Вирок № 26348060, 08.10.2012, Центральний районний суд міста Маріуполя (до 25.04.2025 - Жовтневий районний суд м. Маріуполя)

08.10.2012

Производство №1/0519/53/2012

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ УКРАИНЫ

08 октября 2012 года г. Мариуполь

Жовтневый районный суд города Мариуполя Донецкой области в составе председательствующего судьи Турченко А.В., при секретаре Лапоног Т.Г., с участием прокурора Ким Е.Г., защитников ОСОБА_1 и ОСОБА_2, представителей гражданского истца ОСОБА_3 и ОСОБА_4, рассмотрев в открытом судебном заседании в зале суда в г.Мариуполе уголовное дело по обвинению

ОСОБА_5, ІНФОРМАЦІЯ_1, уроженкиг. Мариуполя Донецкой области, гражданки Украины, имеющейвысшее образование, замужней, работающей начальником отдела Жовтневой МГНИ г. Мариуполя, ранее не судимой, проживающей в АДРЕСА_1,

в совершении преступления, предусмотренного ст.367 ч.2 УК Украины, и

ОСОБА_6, ІНФОРМАЦІЯ_3, уроженкиг. Мариуполя Донецкой области, гражданки Украины, имеющей неоконченное высшее образование, не замужней, не работающей, ранее не судимой, проживающей в АДРЕСА_1,

в совершении преступления, предусмотренного ст.ст.27 ч.3, 358 ч.3 УК Украины,

УСТАНОВИЛ:

ОСОБА_5, действуя умышленно, являясь должностным лицом -ведущим специалистом, а в дальнейшем - директором Мариупольского отделения №1 акционерного банка «Украинский бизнес банк»(далее по тексту - МО №1 АБ «УББ»), ненадлежащим образом выполняла свои служебные обязанности через недобросовестное отношение к ним, что причинило существенный вред интересам акционерного банка «Украинский бизнес банк»(далее по тексту - АБ «УББ») при следующих обстоятельствах.

На основании приказа №101л от 22.02.2007 г. ОСОБА_5 принята на должность ведущего экономиста МО №1 АБ «УББ».

Согласно должностной инструкции ведущего экономиста МО №1 АБ «УББ», утвержденной протоколом правления АБ «УББ»от 27.12.2006 г., требования которой были достоверно известны ОСОБА_5 и которые она обязана была исполнять, при осуществлении своих должностных обязанностей ОСОБА_5 была обязана в своей работе руководствоваться Конституцией Украины, Законами Украины, в частности «О банках и банковской деятельности», «О Национальном банке Украины», нормативно-правовыми актами Украины, в том числе Президента, Правительства, Национального банка Украины, внутренними Положениями банка (п.1.6 указанной инструкции). Согласно п. 2.1 должностной инструкции ОСОБА_5 обязана была осуществлять обслуживание клиентов банка с целью кредитования по всем утвержденным программам кредитования физических и юридических лиц, принимать участие в оформлении и подготовке документов для кредитных комитетов. В соответствии с п. 2.5 должностной инструкции ОСОБА_5 обязана была осуществлять обслуживание клиентов банка с целью кредитования, исполнения и учета операций, связанных с кредитованием физических и юридических лиц. Согласно п. 2.6 должностной инструкции ОСОБА_5 обязана была принимать непосредственное участие в процессе выдачи и сопровождении кредитов, контролировать соблюдение процедуры выдачи кредитов физическим и юридическим лицам нормам законодательства. В соответствии с п.2.10 должностной инструкции ОСОБА_5 обязана была принимать непосредственное участие в процессе взаимодействия между юридическим департаментом, службой безопасности по сопровождению проблемных кредитов. Кроме того, согласно п.2.12 должностной инструкции ОСОБА_5 обязана была формировать пакет документов департаменту сопровождения операций по кредитам физических и юридических лиц. В соответствии с разделом 4 должностной инструкции «Ответственность»ОСОБА_5 несла персональную ответственность за принятые в пределах своей компетенции решения, хранение банковской тайны и конфиденциальной информации, за качество и своевременность выполнение должностных заданий и обязанностей.

Таким образом, в период времени с 22.02.2007 г. до 04.07.2008 г., работая в должности ведущего экономиста МО №1 АБ «УББ»и исполняя организационно-распорядительные функции, ОСОБА_5 являлась должностным лицом.

Кроме того, на основании приказа Председателя правления АБ «УББ» №539л от 04.07.2008 г. ОСОБА_5 с 04.07.2008 г. была переведена с должности ведущего экономиста МО №1 АБ «УББ»на должность директора МО №1 АБ «УББ».

Согласно должностной инструкции директора МО №1 АБ «УББ», утвержденной протоколом правления акционерного банка «Украинский Бизнес Банк»(АБ «УББ») от 27.12.2006 г., при осуществлении своих должностных обязанностей ОСОБА_5 была обязана в своей работе руководствоваться Конституцией Украины, Законами Украины, в частности «О банках и банковской деятельности», «О Национальном банке Украины», нормативно-правовыми актами Украины, в том числе Президента, Правительства, Национального банка Украины, внутренними Положениями банка (п.1.6 указанной инструкции). Кроме того, ОСОБА_5: в соответствии с п.2.1 должностной инструкции осуществляла общее руководство и координацию деятельности отделения; согласно п. 4.4 должностной инструкции давала указания, обязательные для исполнения всеми работниками банк; в соответствии с п.5.1 должностной инструкции несла ответственность за принятые либо непринятые ею в границах своей компетентности решения, подписанные документы, хранение банковской и служебной тайны и конфиденциальной информации, отвечала за состояние работы отделения; согласно п.5.3 должностной инструкции несла ответственность за качество и своевременность выполнения своих должностных задач и обязанностей, обязана была придерживаться этики поведения банковского работника и ограничений, предусмотренных Законом Украины «О банках и банковской деятельности».

Таким образом, в период с 04.07.2008 г. по 19.05.2009 г., работая в должности директора МО №1 АБ «УББ», исполняя организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции, ОСОБА_5 являлась должностным лицом.

Кроме того, ОСОБА_5, будучи назначенной с 04.07.2008 г. на должность директора МО №1 АБ «УББ», являлась непосредственным руководителем указанного отделения и при этом была наделена правом осуществления всех видов банковских операций по обслуживанию клиентов.

Так, ОСОБА_505.09.2007 г., находясь на своем рабочем месте -в помещении МО №1 АБ «УББ», расположенного по пр. Нахимова, 204 в Жовтневом районе города Мариуполя, в рабочее время банковского учреждения, занимая должность ведущего экономиста МО №1 АБ «УББ», действуя умышленно, в нарушение пунктов 4.1, 4.2 главы 4 положения «О порядке кредитования физических лиц в системе АБ «Украинский бизнес банк», утвержденной 08.12.2006 г. правлением АБ «УББ», согласно которым ОСОБА_5 обязана была установить наличие стабильного документально подтвержденного источника дохода ОСОБА_8 за последние 6 месяцев, данные о ее доходах; укомплектовать полный пакет документов заемщика на предоставление кредита; в нарушение требований главы 6 данного положения, согласно которой ОСОБА_5 обязана была убедиться в стойком финансовом состоянии поручителей заемщика ОСОБА_8 при оформлении кредита; в нарушение требований главы 7 указанного положения, согласно которого кредитное дело в обязательном порядке должно содержать в том числе данные о доходах заемщика; документы, которые подтверждают иные доходы; в нарушение приложения №22 к указанному положению, согласно которого условиями потребительского кредитования физических лиц без залога являются предоставление документов, в том числе справки о доходах за последние 6 месяцев, проявляя преступную небрежность, ненадлежащим образом выполняя свои служебные обязанности, используя недостоверную справку о размере заработной платы на имя ОСОБА_8, анкету заемщика на получение кредита от 22.08.2007 г. на имя ОСОБА_8, копии паспортов на имена ОСОБА_10 и ОСОБА_11, а также копию справки о присвоении ОСОБА_10 идентификационного номера, оформила необходимые для получения кредита документы (анкеты заёмщика и анкеты поручителей) и заключила от имени АБ «УББ»с ОСОБА_8 кредитный договор №Д11/П от 05.09.2007 г. по программе «Потребительский», тем самым предоставив возможность ОСОБА_8 безосновательно получить денежные средства АБ «УББ»в сумме 5000 грн., которые ОСОБА_8 05.09.2007 г. в помещении МО №1 АБ «УББ»и были получены.

