Вирок № 22151546, 16.02.2012, Довгинцівський районний суд м. Кривого Рогу

Дело № 1-746/2011

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ УКРАИНЫ

16.02.2012 года Долгинцевский районный суд города Кривого Рога Днепропетровской области в составе: председательствующего -судьи Козака А.В., при секретаре Никитенковой М.Н., с участием прокурора Даруды В.В., защитника ОСОБА_1, рассмотрев в открытом судебном заседании в городе Кривом Роге уголовное дело по обвинению:

ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_1, уроженки г. Кривого Рога Днепропетровской области, гражданки Украины, не состоящей в браке, с высшим экономическим образованием, ранее не судимой, работающей управляющей Криворожского отделения № 2 АО «Брокбизнесбанк», зарегистрированной и проживающей в АДРЕСА_1, в совершении преступлений предусмотренных ч.2 ст.364, ч.2 ст.366 УК Украины, -

УСТАНОВИЛ:

ОСОБА_2, согласно приказа № 41-ВК от 01.08.2000 года была назначена на должность начальника Криворожского территориального обособленного безбалансового отделения АБ «Экспресс-Банк»(далее - Криворожское ТОБО АБ «Экспресс-Банк»), расположенного в г. Кривом Роге по улице Кириленко, 19, которая руководствовалась в своей деятельности уставом АБ «Экспресс-Банк», положением об отделении и должностной инструкцией, согласно которой она в пределах своей компетенции визировала и подписывала документы; осуществляла исполнительно-распорядительные функции внутри Криворожского ТОБО и второго Криворожского отделения; осуществляла все действия, необходимые для охраны материальных ценностей, которые находятся в отделениях; вела дела по заключенным договорами; несла ответственность за некачественное или несвоевременное выполнение должностных заданий и обязанностей, бездеятельность, или неиспользование данных прав, предусмотренных инструкцией, за вред, причиненный банку в результате нарушения, возложенных на нее трудовых обязанностей и другое, выполняя таким образом в Криворожском ТОБО АБ «Экспресс-Банк»организационно-распорядительные и административно-хозяйственные обязанности, в связи с чем согласно п.1 примечания к ст.364 УК Украины являлась служебным лицом, находясь в своем служебном кабинете, расположенном по вышеуказанному адресу, имея единый преступный умысел, вопреки интересам службы, с корыстных побуждений, злоупотребляя своим служебным положением в период времени с 13.10.2006 года по 31.08.2007 года, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, в нарушение требований п.п.4.1,4.2,4.3,5.6,6.6.2 «Положения о порядке кредитования физических лиц на приобретение товаров, оплату услуг и на другие потребительские цели»(далее - Положение) не проверяя копии документов на предмет их соответствия оригиналам, при отсутствии выводов службы безопасности учреждения банка относительно целесообразности предоставления кредитов, без оформления табеля кредита, при отсутствии двух платежеспособных физических лиц, совершила преступление в сфере служебной деятельности при следующих обстоятельствах.

Так, она, 13.10.2006 года, действуя умышленно, в интересах ОСОБА_3, злоупотребляя своим служебным положением, вопреки интересам службы, в нарушение требований п.п.4.1,4.2,4.3,5.6,6.6.2 Положения, не проверяя копии документов поручителя ОСОБА_4 на предмет их соответствия оригиналам, не получив вывода службы безопасности учреждения Банка относительно целесообразности предоставления кредита, не оформив табель кредита, при отсутствии двух платежеспособных физических лиц заключила с ОСОБА_3 кредитный договор № 65608/11/к/КР о предоставлении ему кредита на сумму 10000 грн., в результате чего АБ «Экспресс-Банк»был причинен ущерб на указанную сумму.

Она же, 09.07.2007 года, действуя умышленно, в интересах ОСОБА_5, злоупотребляя своим служебным положением, вопреки интересам службы, в нарушение требований п.п.4.1,4.2,4.3,5.6,6.6.2 Положения, не проверяя копии документов поручителей ОСОБА_6 и ОСОБА_7 на предмет их соответствия оригиналам, не получив вывода службы безопасности учреждения банка относительно целесообразности предоставления кредита, не оформив табель кредита, при отсутствии двух платежеспособных физических лиц заключила с ОСОБА_5 кредитный договор № 70000/11/к/КР о предоставлении ему кредита на сумму 10000 грн., в результате чего АБ «Экспресс-Банк»был причинен ущерб на указанную сумму.

