Вирок № 29253999, 11.02.2013, Дніпровський районний суд міста Запоріжжя (до 25.04.2025 - Ленінський районний суд м. Запоріжжя)

Дата документу 11.02.2013 ОСОБА_1 № 0814/4036/2012

Номер призводства 1/334/21/2013

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ УКРАИНЫ

11 февраля 2013 года Ленинский районный суд г. Запорожья в составе:

председательствующего судьи Барулиной Т.Е.,

при секретаре Ветлугиной Г.С.,

с участием прокурора Палагуты О.В.,

защитника адвоката ОСОБА_2,

рассмотрев в открытом судебном заседании в зале суда уголовное дело по обвинению:

ОСОБА_3, ІНФОРМАЦІЯ_1, уроженки ІНФОРМАЦІЯ_2, гражданки Украины, ІНФОРМАЦІЯ_3, замужем, работающей продавцом консультантом не продовольственных товаров ООО «Остин», проживающая: ІНФОРМАЦІЯ_4; ранее не судимой, в совершении преступлений, предусмотренных ч.2 ст.190, ч.3 ст.358, ч.4 ст.358 УК Украины,

ОСОБА_4, ІНФОРМАЦІЯ_5, уроженца ІНФОРМАЦІЯ_6, гражданина Украины, ІНФОРМАЦІЯ_7 (сварщик-слесарь 3-го разряда), холостого, не работающего, проживающего: ІНФОРМАЦІЯ_8, ранее не судимого, в совершении преступления, предусмотренного ч.2 ст.190, ч.3 ст.358 УК Украины,

У С Т А Н О В И Л:

29.05.2011 года, ОСОБА_3, являясь экспертом рекламно-информационного пункта ПАО «Акцент-Банк», находясь на своем рабочем месте в помещении магазина «Сильпо», расположенного по адресу: г.Запорожье ул.Готвальда,2, имея умысел на завладение чужим имуществом путем обмана, действуя по предварительному сговору с неустановленным лицом, без ведома ОСОБА_5, сформировала кредитное дело на имя последнего на приобретение им, путем потребительского кредитования в ПАО «Акцент-Банк», в ЧП «Техно-Люкс», торговая точка которого расположена в отделе бытовой техники «Ост-Вест» вышеуказанного магазина «Сильпо», бытовой техники, а именно: водонагревателя Atlantic стоимостью 1259грн., телевизора Samsung стоимостью 5799грн., кондиционера West стоимостью 2359грн., йогуртницы Binaton стоимостью 209грн и фена Philips стоимостью 179грн, а всего на общую сумму 9805грн.. В сформированное ей кредитное дело ОСОБА_3 поместила счет ЧП «Техно-Люкс» на имя ОСОБА_5, предоставленный ей неустановленным лицом, а также заведомо поддельные документы, подписанные в ее присутствии неустановленным лицом от имени ОСОБА_5, а именно: заявление заемщика № AN3ZRX36200102 от 29.05.2011 года, анкету заявление от 29.05.2011 года, справку об условиях кредитования А-Банка и совокупной стоимости потребительского кредита от 29.05.2011 года, график погашения кредита от 29.05.2011 года и справку об условиях кредитования с использованием кредитки «Универсальная», 30 дней льготного периода» от 29.05.2011 года. Кроме того, для придания законности оформления кредитного дела на имя ОСОБА_5, ОСОБА_3, продолжая действовать по предварительному сговору с неустановленным лицом, сфотографировала неустановленное лицо, выдав его за ОСОБА_5, и отправила полученные заведомо не правдивые сведения о личности и финансовом состоянии ОСОБА_5 в ПАО «Акцент-Банк», на основании которых кредитным комитетом Банка было принято решение о возможности предоставления потребительского кредита на его имя.

Далее, в тот же день, то есть 29.05.2011 года, ОСОБА_3 и неустановленное лицо, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на завладение чужим имуществом путем обмана, действуя по предварительному сговору между собой, после получения из ПАО «Акцент-Банк» подтверждения о возможности предоставления кредита на имя ОСОБА_5, предоставили в ЧП «Техно-Люкс» письмо-обязательство о гарантии Банка оплатить стоимость вышеуказанного товара в размере 9805грн., после чего вышеуказанная бытовая техника, предназначенная для выдачи ОСОБА_5, сотрудниками ЧП «Техно-Люкс» была выдана в тот же день неустановленному лицу.

30.05.2011 года ПАО «Акцент-Банк» была произведена оплата вышеуказанного товара ЧП «Техно-Люкс» в размере 9805грн., путем перечисления денежных средств на расчетный счет предприятия.

В действительности ОСОБА_5 к ОСОБА_3 для оформления кредита не обращался, вышеуказанный потребительский кредит не оформлял, вследствие чего погашение кредита им не производилось, вследствие чего ПАО «Акцент-Банк» причинен ущерб в размере 9805грн.

Кроме того, на основании вышеуказанных заведомо ложных сведений о ОСОБА_5, на имя последнего ПАО «Акцент-Банк» вместе с вышеуказанным потребительским кредитом был предоставлен карточный кредит в размере 400грн.. ОСОБА_3, достоверно зная об обязательном предоставлении карточного кредита на имя заемщика при оформлении им потребительского кредита, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на завладение чужим имуществом путем обмана, действуя по предварительному сговору с неустановленным лицом, передала последнему для снятия денежных средств, предназначенных для пользования ОСОБА_5, пластиковую карточку № 4323365310071054, которая впоследствии была использована ОСОБА_3 и неустановленным лицом для снятия денежных средств, предназначенных для пользования ОСОБА_5

В действительности ОСОБА_5 к ОСОБА_3 для оформления потребительского кредита не обращался, вышеуказанный карточный кредит не оформлял, вследствие чего погашение кредита им не производилось, вследствие чего ПАО «Акцент-Банк» причинен ущерб в размере 400 грн.

Таким образом, ОСОБА_3, действуя по предварительному сговору с неустановленным лицом, завладела путём обмана денежными средствами ПАО «Акцент-Банк» в общей сумме 10 205 гривен, чем причинили данному банку материальный ущерб на указанную сумму.

Кроме того, 28.06.2011 года, ОСОБА_3, являясь экспертом рекламно-информационного пункта ПАО «Акцент-Банк», находясь на своем рабочем месте в помещении магазина «Сильпо», расположенного по адресу: г.Запорожье ул.Готвальда,2, имея умысел на завладение чужим имуществом путем обмана, действуя повторно, по предварительному сговору с неустановленным лицом, без ведома ОСОБА_6, сформировала кредитное дело на имя последнего на приобретение им, путем потребительского кредитования в ПАО «Акцент-Банк», в ЧП «Техно-Люкс», торговая точка которого расположена в отделе бытовой техники «Ост-Вест» вышеуказанного магазина «Сильпо», бытовой техники, а именно: телевизора Samsung стоимостью 3359грн. и холодильника Bosh стоимостью 7599грн., а всего на общую сумму 10 958грн.. В сформированное ей кредитное дело ОСОБА_3 поместила счет ЧП «Техно-Люкс» на имя ОСОБА_6, предоставленный ей неустановленным лицом, а также заведомо поддельные документы, подписанные в ее присутствии неустановленным лицом от имени ОСОБА_6, а именно: заявление заемщика № AN3ZRX36200145 от 28.06.2011 года, анкету заявление от 28.06.2011 года, справку об условиях кредитования А-Банка и совокупной стоимости потребительского кредита от 28.06.2011 года, график погашения кредита от 28.06.2011 года и справку об условиях кредитования с использованием кредитки «Универсальная», 30 дней льготного периода» от 28.06.2011 года. Кроме того, для придания законности оформления кредитного дела на имя ОСОБА_6, ОСОБА_3, продолжая действовать по предварительному сговору с неустановленным лицом, сфотографировала неустановленное лицо, выдав его за ОСОБА_6, и отправила полученные заведомо не правдивые сведения о личности и финансовом состоянии ОСОБА_6 в ПАО «Акцент-Банк», на основании которых кредитным

комитетом Банка было принято решение о возможности предоставления потребительского кредита на его имя.

Далее, в тот же день, то есть 28.06.2011 года, ОСОБА_3 и неустановленное лицо, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на завладение чужим имуществом путем обмана, действуя по предварительному сговору между собой, после получения из ПАО «Акцент-Банк» подтверждения о возможности предоставления кредита на имя ОСОБА_6, предоставили в ЧП «Техно-Люкс» письмо-обязательство о гарантии Банка оплатить стоимость вышеуказанного товара в размере 10 958грн., после чего вышеуказанная бытовая техника, предназначенная для выдачи ОСОБА_6, сотрудниками ЧП «Техно-Люкс» была выдана в тот же день неустановленному лицу.

29.06.2011 года ПАО «Акцент-Банк» была произведена оплата вышеуказанного товара ЧП «Техно-Люкс» в размере 10 958грн., путем перечисления денежных средств на расчетный счет предприятия.

В действительности ОСОБА_6 к ОСОБА_3 для оформления кредита не обращался, вышеуказанный потребительский кредит не оформлял, вследствие чего погашение кредита им не производилось, вследствие чего ПАО «Акцент-Банк» причинен ущерб в размере 10 958грн.

Кроме того, на основании вышеуказанных заведомо ложных сведений о ОСОБА_6, на имя последнего ПАО «Акцент-Банк» вместе с вышеуказанным потребительским кредитом был предоставлен карточный кредит в размере 500 грн.. ОСОБА_3, достоверно зная об обязательном предоставлении карточного кредита на имя заемщика при оформлении им потребительского кредита, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на завладение чужим имуществом путем обмана, действуя по предварительному сговору с неустановленным лицом, передала последнему для снятия денежных средств, предназначенных для пользования ОСОБА_6, пластиковую карточку № 4323365310044077, которая впоследствии была использована ОСОБА_3 и неустановленным лицом для снятия денежных средств, предназначенных для пользования ОСОБА_6.

В действительности ОСОБА_6 к ОСОБА_3 для оформления потребительского кредита не обращался, вышеуказанный карточный кредит не оформлял, вследствие чего погашение кредита им не производилось, вследствие чего ПАО «Акцент-Банк» причинен ущерб в размере 500 грн.

Таким образом, ОСОБА_3, действуя по предварительному сговору с неустановленным лицом, завладела путём обмана денежными средствами ПАО «Акцент-Банк» в общей сумме 11 458 гривен, чем причинили данному банку материальный ущерб на указанную сумму.

Кроме того, 30.06.2011 года, ОСОБА_3, являясь экспертом рекламно-информационного пункта ПАО «Акцент-Банк», находясь на своем рабочем месте в помещении магазина «Сильпо», расположенного по адресу: г.Запорожье ул.Готвальда,2, имея умысел на завладение чужим имуществом путем обмана, действуя повторно, по предварительному сговору с неустановленным лицом, без ведома ОСОБА_7, сформировала кредитное дело на имя последнего на приобретение им, путем потребительского кредитования в ПАО «Акцент-Банк», в ЧП «Техно-Люкс», торговая точка которого расположена в отделе бытовой техники «Ост-Вест» вышеуказанного магазина «Сильпо», бытовой техники, а именно: стиральной машины Whirpool стоимостью 4019грн., фотоаппарата Sony стоимостью 1759грн., фена Rowenta стоимостью 599грн., плойки Rowenta стоимостью 439грн., хлебопечи Binatonе стоимостью 1069грн., утюга Philips стоимостью 389грн., чайника Delongi стоимостью 739грн. и кухонного комбайна Moulinex стоимостью 1239грн., а всего на общую сумму 10 252грн.. В сформированное ей кредитное дело ОСОБА_3 поместила счет ЧП «Техно-Люкс» на имя ОСОБА_7, копию фискального чека ЧП «Техно-Люкс» о внесении неустановленным лицом от имени ОСОБА_7 первоначального взноса в размере 1026грн., предоставленные ей неустановленным лицом, а также заведомо поддельные документы, подписанные в ее присутствии неустановленным лицом от имени ОСОБА_7, а именно: заявление заемщика № AN3ZRX36200150 от 30.06.2011 года, анкету заявление от 30.06.2011 года, справку об условиях кредитования А-Банка и совокупной стоимости потребительского кредита от 30.06.2011 года, график погашения кредита от 30.06.2011 года и справку об условиях кредитования с использованием кредитки «Универсальная», 30 дней льготного периода» от 30.06.2011 года. Кроме того, для придания законности оформления

кредитного дела на имя ОСОБА_7, ОСОБА_3, продолжая действовать по предварительному сговору с неустановленным лицом, сфотографировала ОСОБА_8, выдав его за ОСОБА_7, и отправила полученные заведомо не правдивые сведения о личности и финансовом состоянии ОСОБА_7 в ПАО «Акцент-Банк», на основании которых кредитным комитетом Банка было принято решение о возможности предоставления потребительского кредита на его имя.

