Вирок № 31757814, 11.06.2013, Печерський районний суд міста Києва

печерський районний суд міста києва

Справа № 757/953/13- к

В И Р О К

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

11.06.2013 Печерський районний суд м. Києва в складі трьох професійних суддів :

головуючої - судді Фаркош Ю.А.,

суддів - Батрин О.В., Кирилюк І.В.

за участю:

секретаря Павлишин В.І.,

прокурорів Франтовської Ю.О., Вігірінської О.Б.,

захисників - адвокатів ОСОБА_1, ОСОБА_2,

ОСОБА_3, ОСОБА_4,

представників цивільного позивача ОСОБА_5,

ОСОБА_6,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Києві кримінальну справу за обвинуваченням

ОСОБА_7, ІНФОРМАЦІЯ_1, уродженки с.Новоселівка, Саратського району, Одеської області, українки, громадянки України, освіта повна вища, не заміжньої, не працюючої, зареєстрованої і проживаючої за адресою: АДРЕСА_7, раніше не судимої,

у вчиненні злочину, передбаченого ч.5 ст. 191 КК України,

та

ОСОБА_8, ІНФОРМАЦІЯ_5, уродженця с.Новоселівка, Саратського району, Одеської області, українця, громадянина України, освіта повна вища, не одруженого, не працюючого, зареєстрованого і проживаючого за адресою: АДРЕСА_1, раніше не судимого,

у вчиненні злочину, передбаченого ч.5 ст. 27, ч.5 ст.191 КК України,

В С Т А Н О В И В:

ОСОБА_7 будучи касиром-менеджером з операцій відділення № 48 ВАТ КБ «Надра» Київського РУ, діючи умисно, повторно, з корисливих мотивів за пособництвом з ОСОБА_8 протягом 2007-2008 р.р. вчинила привласнення чужого майна, а саме грошових коштів ВАТ КБ «Надра», у особливо великих розмірах, за наступних обставин.

Так, ОСОБА_7 та ОСОБА_8 народились у с. Новоселівка, Саратського району Одеської області, з дитинства підтримували дружні стосунки, разом навчались у сільській середній школі, а згодом у Молдавському державному університеті, фактично перебували у цивільному шлюбі. По закінченні вищого навчального закладу ОСОБА_8 та ОСОБА_7 влітку 2005 року приїхали до м. Києва у пошуках роботи. Проживаючи у м. Києві разом, ведучи сумісний спосіб життя, починаючи з 01.10.05 ОСОБА_8 та ОСОБА_7 разом працювали у ТОВ «Фора», що зареєстроване у Києво-Святошинському районі Київської області, за адресою: м. Вишневе, вул. Промислова 5, де ОСОБА_8 пропрацював на посаді вантажника до 01.12.05, а ОСОБА_7 на посаді касира-оператора до 25.06.06. У період з 22.03.06 по 14.01.08 ОСОБА_8 працював складальником метало-пластикових вікон у ТОВ «ВКФ «Бекас», після чого звільнився за власним бажанням та більше не працевлаштовувався.

Наказом в.о. Віце-президента Банку - директора філії Київського РУ КБ «Надра» ОСОБА_29 № 1068п від 29.08.06 ОСОБА_7 призначено на посаду касира-менеджера з операцій відділення № 27 з повною матеріальною відповідальністю, а наказом № 1154п від 12.09.06 її, тобто ОСОБА_7, переведено на посаду касира-менеджера з операцій відділення № 48 з повною матеріальною відповідальністю.

Відповідно до посадової інструкції касира-менеджера з операцій відділення № 48 філії ВАТ «КБ «Надра» Київського РУ від 15.09.06 на ОСОБА_7 покладені обов'язки: дотримуватись встановлених правил експлуатації електронно-обчислювальних машин, систем, програмного забезпечення, прийнятого до експлуатації в банку та сервісів комп'ютерних мереж; приймати готівку в національній та іноземній валюті від клієнтів для зарахування на власні рахунки та рахунки інших юридичних і фізичних осіб або на відповідний рахунок банку; видавати готівку в національній та іноземній валюті клієнтам з їх рахунків за видатково-касовими документами через касу банку або із застосуванням платіжних карток з їх рахунків чи відповідного рахунку банку через його касу або банкомат; а також згідно п.5.3. - відшкодовувати збитки, заподіяні банку, у розмірі і порядку, встановленому законодавством України, нормативними документами НБУ, інструкціями, наказами, розпорядженнями, іншими розпорядчими документами ВАТ КБ «Надра».

Згідно п.п.4, 5, 6, 7 Розділу « 9» «Быстрые операции» Тимчасового регламенту роботи з продуктом для фізичних осіб «Тарифні пакети» передбачено, що ОСОБА_7, працюючи на вказаній посаді при здійсненні операцій поповнення поточного/накопичувального рахунку готівкою зобов'язана роздрукувати прибутковий документ - «Заяву на переказ готівки», який підписати особисто та у клієнта, прийняти у клієнта грошові кошти в касу банку, видати клієнту квитанцію з відміткою про внесення грошей, підтвердити прибуткову операцію в «ПК «Retail Union», «заяву на переказ готівки» передати контролеру для опрацювання проводки.

Відповідно до договору про повну індивідуальну матеріальну відповідальність касира-менеджера філії ВАТ «КБ «Надра» Київського РУ від 04.09.06 ОСОБА_7 зобов'язана вживати заходів для збереження ввіреного їй майна та майна, яке перебуває в її віданні; суворо дотримуватись встановлених правил здійснення операцій з цінностями.

Працюючи на вказаній посаді протягом січня-серпня 2007 року, ОСОБА_7 у невстановлений слідством день, при проведенні підрахунку коштів у касі відділення та проведенні взаємозвірки з Київським регіональним управлінням ВАТ КБ «Надра» відповідності сум наявних у залишку коштів обсягам проведених протягом дня операцій, виявила у касі надлишок готівки. З'ясовуючи обставини виникнення надлишку коштів в касі відділення №48 ВАТ КБ «Надра» було встановлено, що після проведення однієї з прибуткових операцій касир-менеджер ОСОБА_7 не передала інформацію про вказану операцію до контролера Київського РУ ВАТ КБ «Надра». Так, інформація про прибуткову операцію по бухгалтерському обліку (ОДБ - операційний день банку) не обліковувалась, а у касі відділення сформувалась неврахована готівка.

Переконавшись в тому, що касир-менеджер Банку має можливість приховати від контролера прибуткову операцію, шляхом ненадання контролеру Київського регіонального управління ВАТ КБ «Надра» для опрацювання інформації про проводку, у ОСОБА_7 виник злочинний умисел, направлений на привласнення чужого майна, зловживаючи службовим становищем, шляхом приховування від контролера операцій з поповнення поточних/карткових рахунків клієнтів коштами Банку без фактичного внесення ними готівки до каси.

Реалізовуючи свій злочинний умисел, направлений на привласнення чужого майна - банківських коштів, у період січня-серпня 2007 року, перебуваючи в приміщенні квартири АДРЕСА_1, впевнившись у тому, що операція з поповнення коштами клієнтського рахунку, інформація про яку не була передана касиром-менеджером до контролера, залишається не облікованою у програмі «операційний день банку», тобто непоміченою контролером, крім цього, переконавшись, що у вказаний спосіб касир-менеджер має можливість перераховувати грошові кошти на карткові рахунки, відкриті у ВАТ КБ «Надра», без фактичного внесення готівки в касу, ОСОБА_7, діючи умисно, з корисливих мотивів, маючи умисел на заволодіння коштами Банку, підшукуючи знаряддя вчинення злочину - клієнтські рахунки, з метою їх використання для тимчасового розміщення викрадених банківських коштів та подальшого безперешкодного розпорядження викраденими коштами з вказаних рахунків, повідомила про свої злочинні наміри співмешканцю ОСОБА_8 Заручившись згодою і підтримкою ОСОБА_8, ОСОБА_7 вступила з останнім у злочинну змову, направлену на розкрадання банківських коштів в особливо великих розмірах.

До злочинного плану співучасників ОСОБА_7 та ОСОБА_8 входило заволодіння коштами ВАТ КБ «Надра» у розмірі, достатньому для придбання однокімнатної квартири в м. Києві і розміщенні депозитних вкладів, а також подальше їх обготівкування з використанням банківських карток ОСОБА_8 НОМЕР_8 (гривня), НОМЕР_9 (долари США), НОМЕР_10 (Євро), відкритих в рамках пакету послуг «Стимул». За попередньою усною домовленістю, придбання співучасниками однокімнатної квартири у м. Києві планувалось здійснити з метою подальшого перепродажу нерухомості та отримання прибутку.

Так, реалізовуючи свою умисну злочинну діяльність, направлену на заволодіння грошовими коштами ВАТ КБ «Надра» у особливо великих розмірах, з метою обоюдного безпідставного збагачення, ОСОБА_8 відповідно до заздалегідь розробленого плану з ОСОБА_7, 09.08.07 уклав договір № 54748 з АКБ «Аркада» про участь у Фонді фінансування будівництва однокімнатної квартири НОМЕР_11, загальною площею 53,13 кв. м., в АДРЕСА_2 вартістю 478 399,58 грн. У вказаний період ОСОБА_8 не працював та не мав джерела доходів.

З метою завуалювання свого злочинного наміру, 27.09.07 ОСОБА_8 уклав з АКБ «Аркада» договір про іпотечний кредит № 54748, згідно умов якого, отримав від КБ «Аркада» кредитні кошти для участі у Фонді фінансування будівництва, з метою інвестування в житлове будівництво, згідно Договору про участь у Фонді фінансування будівництва № 54748 від 09.08.07.

За злочинним планом співучасників, погашення фінансових зобов'язань ОСОБА_8 перед АКБ «Аркада», які обумовлювались договором про іпотечний кредит №54748 від 27.09.07, повинно було здійснюватись за рахунок коштів, викрадених касиром-менеджером ОСОБА_7 у ВАТ КБ «Надра» з використанням карткових рахунків ОСОБА_8

Так, перебуваючи у невстановленому слідством місці у невстановлений слідством час, у період серпня - листопада 2007 року, після передачі ОСОБА_8 своїх банківських карток НОМЕР_8, НОМЕР_9, НОМЕР_10, відкритих в рамках пакету послуг «Стимул», співмешканці ОСОБА_7, остання отримала можливість використовувати вказані картки для обернення у готівку коштів (через РОS-термінал), які, на виконання спільного злочинного плану, мала перерахувати з транзитного рахунку Банку, без фактичного внесення ОСОБА_8 готівки в касу.

Крім того, 20.11.07 реалізовуючи свою умисну злочинну діяльність, направлену на заволодіння грошовими коштами ВАТ КБ «Надра» у особливо великих розмірах, касиром-менеджером ОСОБА_7 за пособництвом з ОСОБА_8, здійснено відкриття поточних карткових рахунків у межах банківського пакету послуг ВАТ КБ «Надра» «Абсолют» НОМЕР_12 та отримано для користування вказаними рахунками пластикові картки НОМЕР_13 - рахунок НОМЕР_14 (долари США), НОМЕР_15 - рахунок НОМЕР_17 (українська гривня), НОМЕР_18 - рахунок НОМЕР_19 (євро).

29.11.07 на виконання свого злочинного умислу, направленого на привласнення грошових коштів ВАТ КБ «Надра» у особливо великих розмірах, діючи умисно, з корисливих мотивів, за пособництвом з ОСОБА_8, усвідомлюючи протиправність своїх дій, приблизно о 15 год. 45 хв., перебуваючи в приміщенні відділення № 48 філії ВАТ КБ «Надра» Київського РУ, що у м. Києві по вул. Кудряшова, 3, працюючи на своєму робочому місці за комп'ютером в програмному забезпеченні «Retail Union» ОСОБА_7 поповнила накопичувальний рахунок НОМЕР_20 (валюта рахунку - гривня) що належав її посібнику - ОСОБА_8, на суму 2500,00 грн. При цьому, грошові кошти у сумі 2500,00 грн. до каси банку не внесла; заяву на переказ готівки з приводу внесення коштів та поповнення рахунку на вказану суму не оформила; проводку стосовно проведення операції з поповнення накопичувального рахунку ОСОБА_8 НОМЕР_20 на суму 2 500,00 грн. контролеру Київського РУ ВАТ КБ «Надра», для відображення операції про поповнення рахунку по гривневому рахунку НОМЕР_43 відділення № 48, працюючи у зазначеному програмному забезпеченні, не передала, тобто не підтвердила.

У такий спосіб, ОСОБА_7 за пособництвом з ОСОБА_8, заволоділа грошовими коштами у сумі 2 500,00 грн.,

Крім того, 29.11.07 діючи умисно, повторно, з корисливих мотивів, за пособництвом з ОСОБА_8, усвідомлюючи протиправність своїх дій, приблизно о 15 год. 52 хв. перебуваючи в приміщенні відділення № 48 філії ВАТ КБ «Надра» Київського РУ, що у м. Києві по вул. Кудряшова 3, працюючи на своєму робочому місці за комп'ютером в програмному забезпеченні «Retail Union» ОСОБА_7 поповнила накопичувальний рахунок НОМЕР_22 (валюта рахунку - гривня) що належав її посібнику - ОСОБА_8, на суму 800,00 грн. При цьому грошові кошти у сумі 800,00 грн. до каси банку не внесла, заяву на переказ готівки з приводу внесення коштів та поповнення рахунку на вказану суму не оформила, проводку стосовно проведення операції з поповнення накопичувального рахунку ОСОБА_8 НОМЕР_22 на суму 800,00 грн. контролеру Київського РУ ВАТ КБ «Надра», для відображення операції про поповнення рахунку по гривневому рахунку НОМЕР_43 відділення № 48, працюючи у зазначеному програмному забезпеченні, не передала, тобто не підтвердила.

У такий спосіб, ОСОБА_7 за пособництвом з ОСОБА_8, заволоділа грошовими коштами у сумі 800,00 грн.

Також, 24.01.08 діючи умисно, повторно, з корисливих мотивів, за пособництвом з ОСОБА_8, усвідомлюючи протиправність своїх дій, приблизно о 18 год. 03 хв. перебуваючи в приміщенні відділення № 48 філії ВАТ КБ «Надра» Київського РУ, що у м. Києві по вул. Кудряшова 3, працюючи на своєму робочому місці за комп'ютером в програмному забезпеченні «Retail Union» ОСОБА_7 поповнила поточний (картковий) рахунок НОМЕР_17 (валюта рахунку - українська гривня) що належав її посібнику - ОСОБА_8, на суму 200 000,00 грн. При цьому грошові кошти у сумі 200 000,00 грн. до каси банку не внесла, заяву на переказ готівки з приводу внесення коштів та поповнення рахунку на вказану суму не оформила, проводку стосовно проведення операції з поповнення поточного рахунку ОСОБА_8 НОМЕР_17 на суму 200 000,00 грн. контролеру Київського РУ ВАТ КБ «Надра», для відображення операції про поповнення рахунку по гривневому рахунку НОМЕР_43 відділення № 48, працюючи у зазначеному програмному забезпеченні, не передала, тобто не підтвердила.

У такий спосіб, ОСОБА_7 за пособництвом з ОСОБА_8, заволоділа грошовими коштами у сумі 200 000,00 грн.

