Вирок № 21756090 від 14.02.2012 , Івано-Франківський міський суд Івано-Франківської області

Єдиний державний реєстр судових рішень

Справа № 0907/1-136/2011 року

Провадження № 1/0907/44/2012 року

ВИРОК

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

14 лютого 2012 року Івано-Франківський міський суд

в складі: головуючого-суддіКишакевича Л.Ю.,

з участю: секретарівКантурак Н.П., Бури У.М.,

прокурораЛизака Р.В.,

захисниківОСОБА_3., ОСОБА_4.,

ОСОБА_5., ОСОБА_6.,

представника цивільного позивачаОСОБА_7.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду м. Івано-Франківська кримінальну справу про обвинувачення:

ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_1 року народження, уродженця м.Семипалатинська, Казахстан, жителя АДРЕСА_1, громадянина України, одруженого, має одну неповнолітню дитину, з вищою освітою, непрацюючого, несудимого,

у вчиненні злочинів, передбачених ч. 5 ст. 191, ч. 3 ст. 28, ч. 2 ст. 366, ч. 3 ст. 209, ч.4 ст. 191 КК України,

ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_2 року народження, уродженця та жителя АДРЕСА_2, громадянина України, неодруженого, з вищою освітою, непрацюючого, несудимого,

у вчиненні злочинів, передбачених ч. 5 ст. 191, ч. 3 ст. 28, ч. 2 ст. 366, ч. 3 ст. 209 КК України, -

В С Т А Н О В И В:

ОСОБА_1. вчинив привласнення, розтрату та заволодіння чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, повторно, в особливо великих розмірах, організованою групою; вчинив службове підроблення, тобто внесення службовою особою до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, інше підроблення документів, а також складання і видача завідомо неправдивих документів, що спричинило тяжкі наслідки, організованою групою; вчинив укладення угоди з коштами або іншим майном, одержаними внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації (відмиванню) доходів, а також вчинення дій, спрямованих на приховання чи маскування незаконного походження таких коштів або іншого майна чи володіння ними, а так само набуття, володіння або використання коштів чи іншого майна одержаних внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації (відмиванню) доходів, повторно, організованою групою; а також вчинив привласнення, розтрату та заволодіння чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, повторно, у великих розмірах.

ОСОБА_2. вчинив привласнення, розтрату та заволодіння чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, повторно, в особливо великих розмірах, організованою групою; вчинив службове підроблення, тобто внесення службовою особою до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, інше підроблення документів, а також складання і видача завідомо неправдивих документів, що спричинило тяжкі наслідки, організованою групою; вчинив укладення угоди з коштами або іншим майном, одержаними внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації (відмиванню) доходів, а також вчинення дій, спрямованих на приховання чи маскування незаконного походження таких коштів або іншого майна чи володіння ними, а так само набуття, володіння або використання коштів чи іншого майна одержаних внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації (відмиванню) доходів, повторно, організованою групою.

Злочини вчинено за наступних обставин.

Так, ОСОБА_1. працюючи на посаді директора філії акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську, будучи службовою особою, яка виконує організаційно-розпорядчі та адміністративно-господарські обовязки, і наділений правом укладати кредитні угоди з фізичними та юридичними особами, зловживаючи службовим становищем, з метою незаконної наживи, шляхом службового підроблення, привласнення, розтрати та заволодіння коштами акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота” м.Харків, в особливо великих розмірах, для спільної злочинної діяльності і досягнення злочинного результату, вступив у злочинну змову з заступником директора ТзОВ „Устя-Зелене” ОСОБА_8., кримінальна справа відносно якого закрита, у зв'язку з його смертю, разом з яким, за попередньою змовою між собою, створили та організували групу для спільної злочинної діяльності і досягнення злочинного результату, з чітким розподілом ролей. До складу організованої злочинної групи ОСОБА_1. та ОСОБА_8. залучили: директора ТзОВ „Устя-Зелене” - особу, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, провідного економіста відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота” - особу, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, начальника відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота” ОСОБА_2. Вказані члени організованої групи були знайомі між собою протягом тривалого періоду часу, спілкувались між собою, підтримували дружні стосунки, постійно зустрічались, що сприяло стійкості групи. Переслідуючи корисливі цілі, будучи об'єднані єдиним злочинним умислом на привласнення, розтрату та заволодіння чужого майна грошових коштів акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота”, в особливо великих розмірах, зловживаючи службовим становищем, шляхом службового підроблення, члени організованої злочинної групи: ОСОБА_1., ОСОБА_8., ОСОБА_2. та особи, матеріали кримінальної справи відносно яких виділені в окреме провадження, розробили та схвалили спільний план вчинення злочинів з чітким розподілом ролей всіх учасників злочинної групи. Внаслідок злочинних дій членами організованої злочинної групи протягом 2007-2008 років, шляхом оформлення фіктивних кредитних справ, було привласнено грошові кошти акціонерно-комерційного банку “Золоті ворота”, в особливо великих розмірах, на суму 2219916, 32 грн.

ОСОБА_1. та ОСОБА_8., виступаючи як організатори та лідери створеної ними організованої групи, здійснювали загальне керівництво діями організованої злочинної групи, розробляли плани вчинення злочинів, які погоджувались всіма її учасниками та розподіляли ролі. ОСОБА_2. та особи, матеріали кримінальної справи відносно яких виділені в окреме провадження, виступали, як співвиконавці та пособники вчинених злочинів, у відповідності до відведених їм ролей, згідно яких ОСОБА_8. та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, підшукували фізичних осіб, на яких оформлялись фіктивні кредитні договори та осіб поручителів по фіктивних кредитах, інша особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, як провідний економіст, а в подальшому, як начальник відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську, складав завідомо неправдиві висновки з питання надання кредиту, оцінки фінансового стану позичальників, акти погодження вартості заставного майна, а ОСОБА_2., як начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську, складав завідомо неправдиві висновки відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота” про доцільність надання кредиту позичальнику, акти натурного обстеження об'єкту оцінки, що сприяло досягненню єдиного злочинного умислу організованої злочинної групи, направленого на привласнення, розтрату та заволодіння чужим майном грошовими коштами АКБ „Золоті ворота” в особливо великих розмірах.

Згідно заздалегідь розробленого злочинного плану, погодженого та ухваленого всіма членами організованої групи, ОСОБА_1. та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, отримували від ОСОБА_8. та іншої особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, або осіб, яких вони приводили у філії АКБ „Золоті ворота” копії паспортів громадян України, жителів Івано-Франківської, Тернопільської областей, копії їх ідентифікаційних кодів, підготовлені та виготовлені особою, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, фіктивні довідки про заробітну плату за місцем роботи, видаткові накладні на товарно-матеріальні цінності, підроблені документи на заставне майно та згідно відведеної їм ролі, на підставі отриманих фіктивних документів, оформляли фіктивні кредитні договори на вказаних осіб, які в подальшому підписували та готували розпорядження про видачу готівки, на підставі яких, особи яким були оформлено фіктивні кредити, отримували у касі філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ грошові кошти та передавали їх особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, та ОСОБА_8. У подальшому, ОСОБА_8. отримані по фіктивних договорах кредитні кошти розділяв між всіма членами організованої злочинної групи.

З метою досягнення свого злочинного умислу, направленого на привласнення грошових коштів акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота” в особливо великих розмірах, діючи по заздалегідь розробленому та погодженому всіма членами організованої злочинної групи плану, особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, як директор ТзОВ „Устя-Зелене” та ОСОБА_8., як заступник директора ТзОВ „Устя-Зелене”, у відповідності до відведених їм ролі, діючи умисно, 06.08.2007 року подали у філію АКБ „Золоті ворота” в м. Івано-Франківськ пакет документів щодо господарської діяльності та документи стосовно заставного майна для отримання кредиту.

У подальшому, вказаний пакет документів був переданий на вивчення і погодження начальнику відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську ОСОБА_2., який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою організатора злочинного угруповання ОСОБА_1., в порушення п.4.3 Положення про кредитування юридичних осіб, п.п. 7, 8 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена протоколом Правління АКБ „Золоті ворота” від 19.09.2003 року № 80, не маючи на то повноважень, та не виїзджаючи на місце знаходження об'єктів застави, 08.08.2007 року склав завідомо неправдиві акти натурного обстеження об'єктів оцінки, 09.08.2007 року склав завідомо неправдивий висновок щодо вартості нерухомого майна однокімнатної квартири, що по АДРЕСА_3, а 14.08.2007 року склав завідомо неправдивий висновок щодо вартості нерухомого майна нежитлових приміщень (будинку, будівель та споруд свинокомплексу), що по АДРЕСА_4, не вказавши ліквідаційну вартість, та підписав їх.

На підставі отриманих вищенаведених документів, 13.08.2007 року провідний економіст відділу активно-пасивних операцій - особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, згідно відведеної йому ролі та за вказівкою ОСОБА_1., склав висновок з питання надання кредиту ТзОВ „Устя-Зелене”, в якому вказав про можливість надання кредиту в сумі 500 тисяч грн., а 05.09.2007 року здійснив оцінку фінансового стану позичальника, перевірку відповідності представленої інформації позичальником, та виніс позитивне рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А- фінансовий стан хороший, видача кредиту можлива.

У свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську ОСОБА_2., діючи згідно плану злочинних дій та відведеної йому ролі, згідно вказівки організатора групи ОСОБА_1., в порушення п.п. 7, 8 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена протоколом Правління АКБ „Золоті ворота” від 19.09.2003 року № 80, не виїзджаючи на місце знаходження заставного майна, склав та надав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську про доцільність видачі кредитних коштів ТзОВ „Устя-Зелене” в сумі 500 тисяч грн.

Після цього, 04.09.2007 року особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, підготувала мнимий акт погодження вартості нерухомого майна - свинокомплексу, де зі сторони банку підписала ОСОБА_31., якій не було відомо про злочинні наміри організованої групи і з прийнятою вартістю погодилася директор ТзОВ „Устя-Зелене” особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження.

Крім цього, 04.09.2007 року особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, підготувала мнимий акт погодження вартості нерухомого майна - однокімнатної квартири іншої особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, де зі сторони банку підписав ОСОБА_1., а з прийнятою вартістю погодилася інша особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження.

Таким чином, учасниками організованої групи було незаконно привласнено грошові кошти акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота” на загальну суму 185000 грн.

Не припиняючи своїх злочинних дій, у виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану щодо заволодіння грошовими коштами акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота” в особливо великих розмірах, ОСОБА_8. та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, у відповідності до відведених їм ролей, будучи обєднані єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи, і діючи в їх інтересах, запропонували своєму знайомому ОСОБА_9 отримати споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ, на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи.

При цьому, особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження запевнила ОСОБА_9., що ТзОВ „Устя - Зелене” сплатить даний кредит, також у них є домовленість із директором філії АКБ „Золоті ворота” ОСОБА_1., що останній буде сприяти в отриманні кредиту.

Крім того, ОСОБА_8. і особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 04.09.2007 року виготовили завідомо неправдиву довідку про доходи ОСОБА_9., яку передали ОСОБА_1. та іншій особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, для приєднання до кредитної справи.

05.09.2007 року ОСОБА_8. та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження. привезли ОСОБА_9. до філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську до провідного економіста відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота” - іншої особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, який діючи згідно плану злочинних дій, отримав від ОСОБА_9. заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 185000 грн., анкету з даними про клієнта.

До заяви особою, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, були долучені ксерокопії паспорту ОСОБА_9., довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та завідомо неправдиву довідку про його заробітну плату за період з 01.03.2007 року по 01.09.2007 року. В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ ОСОБА_2., діючи згідно плану злочинних дій та відведеної йому ролі, формально провів бесіду із ОСОБА_9., не перевіривши достовірність довідки про доходи та наявність заставного майна, в порушення п.п. 7, 8 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена протоколом Правління АКБ „Золоті ворота” від 19.09.2003 року № 80, склав та надав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_9 в сумі 185 тисяч грн.

На підставі отриманих та окремо підроблених вищевказаних документів, 05.09.2007 року провідний економіст відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську - особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, в порушення вимог п.2.2. Посадової інструкції провідного економіста відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота” у м.Івано-Франківськ, п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота” (протокол № 124 від 28.11.2003 року), виконуючи вказівку організатора групи ОСОБА_1., умисно не здійснив перевірку правильності, достовірності та повноти наданих документів, необхідних для надання кредиту, не провів оцінки та аналізу кредитоспроможності клієнта, не проаналізував якість і достатність забезпечення кредиту та склав завідомо неправдивий висновок з питання надання кредиту ОСОБА_9, в якому вказав про можливість надання кредиту в сумі 185 тисяч грн., а 07.09.2007 року формально провів оцінку фінансового стану позичальника та здійснив перевірку відповідності представленої інформації позичальником, виніс рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан хороший, видача кредиту можлива.

Крім того, особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 07.09.2007 року підготовив договір про надання споживчого кредиту № 02/207Ф та передав для підписання ОСОБА_1.

ОСОБА_1., будучи об'єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота”, достовірно знаючи про неліквідність заставного майна будівель, споруд свинокомплексу в с.Устя-Зелене Монастириського району Тернопільської області, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота” (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 07.09.2007 року підписав мнимі договір про надання споживчого кредиту № 02/207Ф, договір наступної іпотеки з ТзОВ „Устя Зелене”.

Після цього, ОСОБА_8. та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження привезли ОСОБА_9. до філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ, завели в кредитний відділ до особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, де він підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/207Ф від 07.09.2007 року та отримав в касі філії банку „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську грошові кошти в сумі 185 тисяч грн., які передав біля готелю „Нива”, що м.Івано-Франківську ОСОБА_8. та іншій особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження. В подальшому ОСОБА_8. отримані грошові кошти від ОСОБА_9. розділив між всіма учасниками організованої групи.

У такий спосіб учасниками організованої групи було повторно незаконно привласнено грошові кошти акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота” на суму 185 тис. грн.

У подальшому, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо заволодіння грошовими коштами акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота” в особливо великих розмірах, ОСОБА_8., у відповідності до відведеної йому ролі, будучи обєднаний єдиним злочинним умислом з усіма учасниками організованої групи, і діючи в їх інтересах, запропонував своїй дочці ОСОБА_10. отримати споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота”, що по вул.Галицькій, 31, в м.Івано-Франківську, на що остання погодилася, не знаючи про фактичні наміри ОСОБА_8. та організованої групи в такий спосіб заволодіти коштами банку.

14.09.2007 року ОСОБА_8. та інша особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження привезли ОСОБА_10. до філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ до провідного економіста відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота” - особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, який отримав від ОСОБА_10. заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 200 тисяч грн., анкету з даними про клієнта та оформив всі необхідні документи згідно Положення про кредитування фізичних осіб.

До заяви провідним економістом відділу активно-пасивних операцій ОСОБА_11. були долучені ксерокопії паспорту ОСОБА_10., довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, свідоцтва про реєстрацію фізичної особи - підприємця від 09.08.2007 року, довідки про взяття на облік платника податків від 13.08.2007 року, повідомлення про взяття на облік фізичної особи-підприємця від 10.08.2007 року, витягу з реєстру з прав власності на нерухоме майно від 12.09.2007 року та бізнес плани про підприємницьку діяльність ОСОБА_10.

В свою чергу, начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську ОСОБА_2., діючи згідно відведеної йому ролі у злочинному плані та за вказівкою ОСОБА_1., в порушення вимог п.п. 7, 8 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена протоколом Правління АКБ „Золоті ворота” від 19.09.2003 року № 80, п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота” (протокол № 124 від 28.11.2003 року) не маючи на це повноважень та не виїзджаючи на місце знаходження об'єктів застави, 14.09.2007 року склав та надав завідомо неправдивий висновок щодо вартості нерухомого майна нежитлових приміщень (будинку, будівель та споруд свинокомплексу), що розташовані за адресою АДРЕСА_4, а 18.09.2007 року склав та надав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота” у м.Івано-Франківську про доцільність видачі кредиту ОСОБА_10. в сумі 200 тисяч грн.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_11., остання 14.09.2007 року склала висновок з питання надання кредиту ОСОБА_10., в якому вказала про можливість надання кредиту в сумі 200 тисяч грн., а 18.09.2007 року провела оцінку фінансового стану позичальника та здійснила перевірку відповідності представленої інформації позичальником, винесла рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу Б-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку за вказівкою ОСОБА_1. затвердила особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження,

У подальшому, ОСОБА_11., яка не була обізнана про злочинний намір членів організованої групи, 18.09.2007 року підготовила акт погодження вартості майна однокімнатної квартири особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, договір про надання споживчого кредиту № 02/213Ф, який підписала ОСОБА_10 та передала для підписання ОСОБА_1.

ОСОБА_1., будучи об'єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота, достовірно знаючи про неліквідність заставного майна свинокомплексу, про те, що вказане майно - свинокомплекс і квартира особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження уже неодноразово передається в заставу, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота” (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 18.09.2007 року підписав акт погодження вартості майна, згідно якого вартість нерухомого майна що нібито передається в заставу Банку, а саме: житлове приміщення (квартира), що по АДРЕСА_3, які належать особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження становить 155299 грн., однак в дійсності вартість вказаного майна не покривала суми по зобов'язанням по кредитному договору № 02/213Ф, так як дана квартира уже була в іпотеці по кредитному договору 02/09Ю; договір про надання споживчого кредиту № 213Ф, згідно якого Банк зобов'язується 18.09.2007 року надати нібито ОСОБА_10. грошові кошти у розмірі 200000 грн., а остання зобов'язується на умовах, передбачених Договором, повернути кредит у строк, не пізніше 25.08.2009 року; договір наступної іпотеки з ТзОВ „Устя-Зелене”, згідно якого у забезпечення виконання всіх вимог філії АКБ „Золоті ворота” за кредитним договором № 02/213Ф, а саме повернення кредиту в сумі 200000 грн. ТзОВ „Устя-Зелене” нібито передає в іпотеку АКБ „Золоті ворота” нерухоме майно, а саме: будинок, будівлі та споруди свинокомплексу, що по АДРЕСА_4, і завірив їх печатками. Договір іпотеки з особою, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, згідно якого у забезпечення виконання всіх вимог філії АКБ „Золоті ворота” за кредитним договором № 02/213Ф, а саме повернення кредиту в сумі 200000 грн. особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, нібито передає в іпотеку АКБ „Золоті ворота” нерухоме майно, а саме: однокімнатну квартиру № АДРЕСА_3. Однак, в дійсності вказане майно було неліквідним і унеможливлювало видачу кредиту.

Після цього, 18.09.2007 року, ОСОБА_8. та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження привезли ОСОБА_10. до філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ, де остання отримала в касі філії банку „Золоті ворота” грошові кошти в сумі 200000 грн., передала їх ОСОБА_8., який розділив їх між всіма учасниками організованої групи.

Таким способом учасниками організованої групи було повторно незаконно привласнено грошові кошти акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота” на суму 200000 грн.

У виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо привласнення, розтрати та заволодіння грошовими коштами акціонерно-комерційного банку «Золоті ворота» в особливо великих розмірах, ОСОБА_8. та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, у відповідності до відведених їм ролей, запропонували працівнику ТзОВ „Устя-Зелене” ОСОБА_12. отримати споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи. При цьому, ОСОБА_8. та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження повідомили ОСОБА_12., що вони дають в заставу будівлі свинокомплексу і насіння озимого ріпаку в кількості 4 000 кг.

Крім того, ОСОБА_8. та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 11.09.2007 року виготовили завідомо неправдиву довідку про доходи ОСОБА_12., яку 05.10.2007 року надали ОСОБА_1. та іншій особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, для приєднання до кредитної справи.

05.10.2007 року ОСОБА_12 на прохання особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження приїхав до філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ, де остання чекала його з ОСОБА_8., провели його до начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота” - іншої особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, який отримав від ОСОБА_12. заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 200000 грн., анкету з даними про клієнта.

До заяви особою, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, були долучені ксерокопії паспорту заявника ОСОБА_12., довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, свідоцтво про реєстрацію фізичної особи - підприємця від 17.09.2007 року, довідки про взяття на облік платника податків від 17.09.2007 року, повідомлення про взяття на облік фізичної особи - підприємця від 17.09.2007 року, бізнес - план підприємця ОСОБА_12. та фіктивна довідка про заробітну плату ОСОБА_12. за період з 01.03.2007 року по 01.09.2007 року.

В свою чергу, начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ ОСОБА_2., діючи згідно відведеної йому ролі у злочинному плані та за вказівкою ОСОБА_1., формально провів бесіду із ОСОБА_12 не перевіривши достовірність довідки про доходи та наявність заставного майна і в порушення вимог п.п. 7, 8 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена протоколом Правління АКБ „Золоті ворота” від 19.09.2003 року № 80, п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота” (протокол № 124 від 28.11.2003 року), незважаючи на негативний висновок щодо вартості нерухомого майна від 04.10.2007 року про те, що знос об'єкту оцінки - свинокомплексу становить 70-80 %, ліквідність даного майна є недостатньою для видачі, склав та надав завідомо неправдивий висновок про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_12. в сумі 200000 грн.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів 05.10.2007 року начальник відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, в порушення п.2.2 Посадової інструкції начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську, виконуючи вказівку ОСОБА_1., умисно не здійснив перевірку правильності, достовірності та повноти наданих документів, необхідних для надання кредиту, не провів оцінки та аналізу кредиспроможності клієнта та в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота” (протокол № 124 від 28.11.2003 року), незважаючи на негативний висновок щодо вартості нерухомого майна від 04.10.2007 року, згідно якого знос об'єкту оцінки свинокомплексу становить 70-80 %, ліквідність даного майна є недостатньою для видачі кредиту і вимоги банку при зверненні стягнення на майно в повному обсязі суми кредиту можуть бути не задоволені і у разі надання даного кредиту сума зобов'язань поручителя ТзОВ „Устя-Зелене” перед банком по забезпеченню складатиме 800000 грн., не проаналізував якість і достатність забезпечення кредиту, склав та надав завідомо неправдивий висновок з питання надання кредиту, в якому вказав про можливість надання кредитних коштів ОСОБА_12. в сумі 200000 грн. В той же день особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, формально провів оцінку фінансового стану позичальника та здійснив перевірку відповідності представленої інформації позичальником, виніс рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А - фінансовий стан хороший, що фінансовий стан позичальника не визиває сумнівів, видача кредиту можлива. Крім цього, особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження не отримала заяву-згоду від дружини позичальника ОСОБА_12., яка необхідна для оформлення вказаного кредиту.

Крім цього, ОСОБА_1. підписав договір застави № 02/201дз, згідно якого у забезпечення виконання всіх вимог філії АКБ „Золоті ворота” до ОСОБА_12 за кредитним договором № 02/224Ф, а саме повернення кредиту в сумі 200000 грн. ТзОВ „Устя-Зелене” передало у заставу Банку належні йому на праві власності насіння озимого ріпаку в кількості 4 тисячі кг на загальну суму 64000 грн., а з сторони ТзОВ „Устя-Зелене” підписала особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження.

Після цього, ОСОБА_12 підписав договір про надання споживчого кредиту 02/224 Ф та отримав в касі філії банку „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ грошові кошти в сумі 200 тисяч грн., і тут же передав особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, яка чекала його біля каси. Особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, отримавши від ОСОБА_12. грошові кошти, передала їх ОСОБА_8., який розділив між всіма учасниками організованої групи.

Крім цього, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо привласнення грошових коштів акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота” в особливо великих розмірах, ОСОБА_8., у відповідності до відведеної йому ролі, будучи об'єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи, 21.12.2007 року приїхав до філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ, де пройшов до провідного економіста відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота” ОСОБА_11., яка отримала від ОСОБА_8. заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 185000 грн., анкету з даними про клієнта.

До заяви ОСОБА_11. були долучені ксерокопії паспорту ОСОБА_8., ідентифікаційного коду та довідка про заробітню плату ОСОБА_8. за період з 01.06.2007 року по 01.12.2007 року.

Начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську ОСОБА_2., діючи згідно плану злочинних дій та відведеної йому ролі, за вказівкою ОСОБА_1., формально провів бесіду із ОСОБА_8. та в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота” (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота” від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, 21.12.2007 року склав та надав завідомо неправдивий висновок про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_8. в сумі 185000 грн.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_11., остання 21.12.2007 року склала висновок з питання надання кредиту ОСОБА_8., в якому вказала про можливість надання кредиту, 25.12.2007 року провела оцінку фінансового стану позичальника та здійснила перевірку відповідності представленої інформації позичальником, винесла рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку затвердила особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження,

Крім цього, 23.12.2007 року експерт по роботі із заставним майном ОСОБА_13. виготовив висновок щодо вартості нерухомого майна - будинку магазину-пекарні для подачі в заставу по кредитному договору ОСОБА_8., в якому вказав про неліквідність вказаного майна.

25.12.2007 року, ОСОБА_11. на підставі отриманих документів підготувала акт погодження вартості майна нежитлових приміщень, що по АДРЕСА_5, який з сторони банку підписав ОСОБА_1.

Після цього, ОСОБА_8. підписав договір про надання споживчого кредиту 02/262 Ф та отримав в касі філії банку „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ грошові кошти в сумі 185000 грн., які у подальшому розділив між всіма учасниками організованої групи.

Таким способом учасниками організованої групи було повторно незаконно привласнено грошові кошти акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота” на суму 185000 грн.

У подальшому, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо привласнення грошових коштів акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота” в особливо великих розмірах, ОСОБА_8., у відповідності до відведеної йому ролі, запропонував ОСОБА_14 отримати споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ, на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи. При цьому, ОСОБА_8. з метою переконання ОСОБА_14 повідомив, що він дає в заставу будинок магазину-пекарні, що в с.Устя-Зелене Тернопільської області.

Крім того, ОСОБА_8. та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, виготовили від імені директора СФГ „Росинка” довідку про доходи ОСОБА_14 від 20.12.2007 року, внісши в неї завідомо неправдиві відомості, що ОСОБА_14 працює в СФГ „Росинка” заробітна плата його за період з 01.06.2008 року по 01.12.2008 року складала нібито 2500 грн. щомісячно, хоча в дійсності ОСОБА_14 не працював в даному господарстві. Вказану підроблену довідку ОСОБА_8. і особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження передали ОСОБА_1. та іншій особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, для приєднання до кредитної справи.

10.01.2008 року ОСОБА_14 на прохання ОСОБА_8. приїхав до філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську, де останній чекав з особою, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження і провів його до начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота” - іншої особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, яка отримала від ОСОБА_14 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 200000 грн., анкету з даними про клієнта та доручив оформлення інших документів на отримання кредиту своєму підлеглому економісту відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську ОСОБА_15

До заяви особою, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, були долучені ксерокопії паспорту на отримання кредиту від заявника ОСОБА_14, ідентифікаційного коду та фіктивна довідка про заробітню плату ОСОБА_14 за період з 01.06.2007 року по 01.11.2007 року.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську ОСОБА_2., який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_1., в порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота” (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота” від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, незважаючи на те, що заставне майно є неліквідним, згідно висновку щодо вартості нерухомого майна від 23.12.2007 року, який був долучений до кредитної справи ОСОБА_14, 08.01.2008 року, склав та надав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_14 в сумі 200000 грн.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_15, останній 08.01.2008 року склав висновок з питання надання кредиту ОСОБА_14, в якому вказав про можливість надання кредиту в сумі 200 тисяч грн., провів оцінку фінансового стану позичальника та здійснив перевірку відповідності представленої інформації позичальником, виніс рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку за вказівкою ОСОБА_1. затвердила особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження.

Також, 09.012008 року, ОСОБА_1. не зважаючи на те, що майно, яке передається в заставу є неліквідним, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота” (протокол № 124 від 28.11.2003 року) підписав акт погодження вартості майна, а з сторони ТзОВ „Устя-Зелене” - особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження.

Після цього, ОСОБА_14 підписав договір про надання споживчого кредиту 02/264 Ф та отримав в касі філії банку „Золоті ворота” грошові кошти в сумі 200 тисяч грн. і в холі банку передав ОСОБА_8., який чекав його біля каси. ОСОБА_8. отримані грошові кошти розділив між всіма учасниками організованої групи.

Не припиняючи своєї злочинної діяльності, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо привласнення грошових коштів акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота” в особливо великих розмірах, ОСОБА_8. та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, запропонували ОСОБА_16 отримати споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську, на що останній погодився, не знаючи про наміри організованої групи.

У подальшому, ОСОБА_8. і особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 05.03.2008 року надали копію розхідної накладної № КЗ-0001234 від 28.06.2007 року, згідно якої ТзОВ „Устя-Зелене” отримало від Калуського комбінату хлібопродуктів борошно в кількості 20025 кг, однак на той час уже вказаного борошна не було в наявності.

05.03.2008 року ОСОБА_16 та ОСОБА_8. приїхали до філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ, де ОСОБА_8. провів його до начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота” особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, який діючи згідно плану злочинних дій, отримав від ОСОБА_16 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 25000 грн., анкету з даними про клієнта.

До заяви особою, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, були долучені ксерокопії паспорту ОСОБА_16, та довідки про присвоєння ідентифікаційного коду. В порушення вимог п. 4.1 Положення про кредитування фізичних осіб особою, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, не отримано довідки про доходи ОСОБА_16

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ ОСОБА_2.., який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_1., в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота” (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота” від 31.10.2007 року, не направивши до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, не перевіривши доходи ОСОБА_16, 06.03.2008 року склав та надав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_16 в сумі 25000 грн.

06.03.2008 року начальник відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ - особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, в порушення п.2.2. Посадової інструкції начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ, п. 12 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови правління АКБ „Золоті ворота” від 31.10.2007 року, виконуючи вказівку ОСОБА_1., умисно не здійснив перевірку правильності, достовірності та повноти наданих документів, необхідних для надання кредиту, не провів оцінки та аналізу кредитоспроможності клієнта, не проаналізував якість і достатність забезпечення кредиту не склав висновок з питання надання кредиту ОСОБА_16 та оцінку фінансового стану позичальника.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, 06.03.2008 року особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, склала акт погодження вартості майна з ТзОВ „Устя-Зелене”.

ОСОБА_1., будучи об'єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота”, достовірно знаючи про відсутність заставного майна - борошна, що унеможливлює видачу кредиту, і що кредит отримується для посадових осіб ТзОВ „Устя-Зелене”, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота” (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 06.03.2008 року підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/23Ю з ОСОБА_16., договір застави № 02/239 дз з ОСОБА_16.

Після цього, ОСОБА_16 підписав договір про надання споживчого кредиту 02/23Ю і було перераховано грошові кошти в сумі 25000 грн. на поточний рахунок, які у подальшому по грошовому чеку отримано готівкою і передано ОСОБА_8., який розділив вказані гроші між всіма учасниками організованої групи.

У такий спосіб учасниками організованої групи було повторно незаконно привласнено грошові кошти акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота” на суму 25000 грн.

Тоді, ОСОБА_8. та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 18.03.2008 року виготовили завідомо неправдиву видаткову накладну № РН - 0000011 від 10.01.2008 року про отримання нібито ОСОБА_17 від ТзОВ „Устя-Зелене” борошна в кількості 20000 кг та завідомо неправдиву довідку про доходи ОСОБА_17 Вказану довідку підписав ОСОБА_17 на прохання ОСОБА_8., яку останній передав ОСОБА_1. та іншій особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, для приєднання до кредитної справи.

25.03.2008 року ОСОБА_17 на прохання ОСОБА_8. приїхав до філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську, де останній чекав його з особою, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження. ОСОБА_8. провів ОСОБА_17 до начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську - іншої особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, який направив його до економіста відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську ОСОБА_15, який в свою чергу отримав від ОСОБА_17 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 50000 грн., анкету з даними про клієнта. До заяви ОСОБА_15, який не був обізнаний із злочинними намірами організованої групи, були долучені ксерокопії паспорту ОСОБА_17, довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, свідоцтва про реєстрацію фізичної особи - підприємця від 29.01.2003 року та від 20.03.2008 року, довідки про взяття на облік платника податків від 03.02.2003 року, та довідка про заробітну плату ОСОБА_17 за період з 01.11.2007 року по 01.04.2008 року.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську ОСОБА_2., який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_1., в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота” (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота” від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, склав та надав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_17 в сумі 50 тис. грн.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_15, останній 24.03.2008 року склав висновок з питання надання кредиту ОСОБА_17, в якому вказав про можливість надання кредиту в сумі 50 тисяч грн., провів оцінку фінансового стану позичальника та здійснив перевірку відповідності представленої інформації позичальником, виніс рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку за вказівкою ОСОБА_1. затвердила особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження.

Крім цього, 25.03.2008 року на підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_15, останній склав акт погодження вартості майна, згідно якого ТзОВ „Устя-Зелене” погоджує вартість майна, що передається в заставу, а саме борошна в кількості 40 000 кг. Фактично вказаного борошна на той час у ОСОБА_17 не було. Вказаний акт погодження вартості майна від 25.03.2008 року був підписаний ОСОБА_17 та заступником директора філії АКБ „Золоті ворота” ОСОБА_18., згідно вказівки ОСОБА_1. та приєднаний до кредитної справи.

Після цього, ОСОБА_17 підписав договір про надання споживчого кредиту 02/26Ю, отримав в касі філії банку „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ гроші в сумі 50000 грн., які забрав ОСОБА_8. і розділив між всіма учасниками організованої групи.

У такий спосіб учасниками організованої групи було повторно незаконно привласнено грошові кошти акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота” на суму 50000 грн.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, у виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо заволодіння грошовими коштами акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота” в особливо великих розмірах, ОСОБА_8. у відповідності до відведеної йому ролі, запропонував працівнику ПП „Зелений лан” ОСОБА_19. отримати споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи.

Крім того, на виконання зазделегідь розробленого плану, ОСОБА_8. та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, залучили працівника ТзОВ „Устя-Зелене” ОСОБА_16, якого направили у Львівську область, з метою підшукати два трактори К-701 для передачі їх в подальшому в заставу. ОСОБА_16 знайшов два трактори, власник якого попередньо надавши документи на них для поставлення на облік з метою отримання під них в майбутньому кредиту для їх придбання. ОСОБА_16 не знаючи про наміри ОСОБА_8. та особи матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, зареєстрував на себе вказані трактори.

ОСОБА_8. та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, виготовили завідомо неправдиву довідку про доходи ОСОБА_19., внісши в них завідомо неправдиві відомості, про те, що ОСОБА_19. працює в ТзОВ „Зелений лан” і заробітня плата за період з 01.10.2007 року по 01.04.2008 року складає 2000 грн. щомісяця.

18.04.2008 року ОСОБА_8. та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, привезли ОСОБА_19. та ОСОБА_16 до філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ до начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота” особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, який отримав від ОСОБА_19. заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 150,00 тисяч грн., анкету з даними про клієнта та від ОСОБА_16 заяву про майнове поручительство щодо зобов”язань ОСОБА_19., ксерокопії паспорту, тимчасові реєстраційні талони на транспортні засоби. До заяви особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, були долучені ксерокопії паспорту на отримання кредиту від заявника ОСОБА_19., довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та фіктивну довідку про заробітну плату ОСОБА_19.

У свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ ОСОБА_2., який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_1., в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота” (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови правління АКБ „Золоті ворота” від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, 18.04.2008 року надав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_19. в сумі 150000 грн.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_11., остання 18.04.2008 року склала висновок з питання надання кредиту ОСОБА_19., в якому вказала про можливість надання кредиту в сумі 150000 грн., провела оцінку фінансового стану позичальника та здійснила перевірку відповідності представленої інформації позичальником, винесла рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку за вказівкою ОСОБА_1. затвердила особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження.

Крім цього, ОСОБА_11., яка не була обізнана про злочинний намір членів організованої групи, склала акт погодження вартості майна, що передається в заставу, який підписав ОСОБА_16, який не знав про злочинні наміри організованої групи.

Після цього, ОСОБА_19. підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/346Ф та отримав в касі філії банку „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ грошові кошти в сумі 150000 грн., які передав особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження та ОСОБА_8., які розділили між всіма учасниками організованої групи.

У такий спосіб учасниками організованої групи було повторно незаконно привласнено грошові кошти акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота” на суму 150000 грн.

Продовжуючи свої злочинні дії, направлені на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо привласнення грошових коштів акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота” в особливо великих розмірах, ОСОБА_8. запропонував ОСОБА_17 отримати споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську, на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи. Далі, ОСОБА_8. та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, згідно відведеної їм ролі запропонували своєму знайомому ОСОБА_20. надати в заставу своє майно зернозбиральні комбайни на два місяці, на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи.

Крім того, ОСОБА_8., особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, виготовили 18.03.2008 року завідомо неправдиву довідку про доходи ОСОБА_17, яку ОСОБА_8., особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження передали ОСОБА_1. та особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, для приєднання до кредитної справи.

07.05.2008 року ОСОБА_17 на прохання ОСОБА_8. приїхав до філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ, де особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження та ОСОБА_8. провели його до начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота” - іншої особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, який отримав від ОСОБА_17 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 150000 грн., анкету з даними про клієнта та фіктивну довідку про доходи. До заяви особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження були долучені ксерокопії паспорту ОСОБА_17, довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, свідоцтва про реєстрацію фізичної особи - підприємця від 29.01.2003 року та від 20.03.2008 року, довідки про взяття на облік платника податків від 03.02.2003 року, та фіктивна довідка про заробітну плату ОСОБА_17 за період з 01.11.2007 року по 01.04.2008 року.

Начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ ОСОБА_2., який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_1., в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота” (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9, 10 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови правління АКБ „Золоті ворота” від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, не склав висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську щодо видачі кредитних коштів ОСОБА_17 в сумі 150000 грн.

В свою чергу особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, в порушення п.2.2. Посадової інструкції начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську, п. 12 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови правління АКБ „Золоті ворота” від 31.10.2007 року, виконуючи вказівку ОСОБА_1., умисно не здійснив перевірку правильності, достовірності та повноти наданих документів, необхідних для надання кредиту, не провів оцінки та аналізу кредитоспроможності клієнта, не проаналізував якість і достатність забезпечення кредиту, 07.05.2008 року не склав висновок з питання надання кредиту ОСОБА_17, та оцінку фінансового стану позичальника.

Крім того, особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 07.05.2008 року склав акт погодження вартості майна, що передається в заставу, який підписав ОСОБА_20, який не був обізнаний із злочинними намірами організованої групи.

ОСОБА_1., будучи об'єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота”, достовірно знаючи про відсутність висновку про вартість заставного майна, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота” (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 07.05.2008 року підписав мнимі договір про надання споживчого кредиту № 02/355Ф з ОСОБА_17, договір застави № 02/271дз з ОСОБА_20

Після цього, ОСОБА_17 підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/355Ф, підійшов до каси філії банку „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ, розписався за отримання грошей в сумі 13 тисяч євро, що в еквіваленті в гривнях становило 101941,32 грн., які забрав ОСОБА_8., чекаючи його біля каси. У подальшому, ОСОБА_8. отримані грошові кошти, розділив між всіма учасниками організованої групи.

08.05.2008 року ОСОБА_17 на прохання ОСОБА_8. приїхав до філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ, де останній розписався в квитанції за отримання грошей в сумі 9500 доларів США, що в еквіваленті в гривнях становило 47975 грн., які тут же забрав ОСОБА_8. і розділив їх між всіма учасниками організованої групи.

У такий спосіб учасниками організованої групи було повторно незаконно привласнено грошові кошти акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота” на суму 149916,32 грн.

