Вирок № 21152934, 16.01.2012, Київський районний суд м. Донецька

№ 1-76/11

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ УКРАИНЫ

25 июля 2011 года г.Донецк

Киевский районный суд г.Донецка в составе

Председательствующего судьи- Л.Н.ПАВЛЕНКО

При секретаре П.П.КАРПОВЕ

С участием прокурора В.Н.ЗУРНАДЖИ

Защитника ОСОБА_2

Рассмотрев в открытом судебном заседании в зале суда Киевского райсуда г.Донецка уголовное дело по обвинению

ОСОБА_3, ІНФОРМАЦІЯ_1, уроженца г.Донецка, Донецкой области, гражданина Украины, с высшим образованием, не женатого, не судимого, работающего начальником финансово-экономического отдела КП Куйбышевского района г.Донецка, проживающего: АДРЕСА_1

По ч.2 ст.367, ч.2 ст.368, ч.3 ст.365 УК Украины

У С Т А Н О В И Л

В соответствии с приказом Донецкой областной дирекции АППБ «Аваль»№ 429-до от 11.04.2006 г., ОСОБА_3 с 12.04.2006 г. работал в должности главного экономиста Привокзального отделения Донецкой областной дирекции акционерного почтово-пенсионного банка «Аваль»(далее ДОД АППБ «Аваль»), расположенного по адресу: г. Донецк, ул. Куйбышева 260/110.

Постоянно занимая должность, связанную с исполнением организационно-распорядительных и административно-хозяйственных обязанностей, ОСОБА_3 в соответствии с ч.1 примечания к ст. 364 УК Украины являлся должностным лицом, что соответствует и разделу 2 Паспорта должности главного экономиста Привокзального отделения банка.

При исполнении своих должностных обязанностей главный экономист Привокзального отделения ДОД АППБ «Аваль», обязан руководствоваться нормативной базой утвержденной постановлениями правления ДОД АППБ «Аваль», а именно: «Паспортом должности», утвержденной директором ДОД АППБ «Аваль»09.11.2005 г.; «Положением о методике оценки финансового состояния кредиторов физических лиц», утвержденной постановлением правления № П-26/1 от 25.04.2005 г.; «Технологической картой операций по потребительскому кредитованию», утвержденной правлением АППБ «Аваль»21.01.2000 г.; «Инструкцией по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели», утвержденной постановлением правления АППБ «Аваль»№ П-13/3 от 03.02.2006 г.; «Инструкцией по предоставлению кредитов физическим лицам с использованием платежных карт», утвержденной постановлением правления АППБ «Аваль»№ П-112/16 от 21.12.2005 г.», «Инструкцией деловодства АППБ «Аваль», утвержденной постановлением правления АППБ «Аваль»№ П-9/14 от 01.03.1999 г.; «Инструкцией о порядке учета, хранения и передачи документов, дел, изданий и других носителей информации, которые составляют банковскую тайну и другую конфидициальную информацию банка», Положением «О порядке составления, учета, хранения договоров (контрактов) с банковской, финансово-хозяйственной деятельности в системе АППБ «Аваль»и контроля за их исполнением», утвержденное постановлением правления АППБ «Аваль»№ П-27/1 от 28.04.2005 г.; Положением о кредитных комитетах АППБ «Аваль», утвержденное постановлением правления АППБ «Аваль»№ П-41/3 от 02.07.2005 г.

Согласно паспорта должности, утвержденной директором ДОД АППБ «Аваль»09.11.2005 г., главный экономист Привокзального отделения ДОД АППБ «Аваль», в числе прочего обязан: обеспечивать сбор и проверку полноты пакета документов от физических лиц, что до предоставления кредита; принимать меры, что до обеспечения полного и своевременного погашения физическим лицом основной суммы кредита и процентов; контролировать правильность оформления бухгалтерских документов; осуществлять подписание финансовых и бухгалтерских документов в пределах своих полномочий; проводить идентификацию клиента; подготавливать заключения, что до условий и возможности предоставления кредитов по действующим программам кредитования; подготавливать и предоставлять информацию соответствующим подразделениям банка с целью получения заключений, что до возможности кредитования заемщика; проверять целевое использование средств и финансовое положение заемщика.

В соответствии с этапом 3 «Технологической карты операций по потребительскому кредитованию», утвержденной правлением АППБ «Аваль»21.01.2000 г. и п. 6.3 «Инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели», утвержденной постановлением правления АППБ «Аваль»№ П-13/3 от 03.02.2006 г., решение о предоставлении потребительского кредита принимается кредитным комитетом, что заверяется соответствующим протоколом, после чего экономистом передаются уполномоченному лицу банка проект кредитного договора.

Так, примерно в апреле 2006 года ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6 и неустановленные в ходе досудебного следствия лица из корыстных побуждений, с целью завладения чужим имуществом путем обмана и злоупотребления доверием, вступили в преступный сговор, направленный на завладение денежными средствами ДОД АППБ «Аваль»в особо крупных размерах под видом заключения зарплатного договора от имени директора предприятия ООО НПФ „Стелс” (ОКПО 33417249) ОСОБА_7, не поставив последнего об этом в известность, и открытия на посторонних лиц, которых по фиктивным документам собирались выдать за работников указанного предприятия, кредитных линий с целью начисления на карточные счета лиц, выдаваемых за работников ООО НПФ „Стелс”, денежных средств в виде кредитов и снятия их в банкоматах без дальнейшего их погашения и выполнения договорных обязательств перед ДОД АППБ «Аваль».

Для осуществления преступного плана у указанных лиц возникла необходимость в изготовлении поддельной печати ООО НПФ „Стелс” и факсимиле подписи настоящего директора указанного предприятия ОСОБА_7 для дальнейшего изготовления с их помощью поддельных документов, которые необходимо было представлять в банковские учреждения, в связи с чем указанные поддельная печать и факсимиле подписи ОСОБА_7 были изготовлены неустановленным в ходе досудебного следствия лицом, в неустановленное время и в неустановленном месте. Кроме того, для совершения преступления необходимо было подыскать ксерокопии страниц общегражданских паспортов посторонних граждан и их идентификационных номеров для последующей их передачи под видом ксерокопий документов работников ООО НПФ „Стелс” в ДОД АППБ «Аваль»для заключения от имени указанных в ксерокопиях документов граждан кредитных договоров, договоров на открытие и ведение текущих карточных счетов и для изготовления на их имя зарплатных и кредитных карт. Подысканием ксерокопий указанных документов занимались все вышеуказанные соучастники преступления.

Действуя согласно разработанного преступного плана, ОСОБА_5, примерно в конце апреля 2006 года, точные даты и время в ходе досудебного следствия не установлены, связалась по телефону с главными экономистами отдела продаж ДОД АППБ «Аваль»ОСОБА_8 и ОСОБА_9, которым представилась в качестве главного бухгалтера предприятия ООО НПП „Стелс” под вымышленными анкетными данными «ОСОБА_10». Общаясь по телефону с ОСОБА_9, в обязанности которой входила работа с клиентами ДОД АППБ «Аваль»в части зарплатных проектов, ОСОБА_5 с целью введения её в заблуждение сообщила ей, что ООО НПП „Стелс” является крупным предприятием с филиалами и большим штатом работников в разных городах Донецкой области, и что руководство предприятия имеет намерение перейти на обслуживание в рамках зарплатного проекта в ДОД АППБ «Аваль».

Введённая в заблуждение указанными действиями ОСОБА_5, ОСОБА_9 решила проявить инициативу в рамках своих должностных обязанностей и выступить инициатором заключения со стороны ДОД АППБ «Аваль»Генерального зарплатного договора с ООО НПП „Стелс”. ОСОБА_5 же с целью избежания прямых контактов и встреч с ОСОБА_9 попросила последнюю направить образцы бланков Генерального зарплатного договора с приложениями, а также образцы других документов, необходимых для оформления и изготовления зарплатных и кредитных карт, посредством электронной связи на её электронный адрес, а также по телефону договорилась с ОСОБА_9 о том, что свои сообщения также будет направлять посредством электронной связи на рабочий электронный адрес последней. В неустановленное время 17.05.2006 ОСОБА_9 направила на электронный адрес, указанный ОСОБА_5, образец бланка Генерального зарплатного договора с приложениями и образцы других документов, необходимых для оформления и изготовления зарплатных и кредитных карт. Также ОСОБА_9, не зная истинных намерений ОСОБА_5, представлявшейся ей по телефону главным бухгалтером ООО НПП „Стелс” ОСОБА_10, не настояла на личной встрече с представителями указанного предприятия, а заочно запросила у ОСОБА_5 направить на её электронный адрес анкетные, паспортные и другие данные работников ООО НПП „Стелс”, на которых в первую очередь необходимо было изготовить зарплатные и кредитные карты.

ОСОБА_5 с помощью ОСОБА_4, использовавшего свои навыки в работе на компьютере, в том числе в сети ОСОБА_11, направили 17.05.2006 в 12 час. 44 мин. на электронный адрес ОСОБА_9 электронное письмо, в котором указали анкетные, паспортные и другие данные, как действительные, так и вымышленные, граждан ОСОБА_12, ОСОБА_13 и ОСОБА_14, необходимые для оформления на их имя зарплатных и кредитных карт, хотя сами указанные граждане ничего не знали об использовании их имени и ксерокопий их документов вышеуказанными лицами. Указанное электронное письмо было подписано от имени вымышленного лица «Лопухиной М.». В дальнейшем, примерно в июне 2006, точная дата в ходе досудебного следствия не установлена, ксерокопии паспортов и идентификационных номеров вышеуказанных граждан вместе с пакетами документов, необходимых для изготовления на их имя зарплатных и кредитных карт, а также для последующего установления кредитных линий на кредитные карты, были переданы неустановленным следствием лицом неустановленному работнику ДОД АППБ «Аваль», в неустановленном следствием месте.

В качестве документов, необходимых для изготовления на имя ОСОБА_12, ОСОБА_13 и ОСОБА_14 зарплатных и кредитных карт, вышеуказанным неустановленным следствием лицом кроме ксерокопий паспортов и идентификационных номеров указанных граждан, заверенных якобы от их же имени, были переданы подписанные от их имени заявления-анкеты на открытие спецкартсчёта и получение заработной платёжной карты АППБ «Аваль», по два экземпляра договоров на открытие и ведение текущего карточного счёта физического лица в АППБ «Аваль», заявления-анкеты заёмщика по программе «Кредит универсальный», по два экземпляра кредитных договоров, расписка об ознакомлении со ст.ст.190 и 222 УК Украины, и, кроме того, справки с места работы о размере заработной платы за последние 6 месяцев, подписанные от имени директора и главного бухгалтера предприятия. Заверительные записи на ксерокопиях паспортов и идентификационных номеров указанных граждан были исполнены ОСОБА_5 и неустановленными соучастниками преступления, а также ОСОБА_5 и неустановленными соучастниками преступления были подделаны вышеуказанные документы, необходимые для открытия карточных счетов и для изготовления зарплатных и кредитных карт.

Во время одного из телефонных разговоров, состоявшихся между ОСОБА_5 и ОСОБА_9 в мае 2006 последняя предложила ОСОБА_5, которую воспринимала как главного бухгалтера предприятия ООО НПП „Стелс” ОСОБА_10, чтобы указанное предприятие в рамках зарплатного проекта обслуживалось в одном из отделений ДОД АППБ «Аваль». После того, как ОСОБА_5 из предложенных ОСОБА_9 отделений выбрала для обслуживания Привокзальное отделение ДОД АППБ «Аваль», расположенное в Киевском районе г. Донецка по адресу: г. Донецк, ул. Куйбышева, 260/110, ОСОБА_9 позвонила по телефону назначенной с 12.04.2006 на должность начальника указанного отделения ОСОБА_15 и, сообщив последней о том, что зарплатный проект по зарплатному договору с ООО НПП „Стелс” передаётся на обслуживание в Привокзальное отделение ДОД АППБ «Аваль», дала ей указание по быстрому обслуживанию данного предприятия, в том числе по скорейшему оформлению документов, необходимых для изготовления зарплатных и кредитных карт на имена работников ООО НПП „Стелс”.

19.05.2006 без наличия необходимых для изготовления зарплатных и кредитных карт документов в Привокзальном отделении ДОД АППБ «Аваль»были подготовлены в электронном варианте документы для выпуска зарплатных и кредитных пластиковых карт на имена ОСОБА_12, ОСОБА_13 и ОСОБА_14, а также для открытия специальных карточных счетов на имена указанных граждан, которые средствами электронной связи были направлены в дирекцию ДОД АППБ «Аваль» для последующего направления в Центральный офис АППБ «Аваль», расположенный в г. Киеве. После поступления 29.05.2006 в Привокзальное отделение ДОД АППБ «Аваль»изготовленных зарплатных и кредитных пластиковых карт на имена ОСОБА_12, ОСОБА_13 и ОСОБА_14 главный экономист указанного отделения ОСОБА_3 в неустановленное следствием время в период до 22.06.2006 подготовил в электронном варианте распоряжения об открытии кредитных линий под платёжные карты указанных граждан, которые средствами электронной связи отправил в отдел маркетинга и контроля Управления розничного бизнеса ДОД АППБ «Аваль», где начальник указанного отдела ОСОБА_16 23.06.2006 установил указанные кредитные линии.

За получением вышеуказанных изготовленных платёжных карт в неустановленное следствием время 19.06.2006 в Привокзальное отделение ДОД АППБ «Аваль», расположенное по вышеуказанному адресу, прибыл один из неустановленных соучастников указанного преступления, который обратился к неустановленному в ходе досудебного следствия работнику указанного отделения по поводу получения изготовленных для работников ООО НПП „Стелс” платёжных карт. При этом неустановленный в ходе досудебного следствия соучастник преступления предъявил работнику Привокзального отделения доверенность установленной формы №М-2 серии ЯЗР №265190 от 15.06.2006, выписанную на имя вымышленного лица с анкетными данными ОСОБА_17, на получение 3-х зарплатных, 3-х кредитных платёжных карт и пин-кодов к ним. В указанную доверенность неустановленным соучастником преступления были внесены ложные сведения, в связи с чем она являлась поддельной. В графе «Підпис засвідчую»неустановленным лицом, в неустановленное время, в неустановленном месте и при неустановленных в ходе досудебного следствия обстоятельствах была исполнена подпись от имени вымышленного лица «ОСОБА_17». Прибывший в Привокзальное отделение ДОД АППБ «Аваль»неустановленный соучастник указанного преступления передал указанный поддельный документ неустановленному в ходе досудебного следствия работнику указанного отделения, который выдал неустановленному соучастнику преступления при неустановленных обстоятельствах зарплатные и кредитные платёжные карты на имена ОСОБА_12, ОСОБА_13 и ОСОБА_14, а также пин-коды к ним, о чём было также указано в журнале регистрации платёжных карт Привокзального отделения ДОД АППБ «Аваль», где неустановленный соучастник преступления исполнил подписи от имени вымышленного лица «ОСОБА_17»за получение каждой платёжной карты.

