Вирок № 29544170, 20.02.2013, Олександрівський районний суд міста Запоріжжя (до 25.04.2025 - Жовтневий районний суд м. Запоріжжя)

20.02.2013

Дело № 0808/2755/2012

Производство № 1/331/40/13

2013 год

П Р И Г О В О Р

И М Е Н Е М У К Р А И Н Ы

20.02.2013 года Жовтневый районный суд города Запорожья в составе:

председательствующего судьи Беклемищева О.В.

при секретаре Запорожец Е.Д.

с участием прокурора Сербы А.В.

защитника ОСОБА_1

представителей гражданских истцов ОСОБА_2, ОСОБА_3

рассмотрев в открытом судебном заседании в зале суда в городе Запорожье уголовное дело по обвинению ОСОБА_4, ІНФОРМАЦІЯ_1, уроженца ІНФОРМАЦІЯ_2, гражданина Украины, украинца, ІНФОРМАЦІЯ_3, разведенного, работающего неофициально, пенсионера, проживающего по адресу: ІНФОРМАЦІЯ_4, зарегистрированного по адресу: ІНФОРМАЦІЯ_5, ранее не судимого,

в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 190, ч. 2 ст. 190, ч. 1 ст. 358, ч. 3 ст.358, ч. 4 ст. 358 УК Украины, -

Установил:

В начале октября 2011 года в дневное время ОСОБА_5, находясь в квартире АДРЕСА_1, имея умысел на подделку документа, который выдается учреждением и предоставляет права, в целях его дальнейшего использования, вклеил свою фотокарточку на первую страницу в паспорт гражданина Украины серии СЮ 025303, выданный Ореховским РО УМВД Украины в Запорожской области 20.12.2006 года на имя ОСОБА_6, ІНФОРМАЦІЯ_6, с целью его дальнейшего использования для завладения чужими денежными средствами.

18.10.2011 года в дневное время ОСОБА_4, имея умысел на использование заведомо поддельного документа, находясь в помещении отделения банка ПАО «Альфа-Банк», расположенного по бульвару Шевченко, 14 в городе Запорожье, с целью оформления кредитного договора № 500234017, предоставил работнику указанного банка ОСОБА_7 поддельный паспорт гражданина Украины серии СЮ 025303, выданный Ореховским РО УМВД Украины в Запорожской области 20.12.2006 года на имя ОСОБА_6, ІНФОРМАЦІЯ_6, в который была вклеена его фотография, тем самым использовал заведомо поддельный документ.

18.10.2011 года в дневное время ОСОБА_4, имея умысел на использование заведомо поддельного документа, находясь в помещении отделения банка ПАО «Альфа-Банк», расположенного по бульвару Шевченко, 14 в городе Запорожье, имея умысел на завладение чужим имуществом путем обмана, используя заведомо поддельный документ - паспорт гражданина Украины серии СЮ 025303, выданный Ореховским РО УМВД Украины в Запорожской области 20.12.2006 года на имя ОСОБА_6, ІНФОРМАЦІЯ_6, выступая от имени последнего, предоставил указанный паспорт работнику ПАО «Альфа-Банк» ОСОБА_7, после чего, заранее не имея намерения погашать кредит, заключил кредитный договор № 500234017 от 18.10.2011 года на сумму 14900,80 грн. В тот же день ОСОБА_4, находясь в помещении указанного отделения банка, воспользовавшись пластиковой карточкой карточного счета № 26256000535824, выданной ему 18.10.2011 года при оформлении кредитного договора № № 500234017, путем ввода ее в банкомат банка «Альфа-Банк», завладел денежными средствами в сумме 13900 грн., принадлежащими ПАО «Альфа-Банк», чем причинил банку материальный ущерб на указанную сумму.

Осенью 2011 года, ОСОБА_4, имея умысел на подделку документа, который выдается и удостоверяется учреждением, с целью использование данного документа, находясь по месту своего жительства, ІНФОРМАЦІЯ_7, подделал паспорт гражданина Украины серии СВ 694726 , на имя ОСОБА_8, выданный Хортицким РО УМВД Украины в Запорожской области 20.07.2009 года, вклеив в него свою фотографию.

19.11.2011 года в 18 часов 35 минут ОСОБА_4, имея умысел на завладение чужим имуществом, действуя умышленно, из корыстных побуждений, находясь в кредитном отделе ПАО «ОСОБА_9 Стандарт» по улице Заднепровской, 48 в городе Запорожье, путем обмана, по предоставленному им заведомо поддельному паспорту гражданина Украины, серии СВ 694726, выданному на имя ОСОБА_8 ОСОБА_10 РО ЗГУ ГУМВД Украины в Запорожской области 20.07.2008 года, в котором имелась фотокарточка ОСОБА_4, оформил кредитную карту № 26258001516284 на сумму кредита в размере 2000 грн., заранее не имея намерений и возможности погасить его, то есть повторно мошенническим путем завладел денежными средствами в сумме 2000 грн., причинив ПАО «ОСОБА_9 Стандарт» материальный ущерб на указанную сумму.