Також, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо заволодіння грошовими коштами акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота” в особливо великих розмірах, ОСОБА_8. у відповідності до відведеної йому ролі, через свого знайомого ОСОБА_21. запропонував ОСОБА_22 отримати споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ, на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи.

Крім того, ОСОБА_8. та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 22.05.2008 року виготовили завідомо неправдиву видаткову накладну № РН - 0000024 про отримання ОСОБА_22 від ТзОВ „Устя-Зелене” борошна в кількості 10500 кг та завідомо неправдиву довідку про доходи ОСОБА_22., внісши в них завідомо неправдиві відомості, вказавши, що ОСОБА_22 працює в ТзОВ „Європол” і заробітна плата за період з 01.11.2007 року по 01.05.2008 року складає 2050 грн. щомісячно, які за вказівкою ОСОБА_8. принесла у банк ОСОБА_23., яка не знала про злочинні наміри організованої групи.

22.05.2008 року, ОСОБА_22 прийшов до філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ до директора філії АКБ „Золоті ворота” ОСОБА_1., який будучи організатором групи і діючи в її інтересах дав вказівку особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, оформити кредит. Особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, будучи начальником відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську доручив своєму підлеглому ОСОБА_15 оформити належні документи, який отримав від ОСОБА_22. заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 15 тисяч грн., анкету з даними про клієнта, ксерокопії його паспорту, довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та довідку про його заробітну плату.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ ОСОБА_2., який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_1., в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота” (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота” від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, склав та надав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_22. в сумі 15000 грн.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_15, останній 22.05.2008 року склав та надав висновок з питання надання кредиту ОСОБА_22., в якому вказав про можливість надання кредиту в сумі 15 тисяч грн. та оцінку фінансового стану позичальника і здійснив перевірку відповідності представленої інформації позичальником, виніс рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку за вказівкою ОСОБА_1. затвердила особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження.

Після цього, ОСОБА_22 підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/365Ф та отримав в касі філії банку „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську грошові кошти в сумі 15000 грн. і передав їх головному бухгалтеру ТзОВ „Устя-Зелене” ОСОБА_23., яка по вказівці ОСОБА_8. чекала в приміщенні банку. ОСОБА_23., отримані від ОСОБА_22. грошові кошти передала ОСОБА_8., який розділив між всіма учасниками організованої групи.

У такий спосіб учасниками організованої групи було повторно незаконно привласнено грошові кошти акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота” на суму 15000 грн.

Крім цього, у виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо заволодіння грошовими коштами акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота” в особливо великих розмірах, ОСОБА_8. у відповідності до відведеної йому ролі, запропонував своєму знайомому ОСОБА_24. отримати споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську, на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи.

У подальшому, ОСОБА_8. та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 22.05.2008 року виготовили завідомо неправдиві видаткову накладну № РН-0000022 про отримання ОСОБА_24 від ТзОВ „Устя-Зелене” борошна в кількості 10 000 кг та довідку про доходи ОСОБА_24, внісши в них завідомо неправдиві відомості, вказавши, що ОСОБА_24.. працює в ТзОВ „Європол” і заробітна плата за період з 01.11.2007 року по 01.05.2008 року складала 2100 грн. щомісячно, які ОСОБА_8. та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження передали ОСОБА_1. та іншій особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження для приєднання до кредитної справи.

22.05.2008 року ОСОБА_24. на прохання ОСОБА_8. прийшов до філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ, де ОСОБА_8., діючи в інтересах організованої групи та згідно відведеної йому ролі, сказав ОСОБА_24. звернутись до в кредитний відділ. В кредитному відділі банку ОСОБА_24. підійшов до економіста відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота” ОСОБА_25., яка отримала від ОСОБА_24 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 15000 грн., анкету з даними про клієнта, ксерокопії паспорту, довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та довідку про його заробітну плату.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ ОСОБА_2., який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_1., в порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота” (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота” від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, склав та надав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_24. в сумі 15000 грн.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_25., остання 07.05.2008 року склала висновок з питання надання кредиту ОСОБА_24., в якому вказала про можливість надання кредиту в сумі 15000 грн. і оцінку фінансового стану позичальника та здійснила перевірку відповідності представленої інформації позичальником, винесла рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку за вказівкою ОСОБА_1. затвердила особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження.

Крім цього, 22.05.2008 року ОСОБА_25. підготувала акт погодження вартості майна, що передається в заставу, який підписав ОСОБА_24.

Після цього, ОСОБА_24. підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/366Ф та отримав в касі філії банку „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ грошові кошти в сумі 15 тисяч грн., які передав особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження та ОСОБА_8., які розділили між всіма учасниками організованої групи.

Таким способом учасниками організованої групи було повторно незаконно привласнено грошові кошти акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота” на суму 15000 грн.

Крім цього, у виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо заволодіння грошовими коштами акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота” в особливо великих розмірах, ОСОБА_8. у відповідності до відведеної йому ролі, запропонував своєму знайомому ОСОБА_26 отримати споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську, на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи.

Крім того, ОСОБА_8. та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 22.05.2008 року виготовили завідомо неправдиві видаткову накладну № РН-0000023 про отримання ОСОБА_26 від ТзОВ „Устя-Зелене” борошна в кількості 10200 кг та виготовили довідку про доходи ОСОБА_26., внісши в них завідомо неправдиві відомості, вказавши, що ОСОБА_26 працює в ТзОВ „Європол” і заробітна плата за період з 01.11.2007 року по 01.05.2008 року складає 2100 грн. щомісячно, які ОСОБА_8. та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження передали ОСОБА_1. та іншій особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження для приєднання до кредитної справи.

22.05.2008 року, ОСОБА_26 згідно домовленості із ОСОБА_8., прийшов до філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську, де зустрівся з останнім та особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження ОСОБА_8. сказав ОСОБА_26 звернутись в кредитний відділ філії АКБ „Золоті ворота” до особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, який дав йому бланки заяви на отримання кредиту і анкети з даними про клієнта. До заяви особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження. були долучені ксерокопії паспорту ОСОБА_26., довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та фіктивна довідка про його заробітну плату.

Також начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ ОСОБА_2., який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_1., в порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота” (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота” від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, склав та надав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_26 в сумі 15000 грн.

На підставі отриманих та окремо підроблених вищенаведених документів, особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, в порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота” (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.2.2. Посадової інструкції начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ, виконуючи вказівку ОСОБА_1., умисно не здійснила перевірку правильності, достовірності та повноти наданих документів, необхідних для надання кредиту, не провела оцінки та аналізу кредитоспроможності клієнта, не проаналізувала якість і достатність забезпечення кредиту, 22.05.2008 року склалала та надалала завідомо неправдиві висновок з питання надання кредиту ОСОБА_26, в якому вказав про можливість надання кредиту в сумі 15 тисяч грн. та оцінку фінансового стану позичальника та виніс рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку за вказівкою ОСОБА_1. Затвердив.

Крім цього, 22.05.2008 року особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, з відома і згоди всіх членів організованої групи підготував акт погодження вартості майна, що передається в заставу, який підписав ОСОБА_24.

Після цього, ОСОБА_26 підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/367Ф та отримав в касі філії банку „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ грошові кошти в сумі 15000 грн. і передав їх особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження та ОСОБА_8., які розділили між всіма учасниками організованої групи.

Неприпиняючи своїх злочинних дій, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої групи злочинного плану, щодо привласнення грошових коштів акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота” в особливо великих розмірах, ОСОБА_8., у відповідності до розподілу ролей, запропонував директору ТзОВ „Рубікон” ОСОБА_24 отримати споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ, на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи. При цьому, ОСОБА_8. та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження повідомили ОСОБА_24, що вони дають в заставу будинок, будівлі і споруди свинокомплексу, що в с.Устя-Зелене Тернопільської області.

На прохання ОСОБА_8., ОСОБА_24 09.07.2008 року виписав собі довідку про доходи, вказавши, що він працює в ТзОВ „Рубікон” і отримував в січні-квітні 2008 року заробітню плату в сумі 1700 грн. та у травні-червні 2008 року 5200 грн. і долучив її до кредитної справи.

09.07.2008 року ОСОБА_24 на прохання ОСОБА_8. приїхав до філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ, де останній чекав його з особою, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження та провів його до начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота” - іншої особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, який отримав від ОСОБА_24. заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 200,00 тисяч грн., анкету з даними про клієнта, фіктивну довідку про зарплату.

До заяви особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження були долучені ксерокопії паспорту ОСОБА_24., довідки про присвоєння ідентифікаційного коду та фіктивну довідку про його заробітну плату.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ ОСОБА_2., який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_1., в порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота” (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п. 8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота” від 31.10.2007 року, не направивши до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, достовірно знаючи, що майно - будинок, будівлі і споруди свинокомплексу неліквідне, склав та надав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_24 в сумі 200 тис. грн.

На підставі отриманих та окремо підроблених вищенаведених документів особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, в порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота” (протокол № 124 від 28.11.2003 року) та п.2.2. Посадової інструкції начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ, виконуючи вказівку ОСОБА_1., незважаючи на негативний висновок щодо вартості нерухомого майна, що майно неліквідне, умисно не здійснив перевірку правильності, достовірності та повноти наданих документів, необхідних для надання кредиту, не провів оцінки та аналізу кредиспроможності клієнта, не проаналізував якість і достатність забезпечення кредиту, 09.07.2008 року склав позитивний висновок з питання надання кредиту ОСОБА_24, в якому вказав про можливість надання кредиту в сумі 200 тисяч грн., склав оцінку фінансового стану позичальника і виніс рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А - фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку затвердив по вказівці ОСОБА_1.

ОСОБА_1., будучи об'єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота”, достовірно знаючи про неліквідність заставного майна - будинку, будівель та споруд свинокомплексу, що був у заставі та унеможливлює видачу кредиту, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота” (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 09.07.2008 року підписав мнимі договір про надання споживчого кредиту № 02/400 Ф з ОСОБА_24, договір наступної іпотеки з ТзОВ „Устя-Зелене” в особі директора - особи, матеріали кримінальної справи відносно яких виділені в окреме провадження.

Після цього, ОСОБА_24, підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/400Ф та отримав в касі філії банку „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ грошові кошти в сумі 200000 грн. і передав ОСОБА_27., які розділив між всіма учасниками організованої групи.

В такий спосіб учасниками організованої групи було повторно незаконно привласнено грошові кошти акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота” на суму 200000 грн.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої групи злочинного плану, щодо привласнення грошових коштів акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота” в особливо великих розмірах, ОСОБА_8. та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження у відповідності до відведених їм ролей, будучи об”єднані єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи, виготовили видаткову накладну № РН-0000019 від 13.08.2008 року про отримання ОСОБА_8. від ТзОВ „Устя-Зелене” борошна в кількості 10000 кг.

13.08.2008 року ОСОБА_8., діючи за погодженням з усіма членами організованої групи, приїхав до філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ, піднявся в кредитний відділ до провідного економіста відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота” ОСОБА_11., яка отримала від нього заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 15 тисяч грн., анкету з даними про клієнта, довідки про зарплату, ксерокопії паспорту, ідентифікаційного коду.

Начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ ОСОБА_2., який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_1., в порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота” (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9, 10 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота” від 31.10.2007 року, не направивши до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, достовірно знаючи, що майно борошно відсутнє, 13.08.2008 року не склав висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську щодо видачі кредитних коштів ОСОБА_8. в сумі 15 тис. Грн.

В свою чергу особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, в порушення п.2.2. Посадової інструкції начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську, п. 12 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови правління АКБ „Золоті ворота” від 31.10.2007 року, виконуючи вказівку ОСОБА_1., умисно не здійснила перевірку правильності, достовірності та повноти наданих документів, необхідних для надання кредиту, не провела оцінки та аналізу кредитоспроможності клієнта, не проаналізувала якість і достатність забезпечення кредиту, 13.08.2008 року не склалал висновок з питання надання кредиту ОСОБА_8., та оцінку фінансового стану позичальника.

Після цього, ОСОБА_8., підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/440Ф та отримав в касі філії банку „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ грошові кошти в сумі 15000 грн., які розділив між всіма учасниками організованої групи.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо привласнення грошових коштів акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота” в особливо великих розмірах, ОСОБА_8. та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження у відповідності до відведених їм ролей, будучи об'єднані єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи, 13.08.2008 року виготовили завідомо неправдиву видаткову накладну № РН-0000020 про отримання особою, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження від ТзОВ „Устя-Зелене” борошна в кількості 10000 кг, яку особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження долучила до кредитної справи.

13.08.2008 року ОСОБА_8. та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження приїхали до філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ, піднялися в кредитний відділ до провідного економіста відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота” ОСОБА_11., яка отримала від неї заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 15 тисяч грн., анкету з даними про клієнта, видаткову накладну від 13.08.2008 року, довідки про зарплату, ксерокопії її паспорту та ідентифікаційного коду.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ ОСОБА_2., який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_1., в порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота” (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п. 8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота” від 31.10.2007 року, не направивши до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, достовірно знаючи, що майно борошно відсутнє, 13.08.2008 року склав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську про доцільність видачі кредитних коштів особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження в сумі 15 тис. грн.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_11., остання 13.08.2008 року склала висновок з питання надання кредиту особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, в якому вказав про можливість надання кредиту сумі 15 тисяч грн., провела оцінку фінансового стану позичальника та здійснила перевірку відповідності представленої інформації позичальником, винесла рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, і яку сама ж затвердила.

ОСОБА_1., будучи об”єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота”, достовірно знаючи про відсутність заставного майна - борошна, що унеможливлює видачу кредиту, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота” (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 13.08.2008 року підписав мнимі договір про надання споживчого кредиту № 02/441 Ф та договір застави майна № 02/330дз з особою, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження.

Після цього, особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження підписала договір про надання споживчого кредиту № 02/441Ф та отримала в касі філії банку „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ грошові кошти в сумі 15000 грн. і передала ОСОБА_8., який розділив між всіма учасниками організованої групи.

Не припиняючи своєї злочинної діяльності, у виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, направленого на заволодіння грошовими коштами акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота” в особливо великих розмірах з використанням підроблених документів, 15.08.2008 р року, ОСОБА_8., у відповідності до відведеної йому ролі, будучи обєднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи, звернувся до директора ПП „Зелений лан” ОСОБА_9. з пропозицією оформити споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ і використати його для оплати послуг Коломийського МБТІ, на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи. При цьому, ОСОБА_8. та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження запевнили ОСОБА_9., що в банку все домовлено.

Крім того, ОСОБА_8. та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження., діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 15.08.2008 року виготовили завідомо неправдиву видаткову накладну № 0000020 про отримання ОСОБА_9. від ТзОВ „Устя-Зелене” борошна в кількості 10 000 кг та виготовили завідомо неправдиву довідку про доходи ОСОБА_9., яку ОСОБА_8. та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження передали ОСОБА_1. та іншій особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, для приєднання до кредитної справи.

15.08.2008 року ОСОБА_9 на прохання ОСОБА_8. та особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження приїхав до філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську, де останні провели його до начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота” особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, який отримав від ОСОБА_9. заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 15 тисяч грн., анкету з даними про клієнта, ксерокопії його, довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, видаткову накладну № 0000020 від 15.08.2008 року про отримання ОСОБА_9. від ТзОВ „Устя-Зелене” борошна в кількості 10 000 кг та фіктивну довідку про його зарплату.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ ОСОБА_2., який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_1., в порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота” (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п. 8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота” від 31.10.2007 року, не направивши до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, достовірно знаючи, що майно борошно відсутнє, 15.08.2008 року склав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_9 в сумі 15 тис. Грн.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_11., остання 15.08.2008 року склала висновок з питання надання кредиту ОСОБА_9, в якому вказала про можливість надання кредиту, провела оцінку фінансового стану позичальника, здійснила перевірку відповідності представленої інформації позичальником, винесла рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива.

Після цього, ОСОБА_9 підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/441Ф та отримав в касі філії банку „Золоті ворота” грошові кошти в сумі 15000 грн., які згідно вказівки ОСОБА_8. витратив на оплату послуг Коломийського МБТІ по виготовленню технічної документації нежитлові приміщення , придбані членами організованої групи у вигляді майнових паїв в с.Гончарів Тлумацького району.

Крім цього, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо привласнення грошових коштів акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота” в особливо великих розмірах, ОСОБА_8., у відповідності до відведеної йому ролі, запропонував ОСОБА_28 отримати споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську, на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи. При цьому, ОСОБА_8. та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження повідомили ОСОБА_28, що вони дають в заставу будинок, будівлі і споруди свинокомплексу, що в с.Устя-Зелене Тернопільської області.

Крім того, ОСОБА_8. та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 14.08.2008 року виготовили завідомо неправдиву довідку про доходи ОСОБА_28., внісши в них завідомо неправдиві дані, вказавши, що ОСОБА_28. працює в ТзОВ „Устя-Зелене” водієм-експедитором і заробітна плата за період з 01.02.2008 року по 01.08.2008 року складає 2400 грн. щомісячно, яку ОСОБА_8. та особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження передали ОСОБА_1. та іншій особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, для приєднання до кредитної справи.

21.08.2008 року ОСОБА_28. на прохання ОСОБА_8. приїхав до філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ, де останній чекав його з особою, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження та провів його до начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота” особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, який отримав від ОСОБА_28. заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 200,00 тисяч грн., анкету з даними про клієнта, ксерокопії його паспорту та ідентифікаційного коду, довідку про заробітну плату ОСОБА_28. за період з 01.02.2008 року по 01.08.2008 року.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ ОСОБА_2., який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_1., в порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота” (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п. 8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота” від 31.10.2007 року, не направивши до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, достовірно знаючи, що майно - будинок, будівлі і споруди свинокомплексу неліквідне, склав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_28 в сумі 200 тис. грн.

В свою чергу особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, в порушення п.2.2. Посадової інструкції начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську, п. 12 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови правління АКБ „Золоті ворота” від 31.10.2007 року, виконуючи вказівку ОСОБА_1., умисно не здійснив перевірку правильності, достовірності та повноти наданих документів, необхідних для надання кредиту, не провів оцінки та аналізу кредитоспроможності клієнта, не проаналізував якість і достатність забезпечення кредиту, 21.08.2008 року не склав висновок з питання надання кредиту ОСОБА_28, та оцінку фінансового стану позичальника.

Крім цього, 21.08.2008 року особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, достовірно знаючи, що ринкова вартість будинку, будівель і споруд свинокомплексу ТзОВ „Устя-Зелене” становить 1061255, 49 грн., а майно неліквідне, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота” (протокол № 124 від 28.11.2003 року), склав і підписав мнимий акт погодження вартості нерухомого майна, що майно передається в іпотеку ТзОВ „Устя-Зелене” АКБ „Золоті ворота” для забезпечення виконання зобов”язань за договором про надання кредиту № 455 Ф від 21.08.2008 року, де вказав вартість свинокомплексу в сумі 1297 920, 67 грн., який затвердив ОСОБА_1.

Після цього, ОСОБА_28. підписав договір про надання споживчого кредиту №02/455Ф та отримав в касі філії банку „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ грошові кошти в сумі 200000 грн. і передав ОСОБА_8., які останній розділив між всіма учасниками організованої групи.

У такий спосіб учасниками організованої групи було повторно незаконно привласнено грошові кошти акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота” на суму 200000 грн.

Не припиняючи своєї злочинної діяльності, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо привласнення грошових коштів акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота” в особливо великих розмірах, ОСОБА_8., у відповідності до відведеної йому ролі, за згодою всіх членів організованої групи, запропонував ОСОБА_29. отримати споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ, на що останній погодився, незнаючи про злочинні наміри організованої групи. При цьому, ОСОБА_8. та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження повідомили ОСОБА_29., що вони дають в заставу по кредиту квартиру в м.Івано-Франківську.

Для досягнення членами організованої групи злочинного умислу, ОСОБА_8. переконав свою знайому ОСОБА_30. про надання її 2-х кімнатної квартири № АДРЕСА_6 в заставу по кредиту ОСОБА_29. терміном на два місяці.

Нічого не підозрюючи про злочинні наміри ОСОБА_8. та членів організованої групи, ОСОБА_30. погодилась на пропозицію ОСОБА_8. Після цього, ОСОБА_8. попросив ОСОБА_29. прибути 22 вересня 2009 року до філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ, де разом з особою, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, провели його до начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота” - іншої особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, за вказівкою якого економіст цього ж відділу ОСОБА_25., яка не була обізнана із злочинним планом членів організованої групи, отримала від ОСОБА_29. заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 200,00 тисяч грн., анкету з даними про клієнта, ксерокопії його паспорту, ідентифікаційного коду та довідку про його заробітну плату за період з 01.01.2008 року по 01.07.2008 року.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_25., остання 25.09.2008 року склала висновок з питання надання кредиту ОСОБА_29., в якому вказала про можливість надання кредиту в сумі 200 тисяч грн., провела оцінку фінансового стану позичальника та здійснила перевірку відповідності представленої інформації позичальником, винесла рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку за вказівкою ОСОБА_1. затвердила особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження.

Після цього, ОСОБА_8., діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 25.09. та 26.09.2008 року нотаріально оформили договір іпотеки, згідно якого, квартира ОСОБА_30. № АДРЕСА_6 передана в заставу банку „Золоті ворота” в забезпечення отриманого ОСОБА_29. кредиту на суму 200 тисяч грн.

ОСОБА_1., будучи об”єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота”, 24.09.2008 року підписав завідомо неправдиві договір про надання споживчого кредиту № 02/500 Ф ОСОБА_29., договір іпотеки із ОСОБА_30. від 25.09.2008 року на підставі чого 25.09.2008 року ОСОБА_29. отримав в касі філії банку „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську грошові кошти в сумі 200000 грн. і передав ОСОБА_8., який розділив їх між всіма учасниками організованої групи.

Таким чином, внаслідок злочинних дій, учасники організованої злочинної групи в складі ОСОБА_1., ОСОБА_8., ОСОБА_2. та осіб, матеріали кримінальної справи відносно яких виділені в окреме провадження, в період з вересня 2007 року по вересень 2008 року привласнили, розтратили та заволоділи шляхом зловживання службовим становищем і службового підроблення грошовими коштами акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота” в особливо великих розмірах, на загальну суму 2219916, 32 грн.

З метою досягнення свого злочинного наміру, направленого на привласнення грошових коштів акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота” в особливо великих розмірах, діючи по заздалегідь розробленому та погодженому всіма членами організованої злочинної групи плану, особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, як директор ТзОВ „Устя-Зелене” та ОСОБА_8., як заступник директора ТзОВ „Устя-Зелене”, у відповідності до відведених їм ролей, діючи умисно, 06 серпня 2007 року подали у філію АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську пакет документів щодо господарської діяльності товариства та документи стосовно заставного майна.

У подальшому, вказаний пакет документів був переданий на вивчення і погодження начальнику відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську ОСОБА_2., який згідно відведеної йому ролі у злочинному плані, за вказівкою організатора злочинного угруповання ОСОБА_1., у порушення п.4.3 Положення про кредитування юридичних осіб, п.п. 7, 8 Технологічної карти операцій кредитування юридичних осіб, яка затверджена протоколом Правління АКБ „Золоті ворота” від 19.09.2003 року № 80, не маючи на то повноважень, та не виїзджаючи на місце знаходження об”єктів застави, 08.08.2007 року склав завідомо неправдиві акти натурного обстеження об'єктів оцінки свинокомплексу, що по АДРЕСА_4 та однокімнатної квартири, що знаходиться за адресою АДРЕСА_3 та надав для приєднання до кредитної справи.

09.08.2007 та 14.08.2007 року, ОСОБА_2., не виїзджаючи на місце знаходження вказаних об”єктів застави, в порушення п.п. 7, 8 Технологічної карти операцій кредитування юридичних осіб, яка затверджена протоколом Правління АКБ „Золоті ворота” від 19.09.2003 року № 80, не маючи на то повноважень, та не виїзджаючи на місце знаходження об'єктів застави, склав завідомо неправдиві висновки щодо вартості нерухомого майна відповідно однокімнатної квартири, що знаходиться за адресою АДРЕСА_3, та нежитлових приміщень (будинку, будівель та споруд свинокомплексу), що розташовані за адресою АДРЕСА_4, не вказавши ліквідаційну вартість, підписав їх та надав їх для приєднання до кредитної справи.

На підставі отриманих вищенаведених документів, 13.08.2007 року особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, згідно відведеної йому ролі та за вказівкою ОСОБА_1., в порушення вимог п. 3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота” (протокол № 124 від 28.11.2003 року) та п.2.2. Посадової інструкції начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську склав завідомо неправдивий висновок з питання надання кредиту ТзОВ „Устя-Зелене”, в якому вказав про можливість надання кредиту в сумі 500 тисяч грн., фактично заставне майно свинокомплекс був неліквідний, а 05.09.2007 року здійснив оцінку фінансового стану позичальника, перевірку відповідності представленої інформації позичальником, та виніс позитивне рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А- фінансовий стан хороший, видача кредиту можлива та надав їх для приєднання до кредитної справи.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ ОСОБА_2., діючи згідно плану злочинних дій та вказівки ОСОБА_1., в порушення п.п. 7, 8 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена протоколом Правління АКБ „Золоті ворота” від 19.09.2003 року № 80, не виїзджаючи на місце знаходження заставного майна, 14.08.2007 року склав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську про доцільність видачі кредитних коштів та надав його для приєднання до кредитної справи.

Після цього, 04.09.2007 року провідний економіст відділу активно-пасивних операцій особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, на виконання узгодженого плану, підготував мнимий та завідомо неправдивий акт погодження вартості нерухомого майна, що передається в іпотеку ТЗОВ „Устя-Зелене” АКБ „Золоті ворота”, для забезпечення виконання зобов”язань за договором про надання кредиту № 02/09Ю від 04.09.2007 року, де вказав завідомо неправдиві відомості про те, що вартість нерухомого майна будинку, будівель та споруд свинокомплексу становить 693977,57 грн. Фактична вартість даного об'єкту, згідно висновку щодо вартості нерухомого майна від 14.08.2007 року становила 642842,00 грн. Вказаний акт зі сторони банку підписала ОСОБА_31., яка не знала про злочинні наміри організованої групи, і затвердив ОСОБА_1., з прийнятою вартістю погодилася директор ТзОВ „Устя-Зелене” особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, яка його підписала і який був наданий членами організованої групи до кредитної справи.

Крім цього, 04.09.2007 року особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження на виконання узгодженого плану, підготував мнимий та завідомо неправдивий акт погодження вартості нерухомого майна-однокімнатної квартири особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, що передається в іпотеку АКБ „Золоті ворота”, нібито для забезпечення виконання зобов”язань за договором про надання кредиту № 02/09Ю від 04.09.2007 року, де зі сторони банку підписав ОСОБА_1., а з прийнятою вартістю погодилася особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження.

ОСОБА_1., будучи об'єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами банку, достовірно знаючи про неліквідність заставного майна будинку, будівель, споруд свинокомплексу, що в с.Устя -Зелене Монастириського району Тернопільської області, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота” (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 04.09.2007 року затвердив мнимий та завідомо неправдивий акт погодження вартості майна - будинку, будівель та споруд свинокомплексу, підписав мнимі та завідомо неправдиві договір про надання кредиту № 02/09Ю, згідно якого Банк зобов”язується 04.09.2007 року надати нібито ТзОВ „Устя-Зелене” грошові кошти у розмірі 185 тисяч грн., а ТзОВ „Устя-Зелене” зобов”язується на умовах, передбачених Договором, повернути кредит у строк, не пізніше 25.08.2009 року, а фактично кошти отримали члени організованої групи і розділили між собою; договір іпотеки з ТзОВ „Устя-Зелене”, згідно якого ТзОВ „Устя-Зелене” нібито передає в іпотеку нерухоме майно, а саме: будинок, будівлі та споруди свинокомплексу, що знаходяться за адресою: АДРЕСА_4 та відповідно з особою, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, яка нібито передає в іпотеку нерухоме майно, а саме: квартиру № АДРЕСА_3. Однак, в дійсності вказане майно було неліквідним і унеможливлювало видачу кредиту.

В подальшому, з метою приховати свої незаконні дії, ОСОБА_1., діючи з відома і згоди всіх членів організованої групи, наказав експерту по роботі із заставним майном ОСОБА_13 скласти висновок щодо вартості нерухомого майна свинокомплексу та вказати його ринкову вартість 2 млн. грн., однак останній у своєму висновку від 09.07.2008 року, вказав, що ринкова вартість нерухомого майна становить 1061255,46 гривень і що ліквідність даного майна є недостатньою і вимоги банку при зверненні стягнення на майно в повному обсязі суми кредиту можуть бути не задоволені. Також зазначив про відсутність технічної документації на деякі з приміщень, що пропонуються в заставу.

Незважаючи на негативний висновок щодо вартості заставного майна від 09.07.2008 року, особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, згідно відведеної йому ролі, з відома і згоди всіх членів організованої групи, з метою прикриття злочинної діяльності організованої групи, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота” (протокол № 124 від 28.11.2003 року) та п.2.2. Посадової інструкції начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську 09.07.2008 року склав мнимий та завідомо неправдивий акт погодження вартості нерухомого майна, що передається в наступну іпотеку ТзОВ „Устя-Зелене” АКБ „Золоті ворота”, нібито для забезпечення виконання зобов”язань за договором № 02/09Ю про надання споживчого кредиту від 04.09.2007 року, вказавши дане нерухоме майно за вартістю 945305,93 грн. та підписав його, з сторони ТзОВ Устя-Зелене” підписав ОСОБА_16, який не був обізнаний із намірами організованої групи. Вказаний мнимий акт погодження вартості нерухомого майна затвердив своїм підписом ОСОБА_1. та надав для приєднання до кредитної справи.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, 09.07.2008 року, особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, з відома і згоди всіх членів організованої групи, на підставі мнимого акту погодження вартості майна склав мнимий та завідомо неправдивий договір про зміни № 1 до договору № 02/09Ю про надання споживчого кредиту від 04.09.2007 року, вказавши що виконання позичальником своїх зобов”язань перед банком за договором нібито забезпечується наступною іпотекою нежитлових приміщень (будинок, будівлі, та споруди свинокомплексу), які належать ТзОВ „Устя-Зелене” вартістю 945305,93 грн., який підписав ОСОБА_1., а з сторони ТзОВ „Устя-Зелене” ОСОБА_16, який не був обізнаний із намірами організованої групи.

Крім цього, для прикриття злочинної діяльності, 10.07.2008 року, ОСОБА_1. підписав мнимий та завідомо неправдивий договір про внесення змін до договору іпотеки, згідно якого нібито у зв'язку із змінами, що вносяться сторонами до кредитного договору № 02/09Ю від 04.09.2007 року, щодо зміни вартості предмету іпотеки, на підставі договору про зміни № 1 до кредитного договру № 02/09Ю від 04.09.2007 року, укладеного 09.07.2008 року, внести зміни до договору іпотеки. Зі сторони банку вказаний договір підписав ОСОБА_1., а з сторони ТзОВ „Устя-Зелене” підпис ОСОБА_16 був підроблений членами організованої групи та наданий для приєднання до кредитної справи.

У подальшому, незважаючи на негативний висновок щодо вартості заставного майна від 09.07.2008 року, особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, з відома і згоди всіх учасників організованої групи, з метою прикриття злочинної діяльності організованої злочинної групи, 21.08.2008 року склав завідомо неправдивий акт погодження вартості нерухомого майна, що передається в наступну іпотеку ТзОВ „Устя-Зелене” АКБ „Золоті ворота”, для забезпечення виконання зобов'язань за договором № 02/09Ю про надання споживчого кредиту від 04.09.2007 року, вказавши дане нерухоме майно за вартістю 1297920,67 грн. та підписав його. Фактична вартість даного об'єкту, згідно висновку щодо вартості нерухомого майна від 09.07.2008 року, становила 1061255,46 гривень, при цьому підробивши підпис ОСОБА_10., яка мала погодитися із прийнятою банком вартістю, а ОСОБА_1. затвердив даний акт своїм підписом та надав для приєднання до кредитної справи.

Продовжуючи свою злочинну діяльність в складі організованої групи особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження на підставі фіктивного акту погодження вартості майна, зловживаючи своїм службовим становищем, 21.08.2008 року склав завідомо неправдивий договір про зміни № 2 до договору № 02/09Ю про надання споживчого кредиту від 04.09.2007 року, вказавши що виконання позичальником своїх зобов”язань перед банком за договором забезпечується наступною іпотекою нежитлових приміщень (будинок, будівлі, та споруди свинокомплексу), які належать ТзОВ „Устя-Зелене” вартістю 1297 920,67 грн., який підписав ОСОБА_1., а з сторони ТзОВ „Устя-Зелене” підпис ОСОБА_10. був підроблений членами організованої групи та наданий для приєднання до кредитної справи. Фактична ринкова вартість об”єкту застави свинокомплексу становила 1061255,46 гривень.

Крім цього, для прикриття злочинної діяльності організованої групи, 21.08.2008 року, ОСОБА_1. підписав завідомо неправдивий договір про внесення змін до договору іпотеки, згідно якого ринкова вартість майна за згодою сторін становить 1297920,67 грн., а з сторони ТзОВ „Устя-Зелене” підпис ОСОБА_10. був підроблений членами організованої групи, нотаріально засвідчений приватним нотаріусом Монастириського районного нотаріального округу ОСОБА_32 та наданий для приєднання до кредитної справи. Фактична вартість даного об'єкту, згідно висновку щодо вартості нерухомого майна від 09.07.2008 року, становила 1061255,46 гривень.

На підставі підроблених документів членами організованої групи було отримано кредит в сумі 185 тисяч грн., які були розподілені між ними, тим самим АКБ „Золоті ворота” було заподіяно матеріальної шкоди на суму 185 тисяч грн., що спричинило тяжкі наслідки.

При цьому, особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження запевнила ОСОБА_9., що ТзОВ „УстяЗелене” сплатить даний кредит, також у них є домовленість із директором філії АКБ „Золоті ворота” ОСОБА_1., що останній буде сприяти в отриманні кредиту.

Крім того, ОСОБА_8. та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 04.09.2007 року виготовили завідомо неправдиву довідку про доходи ОСОБА_9. № 21, внісши в неї завідомо неправдиві дані, вказавши, що ОСОБА_9 працює в ТзОВ „Устя-Зелене” і отримував в березні-серпні 2007 року заробітну плату в сумі 1500 грн. щомісячно, фактично ОСОБА_9 не працював в ТзОВ „Устя-Зелене” і заробітної плати не отримував. Вказану завідомо неправдиву довідку особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження підписала та завірила печаткою ТзОВ „Устя-Зелене”, а ОСОБА_8. надав ОСОБА_1. та іншій особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, для приєднання до кредитної справи.

05.09.2007 року ОСОБА_8. та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження привезли ОСОБА_9. до філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську до провідного економіста відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота” - іншої особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, який діючи згідно плану злочинних дій, отримав від ОСОБА_9. заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 185,00 тисяч грн., анкету з даними про клієнта та оформив всі необхідні документи згідно Положення про кредитування фізичних осіб.

До заяви особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження були долучені ксерокопії паспорту на отримання кредиту від заявника ОСОБА_9., довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та фіктивну довідку про заробітню плату ОСОБА_9. за період з 01.03.2007 року по 01.09.2007 року, згідно якої останній нібито отримував щомісячну зарплату в розмірі 1500 грн.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ ОСОБА_2., діючи згідно плану злочинних дій та відведеної йому ролі, формально провів бесіду із ОСОБА_9., не перевіривши достовірність довідки про доходи та наявність заставного майна і в порушення п. 7, 8 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена протоколом Правління АКБ „Золоті ворота” від 19.09.2003 року № 80, склав і надав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську про доцільність видачі кредитних коштів.

На підставі отриманих та окремо підроблених вищевказаних документів, 05.09.2007 року провідний економіст відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську - особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження в порушення вимог п.2.2. Посадової інструкції провідного економіста відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота” у м.Івано-Франківськ, п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота” (протокол № 124 від 28.11.2003 року), виконуючи вказівку організатора групи ОСОБА_1., умисно не здійснив перевірку правильності, достовірності та повноти наданих документів, необхідних для надання кредиту, не провів оцінки та аналізу кредитоспроможності клієнта, не проаналізував якість і достатність забезпечення кредиту та склав завідомо неправдивий висновок з питання надання кредиту ОСОБА_9, в якому вказав про можливість надання кредиту в сумі 185 тисяч грн. та ринкову вартість заставного майна будинку, будівель та споруд свинокомплексу 693977,57 грн. Фактична вартість даного об'єкту згідно висновку щодо вартості нерухомого майна від 14.08.2007 року становила 642842,00 грн., а 07.09.2007 року формально провів оцінку фінансового стану позичальника та здійснив перевірку відповідності представленої інформації позичальником та склав оцінку фінансового стану позичальника ОСОБА_9., виніс рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан хороший, видача кредиту можлива, які надав до кредитної справи.

Крім того особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 07.09.2007 року підготовив договір про надання споживчого кредиту № 02/207Ф та передав для підписання ОСОБА_1.

ОСОБА_1., будучи об'єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота”, достовірно знаючи про неліквідність заставного майна будівель, споруд свинокомплексу в с.Устя-Зелене Монастириського району Тернопільської області, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота” (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 07.09.2007 року підписав мнимі та завідомо неправдиві договір про надання споживчого кредиту № 02/207Ф, згідно якого Банк зобов”язується 07.09.2007 року надати нібито ОСОБА_9 грошові кошти у розмірі 185 тисяч грн., а останній зобов”язується на умовах, передбачених Договором, повернути кредит у строк, не пізніше 25.08.2009 року, а фактично кошти отримали члени організованої групи і розділили між собою; договір наступної іпотеки з ТзОВ „Устя Зелене”, згідно якого ТзОВ „Устя-Зелене” нібито передає в іпотеку нерухоме майно, а саме: будинок, будівлі та споруди свинокомплексу, що знаходяться за адресою: АДРЕСА_4 і завірив їх печатками. Однак, в дійсності вказане майно було неліквідним і унеможливлювало видачу кредиту.

В подальшому для прикриття злочинної діяльності, ОСОБА_1., згідно відведеної йому ролі, дав вказівку експерту по роботі із заставним майном ОСОБА_13 скласти висновок щодо вартості нерухомого майна свинокомплексу та вказати його ринкову вартість 2 млн. грн., однак останній у своєму висновку від 09.07.2008 року, вказав, що ринкова вартість нерухомого майна становить 1061255,46 гривень і що ліквідність даного майна є недостатньою і вимоги банку при зверненні стягнення на майно в повному обсязі суми кредиту можуть бути не задоволені. Також унеможливлює видачу кредиту відсутність технічної документації на деякі з приміщень, що пропонуються в заставу.

Незважаючи на негативний висновок щодо вартості заставного майна, 09.07.2008 року особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, з метою прикриття злочинної діяльності, з відома і згоди всіх учасників організованої групи, використовуючи своє службове становище, склав мнимий та завідомо неправдивий акт погодження вартості нерухомого майна, що передається в наступну іпотеку ТзОВ „Устя-Зелене” АКБ „Золоті ворота”, нібито для забезпечення виконання зобов”язань за договором № 02/207 Ф про надання споживчого кредиту від 07.09.2007 року, вказавши дане нерухоме майно за вартістю 945305,93 грн. та підписав його, з сторони ТзОВ „Устя-Зелене” підписав ОСОБА_16, який не знав про злочинні наміри організованої групи, а ОСОБА_1. затвердив даний акт своїм підписом та надав до кредитної справи.

