Вирок № 29854299, 11.02.2013, Жовтневий районний суд м. Дніпропетровська

ВИРОК

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

11 лютого 2013 року Жовтневий районний суд

м. Дніпропетровська

у складі: головуючого судді - Шелестова К.О.

суддів - Башмакова Є.А., Брага А.В.

при секретарі - Єрмоленко Я.В.

за участю прокурора - Нечипоренко С.В.

захисника - адвоката ОСОБА_1

обвинуваченої - ОСОБА_2

представника потерпілої сторони - ОСОБА_3

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі Жовтневого районного суду м. Дніпропетровська матеріали кримінального провадження № 1-кп/201/33/2013 відносно ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_1, уродженки м. Дніпрорудне Запорізької області, громадянки України, освіта вища, одруженої, раніше не судимої, не працюючої, яка мешкає за адресою: АДРЕСА_1, обвинуваченої у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 5 ст. 191, ч. 3 ст. 362, ч. 1 ст. 200 КК України,

ВСТАНОВИВ:

Обвинувачена ОСОБА_2, в січні 2010 року, будучи працівником ПАТ КБ «ПриватБанк» і матеріально відповідальною особою, діючи умисно, з корисливих мотивів, стала на шлях вчинення умисних кримінальних правопорушень та в період з 01 січня 2010 року по 06 липня 2012 року, шляхом несанкціонованої зміни інформації в автоматизованій системі банку, до якої вона мала доступ, привласнила в особливо великих розмірах кошти ПАТ КБ «ПриватБанк», що знаходились в її віданні, та підробила платіжні документи банку в електронному вигляді, заподіявши таким чином значну шкоду банківській установі при наступних обставинах.

Так, обвинувачена ОСОБА_2 на підставі наказу №Э.DN-ПП-2008-1713 від 30.03.08 року призначена на посаду спеціаліста відділу операційної діяльності Contract Center ГО ПАТ КБ «ПриватБанк» та в подальшому на підставі наказу № Э.DN-ПП-2012-1975 від 05.06.12 року переведена на посаду провідного спеціаліста Департаменту операційної діяльності Васк-Office ГО зазначеного банку, як операціоніста з обробки міжнародних вхідних та вихідних Swift-переводів.

Крім того, ОСОБА_2, згідно з наказом № Э.DN-ПК1-2008-160 від 07.04.08 року, отримала доступ до програмних комплексів Дніпропетровського регіонального управління ПАТ КБ «ПриватБанк», маючи персональний логін «DN210486KIV» та пароль, який був відомий тільки їй, а також з 20 січня 2010 року на підставі договору від 20.01.2010 року та договору №RAS-13-25378 від 14.04.2011 року призначена матеріально відповідальною особою з правом проведення платіжних документів за групою рахунків та перегляду інформації за всіма рахунками банку.

На початку січня 2010 року обвинувачена ОСОБА_2, знаходячись у невстановленому слідством місці, діючи умисно, з корисливих мотивів та готуючи умови для скоєння кримінальних правопорушень, авторизувала у своєму аккаунті автоматизованої системи «Приват24», яка належить ДРУ ПАТ КБ «ПриватБанк», рахунки в іноземній та національній валюті, відкриті у зазначеному банку на її ім'я, а саме рахунки:

- НОМЕР_145 у валюті «долар США»;

- НОМЕР_146 у валюті «ЄВРО»;

- НОМЕР_147 у валюті «гривня».

Крім того, 06 грудня 2010 року обвинувачена ОСОБА_2 відкрила на своє ім'я та авторизувала в «Приват24» ПАТ КБ «ПриватБанк» ще один рахунок НОМЕР_148 у валюті «долар США».