Она же, являясь должностным лицом, занимая вышеуказанную должность, 19.06.2008 г., находясь на своем рабочем месте -в помещении МО №1 АБ «УББ», расположенного по пр. Нахимова, 204 в Жовтневом районе города Мариуполя, в рабочее время банковского учреждения, действуя умышленно, проявляя преступную небрежность, ненадлежащим образом выполняя свои служебные обязанности, в нарушение пунктов 4.1, 4.2 главы 4 положения «О порядке кредитования физических лиц в системе АБ «Украинский бизнес банк», согласно которым ОСОБА_5 обязана была установить наличие стабильного документально подтвержденного источника дохода ОСОБА_12 за последние 6 месяцев, данные о ее доходах; укомплектовать полный пакет документов заемщика на предоставление кредита; в нарушение требований главы 7 указанного положения, согласно которого кредитное дело в обязательном порядке должно содержать в том числе данные о доходах заемщика; документы, которые подтверждают иные доходы; в нарушение требований приложения №15 указанного положения, согласно которого условиями пенсионного кредитования физических лиц без залога являются предоставление документов, в том числе справки о доходах за последние 6 месяцев, используя недостоверную анкету заемщика на получение кредита от 19.06.2008 г. на имя ОСОБА_12, заключила от имени АБ «УББ»с ОСОБА_12 кредитный договор №АП 1096 от 19.06.2008 г. по программе «Пенсионный», подписав указанный договор от лица банка, оформила необходимые для получения кредита документы (заявление на выдачу наличных №1049 от 19.06.2008 г.), тем самым предоставив возможность ОСОБА_12 безосновательно получить денежные средства АБ «УББ»в сумме 10000 грн. по программе «Пенсионный», которые ОСОБА_12 19.06.2008 г. и были получены в кассе банка.

Она же, являясь должностным лицом, занимая должность директора МО №1 АБ «УББ», 25.11.2008 г., находясь на своем рабочем месте -в помещении МО № 1АБ «УББ», расположенного по пр. Нахимова, 204 в Жовтневом районе г. Мариуполя, в рабочее время банковского учреждения, действуя умышленно, в нарушение пунктов 4.1, 4.2 главы 4 положения «О порядке кредитования физических лиц в системе АБ «Украинский бизнес банк», согласно которым ОСОБА_5 обязана была установить наличие стабильного документально подтвержденного источника дохода ОСОБА_13 за последние 6 месяцев, данные о ее доходах; укомплектовать полный пакет документов заемщика на предоставление кредита; в нарушение требований главы 7 указанного положения, согласно которого кредитное дело в обязательном порядке должно содержать в том числе данные о доходах заемщика; документы, которые подтверждают иные доходы; в нарушение требований приложения №15 указанного положения, согласно которого условиями пенсионного кредитования физических лиц без залога являются предоставление документов, в том числе копия пенсионного удостоверения и справка о доходах за последние 6 месяцев, проявляя преступную небрежность, ненадлежащим образом выполняя свои служебные обязанности, используя недостоверные анкету заемщика на получение кредита от 28.10.2008 г. на имя ОСОБА_13, ходатайство о получениикредита от ее же имени от 28.10.2008 г., копию разворота пенсионного удостоверения, не принадлежащего ОСОБА_13, заключила от имени АБ «УББ»с ОСОБА_13 кредитный договор №АП 1814 от 25.11.2008 г. по программе «Пенсионный»и дала распоряжение кредитному сотруднику банка ОСОБА_14 оформить необходимые для получения кредита документы (заявление на выдачу наличных № 2130 от 25.11.2008 г.), после чего ОСОБА_13 25.11.2008 г. безосновательно были получены в кассе указанного банковского учреждения деньги в сумме 10000 грн.

Она же, являясь должностным лицом, занимая вышеуказанную должность, 26.11.2008 г., находясь на своем рабочем месте -в помещении МО №1 «УББ», расположенного по пр. Нахимова, 204 в Жовтневом районе г.Мариуполя, в рабочее время банковского учреждения, действуя умышленно, в нарушение пунктов 4.1, 4.2 главы 4 положения «О порядке кредитования физических лиц в системе АБ «Украинский бизнес банк», согласно которым ОСОБА_5 обязана была установить наличие стабильного документально подтвержденного источника дохода ОСОБА_15 за последние 6 месяцев, данные о ее доходах; укомплектовать полный пакет документов заемщика на предоставление кредита; в нарушение требований главы 7 указанного положения, согласно которого кредитное дело в обязательном порядке должно содержать в том числе данные о доходах заемщика; документы, которые подтверждают иные доходы; в нарушение требований приложения №15 указанного положения, согласно которого условиями пенсионного кредитования физических лиц без залога являются предоставление документов, в том числе копия пенсионного удостоверения и справка о доходах за последние 6 месяцев, проявляя преступную небрежность, ненадлежащим образом выполняя свои служебные обязанности, используя недостоверную анкету заемщика на получение кредита от 24.11.2008 г. на имя ОСОБА_15, заключила от имениАБ «УББ»с ОСОБА_15 кредитный договор №АП 1844 от 26.11.2008 г. по программе «Пенсионный»и дала распоряжение кредитному сотруднику банка ОСОБА_14 оформить необходимые для получения кредита документы (заявление на выдачу наличных № 1731 от 26.11.2008 г.), тем самым предоставив возможность ОСОБА_15 безосновательно получить денежные средства АБ «Украинский Бизнес Банк»в сумме 10000 грн. по программе «Пенсионный», которые ОСОБА_15 26.11.2008 г. и были получены в кассе указанного банковского учреждения.