Далее, в тот же день, то есть 30.06.2011 года, ОСОБА_3 и неустановленное лицо, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на завладение чужим имуществом путем обмана, действуя по предварительному сговору между собой, после получения из ПАО «Акцент-Банк» подтверждения о возможности предоставления кредита на имя ОСОБА_7, предоставили в ЧП «Техно-Люкс» письмо-обязательство о гарантии Банка оплатить стоимость вышеуказанного товара в размере 9 226грн., после чего вышеуказанная бытовая техника, предназначенная для выдачи ОСОБА_7, сотрудниками ЧП «Техно-Люкс» была выдана в тот же день неустановленному лицу.

30.06.2011 года ПАО «Акцент-Банк» была произведена оплата вышеуказанного товара ЧП «Техно-Люкс» в размере 9 226грн., путем перечисления денежных средств на расчетный счет предприятия.

В действительности ОСОБА_7 к ОСОБА_3 для оформления кредита не обращался, вышеуказанный потребительский кредит не оформлял, вследствие чего погашение кредита им не производилось, вследствие чего ПАО «Акцент-Банк» причинен ущерб в размере 9 226 грн.

Кроме того, на основании вышеуказанных заведомо ложных сведений о ОСОБА_7, на имя последнего ПАО «Акцент-Банк» вместе с вышеуказанным потребительским кредитом был предоставлен карточный кредит в размере 500 грн.. ОСОБА_3, достоверно зная об обязательном предоставлении карточного кредита на имя заемщика при оформлении им потребительского кредита, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на завладение чужим имуществом путем обмана, действуя по предварительному сговору с неустановленным лицом, передала последнему для снятия денежных средств, предназначенных для пользования ОСОБА_7, пластиковую карточку № 4323365310044200, которая впоследствии была использована ОСОБА_3 и неустановленным лицом для снятия денежных средств, предназначенных для пользования ОСОБА_7.

В действительности ОСОБА_7 к ОСОБА_3 для оформления потребительского кредита не обращался, вышеуказанный карточный кредит не оформлял, вследствие чего погашение кредита им не производилось, вследствие чего ПАО «Акцент-Банк» причинен ущерб в размере 500 грн.

Таким образом, ОСОБА_3, действуя по предварительному сговору с неустановленным лицом, завладела путём обмана денежными средствами ПАО «Акцент-Банк» в общей сумме 9 726 гривен, чем причинили данному банку материальный ущерб на указанную сумму.

Кроме того, 09.07.2011 года, ОСОБА_3, являясь экспертом рекламно-информационного пункта ПАО «Акцент-Банк», находясь на своем рабочем месте в помещении магазина «Сильпо», расположенного по адресу: г.Запорожье ул.Готвальда,2, имея умысел на завладение чужим имуществом путем обмана, действуя повторно, по предварительному сговору с неустановленным лицом, без ведома ОСОБА_9, сформировала кредитное дело на имя последней на приобретение ей, путем потребительского кредитования в ПАО «Акцент-Банк», в ЧП «Техно-Люкс», торговая точка которого расположена в отделе бытовой техники «Ост-Вест» вышеуказанного магазина «Сильпо», бытовой техники, а именно: стиральной машины LG стоимостью 4299грн., вытяжки Fox стоимостью 679грн., мясорубки Moulinex стоимостью 1279грн., хлебопечи Tefal стоимостью 2099грн., фена Rowenta стоимостью 679грн. и телевизора Samsung стоимостью 1699грн., а всего на общую сумму 10734грн.. В сформированное ей кредитное дело ОСОБА_3 поместила счет ЧП «Техно-Люкс» на имя ОСОБА_9, предоставленные ей неустановленным лицом, а также заведомо поддельные документы, подписанные в ее присутствии неустановленным лицом от имени ОСОБА_9, а именно: заявление заемщика № AN3ZRX36200159 от 09.07.2011 года, анкету заявление от 09.07.2011 года, справку об условиях кредитования А-Банка и совокупной

стоимости потребительского кредита от 09.07.2011 года, график погашения кредита от 09.07.2011 года. Кроме того, для придания законности оформления кредитного дела на имя ОСОБА_9, ОСОБА_3, продолжая действовать по предварительному сговору с неустановленным лицом, сфотографировала неустановленное лицо, выдав его за ОСОБА_9, и отправила полученные заведомо не правдивые сведения о личности и финансовом состоянии ОСОБА_9 в ПАО «Акцент-Банк», на основании которых кредитным комитетом Банка было принято решение о возможности предоставления потребительского кредита на её имя.

Далее, в тот же день, 09.07.2011 года, ОСОБА_3 и неустановленное лицо, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на завладение чужим имуществом путем обмана, действуя по предварительному сговору между собой, после получения из ПАО «Акцент-Банк» подтверждения о возможности предоставления кредита на имя ОСОБА_9, предоставили в ЧП «Техно-Люкс» письмо-обязательство о гарантии Банка оплатить стоимость вышеуказанного товара в размере 10 734грн., после чего вышеуказанная бытовая техника, предназначенная для выдачи ОСОБА_9, сотрудниками ЧП «Техно-Люкс» была выдана в тот же день неустановленному лицу.

11.07.2011 года ПАО «Акцент-Банк» была произведена оплата вышеуказанного товара ЧП «Техно-Люкс» в размере 10 734грн., путем перечисления денежных средств на расчетный счет предприятия.

В действительности ОСОБА_9 к ОСОБА_3 для оформления кредита не обращалась, вышеуказанный потребительский кредит не оформляла, вследствие чего погашение кредита ей не производилось, вследствие чего ПАО «Акцент-Банк» причинен ущерб в размере 10 734грн.

Таким образом, ОСОБА_3, действуя по предварительному сговору с неустановленным лицом, завладела путём обмана денежными средствами ПАО «Акцент-Банк» в общей сумме 10 734 гривен, чем причинили данному банку материальный ущерб на указанную сумму.

Кроме того, 10.07.2011 года, ОСОБА_3, являясь экспертом рекламно-информационного пункта ПАО «Акцент-Банк», находясь на своем рабочем месте в помещении магазина «Сильпо», расположенного по адресу: г.Запорожье ул.Готвальда,2, имея умысел на завладение чужим имуществом путем обмана, действуя повторно, по предварительному сговору с ОСОБА_4, при обращении к ней ОСОБА_10 с целью оформления кредита на получение денежных средств, сфотографировала его, как лицо желающее получить кредит и, получила от него все необходимые для формирования кредитного дела сведения о нем, после чего сообщила ОСОБА_10 заведомо ложную информацию о том, что кредитным комитетом Банка ему отказано в предоставлении кредита, хотя в действительности кредитным комитетом было принято решение о возможности предоставления ОСОБА_10 кредита. Далее, используя полученные сведения о ОСОБА_10, без ведома последнего, ОСОБА_3 сформировала кредитное дело на имя ОСОБА_10 на приобретение им в ЧП «Техно-Люкс», торговая точка которого расположена в отделе бытовой техники «Ост-Вест» вышеуказанного магазина «Сильпо», путем потребительского кредитования в ПАО «Акцент-Банк» бытовой техники, а именно: двух кондиционеров West стоимостью 2369грн. каждый, кондиционера West стоимостью 2599грн. и соковыжималки Binaton стоимостью 769грн., а всего на общую сумму 8106грн.. В сформированное ей кредитное дело ОСОБА_3 поместила счет ЧП «Техно-Люкс» на имя ОСОБА_10, предоставленный ей ОСОБА_4, копию фискального чека ЧП «Техно-Люкс» о внесении ОСОБА_4 от имени ОСОБА_10 первоначального взноса в размере 1622грн., а также заведомо поддельные документы, подписанные в ее присутствии ОСОБА_4 от имени ОСОБА_10, а именно: заявление заемщика № AN3ZRX36200160 от 10.07.2011 года, анкету заявление от 10.07.2011 года, справку об условиях кредитования А-Банка и совокупной стоимости потребительского кредита от 10.07.2011 года, график погашения кредита от 10.07.2011 года. Далее, ОСОБА_3, продолжая действовать по предварительному сговору с ОСОБА_4, отправила полученные сведения о личности и финансовом состоянии ОСОБА_10 в ПАО «Акцент-Банк», на основании которых кредитным комитетом Банка было принято решение о возможности предоставления потребительского кредита на его имя.

Далее, в тот же день, то есть 10.07.2011 года, ОСОБА_3 и ОСОБА_4, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на завладение чужим имуществом путем

обмана, действуя по предварительному сговору между собой, после получения из ПАО «Акцент-Банк» подтверждения о возможности предоставления кредита на имя ОСОБА_10, предоставили в ЧП «Техно-Люкс» письмо-обязательство о гарантии Банка оплатить оставшуюся стоимость вышеуказанного товара в размере 6484грн., после чего вышеуказанная бытовая техника, предназначенная для выдачи ОСОБА_10, сотрудниками ЧП «Техно-Люкс» была выдана в тот же день ОСОБА_4.

11.07.2011 года ПАО «Акцент-Банк» была произведена оплата вышеуказанного товара ЧП «Техно-Люкс» в размере 6484грн., путем перечисления денежных средств на расчетный счет предприятия.

В действительности ОСОБА_10 вышеуказанный потребительский кредит не оформлял, вследствие чего погашение кредита им не производилось, вследствие чего ПАО «Акцент-Банк» причинен ущерб в размере 6484грн.

Кроме того, на основании предоставленных ОСОБА_3 сведений о ОСОБА_10, на имя последнего ПАО «Акцент-Банк» вместе с вышеуказанным потребительским кредитом был предоставлен карточный кредит в размере 2 000 грн.. ОСОБА_3, достоверно зная о предоставлении карточного кредита на имя заемщика при оформлении им потребительского кредита, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на завладение чужим имуществом путем обмана, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_4, передала последнему для снятия денежных средств, предназначенных для пользования ОСОБА_10, пластиковую карточку № 5440133000206611, которая впоследствии была использована ОСОБА_4 для снятия денежных средств, предназначенных для пользования ОСОБА_10

В действительности ОСОБА_10 вышеуказанный карточный кредит не оформлял, вследствие чего погашение кредита им не производилось, вследствие чего ПАО «Акцент-Банк» причинен ущерб в размере 2 000 грн.

Таким образом, ОСОБА_3 и ОСОБА_4, действуя по предварительному сговору между собой, завладели путём обмана денежными средствами ПАО «Акцент-Банк» в общей сумме 8 484 гривен, чем причинили данному банку материальный ущерб на указанную сумму.

Кроме того, 12.07.2011 года, ОСОБА_3, являясь экспертом рекламно-информационного пункта ПАО «Акцент-Банк», находясь на своем рабочем месте в помещении магазина «Сильпо», расположенного по адресу: г.Запорожье ул.Готвальда,2, имея умысел на завладение чужим имуществом путем обмана, действуя повторно, по предварительному сговору с неустановленным лицом, без ведома ОСОБА_11, сформировала кредитное дело на имя последней на приобретение ею, путем потребительского кредитования в ПАО «Акцент-Банк», в ЧП «Техно-Люкс», торговая точка которого расположена в отделе бытовой техники «Ост-Вест» вышеуказанного магазина «Сильпо», бытовой техники, а именно: холодильника LG стоимостью 5499грн., плойки Binatone стоимостью 429грн., а всего на общую сумму 5 928грн.. В сформированное ей кредитное дело ОСОБА_3 поместила счет ЧП «Техно-Люкс» на имя ОСОБА_11, копию фискального чека ЧП «Техно-Люкс» о внесении неустановленным лицом от имени ОСОБА_11 первоначального взноса в размере 1 186грн., предоставленные ей неустановленным лицом, а также заведомо поддельные документы, подписанные в ее присутствии неустановленным лицом от имени ОСОБА_11, а именно: заявление заемщика № AN3ZRX36200163 от 12.07.2011 года, анкету заявление от 12.07.2011 года, справку об условиях кредитования А-Банка и совокупной стоимости потребительского кредита от 12.07.2011 года, график погашения кредита от 12.07.2011 года и справку об условиях кредитования с использованием кредитки «Универсальная», 30 дней льготного периода» от 12.07.2011 года. Кроме того, для придания законности оформления кредитного дела на имя ОСОБА_11, ОСОБА_3, продолжая действовать по предварительному сговору с неустановленным лицом, сфотографировала неустановленное лицо, выдав его за ОСОБА_11, и отправила полученные заведомо не правдивые сведения о личности и финансовом состоянии ОСОБА_11 в ПАО «Акцент-Банк», на основании которых кредитным комитетом Банка было принято решение о возможности предоставления потребительского кредита на её имя.

