Вирок № 26777444, 09.10.2012, Інгульський районний суд міста Миколаєва (до 25.04.2025 - Ленінський районний суд м. Миколаєва)

09.10.2012

Дело:1/1416/15/2012г.

П Р И Г О В О Р

Именем Украины

9 октября 2012 г.

Ленинский районный суд г. Николаева в составе:

председательствующего - судьи Крутия Ю.П.,

при секретаре - Швец М.О.,

с участием прокурора - Коньшиной Н.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в г. Николаеве уголовное дело по обвинению ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_1, уроженца пгт. Еланец Николаевской области, гражданина Украины, образование высшее, женатого, имеющего на иждивении малолетнего сына ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_4, работающего менеджером в ООО «Кивит-плюс», ранее не судимого, проживающего по адресу: АДРЕСА_2, зарегистрированного по адресу: АДРЕСА_1,

в совершении преступлений, предусмотренных ч.2 ст. 364, ч.2 ст. 366, ч.2 ст. 368 УК Украины,

У С Т А Н О В И Л:

ОСОБА_1, согласно приказу № 971-к от 17.07.2007 года назначен на должность заместителя начальника по вопросам малого и среднего бизнеса отделения «Пятый океан»НОД ОАО "Райффайзен банк Аваль" и согласно должностной инструкции выполнял бизнес-план, индивидуальные плановые задания по ключевым позициям деятельности малого и среднего бизнеса; осуществлял поиск, приобщение и консультирование клиентов, проведение и учет операций, заключение договоров и контроль операций, ежедневный финансовый мониторинг и мониторинг клиентских счетов, контакт с клиентами, ведение реестра; сбор и оформления пакета документов, касающегося продажи продукта и их передачи в структурные подразделения; качественная подготовка дела для внесения его на кредитный комитет дирекции; сбор дополнительных документов; проведение мероприятий по работе с проблемной задолженностью, предоставление информации дирекции о подозрительных финансовых операциях, ошибках, и другие функции в соответствии с предоставленными правами и обязанностями. Таким образом, ОСОБА_1 осуществлял организационно- распорядительные и финансово-хозяйственные функции, и являлся должностным лицом.

В указанной должности ОСОБА_1 проработал до 12.06.2008 года, и согласно приказу № 757-к от 11.06.08 уволен с занимаемой должности по соглашению сторон.

Работая в указанной должности, ОСОБА_1 совершил ряд преступлений при следующих обстоятельствах:

В период с ноября 2007 года по май 2008 года, ОСОБА_1, по месту нахождения отделения "Пятый океан" НОД ОАО "Райффайзен банк Аваль", расположенного в г. Николаеве по ул. Космонавтов, 83-А, злоупотребляя своим служебным положением, вопреки интересам службы и в интересах третьих лиц, действуя противоправно и умышленно, из корыстных побуждений, путем должностного подлога, сфальсифицировал официальные банковские документы - отчеты экспертной оценки предлагаемого залогового имущества кредитополучателями, а в последующем и акты /отчеты/ проверки состояния и наличия залогового имущества по кредитным договорам у заемщиков, с целью отсрочки выявления руководством банка его противоправной преступной деятельности, причинив тем самым материальный ущерб банку.

24.11.2007 года, ОСОБА_1, находясь на своем рабочем месте в отделении "Пятый океан" НОД ОАО "Райффайзен банк Аваль", сопровождая оформление и выдачу кредита ОСОБА_4 (сбор и подготовка необходимого пакета документов передаваемого на рассмотрение кредитному комитету для принятия решения по кредитованию заемщика), умышленно, из корыстной заинтересованности, противоправно, вопреки своим служебным обязанностям, возлагаемых на него должностной инструкцией, и порядка "рассмотрения и принятия решений по кредитным заявкам клиентов малого и среднего бизнеса" (утвержденного постановлением правления АППБ «Аваль»№ П-65/1 от 19.06.06), на своем рабочем компьютере составил не достоверный отчет с экспертной оценки № МК/001739/11/ZV/01 от 24.11.07 объекта залога - грузового автомобиля "Renault Premium 400" и полуприцепа-самосвала "Robuste-Caiser", 2001 г.в., предлагаемого ОСОБА_4 сотрудникам банка в качестве залогового имущества при его возможном кредитовании, указав в отчете недостоверные данные, касающиеся характеристик автомобиля, его местонахождения, и способов проверки его состояния. Указанный отчет экспертной оценки ОСОБА_1 составил, не проверив и не удостоверившись в реальном наличии автотранспорта у заемщика. В дальнейшем собранный ОСОБА_1 пакет документов на кредитования ОСОБА_4, в том числе и указанный отчет экспертной оценки предполагаемого залогового обеспечения по кредиту, предоставлен на рассмотрение кредитному комитету НОД ОАО «Райффайзен банк Аваль». При этом в графах "заст. начальника з питань МСБ ОСОБА_5" ОСОБА_1 исполнил свои подписи, составив, таким образом, заведомо ложный документ. В следствие чего, 24.12.2007 года, согласно заключенному между ОАО «Райффайзен банк Аваль»и ОСОБА_4 кредитному договору № 010/01-04/07-753, последнему выдается кредит в сумме 478 900 грн для приобретения указанного транспортного средства. На данный момент погашения по кредиту ОСОБА_4 не производятся. Обратить залоговое имущество по кредитному договору в пользу банка не представляется возможным, поскольку автотранспорт, указанный ОСОБА_1 в отчете экспертной оценки, как предлагаемое заемщиком ОСОБА_4 залоговое обеспечение по кредиту - "Renault Premium 400" 2001 г.в. и полуприцеп-самосвал "Robuste-Caiser", 2001 г.в., по базе данных АИС «Автомобиль»УГАИ УМВД Украины в Николаевской области не зарегистрирован, в связи с чем интересам НОД ОАО «Райффайзен Банк Аваль»причинены тяжкие последствия в виде материального ущерба в размере 478 900 грн, что в двести пятьдесят и более раз превышает необлагаемый налогом минимум доходов граждан.