После завладения неустановленным соучастником преступления путём обмана и злоупотребления доверием работников Привокзального отделения ДОД АППБ «Аваль»платёжными картами на имена ОСОБА_12, ОСОБА_13 и ОСОБА_14, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6 и неустановленные в ходе досудебного следствия соучастники преступления стали ожидать открытия кредитных линий под указанные платёжные карты. Узнав 23.06.2006 по телефону от ОСОБА_9 о том, что кредитные линии под платёжные кредитные карты были открыты, ОСОБА_5 сообщила об этом остальным соучастникам преступления. В период с 23 по 27.06.2006 указанными лицами, действовавшими по предварительному сговору группой лиц и преследовавшими единый умысел, направленный на завладение имуществом АППБ «Аваль»в особо крупных размерах, при неустановленных следствием обстоятельствах с помощью кредитных карт на имена ОСОБА_12, ОСОБА_13 и ОСОБА_14 в банкоматах АППБ «Аваль»Донецкой области и в банкомате АТМ 8034 ОАО «Ощадный банк Украины», расположенном в г. Макеевке Донецкой области были получены деньги на общую сумму 34970 гр., которой соучастники преступления распорядились в своих корыстных интересах.

При указанных обстоятельствах главный экономист Привокзального отделения Донецкой областной дирекции акционерного почтово-пенсионного банка «Аваль» ОСОБА_3, в нарушение п.3.2 «Инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам с использованием платежных карт», утвержденной постановлением правления АППБ «Аваль»№ П-112/16 от 21.12.2005 г.»открыл кредитные линии на имена ОСОБА_12, ОСОБА_13 и ОСОБА_14, без получения всех необходимых документов от заемщика, а именно: заявки-анкеты заемщика, копии паспорта и справки о присвоении идентификационного номера, изготовленных в присутствии заемщика, а также справки с места работы о размере заработной платы за последние 6 месяцев. Также на ОСОБА_3, как на главного экономиста Привокзального отделения ДОД АППБ «Аваль», в соответствии с п.10 роздела 2 должностной инструкции, были возложены обязанности по оформлению и хранению кредитных дел указанных заемщиков, однако при проведении служебного расследования кредитные дела на имена ОСОБА_12, ОСОБА_13 и ОСОБА_14 обнаружены не были, тем самым ОСОБА_3 был нарушен п.4.1 «Инструкции о порядке учета, хранения и передачи документов, дел, изданий и других носителей информации, которые составляют банковскую тайну и другую конфидициальную информацию банка».

Таким образом, главный экономист Привокзального отделения ДОД АППБ «Аваль», ОСОБА_3, являясь должностным лицом, не надлежаще выполнял свои служебные обязанности, вследствие недобросовестного к ним отношения, что привело к причинению ущерба ДОД АППБ «Аваль» на сумму 34970 гр., повлекшие тяжкие последствия, т.е. совершил преступление, ответственность за которое предусмотрена ч.2 ст.267 УК Украины.

Кроме того, в соответствии с приказом Донецкой областной дирекции АППБ Аваль»№ 429-до от 11.04.2006 г. - ОСОБА_3, с 12.04.2006г. работал в должности главного экономиста Привакзального отделения Донецкой областной дирекции акционерного почтово-пенсионного банка «Аваль»(далее ДОД АППБ «Аваль»), расположенного по адресу: г. Донецк, ул. Куйбышева 260/110.

При исполнении своих должностных обязанностей главный экономист Привокзального отделения ДОД АППБ «Аваль», обязан руководствоваться нормативной базой утвержденной постановлениями правления ДОД АППБ «Аваль», а именно: «Паспортом должности», утвержденной директором ДОД АППБ «Аваль»09.11.2005 г.; «Положением о методике оценки финансового состояния кредиторов физических лиц», утвержденной постановлением правления № П-26/1 от 25.04.2005 г.; «Технологической картой операций по потребительскому кредитованию», утвержденной правлением АППБ «Аваль»21.01.2000 г.; «Инструкцией по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели», утвержденной постановлением правления АППБ «Аваль»№ П-13/3 от 03.02.2006 г.; «Инструкцией деловодства АППБ «Аваль»», утвержденной постановлением правления АППБ «Аваль»№ П-9/14 от 01.03.1999 г.; Положением «О порядке составления, учета, хранения договоров (контрактов) с банковской, финансово-хозяйственной деятельности в системе АППБ «Аваль» и контроля за их исполнением», утвержденной постановлением правления АППБ «Аваль»№ П-27/1 от 28.04.2005 г.; Положением о кредитных комитетах АППБ «Аваль», утвержденным постановлением правления АППБ «Аваль»№ П-41/3 от 02.07.2005 г.

Согласно паспорта должности, утвержденной директором ДОД АППБ «Аваль»09.11.2005 г., главный экономист Привокзального отделения ДОД АППБ «Аваль», в числе прочего обязан: обеспечивать сбор и проверку полноты пакета документов от физических лиц, что до предоставления кредита; принимать меры, что до обеспечения полного и своевременного погашения физическим лицом основной суммы кредита и процентов; контролировать правильность оформления бухгалтерских документов; осуществлять подписание финансовых и бухгалтерских документов в пределах своих полномочий; проводить идентификацию клиента; подготавливать заключения, что до условий и возможности предоставления кредитов по действующим программам кредитования; подготавливать и предоставлять информацию соответствующим подразделениям банка с целью получения заключений, что до возможности кредитования заемщика; проверять целевое использование средств и финансовое положение заемщика.

В соответствии с этапом 3 «Технологической карты операций по потребительскому кредитованию», утвержденной правлением АППБ «Аваль»21.01.2000 г. и п. 6.3 «Инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели», утвержденной постановлением правления АППБ «Аваль»№ П-13/3 от 03.02.2006 г., решение о предоставлении потребительского кредита принимается кредитным комитетом, что заверяется соответствующим протоколом, после чего экономистом передаются уполномоченному лицу банка проект кредитного договора.

Так, 04.07.2006 г. в Привокзальное отделение ДОД АППБ «Аваль», расположенное по указанному выше адресу, обратился гр. ОСОБА_18, с целью получения потребительского кредита. Гр. ОСОБА_18, предоставил ОСОБА_3, как главному экономисту Привокзального отделения ДОД АППБ «Аваль», справку о своих доходах, копию своего паспорта и идентификационного кода, а так же справки о доходах на своих поручителей, ОСОБА_19 и ОСОБА_20 ОСОБА_3 в нарушение доверенности № 161 от 21.02.2006 г., этапа 3 «Технологической карты операций по потребительскому кредитованию», утвержденной правлением АППБ «Аваль»21.01.2000 г., п. 6.3 «Инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели», утвержденной постановлением правления АППБ «Аваль»№ П-13/3 от 03.02.2006 г., раздела 2 п. 1.8, 1.12, 1.20, 1.23, 1.24, 1.26 «Паспорта должности», утвержденной директором ДОД АППБ «Аваль»09.11.2005 г. и «Положения о методике оценки финансового состояния кредиторов физических лиц», утвержденной постановлением правления № П-26/1 от 25.04.2005 г., находясь в своем служебном кабинете по указанному выше адресу, 04.07.2006 г., действуя умышленно, явно выходя за пределы предоставленных ему полномочий, подписал от своего имени кредитный договор на сумму 15 150 гр., с заемщиком ОСОБА_18 и выдал последнему по расходному ордеру № Р74/883-15 от 04.07.2006 г. денежные средства в размере 15 150 гр.

Кроме того, 06.07.2006 г. в Привокзальное отделение ДОД АППБ «Аваль», расположенное по указанному выше адресу, обратился гр. ОСОБА_21, с целью получения потребительского кредита. Гр. ОСОБА_21, предоставил ОСОБА_3, как главному экономисту Привокзального отделения ДОД АППБ «Аваль», справку о своих доходах, копию своего паспорта и идентификационного кода, а так же справки о доходах на своих поручителей, супругов ОСОБА_22 и ОСОБА_23 ОСОБА_3 в нарушение доверенности № 161 от 21.02.2006 г., этапа 3 «Технологической карты операций по потребительскому кредитованию», утвержденной правлением АППБ «Аваль» 21.01.2000 г., п. 6.3 «Инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели», утвержденной постановлением правления АППБ «Аваль»№ П-13/3 от 03.02.2006 г., раздела 2 п. 1.8, 1.12, 1.20, 1.23, 1.24, 1.26 «Паспорта должности», утвержденной директором ДОД АППБ «Аваль»09.11.2005 г. и «Положения о методике оценки финансового состояния кредиторов физических лиц», утвержденной постановлением правления № П-26/1 от 25.04.2005 г., находясь в своем служебном кабинете по указанному выше адресу, 06.07.2006 г., действуя умышленно, явно выходя за пределы предоставленных ему полномочий, подписал от своего имени кредитный договор на сумму 15 150 гр. с заемщиком ОСОБА_21 К.Ю. и выдал последнему по расходному ордеру № Р74/883-31 от 06.07.2006 г. денежные средства в размере 15 150 гр.

Кроме того, 07.07.2006 г. в Привокзальное отделение ДОД АППБ «Аваль», расположенное по указанному выше адресу, повторно обратился гр. ОСОБА_21, с целью оформления потребительских кредитов на ОСОБА_24 и ОСОБА_25 Гражданин ОСОБА_21, предоставил ОСОБА_3, как главному экономисту Привокзального отделения ДОД АППБ «Аваль», справки о доходах, копии паспортов и идентификационных кодов на ОСОБА_24 и ОСОБА_25, а так же справку о своих доходах, как на поручителя по потребительским договорам на ОСОБА_24 и ОСОБА_25 ОСОБА_3 в нарушение доверенности № 161 от 21.02.2006 г., этапа 3 «Технологической карты операций по потребительскому кредитованию», утвержденной правлением АППБ «Аваль»21.01.2000 г., п. 6.3 «Инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели», утвержденной постановлением правления АППБ «Аваль»№ П-13/3 от 03.02.2006 г., раздела 2 п. 1.8, 1.12, 1.20, 1.23, 1.24, 1.26 «Паспорта должности», утвержденной директором ДОД АППБ «Аваль»09.11.2005 г. и «Положения о методике оценки финансового состояния кредиторов физических лиц», утвержденной постановлением правления № П-26/1 от 25.04.2005г., находясь в своем служебном кабинете по указанному выше адресу, 07.07.2005г., действуя умышленно, явно выходя за пределы предоставленных ему полномочий, без оформления надлежащим образом кредитных договоров на ОСОБА_24 и ОСОБА_25 на сумму по 15150 гр. соответственно, а именно не подписал их со стороны представителя банка, выдал последним по расходному ордеру № Р74/883-38 от 07.07.2006 г. денежные средства в размере 15150 гр. и расходному ордеру № Р74/883-37 от 07.07.2006 г. денежные средства в размере 15150 гр.

Кроме того, 10.07.2006 г. в Привокзальное отделение ДОД АППБ «Аваль», расположенное по указанному выше адресу, обратился гр. ОСОБА_26, с целью получения потребительского кредита. Гр.ОСОБА_26, предоставил ОСОБА_3, как главному экономисту Привокзального отделения ДОД АППБ «Аваль», справку о своих доходах, копию своего паспорта и идентификационного кода, а так же справки о доходах на своих поручителей ОСОБА_27 и ОСОБА_28 ОСОБА_3 в нарушение доверенности № 161 от 21.02.2006 г., этапа 3 «Технологической карты операций по потребительскому кредитованию», утвержденной правлением АППБ «Аваль»21.01.2000 г., п. 6.3 «Инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели», утвержденной постановлением правления АППБ «Аваль»№ П-13/3 от 03.02.2006 г., раздела 2 п. 1.8, 1.12, 1.20, 1.23, 1.24, 1.26 «Паспорта должности», утвержденной директором ДОД АППБ «Аваль»09.11.2005 г. и «Положения о методике оценки финансового состояния кредиторов физических лиц», утвержденной постановлением правления № П-26/1 от 25.04.2005г., находясь в своем служебном кабинете по указанному выше адресу, 10.07.2006 г., ОСОБА_3 действуя умышленно, явно выходя за пределы предоставленных ему полномочий, подписал от своего имени кредитный договор от 10.07 2006 г. на общую сумму 9 000 гр. с заемщиком гр. ОСОБА_26 и выдал последнему по расходному ордеру № Р74/883-98 от 10.07.2006 г. денежные средства в размере 15 150 гр.

Кроме того, 11.07.2006 г. в Привокзальное отделение ДОД АППБ «Аваль», расположенное по указанному выше адресу, повторно обратился гр. ОСОБА_21, с целью оформления потребительского кредита на свою супругу ОСОБА_29 Гражданин ОСОБА_21, предоставил ОСОБА_3, как главному экономисту Привокзального отделения ДОД АППБ «Аваль», справку о доходах, копию паспорта и идентификационного кода на свою супругу ОСОБА_21, а так же справки о доходах, копии паспортов и идентификационных кодов на поручителей ОСОБА_24 и ОСОБА_25 ОСОБА_3 в нарушение доверенности № 161 от 21.02.2006 г., этапа 3 «Технологической карты операций по потребительскому кредитованию», утвержденной правлением АППБ «Аваль»21.01.2000 г., п. 6.3 «Инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели», утвержденной постановлением правления АППБ «Аваль»№ П-13/3 от 03.02.2006 г., раздела 2 п. 1.8, 1.12, 1.20, 1.23, 1.24, 1.26 «Паспорта должности», утвержденной директором ДОД АППБ «Аваль»09.11.2005 г. и «Положения о методике оценки финансового состояния кредиторов физических лиц», утвержденной постановлением правления № П-26/1 от 25.04.2005г., находясь в своем служебном кабинете по указанному выше адресу, 11.07.2005г., действуя умышленно, явно выходя за пределы предоставленных ему полномочий, подписал от своего имени кредитный договор на сумму 9 000 гр., с заемщиком ОСОБА_29 и выдал последней, по расходному ордеру № Р74/883-25 от 11.07.2006 г. денежные средства в размере 15150 гр.