Далее, в тот же день, то есть 12.07.2011 года, ОСОБА_3 и неустановленное лицо, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на завладение чужим имуществом путем обмана, действуя по предварительному сговору между собой, после получения

из ПАО «Акцент-Банк» подтверждения о возможности предоставления кредита на имя ОСОБА_11, предоставили в ЧП «Техно-Люкс» письмо-обязательство о гарантии Банка оплатить стоимость вышеуказанного товара в размере 4 742грн., после чего вышеуказанная бытовая техника, предназначенная для выдачи ОСОБА_11, сотрудниками ЧП «Техно-Люкс» была выдана в тот же день неустановленному лицу.

11.07.2011 года ПАО «Акцент-Банк» была произведена оплата вышеуказанного товара ЧП «Техно-Люкс» в размере 4 742грн., путем перечисления денежных средств на расчетный счет предприятия.

В действительности ОСОБА_11 к ОСОБА_3 для оформления кредита не обращалась, вышеуказанный потребительский кредит не оформляла, вследствие чего погашение кредита ей не производилось, вследствие чего ПАО «Акцент-Банк» причинен ущерб в размере 4 742грн.

Таким образом, ОСОБА_3, действуя по предварительному сговору с неустановленным лицом, завладела путём обмана денежными средствами ПАО «Акцент-Банк» в общей сумме 4 742 гривен, чем причинили данному банку материальный ущерб на указанную сумму.

Кроме того, 13.07.2011 года, ОСОБА_3, являясь экспертом рекламно-информационного пункта ПАО «Акцент-Банк», находясь на своем рабочем месте в помещении магазина «Сильпо», расположенного по адресу: г.Запорожье ул.Готвальда,2, имея умысел на завладение чужим имуществом путем обмана, действуя повторно, по предварительному сговору с неустановленным лицом, без ведома ОСОБА_12, сформировала кредитное дело на имя последней на приобретение ею, путем потребительского кредитования в ПАО «Акцент-Банк», в ЧП «Техно-Люкс», торговая точка которого расположена в отделе бытовой техники «Ост-Вест» вышеуказанного магазина «Сильпо», бытовой техники, а именно: телевизора Samsung стоимостью 7009грн. и телевизора Philips стоимостью 5299грн., а всего на общую сумму 12 308грн.. В сформированное ей кредитное дело ОСОБА_3 поместила счет ЧП «Техно-Люкс» на имя ОСОБА_12, а также заведомо поддельные документы, подписанные в ее присутствии неустановленным лицом от имени ОСОБА_12, а именно: заявление заемщика № AN3ZRX36200170 от 13.07.2011 года, анкету заявление от 13.07.2011 года, справку об условиях кредитования А-Банка и совокупной стоимости потребительского кредита от 13.07.2011 года, график погашения кредита от 13.07.2011 года и копию паспорта ОСОБА_12, достоверность которой от имени последней удостоверило неустановленное лицо. Кроме того, для придания законности оформления кредитного дела на имя ОСОБА_12, ОСОБА_3, продолжая действовать по предварительному сговору с неустановленным лицом, сфотографировала неустановленное лицо, выдав его за ОСОБА_12, и отправила полученные заведомо не правдивые сведения о личности и финансовом состоянии ОСОБА_12 в ПАО «Акцент-Банк», на основании которых кредитным комитетом Банка было принято решение о возможности предоставления потребительского кредита на её имя.

Далее, в тот же день, то есть 13.07.2011 года, ОСОБА_3 и неустановленное лицо, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на завладение чужим имуществом путем обмана, действуя по предварительному сговору между собой, после получения из ПАО «Акцент-Банк» подтверждения о возможности предоставления кредита на имя ОСОБА_12, предоставили в ЧП «Техно-Люкс» письмо-обязательство о гарантии Банка оплатить стоимость вышеуказанного товара в размере 12 308 грн., после чего вышеуказанная бытовая техника, предназначенная для выдачи ОСОБА_12, сотрудниками ЧП «Техно-Люкс» была выдана в тот же день неустановленному лицу.

13.07.2011 года ПАО «Акцент-Банк» была произведена оплата вышеуказанного товара ЧП «Техно-Люкс» в размере 12 308 грн., путем перечисления денежных средств на расчетный счет предприятия.

В действительности ОСОБА_12 к ОСОБА_3 для оформления кредита не обращалась, вышеуказанный потребительский кредит не оформляла, вследствие чего погашение кредита ей не производилось, вследствие чего ПАО «Акцент-Банк» причинен ущерб в размере 12 308 грн.

Таким образом, ОСОБА_3, действуя по предварительному сговору с неустановленным лицом, завладела путём обмана денежными средствами ПАО «Акцент-Банк» в общей сумме 12 308 гривен, чем причинили данному банку материальный ущерб на указанную сумму.

Кроме того, в период времени с 19 по 26 июля 2011 года, ОСОБА_3, являясь экспертом рекламно-информационного пункта ПАО «Акцент-Банк», находясь на своем рабочем месте в помещении магазина «Сильпо», расположенного по адресу: г.Запорожье ул.Готвальда,2, имея умысел на завладение чужим имуществом путем обмана, действуя повторно, по предварительному сговору с неустановленным лицом, без ведома ОСОБА_13, сформировала кредитное дело на имя последнего на получение им в ПАО «Акцент-Банк» карточного кредита в размере 8000 грн.. В сформированное ей кредитное дело ОСОБА_3 поместила заведомо поддельные документы, подписанные в ее присутствии неустановленным лицом от имени ОСОБА_13, а именно: анкету-заявление от 19.07.2011 года, справку об условиях кредитования с использованием кредитки «Универсальная», 55 дней льготного периода» от 26.07.2011 года и копию паспорта ОСОБА_13, достоверность которого 19.07.2011 года от имени последнего удостоверило неустановленное лицо. Кроме того, для придания законности оформления кредитного дела на имя ОСОБА_13, ОСОБА_3, продолжая действовать по предварительному сговору с неустановленным лицом, сфотографировала неустановленное лицо, выдав его за ОСОБА_13, и отправила полученные заведомо не правдивые сведения о личности и финансовом состоянии ОСОБА_13 в ПАО «Акцент-Банк», на основании которых кредитным комитетом Банка было принято решение о возможности предоставления карточного кредита на его имя.

Далее, ОСОБА_3, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на завладение чужим имуществом путем обмана, действуя по предварительному сговору с неустановленным лицом, передала последнему для снятия денежных средств, предназначенных для пользования ОСОБА_13, кредитную карточку № 5440133000205902, которая впоследствии была использована ОСОБА_3 и неустановленным лицом для снятия денежных средств, предназначенных для пользования ОСОБА_13.

В действительности ОСОБА_13 к ОСОБА_3 для оформления карточного кредита не обращался, вышеуказанный карточный кредит не оформлял, вследствие чего погашение кредита им не производилось, вследствие чего ПАО «Акцент-Банк» причинен ущерб в размере 8 000 грн.

Таким образом, ОСОБА_3, действуя по предварительному сговору с неустановленным лицом, завладела путём обмана денежными средствами ПАО «Акцент-Банк» в общей сумме 8 000 гривен, чем причинили данному банку материальный ущерб на указанную сумму.

Кроме того, 29.05.2011 года, ОСОБА_3, являясь экспертом рекламно-информационного пункта ПАО «Акцент-Банк», то есть работником юридического лица, который не является должностным лицом, находясь на своем рабочем месте в помещении магазина «Сильпо», расположенного по адресу: г.Запорожье ул.Готвальда,2, имея умысел на составление заведомо поддельных документов, которые удостоверяют определенные факты, которые имеют юридическое значение или предоставляют определенные права или освобождают от обязанностей, действуя по предварительному сговору с неустановленным лицом, внесла в бланки заявления заемщика № AN3ZRX36200102 от 29.05.2011 года, анкету заявление от 29.05.2011 года, справку об условиях кредитования А-Банка и совокупной стоимости потребительского кредита от 29.05.2011 года, график погашения кредита от 29.05.2011 года и справку об условиях кредитования с использованием кредитки «Универсальная», 30 дней льготного периода» от 29.05.2011 года, составленные ею на имя ОСОБА_5 заведомо ложные сведения о заемщике и его желании приобрести бытовые товары путем потребительского кредитования в ПАО «Акцент-Банк», которые предоставила на подпись от имени ОСОБА_5 неустановленному лицу. Неустановленное лицо, в свою очередь, в присутствии ОСОБА_3, подписало их от имени ОСОБА_5, тем самым подделав их и передало ОСОБА_3. Получив вышеуказанные заведомо поддельные документы на имя ОСОБА_5, ОСОБА_3 своей подписью удостоверила ложную достоверность подписи ОСОБА_5 и внесенные в них ложные сведения о нем, таким образом, составив с неустановленным следствием лицом заведомо поддельные вышеуказанные официальные документы, которые предоставили право на получение кредита на имя ОСОБА_5. Составленные заведомо поддельные документы от имени ОСОБА_5 ОСОБА_3 должна была в дальнейшем использовать в

ПАО «Акцент-Банк» с целью предоставления потребительского кредита на имя ОСОБА_5.

Согласно заключению эксперта №06 от 22 марта 2012 года подписи от имени ОСОБА_5 в заявлении заемщика № AN3ZRX36200102 от 29.05.2011 года, анкете заявлении от 29.05.2011 года, справке об условиях кредитования А-Банка и совокупной стоимости потребительского кредита от 29.05.2011 года, графике погашения кредита от 29.05.2011 года и справке об условиях кредитования с использованием кредитки «Универсальная», 30 дней льготного периода» от 29.05.2011 года, выполнены не ОСОБА_5, а другим лицом.

Кроме того, 28.06.2011 года, ОСОБА_3, являясь экспертом рекламно-информационного пункта ПАО «Акцент-Банк», то есть работником юридического лица, который не является должностным лицом, находясь на своем рабочем месте в помещении магазина «Сильпо», расположенного по адресу: г.Запорожье ул.Готвальда,2, имея умысел на составление заведомо поддельных документов, которые удостоверяют определенные факты, которые имеют юридическое значение или предоставляют определенные права или освобождают от обязанностей, действуя повторно, по предварительному сговору с неустановленным лицом, внесла в бланки заявления заемщика № AN3ZRX36200145 от 28.06.2011 года, анкету заявление от 28.06.2011 года, справку об условиях кредитования А-Банка и совокупной стоимости потребительского кредита от 28.06.2011 года, график погашения кредита от 28.06.2011 года и справку об условиях кредитования с использованием кредитки «Универсальная», 30 дней льготного периода» от 28.06.2011 года, составленные ею на имя ОСОБА_6 заведомо ложные сведения о заемщике и его желании приобрести бытовые товары путем потребительского кредитования в ПАО «Акцент-Банк», которые предоставила на подпись от имени ОСОБА_6 неустановленному лицу. Неустановленное лицо, в свою очередь, в присутствии ОСОБА_3, подписало их от имени ОСОБА_6, тем самым подделав их и передало ОСОБА_3. Получив вышеуказанные заведомо поддельные документы на имя ОСОБА_6, ОСОБА_3 своей подписью удостоверила ложную достоверность подписи ОСОБА_6 и внесенные в них ложные сведения о нем, таким образом, составив с неустановленным следствием лицом заведомо поддельные вышеуказанные официальные документы, которые предоставили право на получение кредита на имя ОСОБА_6. Составленные заведомо поддельные документы от имени ОСОБА_6 ОСОБА_3 должна была в дальнейшем использовать в ПАО «Акцент-Банк» с целью предоставления потребительского кредита на имя ОСОБА_6.

