Рішення № 29543153, 04.02.2013, Шевченківський районний суд міста Харкова (до 25.04.2025 - Дзержинський районний суд м. Харкова)

Справа № 2011/19597/12

Номер провадження 2/638/1365/13

РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

04.02.2013 рокуДзержинський районний суд м. Харкова в складі:

головуючого суддіГрищенко І. О.

за участю секретаряСамогньозд О. І.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Харкові цивільну справу за позовом ОСОБА_1 до ліквідатора публічного акціонерного товариства «Інноваційно промисловий банк», третя особа- товариство з обмеженою відповідальністю "АГРОБУДПЕРЕРОБКА 1" , про визнання кредитором та зобовязання вчинити певні дії,

ВСТАНОВИВ:

3 грудня 2012 року позивач ОСОБА_1 звернувся до суду з позовом до ліквідатора Публічного акціонерного товариства «Інноваційно-промисловий банк», третя особа Товариство з обмеженою відповідальністю «Агробудпереробка 1», в якому просить суд зобовязати ліквідатора ПАТ «Інноваційно-промисловий банк» визнати ОСОБА_1 кредитором ПАТ «Інноваційно-промисловий банк» на суму вимоги 6 548 341,28 грн., зобовязати ліквідатора ПАТ «Інноваційно-промисловий банк» внести зміни до переліку (реєстру) акцептованих вимог кредиторів ПАТ «Інноваційно-промисловий банк», які полягають у виключені ТОВ «Агробудпереробка 1» з реєстру кредиторів та включенню в реєстр кредиторів ОСОБА_1 на суму вимоги 6 548 341,28 грн., а також, зобовязати ліквідатора ПАТ «Інноваційно-промисловий банк» подати пропозиції щодо затвердження Національним банком України вищезазначених змін до переліку (реєстру) акцептованих вимог кредиторів.

Свої вимоги обґрунтовує тим, що 11.11.2008 року між ТОВ «Агробудпереробка 1» та ВАТ «Інноваційно-промисловий банк» був укладений договір банківського рахунку №26004405232 в національній валюті, відповідно до якого останній має заборгованість перед товариством у сумі 6 548 341,28 грн. Заборгованість ПАТ «Інноваційно-промисловий банк» перед ТОВ «Агробудпереробка 1» у сумі 6 548 341,28 грн. визнана ліквідатором ПАТ «Інноваційно-промисловий банк» і віднесена до вимог 7 (сьомої) черги реєстру кредиторів, що підтверджується повідомленням ПАТ «Інноваційно-промисловий банк» про акцептування вимог кредитора від 22.05.2012р. вих. №01-1/693. 27.07.2012 року рішенням Комісії НБУ з питань нагляду та регулювання діяльності банків №567 затверджено перелік (реєстр) вимог кредиторів ПАТ «Інноваційно-промисловий банк», зокрема і кредиторські вимоги ТОВ «Агробудпереробка 1». 22.08.2012р. між ТОВ «Агробудпереробка 1» та ним була укладена угода про відступлення права вимоги (цесію), за якою ТОВ «Агробудпереробка 1» як первісний кредитор, уступило новому кредитору своє право вимоги до боржника ПАТ «Інноваційно-промисловий банк» за договором банківського рахунку №26004405232 в національній валюті від 11.11.2008р. За вказаною угодою він набув право вимоги до ПАТ «Інноваційно-промисловий банк» сплати суми грошових коштів у розмірі 6 548 341,28 грн. Своїм листом від 29.08.2012 року він , а також ТОВ «Агробудпереробка 1» листом від 18.10.2012р. за № 02/10 повідомили ліквідатора ПАТ «Інноваційно-промисловий банк» про відступлення права вимоги та заміну кредитора у зобовязанні на підставі укладеної сторонами угоди та просили ПАТ «Інноваційно-промисловий банк» внести відповідні зміни до реєстру кредиторів. Ліквідатор ПАТ «Інноваційно-промисловий банк» своїм листом від 25.09.2012 року за № 1199 повідомив ТОВ «Агробудпереробка 1» лише про те, що згідно з Положенням про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 28.08.2001р. № 369, у ліквідатора банку відсутні правові підстави для внесення на розгляд Національного банку України пропозицій щодо затвердження змін до реєстру вимог кредиторів, а отже і визнання його кредитором банку.

