой деятельности заемщика в анкету заявление клиента на оформление кредитного пакета «Жилищные решения».

Далее, ОСОБА_12, 18.09.2008 года действуя согласно распределенных ролей, на основании указанных документов, содержащих заведомо ложные сведения о сумме дохода заемщика и залоговом имуществе, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, оформила пакет документов, необходимый для выдачи кредита по программе «Жилищные решения», указав в кредитном договоре №ПК 306\08-00 от 18.09.2008 года на имя ОСОБА_58- заведомо ложные сведения, что целевое назначение кредита приобретении домостроения по адресу АДРЕСА_36 и проведение расчетов по договору купли-продажи -№ 712 от 18.09.2008 года, а ОСОБА_11 убедила заемщика подписать указанный кредитный договор, сообщив заведомо ложные сведения, что указанный кредит будет обеспечен залоговым имуществом.

Далее, ОСОБА_11 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_12 и ОСОБА_17 преступный умысел, на основании подписанных заемщиком ОСОБА_55, документов в кассе ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ получила наличными кредитные денежные средства в сумме 191 500 долларов США, при этом при этом ОСОБА_17 сообщила заемщику ОСОБА_58 заведомо ложные сведения, что в оформлении кредита отказано, всвязи с чем домостсроение приобретаться не будет.

Выполняя указанные действия, ОСОБА_11, ОСОБА_12 и ОСОБА_17 достоверно знали, что сведения указанные в справках о доходах на имя ОСОБА_58 действительности не соответствуют, домостроение по адресу АДРЕСА_36 приобретаться не будет, залоговым имуществом кредит не обеспечен и полученные кредитные средства, погашаться не будут.

С целью сокрытия совершенного ими преступления и введения в заблуждение сотрудников ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ относительно выполнения взятых обязательств по погашению указанного кредита, ОСОБА_12, действуя согласно разработанного плана, в период времени с сентября 2008 года по октябрь 2008 года из полученных кредитных денежных средств ежемесячно частично погашала указанный кредит, путем внесения денежных средств в кассу ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, при этом внесла по телу кредита - 1480,36 долларов США, по процентам 1071,18 долларов США.

После получения кредитных денежных средств, ОСОБА_11, ОСОБА_12 и ОСОБА_17 кредитными денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ОАО КБ «Надра» Луганского регионального управления и заемщику ОСОБА_58 материальный ущерб в сумме 190 019,64 долларов США, что согласно курса НБУ в пересчете на национальную валюту Украины на момент совершения преступления составляет 921 804,28 гривен, а всего на общую сумму 8 200 524,15 гривен.

Таким образом, ОСОБА_11 завладела чужим имуществом путем обмана и злоупотребления доверием, повторно по предварительному сговору группой лиц в особо крупном размере, т.е. преступление, предусмотренное ч.4 ст.190 УК Украины.

В период времени с ноября 2007 года по сентябрь 2008 года в дневное время (более точное время и дату в ходе досудебного следствия установить не представилось возможным), ОСОБА_11 и ОСОБА_17, имея умысел, направленный на подделку документов, которые предоставляют право на оформление и выдачу кредита в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, действуя согласно разработанного плана, вступили в преступный сговор с неустановленным в ходе досудебного следствия лицом, сообщив последнему, что им необходимы клише печатей для изготовления справкок о доходах. Продолжая реализовывать единый преступный умысел, неустановленное в ходе досудебного следствия лицо изготовило клише печатей следующих юридических лиц: ООО «Коровай», ООО «Диана», ООО «Промоптвостокплюс», ООО «Укрдорстрой», ООО «Укрпромспецснаб», ЧП «Инвестдонбасс», ЧП «Интермет-Луга», ЧП «Укрсхидинвест», ЧП «Укрметалит» и передало указанные клише ОСОБА_17, которая предоставила их ОСОБА_11 и сообщила, что после составления справок на имя физических лиц, последняя должна собственноручно выполнять подписи и заверять справки о доходах указанными клише.

ОСОБА_11, в ноябре 2007 года, реализуя единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_59.в ЧП АН «Лугань» никогда не работал, действуя умышленно, противоправно, выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах №27 от 29.10.2007 года на имя ОСОБА_59 , согласно которой ОСОБА_59 работает в ЧП АН «Лугань» и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 38 858,00 гривен, после чего ОСОБА_17 реализуя единый с ОСОБА_11 преступный умысел, выполнила подписи в графе «директор» и выполнилпа оттиск круглой печати ЧП АН «Лугань», тем самым подделав официальный документ, который выдается предприятием и предоставляет право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанной справки при оформлении кредит на имя ОСОБА_59 в ОАО КБ «Надра».

Таким образом, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, ОСОБА_11 была предоставлена справка на имя ОСОБА_59 содержащая заведомо ложные сведения о его месте работы и сумме дохода, что свидетельствовало о его платежеспособности.

2.11.2007 года на основании указанной справки ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ был заключен кредитный договор №ПК 383\07-00 от 2.11.2007 года на имя ОСОБА_59 на сумму 81 000 долларов США.

2. Далее, ОСОБА_11, Продолжая реализовывать единый преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью его последующего использования в ноябре 2007 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_17 является сотрудником ЧП АН «Лугань», однако его доход за 6 месяцев не составляет 45 828,00 гривен, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах №26 от 29.10.2007 года на имя ОСОБА_17, согласно которой последний работает в ЧП АН «Лугань» и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 45 828,00 гривен после чего ОСОБА_17 реализуя единый с ОСОБА_11 преступный умысел, выполнила подписи в графе «директор» и выполнилпа оттиск круглой печати ЧП АН «Лугань», тем самым подделав официальный документ, который выдается предприятием и предоставляет право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанной справки при оформлении кредит на имя ОСОБА_17 в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ.

После чего, ОСОБА_11 предоставила в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, справкау о доходах на имя ОСОБА_17 содержащую заведомо ложные сведения о сумме его дохода, что свидетельствовало о его платежеспособности.

5.11.2007 года на основании указанной справки ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ и был заключен кредитный договор кредитный договор №ПК 385\07-00 от 05.11.2007 года на имя ОСОБА_17 на сумму 153 000 долларов США.

3. Крое этого, ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в ноябре 2007 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, ОСОБА_61 в ЧП АН «Лугань» и ЧП «Укрметалит» никогда не работала, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах №30 от 9.11.2007 года на имя ОСОБА_61 , согласно которой доход ОСОБА_61 в ЧП АН «Лугань» за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 47,863,00 гривен, а также справку о доходах №12\09 от 09.11.2007 года на имя ОСОБА_61, согласно которой ОСОБА_61 работает в ЧП «Укрметалит» в должности менеджера и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 47 880,00 гривен, после чего ОСОБА_17 реализуя единый с ОСОБА_11 преступный умысел, выполнила подпись в графе «директор» справки о доходах из ЧП АН «Лугань» и выполнила оттиск круглой печати ЧП АН «Лугань», а ОСОБА_11 выполнила подписи в графах «директор» и «главный бухгалтер» в справке о доходах из ЧП «Укрметалит» и выполнили оттиск круглой печати ЧП «Укрметалит», тем самым подделав официальные документы, которые выдаются предприятием и предоставляют право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанных справок при оформлении кредит на имя ОСОБА_61 в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ.

После чего, ОСОБА_11 предоставила в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, справки о доходах на имя ОСОБА_61 содержащие заведомо ложные сведения о сумме ее дохода, что свидетельствовало о ее платежеспособности.

12.11.2007 года на основании указанной справки ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ был заключен кредитный договор №ПК 397\07-00 от 12.11.2007 года на имя ОСОБА_61 на сумму 198 000 долларов США.

4. Далее, ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый преступный умысел, направленный на подделку документа, с целью его последующего его использования в ноябре 2007 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_22 является сотрудником ЧП АН «Лугань», однако его доход за 6 месяцев не составляет 42 300,00 гривен, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах №31 от 09.11.2007 года на имя ОСОБА_22, согласно которой последний работает в ЧП АН «Лугань» и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 42 300,00 гривен после чего ОСОБА_17 реализуя единый с ОСОБА_11 преступный умысел, выполнила подписи в графе «директор» и выполнилпа оттиск круглой печати ЧП АН «Лугань», тем самым подделав официальный документ, который выдается предприятием и предоставляет право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанной справки при оформлении кредит на имя ОСОБА_22 в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ.

После чего, ОСОБА_11 предоставила в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, справкау о доходах на имя ОСОБА_22, содержащую заведомо ложные сведения о сумме его дохода, что свидетельствовало о его платежеспособности.

14.11.2007 года на основании указанной справки ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ был заключен кредитный договор №ПК 404\07-00 от 14.11.2007 года на имя ОСОБА_22 на сумму 144 000 долларов США.

5. Кроме этого, ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый преступный умысел, направленный на подделку документа, с целью его последующего его использования в ноябре 2007 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_62 является сотрудником ЧП АН «Лугань», однако ее доход за 6 месяцев не составляет 46 275,00 гривен, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах №35 от 16.11.2007 года на имя ОСОБА_62, согласно которой доход ОСОБА_62 в ЧП АН «Лугань» за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 46 275,00 гривен, после чего ОСОБА_17 реализуя единый с ОСОБА_11 преступный умысел, выполнила подписи в графе «директор» и выполнилпа оттиск круглой печати ЧП АН «Лугань», тем самым подделав официальный документ, который выдается предприятием и предоставляет право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанной справки при оформлении кредит на имя ОСОБА_62 в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ.

После чего, ОСОБА_11 предоставила в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, справкау о доходах на имя ОСОБА_62, содержащую заведомо ложные сведения о сумме его дохода, что свидетельствовало о ее платежеспособности.

20.11.2007 года на основании указанных документов ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ и был заключен кредитный договор №ПК 419\07-00 от 20.11.2007 года на имя ОСОБА_62 на сумму 54 000 долларов США.

6. Далее, ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в ноябре 2007 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_63 и ОСОБА_64 сотрудниками ЧП АН «Лугань», ЧП «Укрметалит» и ЧП «Укрсхидинвест» никогда не являлись, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах №36 от 19.11.2007 года на имя ОСОБА_63, согласно которой доход ОСОБА_63 в ЧП АН «Лугань»за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 51 628,00 гривен, справку о доходах №41\7 от 16.11.2007 года на имя ОСОБА_63, согласно которой последний работает в ЧП «Укрметалит» и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 47 700,00 гривен, справку о доходах №31 от 15.11.2007 года на имя ОСОБА_64, согласно которой последняя работает в ЧП «Укрсхидинвест» в должности регионального менеджера и ее доход последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 37 200,00 гривен, после чего ОСОБА_17 реализуя единый с ОСОБА_11 преступный умысел, выполнила подпись в графе «директор» справки о доходах из ЧП АН «Лугань» и выполнила оттиск круглой печати ЧП АН «Лугань», а ОСОБА_11 выполнила подписи в графах «директор» и «главный бухгалтер» в справке о доходах из ЧП «Укрметалит» и ЧП «Укрсхидщинвест», а также выполнила оттиск круглой печати ЧП «Укрметалит» и ЧП «Укрсхидинвест» в указанных справках,тем самым подделав официальные документы, которые выдаются предприятием и предоставляют право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанных справок при оформлении кредит на имя ОСОБА_63 в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ.

После чего, ОСОБА_11 предоставила в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, справки о доходах на имя ОСОБА_63 и ОСОБА_65 содержащие заведомо-ложные сведения о сумме их дохода, что свидетельствовало о их платежеспособности.

21.11.2007 года на основании указанных документов ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ был заключен кредитный договор №ПК 4219\07-00 от 21.11.2007 года на имя ОСОБА_63 на сумму 198 000 долларов США

7. Далее, ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в ноябре 2007 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_66 и ОСОБА_67 сотрудниками ЧП «Укрметалит» и ЧП «Укрсхидинвест» никогда не являлись, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах №41\12 от 19.11.2007 года на имя ОСОБА_66, согласно которой последний работает в ЧП «Укрметалит» в должности начальника охраны и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 30 660,00 гривен, справку о доходах №47 от 20.11.2007 года на имя ОСОБА_66, согласно которой последний работает в ЧП «Укрсхидинвест» в должности начальника охраны и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 42 000,00 гривен, справку о доходах №48 от 20.11.2007 года на имя ОСОБА_67, согласно которой ОСОБА_67 работает в ЧП «Укрсхидинвест» в должности менеджера и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 24 319,60 гривен, после чего ОСОБА_11 реализуя единый с ОСОБА_17 преступный умысел, выполнила подписи в графах «директор» и «главный бухгалтер» в укаханных справках, а также выполнила оттиски круглых печатей ЧП «Укрметалит» и ЧП «Укрсхидинвест»,тем самым подделав официальные документы, которые выдаются предприятием и предоставляют право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанных справок при оформлении кредит на имя ОСОБА_66 в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ.

После чего, ОСОБА_11 предоставила в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, справки о доходах на имя ОСОБА_66 и ОСОБА_67 содержащие заведомо-ложные сведения о сумме их дохода, что свидетельствовало о их платежеспособности.

22.11.2007 года на основании указанных документов ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ и ОСОБА_66 был заключен кредитный договор №ПК 425\07-00 от 22.11.2007 года на имя ОСОБА_66 на сумму 198 000 долларов США.

8. ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в декабре 2007 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что доход ОСОБА_68 в ЧП АН «Лугань» з 6 месяцев не составляет 57 362,00 гривен, а ОСОБА_69 сотрудником ЧП «Укрсхидинвест» никогда не являлась, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах №51 от 03.12.2007 года на имя ОСОБА_68, согласно которой доход ОСОБА_68 в ЧП АН «Лугань» за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 57 362,00 гривен, справку о доходах №45\15 от 03.12.2007 года на имя ОСОБА_69, согласно которой ОСОБА_69 работает в ЧП «Укрсхидинвест» в должности регионального менеджера и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 40 890,00 гривен, после чего ОСОБА_17 реализуя единый с ОСОБА_11 преступный умысел, выполнила подпись в графе «директор» справки о доходах из ЧП АН «Лугань» и выполнила оттиск круглой печати ЧП АН «Лугань», а ОСОБА_11 выполнила подписи в графах «директор» и «главный бухгалтер» в справке о доходах ЧП «Укрсхидщинвест», а также выполнила оттиск круглой печати ЧП «Укрсхидинвест» в указанной справке,тем самым подделав официальные документы, которые выдаются предприятием и предоставляют право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанных справок при оформлении кредит на имя ОСОБА_68 в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ.

После чего, ОСОБА_11 предоставила в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, справки о доходах на имя ОСОБА_68 и ОСОБА_69 содержащие заведомо ложные сведения о сумме их дохода, что свидетельствовало о их платежеспособности.

05.12.2007 года на основании указанных документов ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ был заключен кредитный договор №ПК 443\07-00 от 05.12.2007 года на имя ОСОБА_68 на сумму 135 000 долларов США.

9. Кроме этого, ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью его последующего использования в декабре 2007 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_70 является сотрудником ЧП АН «Лугань», однако ее доход за 6 месяцев не составляет 46 000,00 гривен, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах №54 от 4.12.2007 года на имя ОСОБА_70, согласно которой ОСОБА_70 работает в ЧП АН «Лугань» и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 46 000,00 гривен, после чего ОСОБА_17 реализуя единый с ОСОБА_11 преступный умысел, выполнила подписи в графе «директор» и выполнилпа оттиск круглой печати ЧП АН «Лугань», тем самым подделав официальный документ, который выдается предприятием и предоставляет право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанной справки при оформлении кредит на имя ОСОБА_70 в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ.

После чего, ОСОБА_11 предоставила в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, справку о доходах на имя ОСОБА_70 содержащую заведомо ложные сведения о сумме его дохода, что свидетельствовало о ее платежеспособности.

6.12.2007 года на основании указанной справки ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ и был заключен кредитный договор кредитный договор №ПК 448\07-00 от 6.12.2007 года на имя ОСОБА_70 на сумму 58 500 долларов США.

10. Кроме этого, ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый преступный умысел, направленный на подделку документа, с целью его последующего использования в декабре 2007 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_24 является сотрудником ЧП АН «Лугань», однако ее доход за 6 месяцев не составляет 45 653,00 гривен, а сотрудником ООО «Укпромспецснаб» никогда не являлась, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах №55 от 5.12.2007 года на имя ОСОБА_24, согласно которой ОСОБА_24 работает в ЧП АН «Лугань» и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 45 653,00 гривен, справку о доходах №41 от 5.12.2007 года на имя ОСОБА_24, согласно которой ОСОБА_24 работает в ООО «Укрпромспецснаб» в должности заместителя начальника отдела продаж и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 22 408,45 гривен, а ОСОБА_17 выполнила подпись в графе «директор» справки о доходах из ЧП АН «Лугань» и выполнила оттиск круглой печати ЧП АН «Лугань», а ОСОБА_11 выполнила подписи в графах «директор» и «главный бухгалтер» в справке о доходах ООО «Укрпромспецснаб», а также выполнила оттиск круглой печати ООО «Укрпромспецснаб», тем самым подделав официальные документы, которые выдаются предприятием и предоставляют право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанных справок при оформлении кредит на имя ОСОБА_71 в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ.

После чего, ОСОБА_24 предоставила в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, справку о доходах на свое имя, содержащую заведомо ложные сведения о сумме его дохода, что свидетельствовало о ее платежеспособности.

7.12.2007 года на основании указанной справки ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ и был заключен кредитный договор кредитный договор №ПК 449\07-00 от 7.12.2007 года на имя ОСОБА_24 на сумму 172 000 долларов США.

11. ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в декабре 2007 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_72 и ОСОБА_73 сотрудниками ЧП «Укрсхидинвест» и ООО «Укрпромспецснаб» никогда не являлись, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах №46\18 от 12.12.2007 года на имя ОСОБА_72, согласно которой ОСОБА_72 работает в ЧП «Укрсхидинсвест» и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 41 565,00 гривен и справку о доходах №42 от 11.12.2007 года на имя ОСОБА_73, согласно которой последняя работает в ООО «Укрпромспецснаб» в должности менеджера и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 28 068,60 гривен, после чего ОСОБА_11 реализуя единый с ОСОБА_17 преступный умысел, выполнила подписи в графах «директор» и «главный бухгалтер» в укаханных справках, а также выполнила оттиски круглых печатей ЧП «Укрсхидинвест» и ООО «Укрпромспецснаб», тем самым подделав официальные документы, которые выдаются предприятием и предоставляют право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанных справок при оформлении кредит на имя ОСОБА_74 в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ.

После чего, ОСОБА_11 предоставила в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, справки о доходах на имя ОСОБА_72 и ОСОБА_73 содержащие заведомо ложные сведения о сумме их дохода, что свидетельствовало о их платежеспособности.

14.12.2007 года на основании указанных документов ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ был заключен кредитный договор №ПК 463\07-00 от 14.12.2007 года на имя ОСОБА_72 на сумму 76 500 долларов США.

12. ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в декабре 2007 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_75 и ОСОБА_76 сотрудниками ЧП «Укрсхидинвест» и ООО «Укрпромспецснаб» никогда не являлись, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах №53\20 от 17.12.2007 года на имя ОСОБА_75, согласно которой ОСОБА_75 работает в ЧП «Укрсхидинсвест» в должности коммерческого директора и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 48 206,00 гривен и справку о доходах №67 от 17.12.2007 года на имя ОСОБА_76, согласно которой последняя работает в ООО «Укрпромспецснаб» в должности начальника отдела сбыта и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 40 259,37 гривен, после чего ОСОБА_11 реализуя единый с ОСОБА_17 преступный умысел, выполнила подписи в графах «директор» и «главный бухгалтер» в указанных справках, а также выполнила оттиски круглых печатей ЧП «Укрсхидинвест» и ООО «Укрпромспецснаб», тем самым подделав официальные документы, которые выдаются предприятием и предоставляют право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанных справок при оформлении кредит на имя ОСОБА_75 в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ.

После чего, ОСОБА_11 предоставила в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, справки о доходах на имя ОСОБА_77 и ОСОБА_76 содержащие заведомо ложные сведения о сумме их дохода, что свидетельствовало о их платежеспособности.

20.12.2007 года на основании указанных документов ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ был заключен кредитный договор №ПК 481\07-00 от 20.12.2007 года на имя ОСОБА_75 на сумму 119 400 долларов США.

13. Кроме этого, ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый преступный умысел, направленный на подделку документа, с целью его последующего использования в декабре 2007 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_23 не является сотрудником ЧП АН «Лугань», действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах №62 от 20.12.2007 года на имя ОСОБА_23, согласно которой последняя работает в ЧП АН «Лугань» и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 34 047,00 гривен после чего, ОСОБА_17 выполнила подпись в графе «директор» справки о доходах из ЧП АН «Лугань» и выполнила оттиск круглой печати ЧП АН «Лугань», тем самым подделав официальные документы, которые выдаются предприятием и предоставляют право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанных справок при оформлении кредит на имя ОСОБА_23 в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ.

После чего, ОСОБА_11 предоставила в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, справку о доходах на имя ОСОБА_23 содержащую заведомо ложные сведения о сумме ее дохода, что свидетельствовало о ее платежеспособности.

21.12.2007 года на основании указанной справки ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ и был заключен кредитный договор №ПК 490\07-00 от 21.12.2007 года на имя ОСОБА_23 на сумму 81 000 долларов США.

14. Кроме этого, ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый преступный умысел, направленный на подделку документа, с целью его последующего использования в декабре 2007 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_78 не является сотрудником ЧП АН «Лугань», действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах №4\с от 19.12.2007 года на имя ОСОБА_78, согласно которой ОСОБА_78 работает в ЧП АН «Лугань» и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 18 269,85 гривен после чего, ОСОБА_17 выполнила подпись в графе «директор» справки о доходах из ЧП АН «Лугань» и выполнила оттиск круглой печати ЧП АН «Лугань», тем самым подделав официальные документы, которые выдаются предприятием и предоставляют право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанных справок при оформлении кредит на имя ОСОБА_78 в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ.

После чего, ОСОБА_11 предоставила в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, справку о доходах на имя ОСОБА_78 содержащую заведомо ложные сведения о сумме ее дохода, что свидетельствовало о ее платежеспособности.

21.12.2007 года на основании указанной справки ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ и был заключен кредитный договор №ПК 490\07-00 от 21.12.2007 года на имя ОСОБА_23 на сумму 81 000 долларов США.

15. ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в январе 2008 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что доход ОСОБА_79 в ЧП АН «Лугань» з 6 месяцев не составляет 31 753,21 гривен, а ОСОБА_79 сотрудником ЧП «Инвест-Донбасс» не является и никогда не являлся, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах №2 от 22.01.2008 года на имя ОСОБА_79, согласно которой последняя работает в ЧП АН «Лугань» и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 31 753,21 гривен и справку о доходах №6\4 от 23.01.2008 года на имя ОСОБА_79, согласно которой последний работает в ЧП «Инвест-Донбасс» в должности начальника транспортного отдела и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 28 347,32 гривен, после чего ОСОБА_17 реализуя единый с ОСОБА_11. преступный умысел, выполнила подпись в графе «директор» справки о доходах из ЧП АН «Лугань» и выполнила оттиск круглой печати ЧП АН «Лугань», а ОСОБА_11 выполнила подписи в графах «директор» и «главный бухгалтер» в справке о доходах ЧП «Инвест-Донбасс», а также выполнила оттиск круглой печати ЧП «Инвест-Донбасс» в указанной справке,тем самым подделав официальные документы, которые выдаются предприятием и предоставляют право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанных справок при оформлении кредит на имя ОСОБА_79 в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ.

После чего, ОСОБА_11 предоставила в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, справки о доходах на имя ОСОБА_79 и ОСОБА_79 содержащие заведомо ложные сведения о сумме их дохода, что свидетельствовало о их платежеспособности.

25.01.2007 года на основании указанных документов ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ был заключен кредитный договор №ПК 23\08-00 от 25.01.2008 года на имя ОСОБА_79 на сумму 57 350 долларов США.

16. ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в феврале 2008 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_25 сотрудником ЧП АН «Лугань» и ООО «Укрпромспецснаб» не является, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах № 11\6 от 21.01.2007 года на имя ОСОБА_25, согласно которой ОСОБА_25 работает в ООО «Укрпромспецснаб» в должности регионального менеджера и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 40 096,00 гривен и справку о доходах № 6 от 21.01.2008 года на имя ОСОБА_25, согласно которой последняя работает в ЧП АН «Лугань» и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 36 905,00 гривен, после чего ОСОБА_17 реализуя единый с ОСОБА_11 преступный умысел, после чего ОСОБА_17 выполнила подпись в графе «директор» справки о доходах из ЧП АН «Лугань» и выполнила оттиск круглой печати ЧП АН «Лугань», а ОСОБА_11 выполнила подписи в графах «директор» и «главный бухгалтер» в справке о доходах ООО «Укрпромспецснаб», а также выполнила оттиск круглой печати ООО «Укрпромспецснаб» в указанной справке,тем самым подделав официальные документы, которые выдаются предприятием и предоставляют право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанных справок при оформлении кредит на имя ОСОБА_25 в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ.

После чего, ОСОБА_11 предоставила в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, справки о доходах на имя ОСОБА_25 содержащие заведомо ложные сведения о сумме их дохода, что свидетельствовало о их платежеспособности.

24.01.2007 года на основании указанных документов ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ был заключен кредитный договор №ПК 19\08-00 от 24.01.2008 года на имя ОСОБА_25 на сумму 151 000 долларов США .

17. ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в феврале 2008 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_80 и ОСОБА_81 сотрудниками ЧП «Укрсхидинвест» и ООО «Укрпромспецснаб» и ЧП «Инвест-Донбасс» никогда не являлись, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах №8 от 06.02.2008 года на имя ОСОБА_80, согласно которой ОСОБА_80 работает в ООО «Укрпромспецснаб» в должности начальника отдела снабжения и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 21 464,65 гривен, справку о доходах №15 от 05.02.2008 года на имя ОСОБА_81, согласно которой ОСОБА_81 работает в ЧП «Укрсхидинвест» в должности регионального менеджера и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 25 501,32 гривен и справку о доходах №15\8 от 05.02.2008 года на имя ОСОБА_81, согласно которой ОСОБА_81 работает в ЧП «Инвест-Донбасс» в должности регионального менеджера и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 31 124,82 гривен, после чего ОСОБА_11 реализуя единый с ОСОБА_17 преступный умысел, выполнила подписи в графах «директор» и «главный бухгалтер» в указанных справках, а также выполнила оттиски круглых печатей ЧП «Укрсхидинвест», ЧП «Инвест-Донбасс» и ООО «Укрпромспецснаб», тем самым подделав официальные документы, которые выдаются предприятием и предоставляют право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанных справок при оформлении кредит на имя ОСОБА_80 в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ.

После чего, ОСОБА_11 предоставила в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, справки о доходах на имя ОСОБА_80 и ОСОБА_81 содержащие заведомо ложные сведения о сумме их дохода, что свидетельствовало о их платежеспособности.

08.02.2008 года на основании указанных документов ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ был заключен кредитный договор №ПК 37\08-00 от 08.02.2008 года на имя ОСОБА_80 на сумму 90 160 долларов США.

18. ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в феврале 2008 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_82 и ОСОБА_83 сотрудниками ЧП АН «Лугань» и ЧП «Укрсхидинвест» никогда не являлись, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах №12 от 12.02.2008 года на имя ОСОБА_82, согласно которой последний работает в ЧП АН «Лугань» и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 20 538,00 гривен, справку о доходах №17 от 13.02.2008 года на имя ОСОБА_83, согласно которой последняя работает в ЧП «Укрсхидинвест» в должности регионального менеджера и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 35 362,85 гривен, после чего ОСОБА_17 выполнила подпись в графе «директор» справки о доходах из ЧП АН «Лугань» и выполнила оттиск круглой печати ЧП АН «Лугань», а ОСОБА_11 выполнила подписи в графах «директор» и «главный бухгалтер» в справке о доходах ЧП «Укрсидинвест», а также выполнила оттиск круглой печати ЧП «Укрсхидинвест» в указанной справке,тем самым подделав официальные документы, которые выдаются предприятием и предоставляют право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанных справок при оформлении кредит на имя ОСОБА_82 в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ.

После чего, ОСОБА_11 предоставила в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, справки о доходах на имя ОСОБА_82 и ОСОБА_83 содержащие заведомо ложные сведения о сумме их дохода, что свидетельствовало о их платежеспособности.

19.02.2008 года на основании указанных документов ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ был заключен кредитный договор №ПК 47\08-00 от 19.02.2008 года на имя ОСОБА_82 на сумму 160 000 долларов США.

19. ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в феврале 2008 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что доход ОСОБА_84 в ЧП АН «Лугань» не составляет 48 488,00 гривен за 6 месяцев, а ОСОБА_85 сотрудницей ООО «Укрпромспецснаб» не является, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах №17 от 15.12.2007 года на имя ОСОБА_84, согласно которой последний работает в ЧП АН «Лугань» и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 48 488,00 гривен, справку о доходах №21 от 14.02.2008 года на имя ОСОБА_85, согласно которой последняя работает в ООО «Укрпромспецснаб» в должности регионального менеджера и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 34 875,48 гривен, после чего ОСОБА_17 выполнила подпись в графе «директор» справки о доходах из ЧП АН «Лугань» и выполнила оттиск круглой печати ЧП АН «Лугань», а ОСОБА_11 выполнила подписи в графах «директор» и «главный бухгалтер» в справке о доходах ООО «Укрпромспецснаб», а также выполнила оттиск круглой печати ООО «Укрпромспецснаб» в указанной справке,тем самым подделав официальные документы, которые выдаются предприятием и предоставляют право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанных справок при оформлении кредит на имя ОСОБА_84 в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ.

После чего, ОСОБА_11 предоставила в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, справки о доходах на имя ОСОБА_84 и ОСОБА_85 содержащие заведомо ложные сведения о сумме их дохода, что свидетельствовало о их платежеспособности.

19.02.2008 года на основании указанных документов ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ был заключен кредитный договор №ПК 50\08-00 от 19.02.2008 года на имя ОСОБА_84 на сумму 115 000 долларов США.

20. ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в феврале 2008 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_86 и ОСОБА_87 сотрудниками ЧП «Укрсхидинвест» и ООО «Укрпромспецснаб» никогда не являлись, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах №12 от 20.02.2008 года на имя ОСОБА_86, согласно которой ОСОБА_86 работает в ЧП «Укрсхидинвест» в должности регионального менеджера и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 42 334,36 гривен и справку о доходах №18 от 19.02.2008 года на имя ОСОБА_87, согласно которой ОСОБА_87 работает в ООО «Укрпромспецснаб» в должности менеджера и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 35 736,12 гривен, после чего ОСОБА_11 реализуя единый с ОСОБА_17 преступный умысел, выполнила подписи в графах «директор» и «главный бухгалтер» в указанных справках, а также выполнила оттиски круглых печатей ЧП «Укрсхидинвест» и ООО «Укрпромспецснаб», тем самым подделав официальные документы, которые выдаются предприятием и предоставляют право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанных справок при оформлении кредит на имя ОСОБА_86 в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ.

После чего, ОСОБА_11 предоставила в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, справки о доходах на имя ОСОБА_86 и ОСОБА_87 содержащие заведомо ложные сведения о сумме их дохода, что свидетельствовало о их платежеспособности.

22.02.2008 года на основании указанных документов ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ был заключен кредитный договор №ПК 59\08-00 от 22.02.2008 года на имя ОСОБА_86 на сумму 148 800 долларов США.

21. ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в марте 2008 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_88 и ОСОБА_38 сотрудниками ЧП «Укрсхидинвест» и ООО «Укрпромспецснаб» никогда не являлись, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах №17 от 03.03.2008 года на имя ОСОБА_88, согласно которой ОСОБА_88 работает в ООО «Укрпромспецснаб» в должности регионального менеджера и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 30 171,30 гривен и справку о доходах №23 от 05.03.2008 года на имя ОСОБА_38, согласно которой ОСОБА_38 работает в ЧП «Укрсхидинвест» в должности ведущего экономиста и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 18 053,06 гривен, после чего ОСОБА_11 реализуя единый с ОСОБА_17 преступный умысел, выполнила подписи в графах «директор» и «главный бухгалтер» в указанных справках, а также выполнила оттиски круглых печатей ЧП «Укрсхидинвест» и ООО «Укрпромспецснаб», тем самым подделав официальные документы, которые выдаются предприятием и предоставляют право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанных справок при оформлении кредит на имя ОСОБА_88 в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ.

После чего, ОСОБА_11 предоставила в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, справки о доходах на имя ОСОБА_88 и ОСОБА_38 содержащие заведомо ложные сведения о сумме их дохода, что свидетельствовало о их платежеспособности.

7.03.2008 года на основании указанных документов ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ был заключен кредитный договор №ПК 76\08-00 от 07.03.2008 года на имя ОСОБА_88 на сумму 90 300 долларов США.

22. ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в марте 2008 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_89 сотрудником ЧП «Укрсхидинвест» никогда не являлась, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах №21 от 03.03.2008 года на имя ОСОБА_90, согласно которой ОСОБА_89 работает в ЧП «Укрсхидинвест» в должности менеджера и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 27 408,45 гривен, после чего ОСОБА_11 реализуя единый с ОСОБА_17 преступный умысел, выполнила подписи в графах «директор» и «главный бухгалтер» в указанной справке, а также выполнила оттиск круглой печати ЧП «Укрсхидинвест», тем самым подделав официальный документ, который выдается предприятием и предоставляет право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанных справок при оформлении кредит на имя ОСОБА_89 в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ.

После чего, ОСОБА_11 предоставила в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, справку о доходах на имя ОСОБА_89 содержащую заведомо ложные сведения о сумме ее дохода, что свидетельствовало о ее платежеспособности.

11.03.2008 года на основании указанных документов ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ был заключен кредитный договор №ПК 80\08-00 от 11.03.2008 года на имя ОСОБА_89 на сумму 43 000 долларов США.

23. ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в марте 2008 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_26 и ОСОБА_27 сотрудниками ЧП «Укрсхидинвест» и ЧП «Инвест-Донбасс» никогда не являлись, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах № 27 от 18.03.2008 года на имя ОСОБА_26, согласно которой последняя работает в ЧП «Укрсхидинвест» и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 48 237,41 гривен, справку о доходах № 17 от 17.03.2008 года на имя ОСОБА_27, согласно которой последний работает в ЧП «Инвест-Донбасс» в должности коммерческого директора и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 61 729,00 гривен, после чего ОСОБА_11 реализуя единый с ОСОБА_17 преступный умысел, выполнила подписи в графах «директор» и «главный бухгалтер» в указанных справках, а также выполнила оттиски круглых печатей ЧП «Укрсхидинвест» и ЧП «Инвест-Донбасс», тем самым подделав официальные документы, которые выдаются предприятием и предоставляют право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанных справок при оформлении кредит на имя ОСОБА_26 в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ.

После чего, ОСОБА_11 предоставила в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, справки о доходах на имя ОСОБА_26 и ОСОБА_27 содержащие заведомо ложные сведения о сумме их дохода, что свидетельствовало о их платежеспособности.

20.03.2008 года на основании указанных документов ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ был заключен кредитный договор №ПК 98\08-00 от 20.03.2008 года на имя ОСОБА_26 на сумму 194 000 долларов США.

24. ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в марте 2008 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_28 и ОСОБА_29 сотрудниками ЧП «Укрсхидинвест» и ЧП «Инвест-Донбасс» никогда не являлись, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах № 21 от 25.03.2008 года на имя ОСОБА_28, согласно которой последний работает в ЧП «Инвест-Донбасс» в должности начальника транспортного отдела и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 48 535,71 гривен, справку о доходах № 27 от 26.03.2008 года на имя ОСОБА_29, согласно которой последняя работает в ЧП «Укрсхидинвест» в должности регионального менеджера и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 44 254,50 гривен, после чего ОСОБА_11 реализуя единый с ОСОБА_17 преступный умысел, выполнила подписи в графах «директор» и «главный бухгалтер» в указанных справках, а также выполнила оттиски круглых печатей ЧП «Укрсхидинвест» и ЧП «Инвест-Донбасс», тем самым подделав официальные документы, которые выдаются предприятием и предоставляют право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанных справок при оформлении кредит на имя ОСОБА_91 в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ.

После чего, ОСОБА_11 предоставила в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, справки о доходах на имя ОСОБА_28 и ОСОБА_29 содержащие заведомо ложные сведения о сумме их дохода, что свидетельствовало о их платежеспособности.

28.03.2008 года на основании указанных документов ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ был заключен кредитный договор № 119\08-00 от 28.03.2008 года на имя ОСОБА_28 на сумму 177 000 долларов США.

25. ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в марте 2008 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_92 сотрудником ЧП АН «Лугань» ООО «Диана» никогда не являлась, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах № 38 от 27.03.2008 года, согласно которой последняя работает в ЧП АН «Лугань» в должности агента по продаже недвижимости и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 39 152,60 гривен, справку о доходах № 106 от 26.03.2008 года на имя ОСОБА_92, согласно которой последняя работает в ООО «Диана» в должности регионального менеджера и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 45 266,49 гривен, после чего ОСОБА_17 выполнила подпись в графе «директор» справки о доходах из ЧП АН «Лугань» и выполнила оттиск круглой печати ЧП АН «Лугань», а ОСОБА_11 выполнила подписи в графах «директор» и «главный бухгалтер» в справке о доходах ООО «Диана», а также выполнила оттиск круглой печати ООО «Диана» в указанной справке,тем самым подделав официальные документы, которые выдаются предприятием и предоставляют право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанных справок при оформлении кредит на имя ОСОБА_92 в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ.

После чего, ОСОБА_11 предоставила в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, справки о доходах на имя ОСОБА_92 содержащие заведомо ложные сведения о сумме ее дохода, что свидетельствовало о ее платежеспособности.

31.03.2008 года на основании указанных документов ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ был заключен кредитный договор № 124\08-00 от 31.03.2008 года на имя ОСОБА_92 на сумму 183 435 долларов США.

26. ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в апреле 2008 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_93 и ОСОБА_94 сотрудниками ЧП «Укрсхидинвест» и ЧП «Инвест-Донбасс» никогда не являлись, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах №26\11 от 14.04.2008 года на имя ОСОБА_93, согласно которой ОСОБА_93 работает в ЧП «Инвест-Донбасс» в должности руководителя экономического отдела и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 37 541,34 гривен, справку о доходах №29 от 11.04.2008 года на имя ОСОБА_94, согласно которой ОСОБА_94 работает в ЧП «Укрсхидинвест» в должности регионального менеджера и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 33 360,39 гривен, после чего ОСОБА_11 реализуя единый с ОСОБА_17 преступный умысел, выполнила подписи в графах «директор» и «главный бухгалтер» в указанных справках, а также выполнила оттиски круглых печатей ЧП «Укрсхидинвест» и ЧП «Инвест-Донбасс», тем самым подделав официальные документы, которые выдаются предприятием и предоставляют право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанных справок при оформлении кредита на имя ОСОБА_93 в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ.

После чего, ОСОБА_11 предоставила в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, справки о доходах на имя ОСОБА_93 и ОСОБА_94 содержащие заведомо ложные сведения о сумме их дохода, что свидетельствовало о их платежеспособности.

15.04.2008 года на основании указанных документов ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ был заключен кредитный договор № ПК 152\08-00 от 15.04.2008 года на имя ОСОБА_93 на сумму 178 710 долларов США.

27. ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в апреле 2008 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_95 и ОСОБА_96 сотрудниками ЧП АН «Лугань» и ООО «Диана» никогда не являлись, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах №39 от 22.04.2008 года на имя ОСОБА_95, согласно которой последний работает в ЧП АН «Лугань» в должности агента по продаже недвижимости и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 40 344,94 гривен, справку о доходах №40 от 22.04.2008 года на имя ОСОБА_95, согласно которой последняя работает в ЧП АН «Лугань» в должности агента по продаже недвижимости и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 28 823,29 гривен, справку о доходах № 126 от 22.04.2008 года на имя ОСОБА_95 , согласно которой последняя работает в ООО «Диана» и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 37 677,45 гривен, после чего ОСОБА_17 выполнила подпись в графе «директор» справки о доходах из ЧП АН «Лугань» и выполнила оттиск круглой печати ЧП АН «Лугань», а ОСОБА_11 выполнила подписи в графах «директор» и «главный бухгалтер» в справке о доходах ООО «Диана», а также выполнила оттиск круглой печати ООО «Диана» в указанной справке,тем самым подделав официальные документы, которые выдаются предприятием и предоставляют право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанных справок при оформлении кредит на имя ОСОБА_95 в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ.

После чего, ОСОБА_11 предоставила в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, справки о доходах на имя ОСОБА_97 и ОСОБА_95 содержащие заведомо ложные сведения о сумме их дохода, что свидетельствовало о их платежеспособности.

25.04.2008 года на основании указанных документов ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ был заключен кредитный договор №ПК 161\08-00 от 25.04.2008 года на имя ОСОБА_95 на сумму 182 200 долларов США.

28. ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в апреле 2008 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что доход ОСОБА_40 в ЧП АН «Лугань» не составляет 47,219,46 гривен, а сотрудником ЧП «Инвест-Донбасс» он не является, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах № 42 от 18.04.2008 года на имя ОСОБА_40 , согласно которой доход ОСОБА_40 в ЧП АН «Лугань» за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 47,219,46 гривен, а также справку о доходах №37 от 17.04.2008 года на имя ОСОБА_40, согласно которой ОСОБА_40 работает в ЧП «Инвест-Донбасс» в должности начальника отдела продаж и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 40098,00 гривен после чего ОСОБА_17 выполнила подпись в графе «директор» справки о доходах из ЧП АН «Лугань» и выполнила оттиск круглой печати ЧП АН «Лугань», а ОСОБА_11 выполнила подписи в графах «директор» и «главный бухгалтер» в справке о доходах ЧП «Инвест-Донбасс», а также выполнила оттиск круглой печати ЧП «Инвест-Донбасс»,тем самым подделав официальные документы, которые выдаются предприятием и предоставляют право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанных справок при оформлении кредит на имя ОСОБА_40 в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ.

После чего, ОСОБА_11 предоставила в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, справки о доходах на имя ОСОБА_40 содержащие заведомо ложные сведения о сумме их дохода, что свидетельствовало о их платежеспособности.

24.04.2008 года на основании указанных документов ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ был заключен кредитный договор №ПК 156\08-00 от 24.04.2008 года на имя ОСОБА_40 на сумму 155 000 долларов США.

29. ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в июне 2008 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_98 сотрудником ЧП «Интеремент-Луга» и ООО «Промоптвостокплюс» никогда не являлись, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах №84 от 03.06.2008 года на имя ОСОБА_42, согласно которой доход последний работает в ЧП «Интремет-Луга» и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 49 257,00 гривен, а также справку о доходах №27 от 02.06.2008 года на имя ОСОБА_42, согласно которой послелний работает в ООО «Промоптвостокплюс» в должности торгового представителя и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 42 543,00 гривен, после чего ОСОБА_11 реализуя единый с ОСОБА_17 преступный умысел, выполнила подписи в графах «директор» и «главный бухгалтер» в указанных справках, а также выполнила оттиски круглых печатей ЧП «Интеремент-Луга» и ООО «Промоптвостокплюс», тем самым подделав официальные документы, которые выдаются предприятием и предоставляют право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанных справок при оформлении кредита на имя ОСОБА_42 в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ.

После чего, ОСОБА_11 предоставила в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, справки о доходах на имя ОСОБА_42 содержащие заведомо ложные сведения о сумме его дохода, что свидетельствовало о его платежеспособности.

05.06.2008 года на основании указанных документов ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ был заключен кредитный договор № ПК 182\08-00 от 05.06.2008 на имя ОСОБА_42 на сумму 191 000 долларов США.

30. ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в июне 2008 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_99 сотрудником ЧП «Интеремент-Луга» и ООО «Промоптвостокплюс» никогда не являлся, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах №84\38 от 04.06.2008 года на имя ОСОБА_99, согласно которой ОСОБА_99 работает в ЧП «Интермет-Луга» в должности менеджера и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 48 816,90 гривен, справку о доходах №28 от 02.06.2008 на имя ОСОБА_99, согласно которой последний работает в ООО «Промоптвостокплюс» в должности менеджера и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 47 184,00 гривен, после чего ОСОБА_11 реализуя единый с ОСОБА_17 преступный умысел, выполнила подписи в графах «директор» и «главный бухгалтер» в указанных справках, а также выполнила оттиски круглых печатей ЧП «Интеремент-Луга» и ООО «Промоптвостокплюс», тем самым подделав официальные документы, которые выдаются предприятием и предоставляют право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанных справок при оформлении кредита на имя ОСОБА_99 в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ.

После чего, ОСОБА_11 предоставила в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, справки о доходах на имя ОСОБА_99 содержащие заведомо ложные сведения о сумме его дохода, что свидетельствовало о его платежеспособности.

06.06.2008 года на основании указанных документов ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ был заключен кредитный договор №ПК 183\08-00 от 06.06.2008 года на имя ОСОБА_99 на сумму 167 000 долларов США.

31. ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в июне 2008 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_100 сотрудником ООО «Диана» и ООО «Промоптвостокплюс» никогда не являлась, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах № 164 от 05.05.2008 на имя ОСОБА_101, согласно которой ОСОБА_101 работает в ООО «Диана» в должности менеджера и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 48 236,59 гривен, справку о доходах №32 от 05.06.2008 на имя ОСОБА_101, согласно которой последняя работает в ООО «Промоптвостокплюс» в должности менеджера и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 44 186,04 гривен, после чего ОСОБА_11 реализуя единый с ОСОБА_17 преступный умысел, выполнила подписи в графах «директор» и «главный бухгалтер» в указанных справках, а также выполнила оттиски круглых печатей ООО «Диана» и ООО «Промоптвостокплюс», тем самым подделав официальные документы, которые выдаются предприятием и предоставляют право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанных справок при оформлении кредита на имя ОСОБА_101 в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ.

После чего, ОСОБА_11 предоставила в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, справки о доходах на имя ОСОБА_101 содержащие заведомо ложные сведения о сумме ее дохода, что свидетельствовало о ее платежеспособности.

09.06.2008 года на основании указанных документов ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ был заключен кредитный договор №ПК 186\08-00 от 09.06.2008 года на имя ОСОБА_101 на сумму 167 700 долларов США.

32. ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в июне 2008 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_102 сотрудником ООО «Диана» и ООО «Промоптвостокплюс» никогда не являлась, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах №148 от 05.06.2008 на имя ОСОБА_102, согласно которой ОСОБА_102 работает в ООО «Диана» в должности менеджера и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 49 762,27 гривен, справку о доходах №36 от 06.06.2008 на имя ОСОБА_102, согласно которой последняя работает в ООО «Промоптвостокплюс» в должности менеджера и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 44 832,00 гривен, после чего ОСОБА_11 реализуя единый с ОСОБА_17 преступный умысел, выполнила подписи в графах «директор» и «главный бухгалтер» в указанных справках, а также выполнила оттиски круглых печатей ООО «Диана» и ООО «Промоптвостокплюс», тем самым подделав официальные документы, которые выдаются предприятием и предоставляют право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанных справок при оформлении кредита на имя ОСОБА_102 в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ.

После чего, ОСОБА_11 предоставила в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, справки о доходах на имя ОСОБА_102 содержащие заведомо ложные сведения о сумме ее дохода, что свидетельствовало о ее платежеспособности.

09.06.2008 года на основании указанных документов ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ был заключен кредитный договор №ПК 186\08-00 от 09.06.2008 года на имя ОСОБА_102 на сумму 168 720 долларов США.

33. ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в июне 2008 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_103 сотрудником ЧП «Интермет-Луга» и ООО «Промоптвостокплюс» никогда не являлась, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах №92\36 от 09.06.2008 на имя ОСОБА_103, согласно которой ОСОБА_103 работает в ЧП «Интермет-Луга» в должности менеджера и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 35 608,98 гривен, справку о доходах №30 от 09.06.2008 на имя ОСОБА_103, согласно которой последняя работает в ООО «Промоптвостокплюс» в должности начальника отдела продаж и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 37 926,84 гривен, после чего ОСОБА_11 реализуя единый с ОСОБА_17 преступный умысел, выполнила подписи в графах «директор» и «главный бухгалтер» в указанных справках, а также выполнила оттиски круглых печатей ЧП «Интермет-Луга» и ООО «Промоптвостокплюс», тем самым подделав официальные документы, которые выдаются предприятием и предоставляют право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанных справок при оформлении кредита на имя ОСОБА_103 в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ.

После чего, ОСОБА_11 предоставила в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, справки о доходах на имя ОСОБА_103 содержащие заведомо ложные сведения о сумме ее дохода, что свидетельствовало о ее платежеспособности.

10.06.2008 года на основании указанных документов ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ был заключен кредитный договор №ПК 193\08-00 от 10.06.2008 года на имя ОСОБА_103 на сумму 131 000 долларов США.

34. ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в июне 2008 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_32 и ОСОБА_33 сотрудниками ООО «Промоптвостокплюс», ООО «Диана» и ЧП «Интермет-Луга» никогда не являлись, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах № 32 от 09.06.2008 года на имя ОСОБА_32, согласно которой последний работает в ООО «Промоптвостокплюс» в должности менеджера и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 34 190,88 гривен, справку о доходах № 89\36 от 03.06.2008 года на имя ОСОБА_34, согласно которой последний работает в ЧП «Интермет-Луга» в должности менеджера и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 34 347,40 гривен, а также справку о доходах №150 от 06.06.2008 года на имя ОСОБА_33, согласно которой последняя работает в ООО «Диана» в должности менеджера и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 30 463,07 гривен, после чего ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел выполнила подписи в графах «директор» и «главный бухгалтер» в указанных справках о доходах , а также выполнила оттиск круглой печати ООО «Диана», ООО «Промоптвостокплюс» и ЧП «Интермет-Луга» в указанных справках справке,тем самым подделав официальные документы, которые выдаются предприятием и предоставляют право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанных справок при оформлении кредит на имя ОСОБА_32 в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ.

После чего, ОСОБА_11 предоставила в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, справки о доходах на имя ОСОБА_32. и ОСОБА_33 содержащие заведомо ложные сведения о сумме их дохода, что свидетельствовало о их платежеспособности.

10.06.2008 года на основании указанных документов ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ был заключен кредитный договор №ПК 194\08-00 от 10.06.2008 года на имя ОСОБА_32 на сумму 192 950 долларов США.

35.ОСОБА_11., продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в июне 2008 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что доход ОСОБА_105 и ОСОБА_106 сотрудниками ООО «Промоптвостокплюс», ООО «Диана» никогда не являлись, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах № справку о доходах №152 от 09.06.2008 на имя ОСОБА_105, согласно которой ОСОБА_105 работает в ООО «Диана» в должности начальника отдела снабжения и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 42096,38 гривен, справку о доходах №32 от 06.06.2008 на имя ОСОБА_106, согласно которой последняя работает в ООО «Промоптвостокплюс» в должности начальника отдела продаж и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 41 917,08 гривен, после чего ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел выполнила подписи в графах «директор» и «главный бухгалтер» в указанных справках о доходах , а также выполнила оттиски круглой печати ООО «Диана», ООО «Промоптвостокплюс» и ЧП «Интермет-Луга»,тем самым подделав официальные документы, которые выдаются предприятием и предоставляют право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанных справок при оформлении кредит на имя ОСОБА_105 в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ.

После чего, ОСОБА_11 предоставила в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, справки о доходах на имя ОСОБА_105 и ОСОБА_106 содержащие заведомо ложные сведения о сумме их дохода, что свидетельствовало о их платежеспособности.

10.06.2008 года на основании указанных документов ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ был заключен кредитный договор №ПК 195\08-00 от 10.06.2008 года на имя ОСОБА_105 на сумму 143 600 долларов США.

36. ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в июне 2008 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_43 сотрудником ООО «Диана» и ООО «Промоптвостокплюс» никогда не являлась, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах №153 от 17.06.2008 года на имя ОСОБА_43, согласно которой последний работает в ООО «Диана» и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 36 724,71 гривен, а также справку о доходах №32 от 17.06.2008 года на имя ОСОБА_43, согласно которой послелний работает в ООО «Промоптвостокплюс» в должности торгового представителя и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 36 076,77 гривен, после чего ОСОБА_11 реализуя единый с ОСОБА_17 преступный умысел, выполнила подписи в графах «директор» и «главный бухгалтер» в указанных справках, а также выполнила оттиски круглых печатей ООО «Диана» и ООО «Промоптвостокплюс», тем самым подделав официальные документы, которые выдаются предприятием и предоставляют право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанных справок при оформлении кредита на имя ОСОБА_43 в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ.

После чего, ОСОБА_11 предоставила в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, справки о доходах на имя ОСОБА_43 содержащие заведомо ложные сведения о сумме ее дохода, что свидетельствовало о его платежеспособности.

20.06.2008 года на основании указанных документов ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ был заключен кредитный договор №ПК 209\08-00 от 20.06.2008 года на имя ОСОБА_43 на сумму 130 000 долларов США.

37. ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в июле 2008 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_107 сотрудником ООО «Диана» никогда не являлась, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах №186 от 08.07.2008 на имя ОСОБА_107, согласно которой ОСОБА_107 работает в ООО «Диана» в должности начальника отдела поставки и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 53 692,20 гривен, после чего ОСОБА_11 реализуя единый с ОСОБА_17 преступный умысел, выполнила подписи в графах «директор» и «главный бухгалтер» в указанной справке, а также выполнила оттиски круглых печатей ООО «Диана», тем самым подделав официальный документ, который выдается предприятием и предоставляют право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанной справки при оформлении кредита на имя ОСОБА_107 в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ.

После чего, ОСОБА_11 предоставила в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, справку о доходах на имя ОСОБА_107 содержащую заведомо ложные сведения о месте работы и сумме ее дохода, что свидетельствовало о ее платежеспособности.

10.07.2008 года на основании указанных документов ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ был заключен кредитный договор №ПК 220\08-00 от 10.07.2008 года на имя ОСОБА_107 на сумму 180 000 долларов США.

38. ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в июле 2008 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_108 сотрудником ООО «Промоптвостокплюс» и ЧП «Интермет-Луга» никогда не являлась, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах №71 от 28.07.2008 на имя ОСОБА_108, согласно которой ОСОБА_108 работает в ООО «Промоптвостокплюс» в должности менеджера и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 42087,40 гривен, справку о доходах №84\57 от 28.07.2008 на имя ОСОБА_108, согласно которой последняя работает в ЧП «Интермет-Луга» в должности менеджера и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 38 914,62 гривен, после чего ОСОБА_11 реализуя единый с ОСОБА_17 преступный умысел, выполнила подписи в графах «директор» и «главный бухгалтер» в указанной справке, а также выполнила оттиски круглых печатей ООО «Промоптвостокплюс» и ООО «Диана», тем самым подделав официальный документ, который выдается предприятием и предоставляют право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанных справок при оформлении кредита на имя ОСОБА_108 в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ.

После чего, ОСОБА_11 предоставила в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, справки о доходах на имя ОСОБА_108 содержащие заведомо ложные сведения о месте работы и сумме ее дохода, что свидетельствовало о ее платежеспособности.

29.07.2008 года на основании указанных документов ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ был заключен кредитный договор №ПК 236\08-00 от 29.07.2008 года на имя ОСОБА_108 на сумму 168 000 долларов США

39. ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в июле 2008 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_109 сотрудником ООО «Промоптвостокплюс» никогда не являлась, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах №72 от 29.07.2008 на имя ОСОБА_109, согласно которой последняя работает в ООО «Промоптвостокплюс» в должности торгового представителя и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 36 261,78 гривен, после чего ОСОБА_11 реализуя единый с ОСОБА_17 преступный умысел, выполнила подписи в графах «директор» и «главный бухгалтер» в указанной справке, а также выполнила оттиски круглых печатей ООО «Промоптвостокплюс», тем самым подделав официальный документ, который выдается предприятием и предоставляют право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанной справки при оформлении кредита на имя ОСОБА_109. в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ.

После чего, ОСОБА_11 предоставила в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, справку о доходах на имя ОСОБА_109 содержащую заведомо ложные сведения о месте работы и сумме ее дохода, что свидетельствовало о ее платежеспособности.

30.07.2008 года на основании указанных документов ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ был заключен кредитный договор №ПК 238\08-00 от 30.07.2008 года на имя ОСОБА_109 на сумму 70 000 долларов США.

40. ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в августе 2008 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_45 сотрудником ООО «Укрдорстрой» и ООО «Схидспецтехника» никогда не являлся, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах №04-01\57 от 04.08.2008 года на имя ОСОБА_45, согласно которой последний работает в ООО «Укрдорстрой» и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 35 420,07 гривен, а также справку о доходах №42 от 01.08.2008 года на имя ОСОБА_45, согласно которой послелний работает в ООО «Схидспецтехника» в должности руководителя и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 45 792,39 гривен, после чего ОСОБА_11 реализуя единый с ОСОБА_17 преступный умысел, действуя умышленно, противоправно выполнила подписи в графах «директор» и «главный бухгалтер» в указанной справке, а также выполнила оттиски круглых печатей ООО «Укрдорстрой» и ООО «Схидспецтехника», тем самым подделав официальный документ, который выдается предприятием и предоставляют право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанных справок при оформлении кредита на имя ОСОБА_45 в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ.

После чего, ОСОБА_11 предоставила в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, справки о доходах на имя ОСОБА_45 содержащие заведомо ложные сведения о месте работы и сумме его дохода, что свидетельствовало о его платежеспособности.

06.08.2008 года на основании указанных документов ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ был заключен кредитный договор №ПК 245\08-00 от 06.08.2008 года на имя ОСОБА_45 на сумму 170 000 долларов США.

41. ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в августе 2008 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_35 сотрудником ООО «Укрдорстрой» и ООО «Схидспецтехника» никогда не являлся, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах №04-01\57 от 04.08.2008 года на имя ОСОБА_45, согласно которой последний работает в ООО «Укрдорстрой» и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 35 420,07 гривен, а также справку о доходах №42 от 01.08.2008 года на имя ОСОБА_45, согласно которой послелний работает в ООО «Схидспецтехника» в должности руководителя и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 45 792,39 гривен, после чего ОСОБА_11 реализуя единый с ОСОБА_17 преступный умысел, выполнила подписи в графах «директор» и «главный бухгалтер» в указанных справках, а также выполнила оттиски круглых печатей ООО «Укрдорстрой» и ООО «Схидспецтехника», тем самым подделав официальный документ, который выдается предприятием и предоставляют право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанных справок при оформлении кредита на имя ОСОБА_35 в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ.

После чего, ОСОБА_11 предоставила в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, справки о доходах на имя ОСОБА_35 содержащие заведомо ложные сведения о месте работы и сумме его дохода, что свидетельствовало о его платежеспособности.

06.08.2008 года на основании указанных документов ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ был заключен кредитный договор №ПК 246\08-00 от 06.08.2008 года на имя ОСОБА_35 на сумму 190 900 долларов США.

42. ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в августе 2008 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_111 сотрудником ЧП АН «Лугань» никогда не являлся, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах №58 от 06.08.2008 года на имя ОСОБА_111, согласно которой последний работает в ЧП АН «Лугань» в должности менеджера по продажам и егго доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 31 882,79 гривен, после чего ОСОБА_17 реализуя единый с ОСОБА_11 преступный умысел, выполнила подпись в графе «директор» справки о доходах из ЧП АН «Лугань» и выполнила оттиск круглой печати ЧП АН «Лугань», тем самым подделав официальный документ, который выдается предприятием и предоставляют право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанных справок при оформлении кредита на имя ОСОБА_111. в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ.

После чего, ОСОБА_11 предоставила в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, справки о доходах на имя ОСОБА_111 содержащие заведомо ложные сведения о месте работы и сумме его дохода, что свидетельствовало о его платежеспособности.

08.08.2008 года на основании указанных документов ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ был заключен кредитный договор №ПК 249\08-00 от 08.08.2008 года на имя ОСОБА_35 на сумму 61 500 долларов США.

43. ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в августе 2008 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_37 сотрудником ООО «Укрдорстрой» и ООО «Коровай» никогда не являлась, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах №04-01\63 от 07.08.2008 года на имя ОСОБА_37, согласно которой последняя работает в ООО «Укрдорстрой» в должности регионального менеджера ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 43 664,43 гривен, а также справку о доходах №75 от 08.08.2008 года на имя ОСОБА_37, согласно которой последняя работает в ООО «Коровай» в должности менеджера и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 40 472,90 гривен, после чего ОСОБА_11 реализуя единый с ОСОБА_17 преступный умысел, выполнила подписи в графах «директор» и «главный бухгалтер» в указанных справках, а также выполнила оттиски круглых печатей ООО «Укрдорстрой» и ООО «Коровай», тем самым подделав официальный документ, который выдается предприятием и предоставляют право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанных справок при оформлении кредита на имя ОСОБА_37 ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ.

После чего, ОСОБА_11 предоставила в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, справки о доходах на имя ОСОБА_37 содержащие заведомо ложные сведения о месте работы и сумме его дохода, что свидетельствовало о ее платежеспособности.

11.08.2008 года на основании указанных документов ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ был заключен кредитный договор №ПК 250\08-00 от 11.08.2008 года на имя ОСОБА_37 на сумму 171 000 долларов США.

44.ОСОБА_11., продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в августе 2008 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_113 и ОСОБА_114 сотрудниками ООО «Укрдорстрой» и ООО «Диана» никогда не являлись, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах № 04-01\71 от 11.08.2008 года на имя ОСОБА_113, согласно которой ОСОБА_113 работает в ООО «Укрдорстрой» в должности начальника отдела маркетинга и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 27 015,61 гривен, справку о доходах №16\82 от 11.08.2008 года на имя ОСОБА_114, согласно которой ОСОБА_114 работает в ООО «Диана» в должности начальника транспортного отдела и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 30 024,59 гривен, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел выполнила подписи в графах «директор» и «главный бухгалтер» в указанных справках о доходах, а также выполнила оттиски круглой печати ООО «Диана», ООО «Укрдорстрой»,тем самым подделав официальные документы, которые выдаются предприятием и предоставляют право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанных справок при оформлении кредит на имя ОСОБА_113 в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ.

После чего, ОСОБА_11 предоставила в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, справки о доходах на имя ОСОБА_113 и ОСОБА_114 содержащие заведомо ложные сведения о сумме их дохода, что свидетельствовало о их платежеспособности.

13.08.2008 года на основании указанных документов ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ был заключен кредитный договор №ПК 253\08-00 от 13.08.2008 года на имя ОСОБА_113 на сумму 103 200 долларов США.

45.ОСОБА_11., продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в августе 2008 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_116 сотрудником ООО «Схидспецтехника и ООО «Коровай» никогда не являлись, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах № от 08.08.2008 года на имя ОСОБА_116, согласно которой ОСОБА_116 работает в ООО «Схидспецтехника» в должности торгового представителя и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 24 353,20 гривен, справку о доходах №75 от 12.08.2008 года на имя ОСОБА_116, согласно которой последний работает в ООО «Коровай» в должности начальника транспортного отдела и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 25 487,48 гривен, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел выполнила подписи в графах «директор» и «главный бухгалтер» в указанных справках о доходах, а также выполнила оттиски круглой печати ООО «Схидспецтехника и ООО «Коровай», тем самым подделав официальные документы, которые выдаются предприятием и предоставляют право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанных справок при оформлении кредит на имя ОСОБА_116 в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ.

После чего, ОСОБА_11 предоставила в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, справки о доходах на имя ОСОБА_116 содержащие заведомо ложные сведения о сумме его дохода, что свидетельствовало о его платежеспособности.

14.08.2008 года на основании указанных документов ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ был заключен кредитный договор №ПК 255\08-00 от 14.08.2008 года на имя ОСОБА_116 на сумму 101 800 долларов США.

46.ОСОБА_11., продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в августе 2008 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_47 сотрудником ООО «Укрдорстрой» и ООО «Коровай» никогда не являлись, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах № 04-01\76 от 15.08.2008 года на имя ОСОБА_47, согласно которой последний работает в ООО «Укрдорстрой» и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 30 903,97 гривен, а также справку о доходах №82 от 14.08.2008 года на имя ОСОБА_47, согласно которой послелний работает в ООО «Коровай» в должности менеджера и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 30 904,80 гривен, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел выполнила подписи в графах «директор» и «главный бухгалтер» в указанных справках о доходах, а также выполнила оттиски круглой печати ООО «Укрдорстрой» и ООО «Коровай», тем самым подделав официальные документы, которые выдаются предприятием и предоставляют право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанных справок при оформлении кредит на имя ОСОБА_47 в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ.

После чего, ОСОБА_11 предоставила в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, справки о доходах на имя ОСОБА_47 содержащие заведомо ложные сведения о сумме его дохода, что свидетельствовало о его платежеспособности.

18.08.2008 года на основании указанных документов ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ был заключен кредитный договор №ПК 260\08-00 от 18.08.2008 года на имя ОСОБА_47 на сумму 127 200 долларов США.

47. ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в августе 2008 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_38 сотрудником ООО «Укрдорстрой» и ООО «Коровай» никогда не являлась, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах №04-01\79 от 18.08.2008 года на имя ОСОБА_38, согласно которой последняя работает в ООО «Укрдорстрой» в должности экономиста ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 21 271,50 гривен, а также справку о доходах №78 от 18.08.2008 года на имя ОСОБА_38, согласно которой последняя работает в ООО «Укрсхидинвест» в должности руководителя экономического отдела и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 21 752,35 гривен, после чего ОСОБА_11 реализуя единый с ОСОБА_17 преступный умысел, выполнила подписи в графах «директор» и «главный бухгалтер» в указанных справках, а также выполнила оттиски круглых печатей ООО «Укрдорстрой» и ООО «Коровай», тем самым подделав официальный документ, который выдается предприятием и предоставляют право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанных справок при оформлении кредита на имя ОСОБА_38 в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ.

После чего, ОСОБА_11 предоставила в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, справки о доходах на имя ОСОБА_38 содержащие заведомо ложные сведения о месте работы и сумме его дохода, что свидетельствовало о ее платежеспособности.

20.08.2008 года на основании указанных документов ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ был заключен кредитный договор №ПК 262\08-00 от 20.08.2008 года на имя ОСОБА_38 на сумму 191 000 долларов США.

48. ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в августе 2008 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_118 сотрудником ООО «Укрдорстрой» и ООО «Диана» никогда не являлась, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах №16\91 от 19.08.2008 на имя ОСОБА_118, согласно которой последний работает в ООО «Диана» в должности регионального менеджера и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 45 302,57 гривен, справку о доходах №04-01\83 от 19.08.2008 на имя ОСОБА_118, согласно которой последняя работает в ООО «Укрдорстрой» в должности регионального менеджера и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 46 862,48 гривен, после чего ОСОБА_11 реализуя единый с ОСОБА_17 преступный умысел, выполнила подписи в графах «директор» и «главный бухгалтер» в указанных справках, а также выполнила оттиски круглых печатей ООО «Укрдорстрой» и ООО «Диана», тем самым подделав официальные документы, которые выдаются предприятием и предоставляют право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанных справок при оформлении кредита на имя ОСОБА_118 в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ.

После чего, ОСОБА_11 предоставила в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, справки о доходах на имя ОСОБА_118 содержащие заведомо ложные сведения о месте работы и сумме его дохода, что свидетельствовало о ее платежеспособности.

21.08.2008 года на основании указанных документов ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ был заключен кредитный договор №ПК 265\08-00 от 21.08.2008 года на имя ОСОБА_119 на сумму 193 000 долларов

49.ОСОБА_11., продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в августе 2008 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_121 сотрудником ООО «Укрдорстрой» и ООО «Коровай» никогда не являлся, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах №04-01\85 от 20.08.2008 года на имя ОСОБА_121, согласно которой последний работает в ООО «Укрдорстрой» в должности менеджера и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 34 230,00 гривен, справку о доходах №93 от 20.08.2008 года на имя ОСОБА_121, согласно которой последний работает в ООО «Коровай» в должности менеджера и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 42 582,10 гривен, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел выполнила подписи в графах «директор» и «главный бухгалтер» в указанных справках о доходах, а также выполнила оттиски круглой печати ООО «Укрдорстрой» и ООО «Коровай», тем самым подделав официальные документы, которые выдаются предприятием и предоставляют право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанных справок при оформлении кредит на имя ОСОБА_121 в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ.

После чего, ОСОБА_11 предоставила в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, справки о доходах на имя ОСОБА_121 содержащие заведомо ложные сведения о сумме его дохода, что свидетельствовало о его платежеспособности.

22.08.2008 года на основании указанных документов ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ был заключен кредитный договор №ПК 268\08-00 от 22.08.2008 года на имя ОСОБА_121 на сумму 160 000 долларов США.

50.ОСОБА_11., продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в августе 2008 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_123 и ОСОБА_124 сотрудниками ООО «Укрдорстрой», ООО «Коровай» и ООО «Диана» никогда не являлись, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах №04-01\77 от 26.08.2008 года на имя ОСОБА_123, согласно которой последняя работает в ООО «Укрдорстрой» в должности регионального менеджера и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 31 525,00 гривен, справку о доходах №96 от 22.08.2008 года на имя ОСОБА_124, согласно которой последний работает в ООО «Диана» в должности начальника отдела поставок и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 34 254, 45 гривен, справку о доходах №85 от 26.08.2008 года на имя ОСОБА_124, согласно которой последний работает в ООО «Коровай» в должности начальника отдела поставок и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 34 747, 51 гривен, после чего ОСОБА_11 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел выполнила подписи в графах «директор» и «главный бухгалтер» в указанных справках о доходах, а также выполнила оттиски круглой печати ООО «Диана», ООО «Укрдорстрой» и ООО «Коровай» тем самым подделав официальные документы, которые выдаются предприятием и предоставляют право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанных справок при оформлении кредит на имя ОСОБА_123 в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ.

После чего, ОСОБА_11 предоставила в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, справки о доходах на имя ОСОБА_123 и ОСОБА_124 содержащие заведомо ложные сведения о сумме их дохода, что свидетельствовало о их платежеспособности.

27.08.2008 года на основании указанных документов ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ был заключен кредитный договор №ПК 271\08-00 от 27.08.2008 года на имя ОСОБА_123 на сумму 192 000 долларов США.

51.ОСОБА_11., продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в августе 2008 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_126 и ОСОБА_127 сотрудниками ООО «Укрдорстрой», ООО «Коровай» никогда не являлись, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах № 95 от 26.08.2008 года на имя ОСОБА_126, согласно которой последняя работает в ООО «Коровай» в должности регионального менеджера и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 28 833,00 гривен, справку о доходах №04-01\116 от 16.09.2008 года на имя ОСОБА_127, согласно которой последний работает в ООО «Укрдорстрой» в должности регионального менеджера его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 34 044, 17 гривен, справку о доходах №04-01\85 от 26.08.2008 года на имя ОСОБА_127, согласно которой последний работает в ООО «Укрдорстрой» в должности начальника отдела поставок и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 34 044,17 гривен, после чего ОСОБА_11 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел выполнила подписи в графах «директор» и «главный бухгалтер» в указанных справках о доходах, а также выполнила оттиски круглой печати ООО «Укрдорстрой» и ООО «Коровай» тем самым подделав официальные документы, которые выдаются предприятием и предоставляют право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанных справок при оформлении кредит на имя ОСОБА_126 в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ.

После чего, ОСОБА_11 предоставила в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, справки о доходах на имя ОСОБА_126 и ОСОБА_127 содержащие заведомо ложные сведения о сумме их дохода, что свидетельствовало о их платежеспособности.

27.08.2008 года на основании указанных документов ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ был заключен кредитный договор №ПК 273\08-00 от 27.08.2008 года на имя ОСОБА_126 на сумму 123 800 долларов США.

52.ОСОБА_11., продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в августе 2008 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_129 и ОСОБА_130 сотрудниками ООО «Укрдорстрой», ООО «Коровай» никогда не являлись, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах №101 от 28.08.2008 года на имя ОСОБА_129, согласно которой последняя работает в ООО «Коровай» в должности менеджера и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 31 522,55 гривен, справку о доходах №04-01\98 от 27.08.2008 года на имя ОСОБА_130, согласно которой последний работает в ООО «Укрдорстрой» в должности регионального менеджера его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 38 429,68 гривен, после чего ОСОБА_11 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел выполнила подписи в графах «директор» и «главный бухгалтер» в указанных справках о доходах, а также выполнила оттиски круглой печати ООО «Укрдорстрой» и ООО «Коровай» тем самым подделав официальные документы, которые выдаются предприятием и предоставляют право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанных справок при оформлении кредит на имя ОСОБА_129 ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ.

После чего, ОСОБА_11 предоставила в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, справки о доходах на имя ОСОБА_129 содержащие заведомо ложные сведения о сумме ее дохода, что свидетельствовало о ее платежеспособности.

29.08.2008 года на основании указанных документов ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ был заключен кредитный договор №ПК 277\08-00 от 29.08.2008 года на имя ОСОБА_129 на сумму 139 200 долларов США.

53.ОСОБА_11., продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в сентябре 2008 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_48 и ОСОБА_49 сотрудниками ООО «Укрдорстрой», ООО «Коровай» никогда не являлись, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах № 04-01\96 от 02.09.2008 года на имя ОСОБА_48, согласно которой последний работает в ООО «Укрдорстрой» в должности начальника отдела маркетинга и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 48 102,10 гривен, а также справку о доходах №101 от 3.09.2008 года на имя поручителя ОСОБА_49, согласно которой последняя работает в ООО «Коровай» в должности менеджера и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 39 906,46 гривен, после чего ОСОБА_11 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел выполнила подписи в графах «директор» и «главный бухгалтер» в указанных справках о доходах, а также выполнила оттиски круглой печати ООО «Укрдорстрой» и ООО «Коровай» тем самым подделав официальные документы, которые выдаются предприятием и предоставляют право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанных справок при оформлении кредит на имя ОСОБА_48 ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ.

После чего, ОСОБА_11 предоставила в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, справки о доходах на имя ОСОБА_48 и ОСОБА_49, содержащие заведомо ложные сведения о сумме их дохода, что свидетельствовало о их платежеспособности.

04.09.2008 года на основании указанных документов ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ был заключен кредитный договор №ПК 286\08-00 от 04.09.2008 года на имя ОСОБА_48 на сумму 179 000 долларов США.

54.ОСОБА_11., продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в сентябре 2008 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_133 сотрудником ООО «Укрдорстрой», ООО «Коровай» никогда не являлся, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах №04-01\106 от 04.09.2008 года на имя ОСОБА_133, согласно которой последний работает в ООО «Укрдорстрой» в должности регионального менеджера его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 38 181,93 гривен, справку о доходах № 114 от 05.09.2008 года на имя ОСОБА_133, согласно которой последний работает в ООО «Коровай» в должности менеджера и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 39 198,24 гривен, после чего ОСОБА_11 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел выполнила подписи в графах «директор» и «главный бухгалтер» в указанных справках о доходах, а также выполнила оттиски круглой печати ООО «Укрдорстрой» и ООО «Коровай» тем самым подделав официальные документы, которые выдаются предприятием и предоставляют право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанных справок при оформлении кредит на имя ОСОБА_133 в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ.

После чего, ОСОБА_11 предоставила в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, справки о доходах на имя ОСОБА_133. содержащие заведомо ложные сведения о сумме ее дохода, что свидетельствовало о ее платежеспособности.

08.09.2008 года на основании указанных документов ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ был заключен кредитный договор №ПК 289\08-00 от 08.09.2008 года на имя ОСОБА_133 на сумму 160 600 долларов США.

55.ОСОБА_11., продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в сентябре 2008 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_135 и ОСОБА_136 сотрудниками ООО «Укрдорстрой», ООО «Коровай» и ООО «Диана» никогда не являлись, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах № 143 от 05.09.2008 года на имя ОСОБА_135, согласно которой последний работает в ООО «Диана» в должности регионального менеджера его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 29 204,69 гривен, справку о доходах №04-01\107 от 04.09.2008 года на имя ОСОБА_135, согласно которой последний работает в ООО «Укрдорстрой» в должности регионального менеджера его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 38 181,93 гривен, справку о доходах № 117 от 05.09.2008 года на имя ОСОБА_136, согласно которой последняя работает в ООО «Коровай» в должности менеджера и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 30 042,52 гривен, после чего ОСОБА_11 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел выполнила подписи в графах «директор» и «главный бухгалтер» в указанных справках о доходах, а также выполнила оттиски круглой печати ООО «Укрдорстрой», ООО «Диана» и ООО «Коровай» тем самым подделав официальные документы, которые выдаются предприятием и предоставляют право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанных справок при оформлении кредит на имя ОСОБА_135 ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ.

После чего, ОСОБА_11 предоставила в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, справки о доходах на имя ОСОБА_135 и ОСОБА_136 содержащие заведомо ложные сведения о сумме их дохода, что свидетельствовало о их платежеспособности.

08.09.2008 года на основании указанных документов ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ был заключен кредитный договор №ПК 290\08-00 от 08.09.2008 года на имя ОСОБА_135 на сумму 192 500 долларов США.

56.ОСОБА_11., продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в сентябре 2008 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_50 и ОСОБА_51 сотрудниками ООО «Укрдорстрой», ООО «Коровай» и ООО «Диана» никогда не являлись, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах №04-01\109 от 08.09.2008 года на имя ОСОБА_50, согласно которой последний работает в ООО «Укрдорстрой» в должности менеджера его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 30 476,90 гривен, справку о доходах № 101 от 03.09.2008 года на имя ОСОБА_50, согласно которой последний работает в ООО «Коровай» в должности менеджера и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 28 459,80 гривен, справку о доходах №16\105 от 08.09.2008 года на имя ОСОБА_51, согласно которой последняя работает в ООО «Диана» в должности торгового представителя его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 28 851,00 гривен, после чего ОСОБА_11 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел выполнила подписи в графах «директор» и «главный бухгалтер» в указанных справках о доходах, а также выполнила оттиски круглой печати ООО «Укрдорстрой», ООО «Диана» и ООО «Коровай» тем самым подделав официальные документы, которые выдаются предприятием и предоставляют право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанных справок при оформлении кредит на имя ОСОБА_50.в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ.

После чего, ОСОБА_11 предоставила в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, справки о доходах на имя ОСОБА_50 и ОСОБА_51 содержащие заведомо ложные сведения о сумме их дохода, что свидетельствовало о их платежеспособности.

08.09.2008 года на основании указанных документов ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ был заключен кредитный договор №ПК 291\08-00 от 08.09.2008 года на имя ОСОБА_50 на сумму 178 000 долларов США.

57.ОСОБА_11., продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в сентябре 2008 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_52 и ОСОБА_53 сотрудниками ООО «Укрдорстрой», ООО «Коровай» и ООО «Диана» никогда не являлись, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах №справку о доходах №134 от 10.09.2008 года на имя ОСОБА_52, согласно которой ОСОБА_52 работает в ООО «Диана» в должности регионального менеджера и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 30 081,65 гривен, справку о доходах №128 от 10.09.2008 года на имя ОСОБА_52, согласно которой последний работает в ООО «Коровай» в должности менеджера и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 31 687,20 гривен, справку о доходах №04-01\171 от 09.09.2008 года на имя ОСОБА_53, согласно которой ОСОБА_53 работает в ООО «Укрдорстрой» в должности регионального менеджера и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 32 568,21 гривен, после чего ОСОБА_11 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел выполнила подписи в графах «директор» и «главный бухгалтер» в указанных справках о доходах, а также выполнила оттиски круглой печати ООО «Укрдорстрой», ООО «Диана» и ООО «Коровай» тем самым подделав официальные документы, которые выдаются предприятием и предоставляют право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанных справок при оформлении кредит на имя ОСОБА_52 в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ.

После чего, ОСОБА_11 предоставила в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, справки о доходах на имя ОСОБА_52 и ОСОБА_139 содержащие заведомо ложные сведения о сумме их дохода, что свидетельствовало о их платежеспособности.

11.09.2008 года на основании указанных документов ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ был заключен кредитный договор № ПК 295\08-00 от 11.09.2008 года на имя ОСОБА_54 на сумму 179 000 долларов США.

58.ОСОБА_11., продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в сентябре 2008 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_55 и ОСОБА_56 сотрудниками ООО «Коровай» и ООО «Диана» никогда не являлись, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах №26\101 от 15.09.2008 года на имя ОСОБА_57, согласно которой последний работает в ООО «Диана» в должности начальника отдела маркетинга и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 38 159,93 гривен, справку о доходах №112 от 16.09.2008 года на имя ОСОБА_56, согласно которой последняя работает в ООО «Коровай» в должности торгового представителя и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 31 189,22 гривен, после чего ОСОБА_11 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел выполнила подписи в графах «директор» и «главный бухгалтер» в указанных справках о доходах, а также выполнила оттиски круглой печати ООО «Диана» и ООО «Коровай» тем самым подделав официальные документы, которые выдаются предприятием и предоставляют право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанных справок при оформлении кредит на имя ОСОБА_55 в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ.

После чего, ОСОБА_11 предоставила в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, справки о доходах на имя ОСОБА_55 и ОСОБА_56 содержащие заведомо ложные сведения о сумме их дохода, что свидетельствовало о их платежеспособности.

17.09.2008 года на основании указанных документов ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ был заключен кредитный договор № ПК №ПК 304\08-00 от 17.09.2008 года на имя ОСОБА_55 на сумму 191 500 долларов США.

59. ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в августе 2008 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_58 сотрудником ООО «Укрдорстрой» и ООО «Диана» никогда не являлась, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах №04-01\116 от 16.09.2008 года на имя ОСОБА_58, согласно которой последняя работает в ООО «Укрдорстрой» в должности менеджера и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 48 166,50 гривен, а также справку о доходах №26\116 от 16.09.2008 года на имя ОСОБА_58, согласно которой последняя работает в ООО «Диана» в должности менеджера и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 46 234,98 гривен, после чего ОСОБА_11 реализуя единый с ОСОБА_17 преступный умысел, выполнила подписи в графах «директор» и «главный бухгалтер» в указанных справках, а также выполнила оттиски круглых печатей ООО «Укрдорстрой» и ООО «Диана», тем самым подделав официальные документы, которые выдаются предприятием и предоставляют право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанных справок при оформлении кредита на имя ОСОБА_58 в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ.

После чего, ОСОБА_11 предоставила в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, справки о доходах на имя ОСОБА_58 содержащие заведомо ложные сведения о месте работы и сумме его дохода, что свидетельствовало о ее платежеспособности.

18.09.2008 года на основании указанных документов ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ был заключен кредитный договор №ПК 306\08-00 от 18.09.2008 года на имя ОСОБА_58 на сумму 191 500 долларов США.

ОСОБА_11 совершила таким образом подделку документа, который выдается и удостоверяется предприятием с целью его использования, по предварительному сговору группой лиц, т.е преступление предусмотренное ч.2 ст.358 УК Украины.

В период времени с марта 2006 года по сентябрь 2008 года в дневное время (более точное время и дату в ходе досудебного следствия установить не представилось возможным), ОСОБА_11 достоверно зная, что для получения кредита в Луганском областном филиале АКБ социального развития «Укрсоцбанк» (далее АКБ «Укрсоцбанк») и ООО «Украинский промышленный банк» (далее ООО «Укрпромбанк») кроме документов, удостоверяющих личность заемщика, необходимо предоставить справку с места работы о заработной плате на имя заемщика вступила в преступный сговор с ОСОБА_17 совместно с которой разработали преступный план изготовления и выдачи поддельных справок о доходах ЧП «АН Лугань», директором которого является ОСОБА_17 и справок о доходах из других предприятий, учреждений, организаций, содержащих заведомо ложные сведения о трудовой деятельности и заработной плате физических лиц с целью дальнейшего их использования при оформлении кредитов на имя физических лиц в ООО «Украинский промышленный банк» (далее ООО «Укрпромбанк») и Луганском областном филиале АКБ социального развития «Укрсоцбанк» (далее АКБ «Укрсоцбанк»), согласно которого ОСОБА_17 приобретет у неустановленного в ходе досудебного следствия лица клише печатей следующих юридических лиц: ООО «Диана», ЧП «Инвестдонбасс», ООО «Укрдорстрой», ООО «Промоптвостокплюс», ЧП «Укрсхидинвест», ЧП «Укрметалит», ООО «Укрпромспецснаб», а ОСОБА_11 будет при помощи персонального компьютера изготавливать справки о доходах и распечатывать на знакопечатающем устройстве указанные справки после чего собственноручно выполнять подписи от имени должностных лиц в указанных справках и заверять справки о доходах указанными клише.

ОСОБА_11 реализуя единый с ОСОБА_17 преступный умысел направленный, направленный на подделку документов, которые предоставляют право на оформление и выдачу кредита в ООО «Украинский промышленный банк» (далее ООО «Укрпромбанк») и Луганском областном филиале АКБ социального развития «Укрсоцбанк» (далее АКБ «Укрсоцбанк»), действуя согласно разработанного плана, вступили в преступный сговор с неустановленным в ходе досудебного следствия лицом, сообщив последнему, что им необходимы клише печатей для изготовления справок о доходах. Продолжая реализовывать единый преступный умысел, неустановленное в ходе досудебного следствия лицо изготовило клише печатей следующих юридических лиц: ООО «Диана», ЧП «Инвестдонбасс», ООО «Укрдорстрой», ООО «Промоптвостокплюс», ЧП «Укрсхидинвест», ЧП «Укрметалит», ООО «Укрпромспецснаб» и передало указанные клише ОСОБА_17, которая предоставила их ОСОБА_11 и сообщила, что после составления справок на имя физических лиц, последняя должна собственноручно выполнять подписи от имени должностных лиц в указанных справках и заверять справки о доходах указанными клише.

1. ОСОБА_11, в марте 2006 года, реализуя единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, ОСОБА_123 в ООО «Диана» никогда не работала, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах №15 от 13.03.2006 года на имя ОСОБА_123, согласно которой ОСОБА_123 работает в ООО «Диана» в должности территориального менеджера и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 23 130,00 гривен, после чего ОСОБА_11 реализуя единый с ОСОБА_17 преступный умысел, выполнила подпись в графе «директор» и «главный бухгалтер» в справке о доходах из ООО «Диана» и выполнила оттиск круглой печати ООО «Диана», тем самым подделав официальный документ, который выдается предприятием и предоставляет право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанной справки при оформлении кредита на имя ОСОБА_123 в АКБ Социального развития «Укрсоцбанк».

После чего, ОСОБА_11 предоставила в АКБ Социального развития «Укрсоцбанк», справку о доходах на имя ОСОБА_123, содержащую заведомо ложные сведения о сумме ее дохода, что свидетельствовало о ее платежеспособности.

17.03.2006 года на основании указанной справки АКБ Социального развития «Укрсоцбанк» был заключен договор о предоставлении возобновляемой кредитной линии №550-3\1-000130 от 17.06.2006 года на имя ОСОБА_123 с максимальным лимитом 19 500,00 долларов США.

2. Далее, ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в мае 2006 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_141 и ОСОБА_20 сотрудниками ЧП «Агентство недвижимости «Лугань» никогда не являлись, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах № 17 от 12.05.2006 года на имя ОСОБА_141, согласно которой последний работает в ЧП АН «Лугань» и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 38 370 гривен и справку о доходах без номера и даты на имя ОСОБА_142, согласно которой последняя работает в ЧП АН «Лугань» и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 33 822,00 гривен, после чего ОСОБА_17, реализуя единый с ОСОБА_11 преступный умысел, выполнила подпись в графе «директор» в указанных справках, а также выполнила оттиск круглой печати ЧП АН «Лугань», тем самым подделав официальные документы, которые выдаются предприятием и предоставляют право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанных справок при оформлении кредит на имя ОСОБА_141 в Луганском областном филиале АКБ «Укрсоцбанк».

После чего, ОСОБА_11 предоставила в Луганской областной филиал АКБ «Укрсоцбанк», справку о доходах на имя ОСОБА_141 и ОСОБА_20 содержащую заведомо ложные сведения о сумме его дохода, что свидетельствовало о их платежеспособности.

17.05.2006 года на основании указанных документов Луганском областной филиале АКБ «Укрсоцбанк» был заключен кредитный договор №550-3\1-000275 от 17.05.2006 года на имя ОСОБА_141 на сумму 50 000,00 долларов США.

3. Далее, ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в январе 2007 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_143 сотрудником ООО «Диана» никогда не являлся, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах без номера и без даты на имя ОСОБА_143, согласно которой последний работает в ООО «Диана» и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 42 900 гривен, после чего ОСОБА_11 реализуя единый с ОСОБА_17 преступный умысел, выполнила подписи в графах «директор» и «главный бухгалтер» в указанных справках, а также выполнила оттиск круглой печати ООО «Диана», тем самым подделав официальный документ, который выдается предприятием и предоставляет право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанных справок при оформлении кредит на имя ОСОБА_143 в Луганский областной филиал АКБ «Укрсоцбанк».

После чего, ОСОБА_11 предоставила в Луганской областной филиал АКБ «Укрсоцбанк», справку о доходах на имя ОСОБА_143 содержащую заведомо ложные сведения о сумме его дохода, что свидетельствовало о его платежеспособности.

12.01.2007 года на основании указанных документов Луганском областной филиале АКБ «Укрсоцбанк» был заключен кредитный договор №550-3\1-000783 от 12.01.2007 года на имя ОСОБА_143 на сумму 59 400,00 долларов США.

4. Далее, ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый преступный умысел, направленный на подделку документа, с целью его последующего его использования в феврале 2007 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_95 сотрудником, ЧП «Укрпромспецснаб» не является и никогда не являлся, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах №11 от 12.02.2007 года на имя ОСОБА_95, согласно которой последний работает в ЧП «Укрпромспецснаб» в должности менеджера и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 45 703,12 гривен, после чего ОСОБА_11 реализуя единый с ОСОБА_17 преступный умысел, выполнила подпись в графе «директор» в справке о доходах из ООО «Укрпромспецснаб» , а также выполнила оттиск круглой печати ООО«Укрпромспецснаб» в указанной справке,тем самым подделав официальный документ, который выдается предприятием и предоставляют право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанной справки при оформлении кредит на имя ОСОБА_95 в Луганский областной филиал АКБ «Укрсоцбанк».

После чего, ОСОБА_11 предоставила в Луганской областной филиал АКБ «Укрсоцбанк», справку о доходах на имя ОСОБА_95 содержащую заведомо ложные сведения о сумме его дохода, что свидетельствовало о его платежеспособности.

09.02.2007 года на основании указанных документов Луганском областной филиале АКБ «Укрсоцбанк» был заключен кредитный договор №550-3\1-000846 от 09.02.2007 года на имя ОСОБА_95 с максимальным лимитом 59 400,00 долларов США.

5. Далее, ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в марте 2007 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_72 сотрудником ООО «Укрдорстрой» никогда не являлся, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах №17 от 02.03.2007 года на имя ОСОБА_72, согласно которой последний работает в ООО «Укрдорстрой» в должности финансового директора и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 34 538,83 гривен, после чего ОСОБА_11 реализуя единый с ОСОБА_17 преступный умысел, выполнила подписи в графах «директор» и «главный бухгалтер» в укаханных справках, а также выполнила оттиск круглой печати ООО «Укрдорстрой»,тем самым подделав официальный документ, который выдается предприятием и предоставляют право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанных справок при оформлении кредит на имя ОСОБА_72 на имя ОСОБА_72 в Луганском областном филиале АКБ «Укрсоцбанк».

После чего, ОСОБА_11 предоставила в Луганский областной филиал АКБ «Укрсоцбанк», справку о доходах на имя ОСОБА_72 содержащую заведомо ложные сведения о сумме дохода, что свидетельствовало о его платежеспособности.

06.03.2007 года на основании указанных документов в Луганском областном филиале АКБ «Укрсоцбанк» был заключен договор о предоставлении возобновляемой кредитной линии № 550-3/1-000909 на имя ОСОБА_72 с макимальным лимитом 39 600,00 долларов США.

6. ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в марте 2007 года года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_144 сотрудником ЧП «Укрсхидинвест» никогда не являлась, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах №38 от 22.03.2007 года на имя ОСОБА_144, согласно которой ОСОБА_144 работает в ЧП «Укрсхидинвест» в должности финансиста и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 28 086,00 гривен, после чего ОСОБА_11 реализуя единый с ОСОБА_17 преступный умысел, выполнила подписи в графах «директор» и «главный бухгалтер» в справке о доходах ЧП «Укрсхидщинвест», а также выполнила оттиск круглой печати ЧП «Укрсхидинвест» в указанной справке,тем самым подделав официальные документы, которые выдаются предприятием и предоставляют право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанных справок при оформлении кредит на имя ОСОБА_144 в Луганском областном филиале АКБ «Укрсоцбанк».

После чего, ОСОБА_11 предоставила в Луганский областной филиал АКБ «Укрсоцбанк», справку о доходах на имя ОСОБА_144 содержащую заведомо ложные сведения о сумме дохода, что свидетельствовало о ее платежеспособности.

28.03.2007 года на основании указанных документов в Луганском областном филиале АКБ «Укрсоцбанк» был заключен договор о предоставлении возобновляемой кредитной линии № 550-3/1-000963 на имя ОСОБА_144 с макимальным лимитом 30 200,00 долларов США.

7. ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в мае 2007 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_75 сотрудником ЧП «Укметалит» никогда не являлся, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах без номера и без даты на имя ОСОБА_75, согласно которой последний работает в ЧП «Укрметалит» в должности менеджера и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 37 800,00 гривен,после чего ОСОБА_11 реализуя единый с ОСОБА_17 преступный умысел, выполнила подписи в графах «директор» в указанной справке, а также выполнила оттиск круглой печати ЧП «Укрметалит», тем самым подделав официальный документ, который выдается предприятием и предоставляет право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанной справки при оформлении кредита на имя ОСОБА_75 в Луганском областном филиале АКБ «Укрсоцбанк».

После чего, ОСОБА_11 предоставила в Луганский областной филиал АКБ «Укрсоцбанк», справку о доходах на имя ОСОБА_75 содержащую заведомо ложные сведения о сумме его дохода, что свидетельствовало о платежеспособности.

11.05.2007 года на основании указанных документов в Луганском областном филиале АКБ «Укрсоцбанк» был заключен кредитный договор №550-3\1-001057 от 11.05.2007 года на имя ОСОБА_75 на сумму 36 000,00 долларов США.

8. Далее, ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в мае 2007 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_11 является сотрудником ЧП «Агентство недвижимости «Лугань», однако ее доход на 6 месяцев не составляет 39 172,00 гривен, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах №16 от 18.05.2007 года на свое имя, согласно которой ОСОБА_11 работает в ЧП АН «Лугань» и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 39,172,00 гривен, после чего ОСОБА_17, реализуя единый с ОСОБА_11 преступный умысел, выполнила подпись в графе «директор» в указанной справке, а также выполнила оттиск круглой печати ЧП АН «Лугань», тем самым подделав официальный документ, который выдается предприятием и предоставляет право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанной справки при оформлении кредита на имя ОСОБА_11 в Луганском областном филиале АКБ «Укрсоцбанк».

После чего, ОСОБА_11 предоставила в Луганской областной филиал АКБ «Укрсоцбанк», справку на свое имя содержащую заведомо ложные сведения о сумме его дохода, что свидетельствовало о ее платежеспособности.

22.05.2007 года на основании указанных документов Луганском областной филиале АКБ «Укрсоцбанк» был заключен кредитный договор №550-3\1-001080 от 22.05.2007 года на имя ОСОБА_11 на сумму 39 172,00 долларов США.

9.Далее, ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в мае 2007 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_68 является сотрудником ЧП «Агентство недвижимости «Лугань», однако его доход не составляет 37798,00 гривен, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах № 15 от 18.05.2007 года на имя ОСОБА_68 , согласно которой последний работает в ЧП АН «Лугань» в должности агента по продаже недвижимости и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 37 798,00 гривен, после чего ОСОБА_17, реализуя единый с ОСОБА_11 преступный умысел, выполнила подпись в графе «директор» в указанной справке, а также выполнила оттиск круглой печати ЧП АН «Лугань», тем самым подделав официальный документ, который выдается предприятием и предоставляет право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанных справок при оформлении кредит на имя ОСОБА_68.в Луганском областном филиале АКБ «Укрсоцбанк».

После чего, ОСОБА_11 предоставила в Луганской областной филиал АКБ «Укрсоцбанк», справку о доходах на имя ОСОБА_68 содержащую заведомо ложные сведения о сумме его дохода, что свидетельствовало о его платежеспособности.

22.05.2007 года на основании указанных документов Луганском областной филиале АКБ «Укрсоцбанк» был заключен кредитный договор №550-3\1-001079 от 22.05.2007 года на имя ОСОБА_68 на сумму 14 500, 00 долларов США.

10.Далее, ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в мае 2007 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_84 является сотрудником ЧП «Агентство недвижимости «Лугань», однако его доход за 6 месяцев не составляет 33 339,00 гривен, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах без номера от 24.05.2007 года на имя ОСОБА_84 , согласно которой последний работает в ЧП АН «Лугань» и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 33 339,00 гривен, после чего ОСОБА_17, реализуя единый с ОСОБА_11 преступный умысел, выполнила подпись в графе «директор» в указанной справке, а также выполнила оттиск круглой печати ЧП АН «Лугань», тем самым подделав официальный документ, который выдается предприятием и предоставляет право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанных справок при оформлении кредит на имя ОСОБА_84 в ООО «Украинский промышленный банк».

После чего, ОСОБА_11 предоставила в ООО «Украинский промышленный банк», справку о доходах на имя ОСОБА_84, содержащую заведомо ложные сведения о сумме его дохода, что свидетельствовало о его платежеспособности.

07.06.2007 года на основании указанной справки ООО «Украинский промышленный банк» был заключен кредитный договор №184\ФК-07 от 07.06.2007 года на имя ОСОБА_84 на сумму 38 000 долларов США.

11. Далее, ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в июне 2007 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_11 является сотрудником ЧП «Агентство недвижимости «Лугань», однако ее доход за 6 месяцев не составляет 34 200,00 гривен, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах №34\15 от 15.06.2007 года на свое имя, согласно которой ОСОБА_11 работает в ЧП АН «Лугань» и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 34 200,00 гривен, после чего ОСОБА_17, реализуя единый с ОСОБА_11 преступный умысел, выполнила подпись в графе «директор» в указанной справке, а также выполнила оттиск круглой печати ЧП АН «Лугань», тем самым подделав официальный документ, который выдается предприятием и предоставляет право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанной справки при оформлении кредита на имя ОСОБА_11 ООО «Украинский промышленный банк».

После чего, ОСОБА_11 предоставила в ООО «Украинский промышленный банк», справку о доходах на имя ОСОБА_11., содержащую заведомо ложные сведения о сумме его дохода, что свидетельствовало о ее платежеспособности.

25.06.2007 года на основании указанной справки ООО «Украинский промышленный банк» был заключен кредитный договор №241\ФКВ-07 от 25.06.2007 года на имя ОСОБА_11 на сумму 114 750 долларов США.

12.Далее, ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в мае 2007 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_145 является сотрудником ЧП «Агентство недвижимости «Лугань», однако его доход за 6 месяцев не составляет 37 067,82 гривен, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах № 21\1 от 12.07.2007 года на имя ОСОБА_145, согласно которой последняя работает в ЧП АН «Лугань» и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 37 067,82 гривны, после чего ОСОБА_17, реализуя единый с ОСОБА_11 преступный умысел, выполнила подпись в графе «директор» в указанной справке, а также выполнила оттиск круглой печати ЧП АН «Лугань», тем самым подделав официальный документ, который выдается предприятием и предоставляет право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанных справок при оформлении кредит на имя ОСОБА_145 в ООО «Украинский промышленный банк».

После чего, ОСОБА_11 предоставила в ООО «Украинский промышленный банк», справку о доходах на имя ОСОБА_145, содержащую заведомо ложные сведения о сумме ее дохода, что свидетельствовало о ее платежеспособности.

20.07.2007 года на основании указанной справки ООО «Украинский промышленный банк» был заключен кредитный договор №315\ФК-07 от 20.07.2007 года на имя ОСОБА_145 на сумму 51 000 долларов США.

13.Далее, ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в июле 2007 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_68 является сотрудником ЧП «Агентство недвижимости «Лугань», однако его доход за 6 месяцев не составляет 42 076,82 гривен, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах № 21\10 от 30.07.2007 года на имя ОСОБА_68, согласно которой последний работает в ЧП АН «Лугань» и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 42 076,82 гривен, после чего ОСОБА_17, реализуя единый с ОСОБА_11 преступный умысел, выполнила подпись в графе «директор» в указанной справке, а также выполнила оттиск круглой печати ЧП АН «Лугань», тем самым подделав официальный документ, который выдается предприятием и предоставляет право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанных справок при оформлении кредит на имя ОСОБА_68 в ООО «Украинский промышленный банк».

После чего, ОСОБА_11 предоставила в ООО «Украинский промышленный банк», справку о доходах на имя ОСОБА_68, содержащую заведомо ложные сведения о сумме его дохода, что свидетельствовало о его платежеспособности.

10.08.2007 года на основании указанной справки ООО «Украинский промышленный банк» был заключен кредитный договор №388\ФКВ-07 от 10.08.2007 года на имя ОСОБА_68 на сумму 49 400 долларов США.

14.Далее, ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в августе 2007 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_24 является сотрудником ЧП «Агентство недвижимости «Лугань», однако ее доход за 6 месяцев не составляет 41 455,19 гривен, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах № 21\11 от 10.08.2007 года на имя ОСОБА_24, согласно которой последняя работает в ЧП АН «Лугань» и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 41 445, 19 гривен, после чего ОСОБА_17, реализуя единый с ОСОБА_11 преступный умысел, выполнила подпись в графе «директор» в указанной справке, а также выполнила оттиск круглой печати ЧП АН «Лугань», тем самым подделав официальный документ, который выдается предприятием и предоставляет право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанных справок при оформлении кредит на имя ОСОБА_24 в ООО «Украинский промышленный банк».

После чего, ОСОБА_11 предоставила в ООО «Украинский промышленный банк», справку о доходах на имя ОСОБА_24, содержащую заведомо ложные сведения о сумме ее дохода, что свидетельствовало о ее платежеспособности.

27.08.2007 года на основании указанной справки ООО «Украинский промышленный банк» был заключен кредитный договор №424\ФКВ-07 от 27.08.2007 года на имя ОСОБА_24 на сумму 35 000 долларов США.

15.Далее, ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в августе 2007 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_146 сотрудником ЧП «Агентство недвижимости «Лугань» не является и никогда не являлась, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах № 21\12 от 14.08.2007 года на имя ОСОБА_146, согласно которой последняя работает в ЧП АН «Лугань» и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 34 084, 11 гривен, после чего ОСОБА_17, реализуя единый с ОСОБА_11 преступный умысел, выполнила подпись в графе «директор» в указанной справке, а также выполнила оттиск круглой печати ЧП АН «Лугань», тем самым подделав официальный документ, который выдается предприятием и предоставляет право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанных справок при оформлении кредит на имя ОСОБА_146 в ООО «Украинский промышленный банк».

После чего, ОСОБА_11 предоставила в ООО «Украинский промышленный банк», справку о доходах на имя ОСОБА_146, содержащую заведомо ложные сведения о сумме ее дохода, что свидетельствовало о ее платежеспособности.

17.09.2007 года на основании указанной справки ООО «Украинский промышленный банк» был заключен кредитный договор №510\ФКВ-07 от 17.09.2007 года на имя ОСОБА_146 на сумму 35 000 долларов США.