Согласно заключению эксперта №06 от 22 марта 2012 года подписи от имени ОСОБА_6 в заявлении заемщика № AN3ZRX36200145 от 28.06.2011 года, анкете заявлении от 28.06.2011 года, справке об условиях кредитования А-Банка и совокупной стоимости потребительского кредита от 28.06.2011 года, графике погашения кредита от 28.06.2011 года и справке об условиях кредитования с использованием кредитки «Универсальная», 30 дней льготного периода» от 28.06.2011 года, выполнены не ОСОБА_6, а другим лицом.

Кроме того, 30.06.2011 года, ОСОБА_3, являясь экспертом рекламно-информационного пункта ПАО «Акцент-Банк», то есть работником юридического лица, который не является должностным лицом, находясь на своем рабочем месте в помещении магазина «Сильпо», расположенного по адресу: г.Запорожье ул.Готвальда,2, имея умысел на составление заведомо поддельных документов, которые удостоверяют определенные факты, которые имеют юридическое значение или предоставляют определенные права или освобождают от обязанностей, действуя повторно, по предварительному сговору с неустановленным лицом, внесла в бланки заявления заемщика № AN3ZRX36200150 от 30.06.2011 года, анкету заявление от 30.06.2011 года, справку об условиях кредитования А-Банка и совокупной стоимости потребительского кредита от 30.06.2011 года, график погашения кредита от 30.06.2011 года и справку об условиях кредитования с использованием кредитки «Универсальная», 30 дней льготного периода» от 30.06.2011 года, составленные ею на имя ОСОБА_7 заведомо ложные сведения о заемщике и его желании приобрести бытовые товары путем потребительского кредитования в ПАО «Акцент-Банк», которые предоставила на подпись от имени ОСОБА_7 неустановленному лицу. Неустановленное лицо, в свою очередь, в присутствии ОСОБА_3, подписало их от имени ОСОБА_7, тем самым подделав их и передало ОСОБА_3. Получив вышеуказанные заведомо поддельные документы на имя ОСОБА_7, ОСОБА_3 своей

подписью удостоверила ложную достоверность подписи ОСОБА_7 и внесенные в них ложные сведения о нем, таким образом, составив с неустановленным следствием лицом заведомо поддельные вышеуказанные официальные документы, которые предоставили право на получение кредита на имя ОСОБА_7. Составленные заведомо поддельные документы от имени ОСОБА_7 ОСОБА_3 должна была в дальнейшем использовать в ПАО «Акцент-Банк» с целью предоставления потребительского кредита на имя ОСОБА_7.

Согласно заключению эксперта №06 от 22 марта 2012 года подписи от имени ОСОБА_7 в заявлении заемщика № AN3ZRX36200150 от 30.06.2011 года, анкете заявлении от 30.06.2011 года, справке об условиях кредитования А-Банка и совокупной стоимости потребительского кредита от 30.06.2011 года, графике погашения кредита от 30.06.2011 года и справке об условиях кредитования с использованием кредитки «Универсальная», 30 дней льготного периода» от 30.06.2011 года, выполнены не ОСОБА_7, а другим лицом.

Кроме того, 09.07.2011 года, ОСОБА_3, являясь экспертом рекламно-информационного пункта ПАО «Акцент-Банк», то есть работником юридического лица, который не является должностным лицом, находясь на своем рабочем месте в помещении магазина «Сильпо», расположенного по адресу: г.Запорожье ул.Готвальда,2, имея умысел на составление заведомо поддельных документов, которые удостоверяют определенные факты, которые имеют юридическое значение или предоставляют определенные права или освобождают от обязанностей, действуя повторно, по предварительному сговору с неустановленным лицом, внесла в бланки заявления заемщика № AN3ZRX36200159 от 09.07.2011 года, анкету заявление от 09.07.2011 года, справку об условиях кредитования А-Банка и совокупной стоимости потребительского кредита от 09.07.2011 года, график погашения кредита от 09.07.2011 года, составленные ею на имя ОСОБА_9 заведомо ложные сведения о заемщике и его желании приобрести бытовые товары путем потребительского кредитования в ПАО «Акцент-Банк», которые предоставила на подпись от имени ОСОБА_9 неустановленному лицу. Неустановленное лицо, в свою очередь, в присутствии ОСОБА_3, подписало их от имени ОСОБА_9, тем самым подделав их и передало ОСОБА_3. Получив вышеуказанные заведомо поддельные документы на имя ОСОБА_9, ОСОБА_3 своей подписью удостоверила ложную достоверность подписи ОСОБА_9 и внесенные в них ложные сведения о ней, таким образом, составив с неустановленным следствием лицом заведомо поддельные вышеуказанные официальные документы, которые предоставили право на получение кредита на имя ОСОБА_9. Составленные заведомо поддельные документы от имени ОСОБА_9 ОСОБА_3 должна была в дальнейшем использовать в ПАО «Акцент-Банк» с целью предоставления потребительского кредита на имя ОСОБА_9.

Согласно заключению эксперта №06 от 22 марта 2012 года подписи от имени ОСОБА_9 в заявлении заемщика № AN3ZRX36200159 от 09.07.2011 года, анкете заявлении от 09.07.2011 года, справке об условиях кредитования А-Банка и совокупной стоимости потребительского кредита от 09.07.2011 года, графике погашения кредита от 09.07.2011 года, выполнены не ОСОБА_9, а другим лицом.

Кроме того, 10 июля 2011 года, ОСОБА_3, являясь экспертом рекламно-информационного пункта ПАО «Акцент-Банк», то есть работником юридического лица, который не является должностным лицом, находясь на своем рабочем месте в помещении магазина «Сильпо», расположенного по адресу: г.Запорожье ул.Готвальда,2, имея умысел на составление заведомо поддельных документов, которые удостоверяют определенные факты, которые имеют юридическое значение или предоставляют определенные права или освобождают от обязанностей, действуя повторно, по предварительному сговору с ОСОБА_4, внесла в бланки заявления заемщика № AN3ZRX36200160 от 10.07.2011 года, анкету заявление от 10.07.2011 года, справку об условиях кредитования А-Банка и совокупной стоимости потребительского кредита от 10.07.2011 года, график погашения кредита от 10.07.2011 года, составленные ею на имя ОСОБА_10 заведомо ложные сведения о заемщике и его желании приобрести бытовые товары путем потребительского кредитования в ПАО «Акцент-Банк», которые предоставила на подпись от имени ОСОБА_10 ОСОБА_4. ОСОБА_4, в свою очередь, в присутствии ОСОБА_3, подписал их от имени ОСОБА_10, тем самым подделав их и передал ОСОБА_3. Получив

вышеуказанные заведомо поддельные документы на имя ОСОБА_10, ОСОБА_3 своей подписью удостоверила ложную достоверность подписи ОСОБА_10 и внесенные в них ложные сведения о нем, таким образом, составив с ОСОБА_4 заведомо поддельные вышеуказанные официальные документы, которые предоставили право на получение кредита на имя ОСОБА_10. Составленные заведомо поддельные документы от имени ОСОБА_10 ОСОБА_3 должна была в дальнейшем использовать в ПАО «Акцент-Банк» с целью предоставления потребительского кредита на имя ОСОБА_10.

Согласно заключению эксперта №06 от 22 марта 2012 года подписи от имени ОСОБА_10 в заявлении заемщика № AN3ZRX36200160 от 10.07.2011 года, анкете заявлении от 10.07.2011 года, справке об условиях кредитования А-Банка и совокупной стоимости потребительского кредита от 10.07.2011 года, графике погашения кредита от 10.07.2011 года, выполнены не ОСОБА_10, а другим лицом. Краткие записи в справке об условиях кредитования А-Банка и совокупной стоимости потребительского кредита от 10.07.2011 года и графике погашения кредита от 10.07.2011 года от имени ОСОБА_10 выполнены ОСОБА_4

Кроме того, 12.07.2011 года, ОСОБА_3, являясь экспертом рекламно-информационного пункта ПАО «Акцент-Банк», то есть работником юридического лица, который не является должностным лицом, находясь на своем рабочем месте в помещении магазина «Сильпо», расположенного по адресу: г.Запорожье ул.Готвальда,2, имея умысел на составление заведомо поддельных документов, которые удостоверяют определенные факты, которые имеют юридическое значение или предоставляют определенные права или освобождают от обязанностей, действуя повторно, по предварительному сговору с неустановленным лицом, внесла в бланки заявления заемщика № AN3ZRX36200163 от 12.07.2011 года, анкету заявление от 12.07.2011 года, справку об условиях кредитования А-Банка и совокупной стоимости потребительского кредита от 12.07.2011 года, график погашения кредита от 12.07.2011 года и справку об условиях кредитования с использованием кредитки «Универсальная», 30 дней льготного периода» от 12.07.2011 года, составленные ею на имя ОСОБА_11 заведомо ложные сведения о заемщике и его желании приобрести бытовые товары путем потребительского кредитования в ПАО «Акцент-Банк», которые предоставила на подпись от имени ОСОБА_11 неустановленному лицу. Неустановленное лицо, в свою очередь, в присутствии ОСОБА_3, подписало их от имени ОСОБА_11, тем самым подделав их и передало ОСОБА_3. Получив вышеуказанные заведомо поддельные документы на имя ОСОБА_11, ОСОБА_3 своей подписью удостоверила ложную достоверность подписи ОСОБА_11 и внесенные в них ложные сведения о ней, таким образом, составив с неустановленным лицом заведомо поддельные вышеуказанные официальные документы, которые предоставили право на получение кредита на имя ОСОБА_11. Составленные заведомо поддельные документы от имени ОСОБА_11 ОСОБА_3 должна была в дальнейшем использовать в ПАО «Акцент-Банк» с целью предоставления потребительского кредита на имя ОСОБА_11.

Согласно заключению эксперта №06 от 22 марта 2012 года подписи от имени ОСОБА_11 в заявлении заемщика № AN3ZRX36200163 от 12.07.2011 года, анкете заявлении от 12.07.2011 года, справке об условиях кредитования А-Банка и совокупной стоимости потребительского кредита от 12.07.2011 года, графике погашения кредита от 12.07.2011 года и справке об условиях кредитования с использованием кредитки «Универсальная», 30 дней льготного периода» от 12.07.2011 года, выполнены не ОСОБА_11, а другим лицом.

Кроме того, 13.07.2011 года, ОСОБА_3, являясь экспертом рекламно-информационного пункта ПАО «Акцент-Банк», то есть работником юридического лица, который не является должностным лицом, находясь на своем рабочем месте в помещении магазина «Сильпо», расположенного по адресу: г.Запорожье ул.Готвальда,2, имея умысел на составление заведомо поддельных документов, которые удостоверяют определенные факты, которые имеют юридическое значение или предоставляют определенные права или освобождают от обязанностей, действуя повторно, по предварительному сговору с неустановленным лицом, внесла в бланки заявления заемщика № AN3ZRX36200170 от 13.07.2011 года, анкету заявление от 13.07.2011 года, справку об условиях кредитования А-Банка и совокупной стоимости потребительского кредита от 13.07.2011 года, график погашения кредита от 13.07.2011 года, составленные ею на имя ОСОБА_12 заведомо ложные сведения о заемщике и его желании

приобрести бытовые товары путем потребительского кредитования в ПАО «Акцент-Банк», которые предоставила на подпись от имени ОСОБА_12 неустановленному лицу. Неустановленное лицо, в свою очередь, в присутствии ОСОБА_3, подписало их от имени ОСОБА_12, тем самым подделав их и передало ОСОБА_3. Получив вышеуказанные заведомо поддельные документы на имя ОСОБА_12, ОСОБА_3 своей подписью удостоверила ложную достоверность подписи ОСОБА_12 и внесенные в них ложные сведения о ней, таким образом, составив с неустановленным лицом заведомо поддельные вышеуказанные официальные документы, которые предоставили право на получение кредита на имя ОСОБА_12. Составленные заведомо поддельные документы от имени ОСОБА_12 ОСОБА_3 должна была в дальнейшем использовать в ПАО «Акцент-Банк» с целью предоставления потребительского кредита на имя ОСОБА_12.

Согласно заключению эксперта №06 от 22 марта 2012 года подписи от имени ОСОБА_12 в заявлении заемщика № AN3ZRX36200170 от 13.07.2011 года, анкете заявлении от 13.07.2011 года, справке об условиях кредитования А-Банка и совокупной стоимости потребительского кредита от 13.07.2011 года, графике погашения кредита от 13.07.2011 года, выполнены не ОСОБА_12, а другим лицом.