Кроме того, 14.07.2006 г. в Привокзальное отделение ДОД АППБ «Аваль», расположенное по указанному выше адресу, обратился гр. ОСОБА_30, с целью оформления потребительского кредита. Гражданин ОСОБА_30, предоставил ОСОБА_3, как главному экономисту Привокзального отделения ДОД АППБ «Аваль», справку о своих доходах, копию своего паспорта и идентификационного кода, а так же справки о доходах, копии паспортов и идентификационных кодов на своих поручителей ОСОБА_31 и ОСОБА_32 В связи с тем, что ОСОБА_30 был прописан в г. Киеве, ОСОБА_3 пояснил ОСОБА_30, о том, что кредит последнему, не получится оформить и предложил оформить кредит на другого лица, где поручителем выступит ОСОБА_30 и ОСОБА_31, а денежные средства получит ОСОБА_30, на что последний согласился. ОСОБА_3 в нарушение доверенности № 161 от 21.02.2006 г., этапа 3 «Технологической карты операций по кредитованию», утвержденной правлением АППБ «Аваль»21.01.2000 г., п. 6.3 «Инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели», утвержденной постановлением правления АППБ «Аваль» № П-13/3 от 03.02.2006 г., раздела 2 п. 1.8, 1.12, 1.20, 1.23, 1.24, 1.26 «Паспорта должности», утвержденной директором ДОД АППБ «Аваль»09.11.2005 г. и «Положения о методике оценки финансового состояния кредиторов физических лиц», утвержденной пстановлением правления № П-26/1 от 25.04.2005 г., находясь в своем служебном кабинете по указанному выше адресу, 14.07.2006 г., действуя умышленно, явно выходя за пределы предоставленных ему полномочий, подписал от своего имени кредитный договор на сумму 15000 гр., с заемщиком ОСОБА_33, где поручителями выступили ОСОБА_30 и не ведавший об этом ОСОБА_31, и выдал ОСОБА_30, по расходному ордеру № 74/883-35 от 14.07.2006 г. денежные средства в размере 15150 гр.

Кроме того, 14.07.2006 г. в Привокзальное отделение ДОД АППБ «Аваль», расположенное по указанному выше адресу, обратился гр. ОСОБА_34, с целью получения потребительского кредита. Гражданин ОСОБА_34, предоставил ОСОБА_3, как главному экономисту Привокзального отделения ДОД АППБ «Аваль», справку о своих доходах, копию своего паспорта и идентификационного кода. ОСОБА_3 в нарушение доверенности № 161 от 21.02.2006 г., этапа 3 «Технологической карты операций по потребительскому кредитованию», утвержденной правлением АППБ «Аваль»21.01.2000 г., п. 6.3 «Инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели», утвержденной постановлением правления АППБ «Аваль»№ П-13/3 от 03.02.2006 г., раздела 2 п. 1.8, 1.12, 1.20, 1.23, 1.24, 1.26 «Паспорта должности», утвержденной директором ДОД АППБ «Аваль»09.11.2005 г. и «Положения о методике оценки финансового состояния кредиторов физических лиц», утвержденной постановлением правления № П-26/1 от 25.04.2005 г., находясь в своем служебном кабинете по указанному выше адресу, 14.07.2006 г., действуя умышленно, явно выходя за пределы предоставленных ему полномочий, подписал от своего имени кредитный договор на сумму 15000 гр., с заемщиком ОСОБА_34, а так же оформил договора поручительства на данный договор с ОСОБА_30 и ОСОБА_32, после чего выдал ОСОБА_34, по расходному ордеру № Р74/883-36 от 14.07.2006 г. денежные средства в размере 15150 гр.

Кроме того, 14.07.2006 г. в Привокзальное отделение ДОД АППБ «Аваль», неположенное по указанному выше адресу, обратился гр. ОСОБА_34, с целью получения потребительского кредита. Гражданин ОСОБА_34, предоставил ОСОБА_3, как главному экономисту Привокзального отделения ДОД АППБ Аваль», справку о своих доходах, копию своего паспорта и идентификационного кода. ОСОБА_3 в нарушение доверенности № 161 от 21.02.2006 г., этапа 3 «Технологической карты операций по потребительскому кредитованию», утвержденной правлением АППБ «Аваль»21.01.2000 г., п. 6.3 «Инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели», утвержденной постановлением правления АППБ «Аваль»№ П-13/3 от 03.02.2006 г., раздела 2 п. 1.8, 1.12, 1.20, 1.23, 1.24, 1.26 «Паспорта должности», утвержденной директором ДОД АППБ «Аваль»09.11.2005 г. и «Положения о методике оценки финансового состояния кредиторов физических лиц», утвержденной постановлением правления № П-26/1 от 25.04.2005 г., находясь в своем служебном кабинете по указанному выше адресу, 14.07.2006 г., действуя умышленно, явно выходя за пределы предоставленных ему полномочий, подписал от своего имени кредитный договор на сумму 15 000 грн., с заемщиком ОСОБА_34, а так же оформил договора поручительства на данный договор с ОСОБА_30 и ОСОБА_32, после чего выдал ОСОБА_34, по расходному ордеру № Р74/883-36 от 14.07.2006 г. денежные средства в размере 15 150 гр.

Кроме того, 24.07.2006 г. в Привокзальное отделение ДОД АППБ «Аваль», расположенное по указанному выше адресу, обратился гр. ОСОБА_35, с целью получения потребительского кредита. Гр. ОСОБА_35, предоставил ОСОБА_3, как главному экономисту Привокзального отделения ДОД АППБ «Аваль», справку о своих доходах, копию своего паспорта и идентификационного кода, а так же справки о доходах на своих поручителей ОСОБА_36 и ОСОБА_37 ОСОБА_3, в нарушение доверенности № 161 от 21.02.2006 г., этапа 3 «Технологической карты операций по потребительскому кредитованию», утвержденной правлением АППБ «Аваль»21.01.2000 г., п. 6.3 «Инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели», утвержденной постановлением правления АППБ «Аваль»№ П-13/3 от 03.02.2006 г., раздела 2 п. 1.8, 1.12, 1.20, 1.23, 1.24, 1.26 «Паспорта должности», утвержденной директором ДОД АППБ «Аваль»09.11.2005 г. и «Положения о методике оценки финансового состояния кредиторов физических лиц», утвержденной постановлением правления № П-26/1 от 25.04.2005 г., находясь в своем служебном кабинете по указанному выше адресу, 24.07.2006 г., действуя умышленно, явно выходя за пределы предоставленных ему полномочий, без оформления надлежащим образом кредитного договора на сумму 9 000 гр., с ОСОБА_35, а именно не подписал его со стороны представителя банка и выдал последнему по расходному ордеру № Р74/883-20 от 24.07.2006 г. денежные средства в размере 15 150 гр.

Кроме того, 24.07.2006 г. в Привокзальное отделение ДОД АППБ «Аваль», расположенное по указанному выше адресу, обратился гр. ОСОБА_38, с целью получения потребительского кредита. Гражданин ОСОБА_38, предоставил ОСОБА_3, как главному экономисту Привокзального отделения ДОД АППБ «Аваль», справку о своих доходах, копию своего паспорта и идентификационного кода, а так же справки о доходах на своих поручителей ОСОБА_39 и ОСОБА_40 ОСОБА_3, в нарушение доверенности № 161 от 21.02.2006 г., этапа 3 «Технологической карты операций по потребительскому кредитованию», утвержденной правлением АППБ «Аваль»21.01.2000 г., п. 6.3 «Инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели», утвержденной постановлением правления АППБ «Аваль»№ П-13/3 от 03.02.2006 г., раздела 2 п. 1.8, 1.12, 1.20, 1.23, 1.24, 1.26 «Паспорта должности», утвержденной директором ДОД АППБ «Аваль»09.11.2005 г. и «Положения о методике оценки финансового состояния кредиторов физических лиц», утвержденной постановлением правления № П-26/1 от 25.04.2005 г., находясь в своем служебном кабинете по указанному выше адресу, 24.07.2006 г., действуя умышленно, явно выходя за пределы предоставленных ему полномочий, без оформления надлежащим образом кредитного договора на сумму 15150 гр., с заемщиком ОСОБА_38 а именно не подписал его со стороны представителя банка и выдал последнему по расходному ордеру № Р74/883-13 от 24.07.2006 г. денежные средства в размере 15150 гр.

Таким образом, в указанных эпизодах обвинения, главный экономист Привокзального отделения ДОД АППБ «Аваль», ОСОБА_3, являясь должностным лицом, не надлежаще выполнял свои служебные обязанности, вследствие недобросовестного к ним отношения, что привело к причинению ущерба ДОД АППБ «Аваль» на сумму 125966,88 гр., повлекшие тяжкие последствия, т.е. совершил преступление, ответственность за которое предусмотрена ч.2 ст.267 УК Украины.

Органом досудебного следствия действия ОСОБА_3 в указанных эпизодах квалифицированы по ст. 365 ч. 3 УК Украины, т.е. ОСОБА_3, являясь должностным лицом, совершил действия явно выходящие за пределы предоставляемых ему полномочий в интересах третьих лиц, по заключению вышеперечисленных договоров и выдачи денежных средств, что привело к причинению ущерба ДОД АППБ ((Аваль»на сумму 125 966, 88 гр., повлекшие тяжкие последствия.

Кроме того, 06.07.2006 г. при описанных выше обстоятельствах в Привокзальное отделение ДОД АППБ «Аваль», расположенное по указанному выше адресу, обратился гр. ОСОБА_21, с целью получения потребительского кредита. Гражданин ОСОБА_21, предоставил ОСОБА_3, как главному экономисту Привокзального отделения ДОД АППБ «Аваль», справку о своих доходах, копию своего паспорта и идентификационного кода, а так же справки о доходах на своих поручителей, супругов ОСОБА_22 и ОСОБА_23 По предварительной договоренности с ОСОБА_3, гр. ОСОБА_21, за содействие в оформлении и получения кредита, а так же не проведения ОСОБА_3 действий направленных па проверку заемщика и его поручителей, ОСОБА_3 в нарушение доверенности № 161 от 21.02.2006 г., этапа 3 «Технологической карты операций по потребительскому кредитованию», утвержденной правлением АППБ «Аваль»21.01.2000 г., п. 6.3 «Инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели», утвержденной постановлением правления АППБ «Аваль»№ П-13/3 от 03.02.2006 г., раздела 2 п. 1.8, 1.12, 1.20, 1.23, 1.24, 1.26 «Паспорта должности», утвержденной директором ДОД АППБ «Аваль»09.11.2005 г. и «Положения о методике оценки финансового состояния кредиторов физических лиц», утвержденной постановлением правления № П-26/1 от 25.04.2005 г., находясь в своем служебном кабинете по указанному выше адресу, 06.07.2006 г., действуя умышленно, явно выходя за пределы предоставленных ему полномочий и с использованием своего служебного положения, подписал от своего имени кредитный договор на сумму 15 150 гр., с заемщиком ОСОБА_21 и выдал последнему по расходному ордеру № Р74/883-31 от 06.07.2006 г. денежные средства в размере

15150 гр., после чего ОСОБА_21 передал ОСОБА_3 денежные средства в виде взятки за указанные действия в размере 1500 гривен.

Кроме того, 07.07.2006 г. при описанных выше обстоятельствах в Привокзальное отделение ДОД АППБ «Аваль», расположенное по указанному выше адресу, обратился гр. ОСОБА_21, с целью получения потребительского кредита, повторно обратился гр. ОСОБА_21, с целью оформления потребительских кредитов на ОСОБА_24 и ОСОБА_25 Гражданин ОСОБА_21, предоставил ОСОБА_3, как главному экономисту Привокзального отделения ДОД АППБ «Аваль», справки о доходах, копии паспортов и идентификационных кодов на ОСОБА_24 и ОСОБА_25, а так же справку о своих доходах, как на поручителя по потребительским договорам на ОСОБА_24 и ОСОБА_25 По предварительной договоренности с ОСОБА_3, гр. ОСОБА_21, за содействие в оформлении и получения кредита, а так же не проведения ОСОБА_3 действий направленных на проверку заемщика и его поручителей, ОСОБА_3 в нарушение доверенности № 161 от 21.02.2006 г., этапа 3 «Технологической карты операций по потребительскому кредитованию», утвержденной правлением АППБ «Аваль»21.01.2000 г., п. 6.3 «Инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели», утвержденной постановлением правления АППБ «Аваль»№ П-13/3 от 03.02.2006 г., раздела 2 п. 1.8, 1.12, 1.20, 1.23, 1.24, 1.26 «Паспорта должности», утвержденной директором ДОД АППБ «Аваль»09.11.2005 г. и «Положения о методике оценки финансового состояния кредиторов физических лиц», утвержденной постановлением правления № П-26/1 от 25.04.2005 г., находясь в своем служебном кабинете по указанному выше адресу, 07.07.2006 г., действуя умышленно, явно выходя за пределы предоставленных ему полномочий и с использованием своего служебного положения, без оформления надлежащим образом кредитных договоров на ОСОБА_24 и ОСОБА_25 на сумму по 15150 гр. соответственно, а именно не подписал их со стороны представителя банка, выдал последним по расходному ордеру № Р74/883-38 от 07І07.2006 г. денежные средства в размере 15150 гр. и расходному ордеру № Р74/883-37 от 07.07.2006 г. денежные средства в размере 15150 гр., после чего ОСОБА_21 повторно передал ОСОБА_3 денежные средства в виде взятки за указанные действия в размере 3000 гр.

