Рішення № 24922834, 22.06.2012, Господарський суд Дніпропетровської області

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД

ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

РІШЕННЯ

19.06.12р. Справа № 25/5005/3158/2012

За позовом Управління Пенсійного фонду України в Бабушкінському районі м. Дніпропетровська, м. Дніпропетровськ

до Публічного акціонерного товариства "Державний ощадний банк України" в особі філії - Правобережного відділення № 6719 ПАТ "Державний ощадний банк України", м. Дніпропетровськ.

про стягнення 11 803 грн. 87 коп.

Суддя Чередко А.Є.

ПРЕДСТАВНИКИ:

Від позивача: ОСОБА_1, дов. № 78/01-44 від 04.01.2012р.

Від відповідача: ОСОБА_2 (особа без повноважень).

СУТЬ СПОРУ:

Управління Пенсійного фонду України в Бабушкінському районі м. Дніпропетровська звернулося до господарського суду Дніпропетровської області з позовом до Відкритого акціонерного товариства "Державний ощадний банк України" про стягнення 11 803,87 грн. штрафу за порушення умов договору про зарахування і виплату пенсій та допомоги № 29 від 04.01.2006р.

Рішенням господарського суду Дніпропетровської області від 14.06.2011р. у справі № 5005/4291/2011 позов задоволено частково. Стягнуто з Відкритого акціонерного товариства "Державний ощадний банк України" на користь Управління Пенсійного фонду України в Бабушкінському районі м. Дніпропетровська 7001,11 грн. штрафу та судові витрати. Позовні вимоги в частині стягнення 2072,76 грн. штрафу залишено без розгляду. В решті позовних вимог - відмовлено.

Постановою Дніпропетровського апеляційного господарського суду від 27.09.2011р. у справі № 5005/4291/2011 рішення господарського суду Дніпропетровської області від 14.06.2011р. у справі № 5005/4291/2011 скасовано, прийняти нове рішення, яким в позові відмовлено.

Постановою Вищого господарського суду України від 13.03.2012р. у справі № 5005/4291/2011 рішення господарського суду Дніпропетровської області від 14.06.2011р. та постанову Дніпропетровського апеляційного господарського суду від 27.09.2011р. у справі № 5005/4291/2011 скасовано, справу направлено на новий розгляд до господарського суду Дніпропетровської області.

Ухвалою господарського суду Дніпропетровської області від 04.04.2012р. справу № 5005/4291/2011 прийнято до свого провадження з наданням останній № 25/5005/3158/2011.

Позовні вимоги позивача грунтуються на тому, що відповідачем були порушені умови договору про зарахування і виплату пенсій та допомоги № 29 від 04.01.2006р. щодо своєчасного повернення відповідачем перерахованих позивачем пенсій померлим пенсіонерам.

Відповідач позов не визнає, посилаючись при цьому на те, що філія Правобережне відділення № 6719 ВАТ "Ощадбанк" свої зобов'язання щодо зарахування сум пенсійних виплат на банківські рахунки пенсіонерів виконала належно. Також, відповідач вважає, що законодавство не передбачає застосування Пенсійним фондом до банку фінансових санкцій у вигляді штрафу за несвоєчасне повернення з банківського рахунку пенсіонера належно зарахованих сум пенсій та грошової допомоги на рахунки органів Пенсійного фонду України.

Відповідач не забезпечив явку повноважного представника до судового засідання. Суд вважає можливим розглянути спір по суті за відсутності повноважного представника відповідача, враховуючи належне повідомлення представників сторін про час та місце судового засідання у справі у минулому судовому засіданні та закінчення встановленого господарським процесуальним законодавством строку розгляду спору.

У судовому засіданні по справі оголошувалась перерва з 14.06.2012р. по 19.06.2012р.

Дослідивши матеріали справи, заслухавши пояснення представника позивача, господарський суд, -

ВСТАНОВИВ:

04.01.2006 року між позивачем (управлінням) та відповідачем (банком) було укладено договір № 29 про зарахування і виплату пенсій та допомоги через ВАТ "Державний ощадний банк України", яким в подальшому було змінено найменування на ПАТ "Державний ощадний банк України", Правобережне відділення № 6719 (далі - Договір), згідно з умовами якого банк зобов'язався виконувати функції по виплаті пенсій та грошової допомоги, передбачені Порядком виплати пенсії та грошової допомоги за згодою пенсіонерів та одержувачів допомоги через поточні рахунки пенсіонерів у банках.