Она же, являясь должностным лицом, занимая вышеуказанную должность, 02.12.2008 г., находясь на своем рабочем месте -в помещении указанного банковского учреждения, расположенного по пр. Нахимова, 204 в Жовтневом районе г.Мариуполя, в рабочее время банковского учреждения, действуя умышленно, в нарушение пунктов 4.1, 4.2 главы 4 положения «О порядке кредитования физических лиц в системе АБ «Украинский бизнес банк», согласно которым ОСОБА_5 обязана была установить наличие стабильного документально подтвержденного источника дохода ОСОБА_16 за последние 6 месяцев, данные о ее доходах; укомплектовать полный пакет документов заемщика на предоставление кредита; в нарушение требований главы 7 указанного положения, согласно которого кредитное дело в обязательном порядке должно содержать в том числе данные о доходах заемщика; документы, которые подтверждают иные доходы; в нарушение требований приложения №15 указанного положения, согласно которого условиями пенсионного кредитования физических лиц без залога являются предоставление документов, в том числе копия пенсионного удостоверения и справка о доходах за последние 6 месяцев, проявляя преступную небрежность, ненадлежащим образом выполняя свои служебные обязанности, используя недостоверные анкету заемщика на получение кредита без даты на имя ОСОБА_16, ходатайство о получении кредитаот его же имени от 27.11.2008 г., копии его документов -паспорта, справки о присвоении ему идентификационного номера, пенсионного удостоверения, подписала от имени АБ «УББ»кредитный договор №АП 1858 от 02.12.2008 г. по программе «Пенсионный»с ОСОБА_16 в отсутствие последнего и дала распоряжение кредитному сотруднику банка ОСОБА_14 оформить необходимые для получения кредита документы (заявление на выдачу наличных № 3059 от 02.12.2008 г.), что послужило основанием к безосновательной выдаче денежных средств АБ «УББ»в сумме 10000 грн. по программе «Пенсионный», которые были получены в кассе банка неустановленным в ходе следствия лицом.

Она же, являясь должностным лицом, занимая вышеуказанную должность, 10.12.2008 г., находясь на своем рабочем месте -в помещении МО №1 «УББ», расположенного по пр. Нахимова, 204 в Жовтневом районе г. Мариуполя, в рабочее время банковского учреждения, действуя умышленно, в нарушение пунктов 4.1, 4.2 главы 4 положения «О порядке кредитования физических лиц в системе АБ «Украинский бизнес банк», согласно которым ОСОБА_5 обязана была установить наличие стабильного документально подтвержденного источника дохода ОСОБА_17 за последние 6 месяцев, данные о ее доходах; укомплектовать полный пакет документов заемщика на предоставление кредита; в нарушение требований главы 7 указанного положения, согласно которого кредитное дело в обязательном порядке должно содержать в том числе данные о доходах заемщика; документы, которые подтверждают иные доходы; в нарушение требований приложения №15 указанного положения, согласно которого условиями пенсионного кредитования физических лиц без залога являются предоставление документов, в том числе копия пенсионного удостоверения и справка о доходах за последние 6 месяцев, проявляя преступную небрежность, ненадлежащим образом выполняя свои служебные обязанности, используя недостоверные анкету заемщика на получение кредита от 08.12.2008 г. на имя ОСОБА_17, ходатайство о получениикредита от ее же имени от 08.12.2008 г., заключила от имени АБ «УББ»с ОСОБА_17 кредитный договор №АП 1874 от 10.12.2008 г. по программе «Пенсионный»и дала распоряжение кредитному сотруднику банка ОСОБА_14 оформить необходимые для получения кредита документы (заявление на выдачу наличных № 1526 от 10.12.2008 г.), тем самым предоставив ОСОБА_17 возможность безосновательно получить денежные средства АБ «УББ»в сумме 10000 грн. по программе «Пенсионный», которые ОСОБА_17 10.12.2008 г. и были получены в кассе указанного банковского учреждения.

Она же, являясь должностным лицом, занимая вышеуказанную должность, 10.12.2008 г., находясь на своем рабочем месте -в помещении МО № 1 «УББ», расположенного по пр. Нахимова, 204 в Жовтневом районе г.Мариуполя, в рабочее время банковского учреждения, действуя умышленно, в нарушение пунктов 4.1, 4.2 главы 4 положения «О порядке кредитования физических лиц в системе АБ «Украинский бизнес банк», согласно которым ОСОБА_5 обязана была установить наличие стабильного документально подтвержденного источника дохода ОСОБА_18 за последние 6 месяцев, данные о ее доходах; укомплектовать полный пакет документов заемщика на предоставление кредита; в нарушение требований главы 7 указанного положения, согласно которого кредитное дело в обязательном порядке должно содержать в том числе данные о доходах заемщика; документы, которые подтверждают иные доходы; в нарушение требований приложения №15 указанного положения, согласно которого условиями пенсионного кредитования физических лиц без залога являются предоставление документов, в том числе копия пенсионного удостоверения и справка о доходах за последние 6 месяцев, проявляя преступную небрежность, ненадлежащим образом выполняя свои служебные обязанности, используя недостоверные анкету заемщика на получение кредита от 09.12.2008 г. на имя ОСОБА_18, ходатайство о получениикредита от ее же имени от 09.12.2008 г., заключила от имени АБ «УББ»с ОСОБА_18 кредитный договор №АП 1872 от 10.12.2008 года по программе «Пенсионный»и дала распоряжение кредитному сотруднику банка ОСОБА_14 оформить необходимые для получения кредита документы (заявление на выдачу наличных № 1522 от 10.12.2008 г.), тем самым предоставив ОСОБА_18 возможность безосновательно получить денежные средства АБ «УББ»в сумме 10000 грн. по программе «Пенсионный», которые ОСОБА_18 10.12.2008 г. и были получены в кассе указанного банковского учреждения.

Она же, являясь должностным лицом, занимая вышеуказанную должность, 10.12.2008 г., находясь на своем рабочем месте -в помещении МО №1 «УББ», расположенного по пр. Нахимова, 204 в Жовтневом районе г. Мариуполя, в рабочее время банковского учреждения, действуя умышленно, в нарушение пунктов 4.1, 4.2 главы 4 положения «О порядке кредитования физических лиц в системе АБ «Украинский бизнес банк», согласно которым ОСОБА_5 обязана была установить наличие стабильного документально подтвержденного источника дохода ОСОБА_19 за последние 6 месяцев, данные о ее доходах; укомплектовать полный пакет документов заемщика на предоставление кредита; в нарушение требований главы 7 указанного положения, согласно которого кредитное дело в обязательном порядке должно содержать в том числе данные о доходах заемщика; документы, которые подтверждают иные доходы; в нарушение требований приложения №15 указанного положения, согласно которого условиями пенсионного кредитования физических лиц без залога являются предоставление документов, в том числе копия пенсионного удостоверения и справка о доходах за последние 6 месяцев, проявляя преступную небрежность, ненадлежащим образом выполняя свои служебные обязанности, используя недостоверные анкету заемщика на получение кредита от 09.12.2008 г. на имя ОСОБА_19, ходатайство о получениикредита от его же имени от 09.12.2008 г., заключила от имени АБ «УББ»с ОСОБА_19 кредитный договор №АП 1873 от 10.12.2008 г. по программе «Пенсионный»и дала распоряжение кредитному сотруднику банка ОСОБА_14 оформить необходимые для получения кредита документы (заявление на выдачу наличных №1524 от 10.12.2008 г.), тем самым предоставив ОСОБА_19 возможность безосновательно получить денежные средства АБ «УББ»в сумме 10000 грн. по программе «Пенсионный», которые ОСОБА_19 10.12.2008 г. и были получены в кассе указанного банковского учреждения.

В результате халатных действий ОСОБА_5 акционерному банку «Украинский бизнес банк»был причинён ущерб на общую сумму 75000 гривен, что является тяжкими последствиями.

ОСОБА_6, действуя умышленно, организовала подделку удостоверения и иных официальных документов, которые выдаются предприятием, учреждением и предоставляют права, в целях их использованиядругим лицом при следующих обстоятельствах.

