Рішення № 29567384, 20.02.2013, Господарський суд Донецької області

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ДОНЕЦЬКОЇ ОБЛАСТІ

83048, м.Донецьк, вул.Артема, 157, тел.381-88-46

Р І Ш Е Н Н Я

іменем України

20.02.13 р. Справа № 5006/19/122/2012

Господарський суд Донецької області у складі головуючого судді Демідової П.В.

При секретарі судового засідання Самойловій К.Є.

Розглянув у відкритому судовому засіданні справу

за позовом: Управління Пенсійного фонду України в м. Павлограді та Павлоградському районі Дніпропетровської області

до відповідача: Публічного акціонерного товариства «Акціонерно-комерційний банк «Капітал», м. Донецьк

про стягнення штрафу в сумі 69 171,03 грн.

За участю представників сторін:

Від позивача : не з'явився.

Від відповідача: Юнякін Є.Ю. за довіреністю.

Суд перебував в нарадчій кімнаті

20.02.2013р. з 10.40 год. по 10.50 год.

Суть справи:

Управління Пенсійного фонду України в м. Павлограді та Павлоградському районі Дніпропетровської області звернулось до господарського суду Донецької області з позовом до Публічного акціонерного товариства «Акціонерно-комерційний банк «Капітал», м. Донецьк про стягнення штрафу в сумі 69 171,03 грн.

В обґрунтування заявлених вимог позивач посилається на неналежне виконання відповідачем зобов'язань за договорами про зарахування і виплату пенсій та допомог №16 від 01.06.2012р. та №25 від 19.12.2009р.

Ухвалою суду від 19.12.2012р. за вказаним позовом порушено провадження по справі №5006/19/122/2012.

У клопотаннях №11486/28-08 від 28.12.2012р., №732/08/08 від 21.01.2013р. позивач просив суд розглянути справу №5006/19/122/2012 без участі його уповноваженого представника та повідомив, що підтримує позовні вимоги в повному обсязі.

28 січня 2013р. через канцелярію суду відповідачем наданий відзив на позов, в якому він заперечив проти задоволення позовних вимог, посилаючись на неправомірність перерахування позивачем пенсійних виплат Проценко Л.П. після її смерті, та пояснив, що допущене ним затримання зарахування грошових коштів на рахунки пенсіонерів відбулось внаслідок невірного визначення позивачем реквізитів отримувача - рахунку та коду банку.

12 лютого 2013р. від позивача надійшли пояснення №1494/08/08 від 07.02.2013р., в яких він заперечив проти доводів відповідача, викладених у відзиві на позов, та просив суд розглядати справу №5006/19/122/2012 у відсутності його уповноваженого представника.

За клопотанням відповідача, ухвалою суду від 12.02.2013р. строк розгляду справи №5006/19/122/2012 продовжений на 15 днів.

В судове засідання 20.02.2013р. представник позивача не з'явився. Представник відповідача заперечив проти задоволення позовних вимог з підстав, викладених у відзиві.

За змістом правової позиції Вищого господарського суду України, викладеної в п.3.9.2 постанови №18 від 26.12.2011р. "Про деякі питання практики застосування Господарського процесуального кодексу України судами першої інстанції", у випадку нез'явлення в засідання господарського суду представників обох сторін або однієї з них справа може бути розглянута без їх участі, якщо неявка таких представників не перешкоджає вирішенню спору. При цьому неявка у судове засідання однієї з сторін, належним чином повідомленої про час і місце цього засідання, не перешкоджає такому переходові до розгляду позовних вимог, якщо у господарського суду відсутні підстави для відкладення розгляду справи, передбачені частиною першою статті 77 ГПК України (п.3.12 постанови).

Оскільки у матеріалах справи достатньо документів, які мають значення для правильного вирішення спору та беручи до уваги клопотання позивача про розгляд справи без участі його уповноваженого представника, суд задовольняє зазначене клопотання та розглядає справу №5006/19/122/2012 до ст.75 ГПК України без явки позивача за наявними в ній матеріалами.