16.Далее, ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в августе 2007 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_147 сотрудником ЧП «Агентство недвижимости «Лугань» не является и никогда не являлся, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах № 61\11 от 27.08.2007 года на имя ОСОБА_147, согласно которой последняя работает в ЧП АН «Лугань» и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 27 090,60 гривен, после чего ОСОБА_17, реализуя единый с ОСОБА_11 преступный умысел, выполнила подпись в графе «директор» в указанной справке, а также выполнила оттиск круглой печати ЧП АН «Лугань», тем самым подделав официальный документ, который выдается предприятием и предоставляет право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанных справок при оформлении кредит на имя ОСОБА_147. в ООО «Украинский промышленный банк».

После чего, ОСОБА_11 предоставила в ООО «Украинский промышленный банк», справку о доходах на имя ОСОБА_147, содержащую заведомо ложные сведения о сумме его дохода, что свидетельствовало о его платежеспособности.

30.09.2007 года на основании указанной справки ООО «Украинский промышленный банк» был заключен кредитный договор №437\ФКВ-07 от 30.09.2007 года на имя ОСОБА_147 на сумму 30 000 долларов США.

17.Далее, ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в сентябре 2007 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_25 сотрудником ЧП «Агентство недвижимости «Лугань» не является и никогда не являлась, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах № 37 от 03.09.2007 года на имя ОСОБА_25, согласно которой последняя работает в ЧП АН «Лугань» и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 21 679,00 гривен, после чего ОСОБА_17, реализуя единый с ОСОБА_11 преступный умысел, выполнила подпись в графе «директор» в указанной справке, а также выполнила оттиск круглой печати ЧП АН «Лугань», тем самым подделав официальный документ, который выдается предприятием и предоставляет право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанных справок при оформлении кредит на имя ОСОБА_25. в ООО «Украинский промышленный банк».

После чего, ОСОБА_11 предоставила в ООО «Украинский промышленный банк», справку о доходах на имя ОСОБА_25, содержащую заведомо ложные сведения о сумме ее дохода, что свидетельствовало о ее платежеспособности.

03.09.2007 года на основании указанной справки ООО «Украинский промышленный банк» был заключен кредитный договор №466\ФКВ-07 от 03.09.2007 года на имя ОСОБА_25 на сумму 16 150,00 долларов США.

18.Далее, ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в сентябре 2007 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_146 сотрудником ЧП «Агентство недвижимости «Лугань» не является и никогда не являлась, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах № 29 от 11.09.2007 года на имя ОСОБА_146, согласно которой последняя работает в ЧП АН «Лугань» и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 34 123,23 гривен, после чего ОСОБА_17, реализуя единый с ОСОБА_11 преступный умысел, выполнила подпись в графе «директор» в указанной справке, а также выполнила оттиск круглой печати ЧП АН «Лугань», тем самым подделав официальный документ, который выдается предприятием и предоставляет право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанной справки при оформлении кредит на имя ОСОБА_146. в ООО «Украинский промышленный банк».

После чего, ОСОБА_11 предоставила в ООО «Украинский промышленный банк», справку о доходах на имя ОСОБА_146, содержащую заведомо ложные сведения о сумме его дохода, что свидетельствовало о его платежеспособности.

14.09.2007 года на основании указанной справки ООО «Украинский промышленный банк» был заключен кредитный договор №502\ФКВ-07 от 14.09.2007 года на имя ОСОБА_146 на сумму 15 267,00 долларов США.

19.Далее, ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в сентябре 2007 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_24 является сотрудником ЧП «Агентство недвижимости «Лугань», однако ее доход на 6 месяцев не составляет 41 558,48 гривен, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах № 39 от 11.09.2007 года на имя ОСОБА_24, согласно которой последняя работает в ЧП АН «Лугань» и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 41 558,48 гривен, после чего ОСОБА_17, реализуя единый с ОСОБА_11 преступный умысел, выполнила подпись в графе «директор» в указанной справке, а также выполнила оттиск круглой печати ЧП АН «Лугань», тем самым подделав официальный документ, который выдается предприятием и предоставляет право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанной справки при оформлении кредит на имя ОСОБА_24 в ООО «Украинский промышленный банк».

После чего, ОСОБА_11 предоставила в ООО «Украинский промышленный банк», справку о доходах на имя ОСОБА_24, содержащую заведомо ложные сведения о сумме его дохода, что свидетельствовало о его платежеспособности.

14.09.2007 года на основании указанной справки ООО «Украинский промышленный банк» был заключен кредитный договор №500\ФКВ-07 от 14.09.2007 года на имя ОСОБА_24 на сумму 15 267,00 долларов США.

20.Далее, ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в сентябре 2007 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_22 сотрудником ЧП «Агентство недвижимости «Лугань» не является, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах № 39 от 11.09.2007 года на имя ОСОБА_22, согласно которой последний работает в ЧП АН «Лугань» и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 44 811,14 гривен, после чего ОСОБА_17, реализуя единый с ОСОБА_11 преступный умысел, выполнила подпись в графе «директор» в указанной справке, а также выполнила оттиск круглой печати ЧП АН «Лугань», тем самым подделав официальный документ, который выдается предприятием и предоставляет право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанной справки при оформлении кредит на имя ОСОБА_22 в ООО «Украинский промышленный банк».

После чего, ОСОБА_11 предоставила в ООО «Украинский промышленный банк», справку о доходах на имя ОСОБА_22, содержащую заведомо ложные сведения о сумме ее дохода, что свидетельствовало о ее платежеспособности.

14.09.2007 года на основании указанной справки ООО «Украинский промышленный банк» был заключен кредитный договор №502\ФКВ-07 от 14.09.2007 года на имя ОСОБА_22 на сумму 15 267,00 долларов США.

21.Далее, ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в октябре 2007 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_63 является сотрудником ЧП «Агентство недвижимости «Лугань», однако его доход за 6 месяцев не составляет 36 804,58 гривен, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах № 39 от 02.10.2007 года на имя ОСОБА_63, согласно которой последний работает в ЧП АН «Лугань» и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 36 804, 58 гривен, после чего ОСОБА_17, реализуя единый с ОСОБА_11 преступный умысел, выполнила подпись в графе «директор» в указанной справке, а также выполнила оттиск круглой печати ЧП АН «Лугань», тем самым подделав официальный документ, который выдается предприятием и предоставляет право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанной справки при оформлении кредит на имя ОСОБА_63 в ООО «Украинский промышленный банк».

После чего, ОСОБА_11 предоставила в ООО «Украинский промышленный банк», справку о доходах на имя ОСОБА_63, содержащую заведомо ложные сведения о сумме ее дохода, что свидетельствовало о ее платежеспособности.

12.10.2007 года на основании указанной справки ООО «Украинский промышленный банк» был заключен кредитный договор №586\ФКВ-07 от 12.10.2007 года на имя ОСОБА_63 на сумму 46 700,00 долларов США.

22.Далее, ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в октябре 2007 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_40 является сотрудником ЧП «Агентство недвижимости «Лугань», однако его доход за 6 месяцев не составляет 45 665,27 гривен, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах без номера от 15.10.2007 года на имя ОСОБА_40, согласно которой последний работает в ЧП АН «Лугань» и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 45 665,27 58 гривен, после чего ОСОБА_17, реализуя единый с ОСОБА_11 преступный умысел, выполнила подпись в графе «директор» в указанной справке, а также выполнила оттиск круглой печати ЧП АН «Лугань», тем самым подделав официальный документ, который выдается предприятием и предоставляет право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанной справки при оформлении кредит на имя ОСОБА_40 в ООО «Украинский промышленный банк».

После чего, ОСОБА_11 предоставила в ООО «Украинский промышленный банк», справку о доходах на имя ОСОБА_40, содержащую заведомо ложные сведения о сумме ее дохода, что свидетельствовало о ее платежеспособности.

17.10.2007 года на основании указанной справки ООО «Украинский промышленный банк» был заключен кредитный договор №605\ФКВ-07 от 17.10.2007 года на имя ОСОБА_40 на сумму 61 200,00 долларов США.

23.Далее, ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в ноябре 2007 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_59 является сотрудником ЧП «Агентство недвижимости «Лугань», однако его доход за 6 месяцев не составляет 34 763,82 гривен, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах № 49 от 06.11.2007 года на имя ОСОБА_59, согласно которой последний работает в ЧП АН «Лугань» и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 34 763,82 гривен, после чего ОСОБА_17, реализуя единый с ОСОБА_11 преступный умысел, выполнила подпись в графе «директор» в указанной справке, а также выполнила оттиск круглой печати ЧП АН «Лугань», тем самым подделав официальный документ, который выдается предприятием и предоставляет право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанной справки при оформлении кредит на имя ОСОБА_59 в ООО «Украинский промышленный банк».

После чего, ОСОБА_11 предоставила в ООО «Украинский промышленный банк», справку о доходах на имя ОСОБА_59, содержащую заведомо ложные сведения о сумме его дохода, что свидетельствовало о его платежеспособности.

09.11.2007 года на основании указанной справки ООО «Украинский промышленный банк» был заключен кредитный договор №683\ФКВ-07 от 09.11.2007 года на имя ОСОБА_59 на сумму 50 000,00 долларов США.

24.Далее, ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в ноябре 2007 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_62 является сотрудником ЧП «Агентство недвижимости «Лугань», однако ее доход за 6 месяцев не составляет 33 585,23 гривен, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах № 42 от 20.11.2007 года на имя ОСОБА_62, согласно которой последняя работает в ЧП АН «Лугань» и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 33 585,33 гривен, после чего ОСОБА_17, реализуя единый с ОСОБА_11 преступный умысел, выполнила подпись в графе «директор» в указанной справке, а также выполнила оттиск круглой печати ЧП АН «Лугань», тем самым подделав официальный документ, который выдается предприятием и предоставляет право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанной справки при оформлении кредит на имя ОСОБА_62 в ООО «Украинский промышленный банк».

После чего, ОСОБА_11 предоставила в ООО «Украинский промышленный банк», справку о доходах на имя ОСОБА_62, содержащую заведомо ложные сведения о сумме его дохода, что свидетельствовало о ее платежеспособности.

23.11.2007 года на основании указанной справки ООО «Украинский промышленный банк» был заключен кредитный договор №2\716\ФКВ-07 от 23.11.2007 года на имя ОСОБА_62 на сумму 51 000,00 долларов США.

25.Далее, ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в ноябре 2007 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_148 является сотрудником ЧП «Агентство недвижимости «Лугань», однако ее доход за 6 месяцев не составляет 31 753,21 гривен, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах № 2 от 22.01.2007 года на имя ОСОБА_79, согласно которой последняя работает в ЧП АН «Лугань» и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 31 753,21 гривен, после чего ОСОБА_17, реализуя единый с ОСОБА_11 преступный умысел, выполнила подпись в графе «директор» в указанной справке, а также выполнила оттиск круглой печати ЧП АН «Лугань», тем самым подделав официальный документ, который выдается предприятием и предоставляет право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанной справки при оформлении кредит на имя ОСОБА_79 в ООО «Украинский промышленный банк».

После чего, ОСОБА_11 предоставила в ООО «Украинский промышленный банк», справку о доходах на имя ОСОБА_79, содержащую заведомо ложные сведения о сумме его дохода, что свидетельствовало о ее платежеспособности.

29.11.2007 года на основании указанной справки ООО «Украинский промышленный банк» был заключен кредитный договор №747 ФКВ-07 от 29.11.2007 года на имя ОСОБА_79 на сумму 46 700,00 долларов США.

26. Кроме этого, ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью его последующего использования в декабре 2007 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_75 сотрудником ООО «Диана» никогда не являлся, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах №46\11 от 17.12.2007 года на имя ОСОБА_75, согласно которой, согласно которой последний работает в ООО «Диана» в должности регионального менеджера и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 36 616,32 гривен, после чего ОСОБА_11 реализуя единый с ОСОБА_17 преступный умысел, выполнила подписи в графах «директор» и «главный бухгалтер» в справке о доходах ООО «Диана», а также выполнила оттиск круглой печати ООО «Диана», тем самым подделав официальные документы, которые выдаются предприятием и предоставляют право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанной справки при оформлении кредит на имя ОСОБА_75 в ООО «Украинский промышленный банк».

После чего, ОСОБА_11 предоставила в ООО «Украинский промышленный банк», справку о доходах на имя ОСОБА_75, содержащую заведомо ложные сведения о сумме его дохода, что свидетельствовало о ее платежеспособности.

20.12.2007 года на основании указанной справки ООО «Украинский промышленный банк» был заключен кредитный договор №805\ФК-07 от 20.12.2007 года на имя ОСОБА_75 на сумму 270 000 долларов США.

27. ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в декабре 2007 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_149 сотрудником ООО «Диана» никогда не являлась, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах №46\12 от 17.12.2007 года на имя ОСОБА_61, согласно которой ОСОБА_61 работает в ООО «Диана» в должности регионального менеджера и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 39 842,90 гривен, после чего ОСОБА_11 реализуя единый с ОСОБА_17 преступный умысел, выполнила подписи в графах «директор» и «главный бухгалтер» в укаханной справке, а также выполнила оттиски круглой печати ООО «Диана», тем самым подделав официальный документ, который выдается предприятием и предоставляет право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанной справки при оформлении кредит на имя ОСОБА_61 в ООО «Украинский промышленный банк».

После чего, ОСОБА_11 предоставила в ООО «Украинский промышленный банк», справку о доходах на имя ОСОБА_61, содержащую заведомо ложные сведения о сумме его дохода, что свидетельствовало о ее платежеспособности.

20.12.2007 года на основании указанной справки ООО «Украинский промышленный банк» был заключен кредитный договор №1\37\ФК-07 от 20.12.2007 года на имя ОСОБА_61 на сумму 272 000 долларов США.

28.Далее, ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в июне 2008 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_107 сотрудником ЧП «Агентство недвижимости «Лугань» не является, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах № 43 от 17.06.2008 года на имя ОСОБА_107, согласно которой последняя работает в ЧП АН «Лугань» и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 22 586,10 гривен, после чего ОСОБА_17, реализуя единый с ОСОБА_11 преступный умысел, выполнила подпись в графе «директор» в указанной справке, а также выполнила оттиск круглой печати ЧП АН «Лугань», тем самым подделав официальный документ, который выдается предприятием и предоставляет право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанной справки при оформлении кредит на имя ОСОБА_107 в ООО «Украинский промышленный банк».

После чего, ОСОБА_11 предоставила в ООО «Украинский промышленный банк», справку о доходах на имя ОСОБА_107, содержащую заведомо ложные сведения о сумме его дохода, что свидетельствовало о ее платежеспособности.

18.07.2008 года на основании указанной справки ООО «Украинский промышленный банк» был заключен кредитный договор №406-0241008\ФКВ-08 от 18.07.2008 года на имя ОСОБА_107 на сумму 40 000,00 долларов США.

29. ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в июле 2008 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_106 и ОСОБА_105 сотрудниками ООО «Промоптвостокплюс» никогда не являлись, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах №16\7 от 01.07.2008 года на имя ОСОБА_106, согласно которой последняя работает в ООО «Промоптвостокплюс» в должности менеджера и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 31789,03 гривен и справку о доходах №16\8 от 01.07.2008 года на имя ОСОБА_105, согласно которой последний работает в ООО «Промоптвостокплюс» в должности менеджера и го доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 40 439,46 гривен после чего ОСОБА_11 реализуя единый с ОСОБА_17 преступный умысел, выполнила подписи в графах «директор» и «главный бухгалтер» в указанных справках, а также выполнила оттиск круглой печати ООО «Промоптвостокплюс», тем самым подделав официальный документ, который выдается предприятием и предоставляет право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанной справки при оформлении кредит на имя ОСОБА_106 в ООО «Украинский промышленный банк».

После чего, ОСОБА_11 предоставила в ООО «Украинский промышленный банк», справку о доходах на имя ОСОБА_106 и ОСОБА_105, содержащую заведомо ложные сведения о сумме их дохода, что свидетельствовало о их платежеспособности.

04.07.2008 года на основании указанной справки ООО «Украинский промышленный банк» был заключен кредитный договор №375-024\ФКВ от 07.07.2008 года на имя ОСОБА_106 на сумму 120 000 долларов США.

30.Далее, ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в июле 2008 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_150 сотрудником ЧП «Агентство недвижимости «Лугань» не является, действуя умышленно, противоправно, составила справку о доходах № 23 от 02.07.2008 года на имя ОСОБА_150, в бланк справки о доходах собственноручно внесла заведомо ложные сведения о том что ОСОБА_151 работает в ЧП АН «Лугань» и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 48 190,95 гривен, после чего ОСОБА_17, реализуя единый с ОСОБА_11 преступный умысел, выполнила подпись в графе «директор» в указанной справке, а также выполнила оттиск круглой печати ЧП АН «Лугань», тем самым подделав официальный документ, который выдается предприятием и предоставляет право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанной справки при оформлении кредит на имя ОСОБА_150 в ООО «Украинский промышленный банк».

После чего, ОСОБА_11 предоставила в ООО «Украинский промышленный банк», справку о доходах на имя ОСОБА_150, содержащую заведомо ложные сведения о сумме его дохода, что свидетельствовало о ее платежеспособности.

03.07.2008 года на основании указанной справки ООО «Украинский промышленный банк» был заключен кредитный договор №369-024\ФКВ-08 от 03.07.2008 года на имя ОСОБА_150 на сумму 120 000,00 долларов США.

31. Далее, ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в июле 2008 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_84 является сотрудником ЧП «Агентство недвижимости «Лугань» однако его доход не составляет 63 244,53 года, действуя умышленно, противоправно, составила справку о доходах № 25 от 02.07.2008 года на имя ОСОБА_84, в бланк справки о доходах собственноручно внесла заведомо ложные сведения о том что ОСОБА_84 работает в ЧП АН «Лугань» и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 63 244,53 гривен, после чего ОСОБА_17, реализуя единый с ОСОБА_11 преступный умысел, выполнила подпись в графе «директор», а также выполнила оттиск круглой печати ЧП АН «Лугань», тем самым подделав официальный документ, который выдается предприятием и предоставляет право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанной справки при оформлении кредит на имя ОСОБА_84 в ООО «Украинский промышленный банк».

После чего, ОСОБА_11 предоставила в ООО «Украинский промышленный банк», справку о доходах на имя ОСОБА_84, содержащую заведомо ложные сведения о сумме его дохода, что свидетельствовало о ее платежеспособности.

04.07.2008 года на основании указанной справки ООО «Украинский промышленный банк» был заключен кредитный договор №373-024\ФКВ-08 от 04.07.2008 года на имя ОСОБА_84 на сумму 120 000,00 долларов США.

32. ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в июле 2008 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_152 и ОСОБА_72 сотрудниками ООО «Промоптвостокплюс» никогда не являлись, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах №16\13 от 14.07.2008 года на имя ОСОБА_152, согласно которой последняя работает в ООО «Промоптвостокплюс» в должности экономиста и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 15 364,38 гривен, справку о доходах №16\12 от 14.07.2008 года на имя ОСОБА_72, согласно которой последний работает в ООО «Промоптвостокплюс» в должности менеджера и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 21 491,55 гривен, после чего ОСОБА_11 реализуя единый с ОСОБА_17 преступный умысел, выполнила подписи в графах «директор» и «главный бухгалтер» в указанных справках, а также выполнила оттиски круглой печати ООО «Промоптвостокплюс», тем самым подделав официальные документы, которые выдаются предприятием и предоставляют право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанных справок при оформлении кредит на имя ОСОБА_72 в ООО «Украинский промышленный банк».

После чего, ОСОБА_11 предоставила в ООО «Украинский промышленный банк», справку о доходах на имя ОСОБА_72 и ОСОБА_152, содержащую заведомо ложные сведения о сумме их дохода, что свидетельствовало о их платежеспособности.

15.07.2008 года на основании указанной справки ООО «Украинский промышленный банк» был заключен кредитный договор №396-024\ФКВ от 15.07.2008 года на имя ОСОБА_153 на сумму 43 300 долларов США.

33. Далее, ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в июле 2008 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_68 является сотрудником ЧП «Агентство недвижимости «Лугань», однако его доход за 6 месяцев не составляет 42 076,82 гривен, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах № 26 от 30.07.2008 года на имя ОСОБА_68, согласно которой последний работает в ЧП АН «Лугань» и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 42 076,82 гривен, после чего ОСОБА_17, реализуя единый с ОСОБА_11 преступный умысел, выполнила подпись в графе «директор» в указанной справке, а также выполнила оттиск круглой печати ЧП АН «Лугань», тем самым подделав официальный документ, который выдается предприятием с целью дальнейшего использования указанной справки для подрверждения платежеспособности заемщика по ранее заключенному кредитному договору №388\ФКВ-07 от 10.08.2007 года на имя ОСОБА_68 на сумму 49 400 долларов США.

34.Далее, ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в августе 2008 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_147 сотрудником ЧП «Агентство недвижимости «Лугань» не является и никогда не являлся, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах № 27 от 27.08.2008 года на имя ОСОБА_147, согласно которой последний работает в ЧП АН «Лугань» и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 27 090,60 гривен, после чего ОСОБА_17, реализуя единый с ОСОБА_11 преступный умысел, выполнила подпись в графе «директор» в указанной справке, а также выполнила оттиск круглой печати ЧП АН «Лугань», тем самым подделав официальный документ, который выдается предприятием с целью дальнейшего использования указанной справки для подрверждения платежеспособности заемщика по ранее заключенному кредитному договору №437\ФКВ-07 от 30.09.2007 года на имя ОСОБА_147 на сумму 30 000 долларов США.

35. ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в сентябре 2008 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_154 сотрудником ООО «Промоптвостокплюс» никогда не являлся, действуя умышленно, противоправно, совместно с неустановленными лицами выполнила набор текста на персональном компьютере в электронном варианте и распечатала на знакопечатающем устройстве справку о доходах №16\35 от 04.09.2008 года на имя ОСОБА_155, согласно которой постедний работает в ООО «Промоптвостокплюс» в должности регионального менеджера и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 41 560,09 гривен, после чего ОСОБА_11 реализуя единый с ОСОБА_17 преступный умысел, выполнила подписи в графах «директор» и «главный бухгалтер» в указанных справках, а также выполнила оттиск круглой печати ООО «Промоптвостокплюс», тем самым подделав официальный документ, который выдается предприятием и предоставляют право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанной справки при оформлении кредита на имя ОСОБА_154 в ООО «Украинский промышленный банк».

После чего, ОСОБА_11 предоставила в ООО «Украинский промышленный банк», справку о доходах на имя ОСОБА_154, содержащую заведомо ложные сведения о сумме дохода, что свидетельствовало о платежеспособности последнего.

09.09.2008 года на основании указанной справки ООО «Украинский промышленный банк» был заключен кредитный договор №524-024\ФКВ-08 от 09.09.2008 года на имя ОСОБА_154 на сумму 51 300,00 долларов США.

36. ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на подделку документов, с целью их последующего использования в сентябре 2008 года, находясь в офисе ЧП «АН «Лугань», расположенном по адресу г. Луганск кв. Еременко, 7, достоверно зная, что ОСОБА_130 сотрудником ЧП «Инвестдонбасс» никогда не являлся, действуя умышленно, противоправно, в бланк установленного образца сосбственоручно внесла ложные сведения, о том что ОСОБА_130 работает в ЧП «Инвест-Донбасс» с 1.03.2007 года в должности регионального представителя и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 48 698,70 гривен, после чего ОСОБА_11 реализуя единый с ОСОБА_17 преступный умысел, выполнила подписи в графах «директор» и «главный бухгалтер» в указанных справках, а также выполнила оттиск круглой печати ЧП «Инвест-Донбасс», тем самым подделав официальный документ, который выдается предприятием и предоставляет право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанной справки при оформлении кредита на имя ОСОБА_130 ООО «Украинский промышленный банк».

После чего, ОСОБА_11 предоставила в ООО «Украинский промышленный банк», справку о доходах на имя ОСОБА_130, содержащую заведомо ложные сведения о сумме дохода, что свидетельствовало о платежеспособности последнего.

10.09.2008 года на основании указанной справки ООО «Украинский промышленный банк» был заключен кредитный договор №532-024\ФКВ-08 от 10.09.2008 года на имя ОСОБА_130 на сумму 91 200,00 долларов США.

Таким образом, ОСОБА_11 совершила подделку документа, который выдается и удостоверяется предприятием с целью его использования, по предварительному сговору группой лиц, т.е. преступление, предусмотренное ч.2 ст.358 УК Украины.

Она же, повторно в мае 2008 года (болем точную дату и время в ходе досудебного следствия не установлено) имея умисел на подделку документов, которые выдаються предприятием для дальнейшего их использования, в АКБ «Уксоцбанк», с целью подтверждения платежеспособности клиента ОСОБА_156 , который по предоставленным ранее ОСОБА_11 поддельным документам 15.02.2007 годак открыл кредитную линию № 550-3\1-000853, согласно которой получил в АКБ «Укрсоцбанк» денежные средства в сумне 59 400 долларов США, вновь вступила в преступный уговор с неустанолвенным в ходе досудебного следствия лицом, от котрого получила заведомо поддельную справку о доходах на имя ОСОБА_157 в которой уже имелись реквизиты предприятия, подпись должностного лица, а также печать ООО «Веста».

Реализуя единый преступный умисел, направленный на поддлеку документов, которые выдаются и удостоверяются предприятием, 21.05.2008 года в 10 часо 00 минут, находясь в помещении агентства недвижимости «Лугань» расположенном по адресу: г. Луганск, ул. Советская, 86-2, установив то, что полученный документ оформлен не надлежащим образом и не имеет юридической силы, осознавая то, что ОСОБА_156 не является работником указаного предприятия, собственноручно призвела регистрацию заведомо поддельного документа указав его исходящий номер - 14, а также дату выдачи документа - 21.05.2008 года, чем придала указаному документу юридическую силу.

Таким образом, ОСОБА_11 совершила подделку документа, который выдается предприятием, в целях его использования, по предварительному сговору групой лиц, т.е. преступление, предусмотренное ч.2. ст. 358 УК Украины.

ОСОБА_12, в период с ноября 2007 года по октябрь 2008 года, имея умысел, направленный на причинение имущественного ущерба путем обмана и злоупотребления доверием при отсутствии признаков мошенничества, причинившего имущественный ущерб в крупных размерах, работая в должности старшего менеджера по работе с физическими лицами центрального отделения филиала открытого акционерного общества коммерческого банка «Надра» Луганского регионального управления (далее - ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ) и достоверно зная, что для оформления кредита для приобретения недвижимого имущества необходимы документы, удостоверяющие личность заемщика и поручителя, документы, свидетельствующие о сумме дохода и подтверждающие наличие залогового имущества, вступила в преступный сговор с директором частного предприятия «Агентство недвижимости «Лугань» (далее - ЧП АН «Лугань») ОСОБА_17, менеджером ЧП АН «Лугань» ОСОБА_11, менеджером ЧП АН «Лугань» ОСОБА_158 и неустановленными в ходе досудебного следствия лицами, совместно с которыми разработала преступный план причинения имущественного ущерба ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, согласно которого, ОСОБА_17 совместно с ОСОБА_11, ОСОБА_24 и неустановленными в ходе досудебного следствия лицами убедят отдельных физических лиц оформить на свое имя кредит в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, при этом пообещав им, что погашать кредит будут самостоятельно и что данные кредиты будут обеспечены залоговым имуществом, а заемщикам лишь необходимо предоставить пакет документов, удостоверяющих их личности, для оформления кредита. После чего ОСОБА_17 и ОСОБА_11, реализуя единый с ОСОБА_12 и ОСОБА_24 преступный умысел, изготовят и выдадут поддельные справки о доходах ЧП «АН Лугань», директором которого является ОСОБА_17, и справки о доходах из других предприятий, учреждений, организаций, содержащие заведомо ложные сведения о трудовой деятельности и заработной плате физических лиц.

В последствии ОСОБА_11 или ОСОБА_24 реализуя единый с ОСОБА_12 и ОСОБА_17 преступный умысел, совместно с физическими лицами (заемщиками) и неустановленными лицами прибудет ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, по адресу: г. Луганск, улица Карла Маркса, дом 26-а, где используя документы, содержащие заведомо ложные сведения о сумме доходов заемщиков и о наличии залогового имущества, предоставит указанные документы старшему менеджеру ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ -ОСОБА_12, которая предоставит бланки анкет заемщика и поручителя и совместно с ОСОБА_11 собственноручно внесет ложные сведения о сумме доходов и трудовой деятельности заемщиков и поручителей в анкету заявление клиента на оформление кредитного пакета «Жилищные решения» и анкету поручителя.

Далее, ОСОБА_12, действуя согласно распределенных ролей, на основании указанных документов, содержащих заведомо ложные сведения о сумме дохода заемщика и залоговом имуществе, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, оформит пакет документов, необходимый для выдачи кредита по программе «Жилищные решения», после чего, продолжая реализовывать преступный умысел, совместно с ОСОБА_11 убедят заемщиков подписать кредитный договор, сообщив заведомо ложные сведения, что указанный кредит будет обеспечен залоговым имуществом.

Кроме этого, ОСОБА_12, совместно с ОСОБА_11, ОСОБА_17, ОСОБА_24 и неустановленными лицами на основании подписанных заемщиком документов, в кассе ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ получат наличными кредитные денежные средства, при этом сообщат заемщикам заведомо ложные сведения о том, что в выдаче кредита им отказано либо пообещают производить погашения кредита самостоятельно. После получения кредитных денежных средств ОСОБА_12, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_24 и неустановленные лица распорядятся ими по своему усмотрению.

После чего, ОСОБА_12, ОСОБА_17, ОСОБА_24 и ОСОБА_11, имея умысел на не возврат кредитных денежных средств, с целью сокрытия совершенного ими преступления и введения в заблуждение сотрудников ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ относительно выполнения взятых обязательств по погашению кредита отдельными физическими лицами, из полученных кредитных денежных средств будут ежемесячно частично погашать, оформленные кредиты отдельных физических лиц, путем внесения денежных средств в кассу ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ ОСОБА_12 , что позволит им оформлять кредиты на отдельных физических лиц на протяжении 2007-2008 года:

1. Так, в ноябре 2007 г. ОСОБА_12. реализуя единый с ОСОБА_11, ОСОБА_17, ОСОБА_24 и неустановленными лицами преступный умысел, направленный на получение материальной выгоды за счет средств ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ находясь в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ по адресу г. Луганск ул. Карла Маркса 7-а, получила от ОСОБА_11 ранее изготовленные документы, содержащие ложные сведения о сумме дохода заемщика ОСОБА_59: справку о доходах №27 от 29.10.2007 года на имя ОСОБА_59 , согласно которой доход ОСОБА_59 работает в ЧП АН «Лугань» и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 38 858,00 гривен и документы о наличии залогового имущества. Продолжая реализовывать единый преступный умысел, ОСОБА_12 собственноручно внесла ложные сведения о сумме доходов и трудовой деятельности заемщика ОСОБА_59 в анкету заявление клиента на оформление кредитного пакета «Жилищные решения».

Далее, ОСОБА_12, 2.11.2007 года действуя согласно распределенных ролей, на основании указанных документов, содержащих заведомо ложные сведения о сумме дохода заемщика и залоговом имуществе, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, оформила пакет документов, необходимый для выдачи кредита по программе «Жилищные решения», после чего, ОСОБА_11 убедила заемщика подписать кредитный договор №ПК 383\07-00 от 2.11.2007 года на имя ОСОБА_59 на сумму 81 000 долларов США, целевое использование кредита - приобретение недвижимого имущества по адресу АДРЕСА_37, сообщив заведомо ложные сведения, что указанный кредит будет обеспечен залоговым имуществом и погашаться своевременно.

Далее, ОСОБА_11 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_12 и ОСОБА_17 преступный умысел, на основании подписанных заемщиком ОСОБА_59, документов в кассе ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ 2.11.2007 года получила наличными кредитные денежные средства в сумме 81 000 долларов США, при этом сообщив заемщику ОСОБА_59 что погашать кредит будут самостоятельно.

С целью сокрытия совершенного ими преступления и введения в заблуждение сотрудников ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ относительно выполнения взятых обязательств по погашению указанного кредита, ОСОБА_12, действуя согласно разработанного плана, в период времени с ноября 2007 года по ноябрь 2008 года из полученных кредитных денежных средств ежемесячно частично погашала указанный кредит, путем внесения денежных средств в кассу ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, при этом внесла по телу кредита - 1980,84 долларов США, по процентам 9157,87 долларов США.

ОСОБА_12, ОСОБА_17 и ОСОБА_11, достоверно зная, что сведения указанные в справке о доходах на имя ОСОБА_59 действительности не соответствуют, и полученные кредитные средства, погашаться не будут, использовали кредитные денежные средства в сумме в сумме 81 000 долларов США по своему усмотрению, что лишило возможности ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ использовать деньги в сумме 81 000 долларов США( что согласно курса НБУ в пересчете на национальную валюту Украины на момент совершения преступления составляет 409 050,00 гривен) в собственных интересах, что причинило материальный ущерб в размере 151 605,41 гривен в форме упущенной выгоды, а несвоевременное погашение кредита лишило возможности получения дохода.

2. Далее, в ноябре 2007 года ОСОБА_12 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_11, ОСОБА_17. ОСОБА_24 и неустановленными лицами преступный умысел, направленный на получение материальной выгоды за счет средств ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ находясь в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ по адресу г. Луганск ул. Карла Маркса 7-а, получила от ОСОБА_11 ранее изготовленные документы, содержащие ложные сведения о сумме дохода заемщика ОСОБА_61: справку о доходах №30 от 9.11.2007 года на имя ОСОБА_61 , согласно которой доход ОСОБА_61 в ЧП АН «Лугань» за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 47,863,00 гривен, а также справку о доходах №12\09 от 09.11.2007 года на имя ОСОБА_61, согласно которой ОСОБА_61 работает в ЧП «Укрметалит» в должности менеджера и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 47 880,00 гривен и документы о наличии залогового имущества. Продолжая реализовывать единый преступный умысел, ОСОБА_12 собственноручно внесла ложные сведения о сумме доходов и трудовой деятельности заемщика ОСОБА_61 в анкету заявление клиента на оформление кредитного пакета «Жилищные решения».

Далее, ОСОБА_12, 12.11.2007 года действуя согласно распределенных ролей, на основании указанных документов, содержащих заведомо ложные сведения о сумме дохода заемщика и залоговом имуществе, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, оформила пакет документов, необходимый для выдачи кредита по программе «Жилищные решения», после чего, ОСОБА_24 убедила заемщика подписать кредитный договор №ПК 397\07-00 от 12.11.2007 года на имя ОСОБА_61 на сумму 198 000 долларов США, целевое использование кредита - приобретение недвижимого имущества по адресу АДРЕСА_38, сообщив заведомо ложные сведения, что указанный кредит будет обеспечен залоговым имуществом и погашаться своевременно.

Далее, ОСОБА_24 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_12 и ОСОБА_17 и ОСОБА_11 преступный умысел, на основании подписанных заемщиком ОСОБА_61 документов в кассе ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ 12.11.2007 года получила наличными кредитные денежные средства в сумме 198 000 долларов США, при этом сообщив заемщику ОСОБА_61 что погашать кредит будут самостоятельно.

С целью сокрытия совершенного ими преступления и введения в заблуждение сотрудников ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ относительно выполнения взятых обязательств по погашению указанного кредита, ОСОБА_12, действуя согласно разработанного плана, в период времени с ноября 2007 года по ноябрь 2008 года из полученных кредитных денежных средств ежемесячно частично погашала указанный кредит, путем внесения денежных средств в кассу ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, при этом внесла по телу кредита - 1907,22 долларов США, по процентам 22 126,62 долларов США.

ОСОБА_12, ОСОБА_17, ОСОБА_11 и ОСОБА_24 достоверно зная, что сведения указанные в справке о доходах на имя ОСОБА_61 действительности не соответствуют, и полученные кредитные средства, погашаться не будут, использовали кредитные денежные средства в сумме в сумме 198 000 долларов США по своему усмотрению, что лишило возможности ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ использовать денежные в сумме 198 000 долларов США( что согласно курса НБУ в пересчете на национальную валюту Украины на момент совершения преступления составляет 999 900,00 гривен) в собственных интересах, что причинило материальный ущерб в размере 379 280,66 гривен в форме упущенной выгоды, а несвоевременное погашение кредита лишило возможности получения дохода.

3. Далее, в ноябре 2007 года ОСОБА_12 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_11, ОСОБА_17. ОСОБА_24 и неустановленными лицами преступный умысел, направленный на получение материальной выгоды за счет средств ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ находясь в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ по адресу г. Луганск ул. Карла Маркса 7-а, получила от ОСОБА_11 и ОСОБА_11 ранее изготовленные документы, содержащие ложные сведения о сумме дохода заемщика ОСОБА_62: справку о доходах №35 от 16.11.2007 года на имя ОСОБА_62, согласно которой доход ОСОБА_62 в ЧП АН «Лугань» за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 46 275,00 гривен и документы о наличии залогового имущества. Продолжая реализовывать единый преступный умысел, ОСОБА_12 собственноручно внесла ложные сведения о сумме доходов и трудовой деятельности заемщика ОСОБА_62 в анкету заявление клиента на оформление кредитного пакета «Жилищные решения».

Далее, ОСОБА_12, 20.11.2007 года действуя согласно распределенных ролей, на основании указанных документов, содержащих заведомо ложные сведения о сумме дохода заемщика и залоговом имуществе, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, оформила пакет документов, необходимый для выдачи кредита по программе «Жилищные решения», после чего, ОСОБА_24 и ОСОБА_11 убедили заемщика подписать кредитный договор №ПК 419\07-00 от 20.11.2007 года на имя ОСОБА_62 на сумму 54 000 долларов США, целевое использование кредита - приобретение недвижимого имущества по адресу АДРЕСА_1, сообщив заведомо ложные сведения, что указанный кредит будет обеспечен залоговым имуществом и погашаться своевременно.

Далее, ОСОБА_24 и ОСОБА_11 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_12 и ОСОБА_17 преступный умысел, на основании подписанных заемщиком ОСОБА_62 документов в кассе ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ получила наличными кредитные денежные средства в сумме 54 000 долларов США, при этом сообщив заемщику ОСОБА_62 что погашать кредит будут самостоятельно.

С целью сокрытия совершенного ими преступления и введения в заблуждение сотрудников ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ относительно выполнения взятых обязательств по погашению указанного кредита, ОСОБА_12, действуя согласно разработанного плана, в период времени с ноября 2007 года по январь 2009 года из полученных кредитных денежных средств ежемесячно частично погашала указанный кредит, путем внесения денежных средств в кассу ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, при этом внесла по телу кредита - 648,12 долларов США, по процентам 7577,44 долларов США.

ОСОБА_12, ОСОБА_17, ОСОБА_11 и ОСОБА_24 достоверно зная, что сведения указанные в справке о доходах на имя ОСОБА_62 действительности не соответствуют, и полученные кредитные средства, погашаться не будут, использовали кредитные денежные средства в сумме в сумме 54 000 долларов США по своему усмотрению, что лишило возможности ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ использовать денежные в сумме 54 000 долларов США( что согласно курса НБУ в пересчете на национальную валюту Украины на момент совершения преступления составляет 272 700,00 гривен) в собственных интересах, что причинило материальный ущерб в размере 89 716,63 гривен в форме упущенной выгоды, а несвоевременное погашение кредита лишило возможности получения дохода.

4. Далее, в ноябре 2007 года ОСОБА_12 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_11, ОСОБА_17. ОСОБА_24 и неустановленными лицами преступный умысел, направленный на получение материальной выгоды за счет средств ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ находясь в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ по адресу г. Луганск ул. Карла Маркса 7-а, получила от ОСОБА_11 ранее изготовленные документы, содержащие ложные сведения о сумме дохода заемщика ОСОБА_63: справку о доходах №36 от 19.11.2007 года на имя ОСОБА_63, согласно которой доход ОСОБА_63 в ЧП АН «Лугань»за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 51 628,00 гривен, справку о доходах №41\7 от 16.11.2007 года на имя ОСОБА_63, согласно которой последний работает в ЧП «Укрметалит» и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 47 700,00 гривен, документы, содержащие ложные сведения о сумме дохода и месте работа поручителя ОСОБА_64: справку о доходах №31 от 15.11.2007 года на имя ОСОБА_64, согласно которой последняя работает в ЧП «Укрсхидинвест» в должности регионального менеджера и ее доход последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 37 200,00 гривен и документы о наличии залогового имущества. Продолжая реализовывать единый преступный умысел, ОСОБА_12 предоставила бланки анкет заемщика и поручителя ОСОБА_11, а последняя собственноручно внесла ложные сведения о сумме доходов и трудовой деятельности заемщика и поручителя в анкету заявление клиента на оформление кредитного пакета «Жилищные решения» и анкету поручителя.

Далее, ОСОБА_12, 20.11.2007 года действуя согласно распределенных ролей, на основании указанных документов, содержащих заведомо ложные сведения о сумме дохода заемщика и залоговом имуществе, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, оформила пакет документов, необходимый для выдачи кредита по программе «Жилищные решения», после чего, ОСОБА_24 и ОСОБА_11 убедили заемщика ОСОБА_63 подписать кредитный договор №ПК 4219\07-00 от 21.11.2007 года на имя ОСОБА_63 на сумму 198 000 долларов США, целевое использование кредита - приобретение недвижимого имущества по адресу АДРЕСА_39, сообщив заведомо ложные сведения, что указанный кредит будет обеспечен залоговым имуществом и погашаться своевременно.

Далее, ОСОБА_24 и ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_12 и ОСОБА_17 преступный умысел, на основании подписанных заемщиком ОСОБА_63 документов в кассе ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ получили наличными кредитные денежные средства в сумме 198 000 долларов США, при этом сообщив заемщику ОСОБА_63 что погашать кредит будут самостоятельно.

С целью сокрытия совершенного ими преступления и введения в заблуждение сотрудников ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ относительно выполнения взятых обязательств по погашению указанного кредита, ОСОБА_12, действуя согласно разработанного плана, в период времени с декабря 2007 года по ноябрь 2008 года из полученных кредитных денежных средств ежемесячно частично погашала указанный кредит, путем внесения денежных средств в кассу ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, при этом внесла по телу кредита - 2500,72 долларов США, по процентам 21 445,13 долларов США.

ОСОБА_12, ОСОБА_17, ОСОБА_11 и ОСОБА_24 достоверно зная, что сведения указанные в справке о доходах на имя ОСОБА_63 действительности не соответствуют, и полученные кредитные средства, погашаться не будут, использовали кредитные денежные средства в сумме в сумме 198 000 долларов США по своему усмотрению, что лишило возможности ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ использовать денежные в сумме 198 000 долларов США( что согласно курса НБУ в пересчете на национальную валюту Украины на момент совершения преступления составляет 999 900,00 гривен) в собственных интересах, что причинило материальный ущерб в размере 375 461,64 гривен в форме упущенной выгоды, а несвоевременное погашение кредита лишило возможности получения дохода.

5. Далее, в ноябре 2007 года ОСОБА_12 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_11, ОСОБА_17. ОСОБА_24 и неустановленными лицами преступный умысел, направленный на получение материальной выгоды за счет средств ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ находясь в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ по адресу г. Луганск ул. Карла Маркса 7-а, получила от ОСОБА_11 ранее изготовленные документы, содержащие ложные сведения о сумме дохода заемщика ОСОБА_66: справку о доходах №41\12 от 19.11.2007 года на имя ОСОБА_66, согласно которой последний работает в ЧП «Укрметалит» в должности начальника охраны и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 30 660,00 гривен, справку о доходах №47 от 20.11.2007 года на имя ОСОБА_66, согласно которой последний работает в ЧП «Укрсхидинвест» в должности начальника охраны и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 42 000,00 гривен, документы, содержащие ложные сведения о сумме дохода и месте работа поручителя ОСОБА_67: справку о доходах №48 от 20.11.2007 года на имя ОСОБА_67, согласно которой ОСОБА_67 работает в ЧП «Укрсхидинвест» в должности менеджера и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 24 319,60 гривен и документы о наличии залогового имущества. Продолжая реализовывать единый преступный умысел, ОСОБА_12 предоставила бланки анкет заемщика и поручителя ОСОБА_11, а последняя собственноручно внесла ложные сведения о сумме доходов и трудовой деятельности заемщика и поручителя в анкету заявление клиента на оформление кредитного пакета «Жилищные решения» и анкету поручителя.

Далее, ОСОБА_12, 20.11.2007 года действуя согласно распределенных ролей, на основании указанных документов, содержащих заведомо ложные сведения о сумме дохода заемщика и залоговом имуществе, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, оформила пакет документов, необходимый для выдачи кредита по программе «Жилищные решения», после чего, ОСОБА_24 и ОСОБА_11 убедили заемщика ОСОБА_66 подписать кредитный договор №ПК 425\07-00 от 22.11.2007 года на имя ОСОБА_66 на сумму 198 000 долларов США, целевое использование кредита - приобретение недвижимого имущества по адресу АДРЕСА_64, сообщив заведомо ложные сведения, что указанный кредит будет обеспечен залоговым имуществом и погашаться своевременно.

Далее, ОСОБА_24, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_12 и ОСОБА_17 и ОСОБА_11 преступный умысел, на основании подписанных заемщиком ОСОБА_66 документов в кассе ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ получили наличными кредитные денежные средства в сумме 198 000 долларов США, при этом сообщив заемщику ОСОБА_66 что погашать кредит будут самостоятельно.

С целью сокрытия совершенного ими преступления и введения в заблуждение сотрудников ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ относительно выполнения взятых обязательств по погашению указанного кредита, ОСОБА_12, действуя согласно разработанного плана, в период времени с декабря 2007 года по ноябрь 2008 года из полученных кредитных денежных средств ежемесячно частично погашала указанный кредит, путем внесения денежных средств в кассу ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, при этом внесла по телу кредита - 2565,74 долларов США, по процентам 21370,13 долларов США.

ОСОБА_12, ОСОБА_17, ОСОБА_11 и ОСОБА_24 достоверно зная, что сведения указанные в справке о доходах на имя ОСОБА_66 действительности не соответствуют, и полученные кредитные средства, погашаться не будут, использовали кредитные денежные средства в сумме в сумме 198 000 долларов США по своему усмотрению, что лишило возможности ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ использовать денежные в сумме 198 000 долларов США ( что согласно курса НБУ в пересчете на национальную валюту Украины на момент совершения преступления составляет 999 900,00 гривен) в собственных интересах, что причинило материальный ущерб в размере 378 019,08 гривен в форме упущенной выгоды, а несвоевременное погашение кредита лишило возможности получения дохода.

6. Далее, в декабре 2007 года ОСОБА_12 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_11, ОСОБА_17, ОСОБА_24 и неустановленными лицами преступный умысел, направленный на получение материальной выгоды за счет средств ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ находясь в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ по адресу г. Луганск ул. Карла Маркса 7-а, получила от ОСОБА_11 ранее изготовленные документы, содержащие ложные сведения о сумме дохода заемщика ОСОБА_68: справку о доходах №51 от 03.12.2007 года на имя ОСОБА_68, согласно которой доход ОСОБА_68 в ЧП АН «Лугань» за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 57 362,00 гривен, документы, содержащие ложные сведения о сумме дохода и месте работа поручителя ОСОБА_69: справку о доходах №45\15 от 03.12.2007 года на имя ОСОБА_69, согласно которой ОСОБА_69 работает в ЧП «Укрсхидинвест» в должности регионального менеджера и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 40 890,00 гривен и документы о наличии залогового имущества. Продолжая реализовывать единый преступный умысел, ОСОБА_12 предоставила бланки анкет заемщика и поручителя ОСОБА_11, а последняя собственноручно внесла ложные сведения о сумме доходов и трудовой деятельности заемщика и поручителя в анкету заявление клиента на оформление кредитного пакета «Жилищные решения» и анкету поручителя.

Далее, ОСОБА_12, 05.12.2007 года действуя согласно распределенных ролей, на основании указанных документов, содержащих заведомо ложные сведения о сумме дохода заемщика и залоговом имуществе, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, оформила пакет документов, необходимый для выдачи кредита по программе «Жилищные решения», после чего, ОСОБА_17 убедила заемщика ОСОБА_68 подписать кредитный договор №ПК 443\07-00 от 05.12.2007 года на имя ОСОБА_68 на сумму 135 000 долларов США, целевое использование кредита - приобретение недвижимого имущества по адресу АДРЕСА_40, сообщив заведомо ложные сведения, что указанный кредит будет обеспечен залоговым имуществом и погашаться своевременно.

Далее, неустановленные в ходе досудебного следствия лица, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_12 и ОСОБА_17 и ОСОБА_11 и ОСОБА_24 преступный умысел, на основании подписанных заемщиком ОСОБА_68 документов в кассе ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ получили наличными кредитные денежные средства в сумме 135 000 долларов США, при этом сообщив заемщику ОСОБА_68 что погашать кредит будут самостоятельно.

С целью сокрытия совершенного ими преступления и введения в заблуждение сотрудников ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ относительно выполнения взятых обязательств по погашению указанного кредита, ОСОБА_12, действуя согласно разработанного плана, в период времени с декабря 2007 года по октябрь 2008 года из полученных кредитных денежных средств ежемесячно частично погашала указанный кредит, путем внесения денежных средств в кассу ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, при этом внесла по телу кредита - 2345,89 долларов США, по процентам 13795,22 долларов США.

ОСОБА_12, ОСОБА_17, ОСОБА_11 и ОСОБА_24 достоверно зная, что сведения указанные в справке о доходах на имя ОСОБА_66 действительности не соответствуют, и полученные кредитные средства, погашаться не будут, использовали кредитные денежные средства в сумме в сумме 198 000 долларов США по своему усмотрению, что лишило возможности ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ использовать денежные в сумме 135 000 долларов США( что согласно курса НБУ в пересчете на национальную валюту Украины на момент совершения преступления составляет 681 750,00 гривен) в собственных интересах, что причинило материальный ущерб в размере 254 540,44 гривен в форме упущенной выгоды, а несвоевременное погашение кредита лишило возможности получения дохода.

7. Так, в декабре 2007 г. ОСОБА_12. реализуя единый с ОСОБА_11, ОСОБА_17, ОСОБА_24 и неустановленными лицами преступный умысел, направленный на получение материальной выгоды за счет средств ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ находясь в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ по адресу г. Луганск ул. Карла Маркса 7-а, получила от ОСОБА_11 ранее изготовленные документы, содержащие ложные сведения о сумме дохода заемщика ОСОБА_70: справку о доходах №54 от 4.12.2007 года на имя ОСОБА_70 , согласно которой ОСОБА_70 работает в ЧП АН «Лугань» и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 46 000,00 гривен и документы о наличии залогового имущества. Продолжая реализовывать единый преступный умысел, ОСОБА_12 предоставила бланки анкет заемщика и поручителя ОСОБА_11, а последняя собственноручно внесла ложные сведения о сумме доходов и трудовой деятельности заемщика в анкету заявление клиента на оформление кредитного пакета «Жилищные решения».

Далее, ОСОБА_12, 6.12.2007 года действуя согласно распределенных ролей, на основании указанных документов, содержащих заведомо ложные сведения о сумме дохода заемщика и залоговом имуществе, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, оформила пакет документов, необходимый для выдачи кредита по программе «Жилищные решения», после чего, ОСОБА_11 убедила заемщика подписать кредитный договор №ПК 448\07-00 от 6.12.2007 года на имя ОСОБА_70 на сумму 58 500 долларов США, целевое использование кредита - приобретение недвижимого имущества по адресу АДРЕСА_41, сообщив заведомо ложные сведения, что указанный кредит будет обеспечен залоговым имуществом.

Далее, ОСОБА_11 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_12 и ОСОБА_17 преступный умысел, на основании подписанных заемщиком ОСОБА_70, документов в кассе ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ получила наличными кредитные денежные средства в сумме 58 500 долларов США, при этом сообщив заемщику ОСОБА_70 что погашать кредит будут самостоятельно.

С целью сокрытия совершенного ими преступления и введения в заблуждение сотрудников ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ относительно выполнения взятых обязательств по погашению указанного кредита, ОСОБА_12, действуя согласно разработанного плана, в период времени с декабря 2007 года по октябрь 2008 года из полученных кредитных денежных средств ежемесячно частично погашала указанный кредит, путем внесения денежных средств в кассу ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, при этом внесла по телу кредита - 1661,34 долларов США, по процентам 5930,01 долларов США.

ОСОБА_12, ОСОБА_17 и ОСОБА_11, достоверно зная, что сведения указанные в справке о доходах на имя ОСОБА_59 действительности не соответствуют, и полученные кредитные средства, погашаться не будут, использовали кредитные денежные средства в сумме в сумме 81 000 долларов США по своему усмотрению, что лишило возможности ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ использовать денежные в сумме 58 500 долларов США( что согласно курса НБУ в пересчете на национальную валюту Украины на момент совершения преступления составляет 295 425,00 гривен) в собственных интересах, что причинило материальный ущерб в размере 109030,12 гривен в форме упущенной выгоды, а несвоевременное погашение кредита лишило возможности получения дохода.

8. Так, в декабре 2007 г. ОСОБА_12. реализуя единый с ОСОБА_11, ОСОБА_17, ОСОБА_24 и неустановленными лицами преступный умысел, направленный на получение материальной выгоды за счет средств ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ находясь в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ по адресу г. Луганск ул. Карла Маркса 7-а, получила от ОСОБА_11 ранее изготовленные документы, содержащие ложные сведения о сумме дохода и месте работы заемщика ОСОБА_24: справку о доходах №55 от 5.12.2007 года на имя ОСОБА_24, согласно которой ОСОБА_24 работает в ЧП АН «Лугань» и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 45 653,00 гривен, справку о доходах №41 от 5.12.2007 года на имя ОСОБА_24, согласно которой ОСОБА_24 работает в ООО «Укрпромспецснаб» в должности заместителя начальника отдела продаж и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 22 408,45 гривен, и документы о наличии залогового имущества. Продолжая реализовывать единый преступный умысел, ОСОБА_12 собственноручно внесла ложные сведения о сумме доходов и трудовой деятельности заемщика ОСОБА_24 в анкету заявление клиента на оформление кредитного пакета «Жилищные решения».

Далее, ОСОБА_12, 6.12.2007 года действуя согласно распределенных ролей, на основании указанных документов, содержащих заведомо ложные сведения о сумме дохода заемщика и залоговом имуществе, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, оформила пакет документов, необходимый для выдачи кредита по программе «Жилищные решения», после чего, ОСОБА_11 убедила заемщика подписать кредитный договор №ПК 449\07-00 от 7.12.2007 года на имя ОСОБА_24 на сумму 172 000 долларов США, целевое использование кредита - приобретение недвижимого имущества по адресу АДРЕСА_42, достоверно зная, что указанный кредит погашаться не будет.

Далее, ОСОБА_24 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_12, ОСОБА_11, ОСОБА_17 преступный умысел, на основании подписанных заемщиком ОСОБА_24, документов в кассе ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ получила наличными кредитные денежные средства в сумме 172 000 долларов США.

С целью сокрытия совершенного ими преступления и введения в заблуждение сотрудников ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ относительно выполнения взятых обязательств по погашению указанного кредита, ОСОБА_12, действуя согласно разработанного плана, в период времени с декабря 2007 года по ноябрь 2008 года из полученных кредитных денежных средств ежемесячно частично погашала указанный кредит, путем внесения денежных средств в кассу ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, при этом внесла по телу кредита - 3100,89 долларов США, по процентам 17591,22 долларов США.

ОСОБА_12, ОСОБА_24, ОСОБА_17 и ОСОБА_11, достоверно зная, что сведения указанные в справке о доходах на имя ОСОБА_24 действительности не соответствуют, и полученные кредитные средства, погашаться не будут, использовали кредитные денежные средства в сумме в сумме 172 000 долларов США по своему усмотрению, что лишило возможности ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ использовать денежные в сумме 172 000 долларов США( что согласно курса НБУ в пересчете на национальную валюту Украины на момент совершения преступления составляет 868 600,00 гривен) в собственных интересах, что причинило материальный ущерб в размере 326 679,68 гривен в форме упущенной выгоды, а несвоевременное погашение кредита лишило возможности получения дохода.

9. Так, в декабре 2007 г. ОСОБА_12. реализуя единый с ОСОБА_11, ОСОБА_17, ОСОБА_24 и неустановленными лицами преступный умысел, направленный на получение материальной выгоды за счет средств ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ находясь в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ по адресу г. Луганск ул. Карла Маркса 7-а, получила от ОСОБА_11 ранее изготовленные документы, содержащие ложные сведения о сумме дохода заемщика ОСОБА_72: справку о доходах №46\18 от 12.12.2007 года на имя ОСОБА_72, согласно которой ОСОБА_72 работает в ЧП «Укрсхидинсвест» и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 41 565,00 гривен и документы содержащие ложные сведения о сумме дохода поручителя ОСОБА_73: справку о доходах №42 от 11.12.2007 года на имя ОСОБА_73, согласно которой последняя работает в ООО «Укрпромспецснаб» в должности менеджера и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 28 068,60 гривен документы о наличии залогового имущества. Продолжая реализовывать единый преступный умысел, ОСОБА_12 предоставила бланки анкет заемщика и поручителя ОСОБА_11, а последняя собственноручно внесла ложные сведения о сумме доходов и трудовой деятельности заемщика и поручителя в анкету заявление клиента на оформление кредитного пакета «Жилищные решения» и анкету поручителя.

Далее, ОСОБА_12, 14.12.2007 года действуя согласно распределенных ролей, на основании указанных документов, содержащих заведомо ложные сведения о сумме дохода заемщика и залоговом имуществе, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, оформила пакет документов, необходимый для выдачи кредита по программе «Жилищные решения», после чего, ОСОБА_24 убедила заемщика подписать кредитный договор №ПК 463\07-00 от 14.12.2007 года на имя ОСОБА_72 на сумму 76 500 долларов США, целевое использование кредита - приобретение недвижимого имущества по адресу АДРЕСА_43, сообщив заведомо ложные сведения, что указанный кредит будет обеспечен залоговым имуществом.

Далее, ОСОБА_24 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_12, ОСОБА_11 и ОСОБА_17 преступный умысел, на основании подписанных заемщиком ОСОБА_72, документов в кассе ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ получила наличными кредитные денежные средства в сумме 76 500 долларов США, при этом сообщив заемщику ОСОБА_72 что погашать кредит будут самостоятельно.

С целью сокрытия совершенного ими преступления и введения в заблуждение сотрудников ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ относительно выполнения взятых обязательств по погашению указанного кредита, ОСОБА_12, действуя согласно разработанного плана, в период времени с января 2008 года по октябрь 2008 года из полученных кредитных денежных средств ежемесячно частично погашала указанный кредит, путем внесения денежных средств в кассу ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, при этом внесла по телу кредита - 1057,05 долларов США, по процентам 7933,57 долларов США.

ОСОБА_12, ОСОБА_24, ОСОБА_17 и ОСОБА_11, достоверно зная, что сведения указанные в справке о доходах на имя ОСОБА_72 действительности не соответствуют, и полученные кредитные средства, погашаться не будут, использовали кредитные денежные средства в сумме в сумме 76 500 долларов США по своему усмотрению, что лишило возможности ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ использовать денежные в сумме 76 500 долларов США( что согласно курса НБУ в пересчете на национальную валюту Украины на момент совершения преступления составляет 386 325,00 гривен) в собственных интересах, что причинило материальный ущерб в размере 150607,16 гривен в форме упущенной выгоды, а несвоевременное погашение кредита лишило возможности получения дохода.

10. Так, в декабре 2007 г. ОСОБА_12. реализуя единый с ОСОБА_11, ОСОБА_17, ОСОБА_24 и неустановленными лицами преступный умысел, направленный на получение материальной выгоды за счет средств ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ находясь в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ по адресу г. Луганск ул. Карла Маркса 7-а, получила от ОСОБА_11 ранее изготовленные документы, содержащие ложные сведения о сумме дохода заемщика ОСОБА_75: справку о доходах №53\20 от 17.12.2007 года на имя ОСОБА_75, согласно которой ОСОБА_75 работает в ЧП «Укрсхидинсвест» в должности коммерческого директора и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 48 206,00 гривен и документы содержащие ложные сведения о сумме дохода поручителя ОСОБА_76: справку о доходах №67 от 17.12.2007 года на имя ОСОБА_76, согласно которой последняя работает в ООО «Укрпромспецснаб» в должности начальника отдела сбыта и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 40 259,37 гривен документы о наличии залогового имущества. Продолжая реализовывать единый преступный умысел, ОСОБА_12 предоставила бланки анкет заемщика и поручителя ОСОБА_11, а последняя собственноручно внесла ложные сведения о сумме доходов и трудовой деятельности заемщика и поручителя в анкету заявление клиента на оформление кредитного пакета «Жилищные решения» и анкету поручителя.

Далее, ОСОБА_12, 20.12.2007 года действуя согласно распределенных ролей, на основании указанных документов, содержащих заведомо ложные сведения о сумме дохода заемщика и залоговом имуществе, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, оформила пакет документов, необходимый для выдачи кредита по программе «Жилищные решения», после чего, ОСОБА_24 убедила заемщика подписать кредитный договор №ПК 481\07-00 от 20.12.2007 года на имя ОСОБА_75 на сумму 119 400 долларов США, целевое использование кредита - приобретение недвижимого имущества по адресу АДРЕСА_44, сообщив заведомо ложные сведения, что указанный кредит будет обеспечен залоговым имуществом.

Далее, ОСОБА_24 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_12, ОСОБА_11 и ОСОБА_17 преступный умысел, на основании подписанных заемщиком ОСОБА_75, документов в кассе ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ получила наличными кредитные денежные средства в сумме 119 400 долларов США, при этом сообщив заемщику ОСОБА_75 что погашать кредит будут самостоятельно.

С целью сокрытия совершенного ими преступления и введения в заблуждение сотрудников ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ относительно выполнения взятых обязательств по погашению указанного кредита, ОСОБА_12, действуя согласно разработанного плана, в период времени с января 2008 года по ноябрь 2008 года из полученных кредитных денежных средств ежемесячно частично погашала указанный кредит, путем внесения денежных средств в кассу ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, при этом внесла по телу кредита - 2480,09 долларов США, по процентам 12079,42 долларов США

ОСОБА_12, ОСОБА_24, ОСОБА_17 и ОСОБА_11, достоверно зная, что сведения указанные в справке о доходах на имя ОСОБА_75 действительности не соответствуют, и полученные кредитные средства, погашаться не будут, использовали кредитные денежные средства в сумме в сумме 119 400 долларов США по своему усмотрению, что лишило возможности ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ использовать денежные в сумме 119 400 долларов США( что согласно курса НБУ в пересчете на национальную валюту Украины на момент совершения преступления составляет 602 970,00 гривен) в собственных интересах, что причинило материальный ущерб в размере 233384,90 гривен в форме упущенной выгоды, а несвоевременное погашение кредита лишило возможности получения дохода.

11. Так, в декабре 2007 г. ОСОБА_12. реализуя единый с ОСОБА_11, ОСОБА_17, ОСОБА_24 и неустановленными лицами преступный умысел, направленный на получение материальной выгоды за счет средств ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ находясь в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ по адресу г. Луганск ул. Карла Маркса 7-а, получила от ОСОБА_11 ранее изготовленные документы, содержащие ложные сведения о сумме дохода заемщика ОСОБА_78: справку о доходах №4\с от 19.12.2007 года на имя ОСОБА_78, согласно которой ОСОБА_78 работает в ЧП АН «Лугань» и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 18 269,85 гривен и документы о наличии залогового имущества. Продолжая реализовывать единый преступный умысел, ОСОБА_12 собственноручно внесла ложные сведения о сумме доходов и трудовой деятельности заемщика ОСОБА_78 в анкету заявление клиента на оформление кредитного пакета «Жилищные решения».

Далее, ОСОБА_12, 25.12.2007 года действуя согласно распределенных ролей, на основании указанных документов, содержащих заведомо ложные сведения о сумме дохода заемщика и залоговом имуществе, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, оформила пакет документов, необходимый для выдачи кредита по программе «Жилищные решения», после чего, ОСОБА_24 убедила заемщика подписать кредитный договор №ПК 484\07-00 от 25.12.2007 года на имя ОСОБА_78 на сумму 32 610 долларов США, целевое использование кредита - приобретение недвижимого имущества по адресу АДРЕСА_5, сообщив заведомо ложные сведения, что указанный кредит будет обеспечен залоговым имуществом.

Далее, ОСОБА_24 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_12, ОСОБА_11 и ОСОБА_17 преступный умысел, на основании подписанных заемщиком ОСОБА_78, документов в кассе ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ получила наличными кредитные денежные средства в сумме 32 610 долларов США, при этом сообщив заемщику ОСОБА_78 что погашать кредит будут самостоятельно.

С целью сокрытия совершенного ими преступления и введения в заблуждение сотрудников ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ относительно выполнения взятых обязательств по погашению указанного кредита, ОСОБА_12, действуя согласно разработанного плана, в период времени с января 2008 года по ноябрь 2008 года из полученных кредитных денежных средств ежемесячно частично погашала указанный кредит, путем внесения денежных средств в кассу ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, при этом внесла по телу кредита - 432,81 долларов США, по процентам 3277,89 долларов США

ОСОБА_12, ОСОБА_24, ОСОБА_17 и ОСОБА_11, достоверно зная, что сведения указанные в справке о доходах на имя ОСОБА_72 действительности не соответствуют, и полученные кредитные средства, погашаться не будут, использовали кредитные денежные средства в сумме в сумме 32 610 долларов США по своему усмотрению, что лишило возможности ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ использовать денежные в сумме 32 610 долларов США( что согласно курса НБУ в пересчете на национальную валюту Украины на момент совершения преступления составляет 164 680,50 гривен) в собственных интересах, что причинило материальный ущерб в размере 64 693,69 гривен в форме упущенной выгоды, а несвоевременное погашение кредита лишило возможности получения дохода.

12. Так, в январе 2008 г. ОСОБА_12. реализуя единый с ОСОБА_11, ОСОБА_17, ОСОБА_24 и неустановленными лицами преступный умысел, направленный на получение материальной выгоды за счет средств ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ находясь в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ по адресу г. Луганск ул. Карла Маркса 7-а, получила от ОСОБА_11 ранее изготовленные документы, содержащие ложные сведения о сумме дохода заемщика ОСОБА_79 и поручителя ОСОБА_79: справку о доходах №2 от 22.01.2008 года на имя ОСОБА_79, согласно которой последняя работает в ЧП АН «Лугань» и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 31 753,21 гривен, справку о доходах №6\4 от 23.01.2008 года на имя ОСОБА_79, согласно которой последний работает в ЧП «Инвест-Донбасс» в должности начальника транспортного отдела и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 28 347,32 гривен и документы о наличии залогового имущества. Продолжая реализовывать единый преступный умысел, ОСОБА_12 собственноручно внесла ложные сведения о сумме доходов и трудовой деятельности заемщика и поручителя в анкету заявление клиента на оформление кредитного пакета «Жилищные решения» и анкету поручителя.

Далее, ОСОБА_12, 25.01.2008 года действуя согласно распределенных ролей, на основании указанных документов, содержащих заведомо ложные сведения о сумме дохода заемщика и залоговом имуществе, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, оформила пакет документов, необходимый для выдачи кредита по программе «Жилищные решения», после чего, ОСОБА_17 и ОСОБА_11 убедили заемщика подписать кредитный договор №ПК 23\08-00 от 25.01.2008 года на имя ОСОБА_79 на сумму 57 350 долларов США, целевое использование кредита - потребительские цели.

Далее, неустановленные в ходе досудебного следствия лица, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_12, ОСОБА_11 и ОСОБА_17, ОСОБА_24 преступный умысел, на основании подписанных заемщиком ОСОБА_159, документов в кассе ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ получили наличными кредитные денежные средства в сумме 57 350,00 долларов США, при этом ОСОБА_17 сообщила заемщику ОСОБА_160 заведомо ложные сведения, что погашать кредит будет самостоятельно.

С целью сокрытия совершенного ими преступления и введения в заблуждение сотрудников ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ относительно выполнения взятых обязательств по погашению указанного кредита, ОСОБА_12, действуя согласно разработанного плана, в период времени с февраля 2008 года по июль 2008 года из полученных кредитных денежных средств ежемесячно частично погашала указанный кредит, путем внесения денежных средств в кассу ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, при этом внесла по телу кредита - 2085,58 долларов США, по процентам 6791,48 долларов США

ОСОБА_12, ОСОБА_24, ОСОБА_17 и ОСОБА_11, достоверно зная, что сведения указанные в справке о доходах на имя ОСОБА_160 и ОСОБА_79 действительности не соответствуют, и полученные кредитные средства, погашаться не будут, использовали кредитные денежные средства в сумме 57 350 долларов США по своему усмотрению, что лишило возможности ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ использовать денежные в сумме 57 350 долларов США (что согласно курса НБУ в пересчете на национальную валюту Украины на момент совершения преступления составляет 289 617,50 гривен) в собственных интересах, что причинило материальный ущерб в размере 115 154,54 гривен в форме упущенной выгоды, а несвоевременное погашение кредита лишило возможности получения дохода.

13. Так, в феврале 2008 г. ОСОБА_12. реализуя единый с ОСОБА_11, ОСОБА_17, ОСОБА_24 и неустановленными лицами преступный умысел, направленный на получение материальной выгоды за счет средств ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ находясь в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ по адресу г. Луганск ул. Карла Маркса 7-а, получила от ОСОБА_11 ранее изготовленные документы, содержащие ложные сведения о сумме дохода заемщика ОСОБА_80: справку о доходах №8 от 06.02.2008 года на имя ОСОБА_80, согласно которой ОСОБА_80 работает в ООО «Укрпромспецснаб» в должности начальника отдела снабжения и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 21 464,65 гривен, а также документы, содержащие ложные сведения о сумме дохода поручителя ОСОБА_81: справку о доходах №15 от 05.02.2008 года на имя ОСОБА_81, согласно которой ОСОБА_81 работает в ЧП «Укрсхидинвест» в должности регионального менеджера и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 25 501,32 гривен и справку о доходах №15\8 от 05.02.2008 года на имя ОСОБА_81, согласно которой ОСОБА_81 работает в ЧП «Инвест-Донбасс» в должности регионального менеджера и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 31 124,82 гривен и документы о наличии залогового имущества. Продолжая реализовывать единый преступный умысел, ОСОБА_12 предоставила бланки анкет заемщика и поручителя ОСОБА_11, а последняя собственноручно внесла ложные сведения о сумме доходов и трудовой деятельности заемщика и поручителя в анкету заявление клиента на оформление кредитного пакета «Жилищные решения» и анкету поручителя.

Далее, ОСОБА_12, 08.02.2008 года действуя согласно распределенных ролей, на основании указанных документов, содержащих заведомо ложные сведения о сумме дохода заемщика и залоговом имуществе, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, оформила пакет документов, необходимый для выдачи кредита по программе «Жилищные решения», после чего, ОСОБА_24 убедила заемщика подписать кредитный договор №ПК 37\08-00 от 08.02.2008 года на имя ОСОБА_80 на сумму 90 160 долларов США, целевое использование кредита - приобретение недвижимого имущества по адресу АДРЕСА_65, сообщив заведомо ложные сведения, что указанный кредит будет обеспечен залоговым имуществом.

Далее, неустановленные в ходе досудебного следствия лица, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_12, ОСОБА_11 и ОСОБА_17, ОСОБА_24 преступный умысел, на основании подписанных заемщиком ОСОБА_80, документов в кассе ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ получила наличными кредитные денежные средства в сумме 90 160 долларов США, при этом сообщив заемщику ОСОБА_80 что погашать кредит будут самостоятельно.

С целью сокрытия совершенного ими преступления и введения в заблуждение сотрудников ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ относительно выполнения взятых обязательств по погашению указанного кредита, ОСОБА_12, действуя согласно разработанного плана, в период времени с марта 2008 года по ноябрь 2008 года из полученных кредитных денежных средств ежемесячно частично погашала указанный кредит, путем внесения денежных средств в кассу ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, при этом внесла по телу кредита - 924,64 долларов США, по процентам 7579,10 долларов США

ОСОБА_12, ОСОБА_24, ОСОБА_17 и ОСОБА_11, достоверно зная, что сведения указанные в справке о доходах на имя ОСОБА_80 и ОСОБА_81 действительности не соответствуют, и полученные кредитные средства, погашаться не будут, использовали кредитные денежные средства в сумме 90 160 долларов США по своему усмотрению, что лишило возможности ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ использовать денежные в сумме 90 160 долларов США (что согласно курса НБУ в пересчете на национальную валюту Украины на момент совершения преступления составляет 455 308, 00гривен) в собственных интересах, что причинило материальный ущерб в размере 178 120,87 гривен в форме упущенной выгоды, а несвоевременное погашение кредита лишило возможности получения дохода.

14. Так, в феврале 2008 г. ОСОБА_12. реализуя единый с ОСОБА_11, ОСОБА_17, ОСОБА_24 и неустановленными лицами преступный умысел, направленный на получение материальной выгоды за счет средств ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ находясь в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ по адресу г. Луганск ул. Карла Маркса 7-а, получила от ОСОБА_11 ранее изготовленные документы, содержащие ложные сведения о сумме дохода заемщика ОСОБА_82 и поручителя ОСОБА_83: справку о доходах №12 от 12.02.2008 года на имя ОСОБА_82, согласно которой последний работает в ЧП АН «Лугань» и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 20 538,00 гривен, справку о доходах №17 от 13.02.2008 года на имя ОСОБА_83, согласно которой последняя работает в ЧП «Укрсхидинвест» в должности регионального менеджера и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 35 362,85 гривен и документы о наличии залогового имущества. Продолжая реализовывать единый преступный умысел, ОСОБА_12 собственноручно внесла ложные сведения о сумме доходов и трудовой деятельности заемщика и поручителя в анкету заявление клиента на оформление кредитного пакета «Жилищные решения» и анкету поручителя.

Далее, ОСОБА_12, 15.02.2008 года действуя согласно распределенных ролей, на основании указанных документов, содержащих заведомо ложные сведения о сумме дохода заемщика и залоговом имуществе, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, оформила пакет документов, необходимый для выдачи кредита по программе «Жилищные решения», после чего, ОСОБА_17 и ОСОБА_11 убедили заемщика подписать кредитный договор №ПК 47\08-00 от 19.02.2008 года на имя ОСОБА_82 на сумму 160 000 долларов США, целевое использование кредита - приобретение недвижимого имущества по адресу АДРЕСА_45, сообщив заведомо ложные сведения, что указанный кредит будет обеспечен залоговым имуществом.

Далее, неустановленные в ходе досудебного следствия лица, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_12, ОСОБА_11 и ОСОБА_17, ОСОБА_24 преступный умысел, на основании подписанных заемщиком ОСОБА_82, документов в кассе ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ получили наличными кредитные денежные средства в сумме 160 000 долларов США, при этом ОСОБА_17 сообщила заемщику ОСОБА_82 заведомо ложные сведения, что в получении кредита ему отказано.

С целью сокрытия совершенного ими преступления и введения в заблуждение сотрудников ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ относительно выполнения взятых обязательств по погашению указанного кредита, ОСОБА_12, действуя согласно разработанного плана, в период времени с марта 2008 года по ноябрь 2008 года из полученных кредитных денежных средств ежемесячно частично погашала указанный кредит, путем внесения денежных средств в кассу ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, при этом внесла по телу кредита - 1454,04 долларов США, по процентам 13 138,85 долларов США.

ОСОБА_12, ОСОБА_24, ОСОБА_17 и ОСОБА_11, достоверно зная, что сведения указанные в справке о доходах на имя ОСОБА_82 и ОСОБА_161 действительности не соответствуют, и полученные кредитные средства, погашаться не будут, использовали кредитные денежные средства в сумме 160 000 долларов США по своему усмотрению, что лишило возможности ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ использовать денежные в сумме 160 000 долларов США (что согласно курса НБУ в пересчете на национальную валюту Украины на момент совершения преступления составляет 808 000, 00 гривен) в собственных интересах, что причинило материальный ущерб в размере 318,942,06 гривен в форме упущенной выгоды, а несвоевременное погашение кредита лишило возможности получения дохода.

15. Так, в феврале 2008 г. ОСОБА_12. реализуя единый с ОСОБА_11, ОСОБА_17, ОСОБА_24 и неустановленными лицами преступный умысел, направленный на получение материальной выгоды за счет средств ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ находясь в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ по адресу г. Луганск ул. Карла Маркса 7-а, получила от ОСОБА_11 ранее изготовленные документы, содержащие ложные сведения о сумме дохода заемщика ОСОБА_84 и поручителя ОСОБА_85: справку о доходах №17 от 15.12.2007 года на имя ОСОБА_84, согласно которой последний работает в ЧП АН «Лугань» и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 48 488,00 гривен, справку о доходах №21 от 14.02.2008 года на имя ОСОБА_85, согласно которой последняя работает в ООО «Укрпромспецснаб» в должности регионального менеджера и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 34 875,48 гривен и документы о наличии залогового имущества. Продолжая реализовывать единый преступный умысел, ОСОБА_12 предоставила бланки анкет заемщика и поручителя ОСОБА_11, а последняя собственноручно внесла ложные сведения о сумме доходов и трудовой деятельности заемщика и поручителя в анкету заявление клиента на оформление кредитного пакета «Жилищные решения» и анкету поручителя.

Далее, ОСОБА_12, 19.02.2008 года действуя согласно распределенных ролей, на основании указанных документов, содержащих заведомо ложные сведения о сумме дохода заемщика и залоговом имуществе, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, оформила пакет документов, необходимый для выдачи кредита по программе «Жилищные решения», после чего, ОСОБА_17 и ОСОБА_11 убедила заемщика подписать кредитный договор №ПК 50\08-00 от 19.02.2008 года на имя ОСОБА_84 на сумму 115 000 долларов США, целевое использование кредита - приобретение недвижимого имущества по адресу АДРЕСА_46, сообщив заведомо ложные сведения, что указанный кредит будет обеспечен залоговым имуществом.

Далее, неустановленные в ходе досудебного следствия лица, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_12, ОСОБА_11 и ОСОБА_17, ОСОБА_24 преступный умысел, на основании подписанных заемщиком ОСОБА_84, документов в кассе ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ получили наличными кредитные денежные средства в сумме 115 000 долларов США, при этом сообщив заемщику ОСОБА_84 что погашать кредит будут самостоятельно.

С целью сокрытия совершенного ими преступления и введения в заблуждение сотрудников ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ относительно выполнения взятых обязательств по погашению указанного кредита, ОСОБА_12, действуя согласно разработанного плана, в период времени с марта 2008 года по ноябрь 2008 года из полученных кредитных денежных средств ежемесячно частично погашала указанный кредит, путем внесения денежных средств в кассу ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, при этом внесла по телу кредита - 1205,01 долларов США, по процентам 9267,18 долларов США.

ОСОБА_12, ОСОБА_24, ОСОБА_17 и ОСОБА_11, достоверно зная, что сведения указанные в справке о доходах на имя ОСОБА_86 и ОСОБА_87 действительности не соответствуют, и полученные кредитные средства, погашаться не будут, использовали кредитные денежные средства в сумме 115 000 долларов США по своему усмотрению, что лишило возможности ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ использовать денежные в сумме 115 000 долларов США (что согласно курса НБУ в пересчете на национальную валюту Украины на момент совершения преступления составляет 580 750, 00 гривен) в собственных интересах, что причинило материальный ущерб в размере 228 903,40 гривен в форме упущенной выгоды, а несвоевременное погашение кредита лишило возможности получения дохода.

16. Так, в феврале 2008 г. ОСОБА_12. реализуя единый с ОСОБА_11, ОСОБА_17, ОСОБА_24 и неустановленными лицами преступный умысел, направленный на получение материальной выгоды за счет средств ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ находясь в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ по адресу г. Луганск ул. Карла Маркса 7-а, получила от ОСОБА_11 ранее изготовленные документы, содержащие ложные сведения о сумме дохода заемщика ОСОБА_86: справку о доходах №12 от 20.02.2008 года на имя ОСОБА_86, согласно которой ОСОБА_86 работает в ЧП «Укрсхидинвест» в должности регионального менеджера и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 42 334,36 гривен, а также документы, содержащие ложные сведения о сумме дохода поручителя ОСОБА_87: справку о доходах №18 от 19.02.2008 года на имя ОСОБА_87, согласно которой ОСОБА_87 работает в ООО «Укрпромспецснаб» в должности менеджера и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 35 736,12 гривен и справку и документы о наличии залогового имущества. Продолжая реализовывать единый преступный умысел, ОСОБА_12 предоставила бланки анкет заемщика и поручителя ОСОБА_11, а последняя собственноручно внесла ложные сведения о сумме доходов и трудовой деятельности заемщика и поручителя в анкету заявление клиента на оформление кредитного пакета «Жилищные решения» и анкету поручителя.

Далее, ОСОБА_12, 22.02.2008 года действуя согласно распределенных ролей, на основании указанных документов, содержащих заведомо ложные сведения о сумме дохода заемщика и залоговом имуществе, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, оформила пакет документов, необходимый для выдачи кредита по программе «Жилищные решения», после чего, ОСОБА_11 убедила заемщика подписать кредитный договор №ПК 59\08-00 от 22.02.2008 года на имя ОСОБА_86 на сумму 148 800 долларов США, целевое использование кредита - приобретение недвижимого имущества по адресу АДРЕСА_47, сообщив заведомо ложные сведения, что указанный кредит будет обеспечен залоговым имуществом.

Далее, неустановленные в ходе досудебного следствия лица, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_12, ОСОБА_11 и ОСОБА_17, ОСОБА_24 преступный умысел, на основании подписанных заемщиком ОСОБА_86, документов в кассе ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ получила наличными кредитные денежные средства в сумме 148 800 долларов США, при этом сообщив заемщику ОСОБА_86 что погашать кредит будут самостоятельно.

С целью сокрытия совершенного ими преступления и введения в заблуждение сотрудников ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ относительно выполнения взятых обязательств по погашению указанного кредита, ОСОБА_12, действуя согласно разработанного плана, в период времени с марта 2008 года по ноябрь 2008 года из полученных кредитных денежных средств ежемесячно частично погашала указанный кредит, путем внесения денежных средств в кассу ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, при этом внесла по телу кредита - 1716,26 долларов США, по процентам 11 818,79 долларов США.

ОСОБА_12, ОСОБА_24, ОСОБА_17 и ОСОБА_11, достоверно зная, что сведения указанные в справке о доходах на имя ОСОБА_86 и ОСОБА_87 действительности не соответствуют, и полученные кредитные средства, погашаться не будут, использовали кредитные денежные средства в сумме 148 800 долларов США по своему усмотрению, что лишило возможности ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ использовать денежные в сумме 148 800 долларов США (что согласно курса НБУ в пересчете на национальную валюту Украины на момент совершения преступления составляет 751 440, 00гривен) в собственных интересах, что причинило материальный ущерб в размере 295 441,18 гривен в форме упущенной выгоды, а несвоевременное погашение кредита лишило возможности получения дохода.

17. Так, в марте 2008 г. ОСОБА_12. реализуя единый с ОСОБА_11, ОСОБА_17, ОСОБА_24 и неустановленными лицами преступный умысел, направленный на получение материальной выгоды за счет средств ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ находясь в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ по адресу г. Луганск ул. Карла Маркса 7-а, получила от ОСОБА_11 ранее изготовленные документы, содержащие ложные сведения о сумме дохода заемщика ОСОБА_88: справку о доходах №17 от 03.03.2008 года на имя ОСОБА_88, согласно которой ОСОБА_88 работает в ООО «Укрпромспецснаб» в должности регионального менеджера и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 30 171,30 гривен, а также документы, содержащие ложные сведения о сумме дохода поручителя ОСОБА_38: справку о доходах №23 от 05.03.2008 года на имя ОСОБА_38, согласно которой ОСОБА_38 работает в ООО «Укрсхидинвест» в должности ведущего экономиста и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 18 053,06 гривен и документы о наличии залогового имущества. Продолжая реализовывать единый преступный умысел, ОСОБА_12 предоставила бланки анкет заемщика и поручителя ОСОБА_11, а последняя собственноручно внесла ложные сведения о сумме доходов и трудовой деятельности заемщика и поручителя в анкету заявление клиента на оформление кредитного пакета «Жилищные решения» и анкету поручителя.

Далее, ОСОБА_12, 7.03.2008 года действуя согласно распределенных ролей, на основании указанных документов, содержащих заведомо ложные сведения о сумме дохода заемщика и залоговом имуществе, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, оформила пакет документов, необходимый для выдачи кредита по программе «Жилищные решения», после чего, ОСОБА_11 убедила заемщика подписать кредитный договор №ПК 76\08-00 от 07.03.2008 года на имя ОСОБА_88 на сумму 90 300 долларов США, целевое использование кредита - приобретение недвижимого имущества по адресу АДРЕСА_48, сообщив заведомо ложные сведения, что указанный кредит будет обеспечен залоговым имуществом, а кредит будут погашать самостоятельно.

Далее, ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_12, ОСОБА_17, ОСОБА_24 преступный умысел, на основании подписанных заемщиком ОСОБА_88, документов в кассе ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ получила наличными кредитные денежные средства в сумме 90 300 долларов США, при этом сообщив заемщику ОСОБА_88 что погашать кредит будут самостоятельно.

С целью сокрытия совершенного ими преступления и введения в заблуждение сотрудников ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ относительно выполнения взятых обязательств по погашению указанного кредита, ОСОБА_12, действуя согласно разработанного плана, в период времени с марта 2008 года по ноябрь 2008 года из полученных кредитных денежных средств ежемесячно частично погашала указанный кредит, путем внесения денежных средств в кассу ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, при этом внесла по телу кредита - 1489,58 долларов США, по процентам 6687,66 долларов США.

ОСОБА_12, ОСОБА_24, ОСОБА_17 и ОСОБА_11, достоверно зная, что сведения указанные в справке о доходах на имя ОСОБА_88 и ОСОБА_38 действительности не соответствуют, и полученные кредитные средства, погашаться не будут, использовали кредитные денежные средства в сумме 90 300 долларов США по своему усмотрению, что лишило возможности ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ использовать денежные в сумме 90 300 долларов США (что согласно курса НБУ в пересчете на национальную валюту Украины на момент совершения преступления составляет 456 015,00 гривен) в собственных интересах, что причинило материальный ущерб в размере 178 330,56 гривен в форме упущенной выгоды, а несвоевременное погашение кредита лишило возможности получения дохода.

18 . Так, в марте 2008 г. ОСОБА_12. реализуя единый с ОСОБА_11, ОСОБА_17, ОСОБА_24 и неустановленными лицами преступный умысел, направленный на получение материальной выгоды за счет средств ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ находясь в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ по адресу г. Луганск ул. Карла Маркса 7-а, получила от ОСОБА_11 ранее изготовленные документы, содержащие ложные сведения о сумме дохода заемщика ОСОБА_92: справку о доходах № 38 от 27.03.2008 года, согласно которой последняя работает в ЧП АН «Лугань» в должности агента по продаже недвижимости и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 39 152,60 гривен, справку о доходах № 106 от 26.03.2008 года на имя ОСОБА_92, согласно которой последняя работает в ООО «Диана» в должности регионального менеджера и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 45 266,49 гривен, а также документы о наличии залогового имущества. Продолжая реализовывать единый преступный умысел, ОСОБА_12 предоставила бланки анкет заемщика и поручителя ОСОБА_11, а последняя собственноручно внесла ложные сведения о сумме доходов и трудовой деятельности заемщика и поручителя в анкету заявление клиента на оформление кредитного пакета «Жилищные решения» и анкету поручителя.

Далее, ОСОБА_12, 27.03.2008 года действуя согласно распределенных ролей, на основании указанных документов, содержащих заведомо ложные сведения о сумме дохода заемщика и залоговом имуществе, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, оформила пакет документов, необходимый для выдачи кредита по программе «Жилищные решения», после чего, ОСОБА_11 убедила заемщика подписать кредитный договор №ПК 124\08-00 от 31.03.2008 года на имя ОСОБА_92 на сумму 183 435 долларов США, целевое использование кредита - приобретение недвижимого имущества по адресу АДРЕСА_49, сообщив заведомо ложные сведения, что указанный кредит будут погашать самостоятельно.

Далее, ОСОБА_12, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_11, ОСОБА_17, ОСОБА_24 преступный умысел, на основании подписанных заемщиком ОСОБА_92, документов в кассе ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ получила наличными кредитные денежные средства в сумме183 435 долларов США, при этом сообщив заемщику ОСОБА_92 что погашать кредит будут самостоятельно.

С целью сокрытия совершенного ими преступления и введения в заблуждение сотрудников ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ относительно выполнения взятых обязательств по погашению указанного кредита, ОСОБА_12, действуя согласно разработанного плана, в период времени с апреля 2008 года по ноябрь 2008 года из полученных кредитных денежных средств ежемесячно частично погашала указанный кредит, путем внесения денежных средств в кассу ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, при этом внесла по телу кредита - 3230,90 долларов США, по процентам 12 581,33 долларов США.

ОСОБА_12, ОСОБА_24, ОСОБА_17 и ОСОБА_11, достоверно зная, что сведения указанные в справке о доходах на имя ОСОБА_92 действительности не соответствуют, и полученные кредитные средства, погашаться не будут, использовали кредитные денежные средства в сумме 183 435 долларов США по своему усмотрению, что лишило возможности ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ использовать денежные в сумме 183 435 долларов США (что согласно курса НБУ в пересчете на национальную валюту Украины на момент совершения преступления составляет 926 346,75 гривен) в собственных интересах, что причинило материальный ущерб в размере 378 706,34 гривен в форме упущенной выгоды, а несвоевременное погашение кредита лишило возможности получения дохода.

19. Так, в апреле 2008 г. ОСОБА_12. реализуя единый с ОСОБА_11, ОСОБА_17, ОСОБА_24 и неустановленными лицами преступный умысел, направленный на получение материальной выгоды за счет средств ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ находясь в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ по адресу г. Луганск ул. Карла Маркса 7-а, получила от ОСОБА_11 ранее изготовленные документы, содержащие ложные сведения о сумме дохода заемщика ОСОБА_93 и поручителя ОСОБА_94: справку о доходах №26\11 от 14.04.2008 года на имя ОСОБА_93, согласно которой ОСОБА_93 работает в ЧП «Инвест-Донбасс» в должности руководителя экономического отдела и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 37 541,34 гривен, справку о доходах №29 от 11.04.2008 года на имя ОСОБА_94, согласно которой ОСОБА_94 работает в ЧП «Укрсхидинвест» в должности регионального менеджера и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 33 360,39 гривен, а также документы о наличии залогового имущества. Продолжая реализовывать единый преступный умысел, ОСОБА_12 предоставила бланки анкет заемщика и поручителя ОСОБА_11, а последняя собственноручно внесла ложные сведения о сумме доходов и трудовой деятельности заемщика и поручителя в анкету заявление клиента на оформление кредитного пакета «Жилищные решения» и анкету поручителя.

Далее, ОСОБА_12, 15.04.2008 года действуя согласно распределенных ролей, на основании указанных документов, содержащих заведомо ложные сведения о сумме дохода заемщика и поручтеля и залоговом имуществе, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, оформила пакет документов, необходимый для выдачи кредита по программе «Жилищные решения», после чего, ОСОБА_11 и ОСОБА_24 убедили заемщика подписать кредитный договор №ПК 152\08-00 от 15.04.2008 года на имя ОСОБА_93 на сумму 178 710 долларов США, целевое использование кредита - приобретение недвижимого имущества по адресу АДРЕСА_13, сообщив заведомо ложные сведения, что указанный кредит будет обеспечен залоговым имуществом, а кредит будут погашать самостоятельно.

Далее, ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_12, ОСОБА_17, ОСОБА_24 преступный умысел, на основании подписанных заемщиком ОСОБА_93, документов в кассе ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ получила наличными кредитные денежные средства в сумме 178 710 долларов США, при этом сообщив заемщику ОСОБА_93 что погашать кредит будут самостоятельно.

С целью сокрытия совершенного ими преступления и введения в заблуждение сотрудников ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ относительно выполнения взятых обязательств по погашению указанного кредита, ОСОБА_12, действуя согласно разработанного плана, в период времени с мая 2008 года по ноябрь 2008 года из полученных кредитных денежных средств ежемесячно частично погашала указанный кредит, путем внесения денежных средств в кассу ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, при этом внесла по телу кредита - 3512,09 долларов США, по процентам 11 290,65 долларов США.

ОСОБА_12, ОСОБА_24, ОСОБА_17 и ОСОБА_11, достоверно зная, что сведения указанные в справке о доходах на имя ОСОБА_88 и ОСОБА_38 действительности не соответствуют, и полученные кредитные средства, погашаться не будут, использовали кредитные денежные средства в сумме 178 710 долларов США по своему усмотрению, что лишило возможности ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ использовать денежные в сумме 178 710 долларов США (что согласно курса НБУ в пересчете на национальную валюту Украины на момент совершения преступления составляет 902 485,50 гривен) в собственных интересах, что причинило материальный ущерб в размере 368 715,68 гривен в форме упущенной выгоды, а несвоевременное погашение кредита лишило возможности получения дохода.

20. Так, в апреле 2008 г. ОСОБА_12. реализуя единый с ОСОБА_11, ОСОБА_17, ОСОБА_24 и неустановленными лицами преступный умысел, направленный на получение материальной выгоды за счет средств ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ находясь в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ по адресу г. Луганск ул. Карла Маркса 7-а, получила от ОСОБА_11 ранее изготовленные документы, содержащие ложные сведения о сумме дохода заемщика ОСОБА_95 и поручителя ОСОБА_96: справку о доходах №39 от 22.04.2008 года на имя ОСОБА_95, согласно которой последний работает в ЧП АН «Лугань» в должности агента по продаже недвижимости и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 40 344,94 гривен, справку о доходах №40 от 22.04.2008 года на имя ОСОБА_95, согласно которой последняя работает в ЧП АН «Лугань» в должности агента по продаже недвижимости и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 28 823,29 гривен, справку о доходах № 126 от 22.04.2008 года на имя ОСОБА_95 , согласно которой последняя работает в ООО «Диана» и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 37 677,45 гривен и документы о наличии залогового имущества. Продолжая реализовывать единый преступный умысел, ОСОБА_12 предоставила бланки анкет заемщика и поручителя ОСОБА_11, а последняя собственноручно внесла ложные сведения о сумме доходов и трудовой деятельности заемщика и поручителя в анкету заявление клиента на оформление кредитного пакета «Жилищные решения» и анкету поручителя.

Далее, ОСОБА_12, 25.04.2008 года действуя согласно распределенных ролей, на основании указанных документов, содержащих заведомо ложные сведения о сумме дохода заемщика и залоговом имуществе, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, оформила пакет документов, необходимый для выдачи кредита по программе «Жилищные решения», после чего, ОСОБА_17 и ОСОБА_11 убедили заемщика подписать кредитный договор №ПК 161\08-00 от 25.04.2008 года на имя ОСОБА_95 на сумму 182 200 долларов США, целевое использование кредита - приобретение недвижимого имущества по адресу АДРЕСА_50, сообщив заведомо ложные сведения, что указанный кредит будет обеспечен залоговым имуществом.

Далее, неустановленные в ходе досудебного следствия лица, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_12, ОСОБА_11 и ОСОБА_17, ОСОБА_24 преступный умысел, на основании подписанных заемщиком ОСОБА_95, документов в кассе ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ получили наличными кредитные денежные средства в сумме 182 200 долларов США, при этом сообщив заемщику ОСОБА_95 что погашать кредит будут самостоятельно.

С целью сокрытия совершенного ими преступления и введения в заблуждение сотрудников ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ относительно выполнения взятых обязательств по погашению указанного кредита, ОСОБА_12, действуя согласно разработанного плана, в период времени с мая 2008 года по ноябрь 2008 года из полученных кредитных денежных средств ежемесячно частично погашала указанный кредит, путем внесения денежных средств в кассу ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, при этом внесла по телу кредита - 2154,33 долларов США, по процентам 12 246,09 долларов США.

ОСОБА_12, ОСОБА_24, ОСОБА_17 и ОСОБА_11, достоверно зная, что сведения указанные в справке о доходах на имя ОСОБА_95 и ОСОБА_95 действительности не соответствуют, и полученные кредитные средства, погашаться не будут, использовали кредитные денежные средства в сумме 182 200 долларов США по своему усмотрению, что лишило возможности ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ использовать денежные в сумме 182 200 долларов США (что согласно курса НБУ в пересчете на национальную валюту Украины на момент совершения преступления составляет 920 110, 00 гривен) в собственных интересах, что причинило материальный ущерб в размере 415 603,79 гривен в форме упущенной выгоды, а несвоевременное погашение кредита лишило возможности получения дохода.

21. Так, в июне 2008 г. ОСОБА_12. реализуя единый с ОСОБА_11, ОСОБА_17, ОСОБА_24 и неустановленными лицами преступный умысел, направленный на получение материальной выгоды за счет средств ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ находясь в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ по адресу г. Луганск ул. Карла Маркса 7-а, получила от ОСОБА_11 ранее изготовленные документы, содержащие ложные сведения о сумме дохода заемщика ОСОБА_99: справку о доходах №84\38 от 04.06.2008 года на имя ОСОБА_99, согласно которой ОСОБА_99 работает в ЧП «Интермет-Луга» в должности менеджера и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 48 816,90 гривен, справку о доходах №28 от 02.06.2008 на имя ОСОБА_99, согласно которой последний работает в ООО «Промоптвостокплюс» в должности менеджера и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 47 184,00 гривен а также документы о наличии залогового имущества. Продолжая реализовывать единый преступный умысел, ОСОБА_12 предоставила бланки анкет заемщика и поручителя ОСОБА_11, а последняя собственноручно внесла ложные сведения о сумме доходов и трудовой деятельности заемщика и поручителя в анкету заявление клиента на оформление кредитного пакета «Жилищные решения» и анкету поручителя.

Далее, ОСОБА_12, 6.06.2008 года действуя согласно распределенных ролей, на основании указанных документов, содержащих заведомо ложные сведения о сумме дохода заемщика и поручтеля и залоговом имуществе, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, оформила пакет документов, необходимый для выдачи кредита по программе «Жилищные решения», после чего, ОСОБА_11 убедили заемщика подписать кредитный договор №ПК 183\08-00 от 06.06.2008 года на имя ОСОБА_99 на сумму 167 000 долларов США, целевое использование кредита - приобретение недвижимого имущества по адресу АДРЕСА_51, сообщив заведомо ложные сведения, что указанный кредит будет обеспечен залоговым имуществом, а кредит будут погашать самостоятельно.

Далее, ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_12, ОСОБА_17, ОСОБА_24 преступный умысел, на основании подписанных заемщиком ОСОБА_93, документов в кассе ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ получила наличными кредитные денежные средства в сумме 167 000 долларов США, при этом сообщив заемщику ОСОБА_99. что погашать кредит будут самостоятельно.

С целью сокрытия совершенного ими преступления и введения в заблуждение сотрудников ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ относительно выполнения взятых обязательств по погашению указанного кредита, ОСОБА_12, действуя согласно разработанного плана, в период времени с июня 2008 года по ноябрь 2008 года из полученных кредитных денежных средств ежемесячно частично погашала указанный кредит, путем внесения денежных средств в кассу ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, при этом внесла по телу кредита - 2940,94 долларов США, по процентам 7760,58 долларов США.

ОСОБА_12, ОСОБА_24, ОСОБА_17 и ОСОБА_11, достоверно зная, что сведения указанные в справке о доходах на имя ОСОБА_99 действительности не соответствуют, и полученные кредитные средства, погашаться не будут, использовали кредитные денежные средства в сумме 167 000 долларов США по своему усмотрению, что лишило возможности ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ использовать денежные в сумме 167 000 долларов США (что согласно курса НБУ в пересчете на национальную валюту Украины на момент совершения преступления составляет 810 618,00 гривен) в собственных интересах, что причинило материальный ущерб в размере 368 145,37 в форме упущенной выгоды, а несвоевременное погашение кредита лишило возможности получения дохода.

22. Так, в июне 2008 г. ОСОБА_12. реализуя единый с ОСОБА_11, ОСОБА_17, ОСОБА_24 и неустановленными лицами преступный умысел, направленный на получение материальной выгоды за счет средств ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ находясь в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ по адресу г. Луганск ул. Карла Маркса 7-а, получила от ОСОБА_11 ранее изготовленные документы, содержащие ложные сведения о сумме дохода заемщика ОСОБА_101: справку о доходах №164 от 05.05.2008 на имя ОСОБА_101, согласно которой ОСОБА_101 работает в ООО «Диана» в должности менеджера и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 48 236,59 гривен, справку о доходах №32 от 05.06.2008 на имя ОСОБА_101, согласно которой последняя работает в ООО «Промоптвостокплюс» в должности менеджера и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 44 186,04 гривен, а также документы о наличии залогового имущества. Продолжая реализовывать единый преступный умысел, ОСОБА_12 предоставила бланки анкет заемщика и поручителя ОСОБА_11, а последняя собственноручно внесла ложные сведения о сумме доходов и трудовой деятельности заемщика в анкету заявление клиента на оформление кредитного пакета «Жилищные решения».

Далее, ОСОБА_12, 09.06.2008 года действуя согласно распределенных ролей, на основании указанных документов, содержащих заведомо ложные сведения о сумме дохода заемщика и поручителя и залоговом имуществе, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, оформила пакет документов, необходимый для выдачи кредита по программе «Жилищные решения», после чего, ОСОБА_11 убедили заемщика подписать кредитный договор №ПК 186\08-00 от 09.06.2008 года на имя ОСОБА_101 на сумму 167 700 долларов США, целевое использование кредита - приобретение недвижимого имущества по адресу АДРЕСА_66, сообщив заведомо ложные сведения, что указанный кредит будет обеспечен залоговым имуществом, а кредит будут погашать самостоятельно.

Далее, ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_12, ОСОБА_17, ОСОБА_24 преступный умысел, на основании подписанных заемщиком ОСОБА_101, документов в кассе ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ получила наличными кредитные денежные средства в сумме 167 700 долларов США, при этом сообщив заемщику ОСОБА_101 что погашать кредит будут самостоятельно.

С целью сокрытия совершенного ими преступления и введения в заблуждение сотрудников ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ относительно выполнения взятых обязательств по погашению указанного кредита, ОСОБА_12, действуя согласно разработанного плана, в период времени с июня 2008 года по ноябрь 2008 года из полученных кредитных денежных средств ежемесячно частично погашала указанный кредит, путем внесения денежных средств в кассу ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, при этом внесла по телу кредита - 4517,95 долларов США, по процентам 6237,57 долларов США.

ОСОБА_12, ОСОБА_24, ОСОБА_17 и ОСОБА_11, достоверно зная, что сведения указанные в справке о доходах на имя ОСОБА_101 действительности не соответствуют, и полученные кредитные средства, погашаться не будут, использовали кредитные денежные средства в сумме 167 700 долларов США по своему усмотрению, что лишило возможности ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ использовать денежные в сумме 167 700 долларов США (что согласно курса НБУ в пересчете на национальную валюту Украины на момент совершения преступления составляет 813 512,00 гривен) в собственных интересах, что причинило материальный ущерб в размере 392 869,81 гривен в форме упущенной выгоды, а несвоевременное погашение кредита лишило возможности получения дохода.