Она же, 20.07.2007 года, действуя умышленно, в интересах ОСОБА_8, злоупотребляя своим служебным положением, вопреки интересам службы, в нарушение требований п.п.4.1,4.2,4.3,5.6,6.6.2 Положения, не проверяя копии документов поручителя ОСОБА_9 на предмет их соответствия оригиналам, не получив вывода службы безопасности учреждения банка относительно целесообразности предоставления кредита, не оформив табель кредита, при отсутствии двух платежеспособных физических лиц заключила с ОСОБА_8 кредитный договор № 70254/11/к/КР о предоставлении ей кредита на сумму 10000 грн., в результате чего АБ «Экспресс-Банк»был причинен ущерб на указанную сумму.

Она же, 02.08.2007 года, действуя умышленно, в интересах ОСОБА_10, злоупотребляя своим служебным положением вопреки интересам службы, в нарушение требований п.п.4.1,4.2,4.3,5.6,6.6.2 Положения, не проверяя копии документов поручителей ОСОБА_11 и ОСОБА_12 на предмет их соответствия оригиналам, не получив вывода службы безопасности учреждения банка относительно целесообразности предоставления кредита, не оформив табель кредита, при отсутствии двух платежеспособных физических лиц заключила с ОСОБА_10 кредитный договор № 70530/11/к/КР о предоставлении ему кредита на сумму 10000 грн., в результате чего АБ «Экспресс-Банк»был причинен ущерб на указанную сумму.

Она же, 02.08.2007 года, действуя умышленно, в интересах ОСОБА_13, злоупотребляя своим служебным положением, вопреки интересам службы, в нарушение требований п.п.4.1,4.2,4.3,5.6,6.6.2 Положения, не проверяя копии документов поручителя ОСОБА_14 на предмет их соответствия оригиналам, не получив вывода службы безопасности учреждения банка относительно целесообразности предоставления кредита, не оформив табель кредита, при отсутствии двух платежеспособных физических лиц заключила с ОСОБА_13 кредитный договор № 70524/11/к/КР о предоставлении ему кредита на сумму 10000 грн., в результате чего АБ «Экспресс-Банк»был причинен ущерб на указанную сумму.

Она же, 08.08.2007 года, действуя умышленно, в интересах ОСОБА_15, злоупотребляя своим служебным положением вопреки интересам службы, в нарушение требований п.п.4.1,4.2,4.3,5.6,6.6.2 Положения, не проверяя копии документов поручителей ОСОБА_16 и ОСОБА_17 на предмет их соответствия оригиналам, не получив вывода службы безопасности учреждения банка относительно целесообразности предоставления кредита, не оформив табель кредита, при отсутствии двух платежеспособных физических лиц заключила с ОСОБА_15 кредитный договор № 70688/11/к/КР о предоставлении ему кредита на сумму 10000 грн., в результате чего АБ «Экспресс-Банк»был причинен ущерб на указанную сумму.

Она же, 08.08.2007 года, действуя умышленно, в интересах ОСОБА_18, злоупотребляя своим служебным положением, вопреки интересам службы, в нарушение требований п.п.4.1,4.2,4.3,5.6,6.6.2 Положения, не получив вывода службы безопасности учреждения банка относительно целесообразности предоставления кредита, не оформив табель кредита, при отсутствии двух платежеспособных физических лиц заключила с ОСОБА_18 кредитный договор № 70695/11/к/КР о предоставлении ему кредита на сумму 10000 грн., в результате чего АБ «Экспресс-Банк»был причинен ущерб на указанную сумму.