Крім того, 30.01.08 діючи умисно, повторно, з корисливих мотивів, за пособництвом з ОСОБА_8, усвідомлюючи протиправність своїх дій, приблизно о 12 год. 42 хв. перебуваючи в приміщенні відділення № 48 філії ВАТ КБ «Надра» Київського РУ, що у м. Києві по вул. Кудряшова 3, працюючи на своєму робочому місці за комп'ютером в програмному забезпеченні «Retail Union» ОСОБА_7 поповнила поточний (картковий) рахунок НОМЕР_17 (валюта рахунку - українська гривня) що належав її посібнику - ОСОБА_8, на суму 200 000,00 грн. При цьому грошові кошти у сумі 200 000,00 грн. до каси банку не внесла, заяву на переказ готівки з приводу внесення коштів та поповнення рахунку на вказану суму не оформила, проводку стосовно проведення операції з поповнення поточного рахунку ОСОБА_8 НОМЕР_17 на суму 200 000,00 грн. контролеру Київського РУ ВАТ КБ «Надра», для відображення операції про поповнення рахунку по гривневому рахунку НОМЕР_43 відділення № 48, працюючи у зазначеному програмному забезпеченні, не передала, тобто не підтвердила.

У такий спосіб, ОСОБА_7 за пособництвом з ОСОБА_8, заволоділа грошовими коштами у сумі 200 000,00 грн.

Також, 12.02.08 діючи умисно, повторно, з корисливих мотивів, за пособництвом з ОСОБА_8, усвідомлюючи протиправність своїх дій, приблизно о 15 год. 55 хв. перебуваючи в приміщенні відділення № 48 філії ВАТ КБ «Надра» Київського РУ, що у м. Києві по вул. Кудряшова 3, працюючи на своєму робочому місці за комп'ютером в програмному забезпеченні «Retail Union» ОСОБА_7 поповнила поточний (картковий) рахунок НОМЕР_17 (валюта рахунку - українська гривня) що належав її посібнику - ОСОБА_8, на суму 200 000,00 грн. При цьому грошові кошти у сумі 200 000,00 грн. до каси банку не внесла, заяву на переказ готівки з приводу внесення коштів та поповнення рахунку на вказану суму не оформила, проводку стосовно проведення операції з поповнення поточного рахунку ОСОБА_8 НОМЕР_17 на суму 200 000,00 грн. контролеру Київського РУ ВАТ КБ «Надра», для відображення операції про поповнення рахунку по гривневому рахунку НОМЕР_43 відділення № 48, працюючи у зазначеному програмному забезпеченні, не передала, тобто не підтвердила.

У такий спосіб, ОСОБА_7 за пособництвом з ОСОБА_8, заволоділа грошовими коштами у сумі 200 000,00 грн.

Крім того, 19.02.08 діючи умисно, повторно, з корисливих мотивів, за пособництвом з ОСОБА_8, усвідомлюючи протиправність своїх дій, приблизно о 17 год. 20 хв. перебуваючи в приміщенні відділення № 48 філії ВАТ КБ «Надра» Київського РУ, що у м. Києві по вул. Кудряшова 3, працюючи на своєму робочому місці за комп'ютером в програмному забезпеченні «Retail Union» ОСОБА_7 поповнила поточний (картковий) рахунок НОМЕР_23 (валюта рахунку - українська гривня) що належав її посібнику - ОСОБА_8, на суму 200 000,00 грн. При цьому грошові кошти у сумі 200 000,00 грн. до каси банку не внесла, заяву на переказ готівки з приводу внесення коштів та поповнення рахунку на вказану суму не оформила, проводку стосовно проведення операції з поповнення поточного рахунку ОСОБА_8 НОМЕР_23 на суму 200 000,00 грн. контролеру Київського РУ ВАТ КБ «Надра», для відображення операції про поповнення рахунку по гривневому рахунку НОМЕР_43 відділення № 48, працюючи у зазначеному програмному забезпеченні, не передала, тобто не підтвердила.

У такий спосіб, ОСОБА_7 за пособництвом з ОСОБА_8, заволоділа грошовими коштами у сумі 200 000,00 грн.

Також, 20.02.08 діючи умисно, повторно, з корисливих мотивів, за пособництвом з ОСОБА_8, усвідомлюючи протиправність своїх дій, приблизно о 12 год. 37 хв. перебуваючи в приміщенні відділення № 48 філії ВАТ КБ «Надра» Київського РУ, що у м. Києві по вул. Кудряшова 3, працюючи на своєму робочому місці за комп'ютером в програмному забезпеченні «Retail Union» ОСОБА_7 поповнила поточний (картковий) рахунок НОМЕР_23 (валюта рахунку - українська гривня) що належав її посібнику - ОСОБА_8, на суму 160 000,00 грн. При цьому грошові кошти у сумі 160 000,00 грн. до каси банку не внесла, заяву на переказ готівки з приводу внесення коштів та поповнення рахунку на вказану суму не оформила, проводку стосовно проведення операції з поповнення поточного рахунку ОСОБА_8 НОМЕР_23 на суму 160 000,00 грн. контролеру Київського РУ ВАТ КБ «Надра», для відображення операції про поповнення рахунку по гривневому рахунку НОМЕР_43 відділення № 48, працюючи у зазначеному програмному забезпеченні, не передала, тобто не підтвердила.

У такий спосіб, ОСОБА_7 за пособництвом з ОСОБА_8, заволоділа грошовими коштами у сумі 160 000,00 грн.

Крім того, 22.02.08 діючи умисно, повторно, з корисливих мотивів, за пособництвом з ОСОБА_8, усвідомлюючи протиправність своїх дій, приблизно о 15 год. 51 хв. перебуваючи в приміщенні відділення № 48 філії ВАТ КБ «Надра» Київського РУ, що у м. Києві по вул. Кудряшова 3, працюючи на своєму робочому місці за комп'ютером в програмному забезпеченні «Retail Union» ОСОБА_7 поповнила поточний (картковий) рахунок НОМЕР_24 (валюта рахунку - долар США) що належав її посібнику - ОСОБА_8, на суму 50 000,00 дол. США. (що станом на 22.02.08 відповідно до курсу НБУ становило 252 500,00 грн.) При цьому грошові кошти у сумі 50 000,00 дол. США до каси банку не внесла, заяву на переказ готівки з приводу внесення коштів та поповнення рахунку на вказану суму не оформила, проводку стосовно проведення операції з поповнення поточного рахунку ОСОБА_8 НОМЕР_24 на суму 50 000,00 дол. США контролеру Київського РУ ВАТ КБ «Надра», для відображення операції про поповнення рахунку по валютному рахунку НОМЕР_44 відділення № 48, працюючи у зазначеному програмному забезпеченні, не передала, тобто не підтвердила.

У такий спосіб, ОСОБА_7 за пособництвом з ОСОБА_8, заволоділа грошовими коштами у сумі 50 000,00 дол. США.

Також, 28.02.08 діючи умисно, повторно, з корисливих мотивів, за пособництвом з ОСОБА_8, усвідомлюючи протиправність своїх дій, приблизно о 17 год. 45 хв. перебуваючи в приміщенні відділення № 48 філії ВАТ КБ «Надра» Київського РУ, що у м. Києві по вул. Кудряшова 3, працюючи на своєму робочому місці за комп'ютером в програмному забезпеченні «Retail Union» ОСОБА_7 поповнила накопичувальний рахунок НОМЕР_22 (валюта рахунку - українська гривня) що належав її посібнику - ОСОБА_8, на суму 39 000,00 грн. При цьому грошові кошти у сумі 39 000,00 грн. до каси банку не внесла, заяву на переказ готівки з приводу внесення коштів та поповнення рахунку на вказану суму не оформила, проводку стосовно проведення операції з поповнення поточного рахунку ОСОБА_8 НОМЕР_22 на суму 39 000,00 грн. контролеру Київського РУ ВАТ КБ «Надра», для відображення операції про поповнення рахунку по гривневому рахунку НОМЕР_43 відділення № 48, працюючи у зазначеному програмному забезпеченні, не передала, тобто не підтвердила.

У такий спосіб, ОСОБА_7 за пособництвом з ОСОБА_8, заволоділа грошовими коштами у сумі 39 000,00 грн.

Крім того, 03.03.08 діючи умисно, повторно, з корисливих мотивів, за пособництвом з ОСОБА_8, усвідомлюючи протиправність своїх дій, приблизно о 13 год. 57 хв. перебуваючи в приміщенні відділення № 48 філії ВАТ КБ «Надра» Київського РУ, що у м. Києві по вул. Кудряшова 3, працюючи на своєму робочому місці за комп'ютером в програмному забезпеченні «Retail Union» ОСОБА_7 поповнила поточний (картковий) рахунок НОМЕР_23 (валюта рахунку - українська гривня) що належав її посібнику - ОСОБА_8, на суму 30 000,00 грн. При цьому грошові кошти у сумі 30 000,00 грн. до каси банку не внесла, заяву на переказ готівки з приводу внесення коштів та поповнення рахунку на вказану суму не оформила, проводку стосовно проведення операції з поповнення поточного рахунку ОСОБА_8 НОМЕР_23 на суму 30 000,00 грн. контролеру Київського РУ ВАТ КБ «Надра», для відображення операції про поповнення рахунку по гривневому рахунку НОМЕР_43 відділення № 48, працюючи у зазначеному програмному забезпеченні, не передала, тобто не підтвердила.

У такий спосіб, ОСОБА_7 за пособництвом з ОСОБА_8, заволоділа грошовими коштами у сумі 30 000,00 грн.

Також, 07.03.08 діючи умисно, повторно, з корисливих мотивів, за пособництвом з ОСОБА_8, усвідомлюючи протиправність своїх дій, приблизно о 19 год. 18 хв. перебуваючи в приміщенні відділення № 48 філії ВАТ КБ «Надра» Київського РУ, що у м. Києві по вул. Кудряшова 3, працюючи на своєму робочому місці за комп'ютером в програмному забезпеченні «Retail Union» ОСОБА_7 поповнила поточний (картковий) рахунок НОМЕР_17 (валюта рахунку - українська гривня) що належав її посібнику - ОСОБА_8, на суму 10 000,00 грн. При цьому грошові кошти у сумі 10 000,00 грн. до каси банку не внесла, заяву на переказ готівки з приводу внесення коштів та поповнення рахунку на вказану суму не оформила, проводку стосовно проведення операції з поповнення поточного рахунку ОСОБА_8 НОМЕР_17 на суму 10 000,00 грн. контролеру Київського РУ ВАТ КБ «Надра», для відображення операції про поповнення рахунку по гривневому рахунку НОМЕР_43 відділення № 48, працюючи у зазначеному програмному забезпеченні, не передала, тобто не підтвердила.

У такий спосіб, ОСОБА_7 за пособництвом з ОСОБА_8, заволоділа грошовими коштами у сумі 10 000,00 грн.

Крім того, 19.05.08 діючи умисно, повторно, з корисливих мотивів, за пособництвом з ОСОБА_8, усвідомлюючи протиправність своїх дій, приблизно о 17 год. 49 хв. перебуваючи в приміщенні відділення № 48 філії ВАТ КБ «Надра» Київського РУ, що у м. Києві по вул. Кудряшова 3, працюючи на своєму робочому місці за комп'ютером в програмному забезпеченні «Retail Union» ОСОБА_7 поповнила поточний (картковий) рахунок НОМЕР_17 (валюта рахунку - українська гривня) що належав її посібнику - ОСОБА_8, на суму 60 000,00 грн. При цьому грошові кошти у сумі 60 000,00 грн. до каси банку не внесла, заяву на переказ готівки з приводу внесення коштів та поповнення рахунку на вказану суму не оформила, проводку стосовно проведення операції з поповнення поточного рахунку ОСОБА_8 НОМЕР_17 на суму 60 000,00 грн. контролеру Київського РУ ВАТ КБ «Надра», для відображення операції про поповнення рахунку по гривневому рахунку НОМЕР_43 відділення № 48, працюючи у зазначеному програмному забезпеченні, не передала, тобто не підтвердила.

У такий спосіб, ОСОБА_7 за пособництвом з ОСОБА_8, заволоділа грошовими коштами у сумі 60 000,00 грн.

Також, 08.07.08 діючи умисно, повторно, з корисливих мотивів, за пособництвом з ОСОБА_8, усвідомлюючи протиправність своїх дій, приблизно о 18 год. 23 хв. перебуваючи в приміщенні відділення № 48 філії ВАТ КБ «Надра» Київського РУ, що у м. Києві по вул. Кудряшова 3, працюючи на своєму робочому місці за комп'ютером в програмному забезпеченні «Retail Union» ОСОБА_7 поповнила поточний (картковий) рахунок НОМЕР_23 (валюта рахунку - українська гривня) що належав її посібнику - ОСОБА_8, на суму 20 000,00 грн. При цьому грошові кошти у сумі 20 000,00 грн. до каси банку не внесла, заяву на переказ готівки з приводу внесення коштів та поповнення рахунку на вказану суму не оформила, проводку стосовно проведення операції з поповнення поточного рахунку ОСОБА_8 НОМЕР_23 на суму 20 000,00 грн. контролеру Київського РУ ВАТ КБ «Надра», для відображення операції про поповнення рахунку по гривневому рахунку НОМЕР_43 відділення № 48, працюючи у зазначеному програмному забезпеченні, не передала, тобто не підтвердила.

У такий спосіб, ОСОБА_7 за пособництвом з ОСОБА_8, заволоділа грошовими коштами у сумі 20 000,00 грн.

Крім того, 09.10.08 діючи умисно, повторно, з корисливих мотивів, за пособництвом з ОСОБА_8, усвідомлюючи протиправність своїх дій, приблизно о 16 год. 08 хв. перебуваючи в приміщенні відділення № 48 філії ВАТ КБ «Надра» Київського РУ, що у м. Києві по вул. Кудряшова 3, працюючи на своєму робочому місці за комп'ютером в програмному забезпеченні «Retail Union» ОСОБА_7 поповнила поточний (картковий) рахунок НОМЕР_23 (валюта рахунку - українська гривня) що належав її посібнику - ОСОБА_8, на суму 860 000,00 грн. При цьому грошові кошти у сумі 860 000,00 грн. до каси банку не внесла, заяву на переказ готівки з приводу внесення коштів та поповнення рахунку на вказану суму не оформила, проводку стосовно проведення операції з поповнення поточного рахунку ОСОБА_8 НОМЕР_23 на суму 860 000,00 грн. контролеру Київського РУ ВАТ КБ «Надра», для відображення операції про поповнення рахунку по гривневому рахунку НОМЕР_43 відділення № 48, працюючи у зазначеному програмному забезпеченні, не передала, тобто не підтвердила.

У такий спосіб, ОСОБА_7 за пособництвом з ОСОБА_8, заволоділа грошовими коштами у сумі 860 000,00 грн.

