Вирок № 3160165, 31.03.2008, Магдалинівський районний суд Дніпропетровської області

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ УКРАИНЫ

31 марта 2008г. пос.Магдалиновка

Магдалиновский районный суд Днепропетровской области в составе председательствующего судьи Баранник Н.П., при секретарях: Горбаченко Ю.А., Ткачук М.С., с участием прокурора Иванченко Р.С., адвоката ОСОБА_81защитника ОСОБА_82, представителя гражданского истца ОСОБА_83рассмотрев в открытом судебном заседании в зале суда уголовное дело по обвинению:

1. ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_1 рождения, уроженки г. Днепропетровска Днепропетровской области, украинки, гражданки Украины, жительницы АДРЕСА_1Днепропетровской области, имеющей высшее образование, замужней, не работающей, ранее не судимой,

- в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст. 28, ч.2 ст. 364, ч.2 ст. 366 УК Украины

 2. ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_2рождения, уроженки и жительницы АДРЕСА_2Днепропетровской области, украинки, гражданки Украины, имеющей среднее специальное образование, замужней, работающей контролером-кассиром Филиала Магдалиновского отделения №2997 ОАО "Государственный Ощадный банк Украины", ранее не судимой

-в совершении преступлений, предусмотренных ч.5 ст. 27, ч.3 ст. 28, ч.2 ст. 364, ч.2 ст. 366 УК Украины

3. ОСОБА_3, ІНФОРМАЦІЯ_3. рождения, уроженки с. Ждаиовка

Магдалиновского района Днепропетровской области, украинки, гражданки Украины, с высшим

образованием, проживающей в АДРЕСА_3

области, не замужней, работающей гл. экономистом финансового управления, ранее не судимой

-в совершении преступлений, предусмотренных ч.5 ст. 27, ч.3 ст. 28, ч.2 ст. 364, ч.2 ст. 366 УК Украины

4. ОСОБА_4, ІНФОРМАЦІЯ_4. рождения, уроженки и жительницы

АДРЕСА_4, украинки, гражданки Украины, имеющей среднее специально образование, замужней, на иждивении имеет двоих несовершеннолетних детей, работающей бухгалтером ООО «Агро-Овен», ранее не судимой

-в совершении преступлений, предусмотренных ч.5 ст. 27, ч.3 ст. 28, ч.2 ст. 364, ч.2 ст. 366 УК Украины,

УСТАНОВИЛ:

В январе 2004 года ОСОБА_1, имея длительный стаж работы в банковской сфере и обладая организаторскими способностями, имея умысел на злоупотребление служебным положением, то есть умышленное, по корыстным мотивам использование должностным лицом служебного положения вопреки

интересам службы, действуя в интересах третьих лиц, решила организовать преступную группу для совершения указанных преступлений.

Так, ОСОБА_1, являясь должностным лицом - управляющей Магдалиновским отделением № 2997 ОАО " Государственный Ощадный банк Украины", будучи в силу своего служебного положения наделенная полномочиями по управлению отделением и распоряжению имуществом - денежными средствами, принадлежащими ОАО " Государственный Ощадный банк Украины", выполняя организационно -распорядительные и административно - хозяйственные функции, в январе 2004 года вступила в предварительный преступный сговор со служебными лицами Филиал - Магдалиновское отделение ОАО " Государственный Ощадный банк Украины" № 2997 инспектором кредитования - ОСОБА_3, старшим контролером-кассиром - ОСОБА_2, а также неустановленными следствием лицами, преследуя цель умышленного, по корыстным мотивам обращения имущества в пользу третьих лиц, использования должностным лицом служебного положения вопреки интересам службы, создав, таким образом, организованную преступную группу, деятельность которой отличалась распределением ролей между соучастниками, предварительной подготовкой к совершению преступлений по заранее разработанному плану, осведомленностью всех соучастников о механизме совершаемых преступлений и о необходимости вовлечения в деятельность преступной группы новых ч.1енов, а также единым умыслом участников группы, направленным на достижение преступных целей.

ОСОБА_1, разработала план совершения преступления, согласно которого, используя противоправно полученные копии паспортов и справок о присвоении идентификационных кодов граждан, поддельные справки о доходах физических лиц, она и сотрудники Филиал - Магдалиновского отделения ОАО " Государственный Ощадный банк Украины" № 2997 - ОСОБА_3, а в последствии и ОСОБА_4, используя официально предоставленные им по должности служебные полномочия, умышленно, действуя вопреки интересам службы, причиняя своими действиями существенный вред охраняемым законом правам и интересам физических лиц и юридического лица - ОАО «Государственный Ощадный банк Украины", должны составлять путем служебного подлога заведомо подложные документы, необходимые для выдачи кредитных денежных средств гражданам, без ведома и участия этих граждан. Затем, на основании расходного кассового ордера контролером - кассиром ОСОБА_2 соучастнице преступления - ОСОБА_1 должны быть выданы кредитные средства для передачи директору ЧП «Агрофирма «Деметра» ОСОБА_5

Таким образом, ОСОБА_1, действуя в составе организованной преступной группы, путем злоупотребления служебным положением, вопреки интересам службы, незаконно обратила чужое имущество в пользу третьих лиц. Совместная деятельность соучастников преступления - ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4 заключалась во взаимодополняющем и взаимообуславливающем характере действий ОСОБА_1, деятельность каждого из соучастников была направлена на совершение одного и того же преступления, достижение единого преступного результата.

Согласно разработанного плана и распределенных ролей в совершении преступления, ОСОБА_1, являясь должностным лицом и используя свое служебное положение, по корыстным мотивам, выполняя руководящую роль, используя свое право заключать договора на предоставление физическим лицам кредитов, на основании приказа № 7 от 14.01.1985 г. о назначении на должность заведующей центральной сберегательной кассой № 2997 Магдалиновского района, и предоставлении ей права первой подписи на денежных документах центрсберкассы при совершении операций в Госбанке, подтвержденного доверенностью от 04.06.2003 г., зарегистрированной в реестре №2029, доверенностью ОАО " Государственный Ощадный банк Украины" от 14.05.2004 г., зарегистрированной в реестре №934, должна была, в нарушение Положения о кредитовании физических лиц, утвержденного постановлением Правления ОАО «Государственный Ощадный банк Украины» от 18.06.03 г. № 110, совершая служебные подлоги, вопреки интересам службы, подписывать заведомо подложные договора, составленные без участия заемщика, заведомо зная, что заемщики выполнят подписи только после уговоров сотрудников отделения банка - ОСОБА_3, ОСОБА_4, либо подписи от имени заемщиков выполнит иное неустановленное следствием лицо, создавая видимость личного волеизъявления заемщика. Кроме того, утверждать распоряжение на открытие счетов в связи с заключением кредитного договора, ордера - распоряжения о выдаче кредита в бухгалтерию Магдалиновского филиала, а также, совместно с соучастниками преступления - кредитными инспекторами ОСОБА_3 и ОСОБА_4 вносить неправдивые сведения в официальный документ - определения финансового состояния заемщика, относя его к классу «А», т.е., злоупотребляя своим служебным положением, составлять неправдивые официальные документы

и создавать основания для выдачи кредитных денежных средств, причиняя своими действиями существенный вред охраняемым законом правам и интересам граждан и юридического лица - ОАО «Государственный Ощадный банк Украины».

Также ОСОБА_1 обязалась, как глава кредитного комитета, злоупотребляя служебным положением, не проводить заседания кредитного комитета, подписывать протоколы заседаний кредитных комитетов Магдалиновского отделения о предоставлении займа гражданам на удовлетворение текущих нужд, связанных с обработкой сельхозугодий, заведомо зная, что физические лица в банк с просьбой о предоставлении им кредита не обращались, что данные угодья находятся в аренде ЧП "Агрофирма "Деметра", и не могут выступать как источник получения доходов и погашения кредита.

С целью сокрытия преступления, в нарушение п.п.4.11.1, 4.11.2 Положения «О кредитовании физических лиц», утвержденного главным управлением ОАО «Государственный Ощадный банк Украины" от 18.06.2003 г. № 110 и в нарушение Плана расчета бухгалтерского учета коммерческих банков Украины, утвержденного постановлением Национального банка Украины от 21.11.97 г. № 388, ОСОБА_1 должна была не отображать просроченные кредиты по счету 2207 «Просроченная задолженность по кредитам на текущие нужды, которые выданы физическим лицам» и по счету 2209 «Просроченные начисленные доходы по кредитам на текущие нужды, которые выданы физическим лицам» и, действуя вопреки интересам службы, утверждать заведомо ложные служебные записки для отображения просроченных кредитов по счету 2203 «Долгосрочные кредиты на текущие нужды, которые выданы физическим лицам».

ОСОБА_3, являясь ведущим инспектором по кредитованию Магдалиновского отделения ОАО «Государственный Ощадный банк Украины" №2997, на основании приказа № 38 от 05.04.04 г., умышленно, злоупотребляя своим служебным положением, по корыстным мотивам, действуя вопреки интересам службы, должна была создавать реальную возможность совершения преступления ОСОБА_1, а именно: противоправно получая от директора ЧП "Агрофирма "Деметра" ОСОБА_5 копии паспортов, справок о присвоении идентификационного кода граждан, а также копии документов о праве собственности граждан на земельные участки, должна была составлять заведомо ложные определения финансового состояния заемщика, служебные записки об открытии счетов на кредиты в бухгалтерию Магдалиновского отделения ОАО " Государственный Ощадный банк Украины" и заведомо ложные выводы кредитной службы; совершая служебные подлоги, вносить в официальные документы: определение финансового состояния заемщика, протоколы заседания кредитного комитета, выводы кредитной службы о результатах рассмотрения кредитной заявки и возможности выдачи кредита заведомо неправдивые сведения.

Кроме того, ОСОБА_3должна была предоставлять для подписи физическим лицам заявление па получение кредита, кредитную заявку, информацию о доходах и затратах заемщика (семьи), график погашения кредита, расчет погашения кредита полученного в отделении Ощадбанка № 2997, кредитный договор, договор поручительства, чистый бланк расходно-кассового ордера или предоставлять указанные документы неустановленному соучастнику преступления, который выполнит подписи от имени физических лиц. Также, она должна была подписывать кредитную заявку заемщика как кредитный инспектор, который её принял, создавая, таким образом, видимость личного волеизъявления заемщика, и предоставлять расходно-кассовые ордера, подписи в которых выполнены от имени заемщика, соучастнику преступления -ОСОБА_2

При окончании действия кредитного договора, с целью сокрытия преступления, в нарушение п.п.4.11.1, 4.11.2 Положения «О кредитовании физических лиц», утвержденного ОАО «Государственный Ощадный банк Украины" от 18.06.2003 г. № ПО, и в нарушение Плана расчета бухгалтерского учета коммерческих банков Украины, утвержденного Правлением Национального банка Украины от 21.1.97 г. № 388, ОСОБА_3обязалась не проводить претензионную работу по погашению кредитов и оплаты штрафных санкций по просроченным кредитам, не отображать просроченные кредиты по счету 2207 «Просроченная задолженность по кредитам на текущие нужды, которые выданы физическим лицам» и по счету 2209 «Просроченные начисленные доходы по кредитам на текущие нужды, которые выданы физическим лицам», а вопреки интересам службы составлять заведомо ложные служебные записки для отображения просроченных кредитов по счету 2203 «Долгосрочные кредиты на текущие нужды, которые выданы физическим лицам».

ОСОБА_4, пребывая в должности инспектора по кредитованию Магдалиновского отделения №2997 ОАО «Государственный Ощадный банк Украины" на основании приказа № 101 от 03.09.04 г., умышленно, используя свое служебное положение вопреки интересам службы, по корыстным мотивам, так же как и ОСОБА_3, должна была создавать реальную возможность совершения преступления ОСОБА_1, а именно: составлять заведомо ложные определения финансового состояния заемщика, на основании которых составлять служебные записки об открытии счетов на кредиты и заведомо ложные

выводы кредитной службы; совершая служебные подлоги, вносить в официальные документы: определение финансового состояния заемщика, протоколы заседания кредитного комитета, выводы кредитной службы о результатах рассмотрении кредитной заявки - заведомо неправдивые сведения. Также, ОСОБА_4обязалась предоставлять документы: заявление на получение кредита, кредитную заявку, информацию о доходах и затратах заемщика (семьи), график погашения кредита, расчет погашения кредита, полученного в отделении Ощадбанка № 2997, кредитный договор, договор поручительства, чистый бланк расходно-кассового ордера, заемщикам или неустановленному соучастнику преступления, который выполнит подписи от имени физических лиц. Кроме того, она обязалась подписывать кредитную заявку заемщика как кредитный инспектор, который её принял, создавая, таким образом, видимость личного волеизъявления заемщика, и предоставлять расходно-кассовые ордера, подписи в которых выполнены от имени заемщика, соучастнику преступления - ОСОБА_2.

По окончании действия кредитного договора, с целью сокрытия преступления, в нарушение п.п.4.11.1, 4.11.2 Положения «О кредитовании физических лиц», утвержденного правлением ОАО «Государственный Ощадний банк Украины" от 18.06.2003 г. № 110, и в нарушение Плана расчета бухгалтерского учета коммерческих банков Украины, утвержденного Правлением Национального банка Украины от 21.1.97 г. № 388, ОСОБА_4обязалась не проводить претензионную работу по погашению кредитов и оплате штрафных санкций по просроченным кредитам, не отображать просроченные кредиты по счету 2207 «Просроченная задолженность по кредитам на текущие нужды, которые выданы физическим лицам» и по счету 2209 «Просроченные начисленные доходы по кредитам на текущие нужды, которые выданы физическим лицам», а вопреки интересам службы составлять заведомо ложные служебные записки для отображения просроченных кредитов по счету 2203 «Долгосрочные кредиты на текущие нужды, которые выданы физическим лицам».

ОСОБА_2, в нарушение должностной инструкции кассира операционной кассы, Порядка организации кассовой работы в учреждениях ОАО "Государственный Ощадный банк Украины", утвержденного Постановлением Правления ОАО от 29.01.04 г. № 11-1, умышлено используя свое служебное положение вопреки интересам службы, по корыстным мотивам, соучаствуя в преступлении, должна была создавать реальную возможность для совершения преступления ОСОБА_1.

А именно, получив от соучастников преступления ОСОБА_3 и ОСОБА_4 заведомо поддельные расходно-кассовые ордера либо заявку на выдачу наличных средств, без проверки данных паспорта получателя, указанных в кассовом ордере, и без проверки принадлежности паспорта получателю, ОСОБА_2 должна была выдавать наличные кредитные денежные средства соучастнице преступления ОСОБА_1, и, совершая должностной подлог, подписывать расходно-кассовые ордера, подтверждая выдачу кредитных средств заемщику.

Неустановленные следствием лица должны были подделывать документы для получения кредитных средств путем выполнения подписей от имени заемщиков.

Все члены преступной группы, достоверно зная о незаконности своих действий в силу выполняемой роли, места и времени совершения преступления, и не желая быть изобличенными, соблюдали конфиденциальность совершаемых ими преступлений, поэтому не посвящали других лиц в свою преступную деятельность.

Таким образом, ОСОБА_1, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_2, а также неустановленные следствием лица, действуя по предварительному сговору, в составе организованной группы, в период с января 2004г. по февраль 2005г. совершили ряд умышленных корыстных преступлений при следующих обстоятельствах.

1. Так, реализуя преступный умысел, ОСОБА_1, являясь должностным лицом, в январе 2004 г., находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО "Государственный Ощадный банк Украины" по адресу: Днепропетровская область, пос. Магдалиновка, ул. Советская, 49, действуя в составе организованной группы и выполняя свою роль в совершении преступления, по предварительному сговору с инспектором кредитования Филиал - Магдалиновского отделения Ощадного банка № 2997 ОСОБА_3, старшим кассиром - контролером этого же отделения - ОСОБА_2, умышленно, используя свое служебное положение вопреки интересам службы, по корыстным мотивам, решили оформить кредит в ОАО "Государственный Ощадный банк Украины" на имя ОСОБА_6- работника ЧП "Агрофирма "Деметра".

В январе 2004 года, директор ЧП "Агрофирма "Деметра" ОСОБА_5предоставил кредитному инспектору ОСОБА_3 копии паспорта, справки о присвоении идентификационного кода ОСОБА_6, а также копии сертификата на право ОСОБА_6 на земельный пай и государственного акта на їіраво собственности на земельный участок.

В свою очередь, инспектор по кредитованию ОСОБА_3, действуя в составе организованной группы, согласно отведенной ей роли в совершении преступления, умышленно, используя данные из предоставленных копий паспорта и справки о присвоении идентификационного кода на имя ОСОБА_6, совершая служебный подлог и действуя по корыстным мотивам вопреки интересам службы, составила заведомо ложное определение финансового состояния заемщика, согласно которого ОСОБА_6 относится к классу заемщиков «А», при этом, заведомо зная о том, что участок земли, для обработки которого физическому лицу будет предоставляться кредит и выдаваться денежные средства, находится в аренде ЧП "Агрофирма "Деметра ", и он не может выступать как источник получения доходов и погашения кредита.

Продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на соучастие в использовании ОСОБА_1 своего служебного положения вопреки интересам службы, по корыстным мотивам, ОСОБА_3 в январе 2004 года, находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО "Государственный Ощадный банк Украины" по адресу: Днепропетровская область, пос. Магдалиновка, ул. Советская, 49, действуя согласно распределенных ролей, используя официально предоставленные по должности служебные полномочия, подготовив бланки кредитных договоров между Филиал -Магдалиновского отделения Ощадбанка № 2997 и ОСОБА_6договоров поручительства, график погашения кредита, совместно с иными документами, оформленными от имени ОСОБА_6, и незаполненными бланками расходно-кассовых ордеров предоставила данные документы ОСОБА_6 для подписания, убедив в законности и необходимости составления и подписания документов.

ОСОБА_6, не будучи осведомленным о преступных намерениях ОСОБА_1, ОСОБА_3, ОСОБА_2, подписал представленные ему документы, а именно: заявление от 23.01.2004 г. на имя управляющей Магдалиновским отделением Ощадбанка № 2997 о предоставлении кредита; кредитный договор № 483 от 26.01.2004 г.; договор поручительства № 483 от 26.01.2004 г., а также незаполненный бланк расходного кассового ордера.

После этого, 27.01.2004 г. ОСОБА_1 и ОСОБА_2, находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО "Государственный Ощадный банк Украины", совершая служебный подлог, подписали расходный кассовый ордер без номера от 27.01.2004 г. на имя ОСОБА_6, подтверждая якобы выдачу кредитных денежных средств последнему.

Затем, ОСОБА_2 из кассы банка в этот же день выдала ОСОБА_1 кредитные средства в сумме 35 000 грн., т.е. незаконно изъяла чужое имущество - денежные средства, принадлежащие ОСОБА_6, получив которые ОСОБА_1 распорядилась по своему усмотрению - незаконно передала директору ЧП «Агрофирма «Деметра» ОСОБА_5.

Таким образом, ОСОБА_1, злоупотребляя своим служебным положением, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_3, ОСОБА_2, в составе организованной группы, совершая служебный подлог, использовали служебное положение вопреки интересам службы, по корыстным мотивам, причинив тем самым своими действиями существенный вред охраняемым законом правам и интересам физического лица - ОСОБА_6, что повлекло тяжкие последствия в виде неполучения заемщиком денежных средств в сумме 35 000 грн..

С целью скрыть преступную деятельность организованной ею группы, ОСОБА_1 непогашенный в срок кредит по кредитному договору № 483 документально перенесла на счет НОМЕР_1"Долгосрочные кредиты на текущие нужды, предоставленные физическим лицам".

2. Продолжая реализовывать преступный умысел, ОСОБА_1, являясь должностным лицом, в январе 2004г., находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО ««Государственный Ощадный банк Украины» по адресу: Днепропетровская область, пос. Магдалиновка, ул. Советская, 49, действуя в составе организованной группы и выполняя свою роль в совершении преступления, по предварительному сговору с инспектором кредитования ОСОБА_3, старшим кассиром - контролером этого же отделения ОСОБА_2, умышленно, используя свое служебное положение вопреки интересам службы, по корыстным мотивам, решили оформить кредит в ОАО "Государственный Ощадный банк Украины" на имя ОСОБА_7.

В январе 2004 года директор ЧП "Агрофирма "Деметра" ОСОБА_5предоставил кредитному инспектору ОСОБА_3 копии паспорта, справки о присвоении идентификационного кода ОСОБА_7.,

а также копии сертификата на право ОСОБА_7. на земельный пай и государственного акта на право собственности на земельный участок.

В свою очередь, инспектор по кредитованию ОСОБА_3, действуя в составе организованной группы, согласно отведенной ей роли в совершении преступления, используя данные из предоставленных копий паспорта и справки о присвоении идентификационного кода на имя ОСОБА_7., совершая служебный подлог и действуя по корыстным мотивам, вопреки интересам службы, составила заведомо ложное определение финансового состояния заемщика, согласно которого ОСОБА_7. относится к классу заемщиков «А», заведомо зная о том, что участок земли, для обработки которого физическом лицу будет оформляться кредит и выдаваться денежные средства, находится в аренде ЧП "Агрофирма "Деметра ", и oil не может выступать как источник получения доходов и погашения кредита.

Продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на соучастие в использовании ОСОБА_1 своего служебного положения вопреки интересам службы по корыстным мотивам, ОСОБА_3 в январе 2004 года, находясь в помещении Магдалиновского отделения ОАО "Ощадбанк" по адресу: Днепропетровская область, пос. Магдалиновка, ул. Советская, 49, действуя согласно распределенных ролей, используя для завладения имуществом официально предоставленные по должности служебные полномочия, подготовив бланки кредитных договоров между Филиал -Магдалиновское отделение Ощадбанка № 2997 и ОСОБА_7., договоров поручительства, график погашения кредита, совместно с иными документами, оформленными от имени последней, и незаполненными бланками расходно-кассовых ордеров предоставила данные документы ОСОБА_7. для подписания, убедив в законности и необходимости их составления и подписания.

ОСОБА_7., не будучи осведомленной о преступных намерениях ОСОБА_1, ОСОБА_3, ОСОБА_2, подписала представленные ей документы, а именно: заявление от 23.01.2004г. на имя управляющей Магдалиновским отделением Ощадбанка № 2997 о предоставлении кредита; кредитный договор № 484 от 26.01.2004г.; договор поручительства № 484 от 26.01.2004г., а также незаполненный бланк расходного кассового ордера.

После этого, 27.01.2004г. ОСОБА_1 и ОСОБА_2, находясь в помещении Магдалиновского отделения ОАО "Ощадбанк" № 2997, совершая служебный подлог, подписали расходный кассовый ордер без номера от 27.01.2004г. на имя ОСОБА_7., подтверждая якобы выдачу последней кредитных денежных средств.

Затем, ОСОБА_2 из кассы банка в этот же день выдала ОСОБА_1 кредитные средства в сумме 35000 грн., т.е. незаконно изъяла чужое имущество - денежные средства, принадлежащие ОСОБА_7., получив которые ОСОБА_1 распорядилась по своему усмотрению - незаконно передала директору ЧП «Агрофирма «Деметра» ОСОБА_5.

Таким образом, ОСОБА_1, злоупотребляя своим служебным положением, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_3, ОСОБА_2, в составе организованной группы, совершая служебный подлог, использовали служебное положение вопреки интересам службы, по корыстным мотивам, причинив тем самым своими действиями существенный вред охраняемым законом правам и интересам физического лица - ОСОБА_7., что повлекло тяжкие последствия в виде неполучения заемщиком денежных средств в сумме 35000 грн.

С целью скрыть преступную деятельность преступной группы, ОСОБА_1, непогашенный в срок кредит по кредитному договору № 484 документально перенесла на счет НОМЕР_2 "Долгосрочные кредиты на текущие нужды, предоставленные физическим лицам".

3. Продолжая реализовывать преступный умысел, ОСОБА_1, являясь должностным лицом, в январе 2004г., находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО «Государственный Ощадный банк Украины»» по адресу: Днепропетровская область, пос. Магдалиновка, ул. Советская, 49 , действуя в составе организованной группы и выполняя свою роль в совершении преступления, по предварительному сговору с инспектором кредитования Филиал - Магдалиновского отделения Ощадного банка №2997 ОСОБА_3, старшим кассиром - контролером этого же отделения ОСОБА_2, умышленно, используя свое служебное положение вопреки интересам службы, по корыстным мотивам, решили оформить кредит в ОАО "Государственный Ощадный банк Украины" на имя ОСОБА_8

В январе 2004 года, директор ЧП "Агрофирма "Деметра" ОСОБА_5предоставил кредитному инспектору ОСОБА_3 копии паспорта и справки о присвоении идентификационного кода ОСОБА_8 а также копии сертификата на право ОСОБА_8 на земельный пай и государственного акта на право собственности на земельный участок.

В свою очередь, инспектор по кредитованию ОСОБА_3, действуя в составе организованной группы согласно отведенной ей роли в совершении преступления, используя данные из предоставленных копий паспорта и справки о присвоении идентификационного кода на имя ОСОБА_8, совершая служебный подлог и действуя по корыстным мотивам вопреки интересам службы, составила заведомо ложное определение финансового состояния заемщика, согласно которого ОСОБА_8 относится к классу заемщиков «А», заведомо зная о том, что участок земли, для обработки которого физическом лицу ОСОБА_8 будет оформляться кредит и выдаваться денежные средства, находится в аренде ЧП "Агрофирма "Деметра " и он не может выступать как источник получения доходов и погашения кредита.

Продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на соучастие в использовании ОСОБА_1 своего служебного положения вопреки интересам службы по корыстным мотивам, ОСОБА_3 в январе 2004 года, находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО «Государственный Ощадный банк Украины» по адресу: Днепропетровская область, пос. Магдалиновка, ул. Советская, 49, действуя согласно распределенных ролей, используя официально предоставленные по должности служебные полномочия, подготовив бланки кредитных договоров между Филиал -Магдалиновского отделения Ощадбанка № 2997 и ОСОБА_8договоров поручительства, график погашения кредита, совместно с иными документами, оформленными от имени последнего и незаполненными бланками расходно-кассовых ордеров, предоставила ОСОБА_8 для подписания, убедив в законности и необходимости их составления и подписания.

ОСОБА_8, не будучи осведомленным о преступных намерениях ОСОБА_1, ОСОБА_3, ОСОБА_2, подписал представленные ему документы, а именно: заявление от 23.01.2004 г. на имя управляющей Магдалиновским отделением Ощадбанка № 2997 о предоставлении кредита; кредитный договор № 485 от 26.01.2004г.; договор поручительства № 485 от 26.01.2004г., а также незаполненный бланк расходного кассового ордера.

После этого, 27 января 2004г. ОСОБА_2 и ОСОБА_1, находясь в помещении Магдалиновского отделения Ощадбанка №2997, совершая служебный подлог, подписали расходный кассовый ордер без номера от 27.01.2004 г. на имя ОСОБА_8, подтверждая якобы выдачу последнему кредитных денежных средств.

Затем, ОСОБА_2 из кассы банка в этот же день выдала ОСОБА_1 кредитные средства в сумме 45000 грн., т.е. незаконно изъяла чужое имущество - денежные средства, принадлежащие ОСОБА_8, получив которые ОСОБА_1 распорядилась по своему усмотрению - незаконно передала директору ЧП «Агрофирма «Деметра» ОСОБА_5.

Таким образом, ОСОБА_1, злоупотребляя своим служебным положением, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_2, ОСОБА_3, в составе организованной группы, совершая служебный подлог, использовали служебное положение вопреки интересам службы, по корыстным мотивам, причинив тем самым существенный вред охраняемым законом правам и интересам физического лица - ОСОБА_8, что повлекло тяжкие последствия в виде не получения заемщиком денежных средств в сумме 45000 грн.

С целью скрыть преступную деятельность преступной группы, ОСОБА_1, непогашенный в срок кредит по кредитному договору № 485 документально перенесла на счет НОМЕР_2"Долгосрочные кредиты на текущие нужды, предоставленные физическим лицам".

4. Продолжая реализовывать преступный умысел, ОСОБА_1, являясь должностным лицом, в январе 2004г., находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО «Государственный Ощадный банк Украины» по адресу: Днепропетровская область, пос. Магдалиновка, ул. Советская, 49 , действуя в составе организованной группы и выполняя свою роль в совершении преступления, по предварительному сговору с инспектором кредитования Филиал - Магдалиновского отделения Ощадного банка №2997 ОСОБА_3, старшим кассиром - контролером этого же отделения - ОСОБА_2, умышленно, используя свое служебное положение вопреки интересам службы, по корыстным мотивам, решили оформить кредит в ОАО "Государственный Ощадный банк Украины» на имя ОСОБА_9-работника ЧП "Агрофирма "Деметра".

В январе 2004 года директор ЧП "Агрофирма "Деметра" ОСОБА_5предоставил кредитному инспектору ОСОБА_3 копии паспорта, справки о присвоении идентификационного кода ОСОБА_9, а также копии сертификата на право ОСОБА_9 на земельный пай и государственного акта на право собственности на земельный участок.

В свою очередь, инспектор по кредитованию ОСОБА_3, действуя в составе организованной группы, согласно отведенной ей роли в совершении преступления, умышленно, используя данные из предоставленных копий паспорта и справки о присвоении идентификационного кода на имя ОСОБА_9, совершая служебный подлог и действуя вопреки интересам службы по корыстным мотивам, составила заведомо ложное определение финансового состояния заемщика, согласно которого ОСОБА_9 относится к классу заемщиков «А», при этом, заведомо зная о том, что участок земли, для обработки которого физическом лицу ОСОБА_9 будет оформляться кредит и выдаваться денежные средства, находится в аренде ЧП "Агрофирма "Деметра ", и он не может выступать как источник получения доходов и погашения кредита.

Продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на соучастие в использовании ОСОБА_1 своего служебного положения вопреки интересам службы по корыстным мотивам. ОСОБА_3 в январе 2004 года, находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО "Государственный Ощадный банк Украины" по адресу: Днепропетровская область, пос. Магдалиновка, ул. Советская, 49, действуя согласно распределенных ролей, используя официально предоставленные по должности служебные полномочия, подготовила бланки кредитных договоров, договоров поручительства, график погашения кредита между Филиалом - Магдалиновского отделения Ощадбанка № 2997 и ОСОБА_9 совместно с иными документами, оформленными от имени последнего, и незаполненными бланками расходно-кассовых ордеров, прибыла в помещение конторы ЧП "Агрофирма "Деметра", расположенного по адресу: Магдалиновский район, с. Пролетарское, ул. Новая, 19, где предоставила данные документы ОСОБА_9 для подписания, убедив в законности и необходимости составления и подписания документов.

ОСОБА_9, не будучи осведомленным о преступных намерениях ОСОБА_1, ОСОБА_3, ОСОБА_2, подписал представленные ему документы, а именно: заявление от 23.01.2004г. на имя управляющей Магдалиновским отделением Ощадбанка № 2997 о предоставлении кредита; кредитный договор № 486 от 26.01.2004г.; договор поручительства № 486 от 26.03.2004г., а также незаполненный бланк расходного кассового ордера.

После этого, 27 января 2004г. ОСОБА_1 и ОСОБА_2, находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО «Государственный Ощадный банк Украины», совершая служебный подлог, подписали расходный кассовый ордер без номера от 27.01.2004 г. на имя ОСОБА_9, подтверждая якобь! выдачу последнему кредитных денежных средств.

Затем, ОСОБА_2 из кассы Магдалиновского отделения в этот же день выдала ОСОБА_1 кредитные средства в сумме 45000 грн., т.е. незаконно изъяла чужое имущество - денежные средства, принадлежащие ОСОБА_9, получив которые ОСОБА_1 распорядилась по своему усмотрению -незаконно передала директору ЧП «Агрофирма «Деметра» ОСОБА_5.

Таким образом, ОСОБА_1 злоупотребляя своим служебным положением, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_2, ОСОБА_3, в составе организованной группы, совершая служебный подлог, использовали служебное положение вопреки интересам службы, по корыстным мотивам, причинив тем самым своими действиями существенный вред охраняемым законом правам и интересам физического лица - ОСОБА_9, что повлекло тяжкие последствия в виде не получения заемщиком денежных средств в сумме 45000 грн..

С целью скрыть преступную деятельность преступной группы, ОСОБА_1 непогашенный в срок кредит по кредитному договору № 486 документально перенесла на счет НОМЕР_3 "Долгосрочные кредиты на текущие нужды, предоставленные физическим лицам".

5. Продолжая реализовывать преступный умысел, ОСОБА_1, являясь должностным лицом, в январе 2004г., находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО "Государственный Ощадный банк Украины" по адресу: Днепропетровская область, пос. Магдалиновка, ул. Советская, 49, действуя в составе организованной группы и выполняя свою роль в совершении преступления, по предварительному сговору с инспектором кредитования Филиал - Магдалиновского отделения Ощадного банка №2997 ОСОБА_3, старшим кассиром - контролером этого же отделения - ОСОБА_2, умышленно, используя свое служебное положение вопреки интересам службы, по корыстным мотивам, решили оформить кредит в ОАО «Государственный Ощадный банк Украины» на имя ОСОБА_10

В январе 2004 года директор ЧП "Агрофирма "Деметра" ОСОБА_5предоставил кредитному инспектору ОСОБА_3 копии паспорта, справки о присвоении идентификационного кода ОСОБА_10, а также копии сертификата на право ОСОБА_10 на земельный пай и государственного акта на право собственности на земельный участок.

В свою очередь, инспектор по кредитованию ОСОБА_3, действуя в составе организованной группы, согласно отведенной ей роли в совершении преступления, используя данные из предоставленных копий паспорта и справки о присвоении идентификационного кода на имя ОСОБА_10совершая служебный подлог и действуя вопреки интересам службы по корыстным мотивам, составила заведомо ложное определение финансового состояния заемщика, согласно которого ОСОБА_10 относится к классу заемщиков «А», заведомо зная о том, что участок земли, для обработки которого физическому лицу будет оформляться кредит и выдаваться денежные средства, находится в аренде ЧП "Агрофирма "Деметра ", и он не может выступать как источник получения доходов и погашения кредита.

Продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на использование своего служебного положения вопреки интересам службы по корыстным мотивам ОСОБА_3 в январе 2004 года, находясь в помещении Магдалиновского отделения ОАО «Государственный Ощадный банк Украины» по адресу: Днепропетровская область, пос. Магдалиновка, ул. Советская, 49, действуя согласно распределенных ролей, используя для завладения имуществом официально предоставленные по должности служебные полномочия, подготовив бланки кредитных договоров между Филиалом - Магдалиновское отделение Ощадбанка № 2997 и ОСОБА_10, договоров поручительства, график погашения кредита, совместно с иными документами, оформленными от имени последнего и незаполненными бланками расходно-кассовых ордеров, предоставила данные документы ОСОБА_10 для подписания, убедив в законности и необходимости их составления и подписания.

ОСОБА_10не будучи осведомленным о преступных намерениях ОСОБА_1, ОСОБА_3, ОСОБА_2, подписал предоставленные ему документы, а именно: заявление от 23.01.2004 г. на имя управляющей Магдалиновским отделением Ощадбанка № 2997 о предоставлении кредита; кредитный договор № 487 от 26.01.2004 г.; договор поручительства № 487 от 26.01.2004 г., а также незаполненный бланк расходного кассового ордера.

После этого, 27 января 2004г. ОСОБА_1 и ОСОБА_2, находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО» Государственный Ощадный банк Украины», подписали расходный кассовый ордер без номера от 27.01.2004 г. на имя ОСОБА_10, подтверждая якобы выдачу последнему кредитных денежных средств.

Затем, ОСОБА_2 из кассы банка в этот же день выдала ОСОБА_1 кредитные средства в сумме 45 000 грн., т.е. незаконно изъяла чужое имущество - денежные средства, принадлежащие ОСОБА_10, получив которые ОСОБА_1 распорядилась по своему усмотрению - незаконно передала директору ЧП «Агрофирма «Деметра» ОСОБА_5.

Таким образом, ОСОБА_1 злоупотребляя своим служебным положением, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_2, ОСОБА_3, в составе организованной группы, совершая служебный подлог, использовали служебное положение вопреки интересам службы, по корыстным мотивам, причинив тем самым своими действиями существенный вред охраняемым законом правам и интересам физического лица - ОСОБА_10, что повлекло тяжкие последствия в виде не получения заемщиком денежных средств в сумме 45 000 грн..

С целью скрыть преступную деятельность преступной группы, ОСОБА_1 непогашенный в срок кредит по кредитному договору № 487 документально перенесла на счет НОМЕР_4 "Долгосрочные кредиты на текущие нужды, предоставленные физическим лицам".

6. Продолжая реализовывать преступный умысел, ОСОБА_1, являясь должностным лицом, в октябре 2004г., находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО «Государственный Ощадный банк Украины» по адресу: Днепропетровская область, пос. Магдалиновка, ул. Советская, 49, действуя в составе организованной группы и выполняя свою роль в совершении преступления, по предварительному сговору с инспектором кредитования Филиала -Магдалиновского отделения Ощадного банка № 2997 ОСОБА_4 старшим кассиром - контролером этого же отделения ОСОБА_2, умышленно, используя свое служебное положение вопреки интересам службы, по корыстным мотивам, решили оформить кредит в ОАО «Государственный Ощадный банк Украины» на имя ОСОБА_11- работника ЧП "Агрофирма "Деметра".

В октябре 2004г. директор ЧП "Агрофирма "Деметра" ОСОБА_5предоставил кредитному инспектору ОСОБА_4 копии паспорта, справки о присвоении идентификационного кода

ОСОБА_11, а также копии сертификата о праве ОСОБА_11 на земельный пай и государственного акта на право собственности на земельный участок.

В свою очередь, инспектор по кредитованию ОСОБА_4, в октябре 2004 года, находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО «Государственный Ощадный банк Украины» по адресу: Днепропетровская область, пос. Магдалиновка, ул. Советская, 49, действуя в составе организованной группы, согласно отведенной ей роли в совершении преступления, используя данные из предоставленных копий паспорта и справки о присвоении идентификационного кода на имя ОСОБА_11, совершая служебный подлог и действуя вопреки интересам службы, составила заведомо ложное определение финансового состояния заемщика, согласно которого ОСОБА_11 относится к классу заемщиков «А», заведомо зная о том, что участок земли, для обработки которого физическом лицу будет оформляться кредит и выдаваться денежные средства, находится в аренде ЧП "Агрофирма "Деметра ", и он не может выступать как источник получения доходов и погашения кредита.

Продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на соучастие в использовании ОСОБА_1 своего служебного положения, вопреки интересам службы по корыстным мотивам, ОСОБА_4, в октябре 2004 года, находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО «Государственный Ощадный банк Украины» по адресу: Днепропетровская область, пос. Магдалиновка, ул. Советская, 49, действуя согласно распределенных ролей, используя официально предоставленные по должности служебные полномочия, подготовив бланки кредитных договоров между Филиалом -Магдалиновское отделение Ощадбанка №2997 и ОСОБА_11договоров поручительства, график погашения кредита, совместно с иными документами, оформленными от имени последнего, и незаполненными бланками расходно-кассовых ордеров, прибыла в помещение конторы ЧП "Агрофирма "Деметра" по адресу: Магдалиновский район, с. Пролетарское, ул. Новая, 19, где предоставила данные документы ОСОБА_11 для подписания, убедив в законности и необходимости их составления и подписания.

ОСОБА_11, не будучи осведомленным о преступных намерениях ОСОБА_1, ОСОБА_4, ОСОБА_2, подписал представленные ему документы, а именно: заявление от 22.10.2004г. на имя управляющей Магдалиновским отделением Ощадбанка № 2997 о предоставлении кредита; кредитный договор № 685 от 25.10.2004г.; договор поручительства № 685 от 25.10.2004г., незаполненный бланк расходно-кассового ордера.

После этого, 28 октября 2004г. ОСОБА_1 и ОСОБА_2, находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО «Государственный Ощадный банк Украины», совершая служебный подлог, подписали расходный кассовый ордер № 137 от 28.10.2004г. на сумму 40 000 грн., оформленный на имя физического лица ОСОБА_11, подтверждая якобы выдачу последнему кредитных средств.

Затем, ОСОБА_2 из кассы банка в этот же день выдала ОСОБА_1 кредитные средства в сумме 40 000 грн., т.е. незаконно изъяла чужое имущество - денежные средства, принадлежащие ОСОБА_11, получив которые, ОСОБА_1 распорядилась по своему усмотрению - незаконно передала директору ЧП «Агрофирма «Деметра» ОСОБА_5.

Таким образом, ОСОБА_1, злоупотребляя своим служебным положением, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_2, ОСОБА_4, в составе организованной группы, совершая служебный подлог, использовали служебное положение вопреки интересам службы, по корыстным мотивам, причинив тем самым своими действиями существенный вред охраняемым законом правам и интересам физического лица - ОСОБА_11, что повлекло тяжкие последствия в виде неполучения заемщиком денежных средств в сумме 40 000 грн..

С целью скрыть преступную деятельность преступной группы, ОСОБА_1 непогашенный в срок кредит по кредитному договору № 685 документально перенесла на счет НОМЕР_5 "Долгосрочные кредиты на текущие нужды, предоставленные физическим лицам".

7. Продолжая реализовывать преступный умысел, ОСОБА_1, являясь должностным лицом, в октябре 2004г., находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО «Государственный Ощадный банк Украины» по адресу: Днепропетровская область, пос. Магдалиновка, ул. Советская, 49, действуя в составе организованной группы и выполняя свою роль в совершении преступления, по предварительному сговору с инспектором кредитования Филиала -Магдалиновского отделения Ощадного банка № 2997 ОСОБА_4 старшим кассиром - контролером этого же отделения ОСОБА_2, умышленно, используя свое служебное положение вопреки интересам службы, по корыстным мотивам, решили оформить кредит в ОАО «Государственный Ощадный банк Украины» на имя ОСОБА_12, работницы ЧП "Агрофирма "Деметра".

В октябре 2004г. директор ЧП "Агрофирма "Деметра" ОСОБА_5предоставил кредитному инспектору ОСОБА_4 копии паспорта, справки о присвоении идентификационного кода ОСОБА_12, а также копии сертификата на право ОСОБА_12 на земельный пай и государственного акта на право собственности на земельный участок.

В свою очередь, инспектор по кредитованию ОСОБА_4, действуя в составе организованной группы, соучаствуя в использовании ОСОБА_1 своего служебного положения вопреки интересам службы, в октябре 2004 года, находясь в помещении Магдалиновского отделения ОАО «Государственный Ощадный банк Украины» по адресу: Днепропетровская область, пос. Магдалиновка, ул. Советская, 49, согласно отведенной ей роли в совершении преступления, используя данные из предоставленных копий паспорта и справки о присвоении идентификационного кода на имя ОСОБА_12, совершая служебный подлог, составила заведомо ложное определение финансового состояния заемщика, согласно которого ОСОБА_12 относится к классу заемщиков «А», заведомо зная о том, что участок земли, для обработки которого физическом лицу ОСОБА_12 будет оформляться кредит, и выдаваться денежные средства, находится в аренде ЧП "Агрофирма "Деметра " и не может выступать как источник получения доходов и погашения кредита.

Продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на соучастие в использовании ОСОБА_1 своего служебного положения вопреки интересам службы по корыстным мотивам, ОСОБА_4, в октябре 2004 года, находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО «Государственный Ощадный банк Украины» по адресу: Днепропетровская область, пос. Магдалиновка, ул. Советская, 49, действуя согласно распределенных ролей, используя официально предоставленные по должности служебные полномочия, подготовив бланки кредитных договоров между Филиалом -Магдалиновское отделение Ощадбанка №2997 и ОСОБА_12, договоров поручительства, график погашения кредита, совместно с иными документами, оформленными от имени последней, и незаполненными бланками расходно-кассовых ордеров, прибыла в помещение нотариальной конторы, расположенной в пос. Магдалиновка по ул. Советская, 1/18, и предоставила данные документы ОСОБА_12 для подписания, убедив в законности и необходимости их составления и подписания.

ОСОБА_12, не будучи осведомленной о преступных намерениях ОСОБА_1, ОСОБА_4 и ОСОБА_2, подписала предоставленные ей документы, а именно: заявление от 22.10.2004г. на имя управляющей Магдалиновским отделением Ощадбанка № 2997 о предоставлении кредита; кредитный договор № 686 от 25.10.2004г.; договор поручительства № 686 от 25.10.2004г., незаполненный бланк расходно-кассового ордера.

После этого, 28 октября 2004г. ОСОБА_1 и ОСОБА_2, находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО «Государственный Ощадный банк Украины», совершая служебный подлог, подписали расходный кассовый ордер № 138 от 28.10.2004 г. на сумму 40 000 грн., оформленный на имя физического лица ОСОБА_12, подтверждая якобы выдачу кредитных денежных средств последней.

Затем, ОСОБА_2 из кассы банка в этот же день выдала ОСОБА_1 кредитные средства в общей сумме 40 000 грн., т.е. незаконно изъяла чужое имущество - денежные средства, принадлежащие ОСОБА_12, получив которые ОСОБА_1 распорядилась по своему усмотрению - незаконно передала директору ЧП «Агрофирма «Деметра» ОСОБА_5.

Таким образом, ОСОБА_1 злоупотребляя своим служебным положением, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_2, ОСОБА_4, в составе организованной группы, совершая служебный подлог, использовали служебное положение вопреки интересам службы, по корыстным мотивам, причинив тем самым, своими действиями, существенный вред охраняемым законом нравам и интересам физического лица - ОСОБА_12, что повлекло тяжкие последствия в виде неполучения заемщиком денежных средств в сумме 40 000 грн..

С целью скрыть преступную деятельность преступной группы ОСОБА_1, непогашенный в срок кредит по кредитному договору № 686 документально перенесла на счет НОМЕР_6 "Долгосрочные кредиты на текущие нужды, предоставленные физическим лицам".

8. Продолжая реализовывать преступный умысел, ОСОБА_1 являясь должностным лицом, в октябре 2004г., находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО «Государственный Ощадный банк Украины» по адресу: Днепропетровская область, пос. Магдалиновка, ул. Советская, 49, действуя в составе организованной группы и выполняя свою роль в совершении преступления, по предварительному сговору с инспектором кредитования Филиала - Магдалиновское отделение Ощадного банка № 2997 ОСОБА_4 старшим кассиром - контролером этого же отделения - ОСОБА_2, умышленно, используя свое служебное положение вопреки интересам службы, по корыстным мотивам,

решили оформить кредит в ОАО «Государственный Ощадный банк Украины» на имя ОСОБА_13

В октябре 2004г. директор ЧП "Агрофирма "Деметра" ОСОБА_5предоставил кредитному инспектору ОСОБА_4 копии паспорта, справки о присвоении идентификационного кода ОСОБА_13, а также копии сертификата на право ОСОБА_13 на земельный пай и государственного акта на право собственности на земельный участок.

В свою очередь инспектор по кредитованию ОСОБА_4 в октябре 2004 года, действуя в составе организованной группы, согласно отведенной ей роли в совершении преступления, используя данные из предоставленных копий паспорта и справки о присвоении идентификационного кода на имя ОСОБА_13, совершая служебный подлог и действуя вопреки интересам службы, составила заведомо ложное определение финансового состояния заемщика, согласно которого ОСОБА_13 относится к классу заемщиков «А», заведомо зная о том, что участок земли, для обработки которого физическом лицу ОСОБА_13 будет оформляться кредит и выдаваться денежные средства, находится в аренде ЧП "Агрофирма "Деметра ", и он не может выступать как источник получения доходов и погашения кредита.

Продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на соучастие в использовании ОСОБА_1 своего служебного положения вопреки интересам службы по корыстным мотивам, ОСОБА_4, в октябре 2004 года, находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО «Государственный Ощадный банк Украины» по адресу: Днепропетровская область, пос. Магдалиновка, ул. Советская, 49, действуя согласно распределенных ролей, используя официально предоставленные по должности служебные полномочия, подготовив бланки кредитных договоров между Филиалом -Магдалиновское отделение Ощадбанка №2997 и ОСОБА_13, договоров поручительства, график погашения кредита, совместно с иными документами, оформленными от имени последнего, и незаполненным бланком расходно-кассового ордера, предоставила данные документы ОСОБА_13 для подписания, убедив в законности и необходимости их составления и подписания.

ОСОБА_13, не будучи осведомленным о преступных намерениях ОСОБА_1, ОСОБА_4 и ОСОБА_2, подписал представленные ему документы, а именно: заявление от 22.10.2004г. на имя управляющей Магдалиновским отделением Ощадбанка № 2997 о предоставлении кредита; кредитный договор № 687 от 25.10.2004г.; договор поручительства № 687 от 25.10.2004г., незаполненный бланк расходно-кассового ордера.

После этого, 28 октября 2004г. ОСОБА_1 и ОСОБА_2, находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО «Государственный Ощадный банк Украины», совершая служебный подлог, подписали расходный кассовый ордер № 139 от 28.10.2004г. на сумму 40 000 грн., оформленный на имя физического лица ОСОБА_13, подтверждая якобы выдачу кредитных денежных средств последнему.

Затем, ОСОБА_2, из кассы банка в этот же день выдала ОСОБА_1 кредитные средства в сумме 40 000 грн., т.е. незаконно изъяла чужое имущество - денежные средства, принадлежащие ОСОБА_13, получив которые ОСОБА_1 распорядилась по своему усмотрению - незаконно передала директору ЧП «Агрофирма «Деметра» ОСОБА_5.

Таким образом, ОСОБА_1, злоупотребляя своим служебным положением, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_2, ОСОБА_4 в составе организованной группы, совершая служебный подлог, использовали служебное положение вопреки интересам службы, по корыстным мотивам, причинив тем самым своими действиями существенный вред охраняемым законом правам и интересам физического лица - ОСОБА_13, что повлекло тяжкие последствия в виде неполучения заемщиком денежных средств в сумме 40 000 грн.

С целью скрыть преступную деятельность преступной группы ОСОБА_1, непогашенный в срок кредит согласно кредитного договора № 687 документально перенесла на счет НОМЕР_7 "Долгосрочные кредиты на текущие нужды, предоставленные физическим лицам".

9. Продолжая реализовывать преступный умысел, ОСОБА_1 являясь должностным лицом, в октябре 2004г., находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО «Государственный Ощадный банк Украины» по адресу: Днепропетровская область, пос. Магдалиновка, ул. Советская, 49, действуя в составе организованной группы и выполняя свою роль в совершении преступления, по предварительному сговору с инспектором кредитования Филиала -Магдалиновское отделение Ощадбанка № 2997 ОСОБА_4 старшим кассиром - контролером этого же отделения - ОСОБА_2, умышленно, используя свое служебное положение вопреки интересам службы, по корыстным мотивам, решили оформить кредит в ОАО "Государственный Ощадный банк Украины" на имя ОСОБА_14- работника ЧП "Агрофирма "Деметра".

В октябре 2004г. директор ЧП "Агрофирма "Деметра" ОСОБА_5предоставил кредитному инспектору ОСОБА_4 копии паспорта, справки о присвоении идентификационного кода ОСОБА_14, а также копии сертификата на право ОСОБА_14 на земельный пай и государственного акта на право собственности на земельный участок.

В свою очередь, инспектор по кредитованию ОСОБА_4 в октябре 2004 года, действуя в составе организованной группы, согласно отведенной ей роли в совершении преступления, используя данные из предоставленных копий паспорта и справки о присвоении идентификационного кода на имя ОСОБА_14, совершая служебный подлог и действуя вопреки интересам службы, составила заведомо ложное определение финансового состояния заемщика, согласно которого ОСОБА_14 относится к классу заемщиков «А», заведомо зная о том, что участок земли, для обработки которого физическом лицу ОСОБА_14 будет оформляться кредит и выдаваться денежные средства, находится в аренде ЧП "Агрофирма "Деметра и он не может выступать как источник получения доходов и погашения кредита.

Продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на соучастие в использовании ОСОБА_1 своего служебного положения вопреки интересам службы, по корыстным мотивам, ОСОБА_4, в октябре 2004 года, находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО «Государственный Ощадный банк Украины» по адресу: Днепропетровская область, пос. Магдалиновка, ул. Советская, 49, действуя согласно распределенных ролей, используя официально предоставленные по должности служебные полномочия, подготовив бланки кредитных договоров между Филиалом -Магдалиновское отделение Ощадбанка №2997 и ОСОБА_14, договоров поручительства, график погашения кредита, совместно с иными документами, оформленными от имени последнего, и незаполненными бланками расходно-кассовых ордеров, прибыла в помещение конторы ЧП "Агрофирма "Деметра" по адресу: Магдалиновский район, с. Пролетарское, ул. Новая, 19 и предоставила ОСОБА_14 для подписания, убедив в законности и необходимости их составления и подписания.

ОСОБА_14, не будучи осведомленным о преступных намерениях ОСОБА_1, ОСОБА_4 и ОСОБА_2, подписал представленные ему документы, а именно: заявление от 22.10.2004г. на имя управляющей Магдалиновским отделением Ощадбанка № 2997 о предоставлении кредита; кредитный договор № 688 от 25.10.2004г.; договор поручительства № 688 от 25.10.2004г., незаполненный бланк расходно-кассового ордера.

После этого, 28 октября 2004г. ОСОБА_1 и ОСОБА_2, находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО «Государственный Ощадный банк Украины», совершая служебный подлог, подписали расходный кассовый ордер № 141 от 28.10.2004г. на сумму 40 000 грн., оформленный на имя физического лица ОСОБА_14, подтверждая якобы выдачу кредитных средств последнему.

Затем, ОСОБА_2 из кассы банка в этот же день выдала ОСОБА_1 кредитные средства в общей сумме 40 000 грн., т.е. незаконно изъяла чужое имущество - денежные средства, принадлежащие ОСОБА_14, получив которые ОСОБА_1 распорядилась по своему усмотрению - незаконно передала директору ЧП «Агрофирма «Деметра» ОСОБА_5.

Таким образом, ОСОБА_1, злоупотребляя своим служебным положением, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_2 и ОСОБА_4 в составе организованной группы, совершая служебный подлог, использовали служебное положение вопреки интересам службы по корыстным мотивам, причинив своими действиями существенный вред охраняемым законом правам и интересам физического лица - ОСОБА_14, что повлекло тяжкие последствия в виде неполучения заемщиком денежных средств в сумме 40 000 грн..

С целью скрыть преступную деятельность преступной группы, ОСОБА_1, непогашенный в срок кредит по кредитному договору № 688, документально перенесла на счет НОМЕР_8" Долгосрочные кредиты на текущие нужды, предоставленные физическим лицам".

10. Продолжая реализовывать преступный умысел, ОСОБА_1, являясь должностным лицом, в октябре 2004г., находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО «Государственный Ощадный банк Украины» по адресу: Днепропетровская область, пос. Магдалиновка, ул. Советская, 49, действуя в составе организованной группы и выполняя свою роль в совершении преступления, по предварительному сговору с инспектором кредитования Филиал -Магдалиновского отделения Ощадбанка № 2997 ОСОБА_4, старшим кассиром - контролером этого же отделения - ОСОБА_2, умышленно, используя свое служебное положение вопреки интересам службы, по корыстным мотивам,

решили оформить кредит в ОАО «Государственный Ощадний банк Украины» на имя ОСОБА_15.

В октябре 2004г. директор ЧП "Агрофирма "Деметра" ОСОБА_5предоставил кредитному инспектору ОСОБА_4 копии паспорта, справки о присвоении идентификационного кода ОСОБА_15, а также копии сертификата на право ОСОБА_15 на земельный пай и государственного акта на право собственности на земельный участок.

В свою очередь, инспектор по кредитованию ОСОБА_4, действуя в составе организованной группы, согласно отведенной ей роли в совершении преступления, используя данные из предоставленных копий паспорта и справки о присвоении идентификационного кода на имя ОСОБА_15, совершая служебный подлог и действуя вопреки интересам службы, составила заведомо ложное определение финансового состояния заемщика, согласно которого ОСОБА_15 относится к классу заемщиков «А», заведомо зная о том, что участок земли, для обработки которого физическом лицу ОСОБА_15 будет оформляться кредит и выдаваться денежные средства, находится в аренде ЧП "Агрофирма "Деметра ", и он не может выступать как источник получения доходов и погашения кредита.

Продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на соучастие в использовании ОСОБА_1 своего служебного положения вопреки интересам службы по корыстным мотивам, ОСОБА_4, в январе 2004 года, находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО «Государственный Ощадный банк Украины» по адресу: Днепропетровская область, пос. Магдалиновка, ул. Советская, 49, действуя согласно распределенных ролей, используя официально предоставленные по должности служебные полномочия, подготовив бланки кредитных договоров между Филиалом -Магдалиновское отделение Ощадбанка №2997 и ОСОБА_15, договоров поручительства, график погашения кредита, совместно с иными документами, оформленными от имени последнего, и незаполненными бланками расходно-кассовых ордеров, прибыла в помещение конторы ЧП "Агрофирма "Деметра" по адресу: Магдалиновский район, с. Пролетарское, ул. Новая, 19, и предоставила ОСОБА_15 для подписания, убедив в законности и необходимости составления и подписания этих документов.

ОСОБА_15, не будучи осведомленным о преступных намерениях ОСОБА_1, ОСОБА_4 и ОСОБА_2, подписал представленные ему документы, а именно: заявление от 22.10.2004г. на имя управляющей Магдалиновским отделением Ощадбанка о предоставлении кредита; кредитный договор № 689 от 25.10.2004г.; договор поручительства № 689 от 25.10.2004г., незаполненный бланк расходно-кассового ордера.

После этого, 28 октября 2004г. ОСОБА_1 и ОСОБА_2, находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО «Государственный Ощадный банк Украины», совершая служебный подлог, подписали расходные кассовый ордер без номера от 28.10.04 г. на сумму 40 000 грн., оформленный на имя физического лица ОСОБА_15, подтверждая якобы выдачу кредитных денежных средств последнему.

Затем, ОСОБА_2 из кассы банка в этот же день выдала ОСОБА_1 кредитные средства в сумме 40 000 грн., т.е. незаконно изъяла чужое имущество - денежные средства, принадлежащие ОСОБА_15, получив которые ОСОБА_1 распорядилась по своему усмотрению - незаконно передала директору ЧП «Агрофирма «Деметра» ОСОБА_5.

Таким образом, ОСОБА_1 злоупотребляя своим служебным положением, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_2 и ОСОБА_4, в составе организованной группы, совершая служебный подлог, использовали служебное положение вопреки интересам службы, по корыстным мотивам, причинив своими действиями существенный вред охраняемым законом правам и интересам физического лица - ОСОБА_15, что повлекло тяжкие последствия в виде неполучения заемщиком денежных средств в сумме 40 000 грн..

С целью скрыть преступную деятельность преступной группы, ОСОБА_1 непогашенный в срок кредит по кредитному договору № 689 документально перенесла на счет НОМЕР_9 "Долгосрочные кредиты на текущие нужды, предоставленные физическим лицам".

11. Продолжая реализовывать преступный умысел, ОСОБА_1, являясь должностным лицом, в октябре 2004 г., находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО «Государственный Ощадный банк Украины» по адресу: Днепропетровская область, пос. Магдалиновка, ул. Советская, 49, действуя в составе организованной группы и выполняя свою роль в совершении преступления, по предварительному сговору с инспектором кредитования Филиал -Магдалиновского отделения Ощадбанка № 2997 ОСОБА_4, старшим кассиром - контролером этого же отделения - ОСОБА_2,

умышленно, используя свое служебное положение вопреки интересам службы, по корыстным мотивам, решили оформить кредит в ОАО "Государственный Ощадный банк Украины" на имя ОСОБА_16, работницы ЧП "Агрофирма "Деметра".

В октябре 2004г. директор ЧП "Агрофирма "Деметра" ОСОБА_5предоставил кредитному инспектору ОСОБА_4 копии паспорта, справки о присвоении идентификационного кода ОСОБА_16 а также копии сертификата на право ОСОБА_16 на земельный пай и государственного акта на право собственности на земельный участок.

В свою очередь, инспектор по кредитованию ОСОБА_4, действуя в составе организованной группы, согласно отведенной ей роли в совершении преступления, используя данные из предоставленных копий паспорта и справки о присвоении идентификационного кода на имя ОСОБА_16 совершая служебный подлог и действуя вопреки интересам службы, составила заведомо ложное определение финансового состояния заемщика, согласно которого ОСОБА_16 относится к классу заемщиков «А», заведомо зная о том, что участок земли, для обработки которого физическом лицу ОСОБА_16 будет оформляться кредит и выдаваться денежные средства, находится в аренде ЧП "Агрофирма "Деметра ", и он не может выступать как источник получения доходов и погашения кредита.

Продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на соучастие в использовании ОСОБА_1 своего служебного положения вопреки интересам службы по корыстным мотивам, ОСОБА_4, находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО «Государственный Ощадный банк Украины» по адресу: Днепропетровская область, пос. Магдалиновка, ул. Советская, 49, действуя согласно распределенных ролей, используя официально предоставленные по должности служебные полномочия, подготовила бланки кредитных договоров между Филиалом - Магдалиновского отделения Ощадбанка № 2997 и ОСОБА_16 договоров поручительства, график погашения кредита, совместно с иными документами, оформленными от имени последней, и незаполненными бланками расходно-кассовых ордеров. После этого, в октябре 2004г., действуя согласно распределенных ролей, прибыла в помещение конторы ЧП "Агрофирма "Деметра" по адресу: Магдалиновский район, с. Пролетарское, ул. Новая, 19 и предоставила данные документы ОСОБА_16 для подписания, убедив в законности и необходимости их составления и подписания.

ОСОБА_16, не будучи осведомленной о преступных намерениях ОСОБА_1, ОСОБА_4 и ОСОБА_2, подписала представленные ей документы, а именно: заявление от 22.10.2004г. на имя управляющей Магдалиновским отделением Ощадбанка о предоставлении кредита; кредитный договор № 690 от 25.10.2004г.; договор поручительства № 690 от 25.10.2004г., незаполненный бланк расходно-кассового ордера.

После этого, 28 октября 2004г. ОСОБА_1 и ОСОБА_2, находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО «Государственный Ощадный банк Украины» №2997, совершая служебный подлог, подписали расходный кассовый ордер без номера от 28.10.04 г. на сумму 40 000 грн., оформленный на имя физического лица ОСОБА_16 подтверждая якобы выдачу кредитных денежных средств последней.

Затем, ОСОБА_2, из кассы банка в этот же день выдала ОСОБА_1 кредитные средства в сумме 40 000 грн., т.е. незаконно изъяла чужое имущество - денежные средства, принадлежащие ОСОБА_16 получив которые ОСОБА_1 распорядилась по своему усмотрению - незаконно передала директору ЧП «Агрофирма «Деметра» ОСОБА_5.

Таким образом, ОСОБА_1, злоупотребляя своим служебным положением, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_2 и ОСОБА_4 в составе организованной группы, совершая служебный подлог, использовали служебное положение вопреки интересам службы, по корыстным мотивам, причинив тем самым своими действиями существенный вред охраняемым законом правам и интересам физического лица - ОСОБА_16 что повлекло тяжкие последствия в виде неполучения заемщиком денежных средств в сумме 40 000 грн..

С целью скрыть преступную деятельность преступной группы, ОСОБА_1 непогашенный в срок кредит по кредитному договору № 690 документально перенесла на счет НОМЕР_10 "Долгосрочные кредиты на текущие нужды, предоставленные физическим лицам".

12. Продолжая реализовывать преступный умысел, ОСОБА_1, являясь должностным лицом, в октябре 2004г., находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО «Государственный Ощадный банк Украины» по адресу: Днепропетровская область, пос. Магдалиновка, ул. Советская, 49, действуя в составе организованной группы и выполняя свою роль в совершении преступления,

по предварительному сговору с инспектором кредитования Филиал -Магдалиновского отделения Ощадбанка № 2997 ОСОБА_4, старшим кассиром - контролером этого же отделения - ОСОБА_2, умышленно, используя свое служебное положение вопреки интересам службы, по корыстным мотивам, а также не установленным следствием лицом, решили оформить кредит в ОАО «Государственный Ощадный банк Украины» на имя ОСОБА_17

В октябре 2004г. директор ЧП "Агрофирма "Деметра" ОСОБА_5предоставил кредитному инспектору ОСОБА_4 копии паспорта, справки о присвоении идентификационного кода ОСОБА_17, а также копии сертификата на право ОСОБА_17 на земельный пай и государственного акта на право собственности на земельный участок.

В свою очередь инспектор по кредитованию ОСОБА_4, действуя в составе организованной группы согласно отведенной ей роли в совершении преступления, используя данные из предоставленных копий паспорта и справки о присвоении идентификационного кода на имя ОСОБА_17, совершая служебный подлог и действуя вопреки интересам службы, составила заведомо ложное определение финансового состояния заемщика, согласно которого ОСОБА_17 относится к классу заемщиков «А», заведомо зная о том, что участок земли, для обработки которого физическом лицу ОСОБА_17 будет оформляться кредит и выдаваться денежные средства, ранее передан в аренду ЧП "Агрофирма "Деметра " по договору от 25.01.2002 г., и он не может выступать как источник получения доходов и погашения кредита.

Продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на соучастие в использовании ОСОБА_1 своего служебного положения вопреки интересам службы по корыстным мотивам, в октябре 2004 года ОСОБА_4, находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО «Государственный Ощадный банк Украины» по адресу: Днепропетровская область, пос. Магдалиновка, ул. Советская, 49, действуя согласно распределенных ролей, используя официально предоставленные по должности служебные полномочия, подготовив бланки кредитных договоров между Филиалом - Магдалиновское отделение Ощадбанка №2997 и ОСОБА_17, договоров поручительства, график погашения кредита, совместно с иными документами, оформленными от имени последнего, и незаполненными бланками расходно-кассовых ордеров прибыла в помещение конторы ЧП "Агрофирма "Деметра" по адресу: Магдалиновский район, с. Пролетарское, ул. Новая, 19, где предоставила данные документы для подписания соучастнику преступления - неустановленному следствием лицу.

Не установленное следствием лицо, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_1, ОСОБА_4 и ОСОБА_2, направленному на использование своего служебного положения вопреки интересам службы по корыстным мотивам, подписало документы, а именно: заявление от 22.10.2004г. на имя управляющей Магдалиновским отделением Ощадбанка № 2997 о предоставлении кредита; кредитный договор № 691 от 25.10.2004г.; договор поручительства № 691 от 25.10.2004 г., незаполненный бланк расходно-кассового ордера.

После этого, 28 октября 2004г. ОСОБА_1 и ОСОБА_2, находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО «Государственный Ощадный банк Украины», совершая служебный подлог, подписали расходный кассовый ордер №148 от 28.10.04 г. на сумму 40 000 грн., оформленный на имя физического лица ОСОБА_17, подтверждая якобы выдачу кредитных средств последнему.

Затем, ОСОБА_2 из кассы банка в этот же день выдала ОСОБА_1 кредитные средства в сумме 40 000 грн., т.е. незаконно изъяла чужое имущество - денежные средства принадлежащие ОАО «Государственный Ощадный банк Украины», получив которые ОСОБА_1 распорядилась по своему усмотрению - незаконно передала директору ЧП «Агрофирма «Деметра» ОСОБА_5.

Таким образом, ОСОБА_1 злоупотребляя своим служебным положением, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_2, ОСОБА_4 и не установленным следствием лицом, в составе организованной группы, совершая служебный подлог, использовали служебное положение вопреки интересам службы, по корыстным мотивам, причинив тем самым, своими действиями существенный вред интересам юридического лица - ОАО «Государственный Ощадный банк Украины», что повлекло тяжкие последствия в виде незаконного изъятия денежных средств в сумме 40 000 грн..

С целью скрыть преступную деятельность преступной группы, ОСОБА_1 непогашенный в срок кредит по кредитному договору № 691 документально перенесла на счет НОМЕР_11 "Долгосрочные кредиты на текущие нужды, предоставленные физическим лицам".

13. Продолжая реализовывать преступный умысел, ОСОБА_1, являясь должностным лицом, в октябре 2004г., находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО «"Государственный Ощадный банк Украины» по адресу: Днепропетровская область, пос. Магдалиновка, ул. Советская, 49, действуя в составе организованной группы и выполняя свою роль в совершении преступления,

но предварительному сговору с инспектором кредитования Филиал -Магдалиновского отделения Ощадбанка № 2997 ОСОБА_4, старшим кассиром - контролером этого же отделения - ОСОБА_2, умышленно, используя свое служебное положение вопреки интересам службы, по корыстным мотивам, решили оформить кредит в ОАО "Государственный Ощадный банк Украины" на имя ОСОБА_18- работника ЧП "Агрофирма "Деметра".

В октябре 2004г. директор ЧП "Агрофирма "Деметра" ОСОБА_5предоставил кредитному инспектору ОСОБА_4 копии паспорта, справки о присвоении идентификационного кода ОСОБА_18, а также копии сертификата на право ОСОБА_18 на земельный пай и государственного акта на право собственности на земельный участок.

В свою очередь, инспектор по кредитованию ОСОБА_4, действуя в составе организованной группы, согласно отведенной ей роли в совершении преступления, используя данные из предоставленных копий паспорта и справки о присвоении идентификационного кода на имя ОСОБА_18, совершая служебный подлог и действуя вопреки интересам службы, составила заведомо ложное определение финансового состояния заемщика, согласно которого ОСОБА_18 относится к классу заемщиков «А», заведомо зная о том, что участок земли, для обработки которого физическом лицу ОСОБА_18 будет оформляться кредит и выдаваться денежные средства, находится в аренде ЧП "Агрофирма "Деметра и он не может выступать как источник получения доходов и погашения кредита.

Продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на соучастие в использовании ОСОБА_1 своего служебного положения вопреки интересам службы по корыстным мотивам, в октябре 2004 года ОСОБА_4, находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО «Государственный Ощадный банк Украины» по адресу: Днепропетровская область, пос. Магдалиновка, ул. Советская, 49, действуя согласно распределенных ролей, используя для завладения имуществом официально предоставленные по должности служебные полномочия, подготовила бланки кредитных договоров между Филиалом - Магдалиновское отделение Ощадбанка № 2997 и ОСОБА_18 договоров поручительства, график погашения кредита, совместно с иными документами, оформленными от имени последней, и незаполненными бланками расходно-кассовых ордеров. В октябре 2004г., действуя согласно распределенных ролей, ОСОБА_4прибыла в помещение нотариальной конторы по адресу: пос. Магдалиновка, ул. Советская, 1/18 и предоставила данные документы ОСОБА_18 для подписания, убедив в законности и необходимости их составления и подписания.

ОСОБА_18, будучи неосведомленной о преступных намерениях ОСОБА_1, ОСОБА_4 и ОСОБА_2, подписала представленные ей документы, а именно: заявление от 22.10.2004 г. на имя управляющей Магдалиновским отделением Ощадбанка № 2997 о предоставлении кредита; кредитный договор № 692 от 25.10.2004г.; договор поручительства № 692 от 25.10.2004г., незаполненный бланк расходно-кассового ордера.

После этого, 28 октября 2004г. ОСОБА_1 и ОСОБА_2, находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО «Государственный Ощадный банк Украины», совершая служебный подлог, подписали расходный кассовый ордер № 146 от 28.10.04 г. на сумму 40 000 грн., оформленный на имя физического лица ОСОБА_18, подтверждая якобы выдачу кредитных денежных средств последней.

Затем, ОСОБА_2 из кассы банка в этот же день выдала ОСОБА_1 кредитные средства в сумме 40 000 грн., т.е. незаконно изъяла чужое имущество - денежные средства, принадлежащие ОСОБА_18, получив которые ОСОБА_1 распорядилась по своему усмотрению - незаконно передала директору ЧП «Агрофирма «Деметра» ОСОБА_5.

Таким образом, ОСОБА_1 злоупотребляя своим служебным положением, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_2 и ОСОБА_4, в составе организованной группы, совершая служебный подлог, использовали служебное положение вопреки интересам службы, по корыстным мотивам, причинив тем самым своими действиями существенный вред охраняемым законом правам и интересам физического лица - ОСОБА_18, что повлекло тяжкие последствия в виде неполучения заемщиком денежных средств в сумме 40 000 грн..

С целью скрыть преступную деятельность преступной группы, ОСОБА_1 непогашенный в срок кредит по кредитному договору № 692 документально перенесла на счет НОМЕР_12 "Долгосрочные кредиты на текущие нужды, предоставленные физическим лицам".

14. Продолжая реализовывать преступный умысел, ОСОБА_1, являясь должностным лицом, в октябре 2004г., находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО «Государственный Ощадный банк Украины» по адресу: Днепропетровская область, пос. Магдалиновка, ул. Советская, 49. действуя в составе организованной группы и выполняя свою роль в совершении преступления,

 

по предварительному сговору с инспектором кредитования Филиал -Магдалиновского отделения Ощадного банка № 2997 ОСОБА_4, старшим кассиром - контролером этого же отделения - ОСОБА_2, умышленно, используя свое служебное положение вопреки интересам службы, по корыстным мотивам, решили оформить кредит в ОАО "Государственный Ощадный банк Украины" на имя ОСОБА_19

В октябре 2004г. директор ЧП "Агрофирма "Деметра" ОСОБА_5предоставил кредитному инспектору ОСОБА_4 копии паспорта, справки о присвоении идентификационного кода ОСОБА_19, а также копии сертификата на право ОСОБА_19 на земельный пай и государственного акта на право собственности на земельный участок.

В свою очередь, инспектор по кредитованию ОСОБА_4, действуя в составе организованной группы, согласно отведенной ей роли в совершении преступления, используя данные из предоставленных копий паспорта и справки о присвоении идентификационного кода на имя ОСОБА_19, совершая служебный подлог и действуя вопреки интересам службы, составила заведомо ложное определение финансового состояния заемщика, согласно которого ОСОБА_19 относится к классу заемщиков «А», заведомо зная о том, что участок земли, для обработки которого физическому лицу ОСОБА_19 будет оформляться кредит и выдаваться денежные средства, находится в аренде ЧП "Агрофирма "Деметра ", и он не может выступать как источник получения доходов и погашения кредита.

Продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на соучастие в использовании ОСОБА_1 своего служебного положения вопреки интересам службы по корыстным мотивам, в октябре 2004 года ОСОБА_4, находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО «Государственный Ощадный банк Украины» по адресу: Днепропетровская область, пос. Магдалиновка, ул. Советская, 49, действуя согласно распределенных ролей, используя официально предоставленные по должности служебные полномочия, подготовив бланки кредитных договоров между Филиал -Магдалиновского отделения Ощадбанка №2997 и ОСОБА_19, договоров поручительства, график погашения кредита, совместно с иными документами, оформленными от имени последнего, и незаполненными бланками расходно-кассовых ордеров прибыла в помещение нотариальной конторы по адресу: пос. Магдалиновка, ул. Советская, 1/18, где и предоставила данные документы для подписания ОСОБА_19.

ОСОБА_19, не будучи осведомленным о преступных намерениях ОСОБА_1, ОСОБА_4, ОСОБА_2, подписал представленные ему документы, а именно: заявление от 22.10.2004г. на имя управляющей Магдалиновским отделением Ощадбанка № 2997 о предоставлении кредита; кредитный договор № 693 от 25.10.2004г.; договор поручительства № 693 от 25.10.2004 г., незаполненный бланк расходно-кассового ордера.

После этого, 28 октября 2004г. ОСОБА_1 и ОСОБА_2, находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО «Государственный Ощадный банк Украины», совершая служебный подлог, подписали расходно-кассовый ордер №147 от 28.10.04 г. на сумму 39 000 грн., оформленный на имя физического лица ОСОБА_19, подтверждая якобы выдачу кредитных денежных средств последнему.

Затем, ОСОБА_2 из кассы банка в этот же день выдала ОСОБА_1 кредитные средства в сумме 39 000 грн., т.е. незаконно изъяла чужое имущество - денежные средства, принадлежащие ОСОБА_19 , получив которые ОСОБА_1 распорядилась по своему усмотрению - незаконно передала директору ЧП «Агрофирма «Деметра» ОСОБА_5.

Таким образом, ОСОБА_1, злоупотребляя своим служебным положением, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_2 и ОСОБА_4, в составе организованной группы, совершая служебный подлог, использовали служебное положение вопреки интересам службы, по корыстным мотивам, причинив тем самым своими действиями существенный вред охраняемым законом правам и интересам физического лица - ОСОБА_19, что повлекло тяжкие последствия в виде неполучения заемщиком денежных средств в сумме 39 000 грн..

С целью скрыть преступную деятельность преступной группы, ОСОБА_1 непогашенный в срок кредит по кредитному договору № 693 документально перенесла на счет НОМЕР_13 "Долгосрочные кредиты на текущие нужды, предоставленные физическим лицам".

15. Продолжая реализовывать преступный умысел, ОСОБА_1, являясь должностным лицом, в октябре 2004г., находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО «Государственный Ощадный банк Украины» по адресу: Днепропетровская область, пос. Магдалиновка, ул. Советская, 49, действуя в составе организованной группы и выполняя свою роль в совершении преступления, по предварительному сговору с инспектором кредитования Филиал -Магдалиновского отделения Ощадбанка

№ 2997 ОСОБА_4, старшим кассиром - контролером этого же отделения - ОСОБА_2, умышленно, используя свое служебное положение вопреки интересам службы, по корыстным мотивам, а также не установленным следствием лицом, решили оформить кредит в ОАО «Государственный Ощадный банк Украины» на имя ОСОБА_20

В октябре 2004г. директор ЧП "Агрофирма "Деметра" ОСОБА_5предоставил кредитному инспектору ОСОБА_4 копии паспорта, справки о присвоении идентификационного кода ОСОБА_20а также копии сертификата на право ОСОБА_20 на земельный пай и государственного акта на право собственности на земельный участок.

В свою очередь, инспектор по кредитованию ОСОБА_4, действуя в составе организованной группы, согласно отведенной ей роли в совершении преступления, используя данные из предоставленных копий паспорта и справки о присвоении идентификационного кода на имя ОСОБА_20совершая служебный подлог, и действуя вопреки интересам службы, составила заведомо ложное определение финансового состояния заемщика, согласно которого ОСОБА_20 относится к классу заемщиков «А», заведомо зная о том, что участок земли, для обработки которого физическому лицу ОСОБА_20будет оформляться кредит и выдаваться денежные средства, находится в аренде ЧП "Агрофирма "Деметра ", и он не может выступать как источник получения доходов и погашения кредита.

Продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на соучастие в использовании ОСОБА_1 своего служебного положения вопреки интересам службы по корыстным мотивам, в октябре 2004 года ОСОБА_4, находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО «Государственный Ощадный банк Украины» по адресу: Днепропетровская область, пос. Магдалиновка, ул. Советская, 49, действуя согласно распределенных ролей, используя официально предоставленные по должности служебные полномочия, подготовила бланки кредитных договоров между Филиал -Магдалиновского отделения Ощадбанка №2997 и ОСОБА_20договоров поручительства, график погашения кредита, и совместно с иными документами, оформленными от имени последнего, и незаполненными бланками расходно-кассовых ордеров, предоставила для подписания соучастнику преступления -не установленному следствием лицу.

Не установленное лицо, выполняя свою роль в совершении преступления, подписало представленные ему документы, а именно: заявление от 22.10.2004 г. на имя управляющей Магдалиновским отделением Ощадбанка № 2997 о предоставлении кредита; кредитный договор № 694 от 25.10.2004г.; договор поручительства № 694 от 25.10.2004 г., незаполненный бланк расходно-кассового ордера.

После этого, 28 октября 2004г. ОСОБА_1 и ОСОБА_2, находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО «Государственный Ощадный банк Украины», совершая служебный подлог, подписали расходный кассовый ордер № 151 от 28.10.04 г. на сумму 39 000 грн., оформленный на имя физического лица ОСОБА_20подтверждая якобы выдачу кредитных денежных средств последнему.

Затем, ОСОБА_2 из кассы банка в этот же день выдала ОСОБА_1 кредитные средства в сумме 39 000 грн., т.е. незаконно изъяла чужое имущество - денежные средства, принадлежащие ОАО «Государственный Ощадный банк Украины», получив которые ОСОБА_1 распорядилась по своему усмотрению - незаконно передала директору ЧП «Агрофирма «Деметра» ОСОБА_5.

Таким образом, ОСОБА_1 злоупотребляя своим служебным положением, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_2, ОСОБА_4 и не установленным следствием лицом, в составе организованной группы, совершая служебный подлог, использовали служебное положение вопреки интересам службы, по корыстным мотивам, причинив тем самым, своими действиями существенный вред интересам юридического лица - ОАО «Государственный Ощадный банк Украины», что повлекло тяжкие последствия в виде незаконного изъятия денежных средств в сумме 39 000 грн..

С целью скрыть преступную деятельность преступной группы, ОСОБА_1 непогашенный в срок кредит по кредитному договору № 694 документально перенесла на счет НОМЕР_14 "Долгосрочные кредиты на текущие нужды, предоставленные физическим лицам".

16. Продолжая реализовывать преступный умысел, ОСОБА_1, являясь должностным лицом, в октябре 2004 г., находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО «Государственный Ощадный банк Украины» по адресу: Днепропетровская область, пос. Магдалиновка, ул. Советская, 49, действуя в составе организованной группы и выполняя свою роль в совершении преступления, по предварительному сговору с инспектором кредитования Филиал -Магдалиновского отделения Ощадного банка № 2997 ОСОБА_4, старшим кассиром - контролером этого же отделения -ОСОБА_2, умышленно, используя свое служебное положение вопреки интересам службы, по корыстным мотивам,

решили оформить кредит в ОАО «Государственный Ощадный банк Украины» на имя ОСОБА_21

В октябре 2004г. директор ЧП "Агрофирма "Деметра" ОСОБА_5предоставил кредитному инспектору ОСОБА_4 копии паспорта, справки о присвоении идентификационного кода ОСОБА_21, а также копии сертификата на право ОСОБА_21 на земельный пай и государственного акта на право собственности на земельный участок.

В свою очередь, инспектор по кредитованию ОСОБА_4, действуя в составе организованной группы, согласно отведенной ей роли в совершении преступления, используя данные из предоставленных копий паспортов и справок о присвоении идентификационного кода на имя ОСОБА_21, совершая служебный подлог, и действуя вопреки интересам службы, составила заведомо ложное определение финансового состояния заемщика, согласно которого ОСОБА_21 относится к классу заемщиков «А», заведомо зная о том, что участок земли, для обработки которого физическому лицу ОСОБА_21 будет оформляться кредит и выдаваться денежные средства, находится в аренде у ЧП "Агрофирма "Деметра ", и он не может выступать как источник получения доходов и погашения кредита.

Продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на соучастие в использовании ОСОБА_1 своего служебного положения вопреки интересам службы по корыстным мотивам, в октябре 2004 года ОСОБА_4, находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО «Государственный Ощадный банк Украины» по адресу: Днепропетровская область, пос. Магдалиновка, ул. Советская, 49, действуя согласно распределенных ролей, используя официально предоставленные по должности служебные полномочия, подготовила бланки кредитных договоров, договоров поручительства, график погашения кредита между Филиал - Магдалиновского отделения Ощадбанка №2997 и ОСОБА_21, и совместно с иными документами, оформленными от имени последнего, незаполненными бланками расход но-кассовых ордеров, предоставила их для подписания ОСОБА_21.

ОСОБА_21, будучи неосведомленным о преступных намерениях ОСОБА_1, ОСОБА_4, ОСОБА_2, подписал представленные ему документы, а именно: заявление от 22.10.2004г. на имя управляющей Магдалиновским отделением Ощадбанка № 2997 о предоставлении кредита; кредитный договор № 695 от 25.10.2004г.; договор поручительства № 695 от 25.10.2004г., незаполненный бланк расходно-кассового ордера.

После этого, 28 октября 2004г. ОСОБА_1 и ОСОБА_2, находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО «Государственный Ощадный банк Украины», совершая служебный подлог, подписали расходные кассовый ордер № 145 от 28.10.04 г. на сумму 39 000 грн., оформленный на имя физического лица ОСОБА_21, подтверждая якобы выдачу кредитных денежных средств последнему.

Затем, ОСОБА_2 из кассы банка в этот же день выдала ОСОБА_1 кредитные средства в сумме 39 000 грн., т.е. незаконно изъяла чужое имущество - денежные средства, принадлежащие ОСОБА_21, получив которые ОСОБА_1 распорядилась по своему усмотрению - незаконно передала директору ЧП «Агрофирма «Деметра» ОСОБА_5.

Таким образом, ОСОБА_1, злоупотребляя своим служебным положением, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_2 и ОСОБА_4, в составе организованной группы, совершая служебный подлог, использовали служебное положение вопреки интересам службы, по корыстным мотивам, причинив тем самым, своими действиями существенный вред охраняемым законом правам и интересам физического лица ОСОБА_21, что повлекло тяжкие последствия в виде неполучения заемщиком денежных средств в сумме 39 000 грн..

С целью скрыть преступную деятельность преступной группы, ОСОБА_1 непогашенный в срок кредит по кредитному договору № 695 документально перенесла на счет НОМЕР_15 "Долгосрочные кредиты на текущие нужды, предоставленные физическим лицам".

17. Продолжая реализовывать преступный умысел, ОСОБА_1, являясь должностным лицом, в октябре 2004г., находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО «Государственный Ощадный банк Украины» по адресу: Днепропетровская область, пос. Магдалиновка, ул. Советская, 49, действуя в составе организованной группы и выполняя свою роль в совершении преступления, по предварительному сговору с инспектором кредитования Филиал -Магдалиновского отделения Ощадбанка № 2997 ОСОБА_4, старшим кассиром - контролером этого же отделения - ОСОБА_2, умышленно, используя свое служебное положение вопреки интересам службы, по корыстным мотивам, а также не установленным следствием лицом, решили оформить кредит в ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на имя ОСОБА_22

В октябре 2004г. директор ЧП "Агрофирма "Деметра" ОСОБА_5предоставил кредитному инспектору ОСОБА_4 копии паспорта, справки о присвоении идентификационного кода ОСОБА_22, а также копии сертификата на право ОСОБА_22 на земельный пай и государственного акта на право собственности на земельный участок.