Після цього ОСОБА_2, достовірно знаючи, що міжнародні Swift-переводи, в яких невірно зазначені реквізити чи реквізити, за якими неможливо здійснити зарахування коштів, зберігались на рахунках, що належать ПАТ КБ «ПриватБанк», а саме: рахунках нез'ясованих платежів Swift-переводів НОМЕР_149 у валюті «долар США», НОМЕР_150 у валюті «ЄВРО», НОМЕР_151 у валюті «ЄВРО» та НОМЕР_152 у валюті «долар США» та їх ніхто не контролює, і які відображені у вкладці «d|n запитів» системи «Приват48», у період з 01 січня 2010 року по 06 липня 2012 року, реалізуючи злочинний умисел, направлений на привласнення грошових коштів, що знаходились на рахунках ПАТ КБ «ПриватБанк» та перебували в її віданні, діючи умисно, з корисливих мотивів, знаходячись на своєму робочому місці за адресою: м. Дніпропетровськ, вул. Набережна Перемоги, 50, маючи персональний доступ до автоматизованої системи банку «Приват48», авторизувалась у зазначеній системі під своїм логіном «DN210486KIV», після чого отримала доступ до вкладки «d|n запитів» системи «Приват48», в якій знаходились зазначені Swift-переводи, де знаходила необхідні їй проводки та здійснювала незаконні платіжні операції, а саме несанкціоновано змінювала інформацію в автоматизованій системі банку «Приват48», а саме в Swift-переводах, змінюючи номер картки в графі «одержувач» на номери рахунків, що відкриті в ПАТ КБ «ПриватБанк» на її ім'я, тим самим підробивши платіжні доручення в електронному вигляді шляхом внесення до них завідомо неправдивої інформації стосовно номера картки одержувача.

Таким чином, ОСОБА_2, діючи умисно, знаходячись на своєму робочому місці за адресою: м. Дніпропетровськ, вул. Набережна Перемоги, 50 і доводячи свій злочинний умисел до кінця, направлений на привласнення грошових коштів ПАТ КБ «ПриватБанк», що знаходились в її віданні, у період з 01 січня 2010 року по 06 липня 2012 року перерахувала грошові кошти по Swift-переводах, які знаходились у вкладці «d|n запитів» в системі «Приват48», з рахунків ПАТ КБ «ПриватБанк», а саме: НОМЕР_149, НОМЕР_150, НОМЕР_151 та НОМЕР_152 не на картки одержувача, вказаного в призначенні платежу Swift-переводу, а на особисті рахунки, відкриті нею в ПАТ КБ «ПриватБанк» в системі «Приват24», а саме: НОМЕР_148, НОМЕР_145, НОМЕР_146 та НОМЕР_147 в сумах, згідно зі здійсненими операціями на підставі складених нею підроблених платіжних доручень:

1. ОСОБА_2 в зазначений період на підставі платіжних доручень перевела грошові кошти в доларах США на особистий рахунок НОМЕР_148, відкритий в ПАТ КБ «ПриватБанк», з рахунку ПАТ КБ «ПриватБанк» НОМЕР_149, а саме:

- № 1820560157 від 15.08.2011 року на суму 300 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції складало 2370 грн;

- № 1822447907 від 17.08.2011 року на суму 1996, 59 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 15773, 06 грн.;

- № 1826854052 від 23.08.2011 року на суму 51 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 402, 90 грн.;

- № 1847746383 від 19.09.2011 року на суму 2500 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 19 750 грн.;

- № 1871299365 від 12.10.2011 на суму 1600 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 12 640 грн.;

- № 1885016522 від 26.10.2011 року на суму 1200 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 9480 грн.;

- № 1896604152 від 08.11.2011 року на суму 6600 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 52 140 грн.;

- № 1908438620 від 21.11.2011 року на суму 100 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 790 грн.;

- № 1927724946 від 09.12.2011 року на суму 1312 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 10 364, 80 грн.;

- № 1942364892 від 26.12.2011 року на суму 900 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 7 110 грн.;

- № 1942384447 від 26.12.2011 року на суму 281, 87 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 2 226, 77 грн.;

- № 1947255545 від 29.12.2011 року на суму 6943, 50 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 54 853, 65 грн.;