19.11.2011 года в 19 часов 35 минут ОСОБА_4, имея умысел на использование заведомо поддельного документа с целью получения потребительского кредита, находясь в кредитном отделе ПАО «ОСОБА_9 Стандарт» по улице Заднепровской, 48 в городе Запорожье, предоставил сотруднику указанного банка ОСОБА_11 заведомо поддельный паспорт гражданина Украины, выданный на имя ОСОБА_8 ОСОБА_10 РО ЗГУ ГУМВД Украины в Запорожской области 20.07.2008 года, куда он ранее вклеил свою фотокарточку, тем самым использовал заведомо поддельный документ.

19.11.2011 года в 19 часов 35 минут ОСОБА_4, имея умысел на завладение чужим имуществом, действуя умышленно, из корыстных побуждений, находясь в кредитном отделе ПАО «ОСОБА_9 Стандарт» по улице Заднепровской, 48 в городе Запорожье, путем обмана, по предоставленному им заведомо поддельному паспорту гражданина Украины, серии СВ 694726, выданному на имя ОСОБА_8 ОСОБА_10 РО ЗГУ ГУМВД Украины в Запорожской области 20.07.2008 года, в котором имелась фотокарточка ОСОБА_4, при оформлении потребительского кредита, заранее не имея возможности погасить его, получил потребительский кредит на сумму 5995, 96 грн., то есть повторно мошенническим путем завладел денежными средствами в сумме 5995,96 грн., причинив ПАО «ОСОБА_9 Стандарт» материальный ущерб на указанную сумму.

22.11.2011 года в дневное время ОСОБА_4, имея умысел на использование заведомо поддельного документа, находясь в помещении магазина «Алло», расположенного по проспекту Ленина, 220 в городе Запорожье, при оформлении кредита на покупку ноутбука фирмы «Lenovo V570A» предоставил представителю ПАО «Альфа Банк» ОСОБА_12 заведомо поддельный паспорт гражданина Украины, выданный на имя ОСОБА_8 ОСОБА_10 РО ЗГУ ГУМВД Украины в Запорожской области 20.07.2008 года, куда он ранее вклеил свою фотокарточку, тем самым использовал заведомо поддельный документ.

22.11.2011 года в дневное время ОСОБА_4, имея умысел на завладение чужим имуществом, действуя умышленно, из корыстных побуждений, находясь в отделении банка «Альфа Банк», расположенном в магазине «Алло» по проспекту Ленина, 220 в городе Запорожье, путем обмана, по предоставленному им заведомо поддельному паспорту гражданина Украины, серии СВ 694726, выданному на имя ОСОБА_8 ОСОБА_10 РО ЗГУ ГУМВД Украины в Запорожской области 20.07.2008 года, в котором имелась фотокарточка ОСОБА_4, получил кредит в сумме 5579 грн. на приобретение ноутбука «Lenovo V570A», при этом, заранее не имея намерений и возможности его выплачивать, то есть повторно мошенническим путем завладел денежными средствами в сумме 5579 грн., причинив ПАО «Альфа Банк» материальный ущерб на указанную сумму.

30.01.2012 года ОСОБА_4, имея умысел на использование заведомо поддельного документа, а именно паспорта гражданина Украины, находясь в магазине бытовой техники «Технополис», расположенном по проспекту Ленина, 146 в городе Запорожье, предоставил работнику ПАО «Дельта Банк» паспорт гражданина Украины серии СВ 694726 на имя ОСОБА_8 для заключения кредитного договора в дальнейшем.

30.01.2012 года ОСОБА_4, имея умысел на завладение чужим имуществом, действуя умышленно, из корыстных побуждений, находясь в торговой точке ПАО «Дельта Банк», расположенной по проспекту Ленина, 146 в городе Запорожье, путем обмана, с использованием заведомо поддельного паспорта гражданина Украины серии СВ 694726 на имя ОСОБА_8 при оформлении кредита, заранее не имея намерений и возможности его погасить, получил потребительский кредит на приобретение телевизора 3D LED LG 42LW4500 и сертификат ДРСО, то есть повторно мошенническим путем завладел денежными средствами в сумме 11412,54 грн., причинив ПАО «Дельта Банк» материальный ущерб на указанную сумму.