Кроме того, 11.07.2006 г. в Привокзальное отделение ДОД АППБ «Аваль», расположенное по указанному выше адресу, повторно обратился гр. ОСОБА_21, с целью оформления потребительского кредита на свою супругу ОСОБА_29 Гражданин ОСОБА_21, предоставил ОСОБА_3, как главному экономисту Привокзального отделения ДОД АППБ «Аваль», справку о доходах, копию паспорта и идентификационного кода на свою супругу ОСОБА_21, а так же справки о доходах, копии паспортов и идентификационных кодов на поручителей ОСОБА_24 и ОСОБА_25 По предварительной договоренности с ОСОБА_3, гр. ОСОБА_21, за содействие в оформлении и получения кредита, а так же не проведения ОСОБА_3 действий направленных на проверку заемщика и его поручителей, ОСОБА_3 в нарушение доверенности № 161 от 21.02.2006 г., этапа 3 «Технологической карты операций по потребительскому кредитованию», утвержденной правлением АППБ «Аваль»21.01.2000 г., п. 6.3 «Инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели», утвержденной постановлением правления АППБ «Аваль»№ П-13/3 от 03.02.2006 г., раздела 2 п. 1.8, 1.12, 1.20, 1.23, 1.24, 1.26 «Паспорта должности», утвержденной директором ДОД АППБ «Аваль»09.11.2005 г. и «Положения о методике оценки финансового состояния кредиторов физических лиц», утвержденной постановлением правления № П-26/1 от 25.04.2005 г., ОСОБА_3 находясь в своем служебном кабинете по указанному выше адресу, 11.07.2006 г., действуя умышленно, явно выходя за пределы предоставленных ему полномочий и с использованием своего служебного положения, подписал от своего имени кредитный договор на сумму 9 000 гр., с заемщиком ОСОБА_29 и выдал последней, по расходному ордеру № Р74/883-25 от 11.07.1006 г. денежные средства в размере 15150 гр., после чего ОСОБА_21 повторно передал ОСОБА_3 денежные средства в виде взятки за указанные действия в размере 1500 гривен.

Своими умышленными преступными действиями, выразившимися в получении должностным лицом с использованием своего служебного положения, из корыстных побуждений, повторно взятки за выполнение и невыполнение в интересах взяткодателя определенных действий, ОСОБА_3 совершил преступление, предусмотренное ст. 368 ч. 2 УК Украины.

В предъявленном обвинении, в совершении вышеуказанного преступления ОСОБА_3 свою вину признал частично и суду показал, что все преступления он совершил по халатности, не превышая своих служебных полномочий. По ч.2 ст.368 УК Украины виновным признал полностью. С обстоятельствами указанных событий преступлений, указанных в обвинении согласен и подтвердил их. От более подробных объяснений отказался.

Будучи допрошенным в качестве подозреваемого, позже в качестве обвиняемого ОСОБА_3, виновным себя в совершении инкриминируемого ему в вину преступного деяния не признал от дачи показаний, на основании ст.63 Конституции Украины, отказался.

(л.д.277)

Вина ОСОБА_3 в совершении указанных преступлений подтверждается следующими объективно установленными по делу доказательствами.

Показаниями подельницы ОСОБА_15, освобожденной от уголовной ответственности в связи с ЗУ «Об амнистии», показавшей в судебном заседании, что в конце июля 2005 года она стала на учет в центр занятости. После чего написала резюме в «Укрсиббанк». Кроме этого, свою соседку ОСОБА_41, которая проживает напротив моего дома, точный адрес ей не известен, однако может указать визуально, попросила узнать имеется ли у них в банке «Аваль», где она работает, свободные вакансии, на что ей ОСОБА_41 пообещала узнать. ОСОБА_41 занимает должность начальника отдела продаж.Примерно через пару дней ей ОСОБА_41 сообщила, что она может подойти к дирекции АППБ «Аваль»и пообщаться с ОСОБА_42, который являлся начальником управления продаж.

После чего она, взяв свое резюме, направилась к последнему на прием. На беседу к ОСОБА_42 она пришла примерно в начале октября 2005 года. В ходе беседы ОСОБА_42 задавал ей профессиональные вопросы, данная беседа длилась 15-20 минут, после чего ОСОБА_42 ей сказал, что я как работник его устраиваю, и он попросил ее перезвонить через 2-3 недели, так как он еще не решил, где она будет работать, то есть, в каком отделении. В ходе данной беседы она попросила взять ее на работу, на должность ведущего экономиста.

После последней встречи с ОСОБА_42 она, примерно через 3 недели, позвонила последнему и спросила как на счет ее должности, на что ОСОБА_42 ей не отказывая, попросил еще немного подождать, так как он ее возьмет на работу, однако куда именно и на какую должность он еще с отделом кадров не решил.

ОСОБА_15 на протяжении с октября 2005 г. по март 2006 г. ежемесячно звонила ОСОБА_42 и спрашивала на счет своей работы, на что ОСОБА_42 просил ее еще немного подождать и ей в приеме на работу не отказывал. Кроме этого в разговорах он ей предлагал должность в дирекции экономиста по набору пластиковых карт, на что она сразу отказалась и ей ОСОБА_42 сказал, что он тоже считает, что данная должность не для нее в связи, с чем попросил ее еще немного подождать.

Примерно 1 апреля 2006 года ей домой позвонили из банка «Аваль», представились как из отдела кадров и попросили приехать к ним, так как для нее освободилось место.

На следующий день она взяла с собой трудовую книжку, паспорт, дипломы, фотоснимки и направилась в банк. Прийдя в банк, она направилась в отдел кадров, где с ней стала беседовать начальник ОСОБА_43. Последняя ей сказала, что она будет работать в должности главного экономиста в Привокзальном отделении АППБ «Аваль», после чего она ей выдала направление на стажировку в дирекции в отдел продаж.

После чего, она направилась на стажировку в указанный отдел, где стажировалась примерно 3-4 дня. После сдачи зачетов она снова направилась к ОСОБА_43, которая ей в разговоре сказала, что она вместе с ОСОБА_42 посоветовалась, и они решили ее назначить на должность начальника Привокзального отделения АППБ «Аваль». На что она сразу ответила отказом, однако ОСОБА_43 ее стала уговаривать и говорить, что они ей помогут, и с ее опытом работы она очень быстро всему научится. Она все равно продолжала отказываться от предложенной должности, мотивируя это тем, что она даже не знает, какие документы находятся в данном отделении, как с ними работать, тогда ей ОСОБА_43 сказала, что направит ее еще на одну стажировку, после чего выдала стажировку в Текстильное отделение АППБ «Аваль».

В ходе стажировки ей дали нормативную базу, а именно документацию по открытию текущих счетов юридических лиц, кассовые документы, документацию по открытию счетов, инструкцию АППБ «Аваль».

Ранее на прежней моей работе она работала только с физ. лицами, в связи с этим большее время на стажировке она уделяла работе с юр. лицами.

На стажировке она находилась 3-4 дня, после чего она снова приехала в дирекцию, где ей дали обходной лист, с которым она направилась к начальникам отделов, из которых некоторые данный лист, когда слышали, что она ранее не работала в данной должности, отказывались подписывать, другие же подписывали и желали удачи. Данный лист ей не подписали примерно два начальника.

Примерно 11 апреля 2006 года она с обходным листом, направилась к директору АППБ «Аваль», с которым они пообщались примерно 10 минут, беседа была спокойной, очень доброжелательной, после чего ей директор пожелал удачи и направил ее на работу.

12 апреля 2006 года вечером она уехала на семинар на три дня в город Киев. Утром 12 апреля 2006 года она вышла на работу. Ее по указанию ОСОБА_42, направили вместе с ОСОБА_41 в Привокзальное отделение, где она ее представила, как начальника отделения и познакомила ее с сотрудниками, из которых ОСОБА_3, с ее приходом стал занимать должность главного экономиста и заместителя начальника по рознице. До ее назначения последний являлся начальником Привокзального отделения АППБ «Аваль», кроме последнего были экономист 1-ой категории ОСОБА_44, ведущий экономист ОСОБА_45, кассир ОСОБА_46.

17 апреля 2006 года, когда она вышла на работу, ОСОБА_45 дорабатывала последний день, так как две недели назад последняя написала заявление об уходе по собственному желанию.

В ее функциональные обязанности входило выполнение административно-хозяйственных, распорядительных функций в указанном отделении банка.

Первые два дня она сидела возле Пировского и наблюдала за его работой, интересовалась работой.

Когда она назначалась на должность начальника Привокзального отделения, ей сказали, что начальник, как потом ей стало известно, Пировский не справлялся со своими обязанностями, но когда она приступила к своим обязанностям, поняла, что вся работа данного отделения была завалена, кассовые документы дня не были оформлены с февраля 2006 года.

19 апреля 2006 года на отделение приехала комиссия из дирекции и провела инвентаризацию, которая была поверхностной, сама она ничего проверить не смогла. Каждому проверяющему был выделен свой участок работы. После проведенной инвентаризации ОСОБА_3 заставили доделать некоторые дела, а ей дали на подпись акт инвентаризации, после чего она его подписала и приступила к своей работе.

20 апреля 2006 года она уже вышла на работу и приступила к своим служебным обязанностям. В ходе ее работы ей пришлось восстанавливать все запущенные ОСОБА_3 дела и одновременно вести текущую работу отделения. В ходе работы она обязала ОСОБА_3 вести физ. дела, т.е. это входило в его обязанности. Сама она стала вести юр. дела, открывать текущие дела, кредитования, заключала договора хотя данных функций у нее в обязанностях нет. Но из-за отсутствия сотрудников ей приходилось заниматься не только прямыми обязанностями, но и «тянуть на себе»все отделение.

Примерно через 2 дня к ней пришла ОСОБА_44 и принесла заявление об уходе, на что она стала ее уговаривать, чтоб она еще немного поработала, однако она настаивала на том, чтоб данное заявление она подписала. Однако она все таки ее уговорила, ссылалась она на то, что очень устала после работы с ОСОБА_3. Однако 30 мая 2006 года ОСОБА_44 подала заявление об уходе, и она его подписала.

Когда она приступила к своим обязанностям, ОСОБА_3 стал ее как руководителя игнорировать, вел себя очень некорректно, мог не выйти на работу, уйти раньше с работы, приходил позже обязанного, при этом ее в известность никогда не ставил. С последним, она очень часто разговаривала и просила его изменить поведение, однако изменений не происходило, на ее просьбу написать объяснение ОСОБА_3 никогда этого не делал, то есть ее требования игнорировал.

С мая 2006 года кассир ОСОБА_46 ушла на больничный, после чего в декретный отпуск, после чего они взяли на работу ОСОБА_47. Данная девушка была протеже ОСОБА_3, как потом ей стало известно. ОСОБА_47 и ОСОБА_3 сожительствовали. При этом от ОСОБА_43 ей стало известно, что ОСОБА_42 данной девушкой очень был доволен, а именно она очень умная и с перспективой на экономиста.

В ходе работы ОСОБА_48 неоднократно замечала за ОСОБА_47 халатность, беспорядок в документах был постоянный, имелись не неподписанные документы.

В июне 2006 года, точную дату не помнит, ей позвонила ОСОБА_9 и сообщила, что они, т.е. дирекция АППБ «Аваль»оформила Генеральный зарплатный проект, который будет находиться на обслуживании их отделения, им необходимо было выпустить зарплатные карточки, универсальные п/к и открыть кредитные линии, клиент очень элитный на особом контроле в дирекции, так как он обслуживается в «Приват банке»его необходимо быстро обслужить, проект минимум человек на 300, дирекция находится в городе Донецке, а филиалы находятся по области.

Лично она никакой Генеральный зарплатный договор с фирмой ООО НПП «Стелс»не заключала. Из разговора с ОСОБА_9 она поняла, что они его уже заключили, так как она ей сказала, что они дарят его им и им необходимо оформлять карточки. У нее в отделении появилась распечатка сотрудников «Стелс», однако каким образом она к ней попала в отделение, она не помнит, электронная почта у нее стала работать примерно в конце июля 2006 года. В данном списке находилось 77 сотрудников данной фирмы, и на семь сотрудников был полный пакет документов, а именно копия паспорта, заверенная мокрой печати ООО «Стелс», договор на выпуск зарплатной карты и кредитной карты «Универсальный», заявление клиента на установление кредитной линии. На всех договорах на заявлении, на копии паспортов были подписи клиентов, а также мокрая печать фирмы «Стелс».

После получения вышеуказанных документов на 7-х сотрудников экономист ОСОБА_50, стала заводить личные дела на всех клиентов, которые были указаны в списке. В списке, который ей передали, была вся информация, которая необходима для набора пластиковых карт, а именно: серии, номер паспорта, идентификационный номер, кем, когда кем выдан паспорт, прописка, дата рождения, девичья фамилия матери, прописка и адрес фактического проживания. Данные дела они стали набирать 5 июля 2006 года, перед набором карточек, примерно в конце июня 2006 года к ней в отделение позвонила, ОСОБА_9 и сказала, что она будет работать с фирмой «Стелс», представителем которой, является ОСОБА_51. ОСОБА_9 ей сказала, что указанная женщина, является главным бухгалтером ООО НПП «Стелс».

В этот же день ей в отделение позвонила ОСОБА_51 и сказала, что она представляет фирму «Стелс», после чего последняя ей дала номера телефонов, по которым они с ней созванивались, однако она ей ни разу по указанным телефонам не дозванивалась. ОСОБА_51 ей постоянно перезванивала.

До 24 июля 2006 года они только закончили набирать все карточки и зарплатные и «Универсальные», однако ими, т.е. ОСОБА_11, в наборе были допущены ошибки, это им стало известно от ОСОБА_9, последняя позвонила ей в отделение и очень сильно ругалась, что ОСОБА_11 неправильно набрала сведенья.

С конца июня 2006 года по 26 июля 2006 года ОСОБА_3 занимался лишь открытием потребительских кредитов, более никакими делами последний не занимался, то есть от своих функциональных обязанностей отошел.