Продовжуючи свою злочинну діяльність в складі організованої групи, 09.07.2008 року особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження на підставі мнимого акту погодження вартості майна, з відома і згоди всіх учасників організованої групи, склав мнимий та завідомо неправдивий договір про зміни № 1 до договору № 02/207Ф про надання споживчого кредиту від 07.09.2007 року, вказавши що нібито виконання позичальником своїх зобов”язань перед банком за договором забезпечується наступною іпотекою нежитлових приміщень (будинок, будівлі, та споруди свинокомплексу), які належать ТзОВ „Устя-Зелене” вартістю 945305,93 грн., який підписав ОСОБА_1. та ОСОБА_9 Крім цього, для прикриття злочинної діяльності, 10.07.2008 року, ОСОБА_1., з відома і згоди всіх учасників організованої групи, підписав мнимий та завідомо неправдивий договір про внесення змін до договору іпотеки, згідно якого, ринкова вартість майна нібито за згодою сторін становить 945305,93 грн., а з сторони ТзОВ „Устя-Зелене” підпис ОСОБА_16 був підроблений членами організованої групи, нотаріально засвідчений приватним нотаріусом Монастириського районного нотаріального округу ОСОБА_32 та наданий для приєднання до кредитної справи.

Далі, незважаючи на негативний висновок щодо вартості заставного майна, в складі організованої групи, 21.08.2008 року особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження з метою прикриття злочинної діяльності, з відома і згоди всіх учасників організованої групи, склав завідомо неправдивий акт погодження вартості нерухомого майна, що передається в наступну іпотеку ТзОВ „Устя-Зелене” АКБ „Золоті ворота”, для забезпечення виконання зобов'язань за договором № 02/207Ф про надання споживчого кредиту від 07.09.2007 року, вказавши дане нерухоме майно за вартістю 1297920,67 грн. та підписав його, а з сторони ТзОВ „Устя-Зелене” підпис ОСОБА_10. був підроблений членами організованої групи. Фактична вартість даного об'єкту, згідно висновку щодо вартості нерухомого майна від 09.07.2008 року, становила 1061255,46 гривень. ОСОБА_1. затвердив даний акт своїм підписом та надав для приєднання до кредитної справи.

Продовжуючи свою злочинну діяльність в складі організованої групи, 21.08.2008 року особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження на підставі фіктивного акту погодження вартості майна, з відома і згоди всіх учасників організованої групи, склав завідомо неправдивий договір про зміни № 2 до договору № 02/207Ф про надання споживчого кредиту від 07.09.2007 року, вказавши що виконання позичальником своїх зобов'язань перед банком за договором забезпечується наступною іпотекою нежитлових приміщень (будинок, будівлі, та споруди свинокомплексу), які належать ТзОВ „Устя-Зелене” вартістю 1297 920,67 грн., який підписав ОСОБА_1. та ОСОБА_9 Фактична вартість даного об'єкту, згідно висновку щодо вартості нерухомого майна від 09.07.2008 року, становила 1061255,46 гривень. Вказаний завідомо неправдивий договір про зміни № 2 до договору № 02/207Ф про надання споживчого кредиту від 07.09.2007 року був наданий для приєднання до кредитної справи.

Крім цього, для прикриття злочинної діяльності, ОСОБА_1., з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 21.08.2008 року підписав завідомо неправдивий договір про внесення змін до договору іпотеки, згідно якого, ринкова вартість майна за згодою сторін становить 1297920,67 грн. Фактична вартість даного об'єкту, згідно висновку щодо вартості нерухомого майна від 09.07.2008 року, становила 1061255,46 гривень, з сторони ТзОВ „Устя-Зелене” підпис ОСОБА_10. був підроблений членами організованої групи, нотаріально засвідчений приватним нотаріусом Монастириського районного нотаріального округу ОСОБА_32 та наданий для приєднання до кредитної справи.

На підставі підроблених документів членами організованої групи було отримано, кредит в сумі 185 тисяч грн., які були розподілені між ними, тим самим АКБ „Золоті ворота” було заподіяно матеріальної шкоди на суму 185 тисяч грн., що спричинило тяжкі наслідки.

В подальшому, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо заволодіння грошовими коштами акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота” в особливо великих розмірах, ОСОБА_8., у відповідності до відведеної йому ролі, будучи обєднаний єдиним злочинним умислом з усіма учасниками організованої групи, і діючи в їх інтересах, запропонував своїй дочці ОСОБА_10. отримати споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ, по вул.Галицькій, 31, на що остання погодилася, не знаючи про фактичні наміри ОСОБА_8. та організованої групи в такий спосіб заволодіти коштами банку.

14.09.2007 року ОСОБА_8. та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження привезли ОСОБА_10. до філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ до провідного економіста відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота” - іншої особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, який отримав від ОСОБА_10. заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 200,00 тисяч грн., анкету з даними про клієнта та оформив всі необхідні документи згідно Положення про кредитування фізичних осіб.

Крім того, ОСОБА_8. та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 17.09.2007 року виготовили завідомо неправдиву довідку про доходи ОСОБА_10. № 26, внісши в неї завідомо неправдиві відомості, вказавши, що остання працює в ТзОВ „Устя-Зелене” і отримувала в березні-серпні 2007 року заробітню плату в сумі 1400 грн. щомісячно, фактично ОСОБА_10 не працювала в ТзОВ „Устя-Зелене” і заробітної плати не отримувала, виготовили завідомо неправдиві бізнес плани підприємця ОСОБА_10. про підприємницьку діяльність, згідно яких ОСОБА_10. займається перевозками по маршруту Україна-Італія, та займається випічкою хлібобулочних виробів та їх реалізацією, фактично ОСОБА_10 вказаними видами підприємницької діяльності не займалася. ОСОБА_8. та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, вказані завідомо неправдиві документи передали ОСОБА_1. та іншій особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, для приєднання до кредитної справи.

До заяви провідним економістом відділу активно-пасивних операцій ОСОБА_11. були долучені ксерокопії паспорту на отримання кредиту від заявниці ОСОБА_10., довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, свідоцтва про реєстрацію фізичної особи - підприємця від 09.08.2007 року, довідки про взяття на облік платника податків від 13.08.2007 року, повідомлення про взяття на облік фізичної особи-підприємця від 10.08.2007 року, витягу з реєстру з прав власності на нерухоме майно від 12.09.2007 року та бізнес плани про підприємницьку діяльність ОСОБА_10.

В свою чергу, начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську ОСОБА_2., діючи згідно відведеної йому ролі у злочинному плані та за вказівкою ОСОБА_1., в порушення вимог п.п. 7, 8 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена протоколом Правління АКБ „Золоті ворота” від 19.09.2003 року № 80, п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота” (протокол № 124 від 28.11.2003 року) не маючи на це повноважень та не виїзджаючи на місце знаходження об”єктів застави, 14.09.2007 року склав завідомо неправдивий висновок щодо вартості нерухомого майна нежитлових приміщень (будинку, будівель та споруд свинокомплексу), що розташовані за адресою АДРЕСА_4, а 18.09.2007 року склав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота” у м.Івано-Франківську.

ОСОБА_1., будучи об'єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота, достовірно знаючи про неліквідність заставного майна свинокомплексу, про те, що майно уже неодноразово передається в заставу, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота” (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 18.09.2007 року підписав мнимі та завідомо неправдиві акт погодження вартості майна, який з сторони заставодавця підписала особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, згідно якого нібито вартість нерухомого майна, що передається в заставу банку, становить 155299,00 грн.; договір про надання споживчого кредиту із ОСОБА_10., згідно якого остання нібито отримує 200 тисяч грн. для споживчих потреб; договір наступної іпотеки майна - свинокомплексу з ТзОВ „Устя Зелене” та квартири № АДРЕСА_3 з особою, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, згідно якого ТзОВ „Устя-Зелене” нібито передає в іпотеку нерухоме майно, а саме: будинок, будівлі та споруди свинокомплексу, що знаходяться за адресою: АДРЕСА_4 та відповідно з особою, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, яка нібито передає в іпотеку нерухоме майно, а саме: квартиру № АДРЕСА_3.

Після цього, 18.09.2007 року, ОСОБА_8. та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження привезли ОСОБА_10. до філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ, де остання отримала в касі філії банку „Золоті ворота” грошові кошти в сумі 200 тисяч грн., передала їх ОСОБА_8., а він розділив їх між всіма учасниками організованої групи.

В подальшому для прикриття злочинної діяльності, в складі організованої групи, ОСОБА_1., згідно відведеної йому ролі, наказав експерту по роботі із заставним майном ОСОБА_13 скласти висновок щодо вартості нерухомого майна свинокомплексу та вказати його ринкову вартість 2 млн. грн., однак останній у своєму висновку від 09.07.2008 року, вказав, що ринкова вартість нерухомого майна становить 1061255,46 гривень і що ліквідність даного майна є недостатньою і вимоги банку при зверненні стягнення на майно в повному обсязі суми кредиту можуть бути не задоволені. Також унеможливлює видачу кредиту відсутність технічної документації на деякі з приміщень, що пропонуються в заставу.

Незважаючи на негативний висновок щодо вартості заставного майна, 09.07.2008 року особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження з метою прикриття злочинної діяльності, з відома і згоди всіх учасників організованої групи, склав мнимий та завідомо неправдивий акт погодження вартості нерухомого майна, що передається в наступну іпотеку ТзОВ „Устя-Зелене” АКБ „Золоті ворота”, для забезпечення виконання зобов”язань за договором № 02/213 Ф про надання споживчого кредиту від 18.09.2007 року, згідно якого нібито банк погоджується прийняти в заставу дане нерухоме майно за вартістю 945305,93 грн. та підписав його, а з сторони ТзОВ „Устя-Зелене” підписав ОСОБА_16 Фактично майно було неліквідним і не могло прийматися у заставу. ОСОБА_1. затвердив даний акт своїм підписом та надав його для приєднання до кредитної справи.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, в складі організованої групи, ОСОБА_1., з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 09.07.2008 року підписав мнимий та завідомо неправдивий договір про зміни № 1 до договору № 02/213Ф про надання споживчого кредиту від 18.09.2007 року, вказавши що виконання позичальником своїх зобов'язань перед банком за договором нібито забезпечується наступною іпотекою нежитлових приміщень (будинок, будівлі, та споруди свинокомплексу), які належать ТзОВ „Устя-Зелене” вартістю 945305,93 грн. та іпотекою житлового приміщення, (квартири), що знаходиться за адресою АДРЕСА_3., а з сторони ТзОВ „Устя-Зелене” підпис ОСОБА_10. був підроблений членами організованої групи та наданий для приєднання до кредитної справи.

Крім цього, для прикриття злочинної діяльності, ОСОБА_1., з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 10.07.2008 року підписав завідомо неправдивий договір про внесення змін до договору іпотеки, згідно якого, ринкова вартість майна за згодою сторін становить 945305,93 грн., з сторони ТзОВ „Устя-Зелене” підпис ОСОБА_16 був підроблений членами організованої групи, нотаріально засвідчений приватним нотаріусом Монастириського районного нотаріального округу ОСОБА_32 та наданий для приєднання до кредитної справи.

Також, 21.08.2008 року особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, з метою прикриття злочинної діяльності, з відома і згоди всіх учасників організованої групи, підписав завідомо неправдивий акт погодження вартості нерухомого майна, що передається в наступну іпотеку ТзОВ „Устя-Зелене” АКБ „Золоті ворота”, нібито для забезпечення виконання зобов”язань за договором № 02/213 Ф про надання споживчого кредиту від 18.09.2007 року, вказавши дане нерухоме майно за вартістю 1297920,67 грн. Фактична ринкова вартість нерухомого майна становила 1061255,46 гривень, а з сторони ТзОВ „Устя-Зелене” підпис ОСОБА_10. був підроблений членами організованої групи, затверджений ОСОБА_1. та наданий для приєднання до кредитної справи.

21.08.2007 року, ОСОБА_1., з метою прикриття злочинної діяльності, з відома і згоди всіх учасників організованої групи підписав завідомо неправдивий договір про зміни № 2 до договору № 02/213Ф про надання споживчого кредиту від 18.09.2007 року, вказавши що виконання позичальником своїх зобов”язань перед банком за договором забезпечується наступною іпотекою нежитлових приміщень (будинок, будівлі, та споруди свинокомплексу), які належать ТзОВ „Устя-Зелене” вартістю 1297 920,67 грн. Фактична ринкова вартість нерухомого майна становила 1061255,46 гривень, а з сторони ТзОВ „Устя-Зелене” підпис ОСОБА_10. був підроблений членами організованої групи та наданий для приєднання до кредитної справи.

Крім цього, для прикриття злочинної діяльності, 21.08.2008 року, ОСОБА_1., з відома і згоди всіх учасників організованої групи підписав завідомо неправдивий договір про внесення змін до договору іпотеки, згідно якого, ринкова вартість майна за згодою сторін становить 1297 920,67 грн. Фактична ринкова вартість нерухомого майна становила 1061255,46 гривень, з сторони ТзОВ „Устя-Зелене” підпис ОСОБА_10. був підроблений членами організованої групи, нотаріально засвідчений приватним нотаріусом Монастириського районного нотаріального округу ОСОБА_32 та наданий для приєднання до кредитної справи.

На підставі підроблених документів членами організованої групи було отримано кредит в сумі 200 тисяч грн., які були розподілені між ними, тим самим АКБ „Золоті ворота” було заподіяно матеріальної шкоди на суму 200 тисяч грн., що спричинило тяжкі наслідки.

У виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо привласнення, розтрати та заволодіння грошовими коштами акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота” в особливо великих розмірах, ОСОБА_8. та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, у відповідності до відведених їм ролей, запропонували працівнику ТзОВ „Устя-Зелене” ОСОБА_12. отримати споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи. При цьому, ОСОБА_8. та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження повідомили ОСОБА_12., що вони дають в заставу будівлі свинокомплексу і насіння озимого ріпаку в кількості 4000 кг.

Крім того, ОСОБА_8. та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 11.09.2007 року виготовили завідомо неправдиву довідку про доходи ОСОБА_12. № 24, внісши в неї завідомо неправдиві відомості, вказавши, що ОСОБА_12 працює в ТзОВ „Устя-Зелене” і отримував в березні-серпні 2007 року заробітну плату в сумі 1500 грн. щомісячно, фактично ОСОБА_12 не працював в ТзОВ „Устя-Зелене” і заробітної плати не отримував, яку підписала особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження і 05.10.2007 року надали ОСОБА_1. та іншій особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, для приєднання до кредитної справи.

05.10.2007 року ОСОБА_12 на прохання особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження приїхав до філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ, де особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження чекала його з ОСОБА_8., провели його до начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота” - іншої особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, яка отримала від ОСОБА_12. заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 200000 грн., анкету з даними про клієнта. До заяви особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження були долучені ксерокопії паспорту на отримання кредиту від заявника ОСОБА_12, довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, свідоцтва про реєстрацію фізичної особи - підприємця від 17.09.2007 року, довідки про взяття на облік платника податків від 17.09.2007 року, повідомлення про взяття на облік фізичної особи-підприємця від 17.09.2007 року, бізнес план підприємця ОСОБА_12. та фіктивну довідку про заробітню плату ОСОБА_12. за період з 01.03.2007 року по 01.09.2007 року.

В свою чергу, начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ ОСОБА_2., діючи в складі організованої групи, згідно відведеної йому ролі у злочинному плані та за вказівкою ОСОБА_1., формально провів бесіду із ОСОБА_12, не перевіривши достовірність довідки про доходи та наявність заставного майна, і в порушення вимог п.п.7, 8 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена протоколом Правління АКБ „Золоті ворота” від 19.09.2003 року № 80, п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота” (протокол № 124 від 28.11.2003 року), незважаючи на негативний висновок щодо вартості нерухомого майна від 04.10.2007 року про те, що знос об'єкту оцінки - свинокомплексу становить 70-80 %, ліквідність даного майна є недостатньою для видачі кредиту, склав та надав завідомо неправдивий висновок про можливість видачі кредитних коштів ОСОБА_12. в сумі 200 тис. грн., який був приєднаний до кредитної справи.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів 05.10.2007 року начальник відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, в порушення п.2.2 Посадової інструкції начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську, виконуючи вказівку ОСОБА_1., умисно не здійснила перевірку правильності, достовірності та повноти наданих документів, необхідних для надання кредиту, не провела оцінки та аналізу кредиспроможності клієнта та в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота” (протокол № 124 від 28.11.2003 року), незважаючи на негативний висновок щодо вартості нерухомого майна від 04.10.2007 року, згідно якого знос об'єкту оцінки свинокомплексу становить 70-80 %, ліквідність даного майна є недостатньою для видачі кредиту і вимоги банку при зверненні стягнення на майно в повному обсязі суми кредиту можуть бути не задоволені і у разі надання даного кредиту сума зобов”язань поручителя ТОВ „Устя-Зелене” перед банком по забезпеченню складатиме 800000 грн., не проаналізував якість і достатність забезпечення кредиту, склав завідомо неправдивий висновок з питання надання кредиту ОСОБА_12., в якому вказав про можливість надання кредиту ОСОБА_12. в сумі 200 тисяч грн. для споживчих цілей і що ринкова вартість заставного майна будинку, будівель та споруд свинокомплексу становить 693977,57 грн. Фактична вартість даного об'єкту згідно висновку щодо вартості нерухомого майна від 14.08.2007 року становила 642842,00 грн. та надав для приєднання до кредитної справи.

В той же день особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження формально провів оцінку фінансового стану позичальника та здійснив перевірку відповідності представленої інформації позичальником, склав завідомо неправдиву оцінку фінансового стану позичальника ОСОБА_12., в якому вказав, що рейтинг позичальника, що відповідає класу А - фінансовий стан хороший, фінансовий стан позичальника не визиває сумнівів, видача кредиту можлива та надав для приєднання до кредитної справи. Крім цього особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження не отримав заяву-згоду від дружини позичальника ОСОБА_12., яка необхідна для оформлення вказаного кредиту.

ОСОБА_1., будучи об'єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота”, достовірно знаючи про неліквідність заставного майна- будинку, будівель, споруд свинокомплексу ТзОВ „Устя-Зелене”, в порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота” (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 05.10.2007 року підписав мнимий та завідомо неправдивий договір про надання споживчого кредиту № 02/224 Ф, згідно якого Банк зобов”язується 05.10.2007 року надати нібито ОСОБА_12. грошові кошти у розмірі 200 тисяч грн., а останній зобов”язується на умовах, передбачених Договором, повернути кредит у строк, не пізніше 25.04.2008 року, фактично кошти були отримані членами організованої групи і розділені між ними; мнимий та завідомо неправдивий договір наступної іпотеки з ТзОВ „Устя - Зелене”, згідно якого ТзОВ „Устя-Зелене” нібито передає в іпотеку нерухоме майно, а саме: будинок, будівлі та споруди свинокомплексу, що знаходяться за адресою: АДРЕСА_4. Однак, в дійсності вказане майно було неліквідним і унеможливлювало видачу кредиту.

Після цього, ОСОБА_12 підписав договір про надання споживчого кредиту 02/224 Ф та отримав в касі філії банку „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську грошові кошти в сумі 200 тисяч грн., і тут же передав особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, яка чекала його біля каси. Особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, отримавши від ОСОБА_12. грошові кошти, передала їх ОСОБА_8., який розділив між всіма учасниками організованої групи.

В такий спосіб учасниками організованої групи було незаконно привласнено грошові кошти акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота” на суму 200 тис. грн.

У подальшому для прикриття злочинної діяльності, в складі організованої групи, ОСОБА_1., згідно відведеної йому ролі, наказав експерту по роботі із заставним майном ОСОБА_13 скласти висновок щодо вартості нерухомого майна свинокомплексу та вказати його ринкову вартість 2 млн. грн., однак останній у своєму висновку від 09.07.2008 року, вказав, що ринкова вартість нерухомого майна становить 1061255,46 гривень і що ліквідність даного майна є недостатньою і вимоги банку при зверненні стягнення на майно в повному обсязі суми кредиту можуть бути не задоволені. Також унеможливлює видачу кредиту відсутність технічної документації на деякі з приміщень, що пропонуються в заставу.

Незважаючи на негативний висновок щодо вартості заставного майна особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження з метою прикриття злочинної діяльності, з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 09.07.2008 року склала мнимий та завідомо неправдивий акт погодження вартості нерухомого майна, що передається в наступну іпотеку ТзОВ „Устя-Зелене” АКБ „Золоті ворота”, нібито для забезпечення виконання зобов”язань за договором №02/224Ф про надання споживчого кредиту від 05.10.2007 року, згідно якого нібито банк погоджується прийняти в заставу дане нерухоме майно за вартістю 945305,93 грн. та підписав його, а з сторони ТзОВ „Устя-Зелене” підписав ОСОБА_16 Вказаний акт, ОСОБА_1., діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи затвердив своїм підписом та надав його для приєднання до кредитної справи.

Продовжуючи свою злочинну діяльність особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, на підставі мнимого та завідомо неправдивого акту погодження вартості майна, з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 09.07.2008 року склала мнимий та завідомо неправдивий договір про зміни № 2 до договору № 02/224Ф про надання споживчого кредиту від 05.10.2007 року, вказавши що нібито виконання позичальником своїх зобов”язань перед банком за договором забезпечується наступною іпотекою нежитлових приміщень (будинок, будівлі, та споруди свинокомплексу), які належать ТзОВ „Устя-Зелене” вартістю 945305,93 грн., який підписав ОСОБА_1. та ОСОБА_12

Крім цього, для прикриття злочинної діяльності, ОСОБА_1., з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 10.07.2008 року підписав мнимий та завідомо неправдивий договір про внесення змін до договору іпотеки, згідно якого, ринкова вартість майна за згодою сторін становить 945305,93 грн., хоча згідно висновку вартості нерухомого майна- свинокомплексу від 09.07.2008 року, майно є не ліквідним, з сторони ТзОВ „Устя-Зелене” підпис ОСОБА_16 був підроблений членами організованої групи, нотаріально засвідчений приватним нотаріусом Монастириського районного нотаріального округу ОСОБА_32 та наданий для приєднання до кредитної справи.

У подальшому, незважаючи на негативний висновок щодо вартості заставного майна особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, з метою прикриття злочинної діяльності, з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 21.08.2008 року, склала мнимий та завідомо неправдивий акт погодження вартості нерухомого майна, що передається в наступну іпотеку ТзОВ „Устя-Зелене” АКБ „Золоті ворота”, для забезпечення виконання зобов”язань за договором № 02/224Ф про надання споживчого кредиту від 05.10.2007 року, вказавши дане нерухоме майно за вартістю 1297920,67 грн. та підписав його, з сторони ТзОВ „Устя-Зелене” підпис ОСОБА_10. був підроблений членами організованої групи. Фактична ринкова вартість даного об”єкту згідно висновку щодо вартості нерухомого майна від 09.07.2008 року становила 1061255,46 гривень. ОСОБА_1., згідно відведеної йому ролі, з відома і згоди всіх учасників організованої групи затвердив даний акт своїм підписом.

Продовжуючи свою злочинну діяльність особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження на підставі фіктивного акту погодження вартості майна, з відома і згоди всіх учасників організованої групи 21.08.2008 року, склав мнимий та завідомо неправдивий договір про зміни № 3 до договору № 02/224Ф про надання споживчого кредиту від 05.10.2007 року, вказавши що виконання позичальником своїх зобов”язань перед банком за договором забезпечується наступною іпотекою нежитлових приміщень (будинок, будівлі, та споруди свинокомплексу), які належать ТзОВ „Устя-Зелене” вартістю 1297 920,67 грн. Фактична ринкова вартість даного об”єкту згідно висновку щодо вартості нерухомого майна від 09.07.2008 року становила 1061255,46 гривень. Вказаний завідомо неправдивий договір про зміни № 3 до договору № 02/224Ф про надання споживчого кредиту від 05.10.2007 року підписав ОСОБА_1. та ОСОБА_12, який не був обізнаний із намірами членів організованої групи та надали для приєднання до кредитної справи.

Крім цього, для прикриття злочинної діяльності, ОСОБА_1., з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 21.08.2008 року підписав мнимий та завідомо неправдивий договір про внесення змін до договору іпотеки, згідно якого, ринкова вартість майна за згодою сторін становить 1297 920,67 грн. Фактична ринкова вартість нерухомого майна становила 1061255,46 гривень, з сторони ТзОВ „Устя-Зелене” підпис ОСОБА_10. був підроблений членами організованої групи та нотаріально засвідчений приватним нотаріусом Монастириського районного нотаріального округу ОСОБА_32 і наданий для приєднання до кредитної справи.

Крім цього, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо привласнення грошових коштів акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота” в особливо великих розмірах, ОСОБА_8., у відповідності до відведеної йому ролі, будучи об'єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи, 21.12.2007 року приїхав до філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ, де пройшов до провідного економіста відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота” ОСОБА_11., яка отримала від ОСОБА_8. заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 185,00 тисяч грн., анкету з даними про клієнта. До заяви ОСОБА_11. були долучені ксерокопії паспорту на отримання кредиту від заявника ОСОБА_8., ідентифікаційного коду та довідка про заробітню плату ОСОБА_8. за період з 01.06.2007 року по 01.12.2007 року.

Начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську ОСОБА_2., діючи згідно плану злочинних дій та відведеної йому ролі, за вказівкою ОСОБА_1., не чекаючи висновку щодо вартості нерухомого майна, не провівши перевірки особи ОСОБА_8. та заставного майна формально провів бесіду із ОСОБА_8. та в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота” протокол № 124 від 28.11.2003 року, п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота” від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, 21.12.2007 року склав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота” про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_8. в сумі 185 тис. грн. та приєднав до кредитної справи.

ОСОБА_1., будучи об'єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота”, достовірно знаючи про неліквідність заставного майна- магазину-пекарні, що унеможливлює видачу кредиту, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота” (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 25.12.2007 року підписав мнимі та завідомо неправдиві акт погодження вартості майна, а з сторони ТзОВ „Устя-зелене” підписала особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження; договір про надання споживчого кредиту № 02/262Ф з ОСОБА_8., згідно якого АКБ „Золоті ворота”, в особі директора філії АКБ „Золоті ворота” ОСОБА_1. зобов”язується нібито надати позичальнику ОСОБА_8. грошові кошти (кредит ) у розмірі 185000, 00 гривень, шляхом видачі готівки через касу банку з позичкового рахунку. Однак, в дійсності вказані грошові кошти були отримані членами злочинної групи і розділені між ними; договір наступної іпотеки з ТзОВ „Устя - Зелене” з особою особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, згідно якого ТзОВ „Устя-Зелене” нібито передає в іпотеку нерухоме майно, а саме: магазин-пекарня, що знаходяться за адресою АДРЕСА_7 та надав для приєднання до кредитної справи. Фактично вказане майно є неліквідним, що унеможливлює видачу кредиту.

Після цього, ОСОБА_8. підписав мнимий та завідомо неправдивий договір про надання споживчого кредиту 02/262 Ф і отримав в касі філії банку „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську грошові кошти в сумі 185 тисяч грн., які в подальшому розділив між всіма учасниками організованої групи.

На підставі підроблених документів членами організованої групи, було отримано кредит в сумі 185 тисяч грн., які були розподілені між ними, тим самим АКБ „Золоті ворота” було заподіяно матеріальної шкоди на суму 185 тисяч грн., що спричинило тяжкі наслідки.

У подальшому, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо привласнення грошових коштів акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота” в особливо великих розмірах, ОСОБА_8., у відповідності до відведеної йому ролі, запропонував ОСОБА_14 отримати споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ, на що останній погодився не знаючи про злочинні наміри організованої групи. При цьому, ОСОБА_8. з метою переконання ОСОБА_14 повідомив, що він дає в заставу будинок магазину-пекарні, що в с.Устя-Зелене Тернопільської області.

10.01.2008 року ОСОБА_14 на прохання ОСОБА_8. приїхав до філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ, де останній чекав з особою, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження і провів його до начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота” - іншої особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, який отримав від ОСОБА_14 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 200000 грн., анкету з даними про клієнта та доручив оформлення інших документів на отримання кредиту своєму підлеглому економісту відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську ОСОБА_15 До заяви особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження були долучені ксерокопії паспорту на отримання кредиту від заявника ОСОБА_14, ідентифікаційного коду та фіктивна довідка про заробітню плату ОСОБА_14 за період з 01.06.2007 року по 01.11.2007 року. В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську ОСОБА_2., який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_1., у порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота” протокол № 124 від 28.11.2003 року, п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота” від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, незважаючи на те, що заставне майно є неліквідним, згідно висновку щодо вартості нерухомого майна від 23.12.2007 року, не перевіряючи довідку про доходи ОСОБА_14, 08.01.2008 року, склав завідомо неправдивий висновок про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_14 в сумі 200 тис. грн., який був долучений до кредитної справи ОСОБА_14

Далі, 09.01.2008 року, ОСОБА_1. не зважаючи на те, що майно, яке передається в заставу є неліквідним, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота” (протокол № 124 від 28.11.2003 року) підписав мнимий та завідомо неправдивий акт погодження вартості майна, а зі сторони ТзОВ „Устя-Зелене” - особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, згідно якого нібито загальна вартість майна, що передається в заставу банку становить 452288,10 грн.

ОСОБА_1., будучи об'єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота”, достовірно знаючи про неліквідність заставного майна - будинку магазину-пекарні, що унеможливлює видачу кредиту, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота” (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 10.01.2008 року підписав мнимі та завідомо неправдиві договір про надання споживчого кредиту № 02/264Ф з ОСОБА_14., згідно якого АКБ „Золоті ворота”, в особі директора філії АКБ „Золоті ворота” ОСОБА_1. зобов”язується нібито надати позичальнику ОСОБА_14 грошові кошти (кредит ) у розмірі 200000, 00 гривень, шляхом видачі готівки через касу банку з позичкового рахунку, однак, в дійсності вказані грошові кошти були отримані членами злочинної групи і розділені між ними; договір наступної іпотеки з ТзОВ „Устя - Зелене” з особою, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, згідно якого ТзОВ „Устя-Зелене” нібито передає в іпотеку нерухоме майно, а саме: магазин-пекарню, що знаходяться за адресою, що знаходиться за адресою: АДРЕСА_7 та надав для приєднання до кредитної справи. Фактично вказане майно є неліквідним, що унеможливлює видачу кредиту.

На підставі підроблених документів членами організованої групи, було отримано кредит в сумі 200 тисяч грн., які були розподілені між ними, тим самим АКБ „Золоті ворота” було заподіяно матеріальної шкоди на суму 200 тисяч грн., що спричинило тяжкі наслідки.

ОСОБА_8. та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 05.03.2008 року надали копію розхідної накладної № КЗ -0001234 від 28.06.2007 року, згідно якої ТзОВ „Устя-Зелене” отримало від Калуського комбінгату хлібопродуктів борошно в кількості 20025 кг, однак на той час вказане борошно уже було реалізовано.

05 березня 2008 року ОСОБА_16 і ОСОБА_8. приїхали до філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ, де ОСОБА_8. провів його до начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота” - особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, яка діючи згідно плану злочинних дій, отримав від ОСОБА_16 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 25 тисяч грн., анкету з даними про клієнта. До заяви особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження були долучені ксерокопії паспорту на отримання кредиту від заявника ОСОБА_16, та довідки про присвоєння ідентифікаційного коду. В порушення вимог п. 4.1 Положення про кредитування фізичних осіб особою, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження не отримано довідки про доходи ОСОБА_16 В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ ОСОБА_2.., який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_1., в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота” (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота” від 31.10.2007 року, не направивши до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, не перевіривши доходи ОСОБА_16, 06.03.2008 року склав завідомо неправдивий висновок про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_16 в сумі 25 тис. Грн.

06.03.2008 року начальник відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, в порушення п.2.2. Посадової інструкції начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ, п.12 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота” від 31.10.2007 року, виконуючи вказівку ОСОБА_1., умисно не здійснив перевірку правильності, достовірності та повноти наданих документів, необхідних для надання кредиту, не провів оцінки та аналізу кредитоспроможності клієнта, не проаналізував якість і достатність забезпечення кредиту та не склав висновок з питання надання кредиту ОСОБА_16 і оцінку фінансового стану позичальника.

У подальшому, 06.03.2008 року особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, склала мнимий та завідомо неправдивий акт погодження вартості майна, згідно якого ТзОВ „Устя-Зелене” погоджує вартість майна, що передається в заставу, а саме борошна в кількості 20025 кг, фактично вказаного борошна на той час у ТзОВ „Устя-Зелене” не було.

ОСОБА_1., будучи об”єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота”, достовірно знаючи про відсутність заставного майна - борошна, що унеможливлює видачу кредиту, і що кредит отримується для посадових осіб ТзОВ „Устя-Зелене”, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота” (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 06.03.2008 року підписав мнимі та завідомо неправдиві договір про надання споживчого кредиту № 02/23Ю, згідно якого АКБ „Золоті ворота”, в особі директора філії АКБ „Золоті ворота” ОСОБА_1. зобов”язується нібито надати позичальнику ОСОБА_16 грошові кошти (кредит ) у розмірі 25000, 00 гривень, шляхом видачі готівки через касу банку з позичкового рахунку, однак, в дійсності вказані грошові кошти були отримані членами злочинної групи і розділені між ними; договір наступної іпотеки з ТзОВ „Устя - Зелене” з особою, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, згідно якого ТзОВ „Устя-Зелене” нібито передає у забезпечення виконання всіх вимог філії АКБ „Золоті ворота” до боржника за кредитним договором № 02/23Ю від 06.03.2008 року, а саме повернення кредиту у розмірі 25000 гривень, рухоме майно, а саме: борошно в кількості 20025,00 кг на загальну суму 34042,50 грн. та надав для приєднання до кредитної справи. Фактично вказаного борошна в ТзОВ „Устя-Зелене” не було.

Після цього, ОСОБА_16 підписав договір про надання споживчого кредиту 02/23Ю і було перераховано грошові кошти в сумі 25 тисяч грн. на поточний рахунок, які в подальшому по грошовому чеку отримано готівкою і передано ОСОБА_8., які останній розділив між всіма учасниками організованої групи, тим самим АКБ „Золоті ворота” було заподіяно матеріальної шкоди на суму 25 тисяч грн.

На підставі підроблених документів членами організованої групи, було отримано кредит в сумі 25 тисяч грн., які були розподілені між ними, тим самим АКБ „Золоті ворота” було заподіяно матеріальної шкоди на суму 25 тисяч грн., що спричинило тяжкі наслідки.

У подальшому, ОСОБА_8. та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 18.03.2008 року виготовили завідомо неправдиву видаткову накладну № РН - 0000011 від 10.01.2008 року про отримання ОСОБА_17 від ТзОВ „Устя-Зелене” борошна в кількості 20 тисяч кг на загальну суму 81600 грн. Фактично ОСОБА_17 10.01.2008 року не отримував вказане борошно в ТзОВ „Устя-Зелене”, однак на прохання ОСОБА_8. підписав накладну, а з сторони ТзОВ „Устя-Зелене” підписала особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження та завірила печаткою.

Крім цього, ОСОБА_8. та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 18.03.2008 року виготовили завідомо неправдиву довідку про доходи ОСОБА_17, внісши в неї завідомо неправдиві відомості, що ОСОБА_17 отримував у вересні-грудні 2007 року та січні-лютому 2008 року заробітню плату в сумі 2600 грн. щомісячно, фактично ОСОБА_17 не працював і заробітної плати не отримував. Вказану довідку підписав ОСОБА_17 на прохання ОСОБА_8., яку останній надав ОСОБА_1. та особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження для приєднання до кредитної справи.

25.03.2008 року ОСОБА_17 на прохання ОСОБА_8. приїхав до філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ, де останній чекав його з особою, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження. ОСОБА_8. провів ОСОБА_17 до начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську - особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, який направив його до економіста відділу активно-пасивних операцій ОСОБА_15, який в свою чергу отримав від ОСОБА_17 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 50,00 тисяч грн., анкету з даними про клієнта. До заяви ОСОБА_15, який не був обізнаний із злочинними намірами організованої групи, були долучені ксерокопії паспорту на отримання кредиту від заявника ОСОБА_17, довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, свідоцтва про реєстрацію фізичної особи - підприємця від 29.01.2003 року та від 20.03.2008 року, довідки про взяття на облік платника податків від 03.02.2003 року, та довідку про заробітню плату ОСОБА_17 за період з 01.11.2007 року по 01.04.2008 року.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську ОСОБА_2., який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_1., в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота” (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота” від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, склав завідомо неправдивий висновок про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_17 в сумі 50 тис. Грн.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_15, останній 24.03.2008 року склав висновок з питання надання кредиту ОСОБА_17, в якому вказав про можливість надання кредиту в сумі 50 000 грн., провів оцінку фінансового стану позичальника та здійснив перевірку відповідності представленої інформації позичальником, виніс рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку за вказівкою ОСОБА_1. затвердила особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження.

Після цього, ОСОБА_17 підписав договір про надання споживчого кредиту 02/26Ю, отримав в касі філії банку „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську гроші в сумі 50 тисяч грн., які забрав ОСОБА_8. і розділив між всіма учасниками організованої групи.

На підставі підроблених документів членами організованої групи, було отримано кредит в сумі 50 тисяч грн., які були розподілені між ними, тим самим АКБ „Золоті ворота” було заподіяно матеріальної шкоди на суму 50 тисяч грн., що спричинило тяжкі наслідки.

Крім того, на виконання зазделегідь розробленого плану, ОСОБА_8. та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, залучили працівника ТзОВ „Устя-Зелене” ОСОБА_16, якого направили у Львівську область, з метою підшукати два трактори К-701 для передачі їх в подальшому в заставу. ОСОБА_16 знайшов два трактори, власник якого попередньо надавши документи на них для поставлення на облік з метою отримання під них в майбутньому кредиту для їх придбання. ОСОБА_16 не знаючи про наміри ОСОБА_8. та особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, зареєстрував на себе вказані трактори.

ОСОБА_8. та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 18.04.2008 року виготовили завідомо неправдиву довідку про доходи ОСОБА_19. № 9, внісши в неї завідомо неправдиві відомості, вказавши, що ОСОБА_19. працює в ПП „Зелений лан” і отримував в жовтні-грудні 2007 року, січні-березні 2008 року заробітню плату в сумі 2000 грн. щомісячно, фактично ОСОБА_19. не працював в ПП „Зелений лан” і заробітної плати не отримував. Дану довідку на прохання ОСОБА_8. та особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, підписав ОСОБА_9, який не знав про злочинні наміри організованої групи. Вказану фіктивну довідку завірила печаткою особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, а ОСОБА_8. надав ОСОБА_1. та іншій особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження для приєднання до кредитної справи.

18.04.2008 року ОСОБА_8. та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження привезли ОСОБА_19. та ОСОБА_16 до філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ до начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота” - іншої особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, який отримав від ОСОБА_19. заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 150,00 тисяч грн. та анкету з даними про клієнта. До заяви особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження були долучені ксерокопії паспорту на отримання кредиту від заявника ОСОБА_19., довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та фіктивну довідку про заробітну плату ОСОБА_19.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ ОСОБА_2., який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_1., в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота” (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.7, 8 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови правління АКБ „Золоті ворота” від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, 18.04.2008 року надав завідомо неправдивий висновок, про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_19. в сумі 150 тис. грн.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_11., остання 18.04.2008 року склала висновок з питання надання кредиту ОСОБА_19., в якому вказала про можливість надання кредиту в сумі 150 тисяч грн., провела оцінку фінансового стану позичальника та здійснила перевірку відповідності представленої інформації позичальником, винесла рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку за вказівкою ОСОБА_1. затвердила особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження.