Перед початком розгляду справи по суті представника відповідача було ознайомлено з правами та обов'язками, передбаченими ст.22 ГПК України. Судом, відповідно до вимог ст.81-1 ГПК України, складено протокол, який долучено до матеріалів справи.

У відповідності до п.п.2, 3, 4 ч.2 ст.129 Конституції України, ст.ст.42,43 ГПК, ст. 33 ГПК України основними засадами судочинства є рівність усіх учасників судового процесу перед законом та судом, змагальність сторін та свобода в наданні ними суду своїх доказів і у доведенні перед судом їх переконливості.

Відповідно до ст.34 ГПК України господарський суд приймає тільки ті докази, які мають значення для справи. За приписами ст.43 ГПК України суд оцінює докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному та об'єктивному розгляді у судовому процесі всіх обставин справи в їх сукупності, керуючись законом.

Розглянувши матеріали справи, заслухавши пояснення представника відповідача, господарським судом встановлено наступне:

Встановив:

29 грудня 2009р. Управління пенсійного фонду України в м. Павлоград Дніпропетровської області (далі - фонд, правонаступником якого є позивач), Управління праці та соціального захисту населення м. Павлоград (далі - управління) та Відкрите акціонерне товариство «Акціонерно-комерційний банк «Капітал» (далі - банк, правонаступником якого є відповідач) уклали договір про зарахування і виплат пенсій та допомог №25, у відповідності до якого банк виконує функції виплати пенсій та грошової допомоги, передбачені Порядком виплати пенсій та грошової допомоги за згодою пенсіонерів та одержувачів допомоги через їх поточні рахунки у банках, затвердженим постановою Кабінету Міністрів України №1596 від 30.08.1999р. (ст.1 договору).

Згідно з п.4 ст.8 договору №25 від 29.12.2009р., суми пенсій та грошової допомоги, зараховані на поточний рахунок одержувача, разом з нарахованими на них відсотками, починаючи з місяця, наступного за місяцем його смерті, банк повертає відповідно органам фонду або управління за їх письмовим розпорядженням не пізніше наступного дня з дня надходження відомостей про смерть одержувача за умови наявності цих сум на поточному рахунку пенсіонера.

За умовами ст.6 договору №25 від 29.12.2009р., за несвоєчасну виплату і доставку сум пенсійних виплат одержувачам або несвоєчасне зарахування їх на банківські рахунки пенсіонерів, або несвоєчасне повернення на банківські рахунки органів фонду сум коштів, не використаних для здійснення пенсійних виплат, за умови своєчасного і в повному обсязі їх фінансування, на установи банку накладається штраф у розмірі своєчасно не виплачених, не доставлених чи не зарахованих або своєчасно не повернутих сум пенсійних виплат.

За результатами проведеної перевірки дотримання відповідачем Порядку виплати пенсій та грошової допомоги за згодою пенсіонерів та одержувачів допомоги через їх поточні рахунки у банках та своєчасності і повноти зарахування (повернення) коштів на поточні рахунки пенсіонерів за період з 01.01.2010р. по 31.12.2010р. позивачем складений акт №26 від 29.07.2011р., в якому, серед іншого, встановлено порушення умов п.4 ст.8 договору №25 від 29.12.2009р., яке полягає у затримці на 2 дні повернення банком коштів, перерахованих пенсіонерці Проценко Л.П. 23.04.2010р. після її смерті в сумі 1 030,77 грн.

У зв'язку з вищевикладеним, позивач звернувся до відповідача з претензією №12924/04-21 від 29.08.2011р., в якій просив суд в строк до 13.09.2011р. сплатити штраф, до суми якого включено штраф за вищевказане порушення в розмірі 1 030,77 грн.

У відповіді на вищевказану претензію №3/2831 від 23.09.2011р. банк не погодився з твердженнями УПФУ в м. Павлограді, посилаючись на раніше надані пояснення №59/63 від 17.08.2011р., за змістом яких банк заперечує проти визначення повернення грошових коштів, перерахованих Проценко Л.П. в сумі 1 030,77 грн., таким, що здійснено з прострочкою, оскільки перерахування зазначеній особі пенсійних виплат після її смерті є неправомірним.

