Вирок № 21694118, 23.01.2012, Основ'янський районний суд міста Харкова (до 25.04.2025 - Червонозаводський районний суд м. Харкова)

Дело № 2035/ 131/2011

П Р И Г О В О Р

И М Е Н Е М У К Р А И Н Ы

23.01.2012 года Червонозаводский районный суд гор. Харькова в составе:

председательствующего судьи Шелест И.Н.

с участием секретаря - Вождаевой Н.О.

прокурора - Гончаренко А.А. Максюк О.А., Гладкоскок С.А., Анисимова Д.А, Божко К.Н.

адвокатов - ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5

рассмотрев в открытом судебном заседании в зале суда гор. Харькова уголовное дело по обвинению

ОСОБА_6, ІНФОРМАЦІЯ_1, уроженца г.Харьков, украинца, гражданина Украины, имеющего высшее образование, холостого, не работающего, ранее не судимого, зарегистрированного и проживающего по адресу: АДРЕСА_1,

в совершении преступлений, предусмотренных ч.4 ст. 190 УК Украины,

ОСОБА_7, ІНФОРМАЦІЯ_5, уроженца г. Харькова, украинца, гражданина Украины, высшее образование, женатого, имеющего троих малолетних детей, работающего специалистом по информационным технологиям АБ «Укргазпромбанк», ранее не судимого, зарегистрированного и проживающего по адресу АДРЕСА_2,

в совершении преступлений, предусмотренных ч.4 ст. 190 УК Украины,

ОСОБА_8, ІНФОРМАЦІЯ_8, уроженца г. Харьков, украинца, гражданина Украины, высшее образование, женат, не работающего, ранее не судимого, зарегистрированного и проживающего по адресу: АДРЕСА_3,

в совершении преступлений, предусмотренных по ч.4 ст. 190 УК Украины,

ОСОБА_9, ІНФОРМАЦІЯ_11, уроженца пос. Липцы Харьковского района, Харьковской области, украинца, гражданина Украины, средне-техническое образование, холостого, не работающего, зарегистрированного и проживающего по адресу: АДРЕСА_4, ранее судимого:

26.01.2004 Дергачевским районным судом Харьковской области по ч. 2 ст. 286 УК Украины к 3 годам лишения свободы и испытательным сроком на 2 года,

10.02.2006 Харьковским районным судом Харьковской области по ч. 1 ст. 286 УК Украины, ст. 71 УК Украины к 3,6 годам лишения свободы с испытательным сроком на 2 года

в совершении преступлений, предусмотренных ч.4 ст. 190 УК Украины.

у с т а н о в и л :

ОСОБА_6, имея высшее экономическое образование, познания в области функционирования субъектов предпринимательской деятельности, специализирующихся на потребительском кредитовании физических лиц, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения путем совершения умышленных корыстных преступлений, в июне 2006 года создал и возглавил организованную группу, к участию в которой, привлек субъекта предпринимательской деятельности физическое лицо ОСОБА_7, ранее знакомых ему ОСОБА_8 и ОСОБА_9, которые в период с июля 2006 года по сентябрь 2006 года неоднократно завладевали имуществом банковских учреждений путем обмана и злоупотребления доверием при следующих обстоятельствах.

Так, в июне 2006 года, ОСОБА_7, как субъект предпринимательской деятельности физически лицо заключил договор о сотрудничестве между представителем ЗАО «Лидер-Кредит»ОСОБА_10, согласно которого, СПДФЛ ОСОБА_7 , как оператор- консультант ЗАО «Лидер - Кредит», должен был оказывать обществу посреднические услуги в потребительском кредитовании, а именно продажу товаров народного потребления (компьютерной техники) в кредит, посредством кредитования этих операций тем банком, с которым у ЗАО «Лидер-Кредит»был заключен договор о сотрудничестве.

В июне 2006 года представителями ЗАО «Лидер-Кредит» на компьютере СПДФЛ ОСОБА_7, который находился по адресу АДРЕСА_5, было установлено программное обеспечение, позволяющее формировать в электронном виде заявки на получение кредитов, отправлять их в Головной офис ЗАО «Лидер Кредит», расположенный в г. Киеве по ул. Пушкинской, 39, офис 21-22, для последующей обработки и проверки достоверности информации, изложенной в заявках, а также просматривать заявки уполномоченными ли цами банка с целью последующего принятия решения о выдаче кредита. Кроме того, с помощью этого программного обеспечения распечатывались необходимые документы для получения кредита: заявки на получение кредита, кредитные договора, договора залога, договора о предоставлении услуг, которые в последующем предоставлялись клиентам на подпись. После оформления кредитных дел, они направлялись для дальнейшего обслуживания в ОАО «Родовид-банк», расположенный по адресу: г. Киев, ул. П. Сагайдачного, 17.

В тот же период времени подсудимым ОСОБА_6 и ОСОБА_8 стало известно о том, что субъект предпринимательской деятельности физическое лицо ОСОБА_7, как оператор ЗАО «Лидер-Кредит»занимается сборкой и продажей компьютерной техники населению с последующим дистанционным кредитованием сделок ОАО «Родовид-банк»г. Киева купли продажи .

Определив объект преступных посягательств - безналичные денежные средства банковских учреждений Украины, и то обстоятельство, что всю деятельность по сбору и подготовке документов, на основании которых будет проходить кредитование, станет осуществлять непосредственно ОСОБА_7, как субъект предпринимательской деятельности физическое лицо, ОСОБА_6, решил использовать законную деятельность ОСОБА_7 для незаконного завладения денежными средствами банковских учреждений путем мошенничества с использованием поддельных документов граждан, на что получил согласие последнего.

Деятельность подсудимых в составе организованной группы была направлена на неоднократное незакон ное завладение путем мошенничества денежными средствами банковских учреждений под видом продажи в кредит товаров народного потреб ления (компьютерной техники) по поддельным документам, получения кредитных денежных средств на личными и последующего завладения ими.

Как организатор и активный участник организованной группы ОСОБА_6, будучи осведомленным о преступной деятельности других участников группы, в соответствии с разработанным и согласованным между всеми участниками организованной группы планом преступной деятельности, разработанным механизмом и схемой совершения преступлений занимался поиском клиентов, желающих получить кредит в банковском учреждении наличными денежными средствами; предоставлял ОСОБА_7 утерянные гражданами документы паспорта граждан Украины и справки о присвоении идентификационных кодов; оказывал помощь ОСОБА_7 в оформлении документов на получение кредитов под предлогом приобретения у последнего в кредит компьютерной техники; умалчивал обстоятельства об условиях и порядке кредитования, имеющие зна чение при заключении кредитных договоров и последствиях их невыполнения; координировал деятельность всех участников группы путем телефонных звонков и личных встреч; занимался оформлением подложных справок о доходах, необходимых для получения кредита; подписывал от имени лиц копии документов, которые были ними ранее утеряны и оформленные ОСОБА_7 заявки и кредитные договора; получал кредитные денежные средства наличны ми от СПДФЛ ОСОБА_7 для последующего распределе ния между членами организованной группы.

ОСОБА_7, как соорганизатор и активный участник организованной группы, выразив желание совершать преступления в её составе, будучи осведомленным о преступной деятельности других участников организованной группы: координировал деятельность всех участников группы; как лицо, уполномоченное ЗАО «Лидер-Кредит»в качестве оператора-консультанта, проводил прием и собеседование с клиентами, имеющими намерения на получение кредитов (приобретении компьютерной техники в кредит); осуществлял прием соответствующих документов, необходимых для получения кредита (копии паспорта гражданина Украины, копии справки о присвоении идентификационного кода, документов о доходах); умалчивал обстоятельства об условиях и порядке кредитования, имеющие зна чение при заключении кредитных договоров и последствиях их невыполнения; оформлял и направлял каналами электронной почты и международной компьютерной сети Интернет заявки и кредитные договора; формировал соответствующие кредитные дела, после чего направлял их представителям ЗАО «Лидер-Кредит» для последующей передачи в банковские учреждения; получал посредством своей платежной карты денежные средства, поступившие по оформленным подложным кредитным договорам; передавал полученные денежные средства ОСОБА_6 для распределения между участниками организованной группы; получал свою долю денежных средств, полученных из ОАО «Родовид-банк».

ОСОБА_8 и ОСОБА_9, как активные участники организованной группы, выразив желание совершать преступления в её составе, будучи осведомленными о преступной деятельности других участников организованной группы занимались поиском клиентов, желающих получить кредит наличными денежными средствами, либо утерянных гражданами документов; оказывали помощь ОСОБА_6 в оформлении документов на получение кредитов под предлогом приобретения в кредит компьютерной техники у СПДФЛ ОСОБА_7, в части подписания и заполнения необходимой для кредитования документации; занимались оформлением подложных справок о доходах, необходимых для получения кредита; подписывали от имени лиц копии документов, которые были ими ранее утеряны и оформленные ОСОБА_7 заявки и кредитные договора; получали свою долю денежных средств наличны ми от ОСОБА_6, добытых преступным путем.

Каждый из участников группы достоверно знал свою функцию в соответствии с заранее раз работанным единым преступным планом, осознавал незаконность своих действий и действий дру гих участников организованной группы, желал наступления преступных последствий - причи нения материального ущерба банковским учреждения, своими незаконными действиями способствовали их наступлению, то есть действовал с прямым умыслом.

Так, с целью реализации плана преступной деятельности, направленного на завладение чужим имуществом путем обмана и злоупотребления доверием, в начале июля 2006 года, ОСОБА_6, действуя в составе организованной группы с ОСОБА_8, с ведома и согласия ОСОБА_7, встретились и познакомились с ранее незнакомым им ОСОБА_12

В ходе разговора, узнав от ОСОБА_12 о его желании приобрести посредством ООО «Фрунзе-Авто»в кредит автомобиль «ДЭУ-Ланос», ОСОБА_6 и ОСОБА_8 действуя согласно отведенной им функции, с ведома и согласия ОСОБА_7, умышленно, из корыстных побуждений, имея умысел, направленный на завладение чужим имуществом путем мошенничества, ввели ОСОБА_12, в заблуждение, предложили последнему свою помощь в приобретении автомобиля в кредит с последующей его регистрации в органах ГАИ, сообщив ему, что для этого необходимо 8000 грн. наличными. При этом свои обещания не собирались выполнять.

ОСОБА_12, поскольку не располагал указанной суммой, будучи введенным в заблуждение участниками организованной группы, согласился на предложение ОСОБА_6 и ОСОБА_8 оформить у оператора-консультанта ЗАО «Лидер-Кредит»ОСОБА_7 кредитный договор в ОАО «Родовид-банк»на свое имя под предлогом приобретения им компьютерной техники. С этой целью ОСОБА_12, в сопровождении ОСОБА_6 и ОСОБА_8, прибыли по месту работы ОСОБА_7, в магазин «Канцтовары», расположенный по адресу: АДРЕСА_5.

При встрече с ОСОБА_12, подсудимый ОСОБА_7, действуя согласно отведенной ему роли, с ведома и согласия подсудимых ОСОБА_6 и ОСОБА_8, продолжая вводить ОСОБА_12 в заблуждение относительно условий и порядка потребительского кредитования, путем умалчивания фактов, имеющих значение при оформлении кредитного договора, в ходе разъяснительной беседы, пояснил последнему какие документы ему необходимо предоставить и какие документы в последующем подписать.

ОСОБА_12, не подозревая о преступных планах участников организованной группы, предоставил подсудимому ОСОБА_7, в присутствии подсудимых ОСОБА_6 и ОСОБА_8 копию своего паспорта гражданина Украины серии НОМЕР_5, выданного Московским РО ХГУ УМВД Украины в Харьковской области 04.04.2001 и копию справки о присвоении идентификационного номера, трудовую книжку серии НОМЕР_6, и подписал предоставленные участниками организованной группы документы анкету-заявку, кредитный договор и договор залога, составленные ОСОБА_7

14.07.2006 подсудимый ОСОБА_7, продолжая реализацию единого преступного плана, и, действуя согласно отве денной ему функции как соорганизатора и активного исполнителя, с ведома и согласия подсудимых ОСОБА_6 и ОСОБА_8, умышленно, из корыстных побуждений, имея умысел на завладение чужим имуществом путем обмана, не имея намерений исполнять свои договорные обязательства, находясь в помещении магазина «Канцтовары»по АДРЕСА_5, используя копию паспорта гражданина Украины на имя ОСОБА_12 и копию справки о присвоении ему идентификационного номера, имея доступ к банковской электронной программе «Лидер-Кредит», которая использовалась для формирования заявки для потребительского кредитования, ее проверки и распечатывания необходимого пакета документов для получения потребительского кредита, а также путем незаконных операций с использованием электронно-вычислительной техники, направил в адрес ЗАО «Лидер Кредит»заявку от имени ОСОБА_12 якобы для приобретения последним в кредит у СПДФЛОСОБА_7 системного блока PENTIUM D 930RW\2Gb\320GbLD GTTV 507E Audigy, колонок F&D SPS-2000, клавиатуры PS\2 GENIUS 27M, мыши, джойстика GENIUS G-12x Wireless, монитора 19“ Samsung 940BF Hadske TFT 2Ms, на общую сумму 11094,90 гривен, указав в ней заведомо ложные сведения о его месте работы, уровня доходов и кредитоспособности.

Сотрудниками ЗАО «Лидер-кедит», не подозревавшим о преступных намерениях и действиях участников организованной группы ОСОБА_7, ОСОБА_6 и ОСОБА_8, после обработки заявки на потребительское кредитования ОСОБА_12, было реко мендовано уполномоченному лицу ОАО «Родовид-банк»- ОСОБА_14 подписать кредитный договор и дать разрешение на перечисление денежных средств со гласно заявки о кредитовании.

После этого, электронной почтой было направлено в адрес оператора-консультанта ЗАО «Лидеркредит»СПДФЛ ОСОБА_7 сообщение о возможности продажи в кредит компьютерной техники ОСОБА_12, что послужило разрешением на составление и распечатывание полного пакета документов для приобретения в кредит компьютерной техники.

Подсудимый ОСОБА_7, действуя с ведома и согласия подсудимых ОСОБА_6 и ОСОБА_8, желая получить на свой расчетный счет денежные средства, выделенные ОАО «Родовид-банк»в качестве потребительского кредита ОСОБА_12 и незаконно завладеть ними, направил в адрес ЗАО «Лидер-Кредит»по электронной почте уведомление о состоявшемся факте подписания ОСОБА_12 необходимых документов для потребительского кредитования, на основа нии которого уполномоченными лицами банка 14.07.2006 с кредитного счета банка спи саны и перечислены денежные средства в общей суме 14793,20 гривен, а именно:

-в сумме 11 094,90 гривен на счет продавца НОМЕР_7, принадлежащий СПДФЛ ОСОБА_7, открытый в филиале ОАО КБ «Надра»ХРУ МФО 351834АБ в качестве расчета за товар, согласно кредитного договора № 20006-0001133-ЛК, заключенного между ОАО «Родовид-банк»и ОСОБА_12;

-в сумме 2665,73 гривен на счет ЗАО «Лидер Кредит»№26007005000082, открытый в ОАО «Родовид-банк»г. Киева МФО 321712 в качестве оплаты предоставленных услуг по договору о предоставлении услуг №2006-0001133-ЛК\2 от 13.07.2006;

- в сумме 1032,57 гривен на счет банка №2206800000.01.000.1133 в качестве оплаты за рассмотрение документов согласно п. 2.9 кредитного договора.

После этого, подсудимые ОСОБА_7, ОСОБА_6, ОСОБА_8, достоверно зная, что компьютерная техника ОСОБА_12, предоставлена, не будет, были составлены и распечатаны следующие поддельные документы:

- заявка-анкета клиента на потребительское кредитование от 14.07.2006 на имя ОСОБА_12, в которую ОСОБА_7 с предоставленных ОСОБА_6 и ОСОБА_8 документов, внес заведомо ложные данные о личности заемщика, его трудоустройства, уровне доходов;

- кредитный договор №2006-0001133-ЛК от 13.07.2006 и договор залога №2006-0001133-ЛК/1 от 13.07.2006 между ОАО «Родовид-банк»и ОСОБА_12, в которые подсудимый ОСОБА_7 с предоставленных подсудимыми ОСОБА_6 и ОСОБА_8 документов, внес заведомо ложные данные о продаже ОСОБА_12 компьютерной техники и данные о предмете залога - компьютерной техники, якобы приобретенной последним у него как субъекта предпринимательской деятельности физическим лицом;

- справку о доходах на имя ОСОБА_12, как заведующего складом у субъекта предпринимательской деятельности физического лица ОСОБА_15, в которую ОСОБА_8 и ОСОБА_6 внесли заведомо ложные сведения о трудоустройстве ОСОБА_12 и получении им заработной платы за январь июнь 2006 года;

- трудовой договор между работником ОСОБА_12 и физическим лицом ОСОБА_15 от 10.05.2005, лист 13 трудовой книжки НОМЕР_6 на имя ОСОБА_12, в которые ОСОБА_8, по указанию ОСОБА_6 внес заведомо ложные сведения о трудоустройстве ОСОБА_12 и регистрации договора в районном центре занятости населения;

- счет-фактура №к06-1 от 06.07.2006, акт сдачиприема №к11-2 от 17.07.2006 и накладная №к11-2 от 17.07.2006, в которые ОСОБА_7 внес заведомо ложные данные о поставке от СПДФЛ ОСОБА_7 клиенту ОСОБА_12 и, якобы состоявшемся, факте приема - передачи ОСОБА_12 компьютерной техники, на общую сумму 11 094,90 гривен, которые подписал и заверил оттиском печати субъект предпринимательской деятельности физическое лицо ОСОБА_7

После чего, на следующий день ОСОБА_7, действуя согласно отведенной ему функции, в банкомате «Надра-банка», расположенном по адресу: г. Харьков, ул. Пушкинская, д.20, посредством платежной пластиковой карты VISA НОМЕР_8, выданной ему в филиале ОАО КБ «Надра», получил денежные средства в сумме 11 094,90 гривен, поступившие от ОАО «Родовид-банк»в качестве оплаты по кредитному договору, заключенному между ОАО «Родовид-банк»и ОСОБА_12 под предлогом закупки товаров, не сообщив при этом ОСОБА_12 о состоявшемся факте получения кредита на его имя.

Указанные денежные средства ОСОБА_7, согласно ранее достигнутой договоренности, передал ОСОБА_6 для по следующего распределения между участниками организованной группы по его усмотрению.

Таким образом, участники организованной группы ОСОБА_7, ОСОБА_6, ОСОБА_8, путем обмана, завладели денежными средствами в сумме 11094,90 гривен, выделенными ОАО «Родовид-банк»на имя ОСОБА_12 в качестве потребительского кредита, чем причинили ущерб ОАО «Родовид-банк»на указанную сумму.

Далее, реализуя преступный умысел участников организованной группы, направленный на завладение чужим имуществом путем мошенничества, в начале июля 2006 года, подсудимый ОСОБА_6, действуя повторно, в составе организованной группы с подсудимым ОСОБА_8, с ведома и согласия подсудимого ОСОБА_7, встретились с ранее знакомым им ОСОБА_16

В ходе разговора, подсудимые ОСОБА_6 и ОСОБА_8 узнали от ОСОБА_16 о его желании приобрести компьютерную технику в кредит, и, действуя умышленно, из корыстных побуждений, имея умысел, направленный на завладение чужим имуществом путем обмана и злоупотребления доверием, сообщили последнему о возможности приобретения компьютерной техники в кредит с помощью СПДФЛ ОСОБА_7

ОСОБА_16, будучи введенным в заблуждение участниками организованной группы, согласился на предложение подсудимых ОСОБА_6 и ОСОБА_8 оформить у оператора-консультанта ЗАО «Лидер-Кредит»ОСОБА_7 кредитный договор в ОАО «Родовид-банк»на свое имя с целью приобретения им компьютерной техники. С этой целью ОСОБА_16, в сопровождении ОСОБА_6 и ОСОБА_8, прибыл по месту работы ОСОБА_7, в магазин «Канцтовары», расположенный по адресу: АДРЕСА_5.

При встрече с ОСОБА_16, подсудимый ОСОБА_7, действуя согласно отведенной ему функции, с ведома и согласия ОСОБА_6 и ОСОБА_8, в ходе разъяснительной беседы, продолжая вводить ОСОБА_16 в заблуждение относительно условий и порядка потребительского кредитования, путем умалчивания фактов, имеющих значение при оформлении кредитного договора, пояснил последнему, какие документы ему необходимо предоставить и какие документы в последующим подписать.

