Постанова № 22208396, 29.03.2012, Київський районний суд м. Донецька

1-891/11

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

ИМЕНЕМ УКРАИНЫ

03 августа 2011 года Киевский районный суд г.Донецка в составе:

председательствующего судьи Чудопаловой С.В.

при секретаре Зуевой В.А.,

с участием прокурора Зурнаджи В.Н.

рассмотрев в открытом судебном заседании в г. Донецке уголовное дело по обвинению

ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_1, уроженки с.Кузнецово-Михайловка Тельмановского района Донецкой области, гражданки Украины, с высшим образованием, состоящую в браке, не работающую, ранее не судимую, проживающую: АДРЕСА_1-

в совершении преступления, предусмотренного ст.367 ч.1 УК Украины,-

УСТАНОВИЛ:

ОСОБА_1 органами досудебного следствия обвиняется в совершении преступления предусмотренного ч.1 ст.367 УК Украины, а именно в том, что согласно приказу № 957-к от 22.08.2006 года, занимая должность экономиста 1 категории Киевского отделения г. Донецка ДОД АППБ «Аваль»(код ЕДРПОУ 23346741, расположенного по адресу: г. Донецк, проспект Киевский, 48) совершила служебную халатность, что повлекло тяжкие последствия в виде материального вреда ОАО «Райффайзен Банк Аваль»на общую сумму 30000 гривен Украины, а также совершила должностной подлог при следующих обстоятельствах.

Согласно должностной инструкции экономиста 1 категории ДОД АППБ «Аваль» с которой ОСОБА_1 ознакомлена 24.07.2006 г., в её обязанности входило: предварительное собеседование и консультация существующих и потенциальных клиентов; сборка, проверка на достоверность и обработка полученного пакета документов к рассмотрению Кредитного комитета отделения и дирекции, формирования кредитного дела; осуществление обязательного и внутреннего мониторинга операции клиентов отделения, обязательная идентификация клиентов с заполнением анкет; подготовка заключения относительно условий и возможности представления кредитов согласно действующих систем кредитования; проверка целевого использования денежных средств; экономист 1 категории отделения несёт персональную ответственность соответствии с действующим законодательством и внутрибанковскими нормативными документами за неисполнения обязанностей возложенных на него данной инструкцией.

Согласно п. 6.3.1 инструкции «О выдаче кредитов физическим лицам на потребительские цели», утвержденой Постановлением Правления АППБ «Аваль»№П-13/3 от 03 февраля 2006 г. что, в случае, если, сумма кредита не превышает 15 тыс. гривен и есть меньшей или приравнивается к установленному лимиту кредитования отделения, утвержденного постановлением Правления соответствующей ОД/ОФ, решение о кредитовании может быть принято Кредитным комитетом отделения самостоятельно. Кредитный работник отделения: анализирует полученные от Заёмщика/Поручителя документы и на основе имеющейся информации подготавливает заключение о возможности выдачи кредита данному Заёмщику. Заключение должно содержать четко определенную рекомендацию о возможности или невозможности выдачи кредита; формирует полученные документы от Заёмщика в пакет документов, который выносится на рассмотрение Кредитного комитета отделения в границах установленного лимита полномочий; формирует полученные от Заёмщика/Поручителя документы в кредитное дело и передаёт копии этих документов Заёмщика соответствующему работнику отдела обеспечения дирекции/филиала.

Согласно п. 7.1 инструкции, если обеспечением по кредитному договору выступает финансовое поручительство двух физических лиц или одного юридического лица, Банк и Поручитель(ли) заключают Договор поручительства. Заемщик/Поручители физические лица заключают договора страхования жизни. Кредитный работник контролирует заключение договоров страхования жизни Заёмщика/Поручителей и документов, которые подтверждают оплату страховых платежей Заёмщиком/Поручителями.

Согласно положению «О методике оценки финансового состояния Заёмщиков физических лиц»утвержденного Постановлением Правления АППБ «Аваль»№ П-26/1 от 25 апреля 2005 г. следует, что в присутствии клиента кредитный работник снимает копию с оригиналов документов, которые удостоверяют лицо клиента: в паспорте - снимается копия страниц, которые содержат фамилию, имя отчество, дату рождения, серию и номер паспорта или документа, который его заменяет, дату выдачи и наименование органа, который выдал документ, место проживания или временного пребывания, информацию о гражданстве, а так же копию документа, выданного органом государственной налоговой службой, который удостоверяет присвоение физическому лицу - резиденту идентификационный номер плательщика налогов. Достоверность копии удостоверяется подписью ответственного кредитного работника и подписью клиента, как такие, которые соответствуют оригиналу. После этого оригиналы документов возвращают клиенту, а заверенные копии остаются в деле клиента.