Як встановлено судом, листом №2160/06-21 від 31.03.2010р. Управління пенсійного фонду України в м. Павлоград просило повернути суму пенсії за квітень 2010р. в сумі 1 030,77 грн., перерахованої Проценко Л.П., у зв'язку зі смертю пенсіонера. Факт смерті Проценко Л.П. підтверджується наявною в матеріалах справи №5006/19/122/2012 копією свідоцтва про смерть 1-КИ №332965 від 29.03.2010р.

Згідно з п.13 постанови Кабінету Міністрів України №1596 від 30.08.1999р. «Про заходи щодо виконання статті 3 Указу Президента України від 4 липня 1998 року №734» суми пенсій та грошової допомоги, зараховані на поточний рахунок разом з нарахованими на них відсотками починаючи з місяця, наступного за місяцем смерті пенсіонера, підлягають поверненню уповноваженим банком відповідно органам Пенсійного фонду та соціального захисту населення не пізніше наступного операційного дня надходження відомостей про смерть одержувача.

Як вбачається з наданої відповідачем виписки з особового рахунку Проценко Л.П. (а.с.61), 23.04.2010р. Пенсійним фондом м. Павлоград перераховано, а банком зараховано пенсії в сумі 1 030,77 грн. Зазначену суму пенсії за квітень Проценко Людмили Петрівни 28.04.2010р. повернуто у зв'язку зі смертю пенсіонера.

Суд враховує, що до предмету спору по справі №5006/19/122/2012 входить правомірність стягнення з відповідача штрафу за прострочку на два дні повернення ним зарахованих на рахунок померлої Проценко Л.П. грошових коштів в сумі 1 030,77 грн., яке за твердженням позивача мало бути здійснено банком не пізніше 26.04.2010р.

Проаналізувавши норму ст.6 договору №25 від 29.12.2009р., аналогічну за змістом п.11 ст.106 Закону України «Про загальнообов'язкове державне пенсійне страхування», судом встановлено, що законодавчо встановленою передумовою притягнення банку до відповідальності у вигляді штрафу за несвоєчасне повернення на банківські рахунки органів фонду сум коштів, не використаних для здійснення пенсійних виплат, є зустрічне належне виконання органом пенсійного фонду з їх перерахування банку - своєчасного і в повному обсязі фінансування зазначених виплат.

Згідно п.3 ч.1 ст.49 Закону України "Про загальнообов'язкове державне пенсійне страхування", у разі смерті пенсіонера виплата пенсії за рішенням територіальних органів Пенсійного фонду або за рішенням суду припиняється. Проте, всупереч приписам наведеної норми, маючи підтвердження настання факту смерті Проценко Л.П. Управлінням Пенсійного фонду України в м. Павлограді не припинено виплату її пенсійних платежів.

З огляду на наведені обставини, суд робить висновок про неправомірність дій позивача щодо перерахування банку 23 квітня 2010р. грошових коштів в сумі 1 030,77 грн., зарахованих ним 23.04.2010р. на рахунок пенсіонерки Проценко Л.П., яка померла 29.03.2010р.

Враховуючи вищевикладене, суд не може розцінити дії Управління Пенсійного фонду України в м. Павлограді як своєчасне і в повному обсязі фінансування пенсійних виплат, що унеможливлює застосування на підставі ст.6 договору №25 від 29.12.2009р. до Публічного акціонерного товариства «Акціонерно-комерційний банк «Капітал» штрафних санкцій за несвоєчасне повернення вищевказаних грошових коштів.

З огляду на вищевикладене, суд відмовляє у задоволенні позовних вимог Управління Пенсійного фонду України в м. Павлограді та Павлоградському районі Дніпропетровської області в частині стягнення з Публічного акціонерного товариства «Акціонерно-комерційний банк «Капітал», штрафу в сумі 1 030,77 грн.