ОСОБА_18, не подозревая о преступных планах участников организованной группы, предоставил ОСОБА_7, в присутствии ОСОБА_6 и ОСОБА_8 копию своего паспорта гражданина Украины серии НОМЕР_9, выданного Киевским РО ХГУ УМВД Украины в Харьковской области 04.12.2003 и копию справки о присвоении идентификационного номера, и подписал предоставленные участниками организованной группы документы анкету-заявку от 11.07.2006, кредитный договор №2006-0001221-ЛК от 14.07.2006, договор залога №2006-0001221 от 14.07. 2006.

Кроме того, будучи введенным в заблуждение подсудимыми ОСОБА_8 и ОСОБА_6, ОСОБА_19 по образцам документов, предоставленных ему подсудимым ОСОБА_7, заполнил на свое имя справку о доходах от 12.07.2006 №11\5-2 и копию трудового договора от имени СПДФЛ ОСОБА_20 от 20.09.2003, в которые ОСОБА_8 по указанию ОСОБА_6 внес рукописные записи от имени СПДФЛ ОСОБА_20 и о его регистрации в районной службе занятости населения.

14.07.2006 ОСОБА_7, продолжая реализацию преступного плана, известного всем участникам организованной группы, и действуя согласно отве денной ему функции как соорганизатора и активного исполнителя, с ведома и согласия ОСОБА_6 и ОСОБА_8, умышленно, из корыстных побуждений, имея умысел на завладение чужим имуществом путем обмана, не имея намерений исполнять свои договорные обязательства, находясь в помещении магазина «Канцтовары»по АДРЕСА_5, используя копию паспорта гражданина Украины на имя ОСОБА_16 и копию справки о присвоении ему идентификационного номера, имея доступ к банковской электронной программе «Лидер-Кредит», которая использовалась для формирования заявки для потребительского кредитования, ее проверки и распечатывания необходимого пакета документов для получения потребительского кредита, а также путем незаконных операций с использованием электронно-вычислительной техники, направил в адрес ЗАО «Лидер Кредит»заявку от имени ОСОБА_16 на якобы приобретение последним в кредит у СПДФЛ ОСОБА_7 системного блока PENTIUM D 940RW\2Gb\300GbLD2\ Behold TV 507Audigy, клавиатураы GENIUS 27M, мыши, монитора 19“ Samsung 940BF, колонки F&D IHOO MT5/1-IR BLACK, домашнего кинотеатра, на общую сумму 10723,60 гривен, указав в ней заведомо неправдивые сведения о его месте работы, уровня доходов и кредитоспособности.

Сотрудниками ЗАО «Лидер-кедит», не подозревавшим о преступных намерениях и действиях подсудимые ОСОБА_7, ОСОБА_6 и ОСОБА_8, как участникт организованной группы, после обработки заявки на потребительское кредитования ОСОБА_16, было реко мендовано уполномоченному лицу ОАО «Родовид-банк»- ОСОБА_14 подписать кредитный договор и дать разрешение на перечисление денежных средств со гласно заявки о кредитовании.

После этого, электронной почтой в адрес оператора-консультанта ЗАО «Лидеркредит» СПДФЛ ОСОБА_7 было направлено сообщение о возможности продажи в кредит компьютерной техники ОСОБА_16, что послужило разрешением на составление и распечатывание полного пакета документов для приобретения в кредит компьютерной техники.

Подсудимый ОСОБА_7, действуя согласно отведенной ему функции, с ведома и согласия ОСОБА_6 и ОСОБА_8, желая получить на свой расчетный счет денежные средства, выделенные ОАО «Родовид-банк»в качестве потребительского кредита ОСОБА_16 и незаконно завладеть ними, направил в адрес ЗАО «Лидер-Кредит»по электронной почте уведомление о состоявшемся факте подписания ОСОБА_16 необходимых документов для потребительского кредитования, на основа нии которого уполномоченными лицами банка 14.07.2006 года с кредитного счета банка спи саны и перечислены денежные средства суме 12868,32 гривен, а именно:

- в сумме 10723,60 гривен на счет продавца НОМЕР_7, принадлежащий СПДФЛ ОСОБА_7, открытый в филиале ОАО КБ «Надра» ХРУ МФО 351834АБ в качестве расчета за товар, согласно кредитного договора № 2006-0001221-ЛК, заключенного между ОАО «Родовид-банк»и ОСОБА_16;

-в сумме 2318,87 гривен на счет ЗАО «Лидер Кредит»№26007005000082, открытый в ОАО «Родовид-банк»в качестве оплаты предоставленных услуг по договору о предоставлении услуг №2006-0001221-ЛК\2 от 14.07.2006;

- в сумме 898,21 гривен на счет банка №2206800000.01.000.1221 в качестве оплаты за рассмотрение документов согласно п. 2.9 кредитного договора.

После чего, подсудимый ОСОБА_7, действуя согласно отведенной ему функции с ведома и согласия подсудимых ОСОБА_6 и ОСОБА_8, в банкомате «Надра-банка», расположенном по адресу: г. Харьков, пр-т Гагарина, 20, посредством платежной пластиковой карты VISA НОМЕР_8, выданной ему в филиале ОАО КБ «Надра», получил денежные средства в сумме 10 723,60 гривны, поступившими от ОАО «Родовид-банк»в качестве оплаты по кредитному договору, заключенному между ОАО «Родовид-банк»и ОСОБА_16 под предлогом закупки товаров.

Указанные денежные средства ОСОБА_7, согласно ранее достигнутой договоренности, передал ОСОБА_6 для по следующего распределения между участниками организованной группы по его усмотрению.

В последующем ОСОБА_16, поочередно узнав от участников организованной группы ОСОБА_7 и ОСОБА_6, действовавших с ведома и согласия ОСОБА_8 о невозможности по ставки компьютерной техники в оговоренные ранее сроки, будучи введенным в заблуждение участниками организованной группы, отказался от приобретения компьютерной техники в кредит, о чем сооб щил последним.

При этом, подсудимые ОСОБА_7 и ОСОБА_6, продолжая вводить в заблуждение ОСОБА_16, предложили последнему получить часть перечисленных по его кредитному договору денежных средств за вычетом комиссионных процентов за их услуги, однако когда ОСОБА_16 отказался повторно, умолчали о факте незаконного присвоения ими денежных средств, полученных по его кредитному договору.

Таким образом, участники организованной группы ОСОБА_7, ОСОБА_6, и ОСОБА_8, путем обмана и злоупотребления доверием, завладели денежными средствами в сумме 10 723,60 гривен, выделенными ОАО «Родовид-банк»на имя ОСОБА_16 в качестве потребительского кредита, чем причинили ОАО «Родовид-банк»ущерб на указанную сумму.

Кроме того, подсудимые ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8 и ОСОБА_9, действуя умышленно, из корыстных побуждений, имея умысел, направленный на завладение чужим имуществом путем обмана, повторно, в середине июля 2006 года, имея в своем распоряжении паспорт гражданина Украины серии НОМЕР_10, выданного Дергачевским РО УМВД Украины в Харьковской области 24.10.2002 и копию справки о присвоении идентификационного кода на имя ОСОБА_21, утерянные им весной 2006 года, решили оформить на имя последнего потребительский кредит и, с использованием указанных документов, завладеть денежными средствами ОАО «Родовид-банк».

Подсудимые ОСОБА_6, имея в своем распоряжении указанные документы на имя ОСОБА_21, действуя с ведома и согласия подсудимых ОСОБА_8, ОСОБА_7, в составе организованной группы и согласно отведенной ему функции, как организатора, дал указание ОСОБА_9 заполнить и подписать от имени ОСОБА_21 ряд документов, необходимых для оформления потребительского кредита.

Реализуя свой преступный умысел, ОСОБА_6, ОСОБА_8 и ОСОБА_9 прибыли в помещение магазина «Канцтовары»по адресу: АДРЕСА_5, где , следуя преступному плану, предоставили своему соучастнику ОСОБА_7 копии паспорта и идентификационного кода на имя ОСОБА_21

20.07.2006 года ОСОБА_7, действуя согласно отве денной ему роли, как соорганизатора и активного исполнителя, повторно, с ведома и согласия подсудимых ОСОБА_6, ОСОБА_8 и ОСОБА_9, умышленно, из корыстных побуждений, имея умысел на завладение чужим имуществом путем обмана, находясь в помещении магазина «Канцтовары»по АДРЕСА_5, используя копию паспорта и копию справки о присвоении идентификационного кода на имя ОСОБА_21, направил в адрес ЗАО «Лидер-Кредит»заявку от имени якобы ОСОБА_21 на приобретение в кредит системного блока PENTIUM D 930RW\2Gb\320GbLD GTTV 507Audigy, колонок F&D SPS-2000, клавиатуры PS\2 GENIUS 27M, мыши, монитора 19“ Samsung 940BF Hadske TFT 2Ms, на общую сумму 10540,10 гривен, у субъекта предпринимательской деятельности физического лица ОСОБА_7, указав в ней заведомо ложные сведения о личности заемщика, его места работы и проживания, контактных телефонов, уровня доходов и кредитоспособности.

Сотрудниками ЗАО «Лидер-Кредит», не подозревавшим о преступных намерениях и действиях ОСОБА_7, ОСОБА_6, ОСОБА_9, ОСОБА_8, после обработки заявки на потребительское кредитование ОСОБА_21 было рекомендовано уполномоченному лицу ОАО «Родовид-банк»- ОСОБА_14 подписать кредитный договор и дать разрешение на перечисление денеж ных средств согласно заявки о кредитовании.

После этого, сообщение о возможности продажи в кредит компьютерной техники ОСОБА_21 электронной почтой было направлено в адрес оператора консультанта ЗАО «Лидер-Кредит»СПДФЛ ОСОБА_7, что явилось разрешением на составление и распечатывание полного пакета документов для приобре тения в кредит компьютерной техники.

Реализуя свой преступный умысел, подсудимый ОСОБА_7, действуя согласно отведенной ему функции с ведома и подсудимых ОСОБА_6, ОСОБА_8 и ОСОБА_9, желая получить на свой расчетный счет денежные средства от ОАО «Родовид Банк»и незаконно завладеть ими, направил в адрес ЗАО «Лидер-Кредит»по электронной почте уве домление о якобы состоявшемся факте подписания ОСОБА_21 необходимых доку ментов для потребительского кредитования, на основании которого уполномоченными лицами банка 20.07.2006 года с кредитного счета банка списаны и перечислены денежные средства в общей суме 14053,47 гривен, а именно:

-в сумме 10540,10 гривен на счет продавца НОМЕР_7, принадлежащий СПДФЛ ОСОБА_7, открытый в филиале ОАО КБ «Надра»ХРУ МФО 351834АБ в качестве расчета за товар, согласно кредитного договора № 2006-0001211-ЛК, заключенного между ОАО «Родовид-банк»и ОСОБА_21;

-в сумме 2532,44 гривны на счет ЗАО «Лидер Кредит»№26007005000082, открытый в ОАО «Родовид-банк»г. Киева МФО 321712 в качестве оплаты за полученные услуги по договору о предоставлении услуг №2006-0001211-ЛК\2 от 20.06.2006;

-в сумме 980,93 гривен на счет банка №2206800000.01.0001211 в качестве оплаты за рассмотрение документов согласно п. 2.9 кредитного договора.

После этого, подсудимые ОСОБА_7, ОСОБА_6, ОСОБА_8 и ОСОБА_9, достоверно зная, что компьютерная техника ОСОБА_21 предоставлена не будет, были составлены и распечатаны следующие поддельные документы:

- заявка-анкета клиента №1211 на потребительское кредитование от 17.07.2006 на имя ОСОБА_21, в которую ОСОБА_7 с предоставленных ОСОБА_6, ОСОБА_8 и ОСОБА_9 документов, внес заведомо ложные данные о личности заемщика, его трудоустройства, уровня доходов, а ОСОБА_9, по указанию ОСОБА_6, выполнил подписи от имени ОСОБА_21;

- кредитный договор №2006-0001211-ЛК от 20.07.2006 и договор залога №2006-0001211-ЛК/1 от 20.07.2006 между ОАО «Родовид-банк»и ОСОБА_21, в который ОСОБА_7 с предоставленных ОСОБА_6, ОСОБА_8 и ОСОБА_9 документов, внес заведомо ложные данные о продаже ОСОБА_21 компьютерной техники от СПДФЛ ОСОБА_7 и о предмете залога, а ОСОБА_9, по указанию ОСОБА_6, выполнил подписи от имени ОСОБА_21;

- справка о доходах на имя ОСОБА_21, как начальника цеха переработки сельхоз продукции у субъекта предпринимательской деятельности физического лица ОСОБА_22 трудовой договор между работником ОСОБА_21 и физическим лицом ОСОБА_22 от 19.04.2003, в которые ОСОБА_9 по указанию ОСОБА_6, внес заведомо ложные сведения о трудоустройстве ОСОБА_21 и получении им заработной платы за январь июнь 2006 года, регистрации договора в районном центре занятости населения;;

- справка о доходах на имя ОСОБА_21, как мастера по ремонту холодильных установок у субъекта предпринимательской деятельности физического лица ОСОБА_23, в которую ОСОБА_6 внес заведомо ложные сведения о трудоустройстве ОСОБА_21 и получении им заработной платы за январь июнь 2006 года;

- счет-фактура №к11-3 от 21.07.2006 и акт сдачиприема №к11-3 от 21.07.2006, в которые ОСОБА_7 внес заведомо ложные данные о поставке и о якобы состоявшемся факте приема-передачи ОСОБА_21 компьютерной техники на общую сумму 10540,10 гривен, который подписал и заверил оттиском печати субъекта предпринимательской деятельности физического лица ОСОБА_7;

Составленные участниками группы заведомо поддельные документы кредитного дела ОСОБА_21, с целью сокрытия своих преступных действий и придания им законного вида, участник организованной группы ОСОБА_7, согласно отведенной ему роли, с ведома и согласия ОСОБА_6, ОСОБА_8 и ОСОБА_9, направил в адрес ЗАО «Лидер-Кредит»для последующей передачи ОАО «Родовид-банк»г. Киева.

После чего, на следующий день участник организованной группы ОСОБА_7, действуя согласно отведенной ему роли, с ведома и согласия иных участников организованной группы, в банкомате «Надра-банка», расположенном по адресу: г. Харьков, пр. Гагарина, 20-а, посредством платежной пластиковой карты VISA НОМЕР_8, выданной ему в филиале ОАО КБ «Надра», получил денежные средства в сумме 10540,10 гривен, поступившие от ОАО «Родовид-банк»в качестве оплаты по кредитному договору № 20006-0001211-ЛК, заключенного между ОАО «Родовид-банк»и якобы ОСОБА_21 под предлогом закупки товаров.

Указанные денежные средства ОСОБА_7, согласно ранее достигнутой договоренности передал ОСОБА_6 для по следующего распределения между участниками организованной группы по его усмотрению.

Таким образом, участники организованной группы ОСОБА_7, ОСОБА_6, ОСОБА_8 и ОСОБА_9, путем обмана, завладели денежными средствами в сумме 10540,10 гривен, выделенными ОАО «Родовид-банк»на имя ОСОБА_21 в качестве потребительского кредита, чем причинили ОАО «Родовид-банк»ущерб на указанную сумму.

Продолжая свою преступную деятельность, подсудимые ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8 и ОСОБА_9, действуя умышленно из корыстных побуждений, имея умысел, направленный на завладение чужим имуществом путем мошенничества, повторно, в конце июля 2006 года, имея в своем распоряжении паспорт гражданина Украины серии НОМЕР_11, выданный Московским РО ХГУ УМВД Украины в Харьковской области 01.08.1996 и копию справки о присвоении идентификационного кода на имя ОСОБА_24, утерянные им осенью 2005 года, решили оформить на имя последнего посредством подсудимого ОСОБА_7 потребительский кредит и с использованием указанных документов завладеть денежными средствами ОАО «Родовид-банк».

Подсудимый ОСОБА_6 в составе организованной группы и согласно отведенной ему роли, как организатора, имея в своем распоряжении копии паспорта гражданина Украины и копии справки о присвоении идентификационного кода на имя ОСОБА_24, действуя с ведома и согласия ОСОБА_8, ОСОБА_7, дал указание ОСОБА_8 заполнить имеющийся у него пустой бланк справки о доходах Общества с ограниченной ответственность «Торговый Дом «ХЗТД»на имя ОСОБА_24, путем внесения в него ложных данных о трудоустройстве ОСОБА_24 в указанной организации.

В свою очередь, подсудимый ОСОБА_9, как участник организованной группы, действуя согласно отведенной ему роли, по указанию подсудимого ОСОБА_6, заполнил от имени ОСОБА_24 опросный лист, необходимый для последующей подачи заявки на получение потребительского кредита и создания видимости законного оформления кредитного договора, внеся в него ложные данные о личности заемщика, его трудоустройстве и кредитоспособности.

После чего, подсудимые ОСОБА_6 и ОСОБА_8, действуя с ведома и согласия подсудимого ОСОБА_9, прибыли по месту работы ОСОБА_7 в помещение магазина «Канцтовары»по адресу: АДРЕСА_5, где предоставили ему составленные ими поддельные документы и копию паспорта гражданина Украины и справки о присвоении идентификационного кода на имя ОСОБА_24.

26.07.2006 года подсудимый ОСОБА_7, продолжая реализацию преступного плана известного всем участникам организованной группы, действуя согласно отве денной ему функции как соорганизатора и активного исполнителя, повторно, с ведома и согласия подсудимых ОСОБА_6, ОСОБА_8 и ОСОБА_9, умышленно, из корыстных побуждений, имея умысел на завладение чужим имуществом путем обмана не имея намерений исполнять свои договорные обязательства, находясь в помещении магазина «Канцтовары»по АДРЕСА_5, используя указанные копии паспорта гражданина Украины и справки о присвоении идентификационного кода на имя ОСОБА_24, направил в адрес ЗАО «Лидер-Кредит»заявку от имени якобы ОСОБА_24 на приобретение в кредит системного блока Stels-2.8GP\2x2Gb 2x300Gb\ RadX1700\550W v 130406, монитора 20“ Belinea 10235W, TFT P-MVA, 8ms, на общую сумму 9970,00 гривен, у субъекта предпринимательской деятельности ОСОБА_7, указав в ней заведомо ложные сведения о личности заемщика, его места работы и проживания, контактных телефонов, уровня доходов и кредитоспособности.

Сотрудниками ЗАО «Лидер-Кредит», не подозревавшим о преступных намерениях и действиях ОСОБА_7, ОСОБА_6, ОСОБА_9, ОСОБА_8, после обработки заявки на потребительское кредитование ОСОБА_24 было рекомендовано уполномоченному лицу ОАО «Родовид-банк»- ОСОБА_14 подписать кредитный договор и дать разрешение на перечисление денеж ных средств согласно заявки о кредитовании.

После этого, сообщение о возможности продажи в кредит компьютерной техники ОСОБА_24 электронной почтой было направлено в адрес оператора-консультанта ЗАО «Лидер-Кредит»СПДФЛ ОСОБА_7, что явилось разрешением на составление и распечатывание полного пакета документов для приобре тения в кредит компьютерной техники.

Реализуя свой преступный умысел, подсудимый ОСОБА_7, действуя с ведома и согласия ОСОБА_6, ОСОБА_8 и ОСОБА_9, желая получить на свой расчетный счет денежные средства ОАО «Родовид Банк»и незаконно завладеть ими, направил в адрес ЗАО «Лидер-Кредит» по электронной почте уве домление о якобы состоявшемся факте подписания ОСОБА_24 необходимых доку ментов для потребительского кредитования, на основании которого уполномоченными лицами банка 26.07.2006 с кредитного счета банка списаны и перечислены денежные средства в общей сумме 11 964 гривен, а именно:

-в сумме 8973 гривен на счет продавца НОМЕР_7, принадлежащий СПДФЛ ОСОБА_7, открытый в филиале ОАО КБ «Надра»ХРУ МФО 351834АБ в качестве расчета за товар, согласно кредитного договора № 2006-0003032-ЛК, заключенного между ОАО «Родовид-банк» и ОСОБА_24;

-в сумме 2155, 91 гривна на счет ЗАО «Лидер Кредит»№26007005000082, открытый в ОАО «Родовид-банк»в качестве оплаты предоставленных услуг по договору о предоставлении услуг №2006-0003032-ЛК\2 от 26.07.2006;

- в сумме 835,09 гривен на счет банка №2206800000.01.000.3032, в качестве оплаты за рассмотрение документов согласно п. 2.9 кредитного договора.

