Рішення № 20945889, 16.01.2012, Господарський суд Одеської області

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ОДЕСЬКОЇ ОБЛАСТІ

_______________________

Підлягає публікації в ЄДРСР

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

РІШЕННЯ

"16" січня 2012 р.Справа № 10/17-4708-2011 за позовом Публічного акціонерного товариства акціонерний банк „Синтез” третя особа, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні позивача Національний банк України

до відповідача Товариства з обмеженою відповідальністю „Лазурне узбережжя”

третя особа, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача: ОСОБА_4

про стягнення 48450 760,07 грн.

та за зустрічним позовом Товариства з обмеженою відповідальністю „Лазурне узбережжя”

до відповідача Публічного акціонерного товариства акціонерний банк „Синтез”

третя особа ОСОБА_4

про стягнення 72000 грн.

Головуючий суддя Смелянець Г.Є.

суддя Дяченко Т.Г.

суддя Фаєр Ю.Г.

за участю представників сторін

від позивача: ОСОБА_5 за довіреністю від 09.12.2011р. №1827

від відповідача: ОСОБА_6 за довіреністю від 13.01.2012р.

від третьої особи на стороні позивача: ОСОБА_7 за довіреністю від 18.08.2009р. №28-17/4256

від третьої особи на стороні відповідача: не зявився

Суть спору: ПАТ «АБ «Синтез»звернулось до господарського суду Одеської області з позовом до ТОВ „Лазурне узбережжя”, третя особа, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача ОСОБА_4, в якому просить суд стягнути з ТОВ „Лазурне узбережжя” 48 450760, 07 грн., з яких 28998 775 грн. борг по кредиту, 16076264, 89 грн. борг по відсоткам за користування кредитом станом на 31.10.2011р., 2253 562,34 грн. пеня, що нарахована відповідачу за несвоєчасне повернення кредиту, 1122157,84 грн. пеня, що нарахована відповідачу за несвоєчасну сплату відсотків за користування кредитом.

При цьому борг по кредиту та борг по відсоткам за користування кредитом виник у ТОВ «Лазурне узбережжя»на підставі договору про заміну сторони у зобовязанні та переведення боргу від 28.05.2009р., який укладений між ОСОБА_4 (первісний боржник), ТОВ „Лазурне узбережжя” (новий боржник) і АБ „Синтез” (кредитор) та договору б/н про внесення змін до договору кредитної лінії №261207/1 від 26.12.2007р., який укладений між АБ „Синтез” (банк) і ТОВ „Лазурне узбережжя” (позичальник) 28.05.2009р.

Ухвалою від 10.11.2011р. господарським судом Одеської області у складі судді Смелянець Г.Є. за вказаним позовом порушено провадження у справі №10/17-4708-2011, розгляд якої призначено на 30.11.2011р.

Ухвалою від 07.12.2011р. розгляд справи призначено на 19.12.2011р. у звязку із перебуванням судді Смедянець Г.Є. на лікарняному з 30.11.2011р. по 06.12.2011р. включно.

Ухвалою господарського суду Одеської області від 19.12.2011р. ПАТ «АБ «Синтез»відмовлено у задоволенні заяви про вжиття заходів до забезпечення позову за вх.№41098/2011 від 30.11.2011р.

Ухвалою господарського суду Одеської області від 20.12.2011р. прийнято до розгляду зустрічний позов ТОВ «Лазурне узбережжя»до ПАТ «АБ «Синтез», третя особа ОСОБА_4 про стягнення 72000 грн. 3% річних, які нараховані відповідачу на підставі ст.625 ЦК України за прострочення виконання зобовязання щодо видачі кредиту в сумі 116450 дол. США.

Згідно з розпорядженням голови суду від 22.12.2011р. справа розглядається колегіально у складі головуючого судді: Смелянець Г.Є., суддів Дяченко Т.Г., Фаєр Ю.Г.

Ухвалою від 23.12.2011р. задоволено клопотання ПАТ «АБ «Синтез» та до участі у справі в якості третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні позивача за первісним позовом залучено Національний банк України.

На підставі ст. 77 ГПК України у судовому засіданні оголошувалася перерва до 23.12.2011р.