ОСОБА_1., будучи об'єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота”, достовірно знаючи що заставне майно відсутнє, не маючи висновку щодо вартості заставного майна, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота” (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 18.04.2008 року підписав мнимий та завідомо неправдивий акт погодження вартості заставного майна транспорту, згідно якого ОСОБА_16 нібито погоджує вартість та передає в заставу банку трактор колісний марки К-701, реєстраційний № НОМЕР_9, 1985 р.в., вартістю75750 грн. та трактор колісний К-701, реєстраційний № НОМЕР_10, 1987 р.в., вартістю 85 850 грн., фактично вказані трактори на той час не були придбані, з сторони заставодавця підписав ОСОБА_16, який не знав про злочинні наміри організованої групи. Крім цього, ОСОБА_1. підписав мнимі та завідомо неправдиві договір про надання споживчого кредиту № 02/346Ф, згідно якого АКБ „Золоті ворота”, в особі директора філії АКБ „Золоті ворота” ОСОБА_1. зобов”язується нібито надати позичальнику ОСОБА_19. грошові кошти (кредит ) у розмірі 150000, 00 гривень, шляхом видачі готівки через касу банку з позичкового рахунку, однак, в дійсності вказані грошові кошти були отримані членами злочинної групи і розділені між ними, договір застави рухомого майна № 02/269дз з ОСОБА_16.., згідно якого останній нібито передає в заставу для забезпечення виконання всіх вимог філії АКБ „Золоті ворота” до боржника за кредитним договором № 02/346Ф від 18.04.2008 року, а саме повернення кредиту у розмірі 150000 гривень, рухоме майно, а саме: трактор колісний марки К-701, реєстраційний № НОМЕР_9, 1985 р.в., вартістю75750 грн. та трактор колісний К-701, реєстраційний № НОМЕР_10, 1987 р.в., вартістю 85 850 грн., фактично вказаних тракторів не було, з сторони заставодавця договір підписав ОСОБА_16, який не знав про злочинні наміри організованої групи. Вищевказані документи були надані для приєднання до кредитної справи.

У такий спосіб учасниками організованої групи було незаконно привласнено грошові кошти акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота” на суму 150 тис. грн., що спричинило тяжкі наслідки.

Продовжуючи свої злочинні дії, направлені на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо привласнення грошових коштів акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота” в особливо великих розмірах, ОСОБА_8., запропонував ОСОБА_17 отримати споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську, на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи. Далі, ОСОБА_8. та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, згідно відведеної їм ролі запропонували своєму знайомому ОСОБА_20. надати в заставу своє майно зернозбиральні комбайни на два місяці, на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи.

Крім того, ОСОБА_8. та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, виготовили 18.03.2008 року завідомо неправдиву довідку про доходи ОСОБА_17, внісши в неї завідомо неправдиві відомості, вказавши, що ОСОБА_17 отримував у листопаді-грудні 2007 року та січні-квітні 2008 року заробітну плату в сумі 2600 грн. щомісячно, фактично ОСОБА_17 не працював і заробітної плати не отримував. Вказану довідку ОСОБА_8. 07 травня 2008 року надав в кредитний відділ філії банку „Золоті ворота”, де на прохання ОСОБА_8. ОСОБА_17 підписав її при оформленні документів на кредит.

В той же день, 07.05.2008 року ОСОБА_17 на прохання ОСОБА_8. приїхав до філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ, де особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження і ОСОБА_8. провели його до начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота” особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, яка отримала від ОСОБА_17 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 150000 грн., анкету з даними про клієнта та фіктивну довідку про доходи. До заяви особою, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження були долучені ксерокопії паспорту на отримання кредиту від заявника ОСОБА_17, довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, свідоцтва про реєстрацію фізичної особи - підприємця від 29.01.2003 року та від 20.03.2008 року, довідки про взяття на облік платника податків від 03.02.2003 року, та фіктивну довідку про заробітну плату ОСОБА_17 за період з 01.11.2007 року по 01.05.2008 року.

Начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ ОСОБА_2., який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_1., в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота” (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.7, 8 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови правління АКБ „Золоті ворота” від 31.10.2007 року, не направив заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провів огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності і стану, не склав висновку відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську про перевірку та наявність заставного майна по видачі кредитних коштів ОСОБА_17 в сумі 150 тис. грн.

В свою чергу особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, в порушення п.2.2. Посадової інструкції начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ, п.12 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота” від 31.10.2007 року, виконуючи вказівку ОСОБА_1., умисно не здійснила перевірку правильності, достовірності та повноти наданих документів, необхідних для надання кредиту, не провела оцінки та аналізу кредитоспроможності клієнта, не проаналізувала якість і достатність забезпечення кредиту та не склала висновку з питання надання кредиту ОСОБА_17 в сумі 150 тисяч грн., та оцінки фінансового стану позичальника.

ОСОБА_1., будучи об'єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота”, достовірно знаючи про відсутність висновку про вартість заставного майна, висновку з питання надання кредиту ОСОБА_17 в сумі 150 тисяч грн., та оцінки фінансового стану позичальника, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота” (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 07.05.2008 року підписав мнимий договір про надання споживчого кредиту № 02/355Ф із ОСОБА_17, згідно якого АКБ „Золоті ворота”, в особі директора філії АКБ „Золоті ворота” ОСОБА_1. зобов”язується нібито надати позичальнику ОСОБА_17 грошові кошти (кредит ) у розмірі 150000, 00 гривень, шляхом видачі готівки через касу банку з позичкового рахунку. Однак, в дійсності вказані грошові кошти були отримані членами злочинної групи і розділені між ними, договір застави рухомого майна № 02/271дз з ОСОБА_20, згідно якого останній нібито передає у забезпечення виконання всіх вимог філії АКБ „Золоті ворота” до боржника за кредитним договором № 02/355Ф від 07.05.2008 року, а саме: повернення кредиту у розмірі 150000 гривень, рухоме майно-комбайни FORTSCRITT Е-514 в кількості 2 одиниці, фактично вказані комбайни були передані в заставу тільки на 2 місяці, а не на весь термін дії кредитного договору, з сторони заставодавця договір підписав ОСОБА_20, який не знав про злочинні наміри організованої групи. Вищевказані документи були надані для приєднання до кредитної справи.

Після цього, ОСОБА_17 підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/355Ф, підійшов до каси філії банку „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ, розписався за отримання грошей в сумі 13 тисяч євро, що в еквіваленті в гривнях становило 101941,32 грн., які забрав ОСОБА_8., чекаючи його біля каси. В подальшому, ОСОБА_8. отримані грошові кошти, розділив між всіма учасниками організованої групи.

08.05.2008 року ОСОБА_17 на прохання ОСОБА_8. приїхав до філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ, де останній розписався в квитанції за отримання грошей в сумі 9500 доларів США, що в еквіваленті в гривнях становило 47975,00 грн., які тут же забрав ОСОБА_8. і розділив їх між всіма учасниками організованої групи.

У вересні 2008 року, ОСОБА_8., діючи через ОСОБА_21., який не знав про злочинні наміри організованої групи, домовився з ОСОБА_30., щоб вона передала свою квартиру № АДРЕСА_6, остання погодилася, але тільки на два місяця.

26.09.2008 року особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, з відома і згоди всіх учасників організованої групи, в порушення п.п. 4.1, 4.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого правлінням АКБ „Золоті ворота” (протокол № 124 від 28.11.2003 року) не отримав від ОСОБА_30. заяви про згоду передати в іпотеку своєї квартири, склав завідомо неправдивий акт погодження вартості майна, що передається в заставу, підпис майнового поручителя ОСОБА_30. був підроблений членами організованої групи.

Далі, 26.09.2008 року, діючи згідно відведеної ролі, ОСОБА_8., діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи підробили договір іпотеки, згідно якого нібито ОСОБА_30. передає свою квартиру в іпотеку і даний договір згідно п.4.1 набирає чинності з дня його нотаріального посвідчення та діє до повного виконання позичальником зобов”язань за Кредитним договором, підпис майнового поручителя ОСОБА_30. був підроблений членами організованої групи.

26.09.2008 року особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх членів організованої групи, виготовив мнимий та завідомо неправдивий договір про зміни № 1 до договору № 02/355Ф про надання споживчого кредиту у формі мультивалютної кредитної лінії від 07.05.2008 року, який підписав ОСОБА_1., при цьому з відома і згоди всіх учасників організованої групи підробив підпис позичальника ОСОБА_17

На підставі підроблених документів членами організованої групи було отримано, кредит в сумі 149 916,32 грн., які були розподілені між ними, тим самим АКБ „Золоті ворота” було заподіяно матеріальної шкоди на суму 149 916,32 грн., що спричинило тяжкі наслідки.

У подальшому, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо заволодіння грошовими коштами акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота” в особливо великих розмірах, ОСОБА_8. у відповідності до відведеної йому ролі, через свого знайомого ОСОБА_21. запропонував ОСОБА_22 отримати споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ, на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи.

Крім того, ОСОБА_8. та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 22.05.2008 року виготовили завідомо неправдиву видаткову накладну № РН -0000024 від 22.05.2008 року про отримання ОСОБА_22. від ТзОВ „Устя-Зелене” борошна в кількості 10500 кг, яке останній не отримував, та розписався за отримання, з сторони ТзОВ „Устя-Зелене” підписав ОСОБА_16 та завідомо неправдиву довідку про доходи ОСОБА_22., внісши в них завідомо неправдиві відомості, вказавши, що ОСОБА_22 отримував у листопаді-грудні 2007 року та січні-квітні 2008 року заробітню плату в сумі 2050 грн. щомісячно, фактично ОСОБА_22 в ТзОВ „Європол” не працював і заробітної плати не отримував. Вказані завідомо неправдиві документи за вказівкою ОСОБА_8. надала в кредитний відділ філії банку „Золоті ворота” ОСОБА_23., яка не знала про злочинні наміри організованої групи.

22.05.2008 року, ОСОБА_22 прийшов до філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ до директора філії АКБ „Золоті ворота” ОСОБА_1., який будучи організатором групи і діючи в її інтересах, дав вказівку особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження оформити кредит. Особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження будучи начальником відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота” доручив своєму підлеглому ОСОБА_15 оформити належні документи, який отримав від ОСОБА_22 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 15 тисяч грн., анкету з даними про клієнта, ксерокопії його паспорту, довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та довідку про його заробітну плату.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ ОСОБА_2., який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_1., в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота” (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.7, 8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота” від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, 22.05.2008 року склав завідомо неправдивий висновок про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_22. в сумі 15 000 грн.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_15, останній 22.05.2008 року склав висновок з питання надання кредиту ОСОБА_22., в якому вказав про можливість надання кредиту в сумі 15 000 грн. та оцінку фінансового стану позичальника і здійснив перевірку відповідності представленої інформації позичальником, виніс рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку за вказівкою ОСОБА_1. затвердила особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження.

Крім цього, ОСОБА_15. за вказівкою ОСОБА_1. склав акт погодження вартості майна борошна в кількості 10500 кг вартістю 22680 грн., який підписав ОСОБА_22

22.05.2008 року, ОСОБА_1., достовірно знаючи, що заставне майно-борошно відсутнє, з відома і згоди всіх учасників організованої групи, підписав завідомо неправдивий акт погодження вартості майна, згідно якого вартість майна, що передається в заставу банку, а саме: борошна в кількості 10500 кг, вартістю 1,80 грн. за 1 кг, всього на загальну суму 22680 грн.,фактично вказаного борошна не існувало і ОСОБА_22 його не отримував.

ОСОБА_1., будучи об'єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота”, достовірно знаючи, що заставне майно відсутнє, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота” (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 22.05.2008 року підписав мнимі та завідомо неправдиві договір про надання споживчого кредиту № 02/365Ф, згідно якого АКБ „Золоті ворота”, в особі директора філії АКБ „Золоті ворота” ОСОБА_1. зобов”язується нібито надати позичальнику ОСОБА_22. грошові кошти (кредит) у розмірі 15000,00 гривень шляхом видачі готівки через касу банку з позичкового рахунку, з сторони позичальника підписав ОСОБА_22, однак, в дійсності вказані грошові кошти були отримані членами злочинної групи і розділені між ними; договір застави № 02/277дз з ОСОБА_22, який нібито передає у забезпечення виконання всіх вимог філії АКБ „Золоті ворота” до боржника за кредитним договором № 02/365Ф від 22.05.2008 року, а саме повернення кредиту у розмірі 15000 гривень борошно в кількості 10500 кг, всього на загальну суму 22680 грн. Фактично у ОСОБА_22 ніякого борошна не було.

Після цього, ОСОБА_22 підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/365Ф та отримав в касі філії банку „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську грошові кошти в сумі 15 тисяч грн. і передав їх головному бухгалтеру ТзОВ „Устя-Зелене” ОСОБА_23., яка по вказівці ОСОБА_8. чекала в приміщенні банку. ОСОБА_23., отримані від ОСОБА_22. грошові кошти передала ОСОБА_8., який розділив між всіма учасниками організованої групи.

На підставі підроблених документів членами організованої групи було отримано, кредит в сумі 15 тисяч грн., які були розподілені між ними, тим самим АКБ „Золоті ворота” було заподіяно матеріальної шкоди на суму 15 тисяч грн., що спричинило тяжкі наслідки.

У подальшому, ОСОБА_8. та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 22.05.2008 року виготовили завідомо неправдиві видаткову накладну № РН-0000022 про отримання ОСОБА_24 нібито від ТзОВ „Устя-Зелене” борошна в кількості 10 000 кг, яку підписав ОСОБА_16 та ОСОБА_26 в кредитному відділі банку, фактично останній ніякого борошна не отримував, довідку про доходи ОСОБА_24, внісши в них завідомо неправдиві відомості, вказавши, що ОСОБА_24. отримував у листопаді-грудні 2007 року та січні-квітні 2008 року заробітню плату в сумі 2100 грн. щомісячно, фактично ОСОБА_24. в ТзОВ „Європол” не працював, заробітної плати не отримував. Вказану завідомо неправдиві документи ОСОБА_8. надав в кредитний відділ філії банку „Золоті ворота” для приєднання до кредитної справи.

22.05.2008 року ОСОБА_24. на прохання ОСОБА_8. прийшов до філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ, де ОСОБА_8., діючи в інтересах організованої групи та згідно відведеної йому ролі, сказав ОСОБА_24. звернутись в кредитний відділ. В кредитному відділі банку ОСОБА_24. підійшов до економіста відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота” ОСОБА_25., яка отримала від ОСОБА_24 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 15 тисяч грн., анкету з даними про клієнта, ксерокопії його паспорту, довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та довідку про його заробітну плату.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ ОСОБА_2., який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_1., в порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота” (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота” від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, склав завідомо неправдивий висновок про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_24. в сумі 15 тис. Грн.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_25., остання 07.05.2008 року склала висновок з питання надання кредиту ОСОБА_24., в якому вказала про можливість надання кредиту в сумі 15 тисяч грн. і оцінку фінансового стану позичальника та здійснила перевірку відповідності представленої інформації позичальником, винесла рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку за вказівкою ОСОБА_1. затвердила особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження.

Крім цього, 22.05.2008 року ОСОБА_25. склала акт погодження вартості майна, згідно якого вартість майна, що передається в заставу банку, а саме: борошна в кількості 10000 кг, вартістю 1,80 грн. за 1 кг, всього на загальну суму 21600 грн., який підписав ОСОБА_24., а з сторони банку ОСОБА_1.

ОСОБА_1., будучи об'єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота”, не маючи висновка щодо вартості заставного майна, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота” (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 22.05.2008 року підписав мнимі договір про надання споживчого кредиту № 02/366Ф, згідно якого АКБ „Золоті ворота”, в особі директора філії АКБ „Золоті ворота” ОСОБА_1. зобов”язується нібито надати позичальнику ОСОБА_24. грошові кошти (кредит) у розмірі 15000,00 гривень шляхом видачі готівки через касу банку з позичкового рахунку. Однак, в дійсності вказані грошові кошти були отримані членами злочинної групи і розділені між ними, договір застави майна №02/276дз з ОСОБА_24, який нібито передає у забезпечення виконання всіх вимог філії АКБ „Золоті ворота” до боржника за кредитним договором № 02/366Ф від 22.05.2008 року, а саме повернення кредиту у розмірі 15000 гривень борошно в кількості 10000 кг, всього на загальну суму 21600 грн. Фактично у ОСОБА_24 ніякого борошна не було.

Крім цього, у виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо заволодіння грошовими коштами акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота” в особливо великих розмірах, ОСОБА_8. у відповідності до відведеної йому ролі, запропонував своєму знайомому ОСОБА_26 отримати споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську, на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи.

Крім того, ОСОБА_8. та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 22.05.2008 року виготовили завідомо неправдиві видаткову накладну № РН-0000023 про отримання ОСОБА_26 від ТзОВ „Устя-Зелене” борошна в кількості 10200 кг, згідно якої нібито ТзОВ „Устя-Зелене” в особі ОСОБА_16 передало 10200 кг борошна ОСОБА_26, яку підписав ОСОБА_16 та ОСОБА_26 в кредитному відділі банку, фактично останній ніякого борошна не отримував, та довідку про доходи ОСОБА_26., внісши в них завідомо неправдиві відомості, вказавши, що ОСОБА_26 отримував у листопаді-грудні 2007 року та січні-квітні 2008 року заробітню плату в сумі 2200 грн. щомісячно, фактично ОСОБА_26. в ТзОВ „Європол” не працював заробітної плати не отримував. Вказану завідомо неправдиву довідку ОСОБА_8. надав в кредитний відділ філії банку „Золоті ворота”.

22.05.2008 року, ОСОБА_26, згідно домовленості із ОСОБА_8., прийшов до філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ, де зустрівся з останнім та особою, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження. ОСОБА_8. сказав ОСОБА_26 звернутись у кредитний відділ до особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, який дав йому бланк заяви на отримання кредиту і анкету з даними клієнта. До заяви особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження були долучені ксерокопії паспорту ОСОБА_26., довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та фіктивна довідка про його заробітну плату.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ ОСОБА_2., який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_1., в порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота” (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота” від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, склав завідомо неправдивий висновок про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_26 в сумі 15 тис. грн.

На підставі отриманих та окремо підроблених вищенаведених документів особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, в порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота” (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.2.2. Посадової інструкції начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ, виконуючи вказівку ОСОБА_1., умисно не здійснив перевірку правильності, достовірності та повноти наданих документів, необхідних для надання кредиту, не провів оцінки та аналізу кредитоспроможності клієнта, не проаналізував якість і достатність забезпечення кредиту, 22.05.2008 року склав завідомо неправдиві висновок з питання надання кредиту ОСОБА_26, в якому вказав про можливість надання кредиту в сумі 15 тисяч грн. та оцінку фінансового стану позичальника та виніс рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку сам же затвердив.

22.05.2008 року особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, склав мнимий акт погодження вартості майна, згідно якого нібито вартість майна, що передається в заставу банку, а саме: борошна в кількості 10200 кг, вартістю 1,80 грн. за 1 кг, всього на загальну суму 22032,00 грн., який підписав ОСОБА_1. і ОСОБА_26 Фактично борошна не було в наявності і ОСОБА_26 його не отримував.

ОСОБА_1., будучи об'єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота”, достовірно знаючи, що заставне майно відсутнє, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота” (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 22.05.2008 року підписав мнимі договір про надання споживчого кредиту № 02/367Ф, згідно якого АКБ „Золоті ворота”, в особі директора філії АКБ „Золоті ворота” ОСОБА_1. зобов'язується нібито надати позичальнику ОСОБА_26 грошові кошти (кредит ) у розмірі 15000, 00 гривень шляхом видачі готівки через касу банку з позичкового рахунку. Однак, в дійсності вказані грошові кошти були отримані членами злочинної групи і розділені між ними, договір застави майна № 02/278дз, з ОСОБА_26, який нібито передає у забезпечення виконання всіх вимог філії АКБ „Золоті ворота” до боржника за кредитним договором № 02/367Ф від 22.05.2008 року, а саме повернення кредиту у розмірі 15000 гривень борошно в кількості 10200 кг, всього на загальну суму 22032,00 грн. Фактично у ОСОБА_26. ніякого борошна не було.

Після цього, ОСОБА_26 підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/367Ф та отримав в касі філії банку „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ грошові кошти в сумі 15 тисяч грн. і передав їх особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження та ОСОБА_8., які розділили між всіма учасниками організованої групи.

09.07.2008 року ОСОБА_24 на прохання ОСОБА_8. приїхав до філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ, де останній чекав його з особою, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження та провів його до начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота” особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, який отримав від ОСОБА_24. заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 200,00 тисяч грн., анкету з даними про клієнта, фіктивну довідку про зарплату.

До заяви особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження були долучені ксерокопії паспорту ОСОБА_24., довідки про присвоєння ідентифікаційного коду та фіктивну довідку про його заробітну плату.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ ОСОБА_2., який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_1., в порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота” (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п. 8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота” від 31.10.2007 року, не направивши до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, достовірно знаючи, що майно - будинок, будівлі і споруди свинокомплексу неліквідні, склав завідомо неправдивий висновок про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_24 в сумі 200 тис. грн.

У подальшому, 07.07.2008 року, ОСОБА_1., діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, повторно, використовуючи своє службове становище, дав вказівку експерту по роботі із заставним майном ОСОБА_13 скласти акт натурного обстеження об'єкту свинокомплексу, однак коли останній відмовився, мотивуючи тим, що не був на місці знаходження об”єкту, сам склав акт натурного обстеження, при цьому підробивши підписи, ОСОБА_13. та ОСОБА_2.

На підставі отриманих та окремо підроблених вищенаведених документів особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, в порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота” (протокол № 124 від 28.11.2003 року) та п.2.2. Посадової інструкції начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ, виконуючи вказівку ОСОБА_1., незважаючи на негативний висновок щодо вартості нерухомого майна, що майно неліквідне, умисно не здійснив перевірку правильності, достовірності та повноти наданих документів необхідних для надання кредиту, не провів оцінки та аналізу кредиспроможності клієнта, не проаналізував якість і достатність забезпечення кредиту, 09.07.2008 року склав завідомо неправдивий висновок з питання надання кредиту ОСОБА_24, в якому вказав про можливість надання кредиту в сумі 200 тисяч грн., та склав завідомо неправдиву оцінку фінансового стану позичальника і виніс рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А - фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку сам же затвердив.

ОСОБА_1., будучи об'єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота”, достовірно знаючи про неліквідність заставного майна - будинку, будівель та споруд свинокомплексу, що був у заставі та унеможливлює видачу кредиту, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота” (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 09.07.2008 року підписав мнимі та завідомо неправдиві договір про надання споживчого кредиту № 02/400 Ф, згідно якого АКБ „Золоті ворота”, в особі директора філії АКБ „Золоті ворота” ОСОБА_1. зобов”язується нібито надати позичальнику ОСОБА_24 грошові кошти (кредит ) у розмірі 200000, 00 гривень шляхом видачі готівки через касу банку з позичкового рахунку, однак, в дійсності вказані грошові кошти були отримані членами злочинної групи і розділені між ними; договір наступної іпотеки з ТзОВ „Устя -Зелене” в особі директора ОСОБА_16, яке нібито передає у забезпечення виконання всіх вимог філії АКБ „Золоті ворота” до боржника за кредитним договором № 02/400Ф від 09.07.2008 року, а саме повернення кредиту у розмірі 200000 гривень, нерухоме майно - будинок, будівлі та споруди свинокомплексу, що знаходяться за адресою, що знаходиться за адресою: АДРЕСА_4. Фактично вказане заставне майно свинокомплекс був неліквідний, що унеможливлює видачу кредиту.

Після цього, ОСОБА_24, підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/400Ф та отримав в касі філії банку „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ грошові кошти в сумі 200 тисяч грн. і передав їх ОСОБА_27., який розділив між всіма учасниками організованої групи.

У подальшому для прикриття злочинної діяльності, ОСОБА_1., наказав експерту по роботі із заставним майном ОСОБА_13 скласти висновок щодо вартості нерухомого майна свинокомплексу та вказати його ринкову вартість 2 млн. грн., однак останній у своєму висновку від 09.07.2008 року, вказав, що ринкова вартість нерухомого майна становить 1061255,46 гривень і що ліквідність даного майна є недостатньою і вимоги банку при зверненні стягнення на майно в повному обсязі суми кредиту можуть бути не задоволені. Також унеможливлює видачу кредиту відсутність технічної документації на деякі з приміщень, що пропонуються в заставу.

Незважаючи на негативний висновок щодо вартості заставного майна, в складі організованої групи 09.07.2008 року особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, з метою прикриття злочинної діяльності, з відома і згоди всіх учасників організованої групи, повторно склав мнимий та завідомо неправдивий акт погодження вартості нерухомого майна, що нібито передається в наступну іпотеку ТзОВ „Устя-Зелене” АКБ „Золоті ворота”, для забезпечення виконання зобов”язань за договором № 02/400Ф про надання споживчого кредиту від 09.07.2008 року, вказавши дане нерухоме майно за вартістю 945305,93 грн. та підписав його, а ОСОБА_1. затвердив даний акт своїм підписом.

У подальшому, незважаючи на негативний висновок щодо вартості заставного майна, в складі організованої групи 21.08.2008 року особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження з метою прикриття злочинної діяльності, склав мнимий та завідомо неправдивий акт погодження вартості нерухомого майна, що передається в наступну іпотеку ТзОВ „Устя-Зелене” АКБ „Золоті ворота”, для забезпечення виконання зобов”язань за договором № 02/400Ф про надання споживчого кредиту від 09.07.2008 року, вказавши дане нерухоме майно за вартістю 1297920,67 грн. та підписав його, при цьому підробивши підпис ОСОБА_10., а ОСОБА_1. затвердив даний акт своїм підписом. Фактична вартість даного майна становила 1061255,46 гривень.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, в складі організованої групи 21.08.2008 року особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження на підставі фіктивного акту погодження вартості майна, повторно склав мнимий та завідомо неправдивий договір про зміни № 1 до договору № 02/400Ф про надання споживчого кредиту від 09.07.2008 року, вказавши що виконання позичальником своїх зобов”язань перед банком за договором забезпечується наступною іпотекою нежитлових приміщень (будинок, будівлі, та споруди свинокомплексу), які належать ТзОВ „Устя-Зелене” вартістю 1297 920,67 грн., який підписав ОСОБА_1. та ОСОБА_24 Крім цього, для прикриття злочинної діяльності, 21.08.2008 року, ОСОБА_1. підписав мнимий та завідомо неправдивий договір про внесення змін до договору іпотеки, згідно якого, ринкова вартість майна за згодою сторін становить 1297 920,67 грн. Фактична ринкова вартість нерухомого майна становила 1061255,46 гривень, з сторони ТзОВ „Устя-Зелене” підпис ОСОБА_10. був підроблений членами організованої групи та нотаріально засвідчений приватним нотаріусом Монастириського районного нотаріального округу ОСОБА_32 та наданий для приєднання до кредитної справи.

На підставі підроблених документів членами організованої групи було отримано, кредит в сумі 200 тисяч грн., які були розподілені між ними, тим самим АКБ „Золоті ворота” було заподіяно матеріальної шкоди на суму 200 тисяч грн., що спричинило тяжкі наслідки.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої групи злочинного плану, щодо привласнення грошових коштів акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота” в особливо великих розмірах, ОСОБА_8. та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, у відповідності до відведених їм ролей, будучи об'єднані єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи, 13.08.2008 року виготовили видаткову накладну № РН - 0000019, згідно якої нібито ТзОВ „Устя-Зелене” в особі ОСОБА_16 передало 10000 кг борошна ОСОБА_8., яку підписав останній та підробив підпис ОСОБА_16 фактично останній ніякого борошна не видавав і ОСОБА_8. не отримував. Дану накладну ОСОБА_8. надав в кредитний відділ банку.

13.08.2008 року ОСОБА_8., діючи за погодженням з усіма членами організованої групи, приїхав до філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську, піднявся в кредитний відділ до провідного економіста відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота” ОСОБА_11., яка отримала від нього заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 15 тисяч грн., анкету з даними про клієнта, довідки про зарплату, ксерокопії паспорту, ідентифікаційного коду.

Начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ ОСОБА_2., який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_1., в порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота” (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п. 8, 9, 10 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота” від 31.10.2007 року, не направивши до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, достовірно знаючи, що майно борошно відсутнє, 13.08.2008 року не склав висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську щодо видачі кредитних коштів ОСОБА_8. в сумі 15 тис. грн.

В свою чергу особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, в порушення п.2.2. Посадової інструкції начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську, п. 12 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови правління АКБ „Золоті ворота” від 31.10.2007 року, виконуючи вказівку ОСОБА_1., умисно не здійснив перевірку правильності, достовірності та повноти наданих документів, необхідних для надання кредиту, не провів оцінки та аналізу кредитоспроможності клієнта, не проаналізував якість і достатність забезпечення кредиту, 13.08.2008 року не склав висновок з питання надання кредиту ОСОБА_8., та оцінку фінансового стану позичальника.

13.08.2008 року, ОСОБА_11., згідно вказівки ОСОБА_1. склала акт погодження вартості майна, згідно якого вартість майна, що передається в заставу банку, а саме: борошна в кількості 10000 кг, вартістю 1,80 грн. за 1 кг, всього на загальну суму 18000 грн., який підписав ОСОБА_1. і ОСОБА_8.

ОСОБА_1., будучи об'єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота”, достовірно знаючи про відсутність заставного майна - борошна, що унеможливлює видачу кредиту, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота” (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 13.08.2008 року підписав мнимі та завідомо неправдиві договір про надання споживчого кредиту № 02/440 Ф, згідно якого АКБ „Золоті ворота”, в особі директора філії АКБ „Золоті ворота” ОСОБА_1. зобов”язується нібито надати позичальнику ОСОБА_8. грошові кошти (кредит ) у розмірі 15000, 00 гривень шляхом видачі готівки через касу банку з позичкового рахунку, однак, в дійсності вказані грошові кошти були отримані членами злочинної групи і розділені між ними; договір застави рухомого майна № 02/329дз з ОСОБА_8., який нібито передає у забезпечення виконання всіх вимог філії АКБ „Золоті ворота” до боржника за кредитним договором № 02/440Ф від 13.08.2008 року, а саме повернення кредиту у розмірі 15000 гривень борошно в кількості 10000 кг, всього на загальну суму 18000 грн. Фактично у ОСОБА_8. не було ніякого борошна.

Після цього, ОСОБА_8., підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/440Ф та отримав в касі філії банку „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ грошові кошти в сумі 15 тисяч грн., які розділив між всіма учасниками організованої групи.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо привласнення грошових коштів акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота” в особливо великих розмірах, ОСОБА_8. та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, у відповідності до відведених їм ролей, будучи об”єднані єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи, 13.08.2008 року виготовили завідомо неправдиву видаткову накладну № РН -0000020, згідно якої нібито ТзОВ „Устя-Зелене” в особі ОСОБА_16 передало 10000 кг борошна особі, матеріали кримінальної справи відносно яких виділені в окреме провадження, яку підписала остання та підробила підпис ОСОБА_16 Фактично ОСОБА_16 ніякого борошна не видавав і особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, ніякого борошна не отримувала. Дану накладну ОСОБА_8. надав в кредитний відділ банку.

13.08.2008 року ОСОБА_8. та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження приїхали до філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ, піднялися в кредитний відділ до провідного економіста відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота” ОСОБА_11., яка отримала від неї заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 15 тисяч грн., анкету з даними про клієнта, фіктивну видаткову накладну від 13.08.2008 року, довідки про зарплату, ксерокопії її паспорту та ідентифікаційного коду.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ ОСОБА_2., який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_1., в порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота” (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п. 8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота” від 31.10.2007 року, не направивши до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, достовірно знаючи, що майно борошно відсутнє, 13.08.2008 року склав завідомо неправдивий висновок про доцільність видачі кредитних коштів особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, в сумі 15 000 грн.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_11., остання 13.08.2008 року склала висновок з питання надання кредиту особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, в якому вказала про можливість надання кредиту сумі 15 000 грн., провела оцінку фінансового стану позичальника та здійснила перевірку відповідності представленої інформації позичальником, винесла рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, і яку сама ж затвердила.

13.08.2008 року, ОСОБА_1., діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, підписав мнимий та завідомо неправдивий акт погодження вартості майна, згідно якого вартість майна, що нібито передається в заставу банку, а саме: борошна в кількості 10000 кг, вартістю 1,80 грн. за 1 кг, всього на загальну суму 18000 грн., а з сторони заставодавця особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження.

ОСОБА_1., будучи об'єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота”, достовірно знаючи про відсутність заставного майна - борошна, що унеможливлює видачу кредиту, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота” (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 13.08.2008 року підписав мнимі та завідомо неправдиві договір про надання споживчого кредиту № 02/441 Ф, згідно якого АКБ „Золоті ворота”, в особі директора філії АКБ „Золоті ворота” ОСОБА_1. зобов”язується нібито надати позичальнику особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження грошові кошти (кредит) у розмірі 15000, 00 гривень шляхом видачі готівки через касу банку з позичкового рахунку, однак, в дійсності вказані грошові кошти були отримані членами злочинної групи і розділені між ними; договір застави майна № 02/330дз з особою, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, яка нібито передає у забезпечення виконання всіх вимог філії АКБ „Золоті ворота” до боржника за кредитним договором № 02/441Ф від 13.08.2008 року, а саме повернення кредиту у розмірі 15000 гривень борошно в кількості 10000 кг, всього на загальну суму 18000 грн. Фактично у особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження ніякого борошна не було.

Після цього, особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження підписала договір про надання споживчого кредиту № 02/441Ф та отримала в касі філії банку „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ грошові кошти в сумі 15 000 грн. і передала ОСОБА_8., який розділив між всіма учасниками організованої групи.

Крім того, ОСОБА_8. та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 15.08.2008 року виготовили завідомо неправдиву видаткову накладну № 0000020, згідно якої нібито ТзОВ „Устя-Зелене” в особі ОСОБА_16 передала 10000 кг ОСОБА_9, а ОСОБА_9 отримав вказане борошно, фактично останній ніякого борошна не отримував, а підписав з проханням ОСОБА_8., підпис від імені ОСОБА_16 члени організованої групи підробили та надали до кредитної справи. Далі, виготовили завідомо неправдиву довідку про доходи ОСОБА_9. № 8 від 15.08.2008 року, внісши в неї завідомо неправдиві відомості, вказавши, що ОСОБА_9 працює в ПП „Зелений лан” і отримував в лютому-липні 2008 року заробітню плату в сумі 1800 грн. щомісячно, фактично ОСОБА_9 працював в ПП „Зелений лан”, однак такої заробітної плати не отримував. Вказану довідку на прохання ОСОБА_8. і особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження підписав ОСОБА_9 та завірила печаткою особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, а ОСОБА_8. передав ОСОБА_1. та іншій особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, для приєднання до кредитної справи.

15.08.2008 року ОСОБА_9 на прохання ОСОБА_8. та особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження приїхав до філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ, де останні провели його до начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота” особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, який отримав від ОСОБА_9. заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 15 тисяч грн., анкету з даними про клієнта, ксерокопії його паспорту, довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, фіктивна видаткова накладна № 0000020 від 15.08.2008 року про отримання ОСОБА_9. від ТзОВ „Устя-Зелене” борошна в кількості 10 000 кг та фіктивну довідку про його зарплату.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ ОСОБА_2., який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_1., в порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота” (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п. 8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота” від 31.10.2007 року, не направивши до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, достовірно знаючи, що майно борошно відсутнє, 15.08.2008 року склав завідомо неправдивий висновок про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_9 в сумі 15 тис. Грн.

ОСОБА_1., будучи об'єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота”, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота” (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 15.08.2008 року підписав мнимі та завідомо неправдиві договір про надання споживчого кредиту № 02/447Ф, згідно якого АКБ „Золоті ворота”, в особі директора філії АКБ „Золоті ворота” ОСОБА_1. зобов'язується нібито надати позичальнику ОСОБА_9 грошові кошти (кредит ) у розмірі 15000, 00 гривень шляхом видачі готівки через касу банку з позичкового рахунку, однак, в дійсності вказані грошові кошти були отримані членами злочинної групи і розділені між ними; договір застави майна № 02/334дз з ОСОБА_9., який нібито передає у забезпечення виконання всіх вимог філії АКБ „Золоті ворота” до боржника за кредитним договором № 02/447Ф від 15.08.2008 року, а саме повернення кредиту у розмірі 15000 гривень борошно в кількості 10000 кг, вартістю 1,80 грн. за 1 кг, всього на загальну суму 18000 грн.

Після цього, ОСОБА_9 підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/441Ф та отримав в касі філії банку „Золоті ворота” грошові кошти в сумі 15 тисяч грн., які згідно вказівки ОСОБА_8. витратив на оплату послуг Коломийського МБТІ по виготовленню технічної документації на нежитлові приміщення , придбані членами організованої групи у вигляді майнових паїв в с.Гончарів Тлумацького району.

Крім цього, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо привласнення грошових коштів акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота” в особливо великих розмірах, ОСОБА_8., у відповідності до відведеної йому ролі, запропонував ОСОБА_28 отримати споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську, на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи. При цьому, ОСОБА_8. та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження повідомили ОСОБА_28, що вони дають в заставу будинок, будівлі і споруди свинокомплексу, що в с.Устя-Зелене Тернопільської області.

Крім того, ОСОБА_8. та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 14.08.2008 року виготовили завідомо неправдиву довідку про доходи ОСОБА_28., внісши в них завідомо неправдиві відомості, вказавши, що ОСОБА_28. отримував у лютому-липні 2008 року заробітню плату в сумі 2400 грн. щомісячно, фактично ОСОБА_28. в ТзОВ „Устя-Зелене” не працював і заробітної плати не отримував. Вказану завідомо неправдиву довідку ОСОБА_8. надав в кредитний відділ філії банку „Золоті ворота” для приєднання до кредитної справи.

21.08.2008 року ОСОБА_28. на прохання ОСОБА_8. приїхав до філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ, де останній чекав його з особою, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження та провів його до начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота” - особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження , який отримав від ОСОБА_28. заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 200,00 тисяч грн., анкету з даними про клієнта, ксерокопії паспорту та ідентифікаційного коду, довідку про заробітну плату ОСОБА_28. за період з 01.02.2008 року по 01.08.2008 року.

У подальшому, 21.08.2008 року, ОСОБА_1., діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, повторно, використовуючи своє службове становище, дав вказівку експерту по роботі із заставним майном ОСОБА_13 скласти висновок щодо вартості нерухомого майна свинокомплексу і вказати ринкову вартість 2 млн. грн., однак знаючи що вказане майно є неліквідним і немає тої ринкової вартості ОСОБА_13. відмовився виготовити висновок на 2 млн. грн., а виготовив на 1061255,49 грн.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ ОСОБА_2., який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_1., в порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота” (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п. 8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота” від 31.10.2007 року, не направивши до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, достовірно знаючи, що майно - будинок, будівлі і споруди свинокомплексу неліквідне, склав завідомо неправдивий висновок про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_28 в сумі 200 тис. Грн.

В свою чергу особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, в порушення п.2.2. Посадової інструкції начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську, п. 12 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови правління АКБ „Золоті ворота” від 31.10.2007 року, виконуючи вказівку ОСОБА_1., умисно не здійснив перевірку правильності, достовірності та повноти наданих документів, необхідних для надання кредиту, не провів оцінки та аналізу кредитоспроможності клієнта, не проаналізував якість і достатність забезпечення кредиту, 21.08.2008 року не склав висновок з питання надання кредиту ОСОБА_28, та оцінку фінансового стану позичальника.