Кроме этого, 24.12.2007 г., после рабочего времени (точное время в ходе досудебного следствия не установлено), ОСОБА_1, возле административного здания отделения "Пятый океан" НОД ОАО "Раффайзен банк Аваль", расположенного по адресу: г. Николаев, ул. Космонавтов, 83-А, будучи должностным лицом, наделенным служебными полномочиями, в силу занимаемой им должности, реализуя имеющийся преступный умысел, направленный на завладение денежными средствами кредитополучателя ОСОБА_4, из корыстных побуждений, отдавая отчет в своих действиях и желая их совершить, получил от ОСОБА_4 взятку в виде денежных средств в сумме 30 000 грн Украины за содействие и срочность при оформлении кредитного договора № 010/01-04/07-753 от 24.12.2007 г. на имя его брата - кредитополучателя ОСОБА_4, на получение последним в кредит 478 900 грн для приобретения транспортного средства.

Кроме этого, 14.01.2008 года ОСОБА_1, находясь на своем рабочем месте в отделении «Пятый океан»НОД ОАО «Райффайзен банк Аваль», сопровождая оформление и выдачу кредита ОСОБА_7 (сбор и подготовка необходимого пакета документов передаваемого на рассмотрение кредитному комитету для принятия решения по кредитованию заемщика), умышленно, из корыстной заинтересованности, противоправно, вопреки своим служебным обязанностям, возлагаемых на него должностной инструкцией, и порядка «рассмотрения и принятия решений по кредитным заявкам клиентов малого и среднего бизнеса»(утвержденного постановлением правления АППБ «Аваль»№ П-65/1 от 19.06.06), на своем рабочем компьютере составил недостоверный отчет с экспертной оценки № МК/001886/11/ZV/01 объекта залога - грузового автомобиля «DAF 95 ХF 430»и полуприцепа-самосвала «SСНМІТZ SКО»предлагаемого ОСОБА_7, сотрудникам банка в качестве залогового обеспечения при его возможном кредитовании, указав в отчете недостоверные данные, касающиеся характеристик автомобиля, его местонахождения, и способов проверки его состояния. Указанный отчет экспертной оценки ОСОБА_1 составил, не проверив и не удостоверившись в реальном наличии автотранспорта у заемщика.

В дальнейшем, собранный ОСОБА_1 пакет документов на кредитования ОСОБА_7, в том числе и указанный отчет экспертной оценки предполагаемого залогового обеспечения по кредиту, предоставлен на рассмотрение кредитному комитету НОД ОАО «Райффайзен банк Аваль». При этом в графах "заст. начальника з питань МСБ ОСОБА_5" ОСОБА_1 исполнил свои подписи, составив, таким образом, заведомо ложный документ. В следствие чего, 22.02.2008 года, согласно заключенному между ОАО «Райффайзен банк Аваль»и ОСОБА_7 кредитному договору № 010/01-04/08-102, последнему выдается кредит в сумме 830 450 грн для приобретения указанного транспортного средства. На данный момент погашения по кредиту ОСОБА_7 не производятся. Обратить залоговое имущество по кредитному договору в пользу банка не представляется возможным, поскольку автотранспорт, указанный ОСОБА_1 в отчете экспертной оценки, как предлагаемое заемщиком ОСОБА_7 залоговое обеспечение по кредиту - «DAF 95 ХF 430»2007 г.в. и полуприцеп-самосвал «SСНМІТZ SКО»2007 г.в., по базе данных АИС «Автомобиль»УГАИ УМВД Украины в Николаевской области не зарегистрирован, в связи с чем интересам НОД ОАО «Райффайзен Банк Аваль»причинены тяжкие последствия в виде материального ущерба в размере 830 450 грн, что в двести пятьдесят и более раз превышает необлагаемый налогом минимум доходов граждан. Кроме этого, 22.02.2008 г., после рабочего времени (точное время в ходе досудебного следствия не установлено), ОСОБА_1, возле административного здания отделения "Пятый океан" НОД ОАО "Раффайзен банк Аваль", расположенного по адресу: г. Николаев, ул. Космонавтов, 83-А, будучи должностным лицом, наделенным служебными полномочиями, в силу занимаемой им должности, реализуя имеющийся преступный умысел, направленный на завладение денежными средствами кредитополучателя ОСОБА_7, из корыстных побуждений, отдавая отчет в своих действиях и желая их совершить, получил от ОСОБА_7 взятку в виде денежных средств в сумме 20 000 грн Украины за содействие и срочность при оформлении кредитного договора № 010/01-04/08-102 от 22.02.2008 г. на имя его отца - кредитополучателя ОСОБА_7, на получение последним в кредит 830 450 грн для приобретения транспортного средства.