В свою очередь, инспектор по кредитованию ОСОБА_4, действуя в составе организованной группы, согласно отведенной ей роли в совершении преступления, используя данные из предоставленных копий паспорта и справки о присвоении идентификационного кода на имя ОСОБА_22, совершая служебный подлог, и действуя вопреки интересам службы, составила заведомо ложное определение финансового состояния заемщика, согласно которого ОСОБА_22относится к классу заемщиков «А».

Продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на соучастие в использовании ОСОБА_1 своего служебного положения вопреки интересам службы по корыстным мотивам, в октябре 2004 года ОСОБА_4, находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО «Государственный Ощадный банк Украины» по адресу: Днепропетровская область, пос. Магдалиновка, ул. Советская, 49, действуя согласно распределенных ролей, используя официально предоставленные по должности служебные полномочия, подготовив бланки кредитных договоров, между Филиал -Магдалиновского отделения Ощадбанка №2997 и ОСОБА_22договоров поручительства, график погашения кредита, совместно с иными документами, оформленными от имени последнего и незаполненными бланками расходно-кассовых ордеров, предоставила данные документы для подписания ОСОБА_22

ОСОБА_22, будучи неосведомленным о преступных намерениях ОСОБА_1, ОСОБА_4 и ОСОБА_2, подписал представленные ему документы, а именно: заявление от 22.10.2004г. на имя управляющей Магдалиновским отделением Ощадбанка № 2997 о предоставлении кредита; кредитный договор № 696 от 25.10.2004г.; договор поручительства № 696 от 25.10.2004г., незаполненный бланк расходно-кассового ордера.

После этого, 28 октября 2004г. ОСОБА_1 и ОСОБА_2, находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО «Государственный Ощадный банк Украины», совершая служебный подлог, подписали расходный кассовый ордер № 144 от 28.10.04 г. на сумму 38 000 грн., оформленный на имя физического лица ОСОБА_22, подтверждая якобы выдачу кредитных денежных средств последнему.

Затем, ОСОБА_2 из кассы банка в этот же день выдала ОСОБА_1 кредитные средства в сумме 38 000 грн., т.е. незаконно изъяла чужое имущество - денежные средства, принадлежащие ОСОБА_22, получив которые ОСОБА_1 распорядилась по своему усмотрению - незаконно передала директору ЧП «Агрофирма «Деметра» ОСОБА_5.

Таким образом, ОСОБА_1, злоупотребляя своим служебным положением, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_2 и ОСОБА_4, в составе организованной группы, совершая служебный подлог, использовали служебное положение вопреки интересам службы, по корыстным мотивам, причинив тем самым, своими действиями существенный вред охраняемым законом правам и интересам физического лица - ОСОБА_22, что повлекло тяжкие последствия в виде неполучения заемщиком денежных средств в сумме 38 000 грн..

С целью скрыть преступную деятельность преступной группы, ОСОБА_1 непогашенный в срок кредит по кредитному договору № 696 документально перенесла на счет НОМЕР_16 "Долгосрочные кредиты на текущие нужды, предоставленные физическим лицам".

18. Продолжая реализовывать преступный умысел, ОСОБА_1, являясь должностным лицом, в октябре 2004г., находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО «Государственный Ощадный банк Украины» по адресу: Днепропетровская область, пос. Магдалиновка, ул. Советская, 49, действуя в составе организованной группы и выполняя свою роль в совершении преступления, но предварительному сговору с инспектором кредитования Филиал - Магдалиновского отделения Ощадбанка № 2997 ОСОБА_4, старшим кассиром - контролером этого же отделения - ОСОБА_2, умышленно, используя свое служебное положение вопреки интересам службы, по корыстным мотивам, решили оформить кредит в ОАО "Государственный сберегательный банк Украины" на имя ОСОБА_23.

В октябре 2004г. директор ЧП "Агрофирма "Деметра" ОСОБА_5предоставил кредитному инспектору ОСОБА_4 копии паспорта, справки о присвоении идентификационного кода ОСОБА_23, а также копии сертификата на право ОСОБА_23 на земельный пай и государственного акта на право собственности на земельный участок.

В свою очередь, инспектор по кредитованию ОСОБА_4, действуя в составе организованной группы, согласно отведенной ей роли в совершении преступления, используя данные из предоставленных

копий паспорта и справки о присвоении идентификационного кода на имя ОСОБА_22, совершая служебный подлог и действуя вопреки интересам службы, составила заведомо ложное определение финансового состояния заемщика, согласно которого ОСОБА_23 относится к классу заемщиков «А».

Продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на соучастие в использовании своего служебного положения вопреки интересам службы по корыстным мотивам, в октябре 2004 года ОСОБА_4, находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО «Государственный Ощадный банк Украины» по адресу: Днепропетровская область, пос. Магдалиновка, ул. Советская, 49, действуя согласно распределенных ролей, используя официально предоставленные по должности служебные полномочия, подготовив бланки кредитных договоров между Филиал - Магдалиновского отделения Ощадбанка №2997 и ОСОБА_22договоров поручительства, график погашения кредита, совместно с иными документами, оформленными от имени последнего, и незаполненными бланками расходно-кассовых ордеров, предоставила данные документы для подписания ОСОБА_23

ОСОБА_22, будучи неосведомленным о преступных намерениях ОСОБА_1, ОСОБА_4 и ОСОБА_2, подписал представленные ему документы, а именно: заявление на имя управляющей Магдалиновским отделением Ощадбанка № 2997 о предоставлении кредита; кредитный договор № 697 от 25.10.2004 г.; договор поручительства № 697 от 25.10.2004 г., незаполненный бланк раеходно-кассового ордера.

После этого, 28 октября 2004г. ОСОБА_1 и ОСОБА_2, находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО "Государственный Ощадный банк Украины" №2997, совершая служебный подлог, подписали расходный кассовый ордер № 144 от 28.10.04 г. на сумму 38 000 грн., оформленный на имя физического лица ОСОБА_22, подтверждая якобы выдачу кредитных денежных средств последнему.

Затем, ОСОБА_2 из кассы банка в этот же день выдала ОСОБА_1 кредитные средства в сумме 38000 грн., т.е. незаконно изъяла чужое имущество - денежные средства, принадлежащие ОСОБА_23, получив которые ОСОБА_1 распорядилась по своему усмотрению - незаконно передала директору ЧП «Агрофирма «Деметра» ОСОБА_5.

Таким образом, ОСОБА_1, злоупотребляя своим служебным положением, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_2, ОСОБА_4, в составе организованной группы, совершая служебный подлог, использовали служебное положение вопреки интересам службы, по корыстным мотивам, причинив тем самым, своими действиями существенный вред охраняемым законом правам и интересам физического лица - ОСОБА_23., что повлекло тяжкие последствия в виде неполучения заемщиком денежных средств в сумме 38 000 грн..

С целью скрыть преступную деятельность преступной группы, ОСОБА_1 непогашенный в срок кредит по кредитному договору № 697 документально перенесла на счет НОМЕР_18 "Долгосрочные кредиты на текущие нужды, предоставленные физическим лицам".

19. Продолжая реализовывать преступный умысел, ОСОБА_1, являясь должностным лицом, в конце ноября 2004г., находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО "Государственный Ощадный банк Украины" по адресу: Днепропетровская область, пос. Магдалиновка, ул. Советская, 49, действуя в составе организованной группы и выполняя свою роль в совершении преступления, по предварительному сговору с инспектором кредитования Филиал - Магдалиновского отделения Ощадбанка №2997 ОСОБА_4, старшим кассиром - контролером этого же отделения - ОСОБА_2, умышленно, используя свое служебное положение вопреки интересам службы, по корыстным мотивам, решили оформить кредит в ОАО "Государственный Ощадный банк Украины" на имя ОСОБА_24.

В конце ноября 2004г. директор ЧП "Агрофирма "Деметра" ОСОБА_5предоставил кредитному инспектору ОСОБА_4 копии паспорта, справки о присвоении идентификационного кода ОСОБА_24, а также копии сертификата на право ОСОБА_24 на земельный пай и государственного акта на право собственности на земельный участок.

В свою очередь инспектор по кредитованию ОСОБА_4, действуя в составе организованной группы, согласно отведенной ей роли в совершении преступления, используя данные из предоставленных копий паспорта и справки о присвоении идентификационного кода на имя ОСОБА_24, совершая служебный подлог и действуя вопреки интересам службы, составила заведомо ложное определение финансового состояния заемщика, согласно которого ОСОБА_24 относится к классу заемщиков «А», при этом, заведомо зная о том, что участок земли, для обработки которого физическом лицу ОСОБА_24 будет оформляться

кредит и выдаваться денежные средства, находится в аренде ЧП "Агрофирма "Деметра", и он не может выступать как источник получения доходов и погашения кредита.

Продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на соучастие в использовании ОСОБА_1 своего служебного положения вопреки интересам службы по корыстным мотивам, ОСОБА_4, в конце ноября 2004 года, действуя согласно распределенных ролей, используя официально предоставленные по должности служебные полномочия, подготовив бланки кредитных договоров между Филиал - Магдалиновского отделения Ощадбанка №2997 и ОСОБА_24, договоров поручительства, график погашения кредита, совместно с иными документами, оформленными от имени последнего и незаполненный бланк расходно-кассового ордера, после чего прибыла в помещение конторы ЧП "Агрофирма "Деметра" по адресу: Магдалиновский район, с. Пролетарское, ул. Новая, 19, где предоставила данные документы для подписания ОСОБА_24, убедив в законности и необходимости их составления и подписания.

ОСОБА_24, не будучи осведомленным о преступных намерениях ОСОБА_1, ОСОБА_4 и ОСОБА_2, подписал представленные ему документы, а именно: заявление от 29.11.2004 г. на имя управляющей Магдалиновским отделением Ощадбанка № 2997 о предоставлении кредита; кредитный договор № 739 от 30.11.2004г.; договор поручительства № 739 от 30.11.2004г., незаполненный бланк расходно-кассового ордера.

После этого, 30 ноября 2004г. ОСОБА_1 и ОСОБА_2, находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО "Государственный Ощадный банк Украины", совершая служебный подлог, подписали расходный кассовый ордер № 197 от 30.11.2004 г. на имя ОСОБА_24, подтверждая якобы выдачу кредитных денежных средств последнему.

Затем, ОСОБА_2 из кассы банка в этот же день выдала ОСОБА_1 кредитные денежные средства в сумме 35 000 грн., т.е. незаконно изъяла чужое имущество - денежные средства, принадлежащие ОСОБА_24, получив которые ОСОБА_1 распорядилась по своему усмотрению - незаконно передала директору ЧП «Агрофирма «Деметра» ОСОБА_5.

Таким образом, ОСОБА_1, злоупотребляя своим служебным положением, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_2 и ОСОБА_4, в составе организованной группы, совершая служебный подлог, использовали служебное положение вопреки интересам службы, по корыстным мотивам, причинив тем самым своими действиями существенный вред охраняемым законом правам и интересам физического лица - ОСОБА_24, что повлекло тяжкие последствия в виде неполучения заемщиком денежных средств в сумме 35 000 грн..

С целью скрыть преступную деятельность преступной группы, ОСОБА_1 непогашенный в срок кредит по кредитному договору № 739 документально перенесла на счет НОМЕР_17 "Долгосрочные кредиты на текущие нужды, предоставленные физическим лицам".

20. Продолжая реализовывать преступный умысел, ОСОБА_1, являясь должностным лицом, в конце ноября 2004г., находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО "Государственный Ощадный банк Украины" по адресу: Днепропетровская область, пос. Магдалиновка, ул. Советская, 49 , действуя в составе организованной группы и выполняя свою роль в совершении преступления, по предварительному сговору с инспектором кредитования Филиал - Магдалиновского отделения Ощадного банка №2997 ОСОБА_4, старшим кассиром - контролером этого же отделения - ОСОБА_2, а также неустановленным следствием лицом, умышленно, используя свое служебное положение вопреки интересам службы, по корыстным мотивам, решили оформить кредит в ОАО "Государственный Ощадный банк Украины" на имя ОСОБА_25.

В конце ноября 2004 года, директор ЧП "Агрофирма "Деметра" ОСОБА_5 предоставил кредитному инспектору ОСОБА_4 копии паспорта, справки о присвоении идентификационного кода ОСОБА_25, а также копии сертификата на право ОСОБА_25 на земельный пай и государственного акта на право собственности на земельный участок.

В свою очередь, инспектор по кредитованию ОСОБА_4, действуя в составе организованной группы, согласно отведенной ей роли в совершении преступления, путем злоупотребления служебным положением, используя данные из предоставленных копий паспорта и справки о присвоении идентификационного кода на имя ОСОБА_25, совершая служебный подлог и действуя вопреки интересам службы, составила заведомо ложное определение финансового состояния заемщика, согласно которого ОСОБА_25. относится к классу заемщиков «А», при этом, заведомо зная о том, что участок земли, для обработки которого физическому лицу ОСОБА_25 будет оформляться кредит и выдаваться денежные средства, находится в аренде ЧП "Агрофирма "Деметра ", и он не может выступать как источник получения доходов и погашения кредита.

Продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на соучастие в использовании ОСОБА_1 своего служебного положения вопреки интересам службы по корыстным мотивам, ОСОБА_4 1 декабря 2004 года, находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО "Государственный Ощадный банк Украины" по адресу: Днепропетровская область, пос. Магдалиновка, ул. Советская, 49, действуя согласно распределенных ролей, используя официально предоставленные по должности служебные полномочия, подготовив бланки кредитных договоров между Филиал -Магдалиновского отделения Ощадбанка № 2997 и ОСОБА_25, договоров поручительства, график погашения кредита, совместно с иными документами, оформленными от имени последней, и незаполненными бланками расходно-кассовых ордеров, предоставила данные документы соучастнику преступления -неустановленному следствием лицу, для подписания.

Неустановленное следствием лицо, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_1, ОСОБА_4 и ОСОБА_2, выполняя свою роль в совершении преступления, подписало представленные ему документы, а именно: заявление от 01.12.2004 г. на имя управляющей Магдалиновским отделением Ощадбанка № 2997 о предоставлении кредита; кредитный договор № 755 от 02.12.2004г., незаполненный бланк расходно-кассового ордера.

После этого, 02 декабря 2004 г. ОСОБА_1 и ОСОБА_2, находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО "Государственный Ощадный банк Украины", совершая служебный подлог, подписали расходный кассовый ордер № 230 от 02.12.2004 г. на имя ОСОБА_25, подтверждая якобы выдачу кредитных денежных средств последней.

Затем, ОСОБА_2 из кассы банка в этот же день выдала ОСОБА_1 кредитные средства в сумме 35000 грн., т.е. незаконно изъяла чужое имущество - денежные средства ОАО «Государственный Ощадный банк Украины», получив которые ОСОБА_1 распорядилась по своему усмотрению - незаконно передала директору ЧП «Агрофирма «Деметра» ОСОБА_5.

Таким образом, ОСОБА_1, злоупотребляя своим служебным положением, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_2, ОСОБА_4 и не установленными следствием лицами, в составе организованной группы, совершая служебный подлог, использовали служебное положение вопреки интересам службы, по корыстным мотивам, причинив тем самым своими действиями существенный вред интересам юридического лица - ОАО «Государственный Ощадный банк Украины», что повлекло тяжкие последствия в виде незаконного изъятия денежных средств в сумме 35000 грн..

С целью скрыть преступную деятельность преступной группы ОСОБА_1, непогашенный в срок кредит согласно кредитного договора № 755 документально перенесла на счет НОМЕР_19 "Долгосрочные кредиты на текущие нужды, предоставленные физическим лицам".

21. Продолжая реализовывать преступный умысел, ОСОБА_1, являясь должностным лицом, в конце ноября 2004г., находясь в помещении Магдалиновского отделения ОАО "Государственный Ощадный банк Украины" по адресу: Днепропетровская область, пос. Магдалиновка, ул. Советская, 49, действуя в составе организованной группы и выполняя свою роль в совершении преступления, по предварительному сговору с инспектором кредитования Филиал - Магдалиновского отделения Ощадбанка №2997 ОСОБА_4, старшим кассиром - контролером этого же отделения - ОСОБА_2, умышленно, используя свое служебное положение вопреки интересам службы, по корыстным мотивам, решили оформить кредит в ОАО "Государственный Ощадный банк Украины" на имя ОСОБА_26-работницы ЧП "Агрофирма "Деметра".

В конце ноября 2004 года директор ЧП "Агрофирма "Деметра" ОСОБА_5предоставил кредитному инспектору ОСОБА_4 копии паспорта, справки о присвоении идентификационного кода ОСОБА_26, а также копии сертификата на право ОСОБА_26 на земельный пай и государственного акта на право собственности на земельный участок.

В свою очередь, инспектор по кредитованию ОСОБА_4, действуя в составе организованной группы, согласно отведенной ей роли в совершении преступления, используя данные из предоставленных копий паспорта и справки о присвоении идентификационного кода на имя ОСОБА_26, совершая служебный подлог и действуя вопреки интересам службы, составила заведомо ложное определение финансового состояния заемщика, согласно которого ОСОБА_26 относится к классу заемщиков «А», при этом, заведомо зная о том, что участок земли, для обработки которого физическом лицу ОСОБА_26 будет оформляться кредит и выдаваться денежные средства, находится в аренде ЧП "Агрофирма "Деметра ", и он не может выступать как источник получения доходов и погашения кредита.

1 декабря 2004 года, продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на соучастие в использовании ОСОБА_1 своего служебного положения вопреки интересам службы по корыстным мотивам, ОСОБА_4, находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО "Государственный Ощадный банк Украины" по адресу: Днепропетровская область, пос. Магдалиновка, ул. Советская, 49, действуя согласно распределенных ролей, используя официально предоставленные по должности служебные полномочия, подготовила бланки кредитных договоров между Филиал - Магдалиновского отделения Ощадбанка № 2997 и ОСОБА_26, договоров поручительства, график погашения кредита, совместно с иными документами, оформленными от имени последней, и незаполненный бланк расходно-кассового ордера. В этот же день она прибыла в контору ЧП "Агрофирмы "Деметра" по адресу: Магдалиновский район, с. Пролетарское, ул. Новая, 19, где предоставила ОСОБА_26 для подписания указанные документы, убедив в законности и необходимости их составления и подписания.

ОСОБА_26, не будучи осведомленной о преступном умысле ОСОБА_1, ОСОБА_4 и ОСОБА_2, подписала представленные ему документы, а именно: заявление от 01.12.2004 г. на имя управляющей Магдалиновским отделением Ощадбанка № 2997 о предоставлении кредита; кредитный договор № 756 от 02.12.2004 г., незаполненный бланк расходно-кассового ордера.

После этого, 02 декабря 2004г. ОСОБА_1 и ОСОБА_2, находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО "Государственный Ощадный банк Украины", совершая служебный подлог, подписали расходный кассовый ордер № 229 от 02.12.2004 г. на имя ОСОБА_26, подтверждая якобы выдачу кредитных денежных средств последней.

Затем, ОСОБА_2 из кассы банка в этот же день выдала ОСОБА_1 кредитные средства в сумме 35000 грн., т.е. незаконно изъяла чужое имущество - денежные средства, принадлежащие ОСОБА_26, получив которые ОСОБА_1 распорядилась по своему усмотрению - незаконно передала директору ЧП «Агрофирма «Деметра» ОСОБА_5

Таким образом, ОСОБА_1 злоупотребляя своим служебным положением, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_2 и ОСОБА_4 в составе организованной группы, совершая служебный подлог, использовали служебное положение вопреки интересам службы, по корыстным мотивам, причинив тем самым своими действиями существенный вред охраняемым законом правам и интересам физического лица - ОСОБА_26, что повлекло тяжкие последствия в виде неполучения заемщиком денежных средств в сумме 35000 грн..

С целью скрыть преступную деятельность преступной группы, ОСОБА_1 непогашенный в срок кредит по кредитному договору № 756 документально перенесла на счет НОМЕР_20"Долгосрочные кредиты на текущие нужды, предоставленные физическим лицам".

22. Продолжая реализовывать преступный умысел, ОСОБА_1, являясь должностным лицом, в конце ноября 2004г., находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО "Государственный Ощадный банк Украины" по адресу: Днепропетровская область, пос. Магдалиновка, ул. Советская, 49 , действуя в составе организованной группы и выполняя свою роль в совершении преступления, по предварительному сговору с инспектором кредитования Филиал - Магдалиновского отделения Ощадного банка №2997 ОСОБА_4, старшим кассиром - контролером этого же отделения - ОСОБА_2, умышленно используя свое служебное положение вопреки интересам службы, по корыстным мотивам, решили оформить кредит в ОАО "Государственный Ощадный банк Украины" на имя ОСОБА_27- работника ЧП "Агрофирма "Деметра".

В конце ноября 2004 года, директор ЧП "Агрофирма "Деметра" ОСОБА_5предоставил кредитному инспектору ОСОБА_4 копии паспорта, справки о присвоении идентификационного кода ОСОБА_27, а также копии сертификата на право ОСОБА_27 на земельный пай и государственного акта на право собственности на земельный участок.

В свою очередь, инспектор по кредитованию ОСОБА_4, действуя в составе организованной группы, согласно отведенной ей роли в совершении преступления, используя данные из предоставленных копий паспорта и справки о присвоении идентификационного кода на имя ОСОБА_27, злоупотребляя своим служебным положением и действуя вопреки интересам службы, совершая служебный подлог, составила заведомо ложное определение финансового состояния заемщика, согласно которого ОСОБА_27 относится к классу заемщиков «А», заведомо зная о том, что участок земли, для обработки которого физическому лицу ОСОБА_27 будет оформляться кредит и выдаваться денежные средства, находится в аренде ЧП "Агрофирма "Деметра ", и он не может выступать как источник получения доходов и погашения кредита.

1 декабря 2004 года, продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на соучастие в использовании ОСОБА_1 своего служебного положения вопреки интересам службы по корыстным

мотивам, ОСОБА_4, находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО "Государственный Ощадный банк Украины" по адресу: Днепропетровская область, пос. Магдалиновка, ул. Советская, 49, действуя согласно распределенных ролей, используя официально предоставленные по должности служебные полномочия, злоупотребляя своим служебным положением, подготовив бланки кредитных договоров между Филиал - Магдалиновского отделения Ощадбанка № 2997 и ОСОБА_27, договоров поручительства, график погашения кредита, совместно с иными документами, оформленными от имени последнего, и незаполненный бланк расходно-кассового ордера, передала их ОСОБА_5

В этот же день ОСОБА_5в помещении конторы ЧП "Агрофирма "Деметра" по адресу: Магдалиновский район, с. Пролетарское, ул. Новая, 19, предложил ОСОБА_27 подписать указанные документы.

ОСОБА_27, не будучи осведомленным о преступном умысле ОСОБА_1, ОСОБА_4 и ОСОБА_2, подписал документы, а именно: заявление от 01.12.2004 г. на имя управляющей Магдалиновским отделением Ощадбанка № 2997 о предоставлении кредита; кредитный договор № 757 от 02.12.2004 г., незаполненный бланк расходно-кассового ордера.

После этого, 2 декабря 2004г. ОСОБА_1 и ОСОБА_2, находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО "Государственный Ощадный банк Украины" №2997, совершая служебный подлог, подписали расходный кассовый ордер № 228 от 02.12.2004 г. на имя ОСОБА_27, подтверждая якобы выдачу кредитных денежных средств последнему.

Затем, ОСОБА_2 из кассы банка в этот же день выдала ОСОБА_1 кредитные средства в сумме 35000 грн., т.е. незаконно изъяла чужое имущество - денежные средства, принадлежащие ОСОБА_27, получив которые ОСОБА_1 распорядилась по своему усмотрению - незаконно передача директору ЧП «Агрофирма «Деметра» ОСОБА_5.

Таким образом, ОСОБА_1 злоупотребляя своим служебным положением, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_2, ОСОБА_4, в составе организованной группы, совершая служебный подлог, использовали служебное положение вопреки интересам службы, по корыстным мотивам, причинив тем самым своими действиями существенный вред охраняемым законом правам и интересам физического лица - ОСОБА_27, что повлекло тяжкие последствия в виде неполучения заемщиком денежных средств в сумме 35000 грн..

С целью скрыть преступную деятельность преступной группы, ОСОБА_1 непогашенный в срок кредит по кредитному договору № 757 документально перенесла на счет НОМЕР_21 "Долгосрочные кредиты на текущие нужды, предоставленные физическим лицам".

23. Продолжая реализовывать преступный умысел, ОСОБА_1, являясь должностным лицом, в конце ноября 2004г., находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО "Государственный Ощадный банк Украины" по адресу: Днепропетровская область, пос. Магдалиновка, ул. Советская, 49 , действуя в составе организованной группы и выполняя свою роль в совершении преступления, по предварительному сговору с инспектором кредитования Филиал - Магдалиновского отделения Ощадного банка №2997 ОСОБА_4, старшим кассиром - контролером этого же отделения - ОСОБА_2, умышленно используя свое служебное положение вопреки интересам службы, по корыстным мотивам, решили оформить кредит в ОАО "Государственный Ощадный банк Украины" на имя ОСОБА_28

В конце ноября 2004 года директор ЧП "Агрофирма "Деметра" ОСОБА_5предоставил кредитному инспектору ОСОБА_4 копии паспорта, справки о присвоении идентификационного кода ОСОБА_28, а также копии сертификата на право ОСОБА_28 на земельный пай и государственного акта на право собственности на земельный участок.

В свою очередь, инспектор по кредитованию ОСОБА_4, действуя в составе группы, согласно отведенной ей роли в совершении преступления, используя данные из предоставленных копий паспорта и справки о присвоении идентификационного кода на имя ОСОБА_28, совершая служебный подлог и действуя вопреки интересам службы, составила заведомо ложное определение финансового состояния заемщика, согласно которого ОСОБА_28 относится к классу заемщиков «А», заведомо зная о том, что участок земли, для обработки которого физическому лицу ОСОБА_28 будет оформляться кредит и выдаваться денежные средства, находится в аренде ЧП "Агрофирма "Деметра ", и он не может выступать как источник получения доходов и погашения кредита.

1 декабря 2004 года, продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на соучастие в использовании ОСОБА_1 своего служебного положения вопреки интересам службы по корыстным мотивам, ОСОБА_4, находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО "Государственный

Ощадный банк Украины" по адресу: Днепропетровская область, пос. Магдалиновка, ул. Советская, 49, действуя согласно распределенных ролей, используя официально предоставленные по должности служебные полномочия, подготовив бланки кредитных договоров между Филиал - Магдалиновского отделения Ощадбанка № 2997 и ОСОБА_28, договоров поручительства, график погашения кредита, совместно с иными документами, оформленными от имени последней и незаполненный бланк расходно-кассового ордера, прибыла в контору ЧП "Агрофирмы "Деметра" по адресу: Магдалиновский район, с. Пролетарское, ул. Новая,19, где предложила ОСОБА_28 подписать документы, убедив в законности и необходимости их составления и подписания.

ОСОБА_28, не будучи осведомленной о преступном умысле ОСОБА_1, ОСОБА_4, ОСОБА_2, подписала представленные ей документы, а именно: заявление от 01.12.2004 г. на имя управляющей Магдалиновским отделением Ощадбанка № 2997 о предоставлении кредита; кредитный договор № 758 от 02.12.2004 г., незаполненный бланк расходно-кассового ордера.

После этого, 2 декабря 2004г. ОСОБА_1 и ОСОБА_2, находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО "Государственный Ощадный банк Украины" №2997, совершая служебный подлог, подписали расходный кассовый ордер № 227 от 02.12.2004 г. на имя ОСОБА_28, подтверждая якобы выдачу кредитных денежных средств последней.

Затем, ОСОБА_2 из кассы банка в этот же день выдала ОСОБА_1 кредитные средства в сумме 35000 грн., т.е. незаконно изъяла чужое имущество - денежные средства, принадлежащие ОСОБА_28, получив которые ОСОБА_1 распорядилась по своему усмотрению - незаконно передала директору ЧП «Агрофирма «Деметра» ОСОБА_5.

Таким образом, ОСОБА_1 злоупотребляя своим служебным положением, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_2, ОСОБА_4 в составе организованной группы, совершая служебный подлог, использовали служебное положение вопреки интересам службы, по корыстным мотивам, причинив тем самым своими действиями существенный вред охраняемым законом правам и интересам физического лица - ОСОБА_28, что повлекло тяжкие последствия в виде неполучения заемщиком денежных средств в сумме 35000 грн..

С целью скрыть преступную деятельность преступной группы, ОСОБА_1 непогашенный в срок кредит по кредитному договору № 758 документально перенесла на счет НОМЕР_22 "Долгосрочные кредиты на текущие нужды, предоставленные физическим лицам".

24. Продолжая реализовывать преступный умысел, ОСОБА_1, являясь должностным лицом, в конце ноября 2004г., находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО "Государственный Ощадный банк Украины" по адресу: Днепропетровская область, пос. Магдалиновка, ул. Советская, 49 , действуя в составе организованной группы и выполняя свою роль в совершении преступления, по предварительному сговору с инспектором кредитования Филиал - Магдалиновского отделения Ощадного банка №2997 ОСОБА_4, старшим кассиром - контролером этого же отделения - ОСОБА_2, а также неустановленным следствием лицом, умышленно используя свое служебное положение вопреки интересам службы, по корыстным мотивам, решили оформить кредит в ОАО "Государственный Ощадный банк Украины" на имя ОСОБА_29

В конце ноября 2004 года директор ЧП "Агрофирма "Деметра" ОСОБА_5предоставил кредитному инспектору ОСОБА_4 копии паспорта, справки о присвоении идентификационного кода ОСОБА_29, а также копии сертификата на право ОСОБА_29 на земельный пай и государственного акта на право собственности на земельный участок.

В свою очередь, инспектор по кредитованию ОСОБА_4, действуя в составе организованной группы, согласно отведенной ей роли в совершении преступления, используя данные из предоставленных копий паспорта и справки о присвоении идентификационного кода на имя ОСОБА_29, совершая служебный подлог и действуя вопреки интересам службы, составила заведомо ложное определение финансового состояния заемщика, согласно которого ОСОБА_29 относится к классу заемщиков «А», при этом, заведомо зная о том, что участок земли, для обработки которого физическому лицу ОСОБА_29 будет оформляться кредит и выдаваться денежные средства, находится в аренде ЧП "Агрофирма "Деметра ", и он не может выступать как источник получения доходов и погашения кредита.

Продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на соучастии в использовании ОСОБА_1 своего служебного положения вопреки интересам службы по корыстным мотивам, ОСОБА_4 1 декабря 2004 года, находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО "Государственный Ощадный банк Украины" по адресу: Днепропетровская области, пос. Магдалиновка, ул. Советская, 49, действуя согласно распределенных ролей, используя официально предоставленные

по должности служебные полномочия, подготовила бланки кредитных договоров между Филиал -Магдалиновского отделения Ощадбанка № 2997 и ОСОБА_29, договоров поручительства, график погашения кредита и совместно с иными документами, оформленными от имени последней, и незаполненным бланком расходно-кассового ордера, предоставила соучастнику преступления - неустановленному следствием лицу, для подписания.

Неустановленное следствием лицо, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_1, ОСОБА_4 и ОСОБА_2, выполняя свою роль в совершении преступления, подписало представленные ему документы, а именно: заявление от 01.12.2004 г. на имя управляющей Магдалиновским отделением Ощадбанка № 2997 о предоставлении кредита; кредитный договор № 759 от 02.12.2004г., незаполненный бланк расходно-кассового ордера.

После этого, 2 декабря 2004г. ОСОБА_1 и ОСОБА_2, находясь в помещении Магдааиновского отделения №2997 ОАО "Государственный Ощадный банк Украины", совершая служебный подлог, подписали расходный кассовый ордер № 226 от 02.12.2004 г. на имя ОСОБА_29, подтверждая якобы выдачу кредитных денежных средств последней.

Затем, ОСОБА_2 из кассы банка в этот же день выдала ОСОБА_1 кредитные средства в сумме 35 000 грн., т.е. незаконно изъяла чужое имущество - денежные средства ОАО «Государственный Ощадный банк Украины», получив которые ОСОБА_1 распорядилась по своему усмотрению - незаконно передала директору ЧП «Агрофирма «Деметра» ОСОБА_5.

Таким образом, ОСОБА_1, злоупотребляя своим служебным положением, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_2, ОСОБА_4 и не установленным следствием лицом, в составе организованной группы, совершая служебный подлог, использовали служебное положение вопреки интересам службы, по корыстным мотивам, причинив тем самым своими действиями существенный вред интересам юридического лица - ОАО «Государственный Ощадный банк Украины», что повлекло тяжкие последствия в виде незаконного изъятия денежных средств в сумме 35000 грн..

С целью скрыть преступную деятельность преступной группы, ОСОБА_1 непогашенный в срок кредит по кредитному договору № 759 документально перенесла на счет НОМЕР_23 "Долгосрочные кредиты на текущие нужды, предоставленные физическим лицам".

25. Продолжая реализовывать преступный умысел, ОСОБА_1, являясь должностным лицом, в конце ноября 2004г., находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО "Государственный Ощадный банк Украины" по адресу: Днепропетровская область, пос. Магдалиновка, ул. Советская, 49, действуя в составе организованной группы, выполняя свою роль в совершении преступления, по предварительному сговору с инспектором кредитования Филиал - Магдалиновского отделения Ощадбанка №2997 ОСОБА_4, старшим кассиром - контролером этого же отделения - ОСОБА_2 умышленно используя свое служебное положение вопреки интересам службы, по корыстным мотивам, и не установленным следствием лицом, решили оформить кредит в ОАО "Государственный Ощадный банк Украины" на имя ОСОБА_30

В конце ноября 2004 года директор ЧП "Агрофирма "Деметра" ОСОБА_5предоставил кредитному инспектору ОСОБА_4 копии паспорта, справки о присвоении идентификационного кода ОСОБА_30, а также копии сертификата на право ОСОБА_30 на земельный пай и государственного акта на право собственности на земельный участок.

В свою очередь, инспектор по кредитованию ОСОБА_4, действуя в составе организованной группы, согласно отведенной ей роли в совершении преступления, используя данные из предоставленных копий паспорта и справки о присвоении идентификационного кода на имя ОСОБА_30, совершая служебный подлог и действуя вопреки интересам службы, составила заведомо ложное определение финансового состояния заемщика, согласно которого ОСОБА_30 относится к классу заемщиков «А», при этом, заведомо зная о том, что участок земли, для обработки которого физическому лицу ОСОБА_30 будет оформляться кредит и выдаваться денежные средства, находится в аренде ЧП "Агрофирма "Деметра ", и он не может выступать как источник получения доходов и погашения кредита.

Продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на соучастие в использовании своего служебного положения вопреки интересам службы по корыстным мотивам, ОСОБА_4 1 декабря 2004г., находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО "Государственный Ощадный банк Украины" по адресу: Днепропетровская область, пос. Магдалиновка, ул. Советская, 49, действуя согласно распределенных ролей, используя официально предоставленные по должности служебные полномочия,

 

подготовила бланки кредитных договоров между Филиал - Магдалиновского отделения Ощадбанка № 2997 и ОСОБА_30, договоров поручительства, график погашения кредита, совместно с иными документами, . оформленными от имени последней, незаполненный бланк расходно-кассового ордера, и предоставила их соучастнику преступления - неустановленному следствием лицу для подписания.

Неустановленное следствием лицо, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_1, ОСОБА_4 и ОСОБА_2, выполняя свою роль в совершении преступления, подписало представленные ему документы, а именно: заявление от 01.12.2004 г. на имя управляющей Магдалиновским отделением Ощадбанка № 2997 о предоставлении кредита; кредитный договор № 760 от 02.12.2004г., незаполненный бланк расходно-кассового ордера.

После этого, 2 декабря 2004г. ОСОБА_1 и ОСОБА_2, находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО "Государственный Ощадный банк Украины" №2997, совершая служебный подлог, подписали расходный кассовый ордер № 225 от 02.12.2004 г. на имя ОСОБА_30, подтверждая якобы выдачу кредитных денежных средств последней.

Затем, ОСОБА_2 из кассы банка в этот же день выдала ОСОБА_1 кредитные средства в сумме 35000 грн., т.е. незаконно изъяла чужое имущество - денежные средства ОАО «Государственный Ощадный банк Украины», получив которые ОСОБА_1 распорядилась по своему усмотрению - незаконно передала директору ЧП «Агрофирма «Деметра» ОСОБА_5.

Таким образом, ОСОБА_1 злоупотребляя своим служебным положением, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_2, ОСОБА_4 и не установленным следствием лицом, в составе организованной группы, совершая служебный подлог, использовали служебное положение вопреки интересам службы, по корыстным мотивам, причинив тем самым своими действиями существенный вред интересам юридического лица - ОАО «Государственный Ощадный банк Украины», что повлекло тяжкие последствия в виде незаконного изъятия денежных средств в сумме 35 000 грн..

С целью скрыть преступную деятельность преступной группы, ОСОБА_1 непогашенный в срок кредит по кредитному договору № 760 документально перенесла на счет НОМЕР_24 "Долгосрочные кредиты на текущие нужды, предоставленные физическим лицам".

26. Продолжая реализовывать преступный умысел, ОСОБА_1, являясь должностным лицом, в конце февраля 2005г., находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО "Государственный Ощадный банк Украины" по адресу: Днепропетровская область, пос. Магдалиновка, ул. Советская, 49 , действуя в составе организованной группы и выполняя свою роль в совершении преступления, по предварительному сговору с инспектором кредитования Филиал - Магдалиновского отделения Ощадбанка №2997 ОСОБА_4, старшим кассиром - контролером этого же отделения - ОСОБА_2, умышленно используя свое служебное положение вопреки интересам службы, по корыстным мотивам, решили оформить кредит в ОАО "Государственный Ощадный банк Украины" на имя ОСОБА_31

После этого, в конце февраля 2005 года, директор ЧП "Агрофирма "Деметра" ОСОБА_5 предоставил кредитному инспектору ОСОБА_4 копии паспорта, справки о присвоении идентификационного кода ОСОБА_31, а также копии сертификата на право ОСОБА_31 на земельный пай и государственного акта на право собственности на земельный участок.

В свою очередь, инспектор по кредитованию ОСОБА_4, действуя в составе организованной группы, согласно отведенной ей роли в совершении преступления, используя данные из предоставленных копий паспорта и справки о присвоении идентификационного кода на имя ОСОБА_31, совершая служебный подлог и действуя вопреки интересам службы, составила заведомо ложное определение финансового состояния заемщика, согласно которого ОСОБА_31 относится к классу заемщиков «А», при этом, заведомо зная о том, что участок земли, для обработки которого физическом лицу ОСОБА_31 будет оформляться кредит и выдаваться денежные средства, находится в аренде ЧП "Агрофирма "Деметра ", и он не может выступать как источник получения доходов и погашения кредита.

Продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на соучастие в использовании ОСОБА_1 своего служебного положения вопреки интересам службы по корыстным мотивам, ОСОБА_4 21 февраля 2005 года, находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО "Государственный Ощадный банк Украины" по адресу: Днепропетровская область, пос. Магдалиновка, ул. Советская, 49, действуя согласно распределенных ролей, используя официально предоставленные по должности служебные полномочия, подготовив бланки кредитных договоров между Филиал -Магдалиновского отделения Ощадбанка № 2997 и ОСОБА_31, договоров поручительства, график погашения кредита, совместно с иными документами, оформленными от имени последней, и незаполненный

бланк расходно-кассового ордера, предоставила данные документы ОСОБА_31, убедив ее в законности и необходимости их составления и подписания.

ОСОБА_31, будучи неосведомленной о преступных намерениях ОСОБА_1, ОСОБА_4 и ОСОБА_2, подписала представленные ей документы, а именно: заявление от 21.02.2005 г. на имя управляющей Магдалиновским отделением Ощадбанка № 2997 о предоставлении кредита; кредитный договор № 780 от 24.02.2005г., договор поручительства № 780 от 24.02.2005г., незаполненный бланк расходно-кассового ордера.

После этого, 25 марта 2005г. ОСОБА_1 и ОСОБА_2, находясь в помещении Магдалиновского отделения ОАО "Государственный Ощадный банк Украины" №2997, совершая служебный подлог, подписали расходный кассовый ордер № 166 от 25.03.2005 г. на имя ОСОБА_31, подтверждая якобы выдачу кредитных денежных средств последней.

Затем, ОСОБА_2 из кассы банка в этот же день выдала ОСОБА_1 кредитные средства в сумме 25 000 грн., т.е. незаконно изъяла чужое имущество - денежные средства, принадлежащие ОСОБА_31, получив которые ОСОБА_1 распорядилась по своему усмотрению - незаконно передала директору ЧП «Агрофирма «Деметра» ОСОБА_5

Таким образом, ОСОБА_1, злоупотребляя своим служебным положением, действуя по предварительному сговору в организованной группе с ОСОБА_2 и ОСОБА_4, совершая служебный подлог, использовали служебное положение вопреки интересам службы, по корыстным мотивам, причинив тем самым своими действиями существенный вред охраняемым законом правам и интересам физического лица - ОСОБА_31, что повлекло тяжкие последствия в виде неполучения заемщиком денежных средств в сумме 25000 грн..

27. Продолжая реализовывать преступный умысел, ОСОБА_1, являясь должностным лицом, в конце февраля 2005г., находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО "Государственный Ощадный банк Украины" по адресу: Днепропетровская область, пос. Магдалиновка, ул. Советская, 49, действуя в составе организованной группы и выполняя свою роль в совершении преступления, по предварительному сговору с инспектором кредитования Филиал - Магдалиновского отделения Ощадбанка №2997 ОСОБА_4, старшим кассиром - контролером этого же отделения - ОСОБА_2, умышленно используя свое служебное положение вопреки интересам службы, по корыстным мотивам, решили оформить кредит в ОАО "Государственный Ощадный банк Украины" на имя ОСОБА_32

В конце февраля 2005 года директор ЧП "Агрофирма "Деметра" ОСОБА_5 предоставил кредитному инспектору ОСОБА_4 копии паспорта, справки о присвоении идентификационного кода ОСОБА_32, а также копии сертификата на право ОСОБА_32 на земельный пай и государственного акта на право собственности на земельный участок.

В свою очередь, инспектор по кредитованию ОСОБА_4, действуя в составе организованной группы, согласно отведенной ей роли в совершении преступления, используя данные из предоставленных копий паспорта и справки о присвоении идентификационного кода на имя ОСОБА_32, совершая служебный подлог и действуя вопреки интересам службы, составила заведомо ложное определение финансового состояния заемщика, согласно которого ОСОБА_32 относится к классу заемщиков «А», при этом, заведомо зная о том, что участок земли, для обработки которого физическому лицу ОСОБА_32 будет оформляться кредит и выдаваться денежные средства, находится в аренде ЧП "Агрофирма "Деметра ", и он не может выступать как источник получения доходов и погашения кредита.

Продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на соучастие в использовании ОСОБА_1 своего служебного положения вопреки интересам службы по корыстным мотивам, ОСОБА_4 21 февраля 2005 года, находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО "Государственный Ощадный банк Украины" по адресу: Днепропетровская область, пос. Магдалиновка, ул. Советская, 49, действуя согласно распределенных ролей, используя официально предоставленные по должности служебные полномочия, подготовив бланки кредитных договоров между Филиал -Магдалиновского отделения Ощадбанка № 2997 и ОСОБА_32, договоров поручительства, график погашения кредита, совместно с иными документами, оформленными от имени последней и незаполненный бланк расходно-кассового ордера, прибыла в этот же день в контору ЧП "Агрофирмы "Деметра", расположенную в Магдалиновском районе в с. Пролетарское, ул. Новая, 19, где убедила ОСОБА_32 в законности своих действий и предложила последнему подписать документы.