23. Так, в июне 2008 г. ОСОБА_12. реализуя единый с ОСОБА_11, ОСОБА_17, ОСОБА_24 и неустановленными лицами преступный умысел, направленный на получение материальной выгоды за счет средств ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ находясь в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ по адресу г. Луганск ул. Карла Маркса 7-а, получила от ОСОБА_11 ранее изготовленные документы, содержащие ложные сведения о сумме дохода заемщика ОСОБА_102: справку о доходах №148 от 05.06.2008 на имя ОСОБА_102, согласно которой ОСОБА_102 работает в ООО «Диана» в должности менеджера и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 49 762,27 гривен, справку о доходах №36 от 06.06.2008 на имя ОСОБА_102, согласно которой последняя работает в ООО «Промоптвостокплюс» в должности менеджера и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 44 832,00 гривен, а также документы о наличии залогового имущества. Продолжая реализовывать единый преступный умысел, ОСОБА_12 предоставила бланки анкет заемщика и поручителя ОСОБА_11, а последняя собственноручно внесла ложные сведения о сумме доходов и трудовой деятельности заемщика в анкету заявление клиента на оформление кредитного пакета «Жилищные решения».

Далее, ОСОБА_12, 09.06.2008 года действуя согласно распределенных ролей, на основании указанных документов, содержащих заведомо ложные сведения о сумме дохода заемщика и поручителя и залоговом имуществе, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, оформила пакет документов, необходимый для выдачи кредита по программе «Жилищные решения», после чего, ОСОБА_11 убедила заемщика подписать кредитный договор №ПК 186\08-00 от 09.06.2008 года на имя ОСОБА_102 на сумму 168 720 долларов США, целевое использование кредита - приобретение недвижимого имущества по адресу АДРЕСА_52, сообщив заведомо ложные сведения, что указанный кредит будет обеспечен залоговым имуществом, а кредит будут погашать самостоятельно.

Далее, ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_12, ОСОБА_17, ОСОБА_24 преступный умысел, на основании подписанных заемщиком ОСОБА_102, документов в кассе ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ получила наличными кредитные денежные средства в сумме 168 720 долларов США, при этом сообщив заемщику ОСОБА_102 что погашать кредит будут самостоятельно.

С целью сокрытия совершенного ими преступления и введения в заблуждение сотрудников ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ относительно выполнения взятых обязательств по погашению указанного кредита, ОСОБА_12, действуя согласно разработанного плана, в период времени с июня 2008 года по ноябрь 2008 года из полученных кредитных денежных средств ежемесячно частично погашала указанный кредит, путем внесения денежных средств в кассу ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, при этом внесла по телу кредита - 2921,51 долларов США, по процентам 7899,00 долларов США.

ОСОБА_12, ОСОБА_24, ОСОБА_17 и ОСОБА_11, достоверно зная, что сведения указанные в справке о доходах на имя ОСОБА_101 действительности не соответствуют, и полученные кредитные средства, погашаться не будут, использовали кредитные денежные средства в сумме 168 720 долларов США по своему усмотрению, что лишило возможности ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ использовать денежные в сумме 168 720 долларов США (что согласно курса НБУ в пересчете на национальную валюту Украины на момент совершения преступления составляет 818 460,72 гривен) в собственных интересах, что причинило материальный ущерб в размере 384,869,43 гривен в форме упущенной выгоды, а несвоевременное погашение кредита лишило возможности получения дохода.

24. Так, в июне 2008 г. ОСОБА_12. реализуя единый с ОСОБА_11, ОСОБА_17, ОСОБА_24 и неустановленными лицами преступный умысел, направленный на получение материальной выгоды за счет средств ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ находясь в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ по адресу г. Луганск ул. Карла Маркса 7-а, получила от ОСОБА_11 ранее изготовленные документы, содержащие ложные сведения о сумме дохода заемщика ОСОБА_103: справку о доходах №92\36 от 09.06.2008 на имя ОСОБА_103, согласно которой ОСОБА_103 работает в ЧП «Интермет-Луга» в должности менеджера и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 35 608,98 гривен, справку о доходах №30 от 09.06.2008 на имя ОСОБА_103, согласно которой последняя работает в ООО «Промоптвостокплюс» в должности начальника отдела продаж и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 37 926,84 гривен, а также документы о наличии залогового имущества. Продолжая реализовывать единый преступный умысел, ОСОБА_12 предоставила бланки анкет заемщика и поручителя ОСОБА_11, а последняя собственноручно внесла ложные сведения о сумме доходов и трудовой деятельности заемщика и поручителя в анкету заявление клиента на оформление кредитного пакета «Жилищные решения» и анкету поручителя.

Далее, ОСОБА_12, 10.06.2008 года действуя согласно распределенных ролей, на основании указанных документов, содержащих заведомо ложные сведения о сумме дохода заемщика и поручителя и залоговом имуществе, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, оформила пакет документов, необходимый для выдачи кредита по программе «Жилищные решения», после чего, ОСОБА_11 убедила заемщика подписать кредитный договор №ПК 193\08-00 от 10.06.2008 года на имя ОСОБА_103 на сумму 131 000 долларов США, целевое использование кредита - приобретение недвижимого имущества по адресу АДРЕСА_53, сообщив заведомо ложные сведения, что указанный кредит будет обеспечен залоговым имуществом, а кредит будут погашать самостоятельно.

Далее, ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_12, ОСОБА_17, ОСОБА_24 преступный умысел, на основании подписанных заемщиком ОСОБА_103, документов в кассе ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ получила наличными кредитные денежные средства в сумме 131 000 долларов США, при этом сообщив заемщику ОСОБА_103 что погашать кредит будут самостоятельно.

С целью сокрытия совершенного ими преступления и введения в заблуждение сотрудников ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ относительно выполнения взятых обязательств по погашению указанного кредита, ОСОБА_12, действуя согласно разработанного плана, в период времени с июня 2008 года по ноябрь 2008 года из полученных кредитных денежных средств ежемесячно частично погашала указанный кредит, путем внесения денежных средств в кассу ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, при этом внесла по телу кредита - 2320,63 долларов США, по процентам 6075,87 долларов США.

ОСОБА_12, ОСОБА_24, ОСОБА_17 и ОСОБА_11, достоверно зная, что сведения указанные в справке о доходах на имя ОСОБА_103 действительности не соответствуют, и полученные кредитные средства, погашаться не будут, использовали кредитные денежные средства в сумме 131 000 долларов США по своему усмотрению, что лишило возможности ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ использовать денежные в сумме 131 000 долларов США (что согласно курса НБУ в пересчете на национальную валюту Украины на момент совершения преступления составляет 635 219,00 гривен) в собственных интересах, что причинило материальный ущерб в размере 298 709,95 гривен в форме упущенной выгоды, а несвоевременное погашение кредита лишило возможности получения дохода.

25. Так, в июне 2008 г. ОСОБА_12. реализуя единый с ОСОБА_11, ОСОБА_17, ОСОБА_24 и неустановленными лицами преступный умысел, направленный на получение материальной выгоды за счет средств ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ находясь в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ по адресу г. Луганск ул. Карла Маркса 7-а, получила от ОСОБА_11 ранее изготовленные документы, содержащие ложные сведения о сумме дохода заемщика ОСОБА_105 и поручителя ОСОБА_106: справку о доходах №152 от 09.06.2008 на имя ОСОБА_105, согласно которой ОСОБА_105 работает в ООО «Диана» в должности начальника отдела снабжения и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 42096,38 гривен, справку о доходах №32 от 06.06.2008 на имя ОСОБА_106, согласно которой последняя работает в ООО «Промоптвостокплюс» в должности начальника отдела продаж и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 41 917,08 гривен, а также документы о наличии залогового имущества. Продолжая реализовывать единый преступный умысел, ОСОБА_12 предоставила бланки анкет заемщика и поручителя ОСОБА_11, а последняя собственноручно внесла ложные сведения о сумме доходов и трудовой деятельности заемщика и поручителя в анкету заявление клиента на оформление кредитного пакета «Жилищные решения» и анкету поручителя.

Далее, ОСОБА_12, 10.06.2008 года действуя согласно распределенных ролей, на основании указанных документов, содержащих заведомо ложные сведения о сумме дохода заемщика и поручителя и залоговом имуществе, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, оформила пакет документов, необходимый для выдачи кредита по программе «Жилищные решения», после чего, ОСОБА_11 убедила заемщика подписать кредитный договор №ПК 195\08-00 от 10.06.2008 года на имя ОСОБА_105 на сумму 143 600 долларов США, целевое использование кредита - приобретение недвижимого имущества по адресу АДРЕСА_54, сообщив заведомо ложные сведения, что указанный кредит будет обеспечен залоговым имуществом, а кредит будут погашать самостоятельно.

Далее, ОСОБА_11, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_12, ОСОБА_17, ОСОБА_24 преступный умысел, на основании подписанных заемщиком ОСОБА_105, документов в кассе ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ получила наличными кредитные денежные средства в сумме 143 600 долларов США, при этом сообщив заемщику ОСОБА_105 что погашать кредит будут самостоятельно.

С целью сокрытия совершенного ими преступления и введения в заблуждение сотрудников ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ относительно выполнения взятых обязательств по погашению указанного кредита, ОСОБА_12, действуя согласно разработанного плана, в период времени с июня 2008 года по ноябрь 2008 года из полученных кредитных денежных средств ежемесячно частично погашала указанный кредит, путем внесения денежных средств в кассу ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, при этом внесла по телу кредита - 1291,48 долларов США, по процентам 6506,04 долларов США.

ОСОБА_12, ОСОБА_24, ОСОБА_17 и ОСОБА_11, достоверно зная, что сведения указанные в справке о доходах на имя ОСОБА_105 действительности не соответствуют, и полученные кредитные средства, погашаться не будут, использовали кредитные денежные средства в сумме 143 600 долларов США по своему усмотрению, что лишило возможности ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ использовать денежные в сумме 143 600 долларов США (что согласно курса НБУ в пересчете на национальную валюту Украины на момент совершения преступления составляет 696 316,40 гривен) в собственных интересах, что причинило материальный ущерб в размере 322 959,26 гривен в форме упущенной выгоды, а несвоевременное погашение кредита лишило возможности получения дохода.

26. Так, в июле 2008 г. ОСОБА_12. реализуя единый с ОСОБА_11, ОСОБА_17, ОСОБА_24 и неустановленными лицами преступный умысел, направленный на получение материальной выгоды за счет средств ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ находясь в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ по адресу г. Луганск ул. Карла Маркса 7-а, получила от ОСОБА_11 ранее изготовленные документы, содержащие ложные сведения о сумме дохода заемщика ОСОБА_107: справку о доходах №186 от 08.07.2008 на имя ОСОБА_107, согласно которой ОСОБА_107 работает в ООО «Диана» в должности начальника отдела поставки и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 53 692,20 гривен а также документы о наличии залогового имущества. Продолжая реализовывать единый преступный умысел, ОСОБА_12 предоставила бланки анкет заемщика и поручителя ОСОБА_11, а последняя собственноручно внесла ложные сведения о сумме доходов и трудовой деятельности заемщика и поручителя в анкету заявление клиента на оформление кредитного пакета «Жилищные решения» и анкету поручителя.

Далее, ОСОБА_12, 10.07.2008 года действуя согласно распределенных ролей, на основании указанных документов, содержащих заведомо ложные сведения о сумме дохода заемщика и поручителя и залоговом имуществе, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, оформила пакет документов, необходимый для выдачи кредита по программе «Жилищные решения», после чего, ОСОБА_17 убедила заемщика подписать кредитный договор №ПК 220\08-00 от 10.07.2008 года на имя ОСОБА_107 на сумму 180 000 долларов США, целевое использование кредита - приобретение недвижимого имущества по адресу АДРЕСА_55, сообщив заведомо ложные сведения, что указанный кредит будет обеспечен залоговым имуществом, а кредит будут погашать самостоятельно.

Далее, неустановленные в ходе досудебного следствия лица, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_12, ОСОБА_17, ОСОБА_24 и ОСОБА_11 преступный умысел, на основании подписанных заемщиком ОСОБА_107, документов в кассе ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ получили наличными кредитные денежные средства в сумме 180 000 долларов США, при этом сообщив заемщику ОСОБА_107, что погашать кредит будут самостоятельно.

С целью сокрытия совершенного ими преступления и введения в заблуждение сотрудников ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ относительно выполнения взятых обязательств по погашению указанного кредита, ОСОБА_12, действуя согласно разработанного плана, в сентябре 2008 года из полученных кредитных денежных средств частично погасила указанный кредит, путем внесения денежных средств в кассу ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, при этом внесла по процентам 7605,00 долларов США.

ОСОБА_12, ОСОБА_24, ОСОБА_17 и ОСОБА_11, достоверно зная, что сведения указанные в справке о доходах на имя ОСОБА_107 действительности не соответствуют, и полученные кредитные средства, погашаться не будут, использовали кредитные денежные средства в сумме 180 000 долларов США по своему усмотрению, что лишило возможности ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ использовать денежные в сумме 180 000 долларов США (что согласно курса НБУ в пересчете на национальную валюту Украины на момент совершения преступления составляет 871 506,00 гривен) в собственных интересах, что причинило материальный ущерб в размере 391783,38 гривен в форме упущенной выгоды, а несвоевременное погашение кредита лишило возможности получения дохода.

27. Так, в июле 2008 г. ОСОБА_12. реализуя единый с ОСОБА_11, ОСОБА_17, ОСОБА_24 и неустановленными лицами преступный умысел, направленный на получение материальной выгоды за счет средств ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ находясь в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ по адресу г. Луганск ул. Карла Маркса НОМЕР_7, получила от ОСОБА_11 ранее изготовленные документы, содержащие ложные сведения о сумме дохода заемщика ОСОБА_108: справку о доходах №71 от 28.07.2008 на имя ОСОБА_108, согласно которой ОСОБА_108 работает в ООО «Промоптвостокплюс» в должности менеджера и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 42087,40 гривен, справку о доходах №84\57 от 28.07.2008 на имя ОСОБА_108, согласно которой последняя работает в ЧП «Интермет-Луга» в должности менеджера и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 38 914,62 гривен, а также документы о наличии залогового имущества. Продолжая реализовывать единый преступный умысел, ОСОБА_12 предоставила бланки анкет заемщика и поручителя ОСОБА_11, а последняя собственноручно внесла ложные сведения о сумме доходов и трудовой деятельности заемщика в анкету заявление клиента на оформление кредитного пакета «Жилищные решения».

Далее, ОСОБА_12, 10.06.2008 года действуя согласно распределенных ролей, на основании указанных документов, содержащих заведомо ложные сведения о сумме дохода заемщика и поручителя и залоговом имуществе, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, оформила пакет документов, необходимый для выдачи кредита по программе «Жилищные решения», после чего, ОСОБА_11 убедила заемщика подписать кредитный договор №ПК 236\08-00 от 29.07.2008 года на имя ОСОБА_108 на сумму 168 000 долларов США, целевое использование кредита - приобретение недвижимого имущества по адресу АДРЕСА_56, сообщив заведомо ложные сведения, что указанный кредит будет обеспечен залоговым имуществом, а кредит будут погашать самостоятельно.

Далее, ОСОБА_11 и ОСОБА_12 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 и ОСОБА_24 преступный умысел, на основании подписанных заемщиком ОСОБА_108, документов в кассе ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ получила наличными кредитные денежные средства в сумме 168 000 долларов США, при этом сообщив заемщику ОСОБА_108 что погашать кредит будут самостоятельно.

С целью сокрытия совершенного ими преступления и введения в заблуждение сотрудников ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ относительно выполнения взятых обязательств по погашению указанного кредита, ОСОБА_12, действуя согласно разработанного плана, в период времени с августа 2008 года по ноябрь 2008 года из полученных кредитных денежных средств ежемесячно частично погашала указанный кредит, путем внесения денежных средств в кассу ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, при этом внесла по телу кредита - 2054,92 долларов США, по процентам 4437,49 долларов США.

ОСОБА_12, ОСОБА_24, ОСОБА_17 и ОСОБА_11, достоверно зная, что сведения указанные в справке о доходах на имя ОСОБА_108 действительности не соответствуют, и полученные кредитные средства, погашаться не будут, использовали кредитные денежные средства в сумме 168 000 долларов США по своему усмотрению, что лишило возможности ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ использовать денежные в сумме 168 000 долларов США (что согласно курса НБУ в пересчете на национальную валюту Украины на момент совершения преступления составляет 813 708,00 гривен) в собственных интересах, что причинило материальный ущерб в размере 385 226,37 гривен в форме упущенной выгоды, а несвоевременное погашение кредита лишило возможности получения дохода.

28. Так, в июле 2008 г. ОСОБА_12. реализуя единый с ОСОБА_11, ОСОБА_17, ОСОБА_24 и неустановленными лицами преступный умысел, направленный на получение материальной выгоды за счет средств ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ находясь в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ по адресу г. Луганск ул. Карла Маркса НОМЕР_7, получила от ОСОБА_11 ранее изготовленные документы, содержащие ложные сведения о сумме дохода заемщика ОСОБА_109: справку о доходах №72 от 29.07.2008 на имя ОСОБА_109, согласно которой последняя работает в ООО «Промоптвостокплюс» в должности торгового представителя и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 36 261,78 гривен а также документы о наличии залогового имущества. Продолжая реализовывать единый преступный умысел, ОСОБА_12 предоставила бланки анкет заемщика и поручителя ОСОБА_11, а последняя собственноручно внесла ложные сведения о сумме доходов и трудовой деятельности заемщика в анкету заявление клиента на оформление кредитного пакета «Жилищные решения».

Далее, ОСОБА_12, 30.07.2008 года действуя согласно распределенных ролей, на основании указанных документов, содержащих заведомо ложные сведения о сумме дохода заемщика и поручителя и залоговом имуществе, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, оформила пакет документов, необходимый для выдачи кредита по программе «Жилищные решения», после чего, ОСОБА_11 убедила заемщика подписать кредитный договор №ПК 238\08-00 от 30.07.2008 года на имя ОСОБА_109 на сумму 70 000 долларов США, целевое использование кредита - приобретение недвижимого имущества по адресу АДРЕСА_33, сообщив заведомо ложные сведения, что указанный кредит будет обеспечен залоговым имуществом, а кредит будут погашать самостоятельно.

Далее, ОСОБА_11 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17, ОСОБА_12 и ОСОБА_24 преступный умысел, на основании подписанных заемщиком ОСОБА_109, документов в кассе ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ получила наличными кредитные денежные средства в сумме 70 000 долларов США, при этом сообщив заемщику ОСОБА_109 что погашать кредит будут самостоятельно.

С целью сокрытия совершенного ими преступления и введения в заблуждение сотрудников ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ относительно выполнения взятых обязательств по погашению указанного кредита, ОСОБА_12, действуя согласно разработанного плана, в период времени с августа 2008 года по ноябрь 2008 года из полученных кредитных денежных средств ежемесячно частично погашала указанный кредит, путем внесения денежных средств в кассу ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, при этом внесла по телу кредита - 884,87 долларов США, по процентам 1821,43 долларов США.

ОСОБА_12, ОСОБА_24, ОСОБА_17 и ОСОБА_11, достоверно зная, что сведения указанные в справке о доходах на имя ОСОБА_108 действительности не соответствуют, и полученные кредитные средства, погашаться не будут, использовали кредитные денежные средства в сумме 70 000 долларов США по своему усмотрению, что лишило возможности ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ использовать денежные в сумме 70 000 долларов США (что согласно курса НБУ в пересчете на национальную валюту Украины на момент совершения преступления составляет 339 136,00 гривен) в собственных интересах, что причинило материальный ущерб в размере 160 426,77 гривен в форме упущенной выгоды, а несвоевременное погашение кредита лишило возможности получения дохода.

29. Так, в августе 2008 г. ОСОБА_12. реализуя единый с ОСОБА_11, ОСОБА_17, ОСОБА_24 и неустановленными лицами преступный умысел, направленный на получение материальной выгоды за счет средств ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ находясь в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ по адресу г. Луганск ул. Карла Маркса НОМЕР_7, получила от ОСОБА_11 ранее изготовленные документы, содержащие ложные сведения о сумме дохода заемщика ОСОБА_113 и поручителя ОСОБА_114: справку о доходах №04-01\71 от 11.08.2008 года на имя ОСОБА_113, согласно которой ОСОБА_113 работает в ООО «Укрдорстрой» в должности начальника отдела маркетинга и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 27 015,61 гривен, справку о доходах №16\82 от 11.08.2008 года на имя ОСОБА_114, согласно которой ОСОБА_114 работает в ООО «Диана» в должности начальника транспортного отдела и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 30 024,59 гривен и документы о наличии залогового имущества. Продолжая реализовывать единый преступный умысел, ОСОБА_12 предоставила бланки анкет заемщика и поручителя ОСОБА_11, а последняя собственноручно внесла ложные сведения о сумме доходов и трудовой деятельности заемщика и поручителя в анкету заявление клиента на оформление кредитного пакета «Жилищные решения» и анкету поручителя.

Далее, ОСОБА_12, 13.08.2008 года действуя согласно распределенных ролей, на основании указанных документов, содержащих заведомо ложные сведения о сумме дохода заемщика и залоговом имуществе, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, оформила пакет документов, необходимый для выдачи кредита по программе «Жилищные решения», после чего, ОСОБА_24 убедила заемщика подписать кредитный договор №ПК 253\08-00 от 13.08.2008 года на имя ОСОБА_113 на сумму 103 200 долларов США, целевое использование кредита - приобретение недвижимого имущества по адресу АДРЕСА_57, сообщив заведомо ложные сведения, что указанный кредит будет обеспечен залоговым имуществом.

Далее, неустановленные в ходе досудебного следствия лица, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_12, ОСОБА_11 и ОСОБА_17, ОСОБА_24 преступный умысел, на основании подписанных заемщиком ОСОБА_113, документов в кассе ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ получила наличными кредитные денежные средства в сумме 103 200 долларов США, при этом сообщив заемщику ОСОБА_113 что погашать кредит будут самостоятельно.

С целью сокрытия совершенного ими преступления и введения в заблуждение сотрудников ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ относительно выполнения взятых обязательств по погашению указанного кредита, ОСОБА_12, действуя согласно разработанного плана, в период времени с сентября 2008 года по октябрь 2008 года из полученных кредитных денежных средств ежемесячно частично погашала указанный кредит, путем внесения денежных средств в кассу ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, при этом внесла по телу кредита - 810,88 долларов США, по процентам 2044,28 долларов США.

ОСОБА_12, ОСОБА_24, ОСОБА_17 и ОСОБА_11, достоверно зная, что сведения указанные в справке о доходах на имя ОСОБА_113 и ОСОБА_114 действительности не соответствуют, и полученные кредитные средства, погашаться не будут, использовали кредитные денежные средства в сумме 103 200 долларов США по своему усмотрению, что лишило возможности ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ использовать денежные в сумме 103 200 долларов США (что согласно курса НБУ в пересчете на национальную валюту Украины на момент совершения преступления составляет 499962,72гривен) в собственных интересах, что причинило материальный ущерб в размере 231 358,82 гривен в форме упущенной выгоды, а несвоевременное погашение кредита лишило возможности получения дохода.

30. Так, в августе 2008 г. ОСОБА_12. реализуя единый с ОСОБА_11, ОСОБА_17, ОСОБА_24 и неустановленными лицами преступный умысел, направленный на получение материальной выгоды за счет средств ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ находясь в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ по адресу г. Луганск ул. Карла Маркса НОМЕР_7, получила от ОСОБА_11 ранее изготовленные документы, содержащие ложные сведения о сумме дохода заемщика ОСОБА_116: справку о доходах №48 от 08.08.2008 года на имя ОСОБА_116, согласно которой ОСОБА_116 работает в ООО «Схидспецтехника» в должности торгового представителя и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 24 353,20 гривен, справку о доходах №75 от 12.08.2008 года на имя ОСОБА_116, согласно которой последний работает в ООО «Коровай» в должности начальника транспортного отдела и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 25 487,48 гривен и документы о наличии залогового имущества. Продолжая реализовывать единый преступный умысел, ОСОБА_12 предоставила бланки анкет заемщика и поручителя ОСОБА_11, а последняя собственноручно внесла ложные сведения о сумме доходов и трудовой деятельности заемщика и поручителя в анкету заявление клиента на оформление кредитного пакета «Жилищные решения» и анкету поручителя.

Далее, ОСОБА_12, 14.08.2008 года действуя согласно распределенных ролей, на основании указанных документов, содержащих заведомо ложные сведения о сумме дохода заемщика и залоговом имуществе, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, оформила пакет документов, необходимый для выдачи кредита по программе «Жилищные решения», после чего, ОСОБА_11 убедила заемщика подписать кредитный договор №ПК 255\08-00 от 14.08.2008 года на имя ОСОБА_116 на сумму 101 800 долларов США, целевое использование кредита - приобретение недвижимого имущества по адресу АДРЕСА_58, сообщив заведомо ложные сведения, что указанный кредит будет обеспечен залоговым имуществом.

Далее, неустановленные в ходе досудебного следствия лица, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_12, ОСОБА_11 и ОСОБА_17, ОСОБА_24 преступный умысел, на основании подписанных заемщиком ОСОБА_113, документов в кассе ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ получила наличными кредитные денежные средства в сумме 101 800 долларов США, при этом сообщив заемщику ОСОБА_113 что погашать кредит будут самостоятельно.

С целью сокрытия совершенного ими преступления и введения в заблуждение сотрудников ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ относительно выполнения взятых обязательств по погашению указанного кредита, ОСОБА_12, действуя согласно разработанного плана, в период времени с сентября 2008 года по январь 2009 года из полученных кредитных денежных средств ежемесячно частично погашала указанный кредит, путем внесения денежных средств в кассу ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, при этом внесла по телу кредита - 608,33 долларов США, по процентам 2530,01 долларов США.

ОСОБА_12, ОСОБА_24, ОСОБА_17 и ОСОБА_11, достоверно зная, что сведения указанные в справке о доходах на имя ОСОБА_113 и ОСОБА_114 действительности не соответствуют, и полученные кредитные средства, погашаться не будут, использовали кредитные денежные средства в сумме 101 800 долларов США по своему усмотрению, что лишило возможности ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ использовать денежные в сумме 101 800 долларов США (что согласно курса НБУ в пересчете на национальную валюту Украины на момент совершения преступления составляет 493 119,20гривен) в собственных интересах, что причинило материальный ущерб в размере 230 962,98 гривен в форме упущенной выгоды, а несвоевременное погашение кредита лишило возможности получения дохода.

31. Так, в августе 2008 г. ОСОБА_12. реализуя единый с ОСОБА_11, ОСОБА_17, ОСОБА_24 и неустановленными лицами преступный умысел, направленный на получение материальной выгоды за счет средств ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ находясь в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ по адресу г. Луганск ул. Карла Маркса НОМЕР_7, получила от ОСОБА_11 ранее изготовленные документы, содержащие ложные сведения о сумме дохода заемщика ОСОБА_118: справку о доходах №16\91 от 19.08.2008 на имя ОСОБА_118, согласно которой последний работает в ООО «Диана» в должности регионального менеджера и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 45 302,57 гривен, справку о доходах №04-01\83 от 19.08.2008 на имя ОСОБА_118, согласно которой последняя работает в ООО «Укрдорстрой» в должности регионального менеджера и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 46 862,48 гривен а также документы о наличии залогового имущества. Продолжая реализовывать единый преступный умысел, ОСОБА_12 предоставила бланки анкет заемщика и поручителя ОСОБА_11, а последняя собственноручно внесла ложные сведения о сумме доходов и трудовой деятельности заемщика в анкету заявление клиента на оформление кредитного пакета «Жилищные решения».

Далее, ОСОБА_12, 14.08.2008 года действуя согласно распределенных ролей, на основании указанных документов, содержащих заведомо ложные сведения о сумме дохода заемщика и поручителя и залоговом имуществе, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, оформила пакет документов, необходимый для выдачи кредита по программе «Жилищные решения», после чего, ОСОБА_17 убедила заемщика подписать кредитный договор №ПК 265\08-00 от 21.08.2008 года на имя ОСОБА_119 на сумму 193 000 долларов США, целевое использование кредита - приобретение недвижимого имущества по адресу АДРЕСА_59, сообщив заведомо ложные сведения, что она просит ОСОБА_118 прописаться во вновь приобретенном доме, не сообщая что на ее имя оформлен кредит.

Далее, неустановленные в ходе досудебного следствия лица продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17, ОСОБА_12, ОСОБА_11 и ОСОБА_24 преступный умысел, на основании подписанных заемщиком ОСОБА_118, документов в кассе ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ получила наличными кредитные денежные средства в сумме 193 000 долларов США, при этом ОСОБА_17 сообщила заемщику ОСОБА_118 заведомо ложные сведения, что она просит ее зарегистрироваться в своем доме, поскольку доверяет последней, о том что оформлен кредит и получены кредитные денежные средства ОСОБА_118 известно не было.

С целью сокрытия совершенного ими преступления и введения в заблуждение сотрудников ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ относительно выполнения взятых обязательств по погашению указанного кредита, ОСОБА_12, действуя согласно разработанного плана, в период времени с сентября 2008 года по октябрь 2008 года из полученных кредитных денежных средств ежемесячно частично погашала указанный кредит, путем внесения денежных средств в кассу ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, при этом внесла по телу кредита - 1745,75 долларов США, по процентам 3281,31 долларов США.

ОСОБА_12, ОСОБА_24, ОСОБА_17 и ОСОБА_11, достоверно зная, что сведения указанные в справке о доходах на имя ОСОБА_118 действительности не соответствуют, и полученные кредитные средства, погашаться не будут, использовали кредитные денежные средства в сумме 193 000 долларов США по своему усмотрению, что лишило возможности ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ использовать денежные в сумме 193 000 долларов США (что согласно курса НБУ в пересчете на национальную валюту Украины на момент совершения преступления составляет 934 853,40 гривен) в собственных интересах, что причинило материальный ущерб в размере 443 999,64 гривен в форме упущенной выгоды, а несвоевременное погашение кредита лишило возможности получения дохода.

32. Так, в августе 2008 г. ОСОБА_12. реализуя единый с ОСОБА_11, ОСОБА_17, ОСОБА_24 и неустановленными лицами преступный умысел, направленный на получение материальной выгоды за счет средств ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ находясь в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ по адресу г. Луганск ул. Карла Маркса НОМЕР_7, получила от ОСОБА_11 ранее изготовленные документы, содержащие ложные сведения о сумме дохода заемщика ОСОБА_121: справку о доходах №04-01\85 от 20.08.2008 года на имя ОСОБА_121, согласно которой последний работает в ООО «Укрдорстрой» в должности менеджера и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 34 230,00 гривен, справку о доходах №93 от 20.08.2008 года на имя ОСОБА_121, согласно которой последний работает в ООО «Коровай» в должности менеджера и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 42 582,10 гривен и документы о наличии залогового имущества. Продолжая реализовывать единый преступный умысел, ОСОБА_12 предоставила бланки анкет заемщика и поручителя ОСОБА_11, а последняя собственноручно внесла ложные сведения о сумме доходов и трудовой деятельности заемщика в анкету заявление клиента на оформление кредитного пакета «Жилищные решения».

Далее, ОСОБА_12, 22.08.2008 года действуя согласно распределенных ролей, на основании указанных документов, содержащих заведомо ложные сведения о сумме дохода заемщика и залоговом имуществе, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, оформила пакет документов, необходимый для выдачи кредита по программе «Жилищные решения», после чего, ОСОБА_11 убедила заемщика подписать кредитный договор №ПК 268\08-00 от 22.08.2008 года на имя ОСОБА_121 на сумму 160 000 долларов США, целевое использование кредита - приобретение недвижимого имущества по адресу АДРЕСА_60, сообщив заведомо ложные сведения, что указанный кредит будет обеспечен залоговым имуществом.

Далее, неустановленные в ходе досудебного следствия лица, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_12, ОСОБА_11 и ОСОБА_17, ОСОБА_24 преступный умысел, на основании подписанных заемщиком ОСОБА_121, документов в кассе ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ получила наличными кредитные денежные средства в сумме 160 000 долларов США, при этом сообщив заемщику ОСОБА_113 что погашать кредит будут самостоятельно.

С целью сокрытия совершенного ими преступления и введения в заблуждение сотрудников ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ относительно выполнения взятых обязательств по погашению указанного кредита, ОСОБА_12, действуя согласно разработанного плана, в период времени с сентября 2008 года по октябрь 2008 года из полученных кредитных денежных средств ежемесячно частично погашала указанный кредит, путем внесения денежных средств в кассу ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, при этом внесла по телу кредита - 1478,61 долларов США, по процентам 2653,23 долларов США.

ОСОБА_12, ОСОБА_24, ОСОБА_17 и ОСОБА_11, достоверно зная, что сведения указанные в справке о доходах на имя ОСОБА_113 и ОСОБА_114 действительности не соответствуют, и полученные кредитные средства, погашаться не будут, использовали кредитные денежные средства в сумме 160 000 долларов США по своему усмотрению, что лишило возможности ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ использовать денежные в сумме 160 000 долларов США (что согласно курса НБУ в пересчете на национальную валюту Украины на момент совершения преступления составляет 775 008,00 гривен) в собственных интересах, что причинило материальный ущерб в размере 368 006,74 гривен в форме упущенной выгоды, а несвоевременное погашение кредита лишило возможности получения дохода.

33. Так, в августе 2008 г. ОСОБА_12. реализуя единый с ОСОБА_11, ОСОБА_17, ОСОБА_24 и неустановленными лицами преступный умысел, направленный на получение материальной выгоды за счет средств ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ находясь в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ по адресу г. Луганск ул. Карла Маркса НОМЕР_7, получила от ОСОБА_11 ранее изготовленные документы, содержащие ложные сведения о сумме дохода заемщика ОСОБА_123 и поручителя ОСОБА_124: справку о доходах №04-01\77 от 26.08.2008 года на имя ОСОБА_123, согласно которой последняя работает в ООО «Укрдорстрой» в должности регионального менеджера и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 31 525,00 гривен, справку о доходах №96 от 22.08.2008 года на имя ОСОБА_124, согласно которой последний работает в ООО «Диана» в должности начальника отдела поставок и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 34 254, 45 гривен, справку о доходах №85 от 26.08.2008 года на имя ОСОБА_124, согласно которой последний работает в ООО «Коровай» в должности начальника отдела поставок и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 34 747, 51 гривен и документы о наличии залогового имущества. Продолжая реализовывать единый преступный умысел, ОСОБА_12 предоставила бланки анкет заемщика и поручителя ОСОБА_11, а последняя собственноручно внесла ложные сведения о сумме доходов и трудовой деятельности заемщика и поручителя в анкету заявление клиента на оформление кредитного пакета «Жилищные решения» и анкету поручителя.

Далее, ОСОБА_12, 27.08.2008 года действуя согласно распределенных ролей, на основании указанных документов, содержащих заведомо ложные сведения о сумме дохода заемщика и залоговом имуществе, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, оформила пакет документов, необходимый для выдачи кредита по программе «Жилищные решения», после чего, ОСОБА_24 убедила заемщика подписать кредитный договор №ПК 271\08-00 от 27.08.2008 года на имя ОСОБА_123 на сумму 192 000 долларов США, целевое использование кредита - приобретение недвижимого имущества по адресу АДРЕСА_61 , сообщив заведомо ложные сведения, что указанный кредит будет обеспечен залоговым имуществом.

Далее, неустановленные в ходе досудебного следствия лица, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_12, ОСОБА_11 и ОСОБА_17, ОСОБА_24 преступный умысел, на основании подписанных заемщиком ОСОБА_123, документов в кассе ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ получила наличными кредитные денежные средства в сумме 192 000 долларов США, при этом сообщив заемщику ОСОБА_113 что погашать кредит будут самостоятельно.

С целью сокрытия совершенного ими преступления и введения в заблуждение сотрудников ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ относительно выполнения взятых обязательств по погашению указанного кредита, ОСОБА_12, действуя согласно разработанного плана, в период времени с сентября 2008 года по октябрь 2008 года из полученных кредитных денежных средств ежемесячно частично погашала указанный кредит, путем внесения денежных средств в кассу ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, при этом внесла по телу кредита - 2167,12 долларов США, по процентам 2780,86 долларов США.

ОСОБА_12, ОСОБА_24, ОСОБА_17 и ОСОБА_11, достоверно зная, что сведения указанные в справке о доходах на имя ОСОБА_113 и ОСОБА_114 действительности не соответствуют, и полученные кредитные средства, погашаться не будут, использовали кредитные денежные средства в сумме 192 000 долларов США по своему усмотрению, что лишило возможности ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ использовать денежные в сумме 192 000 долларов США (что согласно курса НБУ в пересчете на национальную валюту Украины на момент совершения преступления составляет 930 374,00 гривен) в собственных интересах, что причинило материальный ущерб в размере 440 695,75 гривен в форме упущенной выгоды, а несвоевременное погашение кредита лишило возможности получения дохода.

34. Так, в августе 2008 г. ОСОБА_12. реализуя единый с ОСОБА_11, ОСОБА_17, ОСОБА_24 и неустановленными лицами преступный умысел, направленный на получение материальной выгоды за счет средств ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ находясь в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ по адресу г. Луганск ул. Карла Маркса НОМЕР_7, получила от ОСОБА_11 ранее изготовленные документы, содержащие ложные сведения о сумме дохода заемщика ОСОБА_126 и поручителя ОСОБА_127: справку о доходах №95 от 26.08.2008 года на имя ОСОБА_126, согласно которой последняя работает в ООО «Коровай» в должности регионального менеджера и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 28 833,00 гривен, справку о доходах №04-01\116 от 16.09.2008 года на имя ОСОБА_127, согласно которой последний работает в ООО «Укрдорстрой» в должности регионального менеджера его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 34 044, 17 гривен, справку о доходах №04-01\85 от 26.08.2008 года на имя ОСОБА_127, согласно которой последний работает в ООО «Укрдорстрой» в должности начальника отдела поставок и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 34 044,17 гривен и документы о наличии залогового имущества. Продолжая реализовывать единый преступный умысел, ОСОБА_12 предоставила бланки анкет заемщика и поручителя ОСОБА_11, а последняя собственноручно внесла ложные сведения о сумме доходов и трудовой деятельности заемщика и поручителя в анкету заявление клиента на оформление кредитного пакета «Жилищные решения» и анкету поручителя.

Далее, ОСОБА_12, 27.08.2008 года действуя согласно распределенных ролей, на основании указанных документов, содержащих заведомо ложные сведения о сумме дохода заемщика и залоговом имуществе, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, оформила пакет документов, необходимый для выдачи кредита по программе «Жилищные решения», после чего, ОСОБА_11 убедила заемщика подписать кредитный договор №ПК 273\08-00 от 27.08.2008 года на имя ОСОБА_126 на сумму 123 800 долларов США, целевое использование кредита - приобретение недвижимого имущества по адресу АДРЕСА_62 , сообщив заведомо ложные сведения, что указанный кредит будет обеспечен залоговым имуществом.

Далее, неустановленные в ходе досудебного следствия лица, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_12, ОСОБА_11 и ОСОБА_17, ОСОБА_24 преступный умысел, на основании подписанных заемщиком ОСОБА_126, документов в кассе ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ получила наличными кредитные денежные средства в сумме 123 800 долларов США, при этом сообщив заемщику ОСОБА_126 что погашать кредит будут самостоятельно.

С целью сокрытия совершенного ими преступления и введения в заблуждение сотрудников ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ относительно выполнения взятых обязательств по погашению указанного кредита, ОСОБА_12, действуя согласно разработанного плана, в период времени с сентября 2008 года по январь 2009 года из полученных кредитных денежных средств ежемесячно частично погашала указанный кредит, путем внесения денежных средств в кассу ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, при этом внесла по телу кредита - 1397,35 долларов США, по процентам 3093,07 долларов США.

ОСОБА_12, ОСОБА_24, ОСОБА_17 и ОСОБА_11, достоверно зная, что сведения указанные в справке о доходах на имя ОСОБА_113 и ОСОБА_114 действительности не соответствуют, и полученные кредитные средства, погашаться не будут, использовали кредитные денежные средства в сумме 123 800 долларов США по своему усмотрению, что лишило возможности ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ использовать денежные в сумме 123 800 долларов США (что согласно курса НБУ в пересчете на национальную валюту Украины на момент совершения преступления составляет 599 897,00 гривен) в собственных интересах, что причинило материальный ущерб в размере 273 876,86 гривен в форме упущенной выгоды, а несвоевременное погашение кредита лишило возможности получения дохода.

35. Так, в августе 2008 г. ОСОБА_12. реализуя единый с ОСОБА_11, ОСОБА_17, ОСОБА_24 и неустановленными лицами преступный умысел, направленный на получение материальной выгоды за счет средств ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ находясь в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ по адресу г. Луганск ул. Карла Маркса НОМЕР_7, получила от ОСОБА_11 ранее изготовленные документы, содержащие ложные сведения о сумме дохода заемщика ОСОБА_129 и поручителя ОСОБА_130: справку о доходах №101 от 28.08.2008 года на имя ОСОБА_129, согласно которой последняя работает в ООО «Коровай» в должности менеджера и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 31 522,55 гривен, справку о доходах №04-01\98 от 27.08.2008 года на имя ОСОБА_130, согласно которой последний работает в ООО «Укрдорстрой» в должности регионального менеджера его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 38 429,68 гривен, и документы о наличии залогового имущества. Продолжая реализовывать единый преступный умысел, ОСОБА_12 предоставила бланки анкет заемщика и поручителя ОСОБА_11, а последняя собственноручно внесла ложные сведения о сумме доходов и трудовой деятельности заемщика и поручителя в анкету заявление клиента на оформление кредитного пакета «Жилищные решения» и анкету поручителя.

Далее, ОСОБА_12, 29.08.2008 года действуя согласно распределенных ролей, на основании указанных документов, содержащих заведомо ложные сведения о сумме дохода заемщика и залоговом имуществе, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, оформила пакет документов, необходимый для выдачи кредита по программе «Жилищные решения», после чего, ОСОБА_24 убедила заемщика подписать кредитный договор №ПК 277\08-00 от 29.08.2008 года на имя ОСОБА_129 на сумму 139 200 долларов США, целевое использование кредита - приобретение недвижимого имущества по адресу АДРЕСА_63, сообщив заведомо ложные сведения, что указанный кредит будет обеспечен залоговым имуществом.

Далее, неустановленные в ходе досудебного следствия лица, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_12, ОСОБА_11 и ОСОБА_17, ОСОБА_24 преступный умысел, на основании подписанных заемщиком ОСОБА_129, документов в кассе ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ получила наличными кредитные денежные средства в сумме 139 200 долларов США, при этом сообщив заемщику ОСОБА_129 что погашать кредит будут самостоятельно.

С целью сокрытия совершенного ими преступления и введения в заблуждение сотрудников ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ относительно выполнения взятых обязательств по погашению указанного кредита, ОСОБА_12, действуя согласно разработанного плана, в период времени с сентября 2008 года по ноябрь 2008 года из полученных кредитных денежных средств ежемесячно частично погашала указанный кредит, путем внесения денежных средств в кассу ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, при этом внесла по телу кредита - 1792,16 долларов США, по процентам 1795,05 долларов США.

ОСОБА_12, ОСОБА_24, ОСОБА_17 и ОСОБА_11, достоверно зная, что сведения указанные в справке о доходах на имя ОСОБА_129 и ОСОБА_130 действительности не соответствуют, и полученные кредитные средства, погашаться не будут, использовали кредитные денежные средства в сумме 139 200 долларов США по своему усмотрению, что лишило возможности ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ использовать денежные в сумме 139 200 долларов США (что согласно курса НБУ в пересчете на национальную валюту Украины на момент совершения преступления составляет 674 521,44 гривен) в собственных интересах, что причинило материальный ущерб в размере 323 790,27 гривен в форме упущенной выгоды, а несвоевременное погашение кредита лишило возможности получения дохода.

36. Так, в сентябре 2008 г. ОСОБА_12. реализуя единый с ОСОБА_11, ОСОБА_17, ОСОБА_24 и неустановленными лицами преступный умысел, направленный на получение материальной выгоды за счет средств ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ находясь в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ по адресу г. Луганск ул. Карла Маркса НОМЕР_7, получила от ОСОБА_11 ранее изготовленные документы, содержащие ложные сведения о сумме дохода заемщика ОСОБА_133: справку о доходах №04-01\106 от 04.09.2008 года на имя ОСОБА_133, согласно которой последний работает в ООО «Укрдорстрой» в должности регионального менеджера его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 38 181,93 гривен, справку о доходах № 114 от 05.09.2008 года на имя ОСОБА_133, согласно которой последний работает в ООО «Коровай» в должности менеджера и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 39 198,24 гривен и документы о наличии залогового имущества. Продолжая реализовывать единый преступный умысел, ОСОБА_12 предоставила бланки анкет заемщика и поручителя ОСОБА_11, а последняя собственноручно внесла ложные сведения о сумме доходов и трудовой деятельности заемщика и поручителя в анкету заявление клиента на оформление кредитного пакета «Жилищные решения» и анкету поручителя.

Далее, ОСОБА_12, 08.09.2008 года действуя согласно распределенных ролей, на основании указанных документов, содержащих заведомо ложные сведения о сумме дохода заемщика и залоговом имуществе, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, оформила пакет документов, необходимый для выдачи кредита по программе «Жилищные решения», после чего, ОСОБА_17 убедила заемщика подписать кредитный договор №ПК 289\08-00 от 08.09.2008 года на имя ОСОБА_133 на сумму 160 600 долларов США, целевое использование кредита - приобретение недвижимого имущества по адресу АДРЕСА_67, сообщив заведомо ложные сведения, что указанный кредит будет обеспечен залоговым имуществом.

Далее, неустановленные в ходе досудебного следствия лица, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_12, ОСОБА_11 и ОСОБА_17, ОСОБА_24 преступный умысел, на основании подписанных заемщиком ОСОБА_133, документов в кассе ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ получила наличными кредитные денежные средства в сумме 160 600 долларов США, при этом сообщив заемщику ОСОБА_133 что погашать кредит будут самостоятельно.

С целью сокрытия совершенного ими преступления и введения в заблуждение сотрудников ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ относительно выполнения взятых обязательств по погашению указанного кредита, ОСОБА_12, действуя согласно разработанного плана, в период времени с сентября 2008 года по ноябрь 2008 года из полученных кредитных денежных средств ежемесячно частично погашала указанный кредит, путем внесения денежных средств в кассу ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, при этом внесла по телу кредита - 2586,59 долларов США, по процентам 1534,66 долларов США.

ОСОБА_12, ОСОБА_24, ОСОБА_17 и ОСОБА_11, достоверно зная, что сведения указанные в справке о доходах на имя ОСОБА_133 действительности не соответствуют, и полученные кредитные средства, погашаться не будут, использовали кредитные денежные средства в сумме 160 600 долларов США по своему усмотрению, что лишило возможности ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ использовать денежные в сумме 160 600 долларов США (что согласно курса НБУ в пересчете на национальную валюту Украины на момент совершения преступления составляет 779 038,48 гривен) в собственных интересах, что причинило материальный ущерб в размере 366 829,94 гривен в форме упущенной выгоды, а несвоевременное погашение кредита лишило возможности получения дохода.

37. Так, в сентябре 2008 г. ОСОБА_12. реализуя единый с ОСОБА_11, ОСОБА_17, ОСОБА_24 и неустановленными лицами преступный умысел, направленный на получение материальной выгоды за счет средств ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ находясь в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ по адресу г. Луганск ул. Карла Маркса НОМЕР_7, получила от ОСОБА_11 ранее изготовленные документы, содержащие ложные сведения о сумме дохода заемщика ОСОБА_135 и поручителя ОСОБА_136: справку о доходах №143 от 05.09.2008 года на имя ОСОБА_135, согласно которой последний работает в ООО «Диана» в должности регионального менеджера его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 29 204,69 гривен, справку о доходах №04-01\107 от 04.09.2008 года на имя ОСОБА_135, согласно которой последний работает в ООО «Укрдорстрой» в должности регионального менеджера его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 38 181,93 гривен, справку о доходах № 117 от 05.09.2008 года на имя ОСОБА_136, согласно которой последняя работает в ООО «Коровай» в должности менеджера и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 30 042,52 гривен и документы о наличии залогового имущества. Продолжая реализовывать единый преступный умысел, ОСОБА_12 предоставила бланки анкет заемщика и поручителя ОСОБА_11, а последняя собственноручно внесла ложные сведения о сумме доходов и трудовой деятельности заемщика и поручителя в анкету заявление клиента на оформление кредитного пакета «Жилищные решения» и анкету поручителя.

Далее, ОСОБА_12, 08.09.2008 года действуя согласно распределенных ролей, на основании указанных документов, содержащих заведомо ложные сведения о сумме дохода заемщика и залоговом имуществе, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, оформила пакет документов, необходимый для выдачи кредита по программе «Жилищные решения», после чего, ОСОБА_24 убедила заемщика подписать кредитный договор №ПК 290\08-00 от 08.09.2008 года на имя ОСОБА_135 на сумму 192 500 долларов США, целевое использование кредита - приобретение недвижимого имущества по адресу АДРЕСА_68, сообщив заведомо ложные сведения, что указанный кредит будет обеспечен залоговым имуществом.

Далее, неустановленные в ходе досудебного следствия лица, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_12, ОСОБА_11 и ОСОБА_17, ОСОБА_24 преступный умысел, на основании подписанных заемщиком ОСОБА_135, документов в кассе ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ получила наличными кредитные денежные средства в сумме 192 500 долларов США, при этом ОСОБА_17 сообщила ОСОБА_135 заведомо лодные сведения, что в выдаче кредита ему отказано .

С целью сокрытия совершенного ими преступления и введения в заблуждение сотрудников ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ относительно выполнения взятых обязательств по погашению указанного кредита, ОСОБА_12, действуя согласно разработанного плана, в период времени с сентября 2008 года по ноябрь 2008 года из полученных кредитных денежных средств ежемесячно частично погашала указанный кредит, путем внесения денежных средств в кассу ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, при этом внесла по телу кредита - 3100,36 долларов США, по процентам 1838,90 долларов США.

ОСОБА_12, ОСОБА_24, ОСОБА_17 и ОСОБА_11, достоверно зная, что сведения указанные в справке о доходах на имя ОСОБА_135 и ОСОБА_162 действительности не соответствуют, и полученные кредитные средства, погашаться не будут, использовали кредитные денежные средства в сумме 192 500 долларов США по своему усмотрению, что лишило возможности ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ использовать денежные в сумме 192 500 долларов США (что согласно курса НБУ в пересчете на национальную валюту Украины на момент совершения преступления составляет 993 779,00 гривен) в собственных интересах, что причинило материальный ущерб в размере 439 695,99 гривен в форме упущенной выгоды, а несвоевременное погашение кредита лишило возможности получения дохода.

Таким образом, ОСОБА_12 причиненила имущественный ущерб в крупных размерах, по предварительному сговору группой лиц, путем обмана и злоупотребления доверием, при отсутствии признаков мошенничества, т.е. совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.192 УК Украины.

В период с ноября 2007 года по январь 2009 года ОСОБА_12 имея умысел, направленный на завладение чужим имуществом, путём обмана и злоупотребления доверием, в особо крупных размерах, работая в должности старшего менеджера по работе с физическими лицами центрального отделения филиала открытого акционерного общества коммерческого банка «Надра» Луганского регионального управления (далее - ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ) и достоверно зная, что для оформления кредита для приобретения недвижимого имущества необходимы документы, удостоверяющие личность заемщика и поручителя, документы, свидетельствующие о сумме дохода и подтверждающие наличие залогового имущества, вступила в преступный сговор с директором частного предприятия «Агентство недвижимости «Лугань» (далее - ЧП АН «Лугань») ОСОБА_17, менеджером ЧП АН «Лугань» ОСОБА_11 и неустановленными в ходе досудебного следствия лицами, совместно с которыми разработала преступный план завладения путем обмана кредитными денежными средствами ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, согласно которого, ОСОБА_17 совместно с ОСОБА_11 и неустановленными в ходе досудебного следствия лицами убедят отдельных физических лиц оформить на свое имя кредит в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, при этом пообещав им, что погашать кредит будут самостоятельно и что данные кредиты будут обеспечены залоговым имуществом, а заемщикам лишь необходимо предоставить пакет документов, удостоверяющих их личности, для оформления кредита. После чего ОСОБА_17 и ОСОБА_11, реализуя единый с ОСОБА_12 преступный умысел, изготовят и выдадут поддельные справки о доходах ЧП «АН Лугань», директором которого является ОСОБА_17, и справки о доходах из других предприятий, учреждений, организаций, содержащие заведомо ложные сведения о трудовой деятельности и заработной плате физических лиц.

В последствии ОСОБА_11 реализуя единый с ОСОБА_12 и ОСОБА_17 преступный умысел, совместно с физическими лицами (заемщиками) и неустановленными лицами прибудет в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, по адресу: г. Луганск, улица Карла Маркса, дом НОМЕР_7, где используя документы, содержащие заведомо ложные сведения о сумме доходов заемщиков и о наличии залогового имущества, предоставит указанные документы старшему менеджеру ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ -ОСОБА_12, которая предоставит бланки анкет заемщика и поручителя и совместно с ОСОБА_11 собственноручно внесет ложные сведения о сумме доходов и трудовой деятельности заемщиков и поручителей в анкету заявление клиента на оформление кредитного пакета «Жилищные решения» и анкету поручителя.

Далее, ОСОБА_12, действуя согласно распределенных ролей, на основании указанных документов, содержащих заведомо ложные сведения о сумме дохода заемщика и залоговом имуществе, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, оформит пакет документов, необходимый для выдачи кредита по программе «Жилищные решения», после чего, продолжая реализовывать преступный умысел, совместно с ОСОБА_11 убедят заемщиков подписать кредитный договор, сообщив заведомо ложные сведения, что указанный кредит будет обеспечен залоговым имуществом, достоверно зная, что после получения кредитных денежных средств они распорядятся залоговым имуществом по своему усмотрению.

Кроме этого, ОСОБА_12, совместно с ОСОБА_11, ОСОБА_17 и неустановленными лицами на основании подписанных заемщиком документов, в кассе ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ получат наличными кредитные денежные средства, при этом пообещают производить погашения кредита самостоятельно. После получения кредитных денежных средств ОСОБА_12, ОСОБА_17, ОСОБА_18 и неустановленные лица распорядятся ими по своему усмотрению.

После чего, ОСОБА_12, ОСОБА_17 и ОСОБА_11, имея умысел на не возврат кредитных денежных средств, с целью сокрытия совершенного ими преступления и введения в заблуждение сотрудников ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ относительно выполнения взятых обязательств по погашению кредита отдельными физическими лицами, из полученных кредитных денежных средств будут ежемесячно частично погашать, оформленные кредиты отдельных физических лиц, путем внесения денежных средств в кассу ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ ОСОБА_12, что позволит им оформлять кредиты на отдельных физических лиц на протяжении 2008 года.

Далее, ОСОБА_17 совместно с неустановленными лицами в период с октября 2008 года по январь 2010 года продожая реализовывать единый с ОСОБА_12, ОСОБА_11 и преступный умысел, изготовит от имени управляющего ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ ОСОБА_19 письма, содержащие ложные сведения о том, что кредиты на имя частных лиц погашены с просьбой снятия запрета отчуждения на объекты залогового имущества и уведомления об исключении записи из государственного реестра ипотек. В последствии ОСОБА_17 сообщит заведомо ложные сведения частному нотариусу ОСОБА_20, о том что указанные кредиты погашены и предоставит указанные письма, для последующего снятия запрета отчуждения на объекты недвижимого имущества. А в последствии совместно с неустановленными лицами распорядится залоговым имуществом по своему усмотрению:

1. Так, в ноябре 2007 года ОСОБА_12 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_11, ОСОБА_17 и неустановленными лицами преступный умысел, направленный на завладение путем обмана и злоупотребления доверием кредитными денежными средствами ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ находясь в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ по адресу г. Луганск ул. Карла Маркса 7-а, получила от ОСОБА_11 ранее изготовленные документы, содержащие ложные сведения о сумме дохода заемщика ОСОБА_17: справку о доходах №26 от 29.10.2007 года на имя ОСОБА_17, согласно которой последний работает в ЧП АН «Лугань» и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 45 828,00 гривен и документы о наличии залогового имущества.

Продолжая реализовывать единый преступный умысел, ОСОБА_12 собственноручно внесла ложные сведения о сумме доходов и трудовой деятельности заемщика ОСОБА_17 в анкету заявление клиента на оформление кредитного пакета «Жилищные решения».

Далее, ОСОБА_12, 05.11.2007 года действуя согласно распределенных ролей, на основании указанных документов, содержащих заведомо ложные сведения о сумме дохода заемщика и залоговом имуществе, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, оформила пакет документов, необходимый для выдачи кредита по программе «Жилищные решения», после чего, ОСОБА_17 убедила заемщика подписать кредитный договор №ПК 385\07-00 от 05.11.2007 года на имя ОСОБА_17 на сумму 153 000 долларов США, целевое использование кредита - приобретение недвижимого имущества по адресу АДРЕСА_16, сообщив, что указанный кредит будет обеспечен залоговым имуществом и погашаться своевременно.

Далее, ОСОБА_12 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_11 и ОСОБА_17 преступный умысел, на основании подписанных заемщиком ОСОБА_17, документов в кассе ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ 2.11.2007 года получила наличными кредитные денежные средства в сумме 153 000 долларов США, после чего распорядились денежными редствами по собственному усмотрению, при этом обещая своевременное погашение кредита.

Выполняя указанные действия, ОСОБА_12, ОСОБА_17 и ОСОБА_11 достоверно знали, что сведения указанные в справках о доходах на имя ОСОБА_17 действительности не соответствуют, и полученные кредитные средства, погашаться не будут.

С целью сокрытия совершенного ими преступления и введения в заблуждение сотрудников ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ относительно выполнения взятых обязательств по погашению указанного кредита, ОСОБА_12, действуя согласно разработанного плана, в период времени с ноября 2008 года по декабрь 2008 года из полученных кредитных денежных средств ежемесячно частично погашала указанный кредит, путем внесения денежных средств в кассу ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, при этом внесла по телу кредита - 3289,09 долларов США, по процентам 18 859,28 долларов США.

Далее, ОСОБА_17 совместно с неустановленными лицами в октябре 2008 года продожая реализовывать единый с ОСОБА_12, ОСОБА_11 преступный умысел, изготовила письмо от имени начальника ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ ОСОБА_19 исх № 7\0-289 от 16.10.2008 года, содержащее заведомо ложные сведения о том, что ОСОБА_17 обязательства по кредитному договору №ПК 385\07-00 от 05.11.2007 года выполнил в полном объеме, кредит погашен всвязи с чем просит снять запрет отчуждения согласно договора ипотеки, удостоверенного частным нотариусом Луганского городского нотариального округа ОСОБА_20 на домостроение по АДРЕСА_16, а также изготовили уведомление об исключении записи из государственного реестра ипотек исх № 7\0-291 от 16.10.2008 года, достоверно зная, что указанный кредит не погашен и обязательства по кредитному договору не выполнены.

В последствии ОСОБА_17, действуя согласно разработанного плана, сообщила заведомо ложные сведения частному нотариусу Луганского городского нотариального округа ОСОБА_20, о том что указанный кредит погашен и 23.10.2008 года предоставила вышеуказанные письмо и уведомление, для последующего снятия запрета отчуждения на на домостроение по АДРЕСА_16, а в последствии ОСОБА_17 реализуя единый с ОСОБА_11, и ОСОБА_12 преступный умисел, распорядилась залоговым имуществом по своему усмотрению, причинив ОАО КБ «Надра» Луганского регионального управления материальный ущерб в сумме 149 710,91 долларов США, что согласно курса НБУ в пересчете на национальную валюту Украины на момент совершения преступления составляет 756 040,10 гривен.

2. Так, в ноябре 2007 года ОСОБА_12 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_11, ОСОБА_17 и неустановленными лицами преступный умысел, направленный на завладение путем обмана и злоупотребления доверием кредитными денежными средствами ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ находясь в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ по адресу г. Луганск ул. Карла Маркса 7-а, получила от ОСОБА_11 ранее изготовленные документы, содержащие ложные сведения о сумме дохода заемщика ОСОБА_22: справку о доходах №31 от 09.11.2007 года на имя ОСОБА_22, согласно которой последний работает в ЧП АН «Лугань» и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 42 300,00 гривен и документы о наличии залогового имущества.

Продолжая реализовывать единый преступный умысел, ОСОБА_12 собственноручно внесла ложные сведения о сумме доходов и трудовой деятельности заемщика ОСОБА_22 в анкету заявление клиента на оформление кредитного пакета «Жилищные решения».

Далее, ОСОБА_12, 14.11.2007 года действуя согласно распределенных ролей, на основании указанных документов, содержащих заведомо ложные сведения о сумме дохода заемщика и залоговом имуществе, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, оформила пакет документов, необходимый для выдачи кредита по программе «Жилищные решения», после чего, ОСОБА_17 убедила заемщика подписать кредитный договор №ПК 404\07-00 от 14.11.2007 года на имя ОСОБА_22 на сумму 144 000 долларов США, целевое использование кредита - приобретение недвижимого имущества по адресу АДРЕСА_17 и проведение расчетов по договору купли-продажи между заемщиком ОСОБА_22 и ОСОБА_17, достоверно зная что указанный объект недвижимости фактически приобретаться не будет, кредитные денежные средства продавцу передаваться не будут, а сделка будет формальной с целью введения в заблуждение сотрудников ОАО КБ «Надра» о наличии залогового имущества.

Далее, ОСОБА_12 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_11 и ОСОБА_17 преступный умысел, на основании подписанных заемщиком ОСОБА_17, документов в кассе ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ 14.11.2007 года получила наличными кредитные денежные средства в сумме 144 000 долларов США, после чего ОСОБА_12, ОСОБА_17 и ОСОБА_11 распорядились денежными редствами по собственному усмотрению, при этом обещая своевременное погашение кредита.

Выполняя указанные действия, ОСОБА_12, ОСОБА_17 и ОСОБА_11 достоверно знали, что сведения указанные в справке о доходах на имя ОСОБА_22 действительности не соответствуют, и полученные кредитные средства, погашаться не будут.

С целью сокрытия совершенного ими преступления и введения в заблуждение сотрудников ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ относительно выполнения взятых обязательств по погашению указанного кредита, ОСОБА_12, действуя согласно разработанного плана, в период времени с ноября 2007 года по декабрь 2008 года из полученных кредитных денежных средств ежемесячно частично погашала указанный кредит, путем внесения денежных средств в кассу ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, при этом внесла по телу кредита - 1474,48 долларов США, по процентам 15 982,01 долларов США.

Далее, ОСОБА_17 в январе 2009 года продожая реализовывать единый с ОСОБА_12, ОСОБА_11 преступный умысел, совместно с неустановленными лицами изготовила письмо от имени начальника ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ ОСОБА_19 исх № 7\0-644 от 22.01.2009 года, содержащее заведомо ложные сведения о том, что ОСОБА_22 обязательства по кредитному договору №ПК 404\07-00 от 14.11.2007 года выполнил в полном объеме, кредит погашен всвязи с чем просит снять запрет отчуждения согласно договора ипотеки, удостоверенного частным нотариусом Луганского городского нотариального округа ОСОБА_20 на квартиру по адресу АДРЕСА_18, а также изготовили уведомление об исключении записи из государственного реестра ипотек исх № 7\0-645 от 22.01.2009 года, достоверно зная, что указанный кредит не погашен и обязательства по кредитному договору не выполнены.

В последствии ОСОБА_17, действуя согласно разработанного плана, сообщила заведомо ложные сведения частному нотариусу Луганского городского нотариального округа ОСОБА_20, о том что указанный кредит погашен и 23.01.2009 года предоставила вышеуказанные письмо и уведомление, для последующего снятия запрета отчуждения на квартиру по адресу АДРЕСА_18, а в последствии ОСОБА_17 реализуя единый с ОСОБА_11, и ОСОБА_12 преступный умисел, распорядилась залоговым имуществом по своему усмотрению, причинив ОАО КБ «Надра» Луганского регионального управления материальный ущерб в сумме 142 525,52 долларов США, что согласно курса НБУ в пересчете на национальную валюту Украины на момент совершения преступления составляет 719 753,88 гривен.

3. Так, в декабре 2007 года ОСОБА_12 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_11, ОСОБА_17 и неустановленными лицами преступный умысел, направленный на завладение путем обмана и злоупотребления доверием кредитными денежными средствами ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ находясь в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ по адресу г. Луганск ул. Карла Маркса 7-а, получила от ОСОБА_11 ранее изготовленные документы, содержащие ложные сведения о сумме дохода заемщика ОСОБА_23: справку о доходах №62 от 20.12.2007 года на имя ОСОБА_23, согласно которой последняя работает в ЧП АН «Лугань» и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 34 047,00 гривен и документы о наличии залогового имущества.

Продолжая реализовывать единый преступный умысел, ОСОБА_12 предоставила бланк анкеты заявления клиента в которую неустановленное в ходе досудебного следствия лицо внесло ложные сведения о сумме доходов и трудовой деятельности заемщика ОСОБА_23 в анкету заявление клиента на оформление кредитного пакета «Жилищные решения».

Далее, ОСОБА_12, 22.12.2007 года действуя согласно распределенных ролей, на основании указанных документов, содержащих заведомо ложные сведения о сумме дохода заемщика и залоговом имуществе, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, оформила пакет документов, необходимый для выдачи кредита по программе «Жилищные решения», после чего, ОСОБА_17 убедила заемщика подписать кредитный договор №ПК 490\07-00 от 21.12.2007 года на имя ОСОБА_23 на сумму 81 000 долларов США, целевое использование кредита - приобретение недвижимого имущества по адресу АДРЕСА_19 и проведение расчетов по договору купли-продажи между заемщиком ОСОБА_23 . и ОСОБА_17, достоверно зная что указанный объект недвижимости фактически продаваться ОСОБА_23 не будет, а принадлежит на основании договора купли-продажи от 20.11.2005 года ОСОБА_17, а сделка будет формальной с целью введения в заблуждение сотрудников ОАО КБ «Надра» о наличии залогового имущества.

Далее, неустановленное в ходе досудебного следствия лицо, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_12, ОСОБА_11 и ОСОБА_17 преступный умысел, на основании подписанных заемщиком ОСОБА_23, документов в кассе ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ 21.12..2007 года получило наличными кредитные денежные средства в сумме 81 000 долларов США, после чего ОСОБА_12, ОСОБА_17 и ОСОБА_11 распорядились денежными редствами по собственному усмотрению.

Выполняя указанные действия, ОСОБА_12, ОСОБА_17 и ОСОБА_11 достоверно знали, что сведения указанные в справке о доходах на имя ОСОБА_22 действительности не соответствуют, и полученные кредитные средства, погашаться не будут.

С целью сокрытия совершенного ими преступления и введения в заблуждение сотрудников ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ относительно выполнения взятых обязательств по погашению указанного кредита, ОСОБА_12, действуя согласно разработанного плана, в период времени с января 2008 года по ноябрь 2008 года из полученных кредитных денежных средств ежемесячно частично погашала указанный кредит, путем внесения денежных средств в кассу ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, при этом внесла по телу кредита - 957,01 долларов США, по процентам 8262,10 долларов США.

Далее, ОСОБА_17 в январе 2009 года продожая реализовывать единый с ОСОБА_12, ОСОБА_11 преступный умысел направленный на завладение путем обмана имуществом ЦО филиала ОАО КБ «Надра», совместно с неустановленными лицами изготовила письмо от имени начальника ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ ОСОБА_19 исх № 7\0-642 от 22.01.2009 года, содержащее заведомо ложные сведения о том, что ОСОБА_23 обязательства по кредитному договору №ПК 490\07-00 от 21.12.2007 года выполнила в полном объеме, кредит погашен всвязи с чем просит снять запрет отчуждения согласно договора ипотеки, удостоверенного частным нотариусом Луганского городского нотариального округа ОСОБА_20 на квартиру по адресу АДРЕСА_19 а также изготовили уведомление об исключении записи из государственного реестра ипотек исх № 7\0-643 от 22.01.2009 года, достоверно зная, что указанный кредит не погашен и обязательства по кредитному договору не выполнены.

В последствии ОСОБА_17, действуя согласно разработанного плана, сообщила заведомо ложные сведения частному нотариусу Луганского городского нотариального округа ОСОБА_20, о том что указанный кредит погашен и 23.01.2009 года предоставила вышеуказанные письмо и уведомление, для последующего снятия запрета отчуждения на квартиру по адресу АДРЕСА_19, а в последствии ОСОБА_17 реализуя единый с ОСОБА_11, и ОСОБА_12 преступный умысел, распорядилась залоговым имуществом по своему усмотрению, причинив ОАО КБ «Надра» Луганского регионального управления и заемщику ОСОБА_23 материальный ущерб в сумме 80 042,99 долларов США, что согласно курса НБУ в пересчете на национальную валюту Украины на момент совершения преступления составляет 404 217,10 гривен.

4. Так, в январе 2008 года ОСОБА_12 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_11, ОСОБА_17, ОСОБА_24 и неустановленными лицами преступный умысел, направленный на завладение путем обмана и злоупотребления доверием кредитными денежными средствами ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ находясь в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ по адресу г. Луганск ул. Карла Маркса 7-а, получила от ОСОБА_11 ранее изготовленные документы, содержащие ложные сведения о сумме дохода заемщика ОСОБА_25: справку о доходах №11\6 от 21.01.2007 года на имя ОСОБА_25, согласно которой ОСОБА_25 работает в ООО «Укрпромспецснаб» в должности регионального менеджера и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 40 096,00 гривен, справку о доходах № 6 от 21.01.2008 года на имя ОСОБА_25, согласно которой последняя работает в ЧП АН «Лугань» и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 36 905,00 гривен и документы о наличии залогового имущества. Продолжая реализовывать единый преступный умысел, ОСОБА_12 предоставила бланки анкет заемщика ОСОБА_11, а последняя собственноручно внесла ложные сведения о сумме доходов и трудовой деятельности заемщика в анкету заявление клиента на оформление кредитного пакета «Жилищные решения».

Далее, ОСОБА_12, 22.12.2007 года действуя согласно распределенных ролей, на основании указанных документов, содержащих заведомо ложные сведения о сумме дохода заемщика и залоговом имуществе, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, оформила пакет документов, необходимый для выдачи кредита по программе «Жилищные решения», после чего, ОСОБА_17 и ОСОБА_24 убедили заемщика подписать кредитный договор №ПК 19\08-00 от 24.01.2008 года на имя ОСОБА_25 на сумму 151 000 долларов США, целевое использование кредита - приобретение недвижимого имущества по адресу АДРЕСА_20 и проведение расчетов по договору купли-продажи между заемщиком ОСОБА_25 и ОСОБА_17, достоверно зная что указанный объект недвижимости фактически продаваться ОСОБА_25 не будет, а принадлежит на основании договора купли-продажи от 28.04.2005 года ОСОБА_17, а сделка будет формальной с целью введения в заблуждение сотрудников ОАО КБ «Надра» о наличии залогового имущества.

Далее, ОСОБА_24 убедила ОСОБА_25 получить кредитные денежные средства денежные средства в сумме 151 000 долларов США в кассе ЦО филиала ОАО КБ «Надра» и передать ей, обещая своевременное погашение кредита, после чего ОСОБА_12, ОСОБА_17 и ОСОБА_11 и ОСОБА_24 распорядились денежными редствами по собственному усмотрению.

Выполняя указанные действия, ОСОБА_12, ОСОБА_17, ОСОБА_24 и ОСОБА_11 достоверно знали, что сведения указанные в справке о доходах на имя ОСОБА_25 действительности не соответствуют, и полученные кредитные средства, погашаться не будут.

С целью сокрытия совершенного ими преступления и введения в заблуждение сотрудников ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ относительно выполнения взятых обязательств по погашению указанного кредита, ОСОБА_12, действуя согласно разработанного плана, в период времени с февраля 2008 года по декабрь 2008 года из полученных кредитных денежных средств ежемесячно частично погашала указанный кредит, путем внесения денежных средств в кассу ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, при этом внесла по телу кредита - 1897,54 долларов США, по процентам 15 287,67 долларов США.

Далее, ОСОБА_17 в январе 2009 года продожая реализовывать единый с ОСОБА_12, ОСОБА_11 преступный умысел направленный на завладение путем обмана имуществом ЦО филиала ОАО КБ «Надра», совместно с неустановленными лицами изготовила письмо от имени начальника ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ ОСОБА_19 исх № 7\0-287 от 16.10.2008 года, содержащее заведомо ложные сведения о том, что ОСОБА_25 обязательства по кредитному договору №ПК 19\08-00 от 24.01.2008 года выполнила в полном объеме, кредит погашен всвязи с чем просит снять запрет отчуждения согласно договора ипотеки, удостоверенного частным нотариусом Луганского городского нотариального округа ОСОБА_20 на квартиру по адресу АДРЕСА_20, а также изготовили уведомление об исключении записи из государственного реестра ипотек исх № 7\0-288 от 16.10.2008 года, достоверно зная, что указанный кредит не погашен и обязательства по кредитному договору не выполнены.

В последствии ОСОБА_17, действуя согласно разработанного плана, сообщила заведомо ложные сведения частному нотариусу Луганского городского нотариального округа ОСОБА_20, о том что указанный кредит погашен и 23.10.2008 года предоставила вышеуказанные письмо и уведомление, для последующего снятия запрета отчуждения на квартиру по адресу АДРЕСА_20, а в последствии ОСОБА_17 реализуя единый с ОСОБА_11,ОСОБА_24 и ОСОБА_12 преступный умысел, распорядилась залоговым имуществом по своему усмотрению, причинив ОАО КБ «Надра» Луганского регионального управления и заемкщику ОСОБА_25 материальный ущерб в сумме 149 102,46 долларов США, что согласно курса НБУ в пересчете на национальную валюту Украины на момент совершения преступления составляет 752 967,42 гривен.

5. Так, в марте 2008 года ОСОБА_12 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_11, ОСОБА_17 и неустановленными лицами преступный умысел, направленный на завладение путем обмана и злоупотребления доверием кредитными денежными средствами ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ находясь в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ по адресу г. Луганск ул. Карла Маркса 7-а, получила от ОСОБА_11 ранее изготовленные документы, содержащие ложные сведения о сумме дохода заемщика ОСОБА_26 и поручителя ОСОБА_27: справку о доходах № 27 от 18.03.2008 года на имя ОСОБА_26, согласно которой последняя работает в ЧП «Укрсхидинвест» и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 48 237,41 гривен, справку о доходах № 17 от 17.03.2008 года на имя ОСОБА_27., согласно которой последний работает в ЧП «Инвест-Донбасс» в должности коммерческого директора и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 61 729,00 гривен и документы о наличии залогового имущества. Продолжая реализовывать единый преступный умысел, ОСОБА_12 предоставила бланки анкет заемщика и поручителя ОСОБА_11, а последняя собственноручно внесла ложные сведения о сумме доходов и трудовой деятельности заемщика и поручителя в анкету заявление клиента на оформление кредитного пакета «Жилищные решения» и анкету поручителя.

Далее, ОСОБА_12, 20.03.2008 года действуя согласно распределенных ролей, на основании указанных документов, содержащих заведомо ложные сведения о сумме дохода заемщика и залоговом имуществе, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, оформила пакет документов, необходимый для выдачи кредита по программе «Жилищные решения», после чего, ОСОБА_11 убедила заемщика подписать кредитный договор №ПК 98\08-00 от 20.03.2008 года на имя ОСОБА_26 на сумму 194 000 долларов США, целевое использование кредита - приобретение недвижимого имущества по адресу АДРЕСА_21, сообщив заведомо ложные сведения, что указанный кредит будет обеспечен залоговым имуществом и обещая своевременное погашение кредита.

Далее, ОСОБА_11 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_12 и ОСОБА_17 преступный умысел, на основании подписанных заемщиком ОСОБА_11 документов в кассе ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ получила наличными кредитные денежные средства в сумме 194 000 долларов США, после чего ОСОБА_12, ОСОБА_17 и ОСОБА_11 распорядились денежными редствами по собственному усмотрению.

Выполняя указанные действия, ОСОБА_12, ОСОБА_17 и ОСОБА_11 достоверно знали, что сведения указанные в справке о доходах на имя ОСОБА_26 и ОСОБА_27 действительности не соответствуют, и полученные кредитные средства, погашаться не будут.

С целью сокрытия совершенного ими преступления и введения в заблуждение сотрудников ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ относительно выполнения взятых обязательств по погашению указанного кредита, ОСОБА_12, действуя согласно разработанного плана, в период времени с апреля 2008 года по октябрь 2008 года из полученных кредитных денежных средств ежемесячно частично погашала указанный кредит, путем внесения денежных средств в кассу ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, при этом внесла по телу кредита - 4100,94 долларов США, по процентам13 593,39 долларов США.

Далее, ОСОБА_17 в октябре 2008 года продожая реализовывать единый с ОСОБА_12, ОСОБА_11 преступный умысел направленный на завладение путем обмана имуществом ЦО филиала ОАО КБ «Надра», совместно с неустановленными лицами изготовила письмо от имени начальника ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ ОСОБА_19 исх № 7\0-295 от 16.10.2008 года, исх № 7\0-296 от 16.10.2008 года содержащее заведомо ложные сведения о том, что ОСОБА_26 обязательства по кредитному договору №ПК 98\08-00 от 20.03.2008 года выполнила в полном объеме, кредит погашен всвязи с чем просит снять запрет отчуждения согласно договора ипотеки, удостоверенного частным нотариусом Луганского городского нотариального округа ОСОБА_20 на домостроение по адресу АДРЕСА_21, а также изготовили уведомления об исключении записи из государственного реестра ипотек исх № 7\0-297 от 16.10.2008 года, № 7\0-298 от 16.10.2008 года достоверно зная, что указанный кредит не погашен и обязательства по кредитному договору не выполнены.

В последствии ОСОБА_17, действуя согласно разработанного плана, сообщила заведомо ложные сведения частному нотариусу Луганского городского нотариального округа ОСОБА_20, о том что указанный кредит погашен и 23.11.2008 года предоставила вышеуказанные письма и уведомления, для последующего снятия запрета отчуждения на домостроение по адресу АДРЕСА_21, а в последствии ОСОБА_17 реализуя единый с ОСОБА_11, и ОСОБА_12 преступный умысел, распорядилась залоговым имуществом по своему усмотрению, сообщив ОСОБА_26 заведомо ложные сведения, что кредит погашен, причинив ОАО КБ «Надра» Луганского регионального управления и заемщику ОСОБА_26 материальный ущерб в сумме 192 508,58 долларов США, что согласно курса НБУ в пересчете на национальную валюту Украины на момент совершения преступления составляет 972 168,33 гривен.

6. Так, в марте 2008 года ОСОБА_12 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_11, ОСОБА_17 и неустановленными лицами преступный умысел, направленный на завладение путем обмана и злоупотребления доверием кредитными денежными средствами ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ находясь в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ по адресу г. Луганск ул. Карла Маркса 7-а, получила от ОСОБА_11 ранее изготовленные документы, содержащие ложные сведения о сумме дохода заемщика ОСОБА_28 и ОСОБА_29: справку о доходах № 21 от 25.03.2008 года на имя ОСОБА_28, согласно которой последний работает в ЧП «Инвест-Донбасс» в должности начальника транспортного отдела и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 48 535,71 гривен, справку о доходах № 27 от 26.03.2008 года на имя ОСОБА_29, согласно которой последняя работает в ЧП «Укрсхидинвест» в должности регионального менеджера и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 44 254,50 гривен, и документы о наличии залогового имущества. Продолжая реализовывать единый преступный умысел, ОСОБА_12 предоставила бланки анкет заемщика и поручителя ОСОБА_11, а последняя собственноручно внесла ложные сведения о сумме доходов и трудовой деятельности заемщика и поручителя в анкету заявление клиента на оформление кредитного пакета «Жилищные решения» и анкету поручителя.

Далее, ОСОБА_12, 28.03.2008 года действуя согласно распределенных ролей, на основании указанных документов, содержащих заведомо ложные сведения о сумме дохода заемщика и залоговом имуществе, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, оформила пакет документов, необходимый для выдачи кредита по программе «Жилищные решения», после чего, ОСОБА_30 убедила заемщика подписать кредитный договор №ПК 119\08-00 от 28.03.2008 года на имя ОСОБА_28 на сумму 177 460 долларов США, целевое использование кредита - приобретение недвижимого имущества по адресу АДРЕСА_22, сообщив заведомо ложные сведения, что указанный кредит будет обеспечен залоговым имуществом и обещая своевременное погашение кредита.

Далее, ОСОБА_11 и ОСОБА_31 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, на основании подписанных заемщиком ОСОБА_29 документов в кассе ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ получила наличными кредитные денежные средства в сумме 177 460 долларов США, после чего ОСОБА_12, ОСОБА_17 и ОСОБА_11 распорядились денежными редствами по собственному усмотрению.

Выполняя указанные действия, ОСОБА_12, ОСОБА_17 и ОСОБА_11 достоверно знали, что сведения указанные в справке о доходах на имя ОСОБА_28 и ОСОБА_29 действительности не соответствуют, и полученные кредитные средства, погашаться не будут.

С целью сокрытия совершенного ими преступления и введения в заблуждение сотрудников ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ относительно выполнения взятых обязательств по погашению указанного кредита, ОСОБА_12, действуя согласно разработанного плана, в период времени с апреля 2008 года по ноябрь 2008 года из полученных кредитных денежных средств ежемесячно частично погашала указанный кредит, путем внесения денежных средств в кассу ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, при этом внесла по телу кредита - 2265,40 долларов США, по процентам 12497,00 долларов США.

Далее, ОСОБА_17 в январе 2009 года продожая реализовывать единый с ОСОБА_12, ОСОБА_11 преступный умысел направленный на завладение путем обмана имуществом ЦО филиала ОАО КБ «Надра», совместно с неустановленными лицами изготовила письмо от имени начальника ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ ОСОБА_19 исх № 7\0-646 от 22.01.2009 года, исх № 7\0-647 от 22.01.2009 года содержащее заведомо ложные сведения о том, что ОСОБА_28 обязательства по кредитному договору №ПК 119\08-00 от 28.03.2008 года выполнил в полном объеме, кредит погашен всвязи с чем просит снять запрет отчуждения согласно договора ипотеки, удостоверенного частным нотариусом Луганского городского нотариального округа ОСОБА_20 на домостроение по адресу АДРЕСА_22, а также изготовила уведомление об исключении записи из государственного реестра ипотек исх № 7\0-648 от 22.01.2009 года достоверно зная, что указанный кредит не погашен и обязательства по кредитному договору не выполнены.

В последствии ОСОБА_17, действуя согласно разработанного плана, сообщила заведомо ложные сведения частному нотариусу Луганского городского нотариального округа ОСОБА_20, о том что указанный кредит погашен и 23.01.2009 года предоставила вышеуказанные письма и уведомления, для последующего снятия запрета отчуждения на домостроение по адресу АДРЕСА_22 а в последствии ОСОБА_17 реализуя единый с ОСОБА_11, и ОСОБА_12 преступный умысел, распорядилась залоговым имуществом по своему усмотрению, причинив ОАО КБ «Надра» Луганского регионального управления и земщику ОСОБА_28 материальный ущерб в сумме 175,194,60 долларов США, что согласно курса НБУ в пересчете на национальную валюту Украины на момент совершения преступления составляет 884 732,73 гривен.

7.Так, в июне 2008 года ОСОБА_12 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_11, ОСОБА_17 и неустановленными лицами преступный умысел, направленный на завладение путем обмана и злоупотребления доверием кредитными денежными средствами ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ находясь в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ по адресу г. Луганск ул. Карла Маркса 7-а, получила от ОСОБА_11 ранее изготовленные документы, содержащие ложные сведения о сумме дохода заемщика ОСОБА_32 и ОСОБА_33: справку о доходах № 32 от 09.06.2008 года на имя ОСОБА_32, согласно которой последний работает в ООО «Промоптвостокплюс» в должности менеджера и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 34 190,88 гривен, справку о доходах № 89\36 от 03.06.2008 года на имя ОСОБА_34., согласно которой последний работает в ЧП «Интермет-Луга» в должности менеджера и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 34 347,40 гривен, а также справку о доходах №150 от 06.06.2008 года на имя ОСОБА_33, согласно которой последняя работает в ООО «Диана» в должности менеджера и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 30 463,07 гривен документы о наличии залогового имущества. Продолжая реализовывать единый преступный умысел, ОСОБА_12 предоставила бланки анкет заемщика и поручителя ОСОБА_11, а последняя собственноручно внесла ложные сведения о сумме доходов и трудовой деятельности заемщика и поручителя в анкету заявление клиента на оформление кредитного пакета «Жилищные решения» и анкету поручителя.

Далее, ОСОБА_12, 10.06.2008 года действуя согласно распределенных ролей, на основании указанных документов, содержащих заведомо ложные сведения о сумме дохода заемщика и залоговом имуществе, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, оформила пакет документов, необходимый для выдачи кредита по программе «Жилищные решения», после чего, ОСОБА_17 убедила заемщика подписать кредитный договор №ПК 194\08-00 от 10.06.2008 года на имя ОСОБА_32 на сумму 192 950 долларов США, целевое использование кредита - приобретение недвижимого имущества по адресу АДРЕСА_23, сообщив заведомо ложные сведения, что указанный кредит будет обеспечен залоговым имуществом и обещая своевременное погашение кредита.

Далее, ОСОБА_11 и ОСОБА_31 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, на основании подписанных заемщиком ОСОБА_32 документов в кассе ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ получили наличными кредитные денежные средства в сумме 192 950 долларов США, после чего ОСОБА_12, ОСОБА_17 и ОСОБА_11 распорядились денежными редствами по собственному усмотрению.

Выполняя указанные действия, ОСОБА_12, ОСОБА_17 и ОСОБА_11 достоверно знали, что сведения указанные в справке о доходах на имя ОСОБА_34 и ОСОБА_33 действительности не соответствуют, и полученные кредитные средства, погашаться не будут.

С целью сокрытия совершенного ими преступления и введения в заблуждение сотрудников ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ относительно выполнения взятых обязательств по погашению указанного кредита, ОСОБА_12, действуя согласно разработанного плана, в период времени с июня 2008 года по ноябрь 2008 года из полученных кредитных денежных средств ежемесячно частично погашала указанный кредит, путем внесения денежных средств в кассу ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, при этом внесла по телу кредита - 3418,07 долларов США, по процентам 8948,45 долларов США.

Далее, ОСОБА_17 в октябре 2008 года продожая реализовывать единый с ОСОБА_12, ОСОБА_11 преступный умысел, направленный на завладение путем обмана имуществом ЦО филиала ОАО КБ «Надра», совместно с неустановленными лицами изготовила письмо от имени начальника ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ ОСОБА_19 исх № 7\0-302 от 16.10.2008 года, исх № 7\0-303 от 16.10.2008 года содержащее заведомо ложные сведения о том, что ОСОБА_32 обязательства по кредитному договору №ПК 194\08-00 от 10.06.2008 года выполнила в полном объеме, кредит погашен всвязи с чем просит снять запрет отчуждения согласно договора ипотеки, удостоверенного частным нотариусом Луганского городского нотариального округа ОСОБА_20 на домостроение по адресу АДРЕСА_23, а также изготовили уведомления об исключении записи из государственного реестра ипотек исх № 7\0-305 от 16.10.2008 года достоверно зная, что указанный кредит не погашен и обязательства по кредитному договору не выполнены.

В последствии ОСОБА_17, действуя согласно разработанного плана, сообщила заведомо ложные сведения частному нотариусу Луганского городского нотариального округа ОСОБА_20, о том что указанный кредит погашен и 24.11.2008 года предоставила вышеуказанные письма и уведомления, для последующего снятия запрета отчуждения на домостроение по адресу АДРЕСА_23 в последствии ОСОБА_17 реализуя единый с ОСОБА_11, и ОСОБА_12 преступный умысел, распорядилась залоговым имуществом по своему усмотрению, причинив ОАО КБ «Надра» Луганского регионального управления и замщику ОСОБА_34 материальный ущерб в сумме 189 531,93 долларов США, что согласно курса НБУ в пересчете на национальную валюту Украины на момент совершения преступления составляет 919 040,33 гривен.

8. Так, в августе 2008 года ОСОБА_12 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_11, ОСОБА_17 и неустановленными лицами преступный умысел, направленный на завладение путем обмана и злоупотребления доверием кредитными денежными средствами ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ находясь в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ по адресу г. Луганск ул. Карла Маркса НОМЕР_7, получила от ОСОБА_11 ранее изготовленные документы, содержащие ложные сведения о сумме дохода заемщика ОСОБА_35: справку о доходах №04-01\59 от 5.08.2008 года на имя ОСОБА_35, согласно которой последний работает в ООО «Укрдорстрой» в должности регионального менеджера его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 48 183,60 гривен, а также справку о доходах №71 от 5.08.2008 года на имя ОСОБА_35, согласно которой последний работает в ООО «Коровай» в должности менеджера и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 45 550,32 гривен документы о наличии залогового имущества. Продолжая реализовывать единый преступный умысел, ОСОБА_12 предоставила бланк анкеты заемщика ОСОБА_11, а последняя собственноручно внесла ложные сведения о сумме доходов и трудовой деятельности заемщика и поручителя в анкету заявление клиента на оформление кредитного пакета «Жилищные решения».

Далее, ОСОБА_12, 06.08.2008 года действуя согласно распределенных ролей, на основании указанных документов, содержащих заведомо ложные сведения о сумме дохода заемщика и залоговом имуществе, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, оформила пакет документов, необходимый для выдачи кредита по программе «Жилищные решения», после чего, ОСОБА_17 убедила заемщика подписать кредитный договор №ПК 246\08-00 от 06.08.2008 года на имя ОСОБА_35 на сумму 190 900 долларов США, целевое использование кредита - приобретение недвижимого имущества по адресу АДРЕСА_24, сообщив заведомо ложные сведения, что указанный кредит будет обеспечен залоговым имуществом и обещая своевременное погашение кредита.

Далее, ОСОБА_11 и ОСОБА_12 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, на основании подписанных заемщиком ОСОБА_35 документов в кассе ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ получили наличными кредитные денежные средства в сумме 190 900 долларов США, после чего ОСОБА_12, ОСОБА_17 и ОСОБА_11 распорядились денежными редствами по собственному усмотрению.

Выполняя указанные действия, ОСОБА_12, ОСОБА_17 и ОСОБА_11 достоверно знали, что сведения указанные в справке о доходах на имя ОСОБА_35 действительности не соответствуют, и полученные кредитные средства, погашаться не будут.

С целью сокрытия совершенного ими преступления и введения в заблуждение сотрудников ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ относительно выполнения взятых обязательств по погашению указанного кредита, ОСОБА_12, действуя согласно разработанного плана, в период времени с августа 2008 года по декабрь 2008 года из полученных кредитных денежных средств ежемесячно частично погашала указанный кредит, путем внесения денежных средств в кассу ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, при этом внесла по телу кредита - 3314,01 долларов США, по процентам 6822,93 долларов США.

Далее, ОСОБА_17 в октябре 2008 года продожая реализовывать единый с ОСОБА_12, ОСОБА_11 преступный умысел, направленный на завладение путем обмана имуществом ЦО филиала ОАО КБ «Надра», совместно с неустановленными лицами изготовила письмо от имени начальника ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ ОСОБА_19 исх № 7\0-292 от 16.10.2008 года, исх № 7\0-293 от 16.10.2008 года содержащее заведомо ложные сведения о том, что ОСОБА_35 обязательства по кредитному договору №ПК 246\08-00 от 06.08.2008 года выполнила в полном объеме, кредит погашен всвязи с чем просит снять запрет отчуждения согласно договора ипотеки, удостоверенного частным нотариусом Луганского городского нотариального округа ОСОБА_20 на домостроение по адресу АДРЕСА_24, а также изготовили уведомления об исключении записи из государственного реестра ипотек исх № 7\0-294 от 16.10.2008 года достоверно зная, что указанный кредит не погашен и обязательства по кредитному договору не выполнены.

В последствии ОСОБА_17, действуя согласно разработанного плана, сообщила заведомо ложные сведения частному нотариусу Луганского городского нотариального округа ОСОБА_20, о том что указанный кредит погашен и 03.11.2008 года предоставила вышеуказанные письма и уведомления, для последующего снятия запрета отчуждения на домостроение по адресу АДРЕСА_24 в последствии ОСОБА_17 реализуя единый с ОСОБА_11, и ОСОБА_12 преступный умысел, распорядилась залоговым имуществом по своему усмотрению, причинив ОАО КБ «Надра» Луганского регионального управления и заемщику ОСОБА_35 материальный ущерб в сумме 187 585,99 долларов США, что согласно курса НБУ в пересчете на национальную валюту Украины на момент совершения преступления составляет 908 760,33 гривен.

9. Так, в августе 2008 года ОСОБА_12 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_11, ОСОБА_17 и неустановленными лицами преступный умысел, направленный на завладение путем обмана и злоупотребления доверием кредитными денежными средствами ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ находясь в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ по адресу г. Луганск ул. Карла Маркса НОМЕР_7, получила от ОСОБА_11 ранее изготовленные документы, содержащие ложные сведения о сумме дохода заемщика ОСОБА_37: справку о доходах №04-01\63 от 07.08.2008 года на имя ОСОБА_37, согласно которой последняя работает в ООО «Укрдорстрой» в должности регионального менеджера ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 43 664,43 гривен, а также справку о доходах №75 от 08.08.2008 года на имя ОСОБА_37, согласно которой последняя работает в ООО «Коровай» в должности менеджера и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 40 472,90 гривен документы о наличии залогового имущества. Продолжая реализовывать единый преступный умысел, ОСОБА_12 предоставила бланк анкеты заемщика ОСОБА_11, а последняя собственноручно внесла ложные сведения о сумме доходов и трудовой деятельности заемщика в анкету заявление клиента на оформление кредитного пакета «Жилищные решения».

Далее, ОСОБА_12, 11.08.2008 года действуя согласно распределенных ролей, на основании указанных документов, содержащих заведомо ложные сведения о сумме дохода заемщика и залоговом имуществе, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, оформила пакет документов, необходимый для выдачи кредита по программе «Жилищные решения», после чего, ОСОБА_17 убедила заемщика подписать кредитный договор №ПК 250\08-00 от 11.08.2008 года на имя ОСОБА_37 на сумму 171 000 долларов США, целевое использование кредита - приобретение недвижимого имущества по адресу АДРЕСА_25, сообщив заведомо ложные сведения, что указанный кредит будет обеспечен залоговым имуществом и обещая своевременное погашение кредита.

Далее, ОСОБА_11 и ОСОБА_12 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, на основании подписанных заемщиком ОСОБА_37 документов в кассе ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ получили наличными кредитные денежные средства в сумме 171 000 долларов США, после чего ОСОБА_12, ОСОБА_17 и ОСОБА_11 распорядились денежными редствами по собственному усмотрению.

Выполняя указанные действия, ОСОБА_12, ОСОБА_17 и ОСОБА_11 достоверно знали, что сведения указанные в справке о доходах на имя ОСОБА_37 действительности не соответствуют, и полученные кредитные средства, погашаться не будут.

С целью сокрытия совершенного ими преступления и введения в заблуждение сотрудников ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ относительно выполнения взятых обязательств по погашению указанного кредита, ОСОБА_12, действуя согласно разработанного плана, в период времени с сентября 2008 года по октябрь 2008 года из полученных кредитных денежных средств ежемесячно частично погашала указанный кредит, путем внесения денежных средств в кассу ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, при этом внесла по телу кредита - 1069,09 долларов США, по процентам 3503,45 долларов США.

Далее, ОСОБА_17 в октябре 2008 года продожая реализовывать единый с ОСОБА_12, ОСОБА_11 преступный умысел, направленный на завладение путем обмана имуществом ЦО филиала ОАО КБ «Надра», совместно с неустановленными лицами изготовила письмо от имени начальника ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ ОСОБА_19 исх № 7\0-299 от 16.10.2008 года, исх № 7\0-300 от 16.10.2008 года содержащее заведомо ложные сведения о том, что ОСОБА_37 обязательства по кредитному договору №ПК 250\08-00 от 11.08.2008 года выполнила в полном объеме, кредит погашен всвязи с чем просит снять запрет отчуждения согласно договора ипотеки, удостоверенного частным нотариусом Луганского городского нотариального округа ОСОБА_20 на домостроение по адресу АДРЕСА_25, а также изготовили уведомления об исключении записи из государственного реестра ипотек исх № 7\0-299 от 16.10.2008 года достоверно зная, что указанный кредит не погашен и обязательства по кредитному договору не выполнены.

В последствии ОСОБА_17, действуя согласно разработанного плана, сообщила заведомо ложные сведения частному нотариусу Луганского городского нотариального округа ОСОБА_20, о том что указанный кредит погашен и 24.11.2008 года предоставила вышеуказанные письма и уведомления, для последующего снятия запрета отчуждения на домостроение по адресу АДРЕСА_25 в последствии ОСОБА_17 реализуя единый с ОСОБА_11, и ОСОБА_12 преступный умысел, распорядилась залоговым имуществом по своему усмотрению, причинив ОАО КБ «Надра» Луганского регионального управления и заемщику ОСОБА_37 материальный ущерб в сумме 169 930,91 долларов США, что согласно курса НБУ в пересчете на национальную валюту Украины на момент совершения преступления составляет 823 315,26 гривен.

10. Так, в августе 2008 года ОСОБА_12 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_11, ОСОБА_17 и неустановленными лицами преступный умысел, направленный на завладение путем обмана и злоупотребления доверием кредитными денежными средствами ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ находясь в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ по адресу г. Луганск ул. Карла Маркса НОМЕР_7, получила от ОСОБА_11 ранее изготовленные документы, содержащие ложные сведения о сумме дохода заемщика ОСОБА_38: справку о доходах №04-01\79 от 18.08.2008 года на имя ОСОБА_38, согласно которой последняя работает в ООО «Укрдорстрой» в должности экономиста ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 21 271,50 гривен, а также справку о доходах №78 от 18.08.2008 года на имя ОСОБА_38, согласно которой последняя работает в ООО «Укрсхидинвест» в должности руководителя экономического отдела и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 21 752,35 гривен документы о наличии залогового имущества. Продолжая реализовывать единый преступный умысел, ОСОБА_12 предоставила бланк анкеты заемщика ОСОБА_11, а последняя собственноручно внесла ложные сведения о сумме доходов и трудовой деятельности заемщика в анкету заявление клиента на оформление кредитного пакета «Жилищные решения».

Далее, ОСОБА_12, 20.08.2008 года действуя согласно распределенных ролей, на основании указанных документов, содержащих заведомо ложные сведения о сумме дохода заемщика и залоговом имуществе, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, оформила пакет документов, необходимый для выдачи кредита по программе «Жилищные решения», после чего, ОСОБА_17 убедила заемщика подписать кредитный договор №ПК 262\08-00 от 20.08.2008 года на имя ОСОБА_38 на сумму 191 000 долларов США, целевое использование кредита - приобретение недвижимого имущества по адресу АДРЕСА_26, сообщив заведомо ложные сведения, что указанный кредит будет обеспечен залоговым имуществом и обещая своевременное погашение кредита.

Далее, ОСОБА_11 и ОСОБА_12 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_17 преступный умысел, на основании подписанных заемщиком ОСОБА_38 документов в кассе ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ получили наличными кредитные денежные средства в сумме 191 000 долларов США, после чего ОСОБА_12, ОСОБА_17 и ОСОБА_11 распорядились денежными редствами по собственному усмотрению.

Выполняя указанные действия, ОСОБА_12, ОСОБА_17 и ОСОБА_11 достоверно знали, что сведения указанные в справке о доходах на имя ОСОБА_38 действительности не соответствуют, и полученные кредитные средства, погашаться не будут.

С целью сокрытия совершенного ими преступления и введения в заблуждение сотрудников ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ относительно выполнения взятых обязательств по погашению указанного кредита, ОСОБА_12, действуя согласно разработанного плана, в период времени с сентября 2008 года по октябрь 2008 года из полученных кредитных денежных средств ежемесячно частично погашала указанный кредит, путем внесения денежных средств в кассу ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, при этом внесла по телу кредита - 1608,79 долларов США, по процентам 3327,67 долларов США.

Далее, ОСОБА_17 в октябре 2008 года продожая реализовывать единый с ОСОБА_12, ОСОБА_11 преступный умысел, направленный на завладение путем обмана имуществом ЦО филиала ОАО КБ «Надра», совместно с неустановленными лицами изготовила письмо от имени начальника ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ ОСОБА_19 исх № 7\0-306 от 16.10.2008 года, исх № 7\0-307 от 16.10.2008 года содержащее заведомо ложные сведения о том, что ОСОБА_38 обязательства по кредитному договору №ПК 262\08-00 от 20.08.2008 года выполнила в полном объеме, кредит погашен всвязи с чем просит снять запрет отчуждения согласно договора ипотеки, удостоверенного частным нотариусом Луганского городского нотариального округа ОСОБА_20 на домостроение по адресу АДРЕСА_26, а также изготовили уведомления об исключении записи из государственного реестра ипотек исх № 7\0-308 от 16.10.2008 года достоверно зная, что указанный кредит не погашен и обязательства по кредитному договору не выполнены.

В последствии ОСОБА_17, действуя согласно разработанного плана, сообщила заведомо ложные сведения частному нотариусу Луганского городского нотариального округа ОСОБА_20, о том что указанный кредит погашен и 19.01.2009 года предоставила вышеуказанные письма и уведомления, для последующего снятия запрета отчуждения на домостроение по адресу АДРЕСА_26 в последствии ОСОБА_17 реализуя единый с ОСОБА_11, и ОСОБА_12 преступный умысел, распорядилась залоговым имуществом по своему усмотрению, причинив ОАО КБ «Надра» Луганского регионального управления и заемщику ОСОБА_38 материальный ущерб в сумме 189 391,21 долларов США, что согласно курса НБУ в пересчете на национальную валюту Украины на момент совершения преступления составляет 917 335,26 гривен, в всего на общую сумму 8058 330,74 гривен.

При изложенных оббтоятельствах ОСОБА_12 завладела чужим имуществом путем обмана и злоупотребления доверием, по предварительному сговору группой лиц в особо крупном размере, т.е. совершила преступление предусмотренное ч.4 ст.190 УК Украины.

Повторно, в период с апреля 2008 года по сентябрь 2008 года ОСОБА_12 имея умысел, направленный на завладение чужим имуществом, путём обмана и злоупотребления доверием, в особо крупных размерах, работая в должности старшего менеджера по работе с физическими лицами центрального отделения филиала открытого акционерного общества коммерческого банка «Надра» Луганского регионального управления (далее - ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ) и достоверно зная, что для оформления кредита для приобретения недвижимого имущества необходимы документы, удостоверяющие личность заемщика и поручителя, документы, свидетельствующие о сумме дохода и подтверждающие наличие залогового имущества, вступила в преступный сговор с директором частного предприятия «Агентство недвижимости «Лугань» (далее - ЧП АН «Лугань») ОСОБА_17, менеджером ЧП АН «Лугань» ОСОБА_11 и неустановленными в ходе досудебного следствия лицами, совместно с которыми разработала преступный завладения путем обмана кредитными денежными средствами ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, согласно которого, ОСОБА_17 совместно с ОСОБА_11 и неустановленными в ходе досудебного следствия лицами убедят отдельных физических лиц оформить на свое имя кредит в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, при этом пообещав им, что погашать кредит будут самостоятельно и что данные кредиты будут обеспечены залоговым имуществом, а заемщикам лишь необходимо предоставить пакет документов, удостоверяющих их личности, для оформления кредита. После чего ОСОБА_17 и ОСОБА_11, реализуя единый с ОСОБА_12 преступный умысел, изготовят и выдадут поддельные справки о доходах ЧП «АН Лугань», директором которого является ОСОБА_17, и справки о доходах из других предприятий, учреждений, организаций, содержащие заведомо ложные сведения о трудовой деятельности и заработной плате физических лиц.