После получения ОСОБА_4 и ОСОБА_7 вышеуказанных кредитов на приобретение транспортных средств, ОСОБА_1, злоупотребляя своим служебным положением, вопреки интересам службы и в интересах третьих лиц, действуя противоправно и умышленно, из корыстных побуждений, нарушая п.7 раздела 3 должностной инструкции, п.п. 3.1.2. Порядка работы с залоговым имуществом, утвержденного постановлением правления ОАО «Райффайзен Банк Аваль»№ П-114/1 от 23.10.2006г., не проводил осмотр залогового имущества по вышеуказанным кредитным договорам, а в реальном отсутствии вышеуказанного автотранспорта у кредитополучателей ОСОБА_4 и ОСОБА_7, путем должностного подлога, сфальсифицировал официальные банковские документы: акты (отчеты) проверки состояния и наличия залогового имущества без номера от 14.03.08 и 15.05.08 по кредитному договору № 010/01-04/07-753 на имя ОСОБА_4, а также акты (отчеты) проверки состояния и наличия залогового имущества от 28.02.08 и 26.05.08 без номера по кредитному договору № 010/01-04/08-102 на имя ОСОБА_7 - внеся в них недостоверные данные о месте нахождении залогового имущества, о наличии у заемщика осматриваемого автотранспорта, его технических характеристик и параметров, дате осмотра, способа проверки - сплошного осмотра, условиях хранения, состояния и степень идентификации залогового имущества, и результатах осмотра. Составив, таким образом, заведомо ложные документы.

Указанные акты (отчеты) проверки состояния и наличия залогового имущества у кредитополучателей, ОСОБА_1 умышленно составил, не проверив и не удостоверившись в наличии автотранспорта у заемщиков и его реальном существовании. Согласно данным УГАИ УМВД Украины в Николаевской области, указанный ОСОБА_1, в актах (отчете) проверки состояния и наличия залогового имущества по кредитному договору и договору залога, автотранспорт, как объект залогового обеспечения по кредиту на имя ОСОБА_4 - "Renault Premium 400" 2001 г.в., г/н НОМЕР_1 и полуприцеп-самосвал "Robuste-Caiser", 2001 г.в., г/н НОМЕР_2, а также автотранспорт, как объект залогового обеспечения по кредиту на имя ОСОБА_7 - «DAF 95 ХF 430»2007 г.в., г/н НОМЕР_3 и полуприцеп-самосвал «SСНМІТZ SКО»2007 г.в., г/н НОМЕР_4, по базе данных АИС «Автомобиль»не зарегистрированы и не значатся. При этом, в графах "представник "Райффайзен Банк Аваль" ОСОБА_1 исполнил свои подписи, составив, таким образом, заведомо ложный документ.

Вследствие противоправных действий ОСОБА_1, интересам НОД ОАО «Райффайзен Банк Аваль»причинены тяжкие последствия в виде материального ущерба в размере 1309350 гривен, что в двести пятьдесят и более раз превышает необлагаемый налогом минимум доходов граждан.

Подсудимый ОСОБА_1 свою вину в инкриминируемых ему преступлениях не признал и суду пояснил, что в 2008 году полгода он работал заместителем начальника по вопросам малого и среднего бизнеса в банке "Аваль", расположенном по адресу: ул. Космонавтов, 83-А в г. Николаеве. В его обязанности входило открытие текущих счетов, сопровождение кредита, проверка документов, сбор документов по кредитам.

Данные по ОСОБА_4 ему предоставил начальник отделения банка, в котором он работал. Он созвонился с ОСОБА_4, они встретились в банке, ОСОБА_4 предоставил все необходимые документы: правоустанавливающие документы, оригинал свидетельства на право собственности на автомобиль, и др. Был проведен анализ деятельности ОСОБА_4, была проведена экспертная оценка б/у автомобиля. Он брал в интернете три таких же автомобиля того же года выпуска и марки, и методом сравнения высчитывал, сколько может стоит автомобиль). Когда кредитный комитет дал свое согласие, ОСОБА_4 получил гарантийное письмо и поехал покупать автомобиль. Он собрал все документы для договора залога и передал их кредитному комитету. ОСОБА_4 выбрал себе автомобиль и он привез ОСОБА_4 в отдел, который занимается заключением договоров. Он никакие договора не подписывал. Он составил экспертную оценку, не выезжая на место, что было предусмотрено инструкцией. В его обязанности не входила проверка автомобиля в ГАИ, этим должна была заниматься служба безопасности. Служба безопасности давала свое заключение после него. Взятки и вознаграждение за оформление кредита он не получал. Когда приходило время проверки залогового имущества, заемщик говорил, что автомобиль находится за пределами г. Николаева в карьерах. Он об этом сообщал начальству. Когда он увольнялся, его начальство не подписывало ему обходной лист, поскольку он не сдал акты осмотра залогового имущества. Он составил эти акты задним числом не видя автомобилей, их подписали ОСОБА_4 и ОСОБА_7. Однако считает, что составление этих актов не является преступлением. При выдаче кредита ему не предоставляли тех.. паспорт на автомобиль, но он видел его в дирекции. Служба безопасности должна была проверять технический паспорт на автомобиль.

На досудебном следствии он давал признательные показания в связи с тем, что следователь пообещал ему не сообщать о совершенных им преступлениях на работу , жене, а также пообещал, что за данные преступления он получит условный срок.