Крім цього, 21.08.2008 року особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, достовірно знаючи, що ринкова вартість будинку, будівель і споруд свинокомплексу ТзОВ „Устя-Зелене” становить 1061255, 49 грн., а майно не ліквідне, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота” (протокол № 124 від 28.11.2003 року), склав і підписав мнимий та завідомо неправдивий акт погодження вартості нерухомого майна, що майно передається в іпотеку ТзОВ „Устя-Зелене” АКБ „Золоті ворота”, для забезпечення виконання зобов”язань за договором про надання кредиту № 455 Ф від 21.08.2008 року, де вказав вартість свинокомплексу в сумі 1297 920, 67 грн., який затвердив ОСОБА_1. та надав для приєднання до кредитної справи.

ОСОБА_1., будучи об'єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота”, достовірно знаючи про неліквідність заставного майна - споруд та будівель свинокомплексу, що унеможливлює видачу кредиту, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота” (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 21.08.2008 року підписав мнимі та завідомо неправдиві договір про надання споживчого кредиту № 02/455 Ф, в особі директора філії АКБ „Золоті ворота” ОСОБА_1. зобов”язується нібито надати позичальнику ОСОБА_28 грошові кошти (кредит ) у розмірі 200000, 00 гривень шляхом видачі готівки через касу банку з позичкового рахунку, однак, в дійсності вказані грошові кошти були отримані членами злочинної групи і розділені між ними; договір наступної іпотеки з ТзОВ „Устя Зелене” в особі ОСОБА_10., яке нібито передає у забезпечення виконання всіх вимог філії АКБ „Золоті ворота” до боржника за кредитним договором № 02/455Ф від 21.08.2008 року, а саме повернення кредиту у розмірі 200000 гривень, нерухоме майно - будинок, будівлі та споруди свинокомплексу, що знаходяться за адресою: АДРЕСА_4. Фактично майно було неліквідне, що унеможливлює видачу кредиту.

Після цього, ОСОБА_28. підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/455 Ф та отримав в касі філії банку „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ грошові кошти в сумі 200 тисяч грн. і передав ОСОБА_27., які останній розділив між всіма учасниками організованої групи.

Не припиняючи своєї злочинної діяльності, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо привласнення грошових коштів акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота” в особливо великих розмірах, ОСОБА_8., у відповідності до відведеної йому ролі, за згодою всіх членів організованої групи, запропонував ОСОБА_29. отримати споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ, на що останній погодився, незнаючи про злочинні наміри організованої групи. При цьому, ОСОБА_8. та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження повідомили ОСОБА_29., що вони дають в заставу по кредиту квартиру в м.Івано-Франківську.

Нічого не підозрюючи про злочинні наміри ОСОБА_8. та членів організованої групи, ОСОБА_30. погодилась на пропозицію ОСОБА_8. Після цього, ОСОБА_8. попросив ОСОБА_29. прибути 22 вересня 2009 року до філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ, де разом з особою, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження провели його до начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота” особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, за вказівкою якої економіст цього ж відділу ОСОБА_25., яка не була обізнана із злочинним планом членів організованої групи, отримала від ОСОБА_29. заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 200,00 тисяч грн., анкету з даними про клієнта, ксерокопії його паспорту, ідентифікаційного коду.

Крім цього, продовжуючи свою злочинну діяльність, ОСОБА_8., перебуваючи на посаді генерального директора ТзОВ „Європол” та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, перебуваючи на посаді директора ТзОВ „Європол” і являючись службовими особами, з метою заволодіння грошовими коштами АКБ „Золоті ворота”, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 22.09.2008 року виготовили довідку про заробітну плату ОСОБА_29. № 20, внісши у неї завідомо неправдиві відомості, що останній працює в ТзОВ «Європол» і отримував у березні-серпні 2008 року зарплату в сумі 3200 грн., фактично ОСОБА_29. там не працював і заробітної плати не отримував. Також ОСОБА_29 виготовив на прохання ОСОБА_8. довідку про доходи № 42 від 22.09.2008 року, в яку вніс завідомо неправдиві відомості, вказавши, що він працює в ПАФ „Гончарівська” і отримував у березні-серпні 2008 року заробітню плату в сумі 3350,00 грн. щомісячно, фактично ОСОБА_29. такої заробітної плати не отримував. Вказані довідки про заробітну плату ОСОБА_8. і особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження надали іншій особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження і ОСОБА_1., для приєднання до кредитної справи.

ОСОБА_1., будучи об'єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота”, 24.09.2008 року підписав мнимі та завідомо неправдиві договір про надання споживчого кредиту № 02/500 Ф ОСОБА_29., згідно якого АКБ „Золоті ворота”, в особі директора філії АКБ „Золоті ворота” ОСОБА_1. зобов”язується нібито надати позичальнику ОСОБА_29. грошові кошти у розмірі 200 000 гривень шляхом видачі готівки через касу банку з позичкового рахунку, однак, в дійсності вказані грошові кошти були отримані членами злочинної групи і розділені між ними; договір іпотеки майна з ОСОБА_30., яка нібито передає у забезпечення виконання всіх вимог філії АКБ „Золоті ворота” до боржника за кредитним договором № 02/500Ф від 24.09.2008 року, а саме повернення кредиту у розмірі 200000 гривень квартиру № АДРЕСА_6 і вказаний договір діє на весь термін дій кредитного договору. Фактично ОСОБА_30. передавала в заставу свою квартиру терміном на дав місяці. На підставі чого 25.09.2008 року ОСОБА_29. отримав в касі філії банку „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ грошові кошти в сумі 200 тисяч грн. і передав ОСОБА_8., який розділив між всіма учасниками організованої групи.

Таким чином протягом 2007-2008 років, членами організованої злочинної групи в складі ОСОБА_1., ОСОБА_8., ОСОБА_2. та осіб, матеріали кримінальної справи відносно яких виділені в окреме провадження було складено 19 фіктивних кредитних договорів на підставних фізичних та юридичних осіб і таким способом привласнили, розтратили та заволоділи шляхом зловживання службовим становищем коштами акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота” на суму 2219 916, 32 грн., що спричинило тяжкі наслідки.

Продовжуючи свої злочинні дії, та діючи, як члени єдиного злочинного угруповання, протягом вересня 2007 року - вересня 2008 року, ОСОБА_8., ОСОБА_1., ОСОБА_2. та особи, матеріали кримінальної справи відносно яких виділені в окреме провадження вчинили привласнення, розтрату та заволодіння грошовими коштами акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота” в особливо великих розмірах, шляхом зловживання службовим становищем та службового підроблення документів в сумі 2219 916, 32 грн., чим заподіяли матеріальних збитків в особливо великих розмірах.

З метою легалізації грошових коштів, здобутих злочинним шляхом, у квітні 2008 року учасниками організованої групи було створено ТзОВ «Європол», де керівниками були призначені ОСОБА_8. та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, а співзасновниками товариства стали близькі родичі членів організованої групи, а саме: ОСОБА_10, ОСОБА_1.

Далі, протягом квітня - вересня 2008 року, члени організованої групи ОСОБА_8., ОСОБА_1., ОСОБА_2., та особи, матеріали кримінальної справи відносно яких виділені в окреме провадження, діючи в інтересах створеного ними ТзОВ „Європол”, викупили майнові паї в с.Гончарів Тлумацького району Івано-Франківської області на суму 288474, 27 грн., тобто легалізували їх у великих розмірах, що в 1120 разів перевищувало неоподаткований мінімум доходів громадян.

Крім цього, 26.03.2008 року АКБ „Золоті ворота” в особі заступника директора філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ ОСОБА_18 було укладено договір № 02/320Ф із ОСОБА_33. про надання споживчого кредиту. Згідно з умовами даного договору ОСОБА_33. 26.03.2008 року отримав готівкою з каси банку 90900 грн. кредитних коштів банку.

В забезпечення зобов”язань за договором № 02/320Ф про надання споживчого кредиту від 26.03.2008 року було оформлено в заставу мікроавтобус Volkswagen LT 35, 2000 р.в., шасі № НОМЕР_1, реєстраційний № НОМЕР_2, що належав ОСОБА_33 на праві приватної власності.

24.06.2008 року АКБ „Золоті ворота” в особі директора філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ ОСОБА_1. було укладено договір № 02/389Ф із ОСОБА_33. про надання споживчого кредиту. Згідно з умовами даного договору ОСОБА_33. 24.06.2008 року отримав готівкою з каси банку 90900 грн. кредитних коштів банку.

В забезпечення зобов'язань за договором № 02/389Ф про надання споживчого кредиту від 24.06.2008 року було оформлено в заставу фургон малотонажний Volkswagen LT35 D, 2000 р.в., шасі № НОМЕР_3, реєстраційний № НОМЕР_4, що належав ОСОБА_33 на праві приватної власності. Знаючи, що вказані транспортні засоби знаходяться в заставі банку, ОСОБА_1., працюючи директором філії АКБ "Золоті ворота" в м.Івано-Франківську, будучи службовою особою, зловживаючи своїм службовим становищем вирішив привласнити один із зазначених транспортних засобів.

Так, в січні 2009 року, ОСОБА_1., вилучивши в рахунок погашення кредитів від ОСОБА_33. мікроавтобус Volkswagen LT35, 2000 р.в. та фургон малотонажний Volkswagen LT35 D, 2000 р.в. віддав їх для ремонту ОСОБА_34., з яким домовився, що після ремонту їх реалізує і виручені кошти від продажу одного автомобіля останній поверне ОСОБА_1., а кошти за інший автомобіль залишить у себе в рахунок існуючої заборгованості ОСОБА_1. перед ним.

Після проведення ОСОБА_34 ремонту вказаних автомобілів, для досягнення свого злочинного плану на привласнення та розтрату коштів АКБ "Золоті ворота", ОСОБА_1. 24.02.2009 року, зловживаючи своїм службовим становищем зняв банківську заставу з вказаних автомобілів з метою їх подальшого продажу.

24.02.2009 року мікроавтобус Volkswagen LT 35, 2000 р.в., реєстраційний № НОМЕР_2, шляхом оформлення нотаріального доручення був проданий ОСОБА_35 за 10 тисяч доларів США, що по курсу НБУ становило 77 000 грн., які ОСОБА_1., зловживаючи своїм службовим становищем не вніс в касу банку в рахунок погашення заборгованості по кредиту виданого на придбання вказаного автомобіля, а повторно привласнив та в подальшому розтратив, віддавши їх ОСОБА_34. в рахунок існуючого між ними грошового боргу.

Від реалізації фургону малотонажного Volkswagen LT35 D, 2000 р.в., реєстраційний № НОМЕР_4, отримані кошти в сумі 11 тисяч доларів США, ОСОБА_1. вніс в касу банку, погасивши борг по кредиту.

У судовому засіданні підсудний ОСОБА_1. свою вину в скоєному не визнав та суду показав, що з жовтня 2005 року по квітень 2009 року працював керуючим Івано-Франківською філією АКБ “Золоті ворота”. Позовні вимоги заявлені до нього банком визнав повністю. Вказав, що як директор ніс пряму відповідальність по отриманих кредитах. Всі інкриміновані йому кредити надавалися на законних підставах і згідно необхідних для цього пакету документів. Спілкувався особисто з кожним позичальником, який отримував кредит у банку більше, як на 15000 гривень, при цьому з'ясовував у позичальників куди будуть направлені кошти, на які потреби беруть кредит, чи працюють і яким чином будуть погашати кредит. Після цього направляв особу у кредитний відділ, де людина особисто заповнювала заявку на отримання кредиту, анкету позичальника, подавала наступні документи, такі, як паспорт, ідентифікаційний код, довідку про заробітну плату, при цьому підписувала документ, відповідно до якого надавала дозвіл на заставу свого майна. Тоді особа, яка брала кредит, направлялася у відділ безпеки, де з нею особисто спілкувався начальник безпеки ОСОБА_2., який складав свій висновок і кожний такий висновок направлявся у головний офіс банку. У подальшому, після таких висновків проводилася оцінка майна, яке давалося у заставу. Оцінку майна, яке давалося у заставу по кредиту підписував експерт, а за відсутності експерта міг підписати начальник безпеки банку - ОСОБА_2. Зібраний пакет документів направлявся у головний офіс банку в м. Харків. Після того, як зауважень по документах не було виявлено надавався кредит. Існували фінансові ризики по яких могли би відмовити у отриманні кредиту. У банку велася претензійна робота, позичальникам банку направлялися листи і таким чином всі позичальники банку вчасно сплачували відсотки по кредиту та сам кредит. І тільки після смерті ОСОБА_8. припинилося поступлення коштів по кредитах. Також не визнає, що вступив у змову з особами, які отримували кредит у Івано-Франківській філії АКБ “Золоті ворота”, не визнає, що привласнив і розтратив кошти АКБ “Золоті ворота”. Визнав вину у тому, що самостійно вчинив службову недбалість, внаслідок чого банку було заподіяно вказану шкоду.

У судовому засіданні підсудний ОСОБА_2. свою вину в скоєному не визнав та суду показав, що в організовану групу не вступав, банківські гроші не привласнював, тому цивільний позов - не визнав. За період роботи в Івано-Франківській філії АКБ “Золоті ворота” всі свої обов'язки виконував згідно Положення та функціональних обов'язків, у тому числі, виконання всіх вказівок директора ОСОБА_1. Клієнти, в тому числі по ТзОВ „Устя-Зелене”, при співбесідах підтверджували ідентифікацію своєї особистості і ніхто із них не надав інформації, що беруть кредит не для себе. Також щодо заставного майна надавались всі документи та надавали інформацію щодо місця знаходження заставного майна і на момент співбесіди знаходилось керівництво ТзОВ „Устя-Зелене”. ОСОБА_1. давав вказівки щодо оформлення документів по видачі кредитів, так як ніс матеріальну відповідальність.

У судовому засіданні підсудний ОСОБА_36., кримінальна справа відносно якого судом виділена в окреме провадження, свою вину в скоєному не визнав та суду показав, що з жовтня 2007 року по липень 2010 року працював у Івано-Франківській філії АКБ “Золоті ворота”. Був членом кредитного комітету і брав участь у вирішенні питань по отриманні кредиту. З усіма особами, які виявляли бажання отримати кредит з'ясовувалося питання сплати у подальшому даного кредиту. Крім того по кожному отриманому кредиту оцінювалося заставне майно. Жодних незаконних чи особистих вказівок керуючий банком - ОСОБА_1. йому не давав, якщо і поступали вказівки, то виключно робочого характеру. Грошові кошти банку не привласнював, тому заявлений до нього цивільний позов також не визнав.

Вина підсудних ОСОБА_1., ОСОБА_36 та ОСОБА_2. у вчиненні інкримінованих їм злочинів підтверджується показаннями свідків.

З показань свідка ОСОБА_13. (т. 5 а.с. 4-6, т. 5 а.с. 193-195), оголошених в судовому засіданні, слідує, що він працював експертом по роботі із заставним майном відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ із кінця серпня 2007 року. Висновок щодо вартості нерухомого майна від 09.07.2008 року готовив по вказівці ОСОБА_1., який викликав його і сказав написати висновок про вартість свинокомплексу і вказати ліквідаційну вартість близько 2 млн. грн., але він відмовився писати таку ліквідаційну вартість і по методу аналогових продаж вказав ринкову вартість в сумі 1061255,6 грн. При цьому у вказаному висновку він зазначив, що так як знос об'єкта оцінки складає 80 %, відсутня документація на земельну ділянку, на якій знаходиться об'єкт, відсутні під'їздні шляхи із твердим покриттям, дане майно є не ліквідне і кредит під нього видавати не можна. Оглянувши вказаний висновок щодо вартості нерухомого майна від 04.10.2007 року він категорично стверджую, що готовив його по вказівці ОСОБА_1., який його викликав і сказав написати висновок про вартість свинокомплексу і вказати ліквідаційну вартість близько 2 млн. грн., але він відмовився писати таку ліквідаційну вартість і по методу аналогових продаж вказав ринкову вартість в сумі 642842 грн. При цьому у вказаному висновку зазначив, що так як знос об'єкта оцінки складає 70-80%, відсутня документація на земельну ділянку, на якій знаходиться об”єкт, відсутні під”їздні шляхи із твердим покриттям дане майно є не ліквідне і під нього видавати кредит взагалі неможна. І також вказав, що сума зобов'язань ТзОВ „Устя -Зелене” як майнового поручителя після видачі кредиту буде складати 800 тисяч грн., а при тому, що ринкова вартість майна оцінено в 642842 грн., і дане майно є не ліквідне, кредит видавати взагалі не можна, про що він зазначив у висновку.

Свідок ОСОБА_23. суду показала, що у вересні 2007 року влаштувалася на роботу головним бухгалтером в ТзОВ «Устя Зелене». У той час ОСОБА_37 був звільнений із посади головного бухгалтера, але він приходив в офіс і керівництво з ним радилося по фінансових питаннях. Юридична адреса ТзОВ «Устя Зелена» знаходилася в с. Устя Зелене Монастирського р-н., Тернопільської обл., фактична адреса м. Івано-Франківськ, вул. Краківського, 1А. 20 жовтня 2007 року біля 10 год. до неї до дому приїхав ОСОБА_8. та ОСОБА_38. Вони почали її просити, щоб вона отримала кредит в АКБ «Золоті ворота» для розвитку ТзОВ « Устя Зелене» Також вони пояснили, що в них є домовленість із директором філії АКБ «Золоті Ворота» ОСОБА_1. про сприяння отримання кредитів. В лютому 2008 року вона дізналася від інших працівників ТзОВ «Устя Зелене» про те, що вони оформили кредити на себе та кошти віддали ОСОБА_38. для розвитку ТзОВ «Устя Зелене” ОСОБА_38. та ОСОБА_8. із ОСОБА_1. перебували в дружніх відносинах, їздили відпочивати в с. Устя Зелене, святкували разом свята. До ОСОБА_8. з м. Києва приїжджав ОСОБА_39. член асоціації співдружності спецслужб України. Також ОСОБА_38. розповідала, що частину коштів, які отримували працівники вона віддавала ОСОБА_1. за сприяння в отриманні кредиту, але яку саму суму їй не відомо та яким чином вона їх передавала теж не відомо. Один раз чула, як ОСОБА_38. сказала, що вона добре розрахувалася із ОСОБА_36 за сприяння в отриманні кредиту і чого так довго оформляють документи в кредитному відділі банку.

Свідок ОСОБА_9. суду показав, що ОСОБА_8., ОСОБА_38. повідомили йому, що вони дали 50 тисяч грн. директору філії банку АКБ „Золоті ворота” ОСОБА_1. для того щоб він домовився на ТзОВ „Устя-Зелене” щоб дали кредит на 1 млн. грн., коли ОСОБА_1. приїхав із Харкова, то розповів, що згоди на видачу кредиту не дали. На вихідні дні, коли ОСОБА_1. повернувся із Харкова, то ОСОБА_8. запросив ОСОБА_1. на рибалку в Устя Зелене. ОСОБА_1., на рибалці, де він був присутній, розказав, що він має право своїм розпорядженням видати кредит на фізичну особу в сумі до 200 тисяч грн., також він сказав, шукати людей і таким чином він зможе видати кредит. ОСОБА_8., ОСОБА_38. запропонували йому оформити на себе кредит в сумі 185 тисяч грн. для того щоб працювала фірма „Устя-Зелене”, в заставу майно давало ТзОВ „Устя-Зелене”- свинокомплекс, який як він дізнався пізніше оцінили на суму в 600 тисяч грн., щоб далі працювати він погодився отримати кредит. На початку вересня 2007 року, його ОСОБА_8. та ОСОБА_38. привезли на автомобілі до філії банку „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ, де він оформив всі необхідні документи. Після цього, працівниця кредитного відділу відправила його до начальника служби безпеки банку, із яким він переговорив. Після переговорів він повернувся із ОСОБА_38. і ОСОБА_8. на роботу. 07.09.2007 року разом з ОСОБА_8. та ОСОБА_38. знову приїхали на автомобілі до філії банку „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ, де в кредитному відділі підписав договір про надання споживчого кредиту на суму 185000 грн. Приблизно в 17.30 годин 07.09.2007 року його покликали до каси банку і видали 185000 грн., які він в подальшому біля готелю „Нива” в м.Івано-Франківську передав ОСОБА_38. Крім цього, весною 2008 року ОСОБА_8. запропонували викупити майнові паї ПАФ „Гончарівська”, директором якої був ОСОБА_29. Літом 2008 року ОСОБА_8 запропонував йому займатися виготовленням технічної документації ПАФ „Гончарівська”. Після виготовлення документації на майнові паї ПАФ „Гончарівська” необхідно було оплатити послуги за виготовлення документації. ОСОБА_8. подзвонив йому 15 серпня 2008 року щоб він приїхав в банк „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ. ОСОБА_8. та ОСОБА_38., попросили його взяти кредит для оплати виготовленої документації на майнові паї ПАФ „Гончарівська”. Він з ОСОБА_8. та ОСОБА_38. зайшли в кредитний відділ, який знаходиться на другому поверсі приміщення банку, підійшли до молодого хлопця на ім”я ОСОБА_36, де він підписав договір про надання споживчого кредиту в сумі 15 тисяч грн. і через годину отримав вказані гроші, які наступного дня оплатив за послуги БТІ за виготовлену технічну документацію працівниками БТІ в м.Коломия. У заставу по даному кредиту дали муку в кількості 10 тон, фактично вказаної муки він не отримував. Також в квітні 2008 року він разом із ОСОБА_8., ОСОБА_38., ОСОБА_39., ОСОБА_21, ОСОБА_1., виїхали в с.Гончарів Тлумацького району для ознайомлення із господарством ПАФ „Гончарівська”. Наскільки йому відомо під майно ПАФ „Гончарівська” ОСОБА_8. та ОСОБА_38. повинні були одержати кредити в АБ „Брокбізнесбанк” та АКБ „Золоті ворота”. Через деякий період часу до нього звернулися ОСОБА_8. та ОСОБА_38. щоб він спільно із ОСОБА_39. виїхали в с.Гончарів Тлумацького району та виплатили гроші місцевим жителям за майнові паї. Приїхавши в с.Гончарів спільно з ОСОБА_39., ОСОБА_40., та ОСОБА_41. вони розпочали оформляти документи та видавати грошові кошти за майнові паї місцевим жителям. ОСОБА_41. та ОСОБА_40 оформляли документацію, а він видавав гроші. В той день він видав більше 100 тисяч грн.. Частина грошей була упакована в банківські обгортки з штампом АКБ „Золоті ворота”, а частина грошей була перемотана гумовою стрічкою. Крім вказаного разу, він ще один раз приїзджав в с.Гончарів та роздавав гроші за майнові паї, точну суму не пригадує. Тоді також гроші були в пачках, частина яких була в паперових банківських обгортках, а частина в резинових стрічках.

Свідок ОСОБА_19. суду показав, що 18.04.2008 року, коли він знаходився в с. Устя-Зелене, йому подзвонив ОСОБА_8. і сказав щоб він приїхав із паспортом і ідентифікаційним кодом до офісу в м.Івано-Франківськ. Коли він приїхав в офіс, то ОСОБА_8. сказав щоб він отримав кредит для придбання с/г техніки тракторів К-701. Погодився, і вони поїхали до філії банку „Золоті ворота”. Зайшли в кредитний відділ банку до ОСОБА_36, де оформили всі необхідні документи, підписав договір про надання споживчого кредиту на 150 тисяч грн. В 16.00 годин він разом із ОСОБА_8., ОСОБА_38., ОСОБА_16. зайшов в приміщення банку, піднявся на другий поверх до каси, де касир відрахувала 80 тисяч грн. і відклала на сторону, а інші 70 тисяч грн., положила йому на віконечко, і сказала, щоб ОСОБА_38. написала платіжні доручення на перерахування процентів за попередні кредити. ОСОБА_38. надала готові платіжні доручення на перерахування коштів в сумі 80 тисяч грн. і касир вказані 80 тисяч грн. забрала. Інші 70 тисяч грн. він взяв в касі і вийшов на вулицю, де в автомобілі їх передав ОСОБА_38.

З показань свідка ОСОБА_16 (т. 5 а.с. 26-29, т. 5 а.с. 169-172, т. 5 а.с. 189-190), оголошених в судовому засіданні, слідує, що 06.03.2008 року ОСОБА_8. і ОСОБА_38. запропонували йому взяти кредит в сумі 25 тисяч грн. на придбання дизельного палива. Він спочатку не погоджувався, але вони його умовили і сказали, що через місяць даний кредит погасять. Тому він погодився і вони разом із ОСОБА_8. і ОСОБА_38. поїхали до банку. Вони із ОСОБА_8. піднялися на другий поверх у кредитний відділ до ОСОБА_36, де оформили всі необхідні документи. До працівника відділу безпеки він не ходив, так як ніхто його туди не посилав. В заставу по його кредиту надали борошно, накладну на яке принесла ОСОБА_38. Приблизно через годину він підписав договір про надання споживчого кредиту і отримав гроші в сумі 25 тисяч грн., які в автомобілі передав ОСОБА_38. Хоче доповнити, що на той час борошна в ТзОВ „Устя-Зелене” не було, так як зразу ж після покупки борошна в Калуському КХП його реалізовували Богородчанській фірмі „Добробуд” там же на КХП. На початку квітня 2008 року ОСОБА_8. і ОСОБА_38. запропонували йому отримати кредит на придбання трактора. Він приїхав і Івано-Франківськ і разом із ОСОБА_8. зайшов в банк „Золоті ворота” в кредитний відділ до ОСОБА_36, де оформив всі необхідні документи, підписав договір про надання споживчого кредиту, договір застави та акт погодження вартості майна. Він отримав гроші частину в доларах США, а частину в гривнях і віддав їх у машині ОСОБА_38. Оглянувши вказану довідку № 13 про заробітню плату ОСОБА_8. від 13.08.2008 року він категорично стверджує, що вказану довідку не видавав і не підписував. Підпис в графі „Керівник ОСОБА_16” не його. Оглянувши видаткову накладну № РН-0000019 від 13.08.2008 року про отримання ОСОБА_8. від ТзОВ „Устя-Зелене” борошна в кількості 10 000 кг, категорично стверджує, що борошно в кількості 10000 кг по даній накладній не відвантажував ОСОБА_8. Підпис в графі „Відвантажив” не його. Оглянувши видаткову накладну № РН-0000020 від 13.08.2008 року про отримання ОСОБА_38. від ТзОВ „Устя-Зелене” борошна в кількості 10 000 кг, стверджує, що борошно в кількості 10000 кг по даній накладній не відвантажував ОСОБА_38. Підпис в графі „Відвантажив” не його. Оглянувши довідку № 18 про заробітну плату ОСОБА_28. від 14.08.2008 року, категорично стверджує, що вказану довідку він не видавав і не підписував. Підпис в графі „Керівник ОСОБА_16” не його.

Свідок ОСОБА_12 суду показав, що у вересні 2007 року працював в ТзОВ „Устя-Зелене” управляючим. На прохання ОСОБА_38. він 05.10.2007 року приїхав до філії банку „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ., де вона його чекала з ОСОБА_8. Вони запропонували взяти йому кредит на суму 200 тисяч грн. для розвитку ТзОВ „Устя-Зелене” і запевнили, що вони в заставу дають будівлі свинокомплексу і насіння озимого ріпаку 4 тони. Він погодився і разом із ними зайшов в кредитний відділ банку. ОСОБА_8. і ОСОБА_38. привели його до ОСОБА_36, в присутності якого він написав заяву на отримання кредиту і заповнив анкету. Після цього його запросив на розмову працівник відділу безпеки, з ним переговорив. Далі в кредитному відділі він підписав договір про надання споживчого кредиту. Після цього, почекав деякий час в коридорі, звідки його покликали до каси, де він отримав 200 тисяч грн. Він підійшов до каси з ОСОБА_38., отримав гроші в касі і віддав їй 200 тисяч грн., при цьому гроші вона перерахувала і вони вийшли з банку. Оглянувши довідку про зарплату № 24, видану ТзОВ „Устя-Зелене” він категорично стверджує що в дані місяці, вказані суми не отримував в ТзОВ „Устя-Зелене”, так як став працювати в даному підприємстві тільки з серпня 2007 року, і отримував зарплату в сумі 1000 грн.

Свідок ОСОБА_10 суду показала що, у вересні 2007 року її батько ОСОБА_8. попросив її взяти кредит в сумі 200 тисяч грн. на підприємство „Устя Зелене” і щоб вона не переживала, так як він кредит віддасть. Батько попросив щоб її оформитися підприємцем. Він сам займався цим питанням, тобто реєстрацією. Коли була закінчена реєстрація, вона з татом і ОСОБА_38. приїхали до філії банку „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ. ОСОБА_38. залишилася в автомобілі, а вона з батьком - ОСОБА_8. зайшла в приміщення банку на другий поверх, де повернули направо і зайшли в кредитний відділ, підійшли до чоловіка віком приблизно 30-35 років, який надав їй анкету і бланк заяви на кредит, які вона заповнила, надала ксерокопію свого паспорту, ідентифікаційного коду. Їй сказали прийти і отримати кредит на наступний день. Наступного дня вона приїхала із батьком і ОСОБА_38., зайшли в приміщення філії банку „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ, де на другому поверсі в касі банку отримала 200000 грн. і віддала їх батьку. У заставу по її кредиту ТзОВ „Устя-Зелене” віддало свинокомплекс. Про те, що ОСОБА_38. віддала в заставу по її кредиту свою квартиру вона не знала. Оглянувши договір про зміни № 1, № 2 до договору № 02/213Ф про надання споживчого кредиту від 18.09.2007 року, категорично стверджує, що підписи в графі „Позичальник” не її.

Свідок ОСОБА_1. суду показала, що літом 2006 року було відкрито філії КБ „Золоті ворота”. Взимку 2007-2008 року вона разом із чоловіком ОСОБА_1. та сином поїхали в с.Устя-Зелене відпочивати. Як розповів чоловік ОСОБА_1. їх туди запросили його знайомі, а саме клієнти банку. У с.Устя-Зелене вона познайомилася із ОСОБА_8. та ОСОБА_38., які розповіли їй що займаються сільським господарством. У березні 2008 року її чоловік ОСОБА_1. запропонував їй стати співзасновником ТзОВ „Європол”. Як пояснив їй чоловік ОСОБА_1. вказане товариство мало займатися виготовленням і реалізацією ламінату. Стала співзасновником даного товариства, так як товариство в майбутньому мало працювати і давати доходи, які б я мала отримувати. Після створення ТзОВ „Євпропол” вона жодного разу на зборах засновників товариства не була, так як її не запрошували. Дивідендів із прибутку вказаного товариства не отримувала.

З показань свідка ОСОБА_29. (т. 5 а.с. 38-39, т. 5 а.с. 191-192, т. 6 а.с. 213-214), оголошених в судовому засіданні, слідує, що у квітні 2008 року в с.Гончарів Тлумацького району приїхали ОСОБА_8., ОСОБА_1., ОСОБА_21., ОСОБА_9, та інші невідомі йому особи для ознайомлення з ПАФ „Гончарівська”. Через деякий період часу в с.Гончарів приїхали ОСОБА_8. та ОСОБА_38. і привели з собою 30000 грн., різними купюрами, які були обмотані гумовою стрічкою і передали ОСОБА_42, яка наступного дня видала їх власникам майнових паїв разом із ОСОБА_43. Через тиждень в с.Гончарів приїхали ОСОБА_9, ОСОБА_40, ОСОБА_41., і також роздавали грошові кошти власникам майнових паїв в приміщенні ПАФ „Гончарівська”. Саме в даному випадку грошові кошти видавав ОСОБА_9, а ОСОБА_41. та ОСОБА_40 заповнювали документи. Під час видачі грошей ОСОБА_9. він бачив що частина грошових коштів була в обгортках банку АКБ „Золоті ворота”, а частина з них були перетягнуті гумовою стрічкою. Видача грошей проводилася певними сумами по декілька раз на протязі 2008 року. Крім ОСОБА_9. грошові кошти ще видавав ОСОБА_39 ТзОВ „Європол” скупило майнові паї в місцевих жителів на загальну суму близько 300 тисяч грн.. Наскільки йому відомо майнові паї скуповувалися за грошові кошти отримані в кредит в АКБ „Золоті ворота” м.Івано-Франківськ. Також у вересні 2008 року ОСОБА_8. зателефонував і сказав йому, щоб він приїхав в м.Івано-Франківськ, оформити кредит. Він приїхав до м.Івано-Франківська і зустрівся із ОСОБА_8. біля входу в банк „Золоті ворота” і зразу ж пішов в кредитний відділ, де оформили всі необхідні документи. Вони вийшли із ОСОБА_8. з кредитного відділу і зустрілися на коридорі із начальником служби безпеки банку. ОСОБА_8. сказав йому, що це та людина за яку він домовлявся. Він зайшов до кабінету начальника безпеки, де останній запитав, прізвище, ім'я по-батькові, де він працює, де проживає. Після розмови він із ОСОБА_8. вийшов з банку. Через день йому зателефонував ОСОБА_8. і сказав, що необхідно приїхати отримати кредит. Він приїхав після обіду в м.Івано-Франківськ до банку ”Золоті ворота”, де зайшов із ОСОБА_8. в кредитний відділ, підписав договір про надання споживчого кредиту і вийшов у коридор чекати поки видадуть гроші. Через деякий час підійшов ОСОБА_8. і вони чекали в холі банку. Потім із операційного відділу покликали ОСОБА_8., щоб попідписував платіжні доручення по попередніх кредитах. ОСОБА_8. сів біля нього і став підписувати документи, тоді зрозумів, що грошей на посівну він не отримає, так як гроші підуть на погашення кредиту ОСОБА_23., інші проценти. Коли ОСОБА_8. підписав платіжки, вони разом підійшли до каси, він розписався за отримання грошей в сумі 200000 грн., а ОСОБА_8. взяв частину грошей, а саме пачку по 100 грн. і пішов із ними в кабінет до ОСОБА_1. Через кілька хвилин ОСОБА_8. вийшов від ОСОБА_1., забрав решту грошей і вони вийшли на вулицю, де чекали працівники ТзОВ „Устя-Зелене”, ПП „Зелений лан”, ТзОВ „Європол”. Потім поїхав додому. Оглянувши довідку про зарплату № 20 від 22.09.2008 року стверджує, що в ТзОВ „Європол” не працював.

Свідок ОСОБА_18. суду показав, що договір № 02/26Ю від 25.03.2008 року про видачу кредиту ОСОБА_17 в сумі 50 тисяч грн. він підписував по вказівці ОСОБА_1., оскільки на той час ОСОБА_1. знаходився у відпустці, але час від часу виходив на роботу і ОСОБА_1. дав вказівку видати кредит. Оглянувши договір № 02/320Ф від 26.03.2008 року він стверджую, що даний договір підписував по вказівці ОСОБА_1. про видачу кредиту ОСОБА_33 в сумі 90900 грн. Підписував, тому, що на той час ОСОБА_1. знаходився у відпустці, але час від часу він виходив на роботу і ОСОБА_1. дав вказівку видати кредит. Працює в даній філії банку з моменту заснування, протягом 2007-2008 років і по даний час в філії працював і працює тільки один працівник на ім”я ОСОБА_36 - це ОСОБА_36.

З показань свідка ОСОБА_11. (т. 5 а.с. 49-50, т. 5 а.с. 87-90, т. 5 а.с. 226-230), оголошених в судовому засіданні, слідує, що 14.09.2007 року ОСОБА_10 звернулася у відділ активно-пасивних операцій із ОСОБА_8. та ОСОБА_38. і подали пакет документів на видачу кредиту. Дані документи були пред'явлені для того щоб зробити фотокопії. На підставі поданих документів ОСОБА_10 оформила всі необхідні документи. У той самий день ОСОБА_38., як майновий поручитель надала свій паспорт, ідентифікаційний код для здійснення копії, які власноручно підписала та висловила бажання виступити майновим поручителем щодо виконання зобов'язань ОСОБА_10., яку було повідомлено про умови кредитування. ОСОБА_10 разом із ОСОБА_38. та пакетом документів на видачу кредиту були відведені до начальника відділу безпеки філії ОСОБА_2., де було проведено розмову. Після розмови із службою безпеки, ОСОБА_10 повернула їй документи. На підставі наданих документів було здійснено ідентифікацію клієнта. Даний пакет документів віднесла директору філії ОСОБА_1. для ознайомлення з поданою заявкою, який в свою чергу вирішив видати кредит ОСОБА_10. Після чого кредитна справа також була передана у відділ безпеки до працівника, який працює із заставним майном для підготовки висновку щодо вартості заставного майна. Достовірність інформації в документі представляє служба безпеки у формі позитивного висновку щодо видачі кредиту, а саме у записах „вважаю за доцільне надати кредит на наступних умовах” і на підставі цього запису вона вважала що провела перевірку достовірності документа. Факт працевлаштування на ТзОВ „Устя-Зелене” ОСОБА_10. підтвердила ОСОБА_38. 18.04.2008 року ОСОБА_19. звернувся у відділ активно-пасивних операцій філії разом із ОСОБА_16., ОСОБА_9., ОСОБА_8. подали пакет документів на видачу кредиту. На підставі поданих документів ОСОБА_19. власноручно заповнив анкету та заявку на видачу кредиту в сумі 185 тисяч грн. та паспортні дані і підписав копії паспорту та ідентифікаційного коду, а також надав інформацію щодо наявності додаткового доходу, які документально не підтверджені. У той самий день ОСОБА_16 як майновий поручитель надав всі необхідні документи. Позичальника ОСОБА_19. було повідомлено про умови кредитування, який разом із ОСОБА_16. та перекопійованими документами були відведені до начальника відділу безпеки філії ОСОБА_2., де було проведено розмову. Після розмови із службою безпеки, ОСОБА_19. повернув їй документи. На підставі наданих документів було здійснено ідентифікацію клієнта. Даний пакет документів віднісся нею директору філії ОСОБА_1. для ознайомлення з поданою заявкою, який в свою чергу вирішив терміново (в момент подання заявки) видати кредит ОСОБА_19. 15.08.2008 року ОСОБА_9 звернувся у відділ активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота „ в м.Івано-Франківськ разом із ОСОБА_8. та ОСОБА_38., подав пакет документів на видачу кредиту. На підставі поданих документів ОСОБА_9 власноручно заповнив анкету та заявку на видачу кредиту в сумі 15 тисяч грн. ОСОБА_9 було повідомлено про умови кредитування. ОСОБА_9 з новою сформованою справою для видачі кредиту був відведений до начальника відділу безпеки філії ОСОБА_2., де було проведено розмову. Після розмови із службою безпеки, ОСОБА_9 повернув їй документи. На підставі наданих документів було здійснено ідентифікацію клієнта. Даний пакет документів віднісся мною директору філії ОСОБА_1. для ознайомлення з поданою заявкою, який в свою чергу вирішив терміново (в момент подання заявки) видати кредит ОСОБА_9 незважаючи на повідомлення з моєї сторони про можливість економічних ризиків. Вартість заставного майна, яку потрібно брати до уваги, було сказано директором філії ОСОБА_1. За вказівкою директора філії ОСОБА_1. нею було взята сума - 18 тисяч грн., яка вказана в накладній від 15.08.2008 року для оцінки якості та достовірності забезпечення кредиту.