ОСОБА_32, не будучи осведомленным о преступном умысле ОСОБА_1, ОСОБА_4, ОСОБА_2, подписал представленные ему документы, а именно: заявление от 21.02.2005 г. на имя управляющей Магдалиновским отделением Ощадбанка № 2997 о предоставлении кредита; кредитный договор

№ 782 от 24.02.2005г., договор поручительства № 782 от 24.02. 2005г., незаполненный бланк расход но-кассового ордера.

После этого, 10 марта 2005г. ОСОБА_1 и ОСОБА_2, находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО "Государственный Ощадный банк Украины" №2997, совершая служебный подлог, подписали расходный кассовый ордер № 132 от 10.03.2005 г. на имя ОСОБА_32, подтверждая якобы выдачу кредитных денежных средств последнему.

Затем, ОСОБА_2 из кассы банка в этот же день выдала ОСОБА_1 кредитные средства в сумме 45 000 грн., т.е. незаконно изъяла чужое имущество - денежные средства, принадлежащие ОСОБА_32, получив которые ОСОБА_1 распорядилась по своему усмотрению - незаконно передала директору ЧП «Агрофирма «Деметра» ОСОБА_5.

Таким образом, ОСОБА_1, злоупотребляя своим служебным положением, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_2 и ОСОБА_4, в составе организованной группы, совершая служебный подлог, использовали служебное положение вопреки интересам службы, по корыстным мотивам, причинив тем самым своими действиями существенный вред охраняемым законом правам и интересам физического лица - ОСОБА_32, что повлекло тяжкие последствия в виде неполучения заемщиком денежных средств в сумме 45 000 грн..

28. Продолжая реализовывать преступный умысел, ОСОБА_1, являясь должностным лицом, в конце февраля 2005г., находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО "Государственный Ощадный банк Украины" по адресу: Днепропетровская область, пос. Магдалиновка, ул. Советская, 49 , действуя в составе организованной группы и выполняя свою роль в совершении преступления, по предварительному сговору с инспектором кредитования Филиал - Магдалиновского отделения Ощадбанка №2997 ОСОБА_4, старшим кассиром - контролером этого же отделения - ОСОБА_2, умышленно используя свое служебное положение вопреки интересам службы, по корыстным мотивам, решили оформить кредит в ОАО "Государственный Ощадный банк Украины" на имя ОСОБА_33

В конце февраля 2005 года директор ЧП "Агрофирма "Деметра" ОСОБА_5предоставил кредитному инспектору ОСОБА_4 копии паспорта, справки о присвоении идентификационного кода ОСОБА_9, а также копии сертификата на право ОСОБА_9 на земельный пай и государственного акта на право собственности на земельный участок.

В свою очередь, инспектор по кредитованию ОСОБА_4, действуя в составе организованной группы, согласно отведенной ей роли в совершении преступления, используя данные из предоставленных копий паспорта и справки о присвоении идентификационного кода на имя ОСОБА_9, совершая служебный подлог и действуя вопреки интересам службы, составила заведомо ложное определение финансового состояния заемщика, согласно которого ОСОБА_9 относится к классу заемщиков «А», при этом, заведомо зная о том, что участок земли, для обработки которого физическом лицу ОСОБА_31 будет оформляться кредит и выдаваться денежные средства, находится в аренде ЧП "Агрофирма "Деметра ", и он не может выступать как источник получения доходов и погашения кредита.

Продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на соучастие в использовании ОСОБА_1 своего служебного положения вопреки интересам службы по корыстным мотивам, ОСОБА_4 21 февраля 2005 года, находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО "Государственный Ощадный банк Украины" по адресу: Днепропетровская область, пос. Магдалиновка, ул. Советская, 49, действуя согласно распределенных ролей, используя официально предоставленные по должности служебные полномочия, подготовив бланки кредитных договоров между Филиал -Магдалиновского отделения Ощадбанка № 2997 и ОСОБА_9, договоров поручительства, график погашения кредита, совместно с иными документами, оформленными от имени последней, и незаполненные бланки расходно-кассовых ордеров, прибыла в этот же день в контору ЧП "Агрофирмы "Деметра", расположенную в Магдалиновском районе с. Пролетарское ул. Новая,19 , и убедив ОСОБА_9 в законности своих действий, предложила последнему подписать документы.

ОСОБА_9, не будучи осведомленным о преступном умысле ОСОБА_1, ОСОБА_4, ОСОБА_2, подписал представленные ему документы, а именно: заявление от 21.02.2005 г. на имя управляющей Магдалиновским отделением Ощадбанка № 2997 о предоставлении кредита; кредитный договор № 783 от 24.02.2005 г., договор поручительства № 783 от 24.02.05 г., незаполненные бланки расходно-кассовых ордеров.

После этого, 10 марта 2005г. ОСОБА_1 и ОСОБА_2, находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО "Государственный Ощадный банк Украины", совершая служебный

подлог, подписали расходный кассовый ордер № 133 от 10.03.2005 г. на имя ОСОБА_9, подтверждая якобы выдачу кредитных денежных средств последнему.

Затем, ОСОБА_2 из кассы банка в этот же день выдала ОСОБА_1 кредитные средства в сумме 12 000 грн., т.е. незаконно изъяла чужое имущество - денежные средства, принадлежащие ОСОБА_9, получив которые ОСОБА_1 распорядилась по своему усмотрению - незаконно передала директору ЧП «Агрофирма «Деметра» ОСОБА_5.

17 марта 2005г. ОСОБА_1 и ОСОБА_2, находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО "Государственный Ощадный банк Украины" №2997, совершая служебный подлог, подписали расходный кассовый ордер № 161 от 17.03.2005 г. на имя ОСОБА_9, подтверждая якобы выдачу кредитных денежных средств последнему.

Затем, ОСОБА_2 из кассы банка в этот же день выдала ОСОБА_1 кредитные средства в сумме 33 000 грн., т.е. незаконно изъяла чужое имущество - денежные средства, принадлежащие ОСОБА_9, получив которые ОСОБА_1 распорядилась по своему усмотрению - незаконно передала директору ЧП «Агрофирма «Деметра» ОСОБА_5.

Таким образом, ОСОБА_1, совершая служебный подлог, злоупотребляя своим служебным положением, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_2 и ОСОБА_4, в составе организованной группы, использовали служебное положение вопреки интересам службы, по корыстным мотивам, причинив тем самым своими действиями существенный вред охраняемым законом правам и интересам физического лица - ОСОБА_9, что повлекло тяжкие последствия в виде неполучения заемщиком денежных средств в сумме 45 000 грн..

29. Продолжая реализовывать преступный умысел, ОСОБА_1, являясь должностным лицом, в конце февраля 2005г., находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО "Государственный Ощадный банк Украины" по адресу: Днепропетровская область, пос. Магдалиновка, ул. Советская, 49, действуя в составе организованной группы и выполняя свою роль в совершении преступления, по предварительному сговору с инспектором кредитования Филиал - Магдалиновского отделения Ощадбанка №2997 ОСОБА_4, старшим кассиром - контролером этого же отделения - ОСОБА_2, умышленно используя свое служебное положение вопреки интересам службы, по корыстным мотивам, решили оформить кредит в ОАО "Государственный Ощадный банк Украины" на имя ОСОБА_34

В конце февраля 2005 года директор ЧП "Агрофирма "Деметра" ОСОБА_5предоставил кредитному инспектору ОСОБА_4 копии паспорта, справки о присвоении идентификационного кода ОСОБА_34, а также копии сертификата на право ОСОБА_34 на земельный пай и государственного акта на право собственности на земельный участок.

В свою очередь инспектор по кредитованию ОСОБА_4, действуя в составе организованной группы, согласно отведенной ей роли в совершении преступления, используя данные из предоставленных копий паспорта и справки о присвоении идентификационного кода на имя ОСОБА_34, совершая служебный подлог и действуя вопреки интересам службы, составила заведомо ложное определение финансового состояния заемщика, согласно которого ОСОБА_34 относится к классу заемщиков «А», при этом, заведомо зная о том, что участок земли, для обработки которого физическому лицу ОСОБА_34будет оформляться кредит и выдаваться денежные средства, находится в аренде ЧП "Агрофирма "Деметра ", и он не может выступать как источник получения доходов и погашения кредита.

Продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на соучастие в использовании ОСОБА_1 своего служебного положения вопреки интересам службы по корыстным мотивам, ОСОБА_4 21 февраля 2005 года, находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО "Государственный Ощадный банк Украины" по адресу: Днепропетровская область, пос. Магдалиновка, ул. Советская, 49, действуя согласно распределенных ролей, используя официально предоставленные по должности служебные полномочия, подготовив бланки кредитных договоров между Филиал -Магдалиновского отделения Ощадбанка № 2997 и ОСОБА_34договоров поручительства, график погашения кредита, совместно с иными документами, оформленными от имени последней, и незаполненный бланк расходно-кассового ордера, прибыла в этот же день в контору ЧП "Агрофирмы "Деметра", расположенную в Магдалиновском районе с. Пролетарское ул. Новая,19, где, убедив ОСОБА_34 в законности своих действий, предложила последнему подписать документы.

ОСОБА_34, не будучи осведомленным о преступном умысле ОСОБА_1, ОСОБА_4, ОСОБА_2, подписал представленные ему документы, а именно: заявление от 21.02.2005 г. на имя управляющей Магдалиновским отделением Ощадбанка № 2997 о предоставлении кредита; кредитный договор

№ 785 от 24.02.2005 г., договор поручительства № 785 от 24.02. 2005 г., незаполненный бланк расходно-кассового ордера.

После этого, 17 марта 2005г. ОСОБА_1 и ОСОБА_2, находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО "Государственный Ощадный банк Украины", совершая служебный подлог, подписали расходный кассовый ордер № 160 от 17.03.2005 г. на имя ОСОБА_34, подтверждая якобы выдачу кредитных денежных средств последнему.

Затем, ОСОБА_2 из кассы банка в этот же день выдала ОСОБА_1 кредитные средства в сумме 45 000 грн., т.е. незаконно изъяла чужое имущество - денежные средства, принадлежащие ОСОБА_34, получив которые ОСОБА_1 распорядилась по своему усмотрению - незаконно передала директору ЧП «Агрофирма «Деметра» ОСОБА_5.

Таким образом, ОСОБА_1, злоупотребляя своим служебным положением, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_2, ОСОБА_4, в составе организованной группы, совершая служебный подлог, использовали служебное положение вопреки интересам службы, по корыстным мотивам, причинив тем самым своими действиями существенный вред охраняемым законом правам и интересам физического лица - ОСОБА_34, что повлекло тяжкие последствия в виде неполучения заемщиком денежных средств в сумме 45000 грн..

30. Продолжая реализовывать преступный умысел, ОСОБА_1, являясь должностным лицом, в конце февраля 2005г., находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО "Государственный Ощадный банк Украины" по адресу: Днепропетровская область, пос. Магдалиновка, ул. Советская, 49 , действуя в составе организованной группы и выполняя свою роль в совершении преступления, по предварительному сговору с инспектором кредитования Филиал - Магдалиновского отделения Ощадбанка №2997 ОСОБА_4, старшим кассиром - контролером этого же отделения - ОСОБА_2, умышленно используя свое служебное положение вопреки интересам службы, по корыстным мотивам, решили оформить кредит в ОАО "Государственный Ощадный банк Украины" на имя ОСОБА_35

В конце февраля 2005 года директор ЧП "Агрофирма "Деметра" ОСОБА_5 предоставил кредитному инспектору ОСОБА_4 копии паспорта, справки о присвоении идентификационного кода ОСОБА_35, а также копии сертификата на право ОСОБА_35 на земельный пай и государственного акта на право собственности на земельный участок.

В свою очередь, инспектор по кредитованию ОСОБА_4, действуя в составе организованной группы, согласно отведенной ей роли в совершении преступления, используя данные из предоставленных, копий паспорта и справки о присвоении идентификационного кода на имя ОСОБА_35, совершая служебный подлог и действуя вопреки интересам службы, составила заведомо ложное определение финансового состояния заемщика, согласно которого ОСОБА_35 относится к классу заемщиков «А», при этом, заведомо зная о том, что участок земли, для обработки которого физическом лицу ОСОБА_35 будет оформляться кредит и выдаваться денежные средства, находится в аренде ЧП "Агрофирма "Деметра ", и он не может выступать как источник получения доходов и погашения кредита.

Продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на соучастие в использовании ОСОБА_1 своего служебного положения вопреки интересам службы по корыстным мотивам, ОСОБА_4 21 февраля 2005 года, находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО "Государственный Ощадный банк Украины" по адресу: Днепропетровская область, пос. Магдалиновка, ул. Советская, 49, действуя согласно распределенных ролей, используя официально предоставленные по должности служебные полномочия, подготовив бланки кредитных договоров между Филиал -Магдалиновского отделения Ощадбанка № 2997 и ОСОБА_35, договоров поручительства, график погашения кредита, совместно с иными документами, оформленными от имени последней, и незаполненный бланк расходно-кассового ордера, прибыла в этот же день в контору ЧП "Агрофирмы "Деметра", расположенную в Магдалиновском районе с. Пролетарское ул. Новая,19 , где, убедив ОСОБА_35 в законности своих действий, предложила последней подписать документы.

ОСОБА_35, не будучи осведомленной о преступном умысле ОСОБА_1, ОСОБА_4 и ОСОБА_2, подписала представленные ей документы, а именно: заявление от 21.02.2005 г. на имя управляющей Магдалиновским отделением Ощадбанка № 2997 о предоставлении кредита; кредитный договор № 787 от 24.02.2005 г., договор поручительства № 787 от 24.02.2005 г., незаполненный бланк расходно-кассового ордера.

После этого, 25 марта 2005г. ОСОБА_1 и ОСОБА_2, находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО "Государственный Ощадный банк Украины", совершая служебный

подлог, подписали расходный кассовый ордер № 168 от 25.03.2005 г. на имя ОСОБА_35, подтверждая якобы выдачу кредитных денежных средств последней.

Затем, ОСОБА_2 из кассы банка в этот же день выдала ОСОБА_1 кредитные средства в сумме 45000 грн., т.е. незаконно изъяла чужое имущество - денежные средства, принадлежащие ОСОБА_35, получив которые ОСОБА_1 распорядилась по своему усмотрению - незаконно передала директору ЧП «Агрофирма «Деметра» ОСОБА_5.

Таким образом, ОСОБА_1 злоупотребляя своим служебным положением, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_2 и ОСОБА_4, в составе организованной группы, совершая служебный подлог, использовали служебное положение вопреки интересам службы, по корыстным мотивам, причинив тем самым своими действиями существенный вред охраняемым законом правам и интересам физического лица - ОСОБА_35, что повлекло тяжкие последствия в виде неполучения заемщиком денежных средств в сумме 45000 грн..

31. Продолжая реализовывать преступный умысел, ОСОБА_1, являясь должностным лицом, в конце марта 2005г., находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО "Государственный Ощадний банк Украины" по адресу: Днепропетровская область, пос. Магдалиновка, ул. Советская, 49, действуя в составе организованной группы и выполняя свою роль в совершении преступления, по предварительному сговору с инспектором кредитования Филиал -Магдалиновского отделения Ощадбанка № 2997 ОСОБА_4, старшим кассиром - контролером этого же отделения - ОСОБА_2, используя свое служебное положение вопреки интересам службы, по корыстным мотивам, решили оформить кредит в ОАО "Государственный Ощадный банк Украины" на имя ОСОБА_36- работника ЧП "Агрофирма "Деметра".

В конце марта 2005г. директор ЧП "Агрофирма "Деметра" ОСОБА_5передал кредитному инспектору ОСОБА_4 копии паспорта, справки о присвоении идентификационного кода ОСОБА_36, а также копии сертификата на право ОСОБА_36 на земельный пай и государственного акта на право собственности на земельный участок.

В свою очередь, инспектор по кредитованию ОСОБА_4, в марте 2005 года, действуя в составе организованной группы, согласно отведенной ей роли в совершении преступления, используя данные из предоставленных копий паспорта и справки о присвоении идентификационного кода на имя ОСОБА_36, совершая служебный подлог и действуя вопреки интересам службы, составила заведомо ложное определение финансового состояния заемщика, согласно которого ОСОБА_36 относится к классу заемщиков «А», при этом, заведомо зная о том, что участок земли, для обработки которого физическом лицу ОСОБА_36. будет оформляться кредит и выдаваться денежные средства, находится в аренде ЧП "Агрофирма "Деметра", и он не может выступать как источник получения доходов и погашения кредита.

Продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на соучастие в использовании ОСОБА_1 своего служебного положения вопреки интересам службы по корыстным мотивам, в марте 2005г. ОСОБА_4, действуя согласно распределенных ролей, используя официально предоставленные по должности служебные полномочия, подготовив бланки кредитных договоров между Филиал - Магдалиновского отделения Ощадбанка №2997 и ОСОБА_36, договоров поручительства, график погашения кредита, совместно с иными документами, оформленными от имени последнего, и незаполненным бланком расходно-кассового ордера, предоставила данные документы ОСОБА_36. для подписания, убедив в законности и необходимости их составления и подписания.

ОСОБА_36, не будучи осведомленным о преступном умысле ОСОБА_1, ОСОБА_4 и ОСОБА_2, подписал представленные ему документы, а именно: заявление от 30.03.2005 г. на имя управляющей Магдалиновским отделением Ощадбанка № 2997 о предоставлении кредита; кредитный договор № 825 от 31.03.2005 г.; договор поручительства № 825 от 31.03.2005 г., незаполненный бланк расходно-кассового ордера.

После этого, 29 апреля 2005г. ОСОБА_1 и ОСОБА_2, находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО "Государственный Ощадный банк Украины" №2997, совершая служебный подлог, подписали расходный кассовый ордер № 351 от 29.04.2005 г. на имя ОСОБА_36, подтверждая якобы выдачу кредитных денежных средств последнему.

Затем, ОСОБА_2 из кассы банка в этот же день выдала ОСОБА_1 кредитные средства в сумме 50 000 грн., т.е. незаконно изъяла чужое имущество - денежные средства, принадлежащие ОСОБА_36., получив которые ОСОБА_1 распорядилась по своему усмотрению - незаконно передала директору ЧП «Агрофирма «Деметра» ОСОБА_5.

Таким образом, ОСОБА_1, злоупотребляя своим служебным положением, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_2, ОСОБА_4, в составе организованной группы, совершая служебный подлог, использовали служебное положение вопреки интересам службы, по корыстным мотивам, причинив тем самым своими действиями существенный вред охраняемым законом правам и интересам физического лица - ОСОБА_36, что повлекло тяжкие последствия в виде неполучения заемщиком денежных средств в сумме 50000 грн..

32. Продолжая реализовывать преступный умысел, ОСОБА_1, являясь должностным лицом, в конце марта 2005г., находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО "Государственный Ощадный банк Украины" по адресу: Днепропетровская область, пос. Магдалиновка, ул. Советская, 49 , действуя в составе организованной группы и выполняя свою роль в совершении преступления, по предварительному сговору с инспектором кредитования Филиал - Магдалиновского отделения Ощадбанка №2997 ОСОБА_4, старшим кассиром - контролером этого же отделения - ОСОБА_2 и не установленным следствием лицом, умышленно используя свое служебное положение вопреки интересам службы, по корыстным мотивам, решили оформить кредит в ОАО "Государственный Ощадный банк Украины" на имя ОСОБА_37

В марте 2005 года директор ЧП "Агрофирма "Деметра" ОСОБА_5предоставил кредитному инспектору ОСОБА_4 копии паспорта, справки о присвоении идентификационного кода ОСОБА_37, а также копии сертификата на право ОСОБА_37 на земельный пай и государственного акта на право собственности на земельный участок.

В свою очередь, инспектор по кредитованию ОСОБА_4, действуя в составе организованной группы, согласно отведенной ей роли в совершении преступления, используя данные из предоставленных копий паспорта и справки о присвоении идентификационного кода на имя ОСОБА_37, совершая служебный подлог и действуя вопреки интересам службы, составила заведомо ложное определение финансового состояния заемщика, согласно которого ОСОБА_37 относится к классу заемщиков «А», заведомо зная о том, что участок земли, для обработки которого физическом лицу ОСОБА_37 будет оформляться кредит и выдаваться денежные средства, находится в аренде ЧП "Агрофирма "Деметра ", и он не может выступать как источник получения доходов и погашения кредита.

Продолжая реализовывать преступный умысел, направленный соучастие в использовании ОСОБА_1 своего служебного положения вопреки интересам службы по корыстным мотивам, ОСОБА_4 30 марта 2005 года, находясь в помещении Магдалиновского отделения ОАО "Государственный Ощадный банк Украины" по адресу: Днепропетровская область, пос. Магдалиновка, ул. Советская, 49, действуя согласно распределенных ролей, используя официально предоставленные по должности служебные полномочия, подготовив бланки кредитных договоров между Филиал -Магдалиновского отделения Ощадбанка № 2997 и ОСОБА_37, договоров поручительства, график погашения кредита, совместно с иными документами, оформленными от имени последнего, и незаполненный бланк расходно-кассового ордера, предоставила данные документы соучастнику преступления -неустановленному следствием лицу, для подписания.

Неустановленное следствием лицо, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_1, ОСОБА_4 и ОСОБА_2, выполняя свою роль в совершении преступления, подписало документы, а именно: заявление ОСОБА_37 от 30.03.2005 г. на имя управляющей Магдалиновским отделением Ощадбанка № 2997 о предоставлении кредита; кредитный договор № 826 от 31.03.2005 г., договор поручительства № 826 от 31.03.2005 г., незаполненный бланк расходно-кассового ордера.

После этого, 29 апреля 2005г. ОСОБА_1 и ОСОБА_2, находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО "Государственный Ощадный банк Украины", совершая служебный подлог, подписали расходный кассовый ордер № 349 от 29.04.2005 г. на имя ОСОБА_37, подтверждая якобы выдачу кредитных денежных средств последнему.

Затем, ОСОБА_2 из кассы банка в этот же день выдала ОСОБА_1 кредитные средства в сумме 50 000 грн., т.е. незаконно изъяла чужое имущество - денежные средства ОАО «Государственный Ощадный банк Украины», получив которые ОСОБА_1 распорядилась по своему усмотрению - незаконно передала директору ЧП «Агрофирма «Деметра» ОСОБА_5.

Таким образом, ОСОБА_1 злоупотребляя своим служебным положением, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_2, ОСОБА_4 и не установленным следствием лицом, в составе организованной группы, совершая служебный подлог, использовали служебное положение вопреки интересам службы, по корыстным мотивам, причинив тем самым своими действиями существенный вред

интересам юридического лица - ОАО «Государственный Ощадный банк Украины», что повлекло тяжкие последствия в виде незаконного изъятия денежных средств в сумме 50 000 грн..

33. Продолжая реализовывать преступный умысел, ОСОБА_1, являясь должностным лицом, в конце марта 2005г., находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО "Государственный Ощадный банк Украины" по адресу: Днепропетровская область, пос. Магдалиновка, ул. Советская, 49, действуя в составе организованной группы и выполняя свою роль в совершении преступления, по предварительному сговору с инспектором кредитования Филиал -Магдалиновского отделения Ощадбанка № 2997 ОСОБА_4, старшим кассиром - контролером этого же отделения - ОСОБА_2, умышленно используя свое служебное положение вопреки интересам службы, по корыстным мотивам, и не установленным следствием лицом, решили оформить кредит в ОАО "Государственный Ощадный банк Украины" на имя ОСОБА_38- работника ЧП "Агрофирма "Деметра".

В конце марта 2005г. директор ЧП "Агрофирма "Деметра" ОСОБА_5передал кредитному инспектору ОСОБА_4 копии паспорта, справки о присвоении идентификационного кода ОСОБА_38, а также копии сертификата на право ОСОБА_38. на земельный пай и государственного акта на право собственности на земельный участок.

В свою очередь, инспектор по кредитованию ОСОБА_4 в марте 2005 года, действуя в составе организованной группы, согласно отведенной ей роли в совершении преступления, используя данные из предоставленных копий паспорта и справки о присвоении идентификационного кода на имя ОСОБА_38., совершая служебный подлог и действуя вопреки интересам службы, составила заведомо ложное определение финансового состояния заемщика, согласно которого ОСОБА_38 относится к классу заемщиков «А», заведомо зная о том, что участок земли, для обработки которого физическом лицу ОСОБА_38 будет оформляться кредит и выдаваться денежные средства, находится в аренде ЧП "Агрофирма "Деметра", и он не может выступать как источник получения доходов и погашения кредита.

Продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на соучастие в использовании ОСОБА_1 своего служебного положения вопреки интересам службы по корыстным мотивам, в конце марта 2005 г. ОСОБА_4, действуя согласно распределенных ролей, используя официально предоставленные по должности служебные полномочия, подготовив бланки кредитных договоров между Филиал - Магдалиновского отделения Ощадбанка №2997 и ОСОБА_38, договоров поручительства, график погашения кредита, совместно с иными документами, оформленными от имени последнего, и незаполненным бланком расходно-кассового ордера, предоставила данные документы соучастнику преступления - неустановленному следствием лицу, для подписания.

Неустановленное следствием лицо, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_1, ОСОБА_4 и ОСОБА_2, выполняя свою роль в совершении преступления, подписало документы, а именно: заявление ОСОБА_38. от 30.03.2005 г. на имя управляющей Магдалиновским отделением Ощадбанка № 2997 о предоставлении кредита; кредитный договор № 827 от 31.03.2005 г.; договор поручительства № 827 от 31.03.2005 г., незаполненный бланк расходно-кассового ордера.

После этого, 29 апреля 2005г. ОСОБА_1 и ОСОБА_2, находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО "Государственный Ощадный банк Украины", совершая служебный подлог, подписали расходный кассовый ордер № 352 от 29.04.2005 г. на имя ОСОБА_38., подтверждая якобы выдачу кредитных денежных средств последнему.

Затем, ОСОБА_2 из кассы банка в этот же день выдала ОСОБА_1 кредитные средства в сумме 45 000 грн., т.е. незаконно изъяла чужое имущество - денежные средства ОАО «Государственный Ощадный банк Украины», получив которые ОСОБА_1 распорядилась по своему усмотрению - незаконно передала директору ЧП «Агрофирма «Деметра» ОСОБА_5.

Таким образом, ОСОБА_1, злоупотребляя своим служебным положением, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_2, ОСОБА_4, в составе организованной группы, совершая служебный подлог, использовали служебное положение вопреки интересам службы, по корыстным мотивам, причинив тем самым своими действиями существенный вред интересам юридического лица -ОАО «Государственный Ощадный банк Украины», что повлекло тяжкие последствия в виде незаконного изъятия денежных средств в сумме 45 000 грн..

34. Продолжая реализовывать преступный умысел, ОСОБА_1, являясь должностным лицом, в конце марта 2005г., находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО "Государственный Ощадный банк Украины" по адресу: Днепропетровская область, пос. Магдалиновка, ул. Советская, 49, действуя в составе организованной группы и выполняя свою  роль в совершении преступления,

 

по предварительному сговору с инспектором кредитования Филиал -Магдалиновского отделения Ощадбанка № 2997 ОСОБА_4, старшим кассиром - контролером этого же отделения - ОСОБА_2, умышленно   используя свое служебное положение вопреки интересам службы, по корыстным мотивам, и не установленным следствием лицом, решили оформить кредит в ОАО "Государственный Ощадный банк Украины" на имя ОСОБА_39.

В конце марта 2005г. директор ЧП "Агрофирма "Деметра" ОСОБА_5передал кредитному инспектору ОСОБА_4 копии паспорта, справки о присвоении идентификационного кода ОСОБА_39, а также копии сертификата на право ОСОБА_39 на земельный пай и государственного акта на право собственности на земельный участок.

В свою очередь, инспектор по кредитованию ОСОБА_4, в марте 2005 года, действуя в составе организованной группы, согласно отведенной ей роли в совершении преступления, используя данные из предоставленных копий паспорта и справки о присвоении идентификационного кода на имя ОСОБА_39, совершая служебный подлог и действуя вопреки интересам службы, составила заведомо ложное определение финансового состояния заемщика, согласно которого ОСОБА_39 относится к классу  заемщиков «А», при этом, заведомо зная о том, что участок земли, для обработки которого физическом лицу ОСОБА_39 будет оформляться кредит и выдаваться денежные средства, находится в аренде ЧП "Агрофирма "Деметра", и он не может выступать как источник получения доходов и погашения кредита.

Продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на соучастие в использовании ОСОБА_1 своего служебного положения вопреки интересам службы по корыстным мотивам, в марте 2005 г. ОСОБА_4, действуя согласно распределенных ролей, используя официально предоставленные по должности служебные полномочия, подготовив бланки кредитных договоров между Филиал - Магдалиновского отделения Ощадбанка №2997 и ОСОБА_39, договоров поручительства, график погашения кредита, совместно с иными документами, оформленными от имени последнего, и незаполненным бланком расходно-кассового ордера, предоставила данные документы соучастнику преступления - неустановленному следствием лицу для подписания.

Неустановленное следствием лицо, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_1, ОСОБА_4 и ОСОБА_2, согласно распределенных ролей, подписало документы, а именно: заявление ОСОБА_39 от 30.03.2005 г. на имя управляющей Магдалиновским отделением Ощадбанка № 2997 о предоставлении кредита; кредитный договор № 828 от 31.03.2005 г.; договор поручительства № 828 от 31.03.2005 г., незаполненный бланк расходно-кассового ордера.

После этого, 29 апреля 2005г. ОСОБА_1 и ОСОБА_2, находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО "Государственный Ощадный банк Украины", совершая служебный подлог, подписали расходный кассовый ордер № 353 от 29.04.2005 г. на имя ОСОБА_39, подтверждая якобы выдачу кредитных денежных средств последнему.

Затем, ОСОБА_2 из кассы банка в этот же день выдала ОСОБА_1 кредитные средства в сумме 55 000 грн., т.е. незаконно изъяла чужое имущество - денежные средства ОАО «Государственный Ощадный банк Украины», получив которые ОСОБА_1 распорядилась по своему усмотрению - незаконно передала директору ЧП «Агрофирма «Деметра» ОСОБА_5.

Таким образом, ОСОБА_1, злоупотребляя своим служебным положением, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_2, ОСОБА_4 и неустановленным следствием лицом, в составе организованной группы, совершая служебный подлог, использовали служебное положение вопреки интересам службы, по корыстным мотивам, причинив тем самым своими действиями существенный вред интересам юридического лица - ОАО «Государственный Ощадный банк Украины», что повлекло тяжкие последствия в виде незаконного изъятия денежных средств в сумме 55 000 грн..

35. Продолжая реализовывать преступный умысел, ОСОБА_1, являясь должностным лицом, в начале июня 2005г., находясь в помещении Магдалиновского отделения ОАО "Государственный Ощадный банк Украины" по адресу: Днепропетровская область, пос. Магдалиновка, ул. Советская, 49, действуя в составе организованной группы и выполняя свою роль в совершении преступления, по предварительному сговору со старшим кассиром - контролером этого же отделения - ОСОБА_2, умышленно используя свое служебное положение вопреки интересам службы, по корыстным мотивам, и не установленным следствием лицом, решили оформить кредит в ОАО "Государственный ощадный банк Украины" на имя ОСОБА_40

В начале июня 2005 года директор ЧП "Агрофирма "Деметра" ОСОБА_5предоставил экономисту по кредитованию ОСОБА_41. копии паспорта, справки о присвоении идентификационного кода

ОСОБА_40, копии договора ипотеки недвижимого имущества, копию договора страхования имущества, копию государственного акта на право собственности на земельный участок ОСОБА_40.

В свою очередь, экономист по кредитованию ОСОБА_41 (в отношении которой отказано в возбуждении уголовного дела на основании ст. 6 п. 2 УПК Украины), не будучи осведомленной о преступном умысле, направленном на использование своего служебного положения вопреки интересам службы по корыстным мотивам, по указанию ОСОБА_1, используя данные из предоставленных ей копий договора ипотеки недвижимого имущества, договора страхования имущества, государственного акта на право собственности на земельный участок ОСОБА_40, копий паспорта и справок о присвоении идентификационного кода на имя ОСОБА_40, составила определение финансового состояния заемщика, согласно которого ОСОБА_40 относится к классу заемщиков «А».

3 июня 2005 года ОСОБА_41, находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО "Государственный Ощадный банк Украины" по адресу: Днепропетровская область, пос. Магдалиновка, ул. Советская, 49, действуя по указанию ОСОБА_1, подготовила бланки кредитных договоров между Филиал - Магдалиновского отделения Ощадбанка № 2997 и ОСОБА_40 договоров поручительства, график погашения кредита, совместно с иными документами, оформленными от имени последнего, и незаполненные бланки расходно-кассовых ордеров, и предоставила их управляющей ОСОБА_1.

В свою очередь, ОСОБА_1 предоставила указанные документы соучастнику преступления -не установленному следствием лицу, для подписания. Неустановленное следствием лицо, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_1 и ОСОБА_2, выполняя свою роль в совершении преступления, подписало документы, а именно: заявление ОСОБА_40 от 03.06.2005 г. на имя управляющей Магдалиновским отделением Ощадбанка № 2997 о предоставлении кредита; кредитный договор № 795 от 06.06.2005 г., договор поручительства № 795 от 06.03.2005 г., график погашения кредита, кредитную заявку, незаполненные бланки расходно-кассовых ордеров.

После этого, 9 июня 2005г. ОСОБА_1 и ОСОБА_2, находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО "Государственный Ощадный банк Украины", совершая служебный подлог, подписали расходный кассовый ордер № 374 от 09.06.2005 г. на имя ОСОБА_40, подтверждая якобы выдачу кредитных денежных средств последнему.

Затем, ОСОБА_2 из кассы банка в этот же день выдала ОСОБА_1 кредитные средства в сумме 70 000 грн. т.е. незаконно изъяла чужое имущество - денежные средства ОАО «Государственный Ощадный банк Украины», получив которые ОСОБА_1 распорядилась по своему усмотрению - незаконно передала директору ЧП «Агрофирма «Деметра» ОСОБА_5.

Продолжая свою преступную деятельность, 10 июня 2005г. ОСОБА_1 и ОСОБА_2, находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО "Государственный Ощадный банк Украины», совершая служебный подлог, подписали расходный кассовый ордер № 379 от 09.06.2005 г. на имя ОСОБА_40, подтверждая якобы выдачу кредитных денежных средств последнему.

Затем, ОСОБА_2 из кассы банка в этот же день выдала ОСОБА_1 кредитные средства в сумме 70 000 грн. т.е. незаконно изъяла чужое имущество - денежные средства ОАО «Государственный Ощадный банк Украины», получив которые ОСОБА_1 распорядилась по своему усмотрению - незаконно передала директору ЧП «Агрофирма «Деметра» ОСОБА_5.

Продолжая свою преступную деятельность, 23 июня 2005г. ОСОБА_1 и ОСОБА_2, находясь в помещении Магдалиновского отделения №2997 ОАО "Государственный Ощадный банк Украины", совершая служебный подлог, подписали расходный кассовый ордер № 406 от 09.06.2005 г. на имя ОСОБА_40, подтверждая якобы выдачу кредитных денежных средств последнему.

Затем, ОСОБА_2 из кассы банка в этот же день выдала ОСОБА_1 кредитные средства в сумме 75 000 грн. т.е. незаконно изъяла чужое имущество - денежные средства ОАО «Государственный Ощадный банк Украины», получив которые ОСОБА_1 распорядилась по своему усмотрению - незаконно передала директору ЧП «Агрофирма «Деметра» ОСОБА_5.

Таким образом, ОСОБА_1, злоупотребляя своим служебным положением, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_2 и не установленным следствием лицом, в составе организованной группы, совершая служебный подлог, использовали служебное положение вопреки интересам службы, по корыстным мотивам, причинив тем самым своими действиями существенный вред интересам юридического лица - ОАО «Государственный Ощадный банк Украины», что повлекло тяжкие последствия в виде незаконного изъятия денежных средств в сумме 215 000 грн..

Таким образом, в период с 26 января 2004г. по 23 июня 2005г. ОСОБА_1, действуя по предварительному сговору в организованной группе с ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4

и не установленными следствием лицами, совершая служебный подлог, злоупотребляя служебным положением, использовали свое служебное положение вопреки интересам службы, по корыстным мотивам, причинив своими действиями существенный вред охраняемым законом правам и интересам граждан в виде неполучения денежных средств заемщиками в общей сумме і 034 000 грн., и интересам юридического лица -ОАО «Государственный Ощадный банк Украины», выразившимся в материальном ущербе на общую сумму 549 000 грн., что более чем в 250 раз превышает необлагаемый налогом минимум доходов граждан, т.е. повлекло тяжкие последствия.

Подсудимые вину в предъявленном им обвинении не признали, как и не признали исковых требований, предъявленных ОАО «Государственный Ощадный банк Украины» в лице филиала -Магдалиновское отделение № 2997 ОАО «Государственный Ощадный банк Украины» на общую сумму 801 152 грн. 44 коп., из которых: 594 000 грн. материального ущерба, связанного с выдачей тела кредита, и 207 746 грн. 44 коп. упущенной выгоды в виде начисленных, но не оплаченных процентов по кредитным договорам.

В судебном заседании подсудимая ОСОБА_1 пояснила, что умысла на совершение указанных преступлений она никогда не имела и преступной фуппировки не создавала Длительный стаж работы в банковской сфере свидетельствует о её честной и преданной работе во благо Ощадбанка, а не вопреки интересам службы. В преступный сговор со служебными лицами ОСОБА_3 ОСОБА_2, ОСОБА_4 она не вступала, корыстные мотивы, а также цель безвозмездного обращения имущества в пользу третьих лиц ею не преследовалась, каких-либо преступлений по заранее разработанному плану не совершала

Выдача кредитов физическим лицам под залог имущества юридических лиц не противоречит требованиям Положения о кредитовании физических лиц, и производилась именно в интересах Ощадбанка При этом, с её стороны никаких личных целей не преследовалось. С 2003г. система Ощадбанка прекратила кредитование юридических лиц, что являлось основным источником получения доходов, тогда и было принято решение выдавать кредиты физическим лицам, а поручителем и залогодателем в таких случаях выступало юридическое лицо. Оформляя таким образом кредиты, сотрудники банка были осведомлены, что фактически денежные средства будет получать поручитель, а не заемщик, он же и будет осуществлять погашение процентов и тело кредита Такая процедура была необходимостью, так как нерентабельная работа привела бы к полной ликвидации банка Поэтому все усилия работников банка и ее в частности были направлены на привлечение доходов от кредитования физических лиц, благодаря чему банк получал огромные доходы в виде процентов.

С целью принятия решений о кредитовании лиц проводились заседания кредитного комитета, о чем свидетельствуют протоколы таких заседаний.

Для оформления и проверки кредитов в отделении существует кредитная, юридическая службы, а также служба безопасности банка Проблемных кредитов, т.е. просроченных, по которым необходимо было проводить претензионную работу, в Маїдалиновском отделении Ощадбанка не было. К тому же, кредитные дела неоднократно отправлялись на проверку в областное управление, и замечаний по их оформлению не поступало.

Проценты по вышеуказанным кредитам уплачивались ОСОБА_5ежемесячно и в полном объеме. Он же (ОСОБА_5.) получил и деньга по перечисленным в обвинении кредитным договорам.

ОСОБА_5полученные кредиты обеспечил залогом личного имущества и имущества ЧП АФ «Деметра» в полном объеме и сам же выступает по ним поручителем, или его фирма Таким образом, риск не погашения кредитов отсутствует.

Не считает, что в ее действиях имеется какой-либо состав преступления, а тот факт, что при оформлении кредитов были допущены незначительные нарушения инструкций, не повлиял на общий результат работы.

Исковые требования не признала, так как считает, что при наличии действующих кредитов, наличии залогового имущества, материального ущерба нет, и не может быть.

Подсудимая ОСОБА_4 показала, что во время брака ее фамилия была ОСОБА_4, а после расторжения брака в 2006г. она изменила фамилию на ОСОБА_4. С 2002г. она работала оператором компьютерного набора в Магдалиновском отделении №2997 ОАО «Государственный Ощадный банк Украины». В должности кредитного инспектора она стала работать в 2004г..

Ею действительно оформлялись кредиты, указанные в обвинении, на физических лиц, поручителем по которым выступало ЧП АФ "Деметра", кроме кредита заемщику ОСОБА_40. Всем сотрудникам банка было известно, что данные кредиты будут получать не заемщики, а представители фирмы, которая являлась поручителем и залогодателем, они же и выплачивали проценты, и погашали сам кредит.

В данном случае денежные средства по оформленным ею кредитам получали либо сам ОСОБА_5либо бухгалтер ЧП АФ "Деметра". В преступный сговор с ОСОБА_1 и другими работниками банка она не вступала, а всего лишь выполняла свои служебные обязанности. Определение класса заемщика составлялось ею по данным, имеющимся в справках, которые предоставляли бухгалтера ЧП «Деметра». На момент оформления кредитных договоров ей не было известно, что земельные участки заемщиков -физических лиц были сданы в аренду. Утверждала, что не вносила заведомо ложную информацию в официальные документы, так как на тот момент считала, что она соответствует действительности. Все люди подписывали подготовленные ею банковские документы при ней, поэтому она не может пояснить, почему некоторые отрицают наличие в документах их подписей. Те договора и расходно-кассовые ордера, где имеются поддельные подписи заемщиков, она передавала ОСОБА_41, которая ездила в с. Пролетарий. В связи с этим, пояснить данные факты, а именно, кто расписывался в документах вместо заемщиков, и было ли это вообще, она не может. То, что ни заемщикам, ни поручителю не выдавались на руки копии договоров, которые ими подписывались, объясняет большой занятостью и отсутствием необходимой множительной техники. При этом не отрицала факта, что физическим лицам - заемщикам кредитов, она предоставляла на подпись незаполненные бланки расходно-кассовых ордеров, поясняя это тем, что и до нее так оформлялись все кредиты, а также тем, что дата поступления денег в банк была всегда неопределенной. Считает, что не совершала преступлений, которые ей вменяются, а поэтому и не признает своей вины. Исковые требования не признала по тем же мотивам, что и подсудимая ОСОБА_1.

Подсудимая ОСОБА_3 дала показания, аналогичные показаниям подсудимой ОСОБА_4. Настаивала, что в ее действиях отсутствует состав преступления. Она действовала в интересах службы, как и другие подсудимые. Указала, что от количества выдаваемых кредитов и получаемых при этом процентов зависел результат работы всего банка, по которому они и получали заработную плату, и премировались. Считает, что от их действий никто не пострадал и ущерба банку, тем более, материального, ими причинено не было. Также не отрицала того, что физическим лицам - заемщикам кредитов, она, как кредитный работник, предоставляла на подпись незаполненные бланки расходно-кассовых ордеров, так как ранее таким образом уже оформлялись кредиты другими инспекторами.

Считает исковые требования, предъявленные к ней незаконными и необоснованными.

