Вирок № 20911732 від 21.12.2011 , Хмельницький міськрайонний суд Хмельницької області

Єдиний державний реєстр судових рішень

1/2218/135/11

ВИРОК

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

21 грудня 2011 року

Хмельницький міськрайонний суд у складі:

головуючої судді Сарбей В.Л.,

при секретарі Лоб І.А., Демінській А.А.,

з участю прокурора Мушинського В.В.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду у м. Хмельницький кримінальну справу про обвинувачення:

ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_1, уродженця с. Червона Хвиля Великобурлуцького району Харківської області, українця, громадянина України, з вищою освітою, не працюючого, розлученого, раніше судимого: 30.01.2009р. Хмельницьким міським судом за ч. 2 ст. 125 КК України, звільненого від відповідальності на підставі ст. 1 п. „в” Закону України „Про амністію”; 28.04.2009 р. - Хмельницьким міським судом за ст. 190 ч. 2, ст. 358 ч.ч.2, 3, ст.70 КК України до 3 років обмеження волі, на підставі ст. 75 КК України звільненого від відбування покарання з іспитовим терміном 2 роки, проживаючого за адресою: АДРЕСА_7, -

у вчиненні злочинів, передбачених ч. 3 ст. 28, ч. 4 ст. 190, ч. 3 ст. 28, ч. 2 ст. 358, ч. 3 ст. 28, ч. 3 ст. 358, ч. 4 ст. 296 КК України;

ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_5, уродженця м. Хмельницький, українця, громадянина України, з неповною вищою освітою, не працюючого, одруженого, на утриманні малолітня дитина, раніше не судимого, проживаючого за адресою: АДРЕСА_8, -

у вчиненні злочинів, передбачених ч. 3 ст. 28, ч. 4 ст. 190, ч. 3 ст. 28, ч. 2 ст. 358, ч. 3 ст. 28, ч. 3 ст. 358 КК України;

ОСОБА_3, ІНФОРМАЦІЯ_9, уродженки м. Червоний Лиман Донецької обл., українки, громадянки України, з вищою освітою, працюючої викладачем Хмельницького економічного університету, розлученої, на утриманні малолітня дитина, раніше не судимої, зареєстрованої за адресою: АДРЕСА_9, проживаючої за адресою: АДРЕСА_10

у вчиненні злочинів, передбачених ч. 3 ст. 28, ч. 4 ст. 190, ч. 3 ст. 28, ч. 2 ст. 358, ч. 3 ст. 28, ч. 3 ст. 358 КК України;

ОСОБА_4, ІНФОРМАЦІЯ_13, уродженки с. Соломна Волочиського р-ну Хмельницької обл., українки, громадянки України, з вищою освітою, одруженої, на утриманні малолітня дитина, працюючої продавцем на ринку, раніше не судимої, зареєстрованої за адресою: АДРЕСА_11, проживаючої за адресою: АДРЕСА_12

у вчиненні злочинів, передбачених ч. 3 ст. 28, ч. 4 ст. 190, ч. 3 ст. 28, ч. 2 ст. 358, ч. 3 ст. 28, ч. 3 ст. 358 КК України, -

встановив:

В лютому 2008 року ОСОБА_1 запропонував особі, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, збагатитися за рахунок отримання незаконних кредитів по завідомо підроблених документах, на що та погодилась і, в свою чергу, познайомила з ОСОБА_4 та ОСОБА_3, які працювали менеджерами по споживчому кредитуванню у відділенні «Дивокрай»АКБ «Правекс-банк»м. Хмельницький по продажу мобільних телефонів «Лінк»за адресою вул. Шевченка, 74, м. Хмельницький, з метою залучення їх до злочинної діяльності. ОСОБА_5 та особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, розповіли ОСОБА_3 та ОСОБА_4 про свої злочинні наміри щодо отримання незаконних кредитів і запропонували їм оформляти споживчі кредити на придбання мобільних телефонів по заздалегідь підробленим документам, які їм будуть надавати вони, на що ті дали згоду, розробивши при цьому план злочинної діяльності з чітким розподілом функцій учасників злочинної групи.

Реалізовуючи свої злочинні наміри, ОСОБА_1, особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, ОСОБА_3, та ОСОБА_4 наприкінці лютого місяця 2008 року, з метою власного збагачення, шляхом обману та зловживання довірою, обєдналися в організовану злочину групу для вчинення злочинів, повязаних із заволодінням чужим майном та придбанням права на майно шляхом обману і зловживання довірою (шахрайство), а саме вирішили незаконно отримувати споживчі кредити у відділенні „Дивокрай” АКБ „Правекс-Банк” м. Хмельницького.

Дані особи підтримували між собою тісні відносини та перебували у дружніх стосунках, неодноразово спільно відпочивали та проводили дозвілля у різних розважальних закладах та інших місцях м. Хмельницького. ОСОБА_1, який вирізнявся лідерськими функціями та організаторськими здібностями, згідно розробленого плану та розподілених функцій взяв на себе роль організатора і виконавця, а особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, ОСОБА_3 та ОСОБА_4 виступили виконавцями вчинення злочинів.

У квітні 2008 року до організованої злочинної групи, на добровільних засадах увійшов мешканець м. Хмельницького ОСОБА_2, якому ОСОБА_1 розповів про створену ним організовану групу та довів розроблений ними план злочинної діяльності, відвівши у ньому ОСОБА_2 роль виконавця.

Відповідно до розробленого плану та розподілених функцій, ОСОБА_1, як організатор, підшуковував паспорти та копії паспортів громадян України, які в подальшому використовувались для оформлення кредитів, підробляв їх та безпосередньо використовував при незаконному оформлені кредитів, реалізовував майно здобуте злочинним шляхом, проводив розподіл коштів, здобутих внаслідок злочинної діяльності, між учасниками групи.

Як виконавець, ОСОБА_2 підшуковував паспорти та копії паспортів громадян України, які в подальшому підробляв та використовував при оформлені кредитних договорів, безпосередньо приймав участь у вчиненні злочинів, реалізовував майно здобуте злочинним шляхом.

ОСОБА_3 та ОСОБА_4, як виконавці згідно відведеної їм ролі, як менеджери по споживчому кредитуванню відділення „Дивокрай” АКБ „Правекс-Банк” м. Хмельницького, отримували від ОСОБА_1, особи, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, та ОСОБА_2 копії, як заздалегідь підроблених паспортів громадян України та довідки про присвоєння ідентифікаційних кодів так і не підроблених документів і вносили в документи, які оформлялися для видачі кредитів, завідомо неправдиві дані, які не відповідали дійсності та завіряли ці документи своїми підписами, таким чином підробляюли їх та в подальшому видавали незаконні споживчі кредити.

Реалізовуючи свої злочині наміри в березні та квітні 2008 року ОСОБА_1, особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, та ОСОБА_2 з метою отримувати незаконні кредити, по розробленому ними плану, в м. Хмельницькому підшукали невстановлену особу, якій не повідомляли свої істині злочинні наміри, і яка повідомила їм, що має певну кількість копій паспортів громадян України та ідентифікаційних кодів на таких осіб і може їм продати ці копії документів, на що останні погодились.

Невстановлена слідством особа в березні та на початку квітня 2008 року на території автостоянки по вул. Проскурівській поруч з приміщенням Центрального універмагу м. Хмельницького, два рази продала за 500 гривень ОСОБА_1, особі, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, та ОСОБА_2 невстановлену кількість копій паспортів та довідок про присвоєння ідентифікаційних кодів громадян України.

Діючи у складі організованої злочинної групи ОСОБА_1, особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, ОСОБА_2, ОСОБА_3, та ОСОБА_4 з березня по липень 2008 року, до викриття їх злочинної діяльності правоохоронними органами, на території м. Хмельницького використовуючи 25 копій підроблених ними паспортів громадян України, отримали 25 споживчих кредитів у відділенні „Дивокрай” АКБ „Правекс-Банк” на придбання мобільних телефонів в „Салоні-магазині мобільного звязку - ЛІНК” по вул. Шевченка, 74 м. Хмельницького, а також на ці ж самі документи додатково отримали 8 кредитних платіжних карток „Розстрочка” з пін-кодами доступу до них.

Отриманні злочинним шляхом мобільні телефони, ОСОБА_1 та ОСОБА_2 реалізовували невстановленим особам на речових ринках м. Хмельницького.

Кошти з кредитних платіжних карток „Розстрочка” ОСОБА_1 та ОСОБА_2 знімали через систему банкоматів АКБ „Правекс-Банк”.

Отримані кошти ОСОБА_1 розподіляв між всіма учасниками злочинної групи, які в подальшому використовувалися ними на власні потреби.

Діючи у складі організованої злочинної групи, ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4 та особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, з березня по липень 2008 року шляхом шахрайства, з підробленням і використанням підроблених документів, заподіяли ПАТКБ „Правекс-Банк” матеріальної шкоди у великих розмірах на загальну суму 109599 грн. 93 коп.

В березні 2008 року, ОСОБА_1, ОСОБА_3, ОСОБА_4, особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, діючи в складі організованої групи, згідно розробленого плану та розподілених ролей, вирішили заволодіти коштами ПАТКБ „Правекс-Банк”, шляхом шахрайства, а саме оформити незаконний споживчий кредит на мобільний телефон у відділенні „Дивокрай” АКБ „Правекс-Банк”.

Реалізовуючи розроблений план, 20 березня 2008 року у денний час, ОСОБА_1, разом з особою, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, перебуваючи в салоні-магазині мобільного звязку „Лінк”, який розташований за адресою м. Хмельницький, вул. Шевченка, 74, видаючи себе за покупців, візуально вибрали обєкт, на який мав незаконно оформлятись ОСОБА_3 та ОСОБА_4 споживчий кредит, а саме мобільний телефон „NOKIA-6233” вартістю 1349 гривень.

Вибравши вказаний мобільний телефон ОСОБА_1 та особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, з метою конспірації та не привертання до себе уваги стороніх працівників салону-магазину, вийшли на вулицю та одразу ж за допомогою мобільного телефону ОСОБА_1 зателефонував до ОСОБА_3 і наказав їй вийти до них.

Під час зустрічі ОСОБА_1 наказав ОСОБА_3 оформити кредит на вибраний ними мобільний телефон марки „NOKIA-6233”. Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, в свою чергу за наказом ОСОБА_1, передав ОСОБА_3, придбані попередньо у невстановленої особи копію паспорта громадянина України серії НОМЕР_7, виданий 20 листопада 2007 року Ізяславським РВ УМВСУ в Хмельницькій області на прізвище ОСОБА_6 та копію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, видану на прізвище ОСОБА_6, а також аркуш паперу на якому були записані заздалегідь вигадані ОСОБА_1 та особою, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, інші необхідні анкетні дані та дані щодо місця роботи і заробітної плати ОСОБА_6, які ОСОБА_3, мала внести до анкети-заяви під час оформлення незаконного кредиту.

Виконуючи наказ ОСОБА_1, та діючи згідно розробленого плану, ОСОБА_3 в приміщенні салону-магазину мобільного звязку „Лінк”, в якому знаходилося представництво відділення „Дивокрай АКБ „Правекс-Банк”, в присутності члена злочинної групи ОСОБА_4, зловживаючи своїм становищем, порушуючи вимоги п. 7 „Положеня про споживче кредитування в АКБ „Правекс-Банк”, затвердженого наказом ППБ від 03.08.2004 року №779, вимоги „Посадової інструкції менеджера по споживчому кредитуванню” АКБ „Правекс-Банк”, затвердженого наказом ППБ від 03.08.2004 року №779, вимоги „Посадової інструкції менеджера по споживчому кредитуванню” АКБ „Правекс-Банк”, без відома та бажання ОСОБА_6, не формуючи у встановленому порядку, який передбачений „Положенням про споживче кредитування” АКБ „Правекс-Банк”, кредитної справи, використовуючи лише дані з копії паспорта та копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номера ОСОБА_6, внесла до компютерної програми „АРМ Кредити-Oracle” (споживче кредитування), завідомо неправдиві, вигадані відомості, стосовно інших анкетних даних та про місце роботи, які були записані на аркуші паперу, який їй надали ОСОБА_1 та особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження.

Після цього ОСОБА_3 з відома ОСОБА_4 передала по електронній пошті в департамент по лімітним кредитам банку, пакет необхідних документів і отримавши позитивну відповідь, щодо видачі кредиту, знаючи що він не буде сплочуватись, діючи згідно розробленого плану та відведеної їй ролі з відома ОСОБА_4 незаконно оформила необхідні документи, а саме: кредитний договір, договір застави, анкету заяву на отримання споживчого кредиту, розписку, приблизний графік щомісячних платежів за кредитом, копію паспорта та копію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера на ОСОБА_6, по кредитному договору №074246-1-398-8 від 20 березня 2008 року, щодо видачі споживчого кредиту на придбання мобільного телефону „NOKIA-6233” вартістю 1349 грн., картки Micro SD (1 Гб) в кількості 2 шт., вартість кожної 69 грн., на загальну суму 138 грн. та стартового пакету „Київстар” вартістю 25 грн., на загальну суму 1512 грн., у салоні-магазині мобільного звязку „Лінк”, з врахуванням плати за розрахункове обслуговування в розмірі 498 грн. 96 коп., на суму 2010 грн. 96 коп., та роздрукувала повідомлення про перерахування даних коштів банком на розрахунковий рахунок магазину на №НОМЕР_8, а також власними підписами, завірила зазначені документи по кредитному договору, відповідно внісши завідомо неправдиві дані, які не відповідають дійсності, цим самим підробивши їх.

ОСОБА_3, діючи згідно розробленого плану та відведеній їй ролі, з відома ОСОБА_4, незаконно оформила необхідні документи, а саме: кредитний договір, договір застави, анкету заяву на отримання споживчого кредиту, розписку, приблизний графік щомісячних платежів за кредитом, копію паспорта та копію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера на ОСОБА_6, по кредитному договору №074246-1-398-8 від 20 березня 2008 року, щодо видачі споживчого кредиту на придбання мобільного телефону „NOKIA-6233” вартістю 1349 грн., картки Micro SD (1 Гб) в кількості 2 шт., вартість кожної 69 грн., на загальну суму 138 грн. та стартового пакету „Київстар” вартістю 25 грн., на загальну суму 1512 грн., а також власними підписами, завірила зазначені документи по кредитному договору, відповідно внісши завідомо неправдиві дані, які не відповідають дійсності, цим самим підробивши їх.

Оформивши незаконно кредитний договір, ОСОБА_3, згідно розробленого плану, зателефонувала по мобільному телефону до ОСОБА_1 та повідомила, про те, що пакет документів готовий і необхідно їх підписати.

Діючи згідно плану та розподілених ролей ОСОБА_1 і особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, зайшли в приміщення салону-магазину мобільного звязку „Лінк” де ОСОБА_3 в присутності ОСОБА_4 передала їм зазначені вище документи по оформленому незаконного кредиту на прізвище ОСОБА_6, та вказала де необхідно розписатися і які графи в документах необхідно заповнити за ОСОБА_6 .

В свою чергу особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, за наказом ОСОБА_1 підписав підготовлений ОСОБА_3 пакет документів від імені ОСОБА_6, підробивши його підписи та власноручно заповнив відповідні графи у документах внісши у них таким чином неправдиву інформацію.

Після підписання особою, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, документів, ОСОБА_3, порушуючи вимоги п. 15.4.9. та п. 15.4.10 положення „Про споживче кредитування” АКБ „Правекс-Банк”, виконуючи відведену їй роль, власноручно передала продавцям салону-магазину мобільного звязку „Лінк”, повідомлення про перерахування грошових коштів банком на розрахунковий рахунок даного магазину, а також надала ОСОБА_1 та особі, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, факсокопію повідомлення перевід коштів з печаткою банку, по якій ОСОБА_1 і особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, отримали в салоні-магазині мобільного звязку „Лінк” мобільний телефон марки „NOKIA-6233” вартістю 1349 грн., картки Micro SD (1 Гб) в кількості 2 шт., вартість кожної 69 грн., на загальну суму 138 грн. та стартовий пакет „Київстар” вартістю 25 грн., на загальну суму 1512 грн.

В подальшому не маючи наміру сплачувати кредит ОСОБА_1 і особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, за невстановлених обставин з відома ОСОБА_3 та ОСОБА_4, продали мобільний телефон „NOKIA-6233” з картками Micro SD (1 Гб) в кількості 2 шт., та стартовим пакетом „Київстар” невстановленій особі. Отримані гроші, ОСОБА_1 розподілив між усіма учасниками організованої групи.

Внаслідок шахрайства ОСОБА_1, особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, ОСОБА_3, та ОСОБА_4 заподіяли ПАТКБ „Правекс-Банк”, матеріальної шкоди в розмірі 2010 грн. 96 коп.

Продовжуючи свою злочину діяльність, 27 березня 2008 року, в денний час доби, ОСОБА_1, особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, ОСОБА_3, та ОСОБА_4, діючи в складі організованої групи, згідно розробленого плану та відведених ролей, повторно вирішили заволодіти коштами ПАТКБ „Правекс-Банк”, шляхом шахрайства, а саме оформити незаконний споживчий кредит на мобільний телефон у відділенні „Дивокрай” АКБ „Правекс-Банк”.

Реалізовуючи розроблений план, 27 березня 2008 року ОСОБА_1, разом з особою, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, перебуваючи в салоні-магазині мобільного звязку „Лінк”, який розташований за адресою м. Хмельницький, вул. Шевченка, 74, видаючи себе за покупців візуально вибрали обєкт, на який мав незаконно оформлятись ОСОБА_3 та ОСОБА_4 споживчий кредит, а саме мобільний телефон „NOKIA” вартістю 3008 грн.

Вибравши вказаний мобільний телефон ОСОБА_1 та особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, з метою конспірації та не привертання до себе уваги стороніх працівників салону магазину, вийшли на вулицю та одразу ж за допомогою мобільного телефону ОСОБА_1 зателефонував до ОСОБА_3 і наказав їй вийти до них.

Під час зустрічі ОСОБА_1 наказав ОСОБА_3 оформити кредит на вибраний ними мобільний телефон марки „NOKIA”. Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, в свою чергу за наказом ОСОБА_1, передав ОСОБА_3, придбані попередньо у невстановленої особи копію паспорта громадянина України серії НОМЕР_10, виданий 21 лютого 2006 року Хмельницьким РВ УМВСУ в Хмельницькій області на прізвище ОСОБА_7 та копію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, видану на прізвище ОСОБА_7, а також аркуш паперу на якому були записані заздалегідь вигадані ОСОБА_1 та особою, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, інші необхідні анкетні дані та дані щодо місця роботи і заробітної плати ОСОБА_7, які ОСОБА_3, мала внести до анкети-заяви під час оформлення незаконного кредиту.

Виконуючи наказ ОСОБА_1, та діючи згідно розробленого плану, ОСОБА_3 в приміщенні салону-магазину мобільного звязку „Лінк”, в якому знаходилося представництво відділення „Дивокрай” АКБ „Правекс-Банк”, в присутності члена злочинної групи ОСОБА_4, зловживаючи своїм становищем, порушуючи вимоги п. 7 „Положеня про споживче кредитування в АКБ „Правекс-Банк”, затвердженого наказом ППБ від 03.08.2004 року №779, вимоги „Посадової інструкції менеджера по споживчому кредитуванню” АКБ „Правекс-Банк”, затвердженого наказом ППБ від 03.08.2004 року №779, вимоги „Посадової інструкції менеджера по споживчому кредитуванню” АКБ „Правекс-Банк”, без відома та бажання ОСОБА_7, не формуючи у встановленому порядку, який передбачений „Положенням про споживче кредитування” АКБ „Правекс-Банк”, кредитної справи, використовуючи лише дані з копії паспорта та копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номера ОСОБА_7, внесла до компютерної програми „АРМ Кредити-Oracle” (споживче кредитування), завідомо неправдиві, вигадані відомості, стосовно інших анкетних даних та про місце роботи, які були записані на аркуші паперу, який їй надали ОСОБА_1 та особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження.

Після цього ОСОБА_3 з відома ОСОБА_4 передала по електронній пошті в департамент по лімітним кредитам банку, пакет необхідних документів і отримавши позитивну відповідь, щодо видачі кредиту, знаючи що він не буде сплочуватись, діючи згідно розробленого та відведеної їй ролі з відома ОСОБА_4 незаконно оформила необхідні документи, а саме: кредитний договір, договір застави, анкету-заяву на отримання споживчого кредиту, розписку, приблизний графік щомісячних платежів за кредитом, копію паспорта та копію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера на ОСОБА_8, по кредитному договору №081504-1-398-8 від 27березня 2008 року щодо видачі споживчого кредиту на придбання мобільного телефону „NOKIA” вартістю 3008 грн., з врахуванням плати за розрахункове обслуговування в розмірі 992 грн. 64 коп., на суму 3800 грн. 64 коп., у салоні-магазині мобільного звязку „Лінк” та роздрукувала повідомлення про перерахування коштів банком на розрахунковий рахунок магазину на №НОМЕР_8, а також власними підписами, завірила зазначені вище документи по кредитному договору, відповідно внісши завідомо неправдиві дані, які не відповідають дійсності., цим самим підробивши їх.

ОСОБА_3, діючи згідно розробленого та відведеної їй ролі, з відома ОСОБА_4, незаконно оформила необхідні документи, а саме: кредитний договір, договір застави, анкету-заяву на отримання споживчого кредиту, розписку, приблизний графік щомісячних платежів за кредитом, копію паспорта та копію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера на ОСОБА_7, по кредитному договору №081504-1-398-8 від 27березня 2008 року щодо видачі споживчого кредиту на придбання мобільного телефону „NOKIA” вартістю 3008 грн., а також власними підписами, завірила зазначені вище документи по кредитному договору, відповідно внісши завідомо неправдиві дані, які не відповідають дійсності, цим самим підробивши зазначені документи.

Діючи згідно плану та розподілених ролей ОСОБА_1 і особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, зайшли в приміщення салону-магазину мобільного звязку „Лінк” де ОСОБА_3 в присутності ОСОБА_4 передала їм пакет документів по оформленому незаконо кредиту на прізвище ОСОБА_7, та вказала де необхідно розписатися і які графи в зазначених документах необхідно заповнити за ОСОБА_7

Після чого ОСОБА_1, діючи згідно розробленого плану та розподіленим функціям, виконуючи відведену йому роль, в присутності Особи, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження,, підписав підготовлений ОСОБА_3 пакет документів від імені ОСОБА_7, підробивши його підписи та власноручно заповнив відповідні графи у документах, внісши у них таким чином неправдиву інформацію.

Після підписання ОСОБА_1 документів, ОСОБА_3, порушуючи вимоги п. 15.4.9. та п. 15.4.10 положення „Про споживче кредитування” АКБ „Правекс-Банк”, виконуючи відведену їй роль, власноручно передала продавцям салону-магазину мобільного звязку „Лінк”, повідомлення про перерахування грошових коштів банком на розрахунковий рахунок даного магазину, а також надала ОСОБА_1 та особі, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, факсокопію повідомлення перевід коштів з печаткою банку, по якій ОСОБА_1 і особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, отримали в салоні-магазині мобільного звязку „Лінк” мобільний телефон марки „NOKIA” вартістю 3008 гривень.

В подальшому не маючи наміру сплачувати кредит ОСОБА_1 і особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, за невстановлених обставин з відома ОСОБА_3 та ОСОБА_4, продали мобільний телефон „NOKIA” невстановленій особі. Отримані гроші, ОСОБА_1 розподілив між усіма учасниками організованої групи.

Також 2 квітня 2008 року, ОСОБА_1, особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, ОСОБА_3 та ОСОБА_4, діючи в складі організованої групи, згідно розробленого плану та розподілених ролей, повторно вирішили заволодіти коштами ПАТКБ „Правекс-Банк”, шляхом шахрайства, а саме оформити незаконний споживчий кредит на мобільні телефони у відділенні „Дивокрай” АКБ „Правекс-Банк”.

Реалізовуючи розроблений план, 2 квітня 2008 року у денний час, ОСОБА_1, разом з особою, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, перебуваючи в салоні-магазині мобільного звязку „Лінк”, який розташований за адресою м. Хмельницький, вул. Шевченка, 74, видаючи себе за покупців, візуально вибрали обєкти, на які мав незаконно оформлятись ОСОБА_3 та ОСОБА_4 споживчий кредит, а саме два мобільних телефони марки „NOKIA-6300” вартістю 1299 грн. та „NOKIA-5310” вартістю 1699 грн.

Вибравши вказані мобільні телефони ОСОБА_1 та особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, з метою конспірації та не привертання до себе уваги стороніх працівників салону-магазину, вийшли на вулицю та одразу ж за допомогою мобільного телефону ОСОБА_1 зателефонував до ОСОБА_3 і наказав їй вийти до них.

Під час зустрічі ОСОБА_1 наказав ОСОБА_3 оформити кредит на вибрані ними мобільні телефони марки „NOKIA-6300” та „NOKIA-5310”. Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, в свою чергу за наказом ОСОБА_1, передав ОСОБА_3, придбані попередньо у невстановленої особи копію паспорта громадянина України серії НОМЕР_11, виданий 9 серпня 2001 року Хмельницьким МВ УМВСУ в Хмельницькій області на прізвище ОСОБА_9 та копію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, видану на прізвище ОСОБА_9, а також аркуш паперу на якому були записані заздалегідь вигадані ОСОБА_1 та особою, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, інші необхідні анкетні дані та дані щодо місця роботи і заробітної плати ОСОБА_9, які ОСОБА_3, мала внести до анкети-заяви під час оформлення незаконного кредиту.

Виконуючи наказ ОСОБА_1, та діючи згідно розробленого плану, ОСОБА_3 в приміщенні салону-магазину мобільного звязку „Лінк”, в якому знаходилося представництво відділення „Дивокрай” АКБ „Правекс-Банк”, в присутності члена злочинної групи ОСОБА_4, зловживаючи своїм становищем, порушуючи вимоги п. 7 „Положеня про споживче кредитування в АКБ „Правекс-Банк”, затвердженого наказом ППБ від 03.08.2004 року №779, вимоги „Посадової інструкції менеджера по споживчому кредитуванню” АКБ „Правекс-Банк”, затвердженого наказом ППБ від 03.08.2004 року №779, вимоги „Посадової інструкції менеджера по споживчому кредитуванню” АКБ „Правекс-Банк”, без відома та бажання ОСОБА_9, не формуючи у встановленому порядку, який передбачений „Положенням про споживче кредитування” АКБ „Правекс-Банк”, кредитної справи, використовуючи лише дані з копії паспорта та копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номера ОСОБА_9, внесла до компютерної програми „АРМ Кредити-Oracle” (споживче кредитування), завідомо неправдиві, вигадані відомості, стосовно інших анкетних даних та про місце роботи, які були записані на аркуші паперу, який їй надали ОСОБА_1 та особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження.

Після цього ОСОБА_3 з відома ОСОБА_4 передала по електронній пошті в департамент по лімітним кредитам банку, пакет необхідних документів і отримавши позитивну відповідь, щодо видачі кредиту, знаючи що він не буде сплочуватись, діючи згідно розробленого та відведеної їй ролі з відома ОСОБА_4 незаконно оформила необхідні документи, а саме: кредитний договір, договір застави, анкету заяву на отримання споживчого кредиту, розписку, приблизний графік щомісячних платежів за кредитом, копію паспорта та копію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера на ОСОБА_9, по кредитному договору №087417-1-398-8 від 02 квітня 2008 року щодо видачі споживчого кредиту на придбання мобільних телефонів NOKIA-6300” вартістю 1299 грн. та „NOKIA-5310” вартістю 1699 грн., на загальну суму 2998 грн., у салоні-магазині мобільного звязку „Лінк”, з врахуванням плати за розрахункове обслуговування в розмірі 989 грн. 34 коп., на суму 3987 грн. 34 коп., та роздрукувала повідомлення про перерахування коштів банком на розрахунковий рахунок магазину на №НОМЕР_8, а також власними підписами, завірила документи по кредитному договору, відповідно внісши завідомо неправдиві дані, які не відповідають дійсності.

ОСОБА_3 згідно розробленого та відведеної їй ролі, з відома ОСОБА_4 незаконно оформила необхідні документи, а саме: кредитний договір, договір застави, анкету заяву на отримання споживчого кредиту, розписку, приблизний графік щомісячних платежів за кредитом, копію паспорта та копію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера на ОСОБА_9, по кредитному договору №087417-1-398-8 від 02 квітня 2008 року щодо видачі споживчого кредиту на придбання мобільних телефонів NOKIA-6300” вартістю 1299 грн. та „NOKIA-5310” вартістю 1699 грн., на загальну суму 2998 грн., у салоні-магазині мобільного звязку „Лінк”, а також власними підписами, завірила документи по кредитному договору, відповідно внісши завідомо неправдиві дані, які не відповідають дійсності, цим самим підробивши зазначені документи.

Діючи згідно плану та розподілених ролей ОСОБА_1 і особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, зайшли в приміщення салону-магазину мобільного звязку „Лінк” де ОСОБА_3 в присутності ОСОБА_4 передала їм пакет документів по оформленому незаконного кредиту на прізвище ОСОБА_9, та вказала де необхідно розписатися і які графи в документах необхідно заповнити за ОСОБА_9

В свою чергу особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, за наказом ОСОБА_1 підписав підготовлений ОСОБА_3 пакет документів від імені ОСОБА_9, підробивши його підписи та власноручно заповнив відповідні графи у документах внісши у них таким чином неправдиву інформацію.

Після підписання особою, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, документів, ОСОБА_3, порушуючи вимоги п. 15.4.9. та п. 15.4.10 положення „Про споживче кредитування” АКБ „Правекс-Банк”, виконуючи відведену їй роль, власноручно передала продавцям салону-магазину мобільного звязку „Лінк”, повідомлення про перерахування грошових коштів банком на розрахунковий рахунок даного магазину, а також надала ОСОБА_1 та особі, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, факсокопію повідомлення перевід коштів з печаткою банку, по якій ОСОБА_1 і особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, отримали в салоні-магазині мобільного звязку „Лінк” мобільні телефони марки NOKIA-6300” вартістю 1299 грн. та „NOKIA-5310” вартістю 1699 грн., на загальну суму 2998 грн.

В подальшому не маючи наміру сплачувати кредит ОСОБА_1 і особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, за невстановлених обставин з відома ОСОБА_3 та ОСОБА_4, продали мобільні телефони „NOKIA-6300” та „NOKIA-5310” невстановленій особі. Отримані гроші, ОСОБА_1 розподілив між усіма учасниками організованої групи.

Внаслідок шахрайства ОСОБА_1, особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, ОСОБА_3 та ОСОБА_4 заподіяли ПАТКБ „Правекс-Банк”, матеріальної шкоди в розмірі 3987 грн. 34 коп.

3 квітня 2008 року, ОСОБА_1, ОСОБА_2, особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, ОСОБА_3 та ОСОБА_4, діючи в складі організованої групи, згідно розробленого плану та розподілених ролей, повторно вирішили заволодіти коштами ПАТКБ „Правекс-Банк”, шляхом шахрайства, а саме оформити незаконний споживчий кредит на мобільні телефони у відділенні „Дивокрай” АКБ „Правекс-Банк”.

Реалізовуючи розроблений план, 3 квітня 2008 року у денний час, ОСОБА_1, разом з ОСОБА_2 і особою, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, перебуваючи в салоні-магазині мобільного звязку „Лінк”, який розташований за адресою м. Хмельницький, вул. Шевченка, 74, видаючи себе за покупців, візуально вибрали обєкти, на які мав незаконно оформлятись ОСОБА_3 та ОСОБА_4 споживчий кредит, а саме два мобільних телефони марки „NOKIA-5310” вартістю 1699 грн. та „NOKIA-6131” вартістю 1199 грн.

Вибравши вказані мобільні телефони ОСОБА_1, ОСОБА_2 та особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, з метою конспірації та не привертання до себе уваги стороніх працівників салону магазину, вийшли на вулицю та одразу ж за допомогою мобільного телефону ОСОБА_1 зателефонував до ОСОБА_3 і наказав їй вийти до них.

Під час зустрічі ОСОБА_1 наказав ОСОБА_3 оформити кредит на вибрані ними мобільні телефони марки „NOKIA-5310” та „NOKIA-6131 і в присутності особи, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, та ОСОБА_2 передав ОСОБА_3 копію паспорта громадянина України серії НОМЕР_12, виданий 6 лютого 2002 року Барським РВ УМВСУ в Вінницькій області на прізвище ОСОБА_10 та копію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, видану на прізвище ОСОБА_10, а також аркуш паперу на якому були записані заздалегідь вигадані ОСОБА_1, ОСОБА_2 та особою, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, інші необхідні анкетні дані та дані щодо місця роботи і заробітної плати ОСОБА_10, які ОСОБА_3, мала внести до анкети-заяви під час оформлення незаконного кредиту.

Окрім того особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, за невстановлених обставин придбав довідку з відтиском печатки СВАТ ім. Фрунзе ідентифікаційний код НОМЕР_31, у яку ОСОБА_1 власноручно вніс завідомо неправдиві дані від імені керівника СВАТ ім. Фрунзе ОСОБА_11, про те що ОСОБА_10 працює у СВАТ ім. Фрунзе за адресою Вінницька області, Барський район, с. Окладне, різноробочим з 14.07.2005р.. Також ОСОБА_1 власноручно підписав дану довідку від імені ОСОБА_11 та головного бухгалтера даного товариства ОСОБА_12 Підроблену довідку ОСОБА_1 в присутності особи, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, та ОСОБА_2 передав ОСОБА_3, разом з іншими документами для оформлення незаконного кредиту.

Виконуючи наказ ОСОБА_1, та діючи згідно розробленого плану, ОСОБА_3 в приміщенні салону-магазину мобільного звязку „Лінк”, в якому знаходилося представництво відділення „Дивокрай” АКБ „Правекс-Банк”, в присутності члена злочинної групи ОСОБА_4, зловживаючи своїм становищем, порушуючи вимоги п. 7 „Положеня про споживче кредитування в АКБ „Правекс-Банк”, затвердженого наказом ППБ від 03.08.2004 року №779, вимоги „Посадової інструкції менеджера по споживчому кредитуванню” АКБ „Правекс-Банк”, затвердженого наказом ППБ від 03.08.2004 року №779, вимоги „Посадової інструкції менеджера по споживчому кредитуванню” АКБ „Правекс-Банк”, без відома та бажання ОСОБА_10, не формуючи у встановленому порядку, який передбачений „Положенням про споживче кредитування” АКБ „Правекс-Банк”, кредитної справи, використовуючи лише дані з копії паспорта та копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номера ОСОБА_10, внесла до компютерної програми „АРМ Кредити-Oracle” (споживче кредитування), завідомо неправдиві, вигадані відомості, стосовно інших анкетних даних та про місце роботи, які були записані на аркуші паперу, який їй надали ОСОБА_1 , ОСОБА_2 та особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження.

Після цього ОСОБА_3 з відома ОСОБА_4 передала по електронній пошті в департамент по лімітним кредитам банку, пакет необхідних документів і отримавши позитивну відповідь, щодо видачі кредиту, знаючи що він не буде сплочуватись, діючи згідно розробленого та відведеної їй ролі з відома ОСОБА_4 незаконно оформила необхідні документи, а саме: кредитний договір, договір застави, анкету заяву на отримання споживчого кредиту, розписку, приблизний графік щомісячних платежів за кредитом, копію паспорта, копію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера з довідкою про доходи на ОСОБА_10 по кредитному договору №088421-1-398-8 від 03 квітня 2008 року щодо видачі споживчого кредиту на придбання мобільних телефонів „NOKIA-6131” вартістю 1199 грн. та „NOKIA-5310” вартістю 1699 грн., на загальну суму 2898 грн. у салоні-магазині мобільного звязку „Лінк”, з врахуванням плати за розрахункове обслуговування в розмірі 1043 грн. 28 коп., на суму 3941 грн. 28 коп., та роздрукувала повідомлення про перерахування коштів банком на розрахунковий рахунок магазину на №НОМЕР_8, а також власними підписами, завірила документи по кредитному договору, відповідно внісши завідомо неправдиві дані, які не відповідають дійсності.

ОСОБА_3, згідно розробленого та відведеної їй ролі, з відома ОСОБА_4 незаконно оформила необхідні документи, а саме: кредитний договір, договір застави, анкету заяву на отримання споживчого кредиту, розписку, приблизний графік щомісячних платежів за кредитом, копію паспорта, копію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера з довідкою про доходи на ОСОБА_10 по кредитному договору №088421-1-398-8 від 03 квітня 2008 року щодо видачі споживчого кредиту на придбання мобільних телефонів „NOKIA-6131” вартістю 1199 грн. та „NOKIA-5310” вартістю 1699 грн., на загальну суму 2898 грн. у салоні-магазині мобільного звязку „Лінк”, а також власними підписами, завірила документи по кредитному договору, відповідно внісши завідомо неправдиві дані, які не відповідають дійсності, цим самим підробивши зазначені документи.

Діючи згідно плану та розподілених ролей ОСОБА_1, особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, і ОСОБА_2 зайшли в приміщення салону-магазину мобільного звязку „Лінк” де ОСОБА_3 в присутності ОСОБА_4 передала їм пакет документів по оформленому незаконного кредиту на прізвище ОСОБА_10, та вказала де необхідно розписатися і які графи в документах необхідно заповнити за ОСОБА_10.

В свою чергу особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, за наказом ОСОБА_1 підписав підготовлений ОСОБА_3 пакет документів від імені ОСОБА_10, підробивши його підписи та власноручно заповнив відповідні графи у документах внісши у них таким чином неправдиву інформацію.

Після підписання особою, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, документів, ОСОБА_3, порушуючи вимоги п. 15.4.9. та п. 15.4.10 положення „Про споживче кредитування” АКБ „Правекс-Банк”, виконуючи відведену їй роль, власноручно передала продавцям салону-магазину мобільного звязку „Лінк”, повідомлення про перерахування грошових коштів банком на розрахунковий рахунок даного магазину, а також надала ОСОБА_1, ОСОБА_2 та особі, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, факсокопію повідомлення перевід коштів з печаткою банку, по якій ОСОБА_1, ОСОБА_2 та особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, отримали в салоні-магазині мобільного звязку „Лінк” мобільні телефони "NOKIA-5310” вартістю 1699 грн. та „NOKIA-6131” вартістю 1199 грн., на загальну суму 2898 грн.

В подальшому не маючи наміру сплачувати кредит ОСОБА_1, ОСОБА_2 і особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, за невстановлених обставин з відома ОСОБА_3 та ОСОБА_4, продали мобільні телефони „NOKIA-6131” та „NOKIA-5310” невстановленій особі на імя ОСОБА_13, якого підшукав ОСОБА_2 Отримані гроші, ОСОБА_1 розподілив між усіма учасниками організованої групи.