Свідок ОСОБА_17 суду показав, що в березні 2008 року ОСОБА_8. запропонував йому оформити на себе кредит для його особистих потреб, а саме для розвитку бізнесу в сільському господарстві. Вони домовились із ОСОБА_8. зустрітися на наступний день. Наступного дня він підійшов із паспортом і ідентифікаційним кодом до банку „Золоті ворота”, що по вул.Галицька в м.Івано-Франківську, де в машині його чекали ОСОБА_8. із ОСОБА_38. Він і ОСОБА_8. піднялися на другий поверх банку, де останній попросив його почекати в холі банку, а сам пішов до ОСОБА_1. Через кілька хвилин ОСОБА_8. запросив його в кредитний відділ, де їх чекав спеціаліст кредитного відділу на ім”я ОСОБА_36. Він заповнив всі необхідні документи в кредитному відділі під диктовку ОСОБА_8., і підписав договір про надання споживчого кредиту в сумі 50 тисяч грн., договір застави, по якому він надав в заставу по кредиту борошно вищого гатунку в кількості 20.000 кг, і першого гатунку в кількості 20.000 кг на загальну суму 81600 грн., акт погодження вартості майна. З працівниками служби безпеки банку він не говорив, так як його ніхто до них приводив. Після цього, він із ОСОБА_8. пішли до каси, де касир видала гроші в сумі 50 тисяч грн., які ОСОБА_8. забрав. Далі він з ОСОБА_8. відійшли від каси, а останній попросив його почекати в холі, а сам пішов із грошима до ОСОБА_1. в кабінет. Оглянувши довідку про заробітню плату від 18.03.2008 року він категорично стверджую, що підпис в графі „СПД ОСОБА_17” його, підписував він вказану довідку в приміщенні банку, в кредитному відділі 25.03.2008 року під час оформлення основних документів на кредит. Вказану довідку йому надав ОСОБА_8. Оглянувши накладну № РН-0000011 від 10.01.2008 року він стверджує, що в дійсності вказану муку не отримував, і фактично її не бачив, але ОСОБА_8. запевнив його, що вона є в його господарстві. Підпис в графі „отримав” його. Із працівниками банку „Золоті ворота” він не ходив і не представляв заставне майно - борошно, так як у нього його не було. Вказану накладну в банк надав ОСОБА_8. На початку травня 2008 року ОСОБА_8. звернувся до і попросив оформити на себе черговий кредит. Він погодився і ОСОБА_8. призначив зустріч у банку. ОСОБА_8. пояснив, що йому необхідна велика сума грошей 150 тисяч грн., вказаний кредит ОСОБА_8. пообіцяв у жовтні 2008 року перекрити. В банку він оформив всі необхідні документи, і підписав договір про надання споживчого кредиту у формі мультивалютної лінії на суму 150 тисяч грн. В заставу по даному кредиту ОСОБА_20 надав зернозбиральні комбайни 2 одиниці на суму 227 250 грн. З працівниками служби безпеки банку він не говорив, так як ніхто до них його не приводив. Через кілька хвилин він і ОСОБА_8. пішли до каси отримувати частину грошей. В касі йому касир видала гроші в сумі 13000 євро. Касир перерахувала гроші і положила на перегородку. В свою чергу ОСОБА_8 їх забрав і пішов із ними до ОСОБА_1., через кілька хвилин він повернувся і пішов до каси, щоб сплати там якусь суму грошей. Наступного дня 08.05.2008 року він із ОСОБА_8. прийшли в банк і в касі отримав 9500 доларів США, які передав ОСОБА_8. Оглянувши договір про зміни № 1 від 26.09.2008 року до договору № 02/355Ф про надання споживчого кредиту у формі мультивалютної кредитної лінії від 07.05.2008 року, він категорично стверджую, що не підписував вказаний договір про зміни і в зв”язку з чим він був виготовлений він не знає. Підпис у графі „Позичальник ОСОБА_17” - не його.

З показань свідка ОСОБА_24. (т. 5 а.с. 102-103), оголошених в судовому засіданні, слідує, що 22.05.2008 року ОСОБА_26 на мобільний телефон зателефонував ОСОБА_8. і попросив їх прийти до банку „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську по вул.Галицька. Коли вони прийшли із ОСОБА_45 до банку, то їх зустрів ОСОБА_8., який був із своєю жінкою ОСОБА_44. ОСОБА_8. сказав, що їм потрібно піднятися на другий поверх банку в кредитний відділ, представитись і що там їх чекають. Він із братом ОСОБА_45 піднявся на другий поверх банку. Спершу зайшов брат ОСОБА_45 в кредитний відділ, а він залишився в коридорі. Через кілька хвилин він теж зайшов в кредитний відділ, де оформив всі необхідні документи. Після заповнення бланків заяви та анкети він зайшов в інший кабінет, де його розпитали про заставне майно, де працює, чи судимий, номер мобільного телефону. Далі він з братом ОСОБА_45 почекав кілька хвилин і їм принесли договір про надання споживчого кредиту в сумі 15 тисяч грн., договір застави, акт погодження вартості майна-борошна, яке нібито передавалося в заставу, там же він підписав видаткову накладну на отримання борошна в кількості 10000 кг на суму 21600 грн. ОСОБА_26 теж підписав аналогічні документи і їм дали на руки кредитні договори та сказали підійти до каси отримати гроші. Він і брат ОСОБА_26 отримали в касі гроші в сумі 15 тисяч грн. кожний. Біля кас знаходилася ОСОБА_44, якій вони віддали усі гроші.

З показань свідка ОСОБА_26 (т. 5 а.с. 173-174), оголошених в судовому засіданні, слідує, що 22.05.2008 року йому на мобільний телефон зателефонував ОСОБА_8. і попросив його і брата ОСОБА_24 прийти до банку „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську по вул. Галицька. Біля банку їх зустрів ОСОБА_8., який був із своєю жінкою ОСОБА_44. ОСОБА_8. сказав, що їм потрібно піднятися на другий поверх банку в кредитний відділ, де на них чекають. Вони із братом ОСОБА_36 прийшли в кредитний відділ, де оформив всі необхідні документи. Далі зайшов в невеликий кабінет, де його розпитували, чи він судимий, де працює, проживає, одружений, чи ні. Після цього вони з братом підписали договір про надання споживчого кредиту в сумі 15 тисяч грн., договір застави, акт погодження вартості майна-борошна, яке нібито передавалося в заставу, видаткову накладну на отримання борошна в кількості 10200 кг на суму 22032 грн. ОСОБА_24. теж підписав аналогічні документи і їм дали на руки кредитні договори , по яких вони в касі гроші в сумі 15 тисяч грн. кожний. Біля кас знаходилася ОСОБА_44, якій вони віддали усі гроші. Оглянувши довідку про зарплату від 22.05.2008 року він стверджує, що її не надавав, ніколи там не працював і зарплату не отримував. Вказана довідка уже була з документами які він підписував. Оглянувши накладну № РН-0000023 від 22.05.2008 року стверджує, що в дійсності вказане борошно в кількості 10200 кг на суму 22032.00 грн. не отримував, а розписався в день отримання кредиту в кабінеті кредитного відділу банку. Підпис в графі „Отримав” його.

З показань свідка ОСОБА_46. (т. 5 а.с. 104-106), оголошених в судовому засіданні, слідує, що в серпні 2007 року АКБ “Золоті ворота” отримав пакет документів на отримання кредиту на ТзОВ “Устя-Зелене” в сумі 500 тисяч грн. У складі пакету було надано документи для розгляду за напрямками - службою безпеки, кредитною службою, юридичною службою, та службою по роботі із заставним майном. Управлінням активних операцій банку розглядалася економічна складова кредиту, т.б. на які цілі береться кредит, на який термін, забезпеченість заставою, виходячи із суми кредиту та вартості забезпечення, а також правильність розрахунку резерву по кредитній операції. Документи філій, в тому числі ТзОВ “Устя-Зелене” щодо кредитування юридичних осіб розглядалися начальником кредитного відділу ОСОБА_47., який після отримання інформації від служб банку про готовність служб виносити питання ТзОВ “Устя-Зелене” на розгляд кредитного комітету банку. Доповів мені про це, а я своєму безпосередньому керівнику заступнику голові правління банку ОСОБА_48 ОСОБА_48. ініціював засідання кредитного комітету. На початку засідання доповіла кредитна служба в особі ОСОБА_47., який доповів про некредитоспроможність ТзОВ “Устя-Зелене”, в зв'язку з тим, що не було видно джерел погашення кредиту, т.б. Це було схоже на інвестиційний проект і що гроші появляться в майбутньому, але реальність цього викликала сумнів. Інші служби також доповіли про неможливість надання кредиту ТзОВ “Устя-Зелене” за таких суттєвих умов, які пропонувалися філією в м.Івано-Франківську. Також на кредитному комітеті розглядалися фотографії майна, яке мало надаватися в заставу, однак фактично майна як такого не було, а були залишки будівель свинокомплексу, який довгий час не використовувався і знаходився без належного утримання. І тому кредитний комітет в зв'язку з тим, що майно, яке пропонувалося в заставу було неліквідне та не могло бути вторинним джерелом коштів для погашення кредиту, відмовив у наданні кредиту. Кредитним комітетом банку було одноголосно прийнято рішення про відмову в наданні кредиту ТзОВ “Устя-Зелене” в сумі 500 тисяч грн. В зв'зку з тим, що майно- свинокомплекс, який знаходився в с.Устя-Зелене” і належало товариству було неліквідним та звернення стягнення на нього гарантовано не призвело б до погашення заборгованості за кредитним договором у повному обсязі. Про прийняте рішення на кредитному комітеті було одразу ж на засіданні при всіх повідомлено ОСОБА_48 директора філії ОСОБА_1. по гучномовцю. На скільки він пам”ятає ОСОБА_1. у відповідь сказав, що “я буду всеодно їх кредитувати”.

З показань свідка ОСОБА_47. (т. 5 а.с. 107-108), оголошених в судовому засіданні, слідує, що в липні - серпні 2007 року філія АКБ “Золоті ворота” в м.Івано-Франківську усно в телефонному режимі звернулася до Головного банку АКБ “Золоті ворота” з клопотанням щодо розгляду та погодження видачі кредиту в сумі приблизно 1 млн. грн. Кожна служба займалася своїм питанням. Кредитний відділ УАО розглядав питання економічного характеру обслуговування та повернення кредиту. Вони розглянули ключові моменти і дійшли висновку, що видати кредит в сумі 1 млн. грн. не можливо в зв'язку з тим, тому що не було видно джерел погашення, т.б. з яких видів діяльності будуть повертатися кошти. Це було предметом засідань у Дімітрова і було повідомлено директора філії АКБ “Золоті ворота” ОСОБА_1. про відмову в кредитуванні ТзОВ “Устя-Зелене” с.Устя-Зелене, Монастириського району, Тернопільської області. В серпні 2007 року АКБ “Золоті ворота” отримав пакет документів на отримання кредиту на ТзОВ “Устя-Зелене” в сумі 500 тисяч грн. У складі пакету було надано документи для розгляду за напрямками - службою безпеки, кредитною службою, юридичною службою, та службою по роботі із заставним майном. Управлінням активних операцій банку розглядалася економічна складова кредиту, т.б. на які цілі береться кредит, на який термін, забезпеченість заставою, виходячи із суми кредиту та вартості забезпечення, а також правильність розрахунку резерву по кредитній операції. Документи ТзОВ “Устя-Зелене” щодо його кредитування розглядалися особисто ним, і після отримання інформації від служб банку про готовність служб виносити питання ТзОВ “Устя-Зелене” на розгляд кредитного комітету банку він доповів про це ОСОБА_46, а він в свою чергу заступнику голові правління банку ОСОБА_48 ОСОБА_48. ініціював засідання кредитного комітету. На кредитному комітеті банку були присутні служби - кредитний відділ, служба безпеки, служба по роботі із заставним майном. На початку засідання він доповів в частині некредитоспроможності ТзОВ “Устя-Зелене”, в зв”язку з тим, що не було видно джерел погашення кредиту. Інші служби також доповіли про неможливість надання кредиту ТзОВ “Устя-Зелене” за таких суттєвих умов, які пропонувалися філією в м.Івано-Франківську. Також на кредитному комітеті розглядалися фотографії майна, яке мало надаватися в заставу, однак фактично майна як такого не було, а були залишки будівель свинокомплексу - стіни без вікон і дверей, в бур'яні, дана будівля знаходилася без належного утримання. І тому кредитний комітет в зв'язку з тим, що майно, яке пропонувалося в заставу було неліквідне та не могло бути вторинним джерелом коштів для погашення кредиту, одноголосно відмовив у наданні кредиту. Кредитним комітетом банку було одноголосно прийнято рішення про відмову в наданні кредиту ТзОВ “Устя-Зелене” в сумі 500 тисяч грн., в зв'язку з тим, що майно- свинокомплекс, який знаходився в с.Устя-Зелене” було неліквідним та звернення стягнення на нього гарантовано не призвело б до погашення заборгованості за кредитним договором у повному обсязі. Про прийняте рішення на кредитному комітеті було одразу ж на засіданні при всіх повідомлено ОСОБА_48 директору філії ОСОБА_1. по гучномовцю. На скільки він пам'ятає ОСОБА_1. у відповідь сказав, що “буду всеодно їх кредитувати, тому що клієнт перспективний та беру всю відповідальність на себе”.

З показань свідка ОСОБА_49. (т. 5 а.с. 109-111), оголошених в судовому засіданні, слідує, що в серпні 2007 року АКБ “Золоті ворота” отримав пакет документів на отримання кредиту на ТзОВ “Устя-Зелене” в сумі 500 тисяч грн. У складі пакету було надано документи для розгляду за напрямками - службою безпеки, кредитною службою, юридичною службою, та службою по роботі із заставним майном. Управлінням безпеки банку АКБ “Золоті ворота” проводилася перевірка засновників та керівників товариства. Проводилася перевірка одного із керівників позичальника, а саме ОСОБА_8 на предмет його ділової репутації. В результаті перевірки виникли обгрунтовані сумніви в тому, що раніше у цього чоловіка не було проблем із порушенням закону. Як потім з”ясувалось у телефонній розмові з начальником відділу безпеки філії ОСОБА_2. ним не було проведено перевірку ОСОБА_8. на предмет діяльності бізнес-структур ОСОБА_8. в інших областях України. Крім того, в управління безпеки банку виникли сумніви в об'єктивній оцінці застави, що пропонувалася для забезпечення виконання кредитних обов'язків, а саме приміщень свинокомплексу в с.Устя-Зелене” Тернопільської області. На його особисту думку та на думку працівників відділу по роботі із заставним майном Головного банку стан цих приміщень був вкрай незадовільний та не складав і 20 частини тієї суми в яку він був оцінений. Свою особисту думку він висловив на засіданні кредитного комітету банку на якому вирішувалось питання про надання кредиту по ТзОВ “Устя-Зелене”. Практично, одностайно члени кредитного комітету вирішили відмовити в наданні даного кредиту.Після голосування заступник голови правління по роботі з активами банку ОСОБА_48., з використанням гучномовного зв”язку по мобільному телефону зв”язався із директором філії ОСОБА_1. і повідомив його про відмову у видачі кредиту. На що ОСОБА_1. відповів, що він впевнений у платоспроможності даного сільгосппідприємства та вирішить питання про його кредитування філією банку іншим шляхом.

З показань свідка ОСОБА_50. (т. 5 а.с. 167-168), оголошених в судовому засіданні, слідує, що у серпні 2007 року АКБ „Золоті ворота” отримав пакет документів на отримання кредиту на ТзОВ „Устя-Зелене” в сумі 500 тисяч грн.. У складі пакету було надано документи для розгляду за напрямками службою безпеки, кредитною службою, юридичною службою та службою по роботі із заставним майном. Відділ по роботі із заставним майном отримав фотографії із знімками об”єкту застави свинокомплексу та висновок експерта філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську. Відділом було уважно оглянуто фотографії, подзвонили експерту у філії і прийшли до висновку, що дане майно не може розглядатися у якості забезпечення зобов”язань ТзОВ „Устя-Зелене”. Оцінив стан майна будівель свинокомплексу на ТзОВ „Устя-Зелене” вони прийшли до висновку, що вказане майно є не ліквідне і його можна реалізувати у випадку невиконання своїх зобов”язань підприємством тільки при наявності покупця спеціально зацікавленого в придбанні об”єкту або у загальному випадку реалізувати під розбір на матеріал і сума отримана від продажу об'єкта під розбір буде нижче ніж сума кредиту.

Свідок ОСОБА_30. суду показала, що на початку вересня 2008 року ОСОБА_21. познайомив її з ОСОБА_8. та ОСОБА_38. ОСОБА_21. представив ОСОБА_8. як людину, що займається бізнесом і для розвитку його бізнесу ТзОВ „Устя-Зелене” йому потрібна допомога, а саме щоб вона заставила на два місяці свою квартиру по вул.Вовчинецькій у м.Івано-Франківськ. На полягання ОСОБА_21. я погодилася надати в заставу свою квартиру на два місяці. Ніякої грошової винагороди за це їй не пропонували і вона не отримувала. В той же час вона надала ОСОБА_8. технічний паспорт на квартиру, свідоцтво на право власності, а також свій паспорт і ідентифікаційний код. В кінці вересня 2008 року ОСОБА_8. зателефонував їй на мобільний телефон і сказав, що приїде до неї на роботу і що необхідно підписати документи. Вона звільнилася від роботи і спустилася на приймальне відділення перинатального центру. В холі перинатального центру її чекав ОСОБА_8. і жінка віку приблизно 35 років, яка не представилася. ОСОБА_8 дав їй останні аркуші, і показав де вона має розписатися і сказав, що це є договір, про який вони говорили раніше. Вона підписала останні аркуші якогось документа, якого саме вона не знала, так як не було першого аркушу, ОСОБА_8. сказав, що це до договору, вона вірячи йому підписала дані аркуші, не звертаючи уваги, що це за документ, так як спішила назад на робоче місце. Від якого числа були ті останні аркуші документа вона не бачила, так як не було першого аркуша. По якому договору вона давала в заставу свою квартиру не знає, так як їй не надали жодного екземпляру договору на руки. Про те, що її квартира у заставі повідомили з банку тільки у квітні 2009 року. Вона не ходила в банк, щоб дати свою квартиру в заставу і заяв ніяких не писала про це, а також акти погодження вартості майна не підписувала, так як квартиру свою у заставу не давала. Вважає що вказані документи були сфабриковані, і взагалі з ОСОБА_29. та ОСОБА_17 не знайома.

З показань свідка ОСОБА_25. (т. 5 а.с. 196-199), оголошених в судовому засіданні, слідує, що 22.05.2007 року ОСОБА_24. звернувся у відділ активно-пасивних операцій та надав всі необхідні документи для оформлення кредиту Із вищевказаними документами вона пішла до директора ОСОБА_1. і він поставив резолюцію на заяві позичальника. Вона підготувала оцінку фінансового стану, висновок з питання надання кредиту, акт погодження вартості, вартість в акт бралася із накладної. Після цього, вона підготувала договір про надання споживчого кредиту та договір застави, дала на підпис клієнту, після цього підписав директор ОСОБА_1. 22.09.2008 року у відділ активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота” звернувся ОСОБА_29. із ОСОБА_8. про надання кредиту йому в сумі 200 тисяч грн. ОСОБА_29. оформив всі необхідні документи. Із зібраними документами вона пішла до директора банку ОСОБА_1. і він поставив резолюцію на заяві. Після цього, вона стала готувати оцінку фінансового стану позичальника і висновок з питання надання кредиту. Вона підготувала договір про надання споживчого кредиту, акт погодження вартості майна. 24.09.2008 року ОСОБА_29. прибув у банк із ОСОБА_8. підписав договір про надання споживчого кредиту. Також вона запитала де, особа яка надає в заставу квартиру, ОСОБА_8. сказав їй, що в даний час дана особа не може прийти до банку, а документи підписані даною особою принесе сам. ОСОБА_29. забрав із собою свій екземпляр договору із ОСОБА_8. поїхали до нотаріуса оформляти договір іпотеки. На слідуючий день ОСОБА_29. і ОСОБА_8. привезли і передали їй підписаний ОСОБА_30. акт погодження вартості майна, договір іпотеки, заяву від імені ОСОБА_30. щодо надання квартири в заставу, заяву ОСОБА_51. від 23.09.2008 року та копії витягів із реєстру обтяжень, заборон та реєстру іпотек, свідоцтво на право власності на квартиру ОСОБА_30., витяг про реєстрацію право власності на нерухоме майно 2 примірники, довідку із ТзОВ „ЛММ СЕРВІС” від 03.05.2006 року, довідку від 19.09.2008 року від об”єднання співвласників, договір про пайову участь у будівництві будинку від 29.07.2005 року, акт прийому передачі квартири від 10.07.2007 року, технічний паспорт на квартиру ОСОБА_51. Після цього ОСОБА_29. і ОСОБА_8. вийшли із кредитного відділу пішли отримувати кошти. У її присутності ОСОБА_30. не писала заяви про надання в заставу своєї квартири.

З показань свідка ОСОБА_22 (т. 5 а.с. 200), оголошених в судовому засіданні, слідує, що в обід 22.05.2008 року він з ОСОБА_21 пішов в банк. Спочатку вони зайшли в кабінет до ОСОБА_1. ОСОБА_21. попросил ОСОБА_1. оформити на нього кредит в сумі 15 тисяч грн. ОСОБА_1. дав команду кредитному відділу оформити документи на ОСОБА_22 В 16 годин він підписав кредитний договір. Після цього він підійшов до каси і розписався в квитанції про отримання 15 тисяч грн. Дальше головний бухгалтер ТзОВ «Європол» жінка біля п»ятидесяти років забрала гроші прямо з каси. Після цього він вийшов з банку і пішов додому. Оглянувши довідку про зарплату від 22.05.2008 року стверджує, що в дійсності в ТзОВ «Європол» не працював і зарплату не отримував. Оглянувши накладну № РН-0000024 від 22.05.2008 года про отримання ним від ТзОВ „Устя-Зелене” муки в кількості 10 500 кг, стверджує що муку не отримував. Підпис в графі „Отримав” його. Підписував даний документ в банку в кредитному відділі.

Свідок ОСОБА_24 суду показав, що початку квітня 2009 року познайомився з ОСОБА_8 через ОСОБА_52. ОСОБА_8. пообіцяв, що вони спільно будуть співпрацювати і він буде допомагати його фірмі отримувати сільськогосподарську продукцію. Коли він ближче познайомився із ОСОБА_8., то останній йому сказав, що має проблеми, йде посівна, необхідно паливо і щоб він йому допоміг через свою фірму, але він не міг взяти кредит на свою фірму, так як фірма не працювала. Тоді ОСОБА_8. сказав, що він домовиться в банку що б йому дали кредит особисто. Він погодився і 09.07.2008 року він прийшов до Краєзнавчого музею, ОСОБА_8. чекав його в машині із ОСОБА_38. Вони разом із ОСОБА_8. піднялися в банк на другий поверх і зайшли у відділ кредитування, де оформив всі необхідні документи. Там він дізнався, що кредит буде в сумі 200 тисяч грн. Йому дали підписати договір про надання споживчого кредиту, який він підписав. Після цього, він ходив у відділ безпеки на співбесіду. Приблизно через 40 хвилин ОСОБА_8. сказав, щоб він підійшов до каси отримати кошти. Він підійшов і отримав гроші в сумі 200 тисяч грн. і віддав їх ОСОБА_8. ОСОБА_8. запевнив його, що кошти підуть по призначенню і він сам буде контролювати та віддав ОСОБА_38. договір про надання кредиту.

З показань свідка ОСОБА_28. (т. 5 а.с. 205), оголошених в судовому засіданні, слідує, що на початку серпня 2008 року до нього підійшов в с.Устя-Зелене ОСОБА_8. і сказав, що потрібно допомогти підприємству, щоб воно розвивалося, необхідно щоб він взяв кредит на себе 200 тисяч грн. ОСОБА_8. пообіцяв, погасити його і сплачувати проценти по кредиту, сказав що у банку все домовлено. 21 серпня 2008 року за проханням ОСОБА_8. він разом із ОСОБА_33. приїхав в Івано-Франківськ до банку „Золоті ворота”, де вони піднялися на другий поверх банку і зайшли в кредитний відділ до ОСОБА_36 та оформили всі необхідні документи В заставу по даному кредиту ТзОВ „Устя-Зелене” давало свинокомплекс. Приблизно в 15.00 годин він підійшов разом із ОСОБА_8. до каси, розписався у квитанції і отримав гроші в сумі 200 тисяч грн., які віддав ОСОБА_8.. Після цього, він разом із ОСОБА_8. вийшли із банку, підійшли до його автомобіля, де він вказані гроші передав ОСОБА_38. Також він передав ОСОБА_38., договір та графік погашення кредиту. Після оформлення документів на кредит, зі мною ніхто із працівників відділу безпеки не говорив., так як ОСОБА_8. сказав, що все домовлено.

Свідок ОСОБА_14 суду показав, що 08 або 09 січня 2008 року до нього подзвонив ОСОБА_9, який запропонував йому роботу управляючого, але йому необхідно приїхати в м.Івано-Франківськ переговорити із інвестором і мати особисті документи.Коли він приїхав до м.Івано-Франківська, де біля Ратуші його чекали ОСОБА_9 і ОСОБА_8. ОСОБА_8. запропонував йому взяти кредит на весняно-польові роботи, в сумі 200 тисяч. грн. В заставу ОСОБА_8. сказав, що дає пекарню, яка набагато більше коштує і щоб він не переживав, що у нього є домовленість із керуючим банком і там проблем не буде. Після цього, він погодився і разом із ОСОБА_8. піднявся до керуючого банку і ОСОБА_8. представив його як учасника проекту по с.Богородичин і що він буде управляючим в СФГ „Росинка”. Після цього, він і ОСОБА_8. прийшли в кредитний відділ до ОСОБА_36, де оформив всі необхідні документи. Після нотаріального оформлення договору іпотеки, він отримав в касі 200 тисяч грн. ОСОБА_23. перераховувала гроші, і зразу ж заплатила заборгованість по інших кредитах. Решту грошей, що залишилися ОСОБА_8. зібрав в поліетиленовий пакет вони вийшли на вулицю. На вулиці чекали ОСОБА_9, ОСОБА_8. підійшов до своєї машини і передав пакет з грошима ОСОБА_38., далі вони сіли в машину і ОСОБА_8. підвіз їх із ОСОБА_9. до автовокзалу.

З показань свідка ОСОБА_53. (т. 5 а.с. 212), оголошених в судовому засіданні, слідує, що в 2006 році він познайомився із ОСОБА_8., який приїзджав на озера ловити рибу. В 2007 році товариство „Устя-Зелене” викупило приміщення, будівлі свинокомплексу, а чуть пізніше було викуплено приміщення магазину, яке в подальшому переобладнали на пекарню. В 2007 році ОСОБА_8. ремонт даного магазину закінчив в липні 2008 року. Але пекарня так і не запрацювала, тому що не було добудовано експедиторську, не змінено цільове призначення приміщення магазину. ОСОБА_8. і ОСОБА_1. часто відпочивали разом на озерах в с.Устя-Зелене, ловили рибу, проводили спільно час. Разів п”ять вони були разом на озерах і ловили рибу. Крім цього, ОСОБА_8. пропонував йому взяти кредит і віддати гроші для розвитку спільного бізнесу. ОСОБА_8. говорив, що у нього добротна хата і можна її віддати в заставу. Але він не погодився на цю аферу, тому що він бачив як вони обробили 500 гектарів поля, але так і нічого не посіяли.

З показань свідка ОСОБА_54. (т. 5 а.с. 223), оголошених в судовому засіданні, слідує, що в 2007 році, приблизно в лютому-березні до неї на телефон зателефонував ОСОБА_8. і запропонував на продаж борошно 1-го і вищого сорту від імені ТзОВ „Устя-Зелене”. На той час у них була необхідність у борошні і вони домовилися про співпрацю. Перша поставка борошна була в березні 2007 року на суму 35985 грн., в квітні 2007 року була друга поставка борошна на 45000 грн., в травні 2007 року була поставка на 42850 грн. В 2008 році вони також закупляли в ТзОВ „Устя-Зелене” борошно, так в січні 2008 року вони перерахували 20 тисяч грн., в лютому 29350 грн., і отримали борошна в на вказані суми. В березні 2008 року вони перерахували 27 тисяч грн.. і одержали борошна на 27 тисяч грн., в квітні 2008 року вони перерахували 12500 грн., але борошна не отримали. Це свідчить про те, що станом на квітень 2008 року борошна не було. Даний борг вона забрала меблями. Вказана мука, яку вони отримували була Калуського КХП. Поставки були як збоку покупця, так із боку продавця. Були випадки, що їхній автомобіль забирав борошно прямо із Калуського КХП.

З показань свідка ОСОБА_39. (т. 6 а.с. 209-210), оголошених в судовому засіданні, слідує, що з квітня 2008 року по липень 2008 року працював на посаді фінансового директора ТзОВ „Європол”. В кінці квітня 2008 року за вказівкою ОСОБА_8. він спільно із ним, ОСОБА_38., ОСОБА_9., ОСОБА_29., ОСОБА_41. ОСОБА_40. Приїхали в с.Гончарів для ознайомлення із майном ПАФ „Гончарівське”. Після ознайомлення з комплексом вони поїхали додому. Через кілька днів до нього особисто звернувся ОСОБА_8. і сказав щоб він із ОСОБА_9., ОСОБА_40., та ОСОБА_41. виїхав в с.Гончарів та продовжив викуп майнових паїв у місцевих жителів. При цьому ОСОБА_8 передав йому пластиковий пакет із грошима, точну кількість яких на даний час не пригадує. Із вищевказаними особами та грошима він виїхав того ж дня в с.Гончарів Тлумацького району, де в адміністративному приміщенні ПАФ „Гончарівське” розпочали оформляти документи та видавати грошові кошти. Наскільки він пригадує ОСОБА_41. та ОСОБА_40 оформляли документи, а він особисто проводив виплату грошей власникам майнових паїв. Всі гроші були в пачках, більша їх частина, близько сімдесяти відсотків була обгорнута в банківських обгортках, а інша частина, тридцять відсотків була перемотана гумовою стрічкою. В с.Гончарів їздив видавати гроші три рази, видав близько 100 тисяч грн.

З показань свідка ОСОБА_41. (т. 6 а.с. 215-216), оголошених в судовому засіданні, слідує, що в травні 2008 року вона разом з ОСОБА_39., ОСОБА_23, поїхали в смт.Обертин Тлумацького району викоповування земельних паїв ПАФ „Гончарівська” в місцевого населення. Приїхавши в с.Гончарів в адмінприміщення ПАФ „Гончарівська”. Біля даного приміщення вже знаходилися місцеві жителі, які їх чекали щоб отримати грошові кошти за свої паї. Вона і ОСОБА_23. заповнювали документацію, а гроші видавав ОСОБА_9 Частина грошових коштів були на столі в обгортках банку „золоті ворота”, а частина грошей була в пачках перетягнута гумовою стрічкою. Після видачі грошей вона повернулася додому в м.Івано-Франківськ.

Свідок ОСОБА_33 суду показав, що в лютому 2009 року до нього приїжджав ОСОБА_1., директор банку „Золоті ворота” ОСОБА_1., він його впізнав, так як він неодноразово приїзджав із ОСОБА_8. і ОСОБА_38. до с.Устя-Зелене відпочивати, на рибалку. ОСОБА_1. оглядав свинокомплекс, пекарню, дивився буси і сказав йому щоб він нікуди не їздив, що може приїхати в любий час і забрати буси, які знаходяться в заставі банку по кредитах. Того ж місяця, ОСОБА_1. подзвонив йому і сказав, що потрібно розраховуватися за кредити , які він взяв на буси, що він приїде, забере буси, продасть їх і погасить його кредити. Він погодився, так як ОСОБА_8. помер і ніхто не сплачував кредит. В тому ж місяці, а можливо у березні 2009 року приїхав в с.Устя-Зелене ОСОБА_1. із людьми в кількості 3 х чоловік. Першого буса ОСОБА_1. забрав у ОСОБА_28. з подвір”я, а другого буса він забрав у ОСОБА_55, яка їздила на цьому бусі. ОСОБА_1. передзвонив їй на телефон і сказав, що буде чекати її на перехресті до с.Петрилова. Він поїхав із нею і вони зустрілися в с.Нижнів біля заправки. Він сказав ОСОБА_1., щоб дав йому якийсь документ, розписку на буси, а ОСОБА_1. сказав, щоб він не переживав, так як банк не дасть дозволу, то він не зможе їх ні продати, нічого із ними робити. Приблизно через тиждень ОСОБА_1. подзвонив і сказав, щоб він приїхав до банку „Золоті ворота”, він приїхав зайшов до ОСОБА_1., який сказав, що б він підійшов до ОСОБА_36 і він в курсі що робити. Він зайшов в кредитний відділ і ОСОБА_36 сказав, написати заяву про надання дозволу мені на видачу довіреності на два буси. Після цього, він знову зайшов до ОСОБА_1. і вони поїхали до нотаріуса, де по дорозі він з ним сперечався щодо видачі йому документа, що він забирає буси, але ОСОБА_1. сказав, щоб він не переживав, так як банк дав дозвіл на продажу бусів. Тоді він в нотаріуса зробив генеральні довіреності по вул.Галицькій в м.Івано-Франківську, і по них передав право користування розпорядження ОСОБА_56 і ОСОБА_35, які зареєстровані в Калуському районі. Фактично він не продавав дані буси і грошей за них не отримав. Всю процедуру реалізації даних бусів придумав і займався ОСОБА_1.

З показань свідка ОСОБА_34 (т. 7 а.с. 21), оголошених в судовому засіданні, слідує, що в 2007 році познайомився через ОСОБА_57 із ОСОБА_1. В кінці 2008 року до нього звернувся ОСОБА_1. із проханням продати один пасажирський бус, і один вантажний бус марки „Фольксваген” Л-35. Він сказав, що треба подивитися на ті буси і чи можна їх буде продати. Приблизно в листопаді грудні 2008 року він, ОСОБА_1., його водій, ОСОБА_58. приїхали в с.Устя-Зелене. Один бус знаходився у чоловіка власника по документах, а інший у жінки, яка їздила. Він подивився дані буси і сказав, що дані буси неможливо продати, так як вони не мають товарного вигляду, буси були пошкоджені і сказав ОСОБА_1., що їх необхідно привести в порядок, гнати на базар і шукати клієнта. Приблизно в кінці січня 2008 року він, ОСОБА_1., ОСОБА_59 поїхали в Устя-Зелене забирати буси, з метою пригнати і провести ремонт даних бусів у нього в гаражі в м.Калуш. На початок ОСОБА_1. для ремонту виділив невилику суму грошей. Спочатку у нього в гаражі майстер ремонтував пасажирський бус, так як він вільно міг в'їжджати в гараж. Під час ремонту він знайшов клієнта на пасажирський бус - ОСОБА_35. ОСОБА_35 запитав у нього скільки коштує даний бус, він відповів, що бус належить банку і що запитає у банкіра за скільки він згідний його продати. Переговоривши із ОСОБА_1., останній погодився продати його за 11 тисяч доларів США. Він передав їхню розмову ОСОБА_35, на що останній погодився, але при умові що до кінця він попробує їхати на ньому. І якщо бус заведеться буде їхати нормально, тоді він його купить. Ремонт у нього в гаражі ще проводився приблизно два тижня. За цей час він знайшов клієнта на вантажний бус. Клієнтом на покупку даного буса став ОСОБА_56. ОСОБА_1. і ОСОБА_56. домовилися про ціну за 9 тисяч доларів США, курс на той час був 9,5-9,7 грн. за долар США, так як ОСОБА_1. казав що він закриває якраз кредит по цьому бусу. Наступного дня ОСОБА_56 привіз у банк до ОСОБА_1. 5 тисяч доларів США, а остальні через два-три дня, тобто сума була повністю заплачена. Коли пасажирський бус був зремонтований, то він заїхав на СТО і було встановлено перебита права задня ресора, шум моста, лівий амортизатор повністю вийшов із ладу, ходова була несправна. Тоді він звернувся до ОСОБА_1. щоб той опустив ціну на даний пасажирський бус на 2 тисячі доларів США., але ОСОБА_1. не погодився і сказав, що може опустити тільки на 1 тисячу доларів США. На цьому ОСОБА_1. і він зійшлися, тобто на 10 тисячах доларах США. Дану розмову він передав ОСОБА_35, на що той теж погодився. Після цього, через два три дня ОСОБА_35 зібрав гроші і приніс йому додому, щоб він передав ОСОБА_1. На другий день до нього додому приїхав ОСОБА_1. і ОСОБА_58. і він запитав чи в силі їхня домовленість про те, що він мав зремонтувати дані два буси, за один із яких ОСОБА_1. отримує гроші і погашає його вартість в банк, а за інший бус гроші він залишає у себе в рахунок заборгованості перед ним. ОСОБА_1. відповів, що їхня домовленість залишається в силі. І він залишив гроші в сумі 10 тисяч доларів США в рахунок заборгованості ОСОБА_1. перед ним.

З показань свідка ОСОБА_35. (т. 7 а.с. 22), оголошених в судовому засіданні, слідує, що зимою 2009 року він знаходився за місцем проживання. При зустрічі із ОСОБА_34 у нього дома, останній йому запропонував придбати бус „Фольксваген ЛТ-35”, який на той час ремонтувався в гаражі у ОСОБА_34 Зі слів ОСОБА_34 він дізнався, що бус належить банку, вірніше в заставі банку по кредиту. На той час ОСОБА_34. сказав йому ціну на даного буса 11 тисяч доларів США, однак коли він виїхав, то вони із ОСОБА_34 оглянули його і виявили, що перебита права задня ресора, шум моста, лівий амортизатор повністю вийшов із ладу, ходова була несправна. Тоді він звернувся до ОСОБА_34 і сказав, щоб трохи спустити ціну, хоча б 2 тисячі доларів США. Але як він зрозумів із слів ОСОБА_34, банкір опустив ціну тільки на 1 тисячу доларів США. Він погодився на вказану ціну в 10 тисяч доларів США і передав ОСОБА_34., що йому необхідно якийсь документ на автомобіль. Тоді він зробив ксерокопію паспорта і віддав ОСОБА_34., який через деякий час привіз йому генеральне доручення на користування та розпорядження вказаним автомобілем.. Після цього, він передав 10 тисяч доларів США ОСОБА_34., який мав передати дані гроші ОСОБА_1. 8 липня 2009 року він зняв з обліку даний бус в Підгайцях і поставив його на облік в МРЕВ м.Калуша.

З показань свідка ОСОБА_60. (т. 7 а.с. 68-70), оголошених в судовому засіданні, слідує, що в квітні 2008 року на СФГ „Клен” приїхала невідома особа, яка представилась ОСОБА_16. із Івано-Франківська із пропозицією купити в СФГ „Клен” трактори К-701. На скільки йому було відомо СФГ „Клен” продавало в той період часу два трактори К-701. один із них перебував на території тракторної бригади, а другий працював у полі. ОСОБА_16 оглянув із невідомою йому особою трактор, який був на території, а потім поїхав в поле оглянути другий трактор. ОСОБА_16 спочатку хотів купити один трактор К-701, який працював у полі, однак основною вимогою щодо продажу тракторів К-701 СФГ „Клен” було те, що підприємство продає тільки разом два трактори. Вартість одного трактора була 60 тисяч грн..,, а разом двох 120 тисяч грн.. Дана ціна ОСОБА_16 підійшла і вони погодились купити вищевказані трактори К-701. ОСОБА_16 дав йому номер мобільного телефону свого керівника на ім”я ОСОБА_8. спілкуючись по телефону із ОСОБА_8. вони домовились про те, що СФГ „Клен” знімає з обліку два трактори, підписує акт прийому-передачі цих тракторів і передає ОСОБА_16 документи на трактори. Основною вимогою ОСОБА_8. було те, що перші передаються документи на трактори, а потім аж проводиться оплата за них. Зі сторони СФГ „Клен” була вимога часткової оплати за трактори, яка являлась гарантією того, що ОСОБА_16 дійсно купує вищевказані трактори К-701. 16.04.2008 року СФГ „Клен” зняло з обліку вказані трактори К-701. Після обіду 16.04.2008 року в м.Раву-Руську приїхав ОСОБА_16 і разом із ним він поїхав в с.Річки в офіс СФГ „Клен”, де ОСОБА_16 підписав акт прийому-передачі тракторів та отримав документи на дані трактори. Також як гарантію купівлі тракторів ОСОБА_16 дав йому 10 тисяч грн. та написав власноручно розписку про те що передав йому гроші. Через два дні він зателефонував ОСОБА_16 і запитав його чому не має оплати за трактори К-701, на що ОСОБА_16 відповів що на даний період часу вони грошей немають. Після чого на протязі року він неодноразово телефонував ОСОБА_16 із приводу оплати, однак ОСОБА_16 відповідав щоб він не переживав бо техніка залишилась СФГ „Клен” і ще 10 тисяч грн., а коли появляться гроші вони обов'язково зроблять оплату.