- № 1962619198 від 13.01.2012 року на суму 663 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 5 237, 70 грн.;

- № 1962619888 від 13.01.2012 року на суму 750 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 5925 грн.;

- № 1962620125 від 16.01.2012 року на суму 969 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 7 655, 10 грн.;

- № 1962620330 від 16.01.2012 року року на суму 1269, 45 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 10 028, 65 грн.;

- № 1962620542 від 16.01.2012 року на суму 1475 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 11 652, 50 грн.;

- № 2018510748 від 03.03.2012 року на суму 2520 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 19 908 грн.;

- № 2040689428 від 22.03.2012 року на суму 1200 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 9480 грн.;

- № 2125032089 від 28.05.2012 року на суму 1000 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 7900 грн.;

- № 2140514507 від 11.06.2012 року на суму 1375 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операцій склало 10 862, 50 грн., а всього по даним операціям на загальну суму 276550, 63 грн.

2. ОСОБА_2 в зазначений період на підставі платіжних доручень перевела грошові кошти в євро на особистий рахунок НОМЕР_146, відкритий в ПАТ КБ «ПриватБанк» з рахунку ПАТ КБ «ПриватБанк» НОМЕР_150, а саме:

- № 1701380624 від 28.02.2011 року на суму 986, 80 в євро, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 10 756, 12 грн.;

- № 1701803826 від 28.02.2011 року на суму 986, 80 в євро, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 10 756, 12 грн.;

- № 1712802175 від 15.03.2011 року на суму 651, 75 в євро, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 7 169, 25 грн.;

- № 1737177385 від 21.04.2011 року на суму 499, 20 в євро, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 5 740, 80 грн.;

- № 1750408967 від 11.05.2011 року на суму 147, 61 в євро, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 1608, 94 грн.;

- №1753921922 від 16.05.2011 року на суму 925, 98 в євро, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 10 461, 54 грн.;

- № 1773905372 від 14.06.2011 року на суму 550 в євро. що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 6325 грн.;

- № 1773905797 від 14.06.2011 року на суму 444, 34 в євро, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 5 109, 91 грн.;

- № 1781577815 від 23.06.2011 року на суму 496, 32 в євро. що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 5658, 04 грн.:

- № 1792613566 від 11.07.2011 року на суму 249 в євро, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 271, 41 грн.;

- № 1794094343 від 11.07.2011 року на суму 380 в євро, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 4142 грн.;

- № 1800003680 від 19.07.2011 року на суму 435 в євро, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 4828, 50 грн.;

- № 1820565422 від 15.08.2011 року на суму 448 в євро, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 5062,40 грн.;

- № 1893092032 від 04.11.2011 року на суму 50 в євро, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 570 грн.;

- № 1896603096 від 08.11.2011 року на суму 1227, 55 в євро, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 13 994, 07 грн.;

- № 1910798843 від 23.11.2011 року на суму 780 євро. що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 8424 грн.;

- № 1916572824 від 29.11.2011 року на суму 87 євро, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 922, 20 грн.;

- № 1934718490 від 16.12.2011 року на суму 2424, 64 євро, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 25 216, 25 грн.;

- № 1934882797 від 16.12.2011 року на суму 1470 євро, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 15 288 грн.;

- № 1937301415 від 19.12.2011 року на суму 900 євро, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 9360 грн.;

- № 1947130048 від 28.12.2011 року на суму 578, 80 євро, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 6019, 52 грн.;

- № 2011445881 від 27.02.2012 року на суму 146, 15 євро, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 1563, 80 грн.;

- № 2020987345 від 05.03.2012 року на суму 1542, 05 євро, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 16191, 52 грн.;

- № 2050830626 від 02.04.2012 року на суму 1084, 64 євро, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 11 280, 25 грн.;

- № 2058570108 від 06.04.2012 року на суму 420 євро, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 4200 грн.;