На ее указания ОСОБА_3, работать по фирме «Стелс»последний отказался, сказав, что у него очень много работы, кроме этого ей последний сообщил, что он потерял пароль от программы установления кредита «Универсальный». В связи с чем им пришлось вбивать данные в другую программу, в которой не было установленной функции проверки вводимых лиц, то есть если бы на лицо уже был открыт кредит они бы этого не увидели, так как на программу, которая проверяет наличие кредита у клиента, ОСОБА_3 потерял пароли и они войти в нее не могли и пользоваться ею также было не возможно. Только к середине августа 2006 года им город Киев передал новые пароли для вышеуказанной программы, то есть для ввода кредита «Универсальный».

На первых семи человек, на которых пришли все документы, кредитную линию, а точнее распоряжение формировал ОСОБА_3, но данные файлы постоянно возвращались, последний постоянно допускал ошибки, умышленно ли это делал ОСОБА_3 ей не известно. Кроме этого ей постоянно звонила ОСОБА_51, интересовалась, когда будут готовы вышеуказанные семь человек, а именно: ОСОБА_78, ОСОБА_79, ОСОБА_80, ОСОБА_81, ОСОБА_82, ОСОБА_83, ОСОБА_84. Данные фамилии возвращались к нам из дирекции с ошибкой на протяжении всего месяца.

После того как все списки были обработаны, на них были выпущены карточки, на протяжении всего июля 2006 года, когда они набирали по списку людей для ПК (пластиковых карточек) им подвозились документы фирмы «Стелс»на каждого человека.

20.06.2006 года ей позвонила, ОСОБА_9 и сообщила, что к ней подъедет шофер фирмы «Стелс»и привезет документы, с которых она должна снять ксерокопию для дирекции. После чего в этот же день к ней в отделение приехал молодой человек невысокого роста, на вид до 25 лет, худощавого телосложения и передал ей три документа, а именно свидетельство о госрегистрации фирмы ООО НПП «Стелс», справк о взятии на учет плательщика налога и справки из Государственного комитета статистики Украины. С данных документов она сняла ксерокопию, а оригинал отдала водителю. Данные копии она заверила своей печатью, подписью, указала дату 20.06.2006 года и данные документы направила в дирекцию ОСОБА_9. Более данных документов она не видела. Никакого генерально-зарплатного договора она не заключала с фирмой «Стелс», никаких уставных документов фирмы «Стелс», а также устава фирмы она не видела, т.к. у нее не было необходимости заключать Генеральный зарплатный договор, поскольку со слов ОСОБА_9 он был уже заключен.

В середине июля 2006 года, примерно после обеда, к ним в отделение приехал мужчина. Последний зашел ко ней в кабинет и сказал, что он представитель фирмы «Стелс», представлялся ли последний коммерческим директором она не помнит, после чего последний ей передал пакет документов, в которых находились копии паспортов, идентификационный номер, договора, заявления на получение зарплатной и кредитной карты. Встреча была очень быстрой, так как у нее было очень много работы они сразу вышли из ее кабинета, и содержание разговора с последним она не помнит. После того как ей передали документы, последний ушел. Предъявить документы у последнего она не просила.

Примерно через 10 дней к ней в отделение снова приехал вышеуказанный мужчина, который привез еще один пакет документов с копиями паспортов, идентификационных кодов, заявлений, договоров.

07.08.2006 года ОСОБА_51 в очередной раз ей позвонила с вопросом готовы ли карточки, на что она ответила, что да готовы, тогда последняя сообщила ей, что ко ней приедет коммерческий директор, который по доверенности получит все карточки.

Согласно инструкции технологической карты зарплатного проекта, карточки может получить один представитель фирмы, однако по доверенности, кроме этого составляется акт приема передач, который подписывается получателем.

Когда все карточки были набраны, парень крупного телосложения приехал к ним в отделение с доверенностью на получение вышеуказанных карточек. Доверенность была выписана на имя ОСОБА_52. С данной доверенностью последний, направился к экономисту 1-ой категории. На основании данной доверенности последний, получил все карточки, расписался в журнале о получении данных карт, доверенность, по которой последний получил карты осталась у них в отделении.

Затем примерно 22 августа 2006 года в отделение снова приехал данный парень, с собой он привез наличные денежные средства и список лиц, которым необходимо начислить зарплату, с последним снова работала экономист ОСОБА_11, которая получив от последнего денежные средства выдала квитанции. Кроме денежных средств им мужчина привез еще один список для выпуска зарплатных карт и при этом очень настойчиво просил, чтоб данные карты выпустили, как можно быстрее, так как они 14-15 сентября 2006 года собирались делать безналичные перечисления зарплаты, и в отпуске фирма будет находиться до 5 сентября 2006 года.

1 сентября 2006 года мужчина плотного телосложения приехал к ним в отделение и принес денежные средства, которые предназначались для погашения трех кредитов на ОСОБА_85, ОСОБА_86, ОСОБА_12, поскольку ОСОБА_9 потребовала у ОСОБА_51 обязательно погасить указанные три карты кредита «Универсальный», которые были выпущены самыми первыми, в размере 4600 гривен. Затем приехали представители службы безопасности и забрали последнего в дирекцию.

ОСОБА_51 ей звонила практически каждый день и интересовалась, когда будут готовы зарплатные и «Универсальные»карточки, на что она последней предложила забрать зарплатные, а кредитные забрать позже, на что последняя утверждала, что ей необходимо забрать два пакета, то есть все карточки одновременно. ОСОБА_51 также звонила в дирекцию и также интересовалась, когда будут готовы карточки.

Генеральный зарплатный договор заключен был только с дирекцией. С представителями фирмы «Стелс»она не знакома, данный договор хранился в дирекции, копия данного договора к ним в отделение поступила примерно 8 сентября 2006 года, кто его им передал ей не известно, поскольку в данное время она уже не работала. Пакет документов для заключения, данного договора она не готовила, лишь зафиксировала, три документа по просьбе ОСОБА_9 и передала в дирекцию. То есть последней по их внутренней почте. По эпизодам преступлений ответственность за который предусматривается ч.2 ст.368 и ч.3 ст.365 УК Украины, вмененных ОСОБА_3 ничего пояснить не может, т.к. ей ничего не известно.

(л.д.234-239

Показаниями свидетеля ОСОБА_9, показавшей на досудебном следствии, что с апреля 2004 года она работает в ДОД ОАО «Райфайзен Банк Аваль», который до октября 2006 года назывался АППБ «Аваль». За период своей работы она занимала должности ведущего экономиста, главного экономиста и заместителя начальника отдела продаж.

С конца 2004 года по август 2006 года она занимала должность главного экономиста в дирекции указанного ею банка. В должностные обязанности как главного экономиста входило: создание плановых показателей для отделений банка, мониторинг их выполнения, отслеживание проблем в работе с пластиковыми картами, принятие участия в обучении сотрудников и другие обязанности в соответствии с должностной инструкцией.

Примерно в начале мая 2006 года к ней по телефону обратилась «ОСОБА_51», которая представилась главным бухгалтером фирмы ООО НПП «Стелс». «ОСОБА_51»желала перевести фирму, в которой она работала из «Приват Банка» на обслуживание в их банковском учреждении. При этом она сообщила, что в их фирме работает, примерно 200 человек. После чего она ей не звонила на протяжении примерно 2-х недель. Поскольку «ОСОБА_51»на протяжении указанного периода времени больше не выходила на связь, она передала ее номер телефона ОСОБА_15, для того, что бы она с ней связывалась. Насколько ей известно, ОСОБА_15 также не могла до нее дозвониться. Однако позже при обстоятельствах, которых она в настоящий момент плохо помнит «ОСОБА_51»связалась с ней или с ОСОБА_15, этого она также сейчас вспомнить не может. Поскольку у ОСОБА_15 на рабочем месте долго не работал ее электронный адрес, всю электронную почту, посредством которой они общались с «ОСОБА_51», последняя пересылала на ее электронный адрес. После чего она передавала информацию, которую пересылала «ОСОБА_51», ОСОБА_15

Примерно в двадцатых числах мая 2006 года она ушла в отпуск на две недели и вернулась из отпуска в начале июня 2006 года. Она помнит, что ещё до отпуска, примерно в середине мая 2006 года, она пришла в свой рабочий кабинет и на своём рабочем столе обнаружила бланк генерального зарплатного договора с ООО НПП «Стелс»на 4-х листах с приложением №2 «Письмо об уполномоченных лицах Клиента». Необходимого приложения №1 к договору не было. Указанный договор был точно подписан со стороны ООО НПП «Стелс», директором ОСОБА_7, и на договоре были оттиски печати указанного предприятия. На договоре не было подписей начальника Привокзального отделения ДОД АППБ «Аваль»ОСОБА_15, что ее тогда не насторожило. Поэтому она тогда и не перезванивала в Привокзальное отделение ДОД АППБ «Аваль»и не спрашивала по поводу этого договора у ОСОБА_15 Она просто подумала, что указанный договор был кем-то передан из Привокзального отделения и положен ей на стол. Был ли этот договор подписан со стороны нашего банка, она в настоящее время точно не может сказать. На указанном договоре она поставила свои подписи, поэтому данный договор, она также как и все другие зарплатные договора, носила к должностным лицам банка и визировала его. После визирования договора у своих непосредственных руководителей ОСОБА_41 и ОСОБА_42, она должна была отнести его лично на подпись к заместителю директора АППБ «Аваль»ОСОБА_54 Это обычная на тот период процедура заключения зарплатных договоров. После подписания договора у ОСОБА_54 она должна была зарегистрировать этот договор в книге регистрации договоров. Указанный договор она сразу не зарегистрировала, так как не хватало ещё ряда документов, необходимых для подписания договора. Во-первых, не было приложения №1 «Сведения об уполномоченных лицах Клиента», и, во-вторых, не было заверенных копий учредительных и регистрационных документов. Поэтому она решила дождаться поступления указанных документов и уже, потом зарегистрировать данный договор. Потом она ушла в отпуск, а указанный договор у не хранился в шкафу. С ней в кабинете находились и работали ещё двое работников главный экономист ОСОБА_55 и экономист 1-ой категории ОСОБА_56. Вернувшись из отпуска, она вновь стала звонить ОСОБА_15 и узнавать у неё по поводу поступления недостающих документов к договору.

Ещё в середине мая 2006 года, она предупредила ОСОБА_15, чтобы та связалась с главным бухгалтером ООО НПП «Стелс»ОСОБА_10 и заключила с ней договор. Заключение ей договора должно было сводиться к тому, чтобы она приняла у директора ООО НПП «Стелс»бланк договора, подписанный директором ООО НПП «Стелс», а также приняла приложения к договору и пакет копий регистрационных документов. ОСОБА_15 должна была завизировать договор и приложение №1, поставив свои подписи, а также должна была заверить копии регистрационных документов ООО НПП «Стелс». В июне 2006 года, после ее выхода из отпуска, она просто стала продолжать требовать от ОСОБА_15 предоставления остальных документов, которые должны прилагаться к договору. Также она по электронной почте и по телефону, по которому обычно ей звонила сама «ОСОБА_51»спрашивала последнюю, когда она передаст недостающие документы. «ОСОБА_51»ей сообщала, что документы уже были переданы. Она перезванивала ОСОБА_15 и последняя ей говорила, что она ей всё передала. Она не могла разобраться в данной ситуации и думала, что документы были утеряны. 20 июня 2006 года ей кто-то из сотрудников Привокзального отделения привёз копии регистрационных документов ООО НПП «Стелс», заверенные подписью ОСОБА_15 и оттиском печати Привокзального отделения. Поэтому она зарегистрировала договор 21.06.2006 года, но без приложения 1, которое поступило только в июле 2006 года.

Что касается заключения кредитного договора «Универсальный», то она по этому поводу ничего пояснить не может, поскольку она данной работой не занималась, может лишь сказать, что данный кредитный договр заключался с каждым сотрудником ООО НПП «Стелс»отдельно.

(л.д.220-225)

Показаниями свидетеля ОСОБА_57, показавшего на досудебном следствии, что примерно в июле - сентябре 2006 года в Привокзальном отделении АППБ «Аваль»службой внутреннего аудита проводилась проверка выдачи потребительских кредитов. В ходе указанной проверки службой были выявлены нарушения выдачи потребительских кредитов, после чего некоторые из дел были переданы в их отдел для проведения более тщательной проверки. В ходе этой проверки были выявлены справки, носящие признаки фиктивности. После чего данные дела были отработаны и направлены в соответствующие органы для принятия соответствующего законного решения. Данные нарушения свидетельствовали о том, что начальником Привокзального отделения ДОД «РБА»ОСОБА_15 и главным экономистом указанного отделения ОСОБА_3 были нарушены должностные инструкции, технологические карты, регламентирующие порядок выдачи потребительских кредитов. Также, когда в июле 2006 года выдавались зарплатные и кредитные карты на сотрудников фирмы «Стелс»начальником отделения ОСОБА_15 были переданы указанные карты представителю фирмы «Стелс»без тщательной проверки доверенности и проверки его паспорта, что повлекло в последствии за собой незаконное снятие денежных средств, принадлежащих ДОД «РБА»в размере свыше 200000 гр., что причинило банку ущерб на указанную сумму.

(л.д.226-227)

Протоколом осмотра и выемки документов журнала регистрации платежных карт Привокзального отделения ДОД АППБ «Аваль».

(л.д.32-36);

Протоколом осмотра и выемки документов уставных документов НПП «Стелс»и реестра выданных платежных карт(л.д.37-45);

Материалами документальной проверки ДОД ОАО «Райффайзен Банк Аваль»(л.д.57-70).

Показаниями свидетеля ОСОБА_21 показавшего в судебном заседании, что как субъект

предпринимательской деятельности он зарегистрирован с 2004 года в Куйбышевском РИК

г. Донецка. Вид деятельности - информационные услуги (транспорт). С целью осуществления вышеуказанной деятельности в июне 2006 года им было принято решение об оформлении займа в банке, при этом из информационных служб ему стало известно, что в течении суток можно оформить кредит в банке «Аваль».