ОСОБА_6 в период времени с 17.04.2009 года по 23.04.2009 года дала устные указания ранее знакомому ОСОБА_20 совершить подделку документов. Исполняя полученные от ОСОБА_6 указания, ОСОБА_20 по месту своего жительства в АДРЕСА_2 изготовил на своей компьютерной технике (компьютере и принтере) заведомо ложные документы, а именно: временное удостоверение от 21.04.2009 г. к пенсионному делу НОМЕР_1 на имя ОСОБА_21, согласно которому последнему назначена пенсия в связи с 3 группой общего заболеванияпо инвалидности и размер его пенсии составляет 481 грн.; справку УПФУ в Приморском районе г. Мариуполя на имя ОСОБА_21 от 21.04.2009 г., согласно которой ОСОБА_21 начислена пенсия за период ноябрь 2008 года -март 2009 года в сумме 2943 грн.,- и которые послужили основанием для заключения АБ «Украинский бизнес банк»кредитного договора №АП 2027 от 23.04.2009 г. с ОСОБА_21

Она же в период времени с 05.05.2009 г. по 18.05.2009 г. повторно дала устные указания ранее знакомому ОСОБА_20 совершить подделку документов. Исполняя полученные от ОСОБА_6 указания, ОСОБА_20 по месту своего жительства в АДРЕСА_2 изготовил на своей компьютерной технике (компьютере и принтере) заведомо ложные документы, а именно: справку УПФУ в Ильичевском районе г. Мариуполя на имя ОСОБА_22 от 12.05.2009 года, согласно которой ОСОБА_22 за период с декабря 2008 годапо май 2009 года начислена пенсия в общей сумме 4794,78 грн.; справку ЖКП Ильичевского района г. Мариуполя, согласно которой ОСОБА_22 работает в указанном предприятии и ее заработная плата за период ноябрь 2008 года -апрель 2009 года составила 4473,40 грн., и которые послужили основанием для заключения АБ «Украинский бизнес банк»кредитного договора №АП 2060 от 18.05.2009 г. с ОСОБА_22

ПодсудимаяОСОБА_5 в судебном заседании по изменённому прокурором обвинению вину свою не призналаи пояснила, чтоона выполняла свои должностные обязанности надлежащим образом. Никакого ущерба банку вообще не причинено, так как невозврат гражданами кредита относится к гражданско-правовым отношениям, и этот вопрос разрешается обычной претензионно-исковой работой с должниками. Она не может одна нести ответственность за проверку достоверности данных заёмщиков и за возврат ими кредита, поскольку решение о выдаче кредита принимается кредитным комитетом, а сведения о гражданах являются личной информацией и не подлежат разглашению без их согласия, работник банка лишь принимает эту информацию в той форме, как она предоставляется заёмщиком. Умысла на причинение банку ущерба, тем более в крупном размере, у неё не было.

ПодсудимаяОСОБА_6по существу изменённого предъявленного обвинения винусвою также непризналаи пояснила суду, что она с ОСОБА_20 вообще не была знакома и поэтому никаких указаний изготовить поддельные документы ему не давала.

Несмотря на отрицание подсудимыми своей причастности к совершённым преступлениям, что суд считает избранным ими способом защиты и попыткой уклониться от уголовной ответственности, их вина в полной мере подтверждается следующими доказательствами.

По эпизоду с ОСОБА_8

Свидетель ОСОБА_8 в судебном заседании пояснила, что ей был необходим кредит, поэтому она обратилась к ОСОБА_5, которая работала в банке. ОСОБА_5 сказала, что для оформления кредита необходима справка с места работы и поручители. Она на тот момент неофициально работала в ООО «Азовтрейд», поэтому сама на компьютере набрала справку, а бухгалтерии подписала и поставила печать. Поручителей было двое, но договоры они не подписывали, поскольку в банк вообще не приходили, за них подписала она сама в помещении банка. Документы, которые необходимы были для получения кредита от них, они ей дали в копиях. Справки с их места работы они брали сами и отдали ей.

Допрошенный в судебном заседании свидетель ОСОБА_11 пояснил, что ОСОБА_8 -это его кума, но они не общаются, документы ей лично он не давал и ничего не подписывал по её просьбе. Следователь ему показывал копию его паспорта и какие-то порванные документы, но они были заверены не им.

Из оглашённых в судебном заседании показаний свидетеля ОСОБА_10 следует, что сОСОБА_8он знаком примерно с 2000 года. Она является подругой его двоюродной сестры ОСОБА_26. СОСОБА_8 около полугода они сожительствовали. Отношения сОСОБА_8 он не поддерживает, последний раз её видел в 2010 году. ОСОБА_11 является его двоюродным братом. С ОСОБА_5, ОСОБА_6 он не знаком. Об оформлении кредита ОСОБА_8 в Мариупольском отделении АБ «Украинский Бизнес Банк»ему ничего неизвестно. Где расположен этот банк ему также неизвестно и он в нём никогда не был. Поручителем по кредитным договорам ОСОБА_8 он никогда не выступал, свои документы для оформления его поручителем он ей не предоставлял. Подписи от его имени на копии его паспорта и на справке о присвоении ИНН, а также анкете поручителя выполнены не им (т.6, л.д.189-190).

При проведении 13.12.2010 г. обыска по месту жительства ОСОБА_5 были обнаружены чистые листы с печатью «Азовтрейд», кредитный договор с ОСОБА_8, а также порванные ксерокопии паспортов ОСОБА_8, ОСОБА_11, ОСОБА_10, справок о присвоении ИНН и справок о зарплате на имя ОСОБА_8, ОСОБА_11 и ОСОБА_10, иных кредитных документов на их имя, заверенных подписью ОСОБА_5, которые осмотрены и приобщены к материалам дела (т.4, л.д.55-60, 105-10, 353-354; т.6, 191-208).

Допрошенный в ходе досудебного следствия в качестве свидетеля ОСОБА_28 показал, что ОСОБА_8 в ООО «Азовтрейд»никогда не работала, справка на её имя не оформлялась. ОСОБА_29 в ООО «Азовтрейд»также никогда не работал и главным бухгалтером не являлся. Подпись от его имени в справке выполнена не им. Как он помнит, справки о заработной плате сотрудникам ООО «Азовтрейд»для получения кредитов в АБ «Украинский Бизнес Банк»вообще не выдавались (т.6, л.д.185-186).

Согласно кредитному договору №Д11/П от 05.09.2007 г., заключённому от имени АБ «УББ» ОСОБА_5 и не подписанному ОСОБА_8, последней предоставлен кредит в сумме 5000 грн. (т.4, л.д.352).

По эпизоду ОСОБА_12

При допросе в судебном заседании свидетель ОСОБА_12 пояснила, что всего она оформляла в «УББ»4 кредита, из которых последний был заключён 19.06.2008 годапо программе «Пенсионный»и который она не погашала.

Допрошенная свидетель ОСОБА_30 показала, что с января 2007г. по сентябрь 2008г. она работала в «УкрБизнесБанке»в должности кассира. При выдаче кредита ОСОБА_12 возле кассы присутствовала ОСОБА_5, так как она была её знакомой, что известно ей со слов работников банка.

Свои показания свидетель подтвердила и в ходе проведения очной ставки (т.7, л.д.21-22).

Из материалов кредитного дела ОСОБА_12 следует, что ею не была указана текущая кредитная задолженность, а также не предоставлена справка о размере получаемой пенсии, однако ОСОБА_5 от имени банка был заключён с ней кредитный договор №АП1096 от 19.06.2008 г. и подписано заявление на выдачу наличных в размере 10000 грн. (т.9, л.д.7-13).