Внаслідок шахрайства ОСОБА_1, ОСОБА_2, особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, ОСОБА_3 та ОСОБА_4 заподіяли ПАТКБ „Правекс-Банк”, матеріальної шкоди в розмірі 3941 грн. 28 коп.

Продовжуючи свою злочину діяльність 9 квітня 2008 року, ОСОБА_1, ОСОБА_2, Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження,, ОСОБА_3 та ОСОБА_4, діючи в складі організованої групи, згідно розробленого плану та розподілених ролей, повторно вирішили заволодіти коштами ПАТКБ „Правекс-Банк”, шляхом шахрайства, а саме оформити незаконний споживчий кредит на мобільні телефони у відділенні „Дивокрай” АКБ „Правекс-Банк”.

Реалізовуючи розроблений план, 9 квітня 2008 року у денний час, ОСОБА_1, разом з ОСОБА_2 та особою, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, перебуваючи в салоні-магазині мобільного звязку „Лінк”, який розташований за адресою м. Хмельницький, вул. Шевченка, 74, видаючи себе за покупців, візуально вибрали обєкти, на які мав незаконно оформлятись ОСОБА_3 та ОСОБА_4 споживчий кредит, а саме два мобільних телефони марки „NOKIA-6500” вартістю 1999 грн. та „SAMSUNG E-200” вартістю 799 грн.

Вибравши вказані мобільні телефони ОСОБА_1, Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, та ОСОБА_2, з метою конспірації та не привертання до себе уваги стороніх працівників салону магазину, вийшли на вулицю та одразу ж за допомогою мобільного телефону ОСОБА_1 зателефонував до ОСОБА_3 і наказав їй вийти до них.

Під час зустрічі ОСОБА_1 наказав ОСОБА_3 оформити кредит на вибрані ними мобільні телефони марки „NOKIA-6500” та „SAMSUNG E-200” ОСОБА_2 в свою чергу за наказом ОСОБА_1, в присутності Особи, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження,, передав ОСОБА_3, придбані попередньо у невстановленої особи копію паспорта громадянина України серії НОМЕР_13, виданий 09 квітня 2001 року Хмельницьким МВ УМВСУ в Хмельницькій області на прізвище ОСОБА_14 та копію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, видану на прізвище ОСОБА_14, а також аркуш паперу на якому були записані заздалегідь вигадані ОСОБА_1, особою, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, та ОСОБА_2, інші необхідні анкетні дані та дані щодо місця роботи і заробітної плати ОСОБА_14, які ОСОБА_3, мала внести до анкети-заяви під час оформлення незаконного кредиту.

Виконуючи наказ ОСОБА_1, та діючи згідно розробленого плану, ОСОБА_3 в приміщенні салону-магазину мобільного звязку „Лінк”, в якому знаходилося представництво відділення „Дивокрай” АКБ „Правекс-Банк”, в присутності члена злочинної групи ОСОБА_4, зловживаючи своїм становищем, порушуючи вимоги п. 7 „Положеня про споживче кредитування в АКБ „Правекс-Банк”, затвердженого наказом ППБ від 03.08.2004 року №779, вимоги „Посадової інструкції менеджера по споживчому кредитуванню” АКБ „Правекс-Банк”, затвердженого наказом ППБ від 03.08.2004 року №779, вимоги „Посадової інструкції менеджера по споживчому кредитуванню” АКБ „Правекс-Банк”, без відома та бажання ОСОБА_14, не формуючи у встановленому порядку, який передбачений „Положенням про споживче кредитування” АКБ „Правекс-Банк”, кредитної справи, використовуючи лише дані з копії паспорта та копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номера ОСОБА_14, внесла до компютерної програми „АРМ Кредити-Oracle” (споживче кредитування), завідомо неправдиві, вигадані відомості, стосовно інших анкетних даних та про місце роботи, які були записані на аркуші паперу, який їй надали ОСОБА_1 , Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, та ОСОБА_2

Після цього ОСОБА_3 з відома ОСОБА_4 передала по електронній пошті в департамент по лімітним кредитам банку, пакет необхідних документів і отримавши позитивну відповідь, щодо видачі кредиту, знаючи, що він не буде сплочуватись, діючи згідно розробленого та відведеної їй ролі з відома ОСОБА_4 незаконно оформила необхідні документи, а саме: кредитний договір, договір застави, анкету заяву на отримання споживчого кредиту, розписку, приблизний графік щомісячних платежів за кредитом, 2 копії паспорта та 2 копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, заяву-клопотання на оформлення кредитної картки „Розстрочка”, договір на обслуговування карткового рахунку, тарифи на платіжні картки, графік щомісячних платежів, памятку клієнтові та розписку про одержання картки з пін-кодом, по кредитному договору №093970-1-398-8 від 09 квітня 2008 року щодо видачі споживчого кредиту на придбання мобільних телефонів „NOKIA-6500” вартістю 1999 грн. та „SAMSUNG E-200” вартістю 799 грн., на загальну суму 2798 грн., у салоні-магазині мобільного звязку „Лінк”, з врахуванням плати за розрахункове обслуговування в розмірі 923 грн. 34 коп., на суму 3721 грн. 34 коп., та роздрукувала повідомлення про перерахування коштів банком на розрахунковий рахунок магазину на №НОМЕР_8, а також власними підписами, завірила документи по кредитному договору, відповідно внісши завідомо неправдиві дані, які не відповідають дійсності.

Окрім того ОСОБА_3 згідно відведеної їй ролі в складі організованої групи та з відома всіх її учасників , під час незаконного оформлення кредитного договору№118133-1-398-8, використовуючи ті ж самі анкетні та інші дані ОСОБА_14, без відома та бажання останнього, незаконно оформила кредитний договір №021Т9765140 на отримання платіжної кредитної картки „Розстрочка”.

ОСОБА_3, діючи згідно розробленого та відведеної їй ролі, з відома ОСОБА_4, незаконно оформила необхідні документи, а саме: кредитний договір, договір застави, анкету заяву на отримання споживчого кредиту, розписку, приблизний графік щомісячних платежів за кредитом, 2 копії паспорта та 2 копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, заяву-клопотання на оформлення кредитної картки „Розстрочка”, договір на обслуговування карткового рахунку, тарифи на платіжні картки, графік щомісячних платежів, памятку клієнтові та розписку про одержання картки з пін-кодом, по кредитному договору №093970-1-398-8 від 09 квітня 2008 року щодо видачі споживчого кредиту на придбання мобільних телефонів „NOKIA-6500” вартістю 1999 грн. та „SAMSUNG E-200” вартістю 799 грн., на загальну суму 2798 грн., у салоні-магазині мобільного звязку „Лінк”, а також власними підписами, завірила документи по кредитному договору, відповідно внісши завідомо неправдиві дані, які не відповідають дійсності, цим самим підробивши їх.

Оформивши незаконно кредитний договір, та незаконний договір на видачу платіжної кредитної картки „Розстрочка”, ОСОБА_3, згідно розробленого плану, зателефонувала по мобільному телефону до ОСОБА_1 та повідомила, про те, що пакет документів готовий і необхідно їх підписати.

Діючи згідно плану та розподілених ролей ОСОБА_1, ОСОБА_2 та Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, зайшли в приміщення салону-магазину мобільного звязку „Лінк” де ОСОБА_3 в присутності ОСОБА_4 передала їм пакет документів по незаконно оформленим кредитам на прізвище ОСОБА_14, та вказала де необхідно розписатися і які графи в документах необхідно заповнити за ОСОБА_14.

ОСОБА_1, діючи згідно розробленого плану та розподіленим функціям, виконуючи відведену йому роль, доповнюючи дії інших учасників злочинної групи, в приміщенні салону-магазину мобільного звязку „Лінк”, підписав підготовлений ОСОБА_3 пакет документів від імені ОСОБА_14, підробивши його підписи та власноручно заповнив відповідні графи у документах внісши у них таким чином неправдиву інформацію.

Після підписання ОСОБА_1 документів, ОСОБА_3, порушуючи вимоги п. 15.4.9. та п. 15.4.10 положення „Про споживче кредитування” АКБ „Правекс-Банк”, виконуючи відведену їй роль, власноручно передала продавцям салону-магазину мобільного звязку „Лінк”, повідомлення про перерахування грошових коштів банком на розрахунковий рахунок даного магазину, а також надала ОСОБА_1, Особі, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, та ОСОБА_2 факсокопію повідомлення перевід коштів з печаткою банку, по якій ОСОБА_1, ОСОБА_2 та Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, отримали в салоні-магазині мобільного звязку „Лінк” два мобільних телефони марки „NOKIA-6500” вартістю 1999 грн. та „SAMSUNG E-200” вартістю 799 грн., на загальну суму 2798 грн.

Крім цього ОСОБА_3, діючи згідно розробленого плану та розподіленим функціям, виконуючи відведену їй роль, доповнюючи дії інших учасників злочинної групи, з метою заволодіння чужим майном, в присутності Особи, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження,, ОСОБА_2 та ОСОБА_4, передала ОСОБА_1, платіжну кредитну карточку „Розстрочка” з пін-кодом доступу до неї.

В подальшому ОСОБА_1, ОСОБА_2 та Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження,, не маючи наміру сплачувати кредит, діючи згідно розробленого плану та розподіленим функціям, виконуючи відведену їм роль, доповнюючи дії інших учасників злочинної групи, за невстановлених обставин, з відома ОСОБА_3 та ОСОБА_4, продали мобільні телефони марки „NOKIA-6500” та „SAMSUNG E-200”, невстановленій особі на імя ОСОБА_13, якого підшукав ОСОБА_2 Коштами, які були на кредитній платіжній картці „Розстрочка” ОСОБА_1, ОСОБА_2, Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження,, ОСОБА_3 та ОСОБА_4 за невстановлених обставин не скористались.

Отриманні гроші від збутих мобільних телефонів, ОСОБА_1, діючи згідно розробленого плану та розподіленим функціям, виконуючи відведену йому роль, розподілив між всіма учасниками організованої групи.

Продовжуючи свою злочину діяльність 25 квітня 2008 року, ОСОБА_1, ОСОБА_2, Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження,, ОСОБА_3 та ОСОБА_4, діючи в складі організованої групи, згідно розробленого плану та розподілених ролей, повторно вирішили заволодіти коштами ПАТКБ „Правекс-Банк”, шляхом шахрайства, а саме оформити незаконний споживчий кредит на мобільні телефони у відділенні „Дивокрай” АКБ „Правекс-Банк”.

Реалізовуючи розроблений план, 25 квітня 2008 року у денний час, ОСОБА_1, разом з ОСОБА_2 та Особою, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, перебуваючи в салоні-магазині мобільного звязку „Лінк”, який розташований за адресою м. Хмельницький, вул. Шевченка, 74, видаючи себе за покупців, візуально вибрали обєкти, на які мав незаконно оформлятись ОСОБА_3 та ОСОБА_4 споживчий кредит, а саме два мобільних телефони марки „NOKIA-6300” вартістю 1269 грн. та „NOKIA-5310” вартістю 1649 грн.

Під час зустрічі ОСОБА_1 наказав ОСОБА_3 оформити кредит на вибрані ними мобільні телефони марки „NOKIA-6300” та „NOKIA-5310” і в присутності ОСОБА_2 іОсоби, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, передав ОСОБА_3 ., придбані попередньо у невстановленої особи, копію паспорта громадянина України серії НОМЕР_14, виданий 24 червня 1997 року Хмельницьким МУ УМВСУ в Хмельницькій області на прізвище ОСОБА_15 та копію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, видану на прізвище ОСОБА_15, а також аркуш паперу на якому були записані заздалегідь вигадані ОСОБА_1, ОСОБА_2 та Особою, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження,, інші необхідні анкетні дані та дані щодо місця роботи і заробітної плати ОСОБА_15, які ОСОБА_3, мала внести до анкети-заяви під час оформлення незаконного кредиту.

Виконуючи наказ ОСОБА_1, та діючи згідно розробленого плану, ОСОБА_3 в приміщенні салону-магазину мобільного звязку „Лінк”, в якому знаходилося представництво відділення „Дивокрай” АКБ „Правекс-Банк”, в присутності члена злочинної групи ОСОБА_4, зловживаючи своїм становищем, порушуючи вимоги п. 7 „Положеня про споживче кредитування в АКБ „Правекс-Банк”, затвердженого наказом ППБ від 03.08.2004 року №779, вимоги „Посадової інструкції менеджера по споживчому кредитуванню” АКБ „Правекс-Банк”, затвердженого наказом ППБ від 03.08.2004 року №779, вимоги „Посадової інструкції менеджера по споживчому кредитуванню” АКБ „Правекс-Банк”, без відома та бажання ОСОБА_15, не формуючи у встановленому порядку, який передбачений „Положенням про споживче кредитування” АКБ „Правекс-Банк”, кредитної справи, використовуючи лише дані з копії паспорта та копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номера ОСОБА_15, внесла до компютерної програми „АРМ Кредити-Oracle” (споживче кредитування), завідомо неправдиві, вигадані відомості, стосовно інших анкетних даних та про місце роботи, які були записані на аркуші паперу, який їй надали ОСОБА_1, ОСОБА_2 та Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження,

Після цього ОСОБА_3 з відома ОСОБА_4 передала по електронній пошті в департамент по лімітним кредитам банку, пакет необхідних документів і отримавши позитивну відповідь, щодо видачі кредиту, знаючи що він не буде сплочуватись, діючи згідно розробленого та відведеної їй ролі з відома ОСОБА_4 незаконно оформила необхідні документи, а саме: кредитний договір, договір застави, анкету заяву на отримання споживчого кредиту, розписку, приблизний графік щомісячних платежів за кредитом, копію паспорта та копію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера на ОСОБА_15 по кредитному договору №110677-1-398-8 від 25 квітня 2008 року, щодо видачі споживчого кредиту на придбання мобільних телефонів „NOKIA-6300” вартістю 1269 грн. та „NOKIA-5310” вартістю 1649 грн., на загальну суму 2918 грн., у салоні-магазині мобільного звязку „Лінк”, з врахуванням плати за розрахункове обслуговування в розмірі 962 грн. 94 коп., на суму 3880 грн. 94 коп., та роздрукувала повідомлення про перерахування коштів банком на розрахунковий рахунок магазину на №НОМЕР_8, а також власними підписами, завірила документи по кредитному договору, відповідно внісши завідомо неправдиві дані, які не відповідають дійсності.

ОСОБА_3, діючи згідно розробленого та відведеної їй ролі, з відома ОСОБА_4 незаконно оформила необхідні документи, а саме: кредитний договір, договір застави, анкету заяву на отримання споживчого кредиту, розписку, приблизний графік щомісячних платежів за кредитом, копію паспорта та копію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера на ОСОБА_15 по кредитному договору №110677-1-398-8 від 25 квітня 2008 року, щодо видачі споживчого кредиту на придбання мобільних телефонів „NOKIA-6300” вартістю 1269 грн. та „NOKIA-5310” вартістю 1649 грн., на загальну суму 2918 грн., у салоні-магазині мобільного звязку „Лінк”, а також власними підписами, завірила зазначені документи по кредитному договору, відповідно внісши завідомо неправдиві дані, які не відповідають дійсності цим самим підробивши їх.

Діючи згідно плану та розподілених ролей ОСОБА_1, Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, та ОСОБА_2 зайшли в приміщення салону-магазину мобільного звязку „Лінк” де ОСОБА_3 в присутності ОСОБА_4 передала їм пакет документів по незаконно оформленим кредитам на прізвище ОСОБА_15, та вказала де необхідно розписатися і які графи в документах необхідно заповнити за ОСОБА_15

ОСОБА_1, діючи згідно розробленого плану та розподіленим функціям, виконуючи відведену йому роль, доповнюючи дії інших учасників злочинної групи, в приміщенні салону-магазину мобільного звязку „Лінк”, підписав підготовлений ОСОБА_3 пакет документів від імені ОСОБА_15, підробивши його підписи та власноручно заповнив відповідні графи у документах внісши у них таким чином неправдиву інформацію.

Після підписання ОСОБА_1 документів, ОСОБА_3, порушуючи вимоги п. 15.4.9. та п. 15.4.10 положення „Про споживче кредитування” АКБ „Правекс-Банк”, виконуючи відведену їй роль, власноручно передала продавцям салону-магазину мобільного звязку „Лінк”, повідомлення про перерахування грошових коштів банком на розрахунковий рахунок даного магазину, а також надала ОСОБА_1, Особі, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, та ОСОБА_2 факсокопію повідомлення перевід коштів з печаткою банку, по якій ОСОБА_1, ОСОБА_2 та Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, отримали в салоні-магазині мобільного звязку „Лінк” два мобільних телефони марки NOKIA-6300” вартістю 1269 грн. та „NOKIA-5310” вартістю 1649 грн., на загальну суму 2918 грн.

В подальшому ОСОБА_1, ОСОБА_2 та Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження,, не маючи наміру сплачувати кредит, діючи згідно розробленого плану та розподіленим функціям, виконуючи відведену їм роль, доповнюючи дії інших учасників злочинної групи, за невстановлених обставин, з відома ОСОБА_3 та ОСОБА_4, продали мобільні телефони марки „NOKIA-6300” та „NOKIA-5310” , невстановленій особі на імя ОСОБА_13, якого підшукав ОСОБА_2. Отриманні гроші від збутих мобільних телефонів, ОСОБА_1, діючи згідно розробленого плану та розподіленим функціям, виконуючи відведену йому роль, розподілив між всіма учасниками організованої групи.

Також 5 травня 2008 року, ОСОБА_1, ОСОБА_2, Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження,, ОСОБА_3 та ОСОБА_4, діючи в складі організованої групи, згідно розробленого плану та розподілених ролей, повторно вирішили заволодіти коштами ПАТКБ „Правекс-Банк”, шляхом шахрайства, а саме оформити незаконний споживчий кредит на мобільні телефони у відділенні „Дивокрай” АКБ „Правекс-Банк”.

Реалізовуючи розроблений план, 5 травня 2008 року у денний час, ОСОБА_1, разом з Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, та ОСОБА_2 перебуваючи в салоні-магазині мобільного звязку „Лінк”, який розташований за адресою м. Хмельницький, вул. Шевченка, 74, видаючи себе за покупців, візуально вибрали обєкти, на які мав незаконно оформлятись ОСОБА_3 та ОСОБА_4 споживчий кредит, а саме два мобільних телефони марки „NOKIA-5310” вартістю 1629 грн. та „NOKIA-6131” вартістю 1099 грн.

Під час зустрічі ОСОБА_1 наказав ОСОБА_4 оформити кредит на вибрані ними мобільні телефони марки „NOKIA-5310” та „NOKIA-6131 ОСОБА_2 в свою чергу за наказом ОСОБА_1, в присутності Особи, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження,, передав ОСОБА_4, придбані попередньо у невстановленої особи копію паспорта громадянина України серії НОМЕР_15, виданий 08 лютого 2008 року Хмельницьким МВ УМВСУ в Хмельницькій області на прізвище ОСОБА_16 та копію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, видану на прізвище ОСОБА_16, а також аркуш паперу на якому були записані заздалегідь вигадані ОСОБА_1, Особою, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, та ОСОБА_2, інші необхідні анкетні дані та дані щодо місця роботи і заробітної плати ОСОБА_16, які ОСОБА_4, мала внести до анкети-заяви під час оформлення незаконного кредиту.

Виконуючи наказ ОСОБА_1, та діючи згідно розробленого плану, ОСОБА_4 в приміщенні салону-магазину мобільного звязку „Лінк”, в якому знаходилося представництво відділення „Дивокрай” АКБ „Правекс-Банк”, в присутності члена злочинної групи ОСОБА_3, зловживаючи своїм становищем, порушуючи вимоги п. 7 „Положеня про споживче кредитування в АКБ „Правекс-Банк”, затвердженого наказом ППБ від 03.08.2004 року №779, вимоги „Посадової інструкції менеджера по споживчому кредитуванню” АКБ „Правекс-Банк”, затвердженого наказом ППБ від 03.08.2004 року №779, вимоги „Посадової інструкції менеджера по споживчому кредитуванню” АКБ „Правекс-Банк”, без відома та бажання ОСОБА_16, не формуючи у встановленому порядку, який передбачений „Положенням про споживче кредитування” АКБ „Правекс-Банк”, кредитної справи, використовуючи лише дані з копії паспорта та копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номера ОСОБА_16, внесла до компютерної програми „АРМ Кредити-Oracle” (споживче кредитування), завідомо неправдиві, вигадані відомості, стосовно інших анкетних даних та про місце роботи, які були записані на аркуші паперу, який їй надали ОСОБА_1, ОСОБА_2 та Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження,

Після цього ОСОБА_4 з відома ОСОБА_3 передала по електронній пошті в департамент по лімітним кредитам банку, пакет необхідних документів і отримавши позитивну відповідь, щодо видачі кредиту, знаючи що він не буде сплочуватись, діючи згідно розробленого та відведеної їй ролі з відома ОСОБА_3 незаконно оформила необхідні документи, а саме: кредитний договір, договір застави, анкету заяву на отримання споживчого кредиту, розписку, приблизний графік щомісячних платежів за кредитом, копію паспорта та копію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера на ОСОБА_16 по кредитному договору №116678-1-398-8 від 05 травня 2008 року щодо видачі споживчого кредиту на придбання мобільних телефонів „NOKIA-5310” вартістю 1629 грн. та „NOKIA-6131” вартістю 1099 грн., на загальну суму 2728 грн., у салоні-магазині мобільного звязку „Лінк” з врахуванням плати за розрахункове обслуговування в розмірі 900 грн. 24 коп., на суму 3628 грн. 24 коп., та роздрукувала повідомлення про перерахування коштів банком на розрахунковий рахунок магазину на №НОМЕР_8, а також власними підписами, завірила документи по кредитному договору, відповідно внісши завідомо неправдиві дані, які не відповідають дійсності.

ОСОБА_4, діючи згідно розробленого та відведеної їй ролі, з відома ОСОБА_3 незаконно оформила необхідні документи, а саме: кредитний договір, договір застави, анкету заяву на отримання споживчого кредиту, розписку, приблизний графік щомісячних платежів за кредитом, копію паспорта та копію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера на ОСОБА_16 по кредитному договору №116678-1-398-8 від 05 травня 2008 року щодо видачі споживчого кредиту на придбання мобільних телефонів „NOKIA-5310” вартістю 1629 грн. та „NOKIA-6131” вартістю 1099 грн., на загальну суму 2728 грн., у салоні-магазині мобільного звязку „Лінк” а також власними підписами, завірила документи по кредитному договору, відповідно внісши завідомо неправдиві дані, які не відповідають дійсності, цим самим підробивши зазначені вище документи.

Оформивши незаконно кредитний договір, ОСОБА_4, згідно розробленого плану, зателефонувала по мобільному телефону до ОСОБА_1 та повідомила, про те, що пакет документів готовий і необхідно їх підписати.

Діючи згідно плану та розподілених ролей ОСОБА_1, ОСОБА_2 і Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, зайшли в приміщення салону-магазину мобільного звязку „Лінк” де ОСОБА_4 в присутності ОСОБА_3 передала їм пакет документів по оформленому незаконного кредиту на прізвище ОСОБА_16, та вказала де необхідно розписатися і які графи в документах необхідно заповнити за ОСОБА_16

В свою чергу ОСОБА_2, за наказом ОСОБА_1 підписав підготовлений ОСОБА_4 пакет документів від імені ОСОБА_16, підробивши його підписи та власноручно заповнив відповідні графи у документах внісши у них таким чином неправдиву інформацію.

Після підписання ОСОБА_2 документів, ОСОБА_4 порушуючи вимоги п. 15.4.9. та п. 15.4.10 положення „Про споживче кредитування” АКБ „Правекс-Банк”, виконуючи відведену їй роль, власноручно передала продавцям салону-магазину мобільного звязку „Лінк”, повідомлення про перерахування грошових коштів банком на розрахунковий рахунок даного магазину, а також надала ОСОБА_1 ОСОБА_2 та Особі, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, факсокопію повідомлення перевід коштів з печаткою банку, по якій ОСОБА_1 ОСОБА_17 та Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, отримали в салоні-магазині мобільного звязку „Лінк” мобільні телефони марки „NOKIA-5310” вартістю 1629 грн. та „NOKIA-6131” вартістю 1099 грн., на загальну суму 2728 грн., на загальну суму 2728 грн.

В подальшому не маючи наміру сплачувати кредит ОСОБА_1, ОСОБА_2 і Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, за невстановлених обставин з відома ОСОБА_3 та ОСОБА_4, продали мобільні телефони „NOKIA-6131” та „NOKIA-5310” невстановленій особі на імя ОСОБА_13, якого підшукав ОСОБА_2 Отримані гроші, ОСОБА_1 розподілив між усіма учасниками організованої групи.

Також 7 травня 2008 року, ОСОБА_1, ОСОБА_2, Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження,, ОСОБА_3 та ОСОБА_4, діючи в складі організованої групи, згідно розробленого плану та розподілених ролей, повторно вирішили заволодіти коштами ПАТКБ „Правекс-Банк”, шляхом шахрайства, а саме оформити незаконний споживчий кредит на мобільні телефони у відділенні „Дивокрай” АКБ „Правекс-Банк”.

Реалізовуючи розроблений план, 7 травня 2008 року у денний час, ОСОБА_1, разом з ОСОБА_2 та Особою, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, перебуваючи в салоні-магазині мобільного звязку „Лінк”, який розташований за адресою м. Хмельницький, вул. Шевченка, 74, видаючи себе за покупців, візуально вибрали обєкти, на які мав незаконно оформлятись ОСОБА_3 та ОСОБА_4 споживчий кредит, а саме два мобільних телефони марки „NOKIA-6300” вартістю 1269 грн. та „Sony Ericsson W-580” вартістю 1629 грн.

Під час зустрічі ОСОБА_1 наказав ОСОБА_3 оформити кредит на вибрані ними мобільні телефони марки „NOKIA-6300” та „Sony Ericsson W-580”. ОСОБА_2 в свою чергу за наказом ОСОБА_1, в присутності Особи, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження,, передав ОСОБА_3, придбані попередньо у невстановленої особи копію паспорта громадянина України серії НОМЕР_16, виданий 11 вересня 1999 року Хмельницьким МУ УМВСУ в Хмельницькій області на прізвище ОСОБА_18 та копію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, видану на прізвище ОСОБА_18, а також аркуш паперу на якому були записані заздалегідь вигадані ОСОБА_1, Особою, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, та ОСОБА_2, інші необхідні анкетні дані та дані щодо місця роботи і заробітної плати ОСОБА_18, які ОСОБА_3, мала внести до анкети-заяви під час оформлення незаконного кредиту.

Виконуючи наказ ОСОБА_1, та діючи згідно розробленого плану, ОСОБА_3 в приміщенні салону-магазину мобільного звязку „Лінк”, в якому знаходилося представництво відділення „Дивокрай” АКБ „Правекс-Банк”, в присутності члена злочинної групи ОСОБА_4, зловживаючи своїм становищем, порушуючи вимоги п. 7 „Положеня про споживче кредитування в АКБ „Правекс-Банк”, затвердженого наказом ППБ від 03.08.2004 року №779, вимоги „Посадової інструкції менеджера по споживчому кредитуванню” АКБ „Правекс-Банк”, затвердженого наказом ППБ від 03.08.2004 року №779, вимоги „Посадової інструкції менеджера по споживчому кредитуванню” АКБ „Правекс-Банк”, без відома та бажання ОСОБА_18, не формуючи у встановленому порядку, який передбачений „Положенням про споживче кредитування” АКБ „Правекс-Банк”, кредитної справи, використовуючи лише дані з копії паспорта та копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номера ОСОБА_18, внесла до компютерної програми „АРМ Кредити-Oracle” (споживче кредитування), завідомо неправдиві, вигадані відомості, стосовно інших анкетних даних та про місце роботи, які були записані на аркуші паперу, який їй надали ОСОБА_1 , Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, та ОСОБА_2

Після цього ОСОБА_3П з відома ОСОБА_4. передала по електронній пошті в департамент по лімітним кредитам банку, пакет необхідних документів і отримавши позитивну відповідь, щодо видачі кредиту, знаючи що він не буде сплочуватись, діючи згідно розробленого та відведеної їй ролі з відома ОСОБА_4 незаконно оформила необхідні документи, а саме: кредитний договір, договір застави, анкету заяву на отримання споживчого кредиту, розписку, приблизний графік щомісячних платежів за кредитом, копію паспорта та копію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера на ОСОБА_18 по кредитному договору №118454-1-398-8 від 07 травня 2008 року щодо видачі споживчого кредиту на придбання мобільних телефонів „NOKIA-6300” вартістю 1269 грн. та „Sony Ericsson W-580” вартістю 1629 грн., на загальну суму 2898 грн. у салоні-магазині мобільного звязку „Лінк”, з врахуванням плати за розрахункове обслуговування в розмірі 956 грн. 34 коп., на суму 3854 грн. 34 коп., та роздрукувала повідомлення про перерахування коштів банком на розрахунковий рахунок магазину на №НОМЕР_8, а також власними підписами, завірила документи по кредитному договору, відповідно внісши завідомо неправдиві дані, які не відповідають дійсності.

ОСОБА_3, діючи згідно розробленого та відведеної їй ролі, з відома ОСОБА_4 незаконно оформила необхідні документи, а саме: кредитний договір, договір застави, анкету заяву на отримання споживчого кредиту, розписку, приблизний графік щомісячних платежів за кредитом, копію паспорта та копію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера на ОСОБА_18 по кредитному договору №118454-1-398-8 від 07 травня 2008 року щодо видачі споживчого кредиту на придбання мобільних телефонів „NOKIA-6300” вартістю 1269 грн. та „Sony Ericsson W-580” вартістю 1629 грн., на загальну суму 2898 грн. у салоні-магазині мобільного звязку „Лінк”, а також власними підписами, завірила документи по кредитному договору, відповідно внісши завідомо неправдиві дані, які не відповідають дійсності, цим самим підробивши зазначені документи.

Діючи згідно плану та розподілених ролей ОСОБА_1, Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, і ОСОБА_2 зайшли в приміщення салону-магазину мобільного звязку „Лінк” де ОСОБА_3 в присутності ОСОБА_4 передала їм пакет документів по оформленому незаконного кредиту на прізвище ОСОБА_18, та вказала де необхідно розписатися і які графи в документах необхідно заповнити за ОСОБА_18

В свою чергу ОСОБА_2, за наказом ОСОБА_1 підписав підготовлений ОСОБА_3. пакет документів від імені ОСОБА_18, підробивши його підписи та власноручно заповнив відповідні графи у документах внісши у них таким чином неправдиву інформацію.

Після підписання ОСОБА_2 документів, ОСОБА_3 порушуючи вимоги п. 15.4.9. та п. 15.4.10 положення „Про споживче кредитування” АКБ „Правекс-Банк”, виконуючи відведену їй роль, власноручно передала продавцям салону-магазину мобільного звязку „Лінк”, повідомлення про перерахування грошових коштів банком на розрахунковий рахунок даного магазину, а також надала ОСОБА_1 ОСОБА_2 та Особі, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, факсокопію повідомлення перевід коштів з печаткою банку, по якій ОСОБА_1 ОСОБА_17 та Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, отримали в салоні-магазині мобільного звязку „Лінк” мобільні телефони марки NOKIA-6300” вартістю 1269 грн. та „Sony Ericsson W-580”вартістю 1629 грн., на загальну суму 2898 грн.

В подальшому не маючи наміру сплачувати кредит ОСОБА_1, ОСОБА_2 і Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, за невстановлених обставин з відома ОСОБА_3 та ОСОБА_4, продали мобільні телефони „NOKIA-6300” та „Sony Ericsson W-580” невстановленій особі на імя ОСОБА_13, якого підшукав ОСОБА_2 Отримані гроші, ОСОБА_1 розподілив між усіма учасниками організованої групи.

Реалізовуючи розроблений план, 7 травня 2008 року у денний час, ОСОБА_1, разом з Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, та ОСОБА_2 перебуваючи в салоні-магазині мобільного звязку „Лінк”, який розташований за адресою м. Хмельницький, вул. Шевченка, 74, видаючи себе за покупців, візуально вибрали обєкти, на які мав незаконно оформлятись ОСОБА_3 та ОСОБА_4 споживчий кредит, а саме два мобільних телефони марки „NOKIA-6300” вартістю 1269 грн. та „NOKIA” вартістю 1688 грн.

Під час зустрічі ОСОБА_1 наказав ОСОБА_3 оформити кредит на вибрані ними мобільні телефони марки „NOKIA-6300” та „NOKIA”. ОСОБА_2 в свою чергу за наказом ОСОБА_1, в присутності Особи, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження,, передав ОСОБА_3, придбані попередньо у невстановленої особи копію паспорта громадянина України серії НОМЕР_17, виданий 15 грудня 2000 року Теофіпольським РВ УМВСУ в Хмельницькій області на прізвище ОСОБА_19 та копію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, видану на прізвище ОСОБА_19, а також аркуш паперу на якому були записані заздалегідь вигадані ОСОБА_1, Особою, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, та ОСОБА_2, інші необхідні анкетні дані та дані щодо місця роботи і заробітної плати ОСОБА_19, які ОСОБА_3, мала внести до анкети-заяви під час оформлення незаконного кредиту.

Виконуючи наказ ОСОБА_1, та діючи згідно розробленого плану, ОСОБА_3 в приміщенні салону-магазину мобільного звязку „Лінк”, в якому знаходилося представництво відділення „Дивокрай” АКБ „Правекс-Банк”, в присутності члена злочинної групи ОСОБА_4, зловживаючи своїм становищем, порушуючи вимоги п. 7 „Положеня про споживче кредитування в АКБ „Правекс-Банк”, затвердженого наказом ППБ від 03.08.2004 року №779, вимоги „Посадової інструкції менеджера по споживчому кредитуванню” АКБ „Правекс-Банк”, затвердженого наказом ППБ від 03.08.2004 року №779, вимоги „Посадової інструкції менеджера по споживчому кредитуванню” АКБ „Правекс-Банк”, без відома та бажання ОСОБА_19, не формуючи у встановленому порядку, який передбачений „Положенням про споживче кредитування” АКБ „Правекс-Банк”, кредитної справи, використовуючи лише дані з копії паспорта та копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номера ОСОБА_19, внесла до компютерної програми „АРМ Кредити-Oracle” (споживче кредитування), завідомо неправдиві, вигадані відомості, стосовно інших анкетних даних та про місце роботи, які були записані на аркуші паперу, який їй надали ОСОБА_1 , Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, та ОСОБА_2

Після цього ОСОБА_3 з відома ОСОБА_4. передала по електронній пошті в департамент по лімітним кредитам банку, пакет необхідних документів і отримавши позитивну відповідь, щодо видачі кредиту, знаючи що він не буде сплочуватись, діючи згідно розробленого та відведеної їй ролі з відома ОСОБА_4 незаконно оформила необхідні документи, а саме: кредитний договір, договір застави, анкету заяву на отримання споживчого кредиту, розписку, приблизний графік щомісячних платежів за кредитом, 2 копії паспорта та 2 копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, заяву-клопотання на оформлення кредитної картки „Розстрочка”, договір на обслуговування карткового рахунку, тарифи на платіжні картки, графік щомісячних платежів, памятку клієнтові та розписку про одержання картки з пін-кодом, на ОСОБА_19 по кредитному договору №118133-1-398-8 від 07 травня 2008 року, щодо видачі споживчого кредиту на придбання мобільних телефонів „NOKIA-6300” вартістю 1269 грн. та „NOKIA” вартістю 1688 грн., на загальну суму 2957 грн. у салоні-магазині мобільного звязку „Лінк”, з врахуванням плати за розрахункове обслуговування в розмірі 975 грн. 81 коп., на суму 3932 грн. 81 коп., та роздрукувала повідомлення про перерахування коштів банком на розрахунковий рахунок магазину на №НОМЕР_8, а також власними підписами, завірила документи по кредитному договору, відповідно внісши завідомо неправдиві дані, які не відповідають дійсності.

Окрім того ОСОБА_3 згідно відведеної їй ролі в складі організованої групи та з відома всіх її учасників , під час незаконного оформлення кредитного договору№118133-1-398-8, використовуючи ті ж самі анкетні та інші дані ОСОБА_19, без відома та бажання останнього, незаконно оформила кредитний договір №021Т010761950 на отримання платіжної кредитної картки „Розстрочка”.

ОСОБА_3, діючи згідно розробленого та відведеної їй ролі з відома ОСОБА_4 незаконно оформила необхідні документи, а саме: кредитний договір, договір застави, анкету заяву на отримання споживчого кредиту, розписку, приблизний графік щомісячних платежів за кредитом, 2 копії паспорта та 2 копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, заяву-клопотання на оформлення кредитної картки „Розстрочка”, договір на обслуговування карткового рахунку, тарифи на платіжні картки, графік щомісячних платежів, памятку клієнтові та розписку про одержання картки з пін-кодом, на ОСОБА_19 по кредитному договору №118133-1-398-8 від 07 травня 2008 року, щодо видачі споживчого кредиту на придбання мобільних телефонів „NOKIA-6300” вартістю 1269 грн. та „NOKIA” вартістю 1688 грн., на загальну суму 2957 грн. у салоні-магазині мобільного звязку „Лінк”, а також власними підписами, завірила документи по кредитному договору, відповідно внісши завідомо неправдиві дані, які не відповідають дійсності, цим самим підробивши зазначені документи.

Діючи згідно плану та розподілених ролей ОСОБА_1, Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, та ОСОБА_2 зайшли в приміщення салону-магазину мобільного звязку „Лінк” де ОСОБА_3 в присутності ОСОБА_4 передала їм пакет документів по незаконно оформленим кредитам на прізвище ОСОБА_19, та вказала де необхідно розписатися і які графи в документах необхідно заповнити за ОСОБА_19.

В свою чергу Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження,, за наказом ОСОБА_1 підписав підготовлений ОСОБА_3 пакет документів від імені ОСОБА_19, підробивши його підписи та власноручно заповнив відповідні графи у документах внісши у них таким чином неправдиву інформацію.

Після підписання Особою, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, документів, документів, ОСОБА_3, порушуючи вимоги п. 15.4.9. та п. 15.4.10 положення „Про споживче кредитування” АКБ „Правекс-Банк”, виконуючи відведену їй роль, власноручно передала продавцям салону-магазину мобільного звязку „Лінк”, повідомлення про перерахування грошових коштів банком на розрахунковий рахунок даного магазину, а також надала ОСОБА_1, Особі, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, та ОСОБА_2 факсокопію повідомлення перевід коштів з печаткою банку, по якій ОСОБА_1, ОСОБА_2 та Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, отримали в салоні-магазині мобільного звязку „Лінк” два мобільних телефони марки „NOKIA-6300” вартістю 1269 грн. та „NOKIA” вартістю 1688 грн., на загальну суму 2957 грн.