В последствии ОСОБА_11 реализуя единый с ОСОБА_12 и ОСОБА_17 преступный умысел, совместно с физическими лицами (заемщиками) и неустановленными лицами прибудет ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, по адресу: г. Луганск, улица Карла Маркса, дом НОМЕР_7, где используя документы, содержащие заведомо ложные сведения о сумме доходов заемщиков и о наличии залогового имущества, предоставит указанные документы старшему менеджеру ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ -ОСОБА_12, которая предоставит бланки анкет заемщика и поручителя и совместно с ОСОБА_11 собственноручно внесет ложные сведения о сумме доходов и трудовой деятельности заемщиков и поручителей в анкету заявление клиента на оформление кредитного пакета «Жилищные решения» и анкету поручителя.

Далее, ОСОБА_12, действуя согласно распределенных ролей, на основании указанных документов, содержащих заведомо ложные сведения о сумме дохода заемщика и залоговом имуществе, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, оформит пакет документов, необходимый для выдачи кредита по программе «Жилищные решения», внеся в кредитный договор заведомо ложные сведения о приобретаемом недвижимом имуществе, после чего, продолжая реализовывать преступный умысел, совместно с ОСОБА_11 убедят заемщиков подписать кредитный договор, сообщив заведомо ложные сведения, что указанный кредит будет обеспечен залоговым имуществом, достоверно зная, что договор купли-продажи объекта недвижимости и договор ипотеки заключаться не будут, залоговым имуществом кредит не обеспечен.

Кроме этого, ОСОБА_12, совместно с ОСОБА_11, ОСОБА_17 и неустановленными лицами на основании подписанных заемщиком документов, в кассе ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ получат наличными кредитные денежные средства, при этом сообщат заемщикам заведомо ложные сведения о том, что в выдаче кредита им отказано либо пообещают производить погашения кредита самостоятельно. После получения кредитных денежных средств ОСОБА_12, ОСОБА_17, ОСОБА_18 и неустановленные лица распорядятся ими по своему усмотрению.

После чего, ОСОБА_12, ОСОБА_17 и ОСОБА_11, имея умысел на не возврат кредитных денежных средств, с целью сокрытия совершенного ими преступления и введения в заблуждение сотрудников ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ относительно выполнения взятых обязательств по погашению кредита отдельными физическими лицами, из полученных кредитных денежных средств будут ежемесячно частично погашать, оформленные кредиты отдельных физических лиц, путем внесения денежных средств в кассу ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ ОСОБА_12 , что позволит им оформлять кредиты на отдельных физических лиц на протяжении 2008 года:

1. Так, в апреле 2008 г. ОСОБА_11. реализуя единый с ОСОБА_12, ОСОБА_17 и неустановленными лицами преступный умысел, действуя согласно разработанного плана, прибыла совместно с ОСОБА_40, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, по адресу: г.Луганск, улица Карла Маркса, дом 7-а, где используя ранее изготовленные документы, содержащие ложные сведения о сумме доходов заемщиков: справку о доходах №42 от 18.04.2008 года на имя ОСОБА_40 , согласно которой доход ОСОБА_40 в ЧП АН «Лугань»за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 47,219,46 гривен, а также справку о доходах №37 от 17.04.2008 года на имя ОСОБА_40, согласно которой ОСОБА_40 работает в ЧП «Инвест-Донбасс» в должности начальника отдела продаж и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 40098,00 гривен и документы о наличии залогового имущества, предоставила указанные документы старшему менеджеру ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ - ОСОБА_12 Действуя согласно распределенных ролей ОСОБА_12, предоставила бланки анкет заемщика и поручителя ОСОБА_11, а последняя собственноручно внесла ложные сведения о сумме доходов и трудовой деятельности заемщика ОСОБА_40 в анкету заявление клиента на оформление кредитного пакета «Жилищные решения».

Далее, ОСОБА_12, 24.04.2007 года действуя согласно распределенных ролей, на основании указанных документов, содержащих заведомо ложные сведения о сумме дохода заемщика и залоговом имуществе, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, оформила пакет документов, необходимый для выдачи кредита по программе «Жилищные решения», указав в кредитном договоре №ПК 156\08-00 от 24.04.2008 года на имя ОСОБА_40- заведомо ложные сведения, что целевое назначение кредита приобретении домостроения по адресу АДРЕСА_27 и проведение расчетов по договору купли-продажи -№ 285 от 24.04.2008 года, а ОСОБА_11 убедила заемщика подписать указанный кредитный договор, сообщив заведомо ложные сведения, что указанный кредит будет обеспечен залоговым имуществом.

Далее, ОСОБА_11 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_12 и ОСОБА_17 преступный умысел, на основании подписанных заемщиком ОСОБА_40, документов в кассе ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ получила наличными кредитные денежные средства в сумме 155 000 долларов США, при этом ОСОБА_17 сообщила заемщику ОСОБА_40 заведомо ложные сведения, что в оформлении кредита отказано, всвязи с чем домостсроение приобретаться не будет.

Выполняя указанные действия, ОСОБА_12, ОСОБА_17 и ОСОБА_11 достоверно знали, что сведения указанные в справках о доходах на имя ОСОБА_40 действительности не соответствуют, домостроение по адресу АДРЕСА_27 приобретаться не будет, залоговым имуществом кредит не обеспечен и полученные кредитные средства, погашаться не будут.

С целью сокрытия совершенного ими преступления и введения в заблуждение сотрудников ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ относительно выполнения взятых обязательств по погашению указанного кредита, ОСОБА_12, действуя согласно разработанного плана, в период времени с апреля 2008 года по январь 2009 года из полученных кредитных денежных средств ежемесячно частично погашала указанный кредит, путем внесения денежных средств в кассу ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, при этом внесла по телу кредита - 2094,22 долларов США, по процентам 13 969,54 долларов США.

После получения кредитных денежных средств, ОСОБА_12, ОСОБА_17, ОСОБА_11 кредитными денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ОАО КБ «Надра» Луганского регионального управления и заемщику ОСОБА_41 материальный ущерб в сумме 152 905,78 долларов США, что согласно курса НБУ в пересчете на национальную валюту Украины на момент совершения преступления составляет 772 174,19 гривен.

2. Далее, в апреле 2008 года ОСОБА_12 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_11, ОСОБА_17.и неустановленными лицами преступный умысел, направленный на завладение путем обмана и злоупотребления доверием кредитными денежными средствами ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ находясь в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ по адресу г. Луганск ул. Карла Маркса 7-а, получила от ОСОБА_11 ранее изготовленные документы, содержащие ложные сведения о сумме дохода заемщика ОСОБА_42: справку о доходах №84 от 03.06.2008 года на имя ОСОБА_42, согласно которой доход последний работает в ЧП «Интремет-Луга» и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 49 257,00 гривен, а также справку о доходах №27 от 02.06.2008 года на имя ОСОБА_42, согласно которой послелний работает в ООО «Промоптвостокплюс» в должности торгового представителя и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 42 543,00 гривен и документы о наличии залогового имущества.

Действуя согласно распределенных ролей ОСОБА_12, предоставила бланки анкет заемщика ОСОБА_11, а последняя собственноручно внесла ложные сведения о сумме доходов и трудовой деятельности заемщика ОСОБА_42 в анкету заявление клиента на оформление кредитного пакета «Жилищные решения».

Далее, ОСОБА_12, 05.06.2008 года действуя согласно распределенных ролей, на основании указанных документов, содержащих заведомо ложные сведения о сумме дохода заемщика и залоговом имуществе, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, оформила пакет документов, необходимый для выдачи кредита по программе «Жилищные решения», указав в кредитном договоре №ПК 182\08-00 от 05.06.2008 года на имя ОСОБА_42- заведомо ложные сведения, что целевое назначение кредита приобретении домостроения по адресу АДРЕСА_28 и проведение расчетов по договору купли-продажи -№ 379 от 05.06.2008 года, а ОСОБА_11 убедила заемщика подписать указанный кредитный договор, сообщив заведомо ложные сведения, что указанный кредит будет обеспечен залоговым имуществом.

Далее, ОСОБА_11 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_12 и ОСОБА_17 преступный умысел, на основании подписанных заемщиком ОСОБА_42, документов в кассе ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ получила наличными кредитные денежные средства в сумме 191 000 долларов США, при этом сообщив заемщику ОСОБА_42 заведомо ложные сведения, что кредит обеспечен залоговым имуществом и погашать кредит они будут самостоятельно.

Выполняя указанные действия, ОСОБА_12, ОСОБА_17 и ОСОБА_11 достоверно знали, что сведения указанные в справках о доходах на имя ОСОБА_42 действительности не соответствуют, домостроение по адресу АДРЕСА_28 приобретаться не будет, залоговым имуществом кредит не обеспечен и полученные кредитные средства, погашаться не будут.

С целью сокрытия совершенного ими преступления и введения в заблуждение сотрудников ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ относительно выполнения взятых обязательств по погашению указанного кредита, ОСОБА_12, действуя согласно разработанного плана, в период времени с июня 2008 года по январь 2009 года из полученных кредитных денежных средств ежемесячно частично погашала указанный кредит, путем внесения денежных средств в кассу ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, при этом внесла по телу кредита - 2998,50 долларов США, по процентам 11 758,02 долларов США.

После получения кредитных денежных средств, ОСОБА_12, ОСОБА_17, ОСОБА_11 кредитными денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ОАО КБ «Надра» Луганского регионального управления и заемщику ОСОБА_42 материальный ущерб в сумме 188 001,50 долларов США, что согласно курса НБУ в пересчете на национальную валюту Украины на момент совершения преступления составляет 912 183,27 гривен.

3. Делее, в июне 2008 года ОСОБА_12, продолжая реализовывать единый с ОСОБА_11, ОСОБА_17, и неустановленными лицами преступный умысел, направленный на завладение путем обмана и злоупотребления доверием кредитными денежными средствами ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ находясь в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ по адресу г. Луганск ул. Карла Маркса 7-а, получила от ОСОБА_11 ранее изготовленные документы, содержащие ложные сведения о сумме дохода заемщика ОСОБА_43: справку о доходах №153 от 17.06.2008 года на имя ОСОБА_43, согласно которой последний работает в ООО «Диана» и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 36 724,71 гривен, а также справку о доходах №32 от 17.06.2008 года на имя ОСОБА_43, согласно которой послелний работает в ООО «Промоптвостокплюс» в должности торгового представителя и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 36 076,77 гривен и документы о наличии залогового имущества.

Действуя согласно распределенных ролей ОСОБА_12, предоставила бланки анкет заемщика ОСОБА_11, а последняя собственноручно внесла ложные сведения о сумме доходов и трудовой деятельности заемщика ОСОБА_43 в анкету заявление клиента на оформление кредитного пакета «Жилищные решения».

Далее, ОСОБА_12, 20.06.2008 года действуя согласно распределенных ролей, на основании указанных документов, содержащих заведомо ложные сведения о сумме дохода заемщика и залоговом имуществе, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, оформила пакет документов, необходимый для выдачи кредита по программе «Жилищные решения», указав в кредитном договоре №ПК 209\08-00 от 20.06.2008 года на имя ОСОБА_43- заведомо ложные сведения, что целевое назначение кредита приобретении домостроения по адресу АДРЕСА_28 и проведение расчетов по договору купли-продажи -№ 451 от 20.06.2008 года, а ОСОБА_11 убедила заемщика подписать указанный кредитный договор, сообщив заведомо ложные сведения, что указанный кредит будет обеспечен залоговым имуществом.

Далее, ОСОБА_11 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_12 и ОСОБА_17 преступный умысел, на основании подписанных заемщиком ОСОБА_43, документов в кассе ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ получила наличными кредитные денежные средства в сумме 130 000 долларов США, при этом ОСОБА_17 сообщила заемщику ОСОБА_43 заведомо ложные сведения, что в оформлении кредита отказано, всвязи с чем домостсроение приобретаться не будет.

Выполняя указанные действия, ОСОБА_12, ОСОБА_17 и ОСОБА_11 достоверно знали, что сведения указанные в справках о доходах на имя ОСОБА_44 действительности не соответствуют, домостроение по адресу АДРЕСА_29 приобретаться не будет, залоговым имуществом кредит не обеспечен и полученные кредитные средства, погашаться не будут.

С целью сокрытия совершенного ими преступления и введения в заблуждение сотрудников ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ относительно выполнения взятых обязательств по погашению указанного кредита, ОСОБА_12, действуя согласно разработанного плана, в период времени с июня 2008 года по январь 2009 года из полученных кредитных денежных средств ежемесячно частично погашала указанный кредит, путем внесения денежных средств в кассу ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, при этом внесла по телу кредита - 1170,70 долларов США, по процентам 5 543,80 долларов США.

После получения кредитных денежных средств, ОСОБА_12, ОСОБА_17, ОСОБА_11 кредитными денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ОАО КБ «Надра» Луганского регионального управления и заемщику ОСОБА_43 материальный ущерб в сумме 128 819,30 долларов США, что согласно курса НБУ в пересчете на национальную валюту Украины на момент совершения преступления составляет 625 095,65 гривен.

4.Далее, в июне 2008 года ОСОБА_12 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_11, ОСОБА_17, и неустановленными лицами преступный умысел, направленный на завладение путем обмана и злоупотребления доверием кредитными денежными средствами ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ находясь в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ по адресу г. Луганск ул. Карла Маркса 7-а, получила от ОСОБА_11 ранее изготовленные документы, содержащие ложные сведения о сумме дохода заемщика ОСОБА_45: справку о доходах №04-01\57 от 04.08.2008 года на имя ОСОБА_45, согласно которой последний работает в ООО «Укрдорстрой» и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 35 420,07 гривен, а также справку о доходах №42 от 01.08.2008 года на имя ОСОБА_45, согласно которой послелний работает в ООО «Схидспецтехника» в должности руководителя и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 45 792,39 гривен и документы о наличии залогового имущества.

Действуя согласно распределенных ролей ОСОБА_12, предоставила бланки анкет заемщика ОСОБА_11, а последняя собственноручно внесла ложные сведения о сумме доходов и трудовой деятельности заемщика ОСОБА_45 в анкету заявление клиента на оформление кредитного пакета «Жилищные решения».

Далее, ОСОБА_12, 06.08.2008 года действуя согласно распределенных ролей, на основании указанных документов, содержащих заведомо ложные сведения о сумме дохода заемщика и залоговом имуществе, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, оформила пакет документов, необходимый для выдачи кредита по программе «Жилищные решения», указав в кредитном договоре №ПК 245\08-00 от 06.08.2008 года на имя ОСОБА_45- заведомо ложные сведения, что целевое назначение кредита приобретении домостроения по адресу АДРЕСА_30 и проведение расчетов по договору купли-продажи -№ 523 от 06.08.2008 года, а ОСОБА_11 убедила заемщика подписать указанный кредитный договор, сообщив заведомо ложные сведения, что указанный кредит будет обеспечен залоговым имуществом.

Далее, ОСОБА_11 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_12 и ОСОБА_17 преступный умысел, на основании подписанных заемщиком ОСОБА_45, документов в кассе ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ получила наличными кредитные денежные средства в сумме 170 000 долларов США, при этом ОСОБА_17 сообщила заемщику ОСОБА_46 заведомо ложные сведения, что в оформлении кредита отказано, всвязи с чем домостсроение приобретаться не будет.

Выполняя указанные действия, ОСОБА_12, ОСОБА_17 и ОСОБА_11 достоверно знали, что сведения указанные в справках о доходах на имя ОСОБА_45 действительности не соответствуют, домостроение по адресу АДРЕСА_30 приобретаться не будет, залоговым имуществом кредит не обеспечен и полученные кредитные средства, погашаться не будут.

С целью сокрытия совершенного ими преступления и введения в заблуждение сотрудников ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ относительно выполнения взятых обязательств по погашению указанного кредита, ОСОБА_12, действуя согласно разработанного плана, в период времени с августа 2008 года по январь 2009 года из полученных кредитных денежных средств ежемесячно частично погашала указанный кредит, путем внесения денежных средств в кассу ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, при этом внесла по телу кредита - 2622,60 долларов США, по процентам 3927,71 долларов США.

После получения кредитных денежных средств, ОСОБА_12, ОСОБА_17, ОСОБА_11 кредитными денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ОАО КБ «Надра» Луганского регионального управления и заемщику ОСОБА_45 материальный ущерб в сумме 167 377,40 долларов США, что согласно курса НБУ в пересчете на национальную валюту Украины на момент совершения преступления составляет 810 859,81 гривен.

5.Далее, в июне 2008 года ОСОБА_12 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_11, ОСОБА_17, и неустановленными лицами преступный умысел, направленный на завладение путем обмана и злоупотребления доверием кредитными денежными средствами ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ находясь в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ по адресу г. Луганск ул. Карла Маркса НОМЕР_7, получила от ОСОБА_11 ранее изготовленные документы, содержащие ложные сведения о сумме дохода заемщика ОСОБА_47: справку о доходах №04-01\76 от 15.08.2008 года на имя ОСОБА_47, согласно которой последний работает в ООО «Укрдорстрой» и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 30 903,97 гривен, а также справку о доходах №82 от 14.08.2008 года на имя ОСОБА_47, согласно которой послелний работает в ООО «Коровай» в должности менеджера и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 30 904,80 гривен и документы о наличии залогового имущества.

Действуя согласно распределенных ролей ОСОБА_12, предоставила бланки анкет заемщика ОСОБА_11, а последняя собственноручно внесла ложные сведения о сумме доходов и трудовой деятельности заемщика ОСОБА_47 в анкету заявление клиента на оформление кредитного пакета «Жилищные решения».

Далее, ОСОБА_12, 18.08.2008 года действуя согласно распределенных ролей, на основании указанных документов, содержащих заведомо ложные сведения о сумме дохода заемщика и залоговом имуществе, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, оформила пакет документов, необходимый для выдачи кредита по программе «Жилищные решения», указав в кредитном договоре №ПК 260\08-00 от 18.08.2008 года на имя ОСОБА_47- заведомо ложные сведения, что целевое назначение кредита приобретении домостроения по адресу АДРЕСА_31 и проведение расчетов по договору купли-продажи -№ 570 от 18.08.2008 года, а ОСОБА_11 убедила заемщика подписать указанный кредитный договор, сообщив заведомо ложные сведения, что указанный кредит будет обеспечен залоговым имуществом.

Далее, ОСОБА_11 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_12 и ОСОБА_17 преступный умысел, на основании подписанных заемщиком ОСОБА_47, документов в кассе ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ получила наличными кредитные денежные средства в сумме 127 200 долларов США, при этом сообщив заемщику ОСОБА_47 заведомо ложные сведения, что в оформлении кредита ему отказано, всвязи с чем домостсроение приобретаться не будет.

Выполняя указанные действия, ОСОБА_12, ОСОБА_17 и ОСОБА_11 достоверно знали, что сведения указанные в справках о доходах на имя ОСОБА_47 действительности не соответствуют, домостроение по адресу АДРЕСА_31 приобретаться не будет, залоговым имуществом кредит не обеспечен и полученные кредитные средства, погашаться не будут.

С целью сокрытия совершенного ими преступления и введения в заблуждение сотрудников ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ относительно выполнения взятых обязательств по погашению указанного кредита, ОСОБА_12, действуя согласно разработанного плана, в период времени с августа 2008 года по январь 2009 года из полученных кредитных денежных средств ежемесячно частично погашала указанный кредит, путем внесения денежных средств в кассу ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, при этом внесла по телу кредита - 967,32 долларов США, по процентам 2324,98 долларов США.

После получения кредитных денежных средств, ОСОБА_12, ОСОБА_17, ОСОБА_11 кредитными денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ОАО КБ «Надра» Луганского регионального управления и заемщику ОСОБА_47 материальный ущерб в сумме 126 232,68 долларов США, что согласно курса НБУ в пересчете на национальную валюту Украины на момент совершения преступления составляет 611 471,10 гривен.

6.Далее, в сентябре 2008 года ОСОБА_12 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_11, ОСОБА_17, и неустановленными лицами преступный умысел, направленный на завладение путем обмана и злоупотребления доверием кредитными денежными средствами ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ находясь в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ по адресу г. Луганск ул. Карла Маркса НОМЕР_7, получила от ОСОБА_11 ранее изготовленные документы, содержащие ложные сведения о сумме дохода заемщика ОСОБА_48 и поручителя ОСОБА_49 справку о доходах №04-01\96 от 02.09.2008 года на имя ОСОБА_48, согласно которой последний работает в ООО «Укрдорстрой» в должности начальника отдела маркетинга и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 48 102,10 гривен, а также справку о доходах №101 от 3.09.2008 года на имя поручителя ОСОБА_49, согласно которой последняя работает в ООО «Коровай» в должности менеджера и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 39 906,46 гривен и документы о наличии залогового имущества.

Действуя согласно распределенных ролей ОСОБА_12, предоставила бланки анкет заемщика ОСОБА_11, а последняя собственноручно внесла ложные сведения о сумме доходов и трудовой деятельности заемщика и поручителя в анкету заявление клиента на оформление кредитного пакета «Жилищные решения» и анкету поручителя.

Далее, ОСОБА_12, 04.09.2008 года действуя согласно распределенных ролей, на основании указанных документов, содержащих заведомо ложные сведения о сумме дохода заемщика и залоговом имуществе, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, оформила пакет документов, необходимый для выдачи кредита по программе «Жилищные решения», указав в кредитном договоре №ПК 286\08-00 от 04.09.2008 года на имя ОСОБА_48- заведомо ложные сведения, что целевое назначение кредита приобретении домостроения по адресу АДРЕСА_32 и проведение расчетов по договору купли-продажи -№ 645 от 04.09.2008 года, а ОСОБА_17 убедила заемщика подписать указанный кредитный договор, сообщив заведомо ложные сведения, что указанный кредит будет обеспечен залоговым имуществом.

Далее, ОСОБА_11 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_12 и ОСОБА_17 преступный умысел, на основании подписанных заемщиком ОСОБА_48, документов в кассе ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ получила наличными кредитные денежные средства в сумме 179 000 долларов США, при этом ОСОБА_17 сообщила заемщику ОСОБА_48 заведомо ложные сведения, что в оформлении кредита отказано, всвязи с чем домостсроение приобретаться не будет.

Выполняя указанные действия, ОСОБА_12, ОСОБА_17 и ОСОБА_11 достоверно знали, что сведения указанные в справках о доходах на имя ОСОБА_48 и ОСОБА_49 действительности не соответствуют, домостроение по адресу АДРЕСА_32 приобретаться не будет, залоговым имуществом кредит не обеспечен и полученные кредитные средства, погашаться не будут.

С целью сокрытия совершенного ими преступления и введения в заблуждение сотрудников ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ относительно выполнения взятых обязательств по погашению указанного кредита, ОСОБА_12, действуя согласно разработанного плана, в период времени с сентября 2008 года по январь 2009 года из полученных кредитных денежных средств ежемесячно частично погашала указанный кредит, путем внесения денежных средств в кассу ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, при этом внесла по телу кредита - 2597,06 долларов США, по процентам 2000,92 долларов США.

После получения кредитных денежных средств, ОСОБА_12, ОСОБА_17, ОСОБА_11 кредитными денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ОАО КБ «Надра» Луганского регионального управления и заемщику ОСОБА_48 материальный ущерб в сумме 176 402,94 долларов США, что согласно курса НБУ в пересчете на национальную валюту Украины на момент совершения преступления составляет 855 677,74 гривен.

7.Далее, в сентябре 2008 года ОСОБА_12 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_11, ОСОБА_17, и неустановленными лицами преступный умысел, направленный на завладение путем обмана и злоупотребления доверием кредитными денежными средствами ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ находясь в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ по адресу г. Луганск ул. Карла Маркса НОМЕР_7, получила от ОСОБА_11 ранее изготовленные документы, содержащие ложные сведения о сумме дохода заемщика ОСОБА_50 и ОСОБА_51 справку о доходах №04-01\109 от 08.09.2008 года на имя ОСОБА_50, согласно которой последний работает в ООО «Укрдорстрой» в должности менеджера его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 30 476,90 гривен, справку о доходах № 101 от 03.09.2008 года на имя ОСОБА_50, согласно которой последний работает в ООО «Коровай» в должности менеджера и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 28 459,80 гривен, справку о доходах №16\105 от 08.09.2008 года на имя ОСОБА_51, согласно которой последняя работает в ООО «Диана» в должности торгового представителя его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 28 851,00 гривен, и документы о наличии залогового имущества.

Действуя согласно распределенных ролей ОСОБА_12, предоставила бланки анкет заемщика ОСОБА_11, а последняя собственноручно внесла ложные сведения о сумме доходов и трудовой деятельности заемщика и поручителя в анкету заявление клиента на оформление кредитного пакета «Жилищные решения» и анкету поручителя.

Далее, ОСОБА_12, 09.09.2008 года действуя согласно распределенных ролей, на основании указанных документов, содержащих заведомо ложные сведения о сумме дохода заемщика и залоговом имуществе, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, оформила пакет документов, необходимый для выдачи кредита по программе «Жилищные решения», указав в кредитном договоре №ПК 291\08-00 от 09.09.2008 года на имя ОСОБА_50- заведомо ложные сведения, что целевое назначение кредита приобретении домостроения по адресу АДРЕСА_33 и проведение расчетов по договору купли-продажи -№ 672 от 09.09.2008 года, а ОСОБА_17 убедила заемщика подписать указанный кредитный договор, сообщив заведомо ложные сведения, что указанный кредит будет обеспечен залоговым имуществом.

Далее, ОСОБА_11 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_12 и ОСОБА_17 преступный умысел, на основании подписанных заемщиком ОСОБА_50, документов в кассе ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ получила наличными кредитные денежные средства в сумме 178 000 долларов США, при этом ОСОБА_17 сообщила заемщику ОСОБА_50 заведомо ложные сведения, что в оформлении кредита отказано, всвязи с чем домостсроение приобретаться не будет.

Выполняя указанные действия, ОСОБА_12, ОСОБА_17 и ОСОБА_11 достоверно знали, что сведения указанные в справках о доходах на имя ОСОБА_50 и ОСОБА_51 действительности не соответствуют, домостроение по адресу АДРЕСА_33 приобретаться не будет, залоговым имуществом кредит не обеспечен и полученные кредитные средства, погашаться не будут.

С целью сокрытия совершенного ими преступления и введения в заблуждение сотрудников ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ относительно выполнения взятых обязательств по погашению указанного кредита, ОСОБА_12, действуя согласно разработанного плана, в период времени с сентября 2008 года по ноябрь 2008 года из полученных кредитных денежных средств ежемесячно частично погашала указанный кредит, путем внесения денежных средств в кассу ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, при этом внесла по телу кредита - 2939,05 долларов США, по процентам 1626,21 долларов США.

После получения кредитных денежных средств, ОСОБА_12, ОСОБА_17, ОСОБА_11 кредитными денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ОАО КБ «Надра» Луганского регионального управления и заемщику ОСОБА_50 материальный ущерб в сумме 175 060,95 долларов США, что согласно курса НБУ в пересчете на национальную валюту Украины на момент совершения преступления составляет 849 238,17 гривен.

8.Далее, в сентябре 2008 года ОСОБА_12 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_11, ОСОБА_17, и неустановленными лицами преступный умысел, направленный на завладение путем обмана и злоупотребления доверием кредитными денежными средствами ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ находясь в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ по адресу г. Луганск ул. Карла Маркса НОМЕР_7, получила от ОСОБА_11 ранее изготовленные документы, содержащие ложные сведения о сумме дохода заемщика ОСОБА_52 и поручителя ОСОБА_53: справку о доходах №134 от 10.09.2008 года на имя ОСОБА_52, согласно которой ОСОБА_52 работает в ООО «Диана» в должности регионального менеджера и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 30 081,65 гривен, справку о доходах №128 от 10.09.2008 года на имя ОСОБА_52, согласно которой последний работает в ООО «Коровай» в должности менеджера и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 31 687,20 гривен, справку о доходах №04-01\171 от 09.09.2008 года на имя ОСОБА_53, согласно которой ОСОБА_53 работает в ООО «Укрдорстрой» в должности регионального менеджера и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 32 568,21 гривен, и документы о наличии залогового имущества.

Действуя согласно распределенных ролей ОСОБА_12, предоставила бланки анкет заемщика ОСОБА_11, а последняя собственноручно внесла ложные сведения о сумме доходов и трудовой деятельности заемщика и поручителя в анкету заявление клиента на оформление кредитного пакета «Жилищные решения» и анкету поручителя.

Далее, ОСОБА_12, 11.09.2008 года действуя согласно распределенных ролей, на основании указанных документов, содержащих заведомо ложные сведения о сумме дохода заемщика и залоговом имуществе, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, оформила пакет документов, необходимый для выдачи кредита по программе «Жилищные решения», указав в кредитном договоре №ПК 295\08-00 от 11.09.2008 года на имя ОСОБА_54- заведомо ложные сведения, что целевое назначение кредита приобретении домостроения по адресу АДРЕСА_34 и проведение расчетов по договору купли-продажи -№ 772 от 11.09.2008 года, а ОСОБА_17 убедила заемщика подписать указанный кредитный договор, сообщив заведомо ложные сведения, что указанный кредит будет обеспечен залоговым имуществом.

Далее, ОСОБА_11 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_12 и ОСОБА_17 преступный умысел, на основании подписанных заемщиком ОСОБА_48, документов в кассе ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ получила наличными кредитные денежные средства в сумме 179 000 долларов США, при этом ОСОБА_17 сообщила заемщику ОСОБА_52 заведомо ложные сведения, что в оформлении кредита отказано, всвязи с чем домостсроение приобретаться не будет.

Выполняя указанные действия, ОСОБА_12, ОСОБА_17 и ОСОБА_11 достоверно знали, что сведения указанные в справках о доходах на имя ОСОБА_52 и ОСОБА_53 действительности не соответствуют, домостроение по адресу АДРЕСА_34 приобретаться не будет, залоговым имуществом кредит не обеспечен и полученные кредитные средства, погашаться не будут.

С целью сокрытия совершенного ими преступления и введения в заблуждение сотрудников ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ относительно выполнения взятых обязательств по погашению указанного кредита, ОСОБА_12, действуя согласно разработанного плана, в период времени с сентября 2008 года по январь 2009 года из полученных кредитных денежных средств ежемесячно частично погашала указанный кредит, путем внесения денежных средств в кассу ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, при этом внесла по телу кредита - 885,08 долларов США, по процентам 1587,27 долларов США.

После получения кредитных денежных средств, ОСОБА_12, ОСОБА_17, ОСОБА_11 кредитными денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ОАО КБ «Надра» Луганского регионального управления и заемщику ОСОБА_52 материальный ущерб в сумме 189 714,92 долларов США, что согласно курса НБУ в пересчете на национальную валюту Украины на момент совершения преступления составляет 920 439,88 гривен.

9.Далее, в сентябре 2008 года ОСОБА_12 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_11, ОСОБА_17, и неустановленными лицами преступный умысел, направленный на завладение путем обмана и злоупотребления доверием кредитными денежными средствами ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ находясь в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ по адресу г. Луганск ул. Карла Маркса НОМЕР_7, получила от ОСОБА_11 ранее изготовленные документы, содержащие ложные сведения о сумме дохода заемщика ОСОБА_55 и поручителя ОСОБА_56: справку о доходах №26\101 от 15.09.2008 года на имя ОСОБА_57, согласно которой последний работает в ООО «Диана» в должности начальника отдела маркетинга и его доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 38 159,93 гривен, справку о доходах №112 от 16.09.2008 года на имя ОСОБА_56, согласно которой последняя работает в ООО «Коровай» в должности торгового представителя и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 31 189,22 гривен и документы о наличии залогового имущества.

Действуя согласно распределенных ролей ОСОБА_12, предоставила бланки анкет заемщика ОСОБА_11, а последняя собственноручно внесла ложные сведения о сумме доходов и трудовой деятельности заемщика и поручителя в анкету заявление клиента на оформление кредитного пакета «Жилищные решения» и анкету поручителя.

Далее, ОСОБА_12, 17.09.2008 года действуя согласно распределенных ролей, на основании указанных документов, содержащих заведомо ложные сведения о сумме дохода заемщика и залоговом имуществе, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, оформила пакет документов, необходимый для выдачи кредита по программе «Жилищные решения», указав в кредитном договоре №ПК 304\08-00 от 17.09.2008 года на имя ОСОБА_55- заведомо ложные сведения, что целевое назначение кредита приобретении домостроения по адресу АДРЕСА_35 и проведение расчетов по договору купли-продажи -№ 697 от 17.09.2008 года, а ОСОБА_11 убедила заемщика подписать указанный кредитный договор, сообщив заведомо ложные сведения, что указанный кредит будет обеспечен залоговым имуществом.

Далее, ОСОБА_11 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_12 и ОСОБА_17 преступный умысел, на основании подписанных заемщиком ОСОБА_55, документов в кассе ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ получила наличными кредитные денежные средства в сумме 191 500 долларов США, при этом при этом ОСОБА_17 сообщила заемщику ОСОБА_55 заведомо ложные сведения, что в оформлении кредита отказано, всвязи с чем домостсроение приобретаться не будет.

Выполняя указанные действия, ОСОБА_12, ОСОБА_17 и ОСОБА_11 достоверно знали, что сведения указанные в справках о доходах на имя ОСОБА_55 и ОСОБА_56 действительности не соответствуют, домостроение по адресу АДРЕСА_35 приобретаться не будет, залоговым имуществом кредит не обеспечен и полученные кредитные средства, погашаться не будут.

С целью сокрытия совершенного ими преступления и введения в заблуждение сотрудников ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ относительно выполнения взятых обязательств по погашению указанного кредита, ОСОБА_12, действуя согласно разработанного плана, в период времени с сентября 2008 года по январь 2009 года из полученных кредитных денежных средств ежемесячно частично погашала указанный кредит, путем внесения денежных средств в кассу ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, при этом внесла по телу кредита - 1526,58 долларов США, по процентам 8686,05 долларов США.

После получения кредитных денежных средств, ОСОБА_12, ОСОБА_17, ОСОБА_11 кредитными денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ОАО КБ «Надра» Луганского регионального управления и заемщику ОСОБА_55 материальный ущерб в сумме 189 973,42 долларов США, что согласно курса НБУ в пересчете на национальную валюту Украины на момент совершения преступления составляет 921 580,06 гривен.

10.Далее, в сентябре 2008 года ОСОБА_12 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_11, ОСОБА_17, и неустановленными лицами преступный умысел, направленный на завладение путем обмана и злоупотребления доверием кредитными денежными средствами ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ находясь в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ по адресу г. Луганск ул. Карла Маркса НОМЕР_7, получила от ОСОБА_11 ранее изготовленные документы, содержащие ложные сведения о сумме дохода заемщика ОСОБА_58: справку о доходах №04-01\116 от 16.09.2008 года на имя ОСОБА_58, согласно которой последняя работает в ООО «Укрдорстрой» в должности менеджера и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 48 166,50 гривен, а также справку о доходах №26\116 от 16.09.2008 года на имя ОСОБА_58, согласно которой последняя работает в ООО «Диана» в должности менеджера и ее доход за последние 6 месяцев с учетом удержания составляет 46 234,98 гривен и документы о наличии залогового имущества.

Действуя согласно распределенных ролей ОСОБА_12, предоставила бланки анкет заемщика ОСОБА_11, а последняя собственноручно внесла ложные сведения о сумме доходов и трудовой деятельности заемщика в анкету заявление клиента на оформление кредитного пакета «Жилищные решения».

Далее, ОСОБА_12, 18.09.2008 года действуя согласно распределенных ролей, на основании указанных документов, содержащих заведомо ложные сведения о сумме дохода заемщика и залоговом имуществе, в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, оформила пакет документов, необходимый для выдачи кредита по программе «Жилищные решения», указав в кредитном договоре №ПК 306\08-00 от 18.09.2008 года на имя ОСОБА_58- заведомо ложные сведения, что целевое назначение кредита приобретении домостроения по адресу АДРЕСА_36 и проведение расчетов по договору купли-продажи -№ 712 от 18.09.2008 года, а ОСОБА_11 убедила заемщика подписать указанный кредитный договор, сообщив заведомо ложные сведения, что указанный кредит будет обеспечен залоговым имуществом.

Далее, ОСОБА_11 продолжая реализовывать единый с ОСОБА_12 и ОСОБА_17 преступный умысел, на основании подписанных заемщиком ОСОБА_55, документов в кассе ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ получила наличными кредитные денежные средства в сумме 191 500 долларов США, при этом при этом ОСОБА_17 сообщила заемщику ОСОБА_58 заведомо ложные сведения, что в оформлении кредита отказано, всвязи с чем домостсроение приобретаться не будет.

Выполняя указанные действия, ОСОБА_12, ОСОБА_17 и ОСОБА_11 достоверно знали, что сведения указанные в справках о доходах на имя ОСОБА_58 действительности не соответствуют, домостроение по адресу АДРЕСА_36 приобретаться не будет, залоговым имуществом кредит не обеспечен и полученные кредитные средства, погашаться не будут.

С целью сокрытия совершенного ими преступления и введения в заблуждение сотрудников ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ относительно выполнения взятых обязательств по погашению указанного кредита, ОСОБА_12, действуя согласно разработанного плана, в период времени с сентября 2008 года по октябрь 2008 года из полученных кредитных денежных средств ежемесячно частично погашала указанный кредит, путем внесения денежных средств в кассу ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, при этом внесла по телу кредита - 1480,36 долларов США, по процентам 1071,18 долларов США.

После получения кредитных денежных средств, ОСОБА_12, ОСОБА_17, ОСОБА_11 кредитными денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ОАО КБ «Надра» Луганского регионального управления и заемщику ОСОБА_58 материальный ущерб в сумме 190 019,64 долларов США, что согласно курса НБУ в пересчете на национальную валюту Украины на момент совершения преступления составляет 921 804,28 гривен, а всего на общую сумму 8 200 524,15 гривен.

Такими своими действиями ОСОБА_12, завладела чужим имуществом путем обмана и злоупотребления доверием, повторно, по предварительному сговору группой лиц в особо крупном размере, чем совершила преступление предусмотренне ч.4 ст.190 УК Украины.

Повторно, в период с февраля 2008 года по октябрь 2008 года ОСОБА_12 имея умысел, направленный на завладение чужим имуществом, путём обмана и злоупотребления доверием, в особо крупных размерах, работая в должности старшего менеджера по работе с физическими лицами центрального отделения филиала открытого акционерного общества коммерческого банка «Надра» Луганского регионального управления (далее - ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ), вступила в преступный сговор с физическим лицом предпринимателем -ОСОБА_16, являющимся ее мужем и директором частного предприятия «Алентство недвижимости Лугань» ОСОБА_17 совместно с которыми разработал преступный план завладения путем обмана денежными средствами ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, согласно которого, физическое лицо-предприниматель ОСОБА_16 заключит договор о предоставлении услуг с ОАО КБ «Надра», достоверно зная, что никаких услуг относительно поиска и привлечения клиентов по программе «Жилищные решения» он предоставлять не будет, фактически консультаций проводить не будет, договорных отношений с замщиками заключать не будет. Директор ЧП АН «Лугань» ОСОБА_17 будет оформлять кредиты на имя физическиз лиц, для приобретения объектов недвижимости, а менеджер ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ- ОСОБА_12., действиуя согласно разработанного преступного плана, после оформления кредитов в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ на имя физических лиц для ЧП АН «Лугань» будет сообщать ОСОБА_16 данные о дате заключения кредитного договора, анкетных данных заемщиков, номерах оформленных кредитных договоров и суммах кредитных денежныъх средств, после чего ОСОБА_16 на основании указанных сведений, достоверно зная, что никаких услуг частным лицам он не оказывал, а указанные кредиты оформлены для ОСОБА_17 будет ежемесячно составлять отчеты о предоставленных услугах согласно договора № 7 от 1.02.2008 года, указывая при этом фамилии заемщиков, название выполенных работы - объем предоставленных услуг в виде суммы выплаченных кредитных денежных средств.

В последствии ОСОБА_16 реализуя единый с ОСОБА_12 и ОСОБА_17 преступный умысел, прибудет в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, по адресу: г. Луганск, улица Карла Маркса, дом 7-а, где используя документы, содержащие заведомо ложные сведения об объеме оказанных услуг, предоставит отчеты о предоставленных услугах начальнику ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ- ОСОБА_19., достоверно зная, что отчеты об этих услугах, являются основанием для выплаты вознаграждения при условии подписания сторонами актов приема передачи выполенных услуг. Начальник ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ ОСОБА_19, будучи введенным в заблуждение относительно фактически оказанных услуг заемщикам, подпишет указанные акты приема передачи, на основании которых, согласно условий договора № 7 о предоставлении услуг от 01.02. 2008 года на счет ОСОБА_16 № НОМЕР_6 в ОАО КБ «Надра», будет ежемесячно перечисляться вознаграждение, которым ОСОБА_12, ОСОБА_16 и ОСОБА_17 распорядятся по своему усмотрению.

1. Так, 1.02.2008 года ОСОБА_16 реализуя единый с ОСОБА_12 и ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на завладение путем обмана и злоупотребления доверием кредитными денежными средствами ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ находясь в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ по адресу г. Луганск ул. Карла Маркса 7-а, заключил договор № 7 о предоставлении услуг от 1.02.2008 года между физическим лицом-предпринимателем- ОСОБА_16 с одной стороны и ОАО КБ «Надра» в лице директора филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ- ОСОБА_276. с другой стороны, достоверно зная, что никаких услуг относительно поиска и привлечения клиентов он предоставлять не будет, фактически консультаций с клиентами проводить не будет, договорных отношений с замщиками заключаться не будет.

Менеджер ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ- ОСОБА_12., действиуя согласно разработанного преступного плана, реализуя с ОСОБА_16 и ОСОБА_17 единый преступный умысел, достоверно зная что в январе 2008 года в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ ОСОБА_17 совместно с сотрудниками ЧП АН «Лугань» были оформлены кредиты по программе «Жилищные рещения» на имя следующих физических лиц: ОСОБА_80, ОСОБА_166, ОСОБА_82, ОСОБА_84, ОСОБА_167, ОСОБА_168, ОСОБА_86 сообщила указанные сведения ОСОБА_16, а также сообщила номера кредитных договоров и суммы выданных кредитных денежных средств, после чего ОСОБА_16 на основании указанных сведений, достоверно зная, что никаких услуг частным лицам он не оказывал, составил отчеты о предоставленных услугах, согласно договора № 7 от 1.02.2008 года за февраль 2008 года, указав при этом фамилии заемщиков, название выполенных работы - объем предоставленных услуг в виде суммы выплаченных кредитных денежных средств.

В последствии ОСОБА_16 реализуя единый с ОСОБА_12 и ОСОБА_17 преступный умысел прибыл в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, по адресу: г. Луганск, улица Карла Маркса, дом 7-а, где используя документы, содержащие заведомо ложные сведения об объеме предоставленных услуг: отчет о предоставленных услугах, предоставил указанный отчет начальнику ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ-ОСОБА_19., достоверно зная что отчет о предоставленных услугах является основанием для выплаты вознаграждения при условии подписания сторонами акта приема передачи выполенных услуг. Начальник ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ ОСОБА_19, будучи введенным в заблуждение относительно фактически оказанных услуг физическим лицом предпринимателем ОСОБА_16 заемщикам ОСОБА_80, ОСОБА_166, ОСОБА_82, ОСОБА_84, ОСОБА_167, ОСОБА_168, ОСОБА_86, подписал акт- приема передачи предоставленных услуг за февраль 2008 года от 14.03.2008 года, на основании которого согласно условий договора № 7 о предоставлении услуг от 1.02. 2008 года на счет ОСОБА_16 № НОМЕР_6 в ОАО КБ «Надра», были перечислены денежные средства в сумме 37 989,19 гривен в качестве вознаграждения, которым ОСОБА_12 и ОСОБА_16 распорядились по своему усмотрению, причинив ЦО филиала ОАО КБ «Надра» материальный ущерб на указанную сумму.

2.Так, в марте 2008 года, менеджер ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ- ОСОБА_12., действуя согласно разработанного преступного плана, продолжая реализовывать с ОСОБА_16 и ОСОБА_17 и ОСОБА_17 единый преступный умысел, достоверно зная что в феврале 2008 года в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ ОСОБА_17 совместно с сотрудниками ЧП АН «Лугань» были оформлены кредиты по программе «Жилищные рещения» на имя следующих физических лиц: ОСОБА_88, ОСОБА_169, ОСОБА_11, ОСОБА_170, ОСОБА_26, ОСОБА_143, ОСОБА_171, ОСОБА_28, ОСОБА_92, сообщила указанные сведения ОСОБА_16, а также сообщила номера кредитных договоров и суммы выданных кредитных денежных средств, после чего ОСОБА_16 на основании указанных сведений, достоверно зная, что никаких услуг частным лицам он не оказывал, составил отчеты о предоставленных услугах, согласно договора № 7 от 1.02.2008 года за март 2008 года, указав при этом фамилии заемщиков, название выполненных работы - объем предоставленных услуг в виде суммы выплаченных кредитных денежных средств.

В последствии ОСОБА_16 реализуя единый с ОСОБА_12 и ОСОБА_17 преступный умысел прибыл в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, по адресу: г. Луганск, улица Карла Маркса, дом 7-а, где используя документы, содержащие заведомо ложные сведения об объеме предоставленных услуг: отчет о предоставленных услугах, предоставил указанный отчет начальнику ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ-ОСОБА_19., достоверно зная что отчет о предоставленных услугах является основанием для выплаты вознаграждения при условии подписания сторонами акта приема передачи выполенных услуг. Начальник ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ ОСОБА_19, будучи введенным в заблуждение относительно фактически оказанных услуг физическим лицом- предпринимателем ОСОБА_16 заемщикам ОСОБА_88, ОСОБА_169, ОСОБА_11, ОСОБА_170, ОСОБА_26, ОСОБА_143, ОСОБА_171, ОСОБА_28, ОСОБА_92, подписал акт- приема передачи предоставленных услуг за март 2008 года от 14.04.2008 года, на основании которого согласно условий договора № 7 о предоставлении услуг от 1.02. 2008 года на счет ОСОБА_16 № НОМЕР_6 в ОАО КБ «Надра», были перечислены денежные средства в сумме 34 676,00 гривен в качестве вознаграждения по программе «Жилищные решения», которым ОСОБА_12,ОСОБА_16 и ОСОБА_17 распорядились по своему усмотрению, причинив ЦО филиала ОАО КБ «Надра» материальный ущерб на указанную сумму.

3. Так, в мае 2008 года, менеджер ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ- ОСОБА_12., действуя согласно разработанного преступного плана, продолжая реализовывать с ОСОБА_16 и ОСОБА_17 единый преступный умысел, достоверно зная что в апреле 2008 года в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ ОСОБА_17 совместно с сотрудниками ЧП АН «Лугань» были оформлены кредиты по программе «Жилищные рещения» на имя следующих физических лиц: ОСОБА_93, ОСОБА_40, ОСОБА_95 сообщила указанные сведения ОСОБА_16, а также сообщила номера кредитных договоров и суммы выданных кредитных денежных средств, после чего ОСОБА_16 на основании указанных сведений, достоверно зная, что никаких услуг частным лицам он не оказывал, составил отчеты о предоставленных услугах, согласно договора № 7 от 1.02.2008 года за май 2008 года, указав при этом фамилии заемщиков, название выполненных работы - объем предоставленных услуг в виде суммы выплаченных кредитных денежных средств.

В последствии ОСОБА_16 реализуя единый с ОСОБА_12 и ОСОБА_17 преступный умысел прибыл в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, по адресу: г. Луганск, улица Карла Маркса, дом 7-а, где используя документы, содержащие заведомо ложные сведения об объеме предоставленных услуг: отчет о предоставленных услугах, предоставил указанный отчет начальнику ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ-ОСОБА_19., достоверно зная что отчет о предоставленных услугах является основанием для выплаты вознаграждения при условии подписания сторонами акта приема передачи выполенных услуг. Начальник ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ ОСОБА_19, будучи введенным в заблуждение относительно фактически оказанных услуг физическим лицом- предпринимателем ОСОБА_16 заемщикам ОСОБА_93, ОСОБА_40, ОСОБА_95, подписал акт- приема передачи предоставленных услуг за май 2008 года 15.05.2008 года, на основании которого согласно условий договора № 7 о предоставлении услуг от 1.02. 2008 года на счет ОСОБА_16 № НОМЕР_6 в ОАО КБ «Надра», были перечислены денежные средства в сумме 18 104,62 гривен в качестве вознаграждения, по программе «Жилищные решения» которым ОСОБА_16, ОСОБА_12 и ОСОБА_17 распорядились по своему усмотрению, причинив ЦО филиала ОАО КБ «Надра» материальный ущерб на указанную сумму.

4. Так, в июле 2008 года, менеджер ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ- ОСОБА_12., действуя согласно разработанного преступного плана, продолжая реализовывать с ОСОБА_16 и ОСОБА_17 единый преступный умысел, достоверно зная что в июне 2008 года в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ ОСОБА_17 совместно с сотрудниками ЧП АН «Лугань» были оформлены кредиты по программе «Жилищные рещения» на имя следующих физических лиц: ОСОБА_172, ОСОБА_42, ОСОБА_99, ОСОБА_101, ОСОБА_102, ОСОБА_103, ОСОБА_105, ОСОБА_32, ОСОБА_43 сообщила указанные сведения ОСОБА_16, а также сообщила номера кредитных договоров и суммы выданных кредитных денежных средств, после чего ОСОБА_16 на основании указанных сведений, достоверно зная, что никаких услуг частным лицам он не оказывал, составил отчеты о предоставленных услугах, согласно договора № 7 от 1.02.2008 года за июль 2008 года, указав при этом фамилии заемщиков, название выполненных работы - объем предоставленных услуг в виде суммы выплаченных кредитных денежных средств.

В последствии ОСОБА_16 реализуя единый с ОСОБА_12 и ОСОБА_17 преступный умысел прибыл в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, по адресу: г. Луганск, улица Карла Маркса, дом 7-а, где используя документы, содержащие заведомо ложные сведения об объеме предоставленных услуг: отчет о предоставленных услугах, предоставил указанный отчет начальнику ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ-ОСОБА_19., достоверно зная что отчет о предоставленных услугах является основанием для выплаты вознаграждения при условии подписания сторонами акта приема передачи выполенных услуг. Начальник ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ ОСОБА_19, будучи введенным в заблуждение относительно фактически оказанных услуг физическим лицом- предпринимателем ОСОБА_16 заемщикам: ОСОБА_172, ОСОБА_42, ОСОБА_99, ОСОБА_101, ОСОБА_102, ОСОБА_103, ОСОБА_105, ОСОБА_32, ОСОБА_43, подписал 2 акта- приема передачи предоставленных услуг за июль 2008 года от 16.07.2008 года, на основании которых согласно условий договора № 7 о предоставлении услуг от 1.02. 2008 года на счет ОСОБА_16 № НОМЕР_6 в ОАО КБ «Надра», были перечислены денежные средства в сумме 19 157,36 гривен и 4567,77 гривен в качестве вознаграждения по программе «Жилищные решения», которым ОСОБА_12 и ОСОБА_16 распорядились по своему усмотрению, причинив ЦО филиала ОАО КБ «Надра» материальный ущерб на 23725,13 гривен.

5.Так, в августе 2008 года, менеджер ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ- ОСОБА_12., действуя согласно разработанного преступного плана, продолжая реализовывать с ОСОБА_16 и ОСОБА_17 единый преступный умысел, достоверно зная что в июле 2008 года в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ ОСОБА_17 совместно с сотрудниками ЧП АН «Лугань» были оформлены кредиты по программе «Жилищные рещения» на имя следующих физических лиц: ОСОБА_107,ОСОБА_108,ОСОБА_109 сообщила указанные сведения ОСОБА_16, а также сообщила номера кредитных договоров и суммы выданных кредитных денежных средств, после чего ОСОБА_16 на основании указанных сведений, достоверно зная, что никаких услуг частным лицам он не оказывал, составил отчеты о предоставленных услугах, согласно договора № 7 от 1.02.2008 года за август 2008 года, указав при этом фамилии заемщиков, название выполненных работы - объем предоставленных услуг в виде суммы выплаченных кредитных денежных средств.

В последствии ОСОБА_16 реализуя единый с ОСОБА_12 преступный умысел прибыл в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, по адресу: г. Луганск, улица Карла Маркса, дом НОМЕР_7, где используя документы, содержащие заведомо ложные сведения об объеме предоставленных услуг: отчет о предоставленных услугах, предоставил указанный отчет начальнику ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ-ОСОБА_19., достоверно зная что отчет о предоставленных услугах является основанием для выплаты вознаграждения при условии подписания сторонами акта приема передачи выполенных услуг. Начальник ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ ОСОБА_19, будучи введенным в заблуждение относительно фактически оказанных услуг физическим лицом- предпринимателем ОСОБА_16 заемщикам: ОСОБА_107, ОСОБА_108,ОСОБА_109, подписал акт приема- передачи предоставленных услуг за июль 2008 года от 01.08.2008 года, на основании которых согласно условий договора № 7 о предоставлении услуг от 1.02. 2008 года на счет ОСОБА_16 № НОМЕР_6 в ОАО КБ «Надра», были перечислены денежные средства в сумме 14 689,85гривен в качестве вознаграждения, которым ОСОБА_12 и ОСОБА_16 распорядились по своему усмотрению, причинив ЦО филиала ОАО КБ «Надра» материальный ущерб на указанную сумму.

6. Так, в сентябре 2008 года, менеджер ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ- ОСОБА_12., действуя согласно разработанного преступного плана, продолжая реализовывать с ОСОБА_16 и ОСОБА_17 единый преступный умысел, достоверно зная что в августе 2008 года в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ ОСОБА_17 совместно с сотрудниками ЧП АН «Лугань» были оформлены кредиты по программе «Жилищные рещения» на имя следующих физических лиц: ОСОБА_45, ОСОБА_35, ОСОБА_111, ОСОБА_37, ОСОБА_113, ОСОБА_173, ОСОБА_47, ОСОБА_38, ОСОБА_119, ОСОБА_121, ОСОБА_126, ОСОБА_123, ОСОБА_129 сообщила указанные сведения ОСОБА_16, а также сообщила номера кредитных договоров и суммы выданных кредитных денежных средств, после чего ОСОБА_16 на основании указанных сведений, достоверно зная, что никаких услуг частным лицам он не оказывал, составил отчет о предоставленных услугах, согласно договора № 7 от 1.02.2008 года за сентябрь 2008 года, указав при этом фамилии заемщиков, название выполненных работы - объем предоставленных услуг в виде суммы выплаченных кредитных денежных средств.

В последствии ОСОБА_16 реализуя единый с ОСОБА_12 преступный умысел прибыл в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, по адресу: г. Луганск, улица Карла Маркса, дом НОМЕР_7, где используя документы, содержащие заведомо ложные сведения об объеме предоставленных услуг: отчет о предоставленных услугах, предоставил указанный отчет начальнику ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ-ОСОБА_19., достоверно зная что отчет о предоставленных услугах является основанием для выплаты вознаграждения при условии подписания сторонами акта приема передачи выполенных услуг. Начальник ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ ОСОБА_19, будучи введенным в заблуждение относительно фактически оказанных услуг физическим лицом- предпринимателем ОСОБА_16 заемщикам: ОСОБА_45, ОСОБА_35, ОСОБА_111, ОСОБА_37, ОСОБА_113, ОСОБА_173, ОСОБА_47, ОСОБА_38, ОСОБА_119, ОСОБА_121, ОСОБА_126, ОСОБА_123, ОСОБА_129 подписал акт приема- передачи предоставленных услуг за август 2008 года от 15.09.2008 года, на основании которых согласно условий договора № 7 о предоставлении услуг от 1.02. 2008 года на счет ОСОБА_16 № НОМЕР_6 в ОАО КБ «Надра», были перечислены денежные средства в сумме 77 538,22 гривен в качестве вознаграждения, которым ОСОБА_12,ОСОБА_16 и ОСОБА_17 распорядились по своему усмотрению, причинив ЦО филиала ОАО КБ «Надра» материальный ущерб на указанную сумму.

7. Кроме этого, в октябре 2008 года, менеджер ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ- ОСОБА_12., действиуя согласно разработанного преступного плана, продолжая реализовывать с ОСОБА_16 и ОСОБА_17 единый преступный умысел, достоверно зная что в сентябре 2008 года ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ были оформлены кредиты по программе «Жилищные рещения» на имя следующих физических лиц: ОСОБА_48, ОСОБА_174, ОСОБА_133, ОСОБА_135, ОСОБА_50, ОСОБА_52, ОСОБА_175, ОСОБА_58, ОСОБА_176 сообщила указанные сведения ОСОБА_16, а также сообщила номера кредитных договоров и суммы выданных кредитных денежных средств, после чего ОСОБА_16 на основании указанных сведений, достоверно зная, что никаких услуг частным лицам он не оказывал, составил отчет о предоставленных услугах, согласно договора № 7 от 1.02.2008 года за сентябрь 2008 года, указав при этом фамилии заемщиков, название выполненных работы - объем предоставленных услуг в виде суммы выплаченных кредитных денежных средств.

В последствии ОСОБА_16 реализуя единый с ОСОБА_12 и ОСОБА_17 преступный умысел прибыл в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, по адресу: г. Луганск, улица Карла Маркса, дом НОМЕР_7, где используя документы, содержащие заведомо ложные сведения об объеме предоставленных услуг: отчет о предоставленных услугах, предоставил указанный отчет начальнику ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ-ОСОБА_19., достоверно зная что отчет о предоставленных услугах является основанием для выплаты вознаграждения при условии подписания сторонами акта приема передачи выполенных услуг. Начальник ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ ОСОБА_19, будучи введенным в заблуждение относительно фактически оказанных услуг физическим лицом- предпринимателем ОСОБА_16 заемщикам: ОСОБА_48, ОСОБА_174, ОСОБА_133, ОСОБА_135, ОСОБА_50, ОСОБА_52, ОСОБА_175, ОСОБА_58, ОСОБА_176 подписал акт приема- передачи предоставленных услуг за август 2008 года от 15.09.2008 года, на основании которых согласно условий договора № 7 о предоставлении услуг от 1.02. 2008 года на счет ОСОБА_16 № НОМЕР_6 в ОАО КБ «Надра», были перечислены денежные средства в сумме 65 432,63 гривен в качестве вознаграждения, которым ОСОБА_12,ОСОБА_16 и ОСОБА_17 распорядились по своему усмотрению, причинив ЦО филиала ОАО КБ «Надра» материальный ущерб на общую сумму 272 155,64 гривен.

Такими действиями ОСОБА_12, завладела чужим имуществом путем обмана и злоупотребления доверием, повторно по предварительному сговору группой лиц в особо крупном размере, чем, совершила преступления предусмотренного ч.4 ст.190 УК Украины.

ОСОБА_16, в период с февраля 2008 года по октябрь 2008 года, как физическое лицо предприниматель, имея умысел, направленный на завладение чужим имуществом, путём обмана и злоупотребления доверием, в особо крупных размерах, вступил в преступный сговор со старшим менеджером по работе с физическими лицами центрального отделения филиала открытого акционерного общества коммерческого банка «Надра» Луганского регионального управления (далее - ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ) ОСОБА_12, и директором частного предприятия «Алентство недвижимости Лугань» ОСОБА_17 совместно с которыми разработал преступный план завладения путем обмана денежными средствами ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, согласно которого, физическое лицо-предприниматель ОСОБА_16 заключит договор о предоставлении услуг с ОАО КБ «Надра», достоверно зная, что никаких услуг относительно поиска и привлечения клиентов по программе «Жилищные решения» он предоставлять не будет, фактически консультаций проводить не будет, договорных отношений с замщиками заключать не будет.

Действуя согласно разработанного преступного плана, директор ЧП АН «Лугань» ОСОБА_17 будет оформлять кредиты на имя физическиз лиц, для приобретения объектов недвижимости, а менеджер ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ- ОСОБА_12., после оформления кредитов в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ на имя физических лиц для ЧП АН «Лугань» будет сообщать ОСОБА_16 данные о дате заключения кредитного договора, анкетных данных заемщиков, номерах оформленных кредитных договоров и суммах кредитных денежныъх средств, после чего ОСОБА_16 на основании указанных сведений, достоверно зная, что никаких услуг частным лицам он не оказывал, а указанные кредиты оформлены для ОСОБА_17 будет ежемесячно составлять отчеты о предоставленных услугах согласно договора № 7 от 1.02.2008 года, указывая при этом фамилии заемщиков, название выполенных работы - объем предоставленных услуг в виде суммы выплаченных кредитных денежных средств.

В последствии ОСОБА_16 реализуя единый с ОСОБА_12 и ОСОБА_17 преступный умысел, прибудет в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, по адресу: г. Луганск, улица Карла Маркса, дом 7-а, где используя документы, содержащие заведомо ложные сведения об объеме оказанных услуг, предоставит отчеты о предоставленных услугах начальнику ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ-ОСОБА_19., достоверно зная что отчеты об этих услугах, являются основанием для выплаты вознаграждения при условии подписания сторонами актов приема передачи выполенных услуг. Начальник ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ ОСОБА_19, будучи введенным в заблуждение относительно фактически оказанных услуг заемщикам, подпишет указанные акты приема передачи, на основании которых согласно условий договора № 7 о предоставлении услуг от 1.02. 2008 года на счет ОСОБА_16 № НОМЕР_6 в ОАО КБ «Надра», будет ежемесячно перечисляться вознаграждение, которым ОСОБА_12, ОСОБА_16 и ОСОБА_17 распорядятся по своему усмотрению.

1. Так, 1.02.2008 года ОСОБА_16 реализуя единый с ОСОБА_12 и ОСОБА_17 преступный умысел, направленный на завладение путем обмана и злоупотребления доверием кредитными денежными средствами ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ находясь в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ по адресу г. Луганск ул. Карла Маркса 7-а, заключил договор № 7 о предоставлении услуг от 1.02.2008 года между физическим лицом-предпринимателем- ОСОБА_16 с одной стороны и ОАО КБ «Надра» в лице директора филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ- ОСОБА_276. с другой стороны, достоверно зная, что никаких услуг относительно поиска и привлечения клиентов он предоставлять не будет, фактически консультаций с клиентами проводить не будет, договорных отношений с замщиками заключаться не будет.

Менеджер ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ- ОСОБА_12., действиуя согласно разработанного преступного плана, реализуя с ОСОБА_16 и ОСОБА_17 единый преступный умысел, достоверно зная что в январе 2008 года в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ ОСОБА_17 совместно с сотрудниками ЧП АН «Лугань» были оформлены кредиты по программе «Жилищные рещения» на имя следующих физических лиц: ОСОБА_80, ОСОБА_166, ОСОБА_82, ОСОБА_84, ОСОБА_167, ОСОБА_168, ОСОБА_86 сообщила указанные сведения ОСОБА_16, а также сообщила номера кредитных договоров и суммы выданных кредитных денежных средств, после чего ОСОБА_16 на основании указанных сведений, достоверно зная, что никаких услуг частным лицам он не оказывал, составил отчеты о предоставленных услугах, согласно договора № 7 от 1.02.2008 года за февраль 2008 года, указав при этом фамилии заемщиков, название выполенных работы - объем предоставленных услуг в виде суммы выплаченных кредитных денежных средств.

В последствии ОСОБА_16 реализуя единый с ОСОБА_12 и ОСОБА_17 преступный умысел прибыл в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, по адресу: г. Луганск, улица Карла Маркса, дом 7-а, где используя документы, содержащие заведомо ложные сведения об объеме предоставленных услуг: отчет о предоставленных услугах, предоставил указанный отчет начальнику ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ-ОСОБА_19., достоверно зная что отчет о предоставленных услугах является основанием для выплаты вознаграждения при условии подписания сторонами акта приема передачи выполенных услуг. Начальник ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ ОСОБА_19, будучи введенным в заблуждение относительно фактически оказанных услуг физическим лицом предпринимателем ОСОБА_16 заемщикам ОСОБА_80, ОСОБА_166, ОСОБА_82, ОСОБА_84, ОСОБА_167, ОСОБА_168, ОСОБА_86, подписал акт- приема передачи предоставленных услуг за февраль 2008 года от 14.03.2008 года, на основании которого согласно условий договора № 7 о предоставлении услуг от 1.02. 2008 года на счет ОСОБА_16 № НОМЕР_6 в ОАО КБ «Надра», были перечислены денежные средства в сумме 37 989,19 гривен в качестве вознаграждения по программе «Жилищные решения», которым ОСОБА_12 и ОСОБА_16 распорядились по своему усмотрению, причинив ЦО филиала ОАО КБ «Надра» материальный ущерб на указанную сумму.

2.В марте 2008 года, менеджер ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ- ОСОБА_12., действуя согласно разработанного преступного плана, продолжая реализовывать с ОСОБА_16 и ОСОБА_17 и ОСОБА_17 единый преступный умысел, достоверно зная что в феврале 2008 года в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ ОСОБА_17 совместно с сотрудниками ЧП АН «Лугань» были оформлены кредиты по программе «Жилищные рещения» на имя следующих физических лиц: ОСОБА_88, ОСОБА_169, ОСОБА_11, ОСОБА_170, ОСОБА_26, ОСОБА_143, ОСОБА_171, ОСОБА_28, ОСОБА_92, сообщила указанные сведения ОСОБА_16, а также сообщила номера кредитных договоров и суммы выданных кредитных денежных средств, после чего ОСОБА_16 на основании указанных сведений, достоверно зная, что никаких услуг частным лицам он не оказывал, составил отчеты о предоставленных услугах, согласно договора № 7 от 1.02.2008 года за март 2008 года, указав при этом фамилии заемщиков, название выполненных работы - объем предоставленных услуг в виде суммы выплаченных кредитных денежных средств.

В последствии ОСОБА_16 реализуя единый с ОСОБА_12 и ОСОБА_17 преступный умысел прибыл в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, по адресу: г. Луганск, улица Карла Маркса, дом 7-а, где используя документы, содержащие заведомо ложные сведения об объеме предоставленных услуг: отчет о предоставленных услугах, предоставил указанный отчет начальнику ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ-ОСОБА_19., достоверно зная что отчет о предоставленных услугах является основанием для выплаты вознаграждения при условии подписания сторонами акта приема передачи выполенных услуг. Начальник ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ ОСОБА_19, будучи введенным в заблуждение относительно фактически оказанных услуг физическим лицом- предпринимателем ОСОБА_16 заемщикам ОСОБА_88, ОСОБА_169, ОСОБА_11, ОСОБА_170, ОСОБА_26, ОСОБА_143, ОСОБА_171, ОСОБА_28, ОСОБА_92, подписал акт- приема передачи предоставленных услуг за март 2008 года от 14.04.2008 года, на основании которого согласно условий договора № 7 о предоставлении услуг от 1.02. 2008 года на счет ОСОБА_16 № НОМЕР_6 в ОАО КБ «Надра», были перечислены денежные средства в сумме 34 676,00 гривен в качестве вознаграждения по программе «Жилищные решения», которым ОСОБА_12,ОСОБА_16 и ОСОБА_17 распорядились по своему усмотрению, причинив ЦО филиала ОАО КБ «Надра» материальный ущерб на указанную сумму.

3.В мае 2008 года, менеджер ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ- ОСОБА_12., действуя согласно разработанного преступного плана, продолжая реализовывать с ОСОБА_16 и ОСОБА_17 единый преступный умысел, достоверно зная что в апреле 2008 года в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ ОСОБА_17 совместно с сотрудниками ЧП АН «Лугань» были оформлены кредиты по программе «Жилищные рещения» на имя следующих физических лиц: ОСОБА_93, ОСОБА_40, ОСОБА_95 сообщила указанные сведения ОСОБА_16, а также сообщила номера кредитных договоров и суммы выданных кредитных денежных средств, после чего ОСОБА_16 на основании указанных сведений, достоверно зная, что никаких услуг частным лицам он не оказывал, составил отчеты о предоставленных услугах, согласно договора № 7 от 1.02.2008 года за май 2008 года, указав при этом фамилии заемщиков, название выполненных работы - объем предоставленных услуг в виде суммы выплаченных кредитных денежных средств.

В последствии ОСОБА_16 реализуя единый с ОСОБА_12 и ОСОБА_17 преступный умысел прибыл в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, по адресу: г. Луганск, улица Карла Маркса, дом 7-а, где используя документы, содержащие заведомо ложные сведения об объеме предоставленных услуг: отчет о предоставленных услугах, предоставил указанный отчет начальнику ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ-ОСОБА_19., достоверно зная что отчет о предоставленных услугах является основанием для выплаты вознаграждения при условии подписания сторонами акта приема передачи выполенных услуг. Начальник ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ ОСОБА_19, будучи введенным в заблуждение относительно фактически оказанных услуг физическим лицом- предпринимателем ОСОБА_16 заемщикам ОСОБА_93, ОСОБА_40, ОСОБА_95, подписал акт- приема передачи предоставленных услуг за май 2008 года 15.05.2008 года, на основании которого согласно условий договора № 7 о предоставлении услуг от 1.02. 2008 года на счет ОСОБА_16 № НОМЕР_6 в ОАО КБ «Надра», были перечислены денежные средства в сумме 18 104,62 гривен в качестве вознаграждения, по программе «Жилищные решения» которым ОСОБА_16, ОСОБА_12 и ОСОБА_17 распорядились по своему усмотрению, причинив ЦО филиала ОАО КБ «Надра» материальный ущерб на указанную сумму.

4.В июле 2008 года, менеджер ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ- ОСОБА_12., действуя согласно разработанного преступного плана, продолжая реализовывать с ОСОБА_16 и ОСОБА_17 единый преступный умысел, достоверно зная что в июне 2008 года в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ ОСОБА_17 совместно с сотрудниками ЧП АН «Лугань» были оформлены кредиты по программе «Жилищные рещения» на имя следующих физических лиц: ОСОБА_172, ОСОБА_42, ОСОБА_99, ОСОБА_101, ОСОБА_102, ОСОБА_103, ОСОБА_105, ОСОБА_32, ОСОБА_43 сообщила указанные сведения ОСОБА_16, а также сообщила номера кредитных договоров и суммы выданных кредитных денежных средств, после чего ОСОБА_16 на основании указанных сведений, достоверно зная, что никаких услуг частным лицам он не оказывал, составил отчеты о предоставленных услугах, согласно договора № 7 от 1.02.2008 года за июль 2008 года, указав при этом фамилии заемщиков, название выполненных работы - объем предоставленных услуг в виде суммы выплаченных кредитных денежных средств.

В последствии ОСОБА_16 реализуя единый с ОСОБА_12 и ОСОБА_17 преступный умысел прибыл в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, по адресу: г. Луганск, улица Карла Маркса, дом 7-а, где используя документы, содержащие заведомо ложные сведения об объеме предоставленных услуг: отчет о предоставленных услугах, предоставил указанный отчет начальнику ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ-ОСОБА_19., достоверно зная что отчет о предоставленных услугах является основанием для выплаты вознаграждения при условии подписания сторонами акта приема передачи выполенных услуг. Начальник ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ ОСОБА_19, будучи введенным в заблуждение относительно фактически оказанных услуг физическим лицом- предпринимателем ОСОБА_16 заемщикам: ОСОБА_172, ОСОБА_42, ОСОБА_99, ОСОБА_101, ОСОБА_102, ОСОБА_103, ОСОБА_105, ОСОБА_32, ОСОБА_43, подписал 2 акта- приема передачи предоставленных услуг за июль 2008 года от 16.07.2008 года, на основании которых согласно условий договора № 7 о предоставлении услуг от 1.02. 2008 года на счет ОСОБА_16 № НОМЕР_6 в ОАО КБ «Надра», были перечислены денежные средства в сумме 19 157,36 гривен и 4567,77 гривен в качестве вознаграждения по программе «Жилищные решения», которым ОСОБА_12 и ОСОБА_16 распорядились по своему усмотрению, причинив ЦО филиала ОАО КБ «Надра» материальный ущерб на 23725,13 гривен.

5.Так, в августе 2008 года, менеджер ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ- ОСОБА_12., действуя согласно разработанного преступного плана, продолжая реализовывать с ОСОБА_16 и ОСОБА_17 единый преступный умысел, достоверно зная что в июле 2008 года в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ ОСОБА_17 совместно с сотрудниками ЧП АН «Лугань» были оформлены кредиты по программе «Жилищные рещения» на имя следующих физических лиц: ОСОБА_107,ОСОБА_108,ОСОБА_109 сообщила указанные сведения ОСОБА_16, а также сообщила номера кредитных договоров и суммы выданных кредитных денежных средств, после чего ОСОБА_16 на основании указанных сведений, достоверно зная, что никаких услуг частным лицам он не оказывал, составил отчеты о предоставленных услугах, согласно договора № 7 от 1.02.2008 года за август 2008 года, указав при этом фамилии заемщиков, название выполненных работы - объем предоставленных услуг в виде суммы выплаченных кредитных денежных средств.

В последствии ОСОБА_16 реализуя единый с ОСОБА_12 преступный умысел прибыл в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, по адресу: г. Луганск, улица Карла Маркса, дом НОМЕР_7, где используя документы, содержащие заведомо ложные сведения об объеме предоставленных услуг: отчет о предоставленных услугах, предоставил указанный отчет начальнику ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ-ОСОБА_19., достоверно зная что отчет о предоставленных услугах является основанием для выплаты вознаграждения при условии подписания сторонами акта приема передачи выполенных услуг. Начальник ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ ОСОБА_19, будучи введенным в заблуждение относительно фактически оказанных услуг физическим лицом- предпринимателем ОСОБА_16 заемщикам: ОСОБА_107, ОСОБА_108,ОСОБА_109, подписал акт приема- передачи предоставленных услуг за июль 2008 года от 01.08.2008 года, на основании которых согласно условий договора № 7 о предоставлении услуг от 1.02. 2008 года на счет ОСОБА_16 № НОМЕР_6 в ОАО КБ «Надра», были перечислены денежные средства в сумме 14 689,85гривен в качестве вознаграждения по программе «Жилищные решения», которым ОСОБА_12 и ОСОБА_16 распорядились по своему усмотрению, причинив ЦО филиала ОАО КБ «Надра» материальный ущерб на указанную сумму.

6.В сентябре 2008 года, менеджер ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ- ОСОБА_12., действуя согласно разработанного преступного плана, продолжая реализовывать с ОСОБА_16 и ОСОБА_17 единый преступный умысел, достоверно зная что в августе 2008 года в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ ОСОБА_17 совместно с сотрудниками ЧП АН «Лугань» были оформлены кредиты по программе «Жилищные рещения» на имя следующих физических лиц: ОСОБА_45, ОСОБА_35, ОСОБА_111, ОСОБА_37, ОСОБА_113, ОСОБА_173, ОСОБА_47, ОСОБА_38, ОСОБА_119, ОСОБА_121, ОСОБА_126, ОСОБА_123, ОСОБА_129 сообщила указанные сведения ОСОБА_16, а также сообщила номера кредитных договоров и суммы выданных кредитных денежных средств, после чего ОСОБА_16 на основании указанных сведений, достоверно зная, что никаких услуг частным лицам он не оказывал, составил отчет о предоставленных услугах, согласно договора № 7 от 1.02.2008 года за сентябрь 2008 года, указав при этом фамилии заемщиков, название выполненных работы - объем предоставленных услуг в виде суммы выплаченных кредитных денежных средств.

В последствии ОСОБА_16 реализуя единый с ОСОБА_12 преступный умысел прибыл в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, по адресу: г. Луганск, улица Карла Маркса, дом НОМЕР_7, где используя документы, содержащие заведомо ложные сведения об объеме предоставленных услуг: отчет о предоставленных услугах, предоставил указанный отчет начальнику ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ-ОСОБА_19., достоверно зная что отчет о предоставленных услугах является основанием для выплаты вознаграждения при условии подписания сторонами акта приема передачи выполенных услуг. Начальник ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ ОСОБА_19, будучи введенным в заблуждение относительно фактически оказанных услуг физическим лицом- предпринимателем ОСОБА_16 заемщикам: ОСОБА_45, ОСОБА_35, ОСОБА_111, ОСОБА_37, ОСОБА_113, ОСОБА_173, ОСОБА_47, ОСОБА_38, ОСОБА_119, ОСОБА_121, ОСОБА_126, ОСОБА_123, ОСОБА_129 подписал акт приема- передачи предоставленных услуг за август 2008 года от 15.09.2008 года, на основании которых согласно условий договора № 7 о предоставлении услуг от 1.02. 2008 года на счет ОСОБА_16 № НОМЕР_6 в ОАО КБ «Надра», были перечислены денежные средства в сумме 77 538,22 гривен в качестве вознаграждения по программе «Жилищные решения», которым ОСОБА_12,ОСОБА_16 и ОСОБА_17 распорядились по своему усмотрению, причинив ЦО филиала ОАО КБ «Надра» материальный ущерб на указанную сумму.

7. Кроме этого, в октябре 2008 года, менеджер ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ- ОСОБА_12., действиуя согласно разработанного преступного плана, продолжая реализовывать с ОСОБА_16 и ОСОБА_17 единый преступный умысел, достоверно зная что в сентябре 2008 года ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ были оформлены кредиты по программе «Жилищные рещения» на имя следующих физических лиц: ОСОБА_48, ОСОБА_174, ОСОБА_133, ОСОБА_135, ОСОБА_50, ОСОБА_52, ОСОБА_175, ОСОБА_58, ОСОБА_176 сообщила указанные сведения ОСОБА_16, а также сообщила номера кредитных договоров и суммы выданных кредитных денежных средств, после чего ОСОБА_16 на основании указанных сведений, достоверно зная, что никаких услуг частным лицам он не оказывал, составил отчет о предоставленных услугах, согласно договора № 7 от 1.02.2008 года за сентябрь 2008 года, указав при этом фамилии заемщиков, название выполненных работы - объем предоставленных услуг в виде суммы выплаченных кредитных денежных средств.

В последствии ОСОБА_16 реализуя единый с ОСОБА_12 и ОСОБА_17 преступный умысел прибыл в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, по адресу: г. Луганск, улица Карла Маркса, дом НОМЕР_7, где используя документы, содержащие заведомо ложные сведения об объеме предоставленных услуг: отчет о предоставленных услугах, предоставил указанный отчет начальнику ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ-ОСОБА_19., достоверно зная что отчет о предоставленных услугах является основанием для выплаты вознаграждения при условии подписания сторонами акта приема передачи выполенных услуг. Начальник ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ ОСОБА_19, будучи введенным в заблуждение относительно фактически оказанных услуг физическим лицом- предпринимателем ОСОБА_16 заемщикам: ОСОБА_48, ОСОБА_174, ОСОБА_133, ОСОБА_135, ОСОБА_50, ОСОБА_52, ОСОБА_175, ОСОБА_58, ОСОБА_176 подписал акт приема- передачи предоставленных услуг за август 2008 года от 15.09.2008 года, на основании которых согласно условий договора № 7 о предоставлении услуг от 1.02. 2008 года на счет ОСОБА_16 № НОМЕР_6 в ОАО КБ «Надра», были перечислены денежные средства в сумме 65 432,63 гривен в качестве вознаграждения по программе «Жилищные решения», которым ОСОБА_12,ОСОБА_16 и ОСОБА_17 распорядились по своему усмотрению, причинив ЦО филиала ОАО КБ «Надра» материальный ущерб на общую сумму 272 155,64 гривен.

Такими действиями, ОСОБА_16, завладел чужим имуществом путем обмана и злоупотребления доверием, по предварительному сговору группой лиц в особо крупном размере, т.е совершил преступление предусмотренное ч.4 ст.190 УК Украины.

Кроме того:

1.В период с февраля 2008 года по октябрь 2008 года физическое лицо предприниматель - ОСОБА_16 имея умысел, направленный на подделку документов, которые предоставляют право на вознаграждение по договору № 7 о предоставлении услуг от 1.02.2008 года заключенному между физическим лицом-предпринимателем - ОСОБА_16 с одной стороны и ОАО КБ «Надра» в лице директора филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ- ОСОБА_276., достоверно зная что в январе 2008 года он никаких услуг частным лицам не оказывал, в период времени с 1.03.2008 по 14.03.2008 года получил от менеджера ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ- ОСОБА_12. информацию, о том что в январе 2008 года ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ были оформлены кредиты по программе «Жилищные рещения» на имя следующих физических лиц: ОСОБА_80, ОСОБА_166, ОСОБА_82, ОСОБА_84, ОСОБА_167, ОСОБА_168, ОСОБА_86 и сведениях о номерах кредитных договоров и суммах выданных кредитных денежных средств, после чего реализуя преступный умысел, направленный на подделку документа, с целью его последующего использования предоставил указанные сведения сотрудникам центрального отделения ОАО КБ «Надра» ЛРУ, которые будучи введенными в заблуждение, отностительна объема оказанных услуг составили в электронном варианте и распечатал на знакопечатающем устройстве отчет о предоставленных услугах за февраль 2008 года, согласно договора № 7 от 1.02.2008 года, указав заведомо ложные сведения что ОСОБА_16 были оказаны услуги- название выполненных работы«Жилищные решения», слудующим заемщикам: ОСОБА_80, ОСОБА_166, ОСОБА_82, ОСОБА_84, ОСОБА_167, ОСОБА_168, ОСОБА_86 а также объем предоставленных услуг в виде суммы выплаченных кредитных денежных средств, после чего ОСОБА_16 выполнил подпись в графе «исполнитель» и заверил оттиском круглой печати «Физическое лицо-предприниматель ОСОБА_16.» тем самым подделав официальный документ, который выдается гражданином-предпринимателем и который предоставляет право право на получение материального вознаградления по договору № 7 о предоставлении услуг от 1.02.2008 года с целью дальнейшего использования указанного отчета в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ.

В последствии ОСОБА_16 прибыл в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, по адресу: г. Луганск, улица Карла Маркса, дом 7-а, где используя ранее изготовленный отчет о предоставленных услугах за февраль 2008 года, предоставил указанный отчет начальнику ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ-ОСОБА_19., достоверно зная что отчет о предоставленных услугах является основанием для выплаты вознаграждения при условии подписания сторонами акта приема передачи выполенных услуг. Начальник ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ ОСОБА_19, будучи введенным в заблуждение относительно фактически оказанных услуг физическим лицом предпринимателем ОСОБА_16 заемщикам ОСОБА_80, ОСОБА_166, ОСОБА_82, ОСОБА_84, ОСОБА_167, ОСОБА_168, ОСОБА_86, подписал акт- приема передачи предоставленных услуг за февраль 2008 года от 14.03.2008 года, на основании которого согласно условий договора № 7 о предоставлении услуг от 1.02. 2008 года на счет ОСОБА_16 № НОМЕР_6 в ОАО КБ «Надра», были перечислены денежные средства в сумме 37 989,19 гривен в качестве вознаграждения.

2.В период с 1.04.2008 года по 14.04.2008 года, ОСОБА_16 продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на подделку документа, с целью его последующего использования достоверно зная что в марте 2008 года он никаких услуг частным лицам не оказывал, получил от менеджера ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ- ОСОБА_12. информацию о том, что в марте 2008 года года ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ были оформлены кредиты по программе «Жилищные рещения» на имя следующих физических лиц: ОСОБА_88, ОСОБА_169, ОСОБА_11, ОСОБА_170, ОСОБА_26, ОСОБА_143, ОСОБА_171, ОСОБА_28, ОСОБА_92, и сведениях о номерах кредитных договоров и суммах выданных кредитных денежных средств, после чего реализуя преступный умысел, направленный на подделку документа, с целью его последующего использования предоставил указанные сведения сотрудникам центрального отделения ОАО КБ «Надра» ЛРУ, которые будучи введенными в заблуждение, отностительна объема оказанных услуг составили в электронном варианте и распечатали на знакопечатающем устройстве отчет о предоставленных услугах за март 2008 года, согласно договора № 7 от 1.02.2008 года, указав заведомо ложные сведения что ОСОБА_16 были оказаны услуги- по программе по программе «Жилищные рещения» на имя следующих физических лиц: ОСОБА_88, ОСОБА_169, ОСОБА_11, ОСОБА_170, ОСОБА_26, ОСОБА_143, ОСОБА_171, ОСОБА_28, ОСОБА_92, а также объем предоставленных услуг в виде суммы выплаченных кредитных денежных средств, после чего ОСОБА_16, находясь по адресу г. Луганск ул. К.Маркса, 7 выполнил подпись в графе «исполнитель» и заверив оттиском круглой печати «Физическое лицо-предприниматель ОСОБА_16.» тем самым подделав официальный документ, который выдается гражданином-предпринимателем и который предоставляет право на получение материального вознаградления по договору № 7 о предоставлении услуг от 1.02.2008 года с целью дальнейшего использования указанного отчета в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ.

В последствии в апреле 20008 года ОСОБА_16 прибыл в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, по адресу: г. Луганск, улица Карла Маркса, дом 7-а, где используя ранее изготовленный отчет о предоставленных услугах за март 2008 года, предоставил указанный отчет начальнику ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ-ОСОБА_19., достоверно зная что отчет о предоставленных услугах является основанием для выплаты вознаграждения при условии подписания сторонами акта приема передачи выполенных услуг. Начальник ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ ОСОБА_19, будучи введенным в заблуждение относительно фактически оказанных услуг физическим лицом- предпринимателем ОСОБА_16 заемщикам ОСОБА_88, ОСОБА_169, ОСОБА_11, ОСОБА_170, ОСОБА_26, ОСОБА_143, ОСОБА_171, ОСОБА_28, ОСОБА_92 подписал акт- приема передачи предоставленных услуг за март 2008 года от 14.04.2008 года, на основании которого согласно условий договора № 7 о предоставлении услуг от 1.02.2008 года на счет ОСОБА_16 № НОМЕР_6 в ОАО КБ «Надра», были перечислены денежные средства в сумме 34 676,00 гривен в качестве вознаграждения.

3.В период с 1.05.2008 года по 15.05.2008 года, ОСОБА_16 продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на подделку документа, с целью его последующего использования достоверно зная что в апреле 2008 года он никаких услуг частным лицам не оказывал, получил от менеджера ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ- ОСОБА_12., информацию о том, что в апреле 2008 года года ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ были оформлены кредиты по программе «Жилищное решение» ОСОБА_93, ОСОБА_40, ОСОБА_95 и сведениях о номерах кредитных договоров и суммах выданных кредитных денежных средств, после чего, реализуя преступный умысел, направленный на подделку документа, с целью его последующего использования предоставил указанные сведения сотрудникам центрального отделения ОАО КБ «Надра» ЛРУ, которые будучи введенными в заблуждение, отностительна объема оказанных услуг ОСОБА_16 составили в электронном варианте и распечатали на знакопечатающем устройстве отчет о предоставленных услугах за апрель 2008 года, согласно договора № 7 от 1.02.2008 года, указав заведомо ложные сведения что ОСОБА_16 были оказаны услуги- по программе «Жилищное решение» ОСОБА_93, ОСОБА_40, ОСОБА_95, а также объем предоставленных услуг в виде суммы выплаченных кредитных денежных средств, после чего ОСОБА_16 выполнил подпись в графе «исполнитель» и заверил оттиском круглой печати «Физическое лицо-предприниматель ОСОБА_16.», тем самым подделав официальный документ, который выдается гражданином-предпринимателем и который предоставляет право на получение материального вознаграждения по договору № 7 о предоставлении услуг от 1.02.2008 года с целью дальнейшего использования указанного отчета в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ.

В последствии ОСОБА_16 прибыл в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, по адресу: г. Луганск, улица Карла Маркса, дом 7-а, где используя ранее изготовленный отчет о предоставленных услугах за март 2008 года, предоставил указанный отчет начальнику ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ-ОСОБА_19., достоверно зная что отчет о предоставленных услугах является основанием для выплаты вознаграждения при условии подписания сторонами акта приема передачи выполенных услуг.

Начальник ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ ОСОБА_19, будучи введенным в заблуждение относительно фактически оказанных услуг физическим лицом- предпринимателем ОСОБА_16 заемщикам ОСОБА_93, ОСОБА_40, ОСОБА_95, подписал акт- приема передачи предоставленных услуг за апрель 2008 года 15.05.2008 года, на основании которого согласно условий договора № 7 о предоставлении услуг от 1.02. 2008 года на счет ОСОБА_16 № НОМЕР_6 в ОАО КБ «Надра», были перечислены денежные средства в сумме 18 104,62 гривен в качестве вознаграждения.

4.В период с 01.07.2008 года по 16.07.2008 года, ОСОБА_16 продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на подделку документа, с целью его последующего использования достоверно зная что в июне 2008 года он никаких услуг частным лицам не оказывал, получил от менеджера ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ- ОСОБА_12., сведения о том что в июне 2008 года года ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ были оформлены кредиты по программе «Жилищные решения» ОСОБА_42, ОСОБА_99, ОСОБА_101, ОСОБА_102, ОСОБА_103, ОСОБА_105, ОСОБА_32, ОСОБА_43 и сведениях о номерах кредитных договоров и суммах выданных кредитных денежных средств, после чего, реализуя преступный умысел, направленный на подделку документа, с целью его последующего использования предоставил указанные сведения сотрудникам центрального отделения ОАО КБ «Надра» ЛРУ, которые будучи введенными в заблуждение, отностительна объема оказанных услуг ОСОБА_16 составили в электронном варианте и распечатали на знакопечатающем устройстве отчет о предоставленных услугах за июнь 2008 года, согласно договора № 7 от 1.02.2008 года, указав заведомо ложные сведения что ОСОБА_16 были оказаны услуги- по программе «Жилищные решения» ОСОБА_42, ОСОБА_99, ОСОБА_101, ОСОБА_102, ОСОБА_103, ОСОБА_105, ОСОБА_32, ОСОБА_43, а также объем предоставленных услуг в виде суммы выплаченных кредитных денежных средств, после чего ОСОБА_16 выполнил подпись в графе «исполнитель» и заверив оттиском круглой печати «Физическое лицо-предприниматель ОСОБА_16.» тем самым подделав официальный документ, который выдается гражданином-предпринимателем и который предоставляет право на получение материального вознаграждения по договору № 7 о предоставлении услуг от 1.02.2008 года с целью дальнейшего использования указанного отчета в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ.

В последствии ОСОБА_16 прибыл в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, по адресу: г. Луганск, улица Карла Маркса, дом НОМЕР_7, где используя ранее изготовленный отчет о предоставленных услугах за июнь 2008 года, предоставил указанный отчет начальнику ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ-ОСОБА_19., достоверно зная что отчет о предоставленных услугах является основанием для выплаты вознаграждения при условии подписания сторонами акта приема передачи выполенных услуг.

Начальник ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ ОСОБА_19, будучи введенным в заблуждение относительно фактически оказанных услуг физическим лицом- предпринимателем ОСОБА_16 заемщикам: ОСОБА_172, ОСОБА_42, ОСОБА_99, ОСОБА_101, ОСОБА_102, ОСОБА_103, ОСОБА_105, ОСОБА_32, ОСОБА_43, подписал 2 акта- приема передачи предоставленных услуг за июль 2008 года от 16.07.2008 года, на основании которых согласно условий договора № 7 о предоставлении услуг от 1.02. 2008 года на счет ОСОБА_16 № НОМЕР_6 в ОАО КБ «Надра», были перечислены денежные средства в сумме 19157,36 гривен и 4567,77 гривен, а всего на общую сумму 23725,13 гривен.

5. 01.08.2008 года, ОСОБА_16 продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на подделку документа, с целью его последующего использования достоверно зная что в июле 2008 года он никаких услуг частным лицам не оказывал полученнил от менеджера ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ- ОСОБА_12., информацию о том что в июле 2008 года года ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ были оформлены кредиты по программе «Жилищные решения» ОСОБА_107,ОСОБА_108,ОСОБА_109 и сведениях о номерах кредитных договоров и суммах выданных кредитных денежных средств, после чего, ОСОБА_16 реализуя преступный умысел, направленный на подделку документа, с целью его последующего использования предоставил указанные сведения сотрудникам центрального отделения ОАО КБ «Надра» ЛРУ, которые будучи введенными в заблуждение, отностительна объема оказанных услуг ОСОБА_16 составили в электронном варианте и распечатали на знакопечатающем устройстве отчет о предоставленных услугах за июнь 2008 года, согласно договора № 7 от 1.02.2008 года, указав заведомо ложные сведения что им были оказаны услуги- по программе «Жилищные решения» ОСОБА_107,ОСОБА_108,ОСОБА_109, а также объем предоставленных услуг в виде суммы выплаченных кредитных денежных средств, после чего ОСОБА_16 выполнил подпись в графе «исполнитель» и заверил оттиском круглой печати «Физическое лицо-предприниматель ОСОБА_16.» указанный отчет, тем самым подделав официальный документ, который выдается гражданином-предпринимателем и который предоставляет право на получение материального вознаградления по договору № 7 о предоставлении услуг от 1.02.2008 года с целью дальнейшего использования указанного отчета в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ.

В последствии ОСОБА_16 прибыл в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, по адресу: г. Луганск, улица Карла Маркса, дом НОМЕР_7, где используя ранее изготовленный отчет о предоставленных услугах за июль 2008 года, предоставил указанный отчет начальнику ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ-ОСОБА_19., достоверно зная что отчет о предоставленных услугах является основанием для выплаты вознаграждения при условии подписания сторонами акта приема передачи выполенных услуг.

Начальник ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ ОСОБА_19, будучи введенным в заблуждение относительно фактически оказанных услуг физическим лицом- предпринимателем ОСОБА_16 заемщикам: ОСОБА_107,ОСОБА_108,ОСОБА_109, подписал акт приема- передачи предоставленных услуг за июль 2008 года от 01.08.2008 года, на основании которых согласно условий договора № 7 о предоставлении услуг от 1.02. 2008 года на счет ОСОБА_16 № НОМЕР_6 в ОАО КБ «Надра», были перечислены денежные средства в сумме 14 689,85гривен в качестве вознаграждения по программе «Жилищное решение», которым ОСОБА_12 и ОСОБА_16 распорядились по своему усмотрению, причинив ЦО филиала ОАО КБ «Надра» материальный ущерб на указанную сумму.

6.В период времени с 1.09.2008 года по 15.09.2008 года, ОСОБА_16 продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на подделку документа, с целью его последующего использования достоверно зная что в августе 2008 года он никаких услуг частным лицам не оказывал, получил от менеджера ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ- ОСОБА_12., сведения о том что в августе 2008 года года ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ были оформлены кредиты по программе «Жилищное решение» ОСОБА_45, ОСОБА_35, ОСОБА_111, ОСОБА_37, ОСОБА_113, ОСОБА_173, ОСОБА_47, ОСОБА_38, ОСОБА_119, ОСОБА_121, ОСОБА_126, ОСОБА_123, ОСОБА_129 и сведениях о номерах кредитных договоров и суммах выданных кредитных денежных средств, после чего, ОСОБА_16 реализуя преступный умысел, направленный на подделку документа, с целью его последующего использования предоставил указанные сведения сотрудникам центрального отделения ОАО КБ «Надра» ЛРУ, которые будучи введенными в заблуждение, отностительна объема оказанных услуг ОСОБА_16 составили в электронном варианте и распечатали на знакопечатающем устройстве отчет о предоставленных услугах за август 2008 года, указав заведомо ложные сведения что ОСОБА_16 были оказаны услуги- по программе «Жилищное решение» ОСОБА_45, ОСОБА_35, ОСОБА_111, ОСОБА_37, ОСОБА_113, ОСОБА_173, ОСОБА_47, ОСОБА_38, ОСОБА_119, ОСОБА_121, ОСОБА_126, ОСОБА_123, ОСОБА_129, а также объем предоставленных услуг в виде суммы выплаченных кредитных денежных средств, после чего ОСОБА_16 выполнил подпись в графе «исполнитель» и заверил указанный отчет оттиском круглой печати «Физическое лицо-предприниматель ОСОБА_16.», тем самым подделав официальный документ, который выдается гражданином-предпринимателем и который предоставляет право на получение материального вознаграждения по договору № 7 о предоставлении услуг от 1.02.2008 года с целью дальнейшего использования указанного отчета в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ.

В последствии ОСОБА_16 прибыл в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, по адресу: г. Луганск, улица Карла Маркса, дом НОМЕР_7, где используя ранее изготовленный отчет о предоставленных услугах за июль 2008 года, предоставил указанный отчет начальнику ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ-ОСОБА_19., достоверно зная что отчет о предоставленных услугах является основанием для выплаты вознаграждения при условии подписания сторонами акта приема передачи выполенных услуг.

Начальник ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ ОСОБА_19, будучи введенным в заблуждение относительно фактически оказанных услуг физическим лицом- предпринимателем ОСОБА_16 заемщикам: ОСОБА_45, ОСОБА_35, ОСОБА_111, ОСОБА_37, ОСОБА_113, ОСОБА_173, ОСОБА_47, ОСОБА_38, ОСОБА_119, ОСОБА_121, ОСОБА_126, ОСОБА_123, ОСОБА_129, подписал акт приема- передачи предоставленных услуг за август 2008 года от 15.09.2008 года, на основании которых согласно условий договора № 7 о предоставлении услуг от 1.02. 2008 года на счет ОСОБА_16 № НОМЕР_6 в ОАО КБ «Надра», были перечислены денежные средства в сумме 77 538,22 гривен в качестве вознаграждения.

7.В период времени с 1.10.2008 года по 15.10.2008 года, ОСОБА_16 продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на подделку документа, с целью его последующего использования достоверно зная, что в сентябре 2008 года он никаких услуг частным лицам не оказывал, получил от менеджера ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ- ОСОБА_12., сведения о том, что в сентябре 2008 года года ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ были оформлены кредиты по программе «Жилищные решения» на имя ОСОБА_48, ОСОБА_174, ОСОБА_133, ОСОБА_135, ОСОБА_50, ОСОБА_52, ОСОБА_175, ОСОБА_58, ОСОБА_176, и сведениях о номерах кредитных договоров и суммах выданных кредитных денежных средств, после чего, ОСОБА_16 реализуя преступный умысел, направленный на подделку документа, с целью его последующего использования предоставил указанные сведения сотрудникам центрального отделения ОАО КБ «Надра» ЛРУ, которые будучи введенными в заблуждение, отностительна объема оказанных услуг ОСОБА_16 составил в электронном варианте и распечатал на знакопечатающем устройстве отчет о предоставленных услугах за сентябрь 2008 года, согласно договора № 7 от 1.02.2008 года, указав заведомо ложные сведения что ОСОБА_16 были оказаны услуги- по программе «Жилищные решения» на имя ОСОБА_48, ОСОБА_174, ОСОБА_133, ОСОБА_135, ОСОБА_50, ОСОБА_52, ОСОБА_175, ОСОБА_58, ОСОБА_176, а также объем предоставленных услуг в виде суммы выплаченных кредитных денежных средств, после чего ОСОБА_16 выполнил подпись в графе «исполнитель» и заверил оттиском круглой печати «Физическое лицо-предприниматель ОСОБА_16.» указанный отчет, тем самым подделав официальный документ, который выдается гражданином-предпринимателем и который предоставляет право право на получение материального вознаграждения по программе «Жилищные решения» по договору № 7 о предоставлении услуг от 1.02.2008 года с целью дальнейшего использования указанного отчета в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ.

В последствии ОСОБА_16 прибыл в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, по адресу: г. Луганск, улица Карла Маркса, дом НОМЕР_7, где используя ранее изготовленный отчет о предоставленных услугах за июль 2008 года, предоставил указанный отчет начальнику ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ-ОСОБА_19., достоверно зная что отчет о предоставленных услугах является основанием для выплаты вознаграждения при условии подписания сторонами акта приема передачи выполенных услуг.

Начальник ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ ОСОБА_19, будучи введенным в заблуждение относительно фактически оказанных услуг физическим лицом- предпринимателем ОСОБА_16 заемщикам: ОСОБА_48, ОСОБА_174, ОСОБА_133, ОСОБА_135, ОСОБА_50, ОСОБА_52, ОСОБА_175, ОСОБА_58, ОСОБА_176, подписал акт приема- передачи предоставленных услуг за август 2008 года от 15.09.2008 года, на основании которых согласно условий договора № 7 о предоставлении услуг от 1.02. 2008 года на счет ОСОБА_16 № НОМЕР_6 в ОАО КБ «Надра», были перечислены денежные средства в сумме 65 432,63 гривен в качестве вознаграждения.

Своими действиями, ОСОБА_16, совершил подделку документа, который выдается и удостоверяется гражданином-предпринимателем с целью его использования, чем, совершил преступление предусмотренное ч.1 ст.358 УК Украины.

В период с февраля 2008 года по октябрь 2008 года физическое лицо предприниматель - ОСОБА_16 имея умысел, направленный на использование заведомо-поддельного документа с целью получения вознаграждения по договору № 7 о предоставлении услуг от 1.02.2008 года заключенному между физическим лицом-предпринимателем - ОСОБА_16 с одной стороны и ОАО КБ «Надра» в лице директора филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ- ОСОБА_276. имея при себе ранее изготовленный отчет о предоставленных услугах за февраль 2008 года, содержащий заведомо ложные сведения что им были оказаны услуги- по программе «Жилищные решения», слудующим заемщикам: ОСОБА_80, ОСОБА_166, ОСОБА_82, ОСОБА_84, ОСОБА_167, ОСОБА_168, ОСОБА_86 14.03.2008 года прибыл в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, по адресу: г. Луганск, улица Карла Маркса, дом 7-а, где используя ранее изготовленный отчет о предоставленных услугах за февраль 2008 года, предоставил указанный отчет начальнику ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ-ОСОБА_19., достоверно зная что отчет о предоставленных услугах является основанием для выплаты вознаграждения при условии подписания сторонами акта приема передачи выполенных услуг. Начальник ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ ОСОБА_19, будучи введенным в заблуждение относительно фактически оказанных услуг физическим лицом предпринимателем ОСОБА_16 заемщикам ОСОБА_80, ОСОБА_166, ОСОБА_82, ОСОБА_84, ОСОБА_167, ОСОБА_168, ОСОБА_86, подписал акт- приема передачи предоставленных услуг за февраль 2008 года от 14.03.2008 года, на основании которого, согласно условий договора № 7 о предоставлении услуг от 1.02. 2008 года на счет ОСОБА_16 № НОМЕР_6 в ОАО КБ «Надра», были перечислены денежные средства в сумме 37 989,19 гривен в качестве вознаграждения.

2. Кроме этого, ОСОБА_16 14.04.2008 года продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на использование заведомо подделшьного документа, имея при себе ранее изготовленный отчет о предоставленных услугах за март 2008 года, содержащий заведомо ложные сведения что им были оказаны услуги- по программе «Жилищные рещения» на имя следующих физических лиц: ОСОБА_88, ОСОБА_169, ОСОБА_11, ОСОБА_170, ОСОБА_26, ОСОБА_143, ОСОБА_171, ОСОБА_28, ОСОБА_92, прибыл в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, по адресу: г. Луганск, улица Карла Маркса, дом 7-а, где используя ранее изготовленный отчет о предоставленных услугах за март 2008 года, предоставил указанный отчет начальнику ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ-ОСОБА_19., достоверно зная что отчет о предоставленных услугах является основанием для выплаты вознаграждения при условии подписания сторонами акта приема передачи выполенных услуг.

Начальник ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ ОСОБА_19, будучи введенным в заблуждение относительно фактически оказанных услуг физическим лицом- предпринимателем ОСОБА_16 заемщикам ОСОБА_88, ОСОБА_169, ОСОБА_11, ОСОБА_170, ОСОБА_26, ОСОБА_143, ОСОБА_171, ОСОБА_28, ОСОБА_92, подписал акт- приема передачи предоставленных услуг за март 2008 года от 14.04.2008 года, на основании которого согласно условий договора № 7 о предоставлении услуг от 1.02.2008 года на счет ОСОБА_16 № НОМЕР_6 в ОАО КБ «Надра», были перечислены денежные средства в сумме 34 676,00 гривен в качестве вознаграждения.