Відносини, що виникли між сторонами на підставі зазначеного договору, є господарськими зобов'язаннями, тому, згідно положень ст.ст. 4, 173-175 і ч. 1 ст. 193 Господарського кодексу України, до цих відносин мають застосовуватися відповідні положення Цивільного кодексу України з урахуванням особливостей передбачених Господарським кодексом України.

Згідно з ст. 627 Цивільного кодексу України, відповідно до ст. 6 цього ж кодексу сторони є вільними в укладенні договору, виборі контрагента та визначенні умов договору з урахуванням вимог цього кодексу, інших актів цивільного законодавства, звичаїв ділового обороту, вимог розумності та справедливості.

Відповідно до ст. 628 Цивільного кодексу України, зміст договору становлять умови (пункти), визначені на розсуд сторін і погоджені ними, та умови, які є обов'язковими відповідно до актів цивільного законодавства.

Згідно умов п. 3 ст. 8 Договору, банк (відповідач у справі) зобов'язаний протягом одного банківського дня повернути суми пенсій та грошової допомоги, які зараховані на поточний рахунок одержувача починаючи з місяця, наступного за місяцем його смерті, відповідно Фонду або Управлінню за їх письмовим розпорядженням або після надходження повідомлення про смерть одержувача, за умови наявності цих сум на поточному рахунку пенсіонера.

Працівниками позивача, в силу положень ст. 9 Договору, 08.06.10р. було проведено перевірку дотримання відповідачем визначеного порядку виплат та повноти зарахування коштів Управління на поточні рахунки пенсіонерів за період з 01.01.09р. по 31.12.09р., якою встановлено 12-ть випадків несвоєчасного повернення позивачу пенсійних коштів на загальну суму 11 803,87 грн., про що складено акт № 54 (а.с. 10-12).

За умовами ст. 6 Договору, в разі несвоєчасної виплати і доставки сум пенсійних виплат одержувачам або несвоєчасне зарахування їх на банківські рахунки пенсіонерів та несвоєчасне повернення на банківські рахунки Фонду сум коштів, які не використані для здійснення пенсійних виплат, на установи банку накладається штраф в розмірі своєчасно не виплачених, не доставлених чи не зарахованих або своєчасно не повернених сум пенсійних виплат.

Пунктом 13 Порядку виплати пенсій та грошової допомоги за згодою пенсіонерів та одержувачів допомоги через їх поточні рахунки у банківських установах, затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 30.08.1999р. № 1596 з наступними змінами визначено, що у разі надходження до уповноваженого банку відомостей про смерть одержувача пенсії та грошової допомоги уповноважений банк зобов'язаний припинити зарахування коштів на поточний рахунок з місяця, наступного за місяцем смерті одержувача, і зробити відповідну помітку у примірнику списку на зарахування пенсій та допомоги, що підлягає поверненню органу Пенсійного фонду або органу праці та соціального захисту населення.

Суми пенсій та грошової допомоги, зараховані на поточний рахунок разом з нарахованими на них відсотками починаючи з місяця, наступного за місяцем смерті пенсіонера, підлягають поверненню уповноваженим банком відповідно органам Пенсійного фонду та соціального захисту населення не пізніше наступного операційного дня надходження відомостей про смерть одержувача.

Зазначена правова норма кореспондуються з п. 3 ст. 8 укладеного між сторонами договору від 04.01.2006р., яким передбачено, що суми пенсій та грошової допомоги, зараховані на поточний рахунок одержувача, починаючи з місяця, наступного за місяцем його смерті, банк протягом одного банківського дня повертає відповідно фонду або управлінню за їх письмовим розпорядженням, або після надходження повідомлення про смерть одержувача, за умови наявності цих сум на поточному рахунку пенсіонера.

Також, у відповідності з приписами Постанови КМУ від 30.08.99р. за № 1596, суми пенсії та грошової допомоги не зараховуються на поточні рахунки у разі: невідповідності будь-яких реквізитів, зазначених у списках, даним поточного рахунку одержувача пенсії та грошової допомоги; наявності даних про смерть одержувача; закриття поточного рахунку; письмової вимоги органу праці та соціального захисту населення.