- № 2112365733 від 18.05.2012 року на суму 1744, 10 євро, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 17 615, 41 грн.;

- № 2128364150 від 31.05.2012 року на суму 1494, 40 євро, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 14 794, 56 грн.;

- № 2154389895 від 19.06.2012 року на суму 2461, 78 євро, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 24 617, 80 грн.;

- № 2158866718 від 22.06.2012 року на суму 4057, 04 євро, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 4 976, 10 грн.;

- № 1510999174 від 03.03.2010 року на суму 1490, 99 євро, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 16 102, 69 грн.;

- № 1538531277 від 19.04.2010 року на суму 492, 43 євро, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 5269 грн.;

- № 1542506479 від 26.04.2010 року на суму 553, 32 євро, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 5809, 86 грн.;

- № 1543155779 від 28.04.2010 року на суму 532, 12 євро, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 5587, 26 грн.;

- № 1543155790 від 28.04.2010 року на суму 594, 31 євро, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 6240, 25 грн.;

- № 1550108472 від 13.05.2010 року на суму 532, 23 євро, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 5322, 30 грн.;

- № 1554695029 від 21.05.2010 року на суму 1749, 43 євро, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 16 969, 47 грн.;

- № 1561306614 від 04.06.2010 року на суму 524, 90 євро, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 5563, 94 грн.;

- № 1571220644 від 25.06.2010 року на суму 1900 євро, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 18 240 грн.;

- № 1600521266 від 27.08.2010 року на суму 1381, 50 євро, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 13 815 грн.;

- № 1505417475 від 23.02.2010 року на суму 1452, 90 євро, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 15 691, 32 грн.;

- № 1645344270 від 23.11.2010 року на суму 2011, 50 євро, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 22 126, 50 грн.;

- а також з банківського рахунку 29243827509132 на зазначену картку перерахувала на підставі платіжних доручень, а саме 1880412828 від 24.10.2011 року на суму 350 євро, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 3850 грн.; платіжне доручення 1886965728 від 28.10.2011 року на суму 700 євро, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 7770 грн., та платіжне доручення 2124574251 від 28.05.2012 року на суму 30,10 євро, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 340, 13 грн., а всього на загальну суму за даними операціями склало 437 621, 23 гривень.

3. ОСОБА_2 у зазначений період на підставі платіжних доручень перевела грошові кошти в доларах США на особистий рахунок НОМЕР_145, відкритий в ПАТ КБ «ПриватБанк» з рахунку ПАТ КБ «ПриватБанк» НОМЕР_149, а саме:

- № 1671475464 від 06.01.2011 року на суму 327, 80 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 2589, 62 грн.;

- № 1681517787 від 24.01.2011 року на суму 1321, 10 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 10436, 69 грн.;

- № 1689722341 від 07.02.2011 року на суму 875, 95 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 6920 грн.;

- № 1702827538 від 28.02.2011 року на суму 1517 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 11984, 3 грн.;

- № 1706140849 від 04.03.2011 року на суму 300 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 2370 грн.;

- № 1712794799 від 15.03.2011 року на суму 500 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 3950 грн.;

- № 1720171712 від 25.03.2011 року на суму 954, 43 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 7539, 99 грн.;

- № 1725994097 від 04.04.2011 року на суму 350, 35 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 2767, 76 грн.;

- № 1767126528 від 03.06.2011 року на суму 1400 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 11060 грн.;

- № 1779776370 від 21.06.2011 року на суму 800 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 6320 грн.;

- № 1790818636 від 06.07.2011 року на суму 239, 66 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 1893, 31 грн.;

- № 1804789084 від 26.07.2011 року на суму 550, 41 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 4348, 23 грн.;

- № 1811628273 від 03.08.2011 року на суму 2500 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 19 750 грн.;

- № 1827216078 від 23.08.2011 року на суму 1450 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 11455 грн.;

- № 1834405642 від 01.09.2011 року на суму 7339 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 57978,10 грн.

