Рішення № 26180795, 28.09.2012, Господарський суд Дніпропетровської області

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД

ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

РІШЕННЯ

27.09.12р. Справа № 32/5005/6134/2012За позовом: Відділення виконавчої дирекції Фонду соціального страхування від нещасних випадків на виробництві та професійних захворювань України в м. Кривому Розі Дніпропетровської області, м. Кривий Ріг

До: Публічного акціонерного товариства "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк" в особі філії відділення Публічного акціонерного товариства «Промінвестбанк в м. Дніпропетровськ», м. Дніпропетровськ

Про: зобов'язання вчинити певні дії

Суддя Васильєв О.Ю.

ПРЕДСТАВНИКИ :

Від позивача: Горбатов Д.А. ( дов. №96 від 26.09.12 р.);

Від відповідача: Терехова О.О. ( дов. від 11.07.12 р. )

СУТЬ СПОРУ:

Відділення виконавчої дирекції Фонду соціального страхування від нещасних випадків на виробництві та професійних захворювань України в м. Кривому Розі Дніпропетровської області (позивач) , з урахуванням уточнень позовних вимог (а.с.60-64) звернувся з позовом до ПАТ «Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк»в особі філії відділення ПАТ «Промінвестбанк в м. Дніпропетровськ»(відповідач) про списання грошових коштів з відкритих в ПАТ «Промінвестбанк»особистих рахунків гр. Скребець Віталія Георгійовича -349,86грн., гр. Кобана Івана Захаровича -2 312,38грн., гр. Лопатіна Василя Семеновича -256,80грн. Позовні вимоги обґрунтовані посиланням на невиконання відповідачем вимог Закону України «Про загальнообов'язкове державне соціальне страхування від нещасного випадку на виробництві та професійного захворювання ,які спричинили втрату працездатності»в частині повернення на користь відділення помилково перерахованих страхових внесків ,як то передбачено умовами договору від 07.04.011 р. про здійснення виплат ,страхових відшкодувань на користь фізичних осіб . За твердженням позивача зазначені кошти страхового відшкодування перераховані Відділенням виконавчої дирекції Фонду соціального страхування від нещасних випадків на виробництві та професійних захворювань України в м. Кривому Розі Дніпропетровської області на особисті рахунки вищезазначених громадян після їх смерті , а відтак їм не належать і підлягають списанню банком з рахунків застрахованих осіб та поверненню .

ПАТ «Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк»в особі філії відділення ПАТ «Промінвестбанк в м. Дніпропетровськ»(відповідач) проти позову заперечує з наступних підстав: на момент здійснення ним зарахувань вищезазначених сум страхових виплат на рахунки гр. Скребець Віталія Георгійовича, гр. Кобана Івана Захаровича та гр. Лопатіна Василя Семеновича банк не мав відомостей про смерть одержувачів страхових виплат; а тому відповідачем не було допущено жодних порушень при зарахуванні на рахунки одержувачів зайво виплачених позивачем страхових виплат; відповідач не володіє і не розпоряджається спірними коштами, часткове їх списання з рахунків осіб -1, 2, 3 сталося не з вини відповідача; списання з рахунків осіб-1, 2, 3 та повернення позивачу зайво сплачених ним сум страхових виплат можливе в межах наявного залишку коштів на рахунках цих осіб . На думку відповідача є хибними та такими , що не відповідають положенням матеріального права, що регулює спірні правовідносини та фактичним обставинам справи, посилання позивача на порушення відповідачем п.4.2. договору № 21155/20/38 від 07.04.11р., оскільки відповідно до п. 4.2 даного договору : у випадках , коли банк має підтвердження факту смерті держателя, отримане від замовника , органів нотаріату , чи державних органів реєстрації цивільного стану, банк зобов'язаний повернути на рахунок замовника суму зайво перерахованого страхового відшкодування (виплат) , не належного держателю після смерті , в триденний термін; однак вищезазначений пункт договору не містить положень про обов'язкове списання банком коштів з рахунків одержувачів, а стосується лише обов'язку банку повернути суми помилково зарахованих коштів , які надійшли та знаходяться на балансовому рахунку філії банку , визначеному в п. 2.1.2 договору №21155/10/38 та ще не були зараховані банком на рахунки одержувачів до моменту отримання письмового розпорядження Фонду. З урахуванням вищезазначеного (на думку відповідача), чинним законодавством банківським установам не надано повноважень на розпорядження рахунками клієнтів у разі їх смерті і позивачем не наведено жодної норми, згідно якої у відповідача виникає такий обов'язок, а тому позовні вимоги є необґрунтованими та в позові слід відмовити. Окрім того , відповідач , посилаючись на приписи ст.19 Конституції України, ст.ст. 28, 33, 40 Закону України «Про загальнообов'язкове державне страхування від нещасного випадку на виробництві та професійного захворювання, які спричинили втрату працездатності» та ст.ст. 316-317, 1066, 1068, 1071 ЦК України зазначає, що позивачем не наведено неправомірності дій відповідача , а саме не наведене матеріально-правових підстав, що стверджували б про виникнення у відповідача обов'язку вчинити дії щодо рахунків вищезазначених осіб .