У відзиві на первісну позовну заяву, який залучений судом до справи 16.01.2012р., ТОВ „Лазурне узбережжя” просить суд в первісному позові ПАТ „АБ „Синтез” відмовити, а зустрічний позов ТОВ „Лазурне узбережжя” задовольнити, з посиланням при цьому на порушення Банком своїх зобовязань щодо видачі Позичальнику (ОСОБА_4) чергового траншу кредиту в межах ліміту в сумі 116450 дол. США згідно заяви Позичальника, яка надана до Банку 18.12.2010р. Окрім того, ТОВ „Лазурне узбережжя” посилається на те, що 11.01.2012р. до господарського суду м. Києва подано позовну заяву про внесення змін до кредитного договору, оскільки укладення між ПАТ «АБ «Синтез»та ОСОБА_4 додаткових угод №11 від 23.02.2009р. та №14 від 27.02.2009р., якими було переведено суми заборгованості з доларів США у гривні за курсом 7 грн., ПАТ «АБ «Синтез»було допущено істотне порушення умов кредитного договору, внаслідок чого ТОВ «Лазурне узбережжя»було позбавлено того, на що воно розраховувало, укладаючи договір про зміну сторони у зобовязанні та переведення боргу від 28.05.2009р., а саме товариству було нанесено фінансову шкоду в розмірі 2540000 грн.

Також представник ТОВ „Лазурне узбережжя” надав до суду клопотання про витребування письмових доказів, яке залучено судом до справи 16.01.2012р., та згідно з яким ТОВ «Лазурне узбережжя»просить суд витребувати від ПАТ «АБ «Синтез» належним чином завірену копію для залучення до матеріалів справи, а оригінал для огляду, заяви ОСОБА_4 про видачу траншу кредиту від 18.12.2008р.

У відзиві на зустрічний позов, який залучений судом до справи 16.01.2012р. ПАТ „АБ „Синтез” просить суд відмовити ТОВ „Лазурне узбережжя” у задоволенні зустрічного позову, з посиланням при цьому на те, що зустрічна позовна заява не відповідає вимогам п.7 ч.2 ст.54 ГПК України щодо надання доказів обставин, якими обґрунтовано позовні вимоги; що позивачем за зустрічним позовом в порушення вимог ст.ст.32,22,34 ГПК України не надано доказів факту звернення до відповідача з заявою від 18.11.2009р. про надання траншу кредиту у розмірі 116450 дол. США; що Банк не отримував клопотання ОСОБА_4 від 18.12.2008р. про видачу траншу кредиту, на яке позивач за зустрічним позовом посилається як на підставу своїх вимог, а не надання Позичальником письмового звернення про видачу траншу кредиту є простроченням Кредитора у розмінні ст.221 ГК України; що вимоги зустрічної позовної заяви фактично є вимогами про зарахування зустрічних позовних вимог до Банку, що суперечить вимогам ст.601, 602 ЦК України та судовій практиці (постанова ВСУ від 03.10.2011р. у справах №27/292-10 та №27/291-10).

У судовому засіданні представником третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні позивача за первісним позовом (НБУ) надано усні пояснення, згідно з якими третя особа підтримує позовні вимоги ПАТ „АБ „Синтез”, з підстав, що викладені у позові, та заперечує проти задоволення зустрічного позову, з підстав, що викладені у відзиві на зустрічний позов.

Третя особа, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача ОСОБА_4 у судове засідання не зявився, витребуваних судом доказів не надав та про причини свого незявлення суд не повідомив. При цьому про час і місце судового засідання третю особу повідомлено належним чином, що підтверджується повідомленням про вручення пошитого відправлення, а тому суд визнав за можливе розглянути справу за відсутністю третьої особи у судовому засіданні.

На підставі ст. 85 ГПК України у судовому засіданні за участю представників сторін та третьої особи оголошено вступну та резолютивну частину рішення.

Розглянувши матеріали справи та заслухавши пояснення представників сторін та третьої особи, суд встановив:

26.12.2007р. між АБ „Синтез” (Банк) і ОСОБА_4 (Позичальник) укладений договір кредитної лінії № 261207/1, згідно з яким Банк надає Позичальнику кредит у вигляді відновлювальної відкличної кредитної лінії у доларах США (далі - валюта кредиту) на умовах, передбачених цим Договором, а Позичальник зобов'язується одержати та повернути фактично отриманий кредит, сплатити проценти за користування ним, комісію за управління кредитом (далі - комісія), та виконати інші обов'язки перед Банком, передбачені цим Договором.