Несмотря на непризнание вины подсудимым ОСОБА_1, его вина подтверждается:

- показаниями подсудимого ОСОБА_1, оглашенными в судебном заседании, который на досудебном следствии пояснил, что до 12.06.2008 г. он занимал должность заместителя начальника по вопросам малого и среднего бизнеса отделения "Пятый океан" НОД ОАО "Райффайзен банк Аваль". В ноябре-декабре 2007 года начальник отделения ОСОБА_8 дал ему телефон некого ОСОБА_4, с которым тот общался по поводу оформления кредита. Так как он отвечал за показатель выдачи кредитов в банке, он заинтересовался этим клиентом и стал ему звонить. После длительных звонков клиент приехал в банк и получил на руки перечень необходимых документов для оформления кредита и анкету. ОСОБА_4 решил оформить кредит на своего брата ОСОБА_4, поскольку у последнего было открыто предпринимательство. ОСОБА_4 привозил ему необходимые документы, а он снял копии и попросил того заверить документы у его брата ОСОБА_4. ОСОБА_4 привозил ему все необходимые документы, якобы заверенные ОСОБА_4. Так ли это было, он не проверял. После того, как все документы были собраны, он передал все документы в юридическую службу и службу безопасности. После получения позитивного решения по поводу кредита, весь пакет документов был направлен в областную дирекцию ОАО "Райффайзен банк Аваль" для оформления кредитных договоров и договора залога.

При формировании пакета документов на кредитование ОСОБА_4 он на своем рабочем месте 24.11.2007 г. составил отчет экспертной оценки объекта залога - грузового автомобиля и полуприцепа-самосвала. В данном документе он указал данные, касающиеся характеристик автомобиля, со слов ОСОБА_4, не удостоверившись в реальном существовании транспорта. После оформления и получения кредита ОСОБА_4 в размере 478900 грн, он составил акты проверки залогового имущества, не проведя осмотр залогового имущества и в отсутствие автотранспорта. Акты он составил за день до увольнения, поскольку необходимо было подписать обходной лист у начальства, а ему его не подписывали, поскольку у него была задолженность по предоставлению данных актов по кредитам ОСОБА_4, а также ОСОБА_7. Поэтому он составил акты, не видя реально залогового имущества.

Таким же образом он подделал акты проверки залогового имущества по кредиту ОСОБА_7, который приезжал в банк вместе с ОСОБА_4. До этого он также составил экспертную оценку, не видя залогового имущества и не удостоверившись в существовании автомобиля, вследствие чего ОСОБА_7 получил кредит в размере 700000 грн.

Свою вину в получении взятки отрицает, никаких денег ни от кого он не брал (л.д. 321-324 т.2);

- показаниями свидетеля ОСОБА_8, который суду пояснил, что он работает региональным менеджером по управлению отделений банка "Аваль". ОСОБА_7 получил кредит в сумме 700 000 грн, а ОСОБА_4 получил кредит в сумме 456 000 грн. Кредиты были выданы в период работы ОСОБА_1. Кредиты погашались по графикам, но иногда возникала просрочка. Через несколько месяцев кредиты перестали погашаться. Он осуществлял выезд к ОСОБА_7 и ОСОБА_4. ОСОБА_4 он не застал, хотя ездил к нему неоднократно, передавал информацию его жене. Один раз он застал ОСОБА_7 дома, тот сказал, что погасит задолженность. Задолженность за месяц тот погасил, однако в следующем месяце повторилось то же самое. В последний раз ОСОБА_7 погасил свой кредит и кредит ОСОБА_4. Он говорил ОСОБА_7, что ему нужно будет осмотреть залоговое имущество. ОСОБА_7 сказал, что автомобиль находится за городом, и что тот ему позвонит, когда автомобиль будет в городе. Через 2 недели он позвонил ОСОБА_7, тот сказал, что автомобиль находится в г. Ковель. Он сказал, чтобы ОСОБА_7 подогнал автомобиль в отделение банка "Аваль" в г. Ковеле, однако получил отказ. ОСОБА_7 сказал, что ночью автомобиль работает, а днем водитель отдыхает. Его это насторожило, и он написал в службу безопасности докладную записку, те сделали запрос в ГАИ и выяснилось, что автомобиль под таким техническим паспортом не зарегистрирован.

ОСОБА_1 должен был осмотреть залоговое имущество перед выдачей кредита. Внутрибанковским положением предусмотрен реальный осмотр автомобиля, составление акта осмотра залогового имущества, который подписывается двумя сторонами. Служба безопасности обнаружила, что акты осмотра автомобиля ОСОБА_1 поддельные;

- показаниями свидетеля ОСОБА_9, который суду пояснил, что он работает региональным менеджером по управлению отделений банка "Аваль". Несколько месяцев подряд от ОСОБА_4 и ОСОБА_7 шли заявки на получение кредита на покупку автомобилей. ОСОБА_1 должен был оценить залоговое имущество, выезжать на место расположения бизнеса ОСОБА_4 и ОСОБА_7. ОСОБА_1 не выезжал на осмотр залогового имущества. ОСОБА_1 должен был осмотреть автомобиль перед выдачей кредита. Если автомобиль находился в другом городе, то работник банка в другом городе должен был осмотреть автомобиль и переслать документы по факсу;