Кроме того, в период времени с 19 по 26 июля 2011 года, ОСОБА_3, являясь экспертом рекламно-информационного пункта ПАО «Акцент-Банк», то есть работником юридического лица, который не является должностным лицом, находясь на своем рабочем месте в помещении магазина «Сильпо», расположенного по адресу: г.Запорожье ул.Готвальда,2, имея умысел на составление заведомо поддельных документов, которые удостоверяют определенные факты, которые имеют юридическое значение или предоставляют определенные права или освобождают от обязанностей, действуя повторно, по предварительному сговору с неустановленным лицом, внесла в бланки анкеты-заявления от 19.07.2011 года, справку об условиях кредитования с использованием кредитки «Универсальная», 55 дней льготного периода» от 26.07.2011 года, составленные ею на имя ОСОБА_13 заведомо ложные сведения о заемщике и его желании получить карточный кредит в ПАО «Акцент-Банк», которые предоставила на подпись от имени ОСОБА_13 неустановленному лицу. Неустановленное лицо, в свою очередь, в присутствии ОСОБА_3, подписало их от имени ОСОБА_13, тем самым подделав их и передало ОСОБА_3. Получив вышеуказанные заведомо поддельные документы на имя ОСОБА_13, ОСОБА_3 своей подписью удостоверила ложную достоверность подписи ОСОБА_13 и внесенные в них ложные сведения о нем, таким образом, составив с неустановленным лицом заведомо поддельные вышеуказанные официальные документы, которые предоставили право на получение кредита на имя ОСОБА_13. Составленные заведомо поддельные документы от имени ОСОБА_13 ОСОБА_3 должна была в дальнейшем использовать в ПАО «Акцент-Банк» с целью предоставления потребительского кредита на имя ОСОБА_13.

Согласно заключению эксперта №06 от 22 марта 2012 года подписи от имени ОСОБА_13 в анкете-заявлении от 19.07.2011 года, справке об условиях кредитования с использованием кредитки «Универсальная», 55 дней льготного периода» от 26.07.2011 года, выполнены не ОСОБА_13, а другим лицом.

Кроме того, 29.05.2011 года, ОСОБА_3, являясь экспертом рекламно-информационного пункта ПАО «Акцент-Банк», находясь на своем рабочем месте в помещении магазина «Сильпо», расположенного по адресу: г.Запорожье ул.Готвальда,2, имея умысел на использование заведомо поддельного документа, с целью предоставления потребительского кредита на имя ОСОБА_5, предоставила в ПАО «Акцент-Банк» заведомо поддельные документы, составленные от имени ОСОБА_5, а именно: заявление заемщика № AN3ZRX36200102 от 29.05.2011 года, анкету заявление от 29.05.2011 года, справку об условиях кредитования А-Банка и совокупной стоимости потребительского кредита от 29.05.2011 года, график погашения кредита от 29.05.2011 года и справку об условиях кредитования с использованием кредитки «Универсальная», 30 дней льготного периода» от 29.05.2011 года, тем самым, использовав их. На основании предоставленных ОСОБА_3 заведомо поддельных вышеуказанных документов на имя ОСОБА_5 на имя последнего ПАО «Акцент-Банк» был предоставлен кредит в общей сумме 10 205 грн.

Кроме того, 28.06.2011 года, ОСОБА_3, являясь экспертом рекламно-информационного пункта ПАО «Акцент-Банк», находясь на своем рабочем месте в помещении магазина «Сильпо», расположенного по адресу: г.Запорожье ул.Готвальда,2, имея умысел на использование заведомо поддельного документа, с целью предоставления потребительского кредита на имя ОСОБА_6, предоставила в ПАО «Акцент-Банк» заведомо поддельные документы, составленные от имени ОСОБА_6, а именно: заявление заемщика № AN3ZRX36200145 от 28.06.2011 года, анкету заявление от 28.06.2011 года, справку об условиях кредитования А-Банка и совокупной стоимости потребительского кредита от 28.06.2011 года, график погашения кредита от 28.06.2011 года и справку об условиях кредитования с использованием кредитки «Универсальная», 30 дней льготного периода» от 28.06.2011 года, тем самым, использовав их. На основании предоставленных ОСОБА_3 заведомо поддельных вышеуказанных документов на имя ОСОБА_6 на имя последнего ПАО «Акцент-Банк» был предоставлен кредит в общей сумме 11 458 грн.

Кроме того, 30.06.2011 года, ОСОБА_3, являясь экспертом рекламно-информационного пункта ПАО «Акцент-Банк», находясь на своем рабочем месте в помещении магазина «Сильпо», расположенного по адресу: г.Запорожье ул.Готвальда,2, имея умысел на использование заведомо поддельного документа, с целью предоставления потребительского кредита на имя ОСОБА_7, предоставила в ПАО «Акцент-Банк» заведомо поддельные документы, составленные от имени ОСОБА_7, а именно: заявление заемщика № AN3ZRX36200150 от 30.06.2011 года, анкету заявление от 30.06.2011 года, справку об условиях кредитования А-Банка и совокупной стоимости потребительского кредита от 30.06.2011 года, график погашения кредита от 30.06.2011 года и справку об условиях кредитования с использованием кредитки «Универсальная», 30 дней льготного периода» от 30.06.2011 года, тем самым, использовав их. На основании предоставленных ОСОБА_3 заведомо поддельных вышеуказанных документов на имя ОСОБА_7 на имя последнего ПАО «Акцент-Банк» был предоставлен кредит в общей сумме 9 726 грн.

Кроме того, 09.07.2011 года, ОСОБА_3, являясь экспертом рекламно-информационного пункта ПАО «Акцент-Банк», находясь на своем рабочем месте в помещении магазина «Сильпо», расположенного по адресу: г.Запорожье ул.Готвальда,2, имея умысел на использование заведомо поддельного документа, с целью предоставления потребительского кредита на имя ОСОБА_9, предоставила в ПАО «Акцент-Банк» заведомо поддельные документы, составленные от имени ОСОБА_9, а именно: заявление заемщика № AN3ZRX36200159 от 09.07.2011 года, анкету заявление от 09.07.2011 года, справку об условиях кредитования А-Банка и совокупной стоимости потребительского кредита от 09.07.2011 года, график погашения кредита от 09.07.2011 года, тем самым, использовав их. На основании предоставленных ОСОБА_3 заведомо поддельных вышеуказанных документов на имя ОСОБА_9 на имя последней ПАО «Акцент-Банк» был предоставлен кредит в общей сумме 10 734 грн.

Кроме того, 10.07.2011 года, ОСОБА_3, являясь экспертом рекламно-информационного пункта ПАО «Акцент-Банк», находясь на своем рабочем месте в помещении магазина «Сильпо», расположенного по адресу: г.Запорожье ул.Готвальда,2, имея умысел на использование заведомо поддельного документа, с целью предоставления потребительского кредита на имя ОСОБА_10, предоставила в ПАО «Акцент-Банк» заведомо поддельные документы, составленные от имени ОСОБА_10, а именно: заявление заемщика № AN3ZRX36200160 от 10.07.2011 года, анкету заявление от 10.07.2011 года, справку об условиях кредитования А-Банка и совокупной стоимости потребительского кредита от 10.07.2011 года, график погашения кредита от 10.07.2011 года, тем самым, использовав их. На основании предоставленных ОСОБА_3 заведомо поддельных вышеуказанных документов на имя ОСОБА_10 на имя последнего ПАО «Акцент-Банк» был предоставлен кредит в общей сумме 8 484 грн.

Кроме того, 12.07.2011 года, ОСОБА_3, являясь экспертом рекламно-информационного пункта ПАО «Акцент-Банк», находясь на своем рабочем месте в помещении магазина «Сильпо», расположенного по адресу: г.Запорожье ул.Готвальда,2, имея умысел на использование заведомо поддельного документа, с целью предоставления потребительского кредита на имя ОСОБА_11, предоставила в ПАО «Акцент-Банк» заведомо поддельные документы, составленные от имени

ОСОБА_11, а именно: заявление заемщика № AN3ZRX36200163 от 12.07.2011 года, анкету заявление от 12.07.2011 года, справку об условиях кредитования А-Банка и совокупной стоимости потребительского кредита от 12.07.2011 года, график погашения кредита от 12.07.2011 года и справку об условиях кредитования с использованием кредитки «Универсальная», 30 дней льготного периода» от 12.07.2011 года, тем самым, использовав их. На основании предоставленных ОСОБА_3 заведомо поддельных вышеуказанных документов на имя ОСОБА_11 на имя последней ПАО «Акцент-Банк» был предоставлен кредит в общей сумме 4 742 грн.

Кроме того, 13.07.2011 года, ОСОБА_3, являясь экспертом рекламно-информационного пункта ПАО «Акцент-Банк», находясь на своем рабочем месте в помещении магазина «Сильпо», расположенного по адресу: г.Запорожье ул.Готвальда,2, имея умысел на использование заведомо поддельного документа, с целью предоставления потребительского кредита на имя ОСОБА_12, предоставила в ПАО «Акцент-Банк» заведомо поддельные документы, составленные от имени ОСОБА_12, а именно: заявление заемщика № AN3ZRX36200170 от 13.07.2011 года, анкету заявление от 13.07.2011 года, справку об условиях кредитования А-Банка и совокупной стоимости потребительского кредита от 13.07.2011 года, график погашения кредита от 13.07.2011 года, тем самым, использовав их. На основании предоставленных ОСОБА_3 заведомо поддельных вышеуказанных документов на имя ОСОБА_12 на имя последней ПАО «Акцент-Банк» был предоставлен кредит в общей сумме 12 308 грн.

Кроме того, 26.07.2011 года, ОСОБА_3, являясь экспертом рекламно-информационного пункта ПАО «Акцент-Банк», находясь на своем рабочем месте в помещении магазина «Сильпо», расположенного по адресу: г.Запорожье ул.Готвальда,2, имея умысел на использование заведомо поддельного документа, с целью предоставления потребительского кредита на имя ОСОБА_13, предоставила в ПАО «Акцент-Банк» заведомо поддельные документы, составленные от имени ОСОБА_13, а именно: анкету-заявление от 19.07.2011 года, справку об условиях кредитования с использованием кредитки «Универсальная», 55 дней льготного периода» от 26.07.2011 года, тем самым, использовав их. На основании предоставленных ОСОБА_3 заведомо поддельных вышеуказанных документов на имя ОСОБА_13 на имя последнего ПАО «Акцент-Банк» был предоставлен кредит в общей сумме 8 000 грн.