Відповідно до умов п.1.2., п.1.3., п.1.4., п.1.7. договору максимальний ліміт заборгованості за кредитною лінією складає 4 000 000,00 доларів США 00 центів; строк дії кредиту: з «26»грудня 2007 року по «25» грудня 2009 року включно; процентна ставка за користування кредитом: 17,00 (сімнадцять) відсотків річних; погашення кредиту, сплата процентів за користування кредитом за цим Договором здійснюється у валюті кредиту. Сплата комісії здійснюється в гривнях по курсу Національного банку України діючому на день нарахування згідно з п.6.4. цього Договору. Неустойки за цим Договором здійснюються в гривнях по курсу Національного банку України, який діє на день сплати.

Згідно з умовами пп.3.1.1., пп.3.1.2. договору Банк зобов'язується надати Позичальнику кредит на протязі 3-х днів з дати підписання цього договору або в день, що вказаний Позичальником у письмовій заяві та при умовах виконання п.5.1. цього договору; на підставі цього Договору відкрити Позичальнику позичковий рахунок № 22033132330.840 для надання кредиту і обліку заборгованості за кредитом, рахунок № 22088132330.840 для обліку нарахованих доходів за наданим кредитом.

Відповідно до умов пп. 3.2.1. договору Позичальник зобовязується повернути отриманий кредит і сплатити нараховані проценти за користування кредитом та сплачувати інші платежі в розмірі та в терміни, що передбачені пунктами 1.2, 1.3., 1.4., 6.1.-6.3. цього договору.

У розділі 4 договору встановлені умови щодо порядку надання кредиту, а саме встановлено, що кошти кредиту надаються з позичкового рахунку (п.3.1.2. цього Договору) траншами, готівкою з каси Банку або у безготівковій формі, в тому числі (якщо це передбачено у письмовому зверненні Позичальника) шляхом їх перерахування на користь кредиторів Позичальника (продавців, виконавців робіт тощо) відповідно до укладених з ним договорів (виставлених рахунків тощо), копії яких додаються до письмового звернення Позичальника, або на поточний рахунок Позичальника відкритий у будь-якому Банку, у межах встановленої суми відновлювальної кредитної лінії, визначеної п.1.2 цього Договору та за погодженням з Банком усно повідомивши Банк не пізніше, ніж за 1 день. Позичальник має право неодноразово повертати Банку отримані кредитні кошти цілком чи частинами та одержувати, зі згоди Банку, нові кредитні кошти таким чином, щоб загальний розмір виданих Позичальнику кредитних коштів, тобто основної позичкової заборгованості Позичальника, у будь - який момент часу складав не більше загальної суми кредитної лінії, вказаної в п. 1.2. цього Договору. Письмове звернення подається за підписом Позичальника у одному екземплярі та має містити: дату, розмір траншу та строки видачі БАНКОМ кредиту (п. 4.1. договору). Сума кредиту перераховується Банком не пізніше одного робочого (банківського) дня, наступного за днем одержання письмового звернення, або у пізнішу дату, зазначену у письмовому зверненні (п. 4.2. договору).

Згідно з умовами п.6.1. договору кошти кредиту, одержані Позичальником за цим договором повертаються ним в повному обсязі у валюті кредиту шляхом внеску готівкових грошових коштів в касу Банку на позичковий рахунок (п.3.1.2. цього договору) не пізніше 25.12.2009р. включно.

Відповідно до умов п.6.2. договору проценти за користування кредитом Позичальник сплачує щомісяця шляхом внеску готівкових грошових коштів в касу Банку або перерахування з поточного рахунку Позичальника на рахунок для обліку нарахованих доходів (пункт 3.1.2. цього договору) не пізніше останнього робочого дня поточного місяця та разом з погашенням кредиту у порядку, передбаченому п.6.7. цього договору.

У вказаний договір кредитної лінії сторонами вносилися зміни та доповнення, про що укладені відповідні додаткові угоди до договору, а саме:

10.01.2008р. додаткова угода №1;

30.07.2008р. додаткова угода №2, згідно з якою максимальний ліміт заборгованості за кредитною лінією складає 5000000 дол. США;

30.09.2008р. додаткова угода №3;

20.10.2008р. додаткова угода №4;

30.10.2008р. додаткова угода №5;

01.12.2008р. додаткова угода №7, згідно з якою Банк відкриває Позичальнику мульти валютну кредитну лінію у доларах США та гривні, що відновлюється, відповідно до якої надає Позичальнику кредит у доларах США (далі валюта кредиту) на умовах, передбачених договором, а Позичальник зобовязується одержати та повернути кошти кредиту, сплатити проценти за користування ними та виконати інші обовязки, передбачені договором. Строк кредиту з 26.12.2007р. по 01.11.2009р. включно. Процента ставка за користування коштами кредиту 17 % річних в доларах США, 22% річних в гривні.