Уповноважений представник позивача в судовому засіданні підтримала вимоги свого довірителя та просила їх задовольнити , посилаючись на наведене в позовній заяві обгрунтування.

Уповноважений представник відповідача в судовому засіданні заперечував проти задоволення позовних вимог, зазначивши, що вимоги незаконні та необґрунтовані.

Представник третьої особи , в особі директора ТОВ Агробудпереробка" , подав письмові пояснення , в яких зазначив, що позовні вимоги підтримав та просив їх задовольнити та вирішити справу без участі третьої особи.

Суд, заслухавши пояснення уповноважених представників сторін, дослідивши матеріали справи та докази, надані сторонами в обгрунтування заявлених вимог та заперечень на позовні вимоги, дійшов наступного.

Судовим розглядом справи встановлено, що 11.11.2008 року між ТОВ «Агробудпереробка 1» та ВАТ «Інноваційно-промисловий банк», в особі філії «Київська дирекція Відкритого акціонерного товариства «Інноваційно-промисловий банк» (код ЄДРПОУ 21684161), був укладений договір банківського рахунку №26004405232 в національній валюті, відповідно до якого відповідач на сьогоднішній день має заборгованість перед товариством у сумі 6 548 341,28 грн.

Відповідно до пункту 4 частини 2 статті 93 Закону України «Про банки і банківську діяльність», в редакції на дату виникнення спірних правовідносин, ліквідатор протягом трьох місяців з дня опублікування оголошення про початок ліквідаційної процедури складає перелік акцептованих ним вимог для затвердження Національним банком України.

Заборгованість ПАТ «Інноваційно-промисловий банк» перед ТОВ «Агробудпереробка 1» в сумі 6 548 341,28 грн. була визнана ліквідатором ПАТ «Інноваційно-промисловий банк» і віднесена до вимог 7 (сьомої) черги реєстру кредиторів, що підтверджується повідомленням ПАТ «Інноваційно-промисловий банк» про акцептування вимог кредитора від 22.05.2012р. вих. №01-1/693.

22.08.2012 року між ТОВ «Агробудпереробка 1» та позивачем ОСОБА_1 була укладена угода про відступлення права вимоги (цесію), за якою ТОВ «Агробудпереробка 1» як первісний кредитор, уступило новому кредитору ОСОБА_1 своє право вимоги до боржника ПАТ «Інноваційно-промисловий банк» за договором банківського рахунку №26004405232 в національній валюті від 11.11.2008р. За укладеною угодою ОСОБА_1 набув право вимоги від ПАТ «Інноваційно-промисловий банк» сплати грошових коштів у розмірі 6 548 341,28 грн.

Форма угоди про відступлення права вимоги (цесію) від 22.08.2012р., укладеної між ТОВ «Агробудпереробка 1» та ОСОБА_1, відповідає вимогам ст. 513 ЦК України, яка регулює форму правочину щодо заміни кредитора у зобовязанні. Також, сторонами при вчиненні даного правочину про відступлення права вимоги від 22.08.2012р., було дотримано вимог ст..ст. 515 та 516 ЦК України.

Повідомленням від 29.08.2012 року ОСОБА_1 сповістив ліквідатора ПАТ «Інноваційно-промисловий банк» про відступлення права вимоги та заміну кредитора за договором банківського рахунку №26004405232 в національній валюті від 11.11.2008 року, на підставі укладеної 22.08.2012 року між сторонами угоди про відступлення права вимоги (цесію) та надав копію даної угоди.

Листом від 18.10.2012 року за № 02/10 ТОВ «Агробудпереробка 1» повідомило ліквідатора ПАТ «Інноваційно-промисловий банк» про укладення між товариством та ОСОБА_1 угоди про відступлення права вимоги (цесію) від 22.08.2012 року, в якості додатків надано належним чином завірену копію даної угоди. Просить ПАТ «Інноваційно-промисловий банк» вчинити всі передбачені чинним законодавством дії, спрямовані на внесення змін до переліку (реєстру) вимог кредиторів в частині виключення з нього ТОВ «Агробудпереробка 1» та включення нового кредитора ОСОБА_1