Також, 09.12.08 діючи умисно, повторно, з корисливих мотивів, за пособництвом з ОСОБА_8, усвідомлюючи протиправність своїх дій, приблизно о 18 год. 00 хв. перебуваючи в приміщенні відділення № 48 філії ВАТ КБ «Надра» Київського РУ, що у м. Києві по вул. Кудряшова 3, працюючи на своєму робочому місці за комп'ютером в програмному забезпеченні «Retail Union» ОСОБА_7 поповнила поточний (картковий) рахунок НОМЕР_23 (валюта рахунку - українська гривня) що належав її посібнику - ОСОБА_8, на суму 200 000,00 грн. При цьому грошові кошти у сумі 200 000,00 грн. до каси банку не внесла, заяву на переказ готівки з приводу внесення коштів та поповнення рахунку на вказану суму не оформила, проводку стосовно проведення операції з поповнення поточного рахунку ОСОБА_8 НОМЕР_23 на суму 200 000,00 грн. контролеру Київського РУ ВАТ КБ «Надра», для відображення операції про поповнення рахунку по гривневому рахунку НОМЕР_43 відділення № 48, працюючи у зазначеному програмному забезпеченні, не передала, тобто не підтвердила.

У такий спосіб, ОСОБА_7 за пособництвом з ОСОБА_8, заволоділа грошовими коштами у сумі 200 000,00 грн.

Крім того, 10.12.08 діючи умисно, повторно, з корисливих мотивів, за пособництвом з ОСОБА_8, усвідомлюючи протиправність своїх дій, приблизно о 18 год. 27 хв. перебуваючи в приміщенні відділення № 48 філії ВАТ КБ «Надра» Київського РУ, що у м. Києві по вул. Кудряшова 3, працюючи на своєму робочому місці за комп'ютером в програмному забезпеченні «Retail Union» ОСОБА_7 поповнила поточний (картковий) рахунок НОМЕР_23 (валюта рахунку - українська гривня) що належав її посібнику - ОСОБА_8, на суму 200 000,00 грн. При цьому грошові кошти у сумі 200 000,00 грн. до каси банку не внесла, заяву на переказ готівки з приводу внесення коштів та поповнення рахунку на вказану суму не оформила, проводку стосовно проведення операції з поповнення поточного рахунку ОСОБА_8 НОМЕР_23 на суму 200 000,00 грн. контролеру Київського РУ ВАТ КБ «Надра», для відображення операції про поповнення рахунку по гривневому рахунку НОМЕР_43 відділення № 48, працюючи у зазначеному програмному забезпеченні, не передала, тобто не підтвердила.

У такий спосіб, ОСОБА_7 за пособництвом з ОСОБА_8, заволоділа грошовими коштами у сумі 200 000,00 грн.

Також, 11.12.08 діючи умисно, повторно, з корисливих мотивів, за пособництвом з ОСОБА_8, усвідомлюючи протиправність своїх дій, приблизно о 18 год. 31 хв. перебуваючи в приміщенні відділення № 48 філії ВАТ КБ «Надра» Київського РУ, що у м. Києві по вул. Кудряшова 3, працюючи на своєму робочому місці за комп'ютером в програмному забезпеченні «Retail Union» ОСОБА_7 поповнила поточний (картковий) рахунок НОМЕР_23 (валюта рахунку - українська гривня) що належав її посібнику - ОСОБА_8, на суму 200 000,00 грн. При цьому грошові кошти у сумі 200 000,00 грн. до каси банку не внесла, заяву на переказ готівки з приводу внесення коштів та поповнення рахунку на вказану суму не оформила, проводку стосовно проведення операції з поповнення поточного рахунку ОСОБА_8 НОМЕР_23 на суму 200 000,00 грн. контролеру Київського РУ ВАТ КБ «Надра», для відображення операції про поповнення рахунку по гривневому рахунку НОМЕР_43 відділення № 48, працюючи у зазначеному програмному забезпеченні, не передала, тобто не підтвердила.

У такий спосіб, ОСОБА_7 за пособництвом з ОСОБА_8, заволоділа грошовими коштами у сумі 200 000,00 грн.

Всього касир-менеджер ОСОБА_7 перерахувала грошові кошти на рахунки, що належали її посібнику - ОСОБА_8 відкриті у межах тарифних пакетів послуг ВАТ КБ «Надра» «Стимул» та «Абсолют», а також на накопичувальні рахунки останнього, без фактичного внесення ОСОБА_8 готівки, на загальну суму 2 834 800,00 грн. (2 582 300,00 грн. + 50 000,00 доларів США, що станом на 22.02.08 відповідно до курсу НБУ становило 252 500,00 грн.).

Після заволодіння грошовими коштами Банку, ОСОБА_7 та ОСОБА_8 продовжуючи реалізацію свого злочинного наміру, направленого на обернення викрадених коштів у готівку та подальше її використання для задоволення власних матеріальних потреб, протягом 2008 року, використовуючи РОS-термінал відділення №48 філії ВАТ КБ «Надра» Київського РУ по вул. Кудряшова 3 у м. Києві, із застосуванням банківських карток НОМЕР_8, НОМЕР_9, НОМЕР_15 та пін-кодів доступу до них, здійснили конвертування грошових коштів у готівку, а саме:

- 24.01.08 о 18 год. 04 хв. з рахунку ОСОБА_8 НОМЕР_17 з використанням картки НОМЕР_15 та пін-коду доступу до неї, ОСОБА_7 за пособництвом з ОСОБА_8 знято готівкою грошові кошти в сумі 200 000,00 грн., які були використані співучасниками на власні потреби;

- 30.01.08 о 17 год.34 хв. з рахунку ОСОБА_8 № НОМЕР_16 з використанням картки НОМЕР_15 та пін-коду доступу до неї, ОСОБА_7 за пособництвом з ОСОБА_8 знято готівкою грошові кошти в сумі 200 000,00 грн., які 31.01.08 ОСОБА_8 були використані на погашення іпотечного кредиту № 54748 від 27.09.07 отриманого ОСОБА_8 у банку КБ «Аркада» для придбання житла;

- 12.02.08 о 15 год. 56 хв. з рахунку ОСОБА_8 НОМЕР_17 з використанням картки НОМЕР_15 та пін-коду доступу до неї, ОСОБА_7 за пособництвом з ОСОБА_8 знято готівкою грошові кошти в сумі 200 000,00 грн., які були використані співучасниками на власні потреби;

- 19.02.08 о 17 год. 13 хв. з рахунку ОСОБА_8 НОМЕР_23 з використанням картки НОМЕР_25 та пін-коду доступу до неї, ОСОБА_7 за пособництвом з ОСОБА_8 знято готівкою грошові кошти в сумі 200 000,00 грн., які були використані співучасниками на власні потреби;

- 20.02.08 о 12 год. 40 хв. з рахунку ОСОБА_8 НОМЕР_23 з використанням картки НОМЕР_25 та пін-коду доступу до неї, ОСОБА_7 за пособництвом з ОСОБА_8 знято готівкою грошові кошти в сумі 160 000,00 грн., які були використані співучасниками на власні потреби;

- 22.02.08 о 15 год. 53 хв. з рахунку ОСОБА_8 НОМЕР_24 з використанням картки НОМЕР_9 та пін-коду доступу до неї, ОСОБА_7 за пособництвом з ОСОБА_8 знято готівкою грошові кошти у сумі 50 000,00 доларів США, що станом на 22.02.08 відповідно до курсу НБУ становило 252 500,00 грн., які були використані співучасниками на власні потреби;

- 03.03.08 о 13 год. 57 хв. з рахунку ОСОБА_8 НОМЕР_23, з використанням картки НОМЕР_25 та пін-коду доступу до неї, ОСОБА_7 за пособництвом з ОСОБА_8 знято готівкою грошові кошти в сумі 30 000,00 грн., які 03.03.08 ОСОБА_8 були використані на погашення іпотечного кредиту №54748 від 27.09.07 отриманого ОСОБА_8 у банку КБ «Аркада» для придбання житла;

- 07.03.08 о 19 год. 19 хв. з рахунку ОСОБА_8 НОМЕР_17 з використанням картки НОМЕР_15 та пін-коду доступу до неї, ОСОБА_7 за пособництвом з ОСОБА_8 знято готівкою грошові кошти в сумі 10 000,00 грн., які були використані співучасниками на власні потреби;

- 19.05.08 о 17 год. 49 хв. з рахунку ОСОБА_8 НОМЕР_17 з використанням картки НОМЕР_15 та пін-коду доступу до неї, ОСОБА_7 за пособництвом з ОСОБА_8 знято готівкою грошові кошти в сумі 60 000, 00 грн., які були використані співучасниками на власні потреби;

- 08.07.08 о 18 год. 24 хв. з рахунку ОСОБА_8 НОМЕР_23 з використанням картки НОМЕР_25 та пін-коду доступу до неї, ОСОБА_7 за пособництвом з ОСОБА_8 знято готівкою грошові кошти в сумі 5 000,00 грн., які були використані співучасниками на власні потреби;

- 30.07.08 о 13 год. 34 хв. з рахунку ОСОБА_8 НОМЕР_23 з використанням картки НОМЕР_25 та пін-коду доступу до неї, ОСОБА_7 за пособництвом з ОСОБА_8 знято готівкою грошові кошти в сумі 9155,42 грн., які були використані співучасниками на власні потреби;

- 09.10.08 о 16 год. 15 хв. з рахунку ОСОБА_8 НОМЕР_23 з використанням картки НОМЕР_25 та пін-коду доступу до неї, ОСОБА_7 за пособництвом з ОСОБА_8 знято готівкою грошові кошти в сумі 860 000,00 грн., які були використані співучасниками на власні потреби;

- 10.12.08 о 10 год. 55 хв. з рахунку ОСОБА_8 НОМЕР_23 з використанням картки НОМЕР_25 та пін-коду доступу до неї, ОСОБА_7 за пособництвом з ОСОБА_8 знято готівкою грошові кошти в сумі 49 000,00 грн., які були використані співучасниками на власні потреби;

- 10.12.08 о 10 год. 57 хв. з рахунку ОСОБА_8 НОМЕР_23 з використанням картки НОМЕР_25 та пін-коду доступу до неї, ОСОБА_7 за пособництвом з ОСОБА_8 знято готівкою грошові кошти в сумі 95 953,00 грн., які були використані співучасниками на власні потреби;

- 10.12.08 о 11 год. 00 хв. з рахунку ОСОБА_8 НОМЕР_23 з використанням картки НОМЕР_25 та пін-коду доступу до неї, ОСОБА_7 за пособництвом з ОСОБА_8 знято готівкою грошові кошти в сумі 47,00 грн., які були використані співучасниками на власні потреби;

- 10.12.08 о 12 год. 47 хв. з рахунку ОСОБА_8 НОМЕР_23 з використанням картки НОМЕР_25 та пін-коду доступу до неї, ОСОБА_7 за пособництвом з ОСОБА_8 знято готівкою грошові кошти в сумі 5 000,00 грн., які були використані співучасниками на власні потреби;

- 10.12.08 о 17 год. 53 хв. з рахунку ОСОБА_8 НОМЕР_23 з використанням картки НОМЕР_25 та пін-кодом доступу до неї, ОСОБА_7 за пособництвом з ОСОБА_8 знято готівкою грошові кошти в сумі 50 000,00 грн., які були використані співучасниками на власні потреби;

Крім того, 15-18.07.08 під час сумісного відпочинку ОСОБА_7 з ОСОБА_8 у Туреччині, з рахунку ОСОБА_8 НОМЕР_23 з використанням картки НОМЕР_8 ОСОБА_8 спільно з ОСОБА_7 здійснено оплату товарів та отримання готівкових коштів на загальну суму 4843,71 грн., а саме:

15.07.08 - 775,63 грн.;

16.07.08 - 94, 52 грн.;

18.07.08 - 3205,13 грн.;

18.07.08 - 314,81 грн.;

18.07.08 - 473, 62 грн.

Крім цього, за час перебування привласнених ОСОБА_8 та ОСОБА_7 грошових коштів ВАТ КБ «Надра» на карткових рахунках тарифних пакетів послуг ВАТ КБ «Надра» «Стимул» та «Абсолют», а також на накопичувальних рахунках, банківською установою, відповідно до умов договорів укладених між ВАТ КБ «Надра» та ОСОБА_8 на обслуговування вказаних рахунків, були нараховані відсотки на суму 114 667,88 грн., які у такий спосіб були умисно привласнені разом з іншими грошовими коштами ОСОБА_13 спільно з ОСОБА_7

А всього, з урахуванням нарахованих відсотків, ОСОБА_8 та ОСОБА_7 незаконно привласнили грошові кошти ВАТ КБ «Надра» на загальну суму 2 949 467,88 грн. (2 834 800, 00 грн. + 114 667,88 грн.).

Обвинувачена ОСОБА_7 свою вину у вчиненні інкримінованого злочину визнала повністю, однак спочатку частково підтримала свої показання на досудовому розслідування ( в порядку КПК України 1960 року), пояснила, що з ОСОБА_8 вона познайомилась під час навчання у школі в Молдові, після спільного навчання у вищому навчальному закладі в 2005 році разом приїхали до м. Києва, де стали проживати разом. По приїзду до м. Києва спочатку працювала на посаді касира в супермаркеті, а потім - касиром-менеджером з операцій у відділенні №48 Київського РУ банку «Надра», що знаходилось в приміщенні фірми «Пегас - туристик». У відділенні працювала одна, виконуючи работу касира, менеджера і контролера, а тому мала доступ до всіх програм банку «Надра». Працюючи у програмі по проведенню операцій по картковим рахункам «Retail Union» вона виявила недолік програми, який дозволяв поповнити картковий рахунок без надходження грошей в касу банка, якщо не передавати проводку про поповнення рахунку до Київського РУ (КРУ). Усвідомлюючи протиправність своїх дій, вона вирішила використала картковий рахунок на заробітну плату на ім»я ОСОБА_8, який був відкритий в 2006 році, під час роботи в банку ОСОБА_14, після чого дані ОСОБА_8 залишились в базі даних банку. В послідуючому, вона відкрила на ім»я ОСОБА_8 рахунки в банку «Надра», без його присутності, написавши заяви від його імені, хоча достовірно знала, що для відкриття рахунків клієнта потрібна участь цієї особи, дані її паспорта та ідентифікаційний код. В послідуючому, протягом року вона поповнювала та знімала грошові кошти з цієї картки. При цьому, грошові кошти ставила на депозитний рахунок і знімали лише відсотки, в результаті чого гроші залишались в касі банку, отже картковий рахунок поповнювався лише «віртуально». Грошові кошти знімала через пост термінал з тарифних пакетів «Абсолют» і «Стимул», будучи обізнаною про номери пін кодів цих карток, а також в касі банку, проставляла різні підписи в графах клієнт - касир. Зняті кошти витрачала на власні потреби. Загалом, за три роки з депозитного рахунку було знято приблизно 114 000 грн., а переведено на карткові рахунки, відкриті на ім»я ОСОБА_8 приблизно два мільйони гривень. Самі картки на ім»я ОСОБА_8 знаходились у неї в сейфі і були їй не потрібні, оскільки операції з поповнення його рахунків проводились без карток, через базу банку. ОСОБА_8 не був обізнаний про розкрадання нею грошових коштів банку «Надра» та існування картових рахунків на його ім»я, він жодної допомоги їй в цьому не надавав. Їй відомо, що ОСОБА_8 в 2007 році оформив кредит в банку «Аркада» на купівлю квартири, в якому вона виступила поручителем, після чого ОСОБА_8 виплачував іпотечний кредит, розмір виплат їй не відомий, вона сплатила лише одну частину суми кредиту, приблизно 30 000 грн. готівкою, про що ОСОБА_8 також відомо не було. На час оформлення іпотечного кредиту ОСОБА_8 офіційно працевлаштований не був. Коли 12.12.2008 її викликали до банку, вона принесла до банку грошові кошти, в тому числі, 6 000 доларів США, ці грошові кошти були її заощадженнями. Будучи в банку в цей день, вона всі вищезазначені обставини розповіла і визнала протизаконність своїх дій, написала пояснення. При наданні пояснень працівникам банку, вони зателефонували ОСОБА_8, він приїхав. В послідуючому ОСОБА_7 пояснила, що насправді перебувала з ОСОБА_8 у фактичних шлюбних відносинах.