30.12.2008р. додаткова угода №8;

29.01.2009р. додаткова угода №9;

23.02.2009р. додаткова угода №10; додаткова угода №11, згідно з якою сторони домовилися перевести заборгованість Позичальника за договором кредитної лінії в сумі 800000 дол. США в заборгованість у гривні за курсом 7 грн. за 1 дол. США; додаткова угода №12

26.02.2009р. додаткова угода №13 згідно з якою сторони домовилися перевести заборгованість Позичальника за договором кредитної лінії в сумі 3500 000 грн. в заборгованість в долари США за курсом 7 грн. за 1 дол. США;

27.02.2009р. додаткова угода №14, згідно з якою сторони домовилися перевести заборгованість Позичальника за договором кредитної лінії в сумі 500000 дол. США в заборгованість у гривні за курсом 7 грн. за 1 дол. США;

31.03.2009р. додаткова угода № 15;

10.04.2009р. додаткова угода №16;

30.04.2009р. додаткова угода №17;

22.05.2009р. додаткова угода №18;

26.05.2009р. додаткова угода №18/1;

27.05.2009р. додаткова угода №18/2 , згідно з якою строк дії кредиту 26.12.2007р. по 26.04.2010р. Процентна ставка за користування кредитом 17% річних у доларах США та 19% річних у гривні.

Також судом встановлено, що на виконання умов договору кредитної лінії Банк видав Позичальнику кредит в сумі 4350000 дол. США, про що свідчать відповідні заяви на видачу готівки.

28.05.2009р. між ОСОБА_4 (первісний боржник), ТОВ «Лазурне узбережжя»(Новий боржник) і АБ «Синтез» (Кредитор) укладений договір про заміну сторони у зобовязанні та переведення боргу, згідно з яким Первісний боржник переводить свій борг на Нового боржника, внаслідок чого Новий боржник заміняє Первісного боржника як сторону у договорі кредитної лінії №261207/1 від 26.12.2007р., а також усіх додаткових угод до нього, що були укладені раніше між Первісним боржником та Кредитором.

За цим договором Новий боржник стає зобовязаним замість Первісного боржника повернути Кредитором наданий кредит в сумі 30948775 грн. в строк до 26.04.2010р., сплатити відсотки за його користування в розмірі 19% річних, в тому числі нараховані відсотки, що станом на 28.05.2009р. є несплаченими Первісним боржником, в сумі 1608219,31 грн. та 105122, 49 дол. США, а також неустойку та інші штрафні санкції, що витікають з умов кредитного договору. Крім того, до Нового боржника переходять інші права та обовязки обумовлені кредитним договором.

У звязку з укладенням договору про заміну сторони у зобовязанні та переведення боргу у договір кредитної лінії №261207/1 від 26.12.2007р. внесені зміни, про що між АБ «Синтез»(Банк) і ТОВ «Лазурне узбережжя» (Позичальник) 28.05.2009р. укладений договір про внесення змін, згідно з яким Банк переводить на Позичальника кредит у гривні (далі валюта кредиту) в сумі 30948775 грн. та нараховані, не сплачені відсотки станом на 28.05.2009р. в сумі 1608219,31 грн. та 105122, 49 дол. США на умовах передбачених договором, а Позичальник зобовязується повернути кошти кредиту, сплатити проценти за користування ними та виконати інші обовязки, передбачені кредитним договором. Сума кредиту складає 30948775 грн. Строк дії кредиту з 26.12.2007р. по 26.04.2010р. включно. Процента ставки за користування коштами кредиту 19% річних.

В день підписання цього договору Банк відкриває Позичальнику рахунки для обліку заборгованості за кредитом позичковий рахунок 2072655871.980, для обліку процентів за користування кредитом в гривні рахунок 2078255871.980, для обліку процентів за користування кредитом в доларах США рахунок 2078255871.840.

Кошти кредиту за договором повертаються Позичальником в повному обсязі у валюті кредиту не пізніше 25.04.2010р. на позичковий рахунок. Сплачувати відсотки за користування кредитом щомісяця на рахунок 2078255871.980 та/або на рахунок 2078255871.840 не пізніше останнього робочого дня місяця, та разом з погашенням кредиту у порядку, передбаченому п.4.3. цього договору, якщо інше не передбачено умовами цього договору.