По справі оголошувалась перерва з 11.09.12 р. до 20.09.12 р., за заявою представника відповідача строк вирішення спору у справі продовжено на 15 днів.

Дослідивши матеріали справи, заслухавши пояснення представників сторін, господарський суд, -

ВСТАНОВИВ:

Відповідно до ст.ст. 15.16 Закону України «Про загальнообов'язкове державне соціальне страхування від нещасного випадку на виробництві та професійного захворювання, які спричинили втрату працездатності» страхування від нещасного випадку здійснюється Фондом соціального страхування від нещасних випадків на виробництві та професійних захворювань України. Фонд соціального страхування є єдиним органом, який у межах наданих йому повнова жень, здійснює керівництво та управління обов'язковим державним соціальним страхуванням, з боку держави.

Відповідно до положення про відділення виконавчої дирекції Фонду соціального страху вання від нещасних випадків на виробництві та професійних захворювань України в місті Кривому Розі Дніпропетровської області, затвердженого наказом начальника Управління виконав чої дирекції Фонду в Дніпропетровській області № 39-КН від 05.11.2001р,. відділення здійснює соціальне страхування від нещасних випадків на виробництві на території м. Кривого Рогу, є підзвітним Управлінню виконавчої дирекції Фонду в Дніпропетровській області. Відділення є юридичною особою, має самостійний кошторис, рахунок в установі банку, печатку із зображенням Державного гербу та своїм найменуванням, є некомерційною самоврядною організацією.

30.08.2001р. між Позивачем та Українським Акціонерно-Комерційним Промислово - інвестиційним банком, яким в подальшому було змінено найменування на Публічне акціонерне товариство «Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк»(відповідач, банк) було укладено Договір № 02-2001/20/24 про здійснення страхових виплат потерпілим на виробництві.

01.10.2001р. між Відділенням Фонду та Публічним акціонерним товариством «Акціонер ний комерційний промислово-інвестиційний банк»було укладено новий Договір про здійснення страхових виплат потерпілим на виробництві.

13.05.2005р. між сторонами було укладено Генеральний Договір за № 09-1807/8 та договір за № 11442/10 про здійснення виплат страхових відшкодувань на користь фізичних осіб від 13.06.2005р.

Відповідно до пп. 4.2 п. 4 вищезазначеного Генерального Договору у випадку, якщо Банк на день над ходження від Фонду суми страхового відшкодування (виплат) для зарахування на поточний (картковий) рахунок їх одержувача, має документальне підтвердження факту смерті цього одержу вача, отримане від органів Фонду, органів нотаріату чи державних органів реєстрації цивільного стану, Банк зобов'язаний повернути на рахунок Фонду зазначені кошти, в триденний термін.

13.03.2010р. внесено зміни до Договору №11442/10 від 13.06.2010р.

01.07.2010р. було внесено зміни до договору № 11442/10 від 13.06.2005р.

07 квітня 2011р. між Відділенням Фонду та Публічним акціонерним товариством «Акціо- нерний комерційний промислово-інвестиційний банк», було укладено Договір № 21155/10/38 про здійснення страхових виплат потерпілим на виробництві, згідно з умовами якого сторони домовилися про співробітництво в наданні послуг по виплаті грошових коштів клієн там Фонду шляхом перерахування на транзитні рахунки Банку та його структурних підрозді лів сум страхових виплат та інших грошових коштів, а Банк та його структурні підрозділи на дають послуги по виплаті вищевказаних сум потерпілим на виробництві, та особам, які мають на це право згідно чинного законодавства.

Відповідно до пп.6.1.п.6 цього Договору він набуває чинності з дати його підписання Сторонами і діє на невизначений строк. Зміни та доповнення вносяться за домовленістю сторін. Усі додатки та доповнення до цього договору , підписані Сторонами ,є його невід'ємними частинами.