- показаниями свидетеля ОСОБА_10, которая суду пояснила, что она работает заместителем начальника управления малого бизнеса банка "Аваль". В 2007 г. или в 2008 г. кредиты ОСОБА_4 и ОСОБА_7 оформлялись в соответствии со всеми нормами. Были оформлены кредитные и залоговые документы. Кредиты какое-то время погашались, а потом перестали. ОСОБА_1 занимался оформлением кредитов. ОСОБА_1 должен был осмотреть залоговое имущество. Она думала, что ОСОБА_1 это сделал, поскольку в кредитном деле был акт осмотра залогового имущества, без этого бы не вынесли вопрос в кредитный комитет. Она подписывала договора у нотариуса, сверяла данные тех. паспорта с теми, что были указаны в договоре залога. До оформления договоров залога ОСОБА_1 должен был осмотреть автомобили, составить акт осмотра залогового имущества, посмотреть пробег автомобиля, сверить записи технического паспорта с автомобилем. Если объект оценки далеко, тогда другое отделение банка осматривает автомобиль и подписывает акт оценки. В любом случае, если подписан акт осмотра, автомобиль должен быть осмотрен;

- показаниями свидетеля ОСОБА_7, оглашенными в судебном заседании, который на досудебном следствии пояснил, что вопросом по оформлению и получению кредита на автомобиль занимался его сын, которому в этом вопросе помогал его знакомый ОСОБА_4 и ОСОБА_7 - сотрудник банка "Аваль". Кредит решили оформить на него, так как у сына якобы маленький стаж предпринимательской деятельности. Он отдал сыну необходимый пакет документов, перечень им передал ОСОБА_7 с банка "Аваль". После того как сын передал полный пакет документов на его имя сотруднику банка они стали ждать результатов кредитной комиссии. Спустя 10 дней сыну позвонил ОСОБА_4 и сообщил, что тому позвонил ОСОБА_7 и сказал, что кредит ему якобы дадут, и им необходимо было подъехать в банк. На встречу поехал его сын с ОСОБА_4. После этой встречи сын ему сообщил, что ему действительно дадут кредит, но им необходимо срочно подыскивать автомобиль для оформления и регистрации в МРЭО на его имя. Сын с ОСОБА_4 поехали в г. Ковель смотреть автомобили, которые там нашел ОСОБА_4 у знакомых. После этого у сына что-то не получилось по оформлению выбранного в г. Ковеле автомобиля, и через день ОСОБА_4 предложил сыну уже другой автомобиль, который пообещал до утра переоформить на него в МРЭО. За какие автомобили шла речь, он не знает. Всеми вопросами занимался сын.

22.02.2008 г. примерно в 17:00 час у них должна была состояться встреча у нотариуса для заключения договора залога на приобретаемые автомобили. 22.02.08 г. в 17:00 час он вместе с сыном и женой, которая должна была выступить его поручителем, подъехали к нотариальной конторе. Подъехал ОСОБА_4, привез с собой тех. паспорта на автомобиль, который тот нашел сыну и он должен был его покупать. Тех.паспорта на грузовой автомобиль и полуприцеп-самосвал были оформлены на его имя. На них были пометки запрета отчуждения как кредитного имущества банка "Аваль". Через несколько минут подъехал работник банка ОСОБА_7, знакомый ОСОБА_4, с какими-то документами и зашел к нотариусу. Когда тот вышел от нотариуса, то сказал, что нотариус освободится через 15-20 минут, и предложил за это время съездить в центральное отделение банка для подписания всех необходимых документов. В банке он подписал пакет документов, после чего они с ОСОБА_7 вернулись к нотариальной конторе, где он подписал договор залогового имущества на автомобиль и полуприцеп, на покупку которого он получил в кредит денежные средства в сумме 830 450 грн. После этого они приехали в отделение банка "Аваль" по ул. Космонавтов, 83-А, где он подписал еще несколько бумаг. После этого ему выдали денежные средства в сумме 700 000 грн. Он вышел из отделения, подошел к автомобилю и передал деньги сыну. Потом ОСОБА_4 сказал ему, что нужно отъехать от входа, к ним выйдет ОСОБА_7. Сын сказал ему, что за срочность оформления кредита, из полученных денег необходимо отдать ОСОБА_7 20 000 грн. Через пару минут к ним подошел ОСОБА_7, и его сын отсчитав от полученных денег указанную сумму, передал ее ОСОБА_7.

После этого сын передал часть денег в сумме 550 000 грн ОСОБА_4, а тот должен был поехать с водителем забрать автомобиль. Однако у ОСОБА_4 что- то не получалось, тот сообщил, что продавец уехал за границу. Обещания ОСОБА_4 длились две недели, потом тот перестал выходить на связь. Им пришлось первый взнос по кредиту вносить за счет оставшихся денег. Дальше он не вмешивался в дела сына, предупредив того, что кредит тот будет гасить самостоятельно (л.д. 9-12 т.2);

- показаниями свидетеля ОСОБА_4, оглашенными в судебном заседании, который на досудебном следствии пояснил, что к кредиту, оформленному 24.12.2007 г. на получение в кредит денежных средств в сумме 478 900 грн, никакого отношения не имеет. Кредит оформлен на него и в банковских документах стоит его подпись, однако ни денег, ни автомобиля, который выдавался в кредит, он не видел.