После этого, подсудимыми ОСОБА_7, ОСОБА_6, ОСОБА_8 и ОСОБА_9, достоверно зная, что компьютерная техника ОСОБА_24 предоставлена не будет, были составлены и распечатаны следующие поддельные документы:

- опросный лист для заявки на потребительское кредитование на имя ОСОБА_24, в который подсудимый ОСОБА_9 по указанию подсудимого ОСОБА_6 внес заведомо ложные данные о личности заемщика, его трудоустройства, уровня доходов;

- заявка-анкета клиента на потребительское кредитование от 26.07.2006 на имя ОСОБА_24, в которую подсудимый ОСОБА_7 с предоставленных подсудимыми ОСОБА_6, ОСОБА_8 и ОСОБА_9 документов, внес заведомо ложные данные о личности заемщика, его трудоустройства, уровня доходов, а ОСОБА_6 выполнил рукописные записи и подписи от имени ОСОБА_24;

- кредитный договор №2006-0003032-ЛК от 26.07.2006 и договор залога №2006-0003032-ЛК/1 от 26.07.2006 между ОАО «Родовид-банк» и ОСОБА_24, в который подсудимый ОСОБА_7 с предоставленных подсудимыми ОСОБА_6, ОСОБА_8 и ОСОБА_9 документов, внес заведомо ложные данные о продаже ОСОБА_24 компьютерной техники и данные о предмете залога - компьютерной техники, якобы приобретенной в кредит, а ОСОБА_6 выполнил рукописные записи и подписи от имени ОСОБА_24;

- справка о доходах на имя ОСОБА_24, как специалиста по программному обеспечению общества с ограниченной ответственностью «Торговый дом ХЗТД», в которую ОСОБА_8 по указанию ОСОБА_6 внес заведомо ложные сведения о трудоустройстве ОСОБА_24 и получении им заработной платы за январь июнь 2006 года;

- счет-фактуру №л27-2 от 25.07.2006 года , накладная №л27-2 от 26.07.2006года, акт сдачиприема №л27-2 от 26.07.2006 года, в которые ОСОБА_7 внес заведомо ложные данные о поставке , а так же состоявшемся факте приема-передачи ОСОБА_24 от СПДФЛ ОСОБА_7 компьютерной техники на общую сумму 9970,00 гривен., который подписал и заверил оттиском печати СПДФЛ ОСОБА_7;

- товарный чек №л27-2\1 от 25.07.2006, в который подсудимый ОСОБА_7 внес заведомо ложные данные о якобы состоявшемся факте предоплаты ОСОБА_24 СПДФЛ ОСОБА_7 997 гривен за указанную компьютерную технику на на общую сумму 9970,00 гривен, который подписал и заверил оттиском печати СПДФЛ ОСОБА_7, а подсудимый ОСОБА_6 выполнил подписи от имени ОСОБА_24

После чего, на следующий день, подсудимый ОСОБА_7, действуя согласно отведенной ему функции, с ведома и согласия иных участников организованной группы, в банкомате «Надра-банка», расположенном по адресу: г. Харьков, пр. Гагарина, 20А, посредством платежной пластиковой карты VISA НОМЕР_8, выданной ему в филиале ОАО КБ «Надра», получил денежные средства в сумме 8973 гривен, поступившие от ОАО «Родовид-банк»в качестве оплаты по кредитному договору № 20006-0003032-ЛК, заключенному между ОАО «Родовид-банк» и якобы ОСОБА_24 под предлогом закупки товаров.

Указанные денежные средства ОСОБА_7, согласно ранее достигнутой договоренности передал ОСОБА_6 для по следующего распределения между участниками организованной группы по его усмотрению.

С целью сокрытия своих преступных действий и придания им законного вида, а также, желая вызвать у представителей ЗАО «Лидер-Кредит»и ОАО «Родовид-банк»уверенность в факте законной продажи в кредит компьютерной техники ОСОБА_24, подсудимый ОСОБА_7, действуя согласно отведенной емуроли, с ведома и согласия ОСОБА_6, ОСОБА_8 и ОСОБА_9, направил в адрес ЗАО «Лидер-Кредит»составленные ими заведомо поддельные документы кредитного дела ОСОБА_24 для последующей передачи ОАО «Родовид-банк»г. Киева.

Таким образом, участники организованной группы ОСОБА_7, ОСОБА_6, ОСОБА_8 и ОСОБА_9, путем обмана, завладели денежными средствами в сумме 8973 гривен, выделенными ОАО «Родовид-банк»на имя ОСОБА_24 в качестве потребительского кредита, чем пичинили ущерб ОАО «Родовид-банк»на указанную сумму.

Продолжая свою преступную деятельность, подсудимые ОСОБА_6, ОСОБА_7 и ОСОБА_8, действуя умышленно, из корыстных побуждений, имея умысел, направленный на завладение чужим имуществом путем мошенничества, повторно, в начале августа 2006 года, имея в распоряжении паспорт гражданина Украины серии НОМЕР_12, выданный Орджоникидзевским РО ХГУ УМВД Украины в Харьковской области 09.12.1998 и копию справки о присвоении идентификационного кода на имя ОСОБА_25, утерянные ею зимой 2005 года, решили оформить на имя последней посредством подсудимого ОСОБА_7 потребительский кредит и с использованием указанных документов завладеть денежными средствами ОАО «Родовид-банк».

Подсудимый ОСОБА_6, действуя с ведома и согласия подсудимого ОСОБА_7, в составе организованной группы и согласно отведенной ему функции, как организатора, дал указание подсудимому ОСОБА_8 выступить от имени ОСОБА_25 и подписать необходимые документы для оформления кредитного договора.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, участники организованной группы ОСОБА_6 и ОСОБА_8, прибыли по месту работы ОСОБА_7 в помещение магазина «Канцтовары»по адресу: АДРЕСА_5, где предоставили ему вышеуказанные документы на имя ОСОБА_25

02.08.2006 ОСОБА_7, продолжая реализацию преступного плана известного всем участникам организованной группы, и действуя согласно отве денной ему функции как соорганизатора и активного исполнителя, повторно, с ведома и согласия ОСОБА_6 и ОСОБА_8, умышленно, из корыстных побуждений, имея умысел на завладение чужим имуществом путем обмана и злоупотребления доверием, не имея намерений исполнять свои договорные обязательства, находясь в помещении магазина «Канцтовары» по АДРЕСА_5, используя копии паспорта гражданина Украины и справки о присвоении идентификационного кода на имя ОСОБА_25, направил в адрес ЗАО «Лидер-Кредит»заявку от имени якобы ОСОБА_25 на приобретение в кредит системного блока на базе АTHLON 64X2 3800+Chieftec MG-01W-RW NEC ND-4570\2XDDR 512 Mb\300 GbSoc -939 A8N SLI DELUXE nForce4256MB ASUS EB 7900GT\без key+mouse, монитора 19“ SAMSUNG 940BF HADSKE TFT 2ms, на общую сумму 7497,00 гривен, у субъекта предпринимательской деятельности ОСОБА_7, указав в ней заведомо ложные сведения о личности заемщика, его места работы и проживания, контактных телефонов, уровня доходов и кредитоспособности.

Сотрудниками ЗАО «Лидер-Кредит», не подозревавшим о преступных намерениях и действиях ОСОБА_7, ОСОБА_6, и ОСОБА_8, после обработки заявки на потребительское кредитование ОСОБА_25 было рекомендовано уполномоченному лицу ОАО «Родовид-банк»- ОСОБА_14 подписать кредитный договор и дать разрешение на перечисление денеж ных средств согласно заявки о кредитовании.

После этого, сообщение о возможности продажи в кредит компьютерной техники ОСОБА_25 электронной почтой было направлено в адрес оператора-консультанта ЗАО «Лидер-Кредит»СПДФЛ ОСОБА_7, что явилось разрешением на составление и распечатывание полного пакета документов для приобре тения в кредит компьютерной техники.

Реализуя свой преступный умысел, подсудимый ОСОБА_7, действуя согласно отведенной ему роли с ведома и согласия ОСОБА_6 и ОСОБА_8, желая получить на свой расчетный счет денежные средства ОАО «Родовид Банк»и незаконно завладеть ними, направил в адрес ЗАО «Лидер-Кредит»по электронной почте уве домление о якобы состоявшемся факте подписания ОСОБА_25 необходимых доку ментов для потребительского кредитования, на основании которого уполномоченными лицами банка 02.08.2006 с кредитного счета банка списаны и перечислены денежные средства в общей суме 8996 гривен, а именно:

- в сумме 6747 гривен на счет продавца НОМЕР_7, принадлежащий СПДФЛ ОСОБА_7, открытый в филиале ОАО КБ «Надра»ХРУ МФО 351834АБ в качестве расчета за товар, согласно кредитного договора № 2006-0003757-ЛК, заключенного между ОАО «Родовид-банк»и ОСОБА_25;

-в сумме 1621, 08 гривна на счет ЗАО «Лидер Кредит»№26007005000082, открытый в ОАО «Родовид-банк»в качестве оплаты предоставленных услуг по договору о предоставлении услуг №2006-0003757-ЛК\2 от 02.08.2006;

- в сумме 627,92 гривен на счет банка №2206800000.01.000.3757, в качестве оплаты за рассмотрение документов согласно п. 2.9 кредитного договора.

После этого, участники организованной группы ОСОБА_7, ОСОБА_6, и ОСОБА_8, достоверно зная, что компьютерная техника ОСОБА_25 передана не будет, были составлены и распечатаны следующие поддельные документы:

- кредитный договор №2006-0003757-ЛК от 02.08.2006 года и договор залога №2006-0003757-ЛК/1 от 02.08.2006 года между ОАО «Родовид-банк»и ОСОБА_25., в который ОСОБА_7 внес заведомо ложные данные о продаже ОСОБА_25 компьютерной техники и данные о предмете залога - компьютерной техники, а ОСОБА_8, по указанию ОСОБА_6, выполнил от ее имени рукописные записи и подписи;

- акт №2006-3757-ЛК/3 о предоставленных услугах от 02.08.2006, составленный между ЗАО «Лидер-Кредит»и ОСОБА_25, в который ОСОБА_7 внес заведомо ложные данные о якобы предоставлении ОСОБА_25 услуг по потребительскому кредитованию, а ОСОБА_8, по указанию ОСОБА_6 выполнил подписи от имени ОСОБА_25;

- товарный чек №к01-1\1 от 01.08.2006, в который ОСОБА_7 внес заведомо ложные данные о якобы состоявшемся факте предоплаты ОСОБА_25 в сумме 750 гривен СПДФЛ ОСОБА_7 за компьютерную технику, который подписал и заверил оттиском печати СПДФЛ ОСОБА_7, а ОСОБА_8, по указанию ОСОБА_6 выполнил подписи от имени ОСОБА_25;

- акт сдачиприема №к01-1 от 03.08.2006, в который ОСОБА_7 внес заведомо ложные данные о якобы состоявшемся факте приема-передачи ОСОБА_25 от СПДФЛ ОСОБА_7 компьютерной техники общей стоимостью 7497,00 гривен, который подписал и заверил оттиском печати СПДФЛ ОСОБА_7, а ОСОБА_8, по указанию ОСОБА_6, выполнил подписи от имени ОСОБА_25

После чего, в этот же день, участник организованной группы ОСОБА_7, действуя согласно отведенной ему функции, с ведома и согласия иных участников организованной группы, в банкомате «Надра-банка», расположенном по адресу: г. Харьков, ул. Пушкинская, д. 20, посредством платежной пластиковой карты VISA НОМЕР_8, выданной ему в филиале ОАО КБ «Надра», получил денежные средства в сумме 6747 гривен, поступившие от ОАО «Родовид-банк»в качестве оплаты по кредитному договору № 20006-0003757-ЛК, заключенного между ОАО «Родовид-банк»и якобы ОСОБА_25 под предлогом закупки товаров.

Указанные денежные средства ОСОБА_7, согласно ранее достигнутой договоренности передал ОСОБА_6 для по следующего распределения между участниками организованной группы по его усмотрению.

С целью сокрытия своих преступных действий и придания им законного вида, а также желая вызвать у представителей ЗАО «Лидер-Кредит»и ОАО «Родовид-банк»уверенность в факте законной продажи в кредит компьютерной техники ОСОБА_25, участник организованной группы ОСОБА_7, действуя согласно отведенной ему функции с ведома и согласия ОСОБА_6 и ОСОБА_8, направил в адрес ЗАО «Лидер-Кредит»составленные участниками группы заведомо поддельные документы кредитного дела ОСОБА_25 для последующей передачи ОАО «Родовид-банк»г. Киева.

Таким образом, участники организованной группы ОСОБА_7, ОСОБА_6 и ОСОБА_8, путем обмана, завладели денежными средствами в сумме 6747 гривен, выделенными ОАО «Родовид-банк»на имя ОСОБА_25 в качестве потребительского кредита, чем причинили ОАО «Родовид-банк»ущерб на указанную сумму.

Также, в начале августа 2006 года подсудимый ОСОБА_9, как участник организованной группы действуя умышленно, из корыстных побуждений, имея умысел, направленный на завладение чужим имуществом путем мошенничества, действуя повторно, в составе организованной группы с ведома и согласия подсудимых ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_6, согласно отведенной ему функции, путем обмана и злоупотребления доверием, ввел в заблуждение ранее знакомого ему ОСОБА_26 и, под предлогом привлечения последнего в качестве поручителя при оформлении на свое имя кредитного договора в одном из банковских учреждений г. Харькова, завладел копией паспорта гражданина Украины серии НОМЕР_13, выданного Липецким отделом УМВД Украины в Харьковской области 27.08.1995 и справки о присвоении идентификационного кода на имя ОСОБА_26.

После чего, имея в своем распоряжении документы на имя ОСОБА_26, подсудимый ОСОБА_9, в дневное время встретился с подсудимыми ОСОБА_8 и ОСОБА_6, к которому обратился с предложением оформить посредством ОСОБА_7 кредитный договор на имя ранее знакомого ему ОСОБА_26 Согласившись с предложением ОСОБА_9, ОСОБА_6 связался по телефону с ОСОБА_7, и дал ему указание оформить кредитный договор по документам предоставленным ОСОБА_9

В свою очередь подсудимый ОСОБА_9, действуя согласно отведенной ему функции, прибыл по месту работы подсудимого ОСОБА_7 в помещение магазина «Канцтовары»по адресу: АДРЕСА_5, и передал документы на имя ОСОБА_26 участнику организованной группы ОСОБА_7

09.08.2006 ОСОБА_7, продолжая реализацию преступного, действуя согласно отве денной ему роли как, соорганизатора и активного исполнителя, повторно, с ведома и согласия подсудимых ОСОБА_6, ОСОБА_9 и ОСОБА_8, умышленно, из корыстных побуждений, имея умысел на завладение чужим имуществом путем обмана, не имея намерений исполнять свои договорные обязательства, находясь в помещении магазина «Канцтовары»по АДРЕСА_5, используя копии паспорта гражданина Украины и справки о присвоении идентификационного кода на имя ОСОБА_26, имея доступ к банковской электронной программе «Лидер-Кредит», путем незаконных операций с использованием электронно-вычислительной техники, направил в адрес ЗАО «Лидер-Кредит»заявку от имени якобы ОСОБА_26 на приобретение в кредит системного блока на базе АTHLON 64 3000Chieftec MG-01W-RW NEC ND-4570512 Mb\300 GbASUS Soc -939 A8N SLI DELUXE256MB ASUS EB 7900GT, ТВтюнера +FM Behold TV 507, на общую сумму 4935,00 гривен у субъекта предпринимательской деятельности ОСОБА_7, указав в ней заведомо ложные сведения о личности заемщика, его места работы и проживания, контактных телефонов, уровня доходов и кредитоспособности.

Сотрудниками ЗАО «Лидер-Кредит», не подозревавшим о преступных намерениях и действиях подсудимых ОСОБА_7, ОСОБА_6, ОСОБА_9, ОСОБА_8, после обработки заявки на потребительское кредитование ОСОБА_26 было рекомендовано уполномоченному лицу ОАО «Родовид-банк»- ОСОБА_14 подписать кредитный договор и дать разрешение на перечисление денеж ных средств согласно заявки о кредитовании.

После этого, сообщение о возможности продажи в кредит компьютерной техники ОСОБА_26 электронной почтой было направлено в адрес оператора ЗАО «Лидер-Кредит»СПДФЛ ОСОБА_7, что явилось разрешением на составление и распечатывание полного пакета документов для приобре тения в кредит компьютерной техники.

Реализуя свой преступный умысел, подсудимый ОСОБА_7, действуя согласно отведенной ему роли, с ведома и согласия подсудимых ОСОБА_6, ОСОБА_8 и ОСОБА_9, действуя в составе организованной группы, желая побыстрее получить на свой расчетный счет денежные средства ОАО «Родовид Банк»и незаконно завладеть ними, направил в адрес ЗАО «Лидер-Кредит»по электронной почте уве домление о якобы состоявшемся факте подписания ОСОБА_26 необходимых доку ментов для потребительского кредитования, на основании которого уполномоченными лицами банка 09.08.2006 с кредитного счета банка списаны и перечислены денежные средства в общей сумме 5246,67 гривен, а именно:

- в сумме 3935 гривен на счет продавца: НОМЕР_7, принадлежащий СПДФЛ ОСОБА_7, открытый в филиале ОАО КБ «Надра»ХРУ МФО 351834АБ в качестве расчета за товар, согласно кредитного договора № 20006-0004488-ЛК, заключенным между ОАО «Родовид-банк»и ОСОБА_26;

-в сумме 945,45 гривен на счет ЗАО «Лидер Кредит»№26007005000082, открытый в ОАО «Родовид-банк»г. Киева МФО 321712 в качестве оплаты предоставленных услуг по договору о предоставлении услуг №2006-0004488-ЛК\2 от 09.08.2006;

- в сумме 366,22 гривен на счет банка №2206800000.01.000.4488, в качестве оплаты за рассмотрение документов согласно п. 2.9 кредитного договора.

После этого, участники организованной группы ОСОБА_7, ОСОБА_6, ОСОБА_9, действуя с ведома и согласия ОСОБА_8, достоверно зная, что компьютерная техника ОСОБА_26 предоставлена не будет, были составлены и распечатаны следующие поддельные документы:

- заявка-анкета клиента №4488 на потребительское кредитование от 09.08.2006 на имя ОСОБА_26, в которую подсудимый ОСОБА_7 с документов предоставленных подсудимыми ОСОБА_9 и ОСОБА_6 внес заведомо ложные данные о личности заемщика, его трудоустройства, уровня доходов, а ОСОБА_9, по указанию ОСОБА_6, выполнил подписи от имени ОСОБА_26;

- кредитный договор №2006-0004488-ЛК от 09.08.2006 г. и договор залога №2006-0004488-ЛК/1 от 09.08.2006 года между ОАО «Родовид-банк»и ОСОБА_26, в которые подсудимый ОСОБА_7 с предоставленных подсудимыми ОСОБА_6 и ОСОБА_9 документов, внес заведомо ложные данные о продаже ОСОБА_26 компьютерной техники и данные о предмете залога, а ОСОБА_9, по указанию ОСОБА_6, выполнил рукописные записи и подписи от имени ОСОБА_26;

- справка о доходах на имя ОСОБА_26, как водителя экспедитора работающего у субъекта предпринимательской деятельности физического лица ОСОБА_27, трудовой договор между работником ОСОБА_26 и физическим лицом ОСОБА_27 от 01.04.2005года, в которые ОСОБА_9, по указанию ОСОБА_6, внес заведомо ложные сведения о трудоустройстве ОСОБА_26 и получении им заработной платы за февраль июль 2006 года, о регистрации договора в районном центре занятости населения;

-счет-фактуру №к09-1 от 09.08.2006, в который ОСОБА_7 внес заведомо ложные данные о поставке от СПДФЛ ОСОБА_7 клиенту ОСОБА_26 компьютерной техники на общую сумму 4935,00 гривен, который подписал и заверил оттиском печати СПДФЛ ОСОБА_7;

- спецификация от 09.08.2006 на поставляемую ОСОБА_26 СПДФЛ ОСОБА_7 компьютерную технику, в которую ОСОБА_7 внес заведомо ложные данные о товаре;

- товарный чек №к09-1\1 от 09.08.2006, в который ОСОБА_7 внес заведомо ложные данные о якобы состоявшемся факте предоплаты ОСОБА_26 СПДФЛ ОСОБА_7 за компьютерную технику на общую сумму 1000,00 гривен, который подписал и заверил оттиском печати СПДФЛ ОСОБА_7, а ОСОБА_9, по указанию ОСОБА_6, выполнил подписи от имени ОСОБА_26;

- накладнаю № к09-1 от 09.08.2006 года и акт сдачиприема №к09-1 от 09.08.2006 года, в которые ОСОБА_7 внес заведомо ложные данные о якобы состоявшемся факте приема-передачи ОСОБА_26 от СПДФЛ ОСОБА_7 компьютерной техники на общую сумму 4935,00 гривен, который подписал и заверил оттиском печати СПДФЛ ОСОБА_7, а ОСОБА_9, по указанию ОСОБА_6, выполнил подписи от имени ОСОБА_26

После чего, на следующий день, ОСОБА_7 в банкомате «Надра-банка», расположенном по адресу: г. Харьков, пр-т Гагарина, 20А, посредством платежной пластиковой карты VISA НОМЕР_8, выданной ему в филиале ОАО КБ «Надра», получил денежные средства в сумме 3935 гривен, поступившие от ОАО «Родовид-банк»в качестве оплаты по кредитному договору № 2006-0004488, заключенного между ОАО «Родовид-банк»и якобы ОСОБА_26 под предлогом закупки товаров.