- № 1920503784 від 02.12.2011 року на суму 100 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 790 грн.;

- № 1934603964 від 16.12.2011 року на суму 6000 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 47 400 грн.;

- № 1941078076 від 22.12.2011 року на суму 806 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 6367, 40 грн.;

- № 1942362630 від 23.12.2011 року на суму 1482 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 11 707, 80 грн.;

- № 1942372956 від 23.12.2011 року на суму 500 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 3950 грн.;

- № 1946083734 від 27.12.2011 року на суму 2000 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 15 800 грн.;

- № 1947168594 від 28.12.2011 року на суму 600 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 4740 грн.;

- № 1993294629 від 13.02.2012 року на суму 1100 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 8690 грн.;

- № 1997204732 від 14.02.2012 року на суму 280 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 2212 грн.;

- № 2001019169 від 17.02.2012 року на суму 2700 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 21330 грн.;

- № 2003800619 від 20.02.2012 року на суму 482 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 3807. 80 грн.;

- № 2007645129 від 23.02.2012 року на суму 960 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 7584 грн.;

- № 2008787126 від 24.02.2012 року на суму 531, 55 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 4199, 24 грн.;

- № 2040689046 від 22.03.2012 року на суму 7300 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 57 670 грн.;

- № 2075276904 від 20.04.2012 року на суму 3000 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 23 700 грн.;

- № 2082850900 від 25.04.2012 року на суму 1223 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 9661, 70 грн.;

- № 2121476955 від 25.05.2012 року на суму 362, 84 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 2866, 43 грн.;

- № 2128356379 від 31.05.2012 року на суму 1711, 74 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 13 522, 74 грн.;

- № 2146677373 від 13.06.2012 року на суму 6500 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 51 350 грн.;

- № 1514906419 від 10.03.2010 року на суму 2930, 70 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 23 152, 53 грн.;

- № 1522975743 від 23.03.2010 року на суму 4648, 12 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 36 720, 14 грн.;

- № 1546891966 від 06.05.2010 року на суму 1961 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 15 491, 90 грн.;

- № 1561280203 від 04.06.2010 року на суму 520 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 4108 грн.;

- № 1563438765 від 09.06.2010 року на суму 417, 45 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 3297, 85 грн.;

- № 1565572469 від 14.06.2010 року на суму 1017, 62 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 8039, 19 грн.;

- № 1583761403 від 23.07.2010 року на суму 5160 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 40764 грн.;

- № 1597561321 від 20.08.2010 року на суму 1201 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 9487, 90 грн.;

- № 1605938654 від 07.09.2010 року на суму 600 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 4740 грн.;

- № 1611012072 від 17.09.2010 року на суму 1258, 26 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 9940, 25 грн.;

- № 1615910554 від 27.09.2010 року на суму 806 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 6367, 40 грн.;

- № 1618179288 від 01.10.2010 року на суму 2500 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 19 750 грн.;

- № 1628754901 від 22.10.2010 року на суму 796 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 6288, 40 грн.;

- № 1632390680 від 29.10.2010 року на суму 1475 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 11 652, 50 грн.;

- № 1642490364 від 17.11.2010 року на суму 794 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 6272, 60 грн.;

- № 1658820399 від 15.12.2010 року на суму 500 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 3950 грн.;

- № 1663490295 від 23.12.2010 року на суму 1500 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 11850 грн.;

- № 1497660509 від 09.02.2010 року на суму 619 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 4890, 10 грн.;

- № 1501400149 від 15.02.2010 року на суму 707, 90 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 5592, 41 грн.;

- № 1501400265 від 15.02.2010 року на суму 1010 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 7979 грн.;

- № 1542911934 від 27.04.2010 року на суму 707, 90 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 5592, 41 грн.;

- № 1815663532 від 09.08.2011 року на суму 993, 84 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 7851, 33 грн., а всього на загальну суму по даним операціям склало 712 490, 02 гривень.