Допрошенная в судебном заседании ОСОБА_3 не опредилалась с ответом на вопрос признает ли она вину в полном объеме, частично или не признает вину, и только по окончанию судебного следствия пояснила, что вину в предъявленном ей обвинении она не признает в полном объеме, но допускает, что могла допустить какие либо ошибки, гражданский иск ПАО «Акцент-Банк», так же не признает, суду пояснила, что она работала специалистом активных продаж «А кредит» ПАО «Акцент Банка», ее рабочее место находилось в помещении магазина «Сильпо», в отделе бытовой техники «Ост-Вест» ЧП «Технолюкс» по адресу: г. Запорожье, ул. Готвальда, 2. В ее обязанности входило привлечение людей на получение кредитов, оформление потребительских кредитов, кредитных карт. Для получения кредита на покупку бытовой техники, клиент предоставлял оригинал своего паспорта, идентификационного кода, при желании справку о заработке, сообщал о кредитном продукте, который он хочет приобрести и сумму, на которую желает получить кредит. Далее, на основании указанной суммы ОСОБА_3 осуществляла расчет ежемесячных платежей по кредиту, и если условия клиента устраивали, то его паспортные данные, данные о фактическом месте проживания, информация об образовании, семейном положении, имуществе, месте работы, контактные телефоны, желаемый срок кредитования, сумма первоначального взноса, наименование товара, его цена, количество, номер счета фактуры и номер чистой кредитной карты вносились в электронную заявку. После заполнения заявки ОСОБА_3В фотографировала клиента, фотография вносилась в электронную заявку и заявка направляется в головной офис банка в г. Днепропетровске, где обрабатывалась в течении 15-30 минут, и потом приходил ответ оформлять кредит или нет. В случае отрицательного ответа от клиента она не брала никаких документов от него. В случае положительного ответа, если клиента нет в базе данных, то изготавливается копия его паспорта, которая приобщается к кредитному делу. Вместе с ней к данному делу приобщаются: счет фактура, условия кредитования, заявление (договор) по кредиту, график погашения кредита, иные документы. Клиент подписывал договор на двух листах, подписывал анкету и график погашения кредита, а ОСОБА_3 передавала

продавцу подтверждение банка об оплате товара, на основании которого клиент мог получить товар. Все оформленные кредитные дела подписывала ОСОБА_3, делала отчет и отвозила их в головной офис, где сдавала начальнику отдела. В своей деятельности она всегда руководствовалась исключительно инструкциями банка и оформления кредитов на подставных лиц не допускала. При оформлении кредитов она всегда удостоверяла личность по предъявленным клиентами документу, которым впоследствии и выдавала кредитные карточки, а также предоставляла на подпись документы, необходимые для предоставления им банком кредита, поэтому участия в подделке документов, составляющих кредитные дела на имя ОСОБА_7, ОСОБА_13, ОСОБА_10, ОСОБА_6, ОСОБА_9, ОСОБА_11, ОСОБА_12П.и ОСОБА_5, она не принимала, никаких данных самостоятельно либо в сговоре с кем-то в кредитные дела от имени вышеуказанных лиц, она не вносила. Какую-либо технику, денежные средства по данным кредитам она не получала. Также ОСОБА_3 пояснила, что оформляла карточку и кредит ОСОБА_10, но он был вместе с ОСОБА_4, вели они себя как хорошие товарищи. В первый день оформить кредит и карточку ОСОБА_10 не получилось, так как плохо работал интернет. На второй день пришел положительный ответ ОСОБА_10, что ему можно оформить кредит и карточку, она сфотографировала ОСОБА_10, сняла копию его паспорта, распечатала все документы, но кто их подписал, она не проследила, может быть подписал и ОСОБА_4, и это ее была ошибка. Все остальные свидетели по кредитным делам ей не знакомы, и она им не оформляла кредит. Но предполагает, что могли использовать ее логин и пароль, и под ее именем оформить кредиты на подставных лиц, поскольку ее пароль знали некоторые работника банка - ОСОБА_1, Флисюк, Оденко, ОСОБА_14 может быть и другие.

Допрошенный в судебном заседании ОСОБА_4 свою вину в предъявленном ему обвинении признал в полном объеме, и пояснил суду, что действительно 10.07.2011 года, находясь в помещении магазина ОСОБА_11 по адресу: г.Запорожье ул.Готвальда,2 он расписался от имени ОСОБА_10 в предоставленных ему на подпись кредитным сотрудником ПАО «Акцент-Банк» ОСОБА_3 документах, составляющих кредитное дело на имя ОСОБА_10, после того, как ОСОБА_3 сообщила ОСОБА_10, что якобы в предоставлении кредита ему отказано. Действительно, он получил от ОСОБА_3 кредитную карточку на имя ОСОБА_10, откуда снял денежные средства в полном объеме. Кроме того, он получил бытовую технику в отделе бытовой техники Ост-Вест магазина ОСОБА_11 по ул.Готвальда,2, предоставленную ПАО «Акцент-Банк» ОСОБА_10 в кредит, а именно три кондиционера и соковыжималку. Снятыми же с карточки ОСОБА_10 деньгами он распорядился по своему усмотрению, а полученную им технику в своем автомобиле увез ОСОБА_15, местонахождение которого ему не известно. О том, что он снял денежные средства с кредитной карточки ОСОБА_10 и получил бытовую технику от его имени, он ОСОБА_10 не сообщил, а ОСОБА_3, он передал в благодарность бутылку вина и коробку конфет. Также предоставил заверенную нотариусом расписку, что 12.11.2011 г. Гонтарук А.Ю. вернул ОСОБА_10 денежные средства в сумме 11 000 грн. для погашения кредита, то есть до вручения ОСОБА_4 копии постановления о возбуждении уголовного дела.

Несмотря на полное не признание ОСОБА_3 своей вины, и полное признание своей вины ОСОБА_4, их виновность подтверждается собранными и исследованными в судебном заседании доказательствами.

Так свидетель ОСОБА_11, суду пояснила, что в 2011 году потребительский кредит в ПАО «Акцент-Банк» она не оформляла, в отделе бытовой техники «Ост-Вест» ЧП «Техно-Люкс» в магазине ОСОБА_11, по адресу: г.Запорожье ул.Готвальда,2, где находится точка РИП указанного банковского учреждения и где на её имя в июле 2011 года был оформлен потребительский кредит, бытовые товары путем потребительского кредитования в ПАО «Акцент-Банк» она не приобретала и не получала. Об оформленном на её имя кредите она узнала от работников Банка, каким образом был оформлен на её имя кредит, ей не известно. Никакие документы, составляющие кредитное дело на её имя, в ПАО «Акцент-Банк» и его точках РИП она не подписывала и по поводу оформления кредита в указанное банковское учреждение не обращалась. Часть сведений о ней, как о заемщике, указанных в материалах кредитного дела, являются ложными; лицо, запечатленное веб-камерой при оформлении кредита на её имя, ей не знакомо.

Свидетель ОСОБА_16, суду пояснил, что работает директором магазина «Ост-Вест» ЧП «Техно-Люкс», магазин расположен в виде отдела бытовой техники в помещении магазина

Сильпо по адресу: г.Запорожье ул.Готвальда,2. Бытовая техника в указанном магазине реализуется как за наличный расчет, так и путем потребительского кредитования покупателя в ПАО «Акцент-Банк», точка РИП которого находится в том же магазине. При этом, в случае реализации товара путем кредитования, покупателю передается счет, а после оформления кредита, покупатель вместе с кредитным сотрудником, в 2011 году с ОСОБА_3, предоставляет продавцу магазина письмо-обязательство на основании которого и производится выдача товара, на который был оформлен кредит. При этом, письмо предоставляет кредитный сотрудник - в 2011 году ОСОБА_3, которая и удостоверяет личность покупателя. Бытовые товары, которые были приобретены путем потребительского кредитования в ПАО «Акцент-Банк» в 2011 году на имя ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_12 и ОСОБА_11, были выданы в день оформления кредита заемщикам банка, при этом часть указанных покупателей внесли первоначальный взнос в кассу ЧП «Техно-Люкс», оставшиеся денежные средства в полном объеме были перечислены на расчетный счет предприятия ПАО «Акцент-Банк», поэтому к покупателям и банку ЧП «Техно-Люкс» претензий не имеет.

Свидетель ОСОБА_7, суду пояснил, что в 2011 году потребительский и карточный кредиты в ПАО «Акцент-Банк» он не оформлял, в отделе бытовой техники «Ост-Вест» ЧП «Техно-Люкс» в магазине ОСОБА_11, по адресу: г.Запорожье ул.Готвальда,2, где находится точка РИП указанного банковского учреждения и где на его имя в июне 2011 года были оформлены потребительский и карточный кредиты, бытовые товары путем потребительского кредитования в ПАО «Акцент-Банк» он не приобретал и не получал, денежные средства с кредитной карточки ПАО «Акцент-Банк» на свое имя не снимал, так как карточку не получал. Об оформленном на его имя кредите он узнал от работников Банка в конце сентября 2011 года, каким образом были оформлены на его имя кредиты, ему не известно, поскольку паспорт на свое имя и его копии он не терял, никому не передавал. Никакие документы, составляющие кредитное дело на его имя, в ПАО «Акцент-Банк» и его точках РИП он не подписывал и по поводу оформления кредита в указанное банковское учреждение не обращался. Лицо, запечатленное веб-камерой при оформлении кредита на его имя, ему не знакомо.

Свидетель ОСОБА_10, суду пояснил, что в начале июля 2011 года по предложению ОСОБА_4, совместно с последним он действительно обращался к ОСОБА_3 в точку РИП ПАО «Акцент-Банк», расположенную в магазине ОСОБА_11 по адресу: г.Запорожье ул.Готвальлда,2 для оформления кредитной карточки на свое имя на получение денежных средств. При этом он предоставлял ОСОБА_3 свой паспорт и данные о себе, заполнил заявку и был сфотографирован. Однако в ходе оформления карточного кредита ОСОБА_3 пояснила ему, что в предоставлении карточного кредита ему отказано, вследствие чего кредитную карточку он не получал. А за оформлением потребительского кредита он не обращался и документов не подписывал. В связи с отказом в предоставлении ему кредита, ОСОБА_10 потребительский и карточный кредиты в ПАО «Акцент-Банк» не оформил, в отделе бытовой техники «Ост-Вест» ЧП «Техно-Люкс» в магазине ОСОБА_11, по адресу: г.Запорожье ул.Готвальда,2, где находится точка РИП указанного банковского учреждения и где на его имя в июне 2011 года были оформлены потребительский и карточный кредиты, бытовые товары путем потребительского кредитования в ПАО «Акцент-Банк» он не приобретал и не получал, денежные средства с кредитной карточки на свое имя не снимал, так как карточку не получал. Об оформленном на его имя кредите он узнал от работников Банка в октябре 2011 года, каким образом были оформлены на его имя кредиты, ему не известно, так как ему в предоставлении кредита было отказано. При предоставлении документов для оформления кредита он подписал какие-то документы, какие именно, он не помнит. Часть сведений о нем, как заемщике, указанных в материалах кредитного дела, являются ложными.

Свидетель ОСОБА_6, суду пояснил, что в 2011 году потребительский и карточный кредиты в ПАО «Акцент-Банк» он не оформлял, в отделе бытовой техники «Ост-Вест» ЧП «Техно-Люкс» в магазине ОСОБА_11, по адресу: г.Запорожье ул.Готвальда,2, где находится точка РИП указанного банковского учреждения и где на его имя в июне 2011 года были оформлены потребительский и карточный кредиты, бытовые товары путем потребительского кредитования в ПАО «Акцент-Банк» он не приобретал и не получал, денежные средства с кредитной карточки ПАО «Акцент-Банк» на свое имя не снимал, так как карточку не получал. Об оформленном на его

имя кредите он узнал от работников Банка в августе 2011 года, каким образом были оформлены на его имя кредиты, ему не известно, поскольку паспорт на свое имя и его копии он не терял, никому не передавал. Никакие документы, составляющие кредитное дело на его имя, в ПАО «Акцент-Банк» и его точках РИП он не подписывал и по поводу оформления кредита в указанное банковское учреждение не обращался. Часть сведений о нем, как заемщике, указанных в материалах кредитного дела, являются ложными; лицо, запечатленное веб-камерой при оформлении кредита на его имя, ему не знакомо.

Свидетель ОСОБА_13, суду пояснил, что в 2011 году карточный кредит в ПАО «Акцент-Банк» он не оформлял, в точке РИП ПАО «Акцент-Банк», расположенной в магазине ОСОБА_11 по адресу: г.Запорожье ул.Готвальда,2, где на его имя в июля 2011 года был оформлен карточный кредит, кредитную карточку он не получал, денежные средства с нее не снимал. Об оформленном на его имя кредите он узнал от работников Банка в середине сентября 2011 года, каким образом был оформлен на его имя кредит, ему не известно, поскольку паспорт на свое имя и его копии он не терял, никому не передавал. Никакие документы, составляющие кредитное дело на его имя, в ПАО «Акцент-Банк» и его точках РИП он не подписывал и по поводу оформления кредита в указанное банковское учреждение не обращался. Часть сведений о нем, как заемщике, указанных в материалах кредитного дела, являются ложными; лицо, запечатленное веб-камерой при оформлении кредита на его имя, ему не знакомо. Копия паспорта, находящаяся в кредитном деле, не соответствует действительности, поскольку в ней не отражено новое место его регистрации, так на момент оформления кредита уже имелся штамп в паспорте, что регистрация по ул. Орджоникидзе, 15/47.

Свидетель ОСОБА_9, суду пояснила, что в 2011 году потребительский кредит в ПАО «Акцент-Банк» она не оформляла, в отделе бытовой техники «Ост-Вест» ЧП «Техно-Люкс» в магазине ОСОБА_11, по адресу: г.Запорожье ул.Готвальда,2, где находится точка РИП указанного банковского учреждения и где на её имя в июле 2011 года был оформлен потребительский кредит, бытовые товары путем потребительского кредитования в ПАО «Акцент-Банк» она не приобретала и не получала. Об оформленном на её имя кредите она узнала от работников Банка в конце сентября 2011 года, каким образом был оформлен на её имя кредит, ей не известно, поскольку паспорт на свое имя и его копии она не теряла, никому не передавала. Никакие документы, составляющие кредитное дело на её имя, в ПАО «Акцент-Банк» и его точках РИП она не подписывала и по поводу оформления кредита в указанное банковское учреждение не обращалась. Часть сведений о ней, как заемщике, указанных в материалах кредитного дела, являются ложными; лицо, запечатленное веб-камерой при оформлении кредита на её имя, ей не знакомо.