Указанные денежные средства ОСОБА_7, согласно ранее достигнутой договоренности передал ОСОБА_9 и ОСОБА_6 для по следующего распределения между участниками организованной группы по его усмотрению.

С целью сокрытия своих преступных действий и придания им законного вида, а также желая вызвать у представителей ЗАО «Лидер-Кредит»и ОАО «Родовид-банк»уверенность в факте законной продажи в кредит компьютерной техники ОСОБА_16, ОСОБА_21, ОСОБА_12, ОСОБА_24, ОСОБА_25, ОСОБА_26 подсудимый ОСОБА_7, как участник организованной группы, действуя согласно отведенной ему функции с ведома и согласия ОСОБА_6, ОСОБА_8 и ОСОБА_9, направлял после оформления в адрес ЗАО «Лидер-Кредит», составленные участниками группы указанные выше заведомо поддельные документы кредитных дел для последующей передачи ОАО «Родовид-банк»г. Киева.

Таким образом подсудимые ОСОБА_7, ОСОБА_6, ОСОБА_8 и ОСОБА_9, участники организованной группы, возглавляемой ОСОБА_6 и ОСОБА_7 действуя в период с июля по начало сентября 2006 года, путем мошенничества, с использованием поддельных документов и незаконных операций с использованием электронно -вычислительной техники, повторно, завладели денежными средствами, принадлежащими ОАО «Родовид-банк»г. Киева, на общую сумму 52 013,60 гривен, срок погашения которых истек летом 2008 года, чем причинили ОАО «Родовид-банк» ущерб на указанную сумму.

Уголовное дело по обвинению ОСОБА_7, ОСОБА_6, ОСОБА_8 и ОСОБА_9 по ч. 3 ст. 28 ч. 2 ст. 358, ч. 3 ст. 28 ч. 3 ст. 358 УК Украины постановлением Червонозаводского районного суда гор. Харькова от 14.12.2011 года прекращено в связи с истечением срока давности привлечения к уголовной ответственности.

В судебном заседании подсудимый ОСОБА_6 свою вину не признал и дал показания о том, что оказывал помощь своему давнему знакомому ОСОБА_16, а также ОСОБА_12 в оформлении кредита.

С ОСОБА_12 познакомились через ОСОБА_16, встретились в автосалоне «Фрунзе-Авто», так как ОСОБА_12 хотел приобрести автомобиль ДеоЛанос польской сборки, он консультировал его по данному вопросу и вопросу приобретения автомобиля в кредит, он и ОСОБА_8 отвезли ОСОБА_12 в банк, где он получил гарантийное письмо за минусом 10% предоплаты. Поскольку у ОСОБА_12 не хватало денег на предоплату и страховку, попросил оформить ему кредит, он и ОСОБА_8 познакомили его с ОСОБА_7, с которым ранее познакомился через ОСОБА_28 и у которого приобретал компьютерную технику в кредит.

Согласился помогать ОСОБА_12 за вознаграждение, ОСОБА_12 получил кредит под приобретение якобы компьютерной техники наличными.

После этого, по вопросу приобретения компьютера в кредит, к нему обратился ОСОБА_16, он и ОСОБА_8 познакомили его с ОСОБА_7 При оформлении ОСОБА_16 кредита у ОСОБА_7 он и ОСОБА_8 находились в кафе «Лимончик», когда к ним подошел ОСОБА_7 и попросил их успокоить ОСОБА_16, который стал конфликтовать по поводу того, что совокупная сумма кредита значительно превышает стоимость товара. Деньги наличными ОСОБА_16 принес ОСОБА_7 и положил на стол. Указал, что ОСОБА_12 и ОСОБА_16 деньги получили на руки наличными, не отрицал, что имел с этого свое вознаграждение.

Что касается ОСОБА_24, ОСОБА_29, ОСОБА_25, то пояснить, откуда взялись их паспорта он не может.

Для чего просил ОСОБА_8 и ОСОБА_9 подписывать документы, а так же подписывал сам - пояснить не смог

. При оформлении кредита на имя ОСОБА_26 он и ОСОБА_8 с 4 по 14 августа 2006 года находились в Алуште.

В судебном заедании подсудимый ОСОБА_7 свою вину признал частично, пояснил суду, что будучт зарегистрированным, как физическое лицо предприниматель, занимался продажей и обслуживанием компьютерной техники, арендовал часть помещения в книжном магазине «Канцтовары»на АДРЕСА_5, где познакомился с предпринимателем ОСОБА_30 и его женой ОСОБА_10, которая также была частным предпринимателем. ОСОБА_30 предложил ему организовать бизнес по продаже компьютеров в кредит прямо на месте продажи, он согласился для увеличения оборота продаваемого товара, и заключил договор с ОСОБА_10, как региональным представителем ЗАО «Лидер- Кредит», которое работало по договору с «Родовид-банком»в качестве посредника. То есть, банк выделял определенную сумму на выдачу кредитов, а сотрудники ЗАО «Лидер-Кредит»после получения документов заемщика, решали выдавать ли кредит гражданину или нет. До этого он работал с другими банками по вопросу кредитования, в общей сложности оформил большое количество кредитов. В мае 2006 года ОСОБА_30, на личном компьютере на его рабочем месте, установил программное обеспечение для приема и оформления заявок на получение потребительских кредитов для ЗАО «Лидер-Кредит».

Когда к нему обращался клиент, желающий пробрести компьютерную технику в кредит, они подбирали подходящую конфигурацию, согласовывали цену, клиент знакомился с условиями кредитования, если он соглашался, то должен был предоставить копию паспорта и оригинал, копию идентификационного кода, справку о доходах с места работы за последние полгода. Эти документ им проверялись и сверялись с клиентом, и своей рукой клиент их заверял. После этого он выписывал счет-фактуру на товар, заполнял в программе электронный вариант заявки - анкеты, потом она распечатывалась и клиент ее подписывал. После этого заявка отправлялась по программе на «Лидер-Кредит», и после подтверждения от них разрешения на получение кредита, клиент должен подписать договор у него на торговой точке. Также подписывалась накладная на товар, акт приема передачи, который распечатывался в общем пакете документов для «Лидер-Кредита». Когда пакет документов был собран, подписан клиентом, им, то он передавал его ОСОБА_30 или ОСОБА_10, для направления в отделение ЗАО «Лидер-Кредит», потом через время возвращали ему экземпляры договоров клиента, его экземпляры акта приема передачи, накладной, и только после этого на его расчетный счет в банке «Надра»из «Родовид-банка»перечислялись сумма согласно счета фактуры, процент «Лидер-Кредита» за услуги был уже ними заложен в общую сумму кредита, которую в последующем погашает заемщик банку с учетом процентов за пользование кредитом. Чтобы получить деньги со своего счета он использовал платежную банковскую карту «Надра-банка».

Летом 2006 года, в июле месяце, к нему обратился его знакомый ОСОБА_28, который занимается аналогичным бизнесом, сообщил, что уезжает в отпуск, что у него превышен лимит кредитования и попросил обслужить его клиентов. ОСОБА_28 он отказать не мог, так как тот оказывал ему услуги. ОСОБА_28 объяснил, что технику собирать не надо, у него есть своя. ОСОБА_28познакомил его с ОСОБА_6 и ОСОБА_8 ОСОБА_6 привел ему ОСОБА_12 и ОСОБА_16, которые получили лично деньги наличными. Кредиты на имя ОСОБА_24, ОСОБА_29, ОСОБА_25 были оформлены по просьбе ОСОБА_28 через ОСОБА_6, который приносил документы на указанных людей, а по приезду ОСОБА_28 сверился с ним и поблагодарил за оказанную помощь. С ОСОБА_9 познакомился через ОСОБА_6 и ОСОБА_8, поскольку ОСОБА_9 забирал на своем автомобиле ОСОБА_6 и ОСОБА_8 после того, как в непринужденной обстановке они встречались в кафе «Лимончик».

ОСОБА_6 попросил его оформить кредит для ОСОБА_9, который принес ему документы на имя ОСОБА_26, который лично к нему не обращался. После оформления всех документов и получения денег, наличными передал их ОСОБА_9

В судебном заседании подсудимый ОСОБА_8 свою вину признал частично, пояснил, что работал с ОСОБА_6, знаком с которым был еще до 2004 года, в 2006 году ОСОБА_6 предложил работать у него водителем за 300 грн. в месяц, в дела ОСОБА_6 не вникал.

Летом 2006, при встрече с ранее знакомым ОСОБА_28, который в районе Центрального рынка занимался продажей компьютерной техники и оформлял кредиты для ее покупки, ОСОБА_28 в его, ОСОБА_8 присутствии, передал ОСОБА_6, как своему доверенному лицу, папку с документами и пояснил, что не хочет на период своего отпуска растерять клиентов. Для чего представил ОСОБА_6 ОСОБА_7, который так же продавал компьютерную технику и оформлял для е продажи кредиты, как свое доверенное лицо.

Документы от имени других людей подписывал в автомобиле по просьбе ОСОБА_6, так как относился к просьбам ОСОБА_6, как своей работе.

В судебном заседании подсудимый ОСОБА_9 свою вину признал частично, пояснил суду, что с ОСОБА_6 был знаком с 2005 года, так как арендовал у него автомобиль, отношения между ними были напряженные, так как в ходе аренды, у них возник конфликт. С ОСОБА_8 познакомился, когда возил его, по просьбе ОСОБА_6, в г. Мелитополь. С ОСОБА_7 его никто не знакомил, видел его всего два раза, когда произошел конфликт с ОСОБА_16 и при один раз оформлении себе кредита на имя ОСОБА_26.

Поскольку ему были нужны деньги, он обратился к ОСОБА_7, тот пояснил, что для получения кредита ему нужен поручитель, он обратился к ОСОБА_26, который дал ему ксерокопии своего паспорта и идентификационного кода. Он сам подписал от своего и ОСОБА_26 имени все документы и передал ОСОБА_7 Через некоторое время ОСОБА_7 сообщил ему, что ему в выдаче кредита отказали. Через какой-то период времени ему позвонил ОСОБА_7 и попросил позвонить ОСОБА_26, поскольку его розыскивает его начальник ОСОБА_33 и сказать, что все деньги ему вернут.

Несмотря на то, что подсудимые ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_32, ОСОБА_9 свою вину в создании организованной преступной группы отрицали, в остальной части обвинения вину признали частично, их виновность полностью подтверждается собранными по делу доказательствами.

По всем эпизодам обвинения завладения путем мошенничества денежными средствами ОАО «Родовид-банк»,

Показаниями свидетеля ОСОБА_10, которая пояснила суду, что она является субъектом предпринимательской деятельности физическим лицом, и в 2006 году арендовала часть помещения в магазине «Канцтовары», по адресу: АДРЕСА_5, где предоставляла копировально-множительные услуги и занималась продажей канцтоваров. Часть указанного помещения арендовал субъект предпринимательской деятельности - физическое лицо ОСОБА_7, который занимался сборкой и продажей компьютерной техники. В конце мая 2006 года, она вместе с мужем ОСОБА_30 в г. Феодосия, как СПДФЛ, заключила договор с ЗАО «Лидер-Кредит», согласно которого, она должна, как посредник между «Лидер-Кредитом», подыскивать иных частных предпринимателей, желающих продавать свои товары путем кредитования сделок «Родовид-банк», и становится таким образом операторами-консультантами ЗАО «Лидер-Кредит»по месту своей работы. За посредническую деятельность она получала установленный договором процент. С ее помощью частный предприниматель ОСОБА_7 заключил договор о сотрудничестве с ЗАО «Лидер-Кредит»и ОАО «Родовид-банк», согласно которого он становился оператором-консультантом ЗАО «Лидер-Кредит»и наделялся полномочиями на прием и обработку заявок от покупателей на потребительское кредитование, подготовку и подписание кредитных договоров и всего пакета кредитного дела. Кроме ОСОБА_7, с иными предпринимателями она договора подобного характера не заключала.

Показаниями свидетеля ОСОБА_30, который пояснил суду, что его жена ОСОБА_30 как предприниматель, по адресу: АДРЕСА_5 арендовала часть помещения. Это их семейный бизнес. В 2005 году он в этом магазине познакомился с ОСОБА_7, арендовавшим часть помещения под отдел по продаже компьютеров. В мае 2006 года ему стало известно об организации «Лидер-Кредит», которая будет занимается выдачей кредитов населению под продажу различных товаров, и которой необходимо организовать офис в г.Харькове. Созвонившись по телефону с представителями дирекции ЗАО «Лидер- Кредит» в г. Феодосии, ему стало известно, что необходимо заключить договор о сотрудничестве и после этого будет необходимо как представителю общества подыскивать и подключать торговые точки предпринимателей к программе кредитования «Лидер-Кредит». С целью заключения договора о сотрудничестве между его женой как частными предпринимателем и дирекцией ЗАО «Лидер-Кредит»они ездили в г. Феодосию, где ОСОБА_33 подписала договор, он согласился ей помогать в подключении программного обеспечения на компьютеры торговых точек, которые будут работать по программе кредитования.

Принцип работы торговой точки и ЗАО «Лидер-Кредит»заключался в том, что при установлении программы через удаленный сервер на торговой точке, предприниматель вводил в них данные клиента-заемщика, информацию о товаре, сумме кредита. Данная информация по каналам электронной почты в режиме «он-лайн»через сервер направлялась непосредственно в Главный офис «Лидер-Кредита»в г.Киев, а потом в банк, и после рассмотрении заявки и получения разрешения на выдачу кредита, оператор-консультант торговой точки распечатывал договор кредита, заявку, которую подписывал клиент, прикладывали копию паспорта, кода, оригинал справки о доходах, счет-фактуру на товар, накладную, при наличии предоплаты товарный чек о предоплате. Пакет документов в файле с подписями заемщика и оператора торговой точки, передавался им либо его и женой ОСОБА_34 по почте в Киев в офис, либо самим оператором торговой точки. Поначалу кредитовал указанные сделки банк «Петрокоммерцбанк», а потом уже «Родовид Банк»г. Киева. Кроме того, летом 2006 года в г. Харькове также стало работать отделение ЗАО «Лидер- Кредит», располагалось на ул. Чернышевского, 63

Среди подключенных им и его женой операторов был ОСОБА_7, который подписал договор о сотрудничестве с обществом, а он установил ему на его личный компьютер программное обеспечение, сообщил его пароль для входа в программу, т.к. он был для каждой точки разный и сообщался при подписании договора из вышестоящего отделения После установления программы у ОСОБА_7 появилось больше клиентов, он стал работать по данной системе до конца осени 2006 года, пока Харьковский офис ЗАО «Лидер-Кредит»не закрылся, и программа перестала работать.

ОСОБА_6 и ОСОБА_8 летом 2006 года часто посещали ОСОБА_7 в магазине и их ОСОБА_7 представил ему как своих менеджеров, которые ездят по Харьковской области и Харькову и продают его компьютеры, подыскивают клиентов. Без присутствия заемщика оформлять кредиты категорически было запрещено. Оператор-консультант должен видеть заемщика и оригинал паспорта, сличить личность и документ, и должна быть подпись того человека, который берет кредит.

Данными протоколов опознания от 13.03.2009 года по фотоснимкам свидетелем ОСОБА_30, обвиняемого ОСОБА_6, как мужчины по имени ОСОБА_6, и ОСОБА_8, как мужчины по имени ОСОБА_8, которые часто посещали место работы ОСОБА_7 летом 2006 года и были представлены ему как менеджеры ОСОБА_7 (т. 1 л.д. 173-174, 171-173).

Данными протокола выемки у ОСОБА_10 от 23.12.2006 года и данными изъятого договора поручения № 25 от 02.05.2006 года между ЗАО «Лидер-Кредит»и СПДФЛ ОСОБА_10, согласно которых ОСОБА_10 наделена полномочиями на заключение договоров об открытии пунктов продажи банковских продуктов в торговых точках, направленных на предоставление физическим лицам банковского потребительского кредита на приобретение товаров длительного пользования посредством кредитования сделок тем банком с которым у ЗАО «Лидер-Кредит» заключен договор о сотрудничестве, а так же данными договора о сотрудничестве № 509/25 от 2 мая 2006 года об осуществлении продажи товаров посредством кредитования в торговой точке по АДРЕСА_5 (л.д. 107, 108-111 том 14, л.д. 118-120 том 1 ).

Данными, содержащимися в протоколе выемки в ОАО «Родовид-банк»г. Киева и данными генерального договора о сотрудничестве от 21.06.2006 года, заключенном между ЗАО «Лидер-Кредит»и ОАО «Родовид-банк», согласно которого ЗАО «Лидер-Кредит»обеспечивает заключение с продавцами (субъектами предпринимательской деятельности - физическими и юридическими лицами, распространителями товаров) соответствующих договоров о сотрудничестве, которые будут основаниями для кредитования ОАО «Родовд-банк»покупателей (физических лиц, изъявивших желание приобрести в собственность товары) для приобретения товаров у таких продавцов на условиях договора о сотрудничестве. Продажа таких товаров может осуществляться исключительно продавцами и исключительно в помещениях, которые являются официально зарегистрированными торговыми точками продавцов. Для проведения кредитования покупателя через продавца, предварительно осуществляется подписание покупателем: заявление-анкеты клиента на получение кредита по установленной форме, кредитного договора между банком и покупателем, договора залога между банком и покупателем в каждом конкретном случае выдача кредитов осуществляется в безналичной форме в таком порядке: часть кредита, которая равна цене товара, указанной в счетах-фактурах, накладных и других документах, выдаваемых продавцом в подтверждение заключения договора купли-продажи товара, перечисляется на текущий счет продавца, а часть кредита, которая равна сумме вознаграждения покупателя Товариществу, соответственно, перечисляется на текущий счет товарищества, за счет кредита покупатель оплачивает услуги банка по проверке документов. Погашение выданного кредита покупатель осуществляет самостоятельно в соответствии с графиком на текущие счета банка (т.. 2 л.д. 69-88).

Данными правил оформления кредитных договоров операторами консультантами ЗАО «Лидер-Кредит»на установленных торговых точках предприятия (т. 14 л.д. 110-122)

Данными договора купли-продажи прав требования от 05.09.2007 с приложением, заключенного между ОАО «Родовид-банк» и ООО «Центр финансовой и правовой безопасности» г. Киева, согласно которого предприятие выкупило у банка право требование по всем кредитным договорам, заключенным посредством ЗАО «Лидер-Кредит», в том числе и СПДФЛ ОСОБА_7, и в настоящее время является кредитором. (т. 2 л.д. 89-93)

Показаниями свидетеля ОСОБА_28, который пояснил суду, что знаком с ОСОБА_7 с 2002 года, у них дружеско - деловые отношения, так как он работал по сборке компьютеров вместе с ОСОБА_7 по АДРЕСА_5. Затем он отрыл свою точку в районе Центрального рынка в г. Харькове по сборке и продаже компьютеров, где он работал и по оформлению кредитов и по программе «Лидер-Кредит»в том числе, где познакомился с ОСОБА_6 и ОСОБА_8. Товары в кредит оформлял только в присутствии самого покупателя. ОСОБА_8 воспринимался как «приложение»к ОСОБА_6, потому что они все время были вместе. Летом 2006 года к нему обратился ОСОБА_6 по вопросу приобретения в кредит компьютерной техники. Поскольку он уезжал, познакомил ОСОБА_6 с ОСОБА_7 Никаких документов покупателей ОСОБА_7 через ОСОБА_6 не передавал, с ОСОБА_25, ОСОБА_29, ОСОБА_24 не знаком. После возвращения из отпуска продолжил вою деятельность.

Данными протокола очной ставки, проведенной между ОСОБА_28 и ОСОБА_7 от 19.06.2009 года, в ходе которой ОСОБА_28 подтвердил ранее данные им показания, настаивал на том, что никаких своих клиентов обслуживать ОСОБА_7, через ОСОБА_6, как своего поверенного, не поручал. ОСОБА_7 в свою очередь в ходе очной ставки указал на то, что ОСОБА_28 в связи с отъездом в отпуск, обратился к нему с просьбой обслужить его заказы на приобретение компьютерной техники через его доверенных лиц, для чего познакомил его с ОСОБА_6 и ОСОБА_8 Они встретились в кафе «Лимончик», где договорились, что они с перечнем заказов будут подъезжать к нему по месту работы, а он в свою очередь должен оформить кредитование клиентов ОСОБА_28, а полученные от банка деньги передавать ОСОБА_6 и ОСОБА_8 В ходе разговора выяснилось, что ОСОБА_6 и ОСОБА_8 был известен необходимый пакет документов для оформления кредита. ( т. 1 л.д. 224-226).