В подальшому, в судових дебатах обвинувачена ОСОБА_7 заявила про повне визнання своєї вини в обсязі пред»явленого обвинувачення, вказала, що правильно розуміє його зміст, щиро розкаялась, погодилась з цивільним позовом в частині, що залишалась банку не відшкодованою, в останньому слові просила суд врахувати її відверте щире каяття, просила суд її сурово не карати.

Обвинувачений ОСОБА_8 свою вину у вчиненні інкримінованого злочину на початку судового розгляду не визнав, пояснив, що з ОСОБА_7 він знайомий з дитинства, разом навчалися у середній школі та вищому учбовому закладі. Після закінчення вищого учбового закладу вони разом приїхали в м. Київ, де ОСОБА_7 ОСОБА_7 стала працювати касиром в банку «Надра», а він - ТОВ «Бекас» конструктором металопластикових виробів. В цей час проживали разом, в квартирі за адресою: АДРЕСА_8. Працюючи в банку «Надра», ОСОБА_7 запропонувала відкрити рахунок в установі банку, для нарахування заробітної плати, на що він погодився. ОСОБА_7 принесла додому анкету, оформлену на його ім»я, заповнила її та показала йому де поставити свій підпис. Через деякий час вона принесла додому заробітну карточку. В приміщенні банку він нічого не підписував, де містяться його підписи, все підписувалось вдома. В основному карточка знаходилась у ОСОБА_7, вона і знімала йому зарплату. Приблизно в лютому 2007 вони переїхали проживати в іншу квартиру за адресою: АДРЕСА_1. Він знав, що цю квартиру придбала ОСОБА_7, що вона брала кредит і виплачувала кожного місяця 300 доларів США, що батьки допомогли їй з кредитом та погасили кредит повністю. В серпні 2007 року він уклав договір з Банком «Аркада» на купівлю однокімнатної квартири, він вніс 145 000 грн. першого внеску. Ці кошти були у нього з продажу легкового автомобіля на коштів, які він назбирав, на той час займався продажем автомобілів. Даний договір на купівлю квартири був укладений на 20 років, він виплачував щомісячні платежі в розмірі 450 доларів США. На початку 2008 року він дізнався від ОСОБА_7, що вона виплатила суму в розмірі 200 000 грн. на погашення його кредиту. На його питання щодо походження цих коштів, ОСОБА_7 розповіла, що використовуючи його паспортні дані вона відкрила і карткові рахунки в пакеті «Абсолют», використовувала цей рахунок для нарахування та зняття коштів. Також, зі слів ОСОБА_7, вона використовувала і заробітну картку в пакеті «Стимул». На це він обурився, але ОСОБА_7 його заспокоїла, запевнивши, що все буде добре, що вона все тримає під контролем, а оскільки ніде немає його підписів, то йому за це нічого не буде. Йому не зрозуміло, чому прокуратура в обвинувальному акті, а ОСОБА_7 в своїх показаннях стверджують, що він заздалегідь домовився з ОСОБА_7 щодо купівлі квартири на викрадені кошти, а також те, що він дізнався про ці «махінації» перед купівлею його квартири. Ці обставини не відповідають дійсності, оскільки перша пробна транзакція на суму 800 грн. в пакеті «Абсолют» була здійснена ОСОБА_7 29.11.2007 року і в цей же день була здійснена друга пробна транзакція в пакеті «Стимул» на суму 2 500 грн. Крупні транзакції на суму 200 000 грн. і більше здійснювались ОСОБА_7 з 24.01.2008, що підтверджується матеріалами справи, зокрема, ревізією з ВАТ КБ «Надра». На той час квартира по вул. Григоренка була вже придбана за договором від 09.08.2007. В послідуючому, приблизно в грудні 2008 ОСОБА_7 розповіла, що таким же чином вона використовувала його паспортні дані для відкриття депозитних рахунків, не уточнюючи, на які саме суми коштів та які нараховувались відсотки - це йому відомо не було. Зняття ним особисто коштів мало місце в листопаді 2008 на суму 1500 доларів США, ці кошти перерахував водій з вантажних перевезень. Приблизно у вересні 2008 він поклав на свій рахунок 24 000 грн., а через деякий час зняв з рахунку грошові кошти в сумі 18 000 грн., які не були банківськими коштами, а коштами з його діяльності. В послідуючому, 12.12.2008 ОСОБА_7 зателефонувала та повідомила йому, що її викликають до банку, на що він сказав що під»їде та проведе її. Через деякий час вони зустрілись, у ОСОБА_7 в руках був пакет з грошима, на що ці гроші вона не казала. Він ніяких коштів з дому не приносив, а тому чому ОСОБА_7 казала навпаки, він не розуміє, скоріш за все це була версія слідчого. Після цього вона поїхали до банку. ОСОБА_7 піднялась в приміщення банку, а він залишився під банком. Через деякий час вона зателефонувала йому та попросила піднятись до них. Зайшовши до кабінету, його там чекали: ОСОБА_12, ОСОБА_17, ОСОБА_15 та ОСОБА_19, які про те що сталось, нічого йому не казали, питали за рахунки, відкриті на його ім»я, на що він відповів, що не обізнаний щодо сум коштів, які рухались по рахункам. Вони всі кричали на ОСОБА_7, погрожували міліцією. Начальник служби безпеки ОСОБА_19 провів його в інший кабінет та запевнив, що якщо він напише те, що він скаже, то вони ОСОБА_7 відпустять додому і нічого поганого з нею не трапиться. На це він погодився. Після цього вони разом поїхали до нього додому за карточками. Мав місце випадок, коли ОСОБА_7 знімала гроші з його зарплатної карточки під час їхнього відпочинку в Турції, а перед поїздкою казала, що на карточці зарплата ще залишалась, на всяк випадок.

В подальшому, в судових дебатах обвинувачений ОСОБА_8 заявив про повне визнання своєї вини в обсязі пред»явленого обвинувачення, вказав що правильно розуміє його зміст, щиро розкаявся, погодився з цивільним позовом в частині, що залишалась банку не відшкодованою, в останньому слові просив суд врахувати його відверте щире каяття, просив суд його сурово не карати.

Свідок ОСОБА_17 повністю підтвердила свої показання на досудовому слідстві в порядку КПК 1960 року і пояснила, що вона працювала заступником директора філії з операційного блоку ВАТ КБ «Надра» Київського РУ. В кінці 2008 року, точної дати не пам»ятає, при проведенні заходів щодо звірки відповідних рахунків в банку «Надра», співробітниками підрозділу бек-офісу регіонального відділення київського філії банку «Надра», були виявлені несанкціоновані операції по рахункам у відділенні № 48, де касиром працювала ОСОБА_7 Про це вона дізналась від керівника вказаного підрозділу ОСОБА_18, яка і доповіла про це. Операції були здійснені під паролем та ім»ям ОСОБА_7 Було встановлено, що остання здійснювала несанкціоноване поповнення карткових рахунків ОСОБА_8 та зняття з цих рахунків коштів, завдавши банку матеріального збитку на суму, що приблизно складє 3 млн грн… у зв»язку з чим ОСОБА_7 була викликана для дачі пояснень. З»явившись в грудні 2008 для дачі пояснень, ОСОБА_7 пояснила, що несанкціоновані операції по рахункам ОСОБА_8 були здійснені під її ім»ям та паролем, що це здійснювала вона. Щодо ОСОБА_8, то ОСОБА_7 пояснила, що він її чоловік. Одночасно пояснила, що один з рахунків на ім»я ОСОБА_8 був відкритий з дотриманням процедури відкриття - це зарплатний рахунок для отримання заробітної плати. ОСОБА_7 зателефонувала ОСОБА_8 і попросила його з»явитись в банк, через певний час він з»явився з пакетом, в якому була частина грошових коштів. В цей день ОСОБА_7 добровільно без будь - якого примусу написала пояснення, а ОСОБА_8 писав пояснення при працівнику служби безпеки банку. Також у ОСОБА_7 та ОСОБА_8 було вилучено частину карток, а також документи на квартиру. Про вилучені грошові кошти на суму приблизно 2 млн. грн. та картки було складено акт. Таким чином, приблизна сума невідшкодованого збитку становить 800 тис. грн. Після вилучення у ОСОБА_7 та ОСОБА_8 банківських карток вони були пошкоджені працівника банку шляхом перерізування. Всі депозитні рахунки ОСОБА_8 та ОСОБА_7 були відразу заблоковані.

Свідок ОСОБА_12 повністю підтвердила свої показання на досудовому слідстві в порядку КПК України 1960 року і пояснила, що станом на грудень 2008р. вона виконувала обовязки директора Київського РУ ВАТ КБ «Надра», оскільки директор знаходилась у відрядженні. В грудні 2008, точної дати вже не пам»ятає, вона дізналась, що у відділення № 48 виявлено поповнення карткового рахунку клієнта коштами банку без фактичного внесення клієнтом готівки до каси відділення. З метою зясування обставин були викликані: зі служби безпеки - ОСОБА_20, начальник відділення № 48 - ОСОБА_15, заступник начальника відділення № 27 - ОСОБА_19 Коли приїхала касир-менеджер відділення №48 ОСОБА_7, під ключом - доступом якої проходили вказані операції, у останньої запитали про рух коштів по карткових рахунках ОСОБА_8 ОСОБА_7 повідомила, що частина коштів знаходиться на рахунках ОСОБА_8 і зателефонувала йому та попросила його приїхати до установи філії ВАТ КБ „Надра" Київського РУ на вул. І. Кудрі, 32. ОСОБА_8 приїхав приблизно через 30 - 50 хвилин, він мав при собі поліетиленовий пакунок «Пегас Туристик», в якому знаходилися гроші. Гроші були упаковані у пачки з банківською упаковкою, на якій стояв штамп касира відділення № 48. Перерахувавши гроші було складено акт, який підписали усі присутні, також ОСОБА_8 та ОСОБА_7 видали свої кредитні картки. Також ОСОБА_8 разом із співробітниками банку їздив за документами на квартиру, оскільки було встановлено, що банківськими коштами було сплачено кредит на квартиру. По приїзду в банк, ОСОБА_8 не цікавився у присутніх, ОСОБА_7 щодо ситуації, що склалась. ОСОБА_7 в цій ситуації повністю визнала протиправність своїх дій щодо перерахування банківських коштів на рахунок ОСОБА_8, пояснення в банку давала добровільно. Не пам»ятає, чи задавалось ОСОБА_8 питання щодо його обізнаності щодо перерахування на його рахунки значних сум грошових коштів. ОСОБА_7 погодилась з необхідністю погашення заборгованості перед банком, проте зазначила, що грошей немає. Щоб мати гарантію погашення заборгованості вона запропонувала ОСОБА_7 оформити довіреність на квартиру на кого-небудь із співробітників банку „Надра", після чого до установи банку приїхав нотаріус, який оформив довіреність на право розпорядження нерухомістю ОСОБА_7 - однокімнатною АДРЕСА_1

Свідок ОСОБА_15 повністю підтвердив свої показання на досудовому слідстві, з яких вбачається, що з 21.07.05р. він очолював відділення № 48 ВАТ КБ «Надра». Дане відділення було створено в 2005 році під обслуговування віп-клієнта - туристичної фірми «Пегас Туристік» для здійснення прийому готівкових коштів за придбані путівки з подальшим зарахуванням їх на рахунок підприємства. З моменту створення відділення №48 у ньому працювало дві особи - касир та менеджер. Приблизно в 2006 році касирам були надані повноваження самостійного виконання валютообмінних операцій, а з грудня 2006 року, з одночасним введенням програми «RetailUnion» касирам були надані додаткові повноваження з поповнення та зняття готівки в касі відділення з карткових рахунків, а також погашення кредитів. Приблизно в 2007 році після звільнення менеджера відділення № 48 ОСОБА_14, керівництвом Київського РУ банку було прийнято рішення про недоцільність заповнення вказаної вакансії менеджера. Таким чином ОСОБА_7 стала працювати на відділенні №48 одна. 12.12.08р. в ході наради в Київському РУ, яку проводила ОСОБА_12 та була присутня ОСОБА_17, було встановлено, що у зазначеному відділенні касир-менеджер ОСОБА_7 здійснює розкрадання коштів з банківських рахунків шляхом проведення операцій з зарахування коштів на карткові рахунки ОСОБА_8 без фактичного внесення ним готівки до каси банку. Ними були співставлені документи, що відображають перерахування коштів на рахунок ОСОБА_8 в програмному комплексі «RetailUnion» та документи, що відображають фактичне внесення готівки до каси відділення. Таким чином, були виявлені значні розбіжності, які свідчили про розкрадання банківських коштів. Він особисто зателефонував ОСОБА_7 та запропонував приїхати. Щодо обставин приходу ОСОБА_7 та ОСОБА_8 до приміщення банку 12.12.08р. надав показання аналогічні ОСОБА_12 та ОСОБА_17. Додатково показав, що коли ОСОБА_8 задали питання: чи проводив він операції по своєму картковому рахунку, - ОСОБА_8 повідомив, що нічого про механізм фінансових операцій він не розуміє, всім керувала ОСОБА_7. При цьому ОСОБА_8 казав «мы всё отдадим», та передав пакет з грошима ОСОБА_7. Сума переданих ОСОБА_7 та ОСОБА_8 того дня коштів складала 252 тис.грн. та 6 тис.доларів США. Потім ОСОБА_7 зникла, а ОСОБА_8 затримали працівники міліції біля квартири. Додав, що одного разу влітку він подорожував до Туреччини і в літаку побачив ОСОБА_7 з ОСОБА_8, якого ОСОБА_7 йому тоді представила. На це в нього тоді ще виникла думка, що ОСОБА_7 працює касиром, збирається в декрет, разом з їде в таку дорогу подорож.