В подальшому ОСОБА_1, ОСОБА_2 та Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження,, не маючи наміру сплачувати кредит, діючи згідно розробленого плану та розподіленим функціям, виконуючи відведену їм роль, доповнюючи дії інших учасників злочинної групи, за невстановлених обставин, з відома ОСОБА_3 та ОСОБА_4, продали мобільні телефони марки NOKIA-6300” та „NOKIA”, невстановленій особі на імя ОСОБА_13, якого підшукав ОСОБА_2. а також з платіжної кредитної картки „Розстрочка” через систему банкоматів АКБ „Правекс-Банк” на території м. Хмельницького, зняли кредитні кошти в розмірі 3710 грн.

Отриманні гроші ОСОБА_1, діючи згідно розробленого плану та розподіленим функціям, виконуючи відведену йому роль, розподілив між всіма учасниками організованої групи.

Внаслідок шахрайства ОСОБА_1, ОСОБА_2, Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження,, ОСОБА_3 та ОСОБА_4 заподіяли ПАТКБ „Правекс-Банк”, матеріальної шкоди за кредит по мобільним телефонам NOKIA-6300” та „NOKIA” в розмірі 3932 грн. 81 коп., а за кредит по платіжної кредитної картки „Розстрочка” з розмірі знятих коштів 3710 грн, а всього загальна сума збитків склала 7642 грн. 81 коп.

20 травня 2008 року, ОСОБА_1, ОСОБА_2, Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження,, ОСОБА_3 та ОСОБА_4, діючи в складі організованої групи, згідно розробленого плану та розподілених ролей, повторно вирішили заволодіти коштами ПАТКБ „Правекс-Банк”, шляхом шахрайства, а саме оформити незаконний споживчий кредит на мобільні телефони у відділенні „Дивокрай” АКБ „Правекс-Банк”.

Реалізовуючи розроблений план, 20 травня 2008 року у денний час, ОСОБА_1, разом з Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, та ОСОБА_2 перебуваючи в салоні-магазині мобільного звязку „Лінк”, який розташований за адресою м. Хмельницький, вул. Шевченка, 74, видаючи себе за покупців, візуально вибрали обєкт, на який мав незаконно оформлятись ОСОБА_3 та ОСОБА_4 споживчий кредит, а саме мобільний телефон вартістю 3866 грн, марку якого під час досудового слідства встановити не представилось можливим у звязку з відсутністю кредитної справи.

Вибравши мобільний телефон ОСОБА_1, Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, та ОСОБА_2, з метою конспірації та не привертання до себе уваги стороніх працівників салону магазину, вийшли на вулицю та одразу ж за допомогою мобільного телефону ОСОБА_1 зателефонував до ОСОБА_3 і наказав їй вийти до них.

Під час зустрічі ОСОБА_1 наказав ОСОБА_3 оформити кредит на вибраний ним мобільний телефон. Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження,, в свою чергу за наказом ОСОБА_1, в присутності ОСОБА_2 передав ОСОБА_3, придбані за невстановлених обставин копію паспорта своєї сестри громадянки України серії НОМЕР_18, виданий 30 травня 2002 року Барським РВ УМВСУ в Вінницькій області на прізвище ОСОБА_20 та копію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, видану на прізвище ОСОБА_20, а також аркуш паперу на якому були записані Особою, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, інші необхідні анкетні дані та дані щодо місця роботи і заробітної плати ОСОБА_20, які ОСОБА_3, мала внести до анкети-заяви під час оформлення незаконного кредиту.

Виконуючи наказ ОСОБА_1, та діючи згідно розробленого плану, ОСОБА_3 в приміщенні салону-магазину мобільного звязку „Лінк”, в якому знаходилося представництво відділення „Дивокрай” АКБ „Правекс-Банк”, в присутності члена злочинної групи ОСОБА_4, зловживаючи своїм становищем, порушуючи вимоги п. 7 „Положеня про споживче кредитування в АКБ „Правекс-Банк”, затвердженого наказом ППБ від 03.08.2004 року №779, вимоги „Посадової інструкції менеджера по споживчому кредитуванню” АКБ „Правекс-Банк”, затвердженого наказом ППБ від 03.08.2004 року №779, вимоги „Посадової інструкції менеджера по споживчому кредитуванню” АКБ „Правекс-Банк”, без відома та бажання ОСОБА_20, не формуючи у встановленому порядку, який передбачений „Положенням про споживче кредитування” АКБ „Правекс-Банк”, кредитної справи, використовуючи лише дані з копії паспорта та копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номера ОСОБА_20, внесла до компютерної програми „АРМ Кредити-Oracle” (споживче кредитування), завідомо неправдиві, вигадані відомості, стосовно інших анкетних даних та про місце роботи, які були записані на аркуші паперу, який їй надали ОСОБА_1 , Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, та ОСОБА_2

Після цього ОСОБА_3 з відома ОСОБА_4 передала по електронній пошті в департамент по лімітним кредитам банку, пакет необхідних документів і отримавши позитивну відповідь, щодо видачі кредиту, знаючи що він не буде сплочуватись, діючи згідно розробленого та відведеної їй ролі з відома ОСОБА_4 незаконно оформила необхідні документи, а саме: кредитний договір, договір застави, анкету заяву на отримання споживчого кредиту, розписку, приблизний графік щомісячних платежів за кредитом, копію паспорта та копію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера на ОСОБА_21, по кредитному договору №129243-1-398-8 від 20 травня 2008 року, щодо видачі споживчого кредиту на придбання мобільного телефону у салоні-магазині мобільного звязку „Лінк” та роздрукувала повідомлення про перерахування коштів банком на розрахунковий рахунок магазину на №НОМЕР_19, а також власними підписами, завірила документи по кредитному договору, відповідно внісши завідомо неправдиві дані, які не відповідають дійсності.

Діючи згідно плану та розподілених ролей ОСОБА_1, Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, і ОСОБА_2 зайшли в приміщення салону-магазину мобільного звязку „Лінк” де ОСОБА_3 в присутності ОСОБА_4 передала їм пакет документів по оформленому незаконного кредиту на прізвище ОСОБА_20, та вказала де необхідно розписатися і які графи в документах необхідно заповнити за ОСОБА_20

В свою чергу Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження,, за наказом ОСОБА_1 підписав підготовлений ОСОБА_3 пакет документів від імені ОСОБА_20, підробивши її підписи та власноручно заповнив відповідні графи у документах внісши у них таким чином неправдиву інформацію.

Після підписання Особою, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, документів, ОСОБА_3, порушуючи вимоги п. 15.4.9. та п. 15.4.10 положення „Про споживче кредитування” АКБ „Правекс-Банк”, виконуючи відведену їй роль, власноручно передала продавцям салону-магазину мобільного звязку „Лінк”, повідомлення про перерахування грошових коштів банком на розрахунковий рахунок даного магазину, а також надала ОСОБА_1, ОСОБА_2 та Особі, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, факсокопію повідомлення перевід коштів з печаткою банку, по якій ОСОБА_1, ОСОБА_2 і Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, отримали в салоні-магазині мобільного звязку „Лінк” мобільний телефон вартістю 3866 грн.

В подальшому не маючи наміру сплачувати кредит ОСОБА_1, ОСОБА_2 і Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, за невстановлених обставин з відома ОСОБА_3 та ОСОБА_4, продали мобільний телефон невстановленій особі на імя ОСОБА_13, якого підшукав ОСОБА_2 Отримані гроші, ОСОБА_1 розподілив між усіма учасниками організованої групи.

Також 21 травня 2008 року, ОСОБА_1, ОСОБА_2, Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження,, ОСОБА_3 та ОСОБА_4, діючи в складі організованої групи, згідно розробленого плану та розподілених ролей, повторно вирішили заволодіти коштами ПАТКБ „Правекс-Банк”, шляхом шахрайства, а саме оформити незаконний споживчий кредит на мобільні телефони у відділенні „Дивокрай” АКБ „Правекс-Банк”.

Реалізовуючи розроблений план, 21 травня 2008 року у денний час, ОСОБА_1, разом з ОСОБА_2 і Особою, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження,, перебуваючи в салоні-магазині мобільного звязку „Лінк”, який розташований за адресою м. Хмельницький, вул. Шевченка, 74, видаючи себе за покупців, візуально вибрали обєкт, на який мав незаконно оформлятись ОСОБА_3 та ОСОБА_4 споживчий кредит, на мобільний телефони вартістю 3900 грн. 48 коп., марку якого під час досудового слідства встановити не представилось можливим у звязку з відсутністю кредитної справи.

Вибравши мобільний телефон ОСОБА_1, ОСОБА_2 та Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, з метою конспірації та не привертання до себе уваги стороніх працівників салону магазину, вийшли на вулицю та одразу ж за допомогою мобільного телефону ОСОБА_1 зателефонував до ОСОБА_3 і наказав їй вийти до них.

Під час зустрічі ОСОБА_1 наказав ОСОБА_3 оформити кредит на вибраний ним мобільний телефон. Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження,, в свою чергу за наказом ОСОБА_1, в присутності ОСОБА_2 передав ОСОБА_3, придбані за невстановлених обставин копію паспорта своєї матері громадянина України серії АВ №386369, виданий 30 травня 2002 року Барським РВ УМВСУ в Вінницькій області на прізвище ОСОБА_22 та копію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, видану на прізвище ОСОБА_22, а також аркуш паперу на якому були записані заздалегідь вигадані ОСОБА_1, Особою, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, та ОСОБА_2, інші необхідні анкетні дані та дані щодо місця роботи і заробітної плати ОСОБА_22, які ОСОБА_3, мала внести до анкети-заяви під час оформлення незаконного кредиту.

Виконуючи наказ ОСОБА_1, та діючи згідно розробленого плану, ОСОБА_3 в приміщенні салону-магазину мобільного звязку „Лінк”, в якому знаходилося представництво відділення „Дивокрай” АКБ „Правекс-Банк”, в присутності члена злочинної групи ОСОБА_4, зловживаючи своїм становищем, порушуючи вимоги п. 7 „Положеня про споживче кредитування в АКБ „Правекс-Банк”, затвердженого наказом ППБ від 03.08.2004 року №779, вимоги „Посадової інструкції менеджера по споживчому кредитуванню” АКБ „Правекс-Банк”, затвердженого наказом ППБ від 03.08.2004 року №779, вимоги „Посадової інструкції менеджера по споживчому кредитуванню” АКБ „Правекс-Банк”, без відома та бажання ОСОБА_22, не формуючи у встановленому порядку, який передбачений „Положенням про споживче кредитування” АКБ „Правекс-Банк”, кредитної справи, використовуючи лише дані з копії паспорта та копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номера ОСОБА_22, внесла до компютерної програми „АРМ Кредити-Oracle” (споживче кредитування), завідомо неправдиві, вигадані відомості, стосовно інших анкетних даних та про місце роботи, які були записані на аркуші паперу, який їй надали ОСОБА_1 , Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, та ОСОБА_2

Після цього ОСОБА_3 з відома ОСОБА_4 передала по електронній пошті в департамент по лімітним кредитам банку, пакет необхідних документів і отримавши позитивну відповідь, щодо видачі кредиту, знаючи що він не буде сплочуватись, діючи згідно розробленого та відведеної їй ролі з відома ОСОБА_4 незаконно оформила необхідні документи, а саме: кредитний договір, договір застави, анкету заяву на отримання споживчого кредиту, розписку, приблизний графік щомісячних платежів за кредитом, копію паспорта та копію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера на ОСОБА_22, по кредитному договору №130183-1-398-8 від 21 травня 2008 року щодо видачі споживчого кредиту на придбання мобільного телефону у салоні-магазині мобільного звязку „Лінк” та роздрукувала повідомлення про перерахування коштів банком на розрахунковий рахунок магазину на №НОМЕР_19, а також власними підписами, завірила документи по кредитному договору, відповідно внісши завідомо неправдиві дані, які не відповідають дійсності.

ОСОБА_3, діючи згідно розробленого та відведеної їй ролі, з відома ОСОБА_4, незаконно оформила необхідні документи, а саме: кредитний договір, договір застави, анкету заяву на отримання споживчого кредиту, розписку, приблизний графік щомісячних платежів за кредитом, копію паспорта та копію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера на ОСОБА_22, по кредитному договору №130183-1-398-8 від 21 травня 2008 року щодо видачі споживчого кредиту на придбання мобільного телефону у салоні-магазині мобільного звязку „Лінк”, а також власними підписами, завірила документи по кредитному договору, відповідно внісши завідомо неправдиві дані, які не відповідають дійсності, цим самим підробивши зазначені вище документи.

Діючи згідно плану та розподілених ролей ОСОБА_1, ОСОБА_2 і Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, зайшли в приміщення салону-магазину мобільного звязку „Лінк” де ОСОБА_3 в присутності ОСОБА_4 передала їм пакет документів по оформленому незаконного кредиту на прізвище ОСОБА_22, та вказала де необхідно розписатися і які графи в документах необхідно заповнити за ОСОБА_22

В свою чергу Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження,, за наказом ОСОБА_1 підписав підготовлений ОСОБА_3 пакет документів від імені ОСОБА_22, підробивши його підписи та власноручно заповнив відповідні графи у документах внісши у них таким чином неправдиву інформацію.

Після підписання Особою, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, документів, ОСОБА_3, порушуючи вимоги п. 15.4.9. та п. 15.4.10 положення „Про споживче кредитування” АКБ „Правекс-Банк”, виконуючи відведену їй роль, власноручно передала продавцям салону-магазину мобільного звязку „Лінк”, повідомлення про перерахування грошових коштів банком на розрахунковий рахунок даного магазину, а також надала ОСОБА_1 та Особі, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, факсокопію повідомлення перевід коштів з печаткою банку, по якій ОСОБА_1 і Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, отримали в салоні-магазині мобільного звязку „Лінк” мобільний телефон вартістю 3900 грн. 48 коп.

В подальшому не маючи наміру сплачувати кредит ОСОБА_1, ОСОБА_2 і Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, за невстановлених обставин з відома ОСОБА_3 та ОСОБА_4, продали мобільний телефон невстановленій особі на імя ОСОБА_13, якого підшукав ОСОБА_2 Отримані гроші, ОСОБА_1 розподілив між усіма учасниками організованої групи.

Окрім того 22 травня 2008 року, ОСОБА_1, ОСОБА_2, Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження,, ОСОБА_3 та ОСОБА_4, діючи в складі організованої групи, згідно розробленого плану та розподілених ролей, повторно вирішили заволодіти коштами ПАТКБ „Правекс-Банк”, шляхом шахрайства, а саме оформити незаконний споживчий кредит на мобільний телефон у відділенні „Дивокрай” АКБ „Правекс-Банк”.

Реалізовуючи розроблений план, 22 травня 2008 року у денний час, ОСОБА_1, разом з ОСОБА_2 та Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, перебуваючи в салоні-магазині мобільного звязку „Лінк”, який розташований за адресою м. Хмельницький, вул. Шевченка, 74, видаючи себе за покупців, візуально вибрали обєкти, на які мав незаконно оформлятись ОСОБА_3 та ОСОБА_4 споживчий кредит, а саме два мобільних телефони марки „NOKIA-5310” вартістю 1629 грн. та „NOKIA-7500” вартістю 1399 грн.

Вибравши вказані мобільні телефони ОСОБА_1, ОСОБА_2 та Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження,, з метою конспірації та не привертання до себе уваги стороніх працівників салону магазину, вийшли на вулицю та одразу ж за допомогою мобільного телефону ОСОБА_1 зателефонував до ОСОБА_3 і наказав їй вийти до них.

Під час зустрічі ОСОБА_1 наказав ОСОБА_3 оформити кредит на вибрані ними мобільні телефони марки „NOKIA-7500” та „NOKIA-5310”. Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, в свою чергу за наказом ОСОБА_1, в присутності ОСОБА_2, передав ОСОБА_3, придбані попередньо у невстановленої особи копію паспорта громадянки України серії НОМЕР_20, виданий 06 червня 2006 року Барським РВ УМВСУ в Вінницькій області на прізвище ОСОБА_23 та копію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, видану на прізвище ОСОБА_23, а також аркуш паперу на якому були записані заздалегідь вигадані ОСОБА_1, ОСОБА_2 та Особою, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження,, інші необхідні анкетні дані та дані щодо місця роботи і заробітної плати ОСОБА_23, які ОСОБА_3, мала внести до анкети-заяви під час оформлення незаконного кредиту.

Виконуючи наказ ОСОБА_1, та діючи згідно розробленого плану, ОСОБА_3 в приміщенні салону-магазину мобільного звязку „Лінк”, в якому знаходилося представництво відділення „Дивокрай” АКБ „Правекс-Банк”, в присутності члена злочинної групи ОСОБА_4, зловживаючи своїм становищем, порушуючи вимоги п. 7 „Положеня про споживче кредитування в АКБ „Правекс-Банк”, затвердженого наказом ППБ від 03.08.2004 року №779, вимоги „Посадової інструкції менеджера по споживчому кредитуванню” АКБ „Правекс-Банк”, затвердженого наказом ППБ від 03.08.2004 року №779, вимоги „Посадової інструкції менеджера по споживчому кредитуванню” АКБ „Правекс-Банк”, без відома та бажання ОСОБА_23, не формуючи у встановленому порядку, який передбачений „Положенням про споживче кредитування” АКБ „Правекс-Банк”, кредитної справи, використовуючи лише дані з копії паспорта та копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номера ОСОБА_23, внесла до компютерної програми „АРМ Кредити-Oracle” (споживче кредитування), завідомо неправдиві, вигадані відомості, стосовно інших анкетних даних та про місце роботи, які були записані на аркуші паперу, який їй надали ОСОБА_1 та Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження,

Після цього ОСОБА_3 з відома ОСОБА_4 передала по електронній пошті в департамент по лімітним кредитам банку, пакет необхідних документів і отримавши позитивну відповідь, щодо видачі кредиту, знаючи що він не буде сплочуватись, діючи згідно розробленого та відведеної їй ролі з відома ОСОБА_4 незаконно оформила необхідні документи, а саме: кредитний договір, договір застави, анкету заяву на отримання споживчого кредиту, розписку, приблизний графік щомісячних платежів за кредитом, копію паспорта та копію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера на ОСОБА_23, по кредитному договору №130694-1-398-8 від 22 травня 2008 року, щодо видачі споживчого кредиту на придбання мобільних телефонів „NOKIA-7500” вартістю 1399 грн. та „NOKIA-5310” вартістю 1629 грн., на загальну суму 3028 грн., з врахуванням плати за розрахункове обслуговування в розмірі 999 грн. 24 коп., на суму 3977 грн. 24 коп., у салоні-магазині мобільного звязку „Лінк” та роздрукувала повідомлення про перерахування коштів банком на розрахунковий рахунок магазину на №НОМЕР_19, а також власними підписами, завірила документи по кредитному договору, відповідно внісши завідомо неправдиві дані, які не відповідають дійсності.

ОСОБА_3, діючи згідно розробленого плану та відведеної їй ролі, з відома ОСОБА_4, незаконно оформила необхідні документи, а саме: кредитний договір, договір застави, анкету заяву на отримання споживчого кредиту, розписку, приблизний графік щомісячних платежів за кредитом, копію паспорта та копію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера на ОСОБА_23, по кредитному договору №130694-1-398-8 від 22 травня 2008 року, щодо видачі споживчого кредиту на придбання мобільних телефонів „NOKIA-7500” вартістю 1399 грн. та „NOKIA-5310” вартістю 1629 грн., на загальну суму 3028 грн., з врахуванням плати за розрахункове обслуговування в розмірі 999 грн. 24 коп., на суму 3977 грн. 24 коп., у салоні-магазині мобільного звязку „Лінк”, а також власними підписами, завірила документи по кредитному договору, відповідно внісши завідомо неправдиві дані, які не відповідають дійсності, цим самим підробивши їх.

Діючи згідно плану та розподілених ролей ОСОБА_1, ОСОБА_2 і Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, зайшли в приміщення салону-магазину мобільного звязку „Лінк” де ОСОБА_3 в присутності ОСОБА_4 передала їм пакет документів по оформленому незаконного кредиту на прізвище ОСОБА_23, та вказала де необхідно розписатися і які графи в документах необхідно заповнити за ОСОБА_23

В свою чергу Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження,, за наказом ОСОБА_1 в присутності ОСОБА_2 та ОСОБА_4 підписав підготовлений ОСОБА_3 пакет документів від імені ОСОБА_23, підробивши її підписи та власноручно заповнив відповідні графи у документах внісши у них таким чином неправдиву інформацію.

Після підписання Особою, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, документів, ОСОБА_3 з відома ОСОБА_4, порушуючи вимоги п. 15.4.9. та п. 15.4.10 положення „Про споживче кредитування” АКБ „Правекс-Банк”, виконуючи відведену їй роль, власноручно передала продавцям салону-магазину мобільного звязку „Лінк”, повідомлення про перерахування грошових коштів банком на розрахунковий рахунок даного магазину, а також надала ОСОБА_1, ОСОБА_2 та Особі, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, факсокопію повідомлення перевід коштів з печаткою банку, по якій ОСОБА_1, ОСОБА_2 і Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, отримали в салоні-магазині мобільного звязку „Лінк” мобільні телефони марки „NOKIA-5310” вартістю 1629 грн. та „NOKIA-7500” вартістю 1399 грн., на загальну суму 3028 грн.

В подальшому не маючи наміру сплачувати кредит ОСОБА_1 і Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, за невстановлених обставин з відома ОСОБА_3 та ОСОБА_4, продали мобільні телефони „NOKIA-7500” та „NOKIA-5310” невстановленій особі на імя ОСОБА_13, якого підшукав ОСОБА_2 Отримані гроші, ОСОБА_1 розподілив між усіма учасниками організованої групи.

Також 24 травня 2008 року, ОСОБА_1, ОСОБА_2, Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження,, ОСОБА_3 та ОСОБА_4, діючи в складі організованої групи, згідно розробленого плану та розподілених ролей, повторно вирішили заволодіти коштами ПАТКБ „Правекс-Банк”, шляхом шахрайства, а саме оформити незаконний споживчий кредит на мобільні телефони у відділенні „Дивокрай” АКБ „Правекс-Банк”.

Реалізовуючи розроблений план, 24 травня 2008 року у денний час, ОСОБА_1, разом з Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, та ОСОБА_2 перебуваючи в салоні-магазині мобільного звязку „Лінк”, який розташований за адресою м. Хмельницький, вул. Шевченка, 74, видаючи себе за покупців, візуально вибрали обєкти, на які мав незаконно оформлятись ОСОБА_3 та ОСОБА_4 споживчий кредит, а саме два мобільних телефони марки „NOKIA-6300” вартістю 1239 грн. та „Sony Ericsson W-580” вартістю 1629 грн.

Під час зустрічі ОСОБА_1 наказав ОСОБА_3 оформити кредит на вибрані ними мобільні телефони марки „NOKIA-6300” та „Sony Ericsson W-580”. ОСОБА_2 в свою чергу за наказом ОСОБА_1, в присутності Особи, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження,, передав ОСОБА_3, придбані попередньо у невстановленої особи копію паспорта громадянина України серії НОМЕР_21, виданий 14 серпня 2003 року Камянець-Подільським РВ УМВСУ в Хмельницькій області на прізвище ОСОБА_24 та копію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, видану на прізвище ОСОБА_25, а також аркуш паперу на якому були записані заздалегідь вигадані ОСОБА_1, Особою, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, та ОСОБА_2, інші необхідні анкетні дані та дані щодо місця роботи і заробітної плати ОСОБА_25, які ОСОБА_3, мала внести до анкети-заяви під час оформлення незаконного кредиту.

Виконуючи наказ ОСОБА_1, та діючи згідно розробленого плану, ОСОБА_3 в приміщенні салону-магазину мобільного звязку „Лінк”, в якому знаходилося представництво відділення „Дивокрай” АКБ „Правекс-Банк”, в присутності члена злочинної групи ОСОБА_4, зловживаючи своїм становищем, порушуючи вимоги п. 7 „Положеня про споживче кредитування в АКБ „Правекс-Банк”, затвердженого наказом ППБ від 03.08.2004 року №779, вимоги „Посадової інструкції менеджера по споживчому кредитуванню” АКБ „Правекс-Банк”, затвердженого наказом ППБ від 03.08.2004 року №779, вимоги „Посадової інструкції менеджера по споживчому кредитуванню” АКБ „Правекс-Банк”, без відома та бажання ОСОБА_25, не формуючи у встановленому порядку, який передбачений „Положенням про споживче кредитування” АКБ „Правекс-Банк”, кредитної справи, використовуючи лише дані з копії паспорта та копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номера ОСОБА_25, внесла до компютерної програми „АРМ Кредити-Oracle” (споживче кредитування), завідомо неправдиві, вигадані відомості, стосовно інших анкетних даних та про місце роботи, які були записані на аркуші паперу, який їй надали ОСОБА_1 , Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, та ОСОБА_2

Після цього ОСОБА_3П з відома ОСОБА_4. передала по електронній пошті в департамент по лімітним кредитам банку, пакет необхідних документів і отримавши позитивну відповідь, щодо видачі кредиту, знаючи що він не буде сплочуватись, діючи згідно розробленого та відведеної їй ролі з відома ОСОБА_4 незаконно оформила необхідні документи, а саме: кредитний договір, договір застави, анкету заяву на отримання споживчого кредиту, розписку, приблизний графік щомісячних платежів за кредитом, копію паспорта та копію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера на ОСОБА_25 по кредитному договору №132917-1-398-8 від 24 травня 2008 року щодо видачі споживчого кредиту на придбання мобільних телефонів „NOKIA-6300” вартістю 1239 грн. та „Sony Ericsson W-580” вартістю 1629 грн., у салоні-магазині мобільного звязку „Лінк”, з врахуванням плати за розрахункове обслуговування в розмірі 946 грн. 44 коп., на суму 3814 грн. 44 коп., та роздрукувала повідомлення про перерахування коштів банком на розрахунковий рахунок магазину на №НОМЕР_19, а також власними підписами, завірила документи по кредитному договору, відповідно внісши завідомо неправдиві дані, які не відповідають дійсності.

ОСОБА_3, діючи згідно розробленого та відведеної їй ролі, з відома ОСОБА_4, незаконно оформила необхідні документи, а саме: кредитний договір, договір застави, анкету заяву на отримання споживчого кредиту, розписку, приблизний графік щомісячних платежів за кредитом, копію паспорта та копію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера на ОСОБА_25 по кредитному договору №132917-1-398-8 від 24 травня 2008 року щодо видачі споживчого кредиту на придбання мобільних телефонів „NOKIA-6300” вартістю 1239 грн. та „Sony Ericsson W-580” вартістю 1629 грн., у салоні-магазині мобільного звязку „Лінк”, а також власними підписами, завірила документи по кредитному договору, відповідно внісши завідомо неправдиві дані, які не відповідають дійсності, цим самим підробивши зазначені вище документи.

Діючи згідно плану та розподілених ролей ОСОБА_1, Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, і ОСОБА_2 зайшли в приміщення салону-магазину мобільного звязку „Лінк” де ОСОБА_3 в присутності ОСОБА_4 передала їм пакет документів по оформленому незаконного кредиту на прізвище ОСОБА_25, та вказала де необхідно розписатися і які графи в документах необхідно заповнити за ОСОБА_25

В свою чергу ОСОБА_2, за наказом ОСОБА_1 підписав підготовлений ОСОБА_3. пакет документів від імені ОСОБА_25, підробивши його підписи та власноручно заповнив відповідні графи у документах внісши у них таким чином неправдиву інформацію.

Після підписання ОСОБА_2 документів, ОСОБА_3 порушуючи вимоги п. 15.4.9. та п. 15.4.10 положення „Про споживче кредитування” АКБ „Правекс-Банк”, виконуючи відведену їй роль, власноручно передала продавцям салону-магазину мобільного звязку „Лінк”, повідомлення про перерахування грошових коштів банком на розрахунковий рахунок даного магазину, а також надала ОСОБА_1 ОСОБА_2 та Особі, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, факсокопію повідомлення перевід коштів з печаткою банку, по якій ОСОБА_1 ОСОБА_17 та Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, отримали в салоні-магазині мобільного звязку „Лінк” мобільні телефони марки NOKIA-6300” вартістю 1239 грн. та „Sony Ericsson W-580”вартістю1629грн., на загальну суму 2868 грн.

В подальшому не маючи наміру сплачувати кредит ОСОБА_1, ОСОБА_2 і Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, за невстановлених обставин з відома ОСОБА_3 та ОСОБА_4, продали мобільні телефони „NOKIA-6300” та „Sony Ericsson W-580” невстановленій особі на імя ОСОБА_13, якого підшукав ОСОБА_2 Отримані гроші, ОСОБА_1 розподілив між усіма учасниками організованої групи.

Окрім того 01 червня 2008 року, ОСОБА_1, ОСОБА_2, Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження,, ОСОБА_3 та ОСОБА_4, діючи в складі організованої групи, згідно розробленого плану та розподілених ролей, повторно вирішили заволодіти коштами ПАТКБ „Правекс-Банк”, шляхом шахрайства, а саме оформити незаконний споживчий кредит на мобільні телефони у відділенні „Дивокрай” АКБ „Правекс-Банк”.

Реалізовуючи розроблений план, 01 червня 2008 року у денний час, ОСОБА_1, разом з Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, та ОСОБА_2 перебуваючи в салоні-магазині мобільного звязку „Лінк”, який розташований за адресою м. Хмельницький, вул. Шевченка, 74, видаючи себе за покупців, візуально вибрали обєкти, на які мав незаконно оформлятись ОСОБА_3 та ОСОБА_4 споживчий кредит, а саме два мобільних телефони марки „NOKIA-N-73” вартістю 1799 грн. та „NOKIA-6300” вартістю 1239 грн.

Під час зустрічі ОСОБА_1 наказав ОСОБА_3 оформити кредит на вибрані ними мобільні телефони марки „NOKIA-6300” та „NOKIA-N-73” і в присутності Особи, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, та ОСОБА_2 передав ОСОБА_3, придбані попередньо у невстановленої особи копію паспорта громадянина України серії НОМЕР_22 виданий 04 грудня 2003 року Хмельницьким РВ УМВСУ в Хмельницькій області на прізвище ОСОБА_26 та копію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, видану на прізвище ОСОБА_26, а також аркуш паперу на якому були записані заздалегідь вигадані ОСОБА_1, Особою, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, та ОСОБА_2, інші необхідні анкетні дані та дані щодо місця роботи і заробітної плати ОСОБА_26, які ОСОБА_3, мала внести до анкети-заяви під час оформлення незаконного кредиту.

Виконуючи наказ ОСОБА_1, та діючи згідно розробленого плану, ОСОБА_3 в приміщенні салону-магазину мобільного звязку „Лінк”, в якому знаходилося представництво відділення „Дивокрай” АКБ „Правекс-Банк”, в присутності члена злочинної групи ОСОБА_4, зловживаючи своїм становищем, порушуючи вимоги п. 7 „Положеня про споживче кредитування в АКБ „Правекс-Банк”, затвердженого наказом ППБ від 03.08.2004 року №779, вимоги „Посадової інструкції менеджера по споживчому кредитуванню” АКБ „Правекс-Банк”, затвердженого наказом ППБ від 03.08.2004 року №779, вимоги „Посадової інструкції менеджера по споживчому кредитуванню” АКБ „Правекс-Банк”, без відома та бажання ОСОБА_26, не формуючи у встановленому порядку, який передбачений „Положенням про споживче кредитування” АКБ „Правекс-Банк”, кредитної справи, використовуючи лише дані з копії паспорта та копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номера ОСОБА_26, внесла до компютерної програми „АРМ Кредити-Oracle” (споживче кредитування), завідомо неправдиві, вигадані відомості, стосовно інших анкетних даних та про місце роботи, які були записані на аркуші паперу, який їй надали ОСОБА_1 , Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, та ОСОБА_2

Після цього ОСОБА_3П з відома ОСОБА_4. передала по електронній пошті в департамент по лімітним кредитам банку, пакет необхідних документів і отримавши позитивну відповідь, щодо видачі кредиту, знаючи що він не буде сплочуватись, діючи згідно розробленого та відведеної їй ролі з відома ОСОБА_4 незаконно оформила необхідні документи, а саме: кредитний договір, договір застави, анкету заяву на отримання споживчого кредиту, розписку, приблизний графік щомісячних платежів за кредитом, копію паспорта та копію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера на ОСОБА_26, по кредитному договору №139930-1-398-8 від 01 червня 2008 року, щодо видачі споживчого кредиту на придбання мобільних телефонів „NOKIA-6300” вартістю 1239 грн. та „NOKIA-N-73” вартістю 1799грн., на загальну суму 3038 грн., у салоні-магазині мобільного звязку „Лінк”, з врахуванням плати за розрахункове обслуговування в розмірі 1002 грн. 54 коп., на суму 3990 грн. 54 коп., та роздрукувала повідомлення про перерахування коштів банком на розрахунковий рахунок магазину на №НОМЕР_19, а також власними підписами, завірила документи по кредитному договору, відповідно внісши завідомо неправдиві дані, які не відповідають дійсності.

ОСОБА_3, діючи згідно розробленого та відведеної їй ролі, з відома ОСОБА_4, незаконно оформила необхідні документи, а саме: кредитний договір, договір застави, анкету заяву на отримання споживчого кредиту, розписку, приблизний графік щомісячних платежів за кредитом, копію паспорта та копію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера на ОСОБА_26, по кредитному договору №139930-1-398-8 від 01 червня 2008 року, щодо видачі споживчого кредиту на придбання мобільних телефонів „NOKIA-6300” вартістю 1239 грн. та „NOKIA-N-73” вартістю 1799грн., на загальну суму 3038 грн., у салоні-магазині мобільного звязку „Лінк”, а також власними підписами, завірила документи по кредитному договору, відповідно внісши завідомо неправдиві дані, які не відповідають дійсності, цим самим підробила зазначені вище документи.

Діючи згідно плану та розподілених ролей ОСОБА_1, Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, і ОСОБА_2 зайшли в приміщення салону-магазину мобільного звязку „Лінк” де ОСОБА_3 в присутності ОСОБА_4 передала їм пакет документів по оформленому незаконного кредиту на прізвище ОСОБА_26, та вказала де необхідно розписатися і які графи в документах необхідно заповнити за ОСОБА_26

В свою чергу Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження,, за наказом ОСОБА_1 в присутності ОСОБА_2 та ОСОБА_4 підписав підготовлений ОСОБА_3 пакет документів від імені ОСОБА_26, підробивши його підписи та власноручно заповнив відповідні графи у документах внісши у них таким чином неправдиву інформацію.

Після підписання Особою, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, документів, ОСОБА_3 порушуючи вимоги п. 15.4.9. та п. 15.4.10 положення „Про споживче кредитування” АКБ „Правекс-Банк”, виконуючи відведену їй роль, власноручно передала продавцям салону-магазину мобільного звязку „Лінк”, повідомлення про перерахування грошових коштів банком на розрахунковий рахунок даного магазину, а також надала ОСОБА_1 ОСОБА_2 та Особі, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, факсокопію повідомлення перевід коштів з печаткою банку, по якій ОСОБА_1 ОСОБА_17 та Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, отримали в салоні-магазині мобільного звязку „Лінк” мобільні телефони марки „NOKIA-N-73” вартістю 1799 грн. та „NOKIA-6300” вартістю 1239 грн., на загальну суму 3038 грн.

В подальшому не маючи наміру сплачувати кредит ОСОБА_1, ОСОБА_2 і Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, за невстановлених обставин з відома ОСОБА_3 та ОСОБА_4, продали мобільні телефони „NOKIA-6300” та „NOKIA-N-73” невстановленій особі на імя ОСОБА_13, якого підшукав ОСОБА_2 Отримані гроші, ОСОБА_1 розподілив між усіма учасниками організованої групи.

Також 05 червня 2008 року, ОСОБА_1, ОСОБА_2, Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження,, ОСОБА_3 та ОСОБА_4, діючи в складі організованої групи, згідно розробленого плану та розподілених ролей, повторно вирішили заволодіти коштами ПАТКБ „Правекс-Банк”, шляхом шахрайства, а саме оформити незаконний споживчий кредит на мобільні телефони у відділенні „Дивокрай” АКБ „Правекс-Банк”.

Реалізовуючи розроблений план, 05 червня 2008 року у денний час, ОСОБА_1, разом з ОСОБА_2 та Особою, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, перебуваючи в салоні-магазині мобільного звязку „Лінк”, який розташований за адресою м. Хмельницький, вул. Шевченка, 74, видаючи себе за покупців, візуально вибрали обєкти, на які мав незаконно оформлятись ОСОБА_3 та ОСОБА_4 споживчий кредит, а саме два мобільних телефони марки „NOKIA-6131” вартістю 1099 грн. та „NOKIA-6500” вартістю 1949 грн.

Під час зустрічі ОСОБА_1 наказав ОСОБА_4 оформити кредит на вибрані ними мобільні телефони марки „NOKIA-6500” та „NOKIA-6131. Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, в свою чергу за наказом ОСОБА_1, в присутності ОСОБА_2 передав ОСОБА_4, придбані попередньо у невстановленої особи копію паспорта громадянина України серії НОМЕР_23 виданий 14 травня 2005 року Барським РВ УМВСУ в Вінницькій області на прізвище ОСОБА_27 та копію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, видану на прізвище ОСОБА_27, а також аркуш паперу на якому були записані заздалегідь вигадані ОСОБА_1, Особою, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, та ОСОБА_2, інші необхідні анкетні дані та дані щодо місця роботи і заробітної плати ОСОБА_27, які ОСОБА_4, мала внести до анкети-заяви під час оформлення незаконного кредиту.