Показаниями свидетеля ОСОБА_35, которая пояснила суду, что ОСОБА_6 ее родной брат, с которым она проживала по одному адресу. Летом 2006 года через ранее знакомого ей ОСОБА_7, номер телефона которого дал ранее ей знакомый ОСОБА_28, и с помощью своего брата ОСОБА_6 приобрела в кредит через ЗАО «Лидер-Кредит»в ОАО «Родовид-банк»компьютерную технику, для чего предоставляла ему свои документы. Кредит в настоящее время она погасила.

Показаниями свидетеля ОСОБА_36, который пояснил суду, что он летом 2006 года познакомился с ОСОБА_7, который помог ему приобрести в кредит через ЗАО «Лидер-Кредит»в ОАО «Родовид-банк»компьютерную технику, для чего он предоставлял ему свои документы. Кредит в настоящее время он погашает.

Данными протоколов от 27.03.2009 года опознания свидетелем ОСОБА_37, подсудимых ОСОБА_8 и ОСОБА_6, как мужчин по имени ОСОБА_8 и ОСОБА_6, которые поддерживали дружеские отношения с ОСОБА_7 и часто бывали по месту его работы летом 2006 года. ( 6 л.д.34-35, 32-33).

Показаниями свидетеля ОСОБА_38, который пояснил суду, что он и его знакомый ОСОБА_39 через своего знакомого ОСОБА_37 обратились к ОСОБА_7 с целью получения наличных денежных средств под видом приобретения в кредит компьютерной техники. ОСОБА_7 пояснил, что необходимы документы- паспорт, идентификационный код, справка о доходах и в течении трех-четырех дней, деньги будут получены ему на карту, которые он получит от ЗАО «Лидер-кредит», а эта организация получит деньги из «Родовид-банка»и если им нужны деньги, то он выдаст их наличными, за исключением 10% от суммы. Собрав необходимые документы, он и ОСОБА_39 пришли к ОСОБА_7, он заполнил на них заявки анкеты по программе «Лидер-Кредит», сами ездили в офис на ул. Чернышевского. Дождавшись после оформления документов звонка от ОСОБА_7 о получении денег, получили их наличными. Тогда же в один из дней в магазине у ОСОБА_7 он познакомился с парнями по имени ОСОБА_8 и ОСОБА_6, так как они постоянно находились в компании ОСОБА_7, он встречал их вместе в кафе в районе его магазина, где они вместе выпивали. Насколько ему известно у них были свои дела по поводу кредитов.

Данными протоколов опознания по фотоснимкам свидетелем ОСОБА_38, подсудимых ОСОБА_8 и ОСОБА_6, как мужчин по имени ОСОБА_8 и ОСОБА_6, которые поддерживали дружеские отношения с ОСОБА_7 и часто бывали по месту его работы летом 2006 года (т. 6 л.д. 85-86, 83-84)

Показаниями свидетеля ОСОБА_39, который дал суду аналогичные показания по вопросу оформления кредита и получения вместо товара наличными денежных средств у ОСОБА_7 (т. 6 л.д. 74-75).

Данными протокола очной ставки от 8.08.2009 года между ОСОБА_7 и ОСОБА_8, согласно которым ОСОБА_7 дал показания о том, что лидером в их отношениях по оформлению кредитов, которые были дружескими, был ОСОБА_6 ОСОБА_6, который владел информацией по порядку оформления кредитов и у которого были все необходимые документы для оформления кредитов. ОСОБА_6 вел расчеты, необходимые для отражения в справках о доходах, он рассчитать и проверить эти данные в программе по оформлению кредита. Через ОСОБА_6 и ОСОБА_8 были оформлены кредиты на ОСОБА_16 и ОСОБА_12, кредитные деньги он передавал ОСОБА_6. Фамилии ОСОБА_29, ОСОБА_24 и ОСОБА_25 находились в списке ОСОБА_6. Кредитные деньги, полученные на данных лиц, отдал ОСОБА_6. Когда оформляли кредит на имя ОСОБА_29, вместо ОСОБА_29, как позже выяснилось, ему представили ОСОБА_9, который так же часто находился в компании ОСОБА_6 и ОСОБА_8, и по просьбе ОСОБА_6, он оформлял ОСОБА_9 кредит на имя ОСОБА_31.

Документы ему предоставлял ОСОБА_6, в оформлении которых в разных случаях принимали участие ОСОБА_8 и ОСОБА_9.

ОСОБА_8 в свою очередь, полностью подтвердил показания ОСОБА_7, так же дополнил, что деньги, полученные на кредитование ОСОБА_12, ОСОБА_7 передал ОСОБА_6, который сообщил ОСОБА_12 о том, что в кредите ему отказали. В его присутствии ОСОБА_6 очень часто звонил ОСОБА_7, контролировал поступление денег, он по просьбе ОСОБА_6 занимался оформлением подложных документов, ОСОБА_6 говорил ему, что у него есть свои люди в «Родовид банке»и «Лидер-кредите», которые могут удалить данные об оформленных ими кредитах(т. 16 л.д.115-120).

Данными протокола очной ставки от 13.08.2009 года между ОСОБА_7 и ОСОБА_6, согласно которым ОСОБА_7 подтвердил ранее данные им показания и изобличил ОСОБА_6 в совершении преступления, а ОСОБА_6, от дачи показаний отказался. (16 л.д. 224-227).

Данными протокола очной ставки от 13.08.2009 года между ОСОБА_8 и ОСОБА_6, согласно которым ОСОБА_8 подтвердил ранее данные им показания и изобличил ОСОБА_6 в совершении преступления, а ОСОБА_6, от дачи показаний отказался. (т. 16 л.д. 210-212).

Данными протокола воспроизведения обстановки и обстоятельств события, в ходе которого ОСОБА_8 указал на принадлежащий ему автомобиль «Шевроле Авео», серебристого цвета, регистрационный номер НОМЕР_14, на котором он и ОСОБА_6 перемещались летом 2006 года при совершении преступлений. (т. 16 л.д.14-16).

Данными протокола обыска и изъятия от 10.08.2009 года по месту жительства ОСОБА_7, а так же данными договоров субаренды от 24.04.2004 и аренды от 09.01.2006, согласно которых СПДФЛ ОСОБА_7 арендует у СПДФЛ ОСОБА_40 и ОСОБА_41 часть помещения, расположенного по адресу АДРЕСА_5; актов приема передачи, товарных чеков и квитанций из банкомата банка «Надра»о снятии ОСОБА_7 денежных средств, выписок по расчетному счету СПДФЛ ОСОБА_7 НОМЕР_7 от 13.07.2006 из ОАО КБ «Надра»о поступлении из ОАО «Родовид-банк»денежных средств по кредитным договорам. (т.17 л.д.1-4, 124-126, л.д.5-18, 149-157).

Данными Государственного реестра базы данных реестра физических лиц ГНА Украины о доходах граждан за период с 01.01.2006 года по 30.09.2008 года, получавших кредит в ОАО «Родовид-банк»посредством ЗАО «Лидер Кредит»и их оператора консультанта ОСОБА_7 ( т.2 л.д. 6-38).

Данными сообщения Государственной Налоговой администрации г. Киева от 15.04.2009 года согласно которым, ЗАО «Лидер-Кредит», код ОКПО 33498328, ( адрес г. Киев, ул. Первомайская, 11), решением Хозяйственного суда г. Киева от 06.08.2008 года №49\164Б признано банкротом. (т.2 л.д. 96-97).

Данными протокола выемки в филиале ОАО КБ «НАДРА»ХРУ реестра движения денежных средств по счету НОМЕР_7, принадлежащим СПДФЛ ОСОБА_7, ИНН НОМЕР_1, за период с 01.05.2006 года по 01.10.2006 года, согласно которым установлены факты поступления принятых денежных средств по «Лидер-Кредиту»из ОАО «Родовид-банк»по заключенным ОСОБА_7 кредитным договорам: по договору №2006-0001221-ЛК ОСОБА_16 9651,24грн.; по договору №2006-0001133-ЛК ОСОБА_12 11094,90грн.; по договору №2006-0001211-ЛК ОСОБА_21 10540,00грн.; по договору №2006-0003032-ЛК ОСОБА_24 8973,00грн.; по договору №2006-0003757-ОСОБА_25 6747,00грн.; по договору №2006-0004488-ЛК ОСОБА_26 3935,00грн.; по договору №2006-0004530-ЛК ОСОБА_42 6498,00грн. (т.14 л.д.1-59)

Данными, содержащимися в протоколе выемки в филиале ОАО КБ «НАДРА»ХРУ и данными, содержащимися в изъятом реестре движения денежных средств по карточному счету VISA НОМЕР_8, принадлежащего СПДФЛ ОСОБА_7, согласно которым установлено поступление на платежную карту VISA НОМЕР_8 денежных средств с расчетного счета НОМЕР_7, принадлежащего СПДФЛ ОСОБА_7 и последующее их снятие посредством банкоматов банка «Надра» (т.14 л.д.82-105)

Данными юридического дела субъекта предпринимательской деятельности физического лица - ОСОБА_7, ИНН НОМЕР_1.(т.14 л.д.139-195)

Данными сообщения из ОАО КБ «Надра»от 06.07.2009 исх. №3006 о местонахождении банкоматов банка «Надра», которые использовались ОСОБА_7, для снятия денежных средств. (т. 14 л.д. 196-197).

Данными, содержащимися в протоколе допроса свидетеля ОСОБА_43 от 7.07.2007 года, которая пояснила, что с апреля 2006 года занимала должность директора отделения №10,510 дирекции ЗАО «Лидер-кредит», офис которого располагался по адресу: г. Харьков, ул. Чернышевского,63А. Отделение занималось созданием сети торговых точек среди предпринимателей, которые бы реализовывали в кредит свои товары, а также непосредственно оформлением заявок и договоров между ОАО «Родовид-банк»и клиентом. Оформление и передача заявок и вся работа между банком и предпринимателем, а также через посредника ЗАО «Лидер-Кредит»осуществлялась с помощью электронной программы «Лидер-Кредит»непосредственно на торговой точке оператора- консультанта общества с последующей передаче составленных им и клиентом документов посредством ЗАО «Лидер-Кредит»в банк.

С лета по осень 2006 года под контролем 10-го отделения 510 дирекции ЗАО «Лидер-Кредит»работал оператор-консультант частный предприниматель ОСОБА_7 Однако осенью 2006 года, отделение остановило свою работу, так как кредитование остановил и ОАО «Родовид-банк». Среди клиентов, которые не погашали кредиты, были такие люди, которые сообщали, никаких документов не пописывали и кредиты не получали. (т. 1 л.д. 165-167)

Данными протокола допроса свидетеля ОСОБА_44 от 29.05.2009, которая пояснила, что она с декабря 2006 года работает в должности начальника отдела работы с проблемными активами ОАО «Родовид-банк». В июне 2006 года банк с целью упрощения системы кредитования физических лиц организовал сотрудничество с ЗАО «Лидер-Кредит»на основании генерального договора сроком на 1 год, согласно которого ЗАО «Лидер-Кредит»обеспечивает заключение с продавцами (субъектами предпринимательской деятельности - физическими и юридическими лицами, распространителями товаров) соответствующих договоров о сотрудничестве на условиях договора для кредитования ОАО «Родовид-банк»покупателей для приобретения товаров у таких продавцов. Схема работы была следующей: на основании генерального договора о сотрудничестве, ЗАО «Лидер-Кредит»подыскивало продавцов предпринимателей, желающих продавать свои товары покупателям путем дистанционного кредитования сделок банком, заключало соответствующий договор с предпринимателем, на компьютере которого сотрудники «Лидер-Кредит»устанавливали программное обеспечение, работающее в режиме «он-лайн»с главным офисом ЗАО и банком. Обслуживая клиента по месту расположения торговой точки оператор- консультант, он же продавец, самостоятельно проверял документы и личность клиента, вводил заявки в программу, распечатывал и подписывал с клиентом необходимый пакет документов кредитного дела, предусмотренный генеральным договором, после чего уполномоченный сотрудник банка ОСОБА_45, рассмотрев заявку, давал разрешение на перечисление кредитных средств на расчетный счет продавца для оплаты поставленного клиенту товара, а материалы кредитного дела клиента направлялись продавцом через офис «Лидер-Кредит»в адрес ОАО «Родовид-банк»для последующего хранения и контроля за исполнением договорных обязательств. Одним из таких операторов-консультантов ЗАО «Лидер-Кредит»и одновременно продавцов товаров в г. Харькове, являлся СПДФЛ ОСОБА_7 По такой системе банк и ЗАО «Лидер-Кредит»проработали менее года, до зимы 2006 года, так как возникли проблемы с возвратом выданных кредитов и были установлены факты мошенничества со стороны продавцов, действие генерального договора о сотрудничестве не продлевалось (том 2 л.д. 66-68).

По эпизоду завладения путем мошенничества денежными средствами ОАО «Родовид-банк», выделенными в качестве потребительского кредита на имя ОСОБА_12, совершенного в период с 12.07.2006 по 14.07.2006 ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8

Показаниями потерпевшего ОСОБА_12, который пояснил суду, что в июне 2006 года он через малознакомого ему ОСОБА_16 познакомился с ОСОБА_6 и ОСОБА_8, которые могли оказать помощь в приобретении автомобиля. Встретившись с ними на предприятии «Фрунзе-Авто» по ул. Плехановской в г. Харькове, представились как агенты кредитного общества, имели респектабельный вид, из разговора воспринял их, как сотрудников салона. В салоне «Фрунзе-Авто ОСОБА_6 и ОСОБА_8, прошли в помещение, где познакомили с девушкой сотрудником по имени ОСОБА_59, которая рассказала об условиях приобретения в кредит автомобиля «Дэу-Ланос», необходимости получения гарантийного письма из банка. ОСОБА_6 и ОСОБА_8 сказали, что помогут в банковском вопросе и устроят получения гарантийного письма в короткие сроки. На следующий день, они втроем встретились на ул. Петровского и Артема у здания «Кредо-Банк», где ОСОБА_6 остался ожидать на улице, а он в сопровождении ОСОБА_8 прошел в помещении банка, ОСОБА_8 показал в какой кабинет необходимо заходить, где он, заполнив необходимые документы, получил гарантийное письмо. После чего, он в сопровождении ОСОБА_8 и ОСОБА_6, вернулся на «Фрунзе-Авто», передал сотруднице по имени ОСОБА_59 письмо из банка и она сообщила, что позвонит через время, когда выбранная модель автомобиля появится. Так же ему стало известно, что небходимо вносить примерно 8300 грн., как предоплату 10% стоимости автомобиля и расходов на его офоформление. Поскольку такой суммы денег у него не было ОСОБА_6 и ОСОБА_8 предложили оказать помощь в оформлении еще одного кредита, которые можно получить наличными, в размере около 12000 гривен, якобы для приобретения компьютерной техники. Для чего нужна справка о доходах с официального места трудоустройства, но он ответил, что на работе справку не дадут и зарплата у него небольшая.

Через время, в начале июля 2006 года, ОСОБА_8 перезвонил ему, и они договорились встретиться у магазина «МКС»на пр Гагарина, для оформления кредита. ОСОБА_8 и ОСОБА_6 приехали на встречу снова вдвоем, взяли его паспорт, и идентификационный код, сделали с них ксерокопии, которые ОСОБА_8, положил в свою папку, пообещали перезвонить ему через некоторое время для подписания документов.

После звонка ОСОБА_8 встретились в книжном магазине на АДРЕСА_5, где ОСОБА_8 и ОСОБА_6 представили его ОСОБА_7, который занимается продажей техники в кредит. Потом снова ОСОБА_6 снял копии с его паспорта и кода, оригиналы вернул. ОСОБА_7 вносил в компьютер с паспорта его данные и изредка переспрашивал информацию о паспортных данных. ОСОБА_6 все время стоял рядом, приносил распечатанные ОСОБА_7 документы, которые он подписывал. При этом ОСОБА_6 показывал, где необходимо ему поставить подписи и выполнить записи. По окончании, ОСОБА_7 забрал подписанные им документы, и он вместе с ОСОБА_8 и ОСОБА_6 вышли на улицу.

ОСОБА_8 сказал, что как только банк выдаст деньги через три дня на счет ОСОБА_7, он их обналичит и ему позвонят для встречи и передачи денег. Однако, через несколько дней, ОСОБА_8 и ОСОБА_6 приехали к нему на работу в районе ст. метро Пролетарская, и попросили передать им его трудовую книжку, так как для оформления кредита потребовался оригинал трудовой книжки, он отдал трудовую книжку, которая была у него дома (он ее ранее потерял, потом нашел) и они уехали, книжку в последствии не вернули. Через время он стал беспокоиться и звонить ОСОБА_8 на мобильный телефон, но абонент был вне зоны сети, найти ОСОБА_8 и ОСОБА_6 ему не удалось. Тогда же он понял, что они его обманули, тем более тогда же ему перезвонили из «Фрунзе-Авто»предложили автомобиль, но ему пришлось отказаться.

Через некоторое время ему на домашний номер телефона позвонили из «Родовид-банка»и сотрудница сообщила, что на его имя оформлен кредит в «Родовид-банке»и имеется задолженность. -

Показаниями свидетеля ОСОБА_46, которая пояснила суду, что она работает в должности менеджера по сбыту ОАО завод им. Фрунзе с лета 2005 года, автоцентр ОАО завода им. Фрунзе («Фрунзе-Авто») расположен по адресу: г. Харьков, ул. Плехановская 57- А. В ее обязанности входит заказ, поставка автомобилей, выписка документов счетовфактур, договоров и иных документов на автомобиль при приобретении его клиентом. Предприятие сотрудничает с несколькими банковскими учреждениями по вопросу продажи автомобиля в кредит, когда клиент обращается и желает приобрести автомобиль в кредит, разъясняется в какой банк можно обратиться, там клиент получает кредит и предприятие на основании гарантийного письма из банка начинает оформление купли-продажи автомобиля. В 2006 году, она по роду деятельности познакомилась с ОСОБА_6 ОСОБА_6, он обращался в салон и она его консультировала по вопросам приобретения автомобилей в кредит. В связи с прошедшим временем она точно не помнит, с кем именно и как часто он приходил в салон, но летом 2006 года он приходил несколько раз по вопросам купли-продажи автомобилей, их наличию.

Данными, содержащимися в заключении судебно-экономической экспертизы №30\1 от 30.07.2009, согласно которых исследованием ведомости движения денежных средств по счету НОМЕР_7 в ОАО КБ «Надра», принадлежащему СПД ФЛ ОСОБА_7 установлено, что по договору №2006-0001133-ЛК, заключенному ОСОБА_12 поступило и списано 11094,90грн. (том 12 л.д. 123-128)

Данными протоколов опознания от 16.04.2008 года, согласно которых потерпевшим ОСОБА_12 по фотоснимкам опознаны ОСОБА_6 ОСОБА_8, как лица, которые обещали оказать помощь в приобретении автомобиля в кредит и оформлении кредита на компьютерную технику в июле 2006 года, а ОСОБА_7, как лицо, которое оформляло ему кредит на компьютерную технику. (том 10, л.д. 56-57, 58-69, 60-61).

Данными протокола опознания, согласно которому ОСОБА_46 по фотоснимкам опознала ОСОБА_6, как мужчину по имени ОСОБА_6, который обращался в салон автомобилей «Фрунзе-Авто»летом 2006 года (т. 15 л.д. 94-95).

Данными протокола очной ставки от 11.07.2009 года между ОСОБА_12 и ОСОБА_7, согласно которым ОСОБА_12 подтвердил ранее данные им показания, указав, что с ОСОБА_7 общался только один раз в магазине и денег по кредиту не получил. (т. 10 л.д. 66-69).

Данными протокола очной ставки от 11.07.2009 года между ОСОБА_12 и ОСОБА_8, согласно которым ОСОБА_12 подтвердил ранее данные им показания, а ОСОБА_8 полностью подтвердил его показания, пояснил, что с ОСОБА_12 в магазине у ОСОБА_7 были только один раз, контроль за оформлением кредита осуществлял ОСОБА_6, который получил от ОСОБА_7 деньги по кредиту ОСОБА_12 и заплатил ОСОБА_8 его 2%, что составило около 350 грн., Он все делал по указанию ОСОБА_6, в том числе и подписание документов по кредиту ОСОБА_12 Оригинал трудовой книжки ОСОБА_12 была сначало у него, потом он отдал ее ОСОБА_6 (т. 10 л.д. 70-73)

Данными протокола очной ставки между ОСОБА_12 и ОСОБА_6, согласно которым ОСОБА_12 подтвердил ранее данные им показания и изобличил ОСОБА_6 в совершении преступления, а ОСОБА_6Д, от дачи показания отказался. ( т. 16 л.д. 63-65).

