Рішення № 28228325, 20.12.2012, Господарський суд Одеської області

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ОДЕСЬКОЇ ОБЛАСТІ

_______________________

РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

"20" грудня 2012 р.Справа № 5017/3252/2012

За позовом: Національного банку України

до відповідача: Публічного акціонерного товариства „Комерційний банк „СОЦКОМ БАНК"

про підтвердження кандидатури ліквідатора

Суддя: Малярчук І.А.

В судових засіданнях приймали участь представники:

Від позивача: Мисливий В.А., довір.№ 28-17/3880 від 22.06.12 р.; Федорович Д.О., довір.№ 28-17/10150 від 26.11.12 р.

Від відповідача: Коліогло К.П., довір. № 010/677 від 23.11.12 р.

В судовому засіданні суду 20.12.12 р. приймали участь представники:

Від позивача: Мисливий В.А., довір.№ 28-17/3880 від 22.06.12 р.

Від відповідача: Коліогло К.П., довір. № 010/677 від 23.11.12 р.

Суть спору: про підтвердження кандидатури ліквідатора Публічного акціонерного товариства „Комерційний банк „СОЦКОМ БАНК" Пустовіта Дмитра Дмитровича (ідентифікаційний номер -2910703974).

Позивач, заявлений позов підтримує, подав до суду за клопотаннями від 26.11.12 р. № 35902/2012, від 10.12.12 р. вх.№ 37646/2012, від 20.12.12 р. вх.№ 39013/2012 витребувані документи.

В обґрунтування заявлених позовних вимог позивач зазначає, що згідно Постанови Правління НБУ № 465 від 20.10.10 р. до ПАТ „КБ „СКБ" було застосовано тимчасову адміністрацію терміном до 20.10.11 р., а за остаточним звітом адміністратора Банку, який містить висновок про те, що Банк є неплатоспроможним, про неможливість приведення його діяльності у відповідність з вимогами Закону України „Про банки і банківську діяльність" та нормативно-правовими актами НБУ, рекомендацій про відкликання банківської ліцензії та ініціювання процедури його ліквідації, а також з огляду на показники діяльності Банку станом на 06.10.11 р., Правління НБУ дійшло висновку, що фінансове оздоровлення відповідача є неможливим, у зв'язку з чим Правління НБУ Постановою від 20.10.11 р. за № 371 прийняло рішення про відкликання з 21.10.11 р. банківську ліцензію ПАТ „КБ „СКБ" та призначення ліквідатором Банку службовця НБУ Хороленко Н.М.

За рішенням господарського суду Одеської області від 12.06.12 р. у справі № 5017/1599/2012 за позовом НБУ до ПАТ „КБ „СКБ" було задоволено позов позивача повністю та підтверджено кандидатуру ліквідатора ПАТ „КБ „СБК" Власенка Д.В.

Між тим, за результатами розгляду доповідної записки Генерального департаменту банківського нагляду про заміну ліквідатора ПАТ „КБ „СБК" Правлінням НБУ 12.10.12 р. було прийнято постанову № 427 відповідно до якої позивач просить суд підтвердити кандидатуру ліквідатора ПАТ „КБ „СБК" Пустовіта Д.Д.

Відповідач заявлений позивачем позов визнає, про що відзначив у поданій суду заяві від 20.12.12 р. за вх.№ 39012/2012, на вимогу суду супровідним листом вх.№39014/2012 від 20.12.2012р. надав витребувані документи.

Ухвалою від 10.12.12 р. за заявою сторони, суд, відповідно до ч.3 ст. 69 ГПК України продовжив строк розгляду справи.

Розглянувши у відкритому судовому засіданні матеріали справи, заслухавши пояснення представників сторін, оцінивши докази у їх сукупності, суд встановив наступне:

05 березня 2003 р. Виконавчим комітетом Одеської міської ради було проведено держану реєстрацію Товариства з обмеженою відповідальністю комерційний банк „СоцКом Банк", зареєстрованого Національним банком України 05.03.03 р. за № 286.

