Рішення № 31474998, 23.05.2013, Господарський суд Дніпропетровської області

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД

ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

РІШЕННЯ

22.05.13р. Справа № 904/1239/13-г

За позовом Відділення виконавчої дирекції Фонду соціального страхування від нещасних випадків на виробництві та професійних захворювань України в м. Кривому Розі Дніпропетровської області, м. Кривий Ріг Дніпропетровської області

до Публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" в особі Дніпропетровської обласної Дирекції Публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль"

про зобов'язання вчинити певні дії

Головуючий колегії Кеся Н.Б.

Суддя Загинайко Т.В.

Суддя Юзіков С.Г.

При секретарі судового засідання - помічник судді Бобир Ю.В.

Представники:

Від позивача - Мороз Н.Ю., представник, дов. № 2 від 02.01.2013р.

Від відповідача - Артемов А.О., представник, дов. від 14.11.2012р

СУТЬ СПОРУ:

Відділення виконавчої дирекції Фонду соціального страхування від нещасних випадків на виробництві та професійних захворювань України в м. Кривому Розі Дніпропетровської області (далі - Позивач) звернулось з позовом до Публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" в особі Дніпропетровської обласної Дирекції Публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" (далі - Відповідач), в якому просить господарський суд:

- зобов'язати Дніпропетровську обласну Дирекцію Публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль", МФО 306748, Код ЄДРПОУ 2365121429093177 списати з рахунку:

Шульженко В'ячеслава Григоровича зайве виплачені кошти, які знаходяться на р/р 262063659.12100 - за період з 27.08.2006 по 01.01.2008р. у розмірі - 5 152,26 грн.

Седенок Миколи Івановича зайве виплачені кошти, які знаходяться на р/р 2909812/0129712800 - за період з 26.04.2008р. по 31.05.2008р. у розмірі 2 275,47 грн.

Березняк Ольги В'ячеславівни зайве виплачені кошти, які знаходяться на р/р 2909812/0180817000 - за період з 01.02.2008р. по 29.02.2008р. у розмірі - 253,40 грн.

Стишко Віктора Андрійовича зайве виплачені кошти, які знаходяться на р/р 13.24840 - за період з 13.01.2002р. по 30.09.2008р. у розмірі - 6024,73 грн.,

на рахунок Відділення виконавчої дирекції Фонду соціального страхування від нещасних випадків на виробництві та професійних захворювань України в місті Кривому Розі Дніпропетровської області, р/р 37175699983102, отримувач ВВД ФССНВУ м.Кривого Рогу, МФО 805012 Управління Державного Казначейства України в Дніпропетровській області, ОКПО 25913606р.

Позивач обґрунтовує свої позовні вимоги посиланням на умов Додаткової угоди № 2 до Договору № 21 від 11.07.2001р. про здійснення страхових виплат потерпілим на виробництві відділення виконавчої дирекції Фонду соціального страхування від нещасних випадків на виробництві та професійних захворювань України в м. Кривому Розі. Зазначені кошти страхових виплат перераховані Позивачем для зарахування на особисті рахунки гр. Шульженко В'ячеслава Григоровича, Седенок Миколи Івановича, Березняк Ольги В'ячеславівни та Стишко Віктора Андрійовича після їх смерті, в зв'язку з чим кошти їм не належать, оскільки вони підлягають списанню банком з рахунків вищезазначених громадян та поверненню.

Відповідач позов не визнав, посилаючись на те, що у банка відсутнє право списання грошових коштів з рахунків гр. Шульженко В.Г., Седенок М.І., Березняк О.В. та Стишко В.А. на рахунок Позивача. Крім того, Відповідач зазначив, що строк позовної давності за обставинами справи сплинув 15.07.2011р., тому просить в позові відмовити.

Ухвалою суду від 24.04.2013р. по справі призначено колегіальний розгляд справи. Судовою колегією у склад: головуючого Кеся Н.Б., суддів Загинайко Т.В. та Юзіков С.Г. ухвалою суду від 24.04.2013 року справу прийнято до провадження та розгляд справи почато заново.