Відповідно до умов п.6.3. договору у разі порушення строків погашення кредиту, Позичальник на вимогу Банку сплачує Банку (додатково до процентів за користування кредитом) за кожний день прострочення платежів (включаючи день сплати боргу) пеню у розмірі подвійної облікової ставки НБУ, що діє у період, за який сплачується пеня, та суми своєчасно неповернутих коштів.

Відповідно до умов п.6.4. договору у разі порушення строків сплати процентів за користування кредитом та комісій Позичальник на вимогу Банку сплачує Банку (додатково до процентів за користування кредитом) за кожний день прострочення платежів (включаючи сплату боргу) пеню у розмірі подвійної облікової ставки НБУ, що діє у період, за який сплачується пеня та суми боргу.

До вказаного договору сторонами вносилися зміни, про що укладені відповідні додаткові угоди, а саме додаткова угода №19 від 28.05.2009р. внесені зміни у преамбулу договору; додаткова угода №20 від 31.08.2009р.; додаткова угода №21 від 30.09.2009р.; додаткова угода №22 від 30.11.2009р.; додаткова угода №23 від 30.12.2009р.; додаткова угода №24 від 29.01.2010р.; додаткова угода №25 від 26.12.20101р. внесені зміни у п.4.2. договору; додаткова угода №26 від 19.03.2010р. внесені зміни у п.6.6. договору; додаткова угода №27 від 26.04.2010р. внесені зміни щодо строку повернення кредитних коштів не пізніше 25.05.2010р.; додаткова угода №28 від 25.05.2010р. внесені зміни щодо строку повернення кредитних коштів не пізніше 25.10.2010р.

Також судом встановлено, що у період з 28.05.2009р. по 31.10.2011р. ТОВ «Лазурне узбережжя»повернуло Банку кредит в сумі 1950000 грн., відсотки за користування кредитом в сумі 25000 дол. США. Отже, станом на 31.10.2011р. борг ТОВ «Лазурне узбережжя»по кредиту становить 28998775 грн., а борг по відсоткам за користування кредитом становить 80122,49 дол. США, що у гривневому еквіваленті за курсом НБУ станом на 31.10.2011р. становить 639137,10 грн.

В свою чергу Банк з 28.05.2009р. по 31.10.2011р. нарахував ТОВ «Лазурне узбережжя»відсотки за користування кредитом, розмір яких становить 13879058, 48 грн., а ТОВ «Лазурне узбережжя»здійснено оплату відсотків в сумі 50150 грн. Отже, станом на 31.10.2011р. борг по відсоткам за користування кредитом становить 15437127, 79 грн. (1608219,31 грн. /борг по відсоткам станом на 28.05.2009р./ + 13879058,48 грн. /борг по відсоткам, які нараховані з 28.05.2009р. по 31.10.2011р./ 50150 грн. /оплачені відсотки/).

За порушення строків сплати відсотків Банк нарахував ТОВ «Лазурне узбережжя»пеню з 01.05.2011р. по 31.10.2011р., розмір якої становить 1122157,84 грн., в т.ч. пеня на борг по відсоткам у гривнях в розмірі 1072488, 97 грн. та пеня на борг по відсоткам у доларах в розмірі 6226,51 дол. США, що у гривневому еквіваленті за курсом НБУ станом на 31.10.2011р. становить 49668,87 грн. За порушення строків повернення кредиту Банк нарахував ТОВ «Лазурне узбережжя»пеню з 01.05.2011р. по 31.10.2011р., розмір якої становить 2253562,34 грн.

Загалом сума заявлених Банком до стягнення з ТОВ «Лазурне узбережжя»позовних вимог становить 48450760, 07 грн.

Відповідно до Статуту ПАТ «АБ «Синтез», який у новій редакції затверджено загальними зборами акціонерів банку 31.08.2009р., погоджено НБУ 02.02.2010р. та державну реєстрацію змін до якого проведено 12.02.2010р., ПАТ АБ «Синтез»є правонаступником АБ «Синтез».

Постановою НБУ від 03.11.2010р. №479 з 03.11.2010р. відкликано банківську ліцензію та ініційовано процедуру ліквідації ПАТ «АБ «Синтез»та призначено ліквідатором ПАТ «АБ «Синтез»службовця НБУ Болдирєва О.О.