Гр. Скребець Віталій Георгійович перебував на обліку у Відділенні Фонду з 01.04.2001р. На адресу Відділення надійшла відомість Саксаганського відділу державної реєстрації актів цивільного стану Криворізького міського управління юстиції у Дніпропетровській області за вих..№1910/06-33 від 03.11.2011р. про громадян, які померли за період з 28.10.2011р.до 31.10.2011р.відповідно до якої гр. Скребець Віталій Георгійович помер 14.08.2011р.( а/з1693 від 31.10.2011р.) 09.11.2011р. Відділенням Фонду було винесено постанову за № 0407/11925/11925/6 про припинення щомісячної страхової виплати. 09.11.2011р. Відділенням Фонду було винесено постанову за № 0407/11925/11925/11 про повернення зайво виплаченої суми страхової виплати. Крім того, 09.11.2011р. Відділенням Фонду було винесено постанову за № 0407/11925/11925/12 про повернення зайво виплаченої суми -аліментів гр. Скребець Ірині Анатоліївні .

За твердженням позивача, у зв'язку з відсутністю відомостей про смерть Скребець В.Г. , Відділенням Фонду продовжувало провадити на його рахунок перерахування коштів , що призвело до виникнення переплати державних коштів в сумі - 349,86 грн. за період з 14.08.2011р. по 30.09.2011р. 09.11.2011р.Відділення Фонду звернулося до Публічного акціонерного товариства «Акціонерний комерційний промислово - інвестиційний банк»з листами про повернення надлишково виплачених коштів гр. Скребець Віталію Георгійовичу. 18.11.2011р.за вих.. № 10-621 та 10-622 на адресу Відділення надійшла відповідь від ПАТ «Акціонерний комерційний промислово - інвестиційний банк»про відмову у сприянні повернути надлишково сплачені кошти, в зв'язку з чим Відділення Фонду змушене звернутися до суду. Станом не час винесення рішення у справі позивачем не було надано належних доказів на підтвердження факту смерті гр. Скребець Віталія Георгійовича.

Гр. Кобан Іван Захарович перебував на обліку у Відділенні Фонду з 01.09.2008р.

16.11.2011р. на адресу Відділення надійшла відомість Зеленодольської міської ради Апостолівського району Дніпропетровської області про громадян, які померли ; відповідно до якої , гр. Кобан Іван Захарович помер 15.10.2011р.

16.11.2011р. Відділенням Фонду було винесено постанову за № 0407/30023/30023/66 про припинення щомісячної страхової виплати. 16.11.2011р. Відділенням Фонду було винесено постанову за № 0407/30023/30023/67 про повернення зайво виплаченої суми страхової виплати.

В зв'язку з відсутністю відомостей про смерть гр. Кобана І.З. Відділення Фонду продовжувало провадити перерахування коштів , що призвело до виникнення переплати державних коштів в сумі -2 312,38грн. за період з 15.10.2011р. по 31.10.2011р.

16.11.2011р. Відділення Фонду звернулося до Публічного акціонерного товариства «Акціонерний комерційний промислово - інвестиційний банк»з листами про повернення надлишково виплачених коштів Кобану І.З.

Факт смерті гр. Кобана І.З. підтверджується наданою позивачем копією свідоцтва про смерть від 17.10.11р., яке виданим держаним органом реєстрації актів цивільного стану (а.с.80). 01.12.2011р. за вих..№ 10-690 на адресу Відділення надійшла відповідь від ПАТ «Акціонерний комерційний промислово - інвестиційний банк»про відмову у сприянні повернути надлишково сплачені кошти, в зв'язку з чим, Відділення Фонду змушене звернутися до суду.

Гр. Лопатін Василь Семенович перебував на обліку у Відділенні Фонду з 01.04.2011р.

07.12.2011р.за вх. № 7874 на адресу відділення надійшла Відомість Саксаганського РАГСУ про громадян, які померли за період з 01.11.2011р. до 10.11.20111р.(за датою складання актового запису про смерть), відповідно до якої гр. Лопатін В.С. помер 28.10.2011р.

06.12.2011р. Відділенням Фонду було винесено постанову за № 0407/11105/11105/18 про припинення щомісячної страхової виплати. 06.12.2011р. Відділенням Фонду було винесено постанову за № 0407/11105/11105/20 про повернення зайво виплаченої суми стразової виплати.

В зв'язку з відсутністю відомостей про смерть гр. Лопатіна В.С. Відділення Фонду продовжувало провадити перерахування коштів , що призвело до виникнення переплати державних коштів в сумі -256 грн. за період з 28.10.2011р. по 31.10.2011р.

