Вирок № 27407400, 08.11.2012, Залізничний районний суд м. Львова

Справа № 1309/5081/12

В И Р О К

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

08 листопада 2012 року

Залізничний районний суд м. Львова в складі:

головуючого -судді Боровкова Д.О.

при секретарі Патер М.С.

з участю прокурора Плекана В.В.,

захисника (адвоката) ОСОБА_1,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в приміщенні суду у м. Львові справу про обвинувачення

ОСОБА_2,

ІНФОРМАЦІЯ_1, уродженки м. Львова, громадянки України, українки, з вищою освітою, одружена, працює головою правління кредитної спілки «Турбота», проживає за адресою: АДРЕСА_1, раніше не судима,

за ст.ст. 364 ч. 1, 366 ч. 1 КК України

встановив:

ОСОБА_2, обіймаючи згідно наказу № 36 від 01.06.2005 року посаду голови правління кредитної спілки "Турбота", будучи відповідно до пункту 10.4 Статуту кредитної спілки "Турбота" від 03.04.2010 р. наділеною організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями, а саме: без доручення представляти кредитну спілку та діяти від її імені: представляти кредитну спілку в її відносинах із державою, іншими юридичними та фізичними особами; укладати договори та вчиняти інші правочини від імені кредитної спілки, підписувати доручення на провадження дій від імені кредитної спілки: розпоряджатися майном кредитної спілки в межах визначених спостережною радою, тобто будучи службовою особою, в період часу з 2008 по 2010 рр. вчинила зловживання своїм службовим становищем з корисливих мотивів, у власних інтересах та всупереч інтересам кредитної спілки "Турбота" та службове підроблення при видачі кредитів позичальникам.

12.08.2008 року ОСОБА_2, займаючи посаду голови правління кредитної спілки "Турбота" діючи умисно, з корисливих мотивів, у власних інтересах, використовуючи своє службове становище, в порушення Статуту кредитної спілки "Турбота", в порушення Положення про фінансові послуги кредитної спілки "Турбота" та Положення про кредитний комітет кредитної спілки "Турбота", що затверджені рішенням спостережної ради кредитної спілки "Турбота" склала та підписала від свого імені та скріпила печаткою кредитної спілки "Турбота" договір № 36к/08 про падання кредиту, у відповідності до якого кредитна спілка "Турбота" (Кредитодавець) надає ОСОБА_3 (Позичальник) споживчий кредит в розмірі 40 000 гривень строком на один рік. з 12 серпня 2008 року по 12 серпня 2009 року із сплатою 36 відсотків річних, реально знаючи що вказаний договір між ОСОБА_3 не укладався, заяви па отримання кредиту ОСОБА_3 не писала, рішення про надання кредиту ОСОБА_3 кредитним комітетом спілки не приймалось. Продовжуючи свої протиправні дії, 12.08.2008 року діючи умисно, з метою створення видимості отримання кредиту позичальником за підробленим договором № 36к/08. ОСОБА_2 власноручно заповнила та підписала видатковий касовий ордер № 21 від 12.08.2008 року, внісши завідомо неправдиві відомості про отримання ОСОБА_3 з каси кредитної спілки грошових коштів в сумі 40000 гривень, які ОСОБА_3 не отримувала та у видатковому касовому ордері не підписувалась, внаслідок чого інтересам кредитної спілки "Турбота" заподіяно майнову шкоду па суму 40000 гривень.

02.04.2009 року ОСОБА_2, займаючи посаду голови правління кредитної спілки "Турбота" діючи умисно, з корисливих мотивів, у власних інтересах, використовуючи своє службове становище, в порушення Статуту кредитної спілки "Турбота", в порушення Положення про фінансові послуги кредитної спілки "Турбота" та Положення про кредитний комітет кредитної спілки "Турбота", що затверджені рішенням спостережної ради кредитної спілки "Турбота" склала та підписала від свого імені та скріпила печаткою кредитної спілки "Турбота" договір № 03к/09, у відповідності до якого кредитна спілка "Турбота" (Кредитодавець) надає ОСОБА_4 (Позичальник) споживчий кредит в сумі 8200 гривень строком на один рік, з 02.04.2009 року по 02.04.2010 року із сплатою 36 відсотків річних, реально знаючи що вказаний договір між ОСОБА_4 не укладався, заяви на отримання кредиту ОСОБА_4 не писав, рішення про надання кредиту ОСОБА_4 кредитним комітетом спілки не приймалось. Продовжуючи свої протиправні дії, 02.04.2009 року, діючи умисно, з метою створення видимості отримання кредиту позичальником за підробленим договором № 03к/09. ОСОБА_2 власноручно заповнила та підписала видатковий касовий ордер № 21 від 02.04.2009 року, внісши завідомо неправдиві відомості про отримання ОСОБА_4 з каси кредитної спілки грошових коштів в сумі 8200 гривень. які ОСОБА_4 не отримував та у видатковому касовому ордері не підписувався, внаслідок чого інтересам кредитної спілки "Турбота" заподіяно майнову шкоду на суму 8200 гривень.