Свідок ОСОБА_19 пояснила, що з 2006 по 2008 року займала посаду заступника начальника відділення № 27 ВАТ КБ «Надра». В її посадові обов»язки , зокрема, входило, розширення кола клієнтів банку, контроль за операціями, здійснюваними банком, контроль за співробітниками. В 2007 році вона виконувала обов»язки начальника відділення їй зателефонувала директор Київського філіалу ВАТ КБ «Надра» ОСОБА_12 та повідомила про порушення касиром відділення № 48 банку проведення касових операцій. Під час наради, на якій були присутні вона, ОСОБА_12, ОСОБА_17 та ОСОБА_15, було встановлено, що у зазначеному відділенні касир-менеджер ОСОБА_7 здійснює розкрадання коштів з банківських рахунків шляхом проведення операцій з зарахування коштів на карткові рахунки ОСОБА_8 без фактичного внесення ним готівки до каси банку, тобто фактично розкрадання коштів з карточного рахунку. ОСОБА_7 було запрошено до філіалу, вона повідомила, що частина коштів знаходиться на карткових рахунках її чоловіка - ОСОБА_8, а частина - витрачена на квартиру через кредит у банку «Акрада». Тому, керівництво банку запропонувало ОСОБА_7 зателефонувати ОСОБА_8, щоб він також приїхав до банку, що ОСОБА_7 і зробила. Через короткий проміжок часу приїхав ОСОБА_8. Коли ОСОБА_8 зайшов, то він мав при собі поліетиленовий пакунок, в якому знаходилися гроші. Гроші були упаковані у пачки з банківською упаковкою, на якій стояв штамп касира відділення № 48, де працювала ОСОБА_7. Як вона зрозуміла, кошти перебували за місцем проживання ОСОБА_7 та ОСОБА_8. Перерахувавши гроші було складено акт, який підписали усі присутні, також ОСОБА_8 та ОСОБА_7 видали свої кредитні картки. Бесіду з ОСОБА_8 проводили працівники служби безпеки банку, разом з ними він іздив за документами на квартиру, після чого за участю нотаріуса проводились нотаріальні дії, які саме не знає, оскільки безпосередньо при цьому присутньою не була. По поведінці ОСОБА_8 вона зрозуміла, що йому був відомо про відкриття на його ім»я картових рахунків, оскільки приїхав до банку не тільки з грошима, але й з картками, відкритими на його ім»я, його не здивувала та обставина, що його попрохали приїхати до банку, не ставив нікому питань про те, що ж все ж таки сталося, причини його виклику в банк, а також не висловлював будь - яких заперечень з приводу подій, що відбуваються. Крім того, приїхавши в банк ОСОБА_8 не ставив питань ОСОБА_7 щодо походження коштів. З обстановки, яка склалась в момент приїзду ОСОБА_8 до банку вона зробила висновок про обізнаність ОСОБА_8 щодо існування карткових рахунків, відкритих на його ім»я , перерахування на них банківських коштів.

Свідок ОСОБА_21 повністю підтвердила свої показання на досудовому слідстві в порядку КПК України 1960 року та пояснила, що вона працювала на посаді керівника підрозділу супроводження операцій по пластиковим карткам Київського РУ банку «Надра». До її службових обов'язків входило контроль за роботою трьох банківських служб, зокрема, служби бухгалтерського супроводження операцій по пластиковим карткам, яка здійснює проводки емісії по усім банківським операціям виконаним з використанням пластикових карток клієнтів. ОСОБА_7 працювала у 48 відділенні банку. При здійсненні операції з поповнення рахунку клієнта готівкою, касир повинен сформувати операцію у програмному забезпеченні «RetailUnion». Після формування операції, та отримання готівки від клієнта касир підтверджує операцію і вона переходить у статус «підтверджена». Після підтвердження операції касиром, кошти попадають на рахунок клієнта. Після цього, касир повинен передати цю операцію на контролера у програмному комплексі «RetailUnion» та передати у паперовому вигляді документи, що підтверджують дану операцію. Касир не повідомляє про поповнення ним рахунку клієнта, однак має провести ряд операцій, щоб операція відобразилась в базі банку. В кінці робочого дня касир повинен перевірити чи всі операції проведено, корінці повідомлень, вчинити інші дії, відповідно до своїх посадових обов»язків. Щодо неправомірних дій касира відділення № 48 банку ій стало відомо в 2007 році, в 2008 вона вивчала відомості щодо операцій та виявила наявність мінусових залишків, у зв»язку з чим звернулась до головного відділенні банку, отримала звіт щодо проведених операцій та виявила, що ОСОБА_7 на відкриті карткові рахунки на ім»я ОСОБА_8 проводила операції з поповнення цих рахунків без фактичного внесення коштів до каси банку. Такими діями спричинено шкоду банку на суму близько 3 млн. грн. та 100 000 доларів США. Щодо обставин відкриття даних рахунків а також спілкування працівників банку з ОСОБА_7 їй нічого не відомо, як і не знайомий ОСОБА_8 Одночасно вказала, що для відкриття картового рахунку в банку клієнт повинен надати копії паспорту та ідентифікаційного коду, при цьому анкет для відкриття рахунку в обов»язковому порядку підписується клієнтом.

Як вбачається з дослідженого та оголошеного в судовому засіданні протоколу допиту свідка ОСОБА_20, в банку «Надра» він працював з 25.01.2007 на посаді начальника відділу безпеки операційної діяльності по роботі з фізичними особами. 12.12.08р. приблизно о 19 год. 00 хв. його викликала керівник регіонального управління ОСОБА_12, оскільки виникли проблемні питання, для вирішення яких необхідна присутність працівників служби безпеки банку. Приблизно о 20-20.30 він прибув до кабінету ОСОБА_12, там вже були остання, ОСОБА_15 та ОСОБА_19. Через декілька хвилин до кабінету увійшла ОСОБА_17. ОСОБА_12 представила йому особу, яка сиділа на стільці біля її робочого столу, як ОСОБА_7 - касира відділення № 48, з якою він раніше не був знайомий. Коли він увійшов до кабінету, між присутніми відбувалась розмова, із змісту якої стало зрозуміло, що у керівництва банку виникли питання до касира відділення № 48 ОСОБА_7 з приводу оформлення та проведення касових операцій. Мова йшла про проводок на суму близько мільйона гривень. Звертаючись до ОСОБА_7 він зауважив, що службою банківської безпеки буде проводитись розслідування по факту безпідставного перерахування коштів, і якщо ОСОБА_7 буде викрито, то матеріали передадуть до правоохоронних органів. ОСОБА_7 було запропоновано улагодити конфлікт, без залучення правоохоронних органів, за умови, якщо вона погасить завдані банку збитки. ОСОБА_7 відповіла, що під банком з грошима вже стоїть ОСОБА_8, якого не пускають. Він спустився за ОСОБА_8 і провів його до кабінету ОСОБА_12. У ОСОБА_8 з собою був целофановий пакет темного кольору, який він, сівши на стілець біля ОСОБА_7, поставив на підлогу біля себе. В цей момент ОСОБА_7 розгорнула пакунок, з якого дістала та поклала на стіл гроші у банківських упаковках. Разом з грошима ОСОБА_7 дістала з пакунку половину аркуша формату А-4 на якому були якісь записи. З розмови між ОСОБА_17 та ОСОБА_7 він зрозумів, що на аркуші прописана кількість коштів, що знаходились у цьому пакунку. ОСОБА_17 почала рахувати кошти. При підрахунку виявилось, що кількість коштів, зазначених ОСОБА_7 на папері формату А-4 не співпадає з наявною сумою. Загальна сума коштів, які були передані ОСОБА_7 складала 252 тис. грн. та 6 тис. доларів США. Про вилучення зазначених коштів ОСОБА_12 було складено акт, який він також підписував. ОСОБА_12 також сказала, що цих коштів не достатньо і запитала, де знаходяться інші кошти, на що ОСОБА_7 відповіла, що грошей у неї більше немає, і повідомила, що у неї у приватній власності є однокімнатна квартира. ОСОБА_12 спитала, де картки, відкриті на ОСОБА_8. Останній повідомив, що при ньому є одна картка, дістав її ї поклав на стіл, а інші картки знаходяться вдома на вул.Смілянській. За вказівкою ОСОБА_12 він разом з ОСОБА_8 на службовому автомобілі приїхали до будинку №15 по Смілянській, разом піднялись до квартири №26. Увійшовши до квартири ОСОБА_8 дістав з шафи папку, з якої вийняв пластикові картки банку Надра. Повернувшись до банку, приблизно о 22.00 вони піднялись до кабінету ОСОБА_12, де склали акт про вилучення у ОСОБА_8 семи пластикових карток банку Надра. На питання ОСОБА_12 щодо обставин відкриття карткових рахунків та користування банківськими коштами ОСОБА_8 надав пораду запитати це у ОСОБА_7. Після цього він із ОСОБА_8 пішли в його службовий кабінет, де ОСОБА_8 власноручно написав пояснення, писав їх не поспішаючи, що тривало приблизно 40 хвилин. Після цього він відвіз ОСОБА_7 та ОСОБА_8 додому. Заходів фізичного, психологічного та іншого впливу до ОСОБА_7 та ОСОБА_8 при відібранні пояснень та документів, не застосовувалась ( т.15 а.с.1-5).

Свідок ОСОБА_14 повністю підтвердила свої показання на досудовому слідстві і пояснила, що з січня 2005 по травень 2007 року вона працювала у відділенні №48 філії ВАТ КБ «Надра» Київського РУ на посадах касира-менеджера та економіста. До її службових обов'язків входило виконання всіх касових операцій у відділенні, що стосувались прийняття та видачі готівки. Перебуваючи на посаді економіста проводила роз'яснювальну роботу серед клієнтів з приводу підготовки та збору документів, необхідних для відкриття рахунків. Для відкриття рахунку в установі банку ВАТ КБ «Надра» клієнту необхідно було мати з собою паспорт та ідентифікаційний код. При вікритті рахунку відбувається ідентифікація особи, перевіряються паспортні дані клієнта. Документи про відкриття рахунків в подальшому формуються в особову справу клієнта, які зберігаються в головному офісі банку. Після надання клієнтом необхідних документів для відкриття рахунку, клієнту надавалась для заповнення анкета. Після заповнення анкети, внесені клієнтом дані перевірялися, після чого відбувалося відкриття рахунку в програмі «Retail Union». Стверджувала, що обов»язковою умовою відкриття рахунку є ознайомлення клієнта з умовами договору, оскільки сама по собі заповнена анкета свідчить лише про волевиявлення особи відкрити рахунок. З касиром відділення №48 ОСОБА_7 вона познайомилася під час роботи у відділенні № 48 банку «Надра», а з ОСОБА_8, наскільки вона пам»ятає, коли той відкривав декілька рахунків у банку. Стверджувала, що на досудовому слідстві впізнала ОСОБА_8 оскільки бачила його фотографію в паспорті. Про відкриття рахунку в обов»язковому порядку повідомляється особисто клієнт, або в телефонному режимі, або ж він самостійно прийшовши до банку. Крім того виключила можливість ситуації, коли про відкриття рахунку клієнта повідомляється не клієнт, а інша особа, чи то видачу картки не клієнту, а іншій особі, оскільки при отриманні картки клієнт в обов»язковому порядку пред»являє паспорт. Після надання свідку «Анкети клієнта на оформлення кредитної картки НОМЕР_38 у гривнях» від 25.01.07 на ім'я ОСОБА_8, у нижній частині якої є відмітка «Документи на оформлення відкриття рахунків перевірив. Засвідчую справжність підпису громадянина ОСОБА_8, який зроблено у моїй присутності - менеджер по роботі з фізичними особами від.№48 ОСОБА_14 Підпис», - свідок підтвердила, що підпис належить їй. Підписання анкети ОСОБА_8 відбувалося в 2007 році у приміщенні відділення №48 в її присутності за пред'явленням ОСОБА_8 паспорту громадянина України. Свідок, посилаючись на те, що краще пам»ятала фактичні обставини справи під час її допиту слідчим, підтвердила свої показання на досудовому слідстві в порядку КПК 1960 року про те, що особисто нею в рамках пакету «Стимул» НОМЕР_26 було відкрито рахунки НОМЕР_23, НОМЕР_24 та виготовлено картки НОМЕР_25, НОМЕР_9, які були передані безпосередньо ОСОБА_8 Додатково стверджувала, що ОСОБА_7 до неї із пропозицію на відкриття рахунків на ім`я ОСОБА_8, або ж для отримання карток на його ім»я, не зверталась.

Свідок ОСОБА_22 підтвердила свої показання на досудовому слідстві в порядку КПК України 1960 року, пославшись на те, що під час слідчива краще пам»ятала обставини справи. З цих показань вбачається, що у листопаді 2008 року вона працювалана напосаді касира-менеджера відділення №76 філії ВАТ КБ „Надра" Київського РУ. Після ознайомлення з чеком №1582 від 10.11.08 пос-терміналу: ban83601 про зняття готівки з використанням картки MAESTRO NADRA НОМЕР_9, свідок повідомила, що 10.11.08р. до неї звернувся чоловік, з метою зняття готівки у касі відділення. При цьому він надав їй картку клієнта банку «Надра» відкриту на ім'я ОСОБА_8 та повідомив суму готівки, яку він захотів зняти - 1500 доларів США. Взявши пластикову картку вона вставила її до пос-терміналу. Після цього запропонувала цьому чоловіку ввести код картки, натиснувши клавіші на пос-терміналі. Після введення коду, роздрукувався чек, який підтверджує зняття готівки, на який вона поставила штамп касира, та підписала, надавши для підпису клієнту. Отримавши чек підписаний клієнтом, вона долучила його для зберігання у касових документах.

Свідок ОСОБА_23 також підтвердив свої показання на досудовому слідстві в порядку КПК України 1960 року та пояснив, що в установі банку «Надра» працює вже на 13-й рік, за цей час обіймав різні посади. На даний час та станом на 2007-2008 роки працює на посаді начальника відділу супроводження емісії платіжних карт та пін-конвертів банку «Надра». До його службових обов'язків входить: прийом заявок від площадок на виготовлення та перевипуск платіжних карт, формування реєстрів на персоналізацію карт та пін-генерацію, процес пін-генерації, подальше сортування та направлення карт на площадки. Процес виготовлення пластикових карт клієнтів банку починається з надходження до головного банку заявки на виготовлення картки, менеджер відділення заносить дані клієнта в програмне забезпечення, автоматично банк отримує відповідні дані, формується файл для подальшої присвоєння картці клієнта пін-коду, відповідно до графіків формуються необхідні файли з даними для персоналізації платіжної карти. Пін-код ніде не фіксується. Він виготовляється лише один раз, його знає лише особа, яка відкрила конверт з карткою, де також знаходиться пам»ятка для клієнта та попередженням про необхідність перевіряти цілісність конверту та заборону повідомляти будь - кому присвоєний пін - код. Тільки після перевірки цілісності конверту клієнт пише розписку про отримання картки і конверту з пін-кодом. У випадку, якщо клієнт забув пін-код доступу до своєї картки, за його письмовою заявою може бути виготовлено новий пін-код. Але він не буде співпадати з попереднім. Будь-яка технічна можливість дізнатись про пін-код до виготовленої банком картки - відсутня.

Свідок ОСОБА_24 показав, що ОСОБА_7 та ОСОБА_8 він міг бачити, як клієнтів банку «Аркада», де станом на 2007 рік він працював кредитно - депозитного управління. ОСОБА_8 банком «Аркада» у вересні 2007 році був виданий іпотечний кредит для придбання квартири. Сума цього іпотечного кредиту складала приблизно 300 тис. грн. Також до цього, весною 2007 АКБ «Аркада» було видано іпотечний кредит для ОСОБА_7, сума цього іпотечного кредиту складала приблизно 176 тис. грн. Погашення по кредитам відбувались у безготівковій формі та готівкою. І хоча на даний час точних сум та дат, а також призвищ можливих поручителів він не пам»ятає, стверджує, що дані кредити брались в банку на не менше ніж на 5 - 10 років, натомість обидва кредити були погашені в 2009 році, тобто ОСОБА_8 та ОСОБА_7 кредитні зобов'язання перед АКБ «Аркада» виконані в повному обсязі, достроково.