Данными протокола виемки в ОАО «Родовид-банк»г. Киева документов кредитного дела на имя ОСОБА_12 (т.10 л.д.1-33 )

Данными документов кредитного дела на имя ОСОБА_12, осмотренными и приобщенными к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств: заявкой-анкетой клиента на имя ОСОБА_12, кредитным договором №2006-0001133-ЛК от 13.07.2006 на сумму 14793 грн., договором залога №2006-0001133-ЛК\1 от 13.07.2006, копией паспорта на имя ОСОБА_47 и копией идентификационного кода, справкой о доходах от СПДФЛ ОСОБА_15 без печати, копией свидетельства о государственной регистрации СПДФЛ ОСОБА_15, копией трудового договора между СПДФЛ ОСОБА_15 и ОСОБА_12, копии трудовой книжки на имя ОСОБА_12, счета-фактуры на комплект компьютерной техники №к06-1 от 06.07.2006 от СПДФЛ ОСОБА_7, акта приема-сдачи №к11-2 от 17.07.2006, накладной №к11-2 от 17.07.2006, писем о просроченном платежет (т.10 л.д.4-33,т.12 л.д.79-84).

Данными документов, обнаруженных в ходе обыска по месту жительства ОСОБА_7, осмотренных и приобщенных к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств: акта сдачи приема №к11-2 от 17.07.2006 между СПДФЛ ОСОБА_7 и ОСОБА_12, акта приема-передачи документов кредитного дела на ОСОБА_12 в ЗАО «Лидер-Кедит» дирекции №509 от СПДФЛ ОСОБА_7, выписки по расчетному счету СПДФЛ ОСОБА_7 НОМЕР_7 от 13.07.2006 из ОАО КБ «Надра»о поступлении из ОАО «Родовид-банк»денежных средств по кредитному договору ОСОБА_12 в сумме 11094,90 гривен, квитанций из банкомата банка «Надра»о получении денежных средств. (т.17 л.д.5-18, 149-157).

Данными заключения судебно почерковедческой экспертизы №329 от 30.07.2009, согласно которой рукописные записи в копии трудового договора от 10.05.2005 между СПДФЛ ОСОБА_15 и ОСОБА_12, на страницах 12-13 графе 18 в копии трудовой книжки №НОМЕР_6 на имя ОСОБА_12, выполнены ОСОБА_8 (т.12 л.д. 235-238).

По эпизоду завладения путем мошенничества денежными средствами ОАО «Родовид-банк» выделенными в качестве потребительского кредита на имя ОСОБА_16,

совершенного в период с 13.07.2006 по 15.07.2006 ОСОБА_6,

ОСОБА_7, ОСОБА_8

Данными протоколов допроса ОСОБА_16 от 18, 25.05.2009 года, согласно которым он показал что летом 2006 года, при встрече с ранее знакомыми ОСОБА_8 и ОСОБА_6 ОСОБА_6, поделился с ними, что ему нужен компьютер для дочери. ОСОБА_6 рассказал ему, что у него есть знакомые оптовики по компьютером и надо подъехать переговорить.

Сразу же они приехали в магазин на АДРЕСА_5, где познакомили его с ОСОБА_7, который рассказал, какие документы нужны для кредита, он написал анкету, оговорили цену и конфигурации компьютера. На следующий день он привез свой паспорт и код, с которых ОСОБА_7 снял копии, внес в компьютер информацию по его данным, дал ему подписать пакет документов по оформлению кредита. После подписания сказал, что ему перезвонят и сообщат, когда нужно будет приехать за техникой. Через несколько дней, приехав в магазин и, осмотрев технику, увидел, что она не соответствует заказу, предъявил претензию ОСОБА_48, он пообещал, что в течении трех дней найдет нужную технику, однако оговоренную компьютерную технику ОСОБА_7 не предоставил, произошла ссора, свидетелями которой стали ОСОБА_6 и ОСОБА_8, он заявил, что отказывается от кредита и предложенной техники. Ни оговоренной техники, ни денег он не получил (т.10 л.д.159-161, 191-192).

Данными заключения судебно-экономической экспертизы №30/1 от 30.07.2009 года, согласно которых исследованием ведомости движения денежных средств по счету НОМЕР_7 в ОАО КБ «Надра», принадлежащему СПД ФЛ ОСОБА_7 установлено, что на текущий счет СПД ФЛ ОСОБА_7 поступили денежные средства, с назначением платежа: кредит, согласно счетов- фактур, по кредитным договорам, на общую сумму 235581,71грн., в том числе: по договору №2006-0001221-ЛК на имя ОСОБА_16 9651,24грн. (т. 12 л.д. 123-128)

Данными протокола предъявления фотоснимков для опознания от 18.05.2009 года, согласно которых потерпевшим ОСОБА_16 был опознан ОСОБА_7, как мужчина по имени ОСОБА_7, который производил оформление кредита на компьютерную технику в июле 2006 года (т. 10 л.д. 164-165).

Данными протокола очной ставки от 18.05.2009 года между ОСОБА_16 и ОСОБА_7, в ходе которой ОСОБА_16 подтвердил ранее данные им показания, показал, что заполнял все документы, в том числе и справки о доходах с образцов, предоставленных ОСОБА_7, а ОСОБА_7 подтвердил его показания частично и пояснил, что все документы для оформления кредита ОСОБА_16 заполнял в присутствии ОСОБА_6 в кафе «Лимончик», ему был передан ими готовый пакет документов. После получения согласия на выдачу кредита и получение денег в сумме около 9000 грн., ОСОБА_6 сообщил ему, что ОСОБА_16 деньги не нужны и нужно отдать деньги ему, ОСОБА_6, он принес полученные деньги в кафе «Лимончик», где находились ОСОБА_6, ОСОБА_8 и ОСОБА_16, оставил деньги на столе. Технику ОСОБА_16 не приобрел ( т. 10 л.д. 183-185).

Данными протокола очной ставки от 25.05.2009 года между ОСОБА_16 и ОСОБА_8, согласно которым ОСОБА_16 подтвердил ранее данные им показания и изобличил ОСОБА_8 в совершении преступления, а ОСОБА_8 полностью подтвердил его показания, пояснил, что ОСОБА_7 передал кредитные деньги ОСОБА_16 ОСОБА_6 около магазина, а не в кафе, где находился он с ОСОБА_16. ОСОБА_16 от денег отказался, так как не смогли договориться о сумме вознаграждения ОСОБА_6 и ОСОБА_7, в итоге ОСОБА_16 рассердился и ушел, не взяв деньги (т. 10 л.д. 181-182).

Данными протокола очной ставки от 06.08.2009 года между ОСОБА_16 и ОСОБА_6, в ходе которой ОСОБА_16 подтвердил ранее данные им показания и изобличил ОСОБА_6 в совершении преступления, а ОСОБА_6, от дачи показания отказался. (т. 16 л.д.66-67).

Данными протокола очной ставки от 04.07.2009 года между ОСОБА_30 и ОСОБА_7, в ходе которой ОСОБА_7 подтвердил ранее данные им показания о конфликте который состоялся по месту его работы между ним, ОСОБА_6, ОСОБА_8 и ОСОБА_16 в присутствии ОСОБА_30, а ОСОБА_30 изобличил ОСОБА_7 в совершенном преступлении, пояснив, что к нему обращался ОСОБА_16 по вопросу отказа от кредитования, но поскольку деньги уже были перечислены, он ему предложил обратиться в офис на Чернышевского (т. 10 л.д. 186-188)

Данными документов кредитного дела ОСОБА_16, осмотренными и приобщенными к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств: заявка-анкета клиента на имя ОСОБА_16, кредитный договор №2006-0001221-ЛК от 14.07.2006 на сумму 12 868 грн., договора залога №2006-0001221-ЛК\1 от 14.07.2006, справка о доходах от СПДФЛ ОСОБА_20, копия паспорта гражданина Украины, копия ИНН на имя ОСОБА_16, копия трудового договора между СПДФЛ ОСОБА_20 и ОСОБА_16, копия свидетельства о гос. регистрации СПДФЛ ОСОБА_20, товарный чек №к11-04\1 от 14.07.2006 об оплате 1072 грн., счет-фактура на комплект компьютерной техники №к11-04 от 11.07.2006, акт приема-сдачи №к11-04 от 17.07.2006, накладная №к11-04, письма о просроченном платеже, расчета задолженности по кредиту. (т.10 л.д.83-116, т.12 л.д.79-84).

Данными документов, обнаруженных в ходе обыска по месту жительства ОСОБА_7, осмотренными и приобщенными к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств: товарного чека №к11-04 от 14.07.2006 между СПДФЛ ОСОБА_7 и ОСОБА_16, акта сдачи- приема №к11-04 от 17.07.2006 между СПДФЛ ОСОБА_7 и ОСОБА_16, акта приема-передачи документов кредитного дела на ОСОБА_16 в ЗАО «Лидер-Кедит»дирекции №509 от СПДФЛ ОСОБА_7, выписки по расчетному счету СПДФЛ ОСОБА_7 НОМЕР_7 от 14.07.2006 из ОАО КБ «Надра» о поступлении из ОАО «Родовид-банк»денежных средств по кредитному договору ОСОБА_16, квитанций из банкомата банка «Надра»о получении денежных средств. (т.17 л.д.5-18, 149-157).

Данными, содержащимися в протоколе допроса свидетеля ОСОБА_20, согласно которым он дал показания о том, что с ноября 1998 года он зарегистрирован как субъект предпринимательской деятельностифизическое лицо, вид деятельности предоставление полиграфических услуг, наемных рабочих нет, и никогда не было, работает без бухгалтера, с 2009 году имеет новую печать, до этого была печать со старым названием и кода ОКПО. ОСОБА_16 у него никогда не работал. Справку о доходах на имя ОСОБА_16 никогда не выдавал. работников у него не было.(т.10 л.д. 136-144).

Данными заключения судебно почерковедческой экспертизы №329 от 30.07.2009, согласно которых рукописные записи: «ОСОБА_20», «б/п», «12 июля 2006 №11/5-2»в справке о доходах от 12.07.2007 №115\2 от СПДФЛ ОСОБА_20 на имя ОСОБА_16, рукописные записи о дате регистрации в нижней части листа №1 и в графе №16 копии трудового договора между СПДФЛ ОСОБА_20 и ОСОБА_16 от 20.09.2003 выполнены ОСОБА_8.

Рукописные записи в справке о доходах на имя ОСОБА_16 от 12.07.2007 №11/5-2 от имени СПДФЛ ОСОБА_20, в копии трудового договора между СПДФЛ ОСОБА_20 и ОСОБА_16 от 20.09.2003, и записи «копия верна»в копии свидетельства о государственной регистрации СПДФЛ ОСОБА_20 выполнены ОСОБА_16.

Подпись от имени ОСОБА_20 в справке о доходах на имя ОСОБА_16 от 12.07.2007 №11/5-2 от имени СПДФЛ ОСОБА_20 выполнена не ОСОБА_20, а иным лицом.( т.12 л.д.5-18, 149-157).

По эпизоду завладения путем мошенничества денежными средствами ОАО «Родовид-банк», выделенными в качестве потребительского кредита на имя ОСОБА_21,

совершенного в период с 19.07.2006 по 21.07.2006 ОСОБА_6, ОСОБА_7,

ОСОБА_8 и ОСОБА_9

Данными протокола допроса в качестве свидетеля ОСОБА_21 от 23 июня 2009 года, согласно которым он дал показания о том, что у СПДФЛ ОСОБА_22 и СПДФЛ ОСОБА_23 никогда не работал, в кредит никогда и ничего не приобретал. Свой паспорт гражданина Украины серии НОМЕР_10, выданный ему Дергачевским РО ГУМВД Украины 24.05.2002 и оригинал идентификационного кода, с водительским удостоверением, иными документами, он потерял 09 мая 2006 года после праздника в районе станции метро «Научная», где именно не помнит, так как был тогда выпивший, и оставил барсетку с документами в том месте где находился. Свои документы он никому не передавал, кто мог их использовать для получения кредита ему не известно. (т. 11 л.д. 121-123)

Показаниями свидетеля ОСОБА_22, которая пояснила суду, что с 2002 года зарегистрирована как субъект предпринимательской деятельности физическое лицо, вид деятельности продажа сельхоззапчастей и оказания транспортных услуг. В настоящее время также занимается указанным видом предпринимательской деятельности. По порядку деятельности поясняет, что при заключении договора на транспортные услуги или договора купли- продажи, она по факсу заказчику направляю свидетельство о регистрации, свидетельство об уплате единого налога или свидетельство плательщика НДС, копию платежного поручения об уплате единого налога, и обмениваемся договорами по факсу или электронной почте. После этого заверенные нею и печатью копии указанных документов направляю по почте заказчику. ОСОБА_21 у нее никогда не работал, справки его доходах и трудовой договор с ним не заключала, документы от ее имени заполнены не нею, подписи также не ее. (т.11 л.д. 48-67).

Показаниями свидетеля ОСОБА_23, которая пояснила суду, что с 1999 года зарегистрирована как субъект предпринимательской деятельности физическое лицо, вид деятельности пассажирские перевозки. В настоящее время также занимается предпринимательской деятельности в данном направлении. Предприятие имеет свой автопарк микроавтобусов и по трудовым договорам работают водители, сейчас 10 человек, все трудовые договора зарегистрированы в центре занятости Ордожникидзевского района. Бухгалтера на предприятии нет, работает без печати. По порядку деятельности пояснила, что в каждом микроавтобусе у водителя находится пакет документов: оригиналы лицензионной карточки, техпаспорта на автомобиль, копии лицензии СПДФЛ на перевозки, копия свидетельства о регистрации СПДФЛ, копии свидетельства об уплате единого налога и оригиналы трудового договора водителя. Сотрудники с просьбой о выдаче справок о доходах к ней не никогда обращались, ОСОБА_21 на предприятии никогда не работал. В предъявленных в ходе следствия документов увидела, что реквизиты записаны со свидетельства о регистрации старого образца. ОСОБА_21 не мог быть мастером по ремонту холодильных установок, т.к. у нее автотранспортное предприятие.

Показаниями свидетеля ОСОБА_49, давшего суду аналогичные показания.

Данными, содержащимися в заключениисудебно-экономической экспертизы №30/1 от 30.07.2009, согласно которым исследованием ведомости движения денежных средств по счету НОМЕР_7 в ОАО КБ «Надра», принадлежащему СПД ФЛ ОСОБА_7 установлено, на текущий счет СПД ФЛ ОСОБА_7 поступило денежных средств, с назначением платежа: кредит, в том числе: по договору №2006-0001211-ЛК на имя ОСОБА_21 поступило 10540,00грн. (т. 12 л.д. 123-128).

Данными, содержащимися в протоколе очной ставки между ОСОБА_21 и ОСОБА_7, согласно которым ОСОБА_21 подтвердил ранее данные им показания и изобличил ОСОБА_7 в совершении преступления (т. 11 л.д. 138-139).

Данными, содержащимися в документах кредитного дела на имя ОСОБА_21, осмотренными и приобщенными к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств: а именно кредитного договора №2006-0001211-ЛК от 20.07.2006 на сумму 14053 гр., договора залога №2006-0001211-ЛК\1, заявки-анкеты клиента на имя ОСОБА_21, копии трудового договора между ОСОБА_21 и СПДФЛ ОСОБА_22, копии свидетельства о государственной регистрации СПДФЛ ОСОБА_22, справки о доходах без печати на имя ОСОБА_21 от СПДФЛ ОСОБА_22, копии свидетельства о государственной регистрации СПДФЛ ОСОБА_23, справки о доходах на имя ОСОБА_21от СПДФЛ ОСОБА_23, копии паспорта гражданина Украины НОМЕР_10, выданный ему Дергачевским РО ГУМВД Украины 24.05.2002, копии ИНН на имя ОСОБА_21, счета-фактуры на комплект компьютерной техники №к11-3 от 11.07.2006, акт приема-сдачи №к11-3 от 21.07.2006, письма о просроченном платеже, расчет задолженности по кредиту (т.11 л.д.1-30, т. 12 л.д. 79-84)

Данными содержащихся в документах, обнаруженных в ходе обыска по месту жительства ОСОБА_7, осмотренных и приобщенных к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств: акта сдачи приема №к11-3 от 21.07.2006 между СПДФЛ ОСОБА_7 и ОСОБА_50 в 2-х экземплярах , выписки по расчетному счету СПДФЛ ОСОБА_7 НОМЕР_7 от 19.07.2006 из ОАО КБ «Надра»о поступлении из ОАО «Родовид-банк»денежных средств по кредитному договору ОСОБА_21, квитанций из банкомата банка «Надра»о получении денежных средств с записями о передачи денежных средств ОСОБА_6 (т.17 л.д.5-18149-157).

Данными, содержащимися в сообщении из Дергачевского РО ГУМВД Украины в Харьковской области об утере ОСОБА_21 паспорта гражданина Украины серии НОМЕР_10, выданного Дергачевским РО ГУМВД Украины 24.05.2002, и обращении за новым паспортом гражданина Украины. (т.11 л.д.114-119)

Данными протокола опознания по фотоснимкам ОСОБА_6 обвиняемого ОСОБА_9, как ранее знакомого ему ОСОБА_9. (т. 10 л.д. 64-65)

Данными протоколов опознания по фотоснимкам от 20.07.2009 года, согласно которым ОСОБА_9 опознал: ОСОБА_7, как ОСОБА_7, который производил оформление кредитов по предоставленным документам, ОСОБА_8, как ранее знакомого ему ОСОБА_8, с которым они вместе производи оформление кредитов посредством ОСОБА_7, ОСОБА_6Д, как ОСОБА_6, по указанию которого он заполнял ряд документов для оформления кредитов (т. 4 л.д. 130-131, л.д. 128-129 , л.д. 126-127).

Данными протокола очной ставки от 21.07.2009 года между ОСОБА_7 и ОСОБА_9, в ходе которой ОСОБА_7 пояснил, что познакомился с ОСОБА_9 через ОСОБА_6 и ОСОБА_8, все трое обратились к нему по поводу оформления кредита на имя ОСОБА_21, привезли стандартный пакет документов, договорились, что когда поступят деньги, он отдаст их ОСОБА_6 ОСОБА_6 согласно ранее достигнутой договоренности. Он заполнил заявку и после получения подтверждения на выдачу кредита, сообщих об этом ОСОБА_6, встретились в кафе «Лимончик», где были ОСОБА_6 ОСОБА_6, ОСОБА_8 и ОСОБА_9, он оставил документы для оформления на имя ОСОБА_21, за которыми вернулся позже и забрал уже подписанные. Когда пришли деньги на его счет на имя ОСОБА_21, встретился с ОСОБА_6 и ОСОБА_8 уже около банкомата, отдал ОСОБА_6 10500 грн. ОСОБА_9 показания подтвердил чпстично и уточнил, что знакомство состоялось не в кафе, а около магазина, документы на имя ОСОБА_21 подписывал у ОСОБА_6 дома, когда там проживал (т. 4 л.д. 154-156).

Данными протокола очной ставки от 13.08.2009 года между ОСОБА_9 и ОСОБА_6, в ходе которой ОСОБА_9 подтвердил ранее данные им показания и изобличил ОСОБА_6 в совершении преступления, а ОСОБА_6, от дачи показаний отказался. (т. 16 л.д.214-216).

Данными протокола очной ставки от 08.08.2009 года между ОСОБА_9 и ОСОБА_8 в ходе которой ОСОБА_9 показал, что по указанию ОСОБА_6 по месту его жительства заполнял документы для оформления кредита на имя ОСОБА_24 и ОСОБА_21, от ОСОБА_6 узнал, что он с ОСОБА_8 и ОСОБА_7 занимаются оформлением кредитов по копиям паспортов и иных документов, все данные ОСОБА_6 по телефону диктовал ОСОБА_8.

ОСОБА_8 в свою очередь полностью подтвердил показания ОСОБА_51 (т. 16 л.д.122-123).

Данными заключения судебнопочерковедческой экспертизы №328 от 23.07.2009 согласно которых рукописные записи в заявке-анкете клиента от 17.07.2006 на 3-х листах, акте сдачи - приемки №к11-3 от 21.07.2006, в копии паспорта гражданина Украины НОМЕР_10 на имя ОСОБА_21, в копии идентификационного кода НОМЕР_2, в копии свидетельстве о регистрации СПДФЛ ОСОБА_22, в кредитном договоре №2006-0001211-ЛК от 20.07.2006, договоре залога №2006-0001211-ЛК/1 от 20.07.2006, в копии трудового договора от 19.04.2003 заключенном между СПДФЛ ОСОБА_22 и ОСОБА_21, в справке о доходах на имя ОСОБА_21 от СПДФЛ ОСОБА_52 от 17.07.2006 №17\07\06, выполнены ОСОБА_9.