Виконуючи наказ ОСОБА_1, та діючи згідно розробленого плану, ОСОБА_4 в приміщенні салону-магазину мобільного звязку „Лінк”, в якому знаходилося представництво відділення „Дивокрай” АКБ „Правекс-Банк”, в присутності члена злочинної групи ОСОБА_3, зловживаючи своїм становищем, порушуючи вимоги п. 7 „Положеня про споживче кредитування в АКБ „Правекс-Банк”, затвердженого наказом ППБ від 03.08.2004 року №779, вимоги „Посадової інструкції менеджера по споживчому кредитуванню” АКБ „Правекс-Банк”, затвердженого наказом ППБ від 03.08.2004 року №779, вимоги „Посадової інструкції менеджера по споживчому кредитуванню” АКБ „Правекс-Банк”, без відома та бажання ОСОБА_27, не формуючи у встановленому порядку, який передбачений „Положенням про споживче кредитування” АКБ „Правекс-Банк”, кредитної справи, використовуючи лише дані з копії паспорта та копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номера ОСОБА_27 внесла до компютерної програми „АРМ Кредити-Oracle” (споживче кредитування), завідомо неправдиві, вигадані відомості, стосовно інших анкетних даних та про місце роботи, які були записані на аркуші паперу, який їй надали ОСОБА_1 , Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, та ОСОБА_2

Після цього ОСОБА_4 з відома ОСОБА_3 передала по електронній пошті в департамент по лімітним кредитам банку, пакет необхідних документів і отримавши позитивну відповідь, щодо видачі кредиту, знаючи що він не буде сплочуватись, діючи згідно розробленого та відведеної їй ролі з відома ОСОБА_3 незаконно оформила необхідні документи, а саме: кредитний договір, договір застави, анкету заяву на отримання споживчого кредиту, розписку, приблизний графік щомісячних платежів за кредитом, 2 копії паспорта та 2 копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, заяву-клопотання на оформлення кредитної картки „Розстрочка”, договір на обслуговування карткового рахунку, тарифи на платіжні картки, графік щомісячних платежів, памятку клієнтові та розписку про одержання картки з пін-кодом на ОСОБА_27, по кредитному договору №142746-1-398-8 від 05 червня 2008 року, щодо видачі споживчого кредиту на придбання мобільних телефонів „NOKIA-6131” вартістю 1099 грн. та „NOKIA-6500” вартістю 1949 грн., на загальну суму 3048 грн., у салоні-магазині мобільного звязку „Лінк”, з врахуванням плати за розрахункове обслуговування в розмірі 754 грн. 38 коп., на суму 3802 грн. 38 коп., та роздрукувала повідомлення про перерахування коштів банком на розрахунковий рахунок магазину на №НОМЕР_19, а також власними підписами, завірила документи по кредитному договору, відповідно внісши завідомо неправдиві дані, які не відповідають дійсності.

ОСОБА_4, діючи згідно розробленого та відведеної їй ролі, з відома ОСОБА_3 незаконно оформила необхідні документи, а саме: кредитний договір, договір застави, анкету заяву на отримання споживчого кредиту, розписку, приблизний графік щомісячних платежів за кредитом, 2 копії паспорта та 2 копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, заяву-клопотання на оформлення кредитної картки „Розстрочка”, договір на обслуговування карткового рахунку, тарифи на платіжні картки, графік щомісячних платежів, памятку клієнтові та розписку про одержання картки з пін-кодом на ОСОБА_27, по кредитному договору №142746-1-398-8 від 05 червня 2008 року, щодо видачі споживчого кредиту на придбання мобільних телефонів „NOKIA-6131” вартістю 1099 грн. та „NOKIA-6500” вартістю 1949 грн., на загальну суму 3048 грн., у салоні-магазині мобільного звязку „Лінк”, а також власними підписами, завірила документи по кредитному договору, відповідно внісши завідомо неправдиві дані, які не відповідають дійсності, цим самим підробивши зазначені вище документи.

Окрім того ОСОБА_4 згідно відведеної їй ролі в складі організованої групи та з відома всіх її учасників, під час незаконного оформлення кредитного договору№142746-1-398-8, використовуючи ті ж самі анкетні та інші дані ОСОБА_27, без відома та бажання останньої, незаконно оформила кредитний договір №021Т0114641000 на отримання платіжної кредитної картки „Розстрочка”.

Оформивши незаконно кредитний договір, та незаконний договір на видачу платіжної кредитної картки „Розстрочка”, ОСОБА_4, згідно розробленого плану, зателефонувала по мобільному телефону до ОСОБА_1 та повідомила, про те, що пакет документів готовий і необхідно їх підписати.

Діючи згідно плану та розподілених ролей ОСОБА_1, Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, та ОСОБА_2 зайшли в приміщення салону-магазину мобільного звязку „Лінк” де ОСОБА_4 в присутності ОСОБА_3 передала їм пакет документів по незаконно оформленим кредитам на прізвище ОСОБА_27М, та вказала де необхідно розписатися і які графи в документах необхідно заповнити за ОСОБА_27

В свою чергу Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження,, за наказом ОСОБА_1 в присутності ОСОБА_2 та ОСОБА_3 підписав підготовлений ОСОБА_4 зазначені документи від імені ОСОБА_27, підробивши її підписи та власноручно заповнив відповідні графи у документах внісши у них таким чином неправдиву інформацію.

Після підписання Особою, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, документів, документів, ОСОБА_4, порушуючи вимоги п. 15.4.9. та п. 15.4.10 положення „Про споживче кредитування” АКБ „Правекс-Банк”, виконуючи відведену їй роль, власноручно передала продавцям салону-магазину мобільного звязку „Лінк”, повідомлення про перерахування грошових коштів банком на розрахунковий рахунок даного магазину, а також надала ОСОБА_1, Особі, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, та ОСОБА_2 факсокопію повідомлення перевід коштів з печаткою банку, по якій ОСОБА_1, ОСОБА_2 та Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, отримали в салоні-магазині мобільного звязку „Лінк” два мобільних телефони марки „NOKIA-6131” вартістю 1099 грн. та „NOKIA-6500” вартістю 1949 грн., на загальну суму 3048 грн.

Крім цього ОСОБА_4, діючи згідно розробленого плану та розподіленим функціям, виконуючи відведену їй роль, доповнюючи дії інших учасників злочинної групи, з метою заволодіння чужим майном, в присутності Особи, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження,, ОСОБА_2 та ОСОБА_3, передала ОСОБА_1, платіжну кредитну карточку „Розстрочка” з пін-кодом доступу до неї.

В подальшому ОСОБА_1, ОСОБА_2 та Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження,, не маючи наміру сплачувати кредит, діючи згідно розробленого плану та розподіленим функціям, виконуючи відведену їм роль, доповнюючи дії інших учасників злочинної групи, за невстановлених обставин, з відома ОСОБА_3 та ОСОБА_4, продали мобільні телефони марки NOKIA-6500” та „NOKIA6131”, невстановленій особі на імя ОСОБА_13, якого підшукав ОСОБА_2, а також з платіжної кредитної картки „Розстрочка” через систему банкоматів АКБ „Правекс-Банк” на території м. Хмельницького, зняли кредитні кошти в розмірі 3856 грн. 40 коп.

Внаслідок шахрайства ОСОБА_1, ОСОБА_2, Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження,, ОСОБА_3 та ОСОБА_4, заподіяли ПАТКБ „Правекс-Банк”, матеріальної шкоди за кредит по мобільним телефонам NOKIA-6500” та „NOKIA6131” в розмірі 3802 грн. 38 коп., а за кредит по платіжній кредитній картці „Розстрочка”, з врахуванням розміру знятих коштів 3856 грн. 40 коп., а всього загальна сума збитків склала 7658 грн. 78 коп.

Також 07.06.2008 року, в денний час доби, організована злочинна група у складі ОСОБА_1, ОСОБА_2, Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження,, ОСОБА_3 та ОСОБА_4, діючи згідно розробленого плану та розподіленим функціям, виконуючи відведену їм роль, з метою заволодіння чужим майном, повторно, шляхом шахрайства, вирішили заволодіти коштами АКБ „Правекс-Банк”, шляхом незаконного оформлення споживчого кредиту на мобільний телефон у відділенні „Дивокрай” АКБ „Правекс-Банк”

ОСОБА_1, діючи згідно розробленого плану та розподіленим функціям, виконуючи відведену йому роль, доповнюючи дії інших учасників злочинної групи, з метою заволодіння чужим майном, наказав ОСОБА_2 оформити кредит на власні документи, у відділенні АКБ „Правекс-Банк”, який знаходився в салоні мобільного звязку „Лінк” за адресою м. Хмельницький, вул. Шевченка, 74, без наміру сплачувати кредитні кошти в рахунок погашення кредиту, на що ОСОБА_2 погодився.

ОСОБА_1 спільно з ОСОБА_2, в складі групи осіб, діючи згідно розробленого плану та розподіленим функціям, знаходячись в приміщення салону-магазині мобільного звязку „Лінк” та видаючи себе за покупців, на вітрині, візуально вибрали два мобільних телефони марок „NOKIA-6300” вартістю 1239 грн. та „SAMSUNG D-780” вартістю 1749 грн.

Вибравши вказані мобільні телефони, ОСОБА_1 спільно з ОСОБА_2, діючи згідно розробленого плану та розподіленим функціям, з метою завід заволодіння чужим майном, підійшли до робочого місця менеджера по споживчому кредитуванню відділення „Дивокрай” АКБ „Правекс-Банк”, члена організованої групи ОСОБА_3

ОСОБА_1, діючи згідно розробленого плану та розподіленим функціям, виконуючи відведену йому роль, доповнюючи дії інших учасників злочинної групи, в присутності ОСОБА_2, а також члена злочинної групи, менеджера по споживчому кредитуванню ОСОБА_4, наказав ОСОБА_3, оформити споживчий кредит на придбання двох мобільних телефонів марок „NOKIA-6300” вартістю 1239 грн. та „SAMSUNG D-780” вартістю 1749 грн. на документи ОСОБА_2

ОСОБА_3, діючи згідно розробленого плану та розподіленим функціям, виконуючи відведену їй роль, доповнюючи дії інших учасників злочинної групи, виконуючи наказ ОСОБА_1, отримала від ОСОБА_2 його власні паспорт громадянина України серії НА №317502, виданий 11 квітня 2007 року Хмельницьким МУ УМВСУ в Хмельницькій області, а також довідку про присвоєння ідентифікаційного номера, після чого за допомогою копіювальної техніки виготовила копії, з поданих ОСОБА_2 документів.

Надалі, ОСОБА_3, діючи згідно розробленого плану та розподіленим функціям, виконуючи відведену їй роль, доповнюючи дії інших учасників злочинної групи, виконуючи наказ ОСОБА_1, в приміщенні салону-магазину мобільного звязку „Лінк”, в якому знаходилося представництво відділення „Дивокрай” АКБ „Правекс-Банк”, в присутності члена злочинної групи ОСОБА_4, зловживаючи своїм становищем, знаючи істині наміри членів злочинної групи, щодо оформлення споживчого кредиту на придбання мобільних телефонів, з метою заволодіння коштами банку та подальшого їх неповернення, використовуючи дані з копії паспорта та копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, а дані, які їй усно повідомив ОСОБА_2, з відома ОСОБА_4, внесла їх до компютерної програми „АРМ Кредити-Oracle” (споживче кредитування).

Після цього ОСОБА_3, з відома ОСОБА_4, передала по електронній пошті в департамент по лімітним кредитам банку, пакет необхідних документів і отримавши позитивну відповідь, щодо видачі кредиту, ОСОБА_3, діючи згідно розробленого плану та розподіленим функціям, виконуючи відведену їй роль, доповнюючи дії інших учасників злочинної групи, незаконно оформила необхідні документи, а саме: кредитний договір, договір застави, анкету заяву на отримання споживчого кредиту, розписку, приблизний графік щомісячних платежів за кредитом, 2 копії паспорта та 2 копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, заяву-клопотання на оформлення кредитної картки „Розстрочка”, договір на обслуговування карткового рахунку, тарифи на платіжні картки, графік щомісячних платежів, памятку клієнтові та розписку про одержання картки з пін-кодом на ОСОБА_2, по кредитному договору №145138-1-398-8 від 07.06.2008 року, щодо видачі споживчого кредиту на придбання мобільних телефонів марки „NOKIA-6300” вартістю 1239 грн. та „SAMSUNG D-780” вартістю 1749 грн., на загальну суму 2988 грн, у салоні-магазині мобільного звязку „Лінк”, з врахуванням плати за розрахункове обслуговування в розмірі 986 грн. 04 коп., на суму 3974 грн. 04 коп., та роздрукувала повідомлення про перерахування коштів банком на розрахунковий рахунок магазину на №НОМЕР_19.

Також ОСОБА_3, під час незаконного оформлення кредитного договору №145138-1-398-8, використовуючи ті ж самі анкетні та інші дані ОСОБА_2, незаконно оформила кредитний договір №021Т0114641000 на отримання платіжної кредитної картки „Розстрочка”.

Після цього, ОСОБА_3, діючи згідно розробленого плану та розподіленим функціям, виконуючи відведену їй роль, доповнюючи дії інших учасників злочинної групи, власними підписами, завірила документи по кредитних договорах.

Оформивши незаконно кредитний договір на придбання мобільних телефонів, та договір на видачу платіжної кредитної картки „Розстрочка”, ОСОБА_3, діючи згідно розробленого плану та розподіленим функціям, виконуючи відведену їй роль, повідомила по мобільному телефону ОСОБА_1 та ОСОБА_2, які знаходилися на вулиці поруч з приміщенням магазину, чекаючи результатів оформлення кредитних договорів, про те, що пакет документів готовий і необхідно їх підписати.

ОСОБА_2, діючи згідно розробленого плану та розподіленим функціям, виконуючи відведену йому роль, доповнюючи дії інших учасників злочинної групи, зайшов в приміщення салону-магазину мобільного звязку „Лінк” де ОСОБА_3 в присутності ОСОБА_4, та з її відома, передала йому пакет документів по незаконно оформленим кредитам на нього, та вказала де необхідно розписатися і які графи в документах необхідно заповнити.

ОСОБА_2, діючи згідно розробленого плану та розподіленим функціям, виконуючи відведену йому роль, доповнюючи дії інших учасників злочинної групи, в приміщенні салону-магазину мобільного звязку „Лінк”, підписав підготовлений ОСОБА_3 пакет документів по оформленим кредитам.

Після підписання ОСОБА_2 документів, ОСОБА_3, в присутності ОСОБА_4, виконуючи відведену їй роль, доповнюючи дії інших учасників злочинної групи, порушуючи вимоги п.п. 15.4.9. та 15.4.10. „Положення про споживче кредитування” АКБ „Правекс-Банк”, власноручно передала продавцям салону-магазину мобільного звязку „Лінк” повідомлення про перерахування грошових коштів банком на розрахунковий рахунок даного магазину, а також надала ОСОБА_2 факсокопію повідомлення про перевід коштів завіривши його печаткою банку, по якій ОСОБА_2 отримав в салоні-магазині мобільного звязку „Лінк” два мобільних телефони марок „NOKIA-6300” вартістю 1239 грн. та „SAMSUNG D-780” вартістю 1749 грн., на загальну суму 2988 грн.

Крім цього, ОСОБА_3, діючи згідно розробленого плану та розподіленим функціям, виконуючи відведену їй роль, доповнюючи дії інших учасників злочинної групи, з метою заволодіння чужим майном, передала ОСОБА_2 платіжну кредитну карточку „Розстрочка” з пін-кодом доступу до неї.

В подальшому злочинна група у складі ОСОБА_1, ОСОБА_2, Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження,, не маючи наміру сплачувати кредит, діючи згідно розробленого плану та розподіленим функціям, виконуючи відведену їм роль, доповнюючи дії інших учасників злочинної групи, за невстановлених обставин, з відома ОСОБА_3 та ОСОБА_4, продали мобільні телефони марки „NOKIA-6300” та „SAMSUNG D-780”, невстановленій особі, а також з платіжної кредитної картки „Розстрочка” через систему банкоматів АКБ „Правекс-Банк” на території м. Хмельницького, зняли кредитні кошти в розмірі 3701 грн. 40 коп.

Внаслідок шахрайства ОСОБА_1, ОСОБА_2, Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження,, ОСОБА_3 та ОСОБА_4 заподіяли ПАТКБ „Правекс-Банк”, матеріальної шкоди за кредит по мобільним телефонам NOKIA-6500” та „NOKIA6131” в розмірі 3974 грн. 04 коп., а за кредит по платіжній кредитній картці „Розстрочка”, з врахуванням розміру знятих коштів 3701 грн. 40 коп., а всього загальна сума збитків склала 7675 грн. 44 коп.

Також 09 червня 2008 року, ОСОБА_1, ОСОБА_2, Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження,, ОСОБА_3 та ОСОБА_4, діючи в складі організованої групи, згідно розробленого плану та розподілених ролей, повторно вирішили заволодіти коштами ПАТКБ „Правекс-Банк”, шляхом шахрайства, а саме оформити незаконний споживчий кредит на мобільні телефони у відділенні „Дивокрай” АКБ „Правекс-Банк”.

Реалізовуючи розроблений план, 09 червня 2008 року у денний час, ОСОБА_1, разом з Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, та ОСОБА_2 перебуваючи в салоні-магазині мобільного звязку „Лінк”, який розташований за адресою м. Хмельницький, вул. Шевченка, 74, видаючи себе за покупців, візуально вибрали обєкти, на які мав незаконно оформлятись ОСОБА_3 та ОСОБА_4 споживчий кредит, а саме два мобільних телефони марки „ Sony Ericsson W-580” вартістю 1449 грн. та „ Sony Ericsson W-660” вартістю 1349 грн.

Під час зустрічі ОСОБА_1 наказав ОСОБА_3 оформити кредит на вибрані ними мобільні телефони марки „Sony Ericsson W-660” та „Sony Ericsson W-580”. ОСОБА_2 в свою чергу за наказом ОСОБА_1, в присутності Особи, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження,, передав ОСОБА_3, придбані попередньо у невстановленої особи копію паспорта громадянина України серії НОМЕР_24, виданий 5 квітня 2001 року Старосинявським РВ УМВСУ в Хмельницькій області на прізвище ОСОБА_28 та копію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, видану на прізвище ОСОБА_28, а також аркуш паперу на якому були записані заздалегідь вигадані ОСОБА_1, Особою, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, та ОСОБА_2, інші необхідні анкетні дані та дані щодо місця роботи і заробітної плати ОСОБА_28, які ОСОБА_3, мала внести до анкети-заяви під час оформлення незаконного кредиту.

Виконуючи наказ ОСОБА_1, та діючи згідно розробленого плану, ОСОБА_3 в приміщенні салону-магазину мобільного звязку „Лінк”, в якому знаходилося представництво відділення „Дивокрай” АКБ „Правекс-Банк”, в присутності члена злочинної групи ОСОБА_4, зловживаючи своїм становищем, порушуючи вимоги п. 7 „Положеня про споживче кредитування в АКБ „Правекс-Банк”, затвердженого наказом ППБ від 03.08.2004 року №779, вимоги „Посадової інструкції менеджера по споживчому кредитуванню” АКБ „Правекс-Банк”, затвердженого наказом ППБ від 03.08.2004 року №779, вимоги „Посадової інструкції менеджера по споживчому кредитуванню” АКБ „Правекс-Банк”, без відома та бажання ОСОБА_28, не формуючи у встановленому порядку, який передбачений „Положенням про споживче кредитування” АКБ „Правекс-Банк”, кредитної справи, використовуючи лише дані з копії паспорта та копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номера ОСОБА_28, внесла до компютерної програми „АРМ Кредити-Oracle” (споживче кредитування), завідомо неправдиві, вигадані відомості, стосовно інших анкетних даних та про місце роботи, які були записані на аркуші паперу, який їй надали ОСОБА_1 , Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, та ОСОБА_2

Після цього ОСОБА_3 з відома ОСОБА_4. передала по електронній пошті в департамент по лімітним кредитам банку, пакет необхідних документів і отримавши позитивну відповідь, щодо видачі кредиту, знаючи що він не буде сплочуватись, діючи згідно розробленого та відведеної їй ролі з відома ОСОБА_4 незаконно оформила необхідні документи, а саме: кредитний договір, договір застави, анкету заяву на отримання споживчого кредиту, розписку, приблизний графік щомісячних платежів за кредитом, копію паспорта та копію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера на ОСОБА_28, по кредитному договору №146392-1-398-8 від 09 червня 2008 року, щодо видачі споживчого кредиту на придбання мобільних телефонів „Sony Ericsson W-660” вартістю 1349 грн. та „Sony Ericsson W-580” вартістю 1449 грн., на загальну суму 2798 грн., у салоні-магазині мобільного звязку „Лінк”, з врахуванням плати за розрахункове обслуговування в розмірі 923 грн. 34 коп., на суму 3721 грн. 34 коп., та роздрукувала повідомлення про перерахування коштів банком на розрахунковий рахунок магазину на №НОМЕР_19, а також власними підписами, завірила документи по кредитному договору, відповідно внісши завідомо неправдиві дані, які не відповідають дійсності.

ОСОБА_3, діючи згідно розробленого та відведеної їй ролі, з відома ОСОБА_4 незаконно оформила необхідні документи, а саме: кредитний договір, договір застави, анкету заяву на отримання споживчого кредиту, розписку, приблизний графік щомісячних платежів за кредитом, копію паспорта та копію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера на ОСОБА_28, по кредитному договору №146392-1-398-8 від 09 червня 2008 року, щодо видачі споживчого кредиту на придбання мобільних телефонів „Sony Ericsson W-660” вартістю 1349 грн. та „Sony Ericsson W-580” вартістю 1449 грн., на загальну суму 2798 грн., у салоні-магазині мобільного звязку „Лінк”, а також власними підписами, завірила документи по кредитному договору, відповідно внісши завідомо неправдиві дані, які не відповідають дійсності, цим самим підробивши зазначені вище документи.

Діючи згідно плану та розподілених ролей ОСОБА_1, Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, і ОСОБА_2 зайшли в приміщення салону-магазину мобільного звязку „Лінк” де ОСОБА_3 в присутності ОСОБА_4 передала їм пакет документів по оформленому незаконного кредиту на прізвище ОСОБА_28,та вказала де необхідно розписатися і які графи в документах необхідно заповнити за ОСОБА_28,

В свою чергу ОСОБА_2, за наказом ОСОБА_1 підписав підготовлений ОСОБА_3. пакет документів від імені ОСОБА_28, підробивши його підписи та власноручно заповнив відповідні графи у документах внісши у них таким чином неправдиву інформацію.

Після підписання ОСОБА_2 документів, ОСОБА_3 порушуючи вимоги п. 15.4.9. та п. 15.4.10 положення „Про споживче кредитування” АКБ „Правекс-Банк”, виконуючи відведену їй роль, власноручно передала продавцям салону-магазину мобільного звязку „Лінк”, повідомлення про перерахування грошових коштів банком на розрахунковий рахунок даного магазину, а також надала ОСОБА_1 ОСОБА_2 та Особі, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, факсокопію повідомлення перевід коштів з печаткою банку, по якій ОСОБА_1 ОСОБА_17 та Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, отримали в салоні-магазині мобільного звязку „Лінк” мобільні телефони марки „ Sony Ericsson W-580” вартістю 1449 грн. та „ Sony Ericsson W-660” вартістю 1349 грн., на загальну суму 2798 грн.

В подальшому не маючи наміру сплачувати кредит ОСОБА_1, ОСОБА_2 і Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, за невстановлених обставин з відома ОСОБА_3 та ОСОБА_4, продали мобільні телефони „Sony Ericsson W-660” та „Sony Ericsson W-580” невстановленій особі на імя ОСОБА_13, якого підшукав ОСОБА_2 Отримані гроші, ОСОБА_1 розподілив між усіма учасниками організованої групи.

Продовжуючи свою злочину діяльність 11 червня 2008 року, ОСОБА_1, ОСОБА_2, Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження,, ОСОБА_3 та ОСОБА_4, діючи в складі організованої групи, згідно розробленого плану та розподілених ролей, повторно вирішили заволодіти коштами ПАТКБ „Правекс-Банк”, шляхом шахрайства, а саме оформити незаконний споживчий кредит на мобільні телефони у відділенні „Дивокрай” АКБ „Правекс-Банк”.

Реалізовуючи розроблений план, 11 червня 2008 року у денний час, ОСОБА_1, разом з ОСОБА_2 та Особою, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, перебуваючи в салоні-магазині мобільного звязку „Лінк”, який розташований за адресою м. Хмельницький, вул. Шевченка, 74, видаючи себе за покупців, візуально вибрали обєкти, на які мав незаконно оформлятись ОСОБА_3 та ОСОБА_4 споживчий кредит, а саме два мобільних телефони марки „NOKIA-6300” вартістю 1239 грн. та „NOKIA-5310” вартістю 1569 грн.

Під час зустрічі ОСОБА_1 наказав ОСОБА_3 оформити кредит на вибрані ними мобільні телефони марки „NOKIA-6300” та „NOKIA-5310” і в присутності ОСОБА_2 та Особи, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження,, передав ОСОБА_3, придбані попередньо у невстановленої особи копію паспорта громадянина України серії НОМЕР_25 виданий 17 серпня 2007 року Хмельницьким МУ УМВСУ в Хмельницькій області на прізвище ОСОБА_29 та копію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, видану на прізвище ОСОБА_29, а також аркуш паперу на якому були записані заздалегідь вигадані ОСОБА_1, Особою, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, та ОСОБА_2, інші необхідні анкетні дані та дані щодо місця роботи і заробітної плати ОСОБА_29, які ОСОБА_3, мала внести до анкети-заяви під час оформлення незаконного кредиту.

Виконуючи наказ ОСОБА_1, та діючи згідно розробленого плану, ОСОБА_3 в приміщенні салону-магазину мобільного звязку „Лінк”, в якому знаходилося представництво відділення „Дивокрай” АКБ „Правекс-Банк”, в присутності члена злочинної групи ОСОБА_4, зловживаючи своїм становищем, порушуючи вимоги п. 7 „Положеня про споживче кредитування в АКБ „Правекс-Банк”, затвердженого наказом ППБ від 03.08.2004 року №779, вимоги „Посадової інструкції менеджера по споживчому кредитуванню” АКБ „Правекс-Банк”, затвердженого наказом ППБ від 03.08.2004 року №779, вимоги „Посадової інструкції менеджера по споживчому кредитуванню” АКБ „Правекс-Банк”, без відома та бажання ОСОБА_29, не формуючи у встановленому порядку, який передбачений „Положенням про споживче кредитування” АКБ „Правекс-Банк”, кредитної справи, використовуючи лише дані з копії паспорта та копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номера ОСОБА_29, внесла до компютерної програми „АРМ Кредити-Oracle” (споживче кредитування), завідомо неправдиві, вигадані відомості, стосовно інших анкетних даних та про місце роботи, які були записані на аркуші паперу, який їй надали ОСОБА_1 , ОСОБА_2 та Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження,

Після цього ОСОБА_3 з відома ОСОБА_4 передала по електронній пошті в департамент по лімітним кредитам банку, пакет необхідних документів і отримавши позитивну відповідь, щодо видачі кредиту, знаючи що він не буде сплочуватись, діючи згідно розробленого та відведеної їй ролі з відома ОСОБА_4 незаконно оформила необхідні документи, а саме: кредитний договір, договір застави, анкету заяву на отримання споживчого кредиту, розписку, приблизний графік щомісячних платежів за кредитом, 2 копії паспорта та 2 копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, заяву-клопотання на оформлення кредитної картки „Розстрочка”, договір на обслуговування карткового рахунку, тарифи на платіжні картки, графік щомісячних платежів, памятку клієнтові та розписку про одержання картки з пін-кодом на ОСОБА_29, по кредитному договору №147668-1-398-8 від 11 червня 2008 року, щодо видачі споживчого кредиту на придбання мобільних телефонів „NOKIA-6300” вартістю 1239 грн. та „NOKIA-5310” вартістю 1569 грн., на загальну суму 2808 грн., у салоні-магазині мобільного звязку „Лінк”, з врахуванням плати за розрахункове обслуговування в розмірі 926 грн. 64 коп., на суму 3734 грн. 64 коп., та роздрукувала повідомлення про перерахування коштів банком на розрахунковий рахунок магазину на №НОМЕР_19, а також власними підписами, завірила документи по кредитному договору, відповідно внісши завідомо неправдиві дані, які не відповідають дійсності.

Окрім того ОСОБА_3 згідно відведеної їй ролі в складі організованої групи та з відома всіх її учасників , під час незаконного оформлення кредитного договору№147668-1-398-8 від 11 червня 2008 року, використовуючи ті ж самі анкетні та інші дані ОСОБА_29, без відома та бажання останнього, незаконно оформила кредитний договір №021Т011425490 на отримання платіжної кредитної картки „Розстрочка”.

Діючи згідно плану та розподілених ролей ОСОБА_1, ОСОБА_2 та Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, зайшли в приміщення салону-магазину мобільного звязку „Лінк” де ОСОБА_3 в присутності ОСОБА_4 передала їм пакет документів по незаконно оформленим кредитам на прізвище ОСОБА_29, та вказала де необхідно розписатися і які графи в документах необхідно заповнити за ОСОБА_29.

ОСОБА_1, діючи згідно розробленого плану та розподіленим функціям, виконуючи відведену йому роль, доповнюючи дії інших учасників злочинної групи, в приміщенні салону-магазину мобільного звязку „Лінк”, підписав підготовлений ОСОБА_3 пакет документів від імені ОСОБА_29, підробивши його підписи та власноручно заповнив відповідні графи у документах внісши у них таким чином неправдиву інформацію.

Після підписання ОСОБА_1 документів, ОСОБА_3, порушуючи вимоги п. 15.4.9. та п. 15.4.10 положення „Про споживче кредитування” АКБ „Правекс-Банк”, виконуючи відведену їй роль, власноручно передала продавцям салону-магазину мобільного звязку „Лінк”, повідомлення про перерахування грошових коштів банком на розрахунковий рахунок даного магазину, а також надала ОСОБА_1, Особі, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, та ОСОБА_2 факсокопію повідомлення перевід коштів з печаткою банку, по якій ОСОБА_1, ОСОБА_2 та Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, отримали в салоні-магазині мобільного звязку „Лінк” два мобільних телефони марки „NOKIA-6300” вартістю 1239 грн. та „NOKIA-5310” вартістю 1569 грн., на загальну суму 2808 грн.

В подальшому ОСОБА_1, ОСОБА_2 та Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження,, не маючи наміру сплачувати кредит, діючи згідно розробленого плану та розподіленим функціям, виконуючи відведену їм роль, доповнюючи дії інших учасників злочинної групи, за невстановлених обставин, з відома ОСОБА_3 та ОСОБА_4, продали мобільні телефони марки „NOKIA-6300” та „NOKIA-5310”, на імя ОСОБА_13, якого підшукав ОСОБА_2. а також з платіжної кредитної картки „Розстрочка” через систему банкоматів АКБ „Правекс-Банк” на території м. Хмельницького, зняли кредитні кошти в розмірі 1860 грн.

Отриманні гроші від збутих мобільних телефонів, та зняті з кредитної картки ОСОБА_1, діючи згідно розробленого плану та розподіленим функціям, виконуючи відведену йому роль, розподілив між всіма учасниками організованої групи.

Внаслідок шахрайства ОСОБА_1, ОСОБА_2, Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження,, ОСОБА_3 та ОСОБА_4, заподіяли ПАТКБ „Правекс-Банк”, матеріальної шкоди за кредит по мобільним телефонам „NOKIA-6300” та „NOKIA-5310” в розмірі 3734 грн. 64 коп., а за кредит по платіжній кредитній картці „Розстрочка” з врахуванням суми знятих коштів в розмірі 1860 грн, а всього загальна сума збитків склала 5594 грн. 64 коп.

Окрім того, 11 червня 2008 року, ОСОБА_1, ОСОБА_2, Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження,, ОСОБА_3 та ОСОБА_4, діючи в складі організованої групи, згідно розробленого плану та розподілених ролей, повторно вирішили заволодіти коштами ПАТКБ „Правекс-Банк”, шляхом шахрайства, а саме оформити незаконний споживчий кредит на мобільні телефони у відділенні „Дивокрай” АКБ „Правекс-Банк”.

Реалізовуючи розроблений план, 11 червня 2008 року у денний час, ОСОБА_1, разом з ОСОБА_2 та Особою, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, перебуваючи в салоні-магазині мобільного звязку „Лінк”, який розташований за адресою м. Хмельницький, вул. Шевченка, 74, видаючи себе за покупців, візуально вибрали обєкти, на які мав незаконно оформлятись ОСОБА_3 та ОСОБА_4 споживчий кредит, а саме два мобільних телефони марки „SAMSUNG E-390” вартістю 899 грн. та „ Sony Ericsson W-660” вартістю 1339 грн. та карту памяті вартістю 69 грн.

Вибравши вказані мобільні телефони ОСОБА_1, ОСОБА_2, Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, з метою конспірації та не привертання до себе уваги стороніх працівників салону магазину, вийшли на вулицю та одразу ж за допомогою мобільного телефону ОСОБА_1 зателефонував до ОСОБА_3 і наказав їй вийти до них.

Під час зустрічі ОСОБА_1 наказав ОСОБА_3 оформити кредит на вибрані ними мобільні телефони марки SAMSUNG E-390” та „ Sony Ericsson W-660”. ОСОБА_2 за вказівкою ОСОБА_1 в присутності Особи, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження,, передав ОСОБА_3, придбані попередньо у невстановленої особи копію паспорта громадянина України серії НОМЕР_26, виданий 15 вересня 2007 року Хмельницьким МУ УМВСУ в Хмельницькій області на прізвище ОСОБА_30 та копію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, видану на прізвище ОСОБА_30, а також аркуш паперу на якому були записані заздалегідь вигадані ОСОБА_1, ОСОБА_2 та Особою, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, інші необхідні анкетні дані та дані щодо місця роботи і заробітної плати ОСОБА_30, які ОСОБА_3, мала внести до анкети-заяви під час оформлення незаконного кредиту.

Виконуючи наказ ОСОБА_1, та діючи згідно розробленого плану, ОСОБА_3 в приміщенні салону-магазину мобільного звязку „Лінк”, в якому знаходилося представництво відділення „Дивокрай” АКБ „Правекс-Банк”, в присутності члена злочинної групи ОСОБА_4, зловживаючи своїм становищем, порушуючи вимоги п. 7 „Положеня про споживче кредитування в АКБ „Правекс-Банк”, затвердженого наказом ППБ від 03.08.2004 року №779, вимоги „Посадової інструкції менеджера по споживчому кредитуванню” АКБ „Правекс-Банк”, затвердженого наказом ППБ від 03.08.2004 року №779, вимоги „Посадової інструкції менеджера по споживчому кредитуванню” АКБ „Правекс-Банк”, без відома та бажання ОСОБА_30, не формуючи у встановленому порядку, який передбачений „Положенням про споживче кредитування” АКБ „Правекс-Банк”, кредитної справи, використовуючи лише дані з копії паспорта та копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номера ОСОБА_30, внесла до компютерної програми „АРМ Кредити-Oracle” (споживче кредитування), завідомо неправдиві, вигадані відомості, стосовно інших анкетних даних та про місце роботи, які були записані на аркуші паперу, який їй надали ОСОБА_1 , Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, та ОСОБА_2

Після цього ОСОБА_3 з відома ОСОБА_4 передала по електронній пошті в департамент по лімітним кредитам банку, пакет необхідних документів і отримавши позитивну відповідь, щодо видачі кредиту, знаючи що він не буде сплочуватись, діючи згідно розробленого та відведеної їй ролі з відома ОСОБА_4, незаконно оформила необхідні документи, а саме: кредитний договір, договір застави, анкету заяву на отримання споживчого кредиту, розписку, приблизний графік щомісячних платежів за кредитом, 2 копії паспорта та 2 копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, тарифи на платіжні картки, графік щомісячних платежів, памятку клієнтові, по кредитному договору №147724-1-398-8 від 11 червня 2008 року, щодо видачі споживчого кредиту на придбання мобільних телефонів „ SAMSUNG E-390” вартістю 899 грн., „Sony Ericsson W-660” вартістю 1339 грн. та карту памяті вартістю 69 грн., на загальну суму 2307 грн., у салоні-магазині мобільного звязку „Лінк”, з врахуванням плати за розрахункове обслуговування в розмірі 1038 грн. 15 коп., на суму 3345 грн. 15 коп., та роздрукувала повідомлення про перерахування коштів банком на розрахунковий рахунок магазину на №НОМЕР_19, а також власними підписами, завірила документи по кредитному договору, відповідно внісши завідомо неправдиві дані, які не відповідають дійсності.

Окрім того ОСОБА_3 згідно відведеної їй ролі в складі організованої групи та з відома всіх її учасників, під час незаконного оформлення кредитного договору №147724-1-398-8 від 11 червня 2008 року, використовуючи ті ж самі анкетні та інші дані ОСОБА_30, без відома та бажання останнього, незаконно оформила кредитний договір №021Т011449330 на отримання платіжної кредитної картки „Розстрочка”.

ОСОБА_3, діючи згідно розробленого та відведеної їй ролі, з відома ОСОБА_4 незаконно оформила необхідні документи, а саме: кредитний договір, договір застави, анкету заяву на отримання споживчого кредиту, розписку, приблизний графік щомісячних платежів за кредитом, 2 копії паспорта та 2 копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, заяву-клопотання на оформлення кредитної картки „Розстрочка”, договір на обслуговування карткового рахунку, тарифи на платіжні картки, графік щомісячних платежів, памятку клієнтові та розписку про одержання картки з пін-кодом на ОСОБА_29, по кредитному договору №147668-1-398-8 від 11 червня 2008 року, щодо видачі споживчого кредиту на придбання мобільних телефонів „NOKIA-6300” вартістю 1239 грн. та „NOKIA-5310” вартістю 1569 грн., на загальну суму 2808 грн., у салоні-магазині мобільного звязку „Лінк”, а також власними підписами, завірила документи по кредитному договору, відповідно внісши завідомо неправдиві дані, які не відповідають дійсності, цим самим підробивши зазначені вище документи.

Діючи згідно плану та розподілених ролей ОСОБА_1, Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, та ОСОБА_2 зайшли в приміщення салону-магазину мобільного звязку „Лінк” де ОСОБА_3 в присутності ОСОБА_4 передала їм пакет документів по незаконно оформленим кредитам на прізвище ОСОБА_30, та вказала де необхідно розписатися і які графи в документах необхідно заповнити за ОСОБА_30,

В свою чергу ОСОБА_2, за наказом ОСОБА_1 діючи згідно розробленого плану та розподіленим функціям, виконуючи відведену йому роль, доповнюючи дії інших учасників злочинної групи, в приміщенні салону-магазину мобільного звязку „Лінк”, підписав підготовлений ОСОБА_3 пакет документів від імені ОСОБА_30, підробивши його підписи та власноручно заповнив відповідні графи у документах внісши у них таким чином неправдиву інформацію.

Після підписання ОСОБА_2 документів, ОСОБА_3, порушуючи вимоги п. 15.4.9. та п. 15.4.10 положення „Про споживче кредитування” АКБ „Правекс-Банк”, виконуючи відведену їй роль, власноручно передала продавцям салону-магазину мобільного звязку „Лінк”, повідомлення про перерахування грошових коштів банком на розрахунковий рахунок даного магазину, а також надала ОСОБА_1, Особі, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, та ОСОБА_2 факсокопію повідомлення перевід коштів з печаткою банку, по якій ОСОБА_1, ОСОБА_2 та Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, отримали в салоні-магазині мобільного звязку „Лінк” два мобільних телефони марки „SAMSUNG E-390” вартістю 899 грн., „SONY ERICSON W-660” вартістю 1339 грн. та карту памяті вартістю 69 грн., на загальну суму 2307 грн.