Подсудимая ОСОБА_2 в судебном заседании также отрицала свою причастность к совершению указных преступлений. Настаивала, что просто выполняла свою работу, ни с кем в преступный сговор не вступала и не преследовала корыстных и других целей. Она, как кассир, по указанию управляющей банка ОСОБА_1 на основании расходно-кассовых ордеров и распоряжений операционному отделу передавала из кассы деньги, оформленные как кредиты физических лиц, ОСОБА_5. Подтвердила, что заранее располагала информацией о том, что люди кредитных средств получать не будут, а все деньги будут переданы ОСОБА_5 - поручителю по кредитным договорам. О том, что подписи в кассовых ордерах поддельные, ей известно не было. Она доверяла кредитным работникам, поэтому и не проверяла соответствие подписей с документами физических лиц - заемщиков кредитов. Действуя таким образом, не считала, что нарушает должностные инструкции и поступает вопреки интересам службы. Настаивала, что выдача кредитных денежных средств по заемщикам: ОСОБА_42, ОСОБА_43, ОСОБА_44, ОСОБА_45, ОСОБА_46, ОСОБА_47, ОСОБА_48, ОСОБА_22, ОСОБА_23ОСОБА_50, ОСОБА_51, ОСОБА_52, ОСОБА_48, осуществлялась через иной оперотдел, т.е. другие кассы, и деньги выдавались другими кассирами, а не ею. Указанный факт подтверждается отсутствием в кассовых ордерах ее подписей.

Указала, что в банке имеются действующие кредиты, поручитель ОСОБА_5и ЧП «Деметра», залоговое имущество, а поэтому предъявлять к ним исковые требования о возмещении тела кредитов и процентов нельзя.

Несмотря на непризнание подсудимыми своей виновности в совершении указанных преступлений, их вина полностью доказана собранными и исследованными в судебном заседании доказательствами.

Так, допрошенный в судебном заседании свидетель ОСОБА_5сообщил, что он является директором ЧП АФ «Деметра», деятельность которой связана с обработкой земли и выращиванием сельскохозяйственных культур.

Для развития производства ему необходимы были дополнительные средства, поэтому в 2003-2004г. он и обратился в Магдалиновское отделение Ощадбанка к управляющей ОСОБА_1с просьбой выдать кредит.

ОСОБА_1 сообщила, что в настоящее время кредит можно выдавать только физическим лицам, и если ему необходима крупная сумма денег, то он должен собрать людей, поговорить с ними, чтобы они оформили на свое имя кредиты, а он как директор ЧП агрофирма "Деметра" выступит поручителем, и предоставит в залог свое имущество или имущество фирмы.

Он согласился.

По предложенной ОСОБА_1 схеме, он приглашал своих рабочих, разъяснял им о необходимости оформления кредитов на их имя, при этом, утверждая, что сам будет оплачивать и проценты, и погашать кредит. Люди соглашались. После этого, он сообщал бухгалтеру фамилии людей, на которых необходимо оформить кредит. Бухгалтер ехала в Магдалиновское отделение Ощадбанка и подготавливала документы, необходимые для оформления кредита. Затем, людей, на которых были оформлены документы, отвозили в пос. Магдалиновка к нотариусу и в Магдалиновское отделение Ощадбанка, где они подписывали документы.

После подписания документов людьми, он также проставлял свои подписи и печати фирмы в местах, на которые ему указывали ОСОБА_1 и нотариус.

Копий подписанных им и людьми документов он на руки не получал.

Спустя некоторое время, он прибывал в кабинет к ОСОБА_1, где та выдавала ему деньги. При этом, оплату услуг нотариуса, оплату услуг по страхованию, оценщика имущества, и оплату услуг банка производила сама ОСОБА_1 из тех денег, что выдавались в качестве кредита. То есть, на руки он получал не всю сумму, а за вычетом сумм, необходимых к оплате указанных услуг.

Оплату процентов и погашение кредита производила также ОСОБА_1 или с денег, которые она удерживала, или из тех, что он привозил по её требованию. Точных сумм, необходимых к уплате ежемесячно по кредитам, он не знал, так как документально это ничем не подтверждалось. Спустя время ОСОБА_1 через бухгалтера передавала квитанции, свидетельствующие об уплате процентов и погашения части кредита.

Сумму кредитов, полученных таким образом, он не знал до начала расследования уголовного дела.

Оприходовались ли в ЧП агрофирма "Деметра" деньги, полученные им по кредитам, пояснить не может, так как это компетенция бухгалтера.

В процессе досудебного следствия между ОСОБА_5и ОСОБА_1 в присутствии адвокатов проводилась очная ставка (т.32 л.д. 227-235). В ходе данного следственного действия ОСОБА_5 также утверждал, что денежные средства, которые должны были выдаваться по кредитам, оформленным на физических лиц, он получал в кабинете у ОСОБА_1  и от нее лично. Ему выдавалась не вся сумма денег, указанная в кредитном договоре, так как удерживалось за оценку, сколько при этом удерживалось, он не знает. Он лично не обращался в страховую компанию, чтобы застраховать залоговое имущество, а лишь подписывал договор о страховании. При этом, никаких документов у него не оставалось. ОСОБА_1 утверждала, что ему никаких документов и не положено. При оформлении некоторых групп кредитов, ОСОБА_1 вообще не выдавала ему кредитные средства, поясняя это тем, что деньги идут на погашение старых кредитов и процентов. По всем оформленным кредитам он платил проценты в фиксированной сумме 50 000 грн. ежемесячно, деньги отдавал ОСОБА_1. Ни ему, ни его пайщикам, на которых были оформлены кредиты, письменные уведомления об истечении срока кредитов не поступали. Устно ОСОБА_1 говорила ему, что они пролонгировали просроченные кредиты.

В свою очередь, ОСОБА_1 подтвердила, что факты, когда вновь оформленные кредиты не выдавались, а шли на погашение старых кредитов и процентов, имели место. Все денежные средства, которые ОСОБА_5 передавал ей как оплату за проценты, были проведены по кассам, о чем свидетельствуют выписанные ордера и квитанции.

Факты личной заинтересованности ОСОБА_1 в незаконном оформлении и выдаче кредитов физических лиц третьему лицу - директору ЧП АФ «Деметра» ОСОБА_5 подтверждаются и показаниями свидетелей ОСОБА_53и ОСОБА_54

Так, свидетель ОСОБА_53подтвердила суду, что она, как начальник Магдалиновского филиала ОАО СК «Оранта Днепр» сотрудничала с управляющей Филиалом -Магдалиновского отделения Ощадбанка №2997 ОСОБА_1 до марта 2006г. Согласно требованиям банка залоговое имущество должно быть застраховано, поэтому кредитные работники Ощадбанка направляли в Магдалиновский филиал ОАО СК «Оранта Днепр» своих клиентов для страхования залогового имущества. Наличие имущества, которое страховалось, не проверялось, а договора оформлялись на основании данных договора залога, при этом оригиналов документов на имущество они не требовали. После оформления договоров страхования она приносила документы ОСОБА_1 для подписания их сторонами, а та, в свою очередь, через время выдавала денежные средства в сумме, предусмотренной как страховой взнос. Затем, полученные от ОСОБА_1

денежные средства она вносила в кассу Магдалиновского филиала ОАО СК «Оранта Днепр» от имени страхователя.

Таким образом страховалось имущество только в тех случаях, где страхователем выступали ЧП агрофирма "Деметра", ОСОБА_5ЧП агрофирма "Хлебодар", ОСОБА_55, ФХ «Стеновое», и др.

Все это время деньги на страховой взнос давала ОСОБА_1, а не страхователь. Почему расплачивалась именно подсудимая, пояснить не смогла.

Свидетель ОСОБА_54 в своих показаниях (т. 29 л.д. 209-220) также настаивал на том, что оплату нотариальных услуг по удостоверению договоров между ЧП агрофирма "Деметра" и Филиалом -Магдалиновское отделение Ощадбанка №2997 осуществляла всегда ОСОБА_1.

Из показаний свидетеля ОСОБА_56 следует, что с июня 2003г. она приступила к обязанностям бухгаптера ЧП АФ «Деметра» и работала до сентября 2004г..

Примерно в 2004г. ОСОБА_5сказал, ей и ОСОБА_57, что необходимо оформить кредиты и повез их в Магдалиновское отделение Ощадбанка, где представил ОСОБА_1. При этом указал, что им необходимо выполнять все, что она скажет.

Кредитный работник ОСОБА_4предоставила ей чистые бланки кредитных заявок и пояснила, что их необходимо заполнить также как в предоставленных ею кредитных делах. Она заполняла документы, а ОСОБА_4 проверяла правильность их заполнения.

Данные в кредитные заявки она вносила, такие же, какие и были в документах, которые ей предоставляла ОСОБА_4. Это были банковские документы - точнее определение класса заемщика.

Спустя 3-4 дня ОСОБА_5сказал, что ей необходимо поехать в банк к ОСОБА_1 вместе с людьми, от имени которых она выписала кредитные заявки. ОСОБА_5предоставил машину и собрал указанных лиц. Она, совместно с ОСОБА_5и указанными людьми, приехала в Магдалиновское отделение Ощадбанка, где они стали приглашать лиц, на которых оформлялись кредиты в кабинет к ОСОБА_1. Указанные лица заходили, по очереди, по одному человеку, и работник банка предоставляла им документы и показывала место, где необходимо расписаться. Кроме прочих документов людям давали подписать расходно-кассовый ордер о якобы получении ими денег в кассе банка. Однако, люди, на которых оформлялись кредиты, деньги в кассе банка не получали. Кто получал деньги, она не знает.

Один раз ОСОБА_5. её послал к ОСОБА_1, чтобы получить деньги. Тогда, ОСОБА_1 из сейфа достала 5000грн и выдала ей, а она расписалась на черновом листке за полученные деньги. Официальные документы по поводу получения денег она не подписывала.

Суммы, полученные по кредитам физических лиц, по бухучету ЧП агрофирма "Деметра" не оприходовались, так как при оформлении документов ОСОБА_1 настаивала, что их нельзя ставить на баланс фирмы, нельзя их оприходовать и показывать по балансу имущество, которое выступило залогом по кредитам.

Во время очной ставки между обвиняемой ОСОБА_4и свидетелем ОСОБА_56 (т. 29 л.д. 63-70), последняя настояла на том, что она совместно с ОСОБА_9, находясь в помещении Филиал-Магдалиновского отделения Ощадбанка №2997, заполняла документы кредитных дел, куда вносила данные, надиктованные ей ОСОБА_4. ОСОБА_1, при этом, проверяла правильность заполнения документов и давала кредитному работнику указания по поводу оформления кредитных дел. Графы, где должны были расписываться заемщики, остались пустыми. Эти события происходили зимой и весной 2004г. Она, т.е. ОСОБА_58, предоставляла в банк копии документов заемщиков, если кредит на них оформлялся впервые, если на них кредит оформлялся ранее, то копии документов заемщиков брались из старых кредитных дел.

Сама же ОСОБА_4 во время очной ставки утверждала, что по указанию ОСОБА_1 она с ОСОБА_58 занималась оформлением кредитных дел, при этом количество лиц-заемщиков и их фамилии сообщала ОСОБА_1. Цифры, которые нужно было вносить в кредитную заявку и заявление о выдаче кредита, она называла ОСОБА_58, и та их вносила в бланки. Сами заемщики при оформлении документов не присутствовали.

Свидетель ОСОБА_59 сообщила суду о том, что по просьбе ОСОБА_5 с сентября 2004г. она выполняла обязанности бухгалтера ЧП АФ «Деметра». Предыдущий бухгалтер ОСОБА_56 передала ей документы по фирме, но о том, что ЧП АФ "Деметра" имеет кредиты, не сообщала.

В марте 2005г. ОСОБА_5пригласил её к себе в кабинет и пояснил, что её ждет машина, которая отвезет в банк, где ей объяснят, что нужно делать. В Ощадбанке в пос. Магдалиновка её встретила ; управляющая ОСОБА_1и отвела в кредитный отдел, где представила ОСОБА_4-подсудимой ОСОБА_4. У той на столе лежали папки с кредитными делами. Как пояснила ОСОБА_4, это были кредиты, оформленные на людей для ОСОБА_5а. Срок у кредитов заканчивался, и нужно было оформить новые, чтобы погасить старые. Она поинтересовалась в чем её роль, и ОСОБА_4. пояснила, что поспрашивает её о людях, об их положении, где они проживают, живые или нет, и т.п..

Затем, ОСОБА_4. предоставляла ей бланки о среднемесячных доходах и затратах заемщика, кредитной заявки, заявления, графика погашения кредита, расчета погашения кредита и банковские документы, поясняя, что она должна заполнить их, внося информацию из предоставленных банковских документов по имеющимся кредитным делам. Что она и выполняла, но подписи от имени заемщиков в этих документах не ставила.

Таким образом, несколько раз в течении двух недель, а затем также и через несколько месяцев, ею совместно с ОСОБА_4, под руководством ОСОБА_1 были заполнены документы, необходимые для оформления кредитов на физических лиц.

Также указала, что по просьбе ОСОБА_5а ездила в банк получать кредитные денежные средства. При этом деньги ей выдавала ОСОБА_1 из сейфа, и в каких-либо документах о получении денег она не расписывалась.

Денежные средства при оформлении кредитных дел во второй раз она у ОСОБА_1 не получала. Согласно заполненным ею корешкам к приходно-кассовым ордерам денежные средства в кассу ЧП агрофирма "Деметра" не вносились.

Во время очной ставки между обвиняемой ОСОБА_4 и свидетелем ОСОБА_59 (т. 29 л.д. 71-84), последняя настаивала на том, что вносила в документы кредитных дел данные, которые ей диктовала ОСОБА_4Указанный кредитный работник предоставляла ей определение финансового состояния заемщика, и она вносила во все остальные документы сведения именно из этого определения. Таким образом, первичным документом, на основании которого формировалось кредитное дело, было определение финансового состоянии заемщика. Сведения в справках для получения кредита не соответствовали действительности, поскольку вносились ею в банке также из определения финансового состояния заемщика и по указанию ОСОБА_4. Она подписывала справки и ставила оттиск печати, а ОСОБА_5 подписывал их позже. Лица, на которых оформлялись кредиты, в банке не присутствовали, графы с их подписями оставались пустыми. Помимо этого, она также составляла документы и о целевом использовании кредитных средств заемщиком в помещении кредитного отдела, по указанию ОСОБА_5, и по образцу, предоставленному кредитным работником ОСОБА_3. Также ОСОБА_59 утверждала, что присутствовала при подписании документов в кредитных делах, которые ею оформлялись, заемщиками ОСОБА_23ми. Она слышала, как ОСОБА_4 убеждала данных лиц, что они подписывают документы для закрытия ранее оформленного ни их имя кредита, что не соответствовало действительности.

В свою очередь, ОСОБА_4 на очной ставке частично подтвердила показания свидетеля, утверждая, что действительно кредитное дело формировалось на основании составленного ею определения финансового состояния заемщика, но при этом, сведения в определение она вносила со слов ОСОБА_59.

Из показаний свидетеля ОСОБА_60 следует, что она работала в должности инспектора безопасности Филиал-Магдалиновского отделения Ощадбанка №2997 и являлась ч.1еном кредитного комитета отделения банка. Отделением Ощадбанка №2997 выдавались кредиты физическим лицам, поручителем по которым выступало ЧП агрофирма "Деметра". Кредитные инспектора приносили ей уже сформированные кредитные дела, и она ставила подписи в протоколах заседания кредитного комитета. При этом фактически заседания кредитного комитета не проводились, а кредитные инспектора ОСОБА_3 и ОСОБА_4 лишь формально составляли протоколы этих заседаний. Решение о кредитовании принимала одна ОСОБА_1, и все об этом знали. В отделении не проводились заседания кредитного комитета и по пролонгации просроченных кредитов.

Ни она, ни другие работники банка не выезжали в фермерские хозяйства для проверки наличия залогового имущества, а акты проверок всегда составлялись по договору залога.

На очной ставке, которая проводилась между ОСОБА_1 и ОСОБА_60 (т.32 л.д. 137-146), последняя утверждала, что проверку, для того, чтобы сделать выводы службы безопасности о заемщике, о целесообразности выдачи кредита, она не проводила. Кредитный инспектор давал ей готовое дело, и она

вносила необходимые выводы. Такая проверка не проводилась, поскольку ОСОБА_1 постоянно всех торопила с целью быстрого составления документов, она же и подсказала, как все это быстрее оформить. Без участия ОСОБА_1 она не могла бы начать и претензионную работу, даже если бы захотела.

Свидетель ОСОБА_61 в суде настаивала на том, что Магдалиновское отделение Ощадбанка, где она работает, существует именно благодаря процентам, полученным в результате кредитования физических и юридических лиц. Все члены кредитного комитета сидели в одном кабинете, и она среди их числа, и обсуждали целесообразность выдачи денег тому или иному лицу. Окончательное решение о выдаче кредита принимала ОСОБА_1

В тоже время, сами подсудимые ОСОБА_3 и ОСОБА_4 утверждали, что основанием для заседания кредитного комитета является заявление заемщика о выдаче кредита, но в данном случае такое заявление подписывалось физическим лицом, когда решение о его кредитовании уже было принято и подготовлены полностью договора кредитования, поручительства и иные необходимые для этого документы, а также, когда клиент уже подписался в расходно-кассовом ордере.

Такие показания подсудимых подтверждают показания свидетеля ОСОБА_60 о формальности проведений заседаний кредитного комитета, а также тот факт, что все решения о кредитовании принимались непосредственно ОСОБА_1.

Из показаний свидетелей ОСОБА_62 и ОСОБА_63 следует, что они работают контролерами-кассирами кассы Филиал-Магдалиновского отделения Ощадбанка №2997. В их обязанности входило осуществлять прием платежей за наличный расчет от физических и юридических лиц, в том числе погашения кредитов и оплаты процентов за их пользование, а также выдача денежных средств по кредитным договорам, денежных средств по расходным ордерам на нужды банка, пенсий, заработных плат. В период 2003, 2005 года кредитные инспектора или же сама ОСОБА_1 предоставляли им в кассу списки, где были отражены фамилии заемщиков, номера счетов по кредитам и процентам, сумма денежных средств, которую необходимо внести на процентный счет и на счет кредитный. В конце списка была выведена общая сумма процентов и сумма по погашению тела кредита. Затем, ОСОБА_1 давала указание провести по кассе прием платежей согласно предоставленного списка, при этом сама же и предоставляла денежные средства, необходимые к оприходыванию. Тогда они создавали приходно-кассовые ордера и квитанции о том, что якобы приняли деньги в кассу от заемщиков кредитов.

Свидетель ОСОБА_64 дала в суде показания, аналогичные показаниям свидетелей ОСОБА_62 и ОСОБА_63. Уточнила, что списки заемщиков, где поручителем выступало ЧП «Деметра», ей, как контролеру-кассиру, передавала ОСОБА_1 и она же, или кто-то из кредитных работников, прилагали к списку деньги, которые нужно было оприходовать по кассе как оплаченный кредит и проценты по нему.

Из показаний свидетеля ОСОБА_65, данных ею на досудебном следствии (т.30 л.д. 44-47), следует, что с 1993 года по июль 2005г. она работала в должности контролера кассира кассы Филиала-Магдалиновского отделения Ощадбанка №2997. В её функциональные обязанности как контролера - кассира входило прием платежей за наличный расчет от физических и юридических лиц, в том числе погашения кредита и оплаты процентов за его пользования, а также выдача денежных средств по кредитным договорам, денежных средств по расходным ордерам. Начиная с 2003г., сотрудники кредитного агдела или же ОСОБА_1предоставляли ей список с фамилиями заемщиков, номерами счетов по кредитам и процентам, суммы денежных средств, которые необходимо было внести на процентный счет и на счет кредитный. Сверху списка было напечатано название предприятия, а именно ЧП «Деметра», «Степовое», «Хлебодар». После этого, ОСОБА_1давала ей указание произвести прием платежей по предоставленному списку, при этом, она же давала ей сумму денежных средств, необходимую для произведения операции по приему наличных средств в кассу банка Квитанции о проведенных кассовых операциях она передавала ОСОБА_1 или сотрудникам кредитного отдела.

Из показаний свидетеля ОСОБА_66 (т. 29 л.д. 102-104), данных на досудебном следствии, следует, что в июне 2003 года она была назначена на должность бухгалтера 1-ой категории Филиала-Магдалиновского отделения Ощадбанка №2997. Кроме того, периодически управляющей издавались распоряжения, согласно которых она выполняла обязанности на период отпуска или болезни иных бухгалтеров отделения Ощадбанка №2997. Так, в январе 2004г. она исполняла обязанности бухгалтера

1-ой категории ОСОБА_67 и осуществляла введение сведений с дневных отчетов операционного отдела в электронную базу данных. О введении сведений в базу данных она делала отметку в распоряжении бухгалтерии (операционному отделу), ставя свою подпись, свидетельствующую о принятии на счет «ценные документы» №9819902 кредитных договоров, договоров залога, договоров страхования. Введение сведений в электронную базу данных осуществлялось после окончания работы кассы, или на следующий день утром.

В расходно-кассовых ордерах выписанных на имена: ОСОБА_6от 27.01.2004г.; ОСОБА_7 от 27.01.2004г.; ОСОБА_8от 27.01.2004г.; ОСОБА_9от 27.01.2004г.; ОСОБА_6от 27.01.2004г., нет подписи кассира, выдавшего денежные суммы, а подписи в указанных ордерах ниже в графе «Кассир» выполнены ею. Котировку на данных ордерах проводила она. Также, она подписывала распоряжения бухгалтерии о принятии от лиц на внебалансовый счет ценных бумаг. Проверка правильности заполнения расходно-кассовых ордеров входила в её обязанности. Подписей кассира в данных документах нет в виду того, что ей совместно с дневным отчетом по кассе (кладовой) не предоставляли расходно-кассовые ордера. ОСОБА_2поясняла, что расходно-кассовые ордера испорчены, или не подписаны заемщиком, или заемщик был без паспорта, и расходные ордера она предоставит позже. Она осуществляла введение в электронную базу данных сведений по расходу денежных средств из кассы на основании дневного отчета кассы (кладовой). ОСОБА_1 давала ей указания набрать отчет и провести котировку, а ордера ей предоставят позже. Действительно, спустя некоторое время, кредитные инспектора предоставляли ей расходно-кассовые ордера, на которых она делала котировку, и отдавала ОСОБА_2. Она не могла не выполнить указание ОСОБА_1, так как ей было известно, что за данными кредитами стояла лично управляющая отделением банка. Представители фермерских хозяйств приезжали к ОСОБА_1, документы заполнялись в её кабинете, и она сама лично контролировала процесс оформления кредитов.

Ставить под сомнение показания данного свидетеля у суда нет оснований, поскольку перед допросом ОСОБА_66 предупреждалась об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний. К тому же, сами подсудимые указали, что их отношения с ОСОБА_66 носят лишь рабочий характер, и неприязненных отношений у них с ней нет, а значит, нет и причин их оговаривать.

Что касается показаний подсудимой ОСОБА_2 о ее непричастности к выдаче денежных средств по кредитным договорам ОСОБА_15, ОСОБА_16 ОСОБА_17, ОСОБА_45, ОСОБА_46 ., ОСОБА_20ОСОБА_48 ., ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13 ОСОБА_14, и братьям ОСОБА_23м, поскольку в расходно-кассовых ордерах отсутствуют ее подписи, то они опровергаются показаниями свидетелей ОСОБА_62 и ОСОБА_65, данными на досудебном следствии и оглашенными в суде.

Так, из показаний свидетеля ОСОБА_68 (т. 34 л.д. 130-133) следует, что в расходно-кассовых ордерах:

№150 от 28.10.2004г. на сумму 40000грн. наимя ОСОБА_15,

№ 149 от 28.10.2004г. на сумму 40000грн. на имя ОСОБА_16

№148 от 28.10.2004г. на сумму 40000грн. на имя ОСОБА_17,

№147 от 28.102004г. на сумму 39000грн. на имя ОСОБА_19,

№146 от 28.102004г. на сумму  40000грн. на имя ОСОБА_46.,

№151 от 28.102004г.насумму 39000грн.наимя ОСОБА_20,

№145 от 28.102004г. на сумму 39000грн. на имя ОСОБА_48.,

№ 144 от 28.102004г. на сумму 38000грн. на имя ОСОБА_22

действительно подписи контролера отсутствуют. 28.10.2004г. она работала контролером кассы Филиала Магдалиновского отделения Ощадбанка №2997. Подписи в операционном дневнике за 28.10.2004г. в графе контролер выполнена ею.

В указанных операционных дневниках показано, что в кассу из коморы (хранилища) банка (графа приход, графа подкрепление) получено 315 000грн... Однако данные денежные средства в кассу не поступали. Она не подписала ни один из указанных расходно-кассовых ордеров, так как они также в кассу не поступали и не были предоставлены ни ей, ни кассиру. Денежные средства были получены иным лицом из хранилища банка. Ей и кассиру управляющая банком ОСОБА_1 дала указания «провести» по операционному дневнику указанные суммы, при этом сказала, что расходно-кассовые ордера, на основании которых якобы уже была осуществлена выдача, находятся в бухгалтерии банка для осуществления котировки. Денежные средства в кассу поступают только из хранилища банка (коморы), куда они и сдаются.

В операционном дневнике от 28.10.2004г., подписанном ею как контролером не указано, что была осуществлена выдача кредитных средств ОСОБА_11, ОСОБА_51 , ОСОБА_20, ОСОБА_48 ., ОСОБА_23согласно расходно-кассовым ордерам

№137 от 28.10.2004г. ОСОБА_11 выдано 40000грн.

№138 от 28.102004г. ОСОБА_51 . выдано 40000грн.

№139 от 28.10.2004г. ОСОБА_20. выдано 40000грн.

№141 от 28.10.2004г. ОСОБА_48. выдано 40000грн.

№140 от 28.102004г. ОСОБА_23 выдано 38000грн.

Однако, ОСОБА_1 не давала ей указаний проводить данные суммы по операционному дневнику.

В операционном дневнике за 27.102004г. указано, что денежные средства по расходно-кассовым ордерам №137-141 выданы 27.102004г., но в данный день она не работала, и возможно кассиру и контролеру, которые работали в указанный день, было дано указание просто провести данные суммы по операционному дневнику, как и ей 28.10.2004г.

Из показаний свидетеля ОСОБА_62 (т. 34 л.д. 134-136) следует, что в расходно-кассовых ордерах:

№137 от 28.10.2004г. ОСОБА_11 выдано 40000грн.

№138 от 28.10.2004г. ОСОБА_12 выдано 40000грн.

№139 от 28.10.2004г. ОСОБА_20 выдано 40000грн.

№141 от 28.10.2004г. ОСОБА_14 выдано 40000грн.

№140 от 28.10.2004г. ОСОБА_23 выдано 38000грн.

подписи контролера, кассира и бухгалтера отсутствуют.

27.10.2004г. она работала кассиром кассы Филиала Магдалиновского отделения Ощадбанка №2997. Подписи в операционном дневнике за 27.10.2004г. в графе кассир выполнена ею.

Данные расходно-кассовые ордера выполнены на бланках старого образца. В указанном операционном дневнике показано, что в кассу из коморы (хранилища) банка (графа приход, графа подкрепление) получено 200 000грн.. Однако, данные денежные средства в кассу не поступали. Она не подписала ни один из указанных расходно-кассовых ордеров, так как они также в кассу не поступали и не были предоставлены ни ей, ни контролеру. Денежные средства были получены иным лицом из хранилища банка. Ей и контролеру управляющая банком ОСОБА_1 дала указания «провести» по операционному дневнику данные суммы, при этом она сообщила, что расходно-кассовые ордера, на основании которых якобы уже была осуществлена выдача, находятся в бухгалтерии банка для осуществления котировки. Денежные средства в кассу поступают только из хранилища банка (коморы), куда они и сдаются. В вечернее время ОСОБА_1 заходила в хранилище банка, где брала у ОСОБА_2 деньги. Так как отчет по коморе сдается в 15.00час, а ОСОБА_1 брала деньги позже, то она же и давала указания показать, что деньги якобы выданы через кассу. При этом, ОСОБА_2 также им поясняла, что она уже сдала отчет и не будет его исправлять. Реально же деньги в кассу не поступали. ОСОБА_1 давала им на листке бумаги фамилии граждан и суммы, и сообщала, что по отчету необходимо показать, что деньги выданы этим лицам в определенных суммах. Она не могла не выполнить указание ОСОБА_1, так как та бы ее уволила, поскольку неоднократно об этом говорила.

Сама подсудимая ОСОБА_1 неоднократно настаивала на том, что доступ к коморе (хранилищу) банка имела лишь ОСОБА_2, и без нее она бы деньги оттуда взять не могла, либо их положить.

Допрошенная в судебном заседании свидетель ОСОБА_41 сообщила, что она в декабре 2004 года была назначена на должность экономиста по кредитованию Филиал - Магдалиновского отделения Ощадбанка №2997. В её функциональные обязанности входило оформление кредитных дел, работа с заемщиком, контроль за выполнением заемщиком условий кредитного договора. По окончании срока действия кредитного договора ОСОБА_1 давала ей прямое указание подготовить служебную записку о переносе с краткосрочного кредитного счета на долгосрочный счет. Она, зная о том, что дополнительные соглашения к кредитному договору не заключены, подготавливала данные служебные записки. За тем, чтобы кредиты не были просрочены, следила сама ОСОБА_1.

На досудебном следствии свидетель ОСОБА_41 давала показания (т. 33 л.д. 151-152) в качестве подозреваемой, из которых следует, что она лично не оформляла кредитные дела на физических лиц, поручителем по которых выступали юридические лица - ЧП агрофирма "Деметра", ФХ «Степовое», ЧП агрофирма "Хлебодар", ПП «Полимер-Акация». Оформлением кредитных дел на физических лиц, поручителем которых выступало ЧП агрофирма "Деметра" занималась ОСОБА_4

Ознакомившись с кредитным делом №795 пояснила, что все подписи в документах данного кредитного дела от её имени, она поставила в один день в течение получаса. Данное кредитное дело, готовилось всеми

сотрудниками кредитного отдела, возможно также и юристом - ОСОБА_3. Она не может вспомнить причин, по которым подписи в этом кредитном деле поставила она. Оформление кредитного дела было поручено ОСОБА_4 о чем свидетельствует резолюция на заявлении на имя управляющей Филиал-Магдалиновского отделения Ощадбанка №2997. Гражданина ОСОБА_40 она никогда не видела и с ним не знакома. Аналогичным способом оформлялись кредитные дела и ранее. Управляющая Филиал-Магдалиновского отделения Ощадбанка №2997 ОСОБА_1 требовала быстрого оформления кредитного дела, и его оформлением занимались все свободные экономисты по кредитованию, юрист и инспектор по безопасности. Оформлением расходно-кассовых ордеров она никогда не занималась. Каким образом происходила выдача кредитных средств по кредитным договорам с физическими лицами, поручителем которых выступало ЧП агрофирма "Деметра", ей не известно. Также ей не известно, каким образом и кто получил денежные средства по кредиту ОСОБА_40.

Опровергая показания подсудимой ОСОБА_4, свидетель ОСОБА_41 в суде настаивала на том, что не помнит, чтобы она выезжала в с. Пролетарское и давала на подпись людям документы по кредитным делам. Утверждала, что при ней никто подписей в документах подделывать не мог. Пояснить, почему в некоторых кредитных делах, оформленных кредитным инспектором ОСОБА_4, которые она могла возить по просьбе последней в с. Пролетарское, стоят подписи не заемщиков, не смогла.

Показания свидетелей ОСОБА_69 и ОСОБА_70 свидетельствуют лишь о том, что ни плановыми, ни внеплановыми ревизиями фактов недостач денежных средств по Филиал-Магдалиновскому отделению Ощадбанка №2997 выявлено не было. На балансе банка недостач не значится, как не значится и ущерба, который нанесен работниками банка. Свидетель ОСОБА_70утверждал, что он всего лишь по просьбе следователя подготовил информацию о наличии задолженности по телу кредита и процентам, но они в данном случае не могут расцениваться как материальный ущерб для банка, поскольку все кредитные договора действующие.

Показания данных свидетелей в части отсутствия недостач по наличным средствам и вкладным операциям по Магдалиновскому отделению Ощадбанка №2997 за период с января 2004г. по апрель 2006г., подтверждаются копиями соответствующих актов ревизии (т. 36 л.д. 140-145, т. 39 л.д. 121,122) и справкой -выпиской из баланса (т. 36 л.д.115), копиями операционных дневников (т. 39 л.д. 125-134), а также информационным письмом, истребованным по ходатайству подсудимых (т.39 л.д. 120).

Свидетель ОСОБА_71. (т. 29 л.д. 109-118) в ходе досудебного следствия сообщила, что в 2004-2005г. по указанию ОСОБА_69 она занималась выпиской расходно-кассовых ордеров и их регистрацией. Среди заполненных ею ордеров были и ордера на имя: ОСОБА_72, ОСОБА_73,ОСОБА_74, ОСОБА_75, ОСОБА_76, ОСОБА_77, ОСОБА_78, ОСОБА_79. Она помнит, что, оформляя ордера, обратила внимание, что подписи заемщика ОСОБА_72 в ордере не было, а для оформления ордеров на имя ОСОБА_40 ей предоставили пустые бланки уже подписями заемщика. Эти фамилии запомнила, т.к. они были очень короткими.

Свидетель ОСОБА_80 сообщила суду о порядке начисления процентов по кредитным счетам (краткосрочный) и 2203 (долгосрочный). При этом указала, что перенос кредита с краткосрочного счета на долгосрочный осуществляет сотрудник, ответственный за данный счет, на основании служебной записки, предоставленной кредитным инспектором.

Также, между подсудимыми во время досудебного следствия проводились очные ставки.

Так, во время очной ставки, проводившейся между ОСОБА_1 и ОСОБА_3 (т. 32 л.д. 105-116), последняя утверждала, что перед оформлением кредитных дел, поручителем по которым выступало ЧП АФ «Деметра», ОСОБА_1 с представителем фирмы обговаривали сумму кредита, залог, срок кредита. После этого та называла ей фамилии лиц, и суммы кредитов, которые она должна была на них оформить. Главный бухгалтер предоставлял копии паспортов, идентификационных кодов на физических лиц, справки о доходах, и расчеты о доходах. Иногда главный бухгалтер предприятия приносил уже подготовленные справки, или же ОСОБА_1 указывала какую сумму нужно поставить в доход, чтобы по расчетам программы получилось необходимое для выдачи кредита финансовое состояние заемщика. После этого, главный бухгалтер заполняла бланки заявления на выдачу кредита, кредитную заявку, расчет, технико-экономическое обоснование. Она готовила договора: договор-поручительство, кредитный договор и протокол заседания кредитного комитета, акт оценки имущества, предоставляемого в залог, протокол

заседания комиссии по оценке имущества, выводы кредитной службы. После того как все документы кредитного дела были готовы, у нотариуса нужно было заверить договор залога. В день, когда этот договор заверялся у нотариуса, привозили физических лиц - заемщиков кредитов. Они подписывали у нотариуса все договора, а затем, в банке подписывали весь пакет документов в кредитном деле. Расходно-кассовые ордера на подпись физическим лицам предоставлялись на чистом бланке, т.е. не заполненные. После этого, документы уже подписывались сотрудниками банка - членами кредитного комитета.

Продление срока действия кредитного договора, перенос с краткосрочных кредитных счетов на долгосрочный, или на просроченный, происходило также под контролем управляющей. Она сообщала ОСОБА_1 о том, что заканчиваются сроки действия кредитных договоров, а ОСОБА_1 давала указание перенести кредитные счета с краткосрочных на долгосрочные. После этого она готовила служебную записку с визой ОСОБА_1 и передавала в бухгалтерию. Далее, ОСОБА_1 требовала подготовить заявление от имени клиента, протокол кредитного комитета и дополнительное соглашение кредитному договору. В большинстве случаев эти договора и документы клиентами не подписывались, а счета переносились. ОСОБА_1 давала ей команду готовить эти записки, даже если не было заявления, дополнения.

ОСОБА_1 во время очной ставки возражала против таких показаний ОСОБА_3, согласившись лишь с тем, что она давала указания, переносить кредиты с краткосрочного счета на долгосрочный. При этом настаивала, что требовала от кредитных работников полного соблюдения инструкций и доверяла им, а почему они допускали нарушения, ей не известно.

На очной ставке, которая проводилась следователем между ОСОБА_1 и ОСОБА_4(т. 32 л.д. 171-178), последняя утверждала, что она предоставляла физическим лицам-заемщикам кредитов готовый пакет документов, который оформляла как кредитный инспектор. После того, как лица подписывали кредитные документы и пустой бланк расходно-кассового ордера, сам ордер она отдавала в кассу. Факт использования копий паспортов, идентификационных кодов заемщиков из старых кредитных дел иногда имел место. Именно ОСОБА_1 требовала от них быстрого оформления кредитных дел и давала указания использовать документы из старых кредитных дел. Также в своих показаниях ОСОБА_4говорила, что она совместно с ОСОБА_1, исходя из возраста заемщика, определяли какие можно суммы кредита выдать.

В свою очередь, ОСОБА_1 утверждала, что какую именно сумму выдать тому или иному заемщику определял скорее бухгалтер предприятия, которое получало деньги, так как они были более осведомлены о финансовом состоянии физических лиц, на которых оформлялся кредит.

Во время очной ставки, которая проводилась между ОСОБА_1. и ОСОБА_2 (т.32л.д. 81-84), ОСОБА_2 сообщила, что она денежные средства по кредитным договорам, где поручителем выступало ЧП АФ «Деметра» выдавала по расходно-кассовым ордерам, которые ей в основном предоставляли кредитные работники. Расходные ордера всегда были подписаны заемщиком и управляющей банка. Без разрешения управляющей ОСОБА_1 кредиты не выдавались. Денежные средства она выдавала либо фермеру, либо его главному бухгалтеру, но бывало, что выдавала и ОСОБА_1, при этом заемщики, которые значились в ордерах, денег из кассы банка не получали. Такое указание ей давала ОСОБА_1. Были случаи, когда она не выдавала денежных средств вообще. Тогда ей предоставляли расходно-кассовые ордера, а она эти суммы проводили как погашение других кредитов, т.е. осуществлялась «перекредитовка». Новые кредиты выдавались, а старые при этом погашались. Она не могла по своей инициативе выдать денежные средства по расходно-кассовым ордерам не тому лицу, подчинялась указаниям управляющей.

ОСОБА_1 подтвердила, что перекредитовка в их отделении банка имела место. Но, денежные средства по кредитам физических лиц она лично не получала. Отрицала тот факт, что ею давались указания кассиру ОСОБА_2 кому именно нужно выдавать кредитные денежные средства.

Помимо указанных доказательств, вина подсудимых в совершении инкриминируемых им преступлений по эпизодам, также подтверждается следующими доказательствами.

Так, по эпизоду злоупотребления подсудимыми служебным положением, совершения должностного подлога, путем оформления кредита на ОСОБА_6, их вина доказывается:

- показаниями свидетеля ОСОБА_6 (т.1 лд. 166-170, т. 3 лд. 77-80, т21 лд. 37-38), сообщившего о том, что в январе 2004г. к нему обратился ОСОБА_5и попросил предоставить документы, необходимые для оформления кредита. ОСОБА_5тогда пояснил, что деньги он потратит на приобретение топлива, для нужд ЧП «Деметра» и обработки земли,

при этом сказал, что погасит кредит со средств, полученных в результате продажи урожая. Он согласился и предоставил свой земельный сертификат, а также паспорт и идентификационный код, необходимые для получения кредита.

В оговоренный день его с матерью - ОСОБА_7., ОСОБА_35 и ОСОБА_32, сын ОСОБА_5а отвез в гос. Магдалиновка в нотариальную контору. В кабинете нотариуса были двое мужчин, которые предоставили ему на подпись много документов, пояснив, что все они связаны с оформлением кредита Он подписывал там, где ему показывали, при этом с текстами документов не знакомился.

Также в кабинет к нотариусу заходили его мать, ОСОБА_8 и ОСОБА_32, которые позже сообщили, что и они подписали какие-то документы.

После этого, их повезли в Магдалиновское отделение Ощадбанка В банке он заполнил собственноручно и поставил свою подпись в двух или трех бланках, которые ему дала сотрудница. Какие именно документы он заполнял в банке, пояснить не можег. Деньги по оформленному кредиту в кассе банка он не получал. Кто именно получил кредит, ему не известно.

Срок действия кредитного договора он не продлевали как и не погашал проценты за пользование кредитом, а также и сам кредит.

-заключением судебно-экономической экспертизы №1431 от 09.08.2006г. (т.3 л.д. 104-113), подтверждающим, что на основании кредитного договора № 483 от 26.01.2004г. филиалом Магдалиновского отделения №2997 ОАО «Государственный Ощадный банк Украины» был выдан кредит физическому лицу ОСОБА_6 в сумме 35 000 грн. Выдача кредита ОСОБА_6 не соответствовала п.п. 3.3.6, 3.3.7, 4.4.18, 4.9.4, 4.10.1- 4.10.6., 4.11.1-4.112 Положения о кредитовании физических лиц, утвержденного постановлением Правления ОАО «Государственный ощадный банк Украины» от 18.06.2003г. №110. По кредитному договору №483 от 26.01.2004г. за период с февраля 2004г. по 26.01.2006г. был погашен кредит в сумме 660 грн. и погашены проценты в сумме 12 59733 грн.. По состоянию на 26.012006г. задолженность по кредиту составляет 34 340грн., а задолженность по процентам -539,56грн..;

-вещественными доказательствами (т.З л.д. 1-3, 4-41,42-43, 44,74-76, 81-86): материалами кредитного дела № 483 и расходно-кассовым ордером, содержащими заведомо ложные сведения о выдаче заемщику ОСОБА_6 кредита в сумме 35 000 грн., копиями распечаток о движении денежных средств по кредитному и процентным счетам, а также договором аренды земельного участка, свидетельствующего о том, что земля, для обработки которой выдавался целевой кредит физическому лицу ОСОБА_6, находилась в аренде ЧП АФ «Деметра».

По эпизоду злоупотребления подсудимыми служебным положением, совершения должностного подлога, путем оформления кредита на ОСОБА_7., их вина доказывается:

- показаниями свидетеля ОСОБА_7., данными на досудебном следствии (т.1 л.д. 12-13,

т.3 л.д. 148-150, т.4 л.д. 96-97) о том, что осенью 2004г. к ней обратился директор ЧП АФ «Деметра» ОСОБА_5который арендует земли вокруг с. Пролетарское, с просьбой оформить на её имя кредит в Магдалиновском отделении Ощадбанка. ОСОБА_5пояснил, что деньги ему нужны для ведения полевых работ и приобретения техники. От неё требовалось лишь поехать в п. Магдалиновка и подписать в банке документы.

Также ОСОБА_5предложил оформить кредит на свое имя ее мужу ОСОБА_10 и сыну ОСОБА_6, и те согласились. Сын ОСОБА_5, отвез её, мужа и сына в Магдалиновское отделение Ощадбанка, где они подписали какие-то документы, не читая их. Она помнит, что сумма кредита составляет 35тыс. грн. В банке ни она, ни муж, ни сын денег не получали. Считает, что деньги за неё получал ОСОБА_5 или его сын. В тот же день их возили и к нотариусу, где также нужно было подписать документы. Поскольку она никаких денег не получала, то и намерений погашать кредит у нее нет.