Так как не далеко от его места проживания располагалось привокзальное отделение банка «Аваль»он обратился туда и выяснил, какие именно документы ему необходимо предоставить для оформления кредита. В указанном банковском учреждении от сотрудника по имени ОСОБА_3 (фамилия его ему не известна) он узнал, что можно оформить кредит на сумму 15000 гр. при этом необходимо, чтобы при оформлении кредитных отношений поручителями выступили два человека, что для оформления кредита необходимо предоставить копии паспортов, идентификационных кодов, справок о доходах заемщика и поручителей.

К тому же в разговоре с ОСОБА_3, он сообщил ему, что собирается оформлять не один кредит, что предприятие от которого будут справки о доходах фактически не действует на что ОСОБА_3 ответил, что справки о доходах являются формальностью при оформлении кредита. Так же при указанном разговоре он достиг соглашения, что ОСОБА_3 не будет создавать каких либо препятствий при оформлении кредита, проверять предоставленные справки о доходах, ускорит процесс получения денежных средств, за что ОСОБА_21 будет передавать ему по 300 долларов США с каждого оформленного кредита.

Для оформления кредитов он обратился к своей сестре ОСОБА_24, к тете ОСОБА_25, а так же к семье ОСОБА_23. С ОСОБА_22 и ОСОБА_23 было достигнуто соглашение о том, что они выступят его поручителями при оформлении кредита на его имя. ОСОБА_21 в свою очередь произвел оформление трех справок о доходах на себя, ОСОБА_22 и ОСОБА_23 от предприятия ЧП «Приват-Феникс». Указанное предприятия он регистрировал приблизительно в 1996 году в Куйбышевском РИК г. Донецка. Предприятия с момент ее регистрации никакой деятельности не осуществляло, он ни разу ни сдавал отчетность в соответствующие органы, но в его распоряжении находилась печать ЧП «Приват-Феникс»в связи, с чем составление справок о доходах на себя, ОСОБА_22, ОСОБА_23 не составляло для него проблемы.

06.07.2006 года он вместе с ОСОБА_22 и ОСОБА_23 прибыли в привокзальное отделение банка «Аваль», где он передал сотруднику банка ОСОБА_22 справки о доходах, подготовленные им, на себя и его поручителей (ОСОБА_22 и ОСОБА_23), копию своего паспорта и идентификационного кода. ОСОБА_22 и ОСОБА_23 предоставили копии своих паспортов и идентификационных кодов.

ОСОБА_3, просмотрев предоставленные им справки о доходах, указанные выше подтвердил, что таких справок будет достаточно, после чего он со своими поручителями подписали необходимые документы, в том числе он подписал кредитный договор. В этот же день, вечером он получил из кассы отделения банка 15150 гривен, и по достигнутой договоренности передал ОСОБА_22 1500 гривен, как вознаграждение за оказанное содействие при оформлении кредита и получении денежных средств.

07.07.2006 года он вместе с ОСОБА_24 и ОСОБА_25 опять посетил Привокзальное отделение банка «Аваль», где было произведено оформление кредитных отношений с ОСОБА_24 и ОСОБА_25 Указанные действия происходили следующим образом в кредите, где заемщиком выступала ОСОБА_24, поручителями по кредиту выступил он и ОСОБА_25, а в кредите на имя ОСОБА_25 поручителями выступила ОСОБА_24 и опять же он. При оформлении двух кредитов работник банка ОСОБА_22 знал о том, что ОСОБА_24 и ОСОБА_25 являются его родственниками, что он опять же предоставляет справки о доходах от ЧП «Приват-Феникс»по указанным кредитам. Подписав необходимые документы в этот же день ОСОБА_24 и ОСОБА_25 получили из кассы отделения банка по 15150 гр. каждая, а он передал ОСОБА_22 за его услуги 3000 гривен.

По мере развития бизнеса ему еще понадобились денежные средства, которые он получил путем оформления кредита в Привокзальном отделении банка «Аваль»на свою жену ОСОБА_29, а именно 11.07.2006 года он опять обратился к ОСОБА_22 (работнику банка), которому передал справки о доходах от ЧП «Приват-Феникс»на ОСОБА_29., ОСОБА_24 и ОСОБА_25, последние выступали поручителями. При оформлении кредита на его жену, в отделении банка присутствовали он, ОСОБА_29, ОСОБА_24 и ОСОБА_25

Оформление кредита происходило в обычном режиме его жена, ОСОБА_24 и ОСОБА_48 подписали необходимые документы, после чего в этот же день вечером жена получила из кассы 15150 гр., и он опять же передал ОСОБА_22 1500 гр. за оформленный кредит.

(л.д. 25 т. 5 )

Показаниями свидетеля ОСОБА_29 показавшего, что в конце июня 2006 г. вместе- со своим мужем ОСОБА_21 обратились к их родственникам: ОСОБА_24 и ОСОБА_25 с просьбой помочь им в получении потребительского кредита в банке «Аваль», для открытия совместного бизнеса, а именно информационной службы для работы в такси.

11.07.2006г. она вместе со своими родственниками ОСОБА_24 и ОСОБА_25, обратились в Привокзальное отделение банка «Аваль», с целью оформления и получения кредита в размере 15150 гр. на нее. Перед этим, ее муж ОСОБА_21 передал ей справку о доходах выданную на нее о том, что она работала реализатором в ЧП «Приват-Феникс», и получала заработную плату в размере 1340 гр. в месяц. Аналогичную справку ОСОБА_21 передал ОСОБА_25. Придя в банк она обратилась к ОСОБА_3(работнику кредитного отдела) с просьбой помочь в плучении кредита. ОСОБА_3 передал ей пакет документов, которые необходимо было заполнить и подписать. При этом, он сообщил им, что заоказание своих услуг (быстрое оформления кредита, а также 100 процентная гарантия получения денежных средств), они должны передать ему в качестве вознаграждения 1500 гр. На данные условия они согласились.

После заполнения заявлений, анкет, расписок, договоров а также пакета документов, которые подписали ее поручители (ОСОБА_24 и ОСОБА_25), она их передала ОСОБА_59, который сообщил, что необходимо будет приехать вечером и получить в кассе банка денежные средства.

В этот день, приблизительно около 5 часов вечера, им позвонил ОСОБА_59, и сообщил, что они могут приехать в банк и получить денежные средства. После чего, они звтроем (она, ОСОБА_24 и ОСОБА_25), поехали в банк и получили денежные детва по 15150 гр. Из данной суммы передала на улице, ОСОБА_3 В размере 1500 гр. в качестве вознаграждения.

(л.д. 32 т. 5)

Показаниями свидетеля ОСОБА_24 показавшей, что в конце июня 2006 к ней обратился ее брат ОСОБА_21 с просьбой помочь ему в пучении потребительского кредита в банке «Аваль», для открытия совместного бизнеса, а[менно информационной службы для работы в такси. 07.07.2006г. она вместе со своими родственниками ОСОБА_25 и ОСОБА_21, обратились в Привокзальное отделение банка «Аваль», с целью оформления и получения кредита в размере 15150 гр. на нее и ОСОБА_25

Перед этим, ее брат ОСОБА_21 передал ей две справки о доходах выданную на ее имя, о том, что она работает реализатором в ЧП «Приват-Феникс», и получает заработную платy в размере 1310 гр. в месяц. Аналогичную справку ОСОБА_21 передал ОСОБА_25

Придя в банк, она обратилась к работнику кредитного отдела, который представился ОСОБА_3, фамилия ей не известна, с просьбой помочь в получении кредита. ОСОБА_3 передал ей пакет документов, которые необходимо было заполнить и подписать. При этом, он сообщил им, что за оказание своих услуг (быстрое оформления кредита, а также 100 процентная гарантия получения денежных средств), они должны передать ему в качестве вознаграждения 1500 гр. На данные условия они согласились. Аналогичный пакет документов был заполнен ОСОБА_25 После заполнения заявлений, анкет, расписок, договоров их передали ОСОБА_3, который сообщил, что необходимо будет приехать вечером и получить в кассе банка денежные средства.

В этот день приблизительно около 16-17 часов вечера, им позвонил ОСОБА_60, и сообщил, что они могут приехать в банк и получить денежные средства. После чего, они в втроем она, ОСОБА_61 и ОСОБА_21 поехали в банк и получили денежные средства, то есть она получила 15150 гр., аналогичную сумму получила ОСОБА_61 Из указанной суммы они передали, на улице, ОСОБА_3 3000 гривен в качестве вознаграждения.

11.07. 2006 года она вместе с ОСОБА_29 и ОСОБА_25, обратились в Привокзальное отделение банка «Аваль», с целью оформления и получения кредита в размере 15150 гр. на ОСОБА_29

Перед этим, ее брат ОСОБА_21 передал ей справку о доходах, выданную на ее имя, о том, что она работает реализатором в ЧП «Приват-Феникс», и получает заработную плату в размере 1310 гр. в месяц. Аналогичную справку ОСОБА_21 передал ОСОБА_25 и своей жене.

Придя в банк, ОСОБА_29 обратилась к тому же работнику банку по имени ОСОБА_3, с просьбой помочь в получении кредита. ОСОБА_3 передал ей пакет документов, которые необходимо было заполнить и подписать.

После заполнения заявлений, анкет, расписок, договоров их передали ОСОБА_3, который сообщил, что необходимо будет приехать вечером и получить в кассе банка денежные средства. Вечером в этот же день ОСОБА_29 получила денежные средств из кассы отделения банка, однако она в тот момент не присутствовала, о данном факте ей стало известно от ОСОБА_29

(л.д. 7 т. 5)

Показаниями свидетеля ОСОБА_23 о том, что в конце июня 2006 года к ее мужу -ОСОБА_22, обратился его знакомый ОСОБА_21, с просьбой помочь ему в получении потребительского кредита в банке «Аваль». При этом, он сообщил, что ему необходимо от ее мужа и от нее ксерокопии паспорта и ИНН, а остальными необходимыми документами будет заниматься он лично.

6 июля 2006г. мужу позвонил гр. ОСОБА_21, и сообщил, что ей и мужу необходимо приехать в Привокзальное отделение банка «Аваль», где подписать необходимые для получения кредита документы. Приблизительно, в 11 часов, она вместе со своим мужем приехали в указанное отделения банка «Аваль», где их уже ожидал гр. ОСОБА_21

После этого, ОСОБА_21 отвел их к молодому человеку по имени «ОСОБА_3», который представился начальником Привокзального отделения банка. Данный работник банка, предоставил им для подписания документы: оформленные договора поручительства и анкеты поручителей, которые они подписали, после чего они уехали домой.

О предприятии ЧП «Приват-Феникс», ей ничего не известно, она на данном предприятии не работала, и соответственно никаких денежных средств там не получала. Данную справку предоставил гр. ОСОБА_21, т.к. ранее при встрече он сказал ей и ее мужу, что всеми остальными документами необходимыми для получения им кредита, он будет заниматься самостоятельно, в связи с чем, она считает, что данную справку подготовил предоставил гр. ОСОБА_21

Указанные обстоятельства подтвердил, свидетель ОСОБА_23 (л.д. 70 т. 5)

Показаниями свидетеля ОСОБА_26 показавшего, что 9 июля 2006 года он приехал в Привокзальное отделение АППБ банка «Аваль», с целью узнать, какие документы нужны для оформления ему кредита. Приехав в данный банк один из банковских работников, имени и фамилии он не знает, разъяснил какие документы ему нужны для получения на его имя кредита, а именно: нужно найти двух поручителей, справки о его и доходах двух поручителей.

С целью получения справок о доходах для него и моих поручителей он в разговоре со своим знакомым по имени ОСОБА_7, который так же работает водителем такси на автомобиле ДЭУ Ланос, других анкетных данных он его не знает, сказал, что ему нужна справка о доходах, с целью получения кредита в банке. Он сказал, что поможет ему с данными справками и сказал, что данная услуга будет ему стоить 600 гр. В этот же день ОСОБА_7 сделал ему три справки о его доходах и доходах его поручителей, его брата ОСОБА_27 и знакомого ОСОБА_28 Данные справки были от предприятий ООО «Торгсервис»и ЧП «Генерал».

10 июля 2006 года примерно в 14 час. 00 мин. он приехал по месту своего проживания своего брата ОСОБА_27 и попросил его проехать в Привокзальное отделение банка «Аваль» и быть его поручителем в данном банке для получения им кредита. Он согласился и они направились на его автомобиле такси в Привокзальное отделение банка «Аваль». Также ранее он договорился со своим знакомым ОСОБА_28, быть поручителем при оформлении кредита в банке. Он работает таксистом - бардюрщиком.

Приехав в Привокзальное отделение, там его ожидал ОСОБА_28 Зайдя в помещение банка, работник банка с которым он общался ранее, дал ему документы для оформления кредита и сказал, что бы они, заполнили данные документы. Данные документы они заполнили в его автомобиле, так как в помещении банка не было места. В автомобиле он заполнил анкету на свое имя, заявление о предоставлении кредита. Его поручители ОСОБА_28 и ОСОБА_27 заполнили на себя анкеты и договора поручительства.

Указанные документы после их заполнения он предоставил указанному выше банковскому работнику. Так же им были предоставлены справки о своих доходах, доходах ОСОБА_28 и ОСОБА_27. Так же были предоставлены в банк копии их паспортов и копии идентификационных кодов. В тот же день в банке он получил денежные средства по взятому кредиту в размере 15 тыс. гр. Срок кредитного договора составлял 3 года, под 17 % годовых. (л.д. 100 т. 5).

Допрошенный в качестве свидетелей ОСОБА_27 дал показания, аналогичные показаниям свидетеля ОСОБА_26

(л.д. 90 т. 5)

Допрошенный в качестве свидетеля ОСОБА_30 показал, что приблизительно в июне 2006 года он был участником ДТП в результате которого машина на которой он передвигался была повреждена. С целью ее ремонта он решил оформить кредит, в разговоре с коллегой по работе ОСОБА_60 он сказал, что у него есть знакомый который может помочь в оформлении кредита и он может познакомить его с ним.

В середине июня 2006 года ему позвонил ОСОБА_60 и сказал, что ему необходимо подъехать к Привокзальному отделению банка «Аваль», где его должен ждать его знакомый. После разговора с ОСОБА_60 он направился в указанное отделение банка на ул. Куйбышева г. Донецка, где встретился с неким ОСОБА_22, как он представился, это был мужчина лет 40, среднего роста, со средней стрижкой, цвет волос темный.