Так, 01 сентября 2006 г. в Киевское отделения ДОД АППБ «Аваль»г. Донецка, расположенное по вышеуказанному адресу, обратился гражданин ОСОБА_3 с целью получения потребительского кредита на ОСОБА_4. ОСОБА_3 предоставил начальнику Киевского отделения г. Донецка АППБ «Аваль»ОСОБА_5 копии паспортов и идентификационных кодов на имя ОСОБА_4, на имя ОСОБА_6, а также заведомо ложные справки о доходах на вышеуказанных лиц. При этом ОСОБА_5 находясь на своём рабочем месте передала, предоставленные ОСОБА_3, заведомо ложные документы для подготовки и формирования полного пакета документов, необходимого для кредитования , экономисту 1 категории ОСОБА_1. Последняя, имея достаточный опыт в сфере кредитования, не надлежаще исполняя свои служебные обязанности, в нарушение паспорта должности экономиста 1 категории Киевского отделения ДОД АППБ «Аваль», этапа 3 «Технологической карты опе раций по потребительскому кредитованию», утвержденной правлением АППБ «Аваль»21.01.00, п.6.3 «Инструкции по предоставлению креди тов физическим лицам на потребительские цели», утвержденной поста новлением правления АППБ «Аваль»(код ЭДРПОУ 23346741, МФО 335076), № П-13\3 от 03.02.06 и раздела 2 Положения о методике оценки финансового состояния кредиторов - физических лиц, утвержденного Постановлением правления АППБ «Аваль»№ П-26\1 от 25.04.05 г. подготовила полный пакет документов, необходимый для выдачи потребительского кредита якобы ОСОБА_4, заверив своей подписью документы предоставленные ОСОБА_3 После чего ОСОБА_1 передала вышеописанную документацию ОСОБА_5 Последняя, ненадлежаще исполняя служебные обязанности, в нарушение паспорта должности начальника Киевского отделения ДОД АППБ «Аваль»и перечисленных выше внутрибанковских документов, подписала со стороны кредитора Киевского отделения ДОД АППБ «Аваль»кредитный договор № 014/11/174-682 от 01.09.2006 г., договор поручения 014/11/174-682/1 от 01.09.2006 г. После чего кредитные денежные средства в размере 15000 гр. Украины были выданы из кассы отделения на основании заявки на выдачу наличных № Р 66/1520-22 якобы ОСОБА_4, хотя последний в Киевское отделение ДОД АППБ «Аваль»не обращался.

Так, 01 сентября 2006г. в Киевское отделения ДОД АППБ «Аваль» г. Донецка, расположенное по вышеуказанному адресу повторно обратился гражданин ОСОБА_3 с целью получения потребительского кредита на ОСОБА_7. ОСОБА_3 предоставил начальнику Киевского отделения г. Донецка АППБ «Аваль»ОСОБА_5 копии паспортов и идентификационных кодов на имя ОСОБА_7, на имя ОСОБА_8, а также заведомо ложные справки о доходах на вышеуказанных лиц. При этом ОСОБА_5, находясь на своём рабочем месте, передала, предоставленные ОСОБА_3, заведомо ложные документы для подготовки и формирования полного пакета документов необходимого для кредитования экономисту 1 категории ОСОБА_1. Последняя, имея достаточный опыт в сфере кредитования, ненадлежаще исполняя свои служебные обязанности в нарушение паспорта должности экономиста 1 категории Киевского отделения ДОД АППБ «Аваль», этапа 3 «Технологической карты опе раций по потребительскому кредитованию», утвержденной правлением АППБ «Аваль»21.01.00, п.6.3 «Инструкции по предоставлению креди тов физическим лицам на потребительский цели», утвержденной поста новлением правления АППБ «Аваль»(код ЭДРПОУ 23346741, МФО 335076), № П-13\3 от 03.02.06 и раздела 2 Положения о методике оценки финансового состояния кредиторов - физических лиц, утвержденного Постановлением правления АППБ «Аваль»№ П-26\1 от 25.04.05 г., подготовила полный пакет документов необходимый для выдачи потребительского кредита якобы ОСОБА_7, заверив своей подписью документы, предоставленные ОСОБА_3 После чего ОСОБА_1 передала вышеописанную документацию ОСОБА_5 Последняя, ненадлежаще исполняя служебные обязанности в нарушение паспорта должности начальника Киевского отделения ДОД АППБ «Аваль»и перечисленных выше внутрибанковских документов, подписала со стороны кредитора Киевского отделения ДОД АППБ «Аваль»кредитный договор № 014/11/174-683 от 01.09.2006 г., договор поручения 014/11/174-683/1 от 01.09.2006 г. После чего кредитные денежные средства в размере 15000 гр. Украины были выданы из кассы отделения на основании заявки на выдачу наличных № Р 66/1520-26 якобы ОСОБА_7