01.04.2010 року ОСОБА_2, займаючи посаду голови правління кредитної спілки "Турбота" діючи умисно, з корисливих мотивів, у власних інтересах, використовуючи своє службове становище, в порушення Статуту кредитної спілки "Турбота", в порушення Положення про фінансові послуги кредитної спілки "Турбота" та Положення про кредитний комітет кредитної спілки "Турбота", що затвердженні рішенням спостережної ради кредитної спілки "Турбота" склала та підписала від свого імені та скріпила печаткою кредитної спілки "Турбота" договір №04к/10 надання кредиту, у відповідності до якого кредитна спілка "Турбота" (Кредитодавець) надає ОСОБА_3 (Позичальник) споживчий кредит в сумі 35 000 гривень строком на один рік, з 01 квітня 2010 року по 01 квітня 2011 року із сплатою 36 відсотків річних, реально знаючи що вказаний договір між ОСОБА_3 не укладався, заяви на отримання кредиту ОСОБА_3 не писала, рішення про надання кредиту ОСОБА_3 кредитним комітетом спілки не приймалось. Продовжуючи свої протиправні дії, 01.04.2010 року діючи умисно з метою створення видимості отримання кредиту позичальником за підробленим договором № 04к/10, власноручно заповнила та підписана видатковий касовий ордер № 98 від 01.04.2010 року, внісши завідомо неправдиві відомості про отримання ОСОБА_3 з каси кредитної спілки грошових коштів в сумі 35 000 гри., які ОСОБА_3 не отримувала та у видатковому касовому ордері не розписувалась, внаслідок чого інтересам кредитної спілки "Турбота" заподіяно майнову школу на суму 35000 гривень.

30.09.2010 року ОСОБА_2, займаючи посаду голови правління кредитної спілки "Турбота" діючи умисно, з корисливих мотивів, у власних інтересах, використовуючи своє службове становище, достовірно знаючи, що згідно пункту 1 Положення про надання кредитів в кредитній спілці "Турбота", затвердженого рішенням спостережної ради від 31.05.2010 року відсоткова ставка при отриманні кредиту становить 84% річних умисно занизила відсоткову ставку при наданні кредиту ОСОБА_5 за договором кредиту №11к/10 на суму 5100 грн., внаслідок чого інтересам кредитної спілки "Турбота" завдано шкоду на суму 2444 грн.

Таким чином, голова правління кредитної спілки «Турбота»ОСОБА_2, будучи службовою особою, в період з 2008 року по 2010 рік вчинила зловживання своїм службовим становищем, яке полягало в умисному, з корисливих мотивів, використанні свого службового становища всупереч інтересам КС «Турбота» на суму 85644 грн., а також у вказаний період, вона вчинила службове підроблення, яке полягало в умисному внесенні до договорів кредиту та видаткових касових ордерів завідомо неправдивих відомостей про отримання позичальниками грошових коштів.