Свідок ОСОБА_25 підтвердила свої показання на досудовому слідстві в порядку КПК 1960 року і поснила, що працювала в банку «Надра» на посаді економіста підрозділу неторгових операцій та розрахунків. До її службових обов»язків входило, зокрема, нарахування процентів по депозиту, контроль за діяльністю банківського відділення № 48, а саме, підтвердження здійснених касиром операцій у відділенні.

Станом на 2008 у відділенні № 48 філії ВАТ КБ «Надра» Київського РУ на посаді касира працювала ОСОБА_7, яка, згідно службових обов»язків, зокрема, приймала гроші від клієнтів банку по платежам, перераховувала їх на поточні рахунки, а також повинна була пересилати безпосередньо їй, як безпосередньому керівнику, інформацію, яку вона, в свою чергу, підтверджувала після її перевірки по іншій програмі. Проведена касиром операція підтверджувалась в тому випадку, якщо, відповідно, інформація щодо такої операція була надана їй касиром. У випадку ненадання інформація щодо операція, це виключало можливість підтвердження нею такої операції. Якщо інформація не підтверджена контролером банку, це виключає можливість потрапляння коштів на рахунок клієнта. При цьому, зведення каси проходить в вечірній час кожного дня. Касир надає інформацію щодо суми проведених протягом дня операціям, а вона, в свою чергу, перевіряє її в програмі ОДБ - операційний день банку. Про ситуацію, яка склалась в грудні 2008 щодо проведення касиром ОСОБА_7. операцій з поповнення рахунків, які не відображені в ОДБ по касі, тобто поповнення рахунків без фактичного внесення коштів, вона дізналась від правоохоронних органів, про це з ОСОБА_7 не спілкувалась.

Свідок ОСОБА_26 пояснила, що працювала менеджером у ТОВ «Пегас Туристік», яке надавало туристичні послуги та розташоване за адресою: м. Київ, вул. Кудряшова, 3. В приміщенні офісу також знаходиться відділення №48 ВАТ КБ «Надра». З касиром даного відділення банку ОСОБА_7 вона була знайомою, на особисті теми з нею не спілкувалась. Їй відомо, що ОСОБА_7 проживала разом з співмешканцем, з яким познайомилась ще зі школи з яким разом приїхала до Києва. На даний час вже не пам»ятає, чи називала їй ОСОБА_7 призвище та ім»я цього чоловіка. Приблизно в 2008 році ОСОБА_7 користувалися послугами підприємства «Пегас Туристік», отримувала документи для поїздки в Туреччину: ваучер на поселення в готель, квитки на переліт, страховка. Не виключає можливість того, що ОСОБА_7 купувала путівку на двох зі своїм співмешканцем, однак обставини подій пам»ятала краще на досудовому слідстві На даний час вартість путівки, придбаної ОСОБА_7, вона вже не пам»ятає.

Крім того, винність обвинувачених у вчиненні інкримінованого їм злочину повністю підтверджується наступними доказами по справі, дослідженими в судовому засіданні:

- довідками ВАТ КБ «Надра», згідно яких, банку спричинені збитки на загальну суму у розмірі 2 млн. 949 тис. 467,88 грн. (т.3 а.с. 9, 215-221, т. 21 а.с. 115-117);

- Актом «Про результати внутрішньої документальної перевірки діяльності відділення №48 ВАТ КБ «Надра» Київського РУ з питань правильності проведення операцій з поповнення банківських рахунків клієнтів в період 2007-2008рр.» №1 від 09.08.10, яким встановлено порушення Тимчасового регламенту роботи з продуктом для фізичних осіб «Тарифні пакети» ВАТ КБ «Надра», Положення «Про ведення касових операцій у національній валюті в Україні», в результаті чого на рахунки ОСОБА_8 безпідставно зараховано грошові кошти ВАТ КБ «Надра» чим філії ВАТ КБ «Надра» Київське РУ завдано матеріальні збитки у розмірі 2 696 967,88 грн. та 50 000 доларів США. (т.13 а.с. 37-42);

- листом директора філії ВАТ КБ «Надра» від 12.08.10р. щодо даних програмного забезпечення «ОДБ» залишку готівкових коштів в касі відділення №48 в гривнях і доларах на конкретні дати (т.13 а.с. 54);

- листом директора філії ВАТ КБ Надра» із роздруківкою щодо точного часу проведення касиром ОСОБА_7 операцій безпідставних поповнень рахунків ОСОБА_8 та час зняття готівки з його рахунків (т.13 а.с. 55-56);

- довідкою директора депаратамента валютного регулювання НБУ №13-416/4173 від 10.08.10р. щодо офіційного курсу гривні до долара США, встановлений НБУ на 22.02.08 (т.13 а.с. 44);

- даними протоколу особистого обшуку ОСОБА_8 від 22.01.09р., відповідно до якого у підозрюваного ОСОБА_8 в присутності понятих і захисника виявлено та вилучено мобільний телефон «Nokia 8600» (т.10 а.с.16);

- даними протоколу огляду вилученого у ОСОБА_8 мобільного телефону «Nokia 8600» з номером НОМЕР_27 від 06.02.09р., відповідно до якого у під час огляду за участю понятих записної книжки телефону виявлено надписи: «Абсолют Г.д.е - НОМЕР_39», «АБ. Кредитка - 5223», «АБ стимул Г.д.е. - НОМЕР_40». Факт належності йому вказаного мобільного телефону ОСОБА_8 не заперечував. (т.7 а.с. 102-108);

- даними протоколу огляду пластикових карток від 16.04.09р., відповідно до якого встановлено, що записи у вилученому мобільному телефоні ОСОБА_8 «Nokia 8600» з номером НОМЕР_27 являються пін-кодами доступу до пластикових банківських карток:

- VISA, які були відкриті у пакеті банківських послуг «Абсолют» - НОМЕР_15 (UAH), НОМЕР_13 (USD),НОМЕР_18 (EUR),

- MAESTRO, які були відкриті у пакеті банківських послуг «Стимул» - НОМЕР_8 (UAH), НОМЕР_9 (USD), НОМЕР_10 (EUR),

- кредитної картки MASTER CARD НОМЕР_28 (UAH) (т.3 а.с.84-93);

В судовому засіданні свідок захисту ОСОБА_28 підтвердив правильність даних, викладених в протоколі огляду від 16.04.2009, складного за його участю та підписаного ним.

- даними протоколу пред'явлення предметів для впізнання від 03.11.10р., відповідно до якого обвинувачена ОСОБА_7 за участю понятих та захисника, серед наданих для впізнання мобільних телефонів впізнала телефон «Nokia 8600», у якому обвинувачений ОСОБА_13 зберігав пін-коди доступу до власних банківських карток пакетів «Стимул» та «Абсолют», відкритих у ВАТ КБ «Надра» (т.20 а.с. 75-76);

При цьому, в судовому засіданні обвинувачена ОСОБА_7 вказала, що дійсно серед представлених для впізнання мобільних телефонів впізнала мобільний телефон ОСОБА_13

- даними протоколу виїмки від 28.01.09р., відповідно до якого, в установі ВАТ КБ «Надра» по вул. І. Кудрі, 32 в м. Києві у заступника директора операційного блоку філії Київського РУ банку ОСОБА_17 вилучено:

· Акт вилучення грошових коштів у ОСОБА_7 в сумі 252 000 грн., 6000 дол. США, підписаного співробітниками ВАТ КБ «Надра» ОСОБА_12, ОСОБА_15, ОСОБА_20 та ОСОБА_17 (т.5 а.с. 11);

· Акт вилучення пластикових платіжних карток у ОСОБА_8 від 12.12.08., а саме: НОМЕР_28, НОМЕР_9, НОМЕР_18, НОМЕР_13, НОМЕР_25, НОМЕР_15, а також однієї пластикової картки, що вилучена у ОСОБА_7 НОМЕР_29 (т.5 а.с. 9-10);

· Меморіальні ордери:

- №К48/D/9 від 13 серпня 2007 року про сплату 7100 грн., на рахунок АКБ «Аркада». Призначення платежу - погашення процентів згідно договору про іпотечний кредит №53244 від 17.05.07 від ОСОБА_7;

- №К48/J/15 від 19 грудня 2007 року про сплату 1000 грн., на рахунок АКБ «Аркада». Призначення платежу - погашення кредиту згідно договору №54748 від 27.09.07 від ОСОБА_8;

- №К48/Е/1 від 14 грудня 2007 року про сплату 12 372,22 грн., на рахунок АКБ «Аркада». Призначення платежу - погашення кредиту згідно договору №54748 від 27.09.07 від ОСОБА_8;

- №К48/Е/2 від 14 грудня 2007 року про сплату 41 334,82 грн., на рахунок АКБ «Аркада». Призначення платежу - погашення кредиту згідно договору №54748 від 27.09.07 від ОСОБА_8;

- №К48/J/14 від 19 грудня 2007 року про сплату 49 000,00 грн., на рахунок АКБ «Аркада». Призначення платежу - погашення кредиту згідно договору №54748 від 27.09.07 від ОСОБА_8;

- №К48/3/1 від 03 березня 2008 року про сплату 10 827,96 грн., на рахунок АКБ «Аркада». Призначення платежу - погашення процентів згідно договору №54748 від 27.09.07 від ОСОБА_8;

- №К48/3/2 від 03 березня 2008 року про сплату 20 000,00 грн., на рахунок АКБ «Аркада». Призначення платежу - погашення кредиту згідно договору №54748 від 27.09.07 від ОСОБА_8;

- №К48/В/1 від 11 вересня 2008 року про сплату 1 587,95 грн., на рахунок АКБ «Аркада». Призначення платежу - погашення процентів згідно договору №54748 від 27.09.07 від ОСОБА_8;

-№К48/3/1 від 03 червня 2008 року про сплату 1 587,95 грн., на рахунок АКБ «Аркада». Призначення платежу - погашення процентів кредиту згідно договору №54748 від 27.09.07 від ОСОБА_8;

· Акт прийому-передачі квартири інвестору від 09.08.07 згідно якого АТ ХК «Київміськбуд» побудував та передає, а ОСОБА_7 сплатила 100% вартості та приймає квартиру АДРЕСА_1.

· Роздруківки:

- касового журналу по приходу за період 04.04.06-12.12.08 рахунок НОМЕР_43;

- касового журналу по приходу за період 04.04.06-12.12.08 рахунок НОМЕР_44.

- по лицьовому рахунку № НОМЕР_41 за період 01.04.06 - 12.12.08;

- по лицьовому рахунку НОМЕР_42 за період 01.04.06 - 12.12.08;

· Поточні звіти:

- за операціями по накопичувальному рахунку НОМЕР_20 в період з 04.04.07 по 31.12.08 в пакеті «Стимул» 71443 клієнта ОСОБА_8

- по депозиту «Мій Вибір» в валюті UAH №695755, відкритому в пакеті послуг Стимул НОМЕР_26 на дату 31.12.08;

-за операціями по поточному рахунку НОМЕР_23 з 04.04.06 по 31.12.08 в пакеті Стимул 71443 клієнта ОСОБА_8;

- за операціями по накопичувальному рахунку НОМЕР_34 з 04.04.07 по 31.12.08 в пакеті Стимул 71443 клієнта ОСОБА_8;

- за операціями по поточному рахунку НОМЕР_24 з 04.04.06 по 31.12.08 в пакеті Стимул 71443 клієнта ОСОБА_8;

- за операціями по поточному рахунку НОМЕР_32 з 04.04.06 по 31.12.08 в пакеті Стимул 71443 клієнта ОСОБА_8;

-за операціями по накопичувальному рахунку НОМЕР_31 з 04.04.07 по 31.12.08 в пакеті Стимул 71443 клієнта ОСОБА_8;

- за операціями по накопичувальному рахунку НОМЕР_22 з 04.04.07 по 31.12.08 в пакеті послуг Абсолют НОМЕР_47 клієнта ОСОБА_8;

- по депозиту «Мій Вибір» в валюті UAH НОМЕР_50, відкритому в пакеті послуг Абсолют НОМЕР_47 на дату 31.12.08;

-по депозиту «Моє майбутнє» в валюті UAH НОМЕР_51, відкритому в пакеті послуг Абсолют НОМЕР_47 на дату 31.12.08;

· Звіт по депозитам:

- «Мій вибір» в валюті UAH НОМЕР_48, відкритому в пакеті послуг Абсолют НОМЕР_47 на дату 31.12.08;

- «Мій вибір» в валюті UAH НОМЕР_49, відкритому в пакеті послуг Абсолют НОМЕР_47 на дату 31.12.08;

· Поточний звіт за операціями :

-по поточному рахунку НОМЕР_14 з 04.04.06 по 31.12.08 в пакеті послуг Абсолют НОМЕР_47 клієнта ОСОБА_8;

- по накопичувальному рахунку НОМЕР_35 з 04.04.07 по 31.12.08 в пакеті послуг Абсолют НОМЕР_47 клієнта ОСОБА_8;

- по поточному рахунку НОМЕР_19 з 04.04.06 по 31.12.08 в пакеті послуг Абсолют НОМЕР_47 клієнта ОСОБА_8;

- по накопичувальному рахунку НОМЕР_30 з 04.04.07 по 31.12.08 в пакеті послуг Абсолют НОМЕР_47 клієнта ОСОБА_8;

- за операціями по поточному рахунку НОМЕР_17 з 04.04.06 по 31.12.08 в пакеті послуг Абсолют НОМЕР_47 клієнта ОСОБА_8 (т.5 а.с. 12-168, т.7 а.с.1-211,т.8 а.с.1-211, т.9 а.с.1-205);

· даними протоколу виїмки та огляду від 29.01.09р., відповідно до якого, в установі ТОВ «ВКФ «Бекас» виявлено та вилучено виписку-повідомлення до договору про комплексне банківське обслуговування ВАТ КБ «Надра», яка засвідчує факт відкриття ОСОБА_8 поточних карткових рахунків НОМЕР_23 (UAH) та НОМЕР_24 (USD) (т.6 а.с. 14-15);

· даними протоколу виїмки від 30.01.09р., відповідно до якого в установі АТХК «Київміськбуд» вилучено акти прийому-передачі АДРЕСА_2 загальною вартістю 478 тис. 399, 58 грн. від 30.05.08р. ОСОБА_8 та АДРЕСА_1 загальною вартістю 335 тис. 288,08 грн. від 09.07.07р. ОСОБА_7 (т.6 а.с. 42-44);

· даними протоколу виїмки від 02.02.09р., відповідно до якого в установі КБ «Аркада» по вул. Ольгинській, 3 в м. Києві виявлено та вилучено кредитну справу ОСОБА_8 про надання іпотечного кредиту за договором № 54748 від 27.09.07р. на придбання АДРЕСА_2. (т.6 а.с. 112);

· матеріалами кредитної справи ОСОБА_8: додатковою угодою № 1 до договору про іпотечний кредит № 54748 від 27.09.07р., відповідно до якого, установою КБ «Аркада» видано кредит позичальнику ОСОБА_8 строком погашення до жовтня 2027 року при умові щомісячної сплати по кредиту суми в розмірі 4376, 09 грн. Фактично кредит ОСОБА_8 погашений 30.05.08р., відповідно до акту прийому-передачі.(т.6 а.с. 178-179, 146);