4. ОСОБА_2 в зазначений період на підставі платіжних доручень перевела грошові кошти в євро на особистий рахунок НОМЕР_147, відкритий в ПАТ КБ «ПриватБанк», з рахунку ПАТ КБ «ПриватБанк» НОМЕР_150, а саме:

- № 1728168882 від 07.04.2011 року на суму 1309, 10 євро, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 15 120, 10 грн.;

- № 1760756103 від 25.05.2011 року на суму 1000 євро, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 11 190 грн.;

- № 1800003761 від 19.07.2011 року на суму 305, 38 євро, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 3417, 20 грн;

- № 1947129496 від 28.12.2011 року на суму 416, 36 євро, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 4346, 79 грн., а всього на загальну суму по даним операціям склало 34 074, 09 грн.

5. ОСОБА_2 в зазначений період на підставі платіжних доручень перевела грошові кошти в доларах США на особистий рахунок НОМЕР_147, відкритий в ПАТ КБ «ПриватБанк», з рахунку ПАТ КБ «ПриватБанк» НОМЕР_149, а саме:

- № 1736861079 від 20.04.2011 року на суму 500 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 3950 грн.;

- № 1746581843 від 05.05.2011 року на суму 800 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 6320 грн.;

- № 1797608703 від 15.07.2011 року на суму 1781, 14 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 14 071 грн.;

- № 1812164406 від 04.08.2011 року на суму 1014, 76 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 8016, 60 грн.;

- № 1829738455 від 26.08.2011 року на суму 4316 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 34 096, 40 грн.;

- № 2008887811 від 24.02.2012 року на суму 1400 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 11 060 грн.;

- № 2018503383 від 03.03.2012 року на суму 3059 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 24 166, 10 грн.;

- № 2042356781 від 26.03.2012 року на суму 2972 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 23 478, 80 грн.;

- № 2064739167 від 11.04.2012 року на суму 100 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 790 грн.;

- № 2068528067 від 13.04.2012 року на суму 2000 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 15 800 грн.;

- № 2076625992 від 20.04.2012 року на суму 1500 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 11 850 грн.;

- № 2085357813 від 27.04.2012 року на суму 1000 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 7900 грн.;

- № 2094109311 від 07.05.2012 року на суму 2000 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 15800 грн.;

- № 2099475346 від 10.05.2012 року на суму 2054, 80 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 16 232, 92 грн.;

- № 2116136030 від 22.05.2012 року на суму 1755 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 13864, 50 грн.;

- № 2142581292 від 11.06.2012 року на суму 1375, 08 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 10 863, 13 грн.;

- № 2158865064 від 22.06.2012 року на суму 1375, 06 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 10 862, 97 грн.;

- № 1642493496 від 17.11.2010 року на суму 794 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 6272, 60 грн.;

- № 1502069214 від 17.02.2010 року на суму 1493, 50 доларів США, що за курсом НБУ на момент здійснення операції склало 11 798, 65 грн., а всього на загальну суму за даними операціями склало 247 193 грн.

Усього в період з 01 січня 2010 року по 06 липня 2012 року обвинувачена ОСОБА_2 перерахувала за даними операціями на особисті рахунки з рахунків ПАТ КБ «ПриватБанк» грошові кошти на загальну суму 155 648, 01 доларів США та 45 989, 36 євро, що за курсом Національного банку України на дату здійснення кожної операції складало 1 707 929, 64 гривень, які привласнила та розпорядилась за своїм розсудом.

Таким чином, обвинувачена ОСОБА_2 у період з 01 січня 2010 року по 06 липня 2012 року, діючи умисно, з корисливих мотивів, привласнила грошові кошти ПАТ КБ «ПриватБанк», що знаходились в її віданні, на суму 1 707 929, 64 гривень, тобто в особливо великих розмірах шляхом несанкціонованої зміни інформації в автоматизованій системі банку, доступ до якої вона мала, що спричинило значну шкоду ПАТ КБ «ПриватБанк», а також підробила документи на переказ.