Из справки МО №1 ПАО «УББ»№174 от 08.04.2011 г. усматривается, что по состоянию на день заключения ОСОБА_12 кредитного договора №АП1096 от 19.06.2008 г. последняя уже имела кредитные обязательства по договорам №АП 797 от 01.04.2008 г. на сумму 9622,75 грн. и №Б305 от 29.04.2008 г. на сумму 9200,80 грн. (т.9, л.д.27).

По эпизоду ОСОБА_13

Допрошенная в судебном заседании 26.09.2012 г. подсудимая ОСОБА_5 вину свою по эпизоду халатности при заключении кредитного договора с ОСОБА_13 признала полностью.

Допрошенная в качестве подсудимой ОСОБА_13 пояснила суду, что ей срочно понадобились деньги для приобретения корма для птицы, поэтому она решила взять кредит.При этомона не являлась пенсионером, и пенсионного удостоверения у неё не было, также официально она не была трудоустроена. Однако кредит был оформлен с помощью ненастоящего пенсионного удостоверенияна сумму 10000грн.

По сведениям УПФУ в Першотравневом районе ОСОБА_13 на учёте не состоит (т.1, л.д.230).

Согласно материалам кредитного дела ОСОБА_13 ею были указаны недостоверные данные о работе частным предпринимателем, предоставлена копия разворота не принадлежащего ей пенсионного удостоверения, в результате чего ОСОБА_5 была согласована выдача кредита и подписан кредитный договор №АП 1814 от 25.11.2008 г., на основании которого ОСОБА_13 получила в кассе банка 10000 грн., что подтверждается заявлением о выдаче наличных №2130 от 25.11.2008 г. (т.5, л.д.102-108).

По эпизоду ОСОБА_15

Свидетель ОСОБА_15 суду пояснила, что при оформлении кредита в банке она предоставила только паспорт и пенсионное удостоверение.

Свои показания свидетель подтвердила и при проведении очных ставок (т.7, л.д.45-50).

В материалах кредитного дела ОСОБА_15 действительно отсутствует справка о её размере пенсии, вместе с тем в анкете заёмщика указан размер личного месячного дохода в сумме 1800 грн. (тогда как действительный размере пенсии ОСОБА_15 составляет 1678,24 грн., что подтверждается справкой ГУ ПФУ в Донецкой области за период июль 2009 г.-март 2010 г.). Несмотря на это ОСОБА_5 заключила от имени АБ «УББ»с ОСОБА_15 кредитный договор №АП 1844 от 26.11.2008 г., и последней в кассе было выдано 10000 грн. (т.5, л.д.125-132).

По эпизоду ОСОБА_16

Допрошенный в качестве свидетеля на досудебном следствии ОСОБА_16 показал, что он является пенсионером по возрасту более 10 лет, кредиты в МО №1 АБ «УББ»никогда не оформлял, деньги в кредит не получал и в помещении указанного банковского учреждения никогда не был. С 2008 г. он самостоятельно передвигаться не может после трех инсультов, в связи с чем приехать в г. Мариуполь не мог и не приезжал. Предоставленные в ходе его допроса кредитные документы он не подписывал (т.6, л.д.86-87).

Свидетель ОСОБА_15 подтвердила тот факт, что её муж ОСОБА_16 не ездил в банк оформлять кредитный договор, а документы вместо него возила она сама.

В материалах кредитного дела ОСОБА_16 действительно отсутствует справка о его размере пенсии, вместе с тем в анкете заёмщика указан размер личного месячного дохода в сумме 2000 грн. Несмотря на это ОСОБА_5 согласовала выдачу кредита и заключила от имени АБ «УББ»с ОСОБА_16 кредитный договор №АП 1858 от 02.12.2008 г., в результате чего в кассе на его имя было выдано 10000 грн. (т.5, л.д.142-147).

По эпизоду ОСОБА_17

Допрошенная в судебном заседании 26.09.2012 г. подсудимая ОСОБА_5 вину свою по эпизоду халатности при заключении кредитного договора с ОСОБА_17 признала полностью.

Свидетель ОСОБА_17 на досудебном следствии пояснила, что в декабре 2008 года она пенсионером не являлась. 10.12.2008 года около 13 часов она вместе ОСОБА_19 и ОСОБА_18 приехали в г. Мариуполь в помещение Мариупольского филиала АБ «Украинский бизнес банк», где они передали ОСОБА_6 свои документы -паспорта и справки ИНН, при этом никаких пенсионных удостоверений и справок из ПФУ они не предоставляли, так как ни она сама, ни ОСОБА_19, ни ОСОБА_18 на тот момент пенсионерами не являлись. В помещении Мариупольского филиала АБ «УББ»они находились 1 раз, ни ранее, ни позже в данном банковском учреждении они не были. Всего процедура оформления кредита и получения денежных средств в сумме 10000 грн. на каждого из них заняла не более 2-3 часов (т.6, л.д.59-61).

По сведениям УПФУ в Першотравневом районе ОСОБА_17 пенсия назначена лишь с 26.04.2009 г., но пенсионное удостоверение не выдавалось (т.1, л.д.230).

В материалах кредитного дела ОСОБА_17 действительно отсутствует копия пенсионного удостоверения, справка о размере её пенсии или иных доходов, вместе с тем в анкете заёмщика указано, что ОСОБА_17 является пенсионером и её размер личного месячного дохода составляет 2300 грн. Несмотря на это ОСОБА_5 согласовала выдачу кредита и заключила от имени АБ «УББ»с ОСОБА_17 кредитный договор №АП 1874 от 10.12.2008 г., в результате чего последней в кассе было выдано 10000 грн. (т.5, л.д.109-115).

По эпизоду ОСОБА_18

Допрошенная в судебном заседании 26.09.2012 г. подсудимая ОСОБА_5 вину свою по эпизоду халатности при заключении кредитного договора с ОСОБА_18 признала полностью.

Допрошенная следователем в качестве свидетеля ОСОБА_18 дала показания аналогичные показаниям ОСОБА_17 (т.6, л.д.81-83).

По сведениям УПФУ в Першотравневом районе ОСОБА_18 пенсионное удостоверение не выдавалось (т.1, л.д.230).

В материалах кредитного дела ОСОБА_18 действительно отсутствует копия пенсионного удостоверения, справка о размере её пенсии или иных доходов, вместе с тем в анкете заёмщика указано, что ОСОБА_18 является частным предпринимателем и размер её личного месячного дохода составляет 2200 грн. (тогда как действительный размере пенсии ОСОБА_18 составляет 602 грн., что подтверждается справкой ГУ ПФУ в Донецкой области за период июль 2009 г.-март 2010 г.). Несмотря на это ОСОБА_5 согласовала выдачу кредита и заключила от имени АБ «УББ»с ОСОБА_18 кредитный договор №АП 1872 от 10.12.2008 г., в результате чего последней в кассе было выдано 10000 грн. (т.5, л.д.148-154).

По эпизоду ОСОБА_19

Допрошенная в судебном заседании 26.09.2012 г. подсудимая ОСОБА_5 вину свою по эпизоду халатности при заключении кредитного договора с ОСОБА_19 признала полностью.

Свидетель ОСОБА_19 суду пояснил, что кроме паспорта он больше никаких документов для оформления кредита не передавал, расписывался в банковских документах, не читая их, а в кассе получал деньги в сумме 10000 грн.