При разговоре с ОСОБА_22 он сказал, что ему необходим кредит в сумме 10 тысяч гривен, на что он ответил, что он может помочь, однако кредит будет оформлен на сумму 15000 гривен, а на руки он получит около 12000 гривен. Так же он ему сказал, что для оформления кредита понадобится справка с места работы, ксерокопия паспорта и идентификационного кода, а так же необходимо два поручителя которые предоставят указанные выше документы. Он объяснил, что может договориться только с одним поручителем, который предоставит необходимые документы, на что ОСОБА_22 ответил, что он сам найдет второго поручителя. На следующий день после разговора с ОСОБА_22 он обратился к своему знакомому ОСОБА_31, у которого попросил, чтобы он выступил его поручителем при оформлении кредита, на что он дал ему свое согласие. Он объяснил ему, что необходимо взять справку с места работы о выплачиваемой заработной плате, подготовить копию паспорта и идентификационного кода.

С целью оформления справки о доходах на свое имя он обратился к директору ЧП «Ивушка»ОСОБА_63, у которой попросил выдать ему справку о доходах на указанном предприятии за период с января по июнь 2006 года . На предприятии он действительно работал по трудовому договору, где ему начислялась и выплачивалась зарплата указанная в выданной справке ОСОБА_63 Через день при встрече с ОСОБА_31, последний передал ему справку с места работы, а именно ООО «Лотос + Донецк», а также указанные выше ксерокопии своих документов. Каким образом ОСОБА_31 оформлял справку о своих доходах за период январь-июнь 2006 года ему не известно. Поскольку ОСОБА_31 торопился на работу он самостоятельно направился к Привокзальному отделению банка «Аваль». По имеющейся договоренности, достигнутой при предыдущей встрече, он направился в Привокзальное отделение банка «Аваль», где его ждал ОСОБА_22, которому он передал документы, предоставленные ему ОСОБА_31, а так же свои документы, после чего ОСОБА_22 направился в указанный банк.

Когда ОСОБА_22 вышел из бака он сказал ему, что на него не получится оформить кредит по причине того, что у него прописка в г. Киеве, поэтому с целью получения денежных средств он должен был заполнить документы в качестве поручителя по кредиту на незнакомого ему гражданина, в последующем ему стало известно, что таковым является гражданин ОСОБА_33. Откуда ОСОБА_3 взял копию паспорта ОСОБА_33, а так же справку о доходах на последнего ему не известно.

Он дал свое согласие ОСОБА_64, на то, что он вместе с ОСОБА_31 будет выступать поручителями, после чего ОСОБА_64 дал ему договор поручителя который он заполнил и вернул его последнему. Так же поскольку ОСОБА_31 не было в тот момент в банке, он находился на работе, он заполнил договор поручителя и от его имени, который так же отдал ОСОБА_64.

После чего он вместе с ОСОБА_64 зашли в здание Привокзального отделения банка «Аваль», где указанные выше документы были переданы молодому человеку, работнику банка, Ф.И.О. которого ему не известно. Как только документы были переданы он сразу вышел из банка, а ОСОБА_64 еще оставался там.

Через некоторое время, когда ОСОБА_64 вышел из банка он сказал, что ему необходимо приехать в банк вечером, для получения денежных средств. В этот же день, вечером ОСОБА_30 приехал к банку, где его уже ждал ОСОБА_64, который передал ему денежные средства в сумме приблизительно 11700 гр., а так же передал кредитный договор, оформленный на ОСОБА_33 Получив денежные средства от ОСОБА_64 он уехал от здания Привокзального отделения банка «Аваль». Более с ОСОБА_64 он не встречался и к нему больше не обращался по вопросу оформления кредитов.

С ОСОБА_33, который является заемщиком по кредитному договору № 014/11-183/32-262 от 14 июля 2006 года ОСОБА_30 не знаком. Паспорт гражданина ОСОБА_33 и справки о его доходах в ОАО «Октябрьский авто-центр»у него никогда не было, данные документы по всей видимости были предоставлены ОСОБА_64, который помогал ему при оформлении кредита.

(л.д. 39 т. 5)

Допрошенный в качестве свидетеля ОСОБА_32 показал, что в июле 2006 г. с целью оформления кредита он обратился в Привокзальное отделение ДОД АППБ Аваль». Работник банка ОСОБА_3 сообщил ему, что для оформления кредита ему необходим определенный пакет документов. После сбора необходимых документов он, приехал в Привокзальное отделение к ОСОБА_3 и передал последнему указанные документы, а так же заполнил различные документы. ОСОБА_3 сказал ОСОБА_32, что ему необходимо для оформления кредита найти двух поручителей и предоставить на них необходимые документы. Через 10 дней ОСОБА_3 позвонил ОСОБА_32 на его мобильный телефон и сказал, что на его имя не получится оформить кредит и он может не искать поручителей. Гражданин ОСОБА_34 ему не знаком и никогда последнего не видел.

(л.д. 45 т. 5)

Допрошенный в качестве свидетеля ОСОБА_31 показал, что совместно с ним в О00 «Лотос+Донецк»работает ОСОБА_32, который в начале июня 2006 г. вместе с ОСОБА_30 обратился к нему с просьбой, что бы он выступил поручителем для оформления кредита в банке. В июне 2006 г. он взял справку о доходах на предприятии где он работал и передал ее вместе с паспортом ОСОБА_32 После этого ОСОБА_32 и ОСОБА_30 к нему больше по вопросу оформления кредита не подходили.

(л.д. 87, т. 5)

Допрошенный в качестве свидетеля ОСОБА_33 показал, что с банком «Аваль»никаких кредитных договор он не заключал и денежных средств в кассе Привокзального отделения ДОД АППБ «Аваль»он не получал. В августе 2004 г. он утерял свой паспорт. В утерянном паспорте был вложен его идентификационный код. О том, что по его утеряному паспорту и идентификационному коду в банке «Аваль»был оформлен кредит он узнал от работников банка, которые его опрашивали по поводу оформления кредита на его имя. Никакие документы в банке он не подписывал. С ОСОБА_30 и ОСОБА_31 он не знаком.

(л.д. 19т. 5)

Допрошенный дополнительно в качестве свидетеля ОСОБА_35 показал, что приблизительно в июле месяце 2006 года он познакомился с объявлением «О возможности получения кредита в банке «Аваль»». С целью уточнения условий кредитования он обратился по адресу, указанному в объявлении в Привокзальное отделение банка «Аваль». Прибыв в вышеуказанное отделение банка, он обратился в кредитный отдел, где в беседе с работником банка по имени ОСОБА_3, фамилии его он не знает, ему стало известно, что для оформления кредита ему необходимо предоставить справку о доходах, ксерокопии паспорта, идентификационного кода, а так же необходимо, чтобы при оформлении кредита было не менее двух поручителей которые так же должны предоставить указанный пакет документов.

У работника банка по имени ОСОБА_3 он поинтересовался может или нет одним из поручителей выступить его сын (ОСОБА_65), на что ОСОБА_3 ответил, что может выступать поручителем. Поскольку условия кредитования, доведенные ему ОСОБА_3, его устраивали он обратился к своему знакомому ОСОБА_37 с просьбой выступить его поручителем при оформлении кредита. Кроме того, он попросил, чтобы ОСОБА_37 подготовил справку о доходах в ООО «РУДЭКС»на его сына ОСОБА_36, который фактически на предприятии не работал. На данные просьбы ОСОБА_37 ответил согласием. Поскольку он является, председателем РСК «Донецк-2»он лично подготовил справку о доходах на себя, куда внес суммы начисляемой заработной платы. В составленную справку были внесены сведения не соответствующие действительности только в части отсутствия задолженности, которая фактически имеется за июнь 2006 года.

Таким образом, ОСОБА_37 подготовил справку о доходах на его сына, куда внес заведомо ложные сведения, а именно указал, что последний работает на предприятии с октября 2005 года в должности менеджера и за период с января 2006 года по июнь 2006 года его заработная плата составляет 1500 гривен, за каждый указанный месяц. Указанная справка не соответствовала действительности, так как фактически ОСОБА_36 не имел никакого отношения к ООО «РУДЭКС». Также, ОСОБА_37 подготовил справку о доходах на себя, куда внес так же заведомо ложные сведения, выразившиеся в завышении суммы получаемой заработной платы, которая фактически составляет 600 гр. ежемесячно, а не по 1700 гривен ежемесячно, как было указано в справке.

Подготовленные документы были предоставлены в Привокзальное отделение АППБ «Аваль». Прибыв в отделение банка, туда зашел он, ОСОБА_37 и его сын остались в машине. Он передал ОСОБА_3 подготовленные справки о доходах, а так же копии паспортов и идентификационных кодов. ОСОБА_3 сказал, что ему необходимо приехать после 16 часов. Приехав в 16 часов он опять обратился к ОСОБА_3, который подвел его кассе, где им были получены денежные средства. Кроме того, им были подписаны документы, предоставленные ОСОБА_3, какие именно он не помнит, документы уже были заполнены, какие-то документы были подписаны ОСОБА_37 и его сыном. После получения денег они удалились из Привокзального отделения банка.

Указанные обстоятельства подтвердил свидетель ОСОБА_37(л.д.103 т.5).

Показаниями свидетеля ОСОБА_11, показавшего, что примерно в феврале 2006 г. к нему обратился гр. ОСОБА_66, с просьбой предоставить ему автомобиль для работы в такси. В последующем, он оформил на него доверенность на автомобиль ДЕО СЕНС г.н. НОМЕР_1. Согласно, условия работы он должен был, каждые 3 дня оплачивать аренду автомобиля -110 грн. в сутки, и еженедельно оплачивать услуги радиостанции в размере -115 грн. В первый месяц работы, он исправно оплачивал вышеуказанные суммы. Спустя некоторое время, он сообщил, что у него возникли финансовые затруднения, и он не может своевременно отдать денежные средства, в связи с чем попросил отсрочку платежа. Таким образом, это продолжалось еще около 3 месяцев, после чего он решил поехать к нему домой, чтобы выяснить причину его неоплаты, и не появления на работе.

Приехав к нему домой, он нашел ОСОБА_67, который написал расписку о том, что обязуется возвратить ему в течение Зх дней, около 7 тыс. грн. Однако, спустя время, оплаты от него не поступило, поэтому ОСОБА_11 опять отправился к нему домой, но ОСОБА_67 дома не было, его сожительница сказала, что она передаст ОСОБА_57, наши требования. Через некоторое время, ему позвонила сожительница ОСОБА_67, и сообщила, что он может забирать машину, а также паспорт и ИНН ОСОБА_57, в качестве залога, пока ОСОБА_57 не рассчитается с ним. ОСОБА_11 приехал, забрал машину с документами (техпаспорт, доверенность), а также паспорт и ИНН ОСОБА_67

В последующем, ОСОБА_67 позвонил ему и попросил оказать содействие при оформление кредита, т.к. по месту его жительства, он не может его оформить. ОСОБА_11 обратился, к своим знакомым, с просьбой найти человека, который сможет помочь оформить кредит. Ему дали мобильный телефон, молодого человека по имени ОСОБА_37, который может помочь оформить и получить кредит на ОСОБА_67 Он созвонился с этим ОСОБА_37 и показал ему документы ОСОБА_67 (передал ему копии документов), а также его мобильный телефон, для уточнения условий получения кредита.

Спустя время, ему позвонил ОСОБА_37, и сказал, чтобы он вместе с ОСОБА_67, подъехал, к Привокзальному отделению ДОД ОАО «Банк Аваль», который расположен по ул. Куйбышева, около рынка «Аквилон». В назначенное время, он приехал с ОСОБА_67 к отделению банка, где произошла встреча, ОСОБА_67 и ОСОБА_37, между ними состоялась беседа и происходил обмен документов. После чего, они вдвоем зашли в банк, где ОСОБА_57 подписал необходимый пакет документов. Однако, в связи с тем, что в тот момент, денежных средств в банке не находилось, то получение наличных средств, должно было состояться через некоторое время.

Спустя, приблизительно 3 дня, ему позвонил ОСОБА_67, и сообщил, что ему позвонили из банка, о том, что можно приехать за деньгами. В этот, же день приблизительно, около 5 часов вечера, он встретился с ОСОБА_67, около отделения банка, где их ждал ОСОБА_37. В последующем, он зашел в месте с ОСОБА_67, в отделение банка (ОСОБА_37 остался на улице), где им, в кассе выдали денежные средства в размере 15150 грн. Он положил денежные средства, в кулек и вышел вместе с ОСОБА_57 на улицу, где они в троем (вместе с ОСОБА_37) сели к нему в машину, где он оставил себе 10 гыс. грн. из общей суммы полученной в банке, остальные средства, паспорт, ИНН, и расписки он передал ОСОБА_67 , после чего они вышли и ОСОБА_11 уехал.

Подготовкой документов для оформления кредита, занимался ОСОБА_37, и непосредственно ОСОБА_38(л.д. 107 т. 1).

Опрошенный в ходе досудебного следствия ОСОБА_38 пояснил, что 24.07.2006 ему позвонил ОСОБА_11 и сообщил, что он подъехал к Привокзальному отделения банка «Аваль». Приехав, ОСОБА_11 пояснил, что ОСОБА_38 нужно подписать какие-то документы. Зайдя с ОСОБА_11 в банк, работник банка лет 25, предоставил ОСОБА_38 для подписания документы. После подписания документов ОСОБА_11 сказал, что он свободен. На предприятии Октябрьский Авто-центр он никогда не работал.

(л.д. 63 т. 5)

Показаниями свидетеля ОСОБА_40 показавшего, что приблизительно в 2004 году он устроился на работу в ООО «Авто-Союз»водителем, где проработал один год, после чего был уволен. Директором предприятия является ОСОБА_40, фамилия его ему не известна.