В судебном заседании подсудимый ОСОБА_4 свою вину в совершении преступлений признал частично и пояснил, что паспорта на имя ОСОБА_8 и ОСОБА_6 он нашел и вклеил в них свои фотографии, для того, чтобы получить денежные и товарные кредиты. Получив в магазинах телевизор и ноутбук, он продал их на рынке «Анголенко» за 3 или 4 тысячи гривен. Также он получил денежные кредиты в сумме 13900 грн., и потратил его на личные нужды. Ему были нужны деньги на приобретение лекарств для своей сожительницы ОСОБА_13, которая тяжело болела и ей необходимо было делать операцию. Вину признает частично, так как считает, что имеется вина работников банка, которые плохо проверяли предоставленные им документы.

Оценив исследованные в судебном заседании доказательства, суд считает, что вина ОСОБА_4 в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 190, ч. 2 ст. 190, ч. 1 ст. 358, ч. 3 ст.358, ч. 4 ст. 358 УК Украины, доказана и подтверждается:

- показаниями свидетеля ОСОБА_14 о том, что она работала в «Дельта-Банке» в 2011 и 2012 годах. Перед Новым 2012 годом ОСОБА_4 приходил к ним в отделение «Дельта-банка» и представлялся под другой фамилией. Оттиски на фотографии в паспорте, который ей предоставил подсудимый, она проверяла. Также она сфотографировала подсудимого и сбросила его фотографию в архив. Затем она запросила в ОСОБА_15 подтверждение на разрешение выдачи кредита, и ей пришел положительный ответ. Кредит подсудимый оформлял на 10 или 11 тысяч гривен.

- показаниями свидетеля ОСОБА_6 о том, что летом 2010 года он приехал в город Запорожье на рынок «Анголенко» за сигаретами. На обратном пути он обнаружил, что исчез его паспорт, который был у него в ветровке. Он подумал, что паспорт дома, но дома его не оказалось. В милицию он не обращался, так как думал, что паспорт могут вернуть. 03.01. 2012 года ему пришло письмо из «Альфа-Банка», где было указано, что на его имя в октябре 2011 года открыт кредит на сумму 14900 грн., и в связи с просрочкой платежей по кредиту ему начислили пеню. Он написал заявление в городе Орехов в милицию, а затем его вызвал следователь СО Орджоникидзевского РО ОСОБА_16 Явившись в милицию, он написал заявление о том, что его паспорт утерян.

- показаниями свидетеля ОСОБА_13 о том, что ОСОБА_4 ее сожитель на протяжении 6 лет. Она имеет бессрочную инвалидность по общему заболеванию. На протяжении последних 3 лет у нее возникло еще одно серьезное заболевание, которое потребовало хирургического вмешательства. Все деньги на лекарства и на операцию ей давал ОСОБА_4

- показаниями свидетеля ОСОБА_12 о том, что 22.11.2011 года к ней обратился клиент, который захотел оформить потребительский кредит на ноутбук «Леново» стоимостью 5579 грн. и предъявил паспорт на имя ОСОБА_8 В этот паспорт была вклеена фотокарточка предъявителя паспорта. Мужчина заполнил анкету, и она отправила заявку в Киев. ОСОБА_15 пришел положительный ответ и она оформила кредитный договор. После этого она отдала документы мужчине, и он направился в кассу магазина «Алло», где оплатил первоначальный взнос в сумме 620 грн., получил ноутбук и ушел.

(т.2 л.д. 85-86)

- показаниями свидетеля ОСОБА_7 о том, что 18.10.2011 года она находилась на своем рабочем месте в помещении отделения «Альфа Банка», расположенного по бульвару Шевченко, 14 в городе Запорожье. К ней обратился мужчина и сообщил, что он хочет оформить кредит на сумму 15000 грн. Мужчина предоставил ей паспорт и идентификационный номер на имя ОСОБА_6 Она ввела данные мужчины в программный комплекс и получила положительный результат на выдачу кредита. После этого был оформлен договор на 14900,80 грн. под 17% годовых сроком до 21.10.2013 года и деньги были перечислены на карточный счет ОСОБА_6, а также была выдана пластиковая карточка на имя ОСОБА_6.