- заключением судебно-экономической экспертизы №1429 от 09.08.2006г. (т.З л.д.184-190), согласно которой по кредитному договору № 484 от 26.01 2004г. филиалом Магдалиновского отделения №2997 ОАО «Государственный Ощадный банк Украины» выдан кредит физическому лицу - ОСОБА_7. в сумме 35 000 грн.. Выдача данного кредита не отвечает требованиям п.п. 3.3.6, 3.3.7, 4.4.18, 4.9.4, 4.10.1-4.10.6., 4.11.2 Положения о кредитовании физических лиц. По кредитному договору №484 от 26.01.2004г. за период с февраля 2004г. по 26.01.2006г. погашены кредит в сумме 660 грн. и проценты в суммеї 2611,95 грн..

По состоянию на 26.01.2006г. задолженность по телу кредита составляет-34 340 грн., по процентам - 539,56грн..

- вещественными доказательствами (т.3 л.д. 1-3, 118-144,145, 146-147,164-165,166-169): кредитным делом № 484, и расходно-кассовым ордером, содержащими заведомо ложные сведения о выдаче заемщику ОСОБА_7. кредита в сумме 35 000 грн., копиями распечаток о движении денежных средств по кредитному и процентным счетам, а также договором аренды земельного участка, свидетельствующего о том, что земля, для обработки которой выдавался целевой кредит физическому лицу ОСОБА_7., находилась в аренде ЧП АФ «Деметра».

По эпизоду злоупотребления подсудимыми служебным положением, совершения должностного подлога, путем оформления кредита на ОСОБА_8, их вина доказывается:

- показаниями свидетеля ОСОБА_8 (т.3 л.д. 226-228) о том, что никто и никогда к нему с просьбами об оформлении кредита на его имя в Ощадбанке не обращался. Он лично также не обращался в банк с целью получить кредит. В нотариальную контору он не ездил, какие-либо договора не подписывал. С 2004г. его земля находится в аренде ЧП АФ «Деметра», за что он получает арендную плату.

- заключением судебно-экономической экспертизы №1430 от 07.08.2006г. (т.З л.д.248-254), согласно которой по кредитному договору № 485 от 26.01.2004г. филиалом Магдалиновского отделения №2997 ОАО «Государственный Ощадный банк Украины» выдан кредит физическому лицу ОСОБА_8 в сумме 45 000 грн.. Выдача кредита ОСОБА_8 не отвечает требованиям п.п. 3.3.6, 3.3.7, 4.4.18, 4.9.4, 4.10.1- 4.10.6., 4.11.1 - 4.11.2 Положения о кредитовании физических лиц. По кредитному договору №485 от 26.01.2004г. за период с февраля 2004г. по 25.07.2006г. был погашен кредит в сумме 660 грн. и погашены проценты в сумме 16404,64 грн.. Задолженность состоянием на 26.01.2006г. по кредиту составляет -

44 340 грн., по процентам -696,68грн..

- вещественными доказательствами (т.3 л.д. 1-3, 196-222, 223, 224-225,231-233): кредитным делом № 485, расходно-кассовым ордером, содержащими заведомо ложные сведения о выдаче заемщику ОСОБА_8 кредита в сумме 45 000 грн., копиями распечаток о движении денежных средств по кредитному и процентным счетам, а также договором аренды земельного участка, свидетельствующего о том, что на дату выдачи кредита земля, для обработки которой выдавался целевой кредит физическому лицу ОСОБА_8, находилась в аренде ЧП АФ «Деметра».

По эпизоду злоупотребления подсудимыми служебным положением, совершения должностного подлога, путем оформления кредита на ОСОБА_9, их вина доказывается:

- показаниями свидетеля ОСОБА_9 (т.4 л.д. 32-33), данными им на досудебном следствии о том, что в январе 2005года к нему обратился ОСОБА_5с просьбой взять кредит на свое имя для ЧП АФ «Деметра», при этом указал, что кредит погасит сам, и все это законно. Он согласился, так как доверял ОСОБА_5.

Он с семейством ОСОБА_10 на автомобиле сына ОСОБА_5а прибыли в пос. Магдалиновка к нотариальной конторе, где встретили ОСОБА_34

ОСОБА_34 стала по одному приглашать их в кабинет к нотариусу и пояснять, что он берет на себя кредит в банке, но деньги по этому кредиту получит ЧП «Деметра», которая и будет его погашать. Затем, ему дали документы, и показали где необходимо расписаться. Он ставил свою подпись в документах, не читая их. После этого, его и односельчан отвезли в помещение Магдалиновского отделения Ощадного банка. Они зашли в фойе, куда сотрудница банка вынесла пакет документов и показала графы, где также нужно было поставить свою подпись. Они все подписывали документы, не читая, в том месте, где показывала сотрудница банка.

Деньги по кредиту в кассе банка он не получал, как и не платил проценты за пользования кредитом, не погашал сам кредит. Срок действия кредита он также не продлевал. ОСОБА_5пояснил, что ЧП «Деметра» все расчеты сделает самостоятельно.

- заключением судебно-экономической экспертизы №1428 от 08.08.2006г. (т. 4 л.д. 54-60), согласно которой по кредитному договору № 486 от 26.01.2004г. филиалом Магдалиновского отделения №2997 ОАО «Государственный Ощадный банк Украины» выдан кредит физическому лицу ОСОБА_9 в сумме 45 000 грн.. Выдача кредита ОСОБА_9 не соответствовала п.п. 3.3.6, 3.3.7, 4.4.18, 4.9.4, 4.10.1-4.10.6.,

4.11.1.- 4.11.2 Положения о кредитовании физических лиц. По кредитному договору №486 за период с февраля 2004г. по 26.01.2006г. были погашены: кредит в сумме 660 грн. и проценты в сумме 16 404,64 грн.. Задолженность состоянием на 26.01.2006г. по кредиту составляет 44 340грн. и по процентам -696,68грн..

- вещественными доказательствами (т.3 л.д. 1-3, т.4л.д. 1-28, 29, 30-31,34-35,36-38): кредитным делом № 486 и расходно-кассовым ордером, содержащими заведомо ложные сведения о выдаче заемщику ОСОБА_9 кредита в сумме 45 000 грн., копиями распечаток о движении денежных средств по кредитному и процентным счетам, а также договором аренды земельного участка, свидетельствующего о том, что на дату выдачи кредита земля, для обработки которой выдавался целевой кредит физическому лицу ОСОБА_9, находилась в аренде ЧП АФ «Деметра».

По эпизоду злоупотребления подсудимыми служебным положением, совершения должностного подлога, путем оформления кредита на ОСОБА_10, их вина доказывается:

- показаниями свидетеля ОСОБА_10 (т.1 л.д.10-11), сообщившего, что осенью 2004г. к нему, его жене и сыну обратился ОСОБА_5с просьбой помочь получить кредиты в Магдалиновском отделении Ощадбанка. ОСОБА_5пояснил, что эти деньги будут использоваться для ведения полевых работ, и он сам будет погашать и кредит, и проценты по нему.

Он, его жена и сын согласились помочь, после чего сын ОСОБА_5а отвез их в п. Магдалиновка в банк. Там он подписал какие-то документы, которые не читал. Деньги в кассе банка при этом не получал, и кто их получил ему не известно. Также они заезжали к нотариусу, где подписывали договора поручительства, по которым ЧП «Деметра» выступало поручителем по их кредитам.

Поскольку лично он никаких денег в банке не получал, то и не считает нужным гасить кредит, оформленный на его имя.

Также он уточнил, что является инвалидом и самостоятельно передвигаться не может с 2001г., поэтому обработкой земли не занимается. Его земля находится в аренде ЧП «Деметра».

- заключением судебно-экономической экспертизы №1427 от 07.08.2006г. (т. 4 л.д. 129-135), согласно которой по кредитному договору № 487 от 26.01. 2004г. филиалом Магдалиновского отделения №2997 ОАО «Государственный Ощадный банк Украины» был выдан кредит физическому лицу ОСОБА_10 в сумме 45 000 грн.. При этом, выдача кредита не отвечала требованиям п.п. 3.3.6, 3.3.7, 4.4.18, 4.9.4, 4.10.5- 4.10.6., 4.11.2 Положения о кредитовании физических лиц. По кредитному договору №487 за период с февраля 2004г. по 26.01.2006г. были погашены: кредит в сумме 660 грн. и проценты в сумме -16404,64 грн.

Задолженность состоянием на 26.01.2006г. по кредиту составляет 44 340 грн. и по процентам -696,68грн..

- вещественными доказательствами (т.3 л.д. 1-3, т.4 л.д. 65-91, 93, 94-95, 111-114): кредитным делом № 487 и расходно-кассовым ордером, содержащими заведомо ложные сведения о выдаче заемщику ОСОБА_10 кредита в сумме 45 000 грн., копиями распечаток о движении денежных средств по кредитному и процентным счетам, а также договором аренды земельного участка, свидетельствующего о том, что земля, для обработки которой выдавался целевой кредит физическому лицу ОСОБА_10, находилась в аренде ЧП АФ «Деметра».

По эпизоду злоупотребления подсудимыми служебным положением, совершения должностного подлога, путем оформления кредита на ОСОБА_11, их вина доказывается

- показаниями свидетеля ОСОБА_11 о том, что он работает механизатором в ЧП «Деметра», имеет земельный участок, который сдал в аренду ЧП «Деметра».

Примерно осенью 2004 года к нему обратился ОСОБА_5с просьбой оформить на свое имя кредит в Ощадбанке под залог урожая будущего года. Деньги по данному кредиту получит ОСОБА_5для развития деятельности ЧП «Деметра», он же его и погасит.

Он согласился, и в назначенный день с другими односельчанами прибыл в п. Магдалиновка в банк и к нотариусу. В помещении нотариальной конторы он подписал документы, не читая, там, где ему показывали.

В банке он также подписывал пакет документов, которые предоставила сотрудница банка, не читая их. Деньги по кредиту он не получал, и кто их мог получить за него, не знает. Не намерен он и погашать оформленный кредит и проценты по нему.

- заключением судебно-экономической экспертизы №1166 от 07.08.2006г. (т.6 л.д.92-98), согласно которой по кредитному договору № 685 от 25.10.2004г. филиалом Магдалиновского отделения №2997 ОАО «Государственный Ощадный банк Украины» выдан кредит физическому лицу ОСОБА_11 в сумме 40 000 грн.. Выдача указанного кредита не соответствует п.п. 3.3.6, 3.3.7, 4.4.18, 4.7.1,4.8.1, 4.10.1- 4.10.6, 4.11.1, 4.11.2 Положения о кредитовании физических лиц. По кредитному договору №685 за период с ноября 2004г. по 29.12.2005г. был погашен кредит в сумме 450 грн. и погашены проценты в сумме 8 682,91 грн. Задолженность состоянием на 01.01.2006г. по кредиту составляет 39 550 грн., по процентам - отсутствует.

- вещественными доказательствами (т.6 л.д.,4-5,6-31,58-59,61,62-66): кредитным делом №685 и расходно-кассовым ордером, содержащими заведомо ложные сведения о выдаче заемщику ОСОБА_11 кредита в сумме 40 000 грн., копиями распечаток о движении денежных средств по кредитному и процентным счетам.

По эпизоду злоупотребления подсудимыми служебным положением, совершения должностного подлога, путем оформления кредита на ОСОБА_12, их вина доказывается:

- показаниями свидетеля ОСОБА_12, сообщившей, что владеет земельным участком, который сдала в аренду ЧП «Деметра». Несколько лет назад, к ней обратился ОСОБА_5с просьбой оформить на ее имя кредит, а он в свою очередь его выплатит. Деньги ОСОБА_5 были нужны для развития деятельности ЧП «Деметра». Она согласилась, так как на то время работала в ЧП «Деметра».

Ее и других жителей с. Пролетарское, с бухгалтером ЧП «Деметра» привезли в п. Магдалиновка к нотариусу. Там ей дали документы и показали, где нужно расписаться. Когда все подписали документы, их отвезли домой. Документы она подписала не читая, потому что все их подписывали. Утверждала, что деньги в кассе банка она не получала.

Спустя некоторое время, ОСОБА_5вновь попросил ее подъехать в Ощадбанк, что бы продлить срок действия кредита. Когда она приехала, сотрудницы банка предоставили на подпись уже оформленные документы. Что это были за документы, пояснить не может, так как тоже их не читала. Во второй раз она также денег по кредиту в банке не получала.

· заключением судебно-экономической экспертизы №1164 от 11.07.2006г. (т.6 л.д. 182-188), согласно которой по кредитному договору № 686 от 25.10.2004г. филиалом Магдалиновского отделения №2997 ОАО «Государственный Ощадный банк Украины» был выдан кредит физическому лицу ОСОБА_12 в сумме 40 000 грн.. Выдача кредита ОСОБА_12 по кредитному договору № 686 не отвечает требованиям п.п. 3.3.6, 3.3.7, 4.4.18, 4.7.1, 4.8.1, 4.10.1- 4.10.6, 4.11.1, 4.11.2 Положения о кредитовании физических лиц. По указанному кредитному договору за период с ноября 2004г. по 29.12.2005г. был погашен кредит в сумме 420 грн. и погашены проценты в сумме 8 682,91 грн. При этом задолженность состоянием на 01.01.2006г. по кредиту составляет 39 580грн., по процентам - отсутствует.

· вещественными доказательствами (т.6 л.д.1-2, 4-5, 103-128, 130, 131-133, 137-140): актом проверки залогового имущества, кредитным делом № 686 и расходно-кассовым ордером, содержащими заведомо ложные сведения о выдаче заемщику ОСОБА_12 кредита в сумме 40 000 грн., копиями распечаток о движении денежных средств по кредитному и процентным счетам, а также договором аренды земельного участка, свидетельствующего о том, что на дату выдачи кредита земля, для обработки которой выдавался целевой кредит физическому лицу ОСОБА_12, находилась в аренде ЧП АФ «Деметра».

По эпизоду злоупотребления подсудимыми служебным положением, совершения должностного подлога, путем оформления кредита на ОСОБА_13, их вина доказывается:

- заключением судебно-экономической экспертизы №1167 от 05.07.2006г. (т.7 л.д. 6-12), согласно которой на основании кредитного договора № 687 от 25.10.2004г. филиалом Магдалиновского отделения №2997 ОАО «Государственный Ощадный банк Украины» выдан кредит физическому лицу ОСОБА_13 в сумме 40 000 грн.. Выдача кредита по кредитному договору № 687 не отвечает требованиям п.п. 3.3.6, 3.3.7, 4.4.18, 4.7.1, 4.8.1, 4.10.1-4.10.6, 4.11.1, 4.11.2 Положения о кредитовании физических лиц. За период с ноября 2004г. по 29.12.2005г. были погашены кредит в сумме 420 грн. и проценты в сумме 8 682,91 грн.

Задолженность по указанному кредитному договору состоянием на 01.01.2006г. по кредиту составляет 39 580грн., а по процентам - отсутствует.

- вещественными доказательствами (т.6 л.д. 4-5,193-218,220,221-223, 226-230): кредитным делом № 687 и расходно-кассовым ордером, содержащими заведомо ложные сведения о выдаче заемщику ОСОБА_13 кредита в сумме 40 000 грн., копиями распечаток о движении денежных средств по кредитному и процентным счетам, а также договором аренды земельного участка, свидетельствующего о том, что на дату выдачи кредита земля, для обработки которой выдавался целевой кредит физическому лицу ОСОБА_13, находилась в аренде ЧП АФ «Деметра».

По эпизоду злоупотребления подсудимыми служебным положением, совершения должностного подлога, путем оформления кредита на ОСОБА_14, их вина доказывается:

- показаниями свидетеля ОСОБА_14 сообщившего, что в 2003 г. к нему обратился директор ЧП АФ «Деметра» ОСОБА_5с просьбой оформить на его имя кредит в Ощадбанке, пояснив, что деньги нужны для развития фирмы. ОСОБА_5 обещал, что все платежи по кредиту он погасит сам.

Он согласился, и тогда его повезли в офис к нотариусу. Там он подписал все необходимые документы, не читая их. Денег по кредиту он в банке не получал.

Второй раз, точной даты не помнит, вновь, по просьбе ОСОБА_5а уже в конторе ЧП «Деметра» он снова подписывал документы дл оформления кредита. Среди предоставленных сотрудницей банка документов были и чистые листы, где он также ставил свою подпись. Кто получал деньги и погашал кредит, он не знает.

- заключением судебно-экономической экспертизы №1162 от 04.07.2006г. (т. 7 л.д.121-127) из которого следует, что на основании кредитного договора № 688 от 25.10.04г. филиалом Магдалиновского отделения №2997 ОАО «Государственный Ощадный банк Украины» был выдан кредит физическому лицу ОСОБА_14 в сумме 40 000 грн.. Выдача кредита ОСОБА_14 по кредитному договору № 688 не отвечает требованиям п.п. 3.3.6, 3.3.7, 4.4.18, 4.7.1, 4.8.1, 4.10.1-4.10.6, 4.11.1, 4.11.2 Положения о кредитовании физических лиц.

По указанному договору за период с ноября 2004г. по 29.12.2005г. был погашен кредит в сумме 420 грн. и погашены проценты в сумме 8 682,91 грн.. Задолженность состоянием на 01.01.2006г. по процентам отсутствует, по телу кредита составляет 39 580грн.

· вещественными доказательствами (т.бл.д. 4-5, т.7 л.д. 38-64, 66,67-69,74-75,76-78): кредитным делом № 688 и расходно-кассовым ордером, содержащими заведомо ложные сведения о выдаче заемщику ОСОБА_14 кредита в сумме 40 000 грн., копиями распечаток о движении денежных средств по кредитному и процентным счетам а также договором аренды земельного участка, свидетельствующего о том, что на дату выдачи кредита земля, для обработки которой выдавался целевой кредит физическому лицу ОСОБА_14, находилась в аренде ЧП АФ «Деметра».

· заключением судебно-почерковедческой экспертизы №62/04-34 от 17.02.2006г. (т.7 лд.106-110), согласно которой подпись, расположенная в графе «Одержав» накладной №246 от 25.112004г. на имя ОСОБА_48свидетельствующей об использовании последним кредитных денежных средств, выполнена не ОСОБА_48, а другим лицом. В тоже время, экспертизой не дан однозначный ответ, подделаны ли подписи ОСОБА_48 в документах кредитного дела № 688 и в расходно-кассовом ордере, или же они выполнены самим ОСОБА_48, поскольку было установлено наличие совпадений общих и некоторых частных признаков выполнения подписей.

Учитывая изложенное в экспертизе, суд принимает за основу доказательств показания самого ОСОБА_48, утверждавшего, что он подписывал документы для оформления кредитов.

- вещественными доказательствами (т.7 л д. л.д.81-89, 90-93,94-97): экспериментальными образцами подписей и почерка ОСОБА_48, а также документами, содержащими свободные образцы подписи и почерка ОСОБА_48, при помощи которых проводилась почерковедческая экспертиза.

По эпизоду злоупотребления подсудимыми служебным положением, совершения должностного подлога, путем оформления кредита на ОСОБА_15, их вина доказывается:

- показаниями свидетеля ОСОБА_15 (т.7 л д. 187-189) о том, что примерно в октябре 2004 года к нему обратился директор ЧП АФ, Деметра" ОСОБА_5. и попросил оформить на свое имя кредит в Ощадбанке. При этом, ОСОБА_5 сказал, что получит за него кредитные средства и использует их для закупки с/х техники, а через год погасит этот кредит, и к нему претензий не будет.

Он согласился, и через несколько дней ОСОБА_5 пригласил его в свой кабинет, где была женщина, как он понял, работник банка. Женщина показала ему уже оформленные документы и попросила поставить в них свои подписи. Он подписал документы, ничего не спрашивая и не читая их.

В помещении Магдалиновского Ощадбанка он не был и деньги в кассе банка не получал. Срок действия кредитного договора не продлевал.

·заключением судебно-экономической экспертизы №1161 от 10.072006г. ( т.7 л.д. 218-224), из которого следует, что на основании кредитного договора № 689 от 25.10.2004г. филиалом Магдалиновского отделения №2997 ОАО «Государственный Ощадный банк Украины выдан кредит физическому лицу ОСОБА_42 . в сумме 40 000 грн.. Выдача кредита ОСОБА_15 по кредитному договору № 689 не отвечает п.п. 33.6, 3.3.7, 4.4.18, 4.7.1, 4.8.1,4.10.1- 4.10.6, 4.11.1, 4.11.2 Положения о кредитовании физических лиц. По кредитному договору №689 от 25.102004г. за период с ноября 2004г. по 29.12.2005г.был частично погашен кредит в сумме 420 грн. и погашены проценты в сумме 8 682,91 грн.. Задолженность по кредиту состоянием на 01.01.2006г. составляет 39 580грн., по процентам задолженность отсутствует.

·вещественными доказательствами (т.7 лд. 156-181, 182-183, 184, 186,190-191,192-194): кредитным делом № 689 и расходно-кассовым ордером, содержащими заведомо ложные сведения о выдаче заемщику ОСОБА_15 кредита в сумме 40 000 грн., распоряжением о выдаче кредита, копиями распечаток о движении денежных средств по кредитному и процентным счетам, а также договором аренды земельного участка, свидетельствующего о том, что на дату выдачи кредита земля, для обработки которой выдавался целевой кредит физическому лицу ОСОБА_42 А.В, находилась в аренде ЧП АФ «Деметра».

По эпизоду злоупотребления подсудимыми служебным положением, совершения должностного подлога, путем оформления кредита на ОСОБА_16, их вина доказывается:

- показаниями свидетеля ОСОБА_43. о том, что в 2004г. к ней обратился ОСОБА_5 с просьбой оформить

кредит для нужд ЧП «Деметра». Она согласилась, но тогда и не поняла, что кредит будет оформляться на ее имя.

Она помнит, что подписывала документы, необходимые для получения кредита, дважды. Один раз в конторе ЧП «Деметра», а второй - у нотариуса в п. Магдалиновка Тогда она не читала документы, которые подписывала, и копий их не получала О сумме кредита, оформленного на ее имя, узнала из документов, что приходили из суда, но тогда ОСОБА_5 убедил, что все будет нормально.

Утверждала, что денег в банке по кредиту не получала и не интересовалась кто их мог получигь.

· заключением судебно-экономической экспертизы №1165 от 10.072006г. (т.8 лд.61-67), из которого следует, что по кредитному договору № 690 от 25.102004г. филиалом Магдалиновского отделения №2997 ОАО «Государственный Ощадный банк Украины» выдан кредит физическому лицу ОСОБА_43. в сумме 40 000 грн.. Вьщача кредита ОСОБА_16 по кредитному договору № 690 не отвечает п.п. 3.3.6, 3.3.7, 4.4.18, 4.7.1, 4.8.1, 4.10.1- 4.10.6, 4.11.1, 4.112 Положения о кредитовании физических лиц. За период с ноября 2004г. по 29.122005г. по указанному договору был частично погашен кредит в сумме 420 грн. и погашены проценты в сумме 8 682,91 грн.. Задолженность по кредиту состоянием на 01.012006г. составляет 39 580 грн., по процентам задолженность отсутствует.

· вещественными доказательствами (т. 8 л д. 1-26272829-31,35-36,37-39): кредитным делом № 690 и расходно-кассовым ордером, содержащими заведомо ложные сведения о выдаче заемщику ОСОБА_16 кредита в сумме 40 000 грн., распоряжением о выдаче кредита, а также договором аренды земельного участка, свидетельствующего о том, что на дату выдачи кредита земля, для обработки которой выдавался целевой кредит физическому лицу ОСОБА_43 А.И, находилась в аренде ЧП АФ «Деметра».

По эпизоду злоупотребления подсудимыми служебным положением, совершения должностного подлога, путем оформления кредита на ОСОБА_17, их вина доказывается:

- показаниями свидетеля ОСОБА_17 о том, что никто и никогда к нему с просьбами об оформлении кредита на его имя в Ощадбанке не обращался. Он лично также не обращался в банк с целью получить кредит. В банк в п. Магдалиновка он не ездил, какие-либо договора не подписывал. Только в 2006г.

от работников милиции узнал, что на его имя оформлен кредит в Ощадбанке на сумму 40 000грн.. Поскольку никаких денег он не получал, погашать существующий кредит не намерен.

- заключением судебно-экономической экспертизы №1168 от 05.07.2006г. (т. 8 л.д. 168-174) из которого следует, что по кредитному договору № 691 от 25.10.2004г. филиалом Магдалиновского отделения №2997 ОАО «Государственный Ощадный банк Украины» выдан кредит физическому лицу ОСОБА_17 в сумме 40 000 грн.. Выдача кредита ОСОБА_17 по кредитному договору № 691 не отвечает требованиям п.п. 3.3.6, 3.3.7, 4.4.18, 4.7.1, 4.8.1, 4.10.1-4.10.6, 4.11.1, 4.11.2 Положения о кредитовании физических лиц. За период с ноября 2004г. по 29.12.2005г. по указанному договору был частично погашен кредит в сумме 420 грн. и погашены проценты в сумме 8 682,91 грн.. Задолженность по кредиту состоянием на 01.01.2006г. составляет 39 580грн., по процентам задолженность отсутствует.

·вещественными доказательствами (т. 8 л.д. 72-98, 99,100, 101-103, 108-110): кредитным делом № 691 и расходно-кассовым ордером, содержащими заведомо ложные сведения о выдаче заемщику ОСОБА_17 кредита в сумме 40 000 грн., распоряжением о выдаче кредита физическому лицу, копиями распечаток о движении денежных средств по кредитному и процентным счетам, а также договором аренды земельного участка, свидетельствующего о том, что на дату выдачи кредита земля, для обработки которой выдавался целевой кредит физическому лицу ОСОБА_44 находилась в аренде ЧП АФ «Деметра».

·заключением судебно-почерковедческой экспертизы №62/04-36 от 18.02.2006г. (т. 8 л.д. 134-138), по выводам которой подписи, расположенные в графах «Підпис позичальника», «ОСОБА_17» в документах исследованного кредитного дела, в расходно-кассовом ордере №148 от 28.10.2004г. на ОСОБА_17, выполнены не ОСОБА_44, а другим лицом с подражанием оригинальной подписи ОСОБА_17

Подпись, расположенная в графе «Одержав» накладной №249 от 25.11.2004 г. на имя ОСОБА_17, выполнена не ОСОБА_44, а другим лицом.

- вещественными доказательствами (т.8 л.д. 114-121, 123-125): экспериментальными образцами подписей и почерка ОСОБА_44 а также документами, содержащими свободные образцы подписи и почерка ОСОБА_17, при помощи которых проводилась почерковедческая экспертиза.

По эпизоду злоупотребления подсудимыми служебным положением, совершения должностного подлога, путем оформления кредита на ОСОБА_18, их вина доказывается:

- показаниями свидетеля ОСОБА_18 о том, что никто и никогда к ней с просьбами об оформлении кредита в Ощадбанке не обращался. Она лично на свое имя кредитов не оформляла. В банк в п. Магдалиновка не ездила, и денег там не получала. Указала, что продала свой земельный участок ОСОБА_5, а через время ей предоставили на подпись какие-то документы. Подписывала документы не читая, поскольку считала, что документы связаны с переоформлением земли, которую продала.

Ей приходили из суда документы по поводу кредита, но она не намерена его погашать, так как денег не получала. В расходно-кассовом ордере, представленном на обозрение, опознала свою подпись в графе «отримав».

·заключением судебно-экономической экспертизы №1169 от 06.07.2006г. (т.8 л.д.246-252), из которого следует, что по кредитному договору № 692 от 25.10.2004г. филиалом Магдалиновского отделения №2997 ОАО «Государственный Ощадный банк Украины» выдан кредит физическому лицу ОСОБА_18 в сумме 40 000 грн.. Выдача кредита ОСОБА_18 по кредитному договору № 692 не отвечает п.п. 3.3.6, 3.3.7, 4.4.18, 4,7.1, 4.8.1, 4.10.1- 4.10.6, 4.11.1, 4.11.2 Положения о кредитовании физических лиц. За период с ноября 2004г. по 29.12.2005г. по указанному договору был частично погашен кредит в сумме 420 грн. и погашены проценты в сумме 8 682,91 грн.. Задолженность по кредиту состоянием на 01.01.2006г. составляет 39 580 грн., по процентам задолженность отсутствует.

вещественными доказательствами (т. 8 л.д. 179-206, 207, 208, 209-211, 215-224): кредитным делом № 692 и расходно-кассовым ордером, содержащими заведомо ложные сведения о выдаче заемщику ОСОБА_18 кредита в сумме 40 000 грн., распоряжением о выдаче физическому лицу кредитных средств, копиями распечаток о движении денежных средств по кредитному и процентным счетам, а также договором аренды земельного

участка, свидетельствующего о том, что на дату выдачи кредита земля, для обработки которой выдавался целевой кредит физическому лицу ОСОБА_18, находилась в аренде ЧП АФ «Деметра».

По эпизоду злоупотребления подсудимыми служебным положением, совершения должностного подлога, путем оформления кредита на ОСОБА_19, их вина доказывается:

- показаниями свидетеля ОСОБА_19 (т. 9 лд. 32-34) о том, весной 2003 года к нему обратился директор ЧП АФ, Деметра" ОСОБА_5и попросил оформить на свое имя кредит в Ощадбанке. При этом, ОСОБА_5 сказал, что получит за него кредитные средства и использует их для закупки ГСМ, с/х продукции, при этом сам же и погасит этот кредит.

Он согласился, и через несколько дней бугалтер ОСОБА_34повезла его и других односельчан в п. Магдалиновка к нотариусу. У нотариуса ему предоставили уже оформленные документы и попросили поставить в них свои подписи. Он подписал документы, ничего не спрашивая и не читая их.

В помещении Магдалиновского Ощадбанка он не был и деньги в кассе банка не получал. Срок действия кредитного договора не продлевал. В 2004г. он также в банк не ездил и никаких документов, связанных с оформлением кредита, не подписывал. Ознакомившись с представленным кредитным делом на его имя, своих подписей в документах не опознал.

·заключением судебно-экономической экспертизы №1160 от 03.072006г. (т.9 лд.93-99), из которого следует, что по кредитному договору № 693 от 25.10.2004г. филиалом Магдалиновского отделения №2997 ОАО Государственный Ощадный банк Украины» выдан кредит физическому лицу ОСОБА_45. в сумме 39 000 грн.. Выдача кредита ОСОБА_19 по кредитному договору № 693 не отвечает п.п. 3.3.6, 3.3.7, 4.4.18, 4.7.1, 4.8.1, 4.10.1- 4.10.6, 4.11.1, 4.112 Положения о кредитовании физических лиц. За период с ноября 2004г. по 29.12.2005г. по указанному договору был частично погашен кредит в сумме 420 грн. и погашены проценты в сумме 8 464,76 грн.. Задолженность по кредиту состоянием на 01.01.2006г. составляет 38 580 грн.., по процентам задолженность отсутствует.

·вещественными доказательствами (т. 9 л..д. 1-26,27,28,20-31,3744): кредитным делом № 693 и расходно-кассовым ордером, содержащими заведомо ложные сведения о выдаче заемщику ОСОБА_19 кредита в сумме 39 000 грн., распоряжением о выдаче физическому лицу кредитных средств, копиями распечаток о движении денежных средств по кредитному и процентным счетам, а также договором аренды земельного участка, свидетельствующего о том, что на дату выдачи кредита земля, для обработки которой выдавался целевой кредит физическому лицу ОСОБА_19, находилась в аренде ЧП АФ «Деметра».

·заключением судебно-почерковедческой экспертизы №62/04-35 от 17.022006г. (т.9 лд.78-82), согласно которой подпись, расположенная в графе «Одержав» накладной №251 от 25.112004г. на имя ОСОБА_45, свидетельствующей об использовании последним кредитных денежных средств, выполнена не ОСОБА_45, а другим лицом.

В тоже время, экспертизой не дан однозначный ответ, подделаны ли подписи ОСОБА_45 в документах кредитного дела № 693 и в расходно-кассовом ордере или же они выполнены самим ОСОБА_45, поскольку было установлено наличие совпадений общих и некоторых частных признаков выполнения подписей.

Учитывая изложенное в экспертизе, суд принимает за основу доказательств показания самого ОСОБА_45, утверждавшего, что он подписывал документы для оформления кредитов.

- вещественными доказательствами (т.9 лд. 48-55, 58-70): экспериментальными образцами подписей и почерка ОСОБА_45, а также документами, содержащими свободные образцы подписи и почерка последнего, при помощи которых проводилась почерковедческая экспертиза.

По эпизоду злоупотребления подсудимыми служебным положением, совершения должностного подлога, путем оформления кредита на ОСОБА_20их вина доказывается:

- показаниями свидетеля ОСОБА_20 о том, что примерно в октябре 2004 года к нему обратился директор ЧП АФ „Деметра" ОСОБА_5и попросил оформить кредит в Ощадбанке для развития фирмы.

Он согласился, и через несколько дней ОСОБА_5 пригласил его в свой кабинет, где была женщина, как он понял, работник банка. Женщина показала ему уже оформленные документы и попросила поставить в них свои подписи. Он подписал документы, ничего не спрашивая и не читая их.

В помещении Магдалиновского Ощадбанка он также был, подписывал какие-то документы, но деньги в кассе банка не получал. Смысл подписываемых им документов никто не разъяснял, а поэтому он и не знал, что кредит оформляется на его имя. Кто мог получить деньги по этому кредитному договору, ему не известно

Срок действия кредитного договора он не продлевал. Погашать кредит и проценты не намерен, хотя претензии к нему уже поступали.

- заключением судебно-экономической экспертизы №1170 от 03.07.2006г. (т. 9 л.д. 184-190) из которого следует, что по кредитному договору № 694 от 25.10.2004г. филиалом Магдалиновского отделения №2997 ОАО «Государственный Ощадний банк Украины» выдан кредит физическому лицу ОСОБА_20в сумме 39 000 грн.. Выдача кредита ОСОБА_20по кредитному договору № 694 не отвечает требованиям п.п. 3.3.6, 3.3.7, 4.4.18, 4.7.1, 4.8.1, 4.10.1-4.10.6, 4.11.1, 4.11.2 Положения о кредитовании физических лиц. За период с ноября 2004г. по 29.12.2005г. по указанному договору был частично погашен кредит в сумме 420 грн. и погашены проценты в сумме 8 464,76 грн.. Задолженность по кредиту состоянием на 01.01.2006г. составляет 38 580грн., по процентам задолженность отсутствует.

·вещественными доказательствами (т. 9 л.д. 105-130,131,132,133-135,141-144): кредитным делом № 694 и расходно-кассовым ордером, содержащими заведомо ложные сведения о выдаче заемщику ОСОБА_20кредита в сумме 39 000 грн., распоряжением о выдаче физическому лицу кредитных средств, копиями распечаток о движении денежных средств по кредитному и процентным счетам, а также договором аренды земельного участка, свидетельствующего о том, что на дату выдачи кредита земля, для обработки которой выдавался целевой кредит физическому лицу ОСОБА_47, находилась в аренде ЧП АФ «Деметра».

·заключением судебно-почерковедческой экспертизы №62/04-426 от 22.062006г. (т. 9 л.д. 170-174), по выводам которой подписи, расположенные в графах «Підпис позичальника», «ОСОБА_20» в документах исследованного кредитного дела №694, в расходно-кассовом ордере №151 от 28.10.2004г. на имя ОСОБА_20выполнены не ОСОБА_47, а другим лицом с подражанием оригинальной подписи ОСОБА_20.

Подпись, расположенная в графе «Одержав» накладной №252 от 25.112004 г. на имя ОСОБА_20выполнена не ОСОБА_47, а другим лицом.

- вещественными доказательствами (т.9 л.д. 148-155, 158-162): экспериментальными образцами подписей и почерка ОСОБА_20а также документами, содержащими свободные образцы подписи и почерка ОСОБА_20при помощи которых проводилась почерковедческая экспертиза.

По эпизоду злоупотребления подсудимыми служебным положением, совершения должностного подлога, путем оформления кредита на ОСОБА_21, их вина доказывается:

- показаниями свидетеля ОСОБА_21 сообщившего, что в 2003 г.-2004г, точной даты не помнит, к нему обратился директор ЧП АФ «Деметра» ОСОБА_5с просьбой оформить на свое имя кредит в Ощадбанке, пояснив, что деньги нужны для развития фирмы. ОСОБА_5 обещал, что все платежи по кредиту он погасит сам.

Он согласился, и в конторе ЧП «Деметра» ему предоставили на подпись все необходимые документы. Он подписывал документы, не читая их, копий не получал, в их суть не вникал. Денег по кредиту он в банке не получал и намерений гасить кредит не имеет.

- заключением судебно-экономической экспертизы №1171 от 04.07.2006г. (т.10 л.д.59-65) из которого следует, что на основании кредитного договора № 695 от 25.10.04г. филиалом Магдалиновского отделения №2997 ОАО «Государственный Ощадный банк Украины» был выдан кредит физическому лицу ОСОБА_21 в сумме 39 000 грн.. Выдача кредита ОСОБА_21 по кредитному договору № 695 не отвечает требованиям п.п. 3.3.6, 3.3.7, 4.4.18, 4.7.1, 4.8.1, 4.10.1-4.10.6, 4.11.1, 4.11.2 Положения о кредитовании физических лиц.

По указанному договору за период с ноября 2004г. по 29.12.2005г. был погашен кредит в сумме 420 грн. и погашены проценты в сумме 8 464,76 грн.. Задолженность состоянием на 01.01.2006г. по процентам отсутствует, по телу кредита составляет 38 580 грн..

- вещественными доказательствами (т.10 л.д. 1-26, 27, 28,29-31, 36-40): кредитным делом № 695 и расходно-кассовым ордером, содержащими заведомо ложные сведения о выдаче заемщику ОСОБА_21 кредита в сумме 39 000 грн., распоряжением о выдаче физическому лицу кредитных средств, копиями распечаток о движении денежных средств по кредитному и процентным счетам, а также договором аренды

земельного участка, свидетельствующего о том, что на дату выдачи кредита земля, для обработки которой выдавался целевой кредит физическому лицу ОСОБА_21, находилась в аренде ЧП АФ «Деметра».

По эпизоду злоупотребления подсудимыми служебным положением, совершения должностного подлога, путем оформления кредита на ОСОБА_22, их вина доказывается:

- показаниями свидетеля ОСОБА_22 сообщившего, что в 2004г-2005г, точной даты не помнит, к нему обратился директор ЧП АФ «Деметра» ОСОБА_5.- его брат с просьбой оформить на свое имя кредит в Ощадбанке, пояснив, что деньги нужны для развития фирмы. ОСОБА_5 обещал, что все платежи по кредиту он погасит сам.

Он согласился, и в помещении Ощадбанка ему предоставили на подпись все необходимые документы. Он подписывал документы, не читая их, копий не получал, в их суть не вникал. Денег по кредиту он в банке не получал, думает, что их получил ОСОБА_5как они и договаривались. Сумма кредита была около 39 тыс. грн., проценты по кредиту, скорее всего также платил ОСОБА_5.

- во время очной ставки между ОСОБА_22и ОСОБА_23(т. 10 л.д.163-164), ОСОБА_22утверждал, что данные им показания на досудебном следствии он подтверждает частично, поскольку ошибся в дате. А именно получения кредита под залог своего автомобиля он совместно с ОСОБА_5осуществлял в 2003году. В 2004году он кредит не получал, и не оформлял. В октябре-ноябре ему позвонил ОСОБА_5и сказал, что он может поехать с ОСОБА_23в Ощадбанк что бы продлить свой кредит, а его погасить. В ноябре 2004года он с ОСОБА_23прибыли в Ощадбанк в п. Магдалиновка с намерениями продлить его личный кредит, а кредит ОСОБА_23 закрыть. Сотрудница банка предоставила ему и ОСОБА_23пакет документов, и сообщила, что их надо подписать для продления и закрытия кредитов, оформленных в 2003году. Он подписал документы, не читая в том месте, где ему указывала сотрудница. Деньги в кассе банка он не получал. Намерений погашать кредит, оформленный на его имя в 2004году не имеет, так как не получал его.

- на очной ставке, проводившейся между ОСОБА_59 и ОСОБА_4(том 29 л.д. 71-84), ОСОБА_59 сообщила, что ОСОБА_4пригласила братьев ОСОБА_23 в кредитный отдел и предоставила им на подпись документы кредитного дела, каждому, которые были только что оформлены.

При этом, кредитный инспектор пояснила братьям ОСОБА_23, что они подписывают документы для закрытия ранее оформленного на них кредита. Братья ОСОБА_23 подписали документы не читая, там, где им показывала ОСОБА_4

- заключением судебно-экономической экспертизы №1172 от 07.07.2006г. (т.10 л.д.119-125), из которого следует, что на основании кредитного договора № 696 от 25.10.04г. филиалом Магдалиновского отделения №2997 ОАО «Государственный Ощадный банк Украины» был выдан кредит физическому лицу ОСОБА_22 в сумме 38 000 грн.. Выдача кредита ОСОБА_22 по кредитному договору № 697 не отвечает требованиям п.п. 3.3.6, 3.3.7, 4.4.18, 4.7.1, 4.8.1, 4.10.1-4.10.6, 4.11.1, 4.11.2 Положения о кредитовании физических лиц. По указанному договору за период с ноября 2004г. по 29.12.2005г. был погашен кредит в сумме 420 грн. и погашены проценты в сумме 8 246,64 грн.. Задолженность состоянием на 01.01.2006г. по процентам отсутствует, по телу кредита составляет 37 580 грн.

- вещественными доказательствами (т.10 л.д. 70-95,96,97, 98-100): кредитным делом № 696 и расходно-кассовым ордером, содержащими заведомо ложные сведения о выдаче заемщику ОСОБА_22 кредита в сумме 38 000 грн., распоряжением о выдаче физическому лицу кредитных средств, копиями распечаток о движении денежных средств по кредитному и процентным счетам.

По эпизоду злоупотребления подсудимыми служебным положением, совершения должностного подлога, путем оформления кредита на ОСОБА_23, их вина доказывается:

- показаниями свидетеля ОСОБА_22, данными им во время очной ставки с ОСОБА_23(т. 10 л.д. 163-164), в которых он утверждал, что получение кредита под залог своего автомобиля он совместно с ОСОБА_5осуществлял в 2003году. В 2004году он кредит не получал,

и не оформлял. В октябре-ноябре ему позвонил ОСОБА_5и сказал, что он может поехать с ОСОБА_23в Ощадбанк, что бы продлить свой кредит, а ОСОБА_23 кредит погасить. В ноябре 2004года он с ОСОБА_23прибыл в Ощадбанк в п. Магдалиновка с намерениями продлить его личный кредит, а кредит ОСОБА_23 закрыть. Сотрудница банка предоставила ему и ОСОБА_23пакет документов, и сообщила, что их надо подписать для продления и закрытия кредита оформленного в 2003году. Он подписал документы, не читая в том месте, где ему указывала сотрудница. Деньги в кассе банка он не получал. Намерений погашать кредит, оформленный на его имя в 2004году не имеет, так как не получал его. К ОСОБА_23 показания свидетеля ОСОБА_22 подтвердил.