В судовому засіданні обвинувачена ОСОБА_2 свою вину у скоєних кримінальних правопорушень визнала у повному обсязі та підтвердила фактичні обставини щодо вчинених нею діянь та викладених у обвинувальному акті.

Ухвалою суду в порядку ч. 3 ст. 349 КПК України дослідження доказів щодо обставин, які ніким не оспорюються визнані судом недоцільними. У зв'язку з чим суд не приводить не дослідженні докази винуватості обвинуваченої у мотивувальній частині вироку.

Враховуючи викладене, суд доходить висновку про доведеність вини обвинуваченої ОСОБА_2:

- в привласненні чужого майна, яке перебувало в її віданні, вчиненого в особливо великих розмірах, тобто у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 5 ст. 191 КК України,

- в несанкціонованій зміні інформації, яка обробляється в автоматизованій системі, вчиненої особою, яка має доступ до неї, що заподіяло значну шкоду, тобто у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 362 КК України,

- в підробці документів на переказ, тобто у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 200 КК України

При визначенні виду та розміру покарання, суд виходить зі ступеня тяжкості скоєних кримінальних правопорушень та особи обвинуваченої, яка позитивно характеризується, раніше до кримінальної відповідальності не притягалась, вину визнала у повному обсязі, активно сприяла розкриттю злочинів та щиро розкаялась, частково відшкодувала заподіяну майнову шкоду, вчинила кримінальні правопорушення внаслідок збігу тяжких особистих обставин, а також знаходиться у стані вагітності, що суд відносить до пом'якшуючих її покарання обставин. При цьому, обтяжуючих покарання останньої обставин судом при розгляді кримінального провадження виявлено не було.

З врахуванням викладеного, суд вважає, що з метою виправлення та попередження нових кримінальних правопорушень, обвинуваченій слід призначити покарання за сукупністю злочинів виключно у виді позбавлення волі, обравши при цьому принцип поглинення менш суворих покарань більш суворим. Однак, що стосується призначення покарання за ч. 3 ст. 362 та ч. 5 ст. 191 КК України, як найбільш тяжких кримінальних правопорушень з числа інших, то суд вважає за можливим призначити покарання у розмірі нижче від нижчої межі, встановленої в санкції зазначених статей закону України про кримінальну відповідальність, в порядку передбаченому ст. 69 КК України, оскільки наявність вищезазначених обставин, що пом'якшують покарання ОСОБА_2, а також дані про особу останньої, на думку суду істотно знижують ступінь тяжкості вчинених кримінальних правопорушень.

Призначаючи ОСОБА_2 саме таке покарання у виді позбавлення волі, суд виходить зі ступеня тяжкості вчинених кримінальних правопорушень, наслідків останніх, конкретних обставин їх вчинення, суми грошових коштів, якою заволоділа обвинувачена та тривалий період її злочинної діяльності, що супроводжувався прямим умислом та корисливим мотивом, а також особи обвинуваченої, що на думку суду свідчить про доцільність призначення останній покарання, пов'язаного тільки з реальним його відбуттям. Також суд вважає за необхідне призначити ОСОБА_2 обов'язкові додаткові покарання у вигляді позбавлення її права займати посади, пов'язані із матеріальною відповідальністю, а також позбавлення права займатися діяльністю, пов'язаною з доступом до інформації, яка обробляється в автоматизованих системах. Крім того, у зв'язку з тим, що злочин ОСОБА_2 вчиняла із корисливого мотиву, суд вважає за необхідне призначити додаткове покарання у вигляді конфіскації всього належного їй майна.