Подписи от имени ОСОБА_21 в заявке-анкете клиента от 17.07.2006 на 3-х листах, в акте сдачи - приемки №к11-3 от 21.07.2006, в копии паспорта гражданина Украины НОМЕР_10 на имя ОСОБА_21, в копии идентификационного кода НОМЕР_2, в кредитном договоре №2006-0001211-ЛК от 20.07.2006, в договоре залога №2006-0001211-ЛК/1 от 20.07.2006 выполнены не ОСОБА_21, а ОСОБА_9.

Почерк, которым выполнены рукописные записи в справке о доходах на имя ОСОБА_21 от 17.04.2006 №18 без печати, копии свидетельства о регистрации СПДФЛ ОСОБА_23 выполнены ОСОБА_6.

Подписи от имени ОСОБА_23 в справке о доходах на имя ОСОБА_21 от 17.04.2006 №18 без печати, в электрофотокопии свидетельства о регистрации СПДФЛ ОСОБА_23 выполнены не ОСОБА_53, а иным лицом. (т.12 л.д.199-214).

По эпизоду завладения путем мошенничества денежными средствами, ОАО «Родовид-банк», выделенными в качестве потребительского кредита на имя ОСОБА_24,

совершенного в период с 25.07.2006 по 27.07.2006 ОСОБА_6, ОСОБА_7,

ОСОБА_8 и ОСОБА_9

Показаниями ОСОБА_24, который пояснил суду, что в в сентябре 2005 года в районе ГосПрома и пл. Свободы в г. Харькове потерял свой паспорт гражданина Украины и копию идентификационного кода. Об утере паспорта дал объявления в газету. По объявлениям ему никто не звонил. В начале ноября 2005 года он написал заявление в Московский РО ХГУ ГУМВД Украины в Харьковской области, с просьбой разыскать его паспорт серии НОМЕР_11 выданный Московским РО ХГУ УМВД Украины в Харьковской области 01.08.1996, и идентификационный код, но спустя некоторое время, ему выдали новый паспорт. Никаких кредитов в «Лидер-кредит»и «Родовид-банк»не оформлял, и оформлять не собирался. Кто мог использовать его утерянный паспорт для получения кредита ему не известно, свои документы он никому не передавал.

Данными судебно-экономической экспертизы №30\1 от 30.07.2009, согласно которых исследованием ведомости движения денежных средств по счету НОМЕР_7 в ОАО КБ «Надра», принадлежащему СПД ФЛ ОСОБА_7 установлено, что за период с 01.06.2006г. по 01.10.2006г. на текущий счет СПД ФЛ ОСОБА_7 поступило денежных средств, с назначением платежа: кредит, согласно счетов- фактур, в том числе: по договору №2006-0003032-ЛК на имя ОСОБА_24 8973,00грн. (т. 12 л.д. 123-128).

Данными протокола очной ставки от 23.06.2009 года между ОСОБА_24 и ОСОБА_7, в ходе которой ОСОБА_24 подтвердил ранее данные им показания и изобличил ОСОБА_7 в совершении преступления (т. 11 л.д. 229-230).

Данными, содержащимися в документах кредитного дела на имя ОСОБА_24, осмотренными и приобщенными к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств: опросный лист, заявка-анкета клиента на имя ОСОБА_24, копия паспорта гражданина Украины серии НОМЕР_11 выданного Московским РО ХГУ УМВД Украины в Харьковской области 01.08.1996, копия ИНН на имя ОСОБА_24, справка о доходах ОСОБА_24 из ООО «Торговый дом ХЗТД», кредитный договор №2006-0003032-ЛК от 26.07.2006 на сумму 11964 грн., договор залога №2006-0003032-ЛК\1, товарный чек №л27-2\1 от 25.07.2006 об оплате 997 грн., счет-фактура на системный блок и компьютер №л27-2 от 25.07.2006 от СПДФЛ ОСОБА_7, накладная №л27-2 от 26.07.2006, акт сдачи приема №л27-2 от 26.07.2006, письма о просроченных платежах, расчет задолженности по кредиту (т.11 л.д.147-177,т.12 л.д. 79-84).

Данными, содержащимися в документах, обнаруженных в ходе обыска по месту жительства ОСОБА_7, осмотренных и приобщенными к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств: товарного чека №л27-2\1 от 25.07.2006 между СПДФЛ ОСОБА_7 и ОСОБА_24, акта сдачи- приема №л 27-2 от 26.07.2006 между СПДФЛ ОСОБА_7 и ОСОБА_24, выписки по расчетному счету СПДФЛ ОСОБА_7 НОМЕР_7 от 25.07.2006 из ОАО КБ «Надра»о поступлении из ОАО «Родовид-банк» денежных средств по кредитному договору ОСОБА_24, квитанций из банкомата банка «Надра»о получении денежных средств с записями о передачи денежных средств ОСОБА_6 (т.17 л.д.5-18149-157).

Данными, содержащимися в сообщении из Московского РО ГУМВД Украины в Харьковской области об утере ОСОБА_24 в ноябре 2005 года паспорта гражданина Украины НОМЕР_11 выданного Московским РО ХГУ УМВД Украины в Харьковской области 01.08.1996, и обращении за новым паспортом гражданина Украины и получением такового 23.11.2005 года (т.11 л.д.207-212).

Данными протокола опознания по фотоснимкам ОСОБА_6 обвиняемого ОСОБА_9, как ранее знакомого ему ОСОБА_9. (т. 10 л.д. 64-65)

Данными приведенных выше протоколов опознания по фотоснимкам от 20.07.2009 года, (т. 4 л.д. 130-131, л.д. 128-129 , л.д. 126-127), протокола очной ставки от 21.07.2009 года между ОСОБА_7 и ОСОБА_9 (т. 4 л.д. 154-156); очной ставки от 13.08.2009 года между ОСОБА_9 и ОСОБА_6 (т. 16 л.д.214-216), данными протокола очной ставки от 08.08.2009 года между ОСОБА_9 и ОСОБА_8 (т. 16 л.д.122-123).

Данными, содержащимися в заключении судебнопочерковедческой экспертизы № №328 от 23.07.2009 года, согласно которым рукописные записи в листе опроса на имя ОСОБА_24 выполнены ОСОБА_9.

Почерк, которым выполнены рукописные записи: в заявке-анкете клиента от 26.07.2006, в копии паспорта гражданина Украины НОМЕР_11 на имя ОСОБА_24, в копии идентификационного кода НОМЕР_3, в кредитном договоре №2006-0003032-ЛК от 26.07.2006, договоре залога №2006-0003032-ЛК\1 от 26.07.2006 выполнены ОСОБА_6.

Подписи от имени ОСОБА_24 в заявке-анкете клиента от 26.07.2006 на 4-х листах, товарном чеке №л27-2\1 от 25.07.2006, накладной №27-2 от 26.07.2006, акте сдачи - приемки №л27-2 от 26.07.2006, в копии паспорта гражданина Украины НОМЕР_11 на имя ОСОБА_24, и копии идентификационного кода, в кредитном договоре №2006-0003032-ЛК от 26.07.2006, договоре залога №2006-0003032-ЛК\1 от 26.07.2006 выполнены не ОСОБА_24, а иным лицом.(т.12 л.д.199-214)

Данными, содержащимися в заключении судебнопочерковедческой экспертизы №329 от 30.07.2009, согласно которых рукописные записи в справке о доходах от ООО «ТД ХЗТД»на имя ОСОБА_24 от 22.06.2006 № 17/3-4, выполнены ОСОБА_8.(т.12 л.д.225-238).

По эпизоду завладения путем мошенничества денежными средствами ОАО «Родовид-банк», выделенными в качестве потребительского кредита на имя ОСОБА_25,

совершенного в период с 01.08.2006 по 03.08.2006 ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8

Данными протокола допроса в качестве свидетеля ОСОБА_25, согласно которым она дала показания о том, что паспорт гражданина Украины серии НОМЕР_12, выданный Орждоникидзевским РО ХГУ УМВД Украины в Харьковской области 18.09.2008, с оригиналом идентификационного кода потеряла в районе общежития №25 на ул. 2-й Пятилетки в г Харькове, в январе 2005 года. За новым паспортом обращалась по месту жительства с заявлением в Валковский РО ГУМВД Украины в Харьковской области, где в феврале 2005 года и получила новый паспорт серии НОМЕР_15. Никакие кредиты на свое имя она не оформляла, тем более в «Родовид-банке», свои документ с этой целью никому не передавала. В 2006 года она не работала, а с августа 2006 года работала в морге Валковской больнице в должности младшей медсестры паталогоанатомического отделения. Осмотрев материалы кредитного дела на свое имя, пояснила, что все рукописные записи и подписи выполнены не ею. (т. 12 л.д. 1-2, 55-58).

Данными заключения судебно-экономической экспертизы №30\1 от 30.07.2009, согласно которых исследованием ведомости движения денежных средств по счету НОМЕР_7 в ОАО КБ «Надра», принадлежащему СПД ФЛ ОСОБА_7 установлено, что за период с 01.06.2006г. по 01.10.2006г. на текущий счет СПД ФЛ ОСОБА_7 поступили денежных средств, с назначением платежа: кредит, согласно счетов- фактур, по кредитным договорам, в том числе по договору №2006- выдано наличными, через банкоматы ОАО КБ «Надра»с применением карточки VISA НОМЕР_8, т. 12 л.д. 123-128)

Данными протокола очной ставки между ОСОБА_25 и ОСОБА_8, в ходе которой ОСОБА_25 подтвердила ранее данные ею показания и изобличила ОСОБА_8 в совершении преступления. ( т. 12 л.д. 59-60)

Данными протокола очной ставки между ОСОБА_25 и ОСОБА_7, в ходе которой ОСОБА_25 подтвердила ранее данные ею показания и изобличила ОСОБА_7 в совершении преступления. ( т. 12 л.д. 61-62).

Данными, содержащимися в документах кредитного дела на имя ОСОБА_25, осмотренными и приобщенными к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств: кредитный договор №2006-0003757-ЛК от 02.08.2006 на сумму 8996,00 грн., договор залога №2006-0003757-ЛК\1, договор о предоставлении услуг №2006-0003757-ЛК\2, акт №2006-0003757-ЛК\3 от 02.08.2006, товарного чека №к01-1\1 от 01.08.2006 об оплате ОСОБА_25 750 грн. СПДФЛ ОСОБА_7, акта сдачи приема №к01-1 от 03.08.2006, письма о просроченных платежах, расчет задолженности по кредиту. (т.12 л.д.5-27,79-84).

Данным документов, обнаруженных в ходе обыска по месту жительства ОСОБА_7, осмотренных и приобщенных к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств: акта сдачи- приема №к01-1 от 03.08.2006 между СПДФЛ ОСОБА_7 и ОСОБА_25, платежного поручения №27 от 02.08.2006, квитанций из банкомата банка «Надра»о получении денежных средств. (т.17 л.д.5-18149-157).

Данными, содержащимися в сообщении Валковского РО ГУМВД Украины в Харьковской области об утере ОСОБА_25 в январе 2005 года паспорта гражданина Украины НОМЕР_12 выданного Орджоникидзевским РО ХГУ УМВД Украины в Харьковской области 18.09.1998, и обращении за новым паспортом гражданина Украины и получением такового 11.02.2005. (т.12 л.д.51-54, 72).

Данными, содержащимися в заключении судебнопочерковедческой экспертизы №329 от 30.07.2009 согласно которых рукописные записи в кредитном договоре №2006-0003757ЛК от 02.08.2006 на 4-х листах, в договоре залога №2006-0003757-ЛК\1 от 02.08.2006 на 4-х листах выполнены ОСОБА_8.

Подписи от имени ОСОБА_25 в кредитном договоре №2006-0003757ЛК от 02.08.2006 на 4-х листах, в договоре залога №2006-0003757-ЛК\1 от 02.08.2006 на 4-х листах выполнены не ОСОБА_25, а ОСОБА_8. (т.12 л.д.225-238).

По эпизоду завладения путем мошенничества денежными средствами ОАО «Родовид-банк», выделенными в качестве потребительского кредита на имя ОСОБА_26,

совершенного в период с 07.08.2006 по 10.08.2006 ОСОБА_6, ОСОБА_7,

ОСОБА_8 и ОСОБА_9

Показаниями ОСОБА_26, который пояснил суду, что примерно с мая 2006 года к нему по месту работы начал приходить ранее знакомый ему ОСОБА_9, с которым у него дружеские отношения. ОСОБА_9 часто брал в долг у него мелкие суммы денег, которые в последствии отдавал. Также ОСОБА_9 рассказывал, что хочет взять автомобиль в кредит, чтобы работать как такси, и предлагал ему помочь оформить на его имя кредит в банке, но он отказался. Примерно в июле 2006 года ОСОБА_9 сообщил ему, что попал в дорожно-транспортное происшествие и разбил свою машину ВАЗ 21099, и начал просить, чтобы он оформил на себя кредит и таким образом помог ему, отремонтировать машину, при этом обещал платить за оформленный кредит, но он в очередной раз отказал ему, так как не доверял.

Примерно, 06 августа 2006 года к нему по месту работы в очередной раз пришел ОСОБА_9, и вновь начал его уговаривать, помочь ему оформить на него кредит, при этом, чтобы он был его поручителем. Также он убедительно говорил о том, что на первоначальном этапе оформления кредита, нужны только копия паспорта и справка о присвоении идентификационного кода, как бы для ознакомления. Так как он брал ранее кредит, то ему известно, что копии документов без самого лица, при оформлении кредита не имеют юридической силы. Тогда, поверив ему, он согласился и передал ОСОБА_9 копии указанных документов, при этом попросил его, чтобы он уведомил его в том случае, если у него получится взять кредит. ОСОБА_9 взял копии его документов и уехал на своем автомобиле, после этого он его более не видел, в конце сентября 2006 года ему стали приходить письма, о взятом им кредите якобы на 5200 гривен. В октябре 2006 года ОСОБА_9 позвонил ему на мобильный телефон и попросил забрать заявление из милиции, на что он ответил, что такого заявления не подавал, тогда тот настоятельно сказал ему, что он на него кредит не оформлял и положил трубку. Через полчаса после звонка, ему снова перезвонил незнакомый мужчина и представился, что он ОСОБА_7 друг ОСОБА_9. И обещал, что в случае, если он откажется от намерений обращаться в правоохранительные органы, то он как компаньон ОСОБА_9, погасит данный кредит, его это не устроило, и разговор был окончен.

Данными судебно-экономической экспертизы №30\1 от 30.07.2009, согласно которых исследованием ведомости движения денежных средств по счету НОМЕР_7 в ОАО КБ «Надра», принадлежащему СПД ФЛ ОСОБА_7 установлено, что за период с 01.06.2006г. по 01.10.2006г. на текущий счет СПД ФЛ ОСОБА_7 поступило денежных средств, с назначением платежа: кредит, согласно счетов- фактур, по кредитным договорам, на общую сумму 235581,71грн., а именно: по договору №2006-0004488-ЛК ОСОБА_26 3935,00грн., которые были списаны в полном объеме, выданы наличными через банкоматы ОАО КБ «Надра»с применением карточки VISA НОМЕР_8 (т. 12 л.д. 123-128).

Данными протокола опознания по фотоснимкам ОСОБА_26, ОСОБА_9, как ОСОБА_9, которому он по его настоятельной просьбе передал копии своих документов. (т. 4 л.д.105-106)

Данными протокола очной ставки между ОСОБА_26 и ОСОБА_7, в ходе которой ОСОБА_26 подтвердил ранее данные им показания и изобличил ОСОБА_7 в совершении преступления.(т. 4 л.д. 107-108).

Данными протокола очной ставки между ОСОБА_26 и ОСОБА_9, в ходе которой ОСОБА_26 подтвердил ранее данные им показания и изобличил ОСОБА_9 в совершении преступления. ( т. 4 л.д. 157-158)

Данными протокола очной ставки между ОСОБА_7 и ОСОБА_9, согласно которым ОСОБА_54 показал, что ксерокопии паспорта и идентификационного кода на имя ОСОБА_55 привез ему ОСОБА_9, а так же справку СПДФЛ ОСОБА_27 о доходах ОСОБА_55, позже, подвез копию поддельного трудового договора, бланк которого заполнил ОСОБА_9 в его присутствии. После получения согласия на выдачу кредита, распечатал все докумены и передал ОСОБА_9, котрый повез подписывать их у своего друга ОСОБА_55 После подачи подписанных ОСОБА_9 документов, получил наличными сумму, не превышающую 5000 грн., по указанию ОСОБА_6 оставил часть, как вознаграждения, которые ОСОБА_6 позже забрал, а оставшиеся деньги отдал ОСОБА_9 ОСОБА_9 в свою очередь показал, что все подписанные им документы на имя ОСОБА_55 для получения кредита передал ОСОБА_6 для передачи ОСОБА_7 В последствии ОСОБА_6 сообщил, что в выдаче кредита отказали. ( т. 4 л.д. 154-156 )

Данными протокола допроса свидетеля ОСОБА_27 от 29.03.2009 года, согласно которым, он с 2001 года зарегистрирован как субъект предпринимательской деятельности физическое лицо, по виду деятельности торговая деятельность. С 2003 года и по день допроса наемных рабочих не имеет, имеет две печати круглую с реквизитами и овальную. По порядку деятельности пояснил, что при заключении договора купли продажи товара, предоставляет пакет документов в копиях. Справки о доходах он никому не выдавал. ОСОБА_26 у него никогда не работал и фамилия ему не известна, документы заполнены и подписаны не им. Копия свидетельства о государственной регистрации старого образца, и ОСОБА_26 не мог работать водителем экспедитором, т.к. он не располагает и не располагал автотранспортом. (т. 4 л.д. 79-80).

Данными, содержащимися в документах кредитного дела на имя ОСОБА_26, осмотренными и приобщенными к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств: заявка-анкета клиента на имя ОСОБА_26, кредитный договор №2006-0004488-ЛК от 09.08.2006 на сумму 5246грн., договор залога №2006-0004488-ЛК\1, копия паспорта гражданина Украины серии НОМЕР_13, выданного Липецким отделом УМВД Украины в Харьковской области 27.08.1995, копия ИНН на имя ОСОБА_26, трудовой договор с СПДФЛ ОСОБА_27, копия свидетельства о государственной регистрации СПДФЛ ОСОБА_27, справка о доходах от СПДФЛ ОСОБА_27, счет-фактура №к09-1 от 09.08.2006 на 2 л., накладная №к09-1 от 11.08.2006, акт сдачиприема №к09-1 от 11.08.2006, товарный чек №к09-1\1 от 09.08.2006 о предоплате ОСОБА_26 СПДФЛ ОСОБА_7, квитанции об оплате комиссии, мемориальный ордер №488-171, расчет задолженности по кредиту. (т.4 л.д.1-25, т.12 л.д. 79-84).

Данными, содержащимися в документах, обнаруженных в ходе обыска по месту жительства ОСОБА_7, осмотренными и приобщенными к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств: - товарный чек №к09-1\1 от 09.08.2006 о предоплате ОСОБА_26 СПДФЛ ОСОБА_7, выписки по расчетному счету СПДФЛ ОСОБА_7 НОМЕР_7 от 09.08.2006 из ОАО КБ «Надра»о поступлении из ОАО «Родовид-банк»денежных средств по кредитному договору ОСОБА_26 в сумме 3992,40 гривен, платежного поручения №31 от 09.08.2006, квитанций из банкомата банка «Надра»о получении денежных средств, бланк трудового договора с записями выполненными ОСОБА_9 ( т.17 л.д.5-18, 149-157).

Данными протокола опознания по фотоснимкам, согласно которых ОСОБА_7 указал на ОСОБА_9, как ОСОБА_9, который предоставил ему по указанию ОСОБА_6 документы на имя ОСОБА_26 для оформления кредита на имя последнего (т. 15 л.д. 52-53).

Данными, содержащимися в протоколе опознания по фотоснимкам, согласно которым ОСОБА_6 опознал ОСОБА_9, как ранее знакомого ему ОСОБА_9. (т. 10 л.д. 64-65)

Данными протокола очной ставки между ОСОБА_9 и ОСОБА_6, в ходе которой ОСОБА_9 подтвердил ранее данные им показания и изобличил ОСОБА_6 в совершении преступления, а ОСОБА_6, от дачи показаний отказался (т. 16 л.д.214-216).

Данными, содержащимися в заключении судебно почерковедческой экспертизы №328 от 23.07.2009, согласно которых рукописные записи в кредитном договоре №2006-0004488-ЛК от 09.08.2006, в договоре залога №2006-0004488-ЛК\1 от 09.08.2006, в копии паспорта гражданина Украины НОМЕР_13 и копии идентификационного кода НОМЕР_4, в копии трудового договора от 01.04.2005 заключенном между СПДФЛ ОСОБА_27 и ОСОБА_26, в справке от 07.08.2006 № 198 выданной СПДФЛ ОСОБА_27 на имя ОСОБА_26, выполнены ОСОБА_9.