В судовому засіданні 22.05.13р. оголошено вступну та резолютивну частини судового рішення в порядку ст. 85 ГПК України.

Розглянувши матеріали справи та заслухавши пояснення представників сторін, дослідивши надані докази, господарський суд -

встановив:

Між Відділенням виконавчої дирекції Фонду соціального страхування від нещасних випадків на виробництві та професійних захворювань України в м. Кривому Розі Дніпропетровської області (далі-Фонд) та Акціонерним поштово-пенсійним банком „Аваль", правонаступником якого є Публічне акціонерне товариство "Райффайзен Банк Аваль" (далі-Банк), укладено Договір № 21 від 11.07.2001р. про здійснення страхових виплат потерпілим на виробництві відділення виконавчої дирекції Фонду соціального страхування від нещасних випадків на виробництві та професійних захворювань України в м. Кривому Розі.

Предметом договору є співробітництво в наданні послуг по виплаті грошових коштів клієнтам Фонду. Фонд перераховує на транзитні рахунки Банку та його структурних підрозділів суми страхових виплат та інших грошових коштів, а Банк та його структурні підрозділи надають послуги по виплаті вищевказаних сум потерпілим на виробництві, та особам, які мають на це право згідно чинного законодавства.

Зокрема, додатковою угодою № 2 від 01.01.2003р. (а.с.18) сторони доповнили Договір № 21 від 11.07.2001р. пунктом 5.6, згідно з яким суми страхових виплат, перерахованих на особистий рахунок потерпілого, але не належних йому з дня його смерті, підлягають поверненню на рахунок Фонду. Суми страхових виплат, зараховані на поточний рахунок потерпілого, починаючи з дня його смерті, Банк протягом трьох банківських днів з моменту отримання письмової вимоги, при умові наявності цих сум на поточному рахунку потерпілого, повертає на рахунок Фонду.

Як вбачається з матеріалів справи, на обліку у Позивача перебували громадяни Шульженко В'ячеслав Григорович, Седенок Микола Іванович, Березняк Ольга В'ячеславівна та Стишко Віктор Андрійович.

Згідно зі свідоцтвом про смерть серія 1-КИ №099228 від 30.08.2006р. (а.с. 25) Шульженко В'ячеслав Григорович помер 27.08.2006р.

Відповідно до довідки Фонду (а.с. 24) потерпілому Шульженко В.Г. зайво виплачені страхові виплати в розмірі 5152 грн. 26 коп. за період з 27.08.2006р. по 01.01.2008р., які були перераховані на рахунок №262063659.12.12100, який було відкрито в структурному підрозділі Відповідача.

Згідно з повідомленням про громадян, які померли з 01.05.2008р. по 10.05.2008р., наданим Жовтневим відділом реєстрації актів цивільного стану Криворізького міського управління юстиції Дніпропетровської області від 10.05.2008р. №949/04-36 (а.с. 23), Седенок Микола Іванович помер 26.04.2008р.

Відповідно до довідки Фонду (а.с. 22) потерпілому Седенок М.І. зайво виплачені страхові виплати в розмірі 2275 грн. 47 коп. за період з 26.04.2008р. по 31.05.2008р. та перераховані на рахунок №2909812/0129712800, який було відкрито в структурному підрозділі Відповідача.

Згідно свідоцтва про смерть серія1-КИ №201673 від 02.02.2008р. (а.с. 29) Березняк Ольга В'ячеславівна померла 01.02.2008р.

Відповідно до довідки Фонду (а.с. 28) отримувачу Березняк О.В. (утриманець Березняк Анна Сергіївна) зайво виплачені страхові виплати по втраті годувальника в розмірі 253 грн. 40 коп. за період з 01.02.2008р. по 29.02.2008р. та перераховані на рахунок №2909812/0180817000, який було відкрито в структурному підрозділі Відповідача.