17.11.2009 р. було здійснено державну реєстрацію Статуту Публічного акціонерного товариства „Комерційний банк „СОЦКОМ БАНК", п.1.2 якого передбачено, що Банк є правонаступником усього майна, усіх прав та обов'язків ТОВ КБ „СоцКом Банк".

27.11.2009 р. Національним банком України видано ПАТ „КБ „СКБ" банківську ліцензію № 205 на право здійснювати банківські операції, визначені частиною першою та п.п.5-11 частини другої ст.47 Закону України „Про банки і банківську діяльність" та Дозвіл № 205-7 від 10.03.2010 р. на право здійснювати операції, визначені п.п.1-4 частини другої та частини четвертої ст.47 Закону України „Про банки і банківську діяльність", додаток до цього дозволу з переліком операцій, які має право здійснювати ПАТ „КБ „СКБ".

Так, згідно проведеного аналізу показників діяльності ПАТ „КБ „СКБ", які свідчили про погіршення його фінансового стану та зниження рівня ліквідності, Правлінням НБУ 20.10.2010 р. було прийнято Постанову „Про призначення тимчасової адміністрації в ПУБЛІЧНОМУ АКЦІОНЕРНОМУ ТОВАРИСТВІ „КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК „СОЦКОМБАНК"" за № 465 відповідно до п.1 якої, НБУ призначено в ПАТ „КБ „СКБ" тимчасову адміністрацію строком на шість місяців -з 21.10.2010 р. до 21.04.2011 р., кінцевий строк якої до 21.10.11 р., був продовжений відповідно до Постанов Правління НБУ від 21.04.11 р. № 116, від 20.07.11 р. № 243.

20 жовтня 2011 р. Правління Національного банку України прийняло Постанову № 371 „Про відкликання банківської ліцензії та призначення ліквідатора Публічного акціонерного товариства „Комерційний банк „СОЦКОМ БАНК"" із змісту якої вбачається, що розглянувши остаточний звіт тимчасового адміністратора ПАТ „КБ „СКБ", документи та показники його діяльності станом на 06.10.11 р. Правління НБУ дійшло висновку про неможливість фінансового оздоровлення цього банку, у зв'язку з чим постановило провести відповідні дії по проведенню процедури ліквідації банку, зокрема з 21.10.11 р. відкликати банківську ліцензію та ініціювати процедуру ліквідації ПАТ „КБ „СКБ", та з 21.10.11 р. припинити повноваження тимчасового адміністратора, правління (ради директорів), ради і загальних зборів ПАТ „КБ „СКБ", призначило ліквідатором ПАТ „КБ „СКБ" службовця НБУ -начальника управління відділу банківського нагляду Управління НБУ в Одеській області ХороленкоН.М., зобов'язано юридичний департамент ініціювати процедуру ліквідації ПАТ „КБ „СКБ" у суді.

30.01.12 р. господарським судом Одеської області було прийнято рішення у справі № 25/17-5079-2011 за позовом НБУ до ПАТ „КБ „СБК" відповідно до якого задоволено позов позивача повністю, підтверджено відповідність застосування процедури ліквідації ПАТ „КБ „СБК" з боку НБУ вимогам Закону України „Про банки і банківську діяльність", підтверджено кандидатуру ліквідатора ПАТ „КБ „СБК" Хороленко Н.М.

За рішенням господарського суду Одеської області від 12.06.12 р. у справі № 5017/1599/2012 за позовом НБУ до ПАТ „КБ „СБК" було підтверджено кандидатуру ліквідатора ПАТ „КБ „СБК" Власенка Д.В.

В матеріалах справи наявна доповідна записка директора Генерального департаменту банківського нагляду Ткаченка О.О., витяг з розпорядження Управління НБУ в Одеській області від 10.09.12 р. № 175-к про надання Власенку Д.В. відпустки без збереження заробітної плати для догляду за дитиною до досягнення нею 5-річного віку з 10.09.12 р. до 08.08.13 р. включно, які містять обставини припинення повноважень ліквідатора банку Власенка Д.В.