07.12.2011р. Відділення Фонду звернулося до Публічного акціонерного товариства «Акціонерний комерційний промислово - інвестиційний банк»з листом ( вих..№04/5832) про повернення надлишково виплачених коштів гр. Лопатіну В.С.

Факт смерті гр. Лопатіна В.С. підтверджується наданою позивачем копією свідоцтва про смерть від 01.11.11р., яке виданим держаним органом реєстрації актів цивільного стану (а.с.81).

20.12.2011р. за вх.№8139 на адресу Відділення надійшла відповідь від ПАТ «Акціонерний комерційний промислово - інвестиційний банк»про відмову у сприянні повернути надлишково сплачені кошти, в зв'язку з чим, Відділення Фонду змушене звернутися до суду.

Відповідно до ст. 40 Закону України «Про загальнообов"язкове державне соціальне стра хування від нещасних випадків на виробництві та профзахворювань», тільки належні по день їх смерті суми страхових виплат потерпілим, які померли, виплачуються членам їх сімей, а в разі їх відсутності включаються до спадщини.

Таким чином, кошти, нараховані і перераховані на рахунки померлих за період з дня їх смерті їм не належать і підлягають поверненню їх платнику.

Відповідно до пп. 4.2 п.4 Договору від 07.04.2011р., у випадку, коли Банк має підтвер дження факту смерті Держателя, отримане від замовника, органів нотаріату чи державних органів реєстрації цивільного стану, Банк зобов'язаний повернути на рахунок Замовника суму зайве перерахованого страхового відшкодування (виплат), не належного Держателю після смерті, в триденний термін.

За твердженням позивача, станом на теперішній час, сума перерахованих: гр. Скребець Віталію Георгійовичу Фондом коштів, які підлягають поверненню Банком, у зв'язку із його смертю та відповідно до вимог п.п.4.2 п.4 Договору від 07.07.2011 за № 21155/10/38,становить 349,86грн.; гр. Кобан Івану Захаровичу -Фондом коштів, які підлягають поверненню Банком, у зв'язку із його смертю та відповідно до вимог п.п.4.2 п.4 Договору від 07.07.2011 за № 21155/10/38, становить 2 312,38 грн.; гр. Лопатіну Василю Семеновичу -Фондом коштів, які підлягають поверненню Банком, у зв'язку з його смертю та на підставі вимог п.п.4.2 п.4 Договору від 07.07.2011 за № 21155/10/38, становить 256,80грн.

Відділення Фонду звернулося до Банку про списання з рахунку померлих осіб надлишково перерахованих грошових сум, відповідно до умов Договору.

У відповіді Банк відмовився виконувати умови вказаного Договору , посилаючись на ст.ст. 1068, 1071 Цивільного кодексу України, відповідно до якої, банк зобов'язаний зарахувати грошові кошти, що надійшли на рахунок клієнта, в день надходження до банку відповідного розрахункового рахунку. Тож кошти, які надходять на особовий рахунок клієнта є власністю клієнта банку, а не банку, який має право здійснювати операції за вказаним рахунком лише на підставі розпорядження, доручення клієнта або рішення суду чи на договірних засадах.

В листі Банку також зазначено, що п.5.3 Постанови за № 22 від 21.01.2004р. «Про затвердження Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті»передбачено, що примусове списання коштів з рахунків платників ініціюють стягувані (орган державної виконавчої служби/орган державної податкової служби) на підставі виконавчих документів, установлених законами України.

Згідно із наданими банком на вимогу суду витягами з рахунків гр. Скребець Віталія Георгійовича , гр. Кобана Івана Захаровича та гр. Лопатіна Василя Семеновича вбачається , що залишок коштів на рахунках цих осіб станом на 10.09.12 р. становить ( відповідно ) : 229,29 грн. ; 31 100,07 грн. та 19,77 грн.

Як вбачається зі змісту ст.193 Господарського кодексу України, суб'єкти господарювання та інші учасники господарських відносин повинні виконувати господарські зобов'язання належним чином відповідно до закону, інших правових актів, договору.

Відповідно до ст.224 ГК України ,учасник господарських відносин , який порушив господарське зобов'язання або установлені вимоги щодо здійснення господарської діяльності , повинен відшкодувати завдані цим збитки суб'єкту ,права або законні інтереси якого порушено.