Допрошенная в судебном заседании ОСОБА_1 свою вину в совершении преступления, предусмотренного ст. 367 ч.1 УК Украины признала полностью, раскаялась в содеянном, заявила ходатайство об освобождении ее от уголовной ответственности в связи с истечением сроков давности.

Суд, заслушав подсудимую ОСОБА_1, которая просила суд освободить ее от уголовной ответственности в связи с истечением сроков давности, мнение прокурора, который считает возможным прекратить уголовное дело по обвинению ОСОБА_1 в связи с истечением сроков давности, считает, что имеется достаточно оснований для освобождения ОСОБА_1 от уголовной ответственности в связи с истечением сроков давности и прекращения уголовного дела.

В соответствии со ст. 7-1 УПК Украины производство по уголовному делу может быть прекращено в связи с истечением сроков давности.

В соответствии со ст. 11-1 УПК Украины, суд в судебном заседании при наличии оснований, указанных в ч.1 ст. 49 УК Украины, прекращает уголовное дело в связи с истечением сроков давности в случаях, когда дело поступило в суд с обвинительным заключением.

Согласно п. 2 ч. 1 ст. 49 УК Украины, лицо освобождается от уголовной ответственности, если со дня совершения им преступления и до вступления приговора в законную силу истекли три года - при совершении преступления небольшой тяжести, за которое предусмотрено наказание в виде ограничения или лишения свободы.

Как разъясняет Пленум Верховного Суда Украины № 12 от 23.12.2005 года «О практике применения судами Украины законодательства об освобождении лица от уголовной ответственности», освобождение лица от уголовной ответственности в случаях, предусмотренных УК Украины, осуществляется исключительно судом в порядке, установленном ст. 6, 7, 7-1, 8-10, 11-1 УПК Украины, во время предварительного и судебного рассмотрения уголовного дела, апелляционного, кассационного и исключительного производства, в соответствии со ст. 248,282,376,400-1 и п.2 ч.1 ст. 400-4 УПК Украины.

Также, в соответствии со ст. 248 УПК Украины, при наличии обстоятельств, предусмотренных статьей 6, частью первой статьи 7, статьями 7-1,7-2,8,9,10 и 11-1 настоящего Кодекса, судья своим мотивированным постановлением прекращает дело, отменяет меры пресечения, меры обеспечения гражданского иска и конфискации имущества, а также разрешает вопрос о вещественных доказательствах, в частности, о деньгах, ценностях и других вещах, нажитых преступным путем.

Судом установлено, что ОСОБА_1 совершила преступление, предусмотренное ч.1 ст. 367 УК Украины, которое является преступлением небольшой тяжести, данное деяние она совершила 01 сентября 2006 года, т.е. на сегодняшний день истек трехлетний срок привлечения ОСОБА_1 к уголовной ответственности, она не уклонялась от суда и следствия, не совершала нового преступления, при таких обстоятельствах суд считает необходимым освободить ОСОБА_1 от уголовной ответственности, а производство по данному уголовному делу прекратить.

Меру пресечения, избранную в отношении ОСОБА_1 - подписку о невыезде с постоянного места жительства, суд считает необходимым отменить.

На основании вышеизложенного, руководствуясь ст. 49 УК Украины, Постановлением Пленума Верховного Суда Украины № 12 от 23.12.2005 года «О практике применения судами Украины законодательства об освобождении лица от уголовной ответственности», ст. ст. 7-1, 11-1, 248, 282 УПК Украины, -

ПОСТАНОВИЛ:

ОСОБА_1 освободить от уголовной ответственности по ст. 367 ч.1 УК Украины в связи с истечением сроков давности.

Уголовное дело по обвинению ОСОБА_1 по ст.367 ч.1 УК Украины производством прекратить.

Меру пресечения ОСОБА_1 - подписку о невыезде отменить.

Вещественные доказательства, приобщенные к материалам уголовного дела, - хранить в уголовном деле.

На постановление может быть подана апелляция в Апелляционный суд Донецкой области через Киевский районный суд г.Донецка в течение семи суток с момента вынесения.

Судья