3. Кроме этого, ОСОБА_16 15.05.2008 года продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на использование заведомо поддельного документа имея при себе ранее изготовленный отчет о предоставленных услугах за апрель 2008 года, содержащий заведомо ложные сведения о том им были оказаны услуги- по программе «Жилищное решение» ОСОБА_93, ОСОБА_40, ОСОБА_95 прибыл в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, по адресу: г. Луганск, улица Карла Маркса, дом 7-а, где используя ранее изготовленный отчет о предоставленных услугах за март 2008 года, предоставил указанный отчет начальнику ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ-ОСОБА_19., достоверно зная что отчет о предоставленных услугах является основанием для выплаты вознаграждения при условии подписания сторонами акта приема передачи выполенных услуг.

Начальник ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ ОСОБА_19, будучи введенным в заблуждение относительно фактически оказанных услуг физическим лицом- предпринимателем ОСОБА_16 заемщикам ОСОБА_93, ОСОБА_40, ОСОБА_95, подписал акт- приема передачи предоставленных услуг за апрель 2008 года 15.05.2008 года, на основании которого согласно условий договора № 7 о предоставлении услуг от 1.02. 2008 года на счет ОСОБА_16 № НОМЕР_6 в ОАО КБ «Надра», были перечислены денежные средства в сумме 18 104,62 гривен в качестве вознаграждения.

4. Кроме этого, ОСОБА_16 16.07.2008 года продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на использование заведомо поддельного документа, имея при себе ранее изготовленный отчет о предоставленных услугах за июнь 2008 года, содержащий заведомо ложные сведения что им были оказаны услуги- по программе «Жилищные решения» ОСОБА_42, ОСОБА_99, ОСОБА_101, ОСОБА_102, ОСОБА_103, ОСОБА_105, ОСОБА_32, ОСОБА_43, прибыл в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, по адресу: г. Луганск, улица Карла Маркса, дом НОМЕР_7, где используя ранее изготовленный отчет о предоставленных услугах за июнь 2008 года, предоставил указанный отчет начальнику ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ-ОСОБА_19., достоверно зная что отчет о предоставленных услугах является основанием для выплаты вознаграждения при условии подписания сторонами акта приема передачи выполенных услуг.

Начальник ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ ОСОБА_19, будучи введенным в заблуждение относительно фактически оказанных услуг физическим лицом- предпринимателем ОСОБА_16 заемщикам: ОСОБА_172, ОСОБА_42, ОСОБА_99, ОСОБА_101, ОСОБА_102, ОСОБА_103, ОСОБА_105, ОСОБА_32, ОСОБА_43, подписал 2 акта- приема передачи предоставленных услуг за июль 2008 года от 16.07.2008 года, на основании которых согласно условий договора № 7 о предоставлении услуг от 1.02. 2008 года на счет ОСОБА_16 № НОМЕР_6 в ОАО КБ «Надра», были перечислены денежные средства в сумме 19 157,36 гривен и 4567,77 гривен а всего на общую сумму 23725,13 гривен.

5. Кроме этого, ОСОБА_16 1.08.2008 года продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на использование заведомо поддельного документа, имея при себе отчет о предоставленных услугах за июль 2008 года, содержащий заведомо ложные сведения что им были оказаны услуги- по программе «Жилищные решения» ОСОБА_107,ОСОБА_108,ОСОБА_109, прибыл в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, по адресу: г. Луганск, улица Карла Маркса, дом НОМЕР_7, где используя ранее изготовленный отчет о предоставленных услугах за июль 2008 года, предоставил указанный отчет начальнику ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ-ОСОБА_19., достоверно зная что отчет о предоставленных услугах является основанием для выплаты вознаграждения при условии подписания сторонами акта приема передачи выполенных услуг.

Начальник ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ ОСОБА_19, будучи введенным в заблуждение относительно фактически оказанных услуг физическим лицом- предпринимателем ОСОБА_16 заемщикам: ОСОБА_107,ОСОБА_108,ОСОБА_109, подписал акт приема- передачи предоставленных услуг за июль 2008 года от 01.08.2008 года, на основании которых согласно условий договора № 7 о предоставлении услуг от 1.02. 2008 года на счет ОСОБА_16 № НОМЕР_6 в ОАО КБ «Надра», были перечислены денежные средства в сумме 14 689,85гривен в качестве вознаграждения, которым ОСОБА_12 и ОСОБА_16 распорядились по своему усмотрению, причинив ЦО филиала ОАО КБ «Надра» материальный ущерб на указанную сумму.

6. Кроме этого, ОСОБА_16 15.09.2008 года продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на использование заведомо поддельного документа, имея при себе ранее изготовленный отчет о предоставленных услугах за август 2008 года, содержащий заведомо ложные сведения, что им были оказаны услуги- по программе «Жилищное решение» ОСОБА_45, ОСОБА_35, ОСОБА_111, ОСОБА_37, ОСОБА_113, ОСОБА_173, ОСОБА_47, ОСОБА_38, ОСОБА_119, ОСОБА_121, ОСОБА_126, ОСОБА_123, ОСОБА_129, прибыл в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, по адресу: г. Луганск, улица Карла Маркса, дом НОМЕР_7, где используя ранее изготовленный отчет о предоставленных услугах за июль 2008 года, предоставил указанный отчет начальнику ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ-ОСОБА_19., достоверно зная что отчет о предоставленных услугах является основанием для выплаты вознаграждения при условии подписания сторонами акта приема передачи выполенных услуг.

Начальник ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ ОСОБА_19, будучи введенным в заблуждение относительно фактически оказанных услуг физическим лицом- предпринимателем ОСОБА_16 заемщикам: ОСОБА_45, ОСОБА_35, ОСОБА_111, ОСОБА_37, ОСОБА_113, ОСОБА_173, ОСОБА_47, ОСОБА_38, ОСОБА_119, ОСОБА_121, ОСОБА_126, ОСОБА_123, ОСОБА_129, подписал акт приема- передачи предоставленных услуг за август 2008 года от 15.09.2008 года, на основании которых согласно условий договора № 7 о предоставлении услуг от 1.02. 2008 года на счет ОСОБА_16 № НОМЕР_6 в ОАО КБ «Надра», были перечислены денежные средства в сумме 77 538,22 гривен в качестве вознаграждения.

7. Кроме этого, ОСОБА_16 15.10.2008 года продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на использование заведомо поддельного документа, имея при себе ранее изготовленный отчет о предоставленных услугах за сентябрь 2008 года, содержащий заведомо ложные сведения что им были оказаны услуги- по программе «Жилищные решения» на имя ОСОБА_48, ОСОБА_174, ОСОБА_133, ОСОБА_135, ОСОБА_50, ОСОБА_52, ОСОБА_175, ОСОБА_58, ОСОБА_176, прибыл в ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ, по адресу: г. Луганск, улица Карла Маркса, дом НОМЕР_7, где используя ранее изготовленный отчет о предоставленных услугах за июль 2008 года, предоставил указанный отчет начальнику ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ-ОСОБА_19., достоверно зная что отчет о предоставленных услугах является основанием для выплаты вознаграждения при условии подписания сторонами акта приема передачи выполенных услуг.

Начальник ЦО филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ ОСОБА_19, будучи введенным в заблуждение относительно фактически оказанных услуг физическим лицом- предпринимателем ОСОБА_16 заемщикам: ОСОБА_48, ОСОБА_174, ОСОБА_133, ОСОБА_135, ОСОБА_50, ОСОБА_52, ОСОБА_175, ОСОБА_58, ОСОБА_176, подписал акт приема- передачи предоставленных услуг за август 2008 года от 15.09.2008 года, на основании которых согласно условий договора № 7 о предоставлении услуг от 1.02. 2008 года на счет ОСОБА_16 № НОМЕР_6 в ОАО КБ «Надра», были перечислены денежные средства в сумме 65432,63 гривен в качестве вознаграждения.

Такими действиями, ОСОБА_16, совершил использование заведомо поддельного документа, т.е. преступление, предусмотренное ч.3 ст. 358 УК Украины.

Допрошенная судом подсудимая ОСОБА_11 в судебном заседании в предъявленном ей обвинении в совершении преступлений, предусмотренных ч.4. ст. 190, ч.2. ст. 358 УК Украины, виновной себя признала полностью, чистосердечно раскаялась в содеянном не отказавшись давать показания и отвечать на вопросы суда.

Допрошенная судом подсудимая ОСОБА_12 в судебном заседании в предъявленном ей обвинении в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4. ст. 190, ч.2. ст. 192 УК Украины, виновной себя признала полностью, чистосердечно раскаялась в содеянном не отказавшись давать показания и отвечать на вопросы суда.

Допрошенный судом подсудимый ОСОБА_16 в судебном заседании в предъявленном ему обвинении в совершении преступлений, предусмотренных ч.4. ст. 190, ч.1, 3 ст. 358 УК Украины, виновным себя признал полностью, чистосердечно раскаялся в содеянном не отказавшись давать показания и отвечать на вопросы суда.

Вина подсудимых, кроме признания ими вины и признательных показаний в совершении инкриминируемых им престплений, подтверждается доказательствами, исследованными судом в их совокупности и материалами уголовного дела:

показаниями допрошенных и перепроверенных судом в судебном заседании потерпевших и свидетелей:

потерпевший ОСОБА_45, суду показал, что в июле 2008 года по просьбе соседки ОСОБА_177 и ОСОБА_17 он оформил кредит для приобретения домостроения, последняя обещала погашать кредит самостоятельно, потому, доверяя, решил помочь людям. В августе 2008 года он вместе с сотрудником ЧП «АН «Лугань» ОСОБА_11 прибыл в банк «Надра», подписал пакет документов, предоставленный ОСОБА_12, не читая содержания. Ознакомиться с документами ему не дали, так как торопили. ОСОБА_12 продиктовала и он, написал заявление о том, что обязуется не прописывать в домостроении несовершеннолетних детей. ОСОБА_11, предложила подождать ее на улице, после чего подошла и сообщила, что в банке нет денег, и она сообщит когда нужно будет ехать к нотариусу для заключения договора купли-продажи, однако в банк и к нотариусу не ездил. Денег не получал, к кассе не подходил, считал, что кредит не оформлен. Что, предметом договора является кредитные денежные средства в сумме 170 000 долларов США, за проведение расчетов по договору купли-продажи, который заключен между заемщиком ОСОБА_45 и ОСОБА_179, согласно которого заемщик приобретает жилое помещение по адресу АДРЕСА_30, узнал позже при расследовании дела. Договор купли-продажи между ним и ОСОБА_179 не заключался, однако подписи стоят его. В заявлении на выдачу наличных согласно которого получатель ОСОБА_45 получил 170 000,00 долларов США, содержание операции - выдача кредитных средств согласно кредитного договора, подпись в графе «Указанную сумму получил» выполнена им лично, подписывая указанный документ, не читал содержания документа. К кассе не подходил, во время подписания всех документов с ним находились ОСОБА_11, ОСОБА_24. Кроме этого, его гражданская супруга ОСОБА_37 аналогичным образом оформила кредит для ОСОБА_17, который она обещала погашать также. ІНФОРМАЦІЯ_51 ОСОБА_37 умерла. Кредит не гасил, так как это должна была делать ОСОБА_17 С частным предпринимателем ОСОБА_16 не знаком, за оказанием услуг при получении кредита к нему не обращался, по какой причине ОСОБА_16 указал, что оказал услуги, ему не известно. Показания, данные на досудебном следствии, подтвердил в полном объеме. Т.2 л.д.149-154; Т. 22 л.д.67-68

потерпевший ОСОБА_40, суду показал, что работал в агентстве недвижимости «Лугань», в апреле 2008 года к нему обратилась ОСОБА_17 с просьбой оформить кредит для приобретения домостроения, обещая погашать кредит самостоятельно. Он вместе с ОСОБА_17 и ОСОБА_11 прибыл в банк «Надра». В банк зашел с ОСОБА_11, при себе имел только паспорт и идентификационный код. Подписал документы, предоставленные работником банка ОСОБА_12 не читая содержания, также она продиктовала заявление о том, что он обязуется не прописывать в домостроении несовершеннолетних детей. Написав указанное заявление, ОСОБА_11 сообщила, что скажет, когда именно необходимо будет ехать к нотариусу для заключения договора купли продажи, а в последствии, он получит деньги. Денег он не получил, со слов ОСОБА_17 их получила ОСОБА_12 которая является «кумой» ОСОБА_17 и способствовала получению кредита. ОСОБА_17 сообщила что кредит не оформлен, поскольку дом был продан без участия ее агентства. О том, что предметом кредитного договора является кредитные денежные средства в сумме 155 000 долларов США, он не знал. В заявлении на выдачу наличных, согласно которого получатель ОСОБА_40 получил указанную сумму, подпись выполнена им лично, однако денежных средств он не получал, подписывая указанный документ не читал содержания документа. Долгое время считал, что указанный кредит не оформлен. Кредит не погашал, так как считал, что это должна делать ОСОБА_17. В ООО «Инвест Донбасс» никогда не работал, справку из указанного предприятия для оформления кредита не предоставлял. С частным предпринимателем ОСОБА_16 не знаком, за оказанием услуг к нему не обращался, по какой причине в отчете ОСОБА_16 указал, что оказал услуги ему не известно. Аналогичные показания, данные на досудебном следствии, подтвердил в полном объеме. Т.2 л.д.161-167; Т.22 л.д.20

потерпевшая ОСОБА_25, суду показала, что в конце осени 2008 года к ней обратилась ОСОБА_17 с просьбой оформить кредит на свое имя, пояснив, что указанный кредит она будет погашать самостоятельно, и он будет оформлен под залог имущества. ОСОБА_24, ОСОБА_11 отвезли ее в банк «Надра», где она подписала предоставленный работником банка, пакет документов, после чего получила деньги в кассе в сумме примерно 150 000 долларов США и передала их ОСОБА_11 или ОСОБА_24, точно не помнит. Позже по просьбе ОСОБА_17 она подъехала к ней в офис для подписания документов у нотариуса. У нотариуса она подписала договор купли-продажи, договор ипотеки, при подписании договора купли-продажи продавец не присутствовал. Для регистрации права собственности на квартиру по адресу АДРЕСА_20, в БТИ не обращалась. Договор купли-продажи квартиры, заключенный 21.12.2008 года, между ОСОБА_17, который действовал на основании доверенности от ее имени и между ОСОБА_181 она не заключала, о факте снятия запрета отчуждения согласно договора ипотеки от 24.01.2008 года, зарегистрированного в реестре под № 54 пояснить ничего не может. С покупателем ОСОБА_181 не знакома, о данной сделке ничего известно не было. Кредит не погашала, банк стал требовать погашения, ОСОБА_17 объяснила, что ее обманул банк, и после пропала совсем. С частным предпринимателем ОСОБА_16 не знакома, за оказанием услуг к нему не обращалась, по какой причине в отчете ОСОБА_16 указал, что оказал ей услуги не знает. Аналогичные показания, данные на досудебном следствии, полностью подтвердила. Т.4 л.д.235-246; Т 22 л.д.32.

потерпевшая ОСОБА_26, суду показала, что в марте 2008 года к ней обратилась ОСОБА_17 с просьбой оформить на себя покупку дома и взять под залог данного дома кредит в банке, при этом обещая погашать кредит своевременно. В марте 2008 года, она вместе с мужем по просьбе ОСОБА_17 приехали к ней в офис, где находилась ОСОБА_11, которая занималась всеми вопросами по кредиту. У нотариуса она подписала пакет документов. После этого она вместе с мужем и ОСОБА_11, поехали в банк «Надра», где в кабинете сотрудник банка дала на подпись документы и ОСОБА_11 показала, где именно их подписать, при подписании содержания документов она не читала. Подписав документы, кредитные денежные средства она не получала и вместе с мужем уехала домой. Оформляя кредит, она считала, что кредит будет погашать ОСОБА_17, и он обеспечен залоговым имуществом. В последствии, кредит не погашала.

Примерно в январе 2009 года ей позвонила ОСОБА_11 и сообщила о том, что необходимо продать дом, который по документом зарегистрирован на ее имя и сказала подъехать ей к нотариусу. Когда они с мужем приехали к нотариусу, у него находились покупатели парень с девушкой, помощник нотариуса и ОСОБА_11. Она, подписала документы, не читая, кто был покупателем и кто производил оплату за указанное нотариальное действие ей не известно. Примерно в феврале 2009 года ей стало известно, что имеется задолженность по указанному кредиту, что кредит не был погашен в полном объеме, ей известно не было. С частным предпринимателем ОСОБА_16 не знакома, за оказанием услуг к нему не обращалась, по какой причине в отчете ОСОБА_16 указал, что оказал ей услуги, не известно. Полностью подтвердила зачитанные показания на досудебном следствии. Т.3 л.д.12-18; Т. 22 л.д.4.

потерпевший ОСОБА_28, суду показал, что в марте 2008 года по просьбе ОСОБА_17, которая вошла в доверие, оформил кредит в ОАО КБ «Надра», ОСОБА_17 обещала погашать кредит самостоятельно, в банк «Надра» приезжал с ОСОБА_11, где подписал предоставленный пакет документов, деньги в кассе не получал. У нотариуса он подписал договор купли-продажи, договор ипотеки, при подписании договора купли-продажи продавец не присутствовал. В ЧП «Инвест-Донбасс» и ЧП «Укрсхидинвест» не работал, справки из указанных предприятий в банк не предоставлял. В кредитном договоре, договоре ипотеки, заявлении на выдачу наличных подписи выполнены им лично. Выписку из БТИ не брал, право собственности не регистрировал и квартиру не продавал. О том, какая сумма кредита не знал. Почему ОСОБА_17 не платит по кредиту, не знает. С частным предпринимателем ОСОБА_16 не знаком, за оказанием услуг к нему не обращался, по какой причине в отчете ОСОБА_16 указал, что оказал услуги по кредитному договору, ему не известно. Показания, данные на досудебном следствии подтвердил. Т.6.л.д.14-19; Т.22 л.д.62.

потерпевший ОСОБА_32, суду показал, что летом 2008 года по просьбе ОСОБА_17 и доверяя ей, в том, что она будет погашать, согласился оформить кредит. В банк «Надра» ездил с ОСОБА_24 где подписал пакет документов. Никаких денежных средств, в кассе не получал, в то же время видел, что у ОСОБА_24 в руках был пакет в котором были долларовые купюры, в банковских упаковках. Поехав в офис АН «Лугань», ОСОБА_17 предоставила на подпись документы, среди которых были доверенности, договор купли-продажи и договор ипотеки. В договоре ипотеки и купли продажи за жену выполнила подпись ОСОБА_17 лично. До марта 2009 года, считал, что кредит погашается своевременно, затем начали поступать телефонные звонки из банка, что образовалась задолженность. Договор купли-продажи жилого дома заключенный между ним и ОСОБА_182 он подписывал в присутствии ОСОБА_17, никакой продавец при этом не присутствовал. В БТИ г.Луганска с данным договором он обращался. В заявлении на выдачу наличных, денежных средства в сумме 192 950,00 долларов США, подпись выполнена им лично. О том, что взял кредит на такую сумму, ему стало известно от правоохранительных органов. В ООО «Интермет-Луга» и ООО «Диана» он не работал, справки из указанных предприятий в банк не предоставлял. Погашать кредит не собирался, так как считал, что указанная обязанность лежит на ОСОБА_17 Каким образом был реализован дом ему не известно. С частным предпринимателем ОСОБА_16 не знаком, за оказанием услуг к нему не обращался, по какой причине в отчете ОСОБА_16 указал, что оказал услуги ему не известно. Показания данные на досудебном следствии подтвердил в полном объеме. Т.3 л.д.108-113; Т22 л.д.44.

потерпевший ОСОБА_42, суду пояснил, что по просьбе своего знакомого ОСОБА_75 согласился оформить кредит для ОСОБА_17, ОСОБА_179 привез его к банку «Надра», где познакомил с девушкой ОСОБА_11, которую назвал представителем ОСОБА_17, после этого в банке в присутствии последней и представителя банка подписал пакет документов. После, ОСОБА_75 привез его в АН «Лугань» и познакомил с ОСОБА_17, встреча состоялась на офисе, где он сообщил, что отказывается подписывать документы, после чего ОСОБА_17 уговаривала его оформить кредит, сообщила что уже в данную сделку вложены большие деньги и кредитные денежные средства она уже получила в банке, каким образом не объясняла. Она просила подписать договор купли-продажи и договор ипотеки, заверенные нотариусом, однако он отказался. И никаких документов более не подписывал. В заявлении на выдачу наличных в сумме 191 000,00 долларов США, подпись, выполнена ним лично, однако фактически он денег не получал и кем были получены кредитные денежные средства ему не известно. В ЧП «Интеремет-Луга» и ООО «Промоптвостокплюс» он никогда не работал, справки из указанных предприятий в банк не предоставлял. Указанный кредит не погашал, поскольку считал, что обязанность по погашению кредита лежит на ОСОБА_17 С частным предпринимателем ОСОБА_16 не знаком, за оказанием услуг к нему не обращался, по какой причине в отчете ОСОБА_16 указал, что оказал услуги ему не известно. Показания данные на досудебном следствии подтвердил.Т.3 л.д.97-102; Т.22 л.д.12

потерпевшая ОСОБА_38, суду показала что летом 2008 года она согласилась оформить кредит для ОСОБА_17 сопровождением и оформлением всех необходимых документов для оформления указанного кредита занималась ОСОБА_11. Вместе с ОСОБА_11 прибыла в банк «Надра», где подписала пакет документов, предоставленный работником банка, после подписания денег в кассе не получала, ОСОБА_11 сказала, что нужно встретиться еще, для того чтобы оформить все документы. В последствии, еще несколько раз приезжала в АН «Лугань», где подписывала какие-то документы у нотариуса. При подписания договора купли-продажи присутствовала ОСОБА_11 и нотариус, продавца при этом не было. Никаких экземпляров и документов нотариус не выдавал. В БТИ г.Луганска с данным договором она не обращалась. В заявлении на выдачу наличных в банке на сумму 191 000,00 долларов США, подпись выполнена ее лично, однако денег в кассе она не получала. Погашать кредит не собиралась, так как считала, что указанная обязанность лежит на ОСОБА_17 С частным предпринимателем ОСОБА_16 не знакома, за оказанием услуг к нему не обращалась, по какой причине в отчете ОСОБА_16 указал, что оказал услуги ей не известно. В последствии она подписала договор купли-продажи дома, при этом денежных средств от покупателя не получала, с покупателем не знакома, считала что указанный кредит погашен. Каким образом был снят запрет отчуждения залогового дома не знает. Показания данные на досудебном следствии подтверждает. Т.6 л.д.133-135; Т.22 л.д.58.

птерпевший ОСОБА_48, суду показал, что примерно в 2008 году к нему обратилась ОСОБА_17 и попросила приобрести на свое имя дом в кредит, обещая погашать кредит самостоятельно. Он приехал в АН «Лугань». По просьбе ОСОБА_17 передал ей оригиналы паспорта на свое имя и на имя жены (жена должна была выступить поручителем по указанному договору), справки о доходах не передавал, считал, что справка по данному кредиту не нужна, поскольку залоговым имуществом являлся приобретаемый дом. В присутствии ОСОБА_24 он подписал пакет документов предоставленных сотрудником банка ОСОБА_12, аналогичный пакет документов подписала его жена. Денег в кассе он не получал. Договор купли-продажина дома он не заключал, к нотариусу не ходил, покупателя не видел. В заявлении на выдачу наличных о получении 179 000,00 долларов США подпись выполнена им лично, однако деньги в кассе он не получал, подписывал указанное заявление совместно со всем пакетом документов. ОСОБА_17 сообщила, что ему необходимо ожидать телефонного звонка, и в последствии необходимо будет заключить договор купли-продажи у нотариуса. Однако ОСОБА_17 ему больше не позвонила, и он считал, что в оформлении кредита ему отказано. Ему также известно, что аналогичным способом оформлен кредит на имя его знакомого ОСОБА_55 С частным предпринимателем ОСОБА_16 не знаком, за оказанием услуг к нему не обращался, по какой причине в отчете ОСОБА_16 указал, что оказал услуги ему не известно. Своими показаниями, подтвердил показания данные на досудебном следствии.Т.2 л.д.155-160; Т.22 л.д.28.

свидетель ОСОБА_49, суду показала что выступила поручителем по кредиту своего мужа ОСОБА_48, который он оформил в банке «Надра» для ОСОБА_17 для приобретения недвижимости, при этом никаких документов с места работы она не предоставляла, в ООО «Коровай» и ООО «Укрдорстрой» никогда не работала, документы в банке подписывала не читая поскольку полностью доверяла мужу. Деньги муж не получал, кредит не погашал. Своими показаниями, подтвердила показания ОСОБА_48 и свои данные на досудебном следствии.Т.2 л.д.181-185.

потерпевший ОСОБА_50, суду показал, что в середине 2008 г. ОСОБА_135., попросил оформить кредит на свое имя для его знакомой ОСОБА_17 директора агентства недвижимости «Лугань», которая поможет ему с кредитом для его дома. Вместе с ОСОБА_135 и ОСОБА_48 поехали в агентство недвижимости «Лугань», где в офисе ОСОБА_135 познакомил их с ОСОБА_17, после чего они все вместе поехали в банк «Надра». ОСОБА_11 провела его и ОСОБА_135 на второй этаж, где подписал предоставленные сотрудником банка ОСОБА_12 пакет документов. ОСОБА_135 пояснил, что необходимо будет еще подписать договор купли-продажи дома, после чего будет получение денег в кассе банка. В начале октября 2008 г. ОСОБА_135. сообщил что в банке ничего не получилось и банк отказал в выдаче кредита. Спустя 3-4 месяца ему позвонили сотрудники банка «Надра» и поинтересовался, по какой причине не погашается кредит, таким образом, стало известно, что на его имя оформлен кредит, ОСОБА_135, пояснил, что со слов ОСОБА_17 ему известно, что деньги ещё не получили, собирается в банке нужная сумма, и на самом деле кредит не оформлен, позжзе сообщил что их обманул банк, а именно ОСОБА_12 получила деньги и присвоила их себе. В кредитном договоре подписи выполнены им, однако денег в кассе он не получал и на протяжении длительного времени считал что в выдаче кредита ему отказано. В ООО «Укрдорстрой» и в КМТП ОАО «Коровай» он никогда не работал и указанные справки в банк не предоставлял. Кредитные денежные средства не получал и кредит не оплачивал. Считает, что организатором его обмана является ОСОБА_17, а ОСОБА_11 и ОСОБА_12 исполнители. Сделка купли-продажи заключена не была, договор ипотеки он не подписывал и не заключал. С частным предпринимателем ОСОБА_16 не знаком, за оказанием услуг к нему не обращался, по какой причине в отчете ОСОБА_16 указал, что оказал услуги ему не известно. Своими показаниями, подтвердил показания данные на досудебном следствии.Т.3 л.д.24-29; Т 22 л.д.24

потерпевший ОСОБА_57 показал, что в августе 2008 года ОСОБА_135 предложил ему приобрести дом по адресу АДРЕСА_35 для ОСОБА_17 Он совместно со своей женой в банке «Надра», подписал пакет документов, необходимый для выдачи кредита. При этом сотрудница банка и ОСОБА_17 сообщили, что указанные документы будут подписаны для того чтобы их отправить на кредитный комитет в г. Киев, а после того как будет принято положительное решение, будет заключен договор купли-продажи у нотариуса, и он получит кредитные денежные средства. Он считал, что кредит не оформлен, поскольку он не заключал договор купли-продажи, был уверен, что в последствии, получит деньги только после подписания договора купли-продажи. Деньги в банке не получал, кредит не погашал. С частным предпринимателем ОСОБА_16 не знаком, за оказанием услуг к нему не обращался, по какой причине в отчете ОСОБА_16 указал, что оказал услуги ему не известно. Такими показаниями, подтвердил показания данные на досудебном следствии. Т.2 л.д.132-136; Т.22 л.д.16;

свидетель ОСОБА_56, суду показала, что выступила поручителем по кредиту своего мужа ОСОБА_55, который он оформил в банке «Надра» для ОСОБА_17 для приобретения недвижимости, при этом никаких документов с места работы она не предоставляла, в ООО «Диана» никогда не работала, документы в банке, подписывала не читая, поскольку полностью доверяла мужу. Деньги муж не получал, кредит не погашал. Своими показаниями, подтвердила показания ОСОБА_57 и свои данные на досудебном следствии. Т.2 л.д.137-140

свидетель ОСОБА_133, суду показал, что в 2008 году по просьбе ОСОБА_135 оформил на свое имя кредит для ОСОБА_17 для приобретения объекта недвижимости, в банк для оформления кредита его сопровождали ОСОБА_11 и ОСОБА_135 , они вместе с ОСОБА_11 поднялись в банк на второй этаж, где ОСОБА_12 предоставила на подпись пакет документов, денег в кассе не получал, после подписания документов в банке вместе с ОСОБА_11 приехали в офис ЧП АН «Лугань». В указанном офисе у нотариуса он подписал договор купли-продажи, и подписал договор ипотеки и доверенность, при этом ОСОБА_17 пояснила, что по указанной доверенности она реализует объект недвижимости и погасит кредит. Какой именно объект недвижимости он приобрел ему не известно, при подписании договора купли-продажи продавец не присутствовал. В ООО «Укрдорстрой» и ОАО «Коровай» он никогда не работал справки о доходах из указанных предприятий не предоставлял. Указанный кредит не погашал, поскольку считал, что обязательства по погашению кредита берет на себя ОСОБА_17 Такими показаниями, подтвердил показания данные на досудебном следствии.Т.3 л.д.78-84.

свидетель ОСОБА_135, суду показал, с ОСОБА_17, познакомился при продаже принадлежащей ему квартиры. В конце августа 2008 г. я вместе с ОСОБА_48 решили взять кредит под залог дома, принадлежащего ОСОБА_135, а ОСОБА_17 сказала нам, что она поможет взять кредит, но взамен они должны найти честных, добросовестных людей на которых она сможет оформить кредиты и куплю-продажу домов. ОСОБА_17 объяснила, что это необходимо для каких-то грузинских семей, которые не могут на себя оформить дома, так как они не являются гражданами Украины, все кредиты она будет погашать самостоятельно и даже если она не сможет, то просто банк заберет дома и заемщики от этого никак не пострадают. После этого, он рассказал об этом своему знакомому ОСОБА_133 и попросил помочь, последний согласился. В банке «Надра» были подписаны пакеты документов на имя ОСОБА_133, ОСОБА_50, ОСОБА_55, а также на свое имя, при оформлении документов присутствовала ОСОБА_11 и ОСОБА_24, а документы на подпись предоставила ОСОБА_12, после они все вместе поехали в офис ЧП «АН «Лугань», куда приехала ОСОБА_12 и привезла документы, после этого их пригласили в кабинет к нотариусу где они подписали договор купли-продажи, договор ипотеки, а также выдали генеральную доверенность на распоряжения домом на ОСОБА_24 В середине сентября аналогичным образом были подписаны документы на имя ОСОБА_55 поскольку он сопровождал ОСОБА_55 в банк, ОСОБА_17 сообщила, в телефонном режиме что сделка будет через несколько дней и только после этого будут выданы деньги.

После этого он неоднократно звонил ОСОБА_17 и спрашивал когда именно будет сделка у нотариуса на его имя, на имя ОСОБА_50, ОСОБА_48, на что ОСОБА_17 объясняла, что денег в банке нет и в банке готовят деньги, после чего и будут сделки. Примерно в феврале 2009 г. когда из банка начали поступать телефонные звонки с претензиями о непогашении кредита ОСОБА_17 сообщила о том, что кредит они не получили, что их обманул банк, а именно ОСОБА_12 получила деньги и присвоила их себе.

ВООО «Укрдорстрой», ООО «Диана» он никогда не работал, справки из указанных предприятий он никуда не предоставлял. Деньги в кассе не получал, в заявлении на выдачу наличных в кредитном договоре подписи выполнены им лично, подписывал указанные документы совместно со всем пакетом документов в банке. Фактически он не собирался продавать домостроение, ОСОБА_17 должна была помочь в получении кредита ОСОБА_57 под залог его дома, однако денежные средства получены не были и договор купли-продажи он не оформлял. О том, что предметом кредитного договора заключенного между ОАО КБ «Надра» и ОСОБА_55, являются кредитные денежные средства для проведения расчетов по договору купли-продажи, согласно которого ОСОБА_55 приобретает домостроение, ему известно не было, указанное домостроение является залоговым имуществом в ОАО КБ «Надра». Договор купли-продажи между ним и ОСОБА_55 не заключался. Такими показаниями, полностью подтвердил зачитанные показания, данные на досудебном следствии, указав, что был обманут ОСОБА_17 Т.3 л.д.32-41; Т.6 л.д.136-138.

свидетель ОСОБА_111, суду показал, что приобрел в кредит квартиру по адресу: АДРЕСА_69, примерно в начале 2008 года выплатил полностью кредит за указанную квартиру. Помощь в оформлении кредита ему оказывала ОСОБА_17, после того как указанная квартира была полностью выплачена, к нему обратилась ОСОБА_17 с просьбой выступить поручителем для человека на которого будет оформлен кредит. Она объяснила, что в залог будет предоставлена квартира, а она в свою очередь поможет взять в кредит новую квартиру, и будет выплачивать половину от ежемесячных платежей кредита за квартиру, а кредит ей необходим для бизнеса, для какого-то строительства. Он согласился на предложение ОСОБА_17. После чего она позвонила приехать в БТИ г.Луганска, где будет её работник ОСОБА_11 и ему необходимо будет подписать документ о получение «витяга». После этого он в БТИ г.Луганска, получил «витяг», который передал ОСОБА_11. Примерно через 1-2 недели ОСОБА_11 привела его в банк «Надра» к девушке по имени ОСОБА_12, которая быстро открыла пакет документов и показывала где необходимо выполнять подпись, он подписал договор поручительства и другие документы, однако кто именно брал кредит ему известно не было. В марте 2008 года, по договоренности с ОСОБА_17 необходимо было оформить кредит для него лично, так как есть квартира по адресу: АДРЕСА_69, которая его устроила и на август 2008 года была запланирована сделка купли-продажи, ОСОБА_17 попросила предоставить ей документы, а именно: паспорт, идентификационный код, справку о заработной плате с места работы, он передал указанные документы ОСОБА_30, которая давала поручения ОСОБА_11 для исполнения.

Через несколько дней у нотариуса была заключена сделка купли-продажи, оформлением документов в банке «Надра», занималась ОСОБА_12, при этом его сопровождала ОСОБА_11 в ЧП АН «Лугань» он никогда не работал и справку о доходах из указанного предприятия в банк не предоставлял, кто предоставил справку в банк ему не известно. Объект недвижимости приобретал для себя лично и производит оплату по кредиту своевременно. Данные на досудебном следствии показания подтвердил полностью. Т.3 л.д.1-7.

свидетель ОСОБА_108, суду показала, что летом 2008 года по просьбе ОСОБА_17 оформила на свое имя кредит для приобретения объекта недвижимости, в банк для оформления документов приходила совместно с ОСОБА_11, справку с постоянного места работы не брала, поскольку ОСОБА_11 сообщила, что от нее необходимы только паспорт и идентификационный код, остальные документы она подготовит сама. Затем, ОСОБА_11 привезла ее в банк «Надра», вместе с ОСОБА_11 поднялись в банк на второй этаж, где были подписаны документы предоставленные ОСОБА_12, которая вместе с ОСОБА_11 пошла в кассу, которая находилась на этом же втором этаже и ОСОБА_183 обратила внимание, что на стойке лежат пачки с долларовыми купюрами их было очень много. Она лично видела, что деньги из кассы получала ОСОБА_11 и ОСОБА_12. Затем по звонку ОСОБА_11 она приехала в офис агентства «Лугань», где подписала договор Купли-продажи, поставила свою подпись в реестре, и подписала договор ипотеки. Какой именно объект недвижимости она приобрела ей не известно, при подписании договора купли-продажи продавец не присутствовал. В ЧП «Интермет-Луга» и ООО «Промоптвостоклюкс» она никогда не работал справки о доходах из указанных предприятий не предоставляла. Указанный кредит не погашала, поскольку считала, что обязательства по погашению кредита берет на себя ОСОБА_17 Такими показаниями, полностью подтвердил зачитанные показания, данные на досудебном следствии. Т.3 л.д.66-71.

свидетель ОСОБА_62, суду показала, что в ноябре 2007 года оформила кредит на свое имя для ОСОБА_17 для приобретения объекта недвижимости, в банк для оформления кредита ее сопровождала ОСОБА_24. Деньги в кассе не получала, однако ей известно, что деньги получали ОСОБА_17 и ОСОБА_24 Какой именно объект недвижимости она приобрела не знает, однако знает что объект недвижимости принадлежал ОСОБА_17 Она работала в ЧП АН «Лугань» однако справку о доходах она не предоставляла, кем именно была предоставлена справка не знает, в предъявленной на обозрение справке заработная плата является завышенной. Указанный кредит не погашала, поскольку считала, что обязательства по погашению кредита берет на себя ОСОБА_17 Полностью подтвердила показания данные на досудебном следствии. т.3 л.д.141-150.

свидетель ОСОБА_184, суду показала, что на протяжении 8-ми лет она работает в должности главного бухгалтера ОАО «Коровай», ОСОБА_35,, ОСОБА_37, ОСОБА_185, ОСОБА_126, ОСОБА_47, ОСОБА_186, ОСОБА_49, ОСОБА_56, ОСОБА_124, ОСОБА_136, ОСОБА_129, ОСОБА_50, , ОСОБА_133, ОСОБА_121, ОСОБА_116 сотрудниками ОАО «Коровай» никогда не являлись справки о доходах на указанных лиц не выдавались и указанные документы она не подписывала и их не видела. Полностью подтвердила показания данные на досудебном следствии. Т.3 л.д.8-11.

свидетель ОСОБА_59, суду показал, что ноябре 2007 года по просьбе ОСОБА_17 оформил кредит в банке «Надра» для последней для приобретения объекта недвижимости, в банк для оформления кредита его привез водитель ОСОБА_17, он лично получил деньги в кассе в сумме 81 000 долларов США, после чего привез их в офис и передал ОСОБА_17 лично, при передаче денег никаких документов не составлялось, поскольку он доверял ОСОБА_17 и считал, что она будет погашать кредит своевременно. Указанный кредит ОСОБА_17 погашала до 2009 года, никаких претензий банк не предъявлял. ЧП АН «Лугань» он никогда не работал, справку о доходах в банк не предоставлял, кем была предоставлена указанная справка ему не известно. Указанный кредит самостоятельно не погашал, поскольку считал, что обязательства по погашению кредита берет на себя ОСОБА_17 Подтвердил показания, зачитанные ему, данные на досудебном следствии полностью. т.3 л.д.120-124.

свидетель ОСОБА_145, суду показала, что ОСОБА_129 является сестрой ее мужа, в августе 2008 года она попросила ОСОБА_129 оформить кредит для ОСОБА_17 для приобретения объекта недвижимости. В последствии указанный кредит был оформлен, в банк для оформления кредита ОСОБА_145 сопровождала ОСОБА_17 и ОСОБА_24 После подписания документов в банке, денег в кассе ОСОБА_145 не получала, кем были получены указанные денежные средства ей не известно. ОСОБА_129 самостоятельно справки о доходах в банк не предоставляла. Аналогичным образом в марте 2008 года был оформлен кредит на имя ее матери ОСОБА_92 для приобретения объекта недвижимости, принадлежащего ОСОБА_17 и расположенного по адресу АДРЕСА_70. Кредиты на имя ОСОБА_92 и ОСОБА_129 ОСОБА_17 погашала до осени 2008 года, а в последствии образовалась задолженность по данным кредитам. ОСОБА_92 ІНФОРМАЦІЯ_31 умерла ІНФОРМАЦІЯ_51. Показания данные на досудебном следствии зачитанные ей подтвердила в полном объеме.Т.3 л.д.230-236; Т.6 л.д.188-191.

свидетель ОСОБА_187, суду показал, что выступил поручителем по кредиту своей жены ОСОБА_62, которая оформила кредит в банке «Надра» для ОСОБА_17 для приобретения недвижимости, при этом он никаких документов с места работы не предоставлял, документы в банке подписывала поскольку полностью доверял жене. Полностью подтвердил, зачитанные в судебном заседании, показания данные на досудебном следствии. Т.3 л.д.190-194

свидетель ОСОБА_105, суду показал, что в апреле 2008 года по просьбе ОСОБА_17 оформил на свое имя кредит для приобретения объекта недвижимости, в банк для оформления кредита его сопровождала ОСОБА_11 они, вместе с ОСОБА_11 поднялись в банк на второй этаж, где подписал предоставленные работником банка ОСОБА_12 пакет документов, денег в кассе не получал, после вместе с ОСОБА_11 приехали в офис ЧП АН «Лугань», где у нотариуса он подписал договор купли-продажи, и подписала договор ипотеки. Какой именно объект недвижимости он приобрел, не знает, при подписании договора купли-продажи продавец не присутствовал. В ООО «Диана» и ООО «Промоптвостоклюкс» он никогда не работал справки о доходах из указанных предприятий не предоставлял. Указанный кредит не погашал, поскольку считал, что обязательства по погашению кредита берет на себя ОСОБА_17 Полностью подтвердил показания данные им на досудебном следствии и зачитанные в судебном заседании.Т.3 л.д.72-77.

свидетель ОСОБА_72, суду показал, что в декабре 2007 года по просьбе ОСОБА_17 оформил кредит на свое имя для приобретения объекта недвижимости, в банк для оформления кредита его сопровождала ОСОБА_24, а его жена ОСОБА_73 выступила поручителем по указанному кредиту. После подписания документов в банке «Надра», денег в кассе не получал, кем были получены указанные денежные средства ему не известно, в этот же день с ОСОБА_24 приехали в офис ЧП АН «Лугань» по адресу г. Луганск ул. Еременко, 7. В указанном офисе у нотариуса он подписал договор купли-продажи, и подписал договор ипотеки и другие документы. Какой именно объект недвижимости он приобрел не знает, при подписании договора купли-продажи продавец не присутствовал. В ООО «Укрпромспецснаб» и ЧП «Укрсхидинвест» он никогда не работал справки о доходах из указанных предприятий не предоставляла. Указанный кредит не погашал, поскольку считала, что обязательства по погашению кредита берет на себя ОСОБА_17 В период с ноября 2007 года по октябрь 2008 года никаких претензий из банка не поступало, с октябре 2008 года начали поступать телефонные звонки о существующей задолженности, о чем он сообщал ОСОБА_17, которая обещала погашать кредит, а потом исчезла. Подтвердил показания, данные им, и зачитанные в судебном заседании, на досудебном следствии. т.3 л.д.195-201

свидетель ОСОБА_27, суду показал, что полностью подтверждает показания зачитанные в судебном заседании и данные им на досудебном следствии, пояснив, что в марте 2008 года ОСОБА_17 обратилась с просьбой оформить на себя покупку дома и взять под залог данного дома кредит в банке к его жене ОСОБА_26, при этом обещая погашать кредит своевременно и погасить в кратчайшие сроки. После этого 20 марта 2008 года в ОАО КБ «Надра» в присутствии ОСОБА_11 сотрудница банка «Надра» ОСОБА_12 предоставила на подпись пакет документов необходимый для оформления кредита, при этом он выступил поручителем. После того как им были подписаны документы, они вместе с женой ушли. Кредитные денежные средства жена в кассе не получала. Кто и каким образом получил кредитные денежные средства ему не известно. В последствии кредит ни он, ни жена не погашали, считали что этим занимается ОСОБА_17 При оформлении кредита никаких справок о доходах ни он, ни жена не предоставляли, на ЧП «Инвест-донбасс» он не работал и справку с указанного предприятия в банк не предоставлял.

Примерно в январе 2009 года им позвонила ОСОБА_11 и сообщила о том, что необходимо продать дом, который по документом зарегистрирован на имя ОСОБА_26 на следующий день он с женой ОСОБА_26 приехали к нотариусу, где жена в присутствии ОСОБА_17 и ОСОБА_11 подписала документы не читая, кто являлся покупателем при указанной сделке ему не известно, за реализацию дома денег жена не получила, и при передаче денег он не присутствовал. Примерно в феврале 2009 года ему стало известно, что имеется задолженность по указанному кредиту, о том что кредит не был погашен в полном объеме и залоговым имуществом распорядились не погасив кредит, ему известно не было.Т.3 л.д.19-23

свидетель ОСОБА_86, суду показал, что его знакомая ОСОБА_177 познакомила с ОСОБА_11, которая сообщила, что работает в агентстве недвижимости. По просьбе последней, он согласился оформить кредит и передал ей копии своего паспорта и идентификационного кода, при встрече в Агентстве Недвижимости «Лугань». В феврале 2008 года в банке «Надра», ОСОБА_11 совместно с сотрудницей банке передала ему на подпись пакет документов. После чего аналогичную процедуру подписания документов прошла его жена. Никаких денег он не получал, к кассе не подходил, все это время с ним присутствовала ОСОБА_11, и его жена. После подписания указанных документов, ОСОБА_11 и продавцы пошли получать деньги к кассе, при получении денег он не присутствовал и деньги лично не получал. После, он с женой, ОСОБА_11 и продавцы дома мужчина и женщина поехали в агентство недвижимости «Лугань», где у нотариуса подписали договор купли-продажи, доверенности. Указанный кредит не погашал, поскольку считал, что эти обязательства лежат на ОСОБА_17 и агентстве недвижимости. Примерно в декабре 2008 года на мобильный телефон начали поступать звонки из банка, что по кредитному договору образовалась задолженность, после этого он начал связываться с ОСОБА_11, последняя заверила, что это временные трудности и что кредит будет погашаться. В ЧП «Укрсхидинвест» и ООО «Урпромспецснаб» он никогда не работал и справки из указанных предприятий в банк не предоставлял. В заявлении на выдачу наличных на сумму 148 800,00 долларов США, подпись выполнена им лично, подписывал указанный документ совместно со всем пакетом документов, фактически денег в кассе не получал. Всеми вопросами оформления кредита и получения денег занималась с ним ОСОБА_11.3 л.д.60-65

свидетель ОСОБА_119, суду показала, подтвердив зачитанные в судебном заседании ее показания данные на досудебном следствии, что летом 2008 года ее знакомая ОСОБА_17 обратилась с просьбой для того чтобы временно прописать ее в приобретенный ею дом, сказала, что доверяет и поспросила написать заявление, что не будет прописывать несовершеннолетних детей, поскольку у нее имеется дочь. У нее в офисе по адресу г. Луганск кв. Еременко 7, подписала какой-то пакет документов. В банк «Надра» ездила в гости к куме ОСОБА_17 - ОСОБА_12, какие документы подписывала в банке «Надра» не помнит, никаких денег в кассе не получала. В ООО «Диана» и ООО «Укрдорстрой» никогда не работала, справки из указанных предприятий не предоставляла. С частным предпринимателем ОСОБА_16 не знакома, за оказанием услуг к нему не обращалась, по какой причине ЧП ОСОБА_16 указал, что им оказан объем услуг по кредитному договору, заключенным между нею и ОАО КБ «Надра» пояснить не может. ЕЕ вызывали в шевченковский районный суд г. Киева, где было вынесено решение о взыскании 1,2 млн. гривен в пользу КБ «Надра». Т.5 л.д.126-129

свидетель ОСОБА_69, суду показала, что выступила поручителем по кредиту своего мужа ОСОБА_68, который оформил кредит в банке «Надра» в размере примерно 120 тыс. долларов США, для ОСОБА_17 для приобретения недвижимости, при этом она никаких документов с места работы не предоставляла, в ЧП «Укрсхидинвест» никогда не работала, документы в банке подписывала поскольку полностью доверяла мужу. Показания, данные на досудебном следствии подтвердила полностью.Т.3 л.д.184-189

свидетель ОСОБА_68, суду показал, полностью подтвердив показания данные им на досуделном следствии и зачитанные судом в судебном заседании, что в декабре 2007 года по просьбе ОСОБА_17 оформил кредит на свое имя для приобретения домостроение по адресу АДРЕСА_40, где проживала ее мать ОСОБА_188, кредитные денежные средства необходимы были на ремонт и реконструкцию дома, в свою очередь ОСОБА_17 обещала погашать кредит своевременно. В банк «Надра» он ездил самостоятельно, ОСОБА_12 подготовила необходимый пакет документов он их подписал, деньги в кассе не получал, однако ему было известно, что указанные деньги были получены ОСОБА_17 Она работал в ЧП АН «Лугань» однако справку о доходах в банк для оформления кредита не предоставлял, кем именно была предоставлена справка пояснить не может, в справке заработная плата является завышенной. Указанный кредит не погашал, поскольку считал, что обязательства по погашению кредита берет на себя ОСОБА_17.т.3 л.д.159-167

свидетель ОСОБА_80, суду показала, что обратилась в милицию по факту мошенничества в отношении нее, так как в феврале 2008 года по просьбе ОСОБА_17 оформила кредит в ОАО КБ «Надра» на свое имя и при этом переоформила право собственности на домостроение принадлежащее ОСОБА_17 для приобретения объекта недвижимости, в банк для оформления кредита ее сопровождала ОСОБА_17 и ОСОБА_24 После подписания документов в банке, денег в кассе не получала, кем были получены указанные денежные средства ей не известно, через несколько дней ей позвонила ОСОБА_11 и сообщила, что необходимо приехать в офис ЧП «Мксим Теко» к нотариусу. В указанном офисе у нотариуса она подписала договор купли-продажи и подписал договор ипотеки. Какой именно объект недвижимости она приобрела не знает, при подписании договора купли-продажи продавец не присутствовал. В ООО «Укрпромспецснаб» она никогда не работала, справки о доходах из указанного предприятия не предоставляла. Указанный кредит не погашала, поскольку считала, что обязательства по погашению кредита берет на себя ОСОБА_17 Примерно в октябре 2008 года начали поступать телефонные звонки о существующей задолженности, о чем она сообщила ОСОБА_17, которая обещала погашать кредит. С частным предпринимателем ОСОБА_16 не знакома, за оказанием услуг к нему не обращалась, по какой причине в отчете ОСОБА_16 указал, что оказал услуги ей не известно. На данный момент кредиты не погашены. Свои показания, данные на досудебном следствии, и зачитанные в судебном заседании, подтвердила в полном объеме.т.4 л.д.218-224

свидетель ОСОБА_64, суду показала, что муж, оформил кредит в банке «Надра» для ОСОБА_17 для приобретения недвижимости, при этом она никаких документов с места работы не предоставляла, в ЧП «Укрсхидинвест» никогда не работала, документы в банке не подписывала.Полностью доверяла мужу.Т.3 л.д.208-213

свидетель ОСОБА_63 показал, что в ноябре 2007 года по просьбе ОСОБА_17 оформил кредит на свое имя для приобретения домостроение на пос. Юбилейный г. Луганска для строительства грузинского ресторана, в свою очередь ОСОБА_17 обещала погашать кредит своевременно. В банк «Надра» он ездил совместно с ОСОБА_11 и ОСОБА_24 ОСОБА_12 подготовила необходимый пакет документов он их подписал, деньги в кассе не получал, считает что их получила или ОСОБА_11 или ОСОБА_24, так как они были возле кассы в банке. Он работал в ЧП АН «Лугань» однако справку о доходах в банк для оформления кредита не предоставлял, кем именно была предоставлена справка, не знает, в ней заработная плата является завышенной. А справки о доходах с ЧП «Укрсхидинвест» и ЧП «Укрметалит» вообще в глаза не видел. Указанный кредит не погашал, поскольку считал, что обязательства по погашению кредита берет на себя ОСОБА_17 Полностью подтвердил показания данные им и зачитанные судом, на досувдебном следствии.т.3 л.д.175-183

свидетель ОСОБА_189, суду показала, что по просьбе своей мамы, она занималась посиком дома для приобретения. Ей сообщили, что хозяином найденного дома является ОСОБА_24. Был оформилен договор купли-продажи на данный дом у нотариуса ОСОБА_190, которая проверила в соответствующих реестрах данный дом, и сообщила, что на доме нет ареста и нет других иных обстоятельств, которые бы препятствовали бы совершению данной сделки. ОСОБА_24 написала расписку о получении. В банке «Надра» ей сообщили, что на дом наложен арест. В тот же день она с мужем, поехали в агентство «Лугань» что бы выяснить все обстоятельства у ОСОБА_17, которая сказала, что скоро погасит кредит и арест снимут.Т.5 л.д.70-73

свидетел ОСОБА_191, суду пояснил, что брал кредит для брата в «Укрпромбанке», договор не читал, полученные деньги мередал ОСОБА_24, а та в свою очередь ОСОБА_17 Помогала оформлять кредит ОСОБА_11, приезжала домой, делала замеры.

свидетель ОСОБА_148, суду показала, полностью подтвердив зачитанные ее показания на досудебном следствии, что в январе 2008 года она оформила кредит на свое имя для ОСОБА_17 под залог квартиры по адресу АДРЕСА_71 , при этом указанный кредит обещала погашать ОСОБА_17 поручителем по данному кредиту выступил ОСОБА_68, который являлся собственником указанной квартиры, в банк для оформления кредита ее сопровождала ОСОБА_24 Деньги в кассе не получала. Кем и каким образом были получены денежные средства ей не известно. Справки о доходах в банк не предоставляла, она действительно работала в ЧП АН «Лугань», однако сумма доходов в справке является завышенной, кем была предоставлена указанная справка в банк не знает. С осени 2008 года ей начали поступать письма о существующей задолженности с банка, о чем она сообщила ОСОБА_17 и последняя обещала погасить кредит. С частным предпринимателем ОСОБА_16 не знакома, за оказанием услуг к нему не обращалась.т.5 л.д.96-104

свидетель ОСОБА_94, суду показал, подтвердив свои показания данные в процессе досудебного следствия, что поручителем по кредиту жены ОСОБА_93 не выступал, в банке «Надра» никогда не был, никаких документов не подписывал. В ЧП «Укрсхидинвест» никогда не работал, документы в банк не предоставлял, что на данный момент с кредитом не знает. Т.5 л.д. 58-61

свидетель ОСОБА_93, суду показала, подтвердив сови показания данные на досудебном следщствии изачитанные в судебном заседании, что в апреле 2008 года к ней обратилась с просьбой оформить кредит для ЧП АН «Лугань» ОСОБА_11, при этом сообщила, что указанный кредит будет погашаться своевременно, в банк для оформления кредита ее сопровождала ОСОБА_11 и ОСОБА_24 После подписания документов в банке деньги в кассе она не получала. Кем и каким образом были поручены денежные средства ей не известно. В ЧП «Инвест-Донбесс» и ЧП «Укрсхидинвест» она не работала, справки из указанный предприятий в банк не предоставляла. Доверенность на продажу дома не выдавала. Кем используется дом в настоящее время ей не известно. До марта 2009 года, считала, что указанный кредит погашается своевременно. С частным предпринимателем ОСОБА_16 не знакома, за оказанием услуг к нему не обращалась, по какой причине ЧП ОСОБА_16 указал что им оказан объем услуг по кредитному договору, заключенным между нею и ОАО КБ «Надра» пояснить не может.т.5 л.д.116-121

свидетель ОСОБА_87, суду показала, что она выступила поручителем по кредиту, оформленному в ОАО КБ «Надра» на имя ее мужа ОСОБА_86 Последний оформил указанны кредит для ОСОБА_17 для приобретения недвижимости, при этом она никаких документов с места работы не предоставляла, в ООО «Укрпромсецснаб» никогда не работала, документы в банке не подписывала. В банке была вместе с мужем, последний, кредитные денежные средства не получал. Документы подписывала, не читая, поскольку доверяла мужу. Полностью подтвердила показания данные на досудебном следствии.Т.4 л.д.210-214

свидетель ОСОБА_79, суду показал, что ему стало известно, от органов милиции, что на имя его жены ОСОБА_79 оформлен кредит в ОАО КБ «Надра», котора, оформила указанны кредит, для ОСОБА_17 для приобретения недвижимости, при этом он никаких документов с места работы не предоставлял, в ЧП «Инвест-Донбасс» никогда не работал, документы в банк не предоставлял и в ОАО КБ «Надра» никогда не был. Подтвердил показания данные на досудебном следствии. Т.5 л.д.1-4

свидетель ОСОБА_81, суду показал, что он выступил поручителем по кредиту, оформленному в ОАО КБ «Надра» на имя жены ОСОБА_80 Последняя оформила указанны кредит для ОСОБА_17 для приобретения недвижимости, при этом он никаких документов с места работы она не предоставлял, в ЧП «Укрсхидинвес» и ЧП «Инвест-Донбасс» никогда не работал, документы в банк не предоставлял. В банке «Надра» никогда не был, в договоре поручительства подпись выполнена ним лично, однако где он подписывал указанные документы не знает. Совместно с женой он был только у нотариуса, где и подписывал пакет документов. Данные на досудебном следствии показания, зачитанные судом, подтвердил в полном объеме. Т.4 л.д.225-230.

свидетель ОСОБА_33, суду показала что она выступила поручителем по кредиту, оформленному в ОАО КБ «Надра» на имя ее мужа ОСОБА_32 Последний оформил указанны кредит для ОСОБА_17 для приобретения недвижимости, при этом она никаких документов с места работы она не предоставляла, в ООО «Диана» и ЧП «Интермет-Луга» никогда не работала, документы в банк не предоставляла. В договоре поручительства подпись выполнена нею лично, однако в банке «Надра» она никогда не была, документы на подпись привозил муж. Показания данные на досудебном следствии и оглашенные судом, подтвердила в полном объеме.Т.4 л.д.231-234

свидетель ОСОБА_192, суду показал, поддержав в полном объеме показания данные на досудебном следствии и оглашенные судом, что примерно с января 2009 года, он совместно с женой стал рассматривать предложения в газете на приобретение дома. В газете «Бесплатка» примерно в конце января 2009 года, увидел объявление о продаже дома и позвонил по номеру телефона, как позже оказалось это было агентство недвижимости «Тон», где девушка риэлтор предложила несколько вариантов, а также дом по адресу: АДРЕСА_72. Этот же дом продавало несколько агентств недвижимости. Доверенным лицом при продаже дома была ОСОБА_11, продавец ОСОБА_193 подъехал вместе с мужчиной кавказской внешности после чего он произвел расчет по данной сделке. Затем, все необходимые документы были оформлены в БТИ г.Луганск. Примерно в начале марта 2009 года к нему домой по указанному адресу приезжал представитель банка «Надра» и сообщил о том, что под указанный дом взят кредит в банке «Надра» и он находится в залоге, и получен кредит гражданкой ОСОБА_38, судьба кредита ему не известна и на данный момент у него проблема, так как он не может воспользоваться домом как собственник, однако при оформлении документов указанных проблем небыло.Т.3 л.д.237-241

свидетеля ОСОБА_95, суду показал, подтвердив оглашенные судом его показания на досудебном следствии, что примерно в марте - апреле 2008 года к нему обратилась с просьбой оформить кредит для ЧП АН «Лугань» ОСОБА_17, при этом сообщила, что указанный кредит будет обеспечен залоговым имуществом, погашаться своевременно, и будет погашен в кратчайшие сроки. В банк для оформления кредита ее сопровождала ОСОБА_24, которую ОСОБА_17 представила своей родственницей. После подписания документов в банке, которые предоставила работник банка ОСОБА_12, деньги в кассе он не получал. Кем и каким образом были поручены денежные средства ему не известно. Справки о доходах в банк не предоставлял, в ЧП АН «Лугань» и ООО «Диана» он не работал. Указанный кредит не погашал, считал, что погашением кредита занимается ОСОБА_17 С частным предпринимателем ОСОБА_16 не знаком, за оказанием услуг к нему не обращался, по какой причине ЧП ОСОБА_16 указал что им оказан объем услуг по кредитному договору заключенному между им и ОАО КБ «Надра» пояснить не может. т.6 л.д.79-84

свидетель ОСОБА_96, суду показала, что со слов мужа ОСОБА_95 ей стало известно, что последний оформил кредит в ОАО КБ «Надра» для ОСОБА_17, в указанное банковское учреждение она не ездила и никаких документов не подписывала, через некоторое время, она приезжала совместно с мужем в офис ЧП АН «Лугань» напротив стадиона «Авангард» и подписала пакет документов. Никаких документов с места работы она в банк не предоставляла, в ЧП АН «Лугань» никогда не работала. С частным предпринимателем ОСОБА_16 не знакома, за оказанием услуг к нему не обращалась. Такими своими показаниями она подтвердила показания данные ею в процессе досудебного следствия, оглашенные судом в судебном заседании. Т.6 л.д.85-89

свидетель ОСОБА_194, суду показал, в полном объеме подтвердив свои показания данные на досудебном следствии и оглашенные судом в судебном заседании, что с марта 2007 года по настоящее время работает в должности начальника отдела банковской безопасности филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ. Проверка потенциальных клиентов проводится в программном обеспечении «Скоринг», ДББ -1 и ДББ -2, что включает в себя идентификацию клиента по паспортным данным, и идентификационному коду, при этом документы изучаются в электронном виде, с клиентом он и сотрудники отдела банковской безопасности общаются в отдельных случаях, личное общение не обязательно. Отделом банковской безопасности проверка ЧП АН «Лугань» не проводилась. В настоящий момент ему известно, что оформлением и сопровождением кредитов, оформленных на частных лиц через ЧП АН «Лугань» занималась ОСОБА_12 Ему, не известно, кто получал денежные средства в кассе по аднным кредитам. Объяснить, то что заемщики утверждают, что денежных средств в кассе не получали не может. Он не проводил анализ, справки из каких предприятий использовались при оформлении кредитов на имя клиентов ЧП АН «Лугань». Он не обращал внимания, что за короткий промежуток времени были использованы справки о доходах ООО «Коровай»- 15 справок, ООО «Диана» -14 справок, ООО «Промоптвостокплюс» - 10 справок, ООО «Урдорстрой»- 18 справок, ООО «Укрпромспецснаб»- 8 справок, ЧП «Инвестдонбасс»- 6 справок, ЧП «Интерметлуга» -5 справок, ЧП «Укрсхидинвест»-14 справок, ЧП «Укрметалит» -3 справки. По какой причине в кредитных делах № ПК 156\08-00 заемщика ОСОБА_40, № ПК 182\08-00 заемщика ОСОБА_42, № ПК 209\08-00 заемщика ОСОБА_43, № ПК 291\08-00 заемщика ОСОБА_50, № ПК 245\08-00 заемщика ОСОБА_45, № ПК 286\08-00 заемщика ОСОБА_48, № ПК 304/08-00 заемщика ОСОБА_55, № ПК 306\08-00 заемщика ОСОБА_58 , № ПК № 295\08-00- ОСОБА_52, №260\08-00- ОСОБА_47, отсутствуют договора ипотеки, по какой причине договор купли-продажи заключен не был, а кредит был выдан заемщикам пояснить не может. Указанные факты стали известны отделу безопасности от руководителей центрального отделения, по данным нарушениям была проведена служебная проверка. По какой причине в кредитных договорах указанных лиц отражены сведения об объектах недвижимости, номере и дате договора купли-продажи, хотя договор не залючался пояснить не может. Каким образом, были сняты запреты отчуждения по договорам ипотеки заемщиков ОСОБА_17 объект недвижимости АДРЕСА_16,ОСОБА_22 объект недвижимости АДРЕСА_74, ОСОБА_23 объект недвижимости АДРЕСА_75, ОСОБА_25 -АДРЕСА_76, ОСОБА_26 АДРЕСА_21, ОСОБА_28, АДРЕСА_22, ОСОБА_32 АДРЕСА_78, ОСОБА_35 АДРЕСА_24 ОСОБА_37 АДРЕСА_80, ОСОБА_38. АДРЕСА_72 и каким образом были проданы объекты недвижимости, являющиеся залоговым имуществом пояснить не может. Банк не давал разрешения на исключение указанных объектов из реестра ипотек. Были направлены запросы частному нотариусу ОСОБА_20, и она сообщила что сняла запреты отчуждения на объекты недвижимого имущества указанных заемщикам и основанием являлись уведомления ЛРУ филиала КБ «Надра», при этом она направила копии писем банка, при визуальном осмотре указанных копий обнаружили, что подпись от имени ОСОБА_19, внешне напоминает его подпись, однако выполнена не ОСОБА_19, регистрационные номера не соответствуют книге учета исходящих номеров, хотя внешне указанные письма напоминали уведомления, которые выдаются банком при погашении кредита заемщиком. Кем были подготовлены указанные письма, и кто именно их передал нотариусу не известно. Пояснил, что на момент выдачи кредитов сомнений в подлинности документов и справок предоставленных банку небыло. ОСОБА_12 в рассматриваемый период работала менеджером банка и кредиты по проблемным клиентам оформляла она, по результатам служебноф проверки было выяснено, что именно она оформляла кредитф по ЧП «Лугань» .Т.6 л.д.224-229

свидетель ОСОБА_195, показал, подтвердив оглашенные его показания данные на досудебном следствии судом, что с октября 1994 по настоящее время работает в должности директора частного предприятия «юридическая контора «Максим-ТЕКО», ЧП «ЮК «Максим-ТЕКО» осуществляет деятельность по оказанию юридических, оценочных и консалтинговых услуг. В его должностные обязанности директора ЧП «ЮК «Максим-ТЕКО» входит следующее: организация работы предприятия по оказанию юридических, оценочных и консалтинговых услуг юридическим им физическим лицам в г.Луганске и Луганской области. Порядок и правила оценки недвижимого имущества в ЧП «ЮК «Максим-ТЕКО» определяется его заместителем ОСОБА_196, и фактически при оформлении результатов оценки он подписывает только лишь выводы о стоимости имущества, которые являются разделом отчета об оценке имущества. Как именно происходит процедура взаимодействия клиента с оценщиками ему не известно. ЧП «ЮК «Максим-ТЕКО» примерно с 1999-2000 г.г. аккредитовано в ОАО КБ «Надра». Аккредитация происходила путем предоставления сотрудникам ОАО КБ «Надра» регистрационных документов ЧП «ЮК «Максим-ТЕКО», документов подтверждающих квалификацию оценщиков, сертификаты фонда государственного имущества на проведение оценки ЧП «ЮК «Максим-ТЕКО» и несколько образцов исполненных актов оценки движимого и недвижимого имущества. Аккредитация происходила в г.Киеве в центральной конторе ОАО КБ «Надра», и ЧП «ЮК «Максим-ТЕКО» никаких документов банк, свидетельствующих об аккредитации не выдавал, а сообщили только в устной форме о том, что ЧП «ЮК «Максим-ТЕКО» прошло аккредитацию. За достоверность сведений в актах оценки, несет оценщик, а он не мог контролировать исполнение каждого договора, достоверность сведений об объектах недвижимости он не проверял, почему, обяснить не может.Т.4 л.д.78-80

свидетель ОСОБА_197, суду показал, что в ЧП АН «Лугань» продавались два объекта недвижимости по адресу: АДРЕСА_24 и дом на АДРЕСА_22, он осматривал указанные дома, цены на них не были завышены, дали объявления в газету и продали дома. О том, что оба объекта недвижимости являлись залоговым имуществом ОАО КБ «Надра» ему известно не было, каким образом были сняты запреты отчуждения залогового имущества ему известно не было. ОСОБА_11 видел визуально.Т.6 л.д.139-149

свидетель ОСОБА_198, старший кассир ОАО КБ «Надра», суду показала, что получив от менеджера документы, заявления, она подсчитывает деньги и передает их клиенту, никаких документов не оформляет и не подписывает. Указала, что возможно передавала ОСОБА_12 деньги без клиентов, но в основном клиенты были. Для чего ОСОБА_12 получала кредиты, и какие суммы выдавала ей, не помнит. Помнит, что ей показывали паспорт, она сверяла и выдавала деньги, на клиента смотрела мельком. ОСОБА_11 за клиентов деньги не получала. ОСОБА_12 приносила списки клиентов и деньги, говорила, что деньги идут в счет погашения кредитов, которые гасили по карточкам, в списке было примерно 26 человек, было это на протяжении полугода. Кто погашал кредит, значения не имело, каждый месяц либо ОСОБА_24, ОСОБА_11 или ОСОБА_17 привозили деньги на оплату, без денег она не имела права выписать квитанцию на погашение. Т.4 л.д.204-209; Т.6 л.д.202-204

свидетеля ОСОБА_19, суду показал, подтвердив совои показания, оглашенные судом в судебном заседании, данные на досудебном следствии в полном объеме, что работает в должности начальника центрального отделения филиала ОАО КБ «Надра». С 2006 г. по 14.07.2008 г. офис центрального отделения филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ находился по адресу: г.Луганск, ул.К.Маркса, д.7-а. В его функциональные обязанности входит: общее руководство отделением, обслуживание физических и юридических лиц, в части обслуживания текущих операций, вкладных, кредитование и прочие банковские услуги. Банковский продукт «Жилищные решения» регламентируется инструкцией «О порядке выдачи кредита по продукту «жилищные решения» в ОАО КБ «Надра»». Порядок оформления банковского продукта «Жилищные решения» следующий: клиент обращается к любому из менеджеров банка, которому сообщает о том, что желает приобрести жильё в кредит. Менеджер разъясняет клиенту условия кредитования, а именно: процентные ставки, срок кредитования, первоначальный взнос, комиссия банка и другие сборы, а также какие именно документы необходимы для подачи заявки и оформления кредита. После того как клиент собирает все необходимые документы он обращается к менеджеру банка, который в свою очередь проверяет все документы и в случае если он их принимает в работу, тогда составляет анкету заёмщика и анкету поручителя, и только после этого вместе с анкетами все документы передаются менеджеру. После этого на основании поданных документов менеджер входит под своими логином и паролем в программу «Скоринг», в которую вводит все данные с анкеты заёмщика и поручителя, а также другие данные с принятых документах. Также сканирует копии паспортов, идентификационных кодов, справки о зарплате, анкеты, вытяг с БТИ, лист с выводами об оценке, справки с банков об остатках по кредитам, госакт на землю, справку с управления земельных ресурсов, рецензию и оценку по земле, справку с госкомитета и данные документы в электронном виде прикрепляет к файлу заявке. После этого в программе «Скоринг» данный файл с прикрепленными сканированными документами отправляет на контролера. После этого контролер проверял полноту и правильность внесения информации в данную заявку, и сам уже переправлял этот электронный файл на подразделение банковской безопасности, а они потом уже переправляли на начальника отделения. Каждый этап движения данного электронного документа отображался в компьютере и он видел на каком именно этапе находятся данные документы. После этого если все приняли положительное решение, то в программе отображалось, что решение находится на его стадии и он уже заходил в данную заявку, которую изучал и принимал положительное либо отрицательное решение. Если принято положительное решение, менеджер распечатывал с этой же программы кредитное решение, которое он подписывал. После этого менеджер связывался с клиентом и сообщал о том, что принято положительное решение и с ним согласовывался день выдачи кредита. Далее кредитное дело передавалось контролеру для открытия необходимых счетов для выдачи кредита. Затем в програму «RETAIL UNION» вносил данные клиента и распечатывал анкету клиенту на открытие карточного счета, выписку-уведомление к договору о комплексном банковском обслуживании, разрешение на открытие счетов, выписка-уведомление (клиентский экземпляр). В день сделки менеджер звонил нотариусу аккредитованному банком и узнавал номер договора купли-продажи, согласно которого клиент покупал у продавца недвижимость и затем со своего компьютера входил в общую компьютерную кредитную программу «NADRA LOANS» в которой набирал номер кредитного решения и основные данные подтягивались в данную программу с программы «Скоринг», после чего вносил дополнительные данные и распечатывал с данной программы кредитный договор в 3 экземплярах, договор поручительства в 2 экземплярах, заявление на выдачу налички в 2 экземплярах. Затем ОСОБА_19 входил в программу «ARM_bbo» и распечатывал квитанции на оплату страховки и комиссии банка. После этого в программе «Word» набирал и распечатывал оценочный акт в 3 экземплярах, уведомление о регистрации ограничения недвижимого имущества ипотекой в 1 экземпляре, памятку клиента в 2 экземплярах, бланк заявление о не прописке детей. После этого менеджер звонил в страховую компанию аккредитованную банком и диктовал им необходимые данные для подготовки ими договора страхования. После этого в согласованное время клиент приходил в банк, где ему менеджер давал для подписи весь пакет документов и клиент ставил подписи, при этом ему выдавалась пластиковая карта. Затем менеджер сопровождал клиента к кассе банка, где кассиру отдавал все квитанции и приходил к ОСОБА_19 подписывать все документы, после чего возвращался и отдавал клиенту его экземпляры, а именно: кредитный договор, оригиналы квитанций об оплате, выписку-уведомление по пластиковой карте, договор страхования, памятку, оценочный акт, заявление на выдачу налички, договор поручительства. Затем клиент уходил, а менеджер синхронизировал кредит в программе «NADRA LOANS», на внебалансовые счета оприходовал кредитный договор, договор залога, договор поручительства, распределял денежные средства по страховым платежам, по каждой операции выводил мемориальный ордер, ставил свой штамп и вкладывал в кредитное дело. На момент составления кредитного договора менеджер по работе с физическими лицами банка, который непосредственно оформляет кредит, вносит в кредитный договор реестровый номер и дату договора купли-продажи, а также нотариуса, который удостоверил данную сделку. Менеджер, при проверке залогового имущества обязан проверить состояние залогового имущества, о чём составить акт проверки. Подписание договоров ипотеки осуществлялась им в кабинете у нотариуса либо помощник нотариуса приезжал к нему и в своеем кабинете подписывал договора ипотеки и ставил оттиск печати отделения. Договора ипотеки могли подписываться как в день выдачи кредита, так и после, но не позднее 30 дней, однако было негласное правило, что договор ипотеки должен быть оформлен в день выдачи кредита, с целью того, что банк сразу же после выдачи денежных средств, в качестве кредита был обеспечен залоговым имуществом. Поэтому в банк, как правило, клиент приезжал от нотариуса с двумя экземплярами удостоверенного нотариусом договора ипотеки в которых он ставил подпись и оттиск печати, и один экземпляр оставался у клиента, а один помещался в кредитное дело. Нотариус вместе с реестром и своим экземпляром договора ипотеки мог приехать, для постановки подписи и оттиска печати, на следующий день либо позже. Кредитное дело формирует и отвечает за него менеджер банка, который непосредственно оформляет кредитное дело. В наличии договора ипотеки в кредитном деле должен убедиться менеджер, который непосредственно и формирует кредитное дело.

Порядок снятия запретов отчуждения и исключения записи из государственного реестра ипотек на объекты залогового недвижимого имущества при погашении кредита заемщиком следующий: после погашения кредита заемщиком в полном объеме, менеджер который сопровождает данный кредит, готовит письма на снятие запрета отчуждения на недвижимое имущество, и аналогичное письмо на снятие запрета отчуждения на земельный участок, а также на бланке установленного образца приложение № 6 к инструкции о порядке заполнения уведомлений и ведения гос. реестра ипотек готовит уведомление об исключении записи из гос. реестра ипотек, после чего передает указанные документы на проверку контролеру, после чего контролер передает указанные документы менеджеру, в последствии менеджер передает на подпис ОСОБА_19 как начальнику отделения или иному уполномоченному лицу( в период 2008 -2009 г доверенности были у ОСОБА_199 ) После чего он под свои паролем заходит в программу «операционный день банка», сверяет погашен ли кредит, после чего подписывает указанные письма и передает письма менеджеру, который регистрирует указанные письма в книге исходящей корреспонденции и передает их клиенту. По общему правилу менеджер письма передавают лично клиенту, его представителю или поручителю, письма нотариусу по почте или нарочно никогда не отправлялись, обычно письма отдавались клиенту непосредственно в день погашения кредита. Письма о снятии запрета отчуждения на недвижимое имущество, о снятии запрета отчуждения на земельный участок, и уведомление об исключении записи из гос. реестра ипотек изъятые у частного нотариуса ОСОБА_20 от 10.08.2010 года, написанные от имени начальника центрального отделения ОАО КБ «Надра»:

- Исх № 7\0-287, 7\0-288 от 1610.2008 года (квартира по адресу: АДРЕСА_76 (ипотекодатель ОСОБА_25.),

- Исх № 7\0-289, 7\0-291 от 16.10.2008 года ( домостроение по АДРЕСА_16( ипотекодатель ОСОБА_17.),

- Исх № 7\0-292, 7\0-293, 7\0-294 от 16.10.2008 года домостроение по адресу АДРЕСА_24( ипотекодатель ОСОБА_35.),

- Исх № 7\0-295, 7\0-296, 7\0-297, 7\0-298 от 16.10.2008 года домостроение по адресу: АДРЕСА_21 (ипотекодатель ОСОБА_26.)

- Исх № 7\0-299, 7\0-300, 7\0-301 от 16.10.2008 года домостроение по адресу АДРЕСА_80( ипотекодатель ОСОБА_37.)

- Исх № 7\0-302, 7\0-303, 7\0-305 от 16.10.2008 г домостроение по адресу : АДРЕСА_23 ( ипотекодатель ОСОБА_32.),

- Исх № 7\0-306, 7\0-307, 7\0-308 от 16.10.2008 домостроение по адресу АДРЕСА_72 ипотекодатель ОСОБА_38.),

- Исх № 7\0-642, 7\0-643 от 22.01.2009 года квартира по адресу: АДРЕСА_75(ипотекодатель ОСОБА_23.)

- Исх № 7\0-644, 7\0-645 от 22.01.2009 года квартира по адресу АДРЕСА_74( ипотекодатель ОСОБА_22.),

- Исх № 7\0-646, 7\0-647, 7\0-647 от 22.01.2009 года домостроение по адресу АДРЕСА_22 (ипотекодатель ОСОБА_28.) он не подписывал. До настоящего времени указанные кредиты не погашены, кем составлены данные письма ему не известно. Исходящие номера не соответствуют записям исходящих номеров в журнале исходящих номеров ОАО КБ «Надра»: 16.10.2008 года соответствуют номера от 243 по 249 адресаты и содержание писем под указанными номерами не направлялись частному нотариусу ОСОБА_20, аналогично 22.01.2009 года номера в книге исходящих номеров начинаются с № 122 по 127. Кроме того, суду, пояснил, что, служба безопасности не входит в его подразделение, окончательное решение о выдаче кредита принималось ОСОБА_19 на основании заявки. Если бы служба безопасности не дала согласия то заявка к нему не попала бы. В заявке есть стадии и на любой из них заявку можно отклонить. Менеджер может отклонить заявку по своей инициативе.платежеспособность клиента оценивает программа. Если она не соответствет, то программа далее заявку не передает. В инструкции не написано, кто именно заполняет анкету. Это может сделать и сам менеджер. Акты выполненных работ по ЧП «ОСОБА_16, кто составлял он не помнит, вознаграждение получалось согласно договора на получение услуг. Было известно, что вознаграждение будет получать ОСОБА_16. Это была устная договоренность с ЧП «Лугань». Кем выплнялись акты, не помнит, но ОСОБА_16 их подписывал.

Кассир принмает и выдает деньги согласно должным образом оформленных заявок. Кто может присутствовать при этом он не знает. То, что кассир обязана сверить паспорт с лицом, нагде не закреплено. Нигде не записано, кто должен вносить деньги в кассу. Почему только ОСОБА_12 обслуживала клиентов ЧП «Лугань» ему не известно. С ОСОБА_17 знаком в силу отношений и договоренностей с ОСОБА_16 Она направляла клиентов в банк для получения кредитов. После того как кредиты стали не погашаться в течении 60-90 дней, они решили проверить залоговое имущество, есть оно или нет то обнаружили иго продажу.

Вознаграждение ОСОБА_16 выплачивалось по акту выполненных работ. Суммы кредитования не смущали, но было выявлено, что они завышены. В банке не существует службы оценки и проверки залога. ОСОБА_19 известно, что были проданы дома, по выданным кредитам не был оформлен залог. При проверке залогового имущества узнали, что по справкам с его поддщельными подписями, были сняты аресты на имущество. В связи с чем были направлены письма нотариусу для наложения новых арестов. ОСОБА_12 имела материальную ответственность, кредитные дела оформлены были не надлежащим образом, в нем небыло всего пакета документов. Срока на предоставление договора ипотеки небыло. Кредитное дело формирует менеджер, порядок формирования нигде не регламентирован. ОСОБА_19 не котролировал сроки передачи кредитного дела.Т.4 лд.178-183; 188-191; Т.6 л.д.207-210

свидетель ОСОБА_83, суду показала, что со слов мужа ОСОБА_82 ей стало известно, что к нему с просьбой оформить кредит для приобретения недвижимого имущества обратилась ОСОБА_17, обещая своевременно и досрочно погашать кредит в ближайшие сроки. Она выступила поручителем по указанному кредиту мужа, в банке «Надра» и у нотариуса подписывала документы. Никаких документов с места работы она в банк не предоставляла, в ЧП«Укрсхидинвест» никогда не работала. С частным предпринимателем ОСОБА_16 не знакома, за оказанием услуг ни она ни муж не обращались. С ОСОБА_26 виделась у нотариуса, она работала у ОСОБА_17. Т.6. 219-223. свидетель ОСОБА_82, суду показал, подтвердив оглашенные его показания на досудебном следствии в суде, что зимой 2008 года его брат ОСОБА_82 попросил оформить кредит для ЧП АН «Лугань», для директора ОСОБА_17, при этом сообщил, что указанный кредит будет обеспечен залоговым имуществом, погашаться своевременно, и будет погашен в кратчайшие сроки. В банк для оформления кредита его сопровождала ОСОБА_11, она же оформляла документы. После подписания документов, предоставленных ему ОСОБА_12 в банке, деньги в кассе он не получал. Кем и каким образом были поручены денежные средства ему не известно. Для оформления кредита предоставлял справку с места работы ООО «Укрпромбанк». В ЧП АН «Лугань» никогда не работал справку из указанного предприятия, не предоставлял. Указанный кредит не погашал, считал, что погашением кредита занимается ОСОБА_17 С частным предпринимателем ОСОБА_16 не знаком, за оказанием услуг к нему не обращался, по какой причине ЧП ОСОБА_16 указал что им оказан объем услуг по кредитному договору, заключенным между им и ОАО КБ «Надра» пояснить не может.т.6 л.д.211-217

свидетель ОСОБА_200, суду показал, подтвердив свои показания, данные на досудебном следствии и оглашенные судом в полном объеме, что в декабре 2008 года ОСОБА_17 предложила ему приобрести два объекта недвижимости расположенные по адресу АДРЕСА_76, и домостроение по адресу АДРЕСА_16.ОСОБА_17. сообщила, что ей необходимы денежные средства, поэтому она продает принадлежащие ее брату ОСОБА_17 объекты недвижимости. Он согласился приобрести дом и земельный участок по АДРЕСА_16, за 110 000 долларов США, а квартиру по адресу АДРЕСА_76 за 90 000 долларов США и деньги в казанных суммах отдал сразу. Организацией сделки купли-продажи и сбором необходимых документов занималась ОСОБА_17, она сообщила, что сделка будет нотариально удостоверена частным нотариусом ОСОБА_201 ОСОБА_17 сообщила, что сделка назначена на 01.12.2008 года, он вместе с ОСОБА_17 прибыли к нотариусу, где заколючили указанну сделку, о том что указанные объекты недвижимости являлись залоговым имуществом в ОАО КБ «Надра» ему известно не было. Каким образом были сняты запреты отчуждения из реестра ипотек не знает. Право собственности было оформлено сразу и на настоящей момент он владелец указанного имущества, обекты находятся в том же состоянии, как и перед продажей. В настоящий момент наложены аресты на имущество Артемовском районным судом и следствием. Т.6.л.д.127-132

свидетель ОСОБА_199, суду показала, полностью подтвердив свои показания данные на досудебном следствии и оглашенные судом в полном объеме, что с февраля 2006 года работает в филиале ОАО КБ «Надра» ЛРУ в должности заместителя начальника отделения по розничному бизнесу. В ее функциональные обязанности входит, координация работы менеджеров обслуживающих физических лиц. Обязанности при оформлении кредитов для приобретения недвижимости распределяются следующим образом: Менеджеры непосредственно общаются с клиентами: информируют об условиях кредитования, консультируют о пакете документов необходимом для оформления кредита, в последствии принимает документы от клиентов, идентифицирует клиента сверив все го паспортные данные и данные идентификационного кода сверяя копии и оригиналы паспорта, при этом клиент своей подписью удостоверяет достоверность сведений, аналогично и менеджер удостоверяет копии предоставляемых клиентом документов, оценка платежеспособности клиента осуществляется менеджером на первоначальном этапе при помощи кредитной электронной программы, путем внесения суммы доходов из справки о заработной плате в данную программу, при этом в электронном виде менеджер получает ответ о том достаточно ли суммы дохода клиента для получения того или иного кредита. Таким образом, клиенту сообщаются предварительное решение о возможности рассмотрения его кредитной заявки, поскольку решение о выдаче кредита принимается уполномоченным органом в зависимости от лимита кредитования. Лимит кредитования уже автоматически заложен в электронную систему кредитования. Однако до принятия решения уполномоченным лицом проходит несколько стадий. Сбором документов потенциального заемщика непосредственно занимается менеджер.

Для того, чтобы оформить кредит для приобретения жилья в ОАО КБ «Надра» необходимо предоставить следующие документы: оригинал паспорта заемщика и поручителей( в том случае если жилье приобретает супружеская пара или если дохода заемщика не достаточно для получения кредита), копию идентификационного кода, справку о заработной плате (справку о доходах) с места работы. При этом предоставить оригиналы указанных документов. Кроме этого необходимы копии документов на приобретаемую недвижимость: паспорт идентификационный код продавца недвижимости, а также копии правоустанавливающих документов на недвижимость; кроме этого проводится оценка приобретаемой недвижимости независимым оценщиком акредитованным ООО КБ «Надра» (в г. Луганск основными являются это « Экспертно-юридический центр», «Максим теко» и «Гривна плюс») указанный перечень называется клиенту и именно он выбирает кто непосредственно будет производить оценку. Оценкой недвижимости занимается непосредственно клиент совместно с оценочной компанией без участия представителя банка, в банк предоставляется отчет установленного образца, в нем содержатся сведения о стоимости недвижимости, указанный отчет скреплен печатью и имеет подписи оценщика; документы подтверждающие собственность земельного участка: гос. акт на право собственности на землю, а также оценка стоимости земельного участка, независимым оценщиком аккредитованным ООО КБ «Надра» ( Агроцентр наука и др.)

После предоставления всего указанного пакета документов начинается рассмотрение заявки клиента для выдачи кредита:

При оформлении кредита для приобретения недвижимости составляются следующие документы: после разъяснения условий кредитования потенциальному заемщику вручается памятка клиента об условиях оформления кредита, на данном этапе сам клиент может ознакомиться с условиями кредитования и отказаться от дальнейшего оформления кредита, указанную памятку подписывает клиент; клиент либо самостоятельно либо совместно с поручителями или родственниками заполняет анкету-заявление на оформление кредита, куда вносятся все его данные и подписью заверяет достоверность сведения внесенных в анкету;

На основании заявки и предоставленного пакета документов менеджер вносит данные в электронную систему. Кроме этого сканирует све предоставленные потенциальным заемщиком документы.

В последствии контролер, сверяет идентичность сведений из предоставленных заемщиком копий документов и внесенных менеджером в электронную систему. При этом контролер исследует только документы в электронном виде( отсканированные). Копии и оригиналы документов на бумажном носителе он не исследует, т.е. но вправе попросить менеджера посмотреть указанный пакет документов, если есть в этом необходимость (какие либо сведения нечетко отсканировались).

После проверки контролером указанных сведений он вносит решение в электронную систему(положительное отрицательное решение или доработка каких либо документов).

Кто точно работал в должности контролеров, назвать не может, поскольку контролеров несколько и кто в какой период работал, не помнит. Следующий этап рассмотрения заявки - принятие решения сотрудниками службы безопасности.

Сотрудники службы безопасности рассматривают документы в электронном виде. Каким образом они принимают решение мне не известно, однако, указанное решение также принимается в электронном виде.

После этого в зависимости от установленного лимита решение принимает уполномоченное лицо (начальник отделения, или кредитный комитет в Киеве), окончательное решение менеджер не принимает.

Непосредственно с заемщиком общается менеджер, контролер не общается, а сотрудники службы безопасности общаются, только если у них возникает необходимость.

После принятия решения уполномоченным органом, электронная система выдает кредитное решение, которое подписывается уполномоченным лицом.

Менеджер сообщает о принятом решении клиенту. Если решение положительное, менеджер договаривается с заемщиком и нотариусом ( при необходимости) о времени сделки.

После этого заемщик приходит к нотариусу, аккредитованному банком «Надра» и оформляет договор купли-продажи недвижимости.

С указанным договором потенциальный заемщик идет в БТИ для регистрации права собственности на недвижимость. Перед заключением кредитного договора менеджер должен удостовериться в том, что потенциальный заемщик заключил договор купли-продажи недвижимости, которая в последствии и будет являться залоговым имуществом по данному кредитному договору, при этом в раздел № 1 кредитного договора вносятся сведения о том, что предметом договора является кредитные денежные средства в сумме (которая не должна превышать оценочную стоимость домостроения), а целевое назначение кредита: проведение расчетов по конкретному договору купли-продажи( номер и дату указанного договора менеджер должен сверить с копиями договора купли-продажи) кроме этого в кредитном договоре указывается адрес приобретаемой недвижимости.

Далее сведения вносятся в кредитный договор, кредитный договор в двух экземплярах (один экземпляр остается в кредитном деле в банке, а другой передается заемщику) выводится на печать, подписывается сторонами, одновременно заключается договор поручительства, указанные договоры подписываются в присутствии менеджера заемщиком и поручителем соответственно, а впоследствии начальником отделения.

Одновременно с подписанием кредитного договора оформляется пластиковая карта клиента, для обслуживания кредита, заключается договор и при получении карты клиент расписывается о ее получении. Имея указанную пластиковую карту клиент вносит впоследствии денежные средства, а в определенный день сумма согласно кредитного договора списывается с карточного счета в счет погашения кредита.

На основании кредитного договора между банком и заемщиком заключается нотариально удостоверенный договор ипотеки. Обычно кредитный договор для оформления договора ипотеки передается на руки заемщику, а договор ипотеки в последствии предоставляет в банк уже нотариус (или представитель нотариальной службы). После оформлении договора ипотеки, менеджером оформляется Уведомление о включении в реестр ипотек конкретного домостроения и передается нотариусу (каким образом пояснить не могу). Одновременно передается уведомление о запрете отчуждения имущества.

Когда именно заемщик получает кредитные денежные средства либо после оформления кредитного договора то ли после оформления договора ипотеки я пояснить не могу, однако хочу пояснить, что в кредитном договоре указаны условия получения кредитных денежных средств (раздел № 3).

Менеджером формируется в электронном виде заявление на выдачу наличных, в котором указывается фамилия имя отчество заемщика, паспортные данные, номер кредитного договора и сумма денежных средств.

Менеджер лично предоставляет в кассу заявление на выдачу наличных при этом обязательно подписывает указанный документ, клиент следует в кассу, где кассир удостоверившись в личности заемщика, только при наличии оригинала паспорта выдает лично получателю денежные средства в кассе банка. Получив денежные средства заемщик, ставит подпись о получении денежных средств. До июля 2008 года Центральное отделение филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ находилось по адресу г. Луганск ул. К.Маркса, 7-а, а с июля 2008 года по адресу г. Луганск ул. К. Маркса НОМЕР_7, именно здесь и располагаются менеджеры и касса отделения. Документация: кредитное дело, кассовые документы передаются в Луганское региональное управление КБ «Надра», в центральном отделении они не хранятся. Примерно в январе-феврале 2009 года было установлено, что часть кредитных дел, кредиты по которым были выданы в 2008 году находятся в Центральном отделении и хранятся в сейфе, хотя по общим правилам кредитные дела должны храниться в Луганском региональном управлении. Проверкой установлено, что в 8 кредитных делах: № ПК 291\08-00 заемщика ОСОБА_50, № ПК 156\08-00 заемщика ОСОБА_202, № ПК 182\08-00 заемщика ОСОБА_42, № ПК 209\08-00 заемщика ОСОБА_43, № ПК 291\08-00 заемщика ОСОБА_50 № ПК 245\08-00 замщика ОСОБА_45, № ПК 286\08-00 заемщика ОСОБА_48, № ПК 304/08-00 заемщика ОСОБА_55, № ПК 306\08-00 заемщика ОСОБА_58 отсутствуют договоры ипотеки и договоры купли -продажи. О данном факте было сообщено в устном порядке в службу безопасности ЛРУ банка «Надра», после чего сотрудниками службы безопасности были затребованя вытяги из гос. реестра ипотек, согласно которых было выявлено, что в реестре ипотек по данным кредитным договорам отсутствует запись банка. Таким образом, убедились в том, что нотариусом не были внесены сведения в реестр ипотек, хотя ей от имени банка были в этот же день направлены уведомления о внесении данных сведений в гос. Реестр, письма были подписаны руководителем и отправлены менеджером в адрес нотариуса. Оформлением и мониторингом кредитным сделок по данным кредитам занималась менеджер по работе с физическими лицами банка ОСОБА_12. По какой причине в материалах кредитных дел отсутствуют договоры ипотеки она объяснить не может. Сотрудники банка «Надра» не имели права выдать кредитные денежные средства без оформления договора ипотеки. В наличии договора ипотеки и договора купли-продажи должен убедиться менеджер, который готовит пакет документов на оформление кредита и в кредитном договоре при его составлении менеджер указывает информацию, а именно: дату, номер реестра купли продажи и объекта недвижимости. Указанные кредитные дела формировались менеджером ОСОБА_12 и должны были быть переданы контролером, на момент обнаружения указанные кредитные дела хранились в сейфе Центрального отделения банка «Надра». В отчетах о предоставленных услугах ЧП ОСОБА_16 согласно договору № 7 от 1.02.2008 года, согласно которых в графе «Сотрудник банка, который работает с потенциальным клиентом» указана ее фамилия, показала, что фактически с указанными клиентами не работала, форма данного отчета предусмотрена банком «Надра», фактически с клиентами работает менеджер в данном случае ОСОБА_12, при этом она лишь удостоверяла, что действительно указанные кредитные договоры были оформлены и объем выполненных работ соответствует сумме договора, она лишь проверяла указанные договоры по программе «ЛОАНС» т.е. находятся ли указанные договоры в программе, на бумажном носителе договоры не проверяла, после ее проверки указанный договор подписывался со стороны ОСОБА_19 Данные услуги выполнил именно частный предприниматель ОСОБА_16, однако, ей не известно, чей именно это клиент. При этом, были ли фактически оказаны услуги( работы) клинту частным предпринимателем ОСОБА_16 никем не проверяется и не устанавливается.

Кроме того пояснила, ОСОБА_16 зает как мужа ОСОБА_12, ОСОБА_11 как сотруюника агенства «Лугань». Отношений у ОСОБА_11 с банком небыло. Проверка была проведена внепланово, так как выяснилось, что было несколько кредитных дел, которые были не сданы, контролер не могла их сдать, так как в них не хватало документов. Дела контролер берет у менеджеров. Менеджером по ним была ОСОБА_12 Банк мог выдать деньги и без договра ипотеки и купли-продажи, в случае незаключения сделки, деньги должны быть возращены в течении 30 дней. Деньги смогут передать только, если будет предоставлен договр ипотеки.т.2 л.д.141-144; т.3 л.д.171-175

свидетель ОСОБА_70, суду показала, подтвердив сои показания данные на досудебном следствии и оглашенные судом, что в декабре 2007 года оформила кредит на свое имя для ОСОБА_17 для приобретения объекта недвижимости, в банк для оформления кредита ее сопровождала ОСОБА_11. Деньги в кассе не получала, однако ей известно, что деньги по указанному кредиту были получены и переданы ОСОБА_17 кем именно не знает, объект недвижимости который она приобретала по адресу АДРЕСА_41 принадлежал ОСОБА_17 и сдавался в аренду, таким образом он фактически не продавался а это было лишь переоформление кредита. Она работала в ЧП АН «Лугань» однако справку о доходах она не предоставляла, кем именно была предоставлена справка пояснить не может, в предъявленной на обозрение справке заработная плата является завышенной. Указанный кредит не погашала, поскольку считала, что обязательства по погашению кредита берет на себя ОСОБА_17 т.3 л.д.151-158

Судом, в порядке ст. 306 УПК Украины, оглашены показания погтерпевших и свидетелей, допрошенных на досудебном следствии, котрые небыли досталвлены в судебно заседание органами милиции по тем или иным причинам и оглашение которых согласовано с участниками процесса, следователю пояснивших:

потерпевшая ОСОБА_58, показала, что в июле 2008 года она обратилась в Агентство недвижимости «Лугань» с целью приобретения домостроения в кредит и продажи собственной квартиры по адресу: АДРЕСА_81, летом 2008 года и предоставила в АН «Лугань», конкретно ОСОБА_17 копии паспорта на свое имя, копию документов на квартиру по адресу г. АДРЕСА_81. Кроме этого сообщила, что я хочет продать свою квартиру примерно за 80 000 долларов США, и в это же время приобрести домостроение в Городе Луганске, в любом районе кроме. Поиском покупателя на ее квартиру и продавца дома, который она хотела приобрести занималось агентство недвижимости. Дважды в период с июня по сентябрь ей звонила ОСОБА_11 и предлагала поехать посмотреть домостроение. В последствии ОСОБА_17 попросила оформить кредит для, обещая со своей стороны своевременное погашение указанного кредита. Она передала ОСОБА_17 копию паспорта и идентификационного кода. Примерно через 5 дней ей позвонила ОСОБА_17 и сообщила, что необходимо поехать в банк заключить кредитный договор, поскольку в банке могут перестать выдавать кредиты. Ее это удивило, поскольку ей было известно, что для оформления кредитного договора необходимо сначала заключить нотариально удостоверенный договор купли-продажи, после чего оформить собственность на недвижимость в БТИ, после чего только заключать кредитный договор и договор ипотеки. На момент поездки в банк она не заключала договр купли-продажи, однако ОСОБА_17 сообщила, что у нее есть возможность оформить кредитный договор в банке «Надра» без заключенного договора купли-продажи, а в последствии она сможет заключить договор купли-продажи. Указанный кредитный договор будет предварительным. 18.09.2008 года позвонила ОСОБА_17 и сообщила, что необходимо приехать к ней в агентство по поводу кредита в послеобеденное время, а в последствии ОСОБА_17 сообщила что ей необходимо поехать в банк с ОСОБА_11 в банк «Надра» подписать кредитный договор, а только после этого оформить договор купли-продажи и так будет удобнее. Также на сообщила что кредитные денежные средства будут выданы только после оформления надлежащим образом всех необходимых документов. В последствии она подписала документы в банке и кредитных денежных средств не получила. ОСОБА_17 сообщила, что в оформлении кредита отказано. В ООО «Укрдорствой» и ООО «Диана» она не работала, справок из указанных предприятий в банк не предоставляла. С частным предпринимателем ОСОБА_16 не знаком, за оказанием услуг к нему не обращалась, по какой причине в отчете ОСОБА_16 указал, что оказал услуги ей не известно. Т.2 л.д.175-180; Т.22 л.д.49

потерпевший ОСОБА_52 показал, что осенью 2008 г. случайно познакомился с ОСОБА_17, которая являлась директором ЧП «АН «Лугань». В ходе разговора ОСОБА_17 предложила ему оформить на себя для неё кредит, для приобретения недвижимости. ОСОБА_17 по её просьбе он передал паспорт и идентификационный код, в этот же день он совместно с сотрудницей агентства недвижимости ОСОБА_11, а также ОСОБА_53, прибыли в банк «Надра». По дороге в банк ОСОБА_11 сказала, что ОСОБА_53 будет выступать поручителем по кредиту. Находясь в банке ОСОБА_11 вышла с кабинета с женщиной работником банка, у которой в руках был пакет документов, они подписали указанные документы. Также ОСОБА_17 говорила ему, что после оформления документов в банке она позже позвонит и ему необходимо будет подъехать и подписать у нотариуса какие-то документы, однако какие именно она не говорила. Однако больше ОСОБА_17 ему не звонила и у нотариуса он никаких документов не подписывал и никогда у нотариуса не был. Какой именно объект недвижимости он должен был приобрести, пояснить не может, материального вознаграждения за оказание услуг ОСОБА_17 не получил. На ООО «Коровай» и ООО «Диана» он никогда не работал, справки из указанных предприятий в банк не предоставлял. В заявлении на выдачу наличных №870 от 11.09.2008 года согласно которого получатель ОСОБА_52 получил 190 600,00 долларов США в эквиваленте 924734, 02 гривен, содержание операции - выдача кредитных средств, согласно кредитного договора № ПК 295\08-00 от 11.09.2008 года и в кредитном договоре подпись выполнена им, хотя фактически он денег не получал и о том, кем были получены кредитные денежные средства ему не известно. О том что указанный кредит не обеспечен залоговым имуществом ему известно не было. Оформляя кредит считал, что его будет погашать ОСОБА_17 С частным предпринимателем ОСОБА_16 не знаком, за оказанием услуг к нему не обращался, по какой причине в отчете ОСОБА_16 указал, что оказал услуги ему не известно. Т.3 л.д.43-47

потерпевший ОСОБА_35 показал, что в июле 2008 года к нему обратилась ОСОБА_17 с просьбой оформить кредит для приобретения домостроения, обещая погашать кредит самостоятельно, после чего в августе 2008 года он вместе сотрудником ЧП «АН «Лугань» ОСОБА_11 прибыл в банк «Надра», подписал пакет документов примерно 10- 15 шт, не читая содержания. Справку с места работы не предоставлял, на ООО «Коровай» и ООО «Укрдорбуд» никогда не работал. На вопрос подписывал ли он договор купли-продажи № 531 от 6.08.2008 года жилого дома и земельный участок АДРЕСА_24 заключенный между ним и ОСОБА_203 пояснил, что у нотариуса ОСОБА_190 был один раз при этом не помнит какие документы подписывал. Продавец при этом не присутствовал. Текст подписываемых документов я не читал, по какой причине пояснить не может. Кто именно производил оплату за данное нотариальное действие ему не известно. В БТИ г.Луганска с данным договором для регистрации права собственности не обращался, денежные средства продавцу дома ОСОБА_203 не передавал.