· довідкою ДПА м. Києва від 30.01.09р., відповідно до якої сукупний дохід ОСОБА_8 за 2005 році складав 729,16 грн., у 2006 році - 15 287, 50 грн., а у 2007 році - 25 087,58 грн. з 2008 року інформація про доходи ОСОБА_8 відсутня (т.3 а.с. 213) Відсутність у ОСОБА_8 легального доходу, погашення кредитної заборгованість перед банком «Аркада» менш ніж у 8-місячний строк, тоді як згідно додаткової угоди - строк повернення кредиту був узгоджено з банком до жовтня 2027р. в сумі 341 334,82 грн.). Згідно довідки про доходи ОСОБА_8 з ТОВ «ВКФ «Бекас» від 29.01.09р., дохід останнього в період з 01.05.06р. по 01.12.07р. складав лише 40375, 08 грн. (т.6 а.с. 13);

· даними протоколу виїмки від 20.02.09р., відповідно до якого, в установі ВАТ КБ «Надра» виявлено та вилучено чек № 1284 від 31.10.08 про зняття готівки у сумі 18 тис. грн. з використанням картки № НОМЕР_52, які були нараховані як відсотки по депозитах та накопичувальних рахунках ОСОБА_8, які отримані внаслідок зарахування коштів без фактичного внесення готівки в касу (т.5 а.с.49, 52, 67, т.2 а.с. 215, 216);

- даними протоколу обшуку від 07.02.09р., проведеного в АДРЕСА_1 за місцем проживання ОСОБА_7 та ОСОБА_8, в ході якого, зорема, виявлено та вилучено: тродат касира №142 філії ВАТ КБ «Надра» Київського РУ, бейдж з надписом «ОСОБА_7 кассир-менеджер з операцій», печатка з металу жовтого кольору з відтиском «*Філія ВАТ КБ *НАДРА* КРУ, №31», дискета з надписом «Pegas Touristik», Договір НОМЕР_51 від 29 вересня 2008 року строкового банківського вкладу «Моє майбутнє» оформлений в рамках пакету послуг «Абсолют» НОМЕР_47, договір №695755 від 18 листопада 2008 року строкового банківського вкладу «Мій вибір» оформлений в рамках пакету послуг «Стимул» НОМЕР_26; договір НОМЕР_49 від 27 листопада 2008 року строкового банківського вкладу «Мій вибір» оформлений в в рамках пакету послуг «Абсолют» НОМЕР_47, договір НОМЕР_48 від 27 листопада 2008 року строкового банківського вкладу «Мій вибір» оформлений в рамках пакету послуг «Абсолют» НОМЕР_47, поточний звіт за операціями по поточному (картковому) рахунку НОМЕР_17 з 20.11.07 по 17.12.08, відкритому в пакеті послуг «Абсолют», поточний звіт за операціями по поточному (картковому) рахунку НОМЕР_23 з 29.01.07 по 17.12.08, відкритому в пакеті послуг «Стимул», поточний звіт за операціями по поточному (картковому) рахунку НОМЕР_23 з 01.01.08 по 12.12.08, відкритому в пакеті послуг «Стимул», звіт по залишках на рахунках Пакету ПП «Стимул» НОМЕР_26 на дату 17.12.08, звіт по залишках на рахунках Пакету ПП «Абсолют» НОМЕР_47 на дату 17.12.08 (т.6 а.с.222-225),

· даними протоколу виїмки від 12.03.09р., відповідно до якого, в Київському міському пологовому будинку №5 вилучено матеріали історії пологів ОСОБА_7 в жовтні 2008р. (т.16 а.с.106-127);

· даними протоколу огляду речових доказів по справі, а саме: мобільного телефону Nokia 8600 НОМЕР_33 та мобільного телефону Siemens, що були вилучені у ОСОБА_8 (т.6 а.с.105-108), пластикова картка «Maestro» НОМЕР_9; пластикова картка «Maestro» НОМЕР_10; пластикова картка «Maestro» НОМЕР_25; пластикова картка «Visa» НОМЕР_18; пластикова картка «Visa» НОМЕР_15; пластикова картка «Visa» НОМЕР_13 (т.3 а.с.84-93);

· речовими доказами по справі: меморіальний ордер

№К48/D/9 від 13 серпня 2007; меморіальний ордер №К48/J/15 від 19 грудня 2007; меморіальний ордер №К48/Е/1 від 14 грудня 2007;

меморіальний ордер №К48/Е/2 від 14 грудня 2007; меморіальний ордер №К48/J/14 від 19 грудня 2007; меморіальний ордер №К48/3/1 від 03 березня 2008; меморіальний ордер №К48/3/2 від 03 березня 2008; меморіальний ордер №К48/В/1 від 11 вересня 2008; меморіальний ордер №К48/3/1 від 03 червня 2008, поточний звіт за операціями по накопичувальному рахунку НОМЕР_20 з 04.04.07 по 31.12.08 в пакеті Стимул 71443 клієнта ОСОБА_8;

звіт по депозиту «Мій Вибір» в валюті UAH №695755, відкритому в пакеті послуг Стимул НОМЕР_26 на 31.12.08.; поточний звіт за операціями по поточному рахунку НОМЕР_23 з 04.04.06 по 31.12.08 в пакеті Стимул 71443 клієнта ОСОБА_8; поточний звіт за операціями по накопичувальному рахунку НОМЕР_34 з 04.04.07 по 31.12.08 в пакеті Стимул 71443 клієнта ОСОБА_8;

поточний звіт за операціями по поточному рахунку НОМЕР_24 з 04.04.06 по 31.12.08 в пакеті Стимул 71443 клієнта ОСОБА_8;

поточний звіт за операціями по поточному рахунку НОМЕР_32 з 04.04.06 по 31.12.08 в пакеті Стимул 71443 клієнта ОСОБА_8;

поточний звіт за операціями по накопичувальному рахунку НОМЕР_31 з 04.04.07 по 31.12.08 в пакеті Стимул 71443 клієнта ОСОБА_8; поточний звіт за операціями по накопичувальному рахунку НОМЕР_22 з 04.04.07 по 31.12.08 в пакеті послуг Абсолют НОМЕР_47 клієнта ОСОБА_8; звіт по депозиту «Мій Вибір» в валюті UAH НОМЕР_50, відкритому в пакеті послуг Абсолют НОМЕР_47 на дату 31.12.08; звіт по депозиту «Моє майбутнє» в валюті UAH НОМЕР_51, відкритому в пакеті послуг Абсолют НОМЕР_47 на дату 31.12.08; звіт по депозиту «Мій вибір» в валюті UAH НОМЕР_48, відкритому в пакеті послуг Абсолют НОМЕР_47 на дату 31.12.08; звіт по депозиту «Мій вибір» в валюті UAH НОМЕР_49, відкритому в пакеті послуг Абсолют НОМЕР_47 на дату 31.12.08; поточний звіт за операціями по поточному рахунку НОМЕР_14 з 04.04.06 по 31.12.08 в пакеті послуг Абсолют НОМЕР_47 клієнта ОСОБА_8; поточний звіт за операціями по накопичувальному рахунку НОМЕР_35 з 04.04.07 по 31.12.08 в пакеті послуг Абсолют НОМЕР_47 клієнта ОСОБА_8; поточний звіт за операціями по поточному рахунку НОМЕР_19 з 04.04.06 по 31.12.08 в пакеті послуг Абсолют НОМЕР_47 клієнта ОСОБА_8; поточний звіт за операціями по накопичувальному рахунку НОМЕР_30 з 04.04.07 по 31.12.08 в пакеті послуг Абсолют НОМЕР_47 клієнта ОСОБА_8, поточний звіт за операціями по поточному рахунку НОМЕР_17 з 04.04.06 по 31.12.08 в пакеті послуг Абсолют НОМЕР_47 клієнта ОСОБА_8; прибутково-видатковий касовий ордер №2 від 20.02.08; прибутково-видатковий касовий ордер №1 від 12.02.08; чек №100430 терміналу ban 83163 від 08.07.08; чек №100499 терміналу ban 83163 від 12.02.08; чек №100361 терміналу ban 83163 від 27.06.08; чеку №100114 терміналу ban 83163 від 19.05.08; чек №100594 терміналу ban 83163 від 07.03.08; чек №100515 терміналу ban 83163 від 19.02.08;

чек №100516 терміналу ban 83163 від 20.02.08; заява на видачу готівки №1813 від 30 липня 2008; заява на видачу готівки №1179 від 09 жовтня 2008; заява на видачу готівки №7039 від 22 лютого 2008; роздруківка касового журналу по приходу за період з 04.04.06 по 12.12.08 рахунок НОМЕР_43; роздруківка касового журналу по приходу за період з 04.04.06 по 12.12.08 рахунок НОМЕР_44; роздруківка по лицьовому рахунку № НОМЕР_41 за період з 01.04.06 по 12.12.08 на 59-ти аркушах;роздруківка по лицьовому рахунку НОМЕР_42 за період з 01.04.06 по 12.12.08 на 627-ми аркушах; прибутковий касовий ордер №16 від 27 вересня 2007; прибутковий касовий №20 від 23 жовтня 2007 ; прибутковий касовий №21 від 23 жовтня 2007; прибутковий касовий №6 від 22 жовтня 2007 ; прибутковий касовий №22 від 23 жовтня 2007; прибутковий касовий №15 від 27 вересня 2007; прибутковий касовий ордер №1 від 31.01.08 року про внесення коштів для погашення кредиту за договором про іпотечний кредит №54748 від 27.09.07; іпотечний договір №54748 від 27.09.07; повідомлення №54748 про виконання позичальником ОСОБА_8 своїх зобов'язань за договором про іпотечний кредит №54748 від 27.09.07; чек №1582 від 10.11.08 про видачу готівки; заява на переказ готівки № 9799 від 01.09.08; квитанція №4351 від 31.01.08; чек №1284 від 31.10.08; виписка-повідомлення до договору про комплексне банківське обслуговування ВАТ КБ «Надра» від 07.02.07р. (т.6 а.с. 198-201);

· висновком судово-почеркознавчої експертизи №44 від 26.02.09р.,

якою встановлено, що підпис у графі «клієнт ОСОБА_8» виписки повідомлення до договору на комплексне банківське обслуговування ВАТ КБ «Надра» від 05.10.06р. та б/н (оформлений на підставі анкети/заяви на додаткові послуги від 07.02.07р.) виконані ОСОБА_8 Підпис у графі «підпис клієнта» анкети клієнта ОСОБА_8 оформлення кредитної картки Надра Банку від 25.01.07р., а також заяви ОСОБА_8 про надання інформації про стан його рахунків від 27.09.07р. виконано також ОСОБА_8 (т.4, а.с. 179-191);

· висновком судово-почеркознавчої експертизи №98 від 18.03.09р.,

якою встановлено, що підпис у графі «підпис платника» заяви на переказ готівки №9799 від 01.09.08р. виконано ОСОБА_8 Підпис у графі «підпис клієнта» чеку №1284 про видачу готівки ВТТБ 76, ID терміналу:BAN 83600 від 31.10.08р. виконано ОСОБА_8 (т.4 а.с. 201-208);

· висновком судово-почеркознавчої експертизи №111 від 11.04.09р.,

згідно якого підпис у графі «клієнт ОСОБА_8 - підпис» виписки-повідомлення до договору про комплексне банківське обслуговування ВАТ КБ «Надра» від 05.10.06р.; підпис у нижній частині аркушів «Умови обслуговування та тарифи Кредитних Карток « 45 днів кредиту без відсотків»; підпис у графі «подпись клиента» у чеку №1582 терміналу ban 83601 від 10.11.08р., - виконані ОСОБА_8 (т.15 а.с. 200-228);

· даними протоколу пред'явлення фото для впізнання від 04.02.09р.,

відповідно до якого свідок ОСОБА_14 серед наданих для впізнання фото впізнала фото, на якому зображено ОСОБА_8, якого ОСОБА_7 відрекомендувала їй як свого чоловіка і який відкривав рахунки в банку «Надра» у відділенні №48 (т.4 а.с. 34-36).

В судовому засіданні свідок підтвердила правильність інформації в протоколах слідчих дій, складених за її участю.

- даними протоколу очної ставки між свідком ОСОБА_15 та ОСОБА_7, в ході якої зі слів останньої також встановлено, що 12.12.08р. ОСОБА_8 за її пропозицією приніс до банку «Надра» пакет з грошовими коштами, на пропозицію ОСОБА_12 видати картки, з використанням яких здійснювалось незаконне зняття грошей з рахунків ОСОБА_8, останній передав працівникам банку наявні у нього картки, не ставлячи при цьому жодних питань. Згідно пояснень ОСОБА_7, під час написання пояснень 12.12.08р. ніякого примусу до ОСОБА_8 не застосовувалось, вона усвідомлювала, що спільно з ОСОБА_8 вчинила розкрадання банківських коштів ( т.20 а.с. 78-80);

- даними протоколу очної ставки між свідком ОСОБА_14 та ОСОБА_7, в ході якої зі слів останньої також встановлено, що приблизно у 2006 році саме ОСОБА_8 звернувся до неї з проханням відкрити йому рахунок в банку для зарахування на нього заробітної плати. ОСОБА_7 сприяла ОСОБА_8 при відкритті рахунків в пакеті послуг «Стимул», допомагала заповнити анкету клієнта ВАТ КБ «Надра», після чого ОСОБА_8 перевірив правильність внесених в анкету відомостей та особисто підписав її. Одержавши картки тарифного пакету «Стимул» ОСОБА_8 отримував заробітну плату на картку. Тарифний пакет послуг «Абсолют» відкривався особисто після звільнення з роботи ОСОБА_14, при цьому, хоча ОСОБА_8 і не підписував ніяких документів, проте був усвідомлений, що йому відкриваються додаткові пластикові картки в елітному пакеті послуг «Абсолют» з підвищеними відсотковими ставками. (т.20 а.с. 81-83);

- даними протоколу очної ставки між ОСОБА_7 та ОСОБА_8, під час якої ОСОБА_7 наполягала на даних нею показаннях, а ОСОБА_8 відмовився відповідати на будь-які запитання та проведення слідчої дії. (т.20 а.с. 65-68);

- даними протоколу очної ставки між ОСОБА_8 та свідком ОСОБА_19, в ході свідок показав, що 12.12.08р. під час написання пояснень ОСОБА_8 самостійно вказував про те, що йому відомо про зарахування коштів на його рахунки з його рахунків знімались кошти в сумі 100 тис. грн., 200 тис. грн. та більше, зазначав, що користувався банківськими картками спільно з ОСОБА_7, і не переховував від неї пін-коди доступу до своїх карток.(т.13 а.с.97-101).

- поясненнями ОСОБА_7 на досудовому слідстві в порядку КПК України 1960 року, які вона підтримала наприкінці судового засідання: дані протоколу допиту ОСОБА_7 від 27.10.10р., де остання, зокрема, пояснювала, що за час їх співмешкання ОСОБА_8 ніде не працював, гроші не заробляв, коли дізнався про те, що вона з використанням його рахунків може викрадати з Банку кошти, взагалі відмовився працюват став жити за рахунок її заробітков та викрадених з банку коштів, оскільки його це цілком влаштовувало, вважав, що що вона повинна його забезпечувати (т.20 а.с. 55-57); дані протоколу допиту ОСОБА_7 від 29.10.10р., згідно яких остання, зокрема, пояснювала, що ОСОБА_8 був обізнаний про те, що протягом 2007-2008 р.р. здійснювалось безпідставне нарахування банківських коштів на карткові рахунки ОСОБА_8, відкритих в межах пакетів «Стимул» та «Абсолют», користувався картками для зняття готівки, знав пін-коди, які були записані в його мобільному телефоні «Нокіа», знав про те, що кошти викрадені, на які була куплена та оформлена на нього квартира по АДРЕСА_2 особисто привіз кошти 12.12.08р. в сумі 50 тис. грн. та 6 тис. доларів США, які взяв з дому, знав, що це були також викрадені в банку кошти, та особисто передав картки (т. 20 а.с. 58-63).