Відповідач своїм листом від 25.09.2012 року за вих. №1199 повідомив ТОВ «Агробудпереробка 1» про те, що пунктом 9.4, глави 9, розділу VI Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 28.08.2001р. № 369, чітко визначені підстави, за наявності яких ліквідатор може вносити пропозиції щодо затвердження Національним банком України змін до реєстру (переліку) вимог кредиторів не частіше ніж раз у квартал. Разом з цим, в своєму листі відповідач зазначав, що однією із таких підстав є рішення суду, яке набрало законної сили, про визнання особи кредитором банку та зобовязання ліквідатора включити вимоги такої особи до реєстру вимог кредиторів, тим самим відмовившись визнавати ОСОБА_1 кредитором банку та вносити відповідні зміни до переліку (реєстру) вимог кредиторів.

Відповідно до вимог ст. 509 ЦК України, зобов'язанням є правовідношення, в якому одна сторона (боржник) зобов'язана вчинити на користь другої сторони (кредитора) певну дію (передати майно, виконати роботу, надати послугу, сплатити гроші тощо) або утриматися від певної дії, а кредитор має право вимагати від боржника виконання його обов'язку.

Згідно з п. 1 ч. 1 ст. 512 ЦК України, кредитор у зобов'язанні може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).

До нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов'язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом (ст. 514 ЦК України).

Відповідно до вимог ст..ст. 515 та 516 ЦК України, заміна кредитора не допускається у зобов'язаннях, нерозривно пов'язаних з особою кредитора, зокрема у зобов'язаннях про відшкодування шкоди, завданої каліцтвом, іншим ушкодженням здоров'я або смертю; заміна кредитора у зобов'язанні здійснюється без згоди боржника, якщо інше не встановлено договором або законом.

Ст.526 ЦК України передбачено, що зобовязання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.

З аналізу вказаних норм законодавства вбачається, що кредитор у зобов'язанні може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі, якщо цей кредитор має право вимагати від боржника виконання його обов'язку, тобто відступлення права вимоги є можливим за умови дійсності цієї вимоги та у зобовязаннях, які не повязані нерозривно із особою кредитора.

Відповідно до Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», який набрав чинності 22.09.2012р. і яким регулюються відносини між Фондом, банками, Національним банком України, визначаються повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків, Фонду гарантування вкладів були передані повноваження щодо ліквідації банків, в звязку із чим до Закону України «Про банки і банківську діяльність» внесені відповідні зміни, а Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 28.08.2001р. № 369, визнане таким, що втратило чинність.

Так, пунктами 2 та 3 Постанови №346 Правління Національного банку України від 17.08.2012р., затверджено нове Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства, а також, встановлено, що процедура ліквідації банку, розпочата до набрання чинності Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», завершується згідно з порядком, установленим законодавством, що діяло до набрання чинності цим Законом.

Пунктами 12.1 та 12.2 глави 12 розділу VI Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 28.08.2001 № 369 (надалі - Положення), передбачено, що ліквідатор протягом п'яти днів з дня публікації в газеті «Урядовий кур'єр» або «Голос України» повідомлення про початок ліквідаційної процедури має повернути кредиторам розрахункові документи, що не сплачені в строк з вини банку, які обліковувалися на відповідному позабалансовому рахунку, з повідомленням про початок ліквідаційної процедури та про строк, протягом якого кредитори мають право заявити ліквідатору про свої вимоги до банку, із зазначенням адреси для їх надсилання. Ліквідатор складає перелік (реєстр) акцептованих ним вимог, до якого включає вимоги кредиторів (у тому числі органів державної податкової служби) у національній валюті в розмірах, які існували на дату прийняття рішення про ліквідацію. Вимога, заявлена в іноземній валюті, включається до переліку (реєстру) у національній валюті в сумі, визначеній за офіційним курсом, установленим Національним банком на дату прийняття рішення про ліквідацію. Перелік (реєстр) акцептованих ліквідатором вимог кредиторів затверджується Комісією Національного банку.

Згідно частини 2 статті 93 Закону України «Про банки і банківську діяльність», в редакції на дату виникнення спірних правовідносин, ліквідатор протягом трьох місяців з дня опублікування оголошення про початок ліквідаційної процедури здійснює, зокрема, такі заходи щодо задоволення вимог кредиторів визначає суму заборгованості кожному кредитору та відносить вимоги до певної черги, відхиляє вимоги у разі їх не підтвердження, складає перелік акцептованих ним вимог для затвердження Національним банком України, сповіщає кредиторів про акцептування вимог.