Она же, 21.08.2007 года, действуя умышленно, в интересах ОСОБА_19, злоупотребляя своим служебным положением вопреки интересам службы, в нарушение требований п.п.4.1,4.2,4.3,5.6,6.6.2 Положения, не проверяя копии документов поручителей ОСОБА_20 и ОСОБА_21 на предмет их соответствия оригиналам, не получив вывода службы безопасности учреждения банка относительно целесообразности предоставления кредита, не оформив табель кредита, при отсутствии двух платежеспособных физических лиц заключила с ОСОБА_19 кредитный договор № 70975/11/к/КР о предоставлении ему кредита на сумму 10000 грн., в результате чего АБ «Экспресс-Банк»был причинен ущерб на указанную сумму.

Она же, 21.08.2007 года, действуя умышленно, в интересах ОСОБА_22, злоупотребляя своим служебным положением вопреки интересам службы, в нарушение требований п.п.4.1,4.2,4.3,5.6,6.6.2 Положения, не проверяя копии документов поручителей ОСОБА_23 и ОСОБА_24 на предмет их соответствия оригиналам, не получив вывода службы безопасности учреждения банка относительно целесообразности предоставления кредита, не оформив табель кредита, при отсутствии двух платежеспособных физических лиц заключила с ОСОБА_22 кредитный договор № 70984/11/к/КР о предоставлении ей кредита на сумму 10000 грн., в результате чего АБ «Экспресс-Банк»был причинен ущерб на указанную сумму.

Она же, 22.08.2007 года, действуя умышленно, в интересах ОСОБА_25, злоупотребляя своим служебным положением, вопреки интересам службы, в нарушение требований п.п.4.1,4.2,4.3,5.6,6.6.2 Положения, не проверяя копии документов поручителей ОСОБА_26 и ОСОБА_27 на предмет их соответствия оригиналам, не получив вывода службы безопасности учреждения банка относительно целесообразности предоставления кредита, не оформив табель кредита, при отсутствии двух платежеспособных физических лиц заключила с ОСОБА_25 кредитный договор № 70997/11/к/КР о предоставлении ему кредита на сумму 10000 грн., в результате чего АБ «Экспресс-Банк»был причинен ущерб на указанную сумму.

Она же, 28.08.2007 года, действуя умышленно, в интересах ОСОБА_28, злоупотребляя своим служебным положением, вопреки интересам службы, в нарушение требований п.п.4.1,4.2,4.3,5.6,6.6.2 Положения, не проверяя копии документов поручителя ОСОБА_29 на предмет их соответствия оригиналам, не получив вывода службы безопасности учреждения банка относительно целесообразности предоставления кредита, не оформив табель кредита, при отсутствии двух платежеспособных физических лиц заключила с ОСОБА_28 кредитный договор № 71084/11/к/КР о предоставлении ему кредита на сумму 10000 грн., в результате чего АБ «Экспресс-Банк»был причинен ущерб на указанную сумму.

Она же, 29.08.2007 года, действуя умышленно, в интересах ОСОБА_30, злоупотребляя своим служебным положением, вопреки интересам службы, в нарушение требований п.п.4.1,4.2,4.3,5.6,6.6.2 Положения, не проверяя копии документов поручителей ОСОБА_31 и ОСОБА_32 на предмет их соответствия оригиналам, не получив вывода службы безопасности учреждения банка относительно целесообразности предоставления кредита, не оформив табель кредита, при отсутствии двух платежеспособных физических лиц заключила с ОСОБА_30 кредитный договор № 71128/11/к/КР о предоставлении ему кредита на сумму 10000 грн., в результате чего АБ «Экспресс-Банк»был причинен ущерб на указанную сумму.

Она же, 30.08.2007 года, действуя умышленно, в интересах ОСОБА_33, злоупотребляя своим служебным положением, вопреки интересам службы, в нарушение требований п.п.4.1,4.2,4.3,5.6,6.6.2 Положения, не проверяя копии документов поручителя ОСОБА_34 на предмет их соответствия оригиналам, не получив вывода службы безопасности учреждения банка относительно целесообразности предоставления кредита, не оформив табель кредита, при отсутствии двух платежеспособных физических лиц заключила с ОСОБА_33 кредитный договор № 71128/11/к/КР о предоставлении ему кредита на сумму 10000 грн., в результате чего АБ «Экспресс-Банк»был причинен ущерб на указанную сумму.