За наведених обставин 12.10.12 р. Правлінням НБУ було прийнято постанову № 427 „Про заміну ліквідатора ПАТ „КБ „СБК"" із змісту п.п. 1, 3, 8, 9 якої вбачається припинення НБУ з 10.09.12 р. повноважень Власенка Дмитра Вікторовича як ліквідатора ПАТ „КБ „СБК", призначення з 12.10.12 р. ліквідатором ПАТ „КБ „СБК" службовця НБУ ПустовітаД.Д. (ідентифікаційний номер 2910703974), зобов'язано юридичний департамент (Новиков В.В.) звернутись до суду з позовом про підтвердження кандидатури ліквідатора ПАТ „КБ „СБК" та прес-службу (Кутерещин О.Р.) протягом трьох робочих днів забезпечити опублікування інформації про призначення Пустовіта Д.Д. ліквідатором ПАТ „КБ „СБК" у газеті „Урядовий кур'єр" або „Голос України".

На виконання постанови Правління № 427 від 12.10.12 р. НБУ було здійснено публікацію в газеті „Урядовий кур'єр" від 20.10.2012р. №192 інформації про припинення повноважень Власенка Д.В. як ліквідатора відповідача та з 12.10.2012р. призначення ліквідатором банку Пустовіта Д.Д. та подано до суду дану позовну заяву в доведення якої надано до її матеріалів документи, що підтверджують відповідність кандидатури ліквідатора Банку Пустовіта Д.Д. вимогам законодавства.

Так, зокрема позивачем надано до справи копії наступних документів: диплому СК № 15089223 від 25.06.01 р. Пустовіта Д.Д. про отриману повну вищу освіту в Одеському державному економічному університеті за спеціальністю „Фінанси та кредит" та здобуття кваліфікації економіста; трудової книжки Пустовіта Д.Д., яка містить відомості про місця роботи останнього протягом з 20.08.2001 р. по даний час; сертифікату серії В № 00232, виданого Пустовіту Д.Д. на підставі рішення Кваліфікаційної комісії НБУ № 397 від 08.08.12р. згідно зі ст.90 Закону України „Про банки і банківську діяльність" на право здійснення функцій ліквідатора банків, дійсного до 08.08.2017 р.; картку фізичної особи -платника податків від 23.02.99 р. щодо одержання Пустовітом Д.Д. ідентифікаційного номеру; паспортні дані; заяву Пустовіта Д.Д. від 05.09.12 р. до Правління НБУ про призначення ліквідатором ПАТ „КБ „СКБ".

Також, сторонами подано до справи звіти ліквідатора банку Власенка Д.В. станом на 01.05.12 р., на 01.06.12 р., на 01.07.12 р., від 14.05.12 р. № 040/334.

Проаналізувавши зазначені обставини справи, наявні в матеріалах справи документи, викладені сторонами доводи, суд дійшов до висновку про задоволення заявлених Національним банком України позовних вимог з огляду на наступні положення чинного законодавства.

23.02.2012р. Верховною Радою України був прийнятий Закон України „Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" №4452-VI відповідно до чого втратили силу ст.ст.87, 88, 89, 90 Закону України „Про банки та банківську діяльність", внесено зміни до ст.76 цього Закону. Між тим, п.п. 1, 3 Прикінцевих та перехідних положень Закону України „Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" передбачено, що цей Закон набирає чинності через шість місяців з дня його опублікування, крім п.10 частини першої ст.12 та абзацу другого пункту 3 розділу Х „Прикінцеві та перехідні положення" цього Закону, які набирають чинності з дня, наступного за днем його опублікування. Ініційована до набрання чинності цим Законом процедура ліквідації банку здійснюється відповідно до законодавства, що діяло до набрання чинності цим Законом.