Відповідно до пункту 7.3. глави 7 розділу VI Положення, ліквідатор зобов'язаний, зокрема, скласти проміжний ліквідаційний баланс і перелік (реєстр) вимог кредиторів після розгляду вимог кредиторів.

Відповідно до пункту 7.4. глави 7 розділу VI цього ж Положення, ліквідатор має право подавати клопотання Національному банку щодо внесення змін до переліку (реєстру) вимог кредиторів у порядку, установленому цим Положенням.

Згідно з пунктом 9.4. глави 9 розділу VI Положення, ліквідатор вносить пропозиції щодо затвердження Національним банком змін до реєстру вимог не частіше ніж раз на квартал на підставі:

-рішення суду про визнання особи кредитором банку та зобов'язання ліквідатора включити вимоги такої особи до реєстру вимог кредиторів, яке набрало законної сили;

-документів, що відповідно до законодавства України підтверджують спадкоємництво за вимогою кредитора, яка включена до реєстру вимог;

-документів, що відповідно до законодавства України підтверджують правонаступництво юридичної особи внаслідок реорганізації, за вимогою кредитора, яка включена до реєстру вимог;

-відмови кредитора від вимог;

-виписки з Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців про державну реєстрацію припинення юридичної особи або фізичної особи - підприємця;

-клопотання ліквідатора про виправлення помилки, допущеної ним чи попереднім ліквідатором під час акцептування вимог кредиторів;

-виконавчих документів про стягнення з банку або про зобов'язання банку щодо повернення (сплати, відшкодування) коштів, що надійшли ліквідатору від органів державної виконавчої служби у зв'язку із закінченням виконавчого провадження.

Відповідно до вимог ст.. 10 ЦПК України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень.

Позивач довів факт заміни кредитора в зобовязані , вимоги первісного кредитора ТОВ «Агробудпереробка 1» ліквідатором ПАТ «Інноваційно-промисловий банк» визнані та включені до переліку (реєстру) вимог кредиторів ПАТ «Інноваційно-промисловий банк». Відтак, позовні вимоги позивача ОСОБА_1 ґрунтуються на нормах матеріального права та підтверджуються матеріалами справи, достатніми та належними доказами , а тому підлягають задоволенню в повному обсязі.

Згідно зі ст. 88 ЦПК України, підлягають стягненню з відповідача на користь позивача понесені ним судові витрати.

На підставі ст. ст. 509, 512, 513- 514, 526 ЦК України та керуючись ст. ст. 3, 10, 11, 57- 60, 88, 213, 214, 215 ЦПК України, суд

ВИРІШИВ:

Позовні вимоги ОСОБА_1 до ліквідатора публічного акціонерного товариства «Інноваційно промисловий банк» - задовольнити повністю.

Зобовязати ліквідатора публічного акціонерного товариства «Інноваційно-промисловий банк» визнати ОСОБА_1 кредитором публічного акціонерного товариства «Інноваційно-промисловий банк» на суму вимоги 6 548 341, 28 грн.

Зобовязати ліквідатора публічного акціонерного товариства «Інноваційно-промисловий банк» внести зміни до Переліку ( реєстру) акцептованих вимог кредиторів публічного акціонерного товариства «Інноваційно-промисловий банк» шляхом виключення товариства з обмеженою відповідальністю "АГРОБУДПЕРЕРОБКА 1" з реєстру кредиторів та включення в реєстр кредиторів ОСОБА_1 на суму вимоги 6 548 341, 28 грн. Зобовязати ліквідатора публічного акціонерного товариства «Інноваційно-промисловий банк» подати пропозиції щодо затвердження Національним банком України відповідних змін до Переліку ( реєстру) акцептованих вимог кредиторів.

Стягнути з рахунку ліквідатора публічного акціонерного товариства «Інноваційно промисловий банк» на користь ОСОБА_1 судовий збір в сумі 107,30 грн.

Рішення може бути оскаржене до апеляційного суду Харківської області через Дзержинський районний суд міста Харкова протягом десяти днів з дня його проголошення.

Суддя:І.О.Грищенко