Рішенням господарського суду м. Києва від 13.12.2010р. у справі №46/525 задоволено позов НБУ та підтверджено відповідність застосування процедури ліквідації ПАТ «АБ «Синтез»з боку НБУ вимогам Закону України «Про банки і банківську діяльність» та підтверджено кандидатуру ліквідатора ПАТ «АБ «Синтез»Болдирєва О.О.

В свою чергу ТОВ «Лазурне узбережжя»у зустрічному позові просить суд стягнути з Банку 3% річних, розмір яких становить 72000 грн., та які нараховані з 19.12.2008р. по 01.12.2011р. на суму боргу 116450 дол. США, що у гривневому еквіваленті за курсом НБУ станом на 19.12.2008р. становить 917486,26 грн., з посиланням при цьому на те, що в порушення умов кредитного договору Банк не видав Позичальнику чергового траншу кредиту, зокрема в сумі 116450 дол. США за заявою Позичальника від 18.12.2008р.

Проаналізувавши наявні у справі докази та надавши їм правову оцінку, суд дійшов наступних висновків.

Відповідно до п.1 ч.2 ст.11 ЦК України однією із підстав виникнення цивільних прав та обовязків є договір, який в силу вимог ч.1 ст.629 ЦК України є обовязковим для виконання сторонами.

Згідно з ч.1 ст.1054 ЦК України за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобовязується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобовязується повернути кредит та сплатити проценти. Ч.2 ст.1054 ЦК України передбачено, що до відносин за кредитним договором застосовуються положення параграфа 1 цієї глави, якщо інше не встановлено цим параграфом і не випливає із суті кредитного договору.

Вимогами ч.1 ст.1046 ЦК України встановлено, що за договором позики одна сторона (позикодавець) передає у власність другій стороні (позичальникові) грошові кошти або інші речі, визначені родовими ознаками, а позичальник зобовязується повернути позикодавцеві таку ж суму грошових коштів (суми позики) або таку ж кількість речей того ж роду та такої ж якості.

В силу вимог ч.1 ст.1048 ЦК України позикодавець має право на одержання від позичальника процентів від суми позики, якщо інше не встановлено договором або законом. Розмір і порядок одержання процентів встановлюється договором. Водночас вимогами ч.1 ст.1049 ЦК України передбачено, що позичальник зобовязаний повернути позикодавцеві позику у строк та в порядку, що встановлені договором.

Відповідно до ст. 510 ЦК України боржник у зобовязанні може бути замінений іншою особою (переведення боргу) лише за згодою кредитора.

Як вище встановлено господарським судом зобовязання ТОВ «Лазурне узбережжя»щодо повернення Банку кредиту в сумі 30948775 грн. в строк до 25.04.2010р. та сплати відсотків за користування кредитом в розмірі 19%, в т.ч. нарахованих відсотків станом на 28.05.2009р. в сумі 1608219,31 грн. та 105122,49 дол. США, а також неустойки та інших штрафних санкцій виникло на підставі договору про заміну сторони у зобовязанні та переведення боргу від 28.05.2009р., який укладений між ОСОБА_4 (Первісний боржник), ТОВ «Лазурне узбережжя»(Новий боржник) і АБ «Ситнез»(Кредитор), правонаступником якого являється ПАТ «АБ «Синтез».

На підставі цього договору про заміну сторони у зобовязанні та переведення боргу внесені зміни до договору кредитної лінії №261207/1 від 26.12.2007р., про що між ТОВ «Лазурне узбережжя»(Позичальник) та АБ «Синтез»(Банк) 28.05.2009р. укладений договір про внесення змін. При цьому у договорі про внесення змін до договору кредитної лінії відсутні умови щодо зобовязання Банку надавати Позичальнику кредит.

В подальшому сторони вносили зміни до договору про внесення змін до кредитного договору, в т.ч. і зміни щодо строків повернення кредиту Позичальником до 25.10.2010р. включно (додаткова угода №28 від 25.05.2010р.)

Відповідно до вимог ч.1 ст.526 ЦК України, зобовязання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства. В силу вимог ч.1 ст.525 ЦК України одностороння відмова від зобовязання або одностороння зміна його умов не допускається, якщо інше не встановлено договором або законом. Згідно з ч.1 ст.530 ЦК України, якщо у зобовязанні встановлений строк (термін) його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк (термін).