Так, відповідно до положень Закону України „Про банки і банківську діяльність", що діяли на момент введення ліквідації ПАТ „КБ „СКБ" та призначення його ліквідатора, зокрема, ч.1 ст.87 цього Закону передбачено, що банк може бути ліквідований: 1) з ініціативи власників банку; 2) з ініціативи Національного банку України (у тому числі за заявою кредиторів).

Право звернення до суду із заявою про визнання банку неплатоспроможним та його ліквідацію мають: 1) кредитори банку; 2) Національний банк України. Особи, зазначені в п.1 ч.1 цієї статті, направляють рекомендованим листом до НБУ заяву про ліквідацію банку при наявності ознак неплатоспроможності банку з додаванням документально підтверджених доказів наявності невиконаних грошових зобов'язань банку перед ними. Якщо протягом одного місяця з дня направлення заяви зазначені особи не отримали відповідь НБУ, вони мають право звернутися до суду із заявою про визнання банку неплатоспроможним. При підготовці справи до розгляду суддя отримує обґрунтований висновок НБУ щодо доцільності ліквідації банку або рішення НБУ про відкликання банківської ліцензії та призначення ліквідатора. ...(ч.ч. 1, 2, 4 ст.88 Закону України „Про банки і банківську діяльність").

Якщо банк-боржник не спроможний виконати свої зобов'язання відповідно до рішення суду про примусове стягнення протягом шести місяців і за цей час не досягнуто домовленостей щодо реструктуризації визначеного боргу, Національний банк України зобов'язаний відкликати ліцензію та ініціювати процедуру ліквідації банку. Справа про визнання банку неплатоспроможним за заявою осіб, зазначених у п.1 ч.1 цієї статті, може бути порушена лише після відкликання банківської ліцензії (ч.ч.6,7 ст.88 Закону України „Про банки і банківську діяльність").

Ліквідатором здійснюється опублікування відомостей про відкриття ліквідаційної процедури у газеті „Урядовий кур'єр" чи „Голос України" за рахунок банку у строки, передбачені законами України, з дня прийняття Національним банком України рішення про відкликання ліцензії або власником банку рішення про ліквідацію банку. Ліквідатором може бути призначено: 1) фізичну особу, яка відповідає вимогам, що висуваються ст.76 цього Закону до тимчасової адміністрації (ч.1 ст.89, п.1) ч.1 ст.90 Закону України „Про банки і банківську діяльність").

Частинами 1, 4, 5 ст.76 Закону України „Про банки і банківську діяльність" передбачено, що тимчасовим адміністратором може бути: службовець Національного банку України. До участі у тимчасовій адміністрації допускаються лише особи, які мають сертифікат Національного банку України на право здійснення тимчасової адміністрації та ліквідації банку, високі професійні та моральні якості, бездоганну ділову репутацію, економічну чи юридичну освіту та досвід, необхідний для виконання функцій тимчасового адміністратора.

Згідно частин 11, 12, 13 ст.76 Закону України „Про банки і банківську діяльність" тимчасовим адміністратором не може бути особа: 1) яка є кредитором, пов'язаною особою або акціонером банку; 2) має судимість, не погашену і не зняту у встановленому законом порядку, або є обвинуваченою по кримінальній справі; 3) не виконала своїх зобов'язань перед будь-яким банком. Для виявлення конфлікту інтересів особа до моменту призначення тимчасовим адміністратором зобов'язана надати Національному банку України інформацію про свої особисті і ділові інтереси, зокрема щодо: 1) заборгованості перед банком, трудових відносин з ним або володіння майновими правами банку; 2) відносин за попередні п'ять років з будь-яким банком як його пов'язаною особою; 3) невиконання будь-яких зобов'язань по відношенню до будь-якого банку за останні п'ять років; 4) володіння майном, яке конкурує з майном банку; 5) інших інтересів, що можуть зашкодити неупередженому виконанню функцій тимчасового адміністратора; 6) інформації стосовно відсутності конфлікту інтересів з Національним банком України. Національний банк України перед призначенням тимчасового адміністратора зобов'язаний переконатися у тому, що конфлікт інтересів відсутній.