· показаниями свидетеля ОСОБА_59, данными на очной ставке с ОСОБА_4(том 29 л.д. 71-84), о том, что ОСОБА_4пригласила братьев ОСОБА_23 в кредитный отдел и предоставила им на подпись документы кредитного дела, каждому, которые были только что оформлены. При этом, кредитный инспектор пояснила братьям ОСОБА_23, что они подписывают документы для закрытия ранее оформленного на них кредита. Братья ОСОБА_23 подписали документы не читая, там, где им показывала ОСОБА_4

· заключением судебно-экономической экспертизы №1163 от 11.07.2006г. (т.10 л.д. 181-187), из которого следует, что на основании кредитного договора № 697 от 25.10.04г. филиалом Магдалиновского отделения №2997 ОАО «Государственный Ощадный банк Украины» был выдан кредит физическому лицу ОСОБА_22 в сумме 38 000 грн.. Выдача кредита ОСОБА_22 по кредитному договору № 697 не отвечает требованиям п.п. 3.3.6, 3.3.7, 4.4.18, 4.7.1, 4.8.1, 4.10.1-4.10.6, 4.11.1, 4.11.2 Положения о кредитовании физических лиц. По указанному договору за период с ноября 2004г. по 29.12.2005г. был погашен кредит в сумме 420 грн. и погашены проценты в сумме 8 246,64 грн.. Задолженность состоянием на 01.01.2006г. по процентам отсутствует, по телу кредита составляет 37 580 грн..

· вещественными доказательствами (т.10 л.д. 130-155, 156, 157,158-160): кредитным делом № 697 и расходно-кассовым ордером, содержащими заведомо ложные сведения о выдаче заемщику ОСОБА_22 кредита в сумме 38 000 грн., распоряжением о выдаче физическому лицу кредитных средств, копиями распечаток о движении денежных средств по кредитному и процентным счетам.

По эпизоду злоупотребления подсудимыми служебным положением, совершения должностного подлога, путем оформления кредита на ОСОБА_24, их вина доказывается:

- показаниями свидетеля ОСОБА_24 о том, что примерно в ноябре 2004 года к нему обратился директор ЧП АФ „Деметра" ОСОБА_5и попросил оформить на свое имя кредит в Ощадбанке для развития фирмы.

Он согласился, и через несколько дней ОСОБА_5 пригласил его в свой кабинет, где была женщина, как он понял, работник Ощадбанка. Женщина показала ему уже оформленные документы и попросила поставить в них свои подписи, среди документов был и расходно-кассовый ордер. Он подписал документы, ничего не спрашивая и не читая их, при этом копий документов не давали.

Деньги по оформленному кредиту он не получал, их получил ОСОБА_5который заверил его, что все будет нормально. Погашать кредит и проценты не намерен, хотя претензии к нему уже поступали.

- заключением судебно-экономической экспертизы №898 от 23.05.2006г. (т.15 л.д.106-115), из которого следует, что по кредитному договору № 739 от 30.11.2004г. филиалом Магдалиновского отделения №2997 ОАО «Государственный Ощадный банк Украины» выдан кредит физическому лицу ОСОБА_24 в сумме 35 000 грн.. Выдача кредита ОСОБА_24 по кредитному договору № 739 не отвечает требованиям п.п. 3.3.6, 3.3.7, 4.4.14, 4.7.1, 4.8.1, 4.10.1-4.10.6, 4.11.1, 4.11.2 Положения о кредитовании физических лиц. За период с декабря 2004г. по 29.11.2005г. по указанному договору был частично погашен кредит в сумме 360 грн. и погашены проценты в сумме 6 575,43 грн.. Задолженность по кредиту состоянием на 29.11.2005г. составляет 34 640грн., по процентам -584 грн. 17 коп.

- вещественными доказательствами (т. 15 л д. 1-27, 64,65,66-67,68,70-72, 92-95): кредитным делом № 739 и расходно- кассовым ордером, содержащими заведомо ложные сведения о выдаче заемщику ОСОБА_24 кредита в сумме 35 000 грн., распоряжением о выдаче физическому лицу кредитных средств, копиями распечаток о движении денежных средств по кредитному и процентным счетам, а также договором аренды земельного

участка, свидетельствующего о том, что на дату выдачи кредита земля, для обработки которой выдавался целевой кредит физическому лицу ОСОБА_24, находилась в аренде ЧП АФ «Деметра», служебной запиской о переносе кредитных счетов заемщика с краткосрочного 2202 на долгосрочный счет 2203.

· заключением судебно-почерковедческой экспертизы №70/04-399 от 14.072006г. (т. 15 л.д. 220-138), по выводам которой подписи, расположенные в графах «Підпис позичальника», «ОСОБА_24» в документах исследованного кредитного дела №739, в расходно-кассовом ордере №197 от 30.11.2004г. на имя ОСОБА_24, выполнены ОСОБА_24

· вещественными доказательствами (т. 15 л д. 82-89, 96): экспериментальными образцами подписей и почерка ОСОБА_24., а также документами, содержащими свободные образцы подписи и почерка ОСОБА_24, при помощи которых проводилась почерковедческая экспертиза

По эпизоду злоупотребления подсудимыми служебным положением, совершения должностного подлога, путем оформления кредита на ОСОБА_25, их вина доказывается:

- показаниями свидетеля ОСОБА_25 о том, что осенью 2004г. к ней приезжали работники ЧП «Деметра», где директор ОСОБА_5и сказали, что нужно поставить подписи в каких-то документах, как она поняла, связанных с ее землей. ОСОБА_5 тогда еще ее заверил, что все нормально и проблем у нее не будет.

Она согласилась, после чего ее и других односельчан отвезли в п. Магдалиновка, но не в банк, где она подписала документы, которые не читала.

Утверждала, что деньги по оформленному на ее имя кредиту в Ощадбанке она не получала, и кто их получил, не знает, но думает, что ОСОБА_5..

· заключением судебно-экономической экспертизы №930 от 24.05.2006г. (т. 16 л.д. 111-117), согласно которой по кредитному договору № 755 от 02.12.2004г. филиалом Магдалиновского отделения №2997 ОАО «Государственный Ощадный банк Украины» был выдан кредит физическому лицу ОСОБА_25 в сумме 35 000 грн.. При этом, выдача кредита не отвечала требованиям п.п. 3.3.6, 4.4.18, 4.10.1- 4.10.6. Положения о кредитовании физических лиц. По кредитному договору №755 за период с декабря 2004г. по 29.12.2005г. были погашены: кредит в сумме 360 грн. и проценты в сумме - 7 765,25 грн.. Задолженность состоянием на 01.012006г. по кредиту составляет 34 640 грн. и по процентам - отсутствует.

· вещественными доказательствами (т.16 л.д.5-9, 10-32, 66, 67, 68-69,70-72,101-104): кредитным делом № 755 и расходно-кассовым ордером, содержащими заведомо ложные сведения о выдаче заемщику ОСОБА_25 кредита в сумме 35 000 грн., распоряжением о выдаче физическому лицу кредитных средств, копиями распечаток о движении денежных средств по кредитному и процентным счетам, а также договором аренды земельного участка, свидетельствующего о том, что на дату выдачи кредита земля, для обработки которой выдавался целевой кредит физическому лицу ОСОБА_25, находилась в аренде ЧП АФ «Деметра»; служебной запиской о переносе кредитных счетов заемщиков с краткосрочного 2202 на долгосрочный счет 2203 (т. 16 л.д. 1-2).

По эпизоду злоупотребления подсудимыми служебным положением, совершения должностного подлога, путем оформления кредита на ОСОБА_27, их вина доказывается:

- показаниями свидетеля ОСОБА_26 о том, что, подписи от её имени в документах кредитного дела №756, выполнены ею. Она не производила оплату процентов за пользование кредитом, не погашала тело кредита и не знала точно, что кредит оформлялся именно на ее имя. ОСОБА_5пригласил её в помещение конторы ЧП «Деметра», где также была неизвестная ей женщина. ОСОБА_5сказал, чтобы она не боялась и подписывала документы. Женщина пояснила, что если она не подпишет документы, то на их землю приедут чужие комбайны, и они останутся без урожая. Женщина дала ей пакет документов и стала показывать, где необходимо поставить подпись. Она подписывала документы, не читая, потому что доверяла ОСОБА_5.

- заключением судебно-экономической экспертизы №928 от 02.06.2006г. (т. 16 л.д. 167-173), из которого следует, что по кредитному договору № 756 от 02.12.2004г. филиалом Магдалиновского отделения №2997 ОАО «Государственный Ощадный банк Украины» выдан  кредит физическому лицу

ОСОБА_26 в сумме 35 000 грн.. Выдача кредита по кредитному договору № 756 не отвечает требованиям п.п. 3.3.6, 3.3.7, 4.7.1, 4.10.1-4.10.6, 4.11.1, 4.11.2 Положения о кредитовании физических лиц. За период с декабря 2004г. по 29.12.2005г. по указанному договору был частично погашен кредит в сумме 360 грн. и погашены проценты в сумме 7 765,25 грн.. Задолженность по кредиту состоянием на 01.01.2006г. составляет 34 640грн., по процентам - отсутствует.

- вещественными доказательствами (т.16 лд. 123-147,148,149-152,156Д 57-160): кредитным делом № 756, содержащими заведомо ложные сведения о выдаче заемщику ОСОБА_27. кредита в сумме 35 000 грн., распоряжением о выдаче физическому лицу кредитных средств, копиями распечаток о движении денежных средств по кредитному и процентным счетам, а также договором аренды земельного участка, свидетельствующего о том, что на дату выдачи кредита земля, для обработки которой выдавался целевой кредит физическому лицу ОСОБА_26, находилась в аренде ЧП АФ «Деметра».

По эпизоду злоупотребления подсудимыми служебным положением, совершения должностного подлога, путем оформления кредита на ОСОБА_27, их вина доказывается:

- показаниями свидетеля ОСОБА_27 о том, что, подписи от его имени в документах кредитного дела №757 частично выполнены им. Он не производил оплату процентов за пользование кредитом, не погашал сам кредит и не знал точно, что кредит оформлялся именно на его имя. ОСОБА_5говорил, что нужны деньги на развитие фирмы, в связи с чем, нужна и его помощь. Он согласился подписать необходимые документы. Подписывал документы, не читая. Денег по оформленному на его имя кредиту в Ощадбанке не получал.

- заключением судебно-экономической экспертизы №929 от 19.05.2006г. (т.16 л.д.239-245), из которого следует, что по кредитному договору № 757 от 02.12.2004г. филиалом Магдалиновского отделения №2997 ОАО «Государственный Ощадный банк Украины» выдан кредит физическому лицу ОСОБА_27 в сумме 35 000 грн.. Выдача кредита по кредитному договору № 757 не отвечает требованиям п.п. 3.3.6, 3.3.7, 4.7.1, 4.10.1-4.10.6, 4.11.1, 4.11.2 Положения о кредитовании физических лиц. За период с декабря 2004г. по 29.12.2005г. по указанному договору был частично погашен кредит в сумме 360 грн.

и погашены проценты в сумме 7 765,25 грн.. Задолженность по кредиту состоянием на 01.01.2006г. составляет 34 640грн., по процентам - отсутствует.

- вещественными доказательствами (т.16 лд.179-205, 206, 207, 208-210, 214-218): кредитным делом № 757, содержащими заведомо ложные сведения о выдаче заемщику ОСОБА_27 кредита в сумме 35 000 грн., распоряжением о выдаче физическому лицу кредитных средств, копиями распечаток о движении денежных средств по кредитному и процентным счетам, а также договором аренды земельного участка, свидетельствующего о том, что на дату выдачи кредита земля, для обработки которой выдавался целевой кредит физическому лицу ОСОБА_27, находилась в аренде ЧП АФ «Деметра».

По эпизоду злоупотребления подсудимыми служебным положением, совершения должностного подлога, путем оформления кредита на ОСОБА_28, их вина доказывается:

· заключением судебно-экономической экспертизы №931 от 30.05.2006г. (т. 17 л.д. 61-67), согласно которой по кредитному договору № 758 от 02.12.2004г. филиалом Магдалиновского отделения №2997 ОАО «Государственный Ощадный банк Украины» был выдан кредит физическому лицу ОСОБА_28 в сумме 35 000 грн.. При этом, выдача кредита не отвечала требованиям п.п. 3.3.6, 3.3.7, 4.7.1, 4.10.1- 4.10.6., 4.11.1,4.11.2 Положения о кредитовании физических лиц. По кредитному договору №758 за период с декабря 2004г. по 29.12.2005г. были погашены: кредит в сумме 360 грн. и проценты в сумме - 7 765,25 грн.. Задолженность состоянием на 01.01.2006г. по кредиту составляет 34 640 грн., по процентам - отсутствует.

· вещественными доказательствами (т. 17 л.д. 1-26, 27,28,29-31): кредитным делом № 758 и расходно-кассовым ордером, содержащими заведомо ложные сведения о выдаче заемщику ОСОБА_28 кредита в сумме 35 000 грн., распоряжением о выдаче физическому лицу кредитных средств, копиями распечаток о движении денежных средств по кредитному и процентным счетам.

По эпизоду злоупотребления подсудимыми служебным положением, совершения должностного подлога, путем оформления кредита на ОСОБА_30, их вина доказывается:

- показаниями свидетеля ОСОБА_29 о том, что ранее она владела участком земли, сертификат право собственности на который, она в 2003-2004 году совместно с паспортом и справкой о присвоении идентификационного кода оставила ОСОБА_5 для оформления договора купли-продажи земли. Через несколько дней она пришла к ОСОБА_5 в контору, где он дал ей полторы тысячи гривен, отдал ей паспорт и справку. Тогда же ОСОБА_5. дал ей три чистых белых листа бумаги и попросил подписать их в нижней части, заверив, что это необходимо для оформления документов. С тех пор она ОСОБА_5 не видела Никаких других документов она не подписывала, кредитный договор в Магдалиновском отделении Ощадного банка не заключала, кредитных денег не получала В данном банке ни разу не была Справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка не соответствует действительности, так как в ЧП Деметра она никогда не работала После распада КСП «Пролегарий» она уехала жить в г. Днепропетровск. Все подписи от её имени в документах кредитного дела №759 выполнены не ею, расходно-кассовый ордер №226 от 02.12.2004г. на сумму 35000 гривен, также подписан не ею.

- заключением судебно-экономической экспертизы №927 от 05.06.2006г. (т. 17 л.д.169-175), из которого следует, что по кредитному договору № 759 от 02.12.2004г. филиалом Магдалиновского отделения №2997 ОАО «Государственный Ощадный банк Украины» выдан кредит физическому лицу ОСОБА_29 в сумме 35 000 грн.. Выдача кредита по кредитному договору № 759 не отвечает требованиям п.п. 3.3.6, 4.4.18, 4.10.1-4.10.6 Положения о кредитовании физических лиц. За период с декабря 2004г. по 29.12.2005г. по указанному договору был частично погашен кредит в сумме 360 грн. и погашены проценты в сумме 7 765,25 грн.. Задолженность по кредиту состоянием на 01.01.2006г. составляет 34 640грн., по процентам - отсутствует.

· вещественными доказательствами (т.17 л.д.73-96, 97, 98, 99-101, 105-113): кредитным делом № 759 и расходно-кассовым ордером, содержащими заведомо ложные сведения о выдаче заемщику ОСОБА_29 кредита в сумме 35 000 грн., распоряжением о выдаче физическому лицу кредитных средств, копиями распечаток о движении денежных средств по кредитному и процентным счетам, а также договором аренды земельного участка, свидетельствующего о том, что на дату выдачи кредита земля, для обработки которой выдавался целевой кредит физическому лицу ОСОБА_29, находилась в аренде ЧП АФ «Деметра».

· из заключения судебно-почерковедческой экспертизы №62/04-225 от 16.08.2006г. (т.17 л.д.149-158), видно, что дать однозначный ответ, подделаны ли подписи ОСОБА_29 в документах кредитного дела № 759 и в расходно-кассовом ордере, или же они выполнены самой ОСОБА_29, невозможно, поскольку было установлено как наличие совпадений общих и некоторых частных признаков выполнения подписей, так и различия по некоторым частным признакам.

Учитывая изложенное в экспертизе, суд принимает за основу доказательств показания самой ОСОБА_29, утверждавшей, что она не подписывала документы для оформления кредита и не опознала свои подписи в представленных для обозрения расходно-кассовом ордере и в других документах кредитного дела № 759.

- вещественными доказательствами (т.17 л.д. л.д.117-132, 134-140): экспериментальными образцами подписей и почерка ОСОБА_29, а также документами, содержащими свободные образцы подписи и почерка ОСОБА_29, при помощи которых проводилась почерковедческая экспертиза.

По эпизоду злоупотребления подсудимыми служебным положением, совершения должностного подлога, путем оформления кредита на ОСОБА_30, их вина доказывается:

· показаниями свидетеля ОСОБА_30. о том, что никто и никогда к ней с просьбами об оформлении кредита в Ощадбанке не обращался. Она лично на свое имя кредитов не оформляла. В банк в п. Магдалиновка не ездила, и денег там не получала. Указала, что продала свой земельный участок ОСОБА_5, а через время ей предоставили на подпись какие-то документы. Подписывав документы у нотариуса не читая, поскольку считата, что документы связаны с переоформлением земли, которую продала. Она не намерена погашать кредит, так как денег не получала.

заключением судебно-экономической экспертизы №932 от 07.062006г. (т. 18 лд. 71-79), из которого следует, что по кредитному договору № 760 ог 2.12.2004г. филиалом Магдалиновского отделения №2997 ОАО «Государственный Ощадный банк Украины» выдан кредит физическому лицу ОСОБА_30. в сумме 35 000 грн.. Выдача кредита

ОСОБА_30. по кредитному договору № 760 не отвечает п.п. 3.3.6, 3.3.7, 4.4.14, 4.7.1, 4.8.1, 4.10.1- 4.10.6, 4.11.1, 4.11.2 Положения о кредитовании физических лиц. За период с декабря 2004г. по 29.122005г. по указанному договору был частично погашен кредит в сумме 360 грн. и погашены проценты в сумме 7 765,25 грн.. Задолженность по кредиту состоянием на 01.01.2006г. составляет 34 640 грн., по процентам задолженность отсутствует.

- вещественными доказательствами (т. 18 л.д. 1-23, 24, 25,26-27): кредитным делом № 760 и расходно-кассовым ордером, содержащими заведомо ложные сведения о выдаче заемщику ОСОБА_30 кредита в сумме 35 000 грн., распоряжением о выдаче физическому лицу кредитных средств, копиями распечаток о движении денежных средств по кредитному и процентным счетам.

-заключением судебно-почерковедческой экспертизы №62/04-44 от 21.02.2006г. (т. 18 л.д. 55-57), по выводам которой подписи, расположенные в графах «Підпис позичальника», «ОСОБА_30» в документах исследованного кредитного дела, в расходно-кассовом ордере №225 от 2.12.2004г. на имя ОСОБА_30, вероятно выполнены не ОСОБА_30, а другим лицом с подражанием оригинальной подписи ОСОБА_30.

Несмотря на то, что заключение данной экспертизы носит характер вероятного ответа, суд считает его допустимым доказательством, поскольку его выводы согласовываются с показаниями самой ОСОБА_30, настаивавшей в суде на том, что никаких документов, связанных с оформлением кредита в Ощадбанке она не подписывала.

- вещественными доказательствами (т. 18 л.д. 33-42, 44-46): экспериментальными образцами подписей и почерка ОСОБА_30, а также документами, содержащими свободные образцы подписи и почерка ОСОБА_30, при помощи которых проводилась почерковедческая экспертиза.

Не может являться бесспорным доказательством по делу заключение судебно-почерковедческой экспертизы №62/04-219 от 16.08.06г. (т. 18 лд. 101-109), которое не дало однозначного ответа, были ли выполнены подписи от имени заемщика ОСОБА_30 в документах кредитного дела № 760, представленного на исследование, подсудимыми ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4 или ОСОБА_5

По эпизоду злоупотребления подсудимыми служебным положением, совершения должностного подлога, путем оформления кредита на ОСОБА_32, их вина доказывается:

- заключением судебно-экономичеекой экспертизы №1347 от 02.08.2006г. (т.19 л.д.69-71),

из которого следует, что по кредитному договору № 780 от 24.02.2005г. филиалом Магдалиновского отделения №2997 ОАО «Государственный Ощадный банк Украины» выдан кредит физическому лицу ОСОБА_31 в сумме 25 000 грн.. Выдача кредита по кредитному договору № 780 не отвечает требованиям п.п. 3.3.6, 3.3.7, 4.3.3, 4.4.18, 4.7.1,4.9.4 Положения о кредитовании физических лиц. За период с марта 2005г. по 13.07.2006г. по указанному договору был частично погашен кредит в сумме 330 грн. и погашены проценты в сумме 4 097,40 грн.. Задолженность по кредиту состоянием на 13.07.2006г. составляет 24 670грн., по процентам - 420,07 грн..

- вещественными доказательствами (т.19 л.д.1-4, 5-32, 62-63, 64,65 66, 67-68, 84-86): кредитным делом № 780 и расходно-кассовым ордером, содержащими заведомо ложные сведения о выдаче заемщику ОСОБА_31 кредита в сумме 25 000 грн., распоряжением о выдаче физическому лицу кредитных средств, копиями распечаток о движении денежных средств по кредитному и процентным счетам, а также договором аренды земельного участка, свидетельствующего о том, что на дату выдачи кредита земля, для обработки которой выдавался целевой кредит физическому лицу ОСОБА_31, находилась в аренде ЧП АФ «Деметра».

По эпизоду злоупотребления подсудимыми служебным положением, совершения должностного подлога, путем оформления кредита на ОСОБА_33, их вина доказывается:

- показаниями свидетеля ОСОБА_33. о том, что в 2005 году в помещении конторы ЧП агрофирма "Деметра" он в присутствии ОСОБА_5 и неизвестной женщины, по просьбе ОСОБА_5, подписал какие-то документы. Он не читал документы, а ставил подпись там, где ему указывали. Подписи от его имени в документах кредитного дела №782 выполнены им. Расходно-кассовый ордер №132 от 10.03.2005г.

о получении 45 000грн. также подписан им. При этом настаивал, что денег по кредитному договору в банке он никогда не получал, в том числе и согласно данного ордера. Кто получил денежные средства, он пояснить не может.

- заключением судебно-экономической экспертизы №1353 от 04.08.2006г. (т.19 л.д.163-169), из которого следует, что по кредитному договору № 782 от 24.02.2005г. филиалом Магдалиновского отделения №2997 ОАО «Государственный Ощадный банк Украины» выдан кредит физическому лицу ОСОБА_33. в сумме 45 000 грн.. Выдача кредита по кредитному договору № 782 не отвечает требованиям п.п. 3.3.6, 3.3.7, 4.3.3, 4.4.18, 4.7.1, 4.9.4 Положения о кредитовании физических лиц. За период с марта 2005г. по 13.07.2006г. по указанному договору был частично погашен кредит в сумме 330 грн. и погашены проценты в сумме 10 643,01 грн.. Задолженность по кредиту состоянием на 13.07.2006г. составляет 44 670 грн., по процентам - 1343,77 грн.

- вещественными доказательствами (т.19 л.д. 104-133,134,135, 136-138,154-157): кредитным делом № 782 и расходно- кассовым ордером, содержащими заведомо ложные сведения о выдаче заемщику ОСОБА_33. кредита в сумме 45 000 грн., распоряжением о выдаче физическому лицу кредитных средств, копиями распечаток о движении денежных средств по кредитному и процентным счетам, а также договором аренды земельного участка, свидетельствующего о том, что на дату выдачи кредита земля, для обработки которой выдавался целевой кредит физическому лицу ОСОБА_33., находилась в аренде ЧП АФ «Деметра».

По эпизоду злоупотребления подсудимыми служебным положением, совершения должностного подлога, путем оформления кредита на ОСОБА_9, их вина доказывается:

- показаниями свидетеля ОСОБА_9 (т. 20 л.д. 4143) о том, что в январе в 2005года к нему обратился ОСОБА_5с просьбой оформить на свое имя кредит для нужд ЧП АФ «Деметра». Также ОСОБА_5. сказал, что кредит погасит он сам, и заверил, что данное действие законно. Он согласился, после чего его с другими односельчанами отвезли в п. Магдалиновка

к ногариальной конторе, где их ожидала ОСОБА_34. Когда он зашел в кабинет, ОСОБА_34. пояснила, что он якобы берет на себя кредит в банке, но деньги по кредиту получит ЧП «Деметра», которая и погасит данный кредит. Затем ему предоставили документы на подпись, и он их подписал, не читая.

Деньги по кредиту в кассе банка он не получал, не платил проценты за пользования кредитом, и не выплачивал сам кредит. Претензий от банка, по поводу не погашения кредита и процентов по нему, к нему не поступало.

Срок действия кредита он не продлевал. ОСОБА_5пояснил, что ЧП «Деметра» все расчеты сделает самостоятельно, ему не нужно будег ничего делать.

Через какое-то время ОСОБА_5снова обратился к нему с просьбой взять кредит в банке, при этом сказал, что первый кредит он погасил. Он дал свое согласие, и ОСОБА_5 пригласил его в помещение конторы «ЧП «Деметра». Там была неизвестная ему женщина- сотрудница банка, она дала ему пакет документов и показала, где нужно поставить свои подписи. Он подписывал документы не читая, так как доверял ОСОБА_5

Как и в первый раз, кредитных денег не получал, не платил проценты за пользование кредитом, и не выплачивал сам кредит.

Утверждал, что документы от его имени в кредитном деле №783 подписаны им, расходно-кассовый ордер № 16 і от 17.03.2005г. в графе «підпис особи» подписан им.

- заключением судебно-экономической экспертизы №1352 от 03.08.2006г. (т.20 л.д.60-66),

из которого следует, что по кредитному договору № 783 от 24.02.2005г. филиалом Магдалиновского отделения №2997 ОАО «Государственный Ощадный банк Украины» выдан кредит физическому лицу ОСОБА_9 в сумме 45 000 грн.. Выдача кредита по кредитному договору № 783 не отвечает требованиям п.п. 3.3.6, 3.3.7, 4.3.3, 4.4.18, 4.7.1,4.9.4 Положения о кредитовании физических лиц. За период с марта 2005г.

по 13.07.2006г. по указанному договору был частично погашен кредит в сумме 330 грн. и погашены проценты в сумме 10 484,79 грн.. Задолженность по кредиту состоянием на 13.07.2006г. составляет 44 670грн.,

по процентам - 1 343,77 грн..

- вещественными доказательствами (т.20 л.д.1-32, 33,34,3536, 3740): кредитным делом № 783 и расходно-кассовым ордером, содержащими заведомо ложные сведения о выдаче заемщику ОСОБА_9 кредита в сумме 45 000 грн., распоряжением о выдаче физическому лицу кредитных средств, копиями распечаток о движении денежных средств по кредитному и процентным счетам.

По эпизоду злоупотребления подсудимыми служебным положением, совершения должностного подлога, путем оформления кредита на ОСОБА_34, их вина доказывается:

- показаниями свидетеля ОСОБА_35о том, что в 2005 году в помещении конторы ЧП агрофирма "Деметра" он в присутствии ОСОБА_5 и неизвестной женщины, по просьбе ОСОБА_5, подписал какие-то документы. Он не читал документы, а ставил подпись там, где ему указывали. Подписи от его имени в документах кредитного дела выполнены им. Расходно-кассовый ордер о якобы получении 45 000грн. также подписан им. При этом настаивал, что денег по кредитному договору в банке он никогда не получал, в том числе и согласно данного ордера. Кто получил денежные средства, он пояснить не может.

- заключением судебно-экономической экспертизы №1346 от 01.08.2006г. (т.20 л.д.123-129), из которого следует, что по кредитному договору № 785 от 24.02.2005г. филиалом Магдалиновского отделения №2997 ОАО «Государственный Ощадный банк Украины» выдан кредит физическому лицу ОСОБА_34в сумме 45 000 грн.. Выдача кредита по кредитному договору № 785 не отвечает требованиям п.п. 3.3.6, 3.3.7, 4.3.3, 4.4.18, 4.7.1,4.9.4 Положения о кредитовании физических лиц. За период с марта 2005г. по 13.07.2006г. по указанному договору был частично погашен кредит в сумме 330 грн. и погашены проценты в сумме 10 427,26 грн.. Задолженность по кредиту состоянием на 13.07.2006г. составляет 44 670грн., по процентам - 1 343,77 грн.

- вещественными доказательствами (т.20 л д. 71-100,101,102,103-105): кредитным делом № 785 и расходно-кассовым ордером, содержащими заведомо ложные сведения о выдаче заемщику ОСОБА_34кредита в сумме 45 000 грн., распоряжением о выдаче физическому лицу кредитных средств, копиями распечаток о движении денежных средств по кредитному и процентным счетам.

По эпизоду злоупотребления подсудимыми служебным положением, совершения должностного подлога, путем оформления кредита на ОСОБА_35, их вина доказывается:

- показаниями свидетеля ОСОБА_35 о том, что в 2005 году в помещении конторы ЧП агрофирма "Деметра" она в присутствии ОСОБА_5 и неизвестной женщины, по просьбе ОСОБА_5, подписала какие-то документы, связанные с оформлением кредитов на нужды фирмы. Она не читала документы, а ставила подпись там, где ей показывали. Подписи от ее имени в документах кредитного дела выполнены ею. Расходно-кассовый ордер о якобы получении 45 000грн. также подписан ею. При этом настаивала, что денег по кредитному договору в банке она никогда не получала, в том числе и по указанному ордера. Кто получил денежные средства, пояснить не может.

- заключением судебно-экономической экспертизы №1350 от 02.08.2006г. (т.20 л.д.202-208), из которого следует, что по кредитному договору № 787 от 24.02.2005г. филиалом Магдалиновского отделения №2997 ОАО «Государственный Ощадный банк Украины» выдан кредит физическому лицу ОСОБА_35 в сумме 45 000 грн.. Выдача кредита по кредитному договору № 787 не отвечает требованиям п.п. 3.3.6, 3.3.7, 4.3.3, 4.4.18, 4.7.1,4.9.4 Положения о кредитовании физических лиц. За период с марта 2005г. по 13.07.2006г. по указанному договору был частично погашен кредит в сумме 330 грн. и погашены проценты в сумме 10 180,68 грн.. Задолженность по кредиту состоянием на 13.07.2006г. составляет 44 670грн., по процентам - 1 343,77 грн..

- вещественными доказательствами (т.20 лд. 134-163,164,165,166-169,185-187): кредитным делом № 787 и расходно- кассовым ордером, содержащими заведомо ложные сведения о выдаче заемщику ОСОБА_35 кредита в сумме 45 000 грн., распоряжением о выдаче физическому лицу кредитных средств, копиями распечаток о движении денежных средств по кредитному и процентным счетам, а также договором аренды земельного участка, свидетельствующего о том, что на дату выдачи кредита земля, для обработки которой выдавался целевой кредит физическому лицу ОСОБА_35, находилась в аренде ЧП АФ «Деметра».

По эпизоду злоупотребления подсудимыми служебным положением, совершения должностного подлога, путем оформления кредита на ОСОБА_36, их вина доказывается:

- показаниями свидетеля ОСОБА_36 (т. 22 л.д. 126-132) о том, что весной 2005 года ОСОБА_5обратился к нему с просьбой, продлить срок действия кредита, который был заключен ранее. А именно, примерно в 2004 году ОСОБА_5попросил его разрешения оформить кредит на свое имя на урожай, который

находится на его земле. Тогда он согласился, и с бухгалтером ОСОБА_56, ОСОБА_39, ОСОБА_79 , ОСОБА_40 , ОСОБА_38 ОСОБА_78 , ОСОБА_76 поехали в п. Магдалиновка. В кабинете у нотариуса он подписал какие-то бумаги, не читая их.

Не возражая о продлении срока действия указанного выше кредитного договора, он пришел в контору, где ОСОБА_5предоставил пакет документов, которые нужно было подписать. Он подписывал документы, не читая, так как доверял ОСОБА_5. Деньги в кассе банка он не получал, и претензии по поводу не погашения кредита ему не поступало. Кредит он не гасил, проценты за пользование кредитом не выплачивал.

- заключением судебно-экономической экспертизы №1510 от 16.08.2006г. (т.22 л.д.163-169), из которого следует, что по кредитному договору № 825 от 31.03.2005г. филиалом Магдалиновского отделения №2997 ОАО «Государственный Ощадный банк Украины» выдан кредит физическому лицу ОСОБА_37 в сумме 50 000 грн.. Выдача кредита по кредитному договору № 825 не отвечает требованиям п.п. 3.3.6, 3.3.7, 4.3.3, 4.4.18, 4.7.1,4.9.4 Положения о кредитовании физических лиц. За период с мая 2005г. по 10.08.2006г. по указанному договору был частично погашен кредит в сумме 270 грн.

и погашены проценты в сумме 10 116,98 грн.. Задолженность по кредиту состоянием на 10.08.2006г.

составляет 49 730грн., по процентам - 2 256,25 грн..

- вещественными доказательствами (т.22 л.д.1-4, 91-120, 121, 122, 123-125, 152, 153-156): кредитным делом № 825 и расходно-кассовым ордером, содержащими заведомо ложные сведения о выдаче заемщику ОСОБА_36. кредита в сумме 50 000 грн., распоряжением о выдаче физическому лицу кредитных средств, копиями распечаток о движении денежных средств по кредитному и процентным счетам, а также договором аренды земельного участка, свидетельствующего о том, что на дату выдачи кредита земля, для обработки которой выдавался целевой кредит физическому лицу ОСОБА_36.., находилась в аренде ЧП АФ «Деметра».

По эпизоду злоупотребления подсудимыми служебным положением, совершения должностного подлога, путем оформления кредита на ОСОБА_37, их вина доказывается:

- показаниями свидетеля ОСОБА_37. (т. 22 л.д. 210-214) о том, что подписи от его имени

в документах кредитного дела №826 выполнены не им. Расходно-кассовый ордер №349 от 29.04.2005г. он не подписывал, кто получил деньги по данному ордеру ему не известно. Он не погашал кредит и не выплачивал проценты, претензии от банка он не получал.

- заключением судебно-экономической экспертизы №1498 от 15.08.2006г. (т.23 л.д.26-32),

из которого следует, что по кредитному договору № 826 от 31.03.2005г. филиалом Магдалиновского отделения №2997 ОАО «Государственный Ощадный банк Украины» выдан кредит физическому лицу ОСОБА_37 в сумме 50 000 грн.. Выдача кредита по кредитному договору № 826 не отвечает требованиям л.п. 3.3.6, 3.3.7, 4.3.3, 4.4.18, 4.7.1,4.9.4 Положения о кредитовании физических лиц. За период с мая 2005г.

по 10.08.2006г. по указанному договору был частично погашен кредит в сумме 300 грн. и погашены проценты в сумме 10 261,33 грн.. Задолженность по кредиту состоянием на 10.08.2006г. составляет 49 700грн., по процентам - 2 505,43 грн..

- вещественными доказательствами (т.22 л.д. 175-204, 205, 206, 207-209, 229-232): кредитным делом № 826 и расходно-кассовым ордером, содержащими заведомо ложные сведения о выдаче заемщику ОСОБА_37 кредита в сумме 50 000 грн., распоряжением о выдаче физическому лицу кредитных средств, копиями распечаток о движении денежных средств по кредитному и процентным счетам, а также договором аренды земельного участка, свидетельствующего о том, что на дату выдачи кредита земля, для обработки которой выдавался целевой кредит физическому лицу ОСОБА_37, находилась в аренде ЧП АФ «Деметра».

-заключением судебно-почерковедческой экспертизы №62/04-33 от 16.02.2006г. (т. 23 л.д. 9-13), по выводам которой подписи, расположенные в графах «Підпис позичальника», «ОСОБА_76.» в документах исследованного кредитного дела, в расходно-кассовом ордере №349 от 29.04.2005г. на имя ОСОБА_37, выполнены не ОСОБА_76, а другим лицом с подражанием оригинальной подписи ОСОБА_37.

- вещественными доказательствами (т.22 л.д. 219, 220-227, 234-237, 239): экспериментальными образцами подписей и почерка ОСОБА_37. а также документами, содержащими свободные образцы подписи и почерка ОСОБА_37, при помощи которых проводилась почерковедческая экспертиза.

По эпизоду злоупотребления подсудимыми служебным положением, совершения должностного подлога, путем оформления кредита на ОСОБА_38., их вина доказывается:

- показаниями свидетеля ОСОБА_38. о том, что подписи от его имени в документах кредитного дела №827 выполнены не им. Расходно-кассовый ордер №352 от 29.04.2005г. он не подписывал, кто получил деньги по данному ордеру ему не известно. Он не погашал кредит и не выплачивал проценты, претензии от банка он не получал.

- заключением судебно-экономической экспертизы №1512 от 17.08.2006г. (т.23 л.д.229-236), из которого следует, что по кредитному договору № 827 от 31.03.2005г. филиалом Магдалиновского отделения №2997 ОАО «Государственный Ощадный банк Украины» выдан кредит физическому лицу ОСОБА_38 в сумме 45 000 грн.. Выдача кредита по кредитному договору № 827 не отвечает требованиям п.п. 3.3.6, 3.3.7, 4.3.3, 4.4.18, 4.7.1,4.9.4 Положения о кредитовании физических лиц. За период с мая 2005г. по 10.08.2006г. по указанному договору был частично погашен кредит в сумме 300 грн.

и погашены проценты в сумме 9 100,58 грн.. Задолженность по кредиту состоянием на 10.08.2006г. составляет 44 700грн., по процентам - 2 028,04 грн..

- вещественными доказательствами (т.23 л.д. 138-166, 167,168,169-171,176-179): кредитным делом № 827 и расходно-кассовым ордером, содержащими заведомо ложные сведения о выдаче заемщику ОСОБА_38 кредита в сумме 45 000 грн., распоряжением о выдаче физическому лицу кредитных средств, копиями распечаток о движении денежных средств по кредитному и процентным счетам, а также договором аренды земельного участка, свидетельствующего о том, что на дату выдачи кредита земля, для обработки которой выдавался целевой кредит физическому лицу ОСОБА_38, находилась в аренде ЧП АФ «Деметра».

-заключением судебно-почерковедческой экспертизы №62/04-194 от 06.08.2006г. (т. 23 л.д. 201-218), по выводам которой подписи, расположенные в графах «Підпис позичальника», «ОСОБА_38» в документах исследованного кредитного дела, в расходно-кассовом ордере №352 от 29.04.2005г. на имя ОСОБА_38., выполнены не ОСОБА_38, а другим лицом.

В то же время, эксперт не смог дать однозначного ответа кем: подсудимыми, или ОСОБА_5, или другим лицом были выполнены подписи в документах кредитного дела от имени ОСОБА_38.

- вещественными доказательствами (т.23 л.д. 182-190192,193): экспериментальными образцами подписей и почерка ОСОБА_38., а также документами, содержащими свободные образцы подписи и почерка ОСОБА_38., при помощи которых проводилась почерковедческая экспертиза.

По эпизоду злоупотребления подсудимыми служебным положением, совершения должностного подлога, путем оформления кредита на ОСОБА_39, их вина доказывается:

· показаниями свидетеля ОСОБА_39 (т. 24 л.д. 37-39) о том, что подписи от его имени в документах кредитного дела №828 выполнены не им. Расходно-кассовый ордер №353 от 29.04.2005г. он не подписывал, кто получил деньги по данному ордеру ему не известно. Он не погашал кредит и не выплачивал проценты, претензии от банка он не получал.

заключением судебно-экономической экспертизы №1511 от 17.08.2006г. (т.24 л.д.115-121), из которого следует, что по кредитному договору № 828 от 31.03.2005г. филиалом Магдалиновского отделения №2997 ОАО «Государственный Ощадный банк Украины» выдан кредит физическому лицу ОСОБА_39 в сумме 55 000 грн.. Выдача кредита по кредитному договору № 828 не отвечает требованиям п.п. 3.3.6, 3.3.7, 4.3.3, 4.4.18, 4.7.1,4.9.4 Положения о кредитовании физических лиц. За период с мая 2005г. по 10.08.2006г. по указанному договору был частично погашен кредит в сумме 300 грн. и погашены проценты

в сумме 11 129,66 грн.. Задолженность по кредиту состоянием на 10.08.2006г. составляет 54 700грн., по процентам - 2 481,74 грн..

- вещественными доказательствами (т.24 л.д. 1-30, 31,32, 33-35, 50,51-58): кредитным делом № 828 и расходно-кассовым ордером, содержащими заведомо ложные сведения о выдаче заемщику ОСОБА_39 кредита в сумме 55 000 грн., распоряжением о выдаче физическому лицу кредитных средств, копиями распечаток о движении денежных средств по кредитному и процентным счетам, а также договором аренды земельного участка, свидетельствующего о том, что на дату выдачи кредита земля, для обработки которой выдавался целевой кредит физическому лицу ОСОБА_39, находилась в аренде ЧП АФ «Деметра».

-заключением судебно-почерковедческой экспертизы №62/04-32 от 16.02.2006г. (т. 24 л.д.78-82), по выводам которой подписи, расположенные в графах «Підпис позичальника», «ОСОБА_39» в документах исследованного кредитного дела, в расходно-кассовом ордере №353 от 29.04.2005г. на имя ОСОБА_39, выполнены не ОСОБА_39, а другим лицом с подражанием оригинальной подписи ОСОБА_39

- вещественными доказательствами (т.24 л.д.42-49, 59,60-62, 64-69): экспериментальными образцами подписей и почерка ОСОБА_39, а также документами, содержащими свободные образцы подписи и почерка ОСОБА_39, при помощи которых проводилась почерковедческая экспертиза.

В то же время выводами почерковедческой экспертизы № 62/04-209 от 12.08.2006г. (т.24 л.д. 95-105) не был дан однозначный ответ кем: подсудимыми, или ОСОБА_5, или другим лицом были выполнены подписи в документах кредитного дела от имени ОСОБА_39.

По эпизоду злоупотребления подсудимыми служебным положением, совершения должностного подлога, путем оформления кредита на ОСОБА_40, их вина доказывается:

- показаниями свидетеля ОСОБА_40 (т. 25 л.д. 154-163) о том, что подписи от его имени в документах кредитного дела №795 выполнены не им. Расходно-кассовые ордера №№374, 406, 379. он не подписывал, кто получил деньги по данным ордерам ему не известно. Он не подписывал в 2005г. документов по оформлению кредита в Ощадбанке, как дел это ранее, не погашал этот кредит и не выплачивал проценты.

Претензий от банка, связанных с кредитами, он не получал. Погашать задолженность по кредитному договору он не намерен.

· заключением судебно-экономической экспертизы №1497 от 18.08.2006г. (т.25 л.д.248-255), из которого следует, что по кредитному договору № 795 от 06.06.2005г. филиалом Магдалиновского отделения №2997 ОАО «Государственный Ощадный банк Украины» выдан кредит физическому лицу ОСОБА_40 в сумме 215 000 грн.. Выдача кредита по кредитному договору № 795 не отвечает требованиям п.п. 3.3.6, 3.3.7, 4.3.3, 4.4.18, 4.7.1,4.9.4 Положения о кредитовании физических лиц. За период с июля 2005г. по 25.01.2006г. по указанному договору был частично погашен кредит в сумме 300 грн. и погашены проценты в сумме 23 398,68 грн.. Задолженность по кредиту состоянием на 01.01.2006г. составляет 214 700грн., по процентам - отсутствует.