Між тим, із матеріалів справи випливає, що в строк до 25.10.2010р. ТОВ «Лазурне узбережжя»повернуло Банку лише частину боргу по кредиту в сумі 1950 000 грн. і станом на 31.10.2011р. борг ТОВ «Лазурне узбережжя» по кредиту становить 28998775 грн. Також ТОВ «Лазурне узбережжя»повернуло Банку відсотки за користування кредитом в сумі 25000 дол. США та 50150 грн. і станом на 31.10.2011р. борг ТОВ «Лазурне узбережжя» по сплаті відсотків у доларах США становить 80122,49 дол. США, що у гривневому еквіваленті за курсом НБУ станом на 31.10.2011р. становить 639137,10 грн., та по сплаті відсотків у гривнях становить 15437127,79 грн., із врахуванням при цьому розміру відсотків, які нараховані Банком з 28.05.2009р. по 31.10.2011р. в розмірі 13879058,48 грн.

Відповідно до ч.1 ст.230 Господарського кодексу України штрафними санкціями в цьому Кодексі визнаються господарські санкції у вигляді грошової суми (неустойка, штраф, пеня), яку учасник господарських відносин зобовязаний сплатити у разі порушення ним правил здійснення господарської діяльності, невиконання або неналежного виконання зобовязання. Водночас вимогами п.3 ч.1 ст.611 ЦК України також передбачено, що одним із наслідків порушення зобовязання є сплата неустойки, зокрема, пені, а в силу вимог ч.2 ст.551 ЦК України, якщо предметом неустойки (пені) є грошова сума, її розмір встановлюються договором або актом цивільного законодавства.

Відповідно до умов п.6.3. договору у разі порушення строків погашення кредиту, Позичальник на вимогу Банку сплачує Банку (додатково до процентів за користування кредитом) за кожний день прострочення платежів (включаючи день сплати боргу) пеню у розмірі подвійної облікової ставки НБУ, що діє у період, за який сплачується пеня, та суми своєчасно неповернутих коштів.

Відповідно до умов п.6.4. договору у разі порушення строків сплати процентів за користування кредитом та комісій Позичальник на вимогу Банку сплачує Банку (додатково до процентів за користування кредитом) за кожний день прострочення платежів (включаючи сплату боргу) пеню у розмірі подвійної облікової ставки НБУ, що діє у період, за який сплачується пеня та суми боргу.

Розрахунок пені, який здійснений Банком за порушення строків повернення кредиту, та згідно з яким розмір нарахованої пені з 01.05.2011р. по 31.10.2011р. становить 2253562,34 грн., а також розрахунок пені, який здійснений Банком за порушення строків сплати відсотків, згідно з яким розмір нарахованої пені з 01.05.2011р. по 31.10.2011р. становить 1122157,84 грн., перевірені господарським судом та встановлено їх відповідність обставинам справи щодо прострочення ТОВ «Лазурне узбережжя».

З огляду на вищевикладене, господарський суд дійшов висновку про обґрунтованість і правомірність позовних вимог Банку, а отже і їх задоволення.

Посилання ТОВ „Лазурне узбережжя” на звернення до господарського суду м. Києва з позовом про внесення змін до кредитного договору не приймаються до уваги господарським судом, оскільки жодним чином не впливають на розгляд даного спору по суті, тим більш, що ТОВ «Лазурне узбережжя»ЕК надано до суду доказів порушення провадження у справі господарським судом м. Києва за позовом про внесення змін до кредитного договору.

Щодо зустрічних позовних вимог ТОВ «Лазурне узбережжя», господарський суд виходить з наступного.

Відповідно до ст. 522 ЦК України новий боржник у зобовязанні має право висунути проти вимоги кредитора всі заперечення, що ґрунтуються на відносинах між кредитором і первісним боржником.

Як вище встановлено господарським судом зустрічні позовні вимоги ТОВ „Лазурне узбережжя”, як Нового боржника за договором про заміну сторони у зобовязанні та переведенні боргу від 28.05.2009р., ґрунтуються на невиконанні Банком зобовязання щодо видачі Позичальнику кредиту в межах ліміту за договором кредитної лінії №261207/1 від 26.12.2007р., зокрема кредиту в сумі 116450 дол. США згідно заяви, яка подана Позичальником до Банку 18.12.2008р.

При цьому ТОВ „Лазурне узбережжя” надано до суду клопотання про витребування письмових доказів у ПАТ „АБ „Синтез”, а саме заяви ОСОБА_4 про видачу траншу кредиту від 18.12.2008р.