Вирішуючи уточнені позовні вимоги ПАТ КБ «ПриватБанк» про стягнення з ОСОБА_2 майнової шкоди на загальну суму 1 441 003,93 грн., суд вважає за можливим задовольнити їх частково, а саме стягнути з ОСОБА_2 заподіяну діями останньої ПАТ КБ «ПриватБанк» майнову шкоду на загальну суму 1 392 459,35 грн. (яка складається із заборгованості у вигляді 122010,55 доларів США, що за офіційним курсом НБУ дорівнює 974864,29 грн., заборгованості у вигляді 39961,25 євро, що за офіційним курсом НБУ дорівнює 417595,06 грн.), оскільки саме зазначена сума була підтверджена відповідними розрахунками в ході судового розгляду, як реальна майнова шкода, заподіяна діями обвинуваченої. Що стосується витрат позивача при поверненні переказів з рахунків на суму 44400,00 грн., за телефоні розмови на загальну суму 757,22 грн. із урахуванням ставки НБУ згідно наказу № СП2009-322 у розмірі 3386,83 грн., суд вважає залишити позовні вимоги в даній частині без задоволення, у зв'язку з тим, що останні не відносяться до прямої майнової шкоди, завданої ПАТ КБ «ПриватБанк» та належним чином не підтверджені дослідженими у судовому засіданні доказами у частині цивільного позову.

Питання з речовими доказами по справі вирішити в порядку, передбаченому ст. 100 КПК України.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 374-376 КПК України, -

ЗАСУДИВ:

ОСОБА_2 визнати винною у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 5 ст. 191, ч. 3 ст. 362, ч. 1 ст. 200 КК України та призначити їй покарання:

- за ч. 5 ст. 191 КК України із застосуванням ст. 69 КК України у виді трьох років позбавлення волі з позбавленням права займати посади, пов'язані із матеріальною відповідальністю строком на два роки та конфіскацією всього належного їй майна;

- за ч. 3 ст. 362 КК України із застосуванням ст. 69 КК України у виді двох років позбавлення волі з позбавленням права займатися діяльністю, пов'язаною з доступом до інформації, яка обробляється в автоматизованих системах строком на два роки;

- за ч. 1 ст. 200 КК України у виді штрафу в дохід держави в сумі п'ятдесяти однієї тисячі гривень.

Відповідно до ч. 1 ст. 70 КК України призначити ОСОБА_2 покарання за сукупністю злочинів, шляхом поглинення менш суворих покарань більш суворим, остаточно визначивши покарання у виді трьох років позбавлення волі з позбавленням права займати посади, пов'язані із матеріальною відповідальністю строком на два роки, а також з позбавленням права займатися діяльністю, пов'язаною з доступом до інформації, яка обробляється в автоматизованих системах строком на два роки, та конфіскацією всього належного їй майна.

Міру запобіжного заходу відносно ОСОБА_2 до набрання вироком законної сили залишити без змін - особисте зобов'язання.

Строк відбуття покарання ОСОБА_2 обчислювати з моменту взяття її під варту.

Речові докази по справі - чотири пакети в опечатаному вигляді, що містять банківські документи, вилучені у ПАТ КБ «ПриватБанк» 05 та 24 вересня 2012 року, пластикові платіжні картки на ім'я ОСОБА_2, а також вісім додатків до судово-економічної експертизи - зберігати при матеріалах кримінального провадження.

Стягнути з ОСОБА_2 (АДРЕСА_1, ІПН: НОМЕР_144) на користь Публічного акціонерного товариства комерційний банк «ПриватБанк» (49094, Дніпропетровська область, м. Дніпропетровськ, вул. Набережна Перемоги, 50, ЄДРПОУ 14360570) в рахунок стягнення майнової шкоди - 1 392 459 грн. (один мільйон триста дев'яносто дві тисячі чотириста п'ятдесят дев'ять гривень) 35 коп., у задоволенні іншої частини позовних вимог - відмовити.

Вирок набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, яка може бути подана учасниками кримінального провадження до апеляційного суду Дніпропетровської області через Жовтневий районний суд м. Дніпропетровська протягом тридцяти діб з дня проголошення вироку суду.

Головуючий - суддя: К.О. Шелестов

Суддя: Є.А. Башмаков

Суддя: А.В. Брага