(т.3 л.д. 66-67)

- показаниями свидетеля ОСОБА_11 о том, что 19.11.2011 года она находилась на своем рабочем месте в кредитном отделе ПАО «ОСОБА_9 стандарт», расположенном по улице Заднепровской, 48 в городе Запорожье в помещении магазина «Компьютерный Всесвит». В 18 часов к ней подошел мужчина, который сообщил, что он желает оформить потребительский кредит и передал ей паспорт на имя ОСОБА_8 Также этот мужчина захотел оформить кредитную карту на сумму 2000 грн. Она заполнила анкету, сфотографировала мужчину и отправила заявку в Киев. После получения положительного ответа она оформила потребительский кредит на сумму 5995,96 грн. на покупку ноутбука фирмы «Асер» и выдала кредитную карту на сумму 2000 грн. После этого гражданин внес в кассу магазина первоначальный взнос в сумме 600 грн., получил компьютер и ушел.

(т. 4 л.д. 37-39)

- протоколом предъявления фотоснимков для опознания от 29.02.2012 года, из которого следует, что ОСОБА_7 опознала ОСОБА_4 как мужчину, который 18.10.2011 года в помещении отделения «Запорожское» ПАО «Альфа Банка» по бульвару Шевченко, 14 в городе Запорожье предоставил ей паспорт на имя ОСОБА_6, в котором была вклеена фотография заявителя, и идентификационный номер на имя ОСОБА_6, и получил кредит в сумме 13900 грн.

(т.3 л.д. 69-70)

- документами, содержащимися в кредитном деле по кредитному договору № 001-07309-300112, из которых следует, что между ПАО «Дельта Банк» в лице инспектора кредитного отдела ОСОБА_17 и ОСОБА_8 30.01.2012 года заключен кредитный договор на сумму 11412,54 грн. Также в деле имеется ксерокопия паспорта гражданина Украины СВ 694726, выданного Хортицким РО ОСОБА_8 20.07.2009 года, из которой видно, что в паспорт вклеена фотография подсудимого ОСОБА_4

(т.1 л.д. 33-44)

- документами, содержащимися в кредитном деле по кредитному договору № 401068365, из которых следует, что между ПАО «Альфа Банк» в лице ОСОБА_12 и ОСОБА_8 22.11.2011 года заключен кредитный договор на сумму 6632,81 грн. Также в деле имеется ксерокопия паспорта гражданина Украины СВ 694726, выданного Хортицким РО ОСОБА_8 20.07.2009 года, из которой видно, что в паспорт вклеена фотография подсудимого ОСОБА_4

(т.2 л.д. 64-76)

- документами, содержащимися в ксерокопии кредитного дела по кредитному договору № 500234017 от 18.10.2011 года, из которых следует, что между ПАО «Альфа Банк» в лице ОСОБА_18 и ОСОБА_6 18.10.2011 года заключен кредитный договор на сумму 14900,80 грн. Также в деле имеется ксерокопия паспорта гражданина Украины СЮ 025303, выданного Ореховским РО ОСОБА_6 20.12.2006 года, из которой видно, что в паспорт вклеена фотография подсудимого ОСОБА_4

(т.3 л.д. 103-122)

- документами, содержащимися в кредитном деле по кредитному договору № 93296914, из которых следует, что между ПАО «ОСОБА_9 русский стандарт» в лице ОСОБА_11 и ОСОБА_8 19.11.2011 года заключен кредитный договор на сумму 5995,96 грн. Также в деле имеется ксерокопия паспорта гражданина Украины СВ 694726, выданного Хортицким РО ОСОБА_8 20.07.2009 года, из которой видно, что в паспорт вклеена фотография подсудимого ОСОБА_4

(т.4 л.д. 48-58, т. 5 л.д. 49-53)

- заключением эксперта № 48/4 от 23.02.2012 года, проводившего судебно-почерковедческую экспертизу, из которого следует, что рукописные записи, выполненные от имени ОСОБА_8 в копии паспорта ОСОБА_8, выполнены ОСОБА_4

(т.1 л.д. 56-66)

Действия ОСОБА_4 суд квалифицирует по ч. 1 ст. 190 УК Украины как завладение чужим имуществом путем обмана (мошенничество), по ч.2 ст.190 УК Украины, как завладение чужим имуществом путем обмана (мошенничество), совершенное повторно; по ч. 1 ст. 358 УК Украины как подделка документа, который выдается и удостоверяется учреждением, имеющим право выдавать или удостоверять такие документы, и предоставляет права или освобождает от обязанностей, в целях использования его самим подделывающим, по ч.3 ст.358 УК Украины как подделка документа, который выдается и удостоверяется учреждением, имеющим право выдавать или удостоверять такие документы, и предоставляет права или освобождает от обязанностей, в целях использования его самим подделывающим, совершенное повторно, по ч.4 ст.358 УК Украины как использование заведомо поддельного документа.

Как смягчающее ответственность подсудимого обстоятельство суд учитывает признание вины, чистосердечное раскаяние подсудимого, совершение преступления вследствие стечения тяжелых семейных обстоятельств. Отягчающих ответственность подсудимого обстоятельств судом не установлено.