Примерно в конце 2007 г. к нему обратился его брат ОСОБА_4 и сказал, чтобы он помог тому оформить на свое имя кредит на покупку грузового автомобиля, потому что ОСОБА_4 на тот момент нигде не работал. Кредит тот хотел получить деньгами, чтобы потом купить грузовой автомобиль у своих знакомых на Западной Украине, и заняться бизнесом, связанными с перевозками. Также ОСОБА_4 пояснил, что погашать кредит будет самостоятельно. Он решил помочь брату, дал тому все документы, связанные с предпринимательством. После этого ОСОБА_4 сам начал заниматься вопросом кредитования. Он ничего не знает по поводу того, как ОСОБА_4 договаривался о получении кредита, где искал машины. Со слов ОСОБА_4 знает, что у того в банке был знакомый по имени ОСОБА_7, который помогал в оформлении кредита. Примерно через пару недель ОСОБА_4 сказал, что им необходимо проехать в банк и подписать какие-то документы. Они направились в центральный офис банка "Аваль", где их встретил ОСОБА_7, который помогал ОСОБА_4 оформлять кредит. В банке он подписал кредитный договор и еще какие-то документы. После подписания необходимого пакета документов, они поехали домой. Через пару дней ОСОБА_4 сообщил, что им необходимо проехать в нотариальную контору. По пути они заехали в центральный офис банка "Аваль", забрали ОСОБА_7, поехали в нотариальную контору. Там он подписал договор залога кредитного имущества. Копию договора ему на руки не выдавали. Что было дальше, и как ОСОБА_4 приобрел кредитные деньги и приобрел ли он автомобиль, он не знает. Грузовой автомобиль он никогда не видел, денежные средства в банке он не получал (л.д. 14-17 т.2);

- показаниями свидетеля ОСОБА_7, который суду пояснил, что в зимой 2008 г. в одном из разговоров его знакомый ОСОБА_4 сказал, что хочет заняться грузоперевозками, спросил у него, не хочет ли он заняться тем же. Также ОСОБА_4 сказал, что у того есть возможность помочь ему взять автомобиль в кредит, так как у ОСОБА_4 есть знакомый по фамилии ОСОБА_1, который работает в банке и может помочь быстро взять кредит. Кроме того, ОСОБА_4 сообщил, что уже взял таким образом кредит и оформил на своего брата. ОСОБА_4 познакомил его с ОСОБА_1, который дал ему перечень документов, необходимых для получения кредита. Кредит он решил оформить на отца, так как у отца давно было открыто предпринимательство. Он предоставил документы в банк, через некоторое время ему позвонили из банка и сказали, что он может получить кредит. В банк ему нужно было предоставить документы на залоговый автомобиль. ОСОБА_4 ему сказал, что у того есть хороший знакомый на Западной Украине, который может помочь купить хороший автомобиль. Он со своим отцом и ОСОБА_4 встретился возле МРЭО, ОСОБА_4 взял водительское удостоверение и паспорт отца, пошел в МРЭО, через час вышел с готовыми документами. Он позвонил в банк и сказал, что документы готовы и можно заключать договор. Они поехали к нотариусу, оформили договор залога. На следующий день они приехали в отделение банка "Аваль", и отец получил кредит в сумме 700000 грн. Деньги он отдал ОСОБА_4. Автомобиль он никогда не видел.

После ого, как отец получил деньги, ОСОБА_1 вышел к ним на улицу. Отец с деньгами сел в автомобиль, он взял 20 тысяч грн, передал деньги ОСОБА_1 на улице возле своего автомобиля в присутствии отца и ОСОБА_4;

- показаниями свидетеля ОСОБА_4, оглашенными в судебном заседании, который на досудебном следствии пояснил, что в 2007 г. он решил заняться бизнесом, связанным с грузоперевозками. Для этого ему нужно было приобрести грузовой автомобиль в кредит. Кредит он решил оформить на своего брата, так как у того было открыто частное предпринимательство. Знакомый по имени ОСОБА_8 познакомил его с ОСОБА_1, который работал заместителем начальника отделения "Пятый океан" банка "Аваль". ОСОБА_1 все время сопровождал выдачу кредита на его брата. Подписал от его имени некоторые документы и поставил печать. Брат подписал только кредитный договор на выдачу денежных средств на сумму 478900 грн. В ходе процесса оформления кредита на его брата, он посоветовал заняться данным бизнесом своему знакомому ОСОБА_7. Так как у последнего не было постоянного источника дохода, ОСОБА_7 решил взять кредит на своего отца. Намерений обманывать банк и ОСОБА_7 у него не было, но так как он не мог найти подходящих автомобилей, а оформление кредитов на его брата и ОСОБА_7 было в процессе, он сообщил о сложившейся ситуации ОСОБА_1. ОСОБА_1 ему сказал, что в день выдачи кредита можно не пригонять автомобили, а достаточно лишь каким-то образом сделать техпаспорта на автомобили на имя кредитополучателя. Также ОСОБА_1 написал какого года выпуска должен быть автомобиль, чтобы выдали кредит до 500 000 грн. Он обратился к знакомому в МРЭО, и тот сделал ему два техпаспорта на грузовой автомобиль и на прицеп на имя ОСОБА_4. Указанные техпаспорта он передал ОСОБА_1. Его брат подписал кредитный договор 24.12.2007 г. на получение денежных средств в сумме 478900 грн. В тот же день был подписан договор залога кредитного имущества у нотариуса. После этого он с братом и ОСОБА_1 поехали в банк для получения кредитных денег. После этого он спросил у ОСОБА_1, сколько он должен за услуги, тот сказал 30 000 грн. Он отдал указанную сумму ОСОБА_1. Через несколько дней он приобрел грузовой автомобиль МАН, который возил щебень.