У судовому засіданні підсудний ОСОБА_2 свою вину визнала повністю, фактичних обставин не заперечила, давши покази про те, що вона с головою правління КС "Турбота" з 01.06.2005 року. До кола її обов'язків як голови правління входить: без доручення представляти кредитну спілку та діяти від її імені; представляти кредитну спілку в її відносинах із державою, іншими юридичними та фізичними особами; укладати договори та вчиняти інші правочини від імені кредитної спілки, підписувати доручення на провадження дій від імені кредитної спілки; розпоряджатися майном кредитної спілки в межах визначених спостережною радою та інші обов'язки згідно Статуту спілки. Органами управління кредитної спілки є кредитний комітет, правління, спостережна рада та ревізійна комісія. Порядок надання кредитів за договорами було врегульовано в Положенні про фінансові послуги та Положенні про надання кредитів, що затверджувались спостережною радою кредитної спілки "Турбота". З 2007 р. по 2010 р. порядок надання кредитів в кредитній спілці "Турбота" регулювався Положення про фінансові послуги КС "Турбота", що було затверджене спостережною радою спідки 31.05.2007 року. В 2010 році було прийнята нова редакція положення про надання кредитів КС "Турбота", то затверджене 31.05.2010 року. Для отримання кредиту позичальнику необхідно було вступити в члени кредитної спілки та сплатити відповідний пайовий внесок, а також надати копію паспорта, довідки про присвоєння ідентифікаційного коду та письмову заяву зі зазначенням цілі отримання кредиту та джерела доходів для погашення кредиту. Окрім того, обов'язковою умовою була необхідність проживання на території м. Львова чи Львівської області. Після нього, пакет документів подавався на засідання кредитного комітету для прийняття рішення про надання кредиту. У разі позитивного рішення кредитного комітету, нею від імені кредитної спілки укладався договір кредиту з позичальником та видавались готівкові кошти. Під час видачі коштів підписувався видатковий касовий ордер позичальником та нею. Середньозважувальна ставка при видачі кредитів становила 36 % річних, а у разі порушення позичальником строків погашення кредиту нарахування процентів здійснюється під 60% річних. 31.05.2010 року рішенням спостережної ради кредитної спілки "Турбота" середньозважувальну відсоткову ставку встановлено на рівні 84 %. Для отримання кредиту від 5000 до 25000 грн. необхідно наявність паспорта, ідентифікаційного коду та довідки про доходи за останні 6 місяців, один поручитель, рішення про надання кредиту приймала вона, як голова правління. Для отримання кредиту від 25000 грн. до суми 30000 грн. необхідно було на засідання кредитного комітету подати паспорт, ідентифікаційний код, довідку про доходи за 6 місяців та один поручитель. Кредит видавався тільки при наявності протоколу позитивного рішення кредитного комітету. Для отримання кредиту від 30000 грн. додатково необхідно було надати поручителів в кількості 2 осіб, нотаріально засвідчену заставу нерухомого майна. Кредит видавався тільки при наявності протоколу позитивного рішення кредитного комітету. У разі непогашення кредиту в термін вказаний в договорі здійснювалась реструктуризація поданому кредиту шляхом сплати заборгованості по відсотках і оформлення лише тіла кредиту або ари неможливості проплати відсотків сумарно тіло кредиту і несплачені відсотки. Па початку 2008 року в неї погіршився стан здоров'я, а саме почались регулярні болі в голові, а тому необхідно було негайно провести діагностику та лікування. Однак достатніх коштів на той час в неї не було. 12.08.2008 року в офіс кредитної спілки "Турбота" прийшла ОСОБА_9 та внесла грошовий внесок в сумі 40000 грн. Отримавши вказану суму коштів вона вирішила використати їх для свого лікування, а тому в той самий день нею власноручно оформлено договір № 12к/08 про надання кредиту ОСОБА_3 в сумі 40000 грн., який вона скріпила своїми підписами як голова правління та підписалась замість ОСОБА_3 Окрім того, в той же день вона оформила видатковий касовий ордер від 12.08.2008 року та внесла в нього відомості про отримання ОСОБА_3 грошових коштів за договором. В подальшому з серпня 2008 року по квітень 2010 року вона оформляла прибуткові касові ордери про те, що ОСОБА_3 повертає частинами грошові кошти та процентами за вищевказаним договором. 01.04.2010 року, у зв'язку із необхідністю здачі звіту, вона власноручно виготовила та підписала новий договір про отримання ОСОБА_3 35000 грн., які остання не одержувала та видатковий касовий ордер. В подальшому з метою створення видимості погашення кредиту, ОСОБА_2 періодично оформляла прибуткові касові ордери про повернення ОСОБА_3 грошових коштів. 02.04.2009 року в офіс кредитної спілки "Турбота" прийшла ОСОБА_7 з усною заявою про те, що вона хоче сплачувати наявну перед КС ''Турбота" заборгованість свого сина ОСОБА_10, оскільки останнього немає в Україні. ОСОБА_2 запропонувала їй написати письмову заяву на її ім'я для того щоб вона могла погашати заборгованість за договором та довіреність на що остання погодилась. На підставі вказаних документів вона підписала договір кредиту про отримання ОСОБА_4 грошових коштів в сумі 8200 грн. та видатковий касовий ордер від 02.04.2009 року на вказану суму. Рішення кредитного КС "Турбота" про видачу кредиту ОСОБА_4 не приймалось, підпис ОСОБА_4 на довіреності вона не перевіряла. Ні ОСОБА_7, ні ОСОБА_4 в той день грошових коштів не отримували. 30.09.2010 року в офіс КС "Турбота" прийшла ОСОБА_5 та повідомила що хоче оформити кредит на суму 5000 грн. Тоді вона їй повідомила, що для одержання кредиту необхідно вступити в члени КС "Турбота", сплатити членський внесок, падати довідку про доходи, та письмову заяву. На підставі поданих документів нею було прийнято рішення про укладення з нею договору кредиту на суму 5100 грн. ОСОБА_5 попросила її надати їй кредит під 36%, а не під 84 %, що були встановлені рішенням спостережної ради, на що вона погодилась та оформила їй договір за заниженою відсотковою ставкою. Щиро кається, просить суворо не карати.