В заявлении на выдачу наличных №960 от 6.08.2008 года согласно которого получатель ОСОБА_35 получил 190 900,00 долларов США гривен в эквиваленте 924 815,00 гривен, содержание операции - выдача кредита согласно кредитного договора № ПК 246\08-00 от 6.08.2008 года в графе «Указанную сумму получил» и в кредитном договоре подпись выполнена им лично, однако денежных средств он не получал, подписывая указанный документ не читал содержания. Оформляя кредит считал, что его будет погашать ОСОБА_17, кто и каким образом распорядился залоговым имуществом, по адресу АДРЕСА_24 ему не известно. С частным предпринимателем ОСОБА_16 не знаком, за оказанием услуг к нему не обращался, по какой причине в отчете ОСОБА_16 указал, что оказал услуги ему не известно. Т.3 л.д.48-59

потерпевший ОСОБА_43 показал, что в июне 2008 года согласился оформить кредит для ОСОБА_17 для приобретения домостроения, кредит оформлять ходил с ОСОБА_11, в банке подписал пакет документов. Более с сотрудниками агентства недвижимости не встречался, никаких документов более не подписывал. Договор купли- продажи № 451 от 20.06.2008 года продажи жилого дома по адресу АДРЕСА_29 между ним и ОСОБА_204 не подписывал, покакой причине в кредитном договоре указано, что целевое назначение кредитных денежных средств является проведение расчетов по данному договору пояснить не может. У нотариуса никогда не был с продавцом не встречался. Кредитных денежных средств в кассе не получал и погашать кредит не собирался так как считал что указанная обязанность лежит на ОСОБА_17 С частным предпринимателем ОСОБА_16 не знаком, за оказанием услуг к нему не обращался, по какой причине в отчете ОСОБА_16 указал, что оказал услуги ему не известно. Т.3 л.д.103-107; Т.22 л.д.40

потерпевший ОСОБА_47 показал, что 2008 года ОСОБА_11 сообщила что для трудоустройства необходимо передать ей паспорт и идентификационный код, после чего привезла его в банк «Надра», сообщила, что необходимо подписать документы для трудоустройства охранником, он подписал пакет документов не читая. После этого она сообщила, что необходимо ждать ее звонка и она сообщит когда нужно будет выходить на работу. С просьбой выступить заемщиком для приобретения домостроения ОСОБА_11 к нему не обращалась, никакого домостроения он не покупал, о том что на его имя оформлен кредит последнему известно не было. Считал что подписывает в банке документы для последующего трудоустройства на ООО «Коровай» и ООО «Укрдорстрой» он не работал. С частным предпринимателем ОСОБА_16 не знаком, за оказанием услуг к нему не обращался, по какой причине в отчете ОСОБА_16 указал, что оказал услуги по кредитному договору № ПК 260\08-00 от 18.08.2008 года ему не известно.Т. 5 л.д.122-125

потерпевшая ОСОБА_23, показала, что примерно в 2007 году ей на обучение необходимы были денежные средства. Кто-то из знакомых, порекомендовал обратиться в АН «Лугань», которое располагалось на ул. Советской г. Луганска в районе магазина «Протон». Она пришла в указанное агентство, где познакомилась с директором АН «Лугань» ОСОБА_17, сообщила, что ей необходимо оформить кредит примерно на 10 000 гривен, для того чтобы оплатить обучение. ОСОБА_17 сообщил, что она узнает условия кредитования и подберет банковское учреждение, а после этого сообщит на какую сумму можно будет оформить кредит. При этом сообщила, что необходимо передать ей копию паспорта и идентификационного, также сообщила что ее услуги будут стоить 200 долларов США. В последствии она назначала время, когда ей(ОСОБА_23.) необходимо будет прийти к ней снова. В офисе АН «Лугань» она подписывала какие-то документы, какие конкретно не помню. Она приходила в офис АН «Лугань» на протяжении 2-3 недель, в последствии ОСОБА_17 сообщила, что для оформления кредита необходима справка о доходах, поскольку справку она предоставить не могла, то ОСОБА_17 сообщила что оформить кредит возможности нет. В феврале 2010 года стало известно, что на ее имя в банке «Надра» оформлен кредит. В предоставленных на обозрение кредитном договоре, договоре ипотеки, заявлении на выдачу наличных подписи внешне похожи на ее, обстоятельств подписания документов пояснить не может. Выписку из БТИ не брала, право собственности не регистрировала и квартиру не продавала. В ЧП АН «Лугань» не работал, справку из указанного предприятия не предоставляла. Т.6 л.д.1-5; Т 22л.д.8

свидетель ОСОБА_37 показала, что в июле 2008 года к ней обратилась ОСОБА_17 с просьбой оформить кредит для приобретения домостроения, обещая погашать кредит самостоятельно, после чего в августе 2008 года она вместе сотрудником ЧП «АН «Лугань» ОСОБА_11 прибыл в банк «Надра», подписала пакет документов примерно 10- 15 шт, не читая содержания. На ООО «Укрдорстрой» и ОАО «Коровай» не работала, справки из указанных предприятий не предоставляла. Подписывала ли она договор купли-продажи жилого дома и земельного участка АДРЕСА_80 не помнит. С продавцом, не знакома продавец при подписании документов не присутствовал денежные средства продавцу дома не передавала. В заявлении на выдачу наличных и кредитном договоре подписи выполнены ею лично, однако денежных средств она не получала, подписывая указанные документы не читала содержания. Аналогичным образом был оформлен кредит на имя ее гражданского мужа ОСОБА_45, денег в кассе он также не получал, кроме этого ОСОБА_11 сообщила ему, что на его имя кредит не оформили, поскольку в банке нет денег. С частным предпринимателем ОСОБА_16 не знакома, за оказанием услуг ни она ни муж нему не обращалась, по какой причине в отчете ОСОБА_16 указал, что оказал услуги ей не известно. Т.2 л.д.168-174

свидетель ОСОБА_205, показал что с апреля 2008 года является директором и учредителем ООО «Схидспецтехника». ОСОБА_45 и ОСОБА_116 сотрудниками ЧП АН «Лугань» не являлись указанные фамилии слышит впервые, должности менеджеров и региональных менеджеров штатным расписанием не предусмотрены. Подпись в графе «Директор ОСОБА_205» выполнена не ним. Т.6 л.д.192-194

свидетель ОСОБА_136, показала что выступила поручителем по кредиту своего мужа ОСОБА_135, который он оформил в банке «Надра» для ОСОБА_17 для приобретения недвижимости, при этом никаких документов с места работы она не предоставляла, в ООО «Коровай» никогда не работала, подробности оформления кредита известны ее мужу, документы в банке подписывала поскольку полностью доверяла мужу. Т.3 л.д.85-88

свидетеля ОСОБА_206, показал, что с марта 2008 года является директором ЧП «Интермет-Луга», зарегистрированного по адресу г. Луганск ул. Ленина , 38, должность бухгалтера в указанном предприятии не предусмотрена. ЧП «Интеремет-Луга» занимается оптовой торговлей, штат сотрудников состоит только из директора, справок о доходах из указанного предприятия никому не выдавал, с сотрудниками ЧП АН «Лугань» он не знаком.Т.3 л.д.95-96

свидетель ОСОБА_113 показала, что в августе 2008 года по просьбе своего сына ОСОБА_88 оформила кредит на свое имя для ОСОБА_17 для приобретения объекта недвижимости, в банк для оформления кредита его сопровождала ОСОБА_24, а ее муж ОСОБА_114 выступил поручителем по указанному кредиту. 13.08.2008 года они вместе с ОСОБА_24 прибыли в банк, поднялись на второй этаж, где ОСОБА_12 предоставила на подпись пакет документов, денег в кассе не получала, после подписания документов в банке вместе с ОСОБА_24 приехали в офис ЧП АН «Лугань» по адресу г. Луганск ул. Еременко, 7. В указанном офисе у нотариуса он подписал договор купли-продажи, и подписал договор ипотеки и другие документы. Какой именно объект недвижимости она приобрела пояснить не может, при подписании договора купли-продажи продавец не присутствовал. В ООО «Укрдорстрой» и ООО«Коровай» она никогда не работала справки о доходах из указанных предприятий не предоставляла. Указанный кредит не погашала, поскольку считала, что обязательства по погашению кредита берет на себя ОСОБА_17 С частным предпринимателем ОСОБА_16 не знакома, за оказанием услуг к нему не обращалась, по какой причине в отчете ОСОБА_16 указал, что оказал услуги она не знает. т.3 л.д.125-129

свидетель ОСОБА_88 показал, что в марте 2008 года по просьбе ОСОБА_17 оформила кредит на свое имя для приобретения объекта недвижимости, ОСОБА_17 Обещала погашать кредит самостоятельно и в кратчайшие сроки продать объект недвижимости и погасить кредит в полном объеме. В банк для оформления кредита его сопровождала ОСОБА_11, поручителем по указанному кредиту выступила его жена ОСОБА_38 07.03.2008 года он вместе с ОСОБА_38 и ОСОБА_11 прибыли в банк, поднялись на второй этаж, где ОСОБА_12 предоставила на подпись пакет документов, денег в кассе не получал, после подписания документов в банке вместе с ОСОБА_11 приехали в офис ЧП АН «Лугань» по адресу г. Луганск ул. Еременко, 7. В указанном офисе у нотариуса он подписал договор купли-продажи, и подписал договор ипотеки и другие документы. Какой именно объект недвижимости он приобрел пояснить не может, при подписании договора купли-продажи продавец не присутствовал. В ООО «Укрпромспецснаб» и ЧП «Укрсхидинвест» она никогда не работал справки о доходах из указанных предприятий не предоставлял. Указанный кредит не погашал, поскольку считала, что обязательства по погашению кредита берет на себя ОСОБА_17 С частным предпринимателем ОСОБА_16 не знаком, за оказанием услуг к нему не обращался, по какой причине в отчете ОСОБА_16 указал ему услуги пояснить не может.т.3 л.д.130-135

свидетель ОСОБА_114, показал, что выступил поручителем по кредиту своей жены ОСОБА_113, которая оформила кредит в банке «Надра» для ОСОБА_17 для приобретения недвижимости, при этом никаких документов с места работы он не предоставлял, в ООО «Диана» никогда не работал, документы в банке подписывал, поскольку полностью доверяла жене. Т.3 л.д.136-140

свидетель ОСОБА_61, показала, что ОСОБА_17 знает на протяжении длительного времени поддерживала дружеские отношения, примерно в ноябре 2007 года оформила кредит на свое имя для ОСОБА_17 для приобретения объекта недвижимости- дома по адресу АДРЕСА_82, в указанном доме проживала вся ее семья. ОСОБА_17 пояснила что кредитные денежные средства необходимы были, чтобы потратить их на ремонт и реконструкцию дома, в свою очередь ОСОБА_17 обещала погашать кредит своевременно. В банк для оформления кредита ее сопровождала ОСОБА_24 Деньги в кассе получала лично и в последствии передала их ОСОБА_17 В ЧП АН «Лугань» и ЧП «Укрметалит» она не работала, справки о доходах с данных предприятий она в банк не предоставляла, кем именно были предоставлены справки пояснить не может. Указанный кредит не погашала, поскольку считала, что обязательства по погашению кредита берет на себя ОСОБА_17 В БТИ г.Луганска для регистрации права собственности не обращалась. т.3 л.д.168-174

свидетеля ОСОБА_73, показала, что она является инвалидом второй группы в связи с перенесенным инсультом, без посторонней помощи передвигаться не умеет, со слов мужа ОСОБА_72 ей стало известно, что он оформил кредит на свое имя для ОСОБА_17, указанный кредит он оформлял самостоятельно, в банк «Надра» она не приходила никаких документов не подписывала, о том что она выступает поручителем по кредиту своего мужа ОСОБА_72 ей стало известно только в милиции. В ООО «Укрпромспецснаб» она никогда не работала справку из указанного предприятия в банк не предоставляла.Т.3 л.д.202-206

свидетель ОСОБА_85, показала что выступила поручителем по кредиту своего мужа ОСОБА_84, который оформил кредит в банке «Надра» для ОСОБА_17 для приобретения недвижимости, при этом она никаких документов с места работы она не предоставлял, в ООО «Укрпромспецснаб» никогда не работала, документы в банке подписывала не читая, поскольку полностью доверяла мужу.Т.3 л.д.216-220

свидетеля ОСОБА_129, показала, что в августе 2008 года по просьбе ОСОБА_145 оформила кредит для ОСОБА_17 на свое имя для приобретения объекта недвижимости, в банк для оформления кредита ее сопровождала ОСОБА_17 и ОСОБА_24 После подписания документов в банке, денег в кассе не получала, кем были получены денежные средства ей не известно, через несколько дней ей позвонила ОСОБА_11 и сообщила, что необходимо приехать в офис ЧП АН «Лугань. В указанном офисе у нотариуса она подписала договор купли-продажи и подписал договор ипотеки. Какой именно объект недвижимости она приобрела, не знает, при подписании договора купли-продажи продавец не присутствовал. В ООО «Коровай» она никогда не работала справки о доходах из указанного предприятия не предоставляла. Указанный кредит не погашала, поскольку считала, что обязательства по погашению кредита берет на себя ОСОБА_17 Примерно в октябре 2008 года начали поступать телефонные звонки о существующей задолженности, о чем она сообщила ОСОБА_17, которая обещала погашать кредит. С частным предпринимателем ОСОБА_16 не знакома, за оказанием услуг к нему не обращалась, по какой причине в отчете ОСОБА_16 указал, что оказал услуги ей не известно. т.3 л.д.222-228

свидетель ОСОБА_75 показал, что в декабре 2007 года по просьбе ОСОБА_17 оформил кредит на свое имя для приобретения объекта недвижимости, в банк для оформления кредита его сопровождала ОСОБА_24. После подписания документов в банке, денег в кассе не получал, кем были получены денежные средства ему не известно, в этот же день с ОСОБА_24 приехали в офис ЧП АН «Лугань». В указанном офисе у нотариуса он подписал пакет документов. Какой именно объект недвижимости он приобрел не знает, при подписании договора купли-продажи продавец не присутствовал. В ООО «Укрпромспецснаб» и ЧП «Укрсхидинвест» он никогда не работал справки о доходах из указанных предприятий не предоставляла. Указанный кредит не погашал, поскольку считал, что обязательства по погашению кредита берет на себя ОСОБА_17 В период с ноября 2007 года по октябрь 2008 года никаких претензий из банка не поступало, с октябре 2008 года начали поступать телефонные звонки о существующей задолженности, о чем он сообщал ОСОБА_17, которая обещала погашать кредит. С частным предпринимателем ОСОБА_16 не знаком, за оказанием услуг к нему не обращался. т.4 л.д.238-267

свидетель ОСОБА_22, показал, что на его имя оформлен кредит в ОАО КБ «Надра» указанный кредит оформлялся по инициативе ОСОБА_17, она сообщила что необходимо оформить кредит для приобретения квартиры, расположенной по адресу АДРЕСА_74, в последствии в указанной квартире проживал ОСОБА_17. Оформление кредита происходило следующим образом ОСОБА_17 сообщила, что необходимо пойти в ОАО КБ «Надра», который располагался на ул. Карла Маркса г. Луганска в указанном банке подойти к их куме ОСОБА_12, ОСОБА_12 оформить все необходимые документы. В подробности не вникал, поскольку никогда оформлением кредитов не занимался и вся процедура ему известна не была. В ноябре 2007 года он пришел в банк. Находясь в банке я подошел к ОСОБА_12, она предоставила на подпись пакет документов, он подписал документы однако, деньги в кассе я не получал. Более на указанную тему с ОСОБА_17 не общался, кто и каким образом получал деньги ему не известно. При оценке квартиры, расположенной по адресу АДРЕСА_74, не присутвовал, кто занимался указанной оценкой ему не известно. Когда и при каких обстоятельствах подписывал договор купли продажи квартиры по адресу: АДРЕСА_74, заключенный между ОСОБА_17 и ОСОБА_22, не помнит.С какой целью заключался договор купли-продажи я пояснить не может. Он никаких денежных средств ОСОБА_17 не передавал, кем были получены кредитные денежные средства и куда израсходованы также не известно. В АН «Лугань» никогда не работал, справку из указанного частного предприятия в банк не предоставлял. Кем заполнялась анкета заемщика ему не известно. Подписывал документы не читая, поскольку доверял жене и ОСОБА_12. Каким образом был снят запрет отчуждения согласно договора ипотеки от 14.11.2008 года, зарегистрированный в реестре под № 78 ему не известно, в январе 2009 года ему позвонила ОСОБА_17 и сообщила, что необходимо проехать на 3-й километр, к нотариусу ОСОБА_277 для заключения сделки, сообщила что офис нотариуса находится недалеко от проезжей части дороги, в районе шиномонтажной мастерской, сказала что с собой нужно иметь паспорт, что у нотариуса мне нужно будет только выполнить подпись. Кроме этого ОСОБА_17 сообщила, что она нашла покупателей на квартиру, в которой проживал ОСОБА_17, расположенную по адресу АДРЕСА_74. Он приехал в офис к нотариусу ОСОБА_277, там уже находились покупатели муж с женой, мужчину звали ОСОБА_208, фамилии не запомнил. В течение 5-10 минут они подождали пока подготовят документы, через 5 минут нотариус дала на подпись договор купли продажи, она выполнил подписи во всех экземплярах, сколько их было не помнит. Покупатель ОСОБА_208 денежные средства по указанной сделке ему не передавал, кому передавались денежные средства и в какой сумме ему не известно. Еще до заключения договора купли-продажи ОСОБА_17 по телефону сообщила мне, что необходимо только выполнить подписи в договоре купли-продажи. По какой причине после продажи залогового имущества: по адресу АДРЕСА_74 не был погашен кредит в ОАО КБ «Надра» пояснить не может, поскольку погашением кредита не занимался. Т.4 л.д.269-279

свидетель ОСОБА_130, показал что к нему с просьбой оформить кредит на свое имя обратилась ОСОБА_17, обещая погашать кредит самостоятельно, он согласился после чего с ним связалась ОСОБА_17 и сообщила, что поскольку он является студентом то лучше чтобы заемщиков выступил кто-то из родственников, при этом предложила приехать к ней в офис на кв. Еременко, 7 г. Луганска, после чего познакомила с ОСОБА_11 и предложила поехать в банк «Надра», где он подписал пакет документов, в последствии ОСОБА_17 сообщила, что в оформлении кредита ему отказано и предложила оформить кредит в другом банковском учреждении. О том что он выступил поручителем по кредиту ОСОБА_129 ему известно не было, с нею он не знаком. В ОАО КБ «Надра» никаких документов не предоставлял, в ООО «Укрдорстрой» никогда не работал, справку из указанного предприятия никуда не предоставлял. Ему также известно, что его сестра ОСОБА_126 оформила кредит для ОСОБА_17 Т.5 л.д.5-10

свидетель ОСОБА_126 показал, что в летом 2008 года по просьбе ОСОБА_17 оформила кредит на свое имя для приобретения объекта недвижимости, в банк для оформления кредита ее сопровождала ОСОБА_11 Сотрудница банка предоставила на подпись пакет документов, после подписания документов в банке, денег в кассе не получала, кем были получены указанные денежные средства ей не известно, в этот же день с ОСОБА_11 приехали в офис ЧП АН «Лугань» по адресу г. Луганск ул. Еременко, 7. В указанном офисе у нотариуса она подписал пакет документов: договор купли-продажи и договор ипотеки. Какой именно объект недвижимости она приобрела пояснить не может, при подписании договора купли-продажи продавец не присутствовал. В ООО «Коровай» она никогда не работала справки о доходах из указанных предприятий не предоставляла. Указанный кредит не погашала, поскольку считал, что обязательства по погашению кредита берет на себя ОСОБА_17 В период с августа 2008 года по октябрь 2008 года никаких претензий из банка не поступало, с октябре 2008 года начали поступать телефонные звонки сотрудники банка сообщали. С частным предпринимателем ОСОБА_16 не знакома, за оказанием услуг к нему не обращалась, по какой причине ЧП ОСОБА_16 указывал что ним оказаны услуги по кредитному договору № 273\08-00 от 27.08.2008 года, оформленного на ее имя пояснить не может.т.5 л.д.11-16

свидетель ОСОБА_103 показала, что в летом 2008 года к ней обратилась с просьбой ОСОБА_188 и попросила оформить кредит для ее дочери ОСОБА_17, обещая в свою очередь погасить указанный кредит в кратчайшие сроки, через некоторое время ей позвонила ОСОБА_17 и попросила прибыть к банку «Надра», сообщила, что ее будет ожидать ОСОБА_11, которая будет сопровождать ее в указанное банковское учреждение. После подписания документов в банке деньги в кассе она не получала. Кем и каким образом были поручены денежные средства ей не известно. Справки о доходах в банк не предоставляла, в ЧП «Промоптвостокплюс» и ЧП «Интеметлуга» она не работала, справки из указанный предприятий в банк не предоставляла. Кредит самостоятельно не погашала, считала, что обязанность по погашению кредита возложена на ОСОБА_17 С частным предпринимателем ОСОБА_16 не знакома, за оказанием услуг к нему не обращалась, по какой причине ЧП ОСОБА_16 указал что им оказан объем услуг по кредитному договору № ПК 193\08-00 от 28.08.208 года, заключенным между нею и ОАО КБ «Надра» пояснить не может.т.6 л.д.8-13

свидетель ОСОБА_29, показала со слов мужа ОСОБА_28 ей стало известно, что последний оформил кредит в ОАО КБ «Надра» для ОСОБА_17 , в указанное банковское учреждение она не ездила и никаких документов не подписывала, через некоторое время, мужу позвнила ОСОБА_17 и попросила приехать к нотариусу для подписания документов, у нотариуса она подписала пакет документов, какие конкретно не помнит. Никаких документов с места работы она не предоставляла, в ЧП «Укрсхидинвест» она никогда не работала. С частным предпринимателем ОСОБА_16 не знакома, за оказанием услуг к нему не обращалась.Т.6 л.д.20-24

свидетель ОСОБА_171, показала что в марте 2008 года она оформила кредит в ОАО КБ «Надра» для приобретения дома по адресу АДРЕСА_83. С ОСОБА_17 и другими сотрудниками ЧП АН «Лугань» она не знакома, ни в какие агентсва недвижимости не обращалась. Указанный кредит оформила для себя лично, и погашает его своевременно. С частным предпринимателем ОСОБА_16 не знакома, за оказанием услуг к нему не обращалась, по какой причине ЧП ОСОБА_16 указал что им оказан объем услуг по кредитному договору № ПК 104\08-00 от 24.08.208 года, заключенным между нею и ОАО КБ «Надра» пояснить не может.Т.6 л.д.25-29

свидетель ОСОБА_168, показала что в феврале 2008 года она оформила кредит в ОАО КБ «Надра» для приобретения дома по адресу АДРЕСА_84. С ОСОБА_17 и другими сотрудниками ЧП АН «Лугань» она не знакома, ни в какие агентства недвижимости не обращалась. Указанный кредит оформила для себя лично, и погашает его своевременно. С частным предпринимателем ОСОБА_16 не знакома, за оказанием услуг к нему не обращалась, по какой причине ЧП ОСОБА_16 указал что им оказан объем услуг по кредитному договору № ПК 57\08-00 от 21.01.208 года, заключенным между нею и ОАО КБ «Надра» пояснить не может.Т.6 л.д.30-34

свидетель ОСОБА_167, показал что в январе 2008 года он оформила кредит в ОАО КБ «Надра» для приобретения квартиры по адресу АДРЕСА_85 для себя лично, указанный кредит погашает своевременно. С частным предпринимателем ОСОБА_16 не знаком, за оказанием услуг к нему не обращался, по какой причине ЧП ОСОБА_16 указал что им оказан объем услуг по кредитному договору № ПК 51\08-00 от 19.02.2008 года, заключенным между нею и ОАО КБ «Надра» пояснить не может. Т.6 л.д.54-58

свидетель ОСОБА_102, показала, что в летом 2008 года к ней обратилась с просьбой оформить кредит для ЧП АН «Лугань» ОСОБА_17 при этом сообщила, что указанный кредит будет погашаться своевременно, в банк для оформления кредита ее сопровождала ОСОБА_11 После подписания документов в банке деньги в кассе она не получала. Кем и каким образом были поручены денежные средства ей не известно. Справки о доходах в банк не предоставляла, в ООО «Промоптвостокплюс» и ООО «Диана» она не работала, справки из указанный предприятий в банк не предоставляла.Указанный кредит самостоятельно не погашала, считала что его оплачивает ОСОБА_17.С частным предпринимателем ОСОБА_16 не знакома, за оказанием услуг к нему не обращалась, по какой причине ЧП ОСОБА_16 указал что им оказан объем услуг по кредитному договору № ПК 190\08-00 от 16.07.2008 года, заключенным между нею и ОАО КБ «Надра» пояснить не может.т.6 л.д.64-69

свидетель ОСОБА_172, показала, что в мае 2008 года она оформила кредит в ОАО КБ «Надра» для приобретения квартиры по адресу АДРЕСА_86 для себя лично, указанный кредит погашает своевременно. С частным предпринимателем ОСОБА_16 не знаком, за оказанием услуг к нему не обращался, по какой причине ЧП ОСОБА_16 указал что им оказан объем услуг по кредитному договору № ПК 176\08-00 от 2.06.2008 года, заключенным между нею и ОАО КБ «Надра» пояснить не может.Т.6 л.д.74-78

свидетель ОСОБА_123 показала, что летом 2008 года к ней обратилась с просьбой оформить кредит для ЧП АН «Лугань» ОСОБА_17, при этом сообщила, что указанный кредит будет обеспечен залоговым имуществом, погашаться своевременно, и будет погашен в кратчайшие сроки. В банк для оформления кредита ее сопровождала ОСОБА_24 После подписания документов в банке деньги в кассе он не получала, о том что кредит офопмляется на сумму более 190 000 доллров США, увидела только в документах находясь в банке, она считала что ОСОБА_17 будет погашать указанный кредит. Кем и каким образом были поручены денежные средства ей не известно. Справки о доходах в банк не предоставляла, в ООО «Укрдорстрой» и ООО «Диана» она не работала. Указанный кредит не погашала, и до января 2009 года считала что указанный кредит погашается своевременно, поскольку никаких претензий из банка не поступало. С частным предпринимателем ОСОБА_16 не знакома, за оказанием услуг к нему не обращался, по какой причине ЧП ОСОБА_16 указал что им оказан объем услуг по кредитному договору № ПК 271 от 27.08.2008 года, заключенным между ею и ОАО КБ «Надра» пояснить не может.т.6 л.д.95-100

свидетель ОСОБА_124, показал, что со слов жены ОСОБА_123 стало известно, что директор ЧП АН «Лугань» ОСОБА_17 попросила ее оформить кредит на свое имя в ОАО КБ «Надра», обещая в свою очередь своевременно погашать указанный кредит. В Банк «Надра» не ездил никаких документов не подписывала, однако совместно с женой приезжал в офис ЧП АН «Лугань» и подписывал пакет документов у нотариуса. Никаких документов с места работы в банк не предоставлял, в ООО «Коровай» и ООО «Диана» никогда не работал. С частным предпринимателем ОСОБА_16 не знаком, за оказанием услуг к нему не обращался.Т.6 л.д.101-104

свидетель ОСОБА_66, показал, что примерно в ноябре 2007 года к нему обратилась с просьбой оформить кредит для ЧП АН «Лугань» ОСОБА_17, при этом сообщила, что указанный кредит будет обеспечен залоговым имуществом, погашаться своевременно. В банк для оформления кредита ее сопровождала ОСОБА_24 После подписания документов в банке деньги в кассе он не получал. Кем и каким образом были поручены денежные средства ему не известно. Справки о доходах в банк не предоставлял, в ЧП «Укрсхидинвест» и ЧП «Укрметалит» он не работал. Указанный кредит не погашал, считал, что погашением кредита занимается ОСОБА_17, в период с ноября 2007 года по ноябрь 2008 года никаких претензий не было. С частным предпринимателем ОСОБА_16 не знаком, за оказанием услуг к нему не обращался.т.6 л.д.121-126

свидетель ОСОБА_209 показала, что примерно в ноябре 2008 года между нею и ОСОБА_17, который действовал по доверенности от имени ОСОБА_28, был заключен договор купли-продажи , с продавцом ОСОБА_28 они никогда не встречалась. После заключения указанного договора денежные средства в сумме 28 000 долларов США были переданы ОСОБА_17 24.02.2009 года домостроение по адресу АДРЕСА_87 было продан покупателю ОСОБА_210 за 28 000 долларов, кто занимался поиском покупателя на указанный дом ей не известно. О том что указанный объект недвижимости являлся залоговым имуществом ОАО КБ «Надра» ей известно не было, каким образом был снят запреты отчуждения залогового имущества не известно. Т.6 л.д.150-153

свидетель ОСОБА_17, показал, что в ноябре 2007 года он по просьбу ОСОБА_17 ,являющейся его сестрой, оформил кредит в ОАО КБ «Надра», для приобретения объекта недвижимости по адресу АДРЕСА_24 . Оформление кредита происходила следующим образом, в банке он подошел к ОСОБА_12, которая предоставила на подпись пакет документов, он плодписал документы и ушел, деньги в кассе я не получал. ОСОБА_12 самостоятельно приносила деньги в офис и передавала ОСОБА_17 Указанный кредит в последствии гасила ОСОБА_17, она часто передавала ему денежные средства, а он(ОСОБА_17.) отвозил деньги ОСОБА_12 Самостоятельно кредиты никогда не гасил. Т.Е. деньги в кассу не вносил. Это по устной договоренности была обязанность( или просто помощь ОСОБА_12.) ежемесячно денежные средства для погашения кредитов ОСОБА_17 передавала ОСОБА_12, а последняя вносила деньги в кассу, иногда деньги для ОСОБА_12 по просьбе ОСОБА_30 привозил он, в какой сумме точно пояснить не могу (суммы варьировались от 50 000 долларов США до 150 000 долларов США).

Дом по адресу: АДРЕСА_16, фактически приобретал для ОСОБА_17 В БТИ г.Луганска с данным договором для регистрации права собственности не обращался.Указанный кредит оформлялся для перекредитования, поскольку указанный дом фактически приобретался для ОСОБА_17, и после того как жена ОСОБА_68 об этом узнала возникла необходимость оформить кредит на мое имя, а кредит ОСОБА_68 погасить. Поэтому по данной сделке никто денежных средств ОСОБА_68 не передавал. ОН работал в ЧП АН «Лугань» в должности заместителя директора, фактически получал заработную плату примерно 5 000 гривен, а в справке о доходах на его имя указана завышенная заработная плата. Указанную справку в банк он не предоставлял, анкету заявление заемщика не заполнял. Условия кредитного договора выполнять не собирался. В заявлении на выдачу наличных НЛ №10 от 5.11.2007 года согласно которого получатель ОСОБА_17. получил 153 000,00 долларов США гривен в эквиваленте 772 650,00 гривен, содержание операции - выдача кредита согласно кредитного договора № ПК 385\07-00 от 5.11.2007года подпись выполнена ним , однако деньги в кассе не получал, указанные денежные средства ОСОБА_17 передавала ОСОБА_12 Он считал что указанный кредит погашен в полном объеме, поскольку в декабре 2008 года ОСОБА_17 предложила своему знакомому ОСОБА_181 приобрести два объекта недвижимости расположенные по адресу АДРЕСА_76, и домостроение по адресу АДРЕСА_16. Поскольку сложилась тяжелая финансовая ситуация и она решила погасить кредиты. ОСОБА_200 показали оба объекта недвижимости и предложили приобрести дом и земельный участок по АДРЕСА_16, за 110 000 долларов США, а квартиру по адресу АДРЕСА_76 за 90 000 долларов, он согласился приобрести оба эти объекта. При этом право собственности на домостроение было оформлено на него, а квартира фактически принадлежала ОСОБА_17 а право собственности и кредит были оформлены на ОСОБА_25 В декабре 2008 года ОСОБА_17 дала ему деньги для погашения кредита на его имя ПК № 385\07-00 в какой сумме не помнит, предварительно созвонилась с ОСОБА_12 обсудили какая сумма необходима для погашения, после чего он приехал в банк, передал деньги ОСОБА_12, а последняя предоставила на подпись какие-то документы, после чего они подошли к Кассе, ОСОБА_16 передала деньги в кассу, а он присутствовал рядом. После этого подписал какой-то документ и после этого ОСОБА_12 сказала что мне можно идти. Через некоторое время ОСОБА_17 передала деньги ОСОБА_12 на погашение кредита на имя ОСОБА_25 А после этого ОСОБА_12 привезла в офис АН «Лугань» письма о снятии ареста с объектов недвижимости АДРЕСА_16, АДРЕСА_20. По письмам предоставленным ОСОБА_12 из ОАО КБ «Надра» нотариус ОСОБА_20 сняла запреты отчуждения Имущества. На 1.12.2008 года была назначена сделка купли-продажи между ним и ОСОБА_181 , были заключены два договора купли-продажи, между ним и ОСОБА_200 который приобрел два объекта недвижимости: АДРЕСА_16, АДРЕСА_20 на момент передачи денежных средств, приехала ОСОБА_17, ОСОБА_181 передал денежные средства в общей сумме 200 000 долларов США ОСОБА_17 В подтверждение получения денег он написал расписку. Длительное время До настоящего момента я считал что оба кредита погашены.Т.6 л.д.154-155

свидетель ОСОБА_211, показал, что 2005 года по ноябрь 2006 года он являлся директором ООО «Укрпромспецснаб», указанное предприятие было зарегистрировано по адресу г. Луганск кв. Героев брестской крепости 13-а. Фактически указанное предприятие занималось посреднической деятельностью, куплей продажей товаров народного потребления. Штат сотрудников состоял только из директора. Печать предприятия всегда находилась у него. Доступа к печати никто не имел. В предъявленных на обозрение справках о доходах ООО «Укрпромспецснаб» на имя ОСОБА_88, ОСОБА_25, ОСОБА_24, ОСОБА_80, ОСОБА_87, ОСОБА_212, ОСОБА_76, ОСОБА_94 подписи выполнены не им, кем выполнены подписи пояснить не может. Указанные лица на ООО «Укрпромспецснаб» не работали, должности менеджеров, региональных менеджеров не были предусмотрены штатным расписанием, в должности бухгалтера «ОСОБА_213.» никогда не работала. Ранее указанные справки никогда не видел, кто и каким образом мог ее изготовить ему не известно. С сотрудниками и должностными лицами ЧП «Агентство недвижимости «Лугань» не знаком. Т.6 л.д. 173-175; Т.6 л.д.219-223

свидетель ОСОБА_109 показала, что летом 2008 года по просьбе ОСОБА_17 оформила на свое имя кредит для приобретения объекта недвижимости, в банк для оформления документов приходила совместно с ОСОБА_11 Для оформления кредита для агентства недвижимости справку с постоянного места работы не брала, поскольку ОСОБА_11 сообщила что от нее необходимы только паспорт и идентификационный код, остальные документы она подготовит сама. С ОСОБА_17 лично знакома не была согласилась оформить кредит поскольку ОСОБА_11 заверила ее что указанный кредит будет погашаться своевременно. 30.07.2008 года ОСОБА_11 привезла ее в банк «Надра», вместе с ОСОБА_11 поднялись в банк на второй этаж, где ОСОБА_12 предоставила на подпись пакет документов примерно 10-15 листов, после подписания передала документы ОСОБА_12, ОСОБА_12 зашла в какой-то кабинет, через некоторое время ОСОБА_12 позвала ОСОБА_11, ОСОБА_11 пошла за ОСОБА_12, они подошли в кассе, которая находилась на этом же втором этаже и она( ОСОБА_183.) обратила внимание что на стойке лежат пачки с долларовыми купюрами их было очень много. Она лично видела, что деньги из кассы получала ОСОБА_11 и ОСОБА_12. В этот же день ОСОБА_11 и предложила приехать по адресу г. Луганск ул. Еременко, 7. В указанном офисе она подписала договор купли-продажи, поставила свою подпись в реестре, и подписала договор ипотеки. Какой именно объект недвижимости она приобрела ей не известно, при подписании договора купли-продажи продавец не присутствовал. В ООО «Промоптвостоклюкс» она никогда не работала справки о доходах из указанного предприятия не предоставляла. Указанный кредит не погашала, поскольку считала, что обязательства по погашению кредита берет на себя ОСОБА_17 С частным предпринимателем ОСОБА_16 не знакома, за оказанием услуг не обращалась. По какой причине ОСОБА_16 указал, что им оказан объем работ по кредитному договору № 238\08-00 от 30.07.2008 года.т.6л.д.230-234

свидетель ОСОБА_196, показал что с 1996 г. по настоящее время работает в должности заместителя директора и в должности оценщика в частном предприятии «юридическая контора «Максим-ТЕКО», расположенной по адресу: г.Луганск, ул.Шелкового, д.35.В должностные обязанности оценщика ЧП «ЮК «Максим-ТЕКО» входит следующее: подготовка отчетов об оценке движимого и недвижимого имущества. В своей деятельности в должности оценщика руководствуется следующими нормативно-правовыми актами Украины: Закон Украины №2658-III от 12.07.2001 г. «Об оценки имущества, имущественных прав и профессиональную оценочную деятельность в Украине», стандарты и правила применения и проведения оценки международного комитета по стандартам оценки имущества (1994-1999 г.г.), нормы профессиональной деятельности оценщика Украинского общества оценщиков (11.04.1995 г.), национальный стандарт №1 «Общие основы оценки имущества и имущественных прав».Порядок и правила оценки недвижимого имущества в ЧП «ЮК «Максим-ТЕКО» следующие: в ЧП «ЮК «Максим-ТЕКО» обращается гражданин как правило собственник недвижимого имущества, который при этом предоставляет оригиналы либо копии следующих документов: договор купли-продажи (мены, дарения), свидетельство о праве собственности, технический паспорт выданный бюро технической инвентаризации. Также гражданин сообщает для каких именно целей ему нужна оценка. После этого если гражданин не настаивает на заключение договора в письменной форме, то он приниметс от него данные копии и выезжает вместе с ним на объект для осмотра и фотографирования данного объекта недвижимости. При этом если договор заключен в устной форме, то никаких документов не составлялось. Он сообщает, когда именно необходимо гражданину прибыть и получить готовый отчёт об оценке данного имущества.Согласно Закона Украины №2658-III от 12.07.2001 г. «Об оценки имущества, имущественных прав и профессиональную оценочную деятельность в Украине» существует 3 способа определения ликвидационной стоимости объекта недвижимости, а именно: расходный - это сколько объект стоит в ценах 1969 г., приведенных путем умножения на индекс к дате оценки; доходный - это стоимость объекта определяется исходя из суммы дохода, который объект может потенциально принести; сравнительный - основывается на данных сопоставления аналогов продаж. Применительно к отчетам для кредитования в банке «Надра», касательно квартир и жилых домов, использовался метод аналогов продаж. По данным газетных объявлений выбирались аналоги и их стоимость путем умножения на коэффициенты приводилась в стоимость их оцениваемого объекта. Однако возможно обращение к нему по поводу оценки не собственника объекта недвижимости а третьих лиц, применительно к банку «Надра». Потому как служба безопасности банка впоследствии проверяет правоустанавливающие документы и принадлежность объекта собственнику и объект не может быть продан без воли собственника, так как данная сделка нотариально удостоверяется. При устном заключении договоров никаких документов о приемке-передачи копий документов и обращении клиентов не составлялось.Никаких документов свидетельствующих о получении клиентом отчета оценки не составляется. ЧП «ЮК «Максим-ТЕКО» примерно с 1999 -2000 г.г. аккредитовано в ОАО КБ «Надра». Т.4 л.д.75-77

свидетель ОСОБА_142, показала что с ОСОБА_17 знакома с 2007 года как с директором ЧП АН «Лугань», с ОСОБА_12 знакома как с сотрудником ОАО КБ «Надра». Никаких нотариальных дествий с ОСОБА_50, ОСОБА_40, ОСОБА_42, ОСОБА_43, ОСОБА_50 ,ОСОБА_45, ОСОБА_48, ОСОБА_55, ОСОБА_47, ОСОБА_215, ОСОБА_58 она не удостоверяла, по како причине в кредитных делах указанных лиц отражены сведения о кредитных договорах, номере и дате, объектах недвижимости она пояснить не может. Ознакомившись с предоставленными на обозрение письмами, изъятыми у частного нотариуса Луганского городского нотариального округа ОСОБА_20:

- письмо ОАО КБ «Надра» исх № 7\0-287 от 16.10.2008 года (квартира по адресу: АДРЕСА_76 (ипотекодатель ОСОБА_25.),

- уведомление об исключении записи из государственного реестра ипотек исх № 7\0-288 от 16.10.2010 года,

- письмо ОАО КБ «Надра» исх № 7\0-289от 16.10.2008 года ( домостроение по АДРЕСА_16( ипотекодатель ОСОБА_17.),

- уведомление об исключении записи из государственного реестра ипотек исх № 7\0-291 от 16.10.2010 года,

- письмо ОАО КБ «Надра» исх № 7\0-292, от 16.10.2008 года домостроение по адресу АДРЕСА_24( ипотекодатель ОСОБА_35.),

- письмо ОАО КБ «Надра» исх № 7\0-293, от 16.10.2008 года домостроение по адресу АДРЕСА_24( ипотекодатель ОСОБА_35.),

- уведомление об исключении записи из государственного реестра ипотек исх № 7\0-294 от 16.10.2010 года,

- письмо ОАО КБ «Надра» исх № 7\0-295 от 16.10.2008 года домостроение по адресу: АДРЕСА_21 (ипотекодатель ОСОБА_26.)

- письмо ОАО КБ «Надра» исх № 7\0-296 от 16.10.2008 года домостроение по адресу: АДРЕСА_21 (ипотекодатель ОСОБА_26.)

- уведомление об исключении записи из государственного реестра ипотек исх № 7\0-297 от 16.10.2010 года,

- уведомление об исключении записи из государственного реестра ипотек исх № 7\0-298 от 16.10.2010 года,

- письмо ОАО КБ «Надра» исх № 7\0-299 от 16.10.2008 года домостроение по адресу АДРЕСА_80( ипотекодатель ОСОБА_37.)

- письмо ОАО КБ «Надра» исх № 7\0-300 от 16.10.2008 года домостроение по адресу АДРЕСА_80( ипотекодатель ОСОБА_37.)

- уведомление об исключении записи из государственного реестра ипотек исх № 7\0-301 от 16.10.2010 года,

- письмо ОАО КБ «Надра» исх № 7\0-302 от 16.10.2008 г домостроение по адресу : АДРЕСА_23 ( ипотекодатель ОСОБА_32.),

- письмо ОАО КБ «Надра» исх № 7\0-303 от 16.10.2008 г домостроение по адресу : АДРЕСА_23 ( ипотекодатель ОСОБА_32.),

- уведомление об исключении записи из государственного реестра ипотек исх № 7\0-303 от 16.10.2010 года,

- уведомление об исключении записи из государственного реестра ипотек исх № 7\0-305 от 16.10.2010 года,

- письмо ОАО КБ «Надра» исх № 7\0-306 от 16.10.2008 домостроение по адресу АДРЕСА_72 ипотекодатель ОСОБА_38.),

- письмо ОАО КБ «Надра» исх № 7\0-307 от 16.10.2008 домостроение по адресу АДРЕСА_72 ипотекодатель ОСОБА_38.),

- уведомление об исключении записи из государственного реестра ипотек исх № 7\0-308 от 16.10.2010 года,

- письмо ОАО КБ «Надра» исх № 7\0-642 от 22.01.2009 года квартира по адресу: АДРЕСА_75(ипотекодатель ОСОБА_23.)

- уведомление об исключении записи из государственного реестра ипотек исх № 7\0-643 от 22.01.2010 года,

- письмо ОАО КБ «Надра» исх № 7\0-644 от 22.01.2009 года квартира по адресу АДРЕСА_74( ипотекодатель ОСОБА_22.),

- уведомление об исключении записи из государственного реестра ипотек исх № 7\0-644 от 22.01.2010 года,

- письмо ОАО КБ «Надра» Исх № 7\0-646 от 22.01.2009 года домостроение по адресу АДРЕСА_22 (ипотекодатель ОСОБА_28.)

- письмо ОАО КБ «Надра» Исх № 7\0-647 от 22.01.2009 года домостроение по адресу АДРЕСА_22 (ипотекодатель ОСОБА_28.)

- уведомление об исключении записи из государственного реестра ипотек исх № 7\0-648 от 22.01.2010 года показала, что на момент поступления указанных писем присутвие стороне не требовалось, указанные письма предоставлялись одной из чторон либо ипотекодателем или представителем ипотекодержателя( банком) кто конкретно предоставил письма она не помнит.

О том что залоговое имущество ОАО КБ «Надра»: домостроение по АДРЕСА_16( ипотекодатель ОСОБА_17.), квартира по адресу АДРЕСА_74(ОСОБА_22.), квартира по адресу: АДРЕСА_75 (ОСОБА_23.) , квартира по адресу: АДРЕСА_76 (ипотекодатель ОСОБА_25.), домостроение по адресу: АДРЕСА_21 (ипотекодатель ОСОБА_26.),домостроение по адресу АДРЕСА_22 (ипотекодатель ОСОБА_28.) домостроение по адресу : АДРЕСА_23 ( ипотекодатель ОСОБА_32.), домостроение по адресу АДРЕСА_24( ипотекодатель ОСОБА_35.), домостроение по адресу АДРЕСА_80( ипотекодатель ОСОБА_37.) , домостроение по адресу АДРЕСА_72 ипотекодатель ОСОБА_38.) было реализовано ОСОБА_17 частным лицам, однако кредиты погашены не были она не знала. Т.24 л.д.67-74

Вина подсудимых подтверждается также другими материалами, собранными по делу и исследованными судом в судебном заседании:

- протоколом очной ставки от 29.07.2010 года между ОСОБА_12 и ОСОБА_17 согласно которой, ОСОБА_17 изобличил ОСОБА_12 и показал, что в декабре 2008 года ОСОБА_17 дала ему деньги для погашения кредита на его имя ПК № 385\07-00 в какой сумме не помнит, предварительно ОСОБА_17 созвонилась с ОСОБА_12 они обсудили какая сумма необходима для погашения, после чего он приехал в банк «Надра», передал деньги ОСОБА_12, а последняя предоставила на подпись какие-то документы, после чего они подошли к Кассе, ОСОБА_12 передала деньги в кассу, а он присутствовал рядом. После этого подписал какой-то документ и после этого ОСОБА_12 сказала что он может идти. В вечернее время ОСОБА_12 приехала в офис и передала ОСОБА_17 письмо о снятии ареста с объекта недвижимости по адресу АДРЕСА_16. Через некоторое время ОСОБА_17 передала деньги ОСОБА_12 на погашение кредита на имя ОСОБА_25 А после этого ОСОБА_12 привезла в офис АН «Лугань» письма о снятии ареста с объекта недвижимости по адресу АДРЕСА_76. Письма лично не получил в банке, поскольку на протяжении 2, 5 лет ОСОБА_12 занималась оформлением кредитов, ежемесячным погашением и полным погашением указанных кредитов. Кроме этого он присутствовал при разговоре ОСОБА_17 и ОСОБА_12, когда ОСОБА_17 заявляла, что будет погашать кредиты по объектам недвижимости по адресу АДРЕСА_74 и АДРЕСА_19. Т.6 л.д.176-179

- протоколом очной ставки от 3.08.2010 года между ОСОБА_12 и ОСОБА_11 согласно которой ОСОБА_11 изобличила ОСОБА_12 и показала, что процедура заключения кредитных договоров происходила следующим образом: ОСОБА_17 созванивалась с ОСОБА_12 и сообщала, по какому объекту недвижимости необходимо оформить кредит, после чего она(ОСОБА_11.) лично приезжала в банк, для того чтобы уточнить какую заработную плату необходимо указать в справках о заработной плате, после чего ОСОБА_12 сообщала какая необходима сумма заработной платы для выдачи указанного кредита, после этого она( ОСОБА_11.) непосредственно в офисе готовила справку о доходах на имя заемщика, документы по объекту недвижимости, экспертную оценку готовила ОСОБА_24 после того как были готовы все документы она или ОСОБА_24 привозили в банк «Надра» документы, а в последствии ОСОБА_12 сообщала что документы для выдачи кредита готовы и после этого она (ОСОБА_11.) привозила в банк заемщика, лично заполняла анкету заявление поручителя и заемщика, куда указывала сведения о месте работы и сумме доходов, в последствии заемщик подписывал пакет документов в т.ч. и данные анкеты. Также заемщик подписывал квитанции на выдачу наличных и квитанции на оплату страховки и комиссии, после чего заемщик уходил ожидать в стороне или на улице, а они с ОСОБА_12- подходили к кассе и ОСОБА_12 отдавала квитанции кассиру и ОСОБА_12 у кассира брала деньги отдавала либо ей(ОСОБА_11.) либо ОСОБА_24, заемщик деньги в кассе никогда не получал. Указанные денежные средства она лично передавала ОСОБА_17

При этом справки о доходах она набирала в электронном виде на компьютере, сведения о месте работы т.е. справка из какого предприятия будет использоваться ей сообщала ОСОБА_17, а о том какую следует указать сумму заработной платы сообщала ОСОБА_12, сумма заработной платы зависела от суммы кредитных денежных средств(стоимости объекта недвижимости), возраста заемщика, срока выдачи кредита.Указанные справки о доходах предоставлялись ОСОБА_12 не заемщиком, а ОСОБА_24 либо нею(ОСОБА_11.). При этом ОСОБА_12 координировала, когда необходимо было изготавливать справки из других предприятий. Анкеты заявления заполняла Она или ОСОБА_12

Т.6 л.д.195-198

- протоколом очной ставки между ОСОБА_11 и ОСОБА_198 , в ходе которой ОСОБА_11 показала что после оформления необходимых документов для выдачи кредита, ОСОБА_12 передавала клиенту документы на подпись, заемщик подписывал заявление на выдачу наличных и квитанции на оплату страховки и комиссии, после чего она(ОСОБА_11.) просила заемщика подождать, заемщик уходил ожидать в стороне или на улице, а они с ОСОБА_12 подходили в кассу и ОСОБА_12 отдавала квитанции кассиру и ОСОБА_12 у кассира получала деньги и отдавала либо ей, либо ОСОБА_24, в момент передачи денег от кассира ОСОБА_16 она(ОСОБА_11.) находилась либо возле кассы и непосредственно наблюдала передачу денег или в дверном проеме, заемщик деньги в кассе никогда не получал, при передаче денег никогда не присутствовал, поскольку не должен был знать какую сумму получил, поскольку ОСОБА_17 опасалась, что заемщик может отказаться оформлять кредит если узнает что кредит выдается на очень крупную сумму, об этом было известно и ОСОБА_12, поэтому заемщик никогда не присутствовал при получении кредитных денежных средств. ОСОБА_198 показания ОСОБА_11 подтвердила частично, и показала что кредитные денежные средства она обычно передавала клиентам, однако имели место случаи когда кредитные денежные средства выдавались ОСОБА_12, указанные случаи были не часто, при передаче кредитных денежных средств ОСОБА_12 с нею вместе находилась ОСОБА_11, при этом кредиты выдавались часто в вечернее время и очень часто клиентов сопровождали и ОСОБА_12 и ОСОБА_11, других лиц, которые сопровождали заемщиков не помнит.Т.6 л.д.205-206

- протоколом очной ставки между ОСОБА_198 и ОСОБА_86 от ІНФОРМАЦІЯ_51, в ходе которой ОСОБА_86 показал, что кредитные денежные средства по кредитному договору № ПК 59-08\-00 в кассе не получал. ОСОБА_198, что имели место случаи передачи кредитных денежных средств третьим лицам в т.ч. ОСОБА_12 вместо заемщика, однако она считает, что ОСОБА_86 выдавала деньги лично, а факты выдачи денег ОСОБА_12 были позже, примерно в июле 2008 года. Пояснить факт, что заемщик ОСОБА_86 видел как ОСОБА_11 получала деньги в кассе ОАО КБ «Надра» не смогла.Т.6 л.д.236-238

- протоколом очной ставки между ОСОБА_198 и ОСОБА_80 от ІНФОРМАЦІЯ_51, в ходе которой ОСОБА_80 показала что кредитные денежные средства по кредитному договору № ПК 37-08\-00 в кассе не получала. Деньги в сумме 450 000 гривен никогда не видела. ОСОБА_198 что имели место случаи передачи кредитных денежных средств третьим лицам в т.ч. ОСОБА_12 вместо заемщика, однако она считает, что ОСОБА_80 она выдавала деньги лично, а факты выдачи денег ОСОБА_12 были не в феврале 2008 года. Пояснить факт, что заемщик ОСОБА_80 утверждает, что кредитные денежные средства в кассе ОАО КБ «Надра» не получала, не смогла.Т.6 л.д.236-238

- протоколом очной ставки между ОСОБА_198 и ОСОБА_79 от ІНФОРМАЦІЯ_51, в ходе которой ОСОБА_79 показала, что кредитные денежные средства по кредитному договору № ПК 23-08\-00 в кассе не получала. В банке была совместно с ОСОБА_24, послед подписания документов из банка уехала. ОСОБА_198 что имели место случаи передачи кредитных денежных средств третьим лицам в т.ч. ОСОБА_12 вместо заемщика, однако она считает, что ОСОБА_79 она выдавала деньги лично, а факты выдачи денег ОСОБА_12 были позже. Пояснить факт, что заемщик ОСОБА_79 утверждает, что кредитные денежные средства в кассе ОАО КБ «Надра» не получала, не смогла. Т.6 л.д.243-244

- протоколом очной ставки между ОСОБА_198 и ОСОБА_82 от ІНФОРМАЦІЯ_51, в ходе которой ОСОБА_82 показал что кредитные денежные средства по кредитному договору № ПК 47\08-00 в кассе не получал. ОСОБА_198 показала что имели место случаи передачи кредитных денежных средств третьим лицам в т.ч. ОСОБА_12 вместо заемщика, однако она считает, что ОСОБА_82 выдавала деньги лично. Пояснить факт, что заемщик ОСОБА_82 утверждает, что кредитные денежные средства в кассе ОАО КБ «Надра» не получал, не смогла.Т.6 л.д.245-246

- протоколом очной ставки между ОСОБА_198 и ОСОБА_105 от 09.09.2010 года, в ходе которой ОСОБА_105 показал что кредитные денежные средства по кредитному договору № ПК 195\08-00 в кассе не получал, ушел из банка, а в банке оставалась ОСОБА_11. ОСОБА_198 показала что имели место случаи передачи кредитных денежных средств третьим лицам в т.ч. ОСОБА_12 вместо заемщика, однако она считает, что ОСОБА_105 выдавала деньги лично. Пояснить факт, что заемщик ОСОБА_105 утверждает, что кредитные денежные средства в кассе ОАО КБ «Надра» не получал, не смогла.Т.6 л.д.249-250

- протоколом очной ставки между ОСОБА_198 и ОСОБА_72 от 09.09.2010 года, в ходе которой ОСОБА_72 показал что кредитные денежные средства по кредитному договору № ПК 463\07-00 в кассе не получал, в момент оформления кредита с ним присутствовала ОСОБА_24 ОСОБА_198 показала что имели место случаи передачи кредитных денежных средств третьим лицам в т.ч. ОСОБА_12 вместо заемщика, однако она считает, что ОСОБА_72 выдавала деньги лично. Пояснить факт, что заемщик ОСОБА_72 утверждает, что кредитные денежные средства в кассе ОАО КБ «Надра» не получал, не смогла.Т.6 л.д.251-252

- протоколом очной ставки между ОСОБА_198 и ОСОБА_88 от 09.09.2010 года, в ходе которой ОСОБА_88 показал что кредитные денежные средства по кредитному договору № ПК 76\08-00 в кассе не получал, в момент оформления кредита с ним присутствовала ОСОБА_11 ОСОБА_198 показала что имели место случаи передачи кредитных денежных средств третьим лицам в т.ч. ОСОБА_12 вместо заемщика, однако она считает, что ОСОБА_88 выдавала деньги лично. Пояснить факт, что заемщик ОСОБА_88 утверждает, что кредитные денежные средства в кассе ОАО КБ «Надра» не получал, не смогла. Никаких сомнений и подозрений у нее не возникало, поскольку ОСОБА_12 погашала кредиты самостоятельно. Т.6 л.д.253-254

- протоколом очной ставки между ОСОБА_198 и ОСОБА_62 от 09.09.2010 года, в ходе которой ОСОБА_62 показала что кредитные денежные средства по кредитному договору № ПК 76\08-00 в кассе не получала, в момент оформления кредита с нею присутствовали ОСОБА_11 и ОСОБА_24 ОСОБА_198 показала что имели место случаи передачи кредитных денежных средств третьим лицам в т.ч. ОСОБА_12 вместо заемщика, однако она считает, что ОСОБА_62 она выдавала деньги лично. Пояснить факт, что заемщик ОСОБА_62 утверждает, что кредитные денежные средства в кассе ОАО КБ «Надра» не получала, не смогла.Т.6 л.д.255-256

- протоколом очной ставки между ОСОБА_198 и ОСОБА_108 от 09.09.2010 года, в ходе которой ОСОБА_108 показала что кредитные денежные средства по кредитному договору № ПК 236\08-00 в кассе не получала, в момент оформления кредита с нею присутствовала ОСОБА_11 и она видела как ОСОБА_11. совместно с ОСОБА_12 получили денежные средства в кассе. ОСОБА_198 показала что имели место случаи передачи кредитных денежных средств третьим лицам в т.ч. ОСОБА_12 вместо заемщика, она может допустить что могла передавать кредитные денежные средства ОСОБА_12 Т.6 л.д.257-258

- протоколом очной ставки между ОСОБА_16 и ОСОБА_11 , в ходе которой ОСОБА_11: показала что в оформлении кредитов на имя частных лиц ОСОБА_16 никакой роли не играл, все кредиты на имя физических лиц оформлялись для ОСОБА_17 через менеджера ОАО КБ «Надра», ОСОБА_12. При этом частный предприниматель ОСОБА_16 ни ей лично ни ОСОБА_26 никаких услуг не оказывал, по какой причине согласно отчету о предоставленных услугах субъекта предпринимательской деятельности физическое лицо ОСОБА_16 от 14.04.2008 года указано, что им оказан объем услуг по договору ПК №91\08-00 от 14.03.2008 года на сумму 46 828,00 гривен и по договору № ПК №98\08-00 от 14.03.2008 года на сумму 197 899,2 гривен пояснить не может. Также она показала, что ОСОБА_80, ОСОБА_82, ОСОБА_84, ОСОБА_167, ОСОБА_86, ОСОБА_88, ОСОБА_26, ОСОБА_143, ОСОБА_28, ОСОБА_216, ОСОБА_93, ОСОБА_40, ОСОБА_95, ОСОБА_42, ОСОБА_99, ОСОБА_101, ОСОБА_102, ОСОБА_103, ОСОБА_105., ОСОБА_32, ОСОБА_43, ОСОБА_107, ОСОБА_108, ОСОБА_109, ОСОБА_45, ОСОБА_35, ОСОБА_111., ОСОБА_217, ОСОБА_113, ОСОБА_173, ОСОБА_47, ОСОБА_38, ОСОБА_119, ОСОБА_121, ОСОБА_126, ОСОБА_123, ОСОБА_129, ОСОБА_48, ОСОБА_133, ОСОБА_135, ОСОБА_50, ОСОБА_52, ОСОБА_55, ОСОБА_58 в банк приводила либо она либо ОСОБА_24 все указанные лица оформляли кредиты для ОСОБА_17, никаких услуг ЧП ОСОБА_16 указанным лицам не оказывал. Т.23 л.д.38-40

1. копией протокола обыска в ОАО КБ «Надра »от 29.04.2009 года т.7 л.д.11-27

2. Отчётом о предоставленных услугах согласно договора №7 от 01.02.2008 г. т.7 л.д. 28

3. Актом приёма-передачи предоставленных услуг от 14.03.2008 г. т.7 л.д. 29

4. Актом приёма-передачи предоставленных услуг от 14.04.2008 г. т.7 л.д. 30

5. Отчёт о предоставленных услугах согласно договора №7 от 01.02.2008 г. т.7 л.д.31

6. Актом приёма-передачи предоставленных услуг от 14.05.2008 г. т.7 л.д. 32

7. Отчёт о предоставленных услугах согласно договора №7 от 01.02.2008 г. т.7 л.д. 33

8. Актом приёма-передачи предоставленных услуг от 16.07.2008 г. т.7 л.д. 34

9. Отчёт о предоставленных услугах согласно договора №7 от 01.02.2008 г. т.7 л.д. 35

10. Актом приёма-передачи предоставленных услуг от 16.07.2008 г. т.7 л.д. 36

11. Отчёт о предоставленных услугах согласно договора №7 от 01.02.2008 г. т.7 л.д. 37

12. Актом приёма-передачи предоставленных услуг от 16.07.2008 г. т.7 л.д. 38

13. Отчёт о предоставленных услугах согласно договора №7 от 01.02.2008 г. т.7 л.д. 39

14. Актом приёма-передачи предоставленных услуг от 01.08.2008 г. т.7 л.д. 40

15. Отчёт о предоставленных услугах согласно договора №7 от 01.02.2008 г. т.7 л.д. 41

16. Актом приёма-передачи предоставленных услуг от 15.09.2008 г. т.7 л.д. 42

17. Актом приёма-передачи предоставленных услуг от 15.09.2008 г. т.7 л.д.43

18. Отчёт о предоставленных услугах согласно договора №7 от 01.02.2008 г. т.7 л.д. 44

19. Отчёт о предоставленных услугах согласно договора №7 от 01.02.2008 г. т.7 л.д. 45

20. Актом приёма-передачи предоставленных услуг от 15.10.2008 г. т.7 л.д. 46

21. Отчёт о предоставленных услугах согласно договора №7 от 01.02.2008 г. т.7 л.д. 47

22. Протоколом обыска в ОАО КБ «Надра» от 30 апреля 2009 г. т.7 л.д. 48-77

23. заявлением на выдачу наличных №NL-5 от 14.11.2007 года (ОСОБА_22.) т.7 л.д.78

24. заявлением на перевод наличных №664 от 12.05.2008 года (ОСОБА_22.); т.7 л.д.79

25. заявлением на перевод наличных №9224 от 7.12.2007 года (ОСОБА_22.); т.7 л.д. 80

26. заявлением на перевод наличных №2359 от 10.04.2008 года (ОСОБА_22.); т.7 л.д. 81

27. заявлением на перевод наличных №4153 от 09.01.2008 года (ОСОБА_22.); т.7 л.д. 82

28. заявлением на перевод наличных №712 от 08.02.2008 года (ОСОБА_22.); т.7 л.д. 83

29. заявлением на перевод наличных №952 от 11.03.2008 года (ОСОБА_22.); т.7 л.д. 84

30. заявлением на перевод наличных №7646 от 12.11.2008 года (ОСОБА_22.); т.7 л.д. 85

31. заявлением на перевод наличных №6423 от 10.06.2008 года (ОСОБА_22.); т.7 л.д. 86

32. заявлением на перевод наличных №5949 от 10.10.2008 года (ОСОБА_22.); т.7 л.д. 87

33. заявлением на перевод наличных №8026 от 09.09.2008 года (ОСОБА_22.); т.7 л.д. 88

34. заявлением на перевод наличных №1559 от 12.12.2008 года (ОСОБА_22.); т.7 л.д. 89

35. заявлением на перевод наличных №205 от 09.09.2008 года (ОСОБА_22.); т.7 л.д. 90

36. заявлением на перевод наличных №16 от 18.09.2008 года (ОСОБА_22.); т.7 л.д. 91

37. заявлением на выдачу наличных №NL-1 (ОСОБА_80.); т.7 л.д. 92

38. заявлением на перевод наличных № 493 от 12.05.2008 года (ОСОБА_80.) т.7 л.д.93

39. заявлением на перевод наличных №9961 от 10.04.2008 года (ОСОБА_80.) т.7 л.д.94

40. заявлением на перевод наличных №686 от 11.03.2008 года (ОСОБА_80.) т.7 л.д.95

41. заявлением на перевод наличных №9051 от 12.11.2008 года (ОСОБА_80.) т.7 л.д.96

42. заявлением на перевод наличных №9380 от 10.06.2008 года (ОСОБА_80.) т.7 л.д. 97

43. заявлением на перевод наличных №9529 от 10.06.2008 года (ОСОБА_80.) т.7 л.д.98

44. заявлением на перевод наличных №6420 от 09.09.2008 года (ОСОБА_80.) т.7 л.д.99

45. заявлением на перевод наличных №2289 от 10.10.2008 года (ОСОБА_80.) т.7 л.д.100

46. заявлением на выдачу наличных №NL-9 от 10.12.2007 года (ОСОБА_75.) т.7 л.д. 101

47. заявлением на перевод наличных №14 от 12.05.2008 года (ОСОБА_75.) т.7 л.д. 102

48. заявлением на перевод наличных №5806 от 10.04.2008 года (ОСОБА_75.) т.7 л.д.103

49. заявлением на перевод наличных №4489 от 09.01.2008 года (ОСОБА_75.) т.7 л.д.104

50. заявлением на перевод наличных №2754 от 08.02.2008 года (ОСОБА_75.т.7 л.д. 105

51. заявлением на перевод наличных №426 от 11.03.2008 года (ОСОБА_75.) т.7 л.д. 106

52. заявлением на перевод наличных №7390 от 12.11.2008 года (ОСОБА_75.) т.7 л.д.107

53. заявлением на перевод наличных №7745 от 10.06.2008 года (ОСОБА_75.) т.7 л.д.108

54. заявлением на перевод наличных №622 от 09.09.2008 года (ОСОБА_75.) т.7 л.д. 109

55. заявлением на перевод наличных №9218 от 10.10.2008 года (ОСОБА_75.) т.7 л.д.110

56. заявлением на выдачу наличных №234 от 10.12.2007 года (ОСОБА_114.) т.7 л.д.111

57. заявлением на перевод наличных №871 от 12.05.2008 года (ОСОБА_40 т.7 л.д. 112

58. заявлением на перевод наличных №NL-1 от 30.11.2007 года (ОСОБА_40.) т.7 л.д.113

59. заявлением на выдачу наличных №1 от 31.03.2008 года (ОСОБА_92.) т.7 л.д.114

60. заявлением на перевод наличных №743 от 12.05.2008 года (ОСОБА_218.) т.7 л.д.115

61. заявлением на перевод наличных №4704 от 10.04.2008 года (ОСОБА_92.) т.7 л.д.116

62. заявлением на перевод наличных №2166 от 12.11.2008 года (ОСОБА_92.) т.7л.д.117

63. заявлением на перевод наличных №1774 от 10.06.2008 года (ОСОБА_92.)т.7л.д.118

64. заявлением на перевод наличных №9770 от 09.09.2008 года (ОСОБА_92.) т.7л.д.119

65. заявлением на перевод наличных №6441 от 10.10.2008 года (ОСОБА_92.) т.7л.д.120

66. заявлением на перевод наличных №6207 от 12.11.2008 года (ОСОБА_99.) т.7л.д.121

67. заявлением на перевод наличных №1476 от 09.09.2008 года (ОСОБА_99.) т.7л.д.122

68. заявлением на перевод наличных №7828 от 10.10.2008 года (ОСОБА_99.) т.7л.д.123

69. заявлением на выдачу наличных №NL-5 от 15.02.2007 года (ОСОБА_82.) т.7л.д.124

70. заявлением на перевод наличных №637 от 12.05.2008 года (ОСОБА_82.) т.7л.д.125

71. заявлением на перевод наличных №108 от 10.04.2008 года (ОСОБА_82.) т.7л.д. 126

72. заявлением на перевод наличных №763 от 11.03.2008 года (ОСОБА_82.) т.7л.д. 127

73. заявлением на перевод наличных №9241 от 12.11.2008 года (ОСОБА_82.) т.7л.д.128

74. заявлением на перевод наличных №9753 от 10.06.2008 года (ОСОБА_82.) т.7л.д.129

75. заявлением на перевод наличных №6736 от 09.09.2008 года (ОСОБА_82.) т.7л.д.130

76. заявлением на перевод наличных №2659 от 10.10.2008 года (ОСОБА_82.) т.7л.д.131

77. заявлением на выдачу наличных №953 от 19.02.2008 года( ОСОБА_219.) т.7л.д.132

78. заявлением на выдачу наличных №5821 от 12.11.2008 года( ОСОБА_219.) т.7л.д. 133

79. заявлением на выдачу наличных №9578 от 18.09.2008 года( ОСОБА_219.) т.7л.д.134

80. заявлением на выдачу наличных №5589 от 10.10.2008 года( ОСОБА_219.) т.7л.д.135

81. заявлением на перевод наличных №NL-3 от 19.02.2008 года (ОСОБА_84.) т.7л.д.136

82. заявлением на перевод наличных №726 от 10.04.2008 года (ОСОБА_84.) т.7л.д.137

83. заявлением на перевод наличных №980 от 11.03.2008 года (ОСОБА_220.) т.7л.д. 138

84. заявлением на перевод наличных №803 от 11.03.2008 года (ОСОБА_84.) т.7л.д.139

85. заявлением на перевод наличных №9470 от 12.11.2008 года (ОСОБА_84.) т.7л.д. 140

86. заявлением на перевод наличных №2846 от 10.10.2008 года (ОСОБА_84.) т.7л.д.141

87. заявлением на перевод наличных №9964 от 10.06.2008 года (ОСОБА_84.) т.7л.д. 142

88. заявлением на перевод наличных №7030 от 09.09.2008 года (ОСОБА_84.) т.7л.д. 143

89. заявлением на перевод наличных №806 от 12.05.2008 года (ОСОБА_93.) т.7л.д.144

90. заявлением на перевод наличных №2569 от 12.11.2008 года (ОСОБА_221.) т.7л.д.145

91. заявлением на перевод наличных №2031 от 10.06.2008 года (ОСОБА_93.) т.7л.д.146

92. заявлением на перевод наличных №178 от 09.09.2008 года (ОСОБА_93.) т.7л.д. 147

93. заявлением на перевод наличных №6682 от 10.10.2008 года (ОСОБА_93.) т.7л.д.148

94. заявлением на перевод наличных №1 от 20.03.2008 года (ОСОБА_26.) т.7л.д. 149

95. заявлением на перевод наличных №310 от 12.05.2008 года (ОСОБА_38.т.7л.д. 150

96. заявлением на перевод наличных №941 от 11.03.2008 года (ОСОБА_88.) т.7л.д. 151

97. заявлением на перевод наличных №524 от 12.05.2008 года (ОСОБА_26.) т.7л.д.152

98. заявлением на перевод наличных №1800 от 10.04.2008 года (ОСОБА_26.) т.7л.д.153

99. заявлением на перевод наличных №56 от 12.11.2008 года (ОСОБА_26.); т.7л.д.154

100. заявлением на перевод наличных №1355 от 10.06.2008 года (ОСОБА_26.) т.7л.д.155

101. заявлением на перевод наличных №8937 от 09.09.2008 года (ОСОБА_26.) т.7л.д. 156

102. заявлением на перевод наличных №6249 от 10.10.2008 года (ОСОБА_26.) т.7л.д.157

103. заявлением на перевод наличных №5772 от 10.10.2008 года (ОСОБА_26.) т.7л.д.158

104. заявлением на выдачу наличных №NL-18 от 20.11.2007 года (ОСОБА_62.)

т.7л.д. 159

105. заявлением на перевод наличных №769 от 12.05.2008 года (ОСОБА_62.) т.7л.д.160

106. заявлением на перевод наличных №7085 от 12.12.2008 года (ОСОБА_62.) т.7л.д.161

107. заявлением на перевод наличных №142 от 12.12.2008 года (ОСОБА_62.) т.7л.д.162

108. заявлением на перевод наличных №9312 от 07.12.2007 года (ОСОБА_62.) т.7л.д.163

109. заявлением на перевод наличных №2490 от 10.04.2008 года (ОСОБА_62.) т.7л.д.164

110. заявлением на перевод наличных №4231 от 09.01.2008 года(ОСОБА_62.)т.7л.д.165

111. заявлением на перевод наличных №824 от 08.02.2008 года (ОСОБА_62.) т.7л.д.166

112. заявлением на перевод наличных №25 от 11.03.2008 года (ОСОБА_62.) т.7л.д.167

113. заявлением на перевод наличных №7888 от 12.11.2008 года (ОСОБА_62.) т.7л.д.168

114. заявлением на перевод наличных №6638 от 10.06.2008 года (ОСОБА_62.)т.7л.д.169

115. заявлением на перевод наличных №8563 от 09.09.2008 года (ОСОБА_62.) т.7л.д.170

116. заявлением на выдачу наличных №1 от 14.03.2008 года (ОСОБА_11.) т.7л.д.171

117. заявлением на перевод наличных №375 от 12.05.2008 года (ОСОБА_11.) т.7л.д 172

118. заявлением на перевод наличных №531 от 12.12.2008года(ОСОБА_11.) т.7л.д173

119. заявлением на перевод наличных №1658 от 10.04.2008 года (ОСОБА_11.)т.7л.д. 174

120. заявлением на перевод наличных №9951 от 12.11.2008 года (ОСОБА_11.) т.7л.д.175

121. заявлением на перевод наличных №608 от 10.06.2008 года (ОСОБА_11.)т.7л.д. 176

122. заявлением на перевод наличных №8721 от 09.09.2008 года (ОСОБА_11.)т.7л.д 177

123. заявлением на перевод наличных №5548 от 10.10.2008 года (ОСОБА_11.) т.7л.д.178

124. заявлением на выдачу наличных №974 от 14.06.2008 года (ОСОБА_102.) т.7л.д.179

125. заявлением на перевод наличных №1813 от 09.09.2008 года (ОСОБА_102.) т.7л.д.180

126. заявлением на перевод наличных №6284 от 12.11.2008 года (ОСОБА_102.) т.7л.д.181

127. заявлением на перевод наличных №8080 от 10.10.2008 года (ОСОБА_102.) т.7л.д.182

128. заявлением на выдачу наличных №806 от 14.08.2008 года (ОСОБА_116.) т.7л.д.183

129. заявлением на перевод наличных №8717 от 09.09.2008 года (ОСОБА_116.)

т.7л.д.184

130. заявлением на перевод наличных №5665 от 10.10.2008 года (ОСОБА_116.)

т.7л.д.185

131. заявлением на перевод наличных №7545 от 12.11.2008 года (ОСОБА_116.)

т.7л.д.186

132. заявлением на перевод наличных №773 от 12.05.2008 года (ОСОБА_86.) т.7л.д.187

133. заявлением на перевод наличных №898 от 11.03.2008 года (ОСОБА_86.) т.7л.д.188

134. заявлением на перевод наличных №4 от 22.01.2009 года (ОСОБА_55.) т.7л.д.189

135. заявлением на выдачу наличных №878 от 13.07.2008 года (ОСОБА_107.) т.7л.д.190

136. заявлением на перевод наличных №6270 от 09.09.2008 года (ОСОБА_107.) т.7л.д.191

137. заявлением на перевод наличных №157 от 10.10.2008 года (ОСОБА_107.) т.7л.д.192

138. заявлением на перевод наличных №6924 от 12.11.2008 года (ОСОБА_107.) т.7л.д.193

139. заявлением на выдачу наличных №NL-2 от 02.11.2007 года (ОСОБА_59.) т.7л.д.194

140. заявлением на перевод наличных №607 от 2.11.2007 года (ОСОБА_59.) т.7л.д.195

141. заявлением на перевод наличных №8942 от 7.12.2007 года (ОСОБА_59.) т.7л.д.196

142. заявлением на перевод наличных №4017 от 09.01.2007 года (ОСОБА_59.) т.7л.д.197

143. заявлением на перевод наличных №208 от 08.02.2008 года (ОСОБА_59.) т.7л.д.198

144. заявлением на перевод наличных №762 от 11.03.2008 года (ОСОБА_59.) т.7л.д.199

145. заявлением на перевод наличных №1915 от 10.04.2008 года (ОСОБА_59.) т.7л.д.200

146. заявлением на перевод наличных №102 от 12.05.2008 года (ОСОБА_59.) т.7л.д.201

147. заявлением на перевод наличных №5682 от 10.06.2008 года (ОСОБА_59.) т.7л.д.202

148. заявлением на перевод наличных №6532 от 09.09.2008 года (ОСОБА_59.) т.7л.д.203

149. заявлением на перевод наличных №4706 от 10.10.2008 года (ОСОБА_59.) т.7л.д.204

150. заявлением на перевод наличных №7230 от 12.11.2008 года (ОСОБА_59.) т.7л.д.205

151. заявлением на выдачу наличных №43 от сентября 2008 года (ОСОБА_50.)

т.7л.д.206

152. заявлением на перевод наличных №9871 от 18.09.2008 года (ОСОБА_50.)

т.7л.д.207

153. заявлением на перевод наличных №3770 от 10.10.2008 года (ОСОБА_50.)

т.7л.д.208

154. заявлением на перевод наличных №5581 от 12.11.2008 года (ОСОБА_50.)

т.7л.д.209

155. заявлением на выдачу наличных №NL-6 от 14.12.2007 года(ОСОБА_72.) т.7л.д. 210

156. заявлением на перевод наличных №4438 от 09.01.2007 года (ОСОБА_72.) т.7л.д.211

157. заявлением на перевод наличных №238 от 11.03.2008 года (ОСОБА_72.) т.7л.д.212

158. заявлением на перевод наличных №3248 от10.04.2008 года (ОСОБА_72.) т.7л.д.213

159. заявлением на перевод наличных №324 от 12.05.2008 года (ОСОБА_72.) т.7л.д.214

160. заявлением на перевод наличных №7432 от 10.06.2008 года (ОСОБА_72.) т.7л.д.215

161. заявлением на перевод наличных №277 от 09.09.2008 года (ОСОБА_72.) т.7л.д.216

162. заявлением на перевод наличных №8842 от 10.10.2008 года (ОСОБА_72.) т.7л.д.217

163. заявлением на перевод наличных №7278 от 12.11.2008 года (ОСОБА_72.) т.7л.д.218

164. заявлением на выдачу наличных №87 от 29 .08.2008 года (ОСОБА_129.) т.7л.д.219

165. заявлением на перевод наличных №623 от 09.09.2008 года (ОСОБА_129.) т.7л.д.220

166. заявлением на перевод наличных №3273 от 10.10.2008 года (ОСОБА_129.) т.7л.д.221

167. заявлением на перевод наличных №4955 от 12.11.2008 года (ОСОБА_129.) т.7л.д.222

168. заявлением на перевод наличных №1730 от 12.12.2008 года (ОСОБА_17.) т.7л.д.223

169. заявлением на перевод наличных №469 от 18.09.2008 года (ОСОБА_17.) т.7л.д.224

170. заявлением на выдачу наличных №NL-10 от 05.11.2007 года (ОСОБА_17.) т.7л.д.225

171. заявлением на перевод наличных №4229 от 06.11.2007 года (ОСОБА_17.) т.7л.д.226

172. заявлением на перевод наличных №8807 от 7.12.2007 года (ОСОБА_17.) т.7л.д.227

173. заявлением на перевод наличных №3911 от 09.01.2007 года (ОСОБА_17.) т.7л.д.28

174. заявлением на перевод наличных №97 от 08.02.2008 года (ОСОБА_17.) т.7л.д.229

175. заявлением на перевод наличных №719 от 11.03.2008 года (ОСОБА_17.) т.7л.д.230

176. заявлением на перевод наличных №1784 от 10.04.2008 года (ОСОБА_17.) т.7л.д.231

177. заявлением на перевод наличных №600 от 12.05.2008 года (ОСОБА_17.) т.7л.д.232

178. заявлением на перевод наличных №5459 от 10.06.2008 года (ОСОБА_17.) т.7л.д.233

179. заявлением на перевод наличных №334 от 18.09.2008 года (ОСОБА_17.) т.7л.д.234

180. заявлением на перевод наличных №6154 от 09.09.2008 года (ОСОБА_17.) т.7л.д.235

181. заявлением на перевод наличных №2199 от 10.10.2008 года (ОСОБА_17.) т.7л.д.236

182. заявлением на перевод наличных №7072 от 12.11.2008 года (ОСОБА_17.) т.7л.д.237

183. заявлением на перевод наличных №2612 от 12.12.2008 года (ОСОБА_17.) т.7л.д.238

184. заявлением на перевод наличных №2474 от 12.12.2008 года (ОСОБА_17.) т.7л.д.239

185. заявлением на перевод наличных №747 от 12.12.2008 года (ОСОБА_17.) т.7л.д.240

186. заявлением на перевод наличных №794 от 12.12.2008 года (ОСОБА_17.) т.7л.д.241

187. заявлением на выдачу наличных №794 от 05.06.2008 года (ОСОБА_42.) т.7л.д.242

188. заявлением на перевод наличных №1008 от 09.09.2008 года (ОСОБА_42.) т.7л.д.243

189. заявлением на перевод наличных №7604 от 10.10.2008 года (ОСОБА_42.) т.7л.д.244

190. заявлением на перевод наличных №6070 от 12.11.2008 года (ОСОБА_42.) т.7л.д.245

191. заявлением на перевод наличных №2328 от 12.12.2008 года (ОСОБА_42.) т.7л.д.246

192. заявлением на выдачу наличных №930 от 08.08.2008 года (ОСОБА_111.) т.7л.д.247

193. заявлением на перевод наличных №7699 от 09.09.2008 года (ОСОБА_111.) т.7л.д.248

194. заявлением на перевод наличных№5116 от 10.10.2008года(ОСОБА_111.) 7л.д.249

195. заявлением на перевод наличных №7380 от 12.11.2008 года (ОСОБА_111.) т.7л.д.250

196. заявлением на выдачу наличных №NL-1 от 6.12.2007 года (ОСОБА_70.) т.7л.д.251

197. заявлением на перевод наличных №4381 от 09.01.2008 года (ОСОБА_70.); т.7л.д.252

198. заявлением на перевод наличных №1557 от 08.02.2008 года(ОСОБА_70.) т.7л.д.253

199. заявлением на перевод наличных №202 от 11.03.2008 года (ОСОБА_70.) т.7л.д.254

200. заявлением на перевод наличных №27 от 11.03.2008 года (ОСОБА_70.) т.7л.д.255

201. заявлением на перевод наличных №3042 от 10.04.2008 года(ОСОБА_70.) т.7л.д.256

202. заявлением на перевод наличных №259 от 12.05.2008 года (ОСОБА_70.) т.7л.д.257

203. заявлением на перевод наличных №222 от 12.05.2008 года(ОСОБА_70.) т.7л.д.258

204. заявлением на перевод наличных №7128 от 10.06.2008 года (ОСОБА_70.)

т.7л.д.259

205. заявлением на перевод наличных №49 от 09.09.2008 года (ОСОБА_70.) т.7л.д.260

206. заявлением на перевод наличных №64 от 09.09.2008 года (ОСОБА_70.) т.7л.д.261

207. заявлением на перевод наличных №7826 от 10.10.2008 года (ОСОБА_70.)

т.7л.д.262

208. заявлением на перевод наличных №658 от 12.11.2008 года (ОСОБА_70.) т.7л.д.263

209. заявлением на выдачу наличных №516 от 10.06.2008 года (ОСОБА_103.) т.7л.д.264

210. заявлением на перевод наличных №5864 от 09.09.2008 года (ОСОБА_103.) т.7л.д.265

211. заявлением на перевод наличных №9239 от 10.10.2008 года (ОСОБА_103.) т.7л.д.266

212. заявлением на перевод наличных №6681 от 12.11.2008 года (ОСОБА_103.) т.7л.д.267

213. заявлением на выдачу наличных №743 от 10.06.2008 года (ОСОБА_105.) т.7л.д.268

214. заявлением на перевод наличных №5027 от 09.09.2008 года(ОСОБА_105.) т.7л.д.269

215. заявлением на перевод наличных №8648 от 10.10.2008 года(ОСОБА_105.); т.7л.д.270

216. заявлением на перевод наличных №6482 от 12.11.2008 года (ОСОБА_105.); т.7л.д.271

217. заявлением на выдачу наличных №480 от 21.08.2008 года (ОСОБА_119.) т.7л.д.272

218. заявлением на перевод наличных №9915 от 09.09.2008 года(ОСОБА_119.) т.7л.д.273

219. заявлением на перевод наличных №2045 от 10.10.2008 года(ОСОБА_119.) т.7л.д.274

220. заявлением на перевод наличных №3410 от 12.11.2008 года(ОСОБА_119.) т.7л.д.275

221. заявлением на перевод наличных №NL-5 от 25.01.2008 года(ОСОБА_79.) т.7л.д.276

222. заявлением на перевод наличных №4532 от 09.01.2007 года (ОСОБА_23.)

т.7л.д.277

223. заявлением на перевод наличных №5047 от 08.02.2008 года(ОСОБА_23.) т.7л.д.278

224. заявлением на перевод наличных №461 от 11.03.2008 года(ОСОБА_23.) т.7л.д.279

225. заявлением на перевод наличных №6035 от 10.04.2008 года(ОСОБА_23.) т.7л.д.280

226. заявлением на перевод наличных №102 от 12.05.2008 года(ОСОБА_23.) т.7л.д.281

227. заявлением на перевод наличных №8485 от 10.06.2008 года (ОСОБА_23.) т.7л.д.282

228. заявлением на перевод наличных №1097 от 09.09.2008 года(ОСОБА_23.) т.7л.д.283

229. заявлением на перевод наличных №9520 от 10.10.2008 года (ОСОБА_23.)

т.7л.д.284

230. заявлением на перевод наличных №7545 от 12.11.2008 года(ОСОБА_23.) т.7л.д.285

231. заявлением на выдачу наличных №NL-7 от 21.12.2007 года (ОСОБА_23.)

т.7л.д.286

232. заявлением на выдачу наличных №739 от 22.08.2008 года (ОСОБА_121.) т.7л.д.287

233. заявлением на перевод наличных №95 от 09.09.2008 года(ОСОБА_121.) т.7л.д.288

234. заявлением на перевод наличных №2297 от 10.10.2008 года(ОСОБА_121.) т.7л.д.289

235. заявлением на перевод наличных №3901 от 12.11.2008 года(ОСОБА_121.)

т.7л.д. 290

236. заявлением на выдачу наличных №NL-5 от 12.11.2007 года (ОСОБА_61.)

т.7л.д.291

237. заявлением на перевод наличных №9144 от 7.12.2007 года (ОСОБА_61.)

т.7л.д.292

238. заявлением на перевод наличных №4104 от 09.01.2008 года (ОСОБА_61.)

т.7л.д.293

239. заявлением на перевод наличных №591 от 08.02.2008 года (ОСОБА_61.)

т.7л.д.294

240. заявлением на перевод наличных №916 от 11.03.2008 года (ОСОБА_61.)

т.7л.д.295

241. заявлением на перевод наличных №2164 от 10.04.2008 года(ОСОБА_61.)

т.7л.д.296

242. заявлением на перевод наличных №547 от 12.05.2008 года(ОСОБА_61.)

т.7л.д.297

243. заявлением на перевод наличных №6255 от 10.06.2008 года(ОСОБА_61.)

т.7л.д.298

244. заявлением на перевод наличных №7486 от 09.09.2008 года(ОСОБА_61.)

т.7л.д.299

245. заявлением на перевод наличных №5515 от 10.10.2008 года(ОСОБА_61.)

т.7л.д.300

246. заявлением на перевод наличных №7506 от 12.11.2008 года(ОСОБА_61.)

т.7л.д.301

247. заявлением на выдачу наличных №840 от 10.06.2008 года (ОСОБА_32.) т.7л.д.302

248. заявлением на перевод наличных №5397 от 09.09.2008 года(ОСОБА_32.) т.7л.д.303

249. заявлением на перевод наличных №8906 от 10.10.2008 года(ОСОБА_32.) т.7л.д.304

250. заявлением на перевод наличных №6587 от 12.11.2008 года(ОСОБА_32.) т.7л.д.305

251. заявлением на перевод наличных № NL-2 от 07.12.2007 года(ОСОБА_222.)

т.7л.д.306

252. заявлением на выдачу наличных №NL-3 от ноября 2007года (ОСОБА_66.) т.7л.д.307

253. заявлением на перевод наличных №9467 от 7.12.2007 года(ОСОБА_66.) т.7л.д.308

254. заявлением на перевод наличных №4326 от 09.01.2008 года (ОСОБА_66.)

т.7л.д.309

255. заявлением на перевод наличных №1380 от 08.02.2008 года (ОСОБА_66.)т.7л.д. 310

256. 10заявлением на перевод наличных №125 от11.03.2008 года (ОСОБА_66.)т.7л.д. 311

257. заявлением на перевод наличных №2817 от 10.04.2008 года(ОСОБА_66.) т.7л.д. 312

258. заявлением на перевод наличных №147 от 12.05.2008 года(ОСОБА_66.)т.7л.д.313

259. заявлением на перевод наличных №6982 от 10.06.2008 года(ОСОБА_66.)т.7л.д.314

260. заявлением на перевод наличных №9420 от 09.09.2008 года(ОСОБА_66.) т.7л.д.315

261. заявлением на перевод наличных №7494 от 10.10.2008 года(ОСОБА_66.) т.7л.д.316

262. заявлением на перевод наличных №8436 от 12.11.2008 года(ОСОБА_66.) т.7л.д.317

263. заявлением на выдачу наличных №NL-2 от декабря 2007года (ОСОБА_68) т.7л.д.318

264. заявлением на перевод наличных №1886 от 7.12.2007 года(ОСОБА_68) т.7л.д.319

265. заявлением на перевод наличных №4610 от 09.01.2008 года (ОСОБА_68) т.7л.д.320

266. заявлением на перевод наличных №5493 от 08.12.2008 года (ОСОБА_68) т.7л.д.321

267. заявлением на перевод наличных №522 от 11.03.2008 года (ОСОБА_68) т.7л.д.322

268. заявлением на перевод наличных №9294 от 10.04.2008 года(ОСОБА_68) т.7л.д.323

269. заявлением на перевод наличных №334 от 12.05.2008 года(ОСОБА_68) т.7л.д.324

270. заявлением на перевод наличных №8852 от 10.06.2008 года(ОСОБА_68) т.7л.д.325

271. заявлением на перевод наличных №612 от 18.09.2008 года(ОСОБА_68) т.7л.д.326

272. заявлением на перевод наличных №2092 от 09.09.2008 года(ОСОБА_68) т.7л.д.327

273. заявлением на перевод наличных №260 от 10.10.2008 года(ОСОБА_68) т.7л.д.328

274. заявлением на перевод наличных №8571 от 12.11.2008 года(ОСОБА_68) т.7л.д.329

275. заявлением на выдачу наличных №NL-6 от декабря 2007года (ОСОБА_24.) т.7л.д.330

276. заявлением на перевод наличных №4566 от 09.01.2008 года (ОСОБА_24.) т.7л.д.331

277. заявлением на перевод наличных №5287 от 08.02.2008 года (ОСОБА_24.) т.7л.д.332

278. заявлением на перевод наличных №5400 от 08.02.2008 года (ОСОБА_24.) т.7л.д.333

279. заявлением на перевод наличных №490 от 1.03.2008 года (ОСОБА_24.) т.7л.д.334

280. заявлением на перевод наличных №7002 от 10.04.2008 года(ОСОБА_24.) т.7л.д.335

281. заявлением на перевод наличных №247 от 12.05.2008 года(ОСОБА_24.) т.7л.д.336

282. заявлением на перевод наличных №8638 от 10.06.2008 года(ОСОБА_24.) т.7л.д.337

283. заявлением на перевод наличных №1448 от 09.09.2008 года(ОСОБА_24.) т.7л.д.338

284. заявлением на перевод наличных №9900 от 10.10.2008 года(ОСОБА_24.) т.7л.д.339

285. заявлением на перевод наличных №8228 от 12.11.2008 года(ОСОБА_24.) т.7л.д.340

286. заявлением на выдачу наличных №21от27.08.2008 года (ОСОБА_126.) т.7л.д.341

287. заявлением на перевод наличных №462 от 09.09.2008 года (ОСОБА_126.) т.7л.д.342

288. заявлением на перевод наличных №2922 от 10.10.2008 года(ОСОБА_126.) т.7л.д.343

289. заявлением на перевод наличных №4811 от 12.11.2008 года(ОСОБА_126.) т.7л.д.344

290. заявлением на выдачу наличных №821 от 09.06.2008 года (ОСОБА_101.) т.7л.д.345

291. заявлением на перевод наличных №2074 от 09.09.2008 года(ОСОБА_101.)т.7л.д.346

292. заявлением на перевод наличных №8330 от 10.10.2008 года(ОСОБА_101.)т.7л.д.347

293. заявлением на перевод наличных №6392 от 12.11.2008 года(ОСОБА_101.)т.7л.д.348

294. заявлением на выдачу наличных № 1 от марта 2008 года (ОСОБА_28.) т.7л.д.349

295. заявлением на перевод наличных №680 от 12.05.2008 года (ОСОБА_28.).7л.д.350

296. заявлением на перевод наличных №4596 от 10.04.2008 года(ОСОБА_28.) т.7л.д.1

297. заявлением на перевод наличных №1615 от 10.06.2008 года(ОСОБА_28.)

т.7л.д.352

298. заявлением на перевод наличных №9333 от 09.09.2008 года(ОСОБА_28.) т.7л.д.53

299. заявлением на перевод наличных №6148 от 10.10.2008 года(ОСОБА_28.) т.7л.д.54

300. заявлением на перевод наличных №2096 от 12.11.2008 года(ОСОБА_28.)т.7л.д.355

301. заявлением на выдачу наличных №809 от 27 августа 2008 года (ОСОБА_123.) 7л.д.356

302. заявлением на перевод наличных №261 от 09.09.2008 года(ОСОБА_123.) т.7л.д.357

303. заявлением на перевод наличных №2666 от 10.10.2008 года(ОСОБА_123.) т.7л.д.358

304. заявлением на перевод наличных №4689 от 12.11.2008 года(ОСОБА_123.) т.7л.д.359

305. заявлением на выдачу наличных №287 от 18 августа 2008 года (ОСОБА_47.)т.7л.д.360

306. заявлением на перевод наличных №9298 от 09.09.2008 года(ОСОБА_47.) т.7л.д.361

307. заявлением на перевод наличных №1359 от 10.10.2008 года(ОСОБА_47.) т.7л.д.362

308. заявлением на перевод наличных №3087 от 12.11.2008 года(ОСОБА_47.) т.7л.д.363

309. заявлением на выдачу наличных №911 от 20 июня 2008 года (ОСОБА_43.)

т.7л.д.364

310. заявлением на перевод наличных №6055 от 09.09.2008 года(ОСОБА_43.)

т.7л.д.365

311. заявлением на перевод наличных №9552 от 10.10.2008 года(ОСОБА_43.)