Між тим, згідно з письмовими поясненнями, які викладені у відзиві на зустрічний позов та усними поясненнями представника ПАТ «АБ «Синтез»у судовому засіданні заява ОСОБА_4 від 18.12.2008р. про видачу траншу кредиту у Банку відсутня, а тому господарський суд відмовив у задоволенні клопотання ТОВ «Лазурне узбережжя».

Таким чином ТОВ „Лазурне узбережжя” не доведено суду, як обставин виникнення у Банку зобовязання щодо видачі кредиту Позичальнику в сумі 116 450 дол. США, так і обставин невиконання цього зобовязання Банком, а наявність таких обставин в силу вимог ст.625 ЦК України є необхідною умовою виникнення у ТОВ „Лазурне узбережжя” права вимоги щодо оплати Банком 3% річних.

Окрім того, Постановою НБУ від 03.11.2010р. №479 з 03.11.2010р. відкликано банківську ліцензію та ініційовано процедуру ліквідації ПАТ «АБ «Синтез», призначено ліквідатором ПАТ «АБ «Синтез»службовця НБУ Болдирєва О.О. та останньому доручено протягом трьох днів після призначення за рахунок коштів Банку опублікувати в газеті „Урядовий курєр” або „Голос України” повідомлення про відкликання банківської ліцензії та ініціювання процедури ліквідації Банку, уключаючи інформацію щодо права кредиторів заявити про свої вимоги до Банку із зазначенням адреси, за якою працює ліквідатор, та строку подачі заяв.

Згідно з ч.3 ст.89 Закону України „Про банки і банківську діяльність” протягом одного місяця з дня опублікування оголошення про відкриття ліквідаційної процедури кредитори мають право заявити ліквідатору про свої вимоги до банку, а відповідно до вимог ч.10 ст.96 Закону України „Про банки і банківську діяльність” вимоги, заявлені після закінчення строку, встановленого для їх подання, не розглядаються і вважаються погашеними.

З огляду на вищевикладене, господарський суд дійшов висновку про недоведеність зустрічних позовних вимог, а отже і відмову в їх задоволенні.

Клопотання представника ТОВ „Лазурне узбережжя” про відкладення розгляду справи у звязку з незявленням у судове засідання третьої особи ОСОБА_4, відхилено господарським судом, з огляду на те, що відсутність третьої особи ОСОБА_4 у судовому засіданні жодним чином не перешкоджає розгляду даної справи по суті, із врахуванням при цьому, що третя особа ОСОБА_4 про час і місце судового засідання повідомлений належним чином і жодних клопотань про відкладення розгляду справи до суду не надав.

Відповідно до ст.44, 49 ГПК України судові витрати позивача за первісним позовом по сплаті державного мита та на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу покладаються на відповідача у справі.

Керуючись ст.ст. 44, 49, ст.ст. 82 85 Господарського процесуального кодексу України, суд, -

В И Р І Ш И В:

1.Позов Публічного акціонерного товариства акціонерний банк „Синетез” задовольнити.

2.Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю „Лазурне узбережжя” (65016, м. Одеса, вул. Гаршина, буд.3, код ЄДРПОУ 32792839) на користь Публічного акціонерного товариства акціонерний банк „Синетез” (01001, м. Київ, вул. Хрещатик, 32-А, код ЄДРПОУ 21564391) борг по кредиту в сумі 28998775 (двадцять вісім мільйонів девятсот девяносто вісім тисяч сімсот сімдесят пять) грн., борг по відсоткам за користування кредитом в сумі 16076264 (шістнадцять мільйонів сімдесят шість тисяч двісті шістдесят чотири) грн. 89 коп., пеню на відсотки за користування кредитом в сумі 1122157 (один мільйон сто двадцять дві тисячі сто пятдесят сім) грн. 84 коп., пеню на кредит в сумі 2253562 (два мільйони двісті пятдесят три тисячі пятсот шістдесят дві) грн. 34 коп., витрати по сплаті державного мита в сумі 25500 (двадцять пять тисяч пятсот) грн., витрати на ІТЗ судового процесу в сумі 236 (двісті тридцять шість) грн.

3.У задоволенні зустрічного позову відмовити.

Наказ видати після набрання рішенням законної сили.

Рішення господарського суду набирає законної сили в порядку ст. 85 Господарського процесуального кодексу України і може бути оскаржено у встановленому законом порядку.

Головуючий суддя Смелянець Г.Є.

Суддя Дяченко Т.Г.

Суддя Фаєр Ю.Г.

Повне рішення складено 16 січня 2012 року.