Згідно з рішенням Центрально-міського районного суду м. Кривого Рогу від 01.09.2004р. (а.с. 27) гр. Стишко Віктор Андрійович, 1933 року народження визнаний безвісно відсутнім.

Відповідно до довідки Фонду (а.с. 26) потерпілому Стишко В.А. зайво виплачено страхові виплати в розмірі 6024 грн. 73 коп. за період з 31.01.2002р. по 30.09.2008р. та перераховані на рахунок №13.24840, який було відкрито в структурному підрозділі Відповідача.

Відділення Фонду листами №04/1813 від 17.03.2008року та №04/4119 від 14.07.2008року зверталося до банку про списання з рахунків вказаних осіб надлишково перерахованих грошових сум. У відповіді Відповідач відмовився перерахувати спірні суми з посиланням на вимоги Цивільного кодексу України.

За даними звірки між сторонами у справі, проведеної на вимогу суду, встановлено, що відносно Шульженко В.Г. у Відповідача відсутній на даний час рахунок на його ім'я та відповідно кошти, відносно Седонок М.І. - на рахунку №2909812/0129712800 рахується залишок коштів на суму 4277,61грн., відносно Березняк О.В. - на рахунку №2909812/0180817000 відсутні кошти, відносно Стишко В.А. - на рахунку №13.24840 рахується залишок коштів на суму 5869,72грн.

Відповідач вказує на те, що зазначені Позивачем потерпілі особи (Шульженко В.Г, Седонок М.І., Березняк О.В., Стишко В.А.) не надавали банку права розпорядження на перерахування коштів з їх рахунків на рахунок Позивача за ініціативою банку або Позивача.

Зважаючи на встановлені обставини, суд керується наступним.

Відповідно до статті 2 Закону України «Про банки і банківську діяльність» банківські рахунки - рахунки, на яких обліковуються власні кошти, вимоги, зобов'язання банку стосовно його клієнтів і контрагентів та які дають можливість здійснювати переказ коштів за допомогою банківських платіжних інструментів.

В силу ч.1 статті 1066 ЦК України за договором банківського рахунка банк зобов'язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком.

Банк зобов'язаний вчиняти для клієнта операції, які передбачені для рахунків даного виду законом, банківськими правилами та звичаями ділового обороту, якщо інше не встановлено договором банківського рахунка. Банк зобов'язаний зарахувати грошові кошти, що надійшли на рахунок клієнта, в день надходження до банку відповідного розрахункового документа, якщо інший строк не встановлений договором банківського рахунка або законом. Банк зобов'язаний за розпорядженням клієнта видати або перерахувати з його рахунка грошові кошти в день надходження до банку відповідного розрахункового документа, якщо інший строк не передбачений договором банківського рахунка або законом (ч.ч.1-3 статті 1068 ЦК України).

Банк може списати грошові кошти з рахунка клієнта на підставі його розпорядження. Грошові кошти можуть бути списані з рахунка клієнта без його розпорядження на підставі рішення суду, а також у випадках, встановлених законом чи договором між банком і клієнтом. (стаття 1071 ЦК України).

В силу статті 1074 ЦК України обмеження прав клієнта щодо розпоряджання грошовими коштами, що знаходяться на його рахунку, не допускається, крім випадків обмеження права розпоряджання рахунком за рішенням суду або в інших випадках, встановлених законом, а також у разі

зупинення фінансових операцій, які можуть бути пов'язані з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму, передбачених законом.