01 грудня 2010р. Управління пенсійного фонду України в м. Павлоград Дніпропетровської області (далі - фонд, правонаступником якого є позивач), Управління праці та соціального захисту населення м. Павлоград (далі - управління) та Відкрите акціонерне товариство «Акціонерно-комерційний банк «Капітал» (далі - банк, правонаступником якого є відповідач) уклали договір про зарахування і виплат пенсій та допомог №16, у відповідності до якого банк виконує функції виплати пенсій та грошової допомоги, передбачені Порядком виплати пенсій та грошової допомоги за згодою пенсіонерів та одержувачів допомоги через їх поточні рахунки у банках, затвердженим постановою Кабінету Міністрів України №1596 від 30.08.1999р. (ст.1 договору).

Згідно з п.3 ст.3 договору №16 від 01.12.2010р., банк зобов'язується забезпечити через свої установи зарахування сум пенсій та грошової допомоги на поточні рахунки одержувачів не пізніше наступного операційного дня після надходження коштів від органів фонду та управління.

За умовами ст.6 договору №16 від 01.12.2010р., за несвоєчасну виплату і доставку сум пенсійних виплат одержувачам або несвоєчасне зарахування їх на банківські рахунки пенсіонерів, або несвоєчасне повернення на банківські рахунки органів фонду сум коштів, не використаних для здійснення пенсійних виплат, за умови своєчасного і в повному обсязі їх фінансування, на установи банку накладається штраф у розмірі своєчасно не виплачених, не доставлених чи не зарахованих або своєчасно не повернутих сум пенсійних виплат.

Відповідно до ст.193 Господарського кодексу України (далі - ГК України), ст.ст.525,526 ЦК України, суб'єкти господарювання та інші учасники господарських відносин повинні виконувати господарські зобов'язання належним чином відповідно до закону, інших правових актів, договору, а за відсутності конкретних вимог щодо виконання зобов'язання - відповідно до вимог, що у певних умовах звичайно ставляться. Не допускається одностороння відмова від виконання зобов'язань, крім випадків, передбачених законом.

Листом №27/05-01 від 27.05.2010р. відповідачем у зв'язку з його реорганізацією до відома позивача доведено інформацію про зміну його реквізитів з 31.05.2010р. на наступні: р/р 26009430004000 у відділенні №46 ВАТ АКБ «Капітал» м. Павлоград, МФО 334828, ЗКПО 13486837.

З огляду на наведені обставини, фонд за платіжним дорученням №2117 від 31.06.2010р. перерахував банку грошові кошти в сумі 68 140,26 грн. з призначенням платежу - фінансування виплати основної пенсії за червень 2010 р. згідно зі списком №168-4,5,6 число.

За результатами проведеної перевірки дотримання відповідачем Порядку виплати пенсій та грошової допомоги за згодою пенсіонерів та одержувачів допомоги через їх поточні рахунки у банках та своєчасності і повноти зарахування (повернення) коштів на поточні рахунки пенсіонерів за період з 01.01.2010р. по 31.12.2010р. позивачем складений акт №26 від 29.07.2011р., в якому, серед іншого, встановлено порушення умов п.3 ст.3 договору №16 від 01.12.2010р., яке полягає у затримці на 1 день зарахування виплати основної пенсії за червень 2010 р. згідно зі списком №168 від 68 140,26 грн., яке відбулось 07.06.2010р.

У зв'язку з вищевикладеним, позивач звернувся до відповідача з претензією №12924/04-21 від 29.08.2011р., в якій просив суд в строк до 13.09.2011р. сплатити штраф, до суми якого включено штраф за вищевказане порушення в розмірі 68 140,26 грн.

У відповіді на вищевказану претензію №3/2831 від 23.09.2011р. банк не погодився з твердженнями УПФУ в м. Павлограді, посилаючись на раніше надані пояснення №59/63 від 17.08.2011р., за змістом яких банк заперечує проти визначення зарахування 07.06.2010р. на рахунки пенсіонерів грошових коштів, отриманих від фонду 03.06.2010р., таким, що здійснено з прострочкою, з огляду на розбіжності у номеру рахунку та ідентифікаційному коді банку, наявні у платіжному дорученні №2117 від 31.06.2010р.

Як зазначає відповідач у відзиві на позов, вказаний позивачем рахунок призначений для обслуговування клієнта банку, натомість вказаний ідентифікаційний номер належить ПАТ АКБ «Капітал».