В материалах кредитного дела ОСОБА_19 действительно отсутствует копия пенсионного удостоверения, справка о размере его пенсии или иных доходов, вместе с тем в анкете заёмщика указано, что он является пенсионером и размер его личного месячного дохода составляет 1800 грн. (тогда как действительный размере пенсии ОСОБА_19 составляет 1042,98 грн., что подтверждается справкой ГУ ПФУ в Донецкой области за период июль 2009 г.-март 2010 г.). Несмотря на это ОСОБА_5 согласовала выдачу кредита и заключила от имени АБ «УББ»с ОСОБА_19 кредитный договор №АП 1873 от 10.12.2008 г., в результате чего последнему в кассе было выдано 10000 грн. (т.5, л.д.155-161).

Кроме того, вина подсудимой ОСОБА_5 в совершении инкриминируемых ей преступлений подтверждается следующими доказательствами.

На основании приказа №101л от 22.02.2007 г. ОСОБА_5 принята на должность ведущего экономиста МО №1 АБ «УББ»(т.3, л.д.140, 198).

Согласно должностной инструкции ведущего экономиста МО №1 АБ «УББ», утвержденной протоколом правления акционерного банка «Украинский Бизнес Банк»(АБ «УББ») от 27.12.2006 г., при осуществлении своих должностных обязанностей ОСОБА_5 была обязана в своей работе руководствоваться Конституцией Украины, Законами Украины, в частности «О банках и банковской деятельности», «О Национальном банке Украины», нормативно-правовыми актами Украины, в том числе Президента, Правительства, Национального банка Украины, внутренними Положениями банка (п.1.6 указанной инструкции). Согласно п. 2.1 должностной инструкции ОСОБА_5 обязана была осуществлять обслуживание клиентов банка с целью кредитования по всем утвержденным программам кредитования физических и юридических лиц, принимать участие в оформлении и подготовке документов для Кредитных комитетов. В соответствии с п. 2.5 должностной инструкции ОСОБА_5 обязана была осуществлять обслуживание клиентов банка с целью кредитования, исполнения и учета операций, связанных с кредитованием физических и юридических лиц. Согласно п. 2.6 должностной инструкции ОСОБА_5 обязана была принимать непосредственное участие в процессе выдачи и сопровождении кредитов, контролировать соблюдение процедуры выдачи кредитов физическим и юридическим лицам нормам законодательства. В соответствии с п.2.10 должностной инструкции ОСОБА_5 обязана была принимать непосредственное участие в процессе взаимодействия между юридическим департаментом, службой безопасности по сопровождению проблемных кредитов. Кроме того, согласно п.2.12 должностной инструкции ОСОБА_5 обязана была формировать пакет документов департаменту сопровождения операций по кредитам физических и юридических лиц. В соответствии с разделом 4 должностной инструкции «Ответственность»ОСОБА_5 несла персональную ответственность за принятые в пределах своей компетенции решения, хранение банковской тайны и конфиденциальной информации, за качество и своевременность выполнение должностных заданий и обязанностей (т.3, л.д.176-178).

На основании приказа Председателя правления АБ «УББ» №539л от 04.07.2008 г. ОСОБА_5 с 04.07.2008 г. была переведена с должности ведущего экономиста МО №1 АБ «УББ»на должность директора МО №1 АБ «УББ»(т.3, л.д.140, 197).

Согласно должностной инструкции директора МО №1 АБ «УББ», утвержденной протоколом правления акционерного банка «Украинский Бизнес Банк»(АБ «УББ») от 27.12.2006 г., при осуществлении своих должностных обязанностей ОСОБА_5 была обязана в своей работе руководствоваться Конституцией Украины, Законами Украины, в частности «О банках и банковской деятельности», «О Национальном банке Украины», нормативно-правовыми актами Украины, в том числе Президента, Правительства, Национального банка Украины, внутренними Положениями банка (п.1.6 указанной инструкции). Кроме того, ОСОБА_5: в соответствии с п.2.1 должностной инструкции осуществляла общее руководство и координацию деятельности отделения; согласно п. 4.4 должностной инструкции давала указания, обязательные для исполнения всеми работниками банк; в соответствии с п.5.1 должностной инструкции несла ответственность за принятые либо непринятые ею в границах своей компетентности решения, подписанные документы, хранение банковской и служебной тайны и конфиденциальной информации, отвечала за состояние работы отделения; согласно п.5.3 должностной инструкции несла ответственность за качество и своевременность выполнения своих должностных задач и обязанностей, обязана была придерживаться этики поведения банковского работника и ограничений, предусмотренных Законом Украины «О банках и банковской деятельности»(т.3, л.д.185-187).

Свидетель ОСОБА_32 пояснил суду, что за время его работы ОСОБА_5 занималась кредитованием физических лиц. В её обязанности входила проверка документов заёмщика. Потребительские кредиты не требовали согласования с кредитным комитетом, так как считались безрисковыми, а их погашение осуществлялось с пенсионных карточек.

Допрошенная в судебном заседании свидетель ОСОБА_14 пояснила, что с 12.09.2008 г. по 05.06.2009 г. она работала в Мариупольском отделении АБ «Украинский бизнес банк»в должности специалиста. В её обязанности входили прием документов от физических лиц и оформление документов для получения ими кредитов. Директором отделения банка была ОСОБА_5. По указанию ОСОБА_5 ни она, ни другой специалист ОСОБА_34 не производили идентификацию и вообще не встречались с заемщиком, а видели только пакет документов, переданный ОСОБА_6, оригиналы документов они тоже не видели. Они лишь распечатывали нужные документы и заявление на выдачу кредита. Все документы подписывала она, затем ОСОБА_6 брала пакет документов и шла к ОСОБА_5, которая должна была проверить полноту собранного пакета и подписать кредитный договор. Про отсутствие каких-либо документов на получение кредита они с ОСОБА_34 сообщали об этом директору ОСОБА_5, но она отвечала, что документы донесут позже, а сумму кредита надо выдать сейчас.

Аналогичные показания дала свидетель ОСОБА_34

Свидетель ОСОБА_35 суду пояснила, что в первом отделении «Украинского Бизнес Банка»в октябре-ноябре 2008 г. она замещала кассира. Кредиты она выдавала людям только после того, как управляющая ОСОБА_5 поставит свою подпись в расходном ордере.

Согласно оглашённым в судебном заседании показаниям свидетеля ОСОБА_36 с 16.06.2009 года он работал заместителем директора Мариупольского отделения №1 АБ «Украинский бизнес банк». Для получения «пенсионного»кредита пенсионер должен был предоставить пенсионное удостоверение, паспорт, справку о присвоении ИНН, и, если кредит был на сумму более 3000 гривен, справку о размере пенсии, справку о размере заработной платы для работающего пенсионера. Директор отделения ОСОБА_5 должна была проверять полноту собранного пакета документов и лишь потом подписывать кредитный договор (т.9, л.д.173-176).

Допрошенный свидетель ОСОБА_37 показал, что с августа 2008г. по октябрь 2010г. он работал специалистом службы безопасности «УкрБизнесБанка».На сколько ему известно, ОСОБА_5 могла и без его согласия поставить подпись в кредитном договоре.

По эпизодам ОСОБА_21 и ОСОБА_22

Допрошенная в судебном заседании 26.09.2012 г. подсудимая ОСОБА_6 вину свою в подделке документов ОСОБА_21 и ОСОБА_22 признала полностью.

Подсудимый ОСОБА_20 суду пояснил, что он действительно 2 раза подделывал документы по просьбе ОСОБА_6 в отношении ОСОБА_21 и ОСОБА_22: пенсионное удостоверение, справки о размере пенсии и зарплаты. ОСОБА_6 на бумажке писала необходимую информацию, а он вносил её в компьютер и распечатывал необходимый документ. Документы изготавливал на персональном компьютере и распечатывал на цветном принтере. Визуально они были похожи на оригиналы. За это он от ОСОБА_6 получал вознаграждение 500 грн. или 1000 грн. При этом ОСОБА_6 ему не объясняла, для чего необходимы были данные документы.