Подписи от имени ОСОБА_26 в заявке-анкете на получение кредита клиента на имя ОСОБА_26, накладной на получение товара №к09-1 от 11.08.2006, акте сдачи-приема товара №09-1 от 11.08.2006, товарном чеке №09-1/1 от 09.08.2006, в кредитном договоре №2006-0004488-ЛК от 09.08.2006 на 4-х листах и договоре залога №2006-0004488-ЛК\1 от 09.08.2006, в копии паспорта гражданина Украины НОМЕР_13 и копии идентификационного кода НОМЕР_4 выполнены не ОСОБА_26, а иным лицом.

Подпись от имени ОСОБА_27 в справке от 07.08.2006 № 198 выданной СПДФЛ ОСОБА_27 на имя ОСОБА_26 выполнена не ОСОБА_27, а ОСОБА_9.

Почерк, которым выполнены рукописные записи: «11 квітня 2005 №169\127 ОСОБА_56»в строке №16 копии трудового договора от 01.04.2005 заключенном между СПДФЛ ОСОБА_27 и ОСОБА_26, выполнены ОСОБА_6. (т.12 л.д 199-214).

Суд считает, что виновность подсудимых ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9 полностью доказана собранными и приведенными выше доказательствами по делу и квалифицирует их действия по ч. 4 ст. 190 УК Украины, как завладение чужим имуществом путем обмана, совершенное повторно, путем незаконных операций с использованием электронно-вычислительной техники, организованной группой (мошенничество).

Суд исключает из обвинения квалифицирующий признак совершения мошенничества путем злоупотребления доверием, поскольку в ходе судебного следствия установлено, что преступление совершалось путем _предоставления подсудимыми неправдивых сведений с использованием подложных документов с целью завладения чужим имуществом, т.е путем обмана.

Так же суд исключает из фабулы обвинения создание точки представительства ЗАО «Лидер-Кредит»на рабочем месте ОСОБА_7 с целью создания преступной организованной группы, поскольку обвинение в этой части своего подтверждения не нашло.

Непризнание подсудимыми своей вины в совершении мошенничества организованной группой, изменение своих показаний, как в ходе досудебного следствия, так и в судебном заседании, суд расценивает как тактику защиты и желание уйти от наказания за более тяжкое преступление, поскольку их виновность полностью подтверждается совокупностью собранных и приведенных выше доказательств по делу, а так же показаниями в ходе досудебного следствия самих подсудимых в качестве свидетелей, обвиняемых об обстоятельствах совершенного ими преступления в составе организованной группы.

Так, ОСОБА_7 при допросе в качестве обвиняемого, 30.07.2009 года дал показания о том, что летом 2006 года, познакомившись с ОСОБА_6 ОСОБА_6 и ОСОБА_8, они ему сообщили, что уже есть готовые паспорта и коды клиентов, на которых можно оформить кредиты, на что он дал свое согласие.

По программе «Лидер-Кредит»в августе 2006 года он, используя документы, предоставленные ему ОСОБА_9, по указанию ОСОБА_6, и ОСОБА_8 произвел оформление по подложным документам кредитного договора на имя ОСОБА_26, согласно которого на его расчетный счет из ОАО «Родовид-банк»были перечислены денежные средства и впоследствии переданы им ОСОБА_9, с учетом комиссионных ОСОБА_6 (т.15 л.д. 118-119 т. 18 л.д. 69-70).

При допросе в качестве свидетеля ОСОБА_7 дал показания так же о том, что лидером в общении был ОСОБА_6 ОСОБА_6, он приглашал их в кафе, руководил и заведовал всеми деловыми вопросами в ходе сотрудничества на почве «Лидер-Кредита», также у него были все документы необходимые для работы, и он решал когда и что делать, о чем постоянно говорил им. ОСОБА_8 Выстороп возил ОСОБА_6 на своем автомобиле «Шевроле Авео», постоянно присутствовал вместе с ним и при работе и на отдыхе, в кафе. Так они работали и общались с начала июля 2006 года по конец сентября 2006 года, привлекая в нескольких случаях для оформления кредитов знакомого ОСОБА_6 и ОСОБА_8 - ОСОБА_9. Когда пошли первые не возвраты кредитов, они постепенно перестали общаться и работать.

ОСОБА_6, ОСОБА_8 и ОСОБА_9 имеют отношение к нескольким кредитам. Так кредитные деньги на имя ОСОБА_12 и ОСОБА_16, а также ОСОБА_21, ОСОБА_24, ОСОБА_25 он отдавал ОСОБА_6, деньги на имя ОСОБА_44, кредит на которого так же его попросил оформить ОСОБА_6, отдал ОСОБА_9, оставив свой процент. В изготовлении и подписании поддельных документов принимали участие ОСОБА_6, ОСОБА_8, ОСОБА_9 (1 л.д. 207-208, 220-222 т. 1 л.д. 1-51).

В ходе досудебного следствия ОСОБА_8 при допросе 30.07.20009 года в качестве обвиняемого, пояснил, что весной 2006 года, к нему по месту жительства приехал ранее знакомый ему ОСОБА_6 ОСОБА_6, и в ходе разговора он рассказал, что занимается организацией торговой точки по выдаче потребительских кредитов посредством ЗАО «Лидер-Кредит»и «Родовид-банка», предложил ему участие в плане использования его автомобиля, поиске клиентов, указав при этом, что они будут получать 10% от кредита каждого клиента, а сотрудник который будет работать на торговой точке «Лидер-Кредита»будет получать 1% от кредита, и кроме того может самостоятельно привлекать к себе клиентов. С этой целью, в начале лета 2006 года, через общего знакомого ОСОБА_28 познакомились с ОСОБА_7, в магазине на АДРЕСА_5, прошли в кафе «Лимончик», где обсудили как будут работать по программе «Лидер-Кредит», и ОСОБА_6 сообщил, что у него есть уже готовые документы будущих заемщиков.

В его обязанности входило: ездить по городу в сопровождении ОСОБА_6 и куда ему надо, в случае нахождения клиента, либо документов, приводить его на торговую точку, если клиента не будет, то ОСОБА_6 говорил ему заполнять листы опроса для кредита по ксерокопии паспортов и идентификационного кодов, и передавать сотруднику «Лидер-Кредита» ОСОБА_7 для введения в базу и дальнейшей обработке на получение кредита.

ОСОБА_6 ОСОБА_6 занимался поиском клиентов, в основном и привлекали его клиентов и по предоставленных им документам, кроме того, он контролировал ввод данных ОСОБА_7, контролировал снятие им со своего карточного счета денег по кредитам. ОСОБА_7, в свою очередь снимал деньги в банкоматах банка «Надра»и отдавал ОСОБА_6, который распределял их по принципу участия каждого.

Тогда же летом 2006 года, ОСОБА_6 сообщил, что звонил ранее знакомый им ОСОБА_9, у которого материальные трудности и просит ему помочь деньгами, и ОСОБА_6 привлек ОСОБА_9 для участия в работе по оформлению кредитов по документам людей. ОСОБА_9 привез ему копии документов своего друга ОСОБА_26, для оформления кредита на его имя, так как он долго уговаривал его ему их дать якобы для выступления поручителем. После чего имея на руках документы на имя ОСОБА_26 они вместе с ОСОБА_7 составили весь пакет документов и получили выделенные по его кредитному договору деньги. (т.15 л.д. 164-165 т. 18 л.д. 109-110).

При допросе в качестве свидетеля ОСОБА_8 так же давал показания о том, полученные после оформления кредитов деньги ОСОБА_7 снимал их в банкомате и передавал ОСОБА_6, а тот уже самостоятельно распределял их по принципу участия каждого. ОСОБА_6 привлек ОСОБА_9 для участия в работе по оформлению кредитов по документам людей. И ОСОБА_9 привез ему копии документов своего друга ОСОБА_26, для оформления кредита на его имя, так как он долго уговаривал его ему их дать якобы для выступления поручителем. После чего, имея на руках документы на имя ОСОБА_26, они вместе с ОСОБА_7 составили весь пакет документов и получили выделенные по его кредитному договору деньги. Подробно рассказал об обстоятельствах оформления кредитов на имя ОСОБА_16, и ОСОБА_12, оформления поддельных документов, . что ОСОБА_7 не собирал компьютерную технику для ОСОБА_16, предлагал ему деньги вместо техники. С полученных на имя ОСОБА_21 денег он получил от ОСОБА_6 2%, с денег, полученных на имя ОСОБА_24 он получил 300 грн. за изготовление поддельной справки, ОСОБА_7 получил свою часть, остальные деньги остались у ОСОБА_6, который вел записи в блокноте, кредитные деньги для ОСОБА_25 ОСОБА_7 также передал ОСОБА_6, который дал ему часть за выполненную работу. (т.15 л.д. 54-69, 87-88).

Подсудимый ОСОБА_9, при допросе 30.07.2009 в качестве обвиняемого дал показания о том, что летом 2006 года, он встретился с ранее знакомыми ему ОСОБА_6, и ОСОБА_8, и узнал, что они занимаются оформлением кредитов по документам граждан с помощью представителя ЗАО «Лидер-Кредит»ОСОБА_7 в магазине «Канцтоваров»на АДРЕСА_5, где они часто встречались все вместе.

В тот период времени, у него были большие материальные проблемы, негде было жить, и ОСОБА_6 ОСОБА_6 предложил пожить у него в квартире. ОСОБА_6 ОСОБА_6 попросил его заполнить и подписать документы для оформления кредита от имени ОСОБА_21, ОСОБА_24, указывая, что именно и где писать. ОСОБА_8 необходимую информацию ему сообщал по телефону, разговаривая при нем, а он записывал в предоставленные ими документы. Потом эти документы ОСОБА_6 ОСОБА_6 забирал и отвозил ОСОБА_7 для последующего ввода и направления в банк.

Получив от ОСОБА_44 копию его паспорта и идентификационного кода, передал их ОСОБА_6 ОСОБА_6, а потом приезжал по месту работы ОСОБА_7, где производили оформление пакета документов на кредит от имени ОСОБА_26 (т.15 л.д. 205-206 т. 18 л.д. 29-30).

При допросе в качестве свидетеля ОСОБА_9 дал аналогичные показания ( т.4 л.д. 122-125)

При допросе в качестве свидетеля ОСОБА_6 дал показания о том, что направлял к ОСОБА_7 клиентов, так как имел с этого процент, так он рекомендовал ОСОБА_16 и ОСОБА_12, ему помогал ОСОБА_8. Кроме того, летом 2006 года ОСОБА_8 и он познакомили ОСОБА_9 с ОСОБА_7. ОСОБА_9 жаловался, что ему не на что жить, и хотел взять на себя кредит у ОСОБА_7, и он направил его к ОСОБА_7 с документами на имя ОСОБА_26 для оформления кредита. (т.9 л.д. 125-127, 150-154).

Суд считает, что признательные показания ОСОБА_7, ОСОБА_8 и ОСОБА_9, данные ими в ходе досудебного следствия согласуются с приведенными в приговоре доказательствами, поэтому суд считает, что по делу собрано достаточно доказательств, свидетельствующих об умышленном участии с корыстной целью каждого из обвиняемых в длительной, систематической деятельности организованной ОСОБА_6 и ОСОБА_7 преступной группы, основным направлением деятельности которой и являлось завладение путем мошенничества денежными средствами банка с использованием электронно-вычислительной техники и поддельных документов.

Судом изучены данные о личности подсудимых и установлено, что:

- ОСОБА_6 - ранее не судим, имеет постоянное место жительства, нигде не работает, по месту проживания характеризуется положительно, страдает рядом заболеваний, холост, детей не имеет, на учете у врача-нарколога и врача-психиатра не состоит;

- ОСОБА_7 - ранее не судим, , работает специалистом по информационным технологиям АБ «Укргазпромбанк», зарегистрирован как субъект предпринимательской деятельности физическое лицо, по месту проживания характеризуется положительно, женат, имеет трех малолетних детей: дочсь ОСОБА_44 ІНФОРМАЦІЯ_14, сына ОСОБА_57 ІНФОРМАЦІЯ_15 и дочь ОСОБА_58 ІНФОРМАЦІЯ_16, на учете у врача-нарколога и врача-психиатра не состоит;

- ОСОБА_8 - ранее не судим, не работает, по месту жительства характеризуется посредственно женат, имеет несовершеннолетнего сына, на учете у врача-нарколога и врача-психиатра не состоит;

- ОСОБА_9 - ранее судим, не женат, не работает, по месту жительства характеризуется удовлетворительно, на учете у врача-нарколога и врача-психиатра не состоит.

Обстоятельств, смягчающих, в силу ст. 66 УК Украины, и отягчающих, в силу ст. 67 УК Украины, наказание подсудимых ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8 ОСОБА_9, судом не установлено.

При назначении наказания подсудимым ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8 и ОСОБА_9, суд учитывает степень тяжести совершенного ими преступления, которое в силу ст. 12 УК Украины является особо тяжким, данные о личности каждого из подсудимых, конкретные обстоятельства дела, роль и степень участия каждым из подсудимых в совершении преступления в составе организованной группы, их отношение к содеянному.

При назначении наказания ОСОБА_9 суд учитывает, что инкриминируемое ему преступление было им совершено в период испытательного срока, назначенного по приговору Харьковского районного суда Харьковской области от 10.02.2006 года, котрым он был осужден по ч. 1 ст. 286 УК Украины, ст. 71 УК Украины к 3,6 годам лишения свободы с испытательным сроком на 2 года.

Поэтому, суд считает необходимым и достаточным для их исправления и предупреждения новых преступлений назначить наказание связанное в виде лишения свободы.

ООО «Центр финансовой и правой безопасности»заявлены гражданские иски, в обоснование которых указано, что на основании договора купли-продажи прав требования, заключенного с ОАО «Родовид-банк»г. Киева 05.09.2007 года, ООО «Центр финансовой и правовой безопасности»приобрел у ОАО «Родовид-Банка»право требования по ранее заключенным кредитным договорам между банком и должниками посредством ЗАО «Лидер-Кредит»и стал кредитором по кредитным договорам, указанным в приложении к договору, в том числе и по кредитным договорам на имя ОСОБА_12, ОСОБА_16, ОСОБА_21., ОСОБА_24, ОСОБА_25, ОСОБА_26

Поскольку обязательства по кредитным договорам не выполнены, с учетом просрочки исполнения договорных обязательств, пени, просили взыскать с ОСОБА_16 191797, 56 грн., ОСОБА_21 209129,16 грн., ОСОБА_12 203094,49 грн., ОСОБА_24 177752,54 грн., ОСОБА_25 132589,40 грн., ОСОБА_26 77205,03 грн.

Суд считает, что данные иски удовлетворению не полежат, поскольку, в силу ст. 28 УПК Украины, гражданский иск при производстве уголовного дела может быть заявлен к обвиняемым, подсудимым, или лицам, которые несут за них материальную ответственность, каковыми указанные в исках лица не являются.

Также суд считает правильным оставить без удовлетворения, в силу ст. 28 УПК Украины гражданские иски ОСОБА_12 на сумму кредита 14793,00 грн., ОСОБА_16 12268,00 грн., ОСОБА_21. 14053,00 грн., ОСОБА_24- 11694,00 грн., ОСОБА_25 8996 грн., поскольку, иски не обоснованы, а при рассмотрении уголовного дела установлено, что материальный ущерб им преступлением не причинен.

Судебные издержки за проведение судебной технической экспертизы документа в размере 1015,74 грн., почерковедческих экспертиз в размере 677,81 грн., 677,81 грн., (том 12 л.д. 154, л.д. 169), 812,59 грн. (том 12 л.д. 186), 1015,74 грн. (том 12 л.д. 214), 1525, 07 грн. (том 12 л.д. 238) подлежат солидарному взысканию с подсудимых.

Судьбу вещественных доказательств суд разрешает в соответствии со ст. 81 УПК Украины.

Руководствуясь ст.ст. 323, 324 УПК Украины, суд,

П Р И Г О В О Р И Л :

Признать ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9 виновными в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 190 УК Украины и назначить наказание:

ОСОБА_6 в виде 6 (шести) лет лишения свободы с конфискацией имущества;

ОСОБА_7 в виде 5 лет 6 месяцев лишения свободы с конфискацией имущества;

ОСОБА_8 - в виде 5 лет лишения свободы с конфискацией имущества;

ОСОБА_9 в виде 5 лет лишения свободы с конфискацией имущества.

На основании ст. 71 УК Украины к назначенному ОСОБА_9 наказанию частично присоединить наказание, неотбытое наказание по приговору 10.02.2006 Харьковского районного суда Харьковской области от 10.02.2006 года в виде 3 (трех) месяцев и окончательно к отбытию назначить наказание в виде 5 (пяти) лет 3 (трех) месяцев лишения свободы с конфискацией имущества.

Срок отбытия наказания осужденному ОСОБА_6 исчислять с 05 августа 2009 года.

Взыскать с ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9 в пользу Научно исследовательского экспертного криминалистического центра при ГУ МВД Украины в Харьковской области в размере 5724 грн. 76 коп.

В удовлетворении гражданских исков ООО «Центр финансовой и правой безопасности» имя ОСОБА_12, ОСОБА_16, ОСОБА_21., ОСОБА_24, ОСОБА_25 отказать.

Вещественные доказательства по делу: акт сдачи приема №к11-2 от 17.07.2006 , акт приема-передачи документов кредитного дела на ОСОБА_12, выписки по расчетному счету СПДФЛ ОСОБА_7 НОМЕР_7 от 13.07.2006 из ОАО КБ «Надра»о поступлении из ОАО «Родовид-банк»денежных средств по кредитным договорам ОСОБА_12 квитанции из банкомата банка «Надра»о получении денежных средств; товарный чек №к11-04 от 14.07.2006, акт сдачи- приема №к11-04 от 17.07.2006, акт приема-передачи документов кредитного дела на ОСОБА_16 в ЗАО «Лидер-Кедит», выписку по расчетному счету СПДФЛ ОСОБА_7 НОМЕР_7 от 14.07.2006 из ОАО КБ «Надра»о поступлении из ОАО «Родовид-банк»денежных средств по кредитному договору ОСОБА_16, квитанций из банкомата банка «Надра»о получении денежных средств; акта сдачи приема №к11-3 от 21.07.2006 в 2-х экземплярах , выписки по расчетному счету СПДФЛ ОСОБА_7 НОМЕР_7 от 19.07.2006 из ОАО КБ «Надра»о поступлении из ОАО «Родовид-банк»денежных средств по кредитному договору ОСОБА_21, квитанций из банкомата банка «Надра»о получении денежных средств с записями о передачи денежных средств ОСОБА_6; товарного чека №л27-2\1 от 25.07.2006 , акта сдачи- приема №л 27-2 от 26.07.2006 , выписки по расчетному счету СПДФЛ ОСОБА_7 НОМЕР_7 от 25.07.2006 из ОАО КБ «Надра»о поступлении из ОАО «Родовид-банк»денежных средств по кредитному договору ОСОБА_24, квитанций из банкомата банка «Надра»о получении денежных средств с записями о передачи денежных средств ОСОБА_6, акта сдачи- приема №к01-1 от 03.08.2006 , платежного поручения №27 от 02.08.2006, квитанций из банкомата банка «Надра»о получении денежных средств, товарный чек №к09-1\1 от 09.08.2006 о предоплате ОСОБА_26 СПДФЛ ОСОБА_7, выписки по расчетному счету СПДФЛ ОСОБА_7 НОМЕР_7 от 09.08.2006 из ОАО КБ «Надра»о поступлении из ОАО «Родовид-банк»денежных средств по кредитному договору ОСОБА_26 в сумме 3992,40 гривен, платежного поручения №31 от 09.08.2006, квитанций из банкомата банка «Надра»о получении денежных средств, бланк трудового договора с записями выполненными ОСОБА_9, кредитные дела по кредитным договорам на имя ОСОБА_12, ОСОБА_16, ОСОБА_21., ОСОБА_24, ОСОБА_25, ОСОБА_26 хранить в материалах дела.

Меру пресечения осужденным ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9 до вступления приговора в законную силу изменить с подписки о невыезде на заключение под стражу, взяв под стражу в зале суда немедленно и содержать в Харьковском следственном изоляторе. Срок наказания исчислять с момента взятия под стражу

Меру пресечения осужденному ОСОБА_6 до вступления приговора в законную силу оставить прежней заключение под стражей в Харьковском следственном изоляторе.

На приговор может быть подана апелляция в апелляционный суд Харьковской области в течение 15 суток с момента провозглашения приговора, осужденными с момента вручения им копии приговора.

Судья И.Н. Шелест