Крім повного визнання вини самою підсудною її вина у вчиненому повністю підтверджується зібраними та дослідженими в судовому засіданні доказами, фактичні обставини по яких не оспорюються учасниками судового процесу.

Відповідно до ст. 299 КПК України, при визначенні обсягу доказів, що підлягають дослідженню, судом постановлено не досліджувати інші докази по справі, оскільки вони не оспорюються учасниками судового процесу.

Таким чином винуватість ОСОБА_2 доведена і її дії слід кваліфікувати за ч. 1 ст. 364 КК України, оскільки вчинила зловживанням службовим становищем, тобто умисне, з корисливих мотивів використання свого службового становища всупереч інтересам служби, що заподіяло істотної шкоди охоронювальним законом інтересам юридичної особи; та за ч. 1 ст. 366 КК України, оскільки вчинила внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей.

Обираючи підсудній вид і розмір покарання, суд, враховуючи тяжкість скоєного злочину, особу підсудної, яка на обліках в наркологічному та психоневрологічному диспансерах не перебуває /Т-2 а.с.250,252/, позитивно характеризується по місцю проживання /Т-2 а.с.257/, досягла пенсійного віку, щире каяття у вчиненому, активне сприяння у розкриттю злочину, вчинення злочину інвалідом 3 групи /Т-2 а.с.253/, як пом'якшуючі обставини, вважає за можливе перейти до іншого, більш м'якого виду основного покарання, яке не зазначене санкцією ч. 1 ст. 364 КК України (в редакції чинній на момент скоєння злочину), тобто призначити покарання за зазначеною статтею КК України у виді штрафу без позбавлення права обіймати певні посади чи займатися певною діяльністю із застосуванням ст. 69 КК України, а за ч. 1 ст. 366 КК України призначити покарання у виді штрафу в межах санкції вказаної статті КК України (в редакції чинній на момент скоєння злочину).

Керуючись ст. ст. 299, 323, 324 КПК України, суд,

присудив:

ОСОБА_2 визнати винною у вчинені злочинів, передбачених ч. 1 ст. 364 та ч. 1 ст. 366 КК України, і призначити їй покарання:

за ч. 1 ст. 364 КК України із застосуванням ст. 69 КК України у виді штрафу у розмірі 850 (вісімсот вісімдесят) гривень;

за ч. 1 ст. 366 КК України у виді штрафу у розмірі 510 (п'ятсот десять) гривень.

На підставі ст. 70 КК України за сукупністю злочинів шляхом поглинання менш суворого покарання більш суворим призначити ОСОБА_2 остаточне покарання у виді штрафу у розмірі 850 (вісімсот вісімдесят) гривень.

Запобіжний захід засудженій - підписку про невиїзд - залишити без змін до звернення вироку до виконання.

Речові докази /Т-1 а.с.210-211, Т-2 а.с.214-227/: кредитні договори, видаткові касові ордер та зошит реєстрації - залиши при справі; круглу печатку КС «Турбота»передати зазначеній кредитній спілці.

Стягнути з ОСОБА_2 на р/р 31259272210042 в ГУДКСУ у Львівській області МФО 825014 на користь НДЕКЦ при ГУВС України у Львівській області ЄРПОУ 25575150 1176 (одна тисяча сто сімдесят шість) гривень за проведення почеркознавчої експертизи (висновок експертизи № 6/195 від 03.05.2012 року /Т-2 а.с. 120-126/.

На вирок може бути подана апеляція до апеляційного суду Львівської області через районний суд протягом 15 діб з моменту його проголошення.

Суддя:

Оригінал вироку.