Допрошенный свидетель ОСОБА_21 пояснил, что он не является ни пенсионером, ни инвалидом. Как-то ОСОБА_6 предложила ему в банке оформить кредит для погашения её долга, который она обещала сама погашать. Бумаги для получения кредита она сказала, что оформит сама, от него только необходимы были паспорт, ИНН и пенсионное удостоверение, которого у него не было. Яна сказала, что это не проблема и от него требуется только фотография. Фотографию он ей предоставил, и через несколько дней она принесла пенсионное удостоверение и остальные документы. После этого он сходил в банк и получил там кредит.

Аналогичные показания дала свидетель ОСОБА_38

А свидетель ОСОБА_39 подтвердила суду то обстоятельство, что ОСОБА_6 была знакома с ОСОБА_20, так как видела их один раз вместе.

Данный факт также подтверждают результаты оперативно-технических мероприятий в виде снятия информации с каналов связи, проведенные на основании постановления апелляционного суда Донецкой области от 19.10.2010 г. (т.7, л.д.2-17).

Согласно оглашённым показаниям свидетеля ОСОБА_22 с 2007 года она является пенсионером по общему заболеванию. В ЖКП Ильичевского района она работала с 24.12.2007 года по 07.02.2008 года дворником. В мае 2009 года её знакомая ОСОБА_40 попросила оформить на её имя кредит, так как ей в тот момент нужны были деньги, и сообщила ей, что ОСОБА_6, которая работает в Мариупольском отделении АБ «Украинский бизнес банк», поможет оформить кредит. ОСОБА_22 согласилась, и они вместе приехали в банк «Капитал», расположенный по пр. Ленина. Там ОСОБА_22 по своему паспорту получила кредит около 7400 гривен, при этом справок из ПФУ, из ЖКП она не предоставляла (т.6, л.д.49-50).

Свидетель ОСОБА_40 подтвердила, что со слов ОСОБА_6 ей было известно о том, что для быстрого получения пенсионного удостоверения у нее есть знакомый, который делает его быстро и недорого. При получении кредита ОСОБА_22 справку о зарплате не брала и не предъявляла, т.к. на тот момент она уже не работала. Также при получении денег от ОСОБА_22 ОСОБА_6 находилась вместе с ОСОБА_20.

Свои показания свидетель подтвердила и в ходе проведения очной ставки (т.7, л.д.33-37).

Согласно протоколу осмотра от 23.07.2010 года у ОСОБА_21 изъято временное пенсионное удостоверение от 21.04.2009 года к пенсионному делу НОМЕР_1 (т.1, л.д.149; т.4, л.д.288).

Согласно писем УПФУ в Приморском районе г. Мариуполя №7449/03 от 18.06.2010 г. и №9463/03 от 30.07.2010 г. ОСОБА_21 на учёте не состоит и пенсию не получает, справка о его доходах от 21.04.2009 г. и временное удостоверение не выдавались (т.1, л.д.228; т.5, л.д.141).

По сведениям УПФУ вИльичевском районе г. Мариуполя ОСОБА_22 пенсионером не является, справка о доходах на её имя не выдавалась (т.1, л.д.232-233; т.5, л.д.88).

Посведениями ЖКП Ильичевского района г. Мариуполя ОСОБА_22 в указанном предприятии работала с 24 декабря 2007 года по 07 февраля 2008 года, справку о заработной плате ей не выдавали (т.1, л.д.237; т.5, л.д.90).

При обыске по месту жительства ОСОБА_6 13.12.2010 года был обнаружен и изъят оригинал справки (дубликат) физического лица -плательщика налогов на имя ОСОБА_22 (т.4, л.д.55-60, 351).

Согласно протоколу выемки от 25.03.2011 года, проведенной в АБ «Капитал», были изъяты оригиналы заявлений № 440_19 на выдачу наличных от 19.05.2009 г. на имя ОСОБА_22 и № 440_2 от 25.04.2009 г. на выдачу наличных на имя ОСОБА_21 (т.4, л.д.269-272).

В ходе выемки 10.01.2011 г. и 12.01.2011 г., проведенной в ПАО «УББ», были изъяты оригиналы справки на имя ОСОБА_21 из УПФУ Приморского района, справки №1528 от 17.05.2009 г. на имя ОСОБА_22, справки от 12.05.2009 г. на имя ОСОБА_22(т.4, л.д.289, 293, 294; т.5, л.д.10-23).

В соответствии с протоколом осмотра от 13.12.2010 г. ОСОБА_20 выдал системный блок персонального компьютера и принтер, которые им использовались (т.4, л.д.70-71).

Согласно заключению технической экспертизы документов №113 от 14.03.2011 г. бланки документов: временного удостоверения к пенсионному делу на имя ОСОБА_21 от 21.04.09 года; справки на имя ОСОБА_21 от 21.04.09 г. о том, что он находится на учете в УПФУ в Приморском районе г. Мариуполя; справки №1528 от 12.05.2009 г. на имя ОСОБА_22 о том, что она находится на учете в УПФУ в Приморском районе г. Мариуполя; справки о заработной плате №1891 от 12.05.2009 г. на имя ОСОБА_22, а также оттиски круглых печатей и оттиски прямоугольных штампов в данных документах -изготовлены струйно-капельным способом на цветной множительной технике.

Подписи в представленных на исследование документах выполнены пишущими приборами с наконечником шарикового типа.

Исходя из способа печати принтера SAMSUNGML 1210 серийный номер BABX 304460 W, многофункционального печатающего устройства HPF2180 серийный номер 7984Q621 и многофункционального печатающего устройства Epson серийный номер 6586010032765215330 и способа нанесения изображений на представленных на исследование документах можно предположить, что они могли быть распечатаны на данных устройствах (т.4, л.д.283-287).

Анализируя вышеприведенные доказательства, суд приходит к убеждению, что доводы подсудимых о своей невиновности опровергаютсядокументами, заключением экспертизы и показаниями свидетелей, которые суд расценивает как правдивые, последовательные и согласующиеся с другими материалами дела.

Вместе с тем суд не принимает во внимание аудиторское заключение об аудиторской проверке деятельности МО №1-6 АБ «УББ», поскольку оно относится к периоду лишь с 01.08.2007 г. по 30.04.2008 г. и сделано на основании выборочной проверки кредитных дел, а не сплошной.

Доводы подсудимой ОСОБА_5 об отсутствии у неё умысла на причинение тяжких последствий АБ «УББ»суд считает необоснованными, поскольку о едином умысле халатного отношения к выполнению своих должностных обязанностей свидетельствует как их систематичность, так и тождественность деяний.

Таким образом, суд приходит к выводу о том, что события преступлений имели место, вина подсудимых в их совершении доказана полностью, действия ОСОБА_5следует правильно квалифицировать по ст.367ч.2 УК Украины как служебная халатность, то есть ненадлежащее выполнение должностным лицом своих служебных обязанностей вследствие недобросовестного отношения к ним, повлекшее тяжкие последствия интересам отдельных юридических лиц, а действия ОСОБА_6 - по ст.27 ч.3, ст.358 ч.3 УК Украины как организация подделки удостоверения и иного официального документа, который выдается предприятием, учреждением и предоставляет права, с целью использования его иным лицом, совершённая повторно, по предварительному сговору группой лиц.