Відповідно до пунктів 7.1 та 7.3 Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затвердженої постановою Правління НБУ від 12.11.2003 N 492, видаткові операції за поточними рахунками фізичних осіб здійснюються за розпорядженням власника або за його дорученням на підставі довіреності (копії довіреності), засвідченої нотаріально, а у випадках, визначених законодавством України, - іншими уповноваженими на це особами. Довіреність може бути засвідчена уповноваженим працівником банку, якщо вона складається в банку (у присутності власника рахунку та довірених осіб). Така довіреність додаткового засвідчення не потребує. Фізична особа може зробити відповідне розпорядження банку щодо коштів, що їй належать, на випадок своєї смерті (розпорядження). Якщо розпорядження клієнта складається у формі окремого документа, то на ньому має бути зазначена дата його складання. Цей документ засвідчується підписом уповноваженого працівника банку і зберігається в справі з юридичного оформлення рахунку. Дія розпорядження може бути повністю або частково скасована заповітом, що складений після того, як було зроблене розпорядження, якщо в заповіті змінено особу, до якої має перейти право на кошти фізичної особи - власника рахунку, або якщо заповіт стосується всього майна спадкодавця. Незалежно від того, чи здійснюється успадкування вкладу згідно із законом, заповітом або розпорядженням, банк здійснює виплату вкладу (частини вкладу) спадкоємцю власника рахунку на підставі відповідного свідоцтва про право на спадщину або дозволу нотаріуса на одержання спадкоємцем частини вкладу спадкодавця, або за рішенням суду.

Враховуючи викладене, судова колегія дійшла висновку, що кошти, які надходять на поточний рахунок клієнта банку, є власністю цього клієнта, а не банку, який уповноважений здійснювати розрахункові операції за вказаним рахунком лише на підставі розпорядження, доручення клієнта або рішення суду чи на договірних засадах. Таким чином, виконання Відповідачем пункту 5.6 договору № 21 від 11.07.2001р., укладеного з Відповідачем, можливе лише при наявності вищевказаних, передбачених законом, підстав.

Отже, оскільки сторонами не надано доказів, які свідчать про наявність у банку, на момент відповідного звернення Позивача до Відповідача про повернення коштів, розпоряджень, доручень клієнта банку або його спадкоємців щодо списання з поточного рахунку коштів чи відповідного судового рішення, відсутній обов'язок банку по їх поверненню.

Крім того, згідно з рішенням Центрально-міського районного суду м. Кривого Рогу від 01.09.2004р. (а.с. 27) гр. Стишко Віктор Андрійович, 1933 року народження, визнаний безвісно відсутнім.

Згідно зі статтями 43-45 ЦК України визнання особи безвісно відсутньою, не означає її смерть і припускає відновлення її юридичного становища, якщо фізична особа, яка була визнана безвісно відсутньою, з'явилася або якщо одержано відомості про місце її перебування. До цього часу виконання цивільних обов'язків на користь відсутньої особи, погашення за рахунок її майна боргів та управління цим майном в її інтересах, виконує опікун.

Таким чином, відносно Стишко В.А. Позивачем, безпідставно заявлені позовні вимоги за відсутністю факту смерті цієї особи.

Крім того, під час судового розгляду справи було встановлено, що відносно Шульженко В.Г. та Березняк О.В. у структурного підрозділу Відповідача відсутні кошти.

Одночасно судова колегія зазначає, що у зв'язку з відсутністю порушень в діях Відповідача немає підстав для застосування строку позовної давності відповідно до ст. 267 ЦК України.

З урахуванням встановлених судом обставин суд дійшов висновку, що позов Відділення виконавчої дирекції Фонду соціального страхування від нещасних випадків на виробництві та професійних захворювань України в м. Кривому Розі Дніпропетровської області не підлягає задоволенню.

Судові витрати у справі покладаються на Позивача в порядку ст.49 ГПК України.

Керуючись ст. ст. 4, 32,33, 43, 49, 82-85 ГПК України, суд -

ВИРІШИВ:

В позові відмовити.

Рішення суду набирає законної сили після закінчення десятиденного строку з дня його підписання і може бути оскарженим протягом цього строку до Дніпропетровського апеляційного господарського суду.

Головуючий колегії Суддя Суддя Н.Б. Кеся Т.В.Загинайко С.Г.Юзіков Повне рішення складено 27.05.13р.