В начале 2008 года он вместе с ОСОБА_7 начал плотно заниматься вопросом получения кредита на отца ОСОБА_7. Он познакомил ОСОБА_7 с ОСОБА_1. Техпаспорта он также приобрел у своего знакомого в МРЭО. Об этой схеме ОСОБА_7 не знал. После получения кредита, ОСОБА_7 отдал ОСОБА_1 20 000 грн за сопровождение оформления кредита. После получения кредита он так и не смог найти ОСОБА_7 автомобиль. Деньги, которые получил ОСОБА_7, отдал ему для покупки автомобиля. Из тех денег он сначала гасил оба кредита. Потом у него не было необходимой суммы для покупки автомобиля (л.д. 194-198 т.2);

- показаниями свидетеля ОСОБА_15, пояснившего , что у него в производстве находилось уголовное дело по обвинению ОСОБА_1. В ходе досудебного следствия ОСОБА_1 давал признательные показания и к последнему недозволенных методов психологического насилия он не применял.

Кроме того, вина ОСОБА_1 подтверждается письменными доказательствами, исследованными в судебном заседании, а именно:

- приказом №971-к от 17.07.2007г., согласно которому ОСОБА_1 был принят на работу на должность заместителя начальника отделения по вопросам малого и среднего бизнеса в отделение «Пятый Океан»банка «Райфайзен Банк Аваль»(л.д.136 т.1)

- Порядком работы с залоговым имуществом в "Райффайзен Банк Аваль", согласно которому при проведении экспертной оценки проводится натурное обследование, т.е. осмотр объекта оценки с целью проверки его наличия, состояния и условий хранения. Ответственность за достоверность данных, указанных в Акте (Отчете) проверки несет лицо, которое его составило (л.д. 87-131 т.1);

- отчетом с экспертной оценки № МК/001739/11/ZV/01 от 24.11.2007 г., согласно которому ОСОБА_1 провел экспертную оценку грузового автомобиля Renault Premium 400 с полуприцепом Robuste. В графе "Дата осмотра объекта оценки" стоит 23.11.2007 г. (л.д. 149-151 т.2);

- кредитным договором № 010/01-04/07-753 от 24.12.2007 г. на приобретение транспортного средства и договором залога транспортного средства с физическим лицом, которые были заключены между "Райффайзен банк Аваль" с одной стороны и ОСОБА_4 с другой стороны (л.д. 137-142, 132-134 т.2);

- актами (отчетами) проверки состояния и наличия залога б/н от 14.03.2008 г. и от 15.05.2008 г., в которых ОСОБА_1 в способе проверки указал, что был проведен осмотр грузового автомобиля Renault Premium 400 с полуприцепом Robuste (л.д. 168-169, 171-172 т.2);

- отчетом с экспертной оценки № МК/001886/11/ZV/01 от 14.01.2008 г., согласно которому ОСОБА_1 провел экспертную оценку автомобиля DAF 95 XF 430 с полуприцепом Schmitz. В графе "Дата осмотра объекта оценки" стоит 11.01.2008 г. (л.д. 111-113 т.2);

- кредитным договором № 010/01-04/08-102 от 22.02.2008 г. на приобретение транспортного средства и договором залога транспортного средства с физическим лицом, которые были заключены между "Райффайзен банк Аваль" с одной стороны и ОСОБА_7 с другой стороны (л.д. 91-96, 97-99 т.2);

- актами (отчетами) проверки состояния и наличия залога б/н от 28.02.2008 г. и от 26.05.2008 г., в которых ОСОБА_1 в способе проверки указал, что был проведен осмотр грузового автомобиля DAF 95 XF 430 с полуприцепом Schmitz (л.д. 107-108, 109-110 т.2);

- протоколом выемки от 06.05.2009 г., согласно которому в отделении ОАО "Райффайзен банк Аваль" были изъяты: кредитное дело ОСОБА_4 по кредитному договру № 010/01-04/07-753 от 24.12.2007 г. и кредитное дело ОСОБА_7 по кредитному договору № 010/01-04/08-102 от 22.02.2008 г. (л.д. 217-221 т.1, л.д. 72-76 т.2);

- протоколом выемки от 12.05.2009 г., согласно которому были изъяты денежные чеки на выдачу денежных средств (л.д. 174 т.2);

- заключением эксперта № 164 от 03.03.2010 г., согласно которому подписи в графах "Представник "Райффайзен Банк Аваль" и "Заст. начальника з питань МСБ" в документах:

- акте (отчет) проверки состояния залогового имущества б/н от 26.05.2008 г. по кредитному договору № 010/01-04/08-102 от 22.02.2008 г. на имя ОСОБА_7;

- акте (отчет) проверки состояния залогового имущества б/н от 28.02.2008 г по кредитному договору № 010/01-04/08-102 от 22.02.2008 г. на имя ОСОБА_7;

- отчете с экспертной оценки № МК/001886/11/ZV/01 от 14.01.2008 г. объекта оценки-автотранспорта DAF 95 XF 430 с полуприцепом Schmitz;

- отчете с экспертной оценки № МК/001739/11/ZV/01 от 24.11.2007 г. объекта оценки грузового автомобиля Renault Premium 400 с полуприцепом Robuste;

- акте (отчет) проверки состояния залогового имущества б/н от 15.05.2008 г. по кредитному логовору № 010/01-04/07-753 от 24.12.07 г. на имя ОСОБА_4;

- акте (отчет) проверки состояния залогового имущества б/н от 14.03.2008 г. по кредитному договору № 010/01-04/07-753 от 24.12.07 г. на имя ОСОБА_4, выполнены ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_1 (л.д. 184-188 т.2);

- протоколом выемки от 26.02.2010 г., согласно которому у нотариуса ОСОБА_17 были изъяты оригиналы документов, подтверждающих оформления договора залога транспортного средства от 24.12.2007 г. между НОД ОАО "Райффайзен Банк Аваль" и кредитополучателем ОСОБА_4 и договора залога транспортного средства от 22.02.2008 г. между НОД ОАО "Райффайзен Банк Аваль" и кредитополучателем ОСОБА_7 (л.д. 209-210 т.2);

- протоколом очной ставки от 18.03.2010 г. между ОСОБА_1 и ОСОБА_7, согласно которому ОСОБА_1 подтвердил, что ОСОБА_7 передал ему денежные средства, несколько упакованных пачек в качестве благодарности за помощь в оформлении кредита, которые он взял (л.д. 278-280 т.2).