Граждане ОСОБА_68, ОСОБА_39 ему не известны. Он никогда не выступал поручителем при оформлении кредитных отношений его семьи. Привокзальное отделение банка «Аваль»он никогда не посещал. Анкета поручителя, договор поручительства № 014/11-183/32-, договор поруки № 014/11-183/32-, он нe подписывал. Копии документов (паспорт, идентификационный код) он предоставлял в ООО «Авто-Союз»при трудоустройстве. Указанные копии документов были переданы работнику ООО «Авто-Союз»ОСОБА_11, фамилия ему не известна. При расторжении трудовых отношений копии указанных выше документов ему не были возвращены.

( л.д. 76 т. 5)

Показаниями свидетеля ОСОБА_19 показавшего, что приблизительно в сентябре 2005 года он начал работать в такси «085»ООО «Авто - Союз», то есть трудовые отношения с последними у него не были урегулированы, единственное подтверждение его взаимоотношений с указанным с предприятием подписание договора о сотрудничестве. Совместно с ним в такси «085»ООО «Авто - Союз»работал гражданин ОСОБА_18, который приблизительно в начале июля 2006 года обратился к нему с просьбой, что бы он при оформлении им кредита подтвердил факт того, что он работает в такси «085». Со слов ОСОБА_69, кредит ему был необходим для выплаты остатка суммы за машину, на которой он работал и взял ее в аренду с правом выкупа. На указанную просьбу он дал ему свое согласие и в этот же день он приехал в указанный ОСОБА_18 банк «Аваль», который располагался по ул. Куйбышева, г. Донецка в районе ЖД вокзала.

Приехав в указанный выше банк, его уже ожидал ОСОБА_18, так же там присутствовал ОСОБА_20 и некий ОСОБА_70. Далее они все вместе зашли в здание банка, где ОСОБА_18 дал ему анкету, чтобы он ее заполнил. После того как он заполнил предоставленную ОСОБА_18, анкету он решил выйти из помещения банка в связи с тем, что ему стало душно, при выходе ОСОБА_69 попросил оставить свой паспорт для того чтобы он сверил все данные с данными указанными им в анкете, он оставил паспорт ОСОБА_71 и вышел.

Приблизительно в течение недели ОСОБА_18 в телефонном разговоре сообщил ему, что кредит ему удалось получить.

(л.д. 49-62, 106т. 5)

Гр. ОСОБА_34, ОСОБА_18, ОСОБА_68 и ОСОБА_20 в ходе следствия установлены не были.

( л.д. 57 т. 4 ).

Кроме того, вина обвиняемого ОСОБА_3 в совершенных преступлениях подтверждается так же следующими доказательствами:

Кредитным договором с заемщиком ОСОБА_21 № 014/11-183/32-239 от 06.07.2006 г.

( л.д. 79 т. 4)

Кредитньм договором с заемщиком ОСОБА_25 № 014/11-183/32-246 от 2006 г.

( л.д. 104 т. 4)

Кредитным договором с заемщиком ОСОБА_29 № 014/11-183/32-253 от 11.07.2006 г.

( л.д. 128 т. 4 )

Кредитным договором с заемщиком ОСОБА_26 № 014/11-183/32-249 от 2006 г.

( л.д. 150 т. 4)

Кредитным договором с заемщиком ОСОБА_35 № 014/11-183/32 от 2006г.

( л.д. 82 т. 3)

Кредитным договором с заемщиком ОСОБА_34 № 014/11-183/32-263 от 14.07.2006 г.

( л.д. 200 т. 4)

Кредитным договором с заемщиком ОСОБА_33 № 014/11-183/32-262 от 14.07.2006 г.

( л.д. 242 т. 4)

Кредитным договором с заемщиком ОСОБА_18 № 014/11-183/32-231 от 04.07.2006 г.

( л.д. 34 т. 4 )

Кредитным договором с заемщиком ОСОБА_24 № 014/11-183/32-245 от 07.07.2006 г.

(л.д. 14 т. 4)

Кредитным договором с заемщиком ОСОБА_68 № 014/11-183/32 от 07.2006 г.

(л.д. 252 т. 4 )

Объяснением ОСОБА_3 на имя директора ДОД АППБ «Аваль»ОСОБА_72 от 12.09.2006 г.

( л.д. 256 т. 4 )

Заключением служебного расследования от 01.09.2006 г., согласно которого следует, что ОСОБА_3 допустил халатность при оформлении кредитных отношений с заемщиками банка. (л.д. 114 т.5)

Заключением судебно-технической экспертизы № 5 от 11.01.2007 г. согласно которой следует, что изображения оттисков прямоугольного штампа и круглой печати ООО «Авто-союз»в справке о доходах от 21.07.2006 г., выданной на имя ОСОБА_40, получены не с оттисков прямоугольного штампа и круглой печати ООО «Авто-союз», которые представлены в качестве сравнительного материала, а с каких-то других оттисков с аналогичными реквизитами. Оттиск прямоугольного штампа и круглой печати ООО «Авто-союз», выполнены струйно-капельным способом на цветной множительной технике. Данный способ нанесения оттисков печати и штампов не применяется при оформлении документов.

Оттиск круглой печати СПД ОСОБА_73 в справке о доходах от 22.07.2006 г., выданной на имя ОСОБА_39, получены не с оттисков круглой печати СПД ОСОБА_73, которые представлены в качестве сравнительного материала, а с каких-то других оттисков с аналогичными реквизитами. Оттиск круглой печати СПД ОСОБА_73 выполнены струйно-капельным способом на цветной множительной технике. Данный способ нанесения оттисков печати и штампов не применяется при оформлении документов.

(л.д. 1126 т.5)

Заключением судебно-почерковедческой экспертизы № 29 от 26.01.2007 г. согласно которой следует, что решить вопрос ОСОБА_74 или другим лицом выполнена подпись от имени ОСОБА_74 в справке о доходах на имя ОСОБА_20 от 29.06.2006 г. не представляется возможным, так как в ходе сравнительного исследования установлены как совпадающие так и различающие признаки.

Подпись от имени в указанной выше справке о доходах, выполнена не ОСОБА_75 а другим лицом.

Решить вопрос ОСОБА_74 или другим лицом выполнена подпись от имени ОСОБА_74 в справке о доходах на имя ОСОБА_87 от 03.07.2006 г. не представляется возможным, так как в ходе сравнительного исследования установлены как совпадающие, так и различающие признаки.

Подпись от имени ОСОБА_75 в указанной выше справке о доходах, выполнена не ОСОБА_75, а другим лицом.

Решить вопрос ОСОБА_74 или другим лицом выполнена подпись от имени ОСОБА_74 в справке о доходах на имя ОСОБА_18 от 03.07.2006 г. не представляется возможным, так как в ходе сравнительного исследования установлены как совпадающие так и различающие признаки.

Подпись от имени ОСОБА_75 в указанной выше справке о доходах, выполнена не ОСОБА_75, а другим лицом.

Решить вопрос ОСОБА_74 или другим лицом выполнена подпись от имени ОСОБА_74 в справке о доходах на имя ОСОБА_40 от 21.07.2006 г. не представляется возможным, так как данная подпись выполнена от имени другого должностного лица.

Решить вопрос ОСОБА_75 или другим лицом выполнена подпись от имени ОСОБА_74 в вышеуказанной справке не представляется возможным, так как данная подпись краткая, выполнена конструктивно простыми движениями, в которых отсутствует комплекс признаков, идентифицирующих почерк конкретного лица.

Подпись от имени ОСОБА_73 в справке о доходах на имя ОСОБА_39 от 22.07.2006 г. выполнена не ОСОБА_76, а другим лицом.

( л.д. 144 т.5)

Заключением судебно-почерковедческой экспертизы № 44 от 29.01.2007 г. согласно которой следует, что подпись в графе «Подпись получателя»в заявке на выдачу наличности № Р74/883-35 от 14.07.2006 г. выполнена не ОСОБА_33, а другим лицом.

Подписи от имени ОСОБА_33 в кредитном договоре № 014/11-183/32-262 от 14.07.2006 г. выполнена не ОСОБА_33, а другим лицом.

Подписи от имени ОСОБА_33 в договоре страхования № 5433-000003547 от 14.07.2006 г. выполнена не ОСОБА_33, а другим лицом.

Подписи от имени ОСОБА_33 в заявлении от 14.07.2006 г. выполнена не ОСОБА_33, а другим лицом.

Решить вопрос ОСОБА_31 или другим лицом выполнена подпись от имени ОСОБА_31 в договоре поручительства договоре № 014/11-183/32-262 от 14.07.2006 г. от 14.07.2006 г. не представляется возможным, ввиду несопоставимости исследуемых подписей и представленных образцов.

Решить вопрос ОСОБА_77 или другим лицом выполнена подпись от имени ОСОБА_77 в справке о доходах на ОСОБА_31 от 14.07.2006 г. от 14.07.2006 г. не представляется возможным, ввиду того, что подписи краткие, выполнены конструктивно простыми движениями, приближенными к нормам прописи, присущим для сходных почерков многих лиц.

Решить вопрос ОСОБА_77 или другим лицом выполнена подпись от имени ОСОБА_77 в справке о доходах на ОСОБА_32 от 14.07.2006 г. от 14.07.2006 г. не представляется возможным, ввиду того, что подписи краткие, выполнены конструктивно простыми движениями, приближенными к нормам прописи, присущим для сходных почерков многих лиц.

(л.д. 242 т.5).

Анализ приведенных доказательств дает суду основание квалифицировать действия ОСОБА_3: по ч.2 ст.367 УК Украины, т.к. он, работая главным экономистом Привокзального отделения ДОД АППБ «Аваль», ОСОБА_3, являясь должностным лицом, не надлежаще выполнял свои служебные обязанности, вследствие недобросовестного к ним отношения, что привело к причинению ущерба ДОД АППБ «Аваль»на сумму 34970 гр., повлекшие тяжкие последствия; суд не усматривает в действиях ОСОБА_3 признаков ч.3 ст.365 УК Украины и переквалифицирует его действия на ч.2 ст.367 УК Украины, по вмененным эпизодам преступления, т.к. его действия охватывались должностными обязанностями, но совершены были вследствие не надлежащего выполнения им своих должностных обязанностей, что привело к причинению ущерба ДОД АППБ «Аваль»на сумму 125966,88 гр., повлекшие тяжкие последствия.

При обсуждении вопроса о назначении наказания подсудимому суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, т.е., что ОСОБА_3 совершил ряд преступлений в том числе и тяжкое, данные о личности подсудимого, который преступление совершил впервые, ранее ни к какому виду ответственности не привлекался, характеризуется удовлетворительно, раскаялся в содеянном и считает необходимым назначить ему наказание по совокупности преступлений в виде лишения свободы с лишением права занимать должности, связанные с организационно- распорядительными и административно-хозяйственными полномочиями на предприятиях, учреждениях, организациях всех форм собственности, без штрафа. С учетом тяжести преступления и личности виновного, суд приходит к выводу о возможности исправления осужденного без отбывания наказания и считает возможным освободить ОСОБА_3 от наказания с испытанием в соответствии со ст.75,76 УК Украины и обязать его не выезжать за пределы Украины на постоянное проживание без разрешения органа уголовно-исполнительной системы, уведомлять органы уголовно-исполнительной системы о перемене места жительства периодически являться для регистрации в орган уголовно-исполнительной системы. При освобождении подсудимого от отбывания основного наказания, суд считает необходимым назначить ОСОБА_3 дополнтельное наказание, предусмотренное санкцией статьи, в виде лишения права занимать должности, связанные с организационно-распорядительными и административно-хозяйственными полномочиями на предприятиях, учереждениях, организациях всех форм собственности на основании ст. 77 УК Украины. С учетом того, что суд приходит к выводу о назначении подсудимому наказания с испытанием в соответствии со ст. 75,76 УК Украины, суд считает необходимым не применять конфискацию имущества.

На основании ст.1166 ГК Украины заявленный гражданский иск Донецкой областной Дирекции «Райффайзен банк Аваль»удовлетворению не подлежит, т.к. представитель гражданского истца в суд не явился, о причинах неявки суд не уведомил и не представил суду окончательный размер суммы иска на момент вынесения приговора, с учетом погашений кредитов, т.е. не доказал размер ущерба.

Руководствуясь ст.ст.323-324 УПК Украины, суд

П Р И Г О В О Р И Л

ОСОБА_3 признать виновным и назначить наказание:

по ч.2 ст. 367 УК Украины в виде 2 (двух) лет лишения свободы с лишением права занимать должности, связанные с организационно-распорядительными и административно-хозяйственными полномочиями на предприятиях, учереждениях, организациях всех форм собственности сроком на 2 (два) года без штрафа;

по ч.2 ст. 368 УК Украины с применением ст. 77 УК Украины - в виде 5 (пяти) лет лишения свободы, с лишением права занимать должности, связанные с организационно-распорядительными и административно-хозяйственными полномочиями на предприятиях, учереждениях, организациях всех форм собственности сроком на 3 (три) года без конфискации имущества, являющегося собственностью осужденного.

На основании ч.1,2 ст.70 УК Украины путем поглощения менее строгого наказания более строгим, окончательно, по совокупности преступлений назначить наказание в виде 5 (пяти) лет лишения свободы с лишением права занимать должности, связанные с организационно-распорядительными и административно-хозяйственными полномочиями на предприятиях, учереждениях, организациях всех форм собственности сроком на 3 (три) года без конфискации имущества, являющегося собственностью осужденного с отбыванием в уголовно исполнительном учереждении закрытого типа.

На основании ст. 75 УК Украины ОСОБА_3 освободить от отбывания основного наказания в виде лишения свободы сроком на 5 лет условно, с испытанием на 3 (три) года.

На основании ст. 76 УК Украины ОСОБА_3 обязать не менять постоянного места жительства без разрешения уголовно-исполнительной инспекции и периодически являться туда для регистрации.

На основании ст.1166 ГК Украины отказать в удовлетворении заявленного гражданского иска Донецкой областной Дирекции «Райффайзен банк Аваль»за недоказанностью размера ущерба на момент постановления приговора.

Меру пресечения ОСОБА_3 изменить с содержания под стражей на подписку о невыезде, освободив его из -под стражи, немедленно, в зале суда.

Приговор может быть обжалован в Апелляционный суд Донецкой области через Киевский районный суд г. Донецка в течение 15 суток с момента его провозглашения.

Судья Л.Н. Павленко