З показань свідка ОСОБА_21. (т. 5 а.с. 220), оголошених в судовому засіданні, слідує, що що його сини в березні, травні 2008 року отримували кредити для ОСОБА_8., з яким він був знайомим через ОСОБА_39 ОСОБА_8. часто заходив до нього додому, зичив гроші, але завжди повертав. Одного разу, ОСОБА_8. попросив допомогти, тому що йому потрібні гроші для посівної. Він погодився, але запитав яким чином йому допомогти, ОСОБА_8. сказав, що необхідно взяти кредит. Але він сказав, що його сини не мають заставного майна. ОСОБА_8. сказав, що у банку він домовиться. Так його син ОСОБА_17 отримав 150 тисяч грн. У травні 2008 року ОСОБА_8. сказав, що йому необхідно терміново гроші на закупку кукурудзи. Він попросив ОСОБА_22., і своїх синів ОСОБА_45 і ОСОБА_36 отримати кредит. Вони погодилися і пішли в банк оформляти документи, після обіду вони отримали гроші і передали ОСОБА_23., яка чекала їх у банку. У банку також ОСОБА_8. про все домовився у телефонному режимі, так як в той день його не було в м.Івано-Франківську. В двадцятих числах вересня 2008 року ОСОБА_8. підійшов до нього і попросив знайти квартиру, яку необхідно на два місяці для перезастави. По якому кредиту він не знав і ОСОБА_8. не запитував. Він попросив ОСОБА_30., щоб вона віддала на два місяці свою квартиру по вул.Вовчинецькій в м.Івано-Франківську в заставу. ОСОБА_30. погодилася віддати в заставу свою квартиру, але з умовою на два місяці. Питання про дві застави в той час не йшло і ніхто не знав, що ОСОБА_8. під дану квартиру, оформить ще один кредит на ОСОБА_29., а в заставу оформить квартиру ОСОБА_30. Допомагав ОСОБА_8., тому що вони були знайомі, підтримували дружні стосунки.

З показань свідка ОСОБА_38. (т. 5 а.с. 46-47, т. 5 а.с. 51-52), оголошених в судовому засіданні, слідує, що на початку 2007 року ОСОБА_8. запропонував їй стати директором ТзОВ „Устя Зелене” с.Устя Зелене Монастириський район Тернопільської області, засновниками якого були ОСОБА_61., ОСОБА_62, ОСОБА_63. Він сказав що відкрив фірму і рахується на ТзОВ „Устя Зелене” директором. На той час ТзОВ „Устя Зелене” викупило магазин і з нього почали робити пекарню. У липні 2007 року ТзОВ „Устя Зелене” викупило свинокомплекс, як пояснив ОСОБА_8. робочим, що свинокомплекс викупили для реконструкції. У серпні 2007 року ОСОБА_8. сказав головному бухгалтеру ТзОВ „Устя Зелене” ОСОБА_23. написати заяву на отримання кредиту в сумі 1 млн. грн. в філії АКБ „Золоті ворота”. Виготовила заяву, зібрала всі необхідні документи і передала ОСОБА_8., який віддав їх в банк. В заставу ТзОВ „Устя Зелене” віддало свинокомплекс, а вона віддала свою квартиру по вул.Коновальця в м.Івано-Франківську. Однак, банк, який в м.Харків відмовив в наданні кредиту в сумі 1 млн. грн. Після цього, ТзОВ „Устя Зелене” у вересні 2007 року взяло кредит в сумі 185 тисяч гривень, який було використано на потреби ТзОВ „Устя Зелене”. ОСОБА_8. казав, що із розвитку товариства, гроші будуть вертатися в банк. У вересні 2007 року отримувала кредит в філії банку ОСОБА_10, коли вони приїхали в філію банку „Золоті ворота” по вул.Галицькій в м.Івано-Франківськ, то ОСОБА_8. та ОСОБА_10 зайшли в приміщення банку оформляти документи на отримання кредиту, вона залишалася на вулиці у машині. Через деякий час ОСОБА_8. покликав її в приміщення банку, де на коридорі підписала, якісь документи, які виніс ОСОБА_36 із кредитного відділу. Також у вересні 2007 року, працівник ОСОБА_9, який працював у них агрономом на прохання ОСОБА_8. погодився отримати кредит на розвиток товариства в сумі 185 тис. грн., в заставу оформили споруди свинокомплексу, які він отримав і передав в автомобілі їй і ОСОБА_8., з яких частину грошей ОСОБА_8. віддав на зарплату, сплату податків, сплату процентів за попередні кредити, частину виробничі потреби агроному, т.б. ОСОБА_9, частину ОСОБА_12., і частину грошей давав в банк директору ОСОБА_1., ОСОБА_36 із кредитного відділу. Щодо отримання кредиту ОСОБА_12, то ОСОБА_8. попросив його взяти кредит для розвитку товариства „Устя Зелене”. Він погодився і взяв кредит в сумі 200 тисяч грн., кому він передав дані гроші вона в даний час не пам'ятає. ОСОБА_12. вона знає з часу займання нею посади директора товариства, так як він працював в товаристві управляючим. В заставу по кредиту ОСОБА_12., ТзОВ „Устя Зелене” віддало ріпак озимий в кількості 4000 кг., споруди свинокомплексу. В 2008 році у квітні ОСОБА_8. запропонував ОСОБА_19. отримати кредит на розвиток пекарні „Устя Зелене”, останній погодився і отримав кредит в сумі 185 тисяч грн. В заставу було передано два трактори К-701, які належали ОСОБА_16 Гроші ОСОБА_19. передав в машині мені і ОСОБА_8. Із даних грошей сплачувалися проценти по попереднім кредитам, на зарплату працівникам, сплату податків, частину грошей давалося директору банку, ОСОБА_36. Оглянувши довідку ТзОВ „Устя Зелене” від 04.09.2007 року за № 21, категорично стверджує, що підпис її. Довідку вказану друкувала ОСОБА_23., а вона підписала, чи така зарплата у ОСОБА_9. вона незнає. Оглянувши договір наступної іпотеки від 18.09.2007 року, категорично стверджує, що підпис в графі „Іпотекодавець” її, однак до нотаріуса вона не ходила засвідчувати даний договір. Оглянувши довідку ТзОВ „Устя Зелене” від 11.09.2007 року за № 24, категорично стверджує, що підпис її. Довідку вказану друкувала ОСОБА_23., а вона підписала, чи таку зарплату отримував ОСОБА_12 вона незнає, бухгалтерія видала, а вона підписала. Оглянувши зошит під № 1 у якому вона робили власноручно записи, за 07.08.2007 року „Банк віддали 40000 грн.”, за 12.09.2007 року „ОСОБА_36 банк дали 1000 грн.”, за 10.10.2008 року „ОСОБА_36 банк дали 1000 грн.”, за 30.10.2007 року „Банк віддали 42 тисячі грн., „Банкір „Золоті ворота” дали 53500 грн”., за 28.11.2007 року „ОСОБА_36 віддали 3500 грн.”, за 26.12.2007 рік „Банкір віддали 30 тисяч грн., „ОСОБА_36 віддали 1000 грн.”, за 17.01.2008 року „Банкір позичив 2750 євро”, за 14.02.2008 року „ОСОБА_36 банк дали 500 грн.”, за 26.03.2008 року „ОСОБА_36 банк дали 1000 грн.”, за 18.04.2008 року ”ОСОБА_36 „Золоті ворота” дали 2000 грн.” вона ствердила, після отримання кредитів, частину грошей ОСОБА_8. брав і ніс в приміщення банку „Золоті ворота”, для директора і для ОСОБА_36, який працює в банку „Золоті ворота” і передавав їм.

Вина підсудних у вчиненні злочинів підтверджується також наступними дослідженими у судовому засіданні письмовими матеріалами справи.

Згідно заяви-повідомлення в.о. директора філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську ОСОБА_64. (т. 7 а.с. 3-5), 24.02.2009 року ОСОБА_1., який на той час працював на посаді директора філії АКБ „Золоті ворота” у м.Івано-Франківську, всупереч вимогам п.3.4 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота” (протокол № 145 від 28.11.2008 року) щодо забезпеченості кредиту, завідомо знаючи що цими діями він завдасть майнової шкоди банку, своїми листами вих. № 01/353 та вих. № 01/354 на адресу приватного нотаріуса Івано-Франківського МНО ОСОБА_65., офіційно погодив надання третім особам (ОСОБА_35, ОСОБА_34., та ОСОБА_56.) права володіння та розпорядження заставним майном Банку атомобілями Volkswagen LT 35, реєстраційний № НОМЕР_2, Volkswagen LT35 D, реєстраційний № НОМЕР_4.

Протоколом огляду місця події від 07.07.2009 року (т. 1 а.с. 69-79), оглянуто та описано - будинки, будівлі, споруди свинокомплексу в с.Устя-Зелене. У процесі даного огляду встановлено, що вказані цегляні будівлі знаходяться в напівзруйнованому стані, без вхідних дверей, вікон, частково без панельного перекриття.

Протоколом огляду речових доказів від 05.01.2010 року (т. 5 а.с. 165) оглянуто та описано речові докази по справі - висновки філії АКБ «Золоті ворота» у м. Івано-Франківську, з яких слідує, що особа відносно якої матеріали кримінальної справи виділені в окреме провадження - ОСОБА_36. виконав висновки з питання надання кредиту, де вказав про можливість надання кредиту ОСОБА_24 в сумі 200000 грн. для споживчих цілей, ОСОБА_12. в сумі 200000 грн. для споживчих цілей, ОСОБА_9 в сумі 185000 грн. для споживчих потреб. ОСОБА_2. виконав висновки відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську в яких вказав про доцільність надання ОСОБА_24 кредиту в сумі 200000 грн., ОСОБА_12. кредиту в сумі 200000 грн. та про можливість надання ОСОБА_19. кредиту в сумі 15000 грн., ОСОБА_14 кредиту в сумі 200000 грн., ОСОБА_8. кредиту в сумі 15000 грн., ОСОБА_16 кредиту в сумі 25000 грн., ОСОБА_10. кредиту в сумі 185000 грн., ОСОБА_38. кредиту в сумі 15000 грн., ОСОБА_22. кредиту в сумі 15000 грн. Крім цього, згідно висновку відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота” у м.Івано-Франківську від 06.09.2007 року начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота” у м.Івано-Франківську ОСОБА_2. вказав, що споруди та будинки свиноферми знаходились у незадовільному стані та зазнали значних руйнувань і для їх експлуатації потрібно провести ремонтні роботи по відновленню частини стін, покрівлі, інженерних комунікацій, внутрішні роботи по ремонту, та ремонт фасадів будівель, а також провести заміну вікон та дверей. Враховуючи вищевказане, отримана інформація буде викладена на розгляд кредитного комітету по видачі кредиту ОСОБА_9 в сумі 185000 грн.

Протоколом огляду речових доказів від 29.12.2009 року (т. 7 а.с. 221), оглянуто та описано речові докази по справі - заяви на видачу готівки та грошові чеки по яких було отримані та привласнені грошові кошти АКБ „Золоті ворота”.

Протоколом огляду речових доказів від 05.01.2010 року (т. 5 а.с. 209) оглянуто та описано речові докази по справі - розписку ТзОВ „Устя-Зелене”, згідно якої ТзОВ „Устя-Зелене” надає розписку ОСОБА_14 в тому, що згідно його кредитних зобов'язань перед АКБ „Золоті ворота” на підставі кредитного договору № 02/264Ф від 10.01.2008 року на загальну суму 200000 грн. ТзОВ „Устя-Зелене” несе повну відповідальність перед банком „Золоті ворота”. ТзОВ „Устя-Зелене” гарантує як своєчасну виплату відсотків за даним договором, так і своєчасне повернення всього кредиту. Вказана розписка за підписом ОСОБА_38. і ОСОБА_8. завірена печаткою ТзОВ „Устя-Зелене”.

Відповідно до протоколу обшуку від 17.09.2009 року (т. 6 а.с. 15-17), працівниками міліції по місцю проживання ОСОБА_38., що по АДРЕСА_3, виявлено та вилучено три зошити із записами ОСОБА_38. з приводу розподілу грошових коштів, отриманих в філії АКБ „Золоті ворота” протягом 2007-2008 років.

Протоколом огляду речових доказів від 29.12.2009 року (т. 6 а.с. 20) оглянуто та описано речові докази по справі - вилучені по місцю проживання ОСОБА_38. три зошити. У зошиті під № 1 на 1-му аркуші мається запис синіми чорнилами за 07.08.2007 року „Банк віддали 40000 грн.”, на зворотній стороні даного аркушу за 12.09.2007 року мається запис „ОСОБА_36 банк дали 1000 грн.”, на 2-му аркуші за 10.10.2008 року мається запис „ОСОБА_36 банк дали 1000 грн.”, на зворотній стороні другого аркушу за 30.10.2007 року маються записи „Банк віддали 42 тисячі грн., „Банкір „Золоті ворота” дали 53500 грн”, на 3-му аркуші за 28.11.2007 року мається запис „ОСОБА_36 віддали 3500 грн.”, на 4-му аркуші за 26.12.2007 рік мається запис „Банкір віддали 30 тисяч грн., „ОСОБА_36 віддали 1000 грн.”. На 5-му аркуші за 14.02.2008 року мається запис „ОСОБА_36 банк дали 500 грн.”. На 7-му аркуші за 26.03.2008 року мається запис„ОСОБА_36 банк дали 1000 грн.”. На зворотній стороні 7-го аркушу за 17.04.2008 року є запис „На трактор дали 10 тисяч грн..”, „Обертин дали за колгосп 30 тисяч грн.”. На 8-му аркуші за 18.04.2008 року мається запис ”ОСОБА_36 „Золоті ворота” дали 2000 грн.”. На зворотній стороні 8-го аркушу за 08.05.2008 року є запис „Обертин за землю виплатили 29 тисяч грн..”, „Обертин за землю виплатили 50 тисяч грн..”, „Обертин за землю заплатили 10 тисяч грн.” На 9-му аркуші за 14.05.2008 року мається запис „Банк „Золоті ворота” поз. 4 т. Євро”, на зворотній стороні аркуша за 06.06.08 року є запис „Гончарів випл. За землю 54 т. Грн.. На інших аркушах відсутні записи. Зошит із синім малюнком на 12 арк. На 1-му аркуші за 09.07.2008 року мається запис „ОСОБА_36 банк дали 500 грн.”, на зворотній стороні аркуша за 22.08.2008 року є запис червоними чорнилами „Гончарів виплатили 100000 грн.”. На 2-му аркуші за 13.08.2008 року маються записи „Взяли кредит „Золоті ворота” 30 т. Грн.., „ОСОБА_66. Банкір віддали 17 т. грн..” На 3-му аркуші за 18.09.2008 року мається запис „Гончарів виплатили за колгосп 35 т. грн.”, за 24.09.2008 року є запис „нотаріус заплатили 1270 грн.”

Відповідно до протоколу виїмки від 28.12.2009 року (т. 7 а.с. 84-85), з приміщення інспекції державного технічного нагляду Коломийського району вилучено документи, які були підставою для реєстрації 18.04.2008 року тракторів К-701 на ОСОБА_16

Протоколом огляду речових доказів від 29.12.2009 року (т. 7 а.с. 94), оглянуто та описано речові докази по справі - вилучені з приміщення інспекції державного технічного нагляду Коломийського району - заяви ОСОБА_16 від 18.04.2008 року, квитанції № 039600941 від 18.04.2008 року, квитанції № 036300941 від 18.04.2008 року, заяви ОСОБА_16 від 18.04.2008 року, акт прийому-передачі від 15.03.2008 року, наказ № 11 від 15.04.2008 року, протокол зборів № 4 від 15.04.2008 року, накладну № 1504/1 від 15.04.2008 року, свідоцтво про реєстрацію машини серії НОМЕР_5 від 19.11.2002 року, фотографії номерів на 2-х аркушах, свідоцтво про реєстрацію машини серії НОМЕР_6 від 20.08.2002 року.

Відповідно до протоколу виїмки від 13.08.2009 року (т. 7 а.с. 145-154), з приміщення філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську вилучено кредитні справи на ім'я ОСОБА_12., ОСОБА_19., ТзОВ „Устя-Зелене”, ОСОБА_9., ОСОБА_10.

З протоколу виїмки від 21.10.2009 року (т. 7 а.с. 160-186), слідує, що працівниками міліції з приміщення філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську вилучено кредитні справи на ім'я ОСОБА_24, ОСОБА_17, ОСОБА_26., ОСОБА_24., ОСОБА_8., ОСОБА_16, ОСОБА_23., ОСОБА_28., ОСОБА_14, ОСОБА_9., ОСОБА_29., ОСОБА_38., ОСОБА_67., ОСОБА_59

Відповідно до протоколу виїмки від 23.12.2009 року (т. 7 а.с. 198-199) з приміщення філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську вилучено заяви на видачу готівки, грошові чеки по яких було отримані грошові кошти в філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську.

Протоколом огляду від 09.02.2010 року (т. 17 а.с. 1-3) оглянуто та описано речові докази по справі - кредитна справа ОСОБА_9. за кредитним договором № 02/447Ф

Протоколом огляду від 09.02.2010 року (т. 17 а.с. 5-8) оглянуто та описано речові докази по справі - кредитна справа ОСОБА_24. за кредитним договором № 02/400Ф

Протоколом огляду від 09.02.2010 року (т. 17 а.с. 10-12) оглянуто та описано речові докази по справі - кредитна справа ОСОБА_19. за кредитним договором № 02/346Ф.

Протоколом огляду від 09.02.2010 року (т. 17 а.с. 14-18) оглянуто та описано речові докази по справі - кредитна справа ОСОБА_14 за кредитним договором № 02/264 Ф -

Протоколом огляду від 09.02.2010 року (т. 17 а.с. 20-25) оглянуто та описано речові докази по справі - кредитна справа ТзОВ “Устя зелене” в особі директора ОСОБА_38. за кредитним договором № 02/09Ю.

Протоколом огляду від 09.02.2010 року (т. 17 а.с. 27-32) оглянуто та описано речові докази по справі- кредитна справа ОСОБА_17 за кредитним договором № 02/355Ф.

Протоколом огляду від 09.02.2010 року (т. 17 а.с. 34-38) оглянуто та описано речові докази по справі - кредитна справа ОСОБА_10. за кредитним договором № 02/213Ф.

Протоколом огляду від 09.02.2010 року (т. 17 а.с. 40-43) оглянуто та описано речові докази по справі - кредитна справа ОСОБА_28. за кредитним договором № 02/455Ф.

Протоколом огляду від 10.02.2010 року (т. 17 а.с. 45-46) оглянуто та описано речові докази по справі - кредитна справа ОСОБА_24 за кредитним договором № 02/366Ф.

Протоколом огляду від 10.02.2010 року (т. 17 а.с. 48-50) оглянуто та описано речові докази по справі - кредитна справа ОСОБА_22 за кредитним договором № 02/365Ф.

Протоколом огляду від 10.02.2010 року (т. 17 а.с. 52-55) оглянуто та описано речові докази по справі- кредитна справа ОСОБА_8. за кредитним договором № 02/262Ф.

Протоколом огляду від 10.02.2010 року (т. 17 а.с. 57-59) оглянуто та описано речові докази по справі - кредитна справа ОСОБА_29. за кредитним договором № 02/500Ф.

Протоколом огляду від 10.02.2010 року (т. 17 а.с. 61-66) оглянуто та описано речові докази по справі - кредитна справа ОСОБА_9. за кредитним договором № 02/207Ф.

Протоколом огляду від 10.02.2010 року (т. 17 а.с. 68-71) оглянуто та описано речові докази по справі - кредитна справа ОСОБА_12. за кредитним договором № 02/224Ф.

Протоколом огляду від 10.02.2010 року (т. 17 а.с. 73-74) оглянуто та описано речові докази по справі - кредитна справа ОСОБА_17 за кредитним договором № 02/26Ю.

Протоколом огляду від 10.02.2010 року (т. 17 а.с. 76-78) оглянуто та описано речові докази по справі - кредитна справа ОСОБА_33. за кредитним договором № 02/320Ф.

Протоколом огляду від 10.02.2010 року (т. 17 а.с. 80-81) оглянуто та описано речові докази по справі - кредитна справа ОСОБА_8. за кредитним договором № 02/440Ф.

Протоколом огляду від 10.02.2010 року (т. 17 а.с. 83-84) оглянуто та описано речові докази по справі - кредитна справа ОСОБА_38. за кредитним договором № 02/441Ф.

Протоколом огляду від 10.02.2010 року (т. 17 а.с. 86-87) оглянуто та описано речові докази по справі - кредитна справа ОСОБА_26. за кредитним договором № 02/367Ф.

Протоколом огляду від 10.02.2010 року (т. 17 а.с. 89-90) оглянуто та описано речові докази по справі - кредитна справа ОСОБА_16 за кредитним договором № 02/23Ю.

Відповідно до протоколу виїмки від 27.01.2010 року (т. 6 а.с. 220-221), працівниками міліції з приміщення Обертинської селищної ради вилучено майновий сертифікат ТзОВ „Європол”.

Протоколом огляду речових доказів від 28.01.2010 року (т. 6 а.с. 223) оглянуто та описано речові докази по справі - вилучене з приміщення Обертинської селищної ради свідоцтво про право власності на майновий пай члена колективного сільськогосподарського підприємства (майновий сертифікат ) серії ІВ-XIV № 008949 видане Обертинською селищної радою, і який було приєднано до кримінальної справи. У даному майновому сертифікаті мається запис про те, що ТзОВ „Європол” має право на пайовий фонд майна колективного сільськогосподарського підприємства ПАФ „Гончарівська” СС „Пролісок” відповідно до списку осіб, які мають право на майновий пай, затвердженого зборами співвласників 03.03.2003 року. Загальна вартість майна пайового фонду підприємства на 03.03.2003 року становить 466900,49 гривень, частка ТзОВ „Європол” визначена в розмірі двісті вісімдесять вісім тисяч чотириста сімдесять чотири грн. або 61,73 відсотків.

Відповідно до протоколу виїмки від 30.12.2009 року (т. 7 а.с. 25), працівниками міліції у приватного нотаріуса ОСОБА_65 Івано-Франківського МНО вилучено документи, зокрема довіреність від 24.02.2009 року та лист філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську № 01/353 від 24.02.2009 року.

Протоколом огляду речових доказів від 04.01.2010 року (т. 7 а.с. 28) оглянуто та описано речові докази по справі - документи, вилучені у приватного нотаріуса ОСОБА_65, а саме: довіреність від 24.02.2009 року та лист із філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську за № 01/353 від 24.02.2009 року. Лист філії АКБ „Золоті ворота” за № 01/353 від 24.02.2009 року, згідно якого філія АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську, в особі директора ОСОБА_1. звертається до приватного нотаріуса Івано-Франківського МНО ОСОБА_65 із листом про те, що не заперечує проти надання довіреності на право володіння та розпорядження автомобіля VOLKSWAGEN моделі LT 35, тип мікроавтобус, 2000 року випуску, реєстраційний номер НОМЕР_2, що належить ОСОБА_33 згідно свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу НОМЕР_7, виданого 22.03.2008 року МРЕВ ДАІ м.Підгайці, ОСОБА_35 та ОСОБА_34. Вказаний лист підписаний ОСОБА_1. і засвідчений печаткою філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську. Довіреність від 24.02.2009 року, згідно якої ОСОБА_33. уповноважує ОСОБА_34 та ОСОБА_35, що діють самостійно, незалежно один від одного, керувати з правом використання за межами України, а також розпоряджатися (продати, здати в оренду) належним власнику на підставі Свідоцтва про реєстрацію ТЗ серії НОМЕР_8, виданого МРЕВ ДАІ м.Підгайці 22.03.2008 року транспортним засобом марки VOLKSWAGEN LT 35, випуску 2000 року, реєстраційний номер НОМЕР_2.

Відповідно до повідомлення Управління Пенсійного фонду України в Монастириському районі (т. 2 а.с. 239-250), ОСОБА_9 працював в ПП „Зелений лан” і заробітна плата його у серпні 2007 року становила 181,82 грн., у вересні-грудні 2007 року становила 500,00 грн. У 2008 році ОСОБА_9 працював в ПП „Зелений лан” і у січні-лютому 2008 року заробітна плата його становила 520,00 грн., у березні вересні 2008 року становила 800,00 грн., у жовтні 2008 року 208.70 грн., що не відповідає довідкам по зарплаті № 21 від 04.09.2007 року та № 8 від 15.08.2008 року. ОСОБА_12 працював в ТзОВ „Устя-Зелене” і заробітна плата його у липні-вересні 2007 року становила 450,00 грн., у жовтні - грудні 2007 року становила 470,00 грн. У 2008 році ОСОБА_12 працював в ТзОВ „Устя-Зелене” і у січні 2008 року його заробітна плата становила 99,05 грн., в лютому-березні 2008 року 520,00 грн., а у квітні вересні 2008 року 530,00 грн., що не відповідає довідці по зарплаті № 24 від 11.09.2007 року.ОСОБА_44 працювала в ТзОВ „Устя-Зелене” і заробітна плата її у березні 2007 року становила 8400 грн., у квітні грудні 2007 року становила 1800 грн. У 2008 році ОСОБА_38. працювала в ТзОВ „Устя-Зелене” і заробітна плата її у січні-березні 2008 року становила 1800 грн., у квітні 1200 грн. ОСОБА_10 працювала в ТзОВ „Устя-Зелене” і заробітна плата її у серпні 2008 року становила 660 грн., у вересні 2008 року 1200 грн., у жовтні 2008 року - 327,27 грн., що не відповідає довідці по зарплаті № 26 від 17.09.2007 року. ОСОБА_8 працював в ТзОВ „Устя-Зелене” і заробітна плата його у березні 2007 року становила 10568,80 грн., у квітні-грудні 2007 року 1800 грн. У 2008 році ОСОБА_8. працював у ТзОВ „Устя-Зелене” і заробітна плата його у січні-вересні 2008 року становила 1800 грн. ОСОБА_28 працював в Устя-Зеленській сільській Раді і заробітна плата його у січні-березні 2007 року становила 474,88 грн., у жовтні 2007 року 326,00 грн., у листопаді грудні 2007 року 576,80 грн. У 2008 році ОСОБА_28. працював в Устя-Зеленській сільській Раді і заробітна плата його у січні-березні 2008 року становила 646,24 грн., у квітні 2008 року -603,82 грн., що не відповідає довідці по зарплаті від 14.08.2008 року. ОСОБА_16 працював у ТзОВ „Устя-Зелене” і заробітна плата його у вересні 2007 року становила 325,00 грн., у жовтні-грудні 2007 року 850 грн. У 2008 році ОСОБА_16 працював у ТзОВ „Устя-Зелене” і заробітна плата його у квітні 2008 року становила 333,33 грн., у травні-липні 2008 року 1000 грн., у серпні 2008 року 1241,38 грн., що не відповідає довідці по зарплаті.

Згідно повідомлення Головного управління Пенсійного фонду України в Івано-Франківській області (т. 3 а.с. 3-50), ОСОБА_12 працював в ТзОВ „Устя-Зелене” і заробітна плата його у липні-вересні 2007 року становила 450,00 грн., у жовтні - грудні 2007 року становила 470,00 грн. У 2008 році ОСОБА_12 працював в ТзОВ „Устя-Зелене” і у січні 2008 року його заробітна плата становила 99,05 грн., в лютому-березні 2008 року 520,00 грн., у квітні вересні 2008 року 530,00 грн., у жовтні 2008 року -100,00 грн., що не відповідає довідці по зарплаті № 24 від 11.09.2007 року. ОСОБА_9 працював в ПП „Зелений лан” і заробітна плата його у серпні 2007 року становила 181.82 грн., у вересні-грудні 2007 року становила 500,00 грн. У 2008 році ОСОБА_9 працював в ПП „Зелений лан” і у січні-лютому 2008 року заробітна плата його становила 520,00 грн., у березні вересні 2008 року становила 800,00 грн., у жовтні 2008 року 208.70 грн., що не відповідає довідці по зарплаті. Крім цього, ОСОБА_9 працював у СФГ „Росинка” і заробітна плата його у січні-серпні 2007 року становила 100,00 грн. ОСОБА_44 працювала в ТзОВ „Устя-Зелене” і заробітна плата її у березні 2007 року становила 8400 грн., у квітні грудні 2007 року становила 1800 грн. У 2008 році ОСОБА_38. працювала в ТзОВ „Устя-Зелене” і заробітна плата її у січні-березні 2008 року становила 1800 грн., у квітні 1200 грн. Крім цього, у 2008 році ОСОБА_38. працювала в ТзОВ „Європол” і заробітна плата її у квітні-вересні 2008 року становила 2000 грн., у жовтні 1304.35 грн. ОСОБА_10 працювала в ТзОВ „Устя-Зелене” і заробітна плата її у серпні 2008 року становила 660 грн., у вересні 2008 року 1200 грн., у жовтні 2008 року - 327,27 грн., що не відповідає довідці по зарплаті № 26 від 17.09.2007 року. ОСОБА_19 працював в ПП „зелений лан” і заробітна плата його у березні-вересні 2008 року становила 700,00 грн., у жовтні 2008 року 182,61 грн., що не відповідає довідці по зарплаті № 9 від 18.04.2008 року. ОСОБА_28 працював в Устя-Зеленській сільській Раді і заробітна плата його у січні-березні 2007 року становила 474.88 грн., у жовтні 2007 року 326,00 грн., у листопаді грудні 2007 року 576,80 грн. У 2008 році ОСОБА_28. працював в Устя-Зеленській сільській Раді і заробітна плата його у січні-березні 2008 року становила 646,24 грн., у квітні 2008 року - 603,82 грн., що не відповідає довідці по зарплаті від 14.08.2008 року. У інших організаціях не працював. ОСОБА_36 працював в окружній виборчій комісії територіального виборчого округу № 79 і заробітна плата його у вересні 2007 року становила 61.60 грн., у жовтні 2007 року 134,40 грн., що не відповідає довідці по зарплаті від 22.05.2008 року. У інших організаціях не працював. ОСОБА_26 працював в окружній виборчій комісії територіального виборчого округу № 79 і заробітна плата його у вересні 2007 року становила 61,60 грн., у жовтні 2007 року 134,40 грн., що не відповідає довідці по зарплаті від 22.05.2008 року. У інших організаціях не працював. ОСОБА_8 працював в ТзОВ „Устя-Зелене” і заробітна плата його у березні 2007 року становила 10568,80 грн., у квітні-грудні 2007 року 1800 грн. У 2008 році ОСОБА_8. працював у ТзОВ „Устя-Зелене” і заробітна плата його у січні-вересні 2008 року становила 1800 грн. Крім цього, ОСОБА_8. працював у ТзОВ „Європол” і заробітна плата його у травні 2008 року становила 2368,42 грн., у червні-вересні 2008 року становила 5000 грн. ОСОБА_16 у 2007 році працював у відділі освіти Коломийської районної державної адміністрації і заробітна плата його у січні 2007 року становила 663,94 грн., у лютому 713,82 грн., у березні 2007 року -994.00 грн., квітні 2007 року 767,93 грн., у травні 2007 року -870.40 грн., червні 2007 року 1172,66 грн., липні 2007 року 579,07 грн., у серпні 2007 року - 667,15 грн., вересні 2007 року 913,09 грн., жовтні 2007 року -572.58 грн., у листопаді 2007 року 637.11 грн., у грудні 2007 року 477,18 грн. У 2008 році ОСОБА_16 працював у ТзОВ „Устя-Зелене” і заробітна плата його у квітні 2008 року становила 333.33 грн., у травні-липні 2008 року 1000 грн., у серпні 2008 року 1241,38 грн. ОСОБА_17 працював в окружній виборчій комісії територіального виборчого округу № 79 і заробітна плата його у вересні 2007 року становила 61,60 грн., у жовтні 2007 року 134,40 грн., що не відповідає довідці по зарплаті від 18.03.2008 року. У інших організаціях не працював.

ОСОБА_29 працював у приватній агрофірмі „Гончарівська” і заробітна плата його у січні-липні 2007 року становила 500,00 грн., у серпні-грудні 2007 року 600 грн., що не відповідає довідці по зарплаті № 42 від 22.09.2008 року. У 2008 році ОСОБА_29. працював у приватній агрофірмі „Гончарівська” і заробітна плата його у січні 2008 року становила 150,00 грн., у лютому 2008 року 360.00 грн., у березні 2008 року - 440.00 грн., у квітні 2008 року -435.00 грн., у травні 2008 року -430.00 грн., у червні 2008 року -840.00 грн., у липні 2008 року 538.00 грн., у серпні 2008 року - 600.00 грн., у вересні 2008 року-110.00 грн., у жовтні 2008 року - 100,00 грн., у листопаді-грудні 2008 року - 600,00 грн., що не відповідає довідці по зарплаті № 42 від 22.09.2008 року та довідці про зарплату № 20 від 22.09.2008 року. У інших організаціях не працював. ОСОБА_14 працював у приватній агрофірмі „Бортники” і заробітна плата його у січні - лютому 2007 року становила - 316,00 грн., у березні 2007 року - 400.00 грн., у квітні 2007 року - 495,00 грн., у травні-червні 2007 року - 420,00 грн., у липні 2007 року - 468.00 грн., у серпні 2007 року - 362,80 грн., у вересні 2007 року - 425,00 грн.., у жовтні 2007 року - 420.00 грн., у листопаді 2007 року 400 грн., у грудні 2007 року - 320,00 грн., що не відповідає довідці по зарплаті від 20.12.2007 року, а у інших організаціях не працював.

З аудиторського висновку за результатами проведення аудиторської перевірки здійснення кредитних операцій філією АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківськ, (т. 3 а.с. 88-92) слідує, що при наданні кредиту ТзОВ „Устя-Зелене” (договір про надання кредиту № 02/09 від 04.09.2007 року) оцінка вартості заставного майна (квартири (власник ОСОБА_38.) та приміщення свинокомплексу (власник ТзОВ „Устя-Зелене”) була здійснена начальником відділу безпеки філії, який відповідно до своїх посадових обов'язків, не мав права цього робити. Також, не маючи на це службових повноважень, начальник відділу активно-пасивних операцій підписав 09.07.2008 року акт погодження вартості нерухомого майна, що передається в іпотеку ТзОВ „Устя-Зелене” АКБ „Золоті ворота”, для забезпечення виконання зобов'язань за договором про надання кредиту № 02/09 від 04.09.2007 року, яким вартість свинокомплексу збільшена до 1279 920,67 грн. При цьому у кредитній справі відсутній висновок про ліквідаційну та ринкову вартість цієї застави на згадану дату. Цей факт викликає підозру щодо безпідставного підвищення вартості цього предмету застави. Квартира та свинокомплекс, що надані в забезпечення вищезгаданого кредиту, також використовувалися як об'єкти наступної іпотеки в якості забезпечення за кредитом, що наданий ОСОБА_10. згідно з договором про надання споживчого кредиту № 02/213Ф від 18.09.2007 року. При цьому збільшення суми ринкової вартості свинокомплексу у договорі наступної іпотеки здійснювалося на підставі лише актів погодження вартості нерухомого майна, що передається в іпотеку від 09.07.2008 року та 21.08.2008 року, підписаних начальником відділу активно-пасивних операцій ОСОБА_36 (який не мав на це повноважень). При наданні кредиту ОСОБА_28 (договір про надання споживчого кредиту № 02/455 від 21.08.2008 року) також без здійснення оцінки ринкової вартості згаданого вище свинокомплексу 21.08.2008 року був оформлений акт погодження вартості нерухомого майна, що передається в іпотеку ТзОВ „Устя-Зелене” АКБ „Золоті ворота”, для забезпечення виконання зобов'язань за договором про надання кредиту № 455Ф від 21.08.2008 року за підписом ОСОБА_36, який не мав на це службових повноважень. В цьому разі свинокомплекс використовувався як предмет наступної іпотеки. Також згаданий свинокомплекс використовувався як об'єкт наступної іпотеки (договір наступної іпотеки від 05.10.2007 року) за кредитом, що був наданий ОСОБА_12. Згідно з договором про надання кредиту споживчого кредиту № 02/224Ф від 05.10.2007 року в порушення вимог п. 35 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, при тому, що у справі відсутні акти оцінки ліквідаційної та ринкової вартості зазначеної нерухомості, вартість цього майна була збільшена-договори про внесення змін до договору іпотеки від 10.07.2008 року та 21.08.2008 року до 945305,93 грн., та 1297920,67 грн. відповідно, лише виходячи з актів погодження вартості нерухомого майна від 09.07.2008 року та 21.08.2008 року відповідно, що підписані ОСОБА_36 (який не мав на це повноважень). При наданні кредиту ОСОБА_19. (договір про надання споживчого кредиту № 02/346Ф від 18.04.2008 року), в порушення вимог п.п. 8-9 Технологічної карти операцій з кредитування фізичних осіб не здійснювалося натурного обстеження предмету застави (трактори), ринкова вартість застави не визначалася експертом по роботі з заставним майном. При наданні кредитів ОСОБА_38., ОСОБА_8., ОСОБА_9, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_24., ОСОБА_22., ОСОБА_26, не здійснювалося натурного обстеження предмету застави (борошно), ринкова вартість застави не визначалася експертом по роботі з заставним майном. У справах за кредитами, що надані вищезазначеним особам, на момент перевірки в наявності акти погодження вартості майна та видаткові накладні, в більшість з яких постачальником є ТзОВ „Устя-Зелене”. Ці документи, відповідно до чинної нормативної бази банку, не є документами, що визначають ринкову вартість заставного майна, що є порушенням вимог п.п.8-9 Технологічної карти операцій з кредитування фізичних осіб.

Згідно звіту про оцінку нежитлових будівель та споруд свинокомплексу (т. 3 а.с. 97-196), ринкова вартість об'єкта оцінки станом на 04.09.2007 року склала 336251 гривень без ПДВ.

Відповідно до звіту про оцінку нежитлових будівель та споруд свинокомплексу, (т. 3 а.с. 198-242), ринкова вартість об'єкта оцінки станом на 21.08.2008 року склала 416 918 гривень без ПДВ.

Відповідно до акту ревізії окремих питань фінансово-господарської діяльності Івано-Франківської філії АКБ „Золоті ворота” за період з 01.09.2007 року по 01.09.2009 року № 13-21/07-07 від 25.09.2009 року (т. 4 а.с. 14-42), ревізією кредитних справ позичальників (фізичних осіб) ОСОБА_19., ОСОБА_10, ОСОБА_12, ОСОБА_9 та ТзОВ „Устя-Зелене” встановлено, що в порушення Положення „Про кредитування фізичних осіб”, Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб та Положення „Про кредитування юридичних осіб”, Технологічної карти операцій кредитування юридичних осіб, затверджених Правлінням АКБ „Золоті ворота” відповідно від 28.11.2003 року (протокол № 124), в порушення своїх посадових інструкцій директором філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську ОСОБА_1., начальником відділу активно-пасивних операцій ОСОБА_36, начальником відділу безпеки банку ОСОБА_2., провідним економістом ОСОБА_11. не здійснювалась перевірка відомостей як позичальника так і поручителя, не правильно визначався і не вивчався фінансовий стан позичальника, не достовірно готувався висновок про вартість заставного майна, не проводились вибіркові перевірки документів щодо їх достовірності, які надані позичальником та поручителем, не проводився аналіз доходів позичальника, не проводились перевірки наявності заставного майна в тому числі незалежна експертиза заставного майна та цільового використання кредитних коштів. Загальна сума завданих філії АКБ „Золоті ворота” в м.Івано-Франківську по виданих кредитах 5-ти фізичним особам та 1 кредитуванню юридичної особи складає 933750,00 грн.