Она же, 31.08.2007 года ОСОБА_2, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, а именно: в интересах ОСОБА_35, злоупотребляя своим служебным положением вопреки интересам службы, в нарушение требований п.п.4.1,4.2,4.3,5.6,6.6.2 Положения, не проверяя копии документов поручителя ОСОБА_36 на предмет их соответствия оригиналам, не получив вывода службы безопасности учреждения банка относительно целесообразности предоставления кредита, не оформив табель кредита, при отсутствии двух платежеспособных физических лиц заключила с ОСОБА_35 кредитный договор № 71190/11/к/КР о предоставлении ему кредита на сумму 10000 грн., в результате чего АБ «Экспресс-Банк»был причинен ущерб на указанную сумму.

Таким образом, в результате злоупотребления ОСОБА_2 своим служебным положением, в период времени с 13.10.2006 года по 31.08.2007 года, имея единый преступный умысел вопреки интересам службы, с корыстных побуждений в интересах третьих лиц в нарушение требований п.п.4.1,4.2,4.3,5.6,6.6.2 Положения, а именно: не проверяя копии документов поручителей на предмет их соответствия оригиналам; без вывода службы безопасности учреждения Банка относительно целесообразности предоставления кредита; без заполнения табелей кредита; при отсутствии поручительства двух платежеспособных физических лиц были оформлены кредитные договора с заемщиками с дальнейшей выдачей кредитов на общую сумму 140000 грн., что повлекло тяжкие последствия для АБ «Экспресс-Банк»и причинило ему ущерб на указанную сумму, что больше, чем в 250 раз превышает необлагаемый налогом минимум доходов граждан.

Кроме этого, ОСОБА_2 выполняя в Криворожском ТОБО АБ «Экспресс-Банк»организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции, в связи с чем согласно п.1 примечания к ст.364 КК Украины, являлась служебным лицом, совершила служебный подлог при вышеуказанных обстоятельствах, что повлекло тяжкие последствия для АБ «Экспресс-Банк»и причинило ему ущерб на указанную сумму, что больше, чем в 250 раз превышает необлагаемый налогом минимум доходов граждан.

Допрошенная в судебном заседании подсудимая признала себя полностью виновной и пояснила, что действительно совершала преступления при обстоятельствах изложенных в обвинительном заключении, но от их подробного изложения отказалась. В содеянном чистосердечно раскаялась, просила рассматривать дело в порядке ст.299 УПК Украины.

Учитывая признательные показания подсудимой, а также то, что ней не оспариваются ни фактические обстоятельства дела, указанные в обвинительном заключении, ни сумма причинённого материального ущерба, она правильно понимает их содержание, не настаивает на исследовании других доказательств по делу, у суда нет сомнений в добровольности и истинности её позиции, поэтому в соответствии со ст.299 УПК Украины исследование доказательств в отношении фактических обстоятельств дела признано судом нецелесообразным.

Анализируя собранные по делу доказательства, суд приходит к выводу о полной доказанности вины ОСОБА_2 и квалифицирует его действия по:

- ч.2 ст.364 УК Украины по признакам злоупотребления служебным положением, то есть умышленное, из корыстных мотивов, в интересах третьих лиц, использование должностным лицом своего служебного положения вопреки интересам службы, причинившее тяжкие последствия интересам юридического лица;

- ч.2 ст.366 УК Украины по признакам составление служебным лицом заведомо ложных официальных документов, что повлекло тяжкие последствия.

В соответствии со ст.ст.18-19 УК Украины подсудимая является субъектом совершённых ней преступлений.

Согласно ст.65 УПК Украины, доказательства по данному уголовному делу являются законными, добытыми в соответствии с требованиями действующего уголовно-процессуального законодательства.

При назначении наказания подсудимой, суд учитывает степень тяжести совершённых ней преступлений, её личность, а также обстоятельства смягчающие и отягчающие наказание.