Таким чином, як умовами укладеного між сторонами договору, так і Порядком виплати пенсій та грошової допомоги за згодою пенсіонерів та одержувачів допомоги через їх поточні рахунки у банківських установах, затвердженим постановою Кабінету Міністрів України від 30.08.1999 р. № 1596, визначено обов'язок уповноваженого банку щодо повернення сум пенсій та грошової допомоги, зарахованих на поточні рахунки пенсіонерів, не пізніше наступного операційного дня після надходження відомостей про смерть одержувача.

Пунктом 11. ч. 10 ст. 106 Закону України "Про загальнообов'язкове державне пенсійне страхування" передбачено, що виконавчими органами Пенсійного фонду за несвоєчасну виплату і доставку сум пенсійних виплат одержувачам або несвоєчасне зарахування їх на банківські рахунки пенсіонерів, або несвоєчасне повернення на банківські рахунки виконавчих органів Пенсійного фонду чи Накопичувального фонду сум коштів, не використаних для здійснення пенсійних виплат, за умови своєчасного і в повному обсязі їх фінансування, на організації, у тому числі банки, які здійснюють виплату і доставку пенсій, накладається штраф у розмірі своєчасно не виплачених, не доставлених чи не зарахованих або своєчасно не повернених сум пенсійних виплат.

Аналогічні санкції передбачені п. 1 ст. 6 договору від 04.01.2006р, відповідно до якого за несвоєчасне повернення на банківські рахунки фонду сум коштів, не використаних для здійснення пенсійних виплат, за умови своєчасного і в повному обсязі їх фінансування, на банк накладається штраф у розмірі своєчасно не повернених сум пенсійних виплат.

Позивач з посиланням на лист Пенсійного фонду України від 14.01.2010р. погоджується з тим, що штраф не застосовується до уповноваженого банку, якщо банком здійснюється повернення сум пенсій померлого пенсіонера, що були зараховані на його поточний рахунок до отримання повідомлення про його смерть та відповідного розпорядження органу Пенсійного фонду.

На тому ж наполягає і відповідач, зазначаючи, що в силу п. 11 ч. 10 ст. 106 Закону України "Про загальнообов'язкове державне пенсійне страхування" штраф у даному випадку не повинен застосовуватись, оскільки суми, щодо яких позивачем направлялися запити про їх повернення у зв'язку зі смертю пенсіонера, були зараховані банком на рахунки одержувачів до отримання таких запитів.

Проведений аналіз матеріалів справи відображає, що порушення відповідачем умов Договору мало місце, однак не за всіма випадками наведеними позивачем у заяві та зафіксованих в акті перевірки № 54.

Так, з метою встановлення даних про те, коли були зараховані суми пенсій на поточні рахунки одержувачів, стосовно яких позивач направляв відповідачу повідомлення про їх смерть, а саме, до отримання таких повідомлень, чи після їх отримання судом було призначено проведення між сторонами відповідної звірки взаєморозрахунків.

З наданого сторонами акту звірки повноти повернення банком зайво перерахованих сум коштів за померлих пенсіонерів по управлінню станом на 12.06.2012р. вбачається, що банком лише у двох випадках були зараховані кошти на рахунки померлих пенсіонерів після одержання від управління інформації щодо смерті цих пенсіонерів.

Так, запит позивача по гр. ОСОБА_3 був отриманий відповідачем 16.01.2009р., тоді як кошти на її рахунок у сумі 631,12грн. були зараховані банком після отримання цього запиту, а саме 22.01.2009р., і повернуті управлінню лише 27.01.2009р. Запит позивача по гр. ОСОБА_4 був отриманий відповідачем 08.12.2009р., тоді як кошти на його рахунок у сумі 1009,74грн. були зараховані банком після отримання цього запиту, а саме 15.12.2009р., і повернуті управлінню лише 28.12.2009р.

Згідно приписів ст.ст. 525, 526, ч. 1 ст. 530 Цивільного кодексу України та ст. 193 Господарського кодексу України, цивільні та господарські зобов'язання мають бути виконані належним чином і у встановлений договором строк, а одностороння відмова від виконання зобов'язань не допускається, крім випадків, передбачених законом.