Свидетель ОСОБА_17, суду пояснила, что занимает должность заместителя руководителя отделения ПАО «Акцент-Банк», и может пояснить, что фотоснимки заемщиков, изготовленные кредитным сотрудником Банка на точках РИП ПАО «Акцент-Банк» в момент оформления кредитов на имя заемщиков, автоматически с анкетными данными вносятся в Базу клиентов Банка и, не могут быть удалены или изменены кредитными сотрудниками. Эти снимки хранятся в базе Банка в электронном виде и предназначены для внутреннего пользования. Без указанных фотоснимков заемщика кредитное дело не может быть оформлено. Кроме того, при оформлении кредитов кредитные сотрудники имеют доступ к базе клиентов как ПАО «Акцент-Банк», так и ПАО КБ «Приватбанк» по всей территории Украины, вследствие чего могут оформить новый кредит на любого клиента, когда-либо обращавшегося в Банки, полные данные о котором на момент обращения имеются в Базе, без его присутствия, путем фотографирования подходящего по возрасту лица, вследствие чего в кредитном деле фактически может отсутствовать копия паспорта такого заемщика.

Свидетель ОСОБА_1, суду пояснил, что в конце июня 2011 года к нему обратилась кредитный сотрудник точки РИП ПАО «Акцент-Банк», расположенной в магазине ОСОБА_11 по адресу: г.Запорожье ул.Готвальда,2 ОСОБА_3 с просьбой подыскать мужчину в возрасте на вид 40 лет для его фотографирования как заемщика. Выполняя ее просьбу, он направил к ОСОБА_3 своего знакомого ОСОБА_8, который был сфотографирован ей для оформления кредита за денежное вознаграждение. Кроме того пояснил, что пароль и логин для входа в систему не подлежит разглашению и каждый сотрудник знает и использует только свой секретный пароль и логин, поэтому пароль и логин ОСОБА_3 ему не известен.

Свидетель ОСОБА_8, суду пояснил, что по просьбе ОСОБА_1 он посетил точку РИП ПАО «Акцент-Банк», расположенную в помещении магазина ОСОБА_11 по адресу: г.Запорожье ул.Готвальда,2, где кредитным сотрудником указанного банковского учреждения ОСОБА_3 он был сфотографирован для оформления кредита, за денежное вознаграждение, но фамилию заемщика он не помнит. Так же ОСОБА_8 суду подтвердил, что на предъявленном кредитном деле на имя ОСОБА_7, имеется его фотография, где он сфотографирован ОСОБА_3 как заемщик при оформлении кредита на имя ОСОБА_7, но кредит он не оформлял, а только был сфотографирован за денежное вознаграждение.

Кроме того виновность ОСОБА_3 и ОСОБА_4 подтверждается исследованными в судебном заседании:

показаниями свидетеля ОСОБА_5, оглашенными в судебном заседании, который пояснил, что в 2011 году потребительский и карточный кредиты в ПАО «Акцент-Банк» он не оформлял, в отделе бытовой техники «Ост-Вест» ЧП «Техно-Люкс» в магазине ОСОБА_11, по адресу: г.Запорожье ул.Готвальда,2, где находится точка РИП указанного банковского учреждения и где на его имя 29 мая 2011 года были оформлены потребительский и карточный кредиты, бытовые товары путем потребительского кредитования в ПАО «Акцент-Банк» он не приобретал и не получал, денежные средства с кредитной карточки ПАО «Акцент-Банк» на свое имя не снимал, так как карточку не получал. Об оформленном на его имя кредите он узнал от работников Банка в середине июля 2011 года, каким образом были оформлены на его имя кредиты, ему не известно, поскольку паспорт на свое имя и его копии он не терял, никому не передавал, более того, в день оформления кредита ОСОБА_5 находился в командировке в Запорожской области пгт. Кириловка. Никакие документы, составляющие кредитное дело на его имя, в ПАО «Акцент-Банк» и его точках РИП он не подписывал и по поводу оформления кредита в указанное банковское учреждение не обращался. Часть сведений о нем, как заемщике, указанных в материалах кредитного дела, являются ложными; лицо, запечатленное веб-камерой при оформлении кредита на его имя, ему не знакомо. (т. 1, л.д. 220-224)

показаниями свидетеля ОСОБА_5, данными им в ходе очной ставки с участием ОСОБА_3, в ходе которой он подтвердил свои показания, тем самым, изобличив ОСОБА_3 в совершенном преступлении. (т. 1, л.д. 226-227).

информацией, предоставленной СП «Запорожское отделение реализации нефтепродуктов» ООО «Запорожнефтепродуктгрупп», согласно которой ОСОБА_5 в период времени с 15.05.2011 года по 15.06.2011 года в связи с производственной необходимостью временно работал на АЗС №10 в пгт. Кириловка. (т. 1, л.д. 229).

показаниями свидетеля ОСОБА_6, данными им в ходе очной ставки с участием ОСОБА_3, в ходе которой он подтвердил свои показания, тем самым, изобличив ОСОБА_3 в совершенном преступлении. (т. 1, л.д. 202-203)

показаниями свидетеля ОСОБА_7, данными им в ходе очной ставки с участием ОСОБА_3, в ходе которой он подтвердил свои показания, тем самым, изобличив ОСОБА_3 в совершенном преступлении. (т. 2, л.д. 5-6)

показаниями свидетеля ОСОБА_10, данными им в ходе очной ставки с участием ОСОБА_3, в ходе которой он подтвердил свои показания, тем самым, изобличив ОСОБА_3 в совершенном преступлении. (т. 2, л.д. 40-41)

показаниями свидетеля ОСОБА_10, данными им в ходе очной ставки с участием ОСОБА_4, в ходе которой он подтвердил свои показания, тем самым, изобличив ОСОБА_4 в совершенном преступлении. ОСОБА_4, в свою очередь, пояснил, что бытовые товары, на приобретение которых был оформлен ОСОБА_3 кредит на имя ОСОБА_10, с ведома ОСОБА_3, получил он. При этом ОСОБА_3 предоставила ему на подпись документы от имени ОСОБА_10, а также получил от нее кредитную карточку ОСОБА_10, с которой снял денежные средства. Таким образом, в ходе очной ставки ОСОБА_4 изобличил себя в совершенном преступлении. (т. 2, л.д. 42-44).

показаниями обвиняемого ОСОБА_4, данными им в ходе очной ставки с участием ОСОБА_3, в ходе которой он подтвердил свои показания, тем самым, изобличив себя и ОСОБА_3 в совершенном преступлении. В частности ОСОБА_4, пояснил, что бытовые товары, на приобретение которых был оформлен ОСОБА_3 кредит на имя ОСОБА_10, с

ведома ОСОБА_3, получил он. При этом ОСОБА_3 предоставила ему на подпись документы от имени ОСОБА_10, а также получил от нее кредитную карточку ОСОБА_10, с которой снял денежные средства. (т. 2, л.д. 45-47).

показаниями свидетеля ОСОБА_13, данными им в ходе очной ставки с участием ОСОБА_3, в ходе которой он подтвердил свои показания, тем самым, изобличив ОСОБА_3 в совершенном преступлении. (т. 2, л.д. 69-70 ).

показаниями свидетеля ОСОБА_9, данными ею в ходе очной ставки с участием ОСОБА_3, в ходе которой она подтвердила свои показания, тем самым, изобличив ОСОБА_3 в совершенном преступлении. (т. 2, л.д. 99-101).

показаниями свидетеля ОСОБА_11, данными ею в ходе очной ставки с участием ОСОБА_3, в ходе которой она подтвердила свои показания, тем самым, изобличив ОСОБА_3 в совершенном преступлении. (т. 2, л.д. 122-124).

показаниями свидетеля ОСОБА_12, оглашенными в судебном заседании, которая пояснила, что в 2011 году потребительский кредит в ПАО «Акцент-Банк» она не оформляла, в отделе бытовой техники «Ост-Вест» ЧП «Техно-Люкс» в магазине ОСОБА_11, по адресу: г.Запорожье ул.Готвальда,2, где находится точка РИП указанного банковского учреждения и где на её имя в июле 2011 года был оформлен потребительский кредит, бытовые товары путем потребительского кредитования в ПАО «Акцент-Банк» она не приобретала и не получала. Об оформленном на её имя кредите она узнала от работников Банка в сентябре 2011 года, каким образом был оформлен на её имя кредит, ей не известно, поскольку паспорт на свое имя и его копии она не теряла, никому не передавала. Никакие документы, составляющие кредитное дело на её имя, в ПАО «Акцент-Банк» и его точках РИП она не подписывала и по поводу оформления кредита в указанное банковское учреждение не обращалась. Часть сведений о ней, как заемщике, указанных в материалах кредитного дела, являются ложными; лицо, запечатленное веб-камерой при оформлении кредита на её имя, ей не знакомо. (т. 2, л.д. 141-142)

показаниями свидетеля ОСОБА_12, данными ею в ходе очной ставки с участием ОСОБА_3, в ходе которой она подтвердила свои показания, тем самым, изобличив ОСОБА_3 в совершенном преступлении. (т. 2, л.д. 145-147).

показаниями свидетеля ОСОБА_14, оглашенными в судебном заседании, которая занимает должность регионального менеджера бизнеса А-кредит ПАО «Акцент-Банк» и разъяснила порядок оформления потребительского и карточного кредита заемщикам кредитными сотрудниками Банка на точках РИП ПАО «Акцент-Банк», утвержденный Банком. Согласно указанному порядку оформления кредита, ОСОБА_18. обязана была идентифицировать личность заемщика, путем визуального сравнения лица заемщика с его изображением в паспорте, также удостовериться в подлинности предоставленного документа, наличие всех страниц, отсутствие подчисток и исправлений в паспорте, отсутствие следов переклейки фотографии, и факта совпадения оттиска печати паспортного стола на фотографии и странице паспорта, наличие в паспорте вклеенной по достижению возраста фотографии заемщика. Копия паспорта удостоверялась заемщиком и ОСОБА_18 приобщалась к кредитному делу, а также ОСОБА_18 обязана была сфотографировать на веб-камеру заемщика в момент получения им карточки или с паспортом, если заемщик карточку не получал. ОСОБА_18 грубо нарушила указанный порядок и не приобщила к материалам кредитных дел на имя: ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_9 и ОСОБА_11 заверенные ими копии их паспортов, то есть фактически не удостоверила личность заемщиков. (т. 2, л.д. 177-187).

кредитными делами ПАО «Акцент-Банк» на имя: ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_12, ОСОБА_13 и ОСОБА_11, изъятыми в ПАО КБ «Приватбанк», в которых отсутствуют удостоверенные заемщиками: ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_9, ОСОБА_10 и ОСОБА_11 заверенные ими копии их паспортов, что говорит о том, что они не обращались к ОСОБА_3 для оформления кредитов в ПАО «Акцент-Банк». (т. 3, л.д. 1-83).

изображениями лиц, которые были сфотографированы ОСОБА_3 при оформлении кредитов ПАО «Акцент-Банк» на имя: ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_12, ОСОБА_13 и ОСОБА_11, предоставленными в ходе выемки в ПАО КБ «Приватбанк», согласно которым на них изображены не

ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_9, ОСОБА_13, ОСОБА_12 и ОСОБА_11, а посторонние лица, а также ОСОБА_8 как заемщик ОСОБА_7, что говорит о том, что указанные лица не обращались для оформления кредитов в «Акцент-Банк». (т. 3, л.д. 102-114).

счетами ЧП «Техно-Люкс» и письмами-обязательствами ПАО «Акцент-Банк», изъятыми в ЧП «Техно-Люкс», подтверждающими оформление потребительских кредитов в ПАО «Акцент-Банк» на приобретение бытовой техники в ЧП «Техно-Люкс» на имя ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_12 и ОСОБА_11 и отпуск товаров на имя указанных лиц. (т. 3, л.д. 126-150).