З огляду на вище встановлені судом обставини справи, норми матеріального права якими врегульовано дані правовідносини сторін, суд, вбачає доцільним підтвердити кандидатуру ліквідатора ПАТ „КБ „СБК" Пустовіта Д.Д., повноваження якого судом перевірено, в результаті чого судом встановлено, що дана кандидатура відповідає вимогам до кандидатури ліквідатора, визначеним положеннями ст.ст. 76, 90 Закону України „Про банки і банківську діяльність", що діяли на момент запровадження ліквідаційної процедури відповідача. Зокрема, відомості щодо наявності конфлікту інтересів ліквідатора банку Пустовіта Д.Д., інформацію про особисті і ділові інтереси останнього у відношенні до ПАТ „КБ „СКБ", а саме існування заборгованості Пустовіта Д.Д. перед відповідачем, трудових відносин з ним або володіння майновими правами банку, про наявність відносин ліквідатора за попередні п'ять років з будь-яким банком як його пов'язаною особою, невиконання ліквідатором будь-яких зобов'язань по відношенню до будь-якого банку за останні п'ять років, володіння ліквідатором майном, яке конкурує з майном банку, існування інших інтересів ліквідатора, що можуть зашкодити неупередженому виконанню його функцій, існування інформації стосовно відсутності конфлікту інтересів ліквідатора безпосередньо з НБУ, на момент прийняття даного судового рішення суду відомі не були.

Згідно ст.32 ГПК України доказами у справі є будь-які фактичні дані, на підставі яких господарський суд у визначеному законом порядку встановлює наявність чи відсутність обставин, на яких ґрунтуються вимоги і заперечення сторін, а також інші обставини, які мають значення для правильного вирішення господарського спору.

Статтею 33 ГПК України передбачено, що кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог і заперечень.

Господарський суд оцінює докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному і об'єктивному розгляді в судовому процесі всіх обставин справи в їх сукупності, керуючись законом (ст.43 ГПК України).

Враховуючи зазначене, суд вважає заявлені Національним банком України позовні вимоги до ПАТ КБ „СКБ" щодо підтвердження кандидатури ліквідатора Публічного акціонерного товариства „Комерційний банк „СОЦКОМ БАНК" Пустовіта Дмитра Дмитровича (ідентифікаційний номер -2910703974) обґрунтованими та правомірними, у зв'язку з чим задовольняє їх в повній мірі.

Відповідно до ст.49 ГПК України з відповідача до державного бюджету України підлягає стягненню судовий збір в сумі 1073 грн.

Керуючись ст.ст.44, 49, ст.ст. 82 - 85 ГПК України, суд, -

ВИРІШИВ:

1. Задовольнити позов позивача повністю.

2. Підтвердити кандидатуру ліквідатора Публічного акціонерного товариства „Комерційний банк „СОЦКОМ БАНК" (65026, м. Одеса, вул. Грецька,5, код 26364113) Пустовіта Дмитра Дмитровича (ідентифікаційний номер -2910703974).

3. Стягнути з Публічного акціонерного товариства „Комерційний банк „СОЦКОМ БАНК" (65026, м. Одеса, вул. Грецька,5, код 26364113) до Державного бюджету України (рахунок №31210206783008, Одержувач: ГУДКСУ в Одеській області, Код ЄДРПОУ -37607526, Банк одержувача: ГУДКСУ в Одеській області, МФО: 828011, Код бюджетної класифікації: 22030001, Код ЄДРПОУ господарського суду Одеської області: 03499997) через ДПІ у Приморському районі м. Одеси 1073 (одну тисячу сімдесят три) грн. судового збору.

Рішення господарського суду набирає законної сили згідно зі ст. 85 ГПК України, після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо апеляційну скаргу не було подано.

Наказ видати відповідно до ст.116 ГПК України.

Повний текст рішення складено 24.12.12 р.

Суддя Малярчук І.А.