Оценивая доказательства в их совокупности, суд считает, что действия подсудимого ОСОБА_1 органами досудебного следствия квалифицированы правильно по ч.2 ст. 364 УК Украины, как злоупотребление служебным положением, т.е. умышленное, из корыстных побуждений, в интересах третьих лиц, использование должностным лицом служебного положения вопреки интересам службы, повлекшее тяжкие последствия интересам юридических лиц; по ч.2 ст. 366 УК Украины, как служебный подлог, т.е. внесение должностным лицом в официальные документы заведомо ложных сведений и составление заведомо ложных документов, повлекшее тяжкие последствия; по ч.2 ст. 368 УК Украины, как получение взятки, т.е. получение должностным лицом в каком бы то ни было виде взятки за выполнение в интересах того, кто дает взятку или в интересах третьего лица какого-либо действия с использованием предоставленного ему служебного положения, совершенное повторно.

Суд критически оценивает показания ОСОБА_1 о том, что он не знал о необходимости обязательного осмотра предмета залога при составлении экспертной оценки, поскольку его показания опровергаются Порядком работы с залоговым имуществом в "Райффайзен Банк Аваль". Кроме того, ОСОБА_1 признался в том, что составил акты (отчеты) проверки залогового имущества, поскольку его не хотели увольнять с работы.

Суд критически оценивает показания подсудимого ОСОБА_1 о непричастности к инкриминируемым преступлениям, поскольку они опровергаются выше исследованными в суде доказательствами, которые согласуются между собой и у суда сомнений не вызывают и расценивает их как способ избежать ответственности за содеянное.

Изучением личности подсудимого ОСОБА_1 установлено, что он ранее не судим, характеризуется положительно, на учете в ОНД и НОПБ не состоит, имеет на иждивении малолетнего сына ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_4.

Учитывая общественную опасность совершенных преступлений, которые относятся к преступлению средней тяжести (ч.2 ст. 366 Украины) и к тяжким преступлениям (ч.2 ст. 364 УК Украины, ч.2 ст. 368 УК Украины), обстоятельства дела, личность подсудимого, суд считает возможным освободить подсудимого ОСОБА_1 от наказания в виде лишения свободы с применением ст.ст. 75 УК Украины с возложением на него обязанностей, предусмотренных п. 3, 4 ст.76 УК Украины с лишением права занимать должности, связанные с выполнением организационно-распорядительных и административно-хозяйственных функций , так как его исправление возможно без отбытия наказания.

Руководствуясь ст.ст.323,324 УПК Украины, суд -

П Р И Г О В О Р И Л:

ОСОБА_1 признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч.2 ст. 364, ч.2 ст. 366, ч.2 ст. 368 УК Украины и назначить ему наказание:

- по ч.2 ст. 364 УК Украины - в виде 3 лет лишения свободы с лишением права занимать должности связанные с выполнением организационно-распорядительных и административно-хозяйственных функций сроком на 1 год;

- по ч.2 ст. 366 УК Украины - в виде 2 лет лишения свободы с лишением права занимать должности связанные с выполнением организационно-распорядительных и административно-хозяйственных функций сроком на 1 год 2 месяца;

- по ч.2 ст. 368 УК Украины - в виде 5 лет лишения свободы с лишением права занимать должности связанные с выполнением организационно-распорядительных и административно-хозяйственных функций сроком на 1 год 3 месяца.

На основании ст. 70 УК Украины, по совокупности преступлений, путем поглощения менее строгого наказания более строгим, окончательно определить наказание в виде 5 лет лишения свободы с лишением права занимать должности , связанные с выполнением организационно-распорядительных и административно-хозяйственных функций сроком на 1 год 3 месяца.

На основании ст.75 УК Украины освободить ОСОБА_1 от отбытия основного наказания с испытанием сроком на 3 года.

На основании п.п. 3,4 ст.76 УК Украины, возложить на ОСОБА_1 обязанности: являться на регистрацию в уголовно-исполнительную инспекцию, сообщать уголовно-исполнительной инспекции об изменении места жительства и работы.

Меру пресечения ОСОБА_1 в виде подписки о невыезде -оставить прежней до вступления приговора в законную силу.

Взыскать с ОСОБА_1 в пользу НИЭКЦ при УМВД Украины в Николаевской области № 31251272210005, открытый в УГК в Николаевской области, МФО 826013, код ОКПО 25574110, судебные издержки в сумме 557,77 грн за проведение судебной почерковедческой экспертизы.

Приговор может быть обжалован в апелляционный суд Николаевской области в течение 15 суток с момента его провозглашения, а осужденным с момента вручения ему копии приговора.

Судья : Ю.П. Крутий