Відповідно до приписів ст. 49 ЦК України актами цивільного стану є події та дії, які нерозривно пов'язані з фізичною особою і започатковують, змінюють, доповнюють або припиняють її можливість бути суб'єктом цивільних прав та обов'язків; актами цивільного стану є народження фізичної особи, встановлення її походження, набуття громадянства, вихід з громадянства та його втрата, досягнення відповідного віку, надання повної цивільної дієздатності, обмеження цивільної дієздатності, визнання особи недієздатною, шлюб, розірвання шлюбу, усиновлення, позбавлення та поновлення батьківських прав, зміна імені, інвалідність, смерть тощо; державній реєстрації підлягають народження фізичної особи та її походження, громадянство, шлюб, розірвання шлюбу у випадках, передбачених законом, зміна імені, смерть; реєстрація актів цивільного стану провадиться відповідно до закону; народження фізичної особи та її походження, усиновлення, позбавлення та поновлення батьківських прав, шлюб, розірвання шлюбу, зміна імені, смерть підлягають обов'язковому внесенню до Державного реєстру актів цивільного стану громадян в органах юстиції в порядку, визначеному Кабінетом Міністрів України.

Відповідно до п.6. Порядку ведення Державного реєстру актів цивільного стану громадян (затвердженого постановою КМУ від 22.08.07р. №1064), внесення до Реєстру відомостей про народження фізичної особи та її походження, шлюб, розірвання шлюбу, зміну імені, смерть здійснюється реєстратором одночасно із складенням відповідного актового запису цивільного стану.

З урахуванням вищезазначеного, суд вважає обґрунтованими та такими ,що підлягають задоволенню позовні вимоги щодо зобов'язання відповідача спитати грошові кошти з особистих рахунків громадян Кобан І.З. та Лопатіна В.С. в розмірах , що не перевищують наявні на цих рахунках грошові кошти ; в задоволенні іншої частини позовних вимог суд вважає за необхідне відмовити ( оскільки позивачем не було надано належних доказів , які б підтверджували факт смерті гр. Сребець В.Г.)

На підставі вищевикладеного керуючись ст.ст. 33, 44, 82-85 ГПК України, господарський суд,-

ВИРІШИВ:

1. Позовні вимоги задовольнити частково.

2. Зобов'язати відповідача - Публічне акціонерне товариство "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк" в особі філії відділення Публічного акціонерного товариства «Промінвестбанк в м. Дніпропетровськ» (49070, м. Дніпропетровськ, вул. Леніна, 17, код ЄДРПОУ 09305439) списати з особистих рахунків:

Гр. Кобана Івана Захаровича кошти, які знаходяться на р/р 2625050036293708 Філії «Відділення ПАТ Промінвестбанк в м. Дніпропетровськ», код ЄДРПОУ 09305439, МФО 305437, на рахунок Відділення виконавчої дирекції Фонду соціального страхування від нещасних випадків на виробництві та професійних захворювань України в м. Кривому Розі Дніпропетровської області, р/р37175699983102, отримувач ВВД ФССНВУ м. Кривого Рогу , МФО 805012 Управління Державного Казначейства України в Дніпропетровській області, ОКПО 25913606р. -за період з15.10.2011р.по 31.10.2011р. у розмірі -2 312,38грн.

Гр. Лопатіна Василя Семеновича кошти, які знаходяться на р/р 4779928003746867 Філії «Відділення ПАТ Промінвестбанк в м. Дніпропетровськ», код ЄДРПОУ 09305439, МФО 305437, на рахунок Відділення виконавчої дирекції Фонду соціального страхування від нещасних випадків на виробництві та професійних захворювань України в м. Кривому Розі Дніпропетровської області, р/р37175699983102, отримувач ВВД ФССНВУ м. Кривого Рогу , МФО 805012 Управління Державного Казначейства України в Дніпропетровській області, ОКПО 25913606р. -за період з 28.10.2011р. по 31.10.2011р. у розмірі 19,77 грн.

3. Стягнути з відповідача - Публічного акціонерного товариства «Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк»в особі філії відділення Публічного акціонерного товариства «Промінвестбанк в м. Дніпропетровськ»(49070, м. Дніпропетровськ, вул. Леніна, 17, код ЄДРПОУ 09305439) на користь державного бюджету , одержувач: Управління Державної Казначейської Служби у Жовтневому районі м. Дніпропетровська Дніпропетровської області ( код ЄДРПОУ 37989269, Відділення банку ГУДКУ у Дніпропетровській області, МФО 805 012, р/рах. 312 192 067 000 05, КБКД 220 300 01, «Судовий збір, код 03499891»): 1 609, 50 грн. -судового збору.

Видати відповідні накази після набрання рішенням чинності.

4. В задоволенні іншої частині позовних вимог відмовити.

Суддя Васильєв О.Ю.