Відповідно до акту ревізії окремих питань фінансово-господарської діяльності Івано-Франківської філії АКБ „Золоті ворота” за період з 01.09.2007 року по 01.10.2009 року № 13-21/08 від 13.11.2009 року (т. 4 а.с. 101-152), ревізією встановлено порушення та недотримання вимог нормативних документів АКБ „Золоті ворота”, а саме: Положення „Про кредитування фізичних осіб”, Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб та Положення „Про кредитування юридичних осіб”, Технологічної карти операцій кредитування юридичних осіб, затверджених Правлінням АКБ „Золоті ворота” відповідно від 28.11.2003 року (протокол № 124), при видачі кредитних коштів позичальникам (фізичним особам) ОСОБА_24., ОСОБА_17, ОСОБА_26, ОСОБА_24, ОСОБА_8., ОСОБА_16, ОСОБА_23., ОСОБА_28, ОСОБА_14, ОСОБА_9., ОСОБА_33, ОСОБА_29., ОСОБА_38., ОСОБА_22., ОСОБА_67., ОСОБА_59., та юридичним особам ПП ОСОБА_17, ПП ОСОБА_16, КП „Моримух” на загальну суму 1970,33 тис. грн., 9,5 тис. доларів США, та 13,0 тис. Євро. Вищенаведені порушення призвели до того, що загальна сума заборгованості по 20 виданих кредитах фізичним особам та 3-кредитам суб”єктів господарювання станом на 01.10.2009 року складає 1826015,34 грн., 9,5 тис. доларів США, та 13,0 тис. Євро.

Згідно висновку експертизи № 09/03-399 від 23.09.2009 року (т. 15 а.с. 21-24), згідно якого підписи від імені ОСОБА_1. у договорі іпотеки від 04.07.2007 року, акті погодження вартості майна від 04.09.2007 року, в договорі №02/09Ю про надання споживчого кредиту від 04.09.2007 року, в договорі іпотеки від 07.09. 2007 року, в договорі іпотеки від 18.09.2007 року, в акті від 09.07.2008 року погодження вартості нерухомого майна, що передається в іпотеку ТзОВ «Устя Зелене» АКБ «Золоті ворота», для забезпечення виконання зобовязань за договором про надання кредиту №02/207Ф від 07.09.2007 року, в акті від 09.07.2008 року погодження вартості нерухомого майна, що передається в іпотеку ТзОВ «Устя Зелене» АКБ «Золоті ворота», для забезпечення виконання зобовязань за договором про надання кредиту №02/224Ф від 05.10.2007 року, в акті від 21.08. 2008 року погодження вартості нерухомого майна, що передається в іпотеку ТзОВ «Устя Зелене» АКБ «Золоті ворота», для забезпечення виконання зобовязань за договором про надання кредиту №02/209Ю від 04.09.2007 року, в акті від 09.07. 2008 року погодження вартості нерухомого майна, що передається в іпотеку ТзОВ «Устя Зелене» АКБ «Золоті ворота», для забезпечення виконання зобовязань за договором про надання кредиту №02/209Ю від 04.09.2007 року, в договорі від 10.07.2008 року про внесення змін до договору іпотеки на підставі договору про зміни №1 про внесення змін до кредитного договору №02/207Ф від 07.09.2007 року, в акті погодження вартості майна від 18.04. 2008 року, в договорі від 10.07.2008 року про внесення змін до договору іпотеки на підставі договору про зміни №1 про внесення змін до кредитного договору №02/213Ф від 18.09.2007 року, в акті від 09.07.2008 року погодження вартості нерухомого майна, що передається в іпотеку ТзОВ «Устя Зелене» АКБ «Золоті ворота», для забезпечення виконання зобовязань за договором від 18.09.2007 року про надання кредиту №02/213Ф, в договорі від 10.07.2008 року про внесення змін до договору іпотеки на підставі договору про зміни №1 про внесення змін до кредитного договору №02/09Ю від 04.09.2007 року, в договорі № 1 від 09.07.2008 року про внесення змін до договору №02/209Ю про надання кредиту від 04.09.2007 року, в договорі №02/269дз застави рухомого майна від 18.04. 2008 року, в договорі від 30.04.2008 року про внесення змін до договору іпотеки на підставі договору про зміни №1 про внесення змін до кредитного договору №02/224Ф від 05.10.2007 року, в договорі від 10.07.2008 року про внесення змін до договору іпотеки на підставі договору про зміни №1 про внесення змін до кредитного договору №02/224Ф від 05.10.2007 року, в акті погодження вартості нерухомого майна, що передається в іпотеку ТзОВ «Устя Зелене» АКБ «Золоті ворота», для забезпечення виконання зобовязань за договором про надання кредиту №02/207Ф від 07.09.2007 року, в акті погодження вартості нерухомого майна, що передається в іпотеку ТзОВ «Устя Зелене» АКБ «Золоті ворота», для забезпечення виконання зобовязань за договором про надання кредиту №02/224Ф від 05.10.2007 року, в акті погодження вартості нерухомого майна, що передається в іпотеку ТзОВ «Устя Зелене» АКБ «Золоті ворота», для забезпечення виконання зобовязань за договором про надання кредиту №02/213Ф від 18.09.2007 року, в договорі від 21.08.2008 року про внесення змін до договору іпотеки за договором №02/207 від 07.18.2007 року, в графі в договорі від 21.08.2009 про внесення змін до договору іпотеки за договором №02/224 Ф від 05.10.2007 року, в договорі від 21.08.2008 року про внесення змін до договору іпотеки №02/213Ф від 18.07.2007 року, в договорі іпотеки від 18.09.2007 року, договору про надання споживчого кредиту №02/213Ф в договорі №1 про зміни до договору про надання споживчого кредиту №02/213Ф, в договорі №2 про зміни до договору про надання споживчого кредиту №02/213Ф, в договорі №2 про зміни до договору про надання споживчого кредиту №02/09Ю, в договорі від 21.08.2008 року про внесення змін до договору іпотеки на підставі договору про зміни № 2 про внесення змін до кредитного договору №02/09Ю від 04.09.2007 року, в договорі №2 про зміни до договору №02/224Ф про надання споживчого кредиту, в договорі №3 про зміни до договору №02/224Ф про надання споживчого кредиту, в договорі про надання споживчого кредиту №02/477Ф, в договорі про надання споживчого кредиту №02/207Ф, в договорі застави № 02/334дз, в акті про погодження вартості майна від 15.08.2008 року виконані ОСОБА_1.

Відповідно до висновку експертизи № 09/03-401 від 23.09.2009 року (т. 15 а.с. 35-37), підписи від імені ОСОБА_44 у акті від 04.09.2007 року погодження вартості нерухомого майна, що передається в іпотеку ТзОВ «Устя Зелене» АКБ «Золоті ворота», для забезпечення виконання зобовязань за договором про надання кредиту №02/09Ю від 04.09.2007 року, в акті погодження майна, в договорі №02/09Ю про надання споживчого кредиту від 04.09.2007 року, в договорі іпотеки від 04.09.2007 року, в договорі №02/201дз від 05.10.2007 року, в договорі іпотеки від 05.10.2007 року, в договорі іпотеки від 18.09.2007 року, в довідці №24 від 11.09.2007 року про заробітну плату та інші доходи на ОСОБА_12, в договорі іпотеки від 07.09.2007 року, в довідці від 04.07.2007 про заробітну плату та інші доходи на ОСОБА_9, в довідці про заробітну плату та інші доходи на ОСОБА_10 виконані ОСОБА_44.

Згідно висновку експертизи № 09/03-400 від 23.09.2009 року (т. 15 а.с. 85-88), підписи від імені ОСОБА_10 в договорі №1 про зміни до договору про надання споживчого кредиту №02/213Ф, в договорі №2 про зміни до договору про надання споживчого кредиту №02/213Ф, в договорі від 21.08. 2008 року про внесення змін до договору іпотеки за договором №02/207 від 07.18.2007 року, в договорі від 21.08. 2009 про внесення змін до договору іпотеки за договором №02/224 Ф від 05.10. 2007 року, в договорі від 21.08.2008 року про внесення змін до договору іпотеки №02/213Ф від 18.07.2007 року, в акті погодження вартості нерухомого майна, що передається в іпотеку ТзОВ «Устя Зелене» АКБ «Золоті ворота», для забезпечення виконання зобовязань за договором про надання кредиту №02/213Ф від 18.07.2007 року, в акті погодження вартості нерухомого майна, що передається в іпотеку ТзОВ «Устя Зелене» АКБ «Золоті ворота», для забезпечення виконання зобовязань за договором про надання кредиту №02/224Ф від 05.10.2007 року, в акті погодження вартості нерухомого майна, що передається в іпотеку ТзОВ «Устя Зелене» АКБ «Золоті ворота», для забезпечення виконання зобовязань за договором про надання кредиту №02/207Ф від 07.09.2007 року, в акті від 21.08.2008 року погодження вартості нерухомого майна, що передається в іпотеку ТзОВ «Устя Зелене» АКБ «Золоті ворота», для забезпечення виконання зобовязань за договором про надання кредиту №02/209Ф від 04.09.2007 року, в договорі №2 про зміни до договору про надання споживчого кредиту №02/09Ю, в договорі від 21.08.2008 року про внесення змін до договору іпотеки, в договорі від 21.08. 2008 року про внесення змін до договору іпотеки на підставі договору про зміни №2 про внесення змін до кредитного договору №02/09Ю від 04.09.2007 року виконані не ОСОБА_10, а іншою особою.

З висновку експертизи № 09/03-395 від 23.09.2009 року (т. 15 а.с. 99-103) слідує, що підписи у графі «Зі сторони банку» в акті від 09.07.2008 року погодження вартості нерухомого майна, що передається в іпотеку ТзОВ «Устя Зелене» АКБ «Золоті ворота», для забезпечення виконання зобовязань за договором від 18.09.2007 року про надання кредиту №02/213Ф, в акті погодження вартості нерухомого майна, що передається в іпотеку ТзОВ «Устя Зелене» АКБ «Золоті ворота», для забезпечення виконання зобовязань за договором про надання кредиту №02/207Ф від 07.09.2007 року, в акті від 21.08.2008 року погодження вартості нерухомого майна, що передається в іпотеку ТзОВ «Устя Зелене» АКБ «Золоті ворота», для забезпечення виконання зобовязань за договором про надання кредиту №02/224Ф від 05.10.2007 року, в акті від 09.07.2008 року погодження вартості нерухомого майна, що передається в іпотеку ТзОВ «Устя Зелене» АКБ «Золоті ворота», для забезпечення виконання зобовязань за договором про надання кредиту №02/224Ф від 05.10.2007 року, в акті від 09.07.2008 року погодження вартості нерухомого майна, що передається в іпотеку ТзОВ «Устя Зелене» АКБ «Золоті ворота», для забезпечення виконання зобовязань за договором про надання кредиту №02/207Ф від 07.09.2007 року, в акті від 21.08.2008 року погодження вартості нерухомого майна, що передається в іпотеку ТзОВ «Устя Зелене» АКБ «Золоті ворота», для забезпечення виконання зобовязань за договором про надання кредиту №02/209Ю від 04.09.2007 року, в акті від 09.07. 2008 року погодження вартості нерухомого майна, що передається в іпотеку ТзОВ «Устя Зелене» АКБ «Золоті ворота», для забезпечення виконання зобовязань за договором про надання кредиту №02/209Ю від 04.09.2007 року виконані ОСОБА_36.

Відповідно до висновку експертизи № 09/03-400 від 23.09.2009 року, (т. 15 а.с. 114-118), підписи від імені ОСОБА_16 в договорі від 10.07.2008 року про внесення змін до договору іпотеки на підставі договору про зміни №1 про внесення змін до кредитного договору №02/207Ф від 07.09.2007 року, в договорі від 10.07.2008 року про внесення змін до договору іпотеки на підставі договору про зміни №1 про внесення змін до кредитного договору №02/224Ф від 05.10.2007 року, в договорі від 10.07.2008 року про внесення змін до договору іпотеки на підставі договору про зміни №1 про внесення змін до кредитного договору №02/213Ф від 18.09.2007 року, в договорі від 10.07.2008 року про внесення змін до договору іпотеки на підставі договору про зміни №1 про внесення змін до кредитного договору №02/09Ю від 04.09.2007 року виконані не ОСОБА_16.

Згідно висновку експертизи № 09/03-433 від 29.09.2009 року (т. 15 а.с. 151-153), підписи від імені ОСОБА_36 в оцінці фінансового стану позичальника ТзОВ „Устя-Зелене” від 05.09.2007 року, у висновку з питання надання кредиту ТзОВ „Устя-Зелене” від 13.08.2006 року, у висновку з питання надання кредиту ОСОБА_9 від 05.09.2007 року, в оцінці фінансового стану позичальника ОСОБА_9. від 07.09.2007 року, в оцінці фінансового стану позичальника ОСОБА_10. від 18.09.2007 року, в оцінці фінансового стану позичальника ОСОБА_12. від 05.10.2007 року, у висновку з питання надання кредиту ОСОБА_12. від 05.10.2007 року, в оцінці фінансового стану позичальника ОСОБА_19. від 18.04.2008 року, висновку про кредитоздатність позичальника ТзОВ „Устя-Зелене” від 05.09.2007 року, в акті від 21.08.2008 року погодження вартості нерухомого майна, що передається в іпотеку ТОВ „Устя-Зелене” АКБ „Золоті ворота”, для забезпечення виконання зобов'язань за договором про надання кредиту № 02/213Ф від 18.09.2007 року виконані ОСОБА_36.

Відповідно до висновку експертизи № 09/03-449 від 11.11.2009 року, (т. 15 а.с. 185-186), підписи від імені ОСОБА_1 в акті погодження вартості майна від 18.09.2007 року, в договорі № 02/346Ф про надання споживчого кредиту від 18.04.2008 року, в договорі від 09.07.2008 року про зміни № 1 до договору № 02/207Ф про надання споживчого кредиту від 07.09.2007 року, в договорі від 21.08.2008 року про зміни № 2 до договору № 02/207Ф про надання споживчого кредиту від 07.09.2007 року, в акті від 21.08.2008 року погодження вартості нерухомого майна, що передається в іпотеку ТОВ „Устя-Зелене” АКБ „Золоті ворота”, для забезпечення виконання зобов'язань за договором про надання кредиту № 02/213Ф від 18 вересня 2007 року виконані ОСОБА_1.

Згідно висновку експертизи № 09/03-499 від 31.12.2009 року (т. 15 а.с. 217-220), підписи від імені ОСОБА_16 в довідці про заробітну плату та інші доходи № 13 від 13.08.2008 року видану на ОСОБА_8, в довідці про заробітну плату та інші доходи № 12 від 13.08.2008 року видану на ОСОБА_44, в видатковій накладній № РН-0000020 від 13.08.2008 року, у видатковій накладній № РН-0000019 від 13.08.2008 року виконаний не ОСОБА_16, а іншою особою.

Згідно висновку експертизи № 09/03-549 від 23.09.2009 року (т. 16 а.с. 6-8), підпис від імені ОСОБА_10 в договорі від 21.08.2008 року про внесення змін до договору іпотеки (02/400Ф) виконаний не ОСОБА_10, а іншою особою.

Відповідно до висновку експертизи № 09/03-501 від 23.12.2009 року (т. 16 а.с. 17-21), підпис та рукописні записи в договорі іпотеки від 26.09.2008 року виконані не ОСОБА_30, а іншою особою, підпис у акті погодження вартості майна, що передається в заставу від 26.09.2008 року виконаний не ОСОБА_30, а іншою особою, рукописні записи та підпис в заяві ОСОБА_30. від 22.09.2008 року виконані не ОСОБА_30, а іншою особою.

Згідно висновку експертизи № 09/03-504 від 29.12.2009 року (т. 16 а.с. 30-34), підписи від імені ОСОБА_44 в акті погодження вартості майна від 06.03.2008 року, в договорі застави №02/239дз від 06.03.2008 року, в довідці №2 від 13.08.2008 року про заробітну плату та інших доходів на ОСОБА_8, в довідці №20 від 22.09.2008 року про заробітну плату та інших доходів на ОСОБА_29, в довідці №1 від 22.05.2008 року про заробітну плату та інших доходів на ОСОБА_22, в договорі №02/441Ф про надання споживчого кредиту від 13.08.2008 року, в акті погодження вартості майна від 13.08. 2008 року, в договорі застави №02/330дз від 13.08. 2008 року, в довідці № 1 від 13.08. 2008 року про заробітну плату та інших доходів на ОСОБА_38., в видатковій накладній №РН-0000020 від 13.08.2008 року, в довідці №2 від 22.05.2008 року про заробітну плату та інших доходів на ОСОБА_36, в видатковій накладній №РН-0000011 від 10.01.2008 року, в довідці №14 від 14.04.2008 року про заробітну плату та інших доходів на ОСОБА_16, в акті погодження вартості майна від 25.12.2007 року, в договорі іпотеки від 25.12.2007 року, в довідці № 36 від 19.12.2007 року про заробітну плату та інших доходів на ОСОБА_8, в акті погодження вартості майна від 09.01.2008 року, в договорі наступної іпотеки від 10.01.2008 року виконані ОСОБА_44.

З висновку експертизи № 09/03-505 від 30.12.2009 року (т. 16 а.с. 43-46), слідує, що підпис від імені ОСОБА_23 в довідці № 18 від 14.08.2008 року про заробітну плату та інших доходів на ОСОБА_28 виконаний не ОСОБА_23, а іншою особою.

Відповідно до висновку експертизи № 09/03-545 від 29.09.2009 року (т. 16 а.с. 136-138), підписи від імені ОСОБА_36 в висновку з питань надання кредиту від 22.05.2008 року, в акті погодження вартості майна від 21.08.2008 року, що передається в іпотеку ТзОВ «Устя Зелене» АКБ «Золоті ворота», для забезпечення виконання зобовязань за договором про надання кредиту №455Ф від 21.08. 2008 року, в висновку з питань надання кредиту від 09.07. 2008 року, в оценке финансового состояния заемщика физического лица від 24.09. 2008 року, в оценке финансового состояния заемщика физического лица від 09.07. 2008 року, в оценке финансового состояния заемщика физического лица від 09.07. 2008 року, в оценке финансового состояния заемщика физического лица від 08.01. 2008 року, в оценке финансового состояния заемщика физического лица від 22.05. 2008 року, в оценке финансового состояния заемщика физического лица від 22.07. 2008 року, в оценке финансового состояния заемщика физического лица від 26.03. 2008 року, в оценке финансового состояния заемщика физического лица від 25.12. 2007 року, в оценке финансового состояния заемщика физического лица від 22.05. 2008 року, в оценке финансового состояния заемщика від 22.05. 2008 року, в оценке финансового состояния заемщика физического лица від 22.05. 2008 року виконані ОСОБА_36.

Згідно висновку експертизи № 09/03-546 від 20.12.2009 року (т. 16 а.с. 158-161), підписи від імені ОСОБА_1 в договорі №02/440Ф від 13.08.2009 року про надання споживчого кредиту, в договорі застави №02/329дз від 13.08.2008 року, в акті погодження вартості майна від 13.08.2008 року, в договорі №02/23Ю від 06.03.2008 року про надання споживчого кредиту, в договорі застави №02/329дз від 06.03.2008 року, в акті погодження вартості майна від 06.03.2008 року, в договорі №02/500Ф від 24.09.2008 року про надання споживчого кредиту, в акті погодження вартості майна від 24.09.2008 року, в договорі іпотеки від 25.09.2008 року, в договорі №02/365Ф від 22.05.2008 року про надання споживчого кредиту, в акті погодження вартості майна від 22.05.2008 року, в договорі №02/277дз застави від 22.05.2008 року, в договорі №02/441Ф від 13.08.2008 року про надання споживчого кредиту, в акті погодження вартості майна від 13.08.2008 року, в договорі №02/330дз застави від 13.08.2008 року, в договорі №02/367Ф від 22.05.2008 року про надання споживчого кредиту, в договорі №02/278дз застави від 22.05.2008 року, в акті погодження вартості майна від 22.05. 2008 року, в договорі №02/366Ф від 22.05.2008 року про надання споживчого кредиту, в договорі №02/276дз застави від 22.05.2008 року, в акті погодження вартості майна від 22.05.2008 року, в договорі №02/389Ф від 24.06.2008 року про надання споживчого кредиту, в договорі №02/292дз застави від 24.06.2008 року, в акті погодження вартості майна від 24.06.2008 року, в договорі №02/465Ф від 28.08.2008 року про надання споживчого кредиту, в договорі №02/345дз застави від 28.08. 2008 року, в акті погодження вартості майна від 28.08. 2008 року, в договорі №02/331Ф від 03.04.2008 року про надання споживчого кредиту, в договорі №02/259дз застави від 03.04.2008 року, в акті погодження вартості майна від 03.04.2008 року, в договорі №02/262Ф від 25.12.2007 року про надання споживчого кредиту, в договорі іпотеки від 25.12.2007 року, в акті погодження вартості майна від 25.12.2007 року, в договорі №02/242Ф від 14.11.2007 року про надання споживчого кредиту, в договорі застави рухомого майна від 14.11.2007 року, в акті погодження вартості майна від 14.11.2007 року, в договорі іпотеки від 02.10. 2008 року, в акті погодження вартості майна від 02.10.2007 року, в договорі іпотеки від 21.08.2008 року, в акті погодження вартості майна від 21.08.2008 року, в договорі №02/455Ф від 21.08.2008 року про надання споживчого кредиту, в договорі №02/264Ф від 10.01.2008 року про надання споживчого кредиту, в договорі наступної іпотеки» від 10.01.2008 року, в акті погодження вартості майна від 09.01.2008 року, в договорі №02/400Ф від 09.07. 2008 року про надання споживчого кредиту, в договорі про зміни №1 від 21.08.2008 року до договору №02/400Ф про надання споживчого кредиту від 09.07.2008 року, в договорі наступної іпотеки від 21.08.2008 року, в договорі наступної іпотеки від 09.07.2008 року, в договорі №02/355Ф від 07.05.2008 року про надання споживчого кредиту, в договорі про зміни №1 від 26.09.2008 року до договору №02/355Ф від 07.05.2008 року про надання споживчого кредиту, в акті погодження вартості майна від 26.09.2008 року, в договорі іпотеки від 26.09. 2008 року, в договорі застави рухомого майна №02/271дз від 07.05.2008 року, в договорі поруки №65 від 14.11.2007 року виконані ОСОБА_1.

Відповідно до висновку експертизи № 09/03-512 від 20.12.2009 року (т. 16 а.с. 212-213), підписи від імені ОСОБА_8 в договорі №02/440Ф від 13.08.2008 року про надання споживчого кредиту, в договорі застави №02/329дз від 13.08.2008 року, в акті погодження вартості майна від 13.08.2008 року, в видатковій накладній №РН-0000019 від 13.08.2008 року, в договорі №02/262Ф від 25.12.2008 року про надання споживчого кредиту виконані ОСОБА_8.

Невизнання вини підсудними ОСОБА_1. та ОСОБА_2. та їх показання щодо того, що вони не вчиняли інкриміновані їм злочини, суд розцінює як намагання підсудних ухилитися від відповідальності за вчинені злочини, суд вважає їх неправдивими та відкидає їх, оскільки дані показання підсудних є суперечливими і такими, що спростовані показаннями наведених свідків та дослідженими у судовому засіданні письмовими матеріалами справи.

Суд, дослідивши всі зібрані по справі докази та оцінивши їх в своїй сукупності приходить до висновку, що вина підсудних ОСОБА_1. та ОСОБА_2. у скоєнні інкримінованих їм злочинів знайшла своє підтвердження в судовому засіданні та кваліфікує дії ОСОБА_1. за ч. 5 ст. 191 КК України, як привласнення, розтрату та заволодіння чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, вчинене повторно, в особливо великих розмірах, організованою групою; за ч. 3 ст. 28 ч. 2 ст. 366 КК України, як службове підроблення, тобто внесення службовою особою до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, інше підроблення документів, а також складання і видача завідомо неправдивих документів, що спричинило тяжкі наслідки, вчинене організованою групою; за ч. 3 ст. 209 КК Українив, як укладення угоди з коштами або іншим майном, одержаними внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації (відмиванню) доходів, а також вчинення дій, спрямованих на приховання чи маскування незаконного походження таких коштів або іншого майна чи володіння ними, а так само набуття, володіння або використання коштів чи іншого майна одержаних внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації (відмиванню) доходів, вчинені повторно, організованою групою; а також за ч. 4 ст. 191 КК України, як привласнення, розтрату та заволодіння чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, вчинене повторно, у великих розмірах.

Дії ОСОБА_2. суд кваліфікує за ч. 5 ст. 191 КК України, як привласнення, розтрату та заволодіння чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, вчинене повторно, в особливо великих розмірах, організованою групою; за ч. 3 ст. 28 ч. 2 ст. 366 КК України, як службове підроблення, тобто внесення службовою особою до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, інше підроблення документів, а також складання і видача завідомо неправдивих документів, що спричинило тяжкі наслідки, вчинене організованою групою; а також за ч. 3 ст. 209 КК України, як укладення угоди з коштами або іншим майном, одержаними внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації (відмиванню) доходів, а також вчинення дій, спрямованих на приховання чи маскування незаконного походження таких коштів або іншого майна чи володіння ними, а так само набуття, володіння або використання коштів чи іншого майна одержаних внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації (відмиванню) доходів, вчинені повторно, організованою групою.

Призначаючи покарання підсудним, суд враховує ступінь тяжкості вчинених злочинів, дані про особи підсудних, обставини, що обтяжують і помякшують їх покарання, характер та ступінь участі кожного зі співучасників у вчиненні злочину.

Призначаючи покарання підсудному ОСОБА_1. суд враховує те, що він раніше несудимий, хворіє, одружений, має одну неповнолітню дитину, негативно характеризується, його організаторську і провідну ступінь участі у вчиненні злочинів, відсутність його каяття у вчиненому та обставини, які обтяжують та помякшують його покарання. Обставин, які обтяжують чи помякшують покарання підсудного ОСОБА_1. - не встановлено. За таких обставин справи, суд вважає, що виправлення підсудного ОСОБА_1. неможливе без ізоляції від суспільства, тому покарання йому слід обрати в межах санкцій ч. 5 ст. 191, ч. 3 ст. 28, ч. 2 ст. 366, ч. 3 ст. 209, ч. 4 ст. 191 КК України у виді позбавлення волі з відбуванням у кримінально-виконавчій установі. За наведених обставин, суд також вважає, що ОСОБА_1. слід призначити додаткові покарання у виді конфіскації майна та позбавлення права обіймати посади, повязані із виконанням організаційно-розпорядчих чи адміністративно-господарських обовязків, на підприємствах, установах, організаціях усіх форм власності.

Призначаючи покарання підсудному ОСОБА_2. суд враховує те, що він раніше несудимий, позитивно характеризується, має престарілу матір пенсійного віку, його ступінь участі у вчиненні злочину, відсутність його каяття у вчиненому та обставини, які обтяжують та помякшують його покарання. Обставин, які обтяжують чи помякшують покарання підсудного ОСОБА_2. - не встановлено. За таких обставин справи, суд вважає, що виправлення підсудного ОСОБА_2. неможливе без ізоляції від суспільства, тому покарання йому слід обрати в межах санкцій ч. 5 ст. 191, ч. 3 ст. 28, ч. 2 ст. 366, ч. 3 ст. 209 КК України у виді позбавлення волі з відбуванням у кримінально-виконавчій установі. За наведених обставин, суд також вважає, що ОСОБА_2. слід призначити додаткові покарання у виді конфіскації майна та позбавлення права обіймати посади, повязані із виконанням організаційно-розпорядчих чи адміністративно-господарських обовязків, на підприємствах, установах, організаціях усіх форм власності.

Цивільний позов ПАТ “Банк золоті ворота” в частині кредитних договорів: № 02/366Ф від 22.05.2008 року щодо ОСОБА_24, № 02/367Ф від 22.05.2008 року щодо ОСОБА_26., № 02/355Ф від 07.05.2008 року щодо ОСОБА_17, № 02/26Ю від 25.03.2008 року щодо ОСОБА_17, № 02/440Ф від 13.08.2008 року щодо ОСОБА_8. про відшкодування завданої злочином матеріальної шкоди слід задовольнити повністю на суму грошей, якою заволоділи ОСОБА_1. та ОСОБА_2., а також на суму завданої цим шкоди, та які знайшли своє обєктивне підтвердження дослідженими у судовому засіданні доказами на суму 586299 гривень 54 копійки. Дану суму слід стягнути на користь ПАТ “Банк золоті ворота” з підсудних ОСОБА_1. та ОСОБА_2. - в солідарному порядку.

Цивільний позов ПАТ “Банк золоті ворота” в частині кредитних договорів № 02/320Ф від 26.03.2008 року щодо ОСОБА_33., № 02/441Ф від 13.08.2008 року щодо ОСОБА_38., № 02/455Ф від 21.08.2008 року щодо ОСОБА_28., № 02/264Ф від 10.01.2008 року щодо ОСОБА_14, № 02/400Ф від 09.07.2008 року щодо ОСОБА_24., № 02/500Ф від 25.09.2008 року щодо ОСОБА_29., № 02/207Ф від 07.09.2007 року щодо ОСОБА_9, № 02/447Ф від 15.08.2008 року щодо ОСОБА_9, № 02/224Ф від 05.10.2007 року щодо ОСОБА_12, № 02/09Ю від 04.09.2007 року щодо ТзОВ “Устя-Зелене”, № 02/23Ю від 06.03.2008 року щодо ФОП ОСОБА_16, № 02/346Ф від 18.04.2008 року щодо ОСОБА_19., № 02/213Ф від 18.09.2007 року щодо ОСОБА_10., № 02/262Ф від 25.12.2007 року щодо ОСОБА_8. про стягнення в солідарному порядку з засуджених ОСОБА_1. та ОСОБА_2. на користь ПАТ “Банк золоті ворота” завданої злочином матеріальної шкоди не підлягає задоволенню, оскільки, в судовому засіданні встановлено, що є рішення судів, що набрали законної сили, постановлені по спору про той же предмет і з тих же підстав про стягнення заявленої банком заборгованості за цими кредитними договорами, що набрали законної сили, відповідно до яких на користь ПАТ “Банк золоті ворота” вже стягнуто зазначену матеріальну шкоду. За таких обставин, відповідно до п. 2 ст. 205 ЦПК України, у задоволенні в цій частині цивільного позову ПАТ “Банк золоті ворота” слід відмовити.

На підставі наведеного, керуючись ст.ст. 323, 324 КПК України, -

З А С У Д И В :

ОСОБА_1 визнати винним у вчиненні злочинів, передбачених ч. 5 ст. 191, ч. 3 ст. 28, ч. 2 ст. 366, ч. 3 ст. 209, ч. 4 ст. 191 КК України, та призначити йому покарання:

за ч. 5 ст. 191 КК України 8 (вісім) років позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади, повязані із виконанням організаційно-розпорядчих чи адміністративно-господарських обовязків, на підприємствах, установах, організаціях усіх форм власності строком на 3 (три) роки, та з конфіскацією всього належного йому майна;

за ч. 3 ст. 28, ч. 2 ст. 366 КК України 3 (три) роки позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади, повязані із виконанням організаційно-розпорядчих чи адміністративно-господарських обовязків, на підприємствах, установах, організаціях усіх форм власності строком на 3 (три) роки;

за ч. 3 ст. 209 КК України 9 (дев'ять) років позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади, повязані із виконанням організаційно-розпорядчих чи адміністративно-господарських обовязків, на підприємствах, установах, організаціях усіх форм власності строком на 3 (три) роки з конфіскацією коштів та майна, одержаних злочинним шляхом, та з конфіскацією всього належного йому майна;

за ч. 4 ст. 191 КК України 6 (шість) років позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади, повязані із виконанням організаційно-розпорядчих чи адміністративно-господарських обовязків, на підприємствах, установах, організаціях усіх форм власності строком на 3 (три) роки.

На підставі ст. 70 КК України, остаточно, шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим, призначити ОСОБА_1. покарання 9 (дев'ять) років позбавлення волі з відбуванням у кримінально-виконавчій установі з позбавленням права обіймати посади, повязані із виконанням організаційно-розпорядчих чи адміністративно-господарських обовязків, на підприємствах, установах, організаціях усіх форм власності строком на 3 (три) роки з конфіскацією коштів та майна, одержаних злочинним шляхом, та з конфіскацією всього належного йому майна.

Запобіжний захід засудженому ОСОБА_1. до набрання вироком законної сили залишити раніше обраний - взяття під варту.

Строк відбуття покарання засудженому ОСОБА_1. обчислювати з 27.09.2009 року.

ОСОБА_2 визнати винним у вчиненні злочинів, передбачених ч. 5 ст. 191, ч. 3 ст. 28, ч. 2 ст. 366, ч. 3 ст. 209 КК України, та призначити йому покарання:

за ч. 5 ст. 191 КК України 7 (сім) років позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади, повязані із виконанням організаційно-розпорядчих чи адміністративно-господарських обовязків, на підприємствах, установах, організаціях усіх форм власності строком на 3 (три) роки, та з конфіскацією всього належного йому майна;

за ч. 3 ст. 28, ч. 2 ст. 366 КК України 2 (два) роки позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади, повязані із виконанням організаційно-розпорядчих чи адміністративно-господарських обовязків, на підприємствах, установах, організаціях усіх форм власності строком на 3 (три) роки;

за ч. 3 ст. 209 КК України 8 (вісім) років позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади, повязані із виконанням організаційно-розпорядчих чи адміністративно-господарських обовязків, на підприємствах, установах, організаціях усіх форм власності строком на 3 (три) роки з конфіскацією коштів та майна, одержаних злочинним шляхом, та з конфіскацією всього належного йому майна.

На підставі ст. 70 КК України, остаточно, шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим, призначити ОСОБА_2. покарання 8 (вісім) років позбавлення волі з відбуванням у кримінально-виконавчій установі з позбавленням права обіймати посади, повязані із виконанням організаційно-розпорядчих чи адміністративно-господарських обовязків, на підприємствах, установах, організаціях усіх форм власності строком на 3 (три) роки з конфіскацією коштів та майна, одержаних злочинним шляхом, та з конфіскацією всього належного йому майна.

Запобіжний захід засудженому ОСОБА_2. до набрання вироком законної сили змінити з підписки про невиїзд на взяття під варту. Взяти ОСОБА_2. під варту в залі суду.

Строк відбуття покарання засудженому ОСОБА_2. обчислювати з 14.02.2012 року.

Цивільний позов ПАТ “Банк золоті ворота” - задовольнити частково. Стягнути на користь ПАТ “Банк золоті ворота” в солідарному порядку з засуджених ОСОБА_1. та ОСОБА_2. - 586299 гривень 54 копійки матеріальної шкоди.

Стягнути в солідарному порядку з засуджених ОСОБА_1. та ОСОБА_2. на користь НДЕКЦ при УМВС України в Івано-Франківській області, код 25574765, МФО 836014, р/р 35224007000209, банк одержувача УДК Івано-Франківської області (т.15 а.с.20, т.15 а.с.34, т.15 а.с.47, т.15 а.с.60, т.15 а.с.72, т.15 а.с.84, т.15 а.с.98, т.15 а.с.113, т.15 а.с.127, т.15 а.с.138, т.15 а.с.150, т.15 а.с.162, т.15 а.с. 172, т.15 а.с.184, т.15 а.с.216, т.15 а.с.228, т.15 а.с.239, т.16 а.с.5, т.16 а.с. 16, т.16 а.с.29, т.16 а.с.42, т.16 а.с. 54, т.16 а.с.81, т.16 а.с.91, т.16 а.с.102, т.16 а.с.113, т.16 а.с.124, т.16 а.с.135, т.16 а.с.146, т.16 а.с.157, т.16 а.с.169, т.16 а.с.179, т.16 а.с.191, т.16 а.с.201, т.16 а.с.211, т.16 а.с.221) - 13902 гривень 60 копійок судових витрат по справі за проведення експертиз.

Речові докази по справі: документи (т.5 а.с.166, т.5 а.с.210, т.6 а.с.22, т.6 а.с.224, т.7 а.с.26, т.7 а.с.29, т.7 а.с. 86-93, т.7 а.с. 95, т.7 а.с.200-220, т.7 а.с.222, т.17 а.с.4, т.17 а.с.9, т.17 а.с.13, т.17 а.с.19, т.17 а.с.26, т.17 а.с.33, т.17 а.с.39, т.17 а.с.44, т.17 а.с.47, т.17 а.с.51, т.17 а.с.56, т.17 а.с.60, т.17 а.с.67, т.17 а.с.75, т.17 а.с.79, т.17 а.с.82, т.17 а.с.85, т.17 а.с.88, т.17 а.с.91 ) - залишити при справі; три зошити (т.6 а.с.21) - знищити.

На вирок може бути подана апеляція до апеляційного суду Івано-Франківської області через Івано-Франківський міський суд протягом 15 діб з моменту його проголошення, а засудженими, які перебувають під вартою, в той же строк з моменту вручення їм копії вироку.

Суддя Л.Ю. Кишакевич

Часті запитання

Який тип судового документу № 21756090 ?

Документ № 21756090 це Вирок

Яка дата ухвалення судового документу № 21756090 ?

Дата ухвалення - 14.02.2012

Яка форма судочинства по судовому документу № 21756090 ?

Форма судочинства - Кримінальне

Я не впевнений, що мені підходить повний доступ до системи YouControl. Які є варіанти?

Ми зацікавлені в тому, щоб ви були максимально задоволені нашими інструментами. Для того, щоб упевнитись в цінності і потребі системи YouControl саме для вас - замовляйте безкоштовну демонстрацію продукту. Також можна придбати доступ на 1 добу за 680 гривень.
Детальна інформація про ліцензії та тарифні плани.

В якому cуді було засідання по документу № 21756090 ?

В Івано-Франківський міський суд Івано-Франківської області

У чому перевага платних тарифів?

У платних тарифах ви отримуєте іформацію зі 180 джерел даних, у той час як у безкоштовному - з 22. Також у платних тарифах доступно більше розділів даних та аналітичні інструменти миттєвої оцінки компаній, ФОП, та фізосіб.
Детальніше про різницю в доступах на сторінці тарифів.

Інформація про судове рішення № 21756090, Івано-Франківський міський суд Івано-Франківської області

Судове рішення № 21756090, Івано-Франківський міський суд Івано-Франківської області було прийнято 14.02.2012. Форма судочинства - Кримінальне, форма рішення - Вирок. На цій сторінці ви зможете знайти ключові дані про це судове рішення. Ми пропонуємо зручний та швидкий доступ до актуальних судових рішень, щоб ви могли бути в курсі останніх судових прецедентів. Наша база даних включає повний спектр необхідної інформації, дозволяючи вам легко знаходити ключові дані.

Судове рішення № 21756090 відноситься до справи № 0907/1-136/2011

Це рішення відноситься до справи № 0907/1-136/2011. Організації, які зазначені в тексті цього судового документа:

1) ІВАНО-ФРАНКІВСЬКИЙ НАУКОВО-ДОСЛІДНИЙ ЕКСПЕРТНО-КРИМІНАЛІСТИЧНИЙ ЦЕНТР МВС УКРАЇНИ

Наша система забезпечує пошук за різними критеріями, такими як регіон або назва суда. Також у персональному кабінеті є можливість докладного налаштування, що суттєво прискорює процес пошуку інформації. Це дозволяє продуктивно заощаджувати ваш час при отриманні необхідної інформації з реєстру судових рішень та інших офіційних джерел.

Попередній документ : 21746490

Наступний документ : 21756096

Налаштувати онлайн-моніторинг ключових змін, таких як початок банкрутства або зміна директора;
Знайти приховані зв’язки ваших контрагентів, зокрема компанії-”одноденки”;
Переглянути наявність і термін дії ліцензій;
Ознайомитись із судовими справами, якщо вони є;
Перевірити наявність податкового боргу;

Вирок № 21756090, 14.02.2012, Івано-Франківський міський суд Івано-Франківської області