· вещественными доказательствами (т.25 л.д. 1-2, 3-120, 121-122, 123-127, 128-129, 330-146, 147, 148-151, 176-183): кредитным делом № 795 и расходно-кассовыми ордерами, содержащими заведомо ложные сведения о выдаче заемщику ОСОБА_40 кредита в сумме 215 000 грн., распоряжением о выдаче физическому лицу кредитных средств, копиями распечаток о движении денежных средств по кредитному и процентным счетам, а также договором аренды земельного участка, свидетельствующего о том, что на дату выдачи кредита земля, для обработки которой выдавался целевой кредит физическому лицу ОСОБА_40, находилась в аренде ЧП АФ «Деметра».

-заключением судебно-почерковедческой экспертизы №62/04-38 от 18.02.2006г. (т. 25 л.д. 195-199), по выводам которой подписи, расположенные в графах «Підпис позичальника», «ОСОБА_40» в документах исследованного кредитного дела, в расходно-кассовых ордерах №374 от 09.06.2005г., №379 от 10.06.2005г., № 406 от 23.06.2005г. на имя ОСОБА_40, вероятно выполнены не ОСОБА_40, а другим лицом с подражанием оригинальной подписи ОСОБА_40.

Несмотря на то, что заключение данной экспертизы носит характер вероятного ответа, суд считает его допустимым доказательством, поскольку его выводы согласовываются с показаниями самого ОСОБА_40, настаивавшего на том, что никаких документов, связанных с оформлением кредита в Ощадбанке, в 2005г. он не подписывал.

- вещественными доказательствами (т.25 л.д. 166, 167-174, 185-186): экспериментальными образцами подписей и почерка ОСОБА_40, а также документами, содержащими свободные образцы подписи и почерка ОСОБА_40, при помощи которых проводилась почерковедческая экспертиза.

Кроме того, вина подсудимых также подтверждается следующими доказательствами.

Так, во время обыска в Филиал-Магдалиновском отделении Ощадбанка №2997 (т. 2 л.д. 6-86) были изъяты, а затем и осмотрены (т. 2 л.д, 88-118, 119-144, 145-153) выше перечисленные кредитные дела на физических лиц, поручителем по которым выступало ЧП АФ «Деметра» и ОСОБА_5и по которым впоследующем проводились судебно-экономические и почерковедческие экспертизы, а также распечатки движений денежных средств по лицевым счетам, и журналы регистрации кредитных дел за период с августа 2002г. по июль 2004г., с августа 2004г. по 2006г. (т.2 л.д. 154, 155-225), подтверждающие вину подсудимых в совершении указанных преступлений.

В ходе обыска в помещении ЧП агрофирма "Деметра" по ул. Ленина,5 в с. Пролетарское Магдалиновского района (т.1 л.д. 182-184) были изъяты договора аренды земельных участков, заключенных между ЧП «Деметра» и физическими лицами, выступавшими заемщиками кредита в Ощадбанке, осмотренные (т. 1 л.д. 186-192, 199-201) и приобщенные по делу в качестве вещественных доказательств.

Указанные договора аренды, как выше уже упоминалось, подтверждают тот факт, что на дату выдачи кредита земля, для обработки которой выдавались целевые кредиты физическим лицам, находилась в аренде ЧП АФ «Деметра».

Именно в кабинете управляющей Филиал-Магдалиновского отделения Ощадбанка №2997 ОСОБА_1 при обыске были обнаружены и изъяты распечатки списков заемщиков с указаниями их фамилий, сумм выданных кредитов, имущества, выступающего залогом по кредитам, и дат погашения кредитов, признанными вещественными доказательствами (т. 26 лд. 5,6-9, 20,33-35), а не в конторе ЧП АФ «Деметра».

Данный факт опровергает показания подсудимых о том, что ОСОБА_5 были известны все суммы оформленных кредитов, и суммы процентов, которые необходимо было выплачивать ежемесячно, и, в свою очередь, подтверждает показания свидетелей ОСОБА_5, ОСОБА_59 и ОСОБА_56 утверждавших, что работники банка таких списков им не предоставляли, и все суммы оплачивались ОСОБА_5ым только со слов ОСОБА_1 или кредитных работников.

По делу в качестве вещественных доказательств также были приобщены квитанции, свидетельствующие об оплате кредитов и процентов по ним якобы физическими лицами- заемщиками перечисленных в приговоре кредитов, изъятые 25 января 2006г. в ходе обыска помещения ЧП АФ «Деметра» и осмотренные 29 января 2006г. (т. 1 л.д. 186-192, 202-205, т. 30 л.д. 151, 152-155), в то время как судом было установлено, что такие проплаты производил ОСОБА_5Это свидетельствует о том, что как тело кредитов, так и проценты по ним оплачивались непосредственно ОСОБА_5, а не самими физическими лицами, на которых оформлялись кредиты, и, в свою очередь, подтверждает незаконность выдачи кредитных денежных средств физических лиц именно ОСОБА_5, что согласуется и с его показаниями, данными в суде.

О том, что на день рассмотрения дела все перечисленные выше оформленные кредиты являются действующими, а также о наличии задолженностей по выплате процентам и по телу кредита, а значит и о наличии ущерба, свидетельствует и справка из Магдалиновского отделения Ощадбанка (т. 40 л.д. 3)

Анализ изложенных выше доказательств, приводит суд к убеждению о виновности подсудимых ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 и ОСОБА_4 в совершении инкриминируемых им деяний.

Факт, что ОСОБА_1, как должностное лицо, при помощи ОСОБА_2, ОСОБА_3 и ОСОБА_4, умышленно, по корыстным мотивам, использовала служебное положение, действуя при этом вопреки интересам службы, и совершая служебный подлог, нашел свое подтверждение в суде.

Так, ОСОБА_1, работая управляющей Магдалиновским отделением № 2997 ОАО "Государственный Ощадный банк Украины", в силу своего служебного положения была наделена полномочиями по управлению отделением и распоряжению имуществом - денежными средствами, принадлежащими ОАО "Государственный Ощадный банк Украины", выполняла организационно -распорядительные и административно - хозяйственные функции, что подтверждается должностной инструкцией и приказом о назначении на должность, имеющимися в ее личном деле, приобщенном в качестве вещественного доказательства (т.28 л.д. 53, 54-57).

Подсудимые ОСОБА_3 и ОСОБА_4, работая в рассматриваемый период в должностях инспекторов по кредитованию физических и юридических лиц отделения №2997 Ощадбанка (т. 28 л.д. 28-33, 38-39) были соответственно наделены полномочиями в части оформления кредитных дел и работы с заемщиками кредитов, контролем за целевым использованием кредитов и другими полномочиями.

ОСОБА_2 пребывая должности старшего контролера кассира коморы отделения банка (т.28 л.д. 4-22), была наделена полномочиями: производить операции по приему, перерасчету, учету, сортированию, хранению и выдаче наличных и иных ценностей в соответствии с нормативно-методическими документами Ощадбанка, контролировать соблюдение кассовой дисциплины и другими.

Заведомо зная, что с 2003г. система Ощадного банка прекратила кредитование юридических лиц, ОСОБА_1 с сотрудниками банка ОСОБА_3, ОСОБА_4 и ОСОБА_2, используя официально предоставленные им по должности служебные полномочия, оформляли кредитные дела на физических лиц, а деньги по оформленным кредитам выдавали юридическому лицу - ЧП АФ «Деметра» в лице ОСОБА_5.

Данные факты подтверждаются показаниями свидетелей ОСОБА_5, ОСОБА_59, ОСОБА_56, и их показания в этой части согласовываются и с показаниями самих подсудимых.

При этом подсудимыми создавалась ситуация, когда, используя либо доверие граждан, либо их неосведомленность, а в некоторых случаях и вообще без их участия, на основании незаконно оформленных кредитных договоров люди приобретали обязательства перед Ощадбанком по возврату больших сумм, несоизмеримых с их реальными доходами.

Примером этого служат заявления Ощадбанка о выдаче судебных приказов о взыскании с заемщиков кредитов, именно физических лиц, сумм невыплаченных кредитов и процентов. Судом были вынесены такие приказы, но впоследствии они были отменены по заявлениям людей, которые возражали против таких обязательств (т. 37 л.д. 15-46).

О действиях подсудимых вопреки интересам службы, свидетельствует и то, что кредиты выдавались целевые, а контроль за целевым использованием денежных средств заемщиком, работниками банка не велся.

Кредит выдавался некредитоспособным физическим лицам: так, земельные участки физических лиц в период действия кредитов, находились в аренде у ЧП «Деметра», а значит, они не могли выступать источником получения доходов гражданами.

В то же время, Положением о кредитовании физических лиц (т. 1 л.д. 104-115, т.26 л.д.123-175) предусмотрено, что кредит не должен выдаваться лицам, если оценка кредитоспособности заемщика свидетельствует о высокой степени риска, в результате чего кредитная операция будет квалифицирована как сомнительная или безнадежная.

Не исстребовались у залогодателя и выписки из государственного реестра залогов движимого имущества. Наличие залогового имущества у залогодателя на период действия кредитов не проверялось,

выводы юридической службы, службы безопасности составлялись кредитными инспекторами без каких-либо проверок, заседание кредитного комитета носило лишь формальный характер, что неоднократно подтверждалось показаниями свидетелей и самих подсудимых в ходе судебного следствия.

Непогашенный в срок кредит по кредитному договору Филиалом Магдалиновского отделения №2997 Ощадбанка переносился на счет 2203 «Долгосрочные кредиты на поточные нужды, выданные физическим лицам», что противоречило требованиям Порядка отображения в бухгалтерском учете операций по кредитованию клиентов ОАО «Ощадбанк» (т. 26 л.д. 86-119) и условиям самих кредитных договоров.

Поскольку просроченные кредиты на соответствующих счетах не отображались, банком и не велась претензионная работа, направленная на принудительное погашение задолженности путем реализации залогового имущества.

При переносе непогашенного в срок кредита на счет 2203 заявления заемщика не истребовалось, кредитный комитет банка об отсрочке погашения кредита решений не принимал, дополнительное соглашение об отсрочке погашения кредита также не заключалось.

Таким образом, выданные кредиты физическим лицам при отсутствии оформленных должным образом документов, при наличии заведомо созданных, не отвечающих действительности, определений класса заемщиков (большинство из них люди пенсионного возраста, либо не работающие), при отсутствии информации в первичном учете ЧП АФ «Деметра» для оценки реальной стоимости сельскохозяйственной техники, выступающей залогом, по отношению к оценочной создает ситуацию повышенного риска невозврата кредитов.

Все указанные нарушения подтверждены материалами судебно-экономических экспертиз, а также экспертными заключениями аудиторов по кредитным делам.

Корыстный мотив в данном случае представлял собой стремление подсудимых путем использования служебного положения вопреки интересам службы получить материальное вознаграждение в виде премий.

Так, подсудимые в судебном заседании неоднократно утверждали, что от результата работы отделения, зависел и размер их денежного вознаграждения в виде премирования.

Результат работы отделения банка как раз и состоял из тех сумм процентов, которые получал банк при кредитовании лиц. Подсудимые утверждали, что, нагоняя количество кредитных дел, они тем самым поднимали рост процентов. Поэтому банк и не показывал по соответствующим счетам наличие просроченных кредитов с задолженностью, а открывались новые кредитные линии с большими суммами, чтобы перекрыть старые кредиты - погасить имеющуюся задолженность, и, при этом, насчитать новые проценты на большую сумму выданного нового кредита.

Эти факты подтверждаются справкой Филиала Магдалиновского отделения ОАО «Государственный Ощадный банк Украины» (т. 40 л.д. 4), а также справкой о том, что за 2004г. процентный доход банка составил 88,8% от суммы общих доходов банка или 2 442 075,59 грн.; в 2005г он составил 90,3 %, а в денежном выражении - 3 447 882,69 грн.. (т. 40 л.д. 170).

В свою очередь, областным управлением ОАО «Ощадбанк» ежемесячно выносились приказы о поощрениях по результатам работы в виде премирований руководителей и работников филиалов в процентном соотношении, среди которых значилось и Магдалиновское отделение Ощадбанка №2997 (т. 26 л.д. 188-202).

Кроме того, прослеживается и личный интерес подсудимой ОСОБА_1. Так, при созданной ею ситуации она длительное время занимала руководящую должность и стремилась как можно дольше задержаться в должности управляющей филиала Ощадбанка. В судебных заседаниях ОСОБА_1 указывала, что соседние районные отделения банка, такие как Царичанское и Петриковское, были расформированы в виду их нерезультативной работы, и слились с Магдалиновским отделением, работа которого впоследующем распространялась и на эти районы.

Однако, формулировка обвинения, признанная судом доказанной, содержит только те действия, которые указаны в документах обвинения. Такой признак преступления как злоупотребление служебным положением в личных интересах в обвинении подсудимых не нашел своего отражения.

Используя заведомо ложные сведения о доходах физических лиц и противоправно полученные копии паспортов и справок о присвоении идентификационных кодов граждан, подсудимыми были созданы заведомо неправдивые документы, необходимые для выдачи кредитов - определение финансового состояния заемщика, служебные записки об открытии счетов, протоколы заседаний кредитного комитета, кредитные договора и другие, т.е. совершены служебные подлоги.

То, что подсудимыми при составлении официальных документов использовались заведомо для них ложные сведения о доходах заемщиков, подтверждается показаниями свидетеля ОСОБА_59, которая в ходе досудебного следствия утверждала, что справки о доходах физически лиц она заполняла со слов кредитных работников, а также из уже составленного ими определения финансового состояния заемщика.

Преступные действия ОСОБА_59, как бухгалтера ЧП «Деметра», и ОСОБА_5, как директора этого предприятия, заверившего справки своей подписью и печатью, были квалифицированы по ч.2 ст. 366 УК Украины, и по ним были приняты судебные решения, что подтверждается соответствующими постановлениями (т. 39 л.д. 229,230).

Показания подсудимой ОСОБА_3 во время очной ставки о том, что в некоторых случаях ОСОБА_1 указывала какую именно сумму необходимо поставить в доход, что бы по расчетам программы получилось финансовое состояние клиента, позволяющее выдать кредит, и называла цифры, которые вводились в программу для определения класса заемщика, также свидетельствуют о совершении подсудимыми служебного подлога.

Тот факт, что подсудимые совершали преступления в составе организованной группы, подтверждается следующими обстоятельствами.

В состав организованной преступной группы входило три и более лица, а именно: ОСОБА_1, как организатор и исполнитель; ОСОБА_4, ОСОБА_2, ОСОБА_3, и неустановленное следствием лицо которые выполняли роли пособников.

ОСОБА_1 организовала преступную группу для совершения преступлений, ч.1ены которой были объединены единой целью - умышленное, по корыстным мотивам, в интересах третьих лиц, использование должностным лицом служебного положения вопреки интересам службы.

Организованная ОСОБА_1 преступная группа действовала на протяжении длительного периода времени с января 2004 года по февраль 2005 года, что свидетельствует о ее устойчивости.

ОСОБА_1 как организатор и лидер преступной группы, распределила роли ее членов и руководила совершением преступлений.

Действия членов группы были взаимодополняющими и взаимообусловленными, направленными па достижение единого преступного результата.

Хотя ОСОБА_2, ОСОБА_3 и ОСОБА_4 не были наделены признаками должностного лица, они своими действиями умышленно способствовали должностному лицу ОСОБА_1 использовать служебное положение умышленно, по корыстным мотивам, действуя при этом вопреки интересам службы.

Давая оценку показаниям свидетелей, суд учитывает тот факт, что они были неизменны и последовательны как на протяжении досудебного, так и во время судебного следствия, согласуются как между собой, так и с другими доказательствами по делу, исследованными в судебном заседании.

Показания подсудимых ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 и ОСОБА_4 в судебном заседании, когда они отрицали свою причастность к совершению указанных преступлений, суд расценивает как способ защиты своих интересов, который они избрали.

Вся совокупность доказательств по делу, а именно: показания свидетелей, заключения судебио-экономических, почерковедческих экспертиз, вещественные доказательства, протоколы очных ставок, протоколы обысков, должностные инструкции и нормативные документы по Ощадбанку, да и показания самих подсудимых в судебном заседании, полностью опровергает их утверждения о невиновности.

Таким образом, своими действиями, выразившимися в злоупотреблении служебным положением, т.е. умышленном, по корыстным мотивам, использовании должностным лицом служебного положения вопреки интересам службы, причинившим существенный вред охраняемым законом правам и интересам граждан, а также интересам юридического лица, повлекшее тяжкие последствия, совершенном в составе организованной группы, подсудимая ОСОБА_1 совершила преступления, предусмотренные ч.3 ст. 28, ч.2 ст. 364 УК Украины.

А также, ОСОБА_1 совершила преступления, предусмотренные ч.2 ст. 366 УК Украины -служебный подлог, т.е. составление служебным лицом заведомо ложных официальных документов, что повлекло тяжкие последствия.

Подсудимые ОСОБА_2, ОСОБА_3 и ОСОБА_4 своими действиями, выразившимися в пособничестве в злоупотреблении служебным положением, т.е. умышленном, по корыстным мотивам, использовании должностным лицом служебного положения вопреки интересам службы, причинившим существенный вред охраняемым законом правам и интересам граждан, а также интересам юридического лица, повлекшее тяжкие последствия, совершенном в составе организованной группы, совершили преступления, предусмотренные ч.5 ст. 27, ч. 3 ст. 28, ч. 2 ст. 364 УК Украины.

Кроме того, ОСОБА_2, ОСОБА_3 и ОСОБА_4 совершили преступления, предусмотренные ч.2 ст. 366 УК Украины - служебный подлог, т.е. составление служебным лицом заведомо ложных официальных документов, что повлекло тяжкие последствия.

Подсудимая ОСОБА_4 в подтверждение своей непричастности к совершению преступлений в период с 17 марта 2005г. по 30 марта 2005г. предоставила железнодорожный билет от 17.03.05 до Симферополя на свое имя, а также обратный талон к путевке, свидетельствующий о сроке пребывания в санатории до 29.03.05 (т. 40 л.д. 193).

Давая этому доказательству оценку, суд считает, что собранные по делу и исследованные в суде доказательства в своей совокупности опровергают алиби подсудимой ОСОБА_4.

Так, ни органом досудебного следствия, ни ео время судебного следствия не были установлены точные даты составления и оформления кредитными работниками документов кредитных дел. На заявлениях заемщиков о выдаче кредитов в исследованных кредитных делах, стоит резолюция управляющей ОСОБА_1 с указанием фамилии кредитного работника ОСОБА_4 (брачной фамилии ОСОБА_4), которому поручалось оформление и подготовка документов. Подсудимая ОСОБА_4 могла оформить документы, необходимые для выдачи кредитов либо до поездки в санаторий, либо непосредственно после возвращения, а именно 31 марта 2005г. - день заключения кредитных договоров по заемщикам ОСОБА_36., ОСОБА_37, ОСОБА_38 и ОСОБА_39

К тому же, сами подсудимые утверждали, что документы могли предоставляться на подпись заемщикам уже после их оформления, с проставлением необходимых дат. В кредитных документах указанных заемщиков, кроме ОСОБА_36, подписи от имени заемщиков выполнены не ими, а другим лицом с подражанием оригинальной подписи заемщика, что лишний раз подтверждает возможность подсудимой проставить даты в подготовленных ею документах те, которые были необходимы для реализации преступного умысла.

Что касается письма Магдалиновского отделения №2997 ОАО «Ощадбанк» (т. 40 л.д. 199-200), приобщенного к материалам уголовного дела по ходатайству адвоката в доказательство, что задолженность по рассмотренным кредитным договорам на значится на счетах банка, как ущерб, причиненный работниками банка, то, по мнению суда, оно лишь содержит информацию о наименованиях счетов, по которым числится задолженность. Это такие счета, как просроченная задолженность, сомнительная задолженность по начисленным доходам, начисленные, но неполученные доходы.

Исходя из сведений справки Ощадбанка (т. 40 л.д. 5), по состоянию на 01.02.2006г. задолженность по процентам по кредитным договорам, где имущественным поручителем является ОСОБА_5и ЧИ АФ «Деметра», отсутствовала.

В то же время, Магдалиновским отделением Ощадбанка (т. 40 л.д. 3) суду были предоставлены сведения, что состоянием на 01.02.2008г., указанные в обвинении, кредиты являются действующими, и по ним имеется задолженность как по выплате начисляемых до настоящего времени процентов, так и по телу кредита. Эти же факты подтверждаются и соответствующими расчетами (т. 40 л.д. 8-38), а также расчетами задолженностей по состоянию на 01.01.2008г. (т. 39 л.д. 139-143,148).

Оценивая договор залога будущего урожая (т. 39 л.д. 144-147), который заключен между Филиалом Магдалиновского отделения №2997 Ощадбанка и ЧП АФ «Деметра», в обеспечение выполнения обязательств по кредитам физических лиц, изложенных в обвинении, суд не считает его бесспорным доказательством того, что ущерба банку не причинено.

Судом по ходатайству подсудимых истребовались копии выписок из протоколов заседаний кредитного комитета Днепропетровского областного управления Ощадбанка Украины (т. 39 л.д. 136-138), из которых усматривается, что в 2005 г. именно областное управление давало разрешение кредитовать заемщиков: ОСОБА_33., ОСОБА_31, ОСОБА_9, ОСОБА_34, ОСОБА_35, ОСОБА_6, ОСОБА_44, ОСОБА_36, ОСОБА_39, ОСОБА_38. и ОСОБА_40. При этом, из протоколов усматривается, что разрешения давались при условии выполнения сотрудниками банка определенных действий, одним из которых являлось истребование выписок из Государственного реестра ипотек, подтверждающих отсутствие запретов (арестов) на объекты ипотеки. В этой части указания областного управления Ощадбанка подсудимыми выполнены не были, что подтверждается материалами экономических экспертиз и кредитных дел. Ответственность за своевременное погашение указанных кредитов и процентов возлагалась областным управлением персонально на управляющую филиалом ОСОБА_1.

В материалах дела имеются справки-информации (т. 40 л.д. 1-2, 6) о том, что ЧП АФ «Деметра» и ОСОБА_5на протяжении 2004г.-2007г. проводились погашения задолженностей по кредитным договорам физических лиц, где имущественным поручителем выступает ЧП АФ «Деметра» либо сам ОСОБА_5всего на сумму 600 000 грн..

Среди погашенных кредитов значатся и кредиты: на имя ОСОБА_6 в сумме 45 000 грн. по кредитному договору №788 от 24.02.2005г., а также на имя ОСОБА_10 в сумме 35 000 грн. по кредитному договору № 718 от 25.11.2004г.. В связи с погашением указанных кредитов и процентов по ним, говорить о наличии ущерба для юридического лица - ОАО «Государственный Ощадный банк Украины», а также для гр. ОСОБА_10, причиненного преступными действиями подсудимых, невозможно.

В связи с изложенным, эпизоды, связанные с незаконным оформлением и выдачей кредитов физическим лицам ОСОБА_6 в сумме 45 000 грн., ОСОБА_10 в сумме 35 000 грн., подлежат исключению из предъявленного подсудимым ОСОБА_1, ОСОБА_2 и ОСОБА_4 обвинения.

При определении вида и меры наказания подсудимым, суд, руководствуясь ст. 65 Уголовного Кодекса Украины, назначает наказание в пределах, установленных в санкции статьи Особенной части Уголовного Кодекса, предусматривающей ответственность за совершенное преступление, в соответствии с положениями Общей части Уголовного Кодекса, с учетом степени тяжести совершенного преступления, личности виновных и обстоятельства, которые смягчают и отягощают наказание.

Подсудимые:

ОСОБА_1- ранее не судима, к уголовной ответственности привлекается впервые, по месту жительства и работы характеризуется положительно;

ОСОБА_2- к уголовной ответственности привлекается впервые, ранее не судима, по месту работы и проживания характеризуется положительно;

ОСОБА_4 - к уголовной ответственности также привлекается впервые, ранее не судима, по месту работы и проживания характеризуется положительно, имеет на содержании двоих несовершеннолетних

детей;

ОСОБА_3 - ранее не судима, к уголовной ответственности привлекается впервые, по месту жительства и работы характеризуется положительно.

В тоже время, судом установлено, что подсудимые совершали преступления в составе организованной группы.

Подсудимая ОСОБА_1 организовала преступную группу, и являлась основным исполнителем всех 35 эпизодов тождественных преступлений, относящихся к категории тяжких и средней тяжести.

Подсудимая ОСОБА_2 участвовала в составе организованной группы как пособник в совершении 35 эпизодов преступлений, относящихся к категории тяжких и средней тяжести.

Подсудимая ОСОБА_4 также принимала участие в составе организованной группы как пособник в совершении 29 эпизодов преступлений, относящихся к категории тяжких и средней тяжести.

Подсудимая ОСОБА_3 как пособник участвовала в составе организованной группы в совершении 5 эпизодов преступлений, относящихся к категории тяжких и средней тяжести.

Количество совершенных подсудимой ОСОБА_1 преступлений, их характер, а также организация преступной группы, исполнительство в совершении должностных преступлений, непосредственное руководство другими участниками при совершении преступлений, а также обеспечение сокрытия преступной деятельности, по мнению суда, являются теми обстоятельствами, на основании которых суд считает, что наказание ей должно быть избрано в виде лишения свободы реально в пределах санкции закона, с применением дополнительного наказания в виде лишения права занимать определенные должности.

Учитывая данные, характеризующие личности подсудимых ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, их семейное положение, социальный статус, роли пособников в совершении должностных преступлений, тот факт, что в своей служебной деятельности они еще и находились в подчинении подсудимой ОСОБА_1, а также то, что подсудимые ОСОБА_3 и ОСОБА_4 уже длительное время ие работают в банковской сфере, суд считает возможным назначить им наказание с применением ст.ст. 75,76 УК Украины.

Помимо этого, в целях предотвращения совершения ими преступлений в будущем, суд считает необходимым избрать относительно них дополнительное наказание в виде лишения права занимать определенные должности.

По делу нет оснований для назначения подсудимым наказания с применением ст. 69 УК Украины.

Гражданский иск ОАО "Государственный ощадный банк Украины" в лице Филиал-Магдалиновского отделения №2997 ОАО "Государственный ощадный банк Украины", который в судебном заседании подержала представитель гражданского истца, обоснован и подлежат частичному удовлетворению за счет виновных лиц.

Так, предъявленная к возмещению сумма состоит из задолженностей по кредитам - 594 000 грн. и начисленных, но не выплаченных процентов в размере 207 152,44 грн. по кредитным договорам, где заемщиками выступают ОСОБА_17, ОСОБА_20, ОСОБА_25, ОСОБА_29, ОСОБА_30, ОСОБА_6, ОСОБА_37, ОСОБА_38, ОСОБА_39 и ОСОБА_40.

Материалами почерковедческих экспертиз подтверждены факты, что подписи во всех документах кредитных дел, а также в договорах, от имени данных заемщиков выполнены не ими, а другим лицом, что стало возможно благодаря преступным действиям подсудимых.

Эти обстоятельства лишают банк возможности предъявлять претензии по возвращению кредитов и выплате начисленных процентов к непосредственным участникам договорных отношений, а именно: к заемщикам и поручителю.

При этом, суд учитывает, что эпизод по незаконному оформлению и выдаче кредита в сумме 45 000 грн. ОСОБА_6 был исключен из обвинения, в виду полного погашения кредита.

Таким образом, взысканию с виновных солидарно подлежит сумма - 549 000 грн. незаконно оформленных и выданных кредитов, т.е. за вычетом 45 000 грн., а также как упущенная выгода -сумма в 207 152 грн. 44 коп. - начисленных, но не выплаченных процентов.

Кроме того, исходя из степени участия подсудимых в совершенных преступлениях, суд считает, что подсудимая ОСОБА_3в данном случае не может быть ответчиком по заявленному иску, поскольку не принимала участия в оформлении кредитов на указанных лиц.

Также суд учитывает, что и подсудимая ОСОБА_4 не причастна к оформлению кредита на имя ОСОБА_40 на сумму 215 000 грн., а поэтому не должна нести ответственность по возмещению причиненного действиями подсудимых ОСОБА_1 и ОСОБА_2 ущерба на указанную сумму.

Таким образом, в пользу гражданского истца подлежит солидарному взысканию:

- с подсудимых ОСОБА_1 и ОСОБА_2 - 215 000 грн., оформленных и выданных

как кредит на имя ОСОБА_40;

· с подсудимых ОСОБА_1, ОСОБА_2 и ОСОБА_4 - 334 000 грн., оформленных и выданных как кредиты на имена: ОСОБА_17, ОСОБА_20ОСОБА_25, ОСОБА_29, ОСОБА_30, ОСОБА_37, ОСОБА_38., ОСОБА_39;

· с подсудимых ОСОБА_1 и ОСОБА_2 - 94 545 грн. 14 коп. в счет упущенной выгоды, состоящей из начисленных, но не выплаченных процентов по незаконно оформленному кредиту ОСОБА_40.

· с подсудимых ОСОБА_1, ОСОБА_2 и ОСОБА_4 - 112 607 грн. 30 коп. в счет упущенной выгоды, состоящей из начисленных, но не выплаченных процентов по незаконно оформленным кредитам ОСОБА_17, ОСОБА_20ОСОБА_25, ОСОБА_29, ОСОБА_30, ОСОБА_37, ОСОБА_38., ОСОБА_39.

В остальной части исковых требований, как и в требованиях, предъявленных Ощадбанком к ОСОБА_3, необходимо отказать.

Руководствуясь ст.ст.323,324 УПК Украины, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ОСОБА_1признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 28, 4.2 ст. 364, ч.2 ст. 366 УК Украины, и назначить наказание: по ч. 3 ст. 28, ч.2 ст. 364 УК Украины -в виде семи лет лишения свободы с лишением права занимать должности, связанные с выполнением организационно-распорядительных и административно-хозяйственных функций, сроком на три года; по ч. 2 ст. 366 УК Украины - в виде трех лет лишения свободы с лишением права занимать руководящие должности, связанные с выполнением организационно-распорядительных и административно-хозяйственных функций, сроком на два года.

В соответствии с ч.1 ст. 70 УК Украины по совокупности преступлений, путем поглощения менее строгого наказания более строгим, окончательно определить ОСОБА_1наказание в виде семи лет лишения свободы с лишением права занимать руководящие должности, связанные с выполнением организационно-распорядительных и административно-хозяйственных функций, сроком на два года.

Зачесть в срок отбытия наказания период пребывания ОСОБА_1 под стражей с 4 июля 2006г. по 5 июня 2007г..

Меру пресечения ОСОБА_1 до вступления приговора в законную силу оставить прежнюю -подписку о невыезде. Срок наказания исчислять с момента приведения приговора в исполнение.

ОСОБА_2признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.5 ст. 27, ч. 3 ст. 28, ч.2 ст. 364, ч.2 ст. 366 УК Украины, и назначить наказание: по ч.5 ст. 27, ч. 3 ст. 28, ч.2 ст. 364 УК Украины - в виде пяти лет лишения свободы с лишением права занимать должности, связанные с распоряжением, учетом и хранением наличных средств и материальных ценностей в сфере банковской деятельности, сроком на три года; по ч. 2 ст. 366 УК Украины - в виде трех лет лишения свободы с лишением права занимать должности, связанные с распоряжением, учетом и хранением наличных средств и материальных ценностей в сфере банковской деятельности, сроком на два года.

В соответствии с ч.1 ст. 70 УК Украины по совокупности преступлений, путем поглощения менее строгого наказания более строгим, окончательно определить ОСОБА_2наказание в виде пяти лет лишения свободы с лишением права на протяжении трех лет занимать должности, связанные

с распоряжением, учетом и хранением наличных средств и материальных ценностей в сфере банковской деятельности.

На основании ст.ст. 75,76 УК Украины освободить осужденную от отбытия назначенного наказания, если в течение трехгодичного испытательного срока она не совершит нового преступления и исполнит возложенные обязанности: не выезжать за пределы Украины на постоянное проживание без разрешения органа уголовно-исполнительной системы; сообщать органу уголовно-исполнительной службы о перемене места проживания, работы; периодически являться для регистрации в органы уголовно-исполнительной системы.

Меру пресечения ОСОБА_2 до вступления приговора в законную силу оставить прежнюю -подписку о невыезде.

ОСОБА_3признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.5 ст. 27, ч. 3 ст. 28, ч.2 ст. 364, ч.2 ст. 366 УК Украины, и назначить наказание: по ч.5 ст. 27, ч. 3 ст. 28, ч.2 ст. 364 УК Украины - в виде пяти лет лишения свободы с лишением права занимать должности, связанные с оформлением, составлением и выдачей официальных документов в сфере банковской деятельности, сроком на три года; по ч. 2 ст. 366 УК Украины - в виде двух лет лишения свободы с лишением права занимать должности, связанные с оформлением, составлением и выдачей официальных документов в сфере банковской деятельности, сроком на два года.

В соответствии с ч.1 ст. 70 УК Украины по совокупности преступлений, путем поглощения менее строгого наказания более строгим, окончательно определить ОСОБА_3наказание в виде пяти лет лишения свободы с лишением права на протяжении трех лет занимать должности, связанные с оформлением, составлением и выдачей официальных документов в сфере банковской деятельности.

На основании ст.ст. 75,76 УК Украины освободить осужденную от отбытия назначенного наказания, если в течение трехгодичного испытательного срока она не совершит нового преступления и исполнит возложенные обязанности: не выезжать за пределы Украины на постоянное проживание без разрешения органа уголовно-исполнительной системы; сообщать органу уголовно-исполнительной службы о перемене места проживания, работы; периодически являться для регистрации в органы уголовно-исполнительной системы.

Меру пресечения ОСОБА_3 до вступления приговора в законную силу оставить прежнюю -подписку о невыезде.

ОСОБА_4признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.5 ст. 27, ч. 3 ст. 28, ч.2 ст. 364, ч.2 ст. 366 УК Украины, и назначить наказание: по ч.5 ст. 27, ч. 3 ст. 28, ч.2 ст. 364 УК Украины - в виде пяти лет лишения свободы с лишением права занимать должности, связанные с оформлением, составлением и выдачей официальных документов в сфере банковской деятельности, сроком на три года; по ч. 2 ст. 366 УК Украины - в виде трех лет лишения свободы с лишением права занимать должности, связанные с оформлением, составлением и выдачей официальных документов в сфере банковской деятельности, сроком на два года.

В соответствии с ч.1 ст. 70 УК Украины по совокупности преступлений, путем поглощения менее строгого наказания более строгим, окончательно определить ОСОБА_4наказание в виде пяти лет лишения свободы с лишением права на протяжении трех лет занимать должности, связанные с оформлением, составлением и выдачей официальных документов в сфере банковской деятельности.

На основании ст.ст. 75,76 УК Украины освободить осужденную от отбытия назначенного наказания, если в течение трехгодичного испытательного срока она не совершит нового преступления и исполнит возложенные обязанности: не выезжать за пределы Украины на постоянное проживание без разрешения органа уголовно-исполнительной системы; сообщать органу уголовно-исполнительной службы о перемене

места проживания, работы; периодически являться для регистрации в органы уголовно-исполнительной системы.

Меру пресечения ОСОБА_4 до вступления приговора в законную силу оставить прежнюю -подписку о невыезде.

В пользу ОАО "Государственный ощадный банк Украины" (юридический адрес: г. Киев, ул. Госпитальная, 12-г, ИДН 00032129) в лице Филиал-Магдалиновского отделения №2997 ОАО "Государственный ощадный банк Украины" (юридический адрес: п. Магдалиновка, ул. Советская,49 Днепропетровская область) р/с 3739903 в ОПЕРВ, МФО 306221, код ЕДРПОУ 02758534 взыскать:

- с осужденных ОСОБА_1 и ОСОБА_2 солидарно - 215 000 грн., оформленных

и выданных как кредит на имя ОСОБА_40;

- с осужденных ОСОБА_1, ОСОБА_2 и ОСОБА_4 солидарно- 334 000 грн.,

оформленных и выданных как кредиты на имена: ОСОБА_17, ОСОБА_20ОСОБА_25, ОСОБА_29, ОСОБА_30, ОСОБА_37, ОСОБА_38., ОСОБА_39;

· с осужденных ОСОБА_1 и ОСОБА_2 солидарно- 94 545 грн. 14 коп. в счет упущенной выгоды, состоящей из начисленных, но не выплаченных процентов по незаконно оформленному кредиту ОСОБА_40.

· с осужденных ОСОБА_1, ОСОБА_2 и ОСОБА_4 солидарно - 112 607 грн. 30 коп. в счет упущенной выгоды, состоящей из начисленных, но не выплаченных процентов по незаконно оформленным кредитам ОСОБА_17, ОСОБА_20ОСОБА_25, ОСОБА_29, ОСОБА_30, ОСОБА_37, ОСОБА_38., ОСОБА_39.

В остальной части исковых требований, как в требованиях, предъявленных к ОСОБА_3, - отказать.

Обязать ФЭУ УМВД Украины в Днепропетровской области перечислить, изъятые во время обыска по месту жительства ОСОБА_1, денежные средства в сумме 17 000 грн. и 1000 ЕВРО, переданные на хранение согласно квитанций: № 102075 от 31.07.2006г. (т.32 л.д. 26) и № 001524 от 31.07.2006г. (т. 32 л.д. 27), а также денежные средства в сумме 536 грн., изъятые при личном обыске ОСОБА_1, переданные на хранение согласно квитанции № 102076 от 31.07.2006г. (т.32 л.д.50), в пользу ОАО "Государственный ощадный банк Украины" (юридический адрес: г. Киев, ул. Госпитальная, 12-г, ИДН 00032129) в лице филиал-Магдалиновского отделения №2997 ОАО "Государственный ощадный банк Украины" (юридический адрес: п. Магдалиновка, ул. Советская,49 Днепропетровская область) р/с 3739903 в ОПЕРВ, МФО 306221, код ЕДРПОУ 02758534, в качестве частичного погашения суммы гражданского иска.

Вещественные доказательства по уголовному делу:

-документы, приобщенные к материалам уголовного дела, - хранить при деле;

· изъятые в ходе выемки в Филиал-Магдалиновского отделения Ощадбанка №2997, отчеты кассы дня, переданные под сохранную расписку ОСОБА_70( т. 33 л.д. 91-94,95), после вступления приговора в законную силу - возвратить по принадлежности Филиал-Магдалиновскому отделению Ощадбанка №2997;

· изъятые в ходе обыска помещения ЧП АФ «Деметра» документы, книги, журналы, ведомости, папки с документами (перечень доказательств в т. 30 на л.д. 175-176), переданные под сохранную расписку ОСОБА_5(т. 30 л.д. 177-181) - возвратить по принадлежности директору ЧП АФ «Деметра» (юридический адрес: с. Пролетарское, Магдалиновский район, Днепропетровская область);

изъятые в ходе обыска помещения ЧП АФ «Деметра»: документы, книги, тетради, ведомости, папки с документами (перечень доказательств в т. 30 на л.д. 156-157), переданные на хранение в камеру хранения вещественных доказательств УБОП УМВД Украины в Днепропетровской области, кроме 4-х незаполненных бланков расходно-кассовых ордеров с подписями неустановленных лиц, которые приобщены к материалам уголовного дела (т. 30 л.д. 158-161) - после вступления приговора в законную силу возвратить по принадлежности директору ЧП АФ «Деметра» (юридический адрес: с. Пролетарское, Магдалиновский район, Днепропетровская область);

· изъятые в ходе обыска помещения ЧП АФ «Деметра» квитанции (перечень доказательств в т. 30 на л.д. 152-155), переданные на хранение в камеру хранения вещественных доказательств УБОП УМВД Украины в Днепропетровской области, - после вступления приговора в законную силу возвратить по принадлежности директору ЧП АФ «Деметра» (юридический адрес: с. Пролетарское, Магдалиновский район, Днепропетровская область);

· изъятые в ходе обыска помещения ЧП АФ «Деметра» документы, согласно приложения №3 к протоколу осмотра документов от 29.01.2006 (т.1 л.д. 202-205), переданные на хранение в камеру хранения вещественных доказательств УБОП УМВД Украины в Днепропетровской области, - после вступления приговора в законную силу возвратить по принадлежности директору ЧП АФ «Деметра» (юридический адрес: с. Пролетарское, Магдалиновский район, Днепропетровская область);

· изъятый в ходе обыска 25.01.2006г. в кабинете директора ЧП АФ «Деметра» компьютерный системный блок (т.1 л.д.184 о.с. п.4-1, т. 30 л.д. 150), переданный на хранение в камеру хранения вещественных доказательств УБОП УМВД Украины в Днепропетровской области, - после вступления приговора в законную силу возвратить по принадлежности директору ЧП АФ «Деметра» (юридический адрес: с. Пролетарское, Магдалиновский район, Днепропетровская область);

· изъятые в ходе обыска помещения в Филиал-Магдалиновского отделения Ощадбанка №2997, свидетельства о регистрации транспортных средств (т.30 л.д. 139), переданные под сохранную расписку ОСОБА_5(т. 30 л.д. 140)- возвратить по принадлежности директору ЧП АФ «Деметра» (юридический адрес: с. Пролетарское, Магдалиновский район, Днепропетровская область);

· изъятые в ходе обыска помещения в Филиал-Магдалиновского отделения Ощадбанка №2997, документы, содержащие свободные образцы почерка ОСОБА_5 (т.30 л.д. 136-137), переданные под сохранную расписку ОСОБА_70 (т.30 л.д.138) - возвратить по принадлежности в Филиал-Магдалиновское отделение Ощадбанка №2997 Днепропетровской области;

· изъятые в ходе обыска помещения в Филиал-Магдалиновского отделения Ощадбанка №2997, документы: квитанции, мемориальные ордера (перечень изложен в т.27 л.д. 202-205), переданные в камеру хранения вещественных доказательств УБОП УМВД Украины в Днепропетровской области - после вступления приговора в законную силу возвратить по принадлежности в Филиал-Магдалиновское отделение Ощадбанка №2997 Днепропетровской области;

· изъятые в ходе обыска помещения в Филиал-Магдалиновского отделения Ощадбанка №2997, журналы регистрации кредитных дел за период с августа 2002 по июль 2004г, с августа 2004 по 2006г. (т.2 л.д. 154), переданные в камеру хранения вещественных доказательств УБОП УМВД Украины в Днепропетровской области - после вступления приговора в законную силу возвратить по принадлежности в Филиал-Магдалиновское отделение Ощадбанка №2997 Днепропетровской области;

· изъятые в ходе обыска помещения в Филиал-Магдалиновского отделения Ощадбанка №2997, оригиналы: 52 кредитных дел, кредитных договоров, договоров поручительства, залога имущества, ипотеки, перечень которых изложен в ходатайстве банка (т. 39 л.д. 46-49 ) и в постановлении суда (т.39 л.д. 58-61), выделенных из материалов уголовного дела (копии хранятся при деле) и переданных под расписку уполномоченному лицу филиала Ощадбанка № 2997 ( т. 39 л.д. 67), - возвратить по принадлежности в Филиал-Магдалиновское отделение Ощадбанка №2997 Днепропетровской области.

Апелляция на приговор Магдалиновского районного суда первой инстанции, может быть подана в течение пятнадцати суток с момента провозглашения приговора судебной палате по уголовным делам Апелляционного суда Днепропетровской области.