В подальшому ОСОБА_1, ОСОБА_2 та Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження,, не маючи наміру сплачувати кредит, діючи згідно розробленого плану та розподіленим функціям, виконуючи відведену їм роль, доповнюючи дії інших учасників злочинної групи, за невстановлених обставин, з відома ОСОБА_3 та ОСОБА_4, продали мобільні телефони марки SAMSUNG E-390” та „ Sony Ericsson W-660” та карту памяті, невстановленій особі на імя ОСОБА_13, якого підшукав ОСОБА_2, а також з платіжної кредитної картки „Розстрочка” через систему банкоматів АКБ „Правекс-Банк” на території м. Хмельницького, зняли кредитні кошти в розмірі 1847 грн. 60 коп.

Отриманні гроші від збутих мобільних телефонів, а також зняті з платіжної кредитної картки „Розстрочка”, ОСОБА_1, діючи згідно розробленого плану та розподіленим функціям, виконуючи відведену йому роль, розподілив між всіма учасниками організованої групи.

Внаслідок шахрайства ОСОБА_1, ОСОБА_2, Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження,, ОСОБА_3 та ОСОБА_4, заподіяли ПАТКБ „Правекс-Банк”, матеріальної шкоди за кредит на мобільні телефони SAMSUNG E-390”, „ Sony Ericsson W-660” та карту памяті в розмірі 3345 грн. 15 коп., а за кредит по платіжній кредитній картці „Розстрочка” з врахуванням знятих коштів в розмірі 1847 грн. 60 коп., а всього загальна сума збитків склала 5192 грн. 75 коп.

Також 11 червня 2008 року, ОСОБА_1, ОСОБА_2, Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження,, ОСОБА_3 та ОСОБА_4, діючи в складі організованої групи, згідно розробленого плану та розподілених ролей, повторно вирішили заволодіти коштами ПАТКБ „Правекс-Банк”, шляхом шахрайства, а саме оформити незаконний споживчий кредит на мобільні телефони у відділенні „Дивокрай” АКБ „Правекс-Банк”.

Реалізовуючи розроблений план, 11 червня 2008 року у денний час, ОСОБА_1, разом з ОСОБА_2 та Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження,, перебуваючи в салоні-магазині мобільного звязку „Лінк”, який розташований за адресою м. Хмельницький, вул. Шевченка, 74, видаючи себе за покупців, візуально вибрали обєкти, на які мав незаконно оформлятись ОСОБА_3 та ОСОБА_4 споживчий кредит, а саме два мобільних телефони марки „NOKIA-6500” вартістю 1849 грн. та „MOTOROLA W-375” вартістю 499 грн.

Під час зустрічі ОСОБА_1 наказав ОСОБА_3 оформити кредит на вибрані ними мобільні телефони марки „NOKIA-6500” та „MOTOROLA W-375” і в присутності ОСОБА_2 та Особи, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження,, передав ОСОБА_3, придбані попередньо у невстановленої особи копію паспорта громадянина України серії НВ №213518, виданий 3 червня 2008 року Хмельницьким МУ УМВСУ в Хмельницькій області, що не відповідає дійсним паспортним даним, на прізвище ОСОБА_31 та копію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, видану на прізвище ОСОБА_31., а також аркуш паперу на якому були записані заздалегідь вигадані ОСОБА_1, Особою, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, та ОСОБА_2, інші необхідні анкетні дані та дані щодо місця роботи і заробітної плати ОСОБА_31., які ОСОБА_3, мала внести до анкети-заяви під час оформлення незаконного кредиту.

Виконуючи наказ ОСОБА_1, та діючи згідно розробленого плану, ОСОБА_3 в приміщенні салону-магазину мобільного звязку „Лінк”, в якому знаходилося представництво відділення „Дивокрай” АКБ „Правекс-Банк”, в присутності члена злочинної групи ОСОБА_4, зловживаючи своїм становищем, порушуючи вимоги п. 7 „Положеня про споживче кредитування в АКБ „Правекс-Банк”, затвердженого наказом ППБ від 03.08.2004 року №779, вимоги „Посадової інструкції менеджера по споживчому кредитуванню” АКБ „Правекс-Банк”, затвердженого наказом ППБ від 03.08.2004 року №779, вимоги „Посадової інструкції менеджера по споживчому кредитуванню” АКБ „Правекс-Банк”, без відома та бажання ОСОБА_31., не формуючи у встановленому порядку, який передбачений „Положенням про споживче кредитування” АКБ „Правекс-Банк”, кредитної справи, використовуючи лише дані з копії паспорта та копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номера ОСОБА_31., внесла до компютерної програми „АРМ Кредити-Oracle” (споживче кредитування), завідомо неправдиві, вигадані відомості, стосовно інших анкетних даних та про місце роботи, які були записані на аркуші паперу, який їй надали ОСОБА_1 , Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, та ОСОБА_2

Після цього ОСОБА_3 з відома ОСОБА_4 передала по електронній пошті в департамент по лімітним кредитам банку, пакет необхідних документів і отримавши позитивну відповідь, щодо видачі кредиту, знаючи що він не буде сплочуватись, діючи згідно розробленого та відведеної їй ролі з відома ОСОБА_4 незаконно оформила необхідні документи, а саме: кредитний договір, договір застави, анкету заяву на отримання споживчого кредиту, розписку, приблизний графік щомісячних платежів за кредитом, 2 копії паспорта та 2 копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, заяву-клопотання на оформлення кредитної картки „Розстрочка”, договір на обслуговування карткового рахунку, тарифи на платіжні картки, графік щомісячних платежів, памятку клієнтові та розписку про одержання картки з пін-кодом на ОСОБА_31, по кредитному договору №147775-1-398-8 від 11 червня 2008 року, щодо видачі споживчого кредиту на придбання мобільних телефонів „NOKIA-6500” вартістю 1849 грн. та „MOTOROLA W-375” вартістю 499 грн., на загальну суму 2348 грн., у салоні-магазині мобільного звязку „Лінк”, з врахуванням плати за розрахункове обслуговування в розмірі 1056 грн. 60 коп., на суму 3404 грн. 60 коп., та роздрукувала повідомлення про перерахування коштів банком на розрахунковий рахунок магазину на №НОМЕР_19, а також власними підписами, завірила документи по кредитному договору, відповідно внісши завідомо неправдиві дані, які не відповідають дійсності.

Окрім того ОСОБА_3 згідно відведеної їй ролі в складі організованої групи та з відома всіх її учасників , під час незаконного оформлення кредитного договору№147775-1-398-8 від 11 червня 2008 року, використовуючи ті ж самі анкетні та інші дані ОСОБА_31., без відома та бажання останнього, незаконно оформила кредитний договір №021Т011466830 на отримання платіжної кредитної картки „Розстрочка”.

ОСОБА_3, діючи згідно розробленого та відведеної їй ролі з відома ОСОБА_4 незаконно оформила необхідні документи, а саме: кредитний договір, договір застави, анкету заяву на отримання споживчого кредиту, розписку, приблизний графік щомісячних платежів за кредитом, 2 копії паспорта та 2 копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, заяву-клопотання на оформлення кредитної картки „Розстрочка”, договір на обслуговування карткового рахунку, тарифи на платіжні картки, графік щомісячних платежів, памятку клієнтові та розписку про одержання картки з пін-кодом на ОСОБА_31, по кредитному договору №147775-1-398-8 від 11 червня 2008 року, щодо видачі споживчого кредиту на придбання мобільних телефонів „NOKIA-6500” вартістю 1849 грн. та „MOTOROLA W-375” вартістю 499 грн., на загальну суму 2348 грн., у салоні-магазині мобільного звязку „Лінк”, а також власними підписами, завірила документи по кредитному договору, відповідно внісши завідомо неправдиві дані, які не відповідають дійсності, цим самим підробивши зазначені вище документи.

Діючи згідно плану та розподілених ролей ОСОБА_1, Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, та ОСОБА_2 зайшли в приміщення салону-магазину мобільного звязку „Лінк” де ОСОБА_3 в присутності ОСОБА_4 передала їм пакет документів по незаконно оформленим кредитам на прізвище ОСОБА_31., та вказала де необхідно розписатися і які графи в документах необхідно заповнити за ОСОБА_31..

В свою чергу ОСОБА_2, за наказом ОСОБА_1 діючи згідно розробленого плану та розподіленим функціям, виконуючи відведену йому роль, доповнюючи дії інших учасників злочинної групи, в приміщенні салону-магазину мобільного звязку „Лінк”, підписав підготовлений ОСОБА_3 пакет документів від імені ОСОБА_31., підробивши його підписи та власноручно заповнив відповідні графи у документах внісши у них таким чином неправдиву інформацію.

Після підписання ОСОБА_2 документів, ОСОБА_3, порушуючи вимоги п. 15.4.9. та п. 15.4.10 положення „Про споживче кредитування” АКБ „Правекс-Банк”, виконуючи відведену їй роль, власноручно передала продавцям салону-магазину мобільного звязку „Лінк”, повідомлення про перерахування грошових коштів банком на розрахунковий рахунок даного магазину, а також надала ОСОБА_1, Особі, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, та ОСОБА_2 факсокопію повідомлення перевід коштів з печаткою банку, по якій ОСОБА_1, ОСОБА_2 та Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, отримали в салоні-магазині мобільного звязку „Лінк” два мобільних телефони марки „NOKIA-6500” вартістю 1849 грн. та „MOTOROLA W-375” вартістю 499 грн., загальною вартістю 2348 грн.

В подальшому ОСОБА_1, ОСОБА_2 та Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження,, не маючи наміру сплачувати кредит, діючи згідно розробленого плану та розподіленим функціям, виконуючи відведену їм роль, доповнюючи дії інших учасників злочинної групи, за невстановлених обставин, з відома ОСОБА_3 та ОСОБА_4, продали мобільні телефони марки „NOKIA-6500” та „MOTOROLA W-375”, невстановленій особі на імя ОСОБА_13, якого підшукав ОСОБА_2, а також з платіжної кредитної картки „Розстрочка” через систему банкоматів АКБ „Правекс-Банк” на території м. Хмельницького, зняли кредитні кошти в розмірі 3707 грн. 96 коп.

Внаслідок шахрайства ОСОБА_1, ОСОБА_2, Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження,, ОСОБА_3 та ОСОБА_4 заподіяли ПАТКБ „Правекс-Банк”, матеріальної шкоди за кредит на мобільні телефони „NOKIA-6500” та „MOTOROLA W-375” в розмірі 3404 грн. 60 коп., а за кредит по платіжній кредитної картки „Розстрочка” з врахуванням знатях коштів у розмірі 3707 грн. 96 коп., а всього загальна сума збитків склала 7112 грн. 56 коп.

Також 12 червня 2008 року, ОСОБА_1, ОСОБА_2, Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження,, ОСОБА_3 та ОСОБА_4, діючи в складі організованої групи, згідно розробленого плану та розподілених ролей, повторно вирішили заволодіти коштами ПАТКБ „Правекс-Банк”, шляхом шахрайства, а саме оформити незаконний споживчий кредит на мобільні телефони у відділенні „Дивокрай” АКБ „Правекс-Банк”.

Реалізовуючи розроблений план, 12 червня 2008 року у денний час, ОСОБА_1, разом з ОСОБА_2 та Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, перебуваючи в салоні-магазині мобільного звязку „Лінк”, який розташований за адресою м. Хмельницький, вул. Шевченка, 74, видаючи себе за покупців, візуально вибрали обєкти, на які мав незаконно оформлятись ОСОБА_3 та ОСОБА_4 споживчий кредит, а саме мобільний телефон марки „NOKIA E51-1” вартістю 1899 грн.

Вибравши вказані мобільні телефони ОСОБА_1, ОСОБА_2 та Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, з метою конспірації та не привертання до себе уваги стороніх працівників салону магазину, вийшли на вулицю та одразу ж за допомогою мобільного телефону ОСОБА_1 зателефонував до ОСОБА_3 і наказав їй вийти до них.

Під час зустрічі ОСОБА_1 наказав ОСОБА_3 оформити кредит на вибрані ними мобільний телефон марки „NOKIA E51-1”. ОСОБА_2 в свою чергу за наказом ОСОБА_1, в присутності Особи, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження,, передав ОСОБА_3, придбані попередньо у невстановленої особи копію паспорта громадянина України серії НОМЕР_27, виданий 18 жовтня 2000 року Деражнянським РВ УМВСУ в Хмельницькій області на прізвище ОСОБА_33 та копію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, видану на прізвище ОСОБА_33, а також аркуш паперу на якому були записані заздалегідь вигадані ОСОБА_1, Особою, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, та ОСОБА_2, інші необхідні анкетні дані та дані щодо місця роботи і заробітної плати ОСОБА_33, які ОСОБА_3, мала внести до анкети-заяви під час оформлення незаконного кредиту.

Виконуючи наказ ОСОБА_1, та діючи згідно розробленого плану, ОСОБА_3 в приміщенні салону-магазину мобільного звязку „Лінк”, в якому знаходилося представництво відділення „Дивокрай” АКБ „Правекс-Банк”, в присутності члена злочинної групи ОСОБА_4, зловживаючи своїм становищем, порушуючи вимоги п. 7 „Положеня про споживче кредитування в АКБ „Правекс-Банк”, затвердженого наказом ППБ від 03.08.2004 року №779, вимоги „Посадової інструкції менеджера по споживчому кредитуванню” АКБ „Правекс-Банк”, затвердженого наказом ППБ від 03.08.2004 року №779, вимоги „Посадової інструкції менеджера по споживчому кредитуванню” АКБ „Правекс-Банк”, без відома та бажання ОСОБА_33, не формуючи у встановленому порядку, який передбачений „Положенням про споживче кредитування” АКБ „Правекс-Банк”, кредитної справи, використовуючи лише дані з копії паспорта та копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номера ОСОБА_33, внесла до компютерної програми „АРМ „Кредити-Oracle” (споживче кредитування), завідомо неправдиві, вигадані відомості, стосовно інших анкетних даних та про місце роботи, які були записані на аркуші паперу, який їй надали ОСОБА_1 , Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, та ОСОБА_2

Після цього ОСОБА_3 з відома ОСОБА_4. передала по електронній пошті в департамент по лімітним кредитам банку, пакет необхідних документів і отримавши позитивну відповідь, щодо видачі кредиту, знаючи що він не буде сплочуватись, діючи згідно розробленого та відведеної їй ролі з відома ОСОБА_4 незаконно оформила необхідні документи, а саме: кредитний договір, договір застави, анкету заяву на отримання споживчого кредиту, розписку, приблизний графік щомісячних платежів за кредитом, копію паспорта та копію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера на ОСОБА_33, по кредитному договору №148479-1-398-8 від 12 червня 2008 року, щодо видачі споживчого кредиту на придбання мобільного телефону „NOKIA E51-1” вартістю 1899 грн., у салоні-магазині мобільного звязку „Лінк”, з врахуванням плати за розрахункове обслуговування в розмірі 854 грн. 55 коп., на суму 2753 грн. 55 коп., та роздрукувала повідомлення про перерахування коштів банком на розрахунковий рахунок магазину на №НОМЕР_19, а також власними підписами, завірила документи по кредитному договору, відповідно внісши завідомо неправдиві дані, які не відповідають дійсності.

ОСОБА_3, діючи згідно розробленого та відведеної їй ролі з відома ОСОБА_4 незаконно оформила необхідні документи, а саме: кредитний договір, договір застави, анкету заяву на отримання споживчого кредиту, розписку, приблизний графік щомісячних платежів за кредитом, копію паспорта та копію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера на ОСОБА_33, по кредитному договору №148479-1-398-8 від 12 червня 2008 року, щодо видачі споживчого кредиту на придбання мобільного телефону „NOKIA E51-1” вартістю 1899 грн., у салоні-магазині мобільного звязку „Лінк”, а також власними підписами, завірила документи по кредитному договору, відповідно внісши завідомо неправдиві дані, які не відповідають дійсності, цим самим підробивши зазначені вище документи.

Діючи згідно плану та розподілених ролей ОСОБА_1, Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, і ОСОБА_2 зайшли в приміщення салону-магазину мобільного звязку „Лінк” де ОСОБА_3 в присутності ОСОБА_4 передала їм пакет документів по оформленому незаконного кредиту на прізвище ОСОБА_33, та вказала де необхідно розписатися і які графи в документах необхідно заповнити за ОСОБА_33

В свою чергу ОСОБА_2, за наказом ОСОБА_1 підписав підготовлений ОСОБА_3. пакет документів від імені ОСОБА_33, підробивши його підписи та власноручно заповнив відповідні графи у документах внісши у них таким чином неправдиву інформацію.

Після підписання ОСОБА_2 документів, ОСОБА_3 порушуючи вимоги п. 15.4.9. та п. 15.4.10 положення „Про споживче кредитування” АКБ „Правекс-Банк”, виконуючи відведену їй роль, власноручно передала продавцям салону-магазину мобільного звязку „Лінк”, повідомлення про перерахування грошових коштів банком на розрахунковий рахунок даного магазину, а також надала ОСОБА_1, ОСОБА_2 та Особі, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, факсокопію повідомлення перевід коштів з печаткою банку, по якій ОСОБА_1, ОСОБА_17 та Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, отримали в салоні-магазині мобільного звязку „Лінк” мобільний телефон марки „NOKIA E51-1” вартістю 1899 грн.

В подальшому не маючи наміру сплачувати кредит ОСОБА_1, ОСОБА_2 і Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, за невстановлених обставин з відома ОСОБА_3 та ОСОБА_4, продали мобільні телефони „NOKIA E51-1” невстановленій особі на імя ОСОБА_13, якого підшукав ОСОБА_2 Отримані гроші, ОСОБА_1 розподілив між усіма учасниками організованої групи.

Продовжуючи свою злочину діяльність 16 червня 2008 року, ОСОБА_1, ОСОБА_2, Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження,, ОСОБА_3 та ОСОБА_4, діючи в складі організованої групи, згідно розробленого плану та розподілених ролей, повторно вирішили заволодіти коштами ПАТКБ „Правекс-Банк”, шляхом шахрайства, а саме оформити незаконний споживчий кредит на мобільні телефони у відділенні „Дивокрай” АКБ „Правекс-Банк”.

Реалізовуючи розроблений план, 16 червня 2008 року у денний час, ОСОБА_1, разом з Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, та ОСОБА_2 перебуваючи в салоні-магазині мобільного звязку „Лінк”, який розташований за адресою м. Хмельницький, вул. Шевченка, 74, видаючи себе за покупців, візуально вибрали обєкти, на які мав незаконно оформлятись ОСОБА_3 та ОСОБА_4 споживчий кредит, а саме мобільний телефон марки „NOKIA E51-1” вартістю 1749 грн.

Вибравши вказані мобільний телефон ОСОБА_1, Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, та ОСОБА_2, з метою конспірації та не привертання до себе уваги стороніх працівників салону магазину, вийшли на вулицю та одразу ж за допомогою мобільного телефону ОСОБА_1 зателефонував до ОСОБА_3 і наказав їй вийти до них.

Під час зустрічі ОСОБА_1 наказав ОСОБА_3 оформити кредит на вибрані ними мобільні телефони марки „NOKIA E51-1” і в присутності Особи, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, та ОСОБА_2 передав ОСОБА_3 придбані попередньо у невстановленої особи копію паспорта громадянина України серії НОМЕР_28 виданий 27 червня 1998 року Хмельницьким МУ УМВСУ в Хмельницькій області на прізвище ОСОБА_34 та копію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, видану на прізвище ОСОБА_34, а також аркуш паперу на якому були записані заздалегідь вигадані ОСОБА_1, Особою, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, та ОСОБА_2, інші необхідні анкетні дані та дані щодо місця роботи і заробітної плати ОСОБА_34, які ОСОБА_3, мала внести до анкети-заяви під час оформлення незаконного кредиту.

Виконуючи наказ ОСОБА_1, та діючи згідно розробленого плану, ОСОБА_3 в приміщенні салону-магазину мобільного звязку „Лінк”, в якому знаходилося представництво відділення „Дивокрай” АКБ „Правекс-Банк”, в присутності члена злочинної групи ОСОБА_4, зловживаючи своїм становищем, порушуючи вимоги п. 7 „Положеня про споживче кредитування в АКБ „Правекс-Банк”, затвердженого наказом ППБ від 03.08.2004 року №779, вимоги „Посадової інструкції менеджера по споживчому кредитуванню” АКБ „Правекс-Банк”, затвердженого наказом ППБ від 03.08.2004 року №779, вимоги „Посадової інструкції менеджера по споживчому кредитуванню” АКБ „Правекс-Банк”, без відома та бажання ОСОБА_34, не формуючи у встановленому порядку, який передбачений „Положенням про споживче кредитування” АКБ „Правекс-Банк”, кредитної справи, використовуючи лише дані з копії паспорта та копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номера ОСОБА_34, внесла до компютерної програми „АРМ Кредити-Oracle” (споживче кредитування), завідомо неправдиві, вигадані відомості, стосовно інших анкетних даних та про місце роботи, які були записані на аркуші паперу, який їй надали ОСОБА_1 , Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, та ОСОБА_2

Після цього ОСОБА_3 з відома ОСОБА_4 передала по електронній пошті в департамент по лімітним кредитам банку, пакет необхідних документів і отримавши позитивну відповідь, щодо видачі кредиту, знаючи що він не буде сплочуватись, діючи згідно розробленого та відведеної їй ролі з відома ОСОБА_4 незаконно оформила необхідні документи, а саме: кредитний договір, договір застави, анкету заяву на отримання споживчого кредиту, розписку, приблизний графік щомісячних платежів за кредитом, копію паспорта та копію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера на ОСОБА_34, по кредитному договору №150205-1-398-8 від 16 червня 2008 року щодо видачі споживчого кредиту на придбання мобільного телефону „NOKIA E51-1” вартістю 1749 грн., у салоні-магазині мобільного звязку „Лінк”, з врахуванням плати за розрахункове обслуговування в розмірі 577 грн. 17 коп., на суму 2326 грн. 17 коп., та роздрукувала повідомлення про перерахування коштів банком на розрахунковий рахунок магазину на №НОМЕР_19, а також власними підписами, завірила документи по кредитному договору, відповідно внісши завідомо неправдиві дані, які не відповідають дійсності.

ОСОБА_3, діючи згідно розробленого та відведеної їй ролі, з відома ОСОБА_4 незаконно оформила необхідні документи, а саме: кредитний договір, договір застави, анкету заяву на отримання споживчого кредиту, розписку, приблизний графік щомісячних платежів за кредитом, копію паспорта та копію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера на ОСОБА_34, по кредитному договору №150205-1-398-8 від 16 червня 2008 року щодо видачі споживчого кредиту на придбання мобільного телефону „NOKIA E51-1” вартістю 1749 грн., у салоні-магазині мобільного звязку „Лінк”, а також власними підписами, завірила документи по кредитному договору, відповідно внісши завідомо неправдиві дані, які не відповідають дійсності, цим самим підробивши зазначені вище документи.

Діючи згідно плану та розподілених ролей ОСОБА_1, Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, та ОСОБА_2 зайшли в приміщення салону-магазину мобільного звязку „Лінк” де ОСОБА_3 в присутності ОСОБА_4 передала їм пакет документів по незаконно оформленому кредиту на прізвище ОСОБА_34, та вказала де необхідно розписатися і які графи в документах необхідно заповнити за ОСОБА_34,

ОСОБА_1, діючи згідно розробленого плану та розподіленим функціям, виконуючи відведену йому роль, доповнюючи дії інших учасників злочинної групи, в приміщенні салону-магазину мобільного звязку „Лінк”, підписав підготовлений ОСОБА_3 пакет документів від імені ОСОБА_34, підробивши його підписи та власноручно заповнив відповідні графи у документах внісши у них таким чином неправдиву інформацію.

Після підписання ОСОБА_1 документів, ОСОБА_3, порушуючи вимоги п. 15.4.9. та п. 15.4.10 положення „Про споживче кредитування” АКБ „Правекс-Банк”, виконуючи відведену їй роль, власноручно передала продавцям салону-магазину мобільного звязку „Лінк”, повідомлення про перерахування грошових коштів банком на розрахунковий рахунок даного магазину, а також надала ОСОБА_1, Особі, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, та ОСОБА_2 факсокопію повідомлення перевід коштів з печаткою банку, по якій ОСОБА_1, ОСОБА_2 та Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, отримали в салоні-магазині мобільного звязку „Лінк” мобільний телефон марки „NOKIA E51-1” вартістю 1749 грн.

В подальшому ОСОБА_1, ОСОБА_2 та Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження,, не маючи наміру сплачувати кредит, діючи згідно розробленого плану та розподіленим функціям, виконуючи відведену їм роль, доповнюючи дії інших учасників злочинної групи, за невстановлених обставин, з відома ОСОБА_3 та ОСОБА_4, продали мобільний телефон марки „NOKIA E51-1”, невстановленій особі на імя ОСОБА_13, якого підшукав ОСОБА_2. Отриманні гроші від збутого мобільного телефону, ОСОБА_1, діючи згідно розробленого плану та розподіленим функціям, виконуючи відведену йому роль, розподілив між всіма учасниками організованої групи.

Продовжуючи свою злочину діяльність 23 червня 2008 року, ОСОБА_1, ОСОБА_2, Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження,, ОСОБА_3 та ОСОБА_4, діючи в складі організованої групи, згідно розробленого плану та розподілених ролей, повторно вирішили заволодіти коштами ПАТКБ „Правекс-Банк”, шляхом шахрайства, а саме оформити незаконний споживчий кредит на мобільні телефони у відділенні „Дивокрай” АКБ „Правекс-Банк”.

Реалізовуючи розроблений план, 23 червня 2008 року у денний час, ОСОБА_1, разом з Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, та ОСОБА_2 перебуваючи в салоні-магазині мобільного звязку „Лінк”, який розташований за адресою м. Хмельницький, вул. Шевченка, 74, видаючи себе за покупців, візуально вибрали обєкт, на який мав незаконно оформлятись ОСОБА_3 та ОСОБА_4 споживчий кредит, на мобільний телефони вартістю 3868 грн. 60 коп., марку якого під час досудового слідства встановити не представилось можливим у звязку з відсутністю кредитної справи.

Під час зустрічі ОСОБА_1 наказав ОСОБА_3 оформити кредит на вибраний ними мобільний телефон. Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження,, в свою чергу за наказом ОСОБА_1, в присутності ОСОБА_2 передав ОСОБА_3, придбані попередньо у невстановленої особи копію паспорта громадянина України НОМЕР_28 виданий 27 червня 1998 року Хмельницьким МУ УМВСУ в Хмельницькій області на прізвище ОСОБА_35 та копію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, видану на прізвище ОСОБА_35, а також аркуш паперу на якому були записані заздалегідь вигадані ОСОБА_1, Особою, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, та ОСОБА_2, інші необхідні анкетні дані та дані щодо місця роботи і заробітної плати ОСОБА_35, які ОСОБА_3, мала внести до анкети-заяви під час оформлення незаконного кредиту.

Виконуючи наказ ОСОБА_1, та діючи згідно розробленого плану, ОСОБА_3 в приміщенні салону-магазину мобільного звязку „Лінк”, в якому знаходилося представництво відділення „Дивокрай” АКБ „Правекс-Банк”, в присутності члена злочинної групи ОСОБА_4, зловживаючи своїм становищем, порушуючи вимоги п. 7 „Положеня про споживче кредитування в АКБ „Правекс-Банк”, затвердженого наказом ППБ від 03.08.2004 року №779, вимоги „Посадової інструкції менеджера по споживчому кредитуванню” АКБ „Правекс-Банк”, затвердженого наказом ППБ від 03.08.2004 року №779, вимоги „Посадової інструкції менеджера по споживчому кредитуванню” АКБ „Правекс-Банк”, без відома та бажання ОСОБА_35, не формуючи у встановленому порядку, який передбачений „Положенням про споживче кредитування” АКБ „Правекс-Банк”, кредитної справи, використовуючи лише дані з копії паспорта та копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номера ОСОБА_35, внесла до компютерної програми „АРМ Кредити-Oracle” (споживче кредитування), завідомо неправдиві, вигадані відомості, стосовно інших анкетних даних та про місце роботи, які були записані на аркуші паперу, який їй надали ОСОБА_1 , Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, та ОСОБА_2

Після цього ОСОБА_3 з відома ОСОБА_4 передала по електронній пошті в департамент по лімітним кредитам банку, пакет необхідних документів і отримавши позитивну відповідь, щодо видачі кредиту, знаючи що він не буде сплочуватись, діючи згідно розробленого та відведеної їй ролі з відома ОСОБА_4 незаконно оформила необхідні документи, а саме: кредитний договір, договір застави, анкету заяву на отримання споживчого кредиту, розписку, приблизний графік щомісячних платежів за кредитом, копію паспорта та копію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера на ОСОБА_35, по кредитному договору №157447-1-398-8 від 23 червня 2008 року щодо видачі споживчого кредиту на придбання мобільного телефону у салоні-магазині мобільного звязку „Лінк” та роздрукувала повідомлення про перерахування коштів банком на розрахунковий рахунок магазину на №НОМЕР_19, а також власними підписами, завірила документи по кредитному договору, відповідно внісши завідомо неправдиві дані, які не відповідають дійсності.

Діючи згідно плану та розподілених ролей ОСОБА_1, Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, і ОСОБА_2 зайшли в приміщення салону-магазину мобільного звязку „Лінк” де ОСОБА_3 в присутності ОСОБА_4 передала їм пакет документів по оформленому незаконного кредиту на прізвище ОСОБА_35, та вказала де необхідно розписатися і які графи в документах необхідно заповнити за ОСОБА_35

ОСОБА_1, діючи згідно розробленого плану та розподіленим функціям, виконуючи відведену йому роль, доповнюючи дії інших учасників злочинної групи, в приміщенні салону-магазину мобільного звязку „Лінк”, підписав підготовлений ОСОБА_3 пакет документів по оформленому кредиту від імені ОСОБА_35, підробивши його підписи та власноручно заповнив відповідні графи у документах, внісши у них неправдиву інформацію, таким чином підробивши документи по незаконно оформленому кредиту.

Після підписання ОСОБА_1 документів, ОСОБА_3, порушуючи вимоги п. 15.4.9. та п. 15.4.10 положення „Про споживче кредитування” АКБ „Правекс-Банк”, виконуючи відведену їй роль, власноручно передала продавцям салону-магазину мобільного звязку „Лінк”, повідомлення про перерахування грошових коштів банком на розрахунковий рахунок даного магазину, а також надала ОСОБА_1 та Особі, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, факсокопію повідомлення перевід коштів з печаткою банку, по якій ОСОБА_1 і Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, отримали в салоні-магазині мобільного звязку „Лінк” мобільний телефон вартістю 3868 грн. 60 коп.

В подальшому не маючи наміру сплачувати кредит ОСОБА_1, ОСОБА_2 і Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, за невстановлених обставин з відома ОСОБА_3 та ОСОБА_4, продали мобільний телефон невстановленій особі на імя ОСОБА_13, якого підшукав ОСОБА_2 Отримані гроші, ОСОБА_1 розподілив між усіма учасниками організованої групи.

Продовжуючи свою злочину діяльність 24 червня 2008 року, ОСОБА_1, ОСОБА_2, Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження,, ОСОБА_3 та ОСОБА_4, діючи в складі організованої групи, згідно розробленого плану та розподілених ролей, повторно вирішили заволодіти коштами ПАТКБ „Правекс-Банк”, шляхом шахрайства, а саме оформити незаконний споживчий кредит на мобільні телефони у відділенні „Дивокрай” АКБ „Правекс-Банк”.

Реалізовуючи розроблений план, 24 червня 2008 року у денний час, ОСОБА_1, разом з ОСОБА_2 та Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, перебуваючи в салоні-магазині мобільного звязку „Лінк”, який розташований за адресою м. Хмельницький, вул. Шевченка, 74, видаючи себе за покупців, візуально вибрали обєкт, на який мав незаконно оформлятись ОСОБА_3 та ОСОБА_4 споживчий кредит, а саме два мобільних телефони „NOKIA N-73” вартістю 1729 грн. та „NOKIA-6131” вартістю 949 грн.

Під час зустрічі ОСОБА_1 наказав ОСОБА_3 оформити кредит на вибрані ними мобільні телефони „NOKIA N-73” та „NOKIA-6131”. і в присутності ОСОБА_2 та Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження,, передав ОСОБА_3, придбані попередньо у невстановленої особи копію паспорта громадянина України НОМЕР_29, виданий 12 серпня 2006 року Хмельницьким МВ УМВСУ в Хмельницькій області на прізвище ОСОБА_36 та копію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, видану на прізвище ОСОБА_36, а також аркуш паперу на якому були записані заздалегідь вигадані ОСОБА_1, Особою, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, та ОСОБА_2, інші необхідні анкетні дані та дані щодо місця роботи і заробітної плати ОСОБА_36, які ОСОБА_3, мала внести до анкети-заяви під час оформлення незаконного кредиту.

Виконуючи наказ ОСОБА_1, та діючи згідно розробленого плану, ОСОБА_3 в приміщенні салону-магазину мобільного звязку „Лінк”, в якому знаходилося представництво відділення „Дивокрай” АКБ „Правекс-Банк”, в присутності члена злочинної групи ОСОБА_4, зловживаючи своїм становищем, порушуючи вимоги п. 7 „Положеня про споживче кредитування в АКБ „Правекс-Банк”, затвердженого наказом ППБ від 03.08.2004 року №779, вимоги „Посадової інструкції менеджера по споживчому кредитуванню” АКБ „Правекс-Банк”, затвердженого наказом ППБ від 03.08.2004 року №779, вимоги „Посадової інструкції менеджера по споживчому кредитуванню” АКБ „Правекс-Банк”, без відома та бажання ОСОБА_36, не формуючи у встановленому порядку, який передбачений „Положенням про споживче кредитування” АКБ „Правекс-Банк”, кредитної справи, використовуючи лише дані з копії паспорта та копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номера ОСОБА_36, внесла до компютерної програми „АРМ „Кредити-Oracle” (споживче кредитування), завідомо неправдиві, вигадані відомості, стосовно інших анкетних даних та про місце роботи, які були записані на аркуші паперу, який їй надали ОСОБА_1 , Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, та ОСОБА_2

Після цього ОСОБА_3 з відома ОСОБА_4 передала по електронній пошті в департамент по лімітним кредитам банку, пакет необхідних документів і отримавши позитивну відповідь, щодо видачі кредиту, знаючи що він не буде сплочуватись, діючи згідно розробленого та відведеної їй ролі з відома ОСОБА_4 незаконно оформила необхідні документи, а саме: кредитний договір, договір застави, анкету заяву на отримання споживчого кредиту, розписку, приблизний графік щомісячних платежів за кредитом, копію паспорта та копію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера на ОСОБА_36, по кредитному договору №159081-1-398-8 від 24 червня 2008 року, щодо видачі споживчого кредиту на придбання мобільних телефонів марки „NOKIA N-73” вартістю 1729 грн. та „NOKIA-6131” вартістю 949 грн., на загальну суму 2678 грн., у салоні-магазині мобільного звязку „Лінк”, з врахуванням плати за розрахункове обслуговування в розмірі 1205 грн. 10 коп., на суму 3883 грн. 10 коп., та роздрукувала повідомлення про перерахування коштів банком на розрахунковий рахунок магазину на №НОМЕР_19, а також власними підписами, завірила документи по кредитному договору, відповідно внісши завідомо неправдиві дані, які не відповідають дійсності.

ОСОБА_3, діючи згідно розробленого та відведеної їй ролі, з відома ОСОБА_4 незаконно оформила необхідні документи, а саме: кредитний договір, договір застави, анкету заяву на отримання споживчого кредиту, розписку, приблизний графік щомісячних платежів за кредитом, копію паспорта та копію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера на ОСОБА_36, по кредитному договору №159081-1-398-8 від 24 червня 2008 року, щодо видачі споживчого кредиту на придбання мобільних телефонів марки „NOKIA N-73” вартістю 1729 грн. та „NOKIA-6131” вартістю 949 грн., на загальну суму 2678 грн., у салоні-магазині мобільного звязку „Лінк”, а також власними підписами, завірила документи по кредитному договору, відповідно внісши завідомо неправдиві дані, які не відповідають дійсності, цим самим підробивши зазначені вище документи.

Діючи згідно плану та розподілених ролей ОСОБА_1, Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, і ОСОБА_2 зайшли в приміщення салону-магазину мобільного звязку „Лінк” де ОСОБА_3 в присутності ОСОБА_4 передала їм пакет документів по оформленому незаконного кредиту на прізвище ОСОБА_36, та вказала де необхідно розписатися і які графи в документах необхідно заповнити за ОСОБА_36

ОСОБА_1, діючи згідно розробленого плану та розподіленим функціям, виконуючи відведену йому роль, доповнюючи дії інших учасників злочинної групи, в приміщенні салону-магазину мобільного звязку „Лінк”, підписав підготовлений ОСОБА_3 пакет документів по оформленому кредиту від імені ОСОБА_36, підробивши його підписи та власноручно заповнив відповідні графи у документах, внісши у них неправдиву інформацію, таким чином підробивши документи по незаконно оформленому кредиту.

Після підписання ОСОБА_1 документів, ОСОБА_3, порушуючи вимоги п. 15.4.9. та п. 15.4.10 положення „Про споживче кредитування” АКБ „Правекс-Банк”, виконуючи відведену їй роль, власноручно передала продавцям салону-магазину мобільного звязку „Лінк”, повідомлення про перерахування грошових коштів банком на розрахунковий рахунок даного магазину, а також надала ОСОБА_1 та Особі, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, факсокопію повідомлення перевід коштів з печаткою банку, по якій ОСОБА_1 і Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, отримали в салоні-магазині мобільного звязку „Лінк” два мобільних телефони марок „NOKIA N-73” вартістю 1729 грн. та „NOKIA-6131” вартістю 949 грн., на загальну суму 2678 грн.

В подальшому не маючи наміру сплачувати кредит ОСОБА_1, ОСОБА_2 і Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, за невстановлених обставин з відома ОСОБА_3 та ОСОБА_4, продали мобільні телефони „NOKIA N-73” та „NOKIA-6131” невстановленій особі на імя ОСОБА_13, якого підшукав ОСОБА_2 Отримані гроші, ОСОБА_1 розподілив між усіма учасниками організованої групи.

Продовжуючи свою злочину діяльність 26 червня 2008 року, ОСОБА_1, ОСОБА_2, Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження,, ОСОБА_3 та ОСОБА_4, діючи в складі організованої групи, згідно розробленого плану та розподілених ролей, повторно вирішили заволодіти коштами ПАТКБ „Правекс-Банк”, шляхом шахрайства, а саме оформити незаконний споживчий кредит на мобільні телефони у відділенні „Дивокрай” АКБ „Правекс-Банк”.

Реалізовуючи розроблений план, 26 червня 2008 року у денний час, ОСОБА_1, разом з ОСОБА_2 та Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, перебуваючи в салоні-магазині мобільного звязку „Лінк”, який розташований за адресою м. Хмельницький, вул. Шевченка, 74, видаючи себе за покупців, візуально вибрали обєкт, на який мав незаконно оформлятись ОСОБА_3 та ОСОБА_4 споживчий кредит, а саме два мобільних телефони „NOKIA-6120” вартістю 1449 грн. та „NOKIA-6300” вартістю 1169 грн.