Оцінивши вищевказані докази в їх сукупнеості, суд дійшов висновку, що винність обвинувачених у вчиненні інкримінованого їм злочину доведена повністю, а їх умисні дії правильно кваліфіковані органами досудового розслідування:

§ ОСОБА_7 за ч.5 ст. 191 КК України, як заволодіння чужим майном (грошових коштів банку), вчинене повторно, шляхом зловживання своїм службовим становищем в особливо великих розмірах;

§ ОСОБА_8 за ч.5 ст.27 ч.5 ст. 191 КК України, як пособництво у заволодінні чужим майном (грошових коштів банку), вчинене повторно, в особливо великих розмірах.

При призначенні покарання суд, у відповідності до положень ст.ст. 65-67 КК України враховує тяжкість та конкретні обставини вчиненого злочину, дані про особу обвинувачених, наявність обставин, що пом»якшують та обтяжують покарання.

ОСОБА_7 та ОСОБА_8 вчинили злочин, який відносить до категорії особливо тяжких ( ст. 12 КК України).

Разом з тим, як особа ОСОБА_8 позитивно характеризувався за останнім місцем роботи в ТОВ «ВКФ «Бекас», він вперше притягується до кримінальної відповідальності, має вищу освіту, на обліку у лікарів нарколога та психіатра не перебуває, має постійне місце проживання та реєстрацію в м. Києві, має мати інваліда 2 групи, яка має ряд захворювань (т.10 а.с. 119,120, 122, 124, 125, 137, 143).

Обставиною, що пом`якшує покарання обвинуваченому ОСОБА_8 судом визнається добровільне відшкодування частини завданого збитку та щире каяття у вчиненому. Обставин, які б обтяжували покарання ОСОБА_13, судом не встановлено.

З урахуванням ролі у вчиненому злочині, а також всіх цих обставин, що пом'якшують покарання та істотно знижують ступінь тяжкості вчиненого злочину, слід призначити ОСОБА_8 покарання у відповідності до ст. 69 КК України, у виді позбавлення волі, нижче від найнижчої межі, встановленої санкцією ч. 5 ст. 191 КК України.

Враховуючи сприяння ОСОБА_8 у розкритті злочину, що виразилось у добровільній видачі банківських карток та повернення готівкових коштів, а також вчинення злочину внаслідок збігу тяжких особистих, сімейних обставин, якими суд вважає наявність у ОСОБА_8 матері, яка є інвалідом другої групи, суд вважає, що досягнення мети покарання та виправлення обвинуваченого можливе без відбування основного покарання, однак зі здійснення контролю за його поведінкою в період іспитового строку, у зв»язку з чим суд вважає за можливе призначити покарання із застосуванням ст.ст. 75, 76 КК України. Відповідно до ст. 77 КК України не призначати додаткового покарання у виді конфіскації майна.

Як особа ОСОБА_7, за місцем постійного проживання в м. Києві та роботи характеризувалась посередньо, але вона вперше притягується до кримінальної відповідальності, має вищу освіту, на обліку у лікарів нарколога та психіатра не перебуває, має постійне місце проживання та реєстрацію в м. Києві ( т.10 а.с. 117, 123, 124, 126-127 ).

Обставиною, що пом`якшує покарання обвинуваченій ОСОБА_7 судом визнається добровільне відшкодування частини завданого збитку, щире каяття у вчиненому. Обставин, які б обтяжували покарання ОСОБА_7, судом не встановлено.

З урахуванням цих обставин, що пом'якшують покарання та істотно знижують ступінь тяжкості вчиненого злочину, слід призначити ОСОБА_7 покарання у відповідності до ст. 69 КК України, у виді позбавлення волі, нижче від найнижчої межі, встановленої санкцією ч. 5 ст. 191 КК України.

Враховуючи сприяння ОСОБА_7 у розкритті злочину, що виразилось у добровільній видачі банківських карток та повернення готівкових коштів, а також вчинення злочину в стані вагітності ( т.17 а.с.107-127), суд вважає, що досягнення мети покарання та виправлення обвинуваченої можливе без відбування основного покарання, однак зі здійснення контролю за її поведінкою в період іспитового строку, у зв»язку з чим суд вважає за можливе призначити покарання із застосуванням ст.ст. 75, 76 КК України, з призначенням додаткового покарання у виді позбавлення права обіймати посади, пов»язані з виконанням організаційно - розпорядчих та адміністративно - господарських функцій на всіх підприємствах, установах та організаціях строком на три роки. Відповідно до ст. 77 КК України не призначати додаткового покарання у виді конфіскації майна.

Розглядаючи цивільний позов ПАТ КБ «Надра», в якому до стягнення заявлено сума збитків, спричинених злочинними діями ОСОБА_7 та ОСОБА_8 2 949 467, 88 грн. (2 696 967,88 грн. та 50 000 доларів США) ( т.25 а.с. 115-118) суд виходить з наступного. В судовому засіданні достовірно встановлено, що з цієї суми збитків, ПАТ КБ «Надра» було повернуто: 15.12.2008 - 252 000 грн. та 6 000 доларів США, що не заперечувалось в судовому засіданні представником цивільного позивача, з урахуванням чого сума невідшкодованих збитків ПАТ КБ «Надра» становить 2 697 467,88 грн. та 44 000 доларів США .

Таким чином, цивільний позов ПАТ КБ «Надра» підлягає частковому задоволенню, що з урахуванням повернутої суми грошових коштів банку становить 2 697 467,88 грн. та 44 000 доларів США

Крім того, ПАТ КБ «Надра» було заблоковано грошові кошти з депозитних рахунків , які знаходяться на рахунку «До з»ясування» на суму 2 005 214 грн. 23 коп. ( 1 960 375, 63 грн. та 6 000 доларів США) (т.3 а.с.172).

Щодо доводів представника цивільного позивача про необхідність звернення стягнення на грошові кошти, які були переведені з рахунків ОСОБА_8 на транзитний рахунок ВАТ КБ «Надра» та знаходяться до з»ясування в сумі 6000 доларів США та 1 964 616,85 грн., то це питання повя»зане з виконанням вироку, а тому підлягає вирішенню судом після набрання вироком законної сили в порядку ст. 539 КПК України.

З метою забезпечення цивільного позову, суд вважає, що майно ОСОБА_7 та ОСОБА_8, на яке постановами слідчого прокуратури Печерського району м.Києва Сиротіна С.С. накладено арешт, слід залишити під арештом.

Питання щодо речових доказів слід вирішити в порядку ст. 100 КПК України. Судові витрати по справі за проведення експертиз покласти на ОСОБА_8

На підставі наведеного, керуючись ст.ст. 373, 374 КПК України,-

З А С У Д И В :

ОСОБА_7 визнати винною у вчиненні злочину, передбаченого ч.5 ст. 191 КК України та призначити їй покарання із застосуванням ст.69 КК України нижче найнижчої межі, передбаченої санкцією ч.5 ст. 191 КК України, у виді 5 /п»яти/ років позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади, пов»язані з виконанням організаційно - розпорядчих та адміністративно - господарських функцій на всіх підприємствах, установах та організаціях строком на три роки.

На підставі ст. 75 КК України звільнити ОСОБА_7 від відбування призначеного основного покарання у виді позбавлення волі, якщо вона на протязі іспитового строку тривалістю три роки не скоїть нового злочину та виконає покладені на неї обов»язки.

У відповідності до ст. 76 КК України зобов»язати ОСОБА_7 в період іспитового строку не виїжджати за межі України на постійне місце проживання без дозволу органа - кримінально-виконавчої інспекції.

ОСОБА_8 визнати винним у вчиненні злочину, передбаченого ч.5 ст. 27, ч.5 ст. 191 КК України та призначити йому покарання із застосуванням ст.69 КК України нижче найнижчої межі, передбаченої санкцією ч.5 ст. 191 КК України, у виді чотирьох років шести місяців позбавлення волі.

На підставі ст. 75 КК України звільнити ОСОБА_8 від відбування призначеного основного покарання у виді позбавлення волі, якщо він на протязі іспитового строку тривалістю три роки не скоїть нового злочину та виконає покладені на нього обов»язки.

Цивільний позов ПАТ КБ «Надра» задовольнити частково. Стягнути солідарно з ОСОБА_7 та ОСОБА_8 на користь Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Надра» (код ЄДРПОУ 20025456, місцезнаходження: 04053, м.Київ, вул. Артема,15) на відшкодування матеріальної шкоди, спричиненої злочином невідшкодовану суму збитків 2 697 467,88 грн.( два мільйони шістсот дев»яносто сім тисяч чотириста шістдесят сім гривень) та 44 000( сорок чотири тисячі) долари США.

Речові докази по справі:

- мобільні телефони ОСОБА_8, а саме: Nokia 8600 НОМЕР_33 та «Siemens», які передані на зберігання до камери схову речових доказів Печерського районного суду м.Києва, конфіскувати у доход держави;

- пластикові картки: «Maestro» НОМЕР_9; «Maestro» НОМЕР_10; «Maestro» НОМЕР_25; «Visa» НОМЕР_18; «Visa» НОМЕР_15; «Visa» НОМЕР_13, - знищені згідно акту від 21.03.2012 ( т. 23 а.с.32);

Речі і документи, які зберігаються окремо при матеріалах справи, а саме: 2 платикові картки № НОМЕР_29 та НОМЕР_28; тродат касира № 142 філії ВАТ КБ «Надра» Київського РУ; бедж з написом «ОСОБА_7 - менеджер з операцій»; печатка з металу жовтого кольору з вітиском « Філія ВАТ КБ «Надра» КРУ № 131»; дискета з написом «Pegas Touristik»; договір № НОМЕР_51 від 29.09.2008 строкового банківського вкладу «Моє майбутнє» оформлений в рамках пакету послуг «Абсолют» НОМЕР_12; договір № 695755 від 18.11.2008 строкового банківського вкладу «Мій вибір» оформлений в рамках пакету послуг «Стимул» НОМЕР_26; договір № 705742 віл 27.11.2008 строкового банківського вкладу «Мій вибір» оформлений в рамках пакету послуг «Абсолют» НОМЕР_12; договір № 705389 від 27.11.2008 строкового банківського вкладу «Мій вибір» оформлений в рамках пакету послуг «Абсолют» НОМЕР_47; поточний звіт за операціями по поточному ( картковому) рахунку № НОМЕР_16 від 20.11.2007 по 17.12.2008, відкритому в пакеті послуг «Абсолют»; поточний звіт за операціями по поточному ( картковому) рахунку НОМЕР_23 з 29.01.2007 по 17.12.2008, віткритому в пакеті послуг «Стимул»; поточний звіт за операціями по поточному ( картковому) рахунку НОМЕР_23 з 01.01.2008 по 12.12.2008, відкритому в пакеті послуг «Стимул»; звіт по залишках на рахунках Пакету ПП «Стимул» НОМЕР_45 на дату 17.12.2008; звіт по залишках на рахунках Пакету ПП «Абсолю» НОМЕР_46 на дату 17.12.2008; додаток до протоколу виїмки та огляду: контрольний журнал від 21.07.2005, книга обліку готівки оборотної ( операційної) каси та інших цінностей банку за 2006 - 2007 відділення № 48 та книга обліку прийнятих та виданих грошей ( цінностей); оптичний носій «Verbatim» 8 ст4х DVD-RW № 54А9; - знищені згідно акту від 21.03.2012 ( т. 23 а.с.32);

- документи засуджених: закордонний НОМЕР_1 на ім»я ОСОБА_8, НОМЕР_2 на ім»я ОСОБА_8, ідентифікаційний номер ОСОБА_8, закордонний НОМЕР_3 на ім»я ОСОБА_7, НОМЕР_4 на ім»я ОСОБА_7, НОМЕР_5 на ім»я ОСОБА_7, ідентифікаційни номер ОСОБА_7 та дублікат, які направлені до Київського СІЗО 26.03.2012 для приєднання до матеріалів особових справ ( т.23 а.с.131) - повернути ОСОБА_7 та ОСОБА_8;

- особисті речі ОСОБА_8: годинник «Daniel Klain», ключі в кількості 4 шт, які зберігаються окремо при матеріалах справи в кімнаті зберігання речових доказів Печерського районного суду м. Києва - повернути власнику ОСОБА_8;

- особисті речі ОСОБА_7: мобільний телефон «Nokia N-97», сумка - футляр до мобільного телефону які зберігаються окремо при матеріалах справи в кімнаті зберігання речових доказів Печерського районного суду м. Києва - повернути власнику ОСОБА_7;

- ті, які зберігаються у матеріалах справи, залишити там же.

Арешт, накладений на майно ОСОБА_7 та ОСОБА_8 постановами слідчого прокуратури Печерського району м.Києва Сиротіна С.С. від 04.02.09р. на транспортні засоби ОСОБА_8:

· марки RENAULT, модель: PREMIUM, рік випуску: 2000, колір білий, НОМЕР_36, д.н.з. НОМЕР_6;

· (причеп) марки: FRUEHAUF, рік випуску: 1989, колір: червоний, НОМЕР_37, д.н.з. НОМЕР_7;

- від 23.01.09р. на квартиру АДРЕСА_2, яка належить ОСОБА_8;

- від 23.01.09р. на квартиру АДРЕСА_7 яка належить ОСОБА_7,

яке належать підсудним на праві приватної власності, з метою забезпечення цивільного позову залишити без змін.

Стягнути з ОСОБА_8 на користь НДЕКЦ при ГУМВС України в м.Києві (р/р 352260002000466, Код 25575285, Банк: УДКУ у Київській області, МФО 821018, призначення платежу: послуги експерта) судові витрати за проведення судово-почеркознавчих експертиз у розмірі 3285 грн. 75 коп.

Міру запобіжного заходу ОСОБА_7 та ОСОБА_8 у вигляді тримання під вартою до вступу вироку в законну силу - змінити на особисте зобов»язання, звільнивши ОСОБА_7 та ОСОБА_8 з-під варти в залі суду негайно.

Покласти на ОСОБА_7 та ОСОБА_8 наступні обов»язки: прибувати за кожною вимогою до Кримінально - виконавчої інспекції, не відлучатись з м. Києва без дозволу Кримінально - виконавчої інспекції , повідомляти Кримінально - виконавчу інспекцію про зміну свого місця проживання та роботи, здати на зберігання до Кримінально - виконавчої інспекції, свій паспорт для виїзду за кордон. Роз»яснити ОСОБА_7 та ОСОБА_8, що в разі невиконання покладених зобов»язань, до них може бути застосований більш суворий запобіжний захід.

Вирок може бути оскаржено до Апеляційного суду м. Києва через Печерський районний суд м. Києва протягом 30 діб з моменту його проголошення.

Судді: Ю.А.Фаркош

О.В. Батрин

І.В. Кирилюк