т.7л.д.366

312. заявлением на перевод наличных №6774 от 12.11.2008 года(ОСОБА_43.). т.7л.д.367

313. заявлением на перевод наличных №284 от 06.08.2008 года (ОСОБА_45.); т.7л.д.268

314. заявлением на выдачу наличных №221 от 08.09. 2008 года (ОСОБА_135.) т.7л.д.369

315. заявлением на перевод наличных №9736 от 18.09.2008 года(ОСОБА_135.) т.7л.д.370

316. заявлением на перевод наличных №4103 от 10.10.2008 года(ОСОБА_135.) т.7л.д.371

317. заявлением на перевод наличных №5692 от 12.11.2008 года(ОСОБА_135.) т.7л.д.372

318. заявлением на выдачу наличных №787 от 25.04.2008 года (ОСОБА_95.) т.7л.д.373

319. заявлением на перевод наличных №933 от 12.05.2008 года (ОСОБА_95.) т.7л.д.374

320. заявлением на перевод наличных №2340 от 10.06.2008 года(ОСОБА_95.) т.7л.д.375

321. заявлением на перевод наличных №822 от 09.09.2008 года(ОСОБА_95.) т.7л.д.376

322. заявлением на перевод наличных №7332 от 10.10.2008 года(ОСОБА_95.) т.7л.д.377

323. заявлением на перевод наличных №2837 от 12.11.2008 года(ОСОБА_95.) т.7л.д.378

324. заявлением на выдачу наличных №NL-8 от 21 ноября 2007года (ОСОБА_63.); т.7л.д.379

325. заявлением на перевод наличных №9416 от 7.12.2007 года(ОСОБА_63.) т.7л.д.380

326. заявлением на перевод наличных №4282 от 09.01.2008 года (ОСОБА_63.) т.7л.д.381

327. заявлением на перевод наличных №1245 от 08.02.2008 года (ОСОБА_63.) т.7л.д.382

328. заявлением на перевод наличных №63 от 11.03.2008 года (ОСОБА_63.) т.7л.д.383

329. заявлением на перевод наличных №2660 от 10.04.2008 года(ОСОБА_63.) т.7л.д.384

330. заявлением на перевод наличных №932 от 12.05.2008 года(ОСОБА_63.) т.7л.д.385

331. заявлением на перевод наличных №6809 от 10.06.2008 года(ОСОБА_63.) т.7л.д.386

332. заявлением на перевод наличных №8760 от 09.09.2008 года(ОСОБА_63.) т.7л.д.387

333. заявлением на перевод наличных №6779 от 10.10.2008 года(ОСОБА_63.) т.7л.д.388

334. заявлением на перевод наличных №8264 от 12.11.2008 года(ОСОБА_63.) т.7л.д.389

335. заявлением на перевод наличных №3191 от 07.12.2007 года (ОСОБА_223.) т.7л.д.390

336. заявлением на выдачу наличных №NL-1 от 24.01.2008года (ОСОБА_25.) т.7л.д.391

337. заявлением на перевод наличных №618 от 11.03.2008 года (ОСОБА_25.) т.7л.д.392

338. заявлением на перевод наличных №9550 от 10.04.2008 года(ОСОБА_25.) т.7л.д.393

339. заявлением на перевод наличных №699 от 12.05.2008 года(ОСОБА_25.) т.7л.д.394

340. заявлением на перевод наличных №9197 от 10.06.2008 года(ОСОБА_25.) т.7л.д.395

341. заявлением на перевод наличных №5161 от 09.09.2008 года(ОСОБА_25.) т.7л.д.396

342. заявлением на перевод наличных №1997 от 10.10.2008 года(ОСОБА_25.) т.7л.д.397

343. заявлением на перевод наличных №8912 от 12.11.2008 года(ОСОБА_25.) т.7л.д.398

344. заявлением на перевод наличных №960 от 06.08.2008 года (ОСОБА_35.) т.7л.д.399

345. заявлением на перевод наличных №4641 от 09.01.2008 года (ОСОБА_78.) т.7л.д.400

346. заявлением на перевод наличных №5600 от 08.02.2008 года (ОСОБА_78.) т.7л.д.401

347. заявлением на перевод наличных №546 от 11.03.2008 года(ОСОБА_78.) т.7л.д.402

348. заявлением на перевод наличных №9431 от 10.04.2008 года(ОСОБА_78.) т.7л.д.403

349. заявлением на перевод наличных №181 от 12.05.2008 года(ОСОБА_78.) т.7л.д.404

350. заявлением на перевод наличных №9044 от 10.06.2008 года(ОСОБА_78.) т.7л.д.405

351. заявлением на перевод наличных №4622 от 09.09.2008 года(ОСОБА_78.) т.7л.д.406

352. заявлением на перевод наличных №639 от 10.10.2008 года(ОСОБА_78.) т.7л.д.407

353. заявлением на перевод наличных №8757 от 12.11.2008 года(ОСОБА_78.) т.7л.д.408

354. заявлением на выдачу наличных №NL-1 от 07 ноября 2007года (ОСОБА_147.).7л.д.409

355. заявлением на перевод наличных №1896 от 7.11.2007 года (ОСОБА_147.) т.7л.д.410

356. заявлением на перевод наличных №9017 от 7.12.2007 года (ОСОБА_147.) т.7л.д.411

357. заявлением на перевод наличных №4064 от 09.01.2008 года (ОСОБА_147.) т.7л.д.412

358. заявлением на перевод наличных №461 от 08.02.2008 года (ОСОБА_147.) т.7л.д.413

359. заявлением на перевод наличных №843 от 11.03.2008 года (ОСОБА_147.) т.7л.д.414

360. заявлением на перевод наличных №2026 от 10.04.2008 года (ОСОБА_147.) т.7л.д.415

361. заявлением на перевод наличных №359 от 12.05.2008 года (ОСОБА_147.) т.7л.д.416

362. заявлением на перевод наличных №5997 от 10.06.2008 года(ОСОБА_147.) т.7л.д.417

363. заявлением на перевод наличных №7274 от 09.09.2008 года (ОСОБА_147.) т.7л.д.418

364. заявлением на перевод наличных №5123 от 10.10.2008 года (ОСОБА_147.) т.7л.д.419

365. заявлением на перевод наличных №7356 от 12.11.2008 года (ОСОБА_147.) т.7л.д.420

366. копией протокола выемки в ОАО КБ «Надра» от 24.06.2009 т.8 л.д. 5-7

367. копией протокола выемки в ОАО КБ «Надра» от 25.06.2009 т.8 л.д. 8-11

368. копией протокола выемки в ОАО КБ «Надра» от 01.07.2009 т.8 л.д. 12-14

369. копией протокола выемки в ОАО КБ «Надра» от 02.07.2009 т.8 л.д. 15-18

370. копией протокола выемки в ОАО КБ «Надра» от 03.07.2009 т.8 л.д. 19-23

371. копией протокола выемки в ОАО КБ «Надра» от 10.07.2009 т.8 л.д. 25-28

372. копией протокола выемки в ОАО КБ «Надра» от 06.07.2009 т.8 л.д. 29-33

373. копией протокола выемки в ОАО КБ «Надра» от 14.07.2009 т.8 л.д. 34-39

374. копией протокола выемки в ОАО КБ «Надра» от 16.07.2009 т.8 л.д. 40-49

375. копией протокола выемки в ОАО КБ «Надра» от 09.07.2009 т.8 л.д. 50-53

376. копией протокола выемки в ОАО КБ «Надра» от 16.07.2009 т.8 л.д. 54-55

377. копией протокола выемки в ОАО КБ «Надра» от 20.07.2009 т.8 л.д. 56-57

378. копией протокола выемки в ОАО КБ «Надра» от 19.11.2009 т.8 л.д. 62-81

379. протокол выемки в ОАО КБ «Надра» от 26.10.2009 т.8 л.д. 85-87

380. инструкцией по работе с кредитной заявкой для Менеджеров по продажам и Контролеров в ПО «Скоринг» т.8 л.д. 88-107

381. особенностями работы с заявкой по продукту «Кредитный пакет «Жилищные решения» в ПО Скоринг т.8 л.д. 109-113

382. копией кредитного договора № ПК 383/07-00 ОАО КБ «Надра» с гр. ОСОБА_59 от 02.11.2007 (заявкой на выдачу наличных от 02.11.2007) т.8 л.д. 114-116

383. копией кредитного договора № ПК 385/07-00 ОАО КБ «Надра» с гр. ОСОБА_17 от 05.11.2007 (заявкой на выдачу наличных от 05.11.2007) т.8 л.д. 117-119

384. копией кредитного договора № ПК 419/07-00 ОАО КБ «Надра» с гр. ОСОБА_62 от 20.11.2007 т.8 л.д. 120-122

385. заявкой на выдачу наличных гр. ОСОБА_62 от 20.11.2007 т.8 л.д. 123

386. копией кредитного договора № ПК 404/07-00 ОАО КБ «Надра» с гр. ОСОБА_22 от 14.11.2007 т.8 л.д. 124-125

387. заявкой на выдачу наличных гр. ОСОБА_22 от 14.11.2007 т.8 л.д. 126

388. копией кредитного договора № ПК 397/07-00 ОАО КБ «Надра» с гр. ОСОБА_61 от 12.11.2007 (заявкой на выдачу наличных от 12.11.2007) т.8 л.д. 127-129

389. копией кредитного договора № ПК 421/07-00 ОАО КБ «Надра» с гр. ОСОБА_224 от 21.11.2007 (заявкой на выдачу наличных от 21.11.2007) т.8 л.д. 130-132

390. копией кредитного договора № ПК 425/07-00 ОАО КБ «Надра» с гр. ОСОБА_66 от 22.11.2007 (заявкой на выдачу наличных от 22.11.2007) т.8 л.д. 133-135

391. копией кредитного договора № ПК 443/07-00 ОАО КБ «Надра» с гр. ОСОБА_68 от 05.12.2007 (заявкой на выдачу наличных от 05.12.2007) т.8 л.д. 136-139

392. копией кредитного договора № ПК 448/07-00 ОАО КБ «Надра» с гр. ОСОБА_70 от 06.12.2007 (заявкой на выдачу наличных от 06.12.2007) т.8 л.д. 140-142

393. копией кредитного договора № ПК 449/07-00 ОАО КБ «Надра» с гр. ОСОБА_24 от 07.12.2007 т.8 л.д. 143-145

394. заявкой на выдачу наличных гр. ОСОБА_24 от 07.12.2007 т.8 л.д. 146

395. копией кредитного договора № ПК 463/07-00 ОАО КБ «Надра» с гр. ОСОБА_225 от 14.12.2007 (заявкой на выдачу наличных от 14.12.2007) т.8 л.д. 147-149

396. копией кредитного договора № ПК 481/07-00 ОАО КБ «Надра» с гр. ОСОБА_75 от 20.12.2007 (заявкой на выдачу наличных от 20.12.2007) т.8 л.д. 150-152

397. копией кредитного договора № ПК 490/07-00 ОАО КБ «Надра» с гр. ОСОБА_23 от 21.12.2007 (заявкой на выдачу наличных от 21.12.2007) т.8 л.д. 153-155

398. копией кредитного договора № ПК 484/07-00 ОАО КБ «Надра» с гр. ОСОБА_78 от 25.12.2007 (заявкой на выдачу наличных от 25.12.2007) т.8 л.д. 156-158

399. копией кредитного договора № ПК 19/08-00 ОАО КБ «Надра» с гр. ОСОБА_226 от 24.01.2008 (заявкой на выдачу наличных от 19.01.2008) т.8 л.д. 159-161

400. копией кредитного договора № ПК 37/08-00 ОАО КБ «Надра» с гр. ОСОБА_80 от 08.02.2008 (заявкой на выдачу наличных от 08.02.2008) т.8 л.д. 162-164

401. копией кредитного договора № ПК 59/08-00 ОАО КБ «Надра» с гр. ОСОБА_86 от 22.02.2008 (заявкой на выдачу наличных от 22.02.2008) т.8 л.д. 165-167

402. копией кредитного договора № ПК 76/08-00 ОАО КБ «Надра» с гр. ОСОБА_88 от 07.03.2008 (заявкой на выдачу наличных от 07.03.2008) т.8 л.д. 168-170

403. копией кредитного договора № ПК 80/08-00 ОАО КБ «Надра» с гр. ОСОБА_89 от 11.03.2008 (заявкой на выдачу наличных от 11.03.2008) т.8 л.д. 171-173

404. копией кредитного договора № ПК 98/08-00 ОАО КБ «Надра» с гр. ОСОБА_26 от 20.03.2008 (заявкой на выдачу наличных от 20.03.2008) т.8 л.д. 173-176

405. копией кредитного договора № ПК 119/08-00 ОАО КБ «Надра» с гр. ОСОБА_28 от 28.03.2008 (заявкой на выдачу наличных от 28.03.2008) т.8 л.д. 177-179

406. копией кредитного договора № ПК 124/08-00 ОАО КБ «Надра» с гр. ОСОБА_227 от 31.03.2008 (заявкой на выдачу наличных от 31.03.2008) т.8 л.д. 180-182

407. копией кредитного договора № ПК 152/08-00 ОАО КБ «Надра» с гр. ОСОБА_93 от 15.04.2008 (заявкой на выдачу наличных от 15.04.2008) т.8 л.д. 183-185

408. копией кредитного договора № ПК 156/08-00 ОАО КБ «Надра» с гр. ОСОБА_40 от 24.04.2008 (заявкой на выдачу наличных от 24.04.2008) т.8 л.д. 186-188

409. копией кредитного договора № ПК 182/08-00 ОАО КБ «Надра» с гр. ОСОБА_42 от 05.06.2008 (заявкой на выдачу наличных от 05.06.2008) т.8 л.д. 189-191

410. копией кредитного договора № ПК 183/08-00 ОАО КБ «Надра» с гр. ОСОБА_99 от 06.06.2008 (заявкой на выдачу наличных от 06.06.2008) т.8 л.д. 192-194

411. копией кредитного договора № ПК 186/08-00 ОАО КБ «Надра» с гр. ОСОБА_101 от 09.06.2008 (заявкой на выдачу наличных от 09.06.2008) т.8 л.д. 195-197

412. копией кредитного договора № ПК 193/08-00 ОАО КБ «Надра» с гр. ОСОБА_103 т.8 л.д..В. от 10.06.2008 (заявкой на выдачу наличных от 10.06.2008) т.8 л.д. 198-200

413. копией кредитного договора № ПК 194/08-00 ОАО КБ «Надра» с гр. ОСОБА_32 от 10.06.2008 (заявкой на выдачу наличных от 10.06.2008) т.8 л.д. 201-202

414. копией кредитного договора № ПК 195/08-00 ОАО КБ «Надра» с гр. ОСОБА_105 от 10.06.2008 (заявкой на выдачу наличных от 10.06.2008) т.8 л.д. 203-205

415. копией кредитного договора № ПК 209/08-00 ОАО КБ «Надра» с гр. ОСОБА_43 от 20.06.2008 (заявкой на выдачу наличных от 20.06.2008) т.8 л.д. 206-208

416. копией кредитного договора № ПК 220/08-00 ОАО КБ «Надра» с гр. ОСОБА_107 от 10.07.2008 (заявкой на выдачу наличных от 10.07.2008) т.8 л.д. 209-211

417. копией кредитного договора № ПК 263/08-00 ОАО КБ «Надра» с гр. ОСОБА_108 от 29.07.2008 (заявкой на выдачу наличных от 29.07.2008) т.8 л.д. 212-214

418. копией кредитного договора № ПК 238/08-00 ОАО КБ «Надра» с гр. ОСОБА_228 от 30.07.2008 (заявкой на выдачу наличных от 30.07.2008) т.8 л.д. 215-217

419. копией кредитного договора № ПК 245/08-00 ОАО КБ «Надра» с гр. ОСОБА_45 от 06.08.2008 (заявкой на выдачу наличных от 06.08.2008) т.8 л.д. 218-220

420. копией кредитного договора № ПК 246/08-00 ОАО КБ «Надра» с гр. ОСОБА_35 от 06.08.2008 (заявкой на выдачу наличных от 06.08.2008) т.8 л.д. 221-223

421. копией кредитного договора № ПК 249/08-00 ОАО КБ «Надра» с гр. ОСОБА_111 от 08.08.2008 (заявкой на выдачу наличных от 08.08.2008) т.8 л.д. 224-226

422. копией кредитного договора № ПК 250/08-00 ОАО КБ «Надра» с гр. ОСОБА_37 от 11.08.2008 (заявкой на выдачу наличных от 11.08.2008) т.8 л.д. 227-229

423. копией кредитного договора № ПК 253/08-00 ОАО КБ «Надра» с гр. ОСОБА_229 от 13.08.2008 (заявкой на выдачу наличных от 13.08.2008) т.8 л.д. 230-232

424. копией кредитного договора № ПК 255/08-00 ОАО КБ «Надра» с гр. ОСОБА_230 от 14.08.2008 (заявкой на выдачу наличных от 14.08.2008) т.8 л.д. 233-235

425. копией кредитного договора № ПК 260/08-00 ОАО КБ «Надра» с гр. ОСОБА_231 от 18.08.2008 (заявкой на выдачу наличных от 18.08.2008) т.8 л.д. 236-238

426. копией кредитного договора № ПК 262/08-00 ОАО КБ «Надра» с гр. ОСОБА_38 от 20.08.2008 (заявкой на выдачу наличных от 20.08.2008) т.8 л.д. 239-241

427. копией кредитного договора № ПК 265/08-00 ОАО КБ «Надра» с гр. ОСОБА_119 от 21.08.2008 (заявкой на выдачу наличных от 21.08.2008) т.8 л.д. 242-244

428. копией кредитного договора № ПК 268/08-00 ОАО КБ «Надра» с гр. ОСОБА_121 от 22.08.2008 (заявкой на выдачу наличных от 22.08.2008) т.8 л.д. 245-247

429. копией кредитного договора № ПК 271/08-00 ОАО КБ «Надра» с гр. ОСОБА_123 от 27.08.2008 (заявкой на выдачу наличных от 27.08.2008) т.8 л.д. 248-250

430. копией кредитного договора № ПК 273/08-00 ОАО КБ «Надра» с гр. ОСОБА_126 от 27.08.2008 (заявкой на выдачу наличных от 27.08.2008) т.8 л.д. 251-253

431. копией кредитного договора № ПК 277/08-00 ОАО КБ «Надра» с гр. ОСОБА_129 от 29.08.2008 (заявкой на выдачу наличных от 29.08.2008) т.8 л.д. 254-256

432. копией кредитного договора № ПК 286/08-00 ОАО КБ «Надра» с гр. ОСОБА_48 от 04.09.2008 (заявкой на выдачу наличных от 04.09.2008) т.8 л.д. 57-259

433. копией кредитного договора № ПК 289/08-00 ОАО КБ «Надра» с гр. ОСОБА_232 от 08.09.2008 (заявкой на выдачу наличных от 08.09.2008) т.8 л.д. 260-262

434. копией кредитного договора № ПК 290/08-00 ОАО КБ «Надра» с гр. ОСОБА_135 от 08.08.2008 (заявкой на выдачу наличных от 08.08.2008) т.8 л.д. 263-265

435. копией кредитного договора № ПК 291/08-00 ОАО КБ «Надра» с гр. ОСОБА_50 от 09.09.2008 (заявкой на выдачу наличных от 10.06.2008) т.8 л.д. 266-268

436. копией кредитного договора № ПК 304/08-00 ОАО КБ «Надра» с гр. ОСОБА_55 от 17.09.2008 (заявкой на выдачу наличных от 17.09.2008) т.8 л.д. 269-271

437. копией кредитного договора № ПК 295/08-00 ОАО КБ «Надра» с гр. ОСОБА_52 от 11.09.2008 (заявкой на выдачу наличных от 11.09.2008) т.8 л.д. 272-274

438. копией кредитного договора № ПК 306/08-00 ОАО КБ «Надра» с гр. ОСОБА_58 от 18.09.2008 (заявкой на выдачу наличных от 18.09.2008) т.8 л.д. 275-277

439. копией кредитного договора № ПК 96/08-00 ОАО КБ «Надра» с гр. ОСОБА_233 от 21.03.2008 (заявкой на выдачу наличных от 21.03.2008) т.8 л.д. 278-279

440. копией кредитного договора № ПК 47/08-00 ОАО КБ «Надра» с гр. ОСОБА_82 от 15.02.2008 (заявкой на выдачу наличных от 15.02.2008) т.8 л.д. 280-282

441. копией кредитного договора № ПК 50/08-00 ОАО КБ «Надра» с гр. ОСОБА_84 от 19.02.2008 (заявкой на выдачу наличных от 19.02.2008) т.8 л.д. 283-285

442. копией кредитного договора № ПК 161/08-00 ОАО КБ «Надра» с гр. ОСОБА_95 от 25.04.2008 (заявкой на выдачу наличных от 25.04.2008) т.8 л.д. 286-288

443. копией кредитного договора № ПК 190/08-00 ОАО КБ «Надра» с гр. ОСОБА_102 от 09.06.2008 т.8 л.д. 289-290

444. копией заявки на выдачу наличных гр. ОСОБА_102 от 09.06.2008 т.8 л.д. 291

445. копией кредитного договора № ПК 23/08-00 ОАО КБ «Надра» с гр. ОСОБА_79 от 25.01.2008 т.8 л.д. 292-293

446. копией заявки на выдачу наличных гр. ОСОБА_79 от 25.01.2008 т.8 л.д. 294

447. Анкетой-заявлением клиента ОСОБА_58 т.9 л.д.1-2

448. Анкета поручителя ОСОБА_234 т.9 л.д.3

449. Анкетой-заявлением клиента ОСОБА_84 т.9 л.д.4-5

450. Анкетой-заявлением поручителя ОСОБА_235 т.9 л.д.6-7

451. Анкетой-заявлением ОСОБА_233 т.9 л.д.8-9

452. Анкета поручителя ОСОБА_53 т.9 л.д.10

453. Анкетой-заявлением клиента ОСОБА_52 т.9 л.д.11-12

454. Анкета поручителя ОСОБА_51 т.9 л.д.13

455. Анкетой-заявлением ОСОБА_50 т.9 л.д.14-15

456. Анкетой-заявлением клиента ОСОБА_135 т.9 л.д.16-17

457. Анкетой-заявлением Клиента ОСОБА_133 т.9 л.д.18-19

458. Анкетой-заявлением клиента ОСОБА_129 т.9 л.д.20-21

459. Анкета поручителя ОСОБА_127 т.9 л.д.22

460. Анкета поручителя ОСОБА_124 т.9 л.д.23

461. Анкетой-заявлением ОСОБА_123 т.9 л.д.24-25

462. Анткета-заявление ОСОБА_121 т.9 л.д.26-27

463. Анкетой-заявлением ОСОБА_119 т.9 л.д.28-29

464. Анкета поручителя ОСОБА_186 т.9 л.д.30

465. Анкетой-заявлением ОСОБА_38 т.9 л.д.31

466. Анкетой-заявлением ОСОБА_116 т.9 л.д.32-33

467. Анкета поручителя ОСОБА_114 т.9 л.д.34

468. Анкетой-заявлением ОСОБА_113 т.9 л.д.35-36

469. Анкетой-заявлением ОСОБА_35 т.9 л.д.37-38

470. Анкетой-заявлением ОСОБА_109 т.9 л.д.39-40

471. Анкетой-заявлением ОСОБА_108 т.9 л.д.41-42

472. Анкетой-заявлением ОСОБА_107 т.9 л.д. 43-44Анкета поручителя ОСОБА_106 т.9 л.д.45

473. нкетой-заявлением ОСОБА_32 т.9 л.д.46-47Анкетой-заявлением ОСОБА_101 т.9 л.д.48-49

474. Анкетой-заявлением ОСОБА_99 т.9 л.д.50-51Анкетой-заявлением ОСОБА_42 т.9 л.д.52-53

475. Анкетой-заявлением ОСОБА_92 т.9 л.д. 54-55

476. Анкета поручителя ОСОБА_27 т.9 л.д. 56

477. Анкетой-заявлением ОСОБА_89 т.9 л.д. 57-58

478. Анкетой-заявлением ОСОБА_88 т.9 л.д.59-60

479. Анкета поручителя ОСОБА_87 т.9 л.д. 61

480. Анкетой-заявлением ОСОБА_86 т.9 л.д. 62-63

481. Анкета поручителя ОСОБА_81 т.9 л.д. 64

482. Анкетой-заявлением ОСОБА_80 т.9 л.д. 65-66

483. Анкетой-заявлением ОСОБА_25 т.9 л.д. 67-68

484. Анкета поручителя ОСОБА_76 т.9 л.д. 69

485. Анкетой-заявлением ОСОБА_75 т.9 л.д. 70-71

486. Анкетой-заявлением ОСОБА_72 т.9 л.д. 72-73

487. Анкетой-заявлением ОСОБА_70 т.9 л.д. 74-75

488. Анкетой-заявлением ОСОБА_68 т.9 л.д. 76-77

489. Анкета поручителя ОСОБА_67 т.9 л.д. 78

490. Анкетой-заявлением ОСОБА_66 т.9 л.д. 79-80

491. Анкета поручителя ОСОБА_65 т.9 л.д. 81

492. Анкета поручителя ОСОБА_187 т.9 л.д. 82

493. Анкетой-заявлением ОСОБА_62 т.9 л.д. 83-84

494. Анкета поручителя ОСОБА_38 т.9 л.д. 85

495. Анкетой-заявлением ОСОБА_111 т.9 л.д. 86-87

496. Анкета поручителя ОСОБА_73 т.9 л.д. 88

497. Анкетой-заявлением ОСОБА_47 т.9 л.д. 89-90

498. Анкета поручителя ОСОБА_29 т.9 л.д. 91

499. Анкетой-заявлением ОСОБА_28 т.9 л.д. 92-93

500. Анкетой-заявлением ОСОБА_103 т.9 л.д. 94-95

501. Анкета поручителя ОСОБА_94 т.9 л.д. 96

502. Анкетой-заявлением ОСОБА_93 т.9 л.д. 97-98

503. Анкета поручителя ОСОБА_130 т.9 л.д. 99

504. Анкета поручителя ОСОБА_236 т.9 л.д. 100

505. Анкетой-заявлением ОСОБА_43 т.9 л.д.101-102

506. Анкетой-заявлением ОСОБА_48 т.9 л.д. 103-104

507. Анкета поручителя ОСОБА_49 т.9 л.д. 105

508. Анкетой-заявлением ОСОБА_57 т.9 л.д. 106-107

509. Анкета поручителя ОСОБА_56 т.9 л.д. 108

510. Анкетой-заявлением ОСОБА_40 т.9 л.д. 109-110

511. Анкетой-заявлением клиента ОСОБА_45 т.9 л.д. 111-112

512. Анкетой-заявлением поручителя ОСОБА_37 т.9 л.д. 113-114

513. Анкетой-заявлением ОСОБА_126 т.9 л.д. 115-116

514. Анкетой-заявлением ОСОБА_63 т.9 л.д. 117-118

515. Анкетой-заявлением клиента ОСОБА_237 т.9 л.д. 119-120

516. Анкетой-заявлением ОСОБА_105 т.9 л.д. 121-122

517. Анкетой-заявлением ОСОБА_147 т.9 л.д. 123-124

518. Анкетой-заявлением ОСОБА_24 т.9 л.д. 125-

519. Анкетой-заявлением ОСОБА_238 т.9 л.д. 127-128

520. Анкетой-заявлением ОСОБА_61 т.9 л.д. 129-130

521. Анкетой-заявлением ОСОБА_82 т.9 л.д. 131-132

522. Анкетой-заявлением ОСОБА_22 т.9 л.д. 133-134

523. Анкетой-заявлением ОСОБА_239 т.9 л.д. 135-136

524. Анкета поручителя ОСОБА_83 т.9 л.д. 137

525. Анкетой-заявлением ОСОБА_240 т.9 л.д. 138-139

526. Анкетой-заявлением ОСОБА_79 т.9 л.д. 140

527. Анкетой-заявлением ОСОБА_78 т.9 л.д. 141-142

528. Справкой о доходах ООО «Укрпромспецснаб» ОСОБА_94 т.9 л.д. 143

529. Трудовое соглашение ООО «Укрпромспецснаб» ОСОБА_94 т.9 л.д. 144

530. Справкой о доходах ООО «Укрпромспецснаб» ОСОБА_88 т.9 л.д.145

531. Справкой о доходах ООО «Укрпромспецснаб» ОСОБА_87 т.9 л.д. 146

532. Справкой о доходах ООО «Укрпромспецснаб» ОСОБА_25 т.9 л.д. 147

533. Трудовое соглашение ООО «Укрпромспецснаб» ОСОБА_25 т.9 л.д. 148

534. Справкой о доходах ООО «Укрпромспецснаб» ОСОБА_80 т.9 л.д. 149

535. Справкой о доходах ООО «Укрпромспецснаб» ОСОБА_76 т.9 л.д. 150

536. Справкой о доходах ООО «Укрпромспецснаб» ОСОБА_73 т.9 л.д. 151

537. Справкой о доходах ООО «Укрпромспецснаб» ОСОБА_24 т.9 л.д. 152

538. Трудовое соглашение ООО «Укрпромспецснаб» ОСОБА_24 т.9 л.д. 153

539. Справкой о доходах ООО «Укрпромспецснаб» ОСОБА_235 т.9 л.д.т.9 л.д.154

540. Справкой о доходах ООО «Укрпромспецснаб» ОСОБА_238 т.9 л.д. 155

541. Справкой о доходах ООО «Укрпромспецснаб» ОСОБА_85 т.9 л.д. 156

542. Справкой о доходах ООО «Укрпромспецснаб» ОСОБА_241 т.9 л.д. 157

543. Справкой о доходах ЧП «Укрметалит» ОСОБА_63 т.9 л.д. 158

544. Трудовое соглашение ЧП «Укрметалит» ОСОБА_63 т.9 л.д. 159

545. Справкой о доходах ЧП «Укрметалит» ОСОБА_61 т.9 л.д. 160

546. Трудовое соглашение ЧП «Укрметалит» ОСОБА_61 т.9 л.д. 161

547. Справкой о доходах ЧП «Укрметалит» ОСОБА_66 т.9 л.д. 162

548. Трудовое соглашение ЧП «Укрметалит» ОСОБА_66 т.9 л.д. 163

549. Справкой о доходах ЧП «Укрметалит» ОСОБА_147 т.9 л.д. 164

550. Справкой о доходах ЧП «УкрСхидИнвест» ОСОБА_81 т.9 л.д. 165

551. Справкой о доходах ЧП «УкрСхидИнвест» ОСОБА_69 т.9 л.д. 166

552. Справкой о доходах ЧП «УкрСхидИнвест» ОСОБА_75 т.9 л.д. 167

553. Справкой о доходах ЧП «УкрСхидИнвест» ОСОБА_72 т.9 л.д. 168

554. Справкой о доходах ЧП «УкрСхидИнвест» ОСОБА_233 т.9 л.д. 169

555. Справкой о доходах ЧП «УкрСхидИнвест» ОСОБА_83 т.9 л.д. 170

556. Справкой о доходах ЧП «УкрСхидИнвест» ОСОБА_242 т.9 л.д.171

557. Справкой о доходах ЧП «УкрСхидИнвест» ОСОБА_243 т.9 л.д.172

558. Трудовое соглашение ЧП «УкрСхидИнвест» ОСОБА_81 т.9 л.д.173

559. Справкой о доходах ЧП «УкрСхидИнвест» ОСОБА_66 т.9 л.д.174

560. Справкой о доходах ЧП «УкрСхидИнвест» ОСОБА_38 т.9 л.д.175

561. Справкой о доходах ЧП «УкрСхидИнвест» ОСОБА_94 т.9 л.д.176

562. Справкой о доходах ЧП «УкрСхидИнвест» ОСОБА_29 т.9 л.д.177

563. Справкой о доходах ЧП «УкрСхидИнвест» ОСОБА_26 т.9 л.д.178

564. Справкой о доходах ЧП «УкрСхидИнвест» ОСОБА_89 т.9 л.д.179

565. Справкой о доходах ЧП «УкрСхидИнвест» ОСОБА_67 т.9 л.д.180

566. Справкой о доходах ЧП «УкрСхидИнвест» ОСОБА_64 т.9 л.д.181

567. Справкой о доходах ЧП «УкрСхидИнвест» ОСОБА_38 т.9 л.д.182

568. Справкой о доходах ЧП «УкрСхидИнвест» ОСОБА_86 т.9 л.д.183

569. Справкой о доходах ЧП «Инвест-Донбасс» ОСОБА_40 т.9 л.д.184

570. Справкой о доходах ЧП «Инвест-Донбасс» ОСОБА_93 т.9 л.д.185

571. Справкой о доходах ЧП «Инвест-Донбасс» ОСОБА_28 т.9 л.д.186

572. Справкой о доходах ЧП «Инвест-Донбасс» ОСОБА_16 т.9 л.д.187

573. Справкой о доходах ЧП «Инвест-Донбасс» ОСОБА_25 т.9 л.д.188

574. Справкой о доходах ЧП «Инвест-Донбасс» ОСОБА_81 т.9 л.д.189

575. Справкой о доходах ЧП «Инвест-Донбасс» ОСОБА_79 т.9 л.д.190

576. Справкой о доходах ООО «Диана» ОСОБА_124 т.9 л.д.191

577. Справкой о доходах ООО «Диана» ОСОБА_58 т.9 л.д.192

578. Справкой о доходах ООО «Диана» ОСОБА_55 т.9 л.д.193

579. Справкой о доходах ООО «Диана» ОСОБА_135 т.9 л.д.194

580. Справкой о доходах ООО «Диана» ОСОБА_119 т.9 л.д.195

581. Справкой о доходах ООО «Диана» ОСОБА_114 т.9 л.д.196

582. Справкой о доходах ООО «Диана» ОСОБА_107 т.9 л.д.197

583. Справкой о доходах ООО «Диана» ОСОБА_101 т.9 л.д.198

584. Справкой о доходах ООО «Диана» ОСОБА_43 т.9 л.д.199

585. Справкой о доходах ООО «Диана» ОСОБА_105 т.9 л.д.200

586. Справкой о доходах ООО «Диана» ОСОБА_33 т.9 л.д.201

587. Справкой о доходах ООО «Диана» ОСОБА_92 т.9 л.д.202

588. Справкой о доходах ООО «Диана» ОСОБА_244 т.9 л.д.203

589. Справкой о доходах ООО «Диана» ОСОБА_51 т.9 л.д.204

590. Справкой о доходах ООО «Промоптвостокплюс» ОСОБА_109 т.9 л.д.205

591. Справкой о доходах ООО «Промоптвостокплюс» ОСОБА_108 т.9 л.д.206

592. Справкой о доходах ООО «Промоптвостокплюс» ОСОБА_107 т.9 л.д.207 Справкой о доходах ООО «Промоптвостокплюс» ОСОБА_43 т.9 л.д.208

593. Справкой о доходах ООО «Промоптвостокплюс» ОСОБА_106 т.9 л.д.209

594. Справкой о доходах ООО «Промоптвостокплюс» ОСОБА_32 т.9 л.д.210

595. Справкой о доходах ООО «Промоптвостокплюс» ОСОБА_103 т.9 л.д.211

596. Справкой о доходах ООО «Промоптвостокплюс» ОСОБА_101 т.9 л.д.212

597. Справкой о доходах ООО «Промоптвостокплюс» ОСОБА_99 т.9 л.д.213

598. Справкой о доходах ООО «Промоптвостокплюс» ОСОБА_42 т.9 л.д.214

599. Справкой о доходах ЧП «Интермет-Луга» ОСОБА_108 т.9 л.д.215

600. Справкой о доходах ЧП «Интермет-Луга» ОСОБА_32 т.9 л.д.216

601. Трудовое соглашение ЧП «Интермет-Луга» ОСОБА_103 т.9 л.д.217

602. Справкой о доходах ЧП «Интермет-Луга» ОСОБА_99 т.9 л.д.218

603. Справкой о доходах ЧП «Интермет-Луга» ОСОБА_42 т.9 л.д.219

604. Справкой о доходах ООО «Укрдорстрой» ОСОБА_45 т.9 л.д.220

605. Справкой о доходах ООО «Укрдорстрой» ОСОБА_116 т.9 л.д.221

606. Справкой о доходах ООО «Укрдорстрой» ОСОБА_58 т.9 л.д.222

607. Справкой о доходах ООО «Укрдорстрой» ОСОБА_53 т.9 л.д.223

608. Справкой о доходах ООО «Укрдорстрой» ОСОБА_50 т.9 л.д.224

609. Справкой о доходах ООО «Укрдорстрой» ОСОБА_135 т.9 л.д.225

610. Справкой о доходах ООО «Укрдорстрой» ОСОБА_133 т.9 л.д.226

611. Справкой о доходах ООО «Укрдорстрой» ОСОБА_48 т.9 л.д.227

612. Справкой о доходах ООО «Укрдорстрой» ОСОБА_130 т.9 л.д.228

613. Справкой о доходах ООО «Укрдорстрой» ОСОБА_127 т.9 л.д.229

614. Справкой о доходах ООО «Укрдорстрой» ОСОБА_123 т.9 л.д.230

615. Справкой о доходах ООО «Укрдорстрой» ОСОБА_121 т.9 л.д.231

616. Справкой о доходах ООО «Укрдорстрой» ОСОБА_245 т.9 л.д.232

617. Справкой о доходах ООО «Укрдорстрой» ОСОБА_186 т.9 л.д.233

618. Справкой о доходах ООО «Укрдорстрой» ОСОБА_38 т.9 л.д.234

619. Справкой о доходах ООО «Укрдорстрой» ОСОБА_47 т.9 л.д.235

620. Справкой о доходах ООО «Укрдорстрой» ОСОБА_113 т.9 л.д.236

621. Справкой о доходах ООО «Укрдорстрой» ОСОБА_37 т.9 л.д.237

622. Справкой о доходах ООО «Укрдорстрой» ОСОБА_35 т.9 л.д.238

623. Справкой о доходах ООО «Укрдорстрой» ОСОБА_45 т.9 л.д.239

624. Справкой о доходах КМТП ОАО «Коровай» ОСОБА_49 т.9 л.д.240

625. Справкой о доходах КМТП ОАО «Коровай» ОСОБА_129 т.9 л.д.241

626. Справкой о доходах КМТП ОАО «Коровай» ОСОБА_246 т.9 л.д.242

627. Справкой о доходах КМТП ОАО «Коровай» ОСОБА_124 т.9 л.д.243

628. Справкой о доходах КМТП ОАО «Коровай» ОСОБА_121 т.9 л.д.244

629. Справкой о доходах КМТП ОАО «Коровай» ОСОБА_186 т.9 л.д.245

630. Справкой о доходах КМТП ОАО «Коровай» ОСОБА_231 т.9 л.д.246

631. Справкой о доходах КМТП ОАО «Коровай» ОСОБА_116 т.9 л.д.247

632. Справкой о доходах КМТП ОАО «Коровай» ОСОБА_37 т.9 л.д.248

633. Справкой о доходах КМТП ОАО «Коровай» ОСОБА_35 т.9 л.д.249

634. Справкой о доходах КМТП ОАО «Коровай» ОСОБА_247 т.9 л.д.250

635. Справкой о доходах КМТП ОАО «Коровай» ОСОБА_52 т.9 л.д.251

636. Справкой о доходах КМТП ОАО «Коровай» ОСОБА_50 т.9 л.д.252

637. Справкой о доходах КМТП ОАО «Коровай» ОСОБА_136 т.9 л.д.253

638. Справкой о доходах КМТП ОАО «Коровай» ОСОБА_133 т.9 л.д.254

639. Протоколом выемки от 27 марта 2009 года, согласно которого в ОАО КБ «Надра» были изъяты документы Т.10 л.д.7-15

640. Информацией о движении денежных средств по счету НОМЕР_8ЧП ОСОБА_16

т.10 л.д.95-132

641. Договором № 7 от 1.02.2008 года о предоставлении услуг между СПД ОСОБА_16 и ОАО КБ «Надра» Т.10 л.д.133

642. заявленим на перевод наличных № 16 от 12.08.2008 года на сумму 60 000 гривен плательщик ОСОБА_16 назначение платежа Возврат фин помощи согласно договора б\н от 12.08.2008 года т.10 л.д.134

643. Заявление на перевод наличных № 17 от 12.08.2008 года на сумму 60 000 гривен плательщик ОСОБА_248 назначение платежа Возврат фин помощи согласно договора б\н от 12.08.2008 года т.10 л.д.135

644. Денежным чеком ЛД1225303 на 120 000 гривен от 20.08.2008 года т.10 л.д.136

645. Денежным чеком ЛД1225305 на 3271,45 гривен от 3.09.2008 года т.10 л.д.137

646. Денежным чеком ЛД1225302 на 34860,00 гривен от 28.07.2008 года т.10 л.д.138

647. Денежным чеком ЛД1225307 на 6542,90 гривен от 6.10.2008 года т.10 л.д.139

648. Протоколом выемки от 1.04.2009 года согласно которого в ОАО КБ «Надра» были изъяты документы Т.10 л.д.147

649. Чеком № 100221 от 22.08.2007 года на сумму 7750,00 грн ,Чеком № 100808 от 27.09.2007 года на сумму 2519,00 грн ,Чеком № 102407 от 29.12.2007 года на сумму 48 000,00 грн ,Чеком № 101252 от 29.12.2007 года на сумму 24486,00 грн ,Чеком № 102741 от 24.01.2008 года на сумму 42938,00 грн ,Чеком № 104387 от 5.05.2008 года на сумму 48 150,00 грн ,Чеком № 104957 от 9.06.2008 года на сумму 25 940,00 грн,Чеком № 100746 от 1.10.2008 года на сумму 78 536,00 грн т.10 л.д.150-151

650. Платежным поручением № 1 от 12.04.2007 года(ОСОБА_16) т.10 л.д.152

651. Заявкой на выдачу наличных № 3 от 12.04.2007 (ОСОБА_16) т.10 л.д.153

652. Заявкой на выдачу наличных № 3 от 25.07.2007 года(ОСОБА_16) т.10 л.д.154

653. Заявкой на выдачу наличных №1 от 28.03.2008 (ОСОБА_16) т.10 л.д.155

654. Заявкойа выдачу наличных № 2 от 4.08.2008 года(ОСОБА_16) т.10 л.д.156

655. Платежным поручением № 1 от 4.08.2008(ОСОБА_16) т.10 л.д.157

656. Заявка на выдачу наличных №1 от 9.08.2008 года (ОСОБА_16) т.10 л.д.158

657. Заявка на выдачу наличных №8357 от 2.09.2008 года(ОСОБА_16) т.10 л.д.159

658. Заявка на перевод наличных №10 от 2.10.2008 года(ОСОБА_16) т.10 л.д.160

659. Заявка на перевод наличных № 17 от 8.12.2008 года(ОСОБА_16) Т.10 л.д.161

660. заявка на выдачу наличных №5269 от 31.10.2008 года(ОСОБА_16) т.10 л.д.162

661. Заявка на выдачу наличных № Р2 от 18.10.2007 года(ОСОБА_16) т.10 л.д.153

662. Протоколом выемки от 27 марта 2009 года, согласно которого в ОАО КБ «Надра» были изъяты документы т.10 л.д.220-202

663. заявлением на перевод наличных №9886 от 22.08.2008 года(ОСОБА_35.)

т.10лд.309

664. заявление на перевод наличных №7328 от 09.09.2008 года(ОСОБА_35.) т.10 л.д.310

665. заявление на перевод наличных №4851 от 10.10.2008 года(ОСОБА_35.)т.10 л.д.311

666. заявление на перевод наличных №7300 от 12.11.2008 года(ОСОБА_35.) т.10л.д 312

667. заявление на перевод наличных №6569 от 09.09.2008 года(ОСОБА_108.) т.10л.д 313

668. заявление на перевод наличных №4683 от 08.08.2008 года(ОСОБА_108.) т.10л.д 314

669. заявление на перевод наличных №315 от 10.10.2008 года(ОСОБА_108.) т.10л.д 315

670. заявление на перевод наличных №7002 от 12.11.2008 года(ОСОБА_108.) т.10л.д 316

671. заявление на перевод наличных №1026 от 11.03.2008 года (ОСОБА_88.) т.10л.д 317

672. заявление на перевод наличных №1553 от 10.04.2008 года(ОСОБА_88.) т.10л.д 318

673. заявление на перевод наличных №3583 от 10.07.2008 года(ОСОБА_88.) т.10л.д 319

674. заявление на перевод наличных №416 от 10.06.2008 года(ОСОБА_88.) т.10л.д 320

675. заявление на перевод наличных №2075 от 08.08.2008 года(ОСОБА_88.) т.10л.д 321

676. заявление на перевод наличных №8567 от 09.09.2008 года(ОСОБА_88.) т.10л.д 322

677. заявление на перевод наличных №5148 от 10.10.2008 года(ОСОБА_88.) т.10л.д 323

678. заявление на перевод наличных №9825 от 12.11.2008 года(ОСОБА_88.) т.10л.д 324

679. заявление на перевод наличных №826 от 11.03.2008 года (ОСОБА_86.) т.10л.д 325

680. заявление на перевод наличных №1418 от 10.04.2008 года(ОСОБА_86.) т.10л.д 326

681. заявление на перевод наличных №3234 от 10.07.2008 года(ОСОБА_86.) т.10л.д 327

682. заявление на перевод наличных №196 от 10.06.2008 года(ОСОБА_86.) т.10л.д 328

683. заявление на перевод наличных №1915 от 08.08.2008 года(ОСОБА_86.) т.10л.д 329

684. заявление на перевод наличных №7500 от 09.09.2008 года(ОСОБА_86.) т.10л.д 330

685. заявление на перевод наличных №4800 от 10.10.2008 года(ОСОБА_86.) т.10л.д 331

686. заявление на перевод наличных №9614 от 12.11.2008 года(ОСОБА_86.) т.10л.д 332

687. заявление на перевод наличных №9623 от 09.09.2008 года(ОСОБА_38.) т.10л.д 333

688. заявление на перевод наличных №1780 от 10.10.2008 года(ОСОБА_38.) т.10л.д 334

689. заявление на перевод наличных №3249 от 12.11.2008 года(ОСОБА_38.) т.10л.д 335

690. заявление на перевод наличных №6451 от 10.10.2008 года(ОСОБА_52.) т.10л.д 336

691. заявление на перевод наличных №5961 от 12.11.2008 года(ОСОБА_52.) т.10л.д 337

692. заявление на перевод наличных №4819 от 08.08.2008 года(ОСОБА_109.)

т.10л.д 338

693. заявление на перевод наличных №6784 от 09.09.2008 года(ОСОБА_109.)

т.10л.д 339

694. заявление на перевод наличных №1775 от 10.10.2008 года(ОСОБА_109.)

т.10л.д 340

695. заявление на перевод наличных №7108 от 12.11.2008 года(ОСОБА_109.)

т.10л.д.341

696. заявление на перевод наличных №9020 от 09.09.2008 года(ОСОБА_114.)

т.10л.д 342

697. заявление на перевод наличных №5906 от 10.10.2008 года(ОСОБА_114.)

т.10л.д 343

698. заявление на перевод наличных №7108 от 12.11.2008 года(ОСОБА_114.)

т.10л.д 344

699. Протокол выемки документов у частного нотариуса ОСОБА_20 от 10.08.2010

т.19 л.д. 256

700. Копией письма исх. № 7\0-289 от 16.10.2008 года ОАО КБ «Надра»ЛРУ(АДРЕСА_16) т.19.л.д.257

701. Копией уведомления об исключении из государственного реестра ипотек исх. 291 от 16.10.2008. т.19.л.д.258

702. Копией письма исх. № 7\0-642 от 22.01.2009 года ОАО КБ «Надра» ЛРУ(АДРЕСА_74)

т.19 л.д.259

703. Копией уведомления об исключении из государственного реестра ипотек исх. 7\0-643 от 22.01.2009. т.19. л.д.260

704. Копией письма исх. № 7\0-644 от 22.01.2009 года ОАО КБ «Надра» ЛРУ(АДРЕСА_19)

т.19 л.д.261

705. Копией уведомления об исключении из государственного реестра ипотек исх. 7\0-645 от 22.01.2009. т.19 л.д.262

706. Копией письма исх. № 7\0-287 от 16.01.2008 года ОАО КБ «Надра» ЛРУ(АДРЕСА_76) т.19 л.д.263

707. Копией уведомления об исключении из государственного реестра ипотек исх. 7\0-288 от 16.10.2008. т.19 л.д.264

708. Копией письма исх. 7\0-296 от 16.10.2008(АДРЕСА_21). т.19 л.д.265

709. Копией письма исх. 7\0-295 от 16.10.2008. (АДРЕСА_21). т.19 л.д.266

710. Копией уведомления об исключении записи из государственного реестра ипотек исх. 7\0-297 от 16.10.2008. т.19 л.д.267

711. Копией уведомления об исключении записи из государственного реестра ипотек исх. 7\0-298 от 16.10.2008. т.19 л.д.268

712. Копией письма исх. № 7\0-646 от 22.01.2009 года ОАО КБ «Надра» (АДРЕСА_22)

Т.19 л.д.269

713. Копией письма исх. № 7\0-647 от 22.01.2009 года ОАО КБ «Надра» (АДРЕСА_22)

т.19 л.д.270

714. Копией уведомления об исключении записи из государственного реестра ипотек исх. 7\0-648 от 22.01.2009. т.19 л.д.271

715. Копией письма исх. № 7\0-302 от 16.10.2008 года ОАО КБ «Надра» ( АДРЕСА_23)

т.19 л.д272

716. Копией письма исх. № 7\0-303 от 16.10.2008 года ОАО КБ «Надра» ( АДРЕСА_23)

т.19 л.д.273

717. Копией уведомления об исключении записи из государственного реестра ипотек исх. № 7\0-305 от 16.10.2008 года. Т.19 л.д.274

718. Копией письма исх. № 7\0-293 от 16.10.2008 года ОАО КБ «Надра» (АДРЕСА_24)

Т.19 л.д.275

719. Копией письма исх. № 7\0-292 от 16.10.2008 года ОАО КБ «Надра» АДРЕСА_24

Т.19 л.д.276

720. Копией уведомления об исключении записи из государственного реестра ипотек исх. № 7\0-294 от 16.10.2008 года Т.19 л.д.277

721. Копией письма исх. № 7\0-300 от 16.10.2008 года ОАО КБ «Надра» (АДРЕСА_25)т.19 л.д.278

722. Копией письма исх. № 7\0-299 от 16.10.2008 года ОАО КБ «Надра» (АДРЕСА_25)т.19 л.д.279

723. Копией уведомления об исключении записи из государственного реестра ипотек исх. № 7\0-301 от 16.10.2008 года т.19 л.д.280

724. Копией письма исх. № 7\0-307 от 16.10.2008 года ОАО КБ «Надра» (АДРЕСА_72)

т.19 л.д.281

725. Копией письма исх. № 7\0-306 от 16.10.2008 года ОАО КБ «Надра» (АДРЕСА_72)

т.19 л.д.282

726. Копией уведомления об исключении записи из государственного реестра ипотек исх. № 7\0-308 от 16.10.2008 года т.19 л.д.283

727. протоколом обыска от 25.04.2009 года, согласно которого были изъяты предметы и документы по месту жительства ОСОБА_12 по адресу АДРЕСА_14

т.11 л.д.13

728. материалами обыска по месту жительства ОСОБА_12 по адресу АДРЕСА_14 т.11 л.д.24-125

729. протоколом осмотра документов от 5.06.2009 года, согласно которого были осмотрены документы, изъятые 25.04.2009 года по месту жительства ОСОБА_12 по адресу АДРЕСА_14 т.11 л.д.128-154

730. протоколом обыска от 25.04.2009 года, согласно которого были изъяты документы по месту жительства ОСОБА_11 по адресу АДРЕСА_12 т.11 л.д.167

731. материалами обыска по месту жительства ОСОБА_11 по адресу АДРЕСА_12 т.11 л.д.170-302

732. протоколом осмотра документов от 1.06.2009 года, согласно которого были осмотрены документы, изъятые 25.04.2009 года по месту жительства ОСОБА_11 по адресу АДРЕСА_12 т.11 л.д.303-320

733. Распиской от ОСОБА_250 от 24.01.2009 года, согласно которой последний обязуется не продавать квартиру по адресу АДРЕСА_19 т.11 л.д.236

734. Обязательством от 3.01.2009 года ОСОБА_251, согласно которого последний обязуется не продавать дом по адресу АДРЕСА_21. т.11 л.д.247

735. Распиской ОСОБА_252 от 24.01.2009 года, согласно которой последний обязуется не продавать квартиру по адресу АДРЕСА_74 т.11 л.д.248

736. Протоколом осмотра документов от 25 ноября 2009 года, согласно которого были осмотрены документы, изъятые в ходе обыска от 29.04.2009 года, документы изъятые в ходе обыска от 30.04.2009 года, в ходе выемки в ОАО КБ «Надра» от 27.03.2009 года, 1.04.2009 года, 24.06.2009, выемки в ОАО КБ «Надра» от 25.06.2009, выемки в ОАО КБ «Надра» от 01.07.2009, выемки в ОАО КБ «Надра» от 02.07.2009, выемки в ОАО КБ «Надра» от 03.07.2009, выемки в ОАО КБ «Надра» от 10.07.2009, выемки в ОАО КБ «Надра» от 06.07.2009 , выемки в ОАО КБ «Надра» от 14.07.2009, выемки в ОАО КБ «Надра» от 16.07.2009, выемки в ОАО КБ «Надра» от 09.07.2009, выемки в ОАО КБ «Надра» от 16.07.2009, выемки в ОАО КБ «Надра» от 20.07.2009, выемки в ОАО КБ «Надра» 19.11.2009 года. Т.5 л.д.130-224

737. Протоколом осмотра документов от 10.08.2010 года, согласно которого были осмотрены документы изъятые у частного нотариуса Луганского городского нотариального округа ОСОБА_20, зарегистрированного по адресу АДРЕСА_88 10.10.2010 года, частного нотариуса Луганского городского нотариального округа ОСОБА_201, зарегистрированного по адресу АДРЕСА_89 в ОАО КБ «Надра» по адресу г. Луганск ул. К Маркса, НОМЕР_7 23.07.2010 года, в ОАО КБ «Надра» по адресу г. Луганск ул. К Маркса, НОМЕР_7 17.08.2010 года, 16.08.2010 года Т.19 л.д.250-252

1. Заключением эксперта № 2953/246 от 25.05.2009 т.20 л.д.19- 40

2. Копия заключением эксперта № 4631/62 от 18.08.2009 т.20л.д. 50-66

3. Заключением эксперта № 5225/535 от 31.08.2009 т.20л.д. 85-101

4. Заключением эксперта № 7549/682 от 28.01.2010 т.20л.д. 124-140

5. Заключением эксперта № 209/2 от 12.07.2010 т.20л.д. 159-188

6. Заключением эксперта № 319/2 от 30.08.2010, согласно выводов которых

1.1. Подписи, расположенные в справках о доходах ЧП «Интермет-Луга»:

- справке исх. №84/57 от 28.07.2008 года на имя ОСОБА_108, графа «Керівник»;

- справке исх. №89/36 от 03.06.2008 года на имя ОСОБА_32 графа «Керівник»;

- справке исх. №92/36 от 09.06.2008 года на имя ОСОБА_103 графа «Керівник»;

- справке исх. №84/38 от 04.06.2008 года на имя ОСОБА_99 графа «Директор»;

- справке исх. №84/36 от 03.06.2008 года на имя ОСОБА_42 графа «Директор»,

выполнены ОСОБА_11.

Подписи, расположенные в справках о доходах ЧП «Интермет-Луга»:

- справке исх. №84/57 от 28.07.2008 года на имя ОСОБА_108, графа «Головний бухгалтер»;

- справке исх. №89/36 от 03.06.2008 года на имя ОСОБА_32 графа «Головний бухгалтер»;

- справке исх. №92/36 от 09.06.2008 года на имя ОСОБА_103 графа «Головний бухгалтер»;

- справке исх. №84/38 от 04.06.2008 года на имя ОСОБА_99 графа «Головний бухгалтер»;

- справке исх. №84/36 от 03.06.2008 года на имя ОСОБА_42 графа «Головний бухгалтер»,

выполнены ОСОБА_11.

1.2. Подписи, расположенные в справках о доходах ЧП «Инвест-Донбасс»:

- справке исх. №37 от 17.04.2008 года на имя ОСОБА_40, графа «Директор»;

- справке исх. №26/11 от 14.04.2008 года на имя ОСОБА_93, графа «Директор»;

- справке исх. №21 от 25.03.2008 года на имя ОСОБА_28, графа «Директор»;

- справке исх. №17 от 17.03.2008 года на имя ОСОБА_27, графа «Директор»;

- справке исх. № 6 от 21.01.2008 года на имя ОСОБА_25, графа «Директор»;

- справке исх. № 15/08 от 5.02.2008 года на имя ОСОБА_81, графа «Директор»;

- справке исх. № 6/4 от 23.01.2008 года на имя ОСОБА_79, графа «Директор», выполнены ОСОБА_11.

Подписи, расположенные в справках о доходах ЧП «Инвест-Донбасс»:

- справке исх. №37 от 17.04.2008 года на имя ОСОБА_40, графа «Гл. бухгалтер»;

- справке исх. №26/11 от 14.04.2008 года на имя ОСОБА_93, графа «Гл. бухгалтер»;

- справке исх. №21 от 25.03.2008 года на имя ОСОБА_28, графа «Гл. бухгалтер»;

- справке исх. №17 от 17.03.2008 года на имя ОСОБА_27, графа «Гл. бухгалтер»,

выполнены ОСОБА_11.

1.3. Подписи, расположенные в справках о доходах ООО «Диана»:

- справке исх. №26/116 от 16.09.2008 года на имя ОСОБА_58, графа «Директор»;

- справке исх. №26/101 от 15.09.2008 года на имя ОСОБА_55, графа «Директор»;

- справке исх. №134 от 10.09.2008 года на имя ОСОБА_244, графа «Директор»;

- справке исх. №16/105 от 08.09.2008 года на имя ОСОБА_51, графа «Директор»;

- справке исх. №143 от 05.09.2008 года на имя ОСОБА_135, графа «Директор»;

- справке исх. №96 от 22.08.2008 года на имя ОСОБА_124, графа «Директор»;

- справке исх. №16/91 от 19.08.2008 года на имя ОСОБА_119, графа «Директор»;

- справке исх. №16/82 от 11.08.2008 года на имя ОСОБА_114, графа «Директор»;

- справке исх. №186 от 8.07.2008 года на имя ОСОБА_107, графа «Директор»;

- справке исх. №153 от 17.06.2008 года на имя ОСОБА_43, графа «Директор»;

- справке исх. №152 от 09.06.2008 года на имя ОСОБА_105, графа «Директор»;

- справке исх. №150 от 06.06.2008 года на имя ОСОБА_33, графа «Директор»;

- справке исх. №164 от 05.06.2008 года на имя ОСОБА_101, графа «Директор»;

- справке исх. №106 от 26.03.2008 года на имя ОСОБА_92, выполнены ОСОБА_11.

Подписи, расположенные в справках о доходах ООО «Диана»:

- справке исх. №26/116 от 16.09.2008 года на имя ОСОБА_58, графа «Гл. бухгалтер»;

- справке исх. №26/101 от 15.09.2008 года на имя ОСОБА_55, графа «Гл. бухгалтер»;

- справке исх. №134 от 10.09.2008 года на имя ОСОБА_244, графа «Гл. бухгалтер»;

- справке исх. №16/105 от 08.09.2008 года на имя ОСОБА_51, графа «Гл. бухгалтер»;

- справке исх. №143 от 05.09.2008 года на имя ОСОБА_135, графа «Гл. бухгалтер»;

- справке исх. №96 от 22.08.2008 года на имя ОСОБА_124, графа «Гл. бухгалтер»;

- справке исх. №16/91 от 19.08.2008 года на имя ОСОБА_119, графа «Гл. бухгалтер»;

- справке исх. №16/82 от 11.08.2008 года на имя ОСОБА_114, графа «Гл. бухгалтер»;

- справке исх. №186 от 8.07.2008 года на имя ОСОБА_107, графа «Гл. бухгалтер»;

- справке исх. №153 от 17.06.2008 года на имя ОСОБА_43, графа «Гл. бухгалтер»;

- справке исх. №152 от 09.06.2008 года на имя ОСОБА_105, графа «Гл. бухгалтер»;

- справке исх. №150 от 06.06.2008 года на имя ОСОБА_33, графа «Гл. бухгалтер»;

- справке исх. №164 от 05.06.2008 года на имя ОСОБА_101, графа «Гл. бухгалтер»;

- справке исх. №106 от 26.03.2008 года на имя ОСОБА_92, графа «Гл. бухгалтер»,

выполнены ОСОБА_11.

1.4. Подписи, расположенные в справках о доходах ООО «Схидспецтехника»:

- справке исх. №48 от 08.08.2008 года на имя ОСОБА_116, графа «Керівник»;

- справке исх. №42 от 01.08.2008 года на имя ОСОБА_45, графа «Керівник», выполнены ОСОБА_11.

Подписи, расположенные в справках о доходах ООО «Схидспецтехника»:

- справке исх. №48 от 08.08.2008 года на имя ОСОБА_116, графа «Головний бухгалтер»;

- справке исх. №42 от 01.08.2008 года на имя ОСОБА_45, графа «Головний бухгалтер»

выполнены ОСОБА_11.

1.5. Подписи, расположенные в справках о доходах ООО «Укрдорстрой»:

- справке исх. №04-01/116 от 16.09.2008 года на имя ОСОБА_58, графа «Директор»;

- справке исх. №04-01/112 от 09.09.2008 года на имя ОСОБА_53, графа «Директор»;

- справке исх. №04-01/109 от 08.09.2008 года на имя ОСОБА_50, графа «Директор»;

- справке исх. №04-01/107 от 04.09.2008 года на имя ОСОБА_135, графа «Директор»;

- справке исх. №04-01/106 от 04.09.2008 года на имя ОСОБА_133, графа «Директор»;

- справке исх. №04-01/96 от 02.09.2008 года на имя ОСОБА_48, графа «Директор»;

- справке исх. №04-01/98 от 27.08.2008 года на имя ОСОБА_130, графа «Директор»;

- справке исх. №04-01/85 от 26.08.2008 года на имя ОСОБА_127, графа «Директор»;

- справке исх. №04-01/77 от 26.08.2008 года на имя ОСОБА_123, графа «Директор»;

- справке исх. №04-01/85 от 20.08.2008 года на имя ОСОБА_121, графа «Директор»;

- справке исх. №04-01/83 от 19.08.2008 года на имя ОСОБА_119, графа «Директор»;

- справке исх. №04-01/78 от 18.08.2008 года на имя ОСОБА_186, графа «Директор»;

- справке исх. №04-01/79 от 18.08.2008 года на имя ОСОБА_38, графа «Директор»;

- справке исх. №04-01/76 от 15.08.2008 года на имя ОСОБА_47, графа «Директор»;

- справке исх. №04-01/71 от 11.08.2008 года на имя ОСОБА_113, графа «Директор»;

- справке исх. №04-01/63 от 07.08.2008 года на имя ОСОБА_37, графа «Директор»;

- справке исх. №04-01/59 от 05.08.2008 года на имя ОСОБА_35, графа «Директор»;

- справке исх. №04-01/57 от 04.08.2008 года на имя ОСОБА_45, графа «Директор»,

выполнены ОСОБА_11.

Подписи, расположенные в справках о доходах ООО «Укрдорстрой»:

- справке исх. №04-01/116 от 16.09.2008 года на имя ОСОБА_58, графа «Гл. бухгалтер»;

- справке исх. №04-01/112 от 09.09.2008 года на имя ОСОБА_53, графа «Гл. бухгалтер»;

- справке исх. №04-01/109 от 08.09.2008 года на имя ОСОБА_50, графа «Гл. бухгалтер»;

- справке исх. №04-01/107 от 04.09.2008 года на имя ОСОБА_135, графа «Гл. бухгалтер»;

- справке исх. №04-01/106 от 04.09.2008 года на имя ОСОБА_133, графа «Гл. бухгалтер»;

- справке исх. №04-01/96 от 02.09.2008 года на имя ОСОБА_48, графа «Гл. бухгалтер»;

- справке исх. №04-01/98 от 27.08.2008 года на имя ОСОБА_130, графа «Гл. бухгалтер»;

- справке исх. №04-01/85 от 26.08.2008 года на имя ОСОБА_127, графа «Гл. бухгалтер»;

- справке исх. №04-01/77 от 26.08.2008 года на имя ОСОБА_123, графа «Гл. бухгалтер»;

- справке исх. №04-01/85 от 20.08.2008 года на имя ОСОБА_121, графа «Гл. бухгалтер»;

- справке исх. №04-01/83 от 19.08.2008 года на имя ОСОБА_119, графа «Гл. бухгалтер»;

- справке исх. №04-01/78 от 18.08.2008 года на имя ОСОБА_186, графа «Гл. бухгалтер»;

- справке исх. №04-01/79 от 18.08.2008 года на имя ОСОБА_38, графа «Гл. бухгалтер»;

- справке исх. №04-01/76 от 15.08.2008 года на имя ОСОБА_47, графа «Гл. бухгалтер»;

- справке исх. №04-01/71 от 11.08.2008 года на имя ОСОБА_113, графа «Гл. бухгалтер»;

- справке исх. №04-01/63 от 07.08.2008 года на имя ОСОБА_37, графа «Гл. бухгалтер»;

- справке исх. №04-01/59 от 05.08.2008 года на имя ОСОБА_35, графа «Гл. бухгалтер»;

- справке исх. №04-01/57 от 04.08.2008 года на имя ОСОБА_45, графа «Гл. бухгалтер»,

выполнены ОСОБА_11.

1.6. Подписи, расположенные в справках о доходах КМТП ООО «Коровай»:

- справке исх. №112 от 16.09.2008 года на имя ОСОБА_247, графа «Керівник»;

- справке исх. №121 от 10.09.2008 года на имя ОСОБА_244, графа «Керівник»;

- справке исх. №116 от 08.09.2008 года на имя ОСОБА_50, графа «Керівник»;

- справке исх. №117 от 05.09.2008 года на имя ОСОБА_136, графа «Керівник»;

- справке исх. №114 от 05.09.2008 года на имя ОСОБА_133, графа «Керівник»;

- справке исх. №101 от 03.09.2008 года на имя ОСОБА_49, графа «Керівник»;

- справке исх. №101 от 28.08.2008 года на имя ОСОБА_129, графа «Керівник»;

- справке исх. №95 от 26.08.2008 года на имя ОСОБА_126, графа «Керівник»;

- справке исх. №85 от 26.08.2008 года на имя ОСОБА_124, графа «Керівник»;

- справке исх. №93 от 20.08.2008 года на имя ОСОБА_121, графа «Керівник»;

- справке исх. №90 от 19.08.2008 года на имя ОСОБА_186, графа «Керівник»;

- справке исх. №82 от 14.08.2008 года на имя ОСОБА_47, графа «Керівник»;

- справке исх. №75 от 12.08.2008 года на имя ОСОБА_116, графа «Керівник»;

- справке исх. №75 от 08.08.2008 года на имя ОСОБА_37, графа «Керівник»;

- справке исх. №71 от 05.08.2008 года на имя ОСОБА_35, графа «Керівник»,

выполнены ОСОБА_11.

Подписи, расположенные в справках о доходах КМТП ООО «Коровай»:

- справке исх. №112 от 16.09.2008 года на имя ОСОБА_247, графа «Головний бухгалтер»;

- справке исх. №121 от 10.09.2008 года на имя ОСОБА_244, графа «Головний бухгалтер»;

- справке исх. №116 от 08.09.2008 года на имя ОСОБА_50, графа «Головний бухгалтер»;

- справке исх. №117 от 05.09.2008 года на имя ОСОБА_136, графа «Головний бухгалтер»;

- справке исх. №114 от 05.09.2008 года на имя ОСОБА_133, графа «Головний бухгалтер»;

- справке исх. №101 от 03.09.2008 года на имя ОСОБА_49, графа «Головний бухгалтер»;

- справке исх. №101 от 28.08.2008 года на имя ОСОБА_129, графа «Головний бухгалтер»;

- справке исх. №95 от 26.08.2008 года на имя ОСОБА_126, графа «Головний бухгалтер»;

- справке исх. №85 от 26.08.2008 года на имя ОСОБА_124, графа «Головний бухгалтер»;

- справке исх. №93 от 20.08.2008 года на имя ОСОБА_121, графа «Головний бухгалтер»;

- справке исх. №90 от 19.08.2008 года на имя ОСОБА_186, графа «Головний бухгалтер»;

- справке исх. №82 от 14.08.2008 года на имя ОСОБА_47, графа «Головний бухгалтер»;

- справке исх. №75 от 12.08.2008 года на имя ОСОБА_116, графа «Головний бухгалтер»;

- справке исх. №75 от 08.08.2008 года на имя ОСОБА_37, графа «Головний бухгалтер»;

- справке исх. №71 от 05.08.2008 года на имя ОСОБА_35, графа «Головний бухгалтер»,

выполнены ОСОБА_11.

1.7. Подписи, расположенные в справках о доходах ООО «Промоптвостокплюс»:

- справке исх. №72 от 29.07.2008 года на имя ОСОБА_109, графа «Директор»;

- справке исх. №71 от 28.07.2008 года на имя ОСОБА_108, графа «Директор»;

- справке исх. №68 от 08.07.2008 года на имя ОСОБА_107, графа «Директор»;

- справке исх. №32 от 17.06.2008 года на имя ОСОБА_43, графа «Директор»;

- справке исх. №32 от 06.06.2008 года на имя ОСОБА_106, графа «Директор»;

- справке исх. №32 от 09.06.2008 года на имя ОСОБА_32, графа «Директор»;

- справке исх. №30 от 09.06.2008 года на имя ОСОБА_103, графа «Директор»;

- справке исх. №32 от 05.06.2008 года на имя ОСОБА_101, графа «Директор»;

- справке исх. №28 от 02.06.2008 года на имя ОСОБА_99, графа «Директор»;

- справке исх. №27 от 02.06.2008 года на имя ОСОБА_42, графа «Директор», выполнены ОСОБА_11.

1.8. Подписи, расположенные справки о доходах ЧП «Укрсхидинвест»:

- справке исх. №78 от 18.08.2008 года на имя ОСОБА_38, графа «Директор»;

- справке исх. №29 от 11.04.2008 года на имя ОСОБА_94, графа «Директор»;

- справке исх. №27 от26.03.2008 года на имя ОСОБА_29, графа «Директор»;

- справке исх. №27 от 18.03.2008 года на имя ОСОБА_26, графа «Директор»;

- справке исх. №21 от 3.03.2008 года на имя ОСОБА_89, графа «Директор»;

- справке исх. №48 от 20.11.2007 года на имя ОСОБА_67, графа «Директор»;

- справке исх. №47 от 20.11.2007 года на имя ОСОБА_66, графа «Директор»;

- справке исх. №31 от 15.11.2007 года на имя ОСОБА_64, графа «Директор»;

- справке исх. №23 от 05.03.2007 года на имя ОСОБА_38, графа «Директор»;

- справке исх. №12 от 20.02.2008 года на имя ОСОБА_86, графа «Директор»;

- справке исх. №15 от 05.02.2008 года на имя ОСОБА_81, графа «Директор»;

- справке исх. №46/15 от 03.12.2007 года на имя ОСОБА_69, графа «Директор»;

- справке исх. №53/20 от 17.12.2007 года на имя ОСОБА_75, графа «Директор»;

- справке исх. №46/18 от 12.12.2007 года на имя ОСОБА_72, графа «Директор»;

- справке исх. №24 от 13.03.2008 года на имя ОСОБА_233, графа «Директор»;

- справке исх. №17 от 13.02.2008 года на имя ОСОБА_83, графа «Директор»;

- справке исх. №46/9 от 7.11.2007 года на имя ОСОБА_242, графа «Директор»;

- справке исх. №46/9 от 7.11.2007 года на имя ОСОБА_238, графа «Директор»,

выполнены ОСОБА_11.

Подписи, расположенные справки о доходах ЧП «Укрсхидинвест»:

- справке исх. №78 от 18.08.2008 года на имя ОСОБА_38, графа «Бухгалтер»;

- справке исх. №29 от 11.04.2008 года на имя ОСОБА_94, графа «Бухгалтер»;

- справке исх. №27 от26.03.2008 года на имя ОСОБА_29, графа «Бухгалтер»;

- справке исх. №27 от 18.03.2008 года на имя ОСОБА_26, графа «Бухгалтер»;

- справке исх. №21 от 3.03.2008 года на имя ОСОБА_89, графа «Бухгалтер»;

- справке исх. №48 от 20.11.2007 года на имя ОСОБА_67, графа «Бухгалтер»;

- справке исх. №47 от 20.11.2007 года на имя ОСОБА_66, графа «Бухгалтер»;

- справке исх. №31 от 15.11.2007 года на имя ОСОБА_64, графа «Бухгалтер»;

- справке исх. №23 от 05.03.2007 года на имя ОСОБА_38, графа «Бухгалтер»;

- справке исх. №12 от 20.02.2008 года на имя ОСОБА_86, графа «Бухгалтер»;

- справке исх. №15 от 05.02.2008 года на имя ОСОБА_81, графа «Бухгалтер»;

- справке исх. №46/15 от 03.12.2007 года на имя ОСОБА_69, графа «Бухгалтер»;

- справке исх. №53/20 от 17.12.2007 года на имя ОСОБА_75, графа «Бухгалтер»;

- справке исх. №46/18 от 12.12.2007 года на имя ОСОБА_72, графа «Бухгалтер»;

- справке исх. №24 от 13.03.2008 года на имя ОСОБА_233, графа «Бухгалтер»;

- справке исх. №17 от 13.02.2008 года на имя ОСОБА_83, графа «Бухгалтер»;

- справке исх. №46/9 от 7.11.2007 года на имя ОСОБА_242, графа «Бухгалтер»;

- справке исх. №46/9 от 7.11.2007 года на имя ОСОБА_238, графа «Бухгалтер»,

выполнены ОСОБА_11.

1.9. Подписи, расположенные в справках о доходах ЧП «Укрметалит»:

- справке исх. №41/12 от 19.11.2007 года на имя ОСОБА_66, графа «Директор»;

- справке исх. №41/7 от 16.11.2007 года на имя ОСОБА_63, графа «Директор»;

- справке исх. №12/09 от 09.11.2007 года на имя ОСОБА_61, графа «Директор»;

- справке исх. №50/19 от 05.11.2007 года на имя ОСОБА_147, графа «Директор», выполнены ОСОБА_11.

Подписи, расположенные в справках о доходах ЧП «Укрметалит»:

- справке исх. №41/12 от 19.11.2007 года на имя ОСОБА_66, графа «Бухгалтер»;

- справке исх. №41/7 от 16.11.2007 года на имя ОСОБА_63, графа «Бухгалтер»;

- справке исх. №12/09 от 09.11.2007 года на имя ОСОБА_61, графа «Бухгалтер»;

- справке исх. №50/19 от 05.11.2007 года на имя ОСОБА_147, графа «Бухгалтер»,

выполнены ОСОБА_11.

1.10. Подписи, справках о доходах ООО «Укрпромспецснаб»:

- справке исх. №36 от 11.04.2008 года на имя ОСОБА_94, графа «Директор»;

- справке исх. №17 от03.03.2008 года на имя ОСОБА_88, графа «Директор»;

- справке исх. №18 от 19.02.2008 года на имя ОСОБА_87, графа «Директор»;

- справке исх. №11\06 от 21.01.2008 года на имя ОСОБА_25, графа «Директор»;

- справке исх. №8 от 06.02.2008 года на имя ОСОБА_80, графа «Директор»;

- справке исх. №67 от 17.12.2007 года на имя ОСОБА_76, графа «Директор»;

- справке исх. №42 от 11.12.2007 года на имя ОСОБА_73, графа «Директор»;

- справке исх. №41 от 05.12.2007 года на имя ОСОБА_24, графа «Директор»;

- справке исх. №27 от 12.03.2008 года на имя ОСОБА_235, графа «Директор»;

- справке исх. №21 от 14.02.2008 года на имя ОСОБА_85, графа «Директор»;

- справке исх. №7 от 22.01.2008 года на имя ОСОБА_238, графа «Директор»;

- справке исх. №36 от 6.11.2007 года на имя ОСОБА_241, графа «Директор»,

выполнены ОСОБА_11.

Подписи, справках о доходах ООО «Укрпромспецснаб»:

- справке исх. №36 от 11.04.2008 года на имя ОСОБА_94, графа «Гл. бухгалтер»;

- справке исх. №17 от03.03.2008 года на имя ОСОБА_88, графа «Гл. бухгалтер»;

- справке исх. №18 от 19.02.2008 года на имя ОСОБА_87, графа «Гл. бухгалтер»;

- справке исх. №11\06 от 21.01.2008 года на имя ОСОБА_25, графа «Гл. бухгалтер»;

- справке исх. №8 от 06.02.2008 года на имя ОСОБА_80, графа «Гл. бухгалтер»;

- справке исх. №67 от 17.12.2007 года на имя ОСОБА_76, графа «Гл. бухгалтер»;

- справке исх. №42 от 11.12.2007 года на имя ОСОБА_73, графа «Гл. бухгалтер»;

- справке исх. №41 от 05.12.2007 года на имя ОСОБА_24, графа «Гл. бухгалтер»;

- справке исх. №27 от 12.03.2008 года на имя ОСОБА_235, графа «Гл. бухгалтер»;

- справке исх. №21 от 14.02.2008 года на имя ОСОБА_85, графа «Гл. бухгалтер»;

- справке исх. №7 от 22.01.2008 года на имя ОСОБА_238, графа «Гл. бухгалтер»;

- справке исх. №36 от 6.11.2007 года на имя ОСОБА_241, графа «Гл. бухгалтер»,

выполнены ОСОБА_11.

1.11. Подписи, расположенные на технических изображениях трудовых соглашениях возле оттисков печатей:

- техническое изображение трудового соглашения ЧП «Укрсхидинвест» от 15.10.2006 года;

- техническое изображение трудового соглашения между ЧП «Укрметалит» и ОСОБА_66 от 15.10.2006 года;

- техническое изображение трудового соглашения между ЧП «Укрметалит» и ОСОБА_63 от 10.08.2006 года;

- техническое изображение трудового соглашения между ЧП «Укрметалит» и ОСОБА_253 от 02.04.2006 года,

- техническом изображении трудового соглашения между ООО «Укрпромспецснаб» и ОСОБА_94 от 01.04.2006 года.

- техническом изображении трудового соглашения между ООО «Укрпромспецснаб» и ОСОБА_25 от 04.06.2006 года.

- техническом изображении трудового соглашения между ООО «Укрпромспецснаб» и ОСОБА_24 от 27.03.2007 года,

выполнены ОСОБА_11.

2. Рукописные записи, расположенные в следующих документах:

- анкете-заявлении клиента от имени ОСОБА_62;

- анкете поручителя от имени ОСОБА_187;

- анкете-заявлении клиента от имени ОСОБА_63;

- анкете поручителя от имени ОСОБА_64;

- анкете-заявлении клиента от имени ОСОБА_66;

- анкете поручителя от имени ОСОБА_254;

- анкете-заявлении клиента от имени ОСОБА_68;

- анкете-заявлении клиента от имени ОСОБА_70;

- анкете-заявлении клиента от имени ОСОБА_72;

- анкете поручителя от имени ОСОБА_73;

- анкете-заявлении клиента от имени ОСОБА_75;

- анкете поручителя от имени ОСОБА_76;

- анкете-заявлении клиента от имени ОСОБА_25;

- анкете-заявлении клиента от имени ОСОБА_80;

- анкете поручителя от имени ОСОБА_81;

- анкете-заявлении клиента от имени ОСОБА_86;

- анкете поручителя от имени ОСОБА_87;

- анкете-заявлении клиента от имени ОСОБА_88;

- анкете поручителя от имени ОСОБА_38;

- анкете-заявлении клиента от имени ОСОБА_89,

- анкете-заявлении клиента от имени ОСОБА_26;

- анкете поручителя от имени ОСОБА_27;

- анкете-заявлении клиента от имени ОСОБА_28;

- анкете поручителя от имени ОСОБА_29;

- анкете-заявлении клиента от имени ОСОБА_92;

- анкете-заявлении клиента от имени ОСОБА_93;

- анкете поручителя от имени ОСОБА_94;

- анкете-заявлении клиента от имени ОСОБА_40;

- анкете-заявлении клиента от имени ОСОБА_42;

- анкете-заявлении клиента от имени ОСОБА_99;

- анкете-заявлении клиента от имени ОСОБА_101;

- анкете-заявлении клиента от имени ОСОБА_103;

- анкете-заявлении клиента от имени ОСОБА_32;

- анкете поручителя от имени ОСОБА_33;

- анкете-заявлении клиента от имени ОСОБА_105;

- анкете поручителя от имени ОСОБА_106;

- анкете-заявлении клиента от имени ОСОБА_43;

- анкете-заявлении клиента от имени ОСОБА_107;

- анкете-заявлении клиента от имени ОСОБА_107;

- анкете заявлении клиента от имени ОСОБА_108;

- анкете заявлении клиента от имени ОСОБА_109;

- анкете-заявлении клиента от имени ОСОБА_45;

- анкете-заявлении клиента от имени ОСОБА_35;

- анкете-заявлении клиента от имени ОСОБА_111;

- анкете-заявлении клиента от имени ОСОБА_37;

- анкете-заявлении клиента от имени ОСОБА_113;

- анкете поручителя от имени ОСОБА_114;

- анкете-заявлении клиента от имени ОСОБА_116;

- анкете-заявлении клиента от имени ОСОБА_47;

- анкете-заявлении клиента от имени ОСОБА_38;

- анкете поручителя от имени ОСОБА_186;

- анкете-заявлении клиента от имени ОСОБА_119;

- анкете-заявлении клиента от имени ОСОБА_121;

- анкете-заявлении клиента от имени ОСОБА_123;

- анкете поручителя от имени ОСОБА_124;

- анкете-заявлении клиента от имени ОСОБА_126;

- анкете поручителя от имени ОСОБА_127;

- анкете-заявлении клиента от имени ОСОБА_129;

- анкете поручителя от имени ОСОБА_130;

- анкете-заявлении клиента от имени ОСОБА_48;

- анкете поручителя от имени ОСОБА_49;

- анкете-заявлении клиента от имени ОСОБА_133;

- анкете-заявлении клиента от имени ОСОБА_135;

- анкете-заявлении клиента от имени ОСОБА_50;

- анкете поручителя от имени ОСОБА_51;

- анкете-заявлении клиента от имени ОСОБА_52;

- анкете поручителя от имени ОСОБА_53;

- анкете-заявлении клиента от имени ОСОБА_55;

- анкете поручителя от имени ОСОБА_56;

- анкете-заявлении клиента от имени ОСОБА_58, раздел «Декларація і Заяви»;

- анкете-заявлении клиента от имени ОСОБА_233;

- анкете поручителя от имени ОСОБА_235;

- анкете-заявлении клиента от имени ОСОБА_84;

- анкете поручителя от имени ОСОБА_85, за исключением рукописных записей, расположенных в разделе «Відмитки банку», вышеуказанных документов, а также рукописных записей, расположенных на 1-й страницы анкеты-заявления клиента от имени ОСОБА_58, выполнены ОСОБА_11.

Рукописные записи, расположенные в разделе «Відмитки банку» следующих документов:

- анкеты-заявления клиента от имени ОСОБА_62;

- анкеты-заявления от имени ОСОБА_187;

- анкеты-заявления клиента от имени ОСОБА_63;

- анкеты-заявления от имени ОСОБА_64;

- анкеты-заявления клиента от имени ОСОБА_66;

- анкеты поручителя от имени ОСОБА_254;

- анкеты-заявления клиента от имени ОСОБА_68;

- анкеты-заявления клиента от имени ОСОБА_70;

- анкеты-заявления клиента от имени ОСОБА_72;

- анкеты поручителя от имени ОСОБА_73;

- анкеты-заявления клиента от имени ОСОБА_75;

- анкеты поручителя от имени ОСОБА_76;

- анкеты-заявления клиента от имени ОСОБА_25;

- анкеты-заявления клиента от имени ОСОБА_80;

- анкеты поручителя от имени ОСОБА_81;

- анкеты-заявления клиента от имени ОСОБА_86;

- анкеты поручителя от имени ОСОБА_87;

- анкеты-заявления клиента от имени ОСОБА_88;

- анкеты-заявления от имени ОСОБА_38;

- анкеты-заявления клиента от имени ОСОБА_89,

- анкеты-заявления клиента от имени ОСОБА_26;

- анкеты поручителя от имени ОСОБА_27;

- анкеты-заявления клиента от имени ОСОБА_28;

- анкеты поручителя от имени ОСОБА_29;

- анкеты-заявления клиента от имени ОСОБА_92;

- анкеты-заявления клиента от имени ОСОБА_93;

- анкеты поручителя от имени ОСОБА_94;

- анкеты-заявления клиента от имени ОСОБА_40;

- анкеты-заявления клиента от имени ОСОБА_42;

- анкеты-заявления клиента от имени ОСОБА_99;

- анкеты-заявления клиента от имени ОСОБА_101;

- анкеты-заявления клиента от имени ОСОБА_103;

- анкеты-заявления клиента от имени ОСОБА_32;

- анкеты поручителя от имени ОСОБА_33;

- анкеты-заявления клиента от имени ОСОБА_105;

- анкеты поручителя от имени ОСОБА_106;

- анкеты-заявления клиента от имени ОСОБА_43;

- анкеты-заявления клиента от имени ОСОБА_107;

- анкеты-заявления клиента от имени ОСОБА_107;

- анкеты-заявления клиента от имени ОСОБА_108;

- анкеты-заявления клиента от имени ОСОБА_109;

- анкеты-заявления клиента от имени ОСОБА_45;

- анкеты-заявления клиента от имени ОСОБА_35;

- анкеты-заявления клиента от имени ОСОБА_111;

- анкеты-заявления клиента от имени ОСОБА_37;

- анкеты-заявления клиента от имени ОСОБА_113;

- анкеты поручителя от имени ОСОБА_114;

- анкеты-заявления клиента от имени ОСОБА_116;

- анкеты-заявления клиента от имени ОСОБА_47;

- анкеты-заявления клиента от имени ОСОБА_38;

- анкеты поручителя от имени ОСОБА_186;

- анкеты-заявления клиента от имени ОСОБА_119;

- анкеты-заявления клиента от имени ОСОБА_121;

- анкеты-заявления клиента от имени ОСОБА_123;

- анкеты поручителя от имени ОСОБА_124;

- анкеты-заявления клиента от имени ОСОБА_126;

- анкеты поручителя от имени ОСОБА_127;

- анкеты-заявления клиента от имени ОСОБА_129;

- анкеты поручителя от имени ОСОБА_130;

- анкеты-заявления клиента от имени ОСОБА_48;

- анкеты поручителя от имени ОСОБА_49;

- анкеты-заявления клиента от имени ОСОБА_133;

- анкеты-заявления клиента от имени ОСОБА_135;

- анкеты-заявления клиента от имени ОСОБА_50;

- анкеты поручителя от имени ОСОБА_51;

- анкеты-заявления клиента от имени ОСОБА_52;

- анкеты поручителя от имени ОСОБА_53;

- анкеты-заявления клиента от имени ОСОБА_55;

- анкеты поручителя от имени ОСОБА_56;

- анкеты-заявления клиента от имени ОСОБА_58, на 1-й странице,

- анкеты-заявления клиента от имени ОСОБА_233;

- анкеты поручителя от имени ОСОБА_235;

- анкеты-заявления клиента от имени ОСОБА_84;

- анкеты-поручителя от имени ОСОБА_85, выполнены не ОСОБА_11, а другим лицом.

3. Оттиски круглой печати ЧП «Интермет-Луга», расположенные в представленных на исследование документах:

- справке исх. №84/57 от 28.07.2008 года на имя ОСОБА_108;

- справке исх. №89/36 от 03.06.2008 года на имя ОСОБА_32;

- справке исх. №92/36 от 09.06.2008 года на имя ОСОБА_103;

- справке исх. №84/38 от 04.06.2008 года на имя ОСОБА_99;

- справке исх. №84/36 от 03.06.2008 года на имя ОСОБА_42,

нанесены, вероятно, не печатью ЧП «Интермет-Луга», свободные образцы оттисков которой, представлены в качестве сравнительного материала, а другой печатью. Вывод в вероятной форме дан, по причине указанной в исследовательской части заключения эксперта.

4. Оттиски круглой печати ООО «Диана», расположенные в представленных на исследование документах:

- справке исх. №26/116 от 16.09.2008 года на имя ОСОБА_58;

- справке исх. №26/101 от 15.09.2008 года на имя ОСОБА_55;

- справке исх. №134 от 10.09.2008 года на имя ОСОБА_244;

- справке исх. №16/105 от 08.09.2008 года на имя ОСОБА_51;

- справке исх. №143 от 05.09.2008 года на имя ОСОБА_135;

- справке исх. №96 от 22.08.2008 года на имя ОСОБА_124;

- справке исх. №16/91 от 19.08.2008 года на имя ОСОБА_119;

- справке исх. №16/82 от 11.08.2008 года на имя ОСОБА_114;

- справке исх. №186 от 8.07.2008 года на имя ОСОБА_107;

- справке исх. №153 от 17.06.2008 года на имя ОСОБА_43;

- справке исх. №152 от 09.06.2008 года на имя ОСОБА_105;

- справке исх. №151 от 06.06.2008 года на имя ОСОБА_33;

- справке исх. №164 от 05.06.2008 года на имя ОСОБА_101;

- справке исх. №152 от 09.06.2008 года на имя ОСОБА_92,

нанесены не печатью ООО «Диана», образцы оттисков которой, представлены в качестве сравнительного материала, а другой печатью.

5. Отиски круглой печати ООО «Схидспецтехника», расположенные в представленных на исследование документах:

- справке исх. №48 от 08.08.2008 года на имя ОСОБА_116;

- справке исх. №42 от 01.08.2008 года на имя ОСОБА_45,

нанесены печатью ООО «Схидспецтехника», образцы оттисков которой, представлены в качестве сравнительного материала.

6. Оттиски круглой печати ООО «Укрдорстрой», расположенные в представленных на исследование документах:

- справке исх. №04-01/116 от 16.09.2008 года на имя ОСОБА_58;

- справке исх. №04-01/112 от 09.09.2008 года на имя ОСОБА_53;

- справке исх. №04-01/109 от 08.09.2008 года на имя ОСОБА_50;

- справке исх. №04-01/107 от 04.09.2008 года на имя ОСОБА_135;

- справке исх. №04-01/106 от 04.09.2008 года на имя ОСОБА_133;

- справке исх. №04-01/96 от 02.09.2008 года на имя ОСОБА_48;

- справке исх. №04-01/98 от 27.08.2008 года на имя ОСОБА_130;

- справке исх. №04-01/85 от 26.08.2008 года на имя ОСОБА_127;

- справке исх. №04-01/77 от 26.08.2008 года на имя ОСОБА_123;

- справке исх. №04-01/85 от 20.08.2008 года на имя ОСОБА_121;

- справке исх. №04-01/83 от 19.08.2008 года на имя ОСОБА_119;

- справке исх. №04-01/78 от 18.08.2008 года на имя ОСОБА_186;

- справке исх. №04-01/79 от 18.08.2008 года на имя ОСОБА_38;

- справке исх. №04-01/76 от 15.08.2008 года на имя ОСОБА_47;

- справке исх. №04-01/71 от 11.08.2008 года на имя ОСОБА_113;

- справке исх. №04-01/63 от 07.08.2008 года на имя ОСОБА_37;

- справке исх. №04-01/59 от 05.08.2008 года на имя ОСОБА_35;

- справке исх. №04-01/57 от 04.08.2008 года на имя ОСОБА_45,

нанесены не печатью ООО «Укрдорстрой», образцы оттисков которой, представлены в качестве сравнительного материала, а другой печатью.

7. Оттиски круглой печати ОАО «Коровай», расположенные в представленных на исследование документах:

- справке исх. №112 от 16.09.2008 года на имя ОСОБА_247;

- справке исх. №121 от 10.09.2008 года на имя ОСОБА_244;

- справке исх. №116 от 08.09.2008 года на имя ОСОБА_50;

- справке исх. №117 от 05.09.2008 года на имя ОСОБА_136;

- справке исх. №114 от 05.09.2008 года на имя ОСОБА_133;

- справке исх. №101 от 03.09.2008 года на имя ОСОБА_49;

- справке исх. №101 от 28.08.2008 года на имя ОСОБА_129;

- справке исх. №95 от 26.08.2008 года на имя ОСОБА_124;

- справке исх. №93 от 20.08.2008 года на имя ОСОБА_121;

- справке исх. №90 от 19.08.2008 года на имя ОСОБА_186;

- справке исх. №82 от 14.08.2008 года на имя ОСОБА_47;

- справке исх. №75 от 12.08.2008 года на имя ОСОБА_116;

- справке исх. №75 от 08.08.2008 года на имя ОСОБА_37;

- справке исх. №71 от 05.08.2008 года на имя ОСОБА_35,

нанесены не печатью ОАО «Коровай», образцы оттисков которой, представлены в качестве сравнительного материала, а другой печатью.

8. Оттиски круглой печати ООО «Промоптвостокплюс», расположенные в представленных на исследование документах:

- справке исх. №72 от 29.07.2008 года на имя ОСОБА_109;

- справке исх. №71 от 28.07.2008 года на имя ОСОБА_108;

- справке исх. №68 от 08.07.2008 года на имя ОСОБА_107;

- справке исх. №32 от 17.06.2008 года на имя ОСОБА_43;

- справке исх. №32 от 06.06.2008 года на имя ОСОБА_106;

- справке исх. №32 от 09.06.2008 года на имя ОСОБА_32;

- справке исх. №30 от 09.06.2008 года на имя ОСОБА_103;

- справке исх. №32 от 05.06.2008 года на имя ОСОБА_101;

- справке исх. №28 от 02.06.2008 года на имя ОСОБА_99;

- справке исх. №27 от 02.06.2008 года на имя ОСОБА_42;

- справке исх. №48 от 08.08.2008 года на имя ОСОБА_116;

- справке исх. №42 от 01.08.2008 года на имя ОСОБА_45,

нанесены не печатью ООО «Промоптвостокплюс», образцы оттисков которой, представлены в качестве сравнительного материала, а другой печатью.

9. Оттиски круглой печати ЧП «Укрсхидинвест», расположенные в представленных на исследование документах:

- справке исх. №78 от 18.08.2008 года на имя ОСОБА_38;

- справке исх. №29 от 11.04.2008 года на имя ОСОБА_94;

- справке исх. №27 от26.03.2008 года на имя ОСОБА_29;

- справке исх. №27 от 18.03.2008 года на имя ОСОБА_26;

- справке исх. №21 от 3.03.2008 года на имя ОСОБА_89;

- справке исх. №48 от 20.11.2007 года на имя ОСОБА_67;

- справке исх. №47 от 20.11.2007 года на имя ОСОБА_66;

- справке исх. №31 от 15.11.2007 года на имя ОСОБА_64;

- справке исх. №23 от 05.03.2007 года на имя ОСОБА_38;

- справке исх. №12 от 20.02.2008 года на имя ОСОБА_86;

- справке исх. №15 от 05.02.2008 года на имя ОСОБА_81;

- техническом изображении трудового соглашения ЧП « Укрсхидинвест» от 15.10.2006 года.

- справке исх. №46\15 от 03.12.2007 года на имя ОСОБА_69;

- справке исх. №53\20 от 17.12.2007 года на имя ОСОБА_75;

- справке исх. №46\18 от 12.12.2007 года на имя ОСОБА_72;

- справке исх. №17 от 13.02.2008 года на имя ОСОБА_83;

- справке исх. №46\9 от 7.11.2007 года на имя ОСОБА_242;

- справке исх. №46\9 от 7.11.2007 года на имя ОСОБА_238,

нанесены не печатью ЧП «Укрсхидинвест», образцы оттисков которой, представлены в качестве сравнительного материала, а другой печатью.

10. Оттиски круглой печати ЧП «Укметалит», расположенные в представленных на исследование документах:

- справке исх. №41/12 от 19.11.2007 года на имя ОСОБА_66;

- справке исх. №41/7 от 16.11.2007 года на имя ОСОБА_63;

- справке исх. №12/09 от 09.11.2007 года на имя ОСОБА_61;

- справке исх. №50/19 от 05.11.2007 года на имя ОСОБА_147,

нанесены не печатью ЧП «Укметалит», образцы оттисков которой, представлены в качестве сравнительного материала, а другой печатью.

11. Оттиски круглой печати ООО «Укрпромспецснаб», расположенные в представленных на исследование документах:

- справке исх. №36 от 11.04.2008 года на имя ОСОБА_94;

- справке исх. №17 от03.03.2008 года на имя ОСОБА_88;

- справке исх. №18 от 19.02.2008 года на имя ОСОБА_87;

- справке исх. №11/06 от 21.01.2008 года на имя ОСОБА_25;

- справке исх. №8 от 06.02.2008 года на имя ОСОБА_80;

- справке исх. №67 от 17.12.2007 года на имя ОСОБА_76;

- справке исх. №42 от 11.12.2007 года на имя ОСОБА_73;

- справке исх. №41 от 05.12.2007 года на имя ОСОБА_24;

- справке исх. №21 от 14.02.2008 года на имя ОСОБА_85;

- справке исх. №7 от 22.01.2008 года на имя ОСОБА_238;

- справке исх. №36 от 6.11.2007года на имя ОСОБА_241,

нанесены не печатью ООО «Укрпромспецснаб», образцы оттисков которой, представлены в качестве сравнительного материала, а другой печатью. т.20 л.д.206-257

7. Заключением эксперта № 350/2 от 10.09.2010 т.20л.д. 288-303

8. заключение эксперта № 353\2 от 21.10.2010 года, согласно выводов которой :

1. Подпись от имени ОСОБА_22, расположенная в графе «Зазначену суму одержав» заявления на выдачу наличных № NL-5 от 14.11.2007 (ОСОБА_255.), выполнена ОСОБА_22.

Подпись от имени ОСОБА_22, распложенная в графе «Підпис платника» заявления на перевод наличных № 2359 от 10.04.2008 (ОСОБА_22.), выполнена не ОСОБА_22, не ОСОБА_12, а другим лицом.

Подпись от имени ОСОБА_80, расположенная в графе «Зазначену суму одержав» заявления на выдачу наличных № NL-1 (ОСОБА_80.), выполнена ОСОБА_80.

Подпись от имени ОСОБА_80, расположенная в графе «Підпис платника» заявления на перевод наличных № 9961 от 10.04.2008 (ОСОБА_80.), выполнена не ОСОБА_80, не ОСОБА_12, а другим лицом.

Подпись от имени ОСОБА_75, распложенная в графе «Зазначену суму одержав» заявления на выдачу наличных № NL-9 от 10.12.2007 (ОСОБА_75.), выполнена ОСОБА_75.

Подпись от имени ОСОБА_75, расположенная в графе «Підпис платника» заявлении на перевод наличных № 5806 от 10.04.2008 (ОСОБА_75.), выполнена не ОСОБА_75, не ОСОБА_12, а другим лицом.

Подпись от имени ОСОБА_75, расположенная в «Підпис платника» заявления на перевод наличных № 622 от 09.09.2008 (ОСОБА_75.), выполнена не ОСОБА_75, а другим лицом.

Подпись от имени ОСОБА_84, расположенная в графе «Зазаначену суму одержав» заявления на перевод наличных № 726 от 10.04.2008 (ОСОБА_84.), выполнена не ОСОБА_84, не ОСОБА_12, а другим лицом.

Подпись от имени ОСОБА_88, расположенная в графе «Підпис платника» заявления на перевод наличных № 1553 от 10.04.2008 (ОСОБА_88.), выполнена не ОСОБА_88, не ОСОБА_12, а другим лицом.

Подпись от имени ОСОБА_62, расположенная в графе «Зазаначену суму одержав» заявления на выдачу наличных № NL-18 от 20.11.2007 (ОСОБА_62.), выполнена ОСОБА_62.

Подпись от имени ОСОБА_62, расположенная в графе «Підпис платника» заявления на перевод наличных № 2490 от 10.04.2008 (ОСОБА_62.), выполнена не ОСОБА_62, не ОСОБА_12, а другим лицом.

Подпись от имени ОСОБА_102, расположенная в графе «Зазаначену суму одержав» заявления на выдачу наличных № 974 от 14.06.2008 (ОСОБА_102.), выполнена ОСОБА_102.

Подпись от имени ОСОБА_86, расположенная в графе «Підпис платника» заявления на перевод наличных № 1418 от 10.04.2008 (ОСОБА_86.), выполнена не ОСОБА_86, не ОСОБА_12, а другим лицом.

Подписи от имени ОСОБА_59, распложенные:

- в графе «Зазаначену суму одержав» заявления на выдачу наличных № NL-2 от 02.11.2007 (ОСОБА_59.);

- в графе «Підпис платника» заявления на перевод наличных № 607 от 02.11.2007 (ОСОБА_59.),

выполнены ОСОБА_59.

Подпись от имени ОСОБА_59, расположенная в графе «Підпис платника» заявления на перевод наличных № 1915 от 10.04.2008 (ОСОБА_59.), выполнена не ОСОБА_59, не ОСОБА_12, а другим лицом.

Подпись от имени ОСОБА_50, расположенная в графе «Зазаначену суму одержав» заявления на выдачу наличных № 43 от сентября 2008 (ОСОБА_50.), выполнена ОСОБА_50.

Подпись от имени ОСОБА_72, расположенная в графе «Зазаначену суму одержав» заявления на выдачу наличных № NL-6 от 14.12.2007 (ОСОБА_72.), выполнена ОСОБА_72.

Подпись от имени ОСОБА_72, расположенная в графе «Підпис платника» заявления на перевод наличных № 3248 от 10.04.2008 (ОСОБА_72.), выполнена не ОСОБА_72, не ОСОБА_12, а другим лицом.

Сравнительное исследование подписи от имени ОСОБА_129, расположенной в графе «Зазаначену суму одержав» заявления на выдачу наличных № 87 от 29.08.2008 (ОСОБА_129.), с образцами подписей ОСОБА_129, предоставленными в качестве сравнительного материала, не проводилось по причинам, изложенным в исследовательской части заключения эксперта.

Подпись от имени ОСОБА_42, расположенная в графе «Зазаначену суму одержав» заявления на выдачу наличных № 794 от 05.06.2008 (ОСОБА_42.), выполнена ОСОБА_42.

Подпись от имени ОСОБА_111, расположенная в графе «Зазаначену суму одержав» заявления на выдачу наличных № 930 от 08.08.2008 (ОСОБА_111.), выполнена ОСОБА_111.

Подпись от имени ОСОБА_70, расположенная в графе «Зазаначену суму одержав» заявления на выдачу наличных № NL-1 от 06.12.2007 (ОСОБА_70.), выполнена ОСОБА_70.

Подпись от имени ОСОБА_70, расположенная в графе «Підпис платника» заявления на перевод наличных № 3042 от 10.04.2008 (ОСОБА_70.), выполнена не ОСОБА_70, не ОСОБА_12, а другим лицом.

Сравнительное исследование подписей от имени ОСОБА_103, расположенных в графах:

- «Зазаначену суму одержав» заявления на выдачу наличных № 516 от 10.06.2008 (ОСОБА_103.);

- «Підпис платника» заявления на перевод наличных № 9239 от 10.10.2008 (ОСОБА_103.),

с образцами подписей ОСОБА_103, предоставленными в качестве сравнительного материала, не проводилось по причинам, изложенным в исследовательской части заключения эксперта.

Подпись от имени ОСОБА_105, расположенная в графе «Зазаначену суму одержав» заявления на выдачу наличных № 743 от 10.06.2008 (ОСОБА_105.), выполнена ОСОБА_105.

Сравнительное исследование подписи от имени ОСОБА_119, расположенной в графе «Зазаначену суму одержав» заявления на выдачу наличных № 480 от 21.08.2008 (ОСОБА_119.), с образцами подписей ОСОБА_119, предоставленными в качестве сравнительного материала, не проводилось по причинам, изложенным в исследовательской части заключения эксперта.

Сравнительное исследование подписей от имени ОСОБА_23, распложенных в графах:

- «Зазаначену суму одержав» заявления на перевод наличных № 5047 от 08.02.2008 (ОСОБА_23.);

- «Підпис платника» заявления на перевод наличных № 8485 от 10.06.2008 (ОСОБА_23.);

- «Підпис платника» заявления на выдачу наличных № NL-7 от 21.12.2007 (ОСОБА_23.),

с образцами подписей ОСОБА_23, предоставленными в качестве сравнительного матеирала, не проводилось по причинам, изложенным в исследовательской части заключения эксперта.

Подпись от имени ОСОБА_23, распложенная в графе «Підпис платника» заявления на перевод наличных № 6035 от 10.04.2008 (ОСОБА_23.), выполнен не ОСОБА_23, не ОСОБА_12, а другим лицом.

Сравнительное исследование подписи от имени ОСОБА_61, расположенной в графе «Зазаначену суму одержав» заявления на выдачу наличных № NL-5 от 12.11.2007 (ОСОБА_61.), с образцами подписей ОСОБА_61, предоставленными в качестве сравнительного материала, не проводилось по причинам, изложенным в исследовательской части заключения эксперта.

Подпись от имени ОСОБА_61, расположенная в графе «Підпис платника» заявления на перевод наличных № 2164 от 10.04.2008 (ОСОБА_61.), выполнена не ОСОБА_61, не ОСОБА_12, а другим лицом.

Подпись от имени ОСОБА_32, расположенная в графе «Зазаначену суму одержав» заявления на выдачу наличных № 840 от 10.06.2008 (ОСОБА_32.), выполнена ОСОБА_32.

Сравнительное исследование подписи от имени ОСОБА_66, расположенной в графе «Зазаначену суму одержав» заявления на выдачу наличных № NL-3 от ноября 2007 (ОСОБА_66.), с образцами подписей ОСОБА_66, предоставленными в качестве сравнительного материала, не проводилось по причинам, изложенным в исследовательской части заключения эксперта.

Подпись от имени ОСОБА_66, расположенная в графе «Підпис платника» заявления на перевод наличных № 2817 от 10.04.2008 (ОСОБА_66.), выполнена не ОСОБА_66, не ОСОБА_12, а другим лицом.

Подпись от имени ОСОБА_68, расположенная в графе «Зазаначену суму одержав» заявления на выдачу наличных № NL-2 от декабря 2007 (ОСОБА_68), выполнена ОСОБА_68.

Подпись от имени ОСОБА_68, расположенная в графе «Підпис платника» заявления на перевод наличных № 9294 от 10.04.2008 (ОСОБА_68), выполнен не ОСОБА_68, не ОСОБА_12, а другим лицом.

Подпись от имени ОСОБА_24, расположенная в графе «Підпис платника» заявления на перевод наличных №7002 от 10.04.2008 (ОСОБА_24.), выполнена не ОСОБА_12, а другим лицом.

Сравнительное исследование подписи имени ОСОБА_126, расположенной в графе «Зазаначену суму одержав» заявления на выдачу наличных № 21 от 27.08.2008 (ОСОБА_126.), с образцами подписей ОСОБА_126, предоставленными в качестве сравнительного материала, не проводилось по причинам, изложенным в исследовательской части заключения эксперта.

Подпись от имени ОСОБА_28, расположенная в графе «Зазаначену суму одержав» заявления на выдачу наличных № 1 от марта 2008 (ОСОБА_28.), выполнена ОСОБА_28.

Подпись от имени ОСОБА_28, расположенная в графе «Підпис платника» заявления на перевод наличных № 4596 от 10.04.2008 (ОСОБА_28.), выполнена не ОСОБА_28, не ОСОБА_12, а другим лицом.

Сравнительное исследование подписи от имени ОСОБА_123, расположенной в графе «Зазаначену суму одержав» заявления на выдачу наличных № 809 от 27.08.2008 (ОСОБА_123.), с образцами подписей ОСОБА_123, предоставленными в качестве сравнительного материала, не проводилось по причинам, изложенным в исследовательской части заключения эксперта.

Сравнительное исследование подписи от имени ОСОБА_47, расположенной в графе «Зазаначену суму одержав» заявления на выдачу наличных № 287 от 18.08.2008 (ОСОБА_47.), с образцами подписей ОСОБА_47, предоставленными в качестве сравнительного материала не проводилось по причинам, изложенным в исследовательской части заключения эксперта.

Подпись от имени ОСОБА_43, расположенная в графе «Зазаначену суму одержав» заявления на выдачу наличных № 911 от 20.06.2008 (ОСОБА_43.), выполнена ОСОБА_43.

Подпись от имени ОСОБА_95, расположенная в графе «Зазаначену суму одержав» заявления на выдачу наличных № 787 от 25.04.2008 (ОСОБА_95.), выполнена ОСОБА_95.

Подпись от имени ОСОБА_63, расположенная в графе «Зазаначену суму одержав» заявления на выдачу наличных № NL-8 от 21.11.2007 (ОСОБА_63.), выполнена ОСОБА_63.

Подпись от имени ОСОБА_63, расположенная в графе «Підпис платника» заявления на перевод наличных № 2660 от 10.04.2008 (ОСОБА_63.), выполнена не ОСОБА_63, не ОСОБА_12, а другим лицом.

Подпись от имени ОСОБА_25, расположенная в графе «Зазаначену суму одержав» заявления на выдачу наличных № NL-1 от 24.01.2008 (ОСОБА_25.), выполнена ОСОБА_25.

Подпись от имени ОСОБА_25, расположенная в графе «Підпис платника» заявления на перевод наличных № 9550 от 10.04.2008 (ОСОБА_25.), выполнена не ОСОБА_25, не ОСОБА_12, а другим лицом.

Подпись от имени ОСОБА_25, расположенная в графе «Підпис платника» заявления на перевод наличных № 9550 от 10.04.2008 (ОСОБА_25.), выполнена не ОСОБА_25, не ОСОБА_12, а другим лицом.

Подпись от имени ОСОБА_78, расположенная в графе «Підпис платника» заявления на перевод наличных № 9431 от 10.04.2008 (ОСОБА_78.), выполнена не ОСОБА_12, а другим лицом.

Подпись от имени ОСОБА_147, расположенная в графе «Підпис платника» заявления на перевод наличных № 2026 от 10.04.2008 (ОСОБА_147.), выполнена не ОСОБА_12, а другим лицом.