Вибравши мобільний телефон ОСОБА_1, ОСОБА_2 та Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження,, з метою конспірації та не привертання до себе уваги стороніх працівників салону магазину, вийшли на вулицю та одразу ж за допомогою мобільного телефону ОСОБА_1 зателефонував до ОСОБА_3 і наказав їй вийти до них.

Під час зустрічі ОСОБА_1 наказав ОСОБА_3 оформити кредит на вибрані ними мобільні телефони „NOKIA-6120” та „NOKIA-6300” і в присутності ОСОБА_2 та Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження,, передав ОСОБА_3, придбані попередньо у невстановленої особи копію паспорта громадянина України НОМЕР_30, виданий 24 жовтня 2001 року Хмельницьким РВ УМВСУ в Хмельницькій області на прізвище ОСОБА_37 та копію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, видану на прізвище ОСОБА_37, а також аркуш паперу на якому були записані заздалегідь вигадані ОСОБА_1, Особою, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, та ОСОБА_2, інші необхідні анкетні дані та дані щодо місця роботи і заробітної плати ОСОБА_37, які ОСОБА_3, мала внести до анкети-заяви під час оформлення незаконного кредиту.

Виконуючи наказ ОСОБА_1, та діючи згідно розробленого плану, ОСОБА_3 в приміщенні салону-магазину мобільного звязку „Лінк”, в якому знаходилося представництво відділення „Дивокрай” АКБ „Правекс-Банк”, в присутності члена злочинної групи ОСОБА_4, зловживаючи своїм становищем, порушуючи вимоги п. 7 „Положеня про споживче кредитування в АКБ „Правекс-Банк”, затвердженого наказом ППБ від 03.08.2004 року №779, вимоги „Посадової інструкції менеджера по споживчому кредитуванню” АКБ „Правекс-Банк”, затвердженого наказом ППБ від 03.08.2004 року №779, вимоги „Посадової інструкції менеджера по споживчому кредитуванню” АКБ „Правекс-Банк”, без відома та бажання ОСОБА_37, не формуючи у встановленому порядку, який передбачений „Положенням про споживче кредитування” АКБ „Правекс-Банк”, кредитної справи, використовуючи лише дані з копії паспорта та копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номера ОСОБА_37, внесла до компютерної програми „АРМ Кредити-Oracle” (споживче кредитування), завідомо неправдиві, вигадані відомості, стосовно інших анкетних даних та про місце роботи, які були записані на аркуші паперу, який їй надали ОСОБА_1 , Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, та ОСОБА_2

Після цього ОСОБА_3 з відома ОСОБА_4 передала по електронній пошті в департамент по лімітним кредитам банку, пакет необхідних документів і отримавши позитивну відповідь, щодо видачі кредиту, знаючи що він не буде сплочуватись, діючи згідно розробленого та відведеної їй ролі з відома ОСОБА_4 незаконно оформила необхідні документи, а саме: кредитний договір, договір застави, анкету заяву на отримання споживчого кредиту, розписку, приблизний графік щомісячних платежів за кредитом, копію паспорта та копію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера на ОСОБА_37, по кредитному договору №160158-1-398-8 від 26 червня 2008 року, щодо видачі споживчого кредиту на придбання мобільних телефонів марок „NOKIA-6120” вартістю 1449 грн. та „NOKIA-6300” вартістю 1169 грн., на загальну суму 2618 грн., у салоні-магазині мобільного звязку „Лінк”, з врахуванням плати за розрахункове обслуговування в розмірі 1178 грн. 10 коп., на суму 3796 грн. 10 коп., та роздрукувала повідомлення про перерахування коштів банком на розрахунковий рахунок магазину на №НОМЕР_19, а також власними підписами, завірила документи по кредитному договору, відповідно внісши завідомо неправдиві дані, які не відповідають дійсності.

ОСОБА_3, діючи згідно розробленого та відведеної їй ролі з відома ОСОБА_4 незаконно оформила необхідні документи, а саме: кредитний договір, договір застави, анкету заяву на отримання споживчого кредиту, розписку, приблизний графік щомісячних платежів за кредитом, копію паспорта та копію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера на ОСОБА_37, по кредитному договору №160158-1-398-8 від 26 червня 2008 року, щодо видачі споживчого кредиту на придбання мобільних телефонів марок „NOKIA-6120” вартістю 1449 грн. та „NOKIA-6300” вартістю 1169 грн., на загальну суму 2618 грн., у салоні-магазині мобільного звязку „Лінк”, а також власними підписами, завірила документи по кредитному договору, відповідно внісши завідомо неправдиві дані, які не відповідають дійсності, цим самим підробивши зазначені вище документи.

Діючи згідно плану та розподілених ролей ОСОБА_1, Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, і ОСОБА_2 зайшли в приміщення салону-магазину мобільного звязку „Лінк” де ОСОБА_3 в присутності ОСОБА_4 передала їм пакет документів по оформленому незаконного кредиту на прізвище ОСОБА_37, та вказала де необхідно розписатися і які графи в документах необхідно заповнити за ОСОБА_37.

ОСОБА_1, діючи згідно розробленого плану та розподіленим функціям, виконуючи відведену йому роль, доповнюючи дії інших учасників злочинної групи, в приміщенні салону-магазину мобільного звязку „Лінк”, підписав підготовлений ОСОБА_3 пакет документів по оформленому кредиту від імені ОСОБА_37, підробивши його підписи та власноручно заповнив відповідні графи у документах, внісши у них неправдиву інформацію, таким чином підробивши документи по незаконно оформленому кредиту.

Після підписання ОСОБА_1 документів, ОСОБА_3, порушуючи вимоги п. 15.4.9. та п. 15.4.10 положення „Про споживче кредитування” АКБ „Правекс-Банк”, виконуючи відведену їй роль, власноручно передала продавцям салону-магазину мобільного звязку „Лінк”, повідомлення про перерахування грошових коштів банком на розрахунковий рахунок даного магазину, а також надала ОСОБА_1 та Особі, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, факсокопію повідомлення перевід коштів з печаткою банку, по якій ОСОБА_1 і Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, отримали в салоні-магазині мобільного звязку „Лінк” два мобільних телефони марок „NOKIA-6120” вартістю 1449 грн. та „NOKIA-6300” вартістю 1169 грн., на загальну суму 2618 грн.

В подальшому не маючи наміру сплачувати кредит ОСОБА_1, ОСОБА_2 і Особа, щодо якої кримінальна справа виділена в окреме провадження, за невстановлених обставин з відома ОСОБА_3 та ОСОБА_4, продали мобільні телефони „NOKIA-6120” та „NOKIA-6300” невстановленій особі на імя ОСОБА_13, якого підшукав ОСОБА_2 Отримані гроші, ОСОБА_1 розподілив між усіма учасниками організованої групи.

Крім того, 28.08.2008 року близько 20.00 год. ОСОБА_1, будучи в стані алкогольного спяніння, знаходячись на вулиці біля магазину «Любава»в с. Котівка Густинського району, належного ПП ОСОБА_38, підійшов до свого автомобіля НОМЕР_1, та дістав з нього деревяну палицю, схожу на биту, заздалегідь заготовлену для нанесення тілесних ушкоджень, якою умисно безпричинно з хуліганських спонукань, грубо порушуючи громадський порядок, з мотивів явної неповаги до суспільства, з особливою зухвалістю, в присутності сторонніх громадян наніс удар по голові ОСОБА_38, від чого той втратив свідомість і впав. В результаті цих дій ОСОБА_1 заподіяв ОСОБА_38 легкі тілесні ушкодження з короткочасним розладом здоровя.

Продовжуючи свої злісні хуліганські дії, ОСОБА_1 підійшов до автомобіля НОМЕР_2, який знаходився біля вказаного магазину і належав ОСОБА_39, та безпричинно з хуліганських спонукань, грубо порушуючи громадський порядок, наявною у нього палкою, схожою на биту, розбив скло передніх лівий дверей автомобіля, чим спричинив ОСОБА_39 матеріальну шкоду на суму 475 грн.

Після цього ОСОБА_1 підійшов до автомобіля НОМЕР_3, належного ОСОБА_38, і знову умисно, безпричинно, з хуліганських спонукань, грубо порушуючи громадський порядок, з мотивів явної неповаги до суспільства, наявною у нього деревяною палицею, схожею на биту, розбив ліве дзеркало заднього виду, нерухоме скло передніх лівих дверей, вітрове скло, передній правий показник повороту автомобіля, чим спричинив ОСОБА_38 матеріальні збитки, які, згідно висновку експерта, складають 1958,17 грн.

Допитаний в судовому засіданні підсудний ОСОБА_1 винним себе в скоєнні злочинів, передбачених ч. 3 ст. 28, ч. 4 ст. 190, ч. 3 ст. 28, ч. 2 ст. 358, ч. 3 ст. 28, ч. 3 ст. 358 КК України, визнав себе частково і пояснив, що організованої групи для скоєння злочинів не створював, в складі організованої групи злочинів не вчиняв. Підписував декілька пачок документів, які оформлялись на інших людей. ОСОБА_3 і ОСОБА_4 оформляли кредити на підставних осіб, він ставив свої підписи від імені осіб, на чий паспорт оформлявся кредит, та підробляв підпис за власника паспорта і ставив дату в документах по кредитних справах на прізвища ОСОБА_36, ОСОБА_34, ОСОБА_37, ОСОБА_15, ОСОБА_29, ОСОБА_14, ОСОБА_7, ОСОБА_10. Копії паспортів отримували разом з ОСОБА_2 у незнайомого чоловіка. Підписувати документи йому пропонували ОСОБА_22 та ОСОБА_3. Крім того, винним себе в скоєнні злочину, передбаченого ч. 4 ст. 296 КК України, не визнав і пояснив, що 28.08.08 року дійсно перебував в магазині «Любава»в с. Котівка Гусятинського району. Присутні там громадяни нагрубили йому, після чого він вийшов на вулицю, за ним вийшов ОСОБА_38 і вдарив його. В процесі бійки він відбивався, взяв на землі палку і двічі вдарив потерпілого по голові. Ніяких машин палкою не бив, був тверезий. Винним себе за цією статтею визнає частково.

Допитаний в судовому засіданні підсудний ОСОБА_2 винним себе в скоєнні злочинів, передбачених ч. 3 ст. 28, ч. 4 ст. 190, ч. 3 ст. 28, ч. 2 ст. 358, ч. 3 ст. 28, ч. 3 ст. 358 КК України, визнав себе частково і пояснив, що в складі організованої групи злочинів не вчиняв. Дійсно був знайомий з ОСОБА_1, ОСОБА_22, ОСОБА_3 та ОСОБА_4. ОСОБА_3 обіцяла оформити кредит на телефон і дійсно такий кредит оформлявся. Згодом вона запропонувала підписувати документи і він дійсно підписував кредитні договори. Визнав себе винним по 8-ми епізодах, по яких вчиняв свої підписи. Текст писав під диктовку ОСОБА_3. Часто підвозив ОСОБА_3 в різні місця. Гроші від ОСОБА_5 не отримував і йому не давав. Визнає свою вину в підробці документів. Показання, дані ним на досудовому слідстві, підтримує повністю.

Допитана в судовому засіданні ОСОБА_3 вину у скоєних злочинах визнала частково, пояснивши, що оформляла кредити неправильно, але не з власного бажання і без мети збагачення, не змовляючись з іншими підсудними та не маючи від цього ніякого зиску. Пояснила, що дійсно познайомилася з ОСОБА_22, ОСОБА_1 та ОСОБА_2, після чого почали незаконно оформляти кредити на придбання мобільних телефонів. ОСОБА_40, ОСОБА_41, ОСОБА_2 були при оформленні кредитів особисто, а решту документів приносили ОСОБА_5, ОСОБА_2, ОСОБА_22. Вона з ОСОБА_4 знали, що ОСОБА_22 вимагав і змушував видавати кредити, він говорив про це їм обом і вони одна про одну знали, що оформляли кредити незаконно. Погоджувалась видавати кредити, по-перше, тому, що вірила ОСОБА_22, а потім її вмовляли, а ще згодом не віддавали документів вчасно і цим спонукали. Завжди при цьому приходили вдвох або втрьох. Про показання ОСОБА_1 пояснила, що він говорить неправду. ОСОБА_1, ОСОБА_22 та ОСОБА_2 обирали телефони і давали документи, грошей не давали ніколи, забирали телефони і їхали, а її шантажували і погрожували тим, що не віддавали документів, залякували кримінальною відповідальністю, тому що вона повинна була писати як працівник банку, те і писала. Вказала, що викладені в обвинувальному висновку обставини практично відповідають дійсності, свої показання, дані нею на досудовому слідстві, підтримує.

Допитана в судовому засіданні підсудна ОСОБА_4 винною себе у скоєному злочині визнала частково, пояснила, що спочатку познайомилась з ОСОБА_22, який згодом почав приходити в магазин разом з ОСОБА_1. Вони увійшли в її та ОСОБА_3 довіру, після чого почали вимагати незаконно оформляти кредити на придбання мобільних телефонів, здійснювали тиск, погрожували. Заперечила, що вчинене було сплановано змовою. Два кредитних договори оформляла вона, в чому і визнає себе винною. Визнала, що неправильно видала кредити на прізвища ОСОБА_27 і ОСОБА_16. Документи ОСОБА_22 забрав сам, хто їх підписував, не знала, телефон забирав теж він сам. Ніякої вигоди від цього вона не отримувала.

Вина підсудних у скоєних злочинах підтверджується, крім їх часткового визнання свої вини, наступними зібраними по справі доказами.

По епізоду шахрайського заволодіння коштами ПАТКБ „Правекс_банк”, по фіктивним документам ОСОБА_6, що мало місце 20.03.2008р. в приміщенні салону магазину мобільного звязку „Лінк” по вул. Шевченка, 74 в м. Хмельницькому:

Заявою представника ПАТКБ „Правекс-Банк”, в якій банк просить перевірити інформацію, щодо отримання кредиту на документи по прізвищу ОСОБА_6 та притягнення винної особи до кримінальної відповідальності.

Показаннями свідка ОСОБА_6, перевіреними в судовому засіданні, з яких вбачається, що він 20 березня 2008 року не оформляв споживчий кредит у Хмельницькому відділенні АКБ „Правекс-Банк” у магазині мобільного звязку „Лінк”. В 2006 році коли він перебував у м. Києві у нього викрали його паспорт в метро, після чого він з даного приводу звертався у Ізяславський РВ з заявою про втрату паспорта. 20.11.2007 року він отримав новий паспорт. Копія паспорта та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера які йому представлені відповідає оригіналу, однак на них і інших документах договору підписи і почерк, які нібито виконав врін виконанні не ним і підроблені за нього.

Протоколом виїмки від 5.11.2009 року кредитної справи №074246-1-398-8 на прізвище ОСОБА_6, яка знаходилася у службовому кабінеті ПАТКБ „Правекс-Банк”, що по вул. Кловський узвіз 9/2, м.Києва та яка містить: кредитний договір, договір заставви, копія паспорта та ідентифікаційного номера ОСОБА_6, розписку, анкету-заяву на отримання кредиту, рахунок, приблизний графік платежів по кредиту.

Висновком почеркознавчої експертизи № 83П, про те що підписи та записи в кредитному договорі на ОСОБА_6, а саме “У мене не виникає жодних сумнівів що людина, яка зображена на фото в паспорті і зобразила зразок підпису у моїй присутності одна і та ж особа. Менеджер по споживчому кред. ОСОБА_3 20.03.08р.” та підпис, на копії паспорта на прізвище ОСОБА_6 виконані ОСОБА_3.

Протоколом огляду речових доказів, а саме документів, щодо оформлення кредитного договору.

По епізоду шахрайського заволодіння коштами ПАТКБ „Правекс_банк”, по фіктивним документам ОСОБА_7, що мало місце 27.03.2008р. в приміщенні салону магазину мобільного звязку „Лінк” по вул. Шевченка, 74 в м. Хмельницькому:

Заявою представника ПАТКБ „Правекс-Банк”, в якій банк просить перевірити інформацію, щодо отримання кредиту на документи по прізвищу ОСОБА_7 та притягнення винної особи до кримінальної відповідальності.

Показаннями свідка ОСОБА_7, який показав, що кредиту у ВТБ «Правекс-Банк»в сумі 3800, 64 гривні ніколи не брав, про що повідомив працівників міліції. Підписи в наданих йому кредитних документах підроблені, анкетні дані не відповідають дійсності.

Протоколом виїмки від 5.11.2009 року кредитної справи №081504-1-398-8 на прізвище ОСОБА_7, яка знаходилася у службовому кабінеті ПАТКБ „Правекс-Банк”, що по вул. Кловський узвіз 9/2, м.Києва та яка містить: кредитний договір, договір заставви, копію паспорта та ідентифікаційного номера ОСОБА_7, розписку, анкету-заяву на отримання кредиту, рахунок, приблизний графік платежів по кредиту.

Висновком почеркознавчої експертизи №87П, про те що рукописні записи в розписці «ОСОБА_7 ознайомлений з нормами ст.ст. 190,192,200,209,220,222 КК України», а також у нижній частині даної розписки надписи «27 березня 08. ОСОБА_7»- виконані ОСОБА_1. Рукописні записи на приблизному графіку щомісячних платежів за кредитом «ОСОБА_7»- виконані ОСОБА_1. Рукописні записи «Копія вірна ОСОБА_7 27.03.08»в копіях паспорта та дублікату картки фізичної особи платника податків на прізвище ОСОБА_7- виконані особисто ОСОБА_1. Рукописні записи «У мене не виникає жодних сумнівів, що людина, яка зображена на фото в паспорті і зобразила зразок підпису у моїй присутності одна і таж особа. Менеджер по спож. Кредитуванню ОСОБА_3 27.03.08 р.»та підпис, на копії паспорта на прізвище ОСОБА_7 виконані особисто ОСОБА_3.

Протоколом огляду речових доказів, а саме документів, щодо оформлення кредитного договору.

По епізоду шахрайського заволодіння коштами ПАТКБ „Правекс_банк”, по фіктивним документам ОСОБА_9, що мало місце 02.04.2008р. в приміщенні салону магазину мобільного звязку „Лінк” по вул. Шевченка, 74 в м. Хмельницькому:

Заявою представника ПАТКБ „Правекс-Банк”, в якій банк просить перевірити інформацію, щодо отримання кредиту на документи по прізвищу ОСОБА_9 та притягнення винної особи до кримінальної відповідальності.

Показаннями свідка ОСОБА_9, перевіреними судом, з яких вбачається, що літом 2008 року до нього надійшло повідомлення з АКБ «Правекс-Банк», щодо неналежного виконання умов кредитного договору № 087417-1-398-8 на суму 3987, 34 грн. Коли він звернувся в АКБ «Правекс-Банк»йому кредитну справу показати відмовилися, аргументуючи тим, що кредитна справа знаходиться в м. Києві, в центральному відділені. Працівники банку запропонували написати заяву зі змістом, що даний кредит не оформляв, і погашати його відмовляюся. Як міг опинитися його паспорт в АКБ «Правекс-Банк» він не знає, паспорт не втрачав, нікому не доручав, ксерокопій паспорта нікому не давав. В березні місяці 2008 року він хотів оформити кредит на автомобіль у відділенні „Приват-банку„ за адресою м. Хмельницький, вул. Інституцька, 4. Він надав копію паспорта та ідентифікаційного коду, але умови кредитування його не влаштували, і кредит не оформив. Чи повернули копії йому документів не памятає.

Протоколом виїмки від 5.11.2009 року кредитної справи №086431-1-398-8 на прізвище ОСОБА_9, яка знаходилася у службовому кабінеті ПАТКБ „Правекс-Банк”, що по вул. Кловський узвіз 9/2, м.Києва та яка містить: кредитний договір, договір заставви, копію паспорта та ідентифікаційного номера ОСОБА_9, розписку, анкету-заяву на отримання кредиту, рахунок, приблизний графік платежів по кредиту.

Висновком почеркознавчої експертизи № 84П, про те що рукописні записи “У мене не виникає жодних сумнівів що людина, яка зображена на фото в паспорті і зобразила зразок підпису у моїй присутності одна і та ж особа. Менеджер по спож. кред. ОСОБА_3 02.04.2008р.”, на копії паспорта на прізвище ОСОБА_9 виконані особисто ОСОБА_3.

Протоколом огляду речових доказів, а саме документів, щодо оформлення кредитного договору.

По епізоду шахрайського заволодіння коштами ПАТКБ „Правекс_банк”, по фіктивним документам ОСОБА_10, що мало місце 03.04.2008р. в приміщенні салону магазину мобільного звязку „Лінк” по вул. Шевченка, 74 в м. Хмельницькому.

Заявою представника ПАТКБ „Правекс-Банк”, в якій банк просить перевірити інформацію, щодо отримання кредиту на документи по прізвищу ОСОБА_10 та притягнення винної особи до кримінальної відповідальності.

Показаннями свідка ОСОБА_10, який в судовому засіданні пояснив, що в кінці літа 2008 року на адресу батьків надійшов лист з АКБ «Правекс-Банку»щодо невиконання ним умов кредитного договору. Він повідомив працівників банку, що кредит не оформляв і не сплачував. Вважає, що його документами міг скористатися ОСОБА_22, якому він залишав свої документи.

Протоколом виїмки від 5.11.2009 року кредитної справи №088421-1-398-8 на прізвище ОСОБА_10, яка знаходилася у службовому кабінеті ПАТКБ „Правекс-Банк”, що по вул. Кловський узвіз 9/2, м.Києва та яка містить: кредитний договір, договір заставви, копію паспорта та ідентифікаційного номера ОСОБА_9, розписку, анкету-заяву на отримання кредиту, рахунок, приблизний графік платежів по кредиту, довідку про доходи.

Висновком почеркознавчої експертизи № 84П, про те що рукописні записи “У мене не виникає жодних сумнівів, що людина, яка зображена на фото в паспорті і зобразила зразок підпису у моїй присутності одна і та ж особа. Менеджер по спож. кред. ОСОБА_3 03.04.08р.” та підпис, на копії паспорта на прізвище ОСОБА_10 - виконані ОСОБА_3. Рукописні записи у Довідці про доходи, “ОСОБА_11”, „АДРЕСА_15 т.8(НОМЕР_4)”, „НОМЕР_31”, „ОСОБА_10”, „в СВАТ ім.. Фрунзе, різноробочим з 14.07.2005р. Наказ №145 від 14.07.2005”, „основне”, „різноробочим”, „НОМЕР_5”, „жовтень-1800.00 грн.; листопад-1800.00 грн.; грудень-2300.00 грн.; січень-2300.00 грн.; лютий-2300.00 грн; березень-2500.00 грн.”, „тринадцять тисяч грн.. 00 коп.”, „ОСОБА_11”, „ОСОБА_12, 2 квітня 8 №143”, - виконані ОСОБА_1.

Протоколом огляду речових доказів, а саме документів, щодо оформлення кредитного договору.

По епізоду шахрайського заволодіння коштами ПАТКБ „Правекс_банк”, по фіктивним документам ОСОБА_14, що мало місце 09.04.2008р. в приміщенні салону магазину мобільного звязку „Лінк” по вул. Шевченка, 74 в м. Хмельницькому:

Заявою представника ПАТКБ „Правекс-Банк”, в якій банк просить перевірити інформацію, щодо отримання кредиту на документи по прізвищу ОСОБА_14 та притягнення винної особи до кримінальної відповідальності.

Показаннями свідка ОСОБА_14, який в судовому засіданні пояснив, що 27 листопада 2008 року за адресою його проживання прийшов лист від АКБ «Правекс-Банк», про те, що в нього є заборгованість по кредиту в сумі 3721,34 гривні, та ще була нарахована пеня. Він дуже здивувався, так як кредит в даному банку ніколи не брав, і відразу поїхав в відділення АКБ «Правекс-Банк», що на масиві «озерний», і відразу написав заяву, про те, що даний кредит не брав. Заборгованість, яка була зазначена в листі від банку не погашалась. Згідно документів кредитної справи, підписи і почерк у документах не його а підроблений за нього.

Протоколом виїмки від 5.11.2009 року кредитної справи №093970-1-398-8 на прізвище ОСОБА_14, яка знаходилася у службовому кабінеті ПАТКБ „Правекс-Банк”, що по вул. Кловський узвіз 9/2, м.Києва та яка містить: кредитний договір, договір застави, 2 копії паспорта та ідентифікаційного номера ОСОБА_14, розписку, анкету-заяву на отримання кредиту, рахунок, приблизний графік платежів по кредиту, заява на оформлення кредитної картки „Розстрочка”, договір на обслуговування карткового рахунку, тарифи, графік платежів, памятка клієнтові, розписка про отримання картки.

Висновком почеркознавчої експертизи № 97П, про те що рукописні записи у Розписці „ОСОБА_14 ознайомлений з нормами ст.ст. 190,192,200,209,220,222 КК України”, а також у нижній частині даної розписки рукописні записи „9. квітня 08. ОСОБА_14.” - виконані ОСОБА_1. Рукописні записи на Приблизному графіку щомісячних платежів за кредитом „ОСОБА_14” - виконані ОСОБА_1. Рукописні записи “Копія вірна ОСОБА_14 09.04.2008р.” на 2-х копіях паспорта та дублікату картки фізичної особи платника податків на прізвище ОСОБА_14 - виконані ОСОБА_1. Рукописні записи “У мене не виникає жодних сумнівів що людина, яка зображена на фото в паспорті і зобразила зразок підпису у моїй присутності одна і та ж особа. Менеджер по спож. кред. ОСОБА_3 09.04.08р.” на 2-х копіях паспорта на прізвище ОСОБА_14 - виконані ОСОБА_3. Підписи на 2-х копіях паспорта на прізвище ОСОБА_14 після рукописних записів - “У мене не виникає жодних сумнівів що людина, яка зображена на фото в паспорті і зобразила зразок підпису у моїй присутності одна і та ж особа. Менеджер по спож. кред. ОСОБА_3 09.04.08р.” виконані ОСОБА_3. Рукописні записи у Заяві-клопотанні на оформлення та обслуговування картки (крім запису «ОСОБА_14») - виконані ОСОБА_3. Рукописні записи у Договорі на відкриття та обслуговування карткового рахунку в графі „Клієнт” / ОСОБА_14 «НОМЕР_13 Хмельницьким МВ УМВС України в Хмельницькій обл. 19.04.2001, 29000 АДРЕСА_1 /»- виконані ОСОБА_3. Рукописні записи у листі Тарифи АКБ „Правекс-Банк” в графі „З тарифами погоджуюся” / ОСОБА_14 09.04.2008р /” - виконані ОСОБА_1. Рукописні записи у листі Щомісячних платежів по кредиту в графі „Ознайомлений з графіком погашення платежів” / ОСОБА_14 09 квітня 08 ОСОБА_14 / - виконані ОСОБА_1. Рукописні записи у листі Памятка клієнтові в графі „Підпис клієнта” / 9. квітня 08р. ОСОБА_14 / - виконані ОСОБА_1. Рукописні записи у Розписці в графі „Дата та підпис отримувача” / ОСОБА_14 09 04 2008р. /” - виконані ОСОБА_1.

Протоколом огляду речових доказів, а саме документів, щодо оформлення кредитного договору.

По епізоду шахрайського заволодіння коштами ПАТКБ „Правекс_банк”, по фіктивним документам ОСОБА_15, що мало місце 25.04.2008р. в приміщенні салону магазину мобільного звязку „Лінк” по вул. Шевченка, 74 в м. Хмельницькому.

Заявою представника ПАТКБ „Правекс-Банк”, в якій банк просить перевірити інформацію, щодо отримання кредиту на документи по прізвищу ОСОБА_15 та притягнення винної особи до кримінальної відповідальності.

Показаннями свідка ОСОБА_15, перевіреними судом, з яких вбачається, що кредит в АКБ «Правекс-Банк»ніколи не брав, хто міг його взяти на його імя, не знає. На початку листопада 2007 року давав оголошення в газету про продаж автомобіля «OPEL OMEGA». Навесні 2008 року до нього приходив ОСОБА_43, якому він передав ксерокопію паспорту та ідентифікаційного коду для того, щоб зняти автомобіль з обліку. Тому вважає, що він міг використати ксерокопію для одержання кредиту без його відома.

Протоколом предявлення фотознімків осіб для впізнання, де ОСОБА_15 серед інших фотознімків вказав на фотознімок особи під №3 і повідомив, що саме цій особі, яку прислав ОСОБА_43, він передавав копії власних документів. На фото під №3 зображений ОСОБА_2.

Протоколом виїмки від 5.11.2009 року кредитної справи №110677-1-398-8 на прізвище ОСОБА_15, яка знаходилася у службовому кабінеті ПАТКБ „Правекс-Банк”, що по вул. Кловський узвіз 9/2, м.Києва. А також матеріалами кредитної справи №110677-1-398-8, яка містить: кредитний договір, договір застави, копію паспорта та ідентифікаційного номера ОСОБА_15, розписку, анкету-заяву на отримання кредиту, рахунок, приблизний графік платежів по кредиту.

Висновком почеркознавчої експертизи №79П, про те, що рукописні записи у Приблизному графіку щомісячних платежів за кредитом „ОСОБА_15” виконані ОСОБА_1. Рукописні записи у Розписці „ОСОБА_15 ознайомлений з нормами ст.ст.190,192,200,209,220,222 КК України”, а також у нижній частині даної розписки рукописні записи „25 квітня 8. ОСОБА_15” - виконані ОСОБА_1. Рукописні записи “Копія вірна ОСОБА_15 25.04.08” на копіях паспорта та дублікату картки фізичної особи платника податків на прізвище ОСОБА_15 - виконані ОСОБА_1. Рукописні записи “У мене не виникає жодних сумнівів що людина, яка зображена на фото в паспорті і зобразила зразок підпису у моїй присутності одна і та ж особа. Менеджер по спож. кред. ОСОБА_15 25.04.08р.” на копії паспорта на прізвище ОСОБА_15 виконані ОСОБА_3.

Протоколом огляду речових доказів, а саме документів, щодо оформлення кредитного договору.

По епізоду шахрайського заволодіння коштами ПАТКБ „Правекс_банк”, по фіктивним документам ОСОБА_16, що мало місце 05.05.2008р. в приміщенні салону магазину мобільного звязку „Лінк” по вул. Шевченка, 74 в м. Хмельницькому:

Заявою представника ПАТКБ „Правекс-Банк”, в якій банк просить перевірити інформацію, щодо отримання кредиту на документи по прізвищу ОСОБА_16 та притягнення винної особи до кримінальної відповідальності.

Показаннями свідка ОСОБА_16, який в судовому засіданні пояснив, що 27.09.2008 року на адресу АДРЕСА_2, надійшов лист з АКБ «Правекс-Банку», в якому йшлося про не належне виконання умов договору № 116678-1-398-8 від 05.05.2008 року. Він здивувався, так як ніколи не брав кредит в АКБ «Правекс-Банк». Він пішов в відділення «Дивосвіт»АКБ «Правекс-Банку»та написав заяву про те, що даний кредит не брав.

Протоколом виїмки від 5.11.2009 року кредитної справи №116678-1-398-8 на прізвище ОСОБА_16, яка знаходилася у службовому кабінеті ПАТКБ „Правекс-Банк”, що по вул. Кловський узвіз 9/2, м.Києва. А також матеріалами кредитної справи №116678-1-398-8, яка містить: кредитний договір, договір застави, копію паспорта та ідентифікаційного номера ОСОБА_16, розписку, анкету-заяву на отримання кредиту, рахунок, приблизний графік платежів по кредиту.

Висновком почеркознавчої експертизи №88 П, про те, що рукописні записи в розписці «ОСОБА_16 ознайомлений з нормами ст.ст. 190,192,200,209,220,222 КК України», а також у нижній частині даної розписки надписи «05 травня 8. ОСОБА_16»- виконані ОСОБА_2 Рукописні записи «Копія вірна ОСОБА_16 05.05.08»в копіях паспорта та дублікату картки фізичної особи платника податків на прізвище ОСОБА_16- виконані особисто ОСОБА_2 Рукописні записи «У мене не виникає жодних сумнівів, що людина, яка зображена на фото в паспорті і зобразила зразок підпису у моїй присутності одна і таж особа. Менеджер по спож. Кредитуванню ОСОБА_4 05.05.08 р.»та підпис, на копії паспорта на прізвище ОСОБА_16 виконані особисто ОСОБА_4.

Протоколом огляду речових доказів, а саме документів, щодо оформлення кредитного договору.

По епізоду шахрайського заволодіння коштами ПАТКБ „Правекс_банк”, по фіктивним документам ОСОБА_18, що мало місце 07.05.2008р. в приміщенні салону магазину мобільного звязку „Лінк” по вул. Шевченка, 74 в м. Хмельницькому:

Заявою представника ПАТКБ „Правекс-Банк”, в якій банк просить перевірити інформацію, щодо отримання кредиту на документи по прізвищу ОСОБА_18 та притягнення винної особи до кримінальної відповідальності.

Показаннями свідка ОСОБА_18, який в судовому засіданні пояснив, що весною 2009 року на колишню адресу АДРЕСА_3, надійшов лист з АКБ «Правекс-Банку», що в нього є заборгованість по сплаті кредиту. Коли він звернувся в АКБ «Правекс-Банк», повідомили, що він взяв кредит і не сплачує його. Тоді попросив надати договір на кредит, але йому відмовили. Тоді він повідомив їм, що в нього викрали паспорт і на нього могли взяти кредит. В 2007 році він звернувся в Південно-Західний відділ міліції із заявою про втрату паспорта, так як його в нього викрали в маршрутному транспорті. По даному кредиту борг не сплачував. Підписи та рукописні записи від його імені виконанні не ним а підроблені за нього.

Протоколом виїмки від 5.11.2009 року кредитної справи №118454-1-398-8 на прізвище ОСОБА_18, яка знаходилася у службовому кабінеті ПАТКБ „Правекс-Банк”, що по вул. Кловський узвіз 9/2, м.Києва. А також матеріалами кредитної справи №118454-1-398-8, яка містить: кредитний договір, договір застави, копію паспорта та ідентифікаційного номера ОСОБА_16, розписку, анкету-заяву на отримання кредиту, рахунок, приблизний графік платежів по кредиту.

Висновком почеркознавчої експертизи №80 П, про те, що рукописні записи в розписці „ОСОБА_18 ознайомлений з нормами ст.ст.190,192,200,209,220,222 КК України”, а також у нижній частині даної розписки надписи „7. травня 8. ОСОБА_18.” виконані ОСОБА_2 Рукописні записи “Копія вірна ОСОБА_18 07.05.08” на копіях паспорта та дублікату картки фізичної особи платника податків на прізвище ОСОБА_18 виконані особисто ОСОБА_2 Рукописні записи “У мене не виникає жодних сумнівів що людина, яка зображена на фото в паспорті і зобразила зразок підпису у моїй присутності одна і та ж особа. Менеджер по споживчому кред. ОСОБА_3 07.05.08р.” та підпис, на копії паспорта на прізвище ОСОБА_18 виконані особисто ОСОБА_3

Протоколом огляду речових доказів, а саме документів щодо оформлення кредитного договору.

По епізоду шахрайського заволодіння коштами ПАТКБ „Правекс_банк”, по фіктивним документам ОСОБА_19, що мало місце 07.05.2008р. в приміщенні салону магазину мобільного звязку „Лінк” по вул. Шевченка, 74 в м. Хмельницькому:

Заявою представника ПАТКБ „Правекс-Банк”, в якій банк просить перевірити інформацію, щодо отримання кредиту на документи по прізвищу ОСОБА_19 та притягнення винної особи до кримінальної відповідальності.

Показаннями свідка ОСОБА_19, який в судовому засіданні пояснив, що в липні 2008 до нього надійшло повідомлення з АКБ „Правекс-Банк”, щодо не належного виконання умов кредитного договору № 118133-1-398-8 від 07 травня 2008. Він звернувся у відділення АКБ „Правекс-Банк” в м. Іллічівськ Одеської області. Він там написав заяву про те, що даний кредит не брав. Він втрачав паспорт в 2006 році після чого звертався із заявою про втрату в міліцію. В документах по оформленому на його прізвище договору, підписи та почерк виконанні ним та не його, а підробленні за нього.

Протоколом виїмки від 5.11.2009 року кредитної справи №118133-1-398-8 на прізвище ОСОБА_19, яка знаходилася у службовому кабінеті ПАТКБ „Правекс-Банк”, що по вул. Кловський узвіз 9/2, м.Києва. А також матеріалами кредитної справи №118133-1-398-8, яка містить: кредитний договір, договір застави, копію паспорта та ідентифікаційного номера ОСОБА_16, розписку, анкету-заяву на отримання кредиту, рахунок, приблизний графік платежів по кредиту.

Кредитною справою №021Т010761950 від 07.05.2008р. на відкриття та обслуговування карткового рахунку „Розстрочка”, матеріалами даної справи, яка містить: договір на відкриття рахунку, копію паспорта та ідентифікаційного номера ОСОБА_19, заявою на оформлення картки, додатковою угодою, тарифи, памятку клієнтові, приблизний графік платежів, розписку про отримання картки.

Висновком експерта № 98П, про те, що рукописні записи “У мене не виникає жодних сумнівів що людина, яка зображена на фото в паспорті і зобразила зразок підпису у моїй присутності одна і та ж особа. Менеджер по спож. кред. ОСОБА_3 07.05.08р.”, на 2-х копії паспорта на прізвище ОСОБА_19 виконані особисто ОСОБА_3.

Протоколом огляду речових доказів, а саме документів, щодо оформлення кредитного договору.

По епізоду шахрайського заволодіння коштами ПАТКБ „Правекс_банк”, по фіктивним документам ОСОБА_20, що мало місце 20.05.2008р. в приміщенні салону магазину мобільного звязку „Лінк” по вул. Шевченка, 74 в м. Хмельницькому:

Заявою представника ПАТКБ „Правекс-Банк”, в якій банк просить перевірити інформацію, щодо отримання кредиту на документи по прізвищу ОСОБА_20 та притягнення винної особи до кримінальної відповідальності.

Показаннями ОСОБА_20, перевіреними судом,з яких вбачається, що 29 вересня 2008 року на домашню адресу прийшли два листи з „Правекс-Банку”, про те, що вона не виконує умов кредитного договору №129243-1-398-8 від 20 травня 2008 року. Таке ж саме повідомлення прийшло і на адресу її матері, лише там значився інший номер договору. Вона і мама дуже здивувалися, тому що ніякі кредити в „Правекс-Банку” не оформляли. В тому числі особисто ні в „Правекс-Банку” ні в будь-якому іншому банку чи в спілці, жодних кредитів взагалі не оформляла. Після цього вирішили піти у відділення даного банку в м. Бар. У відділенні вона і мама звернулися до співробітника банку і повідомили, що кредитів не оформляли і нічого сплачувати ніяких заборгованостей, не будуть. Співробітник банку їм сказав написати заяву, після чого вона і мама написали зави, про те, що здійснювати проплату по кредиту відмовляюся, у звязку з тим, що вказаний кредити не оформляли. Хто міг оформити кредит на її документи і документи мами, вона не знає.