У відповідності до ч.2 п.2.31 Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні, затвердженої постановою Правління Національного банку України №22 від 21.01.2004р., банк отримувача зобов'язаний перевірити відповідність номера рахунку отримувача і його коду, що зазначені в електронному розрахунковому документі, і зараховувати кошти на рахунок отримувача, лише якщо вони збігаються. У разі їх невідповідності банк має право затримати суму переказу на строк до чотирьох робочих днів (у які враховується і день надходження до банку отримувача електронного розрахункового документа) для встановлення належного отримувача цих коштів, яку зараховує на рахунок "Кредитові суми до з'ясування". Банк має забезпечити зберігання належним чином оформленої/го (засвідченої/го підписом відповідального виконавця чи електронним цифровим підписом) паперової копії електронного розрахункового документа чи електронного розрахункового документа.

При цьому, як зазначає відповідач, вірні реквізити для перерахування сум пенсій: рахунок №256094601001, ЄДРПФОП 13486837, доведений до відома Управління пенсійного фонду 04.06.2010р.

Отже, беручи до уваги, що переказ грошових коштів в сумі 68 140,26 грн. здійснений позивачем за реквізитами, визначеними відповідачем, натомість про їх зміну позивача повідомлено вже після розрахункової операції, суд відхиляє доводи відповідача про обумовленість приписами чинного законодавства його затримки у зарахування пенсійних виплат за червень 2010р. загальною сумою 68 140,26 грн. на рахунки отримувачів згідно зі списком №168 (4,5,6 число).

З огляду на наведені обставини, суд робить висновок про правомірність вимог позивача про стягнення на підставі ст.6 договору №16 від 01.12.2010р. штрафу в сумі несвоєчасно зарахованої пенсійної виплати в розмірі 68 140,26 грн., тому задовольняє їх в цій частині.

Відповідно до ч.3 ст.49 ГПК України, судовий збір, від сплати якого позивач у встановленому порядку звільнений, стягується з відповідача в доход бюджету пропорційно розміру задоволених вимог.

Враховуючи вищевикладене, керуючись ст.129 Конституції України, Законом України "Про загальнообов'язкове державне пенсійне страхування", Постановою Кабінету Міністрів України №1596 від 30.08.1999р. «Про заходи щодо виконання статті 3 Указу Президента України від 4 липня 1998 року №734», ст.ст.1, 4, 22, 33-34, 43, 49, 75, 82-85 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд, -

ВИРІШИВ:

Позовні вимоги Управління Пенсійного фонду України в м. Павлограді та Павлоградському районі Дніпропетровської області до Публічного акціонерного товариства «Акціонерно-комерційний банк «Капітал», м. Донецьк про стягнення штрафу в сумі 69 171,03 грн. - задовольнити частково.

Стягнути з Публічного акціонерного товариства «Акціонерно-комерційний банк «Капітал» (83001, м. Донецьк, вул. Артема, 63, ЄДРПОУ 13486837) на користь Управління Пенсійного фонду України в м. Павлограді та Павлоградському районі Дніпропетровської області (81400, м. Павлоград Дніпропетровської області, пр. Шахтобудівників, 5, ЄДРПОУ 37735534) штраф в сумі 68 140,26 грн.

У задоволенні позовних вимог про стягнення штрафу в сумі 1 030,77 грн. - відмовити.

Стягнути з Публічного акціонерного товариства «Акціонерно-комерційний банк «Капітал» (83001, м. Донецьк, вул. Артема, 63, ЄДРПОУ 13486837) на користь державного бюджету України (отримувач: Київське УК/ Київський р-н/22030001, банк отримувача: ГУ ДКСУ в Донецькій області, МФО 834016, ЄДРПОУ 38034002, рахунок 31217206783006, код бюджетної класифікації 22030001, символ звітності банку 206) судовий збір в сумі 1 362,81 грн.

Видати накази після набрання рішенням законної сили.

У судовому засіданні 20.02.2013р. оголошено вступну та резолютивну частини рішення. Повний текст рішення за правилами ст.ст.84-85 ГПК України підписано 25.02.2013р.

Суддя Демідова П.В.