Подписи:

1) от имени ОСОБА_22, расположенные в графах «Підпис платника»:

- заявления на перевод наличных № 4153 от 09.01.2008 (ОСОБА_22.);

- заявления на перевод наличных № 952 от 11.03.2008 (ОСОБА_22.);

- заявления на перевод наличных № 7646 от 12.11.2008 (ОСОБА_22.);

- заявления на перевод наличных № 6423 от 10.06.2008 (ОСОБА_22.);

- заявления на перевод наличных № 5949 от 10.10.2008 (ОСОБА_22.);

- заявления на перевод наличных № 8026 от 09.09.2008 (ОСОБА_22.);

2) от имени ОСОБА_22, расположенные в графах «Підпис платника»:

- заявления на перевод наличных № 1559 от 12.12.2008 (ОСОБА_256);

- заявления на перевод наличных № 16 от 18.09.2008 (ОСОБА_256);

3) от имени ОСОБА_80, расположенные в графах «Підпис платника»:

- заявления на перевод наличных № 6420 от 09.09.2008 (ОСОБА_80.);

- заявления на перевод наличных № 686 от 11.03.2008 (ОСОБА_80.);

- заявления на перевод наличных № 9380 от 10.06.2008 (ОСОБА_80.);

- заявления на перевод наличных № 9529 от 10.06.2008 (ОСОБА_80.),

- заявления на перевод наличных № 9051 от 12.11.2008 (ОСОБА_80.);

- заявления на перевод наличных № 2289 от 10.10.2008 (ОСОБА_80.);

4) от имени ОСОБА_75, расположенные в графах «Підпис платника»:

- заявления на перевод наличных № 4489 от 09.01.2008 (ОСОБА_75.);

- заявления на перевод наличных № 2754 от 08.02.2008 (ОСОБА_75.);

- заявления на перевод наличных № 426 от 11.03.2008 (ОСОБА_75.);

- заявления на перевод наличных № 7390 от 12.11.2008 (ОСОБА_75.);

- заявления на перевод наличных № 7745 от 10.06.2008 (ОСОБА_75.);

- заявления на перевод наличных № 9218 от 10.10.2008 (ОСОБА_75.);

5) от имени ОСОБА_92, расположенные в графах «Підпис платника»:

- заявления на перевод наличных № 2166 от 12.11.2008 (ОСОБА_92.);

- заявления на перевод наличных № 1774 от 10.06.2008 (ОСОБА_92.);

- заявления на перевод наличных № 9770 от 09.09.2008 (ОСОБА_92.);

- заявления на перевод наличных № 6441 от 10.10.2008 (ОСОБА_92.);

6) от имени ОСОБА_99, расположенные в графах «Підпис платника»:

- заявления на перевод наличных № 6207 от 12.11.2008 (ОСОБА_99.);

- заявления на перевод наличных № 1476 от 09.09.2008 (ОСОБА_99.);

- заявления на перевод наличных № 7828 от 10.10.2008 (ОСОБА_99.);

7) от имени ОСОБА_82, расположенная в графе «Підпис платника» заявления на перевод наличных № 6736 от 09.09.2008 (ОСОБА_82.);

8) от имени ОСОБА_84, расположенные в графах «Підпис платника»:

- заявления на перевод наличных № 980 от 11.03.2008 (ОСОБА_220.);

- заявления на перевод наличных № 803 от 11.03.2008 (ОСОБА_84.);

- заявления на перевод наличных № 9470 от 12.11.2008 (ОСОБА_84.);

- заявления на перевод наличных № 2846 от 10.10.2008 (ОСОБА_84.);

- заявления на перевод наличных № 9964 от 10.06.2008 (ОСОБА_84.);

- заявления на перевод наличных № 7030 от 09.09.2008 (ОСОБА_84.);

9) от имени ОСОБА_93, расположенные в графах «Підпис платника»:

- заявления на перевод наличных № 2569 от 12.11.2008 (ОСОБА_221.);

- заявления на перевод наличных № 2031 от 10.06.2008 (ОСОБА_93.);

- заявления на перевод наличных № 178 от 09.09.2008 (ОСОБА_93.);

- заявления на перевод наличных № 6682 от 10.10.2008 (ОСОБА_93.);

10) от имени ОСОБА_88, расположенные в «Підпис платника»:

- заявления на перевод наличных № 941 от 11.03.2008 (ОСОБА_88.);

- заявления на перевод наличных № 1026 от 11.03.2008 (ОСОБА_88.);

- заявления на перевод наличных № 3583 от 10.07.2008 (ОСОБА_88.);

- заявления на перевод наличных № 416 от 10.06.2008 (ОСОБА_88.);

- заявления на перевод наличных № 2075 от 08.08.2008 (ОСОБА_88.);

- заявления на перевод наличных № 8567 от 09.09.2008 (ОСОБА_88.);

- заявления на перевод наличных № 5148 от 10.10.2008 (ОСОБА_88.);

- заявления на перевод наличных № 9825 от 12.11.2008 (ОСОБА_88.);

11) от имени ОСОБА_26, расположенные в графах «Підпис платника»:

- заявления на перевод наличных № 56 от 12.11.2008 (ОСОБА_26.);

- заявления на перевод наличных № 1355 от 10.06.2008 (ОСОБА_26.);

- заявления на перевод наличных № 8937 от 09.09.2008 (ОСОБА_26.);

- заявления на перевод наличных № 6249 от 10.10.2008 (ОСОБА_26.);

- заявления на перевод наличных № 5772 от 10.10.2008 (ОСОБА_26.);

12) от имени ОСОБА_62, расположенные в графах «Підпис платника»:

- заявления на перевод наличных № 7085 от 12.12.2008 (ОСОБА_62.);

- заявления на перевод наличных № 142 от 12.12.2008 (ОСОБА_62.);

- заявления на перевод наличных № 4231 от 09.01.2008 (ОСОБА_62.);

- заявления на перевод наличных № 25 от 11.03.2008 (ОСОБА_62.);

- заявления на перевод наличных № 7888 от 12.11.2008 (ОСОБА_62.);

- заявления на перевод наличных № 6638 от 10.06.2008 (ОСОБА_62.);

- заявления на перевод наличных № 8563 от 09.09.2008 (ОСОБА_62.),

13) от имени ОСОБА_11, расположенные в графах «Підпис платника»:

- заявление на перевод наличных № 531 от 12.12.2008 (ОСОБА_11.);

- заявление на перевод наличных № 9951 от 12.11.2008 (ОСОБА_11.);

- заявление на перевод наличных № 608 от 10.06.2008 (ОСОБА_11.);

- заявление на перевод наличных № 8721 от 09.09.2008 (ОСОБА_11.);

- заявление на перевод наличных № 5548 от 10.10.2008 (ОСОБА_11.);

14) от имени ОСОБА_102, расположенные в графах «Підпис платника»:

- заявления на перевод наличных № 1813 от 09.09.2008 (ОСОБА_102.);

- заявления на перевод наличных № 6284 от 12.11.2008 года (ОСОБА_102.);

- заявления на перевод наличных № 8080 от 10.10.2008 года (ОСОБА_102.);

15) от имени ОСОБА_116, расположенные графах «Підпис платника»:

- заявления на перевод наличных № 8717 от 09.09.2008 (ОСОБА_116.);

- заявления на перевод наличных № 5665 от 10.10.2008 (ОСОБА_116.);

- заявления на перевод наличных № 7545 от 12.11.2008 (ОСОБА_116.),

16) от имени ОСОБА_86, расположенные графах «Підпис платника»:

- заявления на перевод наличных № 898 от 11.03.2008 (ОСОБА_86.);

- заявления на перевод наличных № 826 от 11.03.2008 (ОСОБА_86.);

- заявления на перевод наличных № 3234 от 10.07.2008 (ОСОБА_86.);

- заявления на перевод наличных № 196 от 10.06.2008 (ОСОБА_86.);

- заявления на перевод наличных № 1915 от 08.08.2008 (ОСОБА_86.);

- заявления на перевод наличных № 7500 от 09.09.2008 (ОСОБА_86.);

- заявления на перевод наличных № 4800 от 10.10.2008 (ОСОБА_86.);

- заявления на перевод наличных № 9614 от 12.11.2008 (ОСОБА_86.);

17) подписи от имени ОСОБА_59, расположенные в графах «Підпис платника»:

- заявления на перевод наличных № 4017 от 09.01.2007 (ОСОБА_59.);

- заявления на перевод наличных № 208 от 08.02.2008 (ОСОБА_59.);

- заявления на перевод наличных № 762 от 11.03.2008 (ОСОБА_59.);

- заявления на перевод наличных № 5682 от 10.06.2008 (ОСОБА_59.);

- заявления на перевод наличных № 6532 от 09.09.2008 (ОСОБА_59.);

- заявления на перевод наличных № 4706 от 10.10.2008 (ОСОБА_59.);

- заявления на перевод наличных № 7230 от 12.11.2008 (ОСОБА_59.),

18) от имени ОСОБА_50, расположенные в графах «Підпис платника»:

- заявления на перевод наличных № 9871 от 18.09.2008 (ОСОБА_50.);

- заявления на перевод наличных № 3770 от 10.10.2008 (ОСОБА_50.);

- заявления на перевод наличных № 5581 от 12.11.2008 (ОСОБА_50.);

19) от имени ОСОБА_72, расположенные в графах «Підпис платника»:

- заявления на перевод наличных № 4438 от 09.01.2007 (ОСОБА_72.);

- заявления на перевод наличных № 238 от 11.03.2008 (ОСОБА_72.);

- заявления на перевод наличных № 7432 от 10.06.2008 (ОСОБА_72.);

- заявления на перевод наличных № 277 от 09.09.2008 (ОСОБА_72.);

- заявления на перевод наличных № 8842 от 10.10.2008 (ОСОБА_72.);

- заявления на перевод наличных № 7278 от 12.11.2008 (ОСОБА_72.);

20) от имени ОСОБА_129, расположенные в графах «Підпис платника»:

- заявления на перевод наличных № 623 от 09.09.2008 (ОСОБА_129.);

- заявления на перевод наличных № 3273 от 10.10.2008 (ОСОБА_129.);

- заявления на перевод наличных № 4955 от 12.11.2008 (ОСОБА_129.);

21) от имени ОСОБА_17, расположенные в графах «Підпис платника»:

- заявления на перевод наличных № 1730 от 12.12.2008 (ОСОБА_17.);

- заявления на перевод наличных № 469 от 18.09.2008 (ОСОБА_17.);

22) от имени ОСОБА_17, расположенные в графах «Підпис платника»:

- заявления на перевод наличных № 4229 от 06.11.2007 (ОСОБА_17.);

- заявления на перевод наличных № 3911 от 09.01.2007 (ОСОБА_17.);

- заявления на перевод наличных № 97 от 08.02.2008 (ОСОБА_17.);

- заявления на перевод наличных № 719 от 11.03.2008 (ОСОБА_17.);

- заявления на перевод наличных № 5459 от 10.06.2008 (ОСОБА_17.);

- заявления на перевод наличных № 334 от 18.09.2008 (ОСОБА_17.);

- заявления на перевод наличных № 6154 от 09.09.2008 (ОСОБА_17.);

- заявления на перевод наличных № 2199 от 10.10.2008 (ОСОБА_17.);

- заявления на перевод наличных № 7072 от 12.11.2008 (ОСОБА_17.);

- заявления на перевод наличных № 2612 от 12.12.2008 (ОСОБА_17.);

- заявления на перевод наличных № 2474 от 12.12.2008 (ОСОБА_17.);

- заявления на перевод наличных № 747 от 12.12.2008 (ОСОБА_17.);

- заявления на перевод наличных № 794 от 12.12.2008 (ОСОБА_17.),

23) от имени ОСОБА_42, расположенные в графах «Підпис платника»:

- заявление на перевод наличных № 1008 от 09.09.2008 (ОСОБА_42.);

- заявление на перевод наличных № 7604 от 10.10.2008 (ОСОБА_42.);

- заявление на перевод наличных № 6070 от 12.11.2008 (ОСОБА_42.);

- заявление на перевод наличных № 2328 от 12.12.2008 (ОСОБА_42.);

24) от имени ОСОБА_111, расположенные в графах «Підпис платника»:

- заявления на перевод наличных № 7699 от 09.09.2008 (ОСОБА_111.);

- заявления на перевод наличных № 5116 от 10.10.2008 (ОСОБА_111.);

- заявления на перевод наличных № 7380 от 12.11.2008 (ОСОБА_111.);

25) от имени ОСОБА_70, расположенные в графах «Підпис платника»:

- заявления на перевод наличных № 4381 от 09.01.2008 (ОСОБА_70.);

- заявления на перевод наличных № 1557 от 08.02.2008 (ОСОБА_70.);

- заявления на перевод наличных № 202 от 11.03.2008 (ОСОБА_70.);

- заявления на перевод наличных № 27 от 11.03.2008 (ОСОБА_70.);

- заявления на перевод наличных № 7128 от 10.06.2008 (ОСОБА_70.);

- заявления на перевод наличных № 49 от 09.09.2008 (ОСОБА_70.);

- заявления на перевод наличных № 64 от 09.09.2008 (ОСОБА_70.);

- заявления на перевод наличных № 7826 от 10.10.2008 (ОСОБА_70.);

- заявления на перевод наличных № 658 от 12.11.2008 (ОСОБА_70.);

26) от имени ОСОБА_103, расположенная в графах «Підпис платника»:

- заявления на перевод наличных № 5864 от 09.09.2008 (ОСОБА_103.);

- заявления на перевод наличных № 6681 от 12.11.2008 (ОСОБА_103.);

27) от имени ОСОБА_105, расположенные в графах «Підпис платника»:

- заявления на перевод наличных № 5027 от 09.09.2008 (ОСОБА_105.);

- заявления на перевод наличных № 8648 от 10.10.2008 (ОСОБА_105.);

- заявления на перевод наличных № 6482 от 12.11.2008 (ОСОБА_105.);

28) от имени ОСОБА_119, расположенные в графах «Підпис платника»:

- заявления на перевод наличных № 9915 от 09.09.2008 (ОСОБА_119.);

- заявления на перевод наличных № 2045 от 10.10.2008 (ОСОБА_119.);

- заявления на перевод наличных № 3410 от 12.11.2008 (ОСОБА_119.);

29) от имени ОСОБА_23, расположенные в графах «Підпис платника»:

- заявления на перевод наличных № 4532 от 09.01.2007 (ОСОБА_23.);

- заявления на перевод наличных № 461 от 11.03.2008 (ОСОБА_23.);

- заявления на перевод наличных № 1097 от 09.09.2008 (ОСОБА_23.);

- заявления на перевод наличных №9520 от 10.10.2008 (ОСОБА_23.);

- заявления на перевод наличных № 7545 от 12.11.2008 (ОСОБА_23.);

30) от имени ОСОБА_257, расположенные в графах «Підпис платника»:

- заявления на перевод наличных № 95 от 09.09.2008 (ОСОБА_121.);

- заявления на перевод наличных № 2297 от 10.10.2008 (ОСОБА_121.);

- заявления на перевод наличных № 3901 от 12.11.2008 (ОСОБА_121.);

31) от имени ОСОБА_61, расположенные в графах «Підпис платника»:

- заявления на перевод наличных № 4104 от 09.01.2008 (ОСОБА_61.);

- заявления на перевод наличных № 916 от 11.03.2008 (ОСОБА_61.);

- заявления на перевод наличных № 6255 от 10.06.2008 (ОСОБА_61.);

- заявления на перевод наличных № 7486 от 09.09.2008 (ОСОБА_61.);

- заявления на перевод наличных № 5515 от 10.10.2008 (ОСОБА_61.);

- заявления на перевод наличных № 7506 от 12.11.2008 (ОСОБА_61.);

32) от имени ОСОБА_32, расположенные в графах «Підпис платника»:

- заявления на перевод наличных № 5397 от 09.09.2008 (ОСОБА_32.);

- заявления на перевод наличных № 8906 от 10.10.2008 (ОСОБА_32.);

- заявления на перевод наличных № 6587 от 12.11.2008 (ОСОБА_32.);

33) от имени ОСОБА_66, расположенные в графах «Підпис платника»:

- заявления на перевод наличных № 4326 от 09.01.2008 (ОСОБА_66.);

- заявления на перевод наличных № 1380 от 08.02.2008 (ОСОБА_66.);

- заявления на перевод наличных № 125 от 11.03.2008 (ОСОБА_66.);

- заявления на перевод наличных № 6982 от 10.06.2008 (ОСОБА_66.);

- заявления на перевод наличных № 9420 от 09.09.2008 (ОСОБА_66.);

- заявления на перевод наличных № 7494 от 10.10.2008 (ОСОБА_66.);

- заявления на перевод наличных № 8436 от 12.11.2008 (ОСОБА_66.);

34) от имени ОСОБА_68, расположенные в графах «Підпис платника»:

- заявления на перевод наличных № 1886 от 07.12.2007 (ОСОБА_68);

- заявления на перевод наличных № 4610 от 09.01.2008 (ОСОБА_68);

- заявления на перевод наличных № 522 от 11.03.2008 (ОСОБА_68);

- заявления на перевод наличных № 8852 от 10.06.2008 (ОСОБА_68);

- заявления на перевод наличных № 612 от 18.09.2008 (ОСОБА_68);

- заявления на перевод наличных № 2092 от 09.09.2008 (ОСОБА_68);

- заявления на перевод наличных № 260 от 10.10.2008 (ОСОБА_68);

- заявления на перевод наличных № 8571 от 12.11.2008 (ОСОБА_68);

35) от имени ОСОБА_24, расположенные в графах «Підпис платника»:

- заявления на перевод наличных № 4566 от 09.01.2008 (ОСОБА_24.);

- заявления на перевод наличных № 490 от 01.03.2008 (ОСОБА_24.);

- заявления на перевод наличных № 8638 от 10.06.2008 (ОСОБА_24.);

- заявления на перевод наличных № 1448 от 09.09.2008 (ОСОБА_24.);

- заявления на перевод наличных № 9900 от 10.10.2008 (ОСОБА_24.);

- заявления на перевод наличных № 8228 от 12.11.2008 (ОСОБА_24.);

36) от имени ОСОБА_126, расположенные в графах «Підпис платника»:

- заявления на перевод наличных № 462 от 09.09.2008 (ОСОБА_126.);

- заявления на перевод наличных № 2922 от 10.10.2008 (ОСОБА_126.);

- заявления на перевод наличных № 4811 от 12.11.2008 (ОСОБА_126.);

37) от имени ОСОБА_101, расположенные в графах «Підпис платника»:

- заявления на перевод наличных № 2074 от 09.09.2008 (ОСОБА_101.);

- заявления на перевод наличных № 8330 от 10.10.2008 (ОСОБА_101.);

- заявления на перевод наличных № 6392 от 12.11.2008 (ОСОБА_101.);

38) от имени ОСОБА_28, расположенные в графах «Підпис платника»:

- заявления на перевод наличных № 1615 от 10.06.2008 (ОСОБА_28.);

- заявления на перевод наличных № 9333 от 09.09.2008 (ОСОБА_28.);

- заявления на перевод наличных № 6148 от 10.10.2008 (ОСОБА_28.);

- заявления на перевод наличных № 2096 от 12.11.2008 (ОСОБА_28.);

39) от имени ОСОБА_123, расположенные в графах «Підпис платника»:

- заявления на перевод наличных № 261 от 09.09.2008 (ОСОБА_123.);

- заявления на перевод наличных № 2666 от 10.10.2008 (ОСОБА_123.);

- заявления на перевод наличных № 4689 от 12.11.2008 (ОСОБА_123.);

40) от имени ОСОБА_47, расположенные в графах «Підпис платника»:

- заявления на перевод наличных № 9298 от 09.09.2008 (ОСОБА_47.);

- заявления на перевод наличных № 1359 от 10.10.2008 (ОСОБА_47.);

- заявления на перевод наличных № 3087 от 12.11.2008 (ОСОБА_47.);

41) от имени ОСОБА_43, расположенные в графах «Підпис платника»:

- заявления на перевод наличных № 6055 от 09.09.2008 (ОСОБА_43.);

- заявления на перевод наличных № 9552 от 10.10.2008 (ОСОБА_43.);

- заявления на перевод наличных № 6774 от 12.11.2008 (ОСОБА_43.);

42) от имени ОСОБА_135, расположенная в графе «Підпис платника»:

- заявления на перевод наличных № 9736 от 18.09.2008 (ОСОБА_135.);

- заявления на перевод наличных № 4103 от 10.10.2008 (ОСОБА_135.);

- заявления на перевод наличных № 5692 от 12.11.2008 (ОСОБА_135.);

43) от имени ОСОБА_95, распложенные в графах «Підпис платника»:

- заявления на перевод наличных № 2340 от 10.06.2008 (ОСОБА_95.);

- заявления на перевод наличных № 822 от 09.09.2008 (ОСОБА_95.);

- заявления на перевод наличных № 7332 от 10.10.2008 (ОСОБА_95.);

- заявления на перевод наличных № 2837 от 12.11.2008 (ОСОБА_95.);

44) от имени ОСОБА_63, расположенные в графах «Підпис платника»:

- заявления на перевод наличных № 4282 от 09.01.2008 (ОСОБА_63.);

- заявления на перевод наличных № 63 от 11.03.2008 (ОСОБА_63.);

- заявления на перевод наличных № 6809 от 10.06.2008 (ОСОБА_63.);

- заявления на перевод наличных № 8760 от 09.09.2008 (ОСОБА_63.);

- заявления на перевод наличных № 6779 от 10.10.2008 (ОСОБА_63.);

- заявления на перевод наличных № 8264 от 12.11.2008 (ОСОБА_63.);

45) от имени ОСОБА_25, расположенные в графах «Підпис платника»:

- заявления на перевод наличных № 618 от 11.03.2008 (ОСОБА_25.);

- заявления на перевод наличных № 9197 от 10.06.2008 (ОСОБА_25.);

- заявления на перевод наличных № 5161 от 09.09.2008 (ОСОБА_25.);

- заявления на перевод наличных № 1997 от 10.10.2008 (ОСОБА_25.);

- заявления на перевод наличных № 8912 от 12.11.2008 (ОСОБА_25.);

46) от имени ОСОБА_78, распложенные в графах «Підпис платника»:

- заявления на перевод наличных № 4641 от 09.01.2008 (ОСОБА_78.);

- заявления на перевод наличных № 546 от 11.03.2008 (ОСОБА_78.);

- заявления на перевод наличных № 9044 от 10.06.2008 (ОСОБА_78.);

- заявления на перевод наличных № 4622 от 09.09.2008 (ОСОБА_78.);

- заявления на перевод наличных № 639 от 10.10.2008 (ОСОБА_78.);

- заявления на перевод наличных № 8757 от 12.11.2008 (ОСОБА_78.);

47) от имени ОСОБА_78, распложенные в графах «Підпис платника»:

- заявления на перевод наличных № 4641 от 09.01.2008 (ОСОБА_78.);

- заявления на перевод наличных № 546 от 11.03.2008 (ОСОБА_78.);

- заявления на перевод наличных № 9044 от 10.06.2008 (ОСОБА_78.);

- заявления на перевод наличных № 4622 от 09.09.2008 (ОСОБА_78.);

- заявления на перевод наличных № 639 от 10.10.2008 (ОСОБА_78.);

- заявления на перевод наличных № 8757 от 12.11.2008 (ОСОБА_78.);

48) от имени ОСОБА_147, расположенные в графах «Підпис платника»:

- заявления на перевод наличных № 4064 от 09.01.2008 (ОСОБА_147.);

- заявления на перевод наличных № 843 от 11.03.2008 (ОСОБА_147.);

- заявления на перевод наличных № 5997 от 10.06.2008 (ОСОБА_147.);

- заявления на перевод наличных № 7274 от 09.09.2008 (ОСОБА_147.);

- заявления на перевод наличных № 5123 от 10.10.2008 (ОСОБА_147.);

- заявления на перевод наличных № 7356 от 12.11.2008 (ОСОБА_147.);

49) от имени ОСОБА_35, расположенные в графах «Підпис платника»:

- заявления на перевод наличных № 7328 от 09.09.2008 (ОСОБА_35.);

- заявления на перевод наличных № 4851 от 10.10.2008 (ОСОБА_35.);

- заявления на перевод наличных № 7300 от 12.11.2008 (ОСОБА_35.);

50) от имени ОСОБА_108, распложенные в графах «Підпис платника»:

- заявления на перевод наличных № 6569 от 09.09.2008 (ОСОБА_108.);

- заявления на перевод наличных № 4683 от 08.08.2008 (ОСОБА_108.);

- заявления на перевод наличных № 315 от 10.10.2008 (ОСОБА_108.);

51) от имени ОСОБА_38, расположенные в графах «Підпис платника»:

- заявления на перевод наличных № 9623 от 09.09.2008 (ОСОБА_38.);

- заявления на перевод наличных № 1780 от 10.10.2008 (ОСОБА_38.);

- заявления на перевод наличных № 3249 от 12.11.2008 (ОСОБА_38.);

52) от имени ОСОБА_52, расположенная в графе «Підпис платника»:

- заявления на перевод наличных № 5961 от 12.11.2008 (ОСОБА_52.);

53) от имени ОСОБА_113, распложенные в графах «Підпис платника»:

- заявления на перевод наличных № 9020 от 09.09.2008 (ОСОБА_114.);

- заявления на перевод наличных № 5906 от 10.10.2008 (ОСОБА_114.);

- заявления на перевод наличных № 7108 от 12.11.2008 (ОСОБА_114.).

выполнены ОСОБА_12.

Подписи:

- от имени ОСОБА_22, расположенная в графе «Підпис платника» заявления на перевод наличных № 664 от 12.05.2008 (ОСОБА_22.);

- от имени ОСОБА_80, расположенная в графе «Підпис платника» заявления на перевод наличных № 493 от 12.05.2008 (ОСОБА_80.);

- от имени ОСОБА_75, расположенная в графе «Підпис платника» заявления на перевод наличных № 14 от 12.05.2008 (ОСОБА_75.);

- от имени ОСОБА_258, расположенная в графе «Підпис платника» заявления на перевод наличных № 743 от 12.05.2008 (ОСОБА_218.);

- от имени ОСОБА_82, расположенная в графе «Підпис платника» заявления на перевод наличных № 637 от 12.05.2008 (ОСОБА_82.);

- от имени ОСОБА_93, расположенная в графе «Підпис платника» заявления на перевод наличных № 806 от 12.05.2008 (ОСОБА_93.);

- от имени ОСОБА_88, расположенная в графе «Підпис платника» заявления на перевод наличных № 310 от 12.05.2008 (ОСОБА_88.);

- от имени ОСОБА_26, расположенная в графе «Підпис платника» заявления на перевод наличных № 524 от 12.05.2008 (ОСОБА_26.);

- от имени ОСОБА_62, расположенная в графе «Підпис платника» заявления на перевод наличных № 769 от 12.05.2008 (ОСОБА_62.);

- от имени ОСОБА_11, расположенная в графе «Підпис платника» заявления на перевод наличных № 375 от 12.05.2008 (ОСОБА_11.);

- от имени ОСОБА_86, расположенная в графе «Підпис платника» заявления на перевод наличных № 773 от 12.05.2008 (ОСОБА_86.);

- от имени ОСОБА_59, расположенная в графе «Підпис платника» заявления на перевод наличных №102 от 12.05.2008 (ОСОБА_59.);

- от имени ОСОБА_72, расположенная в графе «Підпис платника» заявления на перевод наличных № 324 от 12.05.2008 (ОСОБА_72.);

- от имен ОСОБА_17, расположенная в графе «Підпис платника» заявления на перевод наличных № 600 от 12.05.2008 (ОСОБА_17.);

- от имени ОСОБА_70, расположенные в графах «Підпис платника»:

а) заявления на перевод наличных № 259 от 12.05.2008 (ОСОБА_70.);

б) заявления на перевод наличных № 222 от 12.05.2008 (ОСОБА_70.);

- от имени ОСОБА_23, расположенная в графе «Підпис платника» заявления на перевод наличных №102 от 12.05.2008 (ОСОБА_23.);

- от имени ОСОБА_61, расположенная в графе «Підпис платника» заявления на перевод наличных № 547 от 12.05.2008 (ОСОБА_61.);

- от имени ОСОБА_66, расположенная в графе «Підпис платника» заявления на перевод наличных № 147 от 12.05.2008 (ОСОБА_66.);

- от имени ОСОБА_68, расположенная в графе «Підпис платника» заявления на перевод наличных № 334 от 12.05.2008 (ОСОБА_68);

- от имени ОСОБА_24, расположенная в графе «Підпис платника» заявления на перевод наличных № 247 от 12.05.2008 (ОСОБА_24.);

- от имени ОСОБА_28, расположенная в графе «Підпис платника» заявления на перевод наличных № 680 от 12.05.2008 (ОСОБА_28.);

- от имени ОСОБА_28, расположенная в графе «Підпис платника» заявления на перевод наличных № 933 от 12.05.2008 (ОСОБА_95.);

- от имени ОСОБА_63, расположенная в графе «Підпис платника» заявления на перевод наличных № 932 от 12.05.2008 (ОСОБА_63.);

- от имени ОСОБА_63, расположенная в графе «Підпис платника» заявления на перевод наличных № 699 от 12.05.2008 (ОСОБА_25.);

- от имени ОСОБА_63, расположенная в графе «Підпис платника» заявления на перевод наличных № 181 от 12.05.2008 (ОСОБА_78.);

- от имени ОСОБА_147, расположенная в графе «Підпис платника» заявления на перевод наличных № 359 от 12.05.2008 (ОСОБА_147.);

выполнены одним лицом. Данные подписи выполнены не лицами (образцы почерка и подписей которых предоставлены в качестве сравнительного материала), от имени которых они выполнены, не ОСОБА_12, а другим лицом.

Подписи, расположенные в графах «Підпис платника», «Зазначену суму одержав»:

- заявления на перевод наличных № 9224 от 07.12.2007 (ОСОБА_22.);

- заявления на перевод наличных № 712 от 08.02.2008 (ОСОБА_22.);

- заявления на перевод наличных № 9312 от 07.12.2007 (ОСОБА_62.);

- заявления на перевод наличных № 824 от 08.02.2008 (ОСОБА_62.);

- заявления на перевод наличных № 8807 от 07.12.2007 (ОСОБА_17.);

- заявления на перевод наличных № 9144 от 07.12.2007 (ОСОБА_61.);

- заявления на перевод наличных № 591 от 08.02.2008 (ОСОБА_61.);

- заявления на перевод наличных № 9467 от 07.12.2007 (ОСОБА_66.);

- заявления на выдачу наличных № NL-6 от декабря 2007 (ОСОБА_24.);

- заявления на перевод наличных № 9416 от 07.12.2007 (ОСОБА_63.);

- заявления на перевод наличных № 1245 от 08.02.2008 (ОСОБА_63.);

- заявления на перевод наличных № 9017 от 07.12.2007 (ОСОБА_147.);

- заявления на перевод наличных № 461 от 08.02.2008 (ОСОБА_147.);

выполнены, не ОСОБА_12, а другим лицом.

Сравнительное исследование подписей:

- от имени ОСОБА_75, расположенной в «Підпис платника» заявления на перевод наличных № 622 от 09.09.2008 (ОСОБА_75.);

- от имени ОСОБА_113, расположенной в графе «Зазначену суму одержав» заявления на выдачу наличных № 234 от 10.12.2007 (ОСОБА_114.);

- от имени ОСОБА_92, расположенных в графах:

а) «Зазначену суму одержав» заявления на выдачу наличных № 1 от 31.03.2008 (ОСОБА_92.);

б) «Підпис платника» заявления на перевод наличных № 4704 от 10.04.2008 (ОСОБА_92.);

- от имени ОСОБА_82, расположенных в графах:

а) «Зазначену суму одержав» заявления на выдачу наличных № NL-5 от 15.02.2008 (ОСОБА_82.);

б) «Підпис платника» заявления на перевод наличных № 108 от 10.04.2008 (ОСОБА_82.);

в) «Підпис платника» заявления на перевод наличных № 763 от 11.03.2008 (ОСОБА_82.);

г) «Підпис платника» заявления на перевод наличных № 9241 от 12.11.2008 (ОСОБА_82.);

д) «Підпис платника» заявления на перевод наличных № 9753 от 10.06.2008 (ОСОБА_82.);

е) «Підпис платника» заявления на перевод наличных № 2659 от 10.10.2008 (ОСОБА_82.);

- от имени ОСОБА_219, расположенной в графе «Зазначену суму одержав» заявления на выдачу наличных № 953 от 19.02.2008 (ОСОБА_219.);

- от имени ОСОБА_11, расположенной в графе «Підпис платника» заявления на перевод наличных № 1800 от 10.04.2008 (ОСОБА_26.);

- от имени ОСОБА_11, расположенных в графах:

а) «Зазаначену суму одержав» заявления на выдачу наличных №1 от 14.03.2008 (ОСОБА_11.);

б) «Підпис платника» заявления на перевод наличных № 1658 от 10.04.2008 (ОСОБА_11.);

- от имени ОСОБА_116, расположенной в графе «Підпис платника» заявления на выдачу наличных № 806 от 14.08.2008 (ОСОБА_116.);

- от имени ОСОБА_107, расположенной в графе «Зазаначену суму одержав» заявления на выдачу наличных № 878 от 13.07.2008 (ОСОБА_107.);

- от имени ОСОБА_129, расположенной в графе «Зазаначену суму одержав» заявления на выдачу наличных № 87 от 29.08.2008 (ОСОБА_129.);

- от имени ОСОБА_17, расположенных в графах:

а) «Зазаначену суму одержав» заявления на выдачу наличных № NL-10 от 05.11.2007 (ОСОБА_17.);

б) «Підпис платника» заявления на перевод наличных № 1784 от 10.04.2008 (ОСОБА_17.);

- от имени ОСОБА_103, расположенных в графах:

- «Зазаначену суму одержав» заявления на выдачу наличных № 516 от 10.06.2008 (ОСОБА_103.);

- «Підпис платника» заявления на перевод наличных № 9239 от 10.10.2008 (ОСОБА_103.);

- от имени ОСОБА_119, расположенной в графе «Зазаначену суму одержав» заявления на выдачу наличных № 480 от 21.08.2008 (ОСОБА_119.);

- от имени ОСОБА_23, расположенных в графах:

а) «Зазаначену суму одержав» заявления на перевод наличных № 5047 от 08.02.2008 (ОСОБА_23.);

б) «Підпис платника» заявления на перевод наличных № 8485 от 10.06.2008 (ОСОБА_23.);

в) «Підпис платника» заявления на выдачу наличных № NL-7 от 21.12.2007 (ОСОБА_23.);

- от имени ОСОБА_121, расположенной в графе «Зазаначену суму одержав» заявления на выдачу наличных № 739 от 22.08.2008 (ОСОБА_121.);

- от имени ОСОБА_61, расположенной в графе «Зазаначену суму одержав» заявления на выдачу наличных № NL-5 от 12.11.2007 (ОСОБА_61.);

- от имени ОСОБА_66, расположенной в графе «Зазаначену суму одержав» заявления на выдачу наличных № NL-3 от ноября 2007 (ОСОБА_66.);

- от имени ОСОБА_24, расположенных в графах «Підпис платника»:

- заявления на перевод наличных № 5287 от 08.02.2008 (ОСОБА_24.);

- заявления на перевод наличных № 5400 от 08.02.2008 (ОСОБА_24.);

- от имени ОСОБА_126, расположенной в графе «Зазаначену суму одержав» заявления на выдачу наличных № 21 от 27.08.2008 (ОСОБА_126.);

- от имени ОСОБА_101, расположенной в графе «Зазаначену суму одержав» заявления на выдачу наличных № 821 от 09.06.2008 (ОСОБА_101.);

- от имени ОСОБА_123, расположенной в графе «Зазаначену суму одержав» заявления на выдачу наличных № 809 от 27.08.2008 (ОСОБА_123.);

- от имени ОСОБА_47, расположенной в графе «Зазаначену суму одержав» заявления на выдачу наличных № 287 от 18.08.2008 (ОСОБА_47.);

- от имени ОСОБА_135, расположенной в графе «Зазаначену суму одержав» заявления на выдачу наличных № 221 от 08.09.2008 (ОСОБА_135.);

- от имени ОСОБА_78, расположенной в графе «Підпис платника» заявления на перевод наличных № 5600 от 08.02.2008 (ОСОБА_78.);

- от имени ОСОБА_147, расположенные в графах:

а) «Зазаначену суму одержав» заявления на выдачу наличных № NL-1 от 07.11.2007 (ОСОБА_147.);

б) «Підпис платника» заявления на перевод наличных № 1896 от 07.11.2007 (ОСОБА_147.);

- от имени ОСОБА_108, расположенной в графе «Підпис платника» заявления на перевод наличных № 7002 от 12.11.2008 (ОСОБА_108.),

- от имени ОСОБА_52, расположенной в графе «Підпис платника» заявления на перевод наличных № 6451 от 10.10.2008 (ОСОБА_52.),

- от имени ОСОБА_109, расположенные в графах «Підпис платника»:

а) заявления на перевод наличных № 4819 от 08.08.2008 (ОСОБА_109.);

б) заявления на перевод наличных № 6784 от 09.09.2008 (ОСОБА_109.);

в) заявления на перевод наличных № 1775 от 10.10.2008 (ОСОБА_109.);

г) заявления на перевод наличных № 7108 от 12.11.2008 (ОСОБА_109.);

с образцами подписей ОСОБА_259, предоставленными в качестве сравнительного материала, не проводилось по причинам, изложенным в исследовательской части заключения эксперта.

2. Рукописные записи, распложенные в анкетах-заявлениях клиентов от имени ОСОБА_59 от 01.11.2007; от имени ОСОБА_17 от 01.11.2007; от имени ОСОБА_61 от 09.11.2007; от имени ОСОБА_22 от 13.11.2007; от имени ОСОБА_24 от 05.12.2007; от имени ОСОБА_78 от 20.12.2007; от имени ОСОБА_238 от 28.01.2008; от имени ОСОБА_79 от 24.01.2008; от имени ОСОБА_82 от 14.02.2008; от имени ОСОБА_83 от 14.02.2008; от имени ОСОБА_147 от 06.11.2007, выполнены ОСОБА_12.т.20л.д. 328-405

Допрошенная в судебном заседании подсудимая ОСОБА_11, суду пояснила, что вину в совершении преступлений вмененных ей, предусмотренных ч.4. ст. 190, ч.2. ст. 358 УК Украины, признает полностью и раскаивается в содеянном. Она действительно имела договорённость с ОСОБА_17, выполняя указания которой и под ее руководством совместно с ОСОБА_12, ОСОБА_16 и ОСОБА_24, совершала вмененные ей преступления. ОСОБА_11 работала на должности менеджера по недвижимости на предприятии «Лугань» в период с ноября 2007 года по октябрь 2008 года. Какие необходимы документы для оформления недвижимости знала, а именно: ксерокопия паспорта и кода заёмщика; справка о доходах; ксерокопия технического паспорта; ксерокопия документов на объект, который приобретался; ксерокопия паспорта и кода владельца объекта недвижимости; извлечение из БТИ для отчуждения и залога имущества; оценка независимого эксперта; если это была квартира, то больше ничего, а если дом, то плюс ко всему ещё необходимы были справки по земле с земельных ресурсов. Этот пакет документов нужно было принести в банк и отдать ОСОБА_12 - менеджеру банка, с ней договаривались о дальнейших действиях, о дальнейшей подготовке необходимых документов. Заёмщиков подыскивала ОСОБА_17 через своих знакомых, либо же это просто были люди, которым она оформляла ранее кредиты. С банка были свидетели, которые говорили, что оформляли через неё кредиты в «Укрсоцбанке» для себя лично, а потом она к ним обращалась и просила их помочь найти клиентов. Они подбирали ей людей, знакомили, а она уже им предлагала за помощь материальное вознаграждение, в случае оформления кредита, которое колебалось примерно от 100 до 500 долларов США. ОСОБА_24 подбирала объекты для покупки, ездила, фотографировала их, фото отвозила экспертному оценщику, где уже договаривалась об экспертной оценке. Заёмщики ездили в банк с сопровождением либо ОСОБА_11, либо ОСОБА_24 Люди, которые ехали в банк прекрасно понимали и знали, куда они едут и что им нужно сделать. То, чтобы они читали договор, этого никто не требовал. ОСОБА_17 объясняла людям, что им нужно приехать, подписать договор, у них в залоге будет дом либо квартиру, утверждала, что они ничем не рискуют, даже если они не выплатят кредит, банк забирает дом. Также ОСОБА_17 предлагала денежное вознаграждение за подписанный договор.

В ноябре 2007 года имел место факт оформления кредита на заёмщика ОСОБА_59, на какую сумму, точно не помнит. Сам ОСОБА_59, денежные средства из кассы не получал. К кассе заёмщики подходили только вместе с ОСОБА_12, она давала квитанции на получение наличных денежных средств кассиру, а та в свою очередь выдавала деньги. Только с наличием этой квитанции кассир выдавал деньги. ОСОБА_12 получала деньги с кассы, затем уже передавала их либо ОСОБА_11, либо ОСОБА_24, непосредственно тому, кто сопровождал заёмщика. Мы в свою очередь отвозили эти деньги ОСОБА_17, на которые она приобретала дом, а оставшейся суммой распоряжалась на своё усмотрение. ОСОБА_12 также передавала нам пакет документов собранных по заёмщику, который мы отвозили ОСОБА_17, а та, передавала их нотариусу.

Заёмщика ОСОБА_61 помнит, ОСОБА_17 крестила её сына. На какую сумму кредит оформлялся, не помнит, у ОСОБА_11 не было умысла запоминать данные суммы, деньги всё равно отдавались все ОСОБА_17. У ОСОБА_61 был под залог большой двухэтажный дом, расположенный по адресу АДРЕСА_90. Таким же образом было с заёмщиком ОСОБА_62 , АДРЕСА_91 - сумма 54 000 долларов США, заёмщиками ОСОБА_64, АДРЕСА_92 - сумма 198 000 долларов США, заёмщик ОСОБА_66, АДРЕСА_93 - сумма 198 000 долларов США, заёмщик ОСОБА_68, АДРЕСА_94 - сумма 135 000 долларов США. в декабре 2007 года ОСОБА_11, АДРЕСА_95, ОСОБА_17 хотела ещё по этому адресу сделать магазин - сумма 58 500 долларов США, в декабре 2007 года на ОСОБА_24 оформлялся кредит, адрес и сумму не помнит., заёмщик ОСОБА_72 ноябрь 2007 года, АДРЕСА_96 сумма 76 500 долларов США, заёмщик ОСОБА_259,АДРЕСА_97 декабрь 2007 года сумма 119 400 долларов США, заёмщик ОСОБА_78, это вроде бы родственница ОСОБА_17 с г. Стаханов, какой объект приобретался, точно сказать не могу сумма 32 610 долларов США, январь 2008 года заёмщик ОСОБА_79, АДРЕСА_98. - сумма 57 350 долларов США.Это кажется была двухкомнатная квартира, приобреталась для потребительских целей, для ремонта. ОСОБА_79 была заёмщиком, а ОСОБА_68 поручителем по этому кредиту, заёмщик ОСОБА_259, февраль 2008 года, АДРЕСА_99- сумма 90 160 доларов США, заёмщик ОСОБА_82, по моему покупали дом на восточных кварталах, АДРЕСА_100 сумма 160 000 доларов США. заёмщик ОСОБА_84, февраль 2008 года, АДРЕСА_101 сумма 115 000 доларов США. заёмщик ОСОБА_86 , АДРЕСА_102 сумма 148 800 доларов США, заёмщик ОСОБА_88, март 2008 года,АДРЕСА_103 сумма 90 300 доларов США. заёмщик ОСОБА_92, март 2008 года,АДРЕСА_104 сумма 183 435 доларов США, заёмщик ОСОБА_93 ,апрель 2008 года АДРЕСА_105 сумма 178 710 доларов США, заёмщик ОСОБА_95, в апреле 2008 года, АДРЕСА_106 сумма 182 200 доларов США, заёмщик ОСОБА_99,АДРЕСА_107 сумма 167 000 доларов США, заёмщик ОСОБА_101 , июнь 2008 года, АДРЕСА_108 скмма 167 700 доларов США, заёмщик ОСОБА_102 , июль 2008 гда, АДРЕСА_109 сумма 168 720 доларов США, заёмщик ОСОБА_103, АДРЕСА_110 сумма 131 000 доларов США, заёмщик ОСОБА_105, АДРЕСА_111 сумма 143 600 доларов США, заёмщик ОСОБА_107, адрес не помнит, сумму тоже, заёмщик ОСОБА_108, в районе остановки Чапаева, адреса точно не помнит, сумма 168 000 доларов США, заёмщик ОСОБА_109, АДРЕСА_112 сумма 70 000 доларов США, заёмщик ОСОБА_113, август 2008 года, адрес не может вспомнить, сумма 103 200 доларов США, заёмщик ОСОБА_116, АДРЕСА_113 сумма 101 800 долларов США, заёмщик ОСОБА_119 , АДРЕСА_114 сумма 193 000 доларов США, заёмщик ОСОБА_121, АДРЕСА_115 - сумма 160 000 доларов США, заёмщик ОСОБА_123 , АДРЕСА_116 - сумма 192 000 доларов США, заёмщик ОСОБА_126, АДРЕСА_117 сумма 123 800 доларов США, заёмщик ОСОБА_129, АДРЕСА_118 сумма 139 200 доларов США, заёмщик ОСОБА_133, АДРЕСА_119 сумма 160 600 доларов США, заёмщик ОСОБА_135 , АДРЕСА_120 сумма 192 500 доларов США.

Обязательное участие поручителя зависело от суммы кредита и заработной платы. Если, сумма большая, то необходим был поручитель, чтоб был совокупный доход. Справки о доходах граждан ОСОБА_11 делала по указанию ОСОБА_17. От заёмщика требовался только паспорт и код. Название, реквизиты и печати всё предоставляла ОСОБА_17, ее роль была только сесть за компьютер, составить бланк справки, образец которой также предоставляла ОСОБА_17, затем поставить оттиск печати и расписаться. Реальных справок не было, была, кажется только одна справка от ОСОБА_262, она приносила со своего места работы, с гольф клуба. Но только я не помню, оформили на эту справку кредит или всё таки она не подошла, и делали другую справку. ОСОБА_17 ни с кого не требовала справки. Для неё главное было, чтоб был более менее, адекватный человек, который сможет пойти в банк и спокойно, не вызывая никаких подозрений, подписать документы, она платит ему материальное вознаграждение. По следующему эпизоду, по ч.4 ст.190 УК Украины вину свою признаю в полном объёме. ОСОБА_11 дополнительно за работу никто не платил, была обычная ежемесячная зарплата. Дополнительно за оформленные кредиты получала деньги только ОСОБА_248. Ей ОСОБА_17 платила с каждого кредита 1000 долларов США. По оформленным кредитам, погашения имели место, только в разной степени. ОСОБА_17, старалась гасить их и имела на это намерения. Бросать их она не собиралась. Когда она брала кредиты, были завышенные суммы, и остатком этой суммы она гасила предыдущие кредиты, может ещё добавляла деньги, которые у неё были. Она выстраивала пирамиду, по которой действовала успешно продолжительное время. Когда начался кризис в 2007 году, и банки перестали выдавать кредиты, карманы её были опустошены и погашение кредитов заморозилось. Кредиты не выдавались, а сумы такие тоже было сложно вычерпать из своих карманов. Таким образом, были оформлены кредиты: заёмщик ОСОБА_17 был в ноябре 2007 года, это брат ОСОБА_17 сумма 149 710 долларов США. Для чего оформлялся кредит. не знает, ОСОБА_17 в известность никогда не ставила. В ноябре 2007 года заёмщик ОСОБА_259, адрес АДРЕСА_17 сумма 142 525,52 доларов США, заёмщик ОСОБА_23, АДРЕСА_19 сумма 80 042,99 доларов США, заёмщик ОСОБА_262 АДРЕСА_20 сумма 149 102 доларов США, там ещё находился офис по недвижимости, заёмщик ОСОБА_11 - вторая жена первого мужа ОСОБА_11, АДРЕСА_21, сумма 194 000 доларов США, заёмщик ОСОБА_28 и ОСОБА_28. АДРЕСА_22 сумма 177 460 доларов США, заёмщик ОСОБА_32 и ОСОБА_32, АДРЕСА_23 сумма 192 950 доларов США, заёмщик ОСОБА_35 АДРЕСА_24.за центральным рынком , сумма 190 900 доларов США, заёмщик ОСОБА_37 август 2008 года, АДРЕСА_25 сумма 171 000 доларов США, заёмщик ОСОБА_88 АДРЕСА_72 сумма 191 000 доларов США.

Кроме того указала, что были оформлены кредиты, а когда начался кризис по банкам, то ОСОБА_17 решила продать несколько объектов, чтоб погасить некоторые кредиты. Банк, предоставлял такую возможность клиентам гасить кредиты частично. Впоследствии, эти дома были проданы. Но гасился ли кредит или нет, не знает. ОСОБА_17 подыскивала заёмщиков. Несколько заёмщиков привела ОСОБА_177. ОСОБА_82 тоже несколько клиентов нашёл. Какова роль ОСОБА_248, точно сказать не может. Знает, что она оформляла кредиты. В банк заёмщиков всегда сопровождала либо ОСОБА_11, либо ОСОБА_24. Деньги из кассы получала ОСОБА_248 и передавала ОСОБА_11, либо ОСОБА_24, смотря кто сопровождал заёмщика. Деньги всегда отдавались ОСОБА_17. ОСОБА_12, получала систематически 1000 доларов США с каждого кредита. ОСОБА_11 вознаграждений не получала, работа за чистую зарплату. В 2001 году, когда познакомилась с ОСОБА_17, она занялась продажей квартиры ОСОБА_11 Она также убедила ОСОБА_11, что заложит ее квартиру, а со временем выплатит кредит и выкупит квартиру. ОСОБА_11 поверила ей. Квартира ОСОБА_11 находилась в залоге, поэтому боясь за то, что она перестанет платить за нее, и то, что останется со своей квартирой на улице, поэтому ОСОБА_11 работала вместе с ОСОБА_17

По эпизоду подделки документов по предварительному сговору, вину признает в полном объёме. ОСОБА_11 подделывала документы таких предприятий как: ООО «Коровай», ООО «Диана», ООО «Промоптвостокплюс», ООО «Укрдорстрой», ООО «Укрпромспецснаб»,ЧП «Инвестдонбасс»,ЧП «Интермет-Луга»,ЧП «Укрсхидинвест»,ЧП «Укрметалит» и др. Процесс подделки документов заключался в составлении справки на компьютере, вбить в неё Ф.И.О заёмщика, индентификационный код, зарплату, расписаться за директора, бухгалтера, поставить печать, которую давала ОСОБА_17. Где было предприятие недвижимости «Лугань», там расписывалась сама ОСОБА_17 Готовые справки отвозились в банк. ОСОБА_11 составляла справки, докладывала ОСОБА_17, она проверяла, созванивалась с ОСОБА_12, либо же просила ОСОБА_11 с ней созвонится, и потом справки передавала ОСОБА_12. Также заполнялись анкеты по заёмщикам. Сначала ОСОБА_12 это делала, потом постоянно ОСОБА_11, также готовила справки на имя ОСОБА_261, ОСОБА_64, ОСОБА_62, ОСОБА_66, ОСОБА_68, ОСОБА_70 (точно не помнит), ОСОБА_24, ОСОБА_72, ОСОБА_75, ОСОБА_23, ОСОБА_78, ОСОБА_79, ОСОБА_262, ОСОБА_80, ОСОБА_82, ОСОБА_84, ОСОБА_86, ОСОБА_88, ОСОБА_89, ОСОБА_28, ОСОБА_92, ОСОБА_93, ОСОБА_95, ОСОБА_42, ОСОБА_99, ОСОБА_101, ОСОБА_102, ОСОБА_32, ОСОБА_103, ОСОБА_105, ОСОБА_43, ОСОБА_107, ОСОБА_108, ОСОБА_109, ОСОБА_45, ОСОБА_35(точно не помню), ОСОБА_111, ОСОБА_37, ОСОБА_114, ОСОБА_116, ОСОБА_47, ОСОБА_88, ОСОБА_119 ОСОБА_121, ОСОБА_123, ОСОБА_126, ОСОБА_49 и ОСОБА_49, ОСОБА_37, ОСОБА_133, ОСОБА_135, ОСОБА_50, ОСОБА_52, ОСОБА_247, ОСОБА_58. В действительности эти люди никогда не работали там, где было указано в справке. Затем, спарвки все отвозила в банк. Что они не соответствуют действительности знала, и то что они являются одним из оснований для предоставления кредита, понимала. В феврале 2007 года, подделала также справку на имя ОСОБА_279, с предприятия «Веста» и предоставила её в «Укрсоцбанк». То, что в действительности он не работает на предприятии менеджером, я знала. То, что справка не соответствует действительности, тоже знала. ОСОБА_17 звонила, кажется ОСОБА_278, точно не помню, обращалась к нему, чтоб поставить печати и подпись. В мае 2008 года ОСОБА_156, подделала справку, ОСОБА_17 расписалась, и я ОСОБА_11 предоставила в «Укрсоцбанк». Все справки, которые долала ОСОБА_11, предоставляла в банк. Менеджер банка ОСОБА_12 говорила, какая должна быть примерно зарплата, и ОСОБА_11 вносила в справки. Когда привозила справки, ОСОБА_12 их ещё проверяла, так как ОСОБА_11 могла в спешке ошибиться и что-то не дописать. ОСОБА_12 показывала и учила как нужно всё делать. Банки в которых оформлялись кредиты и в которые сдавала справки это: «Надра», «Укрсиббанк». Печати предоставляла для справок ОСОБА_17, люди в действительности не работали на тех предприятиях, которые указувала в справках.

Конкретно мы все вместе не собирались и роли не распределяли, все было в процессе. Со слов ОСОБА_17, она с ОСОБА_248 договорились между собой, об оформлении кредита в банке, так как ОСОБА_12 работала в банке, а ОСОБА_17 нужны были кредиты. А роль ОСОБА_11 была делать справки и отнести их. Розговора ОСОБА_11 не слышала, так как все разговоры происходили за закрытой дверью. На сколько ОСОБА_17 посвящала ОСОБА_248 в свои планы, и вообще, посвящала ли вообще кого-то, ОСОБА_11 не знает. Прежде чем сделать справку на заёмщика, ОСОБА_11 обсуждала с ОСОБА_248, какая должна быть указана зарплата в справке и от какой организации она должна быть. ОСОБА_12 знала, что все справки поддельные, с ней даже обсуждали, какая будет указана организация в справке. Она рассчитывала зарплату, которая должна была быть вбита в справку, рассказывала, как нужно рассчитывать издержки 18% кажется, точно не помнит. Мы рассчитывали так зарплату, чтоб она не бросалась в глаза и не была слишком большой. Если сумма кредита была большой, то она разбивалась на два человека: на поручителя и заёмщика. Если маленькая, то на одного заёмщика. ОСОБА_17 или ОСОБА_12 определяла, какое ОСОБА_11 указывать предприятие в справке. Так как служба безопасности была куплена ОСОБА_17, поэтому справки в банке не проверялись. На досудебном следствии ОСОБА_11 говорила, что ОСОБА_194, у него была машина хамер чёрного цвета, а у ОСОБА_17 была на базе политехнического техникума, автомойка, и на этой автомойке, он не однократно мыл свой хамер. ОСОБА_11, сама ОСОБА_17 просила, чтоб позвонила ОСОБА_84 и сообщила, что сегодня приедет во столько-то чёрный хамер. ОСОБА_17 также ОСОБА_24 выдавала деньги примерное 200-300 доларов, и она систематически по указанию ОСОБА_17, ехала в магазин, меняла деньги и покупала «термозки», в которые входил 10 бутылок коньяка и водки, 10 бутылок гранатового сока определённой расфассовки и так далее. Однажды и ОСОБА_11 ездила за покупкой, вместе с ОСОБА_24, помогала ей скупится. В феврале 2008, когда ОСОБА_24 уехала куда-то из города, а у ОСОБА_11 был поломан палец, ходила в гипсе, ей позвонила ОСОБА_17 и сказала, что заедет ОСОБА_84 и нужно купить «тормозок» и отвозти его к банку, ОСОБА_11 позвонила ОСОБА_13, она спустилась с одним из сотрудников безопасности, забрала пакеты и ушли в банк.

Письма о снятии ареста с имущества изготавливала ОСОБА_17. Откуда у неё были бланки банка, ОСОБА_11 не знает. Поддельные письма передавались лично ОСОБА_17, нотариусу ОСОБА_20 ОСОБА_11 не знает, было ли известно ОСОБА_177, что письма поддельные. Люди, на которых оформлялись кредиты, приезжали в банк, сотрудников банка они практически не помнят, так как на них внимания не обращают. Так, как с этими людьми, общались практически либо ОСОБА_11, либо ОСОБА_24, либо ОСОБА_17, то естественно они запомнили их. Не один свидетель не указал, что именно получал деньги, они сказали либо ОСОБА_11 или ОСОБА_24. Свидетели в банке, указывали, что к кассе подходили мы с ОСОБА_12, чтоб передать деньги и забрать пакет документов. Лично ОСОБА_11, передавались 1000 доларов США, ОСОБА_12, по указанию ОСОБА_17, сразу после получения кредита. ОСОБА_17 не поясняла, за что эти деньги, но ОСОБА_11 предполагает, что за работу ОСОБА_12 Передача денег происходила в банке тайно. Тот факт, что совершала преступное деяние, ОСОБА_11 осознавала. Но так как у ОСОБА_11 была в залоге квартира, а ОСОБА_17 гасила этот кредит, то боялась, что она перестанет это делать и поэтому выполняла всё, что она говорила. С какой целью приобретались все объекты, ОСОБА_11 не знает. Как, говорила сама ОСОБА_17, она собиралась гасить кредиты, приобретать дома, а потом перепродавать их. Знает, что были объекты проданы на АДРЕСА_21, АДРЕСА_24, АДРЕСА_80, АДРЕСА_23, АДРЕСА_19, больше не помнит. Когда продавался объект на АДРЕСА_19 ОСОБА_11 выступала как доверитель по доверенности. В момент продажи квартир, арест с них был снят, что это было не законным не знала, и в дальнейшем естественно продажа объекта тоже не законна. Я уже об этом узнала позже, когда уехала ОСОБА_17. В ходе обыска были изъяты рукописные расписки, обязательства, которые передавала ОСОБА_17 на хранение. Также была изъята собственно-ручная запись с 11-ю объектами, которую скорее всего писала под диктовку, точно не помнит. По заёмщику ОСОБА_40, ОСОБА_17 так и не оформила с ним договор, так как люди не дождались и продали раньше. Поэтому ОСОБА_17 сообщила ОСОБА_40 об отказе в выдаче кредита, это был наш бывший сотрудник, поэтому у ОСОБА_17 был телефон. Сообщила ли ОСОБА_12, о том, что сделка не состоялась, я не знает.

ОСОБА_45 ОСОБА_11 сопровождала в банк. Потом передавала документы ОСОБА_12 и она уже сама там действовала. ОСОБА_300 АДРЕСА_121, сопровождала, но почему сделка не состоялась, не знает. ОСОБА_57, АДРЕСА_122, сопровождала, но почему они не оформили этот дом, не знает. ОСОБА_58, не помнит, почему не оформили право собственности.После оформления кредита в банке, забирала у ОСОБА_12 все документы необходимые для нотариуса. ОСОБА_11 передавала экземпляр кредитного договора ОСОБА_12. У нотариуса присудствовала ОСОБА_12, она отдавала все документы нотариусу. Почему в некоторых случаях не оформлялись права собственности, не знает. В 90 % покупатель даже не пересекался с продавцом, покупатель мог прийти например сегодня, а продавець на следующий день. Пару раз может и было, что ОСОБА_11 заходила к нотариусу, но это было чисто потому, что нужно было что-то спросить у ОСОБА_12, а так никогда там не присутствовала. Помощьник нотариуса передавала договор ипотеки в банк, ОСОБА_12, ОСОБА_11 этим никогда не занималась. Договора ипотеки ОСОБА_12 от не требовала. Чтоб требовала ОСОБА_12, по перечисленням выше адресам договора ипотеки от ОСОБА_12, не слышала. О том, чтоб ОСОБА_12 предупреждала ОСОБА_12, что по данным договорам отсутсвует залоговое имущество и договор ипотеки заключне не будет, не слышала.

Зарплата у ОСОБА_11 была 2000-2500 грн. Погашение суммы каждого кредита примерно от 2 500 до 3 000 долларов. ОСОБА_12 с ОСОБА_17 были кумовья. ОСОБА_17, крестила дочь ОСОБА_12 ОСОБА_12 работала в банке менеджером, видимо поэтому. ОСОБА_17 не обращалась к другим людям за помощью или с какими-либо предложениями в банки, где работала ОСОБА_12 Не каждый человек согласился бы, если бы ему сказали, давай будешь оформлять кредиты, а я тебе за это буду платить деньги. Все кредиты были оформлены через ОСОБА_12 Все люди, на которых были оформлены кредиты, среди них были сотрудники агенства. Сотрудников агенства ОСОБА_12 могла видеть, а тех людей, которые должны были получить кредит она не видела. ОСОБА_11 приносила пакет документов в банк, она их готовила, этот пакет. Потом либо ОСОБА_11, либо ОСОБА_24 приходили с клиентом, ОСОБА_12 естественно видела человека, так как она ему даёт на подпись документы. До подписания договора кредита, ОСОБА_12 клиентов не видит. Когда к ОСОБА_12 приходили в банк, пакет документов уже был готов, заёмщикам только оставалось подписать кредитный договор. Заёмщикам не объясняли, какую сумму они берут, это им не оглашалось. Заёмщики также писали собственноручно заявление, на то, что они не имеют право продавать объект недвижимости до погашения кредита и не имеют право прописывать туда малолетних и несовершеннолетних детей. Платила ли ОСОБА_17 работникам банка, я не знаю. О предоставлении услуг ОСОБА_16 мне ничего не известно, я об этом узнала только у следователя.

Просила суд, строго ее не наказывать, так как основанная роль в совершении преступлений принадлежала ОСОБА_17, это ее раззработка, ей приносили деньги, а ОСОБА_11 только работала на нее и выполняля ее указания, практически ничего за это не получая, кроме зароботной платы, так как была в зависимости от ОСОБА_17

Допрошенная судом подсудимая ОСОБА_12, вину в совершении вмененных ей престплений предусмотренных ч. 4. ст. 190, ч.2. ст. 192 УК Украины, признала полностью, раскаялась в содеянном, суду пояснила, что с ОСОБА_17 познакомилась в 2003 году, ещё работая в банке «Аваль», так как её агентство являлось клиентом банка. После этого c ней установиись дружеские отношения, а позже она стала крёстной ее старшей дочери. Работая в банке «Надра», появились новые условия кредитования недвижимости. ОСОБА_12 отрекомендовала и познакомила ОСОБА_17 с начальником службы безопасности. Сделали характеристику безопасную для её агентства, получили положительный результат и стали с ними работать. Работа начиналась по недвижимости, она стала перекредитовывать свои объекты с «Укрсоцбанка». Эти объекты были конкретно её объекты, они были оформлены на сотрудников её агентства. Это были объекты, в которых она жила, её родственники и приятели, которые переезжали постепенно с Грузии. После того, как она начала замечать, что рынок недвижимости начал расти, цены начали расти, ОСОБА_17 начала рассматривать уже объекты под выкуп и в последствии, с реализацией подороже. Потом она начала приводить новых клиентов, так как на её сотрудниках уже весели кредиты. Она приводила людей и вешала на них тот объект, который она собиралась в дальнейшем продавать или развивать за счёт них свой бизнес. Всем сбором документов и консультацией занимались её сотрудники. К ОСОБА_12 попадали уже готовые документы, и когда уже всё было готово, с сотрудником агентства приходил клиент уже для получения кредита. Процедура оформления, сроки выдачи всё было точно такое же, как и для остальных клиентов. Не было никакой спешки, это была стандартная процедура оформления кредита, как для всех клиентов банка, так и для клиентов предоставленных ОСОБА_17. Так как в банке существовал способ погашения в виде одной и той же суммы погашения ежемесячно. Сумму, погашения каждый месяц ОСОБА_17 уже знала. Поэтому она знала, сколько нужно привести денег в банк для погашения кредита. Так как сроки погашения кредита были разные, поэтому деньги привозились 2-3 раза в месяц. ОСОБА_12 по договоренности, непосредственно вела этот учёт клиентов, деньги передавала в кассу, а кассир уже гасила кредит. Так как выдача денег продолжались ежемесячно, поэтому эти суммы погашения кредитов увеличивались.

Договорённость между мужем и ею, заключалась в том, что все предоставленные ею клиенты будут проходить через него, как частного предпринимателя. Потом уже, появилась договорённость между банком и автосалоном, и работали с клиентами автосалона. Эти списки подавались начальнику, все документы подготавливало руководство. В конце месяца затем приезжал мой муж и на готовых отчётах и актах ставил свою печать предприятия и подпись, а деньги перечислялись ему на расчётный счёт или на карточный счёт. Муж, не имел отношения к этим клиентам, он не знал их количество которое проходит за месяц, он просто знал, что в этом списке есть клиенты агентства по недвижимости «Лугань».

Со слов ОСОБА_17 я знала, что приходившие от неё люди, это не реальные покупатели недвижимости, алюди, по которым она временно, по некоторым даже не временно вешала объекты недвижимости. Я знала, что очень многие объекты это были перекредитовка с других банков, где она раньше работала, там она кредиты закрывала, а у меня они переоформлялись. Что касается конкретно по моему мужу, то он клиентов не приводил, не обслуживал, не консультировал. Списки подавала ОСОБА_12 вместе с теми, кого приводила ОСОБА_17 и они включались в отчёты.

ОСОБА_17, говорила ОСОБА_12, что ее сотрудники будут приводить конкретных людей с ее недвижимостью. Был договор с ОСОБА_17, что яОСОБА_12. буду оформлять её клиентов для выдачи кредитов, зная, что это не реальные покупатели недвижимости. То, что это объекты недвижимости ОСОБА_17. ОСОБА_12 думала, что справки составленные на клиентов подлинные, так как большинство клиентов были работники агентства «Лугань», а справки поддельные только на тех, кто не работал на «Лугани». Конкретно клиентов назвать не может, так как прошло много времени и у ОСОБА_12 обслуживались не только клиенты ОСОБА_17, и она уже не помнит.

В функции ОСОБА_12 входило оформление документов, она вносила в базу данных банка документы, сканировала их, передавала на службу безопасности, где уже они передавали на начальника отдела. Потом, когда уже всё подтверждалось, ОСОБА_12 эти документы вводила, созванивалась с нотариусом, получала реестр, вводила договора, приводили клиента, он расписывался, подводили его к кассе, отдавали документы для нотариуса.

Кто деньги получал, я не знаю, так как лично возле кассы не стояла. По договорённости с ОСОБА_17, она сказала, что деньги будут получать её сотрудники ОСОБА_24 и ОСОБА_11 и везти ей на офис. Сам процесс передачи денег возле кассы, не видела, так как находилась в отдельном кабинете, куда клиенты не заходят. Видела только, что ОСОБА_24 и ОСОБА_11 уходили с банка с пакетом. Им отдавала документы для нотариуса, но так как вечером сводилась касса и в ней не оставалось денег, можно предположить, что деньги забирались.

От оформленных кредитов, ОСОБА_17 благодарила ОСОБА_12, то дорогостоящими подарками мне и своей крестнице, то деньгами. Конкретной договорённости не было в этом плане. Сумма благодарности была разной, она колебалась от 100 до 500 долларов США. Кредит оформлялся по началу кажется по адресу АДРЕСА_123., а потом АДРЕСА_124 или НОМЕР_7 , точно не помнит.

При получении справок, ОСОБА_12 догадывалась и понимала, что они поддельны, но не могла точно утверждать, так как не участвовала при изготовлении.

Кредит оформлялся на всех лиц, которые указаны в обвинительном заключении. ОСОБА_12 с обвинительным заключением знакома, лица указаны, верно, но период оформления и сумму сейчас не может назвать, так как кредитов было оформлено много не только на клиентов ОСОБА_17, но и других клиентов банка. Прошло уже пять лет, таких подробностей уже не помнит. На ОСОБА_62, ОСОБА_61, ОСОБА_64, ОСОБА_66, ОСОБА_68, ОСОБА_261, ОСОБА_72, ОСОБА_75, ОСОБА_79, ОСОБА_80, ОСОБА_82, ОСОБА_265, ОСОБА_86, ОСОБА_88, ОСОБА_92, ОСОБА_95, ОСОБА_301, ОСОБА_101, ОСОБА_103, ОСОБА_105, ОСОБА_108, ОСОБА_114, ОСОБА_119, ОСОБА_37, ОСОБА_107, ОСОБА_133, ОСОБА_135, периоды оформления кредита и суммы не помнит. Было пара человек, на которых оформлялся дважды кредит, это ОСОБА_68, ОСОБА_17, их было ещё один или два, и это были кто-то из сотрудников точно. А так на каждого клиента был только один кредит. Как подбирались клиенты, ей не известно. Их, приводили ОСОБА_24 и ОСОБА_11. Перед тем, как мне приводили клиентов, мне звонила ОСОБА_17 и спрашивала, когда можно заказать деньги и на когда можно рассчитывать выдачу кредита, также, что она подобрала объект и ОСОБА_11 привезёт все документы. Если в наличии были недньги, то выдача могла произойти на следующий день, если же деньги шли с Киева, то ОСОБА_12 говорила, что придётся подождать пару дней пока посылка с деньгами придёт.

Весь пакет документов приносила ОСОБА_11, естественно и справки о доходах, тоже. Там были паспорта, код, технические паспорта на недвижимость, истребования из БТИ, справки, оценки экспертов, лицензии на оценки, всё, что необходимо было по недвижимости, договора купли-продажи. Клиенты с содержанием банковских документов некоторые знакомились, а некоторые просто говорили, что у них мало времени и им не интересна информация, которая содержится в документах. Также они говорили, что их обо всём предупредили и, чтоб лишних вопросов не задавали, и нам это просто не интересно. Буквально за всё время было два или три человека, которые сели и полностью изучили все ими подписываемые документы, это были ОСОБА_247 с семьёй, остальных фамилий не помнит. ОСОБА_12 лично не давала клиентам пояснения о содержимом документов ими подписываемых, только указывала о залоге, это дом, и то, что у нотариуса будет оформляться договор ипотеки. Люди уже сами настроены были по приходу не задавать вопросов, и чтоб этот процесс их не задерживал и не отнимал много времени. Минимальной суммы и ограничения на кредит не существовало. ОСОБА_12 вбивала все данные лица, которое хотело взять кредит, и уже компьютер выдавал, возможна ли выдача кредита или нет. Справки о доходах заполняла ОСОБА_11, так как, не смотря та то, проводилась или нет почерковедческая экспертиза, я почерк ОСОБА_11 знаю хорошо и 100 % уверена, что это она их заполняла.

Что касается реквизитов писем, то в начале деятельности агентства недвижимости, закрывался один кредит на ОСОБА_265, и естественно при закрытии кредита я выдавала подобное письмо. Это был единственный случай, и я так понимаю, что это было сделано для того, чтоб получить образец письма.

Письма готовые мне выдавала ОСОБА_17, единственно она мне говорила поставить входящий номер. Вот я и ставила собственноручно номер входящего.

По некоторым клиентам в анкеты я вносила самостоятельно информацию. Запрет на отчуждение был снят с таких объектов как: АДРЕСА_17; АДРЕСА_19; АДРЕСА_20;АДРЕСА_21; АДРЕСА_22; АДРЕСА_23; АДРЕСА_24; АДРЕСА_80; АДРЕСА_72. После снятия запрета, документов не было предоставлено никаких. Этот факт нам стал известен случайно, когда нам позвонили уточнить этот вопрос так как эти объекты продавались. А когда я проверила и сказала, что эти объекты находятся в залоге и по ним не закрыт кредит, на что они очень удивились и, пояснив, что ездили с клиентами по этим объектам к нотариусую, где им сообщили, что они чистые. Банку ничего не было предоставлено по факту снятия ареста. Только после того, как был сделалан запрос к нотариусу, нам уже предоставили копии этих писем

Задолженность по объектам начала возникать в октябре-ноябре 2008 года, а выяснилось это всё в начале января 2009 года. Вопрос о задолженности не поднимается, кажется либо до 60 или 90 дней, когда уже более 60 или 90 дней задолженность не гаситься , тогда уже клиент передается в отдел по проблемной задолженности и дальше они уже занимались клиентом. Кредит также оформлялся на имя ОСОБА_40, ОСОБА_42, ОСОБА_302, ОСОБА_45, ОСОБА_49, ОСОБА_50, ОСОБА_303, ОСОБА_304 сумму не помню и период тоже, прошло много времени. Процедура оформления для всех клиентов была одинакова, не зависимо от того, клиент это ОСОБА_17 или какой-то другой клиент, который пришёл сам. Мой муж не имел никакого отношения к этим клиентам ОСОБА_17, только по своему автосалону. Готовился отчёт о предоставленных услугах пофамильно с номером договора, суммы и так далее, а второй бланк был о выполненной работе и бухгалтерские подсчёты, это подписывал муж. Отчёт составлялся кем-то из руководства, точно кем, не знает. Все эти документы, муж подписывал у начальника отделения в кабинете. В этот отчёт включались все клиенты ОСОБА_17 и клиенты автосалона. Какие были суммы вознаграждения, ОСОБА_12 затрудняюсь ответить даже приблизительно. Деньги перечислялись на расчётный счёт и к этому расчётному счёту был открыт карточный счёт. Тот счёт, который был указан в акте о выполненных работах, на тот счёт и перечислялись деньги. Муж, числился как частный предприниматель, поэтому эти суммы, проходили через налоговую. Все лица, которые указаны в обвинительном заключении, на них оформлялись кредиты и они числились как клиенты, которых предоставил ОСОБА_16 О такой договорённости ОСОБА_12 знала и о существовании этих документов. ОСОБА_266 этот вопрос контролировала, так как оформляла кредиты на клиентов ОСОБА_17, проверяла, чтоб все её документы были включены в отчетность. Когда муж подписывал ОСОБА_12 документ ещё прочитывала, так как один документ отдается, а другой остаётся в банке, проверяла, чтоб все фамилии были включены. ОСОБА_17 предложила такую схему потому, что у нас с ней были определённые денежные взаимоотношения, таким образом, она возвращала свои долги, так как у неё много клиентов было. Также удобно было, то, что такой уже договор был и они работали с банком. Какая сумма задолженности была у ОСОБА_17 перед семьей ОСОБА_12, отказалась говорить. Кказала, что эта задолженность возникла с 2008 года. Так как ОСОБА_17 финансово не могла разрулить свой вопрос, она предложила такой план действий, по которому она могла бы возвращать долг.

Источником дополнительного заработка у семьи ОСОБА_12 был автосалон, где муж ОСОБА_16. был учредителем, а ОСОБА_12 директором. Суммы, указанные в обвинительном заключении признает, так как на эти суммы были оформлены кредиты.

Инициатива того, чтоб кредиты оформлялись именно в нашем банке исходила от ОСОБА_17. Она предложила это потому, что мы давно знали друг друга и были кумовьями, и она предложила ОСОБА_12 поработать с ней, и чтоб она предоставляла клиентов для нашего банка. Договорённость о том, что она ОСОБА_12 будет благодарить, уже возникла по ходу, и исходила эта идея чисто от неё, первоначальной такой договорённости не было. У нас в банке существовала премиальная система, у каждого стояли планы по выполнению. Поэтому ОСОБА_17, была выгодный клиент для всего отделения, так как мы закрывали полностью Луганскую область по выполнению плана и в связи с этим у нас были очень хорошие премиальные как у руководства так и у области. В некоторых случаях, само руководство просило поднатянуть и выдать ещё кредит, найти ещё объект. На момент ухода с работы, ОСОБА_12 известно, что все эти кредиты были переданы в отдел по работе с проблемной задолженностью. По некоторым кредитам идут судебные тяжбы в плане удостоверения того, что это реальные покупатели, в гражданском судопроизводстве. Более подробно не знает. На момент оформления кредитов, ОСОБА_12 не знала о том, что какая-то часть кредита оказалась беззалоговая. ОСОБА_11, на очной ставке тоже подтвердила это состояние, ей запрещали говорить, она не могла говорить. Когда ОСОБА_12 об этом узнала, для нее это было как минимум шоком, так как процедура оформления и выдачи кредита по всем кредитам шла одинаково, всегда звонили нотариусу, узнавался реестр, никаких сбоев не было. Какого-то подвоха или не выполнения обязательства ОСОБА_12 даже не могла заподозрить. ОСОБА_12 узнала об этом лишь тогда, когда это всё «вылилось» и ОСОБА_17 сама призналась. До этого всего, она ее в известность не ставила. Когда ОСОБА_12 оформляла документы, всё было в порядке, так как ОСОБА_12 все проверяла. На некоторые объекты документов не было. На момент выдачи документов всё было в порядке. ОСОБА_12 поняла, что совершила преступление не посредственно когда столкнулась с процессом возбуждения уголовного дела. До этого, кредиты выплачивались и ничего плохого не предвещалось. Кредиты платились, перекредитовывались, погашались, ОСОБА_12 даже предположить не могла, что что-то подобное может произойти. На данный момент ОСОБА_12 осознала, что совершила преступление. ОСОБА_17 я занимала деньги наличными, сумма долга осталась за ОСОБА_17 большая, вернула она лишь малую долю. По всем эпизодам, вину признает в полном объёме в содеянном раскаивается. Просит суд сторого не наказывать, так как имеет двоих несовершеннолетних детей и болеет хзронгическим заболеванием, туберкубез легких.

Допрошенный судом подсудимый ОСОБА_16, вину в совершении вмененных ему престплений предусмотренных ч. 4. ст. 190, ч.1, 3. ст. 358 УК Украины, признала полностью, раскаялась в содеянном, суду пояснил, что с ОСОБА_17 он познакомился через свою жену в 2004 году. Начали дружить с того времени семьями, а в 2005 году, когда родилась дочь, попросили ОСОБА_17, чтоб она стала крёстной - матерью ребёнка. С того времени отношения начали близко складываться и в период 2005-2009 год, ОСОБА_16 выручал ОСОБА_17 часто финансовой помощью, разной суммой денег. Когда он ей давал деньги, никогда письменных договорённостей или обязательств не было. Первое время когда ей занимал деньги, она их во время возвращала. Когда в 2007 году у ОСОБА_17 произошли свои финансовые сложности по бизнесу, она стала не вовремя отдавать долг. И когда ОСОБА_17 начала со своим агентством недвижимости «Лугань» работать с банком «Надра», зная, что ОСОБА_16 является частным предпринимателем, так как у него свой автосалон, поэтому она предложила отдавать долг с помощью якобы за предоставленных клиентов, которых она сама приводила в «Надра» банк. Это договорённость - предложение было устным, никакой договорённости письменной лично не было. Согласно этого, ОСОБА_12 в 2008 году ежемесячно получал суммы, которые точно не помнит. ОСОБА_16 приглашали в банк, он ставил свои подписи, печати и после чего ему переводили деньги на счёт или на карточку, с которых потом он снимал средства. Клиентов, которых приводила ОСОБА_17 от фирмы «Лугань» он не знал, никаких услуг не предоставлял и не консультировал, но за них получал деньги.

Все документы составлял полностью банк, ОСОБА_16, приезжал на подписание готовых документов. ОСОБА_16 понимал, что подписывает документ, и получает деньги за работы, которые не выполнял. На каких людей оформлялись отчёты, и акты не помнит. Акты закрывались ежемесячно. Данная идея принадлежала ОСОБА_17, жена была в курсе данной схемы возврата долга ОСОБА_17. Она, знала первоначально, что ОСОБА_16 на самом деле услуг по предоставлению клиентов не предоставляет, но подписывает и получает за это деньги. Все лица, за которых ОСОБА_16 расписывался в актах в обвинительном заключении указаны, верно. Никаких лиц не оспаривает. С содержанием обвинительного заключения согласен, по всем параметрам. Признает вину полностью в связи с тем, что пересмотрел свои взгляды, подумал внимательно и осознал свою вину. Эта мысль подкрадывалась по-разному каждый раз, но окончательно осознал всё после допроса свидетелей. В настоящий момент никому ущерб не возмещал, так как никаких исковых требований банк и никто другой к нему не заявляет. У ОСОБА_16 была договорённость с ОСОБА_17 о том, что он буду получать деньги в счёт своего долга. В банке, а также те лица, которые предоставляли на подпись ему отчёты о проделанной работе, знали, что это незаконно. Сам начальник отделения знал, так как ОСОБА_17 ОСОБА_16 говорила, что она переговорила с начальником отделения, и он знает, что ОСОБА_16 будет получать агентские соглашения. С их стороны никаких возражений не было, ни разу ничего ОСОБА_16 не сказали. Если бы они были против, то ОСОБА_16, не смог бы ни одного договора подписать. ОСОБА_16 не известно, получали ли за это, что-то работники банка. ОСОБА_16 не может вспомнить какую сумму он получил. Деньги он получал 9-ть месяцев, и с суммой, которая указана в обвинительном заключении, согласен. Банк к нему никаких претензий не предъявил, и до настоящего момента. Когда ОСОБА_16 совершал подобные действия, он относился к этому и воспринимал как возврат долга ему ОСОБА_17, но сейчас он понимает, что нарушал закон. Так как он не приводил людей в банк и не рекламировал его с положительной стороны, а это делали за него другие люди, а он получал деньги. Получается, что он обманывал банк, хотя банк об этом всём знал. Отчёты он никогда не готовил, ОСОБА_16 приезжал и расписывался на готовых документах, их готовили работники банка, когда говорил начальник отделения ОСОБА_19, ятогда только приезжал и расписывался. Просит суд, его строго не наказывать, так как организатором преступления была ОСОБА_17, и по ее инициативе он стал участником преступления, кроме того имеет двоих несовершеннолетних детей, которых необходимо кормить и воспитывать.

Анализируя собранные по делу доказательства в их совокупности, суд считает, вину подсудимых: ОСОБА_11 ОСОБА_12 и ОСОБА_16 в совершении инкриминируемых им преступлений, полностью доказанной их признательные показания полностью соответствуют материалам уголовного дела, подтверждаются показаниями потерпевших, свидетелей, исследованными судом материалами дела, проведенными по делу экспертизами и протоколами следственных действий, взаимно подтверждены показаниями друг друга, в связи с чем, их действия правильно следует квалифицировать:

ОСОБА_11 по ч.4. ст. 190 УК Украины, по признакам завладения чужим имуществом путем обмана и злоупотребления доверием (мошенничество) совершонное повторно, по предварительному сговору группой лиц в особо крупном размере; по ч.2. ст. 358 УК Украины, по признакам подделки документов которые выдаются и удостоверяются предприятием с целью их использования, совершенное повторно, по предварительному сговору группой лиц.

ОСОБА_12 по ч.4. ст. 190 УК Украины, по признакам завладения чужим имуществом путем обмана и злоупотребления доверием (мошенничество) совершенное повторно, по предварительному сговору группой лиц в особо крупном размере; по ч.2. ст. 192 УК Украины, по признакам причинения имущественного ущерба в крупных размерах, совершенное по предварительному сговору группой лиц.

ОСОБА_16 по ч.4. ст. 190 УК Украины, по признакам завладения чужим имуществом путем обмана и злоупотреления доверием (мошенничество) совершенное, по предварительному сговору группой лиц в особо крупном размере; по ч.1. ст. 358 УК Украины, по признакам подделки документа, который выдается и удостоверяется гражданином-предпринимателем с целью его использования; по признакам ч.3. ст. 358 УК Украины, по признакам использования заведомо поддельного документа.

Заявленное в процессе слушания дела ходатайство защитника ОСОБА_9, о изменении квалификации подсудимого ОСОБА_16 и ОСОБА_12 с ч.4. ст. 190 (квалифицированное мошенничество) на ч.2. ст. 192 УК Украины (причинение имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием при отсутствии признаков мошенничества), по совместному эпизоду совершения преступления по предоставлению услуг банку «Надра» физическим лицом-предпринимателем ОСОБА_16 и получением ими денежных средств принадлежащих банку, по мнению суда, удовлетворению не подлежит, потому как суд, считает доказанными мошеннические действия как ОСОБА_12 так и ОСОБА_16 по изложенным выше основаниям в их дествиях присутствуют все признаки указанного состава преступления, объективная сторона выражается в завладении чужим имуществом (деньгами банка) путем обмана и злоупотребления доверием, субъективная сторона характеризуется прямым умыслом на завледение имуществом (деньгами банка, которыми они завладели и обратили их в свою пользу) корыстным мотивом и целью обогатиться самим и незаконно обогатить ОСОБА_17 в судьбе которой они были заинтересованы, тогда как объективная сторона ст. 192 УК Украины предусматривает отсутствие признаков мошенничества, т.е. лицо не завладевает чужим имуществом, не обращает его в свою или иных лиц пользу и не получает право на такое имущество, собственник не лишается реально принадлежащего ему имущества, оно не выбывает из его фондов, чего при совершении указанного преступления не произошло.

Разрешая вопрос о избирании вида и меры наказания подсудимым в соответствии со ст. 65 УК Украины:

избирая вид и меру наказания ОСОБА_11, суд, учитывает обстоятельства совершения ею преступления, характер и степень общественной опасности совершенного преступления, которое является умышленным, отнесено законом к особо тяжкому, личность подсудимой, которая ранее не судима, характеризуется с положительной стороны, активно содействовала раскрытию и рассмотрению уголовного дела в суде, преступление совершила в силу материальной и служебной зависимисти от руководителя агенства недвижимости «Лугань» ОСОБА_17, обстоятельств, смягчающих наказание, в соответствии со ст. 66 УК Украины - чистосердечное раскаяние, активное содействие раскрытию преступления, совершение преступления в силу материальной и служебной зависимости; отягчающих наказание обстоятельств в силу ст. 67 УК Украины, судом не выявлено. На основании чего, суд, приходит к заключению о возможности исправления подсудимой без отбывания наказания, для достижения целей ее исправления и перевоспитания, ОСОБА_11 необходимо и по мнению суда, достаточно определить наказание в пределах минимального срока предусмотренного санкцией самой тяжкой статьи ч.4. ст. 190 УК Украины, без лишения свободы с применением ст.ст. 75, 76 УК Украины с испытанием и возложением на нее обязанностей предусмотренных законом. Так как присуствуют несколько обстоятельств, смягчающих наказание и существенно снижающих степень тяжести совершенного, также учитывая то обстоятельство, что ОСОБА_11 совершая преступление кроме зароботной платы ничего не получила, преступление совершила, находясь в материальной и служебной зависимости от руководителя ОСОБА_17 которая, являлась организатором указанного преступления, суд считает возможным применить ч.2. ст. 69 УК Украины к дополнительному наказанию конфискации имущества, предусмотренной в санкции ч.4. ст. 190 УК Украины и не применять ее.

избирая вид и меру наказания суд, учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления ОСОБА_12, которое отнесено законом к особо тяжкому, является умышленным, личность подсудимой, которая ранее не судима, по месту жительства и работы характеризуется положительно, имеет на иждивении двух несовершеннолетних (малолетних) детей, хроническое заболевание турбекулез легких, обстоятельств, смягчающих наказание, в соответствии со ст. 66 УК Украины - чистосердечное раскаяние, наличие на иждивении малолетних детей, тяжкого хроничесого заболевания; отягчающих наказание обстоятельств в силу ст. 67 УК Украины, судом не выявлено. На основании чего суд, приходит к заключению о возможности исправления подсудимой без отбывания наказания, для достижения целей исправления и перевоспитания ОСОБА_12 необходимо и по мнению суда, достаточно определить наказание в пределдах минимального срока предусмотренного санкцией самой тяжкой статьи ч.4. ст. 190 УК Украины, без лишения свободы с применением ст.ст. 75, 76 УК Украины с испытанием и возложением на нее обязанностей предусмотренных законом. Так как, присуствуют несколько обстоятельств, смягчающих наказание и существенно снижающих степень тяжести совершенного, также учитывая то обстоятельство, что ОСОБА_12 имеет на иждивении двоих малолетних детей, болеет хроническим заболеванием, организатором преступленияявляется является ОСОБА_17, суд считает возможным применить ч.2. ст. 69 УК Украины к дополнительному наказанию, конфискации имущества, предусмотренной в санкции ч.4. ст. 190 УК Украины и не применять ее.

избирая вид и меру наказания суд, учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления ОСОБА_16, которое отнесено законом к особо тяжкому, является умышленным, личность подсудимого, который ранее не судим, по месту жительства и работы характеризуется положительно, имеет на иждивении двух несовершеннолетних (малолетних) детей, обстоятельств, смягчающих наказание, в соответствии со ст. 66 УК Украины - чистосердечное раскаяние, наличие на иждивении малолетних детей; отягчающих наказание обстоятельств в силу ст. 67 УК Украины, судом не выявлено. На основании чего суд, приходит к заключению о возможности исправления подсудимого без отбывания наказания, для достижения целей исправления и перевоспитания ОСОБА_16 необходимо и по мнению суда, достаточно определить наказание в пределдах минимального срока предусмотренного санкцией самой тяжкой статьи ч.4. ст. 190 УК Украины, без лишения свободы с применением ст.ст. 75, 76 УК Украины с испытанием и возложением на него обязанностей предусмотренных законом. Так как, присуствуют несколько обстоятельств, смягчающих наказание и существенно снижающих степень тяжести совершенного, также учитывая то обстоятельство, что ОСОБА_16. имеет на иждивении двоих малолетних детей, организатором преступления является является ОСОБА_17, банк претензий к ОСОБА_16 на момент вынесения приговора не предъявляет, суд считает возможным применить ч.2. ст. 69 УК Украины к дополнительному наказанию, конфискации имущества, предусмотренной в санкции ч.4. ст. 190 УК Украины и не применять ее.

В соответствии с п. 2. ч.1. ст. 49 УК Украины, лицо освобождается от уголовной ответственности, если со дня совершения им преступления и до вступления приговора в законную силу истекло три года при совершении преступления небольшой тяжести.

Преступления, предусмотренные ч. 2 ст. 192 и ч.1., 3. ст. 358 УК Украины, совершенные подсудимыми ОСОБА_12 и ОСОБА_16, относятся к категории преступлений небольшой тяжести и санкциями указанных статей, предусмотрено наказание в виде ограничения свободы на срок до 3-х лет.

Таким образом, в соответствии с п.2. ч.1. ст. 49 УК Украины, срок давности привлечения лица к уголовной ответственности по настоящим эпизодам уголовного дела истек, в связи с чем, в соответствии с правилами ч.5. ст. 74 УК Украины, подсудимые ОСОБА_12 и ОСОБА_16. подлежит освобождению от назначенного наказания.

Судьбу вещественных доказательств суд, разрешает в порядке ст. 81 УПК Украины:

- документы приобщенные к материалам дела - оставить в материалах дела;

- перданные на ответственное хранение ОСОБА_12 считать переданными по принадлежности;

- документ, переданные в камеру хранения вещественных доказательств СО ЛГУ УМВД Украины в Лугансокой области - возвратить по принадлежности согласно списка постановления старшего следователя СО ЛГУ УМВД Украины в Луганской области Сабовой Г.В. от 26 августа 2010 года;

В удовлетворении гражданского иска по делу, заявленного потерпевшей ОСОБА_25 к подсудимой ОСОБА_11 о взыскании причиненного материального ущерба в сумме 149 967, 46 доларов США (в пересчете на денежную единицу Украины 752 967, 42 гривен), суд считает необходимым отказать по основаниям того, что он предъявлен к ненадлежащему ответчику, гражданским ответчиком по иску являются ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_17, которые несут предумотренную законом имущественную ответственность, соответственно гражданским ответчиками могут быть только указанные лица, что не лишает потерпевшего, гражданского истца права на возмещение ущерба в установленном законом порядке.

Другими потерпевшими исковые заявления не заявлены.

Судебные издержки по делу подлежат взысканию с подсудимых, в равных частях в сумме: 19436, 76 грн., по 6478,92 грн. с каждого за проведение почерковедческих, комрьютерной, комплексных экспертиз:

- за проведение почерковедческих и комплексных экспертиз документов в сумме всего 17982,24 гривны, по 17982, 24 гривен с каждого, в пользу НИЭКЦ при ГУМВД Украины в Луганской области, банк УГК в Луганской области МФО 804013, код 25574305, счет № 35220002000133, код платежа - 00-10103;

- за проведение компьютерно-технической экспертизы в сумме 1454, 52 гривны, по 484, 84 гривны с каждого в пользу НИЭКЦ при ГУМВД Украины в Луганской области, банк УГК в Луганской области МФО 804013, код 25574305, счет № 35220002000133, код платежа- 00-11474;

с осужденной ОСОБА_11 в сумме: 4 466, 88 грн., за проведение почерковедческой и технической экспертиз:

- за проведение почерковедческой экспертизы документов в сумме 2707, 20 гривны в пользу НИЭКЦ при ГУМВД Украины в Луганской области, банк УГК в Луганской области МФО 804013, код 25574305, счет № 31252272210167,25010100 , код платежа - 00-10103;

- за проведение технической экспертизы документов в сумме 984, 48 гривны в пользу НИЭКЦ при ГУМВД Украины в Луганской области, банк УГК в Луганской области МФО 804013, код 25574305, счет № 31252272210167,25010100, код платежа - 00-10206.

Освободить из под ареста имущество на которое наложен арест постановлениями следователя Сабовой Г.В. от 21.09.2010 года; 06.10.2010 года; 11.10.2010 года; 11.10.2010 года.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 323, 324 УПК Украины, суд, -

п р и г о в о р и л:

ОСОБА_11, ІНФОРМАЦІЯ_12, признать виновной в совершении преступлений предусмотренных:

частью 4, статьи 190 УК Украины и назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком на 5 (пять) лет с применением ч.2. ст. 69 УК Украины без конфискации имущества.

частью 2 статьи 358 УК Украины и назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком на 4 (четыре) года.

На основании ч.1. ст. 70 УК Украины, путем поглощения менее строгого наказания более строгим, окончательно назначить наказание ОСОБА_11 в виде 5 (пяти) лет лишения свободы, без конфискации имущества.

Освободить осужденную ОСОБА_11 от отбытия наказания применив ст.ст. 75, 76 УК Украины, установив ей испытание сроком в 3 (три) года, если она в течении установленного судом испытательного срока не совершит нового преступления и выполнит возложенные на нее обязанности: не выезжать за пределы Украины на постоянное проживание без разрешения органа уголовно-исполнительной системы; сообщать органам уголовно исполнительной системы об изменении места жительства, работы или учебы; периодически являться для регистрации в органы уголовно-исполнительной системы;

Меру пресечения в отношении осужденной ОСОБА_11, до вступления приговора в законную силу оставить прежней, подписку о невыезде с постоянного места жительства, АДРЕСА_125.

ОСОБА_12, ІНФОРМАЦІЯ_14, признать виновной в совершении преступлений предусмотренных:

частью 4, статьи 190 УК Украины и назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком на 5 (пять) лет с применением ч.2. ст. 69 УК Украины, без конфискации имущества.

частью 2 статьи 192 УК Украины и назначить ей наказание в виде штрафа 1700 гривен в доход государства, на основании ч.5. ст. 74 УК украины, освободив ее от назначенного наказания в связи с истечением сроков давности.

Освободить осужденную ОСОБА_12 от отбытия наказания в виде лишения свободы сроком на 5 (пять) лет за совершенное преступление, предусмотренное ч.4. ст.190 УК Украины, применив ст.ст. 75, 76 УК Украины, установив ей испытание сроком в 3 (три) года, если она в течении установленного судом испытательного срока не совершит нового преступления и выполнит возложенные на нее обязанности: не выезжать за пределы Украины на постоянное проживание без разрешения органа уголовно-исполнительной системы; сообщать органам уголовно исполнительной системы об изменении места жительства, работы или учебы; периодически являться для регистрации в органы уголовно-исполнительной системы;

Меру пресечения в отношении осужденной ОСОБА_12, до вступления приговора в законную силу оставить прежней, подписку о невыезде с постоянного места жительства, АДРЕСА_126

ОСОБА_16, ІНФОРМАЦІЯ_15, признать виновным в совершении преступлений предусмотренных:

частью 4, статьи 190 УК Украины и назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком на 5 (пять) лет с применением ч.2. ст. 69 УК Украины, без конфискациии имущества.

частью 1 статьи 358 УК Украины и назначить ему наказание в виде ограничения свободы сроком на 2 (два) года, на основании ч.5. ст. 74 УК Украины, освободив от назначенного наказания в связи с истечением сроков давности.

частью 3 статьи 358 УК Украины и назначить ему наказание в виде ограничения свободы сроком на 1 (один) год, на основании ч.5. ст. 74 УК украины, освободив от назначенного наказания в связи с истечением сроков давности.

Освободить осужденного ОСОБА_16 от отбытия наказания в виде лишения свободы сроком на 5 (пять) лет за совершенное преступление, предусмотренное ч.4. ст.190 УК Украины, применив ст.ст. 75, 76 УК Украины, установив ему испытание сроком в 3 (три) года, если он в течении установленного судом испытательного срока не совершит нового преступления и выполнит возложенные на нее обязанности: не выезжать за пределы Украины на постоянное проживание без разрешения органа уголовно-исполнительной системы; сообщать органам уголовно исполнительной системы об изменении места жительства, работы или учебы; периодически являться для регистрации в органы уголовно-исполнительной системы;

Меру пресечения в отношении осужденного ОСОБА_16, до вступления приговора в законную силу оставить прежней, подписку о невыезде с постоянного места жительства, АДРЕСА_126

Взыскать с осужденных ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_16 в равных частях судебные издержки в сумме: 19436, 76 грн., по 6478,92 грн. с каждого за проведение почерковедческих, комрьютерной, комплексных экспертиз:

- за проведение почерковедческих и комплексных экспертиз документов в сумме всего 17982,24 гривны, по 17982, 24 гривен с каждого, в пользу НИЭКЦ при ГУМВД Украины в Луганской области, банк УГК в Луганской области МФО 804013, код 25574305, счет № 35220002000133, код платежа - 00-10103;

- за проведение компьютерно-технической экспертизы в сумме 1454, 52 гривны, по 484, 84 гривны с каждого в пользу НИЭКЦ при ГУМВД Украины в Луганской области, банк УГК в Луганской области МФО 804013, код 25574305, счет № 35220002000133, код платежа- 00-11474;

Взыскать с осужденной ОСОБА_11 судебные издержки в сумме: 4 466, 88 грн., за проведение почерковедческой и технической экспертиз:

- за проведение почерковедческой экспертизы документов в сумме 2707, 20 гривны в пользу НИЭКЦ при ГУМВД Украины в Луганской области, банк УГК в Луганской области МФО 804013, код 25574305, счет № 31252272210167,25010100 , код платежа - 00-10103;

- за проведение технической экспертизы документов в сумме 984, 48 гривны в пользу НИЭКЦ при ГУМВД Украины в Луганской области, банк УГК в Луганской области МФО 804013, код 25574305, счет № 31252272210167,25010100, код платежа - 00-10206.

В удовлетворении гражданского иска, заявленного потерпевшей ОСОБА_25 к подсудимой ОСОБА_11 о взыскании причиненного материального ущерба в сумме 149 967, 46 доларов США (в пересчете на денежную единицу Украины 752 967, 42 гривен) - отказать.

Вещественные доказательства:

- документы приобщенные к материалам дела - оставить в материалах дела;

- перданные на ответственное хранение ОСОБА_12 считать переданными по принадлежности;

- документ, переданные в камеру хранения вещественных доказательств СО ЛГУ УМВД Украины в Лугансокой области - возвратить по принадлежности согласно списка постановления старшего следователя СО ЛГУ УМВД Украины в Луганской области Сабовой Г.В. от 26 августа 2010 года;

Освободить из под ареста имущество, на которое наложен арест постановлениями следователя Сабовой Г.В. от 21.09.2010 года; 06.10.2010 года; 11.10.2010 года; 11.10.2010 года, а именно:

недвижимое имущество:

- АДРЕСА_127, собственник - ОСОБА_59,

ІНФОРМАЦІЯ_16;

- АДРЕСА_128, собственник - ОСОБА_61, ІНФОРМАЦІЯ_17;

- АДРЕСА_129, собственник - ОСОБА_62,

ІНФОРМАЦІЯ_18;

- АДРЕСА_130 собственник - ОСОБА_63, ІНФОРМАЦІЯ_19;

- АДРЕСА_131, собственник - ОСОБА_66, ІНФОРМАЦІЯ_20;

- АДРЕСА_132, собственник - ОСОБА_269, ІНФОРМАЦІЯ_21;

- АДРЕСА_133, собственник - ОСОБА_270, ІНФОРМАЦІЯ_22;

- АДРЕСА_134, собственник - ОСОБА_24,

ІНФОРМАЦІЯ_23;

- АДРЕСА_135, собственник - ОСОБА_72,

ІНФОРМАЦІЯ_24;

- АДРЕСА_136, собственник - ОСОБА_75, ІНФОРМАЦІЯ_25;

- АДРЕСА_5, собственник - ОСОБА_78, ІНФОРМАЦІЯ_26;

- АДРЕСА_137, собственник - ОСОБА_80,

ІНФОРМАЦІЯ_27;

- АДРЕСА_138, собственник - ОСОБА_271,

ІНФОРМАЦІЯ_28;

- АДРЕСА_139, собственник - ОСОБА_88,

ІНФОРМАЦІЯ_29;

- АДРЕСА_140, собственник - ОСОБА_89,

ІНФОРМАЦІЯ_30;

- АДРЕСА_141, собственник - ОСОБА_92, ІНФОРМАЦІЯ_31;

- АДРЕСА_142, собственник - ОСОБА_272,

ІНФОРМАЦІЯ_32;

- АДРЕСА_143, собственник - ОСОБА_99,

ІНФОРМАЦІЯ_33;

- АДРЕСА_144, собственник - ОСОБА_101,

ІНФОРМАЦІЯ_34;

- АДРЕСА_145, собственник - ОСОБА_103,

ІНФОРМАЦІЯ_35;

- АДРЕСА_146, собственник - ОСОБА_105, ІНФОРМАЦІЯ_36;

- АДРЕСА_147, собственник - ОСОБА_107,

ІНФОРМАЦІЯ_37;

- АДРЕСА_148, власник - ОСОБА_273,

ІНФОРМАЦІЯ_38;

- АДРЕСА_149, собственник - ОСОБА_109,

ІНФОРМАЦІЯ_39;

- АДРЕСА_150, собственник - ОСОБА_111, ІНФОРМАЦІЯ_40;

- АДРЕСА_151, собственник - ОСОБА_113,

ІНФОРМАЦІЯ_41

- АДРЕСА_152, собственник - ОСОБА_230,

ІНФОРМАЦІЯ_42;

- АДРЕСА_153. собственник - ОСОБА_119,

ІНФОРМАЦІЯ_43;

- АДРЕСА_154, собственник - ОСОБА_121,

ІНФОРМАЦІЯ_44;

- АДРЕСА_155, собственник - ОСОБА_274,

ІНФОРМАЦІЯ_45;

- АДРЕСА_156, сосбтвенник - ОСОБА_126,

ІНФОРМАЦІЯ_46;

- АДРЕСА_157, собственник - ОСОБА_129,

ІНФОРМАЦІЯ_47;

- АДРЕСА_158, собственник - ОСОБА_219,

ІНФОРМАЦІЯ_48;

- АДРЕСА_159, собственник - ОСОБА_135, ІНФОРМАЦІЯ_49;

- АДРЕСА_160, собственник - ОСОБА_50, ІНФОРМАЦІЯ_50;

- АДРЕСА_161. собственник - ОСОБА_275,

код: НОМЕР_1.

- АДРЕСА_162, собственник - ОСОБА_102, код:

НОМЕР_2.

- АДРЕСА_163, собственник - ОСОБА_95, код: НОМЕР_3;

- АДРЕСА_164, собственник - ОСОБА_84, код: НОМЕР_4;

- АДРЕСА_165, собственник - ОСОБА_82,

код: НОМЕР_5;

Имущество, принадлежащее ОСОБА_12:

- холодильник «Самсунг», серого цвета, стоимостью 1000 гривен;

- микроволновая печь «Самсунг» стоимостью 400 гривен;

- бойлер емк. 80-100 литров «Аристон» стоимостью 850 гривен;

- стиральная машина «Самсунг» стоимостью 1100 гривен;

- 1\2 часть от объекта, расположенного по адресу АДРЕСА_166, на основании договора купли-продажи (реестр № 4328) от 06.12.2006 года. Право собственности в ГКП БТИ зарегистрировано от 07.12.2006 года;

- объект недвижимости расположенный по адресу АДРЕСА_8 на основании договора купли-продажи (реестр № 7520) от 26.07.2007 года. Право собственности в ГКП БТИ зарегистрировано от 26.07.2007 года;

- объект недвижимости расположенный по адресу АДРЕСА_9 на основании договора купли-продажи (реестр № 7510) от 26.07.2007 года. Право собственности в ГКП БТИ зарегистрировано от 26.07.2007 года;

Имущество принадлежащее ОСОБА_16:

- 1\2 часть от объекта, расположенного по адресу АДРЕСА_166, на основании договора купли-продажи (реестр № 13984) от 06.12.2006 года. Право собственности в ГКП БТИ зарегистрировано от 07.12.2006 года;

- объект недвижимости расположенный по адресу АДРЕСА_167 на основании договора купли-продажи (реестр № 4813) от 12.11.2004 года. Право собственности в ГКП БТИ зарегистрировано от 20.12.2004 года;

- объект недвижимости расположенный по адресу АДРЕСА_168 на основании договора купли-продажи (реестр № 14011) от 06.12.2005 года. Право собственности в ГКП БТИ зарегистрировано от 15.12.2005 года;

Имущество, принадлежащее ОСОБА_11:

- объект недвижимости расположенный по адресу АДРЕСА_169 на основании договора купли-продажи (реестр №984) от 23.04.2004 года. Право собственности в ГКП БТИ зарегистрировано от 26.04.2004 года.

- объект недвижимости расположенный по адресу АДРЕСА_170 на основании договора купли-продажи (реестр №130) от 24.03.2008 года. Право собственности в ГКП БТИ зарегистрировано от 28.03.2008 года.

- 1\2 часть от объекта, расположенного по адресу АДРЕСА_171 на основании договора купли-продажи (реестр № 14787) от 22.12.2005 года. Право собственности в ГКП БТИ зарегистрировано от 22.12.2005 года.

Приговор может быть обжалован в апелляционный суд Луганской области чрез Ленинский районный суд города Луганска путем подачи апелляции в течении 15 счуток с момента его провозглашения, а осужденными содержащимися под стражей с момента получения его копии.

СУДЬЯ: В.И. Луганский