Довідкою службового розслідування проведеного в ПАТКБ „Правекс-Банк”, про те, що ОСОБА_3 був оформлений та виданий кредит, згідно кредитного договору №129243-1-398-8 від 20.05.2008 року, на паспортні дані ОСОБА_20, у розмірі 3866 грн. 31 коп., однак використовуючи своє становище, ОСОБА_3 кредитний договір, взагалі не укладався, інформація, внесена при оформленні зазначеного кредиту не відповідає дійсності, а кредитна справа взагалі відсутня, оскільки при оформленні даного кредиту не складалася.

По епізоду шахрайського заволодіння коштами ПАТКБ „Правекс_банк”, по фіктивним документам ОСОБА_22, що мало місце 21.05.2008р. в приміщенні салону магазину мобільного звязку „Лінк” по вул. Шевченка, 74 в м. Хмельницькому:

Заявою представника ПАТКБ „Правекс-Банк”, в якій банк просить перевірити інформацію, щодо отримання кредиту на документи по прізвищу ОСОБА_22 та притягнення винної особи до кримінальної відповідальності.

Показаннями свідка ОСОБА_22, перевіреними судом, з яких вбачається, що 29 вересня 2008 року на домашню адресу прийшли два листи на ньою та на дочку з „Правекс-Банку”, про те, що вона не виконує умов кредитного договору №130183-1-398-3 від 21 травня 2008 року. Таке ж саме повідомлення прийшло і на адресу дочки, лише там значився інший номер договору. Вона і дочка дуже здивувалися, тому що ніякі кредити в „Правекс-Банку” не оформляли. Після цього вирішили піти у відділення даного банку в м. Бар. У відділенні вона і дочка звернулися до співробітника банку і повідомили, що кредитів не оформляли і нічого сплачувати ніяких заборгованостей, не буде. Після цього їм сказали написати заяву, після чого вона і дочка написали зави, про те, що здійснювати проплату по кредиту відмовляюся, у звязку з тим, що вказаний кредити не оформляли. Хто міг оформити кредит на її документи і документи не знає.

Довідкою службового розслідування проведеного в ПАТКБ „Правекс-Банк”, про те, що ОСОБА_3 був оформлений та виданий кредит, згідно кредитного договору №130183-1-398-8 від 21.05.2008 року, на паспортні дані ОСОБА_20, у розмірі 3900 грн. 48 коп., однак використовуючи своє становище, ОСОБА_3 кредитний договір, взагалі не укладався, інформація, внесена при оформленні зазначеного кредиту не відповідає дійсності, а кредитна справа взагалі відсутня, оскільки при оформленні даного кредиту не складалася.

По епізоду шахрайського заволодіння коштами ПАТКБ „Правекс_банк”, по фіктивним документам ОСОБА_23, що мало місце 22.05.2008р. в приміщенні салону магазину мобільного звязку „Лінк” по вул. Шевченка, 74 в м. Хмельницькому.

Заявою представника ПАТКБ „Правекс-Банк”, в якій банк просить перевірити інформацію, щодо отримання кредиту на документи по прізвищу ОСОБА_23 та притягнення винної особи до кримінальної відповідальності.

Показаннями свідка ОСОБА_23, яка в судовому засіданні пояснила, що в жовтні 2008 року за адресою прописки надійшов лист з АКБ «Правекс-Банку», що в неї є заборгованість по сплаті кредиту і що вона не виконує умов договору, щодо сплати заборгованості по кредитному договорі №130694-1-398-8 від 22 травня 2008 року, щодо отримання споживчого кредиту, а також необхідно в повному обсязі погасити штрафні санкції в сумі 490,17 грн., однак вона ніколи не оформляла кредит в банку „Правекс-Банк”, тому вона поїхала у відділення „Дивокрай” у м-ні Озерна м. Хмельницького і там повідомила, що ніякого кредиту у даному банку не оформляла. Однак вона тривалий час проживала раніше з ОСОБА_43 і думає, що він міг скористатися її документами і по них оформити без її відома кредит. Підписи і почерк у документах по кредиту не її, а підробленні за нею. Також копія паспорта у кредитних документах не відповідає оригіналу, а підроблена.

Протоколом виїмки від 5.11.2009 року кредитної справи №130694-1-398-8 на прізвище ОСОБА_23, яка знаходилася у службовому кабінеті ПАТКБ „Правекс-Банк”, що по вул. Кловський узвіз 9/2, м.Києва. А також матеріалами кредитної справи №130694-1-398-8, яка містить: кредитний договір, договір застави, копію паспорта та ідентифікаційного номера ОСОБА_23, розписку, анкету-заяву на отримання кредиту, рахунок, приблизний графік платежів по кредиту.

Висновком експерта № 90П, про те, що рукописні записи “У мене не виникає жодних сумнівів, що людина, яка зображена на фото в паспорті і зобразила зразок підпису у моїй присутності одна і та ж особа. Менеджер по спож. кред. ОСОБА_3 22.05.08р.” та підпис, на копії паспорта на прізвище ОСОБА_23 виконані ОСОБА_3.

Протоколом огляду речових доказів, а саме документів, щодо оформлення кредитного договору.

Протоколом виїмки оригіналу паспорта ОСОБА_23

Протоколом огляду речових доказів, а саме оригіналу паспорта ОСОБА_23

По епізоду шахрайського заволодіння коштами ПАТКБ „Правекс_банк”, по фіктивним документам ОСОБА_25, що мало місце 24.05.2008р. в приміщенні салону магазину мобільного звязку „Лінк” по вул. Шевченка, 74 в м. Хмельницькому.

Заявою представника ПАТКБ „Правекс-Банк”, в якій банк просить перевірити інформацію, щодо отримання кредиту на документи по прізвищу ОСОБА_25 та притягнення винної особи до кримінальної відповідальності.

Показаннями свідка ОСОБА_25, перевіреними судом, з яких вбачається, що 24.05.2008 року споживчий кредит у АКБ „Правекс-банк” на придбання мобільних телефонів „Нокіа-6300” та „Соні-Еріксон -580” він не оформляв, оскільки в 2007 році він на залізничному вокзалі м. Хмельницького, при невідомих обставинах втратив власний паспорт разом з довідкою про присвоєння ідентифікаційного коду. По втраті паспорта вірн звертався у Камянець-Подільський РВ. Листи з даного банку, про те, що по кредиту існує заборгованість, на його адресу не надходили. ОСОБА_1, ОСОБА_43, ОСОБА_2, ОСОБА_3 та ОСОБА_4 він не знає. Підписи та почерк на кредитних документах не його, а підроблені за нього. З анкетних даних у заяві відповідають дійсності лише паспортні дані, інші дані неправдиві.

Протоколом виїмки від 5.11.2009 року кредитної справи №132917-1-398-8 на прізвище ОСОБА_25, яка знаходилася у службовому кабінеті ПАТКБ „Правекс-Банк”, що по вул. Кловський узвіз 9/2, м.Києва. А також матеріалами кредитної справи №132917-1-398-8, яка містить: кредитний договір, договір застави, копію паспорта та ідентифікаційного номера ОСОБА_25, розписку, анкету-заяву на отримання кредиту, рахунок, приблизний графік платежів по кредиту.

Висновком експерта № 91П, про те, що рукописні записи Рукописні записи в розписці „ОСОБА_25 ознайомлений з нормами ст.ст.190,192,200,209,220,222 КК України”, а також у нижній частині даної розписки надписи „24. травня 8. ОСОБА_25.” виконані ОСОБА_2 Рукописні записи “Копія вірна ОСОБА_25 24.05.08” в копіях паспорта та дублікату картки фізичної особи платника податків на прізвище ОСОБА_25 виконані особисто ОСОБА_2 Рукописні записи “У мене не виникає жодних сумнівів що людина, яка зображена на фото в паспорті і зобразила зразок підпису у моїй присутності одна і та ж особа. Менеджер по спож. кред. ОСОБА_3 24.05.08р.” та підпис, на копії паспорта на прізвище ОСОБА_25 виконані ОСОБА_3

Протоколом огляду речових доказів, а саме документів, щодо оформлення кредитного договору.

По епізоду шахрайського заволодіння коштами ПАТКБ „Правекс_банк”, по фіктивним документам ОСОБА_26, що мало місце 01.06.2008р. в приміщенні салону магазину мобільного звязку „Лінк” по вул. Шевченка, 74 в м. Хмельницькому:

Заявою представника ПАТКБ „Правекс-Банк”, в якій банк просить перевірити інформацію, щодо отримання кредиту на документи по прізвищу ОСОБА_26 та притягнення винної особи до кримінальної відповідальності.

Показами свідка ОСОБА_26, який в судовому засіданні пояснив, що в жовтні 2009 до нього надійшло повідомлення з АКБ „Правекс-Банк” щодо не належного виконання умов кредитного договору. Він подумав, що це помилка і нікуди не звертався. Він втрачав свій паспорт весною 2008 року, але його привезли в кінці квітня за адресою проживання матері в с. Волиця Хмельницького р-ну, два молодих хлопця. Як повідомила мати, то даним хлопцям на вигляд близько 25 років кожному, на автомобілі світлого кольору, представились працівниками «бюро знахідок», та взяли за те, що віддали паспорт 75 гривень. Даний кредит він не оформляв, хто б міг оформити йому не відомо. На кредитних документах знаходяться не його підписи та почерк, а подроблені за нього.

Показами свідка ОСОБА_45, яка в судовому засіланні пояснила, що після того як в березні 2008 року її син ОСОБА_26 втратив паспорт, то кінці квітня 2008 року коли вона знаходилася в дома в с. Волиця, приїхали два молодих хлопця і запитали в неї чи тут проживає ОСОБА_26 і чи втрачав він власний паспорт. Вона відповіла, що так, що це її син. Після цього хлопці їй сказали, що вони з „бюро знахідок” і що знайшли паспорт на прізвище ОСОБА_26. Після цього вони їй сказали, що якщо власника немає, то необхідно заплатити 70 грн. і написати розписку, що вона і зробила.

Протоколом виїмки від 5.11.2009 року кредитної справи №139930-1-398-8 на прізвище ОСОБА_26, яка знаходилася у службовому кабінеті ПАТКБ „Правекс-Банк”, що по вул. Кловський узвіз 9/2, м.Києва. А також матеріалами кредитної справи №139930-1-398-8, яка містить: кредитний договір, договір застави, копію паспорта та ідентифікаційного номера ОСОБА_26, розписку, анкету-заяву на отримання кредиту, рахунок, приблизний графік платежів по кредиту.

Висновком експерта № 78П про те, що рукописні записи рукописні записи “У мене не виникає жодних сумнівів що людина, яка зображена на фото в паспорті і зобразила зразок підпису у моїй присутності одна і та ж особа. Менеджер по спож. кред. ОСОБА_3 1.06.08р.” та підпис, на копії паспорта на прізвище ОСОБА_26 виконані ОСОБА_3.

Протоколом огляду речових доказів, а саме документів, щодо оформлення кредитного договору.

По епізоду шахрайського заволодіння коштами ПАТКБ „Правекс_банк”, по фіктивним документам ОСОБА_27., що мало місце 05.06.2008р. в приміщенні салону магазину мобільного звязку „Лінк” по вул. Шевченка, 74 в м. Хмельницькому:

Заявою представника ПАТКБ „Правекс-Банк”, в якій банк просить перевірити інформацію, щодо отримання кредиту на документи по прізвищу ОСОБА_27 та притягнення винної особи до кримінальної відповідальності.

Показами свідка ОСОБА_27, перевіреними судом, з яких вбачається, що в кінці 2008 року на її домашню адресу прийшов лист з ААКБ «Правекс-Банк», в якому говорилося про те, що нею неналежно виконуються умови кредитного договору № 021ТО11464100 від 18.06.2008 року на відкриття та обслуговування карткового рахунку, за яким рахується заборгованість у розмірі 4082,18 грн. станом на 17.12.2008 року. Зі слів ОСОБА_43 їй стало відомо, що дійсно він оформив без її відома кредит в відділенні зазначеного банку в м. Хмельницькому, та потратив кредитні кошти на свої цілі. Він запевнив, що поверне кошти банку. Через місяць після отримання першого листа на імя прийшов ще один лист з АКБ «Правекс-Банк», в якомо говорилося про те, що вона не виконує умови ще одного кредитного договору №142746-1-398-8 від 05.06.2008 року на суму 3802,38 грн., по якому вже існує заборгованість по штрафних санкціях у сімї 246.19 грн. Про цей кредит нічого не знала та згоди на його оформлення не давала, документів своїх не надавала. Одразу зателефонувала до ОСОБА_43 і він знову зізнався, що взяв кредит і все сплатить. В кінці зими 2009 року знову подзвонили та повідомили, що є ще один кредит, оформлений в м. Хмельницькому на моє імя в АКБ «Правекс-Банк». Вважає, що Шевченко міг в будь-який момент взяти її документи для виготовлення ксерокопії.

Протоколом виїмки від 5.11.2009 року кредитної справи №142746-1-398-8 на прізвище ОСОБА_27, яка знаходилася у службовому кабінеті ПАТКБ „Правекс-Банк”, що по вул. Кловський узвіз 9/2, м.Києва. А також матеріалами кредитної справи №142746-1-398-8, яка містить: кредитний договір, договір застави, копію паспорта та ідентифікаційного номера ОСОБА_27, розписку, анкету-заяву на отримання кредиту, рахунок, приблизний графік платежів по кредиту.

Кредитною справою №021Т011464100 від 05.06.2008р. на відкриття та обслуговування карткового рахунку „Розстрочка”, матеріалами даної справи, яка містить: договір на відкриття рахунку, копію паспорта та ідентифікаційного номера ОСОБА_27, заявою на оформлення картки, додатковою угодою, тарифи, памятку клієнтові, приблизний графік платежів, розписку про отримання картки.

Висновком експерта №96П про те, що рукописні записи “У мене не виникає жодних сумнівів що людина, яка зображена на фото в паспорті і зобразила зразок підпису у моїй присутності одна і та ж особа. Менеджер по спож. кред. ОСОБА_4 05.06.08р.”, на 2-х копіях паспорта на прізвище ОСОБА_27 виконані ОСОБА_4.

Протоколом огляду речових доказів, а саме документів, щодо оформлення кредитного договору.

По епізоду шахрайського заволодіння коштами ПАТКБ „Правекс_банк”, по документам ОСОБА_2, що мало місце 07.06.2008р. в приміщенні салону магазину мобільного звязку „Лінк” по вул. Шевченка, 74 в м. Хмельницькому:

Заявою представника ПАТКБ „Правекс-Банк”, в якій банк просить перевірити інформацію, щодо отримання кредиту на документи по прізвищу ОСОБА_2 та притягнення винної особи до кримінальної відповідальності.

Протоколом виїмки від 5.11.2009 року кредитної справи №145138-1-398-8 на прізвище ОСОБА_2, яка знаходилася у службовому кабінеті ПАТКБ „Правекс-Банк”, що по вул. Кловський узвіз 9/2, м.Києва. А також матеріалами кредитної справи №145138-1-398-8, яка містить: кредитний договір, договір застави, копію паспорта та ідентифікаційного номера ОСОБА_2, розписку, анкету-заяву на отримання кредиту, рахунок, приблизний графік платежів по кредиту.

Кредитною справою №021Т011444660 від 07.06.2008р. на відкриття та обслуговування карткового рахунку „Розстрочка”, матеріалами даної справи, яка містить: договір на відкриття рахунку, копію паспорта та ідентифікаційного номера ОСОБА_2., заявою на оформлення картки, додатковою угодою, тарифи, памятку клієнтові, приблизний графік платежів, розписку про отримання картки.

Висновком експерта №93П про те, що підпис на Кредитному договорі №145138-1-398-8 від 07.06.2008р. у графі „Позичальник / ОСОБА_2 /” виконано особисто ОСОБА_2. Підпис на Договорі застави №145138-1-398-8 від 07.06.2008р. у графі „Позичальник / ОСОБА_2 /” виконано. ОСОБА_2. Підпис на Анкеті-заяві на отримання споживчого кредиту в магазині-партнері в графі „Підпис клієнта / ОСОБА_2 /” виконано ОСОБА_2. Рукописні записи „ОСОБА_2 ознайомлений з нормами ст.ст.190,192,200,209,220,222 КК України”, в розписці р а також у нижній частині даної розписки записи „7. червня 8. ОСОБА_2.” виконано ОСОБА_2. Підпис в Розписці у графі „Підпис” виконано ОСОБА_2. Підпис на Приблизному графіку щомісячних платежів за кредитом, у графі „Підпис клієнта / ОСОБА_2 /”, виконано ОСОБА_2. Рукописні записи „ОСОБА_2” на Приблизному графіку щомісячних платежів за кредитом, виконано ОСОБА_2. Рукописні записи “Копія вірна ОСОБА_2 7.06.2008р.” на 2-х копіях паспорта та дублікату картки фізичної особи платника податків на прізвище ОСОБА_2, виконано ОСОБА_2. Підписи на 2-х копіях паспорта та дублікату картки фізичної особи платника податків на прізвище ОСОБА_2 виконано ОСОБА_2. Рукописні записи у Заяві-клопотанні на оформлення та обслуговування картки, а саме всі рукописні записи виконанні чорнилом синього кольору у графах виконано ОСОБА_3. Підпис у Заяві-клопотанні на оформлення та обслуговування картки в графі „Клієнт / ОСОБА_2./” виконано особисто гр. ОСОБА_2. Рукописні записи у Договорі на відкриття та обслуговування карткового рахунку в графі „Клієнт” / ОСОБА_2 НОМЕР_6 Хмельницьким МУ УМВС України в Хм.обл. від 11.04.07, 2900 АДРЕСА_4 / виконано ОСОБА_2. Підпис у Договорі на відкриття та обслуговування карткового рахунку в графі „Підпис ” виконано ОСОБА_2. Рукописні записи у листі Тарифи АКБ „Правекс-Банк” в графі „З тарифами погоджуюся / ОСОБА_2 07.06.2008 /” виконано ОСОБА_2. Проставлений підпис у листі Тарифи АКБ „Правекс-Банк” в графі „З тарифами погоджуюся / ОСОБА_2 07.06.2008 /” виконано ОСОБА_2. Рукописні записи у листі Щомісячних платежів по кредиту в графі „Ознайомлений з графіком погашення платежів / ОСОБА_2 7 червня 08 ОСОБА_2 /” виконано ОСОБА_2. Проставлений підпис у листі Щомісячних платежів по кредиту в графі „Ознайомлений з графіком погашення платежів / ОСОБА_2 7 червня 08 ОСОБА_2 /” виконано ОСОБА_2.

Протоколом огляду речових доказів, а саме документів, щодо оформлення кредитного договору.

По епізоду шахрайського заволодіння коштами ПАТКБ „Правекс_банк”, по фіктивним документам ОСОБА_28, що мало місце 09.06.2008р. в приміщенні салону магазину мобільного звязку „Лінк” по вул. Шевченка, 74 в м. Хмельницькому:

Заявою представника ПАТКБ „Правекс-Банк”, в якій банк просить перевірити інформацію, щодо отримання кредиту на документи по прізвищу ОСОБА_28 та притягнення винної особи до кримінальної відповідальності.

Показаннями свідка ОСОБА_28, який в судовому засіданні пояснив, що 03 грудня 2008 року за місцем проживання надійшов лист про те, що він неналежно виконую умови кредитного договору № 146392-1-398-8 від 09 червня 2008 року. Так, як він ніколи в житті не брав кредит в АКБ «Правекс-Банк». відразу поїхав в м. Хмельницький в центральне відділення АКБ «Правекс-Банк», та повідомив, що кредити в даному банку не брав. Йому сказали, що потрібно поїхати на житловий масив «Озерний»в відділення «Дивокрай». По приїзду в дане відділення написав там заяву, що кредит, який оформлений на його імя не брав. Паспорт громадянина України втрачав в грудні 2006 року, і звернувся в міліцію із заявою про цю подію 21.12.2006 року. Після цього в липні місяці 2007 року новий паспорт згорів, і він з заявою про це звернувся в міліцію, а 06 вересня 2007 року видали новий паспорт, який є на сьогоднішній час. Даний паспорт іншим особам не передавав, довгий час він відсутній за місцем за місцем постійного зберігання не був. Раніше кредити в банках не брав. На документах по оформленому кредитному договорі підписи та почерк не його, а підроблений за нього.

Протоколом виїмки від 5.11.2009 року кредитної справи №146392-1-398-8 на прізвище ОСОБА_28, яка знаходилася у службовому кабінеті ПАТКБ „Правекс-Банк”, що по вул. Кловський узвіз 9/2, м.Києва. А також матеріалами кредитної справи №146392-1-398-8, яка містить: кредитний договір, договір застави, копію паспорта та ідентифікаційного номера ОСОБА_28, розписку, анкету-заяву на отримання кредиту, рахунок, приблизний графік платежів по кредиту.

Висновком експерта №81П про те, що рукописні записи в розписці „ОСОБА_28 ознайомлений з нормами ст.ст.190,192,200,209,220,222 КК України”, а також у нижній частині даної розписки надписи „9 червня 8. ОСОБА_28” виконані ОСОБА_2 Рукописні записи “Копія вірна ОСОБА_28 07.05.08” в копіях паспорта та дублікату картки фізичної особи платника податків на прізвище ОСОБА_28 виконані ОСОБА_2 Рукописні записи “У мене не виникає жодних сумнівів що людина, яка зображена на фото в паспорті і зобразила зразок підпису у моїй присутності одна і та ж особа. Менеджер по споживчому кред. ОСОБА_3 09.06.08р.” та підпис, на копії паспорта на прізвище ОСОБА_28 виконані ОСОБА_3

Протоколом огляду речових доказів, а саме документів, щодо оформлення кредитного договору.

По епізоду шахрайського заволодіння коштами ПАТКБ „Правекс_банк”, по фіктивним документам ОСОБА_29, що мало місце 11.06.2008р. в приміщенні салону магазину мобільного звязку „Лінк” по вул. Шевченка, 74 в м. Хмельницькому:

Заявою представника ПАТКБ „Правекс-Банк”, в якій банк просить перевірити інформацію, щодо отримання кредиту на документи по прізвищу ОСОБА_29 та притягнення винної особи до кримінальної відповідальності.

Показаннями свідка ОСОБА_29, який в судовому засіданні пояснив, що зимою 2009 року на його адресу АДРЕСА_5., надійшов лист з АКБ «Правекс-Банку», що в нього заборгованість по сплаті кредиту. Він здивувався, так як ніколи не брав кредити в банках, тим паче що сум дуже мізерна. Він паспорт свій не втрачав, але так як являється приватним підприємцем ксерокопії паспорту та ідентифікаційного коду могли бути у різних підприємствах. По даному кредиту він не сплачував. На документах по кредитній угоді знаходяться не його підписи та почерк, а підроблені, а також ккопія паспорта, яка знаходиться у даних документах, не відповідає його оригіналу паспорта, а підроблена, також не відповідає і фотокартка, та дані записані у анкеті-заяві ткож не є правдивими.

Протоколом виїмки від 5.11.2009 року кредитної справи №147668-1-398-8 на прізвище ОСОБА_29, яка знаходилася у службовому кабінеті ПАТКБ „Правекс-Банк”, що по вул. Кловський узвіз 9/2, м.Києва. А також матеріалами кредитної справи №147668-1-398-8, яка містить: кредитний договір, договір застави, копію паспорта та ідентифікаційного номера ОСОБА_29, розписку, анкету-заяву на отримання кредиту, рахунок, приблизний графік платежів по кредиту.

Кредитною справою №021Т011425490 від 11.06.2008р. на відкриття та обслуговування карткового рахунку „Розстрочка”, матеріалами даної справи, яка містить: договір на відкриття рахунку, копію паспорта та ідентифікаційного номера ОСОБА_29, заявою на оформлення картки, додатковою угодою, тарифи, памятку клієнтові, приблизний графік платежів, розписку про отримання картки.

Висновком експерта №94П про те, що рукописні записи в розписці „ОСОБА_29 ознайомлений з нормами ст.ст. 190,192,200,209,220,222 КК України”, а також у нижній частині даної розписки записи „11. 06 08. ОСОБА_29.” виконані ОСОБА_1. Рукописні записи на Приблизному графіку щомісячних платежів за кредитом „ОСОБА_29” виконані ОСОБА_1. Рукописні записи “Копія вірна ОСОБА_29 11.06.2008р.” на 2-х копіях паспорта та дублікату картки фізичної особи платника податків на прізвище ОСОБА_29 виконані ОСОБА_1. Рукописні записи “У мене не виникає жодних сумнівів що людина, яка зображена на фото в паспорті і зобразила зразок підпису у моїй присутності одна і та ж особа. Менеджер по споживчому кред. ОСОБА_3 11.06.08р.” на копії паспорта на прізвище ОСОБА_29 - виконані ОСОБА_3. Підписи на 2-х копіях паспорта на прізвище ОСОБА_29 після рукописних записів “У мене не виникає жодних сумнівів що людина, яка зображена на фото в паспорті і зобразила зразок підпису у моїй присутності одна і та ж особа. Менеджер по споживчому кред. ОСОБА_3 11.06.08р.” виконані ОСОБА_3. Рукописні записи у Заяві-клопотанні на оформлення та обслуговування картки, а саме всі рукописні записи виконанні чорнилом синього кольору у графах виконані ОСОБА_3. Рукописні записи у Договорі на відкриття та обслуговування карткового рахунку в графі „Клієнт” / : «НОМЕР_25 Хмельницьким МВ УМВС України в Хмельницькій обл. 17.08.08, 2900 АДРЕСА_13»/ виконані ОСОБА_3. Рукописні записи у листі Тарифи АКБ „Правекс-Банк” в графі „З тарифами погоджуюся” / ОСОБА_29 11.06.08 /” виконані ОСОБА_1. Рукописні записи у листі Щомісячних платежів по кредиту в графі „Ознайомлений з графіком погашення платежів” / ОСОБА_29 11 червня 08 ОСОБА_29./ виконані ОСОБА_1. Рукописні записи у листі Памятка клієнтові в графі „Підпис клієнта” / 11.06.08р. ОСОБА_29 / виконані ОСОБА_1. Рукописні записи у Розписці в графі „Дата та підпис отримувача” / ОСОБА_29 11 06 08р. /” виконані ОСОБА_1.

Протоколом огляду речових доказів, а саме документів, щодо оформлення кредитного договору.

Протоколом виїмки оригіналу паспорта ОСОБА_29

Протоколом огляду речових доказів, а саме оригіналу паспорта ОСОБА_29

По епізоду шахрайського заволодіння коштами ПАТКБ „Правекс_банк”, по фіктивним документам ОСОБА_30, що мало місце 11.06.2008р. в приміщенні салону магазину мобільного звязку „Лінк” по вул. Шевченка, 74 в м. Хмельницькому:

Заявою представника ПАТКБ „Правекс-Банк”, в якій банк просить перевірити інформацію, щодо отримання кредиту на документи по прізвищу ОСОБА_30 та притягнення винної особи до кримінальної відповідальності.

Показаннями свідка ОСОБА_30, який в судовому засіданні пояснив, що в червні 2008 року у відділенні „Приват-банку” оформив кредит на ремонт свого власного автомобіля, який на даний період сплачує. Більше кредитів на своє імя не оформляв. Паспорт громадянина України серії НОМЕР_32 від 11 березня 1998 року виданий Хмельницьким МВ УМВС України в Хмельницькій області ніколи не втрачав, іншим особам не передавав, довгий час він відсутній за місцем за місцем постійного зберігання не був. В січні 2009 року за адресою проживання прийшов лист від АКБ «Правекс-Банк», про те що у нього є заборгованість по кредитному договору № 147724 -1 398 8 від 11.06.2008 року. Після цього пішов у відділення «Правекс-Банку»і написав заяву, про те, що даний кредит не брав. Даний кредит не погашав. На документах по кредитному договорі знаходться підписи та почерк не його а підроблені за нього, він дані документи не підписував. Копія паспорта також не відповідає оригіналу, апідроблена, так як фотокартка не його і анкетні дані записані у анкеті-заяві також не відповідають дійсності.

Протоколом виїмки від 5.11.2009 року кредитної справи №147724-1-398-8 на прізвище ОСОБА_30, яка знаходилася у службовому кабінеті ПАТКБ „Правекс-Банк”, що по вул. Кловський узвіз 9/2, м.Києва. А також матеріалами кредитної справи №147724-1-398-8, яка містить: кредитний договір, договір застави, копію паспорта та ідентифікаційного номера ОСОБА_30, розписку, анкету-заяву на отримання кредиту, рахунок, приблизний графік платежів по кредиту.

Кредитною справою від 11.06.2008р. на відкриття та обслуговування карткового рахунку „Розстрочка”, матеріалами даної справи, яка містить: договір на відкриття рахунку, копію паспорта та ідентифікаційного номера ОСОБА_30, заявою на оформлення картки, додатковою угодою, тарифи, памятку клієнтові, приблизний графік платежів, розписку про отримання картки.

Висновком експерта №92П про те, що рукописні записи у приблизному графіку щомісячних платежів за кредитом «ОСОБА_30 11 червня 08»- виконані ОСОБА_2 Рукописні записи в розписці «ОСОБА_30 ознайомлений з нормами ст.ст. 190,192,200,209,220,222 КК України», а також у нижній частині даної розписки надписи «11 червня 08. ОСОБА_30.»- виконані ОСОБА_2 Рукописні записи «Копія вірна ОСОБА_30 11.06.08»в копіях паспорта та дублікату картки фізичної особи платника податків на прізвище ОСОБА_30- виконані ОСОБА_2 Рукописні записи «У мене не виникає жодних сумнівів, що людина, яка зображена на фото в паспорті і зобразила зразок підпису у моїй присутності одна і таж особа. Менеджер по спож. Кредитуванню ОСОБА_3 11.06.08 р.»та підпис, на копії паспорта на прізвище ОСОБА_30 виконані ОСОБА_3. Рукописний запис у листі тарифи АКБ «Правекс-Банк в графі «З тарифами погоджуюся /ОСОБА_30 11.06.08/ - виконані ОСОБА_2 Рукописний текст у листі памятка клієнтові в графі «Підпис клієнта/ ОСОБА_30 11 червня 08/»- виконані ОСОБА_2

Протоколом огляду речових доказів, а саме документів, щодо оформлення кредитного договору.

По епізоду шахрайського заволодіння коштами ПАТКБ „Правекс_банк”, по фіктивним документам ОСОБА_31, що мало місце 11.06.2008р. в приміщенні салону магазину мобільного звязку „Лінк” по вул. Шевченка, 74 в м. Хмельницькому:

Заявою представника ПАТКБ „Правекс-Банк”, в якій банк просить перевірити інформацію, щодо отримання кредиту на документи по прізвищу ОСОБА_31 та притягнення винної особи до кримінальної відповідальності.

Показаннями свідка ОСОБА_31, який в судовому засіданні пояснив, що приблизно в кінці літа 2008 року йому зателефонували з АКБ „Правекс-Банк”, та повідомили що в нього заборгованість по сплаті кредиту в сумі 3404, 60 грн. Коли він прийшов в АКБ „Правекс-Банк”, то представник банку йому показав кредитну справу, в якій була не його ксерокопія паспорта, але з його прізвищем. Хто міг скористатися його прізвищем він не знає. Свій паспорт він ніколи не втрачав, нікому не передавав, кредити в інших банках не брав, але допускає, що ксерокопії паспорту та ідентифікаційного коду міг кудись подавати, але куди точно не памятає. На документах по кредитному договорі на його прізвище, знаходяться підписи та почерк не його, а підроблені за нього. Він дані документи ніколи не підписував. Також копія його паспорта у даних документах не відповідає оригіналу, а також підроблена. Анкетні дані і заяві на отримання кредиту, також не відповідають дійсності.

Протоколом виїмки від 5.11.2009 року кредитної справи №147775-1-398-8 на прізвище ОСОБА_31, яка знаходилася у службовому кабінеті ПАТКБ „Правекс-Банк”, що по вул. Кловський узвіз 9/2, м.Києва. А також матеріалами кредитної справи №147775-1-398-8, яка містить: кредитний договір, договір застави, копію паспорта та ідентифікаційного номера ОСОБА_31, розписку, анкету-заяву на отримання кредиту, рахунок, приблизний графік платежів по кредиту.

Кредитною справою №021Т01146683 від 11.06.2008р. на відкриття та обслуговування карткового рахунку „Розстрочка”, матеріалами даної справи, яка містить: договір на відкриття рахунку, копію паспорта та ідентифікаційного номера ОСОБА_31, заявою на оформлення картки, додатковою угодою, тарифи, памятку клієнтові, приблизний графік платежів, розписку про отримання картки.

Висновком експерта №95 П про те, що рукописні записи на Приблизному графіку щомісячних платежів за кредитом, „ОСОБА_31”- виконані ОСОБА_2 Рукописні записи в розписці „ОСОБА_31 ознайомлений з нормами ст.ст.190,192,200,209,220,222 КК України”, а також у нижній частині даної розписки надписи „11. червня 8. ОСОБА_31.” виконані ОСОБА_2 Рукописні записи “Копія вірна ОСОБА_31. 11.06.08” в копіях паспорта та дублікату картки фізичної особи платника податків на прізвище ОСОБА_31 виконані ОСОБА_2 Рукописні записи “У мене не виникає жодних сумнівів що людина, яка зображена на фото в паспорті і зобразила зразок підпису у моїй присутності одна і та ж особа. Менеджер по спож. кред. ОСОБА_3 09.06.08р.” та підпис, на копії паспорта на прізвище ОСОБА_28 виконані ОСОБА_3 Рукописні записи у Заяві-клопотанні на оформлення та обслуговування картки, а саме всі рукописні записи виконанні чорнилом синього кольору у всіх графах (окрім графи «ПІБ Клієнта»), - виконані ОСОБА_3 Рукописні записи у Заяві-клопотанні на оформлення та обслуговування картки, а саме в графи «ПІБ Клієнта»ОСОБА_31 11.06.2008р.», - виконані ОСОБА_2 Рукописні записи у Договорі на відкриття та обслуговування карткового рахунку в графі „Клієнт” / ОСОБА_31- виконані ОСОБА_2 Рукописні записи у Договорі на відкриття та обслуговування карткового рахунку в графі „Клієнт” «НОМЕР_33 Хмельницьким МУ УМВС України в Хмельницькій обл. 03.06.08, 2900 АДРЕСА_14 /»виконані ОСОБА_3 Рукописні записи та проставлений підпис у листі Тарифи АКБ „Правекс-Банк” в графі „З тарифами погоджуюся” / ОСОБА_31 11.06.2008р /”- виконані ОСОБА_2 Рукописні записи у листі Щомісячних платежів по кредиту в графі „Ознайомлений з графіком погашення платежів” / ОСОБА_31 11 червня 08 ОСОБА_31 / - виконаний ОСОБА_2 Рукописні записи у листі Памятка клієнтові в графі „Підпис клієнта” / 11. червня 08р. ОСОБА_31 / - виконаний ОСОБА_2 Рукописні записи у Розписці в графі „Дата та підпис отримувача” / ОСОБА_31 11 06 08р. /” виконані ОСОБА_2

Протоколом огляду речових доказів, а саме документів, щодо оформлення кредитного договору.

Протоколом виїмки оригіналу паспорта у ОСОБА_31

Протоколом огляду оригіналу паспорта ОСОБА_31

По епізоду шахрайського заволодіння коштами ПАТКБ „Правекс_банк”, по фіктивним документам ОСОБА_33, що мало місце 12.06.2008р. в приміщенні салону магазину мобільного звязку „Лінк” по вул. Шевченка, 74 в м. Хмельницькому:

Заявою представника ПАТКБ „Правекс-Банк”, в якій банк просить перевірити інформацію, щодо отримання кредиту на документи по прізвищу ОСОБА_33 та притягнення винної особи до кримінальної відповідальності.

Показаннями свідка ОСОБА_33, який в судовому засіданні пояснив, що на початку грудня 2008 року до надійшло повідомлення з АКБ «Правекс-Банк», щодо неналежного виконання умов кредитного договору № 148479-1-398-8 від 12.06.2008 року. відразу звернувся в АКБ «Правекс-Банк»із заявою, що даний кредит не брав і сплачувати не буду. Паспорт не втрачав, нікому не давав, без нагляду не залишав. Він лише один раз брав кредит 11 червня 2008 року в «Альфа-Банку»на суму 3000 у.о. (долари США). На документах по кредитному договорі, підписи та записи виконанні не ним, а підроблені за нього. У анкеті-заяві на отримання кредиту анкетні дані також не відповідають дійсності.

Протоколом виїмки від 5.11.2009 року кредитної справи №148479-1-398-8 на прізвище ОСОБА_33, яка знаходилася у службовому кабінеті ПАТКБ „Правекс-Банк”, що по вул. Кловський узвіз 9/2, м.Києва. А також матеріалами кредитної справи №148479-1-398-8, яка містить: кредитний договір, договір застави, копію паспорта та ідентифікаційного номера ОСОБА_33, розписку, анкету-заяву на отримання кредиту, рахунок, приблизний графік платежів по кредиту.

Висновком експерта №85 П про те, що рукописні записи в розписці „ОСОБА_33 ознайомлений з нормами ст.ст.190,192,200,209,220,222 КК України”, а також у нижній частині даної розписки надписи „12. червня 8. ОСОБА_50.” виконані ОСОБА_2 Рукописні записи “Копія вірна ОСОБА_33 12.06.08” в копіях паспорта та дублікату картки фізичної особи платника податків на прізвище ОСОБА_50 виконані ОСОБА_2 Рукописні записи “У мене не виникає жодних сумнівів що людина, яка зображена на фото в паспорті і зобразила зразок підпису у моїй присутності одна і та ж особа. Менеджер по спож. кред. ОСОБА_3 12.06.08р.” та підпис, на копії паспорта на прізвище ОСОБА_33 виконані ОСОБА_3

Протоколом огляду речових доказів, а саме документів, щодо оформлення кредитного договору.

По епізоду шахрайського заволодіння коштами ПАТКБ „Правекс_банк”, по фіктивним документам ОСОБА_34, що мало місце 16.06.2008р. в приміщенні салону магазину мобільного звязку „Лінк” по вул. Шевченка, 74 в м. Хмельницькому:

Заявою представника ПАТКБ „Правекс-Банк”, в якій банк просить перевірити інформацію, щодо отримання кредиту на документи по прізвищу ОСОБА_34 та притягнення винної особи до кримінальної відповідальності.