Таким чином, позовні вимоги позивача є обґрунтованими в частині застосування штрафу у розмірі 1640,86грн. за несвоєчасно повернуті банком у зазначеній сумі грошові кошти, що були зараховані банком на рахунки гр. ОСОБА_3 та гр. ОСОБА_4 після отримання банком запитів управління про повернення цих коштів у зв'язку зі смертю пенсіонерів.

При цьому, суд вважає безпідставними посилання відповідача в обґрунтування заперечень на ст. 1068 ЦК України та ст. 30 Закону України „Про платіжні системи та переказ грошей в Україні", оскільки за наявності запитів від управління про повернення грошових коштів у банку були відсутні правові підстави для зарахування коштів на рахунки померлих пенсіонерів.

В решті ж позову у сумі 10163,01грн. слід відмовити, оскільки запити управління про повернення коштів, зокрема по пенсіонерам ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11 були надіслані вже після зарахуванням банком коштів на рахунки зазначених пенсіонерів, а щодо пенсіонерів ОСОБА_12, ОСОБА_13 та ОСОБА_14 позивачем взагалі не надано належних доказів надіслання банку запитів про повернення перерахованих грошових коштів, отже не доведено порушення банком умов Договору щодо несвоєчасного повернення коштів.

Згідно зі ст. 33 Господарського процесуального кодексу України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог і заперечень.

Обставини справи, які відповідно до законодавства повинні бути підтверджені певними засобами доказування, не можуть підтверджуватись іншими засобами доказування (ч. 2 ст. 34 ГПК України).

Отже, в силу п. 11 ч. 10 ст. 106 Закону України "Про загальнообов'язкове державне пенсійне страхування" у позивача в даному випадку відсутні правові підстави для стягнення з відповідача штрафу у розмірі несвоєчасно повернутих грошових коштів, які були використані банком для здійснення пенсійних виплат.

Враховуючи усе вищевикладене, позовні вимоги позивача слід задовольнити частково у сумі 1640,86грн. В решті ж позову у сумі 10163,01грн. позовні вимоги позивача є безпідставними та не підлягають задоволенню.

Відповідно до ст.ст. 44, 49 ГПК України, а також часу пред'явлення позову у суді, судові витрати, що підлягають сплаті за розгляд даної справи слід стягнути з відповідача в доход держбюджету в розмірі пропорційному задоволеним позовним вимогам.

З підстав наведеного та керуючись ст.ст. 33, 34, 49, 82-85 ГПК України, господарський суд,-

ВИРІШИВ:

Позов задовольнити частково.

Стягнути з Публічного акціонерного товариства "Державний ощадний банк України" в особі філії - Правобережного відділення № 6719 ПАТ "Державний ощадний банк України" (49008, м. Дніпропетровськ, вул. Робоча, 69, ЄДРПОУ 02759083) на користь Управління Пенсійного фонду України в Бабушкінському районі м. Дніпропетровська (49033, м. Дніпропетровськ, вул. Героїв Сталінграда, 116-А, ЄДРПОУ 21908844) штраф у сумі 1640,86грн., видати наказ.

Стягнути з Публічного акціонерного товариства "Державний ощадний банк України" в особі філії - Правобережного відділення № 6719 ПАТ "Державний ощадний банк України" (49008, м. Дніпропетровськ, вул. Робоча, 69, ЄДРПОУ 02759083) 16,53грн. держмита в доход держбюджету (Управління Держказначейства у Жовтневому районі м. Дніпропетровська, УДКУ у Дніпропетровській області, ЄДРПОУ 24246786, МФО 805012, п/р 31118095700005), видати наказ.

Стягнути з Публічного акціонерного товариства "Державний ощадний банк України" в особі філії - Правобережного відділення № 6719 ПАТ "Державний ощадний банк України" (49008, м. Дніпропетровськ, вул. Робоча, 69, ЄДРПОУ 02759083) 33,04грн. витрат на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу в доход держбюджету (Управління Держказначейства у Жовтневому районі м. Дніпропетровська, УДКУ у Дніпропетровській області, ЄДРПОУ 24246786, МФО 805012, п/р 31217264700005), видати наказ.

В решті позову -відмовити.

Суддя А.Є. Чередко