информацией ЧП «Техно-Люкс» и ПАО «Банк Камбио», подтверждающих оплату ПАО «Акцент-Банк» бытовых товаров, приобретенных путем потребительского кредитования ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_12 и ОСОБА_11. (т. 3, л.д. 151, 161-162).

вещественными доказательствами кредитными делами на имя: ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_12, ОСОБА_13 и ОСОБА_11; изображениями лиц, которые были сфотографированы при оформлении кредитов ПАО «Акцент-Банк» на имя: ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_12, ОСОБА_13 и ОСОБА_11; счетами ЧП «Техно-Люкс» и письмами-обязательствами ПАО «Акцент-Банк». (т. 3, л.д. 12-116, 130-157).

заключением эксперта №06 от 22.03.2012 года, согласно которому: документы, составляющие кредитные дела на имя: ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_12, ОСОБА_13 и ОСОБА_11, от их имени подписаны не ими, а другим лицом; документы, составляющие кредитные дела на имя: ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_12, ОСОБА_13 и ОСОБА_11 от имени кредитного сотрудника ПАО «Акцент-Банк» ОСОБА_18 подписаны ОСОБА_3; часть документов в кредитном деле на имя ОСОБА_10, от имени последнего подписаны ОСОБА_4 (т. 3, л.д. 174-195)

паспортами ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_9, ОСОБА_12, ОСОБА_13 и ОСОБА_11, данные которых указаны в кредитных делах на их имя и копии которых имеются в деле, предоставленными указанными лицами в подтверждение того, что они их не теряли. (т. 1, л.д. 198-199, 225; т.2, л.д. 3-4, 66, 97-98, 121, 143-144)

документами, копии которых имеются в деле, подтверждающими смену фамилии ОСОБА_18 на ОСОБА_3 в связи с выходом замуж. (т. 4, л.д. 23-24, 50).

По мнению суда, предоставленные доказательства в их совокупности являются логичными, допустимыми, достоверными, согласующимися между собой и с показаниями участников процесса, полностью доказывающими вину ОСОБА_3 и ОСОБА_4

Действия ОСОБА_3 необходимо квалифицировать по ч.2 ст.190 УК Украины, как завладение чужим имуществом путем обмана (мошенничество), совершенное повторно, по предварительному сговору группой лиц, по ч.3 ст.358 УК Украины, как подделка другого официального документа, который выдается или удостоверяется предприятием, учреждением, организацией, которое имеет право выдавать или удостоверять такие документы, и который предоставляет права или освобождает от обязанностей, с целью использования его подделывающим или другим лицом, совершенными по предварительному сговору группой лиц, по ч.4 ст. 358 УК Украины, как использование заведомо поддельного документа.

Действия ОСОБА_4 необходимо квалифицировать по ч.2 ст.190 УК Украины, как завладение чужим имуществом путем обмана (мошенничество), совершенное по предварительному сговору группой лиц, по ч.3 ст.358 УК Украины, как подделка другого официального документа, который выдается или удостоверяется предприятием, учреждением, организацией, которое имеет право выдавать или удостоверять такие документы, и который предоставляет права или освобождает от обязанностей, с целью использования его подделывающим или другим лицом, совершенными по предварительному сговору группой лиц,

Не признание ОСОБА_3 своей вины, суд расценивает как линию защиты с целью избежать уголовной ответственности за совершенные преступление. Так будучи опрошенной в ходе доследственной проверки, ОСОБА_3 свою вину в совершении инкриминируемых ей

преступлений признавала. В своих показаниях, в частности, она изобличила ОСОБА_4 и только благодаря ее показаниям, ОСОБА_4 был установлен, как соучастник преступлений. В последующем, ОСОБА_4 свою вину в совершении преступлений в соучастии с ОСОБА_3 признал, тем самым, подтвердив первоначальные показания ОСОБА_3 и, в последующем давал признательные показания, в том числе на очной ставке с ОСОБА_3, изобличив ее в совершенных преступлениях с его участием. Кроме того, в своих первоначальных показаниях ОСОБА_3 пояснила, что при оформлении кредита на имя ОСОБА_7 как заемщик был сфотографирован друг ее знакомого ОСОБА_1. Благодаря этим показаниям ОСОБА_3, в ходе допроса ОСОБА_1 был установлен ОСОБА_8, который пояснил, что действительно был сфотографирован ОСОБА_3 как заемщик, за что получил вознаграждение, то есть и в этой части показания ОСОБА_3, данные ей на стадии доследственной проверки нашли свое подтверждение. Кроме того, на стадии доследственной проверки ОСОБА_3 поясняла, что при оформлении кредитов, в частности на имя ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_10, ОСОБА_13 и ОСОБА_7 в нарушение своих инструкций она выдавала кредитные карты, оформленные на одних лиц другим лицам. Также периодически она оформляла кредиты на приобретение бытовой техники на лиц, которые фактически никогда не обращались по поводу оформления кредита, что в последующем нашло свое подтверждение в ходе досудебного следствия. Таким образом, первоначально данные ОСОБА_3 показания на стадии доследственной проверки, в которых она признавалась в совершении преступлений, являются правдивыми, так как подтвердились в ходе досудебного следствия, а в последующем, чтобы избежать уголовной ответственности, ОСОБА_3 изменила свои показания, стала отрицать свою причастность к совершенным преступлениям. О не искренности показаний ОСОБА_3 говорит и тот факт, что на вопрос суда признает ли она вину, ОСОБА_3 не смогла пояснить, признает она вину полностью, частично или не признает, пояснив, что на этот вопрос ответит в судебных прениях, и только в судебных прениях заявила, что вину она не признает в полном объеме, но допускает, что в работе допустила некоторые ошибки.

При назначении наказания подсудимой ОСОБА_3, руководствуясь ст. 65 УК Украины, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных ею преступлений, которые законом отнесены к категории небольшой и средней тяжести; данные о личности подсудимой, которая ранее не судима, замужем, состоит на учете в связи с беременностью, имеет постоянное место жительства, и работы, положительно характеризуется по месту жительства, на диспансерном учете в ЗОНД и в ЗОПБ не состоит;

Учитывая в совокупности вышеизложенные обстоятельства, суд считает, что исправление ОСОБА_3 возможно без изоляции от общества, т.е. считает возможным на основании ст.75 УК Украины освободить ОСОБА_3 от назначенного наказания с испытательным сроком и возложить на нее обязанности, предусмотренные ст.76 УК Украины.

При назначении наказания подсудимому ОСОБА_4, руководствуясь ст. 65 УК Украины, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных им преступлений, которые законом отнесено к категории небольшой и средней тяжести; данные о личности подсудимого, который ранее не судим, холост, имеет постоянное место жительства, положительно характеризуется по месту жительства, на диспансерном учете в ЗОНД и в ЗОПБ не состоит; его отношение к содеянному - вину признал в полном объеме, чистосердечно раскаялся в содеянном, содействовал следствию и суду в установлении истины по делу, возместил ОСОБА_10 материальный ущерб, что в соответствии с требованиями ст.66 УК Украины, суд признает смягчающими вину обстоятельствами.

При наличии ряда смягчающих обстоятельств - чистосердечного раскаяния, признания вины, положительной характеристики с места жительства, отношения к содеянному, обстоятельств дела, суд полагает возможным применить в отношении подсудимого ст.69 УК Украины и назначить ему наказание, ниже низшего предела, установленного санкцией ч.3 ст.358 УК Украины.

Согласно ч.1 ст.1166 ГК Украины материальный ущерб, причиненный неправомерными решениями, действиями или бездеятельностью личным неимущественным правам физического или юридического лица, а также вред, причиненный имуществу физического или юридического лица, возмещается в полном объеме лицом, которое его причинило.

ПАО «Акцент-Банк» заявлен гражданский иск о возмещении в солидарном порядке ОСОБА_3 и ОСОБА_4 материального ущерба в размере 69 842 гривен. Гражданским истцом суду не был предоставлен расчет материального ущерба нанесенный каждым из подсудимых отдельно, поскольку ОСОБА_3 и ОСОБА_4 не могут отвечать в солидарном порядке по всем кредитным делам. Кроме того сумма по указанным в исковом заявлении кредитным договорам не соответствует материальному ущербу заявленному ПАО «Акцент-Банк», а также содержит требование по кредитному делу ОСОБА_19 на сумму 6 720,26 грн., однако обвинение в отношении кредита на имя ОСОБА_19 , не предъявлялось ОСОБА_3 и ОСОБА_4 Также во время досудебного следствия, ОСОБА_4 возместил ОСОБА_10 сумму полученного кредита. На предложение суда, гражданскому истцу предоставить расчет материального ущерба, который нанесенный каждым из подсудимых, представитель гражданского истца в судебном заседании отказалась. Учитывая вышеизложенные обстоятельства, суд считает, что гражданский иск необходимым оставить без рассмотрения, а гражданскому истцу разъяснить его право на обращение с гражданским иском в суд в порядке гражданского судопроизводства.

Вещественными доказательствами суд считает необходимым распорядиться в соответствии с требованиями ст.81 УПК Украины.

Поскольку, на день вынесения данного приговора, вступил в силу новый УПК Украины, суд обязан действовать на основании п.11 Переходных положений, согласно которым, уголовные дела, поступившие в суд до 20.11.2012 г., рассматриваются судами в порядке, который действовал на момент поступления уголовных дел в суд, т.е. по старому УПК (1960 года).

Руководствуясь ст. ст. 323, 324 УПК (1960 г.), п.11 Переходных положений УПК Украины, суд, -

П Р И Г О В О Р И Л:

ОСОБА_3, признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.2 ст.190, ч.3 ст.358, ч.4 ст.358 УК Украины и назначить ей наказание:

по ч. 2 ст. 190 УК Украины - штраф в размере пятьдесят не облагаемых налогом минимумов доходов граждан, что составляет 850 гривен;

по ч.3 ст. 358 УК Украины 1 год ограничения свободы;

по ч.4 ст. 358 УК Украины штраф в размере тридцать не облагаемых налогом минимумов доходов граждан, что составляет 510 гривен;

На основании ст. 70 УК Украины, путем поглощения менее строгого наказания более строгим, окончательно определить наказание, в виде ограничения свободы сроком на 1 (один) год.

На основании ст. 75 УК Украины от назначенного наказания ОСОБА_3 освободить с испытательным сроком на 1 (один) год.

В соответствии со ст.76 УК Украины возложить на ОСОБА_3 обязанности: не выезжать за пределы Украины на постоянное проживание без разрешения уголовно-исполнительной инспекции; сообщать уголовно-исполнительной инспекции об изменении места жительства; периодически являться для регистрации в уголовно-исполнительную инспекцию.

Меру пресечения ОСОБА_3 до вступления приговора в законную силу оставить прежней - подписку о невыезде.

ОСОБА_4 признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч.2 ст.190, ч.3 ст.358 УК Украины и назначить ему наказание:

по ч. 2 ст. 190 УК Украины - штраф в размере пятьдесят не облагаемых налогом минимумов доходов граждан, что составляет 850 гривен;

по ч.3 ст. 358 УК Украины, с применением ст. 69 УК Украины, штраф в размере восемьдесят не облагаемых налогом минимумов доходов граждан, что составляет 1 360 гривен;

На основании ст. 70 УК Украины, путем поглощения менее строгого наказания более строгим, окончательно определить наказание, в виде штрафа в размере восемьдесят не облагаемых налогом минимумов доходов граждан, что составляет 1 360 грн. (одна тысяча триста шестьдесят гривен).

Меру пресечения ОСОБА_4 до вступления приговора в законную силу оставить прежней - подписку о невыезде.

Гражданский иск ПАО «Акцент-Банк» о возмещении материального ущерба подлежит оставлению без рассмотрения.

Вещественные доказательства: кредитные дела на имя: ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_12, ОСОБА_13 и ОСОБА_11; изображения лиц, которые были сфотографированы при оформлении кредитов ПАО «Акцент-Банк» на имя: ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_12, ОСОБА_13 и ОСОБА_11; счета ЧП «Техно-Люкс» и письма-обязательства ПАО «Акцент-Банк» хранить в материалах уголовного дела.

На приговор может быть подана апелляция в апелляционный суд Запорожской области через Ленинский районный суд в течение 15 суток с момента его провозглашения, а лицами, содержащимися под стражей в тот же срок с момента получения копии приговора.

Судья: Т.Е. Барулина