Показаннями свідка ОСОБА_34, який в судовому засіданні пояснив, що літом 2008 року хотів оформити в АКБ „Правекс-Банк” кредитну картку. Коли звернувся у відділення АКБ „Правекс-Банк” за адресою м. Хмельницький вул. Свободи, 73 1-й поверх. Співробітник банку повідомив, що кредитної картки не оформить оскільки не сплачує кредит на протязі 3-х місяців. Наприкінці вересня до нього надійшло повідомлення з АКБ „Правекс-Банк” щодо не належного виконання умов кредитного договору №150205-1-398-8 від 16 червня 2008 року на суму 2326, 17 грн. Коли звернувся в АКБ „ Правекс-Банк” йому кредитну справу показати відмовилися, аргументуючи це тим, що кредитна справа знаходиться в м. Києві, в центральному відділені. Працівники банку запропонували написати заяву зі змістом, що він даний кредит не оформляв, і погашати кредит відмовляється. Як міг опинитися паспорт в АКБ „Правекс-Банк” він не знає, паспорт не втрачав, нікому не доручав, ксерокопій паспорта нікому не давав. Коли працював в „ФОКС-МАРТ” то в приміщенні було 5 відділень які оформляли кредити на побутову техніку „Дельта-банк”, „Приват-банк”, „Просто-фінанси”, „Альфа-банк”, АКБ „ Правекс-Банк”. Побутову техніку я брав в „Дельта-банку”, „ПриватБанку” та „Просто-фінансах”, умови договору виконав.

Протоколом виїмки від 5.11.2009 року кредитної справи №150205-1-398-8 на прізвище ОСОБА_34, яка знаходилася у службовому кабінеті ПАТКБ „Правекс-Банк”, що по вул. Кловський узвіз 9/2, м.Києва. А також матеріалами кредитної справи №150205-1-398-8, яка містить: кредитний договір, договір застави, копію паспорта та ідентифікаційного номера ОСОБА_34, розписку, анкету-заяву на отримання кредиту, рахунок, приблизний графік платежів по кредиту.

Висновком експерта №77П про те, що рукописні записи у Приблизному графіку щомісячних платежів за кредитом „ОСОБА_34” виконані ОСОБА_1. Рукописні записи у Розписці „ ОСОБА_34 ознайомлений з нормами ст.ст.190,192,200,209,220,222 КК України”, а також у нижній частині даної розписки рукописні записи „16 червня 8. ОСОБА_34.” виконані ОСОБА_1. Рукописні записи “У мене не виникає жодних сумнівів що людина, яка зображена на фото в паспорті і зобразила зразок підпису у моїй присутності одна і та ж особа. Менеджер по спож. кред. ОСОБА_3 16.06.08р.” на копії паспорта на прізвище ОСОБА_34 виконані ОСОБА_3.

Протоколом огляду речових доказів, а саме документів, щодо оформлення кредитного договору.

По епізоду шахрайського заволодіння коштами ПАТКБ „Правекс_банк”, по фіктивним документам ОСОБА_35, що мало місце 23.06.2008р. в приміщенні салону магазину мобільного звязку „Лінк” по вул. Шевченка, 74 в м. Хмельницькому:

Заявою представника ПАТКБ „Правекс-Банк”, в якій банк просить перевірити інформацію, щодо отримання кредиту на документи по прізвищу ОСОБА_35 та притягнення винної особи до кримінальної відповідальності.

Показаннями свідка ОСОБА_35, який в судовому засіданні пояснив, що в грудні 2008 року з АКБ „Правекс-Банк” на адресу проживання надійшов лист щодо не належного виконання умов кредитного договору №157447-1-398-8 на суму 3868,60 грн. Коли він звернувся в АКБ „Правекс-Банк” кредитну справу показати відмовилися, аргументуючи тим, що кредитна справа знаходиться в м. Києві, в центральному відділені. Працівники банку запропонували написати заяву зі змістом, що даний кредит не оформляв, і погашати кредит відмовляюся. Як міг опинитися паспорт в АКБ „Правекс-Банк” він не знає, паспорт не втрачав, нікому не доручав, ксерокопій паспорта нікому не давав, крім оформлення кредитів в „Дельта-банк”, „Приват-банк”, „Просто-фінансах”, які погасив.

Довідкою службового розслідування проведеного в ПАТКБ „Правекс-Банк”, про те, що ОСОБА_3 був оформлений та виданий кредит, згідно кредитного договору №157447-1-398-8 від 23.06.2008 року, на паспортні дані ОСОБА_35, у розмірі 3868 грн. 60 коп., однак використовуючи своє становище, ОСОБА_3 кредитний договір, взагалі не укладався, інформація, внесена при оформленні зазначеного кредиту не відповідає дійсності, а кредитна справа взагалі відсутня, оскільки при оформленні даного кредиту не складалася.

По епізоду шахрайського заволодіння коштами ПАТКБ „Правекс_банк”, по фіктивним документам ОСОБА_36, що мало місце 24.06.2008р. в приміщенні салону магазину мобільного звязку „Лінк” по вул. Шевченка, 74 в м. Хмельницькому:

Заявою представника ПАТКБ „Правекс-Банк”, в якій банк просить перевірити інформацію, щодо отримання кредиту на документи по прізвищу ОСОБА_36 та притягнення винної особи до кримінальної відповідальності.

Показаннями свідка ОСОБА_36, перевіреними судом, з яких вбачається, що літом 2009 року на адресу АДРЕСА_6., надійшов лист з АКБ «Правекс-Банку», що відділення банку переїжджає. ВІн здивувався, так як ніколи не брав кредит в АКБ «Правекс-Банк». паспорт колишні свій втрачав, але на наданій ксерокопії для ознайомлення побачив, що дана ксерокопія зроблена не з старого паспорта, а з нового. Новий паспорт нікому не давав і зберігав особисто. Хоча брав кредити весною на побутову техніку в «Фокс-Марті»у відділенні «Приват Банку», при оформленні надав копії паспорта та ідентифікаційного коду. Також оформляв кредит в АКБ «Альфа-Банку»на суму 600 у.о. Більше кредитів не оформляв. На документах по кредитному договорі, підписи та почерка не його і виконанні не ним а підроблені за нього. У анкеті заяві анкетні дані не відповідають дійсності а вигадані.

Протоколом виїмки від 5.11.2009 року кредитної справи №159081-1-398-8 на прізвище ОСОБА_36, яка знаходилася у службовому кабінеті ПАТКБ „Правекс-Банк”, що по вул. Кловський узвіз 9/2, м.Києва. А також матеріалами кредитної справи №159081-1-398-8, яка містить: кредитний договір, договір застави, копію паспорта та ідентифікаційного номера ОСОБА_36, розписку, анкету-заяву на отримання кредиту, рахунок, приблизний графік платежів по кредиту.

Висновком експерта №76П про те, що рукописні записи у Приблизному графіку щомісячних платежів за кредитом „ОСОБА_36” виконані ОСОБА_1. Рукописні записи у Розписці „ОСОБА_36 ознайомлений з нормами ст.ст.190,192,200,209,220,222 КК України”, а також у нижній частині даної розписки рукописні записи „24. 06. 8. ОСОБА_36 І.” виконані ОСОБА_1. Рукописні записи “Копія вірна ОСОБА_36 24.06.2008” на копіях паспорта та дублікату картки фізичної особи платника податків на прізвище ОСОБА_36 - виконані ОСОБА_1. Рукописні записи “У мене не виникає жодних сумнівів що людина, яка зображена на фото в паспорті і зобразила зразок підпису у моїй присутності одна і та ж особа. Менеджер по спож. кред. ОСОБА_3 24.06.08р.” на копії паспорта на прізвище ОСОБА_36 виконані ОСОБА_3. Підпис на копії паспорта на прізвище ОСОБА_36 - після рукописних записів : “У мене не виникає жодних сумнівів що людина, яка зображена на фото в паспорті і зобразила зразок підпису у моїй присутності одна і та ж особа. Менеджер по спож. кред. ОСОБА_3 24.06.08р.” виконано ОСОБА_3.

Протоколом огляду речових доказів, а саме документів, щодо оформлення кредитного договору.

По епізоду шахрайського заволодіння коштами ПАТКБ „Правекс_банк”, по фіктивним документам ОСОБА_37, що мало місце 26.06.2008р. в приміщенні салону магазину мобільного звязку „Лінк” по вул. Шевченка, 74 в м. Хмельницькому:

Заявою представника ПАТКБ „Правекс-Банк”, в якій банк просить перевірити інформацію, щодо отримання кредиту на документи по прізвищу ОСОБА_37 та притягнення винної особи до кримінальної відповідальності.

Показаннями свідка ОСОБА_37, який в судовому засіданні пояснив, що про те, що на його імя в АКБ «Правекс-Банк»оформлено кредит він вперше дізнався сьогодні від працівників міліції. Свій паспорт громадянина України ніколи не втрачав, іншим особам не передавав, довгий час він відсутній за місцем за місцем постійного зберігання не був. Він раніше брав кредити в банку «Надра»в 2006 році та в банку «Універсал» в літку 2008 року, а в АКБ «Правекс-Банк»кредитів взагалі не оформляв і осіб, які б могли оформити кредит яне знає. На документах по кредитному договорі на його прізвище знаходяться підписи та почерк виконанні не ним, а підроблені. Він дані документи ніколи не підписував. У анкеті-заяві також анкетні дані не його а вигадані.

Протоколом виїмки від 5.11.2009 року кредитної справи №160158-1-398-8 на прізвище ОСОБА_37, яка знаходилася у службовому кабінеті ПАТКБ „Правекс-Банк”, що по вул. Кловський узвіз 9/2, м.Києва. А також матеріалами кредитної справи №160158-1-398-8, яка містить: кредитний договір, договір застави, копію паспорта та ідентифікаційного номера ОСОБА_37, розписку, анкету-заяву на отримання кредиту, рахунок, приблизний графік платежів по кредиту.

Висновком експерта №99П про те, що рукописні записи у Приблизному графіку щомісячних платежів за кредитом „ОСОБА_37” виконані ОСОБА_1. Рукописні записи у Розписці „ОСОБА_37 ознайомлений з нормами ст.ст.190,192,200,209,220,222 КК України”, а також у нижній частині даної розписки рукописні записи „26 червня 8. ОСОБА_37І.” виконані ОСОБА_1. Рукописні записи “Копія вірна ОСОБА_37 26.06.2008” на копіях паспорта та дублікату картки фізичної особи платника податків на прізвище ОСОБА_37 - виконані ОСОБА_1. Рукописні записи “У мене не виникає жодних сумнівів що людина, яка зображена на фото в паспорті і зобразила зразок підпису у моїй присутності одна і та ж особа. Менеджер по спож. кред. ОСОБА_3 26.06.08р.” на копії паспорта на прізвище ОСОБА_37 виконані ОСОБА_3. Підпис на копії паспорта на прізвище ОСОБА_37 виконано ОСОБА_3.

Протоколом огляду речових доказів, а саме документів, щодо оформлення кредитного договору.

Крім того вина ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 та ОСОБА_4 підтверджується:

Актом аудиторської перевірки діяльності менеджерів по споживчому кредитуваню відділення „Дивокрай” Хмельницької обласної дирекції ПАТКБ „Правекс-Банк”.Т.6 а.с. 119-208.

Протоколом виїмки, а саме золотого браслета та золотої підвіски у ОСОБА_4

Протоколом виїмки роздруківок телефонних зєднань операторів мобільного звязку „КиївСтар” та „Лайф”, якими підтверджується телефоні дзвінки в період вчинення злочинів з лютого по липень 2008 року між ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_43, ОСОБА_3 та ОСОБА_4

Показаннями свідка ОСОБА_51, який в судовому засіданні пояснив, що восени 2007 року до нього звертався ОСОБА_10 і попросив підібрати йому автомобіль, після чого разом з ОСОБА_43 поїхали у м. Хмельницький дивитись автомобіль.

Показаннями свідка ОСОБА_52, перевіреними судом, з яких вбачається, що в кінці 2007 - на початку 2008 року був випадок, коли ОСОБА_43 просив його оформити на себе кредит, після чого завів його в магазин по продажу мобільних телефонів, де вибрав два мобільних телефони і сказав оформити на них кредит. Після цього підвів до дівчини і надав їй необхідні документи. Було зрозуміло, що він з дівчиною знайомий. Потім стало відомо, що ОСОБА_43, скориставшись його довірливістю, ввів його в оману, заволодівши коштами по кредитах, а сам втік і де знаходиться до цього часу, нікому не відомо.

Показаннями свідка ОСОБА_53, перевіреними судом, з яких вбачається, що вона працює в магазині по продажу мобільних телефонів „Лінк” і бачила, що до ОСОБА_3 часто заходили двоє чоловіків на імя ОСОБА_2 і ОСОБА_1. Вони приносили ОСОБА_3 цукерки, шампанське, разом ходили обідати, знаходились в дружніх відносинах між собою.

Показами свідка ОСОБА_54, яка в судовому засіданні пояснила, що з 2007 року знає ОСОБА_4, яка працювала в магазині мобільного звязку „Лінк”. ОСОБА_53 її познайомила з чоловіками ОСОБА_43 та ОСОБА_1, які пообіцяли допомогти оформити кредит в „Альфа-Банку” на документи, якщо вона погодиться дати відсоток за оформлення. В приміщенні магазину „Фуршет” в м-ні Озерна у відділенні банку „Альфа” отримала кредитну картку на суму 7000 грн. Надалі ОСОБА_5 взяв свої відсотки, а за кредит розраховується вона.

Показаннями свідка ОСОБА_42, перевіреними судом, з яких вбачається, що одного разу, знаходячись в автомобілі з ОСОБА_1 та ОСОБА_43, бачила них папку з документами, в якій знаходилась велика кількість копій паспортів громадян України.

Показаннями свідка ОСОБА_55, перевіреними судом, з яких вбачається, що, працюючи на таксі, неодноразово підвозив в різні райони міста ОСОБА_56, ОСОБА_2 і хлопця на імя ОСОБА_43. Вони були в хороших відносинах.

Показаннями свідка ОСОБА_57, який в судовому засіданні пояснив, що приблизно в січні 2009 року до нього з головного офісу «Правекс-банку»надійшли списки з прізвищами боржників, на яких оформлені кредити і які в дійсності кредитів не брали. Зі сліва ОСОБА_3 і ОСОБА_4 стало відомо, що ОСОБА_43, ОСОБА_56 та ОСОБА_2 спочатку запросили їх в кафе, завязали дружні стосунки, а потім почали приносити документи і примушували видавати кредити без присутності осіб, вимагали оформляти такі кредити, на що вони погоджувались. Хлопці приносили документи сторонніх осіб, а вони видавали кредити на ці документи.

Показаннями свідка ОСОБА_56, яка в судовому засіданні пояснила, що влітку 2008 року він їй розповідав, що він, ОСОБА_43 та ОСОБА_2 познайомилися з двома дівчатами, які працюють кредитними експертами від банку і дівчата допомагають їм з оформленням кредитів в магазині по продажу мобільних телефонів. З його слів також їй відомо, що вони «розводять»людей, беручи в них паспорти, і потім на ці паспорти оформляють через знайомих дівчат кредити на мобільні телефони. Одного разу в автомобілі, на якому їздить ОСОБА_1, вона побачила чорну папку, в якій знаходилася велика кількість копій паспортів та ідентифікаційних кодів на різних громадян, які вона спалила чи викинула на смітник.

З аналізу досліджених по справі доказів вбачається, що ОСОБА_1, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_2 підтримували між собою тісні відносини та перебували у дружніх стосунках, неодноразово спільно відпочивали та проводили дозвілля у різних розважальних закладах та інших місцях м. Хмельницького. ОСОБА_1, який вирізнявся лідерськими функціями та організаторськими здібностями, згідно розробленого плану та розподілених функцій взяв на себе роль організатора і виконавця, а ОСОБА_43, ОСОБА_3 та ОСОБА_4 виступили виконавцями вчинення злочинів. Стійкість злочинного організованого обєднання виражалася в стабільних відносинах та організованістю між її учасниками, в їхній згуртованості, наявності загальних правил поведінки, тривалій ретельній підготовці до вчинення злочинів, високого рівня узгодженості дій учасників та чіткого визначення ролі кожного. В здатності забезпечити стабільність і безпеку свого функціонування, наявності необхідних для функціонування групи фінансових та інших матеріальних засобів. Для досягнення єдиної мети вчинення шахрайств, учасниками організованої групи було розроблено план злочинної діяльності з чітким розподілом функцій учасників щодо його досягнення.

Тому суд вважає, що дії підсудних ОСОБА_1, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_2 слід кваліфікувати за ч. 3 ст. 28, ч. 4 ст. 190 КК України як заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою (шахрайство), вчинені повторно у великих розмірах в складі організованої групи; за ч. 3 ст. 28, ч. ч. 2, 3 ст. 358 КК України як підроблення документів, які видаються та посвідчуються установою, яка має право видавати і посвідчувати такі документи, і які надають права, з метою використання їх як підроблювачем, так і іншою особою, а також використання завідомо підроблених документів, вчинені повторно в складі організованої злочинної групи.

В судовому засіданні не здобуто достатніх доказів вини підсудних ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4 в скоєнні шахрайського заволодіння коштами ПАТ КБ «Правекс-банк»по фіктивних документах ОСОБА_40, що мало місце 1.04.2008 року, та по фіктивних документах ОСОБА_41, що мало місце 19.04.2008 року, тому суд вважає, що вказані епізоди з обвинувачення підсудних слід виключити.

Крім того, винність підсудного ОСОБА_1 в скоєнні злісного хуліганства підтверджується показаннями потерпілого ОСОБА_58, який в судовому засіданні пояснив, що 28.08.08 року в магазин, якому він знаходився, зайшов ОСОБА_1, який перебував в стані алкогольного спяніння, і почав виражатися нецензурними словами, після чого вийшов з магазину. За ним вийшли ОСОБА_59 і ОСОБА_58. ОСОБА_1 на вулиці продовжував хуліганські дії, підійшов до багажника червоного автомобіля «Деу Нексія»і щось там шукав, при цьому виражаючись нецензурними словами. Він підійшов до правої пасажирської дверки і просив пасажира, щоб той забрав ОСОБА_1, але в цей час відчув сильний удар твердим предметом по голові. Далі він побачив, що ОСОБА_1 пішов в сторону ОСОБА_59 і в руках в нього знаходилася деревяна бита. Відбігши декілька метрів, він знепритомнів. Пізніше від ОСОБА_59 йому стало відомо, що ОСОБА_1 за допомогою бити розбив скло дверцят, пошкодив у верхній лівій частині лобове скло, ліве дзеркало заднього виду і правий підфарник належного йому автомобіля марки «ГАЗ 2752», д/н НОМЕР_3. Просить стягнути з ОСОБА_1 спричинені матеріальні збитки на суму 4000 грн. та моральні збитки на суму 50000 грн.

Показаннями потерпілого ОСОБА_39, перевіреними судом, з яких вбачається, що 28.08.08 року він залишив свій власний автомобіль марки «Дей Ланос», д/н НОМЕР_2, біля магазину «Любава»в с. Котівка Гусятинського району. Коли о 20 год. повернувся за автомобілем, то побачив, що у ньому розбите скло у лівій передній дверці водія. Від людей села йому стало відомо, що скло розбив ОСОБА_1, який приїхав на автомобілі «Деу Нексія»червоного кольору, вчинив біля магазину бійку, в результаті якої побив ОСОБА_58. Йому спричинені матеріальні збитки, але позов він заявляти не бажає.

Показаннями свідка ОСОБА_59, перевіреними судом, з яких вбачається, що він знаходився в магазині, коли туди увійшов ОСОБА_5 і зачепив його за плече та зачепив на прилавку канцелярські товари. ОСОБА_58 зробив йому зауваження, на що ОСОБА_5 вийшов із магазину і почав виражатися нецензурними словами. До магазину підїхав автомобіль «Дей Нексія»темночервоного кольору і ОСОБА_5 підійшов до вказаного автомобіля, дістав з багажника деревяну биту, пішов в сторону ОСОБА_58, наніс йому ззаду удар деревяною битою по голові, від чого ОСОБА_58 впав на землю і знепритомнів. Після цього ОСОБА_1 сів в автомобіль «Деу Нексія», проїхав з дороги, зупинившись навпроти автомобілів, які там стояли, вийшов з автомобіля з битою в руках і, підійшовши до автомобіля, що належав ОСОБА_58, розбив в ньому битою переднє лобове скло, після чого підійшов до автомобіля «Деу Ланос», що належав ОСОБА_39, і битою розбив у ньому лобове скло лівих дверей водія. Після цього ОСОБА_1 з битою в руках сів в автомобіль «Де Нексія»та поїхав в сторону м. Копиченці.

Показаннями свідка ОСОБА_60, перевірених судом, з яких вбачається, що 28.08.08 року близько 18 чи 19 год. вона перебувала в магазині ОСОБА_58 і бачила, як туди зайшов ОСОБА_1 Він був в нетверезому стані і зачепив рукою плече ОСОБА_59, на що ОСОБА_58 зробив йому зауваження, після чого ОСОБА_1 вийшов на вулицю. Там він підійшов до автомобіля «Деу Нексія», який в цей час підїхав, і з багажника витяг деревяну бейсбольну биту, при цьому направився з нею в сторону ОСОБА_58. Бачила, як ОСОБА_58 тримався за голову, з якої йшла кров. Бачила, як ОСОБА_1 наніс удар битою по голові ОСОБА_58, від якого останній впав біля криниці і знепритомнів. Згодом вказаною битою він почав бити автомобілі, які знаходились біля магазину, а саме «Дей Ланос», який належить данильцю, розбивши скло дверки водія, а потім наніс декілька ударів по автомобілю ОСОБА_58, розбивши скло дверки водія та лобове скло, після чого сів у свій автомобіль і поїхав на виїзд з села Котівка.

Показаннями свідка ОСОБА_61, перевіреними судом, з яких вбачається, що 28.08.08 року до неї приїжджав на своєму автомобілі «Деу»ОСОБА_1, за кермом якого сидів ОСОБА_2. Він був в стані спяніння. Згодом вони їздили в напрямку с. Котівка. Зі слів односельчан їй стало відомо, що ОСОБА_1 безпричинно побив ОСОБА_58, а також повибивав скло в автомобілях, що належали ОСОБА_58 та ОСОБА_39.

Аналогічними показаннями свідка ОСОБА_62, перевіреними судом.

Показаннями допитаного в якості свідка ОСОБА_2, який в судовому засіданні пояснив, що бачив, як ОСОБА_1 підняв з землі палку і, відмахуючись від ОСОБА_58, наніс йому удар палкою по голові.

Аналогічними показаннями свідка ОСОБА_63, перевірених судом, з яких вбачається, що він бачив, як ОСОБА_1 взяв бейсбольну биту, підійшов до невідомого йому чоловіка, який стояв біля магазину, і вдарив його битою по голові.

Згідно висновку судово-медичної експертизи № 654 від 29.10.2008 року, потерпілому ОСОБА_58 були заподіяні тілесні ушкодження у вигляді закритої черепно-мозкової травми, яка проявилася у забої головного мозку легкого ступеня, та забійної рани на голові, які за ступенем тяжкості належать до легких з короткочасним розладом здоровя.

Згідно висновку авто товарознавчої експертизи № 5670 від 30.12.2008 року, на автомобілі НОМЕР_3, виявлено пошкодження у вигляді розбитого лівого дзеркала заднього виду, нерухомого скла передніх лівих дверей, вітрового скла, переднього правого показника повороту. Вартість матеріального збитку становить 1958,17 грн.

Аналізуючи зібрані по справі докази, суд вважає, що винність ОСОБА_1 в скоєному злочині доведена повністю і його дії слід кваліфікувати як хуліганство, тобто грубе порушення громадського порядку з мотивів явної неповаги до суспільства, що супроводжується особливою зухвалістю, вчинені із застосуванням предмета, заздалегідь заготовленого для нанесення тілесних ушкоджень, - за ч. 4 ст. 296 КК України.

При обранні міри покарання підсудним суд враховує суспільну небезпечність скоєного, роль кожного в скоєному злочині, особи підсудних, конкретні обставини справи.

Суд не визнає обтяжуючими покарання підсудних ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4 обставинами вчинення злочину повторно, організованою злочинною групою, за попередньою змовою, з корисливих мотивів, оскільки вказані обставини являються ознакми складів злочинів, за якими вони обвинувачуються, і не можуть одночасно вважатися обтяжуючими покарання обставинами.

Обставинами, що помякшують покарання підсудних, у відповідності до ст. 67 КК України, є:

- підсудного ОСОБА_1 - те, що за місцем проживання та роботи він характеризується позитивно, має на утриманні дитину;

- підсудного ОСОБА_2 - те, що за місцем проживання та роботи він характеризується позитивно, утримання ним малолітньої дитини, раніше до кримінальної відповідальності не притягався;

- підсудної ОСОБА_3 - те, що за місцем проживання та роботи вона характеризується позитивно, раніше до кримінальної відповідальності не притягалася, має на утриманні малолітню дочку, а також те, що 24.10.2011 року їй була проведена операція з приводу онкологічного захворювання, їй встановлено ІІІ групу інвалідності;

- підсудної ОСОБА_4 - те, що за місцем проживання та роботи вона характеризується позитивно, раніше до кримінальної відповідальності не притягалася, має на утриманні дитину.

При таких обставинах суд вважає за необхідне обрати ОСОБА_1 та ОСОБА_2 міру покарання у виді позбавлення волі, ОСОБА_3 та ОСОБА_4 міру покарання у виді позбавлення волі із застосуванням ст. 75 КК України.

Уточнений позов ПАТ «Правекс-банк»на суму 86856,40 грн. підлягає частковому задоволенню. Не підлягають задоволенню позовні вимоги за кредитним договором ОСОБА_16, який добровільно сплатив по вказаному кредитному договору всю суму заборгованості. Тому з усіх підсудних слід стягнути на користь ПАТ КБ «Правекс-банк»83227,76 грн. (86856,00 грн. 3628,24 грн. (кредит ОСОБА_16) = 83227,76 грн.).

Позов потерпілого ОСОБА_58 підлягає частковому задоволенню, зокрема, матеріальні збитки слід стягнути згідно документів, що їх підтверджують, а саме на суму 4080,54 грн.; крім того, враховуючи, що потерпілому спричинені моральні та фізичні страждання в звязку з отриманою травмою, порушені його звичайні життєві звязки, тому слід стягнути з підсудного ОСОБА_1 також моральні збитки в сумі 2000 грн., а всього з ОСОБА_1 підлягає стягненню на користь ОСОБА_38 6080,54 грн.

Судові витрати по справі (за проведення експертиз) підлягають стягненню з підсудних.

На підставі встановленого, керуючись ст. 323, 324 КПК України, суд -

засудив:

ОСОБА_1 за ч. 3 ст. 28, ч. 4 ст. 190 КК України - до 5 років 6 місяців позбавлення волі з конфіскацією всього належного йому майна; за ч. 3 ст. 28, ч. 2 ст. 358 КК України до 4 років позбавлення волі; за ч. 3 ст. 28, ч. 3 ст. 358 КК України до 6 місяців арешту; за ч. 4 ст. 296 КК України до 3 років позбавлення волі.

На підставі ч. 1 ст. 70 КК України шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим призначити ОСОБА_1 5 років 6 місяців позбавлення волі з конфіскацією всього належного йому майна.

Міру покарання, визначену ОСОБА_1 вироком Хмельницького міськрайонного суду від 28.04.2009 року, за яким він засуджений за ст. 190 ч. 2, ст. 358 ч. ч. 2, 3 КК України до трьох років обмеження волі із звільненням від відбування покарання з іспитовим строком 2 роки, - виконувати самостійно.

Строк відбуття покарання ОСОБА_1 рахувати з 21.12.2011 року, зарахувавши у відбуте покарання строк тримання під вартою з 13.01.2010 року по 20.12.2011 року.

ОСОБА_2 за ч. 3 ст. 28, ч. 4 ст. 190 КК України - до 5 років позбавлення волі з конфіскацією всього належного йому майна; за ч. 3 ст. 28, ч. 2 ст. 358 КК України до 3 років позбавлення волі; за ч. 3 ст. 28, ч. 3 ст. 358 КК України до 6 місяців арешту.

На підставі ч. 1 ст. 70 КК України шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим призначити ОСОБА_2 5 років позбавлення волі з конфіскацією всього належного йому майна.

Строк відбуття покарання ОСОБА_2 рахувати з 21.12.2011 року, зарахувавши у відбуте покарання строк тримання під вартою з 14.01.2010 року по 20.12.2011 року.

ОСОБА_3 за ч. 3 ст. 28, ч. 4 ст. 190 КК України - до 5 років позбавлення волі; за ч. 3 ст. 28, ч. 2 ст. 358 КК України до 3 років позбавлення волі; за ч. 3 ст. 28, ч. 3 ст. 358 КК України до 6 місяців арешту.

На підставі ч. 1 ст. 70 КК України шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим призначити ОСОБА_3 5 років позбавлення волі.

В силу ст. 75 КК України звільнити ОСОБА_3 від відбування призначеного покарання з випробуванням з іспитовим строком 3 роки.

В силу ст. 76 покласти на ОСОБА_3 наступні обовязки: повідомляти органи кримінально-виконавчої інспекції про зміну місця проживанн або роботи, періодично зявлятися для реєстрації в органи кримінально-виконавчої інспекції.

ОСОБА_4 за ч. 3 ст. 28, ч. 4 ст. 190 КК України - до 5 років позбавлення волі; за ч. 3 ст. 28, ч. 2 ст. 358 КК України до 3 років позбавлення волі; за ч. 3 ст. 28, ч. 3 ст. 358 КК України до 6 місяців арешту.

На підставі ч. 1 ст. 70 КК України шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим призначити ОСОБА_4 5 років позбавлення волі.

В силу ст. 75 КК України звільнити ОСОБА_4 від відбування призначеного покарання з випробуванням з іспитовим строком 3 роки.

В силу ст. 76 покласти на ОСОБА_4 наступні обовязки: повідомляти органи кримінально-виконавчої інспекції про зміну місця проживанн або роботи, періодично зявлятися для реєстрації в органи кримінально-виконавчої інспекції.

Запобіжний захід підсудному ОСОБА_1 до набрання вироком законної сили залишити попередню тримання під вартою.

Запобіжний захід підсудному ОСОБА_2 до набрання вироком законної сили залишити попередню тримання під вартою.

Запобіжний захід підсудній ОСОБА_3 до набрання вироком законної сили залишити попередню підписку про невиїзд.

Запобіжний захід підсудній ОСОБА_4 до набрання вироком законної сили залишити попередню підписку про невиїзд.

Стягнути з ОСОБА_1 на користь ОСОБА_38 6080,54 грн. матеріальних та моральних збитків, завданих злочином.

Стягнути з ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4 соладірно на користь ПАТ КБ «Правекс-банк»завдані матеріальні збитки на суму 83227,76 грн.

Стягнути на користь НДЕКЦ при УМВС України в Хмельницькій області (р/р 35228001000040 МФО 815013, код № 25575309 «за дослідження 3») судові витрати по справі:

з ОСОБА_1 1412,62 грн.,

з ОСОБА_2 706,32 грн.,

з ОСОБА_3 - 706,32 грн.,

з ОСОБА_4 706,32 грн.

Стягнути на користь Головного управління Державної казначейської служби України у Хмельницькій області (р/р 35228001000040 МФО 815013, код № 25575309 для зарахування НДЕКЦ при УМВС України в Хмельницькій області на рахунок № 100105022034-23 із приміткою «за дослідження 3») судові витрати по справі:

з ОСОБА_1 282,46 грн.,

з ОСОБА_2 141,23 грн.,

з ОСОБА_3 - 141,23 грн.,

з ОСОБА_4 141,23 грн.

Стягнути на користь Головного управління Державної казначейської служби України у Хмельницькій області (р/р 31258272210321, МФО 815013, код № 25575309 для зарахування ДНЕКЦ при УМВС в Хмельницькій області на рахунок № 100105022034-23 із приміткою «за дослідження-3») судові витрати по справі:

з ОСОБА_1 3389,10 грн.,

з ОСОБА_2 1694,54 грн.,

з ОСОБА_3 - 1694,54 грн.,

з ОСОБА_4 1694,54 грн.

Стягнути на користь НДЕКЦ при УМВС України в Хмельницькій області (р/р 31258272210321 МФО 815013, код 25575309, «за дослідження-3») судові витрати по справі:

з ОСОБА_1 14355,13 грн.,

з ОСОБА_2 4677,57 грн.,

з ОСОБА_3 - 4677,57 грн.,

з ОСОБА_4 4677,57 грн.

Стягнути на користь Головного управління Державної казначейської служби України у Хмельницькій області (р/р 31258272210321, МФО 815013, код 25575309, «за дослідження-3») судові витрати по справі:

з ОСОБА_1 2541,81 грн.,

з ОСОБА_2 1270,91 грн.,

з ОСОБА_3 - 1270,91 грн.,

з ОСОБА_4 1270,91 грн.

Стягнути на користь Головного управління Державної казначейської служби України у Хмельницькій області (р/р 35228001000040, МФО 815013, код № 25575309, «за дослідження-10») судові витрати по справі:

з ОСОБА_1 94,15 грн.,

з ОСОБА_2 47,08 грн.,

з ОСОБА_3 - 47,08 грн.,

з ОСОБА_4 47,08 грн.

Речові докази у справі:

- 24 кредитні справи, які знаходяться при матеріалах кримінальної справи, - залишити при матеріалах кримінальної справи;

- золотий браслет та золоту підвіску у вигляді дельфіна, які знаходяться на зберіганні у ФЕВ УМВСУ в Хмельницькій обл., - звернути в рахунок відшкодування збитків;

- мобільні телефони «SAMSUNG SGH-D830», «NOKIA-7270», «SAMSUNG SGH-С230», які знаходяться на зберіганні в камері схову чергової частини УБОЗ УМВСУ в Хмельницькій обл., - звернути в рахунок відшкодування збитків;

- аркуші, які містять вільні зразки підписів свідків, згідно переліку зазначеного у постанові про приєднання речових доказів до кримінальної справи (т.10 а.с. 171-173), які знаходяться в матеріалах справи, - залишити в матеріалах кримінальної справи;

- закордонний паспорт на прізвище ОСОБА_1 серії НОМЕР_34, що зберігається при матеріалах справи, повернути ОСОБА_1;

- посвідчення водія на прізвище ОСОБА_14 НОМЕР_35, що зберігається при матеріалах справи, повернути ОСОБА_14;

- комсомольський квиток №НОМЕР_36 на прізвище ОСОБА_26, що зберігається при матеріалах справи, повернути ОСОБА_26;

- посвідчення водія №НОМЕР_37 на призвіще ОСОБА_35, що зберігається при матеріалах справи, повернути ОСОБА_35;

- посвідчення громадського інспектора УТМР на прізвище ОСОБА_28, трудову книжку на прізвище ОСОБА_28; особову медичну книжку на прізвище ОСОБА_28, що зберігаються при матеріалах справи, повернути ОСОБА_28;

- трудову книжку НОМЕР_38 на прізвище ОСОБА_14, що зберігається при матеріалах справи, повернути ОСОБА_14;

- особову медичну книжку № НОМЕР_39 на прізвище ОСОБА_15, що зберігається при матеріалах справи, повернути ОСОБА_15;

- трудову книжку серії НОМЕР_40 на прізвище ОСОБА_34, що зберігається при матеріалах справи, повернути ОСОБА_34.

Вирок може бути оскаржено до Апеляційного суду Хмельницької області через Хмельницький міськрайонний суд протягом 15 діб з моменту його проголошення, а засудженими, які перебувають під вартою, з моменту отримання копії вироку.

Суддя:

Часті запитання

Який тип судового документу № 20911732 ?

Документ № 20911732 це Вирок

Яка дата ухвалення судового документу № 20911732 ?

Дата ухвалення - 21.12.2011

Яка форма судочинства по судовому документу № 20911732 ?

Форма судочинства - Кримінальне

Я не впевнений, що мені підходить повний доступ до системи YouControl. Які є варіанти?

Ми зацікавлені в тому, щоб ви були максимально задоволені нашими інструментами. Для того, щоб упевнитись в цінності і потребі системи YouControl саме для вас - замовляйте безкоштовну демонстрацію продукту. Також можна придбати доступ на 1 добу за 680 гривень.
Детальна інформація про ліцензії та тарифні плани.

В якому cуді було засідання по документу № 20911732 ?

В Хмельницький міськрайонний суд Хмельницької області

У чому перевага платних тарифів?

У платних тарифах ви отримуєте іформацію зі 180 джерел даних, у той час як у безкоштовному - з 22. Також у платних тарифах доступно більше розділів даних та аналітичні інструменти миттєвої оцінки компаній, ФОП, та фізосіб.
Детальніше про різницю в доступах на сторінці тарифів.

Інформація про судове рішення № 20911732, Хмельницький міськрайонний суд Хмельницької області

Судове рішення № 20911732, Хмельницький міськрайонний суд Хмельницької області було прийнято 21.12.2011. Форма судочинства - Кримінальне, форма рішення - Вирок. На цій сторінці ви зможете знайти важливі дані про це судове рішення. Ми пропонуємо зручний та швидкий доступ до актуальних судових рішень, щоб ви могли бути в курсі останніх судових прецедентів. Наша база даних охоплює повний спектр необхідної інформації, дозволяючи вам легко знаходити важливі дані.

Судове рішення № 20911732 відноситься до справи № 1/2218/135/11

Це рішення відноситься до справи № 1/2218/135/11. Фірми, які зазначені в тексті цього судового документа:

1) ХМЕЛЬНИЦЬКИЙ НАУКОВО-ДОСЛІДНИЙ ЕКСПЕРТНО-КРИМІНАЛІСТИЧНИЙ ЦЕНТР МВС УКРАЇНИ

Наша платформа забезпечує пошук за різними критеріями, такими як регіон або назва суда. Також у персональному кабінеті є можливість докладного налаштування, що суттєво прискорює процес пошуку даних. Це дозволяє ефективно заощаджувати ваш час при отриманні необхідної інформації з реєстру судових рішень та інших офіційних джерел.

Попередній документ : 20791083

Наступний документ : 20911770

Налаштувати онлайн-моніторинг ключових змін, таких як початок банкрутства або зміна директора;
Знайти приховані зв’язки ваших контрагентів, зокрема компанії-”одноденки”;
Переглянути наявність і термін дії ліцензій;
Ознайомитись із судовими справами, якщо вони є;
Перевірити наявність податкового боргу;

Вирок № 20911732, 21.12.2011, Хмельницький міськрайонний суд Хмельницької області

Який тип судового документу № 20911732 ?

Яка дата ухвалення судового документу № 20911732 ?

Яка форма судочинства по судовому документу № 20911732 ?

Я не впевнений, що мені підходить повний доступ до системи YouControl. Які є варіанти?

В якому cуді було засідання по документу № 20911732 ?

У чому перевага платних тарифів?

Інформація про судове рішення № 20911732, Хмельницький міськрайонний суд Хмельницької області

Судове рішення № 20911732 відноситься до справи № 1/2218/135/11