При назначении наказания ОСОБА_4 суд учитывает степень тяжести совершенных им преступлений три из них относятся к преступлениям небольшой тяжести, два - относятся к преступлениям средней тяжести, данные о личности виновного вину признал, раскаялся, характеризуется положительно, впервые привлекается к уголовной ответственности, обстоятельства дела ущерб возмещен частично, совершил преступления вследствие стечения тяжелых семейных обстоятельств, и считает возможным назначить наказание в виде ограничения свободы, с применением ст. 75 УК Украины.

По делу заявлены гражданские иски: ПАО «Дельта-Банк» на сумму 11412,45 грн.. ПАО «Альфа Банк» на сумму 47696,44 грн., ПАО «ОСОБА_9 Стандарт» на сумму 9193,55 грн.

Суд считает иск ПАО «ОСОБА_17 банк» о взыскании с ОСОБА_4 11412,54 грн. подлежащим удовлетворению в полном объеме, так как вина подсудимого в совершении преступления доказана, размер иска подтвержден материалами дела.

Иск ПАО «Альфа Банк» о взыскании с ОСОБА_4 47696,44 грн. суд считает подлежащим удовлетворению частично, в сумме 47646,44 грн., так как подсудимым предоставлена квитанция о погашении задолженности по кредиту перед ПАО «Альфа-Банк» на сумму 50 грн.

Иск ПАО «ОСОБА_9 Стандарт» о взыскании с ОСОБА_4 9193,55 грн. суд считает необходимым оставить без рассмотрения, в связи с неявкой представителя истца в судебное заседание.

Судьбу вещественных доказательств и вопрос о судебных издержках суд разрешает в соответствии со ст. ст. 81, 93 УПК Украины (в редакции 1960 года).

Руководствуясь ст. ст. 323, 324 УПК Украины (в редакции 1960 года), суд -

Приговорил:

Признать ОСОБА_4 виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 190, ч. 2 ст. 190, ч. 1 ст. 358, ч. 3 ст. 358, ч. 4 ст.358 УК Украины и назначить ему наказание по ч. 1 ст. 190 УК Украины в виде 1 года ограничения свободы, по ч. 2 ст. 190 УК Украины в виде 2 лет ограничения свободы, по ч. 1 ст. 358 УК Украины в виде 1 года ограничения свободы, по ч. 3 ст. 358 УК Украины в виде 2 лет ограничения свободы, по ч. 4 ст. 358 УК Украины в виде 1 года 6 месяцев ограничения свободы.

На основании ст. 70 УК Украины определить ОСОБА_4 окончательное наказание по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний в виде 3 лет ограничения свободы.

На основании ст.75 УК Украины освободить ОСОБА_4 от отбывания наказания с испытательным сроком на 2 года.

На основании ст.76 УК Украины возложить на осужденного обязанность не выезжать за пределы Украины на постоянное жительство без согласия уголовно исполнительной инспекции, уведомлять уголовно исполнительную инспекцию об изменении места проживания, периодически являться для регистрации в уголовно исполнительную инспекцию по месту жительства.

Меру пресечения в отношении ОСОБА_4 до вступления приговора в законную силу оставить прежней подписку о невыезде.

Вещественные доказательства по делу кредитное дело банка ПАО «ОСОБА_17 банк», кредитное дело ПАО «Альфа Банк», копии кредитного дела ПАО «Альфа Банк», 2 кредитных дела банка ПАО «ОСОБА_9 Стандарт», находящиеся в материалах уголовного дела оставить в материалах уголовного дела.

Взыскать с ОСОБА_4 в доход государства судебные издержки в сумме 468,48 гривен за проведение судебно-почерковедческой экспертизы, перечислив НИЭКЦ при УМВД Украины на Приднепровской железной дороге, код ОКПО 25576066, учреждение банка ГУ ДКСУ в Днепропетровской области, МФО 805012, номер заключения эксперта 48/4 от 23.03.2012 года.

Взыскать с ОСОБА_4 в пользу ПАО «ОСОБА_17 банк» 11412,54 грн.

Взыскать с ОСОБА_4 в пользу ПАО «Альфа Банк» 47646,44 грн.

Иск ПАО «ОСОБА_9 Стандарт» о взыскании с ОСОБА_4 9193,55 грн. оставить без рассмотрения, разъяснив истцу его право обратиться в суд в порядке гражданского судопроизводства.

Приговор может быть обжалован в апелляционный суд Запорожской области в течение пятнадцати суток с момента его провозглашения.

Судья:О.В.Беклемищев