Избирая вид и меру наказания, суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, конкретные обстоятельства дела, смягчающие и отягчающие вину обстоятельств, данные о личности подсудимых.

Подсудимыепо месту жительства характеризуются с удовлетворительной стороны, ранее не судимы. Каких-либо смягчающих либо отягчающих их наказание обстоятельств суд не усматривает, поэтому назначаетим наказание в пределах санкций статей уголовного закона.

Гражданский иск ПАО «Украинский бизнес банк»подлежитчастичному удовлетворению с учётом размера прямого действительного ущерба, выразившегося в необоснованной выдаче банком кредитов физическим лицам на общую сумму 75000 грн., а также исходя из того, что данные последствия явились результатом преступных действий только ОСОБА_5 (ст.ст.130, 134 КЗоТ Украины). В связи с этим ОСОБА_6 не должна отвечать по исковым требованиям в солидарном порядке. Что касается взыскания процентов за пользование кредитными денежными средствами и штрафных санкций за неисполнение условий обязательств, то данные правоотношения имеют договорную природу, а потому их возмещение не может иметь место при рассмотрении деликтных правоотношений.

С подсудимой ОСОБА_6следует взыскать судебные издержки за проведение технической экспертизы по делу.

Вещественные доказательства по делу: кредитные дела ОСОБА_12, ОСОБА_42, ОСОБА_43, ОСОБА_22, ОСОБА_13, ОСОБА_17, ОСОБА_15, ОСОБА_21, ОСОБА_16, ОСОБА_18, ОСОБА_19, копию разворота пенсионного удостоверения с рукописным тестом «ОСОБА_13»и ее подписью, справку УПФУ Приморского района г. Мариуполя от 21.04.2009года на имя ОСОБА_21, ксерокопию пенсионного удостоверения МВД ОСОБА_42 НОМЕР_2, справку на имя ОСОБА_42 №1-6/6123 от 14.03.2008 года, справку о доходах на имя ОСОБА_42 №1872 от 10.03.2008 года, справку из УПФУ Ильичевского района г. Мариуполя №1528 от 12.05.2009 года на имя ОСОБА_22, справку Ильичевского ЖКП №1891 от 12.05.2009 года на имя ОСОБА_22, фрагменты кредитного дела на имя ОСОБА_8,справку о присвоении идентификационного номера (дубликат) на имя ОСОБА_22,2 чистых бланка ООО «Азовтрейд», кредитный договор № Д11/П от 05.09.2007 года на имя ОСОБА_8, договор добровольного страхования ответственности заемщика за непогашение кредита серия КР №048083, заявления на выдачу наличных № 440_19 от 19.05.2009 года на имя ОСОБА_22 и № 440/2 от 25.04.2009 года на имя ОСОБА_21, кредитный договор № АП 1858 от 02.12.2008 года на имя ОСОБА_16, кредитный договор № АП 1814 на от 25.11.2008 года на имя ОСОБА_13, кредитный договор № АП 1844 от 26.11.2008 года на имя ОСОБА_15, копию квитанций ОСОБА_21 от07.05.2009 года на сумму 6136 грн., от 06.06.2009 года на сумму 3800 грн., временное удостоверение к пенсионному делу на имя ОСОБА_21 № НОМЕР_1 от 21.04.2009 года, CD-R диски №№ 5374, 5375, 5376, DVD-R диски №№ 5379, 5380 необходимо хранитьв деле; блокнот (ежедневник) ОСОБА_5 с записями за 2005-2008 года следует уничтожить как не представляющий материальной ценности.

Оснований для изменения меры пресечения подсудимымне имеется.

Руководствуясь ст.ст.323, 324 УПК Украины, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ОСОБА_5признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.2 ст.367 УК Украины,и назначить ей наказание в виде 2 (двух) лет лишения свободыс лишением права занимать должности, связанные с выполнением административно-хозяйственных и организационно-распорядительных функций, сроком на 1 (один) год без штрафа.

Срок наказания ОСОБА_5 исчислять с момента приведения приговора в исполнение.

ОСОБА_6признать виновной в совершении преступления, предусмотренногоч.3ст.27, ч.3 ст.358 УК Украины, и назначить ей наказание в виде 1 (одного) года ограничения свободы.

Срок наказания ОСОБА_6исчислять содня прибытия и постановки осужденной на учёт в исправительном центре.

Меру пресечения ОСОБА_5 и ОСОБА_6до вступления приговора в законную силу оставить без изменения -подписку о невыезде.

Взыскать с ОСОБА_5 пользу ПАО «Украинский бизнес банк»ущерб в размере 75000 (семьдесят пять тысяч) гривен 00 копеек.

Взыскать с ОСОБА_6в пользу НИЭКЦ при ГУМВД Украины в Донецкой области (р/с №31253272210095 в ГУГКСУ в Донецкой области, МФО 834016, ОКПО 25574914) судебные издержки за проведение техническойэкспертизы в сумме 1406 (одна тысяча четыреста шесть) гривен 40копеек.

Вещественные доказательства по делу: кредитные дела ОСОБА_12, ОСОБА_42, ОСОБА_43, ОСОБА_22, ОСОБА_13, ОСОБА_17, ОСОБА_15, ОСОБА_21, ОСОБА_16, ОСОБА_18, ОСОБА_19, копию разворота пенсионного удостоверения с рукописным тестом «ОСОБА_13»и ее подписью, справку УПФУ Приморского района г. Мариуполя от 21.04.2009года на имя ОСОБА_21, ксерокопию пенсионного удостоверения МВД ОСОБА_42 НОМЕР_2, справку на имя ОСОБА_42 №1-6/6123 от 14.03.2008 года, справку о доходах на имя ОСОБА_42 №1872 от 10.03.2008 года, справку из УПФУ Ильичевского района г. Мариуполя №1528 от 12.05.2009 года на имя ОСОБА_22, справку Ильичевского ЖКП №1891 от 12.05.2009 года на имя ОСОБА_22, фрагменты кредитного дела на имя ОСОБА_8,справку о присвоении идентификационного номера (дубликат) на имя ОСОБА_22,2 чистых бланка ООО «Азовтрейд», кредитный договор № Д11/П от 05.09.2007 года на имя ОСОБА_8, договор добровольного страхования ответственности заемщика за непогашение кредита серия КР №048083, заявления на выдачу наличных № 440_19 от 19.05.2009 года на имя ОСОБА_22 и № 440/2 от 25.04.2009 года на имя ОСОБА_21, кредитный договор № АП 1858 от 02.12.2008 года на имя ОСОБА_16, кредитный договор № АП 1814 на от 25.11.2008 года на имя ОСОБА_13, кредитный договор № АП 1844 от 26.11.2008 года на имя ОСОБА_15, копию квитанций ОСОБА_21 от 07.05.2009 года на сумму 6136 грн., от 06.06.2009 года на сумму 3800 грн., временное удостоверение к пенсионному делу на имя ОСОБА_21 № НОМЕР_1 от 21.04.2009 года, CD-R диски №№5374, 5375, 5376, DVD-R диски №№5379, 5380 -хранитьв деле; блокнот (ежедневник) ОСОБА_5 с записями за 2005-2008 года, находящийся в камере вещественных доказательств прокуратуры Жовтневого районаг. Мариуполя,- уничтожить.

Приговор может быть обжалован в апелляционный суд Донецкой области через Жовтневый районный суд г. Мариуполя в течение 15 суток с момента его провозглашения.

Судья А.В. Турченко