Так, ОСОБА_2 совершила как тяжкое преступление, так и преступление средней тяжести, ранее не судима, признала себя полностью виновной, чистосердечно раскаялась в содеянном, активно способствовала раскрытию преступления, в браке не состоит, детей не имеет, проживает вместе с престарелой матерью ОСОБА_37, ІНФОРМАЦІЯ_5, которая является инвалидом 3-й группы и находится на её содержании, что существенно смягчает наказание и снижает степень тяжести совершённых ней преступлений, на учётах у врачей нарколога и психиатра не состоит, имеет постоянные место работы и жительства, по месту которых характеризуется положительно.

Ввиду отсутствия отягчающих наказание подсудимой обстоятельств, смягчающими являются его чистосердечное раскаивание, активное способствование раскрытию преступления, а также суд признаёт таким -наличие на иждивении престарелой матери.

Учитывая все вышеизложенные обстоятельства, суд приходит к выводу, что исправление и перевоспитание ОСОБА_2 возможно без изоляции от общества и считает возможным и достаточным для её исправления и перевоспитания, а также предупреждения новых преступлений, назначить ей наказание в виде лишения свободы, освободив её от наказания, установив испытание, применив положения ст.69 УК Украины.

Заявленный ПАО АБ «Экспресс-Банк»гражданский иск о взыскании с подсудимой материального ущерба в размере 128741,68 грн., по мнению суда подлежит оставлению без рассмотрения, с разъяснением положения ч.4 ст.28 УПК Украины о возможности обращения в суд с данным иском в порядке гражданского судопроизводства, поскольку суду не было предоставлено документального подтверждения суммы причинённого ущерба.

Кроме этого, суд считает необходимым взыскать с подсудимой в пользу НИЭКЦ при ГУМВД Украины в Днепропетровской области стоимость проведенной в рамках уголовного дела почерковедческой экспертизы в размере 787,92 грн. (том № 5л.д.101).

На основании вышеизложенного, руководствуясь ст.ст.299,321-325 УПК Украины,

ПРИГОВОРИЛ:

ОСОБА_2 признать виновной в совершении преступлений предусмотренных ч.2 ст.364, ч.2 ст.366 УК Украины и назначить ей следующее наказание:

- по ч.2 ст.364 УК Украины, с применением ст.69 УК Украины, в виде трёх лет лишения свободы со штрафом в доход государства в размере 4250 грн., без лишения права занимать должности связанные с административно-финансовыми и организационно-распорядительными функциями;

- по ч.2 ст.366 УК Украины, с применением ст.69 УК Украины, в виде двух лет лишения свободы со штрафом в доход государства в размере 4250 грн., без лишения права занимать должности связанные с административно-финансовыми и организационно-распорядительными функциями.

Согласно ч.1 ст.70 УК Украины окончательно определить осужденной наказание, путём поглощения менее строгого наказание более строгим, с применением ст.69 УК Украины, в виде трёх лет лишения свободы со штрафом в доход государства в размере 4250 грн., без лишения права занимать должности связанные с административно-финансовыми и организационно-распорядительными функциями.

На основании ст.75 УК Украины освободить осужденную от назначенного наказания в виде лишения свободы с испытанием сроком на один год, если она в течение этого времени не совершит нового преступления и выполнит возложенные на неё судом обязательства.

Согласно п.п.2-3 ст.76 УК Украины обязать осужденную не выезжать за пределы Украины на постоянное проживание без разрешения органа уголовно-исполнительной системы, уведомлять эти органы об изменении места жительства, работы.

Меру пресечения - подписку о невыезде, оставить прежней до вступления приговора в законную силу.

Гражданский иск ПАО АБ «Экспресс-Банк»оставить без рассмотрения.

Взыскать с осужденной в пользу НИЭКЦ при ГУМВД Украины в Днепропетровской области (р/с 31250272210050 в ГУДКУ в Днепропетровской области, МФО 805012, ЕДРПОУ 25575055) -787,92 грн.

Документы, которые согласно постановлений следователя от 28.07.2011 года (том № 3 л.д.125-126, том № 5 л.д.13-131) были признаны по делу вещественными доказательствами -постоянно хранить при материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в Апелляционный суд Днепропетровской области через Долгинцевский районный суд г. Кривого Рога в течение 15 суток с момента его провозглашения.

Председательствующий: судья Козак А.В.

Судья: Козак А. В